山西省汾阳市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）晋1182刑初64号
公诉机关山西省汾阳市人民检察院
被告人马某甲，无业。因涉嫌犯诈骗罪于2016年5月19日被山西省汾阳市公安局刑事拘留；同年6月2日被山西省汾阳市公安局决定取保候审，同日被山西省灵石县公安局执行取保候审。2017年5月15日被本院决定取保候审，次日被山西省灵石县公安局执行取保候审。
辩护人续某，山西天石律师事务所律师。
山西省汾阳市人民检察院以汾检公诉刑诉（2017）52号起诉书指控被告人马某甲犯诈骗罪，于2017年5月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。山西省汾阳市人民检察院指派检察员田峰云、王一出庭支持公诉，被害人李某，被告人马某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
山西省汾阳市人民检察院指控，2012年6月23日被告人马某甲以做生意为由向被害人李某借款30万元，约定利率2.5分，被告人马某甲支付23万元后，于2015年5、6月份失去联系。案发后，被告人马某甲家属支付被害人8万元，并征得李某谅解。公诉机关认为，被告人马某甲以非法占有为目的，骗取他人财物7万元，数额较大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关就指控的犯罪事实及罪名向法庭出示了书证、证人证言、被害人陈述，被告人供述和辩解等证据，提请本院依法惩处。
被告人马某甲在庭审中辩称，借钱是事实，定性有问题，我没有想的诈骗。但2017年6月23日被告人马某甲又书写认罪悔过书，对起诉书指控犯罪事实及罪名无异议，自愿认罪伏法，并积极退赔被害人7万元，取得被害人谅解，并希望法庭能从轻处罚。
被告人的辩护人的辩护意见：1、被告人马某甲主观上不具有虚构事实骗取他人财物的目的；客观上也没有采取任何欺诈行为，马某甲与李某之间属于民间借贷纠纷。起诉书指控被告人马某甲犯有诈骗罪，事实不清，证据不足，被告人的行为不构成诈骗罪。2、如法庭判决被告人马某甲有罪，还请合议庭纵观本案全部事实，考虑被告人系初犯、偶犯，其行为社会危害性不大，主观恶性小，已经偿还受害人44.8万元的事实，也得到了受害人的谅解等因素，对被告人的从轻处罚。
经审理查明，2012年6月23日被告人马某甲以做煤炭生意需资金周转为由，经刘某介绍，口头约定用其晋中市榆次区安宁大街175号1幢21-22层3-02房屋一套做抵押，并向被害人李某提供伪造的该套房屋的国有土地使用证，向被害人李某借款30万元，约定月息2.5分，借期一年，但逾期未还，经李某追要，至2015年6月份，被告人马某甲以利息形式给付被害人李某23万元，其余款项一直未付，2015年11月以后，被害人李某便无法联系到被告人马某甲。
2016年3月23日被害人李某向灵石县人民法院申请保全被告人马某甲抵押的房屋，才发现该房屋已于2015年9月30日转让给陈某并变更登记在郑凯名下，遂报案。案发后，被告人马某甲的家属朋友于2016年5月31日给付被害人李某8万元，并达成协议，一年内逐月再给付李某36万元，取得被害人谅解。之后，被告人马某甲只给付被害人18000元。审理中，被害人李某因被告人未按2016年5月31日协议给付36万元，而对被告人又表示不予谅解。
2017年6月23日被告人马某甲退赔被害人7万元，取得被害人李某谅解。被告人马某甲亲笔书写认罪悔过书，如实供述犯罪事实，认罪悔罪，希望法庭从轻判处。
上述事实有当庭举证，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实；
一、书证
1、户籍证明证实：被告人马某甲刑事责任年龄及身份等自然情况。
2、山西省汾阳市公安局拘留证，取保候审决定书，汾阳市看守所释放证明书证实：被告人马某甲于2016年5月19日被刑事拘留，2016年6月2日取保候审予以释放。
3、晋中市房产交易中心提供的房屋所有权转移登记申请书、房产分户图，房屋产权证等证实；坐落于安宁大街175号1幢21-22层3-02房屋所有权人马某甲，2011年2月14日发房产证，2015年9月22日马某甲申请转让过户给郑凯。
