山西省太原市小店区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）晋0105刑初987号
公诉机关太原市小店区人民检察院。
被告人闫欲明，山西博展实业有限公司法定代表人。2016年2月5日因涉嫌犯诈骗罪被太原市公安局小店分局刑事拘留，同年3月11日经太原市小店区人民检察院批准逮捕，同日被太原市公安局小店分局执行逮捕。现羁押于太原市第二看守所。
辩护人胡晓颐、刘佳，山西瀛谷律师事务所律师。
太原市小店区人民检察院以并小检公刑诉［2016］897号起诉书指控被告人闫欲明犯诈骗罪，于2016年12月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。太原市小店区人民检察院指派代理检察员张敏出庭支持公诉，被告人闫欲明及其辩护人胡晓颐、刘佳到庭参加诉讼。现已审理终结。
太原市小店区人民检察院指控，2015年3月份，被告人闫欲明购买山西天泰恒基贸易有限公司，由王某甲担任法定代表人，闫欲明为实际控制人。2015年9月21日，闫欲明以山西天泰恒基贸易有限公司在晋商银行办理贷款（贷款方式为办理承兑汇票）需要给银行交纳保证金为由，由闫欲明、王某甲和被害人陈某签订借款合同，借款期限为2015年9月21日至2015年9月23日，承诺山西天泰恒基贸易有限公司在晋商银行贷款成功之后归还借款，闫欲明将伪造的山西天泰恒基贸易有限公司公章和财务章抵押给陈某，于当日支付陈某52800元利息，骗取陈某人民币440万元。公诉机关为证明其指控，当庭出示并宣读了抓获及到案经过、被害人的报案材料及陈述笔录、证人证言、辨认笔录、电话记录、民间借贷合同、借款借条、借贷收款确认书、银行支付业务回单、查询授权书、股东会决议、担保书、法定代表人身份证明书、营业执照复印件、事情经过、生产任务单、商业汇票银行承兑合同、电子准贷证、商业汇票银行承兑清单、晋商银行进账单、收费凭证、银行承兑汇票、情况说明、调查报告、商业汇票银行承兑申请书、借款申请书、提款申请书、涉案印章照片、晋商银行材料、视频截图、文件检验鉴定书、违法犯罪嫌疑人基本情况调查表、被告人的供述及其身份证明等证据材料。公诉机关认为，被告人闫欲明以非法占有为目的，利用伪造印章作抵押，诈骗他人人民币440万元，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提请本院依法判处。
被告人闫欲明辩称，我不是山西天泰恒基贸易有限公司的实际控制人，也不是该公司法人，该公司与我无关；贷款过程中都是山西天泰恒基贸易有限公司的企业行为，不是我个人行为；借款合同是在我被非法拘禁四天后签订的，属于无效合同；我对指控的罪名不认可。辩护人胡晓颐、刘佳的辩护意见是，被告人闫欲明主观上对440万元保证金无非法占有的故意，客观上对承兑出的880万元巨款未进行支配，被害人的损失与闫欲明的行为不存在完全、唯一、直接的因果关系；王某乙对被害人出借款项也起到了重要作用，本案并非提供假公章担保才导致款项的出借；本案关键事实不清、关键证据不足。
