广东省郁南县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤5322刑初20号
公诉机关郁南县人民检察院。
被告人李某某，男，1980年1月29日出生，汉族，住广东省郁南县。因本案，于2015年7月15日被刑事拘留，同年8月20日被逮捕。现押于郁南县看守所。
辩护人钟卓科，广东百誉律师事务所律师。
辩护人赵飞燕，广东百誉律师事务所律师。
郁南县人民检察院以郁检公诉刑诉〔2015〕210号起诉书指控被告人李某某犯非法吸收公众存款罪一案，于2015年12月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭进行了审理。郁南县人民检察院指派检察员郑伟杰出庭支持公诉，被告人李某某及其辩护人钟卓科、赵飞燕到庭参加诉讼。因案情复杂，本案经云浮市中级人民法院批准延长审理期限三个月。在审理过程中，郁南县人民检察院因需对证据补充侦查，建议本院对本案延期审理，延期审理期限最长一个月。恢复法庭审理后，本院依法重新计算审理期限。现已审理终结。
郁南县人民检察院指控，2012年至2014年期间，被告人李某某未经金融管理部门批准，以做生意需要资金周转、投资理财产品的名义，承诺每月不低于1%至1.5%的收益，先后向朱某某、黄某某、李某等18人非法吸收资金共245万元人民币，造成184万元不能归还，并于2015年年初改变联系方式逃匿避债。对指控的上述事实，公诉机关提供了相应的证据，据此指控被告人李某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人李某某能如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。提请本院依法判处。
被告人李某某对起诉书指控的基本犯罪事实有异议，认为公诉机关指控的部分款项属民间借贷，不应计入非法吸收公众存款的犯罪数额。
辩护人对起诉书指控的基本犯罪事实有异议，认为公诉机关指控的部分款项属民间借贷，不应计入非法吸收公众存款的犯罪数额。被告人李某某是初犯，建议对其适用缓刑。
经审理查明，2014年期间，被告人李某某以投资银行理财为借口，骗取被害人黄某某、李某甲二人的投资款共计25.5万元后，将款项用于自己做生意和还债等支出。2015年农历正月初，被告人李某某为躲避他人追债离开郁南县。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（一）物证、书证
1、受理、立案材料，证实报警、立案情况。
2、抓获、发破案经过，证实抓获被告人的时间经过。
3、搜查笔录，证实公安机关于2015年5月13日到李某某家中搜查时，无发现李某某本人，也无发现可疑物品。
4、关于查询购买理财产品或保险的函，证实起诉书认定的被害人中，有张某某、黄某某、李某乙、黄某甲、李某等5人购买过理财产品，但与李某某无关。
5、接收证据材料清单、借据、转账材料，证实李某某向朱某某等18人吸收存款的情况。
6、李某、李某某、李志斌账户明细，证实客户存钱入李某某、李某账户的情况。
7、违法信息查询、户籍资料，证实被告人的出生时间、住址等情况。
8、李某某借款情况汇总表，证实李某某签名确认其向18名被害人吸收存款情况。
（二）证人证言
1、证人朱某某的证言，证实2012年5月1日李某某以资金周转为由向他借款人民币30万元，并口头约定每个月支付利息1.5%。他当日通过其母亲谢某某在邮政储蓄银行的账户转账给李某某在邮政储蓄银行的账户。李某某总共支付约13万元利息给他。2015年2月份，李某某失去联系。
2、证人李某丙的证言，证实2014年3月份左右，李某某以需要资金周转为由，向他借款6万元，并许诺月利息是每一万元300元。之后他就在邮政支局的存折转账到李某某指定的账户。2014年6月份，李某某又以同样的理由向他借款2万元，并以现金方式交给李某某。在最后一次向他借款时，李某某写了一张借据给他，但至今本金和利息均没有收回。2015年年初，李某某失去联系。
3、证人李某丁的证言，证实李某某以需要资金周转为由，于2013年2月5日、2013年4月30日、2013年6月22日分别借款10万元、10万元、5万元给李某某，有三张银行转账凭单为证。2013年农历十二月，李某某还给他2万元现金。
4、证人许某某的证言，证实2013年7月份，李某某以需要资金周转为由，向他借款2万元。直到2014年5月份左右，李某某才将借的全部钱还清，没有收取利息。
5、证人梁某某的证言，证实2014年4月28日，李某某以急需用钱为由向他借款8万元，他当天在邮政储蓄银行就将钱转账给李某某了。2014年6月份，李某某转账5000元归还给他，余下的75000元到现在仍没有归还。
