江西省安义县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）安刑初字第53号
公诉机关江西省安义县人民检察院。
被告人刘贤峰（绰号“地主”），男，1970年1月7日出生于江西省安义县，汉族，初中文化，个体，家住江西省安义县。因犯盗窃罪于1996年10月23日被奉新县人民法院判处有期徒刑三年。因涉嫌犯诈骗罪于2013年12月4日被安义县公安局逮捕。现羁押于安义县看守所。
辩护人黄来林，江西创源律师事务所律师。
江西省安义县人民检察院以安检刑诉（2014）51号起诉书指控被告人刘贤峰犯诈骗罪，于2014年7月18日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安义县人民检察院检察员周剑文出庭支持公诉，被告人刘贤峰及其辩护人黄来林到庭参加了诉讼。现已审理终结。
安义县人民检察院指控，2012年4月至2013年5月，被告人刘贤峰在明知自己没有偿还能力情况下，捏造其有一套在安义县水岸花都西区16栋607室的住房，有专车并有一专职司机为其开车，在南昌展名实业有限公司、靖安县渔米之乡烧菜馆、奉新染料厂有股份等事实，使被害人相信其具有庞大的经济实力，之后刘贤峰编造要承接工程、接订单、需资金周转等谎言，并以合伙做工程或高息借贷为诱饵，先后多次骗取被害人的钱财共计40.1万元，其中骗取被害人余某甲24万元、被害人杨某某10万元、被害人舒某某6.1万元，用于其办厂、挥霍等支出。
公诉机关当庭出示、宣读了被害人余某甲、杨某某的陈述，证人黄某、曾某某的证言，借条、协议书等书证材料，被告人刘贤峰的供述和辩解，被告人刘贤峰的户籍、前科及归案情况说明材料等证据予以证明。公诉机关认为，被告人刘贤峰故意捏造自己有房有车、在几个企业、饭店有股份的事实，以承接工程、接订单、资金周转为名，以合伙做工程、支付高息等为诱饵骗取他人钱财，共计40.1万元，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人刘贤峰当庭辩称：1、他欠余某甲、杨某某、舒某某的钱没有归还是事实，但不是诈骗。理由为：（1）他没有非法占有余某甲、杨某某、舒某某钱财的目的，借来的钱都投入了服装厂的经营，只是由于亏损而无钱归还，并没有用于个人挥霍；（2）他在向余某甲、杨某某、舒某某借钱时，没有虚构事实、隐瞒真相或者编造谎言使余某甲等人相信他有经济实力的情况。2、如法院认定他的行为构成犯罪，他也有自首情节，且他与前妻所生儿子刘某某年仅12岁，无人抚养，希望对他从轻处罚。
辩护人辩称：1、被告人刘贤峰不构成诈骗罪。理由为：（1）刘贤峰向余某甲、杨某某、舒某某借钱时没有虚构事实、隐瞒真相；（2）刘贤峰借来的钱均用于服装厂的经营，没有非法占有的目的。2、刘贤峰的行为不构成诈骗，可按抽逃出资罪定罪处罚；3、在本案被害人报案之后公安机关立案侦查之前，刘贤峰曾于2013年9月6日、2013年10月20日两次主动向公安机关投案，如实供述了案情。因此，即使刘贤峰的行为构成犯罪，也应认定为自首，对其从轻处罚，而不能因刘贤峰不认为其行为是诈骗就影响对其自首的认定。同时刘贤峰之子年幼，依靠刘贤峰抚养，亦应对刘贤峰酌情从轻处理。
经审理查明：
