江西省玉山县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）玉刑初字第96号
公诉机关玉山县人民检察院。
被告人陈某某，男，1941年7月22日出生，汉族，江西省玉山县人，初中文化，务农；因涉嫌犯职务侵占罪于2013年12月2日被玉山县公安局取保候审，2014年5月28日被玉山县公安局执行逮捕，现羁押于玉山县看守所。
辩护人祝和俊，江西带湖律师事务所律师。
玉山县人民检察院以玉检刑诉（2014）61号起诉书指控被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，于2014年5月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。玉山县人民检察院指派检察员陈慕云出庭支持公诉，被告人陈某某与辩护人祝和俊到庭参加诉讼。现已审理终结。
玉山县人民检察院指控，陈某某自1986年开始负责下塘乡吕坂村储金会至2012年止，通过办理村民存款业务、接受上级拨款、收取会员股金等途径共收入1，650万余元，通过贷款、利息支出、支付存款、支付借贷、管理费、劳务费等共支出1，629万余元，结余20万余元。2008年上级有关部门明令废止储金会组织后，被告人陈某某仍以储金会的名义吸收50户村民存款共计人民币288，231.98元。至案发时仍有52户农户存款318，804.28元未能偿还。
公诉机关提供了被告人陈某某的供述与辩解，证人郑某甲、郑某乙、郑某丙、郑某丁、罗某等二十三人的证言，下塘乡吕坂村储金会明细账复印件、2008年后村民存款储蓄单复印件、江西三清会计事务所出具的吕坂村储金会的审计报告、江西省政府2008年第164号令复印件、下塘乡政府出具的证明材料及被告人陈某某的户籍证明等书证。公诉机关认为，被告人陈某某利用农村互助储金会变相吸收公众存款50户共计28余万元，造成部分村民31万余元存款得不到偿还，其行为符合《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。特向本院提起公诉，请依法判处。
被告人陈某某辩称，对存款户数有异议，存款户数是三十余户，而且账上结余总共仅有一百余元。辩护人提出的辩护意见是：1、被告人陈某某的行为不构成非法吸收公众存款罪；2、如果法庭判决被告人有罪，被告人具有从轻处罚情节。
经审理查明，被告人陈某某自1986年开始负责玉山县下塘乡吕坂村储金会至2012年止，通过办理村民存款业务、接受上级拨款、收取会员股金等途径共收入1，650万余元，通过贷款、利息支出、支付存款、支付借贷、管理费、劳务费等共支出1，629万余元，结余20万余元。2008年上级有关部门明令废止储金会组织后，陈某某仍以储金会的名义吸收50户村民存款共计人民币288，231.98元。至案发时仍有52户农户存款人民币318，804.28元未能偿还。
以上事实，公诉机关提供了以下证据予以证实：
1、被告人陈某某在公安机关的供述证实，其从1986年开始负责下塘乡吕坂村储金会，直到2012年4月份把吕坂村储金会所有的账目移交给下塘乡政府才从储金会离开。截止至2011年12月31日，下塘乡吕坂村储金会有52农户存款计人民币318，804.28元未能偿还。
2、证人郑某甲的证言证实，其从1994年开始直到2008年陆续在吕坂村储金会存了4万余元钱，2008年以后其就再也没有存钱进去，后多次到陈某某那取钱，陈某某表示他这里已经没有钱取了，他按照利息再次转账，开了五张村储金会定期整存整取储蓄存单给其，利滚利总共合计人民币57，241元至今未偿还。其后来知道村储金会在2008年就已经废止了，但陈某某继续用储金会的名义吸收存款，并且给大家转账的储蓄单里面还是盖有“下塘乡吕坂村储金会”的公章。
3、证人郑某乙的证言证实，2008年，其存了10，000元在吕坂村储金会的陈某某那里，2010年11月份其找陈某某取钱，陈某某说储金会现在没钱了，后来给了其一张2011年2月5日写的村储金会定期整存整取储蓄存单，包括利息总计11，276元至今未偿还。
4、证人郑某丙的证言证实，其于2001年10月25日存了7，500元在吕坂村储金会，之后每年的10月25日存单到期后就把利息取出来本金继续转存，直到2008年10月25日其找陈某某取利息钱，陈某某告诉其由于贷款没人还现在储金会里已经没有钱了，其最后一次转存是2010年10月25日，至2013年5月8日止储金会还欠其本金7，913元。