6、证人蔡某甲的证言，证实2011年李某某以需要资金收购砂糖桔为由，向他借款20万元。他于2011年11月4日通过银行转账19.7万元到李某某的账户。2012年，李某某分几次将钱还清了。
7、证人蔡某乙的证言，证实2012年6月份，李某某以急需资金周转为由，向他借款15万元。2012年8月25日，李某某还给他15.3万元。
8、证人李某的证言，证实2011年李某某曾用他的身份证在邮政储蓄银行开了一个账户用于网上购物，但他不知道李某某用于吸收公众存款。
9、证人李某乙的证言，证实2014年1月9日开始，李某某对他讲银行有网银的理财产品，要求他去某邮政支局存款投资理财产品。之后，他就拿了5.2万元到某邮政支局开户并存款，并将存折和一只U盾交给李某某，告诉李某某密码。李某某在电脑上操作一会儿，他手机就收到一条信息讲存款已转到一个叫李某的账户了。2014年1月29日，他又应李某某的要求存了4.8万元现金进存折。2014年4月30日，他取回了10万元。他将钱转出去，没有签订合同，获得收益3500元。
10、证人黄某某的证言，证实2014年2月份，李某某到他家中，问他是否有钱购买理财产品。2014年2月28日，他拿10万元到某镇邮政储蓄银行开了一个存折及网上银行，办好后他就将存折、U盾、邮政储蓄卡交给李某某，并告诉李某某存折的密码。李某某在电脑上操作一会儿后，就打印了一份由李某某代他签名的协议书给他。2014年4月30日，他又应李某某的要求，将10万元人民币转存到存折中。李某某又按上一次操作那样操作一会儿后，给了他一份理财计划额度为20万元的协议书，并将上次给他的那份协议书收回。2014年农历八月十四日，李某某归还给他1万元。
11、证人李某甲的证言，证实2014年7月份，李某某对他讲邮政支局开办了一个保险业务，利率高，要求帮李某某完成任务。他答应了，并于2014年7月31日晚将5万元人民币交给李某某的兄弟。2014年8月份，他又应李某某的要求将2万元交给李某某，用于追加购买理财产品。目前，李某某还没有将7万元钱归还给他。
12、证人李某戊的证言，证实2014年1月份，李某某问他有没有钱投资银行理财，他就答应李某某投资15万元，并于2014年1月28日将钱汇至李某某提供的李某的账户。他共得到1万元的收益。2015年春节左右，他打电话及到李某某家中，均找不到李某某。
13、证人李某申的证言，证实2013年年底，李某某向他借钱充抵邮政支局的存款任务。他前后分三次借了8万元给李某某，但李某某只归还了6万元，未归还的2万元他要求李某某写了一张借据给他。
14、证人张某某的证言，证实2014年2月6日，她到某邮政储蓄银行咨询理财产品时，李某某见到她就叫她到李某某办公室，李某某叫她投资理财产品。她答应后，当天就存了6万元进李某某指定的李某的账户。后经多次催促，李某某才于2014年中秋节前的三个月将钱全部还清。
15、证人黄某甲的证言，证实2013年12月21日，李某某在某邮政支局见到他，叫他购买理财产品。他于当天就存了6万元进李某某指定的李某的账户。
16、证人陈某某的证言，证实2011年年初，李某某向她讲单位有任务，要求借钱给李某某完成任务，并讲投入的钱每年可以获得5%的收益。她于2011年2月19日借了10万元给李某某，并于2012年1月6日又借10万元给李某某。2014年7月2日，她再次借了10万元给李某某。
17、证人李某的证言，证实内容与证人陈某某的证言一致。
18、证人陈某丁的证言，证实2012年8月17日，李某某向她和她丈夫李某讲，要求将存在邮政储蓄银行的存款拿去搞业务，并讲年利息有7厘。她答应后，就借了7万元给李某某。事后，李某某归还了4.5万元，余2.5万元未归还。
19、证人蔡某丙的证言，证实李某某到他家对他讲有闲钱可以交给李某某投资，她就于2011年2月17日拿了3万元给李某某。事后，她共收到7500元利息，李某某的母亲代为归还1万元本金，余2万元本金未归还。
20、证人黄某的证言，证实2013年12月17日，李某某对他讲年度要充额度，向他借款5万元。他就通过银行汇了4.99万元到李某某指定的李某的账户。2013年12月23日李某某归还5万元。2013年12月30日，李某某又讲要充额度，再次向他借款10万元。他就用自己及他妻子的账户共汇了9.98万元到李某某指定的李某的账户。2014年1月28日，李某某转了15万元到他的账户，说其中的10万元是还给他的，并叫他将另5万元一起全部交给李某乙，帮他购买理财。2014年9月12日，李某某又叫他转了10万元用于购买理财产品。到目前为止，李某某欠他20万元未归还。
