江西省石城县人民法院刑 事 判 决 书（2015）石刑初字第92号公诉机关江西省石城县人民检察院。被告人罗体明，曾用名：罗龙根，男，1987年6月2日出生于福建省宁化县，汉族，初中文化，司机，家住福建省宁化县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2015年2月16日临时羁押于福建省宁化县看守所，于2015年2月17日被刑事拘留，同年3月24日被逮捕。现羁押于石城县看守所。被告人张旺发，男，1984年3月4日出生于江西省石城县，汉族，小学文化，司机，家住江西省石城县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2015年2月16日临时羁押于福建省宁化县看守所，于2015年2月17日被刑事拘留，同年3月24日被逮捕。现羁押于石城县看守所。江西省石城县人民检察院以石检公刑诉[2015]88号起诉书，指控被告人罗体明、张旺发犯信用卡诈骗罪、盗窃罪，于2015年8月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石城县人民检察院指派代理检察员赖斌出庭支持公诉，被告人罗体明、张旺发到庭参加诉讼。现已审理终结。江西省石城县人民检察院石检公刑诉（2015）88号起诉书指控：一、信用卡诈骗罪2014年11月份，罗体明通过微信聊天软件与被害人陈某认识。2015年1月13日，被告人罗体明与张旺发商议由罗体明冒充公司大老板，张旺发冒充司机来骗取陈某的财物。当天下午，两被告人将被害人陈某从石城县城骗至福建省宁化县“尚客优”宾馆后，罗体明以虚构要转款60000元到陈某的银行账户为由，从陈某处获得其农商银行卡及其密码，由张旺发持该卡在“ATM”机上支取现金17500元后，将该卡还给陈某。二、盗窃罪1、2015年1月14日，被告人罗体明、张旺发将被害人陈某骗至福建省厦门市后，窃取被害人陈某农商银行卡购买苹果手机、黄金项链、衣服等物品以及用于“KTV”等消费共支付人民币34750元。2015年1月15日凌晨1时许，罗体明还委托他人持该卡支取现金6000元。2、2014年1月14日，被告人罗体明、张旺发还窃取被害人陈某的另一张工商银行卡后在福建省厦门市集美区一“ATM”机上支取现金10000元，供两被告人的共同挥霍。综上，两被告人信用卡诈骗金额为17500元，盗窃金额为50750元。石城县人民检察院认为：被告人罗体明、张旺发以非法占有为目的，骗取他人信用卡并使用，数额较大；两被告人还盗窃他人信用卡并使用，数额巨大，两被告人的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第三款和第二百六十四条的规定，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪、盗窃罪追究两被告人的刑事责任。被告人罗体明庭审中辩称：他对起诉书指控其犯信用卡诈骗罪、盗窃罪均有意见，因为银行卡是陈某自己给他用的，用卡消费时，陈某都知道，他也没有盗窃陈某的银行卡。被告人张旺发庭审中辩称：当时是被告人罗体明叫他冒充司机，罗体明冒充大老板，且他没有诈骗陈某的故意。他对起诉书指控其犯信用卡诈骗罪、盗窃罪均有意见。因为农商银行卡是罗体明给他的，密码是陈某告诉他的，取钱也是罗体明叫他取的。在厦门的时候，他也不知道罗体明是用了陈某的卡在消费。他也没有盗窃陈某的卡。工行卡也是罗体明给他叫他取款的。经审理查明：一、信用卡诈骗罪2014年11月份，被告人罗体明通过微信聊天软件与被害人陈某认识。2015年1月13日，被告人罗体明提议，由罗体明冒充公司大老板，张旺发冒充司机来骗取陈某的财物。