河北省东光县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0923刑初65号
公诉机关东光县人民检察院。
被告人苏立，男，1978年3月10日出生，汉族，农民，群众，小学文化，。户籍地河北省沧州市东光县，现住该村。2016年6月17日因涉嫌非法吸收公众存款罪被东光县公安局取保候审，2017年4月20日被东光县检察院取保候审。2017年5月16日，本院依法对其取保候审。
辩护人王天军，河北傲宇律师事务所律师。
辩护人杨静，河北傲宇律师事务所律师。
东光县人民检察院东光县院公诉刑诉（2017）66号起诉书指控被告人苏立犯非法吸收公众存款罪一案，依法向本院提起公诉。本院于2017年5月11日受理后，依法适用普通程序组成合议庭，于2017年7月12日公开开庭审理了本案，公诉机关指派检察员王丙成、书记员于洪泽出庭支持公诉，被告人苏立及其辩护人到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
东光县人民检察院指控，被告人苏立于2008年6月份，在东光县连镇镇大张村成立东光县焦某农民专业合作社。合作社成立之后被告人苏立在未经金融监管部门许可的情况下，以存款奖励及支付利息等方式向社会公众非法吸收存款。经审计，被告人苏立自2012年11月23日至2016年7月30日向社会公众吸收存款累计达29946564.22元，涉及储户352人，至案发尚有存款4475938元未能偿还，涉及储户165人。被告人苏立将非法吸收的公众存款部分用于借贷牟利、购房、看病及自己企业的经营，案发后东光县公安局冻结被告人苏立存款20万元。
东光县人民检察院认为，被告人杨某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人苏立系自首，适用刑法第六十七条的规定，被告人在公安机关的讯问、审查逮捕、移送起诉及庭审过程中认罪、悔罪，可以从轻或减轻处罚。希望法庭根据罪刑法定的原则对被告人予以公平、公正判决。
被告人苏立对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议，并当庭表示自愿认罪。同时辩称，案发后主动向公安机关上交了20万元，且吸收存款没有进行大肆宣传。
被告人的辩护人辩称：辩护人对公诉机关指控被告人犯非法吸收公众存款罪没有异议，但是被告人存在以下减轻或从轻的情节：1、被告人系投案自首，符合刑法第六十七条自首的规定，可以从轻或减轻处罚。2、被告人非法吸收公众存款后没有逃离，案发前后已退还被害人绝大部分存款及利息，案发后归还的数额可以作为量刑情节酌情考虑。3、被告人当庭自愿认罪，悔罪态度较好，依法可酌定从轻或减轻处罚。4、被告人没有进行过大肆宣传，宣传方式单一，没有通过高利率的方式吸收存款。综上，被告人系自首，案发前退还了大部分存款，悔罪态度好，主观恶性和社会危害性不大，愿意今后积极赔偿被害人的损失等法定、酌定从宽情节，依法可对被告人从轻、减轻处罚。
经审理查明，被告人苏立于2008年6月份，经东光县工商局批准成立东光县焦某农业专业合作社，法定代表人为苏立，业务范围有：组织采购、供应成员所需的生产资料和生活资料、统一组织销售成员生产的农产品、为成员引进农业新技术、推广新品种等相关的技术信息咨询服务。合作社成立之后被告人苏立在未经金融监管部门许可的情况下，以存款奖励及支付利息等方式向社会公众非法吸收存款。经审计，被告人苏立自2012年11月23日至2016年7月30日吸收存款29946564.22元，涉及储户352人，至案发尚有存款4475938元未能偿还，涉及储户165人，支付利息26926.81元。被告人苏立将非法吸收的公众存款部分用于经营企业，部分向外借贷牟利，部分用于自己购买楼房、汽车、治疗疾病等个人消费。案发后，被告人苏立向公安机关上缴收回的外借款20万元，借款人张娜娜上缴借款5000元，该款项均系被告人非法吸收的公众存款。公安机关扣押在被告人经营的包装机械厂的部分机械设备，查封、扣押被告人苏立及其妻子王某3名下的车牌号为冀Ｊ×××××、冀Ｊ×××××、冀Ｊ×××××的汽车三辆，冻结被告人及其妻子王某3的部分银行存款。被告人利用吸收的公众存款向他人出借约80余万元左右，借款人至今未予偿还，另有部分被告人陈述的对外借款侦查机关未能核实。
上述事实有下列证据所证实：
