江西省抚州市临川区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）赣1002刑初350号
公诉机关抚州市临川区人民检察院。
被告人刘某，男，1990年8月6日出生于江西省广丰县，，汉族，高中文化，理发师，家住江西省上饶市广丰县。2016年7月1日因涉嫌犯诈骗罪被抚州市公安局高新分局刑事拘留，同年7月11日经抚州市临川区人民检察院批准逮捕后，同日被抚州市公安局高新分局执行逮捕。现羁押于抚州市看守所。
抚州市临川区人民检察院以临检公刑诉〔2016〕339号起诉书指控被告人刘某犯诈骗罪，于2016年9月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。抚州市临川区人民检察院指派检察员吴娟出庭支持公诉，被告人刘某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
抚州市临川区人民检察院指控：2016年5月2日下午，被告人刘某到抚州市阳光城卓越精品车行，以自己有一辆路虎极光越野车要卖与车行联系，并又以自己的一张华夏银行信用卡逾期需要还款为由，向车行借款2万元人民币，承诺钱到账立即通过车行店内的ＰＯＳ机将2万元刷出来返还，后车行被害人艾某通过自己支付宝向刘某信用卡上汇款2万元，由于支付宝转账延期，刘某将信用卡和密码留给艾某。当钱到账后刘某遂将自己信用卡挂失，并办理新卡，手机关机与艾某失去联系，导致艾某无法在ＰＯＳ机刷卡，后该2万元被刘某刷卡消费。
公诉机关据以指控的证据有：书证；辨认笔录；证人胡某、刘某、熊某的证言；被害人艾某的陈述；被告人刘某的供述与辩解。
公诉机关认为，被告人刘某以非法占有为目的，骗取被害人的现金2万元，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉。
被告人刘某对起诉书指控的基本犯罪事实及罪名没有异议，但是辩称其并没有向车行表示要卖车。
经审理查明：2016年5月2日下午，被告人刘某来到抚州市阳光城卓越精品车行，表示自己因资金不足要卖一辆路虎极光越野车，后又称自己的一张华夏银行信用卡马上逾期需要还款，向车行借款2万元人民币帮其归还信用卡，并承诺钱一到账立即通过车行店内的ＰＯＳ机将该2万元刷出来返还。被害人艾某考虑到刘某会卖车，并且以为钱到账后马上可以刷出来，自己不会有损失，所以通过自己的支付宝向刘某的信用卡上转账2万元。因支付宝转账延期，刘某将信用卡和密码留给艾某，表示钱一旦到账立即刷出来。当钱到账后刘某将该信用卡挂失并办理新卡，然后手机关机与艾某失去联系，导致艾某无法从ＰＯＳ机刷出钱，该2万元被刘某刷卡消费。
另查明，案发后被告人刘某的家属已赔偿被害人损失，并得到被害人的谅解。
认定上述事实，由公诉方举证，并经庭审质证，认证的证据有：
1、书证
（1）抓获经过及羁押证明，证实杭州公安局下城分局朝晖路派出所民警2016年6月30日晚22时许，在朝晖路中山花园在水一方浴室内抓获网上逃犯刘某并临时羁押于杭州市下城区看守所的事实。
（2）被害人艾某提供的还款的截屏照片，证实艾某在2016年5月2日分两次共打2万元到刘某华夏银行信用卡（尾号为7561）的事实。
（3）高新公安分局扣押物品文件清单一份，证实公安机关扣押被告人刘某2张华夏银行信用卡的事实分别卡号为62×××61、62×××60。
（4）对刘某手机查询，手机定位证实刘某在5月3日全天在抚州，未在东乡的事实；5月2日多次拨打95××7服务电话；胡某的151××××3421电话多次联系刘某。5月4日03点37分之后该手机不通话记录。
（5）刘某申请华夏信用卡开户的资料，证实刘某2015年11月19日申请华夏信用卡。
（6）刘某信用卡的使用情况，证实2016年5月1日卡号为62×××61（显示5月3日支付宝批量还款共2万元）、5月15日卡号为62×××60（显示龙兴成品油有限公司9000元、1800元、爱民东道展隆超市8080元）--诉讼卷中有查询回执。
（7）常住人口信息，证实刘某案发时系成年人，具有完全刑事责任能力。
2、辨认笔录
（1）胡某的辨认笔录，辨认出刘某是2016年5月2日下午在其店对艾某实施诈骗的男子。
（2）艾某的辨认笔录，辨认出刘某是2016年5月2日下午在其店对其实施诈骗的男子。
3、证人证言
