黑龙江省绥化市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）黑12刑终157号
原公诉机关黑龙江省肇东市人民检察院。
上诉人（原审被告人）李某某。
辩护人高海燕，黑龙江海强律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）付某某。
黑龙江省肇东市人民法院审理肇东市人民检察院指控的原审被告人李某某、付某某违法发放贷款一案，肇东市人民法院于2015年1月9日作出(2014)肇法刑初字第215号刑事判决书。宣判后，李某某不服向本院提出上诉。本院于2015年6月5日作出（2015）绥中法刑二终字第20号刑事裁定书，将该案以事实不清、证据不足为由发回肇东市人民法院重新审理。肇东市人民法院于2015年12月30日作出（2015）肇法刑初第298号刑事判决。宣判后，李某某不服判决向本院提出上诉。本院于2016年5月16日，以程序违法为由发回肇东市人民法院重新审理。肇东市人民法院于2016年8月11日作出（2016）黑1282刑初190号刑事判决。宣判后，李某某、付某某不服向本院提出上诉。
本院受理后，依法组成合议庭于2016年12月12日公开开庭审理了本案，绥化市人民检察院指派代理检察员孙婷出庭履行职务，上诉人李某某及其辩护人高海燕、上诉人付某某到庭参加诉讼，本案已审理终结。
肇东市人民法院审理查明：肇东市农村信用联社系集体所有制企业，原法人代表王某某。2010年2月至2013年10月，被告人李某某任该单位下属部门合居乡信用社（以下简称合居信用社）主任，被告人付某某任合居信用社信贷员。
2012年9月至2013年1月间，李某某、付某某在合居信用社发放贷款时，二人在金额50万元以下贷款发放的审查、审批、决策权限内，没有按照《黑龙江省农村信用社贷款业务操作规程（试行）》、《黑龙江省农村信用社农户贷款管理办法（试行）》和《肇东市农村信用合作联社农村土地（鱼池、草原）承包经营权抵押授信贷款管理办法》等规定认真履行职责。其中，李某某不严格审查借款人的偿还能力，以及抵押物的权属和实现抵押权的可行性，没有对鱼池承包经营权暨财产抵押担保问题向借款人以及抵押物鱼池的所有人（村民委员会）进行核实，在鱼池承包经营权暨财产抵押担保协议书上签字确认，违法发放贷款19笔，金额共计843万元；付某某未按照规定对贷款抵押物是否真实存在进行实地调查，制作了贷款审查报告，抵押贷款核保书、抵押物品清单等材料，并签字确认，违法发放贷款16笔，金额共计785万元具体事实分述如下：
1、2012年11月，肇东市涝洲镇合居村村民彭某某在办假证的人手里办理了一份假的渔池转让发包合同书，承包人为其二哥彭某甲。彭某某与其亲属许某某协商，让许某某顶名为其贷款，将该合同中的鱼池转让给许某某，并在涝州镇司法所办理了渔池转让见证书。2012年12月26日，许某某到合居信用社为彭某某顶名办理贷款手续，李某某和包村的客户经理付某某未按照相关规定严格审查借款人的偿还能力和抵押物的真实性，为许某某发放贷款50万元。
2、2012年12月，涝州镇合居村村民陈某将其大伯陈某某转让给其的鱼池面积由48亩改为448亩，到合居信用社申请贷款。李某某和包村的客户经理付某某未按照相关规定严格审查借款人的偿还能力和抵押物的真实性，于同年12月23日，为陈某违法发放贷款50万元。
3、2012年12月，肇东市涝州镇富强村村民王某找到时任村书记的王某某，要求帮忙贷款，王某某拿一份虚假的鱼池提前发包合同让其签字按印，之后，二人找到李某某、付某某未按照相关规定严格审查借款人的偿还能力和抵押物的真实性，于同年12月29日，为王某发放贷款37万元。
