湖南省衡阳市蒸湘区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）湘0408刑初152号
公诉机关湖南省衡阳市蒸湘区人民检察院。
被告人张轶，男，1986年4月7日出生，汉族，湖南省沅江市人，大专文化，经商。2015年12月22日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被衡阳市公安局刑事拘留，2016年1月28日经衡阳市人民检察院批准由衡阳市公安局执行逮捕，2016年2月5日被衡阳市公安局取保候审。2016年8月3日经本院决定由衡阳市公安局蒸湘分局执行逮捕。现羁押于衡阳市看守所。
被告人欧某某，男，1994年6月25日出生，汉族，湖南省常宁市人，高中文化，无业。2015年12月22日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被衡阳市公安局刑事拘留，2016年1月28日经衡阳市人民检察院批准由衡阳市公安局执行逮捕，2016年2月5日被衡阳市公安局取保候审。2016年8月3日经本院决定由衡阳市公安局蒸湘分局执行逮捕。现羁押于衡阳市看守所。
衡阳市蒸湘区人民检察院以衡蒸检公诉刑诉[2016]145号起诉书、衡蒸检公诉刑追诉[2016]2号追加起诉决定书指控被告人张轶、欧某某犯信用卡诈骗罪，被告人张轶犯故意伤害罪，于2016年8月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。衡阳市蒸湘区人民检察院指派检察员常靖、唐聪出庭支持公诉，被告人张轶、欧某某均到庭参加诉讼。衡阳市蒸湘区人民检察院于2016年9月18日向本院建议延期审理，本院于2016年11月3日决定对本案延期审理；2016年12月3日衡阳市蒸湘区人民检察院建议对本案恢复审理，本院于同日决定对本案恢复审理。现已审理终结。
衡阳市蒸湘区人民检察院指控：
一、信用卡诈骗
2015年5、6月期间，被告人张轶从谭某甲处得知衡阳市建设银行办理个人信用卡审查较为宽松，便提出其本人与被告人欧某某提供身份证明拿给谭某甲到建设银行办理信用卡，扣除一定比例的手续费后，套取的现金由二人平分，被告人欧某某表示同意。
此后，二被告人各自提供了15张身份证明交给谭某甲，办出了15张信用卡，其中被告人张轶冒用肖某某、扶某、刘某甲、曾某某、吴某甲、龙某某、邱某某、刘某身份证所办信用卡额度均为5000元；被告人欧某某冒用周某、梁某某、郑某某、谢某某、刘某乙、赫某某、蔡某某身份证明所办信用卡，除谢某某信用额度为2000元外，其余人员的信用额度均为5000元。
上述15张信用卡办出来后，被告人张轶对其中8张信用卡进行刷卡套现共计40000元，除交给谭某甲手续费及工作证明费7200元，刷卡手续费800元外，被告人张轶实得赃款32000元。被告人欧某某冒用周某等人身份的7张信用卡，刷卡套现32000元，除交给被告人张轶手续费及工作证明费7350元、刷卡手续费700元外，余款23950元由二人平分，各得款11975元。
此外，被告人张轶还要任柯找身份证明办信用卡，任柯提供了一张谭某乙的身份证复印件，被告人张轶交给谭某甲冒用谭某乙身份从建行衡阳华新支行办出了额度为15000元的信用卡，被告人张轶将该卡交给任柯刷卡套现15000元，按15%收取手续费2250元，工作证明费300元，余款12450元二人平分，各得款6225元。被告人张轶从收任柯的手续费及工作证明费2550元中拿出2100元交给谭某甲，余款450元也归被告人张轶所有。
综上，被告人张轶冒用他人身份，到建设银行衡阳华新支行办理信用卡8张，使用刷卡套现的手段，骗取银行信用资金40000元；伙同被告人欧某某冒用他人身份，到建行衡阳华新支行办理信用卡7张，使用刷卡套现的手段，骗取银行信用资金32000元；伙同任柯冒用他人身份，到建行衡阳华新支行办理信用卡一张，使用刷卡套现手段骗取银行信用资金15000元。被告人张轶单独或伙同被告人欧某某及任柯共计骗取银行资金共计87000元，刷卡套现后除去费用实得赃款52600元。被告人欧某某伙同被告人张轶骗取银行资金32000元，刷卡套现后除去费用分得赃款11975元。二人所得赃款均用于偿还个人债务和个人挥霍。
