河南省洛阳市涧西区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）涧刑公初字第372号
公诉机关洛阳市涧西区人民检察院。
被告人贾某某，2015年8月21日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被洛阳市公安局天津路分局取保候审。
辩护人赵志端，河南弘创律师事务所律师。
被告人李某甲，女，1979年6月3日出生，汉族。2015年7月2日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被洛阳市公安局天津路分局刑事拘留，同年7月31日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被洛阳市公安局天津路分局取保候审。
辩护人杜红强、任延萍，河南达兴律师事务所律师。
被告人鲁某某，男，1977年10月25日出生，汉族。2015年7月2日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被洛阳市公安局天津路分局刑事拘留，同年7月31日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被洛阳市公安局天津路分局取保候审。
辩护人张向军，河南帝都律师事务所律师。
被告人吕某某，女，1986年9月26日出生，汉族。2015年7月2日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被洛阳市公安局天津路分局刑事拘留，同年7月31日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被洛阳市公安局天津路分局取保候审。
被告人马某某，男，1979年5月19日出生，回族。2015年8月28日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被洛阳市公安局天津路分局取保候审。
被告人胡某甲，别名胡冰冰，男，1990年1月12日出生，汉族。2015年9月13日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被洛阳市公安局天津路分局取保候审。
洛阳市涧西区人民检察院以洛涧检刑诉（2015）362号起诉书指控被告人贾某某、李某甲、吕某某、鲁某某、马某某、胡某甲犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月25日向本院提起公诉。期间，检察机关建议本院延期审理一次。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。洛阳市涧西区人民检察院指派检察员袁沂出庭支持公诉。被告人贾某某及其辩护人赵志端、被告人李某甲及其辩护人杜红强、任延萍，被告人吕某某、被告人鲁某某及其辩护人张向军、被告人马某某、胡某甲到庭参加诉讼。本案报经本院审判委员会讨论研究决定。现已审理终结。
洛阳市涧西区人民检察院指控，胡国政（法人代表、实际控制人、在逃）于2010年2月5日在洛阳市涧西区天津南路瀛洲小区1幢1号成立洛阳信联财务咨询有限公司（以下简称信联公司），于2014年9月15日在同一地址成立北京中导恒大电子科技股份有限公司洛阳分公司（以下简称中导恒大公司）。胡国政组织员工以月利率为1.8%、2.0%的高息为诱饵，以两个公司为平台，利用散发传单等形式对不特定人员吸收存款。合同到期后无法及时兑付，造成受害群众不满。截止2015年10月15日经洛阳德众联合会计师事务所审计，各类合同269份，合计金额2513.5万元，涉及人员226人。信联公司未兑付资金余额为2226万元，涉及合同240份，涉及投资人员142人。扣除部分人员已获利息，受害人损失金额为1863.98万元。已追缴资金2300万元（上交到洛阳市涧西区处非办银行账户），奔驰FA6521商务车二辆、红旗轿车一辆（上交到洛阳市涧西区处非办），追缴业务人员提成资金190600元（上交到洛阳市涧西区处非办银行账户）。
被告人贾某某2014年5月份到信联公司上班，任总经理，负责该公司全面工作。贾某某任职期间长期吸收公众理财资金，经审计，截止2015年10月15日，贾某某发展的理财客户理财资金38万元，涉及合同3份，涉及投资人员3人，从其手中追缴奔驰FA6521商务车一辆。
