太原市万柏林区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）万刑初字第00060号
公诉机关太原市万柏林区人民检察院。
被告人刘玉金，男，1973年8月20日出生，汉族，初中文化，无固定职业，户籍所在地太原市。2014年6月26日因涉嫌犯合同诈骗罪被太原市公安局万柏林分局刑事拘留后在逃，2014年8月9日被河北省石家庄市公安局新华分局抓获后执行刑事拘留，临时羁押于石家庄市第二看守所，同年8月22日被逮捕。现羁押于太原市第一看守所。
太原市万柏林区人民检察院以并万检诉刑诉（2014）589号起诉书指控被告人刘玉金犯合同诈骗罪，于2014年12月25日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太原市万柏林区人民检察院指派检察员路高飞出庭支持公诉，被告人刘玉金到庭参加诉讼。现已审理终结。
太原市万柏林区人民检察院起诉书指控，2012年初，白某经与被告人刘玉金协商，以被告人刘玉金名义为白某办理贷款，由白某提供中标通知书、二手挖掘机转让协议、担保人保证书、挖掘机发票等贷款所需手续。同年2月17日，被告人刘玉金与白某向太原市恒盛小额贷款有限公司提交了中标通知书、一份伪造的二手挖掘机转让协议、挖掘机发票等手续，被告人刘玉金以借款人名义与太原市恒盛小额贷款有限公司人员王某1签订了借款合同，由白某、王某3、王某2作为担保人，申请贷款人民币100万元。当日，太原市恒盛小额贷款有限公司即给被告人刘玉金放款人民币100万元，白某询问贷款情况时，刘玉金谎称该笔贷款无法办理，后被告人刘玉金伪造了一套贷款手续，通过王某1替换了之前向太原市恒盛小额贷款有限公司提交的贷款手续并退还白某。被告人刘玉金于案发前支付利息及手续费人民币14万元，其余赃款被其用于偿还债务及挥霍。
太原市万柏林区人民检察院向本院提交了书证，到案经过，被害人报案材料及陈述，证人证言，被告人的供述和辩解，指控被告人刘玉金的行为构成合同诈骗罪，数额特别巨大，请求依法判处。
被告人刘玉金对公诉机关指控的事实和罪名无辩解。
经审理查明，被告人刘玉金与白某系朋友关系；被告人刘玉金与时任太原市恒盛小额贷款有限公司客户经理王某1亦系朋友关系。2012年初，白某与被告人刘玉金协商，以被告人刘玉金名义为白某向太原市恒盛小额贷款有限公司办理贷款。由白某提供中标通知书、二手挖掘机转让协议、担保人保证书、挖掘机发票等贷款所需手续。同年2月17日，被告人刘玉金与白某向位于太原市万柏林区的太原市恒盛小额贷款有限公司提交了中标通知书、一份伪造的二手挖掘机转让协议、挖掘机发票等手续，通过王某1被告人刘玉金以借款人名义与太原市恒盛小额贷款有限公司签订了《借款合同》，白某、王某3、王某2作为担保人与太原市恒盛小额贷款有限公司签订了《担保保证合同》，申请贷款人民币100万元；贷款期限从2012年2月17日至2012年8月16日止，本金到期一次性归还，利息按月计算，月利率为2%。当天太原市恒盛小额贷款有限公司即给被告人刘玉金放款人民币100万元，转入被告人刘玉金指定的其妻子胡某某在太原市城区农村信用合作联社小返信用社开设的账户中。在白某询问贷款情况时，被告人刘玉金谎称该笔贷款无法办理，后被告人刘玉金伪造了一套贷款手续，通过王某1替换了之前向太原市恒盛小额贷款有限公司提交的贷款手续并退还给白某。被告人刘玉金于案发前支付太原市恒盛小额贷款有限公司利息及手续费人民币14万元，其余款项用于偿还债务及挥霍。借款到期后，被告人刘玉金再未还款，更换手机号码使被害人无法找到。2013年10月14日至11月15日，王某1代被告人刘玉金向太原市恒盛小额贷款有限公司偿还利息6万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1.河北省石家庄市公安局新华分局宁路派出所到案经过，证实被告人刘玉金涉嫌合同诈骗被网上追逃。2014年8月9日21时50分许，河北省石家庄市公安局新华分局宁安路派出所民警接110指令，辖区驿家365快捷酒店310室入住有在逃人员，民警到达现场后将嫌疑人刘玉金抓获。
