江西省湖口县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）赣0429刑初104号
公诉机关湖口县人民检察院。
被告人余天生，男，1985年6月23日出生，汉族，江西省余干县人，初中文化，户籍所在地及住址江西省上饶市余干县，2016年4月6日因涉嫌妨害信用卡管理罪被湖口县公安局刑事拘留，经湖口县人民检察院批准，于2016年5月11日被湖口县公安局执行逮捕。现羁押于湖口县看守所。
辩护人张杨、陈阳杨，江西惟民律师事务所律师。
被告人王某琴，女，1979年8月13日出生，汉族，江西省余干县人，小学文化，户籍所在地及住址江西省上饶市余干县，2016年4月6日因涉嫌妨害信用卡管理罪被湖口县公安局刑事拘留，经湖口县人民检察院批准，于2016年5月11日被湖口县公安局执行逮捕。现羁押于都昌县看守所。
辩护人章思开、朱龙太，江西镜衡律师事务所律师。
被告人涂某明，男，1992年10月3日出生，汉族，江西省余干县人，初中文化，户籍所在地及住址江西省上饶市余干县，2016年4月6日因涉嫌妨害信用卡管理罪被湖口县公安局刑事拘留，经湖口县人民检察院批准，于2016年5月11日被湖口县公安局执行逮捕。现羁押于湖口县看守所。
辩护人江晓东，江西方盈律师事务所律师。
被告人徐某青，男，1991年9月14日出生，汉族，江西省余干县人，初中文化，户籍所在地及住址江西省上饶市余干县，2016年4月6日因涉嫌妨害信用卡管理罪被湖口县公安局刑事拘留，经湖口县人民检察院批准，于2016年5月11日被湖口县公安局执行逮捕。现羁押于湖口县看守所。
湖口县人民检察院以湖检公刑诉（2016）94号起诉书指控被告人余天生、涂某明、王某琴、徐某青犯妨害信用卡管理罪，于2016年11月8日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，于2016年12月22日公开开庭进行了审理。湖口县人民检察院指派代理检察员刘哲出庭支持公诉，被告人余天生及其辩护人张杨、被告人王某琴及其辩护人章思开、被告人涂某明及其辩护人江晓东、被告人徐某青到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控，自2015年以来，被告人余天生多次组织被告人徐某青、涂某明、王某琴等人驾驶赣Ｅ×××××吉利牌小汽车前往南昌市、九江市、景德镇市、乐某市等地及其周边地区，冒用他人身份信息前往各中国工商银行、中国农业银行、中国邮政储蓄银行、中国建设银行、江西农村信用社等各银行网点办理银行卡。被告人徐某青、王某琴、涂某明等人每成功办理一张银行卡，余天生就会支付五十元钱的费用给办卡人，并承担途中的住宿、餐饮等费用。2016年4月4日上午，被告人余天生又组织徐某青、王某琴、涂某明三人，驾驶赣Ｅ×××××小汽车，从上饶市余干县出发前往万年县冒用他人身份证办理银行卡，后又前往九江市都某县。2016年4月5日上午，余天生等四人在都某冒用他人身份证办完银行卡后又驾车来到湖口县城。当天上午，被告人徐某青进入中国工商银行湖口城门支行大厅持欧某的身份证（号码：）办理银行卡被公安机关发现并抓获，后公安机关于当晚在湖口县城将余天生、王某琴、涂某明分别抓获，并从王某琴随身携带的余天生的手提包内查获冒用他人身份信息办理的银行卡57张及他人公民身份证69张。
为证明上述指控，公诉机关提交了相关证据予以证实，并据此认为，被告人余天生多次组织被告人徐某青、王某琴、涂某明冒用他人身份证骗领银行卡57张，数量巨大，其行为均构成妨害信用卡管理罪。被告人余天生在共同犯罪过程中起主要作用是主犯，被告人徐某青、王某琴、涂某明在共同犯罪中起次要作用是从犯，应当从轻或减轻处罚。请依法判处。
被告人余天生的供述与辩解：其没有去过湖南、萍乡、抚州等地办理信用卡,有三十多张卡是别人给的。对起诉书所指控的犯罪事实没有异议，当庭自愿认罪。
