江苏省泰州市高港区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）泰高刑初字第00095号
公诉机关泰州市高港区人民检察院。
被告人刘宏生，曾用名刘洪生，男，1968年4月8日出生于江苏省泰兴市，居民身份证号码3212011968********，汉族，初中文化，无业，住泰州市高港区口岸街道锦江花园*幢***室，户籍地泰州市高港区口岸街道育才东路**号。2014年3月8日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年4月4日被取保候审。2015年5月13日经本院决定被逮捕。现羁押于泰州市看守所。
辩护人李丰年、蒋永松，江苏博诚律师事务所律师。
泰州市高港区人民检察院以泰高检诉刑诉（2014）93号起诉书指控被告人刘宏生犯非法吸收公众存款罪，于2014年11月24日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。期间，公诉机关于2015年2月15日向本院建议延期审理，本院于当日决定延期审理，2015年3月13日，公诉机关向本院建议恢复本案审理，本院于当日决定恢复本案审理。泰州市高港区人民检察院指派代理检察员张娜出庭支持公诉，被告人刘宏生及其辩护人李丰年、蒋永松到庭参加诉讼。现已审理终结。
泰州市高港区人民检察院指控：
2011年2月至2012年10月间，被告人刘宏生在未经中国人民银行批准的情况下，以承包工程、资金周转等理由，通过承诺月息2%-10%的高额利息及在一定期限内还本付息的方法，以出具借条的形式，非法吸收被害人张某、房某等16人存款，共计人民币6252000元。案发前，已归还人民币1495000元。
被告人刘宏生归案后如实供述自己的犯罪事实。
为支持上述指控，公诉机关提供了公安机关调取的常住人口基本信息、借条等书证，以及证人唐某、倪某等人的证言，集资参与人房某、张某等人的陈述等证据。据此认为，被告人刘宏生违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；其归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；其当庭自愿认罪，可以对其酌情从轻处罚；综上，建议对被告人刘宏生以非法吸收公众存款罪判处有期徒刑三年，并处罚金，如符合条件可以适用缓刑。
被告人刘宏生对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名无不同意见，但辩称其不认识李某、陈某、顾某，并未向他们借款，该三笔指控不应当认定；其目前正在积极筹款，请求对其从轻处罚，并适用缓刑。辩护人亦提出相同之辩护意见，并向本院提交交通银行转账支票复印件一份，证实被告人刘宏生于2014年11月5日已被本院执行局划扣人民币16000元用于偿还被害人房某。
经审理查明：
2011年2月至2012年10月间，被告人刘宏生在未经中国人民银行批准的情况下，通过承诺月息2%-10%的高额利息为诱饵，以承包工程、资金周转等理由，采用在一定期限内还本付息的方法，以出具借条的形式，在泰州市高港区等地面向不特定社会公众非法吸收存款。
至案发前，被告人刘宏生非法吸收集资参与人张某、房某等16人存款，共计人民币6252000元，返还本金人民币1445000元，未归还本金人民币4807000元。（详见附表）
被告人刘宏生归案后如实供述自己的犯罪事实。本院执行局已扣划被告人刘宏生人民币16000元，并已发还给集资参与人房某。在案件审理中，被告人刘宏生向法院缴纳了还款保证金人民币590000元，公安机关随案移送了扣押的保证金人民币200000元。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、泰州市公安局高港分局调取的《常住人口基本信息》，证明刘宏生达到刑事责任年龄，具有完全刑事责任能力。
2、证人唐某的证言，证实：从2011年11月份到2012年9月期间，其以江苏富弘机械有限公司的名义向刘宏生借款，借条共计是3327.5万元，其中不计息的是1334.5万元，实际借款是1993万元。
3、证人倪某的证言，证实：唐某从2011年10月份开始向刘宏生借钱，出具了借条，共57份。刘宏生向社会上借的钱都借给了唐某，部分借条上有其签名。
4、证人鞠某的证言，证实：2012年8月份左右刘宏生要求其看看其他人有没有钱借给他，于是其找了顾某，他们两个人谈好月息6.6分，借30万一个月，顾银其凑了30万元现金给他，刘宏生出具了30万元的借条，10月9日还了10万元，后来一直没有再还。