经审理查明，2015年3月份，被告人闫欲明受让山西天泰恒基贸易有限公司，由王某甲担任法定代表人，闫欲明为实际控制人。2015年9月21日，闫欲明以山西天泰恒基贸易有限公司在晋商银行股份有限公司办理贷款（贷款方式为办理承兑汇票）需要交纳保证金为由，由王某甲和被害人陈某签订民间借贷合同，约定借款440万元，借款期限为2015年9月21日起至2015年9月23日止，利率为4‰，担保人为山西天泰恒基贸易有限公司。闫欲明将伪造的山西天泰恒基贸易有限公司公章、财务章及法人名章抵押给陈某，并提供盖有伪造的山西天泰恒基贸易有限公司印章的担保书一份。双方约定待晋商银行股份有限公司出票时一起前去办理，并从该款项中将440万元偿还于陈某。当日，陈某通过其本人的民生银行账户向山西天泰恒基贸易有限公司的开户行汇款440万元，闫欲明支付利息52800元。2015年9月24日，闫欲明利用保留的真实的山西天泰恒基贸易有限公司公章、财务章及法人名章从晋商银行股份有限公司将承兑汇票出票，后用于偿还其个人债务。
认定上述事实的证据有：
1、抓获及到案经过证实，2016年2月4日中午，梁某、陈某在太原市东岗路一家饭店内发现被告人闫欲明，二人将其扭送至太原市公安局小店分局坞城责任区刑警队。
2、被害人陈某的报案材料及陈述笔录证实，2015年9月21日12时许，有客户找到我说想和我借钱，用于山西天泰恒基贸易有限公司从晋商银行贷款的保证金，将山西天泰恒基贸易有限公司的公章、财务章和法人名章抵押给我。刚开始我不认识这个客户，后来这个客户说是晋商银行的客户经理王某乙让他来找我的，我以前认识王某乙，就打电话问了王某乙，王某乙说是他让这个客户来找我的，我也问了晋商银行有没有这个客户说的业务，王某乙说有这个业务，然后我就和这个客户谈了谈，这个客户说他从我这里借440万元用三、四天，交给晋商银行作为承兑汇票的保证金，他就可以拿到晋商银行880万元的承兑汇票，然后将借我的440万元还给我，我听了之后说可以，并告诉他说借钱的利息是每天0.3％，客户也同意，然后我们就签订了一份借款合同，他还给我写了借条、收条，还有对方的公司担保书。办完手续之后，我通过网银给对方的公司账户里汇了440万元，对方交给了我现金52800元的利息。来的客户是两个人，一个是山西天泰恒基贸易有限公司的法人王某甲，另一个是山西天泰恒基贸易有限公司实际控制人闫欲明，借款的时候法人是以个人的名义借的，公司和闫欲明作担保。2015年9月21日，王某甲和闫欲明从我这里拿了钱之后，到2015年9月29日一直没有消息，我就去晋商银行问了一下情况，银行告诉我山西天泰恒基贸易有限公司的承兑汇票于2015年9月24日就开了，已经被拿走了。我就打电话问王某乙，王某乙说承兑汇票确实已经被别人拿走了。我们带着闫欲明在路上走的时候，闫欲明也承认这个汇票确实是被他和王某乙偿还个人债务了，还说借钱的时候抵押给我的公司公章、财务章及法人名章都是私刻的假章，是王某乙让他这么干的。王某乙和闫欲明在外边合伙做生意赔了钱，这个承兑汇票就被他们欠钱的这些人拿走了，但是具体谁拿走了我也不知道。在2015年9月24日之前，山西天泰恒基贸易有限公司的公章、财务章及法人名章一直在王某乙手里，出了承兑汇票之后，王某乙就将这些章和承兑汇票回单给了山西天泰恒基贸易有限公司法人王某甲，后来我发现被骗了之后，从王某甲手里将公司的这三枚真章拿回我手里，现在也在我手里，可以提供给公安机关。
3、证人梁某的证言笔录证实，2015年9月21日中午，闫欲明和王某甲一起找到我，说想找我借钱，我问了问情况，对方告诉我是找王某乙在晋商银行办理的贷款手续，我就向王某乙核实了一下情况，王某乙说有这个业务，我就同意将钱借给他们，但是必须将山西天泰恒基贸易有限公司的公章、财务章和法人名章押给我们，等银行放款的时候我和他们一起去，领了钱之后他们当场将钱还给我，闫欲明和王某甲都同意。后来我们双方签订了借款协议，签协议的时候其中的担保书都要加盖公司的印章，闫欲明拿出一个红色的茶叶桶，从里面拿出山西天泰恒基贸易有限公司的公章、财务章和法人名章，并在公司担保书等材料上加盖了他们公司的公章，然后将此三枚印章和茶叶桶一起给了我们。