苏州市吴中区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）苏0506刑初628号
公诉机关苏州市吴中区人民检察院。
被告人沈志安（化名：黄亿），男，1980年1月6日出生于湖南省南县，汉族，高中文化，先后系湖南大和嘉盛投资有限公司负责人、苏州正奇光财富管理有限公司总监，住湖南省南县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年1月11日被刑事拘留，同年2月17日被逮捕。现羁押于苏州市第二看守所。
辩护人王炜，江苏拙正律师事务所律师。
苏州市吴中区人民检察院以吴检诉刑诉〔2017〕654号起诉书指控被告人沈志安犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月31日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。苏州市吴中区人民检察院指派检察员罗娜出庭支持公诉。被告人沈志安及其辩护人均到庭参加诉讼。审理中，本院根据公诉机关建议延期审理二次。现已审理终结。
苏州市吴中区人民检察院指控：被告人沈志安于2011年8月至2015年10月在先后担任湖南大和嘉盛投资有限公司（以下简称“湖南大和嘉盛公司”）实际负责人、苏州正奇光财富管理有限公司（以下简称“苏州正奇光公司”）总监期间，伙同他人，以其上述公司投资相关项目为名，以高额回报为诱饵，先后从300余名被害人处非法吸收资金合计人民币2039.5万元。公诉机关认为，被告人沈志安的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人沈志安系主犯。
被告人沈志安提出，其不是湖南大和嘉盛公司的实际负责人，其在起诉书指控的上述两笔共同犯罪中作用较小，起诉书认定其吸收存款的金额过高。
被告人沈志安的辩护人对起诉书指控的罪名无异议，但其提出：1.被告人沈志安仅系苏州正奇光公司管理业务员的部门负责人，从2015年7月才实施非法吸收公众存款行为，在该起共同犯罪中系从犯；2.被告人沈志安并非湖南大和嘉盛公司的实际负责人，也未控制该公司的款项；3.起诉书认定的金额过高；4.被告人沈志安归案后如实供述罪行，愿意退出公安机关扣押的赃款赃物，请求本院从轻处罚。
经审理查明：（一）被告人沈志安在担任苏州正奇光财富管理有限公司（以下简称“苏州正奇光公司”）总监期间，于2015年5月至同年10月底间，伙同他人，以开会、讲课、旅游、组织参观蓝莓基地等方式对外宣传该公司关联公司宿迁得裕泰酒业有限公司所投资的蓝莓种植等项目，并以生产蓝莓饮料、蓝莓酒等需要融资为名，以借款给该公司能够获得10%月息或者12%-18%不等年息为诱饵，先后从被害人郭某、周某、赵某等一百二十余人处非法吸收资金合计人民币1136.50万元，造成实际损失共计人民币1038.52025万元。
案发后，公安机关从被告人沈志安处扣押了赃款现金人民币27万元及用赃款购买的奔驰轿车1辆。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
1.发破案经过、抓获经过证实了本案因被害人报案而案发及被告人沈志安被抓获的经过。
2.书证：
（1）客户明细表证实了苏州正奇光公司吸收客户资金及支付利息的情况。
（2）工商登记查询表、营业执照、公司变更登记核定情况表证实了苏州正奇光公司及宿迁得裕泰酒业有限公司的基本情况，两公司的法定代表人均为张某1。
（3）宿豫区蔬菜精品园租赁材料证实了宿豫区蔬菜精品园的建设情况。
