陕西省礼泉县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）陕0425刑初57号
公诉机关礼泉县人民检察院。
被告人芮某，男。2016年12月19日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，2017年1月22日被逮捕。现羁押于礼泉县看守所。
礼泉县人民检察院以礼检刑诉（2017）36号起诉书指控被告人芮某犯诈骗罪，向本院提起公诉，本院于2017年7月27日立案，受理后依法组成合议庭，适用普通程序进行了审理。礼泉县人民检察院指派检察员刘亚卿出庭支持公诉，被告人芮某以及被害人张某某、张某一、段某某出庭参加诉讼。现已审理终结。
礼泉县人民检察院指控：2016年10月被告人芮某通过礼泉事事通微信公众号发布贷款信息，2016年10月27日至11月20日期间化名“王涛”、“小卫”，虚构自己表哥在信合工作的事实，先后骗取被害人高某某11500元；李某某23000元；张某二26000元；张某某26000元；张某一34000元；姜某某10000元；段某某10000元；李某一3000元；董某某7000元；王某某10000元；鲁某某16000元；刘某某13000元；程某一10000元；程某二8000元；明某某8000元。后将诈骗这十五名被害人所得的21.55万元用赌博和挥霍。
公诉机关提交的证据有：书证；被害人陈述；辨认笔录；被告人芮平在侦查阶段的供述等。
公诉机关认为，被告人芮某以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请依法判处。
庭审中，被告人芮某对起诉书指控的事实供认不讳，辩称其系临时起意，当庭表示自愿认罪。
经审理查明：2016年10月,被告人芮某通过昵称“贷款”的微信号a18329564283在礼泉事事通微信公众号发布贷款信息，并留下联系方式18329564283。2016年10月27日至11月20日期间，被告人芮某化名“王涛”、“小卫”，虚构自己表哥在信合工作的事实，以办理贷款收取手续费为由，先后骗取被害人高某某11500元；李某某23000元；张某二26000元；张某某26000元；张某一34000元；姜某某10000元；段某某10000元；李某一3000元；董某某7000元；王某某10000元；鲁某某16000元；刘某某13000元；程某一10000元；程某二8000元；明某某8000元。后将诈骗这十五名被害人所得的21.55万元用赌博和挥霍。
另查明，2016年12月19日，芮某向礼泉县公安局投案。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证的下列证据予以证明：
1、礼泉县公安局《受案登记表》、《立案决定书》，证明：2016年11月23日，李某某报案称一名自称芮平的男子，以可以办理贷款业务收取手续费为由，骗取其23000元。后该局立案侦查。
2、被害人高某某陈述证明:2016年10月22日，他在微信朋友圈看到“礼泉事事通”发了一条贷款信息。他想贷款100000元，就打电话问怎样贷款，对方说有亲戚在信合，能在信合贷到款，需要13000元手续费，因手续费太高就没有谈成。10月26日他急用钱，就又打电话，对方说必须13000元，并说七至二十八天贷款一定能批下来，他急用钱就答应了。对方让他准备户口本、身份证等材料，他准备好材料，当天14时许，对方自称为“王涛”的人开车将他带到西兰路隔壁的军谊酒店，在酒店他把材料给了王涛，王涛让他签了一张贷款单，并让他准备钱，没钱没办法做手续。10月27日，他和王涛在钻井公司见面，在王涛车上他给了10000元，并说剩下的钱等贷款下来给。王涛随后带他到统一大道、北庄头村、新时信合门前照了相。过了几天，他朋友想贷款，他找到王涛并给了2000元，王涛说钱太少，贷款办不下来，让他朋友尽快把剩下的钱交来。一周后，他和朋友在军谊酒店，他朋友给王涛打了13000元欠条，等贷款批下来，就给王涛还钱。到了王涛说的贷款批下来的时间，他给王涛打电话打不通，托人打听后才知道王涛的真名叫芮平，自己被骗了。他共给王涛13500元，12000元是手续费，其中1500元是他借给王涛的。
