杭州市西湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）浙0106刑初304号
公诉机关杭州市西湖区人民检察院。
被告人张某，女，1982年3月6日出生，汉族，出生地浙江省金华市，大学文化程度，原杭州市西湖区古荡环境卫生管理所所长助理兼任杭州古荡环卫清洁服务有限公司法人代表，户籍所在地浙江省金华市婺城区，住杭州市余杭区。因本案于2016年7月4日被取保候审，2017年5月12日被逮捕，现押于杭州市看守所。
杭州市西湖区人民检察院以西检公诉刑诉（2017）310号起诉书指控被告人张某犯诈骗罪，于2017年4月17日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市西湖区人民检察院检察员樊某、被告人张某到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，2015年11月23日至2016年6月28日期间，被告人张某利用其系杭州古荡环卫清洁服务有限公司法人代表，具有管理人事、公积金等工作的职务便利，先后伪造该公司下属的63名环卫工人的虚假离职证明及公积金提取申请书，并以自己未带银行卡需要借用、公司办理意外保险等业务为由从该63名环卫工人处骗得居民身份证、银行卡，冒用该63名环卫工人的名义到杭州市公积金管理中心非法提取上述工人名下的公积金共计人民币914160.36元，用于偿还自己的个人债务和消费开支。具体情况如下：
1、2015年11月22日，被告人张某谎称淘宝卖家退款给其需要杭州银行卡，自己没有杭州银行卡，骗得被害人牛某的杭州银行卡卡号，后伪造了牛某的离职证明，从劳动合同留底材料中复印被害人牛某的居民身份证复印件，以被害人牛某的名义填写《公某》。次日，被告人张某携带事先准备好的上述材料及自己的居民身份证原件、复印件到本市西湖区行政服务中心公积金管理窗口将被害人牛某的公积金账户中人民币21104.04元予以提取，后以卖家的钱已经转账至牛某卡里为由，让被害人牛某从银行卡内转账人民币21104元至其银行卡内。
2、2015年11月26日，被告人张某谎称朋友要转账给其，自己没有杭州银行卡，骗取被害人杨某12和被害人易某的杭州银行卡卡号，后伪造了二名被害人的离职证明，从劳动合同留底材料中复印二名被害人的居民身份证复印件，以二名被害人的名义填写《公某》。次日，被告人张某携带事先准备好的上述材料及自己的居民身份证原件、复印件到本市西湖区行政服务中心公积金管理窗口将被害人杨某12和易某各自公积金账户中的人民18148.07元予以提取，后以钱已转账至二被害人卡内为由，分别让被害人杨某12和易某从各自银行卡内转账人民币18148元（从被害人易某银行卡转账产生转账费用5元，给被害人易某造成损失18152.93元）至其银行卡内。
3、2015年12月1日，被告人张某谎称自己被骗钱，骗子要还钱，需要杭州银行卡，骗取被害人李某5的杭州银行卡卡号，后伪造了被害人李某5的离职证明，从劳动合同留底材料中复印被害人李某5的居民身份证复印件，以被害人李某5的名义填写《公某》。次日，被告人张某携带事先准备好的上述材料及自己的居民身份证原件、复印件到本市西湖区行政服务中心公积金管理窗口将被害人李某5公积金账户中的人民币的20058.95元予以提取，后以骗子已把钱汇款至李某5卡内为由，让被害人李某5从银行卡内转账人民币20000元至其银行卡内。其中产生转账费用5元，给被害人李某5造成实际损失20005元。
4、2015年12月2日，被告人张某谎称朋友要转账，自己没带银行卡，骗取被害人胡某的杭州银行卡卡号，后伪造了被害人胡某的离职证明，从劳动合同留底材料中复印被害人胡某的居民身份证复印件，以被害人胡某的名义填写《公某》。次日，被告人张某携带事先准备好的上述材料及自己的居民身份证原件、复印件到本市西湖区行政服务中心公积金管理窗口将被害人胡某公积金账户中的人民币21506.17元予以提取，后以朋友已汇款至胡某卡内为由，让被害人胡某从银行卡内转账人民币21506.17元人民币至其银行卡内。
