被 告 人 徐 某 某 犯 骗 取 贷 款 罪 一 案 一 审 刑 事 判 决 书
（2016）吉0721刑初62号
公诉机关吉林省前郭尔罗斯蒙古族自治县人民检察院。
被告人徐某某，户籍所在地吉林省长春市绿园区。曾因殴打他人，于2015年11月16日被曲靖市公安局经济技术开发区分局调解处理。因涉嫌骗取贷款，于2015年11月16日被曲靖市公安局经济技术开发区分局抓获；于2015年11月24日被前郭县公安局刑事拘留；因涉嫌骗取贷款罪，经前郭县人民检察院批准，于2015年12月4日由前郭县公安局执行逮捕。现羁押于前郭县看守所。
辩护人曲利维，吉林名瑞律师事务所律师。
前郭县人民检察院以前检刑检刑诉[2016]63号起诉书指控被告人徐某某犯骗取贷款罪，于2016年2月29日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年3月24日公开开庭进行了审理，前郭县人民检察院指派检察员李丰东出庭支持公诉，被告人徐某某及其辩护人曲利维到庭参加诉讼，现已审理终结。
公诉机关指控：2014年4月29日，被告人徐某某伙同邢向东（在逃）虚构贷款用途，提供虚假的借款证明手续，向前郭县阳光村镇银行股份有限公司申请贷款人民币200万元。前郭县阳光村镇银行股份有限公司向被告人徐某某发放贷款人民币200万元。截止案发，被告人徐某某未偿还该笔贷款，给前郭县阳光村镇银行股份有限公司造成损失本金人民币200万元。2015年11月16日，被告人徐某某被公安机关抓获。
公诉机关对于指控的上述事实，向本院提供并当庭宣读和出示了被告人徐某某供述和辩解；证人李某某、许某甲、吴某某证言及书证等证据。
公诉机关认为，被告人徐某某以欺骗手段取得金融机构贷款，给金融机构造成重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。
被告人徐某某对公诉机关指控的上述事实均供认存在，自愿认罪，请求从轻处罚。
辩护人的辩护意见是：对公诉机关指控的罪名及实施没有异议。被告人构成坦白，又系初犯、偶犯，具有从轻处罚情节。
经本院审理查明：2014年4月29日，被告人徐某某伙同邢向东（在逃）虚构贷款用途，提供虚假的借款证明手续，向前郭县阳光村镇银行股份有限公司申请贷款人民币200万元。前郭县阳光村镇银行股份有限公司向被告人徐某某发放贷款人民币200万元。截止案发，被告人徐某某未偿还该笔贷款，给前郭县阳光村镇银行股份有限公司造成损失本金人民币200万元。2015年11月16日，被告人徐某某被公安机关抓获。
上述事实，有下列经当庭举证、质证，本院予以确认的证据证实：
1、被告人徐某某供述：我是2015年11月27日因用虚假材料从阳光银行骗取贷款被刑事拘留的。办理这笔贷款的头一段时间，邢向东找到我说他想从前郭县阳光银行贷笔款，问我是否也想贷款，正好我经营的吉林省祥运汽车销售有限公司经营需要贷款，就同意申请在阳光银行贷款，因为邢向东以前在这个银行办理过贷款业务，所以贷款的手续他答应帮我跑。当时邢向东说我们每人贷200万元，申请书多写300万元，差不多能批200万元，接着邢向东给我看了一张纸上面写的是阳光银行贷款需要申请人提供的东西，包括公司经营手续资产情况，经营销售情况证明，代理品牌证明等，我一看有的条件我不具备，不符合贷款200万的条件，邢向东说我没有的东西由他负责整，帮我完成贷款，后来邢向东真的整回来一些证明文件，包括陕西重汽2014年经销商品牌授权书，中国重汽营销网络合作协议书，吉林省祥运汽车销售有限责任公司购车协议，所有人为徐某某的捷豹、途锐、宝马、雷克萨斯等品牌汽车行驶证。品牌授权书内容为陕汽公司授权我经营的祥运公司为长春地区经销商，我又在网络合作协议和6月份购车协议上加盖的我祥运公司的印章并签上我本人名字。