浙江省新昌县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）浙0624刑初210号
公诉机关浙江省新昌县人民检察院。
被告人徐明江，男，1954年10月11日出生于浙江省新昌县，汉族，小学文化，新昌县光明金属型材厂法定代表人，住新昌县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年9月19日被刑事拘留，同年10月25日被逮捕。现羁押于新昌县看守所。
辩护人俞洪刚，浙江元大律师事务所律师。
新昌县人民检察院以新检公诉刑诉〔2017〕213号起诉书指控被告人徐明江犯非法吸收公众存款罪，于2017年6月29日向本院提起公诉。本院于同年7月3日立案，依法适用简易程序并组成合议庭，于2017年7月12日公开开庭审理了本案。新昌县人民检察院指派检察员董某出庭支持公诉，被告人徐明江及辩护人俞洪刚到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明：
2000年至2012年12月，新昌县光明金属型材厂在生产经营期间，由担任该厂法定代表人的被告人徐明江，以购买原材料、资金周转等为由，并约定每月支付0.7%至8%不等的利息，自行或者通过他人介绍，先后向俞某1、俞某2、梁某1、石某1、吕某1、赵某2、吴某1、石某2等50人非法吸收存款，合计人民币770.18万元，至今尚有人民币602.18万元未能归还。具体分述如下：
1、2000年10月12日，被告人徐明江以办厂周转为名，向俞某1借款人民币10万元，约定年息10%；2007年1月21日，徐明江向俞某1借款人民币12万元；2007年2月1日，徐明江向俞某1借款人民币5万元，约定月息1%。该27万元借款至今未归还。
2、2004年被告人徐明江向俞某2借款人民币5万元，约定月息1%，并于2012年3月15日重新出具借条；2010年4、5月，徐明江又向俞某2借款人民币5万元，约定利息1%。后徐明江将其中5万元归还，余款5万元至今未归还。
3、2004年被告人徐明江向梁某1借款人民币20万元，约定月息1%，并于2009年10月14日重新出具借条，该借款至今未归还。
4、2004年被告人徐明江向某永松借款人民币5万元，约定月息1.5%，并于2012年8月15日重新出具借条，该借款至今未归还。
5、2004年被告人徐明江向吕某1借款人民币5万元，约定月息1.5%，并于2010年12月15日重新出具借条，该借款至今未归还。
6、2004年8月3日，被告人徐明江经俞某1介绍，向赵某2借款人民币5万元，约定月息1.5%，该借款至今未归还。
7、2004年11月15日，被告人徐明江向吴某1借款人民币6万元，约定月息1%，该借款至今未归还；2010年徐明江又向吴某1借款人民币6万元，约定月息1.5%，该借款现已归还。
8、2005年被告人徐明江经俞某1介绍，向某春波借款人民币10万元，约定月息1.5%，并于2013年2月28日重新出具借条，该借款至今未归还。
9、2006年11月15日，被告人徐明江经俞伯恒介绍，向章某1借款人民币10万元，约定月息1%，该借款至今未归还。
10、2006年12月1日，被告人徐明江向潘某1借款10万元，约定月息1.5%，2009年徐明江归还其中人民币5万元；2011年10月，徐明江又向潘某1借款人民币5万元，并于2012年12月1日将两次未归还的借款共计10万元合并重新写为一张借条，约定月息1.5%。该10万元借款至今未归还。
11、2007年起，被告人徐明江多次向某德宝借款人民币共计20万元，约定月息1%，后陆续归还，至2010年9月1日尚有2万元未归还，由徐明江出具借条。该2万元借款至今未归还。
12、2008年被告人徐明江向严某借款人民币4万元，约定月息2%，并于2012年4月2日重新出具借条，该借款至今未归还。
13、2008年被告人徐明江向某浩东借款人民币6万元，约定月息1.5%，并于2012年2月5日重新出具借条，该借款至今未归还。
14、2008年被告人徐明江向俞某3借款人民币20万元，约定月息1.5%，并于2012年10月13日重新出具借条，该借款至今未归还。
15、2008年被告人徐明江经俞某1介绍，向单某借款人民币10万元，约定月息1%，后徐明江归还其中5万元，并于2012年3月22日重新出具5万元借条一张，约定月息1.5%，该借款至今未归还。
16、2008年被告人徐明江向蔡某借款人民币30万元，约定月息2%，并于2012年11月30日重新出具借条，该借款至今未归还。
17、2008年7月14日，被告人徐明江经王锡源介绍，向黄某1借款人民币10万元，约定月息2%，该借款至今未归还。
18、2009年被告人徐明江以其与倪某名义，向吴某2借款人民币10万元，约定月息2%，并于2012年10月21日重新出具借条，该借款至今未归还。
