甘肃省成县人民法院刑 事 判 决 书（2016）甘1221刑初19号公诉机关成县人民检察院。被告人吕军生,因涉嫌合同诈骗罪于2015年3月18日被成县公安局刑事拘留，同年4月23日被依法逮捕。现羁押于成县看守所。成县人民检察院以成检刑诉（2015）133号起诉书指控被告人吕军生犯合同诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年4月21日公开开庭进行了审理。成县人民检察院指派代理检察员刘春、宋红霞出庭支持公诉，被告人吕军生到庭参加诉讼。本案经本院审判委员会讨论并作出决定，现已审理终结。成县人民检察院指控，2010年左右至2015年，被告人吕军生以利息1.5分至1角不等、每年分红为诱饵，以承包高速路工程资金紧缺、做生意、投资养殖场、沙场、工程队、酒店资金紧张、开火锅店资金周转紧张、家有急事需资金周转、经济紧张、孩子出事急需用钱、帮朋友筹钱、转让房屋、帮他人办理贷款、承包工行办公楼装潢工程等为借口，先后向巨某某、朱某某等22人骗取现金共计484.66万元（包括还巨某某6万，吴某甲3万）。被告人吕军生的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，应以合同诈骗罪追究刑事责任，被告人吕军生具有自首情节，建议在法定刑以内依法判处。被告人吕军生对起诉书指控的犯罪事实无异议，辩解骗取的现金大部分用于支付借款本金及利息，一部分用于个人赌博；骗取的钱款中有80余万元在贺某某手里；最后自己实在无力还款，于2015年3月17日向成县公安局投案自首；当庭自愿认罪，但构成什么犯罪自己说不上。经审理查明：被告人吕军生因赌博、经营火锅店亏损等导致资金困难而向他人借高利贷。2010年左右至2015年，被告人吕军生以虚构投资、家有急事需资金周转、经济紧张、孩子出事急需用钱、帮朋友筹钱、转让房屋、帮他人办理贷款、承包工行办公楼装潢工程等为借口，以利息1.5分至1角不等、每年分红为诱饵，先后向巨某某、朱某某等22人骗取现金。具体如下：1、2010年左右，被告人吕军生以2分利息为诱饵，骗得巨某某2万元；2014年7、8月份，吕军生以承包高速公路工程，资金紧缺为借口，分两次共骗得被害人巨某某27万元。期间，吕军生给巨某某之子巨静静还款6万元，支付巨某某利息6万元左右。后吕军生以各种借口推脱、躲避、拒接巨某某催要钱款的电话。2、2011年12月1日至2015年1月8日间，吕军生以做家电生意、投资养殖场、采砂场为借口，以5分利息为诱饵，分多次骗取朱某某、刘倩夫妇共计65万元。期间，吕军生分多次付给朱某某、刘倩利息共计14万元左右。3、2013年5月至8月间，吕军生以开火锅店资金周转紧张为借口，以5分利息为诱饵，分多次骗取冯海全共8万元，后支付冯海全利息共4.8万元。4、2013年10月13日，吕军生以家里有急事，需资金周转为由骗得郭某某借款3万元。后郭某某多次催要，吕军生均以各种借口推托未还。5、2013年12月至2014年5月，吕军生谎称在镡河投资淘金，以投资10万元、每年分红3万元为诱饵，分三次骗得吴某甲共12.2万元。后吕军生给吴某甲还款3万元，支付利息2000元。6、2014年1月至2015年1月，吕军生通过贺某某认识王﻿瑞东后，吕军生以投资沙场、工程队资金周转等为借口，以高额利息为诱饵，由贺某某作担保，以三本假房产证作抵押，多次骗得王某甲、王小洲共120万元，于2014年1月1日至2015年1月3日间分13次向王某甲、王小洲出具了共计120万元的借条，同时向王某甲承诺如若还不上，就将成县东大街“恒源祥”的门面房偿还给王某甲，另外将成县师范附小家属楼三单元三楼东住房一套在借条上抵押给王某甲。期间，吕军生共支付王某甲利息1万余元。7、2014年1月24日，吕军生以借钱做生意为借口，以3分利息为诱饵，骗取梁选泽工行牡丹信用卡二张并透支6万元。后吕军生支付梁选泽利息1.2万元。8、2014年4月16日，吕军生以经济紧张为借口，骗取黄晓锋信用卡一张并透支10万元，并承诺将成县东大街“恒源祥”门面房抵押给黄某某。9、2014年7月至2015年2月，吕军生以帮朋友筹钱为借口，以月息4分为诱饵，骗得刘某甲共32万元和信用卡一张并透支1万元，谎称以其居住的附小家属楼301室（该301室实际为石万平所有并居住吕军生住302室）作抵押。后吕军生共支付刘某甲利息5万余元。﻿10、2014年8月至2015年1月，吕军生以转让房屋为由，用假房产证作抵押，分三次骗得李某甲共13万元，并写下13万元的借条和一份房屋转让协议。11、2014年8月至9月，吕军生以投资沙场、酒店资金紧张为借口，以4分利息为诱饵，用两本假房产证作抵押，先后四次共骗得张某乙58.46万元，并向张某乙写下58.4万元的借条。