吉林省延吉市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）吉2401刑初467号
公诉机关吉林省延吉市人民检察院。
被告人金昌洙，男，出生于吉林省龙井市，朝鲜族，中专文化，无职业，户籍地吉林省龙井市老头沟镇，现住延吉市公园街。曾因犯非法拘禁罪，于2006年10月19日被延吉市人民法院判处拘役四个月。因涉嫌犯非法经营罪，于2015年10月14日被刑事拘留，于同年11月20日被逮捕。现羁押于延吉市看守所。
辩护人黄昌林，吉林金达莱律师事务所律师。
吉林省延吉市人民检察院以延市检刑检刑诉[2016]474号起诉书指控被告人金昌洙犯非法经营罪，于2016年7月27日提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。延吉市人民检察院指派检察员崔国峰出庭支持公诉。被告人金昌洙及其辩护人黄昌林到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2011年至2015年10月期间，被告人金昌洙以营利为目的，在中国与韩国非法进行外汇买卖。经司法会计鉴定，非法买卖外汇累计交易额共9233037696.01元。被告人金昌洙被公安机关抓获。
公诉机关就上述事实向法庭提供了书证、证人证言、被告人的供述与辩解、司法会计报告等证据，认为被告人金昌洙非法买卖外汇，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十五条之规定，应当以非法经营罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人金昌洙在开庭审理过程中对公诉机关指控的罪名无异议，但对非法经营的数额提出异议，公安机关扣押的179张银行卡不是自己一个人用的，其中一部分银行卡是在韩国朴某丁、金某辛进行外汇买卖时使用了，其从韩国回来后使用的银行卡是一共27张。
辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，但提出公诉机关指控非法经营的数额有异议，认定的非法经营数额中一部分有朴莲玉、金某辛非法经营的数额。应当认定金昌洙回国后进行的外汇买卖的金额来认定非法经营的数额。被告人金昌洙认罪态度好，要求从轻处罚的辩护意见。
经审理查明，2012年至2015年10月期间，被告人金昌洙以利用外币汇率差价获利的目的，与黄某甲、李某、崔某甲、金某甲以银行转账的方式，进行外汇交易，交易金额为人民币29141690.00元。回国后在吉林省延吉市通过电话、QQ、微信联系后，以银行转账的方式进行外汇交易，交易金额人民币607616213.37元。金昌洙外汇交易金额共计人民币636757929.37元，折合美元101072687.20元。
2015年10月13日16时许，公安机关在延吉市公园街西郡名苑小区7号楼1单元402室内将被告人金昌洙抓获，并扣押人民币10207.00元、韩币992000元、银行卡179张（账户余额人民币7517747.00元）、U盾123个、笔记本电脑一台、电脑三台、电话本、记账本、手机、U盘等物品。公安机关冻结的资金中，金昌洙回国后使用的27张银行账户的余额为人民币2919582.10元。
上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证明：
1、抓获经过证实：2015年10月13日16时许，延边州公安局经侦支队在延吉市公园街西郡名苑小区7号楼1单元402室，将金昌洙抓获。
2、搜查证、搜查笔录、扣押物品清单证实：侦查机关依法对金昌洙住处进行搜查，搜查出了用于非法买卖外币的电脑，手机、记账本、银行卡、u盾、银行卡179张，人民币9900元，在金昌洙身上搜出人民币839元，李某乙包内扣押韩币992000元，人民币307元等物品，并扣押了相关物品。