4、2012年12月，肇东市涝洲镇富强村村民刘某某找其外甥辛某某，称其找个鱼池合同转让给辛某某，让辛某某为其顶名贷款，之后，刘某某和辛某某持虚假的鱼池合同找到李某某，为舅舅顶名贷款，刘某某手持虚假的渔池转让合同找到李某某，李某某和包村的客户经理付某某未按照相关规定严格审查借款人的偿还能力和抵押物的真实性，于同年12月25日为辛某某发放贷款50万。
5、2012年12月，肇东市涝洲镇居民刘某某找同村居民肖某为其顶名贷款，刘某某、肖某持虚假的鱼池发包合同找到李某某，李某某、付某某未按照相关规定严格审查借款人的偿还能力和抵押物的真实性，于同年12月21日为肖某发放贷款50万。
6、2012年12月，肇东市涝洲镇安全村村民王某甲通过王某某制作了虚假的鱼池合同，找李某某要求办理贷款，李某某、付某某未按照相关规定严格审查借款人的偿还能力和抵押物的真实性，于同年12月24日为王某甲发放贷款50万。
7、2012年12月，肇东市涝洲镇合居村村民陈甲持虚假的鱼池发包合同找到李某某，李某某、付某某未按照相关规定严格审查借款人的偿还能力和抵押物的真实性，于同年12月25日为陈甲发放贷款50万。
8、2012年12月4日，肇东市涝洲镇富强村村民刘某甲持假渔池发包合同找到被告人李某某，申请用该合同抵押贷款，李某某、付某某未按照相关规定严格审查借款人的偿还能力和抵押物的真实性，于同年12月24日为刘某甲发放贷款20万。
9、2012年12月17日，肇东市涝洲镇居民陈某某持虚假的鱼池发包合同，找李某某要求办理贷款，李某某、付某某未按照相关规定严格审查借款人的偿还能力和抵押物的真实性，于同年12月24日为陈某某发放贷款50万。
10、2012年12月18日刘某某持虚假的鱼池发包合同，找李某某要求办理贷款，李某某、付某某未按照相关规定严格审查借款人的偿还能力和抵押物的真实性，于同年12月24日为刘某某发放贷款50万。
11、2012年12于20日，肇东市涝洲镇合居村村民孙某某持虚假的鱼池发包合同，找李某某要求办理贷款，李某某、付某某未按照相关规定严格审查借款人的偿还能力和抵押物的真实性，于同年12月24日为孙某某发放贷款50万。
12、2012年12月21日，肇东市涝洲镇富强村村民栗某某持虚假的鱼池发包合同，找李某某要求办理贷款，李某某、付某某未按照相关规定严格审查借款人的偿还能力和抵押物的真实性，于同年12月24日为栗某某发放贷款50万。
13、2012年12月22日，肇东市涝洲镇岔宝村村民谢某持虚假的鱼池发包合同，找李某某要求办理贷款，李某某、付某某未按照相关规定严格审查借款人的偿还能力和抵押物的真实性，于同年12月24日为谢某发放贷款50万。
14、2012年12月25日，李某甲持虚假的渔池转让合同去合居信用社作贷款抵押，找到了李某某让其帮忙贷款，李某某、付某某未按照相关规定严格审查借款人的偿还能力和抵押物的真实性，于同年12月24日为李某甲发放贷款50万。
15、2012年12月28日，张某某持虚假渔池发包合同到合居信用社要求贷款，李某某、付某某未按照相关规定严格审查借款人的偿还能力和抵押物的真实性，于同年12月24日为张某某发放贷款50万。
16、2013年1月6日，肇东市涝洲镇安全村村民于某某持虚假的渔池发包合同，找李某某要求办理贷款，李某某、付某某未按照相关规定严格审查借款人的偿还能力和抵押物的真实性，于同年12月24日为于某某发放贷款28万。
17、2012年9月，肇东市涝洲镇合居村居民生某伪造虚假渔池发包合同找到李某某，要求用渔池抵押贷款，李某某让时任合居信用社客户经理的王某乙为其办理渔池抵押手续，王某乙违反《黑龙江省农村信用社贷款业务操作规程》的规定，在未深入调查贷款人的基本情况及渔池地理位置、渔池是否真实、有效资质信息的情况下，为生某编造办理了渔池抵押贷款手续，并在贷款审查报告、抵押贷款核保书中签字确认，李某某未向借款人和抵押物所有权人核实，签字确认了鱼池承包经营权暨财产抵押担保协议书，于2012年9月14日为生某发放贷款28万元。