整个过程是闫欲明一个人在和我们谈这个业务，感觉法人只是负责签字，好多事情都不清楚。2015年9月29日，我们发现闫欲明已经从晋商银行领取了承兑汇票，但是并没有通知我们一起去晋商银行领取，于是我们就将闫欲明约到晋商银行见面，随后我们一起去了我们公司。在我们公司内闫欲明承认是他和王某乙一起骗了我们，他们提前私刻了一套山西天泰恒基贸易有限公司的印章，将私刻的假印章在签订完合同后留给了我们，他们拿着山西天泰恒基贸易有限公司的真章已经从晋商银行领走了承兑汇票，于是我们又找王某甲，要求闫欲明和王某甲一起重新为我们签订了一份借款协议书，在协议书上又加上了闫欲明的名字，王某甲来的时候同时还携带了山西天泰恒基贸易有限公司的那套原章，签完借款协议后我们就要求王某甲将山西天泰恒基贸易有限公司的原章留给了我们。
4、证人王某甲的证言笔录证实，山西天泰恒基贸易有限公司是闫欲明买过来的，买过来之后让我做公司的法人，我从2015年3、4月份开始担任公司法人。我就是挂一个法人的名，不负责具体工作，公司的实际控制人是闫欲明。我和闫欲明是朋友关系，2015年3月份通过朋友介绍认识。因为闫欲明说想用买过来的这个公司到银行贷款，他自己名下的另一个公司在银行的贷款没有还清，不能再贷款了，所以就让我担任山西天泰恒基贸易有限公司的法人，想用这个公司的手续去银行贷款。闫欲明最开始将山西天泰恒基贸易有限公司买过来，就是准备办理晋商银行的这个贷款，他将公司买过来之后直接过户到我的名下，然后就开始操作办理贷款的事情。闫欲明以公司的名义向银行申请了贷款，而且也找来了440万元的质押物，还需要向银行交纳440万元的保证金，闫欲明就带着我找到陈某借钱。闫欲明告诉陈某借这440万元用三、四天时间，等银行的贷款下来之后就将借的440万元还清，然后我们就以公司的名义向陈某借了440万元。2015年9月21日，闫欲明带着我到太航小区附近找到陈某，和他说了一下我们公司想向银行申请贷款，需要交纳一定的保证金，向他借440万元用三、四天，等银行的贷款下来之后马上就将借款还清。后来陈某和闫欲明还专门去银行核实了一下，我们公司的贷款属实。他们回来之后，陈某同意将钱借给我们公司，我们双方就签订了借款协议，还向陈某提供了公司的相关手续，将我们公司的公章、财务章和我的名章及身份证也抵押给了陈某，办完之后陈某给我们公司的账户内转了440万元，然后我们就离开了。因为我们公司在晋商银行办理的贷款下来之后，必须要用公司的公章和法人名章才能领取承兑汇票，所以陈某让我们把公司的所有章都抵押给他，等晋商银行放出贷款的时候，我们带上他一起去银行把钱拿上，然后将借陈某的440万元还给他。后来就是闫欲明继续操作这个事情。过了一个礼拜左右，闫欲明给我打电话说银行已经将承兑汇票给我们公司放下来了，但是丢了，让我回来办理挂失手续。我找到闫欲明之后才知道是晋商银行的王某乙拿着承兑汇票找背书企业盖章的时候被对方扣了。王某乙具体怎么操作的我不清楚，但是后来我听闫欲明说抵押给陈某的公司公章、财务章及法人名章都是闫欲明自己刻的假章，并且说之前他和王某乙商量过，是王某乙让他这么干的。我们去晋商银行申请贷款、银行需要盖章的时候我见过一次我们公司的印章，我们公司的公章平时都是闫欲明在管理，我都不知道在什么地方。我们公司将公章抵押给陈某的时候，是闫欲明将公章给了陈某的。