天津市南开区人民法院民 事 判 决 书（2016）津0104民初6023号原告：王洪涛，男，1963年5月4日出生，汉族，住天津市河北区。被告：中信建投证券股份有限公司，住所北京市朝阳区安立路66号4号楼。法定代表人：王常青，董事长。委托诉讼代理人：赵田子，该公司职员。被告：中信建投证券股份有限公司天津育梁道证券营业部，住所天津市南开区育梁道26号天津理工大学国际交流中心国交中心南楼。负责人：刘子慧，总经理。委托诉讼代理人：古文，该营业部职员。原告王洪涛与被告中信建投证券股份有限公司（以下简称中信建投公司）、被告中信建投证券股份有限公司天津育梁道证券营业部（以下简称中信建投公司育梁道营业部）证券交易合同纠纷一案，本院于2016年5月26日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告王洪涛与被告中信建投公司委托诉讼代理人赵田子及被告中信建投公司育梁道营业部委托诉讼代理人古文到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告王洪涛向本院提出诉讼请求：1.请求依法判令被告返还原告Ｂ股账户交易资金1744.13美元及利息；2.请求依法判令被告赔偿原告股票资金损失4310.57美元；3.请求依法判令被告赔偿原告股票资金汇兑损失人民币4111.87元；4.请求依法判令被告赔偿原告自2001年8月14日起至2016年5月26日止股票资金利率损失555.1美元；5.本案诉讼费由被告负担。事实和理由：1999年6月28日，原告在华夏证券有限公司天津分公司王顶堤营业部开设B股账户，资金账号为00×××98，股东代码为C422100012，存入资金2730.35美元用于B股交易。开设账户后，原告使用该账户以电话委托的方式委托华夏证券有限公司天津分公司王顶堤营业部进行B股交易，交割单显示资金账户的户名系原告本人。自2012年1月12日后，原告的交割单显示的户名变更为案外人申光珠。2001年8月14日，原告之妻使用原告交易账户在华夏证券有限公司天津分公司王顶堤营业部委托购买B股股票，2007年，购买的股票市值上涨3-4倍，原告之妻遂电话委托华夏证券有限公司天津分公司王顶堤营业部工作人员石强将购买的股票抛出。石强称华夏证券有限公司天津分公司王顶堤营业部已更名为中信建投证券股份有限公司天津育梁道证券营业部，如将股票卖出，一个月内必须由原告本人将资金取走，任何人无法代领；若不进行交易，股票仍在原告名下。原告之妻担心股票卖出后钱款丢失，故未卖出。事后，其妻见股价下跌担心赔钱又未卖出，直至该股票被摘牌。2012年1月，该股票复牌后，石强多次给原告之妻打电话，要求其将股票全部卖出，并称此时提取原告账户内资金无需原告本人办理，原告之妻遂委托石强将股票卖出。但交易资金进入案外人申光珠账户内，钱款至今无法取出，被告也禁止原告使用该账户进行交易。2015年原告回国后多次与二被告协商返还账户剩余款项未果，故成讼。被告中信建投公司辩称：1999年，中国证券市场是不对中国公民开放B股交易的，直至2001年2月19日，中国公民才可以在中国证券市场开立B股账户。1999年3月25日，案外人申光珠与华夏证券有限公司天津分公司王顶堤营业部签订《账户租赁协议》，同月31日，案外人申光珠在华夏证券有限公司天津分公司王顶堤营业部开立B股账户，原告B股交易行为是借用案外人申光珠账户进行的。2005年12月12日，被告中信建投公司育梁道营业部接管华夏证券有限公司天津分公司王顶堤营业部股票业务，在交易系统中未载有原告的开户信息及交易信息，只有案外人申光珠的开户信息和交易信息。被告同意返还原告账户的交易资金1744.13美元，不同意原告其他诉讼请求，理由：证券交易是市场行为，被告不对证券市场中的风险承担责任，而且从交割单等相关资料显示，证券交易是原告的个人行为，最终交易的决定权是由客户本人决定。被告中信建投公司育梁道营业部辩称：同意被告中信建投公司的答辩意见。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。对当事人无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证。对有争议的证据，本院认定如下：原告提交的证据1.