成都高新技术产业开发区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）川0191刑初736号
公诉机关成都高新技术产业开发区人民检察院。
被告人刘某。2015年11月15日因涉嫌诈骗被成都市公安局高新技术产业开发区分局刑事拘留，同年12月18日被执行逮捕。现羁押于成都市看守所。
被告人郑某。2015年11月15日因涉嫌诈骗被成都市公安局高新技术产业开发区分局刑事拘留，同年12月18日被执行逮捕。现羁押于成都市看守所。
成都高新技术产业开发区人民检察院以成高新检刑诉字（2016）第694号起诉书指控被告人刘某、郑某犯妨害信用卡管理罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2016年8月3日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。成都高新技术产业开发区人民检察院指派代理检察员原红旗出庭支持公诉，被告人刘某、郑某到庭参加诉讼。现已审理终结。
成都高新技术产业开发区人民检察院指控，2015年下半年，被告人刘某、郑某在广东省江门市，从张国惠（另处）处非法取得大量他人的银行卡。后按照张国惠指令的时间，从相应的银行卡中提取现金，在扣下约定的少量“提成”后，再将绝大部现金转存至张国惠指定的银行账户。
2015年11月11日，被害人付某在四川省成都高新区被人以通讯诈骗的方式，向刘某、郑某二人持有的户名为朱明法、尾号为0969的牡丹灵通卡账户转账5000元。刘某、郑某接张国惠指令后，迅速将前述5000元提现，在扣下300元“提成”后，将4700元转账给张国惠指定的银行账户。
2015年11月14日，警察在广东省江门市蓬江区天龙三街一无名旅馆将刘某、郑某抓获，同时查获该二人非法持有的他人银行卡20余张，其中即包括上述户名为朱明法、尾号为0969的牡丹灵通卡。
公诉机关认为，被告人刘某、郑某非法持有他人信用卡，数量较大，破坏金融管理秩序，明知是犯罪所得而予以转移，妨害司法秩序，应当以妨害信用卡管理罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪对其数罪并罚。
上述事实，被告人刘某、郑某在开庭审理过程中亦无异议并认罪，并有受案登记表、挡获经过，公安机关扣押物品清单，刘某、郑某处存留的转账单、银行卡，被害人付某提供的转账凭证，尾号为0969的“朱明法”的牡丹卡交易明细，卡号为尾号为9675、4994的账户交易明细及情况说明，被害人付某的陈述，搜查笔录、辨认笔录，公安机关从涉案银行调取的刘某、郑某于2015年11月11日提现、转账的监控录像视频等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人刘某、郑某非法持有他人信用卡，数量较大，破坏金融管理秩序，其行为构成妨害信用卡管理罪。被告人刘某、郑某在明知是犯罪所得而予以转移，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。被告人刘某、郑某犯数罪，依法应当数罪并罚。公诉机关指控的事实与罪名成立，本院予以支持。
本案系共同犯罪，二名被告人在共同犯罪中的作用大致相当，不宜区分主、从犯，但考虑到郑某的犯罪情节相对其他同案犯较轻，对其可酌情从轻处罚。
在量刑时本院主要考虑到：二名被告人虽不具有自首情节，但是如实供述自己罪行，依法可以从轻处罚；二名被告人有悔罪表现，酌定从轻处罚。据此，判决如下：
一、依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项、第三百一十二条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十九条之规定，被告人刘某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币三千元。决定执行有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币二万三千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月15日起至2017年8月14日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。)
二、依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项、第三百一十二条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十九条之规定，被告人郑某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币三千元。决定执行有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币二万三千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月15日起至2017年7月14日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。)
三、依照《中华人民共和国刑法》第六十四条之规定，对扣押在案的犯罪工具，即银行卡、取款时所使用的帽子、双肩包、手机等予以没收。虽然被害人的损失系涉嫌诈骗的犯罪分子主要造成，但并不免除本案二名犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪的犯罪分子的退赔责任，所以责令被告人刘某、郑某向被害人付玉芹退赔人民币五千元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
代理审判员 谢纲
二〇一六年八月十七日
书 记 员 柳姗
速录书记员陈官雨霞
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;
(二)非法持有他人信用卡，数量较大的;
(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;
(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。