河北省广平县人民法院刑 事 判 决 书（2015）广刑初字第61号公诉机关广平县人民检察院。被告人来光辉，群众。因涉嫌犯诈骗罪于2014年10月24日被广平县公安局刑事拘留，同年11月28日经广平县人民检察院批准逮捕，同日被广平县公安局执行逮捕。现押于广平县看守所。辩护人冯海刚、章志峰，河北十力律师事务所广平分所律师。广平县人民检察院以广平县院公诉刑诉（2015）44号起诉书指控被告人来光辉犯诈骗罪向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广平县人民检察院指派检察员常金丽出庭支持公诉，被害人杨某丙、马某甲、贺某、李某、尹某，被告人来光辉及其辩护人冯海刚到庭参加诉讼。本案现已审理结终。广平县人民检察院指控：2013年至2014年期间，被告人来光辉编造各种理由，先后骗取杨某丙、刘某、马某甲、贺某、尹某、马某乙、李某、来志广、赵某乙等人共计131.587万元用于挥霍。具体事实分述如下：1、2013年7月份至2014年6月份期间，被告人来光辉以给马头电厂送煤和在大名县投资矸石厂让杨某丙入股合伙做生意为由，先后三次骗取杨某丙57.5万元，后退还给其10万元。2、2013年12月1日，被告人来光辉以每月4000元的价格租赁张某东风景逸两厢轿车（牌照号：冀D×××××）一辆，在伪造了该车的行驶证后，于12月7日将该车抵押于刘某经营的邯郸市“福杰贸易有限公司”，骗取现金3万元。3、2014年3至6月份，被告人来光辉以借款为名，先后从马某甲处借得三张信用卡及一张银行卡，并使用马某甲三张信用卡消费6.987万元，使用其银行卡转款3万元；2014年7月8日来光辉以借款为名骗取马某甲转款3.5万元。4、2014年4月13日，被告人来光辉以自己的现代牌越野车（牌照号：冀D×××××）为抵押，从广平县“广恒寄卖行”贺某手中借款16万元，后以领导用车为由将车开走。在伪造了该车的车辆登记证书后，来光辉又将该车以16万元抵押于刘某经营的邯郸市“福杰贸易有限公司”。5、2014年6月1日，被告人来光辉从邯郸市农林路冯某汽车租赁门市租赁奥迪A6L2.0型轿车（牌照号：冀D×××××）一辆。后将该车抵押给尹某，从尹某处骗取现金9.8万元。6、2014年6月8日，被告人来光辉以广平县进修学校需购买电脑为名，从马某乙经营的宏基电脑门市以5000元每台的价格骗取十台宏基牌E1470型笔记本电脑（经鉴定上述电脑价值3.3万元），并于当天将此十台电脑运至邯郸乐颐电脑大厦，以1500元每台的价格卖予恒思科技有限公司宏基电脑门市，后给付马某乙1万元。7、2014年6月29日、7月2日、7月6日及8月1日，被告人来光辉以借款为名，分四次先后骗取李某共8.5万元。8、2014年6月份，被告人来光辉以办信用卡走银行流水为名先后骗取来某7万元。9、2014年6月份，被告人来光辉以借款为名先后骗取赵某乙24万元。公诉机关提供了相应的证据，认为被告人来光辉的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，建议对被告人来光辉判处有期徒刑十二年至十五年，提请依法判处。被告人对起诉书指控的犯罪事实无异议。辩护人的辩护意见是被告人来光辉为归还其他高息借款，以拆借的形式而又借用他人的高利贷所形成的民间借贷行为，属民法调整的权义范畴。对起诉书指控的第3、5、7、8、9项的所谓犯罪事实，依法不能成立。起诉书所指控的第4项是来光辉在没有依法登记情况下以自己的车辆进行抵押而后又将车辆开走，是种对借款协议条款的变更，随后又将车辆存留并籍此进行高息贷款的行为亦不符合诈骗罪的法定要件，从而也不构成犯罪。经审理查明：一、2013年7月份至2014年6月份期间，被告人来光辉以给马头电厂送煤和在大名县投资矸石厂让杨某丙入股合伙做生意为由，先后三次骗取杨某丙57.5万元，后退还给其10万元。上述事实，有公诉机关提交，并经当庭质证、认证的下列证据予以证实：1、证人郑某证言，证实2014年7月份初，来光辉领着其和杨某丙一块开车到大名县一个矸石厂，当时来光辉说这个矸石厂是他的，没让其二人下车就回来了。