浙江省宁波市鄞州区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）甬鄞刑初字第1665号
公诉机关浙江省宁波市鄞州区人民检察院。
被告人陶普秀，男，1977年6月3日出生于浙江省象山县，汉族，初中文化，宁波市甬发投资管理有限公司法定代表人，住浙江省象山县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年3月16日被宁波市公安局鄞州分局刑事拘留，同年4月21日被逮捕。现羁押于宁波市鄞州区看守所。
辩护人董浩樑，浙江海泰律师事务所律师。
宁波市鄞州区人民检察院以甬鄞检刑诉〔2015〕1554号起诉书指控被告人陶普秀犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月6日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。2016年2月2日，公诉机关要求对本案进行补充侦查，本院决定延期审理。同年3月1日，公诉机关补充侦查完毕，要求恢复法庭审理，本院于同日决定恢复法庭审理，并于同年4月11日再次公开开庭审理了本案。宁波市鄞州区人民检察院指派检察员陈坚出庭支持公诉，被告人陶普秀及其辩护人董浩樑到庭参加了诉讼。现已审理终结。
宁波市鄞州区人民检察院指控：2014年7月始，被告人陶普秀租用宁波市鄞州区首南街道南部商务区日月星座大厦1604室，出资注册成立了宁波市甬发投资管理有限公司（以下简称“甬发公司”），创建了“甬发贷”P2P网络投资平台，通过网络向社会公众推广其P2P信贷投资模式，向各地投资人非法吸收存款。已注册会员1000余名，实际投资会员200余名，共吸收投资总额38577360.2元，投资人充值总额29965912.89元。被告人陶普秀将吸收来的资金用于出借、公司运营、利息奖励等。后因资金链断裂，无法运营，遂关闭投资平台，于3月16日到公安机关投案，至此已致使100余名投资人的8364455元本金损失。为证实以上指控事实，公诉机关向法庭提供了被害人杨某1、张某1、单某等人的陈述，借款协议书，充值记录，账户详情，投资记录及相关材料，证人陈某1、罗某,4、杜某,4等人的证言，借款合同，质押合同，承诺书，补充协议书，收条，公司基本情况，协查回复函及情况说明，甬发贷注册会员信息及投资明细，用户充值情况汇总表，扣押决定书及清单，浙江省预收（暂扣）款票据，数据光盘及各汇总表，银行账户明细查询单，到案经过，被告人的身份信息及供述等证据。公诉机关认为被告人陶普秀非法吸收公众存款，数额巨大，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以判处。
被告人陶普秀对公诉机关指控的罪名和事实均无异议，并表示自愿认罪。其辩护人辩称被告人陶普秀主动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚；实际投资人的本金损失应认定为有相关被害人陈述相印证的500余万元，而非起诉书指控的8364455元。
经审理查明，2014年7月始，被告人陶普秀租用宁波市鄞州区首南街道南部商务区日月星座大厦1604室，出资注册成立了宁波市甬发投资管理有限公司，创建了“甬发贷”P2P网络投资平台，通过网络向社会公众推广其P2P信贷投资模式，向不特定对象吸收资金。投资人通过第三方支付平台或者银行直接转账的方式，将投资款汇入被告人陶普秀的账户中。被告人陶普秀将吸收来的资金用于出借、公司运营、利息奖励等。截止案发，“甬发贷”网络投资平台共有注册会员1000余名，实际投资会员200余名，吸收投资总额38577360.2元，投资人充值总额29965912.89元，已致使100余名投资人本金损失共计8364455元。
2015年3月16日，被告人陶普秀主动至公安机关投案，并如实供述了自己的主要犯罪事实。案发后，公安机关暂扣了该网络投资平台资金22270元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人杨某1、张某1、单某等人的陈述及借款协议书、充值记录、账户详情、投资记录等材料，证实“甬发贷”系甬发公司运营的网络投资平台，公司法定代表人是陶普秀，该平台以高额收益及奖励为诱饵，通过招投标方式向社会公众吸收资金，各投资人在该平台进行注册、充值、投标、全部或部分提现的事实；
2.证人陈某1、罗某,4、杜某,4、陈某2、杨某2的证言，证实其均是甬发公司员工，公司经营P2P投资业务，老板是被告人陶普秀；
3.证人陈某3、张某2的证言，证实其均是甬发公司财务人员，公司老板是陶普秀，从2014年7月开始，投资人通过公司网站注册成为会员，并将钱汇入公司或陶普秀个人账户进行充值，然后在网站上投标，标书到期后会把本金、利息及奖励充入会员账号中，投资人可以提现或继续投资，2015年1月，公司出借的资金无法要回来，出现经营问题，在此期间，实际投资人约有200人左右，投资人的资金损失约800万元的事实；
4.证人潘某1、潘某2、董某,4的证言，证实其曾是甬发公司工作人员，公司法人为陶普秀，主要经营网络资金借贷业务的事实；
5.证人张某3的证言，证实其是甬发公司股东，但未出资，也未参与实际经营，公司全是陶普秀在经营的事实；
6.证人戴某,4、王某,4、曾某,4的证言，证实2014年下半年，其均向被告人陶普秀借款，并将部分财产或单据抵押给陶普秀，至今还有部分未偿还的事实；