18、2012年12月，肇东市合居乡新江村村民任某某持承包人许某甲的渔池合同，虚增渔池面积，编造称122.5亩，找李某某要求用渔池抵押办理贷款，李某某让信用社包村的信贷部经理于某甲调查后办理贷款手续。于某甲没有按照《黑龙江省农村信用社贷款业务操作规程》履行其职责进行实地调查核实，编造贷款审查报告等相关手续，李某某未向借款人和抵押物所有权人核实，签字确认了鱼池承包经营权暨财产抵押担保协议书，于2012年12月23日为任某某发放贷款30万元。
19、2013年1月7日，肇东市涝州镇合居村村民袁某某持变造了渔池承包年限的渔池发包合同，找到李某某要用渔池抵押贷款，李某某同意后让该信用社信贷部经理于某甲核实后办理贷款手续，于某甲没有按照《黑龙江省农村信用社贷款业务操作规程》履行其职责去实地调查核实，而编造贷款审查报告等材料，李某某未向借款人和抵押物所有权人核实，签字确认了鱼池承包经营权暨财产抵押担保协议书，于2013年1月7日为任某某发放贷款50万元。
20、2012年12月6日，合居乡合居村村民赵某某持虚假的鱼池发包合同，要求办理鱼池抵押贷款，付某某未按照规定对贷款抵押物是否真实存在进行实地调查，制作了贷款审查报告，抵押贷款核保书、抵押物品清单等材料，未向借款人和抵押物所有权人核实，与李某某共同签字确认了鱼池承包经营权暨财产抵押担保协议书，为赵某某发放贷款50万元。
另查明，李某某没有向时任肇东市农村信用联社的理事长王某某和监事长矫某某请示过，王某某和矫某某也没有回复过，鱼池抵押贷款只要有村委会的盖章及村主任签字就可以发放。2012年11月期间，肇东市农村信用合作联社没有对鱼池抵押贷款有任何补充规定，也没有在内网上予以发布。李某某的职责是负责合居信用社的经营管理，主要是贷款发放和清收工作，其既是贷款的审查人、审批人，又是直接责任人，既有贷款的审查权又有贷款的审批权。按照规定贷款金额低于50万元（含50万元）基础社主任有发放贷款的决策权，不需要市合作联社审贷会决议，贷款金额50万元以上由市合作联社审贷会审批发放。李某某对鱼池抵押贷款的抵押物及抵押合同内容的真实性，进行全面审查，是真实的以后，李某某分别在抵押合同、鱼池承包经营权暨财产抵押担保协议书负责人一栏处签字，然后审批发放贷款。
原审法院认为，被告人李某某身为肇东市农村信用合作联社合居信用社的主任，未认真履行职责，没有就鱼池承包经营权暨财产抵押担保问题与借款人及用于借款抵押物的鱼池所有权人村民委员会进行联系、协商，没有对抵押物的权属、价值以及实现抵押权、质权的可行性进行严格审查，在鱼池承包经营权暨财产抵押担保协议书上一人签字确认；被告人付某某身为合居信用社客户经理、信贷员，在没有进行实地调查贷款的抵押物是否真实存在的情况下，编造贷款审查报告等材料，并在核保书等贷款条件信贷资料上签字确认，李某某、付某某的行为违反了《中华人民共和国商业银行法》第三十五条、第三十六条关于“商业银行贷款，应当对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查。商业银行贷款，借款人应当提供担保。商业银行应当对保证人的偿还能力，抵押物、质物的权属和价值以及实现抵押权、质权的可行性进行严格审查”的规定，导致合居信用社在借款人不具备贷款条件的情况下，发放了贷款，数额巨大，其中，李某某违法发放贷款19笔，金额共计843万元。付某某违法发放贷款17笔，金额共计785万元，李某某、付某某均构成违法发放贷款罪。李某某、付某某及其辩护人提出的辩护意见，与事实不符，不予采纳。赵某某的50万元鱼池合同抵押贷款中，因在鱼池承包经营权暨财产抵押担保协议书上亦有付某某签字确认，本院对李某某的此项指控不予支持。