河北省涉县人民法院刑 事 判 决 书（2016）冀0426刑初124号公诉机关河北省涉县人民检察院。被告人赵秀芳，女，1976年4月20日出生于河北省邯郸县，汉族，群众，小学文化。2015年7月11日被南京铁路丹阳站派出所抓获，同年7月17日因涉嫌非法吸收公众存款罪被涉县公安局刑事拘留，2015年8月21日被涉县公安局执行逮捕。辩护人张亮，河北鼓山律师事务所律师。涉县人民检察院以涉检公诉刑诉（2016）90号起诉书指控被告人赵秀芳犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月1日向本院提起公诉，于2016年8月1日建议延期审理本案，并于8月29日建议恢复审理。本院受理后，于2016年8月30日组成合议庭，公开开庭审理了本案。涉县人民检察院指派检察员王龙出庭支持公诉，被告人赵秀芳及其辩护人张亮均到庭参加诉讼，现已审理终结。公诉机关指控，2013年以来，河北洁神新能源科技有限公司（简称洁神公司）总经理李书华李某某（另案处理），在经营过程中，违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，借用合法经营的形式，自行设立代办点，通过代办员口头宣传等方式，承诺在一定期限内还本付息，向社会公众吸收资金。被告人赵秀芳2013年12月与孟海军孟某某合作，为洁神公司吸收资金，并按照吸收金额从李书华李某某处领取点费。2014年1月至4月，被告人赵秀芳作为金世纪代办点负责人期间，面向社会吸收资金，并接受李书华李某某向其支付12%的点费。根据永司会鉴（2016）第007号鉴定报告，金世纪代办点吸收存款金额81275000元。涉及536人，730人次，退还本金20402455元。2014年5月至7月，赵秀芳个人吸收存款涉及7人，7人次，存款金额1760000元。2013年12至2014年7月领取业务提成42笔，共计14214179元。其中13笔提成金额1765200元与存款金额14960000元成比例，5笔提成金额132000元与存款金额1900000元成比例。针对上述指控，公诉机关提供了被告人供述、证人证言、司法会计鉴定报告等证据，认为被告人赵秀芳的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第176条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人赵秀芳当庭辩称，我对指控的罪名无异议，但我个人只吸收了一百来万，我不是金世纪代办点的负责人；我在金世纪接收的点费都给了相关人员，我没有什么受益，我就是想得到洁神的电动汽车，所以才帮洁神吸收存款。我给我女儿银行转帐一百来万及我消费的23万元是我自己的钱。辩护人当庭辩称，对公诉机关指控的罪名无异议；从现有的证据看，不能证明其是金世纪代办点的负责人；赵秀芳一共吸收了7人176万元，所以其应该在此范围内承担单位犯罪的刑事责任。经审理查明，2013年以来，河北洁神新能源科技有限公司（以下简称洁神公司）总经理李书华李某某（另案处理），在经营过程中，委托孟海军孟某某、被告人赵秀芳向社会公众吸收资金。被告人赵秀芳违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，在邯郸市设立代办点，委托业务经理、代办员通过口头宣传等方式，承诺在一定期限内还本付息，向社会公众吸收资金。其中，2013年12月份，被告人赵秀芳与孟海军孟某某合作，在邯郸市康桥国际设立代办点，为洁神公司吸收资金，并按照吸收金额从李书华李某某处领取点费。2014年1月至4月份，被告人赵秀芳在邯郸市金世纪商务中心1911室设立代办点，并担任负责人，仍通过上述方式以月利率2%-3%，期限三个月至半年，按月支付利息的承诺，面向社会吸收资金，并接受李书华李某某支付12%的点费。根据永司会鉴（2016）第007号鉴定报告，在2014年1月至4月，金世纪代办点吸收的存款金额81275000元，涉及536人，730人次，退还本金20402455元，均记录在负责人赵秀芳名下（不能确定其中赵秀芳个人吸收的存款金额）。2014年5月至7月，赵秀芳个人吸收存款涉及7人次，存款金额1760000元。上述共吸收资金83035000元。2014年1至7月份，金世纪代办点退还集资人本金20402455元、支付利息14064350元、金世纪代办点非法所得提成（代办费）14214179元，并以一定比例返还给业务员及集资人。