黑龙江省庆安县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）黑1224刑初129号
公诉机关庆安县人民检察院。
被告人姜春利，男，1984年12月26日出生，住庆安县。2017年1月6日因涉嫌挪用资金罪，被庆安县公安局刑事拘留，2017年2月8日被庆安县人民检察院批准逮捕，现羁押于庆安县看守所。
辩护人杨健，黑龙江孟繁旭律师事务所律师。
辩护人姜凤颖，黑龙江孟繁旭律师事务所律师。
庆安县人民检察院以黑庆检诉刑诉（2017）128号起诉书，指控被告人姜春利犯挪用资金罪，于2017年10月12日向本院提起公诉。本院受理后，适用普通程序，依法组成合议庭，于2017年11月14日公开开庭审理了此案。因相关事实不清公诉机关于2017年11月19日提出延期审理的建议，2017年11月30日补充侦查完毕公诉机关提出恢复延期审理的建议，于2017年12月18日第二次公开开庭进行了审理，庆安县人民检察院检察员李勇志出庭支持公诉，被告人姜春利及辩护人杨健、姜凤颖到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
庆安县人民检察院指控，2015年9月至2016年12月，被告人姜春利任阳光人寿保险股份有限公司绥化中心支公司银行保险专管员期间，对外称银行保险部客户经理，负责在庆安县工商银行销售保险产品，同时兼职浙江金岩控股集团有限公司黑河分公司（以下简称金岩公司）业务总监、吉林省万邦股权投资基金管理有限公司（以下简称万邦公司）销售员。被告人姜春利从2015年11月至2016年12月，利用其在阳光人寿保险股份有限公司绥化中心支公司银行保险部客户经理的身份，以介绍阳光保险公司理财产品和高息存款的名义，通过庆安工商银行窗口的柜员介绍，通过刷pos机和网上支付的方式，将庆安工商银行储户张某、尹某某等152人用于储蓄的存款金170笔，合计金额1396.17万元，转至浙江金岩控股集团有限公司，用于购买该公司一年期的”银利通”、“年年鑫”产品，挣取高额业务提成与绩效工资，获利100万余元；将庆安工商银行储户魏某某、刘某某等73人用于储蓄的存款金85笔，合计金额1007万元，转至吉林省万邦股权投资基金管理有限公司，用于购买该公司发行的“金海洋”产品，挣取高额业务提成，获利187.175万元。至案发时，浙江金岩控股集团有限公司瘫痪，无法返还资金，吉林省万邦股权投资基金管理有限公司将资金投到无锡项目，合同尚未到期，致使储户受损失。
综上所述，被告人姜春利共计挪用资金2403.17万元，非法获利287万余元，被其个人消费和挥霍。
公诉机关为证实上述事实，当庭宣读、出示了相关证据，证实被告人姜春利犯挪用资金罪的事实，认为被告人姜春利利用职务之便，擅自将储户用于储蓄的资金投资理财公司，数额巨大，应以挪用资金罪追究其刑事责任。
被告人姜春利对公诉机关指控的基本犯罪事实无异议，但对认定的数额有异议，认为所涉及的理财产品中并不是自己一个人销售的，还有申蕊和祁某两个业务员办的理财业务。
辩护人在审理时提出，1、被告人姜春利不构成挪用资金罪，不具有挪用的主观故意，所涉的资金没有在被告人的控制下，是在客户同意的情况下直接从客户的银行卡上用POS机刷到金岩公司及万邦公司，没有挪用的行为；该资金没有用于个人使用或借贷给他人，也没有用于进行营利活动，被告人姜春利只是金岩公司和万邦公司的业务员，只是按公司的要求工作换取劳动报酬，并不知道金岩公司涉嫌犯罪，被告人在销售理财产品时，存在没有向客户充分告知等违规行为，保险公司及银行负有监管责任，姜春利应受到行政处罚或者承担民事责任，被告人姜春利不应当承担刑事责任；2、金岩公司非法吸收公众存款属于单位犯罪，吸收的资金全部汇入金岩公司的账户，被告人姜春利是金岩公司的业务员，在单位犯罪中起次要作用，是从犯地位，应当从轻或减轻处罚；3、万邦公司无非法吸收公众存款的犯罪行为，且万邦公司的资金已全部返还，这部分不应当认定为姜春利的犯罪数额；4、金岩公司业务员祁某经手吸收的数额不应认定为姜春利的犯罪数额；5、被告人姜春利羁押后主动陈述事实，积极配合，认罪态度好，无前科劣迹，系初犯、偶犯，社会危害性小，确有悔罪表现，建议法院从轻或减轻处罚。