鉴于付某某坦白罪行，依法可对其从轻处罚。综上，根据本案的犯罪事实、情节、性质和社会危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十七条第三款之规定，判决：1、李某某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金5万元。2、付某某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金5万元。
李某某的上诉理由为：从岗位分工上看其本人没有实地调查的义务。贷款流程上看该20笔贷款，每笔均有客户申请、信息核对、客户经理调查报告、司法所见证书、调查人员签字及村委会盖章的核保书、审查人员签字的审查报告、审贷组会议记录。其本人是按章办事，在审贷组审批通过后，在相关合同上签字，认真履行了自己的岗位职责。且20笔贷款的发放经过了风险监督员的审核通过。从审批方式上看，这20笔贷款采取的是基层社审贷组审批方式。其本人的职责是召集审贷组会议，依据客户经理的汇报及提供的各项书面材料，同其他审贷组成员一起进行审议，审议通过后完成审批。从三方协议签订上看，经审批同意的贷款，是调查人员与借款人、担保人面谈面签相关法律文书。调查人员现场监督借款人、担保人，完成合同填制后，再交有权签字人签章。综上，其本人的行为不构成违法发放贷款罪。
付某某的上诉理由为：其本人在调查报告、核保书等相关贷款手续上签字，是按照信用社贷款要求办理的。其作为合居信用社的客户经理，没有参加过单位组织的培训，不知道自己具有实地调查的岗位职责。其没有收取贷款农户的任何好处，与贷款农户素不相识，没有必要为此违反贷款流程及法律规定，请求改判其无罪或者从轻处罚。
绥化市人民检察院的出庭意见为：原审法院认定李某某、付某某违法发放贷款的事实清楚，证据确实、充分，建议维持原判。
经本院审理查明，肇东市农村信用联社为集体所有制企业，原法定代表人王某某。2010年2月至2013年10月，被告人李某某任肇东市合居信用社主任，被告人付某某任合居信用社信贷员、客户经理。2013年8月，肇东市农村信用联社对合居信用社自主清查时发现，2012年9月至2013年1月间，合居信用社发放贷款时，有涝洲镇的村民许某某、辛某某、陈某、王某、刘某甲、赵某某、刘某某、孙某某、栗某某、谢某、李某甲、陈某某、张某某、于某某、任某某、袁某某、生某、王某甲、肖某、陈甲20笔贷款用于抵押贷款的鱼池承包合同是伪造的，贷款总金额893万元。在此20笔贷款中许某某、辛某某、陈某、王某、刘某甲、赵某某、刘某某、孙某某、栗某某、谢某、李某甲、陈某某、张某某、于某某、王某甲、肖某、陈甲17笔贷款金额785万元系付某某为信贷员，付某某没有实地调查用于抵押贷款的渔池是否真实的情况下，编造贷款调查报告，提请审贷组审议，在审贷组审批同意后，监督借款人、担保人签订面谈面签材料后将面签材料交李某某签署。李某某未按肇东市农村信用合作联社农村土地、鱼池、草原承包经营权抵押授信贷款管理办法（以下简称贷款管理办法）的规定，认真审查贷款材料，在贷款户的核保书中没有涝洲镇政府的盖章的情况下，作为贷款方的代表在相关法律文件中签字，向许某某、陈某、王某、刘某甲、刘某某、孙某某、栗某某、谢某、李某甲、陈某某、张某某、于某某、任某某、袁某某、王某甲、陈甲发放16笔贷款金额715万元。
另查明，李某某没有向时任肇东市农村信用联社的理事长王某某、监事长矫某某请示过，王某某、矫某某也没有回复过，鱼池抵押贷款的核保书中只要有村委会的盖章及村主任签字就可以发放。2012年11月期间，肇东市农村信用合作联社没有对鱼池抵押贷款有相关补充规定，也没有在内网上予以发布。李某某的职责是负责合居信用社的经营管理，主要是贷款发放和清收工作，其既是贷款的审查人、审批人，又是直接责任人，既有贷款的审查权又有贷款的审批权。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据，予以证明：
