河北省邯郸县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀0421刑初239号
公诉机关河北省邯郸县人民检察院。
被告人杜新云，女，1956年7月21日出生于邯郸市丛台区，汉族，初中文化，群众，捕前住邯郸市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年10月25日被刑事拘留，同年12月1日被逮捕，2015年1月1日被取保候审，同年10月18日被刑事拘留，同年11月18日被逮捕。
辩护人杜超，河北十力律师事务所律师。
被告人郑克劲，男，1981年2月28日出生于邯郸市丛台区，汉族，研究生，群众，捕前住邯郸市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年1月16日被抓获，同年1月20日被刑事拘留，同年2月25日被逮捕。
辩护人卢纲、许彤，河北十力律师事务所律师。
河北省邯郸县人民检察院以邯县检公诉刑诉（2016）140号起诉书指控被告人杜新云、郑克劲犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月28日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邯郸县人民检察院指派检察员王利红出庭支持公诉，被告人杜新云、郑克劲及辩护人杜超、卢纲均到庭参加诉讼。本案经邯郸市中级人民法院批准延长审理期限三个月。在本院审理期间，公诉机关因补充证据，申请延期审理二次。现已审理终结。
河北省邯郸县人民检察院指控，2011年4月7日，被告人杜新云以邯郸市滏东路与雪驰路交叉口西侧的邯郸市世纪皇冠大酒店四楼为办公地点成立河北汇聚投资公司。公司成立后，杜新云以其公司发展需要资金为由，以本金2%的高额月息为诱饵，招募员工王书香、周金英、袁克勇、杜连顺、孟庆红（均另案处理）向社会公众吸收存款。被告人郑克劲在明知其母亲杜新云向社会公众非法吸收公众存款的情况下，用自己为法人的邯郸市世纪皇冠大酒店为被告人杜新云吸收公众存款作担保，将自己的银行卡提供给杜新云用于吸收公众存款，并作为担保人在杜新云和群众签订的借款协议和借款单的担保方处签字进行担保。经邯郸市华泰会计师事务所审计，自2011年至2014年12月，被告人杜新云共非法吸收公众存款290832644.00元，已还款1754415元，支付利息76905233.49元。被告人杜新云将非法吸收的存款以3%、4%不等的月息分别借给李向民为法人的河北大禹物资有限公司、尚某、王某、黄某、焦向、曹某、李某1、古海涛等单位和个人共计257743908元。2014年7月份，杜新云的资金链断裂，其非法吸收的资金都无法兑付给集资群众。公诉机关认为，被告人杜新云违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款290832644.00元，被告人郑克劲明知杜新云非法吸收存款而为其提供担保，公诉机关提供了相应证据，证明二被告人的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当分别以非法吸收公众存款罪追究被告人杜新云、郑克劲的刑事责任。
被告人杜新云对起诉书指控的主要犯罪事实无异议,主要辩解，她吸收存款的总数中有她和儿子郑克劲及亲戚朋友的钱；她支付的利息比起诉书认定的数额多，因为有现金支付的情况。
杜新云辩护人对起诉书指控的罪名无异议，主要辩称，应以报案数额2.5亿元认定被告人非吸数额，二被告人及其亲朋名下的数额应予扣除；被告人具有自首情节，自愿认罪、悔罪。建议对被告人杜新云从轻处罚。
被告人郑克劲对起诉书指控的主要犯罪事实无异议。
郑克劲辩护人对起诉书指控的罪名无异议，主要辩称，被告人本人、亲属及关联公司名下的款项应从指控的总数中扣除；被告人郑克劲在犯罪过程中所起作用较小，系从犯，主观恶性较小。建议对被告人郑克劲减轻处罚。