案发后，被告人欧某某主动到衡阳市公安局投案，被告人张轶家属向建行衡阳华新支行归还了其所骗取的信用金及所产生的利息、滞纳金共计75990.66元；被告人欧某某家属向建行衡阳华新支行归还了其所骗取的信用金及所产生的利息、滞纳金共计20827.01元，建行衡阳华新支行出具谅解书对二人表示谅解。
二、故意伤害
2016年7月26日晚20时许，被告人张轶因与同住室友周某某、吴某乙发生矛盾，要求二人搬走，之后被告人张轶带了朋友“阿翔”“阿超”(身份不详，在逃)到其租住的地方，并与周某某、吴某乙发生争吵，随后双方发生肢体冲突，被告人张轶一方的人员将周某某朋友即被告人陈某手部、头部打伤，经鉴定，被害人陈某的损伤程度为轻伤二级。
公诉机关认为，被告人张轶、欧某某冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，张轶诈骗数额巨大，欧某某诈骗数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪，且二人均系主犯，被告人欧某某案发后有主动到公安机关投案自首情节，提请法院以信用卡诈骗罪追究被告人张轶、欧某某的刑事责任。被告人张轶伙同他人致人轻伤，其行为已构成故意伤害罪，提请法院以故意伤害罪追究被告人张轶的刑事责任。
被告人张轶辩称，其对公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪的基本犯罪事实及罪名不持异议，并自愿认罪。其对公诉机关指控其犯故意伤害罪有异议，表示不认罪，辩称带“阿翔”“阿超”到家里并不是去打架的，而是去商量其店铺的事情，其不知道“阿翔”为什么动手打了吴某乙，其无法控制当时的场面。
被告人欧某某辩称，其对公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪的基本犯罪事实及罪名不持异议，并自愿认罪。
经审理查明：
信用卡诈骗
被告人张轶于2015年6月，从谭某甲(另案处理)处得
知中国建设银行衡阳华新支行(以下简称建行)办理个人信用卡审查条件较为宽松，谭某甲称可找人代办，但需收取所办信用卡额度的12%作为手续费，如果办卡人不能提供工作收入证明的，还需另收300元费用。被告人张轶遂将该信息告知被告人欧某某并提出被告人欧某某如提供身份证明交给其到谭某甲处办理信用卡，要按卡内信用额度的15%提取手续费，并收300元/张的办理工作收入证明的费用，所得余款由二人平分，被告人欧某某表示同意。
因二被告人均欠有外债，遂决定各自寻找他人身份信息办理建行信用卡，被告人张轶从其女友达某的电脑里下载了达某为学生代办考试报名业务所存的肖江建、扶某、刘某甲、曾某某、吴某甲、龙某某、邱某某、刘某等八人的身份证复印件，被告人欧某某也从网上购买了周某、梁某某、郑某某、刘某乙、赫某某、蔡某某、谢某某等七人的身份证复印件及相关信息交给了谭某甲，谭某甲则通过其他关系，用上述15人的身份证明到建行办出了15张信用卡，其中被告人张轶冒用肖江建等八人的身份证所办的信用卡额度均为5000元；被告人欧某某冒用周某等七人的信用卡额度，除谢某某外其他人均为5000元。
上述信用卡办理下来后，被告人张轶与被告人欧某某一起到地下POS机套现点，将所办信用卡全部套取现金。其中被告人张轶冒用肖江建等八人的信用卡共计套取现金40000元(5000元×8人)，扣除交给谭某甲12%的手续费4800元、工作证明费用2400元(300元×8人)及交给地下POS机刷卡点的2%刷卡手续费800元之外，被告人张轶实得赃款32000元。
被告人欧某某冒用周某等七人的信用卡共计套取现金31600元(5000元×6人，因谢某某本人已在建行办理了信用卡，其冒用的信用卡额度与谢某某本人所办信用卡额度是共享的，故而套取现金为1600元),按照35000元的信用额度扣除交给被告人张轶的15%手续费5250元、工作证明费2100元(300元×7人)及交给地下POS机刷卡点的2%手续费700元之外，余款23550元(31600元-5250元-2100元-700元)由二人平分，各得款11775元。被告人张轶从扣除的手续费中按照35000元信用额度的12%比例算出4200元，加上工作证明费2100元，共计6300元交给信用卡代办人谭某甲，余款1050元由其本人占有。