第二天杨某丙又叫上其到那个矸石厂去问了老板，老板说矸石场是自己的，跟别人没关系。2、证人王某甲证言，证实其是马头电厂燃管中心工作业务员主管，其不认识来光辉，来光辉与马头电厂没有煤炭业务往来。3、证人任某证言，证实其在铺上乡大广高速路口西边开一个煤厂，经营煤和矸石。其认识来光辉，煤厂是其自己的，没有合伙人，来光辉没有在煤厂投资。4、证人杨某甲、杨某乙证言，证实其二人和哥哥杨某丙一块去湖北潜江找来光辉要账，后在街上碰到来光辉，兄弟三人就让来光辉跟着一块回来，回来的路上来光辉一直联系钱的事，回来后直接把来光辉送到公安机关了。5、证人赵某甲证言，证实其认识来光辉，来光辉在进修学校开车。其跟来光辉没有任何交往6、被害人杨某丙陈述，证实2013年7月份的时候，其借给来光辉九万元，来光辉给其打了个十万五千元的条子。2014年2月份，来光辉说现在给马头电厂送煤炭，他和法制办赵主任一块做，让其投三十万，每个月能弄二万元左右，其相信了，就凑了二十万。过了不到一个月，来光辉给了其两万元钱、之后又凑了三十万元给了来光辉。之后来光辉四月份给了大约四万元，五月份又给了四万，说是做生意赚的，然后就不给了。来光辉跟其说把钱投到大名的矸石厂了。7月初其跟来光辉到大名的一个矸石场看了看，当时来光辉没让其下车。第二天其和同学郑某又到矸石场去问了，矸石场的人说没有来光辉的股，来光辉也没有在矸石场投资。通过人问知道赵主任没有做给马头电厂送煤的生意，因此其才知道被骗了。2014年10月24日，其和杨某甲、杨某乙一起从湖北潜江把来光辉带回广平，扭送到公安机关。7、被告人来光辉供述，供认其编造和赵某甲主任合伙给邯郸电厂送煤，还有在大名矸石厂做生意，骗了杨某丙五十八万元左右，每次从杨某丙手里拿钱都给他打条了，以那些条子为准。这些钱买了一辆奥迪A6轿车，一部分用来还帐，还买彩票花了。8、欠条证实来光辉于2013年7月24日、2014年2月23日2014年11月16日分别借杨某丙105000元、200000元、280000元。9、案件来源、受案登记表、立案决定书。以上证据已经当庭质证，本院予以确认。二、2013年12月1日，被告人来光辉以每月4000元的价格租赁张某牌照号为冀D×××××的东风景逸两厢轿车一辆，在伪造了该车的行驶证后，于12月7日将该车抵押于刘某经营的邯郸市福杰贸易有限公司，骗取现金3万元。上述事实，有公诉机关提交，并经当庭质证、认证的下列证据予以证实：1、证人王某乙证言，证实大约2013年底，来光辉租了张某一辆土黄色的东风景逸两厢汽车，其给来光辉做了担保。2、证人张某证言，证言2013年12月1日，来光辉将其一辆车牌照号为冀D×××××的土黄色东风景逸牌两厢轿车租走了，到现在也没有还。租给来光辉时车辆上带有保险和行驶证，行车证上是赵常瑞的名字。来光辉租车时找来了广平县广平镇刘董村的王某乙做了担保。3、被害人刘某陈述，证实其是福杰贸易有限公司经理。2013年12月份，来光辉将一辆牌照号为冀D×××××的咖啡色的东风景逸两厢轿车抵押到公司，从公司借了三万元。来光辉随车带有行车证和车辆登记证，留下了身份证复印件并跟其签订了协议书，协议书上说借款一个月。到了一个月，来光辉给了利息，说再用一段时间钱，到后来来光辉说过一段时间来取车时一块跟其结算，后来就找不到来光辉了。车辆现在停车场停着。4、被告人来光辉供述，供认2013年底，具体时间记不清了，租了张某的一辆东风景逸牌咖啡色两厢轿车，随车带有行车证、保险，行车证上写的是赵常瑞。当时让王某乙做的担保，并在租车合同上签了名。后办了这辆车的假行车证，将这辆车抵押给邯郸市土山街的投资公司，借了30000元钱。5、汽车租赁合同、冀D×××××机动车行驶证、车辆信息、协议书。6、借条，证实2013年12月7日来光辉借到刘某现金30000元。以上证据已经当庭质证，本院予以确认。三、2014年3至6月份，被告人来光辉以借款为由，先后从马某甲处骗取三张信用卡及一张银行卡，并使用马某甲三张信用卡消费6.987万元，使用其银行卡转款3万元；2014年7月8日来光辉以借款为名骗取马某甲转款3.5万元。