认定上述事实，有公诉机关当庭宣读和出示，并经法庭质证、认证的如下证据证实：（一）被告人及同案人供述1、被告人赵秀芳2015年7月17日、19日、26日供述，大概是2013年12月底左右，孟海军孟某某带我一起到洁神公司约见公司李书华李某某。李书华李某某给我们介绍说，该企业是生产电池和电动汽车，因为前期投资大，资金出现问题，想让我们帮忙向社会上拉资金。李书华李某某给我们说投资户向洁神公司投资一个月是3%的利息；中间介绍人一万元给1200元提成点费；还说吸收资金累计到3000万元后，奖励一辆洁神制造的电动汽车。我不是洁神公司的员工，我也没有领过工资。2014年1月份后，我和孟海军孟某某将办公地定在康桥国际，孟海军孟某某通过李美英介绍了武安人一块在洁神公司投资，大概有80多万元，我们从这笔开始，正式吸收资金。这些钱都记在我的名下，点费也打到我工商银行的卡上，卡号为62×××80，公司按每月2%给的。接受点费的工商卡是我名义办理的，但是实际在孟海军孟某某手里。干了一个多月，孟海军孟某某想抽1%点费，我们不同意。就找李书华李某某，说明了情况，杨卫东杨某某找到了金世纪商务中心1911室。李书华李某某指定我为该代办点的负责人，还让我跟慧君在财务和业务上对口。在和孟海军孟某某合作时大概吸收了2000至3000万元左右，具体数字以公司统计数为准。在2014年3月初，我们金世纪代办点开始正式运作了，代办点的租赁费和办公费用都是从点费里直接使用了。我是负责人，负责代办点上的财务和业务的事，3月份点费支付是由我办理的。4月份后有了会计小斌（是杨卫东杨某某的亲戚），他负责开具协议，小斌通过网银，将我卡上接受的12%的点费，全部按照马丽娟马某某、杨卫东杨某某等人的吸收来源，打到相应的账户上。在这期间，我们代办点共有了马丽娟马某某、杨卫东杨某某、齐永顺齐某某、刘文霞刘某某、栗彦明栗某某、王书奎王某、李红李某、张润梅张某等人为业务经理，打点费也是打到他们账户上。金世纪代办点开了一个月后，刘文娟、杨卫东杨某某、齐永顺齐某某等人不想让我干了，找到李书华李某某商量将我换掉了，于是在2014年5月份前我就开始自己忙直销的事了。在金世纪代办点期间，2014年3、4月份，两个月大概有4、5千万元。我名下一共吸收大概有一个亿左右。我印象里直接从我手里投资的不会超过100万元。刘文霞刘某某大概吸收过2000多万元；马丽娟马某某大概有5000万左右；杨卫东杨某某大概有1000多万元；栗彦明栗某某应该有1000万元左右；齐永顺齐某某也有1000万元。李书华李某某将他的个人账户给了我，有工商银行、农业银行、建设银行、中国银行和邯郸银行，还有一个洁神公司的账号打在一张纸上。李书华李某某交代公司会计慧君，让她跟我在财务上和业务上对口，吸收资金和打利息，领取空白协议和统计上报协议书都是对口慧君。我就根据这些账号确定投资数额，拿着打款凭证来我这办理借款协议书。我没见过河北洁神公司吸收资金有相关金融部门的许可证或是认证，我们向老百姓吸收的，什么样的人都有，都是口头宣传的，没有做过广告。我卡号为62×××80的工商卡上一共接受洁神公司过多少点费，记不清了。点费我基本上都打给业务经理了，我自己留了一部分。马丽娟马某某大概得点费480万元、刘文霞刘某某大概得点费200多万元、杨卫东杨某某大概得点费100多万元、齐永顺齐某某、栗彦明栗某某大概均得点费100多万元；具体的数字我记不清了。2、同案人李书华李某某2015年3月4日、5月13日、26日、7月22日供述，2014年3、4月份，我公司开始投资电动汽车工业园区的项目，公司缺少资金，就在邯郸市成立三个融资点，对外说洁神公司经营建设汽车产业园区缺少资金，给集资人利息是2-3分，即月利率为2%-3%，按月支付利息，期限是三个月至半年，我们将集资的资金用于公司建设汽车园区，购置汽车，上生产线。金世纪融资点负责人赵秀芳，赵秀芳说他做过融资的工作，有经验，吸收资金比较快，多次要求自己成立代办点，我就让她单独成立一个代办点。融资点和公司散户的钱都是打到我的个人账户上，点费是每一万元提成1200到1500元不等，我和赵秀芳、耿志华耿某某、尤志良尤某某一块商量的。赵秀芳自己找到金世纪商务中心1911室成立了一个代办点，赵秀芳是负责人，负责代办点的所有事物，包括吸收资金、发放贷款协议书、下发点费等。业务员有杨卫东杨某某、马丽娟马某某、栗彦明栗某某、齐永顺齐某某等人，代办点的一切费用都是赵秀芳自己承担。赵秀芳的代办点吸收资金果然比孟海军孟某某快，而且多，她跟业务员产生了矛盾，干了三个月左右，赵秀芳就不干了。