被告人张轶还通过一个叫“任柯”的朋友（谐音、身份不详）找到一张谭某乙的身份证复印件，并冒用谭某乙身份通过谭某甲从建行办出一张额度为15000元的信用卡，被告人张轶收取了“任柯”15%的手续费计2250元，工作证明费300元，余款12450元被被告人张轶和“任柯”平分，各得款6225元。被告人张轶将其中12%的手续费1800元加工作证明费300元，共计2100元交给代办人谭某甲，余款450元由其本人占有。
综上，被告人张轶单独或者伙同被告人欧某某、“任柯”骗取银行信用资金共计86600元，刷卡套取现金除去各项费用开支后实得赃款51500元。被告人欧某某伙同被告人张轶骗取银行信用资金共计31600元，刷卡套取现金除去各项费用开支后实得赃款11775元。二人将所得赃款均用于偿还个人债务及挥霍。
另查明，案发后，被告人欧某某接到公安机关的电话后，主动到公安机关投案。被告人张轶家属向建行归还了其所骗取的信用资金及产生的利息、滞纳金共计75990.66元；被告人欧某某家属向建行归还了其所骗取的信用资金及产生的利息、滞纳金共计23827.01元，建行已向二被告人出具了谅解书，对二被告人的行为表示谅解。
故意伤害
2016年7月26日晚20时许，被告人张轶因与同住室友周某某、吴某乙产生矛盾，要求二人搬离合租房。后被告人张轶带其朋友“阿超”、“阿翔”(身份不详，在逃)到其租住的房间，与周某某、吴某乙就是否应该搬离合租房发生争吵，吴某乙声称凭什么让他们搬走，“阿翔”便冲上前去打了吴某乙一个耳光并踹了一脚，周某某及其朋友即被害人陈某见状冲上前去，双方为此发生肢体冲突，被告人张轶一方人员用带有金属的皮带将被害人陈某手部、头部打伤，经鉴定，被害人陈某的损伤程度评定为轻伤二级。
另查明，案发后，被告人张轶家属与被害人陈某达成刑事和解协议并实际赔偿被害人医疗费等各项损失共计人民币14700元，取得了被害人的谅解。
上述事实，有经庭审举证、质证的证据分别予以证实，本院予以确认：
1.公安机关报警案件登记表、受案登记表、被害单位中国建设银行股份有限公司衡阳华新支行的报案材料等法律文书。
2.被告人张轶、欧某某的户籍资料，辩认笔录等书证。证明二被告人身份情况。
3.中国建设银行信用卡申请表、信用卡帐单明细表、信用卡逾期还款证明表等书证。证明信用卡的帐单流水情况及逾期还款明细。
4.南华大学司法鉴定中心司法鉴定意见书，证明被害人陈某右手第五掌骨基底部完全性(粉碎性)骨折；左颞顶部挫裂伤，损伤程度评定为轻伤二级。
5.公安机关出具的到案说明。证明被害单位建行工作人员通过电话联系张轶见面，公安机关随即于2015年11月25日在雁峰区先锋路电脑城门口找到张轶，并将其口头传唤到案。2015年12月22日上午11时许，公安机关电话联系了欧某某，欧某某接到电话后，主动到公安机关投案。
6.被害单位中国建设银行衡阳华新支行出具的证明书和谅解书。证明二被告人家属已代张轶归还涉案款75990.66元，已代欧某某归还涉案款23827.01元，并对二被告人的行为表示谅解，不追究二人的刑事责任。
7.被告人张轶家属与被害人陈某达成的刑事和解协议、谅解书、收条、欠条等书证。证明被害人张轶家属与被害人陈某达成赔偿医疗费等各项损失15000元的协议，但实付14700元，尚欠300元未付，被害人陈某对被告人张轶的行为表示谅解。
8.证人谭某甲证言。证明被告人张轶联系其作为中间人要求代办信用卡，其让张轶提供办卡人的收入、身份证明等材料，需收取办卡额度的12%做为手续费，如不能提供收入证明，则加收300元办理假工作收入证明的手续费。2015年5月至6月期间，被告人张轶共计通过其代办了16张信用卡(均没有本人到场，全部提供的身份资料)，其本人从中获利3000至4000元左右。
9.证人达某证言。证明其男友即被告人张轶通过其兼职为学生代办考试报名的机会，从其电脑中获取了一部分学生的报名身份信息去办理了信用卡。
10.证人朱某某、欧阳某某证言。证明欧某某曾经向他们借过钱，均己归还的事实。
11.证人刘某甲、刘某、邱某某、曾某某、龙某某、吴某甲、谭某乙、蔡某某、周某、肖某某的证言。证明他们均没有办理过建设银行信用卡，不清楚信用卡还款这回事。
