黑龙江省肇东市人民法院刑 事 判 决 书（2015）肇法刑初字第81号公诉机关肇东市人民检察院。被告人刘树信，男，1974年2月21日出生于黑龙江省肇东市，汉族，初中文化，职业农民，住黑龙江省肇东市。2014年8月21日因涉嫌骗取贷款被肇东市公安局刑事拘留。同年9月25日被肇东市人民检察院以贷款诈骗罪批准逮捕，同年9月26日被肇东市公安局执行逮捕。现羁押于肇东市看守所。被告人肖波，男，1973年7月4日出生于黑龙江省肇东市，汉族，初中文化，职业农民，住黑龙江省肇东市。2014年10月17日因涉嫌贷款诈骗被肇东市公安局刑事拘留。同年10月24日被肇东市人民检察院以贷款诈骗罪批准逮捕，同年10月29日被肇东市公安局执行逮捕。现羁押于肇东市看守所。肇东市人民检察院以黑肇检诉刑诉（2015）51号起诉书指控被告人刘树信、肖波犯贷款诈骗罪，于2015年3月3日向本院提起公诉。本院审查后，于当日立案，依法组成合议庭，于2015年5月12日公开开庭审理了本案，肇东市人民检察院代理检察员李京峰出庭支持公诉，被告人刘树信、肖波到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，被告人刘树信为归还个人债务、信用社贷款，便产生骗取信用社贷款之念。2012年12月份，刘树信持通过他人伪造的肇东市五站镇村民李宝和承包340亩鱼池的合同及李宝和将340亩鱼池转包给自己的虚假合同，2012年12月15日刘树信以养殖名义，持虚假的鱼池合同作抵押到肇东市农村信用合作联社合居信用社贷款人民币50万元。2012年12月份，刘树信持通过他人伪造的肇东市合居乡富强村村民姜某某承包240亩鱼池合同，并指使被告人肖波签订一份姜某某将240亩鱼池转让给肖波的虚假合同。2012年12月21日肖波明知没有偿还贷款能力的情况下，以养殖名义，持虚假的鱼池合同作抵押到肇东市农村信用合作联社合居信用社为刘树信顶名贷款人民币50万元，肖波将骗得的50万元贷款全部交给刘树信。2012年12月份，刘树信持通过他人伪造的肇东市合居乡富强村村民王某甲承包230亩鱼池合同，并指使其外甥辛向海（已判刑）签订一份王某甲将230亩鱼池转让给辛向海的虚假合同，2012年12月25日辛向海将骗得的人民币50万元贷款全部交给刘树信，刘树信向辛向海出具所获贷款的欠条。综上，被告人刘树信共骗取贷款150万元，被告人肖波帮助刘树信骗取贷款人民币50万元，案发后所骗贷款无力归还。被告人刘树信、肖波先后于2014年8月21日、10月17日被肇东市公安局工作人员分别在肇东市五站镇、哈尔滨市抓获。公诉机关根据上述事实，认为被告人刘树信、肖波的行为已构成了贷款诈骗罪。二人系共同犯罪，被告人刘树信系主犯，被告人肖波为从犯。二被告人能如实供述自己的罪行，提请本院适用《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第六十七条第三款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条之规定，建议对被告人刘树信以贷款诈骗罪，判处十年以上十五年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下的罚金或没收财产；建议对被告人肖波以贷款诈骗罪判处六年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下的罚金或没收财产。被告人刘树信、肖波对公诉机关的指控和量刑建议均无异议。对公诉意见不作辩解。经审理查明，被告人刘树信为归还个人债务、信用社贷款，便产生骗取信用社贷款之念。2012年12月份，被告人刘树信伪造了肇东市五站镇村民李宝和承包340亩鱼池的《光荣村鱼池承包合同》及李宝和将此鱼池转包给自己的《鱼池转让合同》。2012年12月18日被告人刘树信以养殖的名义持伪造的鱼池合同，到肇东市农村信用合作联社合居信用社作抵押，从该信用社贷款人民币50万元。此笔贷款被刘树信个人用掉，至今未归还。2012年12月份，被告人刘树信找到同村村民肖波，指使肖为其顶名贷款，肖同意后，刘树信伪造了肇东市合居乡富强村村民姜某某承包240亩鱼池的《富强村鱼池承包合同》及姜某某将此鱼池转让给肖波的《鱼池转让合同》，肖波在虚假合同上签字。