湖南省平江县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）湘0626刑初472号
公诉机关平江县人民检察院。
被告人凌某，无业。2016年7月25日因犯诈骗罪被广东省深圳市福田区人民法院判处有期徒刑三年缓刑四年；2016年8月12日被广东省深圳市公安局南湖派出所抓获，同年8月17日因涉嫌诈骗罪被平江县公安局刑事拘留，同年9月2日由该局取保候审。现又因涉嫌诈骗罪，于2017年7月28日被平江县公安局刑事拘留，同年9月4日经平江县人民检察院决定批准逮捕，次日由平江县公安局执行。现羁押在平江县看守所。
平江县人民检察院以平检刑检刑诉（2017）487号起诉书指控被告人凌某诈骗罪，于2017年12月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭。公开开庭审理了本案。平江县人民检察院指派检察员陈均匀、林江毅出庭支持公诉，被告人凌某到庭参加诉讼。现已审理终结。
平江县人民检察院指控：2015年11月初，被害人彭某因需要钱还债，经其债权人罗某甲提议，以彭某的名义向投资公司贷款还债，彭某委托罗某甲全权处理。罗某甲找到被告人凌某，凌某自称是平江县誉融商务投资公司（以下简称“誉融公司”）的股东（实际只是合作关系），可以帮忙贷款。凌某对罗某甲谎称，贷款下来后帮她将贷款转存到誉融公司账上，再通过誉融公司放款，可以降低利息，罗某甲信以为真并转告彭某。彭某按照凌某的要求将发放贷款的银行卡密码设置为凌某提供的数字，并将银行卡交给凌某。之后，彭某通过凌某向岳阳市信和投资公司申请贷款9万元。2015年12月7日下午，岳阳市信和投资公司将88058元贷款发放到彭某的银行卡上。次日上午8时许，凌某利用事先掌握的彭某的银行卡及密码将上述贷款中的88040元转到自己的个人账户上。之后通过微信转账9300元给誉融公司的欧阳骏作为彭某贷款的中介费及第一个月的还款，另外通过转账偿还其个人债务2万元，并取出2万元港币准备去澳门赌博。同日，被害人彭某发现贷款被凌某转走后，立即联系凌某，但发现凌某已经关机失去联系，彭某便向平江县公安机关报案。案发后，被告人凌某的家属赔偿了被害人彭某的全部损失人民币9万元。
2016年11月份，被告人凌某明知被害人余某甲不符合办理信用卡的条件，谎称自己是誉融公司的员工，能帮其伪造单位证明代办信用卡，但是要按信用额度收取6％的费用，并谎称办理的人越多，银行更容易通过、发卡更快。余某甲信以为真，介绍了徐某、冯某到凌某处办理信用卡。凌某又以同样的方式劝说两人介绍更多的人办理。徐某先后介绍了余某乙、叶军良、沈某、吴某乙、罗某乙、李某六人到凌某处办理信用卡。凌某承诺年前一定办好，并先后以要支付定金、加快办理、提升额度、已办好等名义要被害人付款，骗取上述9名被害人共计32800元。被害人付某后没有收到卡，便找凌某催要，并要求凌某退款，凌某借故拖延，并失去联系。案发后被告人凌某都没有退还被害人的钱。
公诉机关提供了：
1、户籍资料、到案说明、前科材料、微信聊天记录、银行流水等书证；
2、辨认、提取笔录；
3、证人罗某甲、欧某、姚某的证言；
4、被害人彭某、余某甲、徐某、冯某、余某乙、吴某甲等人的陈述；
5、被告人的供述和辩解等予以证实。
认为被告人凌某虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六第之规定，应当以诈骗罪追究刑事责任，被告人凌某在缓刑考验期内又犯新罪，应适用《中华人民共和国刑法》第七十七条、第六十九条的规定，撤销缓刑，数罪并罚，提请依法判处。
被告人凌某对公诉机关指控的犯罪事实定性及证据均无异议。辩称：我主动到公安机关去，并如实供述自己的罪行，应当认定为自首。
经审理查明：被告人凌某自2015年11月至2017年元月在本县城关镇和长寿镇以帮助他人办理贷款、信用卡为名，先后二次诈骗被害人彭某、余某甲、冯某、徐某、余某乙、吴某甲、罗某乙、李某、沈某、吴某乙等人人民币111540元。案发后，除退赔了被害人彭某的经济损失人民币9万元外，其余被被告人挥霍。其具体犯罪事实如下：
1、2015年11月初，被害人彭某因需要钱还债，经其债权人罗某甲提议，以彭某的名义向投资公司贷款还债，彭某委托罗某甲全权处理。罗某甲找到被告人凌某，凌某自称是平江县誉融商务投资公司（以下简称“誉融公司”）的股东（实际只是合作关系），可以帮忙贷款。凌某对罗某甲谎称，贷款下来后帮她将贷款转存到誉融公司账上，再通过誉融公司放款，可以降低利息，罗某甲信以为真并转告彭某。彭某按照凌某的要求将发放贷款的银行卡密码设置为凌某提供的数字622471，并将银行卡交给凌某。之后，彭某通过凌某向岳阳市信和投资公司申请贷款9万元。2015年12月7日下午，岳阳市信和投资公司将88058元贷款发放到彭某的银行卡上。次日上午8时许，凌某利用事先掌握的彭某的银行卡及密码将上述贷款中的88040元转到自己的个人账户上。之后通过微信转账9300元给誉融公司的欧阳骏作为彭某贷款的中介费及第一个月的还款，另外通过转账偿还其个人债务2万元，并取出2万元港币准备去澳门。同日，被害人彭某发现贷款被凌某转走后，立即联系凌某，但发现凌某已经关机失去联系，彭某便向平江县公安机关报案。案发后，被告人凌某的家属赔偿了被害人彭某的全部损失人民币9万元，并取得被害人的谅解。