（1）胡某的证言：2016年5月2日下午17时许，他在抚州阳光城卓越精品车行上班，接到一个陌生电话（138××××2232）说有一车子要卖，他叫该人来谈。十分钟左右，一名开黄色帝豪车子的男子来到他店里，说有一辆路虎极光车子要卖，把车子行驶证等信息给他看了，后该男子又说信用卡欠款马上逾期，身上没有那么多现金，希望他们借其两万元冲到卡里，等钱到账后马上从店里ＰＯＳ机将钱刷出来还给他们，当时他和艾某考虑该男子会将车卖给他们，且该男子还说给他200元钱表示感谢，他们就答应了，艾某通过自己手机支付宝转账2万元到该名男子信用账户上，由于支付宝延时，一直没有到对方账，等了2个小时，男子说有事走，艾某要求男子将卡留在店里并告诉他们密码，钱一旦到账就刷出来，男子也答应了。到3日9时许，他们打华夏银行客服电话，客服人员告诉他们信用卡已冻结，13时他们打该男子电话已关机，后一直联系不上该男子，经查询他们转账的2万元已到对方信用卡账户里。男子自称叫刘某，信用卡是华夏银行卡（62×××61）。他们和刘某不存在债务关系，和刘某不认识，也不可能借钱给他。
他是5月2日晚上第一次联系刘某的。当时是他打刘某的138××××2232的电话，他和艾某两个人一起在店里，艾某想要查询刘某卡里面的余额，看他们的钱是否到了刘某的账户里，但系统提示余额不足，刷了七八次之后POS机上面显示受限制，于是他马上打了客服95××7电话，客服告诉他该卡已经被人冻结了，之后他联系刘某，刘某告诉他是刷了多次被冻结的。到了第二天他再打过去，刘某告诉他在东乡，等下午回来，到了5月3日下午刘某手机关机了。
证实艾某被刘某通过信用卡还款方式骗取2万元的事实。
（2）刘某的证言，证实他是刘某的父亲。刘某从2010年在鹰潭开了煌子烫染连锁机构，一直到今年3、4月份，店里生意不好就没有开了，现在店是刘某的手下员工在做，跟刘某无关。刘某这次去杭州想去打工，在前几年刘某买了一辆路虎极光的车子，但去年开店装修借了岳母的钱，没有还钱给她，恰好岳母家里要车子用，刘某将这车子给岳母，具体是卖还是抵账没有说明，这辆车子岳母家里人使用，车子还在刘某名下。
证实刘某因为生意不好，没有开店，且其路虎极光车子因欠债被其岳母家人使用的事实。
（3）熊某的证言，证实2016年5月2日，他接到一名叫刘某的男子电话，电话中该男子告诉他，自己有一辆路虎的越野车要卖，问他是不是收车子，因他是做汽车分期付款这一块的，但是对车子不懂，所以电话中他告诉该男子不收车，如果要卖车可以打胡老板（卓越车行胡某）电话，当时他将胡老板的电话通过短信给了刘某，后来他打电话给胡老板，告诉胡老板等一下有一人要卖一辆路虎的车子，可能会打电话，之后他没有再管这个事情。他不认识刘某，到现在为止没有见过刘某。5月3日中午，胡老板打他电话，问他是否认识刘某，他说不认识，胡老板告诉他刘某拿了车行艾某的钱，现在人联系不上，后来他也打刘某的电话，但是打不通。
4、被害人艾某的陈述，证实2016年5月2日下午，一个自称叫刘某的男子到他位于抚州阳光城的卓越精品车行，当时店里工作人员胡某接待刘某。刘某说其开理发连锁分店资金不足，想将一辆路虎极光越野车卖掉，再在他们店买一价位低的车子。后又说自己一张华夏银行信用卡欠了两万元钱，明天要到期，手头没有那么多现金，叫他们帮忙把两万元打到该信用卡里，后再从车行的ＰＯＳ机将两万元刷出来，因为可以马上刷出来，他们不受损失，他就同意了，并通过微信转账方式向对方卡号62×××61的信用卡打了两万元，但支付宝支付延时，钱没有进入对方账户，一直无法刷ＰＯＳ，过了两小时钱没有到账，刘某说要回家，他要求刘某将卡留下，钱一到账他马上刷出来，到晚上23时他将卡插入ＰＯＳ机发现该卡受限制，胡某打刘某电话，刘某说查询次数多了出问题，到3日早上他们打电话到华夏银行查询，银行告知他们该卡人为冻结，要开卡预留手机号码打过去才能解冻成功，他又与刘某联系，刘某说在东乡，信用卡不是其冻结的，中午吃完饭回来帮他们解冻，到13时他又打刘某电话，电话已关机，后他和胡某到刘某住的东乡国际大酒店，没有查询到刘某的住宿记录，现在客服电话在17时告诉他该卡已挂失。他通过信用卡信息查询到刘某身份证号码是，他的电话是138××××2232。
证实其被刘某通过信用卡还款方式骗取2万元的事实。
