杭州市西湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）杭西刑初字第1103号
公诉机关杭州市西湖区人民检察院。
被告人万某甲，农民。因本案于2015年5月26日被刑事拘留，同年6月30日被逮捕。现押于杭州市西湖区看守所。
辩护人王福平，浙江震远律师事务所律师。
杭州市西湖区人民检察院以西检公诉刑诉（2015）1054号起诉书指控被告人万某甲犯诈骗罪，于2015年11月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市西湖区人民检察院指派检察员郑蕾、代理检察员姜琪出庭支持公诉，被告人万某甲及其辩护人王福平到庭参加诉讼。现已审理终结。
杭州市西湖区人民检察院指控：1、2015年5月21日至5月23日期间，被告人万某甲使用“江雪峰”假身份，搭识杭州市文一路汉庭酒店9楼儒之堂上班的被害人贾某，谎称让其保管3张含有上千万黑钱的银行卡，承诺事后给其报酬，并以需要到公安机关打点为由，从被害人贾某处骗得人民币9000元，用于赌博挥霍。2、2015年1月至2015年5月期间，被告人万某甲使用“江雪峰”假身份，搭识被害人郎某后发展成恋爱关系，在此期间，被告人万某甲借用被害人郎某的银行卡谎称要用于其所投资的项目，后以项目出问题触犯法律需要钱款处理，并谎称被害人郎某因出借银行卡也牵涉其中，多次从被害人郎某骗得人民币135400元，用于个人消费挥霍。上述事实，有书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述和辩解、辨认笔录、视听资料等证据予以证实。公诉机关认为被告人万某甲的行为已构成诈骗罪。提请本院依法惩处。
被告人万某甲对起诉书指控的第一起犯罪事实没有异议，其对指控的第二起诈骗被害人郎某的事实予以否认，其认为自己与郎某是正常的恋爱关系，指控的钱款均是用于二人共同的开销，不应认定为诈骗。其辩护人提出：被告人万某甲与被害人郎某之间不存在诈骗行为，万某甲使用“江雪峰”的名字不是为了实施犯罪，被害人郎某知道其真名，万某甲使用被害人郎某银行卡取现和消费的行为是共同生活中的常态行为，不论被害人自行使用银行卡取现或者消费还是被告人使用被害人的银行卡取现和消费，均不应认定为被告人的诈骗金额；被告人出具的保证书仅是单方承诺，被害人向被告人借款也并非出于错误认识，不应当认定为诈骗犯罪；被告人能够如实供述犯罪事实，系初犯和偶犯，请求对其从轻处罚。
经审理查明：2015年1月至5月期间，被告人万某甲使用假身份“江雪峰”，搭识被害人郎某后发展成恋爱关系。在此期间，万某甲借用郎某的银行卡谎称要用于其所投资的项目，随后虚构该项目出问题触犯法律需要钱款处理的事实，并以郎某因出借银行卡也牵涉其中为由，多次从郎某处骗得人民币共计135400元，用于个人消费挥霍。
2015年5月21日至5月23日期间，被告人万某甲使用假身份“江雪峰”，搭识在杭州市文一路汉庭酒店9楼儒之堂上班的被害人贾某，谎称让其保管3张含有上千万黑钱的银行卡，承诺事后给其报酬，并以需要到公安机关打点为由，从贾某处骗得人民币9000元，用于赌博挥霍。
综上，被告人万某甲诈骗财物共计人民币144400元。
上述事实有公诉机关当庭出示并经庭审质证的下列证据证实：
