湖南省衡阳市珠晖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）珠刑初字第150号
公诉机关湖南省衡阳市珠晖区人民检察院。
被告人易某（曾用名易蛟龙），男，1985年9月17日出生，汉族，出生于湖南省衡南县，小学文化。2006年11月10日，易某因犯盗窃罪被东莞市人民法院判处有期徒刑十个月，2007年5月1日刑满释放。2015年6月10日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被衡阳市公安局珠晖分局刑事拘留。同年7月29日经衡阳市珠晖区人民检察院批准逮捕，次日由衡阳市公安局珠晖分局执行逮捕。现羁押于衡阳市看守所。
指定辩护人胡素珍，湖南金雁律师事务所律师。
湖南省衡阳市珠晖区人民检察院以珠检公诉刑诉（2015）141号起诉书指控被告人易某犯信用卡诈骗罪，于2015年12月15日向本院提起公诉。本院于当日受理后，由审判员刘庆担任审判长，与审判员文钢、人民陪审员叶丽娜组成合议庭，于2016年1月5日依法适用普通程序公开开庭审理了本案。代理书记员曾蓉担任记录。衡阳市珠晖区人民检察院指派检察员谢小芸出庭支持公诉。被告人易某及其辩护人胡素珍到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
衡阳市珠晖区人民检察院指控：2015年6月9日10时许，被害人张某在市珠晖区农村信用合作联社营业部的ATM机取款时将银行卡遗忘在ATM机里。被告人易某取款时，发现张某取款时使用的ATM机仍处于可操作界面，易某遂在该ATM机上分八次取走张某人民币12200元。得手后，易某向家人谎称其捡到钱，遂将4800元交给家人，另将2200元存入其个人银行账户，其余赃款被挥霍一空。2015年6月10日，易某再次到市珠晖区农村信用合作联社营业部时，被银行保安抓获后报警。案发后，易某及其家属退还给被害人张某人民币7451.5元。经鉴定，被告人易某实施危害行为时，具有完全刑事责任能力。上述事实，公诉机关提供了被告人易某的供述与辩解，被害人张某的陈述材料、司法鉴定意见、证人证言、扣押物品清单及发还物品清单、被告人的户籍资料及抓获经过等证据予以证实。公诉机关认为，被告人易某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定，构成信用卡诈骗罪，提请依法判处。公诉机关建议本院对被告人易某在有期徒刑八个月至一年的幅度内量刑，并处罚金。
被告人易某对起诉书指控的犯罪事实无异议，自愿认罪并请求从轻处罚。
辩护人胡素珍提出，易某认罪态度较好且积极退赔被害人损失，请求法院对易某从轻处罚。
经审理查明：2015年6月9日9时许，被害人张某在衡阳市珠晖区农村信用合作联社营业部（位于衡阳市珠晖区东风北路，以下简称农村信用社）的ATM机取款后将银行卡遗忘在ATM机内。当日9时50分许，被告人易某持存折到农村信用社取钱，因存折内无钱，易某准备离开时发现被害人张某使用过的ATM机处于可操作界面。易某按照操作提示分八次从该ATM机中张某的银行卡内取走人民币12200元。得手后，易某向家人谎称自己捡到钱，并将人民币4800元交给家人保管，另将人民币2200元存入自己的银行账户，余款则用于购物和赌博。2015年6月10日13时许，被告人易某再次到农村信用社时，被保安人员发现并控制，后被衡阳市公安局珠晖分局粤汉派出所（以下简称粤汉派出所）的民警抓获归案。2015年6月11日，被告人易某和家属退还给被害人张某人民币7451.5元。
另查明，2015年6月16日，被告人易某母亲龙某向衡阳市公安局珠晖分局申请对易某进行精神病鉴定。2015年6月25日，衡阳市公安局珠晖分局委托湘雅二医院司法鉴定中心进行鉴定。2015年7月10日，经鉴定易某目前未发现有精神病，实施危害行为时有完全刑事责任能力。
上述事实，有以下经庭审查证属实的证据予以证实：
1、湘雅二医院司法鉴定中心（2015）精鉴字第691号司法鉴定意见书，证明被鉴定人易某目前未发现有精神病，实施危害行为时有完全刑事责任能力。
2、被害人张某的陈述材料及对账单，证实2015年6月9日9时30分，自己到农村信用社ATM机上取钱，取款后忘记将银行卡取走。当日10时许其接到短信，提示2015年6月9日9时54分至9时58分其银行卡八次取款共计人民币12200元。收到短信提示后才意识到自己将银行卡遗忘在ATM机，随即向公安机关报案。
