上海市金山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）沪0116刑初1193号
公诉机关上海市金山区人民检察院。
被告人石某某，男，1988年8月2日生，汉族，户籍所在地江苏省如皋市。
辩护人时某某，上海金亭律师事务所律师，由上海市金山区法律援助中心指派。
上海市金山区人民检察院以沪金检金融刑诉〔2017〕40号起诉书指控被告人石某某犯妨害信用卡管理罪，于2017年11月15日向本院提起公诉。本案经上海市第一中级人民法院指定由本院审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市金山区人民检察院指派检察员姜某某出庭支持公诉，被告人石某某及辩护人时某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
1、2016年10月底至11月期间，被告人石某某本人或通过张某(另案处理)带领李某某在本市闵行区、松江区等地的中国银行、农业银行、平安银行、招商银行、浦发银行、邮政储蓄银行、上海银行等共办理7张银行卡，并从李某某处收购上述银行卡。
2、2016年11月期间，被告人石某某本人或通过张某带领孙某在本市闵行区等地的浦发银行、中国银行、中信银行、建设银行等共办理4张银行卡，并从孙某处收购上述银行卡。
为证实上述事实，公诉机关指派的公诉人当庭宣读或出示了证人张某、李某某、孙某、童某某、郭某某、焦某的证言及辨认笔录，相关刑事判决书，上海市公安局金山分局协助查询财产通知书、农业银行、中国银行、平安银行、上海银行、邮政储蓄银行、浦发银行、工商银行、招商银行、中信银行等出具的李某某、孙某等人的开卡资料，公安机关出具的扣押笔录、扣押决定书、侦破经过、抓获经过、常住人口基本信息等证据，并当庭讯问了被告人，从而认为被告人石某某非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，提请本院依法审判。
被告人石某某辩称自己只帮李某某做过招商银行卡的流水，大概30万元，其余的银行卡都不是他收购的，并称不认识孙某。
辩护人认为仅凭张某的证言不能认定其与被告人石某某的关系，石某某只是在李某某办理招商银行信用卡中予以帮忙，其余均是张某做的，仅有证人证言，无其他相关证据予以佐证。
经审理查明：
1、2016年10月底至11月期间，被告人石某某本人或通过张某(已被判刑)带领李某某在本市闵行区、松江区等地的中国银行、农业银行、平安银行、招商银行、浦发银行、邮政储蓄银行、上海银行等共办理7张银行卡，并从李某某处收购上述银行卡。
2、2016年11月期间，被告人石某某本人或通过张某带领孙某在本市闵行区等地的浦发银行、中国银行、中信银行、建设银行等共办理4张银行卡，并从孙某处收购上述银行卡。
2017年3月6日，被告人石某某被公安机关抓获，其到案后拒不供述上述事实。
上述事实，有以下证据所证实：
1、同案犯张某的供述及辨认笔录，证实他于2016年10月从老家到上海市松江区车墩镇，通过QQ认识了石某某，石某某让张某办理银行卡，刚开始张某用自己的身份办理了几张银行卡，再后来石某某就让张某帮忙做邮寄银行卡、带其他人办理银行卡、送办理银行卡用的手机卡等工作，做这些工作都是石某某安排的，具体工钱也没谈，基本上是张某手头上没钱了就找石某某，石某某会通过支付宝转账几百元。办卡的人都是石某某自己找的，然后他把联系方式给张某，张某通过手机联系这些人，然后带他们去银行办卡，具体每次去哪家银行办理也是石某某提前安排好的。银行卡办好后张某从办卡人那里收购办理的银行卡，还要对办卡人的身份证拍照、打印，并和银行卡一起交给石某某。张某带杨亮、李某某、孙某去办理过银行卡，带李某某在上海的中国银行、农业银行、工商银行、招商银行、邮政储蓄银行、浦发银行、上海银行等办理过银行卡，平安银行有没有办过记不清了，带孙某在上海的浦发银行、中国银行、中信银行各办了一张银行卡，这些卡张某收来后都交给石某某，石某某以一张卡人民币350至400元的价格通过邮寄或者当面交易的形式卖给上家。张某对被告人石某某进行了辨认。