辩护人张扬的辩护意见：一、起诉书指控的办理银行卡的数量有误，在陕西、湖南、萍乡、吉安等地办理的卡不可能是被告人余天生办理的。二、余天生举报他人贩毒，并被公安机关立案侦查，应认定为立功，依法减轻处罚。三、余天生为初犯，一贯表现良好，当庭认罪，应依法从轻处罚。四、请求依法对余天生适用缓刑。
被告人徐某青的供述与辩解:其只有和余天生去办过一次卡，其个人办了二、三张。当庭自愿认罪。
被告人王某琴的供述与辩解：对起诉书所指控的犯罪事实无异议，当庭自愿认罪。
辩护人章思开的辩护意见：一、对起诉书指控被告人王某琴犯有妨害信用卡管理罪不持异议，但对指控其冒用他人身份证骗领银行卡57张的数量有异议。被告人王某琴与余天生构成共同犯罪，与其他几位被告人不构成共同犯罪，公诉机关指控女性身份证办理的银行卡全部是王某琴一人办理的证据不充分。二、被告人王某琴在共同犯罪中系从犯，应当从轻或减轻处罚。三、被告人王某琴无犯罪前科，归案后如实供述自己的罪行，且当庭自愿认罪，有积极的悔罪表现，系初犯、偶犯，依法可酌情从轻处罚。建议对被告人王某琴适用缓刑。
被告人涂某明的供述与辩解：其没有去过湖南、萍乡、抚州等地办理信用卡。对起诉书所指控的犯罪事实没有异议，当庭自愿认罪。
辩护人江晓东的辩护意见：一、对起诉书指控被告人涂某明犯有妨害信用卡管理罪没有异议，但对指控其冒用他人身份证骗领银行卡的数量等事实有异议。1、本案为共同犯罪属实，涂某明与余天生有共同的犯罪故意，但与其他三位被告人没有犯意方面的沟通，也无犯罪行为的配合和分工、协作。因此，认定涂某明办卡张数应按其实际办卡数量来认定。2、公诉机关指控的骗领信用卡的数量证据不足，事实不清。二、被告人涂某明有以下应当或可以从轻、减轻处罚的量刑情节。1、被告人认罪态度好，能当庭认罪；2、被告人能真心悔罪；3、被告人系初犯、偶犯；4、被告人及其家属愿意依法交纳罚金。
经审理查明，自2015年以来，被告人余天生多次组织被告人王某琴、涂某明等人驾驶赣Ｅ×××××吉利牌小汽车前往南昌市、九江市、景德镇市、乐某市等地及其周边地区，冒用他人身份信息前往各中国工商银行、中国农业银行、中国邮政储蓄银行、中国建设银行、江西农村信用社等各银行网点办理银行卡。被告人王某琴、涂某明等人每成功办理一张银行卡，余天生就会支付五十元钱的费用给办卡人，并承担途中的住宿、餐饮等费用。2016年4月4日上午，被告人余天生又组织王某琴、涂某明、徐某青三人，驾驶赣Ｅ×××××小汽车，从上饶市余干县出发前往万年县冒用他人身份证办理银行卡，后又前往九江市都某县。2016年4月5日上午，余天生等四人在都某冒用他人身份证办完银行卡后又驾车来到湖口县城。当天上午，被告人徐某青进入中国工商银行湖口城门支行大厅持欧某的身份证（号码：）办理银行卡被公安机关发现并抓获，后公安机关于当晚在湖口县城将余天生、王某琴、涂某明分别抓获，并从王某琴随身携带的余天生的手提包内查获冒用他人身份信息办理的银行卡57张（含五张湖南农村信用社银行卡、五张湖南邮政储蓄银行的银行卡、两张东乡县农村信用社银行卡、一张萍乡农村信用社银行卡、两张东乡县邮政储蓄银行银行卡、一张陕西农业银行的银行卡）及他人公民身份证69张。
另查明，被告人余天生在湖口县看守所羁押期间，向公安机关举报他人犯罪线索。
上述事实有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证实：