被告人刘贤峰于2012年3月在靖安县职业中学老教学楼处开办了靖安县元盛达针织服装加工厂，同年11月以同一地方又注册设立了靖安县晨晖针纺服装有限公司，经营服装加工业务。二企业自经营以来一直处于亏损状况。在明知自己没有其他经济来源和偿还能力的情况下，为骗取他人投资或借款以供其维持企业经营和个人消费，被告人刘贤峰采取向被害人等人隐瞒企业经营亏损、其自己并没有其他经济收入和偿还能力的真相，宣称其在南昌展名实业有限公司、靖安县渔米之乡烧菜馆均持有股份，购有安义县水岸花都西区16栋607室商品房，有专车并有一专职司机等虚假事实，以及经常请被害人杨某某及证人安某、兰某、陈某甲、胡某等人吃饭唱歌等手段，使被害人余某甲、杨某某及证人安某、兰某等人对“刘贤峰很有经济实力”的假象信以为真。之后，被告人刘贤峰分别编造“可以合伙投资承接工程”、“需要借钱用于企业临时周转并支付高额利息”、“奉新染料厂需要资金临时周转并支付高额利息”等虚假事实，先后骗取被害人余某甲24万元、被害人杨某某10万元、被害人舒某某6.1万元，共计40.1万元，诈骗所得均被刘贤峰挪作他用或供个人消费，至今无法归还。具体犯罪事实如下：
1、2012年4月，被告人刘贤峰向被害人余某甲编造其“从高安老板黄某甲处承接到了厂房建设工程，需先交纳50万元押金，其可以与余某甲合伙承接该工程”的虚假事实，使余某甲信以为真，同意与刘贤峰“合伙承接该工程”。后余某甲按照“两人合伙各出资50%”的约定，于同年4月26日将25万元现金作为其应交“工程押金”，存入了刘贤峰在中国银行股份有限公司靖安支行开立的账号为194175293928的账户上。该25万元随后被刘贤峰陆续取出挪作他用，但被告人刘贤峰对余某甲谎称“已经将工程押金50万元交给了黄某甲”。同年5月15日，刘贤峰又谎称“要与黄某甲去广东出差”，以借款的方式骗取余某甲2万元。因余某甲的不断催促，刘贤峰又以“工程延期，需要等待”、“黄某甲还没有退还50万元押金”等借口一再予以搪塞。后刘贤峰仅在2013年1月5日归还余某甲3万元，余款24万元直至案发仍然无法归还。
2、2013年1月5日，被告人刘贤峰向被害人杨某某编造其经营的“服装厂接到了一笔80万元的订单，要购进2万件服装，需借钱10万元，春节前后即可归还，会付2万元利息”的虚假事实，以高息借贷为由骗取了被害人杨某某人民币10万元，到期后虽经杨某某多次催索，刘贤峰拒不归还。
3、2013年4月12日，被告人刘贤峰向被害人舒某某编造其“奉新染料厂需要资金临时周转，需借钱10万元，每月会付1.5万元利息”的虚假事实，以高息借贷为借口骗取被害人舒某某人民币10万元。后在舒某某的催促下，刘贤峰与同年5月至7月先后三次以支付利息为由共付给舒某某人民币3.9万元，余款至今无法归还。
被害人杨某某、余某甲、舒某某分别于2013年4月22日、8月30日、8月31日向安义县公安局报案，民警于2013年12月4日将被告人刘贤峰传唤到案。
上述事实，有公诉人当庭举证并经质证的下列证据证明：
1、安义县公安局受案登记表、立案决定书，证明：被害人杨某某、余某甲、舒某某先后于2013年4月22日、8月30日、8月31日向安义县公安局报案，公安机关于2013年11月1日对本案立案侦查。
2、证人安某的证言，证明：其认识刘贤峰后，刘贤峰对其说了好多有什么什么资产，比如在靖安的“渔米之乡”饭店有20%的股份等，还说同一个靖安县的胡总在靖安县开办了一家新兴环保砖厂，总投资额为3000万元，自己投资了60万元。印证了被告人刘贤峰隐瞒企业经营亏损、其自己并没有其他经济收入和经济能力的真相，多次向证人安某等人编造其有许多财产、很有经济实力的虚假事实。
3、证人兰某的证言，证明：其是2012年3月左右通过安某认识刘贤峰的。在其认识刘贤峰后，刘贤峰对其说自己在安义县水岸花都有一套房子，2012年8月左右还带其到水岸花都的房子里看过，当时房子还没有装修。到年底，刘贤峰说房子已经装修完了，带其和陈某甲、安某、许某某等人去看了房子，刘贤峰还说房子是花40万元购买的，装修花了20万元，当时他们都相信了这套房子是刘贤峰的。同年底，刘贤峰还带其和安某等人去了安义县凤凰山一个金属粉末厂里，说自己在这个厂有30%的股份，还指着一些设备又进了新的设备，增加了流水线。