本溪市南芬区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）辽0505刑初23号
公诉机关本溪市南芬区人民检察院。
被告人赵玉斌，男，汉族，高中文化，中国农业银行南芬支行客户经理，无前科。因涉嫌诈骗罪于2016年5月28日被刑事拘留，同年7月1日被执行逮捕。现羁押于本溪市看守所。
辩护人张鸿然，系辽宁平正律师事务所律师。
本溪市南芬区人民检察院以本南检公诉刑诉［2017］16号起诉书指控被告人赵玉斌犯诈骗罪，于2017年3月3日向本院提起公诉。本院于3月6日立案，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。本溪市南芬区人民检察院指派检察员孙琳琳出庭支持公诉。被告人赵玉斌及其辩护人张鸿然到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2013年7月起至2015年2月间，被告人赵玉斌以非法占有为目的，虚构投资矿山或做生意、办贷款急需资金的事实，隐瞒个人对外欠有巨额债务且无经济能力归还的真相，采用伪造虚假购房合同重复抵押、支付高额利息等方式，骗取被害人王某荣、王某龙、张某某、孙某某、王某某等人借款共计人民币3550000元，并造成上述被害人共计人民3174098.29元无法归还。具体事实如下：
2013年7月，被告人赵玉斌虚构投资矿山需要资金的事实，骗取被害人王某荣借款人民币750000元，事后赵玉斌归还王某荣本金利息合计人民币175901.71元。2015年8月3日，赵玉斌虚构办理房屋过户需要资金的事实，骗取被害人王某荣人民币100000元。
2013年8月，赵玉斌虚构投资矿山需要资金的事实，隐瞒其所有房屋已被抵押的事实，伪造商品房预售合同进行重复抵押，骗取被害人王某龙借款人民币600000元，事后归还王某龙本金利息合计人民币200000元。
2014年2月，赵玉斌虚构矿山生产需要资金的事实，骗取被害人张某某借款人民币300000元。2014年7月，赵玉斌虚构为矿山开工办理贷款需要资金的事实，向被害人张某某借款人民币700000元。
2014年4月，赵玉斌虚构在矿山投资入股需要资金的事实，隐瞒其所有房屋已被抵押的事实，伪造商品房预售合同进行重复抵押，骗取被害人孙某某借款人民币400000元。
2015年2月，赵玉斌谎称可以将被害人王某某的奥迪Q7以人民币450000元卖出的事实，在支付首付款人民币50000元后，将该车专卖他人，余款人民币400000元未支付。2015年4月，赵玉斌虚构与某某公司做买卖需要资金的事实，骗取被害人王某某借款人民币300000元。
案发后，被告人赵玉斌于2017年5月27日被抓获到案。
对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人赵玉斌的供述、被害人王某荣、王某龙、张某某、孙某某、王某某的陈述，证人谢某某、徐某某、张某某、李某某的证言、鉴定意见、案件来源及抓获经过、买卖协议等证据予以证实。
公诉机关认为，被告人赵玉斌诈骗公私财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人赵玉斌对起诉书指控的部分犯罪事实有异议，辩称1、其借款不是以非法占有为目的。2、其在外面还有债权，有汇款凭证为证，其具备还款的能力。3、其归还了大部分款项，因此不构成诈骗罪。4、其认为吴某某、王某某公司的副经理能证实其去山东卖车是经被害人王某某同意的，所以其与被害人王某某这笔款项就是民间借贷，不应认定为构成诈骗罪。
被告人赵玉斌的辩护人除同意被告人赵玉斌的自行辩解外，另提出:1、被告人赵玉斌主观上不具备犯罪故意，其有主动归还的意思表示，并且也有还款的行为，因此其行为只是普通的民间借贷关系，不应认定为诈骗。2、对被告人赵玉斌欠款的数额有异议，认为确实存在对被害人的欠款事实，但是数额没有那么多。3、被告人在向被害人王某龙、孙某某借款时并没有提供任何抵押，商品房买卖合同是被告人后来伪造的，因此不应认定被告人成立诈骗罪。
