上海市黄浦区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）黄浦刑初字第828号
公诉机关上海市黄浦区人民检察院。被告单位江西省地方有色金属材料有限公司(以下简称有色金属公司)，住所地江西省南昌市。诉讼代表人熊国鹤。被告人罗某某，男，1973年1月21日出生，汉族，户籍地江西省南昌市。上海市黄浦区人民检察院以沪黄检金融刑诉〔2015〕55号起诉书指控被告单位有色金属公司、被告人罗某某犯骗取贷款罪，于2015年9月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市黄浦区人民检察院指派检察员魏某出庭支持公诉，被告单位诉讼代表人熊国鹤、被告人罗某某到庭参加诉讼。并经本院审判委员会讨论，现已审理终结。上海市黄浦区人民检察院指控：被告单位有色金属公司系自然人独资的有限责任公司，法定代表人为罗某某。江西正拓实业发展有限公司(以下简称正拓公司)系自然人投资或控股的有限责任公司，法定代表人为罗某某之妻陶某甲。被告人罗某某系上述二公司的实际控制者及经营人。2012年底，因正拓公司有人民币(下同)7000余万元的逾期贷款无法归还，罗某某与贷款银行民生银行金融市场部副总经理严某某商议，由有色金属公司向上海红鹭国际贸易有限公司(以下简称红鹭公司)购买一批高纯阴极铜，有色金属公司以商业承兑汇票的形式支付货款，再由红鹭公司持该票据到民生银行申请贴现，并承诺会确保红鹭公司将所得贴现款用于归还正拓公司的逾期贷款。之后，罗某某向民生银行提供内容不实的损益表等申请材料，虚构有色金属公司近期高额盈利的事实，致使民生银行对有色金属公司通过信贷审查。中国民生银行股份有限公司华中授信评审中心于2012年12月27日发出授信审批通知书，同意对有色金属公司以商业承兑汇票贴现方式授信1.1亿元。同期，罗某某与红鹭公司总经理房某某商议，由正拓公司、有色金属公司分别与红鹭公司签订虚假的无实物交割的阴极铜贸易连环合同，由红鹭公司将钱款转手并从中赚取差价。房某某同意后，将上述事宜交由财务经理胡某某具体操作。2012年12月28日上午8时许，罗某某及其下属员工杨某某、财务人员陶某乙与民生银行员工严某某、何某某、汪某、彭某某，一同至本市延安东路XXX号红鹭公司，由胡某某负责接待并在阴极铜贸易合同、商业汇票代理贴现申请表、商业汇票代理贴现合作协议等一系列材料上签约。随后，民生银行工作人员何某某、彭某某携带上述材料立即赶回南昌办理贴现手续。当天16时许，民生银行将贴现款XXXXXXXXX.89元划入红鹭公司账户，胡某某将其中的XXXXXXXXX.89元汇入正拓公司账户。罗某某收到上述款项后，将其中的7500万元用于归还民生银行贷款，剩余钱款用于归还欠款、买卖期货等。2013年6月，上述商业承兑汇票到期，有色金属公司无法履行兑付票款的责任，至立案日2013年10月9日为止，仍有XXXXXXXXX.19元未归还。2013年10月10日，罗某某在获悉房某某可能已经报警的情况下，应其电话邀约乘坐飞机来沪商议上述纠纷事宜，被公安人员在虹桥机场抓获。罗某某到案后，如实供述上述犯罪事实并向民生银行退还人民币3490万元。为证明上述指控，公诉人当庭宣读、出示了证人陶某甲、朱某某、严某某、房某某、胡某某、杨某某、陶某乙、何某某、汪某、彭某某、夏某、黄某某的证言，企业法人营业执照、企业信息表等工商登记材料，阴极铜购销合同、记账凭证、增值税专用发票、发货函、授信申请书、资产负债表、损益表、授信调查报告、授信审批通知书、商业汇票、贴现申请表、贴现审批书、交易明细等书证，还款凭证，江西海浩鄱阳水产有限公司、南昌市鸿达投资发展有限公司、永安期货南昌营业部、中储发展股份有限公司、红鹭公司、民生银行出具的情况说明，公安机关出具的工作笔录，上海市司法会计中心司法鉴定意见，被告人罗某某的供述等证据。公诉机关认为，被告单位有色金属公司及其直接负责的主管人员被告人罗某某以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失，其行为已经触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，应以骗取贷款罪追究其刑事责任。系单位犯罪，适用《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条，应对单位判处罚金，对其直接负责的主管人员判处刑罚。系自首，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，可以从轻处罚。被告单位有色金属公司、被告人罗某某对公诉机关指控的事实、证据及定性不表异议，并向法庭表示认罪。经审理查明：被告单位有色金属公司系自然人独资的有限责任公司，法定代表人为被告人罗某某。正拓公司系自然人投资或控股的有限责任公司，法定代表人为罗某某之妻陶某甲。罗某某系上述二公司的实际控制者及经营人。2012年底，正拓公司有7000余万元的逾期贷款无法归还。