杭州市富阳区人民法院刑 事 判 决 书（2017）浙0111刑初452号公诉机关杭州市富阳区人民检察院。被告人任君，男，1973年1月4日出生，汉族，文化程度初中，个体经商，住杭州市富阳区。因本案于2016年11月20日被杭州市公安局富阳区分局刑事拘留，同年12月27日被依法逮捕。现押于杭州市富阳区看守所。辩护人何桢达，浙江秦望律师事务所律师。杭州市富阳区人民检察院以富检公诉刑诉[2017]464号起诉书指控被告人任君犯诈骗罪，于2017年7月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2017年7月19日、2017年9月26日公开开庭进行了审理。杭州市富阳区人民检察院均指派检察员陈根生出庭支持公诉，被告人任君及其辩护人何桢达到庭参加诉讼。现已审理终结。杭州市富阳区人民检察院指控，2013年至2014年间，被告人任君以“一房多卖”的方式，先后从被害人洪某1、孙某1、叶某处骗取人民币共计616000元（以下币种均为人民币）。具体如下：1.2013年7月26日，被告人任君向莫某借款20万元，并将其位于杭州市富阳区富春街道秋丰村下圩墩7号三楼的房屋抵押给莫某。同年9月3日，被告人任君为取得被害人洪某1的信任，又以同一间房屋向被害人洪某1抵押借款20万元。截止案发前，被告人任君已支付利息3万元，实际从被害人洪某1处骗取17万元。2.2014年3月28日，被告人任君为取得被害人孙某1的信任，又以其位于杭州市富阳区富春街道秋丰村下圩墩7号三楼的房屋向被害人孙某1抵押借款30万元。截止案发前，被告人任君已支付利息18000元，实际从被害人孙某1处骗取282000元。3.2013年11月15日，被告人任君以50万元的价格将其位于杭州市富阳区富春街道秋丰村下圩墩37号六楼及顶层的房屋转让给任某1。2014年4月14日，被告人任君为取得被害人叶某的信任，又以同一间房屋向被害人叶某抵押借款20万元。截止案发前，被告人任君已支付利息36000元，实际从被害人叶某处骗取164000元。针对上述指控的事实，公诉机关宣读、出示了相关证据予以证明。公诉机关认为，被告人任君以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定予以惩处。被告人任君对起诉书指控其犯诈骗罪没有异议，但其辩称起诉书指控的第一笔犯罪事实，其认为富阳区富春街道秋丰村下圩墩7号三楼的房屋价值超过20万元，故其将该房屋抵押给莫某后又抵押给洪某1；关于第二笔犯罪事实，其是为管某担保而向孙某1出具借款手续的，其未拿到30万元借款。关于起诉书指控的第三笔犯罪事实，其先将富阳区富春街道秋丰村下圩墩37号六楼及顶层的房屋抵押给叶某，因任某1帮其归还贷款，且造房子后期的费用都由任某1支付，其为保障任某1的利益，后又签订协议将同间房屋转让给任某1，并将签订时间提前。另，其抵押给各被害人的房屋价值足以清偿相应债务，其具有归还借款的能力。辩护人何桢达提出，对公诉机关指控的犯罪事实及罪名有异议。关于起诉书指控的第一笔犯罪事实，下圩墩7号三楼房屋当时市场价格为57万元，被告人任君将该房屋先后分别抵押给莫某、洪某1，共计借款40万元，其行为属于民事法律行为。关于起诉书指控的第二笔犯罪事实，在案证据不能证实孙某1的借款已交付及相应的交付对象，被告人任君关于借款实际系管某所借、由其提供担保的辩解具有一定的合理性。关于起诉书指控的第三笔犯罪事实，根据在案证据能证实被告人任君债务缠身，因任某1的要求，于2014年5、6月份将已经抵押给叶某的房屋转让给任某1，并将转让协议签订时间提前至2013年11月15日的事实。另，被告人任君向洪某1、叶某等人借款时，有履行债务的能力。综上，被告人任君主观上无非法占有的故意，不构成诈骗罪。如法庭认为被告人任君构成诈骗罪，则被告人任君具有以下从轻处罚的情节：被告人任君系初犯，对犯罪事实无异议，自愿认罪认罚，可从轻处罚。