广东省东莞市第三人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）东三法刑初字第1582号
公诉机关东莞市第三市区人民检察院。
被告人严开艳，女，汉族，小学文化，无业，户籍所在地为贵州省思南县，身份证号码：×××1627。2013年3月5日因犯诈骗罪被深圳市龙岗区人民法院判处有期徒刑六个月，2013年4月29日释放。因涉嫌犯诈骗罪于2015年3月26日被羁押并刑事拘留，同年4月30日被逮捕。现押于东莞市看守所（上桥）。
辩护人熊伟，广东大洲律师事务所律师。
被告人向正凤，女，土家族，小学文化，无业，户籍所在地为贵州省思南县，身份证号码：×××3646。因涉嫌犯诈骗罪于2015年3月26日被羁押并刑事拘留，同年4月30日被逮捕。现押于东莞市看守所（上桥）。
辩护人李立，贵州贵信（施秉）律师事务所律师。
被告人赵安明，男，苗族，初中文化，无业，户籍所在地为贵州省思南县，身份证号码：×××0038。2009年10月15日因犯诈骗罪被惠州市惠阳区人民法院判处有期徒刑二年，2011年6月14日释放。因涉嫌犯诈骗罪于2015年3月26日被羁押并刑事拘留，同年4月30日被逮捕。现押于东莞市看守所（上桥）。
被告人喻某，男，汉族，初中文化，无业，户籍所在地为贵州省瓮安县，身份证号码：×××2411。因涉嫌犯诈骗罪于2015年3月26日被羁押并刑事拘留，同年4月30日被逮捕。现押于东莞市看守所（上桥）。
辩护人王旭林，广东展豪律师事务所律师。
东莞市第三市区人民检察院以东三区检刑诉（2015）1513号起诉书、东三区检刑变诉（2015）12号指控被告人严开艳、向正凤、喻某犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，被告人赵安明犯信用卡诈骗罪。于2015年8月7日向本院提起公诉。本院立案后，依法组成合议庭，于2015年9月7日、2015年12月10日公开开庭审理了本案。东莞市第三市区人民检察院指派代理检察员谢莉仪、连丽珊出庭支持公诉。被告人严开艳、向正凤、赵安明、喻某及辩护人熊伟、李立、王旭林到庭参加诉讼。现已审理终结。
东莞市第三市区人民检察院指控如下：
（一）2014年12月22日9时30分许，被告人喻某开车载着被告人严开艳、向正凤和冯显梅、曾小华、黎莲（后三人均另案处理）来到东莞市桥头镇岭头社区安迅厂西南角对面的傲立公司东北角的路边，伺机以掉钱分钱的方式进行诈骗。当被害人卢某途经上述路段时，严开艳等人中的一人便故意在卢某前面将事先准备的钱掉在地上，跟在卢某后面的两名同伙则捡起钱，并拉卢某分钱。之后，掉钱的同伙回过头来称掉了钱，并以此要求卢某证明其没有捡到钱。后严开艳等人骗走了卢某现金3000元、一部苹果牌iPhone5S手机（约价值3600元）、一枚红宝石戒指（约价值1956元购买）和一张中国农业银行卡及密码。后严开艳一伙冒用卢明珠的银行卡取款及消费29200元。破案后，上述财物均无法缴回。
（二）2015年3月25日8时30分许，被告人赵安明开车载着被告人严开艳、向正凤和曾小华、李芳、“小红”（后二人均另案处理）来到东莞市东城区温塘顺丰快递附近路段，伺机以掉钱分钱的方式进行诈骗。当被害人罗某途经上述路段时，严开艳便故意在罗某前面将事先准备的钱掉在地上，跟在罗某后面的李芳和“小红”则捡起钱，并拉罗某分钱。之后，严开艳回过头来称掉了钱，并以此要求罗某证明其没有捡到钱。后严开艳等人骗走了罗某2000元现金、一部三星牌手机（约价值400元）、一张中国邮政储蓄银行卡及密码和一张中国农业银行卡及密码。后严开艳一伙冒用罗某的中国邮政储蓄银行卡取款及消费1600元，冒用罗某的中国农业银行卡取款及消费44119元。破案后，上述财物均无法缴回。