经审理查明，2015年9月至2016年12月，被告人姜春利任浙江金岩控股集团有限公司黑河分公司业务总监，主管销售部，负责在庆安工商银行等处销售金岩公司理财产品。被告人姜春利自2015年11月至2016年12月期间，利用其任阳光人寿保险股份有限公司绥化中心支公司银行保险部客户经理驻庆安县工商银行销售保险的机会，身着与工商银行工作人员相似的服装，以介绍理财产品高额利息为诱惑，通过庆安工商银行大堂经理及窗口柜员的介绍等方式，与在工商银行办理业务的被害人张某等152人签订虚假保险合同等手段，通过刷pos机和网上支付的方式，在工商银行庆安县支行储户群体中为浙江金岩控股集团有限公司非法吸收公众存款共计1396.17万元，被侵害人达152人，共计170笔，被告人姜春利从中获利100万余元。非法吸收的1396.17万元资金浙江金岩控股集团有限公司没有返还，案发后，工商银行与阳光保险公司对姜春利转至金岩公司的170笔，共计1396.17万元及按银行利率支付的利息，已垫付给被害人。至案发时，浙江金岩控股集团有限公司及其直接负责的主管人员和其他直接负责人员涉嫌非法吸收公众存款罪，已被杭州市公安局西湖区分局向公诉机关提出起诉意见。
综上所述，被告人姜春利非法吸收公众存款共计1396.17万元，被侵害人达152人，共计170笔。被告人姜春利从中获利100万余元。
被告人姜春利于2017年1月6日被庆安县公安局抓获。
上述事实，有经庭审认证、质证的下列证据证实：
1、证人张某某证言，证实阳光保险总公司和工商银行总行有合作协议，姜春利是2015年9月份任职阳光保险绥化支公司的中级客户经理，签有劳动合同。阳光保险绥化支公司在绥化地区工商银行开展保险业务，不允许本单位职工销售第三方理财产品。
2.证人王某某证言，证实我是庆安县工商银行行长，庆安工商银行和阳光保险公司是从2015年9月份合作的，姜春利是阳光保险公司巡点人员，从2015年9月起在庆安工商银行做银保业务，姜春利在工商银行巡点期间是否还做与阳光保险公司以外的业务不清楚。
3、证人王某1证言，证实我是庆安县工商银行营业室主任，工商银行和阳光保险公司有合作协议，姜春利是阳光公司长驻在庆安工商银行销售阳光保险产品的工作人员。不知道姜春利私自在庆安工商银行销售浙江金岩的理财，并且将储户的钱转入浙江金岩控股集团账户。
4、证人宋某某证言，证实我是庆安县工商银行综合柜员，保险公司姜春利在我单位销售保险理财产品，他让我向在工商银行存款的储户推荐阳光保险股份有限公司的保险理财产品，营销成功每1万元钱，给100元产品营销奖励，我共获得3万6千元钱。
5、证人宁某证言证实，我是庆安县工商银行综合柜员，姜春利让我向在工商银行存款的储户推荐阳光保险股份有限公司的保险理财产品，营销成功每1万元钱，给100元产品营销奖励，我共获得姜给的约4万元钱。
6、证人马某证言，证实我是庆安县工商银行大堂经理，姜春利让我向在工商银行存款的储户推荐阳光保险股份有限公司的保险理财产品，营销成功每1万元钱，给100元产品营销奖励，共获得2万1千多元钱。
7、证人范某某证言，证实我是庆安县工商银行大堂经理，姜春利让其向在工商银行存款的储户推荐阳光保险股份有限公司的保险理财产品，营销成功每1万元钱，给100元产品营销奖励，共获得1万4千元钱。