2、证人李某某的证言及辨认笔录，证实2016年10月底，李某某在车墩镇网吧上网时遇到了个叫“杨帅”的男子(经辨认为张某)以及另一个男子，“杨帅”叫他哥(经辨认为石某某)，他们当时在网吧找人办银行卡，李某某当时没钱想办信用卡来透支，他们说要先办储蓄卡来刷流水，李某某就答应跟他们去银行办卡了。李某某跟着“杨帅”去过招商银行、中国银行、邮政储蓄银行、农业银行、上海银行、浦发银行、平安银行、工商银行办理过银行卡，每家银行都是办理一张卡，办理时间应该从2016年10月底至11月下旬之间，地点包括上海市闵行区、松江区等地。第一次办卡是“杨帅”和另一名“杨帅”叫哥的男子一起带李某某去的，后面都是跟“杨帅”一起去的。
3、证人孙某的证言以及辨认笔录，证实2016年11月，孙某加入了一个QQ兼职群，看到里面有找人到银行里办银行卡卖给他们的广告，孙某就联系了这个人，并跟这个绰号叫“哑巴”的人一起去银行办了几张银行卡。又过了几天，“龙哥”(经辨认为被告人石某某)在那个兼职群里发广告说找人办卡，孙某就跟“龙哥”联系，“龙哥”带孙某去办了一张建设银行的U盾卡；又过了几天，“龙哥”又发消息让一个朋友带孙某去办卡，“龙哥”的朋友(经辨认为张某)就带孙某去办了浦发银行和中国银行的卡；又过了一两天，“龙哥”又约孙某办卡，“龙哥”带孙某去了闵行一家网吧找“哑巴”拿手机卡，见了“哑巴”以后，“龙哥”和“哑巴”都告诉孙某卡都是“龙哥”收的，“龙哥”带孙某去中信银行办了一张卡。
4、证人童某某、焦某、郭某某的证言及辨认笔录，证实2016年12月初的时候，童某某通过QQ群看到有人收购银行卡，就跟另一个人一起到建设银行办了银行卡，办好了卖给了收卡的人(经辨认为被告人石某某)，后童某某还带着焦某、郭某某去办了银行卡，办好的卡都卖给了收卡人。
5、公安机关出具的扣押笔录、扣押决定书等，证实2017年3月7日民警从被告人石某某身边查获顺丰快递单据五张及两部手机的情况。
6、上海市公安局金山分局协助查询财产通知书、农业银行、中国银行、平安银行、上海银行、邮政储蓄银行、浦发银行、工商银行、招商银行、中信银行等出具的李某某、孙某等人的开卡资料，证实李某某、孙某等人在上述各银行开卡的情况。
7、上海市长宁区法院刑事判决书，证实被告人石某某的前科情况。
8、公安机关出具的侦破经过、抓获经过，证实本案案发及被告人石某某的到案情况。
9、公安机关出具的常住人口基本信息，证实被告人石某某的年龄等身份情况。
上述证据均经庭审质证属实，合法有效，内容真实，应予确认。
关于被告人石某某提出只为李某某办过招商银行的流水及辩护人提出的犯罪行为均是张某实施的意见，经查，被告人石某某到案后否认全部事实，并声称不认识李某某、孙某等人，庭审时又辩称为李某某办过银行卡流水，其供述前后矛盾。本案事实有多名证人证言及辨认笔录予以证实，且有其他相关证据予以佐证，证据之间能够相互吻合，形成证据锁链，足以证实被告人石某某的犯罪事实，故被告人的辩解及辩护人的相关辩护意见，本院不予采纳。
本院认为，被告人石某某非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。被告人石某某曾因犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第(二)项、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人石某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月6日起至2018年5月5日止；罚金于判决生效之日起十日内缴纳。)
二、在案扣押的赃物予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 沈 磊
审 判 员 徐 艳
人民陪审员 钱梅红
二〇一七年十二月二十一日
书 记 员 包雪怡
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
(二)非法持有他人信用卡，数量较大的；
(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。