河北省磁县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0427刑初94号
公诉机关磁县人民检察院。
被告人于文，曾用名于蒙蒙，男，1992年10月10日出生，，汉族，出生于河北省磁县，初中文化，农民，住磁县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月10日被磁县公安局刑事拘留。2016年6月15日被磁县公安局执行逮捕。现羁押于磁县看守所。
磁县人民检察院以磁检公诉刑诉（2017）40号起诉书，指控被告人于文犯非法吸收公众存款罪，于2017年3月30日向本院提起公诉。本院于即日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。磁县人民检察院指派检察员韩光红出庭支持公诉，被告人于文到庭参加诉讼。现已审理终结。
磁县人民检察院指控，2013年11月11日，经磁县工商行政管理局批准，被告人于文注册成立河北文某房地产开发有限公司，在磁县中盛国贸十五楼设立办公地点。自2013年12月份至2015年2月份，在磁县观台镇、黄沙镇、贾璧乡设立河北文鹏房地产开发有限公司办事处，在没有合法手续的情况下，被告人于文伙同其父亲于清江（在逃）以高额利息向观台镇、黄沙镇、贾某非法吸收存款，涉案群众71人，合计金额3884500元。
公诉机关并提供了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，以非法吸收公众存款罪对被告人于文进行处罚。
被告人于文对公诉机关指控的犯罪事实不持异议，供认不讳。
经审理查明，2013年11月11日，被告人于文注册成立河北文某房地产开发有限公司，在磁县中盛国贸十五楼设立办公地点。法定代表人于文，实际负责人于清江（在逃）。经营范围：房地产开发与经营。自2013年12月份至2015年2月份，在磁县观台镇、黄沙镇、贾璧乡设立河北文鹏房地产开发有限公司办事处，在没有合法手续的情况下，被告人于文伙同其父亲于清江（在逃）以承诺高额利息的方式向观台镇、黄沙镇、贾璧乡村民非法吸收存款，涉案集资参与人71人，金额3884500元,其中集资参与人杨某1的存款100万元与于清江签订有抵押还款协议，并将清江服饰有限公司的机器设备和货物占有。
上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证实：
1、证人常某证实，河北文某房地产开发有限公司黄沙代办处位于申家庄煤矿的矿口，是租的申家庄村的一个姓赵的房子，我和叶某1是负责人。会计叫常文会。该办事处帮助文某房地产开发有限公司的于清江、于文吸收老百姓存款。然后当天收取的存款通过黄沙信用社和黄沙邮政储蓄银行汇到于文的卡号上。我吸收了110多万，叶某1吸收了149多万。是我的工友叶某2，叶某2对我说，他是河北文某房地产有限公司的总经理，他说要在黄沙开设一个文某房地产公司的办事处，吸收老百姓的钱，想让我负责黄沙办事处相关事宜。叶某2给我介绍了文某房地产开发有限公司的老总于清江，然后他们二人把我领到位于中盛园区的清江服饰工厂进行考察，我发现服装厂的规模不小，工人都在生产服装，考察完后，他们二人又把我领到位于中盛十五楼他们办公的地方进行考察，我觉得于清江开有公司不小，实力也雄厚，我就同意他们提出的在黄沙开办文某房地产开发有限公司办事处由我当负责人的要求，我回家的两三天后，也就是12月份前半月(具体时间我忘记了),叶某2和于清江约我到申家庄矿口见面，我到申家庄矿口后发现叶某2和于清江还带着两个人，经介绍我知道他们是任某和吕某，在申家庄矿口我们开始找房子，一个姓赵的刚把房子装修好，叶某2和于清江就决定租这个姓赵的房子办公，双方谈好价钱是每年7000元，由我负责找会计，当时我儿子当兵复员回来没活干，我让他来当会计，当月的16号或26号我记不清是哪能一天了，于清江、叶某2、任某和吕某都过来剪彩，这样黄沙办事处就开张了，这样就开始吸收老百姓的存款，过了十几天，我和我儿子的干爹叶某1到磁县去考察于清江的公司，考察后叶某1也觉得于清江开的公司可以，叶某1也同意到黄沙办事处和我一起当负责人，为了扩展业务我就从黄沙镇本地招收了9个代办员，叶某1发展他的妻子当代办员，让这些代办员去找老百姓往黄沙办事处存款。