江苏省淮安市淮安区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）苏0803刑初129号
公诉机关江苏省淮安市淮安区人民检察院。
被告人陶士萍，女，1964年9月28日出生于淮安市淮安区，汉族，初中文化，无业，住淮安市淮安区。曾因赌博，于2013年3月3日被本区公安机关决定罚款人民币二百元。现因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月7日被刑事拘留，同年7月14日被逮捕。现羁押于淮安市看守所。
辩护人周晓钟，江苏曙东律师事务所律师。
淮安市淮安区人民检察院以淮检诉刑诉[2017]128号起诉书指控被告人陶士萍犯非法吸收公众存款罪，于2017年3月14日向本院提起公诉。本院立案受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。淮安市淮安区人民检察院指派检察员韦建、徐成出庭支持公诉，被告人陶士萍及其辩护人周晓钟到庭参加诉讼。在本案审理期间，公诉机关曾先后两次向本院建议延期审理，本院两次依法予以延期审理，并分别于2017年7月14日和2017年11月14日决定恢复审理。现己审理终结。
淮安市淮安区人民检察院指控：自2011年3月至2016年2月，被告人陶士萍未经有关部门批准，以民间标会形式向社会公众吸收资金，其担任牵头人制定会规，规定每月开标时间、地点和经营会种，并收取每次开标手续费。陶士萍采取向其周围邻居及熟人宣传自己请会，传播其从事民间标会的信息，并允诺打会利润高、会稳、零钱聚整钱，并放任其不熟悉的人员加入其经营的标会活动，截止案发时，陶士萍共向汪某等50名社会公众吸收资金达人民币4604335元，并造成其中46名普通会员直接经济损失人民币2618480元。庭审中，公诉人变更指控被告人造成经济损失的部分事实，提出被告人陶士萍造成其中45名普通会员直接经济损失人民币2325962元。
为证实上述指控，公诉人当庭讯问了被告人，宣读并出示了被害人陈述、被告人供述与辩解、相关证人证言和有关书证等证据。公诉机关认为，被告人陶士萍的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，并提出被告人陶士萍具有坦白情节，建议判处有期徒刑五年至七年，并处罚金。
被告人陶士萍当庭对公诉机关指控其非法吸收公众存款的犯罪事实不持异议；但提出如下辩解意见：1、在对账之后被采取强制措施之前，其赔偿了被害人周某1经济损失人民币1000元；2、其具有揭发检举曾有会员分别到其家中和其亲属经营的美容店进行抢劫的立功表现。
辩护人当庭提出以下辩护意见：1、被告人陶士萍具有坦白情节；2、被告人陶士萍系初犯，主观恶性较小，具有认罪悔罪表现，建议对其从宽处罚。
经审理查明：2011年3月至2016年2月期间，被告人陶士萍在位于本区淮城镇运东村六组的其本人住所内，利用未经有关部门批准的民间标会形式向社会公众吸收资金，并由其本人担任牵头人，制定会规，规定每月的8日、10日、11日、25日等日期为开标时间，开标地点在其住所内，经营的会种有200元、1000元、2000元、2万元，且每开标一次收取相应的手续费。在此期间，陶士萍采取向其周围邻居和熟人宣传自己请会，传播其从事民间标会的信息，并允诺到其处打会利润高、资金安全、零钱聚整钱，当与其不熟悉的社会公众获悉信息后前来入会时，其放任对方加入其经营的标会组织，向本地社会公众吸收大量资金，非法从事资金经营活动。截止案发时，经被告人陶士萍与其会员对账确认，陶士萍共向汪某、张某1、许某等50名会员吸收资金达人民币4604335元，并造成其中45名普通会员直接经济损失人民币2325962元。
另查明：1、2016年6月7日，被告人陶士萍被本区公安机关依法传唤归案后，其如实供述了自己非法吸收公众存款的作案事实；2、被告人陶士萍在与全部会员对账之后被采取强制措施之前，其退赔了被害人周某1的部分经济损失人民币1000元；3、2016年3月初，曾有部分会员多次到陶士萍家要求赔偿经济损失，引发矛盾纠纷，本区公安机关接处警后，均以非刑事案件处理；4、被告人陶士萍曾因赌博被行政处罚1次。
上述事实，被告人陶士萍在开庭审理过程中亦无异议，并有其归案后的供述，被害人汪某、许某、朱某1、张某1、李某1、张某2、夏某、徐某1、周某2、杨某1、李某2、张某3、谢某、陈某、华某、朱某2、王某1、张某4、周某3、赵某1、杨某2、成某、田某、王某1、张某5、赵某2、白某1、王某2、李某3、杨某3、金某、陶某1、白某2、于某、尹某、陶某2、李某4、周某1、张某6、孙某、李某5、董某、朱某3、刑某、白某3、张某7、张某8、沙某、王某3、刘某的陈述，证人白某4、李某6、马某的证言，淮安新淮联合会计师事务所注册会计师谢明扬出具的统计表，本区公安机关调取的会员应会登记表、互助会会员名单、对账表、记账明细表、会单复印件、借条（欠条）、陶士萍与部分会员共同出具的清账情况说明，本院制作的质证笔录，本区公安机关制作的受案登记表、发破案经过、抓获经过、会员名单及其标会情况统计表、有关情况说明、被告人陶士萍户籍信息表、接处警工作登记表、行政处罚决定书等证据予以证实，足以认定。
