河南省兰考县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0225刑初70号
公诉机关河南省兰考县人民检察院。
被告人韩双猛，男，1990年6月16日出生，汉族，初中肄业，无业，户籍所在地河南省兰考县，住兰考县，因涉嫌非法吸收公众存款，于2015年11月26日被郑州市公安局柳林分局抓获，2015年11月27日被兰考县公安局刑事拘留。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪经兰考县人民检察院批准，于2016年1月1日被兰考县公安局执行逮捕。
河南省兰考县人民检察院以兰检诉刑诉〔2016〕53号起诉书指控被告人韩双猛犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年6月2日、2016年12月27日公开开庭审理了本案。兰考县人民检察院指派检察员孔浩出庭支持公诉，被告人韩双猛到庭参加诉讼。现已审理终结。
河南省兰考县人民检察院指控，2013年9月兰考瑞祥商贸有限公司法人韩双猛自公司成立以来，以公司经营需要资金为由，以高息回报为诱饵，非法吸收14人41笔公众资金434.8万元，尚未兑付的资金为388.161万元。
公诉机关认为，被告人韩双猛成立瑞祥商贸有限公司，并以此名义，高息为诱饵，非法吸收不特定多数人的资金，数额巨大，扰乱了正常的金融秩序，其行为应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人韩双猛辩称，对起诉书指控罪名及犯罪事实不持异议，其没有非法占有的目的，没有非法占有的意思，不是集资诈骗罪。
经审理查明，2013年9月11日被告人韩双猛申请成立兰考瑞祥商贸有限公司，2013年9月16日兰考瑞祥商贸有限公司成立，被告人韩双猛为法定代表人，公司经营范围为建材、机电设备销售，室内外装修。自公司成立时起，被告人韩双猛即以经营兰考瑞祥商贸有限公司需要资金为由，采取利用公司广告牌招收业务人员，让业务员以明显高于银行等金融机构利息为公司吸收社会人员存款、承诺按月结息、存取自由的方式，向社会不特定公众吸收存款。经鉴定，被告人韩双猛利用兰考瑞祥商贸有限公司共非法吸收14人41笔公众资金434.8万元，尚未兑付的资金为388.161万元。所吸收的存款，被告人韩双猛并未用于兰考瑞祥商贸有限公司生产经营活动，而是将资金出借给张某2200万元、购买车辆支付首付款及按揭款、赌博、以他人名义购买房产等。
上述事实，有下列证据证实：
一、书证
1、兰考瑞祥商贸有限公司、兰考瑞祥汽贸有限公司登记材料，证明两公司注册登记信息情况；
2、借款借据、借款合同、担保函、银行交易记录，证明被告人韩双猛以与他人签订借款合同、借款借据等方式，向他人吸收存款；
3、银行转款凭证，证明曹某、韩双猛银行卡转款情况；
4、韩双猛的户籍证明，证明被告人身份及达到负刑事责任年龄；
5、河南省奥鑫汽车销售有限公司证明，证明韩双猛于2013年10月31日以385000元的价格全款购买奥迪A6L一辆；
6、韩双猛建行户收、支明细、借款合同、收据，证明韩双猛于2014年11月1日出借给张某2200万元。
7、个人住房借款合同、收据、润泓置业有限公司商品房买卖合同、刘敬敏民事诉状、借款合同、民事裁定书、民事调解书、和解协议书，证明2014年5月2日曹某购买了河南省润鸿置业有限公司开发的房产，后因其向刘敬敏借款25万元，经兰考县人民法院审理，该房产折抵给刘敬敏；
8、案件来源及侦破报告，证明案发及侦破情况；
9、协助查询财产通知书、曹劲松、张丹阳、曹红慧银行流水查询，证明其银行流水情况；
10、兰考县民政局婚姻登记处证明信，证明韩双猛、曹某婚姻情况；