1、证人陈某1的证言，证明2016年4月5日上午11时许，有一名男子来到其银行大堂内的自助办卡机上办卡，大堂经理就拿着他的身份证准备帮他办理，但在操作的时候她发现身份证上的照片和这个男子本人看上去有点不像，但她又不能确定，于是她就拿着这个人的身份证给其，问其身份证上的人和这个男的像吗。其接过身份证反复和这个男的相貌比对了一下，发现也有一点不像。其叫这个男的过来，问他这个身份证是不是他本人的并告诉他不是本人持有自己的身份证是不允许办卡的，他说是他自己的。为了进一步确定其就有意问他几个问题，他就回答不上来了，而且支支吾吾的。正好此时旁边有两个湖口县公安局的民警也在银行办事，他们看到这种情况也过来询问，问他叫什么名字，他爸爸、妈妈叫什么名字，但他都不回答，公安局民警看到这种情况就把他传唤走了。他当时拿的那张身份证叫欧阳禧，一个福建人的身份证。
2、证人张某1的证言，证明2016年1月份其准备用身份证的时候，发现身份证不见了。其名下的下列银行卡不是其本人办理：1、开户行：江西农村信用社，数量：壹张，卡号：62×××37，开户地：江西省宜春市高安市大城支行，开户时间：2016年2月28日；2、开户行：中国邮政储蓄银行，数量：壹张，卡号：62×××93，开户地：江西省宜春市高安市，开户时间：2016年4月4日；3、开户行：中国农业银行，数量：壹张，卡号：62×××70，开户地：江西省宜春市高安市，开户时间：2016年2月28日；4、开户行：中国建设银行，数量：壹张，卡号：62×××10，开户地：江西省宜春市高安市，开户时间：2016年3月29日。在开卡时间段内其没有有到过开卡的地区。其不知道办理了这些银行卡。
3、证人陈某2的证言，证明其的钱包曾经被偷过，里面有其的身份证。被盗的时间是2013年10月底左右。其没有于2016年4月4日在江西省万年县的中国建设银行开过一张卡号为62×××04的银行卡，也没有为卡号为62×××04的银行卡办理一个序列号为6641990494的U盾。2016年4月期间其没有到过江西省万年县。卡号为62×××04的银行卡和序列号为6641990494的U盾的办理没有经过其本人的同意。
4、证人王某1的证言，证明2016年2月15日其在福州市动车北站丢失了身份证。其没有办理下列银行卡：1、开户行：中国邮政储蓄银行，卡号：62×××01,开户地：江西省抚州市东乡县，开户时间：2016年4月1日；2、开户行：江西省农村信用社，卡号：62×××25，开户地江西省抚州市东乡县邓家分社，开户时间：2016年4月1日；3、开户行：中国农业银行，卡号：62×××78，开户地：江西省宜春市丰城市，开户时间：2016年3月30日。上述银行卡的办理也没有经过其同意。2016年3月30日到2016年4月1日期间其没有到过江西省东乡县、宜春市丰城市。
5、证人汤某的证言，证明2015年12月30日上午8时许，其身份证在福州市鼓楼杨桥路与二环路交叉口处的永辉超市外的公交车站上车后被人偷了。开户行：江西省农村信用社，卡号：62×××26,开户地：江西省上饶市万年县，开户时间：2016年4月4日；开户行：中国建设银行，卡号：62×××06,开户地：江西省上饶市婺源县，开户时间：2016年3月29日；开户行：中国农业银行，卡号：62×××78,开户地：江西省九江市都某县，开户时间：2016年4月5日；开户行：中国邮政储蓄银行，卡号：62×××59，开户地：江西省上饶市万年县，开户时间：2016年4月4日；这四张银行卡不是其本人办理的。也没有经过其同意。其在以上四张银行卡办理的时间内没有到过开卡的地区。
6、证人龚某的证言，证明2015年12月份底，其在福州市鼓楼区湖东路置地广场附近丢过身份证。2016年3月29日在江西省农村信用社铜鼓县科宛分社办理的卡号为62×××04的银行卡、在江西省铜鼓县中国农业银行办理的卡号为62×××73的银行卡、2016年3月31日在江西省丰城市中国邮政储蓄银行办理的卡号为62×××22的银行卡，上述三张银行卡其都不知道是谁拿其的身份证办理的，其根本就不知情。以上时间段其没有去过这些开卡的地方。
