河南省三门峡市湖滨区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫1202刑初329号
公诉机关三门峡市湖滨区人民检察院。
被告人彭某某，女，三门峡汇源矿业有限公司业务员，住三门峡市湖滨区。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2015年7月9日被取保候审。
辩护人朱彩霞，河南恒翔律师事务所律师。
被告人张某某，女，三门峡汇源矿业有限公司业务员，住三门峡市湖滨区。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2015年7月9日被取保候审。
辩护人张琳，河南广林律师事务所律师。
被告人张某某1，女，三门峡汇源矿业有限公司业务员，住三门峡市湖滨区（户籍所在地：三门峡市湖滨区）。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2015年7月10日被取保候审。
被告人周某某，女，三门峡汇源矿业有限公司业务员，住三门峡市湖滨区。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2015年7月23日被取保候审。
辩护人王玉梅、赵婷，均系河南天地律师事务所律师。
三门峡市湖滨区人民检察院以三湖检公诉刑诉〔2016〕259号起诉书指控被告人彭某某、张某某、张某某1、周某某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。三门峡市湖滨区人民检察院指派检察员信燕燕、高琳到庭参加诉讼，被告人彭某某、张某某、张某某1、周某某及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。
三门峡市湖滨区人民检察院指控，被告人彭某某、张某某、张某某1、周某某在张某某2（已判决）与他人出资成立三门峡汇源矿业有限公司为业务员，以口口相传形式向社会公开宣传吸收资金，承诺到期归还本金及支付16‰月息，业务员按照介绍存款的比例获取4‰提成。截止2014年12月，三门峡汇源矿业有限公司吸收存款114户22320000元，未兑付18328933.51元。其中，彭某某个人吸收存款9户2550000元，未兑付2154318元；张某某个人吸收存款13户2090000元，未兑付1853944元；张某某1个人吸收存款16户1620000元，未兑付1366180元；周某某个人吸收存款16户3040000元，未兑付1868022.01元。
案发后，被告人彭某某、张某某、张某某1、周某某主动到公安机关投案；被告人彭某某退缴违法所得10080元，被告人张某某退缴违法所得9500元，被告人张某某1退缴违法所得10800元，被告人周某某退缴违法所得8920元。
公诉机关认为，被告人彭某某、张某某、张某某1、周某某构成非法吸收公众存款罪。被告人彭某某、张某某、张某某1、周某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。请依法判处。
被告人彭某某当庭表示认罪，但辩称石某某、董某、李某某等人是潘某某的客户，挂在我的名下，提成也给了潘某某。辩护人提出有关彭某某吸收款项的司法鉴定意见书内容不客观，认定的吸收数额没有扣减集资参与人提前领取的利息；潘某某、石某某、董某、李某某不是彭某某吸收的客户，该4户71万元不应计入彭某某吸收款项数额；刘某某的105万元是其自愿存入，不应计入彭某某吸收数额；彭某是彭某某的侄女，彭某是自愿存入，自行领取利息、提成，与彭某某没有关联；任某某、袁某某是彭某某的单位同事，不应计入吸收数额；另提出彭某某系从犯，具有自首情节，已经全部退缴违法所得，具有法定从轻、减轻处罚情节；建议适用缓刑。
被告人张某某当庭对指控罪名无异议，称有6人38万元是朋友介绍，帮助存了款；何某某等7户是通过尚某某办的手续，我不知情。其辩护人对公诉机关指控罪名没有异议，认为指控张某某吸收存款数额中何某某、芦某某等7人171万元是在尚某某名下，与张某某没有关联；张某某吸收款项实际未兑付的不足10万元；张某某在案发后自首，系本案从犯，认罪态度好，退缴违法所得，具有从轻、减轻处罚情节。
被告人张某某1对指控罪名没有异议，当庭辩称王某某是通过张某某3介绍存款，唐某某、李某某1是刘某某1介绍存的款，总共68万元不是我介绍的，我没有提成。
