安阳市龙安区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）龙刑初字第77号
公诉机关安阳市龙安区人民检察院。
被告人王小静，女，汉族，高中文化，安阳市殷都区商业局退休职工。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，2012年1月8日到安阳市公安局龙祥分局投案，同日被取保候审，2012年8月24日又到安阳市公安局北辰分局投案。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，2012年11月1日被安阳市公安局龙祥分局刑事拘留，2012年12月6日被逮捕。现羁押于安阳市看守所。
辩护人谢中海，河南中丰律师事务所律师。
安阳市龙安区人民检察院以安龙检刑诉（2013）61号起诉书指控被告人王小静犯非法吸收公众存款罪，于2013年7月24日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，于2013年9月10日公开开庭进行了审理。安阳市龙安区人民检察院指派检察员尹建军出庭支持公诉，被告人王小静及其辩护人谢中海到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
安阳市龙安区人民检察院指控：
1、被告人王小静向社会公众为安阳市龙泉煤炭运销公司（简称龙煤公司）吸收公众存款，龙煤公司向存款人支付利息、返点，王小静从返点中获利。2010年12月至2011年9月，龙煤公司通过中间人王小静吸收公众存款159人次，票面金额992万元，已付存款人利息103.2万元，已付存款人返点86.33万元，扣除已付的利息和返点后实存金额802.47万元，未偿还存款人本金802.47万元。王小静应得返点9.92万元。
2、被告人王小静向社会公众为安阳市隆骐置业有限公司（简称隆骐公司）吸收公众存款，2010年7月至2011年7月，吸收公众存款39人（50人次），票面金额197万元，已付存款人利息48.99万元，已付存款人返点19.07万元（两项合计68.06万元），扣除已付的利息和返点后实存金额128.94万元。隆骐公司兑付给存款人本金21万元，未偿还存款人本金107.94万元。王小静应得返点5.23万元。
3、被告人王小静向社会公众为安阳市大唐投资有限公司吸收公众存款，2010年8月至2011年10月，吸收公众存款18人（21人次），票面金额127万元，已付存款人利息11.43万元，已付存款人返点11.26万元（两项合计22.69万元），扣除已付的利息和返点后实存金额104.31万元，未偿还存款人本金104.31万元。王小静从返点中获利1.2万元。
4、郑州明宇汽车贸易开发有限责任（简称明宇汽贸公司）2008年9月至2011年12月，在安阳市非法吸收公众存款，明宇汽贸公司向存款人支付利息、返点，被告人王小静为明宇汽贸公司介绍存款，从返点中获利。明宇汽贸公司通过中间人王小静吸收公众存款531人次，票面金额5091万元，扣除已付存款人首付利息、返点后实存金额4311.525万元，已付存款人后3个月利息259.456万元，已付存款人本金55.26万元，扣除存款人得到的利息、返点、本金后，未偿还存款人本金3996.809万元。王小静应得返点下限为25.455万元，上限为50.91万元。
5、被告人王小静向社会公众为安阳中宇科技有限公司、安阳华兴置业有限公司吸收公众存款，安阳中宇科技有限公司、安阳华兴置业有限公司向存款人支付利息、返点，王小静从返点中获利。2011年1月至2011年12月，安阳中宇科技有限公司、安阳华兴置业有限公司通过中间人王小静吸收公众存款52人次，票面金额405万元，扣除已付存款人首付利息、返点后实存金额352.02万元，已付存款人后续利息37.8509万元，已付存款人本金2.76万元，扣除存款人得到的利息、返点、本金后，未偿还存款人本金311.4091万元。王小静从返点中获利8100元至20250元。
公诉机关提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言、司法鉴定意见书、核实登记表、借据单、中国银行监督管理委员会安阳监管分局办公室复函、户籍证明等证据。认为被告人王小静的行为已构成非法吸收公众存款罪，适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，请求依法判处。
被告人王小静辩称在中汽公司没得那么多返点，对起诉书指控其他事实不持异议，请求从轻处罚。