经审理查明，2011年至2014年12月期间，在位于邯郸市滏东路与雪驰路交叉口西南角的邯郸市世纪皇冠大酒店四楼的办公地点，被告人杜新云通过员工王书香、周金英、袁克勇、杜连顺、孟庆红（均另案处理）等人，以2%的高额月息向社会公众非法吸收存款，并以个人名义与集资群众签订借款协议，出具借款单，按月支付集资群众利息。被告人郑克劲明知其母亲杜新云向社会公众非法吸收存款，仍将自己名下各个银行的银行卡提供给杜新云用于非法集资，并用自己为法人的邯郸市世纪皇冠大酒店为被告人杜新云提供担保，在杜新云与集资群众签订的借款协议的担保方处签名并加盖邯郸市世纪皇冠大酒店有限公司公章。经审计，自2011年6月至2014年12月，被告人杜新云非法吸收公众存款共计283043644.00元（不含杜新云名下2489000.00元、郑克劲名下5300000.00元），已还款1754415元，支付利息76905233.49元。被告人杜新云将非法吸收的存款以3%、4%不等的月息分别借给河北大禹物资有限公司、肥乡县宣宸房地产公司李长生、河北税翼计算机服务有限公司法人古海涛、曹某、黄某、尚某、王某、焦向、李某1等单位和个人。至2014年7月份，被告人杜新云无法支付集资群众利息及退还本金。
认定上述事实的证据有，1、被告人杜新云供述证明，2010年她带着周金英、杜连顺、王书香、袁克勇几个人成立了希高贸易有限公司，她是总经理并实际负责公司经营，2011年她又注册成立了汇聚投资有限公司，任法定代表人。她是从2011年1月开始吸收存款的，开始资金短缺她就从外边借钱，先是借亲朋好友的，当时给亲朋好友是二分、二分五、三分不等的利息，后来单位员工觉得有利可图也开始往她这放钱，再后来亲戚朋友和员工又找来亲戚朋友，亲戚朋友又联系亲戚朋友，这样人越来越多，放到她这的钱也越来越多，都签着借款协议，由她儿子郑克劲以邯郸市世纪皇冠大酒店有限公司作担保，借了大约二个多亿，大部分是每月2分利息，群众把钱都打在她儿子郑克劲名下不同的银行账户上，然后拿着转款凭证找她，她以个人名义出具借款协议，协议上的担保方是郑克劲签字并盖世纪皇冠大酒店的公章，借款协议一式三份，分别是出借方一份、她留一份，担保方世纪皇冠大酒店有限公司留一份。公司没有纸质账目，都是电子账目，记录着存款和退款明细，公司会计孟庆红负责借款协议的电脑登记、付息等工作，以会计电脑表格记录为准。公司员工有王书香、袁克勇、杜连顺、周金英、孟庆红、尤某、李密苏，她没在时由员工王书香、周金英等人办理，她回来了签字。支付利息大部分用的是孟某的银行卡，她借孟某的身份证开了两三个账户每月1至5号通过银行转账给集资群众支付利息。她吸收的钱和她自己的钱都在她所掌握的银行账户上，全部放在第三方的公司和个人及支付群众利息。非吸的钱主要借给河北大禹物资有限公司，大概从2012年6月份左右开始把钱放给大禹公司，有借款协议，签了很多单，利息都打到她儿子郑克劲的银行账户上。还借给宣宸房地产有限公司李长生、河北税翼计算机有限公司（法人古海涛）、尚某、黄某、王某、焦向、李某1等单位和个人，月息2分至4分不等，2014年3月份开始这些借她钱的人不还，她的资金链断了，借别人的钱到2014年7月份就不能付利息和退还本金了。
2、被告人郑克劲供述证明，他是邯郸市世纪皇冠大酒店法人，2011年他母亲就把河北汇聚投资公司搬到世纪皇冠大酒店四楼，并给他说用世纪皇冠大酒店作担保，吸收社会上群众的钱，他母亲是从2011年6、7月份开始以个人名义吸收资金，然后再把钱放出去，从中间赚利差。杜新云吸收集资群众的钱和再往外放钱都是通过他名下的各个银行账户，这些银行卡和银行账户平时都是他母亲管理。吸收群众的钱每月支付2%的利息，一共吸收了多少钱他不知道，以群众跟他母亲签的合同为准，他母亲往外借钱也没有给他商量过，他知道的有大禹公司，谢利明、曹某。借款协议上借款方是他母亲签字，担保方是他签字，邯郸市世纪皇冠大酒店的章是他盖的。公司员工有王书香、周金英、张彩凤、杜连顺、袁克勇、孟庆红，孟庆红是会计，杜新云的账目平时由孟庆红管理，他没见过杜新云的纸质账目。王书香、周金英、杜连顺、袁克勇平时的工作是接待来放钱的群众，把填好的借款单和借款协议给他在担保方处签字盖章，还要给借他母亲钱的单位和个人要账。到2014年7月份因资金链断裂无法付群众利息。
