福建省龙岩市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2017）闽08刑终78号原公诉机关长汀县人民检察院。上诉人（原审被告人）马小平，男，1976年1月21日出生于福建省长汀县，汉族，高中文化，务工，户籍所在地及住址为长汀县。因涉嫌非法吸收公众存款于2015年8月22日被长汀县公安局刑事拘留，同年9月28日经长汀县人民检察院批准，次日由长汀县公安局执行逮捕。现羁押于长汀县看守所。辩护人林得伟、廖兴波，福建天采律师事务所律师。长汀县人民法院审理长汀县人民检察院指控原审被告人马小平犯非法吸收公众存款罪一案，于2016年11月30日作出（2016）闽0821刑初163号刑事判决。原审被告人马小平不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，审阅辩护人的辩护意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定：2011年7月至2012年9月间，被告人马小平在长汀县先后十三次以民间互助会（又称标会）的形式，向被害人赖某1、赖某2、林某1、刘某1等社会不特定公众非法吸收资金共计人民币2446万余元。2014年5月，因部分参会会员中途退会不交会金和利息，及被告人马小平无法垫付相应会金、利息等原因，导致被告人马小平组织的的十三盘民间互助会或“座家会”无法维系，虽与部分会员进行清算，仍致使梁某1、陈某1等27名会员损失共计人民币171万余元。2015年8月22日，被告人马小平在福建省厦门市翔安区一街道的饭店被民警抓获。到案后，被告人马小平如实供述了自己的罪行。上述事实，有以下经庭审举证质证的证据证实：1、长汀县公安局受案登记表、立案决定书、破案经过，证明本案的来源及立案侦破经过。2、涉案标会部分会员向侦查机关提交的控告书及附件明细会约、会员损失情况表、“互助会约”（包括《会约》、《互助会》、《互助会约》、《座家会》）证明：①被告人马小平于2011年7月16日发起一盘标会，每会金额1000元，共41期，以暗标标高方式入会，同年8月16日转会，每月过会一次。（下称第①盘会）②被告人马小平于2011年7月16日发起一盘标会，每会金额2000元，共35期，以暗标标高方式入会，同年8月16日转会，每月过会一次。（下称第②盘会）③被告人马小平于2011年10月1日发起一盘标会，每会金额1000元，共45期，以暗标标高方式入会，同年11月1日转会，每月过会一次。（下称第③盘会）④被告人马小平于2011年11月20日发起一盘标会，每会金额1000元，共53期，以暗标标高方式入会，同年12月20日转会，每月过会一次。（下称第④盘会）⑤被告人马小平于2012年1月23日发起一盘标会，每会金额1000元，共72期，以暗标标高方式入会，同年2月8日转会，每月过会二次。（下称第⑤盘会）⑥被告人马小平于2012年3月13日发起一盘标会，每会金额1000元，共76期，以暗标标低方式入会，同年3月28日转会，每半月过会一次。（下称第⑥盘会）⑦被告人马小平于2012年4月21日发起一盘标会（A会），每会金额2000元，共46期，以暗标标高方式入会，同年5月21日转会，每月过会一次。（下称第⑦盘会）⑧被告人马小平于2012年4月21日发起一盘标会（B会），每会金额2000元，共45期，以暗标标高方式入会，同年5月21日转会，每月过会一次。（下称第⑧盘会）⑨被告人马小平于2012年6月3日发起一盘标会，每会金额1000元，共45期，以暗标标高方式入会，同年7月3日转会，每月过会一次。（下称第⑨盘会）⑩被告人马小平于2012年6月3日发起一盘标会，每会金额2000元，共48期，以暗标标高方式入会，同年7月3日转会，每月过会一次。（下称第⑩盘会）?被告人马小平于2012年8月6日发起一盘标会（座家会），每会金额2000元，共72期，以暗标标低方式入会，同年9月6日转会，每月过会一次。（下称第?盘会）?被告人马小平于2012年8月26日发起一盘标会（座家会），每会金额2000元，共90期，以暗标标低方式入会，同年9月26日转会，每月过会一次。（下称第?盘会）?被告人马小平于2012年9月28日发起一盘标会，每会金额3000元，共43期，以暗标标高方式入会，同年10月22日转会，每月过会一次。