黑龙江省北安市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）黑1181刑初17号
公诉机关北安市人民检察院。
被告人张广辉，男，1978年4月1日出生，住黑龙江省北安市。2015年9月2日因涉嫌违法发放贷款被北安市公安局刑事拘留，2015年9月3日被北安市公安局取保候审。
辩护人刘长城，黑龙江光大律师事务所律师。
北安市人民检察院以黑北检公诉刑诉[2017]18号起诉书，指控被告人张广辉犯违法发放贷款罪,于2017年2月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序并组成合议庭，公开开庭进行了审理。北安市人民检察院指派检察员吴艳丽出庭支持公诉，被告人张广辉及其辩护人刘长城到庭参加诉讼，本案现已审理终结。
北安市人民检察院指控：1.被告人张广辉任北安市农村信用联社股份有限公司海星信用社信贷员期间，2009年12月曹某某找张广辉帮忙办理贷款，张广辉同意后，明知曹某某利用北安市海星镇海星村、治安村村民单某某、曹某某1、曹某某2、曹某某3、曹某某4、曹某某5、唐某、刘某、唐某某、周某某、王某某、徐某、代某某等13人种地名义以农户联保形式申请贷款的情况下，不认真审核贷款资料，不履行贷前调查职责，虚填《农户经济档案》，制作虚假的调查报告，直接同意贷款申请并层报审核，致使曹某某于2009年12月7日至12月24日期间，以虚构的贷款用途虚假的农户信息取得顶名贷款13笔，贷款本金共计人民币550000.00元。该13笔贷款到期后至本案立案侦查前，收回贷款本金共计人民币38000.00元，其余贷款本金共计人民币512000.00元至今未能收回；
2.2009年12月22日，北安市海星镇治安村张某某、曹某某6、张某某1、吕某某等4人以种地名义采用农户联保形式申请贷款为刘某某使用，被告人张广辉不认真审核贷款资料，不履行贷前调查职责，虚填《农户经济档案》，制作虚假的调查报告，直接同意贷款申请并层报审核，违反规定发放贷款4笔，贷款本金共计人民币150000.00元，该4笔贷款到期后至今未能收回；
3.2009年12月、2011年6月，郭某某找张广辉帮忙办理贷款，张广辉同意后，明知郭某某利用本人及北安市海星镇治安村村民刘某1、郭某某1、李某某、孙某某、孔某某、李某某1等6人种地名义以农户联保形式申请贷款的情况下，不认真审核贷款资料，不履行贷前调查职责，虚填《农户经济档案》，制作虚假的调查报告，直接同意贷款申请并层报审核，致使郭某某于2009年12月25日至2011年6月28日期间，以虚构的贷款用途、虚假的农户信息取得本人及顶名贷款7笔、贷款本金共计人民币256000.00元。该7笔贷款到期后至今未能收回。
综上，被告人张广辉于2009年12月至2011年6月期间违反规定发放贷款24笔，贷款本金共计人民币956000.00元。该24笔贷款到期后至本案立案侦查前，收回贷款本金共计人民币38000.00元，截止目前仍有贷款本金共计人民币918000.00元未能收回。
经侦查，被告人张广辉于2015年9月2日在北安市被公安机关抓获，并如实供述其犯罪事实。
北安市人民检察院认为，被告人张广辉作为金融机构的工作人员，违反国家规定发放贷款，造成重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。被告人张广辉犯罪后如实供述自己的罪行，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定对其处罚。同时向法庭提供如下证据：1、书证受案登记表、立案决定书、全省人口信息详情、抓获及破案经过、关于张广辉违规发放贷款立案侦查申请、联保贷款资料、证明、说明、贷款承债书、还款凭证、客户经理岗位说明书、信贷管理高压线、黑河农村商业银行农户联保贷款管理办法、黑龙江省农村信用社贷款业务操作规程等；2、证人冯某、郭某某、曹某某、ＸＸ有、曹某某2、唐某、刘某、唐某某、周某某、王某某、徐某、代某某、张某某、曹某某6、张某某1、吕某某、刘某1、郭某某1、李某某、孙某某、孔某某、李某某1等人的证言；3、被告人张广辉的供述和辩解。并建议法庭对被告人张广辉犯违法发放贷款罪判处有期徒刑在一年以上二年六个月以下确定刑罚期限，并处罚金。