黄沙办事处刚开张为了揽储户，于清江对我说：“如果老百姓在开张一个月以内存款的按照3%的利息给老百姓，过了一个月以后就按照2%的利息给老百姓”。我将这个消息告诉我发展的9个代办员，让他们就按照这个存款计息方式向老百姓宣传，然后动员老百姓往我们的办事处存款。后来到2014年4月12于清江在岳城马水涧村因打架死了一个人被公安机关拘留了以后，我们的开的办事处吸收的存款比以前少了，直到2014年12月时我们在黄沙开的办事处就关门了。存一万元我们当场返给老百姓一千元，票据上还是写一万元，利息是头一个月是3%，后边就是2%，每笔最少存半年或一年，我们当天吸收的老百姓的存款当天就通过黄沙信用社或者北黄沙邮政储蓄银行汇到任某和于文的账户上了。代办员的好处费是一万元，按照3分息的话，除了当场返给老百姓的一千元以外，我们将剩余的九千汇给于文，于文按照一万元计算，返给我们二千元，如果是2分息的话，除了当场返给老百姓的一千元以外在给我们返利一千元。
叶某2在2014年3月份将印制好的宣传品放到我们办事处的，宣传品封面上印制的是深缘集团，里面内容是董事长于清江，总经理叶某2，以及黄河办事处、岳城办事处、贾北办事处、观台办事处经理的照片以及企业发展的口号等内容，我们把这些宣传品放到柜台上，让来存款的老百姓看看进行宣传。
杨某1于2014年在黄沙代办处存款100万元，期限半年。到期后，于清江和杨某1签订了一个还款协议，后来又补充了一个还款协议，大致内容是如果到2015年底给不了钱，就将清江服饰有限公司的机器设备和货物抵押给杨某1，后来杨某1就将上述设备和货物拉走了。
2、证人杨某1所证实的情况与证人常某证实的情况基本一致。并有还款协议保证书、加盖河北文某房地产开发有限公司财务专用章及于文手章的二联单复印件在卷。
3、证人王某1证实，河北文某房地产开发有限公司贾壁办事处吝如波和我是负责人，会计叫王红，租的是吝祥兵的房子。是替河北文某房地产开发有限公司吸收老百姓存款，当天吸收的钱就通过贾壁信用社转给文某房地产开发有限公司的于文那了。2014年1月份左右我和吝如波一起到磁县商贸城清江服饰有限公司参观，参观完以后我和吝如波一起又来到磁县中盛国贸15楼叶某2的办公室，我到办公室后叶某2、于清江还有好几个人也在他的办公室，那几个人我不知道具体叫啥，后来叶某2、于清江他们几个人和我一起谈在贾壁开设一个河北文某房地产开发有限公司开办事处事宜，后来停了一段时间在2013年农历腊月十八河北文某房地产开发有限公司就开张了，开张后我和吝如波一起从当地招收了5个代办员，后来叶某2和于清江对我们说如果老百姓存款按照1%的利息返给老百姓，也就是存款一年到期后返还1200元利息。然后我们将这样的计息方式告诉代办员，代办员按照这样的计息方式给老百姓宣传，动员老百姓到我们办事处存钱。2014年5月份于清江因为打架被拘留了，我们办事处在于清江拘留后还有人来存款，知道2014年8月份老百姓就没有来存款了。后来我们一直到2015年1月份我们办事处关门了，在2015年初到现在就联系不上于清江了。经我手吸收了3万多，利息是1分。
4、证人吝如波证实的事实和证人王某1证实的事实基本一致，另证实刚开张的时候搞活动，群众存一万元给一桶色拉油。吸收大概16万多，王某1吸收了大概7万多，我的代办员范某2吸收大概15万左右，柴某2吸收了大概4万多，田成忠吸收了大概4万多，还有两个代办员是一个人吸收了1万元。宣传品是叶某2将印制好的彩页放到办事处，彩页上面印制的是党和国家的政策，宣传品下半部分是存款利率的算法，2013年3月份，叶某2又去办事处给了我另一种宣传品，宣传品封面上印制的是深缘集团，里面内容是董事长于清江，总经理叶某2，以及黄河办事处、岳城办事处、贾北办事处、观台办事处经理的照片以及企业发展的口号等内容，我们把这些宣传品放到柜台上，让来存款的老百姓看看进行宣传。