赵秀芳在工作期间，一共吸收的资金和点费，走的是银行流水，财务上都有明确的数。赵秀芳没有借给我钱，赵秀芳单独投资，有借款协议，可以核对。向赵秀芳账户打款，都是经过我批准，向代办点人员下发的钱，只有点费和归还的本金，没有其他性质的钱。银行流水和我们的打款凭证都一一对应。3、同案人马丽娟马某某2015年9月23日、10月21日供述，赵秀芳是洁神公司金世纪代办点的负责人，我是她手下的业务经理。赵秀芳和我到金世纪设立了一个代办点，还有几个业务经理，我们负责吸收资金，赵秀芳负责跟企业联系，负责发放借款协议书。2014年5月份之后，不知道赵秀芳为什么突然不干了。每吸收一万元，赵秀芳给我8-10%不等的点费。4、同案人刘文霞刘某某2015年6月10日、8月2日供述，大概在2014年1月份，赵秀芳在金世纪商务中心办了一个办事处，专门吸收投资资金，她是办事处的负责人，2014年4月份后，赵秀芳就不干了。我在那帮忙为投资户填写借款协议书，把写好的协议书交给洁神会计张某2，洁神公司支付的利息和本金都是赵秀芳联系的。每个月赵秀芳给我3000元，我干了两个多月。5、同案人栗彦明栗某某2015年6月12日、7月25日证言供述，我通过赵秀芳到洁神公司参观后决定投资，我个人在赵秀芳那投资了25万元，还有11万元未返还本金。赵秀芳给我说每一万元给1200元提成，我收了8400元点费。后来我介绍了14户到洁神投资，并通过赵秀芳办理手续，我跟代办点没有关系，就是去拿个手续。吸收了309万元，获利了380320元。赵秀芳获利多少点费我不知道，她给我说过准备去看房子。（二）证人证言1、证人张某12015年6月19日、7月13日证言，我在洁神公司财务室工作，帮张某2一块录赵秀芳办事处的合同，就是按照表格要求，向里面录入借款协议书信息。到了6月份，我正式接受赵秀芳的业务并开始支付利息。2014年4月份之前，业务经理的吸收额都计算在赵秀芳的名下。2014年4、5月份，赵秀芳不知道因为什么事，不再参与洁神公司吸收资金的事，其下经理齐永顺齐某某、刘文霞刘某某、杨卫东杨某某、李红李某在金世纪继续吸收资金。2、证人张某22015年6月19日、7月10日、22日证言，金世纪办事处位于邯郸市金世纪商务中心19层，从2014年1月份开始正式运行，专门负责为洁神公司吸收资金，负责人是赵秀芳。2014年4月份之前，赵秀芳所有吸收资金均记在赵秀芳名下，2014年4月份前赵秀芳所吸收的资金均记在自己名下，她按比例提取点位费，每周给一次，吸收总数乘以15%就是点位费，用李书华李某某的账户直接向赵秀芳的账户转账。在2014年4月份之后，赵秀芳名下吸收的资金按12%提取点费。到4月中下旬，赵秀芳不知道出于什么原因不在参与吸收资金，赵秀芳共提取点位费14260419元，听说她买了房子，做外汇赔了。赵秀芳和洁神公司有资金往来的银行账户一个是工商银行卡，卡号是62×××80，一个是杨芬的邯郸银行卡，卡号86×××41，都是用来公司支付点费的。3、证人万某2016年1月15日证言，我是金世纪商务中心1911室业主，在2014年1月5日或6日，物业人员帮我和对方签字。过了几天我去拿合同，才知道签合同的人是赵秀芳，物业应该是和赵秀芳对口。过了2个多月，赵秀芳给物业联系她不租房子了。租赁的是邯郸市金世纪商务中心19层11室。附金世纪1911室房地产平面图一份。4、吴惠文吴某某2016年1月25日证言：我是洁神公司的法人代表，但是不管理业务，我只负责技术。经理李书华李某某从来没有给我说过吸收资金的事情，我也没有参加股东会等，我的手章一般在财务室保管，借款协议上的手章，我没有授权任何人使用。（三）辨认笔录，1、2015年7月12日，张某2对赵秀芳的辨认。（四）物证1、2015年5月15日，涉县公安局扣押李书华李某某5个银行卡清单一份。（五）书证1、本案侦查卷第三卷，关于孙合租、韩庆峰等集资人陈述及借款协议书、投资收据等书证，证集资人的集资数额同会计鉴定报告一致。2、本案侦查卷第五卷，关于赵秀芳使用的银行卡流水明细，证赵秀芳使用的工商银行卡号后五位36×××80卡、邯郸银行卡号后五位78×××41卡、建设银行卡号后五位00×××66卡的流水明细，证赵秀芳与投资户、洁神公司李书华李某某吸收公众存款资金往来。其中工商银行的卡号为62×××80的银行卡在2013年9月23日余额为10元，到2013年11月25日与李书华李某某产生经济往来前，该卡余额不足3000元，之后有大额资金频繁来往于同案人李书华李某某、黄文丽等业务员。