广东省广州市天河区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤0106刑初1260号
公诉机关广州市天河区人民检察院。
被告人周彬，户籍住址江苏省江阴市。因本案于2016年3月10日被羁押，次日被刑事拘留，同年4月16日被逮捕。现羁押于广州市天河区看守所。
广州市天河区人民检察院以穗天检刑诉〔2016〕1329号起诉书指控被告人周彬犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2016年7月25日受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市天河区人民检察院指派检察员丁春华、代理检察员何倩出庭支持公诉，被告人周彬到庭参加了诉讼。现已审理终结。
广州市天河区人民检察院指控：2015年9月，被告人周彬通过“世纪佳缘”交友网站认识了被害人郭某，谎称自己未婚，以找对象恋爱结婚为由骗取了郭某的信任，两人确定了恋爱关系，并在郭某的暂住地本市天河区棠东东路XX号梦想家园XX房同居。之后从2015年10月至2016年2月期间，周彬以做生意需要资金、父亲生病住院需要钱用、参与打架需要赔偿等多种虚构的借口，先后多次骗取郭某的钱财，周彬还通过拿郭某的信用卡套现、让郭某向借贷公司借款等方式骗取钱财。经统计，周彬骗走郭某人民币共34万多元，后将骗到的钱全用于赌博。
2015年5月份，被告人周彬通过“世纪佳缘”交友网站认识了被害人陈某，谎称自己未婚，以找对象恋爱结婚为由骗取了陈某的信任，两人确定了恋爱关系。从2016年2下旬至3月上旬，周彬以做生意需要资金的虚假借口，先后多次骗走陈某共17693元人民币。2016年3月10日，被告人周彬被抓获归案。公诉机关认为被告人周彬的行为已构成诈骗罪，数额巨大，提请本院判处，并列举了相关证据。
被告人周彬对指控的第一宗诈骗事实无异议并表示认罪；否认指控的第二宗诈骗事实，辩称被害人陈某明知其是为了赌博而自愿借钱给其，其行为是借钱，而非诈骗。
经审理查明：一、2015年9月至2015年10月期间，被告人周彬通过“世纪佳缘”网站认识被害人郭某，谎称自己未婚，以找对象恋爱结婚为由骗取了郭某的信任，后于2015年10月至2016年3月期间虚构做生意需要资金、家人生病等借口骗取郭某人民币34万元。周彬在案发前退还郭某人民币3600元，其余违法所得未缴回。
本案审理过程中，被害人郭某表示谅解被告人周彬。
上述事实，有被害人郭某的报案陈述及辨认笔录，证人杨某甲的证言及辨认笔录，受理报警登记表、受案登记表、立案决定书，现场照片，转账记录单，接受证据材料清单、个人借贷及担保协议、咨询与担保服务协议、信息咨询与服务协议、账目明细表，调取证据通知书、银行开户资料、银行交易记录单，情况说明，刑事谅解书，被告人周彬的供述等证据证实，足以认定。
二、2015年5月至2016年1月期间，被告人周彬通过“世纪佳缘”网站认识被害人陈某，谎称自己未婚，以找对象恋爱结婚为由骗取了陈某的信任，后于2016年2月至2016年3月期间以做生意需要资金等借口多次骗取陈某钱款共计人民币17693元。2016年3月10日，被告人周彬被抓获归案，并被缴获作案工具手机1部。上述违法所得未缴回。
上述事实，有下列经法庭质证、认证的证据证实，本院予以确认：