1、被害人郎某的陈述，证实其2015年1月中旬在上海工作的时候通过qq认识了一名好友，其于2月份辞掉上海的工作回到杭州，与该好友约在文一路物美超市见面，此时二人已经属于男女朋友关系。对方告知其自己名字叫“江雪峰”，30岁，老余杭人，并称自己家境不错有两套房子，是做工程的。二人在2015年2月5日见面当天对方就提出让其给他父母买见面礼，其刷卡买了金器，但没同意见父母。2月7日下午，对方称有朋友有一个赚钱的项目要合作，其让对方自己做主。2月8日，对方提出要借用其卡号，将投资项目赚到的钱打其卡上，其当时不同意，后来在对方说服下其告知了自己4张储蓄卡的卡号。过了几天，对方告诉其项目出问题了，触犯了法律，需要筹钱处理，问其借钱，并借用了其信用卡。后来对方经常拿工程项目出问题为由向其借钱，并称如果不借钱，会让其一起坐牢，称其卡号透露也是其中一份子。后来其实在借不到钱了，对方提出让其拿车去抵押，其不同意，对方又拿该事威胁其，其迫于无奈就拿车抵押。后来经其核算借给对方的钱将近30万了。其让对方写欠条并拿出身份证，对方不同意。5月7日，对方找其要钱，其让对方先把其信用卡的钱还掉，把车赎回来，在其强烈要求下，对方写了保证书，但之后还是没有兑现。其感觉不对，后来就发现了该男子的身份证上的信息是万某甲而不是之前告诉其的“江雪峰”。后来5月15日其联系万某甲，万某甲要求再给他5天时间，后来到了约好的时间还是没有还钱，之后又约到5月22日，当天下午2点左右，万某甲手机打其电话响了一下，其回电时万某甲就关机了。当天其就去了米市巷派出所，后来几天仍联系不上万某甲，其就在25日当天去公安机关报案。
2、被害人贾某的陈述，证实其有一个做足浴的顾客，自称“江雪峰”，杭州余杭人，年龄约30岁。该人在2015年5月21日给其三张银行卡，其中两张邮政储蓄卡，一张工商银行卡。“江雪峰”称卡里有上千万的黑钱，等三天之后将钱洗白，然后会给其一些报酬。次日晚上“江雪峰”找其泡脚时又用了其手机打了电话。过了一会就有一个自称公安局的人打其手机问其是不是贾苗（其小名），并让其到杭州市公安局协助调查。“江雪峰”告诉其公安机关已经知道这件事情了，其也犯法了，并带其一起去躲了一个晚上。然后告诉其需要钱摆平这件事情，找其要1万元，其就找老公要了1万元。5月23日其在文一西路和益乐路西北角的中国农业银行取了1万元后在该路口东南部的校园风味馆给了“江雪峰”9000元。后来“江雪峰”称摆平这件事情花了300万，老是找其要钱，其发现被骗，于5月25日将对方约到文一路肯德基店后向公安机关报警。
3、证人万某乙的证言，证实万某甲是其儿子，不知道在做什么工作，还没有结婚，也没有带过女朋友回家，没有带过女友送的金器回来，其从来不知道万某甲用过“江雪峰”这个名字。
4、证人万某丙的证言，证实万某甲系其哥哥。二人联系不多，万某甲没有其他名字，二、三年前万某甲有一个女友，但后来就没见过了，2015年3、4月份与万某甲一起吃饭时见过一个女的。
5、辨认笔录，证实被害人郎某辨认出被告人万某甲系其陈述中自称“江雪峰”诈骗其财物的男子。
6、扣押笔录、扣押清单及照片，证实公安机关对被告人万某甲随身携带的一张中国邮政储蓄银行卡予以扣押的情况。
7、银行卡开户信息、交易明细、对账单，证实被害人贾某的中国农业银行卡于2015年5月23日分四次取款共计人民币1万元和被害人郎某在案发期间的银行卡交易情况及被告人万某甲涉案银行卡的基本情况。
8、保证书复印件，证实署名“江雪峰”的人于2015年5月7日向郎某写下保证书，内容为“明天上午必须把车拿到，帐还一点，42000，还有信用卡，70000，总计112000。”
9、营业执照、证明、账户明细查询，证实案发期间被害人郎某前往杭州九龙投资管理有限公司办理过2次汽车抵押贷款，将其车牌号为浙a×××××的雪弗兰克鲁斯汽车抵押得款人民币23400元。
10、户籍证明，证实被告人万某甲的身份情况。
11、发立破案经过、抓获经过，证实本案案发及被告人万某甲被抓获归案的情况。