1、被告人苏立在公安机关的多次供述，主要内容为：2008年6月份，我在东光县连镇镇大张村成立东光县焦某农业专业合作社，并在工商部门办理了工商登记，我是负责人。主要是向村民宣传来我这存款，为了鼓励存款，每定期存款一万元，给储户一桶油或一袋米。截止案发，约有420万左右存款无法支付给储户，涉及100多名储户。我吸收的这些存款有70万用于经营东光县荣隆昌纸箱机械厂。2014年12月份，在华联凤凰城购买楼房一套（二号楼三单元2210室），买的是二手房，户主是王某2，花了35万元，现在没有过户，购买车位花了9.5万元，装修购买家电、家具花了10.5万元。还购买了起亚狮跑越野车一辆，车号是冀Ｊ×××××，花了大约13.7万元；购买福特福瑞斯轿车一辆，车牌号是冀Ｊ×××××，花了大约9.68万元；购买比亚迪轿车一辆，车牌号冀Ｊ×××××，花了大约,6.7万元，治疗癌症花了30万元左右。以上花的钱都是合作社的钱。为了牟取利润，还将一部分钱外借，其中借给郑某29.2万，郑某147万，王某520万，任洪兴25万，张某117万，张娜0.5万，毕某1万利息，苏某5万、利息3000元。侦查阶段，张某1的17万和毕某的3万元（毕某现尚欠利息1万元）偿还给了我，我交到了公安局。另外还有一张银行卡（尾号5543）上有3.5万元，还有一张银行卡（尾号5856）上有2万多元，这两张卡开户人是王某3，也是合作社吸收的存款，我将卡交到公安局。焦某农业专业合作社只是办理了营业执照，没有经过相关金融机构的批准。2016年6月7日下午，马海村的郜某在我经营的荣隆昌纸箱机械厂拉走一台双色开槽链条机，一台高档双色开槽机，一套电汽；孙某、高某走了一台薄刀机，马某1拉走了一台印刷机，因为他们在我这里存钱，他们拉走设备作为抵押，都写了证明。
2、赵某、汪某等共计165名未偿还存款的被害人的陈述，证实在被告人处存取款情况，未偿还存款的被害人陈述后附有在被告人存款时的固定股金单（定期存单）或活期存折。沧州天鸿会计师事务所沧天鸿审字（2016）第313号审计报告书，证实被告人经营的焦某农民专业合作社自2012年11月23日至2016年7月30日吸收存款29946564.22元，涉及储户352人，至案发尚有存款4475938元未能偿还，涉及储户165人，支付利息26926.81元。
（未偿还人员名单及钱款数额详见判决书所附清单）。
3、有关被告人将涉案资金向外借款的一组证据：
（1）、另案处理的被告人王某5的供述，证实因经营连镇供销合作社不善，资金周转不开，2016年5月27日向被告人苏立借款20万元，至今没有偿还。
（2）、证人郑某1的证人证言，证实2009年和苏立合作经营煤场，到了2011年苏立撤出，我们双方写了一个证明条，内容是“苏立和郑某1合建一个煤场，苏立出资370000元”，意思是煤场的经营、账目与苏立无关了，我向苏立借款37万元。2013年7月份、9月份，我分两次在苏立处共借款10万元，这两次都有借款协议。以上共计借款47万元，至今未予偿还。
（3）、证人郑某2的证人证言，证实自2013年5月份开始在被告人苏立处借款三次，本金合计13万元，都签有借款合同。后来陆续偿还了部分借款的本金及利息，现在尚欠苏立本金9.2万元没有偿还。
（4）、证人毕某的证人证言，证实大约2015年9月份，我在被告人苏立处款10万元，给苏立写了一张借条。案发前分多次偿还了7万元，案发后我把剩余的3万元本金偿还给了苏立的妻子王某3，还款都有苏立和王某3打的收条，现尚欠被告人利息1万元。
侦查卷宗第一卷第59、60页附有被告人及其妻子签字的收条三张，收款10万元。
（5）、证人张某1的证人证言，证实自2015年8、9月份开始，在被告人苏立处分三次借款17万元，当时都给苏立打了借条。到了2016年6月23日，我把所有欠款17万元全部还清了，有还款证明。后来知道这钱是苏立合作社吸收的存款。
侦查卷宗第一卷第66页附有苏立、王某3签字的证明条。第142页附有张某1与毕某还款20万元的票据一张。
（6）、证人苏某证人证言，证实自己2016年1月份，开办包装机械厂资金周转困难，在被告人苏立经营的合作社处借款5万元，借款期限自2016年1月1日至2017年1月1日，因借款期限没到，还没有偿还。
（7）、证人王某1的证人证言，证实2014年7月9日向被告人苏立借款5000元，借款期限是一年，利率是12%/年，签订有一份借款协议。借款后偿还过600元的利息，现在把剩余的本金5000元交到公安机关。
侦查卷宗第一卷第74页附有公安机关扣押王某1现金5000元的扣押清单一张。第143页附有王某1还款5000元的票据一张。
（8）、公安机关办案说明一份，证实苏立称借款给任洪兴25万元，任洪兴拒不到案，没有核实。
4、另案处理的被告人郑某3的供述及证人王某2的证人证言，证实2014年12月份，将自己购买的东光县华联凤凰城2号楼3单元2210室卖给了被告人苏立，房主是王某2的，售价35万，苏立先给了23万，余款至2016年陆续还清。没有办理过户手续，办理了公证。
侦查卷宗第一卷第227-245页附有王某2房屋买卖合同一份，记账凭证一份。
5、证人张某2的证人证言，证人系被告人经营的合作社的雇员。证实2014年底接受雇佣成为合作社的成员，负责为存钱的储户办理存、取款业务，还未合作社记流水账。合作社营业的时候，苏立每天拿三、四万元放在合作社，晚上在将一天的存款取走。
