湖南省桂阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）湘1021刑初280号
公诉机关湖南省桂阳县人民检察院。
被告人施某某，男，1982年12月26日出生，汉族。2015年2月6日因吸食毒品被桂阳县公安局行政拘留五日；因涉嫌信用卡诈骗罪，于2017年1月12日被桂阳县公安局刑事拘留，于2017年1月17日被桂阳县公安局取保候审。2017年8月29日桂阳县人民检察院决定对其取保候审，2017年9月19日本院决定对其取保候审。
湖南省桂阳县人民检察院以湘桂检公诉刑诉[2017]229号起诉书指控被告人施某某犯信用卡诈骗罪一案，于2017年9月19日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法适用简易程序并组成合议庭，于2017年9月19日在桂阳县人民法院第一审判庭公开开庭进行了审理。湖南省桂阳县人民检察院指派检察员肖阿梅出庭支持公诉，被告人施某某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
经审理查明：2015年10月24日，被告人施某某在中国工商银行股份有限公司桂阳支行办理了一张额度为50000元的信用卡（卡号62223701419795xx）。2015年11月至2016年6月，被告人施某某持卡消费共计60456.15元，2016年5月9日前，还款14988.7元。之后，被告人施某某便无还款行为。期间，中国工商银行股份有限公司桂阳支行通过短信、电话等方式多次向被告人施某某催收欠款，但被告人施某某均未主动还款。截止2017年1月12日，被告人施某某共欠53974.08元，其中本金45467.54元。中国工商银行股份有限公司桂阳支行于2017年1月12日报案至桂阳县公安局。2017年1月12日，被告人施某某被抓获归案。
另查明，2017年1月12日，被告人施某某已还清欠款
53974.08元。
上述事实，被告人施某某在开庭审理过程中均无异议，并有受案登记表、立案决定书、抓获经过、户籍证明、办卡记录、催款记录、交易明细、户籍证明、证人廖某某的证言、被告人施某某在侦查机关的供述等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人施某某以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人施某某犯信用卡诈骗罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人施某某到案后如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚；已偿还全部透支款息，依法可以从轻处罚。鉴于被告人施某某具有上述量刑情节，犯罪情节较轻，湖南省桂阳县司法局建议对被告人施某某慎用社区矫正，但被告人妻子陈术林愿意配合监管部门对被告人施某某进行监管，被告人施某某自己也保证遵守监管规定，对被告人施某某宣告缓刑没有再犯罪的危险，对所居住社区没有重大不良影响。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第五十二条，第五十三条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条第二、三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项之规定，判决如下：
被告人施某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金一万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金已预缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向湖南省郴州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘小武
代理审判员 肖 容
人民陪审员 周海英
二〇一七年九月二十九日
书 记 员 谭 英
附法律条文：
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：
(一)案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；
(二)依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；
(三)证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。
《中华人民共和国刑法》
第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
(一)犯罪情节较轻;
(二)有悔罪表现;
(三)没有再犯罪的危险;
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
(二)使用作废的信用卡的；
(三)冒用他人信用卡的；
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十三条的规定定罪处罚。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。
有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：
（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；
（二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；
（三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；
（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；
（五）使用透支的资金进行违法犯罪活动的；
（六）其他非法占有资金，拒不归还的行为。
恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。
恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。