8、证人张某1证言证实，我在阳光人寿保险股份有限公司绥化中心支公司负责银保内勤工作，姜春利是于2015年9月25日与阳光公司签署的劳动合同，姜春利任阳光人寿保险公司的银行保险部的客户经理。
9、证人王某2证言，证实我曾任浙江金岩控股集团有限公司黑河分公司经理，浙江金岩集团黑河分公司是2015年8月份成立的，是浙江金岩控股集团有限公司下设在黑河市的分公司，我是负责人，姜春利和金岩黑河分公司签有劳动合同任浙江金岩控股集团有限公司黑河分公司的业务总监，也是公司的团队经理，主管销售部。姜春利是在绥化市庆安县工商银行做业务，姜春利是通过公司下发的PSO机，将储户的资金转至浙江金岩控股集团的账户上。姜春利共获得多少提成，我说不清，用来存储数据的硬盘坏了，数据提取不出来。2016年11月18日公司开始出现到期的客户无法给付本金与利息。
10、证人祁某证言，证实2015年12月份至2016年6月期间姜春利雇佣我在庆安工行帮他做阳光保险产品理财销售，月薪1800元。我的工作就是在银行柜员或我向储户介绍理财的利息是3.5厘后，在储户同意购买理财后我用姜春利的pos机把储户的钱划走，然后我再给储户填了一份姜春利给我的阳光保险的保险投保书，并让储户在上面签字按指纹，之后给储户一个信封，封面上写上我的姓名或者姜春利的姓名，我的手机号或者姜春利的手机号XXXX，存款到期日及利息等。经手办理的大部分都给了阳光保险公司的投保书,也有没有给的，我记不清经我手办理了多少笔，我经办的这些客户的钱的去向我当时是以为刷到阳光保险公司。我不知道自已销售的是浙江金岩控股集团的产品。
11、证人肖某某证言，证实吉林万邦公司主要经营基金类产品销售，以股权过户私募的基金直接打入无锡金海洋旅游发展有限公司合伙企业长春市金海洋合伙有限公司的账上的情况。
12、张某等136名证人证言，证实在庆安县工商银行存钱时，有身着银行服装的工作人员姜春利，推销3.5厘高利息的理财产品，我们同意购买后通过姜春利把资金从工商银行卡上用POS机或转账的方式划走后，给了我们部分人假的阳光保险的保单的事实经过。
13、被告人姜春利供述，证实其在浙江金岩控股集团黑河分公司任业务经理，在庆安县工商银行身着与工商银行工作人员相似服装，为金岩控股公司非法吸收公众存款共计1396.17万元，被害人达152人，我从中获利100万余元的事实情况。
14、转至金岩公司170笔资金客户152人统计表，证实资金转至浙江金岩控股集团公司152人170笔的名单，金额共计1396.17万元。
15、吉林省万邦股权投资基金管理有限公司营业执照，证实吉林省万邦股权投资基金管理有限公司于2014年8月26日成立，经营管理或受托管理股权类投资等业务。
16、浙江金岩控股集团有限公司营业执照、机构代码证税务登记证、浙江金岩控股集团有限公司黑河分公司营业执照，证实浙江金岩控股集团有限公司黑河分公司相关情况。
17、姜春利工行卡、建行卡查询历史记录明细，证实姜春利工行卡、建行卡资金历史记录情况。
18、被害人提供身份证复印件、工商银行卡复印件、银行代理专用投保书、工商银行交易凭证及历史明细清单复印件、信封复印件，证实报案人身份、工行卡号、签署的假阳光投保书、工行卡交易记录情况、签名姜春利的信封等情况。
19、银行调取的被害人工商银行转账及资金去向记录，证实被害人存款从工商银行转至金岩公司记录情况。
20、杭州市公安局西湖区分局关于浙江金岩控股集团有限公司涉嫌非法吸收公众存款案的起诉意见书，证实杭州西湖分局于2017年6月23日对浙江金岩控股集团有限公司以非法吸收公众存款罪向检察院提出起诉意见。
