河南省郑州市金水区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）金刑初字第1182号
公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。
被告人关振勇，男，1981年10月20日出生，汉族。因本案于2013年5月16日被郑州市公安局金水路分局刑事拘留，同年6月6日被逮捕。现羁押于郑州市第三看守所。
辩护人常伯阳、任全牛，河南博扬律师事务所律师。
被告人关高举，男，1982年9月16日出生，汉族。因本案于2013年5月16日被郑州市公安局金水路分局刑事拘留，同年6月6日被逮捕。现羁押于郑州市第三看守所。
辩护人王敏，北京华泰（郑州）律师事务所律师。
被告人苏松胜，男，1981年7月23日出生，汉族。因本案于2013年5月16日被郑州市公安局金水路分局刑事拘留，同年6月6日被逮捕。现羁押于郑州市第三看守所。
辩护人庞志杰、袁肖磊，河南仟问律师事务所律师。
被告人付纪锋，男，1980年6月2日出生，汉族。因本案于2013年5月16日被郑州市公安局金水路分局刑事拘留，同年6月6日被逮捕。现羁押于郑州市第三看守所。
辩护人郭海峰，河南博扬律师事务所律师。
郑州市金水区人民检察院以郑金检刑诉（2013）1116号起诉书指控被告人关振勇、关高举、苏松胜、付纪锋犯信用卡诈骗罪，于2013年9月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州市金水区人民检察院指派检察员马红、代理检察员史小帅出庭支持公诉，被害人诉讼代理人张庭文，被告人关振勇及其辩护人常伯阳、任全牛，被告人关高举及其辩护人王敏，被告人苏松胜及其辩护人庞志杰、袁肖磊，被告人付纪锋及其辩护人郭海峰到庭参加诉讼。本案经依法延长审理期限，现已审理终结。
郑州市金水区人民检察院指控：自2010年以来，被告人关振勇、关高举经预谋后，由关高举在郑州市金水区XXXX洗浴中心、XXKTV等场所与同事、客户接触过程中，用关振勇提供的读卡器秘密读取他人银行卡的信息并记下密码，随后由关振勇用写卡器、空白磁卡等设备复制他人的银行卡，并安排被告人苏松胜、付纪锋、李某某（另案处理）等人到外地用复制的银行卡取现，所取现金除分给苏松胜、付纪锋、李某某的好处费外，剩余部分由关振勇、关高举平分。
1.2010年9月24日，关振勇安排李某某到安徽省亳州市用复制被害人关某某的建设银行卡取现30000元。
2.2011年4月4日，关振勇安排付纪锋到安徽省合肥市用复制被害人王某某的工商银行储蓄卡取现36200元。
3.2011年12月26日，关振勇安排付纪锋、李某某二人到湖北省孝感市用复制被害人胡某某的工商银行卡取现54000元。
4.2012年10月16日，关振勇安排苏松胜、李某某二人到河北省邯郸市用复制被害人康某某的工商银行卡取现139700元。
5.2013年1月份，关振勇将复制被害人曹某某的银行卡交李某某取现，李某某于2013年1月17日在河南省周口市取现40000元。
针对上述指控，公诉机关提供了被告人供述、被害人陈述、辨认笔录、受案经过、到案经过、银行卡交易明细、户籍证明等证据，认为被告人关振勇、关高举、苏松胜、付纪锋的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二十五条第一款之规定，提请以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。在被告人关振勇等四人共同实施的信用卡诈骗犯罪中，被告人关振勇、关高举起主要作用，是主犯，被告人苏松胜、付纪锋起次要作用，系从犯，对从犯应当从轻或者减轻处罚。
被告人关振勇、关高举对起诉书指控的第四起犯罪数额有异议，均称只收到11万余元。被告人苏松胜、付纪锋对起诉书指控的事实及罪名无异议。
四被告人的辩护人的辩护意见均是：被告人关振勇、关高举、苏松胜、付纪锋认罪态度较好，有悔罪表现，请求从轻处罚。被告人关高举的辩护人亦提出案发后被告人关高举主动退赃，请求从轻处罚。