3、前科证明证实：2006年10月19日，被告人金昌洙犯非法拘禁罪被延吉市法院判处拘役四个月。
4、微信交易内容证实：被告人金昌洙与兑换外币的人之间关于咨询汇率及买卖外币的情况。
5、协助查询财产通知书、情况说明及27张银行卡余额明细证实：公安机关在扣押的179张银行卡里共冻结了人民币7517747.00元；截止2015年10月13日，27张银行卡资金账户余额为2919582.1元。
6、电子数据勘验检查工作记录证实：侦查机关依法从金昌洙、李某乙处扣押的手机和电脑中调取了关于汇率和转账资金等聊天记录和账单及网银交易记录的情况。
7、司法会计报告证实：公安机关扣押的179张银行卡贷方金额为：4664015599.72元，借方金额为：4569022096.29元。即非法买卖外汇累计交易金额为9233037696.01元人民币；其中27张银行卡账户的贷方金额为：344912504.03元，借方金额为262703735.34元。即非法买卖外汇累计交易金额为607616239.4元人民币。
8、情况说明：按照人民币与美元汇率6：3：1折算。金昌洙非法买卖外汇累计交易金额607616239.4元人民币，折合约96447022.13美元。
9、证人李某乙的证言证实：我丈夫金昌洙是2011年开始和朴某丁一起经营外汇汇兑业务，我是从2015年4月开始参与一起经营了。我的住处被扣押的179张银行卡是我们找亲戚和朋友办理的，其中一部分是朴某丁、金某辛一起使用（刚开始是金昌洙跟着朴某丁和金某辛做换钱业务，他们给我们一些小客户，后来有些业务和朴某丁、金某辛一起做，具体怎么分钱我不清楚）。我负责记账和转账，2015年到6月份，平均每天交易数额在500万元人民币以上，交易累计上百亿人民币，获利每天1万元以上，获利大概共400多万人民币。赵某甲只负责转账。
10、证人赵某甲的证言证实：我是2015年9月17日左右开始，按照金昌洙和李某乙的指示做转账汇款，至今我汇款了大概1200万元人民币，到现在为止没有拿到好处。
11、证人李某的证言证实：2013年我和亲属在北京开影视制作公司，需要韩方付韩币时通过金昌洙提供的国内账户转账的方式兑换过韩币共12笔，交易金额为3635893.00元人民币。
12、证人崔某甲的证言及银行交易明细证实：我认识金昌洙有3、4年了。2015年3月，我亲属在韩国换钱，通过金昌洙韩币兑换过人民币共5次，交易额共1512093.00元人民币。
13、证人金某甲的证言及银行交易明细证实：我开一家韩国服装店，通过韩国东大门附近的一个做物流代购的人介绍认识金昌洙，需要换韩币给他微信留言，然后金昌洙提供一个国内账户。2014年至2015年10月间，通过金昌洙提供的银行卡转账的方式兑换过韩币共120笔，交易额共5739145.00元人民币。
14、证人黄某甲的证言及银行交易明细证实：我经营进出口贸易公司。2012年至2015年10月间通过金昌洙提供的银行卡转账的方式多次兑换过韩币，交易额一共28554523.00元人民币。
15、证人姚某甲的证言及银行交易明细证实：我和朋友通过微信和韩国服装店服务员联系后，服务员告诉汇率，根据汇率把货款转换成人民币转账给赵英淑账户的。通过赵英淑转账的方式兑换过韩币共12次，交易额一共21440.00元人民币。
16、证人徐某甲的证言及银行交易明细证实：我儿子徐超在网上开了网店卖韩国服装，通过韩国的换钱所换成韩币，购进服装。换钱所给的银行卡转账的方式兑换过韩币共10笔，交易额一共167000.00元人民币。
17、证人于某甲的证言证实：我儿子刘文元在韩国做服装生意，他通过对方给的银行卡转账的方式兑换过韩币共179笔，交易额共23489300.00元人民币。