被告人李某甲于2012年3月到信联公司和中导恒大公司工作，系该公司副总经理。李某甲任职期间长期吸收公众理财资金，经审计，截止2015年10月15日，李某甲发展的理财客户理财资金295万元，涉及合同36份，涉及投资人员35人，获取提成27000元。
被告人吕某某于2012年3月到信联公司和中导恒大公司工作，系该公司副总经理。吕某某任职期间长期吸收公众理财资金，经审计，截止2015年10月15日，吕某某发展的理财客户理财资金244.2万元，涉及合同40份，涉及投资人员36人，获取提成60000元，从其手中追缴奔驰FA6521商务车一辆。
被告人鲁某某于2012年7月到信联公司和中导恒大公司工作，系该公司副总经理。鲁某某任职期间长期吸收公众理财资金，经审计，截止2015年10月15日，鲁某某发展的理财客户理财资金132万元，涉及合同13份，涉及投资人员11人，获取提成10000元。
被告人马某某于2013年4月到信联公司综合部上班，2014年5月被任命为综合部经理，同年5月到信联公司和中导恒大公司工作，系该公司综合部经理。经审计，截止2015年10月15日，马某某发展的理财客户理财资金159.5万元，涉及合同9份，涉及投资人员6人，获取提成12000元。
被告人胡某甲于2012年到信联公司担任司机，2013年底开始在公司财务上班至今。经审计，截止2015年10月15日，胡某甲共吸收存款133万元，涉及合同4份，涉及投资人员2人，获取提成30000元。
被告人李某甲、吕某某、鲁某某、胡某甲等四人上交的提成12.7万元到洛阳市涧西区处非办。
公诉机关认为，被告人贾某某、李某甲、吕某某、鲁某某、马某某、胡某甲以高息为诱饵，以两个公司为平台，利用散发传单等形式对不特定人员进行宣传，吸引群众前来该公司理财，向社会不特定人员非法吸收存款，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定判处。
被告人贾某某对公诉机关指控的罪名不持异议，自愿认罪。其辩解，吸收的38万元均是自己亲友的钱，所获提成和吸收的资金均全部清退了。
其辩护人辩称，1、贾某某系初犯，当庭认罪、悔罪，并具有自首情节；2、贾某某吸收资金的来源是家人和朋友，已全部退还，故38万元不应作为犯罪数额；3、本案的损失已全部追回，完全能弥补群众损失，其本人在公司也投入了资金理财，因法律意识淡薄才触犯了法律。综上情节，希望法庭对其适用缓刑或免予刑事处罚。
被告人李某甲对公诉机关指控的罪名不持异议，自愿认罪。其辩解，自己是主动到公安机关投案；吸收的295万元中，有43万元是自己的钱，当时是以丈夫陈鹏的名义办理的合同。
其辩护人辩称，1、李某甲有自首情节；2、李某甲实际只是普通员工，对吸收资金的去向、用途均不知情，也没有支配权，应属从犯；3、李某甲也是受害者，其以亲友名义在公司存入了43万元，李某甲已全部退还违法所得，其他客户的资金已追缴完毕，没有造成实质性的损失。综上情节，希望法庭对其适用缓刑或免予刑事处罚。
被告人鲁某某对公诉机关指控的罪名不持异议，自愿认罪。其辩解，吸收的132万元中，大部分是亲友的钱。
其辩护人辩称，1、鲁某某实际涉案金额应为80万元，涉及人数应为7人；2、鲁某某是受法人胡国政的指派从事吸收存款事务，对款项没有占有、使用，也没有获得高额利益，涉案金额少，且全部是亲友的资金，其是职务行为而不是个人行为，应属从犯。3、鲁某某到案后如实供述罪行，积极退赃，其发展的客户资金已全部清退。综上情节，希望法庭对其适用缓刑或免予刑事处罚。
被告人吕某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议，自愿认罪。其辩解，在公司以丈夫张哲和母亲刘志华的名字存了4万元。
被告人马某某、胡某甲对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议，均自愿认罪。