经审理查明：自2010年以来，被告人关振勇、关高举经预谋后，由关高举在郑州市金水区XXXX洗浴中心、XXKTV等场所与同事、客户接触过程中，用关振勇提供的读卡器秘密读取他人银行卡的信息并记下密码，随后由关振勇用写卡器、空白磁卡等设备复制他人的银行卡，并安排被告人苏松胜、付纪锋与李某某（另案处理）等人到外地用复制的银行卡取现，所取现金除分给苏松胜、付纪锋、李某某的好处费外，剩余部分由关振勇、关高举分赃。案发后，被告人关高举家属主动退赔被害人经济损失共计人民币100000元。
具体犯罪事实如下：
一、2010年9月24日，关振勇安排李某某到安徽省亳州市用复制被害人关某某的建设银行卡取现30000元。
上述事实，有公诉机关提供的经过庭审质证、本院予以确认的下列证据予以证实：
1．被害人关某某的陈述：2010年9月24日晚上11时50分至2010年9月25日凌晨，其收到其卡号为62XXXXXXXXXXXXXXXXX的建设银行储蓄卡的多次短信取款提醒，短信内容是其该卡里的钱一直被人在安徽省亳州市的一个银行ATM自助取款机上取现，随即其就挂失了该卡。2010年9月26日，其到银行打印出银行卡消费明细，发现卡内总共被盗取12笔，每笔2500元，加上每笔手续费27元，共计30324元。有涉案银行卡明细在卷为证。
2．被告人关振勇供述证明，2010年其通过电视、网络了解到利用一种读卡器、写卡器可以盗刷别人的银行卡，其便和关高举商量，由关高举负责取得别人的银行卡密码，其负责复制银行卡。后其到郑州XX市场买到了复制银行卡的读卡器和写卡器，将读卡器交给了关高举，并告诉关高举读卡器的使用方法，让关高举刷到别人银行卡并记住密码后跟其联系。2010年9月份，关高举给其一个建设银行卡的读卡器，并告诉了密码，其拿到读卡器后就用复制卡设备制作了一张银行卡，后找到李某某让李拿着卡去安徽亳州取钱，李某某取了30000元，其分给李某某3000元，给关高举12000元。
3.被告人关高举供述证明，2010年下半年的一天，关振勇称有一种读卡器可以复制银行卡将里面的钱取出来，并将读卡器给了其。其将读卡器带回郑州，一次与老总关某某一起时，关某某说出了他的银行卡密码，其就记了下来，后趁关某某不注意的时候，拿出其银行卡，在读卡器上刷了一下，后其将读卡器给了关振勇，再后来关振勇称复制好银行卡了，并取了钱，关振勇给了其1万多元的辛苦费。
二、2011年4月4日，关振勇安排付纪锋到安徽省合肥市用复制被害人王某某的工商银行储蓄卡取现36200元。
上述事实，有公诉机关提供的经过庭审质证、本院予以确认的下列证据予以证实：
1.被害人王某某的陈述：2010年3月份，其开始在XX路XX路交叉口的XXXX娱乐会所上班，其和同事关高举关系不错，经常一起出去玩。2011年3月30日凌晨3时许，其和关高举一起到XXXX洗浴中心休息，4时许其一个人去楼下洗澡，关高举一个人在房间内，其钱包（钱包内有一张工行的银行卡）就放在其挂在墙上的裤子兜里，洗完澡发现其裤子有被动过的痕迹，关高举在房间内，其也没有多想，到4月6日去银行取钱时发现卡内只剩35元钱，卡内的钱被盗了，其就去查询银行卡的取款记录，发现其工行卡在安徽合肥被取出36500元。有涉案银行卡明细在卷证实，王某某的涉案银行卡于2011年4月4日至4月5日通过ATM机共取出36582元，其中手续费为382元。
2．被告人关振勇供述证明，2011年3、4月份，其和关高举以同样的方法复制了一张银行卡后，其将与关高举合伙复制他人银行卡的事情告诉了付纪锋，并安排付纪锋接到银行卡后在安徽合肥取款3万多元，后其给付纪锋好处费3000元，剩余的钱其和关高举平分了。
3.被告人关高举供述证明，2011年上半年，其与同事王某某在郑州市XX路与XX路的XXXX洗浴中心打牌，王某某让其拿着他的银行卡去取钱，其就将王某某的银行卡在读卡器上刷了一下，并记住了密码。后其将读卡器和密码给了关振勇，关振勇用读卡器又复制了一张卡，过了几天关振勇称王某某的银行卡上有3万多元钱，后关振勇给了其1万多元钱。
4.被告人付纪锋供述证明，2011年4月份，关振勇给其打电话称给其两张卡，这两张卡都是其复制的同一个银行卡，从卡中将钱取出来，后其接到银行卡后在ATM机上取了36000多元，取完钱后，其将钱交给关振勇，关振勇给了其3200元。
三、2011年12月26日，关振勇安排付纪锋、李某某二人到湖北省孝感市用复制被害人胡某某的工商银行卡取现54000元。
上述事实，有公诉机关提供的经过庭审质证、本院予以确认的下列证据予以证实：