2015年9月29日16时许，闫欲明带着我拿着山西天泰恒基贸易有限公司的印章一起去晋商银行挂失晋商银行的承兑汇票，挂失完后我们去了君和源投资咨询有限公司，当时梁某就问闫欲明山西天泰恒基贸易有限公司的印章是怎么回事，怎么会有两套印章，还问闫欲明到底哪一套是真的，闫欲明当时承认抵押给君和源投资咨询有限公司的那套是假的，还承认说是王某乙让他刻的假章，这时我才知道闫欲明抵押给君和源投资咨询有限公司的印章是假的。9月29日我前往晋商银行办理承兑汇票挂失所携带的山西天泰恒基贸易有限公司印章是闫欲明于9月24日左右给我的，当时闫欲明说承兑汇票丢失了，需要我配合挂失，所以将山西天泰恒基贸易有限公司的印章和承兑汇票的底联交给我。9月29日，君和源投资咨询有限公司知道自己被骗了，就让我和闫欲明重新和他签订了一份借款协议，并未加盖我们公司的印章。
5、证人史某的证言笔录证实，我和王某甲是朋友关系，以前我们是同事，在我们以前单位的员工宿舍一起住过一段时间。王某甲的公司叫山西天泰恒基贸易有限公司，王某甲具体什么时候接手的这个公司我也不太清楚，有一个叫闫欲明的人和王某甲一起管理公司。我听王某甲说过他们公司要办理贷款，其他具体事情不是太清楚。我们两个在一起住的时候，王某甲拿着这些公司手续回去就放桌子上，我见过公司的营业执照等手续。王某甲将公司的公章带回过我们住的地方，当时是一个袋子装着，我没有打开看。他们公司在银行办理了贷款手续，有一次需要王某甲签字，当时我们两个在一起，所以我和王某甲一起去了银行，我在旁边等王某甲的时候，见他们用过公司的公章。我当时看见他们公司的公章外壳是灰色的，外壳的顶部是红色的，黑色外壳的公章我从来没有见过。
6、证人王某乙的证言笔录证实，2015年5、6月份的时候，闫欲明到我们单位找到我说有一个企业想办理贷款，我让他拿过来资料看一看，闫欲明就给我提供了企业的资料，我看了资料后得知这个企业为山西天泰恒基贸易有限公司，法人叫王某甲。我联系了法人之后，法人说让闫欲明帮他办这个事，所以我就让闫欲明赶紧准备其他需要的资料。闫欲明准备好材料之后，并且找了一家担保公司，后来闫欲明带我去了山西天泰恒基贸易有限公司的经营场所，还去了给闫欲明做担保的榆次亿诚干混砂浆有限公司。去了之后我将此情况反映给银行，银行觉得这个担保企业有些欠缺，提出让闫欲明追加担保措施。我通知了闫欲明，闫欲明后来又提供了怀仁宏玉房地产开发有限公司以及好几套商铺进行担保和抵押。后来我又向行里汇报，银行认为这次的担保能够达到要求，所以就同意了。我就通知闫欲明办理后续的手续，让企业法人来我们银行签订一系列借款合同。审核通过后，直到2015年9月23日闫欲明才交纳了440万元的保证金，第二天，我们银行给他们出了880万元的承兑汇票。李某领取了承兑汇票之后去找背书企业背书，后来我再给李某打电话就打不通了，我给背书企业打电话也没有人接，后来我只能给马建兵的公司打电话，马建兵说的意思是其中605万元的承兑汇票他扣了，后来马建兵同意给退145万元的承兑汇票，我将这145万元的承兑汇票给了闫欲明。当天我和闫欲明去找马建兵的时候平某在场，因为出承兑汇票的当天平某正好在我们银行办事，看见我拿承兑汇票了，所以就跟着我一起去了。闫欲明欠平某的钱，出承兑汇票之前平某就给我打电话问过是不是闫欲明的承兑汇票要出，我说是，所以我感觉平某来找我们是想让闫欲明还他一部分钱。平某向我要过钱，我给了平某80万元，因为我介绍闫欲明向平某借的钱，闫欲明没有偿还能力，平某就逼我，我实在没办法就还了平某80万元。闫欲明自己找不到担保企业，闫欲明让我联系李某找一家担保企业，我就联系了李某，李某找到了榆次亿诚干混砂浆有限公司做担保。