湖南省邵阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2012）阳刑初字第132号
公诉机关湖南省邵阳县人民检察院。
被告人黄晓艳（曾用名“王晓艳”，又名“黄莲英”、“黄连英”），女，1962年8月2日出生于湖南省邵阳县，汉族，小学文化程度，个体工商户；因本案于2011年12月12日被刑事拘留，2012年1月14日被逮捕；现羁押于邵阳县看守所。
邵阳县人民检察院以邵检刑诉[2012]第147号起诉书指控被告人黄晓艳犯非法吸收公共存款罪，于2012年7月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2013年10月25日公开开庭审理了本案。2012年8月25日邵阳县人民检察院建议延期审理，并于2013年10月20日申请恢复审理。邵阳县人民检察院指派检察员唐俭出庭支持公诉，被告人黄晓艳到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，并经审委会讨论决定，现已审理终结。
邵阳县人民检察院指控，1999年至2011年11月份，犯罪嫌疑人黄晓艳以做生意缺钱为名，以月息1%-3%的高额利息为诱饵，在湖南省邵阳市、邵阳县各地，先后向何某甲、黄某甲等70余户非法集资人民币（以下均为人民币）12，107，600元，至案发尚有8，416，710元未归还。2011年12月12日，黄晓艳主动到邵阳县公安局刑警大队投案，并如实供述了自己的犯罪事实。
公诉机关当庭提供以下证据证明上述事实，被告人黄晓艳的供述和辩解；被害人邓某甲、卿某某、何某乙等人的陈述；证人何某丙、黄某乙、车某甲等人的证言；借条、提取笔录；现场照片；情况说明；投案自首情况说明；户籍证明。
公诉机关认为：被告人黄晓艳未经中国人民银行批准，以高额回报为诱饵，非法向社会不特定群体吸收资金，数额巨大，扰乱了国家金融管理秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。犯罪嫌疑人黄晓艳犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首；请依法判处。
被告人黄晓艳对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议。
经审理查明：1999年至2011年11月份，被告人黄晓艳以做生意缺钱为名，以月息1%-3%的高额利息为诱饵，在湖南省株洲市、邵阳市、邵阳县等地，先后向何某甲、黄某甲等68户非法集资人民币（以下均为人民币）11，691，700元，已还3，691，890，至案发尚有7，999，810元未归还。其中，可以区分为本金的共计40户计8，271，500元未归还；无法区分本息的共计29户计3，420，200元。另查明，被告人黄晓艳本人于2005年在株洲荷塘区投资约40元开办了千姿佰奴服装厂，因上门讨债的过多，导致该厂无法经营而倒闭。
上述事实有下列经过庭审质证并经查证属实的证据证明：
1、证人何某丙（系何某甲的儿子）的证言证明，其母亲何某甲共分两笔借钱给黄晓艳，共计8万元；
2、借条证明，黄晓艳分别于2010年12月16日、29日借到何某甲3万元、5万元，月息1分5；
3、证人黄某乙（系黄某甲的妹妹）的证言证明，他姐黄某甲在2010年借了20万元给黄晓艳；
4、借条证明，黄晓艳于2010年11月15日借到黄某甲2万元，月息1分5；
5、被害人邓某甲的陈述证明，他分三次借钱给黄晓艳，共计6万元，月息是1分5；
6、借条证明，黄晓艳分别于2010年3月30号、4月21号、30号借到邓某乙（邓某丙）1万元、3万元、2万元，月息1分5；
7、被害人卿某某的证言证明，他分两次借给黄晓艳10万元，只领回利息3.6万元；
8、借条证明，2011年2月8号，黄晓艳借到卿某某10万元，月息3分；
