浙江省慈溪市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）甬慈刑初字第215号
公诉机关浙江省慈溪市人民检察院。
被告人余维寅，慈溪市某沐浴用品有限公司法定代表人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年9月21日被抓获，同月22日被刑事拘留，同年10月21日被变更为取保候审，经本院决定，于2014年1月24日被依法逮捕。现羁押于慈溪市看守所。
辩护人虞旭挺，浙江达鹏律师事务所律师。
浙江省慈溪市人民检察院以慈检公诉刑诉（2014）1003号起诉书指控被告人余维寅犯非法吸收公众存款罪，于2014年1月24日向本院提起公诉，并建议本案适用简易程序审理。本院于同日立案，经审查认为本案不宜适用简易程序，于同年2月10日转为普通程序，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省慈溪市人民检察院指派检察员李勋文出庭支持公诉，被告人余维寅及其辩护人虞旭挺到庭参加诉讼。现已审理终结。
浙江省慈溪市人民检察院指控：
2005年12月至2013年8月间，被告人余维寅采用承诺按年到期支付0.6至2分不等的月息、存款可凭本人身份证随时支取、利随本清，并出具格式凭证等方式，在未经国家有关部门批准的情况下，擅自非法向慈溪市新浦镇、逍林镇、附海镇一带的丁某、毛某、蔡某甲、岑某壬等77户110余人共计吸收存款人民币23276500元，后将所吸收存款用于出借给他人，从中赚取利息差。因出借款项无法收回等原因，导致上述存款人的存款到期后无法兑付。期间，被告人余维寅共支付上述存款利息人民币1216625.30元，归还本金人民币894000元，现仍有人民币22382500元的存款本金无法偿还。
被告人余维寅到案后，如实供述了上述犯罪事实。
为证明上述事实，公诉机关向法庭提交了相应的证据。公诉机关认为，被告人余维寅违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人余维寅到案后，如实供述自己的罪行。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款之规定，予以惩处。
被告人余维寅对起诉书指控的基本犯罪事实及罪名均无异议。
辩护人虞旭挺对起诉书指控被告人余维寅犯非法吸收公众存款罪的基本犯罪事实及罪名均无异议。同时提出，被告人余维寅犯罪主观恶性小，情节较轻，认罪态度好，有明显的悔罪表现，系初犯，且被告人余维寅年事已高，体弱多病，请求法院对被告人余维寅从轻、减轻处罚，并尽可能考虑适用缓刑。
经审理查明：
2005年12月至2013年8月间，被告人余维寅采用承诺支付月息0.5分至2分不等的利息，存款可凭本人身份证随时支取，按存款期限支付不定期利息或者定期利息，并出具统一格式凭证，在其填写的格式凭证中加盖其所经营的慈溪市某沐浴用品有限公司的公章及其个人签名的方式，在未经国家有关部门批准的情况下，擅自向社会上不特定的人员非法吸收存款，分别向慈溪市新浦镇、逍林镇、附海镇一带的丁某、毛某、蔡某甲、岑某壬等110余人吸收存款合计人民币23276500元。被告人余维寅将吸收的存款部分用于其所经营的慈溪市某沐浴用品有限公司，部分用于出借给他人，以从中赚取利息差。后因出借款项无法收回等原因，导致存款人的存款无法兑付。期间，被告人余维寅共归还本金人民币913500元，支付了部分利息，案发时仍有人民币22363000元的存款本金尚未归还。
被告人余维寅到案后，如实供述了上述犯罪事实。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、本院确认的下列证据予以证实：
1.被害人及证人岑某甲、蔡某甲、岑某乙、周某甲、宋某、徐某甲、胡某甲、王某甲、戚某甲、杜某甲、叶某甲、周某乙、岑某丙、史某、陈某甲、岑某丁、岑某戊、余某甲、孙某甲、胡某乙、胡某丙、杨某甲、杨某乙、胡某丁、陈某乙、高某、朱某、蔡某乙、周某丙、余某乙、余某丙、杜某乙、杨某丙、叶某乙、王某乙、冯某、陈某丙、徐某乙、岑某己、王某丙、陈某丁、伍某、陈某戊、马某、戚某乙、邹某、励某芬、王某丁、罗某甲、余某丁、余某戊、毛某、周某丁、岑某庚、余某己、徐某丙、岑某辛、王某戊、蔡某丙、余某庚、王某己、余某辛、岑某壬、罗某乙、蔡某丁、罗某丙、杜某丙、吕某、黄某、张某、丁某、孙某乙、罗某丁、罗某戊、余某壬、郑某等人的陈述笔录、承诺书，分别证实其或者其亲友将钱存放在余维寅处赚取利息，后余维寅无法归还本金和支付利息，致其或者其亲友遭受经济损失等事实。并分别证实其与余维寅约定的存款期限、利息支付方式及归还部分本金等事实。其中，证人罗某丁还证实到，2013年6月23日，其与余维寅签订了承诺书，约定了还款事项，后余维寅仅归还了9500元等事实。
2.收款凭证、借条，证实被告人余维寅出具慈溪市某沐浴用品有限公司的收款凭证，加盖公司印章和出具本人签名，向各被害人收取非法存款的时间、金额等事实。
3.借条，证实被告人余维寅向他人出借款项的时间、金额等事实。
4.分配方案，证实：本院对被执行人张某良、蔡某珍进行执行时的财产分配方案及余维寅和慈溪市某沐浴用品有限公司的受偿金额。
5.公司基本情况，证实慈溪市某沐浴用品有限公司的工商登记情况。
6.到案情况，证实被告人余维寅的到案经过情况。
7.身份证明，证实被告人余维寅的身份情况。
8.被告人余维寅的供述，供认：其于1994年开始办厂，当时的厂名是慈溪市逍林镇农副产品收购站，是挂牌企业，2000年开始，转为慈溪市某沐浴用品有限公司。其因做生意需要资金就向别人借钱，当时因为其能按时付息，信誉较好，在新浦一带的很多老百姓就知道了，所以慢慢开始就有很多人要将钱存在其处。因在其处存钱比在银行存钱利息高，所以很多老百姓愿意将钱存在其地方。一般来存款的人都是拿现金到其处存款的，其会开具一张收款凭证，上面写明存款人姓名，约定利息，注明取款时凭身份证由本人支取，再盖慈溪市某沐浴用品有限公司公章、其个人章及其本人签名，然后交给存款人。其所吸收的存款是以个人名义吸收的，而没有进入公司的账目。后来因为存款的钱太多了，又有朋友向其来借钱，其就把钱出借，赚取利息差。后因借出去的款项讨不进，而导致无法偿还所接收的存款。并供认了其向各被害人借款的时间、地点、金额、利息及其将钱借给张某良、蔡某珍、张某柯、祝某华、徐某强、余某兰、周某宏等人的事实。
本院认为，被告人余维寅非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人余维寅到案后，如实供述了自己的罪行，依法予以从轻处罚。辩护人虞旭挺相关合理辩护意见，予以采纳。根据被告人余维寅的犯罪情节及悔罪表现，不宜适用缓刑，辩护人虞旭挺请求对被告人余维寅适用缓刑的辩护意见，不予采纳。被告人余维寅违法所得，予以追缴，退赔给各被害人。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：
一、被告人余维寅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币四十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年1月24日起至2022年12月23日止。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。）
二、被告人余维寅违法所得，继续予以追缴，退赔给各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 胡益平
代理审判员 徐杰丰
人民陪审员 褚忠华
二〇一四年五月七日
书 记 员 孙淑女
附：
一、《中华人民共和国刑法》相关条文
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
二、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》相关条文
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。