上述事实，有公诉机关提交，并经当庭质证、认证的下列证据予以证实：1、证人刘某证言，证实大约是在今年五、六月份的时候，具体时间记不清了，来光辉给了其三张马某甲的信用卡，当时来光辉已经把卡里的透支额度透支完了，让其替他把钱还上，然后第二天再取出来。2、证人王某丙证言，证实来光辉到其店买了十几万元的彩票。2014年五六月份，其找来光辉要钱，通过银行转账给其转了三万元。3、被害人马某甲陈述，证实来光辉说经营建材生意资金周转不开，向其借30000元，其转给来光辉30000元。后来光辉又承诺说如果再借给他35000元，两三天内把65000元都还给其，一共被来光辉骗走现金65000元。2014年3月份，来光辉以建材上的生意资金周转需要借走其一张交通银行的信用卡，信用额度32000元，来光辉消费30985元。后来光辉又借走一张建行信用卡，信用额度20000元，来光辉消费19300元；借走一张中信银行信用卡，信用额度20000元，来光辉消费19585元。来光辉以各种理由借了其三张信用卡，消费了总共69870元。4、被告人来光辉供述，供认2013年五六月份到去年十月份以建材门市需要资金为由先后从广平县教师培训学校主任马某甲处借过三张信用卡，放到邯郸市土山街的投资公司，结利息让投资公司的人直接刷卡结息，一共透支了六、七万元。以还不上马某甲的信用卡为由从马某甲手中借了三万元现金，转到邯郸卖彩票的王某丙的账户上，其买彩票欠王某丙的钱。后来又以其孩子舅拿着钱开着车跑了为由又借过马某甲三万五千元，转到了其农行的账户上，取出三万给了杨某丙。5、马某甲银行卡客户交易查询单。以上证据已经当庭质证，本院予以确认。四、2014年4月13日，被告人来光辉以自己的牌照号为冀D×××××的现代牌越野车作抵押，从广平县广恒寄卖行贺某手中借款16万元，后以领导用车为由将车开走。在伪造了该车的车辆登记证书后，来光辉又将该车以16万元抵押于刘某经营的邯郸市福杰贸易有限公司。上述事实，有公诉机关提交，并经当庭质证、认证的下列证据予以证实：1、证人刘某证言，证实2014年5月份，来光辉开着辆黑色的牌照号为冀D×××××北京现代牌IX35型越野车到福杰贸易公司，说做生意急需用钱，要用这辆车抵押。其见是辆新车，就跟来光辉签了协议，让来光辉借了十六万元。这辆车随车的有行驶证、车辆登记证、车辆购置税完税证明、机动车销售统一发票。因为来光辉一直不还钱，根据协议就可以处分这两辆车，在卖车的时候发现这辆车的登记证书是假的，才知道被骗了。2、被害人贺某陈述，证实其经营广恒寄卖行。2014年2月10日，来光辉找其借了六万元钱，给了其一张身份证复印件，并在身份证复印件上打了张六万元的欠条，签名盖了手印。2014年4月13日，来光辉又找到其说想用他的牌照号为冀D×××××的黑色北京现代IX35越野车抵押借款，就和他签了个《抵押借款合同》，给了来光辉十万元现金，借款期限为一个月。后来光辉对其说单位的领导要用几天车，因为其和来光辉比较熟悉就答应了，来光辉当时就把抵押车开走了，只留一张机动车登记证，随车手续（行驶证、保险等）都带走了。后来光辉说他办个假的机动车登记证书把车又抵押到邯郸贷了十六万元。3、被告人来光辉供述，供认具体时间记不清了，其用一辆北京现代IX35越野车到贺某的广恒寄卖行抵押了十六万元，把车辆登记证押给了贺某，给贺某说让其先开着车。后制作了一个假的车辆登记证，在邯郸市土山街一个投资公司又用这辆车抵押贷了十六万元。这些钱还利息了。4、借条及来光辉身份证复印件，证实2014年2月10日来光辉借贺某现金60000元。5、冀D×××××机动车登记证书、机动车行驶证、车辆购置税完税证明、机动车购车发票、车辆信息、机动车辆抵押借款合同、协议书。6、借据，证实来光辉借了刘某现金160000元，借款期限2014年5月4日到2014年6月4日。以上证据已经当庭质证，本院予以确认。五、2014年6月1日，被告人来光辉从邯郸市农林路冯某汽车租赁门市租赁牌照号为冀D×××××的奥迪A6L2.0型轿车一辆。后将该车抵押给尹某，从尹某处骗取现金9.8万元。上述事实，有公诉机关提交，并经当庭质证、认证的下列证据予以证实：1、证人王某乙证言，证实2014年5月底，来光辉从尹某那儿借了10万元钱，当时来光辉给尹某写了个欠条，并在离开前跟尹某说两天给你弄个奥迪车开开，意思就是拿这一辆奥迪车抵押到尹某这里。