经审理查明，2013年至2014年间，被告人任君隐瞒其房屋已向他人抵押借款的事实，先后将已抵押房屋再次抵押担保借款的方式取得被害人信任，共计从被害人洪某1、孙某1处骗取500000元，后其向被害人支付利息，实际造成被害人洪某1、孙某1损失452000元。具体如下：1.2013年7月26日，被告人任君向莫某借款200000元，并将其位于杭州市富阳区富春街道秋丰村下圩墩7号三楼的房屋抵押给莫某并办理了电表户名变更手续。同年9月3日，被告人任君为取得被害人洪某1的信任，又以同一间房屋向被害人洪某1抵押借款200000元。截止案发前，被告人任君已支付利息30000元，实际从被害人洪某1处骗取170000元。2.2014年3月28日，被告人任君为取得被害人孙某1的信任，又以其位于杭州市富阳区富春街道秋丰村下圩墩7号三楼的房屋向被害人孙某1抵押借款300000元。截止案发前，被告人任君已支付利息18000元，实际从被害人孙某1处骗取282000元。2016年11月20日，被告人任君被公安机关抓获归案。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1．被害人洪某1的陈述，证实其在公安机关陈述2013年9月3日，被告人任君因需要归还银行贷款，向其借款20万元，月息5分，并提供房屋作抵押。其借款给任君20万元，并与任君签订了《房屋转让合同》，任君将下圩墩7号三楼的房屋抵押给其，收条则写任君收到借款57万元。签订合同后，任君与其至富阳供电公司办理电表变更登记，未办理成功。后其得知电表户名早已更名为莫某，其从莫某处得知该房屋是任君欠莫某钱抵给莫某的，抵押时间在其借款给任君之前，任君也承认该房屋早已抵给了莫某。后任君支付其利息3万元等情况。2．被害人孙某1的陈述，证实其在公安机关陈述2014年3月28日，其经赵某介绍，借款30万元给任君，月息3分，借款交付地点在任君家中，任君用下圩墩7号三楼的房屋作抵押，双方签订了房某，任君出具了一张30万元的收条给其，管某作为证人签了字。双方约定如借款还清，房某作废。借款后，任君支付给其两个月利息共计18000元。其借给任君的30万元钱是凑起来的，其中自己7万元，其哥哥孙某25万元，赵利芳8万元，赵某10万元的情况。3．证人叶某的陈述，证实其在公安机关陈述2014年4月14日，其经李某介绍，借给任君20万元钱，约定月息2分，若任君无法归还借款，借款20万元算作30万元，另有房子作保。其汇款后，于次日与任君签订房某，合同内容约定任君将位于富春街道秋丰村上圩墩一套六楼加跃层的房屋以60万元的价格卖给其。后任君支付给其利息36000元，但任君一再拖延归还借款本金，也未将房屋给其。其于2015年春节前得知，任君卖给其的房屋已经在2013年11月15日卖给了任某1，其就报案了等情况。4.证人任某1的证言，证实其在公安机关陈述其与被告人任君系堂兄弟关系，二人共同出资建造富阳秋丰村下圩墩37号的楼房。2013年11月，任君欠了很多外债，没有钱造房子，双方约定任君将该幢房屋的六楼加跃层以55万元的价格转让给任某1，其中25万元作为任君的建房费用，另外任某1出资归还任君的30万元贷款，该30万元贷款其在签订协议的前后一个月内归还的。2013年11月15日左右，双方签订了房某，签订的价款为50万元，另外5万元双方约定用水货豆捞的股权抵扣，洪某2在协议上签字作证。在2014年2、3月份，其与任君到秋某村委，要求村委周某1在该协议上加盖秋丰村人民调解委员会的公章。另，证人任某1陈述任君一开始转让给其的房屋是四楼房屋，因其了解到四楼房屋已写给了别人，就在2013年年底更改了协议。房屋在2013年11月时只建造了地基与车库就停止施工了，后于2014年4、5月份又开始施工等情况。5.证人洪某2的证言，证实其在公安机关陈述其与被告人任君与任某1系亲戚关系。任君与任某1合建一幢楼房，2013年11月15日，因任君无钱出资建房，任君与任某1约定，任君转让下圩墩37号六楼加顶层的房子给任某1，由任某1替任君归还贷款30万元，建房款全部由任某1承担，双方签订了房某。