罗某某向贷款银行民生银行金融市场部副总经理严某某提出，由有色金属公司向红鹭公司购买一批高纯阴极铜，有色金属公司以商业承兑汇票的形式支付货款，再由红鹭公司持该票据到民生银行申请贴现，并承诺会确保红鹭公司将所得贴现款用于归还正拓公司的逾期贷款。之后，罗某某向民生银行提供内容不实的有色金属公司损益表等申请材料。民生银行华中授信评审中心于2012年12月27日批复同意给予有色金属公司单笔授信1.1亿元，期限半年，品种为商业承兑汇票贴现。商票出票人为有色金属公司，收款人为红鹭公司，由罗某某、陶某甲提供连带保证。同期，罗某某与红鹭公司总经理房某某商议，由正拓公司、有色金属公司分别与红鹭公司签订无实物交割的阴极铜贸易连环合同，红鹭公司将钱款转手并从中赚取差价。房某某同意后，将上述事宜交由财务经理胡某某具体操作。2012年12月28日，有色金属公司作为出票人开具商业承兑汇票，承兑人为有色金属公司，收款人为红鹭公司，票面金额为1.1亿元,到期日为2013年6月28日。当日8时许，罗某某及其下属员工杨某某、财务人员陶某乙与民生银行员工严某某、何某某、汪某、彭某某，一同至本市延安东路XXX号红鹭公司。由红鹭公司财务经理胡某某负责接待并在《江西省地方有色金属材料有限公司阴极铜购销合同》及其《补充协议》、商业汇票、商业汇票代理贴现申请表、《商业汇票代理贴现(贴现宝)合作协议》等一系列材料上盖章。《商业汇票代理贴现(贴现宝)合作协议》的主要内容为：红鹭公司提交商票、交易合同、增值税发票等材料向民生银行申请汇票贴现。红鹭公司承诺所提交的贴现申请资料以及相关的陈述和说明都是真实、合法、有效和完整的。贴现款项划入红鹭公司在工行联合大厦支行的账户。汇票贴现后，民生银行即有权依据《票据法》等法律法规行使票据项下的权利。如已贴现的商业汇票遭拒付，红鹭公司将按协议约定向民生银行承担支付责任。随后，民生银行工作人员何某某、彭某某立即携带上述材料赶回南昌办理贴现手续。当天16时许，民生银行在依合同扣除贴现利息XXXXXXX.11元后，将贴现款XXXXXXXXX.89元划入红鹭公司账户。胡某某扣除20万元后，将余款XXXXXXXXX.89元汇入正拓公司账户。进入正拓公司账户的钱款，其中7500万元用于归还民生银行贷款，剩余钱款被罗某某用于归还其他欠款、买卖期货等。2013年6月27日，民生银行向有色金属公司提示支付票款1.1亿元。2013年6月28日票据到期，民生银行向有色金属公司账户扣收1919.7元，余款遭拒付。此后，民生银行向出票人(承兑人)有色金属公司、贴现申请人红鹭公司多次催收，均遭拒。2013年10月10日，罗某某在获悉房某某可能已经报警的情况下，应其电话邀约乘坐飞机来沪商议上述纠纷事宜，被公安人员在虹桥机场抓获。罗某某到案后，向民生银行退还3490万元。上述事实，有证人陶某甲、朱某某、严某某、房某某、杨某某、陶某乙、何某某、汪某、彭某某、夏某、黄某某的证言，企业法人营业执照、企业信息表等工商登记材料，阴极铜购销合同、记账凭证、增值税专用发票、发货函、授信申请书、资产负债表、损益表、授信调查报告、授信审批通知书、商业汇票、贴现申请表、贴现审批书、交易明细等书证，还款凭证，江西海浩鄱阳水产有限公司、南昌市鸿达投资发展有限公司、永安期货南昌营业部、中储发展股份有限公司、红鹭公司、民生银行出具的情况说明，公安机关出具的工作笔录，上海市司法会计中心司法鉴定意见，被告人罗某某的供述等经庭审举证、质证的证据证实，应予认定。本院认为，被告单位江西省地方有色金属材料有限公司在其法定代表人被告人罗某某的经营下，以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失，其行为均已构成骗取贷款罪，公诉机关指控的罪名成立，对被告单位及被告人应予刑事处罚。被告人罗某某具有自首情节，故对被告单位及被告人罗某某依法均可从轻处罚。根据被告人罗某某的犯罪情节和悔罪表现，可对其适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告单位江西省地方有色金属材料有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币一百万元。(罚金自判决生效后第二日起十日内缴纳。)二、被告人罗某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币三十万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自判决生效后第二日起十日内缴纳。)三、责令被告单位江西省地方有色金属材料有限公司、被告人罗某某继续退赔违法所得给被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 池晓烽
代理审判员 胡晓爽
人民陪审员 周 明
二〇一六年九月二十七日
书 记 员 邢 建
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
……
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
……
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。