经审理查明，2013年7月起至2015年2月间，被告人赵玉斌以非法占有为目的，虚构投资矿山或做生意、办贷款急需资金的事实，隐瞒个人对外欠有巨额债务且无经济能力归还的真相，采用伪造虚假购房合同重复抵押、支付高额利息等方式，骗取被害人王某荣、王某龙、张某某、孙某某、王某某等人借款共计人民币3550000元，并造成上述被害人共计人民币3174098.29元无法归还。具体事实如下：
2013年7月，被告人赵玉斌虚构投资矿山需要资金的事实，骗取被害人王某荣借款人民币750000元，事后赵玉斌归还王某荣本金利息合计人民币175901.71元。2015年8月3日，赵玉斌虚构办理房屋过户需要资金的事实，骗取被害人王某荣人民币100000元。
2013年8月，赵玉斌虚构投资矿山需要资金的事实，隐瞒其所有房屋已被抵押的事实，伪造商品房预售合同进行重复抵押，骗取被害人王某龙借款人民币600000元，事后归还王某龙本金利息合计人民币200000元。
2014年2月，赵玉斌虚构矿山生产需要资金的事实，骗取被害人张某某借款人民币300000元。2014年7月，赵玉斌虚构为矿山开工办理贷款需要资金的事实，向被害人张某某借款人民币700000元。
2014年4月，赵玉斌虚构在矿山投资入股需要资金的事实，隐瞒其所有房屋已被抵押的事实，伪造商品房预售合同进行重复抵押，骗取被害人孙某某借款人民币400000元。
2015年2月，赵玉斌谎称可以将被害人王某某的奥迪Q7以人民币450000元卖出的事实，在支付首付款人民币50000元后，将该车专卖他人，余款人民币400000元未支付。2015年4月，赵玉斌虚构与某某公司做买卖需要资金的事实，骗取被害人王某某借款人民币300000元。
案发后，被告人赵玉斌于2016年5月27日被抓获到案。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、被害人张某某的陈述，证实2014年2月，赵玉斌隐瞒自己经济状况，以矿山生产需要资金，将6台欧曼车抵押给张某某借款30万。2014年7月，赵玉斌以需要为矿山开工办理贷款为由，向张某某借款70万，从2012年至今没有归还。
2、被害人孙某某的陈述，证实2015年1月，赵玉斌以要在矿山投资入股，并以住房做抵押，与路某某共同借款40万元，后无法还钱，孙某某到法院起诉，发现其抵押的商品房预售房合同系伪造的，且房屋已经抵押给别人。
3、被害人王某龙的陈述，证实2013年8月28日，赵玉斌以投资矿山为由，并以虚假房票为抵押，向王某龙借款60万，后期还款20万元，至今有40万未归还。
4、被害人王某荣的陈述，证实2013年7月，赵玉斌以投资矿山，买地皮需要资金为由，向王某荣夫妇借款75万元，王某荣在邮储银行贷款75万元借给赵玉斌。2013年10月，赵玉斌又将六台欧曼大车抵押给王某荣，赵玉斌每月支付银行利息，约支付20万元。2015年8月3日，赵玉斌提出以40万价格将下马塘一处房产卖给王某荣，其中王某荣交10万元现金，其余30万元冲抵欠款，后随赵玉斌到村镇办办理房屋过户时，发现房产已被徐某某保全。
5、被害人王某某的陈述，证实2015年2月，赵玉斌声称可以将王某某的奥迪Q7SUV以45万元卖出，二人签订买卖协议，付完5万元首付后，余款40万元未支付。2015年4月，赵玉斌声称要与某某公司做买卖，需要30万元现金，以翠海华庭房子作抵押，向王某某借款30万元，未还。
6、证人谢某某的证言，证明谢某某没有向赵玉斌借过钱，转账汇款凭证是公司和家里人给谢汇款时，先汇给赵玉斌，赵玉斌又汇给谢产生的，这些钱本来就不是赵玉斌的，只是经他手转给谢的。而且赵玉斌的五台欧曼车是谢与赵玉斌合伙买的，挣的钱都让赵玉斌拿走了。