刘贤峰还带过一个自称是新型环保砖厂的合伙人到安义县中医院看望住院的安某，说这个厂投资预计3000多万元，他自己已经先投资了60万元。后来还一同去了杨某某的饭店吃饭，当时安某、杨某某等都在，刘贤峰还拿了新兴环保砖厂的可行性报告、合作协议和60万元的收据给他们看。刘贤峰还经常带他们去靖安“渔米之乡”吃饭，说自己在“渔米之乡”投了20万元，占35%的股份。2012年8月，刘贤峰又带其和杨某某、陈某甲、安某等人去靖安“渔米之乡”吃饭，在车上刘贤峰拿了一张“渔米之乡”饭店的入股协议给他们看，协议上写着刘贤峰投资20万元、占35%的股份，上面也有酒店方的签字。后来刘贤峰还经常叫他们有朋友来就去那里吃饭。印证了被告人刘贤峰多次向被害人杨某某和证人安某、兰某等人编造其有许多财产、很有经济实力的虚假事实。
4、证人陈某甲、胡某的证言与兰某的证言基本一致，证明刘贤峰多次向他们提他自己在靖安县“渔米之乡”饭店有股份、在金属粉末厂有股份、在投资砖厂等事实，还带他们到水岸花都小区的一套房子去参观，说是他自己的房子。印证了被告人刘贤峰多次向被害人杨某某和证人安某、兰某等人编造其有许多财产、很有经济实力的虚假事实。
5、证人黄某（靖安县渔米之乡烧菜馆老板）的证言，证明：2012年7月开店后，刘贤峰经常带人来吃饭，并说自己有房有车有厂，还让他帮着“应点”，意思是当刘贤峰对外宣称在饭店有股份，如果有人问起时，让其不要揭穿这事。由于刘贤峰到饭店来毕竟是做生意，其就不好揭穿刘贤峰，但实际上刘贤峰在“渔米之乡”饭店并没有股份。印证了被告人刘贤峰通过多种方式反复编造其有许多财产、很有经济实力的假象，骗取他人相信其经济实力很强的事实。
6、证人曾某某的证言，证明：其有一辆私家车，2013年2月至4月刘贤峰包月租了其的车，刘贤峰交代其要“应点”，意思是如果有人问车是谁的，其就说是刘贤峰的，而其只是刘贤峰的司机。印证了被告人刘贤峰通过多种方式反复编造其有许多财产、很有经济实力的假象，骗取他人相信其经济实力很强的事实。
7、证人黄某乙的证言，证明：自2011年9、10月份至2013年6月，刘贤峰聘请其任元盛达针织服装加工厂（后又称靖安县晨晖针纺服装有限公司）厂长。厂里就是做服装加工，都是和南昌的新田制衣厂和天泰制衣厂做生意。厂里没有做过买单（指自己买布料裁、缝、染色、加工），厂里收入少的时候每月四五万元，多的时候有五六万元。根据他了解的厂里开支情况，基本每个月都是赔本。厂里从来没有接到过80万元的业务。证明了被告人刘贤峰的企业一直经营亏损，且刘贤峰向被害人杨某某宣称的“服装厂接到了一笔80万元的订单，需借钱10万元”系虚构事实，目的是骗取杨某某借款。
8、证人舒某的证言，证明：2012年8月至2013年3月间，其在刘贤峰的服装厂里做出纳，刘贤峰接到的货款全部是放入个人口袋的，厂里的开支都是刘贤峰拿现金来用的，员工工资也是由刘贤峰将钱存入邮政银行账户，由银行代发。工人工资少的时候有五六万元，多的时候有六七万元。证明了被告人刘贤峰的服装厂每月发放工人工资等开支巨大。
9、证人余某乙的证言及靖安县邮政局石马储蓄所保存的“元盛达服装厂工资表”，证明：2012年8月至11月，元盛达服装厂每月所发工人工资从50206元至69663元不等。证明了被告人刘贤峰的服装厂每月发放工人工资等开支巨大。
10、靖安县工商行政管理局出具的个体信息、企业信息及南昌展名实业有限公司出具的证明材料，证明被告人刘贤峰不是靖安县渔米之乡烧菜馆和南昌展名实业有限公司的股东，其多次向被害人杨某某和证人安某、兰某等人宣称其是两企业股东系虚构事实。
11、安义县房地产管理局档案室出具的证明材料，证明刘贤峰及其儿子刘某某均无住房信息，安义县水岸花都西区16栋607室住房不归刘贤峰所有，其多次向被害人舒某某和证人安某、兰某等人宣称该房是其所有系虚构事实。