为支持上述指控，公诉机关提供了现场勘验材料，涉案财物参考价格认定表等鉴定意见，卢某等被害人的陈述，冯某霞等证人的证言，作案工具汽车等物证，户籍证明等书证，被告人严开艳、向正凤、赵安明、喻某的供述与辩解等证据；并据此认为被告人严开艳、向正凤、喻某无视国法，以非法占有为目的，结伙诈骗他人财物，数额较大；被告人严开艳、向正凤、赵安明、喻某结伙冒用他人信用卡，其中被告人严开艳、向正凤的信用卡诈骗数额巨大，被告人赵安明、喻某的信用卡诈骗数额较大，行为已分别触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第三项之规定，均应当以诈骗罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人严开艳、赵安明曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。提请本院依法惩处。
在法庭上，被告人严开艳对主要事实没有异议，提出涉案金额没有那么多的辩解意见，其行为不构成信用卡诈骗罪；被告人向正凤对第二宗事实没有异议，提出没有参与第一宗的辩解意见，其行为不构成信用卡诈骗罪；被告人赵安明、喻某对公诉机关起诉指控的事实无异议，提出其行为不构成信用卡诈骗罪。
被告人严开艳的辩护人提出两宗涉案金额过高，证据不足；使用信用卡取钱只是诈骗行为的延续，应当以一个罪名即诈骗罪定罪；被告人严开艳非本案犯意的提出者，认罪态度好，配合调查等辩护意见。
被告人向正凤的辩护人提出指控被告人向正凤参与第一宗的证据不足；犯罪的目的是骗钱，没有侵犯银行秩序，不构成信用卡诈骗罪；第二宗的涉案金额有误，认罪态度好，系从犯等辩护意见。
被告人喻某的辩护人提出被告人喻某不构成信用卡诈骗罪，系从犯，主观恶性小，认罪态度好，系初犯、偶犯，已退赃及愿意赔偿被害人，被害人存在过错，建议适用缓刑的辩护意见。
经审理查明，2014年12月22日9时30分许，被告人喻某开车载着被告人严开艳、向正凤和冯显梅、曾小华、黎莲（后三人均另案处理）来到东莞市桥头镇岭头社区安迅厂西南角对面的傲立公司东北角的路边，伺机以掉钱分钱的方式进行诈骗。当被害人卢某途经上述路段时，严开艳等人中的一人便故意在卢某前面将事先准备的钱掉在地上，跟在卢某后面的两名同伙则捡起钱，并拉卢某分钱。之后，掉钱的同伙回过头来称掉了钱，并以此要求卢某证明其没有捡到钱。后严开艳等人骗走了卢某现金3000元、一部苹果牌iPhone5S手机（约价值3600元）、一枚红宝石戒指（约价值1956元购买）和一张中国农业银行卡及密码。后严开艳一伙冒用卢明珠的银行卡取款及消费29200元。破案后，上述财物均无法缴回。
上述事实，有公诉机关出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（一）被害人陈述
1．卢某：2014年12月22日9时30分许，其途经桥头镇石水口村安讯厂附近下来的一条小路，见到一名穿红色衣服的女人掉了一叠钱在地上，后有一名穿灰色衣服的女人过来将那叠钱捡起来用衣服包裹着。该灰衣女人叫其不要说出去，等一下到一边把钱分了。接着，一名穿黑色衣服的女人走过来说她也见到了，也要一起分钱。其三人走了没多久，该红衣女人就过来了，问该灰衣女人和该黑衣女人有没有捡到她的钱，该灰衣女人和该黑衣女人都说没有。该红衣女人不相信，说要证明他们是不是清白的；该红衣女人问其三人身上有多少钱，身上有没有银行卡，说要检查其三人在40分钟之前有没有存钱到银行里。该灰衣女人和该黑衣女人都把钱拿出来，其也把现金拿给该红衣女人看。该红衣女人问卢某身上有没有银行卡，卢某说银行卡在家里，该红衣女人就叫卢某回家拿银行卡过来证明一下是不是真的。