辩护人谢中海辩称：1、被告人王小静系投案自首；2、被告人系从犯，认罪态度好、主观恶性小、社会危害性不大；3、被告人劝王某甲等人投案，系有利于国家社会的突出表现，应当认定为立功表现。请求从轻处罚，判处缓刑。
经审理查明：
（一）、2010年12月至2011年9月份，被告人王小静以高息为诱饵，为安阳市龙泉煤炭运销公司（以下简称龙煤公司）介绍，进行非法吸收资金，从返点中获利。被告人王小静为龙煤公司吸收存款159人次，票面金额992万元，首期返还利息103.2万元，首期返点86.33万元，实际吸收存款802.47万元，未兑付金额802.47万元。被告人王小静非法从中获利9.92万元。
2012年1月8日，被告人王小静主动到安阳市公安局龙祥分局投案，如实供述了上述犯罪事实。
上述事实，有下列证据予以证实，本院予以确认：
1、被告人王小静供述：我来投案自首。我2010年11月份往龙煤公司存钱得了高息，我就开始帮别人往安阳市龙泉煤炭运销公司存钱。我对同心会计师事务所同心会鉴字2013第2-13号鉴定意见书，没有异议。
2、被害人宋某某、范某某、于某某、赵某某、王某丙、李某甲、吴某甲、李某丙、路某丙、任某丙、王某丁、李某、尚某丁、李某丁、卫某丁、房某、陈某丁、侯某某、张某某、郭某、韩某某、张某甲、周某甲、韩某甲、岳某甲、罗某甲、黄某甲、谢某甲、石某甲、于某甲、刘某甲、崔某甲、赵某丁、刘某丁、张某丁、杨某丁等人陈述，证实2010年12月至2011年9月份，通过王小静往龙煤公司存款金额，得到返点和利息的情况。
3、同案犯申某某供述：我和胡某某以公司名义同何某某、白某某签了一份引资居间协议，由何某某、白某某二人从社会上找人来我的煤炭运销公司存款，由我的公司出具借据，存期为半年，月息为3分，我公司给其返点作为回扣，返点是12个点。向大户返点，从原来的8%逐渐涨到了22%。胡某某是我公司的会计，负责给这些人返点，我不负责具体工作。公司没有做帐，胡某某管钱。
4、同案犯胡某某供述：公司法人申某某让我专门负责吸收资金工作的，我的主要任务是负责给储户开借据，掌管储户存入公司的现金。我所收储户的资金票面统计大约有7亿元人民币。2009年9月刚开始吸收存款时，只有何某某和白某某两个大户，后发展到很多中间人来存款，王小静就是来找我集资时认识的。
5、河南同心会计师事务所有限公司同心会鉴字（2013）第2-13号司法鉴定意见书：2010年12月至2011年9月，龙泉公司通过中间人王小静吸收的公众存款未偿还的本金（票面金额）共计992万元，人次共计159人次，已付存款人利息共计103.2万元，已付存款人返点共计86.33万元，未偿还本金（票面金额）扣除已付存款人利息、返点后的数额为802.47万元。王小静应得返点9.92万元。
6、安阳市龙泉煤炭运销公司集资户登记表、借据共4册。
7、安阳市龙煤公司企业法人营业执照、税务登记证、煤炭经营资格证。
8、中国银行监督管理委员会安阳监管分局办公室复函：我分局未受理过龙煤公司在安阳市范围内机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款。
9、龙安区处置非法集资工作领导小组关于龙煤公司部分群众换票的情况说明：2011年7月底，为稳定群众激烈情绪、维持公司运转，由公司自行组织人员对到期票据实行“降息延期换票”，收回旧票，更换成新票据，由原来的每万元3分利息降为每万元1分利息，一直持续到9月下旬结束，共涉及票面金额2.87亿余元。
10、安阳市公安局龙祥分局情况说明：2012年1月8日，被告人王小静到安阳市公安局龙祥分局10.3专案组投案，同日被取保候审。王小静到案后能积极配合公安机关调查取证。
11、安阳市公安局龙祥分局情况说明：扣押王小静及家人在龙煤公司集资借据的情况。
另有同案犯申某某、胡某某另案处理的龙祥公安分局情况说明、被告人王小静的户籍证明等证据在卷证实。
（二）、2010年7月至2011年7月份，被告人王小静以高息为诱饵，为安阳市隆骐置业有限公司（简称隆骐公司）介绍，进行非法吸收资金，从返点中获利。被告人王小静为隆骐公司吸收存款50人次，票面金额197万元，首期返还利息48.99万元，首期返点19.07万元，实际吸收存款128.94万元，隆骐公司二次支付存款人本金21万元，未兑付金额107.94万元。案发后，隆骐公司按集资额的12%兑付集资受害人，本案未兑付金额应为84.3万元。被告人王小静非法从中获利0.2万元。
上述事实，有下列证据予以证实，本院予以确认：
1、被告人王小静供述：我是从2010年8月开始为隆骐公司吸收存款的。隆骐公司最多给我10个返点，我给存款户9.8个左右。我从中获利1千多元。