5、集资参与人张某1英陈述，我在2014年8月5日存的三万元，存的是现金。当时观台站的负责人是杜某。是杜某介绍我去存的，说怎么怎么好的。我存的是定期一年，通过杜某和会计刘艳萍办的手续。出具的是河北文某房地产开发有限公司的单据，利息是一年利息是一分五厘。我把钱存那后，杜某说咱在一起不错，你弄个站吧（意思是让我也开个站点，吸收资金）每五万元一个站，先给你1500元活动经费。（意思是每一万元给伍佰元的好处，让我帮她吸收资金）她说吸收的钱都在河北文某房地产开发有限公司。我见过河北文某房地产开发有限公司的营业执照，我实际损失了两万八千五百元。并有加盖河北文某房地产开发有限公司财务专用章及于文手章的二联单复印件在卷。
6、集资参与人石某喜陈述，我于2014年2、3月份河北文某房地产开发有限公司存的钱，存了五笔，共51000元，存的是现金。存钱时的负责人是杨某2、郝某1、马某。是黄沙的叶某2介绍我存的，存的是一年的定期，刘艳（刘艳萍）给办的手续，手续是河北文某房地产开发有限公司的单据。利息是三万元的利息是二分，两万元的利息是一分五。没有兑付过利息。我算是个代办员，他们给了我活动经费大约8000元。实际损失40000元多。并有加盖河北文某房地产开发有限公司财务专用章及于文手章的二联单复印件在卷。
7、集资参与人吴某1、郭某1、秦某、张某2、高某、孙某1、杨某2、杜某、刘某1、马某、任丰江、任某、张某3、王合卷、张某4、孙某2、孙某3、张某5、郭某2、刘某2、郝某2、张某6、吴某2、付风荣、李某、吴某3、武某、王某2、吴某4等人所证内容与集资参与人石某喜所证内容基本一致，证实其通过观台代办点在河北文某房地产开发有限公司存款的事实。并有加盖河北文某房地产开发有限公司财务专用章及于文手章的二联单复印件在卷。
8、集资参与人赵艳丽证实，我和常文平是亲戚，常文平是常某大儿子。常文平找我在河北文某房地产开发有限公司存款1万元。存钱时领了一辆电动车。并有加盖河北文某房地产开发有限公司财务专用章及于文手章的二联单复印件在卷。
9、集资参与人吝晓龙的调查表证实，其通过贾璧代办点在在河北文某房地产开发有限公司存款2万元，利息一年2400元。并有加盖河北文某房地产开发有限公司财务专用章及于文手章的二联单复印件在卷。
10、公安机关对集资参与人蔺某、吝玉芹、吝起密、柴某1、索花廷、范某1、王某3、宋某、吝方兰、孙某4、吝爱青、田某、柴某2、范某2、周某、范某3、田付廷、田成利、柴丰琴调查表证实，上述人员通过贾璧代办点在河北文某房地产开发有限公司存款的事实。
11、邯郸市华泰会计事务所邯华泰专审（2016）第265号专项审计报告载明，河北文某房地产开发有限公司成立于2013年11月11日，法定代表人于文。业务范围：房地产开发与经营。下设观台镇、贾璧镇、黄沙镇、岳城镇4个办事处，4个办事处均无合法手续。吸收存款出具的手续有两种：一是在办事处存款群众开具的盖有“河北文某房地产开发有限公司财务专用章”和“于文印”手章的二联单；二是在文某房地产公司本部存款的，除盖有上述两个章外，票底多加盖“于文”手章。各办事处吸收存款转到法定代表人于文卡上。
