贵州省织金县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）黔0524刑初171号
公诉机关贵州省织金县人民检察院。
被告人胡利萍，又名胡丽萍、胡莉萍，女，1962年3月23日出生，汉族，贵州省织金县人，初中文化，无业，住织金县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年3月8日在安顺火车站被城都铁路公安局贵阳公安处安顺车站派出所民警抓获，并临时羁押于安顺市第二看守所至2017年3月9日，同年3月10日被织金县公安局刑事拘留，同年4月2日被逮捕。现羁押于金沙县看守所。
贵州省织金县人民检察院以织检公诉刑诉[2017]164号起诉书指控被告人胡利萍犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月19日向本院提起公诉,并建议适用简易程序审理。在审理过程中，发现部分事实不清，不符合简易程序审理条件，于2017年5月27日转为普通程序审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。织金县人民检察院指派检察员张晴出庭支持公诉，被告人胡利萍到庭参加诉讼。现已审理终结。
织金县人民检察院指控：2013年12月25日以来，被告人胡利萍、项某1（另案）设定会规，以“月会”形式公开邀约社会群众参与“来会”，变相吸收公众存款，后胡利萍将会钱本金用于做生意和家用，致使无法向参会人员结算会钱本金和利息。截止2016年年底，共造成高某、吴某等11名被害人的30.53万元会钱本金无法归还。
针对上述指控，公诉机关提供了户籍证明、归案说明、会规会单、财产查询结果单、查封决定书等书证；证人张某3、黄某、李某4、张某4的证言；被害人高某、邓某、吴某、刘某1、何某1、白某1、张某1、李某1、李某2、张某2、李某3的陈述；被告人胡利萍的供述与辩解等证据材料，认为被告人胡利萍的行为构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。
对公诉机关指控的事实及罪名，被告人胡利萍无异议，未提出辩解和辩护意见。
经审理查明，2013年12月25日以来，被告人胡利萍与其夫项某1（另案）未经有关部门批准，多次组织不特定的人“来会”，利用民间“会”组织非法吸收资金。到案发时止，被告人胡利萍非法吸收公众存款给被害人高某、邓某、吴某、刘某1、何某1（即何某2）、白某1（即白某2）、张某1、李某1、李某2、张某2（即张某5）、李某3造成直接经济损失共计30.53万元。
上述事实，有经庭审举证、质证、本院予以确认的下列证据予以证实：
1.书证户籍证明、身份核实材料分别证实：被告人胡利萍的出生日期等身份信息。
2.书证火车票、犯罪嫌疑人归案情况说明、呈请先行羁押报告书、临时羁押犯罪嫌疑人证明书分别证实：2017年3月8日，成都铁路公安局贵阳公安处安顺车站派出所在安顺市火车站将网上在逃人员胡利萍抓获，并临时羁押于安顺市第二看守所至2017年3月9日。
3.书证会规、会单分别证实：①2013年12月，被告人胡利萍组织高某、刘某1等30人来2000元（红会）炸2200元（黑会）的月会，吴某结第16会，邓某结第29会，高某结第30会。②2014年11月，被告人胡利萍组织吴某、李某1等25人来2000元（黑会）炸22000元（红会）的月会，吴某结第11会和第21会，李某1结第19会，何某1（即何某2）结第17会和第20会，李某2结第22会，刘某1结第25会。③2014年12月，被告人胡利萍组织白某1（即白某2）、李某3等20人来2000元（红会）炸2200元（黑会）的月会，白某1结第18会，张某1结第21会。④2014年12月，被告人胡利萍组织李某3、张某5（即张某2）等22人来2000元（红会）炸2200元（黑会）的月会，李某1结第16会，李某3结第20会，张某5结第22会。
4.书证欠条分别证实：2016年6月5日，被告人胡利萍书写欠条欠高某43600元；2016年7月5日，被告人胡利萍书写欠条欠白某220200元；2016年6月6日，被告人胡利萍书写欠条欠李某129200元；
5.书证贵州省织金县公安局查封决定书证实：2017年1月24日，织金县公安局对被告人胡利萍丈夫项某1名下位于织金县城关镇登高楼路31号附19号2层（房产证号：城关镇字第××号）房屋予以查封，查封时间为2017年1月24日至2020年1月23日。
6.书证织金县公安局协助查询财产通知书（回执）、贵阳市房地产交易管理中心房屋查询结果证明、相关银行业务凭证、银行账户交易明细、流水清单等分别证实：被告人胡利萍及其丈夫项某1、儿子项某2的银行账户的交易情况及余额情况；经查询，被告人胡利萍和项庆益、项志刚在贵阳市云岩区、南明区、观山湖区无房屋登记信息。
