甘肃省兰州市西固区人民法院刑 事 判 决 书（2015）西刑初字第257号公诉机关兰州市西固区人民检察院。被告人汪桃叶，女，1976年8月29日出生，汉族，小学文化，农民。2015年1月10日因涉嫌妨害信用卡管理罪被刑事拘留，2015年2月16日被逮捕。现羁押于兰州市第一看守所。辩护人白静森，男，甘肃泽兰律师事务所律师。兰州市西固区人民检察院以西检公诉刑诉（2015）126号起诉书指控被告人汪桃叶犯妨害信用卡管理罪于2015年6月8日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法适用普通程序，由审判员曹长虹担任审判长，与审判员刘琳娜、人民陪审员曾立玺依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，书记员徐欣担任法庭记录。兰州市西固区人民检察院指派代理检察员金昱晓出庭支持公诉，被告人汪桃叶及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。兰州市西固区人民检察院指控：2015年1月8日至9日，被告人汪桃叶使用事先从兰州火车站附近购买的汤某某、王某某、罗某某、刘某某丢失的身份证后，使用虚假身份证明分别在甘肃银行股份有限公司兰州市中央广场支行、甘肃银行股份有限公司兰州市西固支行、中国建设银行股份有限公司兰州福利路支行骗领甘肃银行神州兴隆卡、中国建设银行银联卡三张。后又在招商银行股份有限公司兰州天鹅湖支行骗领银行卡时被该行识破后由公安机关抓获，当场查获作案使用的身份证、黑卡、手机及骗领的、购买的银行卡等物品。针对上述事实，公诉机关向法庭提交了被告人汪桃叶购买获得他人丢失的身份证，以及用虚假身份证明骗领的信用卡，证人证言以及有关书证等证据材料，认为被告人汪桃叶的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，已构成妨害信用卡管理罪，提请公诉，建议对汪桃叶处以一年以下，并处罚金。被告人汪桃叶对起诉书指控其的犯罪事实及罪名均不持异议，当庭表示自愿认罪，请求从轻判处。辩护人对起诉书指控的犯罪事实不持异议，但认为本案所涉银行卡是借记卡，不是具有透支功能的信用卡。汪桃叶使用他人的身份证明骗领借记卡的行为，不符合刑法关于妨害信用卡管理罪的规定，根据刑法中关于“法律没有明文规定为犯罪行为，不得定罪处罚”的规定，认为起诉书指控的罪名不能成立。经审理查明：2014年12月底，被告人汪桃叶通过非法渠道获取他人身份证，2015年1月8日，汪桃叶使用“汤某某”的身份证，冒用“汤某某”的名义在甘肃银行兰州市中央广场支行骗领（卡号为6231820101010666914）神州兴陇卡一张；次日，汪桃叶采用相同手段，分别冒用“王某某”、“罗某某”的名义在甘肃银行兰州市西固支行及中国建设银行西固区支行福利路分理处骗领（卡号为6231820101007753915）神州兴陇卡、（卡号为6217004260008840902）神州陇西堂卡各一张；随后，汪桃叶前往招商银行兰州天鹅湖支行欲使用“刘某某”身份证再次骗领银行卡时，被该行工作人员发现，后被公安机关抓获，当场查获作案使用的身份证、电话卡、手机及骗领的、购买的银行卡。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、受案登记表、立案决定书，证明2015年1月9日招商银行兰州天鹅湖支行工作人员报案称发现有人非本人身份证办理银行卡，要求查处。公安机关受理后，决定立案侦查。2、抓获经过，证明2015年1月9日在招商银行兰州天鹅湖支行将非本人身份证办理银行卡的汪桃叶抓获，经审查，汪桃叶对其假冒他人名义骗领银行卡的行为供认不讳。3、提取笔录、扣押物品清单及照片，证明2015年1月9日公安人员从汪桃叶处提取并扣押了王某某、罗某某、唐某某、刘某某身份证各一张、中国建设银行、甘肃银行、浦发银行等银行卡6张、电话卡10张、苹果4、苹果5、三星GT手机三部。4、开户凭证、业务回单、开户申请表、身份证复印件，证明2015年1月8日，汪桃叶使用“汤某某”的身份证，并冒用其名义在甘肃银行兰州市中央广场支行骗领（卡号为6231820101010666914）神州兴陇卡一张。1月9日，汪桃叶采用相同手段，分别冒用“王某某”、“罗某某”的名义在甘肃银行兰州市西固支行及中国建设银行西固区支行福利路分理处骗领（卡号为6231820101007753915）神州兴陇卡、（卡号为6217004260008840902）神州陇西堂卡各一张。