9、被害人何某乙的证言证明，2006年，黄晓艳向她借了4万元，后来还了2万元及利息，现在尚欠2万元；
10、借条证明，2008年12月31号，黄晓艳借到何某乙2万元，月息1分5；
11、被害人唐某甲的证言证明，2005年他开始借钱给黄晓艳的，后还了部分本金及利息，现在还有11万元没有追回；去年元月份开始利息2分。另证明他朋友刘某甲也借了钱给黄晓艳，现在还有14万元没有要回来；
12、借条证明，黄晓艳借到唐某甲11万元，月息2分；借到刘某甲14万元，月息2分；
13、被害人车某甲（系车某乙的儿子）的证言证明，其父亲车某乙是2010年开始借钱给黄晓艳的，后他父亲在追索借款时，她将以前的借条毁掉再将利息加在一起出具了19万的借条，因此借条的时间为2011年3月18号；
14、借条证明，2011年3月18号，黄晓艳借到车某乙20.6万元，月息1分5；。
15、被害人谢某甲的证言证明，她是2011年5月8日开始借钱给黄晓艳的，本金1万元，月息2分；另证明她侄女谢某乙也借了6万元给黄晓艳；
16、借条证明，2011年5月8号，黄晓艳借到谢某甲1万元，月息2分；2010年10月8号，黄晓艳借到谢某乙6万元，月息2分；
17、被害人银某甲的证言证明，他一共借了21元给黄晓艳，本金是15万元以上，利息是每月2分，黄晓艳虽然付过利息，但每次领到利息又借给她了，自己还要加点钱借给她。；
18、借条证明，黄晓艳借到银某甲共计21万元，月息分别为5分和2分；
19、被害人邓某丁的证言证明，她于2011年9月2号借了1万元给黄晓艳；
20、借条证明，2011年9月2号，黄晓艳借到邓某丁1万元，月息3分；
21、被害人唐某乙的证言证明，她是2010年开始借钱给黄晓艳的，月息1分5，其中有二张借条是其夫张某甲的名字，四张借条是黄晓艳将其以前的借条撕掉再将利息加在一起重写的借条，四张借条其中11.2万元及3.2万元是本钱，另二张1.86万元及0.87万元的是息钱；
22、借条证明，2011年1月15号，黄晓艳借到张某甲3.2万元，2011年8月15号，黄晓艳分别借到张某甲、唐某乙0.87万元、11.2万元、1.86万元，月息2分；
23、被害人唐某丙的证言证明，她是2005年开始借钱给黄晓艳的，共借了15万元给她，领回利息2000多元。另证明：她妈妈谢某丙借了7.41万元给她，其中有一张借条的借主是其姨谢某丁的名字。这些借条都是她们向黄晓艳在讨钱时，她将以前的借条撕掉再将利息加在一起重写的借条；
24、借条证明，2011年10月15号，黄晓艳借到谢某丙72800元，月息2分；借到谢某丁1300元，月息2分；2011年4月15号，黄晓艳借到唐某丙15万元，月息分别为2分和3分；
25、被害人曹某甲的证言证明，她于2011年8月18号借了5万元给黄晓艳；
26、借条证明，2011年8月18号，黄晓艳借到曹某甲5万元，月息3分；
27、被害人周某甲的证言证明，他一共借了18.9万元给黄晓艳，本钱是18.9万元，利息是2.4万元，但她没有付现钱，后来还要求借了6000元给她凑齐了3万元，在2010年6月18日结账时又出具了一张3万元的欠条；
28、借条证明，黄晓艳借到周某甲21.9万元，月息2分；
29、被害人唐某丁的证言证明，黄晓艳先后七次向他借款共计37.5万元，这是包含利息在里面的，其中本金34万元，利息3.5万元；
30、借条证明，黄晓艳借到唐某丁37.5万元，月息3分；
31、被害人张某乙的证言证明，他先后二次借了12.4万元钱给黄晓艳；
32、借条证明，黄晓艳借到张某乙12.4万元，月息1分；
33、被害人唐某戊的证言证明，他2009年开始先后借给黄晓艳人民币12万元，已还7万元；
34、借条证明，2011年5月4日，黄晓艳借到唐某戊5万元，月息2分；
35、被害人李某甲的证言证明，他于2011年6月22日借给黄晓艳5万元钱；
36、借条证明，2011年6月22号，黄晓艳借到李某甲5万元，月息2分；
