河南省长垣县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0728刑初232号
公诉机关长垣县人民检察院。
被告人张伟丽，女，1978年6月24日出生于河南省长垣县，汉族，高中毕业，居民家庭户口，住长垣县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2016年2月2日被长垣县公安局刑事拘留，经长垣县人民检察院批准，2016年3月10日被长垣县公安局执行逮捕。2017年6月20日，经本院决定被取保候审。
辩护人苏汝国，河南仟方律师事务所律师。
辩护人李建锋，河南仟方律师事务所律师。
被告人谢国令，男，1978年10月8日出生于河南省长垣县，汉族，专科毕业，居民家庭户口，住长垣县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2016年7月30日被长垣县公安局刑事拘留，经长垣县人民检察院批准，2016年8月11日被长垣县公安局执行逮捕。
辩护人王清芳，河南启轩律师事务所律师。
长垣县人民检察院以新长检公诉刑诉（2016）229号起诉书指控被告人张伟丽犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月21日向本院提起公诉。本院同日立案，2016年12月20日，长垣县人民检察院以新长检公诉刑追诉（2016）2号追加起诉书决定书向本院提起追加起诉，经新乡市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。2017年6月15日，长垣县人民检察院以新长检公诉刑变诉（2017）8号变更起诉决定书向本院提起变更起诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，长垣县人民检察院指派检察员赵英楠出庭支持公诉，被告人张伟丽及辩护人苏汝国、李建锋，被告人谢国令及辩护人王清芳到庭参加诉讼。现已审理终结。
长垣县人民检察院指控，2010年10月份，李某4（另案处理）在郑州市郑东新区注册成立河南大伟置业有限公司，经营范围为房地产开发与经营，李某4为法定代表人。2011年10月份，张某5在郑州市郑东新区注册成立金麟投资有限公司，经营范围为房地产投资、市政工程投资、农林牧业投资、矿产投资、投资咨询、企业管理咨询，张某5为法定代表人。2012年9月份，被告人张伟丽在长垣县注册成立长垣县金麟房屋中介有限公司，经营范围为房屋中介服务，法定代表人为张伟丽，经营场所在长垣县蒲东办事处长城商贸城东区66号。2014年9月份，长垣县金麟房屋中介有限公司法定代表人变更为刘某2，2015年5月份，长垣县金麟房屋中介有限公司申请注销。
长垣县金麟房屋中介有限公司成立前后至今，被告人张伟丽伙同其丈夫谢国令分别对外宣称自己是金麟投资有限公司业务经理、总经理，未经有关部门依法批准，通过口口相传等途径向社会不特定群众公开宣传，以高于同期银行利息，并承诺在一定期限内还本付息的投资管理方式，从社会上大量吸收公众存款，与存款客户签订《金麟投资有限公司委托资产管理合同》，显示资产受托管理人为金麟投资有限公司，资产使用人为河南大伟置业有限公司。经河南正源会计师事务所有限责任公司鉴定，被告人张伟丽等人吸收蔡某1、王某1、姜某、李某5等不特定79人的资金3645.155万元（其中包含续期金额1962.4万元），已归还本金1100.30万元，尚未归还本金582.455万元，支付利息244.2237万元。目前已有26人报案，吸收报案人员资金1712.455万元（其中包含续期金额878.40万元），已归还本金367.80万元，未归还本金466.255万元，未归还本金对应的已支付利息33.8055万元。案发后，被告人张伟丽、谢国令退赔存款户共计466.255万元。
