福建省宁德市蕉城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）蕉刑初字第571号
公诉机关福建省宁德市蕉城区人民检察院。
被告人杨雪莲，女，1975年9月1日出生于宁德市蕉城区，汉族，大专文化，幼儿教师，住宁德市蕉城区蕉南少年宫路***弄*号。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年2月26日被宁德市公安局蕉城分局刑事拘留，同年3月9日经蕉城区人民检察院批准，次日由宁德市公安局蕉城分局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。
辩护人林洪棋，福建黎民友律师事务所律师。
宁德市蕉城区人民检察院以蕉检公刑诉（2015）358号起诉书指控被告人杨雪莲犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁德市蕉城区人民检察院指派检察员陈梁出庭支持公诉，被告人杨雪莲到庭参加了诉讼。现已审理终结。
宁德市蕉城区人民检察院指控，2012年3月至11月，被告人杨雪莲以民间互助会的形式非法吸收公众存款人民币（币种，下同）4242050元，造成报案的会员损失1148653元。
为支持上述指控，公诉机关向本院提供了相关证据，据此认为，被告人杨雪莲的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法惩处。
被告人杨雪莲对指控的犯罪事实和罪名均无异议。
辩护人林洪棋辩称：1.被告人杨雪莲组织的二场会，是在亲属朋友圈内吸收资金，不是向社会不特定对象吸收资金，不符合非法吸收公众存款的规定；2.认定杨雪莲非法吸收公众存款4242050元、造成报案会员直接损失1148653元证据不足；3.被告人系初犯、偶犯，没有前科劣迹，且具有自首情节，可以对被告人从轻处罚。
经审理查明，2012年3月至11月，被告人杨雪莲先后在宁德市蕉城区少年宫路南十三弄2号组织了1000元标高互助会、2000元标低互助会各1场。至2014年11月倒会，杨雪莲非法吸收参会人员林甲等91人次，非法吸收公众存款共计4242050元，造成报案的21名参会会员直接经济损失共计1148653元。
2015年2月25日晚20时许，被告人杨雪莲在其住处明知林甲等人报警仍在现场等候，随后被宁德市公安局蕉城分局民警抓获。
上述事实，公诉机关提供下列证据证实：
1.证人林甲证言及会单和已交会款计算表，证实其在杨雪莲处加会2场2名，损失73870元。2015年2月25日晚其和几个会员在杨雪莲住处协商会款返还事宜不成，杨雪莲说让其报警，其遂报警，之后蕉南派出所民警到场将杨雪莲带走。
2.证人马某某证言及会单和已交会款计算表，证实其在杨雪莲处加会1场1名，损失44000元。
3.证人李某某证言及会单和已交会款计算表，证实其在杨雪莲处加会2场2名，损失75870元。
4.证人陈某甲证言及会单和已交会款计算表，证实其在杨雪莲处加会1场1名，损失44000元。
5.证人王某证言及会单和已交会款计算表，证实其在杨雪莲处加会1场2名，损失48740元。
6.证人张某某证言及会单和已交会款计算表，证实其在杨雪莲处加会1场1名，损失42000元。
7.证人颜某某证言及会单和已交会款计算表，证实其在杨雪莲处加会1场1名，损失40693元。
8.证人龚某甲证言及会单和已交会款计算表，证实其在杨雪莲处加会2场2名，损失75870元。
9.证人黄某甲证言及会单和已交会款计算表，证实其在杨雪莲处加会1场1名，损失44000元。
10.证人陈某乙证言及会单和已交会款计算表，证实其在杨雪莲处加会1场2名，损失9830元。
11.证人林某乙证言及会单和已交会款计算表，证实其在杨雪莲处加会1场1名，损失31870元。
12.证人谢某某证言及会单和已交会款计算表，证实其在杨雪莲处加会1场1名，损失31870元。
13.证人雷某某证言及会单和已交会款计算表，证实其在杨雪莲处加会2场3名，损失119870元。
14.证人龚某乙证言及会单和已交会款计算表，证实其在杨雪莲处加会2场2名，损失75870元。
15.证人崔某某证言及会单和已交会款计算表，证实其在杨雪莲处加会1场1名，损失44000元。
16.证人郑某某证言及会单和已交会款计算表，证实其在杨雪莲处加会1场1名，损失31870元。
17.证人陈某丙证言及会单和已交会款计算表，证实其在杨雪莲处加会1场4名，损失127480元。
18.证人翁某某证言及会单和已交会款计算表，证实其在杨雪莲处加会2场3名，损失79210元。
19.证人黄某乙证言及会单和已交会款计算表，证实其在杨雪莲处加会1场1名，损失44000元。
20.证人陈某丁证言及会单和已交会款计算表，证实其在杨雪莲处加会1场1名，损失31870元。
21.证人曹某某证言及会单和已交会款计算表，证实其在杨雪莲处加会1场1名，损失31870元。
22.被告人杨雪莲供述，证实2012年3月到11月其为了融资开办幼儿园，以蕉南少年宫路十三弄2号为标会地点组织了2012年3月8日的1000元标高会、2012年11月13日的2000元标低会。后因其本人无力偿还会款导致互助会于2014年11月倒会。
23.福建德润会计师事务所有限责任公司司法鉴证专项审计报告闽德润专审（2015）117号，证实从2012年3月8日至2012年11月13日，杨雪莲累计开标2场会，经手会款累计4242050元，会首及会员确认的损失金额为1148653元。
24.户籍信息，证实杨雪莲作案时系成年人，具有完全刑事责任能力。
25.抓获经过，证实2015年2月25日晚，林甲在少年宫路13弄2号报警指认杨雪莲为会头，蕉南派出所民警到场将杨雪莲抓获。
上述证据，来源合法，内容客观，并经庭审质证，本院予以确认。
本院认为，被告人杨雪莲违反金融管理法规，组织民间“互助会”二场，非法吸收公众存款计4242050元，造成报案会员损失达1148653元，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。起诉指控罪名成立。被告人杨雪莲明知他人报警仍在现场等候并被公安机关抓获，视为具有自首情节，可予以从轻处罚。关于辩护人辩称杨雪莲是在亲友圈内吸收存款，但未提供证据证明其吸收的91人次中全是亲友关系或是单位内部人员；辩称认定杨雪莲非法吸收公众存款4242050元、造成报案会员直接损失1148653元证据不足，亦未提供证据足以推翻福建德润会计师事务所有限责任公司司法鉴证专项报告以及经杨雪莲与报案会员结算确认的损失金额，故辩护人的上述辩护意见，理由不足，本院不予采纳。辩护人关于杨雪莲系初犯、偶犯、没有前科劣迹，且具有自首情节，可以对其从轻处罚的意见有理，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人杨雪莲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币100000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月26日起至2018年5月25日止。罚金于判决生效后十日内缴纳，上交国库。）
二、责令被告人杨雪莲于判决生效之日起30日内退还会员退还会员会款人民币1148653元。（具体详见清单）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 黄兴重
人民陪审员 张春霞
人民陪审员 林宏斌
二〇一五年十月二十九日
书 记 员 陈舒宁
书 记 员 陈小玲
附相关法律条文如下：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。