期间，吕军生支付张某乙利息共10万余元。12、2014年9月上旬，吕军生以办沙场急需资金为借口，以l角利息为诱饵，提供房产证一本作为抵押，骗得张某甲20万元。张某甲分三次将20万元转给吕军生提供的信用联社账户内。后吕军生共支付张某甲利息5万元左右，之后张某甲多次催要钱款，吕军生均以各种借口推托。2015年2月17日，吕军生再次骗取张某甲1万元。抵押的房产证于2015年3月16日晚由张某甲归还吕军生。13、2014年9月11日，吕军生以其居住的成县师范附小家属楼三单元302室作抵押，骗得梁某乙信用卡一张并透支3万元。2014年12月至2015年2月，吕军生以急需用钱和帮他人跑贷款为借口骗得梁某乙10万元。14、2014年9月16日，吕军生以孩子出事急需用钱为借口，骗取宋某某4万元，后宋某某多次催要钱款，吕军生均以各种借口推托未还。15、2014年10月至2015年1月，吕军生以在康县经营沙场需要资金周转为借口，以3分利息为诱饵，并谎称以其居住的附小家属楼301室（该301室实际产权为石万平所有并居住，吕军生住302室）作抵押，骗得吴某乙共11万元。期间，吕军生支付吴某乙利息4500元。16、2014年10月至11月，吕军生以朋友有急事、帮朋友借钱、承包工行办公楼的装潢工程为借口，以假房产证作抵押，以6分利息为诱饵，先后分三次骗得赵某某共55万元。后吕军生支付赵某某利息共2万多元。17、2014年12月至2015年2月，吕军生以可用300亩的林权证为王某乙贷款200万元为由，以2分利息为诱饵，骗得王某乙共4万元，并向王某乙写下2万元的借条和两份借款合同。18、2015年1月6日，吕军生以有急事需用钱为由，并承诺自己在信用社贷款马上就下来，借款10天就能还清，骗得王某丙3万元。后吕军生以各种借口推脱未还。﻿19、2015年1月16日，吕军生以1.5分利息为诱饵，以假工资卡作抵押，骗得武玲5万元。20、2015年1月22日，吕军生以开办沙场资金紧张需周转为由，以3分利息为诱饵，以假工资卡为抵押，骗得李某乙5万元。21、2015年2月11日，吕军生以在康县经营沙场需要资金周转为借口，以6分利息为诱饵，并由张某甲担保，以假房产证作抵押，骗得梁某丙10万元。后吕军生支付梁某丙利息1.2万元。综上，被告人吕军生骗取他人钱款共计486.66万元，所骗欠款用于赌博、支付高额借款利息及其他个人挥霍。至案发前，共归还巨某某6万元，吴某甲3万元，支付巨某某、朱某某、刘倩、吴某甲、冯某某等人利息共计50余万元。另查明，2015年3月17日，被告人吕军生向成县公安局投案。认定上述事实的证据有，1、受案登记表、立案决定书、自首材料、户籍证明；2、被害人巨某某、朱某某、张某甲、吴某甲、王某甲、梁某甲、黄某某、宋某某、刘某甲、李某甲、张某乙、吴某乙、王某乙、梁某乙、王某丙、武玲、李某乙、梁某丙、赵某某、冯某某、郭某某陈述3、证人刘某乙、贺某某的证言；﻿4、搜查笔录及照片、扣押物品清单、房产证、成县房产管理所证明、成县祥和房地产开发公司玉龙佳苑项目部说明书、商品房买卖合同及收款收据、中国工商银行成县支行证明、石万平房屋所有权证明、借款材料复印件及被害人报案材料；5、银行协助查询财产明细、郭某某、朱某某、李某乙、梁某甲、梁某乙等5人银行账户明细；6、被告人吕军生的供述及辩解。以上证据经当庭出示并质证核实，可以作为认定本案事实的根据。本院认为，被告人吕军生以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱款，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人吕军生犯罪后主动投案，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第六十四条、第六十七条、《最高人民法院关于适用一、被告人吕军生犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金20万元；二、责令被告人吕军生退赔犯罪所得427.66万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月18日起至2028年3月17日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省陇南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  郭文卫代理审判员  杨旭霞人民陪审员  韦海林二〇一六年六月十六日书 记 员  田亮亮