以上邢向东提供的证明文件材料都是假的，陕汽根本没有给我公司授权经销，中国重汽却实合作过，但是我也不是区域代理，没有签过网络营销合作协议书；6月份购买方为宫关、王印、王东、李雪、张春城、刘雷的购车协议也不是我公司销售的，所有人为徐某某的捷豹、途锐、宝马、雷克萨斯的行车证都不是真的，我本人根本没有这几辆车。我将这些材料都提供给阳光银行负责调查贷款的工作人员了。车辆证明、授权书、合作协议、购车协议证明我的经营实力。协议书和购车协议是原件，我在上面盖章了，授权书好像也是原件，行车证我忘了，最后我提供给银行的都是复印件。（出示徐某某贷款档案中车辆行驶证、授权书、合作协议书、购车协议复印件。）就是这些。贷款我有一部分用于投资三菱的汽车销售店，前后一共投了六七十万；一小部分用于汽车贸易，买车卖车。2014年3月我和焦明明、魏志坚三人合作投资一家汽车销售店，我投入进去六七十万，是从我工商银行的卡转账的，销售店的会计那都有账，都能体现出来。汽车销售店现在正在经营，焦明明雇的经理寇奇峰在管理这个店。崔昊是汽车厂工商银行职工，王婧媛我不知道是谁。我给崔昊打款30万元是提车款，王婧媛打款40万是做什么我忘记了。
2、证人李某某证实：我是前郭县阳光村镇银行副行长，负责本单位不良贷款清收管理工作。我来报案，我单位向邢向东发放一笔200万元贷款，现在发现邢向东存在提供虚假材料骗取贷款的行为。这笔贷款是2014年2月26日发放，贷款期限为一年，该人以经营悦发汽车销售有限公司需购进汽车名义申请贷款。贷后管理过程中，我行工作人员约谈贷款人邢向东，邢向东称其取得的200万元贷款根本没有用于经营汽车销售，而是用于还债了，且申请贷款时提供的材料都是虚假的，邢向东承认他提供的中国重汽和陕西重汽对其经营的悦发汽车销售有限公司品牌授权书是伪造的，向银行提供的长春农商行和工商银行的个人银行流水也是作假的，提供的高力汽贸城和丰和西郡的住宅房产证也是做的假的。另外，邢向东还揭发了和他同组贷款的徐某某、宫长喜、赵春保都是用同样提供虚假材料的手段从我行取得的贷款，这三个人现在都联系不上了。年前邢向东承认他采取虚假手段骗取贷款后说自己要到公安机关自首，但是现在也没有去，现在他的联系方式都停了，家里也找不到他了，邢向东说他现在根本没有能力还款，而且还欠外面不少钱。
3、证人许某乙证言：我是中国重汽集团济南卡车股份有限公司长春办事处主任，主要负责销售和售后的市场管理工作。我们公司在全国有30个办事处，我们长春办事处负责吉林省内销售和售后服务事宜。厂子生产出来的汽车销售都是我们重汽公司和各地的经销商签订营销网络合作协议，然后根据合同厂家把车辆提供给协议经销商，销售后把车款直接打给厂家。我们公司严格要求不能跨区域销售，厂家只对授权经销商发货，不与其他经销公司发生关系。（出示徐鹏飞提供的重汽和吉林省祥运汽车销售有限公司签订的合作协议书复印件）这个协议是假的，他这份协议书落款时间是2013年12月18日，盖的是椭圆形合同专用章，首先这种椭圆合同章，我们公司已经于2011年作废了，现在用的是圆形合同章，另外这个椭圆合同专用章也是假的，我们原来用的真的椭圆章在合同专用章下方“2-2”我们真的章带括号，而且字体型号也不一样。还有这上面代表我们公司负责人签字签的是王亚东，我们公司根本没有这个人。
4、证人吴某某证言：我是陕西重型汽车有限公司长春办事处员工，主要负责对经销商销售汽车监管和与厂家的协调。我们长春办事处负责吉林省全境和内蒙古自治区兴安盟区域内汽车销售和售后服务事宜，厂子生产出来的汽车销售都是我们陕汽公司和各地的授权经销商签订合同，然后根据合同厂家把车辆提供给授权经销商，销售后把车款直接打给厂家。授权经销商一般要具备一定经营和资产规模，具备一些相关资质，经过经销商提出申请，公司审核同意后，向其颁发经销商品牌授权书。我们公司严格要求不能跨区域销售，厂家只对授权经销商发货，不与其他经销公司发生关系。（出示代云东、徐某某提供的陕汽牌车辆合格证复印件）这个合格证不是真的，我们厂出厂的汽车在合格证页面下端都有检验章，这个连章都没有，明显是假的。