2012年12月21日刘树信与肖波持伪造的鱼池合同到肇东市农村信用合作联社合居信用社作抵押，肖波以养殖的名义贷款50万元，肖波将骗得的50万元贷款全部交给了刘树信。刘树信将其中228380.8元用于偿还以前的贷款、27万元偿还个人欠款，余下1600元被其用掉。被告人刘树信和肖波至今没有归还此笔贷款。2012年12月份，刘树信伪造了肇东市合居乡富强村村民王某甲承包230亩鱼池的《富强村鱼池承包合同》及王某甲将此鱼池转让给其外甥辛向海（已判刑）的《鱼池转让合同》，，并指使辛向海在虚假的转让合同上签字。2012年12月25日刘树信与辛向海一同到肇东市农村信用合作联社合居信用社以伪造的虚假合同作抵押，以辛向海养殖的名义贷款50万元，辛向海将骗得的50万元贷款全部交给了刘树信。被刘树信个人用掉，至今未归还信用社。肇东市农村信用合作联社在贷款核查中发现以上三笔贷款抵押合同为虚假合同，先后于2013年10月、2014年3月到公安机关报案，并于2014年3月和5月先后在绥化晚报和黑龙江经济报刊登公告，告知刘树信、辛向海、肖波贷款合同作废，限期还款。被告人刘树信、肖波先后于2014年8月21日、10月17日被肇东市公安局工作人员分别在肇东市五站镇、哈尔滨市抓获。上述事实，有公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据，予以证明：肇东市农村信用合作联社职工尹小龙2014年3月23日的报案笔录，证实该社于2013年3月发现被告人刘树信于2012年12月18日以自己养殖名义贷出的50万元，抵押鱼池合同是虚假的，经多次向刘树信催缴贷款，刘没有还款，且现不知去向，便到公安机关报案，与被告人刘树信对此的供述相一致，可相互印证；肇东市农村信用合作联社职工尹小龙2013年10月23日的报案笔录，证实该社于2013年6月发现被告人肖波于2012年12月21日以自己养殖的名义贷出的50万元，抵押鱼池合同是虚假的，便到公安机关报案的事实；肇东市农村信用合作联社职工尹小龙2014年3月18日的报案笔录，证实该社于2013年3月发现以辛向海名义，以养殖为由，于2012年12月25日贷出的50万元，抵押鱼池合同是虚假的，便到公安机关报案的事实；证人李某某、付某某的证言，证实在李某某任肇东市农村信用合作联社合居信用社主任期间，先后于2013年3月和6月带领信用社客户经理到村上核查贷款时，发现贷款人刘树信、辛向海、肖波分别于2012年12月18日、2012年12月25日、2012年12月21日在信用社各贷款50万元的抵押鱼池合同均是虚假的事实；证人石某某的证言，证实被告人刘树信于2012年12月17日、肖波于2012年12月21日、辛向海于2012年12月25日到其所在的司法所办理抵押鱼池合同司法见证书，其见合同上公章和村领导签字都有，就给办理了见证书的事实；肇东市五站镇五站村证明、证人陈某某的证言，证实被告人刘树信承包李宝和鱼池合同上村委会的公章和陈某某个人签名，都不是村委会给加盖的，个人签名也不是陈某某本人签的；肇东市五站镇农村经济管理中心证明，证实被告人刘树信抵押在合居信用社的鱼池承包合同在该经管中心没有记载；证人王某乙的证言，证实肖波和富强村签订的鱼池承包合同上的公章和个人名章，都不是其加盖的事实；证人王某甲的证言，证实其不认识辛向海这个人，自己也没有将鱼池承包给辛向海，辛向海抵押在信用社的鱼池承包合同上王某甲的名字也不是他签上的；证人陶某某的证言、材料（产品）出库单，证实其于2012年始任富强村村长，被告人刘树信在富强村没有鱼池，肖波和辛向海在肇东市农村信用合作联社合居信用社贷款抵押合同上的公章均不是富强村的公章，同时证实其与被告人刘树信之间有债务关系，刘树信欠其个人鱼料钱，刘树信于2012年12月22日通过肖波的卡往其卡上打过27万元，还其欠款；证人姜某某的证言，证实其没有将鱼池承包给肖波，也没有在肖波承包鱼池合同上签过字；证人滕某某、黄某某的证言，证实他们在任合居信用社客户经理期间，发现肖波于2012年12月21在该信用社贷款的抵押鱼池合同是虚假的，多次找肖波催缴贷款，但始终未找到肖波，后