18、证人方某甲的证言及银行交易明细证实：我丈夫沈成军在韩国做物流贸易，通过崔龙范银行卡转账的方式兑换过韩币共97笔，交易额共4744101.00元人民币。
19、证人陈某甲的证言及银行交易明细证实：我儿子陈懿敏在韩国给国内客户代购韩国商品。通过银行卡转账的方式兑换过韩币共385笔，交易额共15769717.00元人民币。
20、证人张某甲的证言及银行交易明细证实：我做韩国服装生意，找到名叫国际换钱所，换钱所提供一个国内的崔龙范银行卡账户。通过转账的方式兑换过韩币共6笔，交易额是共433669.00元人民币。
21、证人金某的证言及银行交易明细证实：我开一家韩国服装店，每次需要换韩币时，我给换钱所的人微信留言需要换韩币，之后换钱所提供国内账户。通过银行卡转账的方式兑换过韩币共95笔，交易额共5023210.00元人民币。
22、证人俞某甲的证言及银行交易明细证实：我经营一家韩国服装店，找了换钱所用人民币换成韩币后付款。我通过换钱所提供国内账户转账的方式兑换过韩币共4笔，交易额共19000.00元人民币。
23、证人王某乙的证言及银行交易明细证实：我是做韩国服装生意的，找了一个韩国代购杨敏。每次进货时，杨敏找到韩国东大门附近的换钱所，他们提供国内的账户，通过金昌洙银行卡转账的方式兑换过韩币共43笔，交易额共12300000.00元人民币。
24、证人邝某甲的证言及银行交易明细证实：我朋友周德华做韩国服装生意，我通过银行卡转账的方式兑换过韩币共5笔，交易额共150000.00元人民币。
25、证人何某甲的证言及银行交易明细证实：我做韩国服装生意，通过物流人找到换钱所人。通过赵英淑的银行卡转账的方式兑换过韩币共25笔，交易额共1135000.00元人民币。
26、证人叶某的证言及银行交易明细证实：2015年11月份，我爱人在韩国旅游时，没带现金找到韩国换钱所，换钱所提供国内的账户。我给那个账户转人民币，第二天我爱人去换钱所换了韩币，交易额为20000.00元人民币。
27、证人张某乙的证言及银行交易明细证实：我是开韩国服装店的。我找了留学生帮我发货，他找到韩国换钱所，通过换钱所提供的赵英淑的银行卡转账的方式兑换过韩币共3笔，交易额共108200.00元人民币。
28、证人朱某甲的证言及银行交易明细证实：我做韩国服装生意。通过换钱所提供的赵英银行卡转账的方式兑换过韩币共15笔，交易额共430000.00元人民币。
29、证人彭某甲的证言及银行交易明细证实：我是2014年开始在香港卖韩国化妆品。通过换钱所提供的银行卡转账的方式兑换过韩币共36笔，交易额共5155400.00元人民币。
30、证人刘某甲的证言及银行交易明细证实：2015年10月份，我哥哥去韩国现金不够，他找了换钱所，换钱所提供国内的金某丁银行卡账号。通过给换钱所提供银行卡转账的方式兑换过韩币，交易额为117720.00元人民币。
31、证人肖某甲的证言及银行交易明细证实：我经营一家服装店，2015年10月，在东大门附近找了换钱所，换钱所提供国内赵英淑银行卡账号，通过转账的方式兑换过韩币，交易额为5359.00元人民币。
32、证人曹某的证言及银行交易明细证实：我开服装店，在东大门附近找了一家国际换钱所。通过换钱所提供的赵英淑的银行卡转账的方式人民币兑换过韩币共8笔，交易额共735000.00元人民币。
33、证人王某丙的证言及银行交易明细证实：我在网上做服装生意。通过换钱所提供的赵龙男银行卡账户转账的方式人民币兑换过韩币，交易额为90000.00元人民币。
34、证人曹某乙的证言及银行交易明细证实：2015年10月去韩国旅游时钱不够，找了东大门附近的换钱所。通过换钱所提供的国内赵英淑银行卡转账的方式兑换过韩币共2笔，交易额共43800.00元人民币。
35、证人蔡某甲的证言及银行交易明细证实：我是做服装生意的，在韩国找到东大门附近的换钱所。通过换钱所提供的国内赵英淑银行卡转账的方式兑换过韩币共281笔，交易额共10680000.00元人民币。