经审理查明，胡国政（法人代表、实际控制人、在逃）于2010年2月5日在洛阳市涧西区天津南路瀛洲小区1幢1号，成立了信联公司，于2014年9月15日在同一地点成立中导恒大公司，该两个公司同一套工作人员。胡国政组织员工以两个公司为平台，利用散发传单等形式向社会公众进行宣传，吸收不特定人员资金。与投资人签订的合同分为投资管理合同和投资回购协议，合同中显示资金的投向主要是陕西凯宏大酒店管理有限公司和北京北斗一号股权投资中心；投资合同中约定的月利率为1.8%、2.0%，投资回购协议约定的年收益为21.6%-24%，合同到期后无法及时兑付。经洛阳德众联合会计师事务所审计：截止2015年10月15日，吸收公众存款合计金额2513.5万元（合同金额），涉及各类合同269份，涉及集资参与人226人；截止审计日期，信联公司未兑付资金额2226万元，涉及合同240份，涉及集资参与人142人；扣除部分人员已兑付的本金和已获利息，集资参与人损失金额为1863.98万元。
被告人贾某某2014年5月份到信联公司任总经理，负责该公司全面工作。经审计，截止2015年10月15日，贾某某非法吸收资金38万元，涉及合同3份，涉及人员3人，从其手中追缴奔驰FA6521商务车一辆。
被告人李某甲于2012年3月到信联公司和中导恒大公司工作，任副总经理。经审计，截止2015年10月15日，李某甲非法吸收资金295万元，涉及合同36份，涉及人员35人，获取提成27000元。
被告人鲁某某于2012年7月到信联公司和中导恒大公司工作，任副总经理。经审计，截止2015年10月15日，鲁某某非法吸收资金132万元，涉及合同13份，涉及人员11人，获取提成10000元。
被告人吕某某于2012年3月到信联公司和中导恒大公司工作，任副总经理。经审计，截止2015年10月15日，吕某某非法吸收资金244.2万元，涉及合同40份，涉及人员36人，获取提成60000元，从其手中追缴奔驰FA6521商务车一辆。
被告人马某某于2013年4月到信联公司综合部上班，2014年5月担任综合部经理，同时在中导恒大公司工作。经审计，截止2015年10月15日，马某某非法吸收资金159.5万元，涉及合同9份，涉及人员6人，获取提成12000元。
被告人胡某甲于2012年到信联公司担任司机，2013年底开始在公司财务工作。经审计，截止2015年10月15日，胡某甲非法吸收资金133万元，涉及合同4份，涉及投资人员2人，获取提成30000元。
本案已追缴资金2300万元（上交到洛阳市涧西区处非办银行账户），奔驰FA6521商务车二辆、红旗轿车一辆（上交到洛阳市涧西区处非办），追缴业务人员提成资金190600元（上交到洛阳市涧西区处非办银行账户）。被告人李某甲退缴违法所得27000元、吕某某退缴违法所得60000元、鲁某某退缴违法所得10000元、胡某甲退缴违法所得30000元，共计12.7万元。
另查明，被告人贾某某于2015年8月21日经公安机关电话通知到案说明案件情况时被取保候审；被告人李某甲、吕某某、鲁某某于2016年7月2日经公安机关电话通知到案说明案件情况时被刑事拘留；被告人马某某、胡某甲分别于2015年8月28日、9月13日主动到公安机关投案。
上述事实，有以下证据予以证明：
1、被告人贾某某的供述，证明胡国政在洛阳有信联公司和中导恒大公司，两个公司一套工作人员，贾某某在公司任总经理。信联公司的主要业务是让员工吸收客户资金入股公司开发的项目。吸收存款的起点是1万元，存款周期分为3个月、6个月、1年，月息1.5分至2分之间，业务员提成是千分之二，吸收对象通过熟人相互介绍不特定的人群。
2、被告人李某甲的供述，证明胡国政在洛阳有信联公司和中导恒大公司，两个公司办公地点和人员均相同。贾某某是总经理，三个副总分别是鲁某某、吕某某、李某甲。公司吸收资金的方法是客户将现金存到会计或员工个人账户上，然后转存公司指定的账户。后来安装了POS机，客户直接刷卡到公司账户，再给客户办理理财合同。吸收资金的起点是1万元，存款周期3个月至1年不等，利息在1.5分至2分之间，业务员、员工都是按千分之二提成。吸收的对象通过熟人相互介绍，没有特定的人群，对外宣传印发的有北斗导航产品宣传资料。李某甲个人发展客户有30多人，未兑付13人，涉及资金290多万元。
3、被告人吕某某的供述，证明2013年3月，胡国政让吕某某到信联公司综合部当副总，2014年5月之后，同时担任中导恒大公司的副总，负责两个公司的采购。2013年开始，这两个公司的主要业务是向社会人群吸收资金和发放贷款。客户存款直接刷POS机将钱存入公司，或是将钱打到业务员个人账号上，POS机以财务部王某甲、胡某甲两个人的名字开户。利息刚开始时是月息2分，2014年7月开始改为1.8分，员工按揽储额的千分之二提成。吕某某为公司吸收了230万元，提成大概5、6万元。