后来见尹某开着一辆奥迪A6轿车，尹某说是来光辉抵押的。2、证人冯某证言，证实2014年6月1日下午，来光辉到其经营的汽车租赁门市租了一辆牌照号为冀D×××××的奥迪A6L2.0车，说好租一个月，每天租金是500元，签订了租赁登记表，当时交了押金20000元。租车到期后其给来光辉打电话联系，一直联系不上。2014年7月22日一个男子给其打电话，问其是不是冀D×××××的车主，其说这辆车是租赁公司的。后来听说是来光辉从给其打电话的男子手里借款10万元，把该车抵押给了这个人。3、被害人尹某陈述，证实2014年6月份，来光辉借了其10万元钱并用一辆牌照号为冀D×××××奥迪汽车做抵押。借款期限到了以后，在7月8日左右来光辉的电话就打不通了，一直是关机。这辆车就一直在其处存放。其找不到来光辉，就找到了行车证信息里面的电话给一个男的联系过，那人说他是汽车租赁公司的。4、被告人来光辉供述，供认2014年五、六月份，具体时间记不清了，其到邯郸农林路路南一个汽车租赁门市租了一辆奥迪A6轿车，后把该车抵押给了尹某，从尹某手中借了十万元。这些钱有的自己花了，有还高利贷了。5、接收证据清单、领取证明及冀D×××××行驶证复印件。以上证据已经当庭质证，本院予以确认。六、2014年6月8日，被告人来光辉谎称广平县进修学校需购买电脑，从马某乙经营的宏基电脑门市以每台50**元的价格骗取十台宏基牌E1470型笔记本电脑（经鉴定上述电脑价值3.3万元），并于当天将此十台电脑运至邯郸乐颐电脑大厦，以1500元每台的价格卖予恒思科技有限公司宏基电脑门市，后给付马某乙1万元。上述事实，有公诉机关提交，并经当庭质证、认证的下列证据予以证实：1、证人王某丁证言，证实大约是在2014年六月份的时候，其公司在乐颐电脑大厦里的宏基电脑门市上的工作人员给其打电话说有人来卖十台宏基电脑，并且从官网查询了序列号，未发现销售记录。其就留下了卖电脑人的身份信息，将这十台电脑以一千六百元一台的价格收下了。当时卖电脑的人叫来光辉。2、证人王某戊证言，证实其在邯郸市乐颐大厦宏基电脑店打工。大约在2014年六、七月份的一天，其在乐颐大厦见到了马某乙的车，听马某乙说是朋友开着他的车并从他那儿赊了十台电脑。3、证人夏某证言，证实来光辉2009年八九月份来到进修学校开车。广平县进修学校的办公类用品都是通过招标政府采购的，不允许个人购买，学校从来没有委托过来光辉购买东西。没有通过来光辉购买过电脑之类的东西4、被害人马某乙证言，证实2014年6月8日下午14时许，来光辉到其经营的宏基电脑门市说进修学校要用十台笔记本电脑，但是单位没有这么多钱，不能把钱一次付清，每一个月给一万块钱，来光辉给打了一个五万元的欠条把十台笔记本电脑拿走了。后来光辉给了一万元钱，再后来邯郸市宏基电脑专卖的朋友给其打电话说电脑卖到他们店了，现在找不到来光辉就报案了。5、被告人来光辉供述，供认2014年，具体时间记不清了，其到广平县宏基电脑门市找到马某乙，说单位里要买十台电脑，给马某乙打了五万元的欠条，用马丁的车将十台电脑装上，直接到邯郸以15000元的价格卖给乐颐卖电脑的人，钱还账了。后给马丁10000元。6、证明，证实2014年6月8日，来光辉欠宏基电脑十台价值五万元整，2014年年底付清。7、进修学校证明，证实广平县进修学校未委托来光辉购买过任何物品。8、广平县价格认证中心广价认字2014第44号价格鉴定结论书，证实被骗的十台宏基牌笔记本电脑总价格为人民币33000元。9、受案登记表、立案决定书。以上证据已经当庭质证，本院予以确认。七、2014年6月29日、7月2日、7月6日及8月1日，被告人来光辉虚构在大名作矸石需要资金的事实，分四次先后骗取李某共8.5万元。上述事实，有公诉机关提交，并经当庭质证、认证的下列证据予以证实：1、证人来某证言，证实来光辉用了李某的钱，将其所有的牌照号为冀D×××××车长安致尚牌白色轿车借走并放在了李某那儿。借走其车后四、五天，来光辉让其开走一辆牌照号为冀D×××××车的黑色别克凯越轿车，说是他以前开的车，让其先开着。这辆车行驶证上登记的是赵贵山，赵贵山的儿子找其要过车，其没给。