安徽省霍邱县人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）霍刑初字第00089号
公诉机关：安徽省霍邱县人民检察院。
被告人杨某某，女，2011年8月5日因涉嫌集资诈骗罪被霍邱县公安局批准刑事拘留，2012年6月1日被天津市滨海新区公安局大港分局民警抓获，6月3日被押解回霍邱并执行拘留，同年7月6日经霍邱县人民检察院批准逮捕。现羁押于六安市看守所。
辩护人袁登峰，安徽余浩律师事务所律师。
被告人王某某，男，2011年8月5日因涉嫌集资诈骗罪被霍邱县公安局批准刑事拘留，2012年6月1日被天津市滨海新区公安局大港分局民警抓获，6月3日被押解回霍邱并执行拘留，同年7月6日经霍邱县人民检察院批准逮捕。现羁押于霍邱县看守所。
辩护人黄大保，安徽公众律师事务所律师。
霍邱县人民检察院以霍检刑诉（2012）324号起诉书指控被告人杨某某、王某某集资诈骗、诈骗一案，向本院提起公诉，本院于2012年11月22日作出判决，因被告人杨某某、王某某不服该判决提出上诉。六安市中级人民法院以原判认定事实不清，证据不足，裁定撤销原判决，发回本院重审。本院依法另行组成合议庭，于2013年3月8日公开开庭审理了本案。霍邱县人民检察院检察员兰旻出庭支持公诉，被告人杨某某及其辩护人袁登峰，被告人王某某及其辨护人黄大保到庭参加诉讼。现已审理终结。
霍邱县人民检察院指控：
一、集资诈骗罪
被告人杨某某在霍邱县周集镇迎水村做电器、摩托车、电瓶车、太阳能等生意期间，伙同被告人王某某以非法占有为目的，隐瞒被告人王某某的真实姓名（共同对外宣称叫“李某军”），编造“李某军”是有几辆货车的大老板、并虚构做家电生意和做小汽车生意需要资金等事实真相，向周边群众大量借款，并赠送电器、承诺给予高额利息和给予好处。2010年9月至2011年6月期间，杨某某和王某某骗取群众资金总金额为717.9万元，杨某某和王某某潜逃。具体如下：尹某资金7万元、刘某菊资金34万元、徐某伍资金5万元、徐某菊资金25.7万元、张某永资金10万元、罗某资金35万元、张某田资金18万元、张某资金75.5万元、工资款5万元、孙某平资金78万元、陶某淑资金17万元、陶某粉资金46万元、李某礼资金11.7万元和工资款1.4万元、耿某云（刘某义家属）资金140万元（其中包括利息19.5万元）、李某礼资金13万元（其中包括利息2万元，并有10万元民事诉讼已判决）、尹某福资金195.6万元（其中包括利息金额10.6万元）。杨某某用骗取的资金先购买一辆长城小汽车，后又购买一辆别克小汽车供自已使用，杨某某供述其所用的背包价值万元，穿名牌衣服，提供给王某某的现金、衣服、花费在30多万元。
二、诈骗罪
被告人杨某某、王某某以非法占有为目的，虚构自己做小汽车生意的事实真相，向汽车经销商余某波称周集镇等地有人需要购买汽车，让余某波的汽车在周集开车展，并对外谎称自己在做此汽车生意。2011年6月15日左右汽车在周集、南照等地巡展以后回到朱港，杨某某对余某波讲留下一辆长城牌皮卡车有人要买，过两天带人到叶集去送钱，杨某某私自将皮卡车以46000元的价格（实际价格为85800元）抵债给周某强（杨某某欠周某强68000元钱）；余某波因没有拿到皮卡车的钱，多次打电话催杨某某给钱办车手续，杨某某讲等到20号还有人买车，到时一块去给钱并办车手续，6月20日，杨某某打电话给余某波讲这边有人买车，让余某波开辆轿车来，杨某某将一辆长城凌傲轿车以60000元的价格（实际价格为57900元）抵债给陶某粉（杨某某欠陶某粉46万元），余某波再次要钱时，杨某某以钱在银行卡里，明天去取，后又以钱还没有取出来，把钱打到你卡上等理由拖延不给，杨某某、王某某逃跑。
公诉机关针对其指控的事实向法庭宣读并展示了书证、证人证言，被害人陈述，被告人供述，鉴定结论等证据，认为被告人杨某某、王某某的行为构成集资诈骗罪和诈骗罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二百六十六条、第二十五规定判处。