3、被害人鲁某某陈述证明：2016年10月27日，他在微信朋友圈“礼泉事事通”看到一条贷款信息，他因搞养殖资金周转不开，就拨打了信息上的电话，和对方说贷款，对方同意并说一个身份证只能贷100000元，需要13000元手续费。他说自己搞养殖有营业执照，对方说可以贷200000元。随后他们在礼泉县儿童医院门口见面，他问对方是否在信合上班，对方说其表哥是信合的主任，并说了要准备的手续。10月28日早，他把准备好的手续和钱带到礼泉，电话联系后在礼泉大酒店门口见面，他坐上对方的车将手续和钱给对方，对方让他填了两张表，并带他到信合办了一张存折，告诉他剩下的事不用管，最多十天钱就下来。过了十天后他就打电话，对方说主任换了让再等等，后来以各种理由推托，12月1日电话打不通，他才意识到被骗。他们联系时只知道对方叫“小卫”，后来才知道叫芮平，是新时张则村的，他共被骗16000元。他报案称被芮瑞平诈骗20000元，他给了芮瑞平20000元，后因急事用钱，芮瑞平给了他4000元。
4、被害人王某某陈述证明：2016年10月中旬，他在微信朋友圈看到一条贷款信息，他和信息上留的电话联系，对方说自己叫“王涛”。10月31日他打电话问怎样贷款，王涛说自己在礼泉信合上班，贷款100000元扣除13000元的手续费，并保证一月之内贷下来。他听对方在信合上班，就同意贷款，王涛让他准备身份证、结婚证以及村上长期居住证明等资料。材料准备齐后他给王涛打电话约在礼泉县西兰路农村信用合作社前见面，见面后他把材料给了王涛，王涛让他给一张贷款申请表签了字，之后王涛向他要13000元，他将身上的10000元给了王涛，王涛说剩下的钱等贷款下来再给，并给打了张收据。他把王涛的身份证拍照存下来，王涛承诺100000元一月就能下来，10号左右银行就会通知他去面签，并让他在信合办张卡，贷款会打在这张卡里。11月12日他给王涛打电话问银行怎么没有叫面签，王涛说正忙让随后联系。之后王涛电话就一直打不通，他去信合找，信合说没有这个人。他托人查了王涛的身份证，那张身份证是假的，他才感觉受骗就报了案。
5、被害人刘某某陈述证明：2016年10月20日左右，他在微信朋友圈“百事通”看到一条贷款信息，他通过信息上的18329564283号码联系对方，对方自称王涛可以办理贷款。10月24日左右他需要贷款，就和王涛约在礼泉大酒店门口见面，见面后王涛说贷款需要身份证、户口本、村上的居住证明，100000元贷款手续费13000元。11月3日他准备好材料和王涛见面，他把材料交给王涛，王涛让他填了一张贷款的表格，他通过手机银行向王涛提供的银行卡号转账13000元，王涛给他打了收条，他用手机拍了王涛的身份证，王涛把他身份证拿去了。过了两天王涛让他取身份证，让他在陕西信合开户，并说11月25日左右贷款就下来了。11月24日他电话联系王涛，之后电话打不通。11月28日，他朋友说贷款的人跑了，他才知道被骗并报案。王涛提供的是建设银行的卡号，户名是芮平，他当时问王涛，王涛说卡是其朋友的，他是通过自己招商银行的储蓄卡向王涛转账的。
6、被害人李某一陈述证明:2016年10月25日，他通过手机微信认识一个叫王涛的男子，王涛说能给个人诚信不好的人贷款，他就让王涛给他贷款100000元，王涛同意并说前期费用3000元。他和王涛约好11月5号9时在礼泉大酒店对面路北见面，他给王涛现金3000元。后来联系不上王涛，他感觉受骗就到公安机关报案。