19、2009年3月1日，被告人徐明江以其与倪某名义，向林某借款人民币20万元，约定月息2%，后徐明江归还其中15万元，余款5万元至今未归还。
20、2009年7月1日，被告人徐明江向吴某3借款人民币6万元，约定月息3%，2010年3月5日，徐明江又向吴某3借款人民币3万元，约定月息3%，该9万元借款至今未归还。
21、2010年被告人徐明江向俞某4借款人民币10万元；2012年4月23日，徐明江又向俞某4借款人民币4万元，并将该14万元合并重写一张借条，约定月息2.5%，该14万元借款至今未归还。
22、2010年2月8日，被告人徐明江向某梦林借款人民币10万元，约定月息1%，该借款至今未归还。
23、2010年3月22日，被告人徐明江向俞某5借款人民币3万元，约定月息1.5%，于2012年12月22日归还1万元，余款2万元至今未归还。
24、2010年5月8日至2012年1月21日，被告人徐明江分七次向杨某1借款人民60万元，约定月息2%，该借款至今未归还。
25、2010年9月13日，被告人徐明江经王锡源介绍，向张某借款人民币6万元，约定月息1%，该借款尚未归还。
26、2010年10月12日，被告人徐明江向杨月初借款人民币5万元，约定月息2%，该借款至今未归还。
27、2010年11月，被告人徐明江向俞某6借款人民币3万元，约定月息8%，后徐明江归还该笔借款；2012年6月9日，被告人徐明江向俞某6借款人民币3万元，约定月息8%，该3万元至今未归还。
28、2011年1月20日，被告人徐明江向黄某2借款，黄某2给徐明江面额为10万元的承兑汇票一张，约定月息1%，该借款至今未归还。
29、2011年1月31日，被告人徐明江向王某1借款人民币2万元，约定月息1%，该借款至今未归还。
30、2011年4月27日，被告人徐明江向吴某4借款人民币5万元，并由潘洪波担保，约定月息2%；2012年12月1日，被告人徐明江又向吴某4借款人民币7.5万元，约定月息2.67%。该两笔借款共计12.5万元至今未归还。
31、2011年5月20日，被告人徐明江向郑某借款人民币6万元，约定月息1%，该借款至今未归还。
32、2011年6月9日，被告人徐明江向潘某2借款人民币5万元，约定月息2.5%；2011年10月28日，被告人徐明江又以其与倪某名义，向潘某2借款人民币10万元，约定月息2.5%。该两笔借款共计15万元至今未归还。
33、2011年7月12日，被告人徐明江以其与倪某名义，向梁贤明借款人民币5万元，并由俞某9担保，约定月息2%；2012年5月10日，徐明江又以其与倪某名义，向梁贤明借款人民币5万元，约定月息3%。该两笔借款共计10万元至今未归还。
34、2011年8月15日，被告人徐明江向俞某7借款人民币10万元，约定月息2%；2012年3月16日，徐明江又向俞某7借款人民币10万元，约定月息2%。该两笔借款共计20万元至今未归还。
35、2011年8月30日，被告人徐明江向潘某3借款人民币30万元，约定月息2%，并由章某2担保，现该借款已由章某2代还。
36、2011年9月，被告人徐明江向王某2借款人民币30万元，约定月息1.5%，后归还；2012年4月16日，被告人徐明江又向王某2借款人民币6万元，约定月息3%，该6万元借款至今未归还。
37、2012年1月4日，被告人徐明江以其与倪某名义，向王某3借款人民币50万元，约定月息3.5%，并由章某2担保；同年9月11日，被告人徐明江又向王某3借款人民币5万元，约定月息3.5%。2012年12月，徐明江归还王某3人民币10万元，章某2代为还款40万元，余款5万元至今未归还。
38、2012年2月5日，被告人徐明江向王某4借款人民币5万元，约定月息1.5%；2012年3月15日，被告人徐明江又向王某4借款人民币5万元，约定月息1.5%。该两笔借款共计10万元至今未归还。
39、2012年3月10日，被告人徐明江以其与倪某名义，向梁某2借款人民币10万元，约定月息2.5%；2012年8月27日，被告人徐明江又以倪某名义，向梁某2借款人民币8万元，约定月息2.5%。该两笔借款共计18万元至今未归还。
40、2012年4月14日，被告人徐明江经俞某9介绍，向梅某借款人民币30万元，约定月息2%，该借款至今未归还。
41、2012年5月24日，被告人徐明江以其与倪某名义，向盛某借款人民币20万元，约定月息3%，该借款至今未归还。
42、2012年6月13日，被告人徐明江向王某5借款人民币5万元，约定月息2%，该借款至今未归还。
43、2012年7月23日，被告人徐明江以其与倪某名义，向何某借款人民币5万元，约定月息1.5%；后又向何某借款人民币0.6万元。该两笔借款共计5.6万元至今未归还。