21、证人唐某的证言，证实客户到某镇邮政储蓄银行办理网上银行业务，无需将开户资料及U盾交给李某某。
22、证人李某己的证言，证实李某某2012年、2013年投资做生意亏了很多钱。李某某没有对他讲借钱的事，到2015年2月份才知道李某某欠了别人很多债务，他不知道李某某去了何处。
23、证人刘某某的证言，证实2011年李某某与他人合伙做砂糖桔生意亏本了，李某某没有对她讲向他人借款的事。
24、证人王某某的证言，证实2012年6月，他向李某某借款30万元做电梯生意，到2013年10月份，已将借款全部归还给李某某。借款时，他当场明确表态不同意李某某参股做电梯生意。
（三）被告人供述与辩解
被告人李某某的供述与辩解，主要供述2012年开始，他以借钱做生意或投资理财产品并给予高额利息作为汇报为由，向身边的亲戚、朋友、老乡借钱，大部分的资金是通过李某在邮政银行开的账户接收的，小部分是用他本人的银行账户接收的。他将筹集到的资金于2012年投资了30万元做电梯生意，一直未能收回；有一部分于2012年年底投资做砂糖桔生意，亏本约100万元；还有一部分用于支付借款利息。2013年开始在资不抵债的情况下继续向他人借款，以支付高额的利息和归还他人的部分借款。2015年正月上旬在资不抵债的情况下离开郁南，躲避他人追债。经他确认，他共向他人借款245万元，余180万元本金未归还。在借款用途上，李某、李某二人实际的用途为“借款”，并写有借据给他们二人；李某乙、李明锋、张某某、黄某甲、黄铭等人的实际用途为“资金周转”；只有黄某某、李某甲二人的钱是用于投资银行理财的，当时也写有字据。
上述证据能相互印证，足以证实被告人李某某的行为构成犯罪的犯罪事实。
本院认为，被告人李某某以非法占有为目的，以投资银行理财的虚构事实向他人筹集资金，筹集到资金后又不按约定用途使用而作其他用途，造成被害人财产损失，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。被告人李某某诈骗数额巨大，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。鉴于被告人李某某归案后能如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。
对于公诉机关指控被告人李某某先后向朱某某、黄某某、李某等18人非法吸收资金共245万元人民币，造成184万元不能归还的问题。经查，被告人李某某向蔡某丙、蔡某丁吸收的两笔款项均发生在2011年期间，向李某吸收的第一笔款项也发生在2011年期间，与指控的时间不相符，对该部分指控本院不予认定。至于向朱某某等其余14人吸收的款项，由于借款理由无法相互印证，且部分款项有相应的借据证实借款事实，借款是双方的真实意思表示，不宜认定为诈骗数额。故对该部分指控，本院也不予认定。
对于被告人李某某及其辩护人认为公诉机关指控的部分款项属民间借贷，不应计入非法吸收公众存款的犯罪数额的问题。经查，该意见属实，本院予以采纳。
对于辩护人认为被告人李某某是初犯，建议对其适用缓刑的辩护意见。经查，被告人李某某虽属初犯，但被告人李某某诈骗的数额巨大，社会危险性较大，不宜适用缓刑，故对辩护人认为适用缓刑的辩护意见，本院不予以采纳。
综上，公诉机关指控被告人李某某的行为构成犯罪，事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持；但指控的罪名不当，本院依法予以变更。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款的规定，判决如下：
一、被告人李某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金10000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2015年7月15日起至2018年7月14日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人李某某在判决发生法律效力之日起三十日内，将骗取的18.5万元退赔给黄某某，将骗取的7万元退赔给李某甲。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向广东省云浮市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 黄文寿
审 判 员 聂海奇
人民陪审员 苏 慧
二〇一六年九月十四日
书 记 员 廖文敏