7、被害人程某一陈述证明：2016年10月27日左右，他朋友鲁某某问他贷款不，他问贷款的事可靠不，鲁某某给他看了微信事事通上发的贷款信息，贷款前期交办理贷款的手续费，10万元是13000元。11月3日他打电话联系芮小卫后，并和朋友明某某去礼泉大酒店，坐在芮小卫车上。为了稳妥他说自己只有10000元，让芮小卫把剩余的钱垫上，芮小卫同意，他拿出10000元，芮小卫拿了3000元，芮小卫用一张A4纸把13000元包起来并写上他的名字、身份证号、联系电话，芮小卫让他填了办理贷款100000元的单子。芮小卫说贷款七到十五天就下来了，随后芮小卫让他拿着贷款单和身份证在礼泉大酒店门口拍照，还让他在信用合作社办理一张存折，芮小卫开车带他去他小区门口拍照。11月22日是鲁某某提款的日子，他和鲁某某、程某二在礼泉大酒店给芮小卫打电话，芮小卫说中午12时提款，自己从咸阳往礼泉走。他们等到12时30分没人打电话，芮小卫说要等到下午2点以后，等到3点再打电话就打不进去。他们意识到被骗，11月23日就报了案。芮小卫说自己是新时张则村的。芮小卫说自己堂哥是陕西信合礼泉县支行的主任，通过堂哥自己抵押房产贷款100余万元。
8、被害人程某二陈述证明:他听鲁某某说自己一朋友小卫的亲戚在信用联社是主任，能办理贷款，他想做生意准备贷款，就问鲁某某能贷多少钱。鲁某某说能贷100000元，但要交手续费13000元。他只有8000元，他和朋友程猛刚找到小卫，在礼泉大酒店见面后他说只有8000元，小卫说自己先垫上剩余的钱，等贷款下来再还，小卫和他在车上把办理贷款的手续做了。11月7日16时，他和程猛刚在小卫车上，问贷款什么时候能下来，小卫说最多十五天，他就将8000元手续费给了小卫。11月22日是鲁某某的放款日，他和鲁某某一起去提款，一直联系不上小卫，11月25日他就报案了。案发后他知道小卫叫芮平，是新时张则村人。
9、被害人董某某陈述证明：2016年11月8日，他在微信朋友圈看到礼泉事事通发了一条贷款信息，留了一个手机号。11月10日，他和留的号码联系说想贷款100000元，说需要13000元手续费，他说只有7000元，等钱贷下来让对方扣6000元，对方同意并答复最迟11月28日就能贷下来，最后让他把户口本、身份证、结婚证及村上的常住证明准备好。11月11日他电话联系后在礼泉大酒店门口和对方见面，他将材料交给对方，对方就要钱，他让打条子并要看身份证，对方给他打了一张收条，他用手机将对方身份证拍照。等贷款批下来的时间到后，他就打不通对方电话，他按身份证地址去找，结果没有这个人，他怀疑被骗就报了案。他被骗7000元，对方自称叫王涛。
10、被害人李某某陈述证明：2016年11月12日，她通过人认识自称是芮小卫的人，芮小卫说自己亲戚是信合办公室主任，能在信合办贷款。芮小卫要求要手续费23000元，她在西兰路信合银行办完存折后，芮小卫让她打款，她在礼泉大酒店大厅给了芮小卫23000元现金。芮小卫说自己是新时张则村的，微信名称贷款，她通过银行的转账记录知道芮小卫可能叫芮平。
11、被害人明某某陈述证明：2016年11月初，他听表哥程猛刚聊天中提到鲁某某贷款的事，他想贷款做点小生意。11月12日早他让表哥打电话联系办贷款的人，联系后表哥说贷100000元需要13000元手续费，他就让商量少一点，对方小卫说至少要8000元，他同意后准备对方说的手续费。下午他和表哥开车到礼泉大酒店门口，小卫来后让他填了一份信合的贷款表，并在礼泉大酒店照了照片，在他表哥车上他将8000元给了小卫，小卫说最多半个月贷款就能到账。过了十来天时间，程某一和鲁某某告诉他，他们被骗了。
12、被害人张某某陈述证明:2016年11月14日，她和张某一闲聊时，张某一说自己一个朋友能贷下款，而且利息低，她就让帮忙给她贷一笔款。17日张某一说让她准备手续，准备好手续后，下午她和丈夫开车到礼泉大酒店，在大厅将钱和手续交给小卫，小卫让她在信合开个账户。她给了小卫26000元手续费。
13、被害人张某一陈述证明：2016年11月15日，她通过李某某认识一个叫“小卫”的人，李某某说自己通过小卫贷款200000元，她想扩大诊所，就让李某某帮忙给她贷款。李某某打电话后说能贷，但贷100000元手续费13000元。11月17日，她和小卫在礼泉县建设路的信合见面，小卫说信合人太多把他们叫到礼泉大酒店大厅，让她提供了身份证、户口本等材料，并填了信合贷款的单子、照相，之后她将准备的26000元手续费给了小卫。11月20日，小卫以给她办理扶贫贷款为由，称手续费为15000元。之前段某某说自己想贷款，她就给段某某打电话说了贷款的事，段某某没有那么多钱，就拿了10000元。她打电话小卫让去礼泉大酒店，到后她给小卫说没有那么多钱，小卫说自己可以先垫上，并给她补7000元，给段某某补够26000元。她两次共给小卫34000元，小卫说12月1日第一批贷款能拿到，第二批贷款大概12月10日左右放款。办理扶贫贷款是以她丈夫高海涛名义办理的，因为小卫说她前面刚办理了贷款，不能再用她的名义，但丈夫不知道办理扶贫贷款的事。她在闲聊时告诉张某某，小卫能办贷款而且利息低，张某某让她联系小卫办理贷款。