12、奉新县工商行政管理局出具的证明材料，证明该局未注册登记“奉新染料厂”企业，刘贤峰未在奉新县的企业中投资入股或担任股东，其向被害人舒某某宣称“奉新染料厂需要资金临时周转并支付高额利息”系虚构事实。
13、被害人余某甲陈述：其于2012年3月通过安某介绍认识了刘贤峰。后刘贤峰说高安一个老板黄某甲要建厂房，准备拿几栋给刘贤峰做，邀其一起去看看。其就随刘贤峰到了高安，黄某甲说做工程要交50万元押金。几天后刘贤峰说已经踩实了这事，可以打钱过去。其因觉得自己与黄某甲不熟，就与刘贤峰商议好：其只把钱给刘贤峰，刘贤峰打借条给其，其以后只找刘贤峰要钱。2012年4月26日，其存了25万到刘贤峰的中国银行卡上。后来刘贤峰还拿了一张由黄某甲出具的收到刘贤峰50万的条子和一套建筑图纸给其看。2012年5月15日，刘贤峰又对其说要与黄某甲到广东去，需要借2万元，其就借了2万元给刘贤峰。同年5月底后，工程没有做成，他多次催刘贤峰还款，但刘贤峰一直扯谎拖延。再后来，刘贤峰又分3次向他共借了25万元。因刘贤峰无钱还款，便让他入股了元盛达针织服装加工厂。后来他发现刘贤峰厂里的钱都进了刘贤峰的口袋，没有做帐，就提出拆伙。经他计算合伙出资和他出的流动资金，拆伙时，刘贤峰出具了一张欠他57万元的欠条。2013年元旦后，刘贤峰还了他3万元。证明了被告人刘贤峰以“合伙承接黄某甲工程并共同交纳50万元押金”为由骗取余某甲25万元，以“与黄某甲去广东考察需借钱”为由骗取余某甲2万元，后仅归还3万元的相关事实。
14、证人黄某甲的证言，证明：他认识刘贤峰，但与刘贤峰没有过生意上的往来，没有与刘贤峰做过工程或去广东考察过，也没有收过刘贤峰50万元。证明了被告人刘贤峰所称与余某甲“合伙承接黄某甲工程并共同交纳50万元押金”、“与黄某甲去广东考察需借钱2万元”等均系虚构，以及以此骗取余某甲钱款的事实。
15、安义县公安局查询财产通知书回执、在中国银行股份有限公司靖安支行提供的被告人刘贤峰的账户的交易明细清单，证明：被告人刘贤峰在中国银行靖安支行只有一个存款账户，卡号为6216616504001166860，帐号为194175293928，开户日期是2012年4月26，当日该账户存入现金25万元，后卡内的25万元被陆续取出，其中没有单笔7万元的取款记录。证明了被告人刘贤峰虚构“合伙承接黄某甲工程并共同交纳50万元押金”的事实，骗取余某甲付款25万元，以及该25万元随后被刘贤峰陆续取出挪作他用的事实，并印证刘贤峰有关“交给黄某甲的50万元现金，其中有7万元系从余某甲付的25万元中一次取出”的辩解不符合事实。
16、被害人杨某某的陈述，证明：2012年3、4月左右，他通过安某认识了刘贤峰，刘贤峰通过谎称其在靖安县“渔米之乡”有股份，在准备建一家新兴环保砖厂等一些欺骗的手段证明自己很有经济实力，并向他许诺高额利息，他才会借钱给刘贤峰。2013年1月5日，刘贤峰和安某找到他，刘贤峰向他借10万元用于购进2万件服装，他看在安某的面子上，把10万元借给了刘贤峰。刘贤峰出具了借条，承诺春节前后付清10万元和2万元利息。他多次催促刘贤峰还钱，但刘贤峰一直没还，现在也不接他电话。
17、证人安某的证言，证明：2013年1月的一天，刘贤峰找到其说自己要接下一笔货款在80万元左右的服装订单，需要前期资金投入。后刘贤峰邀其同往杨某某的饭店吃饭，跟杨某某也说了这件事情，向杨某某借了10万元，说2013年春节前还。证明了刘贤峰向被害人杨某某虚构“服装厂接到了一笔80万元的订单，需借钱10万元”，骗取杨某某借款10万元的事实。
