黑龙江省齐齐哈尔市铁锋区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）铁刑初字第176号
公诉机关黑龙江省齐齐哈尔市铁锋区人民检察院。
被告人雷坤，男，2014年8月28日因犯非法占用农用地罪被判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币一万元。2014年12月26日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被刑事拘留，2015年1月14日被逮捕。现羁押于齐齐哈尔市看守所。
齐齐哈尔市铁锋区人民检察院以齐铁检刑诉（2015）116号起诉书指控被告人雷坤犯信用卡诈骗罪，于2015年5月25日向本院提起公诉，本院于同日立案受理。本院依法组成合议庭，于2015年6月30日公开开庭进行了审理。齐齐哈尔市铁锋区人民检察院指派检察员朱克琼出庭支持公诉，被告人雷坤到庭参加诉讼。现已审理终结。
齐齐哈尔市铁锋区人民检察院指控：
2011年11月9日，被告人雷坤在中国农业银行股份有限公司齐齐哈尔市区支行分别以雷X、孙XX、孙X甲的名义办理了一张信用卡，至2014年10月27日三张卡分别透支人民币本金19922.80元、19999.82元、19999.82元，到期后雷坤经银行多次催收超过三个月仍不归还。
2012年8月24日，被告人雷坤在中国农业银行股份有限公司齐齐哈尔市区支行以郭XX的名义办理了一张信用卡，至2014年10月22日累计透支本金人民币19999.62元，到期后雷坤经银行多次催收超过三个月仍不归还。
2012年7月24日，被告人雷坤在中国农业银行股份有限公司齐齐哈尔市区支行分别以徐XX、安XX的名义办理了一张信用卡，至2014年10月22日二张卡分别透支人民币本金19999.43元、19999.44元，到期后雷坤经银行多次催收超过三个月仍不归还。
经侦查，被告人雷坤于2014年12月26日被公安机关在齐齐哈尔市梅里斯区抓获。
综上，被告人雷坤共借用6人身份证办理信用卡，参与犯罪价值人民币119920.93元。
公诉机关以相应的证据证实上述指控事实，认为被告人雷坤以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款的规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人雷坤被宣告缓刑后，在缓刑考验期限内犯新罪，应当撤销缓刑，对新犯罪和前罪并处刑罚。同时，公诉机关向本院提出判处被告人雷坤五年以上七以下有期徒刑，并处五万元以上二十万元以下的罚金的量刑建议。
被告人雷坤对起诉书指控其犯信用卡诈骗罪的事实和证据不持异议，同意公诉机关提出的量刑意见。
经审理查明：
1.2011年11月，被告人雷坤利用雷X、孙XX、孙X甲的名义在中国农业银行股份有限公司齐齐哈尔市区支行（以下简称农业银行齐市区支行）办理了三张金穗贷记卡透支消费，卡号分别为XX、XX、XX。至2014年10月27日三张卡分别累计透支本金人民币19922.80元、19999.82元、19999.82元，到期后经银行多次催收，超过三个月仍不归还。
2.2012年8月，被告人雷坤利用郭XX的名义在农业银行齐市区支行办理了一张金穗贷记卡透支消费，卡号为XX，至2014年10月22日累计透支本金人民币19999.62元，到期后经银行多次催收，超过三个月仍不归还。
3.2012年7月，被告人雷坤利用徐XX、安XX的名义在农业银行齐市区支行办理了两张金穗贷记卡透支消费，卡号分别为XX、XX，至2014年10月22日二张卡分别累计透支本金人民币19999.43元、19999.44元，到期后经银行多次催收，超过三个月仍不归还。
综上，被告人雷坤共借用六人身份证办理六张信用卡，共累计透支本金人民币119920.93元。被告人雷坤于2014年12月26日被侦查机关抓获。
上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据
证实：
（一）书证
1.户籍证明，证实被告人雷坤身份信息情况。
2.农业银行齐市区支行报案材料，证实被告人雷坤利用孙XX、雷X、孙X甲、安XX、郭XX、徐XX名义在该行办理信用卡及使用情况。
3.中国农业银行金穗贷记卡申请表及基本信息明细，证实被
告人雷坤利用孙XX、雷X、孙X甲、安XX、郭XX、徐XX名义在农业银行齐市区支行申领信用卡的信息。
4.账户信息明细、历史交易明细，证实被告人雷坤利用孙XX、雷X、孙X甲、安XX、郭XX、徐XX名义在农业银行齐市区支行申领的信用卡的交易及欠款数额信息。
5.银行卡催收历史记录，证实农业银行齐市区支行对孙XX、雷X、孙X甲、安XX、郭XX、徐XX催收二次以上。
6.黑龙江省齐齐哈尔市梅里斯达斡尔族区人民法院（2014）梅刑初字第83号刑事判决书，证实被告人雷坤于2014年8月28日因犯非法占用农用地罪被判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币一万元。
7.交易流水查询，证实被告人雷坤利用周X的名义在农业银行齐市区支行办理了金穗贷记卡后，于2014年12月18日将周
X所欠款项还清。
（二）证人证言
证人孙XX、雷X、周X、孙X甲、安XX、郭XX、徐XX证言，证实被告人雷坤利用上述七人的名义在农业银行齐市区支行办理了金穗贷记卡的情况。
（三）被告人供述
被告人雷坤供述，供认其实施信用卡诈骗的事实经过。
（四）视听资料
光盘二张，证实侦查机关审讯被告人雷坤的过程。
（五）其他证据
破案经过及抓获经过，证实被告人雷坤于2014年12月26日被侦查机关抓获。
上述证据来源合法，且客观真实、关联一致，本院予以确认。
本院认为，被告人雷坤以非法占有为目的，利用信用卡恶意透支，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关对雷坤的指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人雷坤犯信用卡诈骗罪，数额巨大，依法应处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。雷坤在缓刑考验期限内犯新罪，应当撤销缓刑，对新犯的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚并罚，决定执行的刑罚。雷坤到案后，能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条、第七十七条第一款之规定，判决如下：
一、撤销黑龙江省齐齐哈尔市梅里斯达斡尔族区人民法院（2014）梅刑初字第83号刑事判决书中对被告人雷坤的缓刑部分，执行有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；
二、被告人雷坤犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十二万元。与前罪所判有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元数罪并罚，决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币十三万元（已缴纳人民币一万元）；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月26日起至2021年12月25日止。罚金于判决生效之日一次性缴纳。）
三、被告人雷坤违法所得人民币十一万九千九百二十元零九角三分，依法继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王玉霞
审 判 员 刘长虹
人民陪审员 徐志弘
二〇一五年七月二日
书 记 员 侯文涛
本判决中引用的法律法条的内容
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条
“有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万以下罚金或者没收财产：
使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明
骗领的信用卡的；
使用作废的信用卡的；
冒用他人的信用卡的；
恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定数额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
“盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”
第六十四条
犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条
犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条
判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第七十七条
被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。
被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院公安部门有关缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。