5、证人高某的证言，证实：其和刘宏生是姑老表关系。2012年7月份，刘宏生说做生意需要用钱，让其帮忙调点钱。7月30日，其到李某处拿了9.5万元，以现金的方式给了刘宏生，刘宏生表示直接扣除5000元算一个月的利息，并打了10万元的借条。
2012年8月14日，刘宏生让其帮他借钱，其向陈某拿了38万元给刘宏生，刘宏生出具了40万元的借条给其。9月14日，刘宏生还了20万元钱给其。
6、集资参与人李某、陈某、顾某等三人的陈述，证实：被告人刘宏生分别通过证人高某、鞠某向他们借钱，并未能归还全部本金。与证人高某、鞠某的证言分别相互印证。
7、集资参与人陈某乙、高某乙、任某、马某、苏某、唐某、房某、宋某、张某、叶某、戚某、戴某、陈某丙等13名被害人的陈述，证实：被告人刘宏生以承包工程、资金周转等理由，并以支付高额月息为诱饵，以出具借条的形式，吸引集资参与人借款给其。
8、上述集资参与人提供的借条，证实：被告人刘宏生向集资参与人借款，以及借条上借款人为刘宏生的事实。与集资参与人的陈述、被告人供述相印证。
9、被告人刘宏生的供述，其对非法吸收公众存款的事实予以承认，并有相关供述笔录在卷，与证人证言、集资参与人的陈述以及借条等书证相印证。
10、公安机关出具的《抓获经过》，证实：2014年3月6日民警在湖南省岳阳市将被告人刘宏生抓获。
11、倪某提供的借条，证实：唐某以个人名义从刘宏生处借款1993万元（加盖富弘公司印章），不计息借款1334万元。
12、泰州市公安局高港分局出具的扣押决定书、扣押清单，证实：扣押刘宏生持有的人民币20万元。
13、随案移送清单以及打款凭证，证实：公安机关已将扣押被告人的人民币20万元移送法院；被告人刘宏生在审理期间向法院缴款人民币59万元。
14、公诉机关调取的审计报告，证实江苏富宏机械有限公司的债权债务情况。
本院认为，被告人刘宏生违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。泰州市高港区人民检察院指控被告人刘宏生犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，应予采纳。被告人刘宏生归案后如实供述自己的罪行，依法从轻处罚；其在案发后向本院缴纳部分还款保证金用于偿还集资参与人，酌情从轻处罚；其当庭自愿认罪，酌情从轻处罚。
关于被告人刘宏生的辩护人当庭提交的证据交通银行转账支票一份，以证实被告人刘宏生已被本院执行局划扣人民币16000元用于偿还集资参与人房某的事实，经查属实，本院予以认定。
关于被告人刘宏生及其辩护人提出的“其不认识李某、陈某、顾某，并未向他们借款，该三笔指控不应当认定”的辩解及辩护意见，经查，证人高某、鞠某、李某、陈某、顾某等人的证言以及被告人刘宏生在侦查阶段的供述均证实到，被告人刘宏生以高息为诱饵，通过高某、鞠某向三集资参与人借款，此三笔借款亦有借条等书证相印证，该三笔指控应当予以认定。故对该辩解及辩护意见，本院不予采纳。
关于被告人刘宏生的辩护人提出的“被告人刘宏生目前正在积极筹款，请求对其从轻处罚，并适用缓刑”的辩护意见，经查，被告人刘宏生非法吸收公众存款数额巨大，且在案发后未能积极有效的筹集到足够款项，用于弥补集资参与人的损失，其所犯罪行的后果严重，社会危害性大，故不能对其适用缓刑，对辩护人的该辩护意见本院不予采纳。
据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人刘宏生犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币三十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2015年5月13日起至2020年10月15日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。）
二、未退赃款人民币四百万零一千元，继续予以追缴，与扣押在案的赃款人民币七十九万元，一并按比例发还集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 华 涛
代理审判员 张志伟
人民陪审员 刘小娟
二〇一五年六月十二日
书 记 员 韩 燕
书 记 员 陈 玥
附：裁判所依据的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。