为证明上述事实，检察院向法庭提供了相关的证据，指控被告人张伟丽、谢国令未经有关部门依法批准，通过口口相传等途径向社会公开宣传，以高于同期银行利息，在一定期限内还本付息的方式，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为已触犯我国刑法第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在其共同实施的犯罪过程中，被告人张伟丽、谢国令均起主要作用，均是主犯，应按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人张伟丽、谢国令在法院审理过程中主动赔偿存款户经济损失，得到谅解，且被告人张伟丽、谢国令当庭认罪，建议法庭酌情考虑。
被告人张伟丽对检察院起诉书指控的犯罪事实无异议，请求从轻处罚。辩护人的辩护意见是：被告人张伟丽认罪悔罪，退还存款户集资款，得到谅解，建议对其依法适用缓刑。
被告人谢国令对检察院起诉书指控的犯罪事实无异议，请求从轻处罚。辩护人的辩护意见是：被告人谢国令当庭认罪，赔偿存款户损失，并且已取得谅解，建议对其从轻处罚或者免予刑事处罚。
经审理查明：2010年10月份，李某4（另案处理）在郑州市郑东新区注册成立河南大伟置业有限公司，经营范围为房地产开发与经营，李某4为法定代表人。2011年10月份，张某5在郑州市郑东新区注册成立金麟投资有限公司，经营范围为房地产投资、投资咨询等，张某5为法定代表人。2012年9月份，被告人张伟丽在长垣县注册成立长垣县金麟房屋中介有限公司，经营范围为房屋中介服务，法定代表人为张伟丽，经营场所在长垣县蒲东办事处长城商贸城东区66号。2014年9月份，长垣县金麟房屋中介有限公司法定代表人变更为刘某2，2015年5月份，长垣县金麟房屋中介有限公司申请注销。
长垣县金麟房屋中介有限公司成立前后至今，被告人张伟丽伙同其丈夫谢国令分别对外宣称自己是金麟投资有限公司业务经理、总经理，未经有关部门依法批准，通过口口相传等途径向社会不特定群众公开宣传，以高于同期银行利息，并承诺在一定期限内还本付息的投资管理方式，从社会上大量吸收公众存款，与存款客户签订《金麟投资有限公司委托资产管理合同》，该合同显示资产受托管理人为金麟投资有限公司，资产使用人为河南大伟置业有限公司。经河南正源会计师事务所有限责任公司鉴定，被告人张伟丽、谢国令等人吸收蔡某1、王某1、姜某、李某5等不特定79人的资金3645.155万元（其中包含续期金额1962.4万元），已归还本金1100.30万元，尚未归还本金582.455万元，支付利息244.2237万元。目前已有26人报案，吸收报案人员资金1712.455万元（其中包含续期金额878.40万元），已归还本金367.80万元，未归还本金466.255万元，未归还本金对应的已支付利息33.8055万元。
在审理过程中，被告人张伟丽、谢国令的亲属退赔非法集资参与人（报案人员）资金466.255万元，非法集资参与人（报案人员）对被告人张伟丽、谢国令表示谅解。
证明上述事实的证据有：
1、户籍证明，证明张伟丽1978年6月24日出生，汉族，住长垣县。谢国令1978年10月8日出生，汉族，住长垣县。
2、河南大伟置业有限公司注册信息、营业执照，证明河南大伟置业有限公司于2010年6月在郑州市郑东新区注册，经营范围为房地产开发与经营，法定代表人为李某4。
3、金麟投资有限公司注册信息、营业执照，证明2011年10月金麟投资有限公司注册，经营范围为房地产投资、市政工程投资、农林牧业投资、矿产投资、投资咨询、企业管理咨询，张某5为法定代表人。
4、长垣县金麟房屋中介有限公司注册信息、变更登记资料、企业法人营业执照，证明长垣县金麟房屋中介有限公司2012年9月注册成立，经营范围为房屋中介服务，法定代表人为张伟丽，经营场所在长垣县蒲东办事处长城商贸城东区66号。2014年9月份，长垣县金麟房屋中介有限公司法定代表人变更为刘某2，2015年5月份，长垣县金麟房屋中介有限公司申请注销。
5、在逃人员登记表/撤销表、抓获证明，证明长垣县公安局2016年1月26日将张伟丽、谢国令上网追逃。2016年2月2日10时许，长垣县公安局民警在长垣县桂陵大道与长城大道交叉口附近的农业银行长垣支行营业部，将张伟丽抓获。2016年7月28日，长垣县公安局民警在郑州市文化路与俭学街交叉口，将谢国令抓获归案。