18、证人万某某（南昌天泰制衣厂老板）的证言，证明：自2011年底至2013年7月，他厂里一些加工不完的衣服会拿一部分给刘贤峰的服装厂去加工，多的时候一个月2万多件，少的时候一个月几千件，还有一二个月没有加工。他们厂里就是将一些衣服原布料裁剪好后，再拿到刘贤峰厂里加工成衣服，再运回他厂里。他没有拿过买单给刘贤峰做，因为他的买家不允许转包，同时刘贤峰的厂也没有技术做买单。印证了刘贤峰向被害人杨某某虚构“服装厂接到了一笔80万元的订单，需借钱10万元”，骗取杨某某借款10万元的事实。
19、证人黄某乙的证言，证明：自2011年9、10月份至2013年6月，刘贤峰聘请其任元盛达针织服装加工厂（后又称靖安县晨晖针纺服装有限公司）厂长。厂里从来没有接到过80万元的业务。印证了刘贤峰向被害人杨某某虚构“服装厂接到了一笔80万元的订单，需借钱10万元”，骗取杨某某借款10万元的事实。
20、被害人舒某某的陈述，证明：2013年3月初，刘贤峰说介绍她赚点钱，一天1万元赚2000元的利息，是借给锦鹏铝业的老板周转用，并带她去了他妹夫的金属粉末厂（指南昌展名实业股份有限公司），说他自己有10%的股份，还带她去看了凤凰山脚下一个小区的六楼的一套房子，说是他自己的。后过了几天，刘贤峰以锦鹏铝业的老板要钱急用为名找她借钱，她就借了3万元给刘贤峰，刘贤峰按时还了3万元本钱和6000元利息给她。同年4月，刘贤峰又分别以锦鹏铝业老板要钱急用、自己需钱周转、奉新染料厂老板要借20万等名目找她借钱，并许诺高额利息，她就分别借了5万元、1万元、10万元给刘贤峰。同年5月，一个月的还款期限到后，刘贤峰没有还本付息，也不接她电话，她就到刘贤峰的制衣厂里，以请电焊工把厂里的门窗焊死、到法院起诉相要挟，第二天刘贤峰归还了5万元。此后她一直催刘贤峰还钱，但刘贤峰一直推脱。之后刘贤峰分三次付过共3.9万元的利息给她，是11万元本金产生的利息。因她催的紧，同年8月9日晚刘贤峰带她到了他在靖安职中的制衣厂，把该厂的工商营业执照等全部证件交给她，让她放心。但8月13日晚，刘贤峰就将制衣厂的机器全部搬走了，人也跑掉了。
21、公安机关向被害人余某甲、杨某某、舒某某调取的被告人刘贤峰出具的借条、合作办厂协议、靖安县元盛达针织服装加工厂设备清单等，印证了三被害人被刘贤峰诈骗事实与数额。
22、被告人刘贤峰在公安机关的供述：
（1）2013年9月6日刘贤峰第一次接受询问时陈述：他借了余某甲、杨某某、舒某某、兰某、章某、章某某等人的钱没有还，现在这些人告他诈骗，他来交代这些事。他经营的服装厂每个月大约有6万多元的收入，每个月员工工资要付掉6万多元，房租、运费、水电费、餐费每个月要1500多元。厂里一直入不敷出，每个月都在赔，平均一个月要亏损3万多元。但他就是想越做越大，先做起来再想办法拉订单。他对他的朋友和借钱给他的人都隐瞒了服装厂亏损的事实，因为如果说亏损，别人不会借钱给他。
2012年，他与安某、兰某、杨某某、陈某甲、许某某、胡某等人熟悉了之后，还带这些人去看了房子，说装修花了15万多，并叫他们有时间就来这里打扑克玩，这些人就相信了这是他的房子。他还跟这些人说自己准备在靖安县高湖与人合伙办一个新兴环保砖厂，投资预计一千多万，自己准备投资120万，占20%股份。有一次一起吃饭时，他把新兴环保砖厂可行性报告给这些人看了。后来这些人经常来靖安县玩，他就请这些人到“渔米之乡”吃饭，跟他们说他在“渔米之乡”有股份。他还给他们看了一张他和“渔米之乡”老板黄某的协议，他们就相信了，但实际上他在“渔米之乡”没有股份，新兴环保砖厂这个项目也只是意向性的，根本批不下来。他之所以说在安义水岸花都买了房子、在“渔米之乡”有股份和在新兴环保砖厂投资了120万，是为了在他们面前要面子。2013年2月至4月的三个月他租了曾某某的比亚迪轿车，他叫曾某某帮他“应点”，意思就是说如果有人问车子是谁的，让曾某某说车是他的，曾某某只是他的司机，让他涨涨脸面。有一次他和舒某某、曾某某去安义看房子，舒某某当着他的面问曾某某车子是不是他的，曾某某就说了是他的。
