河南省郑州市管城回族区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0104刑初348号
公诉机关河南省郑州市管城回族区人民检察院。
被告人吕晓锋，男，1979年5月20日出生于河南省禹州市，汉族，初中文化程度，河南金满地投资有限公司、河南釜鑫机械设备销售有限公司、郑州巨力财务信息咨询有限公司和河南金满地珠宝有限公司实际负责人，住郑州市航海路和育英街交叉口鑫苑城市之家4号楼4单元123号（户籍所在地河南省禹州市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年12月15日被郑州市公安局商城路分局刑事拘留，同年12月29日被逮捕。
辩护人高灿杰，河南允衡律师事务所律师。
辩护人马志敏，河南允衡律师事务所律师。
河南省郑州市管城回族区人民检察院以郑管检公诉刑诉〔2017〕196起诉书指控被告人吕晓锋犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。河南省郑州市管城回族区人民检察院指派检察员马晓琳出庭支持公诉，被告人吕晓锋及其辩护人高灿杰到庭参加诉讼。现已审理终结。
河南省郑州市管城回族区人民检察院指控，2011年5月份至2015年10月份，被告人吕晓锋先后成立河南金满地投资有限公司、郑州巨力财务信息咨询有限公司、河南金满地实业有限公司、河南釜鑫机械设备销售有限公司、河南金满地珠宝有限公司（上述公司统称金满地公司），并担任上述公司的实际负责人。后吕晓锋在未获得金融营业性融资担保行业许可的情况下，以上述公司分别作为借款人、担保人，通过广告宣传、公司业务员宣传、客户推荐等方式，许诺高息返还，先后在郑州市管城回族区航海路启航大厦、郑州市管城回族区紫荆山路兴达国贸23楼与客户签订借款合同，非法吸收客户资金。后因资金链断裂，自2015年11月起，吕晓锋停止对客户兑付本息。
经河南世纪联合会计师事务所司法会计鉴定，金满地公司非法吸收公众存款涉及出资人603人，吸收客户资金有603笔，资金总额169797586.74元，已全部兑付资金客户250人，已全部兑付资金总额72874374.2元，未兑付资金客户353人，未兑付资金总额40538900.68元。
2016年12月15日9时许，吕晓锋到郑州市公安局商城路分局经侦大队投案，如实供述上述犯罪事实。
针对上述指控，公诉机关向本院提供了被告人吕晓锋的供述；证人李某1、李某2、李某3、邹某、杨某、田某、韩某、申某、禹某、刘某、娄某的证言；到案经过；报案材料；河南金满地投资有限公司、河南釜鑫机械设备销售有限公司、郑州巨力财务信息咨询有限公司、河南金满地实业有限公司和河南金满地珠宝有限公司工商登记材料；投资客户提供投资情况调查表、还款计划书、借款支付凭证、借据、收据、担保函、借款担保合同、补息凭证、借款支付凭证、银行卡交易明细等材料；查询犯罪嫌疑人身份及前科情况；年龄证明；河南世纪联合会计师事务所司法案件鉴定意见书及情况说明；郑州市公安局商城路分局出具的情况说明等证据，认为被告人吕晓锋非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，系自首，提请本院依法惩处。
被告人吕晓锋对公诉机关指控其的犯罪事实无异议，并当庭自愿认罪，提交悔过书一份。
辩护人提出以下辩护意见：1、被告人吕晓锋系自首，依法从轻或者减轻处罚；2、理财客户存在反复续约情况，涉案总金额中可能存在重复计算，且案发前后已归还的7287万元本金和1124万元利息在量刑时应当充分考虑；3、被告人及其家人有强烈的还款意愿和一定的还款能力，并拟定了可行的还款方案，应当从轻处罚；4、先后有125名和213名理财户出具谅解书和清偿谅解书，对被告人予以谅解，希望不再追究吕晓锋的刑事责任；5、本案事发原因多系大环境所致，被告人主观恶性不强，应当从轻处罚；6、被告人系初犯，认罪态度良好并有深刻悔意，应当从轻处罚。综上，建议对被告人吕晓锋从轻处罚判处有期徒刑三年，并适用缓刑。提交:1、2017年2月3日总体清偿方案，证实被告人有一定的清偿能力、清偿意愿和清偿行为；2、谅解书和清偿谅解书，证实了广大理财客户不希望追究吕晓锋的刑事责任。