该红衣女人叫其先将手机押在该黑衣女人那里，后其将手机交给该黑衣女人就回家拿银行卡过来，交给了该红衣女人。该红衣女人拿自己的手机打了个电话，说要查询银行卡最近有没有存钱。该红衣女人问其银行卡密码，其拿该红衣女子的手机听了一下，电话里是一个男人在说话。其以为是银行工作人员，就将密码说给该男子听了，该男子说其最近没有存取的记录。该红衣女人说还要考验一下其三人是否真朋友。该红衣女人让该灰衣女人将身上的物品先放在该黑衣女人那里，该红衣女人带着其和该黑衣女人在附近走了一会。轮到第二次，该红衣女人让卢某在原地等，该红衣女人叫其将身上的物品放在该黑衣女人那里，该红衣女人带着该灰衣女人和该黑衣女人在附近走。其在原地等了半个小时，后其在附近找电话打自己的手机，但手机已经打不通了。其于是就到银行挂失银行卡，然后到派出所报警。
卢某被上述三名女子诈骗了现金3000元、一部银色的16G苹果5S手机（2014年2月以约5000元购买，现约8成新，约价值3000元，有发票）、一枚足金合成红宝石戒指（2013年6月以约1956元购买）和一张中国农业银行卡（卡内约29200元被取走）。
辨认笔录：被害人卢某辨认出被告人严开艳即是掉钱的女子。
（二）证人证言
1．冯某霞：其听说冯显梅和其丈夫小均（姓喻的，贵州省瓮安县人）是于2013年年底在小均老家注册结婚的。冯显梅夫妇有一名四个月大的小女孩，是在2014年11月9日出生的，冯显梅生小孩的那天打过电话给其说生了个女孩。2014年7月，冯显梅和其老公一起回思南县时，其看到当时冯显梅是大着肚子回来的。2014年年底左右，冯显梅把其女儿带回思南县时，其见过这个小女孩。
（三）勘验笔录
现场勘验笔录、现场图、现场照片：证实本案案发现场位于东莞市桥头镇岭头社区安迅厂西南角对面的傲立公司东北角的路边。
（四）物证
手机一部：严开艳等被告人的作案工具。
（五）鉴定结论
1．涉案的苹果牌iPhone5S型号手机，在案发日（2014年12月22日）的全新商品参考价格为4500-5000元；涉案的红宝石戒指，因品质不详，无法提供保值品价格。
2．法医物证检验鉴定书：证实喻某琪与被告人喻某、同案人冯显梅排除具有亲缘关系。
（六）书证
1．受案登记表、到案经过：证实被告人严开艳、向正凤、喻某均系被动归案。
2．户籍证明、常住人口基本信息：证实被告人严开艳、向正凤、喻某的身份情况。
3．严开艳前科材料：证实被告人严开艳因犯诈骗罪，于2013年3月5日被深圳市龙岗区人民法院判处有期徒刑六个月，于2013年4月29日刑满释放。
4．向正凤前科材料：证实被告人向正凤因诈骗，于2012年7月10日被深圳市劳动教养管理委员会决定劳动教养一年，于2013年3月22日被释放。
5．卢某农业银行卡（卡号为62×××78）交易流水记录：证实被害人卢某的银行卡于2014年12月22日10时21分至10时36分，现支和消费共29200元。
6．金六福珠宝保证单：证实被害人卢某于2013年6月6日以1956元购买足金合成红宝石戒指一件。
7．中域电讯质量保证单：证实被害人卢某于2014年2月11日以5000元购买苹果牌iPhone5S手机一台。
8．在逃说明：证实公安机关暂未能抓获严开艳等被告人供述的同案人“阿莲”、“小华”、李芳、“阿华”和“小红”。
9．冯显梅取保候审决定书、情况说明：证实同案人冯显梅涉嫌卢某被诈骗案，因冯显梅正在哺乳自己的婴儿，东莞市公安局于2015年3月27日决定对冯显梅取保候审；2015年6月18日，东莞市公安局桥头分局民警多次联系冯显梅，但无法联系。
10.说明：证实同案人冯显梅主动退还分得的赃款6000元，其中冯显梅3000元，喻某3000元。
（七）视听资料
