滑县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）滑刑初字第46号
公诉机关滑县人民检察院
被告人范清新，女，1954年6月20日出生。
辩护人宋天旺，河南地利律师事务所律师。
被告人尹巧红，女，1969年3月15日出生。
滑县人民检察院以滑检监诉（2013）13号起诉书指控被告人范清新、尹巧红犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院于2013年11月29日受理后，依法组成合议庭，于2014年1月20日公开开庭审理了本案。滑县人民检察院指派检察员刘晓华出庭支持公诉，被告人范清新、尹巧红及范清新的辩护人宋天旺，均到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
2011年3月至5月，被告人范清新在安阳市新天地食品有限公司非法吸收公众存款一案中，以高额利息及存款金额返点为诱饵，介绍社会不特定人员在该公司存款，从中获利，后该公司因资金链断裂，无法兑付群众存款。经审计，范清新介绍47人次集资，涉及票面金额2960000元，已付利息266400元，已付返点183400元，实际存款金额2510200元，已付还存款人本金122500元，存款人实际损失2387700元，范清新从中获利201400元。
2011年2月至7月，被告人范清新在河南省豫花实业有限公司非法吸收公众存款一案中，以高额利息及存款金额返点为诱饵，介绍社会不特定人员在该公司存款，从中获利，后该公司因资金链断裂，无法兑付群众存款。经审计，范清新介绍111人次集资，涉及票面金额9120000元，已付利息816300元，已付返点388200元，实际存款金额7915500元，已偿还存款人本金1269550元，存款人实际损失6645950元，范清新从中获利706200元。
2011年2月至8月，被告人尹巧红在安阳市新天地食品有限公司非法吸收公众一案中，以高额利息及存款金额返点为诱饵，介绍社会不特定人员在该公司存款，从中获利，后该公司因资金链条断裂，无法兑付群众存款。经审计，尹巧红介绍72人次集资，涉及票面金额4320000元，已付利息413100元，已付返点322600元，实际存款金额3584300元，已偿还存款人本金145000元，存款人实际损失3439300元，尹巧红从中获利109400元。
对上述指控事实，公诉机关提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言及相关书证等证据，认为被告人范清新、尹巧红的行为均已构成非法吸收公众存款罪，应依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以惩处。
被告人范清新对公诉机指控的犯罪事实不持异议，但其当庭辩称：其在为这两个公司集资时，共获利三四万元，并非公诉机关指所指控的201400元及706200元。
被告人范清新的辩护人的辩护意见是：1、在认定范清新非法吸收公众存款的金额及给存款人造成的实际损失上，应减去被告人自己及亲友的存款数额及损失。2、存款人石某某、刘某某两人的存款数额，因范清新没有收到这两笔存款，故不应计算在内。3、公诉机关指控范清新共获利904000元，证据不足。
被告人尹巧红对公诉机指控的犯罪事实不持异议，但其当庭辩称：其在为安阳新天地食品有限公司的融资过程中没有获利。
经审理查明：
（一）被告人范清新、尹巧红分别在2011年3月至5月、2011年2月至8月，以安阳市新天地食品有限公司名义，以高额利息及存款金额返点为诱饵，介绍社会不特定人员在该公司存款，从中获利，后该公司因资金链断裂，无法兑付群众存款。被告人范清新介绍47人次集资，票面金额2960000元，实际存款金额2510200元，已付利息266400元，已付返点183400元，已付还存款人本金122500元，存款人实际损失2387700元，范清新从中获利201400元。被告人尹巧红介绍72人次集资，涉及票面金额4320000元，实际存款金额3584300元，已付利息413100元，已付返点322600元，已偿还存款人本金145000元，存款人实际损失3439300元，尹巧红从中获利109400元。
上述事实有以下证据予以证实：
被告人范清新、尹巧红的供述，被告人范清新、尹巧红分别供述了在万某某的指示下，在安阳为安阳市新天地食品有限公司融资。被告人范清新、尹巧红分别为集资户开票、记账，向集资户宣传公司的实力及存款利息情况，通过银行转账或现金的方式将集资款转给万某某等非法吸收公众存款的事实。
同案人万某某的陈述，2011年因所经营的新天地食品公司需要增加设备扩大规模，没有资金，便让安阳的范清新、尹巧红在安阳融资。从2011年2月份至5月份，范清新、尹巧红共为新天地食品公司融资56900000元，融资人数有七八十人。融资并没有得到国家相关机关的批准。
4、证人万某某的证言，证实曾为部分集资户换过收据、借条。
5、证人景某某的证言，证实曾经给安阳市新天地公司做账，但并不是该公司的正式职员。对公司的经营情况及票据来源均不知情。
6、证人程某的证言，证实有许多人通过范清新向万某某的公司存款。范清新出事后，万某某给其65000元的现金向集资户兑付。
7、集资户边某某、黄某某、李某某的证言，证实在安阳市新天地存款的情况及范清新向存款人宣传、接待存款人、办理存款手续等事实。
8、集资户刘某某的证言，证实在万某某的公司存款1500000元。2011年11月份存款到期后，万某某兑付了20000元，剩下的钱万某某向其出具了一张130000元的欠条。
9、书证：范清新、尹巧红为新天地食品有限公司吸收存款人员名单及身份证明、身份证明、借据，证明集资户通过范清新、尹巧红为新天地食品有限公司存款的事实。
10、书证：立案决定书，证明公安机关对新天地食品有限公司涉嫌非法吸收公众存款案已立案侦查。