7、证人左某的证言，证明其丢失过两次身份证。第一次是在2015年12月8日其乘坐南平到福州的动车，在出了福州动车站后，乘坐100公交车的时候发现携带的身份证丢了；第二次是在2016年3月17日其乘坐惠安到泉州中巴车，下车后发现随身携带的身份证丢了。其没有用自己的身份证办理过卡号：62×××73（开户地：江西省南昌市，开户时间：2016年02月27日）、卡号：62×××72（开户地：江西省九江市都某县，开户时间：2016年04月05日）的中国农业银行卡。上述银行开卡时间段内其也没有到过开卡的南昌。上述银行卡的办理，是没有经过其本人同意。
8、证人涂某的证言，证明2016年4月5日下午，由于张某2说她的老公在湖口县失踪了，其和丈夫程某开车来到湖口县帮忙找人。
9、证人刘某的证言，证明2016年4月5日下午，其帮别人开车去湖口县找人。
10、证人程某的证言，证明2016年4月5日下午，其开车到湖口县帮张某2找她丈夫的事实。
11、证人张某2的证言，证明2016年4月5日下午，其接到电话得知丈夫徐某青在湖口县失踪了，于是打电话找人帮忙，后其与程某、涂某、刘某四人驾车前往湖口县找徐某青。
12、被告人余天生的供述与辩解，证明其和王某琴、徐某青、涂某明2016年4月4日早上从余干县出发，上午十一点钟左右到了万年县，下午分别在万年县的农村信用社、邮政储蓄银行、建设银行办理了银行卡，其中王某琴用汤某的身份证分别在农村信用社和邮政储蓄银行各办了一张银行卡；徐某青和涂某明两个人用祝某、陈某2的身份证分别在邮政储蓄银行、农村信用社、建设银行办理了银行卡，总共办了三张银行卡。4月4日下午在万年县办理完银行卡后，就驾车到了都某县，当晚在都某住宿，第二天早上吃完早餐后就在都某县农业银行办了三张银行卡，王某琴用汤某的身份证办了一张银行卡，徐某青办了二张银行卡，“眼镜”办了一张建设银行卡。后其就开车来湖口了，下高速绕着转盘左拐后沿着直走到了鄱阳湖大酒店附近就看到了工商银行，其就靠边停，徐某青就随手从其的包里拿了张身份证走进了工商银行办卡去了，其他人就坐在车上等，大概过了10分钟左右都没看见他人回来，于是其就叫“眼镜”下去看看，后面“眼睛”回来说也没有看到。大概是在20几天前，其和“眼镜”、王某琴三个人去南昌办过一次，在南昌总共呆了4、5天，这些天“眼镜”和王某琴拿着其提供的他人身份证在南昌市的建行、农行、邮政、信用社办理银行卡，“眼镜”至少办了3张，王某琴至少办了2张；王某琴每次都是冒用其提供的女性身份证去办理银行卡，徐某青和涂某明都是冒用其提供的男性身份证去办理银行卡。2016年3月份，其与涂某明、王某琴一起到九江市永修县冒用他人身份信息办理过银行卡，当时王某琴和涂某明两个人每人在永修县的邮政储蓄银行和农村信用社分别办了2、3张卡，具体他们当时是使用的谁的身份证其就不清楚了。这几次办卡都是帮“胖子”办的，他至少给其了四、五十张以上民身份证，其将居民身份证和办好的银行卡放在一个有点破的花包内，包上标有“LYST”英文字样。涂某明、徐某青、王某琴等人平时都叫其“王某2”。眼镜”的真实姓名叫涂某明，平时都称呼他“眼镜”或者“阿明”。其利用他人居民身份证办理银行卡没有经过居民身份证所有人的同意。手提包及车内的68张他人居民身份证及58张银行卡都是其的。王某琴他们三个人就负责拿着其提供给他们的身份证去银行的柜台办理银行卡，而其负责将他们办好的卡和办卡的居民身份证用橡皮筋一起包扎起来，外面再用纸包起来，再用笔在纸上写下开卡户名，一般其让他们开卡时设置的密码为362329。办一张银行卡其给他们50块钱，然后其把这些办好的银行卡给那个让其办卡的人，他就每张银行卡付80块钱给其。