37、被害人莫某甲的证言证明，她从2009年10月份开始借给黄晓艳人民币14.8万元，其中本钱是13.5万元，利息1.3万元；
38、借条证明，黄晓艳借到莫某甲14.8万元，月息2分；
39、被害人李某乙的证言证明，他给黄晓艳的人民币48万元（含利息5.04万元在内）；
40、借条证明，黄晓艳借到李某乙48万元，月息1分5；
41、被害人刘某乙的证言证明，他与妻子谢某戊借给黄晓艳人民币11万元。
42、借条证明，黄晓艳借到刘某乙、谢某戊共计11万元，月息2分；
43、被害人郭某甲的证言证明，她从1999年开始先后借给黄晓艳人民币130万元，利息是50万元，共计180万元。现在共有8张借条，每年结算一次本息加在一起写的欠条。因此这些借条的日期都是2010年或是2011年的；
44、借条证明，黄晓艳借到郭某甲共计180.97万元，月息2分；
45、被害人郭某乙的证言证明，她从2004年到2010年先后借了71.68元（含利息）给黄晓艳。黄晓艳偿还了26元，尚有45.68万元未还。其中有一张借条是64万元（含利息）写的是其丈夫罗某甲的名字，是本息滚起的钱；
46、借条证明，黄晓艳借到郭某乙、罗某甲共计71.68万元，月息为2分；
47、被害人蒋某甲的证言证明，他从2005年开始借钱给黄晓艳的，本钱是66万元，借条是结息之后重新写的借条。
48、借条证明，黄晓艳借到蒋某甲共计71万元，月息2分；
49、被害人黄某丙的证言证明，黄晓艳先后向她借款29.2万元。现在有借条的是28.5万元共计13张，这28.5万元中有些是包含利息在里面的，即给了利息后她又重新写的借条给其的。另外还有7000元钱是她直接从其手中拿去的，是没有写借条的；
50、借条证明，黄晓艳借到黄某丙共计28.5万元，月息2分；
51、被害人李某丙的证言证明，他和母亲刘某丙借给黄晓艳人民币5万元；
52、借条证明，黄晓艳借到李某丙、刘某丙共计5万元，月息2分；
53、被害人苏某甲的证言证明，她是2008年12月借钱给黄晓艳的，共借了25万元现金给她。她现在有二张借条，其中一张是20万元，写她的名字。另外一张是5万元，写的是蒋某乙的名字，因为这笔钱其是通过蒋某乙借给她的，另外她在借条上写了“苏姐”二个字。这些借条都是结息后重新写的借条；
54、借条证明，黄晓艳借到蒋某乙5万元，借条上写有“苏姐”二字，黄晓艳借到粟某甲20万元，月息2分；
55、被害人刘某丁的证言证明，他是2011年6月16日开始借钱给黄晓艳的，本金是5万元，领了4000元息回来；
56、借条证明，黄晓艳借到刘某丁共计5万元，月息2分；
57、被害人朱某甲的证言证明，他于2010年到2011年9月份先后共借给黄晓艳54.5万元；
58、借条证明，黄晓艳借到朱某甲共计54.5万元，月息分别为1分5和2分；
59、被害人祖某甲的证言证明，他一共借了8万元钱给黄晓艳；
60、借条证明，黄晓艳借到祖某甲8万元，月息2分；
61、被害人孙某甲的证言证明，他共借给黄晓艳人民币6.08万元（含利息）；
62、借条证明，黄晓艳借到孙某甲共计6.08万元，月息2分；
63、被害人唐某己的证言证明，他与妻子孙某乙共借给黄晓艳人民币44.33万元（含利息）；
64、借条证明，黄晓艳借到唐某己共计44.33万元，月息分别为1分5和2分；
65、被害人简某甲的证言证明，他在2009年2月13号借了10万元给黄晓艳，今年8月21日还了5万元，尚欠5万元，但欠条还是10万元，没有改的；
66、借条证明，黄晓艳借到简某甲10万元，月息3分；
67、被害人王某甲的证言证明，她先后借给黄晓艳人民币4万元。2011年8月份黄晓艳还了1万元，尚欠3万元；
68、借条证明，黄晓艳借到王某甲4万元，月息1分5；
69、被害人蒋某丙的证言证明，她一共借给黄晓艳人民币4.8万元；
70、借条证明，黄晓艳借到蒋某丙6.42万元，月息1分5；
71、被害人蒋某丁的证言证明，他一共借给黄晓艳人民币4.18万元。
72、借条证明，黄晓艳借到蒋某丁4.18万元，月息1分5；