被告人张广辉对公诉机关指控其犯有违法发放贷款罪的事实无异议。
辩护人以被告人张广辉未获好处，认罪、悔罪，初犯、偶犯为由，为被告人作从轻辩护，请求法庭对被告人张广辉判处两年以下有期徒刑，并适用缓刑。
经审理查明，1、2009年12月，被告人张广辉任北安市农村信用联社股份有限公司海星信用社信贷员期间，曹某某找其帮忙办理贷款，张广辉在明知曹某某以北安市海星镇海星村、治安村村民单某某、曹某某1、曹某某2、曹某某3、曹某某4、曹某某5、唐某、刘某、唐某某、周某某、王某某、徐某、代某某等13人种地名义，采用农户联保形式申请贷款的情况下，不履行调查审核职责，虚填《农户经济档案》，制作虚假的调查报告，致使曹某某在2009年12月7日至12月24日期间，以虚构的贷款用途、取得冒名贷款13笔，本金共计550000.00元。该13笔贷款到期后至本案立案侦查前，收回贷款本金共计38000.00元，其余贷款本金512000.00元至今未能收回；
2、2009年12月22日，北安市海星镇治安村村民张某某、曹某某6、张某某1、吕某某4人以种地名义，采用农户联保形式，申请贷款供刘某某使用，被告人张广辉不履行调查审核职责，虚填《农户经济档案》，制作虚假的调查报告，违法发放贷款4笔，贷款本金共计150000.00元，该4笔贷款到期后至今未能收回；
3.2009年12月、2011年6月，郭某某找张广辉帮忙办理贷款，张广辉明知郭某某以本人及北安市海星镇治安村村民刘某1、郭某某1、李某某、孙某某、孔某某、李某某16人种地名义，采用农户联保形式申请贷款的情况下，不履行调查审核职责，虚填《农户经济档案》，制作虚假的调查报告，致使郭某某在2009年12月25日至2011年6月28日期间，以虚构的贷款用途、取得本人及冒名贷款7笔、贷款本金共计256000.00元。该7笔贷款到期后至今未能收回。
综上，被告人张广辉在2009年12月至2011年6月期间，违法发放贷款24笔，贷款本金共计956000.00元。该24笔贷款到期后至本案立案侦查前，收回贷款本金38000.00元，至今仍有贷款本金918000.00元未能收回。
经侦查，被告人张广辉于2015年9月2日在北安市被公安机关抓获，并如实供述其犯罪事实。
上述事实，由检察机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、书证受案登记表、立案决定书、全省人口信息详情、抓获及破案经过、关于张广辉违规发放贷款立案侦查申请、北安市农村信用合作联社联保贷款资料、证明、说明、贷款承债书、黑龙江省农村信用社贷款还款凭证、客户经理岗位说明书、信贷管理高压线、黑河农村商业银行农户联保贷款管理办法、黑龙江省农村信用社贷款业务操作规程等；
2、证人冯某、郭某某、曹某某、曹某某1、曹某某2、唐某、刘某、唐某某、周某某、王某某、徐某、代某某、张某某、曹某某6、张某某1、吕某某、刘某1、郭某某1、李某某、孙某某、孔某某、李某某1等人的证言；
3、被告人张广辉的供述和辩解。
本院认为，被告人张广辉在任北安市农村信用联社股份有限公司海星信用社信贷员期间，办理贷款业务不履行调查审核职责，违反国家规定发放贷款，造成重大损失，其行为已构成违法发放贷款罪。检察机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，建议适用法律的意见客观适当，指控罪名成立，本院予以采纳。被告人张广辉在犯罪后如实供述自己的罪行，系坦白，依法可从轻处罚。其辩护人称被告人系初犯、具有认罪表现的辩护意见，符合客观事实，本院予以采纳。故根据《中华人民共和国刑法》第一百八十六条、第六十七条第三款、第七十二条之规定，判决如下：
被告人张广辉犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金于本判决发生法律效力后第二日起一个月内向本院缴纳。）
如不服本判决，可在接到本判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向黑河市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审判长 刘伟国
审判员 王北华
审判员 万 玲
二〇一七年五月十七日
书记员 谢广雨