四川省遂宁市船山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）船山刑初字第406号
公诉机关遂宁市船山区人民检察院。
被告人白建红，男，41岁。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2014年3月14日被刑事拘留，2014年4月4日被取保候审，2016年12月23日被本院决定逮捕。现羁押于遂宁市看守所。
辩护人袁林，遂宁斗城律师事务所律师。
遂宁市船山区人民检察院以遂船检刑诉字（2015）第320号起诉书和遂船检公刑诉（2016）第6号追加起诉书指控被告人白建红犯非法吸收公众存款罪，于2015年10月13日和2016年9月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年1月21日和2016年10月21日公开开庭进行了审理。遂宁市船山区人民检察院指派检察员唐炜炜出庭支持公诉，被告人白建红及辩护人袁林到庭参加诉讼。在审理过程中，公诉机关建议延期审理。现已审理终结。
遂宁市船山区人民检察院指控：
2013年3月至2014年3月期间，遂宁市亿禾商贸有限责任公司法人白建红向700余群众非法吸收公众存款，涉及金额达6015万元。2014年5月至2014年12月期间非法吸收公众存款230余人次存款，涉及金额达1097余万元，截至目前白建红共计非法吸收公众存款7112余万元，清退2950.5万元。
2013年底，被告人白建红在都江堰市成立四川省亿禾腾飞企业管理服务有限公司。2014年4月开始，以此公司作为成都亿禾海量投资有限公司的分支点，在都江堰招聘业务员在都江堰市街面向老百姓发放传单，宣传项目融资、利息回报等，拉客户为项目进行融资。白建红在都江堰市通过亿禾海量投资有限公司，以恒大教育公司及海琪汽车公司为投资项目，在都江堰市共集资734万元，涉及119人，后退还集资款765000元，涉及8人，现未退还集资款6575000元，涉及111人。
公诉机关认为，被告人白建红的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，已构成非法吸收公众存款罪，应当定罪处罚。
被告人白建红对指控的事实未提出异议。
辩护人提出，被告人认罪态度好，且积极退赔损失，请求从轻处罚。
经审理查明，2013年1月至2014年12月期间，遂宁市亿禾商贸有限责任公司法人的被告人白建红未经中国人民银行许可，通过自己成立的亿禾商贸公司、腾达投资公司、海琪汽车公司、恒大之星公司、思源便利店向公众吸收存款9900万元，涉及1149人，现已退出借人5328.2万元，涉及614人，未退集资款4652.1万元，涉及535人。
2013年底，被告人白建红在都江堰市成立四川省亿禾腾飞企业管理服务有限公司。2014年4月开始，以此公司作为成都亿禾海量投资有限公司的分支点，在都江堰招聘业务员在都江堰市街面向老百姓发放传单，宣传项目融资、利息回报等，拉客户为项目进行融资。白建红在都江堰市通过亿禾海量投资有限公司，以恒大教育公司及海琪汽车公司为投资项目，在都江堰市共集资734万元，涉及119人，后退还集资款76.5万元，涉及8人，现未退还集资款657.5万元，涉及111人。
经司法会计审计，被告人白建红共吸收存款1.07亿元，退还5400万元，支付投资者利息1330万元，项目投资1970万元，借与他人2270万元，未退出借人5300万元，涉及646人。（详见审计报告）
上述事实，有公诉机关当庭出示并经质证、认证的证据如下：
（一）物证
1、公安机关扣押的白建红电脑一部，内载有被害人姓名及金额
2、遂宁市亿禾商贸有限责任公司营业执照、税务登记证等。
（二）书证
1、立案决定书，于2014年3月14日立案。
2、拘留证，于2014年3月14日被刑事拘留。
3、取保候审决定书，于2014年4月4日被取保。
4、归案说明，2014年3月14日公安干警在检查亿禾商贸公司时，初查非法吸收公众60余人、240余万元，而讯问在案。
5、银行记录，反映进出资金情况。
6、查封、扣押清单，对白建红的账户进行了查封，及借据、合同等。
7、市银监会证明，遂宁市亿禾商贸有限责任公司不得从事吸收公众存款。
（三）证人证言
1、曾某证实，亿禾商贸有限责任公司法人是白建红，公司与几百人签订了投资分利合同，吸取资金2000多万元，这些钱都用于开办的公司和其他投资。
2、张某1证实，白建红开办的七个公司，员工都有200多人，企业需要资金周转，员工口口相传，大家都在投资进公司。
3、鞠某证实，亿禾商贸有限责任公司是2013年5月成立，公司需资金，员工都口口相传，我也带了大约10多个亲友投资在公司，约有100多万元。
4、王某1证实，公司吸收的资金，给客户利率是白建红在定，合同也是他在签，估计有2000多万，七个公司都是亏损，每月员工工资都给付10多万。
5、何某证实，白建红开了多家公司，他的资金借给了别人1000多万，有些欠条在我这里，在新疆他投资了250万修房，但现未竣工。
6、王某2证实，2014年5月我到白建红的公司至2015年1月共吸资1000多万，融资的资金都投在项目上和退还以前的吸资。
7、朱某证实，亿禾公司一直都处于亏损，我们没有对外宣传吸资，都是员工身边的亲戚、朋友。、