14、被害人姜某某陈述证明：2016年11月17日，他和张某某、张某一闲聊时，张某某就和叫小卫的联系办贷款的事，他就问能不能给他也贷款，小卫说没有名额。当晚小卫打电话说给他说协调了一个贷款名额，但要26000元手续费，可以贷200000元，让他第二天将26000元手续费及身份证、户口本等交给自己。因手续费太多他拿不出来，就通过张某一、刘某一给小卫说让先交10000元，剩下的等放贷后从贷款中扣。19日他和小卫在礼泉大酒店见面，他把手续和10000元现金交给小卫。21日他给小卫打电话打不通，后和办贷款的几个人就一起报了警。小卫告诉他自己表哥在礼泉县是信合主任，可以办理低息贷款。
15、被害人段某某陈述证明：2016年11月20日，他朋友张某一打电话说认识一个叫“小卫”的人，在信合上班，能办理贷款，贷款200000元扣除手续费26000元。他也想贷款，就和张某一一起去礼泉大酒店找小卫，在大厅他把提前准备的身份证、户口本给小卫让办手续，小卫说贷款12月15日前后能下来。小卫向他要手续费，他说只带10000元，小卫同意并让将剩下的钱等贷款下来给，他留了小卫电话。过了三天后，他就打小卫电话，但电话打不通联系不上小卫，他怀疑上当就报了警。
16、被害人张某二陈述证明：2016年11月14日左右，他和李某某、刘某一闲聊时，他俩说在礼泉信合认识一个朋友，为完成信合的放贷任务，贷款200000元手续费26000元，一次性把26000元交清后放贷。他感觉还可以，就和李某某夫妇开车来礼泉。李某某联系放贷的人，那人自称叫芮小卫，来时张家敏也跟着，他们是从信用合作社门口过来的，他就深信不疑。在礼泉大酒店大厅他填写了手续，小卫还给他们照了相，之后他让每个贷款人交26000元钱，李某某交了，他当时有点怀疑，就说没带现金索要芮小卫账号。小卫开始不给说要现金，后来给他了一个建行账户，小卫说卡主姓名叫芮平，是其老婆。11月16日，他通过手机银行给小卫提供的卡上转账26000元。贷款一直放不下来，11月22日小卫就失去联系。
17、报案材料四份，证明：被害人鲁某某、程某一、程某二、明某某报案情况。
18、调取证据清单证明：办案民警在中国建设银行礼泉县市政街支行调取芮平卡号交易流水明细。2016年11月3日刘某某汇入13000元；2016年11月16日张某二汇入26000元。
19、扣押清单两份，证明：2017年3月20日礼泉县公安局民警从被害人董某某处扣押现金收条一张；2017年4月5日礼泉县公安局民警从被害人王某某处扣押现金收条一张、身份证照片一张。
20、身份证复印件一张，证明：被告人芮平伪造的身份信息，姓名王涛，1989年5月20日生，住礼泉县城关镇北庄头村二组56号。
21、微信截图，证明：办案民警查阅礼泉事事通微信公众号记录，信息内容“10万元人民币（保下款）使用时间36个月；联系电话某某某”。
22、收条三张证明：2016年11月1日，王涛收到王某某10000元。2016年11月3日，王涛收到刘某某13000元。2016年11月11日，王涛收到董某某7000元。
23、中国建设银行个人活期账户交易明细，证明：2016年11月16日，张某二向芮平帐号转账26000元。
24、礼泉县农村信用合作联社证明：经核查芮瑞平、身份证号码6104251989052041，该联社查无此人。
25、到案经过一份，证明：2016年12月19日，芮平到礼泉县公安局刑警大队投案。
26、身份信息，证明：被告人芮平，曾用名芮瑞平，1989年5月20日出生，住礼泉县新时社区张则村。