1．中国农业银行桥头支行ATM取款录像：证实在被害人卢某的中国农业银行卡被取款时（2014年12月22日10时21分至10时24分），有一名戴口罩的男子在取款的情况。
2.审讯录像：证实各被告人的在侦查阶段的供述
（八）同案犯的供述
1．冯显梅：其承认伙同喻某、“阿华”、“阿莲”、“阿艳”（严开艳）、“阿花”（向正凤）以“掉钱分钱”的方式诈骗，骗得一名妇女一枚戒指、一台手机、若干现金和一张银行卡（取了20000元）。喻某负责开一辆黑色小轿车（在2015年1月卖了），“阿花”负责掉钱和找钱，其和“阿艳”负责捡钱骗事主去分钱，“阿华”和“阿莲”去银行取钱。
2014年12月下旬的一天7时许，“阿花”打电话给其，叫其和喻某一起出去找对象骗钱，其答应了。于是，其和喻某开着那辆黑色轿车来到坪山路口接上“阿花”、“阿华”、“阿莲”和“阿艳”，“阿花”叫喻某开车往东莞方向走。在车上，“阿花”跟其等人说：喻某负责开车，“阿华”负责到银行取钱，冯显梅等女的负责掉钱、捡钱和找钱。这时，“阿花”叫冯显梅等人每人拿几百元出来，加起来是2600元。“阿花”把钱对折，用橡皮筋绑好。
同日9时许，冯显梅等人来到了东莞市桥头镇的一条小马路上，“阿花”看到一名中年妇女在路上走，就说下车去骗那名妇女。冯显梅等五人就下了车，喻某则留在车上开车。“阿花”拿着事先准备的那叠钱走在那名妇女的前面，然后假装把钱掉在地上，继续往前走。其和“阿艳”走上去，“阿艳”把钱捡起来，那名妇女对其二人说：“你们捡了那么多钱”。其和“阿艳”叫那名妇女不要出声，找个地方三个人把钱分了。其三人走了几百米左右，“阿花”就找到其三人，问其三人有没有看到她的钱，说有人看到其三人把她的钱捡走了。其三人说：“可以给银行卡你查一下，看有没有捡到你的钱。”后其三人就把银行卡交给“阿花”，还把银行卡的密码说给“阿花”听。“阿花”说如果其三人没捡到她的钱，那么就把身上的东西全部拿给她，给她藏好，并在原地等，证明其三人没捡到钱。其和“阿艳”就假装与那名妇女在原地等着。“阿花”就把那名妇女的财物给了“阿华”，叫“阿华”和“阿莲”去银行取钱。过了约10分钟，“阿花”回来骗那名妇女，说看其三人是不是一起的，叫其和“阿艳”跟她出去走一下，叫那名妇女在原地等着，考验一下其三人。
其和“阿花”、“阿艳”就走出来坐上喻某的车往深圳方向走了。后“阿华”和“阿莲”取完钱找到其等人，“阿华”和“阿莲”说取了20000元，后其六人平分，每人分得3000多元。其还知道有一台手机和一枚戒指，手机就在路上扔掉了，那枚戒指不知道谁拿了。当时用的2600元也各自拿回去了。
其和喻某是夫妻关系，喻某琪是其和喻某的亲生女儿。其和喻某于2013年年底在喻某的老家贵州省瓮安县登记结婚的，喻某琪是于2014年11月9日在广东省中山市一出租房里出生的。由于当时太急忙，喻某琪是附近的一位老太婆接生的，没有出生证明。
辨认笔录：同案人冯显梅辨认出喻某即被告人喻某；辨认出“阿艳”即被告人严开艳；辨认出“阿花”即被告人向正凤。
（九）被告人的供述和辩解
1．严开艳：承认参与两次诈骗，第一次在2014年12月底一天在东莞市某个地方；第二次在2015年3月25日10时许在东莞市某个地方。2013年曾因诈骗罪被判刑半年，在深圳龙岗看守所执行。
（1）侦查阶段：2014年12月底的一天，小华（曾小华）打电话给其（138××××6843），叫其一起去干活（意思是去骗钱）。后严开艳、阿莲、菲菲（冯显梅）和曾小华坐着阿钧开的黑色小车外出寻找作案目标。其等人来到东莞市的一个镇，阿钧把车停好等。严开艳等人看到一个女人在街上走，小华于是走到那名女人前面，故意把口袋里的钱掉到地上。阿莲上去把钱捡起来，然后拉着其和那名女人说不要吭声，并提出把钱一起平分。这时，菲菲假装是小华的朋友过来找钱，问严开艳三人是否捡到钱。阿莲说：“我们三人是一起的，没有捡到钱。”