被告人杨某某在庭审中提出起诉书指控的事实不属实，提出自己借钱后，用电器抵付给他们，不是诈骗，不认罪。
其辩护人提出：1杨某某的行为不构成集资诈骗罪。2、本案涉款数额不实。3、指控杨某某诈骗余某波款不能成立。辩护人认为指控杨某某罪名不能成立，被害人的合法权益应通过民事诉讼予以保护。
被告人王某某在庭审提出起诉书指控的事实不属实。提出自己很多人不认识，怎么会借钱呢，认为自己没有罪。
其辩护人提出：王某某没有非法占有的目的，也没有伙同杨某某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资诈骗、诈骗他人的共同故意行为，指控其犯集资诈骗、诈骗罪是认定事实不清，证据不足，对其应作无罪判决。
经审理查明：
一、集资诈骗罪
被告人杨某某在霍邱县周集镇迎水村做电器、摩托车、电瓶车、太阳能等生意期间，伙同被告人王某某以非法占有为目的，隐瞒王某某的真实姓名，共同对外称王某某叫“李某军”，编造“李某军”是有几辆货车的大老板，虚构做家电生意和做小汽车生意需要资金等事实真相，向周边群众大量借款，并赠送电器、承诺给付高额利息和给予好处。2010年6月至2011年6月期间，杨某某和王某某骗取群众资金总金额为667.9万余元，杨某某和王某某潜逃。具体如下：尹某资金7万元、刘某菊资金34万元、徐某伍资金5万元、徐某菊资金25.7万元、张某永资金10万元、罗某资金35万元、张某田资金18万元、张某资金75.5万元、孙某平资金78万元、陶某淑资金17万元、陶某粉资金46万元、李某礼资金11.2万元、耿某云（刘某义家属）资金120.5万元、尹某福资金185万元。被告人杨某某用骗取的资金购买小汽车、奢侈品、高档服装。提供给王某某花费。
上述事实，有下列证据证实：
（一）、书证
1、杨某某写给尹某侠的借条复印件，证明其向尹某侠借款3次，计7万元的事实。
2、杨某某写给刘某菊的借条复印件，证明其向刘某菊借款2次，计34万元的事实。
3、杨某某写给徐某伍的借条复印件，证明其向徐某伍借款1次，计5万元的事实。
4、杨某某写给徐某菊的借条复印件，证明其向徐某菊借款1次，计25.7万元的事实。
5、杨某某、王某某写给张某永的欠条复印件，证明其向张某永借款1次，计7万元的事实。
6、杨某某、王某某写给张某远的欠条复印件，证明其通过张某永向张某远借款1次，计3万元的事实。
7、杨某某写给罗某玲的欠条复印件，证明其向罗某玲借款3次，计35万元的事实。
8、杨某某、王某某写给张某田的借条复印件及霍邱县农村信用合作联社朱港信用社的借款借据，证明其向张某田借款3次，其中张某田从信用社为其借款10万元，计14万元的事实。
9、杨某某、王某某写给李某义并由张某田、李某礼担保的借条复印件，证明其向李某义借款1次，计4万元。由张某田、李某义担保的事实。
10、杨某某、王某某写给张某敏的借条复印件，证明其向张某敏借款5次，计75.5万元的事实。
11、杨某某、王某某写给孙某平的借条复印件，证明其向孙某平借款2次，计78万元的事实。
12、杨某某、王某某写给陶长淑的借条复印件，证明其向陶长淑借款2次，计17万元的事实。
13、杨某某、王某某写给陶某粉的借条复印件，证明其向陶某粉借款2次，计46万元的事实。
14、杨某某写给李某礼的借条复印件，证明其向李某礼借款8次，计11.2万元的事实。
15、杨某某写给耿某云（刘某义）的借条复印件，证明其向耿某云（刘某义）借款8次，计120.5万元的事实。
16、杨某某、王某某写给尹某福的欠条复印件，证明其向尹某福借款14次，计185万元的事实。
（二）被害人陈述
1、尹某侠的陈述，证明杨某某以做生意进货为由，并承诺给其高额利息，向其赠送电器，向其借7万元钱，后其多次向杨某某要钱未果的事实。同时证明当时杨某某给自己写有借条。
2、刘某菊陈述，证明杨某某以进家电、汽车需要资金为由，承诺给利息、帮其介绍工作、讲儿媳妇为借口，向其借钱。其从亲戚处为杨某某借款共34万。每次都是杨某某和王某某开车到其家拿的，杨某某介绍王某某是老板，名叫李某军。后来自已就找不到杨某某和王某某的事实。同时证明杨某某给自已写的有欠条。