5、证人郑某丁的证言证实，其第一次在吕坂村储金会存钱是在十几年前，存了3，500元本金，2008年其又加存了1，000元本金在储金会，到2011年年初为止其陆续从储金会取走了3，700元本金和每年的存款利息，存单上还剩800元本金，2012年2月3日其再找陈某某取钱，陈某某告诉其由于村民从储金会贷款没有还，储金会里没钱了。
6、证人郑某戊的证言证实，其在下塘乡吕坂村储金会存款有十三年，以前存款是每年转存的，利息也是每年结清，2011年12月31日其转存了1，760元以后就连本带息都拿不到了。
7、证人黄某的证言证实，其在下塘乡吕坂村储金会存款有十来年，存款金额差不多有将近2万余元，以前存款是每年转存的，利息也是每年结清，2012年2月3日其转存了3，743元以后连本带息都拿不到了。
8、证人朱某的证言证实，其于2008年9月1日在下塘乡吕坂村储金会存款1，000元，存进去以后就一直没有拿过本金和利息。
9、证人郑某己的证言证实，其2008年在下塘乡吕坂村储金会存款8，000元，2012年1月23日之前存款是每年转存，利息是每年结清的，在这期间其取回了700元。2012年1月23日其将本金7，300元转存以后本金和利息就一直拿不到了，还有其母亲林桂金的本金2，000元及利息也拿不回。
10、证人郑某庚的证言证实，其在下塘乡吕坂村储金会存款有三十多年了，2011年9月27日、8月17日、8月18日分别在储金会转存本金3，400元、5，390元、5，840元、800元以后，本金总计15，430元及利息就一直拿不到了。
11、证人郑某辛的证言证实，其于2008年4月8日在下塘乡吕坂村储金会存款3，000元，2011年4月8日转存，并将此前四年的利息一并转存，转存后的本金为3，202.5元，此后本金和利息就拿不到了。
12、证人吴某甲、吴某乙的证言证实，他们向吕坂村储金会借钱后一直未偿还。
13、证人郑某壬的证言证实，下塘乡吕坂村储金会是1986年前成立的，村委会经过研究后决定让陈某某负责吕坂村储金会的工作，村里还将陈某某作为储金会负责人的事上报了下塘乡政府，乡政府具体有没有下文其不清楚。
14、证人罗某的证言证实，其从1992年开始接手管理下塘乡新塘村储金会工作，2000年以后（具体时间因为时间太长记不清楚）下塘乡政府通知每个村管理储金会的负责人开会，告知储金会撤销一事。
15、下塘乡政府于2014年4月2日出具的证明一份证实2008年8月6日下塘乡政府召集各村农村救灾扶贫互助储金会负责人召开会议，传达江西省人民政府关于废止农村救灾扶贫互助储金会管理规定的第164号令，要求各村储金会只收不贷，做好资金管理工作。
16、江西三清会计事务所出具的下塘乡吕坂村储金会审计报告、江西省人民政府2008年第164号令复印件、下塘乡吕坂村储金会明细账复印件、2008年后村民存款储蓄单复印件等书证附卷为据。
上述证据，均在庭审中出示、宣读和质证，证据来源合法，内容客观真实，应予确认和采信。
本院认为，被告人陈某某利用农村互助储金会变相吸收公众存款50户共计28余万元，造成部分村民31万余元存款得不到偿还，其行为构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。被告人陈某某提出存款户数是三十余户，而且账上结余总共仅有一百余元的辩解意见，经查与本案事实、证据不符，依法不予采纳。辩护人提出被告人陈某某的行为不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，经查与本案事实、证据及法律规定不符，依法不予采纳；其提出被告人具有从轻处罚情节的辩护意见，经查与本案事实、证据及法律规定相符，依法予以采纳。鉴于被告人陈某某自愿认罪，根据本案的具体情节，对被告人适用缓刑确实不致再危害社会，依法对其从轻处罚并适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第七十二条第一款、第二款之规定，判决如下：
被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，判处拘役四个月，缓刑八个月，并处罚金人民币二万元（该款自本判决生效后十日内交纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。
如不服本判决，可在接在判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上饶市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 邵新英
审 判 员 汤战生
人民陪审员 廖新华
二〇一四年八月五日
书 记 员 钱易揽