5、被告人刘某的供述与辩解，证实2016年5月2日，他的华夏银行信用卡（卡号62×××61）即将逾期，身上没有那么多的现金，他通过一个朋友联系男子甲（二手车行老板手机151××××3421），可以帮他还信用卡里面的钱。2日16时，他接到男子甲电话，男子甲说他的朋友跟其说好了到其店里借2万元钱叫他过去，于是他过去了。到了店里他将银行卡和400元现金给男子甲，然后男子甲向他卡内转钱，但钱没有到账，甲叫他将银行卡留在那里并叫他留了银行卡密码，之后他离开了。晚上21时，甲打他电话，问信用卡钱为什么刷不出来，他叫甲打客服电话，3日他又接到甲电话，甲叫他到甲店里去，他告诉甲在东乡要下午回去，之后他将手机关机不再跟甲联系。2日晚上，他的银行卡就冻结了，甲向他的卡转了2万元到账后，3日他将卡挂失，是一张废卡，甲根本刷不出来2万元，银行会向他邮寄新的信用卡。
他在5月11日收到的信用卡，并用华夏银行寄给他的新卡开始消费，分别购买油卡、超市消费等。开始他没有这种想法，是他知道甲向他信用卡转了2万元后就产生这种想法，想占有男子甲的2万元钱。后他也没有到甲的店里去，他去甲店里肯定会问他还钱，他没有想过要还钱给甲。他先前不认识男子甲，也和甲没有债权债务关系。2日他提到过要卖一辆路虎极光车子，想问甲车子的价值情况。
他向二手车行的老板说过他是做美容美发的，在鹰潭开店，店名叫皇子美容美发连锁机构，并且想要在抚州开一家新店，当时他跟对方说过想要在梦湖这边开一家店，但是没有说具体位置。他向二手车行的人说过想开新店，但是现场手头上资金不够，所以想要将他名下的一辆路虎极光的越野车卖掉，换一辆差一点的车子开。路虎的车子现在是他丈母娘在用，因为他欠丈母娘的钱，但现在暂时没有钱还给丈母娘，他借了丈母娘五万元钱。
他把卡号为62×××61挂失了，因为他知道二手车行的人向他卡里转账两万元钱，当他知道钱已经到账时就将卡丢失了，但其实这张卡片他留在卓越二手车行。他是用当时使用的号码138××××2232手机直接打华夏银行的客服电话95××7办理的，打的是人工服务。银行卡绑定的手机号码是哪一个他自己也不清楚，因为5月3日之前就申请了绑定手机号码变更，之前绑定手机号是1804688868，之后申请变更的号码是133××××7732。冻结是在银行客服人员打电话给他之后才知道的。两万元到账后他立马申请办理了挂失，在五月十几号的时候他收到了新卡，卡号为62×××60，后来他用新卡给一个湖北省的朋友买了油卡，并且在超市消费了。
是一个朋友介绍他去车行借钱的，好像是叫熊某（音），是做借贷的，之前熊某是在南昌做借贷，后来来抚州做。他是向熊某借钱，熊某叫他到卓越车行去借。他们约定钱一到他华夏银行信用卡就马上通过卓越车行POS机刷出来。
证实其通过信用卡借款方式非法骗取车行老板2万元的事实。
由被告人家属举证，并经庭审质证，认证的证据有：被害人的收条、谅解书及被害人的身份证复印件，证实被告人刘某已经取得被害人的谅解。
本院认为，被告人以非法占有为目的，以请求他人帮忙归还信用卡，到账后马上刷卡归还为名骗取他人现金2万元，数额较大，公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以确认。
被告人刘某辩称其没有向车行表示要卖车，经查，有被害人陈述、证人证言及刘某在公安机关的供述等证据能够证实被告人刘某向被害人表示要卖车，且其谎称钱到账后立即刷卡归还，使被害人错误地认为可以马上通过pos机刷回现金而向其转账，故被告人的辩解与事实不符，本院不予采纳。
被告人刘某积极赔偿被害人的经济损失并取得谅解，可酌情从轻处罚。被告人刘某当庭认罪态度较好，可酌情从轻处罚。
据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
被告人刘某犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币10000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月1日起至2017年3月31日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江西省抚州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 汤 莹
人民陪审员 丁筱玲
人民陪审员 万园秀
二〇一六年十一月十七日
书 记 员 王武东