河南省商丘市梁园区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）商梁刑初字第31号
公诉机关商丘市梁园区人民检察院。
被告人张伟，男，1987年6月18日出生，汉族，住商丘市睢阳区。因犯寻衅滋事罪，于2006年1月18日被本院判处有期徒刑三年，缓刑三年。因涉嫌犯诈骗罪，于2013年7月12日被商丘市公安局前进分局刑事拘留，同年7月26日被逮捕。现羁押于商丘市看守所。
商丘市梁园区人民检察院以商梁检刑诉（2013）390号起诉书指控被告人张伟犯诈骗罪，于2014年1月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。商丘市梁园区人民检察院指派检察员杜书学出庭支持公诉，被告人张伟到庭参加诉讼。现已审理终结。
商丘市梁园区人民检察院指控，自2013年6月27日，被告人张伟经朋友介绍认识了商丘市某某投资咨询有限公司经理陈某某，张伟谎称要用陈政的200万元人民币在自己的银行卡里走一下流水为由，诈骗陈某某人民币200万元且占为己有。案发后，追回赃款、赃物，折合价值人民币189.2168万元，赃款、款物退回被害人。并向法庭提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言、有关书证等证据，认为被告人张伟的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。请求依法判处。
被告人张伟对起诉书指控的犯罪事实无异议。
经审理查明，自2013年6月27日，被告人张伟经朋友介绍认识了商丘市某某投资咨询有限公司经理陈政，张伟谎称要用陈某某的200万元人民币在自己的银行卡里走一下流水，以达到提高银行卡信誉度的目的，事成后付给手续费人民币3万元。在商丘市归德路与八一路西南角的中国银行内，张伟把自己的银行卡和身份证交给陈某某，陈某某把人民币200万元打到张伟的银行卡内。同年7月4日，陈政在催要钱款时发现联系不上张伟，银行卡里的钱也被张伟动用129.2万元人民币购买了三辆轿车，给前妻郑某某人民币30万元，给女朋友牛某某人民币11万元。案发后，追回赃款人民币55万元，轿车三部，价值人民币129.2万元，电脑两部，价值人民币12600元，手机一部，价值人民币5288元，手表一块，价值人民币11800元，共计人民币189.2168万元，款物退还被害人。下余赃款人民币10.7832万元挥霍。
上述事实，有以下证据证实。
1、被告人张伟供述。2013年6月份，我骗了朋友裴某某200万元现金，买了三辆轿车、给我前妻30万元、买了一条金项链12600元、一部笔记本电脑5680元、一部平板电脑5800元、一块手表11800元，剩余的钱让我还帐、赌博了。我是以让裴某某帮助我办理透支卡为理由，把银行卡、身份证交给他后，发现他打到我卡上200万元现金后，就鬼迷心窍了，因为经济紧张，玩游戏机输了一部分，有债务被追讨，我就通过网上银行偷偷将这笔钱转账走花了。我没有给裴某某说，后来怕他找我，就把手机关了。在6月27日，裴某某、陈政为我办理存款信用卡业务时，我没有给他们说这个账户开通了网上银行，如果说了，他们肯定会把我的网上银行锁死了。我通过他俩存到我账户上的200万元我不能取，约定钱、卡、身份证都押在他们那里，通过银行申请50万元透支度的信用卡后，他们把200万元钱取走，我给他们一定的好处费。
2、被害人陈政陈述。2013年6月27日下午，我的朋友裴某某对我说，他朋友张伟想增加本人的信誉度，需向卡中存一定的款项，裴某某让我帮忙借给张伟200万元，裴某某说不能白帮忙，用完后给3万元利息，因我们比较熟，就答应了这个事。当时我们三个在中国银行归德支行见面后，经裴某某介绍我和张伟约定，借给张伟200万元，时间5天，到2013年7月3日归还，月息4.5分，利息3万元，到期连本带息还我203万元，张伟为了让我信任他，说钱存入卡中后，把他的身份证和这张卡由我保管，我把卡的银行密码作了修改，重新设置了密码，然后将我卡中的200万元打到张伟卡上。这笔业务办完后，张伟的银行卡、身份证一直由我保管。款到期后，我让张伟还款，他说有事没有办。再次让裴某某给张伟打电话，打了几次他一直不接，后来就关了机一直联系不上，我感到事情不对，就和裴某某到归德支行请求对该卡进行查询，经查询，张伟这张卡中的200万元使用网上银行分3次转到一个叫宋前进的卡中100万元，另用网上银行分3次购买了克莱斯勒轿车一辆、奔驰E260轿车一辆，估计花费81万元，剩余19万元款项全部取现。张伟交给我的这张中国银行信用卡，裴某某说是他和张伟一同去中国银行归德支行办理的，并且说是贵宾卡，经我和裴某某到中国银行归德支行查询，由我保管的张伟的这张卡的确是张伟本人的，并且用我的设置的密码还能使用。张伟借我的200万元款项，只说是提高他在银行的信誉度，并说月底存入大额款项，次月初就能归还我，还说，卡中的钱一分不动，银行卡密码让我设置，身份证及银行卡都交给我保管，我想张伟也动不了卡中的款，所以也不会支出卡中的款项。这款通过我们到银行找到赵红艳行长查询，张伟有网上银行，是他把由我保管的这张卡密码作了设置，这样他才转的款。