3、徐某武陈述，证明杨某某弄了十几辆汽车在朱港搞展销，展销过后，杨某某找其借10万元进汽车用，自已只给她找了5万元钱，她拿钱后给自已写了一张借条。没过几天就出事了的事实。
4、徐某菊陈述，证明自已和杨某某有点亲戚，出事后才知道王某某的真实身份。杨某某以进小汽车为由向自已借款25.7万元的事实。同时证明杨某某给自已写的有借条。
5、张某永陈述，证明杨某某做电器、摩托车、电瓶车生意，她还讲过她想做小轿车生意。她平时花钱比较大方，穿衣用品都是名牌，以前借钱都还了。杨某某向自已借钱，自已借给她7万元，从张士远处给她借3万元。是杨某某、王某某开车拿的钱。有借条。
6、罗某玲的陈述，证明自已和杨某某去韩国旅游时认识的，她介绍王某某是她丈夫。自已见她很大方，她后来从自已儿子处买了汽车。她以进家电为由向三次自已借款，自已从朋友处为她借30万元，言定给高利息。她自已写有35万元借条的事实。
7、张某田陈述，证明杨某某以做生意需要资金为由向自已借款4万元，自已和李某礼担保向李银义借4万元，后自已用工资卡抵押向信用社为杨某某和王某某贷款10万元。杨某某和王某某给自已写的有借条。杨某某是自已的干女儿，她讲王某某是她妹婿，叫李某军，家里有有七八辆半挂汽车，从厂家直接拉家电。
8、张某敏的陈述，证明杨某某和自已家是邻居，她认自已父亲张某田为干爸。杨某某介绍王某某是她妹婿，叫李某军，讲王某某能从厂家直接拉汽车。2010年杨某某做摩托车、冰箱等家用电器生意。自已给她开车，她付自已工资。2011年3、4月份杨某某从长集罗某玲处拉汽车在迎水办车展，杨某某就以卖汽车为名向别人借钱骗钱用。自已从朋友处共给杨某某、王某某借款75.5万元，自已向她要钱，她就找各种理由推脱，后来就联系不上她的事实。他们给自已写的有借条。
9、孙某平陈述，证明自已和杨某某认识七八年时间，以前借钱也能及时还，给利息。后来她以各种理由向自已借款三次，总共是78万元。出事后借钱的人都去要钱，杨某某拿不出钱，之后就找不到她了。自已就报案了的事实。有借条。
10、陶某淑陈述，证明杨某某以给自已找工作为名向自已借钱，自已从家借给她66000元，从邻居处给她借54000元和5万元，合计17万元的事实。借钱时杨某某和王某某是一起的。有借条。
11、陶某粉陈述，证明自已和杨某某有亲戚，杨某某介绍王某某是她妹婿，叫李某军，出事后才听讲叫王某某，是杨某某的情人。杨某某做的是电器、太阳能、摩托车等生意，她自己讲要做小轿车生意。杨某某和王某某平时花费都非常大方，感觉很有钱。杨某某以前也向自已家借过钱都还了。2011年5月份杨某某以做长城牌汽车竞标需要钱分几次向自已借钱，自已陆续借给她21万元，她写个总借条21万给自已，后又以买别克牌轿车需要钱为由向自已借25万元钱，当时她写的有借条。
12、李某礼陈述，证明杨某某以进电器需要钱为名向自已借钱，讲给2分的息。自已先后借给她现金11.7万元，另欠自已工资的事实。
13、刘某义陈述，证明自己是耿某云的丈夫。杨某某以前借钱都能如期还上。2011年借自家的钱，一直没还。2011年度杨某某以做长城汽车代理资金周转不过来为由，并给高额利息为借口多次找自已借钱，自已和妻子共借给杨某某本金120.5万元，利息19.5万元。杨某某写的有借条。借款时杨某某介绍王某某是她妹婿，是长城汽车的代理。借款有时是杨某某一人去的，有时是她和王某某一起去的。
14、李某礼陈述，证明自已以前也借过钱给杨某某，她给的利息很高都还了，孙某平担保借给她的10万元，她没还，自已向法院起诉了。后来杨某某、王某某又向自已借6万元，后来他们还了5万元。杨某某、王某某被尹某福他们看起来后，杨某某、王某某给自已写了一张13万元的借条，杨某某讲里面有2万元利息。
15、尹某福陈述，证明杨某某、王某某自2010年6月至2011年6月，多次向自已借款180万元本金，利息10.6万元的事实。
（三）被告人供述