1.被害人陈某的陈述及辨认笔录：2015年5月份，我在世纪佳缘网站注册资料征婚交友，后来一个网名叫“味道”的男子跟我打招呼互加微信好友，之后一直通过微信聊天。在聊天的过程中他告诉我他叫周彬，是江苏江阴人，说自己辞职不干了，经常跑到国外旅游。2015年12月，周彬就说他找到一份在珠江新城富力盈信广场的一家公司做建筑设计的工作。2016年元旦前后，周彬约我见面，见面后我们确定了男女朋友关系，周彬说他很喜欢我，要跟我结婚。周彬说他没结婚、没小孩，我也没有见过周彬的家人朋友。周彬在跟我交往过程中总是说很忙，经常要出差，很难见到他的人，我想约他见面是见不到的，只有他主动约我时才见到他。所以在交往期间我跟周彬只见过三次面，第一次是2016年元旦前后，第二次是2016年1月底，第三次见面是2016年3月10日。我和周彬有经济上的往来，第一次是2016年2月25日，周彬说他没钱了，叫我帮他在网上支付，并发了三个美团的链接给我（两个500元的，一个300元的），我就用自己的淘宝账户上的花呗帮他支付了；第二次是2016年2月27日，周彬又说自己没钱了，又发了三个美团的链接给我，叫我帮他支付，但是这次我的花呗账户有问题，我就只给他支付了一个800元的链接和一个500元的链接，后来周彬便叫我用支付宝转1520元到一个叫杨某甲的支付宝账户上（周彬说杨某甲是他做水果生意的合伙人）；第三次是2016年2月28日，周彬再次说自己没钱了，说正在筹集资金开水果店，叫我转一些钱到他合伙人杨某甲的支付宝账户，于是那天我就转了一次1780元和一次1900元到杨某甲的支付宝账户；第四次是2016年3月4日，周彬还是说自己没钱了，说做水果生意需要钱，叫我转钱到他合伙人杨某甲的账户，于是那天我按周彬要求转了一次2180元和一次2730元到杨某甲的支付宝账户；第五次是2016年3月7日，周彬说他因为开水果店的事情回江苏老家筹钱，手头很紧，又没到发工资的时间，叫我先转些钱给他，还发了他跟他公司行政人员的聊天记录截图给我看，我看到截图里面他公司行政人员说每个月25号发工资，我见这种情况就按周彬要求转了一次2580元和一次1300元到杨某甲的支付宝账户。那天我帮他转账后，他又说自己连回广州的机票钱都没有，并发了一个上海虹桥机场到广州白云机场的机票链接给我，让我帮他支付，于是我又用自己的支付宝账户给他支付了1103元的机票钱。2016年2月25日到3月7日共给了周彬17693元。我之所以信任周彬是因为他从2015年12月份就开始说他要做水果生意，他经常说，我就觉得他讲的是真的，再加上我跟他交往是奔着结婚的目的，他说生意周转不灵，要我借钱给他，我觉得也很正常。我的支付宝账户是133××××2938，绑定了我的广发银行卡（卡号48×××63）。因为周彬每次叫我转账都是发一个二维码给我，所以我转账的时候只能看到对方的名字叫杨某甲，不知道其具体账号，我也没有见过杨某甲。被害人陈某辨认出被告人周彬。
2.证人杨某甲的证言及辨认笔录：我与周彬于2015年11月份左右认识的。有一天周彬来我店里（东圃大马路广州恒一通讯店）说看手机，还说要给我介绍客户，我们就互相加了微信，就这样认识了。但我们就只见过这一次面，之后他一直都是跟我微信、电话联系。大概2016年1月份的一天，周彬在微信上跟我联系，说想用淘宝的花呗套点现金出来用，叫我帮帮忙，我就发了一个淘宝店链接（店名忘记了，是一个网友的）给他，让他在淘宝店上买东西，但这是虚假交易，交易过程和物流都是假的。网上有一个隐形的地下套现市场，很多网友都在做这个业务，每次周彬找我套现的时候，我就在网上问有没有哪个网友想接这个单，如果有网友接了单，就会发一个购物链接给我，我再把购物链接发给周彬（大部分都是购买手机的链接，也有小部分是一些支付二维码），周彬用花呗、京东白条和信用卡来支付购物链接，支付后在网上点击确认交易，网友收到了购物款就会打给我，我再打给周彬，在这个过程中周彬要给我6%-8%的手续费，我也要给网友一定比例的手续费。这次我是用我妹妹杨某乙名下的支付宝账号44×××61@qq.com（这个账号一直是我控制使用）转账的，转账给周彬8790元；之后周彬还找我套现了很多次，都是通过虚假网上交易来完成的，之后的这些就全是用我自己名下的支付宝账号18×××89完成。