谈好后，又去村委在该房某上盖章证明等情况。6．证人周某1的证言，证实其在公安机关陈述其系秋某村党委委员，2014年4月中旬至5月份期间，村民任君、任某1携带一份已经签订好的房某到其办公室，要求其签字证明，协议内容为任君将下圩墩的房屋转让给任某1，其就在该协议上加盖调解公章的情况。7.证人李某的证言，证实其在公安机关陈述2013年9月，被告人任君因资金紧张叫其帮忙借钱或者卖房子，其就联系了洪某1。后洪某1与任君在其办公室签订了联建房买卖合同，任君将一套房子抵押给洪某1用于担保借款。2014年5月或7月左右，任君再次找其帮忙借款，其就联系了叶某，后叶某与任君在其办公室签订了联建房买卖合同，任君将一套房子抵押给叶某用于担保借款。关于借款的数额等其不清楚等情况。8．证人莫某的证言，证实其在公安机关陈述与被告人任君于2009年认识。2013年7月2日，任君向其借款30万元，并以任君位于秋丰村下圩墩52号二楼的房子作抵押，双方签订了联建房买卖合同，该笔借款其通过农村合作银行转账给任君。2013年7月26日，任君又向其借款20万元，双方约定2013年7月2日签订的合同作废，前后借款合并50万元，任君将秋丰村下圩墩7号三楼房屋转让给其，如任君能归还借款，则房屋返还。转账后其就要求任君将该房屋的电表过户到其名下，并办理了相关手续等情况。9.证人赵某的证言，证实其在公安机关陈述，其通过任某2认识了管某，2014年3月，被告人任君的妹夫管某问其借钱，管某称可由任君在秋某的房屋做抵押，其就联系了其姐夫孙某1。2014年3月28日，其与孙某1一起到任君家中，孙某1带了30万元现金，管某与任君夫妇都在场，钱是借给任君的，双方签订了房某，任君将秋丰村下圩墩7号三楼房子转给孙某1，并另外出具收条给孙某1。当时30万元现金装在一个塑料袋内，放在任君家的茶几上。其不清楚最后借款是谁在使用。这30万元借款中有10万元是其借给孙某1的情况。后其联系任某2，任某2曾答应还点钱等情况。10．证人孙某2的证言，证实其在公安机关陈述2014年3月份某天，其弟弟孙某1向其借5万元钱，用于出借给秋某的一个人的情况。11．证人何某1的证言，证实其在公安机关陈述其系任君前妻，二人在2014年离婚的。2012年至2014年上半年这段时间，任君经常让其在合同或借条上签字，其很多时候不清楚相关内容。关于任君向孙某1借钱的事情，其记得实际借款人是管某，管某要求任君帮忙的。那天管某、孙某1、赵某一起到其家中，任君出具了收条和签订了房某，当时其没看到对方把现金给任君或者管某。后管某躲债离开了等情况。12．证人周某2的证言，证实其在公安机关陈述2013年下半年开始，其给被告人任君和任某1建房，建了基础及一层楼后就停工了。大概2014年4、5月份又重新开始建造，在2014年年底结顶的情况。13．证人任某2的证言，证实其在公安机关陈述管某系其前夫，赵某等人借钱给任君的事情是管某联系的，具体情况其不清楚。管某与任君有经济往来，都是任君向管某借钱用于转贷等。其听管某说，有一次帮任君转贷借钱，但是钱还进后贷不出来了，借来的钱要管某还，现管某失去联系等情况。14．证人何某2的证言，证实其在公安机关陈述其系富某小额贷款有限公司的工作人员，被告人任君及任某1均从2013年5月20日开始贷款，两笔贷款金额都为30万元，期限半年。半年期限到期后，二人归还贷款后又于2013年11月21日分别贷款30万元，贷款到期日为2014年5月8日。后任某1于2014年5月13日归还了贷款，任君于2014年5月20日归还了20万元，后由他人代偿剩余款项的情况。15．房某、证明、借条，证实2014年4月14日，任君向叶某借款20万元，并出具借条一张，借条上写明借款为30万元，后二人于2014年4月15日签订房某一份，合同约定任君将秋丰村上圩墩与任某1合建的房屋六楼出售给叶某的情况。16．