被告人周某某对指控罪名没有异议。辩护人提出周某某已经将张某某4的20万元归还，张某某4名下的20万元应视为周某某的存款，应从吸收数额中扣减；汇源公司先后五次兑付集资参与人款项，鉴定意见书只认定了三次；周某某具有自首情节，取得大部分集资参与人谅解，已退缴违法所得，认罪悔罪，且系初犯，应减轻处罚。
经审理查明，2009年9月，张某某2（已判决）与他人出资成立三门峡汇源矿业有限公司，从事矿产品、矿山设备等销售。2011年8月，张某某2以方某某（已判决）等人名义出资成立三门峡市金亿利投资有限公司，以吸收资金供三门峡汇源矿业有限公司使用为由，面向社会开展非法吸收公众存款业务。2013年10月，三门峡市金亿利投资有限公司被注销，张某某2继续在原办公地点三门峡市湖滨区五原路东段大地花园，以三门峡汇源矿业有限公司名义开展非法吸收公众存款业务。张某某2安排被告人彭某某、张某某、张某某1、周某某为业务员，以口口相传形式向社会公开宣传吸收资金，承诺到期归还本金及支付16‰月息，业务员按照介绍存款的比例获取4‰提成。截止2014年12月，三门峡汇源矿业有限公司吸收存款114户22320000元，未兑付18328933.51元。其中，彭某某个人吸收存款9户2550000元，未兑付2154318元；张某某个人吸收存款13户2090000元，未兑付1853944元；张某某1个人吸收存款16户1620000元，未兑付1366180元；周某某个人吸收存款16户3040000元，未兑付1668022.01元（已扣减张某某4名下20万元）。
另查明，1、案发后，被告人彭某某、张某某、张某某1、周某某主动到公安机关投案。
（2016）在案件侦查阶段，被告人彭某某向侦查机关退缴违法所得10080元，被告人张某某退缴违法所得9500元，被告人张某某1退缴违法所得10800元，被告人周某某退缴违法所得8920元。
公诉机关当庭出示了被告人彭某某、张某某、张某某1、周某某在侦查机关的供述；集资参与人宁某某、陈某某、何某某1、包某等的证言；三门峡汇源矿业有限公司、三门峡市金亿利投资有限公司注册信息查询单；涉案“借款协议、借据”；三门峡康华会计师事务所有限责任公司司法鉴定意见书；公安机关破案被告、被告人到案情况说明；涉案人员张某某2、方某某之刑事判决书；被告人彭某某、张某某、张某某1、周某某户籍证明、退缴非法所得凭据等证据，均经当庭质证查实，可作为定案证据采信。
被告人彭某某及辩护人当庭提交了潘某某、袁某某、彭某、袁伟、刘某某的谅解书。还提交了彭某某与潘某某的谈话录音资料，予以证实董某、石某某、李某某三人是潘某某当业务员吸收的存款数额，彭某某已将提成支付给了潘某某，经侦查机关2017年2月7日询问潘某某，潘某某陈述彭某某在汇源公司上班，告知其该公司经营矿产生意稳定，因扩大经营需要资金，利息千分之十六，自己通过彭某某在公司存款，自己和董某、石某某聊起存款吃利息，就将董某、石某某等介绍到汇源公司存款，自己没有收到彭某某的返点提成，董某、石某某等不认识彭某某，是出于对自己的信任自愿存款；并确认自己向彭某某出具的谅解书的真实性。
被告人张某某及辩护人提交了芦某某、吴某某1、吴某某2、吴某某3、李某某2、王某某1、李某3、仇某某、孙某某、陈某某、王某某2、李某某4的说明材料、谅解书，予以证实上述人员均自愿在汇源公司存款，与张某某无关及对张某某予以谅解。
被告人张某某1提交了2012年7月2日、2013年4月3日分别向吕某帐户转账、存款各1200元的凭条，予以此证明自己将吕某在汇源公司存款20万元的提成全部支付给吕某；王某某的情况说明，予以证实是通过张某某3介绍到汇源公司存款，是张某某1负责办理；张某某3的情况说明，予以证实与王某某系同事，自己认识在汇源公司工作的张某某1，王某某在汇源公司存款通过自己介绍，是张某某1办理的业务；李某某1的情况说明，予以证实是通过刘某某2介绍到汇源公司存款，是张某某1负责办理；刘某某2情况说明，予以证实自己与唐某某、李某某1系同事，因自己认识在汇源公司工作的张某某1，唐某某、李某某1在汇源公司存款通过自己介绍，是张某某1办理的业务。还提交了何某某1、张某某5、黄某某、王某某3、马某、孙某某1、马某某1、李某某5、钱某某、吕某某1的谅解书。