5、2015年12月14日，被告人张某谎称朋友要转账给其，自己没带银行卡，骗取被害人李某2的工商银行卡一张，后伪造了被害人李某2的离职证明，从劳动合同留底材料中复印被害人李某2的居民身份证复印件，以被害人李某2的名义填写《公某》。次日，被告人张某携带事先准备好的上述材料及自己的居民身份证原件、复印件到本市西湖区行政服务中心公积金管理窗口将被害人李某2公积金账户中的人民币18157.27元予以提取，后自己在ATM机上操作将被害人李某2银行卡内的人民币18130元转账至其银行卡内。其中产生转账费用15元，给被害人李某2造成实际损失18145元。
6、2016年1月27日，被告人张某谎称朋友要转账给其，自己没带银行卡，诱骗被害人赵某到本市西湖区天苑大厦的平安银行办理了平安银行卡一张交给其使用，后伪造了被害人赵某的离职证明，从劳动合同留底材料中复印被害人赵某的居民身份证复印件，以被害人赵某的名义填写《公某》。当日，被告人张某携带事先准备好的上述材料及自己的居民身份证原件、复印件到本市西湖区行政服务中心公积金管理窗口将被害人赵某公积金账户中的人民币21500.69元予以提取，后自己在ATM机上操作将被害人赵某银行卡内的人民币20000元转账至其银行卡内，另取现人民币1500元。
7、2016年1月29日，被告人张某谎称朋友要转账给其，自己没带银行卡，骗取被害人汤某和被害人潘某1的银行卡卡号，后伪造了二名被害人的离职证明，从劳动合同留底材料中复印二名被害人的居民身份证复印件，以二名被害人的名义填写《公某》。当日，被告人张某携带事先准备好的上述材料及自己的居民身份证原件、复印件到本市西湖区行政服务中心公积金管理窗口将被害人汤某、潘某1各自公积金账户中的人民币20717.40元和15114.91元予以提取，后以朋友已把钱转账至两名被害人卡内为由，让被害人汤某和潘某1分别从各自银行卡内取现人民币20700元和人民币15100元交给其占有。
8、2016年2月2日，被告人张某谎称朋友要转账给其，自己没带银行卡，骗取被害人谢某2民生银行卡一张和被害人杨某2的银行卡卡号，后伪造了二名被害人的离职证明，从劳动合同留底材料中复印二名被害人的居民身份证复印件，以二名被害人的名义填写《公某》。当日，被告人张某携带事先准备好的上述材料及自己的居民身份证原件、复印件到本市西湖区行政服务中心公积金管理窗口将被害人谢某2、杨某2各自公积金账户中的人民币21712.06元和22127.80元予以提取，后自己在ATM机上操作从被害人谢某2银行卡内取现人民币21700元，又以朋友已把钱转账至杨某2卡内为由，让被害人杨某2从银行卡内取现人民币22100元交给其占有。其中从被害人谢某2银行卡取现产生转账费用11元，给被害人谢某2造成实际损失21711元。
9、2016年2月4日，被告人张某谎称单位办理意外保险需要员工身份证，骗取被害人龙某1、王某1、张某1、孟某、潘某2、雷某1的居民身份证原件，后伪造了六名被害人的离职证明，并复印了居民身份证，以六名被害人的名义填写《公某》。次日，被告人张某携带事先准备好的上述材料及自己的居民身份证原件、复印件到本市市民之家公积金管理窗口将被害人龙某1、雷某1、孟某各自公积金账户中的人民币18976.07元，被害人王某1、张某1各自公积金账户中的人民币19966.75元，被害人潘某2公积金账户中的人民币22337.63元以存单方式予以提取，后将存单内的钱全部提现占为己有。
10、2016年2月16日，被告人张某谎称单位办理意外保险需要员工身份证，骗取被害人杨某3、陈某1的居民身份证原件，后伪造了二名被害人的离职证明，并复印了居民身份证，以二名被害人的名义填写《公某》。次日，被告人张某携带事先准备好的上述材料及自己的居民身份证原件、复印件到本市市民之家公积金管理窗口将被害人杨某3公积金账户中的人民币18982.29元、被害人陈某1公积金账户的人民币17216.02元以存单方式予以提取，后将存单内的钱全部提现占为己有。
11、2016年2月17日，被告人张某谎称单位办理意外保险需要员工身份证，骗取被害人杨某4、杨某5、雷某2、潘某3的居民身份证原件，后伪造了四名被害人的离职证明，并复印了居民身份证，以四名被害人的名义填写《公某》。次日，被告人张某携带事先准备好的上述材料及自己的居民身份证原件、复印件到本市市民之家公积金管理窗口将被害人杨某4、杨某5、雷某2、潘某3各自公积金账户中的人民币18982.82元以存单方式予以提取，后将存单内的钱提现占为己有。