13、被告人王某琴的供述和辩解，证实明2016年4月4日上午11点多，其接到表弟余天生的电话，叫其出去玩，顺便办卡。过了一下，余天生开了他自己的吉利帝豪牌轿车过来接其，他来的时候，已经有涂某明和一名姓徐的男子在车上，涂某明坐在副驾驶的位置，其和徐姓男子坐在后面。其同余天生等人一起到了万年县，其记得在万年县的农村信用社办了一张银行卡。其当时在万年县农村信用社办卡的时候，冒用汤某的身份信息去办理的银行卡。后上了去往都某的高速，到了都某县城，吃饭后在那条步行街开了2间房，具体是什么宾馆忘记了。到了第二天（4月5日）的9点钟左右，吃过早饭后，找到了一个农业银行，然后余天生就给了其一张左某身份证叫去办卡，其去办了一张银行卡，后又用汤某的身份证在另外一家网点办了一张银行卡。在其办银行卡的时候，涂某明和徐姓男子也去办了银行卡，至于他们有没有办成不清楚。办完卡之后，就坐车上高速到了湖口，11点左右就到了湖口一个圆盘那里，在圆盘附近有个工商银行，其去上了厕所回来之后，看见坐在其旁边姓徐的男子不在了，估计应该是去办卡去了，三人就一直等那名姓徐的男子回来，但是过了好长时间，也就是银行快要下班的时候，他都没有来，余天生就叫其下车去看看，其在工商银行的门口看了看，没看到人，就回到车上了。再后来，余天生就说报110找人，其说其不去了，要睡觉了。他们就开车找了个宾馆，涂某明就开了个房间，把车后备箱的那个麻色的包包提了上来，放在了其的房间里，宾馆叫什么也不清楚，就只知道房间号是207。开了房之后，他们就说要去报案找人，其就洗澡准备睡觉了，再后来，公安机关找到其了。余天生他提供身份证给王某琴她们，她们冒充他人身份去办银行卡，每办好一张卡，就给50元酬劳。办好的卡和身份证最后都是交给余天生。办好的卡和身份证，直接放到余天生的背包里。每天办完了卡等到晚上一起算账时候余天生给她们现金。今年农历年后其总共收到了余天生给其的一千六、七百元左右。一共办了三十多张银行卡，其从来没有开过网银，但具体时间和次数现在记不清楚了。其记得去过都某、万年、南昌，其是否有同余天生、涂某明等人一起到永修县冒用他人身份信息办理过银行卡记不清了。其知道涂某明和与其当天一起到湖口的姓徐的男子也帮余天生办理银行卡，至于是否还有没有其他人帮余天生办理银行卡其就不清楚了。其被公安机关抓获的当天，在其的随身物品中扣押了的余天生的一个手提包，里面的银行卡和身份证都是余天生。那些身份证是哪里来的其不清楚，那些银行卡是王某琴他们帮他办理的。同行人员中只有其是女性，其他人员都是男性。其只会冒用女性的身份信息去办理银行卡，其他男性只会冒用男性身份信息去办理银行卡。
14、被告人徐某青的供述和辩解，证明2016年4月5号早上8时许，其乘坐王某2驾驶的黄色小轿车从都某县明都宾馆出发，同行的还有一名30多岁女子，叫什么不知道，还有一名戴眼镜体型较胖的男子，年纪大概27岁左右，同行一共四个人，都是余干县人。从都某到了湖口，下了高速以后王某2给了其一张二代居民身份证，姓名是欧某，接着到了湖口县一家工商银行门口，到了以后其看到银行就自己主动下了车，想进去办卡赚钱。当时其一个人下了车进到工商银行，进去以后到柜台去开卡，银行员工说其跟身份证上的人不像不给其开卡，然后就被公安机关人员发现了，接着就被带到公安局来了。每次出来用他人身份证办银行卡所有的吃喝花销和油费等费用由王某2支出。办卡的薪酬是50元一张，王某2跟他们说自己办了多少卡，自己记清楚，回去统一结账。其办理开卡用了三张身份证两个手机号码。身份证分别是万年用了一张，都某用了一张姓黄的，湖口用的是欧阳禧的；手机号码万年和都某是一样的，但是具体号码不记得，湖口换成新的了。办理银行卡时用的身份证、手机及手机卡是那是王某2给的。其帮余天生分别到景德镇、乐某、万年、都某、湖口等地冒用他人身份信息办理过银行卡，但是其在万年县邮政银行和都某县农业银行各成功办理了一张银行卡，景德镇、乐某、湖口三地其有拿他人身份证去办理，由于工作人员辨认出其不是身份证本人，所以导致没有成功办理。
