江西省南昌市东湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）赣0102刑初261号
公诉机关南昌市东湖区人民检察院。
被告人詹有贵，男，1977年12月6日出生，汉族，小学文化，江西浩博投资有限公司法定代表人，住江西省九江市修水县。2016年7月8日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年8月12日因涉嫌犯集资诈骗罪被执行逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。
南昌市东湖区人民检察院以东检公诉刑诉[2017]288号起诉书指控被告人詹有贵犯集资诈骗罪，于2017年4月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。南昌市东湖区人民检察院指派检察员张璇出庭支持公诉，被告人詹有贵到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：被告人詹有贵于2015年1月8日成立江西浩博投资有限公司，创建了名为“惠某创投”的P2P网站，并在本市红谷滩新区江报大厦12楼办公。被告人詹有贵在无实际抵押人和放标人的前提下事先准备好虚假的标的材料后交给公司工作人员以年化利率为19.8%“投资项目”在上述网站发放，客户在上述网站注册后，投资时通过银行卡将货款转入江西浩博投资有限公司的银行账户后在上述网站进行投标。在江西浩博投资有限公司经营期间，被害人官福昌投资200000元、被害人杜某投资39100元、被害人李某投资44800、被害人姜某投资36800元、被害人袁某投资20000元、被害人张某投资48000元。以上所有钱款均被被告人詹有贵转入个人账户并挥霍。2015年4月16日，被告人詹有贵至公安机关自首并如实供述上述犯罪事实。
为支持上述指控，公诉机关提交了证人证言、被害人陈述、银行流水、被告人的供述与辩解等证据证实。
公诉机关认为，被告人詹有贵以非法占有为目的，使用诈骗方法虚构投资标的，非法集资388700元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。
被告人詹有贵对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，并表示自愿认罪，但辩称案发后归还五个被害人2万余元。
经本院审理查明：2015年1月，被告人詹有贵成立江西浩博投资有限公司（以下简称浩博公司），浩博公司经营范围为投资咨询（金融、证券、保险、期货咨询除外）、企业管理咨询、经济贸易咨询、实业投资等。浩博公司成立后从事的是网上P2P业务，投资网站中文名为“惠某创投”。
被告人詹有贵在无实际抵押人和放标人的前提下伪造借款标的材料，以需要资金用来放贷并以年化利率19.8%的高额利息在“惠某创投”网站发布公告吸引客户投资，并在QQ群、网贷之家等发布公司宣传广告。客户在线上通过“惠某创投”网站注册，就可以通过线下充值（客户直接把现金转进公司银行账户）或线上充值（通过第三方支付平台的方式转账）进行投资。2015年3、4月份，被害人官福昌通过网贷之家了解“惠某创投”相关信息介绍后投资20万元，公司客服被害人杜某投资3.91万元，公司客服被害人李某投资4.48万元，公司客服被害人姜某投资3.68万元，公司财务被害人袁某投资2万元，公司被害人张某投资4.8万元。以上所有钱款均被被告人詹有贵转入个人账户并挥霍。
2015年4月13日至14日，被告人詹有贵归还袁某3000元、杜某5000元、姜某3000元、李某3000元、张某5000元。2015年4月16日，被告人詹有贵至公安机关投案。
上述事实有下列经庭审举证质证的证据予以证实：
1.常住人口信息及修水县公安局太阳升派出所出具的证明证实：被告人詹有贵作案时系成年人，具有完全刑事责任能力，在户籍地未发现有违法犯罪记录。
2.归案经过证实：2015年4月16日，被告人詹有贵主动至公安机关反映有关其浩博公司的情况，后每次都经公安机关电话传唤到案。