12、2016年2月24日，被告人张某谎称单位办理意外保险和工作牌需要员工身份证，骗取被害人徐某、倪某1、李某3、张某1勤、吴某1的居民身份证原件，后伪造了五名被害人的离职证明，并复印了居民身份证，以五名被害人的名义填写《公某》。次日，被告人张某携带事先准备好的上述材料及自己的居民身份证原件、复印件到本市市民之家公积金管理窗口将被害人徐某公积金账户中的人民币6745.52元、被害人倪某1公积金账户中的人民币19638.97元、被害人李某3公积金账户中的人民币13536.12元、被害人张某1勤公积金账户中的人民币12069.51元、被害人吴某1公积金账户中的人民币13980.45元以存单方式予以提取，后将存单内的钱提现占为己有。
13、2016年3月3日，被告人张某谎称单位办理意外保险需要员工身份证，骗取被害人吴某6、雷某4、丁某、杨某6、吴某3的居民身份证原件，后伪造了五名被害人的离职证明，并复印了居民身份证，以五名被害人的名义填写《公某》。次日，被告人张某携带事先准备好的上述材料及自己的居民身份证原件、复印件到本市市民之家公积金管理窗口将被害人吴某6、丁某、杨某6各自公积金账户中的人民币19442.73元、被害人雷某4的公积金账户中的人民币18581.60元、被害人吴某3公积金账户中的人民币8917.87元以存单方式予以提取，后将存单内的钱提现占为己有。
14、2016年3月13日，被告人张某谎称单位办理意外保险需要员工身份证，骗取被害人孙某3、倪某2、刘某的居民身份证原件，后伪造了三名被害人的离职证明，并复印了居民身份证，以三名被害人的名义填写《公某》。次日，被告人张某携带事先准备好的上述材料及自己的居民身份证原件、复印件到本市市民之家公积金管理窗口将被害人孙某3公积金账户中的人民币10350.73元、被害人倪某2公积金账户中的人民币5989.25元、被害人刘某公积金账户中的人民币7469.06元以存单方式予以提取，后将存单内的钱提现占为己有。
15、2016年3月15日，被告人张某谎称单位办理意外保险和工作牌需要员工身份证，骗取被害人王某2、杨某7、张某2、吴某4、高某、苏某、张某3、邹某的居民身份证原件，后伪造了八名被害人的离职证明，并复印了居民身份证，以八名被害人的名义填写《公某》。次日，被告人张某携带事先准备好的上述材料及自己的居民身份证原件、复印件到本市市民之家公积金管理窗口将被害人王某2公积金账户中的人民币8193.22元、被害人杨某7公积金账户中的人民币11214.94元、被害人苏某公积金账户中的人民币8917.15元、被害人张某3公积金账户的人民币13621.03元、被害人张某2和邹某各自公积金账户中的人民币19452.36元、被害人吴某4公积金账户的人民币19655.19元、被害人高某公积金账户中的人民币10729.20元以存单方式予以提取，后将存单内的钱提现占为己有。
16、2016年3月23日，被告人张某谎称单位办理意外保险需要员工身份证，骗取被害人田某2、周某、龙某2、王某3、涂某的居民身份证原件，后伪造了五名被害人的离职证明，并复印了居民身份证，以五名被害人的名义填写《公某》。次日，被告人张某携带事先准备好的上述材料及自己的居民身份证原件、复印件到本市市民之家公积金管理窗口将被害人田某2公积金账户中的人民币7190.40元、被害人周某公积金账户中的人民币15719.90元、被害人龙某2公积金账户中的人民币6789.01元、被害人王某3公积金账户中的人民币8547.96元、被害人涂某公积金账户中的人民币10359.30元以存单方式予以提取，后将存单内的钱提现占为己有。
17、2016年3月24日，被告人张某谎称单位办理意外保险需要员工身份证，骗取被害人杨某8、雷某3的居民身份证原件，后伪造了二名被害人的离职证明，并复印了居民身份证，以二名被害人的名义填写《公某》。次日，被告人张某携带事先准备好的上述材料及自己的居民身份证原件、复印件到本市市民之家公积金管理窗口将被害人杨某8公积金账户中的人民币8548.31元、被害人雷某3公积金账户中的人民币7824.50元以存单方式予以提取，后将存单内的钱提现占为己有。