4、陈某提供的房产证证实：安宁大街175号1幢21-22层3-02房屋2015年9月30日登记在郑凯名下。
5、借据一支证实：2012年6月23日马某甲向李某借款30万元，并给李某出具借据一张。
6、李某提供的国有土地使用证，汾阳市公安局扣押清单，汾阳市人民检察院移送赃证款物的清单证实：马某甲借款向李某提供的榆次区安宁大街175号1-3-1502（地号21-16-39-1）国有土地使用证以及随案移送情况。
7、人民法院诉讼收费专用票据证实：2016年3月23日李某向灵石县人民法院申请保全时交纳保全费情况。
8、2016年5月30日谅解书证实：2016年5月31日李某因马某甲家属积极偿还借款8万元，并将剩余款项自愿达成还款协议，李某对马某甲行为表示谅解。
9、收据、还款协议、还款承诺书等证实：2016年5月31日被告人马某甲家属朋友与李某协议还款情况。
10、借据一张证实：2015年5月17日马某甲向刑某借款105万元，用于晋益煤化厂使用周转以及兴旺养殖合作社。
11、灵石县公安局段纯派出所证明证实：马某甲在我辖区内有违法犯罪现象。
12、山西省汾阳市公安局向晋中市国土资源局调取公章印文证实；为鉴定向晋中市国土资源局调取“晋中市人民政府土地登记专用章”“晋中市国土资源局”公章印文。
13、晋中市不动产登记中心提供的土地登记申请书，国有土地使用证，房屋买卖合同等证实；2010年12月3日马某甲向张志俊购买晋中市安宁大街175号房屋一套，145.92平方米。并申请办理了国有土地使用证变更手续。
二、证人证言
1、证人刘某证言证实：马某甲2012年6月23日向李某借款30万元，是我给介绍的，借款时马某甲给李某抵押的榆次一套房子的土地使用证，当时我看见马某甲将土地使用证给了李某，马某甲说，就是将榆次的那套房子先抵押到李某这，等他还了借款后李某再还他。马某甲当场写下借条并将土地使用证抵押后李某，借款和抵押土地使用证是同一时间。
2、证人雷某证言证实：2012年6月23日马某甲向李某借款30万元，写有借条，马某甲还拿着他的土地使用证抵押给我丈夫李某，当时我丈夫问马某甲要房产证，马某甲说房产证还没有办的来，当时马某甲说：“向你借30万元，我将土地使用证抵押给你，等我还你钱后你再还我土地使用证。”抵押的是马某甲榆次的土地使用证。借款和抵押土地使用证都是2012年6月23日。
3、证人陈某证实：郑凯是我小舅子，我知道郑凯在榆次安宁大街买了一套房子，是我买的过户到郑凯名下，具体在安宁大街175号1幢21-22层3-02室，我买的马某甲的房子，2015年9月30日办理的房产证。马某甲2014年7月份借过我的钱，还不了我钱，就把房子转让给我，我就过户到郑凯名下，具体也没有说多少钱，因为马某甲欠我100多万元还不了，就把房子转让给我，我不知道他将这套房子抵押给其他人。
4、证人刑某证言证实:马某甲2013年冬向其借款140万元，月息3分，3个月后还了105万元，剩下35万元，2015年2月又向其借款100万元，现欠其105万元未还，2015年6月20日发现马某甲的洗煤厂也变更了法人，变更为陈某。
5、证人马某乙证言证实：听李某、马某甲说的，马某甲借贷者李某的钱了，2013年马某甲告我给过李某钱，不太清楚是什么钱，但知道有李某卖给马某甲的酒钱了，最多一次给过8万元，时间不规律，共给多少钱我记不清了，有时转账，有时现金汇款，但没有当面给过李某现金。
三、被害人陈述
被害人李某报案材料及陈述证实：2012年6月，马某甲要借款30万元作为煤炭生意周转，月息2.5分，刘某的中间人。我说你必须抵押物品我才借给你钱，马某甲说榆次有一套房子，但是还没有办下房产证，只有土地使用证，说先把土地使用证给我，等房产证办下后再给我房产证。隔了一两天，刘某给我打电话，说你要是能帮一下马某甲的话，就把土地使用证先抵押在你手里借给马某甲30万元把，刘某说他给当中间人。2012年6月23日，马某甲给我土地使用证，借走30万元，每月利息转我银行卡，2014年11月马某甲就停止给我利息，我找他，他以各种理由推迟，一直推迟到2015年11月之后，就手机也联系不到马某甲了，至2014年11月共支付我利息15万元左右。2016年5月3日马某甲的担保人闫永浩代替马某甲还了我8万元，并写下还款承诺书后我给马某甲写了谅解书。但没有履行，我不谅解他了。我是2016年3月23日去灵石法院申请财产保全，才发现抵押的房早已卖给他人，我就报了案。