1、杨某某供述，证明自已以卖家电为由向别人借钱，借钱时答应给别人利息，借了钱后没有办法偿还给别人，就借另外人的钱还已经借钱的人，因为有利息所以越借越多，都还不上了。自已和王某某像一家人，有时借钱、还钱一起去，平时花费都在一起。他吃穿用花的钱都是自已供给，也给他钱花。关于借多少钱，钱在何处，记不清了，开始借钱是为进货，后来借钱是为了还钱。2011年6月19日自已和王某某、张某敏三人出车祸住院后，尹某福等债主找自已和王某某还钱，后来债主们把自已和王某某带到尹某福家打借条。7月16日自已和王某某到山东，后到天津打工，直至被抓。2007年认识王某某，2008年开始在一起的，后自已给王某某花费大约在三四十万元。
2、王某某供述，证明从2011年春节后自已和杨某某在一起，帮她做家电生意，自己和杨某某是情人关系。平时杨某某向别人介绍自已是她妹婿叫李某军，是跑大车的，家里有七八辆大货车。2011年6月底债主们向自己和杨某某要钱，7月初自已和杨某某在尹某福家写的很多借条，当时十几个债主围着杨某某写借条，只知道有的原借条破了重新让杨某某写的，然后让杨某某和自已按的手印。2011年8月份我和杨某某一起到的天津，走后没有和债主联系过。
以上证据，系侦查机关依法取得，经庭审质证，具有客观性，关联性，其证明效力均予以确认。
二、诈骗罪
被告人杨某某以非法占有为目的，虚构自己做小汽车生意的事实真相，向汽车经销商余某波称周集镇等地有人需要购买汽车，让余某波的汽车在周集开车展，并对外谎称自己在做此汽车生意。2011年6月15日左右汽车在周集、南照等地巡展以后回到朱港。杨某某称有人要买长城牌皮卡车，让余某波留下一辆，过两天去叶集送钱。后杨某某将该车以46000元的价格（鉴定价格为79800元）抵债给周某强（杨某某欠周某强68000元钱）。余某波多次打电话催杨某某给钱办车手续，杨某某以当月20号还有人买车，到时一起去给钱办车手续为由拖延。6月20日，杨某某讲有人买车，让余某波开辆轿车来。余某波将车开到周集后，杨某某将这辆长城凌傲轿车以60000元的价格（鉴定价格为57900元）抵债给陶某粉（杨某某、王某某欠陶某粉46万元）。余某波再次要钱时，杨某某以钱在银行卡里取不出，让余某波先回去，然后把钱转到余的卡里等理由拖延不给。后杨某某、王某某逃跑。
以上事实有下列证据证明：
（一）书证
霍邱县公安局扣押、发还物品清单，证明公安机关从周炳强、徐蜓处将杨某某等骗得的赃车追回返还被害人的事实。
（二）鉴定结论
霍邱县估价鉴定中心价格鉴定结论书：长城汽车二辆价值137700元。
（三）证人证言
1、罗某玲证言，证明自己和杨某某在韩国旅游时认识，杨某某介绍王某某是她丈夫，他们在韩国出手很大方。回来后杨某某通过别人知道自己儿子做汽车生意。2011年5月份，杨某某联系自己，让自己儿子余某波到周集搞车展，余某波带车去搞车展期间，杨某某讲有人买车，后来余某波将车留下一辆，未付款，后杨某某又讲有人买车，余某波又送来一辆。杨某某以各种理由拖延不给钱，也不退车。后来知道是因杨某某欠别人的钱，用余某波的车子抵账。后杨某某和王某某外逃的事实。
2、周某强证言，证明杨某某讲皮卡车是她的，讲叶集的长城店店面是她和王某某的店屋。6月15日下午，杨某某他们搞车展，车展结束了，这辆长城皮卡车停在杨某某门口，自己把车开回家的。没有付现金给杨某某，因为杨某某欠自己钱，用这辆车抵账了，作价68000元，到现在也没有拿到发票、合格证。抵账46000元，后来因找不到杨某某也就没给余某波剩余的钱。
（四）被害人陈述
余海波陈述：证明自己在叶集开发区经营海月汽车销售有限公司，主要经营长城汽车。杨某某因和自己母亲旅游时认识，杨某某带两个人到店里买车，都付现金。后来杨某某来买了一辆别克轿车。5月底杨某某让自己到朱港搞车展。车展结束后，她讲有人买车，自己相信她，就把车留下了。没付款。后自己多次摧款未果，她讲还有人买车，自己又开一辆车去。她以下班了，提不出钱为由讲第二天付款。第二天王某某去讲杨某某准备把钱转到自己卡上，自己把卡号发到王某某手机上。结果一直未付款。后来才知道路她把车子用来抵账了。最后找不到杨某某，自己到公安机关报案的事实经过。