2、被害人琚某某、张某戊、陈某戊、马某戊、许某戊、路某戊、路某己、王某己、杨某己、郑某、李某己、赵某己、陈某己、刘某己、赵某己、张某己、李某辛、徐某辛、宋某辛、孙某辛、宋某丙、薛某丙、郑某、马某丙、王某亥、周某乙、李某丁、南某丁、刘某丁、张某丁、徐某辛、赵某丁、张某壬、王某壬、刘某壬、陈某壬、张某戊、梁某壬、刘某壬等人陈述，证实2010年7月至2011年7月份，通过王小静往隆骐公司存款金额，得到返点和利息的情况。
3、证人隆骐公司黄婉某证言，证实隆骐公司吸收公众存款，中间人有李某壬、王小静、邓某壬、张某壬、陈某壬、戚某壬。
4、证人邓某壬证言：隆骐公司吸收公众存款的大户，除我之外，我知道有李某壬、王小静、张某壬、陈某壬、戚某壬，张某甲等。
5、安阳相州会计师事务所（2012）第303号司法鉴定意见书：王小静向安阳市隆骐置业有限公司集资39人（50人次），票面金额197万元，已付存款人利息48.99万元，已付存款人返点19.07万元（两项合计68.06万元），扣除已付的利息和返点后存款人实存金额128.94万元。安阳市隆骐置业有限公司兑付本金21万元，未偿还存款人本金107.94万元。
6、隆骐公司借款合同、借据。
7、隆骐公司企业法人营业执照。
8、中国银行监督管理委员会安阳监管分局办公室复函：我分局未受理过安阳市隆骐置业有限公司以公司或个人名义在安阳市范围内机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款。未受理王小静以公司或个人名义在安阳市范围内的机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款。
9、安阳市公安局北辰分局立案决定书。
10、安阳市公安局北辰分局情况说明：安阳市隆骐置业有限公司，2012年1月份将购得的洹上名门和东区的土地共价值七千多万元，用于兑付集资群众12%的集资款。
（三）、2010年8月至2011年10月份，被告人王小静以高息为诱饵，为安阳市大唐投资有限公司（简称大唐公司）介绍，进行非法吸收资金，从返点中获利。被告人王小静为大唐公司吸收存款21人次，票面金额127万元，首期返还利息11.43万元，首期返点11.26万元，实际吸收存款104.31万元，未兑付金额104.31万元。被告人王小静非法从中获利1.2万元。
2012年8月24日，被告人王小静主动到安阳市公安局北辰分局投案，如实供述了上述犯罪事实。并主动向工作组退出赃款1.2万元。
上述事实，有下列证据予以证实，本院予以确认：
1、被告人王小静供述：我来投案自首。我自己在安阳市大唐公司投钱后，经了解情况，开始给大唐公司介绍客户。我通过在大唐公司存钱，从中得到返点1.2万元。我对同心会计事务所同心会鉴字（2013）第9号鉴定意见，没有异议。
2、被害人田某壬、王某壬、王某癸、霍某癸、李某癸、张某癸、卢某癸、赵某癸、宋某癸、王某癸、刘某癸、李某、李某某、李某癸、文某、王某癸、高某、孙某癸等人陈述，证实2010年8月至2011年10月份，通过王小静往大唐公司存款金额，得到返点和利息的情况。
3、证人大唐公司会计马某癸、周某癸证言，证实王小静曾经为大唐公司拉客户，有时带着客户来，有时她拿着客户的钱自己到公司来，我们按王小静提供的客户姓名办理存款手续。公司没有把公司的借款合同、借据交给王小静。
4、安阳同心会计师事务所（2013）第9号司法鉴定意见书：
王小静在2010年8月至2011年10月，为安阳市大唐投资有限公司吸收存款18人（21人次），票面金额127万元，已付存款人利息11.43万元，已付存款人返点11.26万元（两项合计22.69万元），扣除已付的利息和返点后存款人实存金额104.31万元。王小静从中获利1.2万元。
5、大唐公司对18人所开的的借款合同、借据。
6、北关区大唐投资公司案件工作组收款单和安阳市公安局北辰分局情况说明，证实2012年9月6日工作组收到王小静退款1.2万元。安阳市公安局北辰分局没有办理扣押手续。
7、大唐公司企业法人营业执照。
8、中国银行业监督管理委员会安阳监管分局办公室复函：我分局未受理安阳市大唐投资有限公司在安阳市范围内的机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款。我分局未受理王小静以公司或个人名义在安阳市范围内的机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款。
9、安阳市公安局北辰分局情况说明：王小静2012年8月24日在家人陪同下到我局案件队投案自首。