11、鉴定报告：证明范清新以新天地食品有限公司的名义吸收公众存款票面金额2960000.00元，涉及47人次，实际金额为2510200元，获利201400元。尹巧红以新天地食品有限公司的名义吸收公众存款票面金额4320000元，涉及72人次，实际金额为3584300元，获利109400元。
12、中国银行业监督管理委员会安阳监管分局办公室出具的复函，该局未审批同意河南豫花实业有限公司吸收公众存款。
上述证据均经庭审举证、质证，事实清楚，证据确实充分，足以认定。
（二）2011年2月至7月，被告人范清新以河南省豫花实业有限公司的名义，以高额利息及存款金额返点为诱饵，介绍社会不特定人员在该公司存款，从中获利，后该公司因资金链断裂，无法兑付群众存款。经审计，范清新介绍111人次集资，涉及票面金额9120000元，实际存款金额7915500元，已付利息816300元，已付返点388200元，已偿还存款人本金1269550元，存款人实际损失6645950元，范清新从中获利706200元。
上述事实有以下证据予以证实：
1、被告人范清新供述在安阳为滑县豫花实业有限公司吸收存款情况、存款利息情况及汇款情况。
同案人李平存的陈述，证实通过范清新、王德荣、张秀兰、柏玲在安阳吸收公众存款。范清新等人以个人名义向集资户填写借款合同、借据等。
同案人张某某、王某某、柏某的陈述，证实豫花实业公司向公众宣传情况、吸收存款情况、存款利息、返点情况。
4、证人李某某的证言证实2010年开始负责公司融资的事情。帮公司在安阳吸收存款有王某某、张某某、范清新、柏某。通过这四个钱串子，一共在安阳市吸收了四千多万，除兑付了一部分外，吸收存款三千九百多万。
8、范清新、李某某、李某某等人的银行账户信息及交易明细。
9、书证：范清新为河南省豫花实业有限公司吸收存款人员名单及身份证明、身份证明、借据，证明集资户通过范清新为河南省豫花实业有限公司存款的事实。
10、书证：立案决定书，证明公安机关对河南省豫花实业有限公司涉嫌非法吸收公众存款案已立案侦查。
11、鉴定报告，证明范清新以河南豫花实业有限公司的名义吸收公众存款票面金额9120000元，涉及111人次，实际金额为7915500元，获利706200元。
12、中国银行业监督管理委员会安阳监管分局办公室出具的复函，该局未审批同意河南豫花实业有限公司吸收公众存款。
上述证据均经庭审举证、质证，事实清楚，证据确实充分，足以认定。
另外在卷还有被告人户籍证明，滑县公安局经侦大队出具的情况说明等。
综上，被告人范清新非法吸收公众存款票面金额12080000元，涉及158人次，实际吸收存款10425700元，偿还本金1392050元，存款人实际损失9033650元；被告人尹巧红非法吸收公众存款票面金额4320000元，涉及72人次，实际吸收3584300元，偿还本金14500元，实际损失3439300元。
本院认为：被告人范清新、尹巧红，违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，二被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人范清新吸收资金的对象已超出特定亲友的范围，其以吸收投资为名，面向社会不特定对象吸收资金，并许以高额回报，应当认定为向社会公众吸收资金。故被告人范清新的辩护人提出的范清新吸收众亲友的存款不应当认定为犯罪的意见，本院不予采纳。关于范清新的辩护人提出的刘某某的存款应从范清新非法吸收公众存款的总额中予以扣除的意见，经查，刘某某的存款到期后刘某某曾找到万某某要求还款，万某某还款20000元并出具一张130000元的借条，但该笔150000元的存款系由范清新收取的，对此有范清新向刘某某出具的收款收据为证，万某某的部分还款行为不影响对该笔存款性质的认定。故被告人范清新的辩护人的该项辩护意见，本院不予采纳。对被告人范清新的辩护人提出的石某某的64350元存款应当扣除的意见，经查，公诉机关在提起公诉时并没有将该笔存款计入被告人范清新非法吸收公众存款的总数额内。被告人尹巧红因犯非法吸收公众存款罪被判处刑罚，在刑罚执行期间又发现其还犯有非法吸收公众存款罪没有判决，应予并罚。被告人范清新、尹巧红当庭尚能认罪，但没有退出赃款，上述情节在量刑时予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款，第六十四条，第六十九条，第七十条的规定，判决如下：
被告人范清新犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币150000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年6月21日起至2019年6月20日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）
被告人尹巧红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币100000元。与原判非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑二年，并处罚金人民币100000并罚，决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币200000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年6月6日起至2019年6月5日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）
三、尚未追回的涉案款物继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 常永前
审判员 和晓璞
审判员 贾 佳
二〇一四年六月五日
书记员 李 阳