房某，证实任某1分别于2015年7月7日、2017年4月19日向公安机关提交任君、周某3与其签订的房某复印件各一份，两份合同均约定任君将秋某村上圩墩，户主为周某3的联建房六楼加顶层以50万元价格出售给任某1，证明人为洪某2，落款日期为2013年11月15日的情况。17．银行凭证，证实任某1于2013年11月21日向任君账户汇款30万元的事实。18．调取证据通知书、调取证据清单、贷款凭证、保证借款合同、入账通知书，证实被告人任君、任某1向杭州富阳富某小额贷款有限公司贷款，富阳海鑫生猪养殖有限公司为借款保证人的情况。19．房屋转让合同、收条、居民生活用电开户登记表、客户变更用电申请表，证实2013年9月3日，被告人任君与被害人洪某1签订房屋转让合同一份，约定任君将秋丰村下圩墩7号三楼房屋出售给洪某1，价款57万元，任君出具购房款收条一张。后双方前往富阳供电公司办理客户变更用电申请手续的情况。20．联建房买卖合同、银行卡取款业务回单、证明、居民生活用电开户登记表、客户变更用电申请表、借条，证实任君与莫某在2013年有多笔借款往来，2013年7月26日，双方签订联建房买卖合同，约定任君将秋丰村下圩墩7号三楼房屋出售给莫某，莫某于同日转入任君账户20万元并办理了电表更名手续等情况。21．房某、收条，证实2014年3月28日，被告人任君与被害人孙某1签订房某，约定任君将秋丰村下圩墩7号三楼房屋以30万元价格出售给孙某1，同时任君出具收条一份的情况。22．建设银行账户明细查询、取款凭证、联网核查信息，证实赵某于2014年3月26日从建设银行提取现金10万元的事实。23．银行转账凭证及明细，证实董某于2014年4月16日向被告人任君转账30万元的事实。24．分户明细对账单，证实被告人任君的浙江富阳农村商业银行股份有限公司账户在2013年1月1日至2013年12月31日的交易情况。25．情况说明、客户信息，证实被告人任君与莫某于2013年7月26日到富阳供电局办理用电过户业务的事实。26．证明，证实杭州市富阳区富春街道秋丰村在2015年6月根据规划要求，将原上圩墩自然村与下圩墩自然村合并，统称下圩墩自然村并按下圩墩自然村发放门牌的事实。27．查询记录、民事判决书、民事裁定书、借条等，证实被告人任君自2014年至2016年间在本院已结案的相关借款纠纷案件情况及管某因民间借贷纠纷在本院被申请执行的情况。28．情况说明，证实管某下落不明，其证言暂无法获取的事实。29．户籍证明，证实被告人任君的身份信息情况。30．归案经过，证实被告人任君被抓获归案的事实。31．被告人任君的供述和辩解，证实被告人任君在公安机关及当庭供认其于2013年7月26日向莫某借款20万元，将秋丰村下圩墩7号三楼房屋抵押给莫某并办理了电表更名手续。后其又于2013年9月将前述房屋抵押给洪某1，向洪某1借款20万元，并陪同洪某1向供电公司递交了电表更名手续。秋丰村下圩墩37号的房子是其与任某1共建的，其中二、四、六层加顶层归其，房子于2013年开始建造。2014年4月，其因为外债较多，无钱造房，遂向叶某借钱20万元，并签订房某，以秋丰村下圩墩37号的房子六层加顶层作抵押。2014年3月，管某要求其帮忙出面借钱30万元，孙某1等人到其家中，其向孙某1出具收条一份，并与孙某1签订了房某，实际以其秋丰村下圩墩37号的房子六层加顶层抵押给孙某1，但其未收到现金。前述借款其未归还。2014年5、6月份，其堂弟任某1让其把下圩墩37号的房子六层加顶层房子写给任某1，以避免房子被其债权人占有，于是其就与任某1签订了房屋转让协议，其老表洪某2作为见证人在协议上签字，事后其与任某1到村里盖公章作为见证。2014年6月，其躲债离开等情况。本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。