（下称第?盘会）3、证人（标会会员）等29名证人证言证明参加被告人的马小平某的27人中，有24位会员损失1713375元；3位会员与被告人马小平尚有涉案标会外的其他经济住来，经结算后被告人马小平欠该3位会员185365元。（1）梁某1证言，证明：其通过弟弟认识马小平。在2011年11月份，在其弟弟店里，马小平邀他参加“标会”。其共参加第④盘会1会、第⑤会1会、第⑦盘1会，共三盘3会。第④盘会已入半会，无损失；第⑤盘会出会金24个月（48期），2014年1月标入半会，但马小平只支付其10000元，损失本金38000元；第⑦盘会出会金23期，损失本金46000元。计损失本金84000元。（2）陈某1证言，证明：其因与马小平共同参与他人标会结识后，马小平邀请其参加标会。其共参与第⑧盘会1会、第⑨盘会1会，第?盘会1会，第?盘会2会，共4盘5会。第⑧盘会金交到2014年4月份25个月，因2013年12月份得入二分之一会，该会无损失，第⑨盘会金交到2014年4月份23个月，损失46000元会金，第?盘会金交到2014年4月份21个月，损失会金26250元，第?盘会金交到2014年4月份21个月，二会均没得入，损失会金46200元。五会共计损失会金127450元。（3）张洪荣证言，证明：其与马小平相识。2011年7月始，马小平邀请其参加标会。其参加了第①盘会2会，第②盘会1会，共2盘会。该2盘会均在2014年1月烂会，其中第①会其得入1会，其共损失会金90000元。（4）廖善生证言，证明：其与马小平相识。2011年7月始，马小平邀请其参加标会。其共参加第①盘会2会，第②盘会2会，共2盘4会。该2盘会均于2014年1月烂会，其第②盘已入会，2盘共损失本金28500元。（5）钟南太证言，证明：其与马小平相识。2011年7月始，马小平邀请其参加标会。其共参加第①盘会1会，第?盘会1会，共2盘2会。该2盘标会均于2014年1月烂会，其均未入会，共损失会金108000元。（6）丘和金证言，证明：其因与马小平共同参加他人标会结识后，马小平邀请其参加标会。其共参加第⑤盘会1会、第?盘会1会，共2盘2会。第⑤盘会金交到2014年5月23日53期（2期/月），损失会金53000元，第?盘会金交到2014年5月份，共计交了22个月，损失会金27500元。2盘2会共损失会金80500元。（7）梁国明证言，证明：其因租马小平家店与他相识。有一天，马小平邀请其参加标会。其共参加第⑤盘1会，标入会但马小平仅支付部分会金，损失会金23000元左右。（8）张成斌证言，证明：其与马小平相识。2012年1月始，马小平邀其参加标会。其共参加第⑤盘以妻子何金莲的名字参加1会，该盘会在2014年1月烂会，其已得入半会，第⑧盘以妻子何金莲的名字参加1会，第?盘以自己的名字、、女儿（何丽丽）的名字、、女儿（张雪梅）的名字参加3会，第?盘以自己的名字参加3会，共4盘8会。其于2014年5月8日与马小平结算其共损失会金177070元。（9）曾美华证言，证明：其丈夫涂官水与马小平相识。2011年9月份，马小平邀请涂官水参加标会。涂官水共参加了第③盘1会、第④盘1会、第⑤盘1会、第⑥盘1会。因为马小平有参加其起的标会，经双方抵减结算下来，马小平还要欠其31895元。（10）谢某4证言，证明：2012年八九月份，其老公（张某1）因与马小平共同参加他人标会结识后，马小平邀请其张某1参加标会。张某1共参加第?盘1会，该会出了15个月会金，今年（2014）的4月份烂会，损失会金45000元。（11）邓某证言，证明：2011年7月10号左右，刘乔玉邀其参加马小平的标会。其共参加第②盘半会（与刘乔玉共1会），2014年4月烂会，其损失会金33000元。（12）吕某证言，证明：其与马小平相识。2012年7月，马小平邀其参加标会。其共参加第①盘1会。该会于2014年1月烂会，其损失会金33000元。（13）邹某证言，证明：其与马小平是邻居。2012年4月，马小平邀其参加标会。其共参加第⑦盘1会。其已得入半会，后追了一部分会金，还损失会金9940元。（14）卢春平证言，证明：其与梁某1是马小平邻居。梁某1邀其一起参加马小平某。其共参加第⑦盘1会（A会），会金交到2014年3月份24个月，损失会金48000元。（15）谢荣荣证言，证明：其与马小平是邻居。其因马小平母亲介绍参加标会。