11、抵押合同、分期付款汽车买卖和服务合同、电子银行回单、个人借款担保合同、委托书，证明被告人韩双猛于2013年10月21日分期付款购买奥迪车辆并将该车辆抵押情况；
12、收据三份，证明韩双猛购买公园首府房产因其无法办理按揭手续，将所购房产变为曹某。
二、证人证言
1、证人宋某1证言证明，在兰考瑞祥商贸有限公司任业务员，公司法人代表为韩双猛，公司就他一人，没有设立会计和副经理，有她妻子曹某给他帮忙，另外有宋某1和崔某、程某、宋某2任该公司业务员，每月1000元的工资，后来业务量多增加到3000元。韩双猛讲，在公司存款比银行利息高，月息每元二分利息定期三个月，按月结息，存款到期存取自由，面对不特定对象向社会各阶层有钱人士吸收存款，按照他的要求宋某1在认识的亲戚朋友吸收有约10多人，总金额117.5万元。宋某1存款28万，得到利息4.2万。宋某1亲戚朋友的存款共计38万，得利息3.78万元，韩双猛以去郑州提车急用钱为由，让其找的应急款总共51.5万元。总计存款117.5万元，得利息总计7.98万元。
2、证人崔某证言证明，2014年5月19日起至2015年6月24日在兰考瑞祥商贸有限公司（以下简称瑞祥公司）存款10笔共计94.3万元钱，利息分别按1.5%、1.8%、2%结算，得到利息11万5320元，现在本金要不回来了。朋友宋某1说她干儿韩双猛在兰考县城开了两个公司，将钱存在他们公司让他们公司用利息比银行高，用钱时随时可取并且比较安全，就相信了她，把钱放在了瑞祥公司。韩双猛和宋某1说钱都是用于汽贸和对外放款。2015年7月底和其他存款户多次到公司和韩双猛家去找他，刚开始还见面后来也见面了，打电话也联系不上。欠合同的存款是94.3万元，得到利息是115320元，实际损失827680元。另外还有姨夫李向义、表哥吴某1、表姐吴某2、表弟媳妇代某经崔某的手用他们的名字存到瑞祥公司多笔款项并签了借款合同。
3、证人宋某2证言证明，韩双猛是兰考瑞祥商贸有限公司的法人，听说韩双猛是宋某1的干儿子，韩双猛经营兰考瑞祥商贸有限公司，另外还有一个兰考瑞祥汽贸有限公司，宋某1是兰考瑞祥商贸有限公司的业务经理。2014年4月底，宋某1让其到兰考瑞祥商贸有限公司当业务员，为她开展吸收存款的业务，就把自己一部分钱存在了兰考瑞祥商贸有限公司，目前兰考瑞祥商贸有限公司还欠其15万元，另外还有宋晓明3万元和付艳君3万元，利息1.5分不等。存款是通过宋某1转给了韩双猛，和韩双猛签的借款合同。今年夏天韩双猛把借款合同收回，换成了借款条。宋某1说存款利息最低1.5%，完成20万元以上，存款期限3个月，每月结一次利息，到期存取自由，还可续签合同。约定给其发工资，每月1200元左右。刚开始3个月自己的20万元存在兰考瑞祥商贸有限公司，领了3个月工资。
4、证人程某证言证明，大概是2014年4月份，宋某1对其说咱俩存到瑞祥公司点钱吧，俩人存了各5万元。韩双猛经营兰考瑞祥商贸有限公司，另外还有一个兰考瑞祥汽贸有限公司，宋某1后来任兰考瑞祥商贸有限公司的业务经理。大概是2014年4、5月份，宋某1让其给兰考瑞祥商贸有限公司找客户、找钱，为她开展吸收存款的业务，就把自己一部分钱存在了兰考瑞祥商贸有限公司，目前兰考瑞祥商贸有限公司还欠35万元，利息1.5%-2%不等。存款是交给了韩双猛，和韩双猛签的借款合同。宋某1告诉其存款利息1.5%-2%，存款期限3个月，每月结一次利息，到期存取自由，还可续签合同。其没有在兰考瑞祥商贸有限公司领过工资或其他费用，宋某1让当这个公司的业务员，没有时间去当业务员，只把自己的钱存到了这个公司。