我给闫欲明打电话，闫欲明说让李某拿着承兑汇票去背书企业背书，我又给背书企业打电话，让他们过来拿承兑汇票进行背书，我要将承兑汇票交给申请企业，背书企业也告诉我说让我将承兑汇票交给李某，所以我就将承兑汇票交给了李某。这些承兑汇票其中的605万元是马建兵扣了，130万元是给了亿诚搅拌站使用了，剩下的145万元汇票是闫欲明拿了。2015年9月24日早晨，也就是出票的当天上午，闫欲明将山西天泰恒基贸易有限公司的公章给了我。2014年，闫欲明向马建兵借了300万元，是我和李某给闫欲明担保的。2015年2月份的时候，闫欲明向平某借了220万元，是我给他们介绍的。闫欲明说等880万元贷款下来之后，首先将借来的440万元还了，要还给马建兵200万元。
7、证人平某的电话记录证实，我认识王某乙，他在晋商银行工作，我不认识闫欲明。王某乙是2015年2月份向我借钱，帮他朋友还一下贷款，最多用三个月，我就让我母亲把钱借给他了。王某乙当时没有告诉我是帮谁还贷款，就是说帮两个人借的钱，一个人借170万元，另一个人借50万元。过了两个月，王某乙还不了钱，给我打电话意思再用两个月连本带利一起还给我，我说可以。又过了七八个月之后，王某乙还是没有还钱，我就问他什么情况，他说借我的这些钱是闫欲明用的，闫欲明正好在他们银行办理贷款业务，等闫欲明贷款下来就能还我钱，但是我自始至终都没有见过闫欲明。2015年9月份的一天，王某乙告诉我说今天闫欲明的贷款要下来，让我到银行去拿钱。我去之后见了王某乙，王某乙说等他拿出了承兑汇票就把钱还给我，让我到银行外边等着。等了半天，王某乙说他朋友拿上承兑汇票去盖章了，盖完章就把承兑汇票给我，后来我联系不上王某乙的朋友，又找到王某乙，一起给他朋友打电话，他朋友就联系不上了。银行贷款下来之后，王某乙和闫欲明商量完给了我50万元，后来王某乙又给了80万元。
8、证人李某的电话记录证实，我和王某乙是老乡，闫欲明认识王某乙，我和闫欲明不怎么熟，闫欲明通过王某乙找到我朋友，从我朋友马建兵那里借了些钱。闫欲明向马建兵借钱，我和王某乙做的担保。承兑汇票是我和王某乙一起领取的，承兑汇票是王某乙让我拿走的，让我拿上承兑汇票之后还给马建兵，当时闫欲明也同意这么做。当时王某乙让我帮忙找一家背书企业，正好亿诚搅拌站的杨晋豫说需要资金周转，如果能办下贷款的话想用其中的一部分钱，我就将这个情况告诉了王某乙，王某乙说可以，我就将杨晋豫的电话告诉了王某乙，后来都是王某乙和杨晋豫联系的。背书企业我不太清楚，应该是杨晋豫帮王某乙联系的。我拿上承兑汇票之后就直接去了榆次，找到杨晋豫将其中一家的汇票背了书，之后将全部的汇票给了马建兵，马建兵拿了600多万元的汇票，剩下的都给了王某乙。
9、证人武某的证言笔录证实，我在山西天裕祥投资有限公司工作，我们公司的法人是马建兵，马总从今年开始就没怎么来过公司。
10、辨认笔录证实，梁某、王某甲均辨认出被告人闫欲明。
11、民间借贷合同、借款借条、借贷收款确认书、中国民生银行支付业务回单、股东会决议、担保书、法定代表人身份证明书、事情经过等证据证实，2015年9月21日，陈某与王某甲签订借款合同，约定借款440万元，借款期限为2015年9月21日起至2015年9月23日止，利率为4‰，担保人为山西天泰恒基贸易有限公司；当日，陈某通过其本人民生银行账户向山西天泰恒基贸易有限公司的开户行汇款440万元，闫欲明支付利息52800元；后又重新签订民间借贷合同，借款人为闫欲明、王某甲。
