阜新市太平区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）辽0904刑初2号
公诉机关：阜新市太平区人民检察院。
被告人：李学志，男。因涉嫌犯诈骗罪于2014年6月24日被阜新市公安局某某某公安分局刑事拘留，同年7月4日被阜新市公安局某某某公安分局取保候审，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年7月10日被阜新市公安局太平公安分局刑事拘留，同年7月21日经阜新市太平区人民检察院批准，次日由阜新市公安局太平公安分局执行逮捕，现羁押于阜新市看守所。
阜新市太平区人民检察院以阜太检公刑诉（2015）153号起诉书指控被告人李学志犯诈骗罪、信用卡诈骗罪一案，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。阜新市太平区人民检察院指派检察员吴越千、胡丹出庭支持公诉，被告人李学志到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
阜新市太平区人民检察院指控，1、2013年某日，被告人李学志采用以位于阜新市某某某区清河街道北山46-201号房屋产权证做抵押和高额利息回报的欺骗方法，在阜新市某某某区其经营的“聚友驴肉馆”饭店内骗取被害人李某某人民币6万元，该房产证经查询阜新市某某某区房产处后得知系伪造的房产证。
2、2011年9月23日，被告人李学志在中国工商银行阜新分行某某某支行办理一张额度为20万元的牡丹信用卡。被告人李学志于2013年12月25日开始先后在位于阜新市太平区等地的商户进行刷卡消费，截止2014年9月9日，被告人李学志已透支本金199331.98元，利息及滞纳金26370.17元，合计225702.15元。中国工商银行阜新分行于2014年1月26日起30余次对被告人李学志进行催款，被告人李学志采用更换手机号码和住址的方式来进行躲避。2014年9月10日，中国工商银行阜新分行银行卡部经理韩某某在多次催款未果的情况下报案至阜新市公安局太平公安分局经侦大队。
公诉机关为支持指控成立，向法庭提供了相应证据。公诉机关认为，被告人李学志的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百六十六条、第六十九条之规定，构成诈骗罪、信用卡诈骗罪，应数罪并罚，提请本院依法判处。
被告人李学志对公诉机关起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。
经审理查明，（一）被告人李学志犯诈骗罪的犯罪事实如下：2013年某日，在阜新市某某某区被告人李学志经营的“聚友驴肉馆”饭店内，被告人李学志以位于阜新市某某某区清河街道北山46-201号房屋产权证做抵押和高额利息回报的方法，骗取被害人李某某6万元。李某某于借款后数次向被告人李学志催要，但被告人李学志以各种理由推托至今未还。被告人李学志借款时抵押给被害人李某某的房产证经阜新市某某某区房产处查询该证系伪造的房产证。
另查明，被告人李学志于2014年6月23日被公安机关抓获，2014年6月24日被阜新市公安局某某某公安分局刑事拘留，同年7月4日被阜新市公安局某某某公安分局取保候审，共羁押11日。
上述事实，有公诉机关当庭宣读、出示并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、案件来源、受案登记表及抓捕经过证实，被害人李某某到公安机关报案称其被骗。2014年6月23日，公安机关将被告人李学志抓获。
2、房权证复印件及阜新市某某某区房屋产权产籍监理所证明证实，位于阜新市某某某区清河街道北山46-201的房屋所有权人为李某，共有人为王某某，此房产证系被告人李学志抵押给李某某，该证系伪造的房产证。
3、借据证实，被告人李学志向被害人借款，并以李某王某某房屋所有权证为抵押。
4、证人董某某的证言证实，2012年李学志称饭店资金周转不开，向其借钱，王某某求其帮李学志借钱，其帮忙联系朋友李某某。2013年11月1日，在李学志的饭店内，李学志向李某某借钱，并将一红色外皮的房产证交给李某某，让李某某写一份合同。李学志之后向李某某借过三次钱，其都在现场。借款到期后，李学志未还钱，其到李学志饭店时，一位服务员告诉她李学志和王某某又要用与抵押给李某某相同的房产证抵押借款。李某某到某某某区房产大厅核实，被告知抵押给她的房产证是假证。
5、证人王某某的证言证实，2013年10月，李学志想向李某某借钱，李学志与其说想用其名字做个房产证。几天后，李学志将假房产证取回，李某某和董某某到饭店后其得知李学志用假房产证向李某某借款，其未多想便在担保人处签字。
6、被害人李某某的陈述证实，2013年9月份，李学志通过董某某找其借钱，董某某和王某某在借条上做担保人，李学志将王某某的房产证交给其做抵押，该房产证所有人是李某。还款日期到后，李学志未还钱，董某某告诉其房产证可能是假的，其到某某某房产大厅核实时被告知房产证是假的，其才知道被骗。
7、被告人李学志的供述及辩解证实，2013年10月份，其向李某某借钱，李某某要求其提供抵押。其与王某某说想借她的房产证名字做一假房产证，王某某称让其自己看着办，别整出什么事来。其给一沈阳人打电话做房产证，次日在阜新市东出口一配货站取的假房产证。在其饭店内，其给李某某打一张6万元欠条，董某某和王某某做担保人，其在床底拿出事先做好的假房产证交给李某某做抵押。其办理假房产证的目的就是骗取借款。