当天下午两被告人将被害人陈某从石城县城骗至福建省宁化县“尚客优”宾馆。罗体明虚构要汇5万元见面礼到被害人银行卡上，另外多汇1万元到陈某银行卡上用于给陈某购买衣物等为由将陈某的农商银行卡骗到手上后。遂叫张旺发持陈某的农商银行卡在“ATM”机上支取现金17500元，其中花费约1900元为陈某购买衣物，之后将该卡归还了被害人陈某。期间，罗体明一直和被害人陈某在一起，并将陈某手机控制在自己手中。二、盗窃罪1、2015年1月14日，被告人罗体明、张旺发将被害人陈某骗至福建省厦门市，入住“明珠海湾大酒店”，窃取陈某农商银行卡。中午12时许，罗体明谎称要为陈某购买手机等物品，由张旺发陪着被害人陈某在房间聊天，罗体明用陈某的该农商银行卡刷卡购买了两个苹果手机，价值人民币11380元，一条黄金项链价值人民币11326元，一个黄金手镯，价值人民币6651元，并将其中的一个苹果手机和黄金手镯送给了被害人陈某。当日晚上18时44分，被告人罗体明、张旺发用陈某农商银行卡在厦门市集美区“佳佳才子服饰店”刷卡消费人民币4272元，用来购买衣服裤子等。晚上12时30分，罗体明用陈某农商银行卡在厦门市集美区“520量贩式KTV歌厅”刷卡消费人民币1121元。2015年1月15日凌晨1时许，罗体明还委托他人持该卡在农商银行支取现金6000元。2、2015年1月14日，被告人罗体明、张旺发还盗取被害人陈某工商银行卡，由张旺发持该卡在厦门市集美区一“ATM”机上支取现金10000元，供两被告人的共同挥霍。综上，两被告人信用卡诈骗金额为17500元，盗窃金额为50750元。归案后在被告人罗体明身上扣押人民币3227元及苹果6手机一个，价值约6000元（手机串号3514380-68598238）；在被告人张旺发身上扣押人民币600元及TD-LTE数字电话一个，价值1300元（串号865260020023929）；全部发还了被害人陈某。认定上述事实的证据有：1、被害人陈某陈述。2014年11月份，有个微信名为“不离不弃”的男子加了我微信，他自称姓名是罗某（即罗体明）在福建省宁化县开公司，我们认识后就留了电话。2015年1月13日，罗某和他的司机（即张旺发）开车来到石城，将我约出，上车后，直接开到宁化县城，到宁化后在县城“尚客优”宾馆开了一个房间，我和罗某在房间里，罗某说要打5万元给我作见面礼，并问我银行帐号，我就将我的农商银行卡号62×××55告诉了他。罗某还说他要多打1万元钱到我帐上，这多打的1万元他自己要拿出来用，并帮我买衣服。过后，他就打电话给他的财务人员，汇钱给我，并打电话叫他司机（张旺发）来宾馆，拿我的农商银行卡去取1万元出来给我去买衣服，我就将银行卡拿给了罗某，并告诉了他们密码。罗某的司机拿到卡后就离开了，过了一个小时左右，就帮我买了衣服和鞋子回来，并将农商银行卡还给了我，期间因担心我丈夫来宁化，我的手机就被罗某拿去并关了机，在当天晚上我们动身去了厦门，到了厦门时已经是2015年1月14日早上约5点了，我们入住在厦门市“明珠海湾大酒店”。休息一会后，罗某就打电话给他公司财务问钱汇到账上了吗；后罗某说钱到了，并说要去给我买手机，我说要和你一起去吗，罗某说“你在这里休息，你把你的手机给我，我帮你去买苹果手机就可以剪好卡来”。我就把我的手机给了罗某。罗某的司机就来房间陪我聊天，过了有五、六个小时罗某才回来，回来后就给了我一个苹果手机和一个黄金手镯。然后，我们一起到吃晚饭，饭后我们三个到街上买衣服。晚上罗某又带我们去歌厅唱歌，2015年1月15日0时许，我就先回房休息，不一会儿，罗某的司机就来找我，说老板的手机没电了，要拿我的苹果手机打电话，我就将我的手机给了司机，一个多小时后，罗某司机又来到我的房门，说罗某喝醉了，在一楼大厅，要我去扶他上来，我下去后，没有找到罗某。