华夏证券有限公司天津分公司王顶堤营业部给原告出具的资金对账单三份；证据2.证券交易卡；证据3.2012年1月12日被告中信建投证券股份有限公司天津育梁道营业部给原告出具的证券交割单。本院认为，原告提交的证据，来源合法，客观真实，可以作为定案依据，本院予以采信。本院认定的事实如下：1999年6月28日，原告在华夏证券有限公司天津分公司王顶堤营业部开设交易账户，资金账号为00×××98，股东代码为C422100012，户名王洪涛。截至1999年7月5日，原告在其交易账户中累计存入资金2730.35美元。1999年7月7日至2001年8月14日期间，原告账户发生多笔B股交易，此后原告账户未再购入其他股票。后原告因工作需要常年居住国外，原告之妻就原告账户内的股票卖出及相关取款事宜多次与被告中信建投公司育梁道营业部工作人员石强进行沟通，但被告知此时卖出股票，必须由原告本人及时取款，不得委托他人。2012年1月12日，原告之妻接到石强电话，称原告交易账户中的股票卖出后，无须原告本人到场亦可办理取款手续。原告之妻遂将原告账户内的股票卖出，所得资金为1538.47美元。庭审中，被告中信建投公司自认，原告进行的B股交易均是案外人华夏证券有限公司天津分公司王顶堤证券营业部通过案外人申光珠的交易账户进行的，现原告账户内的资金余额1744.13美元仍储存在案外人申光珠的交易账户中。另查，1999年3月25日，华夏证券有限公司天津分公司王顶堤营业部与韩国人申光龙、申光珠签订《协议书》，约定：申光龙、申光珠同意华夏证券有限公司天津分公司王顶堤营业部使用其护照开立上交所B股账户卡；并同意将所开立账户卡借给华夏证券有限公司天津分公司王顶堤营业部客户使用。华夏证券有限公司天津分公司王顶堤营业部客户在使用以申光龙、申光珠名义开立的股东账户卡进行B股投资过程中所发生的资金存取、投资收益、投资损失和所持B股股份均与申光龙、申光珠无关。申光龙、申光珠不承担因转借股东账户卡而引起的一切经济和法律责任。1999年3月30日，案外人申光珠在华夏证券有限公司天津分公司王顶堤营业部开立B股账户，证券账户号为C90×××40再查，2005年12月12日，被告中信建投公司与华夏证券有限公司签订《资产收购协议》，约定：根据国务院批准的华夏证券有限公司重组方案，华夏证券有限公司同意向被告中信建投公司转让其证券类资产，并移交相关的业务、系统、资料，对人员进行安排。又查，1995年12月25日，国务院发布中华人民共和国国务院令第189号《国务院关于股份有限公司境内上市外资股的规定》的第四条规定境内上市外资股投资人限于：（一）外国的自然人、法人和其他组织；（二）中国香港、澳门、台湾地区的自然人，法人和其他组织；（三）定居在国外的中国公民；（四）国务院证券委员会规定的境内上市外资股其他投资人。1996年9月20日，证监会发布《关于清理B股账户的通知》以及《关于严格管理B股账户开户问题的通知》，通知要求：自证券交易所公告之日起，凡不符合《国务院关于股份有限公司境内上市外资股的规定》第四条规定的投资者所持有的B股账户，只能卖出已有的B股股份，不得再行买入……本院认为，本案系证券交易合同纠纷。对于原告要求被告返还资金账户余额1744.13美元诉请，被告当庭表示同意返还，故本院予以支持。对于原告主张要求被告赔偿资金损失、汇兑损失和利息损失等诉请，依据1995年12月25日国务院颁布的相关规定，本案原告不属于境内上市外资股投资人范围，不具有从事B股交易的资格。原告持境内身份证件由案外人华夏证券有限公司天津分公司王顶堤营业部为其开立的B股投资账户属于不规范账户，依据当时的法律法规，原告开立的该交易账户并不能从事B股交易。但华夏证券有限公司天津分公司王顶堤营业部作为专业的证券交易机构，在原告不知情的情况下违规为原告开立不规范账户并将该交易账户捆绑在韩国人申光珠的B股交易账户下为原告提供B股交易服务，致使原告的资金受到损失，其行为存在明显过错，应承担相应赔偿的责任。因原告开立的交易账户自始不能进行B股交易，故华夏证券有限公司天津分公司王顶堤营业部应按照原告开立账户时存入的资金扣除原告现资金账户余额后，应赔偿原告986.22美元(2730.35-1744.13)，并以原始资金2730.35美元为基数按照中国人民银行美元同期存款利率计算向原告支付自1999年7月6日起至本判决确定给付之日止的利息损失。