3、本案侦查卷第六、七卷，关于赵慧娟等集资参与人参与集资情况的调查笔录、借款协议书、吸收存款收据汇总，证集资参与人集资情况，与会计鉴定报告相一致。4、本案侦查卷第八卷，洁神会计提供的公司副经理李语文的邯郸银行卡号后伍位为65×××16的资金流水情况，证洁神公司支付集资参与人利息的银行明细。5、本案补充侦查一第2卷，被告人赵秀芳在2014年1-10月份吸收资金合同明细表。证赵秀芳吸收资金数额及付息、还本情况。6、本案补充侦查一第3卷，李书华李某某银行账户流水明细。7、本案补充侦查二第2-6卷，证赵秀芳提取点费及借款协议书。8、本案补充侦查二借款协议书集录卷1-4卷，证赵秀芳代办点所有吸收金额情况。9、赵秀芳户籍证明，证其已达到刑事责任年龄。10、邯郸市公安局指定管辖决定书一份，证该案由涉县公安局侦查。11、到案经过，证被告人赵秀芳于2015年7月11日被南京铁路丹阳站派出所抓获。（六）司法会计鉴定报告（1）2014年1月至4月，金世纪代办点吸收的存款金额81275000元，涉及536人，730人次，退还本金20402455元均记录在负责人赵秀芳名下，不能确定其中赵秀芳个人吸收的存款金额。（2）2014年5月至7月，赵秀芳个人吸收存款涉及7人，7人次，存款金额1760000元。上述共吸收资金83035000元。（3）2014年1至4月份，共退还本金20402455元，剩余本金62632545元。5至7月份，无退还本金。1至7月份共支付利息14064350元。非法所得提成42笔，共计14214179元。（4）其中，2014年1月至4月，业务提成13笔，提成金额1765200元，与存款金额14960000元成比例；2014年5月至7月，业务5笔，提成金额132000元，与存款金额1900000元成比例。本院认为，被告人赵秀芳接受河北洁神新能源科技有限公司负责人李书华李某某的委托，违反国家金融管理法规，自行设立代办点，组织他人以高额利息为诱饵，通过口口相传的方式向不特定多数人宣传，以借款协议的形式非法吸收资金，严重扰乱了国家金融管理秩序，被告人赵秀芳做为代办点负责人，其代办点及其个人共吸收资金的数额达8300余万元，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。关于辩护人辩称，被告人赵秀芳不是代办点的负责人，其本人吸收170余万元，仅应对170万元承担单位犯罪的刑事责任。经查，被告人赵秀芳并非洁神公司的工作人员，其是以个人获利为目的接受洁神公司委托，设立代办点非法吸收资金，该行为并非洁神公司职工的职务行为，不符合单位犯罪的构成要件，应属自然人犯罪。关于赵秀芳不是代办点的负责人的辩护意见，与证人证言、同案人以及赵秀芳本人的供述相矛盾，依法认定其为该代办点负责人，其应对代办点吸收的全部资金承担相应的法律责任。案发前金世纪代办点已退还集资人本金及利息34466805元、支付集资人一定数量提成费；被告人赵秀芳未供述本人获取点费的准确数目且未退还；代办点所吸收资金用于洁神公司生产经营，其任代办点负责人约4个月时间。上述情节本院在量刑时予以综合考虑。为保护正常的金融秩序不受侵犯，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，判决如下：被告人赵秀芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2015年7月11日起至2022年7月10日止。罚金限判决生效后十日内交纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向邯郸市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。审判长  江学宾审判员  王有田审判员  白志秀二〇一六年九月二十三日书记员  郝春芳相关法律规定《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途经向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即不特定对象吸收资金。第三条具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；----非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。