沁阳市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）沁刑初字第00073号
公诉机关沁阳市人民检察院。
被告人张某某（别名张曾用），男，1966年12月13日出生于沁阳市，汉族，初中文化，系沁阳市某甲有限公司实际控制人。因犯流氓罪，于1998年5月25日被本院判处有期徒刑三年。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2013年3月18日被焦作市公安局刑事拘留，同年4月24日经焦作市人民检察院批准逮捕，同年4月25日由焦作市公安局执行逮捕，同年11月27日被沁阳市人民检察院取保候审。经本院决定，于2014年5月13日由沁阳市公安局执行逮捕。现羁押于沁阳市看守所。
被告人冯某某，男，1964年12月21日出生于沁阳市，汉族，大专文化，系河南某乙有限公司实际控制人。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2013年8月28日被焦作市公安局刑事拘留，同年8月30日被焦作市公安局取保候审，同年12月3日被沁阳市公安局刑事拘留，同年12月6日被沁阳市公安局监视居住。
被告人王某某，男，1964年7月22日出生于沁阳市，汉族，大专文化，原系焦作市某丙有限公司会计、沁阳市某甲有限公司兼职会计。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2013年4月21日被焦作市公安局刑事拘留，同年4月23日被焦作市公安局取保候审。
沁阳市人民检察院以沁检刑诉（2013）277号起诉书指控被告人张某某、冯某某、王某某犯骗取贷款罪，于2014年3月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沁阳市人民检察院指派检察员张道旗、郭保清出庭支持公诉，被告人张某某、冯某某、王某某到庭参加了诉讼。现已审理终结。
沁阳市人民检察院指控：2011年，被告人冯某某为取得贷款，与被告人张某某、王某某合谋，采取编造虚假的财务报表、审计报告、买卖合同等欺骗手段从某发展银行股份有限公司洛阳分行骗取贷款，并于2011年10月31日以河南省某乙有限公司名义在某发展银行股份有限公司洛阳分行申请办理了1笔500万元流动资金借款，期限1年，该笔贷款已于2012年10月30日结清。
2012年，被告人张某某为取得贷款，与被告人王某某合谋，采取编造虚假的财物报表、审计报告、买卖合同等欺骗手段从某发展银行股份有限公司洛阳分行骗取贷款，并于2012年7月19日以沁阳市某甲有限公司名义在某发展银行股份有限公司洛阳分行申请办理1笔1000万元流动资金借款，期限1年。该笔贷款已于2013年3月12日结清。
2013年3月18日，被告人张某某到焦作市公安局经侦大队投案。
上述事实，公诉机关提交了被告人张某某、冯某某、王某某的供述、证人陈某某、曹某某等的证言、年龄证明、到案证明、贷款手续等书证，并认为被告人张某某、冯某某、王某某以欺骗手段取得银行贷款，情节特别严重，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人张某某对公诉机关指控的犯罪事实与罪名均无异议，但辩称被告人冯某某骗取的贷款其没有使用，不应计入犯罪数额，且某发展银行为沁阳市某甲有限公司授信700万元，也应在其骗取贷款的数额中扣除，故其犯罪数额应为300万元，为支持自己的主张，被告人张某某提交某发展银行授信业务审核通知书一份。
被告人冯某某、王某某对公诉机关指控的犯罪事实与罪名均无异议，均表示认罪。
经审理查明：（一）、被告人张某某系沁阳市某甲有限公司实际控制人，被告人王某某系焦作市某丙有限公司会计、沁阳市某甲有限公司兼职会计。因沁阳市某甲有限公司经营需要贷款，被告人张某某指使被告人王某某采取编造虚假的财物报表、审计报告、买卖合同等欺骗手段，以沁阳市某甲有限公司的名义于2012年7月19日从某发展银行股份有限公司洛阳分行骗取1笔1000万元流动资金贷款，期限1年。该笔贷款已于2013年3月12日结清。
（二）、被告人冯某某系河南某乙有限公司实际控制人。河南某乙有限公司因缺乏资金，不能满负荷生产，被告人冯某某遂找到被告人张某某，想通过被告人张某某在银行贷款。被告人冯某某与被告人张某某预谋后，由被告人王某某制作，采取编造虚假的财物报表、审计报告、买卖合同等欺骗手段，以河南某乙有限公司的名义于2011年10月31日从某发展银行股份有限公司洛阳分行骗取1笔500万元流动资金贷款，期限1年。该笔贷款已于2012年10月30日结清。