1.被害人胡某某陈述，2008年7月份，其在XX路XX路交叉口的XXXX娱乐会所上班，其和同事关高举关系不错，经常一起出去玩。2011年9月份至12月份，关高举经常向其借钱，因其公司吧台有POS机，其借给关高举钱是直接将工行卡和密码给关高举的。2011年12月26日23时50分许，其收到银行信息称其工行卡在湖北省孝感市被通过ATM机转走了40000元，后又被提现14000元，共取现7次，当时其就给银行打电话挂失了，挂失后其通过电话查询工行卡的余额只剩4000元。有涉案银行卡明细在卷为证。
2．被告人关振勇供述证明，2011年年底，其与关高举以同样的方法复制了一张银行卡后，其安排付纪锋、李某某去湖北孝感转账并现金取款，其给了付纪锋和李某某1000元好处费，剩余的钱其和关高举平分了。
3.被告人关高举供述证明，2011年，在复制王某某的银行卡几个月以后，其和朋友在郑州市XX路与XX路的XXXX洗浴中心打牌的时候，其同事胡某某让其拿着他的银行卡去一楼吧台刷POS机取钱，其便用胡某某的银行卡在读卡器上刷了一下，并记住了银行卡密码。后其将读卡器交给了关振勇。后关振勇给了其1万多元钱。
4.被告人付纪锋供述证明，2011年10月份左右，关振勇给其和李某某两张卡，一张是银行卡，另一张是复制卡，不是银行卡。当天下午其和李某某去孝感，其拿着一张复制卡，李某某拿着那张银行卡，其到一个银行转了40000元到李某某拿的银行卡上，转完后其就又取了现金。后其和李某某将现金和两张卡给了关振勇，关振勇给其和李某某一人500元。
四、2012年10月16日，关振勇安排苏松胜、李某某二人到河北省邯郸市用复制被害人康某某的工商银行卡取现139700元。
上述事实，有公诉机关提供的经过庭审质证、本院予以确认的下列证据予以证实：
1.被害人康某某陈述，2012年10月17日16时许，其去取钱时发现银行卡里少了140298元，其工商银行卡号为62XXXXXXXXXXXXXXXXX，开户名康某某。其中99882元被转账，其余的40416元是被取走的。有涉案银行卡明细在卷证实，康某某的涉案银行卡于2012年10月16日至10月17日通过ATM机共取出40416元，其中手续费为416元；通过ATM机共转账99882元，其中手续费为182元。
2．被告人关振勇供述证明，2012年下半年的一天，其以同样的方法当着苏松胜、李某某与关高举的面复制一张银行卡后，安排苏松胜、李某某去河北邯郸取钱，后二人告诉其转出14万元。
3.被告人关高举供述证明，2012年下半年的一天，其在郑州市XX路与XX路口的钻石KTV，康某某拿出银行卡刷卡时，告诉其卡上有不少钱。康某某输入密码较慢，其就将密码记了下来。随后其打电话让关振勇将读卡器送过来，其和康某某到漓水金沙洗浴中心休息。后其就偷偷拿出康某某的那张银行卡出来，用康某某的卡在读卡器上刷了一下，刷完后，其将密码告诉了关振勇，后又将卡偷偷放回原处。过了两天，关振勇给其分了5万多元钱。
4.被告人苏松胜供述证明，2012年农历9月初的一天，其和李某某在河北邯郸去帮关振勇取钱，到邯郸时已经是晚上8时许，李某某给其两张商店超市卡，其一看就知道不是正规的银行卡，没有银行字样，卡的背面写有密码，后二人分别取到了钱，第二天将取到的十几万元钱交给关振勇，后关振勇给了其和李某某一些好处费。
五、2013年1月份，关振勇将复制被害人曹某某的建设银行卡交李某某取现，李某某于2013年1月17日在河南省周口市取现40000元。
上述事实，有公诉机关提供的经过庭审质证、本院予以确认的下列证据予以证实：
1.被害人曹某某陈述，2013年1月16日至17日，其在贵阳回郑州的车上收到短信显示其卡号为62XXXXXXXXXXXXXXXXX的建设银行卡通过网络ATM分八次，每次取出现金5052元，共计40416元。通过查询发现钱在周口的一个农村信用社的ATM机上跨行取走了40000元，其中416为手续费。后其就赶紧报警了。由曹某某提供的手机短信照片及涉案银行卡明细在卷为证。
2．被告人关振勇供述证明，2013年1月份，其以同样的方法复制了一张银行卡，并安排李某某去ATM取款机上查询的事实。
3.被告人关高举供述证明，2012年底，其和关振勇用同样的方法，还复制了其同事曹某某的银行卡的事实。
本案的综合证据如下：
1.扣押决定书及作案工具照片证明，公安机关从关振勇处依法扣押磁条卡、会员卡、U盘（内有读卡器、写卡器程序）及笔记本电脑。