7.证人张某3、黄某、李某4、张某4、周某的证言分别证实：几人曾同被告人胡利萍来会，胡利萍是会头，几人同胡利萍的会钱均已结清，互不相欠。其中张某3是听人介绍说胡利萍夫妇邀人来会，然后经人介绍同胡利萍夫妇来会的；李某4是经人介绍后同胡利萍来会的；黄某、张某4和胡利萍同住登高楼路，相互认识，是胡利萍邀二人参与来会。
8.被害人高某陈述：2013年12月的一天，胡某和项某1夫妇邀我来会，我和胡某来了一脚2000元炸2200元的月会，有30个人参与来会，胡某是会头，胡某给我安排的是尾会，从2013年12月24日开始至2016年5月24日结束，我共交了29个月的会钱共计58000元给胡某，我的会钱多是交给项某1，胡某只收过一两次。2016年6月份的一天，我找项某1接会钱，项某1只拿了20000元钱给我，项某1另外写了一张欠我43600元的欠条给我。胡某和项某1造成我的直接经济损失38000元。
9.被害人邓某陈述：2013年12月份的一天，项某1、胡某夫妇邀我来会，我和项某1胡某来了一脚2000元炸2200元的月会，有30个人参与来会，胡某是会头，胡某给我安排的是第29会，第29会是我接会，但我不知道这个月不用交会钱给胡利萍、项某1，所以到第29会的时候，我也交了2000元给项某1。从2013年12月24日至2016年5月24日，我共交了29会的会钱58000元给胡某和项某1。2016年6月的一天，项某1、胡某结了30000元会钱给我，胡某和项某1实际给我造成的直接经济损失是28000元。
10.被害人吴某陈述：胡某是我的邻居。2013年12月，胡利萍邀我来一会2000元炸2200元的月会，我欠胡利萍1个月的黑会会钱2200元。2014年11月的一天，胡利萍邀我来2000元炸2200元的月会二会，其中一会我差胡利萍7个月的黑会会钱15400元，另一会我交了18个月的会钱，本金36000元。通过为核算，用胡利萍欠我的红会本金和我欠胡利萍的黑会相抵，胡利萍尚差我会钱本金18400元，胡某给我造成的直接经济损失是18400元。胡利萍邀约他人来会的时候都是到处宣传，到处找人来会，口口相传，所以只要和她熟悉的人都知道她在邀约人来会。
11.被害人刘某1陈述：2014年11月份，胡某邀我和她来2000元炸22000元的会，胡某安排我结最后一会，从2014年11月份至2016年6月份，我一共交了40000元会钱本金给胡某。胡某共给我造成直接经济损失40000元。胡利萍邀约他人来会的时候都是到处宣传，到处找人来会，口口相传，所以只要和她熟悉的人都知道她在邀约人来会。
12.被害人何某1陈述：2014年11月30日，胡某邀我来会，我和她来了两脚2000元炸2200元的会，会单上我的名字是何某2，我每个月交4000元给胡某，2016年3月30日，胡某应接会钱53000元给我，但胡某只结了39000元给我。后来胡某的丈夫项某1又拿了2000元给我。我共结得41000元钱。这两脚会我一共交了16个月的会钱64000元钱给胡某，我总共从胡某处结得会钱47600元钱，我在张某4处转了3个月的会钱6600元，胡某造成我的直接经济损失16400元。
13.被害人白某1陈述：2014年12月份的一天，胡利萍邀我来会，我和胡利萍来了一脚2000元炸2200元的月会，会单上我的名字是白某2，有20个人参与来会，胡利萍给我安排的是第18会，到2016年5月的时候应到我接会，但胡利萍告诉我要第19会才给我接会，所以第18会的时候我也交了会钱。从2014年12月至2016年6月，我共交了19个月的会钱36000元给胡利萍，2016年7月，胡利萍结得19000元的会钱给我，尚欠我会钱本金17000元。2016年7月5日，胡利萍夫妇写了一张欠我20200会金的欠条给我，其中有17000元是我交给胡利萍的会钱本金，有3200元是会钱利息。胡利萍给我造成的直接经济损是17000元。
14.被害人张某1陈述：2014年12月份的一天，项某1邀我来会，我和项某1来了一脚2000元炸2200元的月会，有22个人参与来会，项某1的妻子胡利萍是会头，项某1给我安排的是第21会，从2014年12月至2016年5月我共交了18个月的会钱36000元给项某1，2016年8月份项某1归还7300元会钱本金给我，造成我的直接经济损失是28700元。胡利萍邀约他人来会的时候都是到处宣传，到处找人来会，口口相传，所以只要和她熟悉的人都知道她在邀约人来会。
