福建省泉州市丰泽区人民法院民 事 裁 定 书（2017）闽0503民初4391号原告：林巧莉，女，1961年1月10日出生，汉族，住福建省厦门市思明区，委托代理人：卢燕平，福建万石律师事务所律师。被告：洪锦丽，女，1974年6月23日出生，汉族，住福建省泉州市丰泽区，原告林巧莉与被告洪锦丽合同纠纷一案，本院于2017年6月19日立案后，依法进行审理。林巧莉向本院提出诉讼请求：洪锦丽向林巧莉归还人民币83万元，并按照中国人民银行同期同类贷款利率计付自起诉之日起至实际还款之日止的利息。事实和理由：原、被告于2014年7月份经人介绍认识，被告自称其在香港有一家投资理财公司，同时谎称在泉州成立了一家投资理财公司，公司名称叫福建中盟投资有限公司。被告以投资理财名义，向曾玉玲、林巧莉、林巧莉融资款项，并且表示被告向曾玉玲、林巧莉、林巧莉融资的款项，以月利率2.9%计付利息，同时承诺向原告融资的所有款项，将在一年内全额归还给原告。原告信以为真，于是分两次将83万元款项转入洪锦丽指定的账户。后原告要求被告将投资理财的收益支付给原告，但被告至今未付。经查，被告自称的福建中盟投资有限公司并未进行工商登记，所谓的投资理财项目根本不存在。原告支付被告的所有款项并没有进入投资理财，而被洪锦丽个人非法侵吞。故原告找到被告要求归还83万元，被告于2015年4月11日写下保证书，明确载明被告向原告融资83万元，并保证在签订保证书之日起30日内将融资款及利息归还给原告。本案在审理过程中，林巧莉称曾玉玲已经到厦门市思明公安局就本案诉争款项报案洪锦丽涉嫌合同诈骗，且明确表示要通过刑事诉讼的程序处理该案。经本院询问，林巧莉、洪锦丽均自认本案案情与（2016）闽0503民初2550号一案的案情一致。本院经审理认为，洪锦丽作为黄金公司的董事及股东之一代表黄金公司于2014年7月16日与林巧莉签订《买卖合同》、《黄金托管业务协议》各一份。《买卖合同》约定林巧莉向黄金公司购买黄金2000克，售价83万元，款项应支付至洪锦丽账户。黄金公司应在合同签订后且林巧莉支付全部价款后将黄金在指定时间由洪锦丽将黄金交付给林巧莉，并承诺按每月固定回扣率支付回扣给林巧莉，并承诺于一年后按合同原价回购上述黄金。《买卖合同》上注明证书标号为RGHL-00007，并将上述标号的《保险证书》及保单编号为141KJ000146的《安联铂金保障Ⅱ董事和高级管理人员责任及公司补偿保险》（以下简称：《安联保险》）保单作为《买卖合同》的附件提交给林巧莉。《保险证书》载明此证书为确认林巧莉购买的黄金已受保证，已纳入保险保障，保险的条款及条文是根据安联财产保险（香港）有限公司的安联铂金保障Ⅱ保险的单号为14LKJ000146，黄金公司的保险单号为14LKJ000146，并在该保障书上加盖安联财产保险公司的签章。《黄金托管业务协议》约定林巧莉黄金交由黄金公司保管，并将上述黄金承租给黄金公司，黄金公司每月收取固定保管费用，并承诺每月回馈林巧莉固定款项。《安联保险》载明的保险范围为法律代理费用、罚金、公共关系费用、紧急费用、污染抗辩费用，未包含《保险证书》上的保障范围，且该份《安联保险》投保人系RoyalGoldsdnbhd，并非黄金公司，承保人系安联财产保险（马来西亚）有限公司，亦非《保险证书》上载明的安联财产保险（香港）有限公司。洪锦丽虽提供RoyalGoldsdnbhd通过会议记录方式将14lKJ000146保单上的保费分配800万美元投致黄金公司，但未提供证据证明该会议记录经过安联财产保险（马来西亚）有限公司同意确认。2016年6月2日，黄金公司变更为洪锦丽独任董事。洪锦丽、黄金公司提供证据称其仅是通过在香港具备一定资质的黄金交易商，向该公司的合作方即林巧莉提供投资黄金机会的介绍类服务，但洪锦丽、黄金公司至今未能提供证明通过何种黄金交易商渠道及提供黄金的黄金交易商。