其中，观台镇办事处2013年12月份成立，负责人先后为杨某2、马某、郝某1、杜某。文某房地产观台镇办事处，在2013年12月至2014年10月期间，吸收存款共涉及44人，84笔，金额1392500元，已兑付本金154500，未兑付本金1238000元，未兑付本金中报案1213000元，账面及凭证资料显示已兑付利息6713.5元，实际损失1231286.5元。观台镇办事处非法吸收存款1392500元资金去向如下：一是记账凭证附件显示，文某房地产给观台镇办事处开具收据金额为1371000元；于文讯问笔录显示，观台镇办事处非法吸收的存款转入其银行卡，银行流水无交易双方姓名，无法核实。二是2014年9月以后吸收存款21500元，未上交给文，具体包括：（１）支付孙某2本金及利息8085元；（2）支付杜某代办费650元，张某1英代办费1500元；（3）支付刘某1工资1900元；（4）无记录的资金去向为9365元，会计刘某1写的情况说明上显示系抵刘某1和杜某工资。
其中，文某房地产公司本部，根据报案情况统计有5人报案，31笔，金额1148000元。
其中，文某公司贾壁办事处负责人为吝汝波、王某1。涉及20人，吸收本金额334000元，已支付本金2000元，未兑付金额332000元。
报案人口供中领取好处费金额为大约数，由于无相关书面资料核实，无法核实上体金额，未从报案金额中扣除。
二是文某房地产公司本部报案人任某提供单据中，包含两张借款协议，为于清江、于文个人借款，金额分别为15万元和22.7万元，由于不是以文某房地产名义吸收存款，本次报案金额未统计。
另分别载明集资参与人明细表。
12、石全喜向磁县公安局提供的河北文鹏房地产开发有限公司观台办事处宣传品两份。
13、磁县公安局报案登记公告载明，磁县公安局观台派出所分别在磁州镇、观台镇、黄沙镇、岳城镇、贾壁乡张贴报案登记公告。
14、租赁合同及发票证实，河北文某房地产开发有限公司共向中盛国贸缴纳租金108122元。
15、于文中国农业银行、中国农村信用合作社、中国邮政储蓄银行卡，于清江邮政储蓄银行无流水；中国农业银行睡眠销户；中国建设银行无流水；农村信用合作社至今无流水；中国农业银行未开户；邯郸市清江服饰有限公司自2013年1月1日至2016年4月22日无交易明细；王新灵在中国银行存款余额为0元，2013年1月1日至今无交易；邯郸市清江服饰有限公司在中国银行自2013年1月1日至今无交易；邯郸市清江服饰有限公司在中国工商银行未开立账户；王新灵在中国建设无信息；邯郸市清江服饰有限公司未在中国邮政储蓄银行开立公司账户；王新灵在中国邮政储蓄银行账户无大额交易；邯郸市清江服饰有限公司在磁县农村信用社开立对公账户无大额交易。
16、户籍证明信及社会调查载明被告人于文的身份信息及社会表现无前科。
17、磁县公安局观台派出所出具的证明及抓获经过载明，2016年5月9日4时30分许，于文被石家庄铁路公安处邯郸东站派出所民警王某4、徐某抓获。
18、河北文某房地产开发有限公司工商登记信息载明，该公司成立于2013年11月11日，法定代表人于文，经营范围：房地产开发与经营。
19、磁县公安局观台派出所证明、在逃人员登记信息表载明，犯罪嫌疑人于清江被刑事拘留在逃。
20、被告人于文对上述事实的相关供述。
上述证据，本院予以确认。
本院认为，被告人于文伙同他人为牟私利，违反国家金融法规，向不特定多数人宣传吸收资金，数额巨大，扰乱了国家的金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实充分。鉴于被告人当庭自愿认罪和其在本案中的作用，对其处罚时本院可酌情予以从轻考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，判决如下：
被告人于文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人于文的刑期自2016年5月10日起至2019年8月9日止。罚金限判决生效后十五日内足额缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 姚纪泽
审 判 员 郭志敏
人民陪审员 徐涛涛
二〇一七年八月十四日
书 记 员 尚海洪
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。