到了2016年1月底的时候，周彬打电话给我说想办贷款，问我有没有什么办法，刚好我知道番禺有一个恒昌公司可以提供贷款，于是我就把恒昌公司的电话和地址给周彬，叫周彬自己去办贷款，后来周彬就自己去跟恒昌公司联系，具体贷款多少我也不清楚，我只介绍过恒昌公司给周彬，没介绍过其他的贷款公司。之后周彬还一直都有跟我微信联系，也有找我套现几次，特别是2016年2月底3月初那几天，周彬突然跟我联系增多起来，连续找我套现了八九次，之后又突然没联系了，一直到清明前警察联系我，我才知道周彬被抓了。因为给周彬套现太多次，我已经记不清具体金额，以支付宝转账给周彬的金额为准。周彬用来套现的花呗、京东白条、信用卡的具体信息我不清楚，因为他只要支付了就行，我不会去注意他用什么账户支付。我帮周彬套现总共盈利了三四千元左右，帮介绍办理贷款没有任何收益。因为我之前手机掉海里被海水浸坏了，我又新买了一个手机，所以现在没有跟周彬的微信聊天记录和支付宝聊天记录了。证人杨某甲辨认出被告人周彬。
3.微信聊天记录截图，证实被害人陈某与被告人周彬的信息来往过程。被害人陈某签认是周彬跟她要钱时发给她的，内容是周彬与其公司行政人员的对话；被告人周彬签认是其发给陈某的，内容是其偷用妻子谢某微信假冒公司行政人员，自己给自己发的微信。
4.银行卡交易流水，证实陈某名下尾号为1563的广发银行信用卡账户自2016年2月12日至同年3月11日的交易情况。
5.赌博网站截图、情况说明，证实公安人员根据周彬提供的账户密码登陆“澳门新濠天地”、“万达国际娱乐城”等赌博网站查看充值、交易记录的情况。被告人周彬签认是其进行网上赌博的网站。
6.抓获经过、扣押决定书、扣押清单，证实公安人员于2016年3月10日抓获被告人周彬，并从其身上缴获手机1部。
7.户籍材料证实被告人周彬的身份情况。
8.被告人周彬的供述：我和陈某是2015年5月份在世纪佳缘网站认识的，互加为微信好友后就经常聊天，但是直到2016年元旦的时候我才跟陈某第一次见面，见面后我们就发生了性关系。我们很少见面，第二次见面是2016年1月底，第三次见面就是今天这一次，结果就被公安人员当场抓住。我和陈某是男女朋友关系，有经济往来，2015年2月20几号的时候，我因为没钱了，就在微信上讲要跟她借钱，陈某说没有钱只有信用卡，我就说借她的信用卡在网上刷一下套点现金出来，陈某就同意了。后来又联系了之前帮郭某办平安易贷的杨先生（因为之前在跟他打交道的时候我知道他对网上金融挺在行的），杨先生就多次发网上交易链给我帮我套现，那些链接我都发给了陈某，让陈某帮我用信用卡支付那些链接，第一次我发了三个美团的支付链接给陈某（两个500元的，一个300元的），陈某帮我支付了；第二次我又发了三个美团链接给陈某，但那天陈某的账户有点问题，只帮我支付了一个800元的链接和一个500元的链接就支付不了了，后来我就发了一个1520的支付宝二维码给陈某，陈某就把这个1520元的支付宝二维码给支付了；第三次我发了两个支付宝的支付二维码给陈某，一个是1780元，一个是1900元，这两个陈某都帮我支付了；第四次我又发了两个支付宝的支付二维码给陈某，一个是2180元，一个是2730元，这两个陈某又都帮我支付了；第五次我还是发了两个支付宝的支付二维码给陈某，一个是2580元，一个是1300元，这两个陈某也都帮我支付了。她帮我支付后我又说没钱买机票回广州，陈某就又用她的支付宝帮我买了一张1103元的上海到广州的机票。我不记得陈某每次帮我支付的时间了，反正就是2016年2月20几号到3月7号这段时间，最后一次是3月7日这个时间我记得。陈某的钱我都是通过杨先生套现的，我发给陈某的那些美团链接和支付宝的支付二维码都是杨先生发给我我再转发给陈某的，陈某将美团链接和支付宝的支付二维码支付了以后，钱就会进入杨先生控制的账户，然后中间杨先生收2%的手续费，剩下的钱杨先生就会直接转到我支付宝账户里来，然后我就可以取现金出来。