山东省济南市市中区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鲁0103刑初343号
公诉机关济南市市中区人民检察院。
被告人李志东，男，1987年2月21日出生于山西省左云县，汉族，高中文化，无业，住山西省左云县，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年12月24日被刑事拘留，2016年1月29日被逮捕，现羁押于山东省济南市看守所。
辩护人张振华，北京大成（济南）律师事务所律师。
被告人苏伟，男，1986年5月28日出生于山西省左云县，汉族，初中文化，无业，住山西省左云县，2007年8月14日因犯抢劫罪被判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一千元，2009年2月12日刑满释放，2015年6月4日因殴打他人被行政拘留十五日，并处罚款一千元，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年12月24日被刑事拘留，2016年1月29日被逮捕，现羁押于山东省济南市看守所。
辩护人李慧慧、张亚文，山东泉兴律师事务所律师。
济南市市中区人民检察院以济市中检公刑诉［2016］307号起诉书指控被告人李志东犯信用卡诈骗罪、苏伟犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2016年10月24日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭，依法公开开庭进行了审理。济南市市中区人民检察院指派检察员孙学梅、李强出庭支持公诉，被告人李志东、苏伟、辩护人张振华、李慧慧、张亚文到庭参加诉讼。在审理过程中，公诉机关认为需要补充侦查，分别于2017年1月24日、5月24日建议本案延期审理。同年2月24日、6月24日，本院分别根据公诉机关提请，恢复了对本案的审理。现已审理终结。
济南市市中区人民检察院指控：
（一）信用卡诈骗罪
2015年8月至12月间，被告人李志东与通过互联网认识的“老马”（具体身份信息不详）合谋，由李志东负责采购手机刷卡器、银行卡多套（包括银行卡、身份证信息、已绑定网银的手机卡），并将手机刷卡器、银行卡信息发给“老马”，由“老马”采取复制他人信用卡并使用手机刷卡器刷卡，将刷卡金额转入李志东所购的银行卡内，由李志东在ATM机提现的方式，刷取尹虹（发卡银行：建设银行济南大观园支行）、周某某（住XXX）、李某某等多人信用卡内的现金，金额共计843753元。
（二）掩饰、隐瞒犯罪所得罪
2015年8月至12月间，被告人苏伟明知卡内资金来路不正，为获取报酬，仍多次帮助李志东在重庆市等地的ATM机上提取现金，金额共计482500元。
同年12月24日，公安人员在山西省左云县综合技术学校驾校将两被告人抓获。
公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了物证、书证、证人证言、被告人供述、视听资料等证据。公诉机关认为，被告人李志东使用伪造的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项之规定，构成信用卡诈骗罪。被告人苏伟明知是犯罪所得而予以转移，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款之规定，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。提请本院依法惩处。
对于公诉机关在起诉书中指控的犯罪事实，被告人李志东、苏伟没有提出辩解和异议。李志东的辩护人提出李志东在共同犯罪中作用较小，归案后认罪态度较好，李志东系初犯，建议对其从轻处罚。苏伟的辩护人提出苏伟归案后如实供述罪行，建议对其从轻处罚。李志东、苏伟及其辩护人均未就上述辩护意见向法庭提供新的证据。
经法庭审理查明：
（一）信用卡诈骗的事实
2015年8月至12月期间，被告人李志东伙同他人先是伪造持卡人尹某某的信用卡，继而使用上海即富信息技术服务有限公司、深圳瑞银信信息技术有限公司、上海钱拓金融信息服务有限公司等第三方支付平台的手机刷卡器将信用卡内的钱款刷入第三方支付平台，再通过第三方支付平台提现至李志东事先准备的银行卡中，李志东使用上述手段参与骗取钱款共计825553元（详见附一：被告人李志东信用卡诈骗、被告人苏伟掩饰、隐瞒犯罪所得情况一览表）。
（二）掩饰、隐瞒犯罪所得的事实
2015年8月至12月期间，被告人苏伟在明知被告人李志东控制的信用卡并非李志东本人所有，且上述信用卡内资金系违法所得的情况下，仍多次在山西省大同市、重庆市等地通过ATM自动取款机为李志东提取上述信用卡内的现金共计481600元（详见附一：被告人李志东信用卡诈骗、被告人苏伟掩饰、隐瞒犯罪所得情况一览表），并收取李志东好处费。
公安人员接报案后经侦查发现被告人李志东、苏伟有犯罪嫌疑，于2015年12月24日在山西省大同市左云县综合技术学校驾校将李志东、苏伟同时抓获。
另查明，案发后，公安人员从被告人李志东处扣押作案工具他人银行卡及银行卡对应的身份证复印件、电话卡、网银等资料共70套、银行卡33张、POS机1个、手机2部、手机刷卡器1个、记录本1个、手机SIM卡1个、电子密码器2个、U盾1个、他人身份证复印件3份、现金802元，从被告人苏伟处扣押其作案使用的手机1部、银行卡1张以及其收取的李志东的好处费3278元。上海即富信息技术服务有限公司收到银联拦截通知后，在该支付平台注册账号XXX内拦截赃款9852.34元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1.证人王某某的证言证明：李志东让其帮他收购银行卡，其就在网上发布办贷款的广告，让找其办贷款的人办新的手机卡、借记卡，开通网银，取得U盾，再让他们在瑞银信、即富等第三方支付公司的平台注册账号。其将这些手机卡、银行卡、网银账号、密码、身份证复印件、手机刷卡器注册信息等资料成套卖给了李志东。