4、被告人鲁某某的供述，证明其于2012年7月到信联公司当业务员，2013年6月任公司副总经理，分管业务部工作，2014年2月份又调到风控部负责追讨贷出款项。中导恒大公司没有法人，负责人是鲁某某，信联公司和中导恒大公司实际是一个公司。两个公司的主要业务是让员工吸收资金入股公司发展项目。吸收资金的方法是以北斗导航、郑州天厦嘉里中心、西安的酒店三个项目让客户签订理财合同，之前也以房产抵押为内容让客户签订理财合同。存款方式有客户拿现金存到会计个人账户，后来由客户刷公司POS机进入公司账户。吸收存款的起点是1万元，周期分3个月至1年不等，利息1.5分至2分，员工按千分之二提成。吸储的对象都是不特定的人群，对外印有宣传页，员工出去随意发，内容是以卖北斗导航旗下的相关定位产品，以及研发新产品、后期推广、销售成立的北斗一号私募基金。鲁某某为公司吸收资金100多万元，有5、6个客户，自己在公司存了16万元。
5、被告人马某某的供述，证明胡国政在洛阳有信联公司和中导恒大公司，其担任综合部经理。信联公司以投资理财的名义吸收群众资金，中导恒大公司以北斗一号基金为名吸收群众资金。客户存款刷公司POS机转到公司账户上，然后拿着转账凭条到业务部签订制式合同。业务员提成按吸收1万元提成20元的标准。马某某吸收资金182万元，提成大概2万多元。
6、被告人胡某甲的供述，证明信联公司和中导恒大公司老板是胡国政，两个公司内部没有明确的区分。两个公司的主要业务是吸收群众资金，客户到公司通过刷POS机或转账等形式将钱存到胡某甲名字开的兴业银行卡上，客户拿着转账凭条到合同部出合同。利息在月息1.5分至2分之间，业务员提成按1万元提成20元的标准。2014年10月之前，胡某甲吸收资金100多万元，涉及4、5个客户，10月份之后都兑付了，总共获取提成3万元左右。
7、证人杜某的证言，证明信联公司和中导恒大公司实际控制人是胡国政，两个公司同一批人、同一地点办公。贾某某任总经理，负责公司全面业务工作。2015年刚过完年，胡国政让副总李某甲负责全面业务工作，鲁某某负责公司的理财业务，督促业务员向群众吸收资金，有时配合杜某到外面要账。李某甲负责人事部门，对公司人员的调动及业务培训；吕某某负责公司后勤工作；王某甲和胡某甲是胡国政的侄子，负责财务工作；马某某负责督促业务员吸收群众资金。公司吸收的资金往外放贷，另外还投资了几个项目（收购一拖技校、一拖宾馆等）。除了业务员的亲友外，公司对外散发印有北斗导航产品宣传资料，月息1.8分至2分，业务员按两个点提成。
8、证人王某甲的证言，证明信联公司和中导恒大公司主要业务是面向社会群众吸收资金和发放贷款。对外宣传是对一拖技校、一拖商务宾馆和一拖驾校进行扩建改造，客户通过POS机将款打入胡某甲的账号，公司给客户出具理财合同。胡某甲通过网银给客户转利息和到期本金。公司吸收的资金大约有二千多万。
9、证人索某的证言，证明信联公司和中导恒大公司实际是一个公司，老板是胡国政。贾某某是总经理，负责全面工作，鲁某某是业务副总，后接替杜某主要负责要账，吕某某是负责后勤的副总，马某某是综合部经理。公司主要业务是以理财为名吸收群众资金，吸收资金去向是买郑州的嘉里地产花了2000万元，收购了一拖技校、东方宾馆，2013年在上海买了一套别墅，另外还有一辆上海牌照的劳斯莱斯汽车，两辆R300奔驰轿车，公司放贷2000万元左右。
10、证人侯某、俞某、胡某乙、王某乙、靳某、沙某、杨某、李某乙、谢某、王某丙、李某丙、胡某丙、李某丁、王某丁等人的证言，证明信联公司和中导恒大公司老板是胡国政，办公地点和人员相同。贾某某任总经理，负责公司全面业务工作，副总鲁某某负责理财业务，副总李某甲负责人事部门，对公司人员的调动及业务培训；副总吕某某负责公司后勤工作；王某甲和胡某甲是胡国政的侄子，负责财务工作；马某某负责督促业务员吸收群众资金。开会时让大家对外宣传公司在郑州有嘉里地产项目，在洛阳有一拖技校、东方宾馆两个项目，以此吸引群众到公司投资。客户通过公司POS机将钱转到公司账户，然后给客户出具制式合同。刚开始是2分息，后来中导恒大公司成立后按周期分1.5分、1.8分两种息，业务员按千分之二提成。公司用吸收的资金收购了郑州嘉里房地产有限公司、一拖技校、一拖商务酒店、一拖驾校，还投资了北斗导航的学生卡和老年卡项目。公司的债权有：嵩县马龙运欠款500万元、田湖的于现虎欠款300万元、陆浑的张跃林欠款3万元、伊川吴贵星欠款500万元、新安县田文忠欠款500万元。
