湖南省双峰县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）双刑初字第156号
公诉机关湖南省双峰县人民检察院。
被告人康某甲，男，1995年1月16日出生于湖南省双峰县，汉族，初中文化，农民。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2013年10月11日被双峰县公安局刑事拘留，同年11月13日经双峰县公安局决定监视居住，2014年5月12日由双峰县公安局解除监视居住。
被告人康某乙，男，1985年10月4日出生于湖南省双峰县，汉族，高中文化，农民。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2014年4月3日被双峰县公安局刑事拘留，同年4月11日经双峰县人民检察院批准逮捕，次日由双峰县公安局执行逮捕。现押于双峰县看守所。
辩护人李富强，湖南国藩律师事务所律师。
双峰县人民检察院以双检刑诉（2014）144号起诉书指控被告人康某甲、康某乙犯妨害信用卡管理罪，于2014年6月30日向本院提起公诉。本院受理后，由代理审判员ＸＸ华担任审判长，与人民陪审员彭爱军、朱帜组成合议庭，于2014年7月15日公开开庭进行了审理，书记员邓静担任记录，双峰县人民检察院指派代理检察员贺玲出庭支持公诉，被告人康某甲、被告人康某乙及其辩护人李富强到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。
双峰县人民检察院指控：
2013年7月份开始，被告人康某乙在广州从事信用卡买卖活动，同年9月份从广州回到娄底。2013年8月份左右，被告人康某甲伙同他人从事信用卡买卖活动，康某甲负责送达信用卡给买主和收款，并从中得利。
2013年10月初的一天，康某甲在他人手中拿了2张农业银行卡（户名尾号分别为陈永位8971、陈永位8872）、2张工商银行卡（户名尾号分别为林某3157、陈永位5567）、2个身份证、2个U盾，在娄底步行街钻石街以700元的价格将上述4张银行卡、2个身份证，2个U盾卖给了康某乙。
2013年10月10日，康某甲到娄底市新市政府附近贩卖银行卡给康某乙，康某乙提出前次从康某甲处购买的银行卡有些信息有误，要求退换。康某甲将带来的银行卡交给康某乙，两人用红色塑料袋将银行卡装好，正“打的”离开该地时，被巡特警拦下，康某甲被当场抓获，康某乙提着装有银行卡的红色塑料袋逃跑过程中被巡特警抓获。公安机关从康某乙所提的上述红色塑料袋内，扣押银行卡15张（户名尾号分别为廖侃7375、李玉成1771、陈刚1572、李玉成7674、李玉成7773、潘某3075、潘某3174、黄某1775、廖侃5172、廖侃5271、廖侃9772、吴某9073、吴某0872、廖侃4872、廖侃4971）；4张由康某乙带来的银行卡（即康某甲与康某乙第一次交易的4张银行卡）；在康某甲钱包内扣押银行卡3张（中国银行卡、工商银行卡、邮政储蓄银行卡各1张，尾号分别为0672、7719、2983）。
综上，被告人康某乙、康某甲买卖银行卡共19张，康某甲另持有他人银行卡3张。
公诉机关为支持其指控，向本院提交了如下证据：1、户籍资料、抓获经过、银行卡开户资料等书证；2、扣押物品清单及照片；3、证人林某、潘某等人的证言；4、视频资料；5、被告人康某甲、康某乙的供述和辩解。
双峰县人民检察院认为，被告人康某甲、康某乙出售、购买以虚假的身份证明骗领的信用卡，数量巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（四）项，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。
被告人康某甲对公诉机关指控的犯罪事实与罪名不持异议。
被告人康某乙认为自己没有和被告人康某甲进行第二次交易。
被告人康某乙的辩护人对公诉机关指控的犯罪事实持有异议，认为被告人康某乙第一次和被告人康某甲交易的卡有主附卡的问题，只能认定为两张，在第二次与被告人康某甲见面时被告人康某乙并无买卡的意思，只是因为第一次从被告人康某甲处买的卡内信息有误才假装同意买卡，被告人康某乙有自首情节。
经审理查明：
