安徽省五河县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）五刑初字第00132号
公诉机关安徽省五河县人民检察院。
被告人沈威，男，1971年1月1日出生，汉族，高中，住浙江省绍兴市上虞市。原五河县隆信小额贷款有限公董事长、法人代表。被告人沈威因涉嫌职务侵占罪于2014年8月31日被抓获，同年9月4日因涉嫌职务侵占罪、骗取贷款罪、信用卡诈骗罪被五河县公安局刑事拘留，同年9月30日经五河县人民检察院批准逮捕，同日由五河县公安局执行逮捕。现羁押于五河县看守所。
辩护人邓庆华，安徽淮光律师事务所律师。
五河县人民检察院以五检刑诉（2015）100号起诉书指控被告人沈威犯职务侵占罪、信用卡诈骗罪，于2015年5月15日向本院提起公诉，本院于2015年5月18日立案。本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2015年6月9日公开开庭进行了审理。五河县人民检察院代理检察员许萍出庭支持公诉，被告人沈威及其辩护人邓庆华到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
五河县人民检察院指控：一、职务侵占罪
1、2010年6月4日，被告人沈威向五河县凯地投资开发有限公司（以下简称凯地公司）借款200万元，约定月息2%，后于2010年7月1日归还80万元本金。2011年2月31日，被告人沈威将剩下的120万元本金及利息48.64万，计168.64万元欠款以五河县隆信小额贷款公司（以下简称隆信公司）的名义与凯地公司重新签订了借款协议。上述借款没有在隆信公司入帐，被沈威用于筹建合肥涌金仓储有限公司。
2、2009年8月隆信公司由于经营管理不善，股东要求撤出股金。被告人沈威以浙江方面有股东也要求撤出股金为名，借用崔某、陈某甲、刘某、苏某的身份证分别办理了100万、35万、135万、100万元的借款合同，从隆信公司借出370万元。上述款项被其个人占有。
综上，被告人沈威侵占罪涉案金额共计538.4万元。
二、信用卡诈骗罪
自2012年11月14日至2014年7月29日，被告人沈威透支其在中国工商银行五河支行的信用卡本金78752.71元。期间，被告人沈威改变联系方式逃避银行催收。
公诉机关认为被告人沈威的行为构成职务侵占罪、信用卡诈骗罪，并提供相关证据予以证明，提请本院对其依法判处。
被告人沈威对公诉机关指控其职务侵占的犯罪事实不予供认，辩解称公诉机关指控的第一起借款协议是个人借款，不存在职务侵占；公诉机关指控的第二起职务侵占不成立，因为出资金其实是我个人行为；对指控其信用卡诈骗的犯罪事实供认不讳。
辩护人提出的辩护意见：1、被告人职务侵占事实不成立，因为公诉机关指控的第一起事实是个人借款、第二起是变现撤资的做法和方式。2、被告人沈威是初犯、对信用卡诈骗犯罪事实认罪，可对其从轻处罚。
经审理查明：一、职务侵占
2009年8月五河县隆信小额贷款公司（以下简称隆信公司）由于经营管理不善，股东要求撤出股金。被告人沈威以浙江方面有股东也要求撤出股金为名，借用崔某、陈某甲、刘某、苏某的身份证分别办理了100万、35万、135万、100万元的借款合同，从隆信公司借出370万元。上述款项被其个人占有。
综上，被告人沈威侵占罪涉案金额共计538.4万元。
上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：
1、五河县隆信小额贷款有限公司的有关情况，证明该公司成立于2009年3月、核准注册资本2000万、核准经营范围是发放小额贷款、沈威董事长、2013年2月7日隆信公司变更董事长沈威为姚山。
2、五河隆信小额贷款公司档案，证明了崔某、陈某甲、刘某、苏某与隆信公司之间借款合同。
3、苏某领款单、进账单、借款凭证，证明按照借款合同隆信公司已履行合。
4、证人崔某、陈某甲、刘某、苏某的证言，证明该四人实际没有借款，身份证是被陈某乙借去办的借款合同。
5、证人陈某乙的证言，证明是董事长安排他借身份证办的借款合同。
6、证人梁某的证言，证明相关成立的手续他签了字，但从来没有参加过股东会议。
7、证人朱某、钟某、韩某的证言，证明公司成立时他们签了相关手续，后期转让都是沈威操作的。
8、证人章某的证言，证明公司平时的贷款业务都是沈威负责的。
9、抓获经过、情况说明、拘留证、户籍证明，证明被告人沈威的归案经过、羁押情况和身份情况。
二、信用卡诈骗
自2012年11月14日至2014年7月29日，被告人沈威透支其在中国工商银行五河支行的信用卡本金78752.71元。期间，被告人沈威改变联系方式逃避银行催收。
上述事实，被告人沈威在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人沈威的供述，五河工商银行关于沈威信用卡恶意透支的报案材料，中国工商银行账户月查询单、交易明细，银行催收情况，被告人沈威申请办卡相关资料等证据证实，足以认定。
关于公诉机关指控被告人沈威职务侵占168.64万元的犯罪事实，经庭审调查，2010年6月4日，被告人沈威向五河县凯地投资开发有限公司（以下简称凯地公司）借款200万元，约定月息2%，后于2010年7月1日归还80万元本金。2011年12月31日，被告人沈威将剩下的120万元本金及利息48.64万，计168.64万元欠款以隆信公司的名义与凯地公司重新签订了借款协议，而该笔款项并没有打入隆信公司帐户，因此该笔款项不属于公司资金。职务侵占是指公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，故被告人沈威所侵吞的该笔款项不属于公司财物，不构成职务侵占。
本院认为：被告人沈威利用职务上的便利，将本单位财物370万元，非法占为已有，数额巨大，其行为构成职务侵占罪；被告人沈威恶意透支信用卡本金78752.71元，数额较大，其行为构成了信用卡诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，适用法律正确，本院予以支持。本案犯罪事实清楚，证据确实充分，应依职务侵占罪、信用卡诈骗罪追究被告人沈威的刑事责任。被告人沈威当庭对信用卡诈骗罪自愿认罪，可对其从轻处罚。被告人沈威一人犯数罪，依法应对其实行数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款、第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条的规定，判决如下：
一、被告人沈威犯职务侵占罪，判处有期徒刑十三年；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金十万元；合并执行有期徒刑十三年六个月，并处罚金十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年8月31日起至2028年2月29日止。）
二、被告人沈威职务侵占本单位370万元、信用卡诈骗本金78752.71元，依法予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向蚌埠市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王瑞菊
审 判 员 陈 曦
人民陪审员 傅雪莲
二〇一五年六月二十五日
书 记 员 郑 娟
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百七十一条【职务侵占罪；贪污罪】公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。
第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】“有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
“（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
“（二）使用作废的信用卡的；
“（三）冒用他人信用卡的；
“（四）恶意透支的。
“前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
“盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条【判决宣告前一人犯数罪的并罚】判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。