因华夏证券有限公司天津分公司已于2005年12月12日重组，股票交易业务纳入被告中信建投公司，故上述资金的返还及赔偿义务应由被告中信建投公司承担。综上所述，依据《中华人民共和国合同法》第五十二条第（五）项、第五十八条，《最高人民法院关于适用若干问题的解释》（一）第四条，《最高人民法院关于适用若干问题的解释》（二）第十四条，《最高人民法院关于适用的解释》第九十条判决如下：一、本判决生效后十五日内，被告中信建投证券股份有限公司退还原告王洪涛1744.13美元；二、本判决生效后十五日内，被告中信建投证券股份有限公司赔偿原告王洪涛资金损失986.22美元；三、本判决生效后十五日内，被告中信建投证券股份有限公司以2730.35美元为基数按照中国人民银行美元同期存款利率计算向原告王洪涛支付自1999年7月6日起至本判决确定给付之日止的利息损失；四、驳回原告王洪涛的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付延迟履行期间的债务利息。案件受理费952元，由被告中信建投证券股份有限公司负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于天津市第一中级人民法院。审 判 长  李 津人民陪审员  郑和平人民陪审员  李 英二〇一七年七月十二日法官 助理  莫 荻书 记 员  杨 吉本案所引用的相关法律规定内容摘录《中华人民共和国合同法》第五十二条有下列情形之一的，合同无效：（五）违反法律、行政法规的强制性规定。第五十八条合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，均应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任。《最高人民法院关于适用若干问题的解释》（一）第四条合同法实施以后，人民法院确认合同无效，应当以全国人大及其常委指定的法律和国务院制定的行政法规为依据，不得以地方性法规、行政规章为依据。《最高人民法院关于适用若干问题的解释》（二）第十四条合同法第五十二条第（五）项规定的“强制性规定”，是指效力性强制性规定。《最高人民法院关于适用的解释》第九十条当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实，应当提供证据加以证明，但法律另有规定的除外。在作出判决前，当事人未能提供证据或者证据不足以证明其事实主张的，由负有举证证明责任的当事人承担不利的后果。《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。宣判后当事人权利义务告知书一、上诉权的行使。当事人不服我院第一审判决、裁定，有权在判决、裁定书指定的期限内提出上诉。逾期不上诉，我院作出的判决书、裁定书即发生法律效力。当事人提出上诉的，应在上诉期内，将天津市第一中级人民法院上诉费缴费凭证及上诉状正副本一并交至本院诉讼服务中心。逾期不提交，经对方当事人申请，该案件即有可能进入人民法院执行程序。由此产生的后果，由上诉人承担。二、申请再审权的行使。当事人对已经发生法律效力的判决、裁定，认为有错误的，可以向上一级人民法院申请再审；当事人一方人数众多或者当事人双方为公民的案件，也可以向我院申请再审。当事人申请再审的，不停止判决、裁定的执行。当事人申请再审，应当在判决、裁定发生法律效力后六个月内提出；有《中华人民共和国民事诉讼法》第二百条第一项、第三项、第十二项、第十三项规定情形的，自知道或者应当知道之日起六个月内提出。三、主动履行。判决书发生法律效力后，负有履行义务的当事人应当主动向对方当事人履行判决书确定的义务，也可与主审法官联系主动履行事宜。四、申请执行权的行使。发生法律效力的判决书、裁定书，当事人必须履行。一方拒绝履行的，对方当事人可以向人民法院申请执行。申请执行的期间为二年。申请执行时效的中止、中断，适用法律有关诉讼时效中止、中断的规定。该期间，从法律文书规定履行期间的最后一日起计算；法律文书规定分期履行的，从规定的每次履行期间的最后一日起计算；法律文书未规定履行期间的，从法律文书生效之日起计算。申请执行人逾期申请执行的，人民法院不予受理。