3.搜查笔录、扣押清单、电子证物检查工作记录证实，公安机关对苏州正奇光公司进行搜查，查获涉案电脑主机1台并进行扣押，对电脑主机内的数据进行提取存储；公安机关还对被告人沈志安的现金人民币27万元及奔驰轿车1辆进行扣押。
4.被害人郭某、周某、赵某等人的陈述笔录及《借款合同》、《经销加盟协议书》、《补充协议》、《收款收据》、《股权认购协议书》证实，经朋友介绍或收到宣传材料、参加活动，其等了解到正奇光公司借款是为了投资宿迁得裕泰酒业公司，得裕泰公司主要是生产蓝莓酒、蓝莓饮料等，投资收益16-24%，故其等与正奇光公司签订借款合同或加盟合同，约定投资数额、借款利息、期限，合同上盖有苏州正奇光财富有限公司公章。但自2016年3、4月份以来，该公司不能正常还本付息了。
5.证人证言笔录及相关辨认笔录：
（1）证人张某1的证言笔录证实，2015年二三月份，冯白龙介绍其去生产蓝莓酒的宿迁得裕泰酒业公司入股，得裕泰的实际负责人邹某2让其在苏州成立一个正奇光公司负责销售蓝莓酒，其做法定代表人，后应客户需求将得裕泰公司的法定代表人也改为其。得裕泰公司并不是每天都生产蓝莓酒的。邹某2担任正奇光公司的总经理，这个公司通过业务员介绍过来的客户，向这些客户以年息24%的利息借款。其参加过公司举办的宣传公司上市的活动，其出面感谢客户投资加盟其公司，借款的合同有借款合同和加盟合同两种，都是客户付钱给公司，但不从公司拿酒。
（2）证人邹某1的证言笔录及辨认笔录证实，其于2015年6月至2016年1月期间在正奇光公司担任财务，公司总经理是黄亿，黄亿于2015年底离开公司后是刘刚接任总经理，总经理负责公司全部事务，主要是抓业绩，业务员都是归他管。其负责将客户信息输入电脑，每天将客户利息计算出来发至法定代表人张某1的邮箱，客户的投资现金扣除利息转给张某1。公司对外销售的是投资公司的蓝莓基地的理财产品，投资的利息是要黄亿决定的。公安机关向其出示的正奇光公司客户明细表是其公司客户投资明细的汇总表。其辨认出黄亿就是被告人沈志安。
（3）证人韦某、陈某1的证言笔录及辨认笔录证实，其两人均是正奇光公司的业务员，总经理黄亿安排其等出去发宣传单，吸引客户来公司投资，公司对外销售的是用于投资蓝莓产品的理财产品，投资期限为半年和一年两种，利息为15-20%，按月发放。公司主要是黄亿负责，负责组织客户参加公司活动，负责员工考勤和具体工作安排，对业务团队进行考核等。陈某1还证实黄亿曾让其办过一张工行卡，卡是由黄亿使用的，其帮黄亿从卡里取出来100余万元都交给黄亿了。其二人均辨认出黄亿就是被告人沈志安。
（4）证人刘某的证言笔录及辨认笔录证实，其是2015年11月3日至正奇光公司接替王亿管理该公司的，其担任市场总监，主要负责公司考勤、宣传活动及业务员的业绩考核。其辨认出王亿就是被告人沈志安。
（5）证人包某、陈某2、张某2的证言笔录证实得裕泰公司主要是吸引客户投资的,从2015年9月开始拖欠房租。公司蓝莓产量很少，后来蓝莓树基本都死了。
（6）证人肖某、吴某1的证言笔录证实，肖某、吴某1都是得裕泰公司的工作人员，公司的蓝莓产品产量不大，后来就不生产了。
6.被告人沈志安在公安机关的供述笔录及当庭供述均证实，2015年4月，其通过邹某2应聘至正奇光公司的总监，正奇光公司是做蓝莓酒和饮料的，在宿迁等地有蓝莓基地。其公司经营模式是，业务员通过发宣传单等方式把客户吸引过来投资，客户一般签订经销加盟合同或借款合同进行投资，其拿5%的提成，2015年7月开始，邹某2让其管理正奇光公司，其拿12%的提成。公司对外销售投资蓝莓酒的理财产品，利息18-30%不等，根据每个客户的投资金额和期限而定。2015年10月，其怕出问题便介绍刘某顶替其，自己离职了。其从苏州正奇光公司共获利五六十万元，其被公安机关抓获时，公安机关扣押了该赃款人民币27万元及用该款项购买的一辆奔驰轿车。
