江西省南昌市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）赣01刑初16号
公诉机关江西省南昌市人民检察院。
被告人章小凤，女，1982年5月5日出生，汉族，小学文化，无业，家住江西省南昌市青山湖区。因涉嫌犯集资诈骗罪于2016年5月25日被刑事拘留，同年7月2日被逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。
辩护人周文强，江西红阳光律师事务所律师。
江西省南昌市人民检察院以洪检公诉刑诉[2017]14号起诉书指控被告人章小凤涉嫌集资诈骗罪一案，于2017年3月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭于2017年9月28日公开开庭进行了审理。江西省南昌市人民检察院指派检察员郭皇建出庭支持公诉。被告人章小凤及其辩护人周文强等到庭参加诉讼。现已审理终结。
江西省南昌市人民检察院指控:
2013年年初，被告人章小凤某2送其小孩在南昌市西湖区金盘路某乐某学琴，认识了在该店工作的张某2，在得知其经济条件较好后，遂对张某2谎称自己有一个哥哥在上海开公司经营铝合金业务，并以该公司项目需要吸引投资为名，骗取张某2资金，并以“借新还旧”的方法返还本金及“红利”。后又通过张某2及口口相传的方式认识了被害人林某1等人。2013年4月至2016年5月，被告人章小凤以上述相同方式骗取被害人林某1、张某1、李某1、曹某1、曹某2共计人民币2101.2511万元，返还共计1350.7153万元，其余资金被其挥霍或用于向张某2、万某等人支付上述相同名义的“红利”，造成林某1、张某1、李某1、曹某1、曹某2损失共计750.5357万元。具体为：
（一）2014年7月至2015年8月，被告人章小凤让林某1向自己在中国农业银行开设的62284609280023700076账户和62×××69账户累计转账558万元，返还264.9501万元，剩余293.0499万元未返还。
（二）2014年12月至2015年10月，被告人章小凤某1向上述的两个中国农业银行账户及其在中国建设银行开设的6227002022040545910账户、在中国银行开设的202220882502账户累计转账749.6万元，返还498万元，剩余251.6万元未返还。
（三）2013年8月至2015年12月，章小凤让李某1向上述的两个中国农业银行账户累计转账359.401万元，返还237.0851万元，剩余122.3158万元未返还。
（四）2013年5月至2016年2月，章小凤让曹某1向上述的四个银行账户累计转账351.6501万元，返还295.0801万元，剩余56.57万元未返还。
（五）2014年12月至2015年10月，章小凤让曹某2向上述的两个中国农业银行账户累计转账82.6万元，返还55.6万元，剩余27万元未返还。
公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了银行账户交易明细、归案经过说明等书证、证人任某、张某2等十三人的证言、被害人林某1等五人的陈述、被告人章小凤的供述和辩解、鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人章小凤以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资人民币750.5357万元，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提请本院依法惩处。
在法庭审理中，被告人章小凤提出：1、其没有非法占有的目的，不构成集资诈骗罪；2、诈骗金额计算过多。
被告人章小凤的辩护人提出：章小凤某2不具有非法占有的目的、并未使用诈骗方法故不构成集资诈骗罪。
经审理查明：
2013年年初，被告人章小凤某2送其小孩在南昌市西湖区金盘路某乐某学琴，认识了在该店工作的张某2，在得知其经济条件较好后，遂对张某2谎称自己有一个哥哥在上海开公司经营铝合金业务，并以该公司项目需要吸引投资为名，骗取张某2资金，并以“借新还旧”的方法返还本金及“红利”。后又通过张某2及口口相传的方式认识了被害人林某1等人。2013年4月至2016年5月，被告人章小凤以上述相同方式骗取被害人林某1、张某1、李某1、曹某1、曹某2共计人民币2101.2511万元，返还共计1350.7153万元，其余资金被其挥霍或用于向张某2、万某等人支付上述相同名义的“红利”，造成林某1、张某1、李某1、曹某1、曹某2损失共计750.5357万元。具体为：
一、2014年7月至2015年8月，被告人章小凤让林某1向自己在中国农业银行开设的62284609280023700076账户和62×××69账户累计转账558万元，返还264.9501万元，剩余293.0499万元未返还。
二、2014年12月至2015年10月，被告人章小凤某1向上述的两个中国农业银行账户及其在中国建设银行开设的6227002022040545910账户、在中国银行开设的202220882502账户累计转账749.6万元，返还498万元，剩余251.6万元未返还。
三、2013年8月至2015年12月，章小凤让李某1向上述的两个中国农业银行账户累计转账359.401万元，返还237.0851万元，剩余122.3158万元未返还。