十多分钟后，罗某司机下来叫我去睡觉，不要找了，烦死了。到了早上8点多，罗某的司机找我说：“老板叫我带你去吃早饭。”我说：“老板一晚上都没有回来，你帮我打个电话给他。”司机就用拨通了罗某的电话，我就跟罗某说：“我手机呢？”罗某说：“不好意思，我昨晚喝醉了，等下把手机还给你。”吃完早饭，司机接了一个电话，边接电话边往外走，后来就离开了，我一人在房间呆到中午1点40分，司机回来了，说要把房间退了，退房吃过中饭，我和司机在饭店聊天，我说“我农商银行卡不见了，可能是罗某拿走了。”并要求司机打电话给罗某，打通电话后我就问罗某“你什么意思啊？我的手机和银行卡呢？快点拿回来给我。”罗某说“我老婆出来找我，现在在厦门新房子里讲装修的事情，等一下我会把手机和银行卡还给你。”等到下午约5点，司机就出去了一下了，回来后告诉我，罗某被他老婆守着，来不了，手机和银行卡在另一个地方，他去帮我拿，过了半小时司机就回来了，并将手机和农商银行卡还给了我。我就要求司机陪我去查询银行卡，到了“ATM”机旁，司机说“我尿急要去上厕所。”说完就跑了。我就插卡查询后，机子显示卡无效，并被机子吞掉了。我就打电话，罗某和罗某的司机都关机了。这时我丈夫打电话过来，我告诉他我在厦门，我丈夫说是他到冻了我的农商银行卡，还说农商银行卡原有6万多元，只剩2900元了，我意识到是被罗某骗了。我回到石城通过查询，我的农商银行卡少了58250元，工商银行卡少了10000元。通过查询罗某司机手机号码181××××6839，登记的名字是张旺发，是石城县丰某，通过银行打印的交易流水，发现我的银行卡在2015年1月13日、14日、15日都有取款或消费，但是在1月13日晚上他们将农商银行卡还回我后，我的农商银行卡和工商银行卡都在我的包里，我也不知道他们什么时候拿走了我的两张银行卡，也根本不知道和他们在一起时，所有的消费都是用了我的银行卡，包括买衣服、鞋子、裤子、手机、黄金手镯、唱歌等等消费。2、被害人陈某辨认笔录。她从12张男性照片中，辨认出第9号照片的人就是骗取他银行卡的男子罗某。被辨认人身份情况说明：9号照片男子，罗体明，男，1987年6月2日生，福建省宁化县济村乡上龙头村龙头70号，身份证号：。3、被害人陈某辨认笔录：她从12张男性照片中，辨认出4号就是罗某的司机。被辨认照片人员资料：4号男子，张旺发，石城县丰山乡农业科学研究所宿舍37号，身份证号：。4、被告人罗体明供述。2014年11月份，我和陈某通过微信软件认识，并互留了电话，2015年1月13日下午，我和张旺发商量合谋骗取陈某，并开着由张旺发租来的小车来到石城县，在车上我就和张旺发说“如果她会问你是谁的话，你就说是我司机，如果会问我是干什么，你就是我是你公司的大老板。”到石城县城接到陈某后就直接带她去了宁化县城“尚客优”宾馆。在宾馆时，我说要汇5万元见面礼到陈某银行卡及另汇1万元到该银行卡，用于帮陈某买衣服，并当她面打电话给我公司财务，叫财务转6万元到该银行卡上，实际上我是打了电话给了张旺发。陈某相信后，就把她的农商银行卡给了我。我就打电话叫张旺发到宾馆，拿该农商银行卡去取钱帮陈某买衣服，陈某就将密码告诉了我们，张旺发就按照我的意思在ATM机上取了几笔钱出来，共计17500元。其中有2000多元用于帮陈某买了衣服等物品。张旺发取钱时，我将陈某手机处于飞航模式。张旺发购买衣服回来后，就提出去厦门，在去厦门路上将农商银行卡归还给了陈某。到了厦门市后已是2015年1月14日凌晨4点多，我们入住在厦门“明珠海湾大酒店”。我想办法拿到了陈某的银行卡，并骗到陈某的手机，用陈某农商银行卡在商店刷卡购买了2个苹果手机，共花费11000多元，一条黄金项链和一个黄金手镯，花费17000多元，其中一个苹果手机和黄金手镯送给了陈某。