2013年7月份开始，被告人康某乙在广州从事信用卡买卖活动，同年9月份从广州回到娄底。2013年8月份左右，被告人康某甲伙同他人从事信用卡买卖活动，由康某甲负责送达信用卡给买主和收款，并从中得利。
2013年10月初的一天，康某甲在他人手中拿了2张农业银行卡（户名、尾号分别为陈永位8971、陈永位8872）、2张工商银行卡（户名、尾号分别为林某3157、陈永位5567）、2个身份证、2个U盾，在娄底步行街钻石街以700元的价格将上述4张银行卡、2个身份证，2个U盾卖给了康某乙。
2013年10月10日，康某甲到娄底市新市政府附近贩卖银行卡给康某乙，康某乙提出前次从康某甲处购买的银行卡有些信息有误，要求退换。康某甲将带来的银行卡交给康某乙，两人用红色塑料袋将银行卡装好，正“打的”离开该地时，被巡特警拦下，康某甲被当场抓获，康某乙提着装有银行卡的红色塑料袋逃跑过程中被巡特警抓获。公安机关从康某乙所提的上述红色塑料袋内，扣押银行卡15张（户名、尾号分别为廖侃7375、李玉成1771、陈刚1572、李玉成7674、李玉成7773、潘某3075、潘某3174、黄某1775、廖侃5172、廖侃5271、廖侃9772、吴某9073、吴某0872、廖侃4872、廖侃4971）；4张由康某乙带来的银行卡（即康某甲与康某乙第一次交易的4张银行卡）；在康某甲钱包内扣押银行卡3张（中国银行卡、工商银行卡、邮政储蓄银行卡各1张，尾号分别为0672、7719、2983）。
公安机关扣押的上述银行卡中，康某甲非法持有的他人银行卡共3张，分别是尾号2983的中国邮政储蓄卡、尾号7719的中国工商银行卡和尾号0672的中国银行卡。能够证明被告人康某乙、康某甲买卖以虚假的身份证明骗领的信用卡共6张，分别是户名潘某尾号3075和尾号3174的中国农业银行卡、户名吴某、尾号9772和尾号0872的中国农业银行卡、户名黄某、尾号1775的中国农业银行卡、户名林某、尾号3157的中国工商银行卡；虽能证明康某乙、康某甲买卖了信用卡，但不能证明该信用卡是以虚假的身份证明骗领的信用卡共13张，分别是尾号为7674、7773、5172、5271、1771、1572、9073、4872、8971、8872、4971的中国农业银行卡、尾号为7375的中国建设银行卡和尾号为5567的中国工商银行卡。
综上所述，被告人康某甲出售以虚假身份证明骗领的信用卡6张，非法持有他人信用卡16张；被告人康某乙购买以虚假身份证明骗领的信用卡6张，非法持有他人信用卡13张。
上述事实，有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据予以证实。
1、户籍资料，证明康某甲、康某乙的出生年月及家庭住址等基本情况。
2、抓获经过，证明2013年10月10日12时许，娄底市巡特警支队机动大队队员巡逻至湘中大道水立方附近发现了两名年轻男子形迹可疑，该两男子登上一台出租车，便衣队员随即上前盘查，表明身份后，将一着绿衣男子从出租车副驾驶座位上拉下检查，另一穿条纹上衣男子从后座出来，手中拿着一个红色塑料袋，趁便衣队员不注意往市审计局方向逃窜，并将手中塑料袋丢至路旁绿化带中，便衣队员追过马路将其抓获。经查，红色塑料袋中有大量银行卡及银联U盾。经核对，绿衣男子名叫康某甲，双峰县蛇形山镇龙潭江村人，身份证号码为431321199501116416；条纹上衣男子名叫康某乙，双峰县洪山殿镇柞子村人，身份证号码为432522198510047030。
3、双峰县公安局扣押物品、文件清单、照片，证明双峰县公安局金开派出所对两被告人买卖的银行卡、U盾、身份证和手机进行了扣押。
4、吴某、黄某、廖侃、陈刚、李玉成、潘某的身份证明，证明公安机关从被告人康某甲、康某乙处扣押的银行卡的开户人的身份信息。
5、证人潘某的证言，证明2012年下半年他在长沙市高桥市场丢失了身份证，2013年上半年他在其岳母娘家丢失了身份证，之后他补办了身份证，他没有将身份证外借给他人，他没有办理过卡号为×××7719的工商银行卡和卡号为×××3075、×××3174的农业银行卡。
6、证人吴某的证言，证明2012年10月份左右他在湘雅附三医院实习时丢失了自己的身份证（号码为330724198809292418），他没有将身份证外借给他人，他没有办理过卡号为×××9772、×××0872的农业银行卡。
