江西省遂川县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）遂刑初字第203号
公诉机关江西省遂川县人民检察院。
被告人谭某，无业。因本案于2014年12月3日被遂川县公安局取保候审。经本院决定，于2015年8月24日被遂川县公安局执行逮捕。现羁押于吉安市看守所。
辩护人丁科文、胡光辉，江西映山红律师事务所律师。
遂川县人民检察院以赣遂检刑诉（2015）174号起诉书指控被告人谭某犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月17日向本院提起公诉。同年10月13日遂川县人民检察院以需要补充侦查为由，建议本院延期审理。同日本院决定延期审理。同年11月2日遂川县人民检察院以补充侦查完毕为由，建议本院恢复审理，次日本院决定恢复审理。并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。遂川县人民检察院指派代理检察员谢延出庭支持公诉。被告人谭某其辩护人丁科文到庭参加了诉讼。现已审理终结。
遂川县人民检察院指控，2012年7月至2013年5月间，被告人谭某在明知其母亲彭某（已判刑）未经有关金融管理机构批准，向社会不特定对象借款的情况下，应彭某的要求，承诺在一定限期内付以月息2分至3分不等的高息，与彭某共同或单独向梁某、谢某、旷某、郭某丙、陈某五人借款129万元，造成直接经济损失795500元。
针对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人谭某的供述和辩解，被害人的陈述，证人证言，书证，视听资料等相关证据。公诉机关认为，被告人谭某违反国家管理法规，伙同同案人共同非法吸收公众存款扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，但被告人谭某具有自首情节，且在本案中起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。请法院依法判处。
被告人谭某表示不清楚自己的行为是否构成犯罪。钱不是她借的，而是她母亲借的，是她母亲用亲情逼迫她签字。
辩护人提出：指控被告人谭某犯非法吸收公众存款罪罪名不成立。理由是被告人谭某不具有非法吸收公众存款罪的主观故意；钱实际由其母亲彭某所借，被告人在借条上签字亦是由债主和其母亲共同逼迫所为，被告人与彭某没有共谋或协商过，在借条上的签字也是事后补签，不构成共同犯罪。被告人谭某的行为不具备非法吸收公众存款罪的构成要件。
经审理查明，2013年3月至2013年5月间，被告人谭某在明知其母亲彭某（已判刑）未经有关金融管理机构批准，向社会不特定对象借款的情况下，应彭某的要求，承诺在一定限期内付以月息2分至3分不等的高息，与彭某共同向谢某、旷某、陈某三人借款120万元，造成直接经济损失720500元。具体是：
1、2013年4月12日，被告人谭某与彭某共同向被害人谢某借款15万元，支付利息13500元，造成直接经济损失136500元。
2、2013年5月15日，被告人谭某与彭某共同向被害人旷某借款80万元，已归还本金40万元，造成直接经济损失40万元。
3、2013年3月18日，被告人谭某向被害人陈某借款25万元，彭某为该笔借款担保，已归还本金5万元，支付利息16000元，造成直接经济损失184000元。
2014年12月3日，被告人谭某自动到遂川县公安局投案，供述了自己的主要犯罪事实。
上述事实，有经公诉机关当庭出示，并经质证的以下证据予以证实：
（1）被告人谭某的供述，2012年年底我考到了遂川县信用社，在南昌培训半年回到遂川上班。我母亲当时做房地产生意，我不清楚她的经营情况，当时我妈就说让我现在有工作了，要我帮她一把，让我在一些借条上签字，有的签的借款人，有的签的担保人。我连借条都没有怎么看就按照债主的要求在借条上签了字。我没有用借款里面的一分钱。
（2）被害人谢某的陈述及书证借条、帐户交易明细。2013年4月份的样子，彭某找到我借钱。4月12日那天彭某写了一张15万的借条给我，写借条的时候她的女儿谭某也在场，谭某也讲她妈是做正当生意，到时肯定能赚到钱，并且谭某也在借条上签了字。当时我是叫我朋友梁小琴从她的邮政银行帐户里转了15万到彭某的帐上。这笔借款彭某付了三个月的利息即13500，本金一直没有归还。
书证借条及帐户交易明细，证实被害人谢某于2013年4月12日借款给彭某、被告人谭某的事实。
（3）被害人旷某的陈述及书证借条、银行转存凭条。2013年5月15日，彭某向我借钱，我一次性借了80万给她，通过信用社的帐户转了78万元，还给了2万元现金。2013年9月16日，彭某还了40万。当时因为数目比较大，我一直不太愿意，后彭某说如果她女儿会来签字可不可以。我想了一下，她女儿还好年轻，又有工作，所以我就同意了。后来写借条的时候她和她女儿一起到我家里写的借条。
书证借条及银行转存凭条，证实被害人旷某于2013年5月15日借款给彭某、被告人谭某的事实。