2012年4月左右，他通过安某介绍认识了安义第三建筑公司的老总余某甲，后邀请余某甲与其合伙做黄某甲在高安的几栋厂房，押金50万元一人出25万元。他把余某甲的25万元挪用到服装厂里去了。后他又向余某甲借了2万元。
2012年3、4月，他在和安某吃饭时认识了杨某某。2013年1月5日，他和安某一起到了杨某某开的店里，跟杨某某说借10万元用于购买服装，并算2万元的利息给杨某某，杨某某同意了，当日下午杨某某就拿了10万元现金给他。
2012年12月，他经人介绍认识舒某某。2013年3月初，他就向舒某某借6000元付房租费，一个星期后他还了8000元给舒某某。过了几天，他又向舒某某借钱并说算利息，舒某某同意了，他就向舒某某借了3万元，说好利息6000元。半个月后，他给了舒某某36000元。又过了几天，他又向舒某某借了5万元，说好一个月1万元的利息，他把这5万元用来发员工工资了。到期后他没有还钱，舒某某就催他还钱，说怕他跑掉了找不到，他就叫她放心，之后他就叫了曾某某开车送他、舒某某和舒某某的女儿陈某乙去安义县凤凰山锦绣大道88号的南昌展名实业有限公司，带着舒某某、陈某乙到厂里去看了生产情况。之前他和陈某乙说过他在安义住在水岸花都，房子正在装修，当时陈某乙就说要去他住在水岸花都的房子看一下，然后他又带她们去看了水岸花都第一期16号楼4单元607室的房子，对两人说装修花掉了15万元，他还从这个房子里拿了儿子的书和衣服让舒某某带回靖安，还跟舒某某说电视机是他和曾某某一起去买回来的。这样舒某某就误以为该房子是他的了。过了几天，舒某某又叫他还钱，他就把厂里的营业执照和工商许可证等证件抵押给舒某某。又过了几天，他还了舒某某5万元本金，并打了一张1万元钱的利息的借条。2013年4月12日他又向舒某某借了10万元，借一个月付1.5万元的利息，后他于2013年5月15日、6月15日、7月15日分三次共打了3.9万元的利息给陈某乙。他之所以支付这么高的利息，是因为如果没有这么高的利息，舒某某就不借钱给他。
（2）2013年10月20日刘贤峰第二次接受询问时陈述：他的服装厂一直亏损，主要是因为接来加工的单子价格低而他付给员工的工资高。他每个月请人吃饭、唱歌开销都比较大，主要是请那些借了钱给他的人。他总想着能做到买单生意，那样就能赚到钱了，于是就一直支撑着服装厂。
（3）2013年12月4日刘贤峰第一次接受公安机关讯问时供述：他因为骗了杨某某、余某甲、舒某某、兰某等人钱的事情才被抓获的。他是以办靖安县晨晖针织服装有限公司需要资金周转为由骗取杨某某、舒某某的钱财，又以合股办厂的名义骗取余某甲、兰某的钱财。骗来的这些钱都被用来经营服装加工厂，都亏损掉了。他没有告诉余某甲、杨某某等人他服装厂亏损的情况，因为他怕告诉后这些人就不会借钱给他。他一直想去接买单赚钱，但一直没有接到过。他没有任何资产，就是开办了这个服装厂，而且服装厂也是一直在亏损。他明知自己没有其他资产也没有偿还能力，还向他人借钱，是想借钱把服装厂办起来再去还债。他算高额利息给别人是因为利息不高别人不会将钱借给他。
（4）2013年12月5日、2014年1月21日、2014年7月11日刘贤峰接受讯问时均供述：他共诈骗了杨某某16万元、舒某某10万元、余某甲48万元。余某甲打了25万给他，但高安的工程没有接成，这钱被他用了。他向杨某某借10万元的时候向杨某某说过他有80万元的订单。
被告人刘贤峰的上述供述，印证了证人安某、陈某甲、胡某、兰某及被害人余某甲、杨某某、舒某某等有关被告人刘贤峰采取向被害人等人隐瞒企业经营亏损、其自己并没有其他经济收入和偿还能力的真相，宣称其在南昌展名实业有限公司、靖安县渔米之乡烧菜馆均持有股份，购有安义县水岸花都西区16栋607室商品房，有专车并有一专职司机等虚假事实，以及经常请前述被害人、证人等人吃饭唱歌等手段，使被害人、证人等对“刘贤峰很有经济实力”的假象信以为真，之后被告人刘贤峰分别编造“可以合伙投资承接工程”、“需要借钱用于企业临时周转并支付高额利息”、“奉新染料厂需要资金临时周转并支付高额利息”等虚假事实，先后骗取被害人余某甲24万元、被害人杨某某10万元、被害人舒某某6.1万元的相关事实。