2.被害人太原市恒盛小额贷款有限公司报案材料及负责人李庆虎陈述，证实2012年，被告人刘玉金以其与山西长城路桥建设开发公司签订改造工程合同资金短缺为由，向被害人申请贷款100万元，并承诺用白某的158万元的挖掘机做抵押，白某、王某2、王某3三人做联合担保。合同签订后给刘玉金发放贷款100万元，刘玉金除支付利息8万元外，再不履行合同，多方多次崔要，刘玉金不接电话，后失去联系。经调查了解，刘玉金提供的贷款材料均为假冒。
3.证人证言。
证人王某3证言，证实太原市恒盛小额贷款有限公司法人李某某是我的亲戚，我在公司帮忙负责日常工作。王某1是我介绍到公司负责信贷工作的。2012年初王某1说有个朋友刘玉金想从我公司贷款，并说对方在吕梁有工程，用一辆挖掘机做担保，我看了王某1给我的资料后，让他补全资料后再发放贷款。后来王某1将100万元贷款发放给了刘玉金，刘玉金的贷款资料我没有特别的审核，因为我比较信任王某1，他原来就在信用社工作。刘玉金除了签订合同时付过6万手续费和第一个月的8万元利息外，没有付过其他钱，发放完这笔贷款后王某1也不在我单位工作了。
证人白某证言，证实2011年底我有个工程想贷款100万元，刘玉金说他认识信用社的人可以贷款。2012年2月份的时候我带上了我的二手挖掘机转让协议和发票、中标书和刘玉金一起去了一家小额贷款公司，贷款公司经理王某1看了资料和抵押物。刘玉金告我说贷款方不认识我，我没有信用额度，只能做担保人，刘玉金当借款人，实际借下的款由我使用。于是我就在担保合同上签名，同时还有我嫂子王某2、我嫂子的姐姐王某3也在担保合同上签名。再后来刘玉金告诉我贷款办不下来，我就向他要我的资料和担保合同、承诺书等，他把这些给了我。2013年8月的一天，贷款公司打电话找我嫂子说她担保的100万元贷款出问题了，刘玉金不还钱。我们就去了贷款公司，才知道刘玉金用我们以前签订的担保合同借款不还。
证人王某2证言，证实我是白某的嫂子，2012年2月的一天中午，白某给我打电话说要贷款100万元，需要两张太原市的身份证，我就拿上我和我姐王某3的身份证去白某贷款的太原市恒盛小额贷款有限公司，签订了担保承诺书，并在担保合同上签名。后来白某告诉我没有贷下款，把我的保证书都拿回来了。2013年春天的时候，贷款公司的人找我让我偿还100万元，我和白某去公司核实此事，知道白某当时没有贷上款，也把我写的承诺书拿回来了，贷款公司留下的保证书不是我写的。
证人张某、谷某证言，证实张某与刘玉金是对象关系，2011年刘玉金向张某和其四姨谷某共借了10万元，2012年2月份通过信用社转账汇款还了钱。
证人胡某某证言，证实刘玉金是我丈夫，我的身份证由他保管，在农村信用社以我名字开的卡我不清楚，没有使用过。
证人王某1证言，证实我与刘玉金是朋友，2012年初他打电话说承揽了一项工程想贷款，我告诉他要提供相应的担保，过了几天他带着一份中标书、一份挖掘机发票，到了我们恒盛小额贷款公司。正好我们经理也在，我让经理看了一下资料，告诉经理朋友要贷款，经理说需要担保人。几天后就是放款的那天，刘玉金带了白某还有白某的亲戚一起做担保人，我就将他们的材料拿上签订了合同，100万元转到刘玉金妻子胡某的账户上了。贷款后刘玉金还过8万元的利息，后来就找不到他了。刘玉金给我转账过1万元，我自己垫付5万元，还给了公司，加上刘玉金支付的利息和手续费，共计还给公司20万元左右。我给刘玉金垫付5万元，是因为我审核该笔贷款有问题，我怕公司向我原工作单位举报我。
证人丁某证言，证实我与白某是朋友，2011年8月份，我通过山西长城路桥建设开发有限公司中标了中阳县一个工程，标价为77万多元，我把这个工程给了白某做了。我不认识刘玉金。
证人王某4证言，证实转让给白某一台挖掘机，价值68万元，我不认识刘玉金。
4.辨认笔录，证实经王某3辨认向其公司贷款的人系刘玉金；经白某辨认说能帮助其贷款的人系刘玉金；经张某辨认曾借给刘玉金10万元，2012年2月刘玉金通过转账还给其10万元；经丁某辨认其将工程转包给白某；经王某4辨认，其将挖掘机以68万元卖给白某。
5.被告人刘玉金留在太原市恒盛小额贷款有限公司的贷款资料及贷款发放票据。