15.被害人李某1陈述：2014年12月25日，胡利萍邀我来会，我和胡利萍来了一脚2000元炸2200元的月会，有25个人参与来会，胡利萍给我安排的是第19会，从2014年11月至2016年5月我共交了18会的会钱36000元给胡利萍，胡利萍结得20000元的会钱给我，尚欠我会钱本金16000元，2016年6月6日胡利萍夫妇写了欠我29200元的欠条给我。2014年12月份，我和胡利萍又来了一脚2000元炸2200元的月会，有22个人参与来会，胡利萍给我安排的是第16会，2014年12月至2016年2月我共交了15会的会钱30000元给胡利萍，胡利萍没有接会钱给我，尚欠我会钱本金30000元。胡利萍共欠我会钱本金46000元。
16.被害人李某2陈述：2014年10月份的一天，胡利萍邀我来会，我和胡利萍来了两脚2000元炸2200元的月会，有22个人参与来会，胡利萍给我安排的是第18会和第22会，我共交了17会的会钱68000元的会钱本金给胡利萍，第18会是我接会，胡利萍结得49200元的会钱给我，尚欠我会钱本金18800元。
17.被害人张某2陈述：2014年12月份，胡利萍和她丈夫项某1邀我和他们来会，我和胡利萍来了一脚2000元炸2200元的月会，有22个人参与来会，胡利萍给我安排的是第22会，从2014年12月至2016年6月份，我共交了19会的会钱38000元给胡利萍，胡利萍结了7000给我，胡利萍和项某1给我造成的直接经济损失是31000元。
18.被害人李某3陈述：2014年12月份，胡利萍和项某1邀我和他们来会，我和胡利萍来了一脚2000元炸2200元的月会，有22个人参与来会，胡利萍给我安排的是第20会，从2014年12月至2016年6月，我共交了19会的会钱38000元给胡利萍。2016年7月份到我接会，胡利萍结了15000元会钱给我，胡利萍、项某1给我造成的直接经济损失是23000元。
19.被告人胡利萍供述：我除了叫胡利萍外，生活中我也叫胡某和胡莉萍。我丈夫是项某1，儿子是项某2。我组织来会的事实如下：
2013年12月24日，我邀高某和我来一脚2000元炸2200元的月会，30个人参与来会，我给高某安排的是第30会，我从2013年12月24日开始每月收取会钱本金2000元，一直受到2016年4月24日，共收到高某的会钱本金58000元，这58000元的会钱本金是我和项某1共同收取的，哪个在家哪个收，具体谁收了多少不清楚。2016年5月24日，项某1支付了20000元的会钱本金给高某，后来我就支付不了会钱给高某了，我给高某造成的直接经济损失是38000元。
2013年12月24日，我邀邓某和我来了一脚2000元炸2200元的月会，30个人参与来会，我给邓某安排的是第29会，我从2013年12月24日开始每月收取会钱本金2000元，一直受到2016年4月24日，共收到邓某29个月的会钱本金58000元，这58000元的会钱本金是我和项某1共同收取的，哪个在家哪个收，具体谁收了多少不清楚。2016年4月份到邓某接会，按照我们来会的口头约定，当月邓某需先交会钱给我，我收齐会钱后再接会给邓某，后来我只拿了30000元的会钱给邓某，我给邓某造成的直接经济损失是28000元。
2014年11月，我邀吴某和我来了两脚2000元炸2200元的月会，我给她安排的是第11会和第21会，吴某交的会钱是我和项某1收的。2015年9月，吴某从我这里结得会钱51800元以后，我就没有接会钱给她了，我给吴某造成的直接经济损失是18400元。
2014年11月24日，我邀刘某1和我来了一脚2000元炸2200元的月会，25个人参与来会，我给刘某1安排的是第25会，我从2014年11月24日开始每月收取会钱本金2000元，一直受到2016年6月24日，共收到刘某1的会钱本金40000元，这40000元的会钱本金是我和项某1共同收取的，哪个在家哪个收，具体谁收了多少不清楚。我没有结得会钱给邓某，我给刘某1造成的直接经济损失是40000元。
2014年11月24日，我邀何某1和我来了两脚2000元炸2200元的月会，25个人参与来会，我给刘某1安排的是第17会和第20会，我从2014年12月24日开始每月收取会钱本金4000元，一直收到2016年2月24日，共收到何某116个月的会钱本金64000元，这64000元的会钱本金是我和项某1共同收取的，哪个在家哪个收，具体谁收了多少不清楚。我和项某1结得41000元的会钱给何某1，何某1又向我的一名会员张某4收得3个月的黑会会钱6600元，何某1共从我处得47600元，我给何某1造成的直接经济损失是16400元。
2014年12月24日，我邀白某1（会单上是“白某2”）和我来了一脚2000元炸2200元的月会，先有20个人参与来会，我给白某1安排的是第18会，我把会单打出来给白某1后，有人退会，又有人加进来，最后确定来会的人有22人，我安排白某1结第19会，但我没有拿得22人来会的会单给白某1。我从2014年12月24日开始每月收取会钱本金2000元，一直收到2016年6月24日，共收到白某118个月的会钱36000元，这36000元的会钱本金是我和项某1共同收取的，哪个在家哪个收，具体谁收了多少不清楚。2016年7月5日，我和项某1支付了19000元的会钱本金给白某1，后来我就支付不了会钱给邓某了，我给白某1造成的直接经济损失是17000元。