15、被告人涂某明的供述和辩解，证明从2016年2月份开始王某2带着其一共出去过六、七次去外地办理银行卡，每次基本上都是在南昌地区（三、四次）、九江地区（三次），每次都有其、王某2、还有那个女的（现在那个女的也被你们抓到了），其中王某2的徒弟的小伟（音）只参与了这一次，还有一次来九江，王某2喊了一个其不认识的男的开车，至于其他的人有无参与其就不清楚了。他们每次出来基本上都住个三四天，出来这么多次，都在江西省范围。其前后一共大概办理过二十张左右银行卡，每次都是用他人身份证。那个女的肯定比其办理的多，因为有好多次她成功用他人身份证办理了银行卡，而其没有成功办理。王某2（音）出来，带了一个格子包，给他们的身份证都是从这个包里拿出来的，他们办的银行卡，王某2（音）也是收在里面。每帮王某2办一张卡，他就给其五十块钱，而且每次出来玩，费用都是王某2出。每次出来办卡余天生和他姐姐每次都在，其他人的话都不一定，除了这次和其一起被抓的人外，还有其他人也有和他们一起出来帮余天生办过银行卡。王某2的真实姓名叫余天生。
这次是2016年4月4日上午从余干县出来，余天生开的车，在中午左右到达万年县，下午他们在万年县的建设银行、农村信用社、邮政储蓄银行办了银行卡，其是冒用叫陈某2的人的身份证在建设银行办了一张银行卡以及一个U盾，王某琴和徐某青分别到农村信用社和邮政储蓄银行都有冒用他人身份去办了银行卡，具体他们是冒用谁的身份就不清楚了，他们每个人都至少办了两张卡。当天下午就从万年县直接到了都某县，当晚在都某县的一家宾馆住，第二天（2016年4月5日）上午，其、王某琴、徐某青三个人都有拿他人的身份证到银行去办理银行卡，他们在都某就只有去农业银行办了卡，记得其当时好像是拿陈某2的身份证到银行去办，但是因为银行工作人员说其的拿的那张身份证没有磁，所以当时没有办成。徐某青和王某琴两个人都有拿他人的身份证到银行去办，他们都至少成功办了一张，具体他们办了几张，使用的谁的身份证就不清楚了。在都某办完卡之后，他们就到湖口来了，徐某青在到工商银行办卡的时候就被抓到了。
记得他们在被抓到之前的一个月左右，其、王某琴、余天生三个人到南昌办了银行卡，他们当时在南昌玩了4、5天，其拿余天生提供的他人身份证办了九张银行卡，余天生当时还给了其450元钱，王某琴这次也办了好多银行卡，具体办了多少也记不清了。九江这边他们也来办过几次，具体不记得其是否有到过永修县办过银行卡。如果是南昌周边的话他们都应该去过。另外其还去过修水县办过，但是在修水县没有办成功，当时也是和余天生一起的。
16、车辆搜查笔录和扣押清单及照片，证明从余天生驾驶的小轿车内搜到7张身份证（程某：362329197605112238，涂某：362329198007242221，唐春花：36042419890106410X，童章桢：350825199012182617，尹海萍：362429197907051210，江德华：350125199512150031，王强：350128198002290119），8张银行卡（中国农业银行：6228481778075392571,中国农业银行：6228481778075392472,中国农业银行：6228481778076418573江西省农村信用社：6226820016600865991,江西省农村信用社：6226822016601176818,中国邮政储蓄银行：6210983380008014496,中国建设银行：
6236682080000403742,中国工商银行：6215581512000530187）,2个U盾（江西省农村信用社U盾序列号：JXNX012007210251,中国农业银行U盾序列号：290023591461）,2个手机（白色苹果A1332手机，黑色直板“SUNLOVE”按键手机），1张中国联通SIM卡（手机号：130××××9970），一把砍刀，一根电警棍，一本笔记本，人民币等物品。