27、辨认笔录及照片，证明：被害人高某某、鲁某某、王某某、刘某某、李某一、程某一、程某二、董某某、李某某、明某某、张某某、张某一、姜某某、段某某、张某二对诈骗其钱财的人及被骗地点进行辨认，经辨认确定对其实施诈骗之人系被告人芮平。
28、辨认笔录及照片，证明：2017年1月4日，被告人芮平对诈骗地点进行了辨认，诈骗高某某的地点为钻井公司北门附近的路边；诈骗鲁某某的地点位于礼泉大酒店门口的停车场；诈骗王某某的地点为礼泉县西兰路信合的门口；诈骗刘某某的地点为礼泉大酒店门前的停车场；诈骗李某一的地点为森林堡洗浴场对面；诈骗程某一、程某二的地点位于礼泉大酒店西侧路边；诈骗董某某的地点为礼泉县大酒店停车场；诈骗李某某的地点为礼泉大酒店对面的路边；诈骗明某某的地点位于礼泉大酒店门前的停车场；诈骗张某某、张某一的地点为礼泉大酒店大厅；诈骗姜某某的地点为礼泉县大酒店向西行驶100米的路边；诈骗段某某的地点为礼泉大酒店大厅。
29、辨认笔录及照片，证明：被告人芮平对被害人进行了辨认，经辨认确定出被害人系高某某、鲁某某、王某某、刘某某、李某一、程某一、程某二、董某某、李某某、明某某、张某某、张某一、姜某某、段某某、张某二。
30、被告人芮某在侦查阶段的供述：他通过礼泉事事通微信公众号发布贷款信息，并留有联系方式，化名“王涛”、“小卫”骗取高某某10000元，以修车为由借高某某1500元；并先后骗取李某某23000元；张某二26000元；张某某26000元；张某一34000元；姜某某10000元；段某某10000元；李某一3000元；董某某7000元，并向董某某出具收条一张，署名“王涛”；王某某10000元，并向王某某出具收条一张，署名“王涛”；鲁某某16000元；刘某某13000元，出具收条一张，署名“王涛”；程某一10000元；程某二8000元；明某某8000元。后将诈骗这十五人所得的20余万元钱财用于打牌、赌博和挥霍。
上列证据，来源合法、内容真实，证据之间相互关联且能相互印证，足以认定。
本院认为，被告人芮某以非法占有为目的，利用微信平台发布虚假信息，使用虚假身份骗取多名被害人钱财，数额巨大，其行为已构成《中华人民共和国刑法》第二百六十六条所规定的诈骗罪。礼泉县人民检察院指控被告人芮某犯诈骗罪的犯罪事实及罪名成立，应予惩处。被告人芮某利用网络发布虚假信息，对不特定多数人事实诈骗，且多次实施诈骗行为，对其应从重处罚。被告人芮某犯罪后能主动向公安机关投案，并如实供述其犯罪事实，当庭能自愿认罪，其行为构成自首，对其依法可从轻判处。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人芮某犯诈骗罪，判处有期徒刑五年十个月，并处罚金10000元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从二0一六年十二月十九日起至二0二二年十月十八日止；罚金于判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人芮某退赔被害人高某某11500元、李某某23000元、张某二26000元、张某某26000元、张某一34000元、姜某某10000元、段某某10000元、李某一3000元、董某某7000元、王某某10000元、鲁某某16000元、刘某某13000元、程某一10000元、程某二8000元、明某某8000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向陕西省咸阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 李选锋
审 判 员 谢 媛
人民陪审员 刘 伟
二〇一七年十月九日
书 记 员 张 杰
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《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。