3、周金英供述证明，她在杜新云的公司主要负责打扫卫生和公司保管，有人来杜新云公司放钱时她给办手续。杜新云是以个人名义吸收存款，以儿子郑克劲做法人的世纪皇冠大酒店作担保，每月利息2分，然后再以高于2分的利息放出去，挣中间的利润。杜新云给他们员工说有亲戚朋友想放钱了放到这，利息比银行高，由世纪皇冠大酒店作担保。他和杜新云是一个村的，亲戚朋友和同村的想放钱了她就介绍人往杜新云处放钱。大部分群众都是通过转账方式把钱转到杜新云儿子郑克劲名下的各个银行卡上，看群众哪个银行转账方便他们就提供郑克劲的哪个银行卡号，郑克劲的各个银行卡号他们员工都有。她介绍的人或者通过熟人找到她想往杜新云处放钱的人，她拿协议填好后去杜新云的办公室找杜新云在借款人处签字，郑克劲在担保人处签字，并在协议和借款单上盖世纪皇冠大酒店的章。也有杜新云让她办手续的，跟上面的流程一样。杜新云和群众签的协议有一份借款单和一份借款协议，都在她办公室放着，谁介绍过来人填单子时都来她办公室拿。公司员工有她、王书香、杜连顺、袁克勇、孟庆红、司某、李密苏、尤某，王书香、杜连顺、袁克勇经常带人去她办公室拿协议带人签协议，孟庆红是会计，司某、李密苏、尤某三人不经常见，后来都不干了。
4、孟庆红供述证明，她是通过袁克勇于2013年1月份去杜新云世纪皇冠酒店的公司上班，是公司会计，接李某2的班，交接时她接了一个记录借款协议进账和出账的电子表格，她从刚到公司上班就有集资的情况，公司之前有一个叫司某的经常把别人往公司投资钱的借款协议给她，然后她在电脑上绘制成表格形式后就把借款协议还给司某，借款协议一共三联单，往电脑里输入的是第一联，第二联给放钱的人，第三联在谁手里不清楚。账目里面都是每个月别人放的钱和退的钱，过来放钱的人都把钱转到郑克劲的银行卡里，利息每月2分，每月3号到5号通过银行转账给群众发利息，所有群众收利息的账号都在杜新云的U盘里，做好的账都存在U盘里给杜新云了。2013年1月份至2014年7月份之间一直是杜新云安排她给群众付部分利息，她用工商银行、农业银行、建设银行、中国银行的U盾给群众付过利息，账号名都是孟某。除了她，郑克劲也给群众付过利息，邯郸银行的利息她没付过。
5、王书香、杜连顺、袁克勇供述，与周金英、孟庆红供述证明内容基本一致。
6、证人司某证言证明，她在河北汇聚有限公司主要负责协议，在她这的协议都是空白的，员工杜连顺、周金英、王书香、袁克勇从她这里把协议拿走，随后再拿回来放在她这，她再交给会计孟庆红，孟庆红看完之后又返还给她，最后她又全部给了杜新云。
7、证人孟某证言证明，她和杜新云是亲家，杜新云给她打电话用她的身份证办几张卡，她也没多想，就按照杜新云指定的三个银行办了三张卡，中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行，她没有问卡的用途。
8、证人尤某、付某、李某2、孙某1证言。
9、涉案集资群众证言及身份证复印件、借款协议、借款单、部分转账凭证证明，2011年至2014年间，他们听说在世纪皇冠大酒店可以放钱，到世纪皇冠大酒店咨询时，杜新云、袁克勇、王书香、周金英、孟庆红、杜连顺给他们说往杜新云的公司放钱给2分利息，可以随时取，有邯郸市世纪皇冠大酒店作担保，绝对没事，他们就相信了，并通过转账形式把钱转到郑克劲的账户上，然后拿着银行小票到世纪皇冠大酒店签借款协议，协议上写的借款人是杜新云，担保人是世纪皇冠大酒店，每个月通过转账形式（是孟某名下的账户）给他们打利息，直到2014年7月份就不给打利息，存的钱也要不回来了。
10、证人杨某证言及河北大禹物资有限公司于2014年7月1日出具的借据证明，大禹公司资金周转不开时她给老板李向民说找杜新云借点钱，老板同意后她就去世纪皇冠找杜新云，第一次借杜新云的钱是2012年6月份左右，借了2000万，月息4分，协议是她跟杜新云签的，用了一个月就连本带息还给杜新云。后来有需要了她就去找杜新云，用过很多次钱，大禹公司会计那都有账。签借款协议时都是大禹公司老板李向民委托她以大禹公司名义给杜新云签，借款单据上大禹公司是借款人，她盖上老板李向民的手章，担保方是裕泰煤化工有限公司，月息2分，居间费用2分，其实就是月息4分。杜新云都是用一个叫郑克劲的账户打钱，直接打到大禹公司会计魏某1和蔡晓莉的个人卡上。还款时都是大禹公司会计魏某1和蔡晓莉个人账户转到杜新云指定的郑克劲名下各银行账号上。借款协议都在大禹公司会计那。