3、证人裴某某证言。我跟着陈政开车，被刚认识的一个朋友张伟骗了我公司经理陈政200万元。被骗经过与被害人陈政陈述相互印证。
4、证人赵某甲证言。2013年7月2日，有三个人到我这里买了两辆车，一辆是克莱斯勒300C，价值人民币41.5万元，一辆是E260奔驰小跑，价值人民币60万元，其中一个叫张伟，是在网上银行转账到我们公司账户上的。还差我们车款11.5万元，其他费用5000元，没有给他们手续。7月8日，一个叫李某某的开着克莱斯勒轿车来我这里问还欠多少钱，我给他说总共欠12万多元，一块还清再给他们手续，先把车留下。
5、证人楚某某、张某甲证言。2013年6月30号，有个叫张伟的年轻人在我们公司买了一辆黑色的宝马520型轿车，价值人民币39.2万元，是张伟通过中国银行转账到我公司的，后来车出了质量问题拖去修理，车主说要再去郑州提辆车，没有开发票。
6、证人赵某乙艳证言。2013年6月27日，陈政和张伟来我银行办理过一个业务，说是他给张伟存200万元，办理个50万元的信用卡。张伟的银行卡和身份证陈政还拿着，结果钱被张伟用网银转走了。这笔存款可以办理信用卡信誉度50万元，存款要三个月，才能申办。
7、证人王伟证言。今年二、三月份，我和裴某某吃饭时，张伟在场就认识了，知道裴某某在理财公司上班，就留了他的手机号，张伟无业，整天干啥也不清楚。后来听裴某某说被张伟骗了200万元。
8、证人杨某某证言与被害人陈某某、证人裴某某证言相互印证。
9、证人牛某某证言。7月6日，我男朋友张伟开了一辆奔驰跑车接我，之后就去开封玩了，直到7月8日晚才回到商丘，7月11日他被抓。他以前挣的钱赌博花完了，花的都是我打工时挣的钱，他没有任何经济来源也没工作。十多天前，他突然变得有钱了，先是买了一辆宝马，又买了一辆奔驰敞蓬跑车，两个车替换着开，并且在2013年6月30日前一两天，我在租房的地方还发现了15万元现金，我知道张伟没有钱，6月30日那天我们打架，我一气带了13万元钱去信阳了。
10、证人郑某某证言。2013年7月初，见前夫张伟开一辆黑色宝马，两三天后，他又开一辆黑色的奔驰，他在家中还拿出个鞋盒，里面都是钱，对我说让我把钱拿走给我们的女儿买房子在市区落户用。我问他这么多钱是哪里弄的，他说是他开手机店挣的，并说在乡镇里面开了十二家手机专卖店，给我的钱和那天开的那辆宝马都是转让挣的钱。我接到钱的时候，我不相信他能挣这么多钱，我给我母亲打了电话，我母亲安排我把钱放好不要乱动。经清点是30万元，第二天我从睢县回到商丘就把钱存到了邮政储蓄所那里了。
11、证人王某某证言。今年5月，通过朋友张某乙认识了张伟，6月24日，我的信用卡交给的张某乙，因为我透支了大概14万元，想让他给我还信用卡透支款。6月26日，下午我手机接到信息，我的信用卡还款15万元，6月28日当天中午，我手机接到信息，被取现金2000元，下午又被刷卡了10万元，剩余的几万元，最近被分几次消费和取现金了，张某乙说是用他哥公司的钱先给我还的款。
12、证人张某丙证言。2013年7月初，张伟把2.3万元钱交给我让还给张某丁。我看他有钱，又借了他2万元，用在了工地上。7月12日，张伟的前妻郑某某给我说张伟出事了，让我还钱。7月13日上午11时，将2万元借款还给了郑某某。
13、书证：户籍证明、抓获经过、前科证明、存款历史交易明细清单、扣押、发还物品清单及收到条、刑事判决书。
上述证据，均由控方提供，已经庭审示证、质证，并查证属实，能形成完整的证据链，确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人张伟以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。案发后，被告人认罪态度较好，大部分款物退还被害人，可以酌定从轻处罚。被告人张伟将诈骗他人的大笔钱款用于购买多辆豪车、贵重物品归自己使用，尚有10.7832万元没有退赃，给被害人造成了较大的经济损失，可以酌定从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第五十六条的规定，判决如下：
被告人张伟犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币10万元；剥夺政治权利二年。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年7月12日起至2026年7月11日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审判长 杨艳丽
审判员 李 伟
审判员 苏 君
二〇一四年三月七日
书记员 杨自豪