7、证人黄某出具的声明，证明2012年2月份他的皮夹丢失了，内有他的身份证、两张农行卡、一张农村合作银行卡和几百元现金，两张农行卡的开户时间为2004年至2005年的期间，开户行所在地为浙江温州和江西宜春上高，农村合作银行卡的开户时间为2010年，开户地浙江温州，但卡号已经忘记了；后身份证马上挂失补办了，但银行卡未去挂失，卡号为×××1775的农行卡不是他的卡，他也未授权给他人办卡。
8、银行卡开户信息和银行卡交易查询详单，证明被告人康某甲和康某乙持有的他人银行卡的卡资料查询情况。
9、证人林某的证言，证明2013年5月他在江西萍乡往福建福州的火车上丢失过身份证，后他回到泉州后马上到派出所办理了身份证补办手续，他的身份证从未外借给他人使用过，他没办理过卡号为×××3157的银行卡。
10、辨认笔录，证明被告人康某甲辨认出刘忍的照片。
11、录像二份，证明娄底市公安局巡特警大队抓获康某甲、康某乙的现场录像和提讯康某乙的录像情况。
12、被告人康某甲的供述，证明2013年8月份左右，他在娄底一酒吧玩，认识了一个叫刘忍的男子，刘忍和他说其从事买卖信用卡的生意，要他帮其送货从而取得利益，他就同意了。2013年10月初，康某乙先跟刘忍联系好，然后刘忍把康某乙需要的东西发给他，当时刘忍发了两张工商银行和两张农业银行的卡给他，工商银行卡的卡号为×××5567和×××3157，农业银行的卡号为×××8872和×××8971，这二套银行卡均是有一张是主卡，一张是附卡，他就和康某乙联系好在娄底步行街美丽传说店面外交易，康某乙给了他700元，他就把U盾和银行卡给了康某乙，交易完毕后他从中拿了200元，剩余的钱他打款给了刘忍，他在跟康某乙交易的时候，康某乙说有多少工商银行的U盾和配套的银行卡其就要多少，他就跟刘忍联系问其有没有，刘忍就发了15张银行卡（户名尾号分别为廖侃7375、李玉成1771、陈刚1572、李玉成7674、李玉成7773、潘某3075、潘某3174、黄某1775、廖侃5172、廖侃5271、廖侃9772、吴某9073、吴某0872、廖侃4872、廖侃4971）和2个U盾过来，同年10月10日上午他从火车站圆通公司拿了刘忍发过来的货后和康某乙联系在哪交易，康某乙说到新市政府地段去交易，他到了约定地点后，康某乙用一个红色塑料袋装着上一次交易的卡，称要退给他，然后他打开快递公司的包裹给康某乙验收并算钱，康某乙就将所有的卡装在这个红色塑料袋内，还没说好价格，他发现有个人好像是警察，他就跟康某乙说这个人很面熟，刚好刘忍打电话过来要他们到另外的地方吃饭，他们就准备打的去另外一个地方，当时他是坐在前面，康某乙坐在后面拿着装卡的袋子，刚上车他就被巡警抓住了，康某乙还没来得及付款给他。公安机关在当场清理时有三张信用卡是他自己的，卡号为×××0672、×××7719和×××2983。
13、被告人康某乙的供述，证明2013年7月份左右，他在广州街上到处贴小广告，内容是：“代办银行卡”，并留下了自己的手机号码，如有人联系自己，就将银行卡以100至600元不等的价格卖给别人，他从康某甲处购买了两次银行卡，第一次是在2013年9月份左右，在娄底市步行街上有一个农业银行（老市政府旁边），他用他的红色双卡双待手机（号码是152××××8510和131××××2646）打电话约康某甲在此见面，并从康某甲处购买了二套银行卡，是工商银行和农业银行的子母卡，每套两张，共四张，工商银行的卡号是×××3157和×××5567，农业银行的卡号是×××8872和×××8971，这两套卡康某甲开价800元，后他还了下价，以700元成交的，他回家发现两套卡内有些身份证信息和手机信息不符，就和卖主联系要求把卡换掉，因担心对方不换，就称自己再买几张银行卡，对方就要他联系手机号码为1831381****的康某甲，他和康某甲约定2013年10月10日交换，到了10日，他们在新市政府旁边见了面，他看到康某甲手里拿着一大叠银行卡，他把两张工行卡交给康某甲后，康某甲就换了两张农行卡给他，但这两张农行卡的卡号他不记得了，然后康某甲告诉他其他的银行卡也可以卖给他，他没有仔细看有多少张银行卡，只是告诉康某甲别把银行卡拿在手上，后康某甲就去附近商店拿了两个塑料袋把卡放在袋子里，他们在那坐了下就准备去吃饭，这时刚好来了辆出租车，他就坐在后排，康某甲坐在前排，康某甲说拿着卡坐前排太明显怕被抓，所以就把卡放在后座上，他们上车的时候就被巡警抓住了，康某甲和他说要他快跑，他就提着装有银行卡的塑料袋跑了，但还是被抓了，他们这次交易没有成功。