综上，被告人张某某涉案2起，犯罪数额为1500万元，被告人冯某某涉案1起，犯罪数额为500万元，被告人王某某涉案2起，犯罪数额为1500万元。
另查明：2013年3月18日8时许，被告人张某某主动到焦作市公安局经侦大队投案。
上述事实，被告人张某某、冯某某、王某某在开庭审理过程中亦无异议。并有书证受案登记表、户籍证明、抓获证明、到案证明、前科判决书、发破案经过、焦作中小企业担保投资有限公司出具的证明、焦作中小企业担保投资有限公司出具的情况说明、沁阳市某丙有限公司账户查询结果单、张某某银行账户历史交易明细清单、河南某乙有限公司增值税纳税申报表、沁阳市某甲有限公司企业所得税年度纳税申报表、沁阳市某丙有限公司与沁阳市某甲有限公司签订的合同、河南汇丰会计师事务所有限公司出具的情况说明、河南省注册会计师协会出具的情况说明、河南某乙有限公司贷款资料、沁阳市某甲有限公司贷款资料、上海市某发展银行股份有限公司郑州分行出具的证明、证人赵某某、张某某、杨某某、黄某某、宋某某、董某甲、董某乙、曹某某、王某某、牛某某、郑某某军的证言等证据证实，足以认定。
关于被告人张某某提出的某发展银行为沁阳市某甲有限公司授信700万元，应在其骗取贷款的数额中扣除的辩护意见。经查，被告人张某某、王某某的供述、沁阳市某甲有限公司贷款资料、证人董某甲、董某乙的证言相互印证，能够证明被告人张某某以沁阳市某甲有限公司的名义从某发展银行股份有限公司洛阳分行骗取1000万元贷款的事实，故应认定第一起犯罪数额为1000万元。故对该辩护意见不予采纳。
关于被告人张某某提出的被告人冯某某骗取的贷款其没有使用，不应计入犯罪数额的辩护意见。经查，被告人张某某、冯某某、王某某的供述、河南某乙有限公司贷款资料相互印证，能够证明被告人冯某某为获得贷款，与被告人张某某预谋后，由被告人王某某制作虚假的财物报表、审计报告、买卖合同等材料从某发展银行股份有限公司洛阳分行骗取500万元贷款的事实。应认定本案第二起犯罪系共同犯罪，三被告人均应承担刑事责任。故对该辩护意见不予采纳。
本院认为，被告人张某某、冯某某、王某某以欺骗手段取得银行贷款，情节特别严重，其行为均已构成骗取贷款罪。沁阳市人民检察院指控被告人张某某、冯某某、王某某犯骗取贷款罪，事实清楚，证据确实、充分，予以确认。本案系共同犯罪。被告人张某某在第一、二起犯罪中、被告人冯某某在第二起犯罪中均起主要作用，均系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人王某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人张某某主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。被告人冯某某、王某某归案后，能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人张某某曾因犯罪被刑事处罚，仍不思悔改，继续犯罪，可酌情从重处罚。本案所涉贷款均在贷款期限届满之前予以偿还，且被告人张某某、冯某某、王某某均认罪、悔罪，对三被告人适用缓刑符合法律规定。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第五十二条、第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款之规定，判决如下：
被告人张某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币300000元。
（缓刑考验期从判决确定之日起开始计算。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。）
被告人冯某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币100000元。
（缓刑考验期从判决确定之日起开始计算。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。）
被告人王某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币100000元。
（缓刑考验期从判决确定之日起开始计算。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向焦作市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。
审 判 长 范献献
审 判 员 秦磊磊
人民陪审员 谭肖肖
二〇一四年五月二十一日
书 记 员 徐 静