上述证据，经庭审质证，具有证明效力，本院予以确认。
（二）被告人沈志安伙同孙某（已判刑）于2011年8月租用湖南省长沙市天心区劳动西路289号嘉盛商务广场的5套房屋作为办公用房，又委托中介机构通过虚报注册资本300万元在工商部门注册成立湖南大和嘉盛投资有限公司（以下简称“湖南大和嘉盛公司”）。后被告人沈志安担任该公司实际负责人，全面负责公司事务，汪某（已判刑）担任市场部总监，负责吸引、鼓动、游说客户至公司投资，与客户商谈合同、约定返利利率等；王某2（已判刑）担任前台接待兼财务人员，负责与客户签订投资合同、支付客户返利等；孙某（已判刑）负责行政、后勤工作，包括组织客户考察等活动。
被告人沈志安伙同汪某、王某2、孙某，安排公司业务员在长沙市天心区ＸＸ体育场周边公开发放宣传单邀请老年群众到该公司听课和看视频宣传资料，谎称该公司在湖南省花垣县猫儿乡投资收购了铅锌矿洞，需要民间融资进行开发，承诺给予投资人年利率15-25%的高额回报，按月现金返回利息，一年期满退还投资款，吸收社会公众到该公司投资，并组织客户到虚构的湘西花垣县猫儿乡老虎冲村一矿洞进行参观考察，吸引投资人继续对该公司进行投资，进而吸收公众存款。2012年8月13日，被告人沈志安逃匿。
经司法鉴定，截止至2012年8月13日，湖南大和嘉盛投资有限公司吸收194名投资人投资，吸收投资款合计人民币903万元，投资人回报合计53.4318万元，投资人实际投资损失合计人民币849.5682万元。
综上，被告人沈志安参与非法吸收公众存款2次，吸收存款金额共计人民币2039.5万元。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
1.书证：
（1）中国银监会湖南监管局的回函证实，湖南大和嘉盛投资有限公司及姚友其未获得《金融许可证》，均无办理吸收公众存款业务资格。
（2）花垣县猫儿乡老虎冲村村委会及花垣县国土资源局矿管股出具的证明材料证实湖南大和嘉盛公司并未在该村投资矿洞。
（3）房屋租赁合同、房屋买卖合同等证实，被告人沈志安租赁嘉盛国际广场的几间办公室作为办公地点。
（4）湖南省大和嘉盛投资有限公司的企业注册登记、营业执照、组织机构代码证、税务登记证证实了湖南大和嘉盛投资有限公司的出资注册及公司经营业务情况。
（5）抓获经过、到案经过证实了同案犯孙某、汪某、王某2的到案经过。
（6）刑事判决书证实了汪某、孙某、王某2因犯非法吸收公众存款罪被判刑的情况。
2.鉴定意见：
长沙市乐为司法鉴定所出具的鉴定意见证实，被告人沈志安等人涉嫌非法吸收194名社会公众的投资款，吸收资金总额为903万元，上述被害人的损失为849.5682万元。
3.被害人田某1、李某、王某1等人的陈述笔录及相关被害人的项目投资合同、收款收据等证实，湖南大和嘉盛投资有限公司以投资收购铅锌矿洞、到民间融资开发并承诺给予高额回报为名，与被害人签订项目投资合同、收取客户投资资金，后于2012年8月以后无法正常还本付息了。
4.证人证言笔录：
（1）证人孙某、王某2、汪某的证言笔录证实，2011年8月，沈志安向孙某借了姚友其的身份证后，注册登记了湖南大和嘉盛公司。公司实际负责人是沈志安，孙某是联络部主任，汪某是市场部总监，王某2是前台及财务。公司运作模式是先派业务员向附近公众特别是老年人发传单，宣传投资矿产，然后公司组织客户阅读宣传资料、播放公司视频，沈志安聘请了一个讲课的导师负责宣传，之后沈志安、汪某与每个客户谈投资的数额和回报，王某2代表公司与客户签订投资合同、收取资金，最后王某2以每月现金方式发放回报给客户。投资的年息为15-24%不等。2011年12月，公司曾组织客户去湘西看矿洞，组织该活动是为了让客户相信公司的实力，以吸引更多人投资。客户的投资款都交给沈志安，但沈志安拿去哪里不清楚。