7、证人徐某某的供述，证明借款时间记不清，赵玉斌与路某某向徐某某借款100万，并以翠海华庭房子和下马塘村平房作抵押，期间还了45万元利息，证明被告人抵押房屋前已经将该房屋抵押给徐某某了。
8、证人张某某的证言，证明2013年7、8月份时，赵玉斌向张某某借款40万元，以六台福特牌汽车做抵押，期间还款2-3万元利息。2015年1月1日以下马塘深沟1组的一处林地为抵押，证明2013年时这六台车被告人已经抵押给张某某了并把购车发票给张某某了，他又重复抵押给了其他人。
9、证人李某某的证言，证明2015年赵玉斌确实到建行办理贷款，并将王某荣给的1万元交给姜某某。
10、证人路某某的供述，证明2014年赵玉斌向徐某某借款100万，并将房票放在徐某某处抵押。赵玉斌在孙某某处借了40万元。2015年1月赵玉斌逼迫路某某，路某某和赵玉斌共同在欠条上签字，将翠海华庭房屋抵押给孙某某。赵玉斌向王某龙借钱，赵玉斌逼迫路某某将翠海华庭房屋抵押给王某龙。
11、案件来源及抓捕经过，证明此案的发破案过程及赵玉斌系抓获归案。
12、买卖协议，证明赵玉斌以45万元价格买了王某某所有的奥迪Q7SUV，首付款为5万元。
13、借款协议、民事调解书、房地产买卖合同，证明本溪市南芬法院（2015）南民初字第00562号调解书证实2013年7月30日向徐某某借款100万元，双方达成协议，如在2016年1月28日前不还，将以翠海华庭房子及下马塘村平房抵顶欠款。
14、借贷合同、买卖协议、林权证，证明赵玉斌与张某某借款情况，赵玉斌将六台福田车、林权证抵押给张某某。
15、还款计划表，证明赵玉斌共计偿还王某荣夫妇银行贷款本金利息合计人民币175901.71元。
16、扣押、发还清单，证明从李某某处扣押1万元返还给王某荣夫妇办理贷款的1万元好处费。
17、机动车交易协议书，证明赵玉斌将王某某的奥迪Q7，以20万元卖给苑某某。
18、被告人赵玉斌于2015年1月23日出具的借条，证明赵玉斌以投资矿山为名于2015年1月23日向孙某某借款40万元，以翠海华庭房屋为抵押。
19、被告人赵玉斌于2015年4月22日出具的借条，证明赵玉斌于2015年4月22日向王某某借款30万元，以翠海华庭房屋为抵押。
20、被告人赵玉斌分别于2013年8月22日出具的欠条、2014年4月30日出具的借条、2015年5月13日签订的房屋买卖协议，证明赵玉斌于2013年8月28日向王某龙借款60万元，于2014年将六台欧曼车作抵押，于2015年5月将翠海华庭房子以35万元卖给王某龙。
21、被告人赵玉斌分别于2013年10月18日出具的欠条、2015年3月20日出具的欠条、2015年8月3日签订的还款协议，证明2013年10月赵玉斌向王某荣、薛某某借款75万元，2015年3月20日向王某荣打了91万元欠条，2015年8月双方制定还款协议，将下马塘村房屋、翠海华庭房屋抵押给王某荣。
22、被告人赵玉斌分别于2012年7月12日、2012年9月12日、2013年5月15日、2013年6月4日、2013年9月19日、2014年2月27日、2014年7月5日出具的欠条，证明被告人向张某某2012年借款80万，2013年借款70万，2014年借款100万。
23、商品房预售合同，辽公刑技鉴文检字【2016】20号，证明赵玉斌提供给王某龙及孙某某的房屋预售合同均系伪造。
24、人口基本信息表，证明赵玉斌已达到刑事责任年龄及基本情况。