10、安阳市公安局北辰分局情况说明：大唐公司非法吸收公众存款没有帐目，公司法人周某丁因病于2012年11月20日死亡。
11、安阳市公安局北辰分局立案决定书。
（四）、2008年9月至2011年12月份，被告人王小静以高息为诱饵，为郑州明宇汽车贸易开发有限责任公司（简称明宇汽贸公司）介绍，进行非法吸收资金，从返点中获利。被告人王小静为明宇汽贸公司吸收存款531人次，票面金额5091万元，扣除已付存款人首付利息、返点后实际吸收存款4311.525万元，明宇汽贸公司二次支付存款人本金55.26万元、利息259.456万元，未兑付金额3996.809万元。被告人王小静非法从中获利25.455万元。
上述事实，有下列证据予以证实，本院予以确认：
1、被告人王小静供述：2008年9月开始，我为郑州明宇汽车贸易开发有限责任公司介绍吸收资金。我对同心会计事务所同心会鉴字（2013）20-1号鉴定意见，没有异议。
2、同案犯张明某、谢某某、张某某、卫某某证言，证实2008年9月份开始，以明宇汽贸公司名义在安阳市集资，利息月息三分，返点每万元600元，每次期限半年，存时先扣除前三个月的利息和返点，半年到期后再付本金和后三个月的利息。先后通过八个人：何某某、孙某某、戚某某、朱某某、白某某、王小静、柏某某、刘某某为公司集资。
3、同案犯何某某、戚某某、孙某某、白某某供述，证实他们和王小静为郑州明宇公司集资的情况。
4、被害人樊某乙、高某乙、韩某辰、何某乙、李某辰、李某巳、李某庚、马某丁、马某亥、马某新、孟某丁、孟某、申某庚、谢某某、王某庚、王某辰、王某巳、王某戊、王某戍、王某戌、王某亥、王某壬、王某、阎某辰、赵某、朱某、张某辰、张某巳、余某某、张某巳、张某庚等人陈述，证实2008年9月至2011年12月份，通过王小静往明宇汽贸公司存款金额，得到返点和利息的情况。
5、证人侯某寅、韩某某、冯某某、刘某丁、张某子、张某辰、于某甲、丁某某、郭某、翁某某、辩认犯罪嫌疑人笔录：证实是通过王小静存钱。
6、河南同心会计师事务所有限公司同心会鉴字（2013）第20-1号司法鉴定意见书：被告人王小静非法吸收存款531人次，票面金额5091万元，扣除已付存款人首付利息、返点后实际吸收存款4311.525万元，明宇汽贸公司二次支付存款人本金55.26万元、利息259.456万元，未兑付金额3996.809万元。得到好处费下限为25.455万元，上限为50.91万元。
7、郑州明宇汽贸公司集资户登记表、借据共11册。
8、郑州明宇汽贸公司企业法人营业执照、税务登记证、煤炭经营资格证。
9、中国银行监督管理委员会安阳监管分局办公室复函：我分局未受理过郑州明宇汽贸发展有限公司在安阳市范围内机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款。我分局未受理过王小静以公司或个人名义在安阳市范围内机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未审批同意其
吸收公众存款。
10、安阳市公安局殷商分局立案决定书：2012年8月26日对郑州明宇汽贸公司非法吸收公众存款立案侦查。
11、安阳市公安局殷商分局情况说明：涉案人员张某某、谢某某、张某甲、卫某甲、白某某等人另案处理。
（五）、2011年1月至2011年12月份，被告人王小静以高息为诱饵，为安阳中宇科技有限公司、安阳华兴置业有限公司（简称华兴公司）介绍，进行非法吸收资金，从返点中获利。被告人王小静共吸收存款52人次，票面金额405万元，扣除已付存款人首付利息、返点后实际吸收存款352.02万元，华兴公司二次支付存款人本金2.76万元、利息37.8509万元，未兑付金额311.4091万元。被告人王小静非法从中获利0.81万元。
上述事实，有下列证据予以证实，本院予以确认：
1、被告人王小静供述：2011年1月至2011年12月，我为中宇公司帮忙融资，后来换成了华兴公司的手续了。我为两个公司介绍存款总共三四百万元，我每吸收1万元得公司返点20-50元。我对河南立兴会计师事务所立兴会审字（2013）76号审计报告书中，吸收公众存款涉及人次，合同金额、实收金额、集资人后得利息数、兑付存款人本金数，未偿还存款人本金数，都没有异议。
2、同案犯中宇科技有限公司韩建军、于红亮证言，证实以中宇科技有限公司和华兴公司的名义通过王小静集资的情况。
3、被害人梁某、申某甲、高某、安某某、梁某某、袁某甲、李某、常某某、杨某丁、许某丙、韩某乙、朱某甲、刘某壬、王某壬、施某某、范某某、万某某、杜某丙、黎某、王某、李某丑、逯某某、黄某、王某丁、阮某某、宋某壬、王某丙、张某甲、赵某丑、杨某己、郑某丙、郑某丁、杨某己、郭某某、周某、董某某、杨某丙、陈某丁、樊某某、李某子、李某寅、张某甲、韩某甲、伦某某、付某某、郭某、段某寅、杨某寅、李某卯等人陈述，证实2011年1月至2011年12月，通过王小静往安阳中宇科技有限公司、安阳华兴公司存款金额，得到返点和利息的情况。