本院认为，被告人康某甲、康某乙无视国家法律，出售、购买以虚假的身份证明骗领的信用卡，且非法持有他人信用卡，数额较大，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。公诉机关指控被告人康某甲、康某乙出售、购买以虚假的身份证明骗领的信用卡，数额巨大，经查，公诉机关提供的证据能够证明被告人康某乙、康某甲买卖以虚假的身份证明骗领的信用卡共6张，尚未达到数量巨大的标准，故公诉机关认定被告人康某甲、康某乙出售、买卖以虚假的身份证明骗领的信用卡数量巨大错误，本院不予采纳。被告人康某甲到案后如实供述了自己的罪行，是坦白，可以从轻处罚。对被告人康某乙的辩护人提出被告人康某乙系自首，经查，被告人康某乙既未自动投案，到案后又没有如实供述自己的罪行，其行为不符合自首成立要件，辩护人的该辩护意见与事实和法律不符，本院不予采纳。被告人康某乙的辩护人提出被告人康某甲、康某乙只出售、买卖了两张卡，第一次交易时存在主附卡的问题，只能认定为两张，经查，主附卡中的主卡和附卡均具有信用卡的基本功能，能够正常的交易，具有相对独立性，应认定主附卡为两张独立的卡，分别累加计算银行卡数量。关于被告人康某甲、康某乙第二次交易是否完成的问题，经查，2013年10月10日，被告人康某甲与被告人康某乙电话联系出售、购买信用卡，并在公安机关抓获二被告人之前双方已完成了交易。辩护人的该两项辩护意见与事实和法律不符，本院不予采信。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款（二）、（四）项、第六十七条第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项之规定，判决如下：
被告人康某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币40000元。
（刑期自判决执行之日起计算；罚金限在本判决生效后三十日内缴纳。）
被告人康某乙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币40000元。
（刑期自判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年4月3日起至2016年6月2日止。）。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向娄底市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 ＸＸ华
人民陪审员 彭爱军
人民陪审员 朱 帜
二〇一四年九月十八日
书 记 员 邓 静
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第一百七十七条有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）伪造、变造汇票、本票、支票的；
（二）伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的；
（三）伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的；
（四）伪造信用卡的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：
（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；
（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；
（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。