44、2012年9月12日，被告人徐明江向俞某8借款人民币20万元，约定月息2%，该借款至今未归还。
45、2012年10月11日，被告人徐明江以购买材料为由，向杨某2借款3.08万元，并由倪某担保，约定月息2.5%，该借款至今未归还。
46、2012年10月28日，被告人徐明江经俞某9介绍，以其与倪某名义向梁某3借款人民币15万元，约定月息2.5%，该借款至今未归还。
47、2012年11月9日，被告人徐明江向俞乜东借款人民币10万元，约定月息0.7%，该借款至今未归还。
48、2012年11月11日，被告人徐明江以其与倪某名义，向陈某1借款人民币15万元，并由张作明担保，约定月息2%，该借款至今未归还。
49、2012年11月27日，被告人徐明江以其与倪某名义，向吕某2借款人民币40万元，约定月息5%，该借款至今未归还。
50、2012年12月10日，被告人徐明江以其与倪某名义，向章某2借款人民币20万元，约定月息2.5%，该借款至今未归还。
2013年1月，被告人徐明江外逃，新昌县光明金属型材厂停业，不再生产经营。
2016年9月19日，被告人徐明江自动向公安机关投案并如实供述自己的罪行。
上述事实，被告人徐明江在开庭审理过程中无异议，并有被害人俞某1、俞某2、梁某1、石某1、吕某1、赵某2、吴某1、石某2等人的陈述，证人俞某9、王某6、章某3、陈某2、潘某4等人的证言，归案经过，借条，欠条，银行账单明细，企业工商登记信息，增值税纳税申报表，情况说明，本院诉讼案卷，本院民事判决书，本院执行裁定书，户籍证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人徐明江作为新昌县光明金属型材厂直接负责的主管人员，违反国家有关规定，向社会不特定人员吸收或变相吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人徐明江犯罪后自动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，是自首，可以从轻处罚；部分借款已归还，可酌情从轻处罚。辩护人提出的本案系单位犯罪，被告人徐明江系自首、初犯的辩护意见，与事实、法律相符，予以采纳；其提出的被告人徐明江在法院还有少量执行余款，可以减少受害人的实际损失，可酌情对其从轻处罚的辩护意见，因没有提供相关证据予以佐证，不予采纳；其提出的建议对被告人徐明江减轻处罚的辩护意见，与事实、法律不符，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第三十条、第三十一条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人徐明江犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月19日起至2019年9月18日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。
二、责令被告人徐明江退赔被害人俞雪千人民币二十七万元、俞全千人民币五万元、梁志燕人民币二十万元、石永松人民币五万元、吕国良人民币五万元、赵雪成人民币五万元、吴松富人民币六万元、石春波人民币十万元、章正江人民币十万元、潘国仁人民币十万元、石德宝人民币二万元、严永中人民币四万元、石浩东人民币六万元、俞钦国人民币二十万元、单伟明人民币五万元、蔡小千人民币三十万元、黄嵩炜人民币十万元、吴菊凤人民币十万元、林少英人民币五万元、吴品朝人民币九万元、俞大明人民币十四万元、石梦林人民币十万元、俞国林人民币二万元、杨泽生人民币六十万元、张林燕人民币六万元、杨月初人民币五万元、俞新夫人民币三万元、黄骁铨人民币十万元、王陆军人民币二万元、吴国权人民币十二万五千元、郑新江人民币六万元、潘金仁人民币十五万元、梁贤明人民币十万元、俞亚春人民币二十万元、王永伟人民币六万元、王乐军人民币五万元、王朝生人民币十万元、梁林华人民币十八万元、梅国萍人民币三十万元、盛伟钢人民币二十万元、王朝红人民币五万元、何荣江人民币五万六千元、俞亚珍人民币二十万元、杨焕灿人民币三万零八百元、梁炜玲人民币十五万元、俞乜东人民币十万元、陈旭光人民币十五万元、吕新人民币四十万元、章鹏程人民币二十万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王永仁
代理审判员 潘晶晶
人民陪审员 王正林
二〇一七年七月十二日
书 记 员 丁蓓蓓
附页
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。
第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。