21、杭州公安局西湖区分局提供的关于浙江金岩控股集团有限公司涉嫌“非法”资金的审计报告复印件，证实确认浙江金岩控股集团有限公司涉嫌犯罪金额28.01亿元，客户损失13.22亿元及金岩公司资金流转等情况。
22、张某2户籍死亡注销信息，证实张某2已死亡。
23、王某2农业银行、乔某龙江银行、邵某工商银行交易详单，证实王某2、乔某、邵某向金岩公司转款情况。
24、金岩公司黑河分公司工商银行账号交易详单，证实金岩黑河分公司与金岩总公司转款及与姜春利资金转账情况。
25、浙江金岩控股集团有限公司浦发银行账号交易详单，证实浙江金岩控股集团有限公司与各分公司及个人转款情况。
26、庆安县公安局经侦大队返款情况说明，证实工商银行、阳光保险公司已对被害人的损失予以返还；吉林万邦公司已对转至本公司的资金予以返还。
27、吉林万邦股份投资基金管理有限公司的营业执照、吉林省金融工作办公室的确认函、吉林万邦公司提供的盖有长春市新中泰海洋文化发展基金合伙企业及吉林省万邦股权投资基金管理有限公司的合同文本（77本），证实吉林万邦股份投资基金管理有限公司募集资金情况。
28、无锡金海洋旅游发展有限公司说明，证实与吉林万邦股份投资基金管理有限公司是合作关系，长春市金海洋股权投资基金合伙企业是万邦为与我公司项目合作所成立的合伙企业，已将项目资金转至我公司项目中。
29、庆安县公安局经侦大队抓捕破案经过及情况说明，证实被告人姜春利被抓捕归案情况。
30、户籍证明，证实被告人姜春利年龄等身份情况。
31、庆安县公安局经侦大队情况说明，证实证人申蕊、王某3、乔某、肖某1、刘某某、肖某2、王某4、张某4、朴钟国因找不到无法取证。
本院认为，被告人姜春利为浙江金岩公司黑河分公司业务总监，违反国家金融法规为浙江金岩公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人姜春利犯挪用资金罪不当，应予纠正。案发后，被告人如实供述犯罪事实，可酌情从轻予以处罚。被告人所得的100余万元，应认定为非法所得。辩护人提出金岩公司业务员祁某经手吸收的数额不应认定为姜春利的犯罪数额。经查，浙江金岩控股集团有限公司因涉嫌非法吸收公众存款罪，被立案并提出起诉意见，被告人姜春利作为该公司黑河分公司业务总监，负责庆安县工商银行的销售业务，祁某是其手下业务员，故该数额应认定为姜春利的犯罪数额。辩护人提出的辩护意见与查明的事实不符，不予采信；辩护人提出应认定被告人为从犯的辩护意见。经查，被告人是金岩公司业务总监，系金岩公司非法吸收公众存款案件中，直接责任人员，作用较大。辩护人的辩护意见与查明事实不符，不予采信；辩护人提出的万邦公司的数额不能认定为犯罪数额的辩护意见与事实相符，符合法律规定，予以采信。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十七条第三款之规定，判决如下：
被告人姜春利犯非法吸收公众存款罪，判处有期
徒刑三年六个月，并处罚金10万元；
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月6日起至2020年7月5日止，所判处的罚金被告人姜春利于判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人姜春利违法所得100万元依法予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过
本院或者直接向黑龙江省绥化市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 齐德湘
审 判 员 赵永辉
人民陪审员 李玉君
二〇一七年十二月二十七日
书 记 员 江庆娟