22、江西省奉新县人民法院（1996）奉刑初字第53号刑事判决书，证明被告人刘贤峰因犯盗窃罪于1996年10月23日被奉新县人民法院判处有期徒刑三年。
23、安义县公安局经侦大队出具的归案情况说明，证明：2013年12月2日，被告人刘贤峰经公安民警电话传唤到案。
24、被告人刘贤峰的常住人口信息，证明被告人刘贤峰的基本身份情况和其已达完全刑事责任年龄，具有完全刑事责任能力。
上列证据经当庭质证，被告人刘贤峰质证辩称：（一）其在2013年9月6日所作陈述不属实，因接受询问前一天晚上喝了酒，头脑是糊涂的，那些话都是乱说的。（二）其没有编造谎言使余某甲等人相信他很有经济实力；其没有带杨某某、陈某甲等人到过南昌展名实业有限公司和水岸花都的房子，没有说过他在公司有股份、房子是自己的，只带安某去过；其只拿过未签字的入股黄某的靖安县渔米之乡烧菜馆的协议给余某甲等人看过，也没有说过其在该烧菜馆有股份；其只交代曾某某在曾某某家里人面前要说车是其的。（三）其向余某甲、杨某某、舒某某借钱时没有虚构事实、隐瞒真相：（1）其带余某甲去高安和黄某甲谈过做工程的事，后其也付了50万元现金给黄某甲，其中7万元是从余某甲给其的25万元中取出来的；（2）其没有骗杨某某，其接到过80万元的生意并购进了2万件服装，只是因为后来没有按时交货，所以亏损了；（3）其借了舒某某的钱没有还，后由于舒某某催其还钱，其才带舒某某去看了水岸花都的房子和南昌展名实业股份有限公司，而不是在舒某某借钱之前带舒某某去看的。
对于被告人刘贤峰的上述质证辩解，经查：
其一、公安机关对其在2013年9月6日所作询问笔录符合证据形式要求，被告人刘贤峰陈述时对答切题，辩解时思维清晰，叙述过程符合常理，前后内容连贯一致，且与其后来所作陈述笔录内容基本一致，并与被害人及证人的证言内容能够印证，同时被告人不能提供任何证据证明其接受询问时头脑糊涂、乱说话。故被告人刘贤峰的该项质证意见与证据和事实不符，本院不予采信，该询问笔录可以作为认定案件事实的依据。
其二、被告人刘贤峰在接受公安机关询问、询问时，供述了其故意隐瞒其服装厂一直亏损，向杨某某等人编造其在南昌展名实业有限公司、靖安县渔米之乡烧菜馆均持有股份，在水岸花都买了房子，让曾某某向舒某某说车子是刘贤峰的等谎言，以便让被害人余某甲、杨某某、舒某某及证人安某等人相信其有较强的经济实力等相关事实，其庭前供述与被害人余某甲、杨某某、舒某某的陈述和证人曾某某、黄某、安某等人的证言等能够相互印证，足以认定被告人刘贤峰编造谎言使被害人相信其有经济实力，从而愿意借钱给他的事实。故被告人刘贤峰辩称其没有编造谎言使他人相信其很有经济实力的辩解与证据和事实不符，本院不予采信。
其三、对于被告人及其辩护人提出的被告人刘贤峰向余某甲、杨某某、舒某某借钱时没有虚构事实、隐瞒真相的辩解，前述在案证据证明：1、被告人刘贤峰经营的服装厂一直亏损，资金入不敷出，其陈述是用厂里40多万元的余款只加上余某甲付的7万元即筹齐了50万元交给黄某甲，明显不符常理；同时，黄某甲证实其根本没有收过刘贤峰的50万元，而刘贤峰在中国银行靖安支行的账户交易明细显示也并没有一笔7万元的取款记录；2、证人黄某乙、万某某的证言和被告人刘贤峰的供述证实，被告人刘贤峰经营的服装加工厂只做服装加工的业务；黄某乙并证明厂里从未接到过80万元的业务；且刘贤峰所述买进了2万件服装做80万元生意的辩解与该厂的业务范围、利润水平等实际均不相符，且不能提供证据予以证明；3、被告人刘贤峰向被害人舒某某借款10万元的时间是2013年4月12日，约定还款日期是5月10日前，而其雇用曾某某及车辆的时间在2013年2月至4月，而被告人刘贤峰供认其曾带舒某某坐曾某某的车去安义县的南昌展名实业有限公司和水岸花都房子，又当庭辩称时间是在借款到期之后，明显与现有证据不符。故对被告人刘贤峰的该项辩解，本院亦不予采信。