73、被害人杨某某的证言证明，她从2001年开始借钱给黄晓艳，当时借了1.5万元给她，后来借了些给她，现在本息累计起来就是3.5万元，后来写借条时将本息加在一起；
74、借条证明，连英借到杨某某3.5万元，月息2分；
75、被害人谭某甲的证言证明，她2003年开始先后借给黄晓艳人民币12.54万元。借条是黄晓艳将其以前的借条撕掉再将利息加在一起重写的借条；
76、借条证明，黄晓艳借到谭某甲共计12.54（含利息）元，月息1分5；
77、被害人赵某某的证言证明，她于2003年开始先后借给黄晓艳人民币18万元，这些借条是黄晓艳将其以前的借条撕掉再将利息加在一起重写的借条；
78、借条证明，黄晓艳借到赵某某共计18万元（含利息），月息2分；
79、被害人蒋某戊的证言证明，她于2008年9月13日借给黄晓艳人民币60万元；
80、借条证明，黄晓艳于2008年9月13日借到蒋某戊60万元，月息1分5；
81、被害人车某丙的证言证明，他2011年8月28日借给黄晓艳人民币13万元；
82、借条证明，黄晓艳于2011年8月28日借到车某丙13万元，月息2分；
83、被害人周某乙的证言证明，他2011年5月18日借给黄晓艳人民币2万元，只领回利息600元；
84、借条证明，黄晓艳于2011年5月18日借到周某乙2万元，月息1分5；
85、被害人黄某丁的证言证明，她于2009年1月份借给黄晓艳人民币3万元，领回利息5000元；
86、借条证明，黄晓艳借到黄某丁3万元，月息2分；
87、被害人李某丁的证言证明，她先后借给黄晓艳人民币80万元，其中有11万元的借条是她丈夫银某乙得名字，没有拿回一分钱利息；
88、借条证明，黄晓艳借到银某乙共计11万元，月息2分；借到李某丁共计69万元，月息2分；
89、被害人陈某甲的证言证明，她于2010年11月26日借给黄晓艳人民币4万元；
90、借条证明，黄晓艳于2010年11月26日借到陈某甲4万元，月息1分5；
91、被害人李某戊的证言证明，她和女儿夏某甲先后借给黄晓艳人民币7万元；
92、借条证明，黄晓艳借到李某己共计4.2万元，月息分别为1分5和2分；借到夏某甲共计2.8万元，月息分别为1分5和2分；
93、被害人蒋某庚的证言证明，她于2010年7月30日又给黄晓艳人民币2万元；
94、借条证明，黄晓艳借到蒋某庚2万元，月息1分5；
95、被害人刘某戊的证言证明，他是2011年开始借钱给黄晓艳，尚有4万元没有追回；
96、借条证明，黄晓艳借到刘某戊4万元，月息2分；
97、被害人夏某乙的证言证明，她于2011年8月28日分先后两次借给黄晓艳人民币12万元；
98、借条证明，黄某戊借到夏某乙共计12万元，月息2分；
99、被害人莫某乙的证言证明，她一共借给黄晓艳人民币25.7万元，没拿回一分钱利息；
100、借条证明，黄晓艳借到莫某乙共计25.7万元，月息2分；
101、被害人刘某己的证言证明，她于2010年开始借给黄晓艳人民币30万本金，2011年她领回利息10万元。借条不是原始借条，是她向黄晓艳要钱时，重新写的借条；
102、借条证明，黄晓艳借到刘某己30万元，月息2分；
103、被害人黄某戌的证言证明，他妻子李某庚于2008年借给黄晓艳人民币1.8万元，他女儿2010年借给黄晓艳人民币7.25万元；
104、借条证明，黄晓艳借到黄海连7.25万元，借到李某庚1.8万元，月息1分5；
105、被害人朱某乙的证言证明，她先后借给黄晓艳人民币79万元；
106、借条证明，黄晓艳借到朱某丙共计79万元，月息2分；
107、被害人袁某甲的证言证明，其父亲袁某乙自2011年8月1日起先后四次借给黄晓艳人民币18万元；
108、借条证明，黄晓艳借到袁某乙共计18万元，月息2分；
109、被害人唐某庚的证言证明，他借给黄晓艳人民币11.03万元；
110、借条证明，黄晓艳借到唐某庚共计11.03万元，月息分别为1分5和2分；