菲菲说既然其三人是一起的，敢不敢把财物交给阿莲拿着。其就抢先把身上的东西交给阿莲，那名女子也把身上的手机（苹果5S）、现金（后约1000元）和一张银行卡交给阿莲。菲菲说怀疑其三人把钱存进银行了，要求其三人通过电话银行查询一下是否有存款记录。菲菲假意拨通银行的客服电话，其实是打给小华。小华就以银行工作人员身份，套取了那名女人的银行卡密码。后菲菲就带着其和阿莲离开，并叫那名女子在原地等着，说等菲菲带严开艳和阿莲去柜员机查看是否有把钱存进银行之后再把东西还给那名女子。其等人拿着骗到的财物上了阿钧的小车逃跑了。当时，正凤是负责帮其等人把风的。事后小华去取钱，具体取了多少不清楚。其分了700元，还有1000元是还给小华的债务。
阿钧也一定知道其等人诈骗的事，其等人的分工是由曾小华安排的，阿钧当时也在场，且其等人丢钱捡钱的时候阿钧是看得到的，而且“菲菲”是阿钧的老婆。
严开艳的左手手臂有一个红色的玫瑰纹身。
（2）审查起诉阶段：2014年12月的那次诈骗有喻小钧、喻小钧的老婆、曾小华、阿莲和严开艳参与，向正凤当时有没有参与，其已经想不起来了。当时是曾小华策划并安排分工的，喻小钧负责开车接送，喻小钧的老婆负责掉钱，阿莲和严开艳负责捡钱分钱，曾小华负责取钱。
辨认笔录：辨认出阿莲就是同案人黎莲；辨认出菲菲就是同案人冯显梅；辨认出正凤就是被告人向正凤；辨认出阿钧就是被告人喻某；辨认出李芳就是同案人李芳。
指认照片：被告人严开艳指认出粤B×××××号牌小汽车为被告人赵安明驾驶的载其一伙人去作案的小汽车；指认出其左手臂上的红色的玫瑰纹身；指认出其作案时所使用的手机。
指认现场照片：被告人严开艳指认出其一伙人两次作案的现场。
2．向正凤：供述其还伙同“肥仔”、“肥仔”的老婆飞飞、“眼镜”和一名不知名男子于2014年上半年在东莞市诈骗过一次（具体时间地点记不清楚了），这次没有人上当，所以没有骗到东西。2014年12月底，向正凤没有和“肥仔”、飞飞、小艳、阿华他们在东莞作案。
辨认笔录：被告人向正凤辨认出小艳就是被告人严开艳；辨认出阿芳就是同案人李芳；辨认出“骚丁”就是被告人赵安明。
指认照片：被告人向正凤指认出粤B×××××号牌小汽车为被告人赵安明驾驶的载其一伙人去作案的小汽车；指认出其作案时所使用的手机。
指认现场照片：被告人向正凤指认出其一伙人于2015年3月25日作案的现场。
3.喻某：供述2014年12月下旬的一天7时许，其妻子冯显梅接到电话，具体说什么内容其没听清楚，后冯显梅叫其起床，说“阿花”让其二人出来挣钱（意思是去骗钱），冯显梅已经答应了。之后其开自己的黑色传祺牌小车（已在2014年12月底将车卖掉）和冯显梅去到深圳龙岗坪山路口，一名阿华的男子和三名女子上了车，其中一名女子叫其往东莞方向驾驶。在车上，该女子安排工作，因为其当时只负责开车，其他事不用管，所以其没有注意具体的工作安排。同日9时许，其等人来到桥头镇一小马路边上，冯显梅、阿华及三名女子全部下车，其把车开到一边。过了约1个小时，其接到冯显梅电话，冯显梅叫其驾车到约一公里处的一个路口。冯显梅和另外两名女子从小巷出来上了车，其又把车开出2、3公里的路边，“阿华”和一名女子上车。后其等人回到深圳龙岗坪山路口，把“阿华”和另外三名女子放下了。回到租房后，冯显梅给了其500元作为报酬。
其后，其辩解称被抓后才知道是实施诈骗。当时冯显梅接了电话后说要其一起出去挣钱，喻某不知道“挣钱”是什么意思，也没看到冯显梅等人下车做了什么。
辨认笔录：被告人喻某辨认出冯显梅就是同案人冯显梅；辨认出同案人黎莲就是作案当天坐车的其中一名女子；被告人喻某觉得被告人向正凤、严开艳好面熟，但记不起是否有驾车载着二人来过东莞市桥头镇。
指认现场照片：被告人喻某指认出其一伙人于2014年12月下旬的一天9时许作案时其驾车接应的现场。