被告人周某某及辩护人当庭提交了2016年10月19日张某某4自书情况说明，予以证实张某某4通过周某某在汇源公司存入20万元，后急需用款，找到周某某要求退还，周某某将20万元退还，自己将20万元借款合同交予周某某；还提交了李某某6、石某某1、王某某4、陈某某1、王某某5、李某某7、李某某8、郝某某、苏某某、史某某、张某某6、周某1、包某、叶某某、张某某7等人的谅解书。
以上四被告人及辩护人提交的情况说明、谅解书已经侦查机关核实。
本院认为，被告人彭某某、张某某、张某某1、周某某明知三门峡汇源矿业有限公司未经金融主管机关批准，违反国家金融管理法律规定，以向社会公众高息借款，承诺到期兑付的手段非法吸收公众存款，作为业务员采取口口相传的方式积极参与向他人吸收款项，被告人彭某某个人参与非法吸收存款2550000元；被告人张某某个人参与非法吸收存款2090000元；被告人张某某1个人参与非法吸收存款1620000元；被告人周某某个人参与非法吸收存款3040000元；四被告人非法吸收公众存款罪数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人彭某某、张某某、张某某1、周某某非法吸收公众存款罪名成立，应予支持。被告人彭某某、张某某、张某某1、周某某作为公司业务员，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法可以减轻处罚。被告人彭某某、张某某、张某某1、周某某犯罪后自动投案，如实供述罪行，是自首，依法均可减轻处罚。被告人彭某某、张某某、张某某1、周某某均能退缴违法犯罪所得，可视为有悔罪表现，量刑时从宽处罚。被告人彭某某、张某某、张某某1、周某某已取得未兑付集资参与人的谅解的情节，在量刑时亦可予以考虑。
被告人彭某某、张某某、张某某1及相关辩护人对指控认定非法吸收公众存款数额提出的异议，缺乏法律依据，与查明事实不符，不予采纳。被告人彭某某、张某某、周某某的辩护人提出的三被告人系从犯及具有自首、退缴违法所得情节的辩护意见，与查证事实相符，予以采纳。被告人周某某及辩护人提出的有关张某某4在汇源公司的20万元应从认定周某某非法吸收公众存款数额中扣减的意见，与查明事实不符，不予采纳；但经查明被告人周某某已在案发前将20万元支付给张某某4，故应从认定被告人周某某非法吸收公众存款未兑付的总额中扣减20万元。
综合本案事实、情节，经合议庭评议，报经本院审判委员会研究决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
（2016）被告人彭某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，宣告缓刑一年，并处罚金25000元。
（被告人彭某某的缓刑考验期限从判决确定之日起计算）。
（罚金限于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。
（2016）被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，判处拘役六个月，宣告缓刑八个月，并处罚金20000元。
（被告人张某某的缓刑考验期限从判决确定之日起计算）。
（罚金限于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。
（2016）被告人张某某1犯非法吸收公众存款罪，判处拘役五个月，宣告缓刑六个月，并处罚金20000元。
（被告人张某某1的缓刑考验期限从判决确定之日起计算）。
（罚金限于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。
（2016）被告人周某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，宣告缓刑一年，并处罚金25000元。
（被告人周某某的缓刑考验期限从判决确定之日起计算）。
（罚金限于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。
（2016）追缴、没收被告人彭某某、张某某、张某某1、周某某犯罪违法所得，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接上诉于河南省三门峡市中级人民法院。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 刘 伟
人民陪审员 杨慧芳
人民陪审员 李 健
二〇一七年四月二十日
书 记 员 范卓婧