（2）证人姜某的证言笔录证实，其是嘉盛商务广场616室的业主，2011年8月，其和其他业主将5间房屋出租给湖南大和嘉盛投资有限公司，当时其等与沈志安协商并签订了租赁合同。
上述证据，经庭审质证，具有证明效力，本院予以确认。
本院认为，被告人沈志安伙同他人违反国家金融管理法律规定，以高额回报为诱饵，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人沈志安犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，予以支持。在共同犯罪中，被告人沈志安积极实施犯罪行为，起主要作用，系主犯。
关于被告人沈志安及其辩护人提出的其不是湖南大和嘉盛公司的实际负责人的意见，经查，证人汪某、王某2、孙某的证言笔录均证实，被告人沈志安系该公司的实际负责人，负责公司全面事务，包括办公地点的租赁、人事安排、招聘人员宣传公司投资的矿产项目、与客户洽谈投资数额及回报、发工资等，系该公司的实际负责人。对被告人及辩护人提出的上述意见不予采纳。
关于被告人沈志安及其辩护人提出的起诉书认定金额过高的问题，经查，公诉机关提供了在苏州正奇光公司扣押的电脑内提取的客户投资明细表、对湖南大和嘉盛公司非法吸收公众存款的司法鉴定意见及被害人陈述、相关的借款合同、投资合同、收据等证据均能证实起诉书所认定的非法吸收公众存款的金额，该事实清楚，证据确实充分。对被告人及辩护人提出的上述意见均不予采纳。
关于被告人沈志安及其辩护人提出其在两笔非法吸收公众存款犯罪中的作用问题，经查，在案证据证实，被告人沈志安系湖南大和嘉盛的实际负责人，在该笔共同犯罪中，其组织和安排他人积极实施非法吸收公众存款行为，起主要作用，系主犯，其在该笔共同犯罪中作用较大，对被告人及辩护人提出的上述意见不予采纳；在案证据还证实，被告人沈志安于2015年4月经人介绍进入苏州正奇光公司担任总监，在该笔共同犯罪中，负责组织客户参加公司活动，负责员工考勤和具体工作安排，对业务团队进行考核，系积极实施非法吸收公众存款的行为，起主要作用，系主犯，但其未控制款项，作用相对于其他同案犯较小，但对辩护人提出的被告人沈志安系从犯的意见不予采纳。
辩护人还提出被告人沈志安归案后如实供述罪行的意见，被告人沈志安归案后并未如实供述其参与湖南大和嘉盛公司非法吸收公众存款的行为，对其参与苏州正奇光公司的部分事实也未如实供述，故对辩护人提出的上述意见不予采纳；辩护人还提出被告人沈志安主动退赃的意见，本案的涉案款物均由公安机关追缴，被告人沈志安未主动退赃，故对该意见不予采纳。
据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：
一、被告人沈志安犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月11日起至2022年1月10日止；罚金于本判决生效后即缴纳并上缴国库。）
二、暂扣于公安机关的款、物均依法处理并按比例发还各被害人；责令被告人沈志安继续退赔尚未退赔的赃款并按比例发还各被害人。
服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张 寅
人民陪审员 韩啸威
人民陪审员 凌 翔
二〇一八年六月二十七日
书 记 员 马 捷