36、证人胡某甲的证言及银行交易明细证实：我儿子在韩国上班，他的朋友做韩国服装生意，进货时把人民币转到张培楠的账户里。张培楠在韩国东大门附近找了国际换钱所。通过，换钱所提供国内崔龙范银行卡账户转账的方式兑换过韩币共90笔，交易额共6669025.00元人民币。
37、证人王某丁的证言及银行交易明细证实：我儿子丛昊在韩国工作，他帮国内的商家代购韩国服装，找到东大门附近的韩国换钱所，老板是40多岁的朝鲜族女子。通过换钱所提供国内银行卡账户转账的方式兑换过韩币共59笔，交易额一共1090020.00元人民币。
38、证人诸某甲的证言及银行交易明细证实：我哥哥在韩国做物流时，使用了我的卡。通过换钱所提供的国内银行卡账户转账的方式兑换过韩币共73笔，交易额共935800.00元人民币。
39、证人周某甲的自述及证实：我在韩国期间帮朋友代购。朋友把人民币转到我的卡内，我找到东大门附近的国际换钱所。通过换钱所提供崔龙范银行卡账户转账的方式兑换过韩币共42笔，交易额共212800.00元人民币。
40、证人金某乙的证言证实：我儿子金昌洙2015年5月回中国，从事韩币兑换业务，我借给他2500万元韩币。
41、证人丁某甲的证言及银行交易明细证实：我做韩国服装生意的，在韩国我把韩币给韩国换钱所的人，他们把换来的人民币转到我的国内银行卡，交易额为358300.00元人民币。
42、证人尹某甲、李某戊的证言及银行交易明细证实：2014年我把银行卡借给表妹李某戊兑换过韩币，交易额34500.00元人民币。
43、证人俞某乙的证言及银行交易明细实：我母亲在韩国打工，通过韩国换钱所汇过款。共兑换5次，交易额共104124.00元人民币。
44、证人俞某丙的证言及银行交易明细证实：我经营进出口贸易公司，我让俞美善把人民币换成韩币。她找换钱所兑换过韩币共4次，交易额共1241679.00元人民币。
45、证人田某甲证言及银行交易明细证实：我介绍母亲找了李某乙兑换过韩币，李某乙按照当天比银行低一点的汇率跟我母亲兑换，李某乙再通过国内的账户把人民币转到我的账户，通过李某乙共兑换过3次，交易额共19977.00元人民币。
46、证人柳某甲的证言及银行交易明细证实：2014年10月，我在韩国赌场去玩，赢了钱后，我给韩国赌场的工作人员留下国内银行账户，然后他们就按照当天银行汇率，兑换完人民币以后给转到我的账户里，交易额共492325.00元人民币。
47、证人全某甲的证言及银行交易明细证实：我妹妹全玉顺使用我的银行卡。她在韩国开换钱所的，交易额共82645.00元人民币，这笔钱是她换钱的钱。
48、证人唐某的证言及银行交易明细证实：我经常在一家国际换钱所换钱，老板是朝鲜族女性，40多岁，平时在换钱所就那个女的在，偶尔在一个韩国男子也在。我共兑换过32次，交易额共1048887.00元人民币。
49、证人胡某甲、张某的证言及银行交易明细证实：我去韩国进货时，到韩国东大门附近的一家国际换钱所兑换韩币，共交易额共1580000.00元人民币。换钱所的经营者是中国朝鲜族女子，40多岁。
50、证人赵某甲、孙某甲、吴某甲、赵某乙、吴某乙、明某甲、杨某、李某丙、黄某甲、金某丙、金某丁、朴某甲、李某丁、金某戊、马某甲、宋某、郑某甲、李某戊等人的证言证实：我银行卡提供给金昌洙使用。
51、证人金某己的证言证实：我把1张银行卡提供给李某乙使用。
52、证人薛某甲的证言证实：我把我的身份证借给金某辛使用了，我没有亲自办理过公安机关扣押的一张银行卡。
53、证人周某乙的证言证实：我把1张银行卡提供给金陈杰使用，我不认识金昌洙。
54、证人金某庚的证言证实：我把4张银行卡提供给金昌洙使用。
55、证人崔某乙的证言证实：我丈夫蔡龙湖办理2张银行卡后给金某辛使用。
56、证人金某乙的证言证实：我把6张银行卡、妻子赵凤顺4张银行卡提供给我女儿金某辛使用。