指认照片：被告人喻某指认出喻某琪为其和冯显梅于2014年11月9日生下的女儿。
（二）2015年3月25日8时30分许，被告人赵安明开车载着被告人严开艳、向正凤和曾小华、李芳、“小红”（后三人均另案处理）来到东莞市东城区温塘顺丰快递附近路段，伺机以掉钱分钱的方式进行诈骗。当被害人罗某途经上述路段时，严开艳便故意在罗某前面将事先准备的钱掉在地上，跟在罗某后面的李芳和“小红”则捡起钱，并拉罗某分钱。之后，严开艳回过头来称掉了钱，并以此要求罗某证明其没有捡到钱。后严开艳等人骗走了罗某2000元现金、一部三星牌手机（约价值400元）、一张中国邮政储蓄银行卡及密码和一张中国农业银行卡及密码。后严开艳一伙冒用罗某的中国邮政储蓄银行卡取款及消费1600元，冒用罗某的中国农业银行卡取款及消费44119元。破案后，上述财物均无法缴回。
以上事实，有现场勘查笔录、现场图及现场照片，小汽车一辆，手机一部，涉案财产参考价格核定表，痕迹检验鉴定书，法医学物证检验鉴定书，收案登记表，户籍证明，严开艳的前科材料，向正凤的前科材料，赵安明的前科材料，罗某邮政银行卡，罗某农业银行卡，扣押清单，车辆信息查询，通话清单，情况说明，在逃说明，中国邮政储蓄银行东莞茶山慧美ATM取款录像，中国邮政储蓄银行东莞卢屋惠美制衣厂ATM取款录像，被害人罗某的陈述以及辨认笔录，被告人严开艳、向正凤、赵安明供述与辩解以及辨认笔录、指认笔录等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人严开艳、向正凤、喻某以非法占有为目的，合伙骗取他人财物，数额较大；另被告人严开艳、向正凤、赵安明、喻某合伙骗取他人信用卡并使用的，其中被告人严开艳、向正凤信用卡诈骗金额巨大，被告人赵安明、喻某信用卡诈骗金额较大。公诉机关指控被告人严开艳、向正凤、喻某犯诈骗罪、被告人赵安明犯信用卡诈骗罪，指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人严开艳、赵安明被判处有期徒刑刑罚执行完毕后，五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。被告人严开艳、赵安明、喻某归案后如实供述主要的犯罪事实，依法可从轻处罚。被告人向正凤当庭供述第二宗的犯罪事实，可酌情从轻处罚。鉴于被告人喻某有退赃情节，可酌情从轻处罚。经查，根据相关司法解释，骗取信用卡并使用的行为属于冒用他人信用卡，其行为已侵犯信用卡管理制度，该行为符合信用卡诈骗罪的构成要件，应当以信用卡诈骗罪追究刑事责任，不宜认定为诈骗行为的延续。四被告人及辩护人提出的该点意见不成立，本院不予采纳。
被告人严开艳及其辩护人提出本案涉案金额过高的辩解、辩护意见，经查，本案金额的认定有被害人的陈述，及涉案财产参考价格认定表、珠宝保证单、中域电讯质量保证单、银行交易流水记录等证据证实，本院予以采纳。被告人严开艳的辩护人提出的其他辩护意见，经查基本属实，本院予以采纳。被告人向正凤及其辩护人提出未参与第一宗的辩解、辩护意见，经查，有同案犯冯显梅的供述，且被告人严开艳在公安机关多次供述被告人向正凤参与了第一宗诈骗，现有证据足以认定被告人向正凤参与第一宗诈骗的犯罪事实，该点辩解、辩护意见不成立，本院不予采纳。被告人向正凤的辩护人提出涉案金额有误，系从犯等辩护意见，经查，在本案共同犯罪中，各人被告人分工明确，配合默契，其行为不宜认定为从犯；关于本案的涉案金额，上文已阐述，故对辩护人提出的该几点辩护意见，不予采纳。被告人向正凤的辩护人提出的其他辩护意见，经查基本属实，本院予以采纳。被告人喻某的辩护人提出被告人喻某系从犯，建议适用缓刑的辩护意见，经查，被告人喻某虽退回赃款，但未得到被害人的谅解，不宜适用缓刑；关于从犯的认定，上文已阐述，故对辩护人提出的该几点辩护意见，不予采纳。被告人喻某的辩护人提出的其他辩护意见，经查基本属实，本院予以采纳。