5、证人曹某证言证明，2014年6月份注册兰考瑞祥汽贸有限公司，其任法人代表，韩双猛任股东管理至今。韩双猛都做哪些生意、经营什么不清楚。就知道宋某1任业务经理，还有崔某、程某任业务员，为韩双猛的公司吸收存款，具体多少钱不清楚，就知道她们几个找韩双猛要钱。结婚期间韩双猛以曹某的名义在郑州本田销售中心购买一辆艾利森商务汽车，2015年年初开有4个月就卖到郑州二手车市场了，听韩双猛说这个车因为是分期付款就卖了5万块钱，车牌是豫A。结婚前购买了一套公园首府的房子。在结婚前韩双猛以他自己的名义购买一辆奥迪A6轿车，现在车在哪不清楚。
6、证人代某证言证明，经崔某介绍认识了瑞祥公司的业务员宋娇，宋娇说瑞祥公司存钱利息比银行高，而且存取方便，到期兑现，就把钱存在该公司了，两次存款共存10.4万元，现在该公司还欠10.4万本金，共得到4680元钱利息。
7、证人张某1证言证明，经宋娇介绍瑞祥公司存钱利息比银行高，而且存取方便，到期兑现，于是在2015年3月19日、4月16日、5月28日分三次在瑞祥公司存款，金额分别为：2.8万元、5万元、4.8万元，共计得利息6840元，2015年7月份去取本金的时候，韩双猛说目前公司没钱，无法支付利息和本金。
8、证人袁某1、袁某2、吴某1、吴某2、郭某证言证明通过宋某1、崔某向韩双猛瑞祥公司存钱吃高息的事实。
9、证人张某2证言证明，欠韩双猛200万元，这200万元给陈永彬了。
10、证人王某证言证明，2014年5月至2015年2月给韩双猛当司机，在油田建行办一张银行卡，由韩双猛拿着。2014年11月10日韩双猛用其银行卡为别人转账一笔200万元。
11、证人韩某证言证明，兰考瑞祥商贸有限公司都是韩双猛、曹某经营管理，提供张某2借韩双猛的200万元的合同。
12、证人袁某2证言证明，2015年6月14日至6月22日在韩双猛家乐福购物中心POS机上套出现金28万元。这钱没有在店里消费。
13、证人苏某证言证明，韩双猛于2013年11月左右在明志汽车销售有限公司分期购买奥迪A6车辆，并用该车抵押，2015年7月份之后，韩双猛没有能力按月还款，后与韩双猛联系不上，银行的钱由其所在公司代还，每月8322元。
14、证人任某证言证明，大约在2014年年初，韩双猛到公园首府联系购买一套住宅房，其负责接待，购买的房子为公园首府2号楼2单元4楼东户，付款方式为按揭，优惠后折合造价355912元，首付145912元，贷款21万元。办理按揭购房时，银行工作人员发现韩双猛有不良记录，不予办理按揭，经与韩双猛联系，韩双猛要求将购房名字更换成爱人曹某的名字，任某按照公司规定给韩双猛办理了退房手续，同时与曹某签订了商品房购买合同和收款收据，公司没有支付给韩双猛现金和转账业务，把韩双猛的预付款改成了曹某的预付款。
三、被告人韩双猛的供述证明，其任兰考瑞祥商贸有限公司法人代表，爱人曹某负责公司日常管理、宋某1任客户经理兼公司会计。经宋某1介绍又吸收了三名业务员，崔某、程某、宋某2，以每元月息2分的利息由她们三个业务员为公司吸收社会人员存款。给宋某1等业务员说每月每吸收一万元存款除发工资外，给提成三百元，另给储户每月每元二分的利息定期三个月，每月结一次利息。让宋某1等业务员为公司吸收存款没有特定对象。公司门头上有LED电子宣传屏，显示招收业务人员，并让宋某1等业务员口头相传吸收群众存款。公司经营期间共吸收存款有四、五百万元左右，详细账目在宋某1手里。俊汐公司张某2以个人做大蒜生意为由，借走了贰佰万元，当时签有借款合同和借条，合同期限为一个月，利息承诺除给每月每元支付二分的利息之外，再给好处，可是合同到期后既没有给本金又没有给一分钱利息，找他要时，张某2说钱给俊汐公司法人陈永彬了。陈永彬跑后，就找张某2要钱，张某2和陈永彬联系过之后，陈永彬让张某2先抵押其一辆价值100多万白色的保时捷帕纳美拉轿车，后陈永彬的媳妇房占静要车，张某2过去之后，当着房占静和窦帅的面，把车钥匙给张某2了，张某2让窦帅把车开走了。