1、肇东市农村信用联社工作人员尹某某报案笔录，证实2013年8月本单位在清查时发现合居信用社对渔池抵押借款合同核查不实，有违法发放贷款的情况。
2、任某某的询问笔录证实，2009年5月，合居信用社的马某某让我把新江村的鱼池合同帮忙拿回去，领取了4个左右的鱼池合同，其中有许某甲的，我向许某甲借了鱼池合同。许某甲的鱼池合同虚增了鱼池面积。许某甲和肇东市涝洲镇新江村村委会签订的鱼池承包合同书我不知道是谁制作的，鱼池的转让合同是我伪造的。2012年12月，我用持许某甲的假渔池合同去合居信用社贷款，当时找李某某，李某某让包村的信贷客户经理于某甲办理手续，付某某去渔池实地看了一下，随后办的贷款合同，为我贷款30万元，并约定2015年11月还清。本金30万元我已经还清，差3万元利息，我近期内就能还上。
3、许某甲的询问笔录证实，任某某给我打电话说用我的渔池合同贷款，贷款他还，我就同意了，至于合同怎么改的怎么办的贷款就不知情了。
4、马某某询问笔录证实，2005年在任合居信用社贷款员期间，新江村村长任某某将新江村渔池承包合同原件拿回去，具体都是谁的记不清了。
5、石某某的询问笔录证实，所有渔池承包合同见证书，都是司法所出具的。
6、许某某的询问笔录证实，彭某某找她让她顶名贷款，其中她用了2万元，贷款手续都是彭某某办的。
7、彭某某的询问笔录证实，找作假证的人做了假渔池承包合同，然后让其二哥彭某甲把渔池合同转让给许某某，又到司法所做一个司法见证书，交了200元费用，合居信用社工作人员没有到我渔池承包地核查过，只是看了我的渔池承包合同，然后为我贷了款。
8、彭某乙询问笔录证实，许某某没有渔池，合同上的公章不是他们村的，字也不是他签的。
9、袁某某讯问笔录证实，2013年1月5日拿着修改后的渔池承包合同，找到李某某要贷款，李某某让他到一楼找付某某，1月6日付某某到渔池看了，然后通知我去信用社办理贷款手续。
10、靳某某询问笔录证实，袁某某和袁清泉是父子关系，渔池转让合同上的字和公章都是真实的。
11、陈某询问笔录证实，2013年12月份付某某去他家催要父亲陈某甲和家人陈乙上一年贷款，当时没有钱还，后来将其大伯陈某某渔池承包合同借来改的面积，找到付某某贷的款，偿还了上一年的贷款。
12、何某某询问笔录证实，生某、张某某、李某甲、于某某渔池贷款合同公章不是村上盖的，合同的字也不是她签的。
13、陶某询问笔录证实，王某、刘某甲、辛某某、栗某某、赵某某、刘某某渔池贷款合同上的公章不是本村盖的，字也不是他签的。
14、王某询问笔录证实，当时要贷款找到村书记王某某，王某某领着他找的李某某，李某某看完合同后说能贷，王某某找到黄某某给办的贷款手续。
15、辛某某询问笔录证实，为其舅舅刘某某顶名贷款，刘某某找的李某某，李某某让付某某调查后给办理贷款手续。
16、王某甲证言，证实拿着一份虚假合同到合居信用社找到李某某，李某某让客户经理和信贷员办理的贷款手续。
17、刘某某证言，证实找肖某顶名贷款，然后持着假合同到合居信用社找到李某某，李某某让客户经理付某某办理的贷款手续；肖某的证言与刘某某证言一致。
18、陈甲证言，2012年12月份拿着一份假合同到合居信用社找的李某某、付某某贷的款。
19、李某乙询问笔录证实，其没有鱼池转让给李某甲，也没有找过李某某为李某甲贷款。
20、张某甲询问笔录证实，其没有鱼池转让给张某某，也没有找过李某某为张某某在合居信用社贷款。
21、黄某某询问笔录证实，给陈某发放贷款时他是合居信用社的护卫队员，只是帮忙办理贷款手续。