（五）被告人供述
1、杨某某供述，证明2011年6月14日自己联系罗某玲、余某波到朱港做汽车展销。车展结束后，自己留下一辆长城货车。因为自己欠周某强钱，就把余某波留下的这辆车抵给了周某强。车展结束后的第三天，陶某粉想买车，自己就让余某波再开辆车过来给了陶某粉。因为自己欠陶某粉钱，这辆车自己给陶某粉了。自己没给余某波钱。
2、王某某供述，证明不知怎么联系的，自己开车带杨某某、周某强、张某敏等在朱港那块搞展销，结束后，周某强要一辆货车，其他车都回叶集了。后余某波又送一辆车，徐某蜓把车开走了。徐某蜓应该没付购车款。杨某某向余某波介绍我俩是夫妻关系，杨某某对我讲让我在外面称李某军，不要讲叫王某某，怕别人知道我俩的关系，实际上我俩是情人关系。
以上证据系侦查机关依法取得，具有客观性和关联性，经庭审质证，被告人均无异议，其证明效力均予以确认。
上述事实还有以下综合证据证实：
（二）书证
1、被告人杨某某、王某某户籍信息，证明被告人杨某某、王某某的出生时间，二人均是成年人，具有完全的刑事责任能力。
2、抓获经过天津滨海新区公安局大港分局抓获经过，证明公安干警抓获杨某某、王某某的时间、地点。
以上证据经庭审质证，其证明效力均予以确认。
本院认为：被告人杨某某、王某某以非法占有为目的，以高利息作为回报，并采用虚构事实及隐瞒真相等方法，进行非法集资，骗取周围群众大量的资金，没有将资金按约定用途使用，而是擅自挥霍并逃跑，杨某某、王某某非法集资数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪。被告人杨某某以非法占有为目的，用虚构事实或隐瞒真相的方法，诈骗两辆汽车，骗取数额巨大的公私财物，其行为亦构成诈骗罪。在集资诈骗的共同犯罪过程中，被告人杨某某起主要作用，系主犯，应按其参与的全部犯罪处罚。被告人王某某起次要作用，系从犯，依法应减轻处罚。在诈骗犯罪过程中，虽然王某某等人参与了开车，但没有证据证明王某某主观上与杨某某具有共同诈骗的故意。被告人杨某某犯数罪，依法应实行数罪并罚。公诉机关指控被告人杨某某、王某某集资诈骗罪的罪名成立，适用法律正确。指控王某某犯诈骗罪证据不足，不予认定。辩护人提出的辩护意见与事实不符，不予采信。鉴于杨某某所骗的汽车已被公安机关追回返还被害人，可酌情从轻处罚。二被告人的违法所得依法应予追缴。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二百六十六条、第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十九条之规定，判决如下：
一、被告人杨某某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，罚金人民币20万元；犯诈骗罪判处有期徒刑四年，罚金人民币3万元，决定执行有期徒刑十四年零六个月，罚金人民币23万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年6月1日起至2026年11月30日止，罚金于判决生效后10日缴纳）。
二、被告人王某某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑七年，罚金人民币15万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年6月1日起至2019年5月31日止，罚金于判决生效后10日缴纳）。
三、被告人杨某某、王某某的违法所得均予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省六安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 潘贤俊
审 判 员 周遵江
人民陪审员 董 维
二〇一三年五月九日
书 记 员 张 丁
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。