江苏省江阴市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）澄刑初字第01994号
公诉机关江苏省江阴市人民检察院。
被告人姜某，无业。2015年7月23日因本案被抓获，次日羁押于黑龙江省牡丹江市第二看守所，同月26日由江阴市公安局解回，同月28日因涉嫌犯诈骗罪被江阴市公安局刑事拘留，同年8月29日被逮捕。现羁押于江阴市看守所。
被告人徐某，无业。2006年因犯盗窃罪、诈骗罪被黑龙江省牡丹江市东安区人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金人民币七千元，2007年7月25日刑满释放。2015年7月23日因本案被抓获，次日羁押于黑龙江省牡丹江市第二看守所，同月26日由江阴市公安局解回，次日因涉嫌犯诈骗罪被江阴市公安局刑事拘留，同年8月29日被逮捕。现羁押于江阴市看守所。
被告人李某甲，无业。2015年7月23日因本案被抓获，次日羁押于黑龙江省牡丹江市第二看守所，同月26日由江阴市公安局解回，次日因涉嫌犯诈骗罪被江阴市公安局刑事拘留，同年8月29日被逮捕。现羁押于江阴市看守所。
江苏省江阴市人民检察院以澄检诉刑诉（2015）1893号起诉书指控被告人姜某、徐某、李某甲犯信用卡诈骗罪，于2015年11月2日向本院提起公诉。本院受理后，经审查于同日立案，依法适用简易程序并组成合议庭，于2015年11月17日公开开庭审理了本案。江苏省江阴市人民检察院指派检察员张旭出庭支持公诉。被告人姜某、徐某、李某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，2015年6月，被告人徐某与被告人姜某在QQ上聊天时，徐某称其能盗取网银账号和密码，问姜某能否骗到别人的钱。二人经商量决定采用姜某提出的骗钱方案，被告人徐某又纠集被告人李某甲参与负责取款。2015年6月28日晚，由被告人徐某使用购买的盗号软件盗取家住江阴市澄江街道的被害人李某乙工商银行网银账号，通过密码碰撞进入账户。后由被告人姜某将被盗账号内的存款人民币22.5028万元从一般户转入保证金户，让被害人误以为自己的存款被划走，尔后被告人姜某自称工商支付平台工作人员联系被害人李某乙，通过回转人民币17.5028万元资金入一般账户取得被害人信任，再以需要动态验证码认证身份方可将剩余人民币5万元返还为由，骗取被害人李某乙的动态验证码，后将账户内剩余的人民币5万元转入被告人徐某事先准备好的银行卡内，再由被告人李某甲到附近ATM取款机上分多次将上述骗得的钱款取出。事后，扣除转账、取款的手续费等费用，被告人徐某分得人民币20000元、姜某分得人民币19700元，被告人李某甲分得人民币10000元。
被告人姜某、徐某、李某甲被抓获归案后，均如实供述了上述事实。案发后，公安机关从被告人徐某、李某甲住处扣押了被告人李某甲取款时所穿的男式外套1件、运动裤1条、运动鞋1双，涉案手机1部、台式电脑1台等物。
案发后，被告人姜某、徐某、李某甲三人家属已代为赔偿被害人李某乙人民币5万元，并取得谅解。
上述事实，被告人姜某、徐某、李某甲均多次供述在卷，在开庭审理过程中亦未提出异议，并有被害人李某乙的陈述笔录，证人孙某的证言笔录，搜查笔录，扣押物品清单，辨认笔录及照片，银行卡交易记录，手机短信截图，电子物证检查工作笔录，刑事案件侦破经过及抓获经过，被害人出具的收条、谅解书，三被告人的户籍和被告人徐某的前科资料等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人姜某、徐某、李某甲以非法占有为目的，采用非法手段获取他人信用卡信息资料，并在网络终端使用，骗取他人财物，数额巨大，三被告人的行为均确已构成信用卡诈骗罪，系共同犯罪。被告人姜某、徐某在共同犯罪中实施主要犯罪行为，起主要作用，均系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；鉴于二被告人归案后均能如实供述罪行，当庭自愿认罪，结合被害人损失已挽回等情节，对被告人姜某、徐某均予以从轻处罚。被告人李某甲在共同犯罪中起次要作用，系从犯，结合其归案后如实供述罪行，当庭自愿认罪，被害人损失已挽回等情节，依法予以减轻处罚。公诉机关指控被告人姜某、徐某、李某甲犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，区分主从犯的理由成立，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十七条第三款及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第二款第（三）项之规定，判决如下：
一、被告人姜某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2015年7月23日起至2020年7月22日止），并处罚金人民币五万元（罚金于本判决发生法律效力第二日起十日内一次性缴纳）。
二、被告人徐某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2015年7月23日起至2020年7月22日止），并处罚金人民币五万元（罚金于本判决发生法律效力第二日起十日内一次性缴纳）。
三、被告人李某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2015年7月23日起至2018年1月22日止），并处罚金人民币三万元（罚金于本判决发生法律效力第二日起十日内一次性缴纳）。
四、扣押在案的作案工具男式外套1件、运动裤1条、运动鞋1双，涉案手机1部、台式电脑1台均予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本1份，副本2份。
审 判 长 夏 瑾
人民陪审员 汤 琦
人民陪审员 倪志强
二〇一五年十一月十七日
书 记 员 缪 慧
本案援引法律条款
《中华人民共和国刑法》：
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：
第五条第一款使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
第五条第二款刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”包括以下情形：
……
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；