22、王某某询问笔录证实，2010年9月至2013年10月其在肇东市农村信用合作联社任理事长职务。2012年其没有找李某某谈过只负责清收工作不发放贷款，也没有让矫某某去合居信用社发放贷款。李某某没有向其请示过，也没有回复鱼池抵押贷款只要有村委会的盖章及村主任签字就可以发放。2012年11月期间，肇东市农村信用合作联社没有对鱼池抵押贷款有补充规定，也没有在内网上予以发布。
23、矫某某询问笔录证实，2011年10月至2013年10月其在肇东市农村信用合作联社任监事长，2013年10月至今任主任。其没有在合居信用社负责发放贷款。李某某没有向其请示过，也没有回复鱼池抵押贷款只要有村委会的盖章及村主任签字就可以发放。2012年11月期间，肇东市农村信用社没有对鱼池抵押贷款有补充规定，也没有在内网上予以发布。
24、张某乙的询问笔录证实，2011年8月至2013年10月其在肇东市农村信用合作联社任主任。李某某的职责是负责合居信用社的经营管理，最主要是贷款发放和清收工作。按照规定贷款金额低于50万元基层信用社主任就有贷款的决策权，不需要市合作联社审贷会决议，贷款金额50万元以上由市合作联社审贷会审批发放。李某某是贷款的审查人、审批人，又是直接责任人，既有贷款的审查权又有贷款的审批权。李某某对鱼池抵押贷款的抵押物及抵押合同内容的真实性，进行全面审查，是真实的以后，李某某分别在抵押合同、鱼池承包经营权暨财产抵押担保协议书负责人一栏处签字，然后审批发放贷款。鱼池承包经营权暨财产抵押担保协议书是由信用社主任、借款人、财产抵押人三方进行签字，李某某是合居信用社的负责人，代表合居信用社在甲方一栏签字，盖合居信用社公章。
25、有刘某某、王某、刘某甲、辛某某、栗某某、赵某某、陈某、谢某、李某甲、张某某、陈某某、许某某、肖某、陈甲、王某甲、任某某、孙某某、生某、于某某、袁某某渔池抵押借款合同、借款申请书、个人借款审批表、渔池发包合同书、抵押担保合同书、核保书、司法所见证书、渔池承包经营权抵押协议书、客户经理付某某、于某甲的贷款审查报告、调查报告、个人借款合同书、抵押合同（还款日期2015年11月30日还齐）、贷款审批小组成员李某某、付某某、于某甲、钟某参会的会议记录、放款通知书等证实，借款人申请借款和贷款的发放过程及程序。
26、有抓获经过、破案经过、情况说明、证明、解除合同公告、还款凭证、提取证据印模、信用联社营业执照证实，李某某、付某某及借款人的自然身份事项。借款人的经营状况，还款经过。李某某、付某某的工作职责以及肇东市信用联社性质，虚假鱼池合同、发放贷款损失。
27、《黑龙江省农村信用联社贷款业务操作规程》、《黑龙江省农村信用社农户贷款管理办法》规定农村信用社的贷款操作规程及岗位职责。
28、李某某讯问笔录主要内容：我是合居信用社主任，客户经理是付某某、于某甲、王某乙，我的职责是核实客户提供的资料是否真实、完整、有效，复印件与原件是否相符。当时我是合居信用社主任，这20笔贷款的第一责任人是我，2012年10月末，肇东市农村信用联社理事长王某某找我谈话，让我只负责清收贷款，发放贷款由联社的包合居信用社的监事长矫某某发放。2012年12月矫某某就一直在合居信用社发放贷款，但合居信用社发放贷款的责任人还是我负责签字发放贷款。这20笔贷款的发放是按照贷款管理办法，客户经理把鱼池贷款的相关手续办完，我在借款合同责任人上签字，客户经理上传给市联社业务部经理刘某乙，业务部审批完后到市联社的风险部，风险部部长肖某某审批，市联社贷款审批贷款委员会成员签字，包括崔某某、刘某丙、刘某丁、肖某某、孙某某、雷某某，贷款审批委员会主任张某乙签字审批同意，理事长王某某审批同意，然后才可以发放贷款。2013年3月绥化联社稽查合居信用社，清查核实鱼池抵押贷款是我才知道有些鱼池合同是虚假的。我对这20笔贷款负领导责任。客户经理的负责贷款前的调查，和贷款到期后的清收工作。贷款钱的调查核实用于贷款的鱼池是否存在，到村委会核实用于贷款的鱼池合同是否属实。鱼池承包经营权暨财产抵押担保协议书上的三方（甲方合居信用社、乙方村委会、丙方借款人）签字，核保书上村委会公章及签字都是客户经理实地核实，我在相关手续负责人上签我的名字和盖合居信用社的公章。这20笔贷款的风险员是肇东市联社下派驻合居信用社的钟某。风险监管员的职责是审核借款人身份、贷款合同要素、资料是否齐全，打印发放贷款通知书，授权发放贷款。