2、证人赵某乙证言，证实2014年7月，来光辉把其车开走后抵押给来某了，是辆黑色的别克凯越轿车，牌照号是冀D×××××，随车的行驶证上登记的是其父亲赵贵山的名字。找来某要过车，来某没给。3、被害人李某陈述，证实2014年五、六月份，来光辉说在大名县做矸石生意急需用钱，分三、四次从其手中借走十二、三万元，来光辉写有欠条，以条子上的数额为准。来光辉还将来某的一辆汽车抵押给其。是辆白色的长安致尚轿车，牌照号是冀D×××××。4、被告人来光辉供述，供认2014年六月份，具体时间记不清了，其借了赵某乙的别克牌汽车开，开了几天后和来某换车开。把来某的车抵押给了李某，从李某手中拿了钱。赵某乙的车是辆黑色的别克凯越轿车，来某的是辆白色的车。其先抵押了来某的车给李某，后来又借了赵某乙的车给了来某。借钱时没有偿还能力。其从李某的手中共拿了有七万元左右，具体数记不清了，都是现金，当时其给李某打了借条，以借条为准。3、借条，证实来光辉于2014年6月29日、7月2日、7月6日及8月1日分四次向李某借款共计8.5万元。以上证据已经当庭质证，本院予以确认。八、2014年6月份，被告人来光辉谎称办信用卡走银行流水，先后骗取来某7万元。上述事实，有公诉机关提交，并经当庭质证、认证的下列证据予以证实：1、被害人来某陈述，证实2014年七、八月份，来光辉说借个钱走流水办信用卡用，其借给来光辉5万元，是通过银行转账给的.又过了两三天，来光辉又找其借了2万元，这次给的是现金。2、被告人来光辉供述，供认2014年五六月份，具体时间记不清了，以办信用卡需要走流水的名义，从来某手中骗了七万元，是分两次借的，一次是现金2万元，一次是5万元转帐的。3、来某卡号为62×××65的农行借记卡明细账。以上证据已经当庭质证，本院予以确认。九、2014年6月份，被告人来光辉以借款为名先后骗取赵某乙24万元。上述事实，有公诉机关提交，并经当庭质证、认证的下列证据予以证实：1、被害人赵某乙证言，证实来光辉找其借过钱，说是亲戚急用钱，高息，分两次从其手里借了25万元，第一次借了5万，第二次借了20元。2、被告人来光辉供述，供认2014年五、六月份，具体时间记不清了，其对赵某乙说赌场上有人高息用钱，以这个理由分两次从赵某乙手中借款25万元，一次是5万元现金，一次是20万元，赵某乙转账转到其邯郸银行卡上，他扣了1万元利息，转给其19万元。没有将这些钱用着赌场上，有一部分花了，有一部分还别人了。以上证据已经当庭质证，本院予以确认。另有抓获证明、户籍证明及前科证明、提取证明、辨认笔录及照片、情况说明等证据在卷证实。本院认为，被告人来光辉以非法占有为目的，虚构事实，编造各种理由，多次骗取他人财物共计131.587万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关对其犯诈骗罪的指控成立。在公诉机关指控被告人来光辉第三、四、五、七、八、九六起犯罪事实，貌似民间借贷，实际上被告人来光辉客观上或虚构事实、编造理由，或伪造证件骗取借款，以自己车辆抵押，取得借款后，又将车辆骗出。借款时明知自己没有还款能力，借款后即用于挥霍，主观上就是为了将借款据为己有，其行为符合诈骗罪的构成要件。对辩护人提出的起诉书指控的第三、四、五、七、八、九起犯罪事实不构成诈骗罪的辩护意见本院不予采纳。被告人来光辉系多次诈骗，本院依法从重处罚。被告人来光辉认罪态度较好，本院酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人来光辉犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币十万元（罚金于本判决生效后十五日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月24日起至2027年10月23日止）。二、责令被告人来光辉退赔违法所得。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  郑书强审 判 员  石广霞人民陪审员  赵霜霜二〇一五年十月八日书 记 员  李小陆