2.证人周某某、李某某、尹某某的证言、银行出具的情况说明、交易记录、公安机关出具的报案材料证实：2015年8月至12月期间，周某某、李某某、尹某某的银行卡在其随身携带且未进行使用的情况下被他人在异地刷卡消费，以及造成损失等情况。
3.银行交易记录、上海即富信息技术服务有限公司、上海钱拓金融信息服务有限公司、深圳瑞银信信息技术有限公司出具的手机账户交易明细、交易记录证明：涉案资金流转情况。
4.中国银联股份有限公司山东分公司出具的交易记录、银行出具的取款记录证明：涉案赃款取现时间、地点等情况。
5.监控视频截图证明：苏伟在涉案银行ATM机取款的情况。
6.银行卡及银行卡对应的身份证复印件、电话卡、网银等资料共70套、银行卡34张、POS机1个、手机3部、手机刷卡器1个、记录本1个、手机SIM卡1个、电子密码器2个、U盾1个、他人身份证复印件3份、公安机关制作的搜查笔录、扣押清单证明：案发后，公安人员从李志东处扣押他人银行卡及银行卡对应的身份证复印件、电话卡、网银等资料共70套、银行卡33张、POS机1个、手机2部、手机刷卡器1个、记录本1个、手机SIM卡1个、电子密码器2个、U盾1个、他人身份证复印件3份、现金802元，从苏伟处扣押其手机1部、银行卡1张、现金3278元。经李志东、苏伟当庭辨认，证实上述物品系其作案使用工具。
7.公安机关制作的电子证据检查工作记录证明：案发后，公安人员对李志东使用的手机进行检查，从中提取到李志东与他人交流涉案银行账号的QQ聊天信息及手机信息记录的情况。
8.银行出具的情况说明、证明材料证明：因涉案持卡人信用卡被盗刷，部分银行向第三方支付公司发起退单，扣回部分款项，以及部分银行遭受损失的情况。
9.深圳瑞银信信息技术有限公司、上海钱拓金融信息服务有限公司、上海即富信息技术服务有限公司出具的说明证明：上述公司因持卡人信用卡被盗刷，发卡银行发起退单而遭受损失的情况。上海即富信息技术服务有限公司收到银联拦截通知后，对卡号XXX在2015年8月26日的一笔19950元交易进行拦截，在该支付平台注册账号XXX内拦截9852.34元。
10.大同市左云县公安局行罚决字[2015]000164号行政处罚决定书、山西省左云县人民法院（2007）左刑初字第21号刑事判决书、左云县看守所刑满释放证明书证明：苏伟的违法犯罪前科情况。
11.公安机关出具的户籍证明信证明：李志东、苏伟的身份及李志东无违法犯罪记录的情况。
12.公安机关制作的受案登记表、抓获经过证明：案件来源及李志东、苏伟的归案情况。
13.被告人李志东、苏伟所供述的犯罪时间、地点及经过与上述证据证实的情况均相吻合。
关于被告人李志东的辩护人所提李志东在共同犯罪中仅起到帮忙辅助作用，作用较小的辩护意见。经查，根据现有证据，李志东在犯罪中实施了提供手机刷卡器、接受赃款账户、提取现金等行为，上述行为对犯罪活动的最终完成起到了不可或缺的作用。辩护人所提上述辩护意见无事实依据，本院不予采纳。
本院认为，被告人李志东使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动，数额特别巨大，公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪成立。被告人苏伟明知是犯罪所得而予以转移，情节严重，公诉机关指控其犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪成立。李志东、苏伟归案后如实供述罪行，依法均可以从轻处罚。李志东系初犯，部分赃款已追回，对李志东、苏伟可以酌情从轻处罚。对李志东、苏伟的辩护人的上述辩护意见予以采纳。对被告人李志东依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，对被告人苏伟依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人李志东犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年三个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月24日起至2026年3月23日止），并处罚金人民币八万元（罚金限判决生效后十五日内缴清）。
被告人苏伟犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月24日起至2019年12月23日止），并处罚金人民币三万元（罚金限判决生效后十五日内缴清）。
二、对上海即富信息技术服务有限公司拦截在该支付平台注册账号XXX内的9852.24元予以追缴，由该公司发还中国建设银行信用卡中心。随案移交被告人李志东的802元，与被告人苏伟收取李志东的好处费3278元，共计4080元，依法按照未返还比例发还损失方，其中发还上海即富信息技术服务有限公司490元，发还上海钱拓金融信息服务有限公司246元，发还深圳瑞银信信息技术有限公司2650元，发还交通银行股份有限公司太平洋信用卡中心99元，发还中国建设银行信用卡中心300元，发还梁莉39元，发还肖健64元，发还张丽伟99元，发还周模敬93元。责令李志东赔偿损失方的剩余经济损失（详见附一：被告人李志东信用卡诈骗、被告人苏伟掩饰、隐瞒犯罪所得情况一览表）。
三、随案移交作案工具银行卡及银行卡对应的身份证复印件、电话卡、网银等资料共70套、银行卡34张、POS机1个、手机3部、手机刷卡器1个、记录本1个、手机SIM卡1个、电子密码器2个、U盾1个、他人身份证复印件3份予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 郭安琪
人民陪审员 张 炜
人民陪审员 张 林
二〇一七年九月二十一日
代理书记员 申秋君