另查明，安联财产保险（香港）有限公司于2017年出具一份证明书，证明安联财产保险有限公司已经于2015年2月份解散，且自2002年8月份起该公司已经停止进行任何类别的保险业务。本院认为，洪锦丽在订立诉争合同过程中存在以非法占有为目的，虚构《买卖合同》上所载黄金存在保障的事实，骗取林巧莉款项的嫌疑，理由如下：第一，《保险证书》上所载内容的真实性存疑。经查，《保险证书》上所载的安联财产保险（香港）有限公司自2002年8月份起即不再进行任何类别的保险业务，而本案的《买卖合同》签订时间系2015年。由此可见，安联财产保险（香港）有限公司不可能为黄金公司承保。且洪锦丽提供的单号为14LKJ000146保险单，承保公司为安联财产保险（马来西亚）有限公司，亦非《保险证书》上载明的安联财产保险（香港）有限公司；第二，洪锦丽是否具备买卖黄金的资质存疑，且交付黄金的能力存疑。洪锦丽未能提供证据证明其具有买卖贵金属的相关资质，洪锦丽虽辩称黄金公司仅是向该公司的合作方即林巧莉提供投资黄金机会的介绍类服务，但并未提供证明其是否向林巧莉介绍服务，且《买卖合同》明确载明的是买方向卖方购买黄金而非由卖方介绍买方投资黄金；第三，涉案资金的去向存疑。林巧莉将《买卖合同》约定的款项汇付至洪锦丽的账户后，洪锦丽亦未能提供证明其将上述款项转账汇付至黄金公司账户，而仅是提供现金收据。因考虑到公司账目处理的特殊性，洪锦丽在收到林巧莉转账的83万元后未通过转账方式支付至黄金公司而是通过现金方式支付，与常理不符。所以，本案虽以合同纠纷立案，但鉴于本案所涉合同行为可能涉嫌经济犯罪，且涉案资金的款项去向通过民事诉讼程序无法查清，有待刑事侦查确认。现将本案材料移送公安机关一并侦查，林巧莉的起诉应当裁定驳回。如公安机关不予立案或立案侦查后撤销案件或者认为不存在犯罪行为的，林巧莉可再行诉讼主张权利。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一二十四条，《最高人民法院》第十一条，《最高人民法院关于适用的解释》第二百零八条第三款之规定，裁定如下：驳回林巧莉的起诉。如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于泉州市中级人民法院。审 判 长  徐翰毅代理审判员  许祥鑫代理审判原刘圣楠二〇一七年十月三十一日书 记 员  吴静燕附：主要法律条文《中华人民共和国民事诉讼法》第一百二十四条人民法院对下列起诉，分别情形，予以处理：（一）依照行政诉讼法的规定，属于行政诉讼受案范围的，告知原告提起行政诉讼；（二）依照法律规定，双方当事人达成书面仲裁协议申请仲裁、不得向人民法院起诉的，告知原告向仲裁机构申请仲裁；（三）依照法律规定，应当由其他机关处理的争议，告知原告向有关机关申请解决；（四）对不属于本院管辖的案件，告知原告向有管辖权的人民法院起诉；（五）对判决、裁定、调解书已经发生法律效力的案件，当事人又起诉的，告知原告申请再审，但人民法院准许撤诉的裁定除外；（六）依照法律规定，在一定期限内不得起诉的案件，在不得起诉的期限内起诉的，不予受理；（七）判决不准离婚和调解和好的离婚案件，判决、调解维持收养关系的案件，没有新情况、新理由，原告在六个月内又起诉的，不予受理。《最高人民法院》第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第二百零八条人民法院接到当事人提交的民事起诉状时，对符合民事诉讼法第一百一十九条的规定，且不属于第一百二十四条规定情形的，应当登记立案；对当场不能判定是否符合起诉条件的，应当接收起诉材料，并出具注明收到日期的书面凭证。需要补充必要相关材料的，人民法院应当及时告知当事人。在补齐相关材料后，应当在七日内决定是否立案。立案后发现不符合起诉条件或者属于民事诉讼法第一百二十四条规定情形的，裁定驳回起诉。