四、2013年5月至2016年2月，章小凤让曹某1向上述的四个银行账户累计转账351.6501万元，返还295.0801万元，剩余56.57万元未返还。
五、2014年12月至2015年10月，章小凤让曹某2向上述的两个中国农业银行账户累计转账82.6万元，返还55.6万元，剩余27万元未返还。
另查明，2016年5月24日，被告人章小凤被公安机关抓获归案。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（一）书证
1、受案登记表证明：本案系由被害人报案至公安机关。
2、人口基本信息表证明：被告人章小凤已满完全刑事责任年龄且无犯罪前科。
3、归案经过证明：被告人章小凤系被抓获归案。
4、企业信息、公司章程及营业执照证明：被告人章小凤登记注册了江西杰禾鑫实业有限公司，系该公司法人代表。
5、银行账户交易明细、借款合同、承诺书、借条、收条证明内容详见各起犯罪事实。
6、情况说明二份证明：公安机关未调查到被告人章小凤所有的房产、车辆、存款；公安机关调取了被告人章小凤在中国农业银行、中国建设银行、兴业银行、招商银行账户的电子账单，并提供神州司法鉴定中心进行鉴定。
（二）证人证言
1、证人任某的证言证明：其通过曹某1介绍认识章小凤，曹某1提到她认识一个有钱的姐叫章小凤，章小凤有个哥在上海做建材公司，钱投在她哥哥那里每个月可以得到分红，而且很稳定。后其向章小凤投资70万元，得到了20万元的分红。
2、证人张某2的证言证明：2013年4月至2015年10月，被告人章小凤以向其哥哥在上海开的建材公司投资的名义向其集资，以分红名义归还30万元，又归还本金20万元。
3、证人刘某1的证言证明：2013年10月，被告人章小凤以向其哥哥在上海开的建材公司投资的名义向其集资25万元，以分红名义归还5-10万元。
4、证人徐某的证言证明：2014年10月左右，章小凤找到其一起开公司，章自己做她自己的实业，其还是做小额货款。2014年12月份，章小凤找到其要其身份证去注册公司，其把身份证拍照发给章小凤，过了几天章小凤就办好了公司，公司名字叫江西杰禾鑫实业有限公司。这个公司成立其没出一分钱，公司操作的事情都是章小凤操作的。公司的地址在南昌市青山湖区恒茂国际都会18栋1单元201室，房子也是章小凤租的。公司成立后，员工就是其和其的几个朋友，还有章小凤的前夫及前夫的哥哥等人。公司什么都没有经营，章小凤的亲戚就是天天就是闲坐的，也没有什么经营项目。
5、证人万某的证言证明：被告人章小凤以做电缆工程为由诱骗万某投资5万元，投资50万元，归还60万元，投资100万元，归还130万元，最后一次投资130万元，后章小凤以要万某继续投资500万元为条件，向万某归还180万元。
6、证人李某2的证言证明：其曾借钱给被告人章小凤，后由章小凤归还。没听说过章小凤有个做工程开公司的哥哥，章小凤有转过小额的钱给其，主要是两个小孩的抚养费、读书费用。
7、证人邱某的证言证明：其曾借钱给李某2，后由被告人章小凤归还，基本收回了借款。
8、证人熊某的证言证明：被告人章小凤经常到其经营的服装店购买衣服，至少买了五十万元左右的衣服，除了购买衣服，章小凤并无转钱给其或交钱给其保管。
9、证人刘某2的证言证明：2014年至2016年间，被告人章小凤多次到其所工作的旅行社报团旅游，每次章小凤自己不去，大部分都是章小凤的母亲去，去过泰国、迪拜、斯里兰卡、欧洲、马尔代夫、云南、广州长隆等。
10、证人邹某的证言证明：其总共在被告人章小凤处投了几百万，章小凤之前都付了本金和利息，最后一次投了一百万，章小凤未归还，其总的可能没赚没亏。章小凤未转移资金给其让其使用或交其保管。
11、证人章某1的证言证明：被告人章小凤以做工程的名义向其借钱，后归还给了其。未将涉案资金转移给其。
12、证人章小妹的证言证明：其曾经借钱给章小凤，章小凤并未将资金转移给其。
13、证人章某2的证言证明：其曾经借钱给章小凤，章小凤并未将资金转移给其。
（三）被害人陈述
1、被害人林某1陈述主要内容：章小凤以其哥哥在上海开铝合金公司等可以投资分红为由向其集资，从2014年7月份到2015年8月30日之间，其陆续续通过手机转账给章小凤555万元，其大概收到了90多万元利息。
2、被害人张某1陈述主要内容：2014年夏天，章小凤谎称有一个哥哥在上海浦东开发区一家高科技公司当总经理并分管财物工作，该公司是一家国有大型企业，经营高新科技产品，出口十几个国家，年产值50多个亿，是上海最优秀最强的企业，目前开发高端新产品项目，需要大量的融资入股运作项目，只要将资金投放在她哥公司，就可每个月分红利，非常安全、没有半点风险、随时转让、公司收购股份等，诱骗其投资。2014年12月11、16日，其通过银行转账的方式向章小凤投资499.6万元，后得了160万元的利息，章小凤归还其本金36万元。其对司法鉴定意见不持异议。
3、被害人李某1的陈述主要内容：2013年8月至2015年12月，被告人章小凤虚构了一个在上海开铝合金公司的哥哥，以投资可以分红为由，骗取其现金330万元，仅返还20万元本金及“分红”。其对司法鉴定意见不持异议。
4、被害人曹某1的陈述主要内容：2013年5月至2016年2月，被告人章小凤向其谎称自己哥哥在上海开铝合金公司，以投资可以分红为由，骗取其现金100万元，以分红名义返还约40万元。其对司法鉴定意见不持异议。