在报纸上刊登公告解除合同的过程；肇东市农村信用合作联社损失证明，证实以被告人刘树信本人贷出的50万元、辛向海贷出的50万元给信用社造成直接损失即为50万元；绥化晚报2014年3月4日、5日刊登解除合同暨提前还款公告，证实肇东市农村信用合作联社已用登报的方式向刘树信、辛向海分别公告其于2012年12月18日、2012年12月25日在该信用社贷款的抵押物为虚假的，通知刘树信、辛向海提前解除合同，于2014年3月8日前立即偿还本息；黑龙江经济报2014年5月20日刊登解除合同暨提前还款公告，证实肇东市农村信用合作联社已用登报的方式向肖波公告其于2012年12月21日在该信用社贷款的抵押物为虚假的，通知肖波提前解除合同，于2014年5月24日前立即偿还本息；十六、鱼池抵押借款合同、借款申请书、刘树信的身份证及户口信息、辛向海的身份及户口信息、肖波的身份及户口信息、影像声信息采集缺席原因证明、光荣村鱼池承包合同、富强村鱼池承包合同、鱼池转让合同、鱼池提前发包合同书、个人信用报告、同意抵押承诺书、鱼池承包经营权暨财产抵押担保协议书、核保书、保证书、见证书、鱼池承包经营权抵押价格协议书、抵押物品清单、资金使用计划、调查报告、概况审批领导小组会议记录、贷款审查报告、放款通知书、贷款首次跟踪检查表、黑龙江省农村信用社抵押合同、个人担保借款合同，证实被告人刘树信、肖波及辛向海在合居信用社办理贷款的相关材料；十七、肇东市涝洲镇富强村民委员会证明，证实富强村没有和王某甲签订《鱼池提前发包合同书》，没有和姜某某签订《鱼池承包合同书》；十八、肇东市农村信用合作联社合居信用社客户简易明细账查询、黑龙江省农村信用社贷款还款凭证、黑龙江省农村信用社存取款凭条，证实刘树信将从肖波处得到的50万元贷款中228380.8元用于偿还以前的贷款、27万元偿还个人欠款，余下1600元被其用掉；十九、被告人刘树信、肖波的户籍证明，证实二被告人已达刑事责任年龄；二十、被告人刘树信、肖波的供述，对所犯罪行供认不讳，可进一步证实本案的犯罪事实。本院认为，被告人刘树信以非法占有为目的，使用虚假的经济合同作抵押，骗取金融机构贷款，数额特别巨大，其行为已构成贷款诈骗罪。被告人肖波明知其为刘树信顶名贷款的抵押合同是虚假的，且明知自己没有偿还贷款能力，仍帮助刘树信使用欺骗的手段骗取金融机构的贷款，其行为已构成贷款诈骗罪。二被告人系共同犯罪，在共同犯罪中被告人刘树信为主犯，被告人肖波为从犯。对肖波应予减轻处罚。公诉机关对被告人刘树信、肖波指控的罪名和事实成立，给予支持；公诉机关对被告人刘树信的量刑建议适当，给予采纳。但对被告人肖波的量刑建议过高，本院不予采纳。鉴于二被告人到案后均能如实供述自己的犯罪事实，可依法从轻处罚。但二被告人骗取的贷款，至今没有偿还，给信用社造成巨大经济损失，均应予以酌情从重处罚。根据被告人的犯罪情节和社会危害性，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十三条第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人刘树信犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金50万元；（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年8月21日起至2026年8月20日止。罚金自本判决生效后立即缴纳）。二、被告人肖波犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金5万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年10月17日起至2018年10月16日止。罚金自本判决生效后立即缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向黑龙江省绥化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  井 昕人民陪审员  温中印人民陪审员  于秀兰二〇一五年五月二十二日书 记 员  李 龙