2014年12月，我和项某1邀张某1和我们来了一脚2000元炸2200元的月会，22个人参与来会，我给张某1安排的是第21会，张某1共交了18个月的会钱36000元，2016年8月的一天，我和项某1结给张某17300元后就没有接会钱给她了。我给张某1造成直接经济损失28700元。
2014年11月25日，我邀李某1和我来了一脚2000元炸2200元的月会，25个人参与来会，我给李某1安排的是第19会，我从2014年11月25日开始每月收取会钱本金2000元，一直受到2016年5月25日，共收到李某1的18个月的会钱本金36000元，这36000元的会钱本金是我和项某1共同收取的，哪个在家哪个收，具体谁收了多少不清楚。我和项某1支付了20000元的会钱本金给李某1，我给李某1造成的直接经济损失是16000元。2014年12月25日，我邀李某1和我来了一脚2000元炸2200元的月会，22个人参与来会，我给李某1安排的是第16会，我从2014年12月25日开始每月收取会钱本金2000元，一直收到2016年2月25日，共收到李某1的15个月的会钱本金30000元，这30000元的会钱本金是我和项某1共同收取的，哪个在家哪个收，具体谁收了多少不清楚，这3000元会钱我没有支付给李某1。我共给李某1造成的直接经济损失是46000元。
2014年12月，我组织来的2000元炸2200元的会，李某2和我来了两脚会，我已经结了一脚会的会钱给她，我烂会后，经我与她算账，我收到李某2的会钱减去我结给李某2的会钱，我现在欠李某2的会钱本金是18800元。
李某3和我来了一脚2000元炸2200元的月会，我还欠李某3的会钱本金23000元。
张某2和我来了一脚2000元炸2200元的月会，她在会单上的名字是“张某5”，我还欠张某2的会钱本金31000元。
我会单上的人员的名字都是真实的，与我来会的人除了家住一七四的李某1、白某2、张某1、高某、邓某、刘某1、吴某等人外，其他的人的住处及联系电话我都不清楚，比如张某3、姜某、龙某、杨某、小熊（不知道名字），这些人我都不认识，是别人介绍来参与来会的，ＸＸ莲是我打麻将认识的，樊章燕是以那镇的，具体住哪里不清楚。他们是一个听见一个说我组织来会，然后一个传一个的来和我来会的，参与我来会的李某2、张某3等人和我都没有什么关系。我收取来会人员的会钱后，拿做生意亏了，我愿意将我家一七四的房子卖了用于偿还债务。
本院认为，被告人胡利萍未经有关部门批准，采用来会的方式，向社会不特定人员吸收公众存款，扰乱金融秩序，给多名被害人造成经济损失，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十）项、第三条第一款第（三）项的规定，个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失在10万元以上的，应当追究刑事责任。被告人胡利萍的行为给被害人高某、邓某、吴某、刘某1等人造成直接经济损失共计30.53万元，依法应当判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。公诉机关指控的事实及罪名成立，予以确认。被告人到案后如实供述其罪行，依法可以从轻处罚。被告人的行为给被害人造成了经济损失，应当责令其退赔。据此，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第五十二条、五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十）项、第三条第一款第（三）项和《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》之规定，判决如下：
一、被告人胡利萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月8日至2018年3月7日止。罚金限判决生效后一月内缴纳。）
二、责令被告人胡利萍在本判决生效后一月内退赔高正芬等11名被害人的经济损失人民币30.53万元（具体退赔情况详见后附被害人损失统计表）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省毕节市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 过 霞
人民陪审员 吴洪艳
人民陪审员 喻茂琴
二〇一七年七月七日
书 记 员 高文璨