四、被告人供述和辩解
被告人马某甲供述证实；通过刘某认识李某，2012年6月因做煤炭生意资金周转向李某借款30万元，借款期限为一年，2.5分利率，每月支付7500元利息，利息付至2015年5、6月份了，之后因资金周转不动就没有再支付利息。2013年8、9月份，李某向我借款问我有没有抵押的物品了，他要从其他地方抵押贷款了，后有没有给他物品抵押记不得了。2013年3月我买了个洗煤厂的场地，投资近2000万元左右，当时我自己有500万元的存款，其余都是贷款形式借的款。向陈某贷100万时将榆次安宁大街的那套房子抵押给陈某，也写有抵押合同，抵押期限5年，并办理了过户手续，过户给了陈某的小舅子郑凯，土地使用证也过户了。2016年春节过后至今我在太原、广西等地跑养殖贷款和其他事。从借款之日起至2015年3月左右我共支付李某23万元左右的利息，报案后，我家人给李某8万元，之后我给了18000元。我的国有土地使用证我是给过马某乙，但怎么到了李某手里我也不清楚，我给马某乙的国有土地使用证肯定是真的。
五、鉴定意见
吕梁市公安司法鉴定中心（吕）公司鉴（文）字（2017）005号文件检验鉴定书证实：从李某手扣回的国有土地使用证检材上“晋中市人民政府土地登记专用章”印文与向晋中市国土资源局调取的样本上的“晋中市人民政府土地登记专用章”印文不是同一枚印章盖印形成。
被害人李某向法庭提交的证据有：
1、信用卡交易明细表；
2、中国农业银行银行卡交易明细清单;
3、证人宋某、邓某证明材料及身份证复印件；
被告人马某甲及其辩护人向法庭提交的证据有：
1、灵石县晋益煤化有限公司证明；
2、灵石县兴旺养殖专业合作社营业执照，机构信用代码证，开户许可证，灵石县段纯镇人民政府文件，先进企业奖状。
3、灵石县丰源煤炭经销有限公司营业执照，机构信用代码证。
4、灵石县段纯镇宿龙村民委员会证明。
5、中国工商银行电子银行回单四支，2015年1月16日马某甲给李某转50000元；2015年2月26日转30000元（标注烟酒）；2015年5月28日转20000元；2015年6月2日转20000元。
6、山西省村信用社自动柜员客户通知书；2016年12月8日马某甲转给李某8000元；2017年3月14日转给10000元。
本院认为，被告人马某甲以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的手段，以高息为诱饵，提供伪造的国有土地使用证，骗取他人财物7万元，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控事实及罪名成立，本院予以支持。被告人马某甲在判决宣告前如实供述自己的主要犯罪事实，认罪悔罪，依法可以从轻处罚；积极退赃退赔，取得被害人的谅解，依法可以酌情从轻处罚。被告人的辩护人的关于被告人不具有虚构事实骗取他人财物的目的，被告人与被害人之间系民间借贷关系的意见，与查明事实不符，其辩护意见不能成立，故本院不予采纳。经晋中市灵石县司法局社区矫正调查报告认为，被告人平时表现好，适用社区矫正不致再危害社会，可以适用社区矫正。本院依据被告人马某甲的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第六十一条、第七十二条、第七十三条第二款及第三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：
被告人马某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑三年，并处罚金七千元（已缴纳）。
缓刑考验期限从判决确定之日起计算。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省吕梁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 梁志全
人民陪审员 ＸＸＸ
人民陪审员 郭桂娟
二〇一七年六月二十七日
书 记 员 冯玲秀