关于被告人任君及辩护人何桢达提出的公诉机关指控的犯罪事实不属实的辩解及辩护意见，经查，关于起诉书指控的第一笔犯罪事实，被害人洪某1陈述了2013年9月，被告人任君因资金紧张，以杭州市富阳区富春街道秋丰村下圩墩7号三楼的房屋作抵押向其借款20万元，双方一同前往供电公司递交前述房屋的电表户名变更资料，后其得知任君已于2013年7月将该房屋抵押给莫某，且电表户名已变更为莫某的事实，被告人任君对此次借款事实无异议，且该事实另有房屋转让合同、收条、居民生活用电开户登记表、客户变更用电申请表等证据予以佐证。关于被告人任君提出的其并无骗取洪某1借款的故意，因被告人任君隐瞒了其已将房屋抵押借款的事实，再次把同一间房屋抵押给洪某1，并在明知房屋电表户名已经变更为他人的情形下，假意陪同洪某1前往供电公司办理更名手续，以此获得洪某1的信任而获取洪某1交付的款项，故被告人任君通过隐瞒真相的方式骗取洪某1借款的事实成立，其行为符合诈骗罪的构成要件。关于起诉书指控的第二笔事实，被告人任君隐瞒秋丰村下圩墩7号三楼的房屋已先后抵押给莫某、洪某1的事实，仍以该房屋作抵押向孙某1借款，并与孙某1签订了房某，同时向孙某1出具收条一份，该事实有被害人孙某1的陈述、证人赵某、孙某2、任某2等人的证言、房某、收条等证据予以证实。关于任君提出的该笔借款实际系管某向孙某1借用，其只是担保，也未拿到款项的辩解，经查，任君在2011年至2013年间多次向他人借款并出具借条或担保借款，任君亦认可房某、收条系其本人签订或出具，任君作为从事商业人员及向外多次借款人员，其对出具收条、签订房某所产生的法律后果应属明知，且被害人孙某1陈述了30万元款项的具体来源及已交付的情况，另有证人赵某、孙某2的证言、取款凭证等证据予以印证。任君的供述、证人任某2、何某1的证言虽证实管某与任君之间经济往来频繁，但该笔借款交付后，被告人任君的犯罪行为已实施完毕，此后借款的去向并不妨碍本案其诈骗行为的成立。关于起诉书指控的第三笔事实，被告人任君辩解其于2014年4月14日将秋丰村下圩墩37号六楼及顶层房屋向叶某抵押借款20万元，后其与任某1商量，为自身及任某1利益，双方约定于2014年5、6月份与任某1签订房某将前述房屋转让给任某1，并至秋丰村村委盖章作证，经查，证人任某1与任君系堂兄弟关系，二人合建秋丰村下圩墩37号楼房且有经济往来。证人任某1在公安机关所作的关于该房某签订情况的多次证言前后矛盾，关于其给任君归还贷款的时间、合同签订的时间的陈述均有变化，且其陈述于2014年2、3月份到秋丰村村委在该房某上盖村委公章，与秋某村党委委员周某1关于敲章时间为2014年4月中旬至5月底的证言相悖。故公诉机关指控的第三笔事实，证据不足，本院不予认定。综上，本院认定被告人任君共计从被害人洪某1、孙某1处骗取人民币452000元。本院认为，被告人任君以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予以惩处。公诉机关指控的罪名成立。本院根据被告人任君的犯罪事实、性质、对社会的危害程度及认罪表现，依法确定其刑罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十一条及《最高人民法院、最高人民检察院》第一条之规定，判决如下：一、被告人任君犯诈骗罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币140000元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月20日起至2025年5月19日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳）。二、责令被告人任君退赔被害人洪建损失人民币170000元，退赔被害人孙转平损失人民币282000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 潘 蔚人民陪审员 徐 芳人民陪审员 边洪良二〇一七年十月十六日代书 记员 董月霞