12.证人郭某某的证言。证明刘某、邱某某、吴某甲等七、八个大学同学委托其将身份证资料传给了一个叫达某的女孩，用于报名参加考试，后刘某、邱某某等人询问其是否将资料外泄，其想到可能是由于将资料给了达某，由达某外泄的。
13.证人周某某证言。证明以下事实：(1)证明2016年7月26日晚20时许，与其合租的朋友张轶，因琐事要其搬出合租的房间并威胁其本人，为此发生争执，在争执过程中，对方其中一人冲上来动手打了其女朋友的脸和头部，陈某就上去想阻止对方，对方的人就用一条皮带打伤了陈某。(2)证明陈某在医院检查，结果是右手手腕处骨折了，头部被打出一道口子，经法医鉴定为轻伤二级。
14.证人吴某乙证言。证明以下事实：(1)2016年7月26日晚20时左右，其在位于衡阳市蒸湘区南华大学北门1栋306号其男友周某某与张轶合租的房间里，看到周某某与张轶因琐事争执了起来，张轶带了3个男的进来，要求周某某搬出去，其就说了句凭什么让其搬出去，对方其中一人就冲过来打了其本人一个耳光并踹了一脚，周某某与陈某都想冲上去拦，周某某被他们拉住了，陈某的头部被他们打伤了，手也骨折了，经法医鉴定为轻伤二级。
15.被害人陈某陈述。证明以下事实：(1)其作为张轶合租室友周某某的朋友，因张轶要求周某某从合租房内搬走的事情而发生争执，后张轶方动手打了周某某的女朋友，其本人就与周某某就去拦，对方其中的一个人就拿皮带金属部分抽打其头部和手。(2)经法医鉴定其右手手臂骨折，鉴定为轻伤二级，头部0.1毫米伤口。
16.被告人张轶的供述与辩解。证明以下事实：(1)证明其与欧某某一起利用别人的身份资料在建设银行办理了16张信用卡，每张卡按额度15%的比例支付给谭某甲手续费，其自己从中赚3%的手续费，如需制作假工作证明，则另支付300元费用给谭某甲的经过。证明其在地下POS机刷卡支付2%的手续费套取现金后用于还债。(2)证明其听欧某某说，谢某某的信用卡比较特殊，因为谢某某本人在建行办理了一张信用卡，所以其在使用冒用谢某某身份的信用卡套现时，只能套取1000余元现金，后担心谢某某来找，便要欧某某帮谢某某还了2000余元。(3)证明其与合租室友周某某因琐事发生矛盾，事发当天下午16时许，其本人喊了“阿超”、“阿翔”(身份不详，在逃)一起回到了其租住的房间里，正好周某某也在，其就冲周某某说让他和他女友一起搬出去，周某某女友就说凭什么要搬走，“阿翔”就冲上去打了周某某女友一个耳光还踹了一脚，然后对方陈某就冲上来打“阿翔”，双方就扭打在一起，“阿翔”扯了身上一根皮带抽打陈某，当时陈某头部流血了。后其本人与女友达某一起到医院看了陈某，知道陈某手骨折了。
17.被告人欧某某的供述与辩解。证明以下事实：(1)证明其本人在网上买了一些人的身份信息资料，通过张轶在建行银行办理了7张信用卡，并同张轶一起在地下POS机刷卡支付2%的手续费套取现金后用于还债，其记得七个人的名字，分别是赫某某、周某、蔡某某、郑某某、刘某乙、梁某某，还有谢某某。(2)证明谢某某的信用卡比较特殊，因为谢某某本人在建行办理了一张信用卡，所以其在使用冒用谢某某身份的信用卡套现时，只能套取1900或者1600余元现金，后其担心谢某某来找，便帮其还了2000余元。
本院认为，被告人张轶、欧某某以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，单独或者伙同他人采用冒用他人身份信息的方式，骗取银行信用卡并套取现金，被告人张轶骗取财物数额巨大，被告人欧某某骗取财物数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。被告人张轶伙同他人故意伤害他人身体，致人轻伤，其行为已构成故意伤害罪。公诉机关指控被告人张轶、欧某某犯信用卡诈骗罪，指控被告人张轶犯故意伤害罪,事实清楚，定性准确，证据确实、充分，其指控的罪名成立，本院予以支持。但认定被告人张轶、欧某某信用卡诈骗罪的犯罪数额有误，应以本院经审理查明的为准。被告人张轶辩称其叫朋友来家里并非想打架，而是商量店铺事情，其无法控制当时的场面，其不构成故意伤害罪。本院认为，被告人张轶叫来“阿翔”“阿超”在案发现场动手殴打吴某乙本为有错在先，但其并没有及时阻止双方争吵，而是任由其一方人员抽出皮带将被害人打伤，放任了危害后果的发生，故而被告人张轶的该项辩解意见，与事实不符，本院不予支持。