其共参加第③盘1会，共出了30期，损失本金30000元，（16）吴荣秀证言，证明：其与马小平是邻居。其经马小平母亲介绍参加标会。其共参加第③盘1会，共出了30期，损失本金30000元。（17）何小华证言，证明：其与马小平是邻居。马小平邀其老公马金荣参加标会，遂其以马金荣的名字参加标会。其共参加第⑤盘1会，会金交至2014年1月的下半月49个期，损失会金49000元，第⑦盘1会，会金交到2014年1月份22期，2014年1月份得入二分之一会，但马小平只支付会金12000多元，损失会金32000元。第?盘2会、第?盘2会，四会均交会期18期，损失会金90000元。谢某2（已得会的会员）代马小平归还其10000元，其4盘6会共损失会金161000元。（18）谢家文证言，证明：其与马小平相识。2011年7月，马小平邀其参加标会。其共参加第②盘1会，出了33期会金66000元，得入了半会35000元，损失会金31000元；第③盘1会，出了30期会金，损失会金30000元；第④盘1会，出了33期会金，损失会金33000元；第⑤盘2会，出了26个月会金104000元，入0.5会得会金36000元，损失会金68000元；第⑥盘1会，出了24期会金，损失会金24000元。五盘标会计损失会金186000元。（19）刘某2证言，证明：2010年，其因与马小平共同参与他人标会相识。2011年7月，马小平邀其参加标会。其共参加第①盘1会，出会金33期，损失会金33000元；第⑤盘2会，共出53期会金106000元，入一会得会金72000元。2盘共3会共损失了会金67000元。（20）赖某3证言，证明：其由姨丈刘某2介绍参加马小平某。其参加第⑤盘2会，出53期会金（106000元），入1会得会金72000元，损失会金34000元；第?盘1会，出19期会金，损失会金23750元。其和马小平还有其他经济往来，互助会烂会后2014年5月22日马小平有与其结算，2盘共3期的标会共损失88970元。（21）钟某1证言，证明：其是由吴观音（马小平亲戚）介绍参加马小平某的。其共参加了第④盘1会，出了27期会金，损失会金27000元，第⑤盘1会，出了53期会金53000元，入0.5会得本息46000多元，其中本金36000元。2盘2会共损失会金44000元。（22）邱某证言，证明：其是通过朋友吴某1邀请参与马小平的互助会。其以老公的名字参加第⑤盘1会，出了53期会金53000元，入1会但只收到12000元会金，共损失会金41000元。（23）黄某5证言，证明：其是通过朋友吴某1邀请参与马小平的互助会。其参加第⑤盘1会，出了55期会金55000元，入0.5会得会金36000元，损失会金19000元。（24）钟某4证言，证明：其与马小平不认识，因同学修锦荣转会参加马小平的标会。其参加第⑧盘1会，出了22期会金，损失会金44000元。（25）肖某5证言，证明：2012年8月，其由母亲的邻居林某1介绍参加马小平的标会。其参加了第?盘2会，出了20期会金80000元，入1.5会实际收取1会金140000元、付出标息68800元，损失会金8800元；第?盘3会，共出了17期会金153000元，入0.25会收取会金37885元，损失会金115115元。2盘5会共损失会金123915元。（26）陈某4证言，证明：2012年4月份左右，其由原同事林其忠邀请参加马小平的标会。其共参加了第⑥盘1会，第⑦盘1会，2盘都出了20期会金，损失会金80000元。（27）陈某7证言，证明：2012年9月，其由曾水保介绍参加马小平的标会。其参加了第?盘1会，共出了20期会金6万元，入0.5会收取会金64500元。另陈述马小平参加其发起的标会，经结算马小平要欠其64500元（28）吴某1证言，证明：自从马小平起了标会后，我都有参加他起的标会，后面由于我看到当时的标会市场的秩序不是很好，于是我把我参加马小平的标会跟马小平结算清楚了，最后马小平找了我6万多元人民币。我之前不认识马小平，是曾水保介绍我参加马小平的标会的。我有介绍林某1、范某1、谢某1（邱某）等人参加马小平起的标会。（29）马钦生证言，证明：我把马小平所起的三盘标低的标会的会单及一些人的欠条带来了。马小平在这些会单上记清楚了每盘标低标会每月的标额的明细情况。4、被告人马小平记录的《标会登记本》，证明：（1）2011年7月16日标会（41期，每会会金1000元，标高）未能提供登记本。