3、证人彭某（农村信用社保安）的证言，证实2015年6月9日10时，张某的银行卡被人取走12200元。当日下午，自己查看了监控录像并记住嫌疑人员左手有残疾。2015年6月10日13时40分许，自己在工作时发现一名三十岁左右的男子与嫌疑男子相似并且左手手指有残疾，遂将该名男子抓住并报警。随后民警将男子带至派出所。
4、证人龙某（易某母亲）的证言，证实易某曾患有精神分裂症，2013年6月还办理了精神残疾人的残疾人证。2015年6月9上午，自己和易某到市珠晖区粤汉路的摩托车修理店找易某哥哥易芝林。期间，易某说肚子饿遂拿钱去买吃的。约三十分钟后，易某回到店里，但手里抓了一把新版的100元。自己询问易某钱的来历，易某说是捡的。随后易某将4800元交给易芝林保管，易芝林妻子又将钱转交给自己。另自己陪易某将2200元存入银行，还购买了手机等物品。
5、证人曾某的证言，证实自己和易某均羁押在衡阳市看守所401室。易某进来后，不喜欢说话、不太愿意与人交流，且目光比较呆滞，但没有其他异常表现。
6、抓获经过，证明2015年6月10日，农村信用社的保安人员将易某控制并报案，粤汉派出所民警赶到现场将易某抓获归案。
7、对案笔录及照片，证明易某带民警至作案地点衡阳市珠晖区东风北路的农村信用社进行对案的情况。
8、农村信用社监控视频，证明易某冒用张某信用卡，从ATM机上取款的情况。
9、扣押物品清单及发还物品清单、领条，证明2015年6月11日易某母亲龙某退还给被害人张某人民币7000元。另民警将从易某处扣押人民币451.5元，发还给被害人张某。
10、被告人的前科材料，证明2006年11月10日，易某因犯盗窃罪被东莞市人民法院判处有期徒刑十个月，2007年5月1日刑满释放。
11、被告人的户籍资料，证明易某的身份情况，且具有完全刑事责任能力。
12、被告人易某的供述与辩解，证实2015年6月9日，自己和母亲到衡阳市珠晖区找哥哥易芝林，母亲和哥哥在电动车修理店内聊天，自己则去吃早餐。后看到一家农村信用社，就拿存折去取钱，因银行工作人员告知存折内无钱，遂准备离开。后发现银行的一台A**机屏幕是亮的，便走到ATM机前按照提示操作取出了1000元。随后又用同样的方式取了七次钱，一共取了多少钱自己不清楚，但取款时均打印了凭条。回到哥哥修理店后，自己将4800元钱交给哥哥保管，未告知哥哥钱的来源。因害怕被人查，在和母亲回衡南县的途中将取款凭条丢弃。所盗取的钱部分用于给母亲购买衣服、自己赌博，另有2200元存入自己低保的存折，还剩401.5元。2015年6月10日，自己坐公交车到昨天取款的农村信用社办业务时被银行保安发现，后被民警带至派出所。
本院认为，被告人易某以非法占有为目的，冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人易某犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。公诉机关对被告人的量刑建议妥当，本院予以采纳。被告人易某有犯罪前科，可酌情从重处罚。被告人易某如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚。被告人易某及家属退还被害人部分经济损失，可酌情从轻处罚。辩护人提出被告人易某积极退赔且认罪态度较好，请求从轻处罚的意见，本院予以采纳。据此，对被告人易某适用《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七第三款、第五十三条第一款、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：
被告人易某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年6月10日起至2016年2月9日止。罚金限在本判决生效后一个月内缴清。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省衡阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘 庆
审 判 员 文 钢
人民陪审员 叶丽娜
二〇一六年一月五日
代理书记员 曾 蓉
附法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行的，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条?使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取他人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。