杨先生发给我的那些美团链接和支付宝二维码其实就是一些虚假的网上交易。这个杨先生我没有见过，我是在网上看到平安易贷的广告才跟他联系上的，他的电话18×××89，他发给我的支付宝我只能看到账户名是杨某甲，他的具体账号我不知道。陈某之所以帮我支付那些链接和支付二维码，是因为我跟她说手头紧张跟她借点钱用先，过一段时间就会还给她，她从来没有怀疑过。不过我没有还过钱给陈某，我本来是答应3月5日还钱给陈某的，但是3月5日我没有钱还，就决定撒个谎。3月7日下午我还在江阴的时候，我趁我老婆谢某不注意，用谢某的微信给我自己微信发信息，我将谢某微信扮成我们公司行政部的工作人员，在微信里我以行政人员的口气发信息给我自己微信说这个月的工资要到25号才发。我自己给自己发完这个微信后，就把聊天记录截图下来发给陈某，意思就是告诉陈某要等到3月25日才能还，后来陈某就没说什么了。我和陈某一开始交往的时候是说自己辞职没有工作的，后来在第二次见面的时候（大概是2016年1月底）我就给陈某说自己在珠江新城富力盈信广场的一家公司上班（实际我没有在那上班）。我从陈某那里借的钱，除了1900元给了郭某外，其他的都被我拿去网上赌博输光了，我赌博的事情谁都不知道，我没有告诉任何人。我在世纪佳缘网站想认识一些女的交朋友，所以在网上都是说自己未婚。我没有明确告知陈某我借钱是用于赌博，因为我想着我在当月月底可以还给她，我觉得如果明确告知陈某，陈某也是会借给我的，因为我曾经向陈某借过钱，也告知过她我是输了钱，只是当时我没要。
关于被告人周彬辩称被害人陈某明知其是为了赌博而自愿借钱给其，其行为是借钱，而非诈骗的辩解意见，经查，被害人陈某报案陈述被告人周彬隐瞒已婚事实与其交往，期间以代为支付网上购物款、做生意需要用钱、未发工资等为由向其借款，让其转账至合伙人杨某甲的支付宝账户；证人杨某甲的证言证实他并非周彬的合伙人，他给周彬所发网上购物链接是为了套现的虚假交易；微信聊天记录证实周彬以他人微信冒充公司行政人员谎称工资未发，骗取陈某信任；赌博网站截图证实周彬所骗钱款用于网上赌博；被告人周彬在侦查阶段供认虚构理由向陈某借款，但未告知任何人用于赌博，庭审时又辩称陈某明知其赌博而自愿借款给其，其辩解前后矛盾。综上，现有证据足以认定被告人周彬虚构事实骗取陈某钱款的事实。被告人周彬上述辩解意见与查明事实不符，本院不予采纳。
本院认为，被告人周彬以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应对其适用“处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金”的量刑幅度予以处罚。被告人周彬归案后如实供述主要犯罪事实，自愿认罪，并取得被害人郭某的谅解，可以从轻处罚。继续追缴被告人周彬的违法所得，发还各被害人。缴获的作案工具依法予以没收。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：
一、被告人周彬犯诈骗罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2016年3月10日起至2020年12月9日止；罚金应自判决发生法律效力第二日起十日内向本院缴纳）。
二、追缴被告人周彬的违法所得人民币354093元，发还被害人郭某人民币336400元、陈某人民币17693元；不足以弥补的损失部分，责令被告人退赔。
三、缴获的作案工具手机1部，予以没收（现扣押于广州市公安局天河区分局，由该局执行）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 方洪立
人民陪审员 张超英
人民陪审员 廖凤如
二〇一六年十一月四日
书 记 员 谭珊珊
李丹丹