当天晚上六点多，我和张旺发在厦门市集美区“才子服饰店”用陈某农商银行卡刷卡购买了衣服、裤子花费4000多元。晚上8点多，我们在“520量贩式KTV”里唱歌用陈某农商银行卡消费了1100多元，其间我还叫了张某帮我用该农商银行卡在ATM机上取现金6000元。这天晚上张旺发带陈某去外面洗头的时候，张旺发用陈某工商银行卡取现金10000元，并购买了一个1200多元的手机。事实上我和张旺发用陈某的银行卡取钱时消费时都没有经过陈某的同意。一开始说打钱到她的银行卡上都是骗陈某。我和张旺发骗到陈某的钱全部用于吃、住、玩、抽烟、租车、加油等消费。5、被告人张旺发的供述。2015年1月份，我在宁化租了一辆小轿车和罗体明开到石城县，在去石城县路上，罗体明一直在和一个叫陈某的人聊天。之后罗体明要我冒充他的司机，他冒充公司大老板。在石城县城接到陈某后，就去了宁化县城，并在“尚客优”宾馆开房休息，罗体明私下和我商量，如果他会打电话给我，叫我把宝马车开过来的话，我要讲宝马车坏掉了还在修理。过了一个来小时，罗体明就在“尚客优”宾馆里（陈某也在场）打电话给我，叫我不要开原来的车，开他的宝马车过来，我就说宝马车还在修理，其实罗体明根本没有宝马车，过了几分钟罗体明又打电话给我，叫我吩咐财务打5万元到账号上，账号他会发到我手机上，又过了一段时间，罗体明打电话给我，叫我回宾馆拿卡，我回宾馆后，罗体明当着陈某的面将一张农商银行卡给了我，同时还问了陈某密码，陈某告诉了我银行卡密码，罗体明叫我拿卡去给陈某买衣服，我拿到卡就出去了，并取了2500元准备帮陈某买了衣服等，此时罗体明打电话给我问卡上是否还有钱。我按照罗体明要求又分三次取了现金15000元，合计支取了17500元，其中1900元由于帮陈某买衣服，剩余给罗体明了，回到宾馆我就将卡给了罗体明。2015年1月14日早上，我们三个来到厦门市，并入住“明珠海湾大酒店”开了2个房间，我一个住了一个房间，上午10点多钟，罗体明打电话叫我带陈凤珠去吃早餐，陈某不愿吃饭，于是我就陪陈某坐到中午，然后到吃饭，期间陈某用我的电话多次催罗体明回酒店，直到下午3点多钟罗体明才回来。晚上我们三个人吃完晚饭就去唱歌，罗体明安排我去接人，并给了我一张工商银行卡，叫我去取10000元钱并告诉了我密码。和陈某农商银行卡一样，我就知道该工商银行卡是陈某的。我取了该款后为自己买了一个1300多元的手机。乘下的钱就给罗体明了。唱完歌后我们就回酒店休息了。第二天即2015年1月15日我和陈某一直呆在酒店里，下午三点钟左右，罗体明叫我和陈某到消防大队等他，等了好长时间罗体明没有来，后罗体明打电话叫我一个人租摩托车到指定的地点，罗体明将那张农商银行卡和一部手机给我，叫我还给陈某，然后离开陈某租摩托车到车站，他开车在那等。我在车站找到罗体明后，我们直接开车去了泉州。我们骗到陈某的钱后，主要是用于住宿、吃饭、加油、付车子租金、过桥过路费，罗体明买了两个苹果手机及一个黄金手镯、一条黄金项链，我们买了衣服鞋子，为陈某买了衣服鞋子，唱歌等。6、证人张某证实。2015年1月中旬的一天晚上20点后，罗体明打电话给我，叫我去唱歌，我就骑摩托车来到日东路的“520KTV”歌厅，我们唱了一、二个小时后，罗体明叫张旺发送那个40多岁的妇女回“明珠海湾大酒店”。张旺发回来后，大家在闲聊。罗体明当着张旺发的面，将一张银行卡给了我，叫我去帮他取五、六千块钱，并告诉了我银行卡密码，我就到取了6000元，并将6000元和银行卡一并给了罗体明。7、被害人陈某农商银行、工商银行卡流水记录及使用明细情况。证实农商银行卡于2015年1月13日分四次在ATM机上取款。