①借款合同，证实2012年2月17日刘玉金作为借款人与太原市恒盛小额贷款有限公司签订借款合同，借款100万元，期限从2012年2月17日至2012年8月16日止，还款方式到期本息付清。
②担保保证合同，证实2012年2月17日，刘玉金作为借款人，白某、王某3、王某2做为刘玉金借款合同的担保人签订了担保保证合同，但该合同上的签名不是白某、王某3、王某2所签。
③刘玉金书写的小额贷款申请书。
④刘玉金、白某、王某2、王某3身份证复印件。
⑤白某、王某2、王某3、刘玉金书写的担保承诺书。
⑥山西路桥建设开发有限公司中标通知书复印件。
⑦王某4与白某签订的转让价格158万元的二手挖掘机转让协议及挖掘机发票复印件，该转让协议转让价格系伪造。
⑧太原市恒盛小额贷款有限公司付给刘玉金借款100万元的票据。
6.书证。
太原市恒盛小额贷款有限公司营业执照。
公安机关情况说明，证实经向山西省政府金融办调查了解，太原恒盛小额贷款公司不属于金融机构。
太原市恒盛小额贷款有限公司关于收取刘玉金贷款利息和手续费有关情况说明及还款票据，证实刘玉金向公司贷款后支付公司利息8万元，手续费6元，王某1于2013年10月14日至11月15日先后三次代刘玉金归还利息共计6万元。
胡某某在太原市城区农村信用合作联社小返信用社的开户申请及存取款明细，证实2012年2月17日太原市恒盛小额贷款有限公司向其账户转款100万元，后分多次被现金提取。
白某提供的向太原市恒盛小额贷款有限公司的贷款手续，包括二手挖掘机转让协议、借款合同、担保保证合同、挖掘机发票。
7.被告人刘玉金被石家庄第二看守所临时羁押证明。
8.被告人刘玉金身份证明。
9.被告人刘玉金的供述，证实2011年底，我朋友白某说他有工程需要贷款问我有没有熟人，正好我认识的王某1是信用社的工作人员，在太原恒盛小额贷款公司工作。我就问王某1能不能贷款，王某1说有担保物就可以贷款。之后我和白某拿上他的工程中标书、挖掘机转让协议去找王某1。因为王某1不认识白某，让我签订借款合同，我告诉白某借款人是我，但贷款下来是给白某使用，白某同意了。王某1说需要担保人签名，和他亲戚共三个人一起过来签名。白某提供的担保物是一份中标书和一份挖掘机转让协议，挖掘机转让协议是70余万元，王某1说担保物价值不够，我和白某就在复印店重做了一份158万元的虚假挖掘机转让协议。2012年2月17日，王某1说可以办贷款了，我和白某一起去贷款公司签订了合同，王某1将100万转入我提供的我妻子胡某某的账户。贷款后我没有告诉白某，他问的时候我告诉他说不能贷款，我也告诉王某1不要告诉白某款贷下来了，我把贷款自己用了。过了两天我向王某1要上白某的贷款手续，重做了一份给了王某1，把白某的贷款手续还给了白某。我收到100万元贷款后，给贷款公司付了6万元手续费、8万元利息，给过王某1两笔4万元，有60万余元用于偿还以前借的高利贷了，20万元自已开销了。因为我欠的外债比较多，我嫌他们让我还钱，我就更换了手机号码。
本院认为，被告人刘玉金以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，提供虚假的产权证明，骗取对方当事人钱财，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人刘玉金能如实供述犯罪事实，自愿认罪，可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十四条，第六十七条第三款的规定，判决如下：
一、被告人刘玉金犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币10万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年8月9日起至2025年8月8日止;罚金于判决生效之日起两个月内一次性缴纳；期满不缴纳的，强制缴纳。）
二、由原侦查机关依法继续追缴被告人犯罪所得及收益，发还被害人太原市恒盛小额贷款有限公司。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 胡利平
人民陪审员 多铁柱
人民陪审员 赵少华
二〇一五年三月五日
书 记 员 王 静