25、被告人赵玉斌的供述，证明2013年7月，被告人赵玉斌虚构投资矿山，买地皮需要资金的事实，骗取被害人王某荣借款人民币750000元，事后赵玉斌归还王某荣本金利息合计人民币175901.71元。2015年8月3日，赵玉斌虚构办理房屋过户需要资金的事实，骗取被害人王某荣人民币100000元。2013年8月，赵玉斌虚构投资矿山需要资金的事实，隐瞒其所有房屋已被抵押的事实，伪造商品房预售合同进行重复抵押，骗取被害人王某龙借款人民币600000元，事后归还王某龙本金利息合计人民币200000元。2014年2月，赵玉斌虚构矿山生产需要资金的事实，骗取被害人张某某借款人民币300000元。2014年7月，赵玉斌虚构为矿山开工办理贷款需要资金的事实，向被害人张某某借款人民币700000元。2014年4月，赵玉斌虚构在矿山投资入股需要资金的事实，隐瞒其所有房屋已被抵押的事实，伪造商品房预售合同进行重复抵押，骗取被害人孙某某借款人民币400000元。2015年2月，赵玉斌谎称可以将被害人王某某的奥迪Q7以人民币450000元卖出的事实，在支付首付款人民币50000元后，将该车转卖他人，余款人民币400000元未支付。2015年4月，赵玉斌虚构与某某公司做买卖需要资金的事实，骗取被害人王某某借款人民币300000元。
本院认为，被告人赵玉斌诈骗公私财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，应依法惩处。公诉机关指控的罪名成立。对于被告人赵玉斌辩称其借款时不是以非法占有为目的的辩护意见，经查，被告人赵玉斌在向被害人王某荣、王某龙、张某某、孙某某、王某某等人借款时已经资不抵债，不具备还款的能力，其向被害人隐瞒了真实的资产状况和资金的用途，并且在向被害人王某龙、孙某某出具借条时使用虚假的购房合同进行重复抵押，其行为明显是以非法占有为目的实施的欺诈行为，该项辩解无事实和法律依据，不予支持。其提出的其在外面还有债权，具备还款的能力的辩解，没有相关的证据予以证明，不予支持。其提出的其归还了大部分款项，不构成诈骗罪的辩解，无事实和法律依据，不予支持。其提出的其转卖车辆的行为是经被害人王某某同意，不构成诈骗罪的辩解，经查，其谎称可以将车卖出高价钱与被害人王某某签订买卖协议，故被害人是否同意被告人的转卖车辆行为，不影响对被告人成立诈骗罪的认定。
对于辩护人所提被告人赵玉斌主观上不具备犯罪故意，其有主动归还的意思表示，并且也有还款的行为，因此其行为只是普通的民间借贷关系，不应认定为诈骗的辩护意见，经查，被告人赵玉斌只归还过少部分的本息款，并不影响对被告人诈骗犯罪事实的认定，此项辩护意见不予支持。辩护人提出的对被告人赵玉斌欠款的数额有异议，认为存在对被害人的欠款事实，但是数额没有那么多的辩护意见，经查，除了在案的被告人向被害人的还款凭证以外，被告人提出的对被害人王某龙的其他还款情况仅仅有被告人自己日记本上的记录，无其他证据予以佐证，不予支持。辩护人提出的被告人在向被害人王某龙、孙某某借款时并没有提供任何抵押，商品房买卖合同是被告人后来伪造的，因此不应认定被告人成立诈骗罪的辩护意见，经查，被告人是以虚假的事实实施的欺诈行为，使受害人基于错误的认识处分财产，因此无论其提供的虚假购房合同进行重复抵押发生在借款的什么阶段，都不影响被告人诈骗罪的成立，故此项辩护意见不予支持。
综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条第三项、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：
一、被告人赵玉斌犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处
罚金人民币十万元（未缴纳）；
二、赃款人民币3174098.29元，依法追缴，发还被害人。
审 判 长 杨春玖
代理审判员 姜 珊
人民陪审员 邢开义
二〇一七年六月一日
书 记 员 于 珲
附本案适用的法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第1条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。