（2）2011年7月16日标会（35会期，每会会金2000元，标高），记录至35期，有入会会员签字的29期。（3）2011年10月1日标会（45会期，每会会金1000元，标高）记录至31期，有入会会员签字的30期。（4）2011年11月20日标会（53会期，每会会金1000元，标高）记录至27期，有入会会员签字的26期）。（5）2012年1月23日标会（72会期，每会会金1000元，标高）记录至55期，有入会会员签字的51期。（6）2012年3月13日发起标会（76会期，每会会金1000元，标低），过会54期，其中第50期至54期共5期缴交会金的为49人，过会资金2559875元。（7）2012年4月21日标会（A会46会期，每会会金2000元，标高）记录至23期，有入会会员签字的21期。（8）2012年4月21日标会（B会45会期，每会会金2000元，标高）记录至23期，有入会会员签字的21期。（9）2012年6月3日标会（48会期，每会会金2000元，标高），（记录至22期，有入会会员签字的20期）（10）2012年6月3日标会（45会期，每会会金1000元，标高）记录至23期，有入会会员签字的21期。（11）2012年8月6日发起标会（72会期，每会会金2000元，标低）过会18期，过会资金1694380元。（12）2012年8月26日发起标会（90会期，每会会金2000元，标低）过会18期，过会资金1971790元（13）2012年9月28日标会（43会期，每会会金3000元，标高）记录至20期有入会会员签字的19期。5、被告人马小平的供述和辩解（1）2011年7月16日起会1盘，共41会期，每会金额1000元，标高方式入会，每月过会1次；2014年3月份（不含3月）烂会了，过会33期。（计某1353000元）其本人以“马小平”名字参加1会（计某33000元）。垫付会金：①2012年（5月）起为赖某2垫付会金（1会23期计某23000元）；②2012年底（12月）为巫锡金垫付会金（1会16期计某16000元）；③2013年（1月）起丘如炳与其结算后由其支付会金（1会15期计某15000元）；④2013年（1月）起林某1与其结算后由我支付会金（1会15期计某15000元）；⑤2013年（1月起）吴某1与其结算后由其支付会金（1会15期计某15000元）；⑥2013年（1月起）罗荣华与其结算后由其支付会金（1会15期计某15000元）；⑦2013年（1月起）罗金荣与其结算后由其支付会金（2会15期计某30000元）；⑧2013年6月起为王某1垫付会金（1会10期计某10000元）；⑨2013年6月起为刘某1垫付会金（2会10期计某20000元）。该盘标会会员赖某2、王某1、吕某、曾某1、刘某2、巫某、范某1、林某1、吴某1、巫保哩、刘某1、赖某1是通过别人介绍参会的。（2）2011年7月16日起会1盘，共35会期，每会金额2000元，标高方式入会，每月过会1次；2014年4月份（不含4月）烂会，过会34期。（计某2380000元）。其本人以“马小平”、“廖新秀”、“蒋某1”名字参加3会（计某204000元）。垫付会金：①2013年6月起为刘某1垫付会金（1会11期计某22000元）；②2013年6月起为王某1垫付会金（2会11期44000元）；③（2013年11月）蒋某2被抓后由其垫付会金（2会6期计某24000元）。该盘标会会员邓某、黄某1、范某1、林某1、吴某1、刘某1、蒋某2、王某1、黄某2、巫保哩、伍某1是通过别人介绍参会的。（3）2011年10月1日起会1盘，共45会期，每会金额1000元，标高方式入会，每月过会1次；2014年3月份后（不含3月）烂会，过会30期（计某1350000元）。其本人以“马小平”、“廖新秀”名字参加2会。（计某60000元）垫付会金：①2013年6月为刘某1垫付会金（2会10期计某20000元）；②2013年6月起为王某1垫付会金（2会10期计某20000元）；③2013年6月起为刘某4垫付会金（2会10期计某20000元）；④（2013年11月）蒋某2被抓后由其垫付会金（2会5期计某10000元）。该盘标会会员王某1、黄某2、刘某3、伍某1、蒋某2、蒋某3、刘某1、罗某1、刘某4、吴某1、范某1、涂观水、范某2、熊某1、肖土木是通过别人介绍参会的。