（二）被告人李学志犯信用卡诈骗罪的犯罪事实如下：2011年9月23日，被告人李学志在中国工商银行阜新分行某某某支行办理一张额度为20万元牡丹信用卡（卡号为4270200012528320）。被告人李学志办卡后，于2013年12月25日开始先后在位于阜新市太平区等地的商户进行刷卡消费，截止2014年9月9日，被告人李学志的牡丹卡已透支本金199331.98元，利息及滞纳金26370.17元，合计共225702.15元。中国工商银行阜新分行在被告人李学志欠款日期超过三个月后，于2014年1月26日起30余次对其进行催款，被告人李学志采用更换手机号码和住址的方式来进行躲避，2014年9月10日，中国工商银行阜新分行银行卡部经理韩某某在多次催款未果的情况下报案至阜新市公安局太平公安分局经侦大队。
另查明，被告人李学志于2015年7月7日被公安机关抓获，2015年7月8日至9日被临时羁押在天津市第一看守所，共羁押2日，2015年7月10日被阜新市公安局太平公安分局刑事拘留，被送至阜新市看守所羁押。
上述事实，有公诉机关当庭宣读、出示并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、案件来源、受案登记表及抓捕经过证实，中国工商银行阜新分行银行卡部经理韩某某到公安机关报案称李学志办理的信用卡透支本金199331.98元，经多次催款未按时归还；2015年7月7日，公安机关将被告人李学志抓获。
2、被告人李学志工商银行卡号为4270200012528320的牡丹信用卡交易明细、石某的银行卡对账单证实，被告人李学志使用其牡丹信用卡刷卡消费，共计16万元。
3、中国工商银行股份有限公司阜新分行催款单证实，2014年4月至同年7月，经银行30余次催缴，被告人李学志透支的信用卡未还款。
4、阜新市太平区石玉玛瑙个体工商户营业执照、税务登记证、石某身份证复印件、阜新市太平区龙翔钢材个体工商户营业执照、税务登记证、李某身份证复印件证实，被告人李学志在两处商户处刷卡消费。
5、证人张某某的证言证实，其系阜新市工商银行某某某支行副行长，2011年10月，李学志找其办理透支额度为5万元的信用卡。2013年，李学志找其帮助将信用卡透支额度调到20万元，其将李学志介绍给支行的崔某行长，后期知道李学志的信用卡透支额度增到20万。
6、证人石某的证言证实，其用太平区石玉玛瑙营业执照和太平区龙翔钢材营业执照，在通联办理过两台P**机，龙翔钢材是以其姐李丹名义办的。两台P**机一台放在服装店的库房，一台在新天地卖服装的店内。其用这两台P**机帮朋友套过现金，2013年12月26日，套取现金两笔，一笔是68360元，一笔是99960元，分别扣40元的手续费，帮谁办的已忘记。
7、证人李某的证言证实，阜新市太平区龙翔钢材不是其的公司，2013年时，其将身份证借给表妹石某办理过银行卡。
8、被害单位经理韩某某陈述证实，2011年9月23日，李学志在中国工商银行股份有限公司阜新分行办理一张透支额度为20万元的牡丹信用卡。李学志于2011年初开始刷卡消费，截止至2014年8月11日，已透支本金199331.98元，本息合计为225702.15元。银行自2014年1月26日起以电话、短信等方式对李学志进行30余次催缴，李学志至今未还款。
9、被告人李学志的供述证实，2011年8月，其通过张某某办理一张透支额度为5万元的工商银行牡丹卡。9月份卡办下来后，张某某让其将卡借给牛某某用一个月，其同意。后期收到银行的催款信息，其找到张某某，张某某将卡归还，并问其有什么想法，其称想增加透支额度。约20天后，其信用卡的透支额度增加到20万元，其让朋友宿某某帮忙用POS机将该牡丹卡套现16.1万元。2013年底开始，银行对其多次电话和短信催缴，2014年7月其到河北沧州更换了电话号码。
本院认为，被告人李学志以非法占有为目的，采用虚构事实的手段，骗取他人合法财物6万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人李学志以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，超过规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应数罪并罚。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，适用法律意见正确，本院予以支持。鉴于被告人李学志认罪态度较好，可酌情从轻处罚。综上，根据被告人李学志的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条之规定，判决如下：
一、被告人李学志犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零二个月，并处罚金5万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年零五个月，并处罚金5万元。总和刑期有期徒刑八年零七个月，并处罚金10万元，决定执行有期徒刑八年，并处罚金10万元（此罚金于本判决发生法律效力之日三个月内缴清）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月10日起至2023年6月26日止。）
二、责令被告人李学志退赔李某某欠款人民币6万元。
三、责令被告人李学志退赔中国工商银行阜新分行某某某支行欠款人民币199331.98元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省阜新市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘鸿艳
代理审判员 杜 爽
人民陪审员 于 磊
二〇一六年三月二十五日
书 记 员 邵莎莎