6、明信片，证明张某3、张某2等储户到长垣县金麟公司存款时，张伟丽向其提供的谢国令（总经理）、张伟丽（业务经理）、仝某、王某5的明信片。
7、理财资金流向、合同记录、账目明细，证明长垣县金麟公司与储户签订合同、资金去向情况。
8、涉案资金情况统计，证明被告人张伟丽、谢国令案发前未归还蔡某1等报案人员款466.255万元。
9、银行汇款凭证、中原银行进账单，证明2017年上半年，二被告人的亲属筹集款项交由长垣县打击和处置非法集资工作领导小组办公室退还储户（报案人员）共计466.255万元。
10、谅解书，证明非法集资参与人（报案人员）收到退赔款后对被告人张伟丽、谢国令表示谅解。
11、河南正源会计师事务所豫正会鉴字（2016）第1019号鉴定意见书、补充说明，证明被告人张伟丽、谢国令吸收蔡某1、王某1、姜某、李某5等不特定79人的资金3645.155万元（其中包含续期金额1962.4万元），已归还本金1100.30万元，尚未归还本金582.455万元，支付利息244.2237万元。目前已有26人报案，吸收报案人员资金1712.455万元（其中包含续期金额878.40万元），已归还本金367.80万元，未归还本金466.255万元，未归还本金对应的已支付利息33.8055万元。
12、证人秦某、王某2、吕某、刘某1、顿某1、王某1、唐某、张某1、张某2、张某3、证言及委托资产管理合同、收据、银行交易明细、孙某、李某6、翟某、刘某3、蔡某1、蔡某2、田某、张某6、姜某、刘某4、郅某、梁某、景某、刘某5、金某、程某、王某6、王某7、王某8证言及委托资产管理合同、收据、银行交易明细等，证明自2011年11月至2014年10月，通过口口相传的方式，得知张伟丽、谢国令夫妇的金麟有限公司吸收存款利息比银行同期存款利息高，通过银行转账或者交付现金等方式到该公司存款，该公司向储户出具委托资产管理合同、收据。
13、证人仝某1的证言，证明李某3是郑州金麟公司的总经理，一次开会时说长垣县成立一个分公司，谢总（谢国令）忙不过来，派仝某1等人过去，当时长垣金麟公司开业，一切都是谢国令操办的，郑州金麟总公司的（实际控制人）袁某1、李某3都作了发言。仝某12012年8月到长垣金麟公司担任行政主管，同时兼会计，2012年11月开始由长垣金麟公司发工资，长垣金麟公司就办一个金麟房产中介的营业执照，从事高息吸收群众存款，长垣金麟公司是谢国令从郑州引进来的。谢国令让其印刷的明信片显示谢国令是总经理，张伟丽是业务经理。长垣金麟公司吸收的资金都是谢国令、张伟丽掌管，不知道用在什么地方。
14、证人王某3证言，证明王某3通过“58同城”招聘网，应聘到长垣金麟公司工作两个月，不知道吸收的资金用在何处，张伟丽让对客户讲吸收的钱都汇到郑州总公司了。王某3在电脑上见过客户投资的总账。
15、证人李某1证言，证明李某12013年3月份至2014年9月份在长垣金麟公司上班。长垣金麟公司是谢国令从郑州引进来的，名片上显示谢国令是总经理，但他平时在公司时间不多，张伟丽是业务经理，平时都是张伟丽和仝某1安排工作，负责给客户计算支付利息。为了让储户相信公司的实力，对客户宣传吸收的钱都用到河南大伟置业有限公司或交给郑州金麟投资总公司，客户存款有拿现金的，也有转账的，一般都是事先打电话和谢国令、张伟丽商谈妥当，李某1、王某5把现金清点后交给谢国令、张伟丽或者仝某1，不知道款的真正用途。
16、证人王某4证言，证明长垣金麟投资有限公司地址位于长垣县长城商贸城66号，从2012年10月自己在该公司上班开始，该公司就是高息吸收群众存款，名片显示谢国令是总经理，张伟丽是业务经理，除日常工作以外，张伟丽、仝某1安排过王某4、王某5去外边拉客户，2013年3月王某4辞职。所用的合同在二楼存放，也不知道如何来的。