8、邓某证实，在新疆投资建房，白建红投资大约250万元。
9、易某证实，在大足县包10万平米劳务，白建红前后投资350万元。
10、刘某证实，在恒大教育咨询公司，白建红投约80万元。
11、冯某证实，在云南我与他开了一个楼盘，白建红投资400万，在蓬溪开一楼盘，白建红投资200万元。
12、白某证实，在南充海琪汽车销售公司是白建红一人投资成立，约投资500万元。
13、张某2证实，亿禾商贸公司投资了300多万，从2013年至今都是亏损。
14、陈某证实，亿禾咖啡会所投资大约500万。
（四）投资人陈述
1、蒋某，2013年4月，我听别人说“腾达投资有限公司”可以投资有实力，我就存了8万签订了投资协议，每每月1.8%，公司法人是白建红。
2、林某证实，2013年6月，我听别人说“腾达投资有限公司”可以存钱，我就存了10万元，后公司改名为亿禾商贸有限公司，都是白建红与我签的协议，月息2%。
（五）因本案出借人较多，故不一一遂列，其余详见司法会计鉴定报告。
（六）被告人供述
我从2013年开公司，共开了7家公司，第一家遂宁市亿禾商贸有限公司，投资200万。经营日用百货，五金超市第二家。四川省成都亿禾海量投资有限公司，投资2000万。经营项目投资，管理咨询、理财资讯第三家。四川省亿禾经典化妆品有限公司，投资200万。经营化妆品批发、零售第四家，遂宁市宏展网络科技有限公司，投资3万元，经营软件开发第五家，四川海骥汽车销售有限公司，投资500万。经典汽车生产、销售第六家。四川宝成汽车销售有限公司，投资500万，经营进口汽车销售，第七家，四川恒大之星教育培训咨询有限公司，投资100万。经营从小学到高三的文体、艺体培训，公司法人是我。因公司需资金运作，我就对员工说，公司需要资金发展，可以带自己的亲朋好友来投资，于是他们就口口相传。我与每个投资者洽谈，投资金额及月息，签订自然人固定投资分红协议和委托投资协议。每月1.8-2分不等。我公司一共从2013年3月至2014年3月共吸资金5500多万元，资金都用于了7个公司的周转。云南、蓬溪的房地产等项目，另外我还借了部分给别人，现在还有2000多万未给付投资者。
2015年4月，我取保候审出来后，积极想办法每月都按计划退还投资者资金，共退还1450万元，现还差3000万。
我被取保候审，因我在南充的海琪汽车公司需投入资金，我就给客户说，希望支持我，投资给我，我还是以月息1.8%付息。他们就同意。从2015年6月至2015年1月，我有吸收了资金1000多万元，用于公司经营和退还老客户。我一共吸资6700余万元。
（七）鉴定意见
四川中衡安信司法鉴定所于2016年7月18日出据了川中安誉02A（2016）013号司法会计鉴定意见书对白建红从2013年1月至2014年12月通过遂宁市亿禾商贸有限公司、遂宁市腾达投资有限公司、成都市亿禾海量投资有限公司、四川海琪汽车销售有限公司、成都恒大之星教育咨询有限公司、大英县蓬莱思源便利店吸收公众存款数额99803000元，涉及1149人，已退614人，金额53282000元，未退出借人535人，金额46521000元，支付利息11904477.18元。白建红十个项目投资19708627.59元，借与他人22789975元。
该所于2016年7月18日出据了川中安誉02A（2016）第012号司法会计鉴定意见书，对白建红从2014年5月至2014年12月在都江堰市通过亿禾海量公司，以恒大教育公司及海琪汽车销售公司名义共集资7340000元，涉及119人，已退还8人，金额765000元，未退还111人，金额6575000元，支付利息466309.01元。
本院认为，被告人白建红违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实和罪名成立。被告人白建红案发后如实供述犯罪事实，系坦白，依法从轻处罚。根据本案的事实、情节，以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人白建红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币30万元；
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。扣除先行羁押二十日，即被告人白建红的刑期从2016年12月23日起至2022年6月2日止。罚金限判决生效后五日内缴纳。）
二、对扣押在案的财物由扣押机关依法处理，对被告人白建红的违法所得人民币5300万元予以追缴，返还各出借人。
如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或直接向四川省遂宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 覃建华
人民陪审员 韦 芬
人民陪审员 舒 敏
二〇一六年十二月二十九日
书 记 员 张 莹
附：本案适用的相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条第三款
......
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。