6、证人王某3的证人证言，证实自己系被告人妻子，二人于2016年6月6日协议离婚，离婚时协议将华联凤凰城的房子还有车牌号为冀Ｊ×××××归我所有，我知道都是苏立用吸收的存款买的，现在我将上述财产上交，用于偿还存款储户的损失。
7、证人孙某、王某4、郜某的证人证言，证实因在被告人苏立经营的合作社存的钱不能支取，三人在苏立开办的包装机械厂内拉走三台机器，当时苏立的姐夫毕世刚在场，给毕世刚打了一张条。三台机器有两台开槽机、一台薄刀机。
侦查卷宗第一卷第82页附有公安机关扣押三名证人拉走的双色开槽印刷机一台、普通双色开槽印刷机一台、薄刀机一台的扣押清单一张。第137页附有证明条一张。
8、证人马某1的证人证言，证实因其女儿马某2在被告人苏立处存钱无法支取，便与其女婿张利到苏立开办的包装机械厂内将一台印刷机拉走了，当时苏立的姐夫毕世刚在场，给毕世刚打了一张条，张利捺的手印。印刷机现在存放在张树清的厂子里。
侦查卷宗第一卷第85-87页附有公安机关扣押证人马某1拉走的双印刷机一台的扣押清单一张，附照片四张。第136页附有张利证明条一张。
9、证人张某3的证人证言，证实被告人苏立因开办包装机械厂租用了我的厂房，签订了租赁合同，租期从2015年6月1日至2017年6月1日，租金每年38000元，苏立分三次给了4.3万元的租金，至期满尚欠我2.3万元。
10、公安机关扣押其他物品的情况：
（1）、扣押被告人苏立经营的焦某农业专业合作社内的电脑主机两台、显示屏两台、各种资料凭证一箱，附扣押清单一份。
（2）、公安机关查封、扣押被告人苏立车牌号为冀Ｊ×××××、冀Ｊ×××××、冀Ｊ×××××的汽车三辆，附查封、扣押清单。
（3）、接受被告人苏立证据材料清单一份，共11份证据材料，包括苏某、王某5、郑某4等借款协议等材料。
侦查卷宗第一卷第98-120页。
（4）、被告人离婚协议及离婚证。
（5）、公安机关扣押在被告人经营的包装机械厂内的部分物品，包括：车床一台、铣床一台、摇臂钻床二台、电焊机一台、等离子切割机一台、小叉车一台、单色印刷机一组、打包机一台、工作台二个、切割机一台、钢材、轴、零件若干，附扣押清单一份、照片十四张。
（6）、公安机关冻结王某3在沧州银行东光支行的账号为54×××07的银行存款1万元，苏立在沧州银行东光支行的账号为62×××52的银行存款407元，账号为62×××97的银行存款588元。
（7）、被告人苏立提交的股金单25张，邢荣芬收条一张。
11、在东光县工商行政管理局调取的焦某农业专业合作社设立基本信息一份。
12、被告人王某3名下在信用社的尾号5543的银行卡（卡内存款3.2万余元）、在农行的尾号为5865的银行卡（卡内存款2.4万余元），两张银行卡随卷移送。因与本案相关的被害人提起民事诉讼，被东光县人民法院民事审判庭予以冻结。
13、被告人苏立的户籍证明信。
经当庭质证，被告人苏立对上述事实和证据均无异议。
被告人的辩护人质证认为被害人的证言可以证实被告人并没有进行大肆公开宣传，只时开业时宣传，没有发行纸质材料，吸收存款手段比较简单，也没有提及吸收利率。
经审查，上述证据系侦查机关通过合法方式取得，客观、真实，本院依法予以确认。
本院认为，被告人苏立在经营东光县焦某农业专业合作社过程中，违反国家金融管理法律规定，非法向公众吸收存款，经审计，被告人苏立自2012年11月23日至2016年7月30日吸收存款29946564.22元，涉及储户352人，至案发尚有存款4475938元未能偿还，涉及储户165人，属数额巨大，被告人的行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法追究其刑事责任，公诉机关指控犯罪事实和罪名成立。被告人案发后主动到公安机关投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，且到案后认罪、悔罪，依法可从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、五十三条第一款、第六十七条第一款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人苏立犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，罚金于判决生效后十日内交纳。）
二、侦查机关依法查封、扣押、冻结、追回的涉案款物及用非法吸收的公众存款购买的房屋等财物一并依法处理，所得价款发还给赵秀玲、汪立成等165名被害人。不足部分，继续追缴被告人苏立因非法吸收公众存款而获取的违法所得。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省沧州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 周 勇
人民陪审员 闫圣悦
人民陪审员 石 岩
二〇一七年八月二十四日
书 记 员 王大战
（附未偿还的储户名单及钱款数额清单）