本院认为，被告人陶士萍违反国家金融管理规定，利用民间标会形式向本地公众非法吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人陶士萍归案后能如实供述罪行，系坦白，依法可以从轻处罚；但其曾有赌博劣迹，可作为酌情从重量刑因素予以考量。
对于被告人陶士萍提出其与全部会员对账之后被采取强制措施之前，其赔偿了被害人周某1部分经济损失人民币1000元的辩解意见，本院经核证，该辩解内容属实，本院予以采纳。
对于被告人陶士萍提出其具有检举曾有会员分别到其家中和其亲属经营的美容店实施抢劫的立功表现的辩解意见，本院经核查，本区公安机关对于部分会员多次到陶士萍家要求赔偿经济损失而发生的矛盾纠纷，均已按非刑事案件作出处理，现有证据不能认定被告人陶士萍具有立功表现，故其该点辩解意见不成立，本院不予采纳。
对于辩护人提出被告人陶士萍具有坦白、认罪、悔罪表现的辩护意见，本院经审理认为，辩护人提出被告人具有坦白情节的辩护意见成立，但由于认罪、悔罪属于广义上的坦白范畴，因已认定被告人具有坦白情节并依法可从轻处罚，不宜再重复评价认罪、悔罪。故对辩护人提出的该点辩护意见，本院部分采纳。
对于辩护人提出被告人陶士萍系初犯，主观恶性较小的辩护意见，经审理认为，被告人陶士萍非法吸收公众存款并非用于正常的生产经营活动，且吸收公众存款的数额巨大，亦未能及时退清所吸收资金，造成45名被害人直接经济损失达230余万元，主观恶性相对较大，故本院对辩护人此点辩护意见不予采纳。
综上，公诉机关指控被告人陶士萍犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，适用的法律正确，提出的量刑建议适当，本院予以支持。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（十）项、第三条第二款第（一）、（三）项及第三款之规定，判决如下：
一、被告人陶士萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年二个月，并处罚金人民币十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月7日起至2021年8月6日止；罚金于本判决生效后一个月内缴纳）
二、责令被告人陶士萍退赔本案被害人经济损失合计人民币2324962元（具体详见附页明细表），于本判决生效后一个月内给付。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省淮安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 马晓明
审 判 员 江 超
代理审判员 李鸿雁
二〇一七年十二月七日
书 记 员 张 倩
附页二
相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的”非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”:
(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;
(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;
(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;
(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
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第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
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（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；
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第三条…………………………
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的”数额巨大或者有其他严重情节”:
(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的;
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(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的;
…………………………
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。