11、证人孙某2证言、魏某1证言，同证人杨某证言证明内容基本一致。
12、证人徐某、曹某、魏某2、黄某、尚某、王某、焦向、李某1等人证言及借款单复印件证明，肥乡县宣宸房地产公司原法人李长生、河北税翼计算机服务有限公司法人古海涛、曹某、黄某、尚某、王某、焦向、李某1等单位和个人借杜新云款项的具体数额和还款情况。
13、邯郸市华泰会计师事务所关于杜新云非法吸收公众存款案专项审计报告证明，2011年6月至2014年12月期间，杜新云吸收存款金额为290832644.00元（含杜新云名下2489000.00元，郑克劲名下5300000.00元），已还款1754415.00元，通过孟某卡合计支出群众存款利息76905233.49元。对外借款除现金外，支出全部通过郑克劲银行卡转出，转给河北大禹物资有限公司、河北税翼计算机服务有限公司、尚某、王某、李某1、曹某、黄某、李长生、焦向共计257743908.00元（已核实流水金额199986000.00元）。
14、公安机关查封车辆、房产、土地的查封手续及缴纳非法所得银行回单及证明材料等证据。
15、邯郸市世纪皇冠大酒店有限公司、河北汇聚投资有限公司、邯郸市希高贸易有限公司企业法人营业执照、组织机构代码证及企业工商登记资料。
16、公安机关出具的证明被告人杜新云于2014年10月25日经公安机关电话通知后到案，被告人郑克劲于2016年1月16日被抓获的证明材料。
17、被告人杜新云、郑克劲的现实表现证明及户籍证明等证据。
上述证据由公诉机关提供，经庭审质证，能够相互印证，本院予以确认。
本院认为，被告人杜新云违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，以高息为诱，通过员工介绍、口口相传等方式向社会公众非法吸收存款2.8亿余元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。被告人郑克劲明知杜新云非法吸收公众存款，仍将自己名下各个银行的银行卡提供给杜新云用于非法集资，并用自己为法人的邯郸市世纪皇冠大酒店为杜新云提供担保，吸引集资群众在杜新云处放钱，其行为构成非法吸收公众存款罪的共犯。公诉机关指控的罪名成立。关于犯罪数额，审计报告中被告人杜新云、郑克劲名下的7789000元不应计算到非吸总数中。辩护人提出应以报案数额认定非吸总数及二被告人亲朋名下、关联公司名下的数额应从非吸总数中扣除的辩护意见无法律依据，不予采纳。结合庭审查明的事实和证据，被告人郑克劲并非直接借款人，且未实际支配资金去向，在共同犯罪中可认定为从犯；被告人杜新云具有自首情节，综合二被告人的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条、第六十四条、第六十一条之规定,判决如下：
一、被告人杜新云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的2个月零8日予以折抵刑期，即自2015年10月18日起至2025年8月9日止。所判罚金应于判决生效之日起十日内履行完毕。）
二、被告人郑克劲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒
刑七年六个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的4日予以折抵刑期，即自2016年1月20日起至2023年7月15日止。所判罚金应于判决生效之日起十日内履行完毕。）
三、涉案赃款应依法予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书之次日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 岳桂芹
审 判 员 刘丹丹
人民陪审员 张 潮
二〇一七年四月二十一日
书 记 员 周 亮
刘圣坤
附:《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。
第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。