经审理查明：2011年5月份至2015年10月份，被告人吕晓锋先后成立河南金满地投资有限公司、郑州巨力财务信息咨询有限公司、河南金满地实业有限公司、河南釜鑫机械设备销售有限公司、河南金满地珠宝有限公司（上述公司统称金满地公司），并担任上述公司的实际负责人。后吕晓锋在未获得金融营业性融资担保行业许可的情况下，以上述公司分别作为借款人、担保人，通过广告宣传、公司业务员宣传、客户推荐等方式，许诺高息返还，先后在郑州市管城回族区航海路启航大厦、郑州市管城回族区紫荆山路兴达国贸23楼与客户签订借款合同，非法吸收客户资金。后因资金链断裂，自2015年11月起，吕晓锋停止对客户兑付本息。
经河南世纪联合会计师事务所司法会计鉴定，金满地公司非法吸收公众存款涉及出资人603人，吸收客户资金有603笔，资金总额169797586.74元。其中，已全部兑付资金客户250人，已全部兑付资金总额72874374.2元。未兑付或部分兑付资金客户353人，其中已兑付本金41494572.54元、已兑付利息14889739.32元、未兑付资金总额40538900.68元。
2016年12月15日9时许，吕晓锋到郑州市公安局商城路分局经侦大队投案，如实供述上述犯罪事实。
以上事实，有法庭查证属实的下列证据为证：
1、被告人吕晓锋在侦查阶段的供述，证实了金满地公司非法吸收公众存款的事实及该公司的组织结构、人员构成情况。
2、证人李某1、李某3、邹某、杨某、田某、韩某、申某、娄某的证言，上述证人均系金满地公司集资客户，证言均证实了其在金满地公司理财且集资款未全部追回的事实。
3、证人李某2、禹某、刘某的证言，上述证人均系金满地公司工作人员，证言证实了金满地公司非法吸收公众存款的事实。
4、河南世纪联合会计师事务所司法案件鉴定意见书及情况说明，证实了金满地公司非法吸收公众存款的金额情况。
5、到案经过，证实了被告人吕晓锋于2016年12月15日9时许，主动到郑州市公安局商城路分局经侦大队投案，在调查过程中，吕晓锋没有拒绝、阻碍、抗拒、逃跑行为。
6、报案材料；河南金满地投资有限公司、河南釜鑫机械设备销售有限公司、郑州巨力财务信息咨询有限公司、河南金满地实业有限公司和河南金满地珠宝有限公司工商登记材料；投资客户提供投资情况调查表、还款计划书、借款支付凭证、借据、收据、担保函、借款担保合同、补息凭证、借款支付凭证、银行卡交易明细等材料；查询犯罪嫌疑人身份及前科情况；年龄证明等证据附卷，与相关证据相互印证，佐证了案件事实。
关于辩护人提交的谅解书和清偿谅解书，经公安机关调查核实，上述谅解书中的部分客户对该证据不予认可，其证据效力无法确认。故辩护人提交的上述证据，本院不予采信。
本院认为：被告人吕晓锋非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，犯罪事实清楚，证据确实充分。公诉机关指控其罪名成立，本院予以支持。
关于辩护人提出涉案总金额中可能存在重复计算的辩护意见，经查，河南世纪联合会计师事务所司法案件鉴定意见书系鉴定机构经公安机关委托，根据集资合同、融资单据等材料，依照法定程序制作，其证据效力应予确认。故辩护人提出的该辩护意见，本院不予采信。
关于辩护人提出先后有125名和213名理财户出具谅解书和清偿谅解书，对被告人予以谅解的意见，与法庭查明的事实不符。故辩护人提出的该辩护意见，本院不予采信。
关于辩护人提出被告人吕晓锋系初犯、自首的辩护意见，与法庭查明的事实相符。故辩护人提出的该辩护意见，本院予以采信。
根据被告人吕晓锋犯罪的事实及性质，对其依法应在“三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”的法定刑幅度以内处以适当刑罚。鉴于被告人吕晓锋系初犯，且犯罪以后自动投案，如实供述犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。
依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：
一、被告人吕晓锋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币二十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年12月15日起至2021年6月14日止。罚金于本判决生效后三日内缴纳。）
二、涉案赃款、赃物，依法予以追缴，返还集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 洪珂珂
人民陪审员 宋金萍
人民陪审员 尤胜利
二〇一七年十一月二十日
书 记 员 时雪佩