除此之外，购买了一台奥迪A6首付22万元，还剩10个月的分期没有还（约8.4万元），现被分期付款的公司收回，另外在兰考公园首府，首付了16万多元购买了一套132平方的房子（2号楼4楼401），房产证是曹某的名字，2015年7、8月份协议离婚时该房归曹某所有。另外又以曹某的名字开设瑞祥汽贸有限公司花费40万元。在离婚之前被曹某拿走现金60万元，去境外澳门赌博输了60万元。另外用于支付客户利息和给业务员发工资及提成了。目前为止还欠客户及存款本金没有支付估计有二十多户，共有五百多少万不到六百万元没有支付。公司没有财务账，只有和客户签订的借款合同都在宋某1手里。户数有宋某1、崔某、程某、宋某2，另外这四个业务员吸收的客户的名字不清楚，就记得有崔永祥、郭某是其直接吸收的客户，其他人员名字记不清了，总户数大概有10户左右。没有开展其他业务，公司非法吸收公众存款，参与的人有其与曹某、宋某1等业务员。给曹某60万元，还有曹某的哥哥曹劲松25万元，另外还装修了瑞祥汽贸公司花了四、五十万元，另外支付了客户利息及员工工资。
四、鉴定意见：
洛阳市信德会计事务所洛信德司鉴所[2016]会鉴字第002号司法鉴定意见书证明，截止2015年9月30日，接受韩双猛经手群众报案，涉及兰考瑞祥商贸有限公司共吸收社会群众理财资金涉及群众14人，理财资金41笔，涉及资金总额434.8万元，尚未兑付合同本金余额417.8万元，连续理财已收利息金额29.639万元，尚未兑付合同金额扣除支付相应利息后尚未兑付的金额为388.161万元。吸收群众存款对外投资后，资金去向为，出借给河南俊汐实业有限公司张某2200万元，韩双猛购买奥迪A6L车辆，开票价为38.50万元。
以上证据已经法庭质证，证据来源合法，确实充分，足以认定本案事实。本院予以采信。
本院认为，被告人韩双猛作为兰考瑞祥商贸有限公司的法定代表人，明知该公司未经金融管理机构批准，不具有从事吸收公众存款业务的资质，自公司成立时起即以公司名义向社会公众非法集资，数额特别巨大，集资后未将集资款用于公司营业执照中的经营范围，而是用于向他人出借、购买奢侈物品、赌博等，造成集资款无法返还，符合最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条中认定以非法占有为目的的情形，其行为符合集资诈骗罪的特征，应以集资诈骗罪定罪处罚。公诉机关指控罪名不当，本院不予支持。对于被告人韩双猛关于其没有非法占有为目的，不构成集资诈骗罪的辩解意见，与查明的被告人在非法集资后，没有实际经营项目，大额资金用于购买豪车、房产及赌博等案件事实不符，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二百四十一条第（一）、（二）项、《最高人民法院关于适用＜中华人民共和国刑事诉讼法＞的解释》第二百四十一条第（二）项之规定，判决如下：
被告人韩双猛犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币二十万元。
（罚金限判决生效后十日内缴纳。刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人的刑期自2015年11月26日起至2025年11月25日止。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向开封市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审判长 魏思杰
审判员 马俊超
审判员 杨金亮
二〇一七年四月十二日
书记员 李 瑞