本案信用卡诈骗罪与故意伤害罪均是共同犯罪，被告人张轶、欧某某单独或者伙同他人采用盗用或者购买他人身份信息，冒用他人身份骗取银行信用卡并实际套取现金进行还债、挥霍；被告人张轶纠集并伙同他人伤害被害人身体并致人轻伤，在共同犯罪中均起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人欧某某在案发后接到公安机关电话传唤，主动到公安机关投案，如实供述自己的罪行且庭审中自愿认罪，构成自首，依法可以从轻处罚。被告人张轶归案后，能够如实供述自己的信用卡诈骗犯罪事实，庭审中自愿认罪，依法可以从轻处罚。被告人张轶、欧某某家属代为向被害人赔偿了经济损失并取得谅解，可以酌情从轻处罚。被告人张轶犯数罪，对其应当数罪并罚。为打击刑事犯罪，保护信用卡管理制度与公民的人身权利不受侵犯，根据被告人张轶、欧某某的犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度，对被告人张轶依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(三)项、第二百三十四条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第三款、第六十九条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条第一款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款，对被告人欧某某依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(三)项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第一款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条第一款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款之规定，判决如下：
一、被告人张轶犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金五万元；犯故意伤害罪，判处拘役六个月，决定执行有期徒刑五年，并处罚金五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月3日起至2021年6月17日止。罚金限判决生效后三十日内缴纳）；
二、被告人欧某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月3日起至2017年1月17日止。罚金限判决生效后三十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向衡阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 曾佑荣
审 判 员 杨海波
人民陪审员 蒋海燕
二〇一六年十二月二十三日
代理书记员 夏 欣
附本案适用的相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条第一款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
第二百三十四条第一款故意伤害他人身体的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
第二款数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
第三款数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。
第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条第一款使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。