2、2016年11月份，被告人凌某明知被害人余某甲不符合办理信用卡的条件，谎称自己是誉融公司的员工，能帮其伪造单位证明代办信用卡，但是要按信用额度收取6％的费用，并谎称办理的人越多，银行更容易通过、发卡更快。余某甲信以为真，介绍了徐某、冯某到凌某处办理信用卡。凌某又以同样的方式劝说两人介绍更多的人办理。徐某先后介绍了余某乙、叶军良、沈某、吴某乙、罗某乙、李某六人到凌某处办理信用卡。凌某承诺年前一定办好，并先后以要支付定金、加快办理、提升额度、已办好等名义要被害人付款，骗取上述9名被害人共计人民币32800元。被害人付某后均没有收到信用卡，便找凌某催要，并要求凌某退款，凌某借故拖延，并失去联系。案发后被告人凌某都没有退还被害人的钱。
上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据：
1、书证：户籍资料、到案说明、抓获经过、广东省深圳市福田区人民法院（2016）粤0304刑初550号刑事判决书、微信聊天记录、银行流水；
2、证人罗某甲、欧某、姚某的证言;
3、被害人彭某、余某甲、冯某、徐某、余某乙、吴某甲、罗某乙、李某的陈述。
4、被告人的供述和辩解。
5、有提取、辨认笔录等证据予以证实，足以认定。
本院认为：被告人凌某虚构事实，骗取他人财物数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗追究刑事责任，被告人凌某在缓刑考验期内犯新罪和新发现的罪，应适用《中华人民共和国刑法》第七十七条、第六十九条之规定，应当撤销缓刑，予以数罪并罚。被告人，到案后，能如实供述自己的罪行属坦白，可从轻处罚，案发后，能积极退赔部分被害人的经济损失，并取得谅解，可从轻处罚。公诉机关指控被告人凌某犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，提请依法判处的公诉意见，本院予以支持。被告人辩称：我主动到公安机关去，并如实供述自己的罪行，应当认定为自首。经查：2017年7月27日，平江县公安局刑侦大队在依法传唤犯罪嫌疑人时，发现被告人因涉嫌其他犯罪，已被本局天岳派出所网上追逃，遂将案件移交给天岳派出所处理，被告人的行为不符合投案自首的条件，其辩解理由不能成立，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第七十七条、第六十九条第一、三款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人凌某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元；撤销原判有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二千元中的缓刑执行部分，决定合并执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币三万二千元。
罚金限判决生效后十日内缴纳。
刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人凌某的刑期自2017年7月28日起至2021年10月7日止（2015年12月8日至2016年8月3日、2016年8月12月至9月2日羁押期限已折抵刑期9个月19天）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张 有 林
审 判 员 李 向 东
人民陪审员 欧阳传友
二〇一八年一月十二日
书 记 员 周 丽 丽
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。
被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。
第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
第三款数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。