（4）2011年11月20日起会1盘，共53会期，每会金额1000元，标高方式入会，每月过会1次；过会26期后（至2013年12月）烂会（计某1378000元）。其本人以“马小平”参加2会、以“蒋某1”名字参加的会，共3会（计某78000元）。垫付会金：①2012年（5月）起为赖某2垫付会金（3会20期计某60000元）；②2013年6月起为刘某1垫付会金（2会7期计某14000元）；③2013年6月起为王某1垫付会金（2会7期计某14000元）；④2013年6月起为刘某4垫付会金（2会7期计某14000元）；⑤（2013年11月）蒋某2被抓后由其垫付会金（3会2期计某6000元）。该盘标会会员赖某2、蒋某2、伍某1、吴某1、范某1、王某2、范某1、林某1、刘某1、刘某4、蒋某3、肖土木、钟某1、丘建兴、涂观水、伍某2、付义先、黄某3、黄某4、汤绣球是通过别人介绍参会的。（5）2012年1月23日起会1盘，共72会期，每会金额1000元，标高方式入会，每月过会2次；2014年5月份烂会，过会55期（计某3960000元）。其本人以“马小平”、“廖新秀”的名字参加1会、以“梁某1”的名字参加0.5会，共2.5会（计某137500）。垫付会金①2013年6月起为刘某1垫付会金（1会22期计某22000元）；②2013年6月起为王某1垫付会金（2会22期计某44000元）；③（2013年11月）蒋某2被抓后由其垫付会金（1会12期计某12000元）；④2013年冬（11月）起为付义先垫付会金（1会12期计某12000元）。该盘标会会员蒋某2、伍某1、伍某2、巫锡金、刘某1、范某3、黄某3、肖土木、肖东、张某2、丘文辉、刘某3、蒋某3、吴某1、黄某5、谢某1、林某1、范某1、付义先、梁某1、丘石木、刘某2、赖某3、刘某5、郑寿哩、涂观水是通过别人介绍参会的。（6）2012年3月13日起会1盘，共76会期，每会会金1000元，标低方式入会，每月过会2次；2014年5月份烂会，过会52期（该会为标低方式，据马小平记录，过会54期，应为2014年6月烂会，过金额为2559875元）。其本人以“马小平”名字参加2会、以“蒋某1”名字参加1会，共3会（计某101048元）。垫付会金：①2013年（1月）起为卢观火垫付会金（1会，据马小平记录统计垫付24期会金17145元）；②2013年6月起为刘某1垫付会金（2会，据马小平记录统计垫付19期会金28380元）；③2013年6月起为王某1垫付会金（2会，据马小平记录统计垫付19期会金28380元）；④2013年11月起为蒋某2垫付会金（3会，据马小平记录统计垫付14期会金32775元）；⑤2013年冬（11月）起为付义先垫付会金（1会，据马小平记录统计垫付14期计10925元）。该会会员丘石木、王某1、肖东、汤某、胡某莲、吴某1、范某1、林某1、钟某2、陈某2、李某1、王某3、刘某1、陈某3、蒋某3、黄某6、黄金木生、陈金华、肖土木、曾某1、蒋某2、涂官水、涂贵荣、付义先、熊某2、伍某1、李某2、罗某1、刘某5、郑寿哩、肖某1、张某3、钟某金某是通过别人介绍参会的。（7）2012年4月21日起会1盘，共46会期，每会金额2000元，标高方式入会，每月过会1次；2014年5月份后烂会，过会23期（计某2116000元）。其本人以“马小平”的名字参加2会，以“廖新秀”的名字参加1会，共3会（计某138000元）。垫付会金：①2012年5月起为赖某2垫付会金（1会22期计某44000元）；②2013年6月为丘成水垫付会金（1会12期计某24000元）；③2013年6月起为王某1垫付会金（1会12期计某24000元）；④2013年11月起为蒋某2垫付会金（2会7期计某14000元）。该会会员陈某4、梨金水、钟某4、梨桂花、潘某、吴某1、范某1、李某1、王某3、王某1、熊某2、伍某2、伍某1、蒋某2、蒋某3、陈某1、丘石木、梁某1、丘成水、丘和金、付义先、詹某、郑某1、刘某3、谢某2、赖某2、肖某1是通过别人介绍参会的。（8）2012年4月21日起会1盘，共45会期，每会会金2000元，标高方式入会，每月过会1次；2014年5月份烂会，过会23期（计某2070000元）。其本人以“马小平”名字参加2会、以廖新秀名字参加1会，共3会（计某138000元）。