17、证人王某5的证言，证明王某5受郑州金麟投资有限公司指派2012年8月到长垣金麟公司上班，前两个月的工资由郑州金麟投资有限公司发，后改由长垣金麟投资有限公司发，2015年1月离开。郑州金麟投资有限公司法人是张某5，董事长是袁某1（袁某），总经理是李某3，财务总监是李某4。当时长垣设立担保公司无法办营业执照，就办了一个金麟房产中介公司的营业执照，主要业务是高息吸收群众存款。谢国令是长垣金麟公司的总负责人，张伟丽是业务经理，主要拉客户，谢国令不在时，一切事宜都归张伟丽管。
18、证人韩某的证言，证明2014年12月至2015年5月在长垣金麟公司负责前台接待，长垣金麟公司业务是高息吸收群众存款，谢国令是总负责人，张伟丽是业务经理。储户一般和谢国令、张伟丽夫妇是熟人关系，逢年过节时，公司给客户发过鸡蛋等礼品，2015年2月份仝某1辞职时公司把一些账目交给韩某管理。公司吸收的钱都由谢国令、张伟丽掌控，不知道用在何处，合同不知是谁弄的，都在二楼存放。
19、证人赵某的证言，证明2011年10月至2013年3月在郑州金麟投资有限公司上班，2012年8-9月份，郑州金麟投资有限公司的总经理李某3派其到长垣金麟公司工作一个月，担任会计，当时长垣金麟公司的帐不归郑州金麟投资有限公司管，吸收的钱有打给郑州总公司的，有打给李某3的，有打给袁某1的，有替总公司付利息的，赵某后来把账目记录交给仝某1。长垣金麟公司用的合同都是从郑州金麟投资有限公司拿过去的，长垣金麟公司收据上的“李”字，指的是郑州金麟投资有限公司的李某4，赵某回到郑州金麟投资有限公司仍担任会计后，就没有见过长垣金麟公司往郑州金麟投资有限公司在转款。
20、证人李某2的证言，证明李某2和河南大伟置业有限公司的法人李某4是胞兄弟，李某4原先和袁某1、李某3合伙在郑州成立郑州金麟投资有限公司，2012年底分开各干各的。
21、证人李某3（因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被郑州市公安机关采取强制措施）的证言，证明李某3曾是郑州金麟投资管理有限公司的法人，因债务多，没有再经营。后来袁某1以张某5的名义注册郑州金麟投资有限公司，李某4担任财务总监，河南大伟置业有限公司老板是李某4、袁某1（又名袁某）两人，河南大伟置业有限公司使用郑州金麟投资有限公司的资金开发房地产，李某3从郑州金麟投资有限公司领取一份工资。长垣金麟公司成立初期，谢国令来郑州金麟投资有限公司和李某3、袁某1商谈在长垣县成立金麟分公司，口头约定的条件是：分公司要服从郑州金麟投资有限公司管理，所有账目要经过总公司，并向总公司每年交50万元管理费，如果放贷，还要再上交一定的利息，长垣分公司刚成立不久，谢国令就不向总公司转款了，不服从管理，因此，郑州金麟投资有限公司不再管理长垣金麟公司，长垣金麟公司也不能算是分公司。长垣分公司成立时，李某3、袁某1、李某4几个主要领导都去了，还有从郑州总公司派去的仝某1、王某5等，还带去有十几份有印章的郑州金麟投资有限公司、河南大伟置业有限公司的合同，其余的几百份是没有印章的。
郑州金麟投资有限公司派仝某1、王某5等人去长垣县，是因谢国令开这样的公司没有经验，让仝某1等人过去帮助其培训人员，再则是监督。刚开始，仝某1等人的工资是郑州发的，后来，谢国令不往郑州打款，郑州就不给仝某1等人发工资了，等于他们和郑州脱离了关系。长垣金麟公司成立不久往郑州金麟投资有限公司转过100万元左右的款，具体数目以账为准。谢国令成立长垣金麟公司之前，与郑州金麟投资有限公司已经没有什么合同，也没有债务关系。
22、证人袁某（曾用名袁某1，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被郑州市公安机关采取强制措施）证言，证明李某3、李某4、袁某合伙注册成立郑州金麟投资管理有限公司，后更名为金麟投资担保有限公司，再后来被工商部门取缔。李某3、李某4、袁某又以张某5的名义注册金麟投资有限公司，李某4是公司会计，李某3是总经理。后来又成立中汽之星汽贸公司、河南大伟置业有限公司，具体分工为：袁某负责中汽之星汽贸公司，李某3负责金麟投资有限公司，李某4负责河南大伟置业有限公司。在河南省内金麟投资有限公司分公司有十几家，长垣成立一个分公司，但不久就跟金麟投资有限公司分公司没有任何关系了，具体情况李某3知道。