3.营业执照、税务登记证、组织机构代码证证实：江西浩博投资有限公司系有限责任公司（自然人投资或控股），经营范围为投资咨询（金融、证券、保险、期货咨询除外）、企业管理咨询、经济贸易咨询、实业投资等，法定代表人系被告人詹有贵。
4.银行流水证实：被告人詹有贵及浩博公司与各被害人之间的银行转账记录。
5.汽车标的及房屋标的信息照片、浩博公司出入账情况证实：被害人袁某从公司网站打印的虚假汽车、房屋标的照片以及其制作的2015年3月份浩博公司资金明细。
6.证人彭某1（原浩博公司运营人员）的证言证实：其在浩博公司主要负责在网站上发放标的预告信息、发放投标奖励、回答顾客问题等工作。公司做P2P业务，主要是在其他的网站里面发帖发网站链接。其按公司要求发放标的信息，但不清楚标的是否真实。公司要求其虚构了50多名客户来吸引人气。
7.被害人官福昌的陈述证实：2015年3月份，其在“网贷之家”网站看到“惠某创投”的相关信息介绍，后于2015年3、4月份共投资20万元。4月11日其发现网站打不开。
8.被害人杜某（系浩博公司客服）的陈述证实：其于2015年1月份入职，主要负责统计每天在公司的网站注册的投资人信息及数量、在QQ群及各个P2P宣传网站发布公司宣传信息。工作期间其以本人及丈夫的名义共投资3.91万元，案发后詹有贵归还其5000元。
9.被害人李某（系浩博公司客服）的陈述及出具的证明证实：其于2015年1月份入职，詹有贵等人要求客服进他人QQ群寻找投资人、注册金融网站发帖做广告宣传等。其于2015年4月份共投资4.48万元。2015年4月13日其收到詹有贵归还投资款3000元。
10.被害人姜某（系浩博公司客服）的陈述及出具的收条证实：其于2015年1月份入职，负责到其他群及网贷之家等地方发布公司宣传广告、帮助客户注册账号等。客户的资金每天都要从公司公帐转入詹有贵的个人账户。其于2015年3、4月份共投资3.68万元。2015年4月13日，其收到詹有贵还款3000元。
11.被害人袁某（系浩博公司财务）的陈述及出具的材料证实：其主要审核投资人线下充值及网上提现。客户转入公司第三方支付平台的钱最终转到詹有贵个人银行卡或用于归还詹有贵个人欠款。2015年4月11日，其投资了2万元。2015年4月14日，其收到詹有贵银行转账3000元。
12.被害人张某（系浩博公司客服）的陈述及侦查情况出具的情况说明、詹有贵提供的还款依据及还款时间证实：其按詹有贵的要求添加给其的QQ号为好友并介绍公司业务，即到公司存款拿高额利息。2015年3-4月份，其共投资4.8万元。案发后被告人詹有贵归还其5000元。
13.被告人詹有贵的供述与辩解证实：其听说P2P业务能赚钱，就从他人处买了一套P2P的网站软件，租赁办公地点，招聘员工。浩博公司于2015年2月份开始正式运营，其制作好虚假标的后交给员工以年化利率19.8%的高息回报放到“惠某创投”投资网站上，并在其他网站发布宣传信息，吸引客户投资，投资款50万元左右，该笔钱被其私自消费使用。其是没有钱才开浩博公司骗点钱用。
上述所有证据均经庭审举证、质证，合法、真实、关联，证据之间具有内在联系，共同指向待证事实，且能合理排除矛盾，可以作为本案定案的根据，本院予以确认。
本院认为，被告人詹有贵以非法占有为目的，使用诈骗方法虚构投资标的，非法集资30余万元，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人詹有贵的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以确认。被告人詹有贵具有自首情节，可以从轻处罚。根据本案犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第一款之规定，判决如下：
被告人詹有贵犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月8日起至2021年7月7日止），并处罚金人民币五万元（限判决生效后十日内向本院缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 阙丽娟
人民陪审员 张 莉
人民陪审员 阚林茹
二〇一七年十月十八日
书 记 员 刘嘉珍
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。