57、证人郑某甲的证言证实：我经营理发店，2013年的时候，我把我的、崔某乙、全某丁、李某己、张某丁的身份证借给过金某辛使用，我名下的1张银行卡不是我亲自办理的。
58、证人李某己的证言证实：我把身份证提供给理发店老板郑某甲使用，银行卡不是我亲自办理的。
59、证人全某丁的证言证实：我把身份证提供给理发店老板郑某甲使用，银行卡不是我亲自办理的。
60、证人张某丁的证言证实：我把身份证提供给理发店老板郑某甲使用，银行卡不是我亲自办理的。
61、证人崔某乙的证言证实：我把身份证提供给理发店老板郑某甲使用，银行卡不是我亲自办理的。
62、被告人金昌洙的供述与辩解：2012年开始，我在韩国经营外汇汇兑业务，2014年妻子李某乙也参与了。主要经营韩币和人民币汇兑业务，韩国收韩币后中国付人民币，还有中国收人民币，韩国付韩币，都是银行卡转账方式进行，收取汇率差价。2015年6月份，回国两天后着手国内接非法买卖外币业务。吴龙海、徐炳旭负责韩国业务，在中国李某乙和赵某甲帮忙。李某乙主要负责记账、转账、接单子。赵某甲是案发前两个星期前开始负责转账。资金不够时，我与崔学哲、朴某丁、朴春福等人进行兑换交易，与崔学哲买卖3700多万元人民币，与朴某丁、朴春福买卖400余万人民币。在我住处扣押的银行卡是我和姐姐金某辛托亲戚朋友们办理的，我和金某辛、朴某丁在韩国一起做换钱业务时都一起使用了。2015年8月份回国时金某辛让我带回来的，当时也没有说带回来干什么，只是说怎么处理到时候给我打电话，我把这些银行卡带回来放在家里没有使用过。27张银行卡是回国后办理的，用于换钱业务使用的，别人没有用过，银行卡内的所有交易都是我自己做换钱业务的交易。
关于公诉机关指控金昌洙非法经营数额为9233037696.01元，本院认为，根据现有证据，能认定金昌洙在韩国时与黄某甲、李某、崔某甲、金某甲进行外汇买卖的人民币29141690.00元和回国后进行外汇买卖交易数额人民币607616213.37元。
关于被告人金昌洙及其辩护人提出的公安机关扣押银行卡中的非法经营数额有一部分是金某辛、朴某丁在韩国买卖外汇所产生的辩解和辩护意见，经查，被告人金昌洙供述在韩国时金某辛、朴某丁使用了其住处扣押的银行卡，且有证人唐某、胡某甲等人证实在韩国与朝鲜族女子进行过外汇交易，足以认定在韩国时金某辛、朴某丁使用了金昌洙住处扣押的银行卡。故被告人金昌洙的辩解及辩护人的辩护意见成立，本院予以采纳。
本院认为，被告人金昌洙违反国家规定，在外汇指定银行和中国外汇交易中心外买卖外汇，扰乱金融市场秩序，情节特别严重，其行为已构成非法经营罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人金昌洙在法庭上自愿认罪，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（四）项、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人金昌洙犯非法经营罪，判处有期徒刑六年，并处没收财产人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即从2015年10月13日起至2021年10月12日止。）
二、已冻结的用于非法买卖外汇的资金予以没收并上缴国库；已扣押的银行卡、U盾、电话本、笔记本、记账本、电脑3台、手机、U盘等犯罪所用的物品予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省延边朝鲜族自治州中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 许英美
人民陪审员 车钟中
人民陪审员 俞正玉
二〇一七年八月二日
书 记 员 赵 桐