12、商业汇票银行承兑合同、电子准贷证、商业汇票银行承兑清单、保证金缴存、限制通知书、晋商银行进账单、收费凭证、银行承兑汇票、情况说明、商业汇票银行承兑申请书、借款申请书、提款申请书等证实，2015年7月15日，山西天泰恒基贸易有限公司向晋商银行股份有限公司太原迎泽东大街支行提出借款申请，2015年9月6日，山西天泰恒基贸易有限公司作为承兑申请人与承兑人晋商银行股份有限公司太原迎泽东大街支行签订商业汇票银行承兑合同，约定承兑人同意承兑编号为351107晋银承字2015第005号-清1商业汇票银行承兑清单所列11张商业汇票，汇票金额共计880万元，出票日期为2015年9月24日。
13、印章照片证实了涉案印章的特征等情况。
14、（并）公（司）鉴（文）字［2016］010号文件检验鉴定书证实，检材担保书上“山西天泰恒基贸易有限公司”印文与生产任务单上相同内容样本印文不是同一枚印章盖印形成。
15、被告人闫欲明在侦查阶段的供述笔录证实，2015年4、5月份的时候，我从别人手中购买了山西天泰恒基贸易有限公司，想着用这个公司做点业务，但是我已经是一个公司的法人，不能再担任山西天泰恒基贸易有限公司的法人，于是我就找到我的朋友王某甲让他担任山西天泰恒基贸易有限公司的法人，并承诺公司盈利后会分钱给他。王某甲同意后，我就将公司过户到了王某甲的名下。山西天泰恒基贸易有限公司贷款的事情我知道，是在晋商银行办理的贷款，是我负责联系的晋商银行中小企业部的客户经理王某乙。我和王某乙算是朋友关系，因为之前我的山西博展实业有限公司也在晋商银行贷过款，所以我和王某乙认识。我和王某乙说有一个公司想在他们银行办理贷款，将房产抵押给他们银行，他们银行就能给我们贷款，但是银行放款如果是现金的话金额比较小，所以我想从他们银行以交保证金的形式办理全额承兑汇票。王某乙让我带上需要办理贷款的公司手续，去银行找他，他看一下能不能办理。这些手续都是我帮王某甲弄的，并且提交给了银行。我拿着山西天泰恒基贸易有限公司的手续以及抵押的房产手续去银行找王某乙，王某乙看了之后说这个贷款能做。后来其他手续都办理的差不多了，需要向银行交440万元的保证金，我就让我朋友许大姐联系了一个能借钱的地方，我和王某甲让许大姐带着我们去了君和源投资担保公司，我们双方商量我们用他们的钱一个星期左右，每天支付千分之四的利息，也就是17600元，我们同意之后对方与王某甲签订了借款合同以及其他手续。我当时没有签字。后来君和源公司发现贷款已经放下来，但是没有还他们的钱，把我带到他们公司又让我重新签了一份手续，包括借款合同、借条还有一些其他手续。我们和对方签订借款合同的时候上面加盖了山西天泰恒基贸易有限公司的公章，公章是王某甲拿出来的。因为当时我买这个公司的时候没有给够对方钱，所以营业执照和公章、财务章等都在对方手里放着，需要用的时候我们过去拿，有的时候我们需要盖章对方的人拿着公章过来盖一下就又将公章拿走了。当时我们去的时候已经和对方商量好了，我们借对方440万元，每天千分之四的利息，用一周左右，同时将山西天泰恒基贸易有限公司的公章、财务章和法人名章放在君和源公司。因为银行给山西天泰恒基有限公司放贷款的时候，需要公司的公章、财务章以及法人名章，君和源公司怕我们在贷款下来的时候自己将钱转走，所以将山西天泰恒基贸易有限公司的公章都留在他们那里，等银行贷款下来之后，我们如果想拿这笔钱的话，就得通知他们。当时公章是王某甲给他们的，公章是什么样的我没有看清楚，是拿一个茶叶盒装的。我们借了他们440万元，我们当时支付给了他们三天的利息52800元现金，到了下午他们才通过网银给我们转了440万元。山西天泰恒基贸易有限公司在晋商银行办理贷款手续的时候，晋商银行要求在他们银行专门开立一个保证金账户，这个账户里只能存这440万元保证金，等贷款到期了之后再将这个保证金账户里的钱给我们转出来。