111、被害人谢某己的陈述证明，他2006年5月份借给黄晓艳2万元；
112、借条证明，黄晓艳借到谢某己2万元，月息2分；
113、被害人唐某壬的陈述证明，她一共借给黄晓艳人民币7.3万元以及利息5万元。另证实：唐某壬借给黄晓艳人民币1.3万元，已拿回利息2000元；刘某庚借给黄晓艳人民币6万元，已拿回利息4万元；谭某乙借给黄晓艳人民币6000元，利息一分没拿回；刘某辛（应为唐某子）借给黄晓艳人民币1万元，利息一分没拿回；唐某癸借给黄晓艳人民币1万元，已拿回利息1800元。她们现因各种原因不能来报案，就委托她来替他们报案；
114、借条证明，黄晓艳借到唐某辛共12.3万元，月息为2分和1分5；黄晓艳借到唐某壬1.3万元，月息为2分和1分5；黄晓艳借到刘某庚6万元，月息为1分5；黄晓艳借到谭某乙7000元，月息为1分5；黄晓艳借到刘某辛1.18万元，月息为1分5；黄晓艳借到唐某癸1万元，月息为1分5；
115、被害人张某丙的陈述证明，他借给黄晓艳人民币5000元，一分利息都没有拿回来；
116、借条证明，黄晓艳借到张某丙5000元，月息2分；
117、被害人黄某己的陈述证明，他借给黄晓艳人民币8.6万元，有一张7.5万元的借条是的利息；
118、借条证明，黄晓艳借到黄某己共计16.1万元，月息为3分;
119、被害人李某辛的陈述证明，她一共借给黄晓艳人民币38万元，其中有一张欠条是写的其丈夫莫某丙的名字；
120、借条证明，黄晓艳借到李某辛共计38万元，月息为1分5和2分；
121、公安机关对被告人黄晓艳儿女的询问证明，被告人黄晓艳儿女对被告人非法吸收存款一事不知情；
122、证人张某丁的证言证明，被告人黄晓艳在株洲荷塘区租给被告人做生意，后厂倒闭的事实；
123、证人蒋某辛的证言证明，被告人黄晓艳2011年6、7月将厂转给被告人妹妹黄某庚，全厂价值40万元左右；
124、证人邓某戊的证言证明，黄晓艳的房产位于丁冲街，其租用被告人的房子榨油，被告人曾向证人借过3万元的事实；
125、证人陈某乙的证言证明，其租用黄晓艳的房子的事实；
126、现场照片证明，被告人黄晓艳的曾在株洲开厂的厂房以及黄晓艳在塘渡口镇的门面住房情况；
127、被害人刘某戊的证言证明，她借给黄晓艳人民币4万元，并有黄晓艳出具的借条；
128、情况说明证明，邵阳县公安局刑警大队出具情况说明二份，证实：唐某庚、谢某己、苏某乙、邓某己、唐某丑、刘小华、唐某寅、谭某丙、莫某丁、周某丙、王某乙、李某壬不能做询问笔录；
129、提取笔录证明，邵阳县公安局刑警大队办案干警提取到上述借条的情况；
130、投案自首情况说明证明，2011年12月12日，被告人黄晓艳到邵阳县公安局投案；
131、户籍证明证明，被告人黄晓艳作案时达到刑事责任年龄；
132、被告人黄晓艳的供述与辩解证明，与上述事实一致。
本院认为：被告人黄晓艳非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立；被告人黄晓艳犯罪后自动投案，并如实供述了自己的犯罪事实，是自首，具有从轻或减轻处罚的法定情节。据此，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十七条第一款之规定：
被告人黄晓艳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金三十万元（限判决生效后十日内缴纳）。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2011年12月12日起至2020年12月11日止。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省邵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李梅生
审 判 员 张新明
人民陪审员 唐平平
二〇一三年十二月四日
代理书记员 罗 锟