根据被告人严开艳、向正凤、赵安明、喻某的犯罪情节及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十九条、第六十七条第三款、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人严开艳犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币2000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年九个月，并处罚金人民币50000元。总和刑期六年八个月，并处罚金人民币52000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑六年四个月，并处罚金人民币52000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月26日起至2021年7月25日止；罚金从本判决生效之日起一个月内向本院缴纳，上缴国库）。
二、被告人向正凤犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币2000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年八个月，并处罚金人民币50000元。总和刑期六年六个月，并处罚金人民币52000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑六年三个月，并处罚金人民币52000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月26日起至2021年6月25日止；罚金从本判决生效之日起一个月内向本院缴纳，上缴国库）。
三、被告人赵安明犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币20000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月26日起至2019年6月25日止；罚金从本判决生效之日起一个月内向本院缴纳，上缴国库）。
四、被告人喻某犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币2000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币20000元。总和刑期三年，并处罚金人民币22000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑二年七个月，并处罚金人民币22000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月26日起至2017年10月25日止；罚金从本判决生效之日起一个月内向本院缴纳，上缴国库）。
五、随案移送的手机一部，予以没收，上缴国库。
六、现扣于东莞市公安局桥头分局的北京现代汽车（车牌为粤B×××××）一辆，由暂扣机关予以没收，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向东莞市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 余志球
审 判 员 邝著云
人民陪审员 罗伟良
二〇一五年十二月十六日
书 记 员 胡巍华