垫付会金：①2013年6月起为丘成水垫付会金（1会11期计某22000元）；②2013年6月为王某1垫付会金（1会11期计某22000元）；③2013年11月为蒋某2垫付会金（1会6期计某12000元）；④2012年12月为郑慧琴垫付会金（1会5期计某10000元）。该会会员黎某1、肖某2、梨桂花、陈某4、潘某、吴某1、范某1、林某1、林某2、李某1、刘某6、五贵堂、伍某1、邹某、蒋某2、蒋某3、李某3、尧力明、肖某1、肖土木、丘石金、梁某2、丘成水、詹某、刘某3、谢某2、罗某2、赖某4、熊某2是通过别人介绍参会的。（9）2012年6月3日起会1盘，共45会期，每会会金1000元，标高方式入会，每月过会1次；2014年5月份烂会，过会23期（计某1035000元）。其本人以“马小平”名字参加2会、（以“廖新秀”的名字参加1会，共3会（计某69000元）。①2013年1月起为黄某1垫付会金（1会16期计某16000元）；②2013年1月起为黄有祥会金（1会16期计某16000元）；③2013年6月起为王某1垫付会款（2会11期计某22000元）；④2013年6月起为丘成水垫付会金（2会11期计某22000元）；⑤2013年8月起为肖小燕垫付会金（2会9期18000元）；⑥2013年11月起起为蒋某2垫付会金（2会6期计某12000元）。（10）2012年6月3日起会1盘，共48会期，每会会金2000元，标高方式入会，每月过会1次；2014年5月烂会，过会23期（计某2208000元）。其本人“马小平”名字参加2会、以“廖新秀”参加1会，共3会（计某138000）。垫付会金：①2013年6月起为王某1垫付会金（2会11期计某44000元）；②2013年11月起为蒋某2垫付会金（2会6期计某24000元）。该盘标会会员刘某7、俞某、伍某3、陈某1、黄某1、王某2、吴某1、范某1、李某4、伍某2、蒋某2、伍某1、蒋某3、丘成水、王某1、熊某1、丘石木、郑某2、林某1、詹某、吴某2、汤某、肖某3是通过别人介绍参会的。（11）2012年8月6日起会1盘，共72会期，每会会金2000元，标低方式入会，每月过会1次；2014年5月烂会，过会21期（该会为标低方式，据马小平记录，过会18期，应为2014年2月烂会，过金额为1759540元）。其本人以“马小平”名字参加2会（计某48876元）。垫付会金①2013年6月起为丘成水垫付会金（1会，据马小平记录统计垫付8期金额9970元）；②2013年6月起为王某1垫付会金（1会，据马小平记录统计垫付8期金额9970元）。该会会员黎某2、董某、修锦荣、陈某4、黎某1、兰镇发、李某5、潘某、丘和金、丘成水、伍某1、李某2、刘某3、吴某1、范某1、李某4、丘石木、肖某4、熊某2、黄某7、伍某2、丘文辉、赖某5、陈某1、王某1、俞某、王某3、林某1、林某2是通过别人介绍参会的。（12）2012年8月26日起会1盘，共90会期，每会会金2000元，标低方式入会，每月过会1次；2014年5月烂会，过会21期（该会为标低方式，据马小平记录，过会18期，应为2014年2月烂会，过金额为1971790元）。其本人以“马小平”的名字参加2会、以“廖新秀”的名字参加1会，共3会（计某43816元）。垫付会金：①2013年6月起为丘成水垫付会金（1会，据马小平记录统计垫付9期金额10970元）；②2013年6月起为王某1垫付会金（2会，据马小平记录统计垫付9期金额21940元）；2013年11月起为蒋某2垫付会金（2会，据马小平记录统计垫付3期金额7240元）。该会会员黎某2、林某3、黎某3、陈某5、黎某1、陈某4、修锦荣、林某4华、兰景发、范某1、欧某、吴某1、吴某3、吴某4、林某5、陈某6、丘成水、蒋某2、邹莲花、赖某3、刘某3、谢某2、罗某2、陈某1、伍某2、刘某5、王某1、肖某5、林某1、丘石木、李某4、伍某1、李某2、郑某1、林某6、熊某1、黄某6、林某7、黄某2是通过别人介绍参会的。（13）2012年9月28日起会1盘，共43会期；每会金额3000元，标高方式入会，每月过会1次；2014年5月烂会，过会21期（计某2709000元）。其本人以“马小平”的名字参加1会、以“廖新秀”的或字参加1会，共2会（计某126000元）。垫付会金：①2013年6月直为王某1垫付会金（1会11期计某33000元）；②2013年11月起为蒋某2垫付会金（1会6期计某18000元）。