18、2016年4月11日，被告人张某谎称单位办理意外保险和工作牌需要员工身份证，骗取被害人於立建的居民身份证原件，后伪造了被害人於立建的离职证明，并复印了居民身份证，以被害人於立建的名义填写《公某》。次日，被告人张某携带事先准备好的上述材料及自己的居民身份证原件、复印件到本市市民之家公积金管理窗口将被害人於立建公积金账户中的人民币19625.03元以存单方式予以提取，后将存单内的钱提现占为己有。
19、2016年4月12日，被告人张某谎称单位办理意外保险需要员工身份证，骗取被害人王某4、郑某、陈某2、李某4、潘某4、惠某1、王某5的居民身份证原件，后伪造了七名被害人的离职证明，并复印了居民身份证，以七名被害人的名义填写《公某》。次日，被告人张某携带事先准备好的上述材料及自己的居民身份证原件、复印件到本市市民之家公积金管理窗口将被害人王某4公积金账户中的人民币7830.65元、被害人郑某和陈某2各自公积金账户中的人民币5590.20元、被害人李某4公积金账户中的人民币6849.56元、被害人潘某4和惠某1各自公积金账户中的人民币7830.65元、被害人王某5公积金账户中的人民币8134.05元以存单方式予以提取，后将存单内的钱提现占为己有。
20、2016年6月27日，被告人张某谎称单位办理意外保险需要员工身份证，骗取被害人杨某9、杨某10、潘某5、吴某5的居民身份证原件，后伪造了四名被害人的离职证明，并复印了居民身份证，以四名被害人的名义填写《公某》。次日，被告人张某携带事先准备好的上述材料及自己的居民身份证原件、复印件到本市市民之家公积金管理窗口将将被害人杨某9公积金账户中的人民币10879.44元、被害人杨某10公积金账户中的人民币20690.82元、被害人潘某5公积金账户中的人民币5188.29元、被害人吴某5公积金账户中的人民币6797.69元以存单方式予以提取，后将存单内的钱提现占为己有。
2016年6月30日，被告人张某向公安机关投案，赃款均已退赔给各被害人，且获得谅解。
上述事实，被告人张某在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人牛某、杨某12、易某、李某5、胡某、李某2、赵某、汤某、潘某1、谢某2、杨某2、龙某1、王某1、张某1、孟某、潘某2、雷某1、杨某3、陈某1、杨某4、杨某5、雷某2、潘某3、徐某、倪某1、李某3、张某1勤、吴某1、吴某6、雷某4、丁某、杨某6、吴某3、孙某3、倪某2、刘某、王某2、杨某7、苏某、张某3、张某2、邹某、吴某4、高某、杨某11、周某、龙某2、王某3、彭某、杨某8、雷某3、於立建、王某4、郑某、陈某2、李某4、潘某4、惠某2、王某5、杨某9、杨某10、潘某5、吴某5的陈述，证人沈某、孙某2、应某1、应某2的证言，接受证据清单、营业执照复印件、公积金提取政策文件、公积金情况列表、调取证据通知书及清单、扣押清单及相关材料、协助查询财产通知书、银行明细、公积金对账单、借贷宝截图、退款材料、谅解书、情况说明、户籍证明、发立破案经过及抓获经过说明等证据予以证实，足以认定。
本院认为，被告人张某以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控成立。被告人张某犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，予以减轻处罚。被告人张某赔偿被害人全部经济损失并取得谅解，酌情予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条及《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款之规定，判决如下：
被告人张某犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算；执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月12日起至2024年5月11日止。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 宗 盼
人民陪审员 郑志俊
人民陪审员 傅炳林
二〇一七年五月十二日
书 记 员 郭 淼