为2500元、5000元、5000元、5000元，合计取款17500元，2015年7月14日ＰＯＳ机消费三次，金额为11380元、17977元、4272元、1121元，合计34750元，215年1月15日ＡＴＭ机取款6000元。工商银行卡于2015年1月14日ＡＴＭ机取款2次金额为5000元、5000元，合计10000元。88、提取笔录。证实：被告人罗体明手机中有两张照片，一张是罗体明在周六福珠宝店发票，购买黄金手镯计6651元，黄金项链计11326元，共计17977元。一张是购买两个苹果手机的小票，计人民币11380元。9、扣押物品清单、发还清单。证实：公安机关扣押罗体明人民币3227元，白色苹果手机一部（手机串号：354438068592838）。扣押张旺发人民币600元、白色TD-LTE数字移动电话机一部（手机串号：865260020023929）。扣押的人民币已返还受害人。10、户籍资料及抓获经过等证据。证明张旺发出生于1984年3月4日，罗体明出生于1987年6月2日，两人均在宁化县“尚客优”酒店被抓获。本院认为，被告人罗体明、张旺发以非法占有为目的，骗取他人信用卡并使用，数额较大；两被告人还盗窃他人信用卡并使用，数额巨大，其行为均已触犯刑律，构成信用卡诈骗罪和盗窃罪，公诉机关指控的罪名成立，应予支持。被告人罗体明庭审中辩称信用卡是被害人给他用的，他也没有盗窃被害人的信用卡。因其辩称理由与事实不符，本院不予采纳。被告人张旺发庭审中辩称，是罗体明叫他冒充司机，他没有诈骗的故意，且信用卡是罗体明给他，叫他取钱的，在厦门时他不知道是用陈某的信用卡消费，且他没有盗窃陈某信用卡。本院认为，被告人罗体明提出对被害人行骗后，被告人张旺发积极响应，且共同进行了具体的实施，所骗取和盗窃的款项共同挥霍，没有被告人张旺发的参与配合，被告人罗体明犯罪目的就不能得逞。故对被告人张旺发的辩解，本院不予采纳。但在量刑时可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第三款、第二百六十四条、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人罗体明犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金20000元；犯盗窃罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金20000元；决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金40000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年2月16日起至2019年8月15止。）二、被告人张旺发犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金20000元；犯盗窃罪，判处有期徒刑三年，并处罚金20000元；决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金40000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年2月16日起至2018年8月15止。）三、责令被告人罗体明、张旺发退赔43192元给被害人陈凤妹。如不服本判决，可在接到判决书之次日起十日内，通过本院或直接向赣州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赖红彦审 判 员  陈青根人民陪审员  黄倚平二〇一五年十月二十一日书 记 员  黄小英