12、被告人万某甲的供述和辩解，证实其在文一路儒之堂足浴店里认识一名叫贾某的女技师，其自称“江雪峰”，是做工地的。由于其在文一神采电玩城打游戏输了很多钱，就在2015年5月22日晚上洗脚时欺骗贾某称其这里有三张银行卡，里面有上千万的钱，是一个朋友擦法律边获得的钱，现在不能用，让她保管一下，以后将钱洗白后会给她一笔钱。实际该三张卡（两张农行卡、一张邮政储蓄银行卡）里面一分钱都没有。之后其让朋友“阿文”打电话给贾某自称是派出所的，这些钱不合法，需要处理这件事情，让贾某害怕。其就骗贾某需要摆平这件事情，让贾某拿1万元出来打点。5月23日18时左右其带贾某在文一西路和益乐路交叉口西北处的国美电器边上的农行atm机取款，之后贾某在文一西路和益乐路交叉口东南面的校园风味馆二楼将钱给其，其拿了9000元，留了1000元给贾某。然后用这些钱去文一路神采电玩玩游戏把钱输光了。其在5月25日晚被贾某约出来后在文一路肯德基店被抓，三张银行卡中的一张邮储银行卡在其身上，另外两张农行卡都被吞卡了。
其在2015年1-2月通过qq认识郎某，确定了恋爱关系。其告诉她自己叫“江雪峰”，是余杭人，靠近临安那边，做个体生意。其以做生意需要资金周转为名于2015年2月至5月多次向郎某借钱，没有写过欠条，十多万是有的。当时因为她信用卡到期了，钱是其用的，郎某让其还一点，其写了保证书给对方。即金额是112000的这张保证书。这些钱除了部分二人共同开销的，其余都是其个人吃喝玩乐用光了。
上述证据，本院予以确认。
对被告人万某甲及其辩护人所提被告人万某甲和郎某之间不存在诈骗行为，起诉书指控的第二起诈骗事实不能成立的辩解和意见。经查，在案被害人郎某的陈述明确指称被告人万某甲在与其认识后谎称自己叫“江雪峰”，并虚构所投资项目触犯法律需要钱款处理，且其也牵涉之中的事实，多次从其这里骗取钱款。被害人郎某提供的保证书亦证实，落款为“江雪峰”的人承诺将车拿到并归还账目和信用卡欠款112000元。对该保证书被告人万某甲一直予以认可。本院庭审时，其当庭承认该保证书系其书写，且明确表示内容包括三部分，一是承诺将郎某抵押的车赎回，根据在案汽车抵押公司出具的相关证明可以确认车辆抵押款为23400元；二是所欠账目42000元；三是信用卡欠款70000元。该保证书及相关证明能够与被害人的陈述相互印证，且能够得到在案其他证据的佐证，可以认定保证书载明的财物系被告人万某甲隐瞒自己真实身份，虚构事实从被害人郎某处诈骗所得。被告人万某甲在庭审前和庭审时的辩解多处前后不一，自相矛盾，且与在案的其他证据相左，所辩解的内容与常理不符，其自己也无法作出合理的解释。被告人万某甲的各种辩解显系狡辩，意图推卸罪责，不能成立。据此，被告人万某甲及其辩护人所提相关辩解和意见均与查明的事实不符，本院不予采纳。
本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人万某甲以非法占有为目的，采取虚构事实的手段，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控成立。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款之规定，判决如下：
一、被告人万某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币八千元（刑期自判决执行之日起计算；执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月26日起至2018年11月25日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）；
二、未追回的赃款共计人民币144400元责令被告人万某甲退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 朱 冠 琳
人民陪审员 傅 炳 林
人民陪审员 刘 政
二〇一五年十二月十七日
书 记 员 张少艾（代）