23、证人张某4证言，证明以前在张伟丽的长垣县蒲东商贸城66号三楼租房，2012年上半年张伟丽要开公司，张某4搬走。没有在工商局注册成立金麟房屋中介有限公司，上面的签名不是本人所签，张某4的身份证在租住张伟丽房期间曾丢失，后来又补办的身份证。谢国令、张伟丽以方便向别人要账为由，2014年12月份借用过张某4的身份证和工商银行卡，先后转账103万元，还让张某4到长垣金麟公司签订合同。长垣县公安局民警找张某4调查情况，张某4对谢国令说后，谢国令回复称不用管，别搭理民警。
24、证人刘某2证言，证明没有以自己的名义长垣县工商管理局注册、变更登记长垣县金麟房屋中介有限公司，不过，婆家姐姐张伟丽借用过自己的身份证。张伟丽的门面房挂有金林集团的牌子，是高息吸收存款的，刘某6以刘某2的名义往里存过款。2012年12月，刘某2用身份证配合姐夫谢国令办理一张银行卡，谢国令不知用谁的银行账户向刚办的银行卡转款100万元，随即转给了仝某1，还让刘某2签订一份存款100万元的合同，银行卡和合同是张伟丽、谢国令保存。
25、证人谢某（谢国令之兄）证言，证明没有在谢国令的金麟公司存过钱，2012年12月，张伟丽对谢某说以谢某的名义存款100万元，为了方便向（郑州）金麟公司要账，打到谢某的银行卡上100万元，随后又转给长垣金麟公司的仝某1。
26、证人常某（谢国令二嫂）证言，证明没有在谢国令的长垣金麟公司存过钱，五兄弟谢国令和张伟丽一天找到常某，让其以常某之名在长垣金麟公司存款900万元，目的是为了方便要钱。常某后来在长垣金麟公司签订三份合同，每份300万元，张伟丽和常某共同到银行办理一张银行卡，都由张伟丽保管。
27、被告人张伟丽、谢国令的供述及辩解，证明被告人张伟丽、谢国令对检察院起诉书指控的犯罪事实无异议，当庭表示认罪悔罪，并愿尽最大能力退赔储户的经济损失，请求得到从轻处罚。
上述证据，经庭审举证、质证，均已核实，足以认定。
本院认为，被告人张伟丽、谢国令未经有关部门依法批准，通过口口相传等途径向社会公开宣传，以高于同期银行利息，在一定期限内还本付息的方式，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为已触犯我国刑法，构成非法吸收公众存款罪，检察院起诉书指控罪名成立，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张伟丽、谢国令在共同犯罪过程中，均起主要作用，均系主犯，应按照其各自所参与的全部犯罪处罚。在审理过程中，被告人张伟丽、谢国令的亲属退赔非法集资参与人（报案人员）的经济损失，得到谅解，且二被告人均当庭认罪悔罪，对其可以酌定从轻处罚。检察院关于在其共同实施的犯罪过程中，被告人张伟丽、谢国令均起主要作用，均是主犯，应按照其所参与的全部犯罪处罚，被告人张伟丽、谢国令主动赔偿存款户经济损失，得到谅解，且被告人张伟丽、谢国令当庭认罪，建议法庭酌情考虑的公诉意见，理由正当，予以采纳。被告人张伟丽的辩护人关于被告人张伟丽认罪悔罪，退还储户集资款，得到谅解，建议对其依法适用缓刑的辩护意见，被告人谢国令的辩护人关于被告人谢国令当庭认罪，赔偿储户损失，并且已取得储户谅解，建议对其从轻处罚的辩护意见，理由正当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款，第四十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人张伟丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。
二、被告人谢国令犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。
审判长 左民廷
审判员 耿彦伟
审判员 陈普民
二〇一七年八月十日
书记员 黄 坤