5、证人陈鹏（招商银行兰州天鹅湖支行工作人员）证言，证明2015年1月9日报案称发现有人持刘某某身份证办理银行卡，发现所持身份证与办卡人并非本人，遂向公安机关报案要求查处。6、证人王某某证言，证明自己七、八年前在广东打工时不慎丢失身份证，后补办身份证并一直随身携带。自己与汪桃叶素不相识，更未委托汪办理银行卡。7、证人罗某某证言，证明自己2010年在广西南宁市因被盗身份证丢失，后回户籍地进行补办。自己与汪桃叶素不相识，更未委托汪办理银行卡。8、视听资料、电子数据，证明被告人汪桃叶在银行以他人名义骗领银行卡。9、被告人供述，2014年12月26或27日，在兰州火车站从一不认识的人手中，以每张50元的价格购得身份证四张，姓名分别为“汤某某”、“王某某”、“罗某某”、“刘某某”。2015年1月8日下午，用“汤某某”的身份证，在甘肃银行兰州市中央广场支行办理（卡号为6231820101010666914）神州兴陇卡一张。1月9日上午，在甘肃银行兰州市西固支行及中国建设银行西固区支行福利路分理处办理（卡号为6231820101007753915）神州兴陇卡、（卡号为6217004260008840902）神州陇西堂卡各一张。之后到招商银行兰州天鹅湖支行打算用“刘某某”身份证办理银行卡时被抓获。被查手机卡也是购买所得，用于办银行卡时的联系电话。手机卡插在三星手机中。10、户籍证明，被告人汪桃叶生于1976年8月29日，案发时已达到刑事责任年龄。11、办案单位出具情况说明，汤某某、刘某某在外地打工，联系未果。本院认为，被告人汪桃叶使用虚假的身份证明骗领信用卡，其行为已构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立。根据《全国人民代表大会常务委员会关于﹤中华人民共和国刑法﹥有关信用卡的规定的解释》的规定，刑法中的信用卡，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或部分功能的电子支付卡，故涉案银行卡属于信用卡，故对辩护人提出涉案银行卡不是具有透支功能的信用卡的意见，不予采信，对辩护人提出起诉书指控罪名不能成立的意见不予支持。被告人汪桃叶在招商银行兰州天鹅湖支行欲使用“刘某某”身份证骗领银行卡时，因汪桃叶意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，对该起犯罪可比照既遂犯从轻判处；被告人汪桃叶归案后，能够如实供述犯罪事实，认罪态度较好，可酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议符合罪刑相适应原则，予以采纳。综上，根据被告人犯罪的事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第二十三条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人汪桃叶犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月；罚金10000元。二、作案工具三星GT手机一部、电话卡十张及随案移送身份证四张、银行卡六张，予以没收；随案移送的白色iphone4、iphone5手机各一部，发还被告人汪桃叶。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月10日起至2015年8月9日止。罚金自判决生效之日起一个月内一次性缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向甘肃省兰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  曹长虹审 判 员  刘琳娜人民陪审员  曾立玺二〇一五年六月二十四日书 记 员  徐 欣附《中华人民共和国刑法》及相关司解释的规定：第一百七十七条之一第一款第（三）项有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：…………（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；…………第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。