7.借款合同、质押合同、承诺书、补充协议书、收条及相关材料，证实被告人陶普秀将吸收的资金出借给他人的情况；
8.公司基本情况，证实甬发公司的基本情况；
9.协查回复函及情况说明，证实曾在甬发贷网站进行注册的用户无法配合公安机关调查的事实；
10.甬发贷注册会员信息及投资明细、用户充值情况汇总表，证实甬发贷注册会员的充值及交易情况；
11.扣押决定书及清单，证实公安机关依法扣押牌照为浙Ｂ×××××的奥迪车一辆，位于宁波市江东区的晶华名园4幢1402室的房屋所有权证及国有土地使用证各一本，超市单据若干张及部分涉案物品的事实；
12.浙江省预收（暂扣）款票据，证实公安机关暂扣涉案退赃款22270元的事实；
13.数据光盘及各汇总表，证实甬发公司的资金汇总情况；
14.银行账户明细查询单，证实被告人陶普秀及甬发公司的资金流通情况；
15.到案经过，证实被告人陶普秀于2015年3月16日主动至公安机关投案的事实；
16.身份信息，证实被告人的身份情况；
17.被告人陶普秀的供述，证实被告人对上述犯罪事实供认不讳。
本院认为，被告人陶普秀违反国家金融管理法规，以高回报率为诱饵，向社会公众非法吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人陶普秀犯罪以后能主动投案，并如实供述了自己未经批准通过公开宣传、承诺高息的方式向社会公众吸收资金的主要犯罪事实，是自首，依法可以从轻处罚，辩护人就此提出的辩护意见予以采纳。公诉机关指控被告人陶普秀的犯罪行为已致使100余名投资者的本金损失共计8364455元，有甬发贷注册会员信息及投资明细、用户充值情况汇总表及被告人的供述等为证，且能相互印证，足以认定。故辩护人提出投资者本金损失应以被害人陈述为依据的辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人陶普秀犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月16日起至2020年3月15日止。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳）；
二、责令被告人陶普秀退赔相关被害人的经济损失（详见清单，附后）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
（此页无正文）
审 判 长 舒 杰
人民陪审员 杨海鹰
人民陪审员 严云飞
二〇一六年五月十三日
书 记 员 孙 琦
附件：101名被害人的退赔金额具体如下：
序号
姓名
金额（元）
序号
姓名
金额（元）
杨洋
陈浩
59043.47
廖科峰
724739.4
邵向宇
53033.94
白进
602643.2
竺迎蓓
49505.82
ＸＸＸ
446202.2
林群燕
47547.95
顾雅君
427172.4
夏舟波
45164.12
张弛
414950.2
刘颖
44780.69
单军
411898.5
徐海宁
陈科明
马新烊
35679.28
易晓通
翁月娇
32680.37
陈美兰
200924.7
ＸＸ琴
31612.04
胡伟
199825.1
沈巧超
陈妮娜
165450.5
杨晓峰
应亚君
徐子雯
26742.1
曹晴
152259.5
康萍萍
26475.45
余小华
138319.4
赵衠毅
26437.02
倪莹莹
张玉葆
25887.01
夏孟镖
134527.9
黄席盛
24505.18
俞龙
113836.6
李斌斌
20526.61
施建阳
吕少云
19810.49
马新烊
110290.9
吴卫清
19479.88
周功程
106054.7
姜平
19274.94
赵德新
100642.5
钟鸿斌
19089.63
孙逸
99998.95
肖鹏
18860.19
刘佳
92454.06
顾莉
18760.26
杨雅颖
78905.68
谷郁
应必光
77827.54
蓝先银
18260.13
毛剑波
许仕净
18006.32
俞远
75236.33
卓扬理
张雪伍
73105.95
孙诚
17944.52
陈卓然
60741.32
陈卓然
17933.59
张雪雷
17915.08
徐建业
6008.68
吴叶锋
17838.6
顾琴
5128.04
王彦文
17745.37
胡立刚
胡智超
刘珊珊
4684.86
俞伟勇
胡亦强
4418.04
马见灵
16229.25
贠朝晖
3919.81
张志锋
16097.55
马硕
3791.65
杨力
15968.07
潘小明
童虹虹
15218.06
任文萍
高科杰
15148.13
蔡永红
1757.7
李飞
15126.68
张玉芳
14241.58
合计
李洪亮
14095.53
周波军
12329.85
万韬
11579.6
林玲
11533.14
刘波
11263.42
曹曙光
10638.4
梁飞
9797.41
张邦富
9746.55
俞杰
8873.64
张佳
陈秋城
8791.5
王琪
8172.75
卓春
8125.45
夏志宏
7971.5
郑海江
田冬梅
7511.87
包志仁
7443.38
顾胜利
6954.25
杨敏
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