福建省闽侯县人民法院刑 事 判 决 书（2016）闽0121刑初370号公诉机关福建省闽侯县人民检察院。被告人林静，女，1979年1月26日出生于福建省闽侯县，汉族，小学文化程度，无固定职业，住福建省闽侯县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月29日被闽侯县公安局刑事拘留，同年12月31日被逮捕。辩护人丁永峰，福建联合信实（福州）律师事务所律师。闽侯县人民检察院以侯检公诉刑诉[2016]313号起诉书指控被告人林静犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。闽侯县人民检察院指派代理检察员张海燕出庭支持公诉，被告人林静及其辩护人丁永峰到庭参加诉讼。期间，经福州市中级人民法院批准延期审理三个月。经合议庭评议，审判委员会讨论决定，本案现已审理终结。闽侯县人民检察院指控，2013年3月至2015年11月期间，被告人林静在闽侯县的家中组织8班民间标会，吸收会子约200人，吸收标会总金额约1349.7255万元。2015年11月28日，被告人林静所组织的8班标会倒闭，造成林某3、黄某2、林某4、黄某1、林某5、郭某1等84名会子损失人民币495.7294万元。公诉机关当庭宣读和出示了相关证据，通过举证，公诉机关认为，被告人林静的行为应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任，提请本院依法判处。被告人林静及辩护人对公诉机关的罪名和犯罪事实均没有意见，但辩护人辩称，被告人林静主观恶性小、如实供述自己的罪行，认罪态度好，且身患多种疾病，希望从轻处罚。经审理查明，2013年3月至2015年11月期间，被告人林静在闽侯县的家中组织8班民间标会，吸收会子100余人，吸收标会总金额约人民币1412.0955万元。2015年11月28日，被告人林静所组织的8班标会倒闭，造成林某3、黄某2、林某4、黄某1、林某5、郭某1等80余名会子损失约人民币511.6189万元。上述事实，被告人林静不持异议，且有：1.户籍证明及会单、收款收据、银行转账、控告材料等证据；2.证人林某、林某1、林某2、林某3、黄某1、林某4、吴某1、黄某2、林某5、郭某1、林某6、林某7、林某8、黄某3、吴某1、林某9、林某1林某11、林某12、林某13、郭某2、黄某4、黄某5、施某、林某1许某1、陈某1、陈某2、林某15、张某、郭某3、林某1林某17、林某18、吴某2、叶某1、林某19、陈某3、林某2林某21、林某22、方某、林某2杨某1、黄某6、林某24、蒋某、王某1、林某2林某26、林某27、林某28、林某29、黄某7、林某30、林某31、林某32、郭某2、林某33、黄某8、马某、陈某4、林某34、黄某5、黄某9、林某35、林某36、李某、郭某4、林某37、林某38、叶某2、林某3林某8、黄某10、许某2、唐某、杨某2、徐某、林某40、许某2、林某7、林某41、王某2、林某42、林某43、黄某11、林某44、范某、林某45、林某46、林某47等人的证言；3、被告人林静的供述与辩解；4.抓、破获经过等证据所证实，足以认定。在庭审中，被告人的辩护人提供了病历材料，证明被告人林静曾患有疾病的事实。本院认为，被告人林静违反国家金融管理法规，组织民间标会，吸收存款对象达100人以上，非法吸收公众存款人民币约1412.0955万元，给他人造成经济损失约人民币511.6189万元，扰乱金融秩序，数额巨大，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，量刑建议适当，予以支持。被告人林静到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。辩护人关于被告人林静具有如实供述等从轻处罚情节的相关辩护意见，于法有据，予以采纳，但关于被告人主观恶性小的辩护意见，与事实不符，理由不能成立，不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第十项、第三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人林静犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币20万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月29日起至2022年5月28日止。罚金应于本判决生效后三个月内缴清。）二、继续追缴被告人林静的违法所得，依法返还给集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李贤森人民陪审员  程文泽人民陪审员  郑圣读二〇一七年三月二十一日书 记 员  杨璐滢附：本案适用法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。