5、开票信息：证实被告人使用的“中国重汽集团济南卡车股份有限公司”合同专用章系被告人伪造的。
6、被告人徐某某伪造的吉林省祥运汽车销售有限责任公司与宫关、王印、王东、李雪、张春城、刘雷的购车协议，用于骗取前郭县阳光村镇银行股份有限公司贷款。
7、被告人伪造的机动车行驶证及车辆照片、吉林省长春市公安局交通警察支队业务流水查询信息：证实被告人徐某某提供给前郭县阳光村镇银行股份有限公司的行车证及车辆照片所登记的车辆所有人不是被告人徐某某。
8、被告人徐某某伪造的中国工商银行前郭县支行的理财金账户历史明细清单，用于骗取前郭县阳光村镇银行股份有限公司的贷款。
9、被告人徐某某伪造的“陕西重汽2014年经销商品牌授权书”、“中国重汽营销网络合作协议书”用于骗取前郭县阳光村镇银行股份有限公司贷款。
10、吉林省祥运汽车销售有限责任公司《营业执照》：证实该公司系有限责任公司，法定代表人徐某某。
11、被告人徐某某与前郭县阳光村镇银行的《个人借款合同》、借款借据：证实被告人徐某某在前郭县阳光村镇银行股份有限公司贷款200万元。
12、曲靖市公安局经济技术开发区分局《治安调解协议书》：证实被告人徐某某因琐事与赵志恒发生纠纷导致打架，后双方调解达成赔偿协议。
13、曲靖市公安局经济技术开发区分局西城派出所查获经过：证实在处理一起行政案件过程中将被告人徐某某查获。
14、前郭县公安局拘留证、办案说明：证实被告人徐某某于2015年11月16日被送至曲靖市看守所羁押，2015年11月27日被送至前郭县看守所。
15、逮捕必要性说明：证实有逮捕必要。
16、前郭县公安局办案说明：证实宫关、王印、王东、李雪、张春城、刘雷的身份证号码为错误身份证号码。
17、办案说明：证实被告人用于贷款的虚假资料原件未能找到。
18、破案经过：证实被告人徐某某系被抓获。
19、常住人口数据查询信息：证实未发现被告人有违法犯罪前科记录。
被告人徐某某以欺骗手段取得金融机构贷款，给金融机构造成重大损失，其行为破坏了金融管理秩序，已构成骗取贷款罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。被告人徐某某自愿认罪，如实供述自己罪行，可酌情从轻处罚。根据被告人徐某某的犯罪情节和认罪、悔罪等，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，第六十七条第三款，第六十四条，第五十二条，第五十三条之规定，判决如下：
被告人徐某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币20万元。
（被告人的刑期自判决生效之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2015年11月16日起至2017年5月16日止，罚金于判决书生效后三个月内交纳。）
二、责令被告人徐某某退还前郭县阳光村镇银行股份有限公司贷款人民币200万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向松原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审判长 董小红_x000B_
审判员 初洪伟_x000B_
审判员 孙 洪 江
二〇一六年三月二十九日
书记员 韩 佳 琪