17、检查笔录和扣押清单及照片，证明侦查人员在海信宾馆207房间内发现一个男士手提包，王某琴称该手提包持有人是余天生，在该手提包内发现63张居民身份证（赵秀：320322198905201487,李婧婧：61×××01等）、57张银行卡（20张中国农业银行卡，16张农村信用社银行卡，14张中国邮政储蓄银行卡，5张中国建设银行卡，2张中国工商银行卡）、2个U盾及8张手机卡，一台苹果手机，一台Ｅ×××××手机等物品。
18、辨认笔录、被辨认人照片列表、被辨认人身份情况说明，证明徐某青指认让其冒充他人身份信息办理银行卡的叫“王某2”的人就是余天生。余天生指认跟他一起冒用他人身份信息办理银行卡的外号叫“眼镜”的人就是涂某明。涂某明指认让其冒充他人身份信息办理银行卡的叫“王某2”的人就是余天生。
19、视听资料、电子数据：搜查、检查光盘一张，证明
侦查人员在余天生驾驶的汽车内及存放于宾馆的包内，搜查出大量他人的身份证及银行卡的事实。
20、张某1的户籍信息，证明张某1，女，1982年3月3日出生，汉族，身份证号码：，住址：福建省屏南县熙岭乡溪里村3号。
21、扣押决定书及扣押清单，证明2016年4月5日公安机关从徐某青身上扣押一部印有“WDLEE”字样，黑色直板手机，手机号码为130××××0646,一张姓名为欧某的身份证，身份证号码为。
22、银行卡号为62×××73等20张中国农业银行卡的开户信息、中国工商银行银行卡号为62×××22、62×××04的信息、江西农村信用社卡号为62×××37、62×××26、62×××30等11张银行卡的信息及相关信息、湖南农村信用社卡号为62×××45、62×××34等5张银行卡信息、中国建设银行卡号为62×××04、62×××10、62×××06等5张银行卡的信息、中国邮政储蓄银行卡号为62×××93、62×××59、62×××73等14张银行卡的信息证实，上述银行卡均不属于余天生、王某琴、涂某明、徐某青所有。
23、自助发卡机业务办理确认书，证明2016年4月5日，王某琴使用汤某、左某的身份证在都某县农业银行办理两张银行卡，徐某青使用黄评的身份证在都某县农业银行办理一张银行卡的事实。
24、余干县公安局治安大队出具的说明情况及余天生的谈话材料，证明余天生在湖口县看守所羁押期间，向公安机关举报舒小龙涉嫌贩卖毒品的犯罪线索，余干县公安局正在对舒小龙进行抓捕。
25、到案经过及抓获经过证实，2016年4月5日11时许，湖口县公安局民警在中国工商银行湖口县城门支行大厅内工作过程中，发现被告人徐某青持欧某（公民身份证号码：）二代居民身份证办理银行卡，随将徐某青传唤到湖口县公安局办案中心进行审查。通过侦查，湖口县公安局民警当晚分别在湖口县三里派出所、石某广场、海信宾馆内将涉嫌妨害信用卡管理犯罪的被告人余天生、涂某明、王某琴抓获归案。
26、常住人口信息，证明余天生，男，汉族，1985年6月23日出生，江西余干人，初中文化，身份证号码：；王某琴，女，汉族，1979年8月13日出生，江西余干人，初中文化，身份证号码：；徐某青，男，汉族，1991年9月14日出生，江西余干人，初中文化，身份证号码：；涂某明，男，汉族，1992年10月3日出生，江西余干人，初中文化，身份证号码：。
针对被告人余天生、涂某明、徐某青及其辩护人张杨、章思开、江晓东提出的辩解和辩护意见，根据本案的事实和证据，本院评判意见如下：
1、关于被告人余天生、涂某明及辩护人张杨提出的被告人没有去过湖南、萍乡、抚州及陕西等到办理信用卡，上述地点办理的信用卡不能认定为被告人所骗领的信用卡的辩解及辩护意见。经查，除从被告人余天生所携带的包内搜出的五张湖南农村信用社银行卡、五张湖南邮政储蓄银行的银行卡、两张东乡县农村信用社银行卡、一张萍乡农村信用社银行卡、两张东乡县邮政储蓄银行银行卡、一张陕西农业银行的银行卡外，没有其他证据证实被告人在上述地点办理了信用卡，对被告人及辩护人提出的上述银行卡不是被告人骗领的辩解及辩护意见，本院予以采纳，但属非法持有他人信用卡的行为。