11、符爱华、杨恩龙、马世俊、孔秋霞、亢敏、田轶、阎胜利、陈国峰、王香敏、梁焰等集资参与人的报案材料、理财合同、承诺书等，证明信联公司和中导恒大公司开展存款业务，公司门口挂了两个广告宣传牌，印有宣传彩页，并利用散发传单等形式向社会宣传，吸引群众投资。客户通过刷POS机等方式将款存入信联公司，公司出具制式合同，每月返息。后因合同到期后群众投资款无法兑付，造成损失的事实。
12、书证：（1）、被告人贾某某、李某甲、吕某某、鲁某某、马某某、胡某甲的户籍证明及现实表现证明，公安机关出具的到案说明；（2）、信联公司、中导恒大公司企业营业执照副本、企业基本信息；（3）、扣押决定书、扣押清单、移交清单、河南省行政事业单位资金往来结算票据三张（2015年7月27日一张NO.0806161，2015年10月23日两张NO.0806198、NO.0806199）、2015年10月16日现金缴款单一份，证明被告人退还违法所得、公安机关追缴车辆、扣押公司财产以及移交处非办的相关情况；（4）、查封决定书、调取证据通知书和调取证据清单、协助查询财产通知书、银行账户明细；（5）、北斗导航有关宣传资料、员工考勤明细、在逃人员登记信息表；（6）、信联公司、北斗导航公司案件情况调查笔录、投资管理合同、投资凭证、银行打款凭证、投资资金利润分配计划、投资凭证续签、承诺函等理财材料。
13、洛阳市德众联合会计师事务所出具洛阳信联财务有限公司吸收社会公众存款情况的专项审计报告。
上述证据，经当庭宣读、出示、质证，各证据之间能够相互印证，且证据来源合法，可以作为定案根据。
本院认为，被告人贾某某、李某甲、鲁某某、吕某某、马某某、胡某甲违反国家金融管理法规，以洛阳信联财务咨询有限公司、北京中导恒大电子科技股份有限公司为平台，利用广告、散发宣传资料等形式，向社会不特定的公众宣传，并实际为上述公司吸纳公众资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人贾某某、李某甲、鲁某某、吕某某犯罪过程中，起主要作用，系主犯；被告人马某某、胡某甲起次要作用，系从犯；被告人贾某某、李某甲、鲁某某、吕某某经公安机关电话通知说明案件情况时到案，后如实供述所犯罪行，可以认定为自首情节；被告人马某某、胡某甲犯罪后主动到公安机关投案，能如实供述所犯罪行，系自首；被告人李某甲、鲁某某、吕某某、胡某甲有退缴违法所得情节；综上，对被告人贾某某、李某甲、鲁某某、吕某某依法可以从轻处罚，对被告人马某某、胡某甲依法予以减轻处罚。对于上述被告人及其辩护人提出吸收的资金中有亲友的资金，不应计入犯罪数额的意见，与相关法律不符，本院不予采纳，但在量刑时该情节予以酌情考虑。根据本案事实、资金退缴、追缴情况、各被告人犯罪情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条第二、三款、第六十四条之规定，判决如下：
被告人贾某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金四十万元；
二、被告人李某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金四十万元；
三、被告人鲁某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金四十万元；
四、被告人吕某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金四十万元；
五、被告人马某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金二十万元；
六、被告人胡某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金二十万元；
七、本案已冻结、扣押在案的相关赃款、赃物，由冻结、扣押机关依法追缴、发还给涉案集资参与人。
（上述缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内向本院缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省洛阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 范映晖
人民陪审员 李春芳
人民陪审员 潘洛宜
二〇一六年八月十八日
书 记 员 陈 蓓