5、被害人曹某2的陈述主要内容：2014年12月至2015年10月，被告人章小凤通过张某1认识其，章小凤谎称向哥哥在上海开的建材公司投资的名义，骗取其现金70万元，仅归还21万元。其对司法鉴定意见不持异议。
（四）被告人章小凤的供述与辩解主要内容：2013年开始，其因为缺钱以虚构在上海有个做生意的哥哥可投资分红的方式，骗取张某2、张某1、林某1、任某、曹某1、曹某2等人一千多万元，具体数额以鉴定意见为准，所得钱款部分支付利息，部分被其挥霍，后因无业无力归还。
（五）鉴定意见
赣神州（2016）司会鉴字72615号江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书证明：1.章小凤向林某1累计借款558万元，返还金额264.9501万元，剩余293.0499万元未返还。2.章小凤向张某1累计借款749.6万元，返还金额498万元，剩余251.6万元未返还。3.章小凤向李某1累计借款359.401万元，返还金额237.085153万元，剩余122.315847万元未返还。4.章小凤向曹某1累计借款351.6501万元，返还金额295.0801万元，剩余56.57万元未返还。5.章小凤向曹某2累计借款82.6万元，返还金额55.6万元，剩余27万元未返还。
针对被告人章小凤及其辩护人所提章小凤不构成集资诈骗罪、集资诈骗金额计算有误的辩解和辩护意见，根据本案的事实和证据，本院评判意见如下：
经查，证人任某、张某2、刘某1的证言、被害人林某1、张某1、李某1、曹某1、曹某2的陈述、被告人章小凤在侦查阶段的供述与鉴定意见之间可以相互印证，共同证实被告人张某3谎称自己有一个哥哥在上海开公司经营铝合金业务，并以该公司项目需要吸引投资为名，骗取张某2资金，并以“借新还旧”的方法返还本金及“红利”。2013年4月至2016年5月，被告人章小凤以上述相同方式骗取被害人林某1、张某1、李某1、曹某1、曹某2共计人民币2101.2511万元，返还共计1350.7153万元，其余资金被其挥霍或用于向张某2、万某等人支付上述相同名义的“红利”，造成林某1、张某1、李某1、曹某1、曹某2损失共计750.5357万元。与章小凤共同注册江西杰禾鑫实业有限公司的证人徐某的证言证明：章小凤的公司什么都没有经营，章小凤的亲戚就是天天就是闲坐的，也没有什么经营项目。服装店老板熊某的证言证明：被告人章小凤经常到其经营的服装店购买衣服，至少买了五十万元左右的衣服，除了购买衣服，章小凤并无转钱给其或交钱给其保管。旅行社经营人员刘某2的证言证明：2014年至2016年间，被告人章小凤多次到其所工作的旅行社报团旅游，每次章小凤自己不去，大部分都是章小凤的母亲去，去过泰国、迪拜、斯里兰卡、欧洲、马尔代夫、云南、广州长隆等。被告人章小凤在侦查阶段的供述称：张某2之前是因为缺钱，希望自己过的好点。后续骗他们是因为已经偿还不起高额的利息了只能拆东墙补西墙了。欠款归还不起，我无业，现在没有偿还的能力。上述证人证言及被告人供述可以证实章小凤明知并无实际偿还能力，仍以“高息”引诱他人向其投资，采用拆东墙补西墙的方式骗取他人钱款，所得钱款部分被其挥霍。根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条的规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定的所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（一）集资后不用于生产经营或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；（三）携带集资款逃匿的；（四）将集资款用于违法犯罪活动的；（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；（八）其他可以认定非法占有目的的情形。本案被告人章小凤使用诈骗方法集资后不用于生产经营活动，致使集资款不能返还，应当认定具有“非法占有的目的”。被告人章小凤以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资人民币750.5357万元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。故被告人章小凤及其辩护人所提辩解和辩护意见与查明的事实和相关法律规定不符，依法不能成立。
本院认为，被告人章小凤以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资人民币750.5357万元，其行为已构成集资诈骗罪，且数额特别巨大。被告人章小凤归案后能如实供述自己的全部犯罪事实，具有坦白情节，依法可以从轻处罚。根据本案的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
被告人章小凤犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币100万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月25日起至2030年5月24日止。上述罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 周 兵
审判员 熊祖贲
审判员 张 艳
二〇一七年十月三十日
书记员 刘 伟