2.经苏松胜辨认确认，关振勇即是指使其去取钱的人；经关高举辨认确认，关振勇即是和其一起复制银行卡的人；经付纪锋辨认确认，关振勇即是安排其去取钱的人；经关振勇分别辨认确认，关高举、苏松胜、付纪锋即是本案的嫌疑人。有辨认笔录及照片在卷为证。
3.收据、谅解书证明，关高举家属在案发后退赔被害人经济损失人民币10万元。
4．户籍证明对被告人关振勇、关高举、苏松胜、付纪锋的身份情况予以证实。
5.到案经过证明，2013年5月14日15时许，民警分别将付纪锋、关高举、关振勇、苏松胜抓获归案。
本院认为：被告人关振勇、关高举、苏松胜、付纪锋以非法占有为目的，使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人关振勇、关高举、苏松胜、付纪锋犯信用卡诈骗罪罪名成立。
关于公诉机关对于主从犯的公诉意见，经查，在被告人关振勇等四人共同实施的信用卡诈骗犯罪中，由被告人关高举通过秘密手段获取到同事朋友的银行卡及密码，再利用关振勇提供的读卡器读取他人银行卡信息，后由关振勇利用写卡器复制他人的银行卡并安排他人到外地取现，二被告人均起主要作用，是主犯，但被告人关高举的作用相对关振勇较小，在量刑时予以考虑，被告人苏松胜、付纪锋受关振勇的安排去外地取款，二被告人均起次要作用，系从犯，对从犯应当减轻处罚，故对该公诉意见予以支持。
关于被告人关振勇、关高举对起诉书指控的第四起犯罪数额有异议，均称只收到11万余元的辩解意见，经查，被害人康某某的陈述及涉案银行卡交易明细对起诉书指控的犯罪数额予以证明，故该辩解意见不能成立，不予采纳。
关于辩护人提出被告人关振勇、关高举、苏松胜、付纪锋认罪态度较好，有悔罪表现，请求从轻处罚的辩护意见，经查属实，予以采纳。
关于被告人关高举的辩护人提出案发后，被告人关高举主动退赃，请求从轻处罚的辩护意见，经查属实，予以采纳。
《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项之规定：“有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，……数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；……（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；……”。对被告人关振勇、关高举依法应在上述量刑幅度内量刑，对被告人苏松胜、付纪锋依法应在上述量刑幅度以下量刑。
根据被告人关振勇、关高举、苏松胜、付纪锋犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十一条之规定，判决如下：
一、被告人关振勇犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币七万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年5月16日起至2019年11月15日止。罚金于判决生效之日起二十日内缴纳）。
二、被告人关高举犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年5月16日起至2018年5月15日止。罚金于判决生效之日起二十日内缴纳）。
三、被告人苏松胜犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币四万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年5月16日起至2017年8月15日止。罚金于判决生效之日起二十日内缴纳）。
四、被告人付纪锋犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年5月16日起至2017年5月15日止。罚金于判决生效之日起二十日内缴纳）。
五、涉案未追缴赃款人民币十九万九千九百元依法予以追缴后发还被害人。
六、作案工具依法予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 许二虎
审 判 员 周真真
代理审判员 孔德娴
二〇一四年二月二十五日
书 记 员 张 蕊
刘卓然