该会会员吴某1、俞某、曾某2、李某4、丘石木、丘蔚毅、蒋某2、蒋某3、王某1、熊某1、谢某3、伍某2、伍某1、谢某2、黎某1、范某1、肖某5、赖某6、赖某7、陈某7、郑某1、王某3、刘某3、张林火、袁观音、陈某6、曾某3、黄某8是通过别人介绍参会的。6、涉案标会部分会员向侦查机关提交的欠条、借条、协议，证明：被告人马小平在标会烂会后，与部分会员进行清算的情况。7、长汀县公安局出具的《违法犯罪嫌疑人有无违法犯罪经历证明表》、《到案经过》，证明：（1）本案前，被告人马小平无违法犯罪经历记录。（2）2015年8月22日，被告人马小平被长汀县公安局抓获归案。原判认为，被告人马小平未经批准，以“会”的形式，通过口口相传的方式，吸收不特定人员款项计2446万余元，造成本案会员证人损失计171万余元，其行为已构成非法吸收公众存款罪，数额巨大。被告人马小平非法吸收公众存款造成会员损失171万余元，酌情予以从重处罚。被告人马小平归案如实供述其罪行，依法可以从轻处罚。被告人马小平在“烂会”后，与部分会员进行清算，可视为具有一定悔罪表现，酌情予以从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十一条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条（十）项、第三条第二款（一）项、（三）项、第三款之规定，判决如下：被告人马小平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月；并处罚金人民币四十万元，罚金限于判决生效后三十日内缴纳。上诉人马小平的上诉理由及其辩护人的辩护意见：1、原判认定上诉人非法吸收公众存款数额2446万余元，造成会员损失171万余元与事实不符。原判未扣除上诉人为其他会员垫付的会金；仅有谢某4等14位会员与上诉人非亲友关系，其他会员均为亲友关系，吸收亲友的资金不能计入非法吸收公众存款的数额；其他会员所得会金计入上诉人的犯罪数额没有法律依据。2、原判量刑过重。上诉人如实供述，造成会员损失是部分得会会员拒不支付会金。请二审依法改判。二审经审理查明，原判认定原审被告人马小平犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，据以认定的证据，均系侦查机关依法收集，并经一审庭审质证，证据来源合法，内容客观、真实，能相互印证证明本案事实，本院均予以确认。对于上诉人马小平及其辩护人提出原判认定上诉人非法吸收公众存款数额2446万余元、造成损失171万余元与事实不符的诉辩意见，经查：原判认定该事实，有会员证言、《会员登记本》和上诉人马小平的供述与辩解相互印证，足以证实；原判已扣减上诉人马小平辩解的其以本人及他人名义参会和为其他会员垫付的会金；上诉人马小平系本案所涉民间标会的组织者、会金收集者，该标会所吸收的全部资金应计入其非法吸收公众存款的犯罪数额；上诉人马小平向社会公众吸收资金，其非法吸收公众存款数额以上诉人吸收的所有对象的资金全额计算,故该诉辩意见不能成立，不予采纳。对于上诉人马小平及其辩护人提出原判量刑过重的诉辩意见，经查：原判量刑时已考虑上诉人如实供述、在“烂会”后与部分会员清算等法定、酌定情节，并对上诉人予以从轻处罚，所作量刑适当。故该诉辩意见不能成立，不予采纳。本院认为，上诉人马小平未经批准，以“会”的形式，通过口口相传的方式，吸收不特定人员款项计2446万余元，造成会员损失计171万余元，其行为已构成非法吸收公众存款罪，数额巨大。原判认定事实清楚、证据确实充分，根据上诉人马小平的犯罪事实、性质、情节、社会危害程度所作出的判决定罪准确、量刑适当、审判程序合法，应予维持。上诉人马小平及其辩护人的诉辩意见均不能成立，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项的规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审 判 长 刘 文 福审 判 员 张 武 平代理审判员 黄 金 水二〇一七年三月二十八日书 记 员 刘婷（代）附：主要法律条文《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。