4、河南立兴会计师事务所立兴会审字（2013）76号审计报告书：2011年1月至2011年12月，王小静以安阳中宇科技有限公司、安阳华兴置业有限公司的名义吸收公众存款52人次，票面金额405万元，实存金额352.02万元，已付存款人后得利息37.8509万元，兑付存款人本金2.76万元，未偿还存款人本金311.4091万元。
5、安阳中宇科技有限公司、安阳华兴公司借款协议书、借据。
6、安阳中宇科技有限公司、安阳华兴公司企业法人营业执照。
7、中国银行监督管理委员会安阳监管分局办公室复函：我分局未受理过安阳中宇科技有限公司、安阳华兴置业有限公司以公司或个人名义在安阳市范围内机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款。我分局未受理王小静以公司或个人名义在安阳市范围内的机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款。
8、安阳市公安局高新分局立案决定书：2013年4月9日,对安阳中宇科技有限公司、安阳华兴置业有限公司涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。
9、安阳市公安局高新分局情况说明：安阳中宇科技有限公司、安阳华兴置业有限公司为同一法人代表韩建军。
综上，被告人王小静共参与非法吸收公众存款票面金额6812万元，实际吸收存款5699.265万元，已兑付金额399.9669万元，未兑付金额5299.2981万元。被告人王小静非法从中获利37.585万元。
另查明：2011年11月18日，被告人王小静主动到安阳市龙安区龙煤工作组说明情况，并积极主动劝说龙煤公司嫌疑人王某甲等人投案自首。2012年2月2日，王某甲到安阳市公安局龙祥分局投案，被本院判决认定为自首。
证实上述事实的综合证据有：
1、安阳市龙安区处置龙煤公司非法集资案件工作组和区政法委书记王正贤出具的情况说明：王小静主动到案后，又积极劝说王某甲、白菊莲、杨爱芹3人投案自首，为涉案人员到案及案件侦破起到了很大的帮助作用。
2、同案犯王某甲的供述：王小静给我打好几次电话，劝我
找王正贤书记投案，把事情说清楚，对我投案起到了帮助作用。
3、同案犯王某甲被判刑的刑事判决书。
以上所有证据均经当庭质证、示证，证据之间相互印证，足以做为定案依据。
本院认为，被告人王小静违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，安阳市龙安区人民检察院指控罪名成立。被告人王小静主动投案，能够如实供述在龙煤公司、大唐公司的犯罪事实，属于坦白，依法可予以从轻处罚。被告人王小静劝说犯罪嫌疑人王某甲等人投案，且王某甲已被本院判决认定为自首，被告人的行为系有利于国家社会的突出表现，应当认定为立功。辩护人谢中海辩称被告人王小静系初犯，认罪态度好、主观恶性小，有立功表现的理由成立，予以采纳。其余辩解理由不能成立，不予采纳。为惩罚非法吸收公众存款犯罪，维护正常的金融管理秩序，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十八条和《最高人民法院关于处理自首和立功具体运用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：
一、被告人王小静犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币20万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年11月1日起至2021年10
月31日止。）
（罚金应在判决书生效后三十日内缴纳完毕。）
二、被告人王小静的非法所得，予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
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???????????????审?判?长张?琰?成
???????????????审?判?员于???敏
???????????????代理审判员宋?子?晶
???????????????二○一三年九月二十五日
????????????????代理书记员董?夏