河北省磁县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）磁刑初字第00143号
公诉机关磁县人民检察院。
被告人张治（志）全，河北省邯郸市磁县，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年9月28日被磁县公安局抓获，于2014年9月29日被磁县公安局刑事拘留，2014年11月5日被磁县公安局依法逮捕。现羁押于磁县看守所。
磁县人民检察院以磁检公诉刑诉（2015）88号起诉书指控被告人张治全犯非法吸收公众存款罪，于2015年7月15日向本院提起公诉，本院于即日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。磁县人民检察院指派检察员李海明出庭支持公诉，被告人张治全到庭参加诉讼。现已审理终结。
磁县人民检察院指控，被告人张治全以做生意为名，以3分至5分的高利息、能挣钱、有保障等为诱饵，吸收磁县辛庄营乡南豆公村、北豆公村群众存款。2015年3月26日，经邯郸市华泰会计事务所审计，自2009年11月份以来，被告人张治全非法吸收公众存款共计10186380元，涉及632笔，其中已兑付492笔，6662080元，未兑付140笔，3524300元，其中张治全以3分至8分钱的高利息贷给李某甲等11人本金2449050元，张志全用于自己消费金额100余万元，上述借款人借款均未还款，造成群众资金3524300元无法兑现。
公诉机关向法庭提交了安京帅、张东峰、张德良等集资参与人的陈述、证人证言、银行往来明细、会计事务所鉴定以及被告人的供述等证据。公诉机关认为被告人张治全之行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，对被告人张治全进行处罚。
被告人张治全对起诉书指控的事实供认不讳，不持异议。
经审理查明，自2009年11月份以来，被告人张治全以做生意为名，以3分至5分的高利息、能挣钱、有保障等为诱饵，吸收磁县辛庄营乡南豆公村、北豆公村等村群众存款。共计10186380元，涉及632笔，其中已兑付492笔，6662080元，未兑付140笔，3524300元。张治全以3分至5分钱的高利息贷给李某甲（李超）等11人2449050元，张治全用于自己消费金额100余万元，上述借款人借款均未还款，造成群众资金3524300元无法兑现。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据证据予以证明：
1、集资参与人安京帅陈述，其是磁县辛庄营乡北豆公村人。2014年5月12日，其在张治全处存款18万元，期限2个月，5分利息。后来张治全没有给其钱，人也找不到了。并陈述其是听南豆公村的张强说张治全是做融资的，有钱放他那里利息高，后来见到张治全，张治全说他女儿在外边做冷鲜肉生意，把钱放他那里绝对没事。并有18万元的借款条在卷。
2、集资参与人张东峰陈述，其和张治全是一个村的。张治全在家里做吸收存款的事已经好几年了。2013年6月份左右，张治全给其说他邯郸有个朋友在做生意，需要资金，把钱放他那里利息高，保证没有事。从2013年6月24日至2014年5月23日，其分六次在张治全处放款93万元。期限是三个月，利息5分。有93万元的借款手续在卷。
3、集资参与人张德良陈述，我和张治全是一个村的。2014年4月5日，张治全和他二儿子张云海到我家找我说其一个亲戚在邯郸做烟酒批发生意，需要进货急需30万元，后来我就找人借了20万元给了张治全，利息5分，期限3个月。后来钱到期后，就找不到张治全了。有20万元的借款条在卷。
4、集资参与人张强陈述，其老家和张治全是一个村的。张治全在村里做融资有几年了。有一天其碰见张治全，张治全说有钱了放他那里，利息高，有保证，还说他在外边做着生意，保证能挣钱。2014年5月1日和5月29日，其分两次给张治全50万元，期限3个月，利息5分。到后来就找不到张治全了。并陈述张治全在村里做水泥生意。有50万元的借款手续在卷。
5、集资参与人魏力、张继民、张沙沙、张伏彬、张善良、张善俊、张新红、李合军、张双有、张宪峰、张云山、张新民、李军、张月彬均陈述，他们和张治全是一个村的，张治全说他朋友或他做生意，需要资金，有钱放他那里，利息高，有保证，自2011年至2014年，他们就把钱放在张治全那里了，从5000元至20万元不等。利息有2分的，有5分的。有各自的借款手续在卷。
6、张治全吸收资金的明细账在卷载明，吸收632笔，10186580元资金的姓名、数额、时间。
7、张治全借出资金的借款条在卷证明，李某甲等11人向张治全借款的借款数额。
8、证人李某甲（李超）证明，自2009年至2014年2、3月份，其一共从张治全处借款90万元，利息是5分，但都没有结息，其中2014年共借张治全59万多元。借的钱都用于开砖厂、买大车和开办合作社了，但都赔了。
9、证人李某乙证明，其是磁县辛庄营乡郭小屯村人。自2009年5月份开始其从张治全处借钱，直到2014年初，总共借款有12万元。给张治全只结过一次息。借的钱和别人合伙买了一辆后八轮货车。
10、邯郸市华泰会计事务所转向审计报告载明，张治全集资总额10186380元，已兑付金额6662080元，未兑付金额3524300元。借出资金2867216元。并附有张治全集资流水记录明细表，载明集资人的姓名，时间、金额、兑付情况。
11、被告人张治全供述，2010年我在村里做水泥生意，因为资金周转不开需要钱，我就给别人说谁有钱了放我那里，年息2分，保证没事。后来我就给别人说我在外边做烟酒批发生意，需要资金，并且给他们说利息高，有保障。从2010年后半年，别人知道我在家里吸收钱，就有人找我借钱，我就陆续放出去一部分钱，后来我吸收的钱给的是5分利息，一直到2014年7月份，我总共吸收群众资金520万元。群众把钱给我或者我去别人家拿钱后，都是在我家给群众写的借条。收取安京帅的18万元是转到我女儿张凤英银行卡上了，收取张强的50万元是转到我儿子张云海的银行卡上了，其他都是给的我现金。开始群众用钱时连本金和利息一起支取，后来吸收的大额资金都是一月一结息。从2010年后半年开始，我借给李某甲200万元左右，借给李某甲哥哥李某乙20万元，借给李银洲11万元，借给郭小屯村的刘海江25万元、郭臣明10万元，总给借给9个人，金额271万多元，开始放出去钱利息是3分，后来都是5分。2013年，我在本村建了两处房子，用去110多万元，2012年、2013年我两个儿子结婚花费50多万元，我妻子有病花费10多万元，2010年后半年，我购买了一辆拉水泥的汽车花费11万元。
12、张凤英、张云海银行卡往来账明细在卷。
13、被告人张治全家照片及现场勘查笔录、现场图在卷。
上列证据，本院予以确认。
本院认为，被告人张治全违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人张治全的犯罪事实和罪名成立，适用法律准确。鉴于被告人张治全认罪态度好，在案发前已兑付660多万元，3524300元没有兑付，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，判决如下：
被告人张治全犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人张治全的刑期自2014年9月28日起至2020年3月27日止。罚金限判决生效后15日内足额缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 张培娥
审判员 郭志敏
审判员 马超山
二〇一五年十月八日
书记员 尚海洪
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接人员，依照前款的规定处罚。