29、付某某讯问笔录证实，我是合居信用社客户经理，职责是负责贷款前的调查，贷款到期后的清收工作，到村委会核实用于贷款渔池是否存在，核实客户提供的资料是否真实、完整、有效，复印件与原件是否相符。我和于某甲是合居信用社客户经理，我包涝洲镇的合居村、富强村、岔宝村、安全村，于某甲包新江村、安乐村、沿江村、广发村，李某某负责涝洲镇合居办事处所有鱼池抵押贷款，我和于某甲包农户的贷款。当时放贷款是，我们肇东市农村信用联社监事长矫某某在我们合居信用社负责包社发放贷款。2012年12月放款和清收工作，就我和于某甲还有李某某三人，我们工作量比较大，我们没有到鱼池所在地核实，没有到村委会调查，还有涝洲司法所出具的司法见证书我们也没有核实。这17笔贷款就是按照贷款管理办法，我把鱼池贷款的相关手续办完，李某某在借款合同负责人上签字并盖公章，我负责上传给市联社业务部经理刘某乙，业务部审批完后到市联社的风险部，风险部部长肖某某审批，市联社贷款审批贷款委员会成员签字，包括崔某某、刘某丙、刘某丁、肖某某、孙某某、雷某某，贷款审批委员会主任张某乙签字审批同意，理事长王某某审批同意，然后才可以发放贷款。2013年3月绥化联社稽查合居信用社，清查核实鱼池抵押贷款时我才知道有些鱼池合同是虚假的。这些贷款中的核保书上的核保人签字是我签的，核保书上村委会负责人签字和公章是借款人拿村委会盖的公章，我没有去村委会核实。这17笔贷款的风险员是钟某。
本院审理认为，李某某、付某某作为肇东市农村信用合作联社合居信用社的主任、信贷员，付某某在没有对借款人的抵押物进行实地调查的情况下，编造贷款审查报告，李某某在贷款手续不完备的情况下代表合居信用社签字，李某某、付某某的行为违反了《中华人民共和国商业银行法》第三十五条、第三十六条关于“商业银行贷款，应当对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查”。其行为均构成违法发放贷款罪。对于李某某的上诉理由，经查，李某某在陈某、孙某某、刘某某、于某某等16户农户的鱼池抵押贷款手续的核保书中没有涝洲镇人民政府公章的情况下，作为信用社的代表在借款合同上签字发放贷款，16位农户的贷款审批手续，肇东信用社说明、证人王某某、矫某某证言均证实，2012年11月1日公布《贷款管理办法》后没有在内网上发布相关补充文件，王某某、矫某某亦未答复：核保书中只有村委会公章就可以发放贷款。故李某某的其不构成违法发放贷款罪的上诉理由不能成立，本院不予支持。付某某的上诉理由，经查，付某某做为合居信用社的信贷员、客户经理，负责对贷款抵押物的调查核实，付某某没有履行其职责，违法发放贷款数额巨大。故付某某的其不构成违法发放贷款罪的上诉理由不能成立，本院不予支持。原审法院认定李某某、付某某违法发放贷款罪的事实清楚，证据确实、充分，审判程序合法，量刑适当。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第一项的规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 王伟刚
审 判 员 许 雷
代理审判员 张 辉
二〇一六年十二月十六日
书 记 员 董慧莹