2、关于被告人徐某青提出的其只有和余天生去办过一次卡，其个人办了二、三张银行卡的辩解意见。经查，被告人余天生、王某琴、涂某明的供述均不能证明徐某青除了被抓的这一次（指从余干到万年、都某、湖口）外，还和其他被告人一起去其他地方冒用他人身份证办理过银行卡，且公诉机关亦未提交其他相关证据证实被告人徐某青与余天生等人多次去南昌等地办理银行卡。因此，对其辩解意见本院予以采纳。
3、关于辩护人章思开、江晓东提出被告人王某琴、涂某明除与主犯有共同犯罪故意外，其他从犯之间没有犯罪的共同故意，也没有犯罪行为的分工、配合，各从犯只对其所办理的银行卡的数量承担责任的辩解意见。经查，四被告人的供述均证实，每次外出骗领银行卡，都是由被告人余天生组织的，被告人王某琴、涂某明、徐某青都明知是一起去骗领银行卡，三被告人有共同的犯罪故意，且被告人王某琴、涂某明、徐某青均是按照余天生的分工去骗领银行卡，因此，对辩护人该辩护意见，本院不予以采纳。
4、关于辩护人张杨、章思开、江晓东提出的公诉机关指控的骗57张取信用卡证据不充分，不能予以认定的辩护意见。经查，被告人余天生、王某琴、涂某明的供述均能足以证明本院认定的骗领信用卡的数量，且上述供述能相互印证，有在案的信用卡予以佐证。因此，对辩护人该辩护意见本院不予以采纳。
本院认为，被告人余天生多次组织被告人王某琴、涂某明冒用他人身份证骗领银行卡共41张，数量巨大，非法持有他人信用卡16张，数量较大，被告人徐某青参加了其中一次，其行为均构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人余天生在共同犯罪过程中起主要作用是主犯，被告人王某琴、涂某明、徐某青在共同犯罪中起次要作用是从犯，应对被告人王某琴、涂某明、徐某青减轻处罚。四被告人当庭自愿认罪，且没有造成实际损失，另被告人余天生积极举报他人犯罪线索，可酌情从轻处罚。关于辩护人张杨提出被告人余天生举报他人犯罪线索构成立功的辩护意见，经查现有证据不能证明被举报人的行为构成犯罪，因此，该举报行为不构成立功。对辩护人该辩护意见，本院不予以采纳。对被告人王某琴、涂某明、徐某青适用非监禁刑，对其所在社区无不良重大影响。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）、（三）项、第二十五条、第二十六条第四款、第二十七条、第七十二条、第七十三条的规定，判决如下：
一、被告人余天生犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月；并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2016年4月5日起至2019年10月4日止）。
二、被告人王某琴犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年六个月年，缓刑四年；并处罚金人民币九万元。（缓刑考验期自判决确定之日起开始计算。）
三、被告人涂某明犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年；并处罚金人民币八万元。（缓刑考验期自判决确定之日起开始计算。）
四、被告人徐某青犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑二年；并处罚金人民币四万元。（缓刑考验期自判决确定之日起开始计算。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向九江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 秦传勇
审 判 员 叶 玲
代理审判员 代雪婷
二〇一七年一月十九日
书 记 员 周新星