我们交了保证金之后过了三、四天左右，到了2015年9月24日的时候，王某乙告诉我银行给山西天泰恒基贸易有限公司的贷款下来了，一共是11张承兑汇票，总金额是880万元。出了承兑汇票之后王某乙让一个叫李某的人去背书企业背书，但是李某将承兑汇票拿走之后就联系不上了。后来又过了三、四天，君和源的人知道了这个情况，就找到我和王某甲，又找到王某乙，他们强行让我又重新签订了一份借款的手续。我通过王某乙向他的朋友马总借了点钱，到现在还没有还给对方。因为我欠了马总的钱，李某找的背书企业就包括马总朋友的一个公司，马总知道了之后就让他朋友的这个公司将我们605万元的承兑汇票扣了，还有其中的130万元承兑汇票被榆次的一个亿诚搅拌站扣了，还有85万元我们去平阳路的一家公司兑换了现金，我用35万元，其余的50万元现金还有60万元的空票给了一个叫平某的人。50万元现金和60万元的空票是因为我通过王某乙向平某借过220万元钱，所以就将这些钱还给平某了。我们抵押给君和源的这套印章是王某乙让我伪造的，我在北大街的一个地摊上随便找了个刻章的花260元钱刻的。王某乙告诉我伪造一套印章就不用君和源的人在现场，不影响银行出票。王某乙想让他的朋友李某拿着承兑汇票去找背书企业背书，但是王某乙告诉我李某拿着承兑汇票跑了。因为山西天泰恒基贸易有限公司的真章从开始办理贷款时，我就交给了王某乙，所以公司的原章是由王某乙保管的，出票也是王某乙直接出的票，出完票他就把票交给了李某。王某甲不知道我伪造山西天泰恒基贸易有限公司印章一事。2015年9月29日，君和源知道银行已经出票后，我将公司原章交给王某甲去银行办理挂失，王某甲办完挂失后，君和源的人就将这套真章拿走了。
16、户籍证明证实了被告人闫欲明的身份情况。
上述证据，经当庭举证、质证，予以采信。
本院认为，被告人闫欲明以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人钱财4347200元人民币，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人闫欲明及其辩护人提出的关于其不是山西天泰恒基贸易有限公司的实际控制人、该公司与其无关，其主观上对涉案款项无非法占有的故意、客观上未进行支配的辩解及辩护意见，经查，被告人闫欲明在侦查阶段的供述笔录及相关证人证言、书证、鉴定结论等证据相互印证，均可证实，闫欲明为了偿还其个人债务而以山西天泰恒基贸易有限公司的名义向晋商银行贷款，在此过程中，其为了向晋商银行交纳保证金而向被害人陈某借款并提供了伪造的印章和盖有伪造印章的担保书，致使被害人陈某丧失预期可控，该过程均由被告人闫欲明主导进行，其行为符合诈骗罪的构成要件，故该意见本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条的规定，判决如下：
一、被告人闫欲明犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年六个月，并处罚金十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年2月5日起至2030年8月4日止。罚金在判决生效后三十日内缴纳，逾期不缴纳，强制缴纳。）
二、责令被告人闫欲明退赔被害人陈皓晨4347200元人民币。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 茆世伟
人民陪审员 张铁牛
人民陪审员 李继仙
二〇一七年三月十四日
书 记 员 段晓丽