上列证据经查证属实，证据之间、证据与事实之间能够相互印证，可以证明上述案件事实，本院予以确认。
关于被告人刘贤峰及其辩护人提出刘贤峰没有非法占有目的的辩解、辩护意见。根据现有证据及查明的事实，被告人刘贤峰在明知其服装厂持续亏损、没有还款能力的情况下，仍然隐瞒实情、编造谎言，使被害人相信其有较强的经济实力和偿还能力，并捏造合伙承做工程或高息借贷的事实，使三名被害人信以为真而上当受骗，被告人刘贤峰骗得钱后即用于服装厂的开支、归还欠款及个人消费支出，根本不准备偿还，亦没有能力偿还，事实上至今仍无法归还。因此，在案证据足以证明被告人刘贤峰具有非法占有被害人财物的主观故意，并实施了采取诈骗手段骗取三名被害人财物后拒不归还的行为。被告人及其辩护人提出的该项辩解、辩护意见与事实和法律规定不符，本院不予支持。
关于被告人刘贤峰及其辩护人提出在公安机关立案之前，被告人刘贤峰即主动到公安机关接受询问并如实陈述了案件事实，应认定为自首的辩解、辩护意见。经查：在被害人报案之后公安机关立案侦查之前，被告人刘贤峰虽于2013年9月6日主动到公安机关接受询问，但其并没有如实交代自己的诈骗犯罪事实，且当庭亦否认其实施了诈骗，其行为并不符合刑法和司法解释有关自首的构成要件，不能认定为自首。被告人及其辩护人提出的该项辩解、辩护意见与事实和法律规定不符，本院不予支持。
本院认为，被告人刘贤峰以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，多次骗取他人钱财共计人民币40.1万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控成立。辩护人提出应以抽逃出资罪对被告人刘贤峰定罪处罚的辩护意见与法不符，本院不予采支持。被告人刘贤峰多次诈骗，并有故意犯罪的前科，应酌情从重处罚。被告人及其辩护人提出刘贤峰儿子年幼，需要刘贤峰抚养照顾，建议对被告人刘贤峰酌情从轻处罚，但该情形不属法律规定的从轻处罚情形。对被告人刘贤峰诈骗犯罪所得的财物，应予继续追缴后发还被害人。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条和江西省高级人民法院、江西省人民检察院《关于江西省办理诈骗刑事案件执行具体数额标准的规定》第（二）项之规定，判决如下：
被告人刘贤峰犯诈骗罪，判处有期徒刑八年六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年12月4日起至2022年6月3日止），并处罚金人民币十万元（限于判决生效后十日内缴纳）。
继续追缴被告人刘贤峰诈骗犯罪所得人民币四十万一千元，返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杨 波
代理审判员 张 舒
人民陪审员 喻前进
二〇一四年九月三十日
书 记 员 赵 玉
附：一、《中华人民共和国刑法》相关条文
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
二、江西省高级人民法院、江西省人民检察院《关于江西省办理诈骗刑事案件执行具体数额标准的规定》相关条文
（一）诈骗公私财物“数额较大”，以五千元为起点；
（二）诈骗公私财物“数额巨大”，以五万元为起点；
（三）诈骗公私财物“数额特别巨大”，以五十万元为起点；