（4）被害人陈某的陈述及书证借条、网银转帐单。2013年3月份，彭某打电话给我，说她在万安搞房地产，要借些钱周转。算2分月利。我当时提了条件，由谭某出面写借条，彭某做担保。因为她女儿谭某当时在信用社上班，比较稳定。过了两天，我开车和彭某一起到谭某的单位上，谭某带我和彭某到她单位上她的房间里，彭某跟谭某说了要跟我借25万元钱的事，谭某也没说什么话，拿起纸和笔就写给了我。拿到借条后，我们一起到工商银行，我转了211000元给她，另外的39000元是在银行门口给现金。后彭某支付了16000元利息，还了5万元本金。
书证借条及网银转帐单，证实被害人陈某于2013年3月18日借款给谭某，实际用款人是彭某的事实。
（5）同案人彭某的供述，我女儿2012年8月份考到信用社，在南昌培训了半年，2013年3月份正式上班。我的那些债主知道我女儿考上信用社之后，有一部分债主就要求我女儿补签字。我没有办法，逼迫我女儿签字。我借钱的事情我女儿都不在场，也不知情。
（6）证人刘某甲、黎某、肖某、刘某乙、郭某甲、刘某丙、郭某乙、刘某丁、曾某的证言及相关借条，证实上述证人借钱给彭某的事实。
（7）遂川县农村合作银行出具的说明、学员信息卡，证实被告人谭某为2012年参加全省农村信用社见习培训，于2013年3月起在该行见习。
（8）房产信息，证实被告人谭某名下房产情况。
（9）投案情况说明，证实2014年12月3日，被告人谭某自动到公安机关投案，并交待了自己的犯罪事实。
（10）人口信息查询单，证实被告人谭某已达刑事责任年龄。
（11）视听资料，证实公安机关讯问被告人谭某同步录音录像情况。
（12）刑事判决书，证实同案人彭某因犯非法吸收公众存款罪、信用卡诈骗罪被吉安市中级人民法院判处刑罚。
上述证据，能够相互印证，足以认定。
关于公诉机关指控的第1起借款事实，虽有被害人梁某、郭某丙的陈述及相应借条，但仍不足以证实发生借款的真实时间。被害人梁某虽然陈述到2013年3月2日从银行取出5万元给彭某，但无银行交易记录相佐证，不能排除被告人谭某系在借款结束后补签字的合理怀疑。故公诉机关指控的该起事实不能成立。
关于公诉机关指控的第4起借款事实，被害人郭某丙于2013年10月2日陈述到借21万时彭某和谭某开车一起到银行转帐，并在车上签了字。后于2015年4月10日又陈述谭某其实是事后补签。被害人针对21万借款的两次陈述不一致，且2012年7月3日发生的借款仅有借条证明，而无银行交易记录印证，不能排除该4万元的借款亦是借款结束后被告人谭某补签字的合理怀疑。故公诉机关指控的该起事实不能成立。
本院认为，被告人谭某明知同案人彭某违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，向不特定多数人借款，仍应彭某的要求，承诺在一定期限内付以月息2分至3分不等的高息，帮助彭某借款120万元，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。公诉机关指控的第1起、第4起借款事实，由于没有充分的证据证明被告人谭某系与彭某共同借款，不能排除系借款结束后补签这一合理怀疑，故该两起指控不能成立。关于辩护人提出本案不是共同犯罪的意见，本院认为，审理查明的事实可以证明被告人谭某系在明知其母亲向多数人高息借款的情况下，仍然为彭某顺利借款提供帮助，构成共同犯罪。至于款项由谁使用，并不影响犯罪的成立，仅是在量刑时予以考虑。辩护人认为不构成非法吸收公众存款罪的意见，与查明的事实和法律规定不符，本院不予采纳。但被告人谭某系从犯，依法应当减轻处罚。且其具有自首情节，依法可以减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条之规定，判决如下：
被告人谭某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年8月24日起至2016年2月23日止。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省吉安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 焦 芸
审 判 员 徐红艳
人民陪审员 张修海
二〇一五年十一月十八日
书 记 员 郭 烽
注：相关法律条款内容附后
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款：法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第二十五条第一款：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十七条：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条第一款：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。