广东省广州市越秀区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤0104刑初1466号
公诉机关广东省广州市越秀区人民检察院。
被告人袁健，曾用名袁毛毛，男，1989年2月13日出生，汉族，出生地湖南省资兴市，文化程度高中，深圳老年城股权投资基金管理有限公司广州分公司一处总监，户籍地湖南省资兴市。因本案于2017年6月4日被羁押，同日被刑事拘留，同月27日被逮捕。现押于广州市第三看守所。
辩护人车宇君、张泽权，广东格林律师事务所律师。
广州市越秀区人民检察院以越检刑诉[2017]1577号起诉书指控被告人袁健犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月7日向本院提起公诉。本院立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，广州市越秀区人民检察院指派检察员林燕嫔出庭支持公诉，被告人袁健及辩护人张泽权到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
广州市越秀区人民检察院指控，同案人宋某1（另案处理）在未经银行业监督管理部门批准，不具备吸收公众存款资格的情况下，于2013年4月7日在深圳市成立深圳老年城股权投资基金管理有限公司，于2014年1月在广州市分别成立深圳老年城股权投资基金管理有限公司广州分公司（以下简称老年城广州分公司）和广东老年城投资管理有限公司，聘请被告人袁健为老年城广州分公司一处总监，并聘请�案人曾某、袁某1、黄某、席某、袁某2、张某、唐某、朱某、杨某、李某1、冯某、何某、李某2、李某3等人（均另案处理），以投资老年城项目为由，以年利息24%的高额投资回报为诱饵，吸引社会不特定公众向该公司投资。经统计，2013年11月至2014年11月间，老年城广州分公司共吸收被害人邓某、蔡某、钟某等445位被害人存款共计人民币41455000元，已返还被害人的金额共计人民币267415元，造成被害人损失共计人民币41187585元。
2017年6月4日被告人袁健在湖南省资兴市被公安人员抓获归案。
公诉机关随案提交相关证据，认为被告人袁健的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人袁健在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻处罚。被告人袁健归案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。提请本院依法判处。
被告人袁健对指控的犯罪事实及罪名不持异议。其辩护人的辩护意见主要是：对公诉机关指控的定性不持异议，认为被告人袁健应具有自首情节，且被告人系从犯、初犯，归案后能认罪悔罪，请求法庭对被告人袁健从轻处罚。
经审理查明，同案人宋某1（另案处理）在未经银行业监督管理部门批准，不具备吸收公众存款资格的情况下，于2013年4月7日在深圳市成立深圳老年城股权投资基金管理有限公司（以下简称深圳老年城公司），于2014年1月在广州市分别成立深圳老年城股权投资基金管理有限公司广州分公司（以下简称老年城广州分公司）和广东老年城投资管理有限公司，聘请被告人袁健为老年城广州分公司一处总监，并聘请同案人袁某1、黄某、席某、曾某、袁某2、张某、唐某、朱某、杨某、李某1、冯某、何某、李某2、李某3等人（均另案处理），以投资老年城项目为由，以年利息24%的高额投资回报为诱饵，吸引社会不特定公众向该公司投资。经统计，2013年11月至2014年11月间，老年城广州分公司共吸收被害人邓某、蔡某、钟某等445位被害人存款共计41455000元，已返还被害人的金额共计267415元，造成被害人损失共计41187585元。
2017年6月4日，被告人袁健在湖南省资兴市被公安人员抓获归案。
上述事实，有经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证明：
（一）综合书证
1.受案登记表、立案决定书，证明公安机关对本案进行立案侦查的情况。
2.深圳老年城股权投资基金管理有限公司的商事登记信息及租赁合同，证明该公司企业登记以及承租涉案场所进行经营的具体情况。
3.广东老年城投资管理有限公司�企业法人营业执照、商事登记信息及租赁合同等材料，证明该公司企业登记以及承租涉案场所进行经营的具体情况。
4.深圳老年城股权投资基金管理有限公司广州分公司的营业执照、商事登记信息及租赁合同等资料，证明该公司企业登记以及承租涉案场所进行经营的具体情况。
5.中国银行业监督管理委员会广东监管局办公室出具的粤银监办函[2014]159号关于深圳老年城广州分公司等经营资格认定的复函，证明深圳老年城广州分公司和广东老年城投资管理有限公司均不是经银行业监督管理部门批准设立的银行业金融机构，不具备吸收公众存款的资格。
6.投资合同书及审批笺、中共耒阳市委办公室、耒阳市人民政府办公室耒办通[2014]57号关于成立中华国际老年城耒阳百岁城项目建设协调领导小组的通知、解除合同协议书、委托书、承诺书，证明2014年4月25日湖南省耒阳市人民政府（甲方）与同案人宋某1为法定代表人的耒阳市老年城投资管理有限公司（乙方）签订投资合同书，2014年10月23日耒阳市人民政府（甲方）与耒阳市老年城投资管理有限公司（乙方，同案人袁某1签名）签订解除合同协议书。
7.山东菏泽中华国际老年城（山东菏泽国际养老养生长寿健康基地）项目投资合同书、定陶县项目审批申请表、菏泽老年城养老服务有限公司的企业法人营业执照及组织机构代码证、定陶县发展和改革局出具的证明等相关材料，证明2012年7月27日定陶县冉堌镇人民政府（甲方）与同案人宋某1为法定代表人的中华国际老年城投资集团有限公司（乙方）签订投资合同书，协议乙方在菏泽市定陶县冉堌镇投资建设山东菏泽中华国际老年城（山东菏泽国际养老养生长寿健康基地），2012年8月28日菏泽老年城养老服�有限公司成立。
8.随州市曾都区林业局出具的关于对中华国际老年城投资集团有限公司拟建《湖北随州中华国际老年城》项目请示的复函以及关于该复函的说明等相关材料，证明2013年3月中华国际老年城投资集团有限公司向随州市曾都区林业局、民政局等多个部门请示在该地区投资建设湖北随州中华国际老年城项目，但至今该项目未正式启动建设。
9.广西昌胜老年城投资管理有限公司的组织机构代码证及税务登记证，证明该公司于2013年6月7日成立，法定代表人为宋某1，地址在广西壮族自治区南宁市青秀区民族大道141号中鼎·万象东方D单元D807号。
10.被告人袁健的户籍材料，证明被告人的身份情况。
（二）涉及老年城广州分公司、广东老年城投资管理有限公司的证据
1.搜查笔录及扣押清单，证明公安机关对涉案地点进行搜查，并对搜获的涉案物品依法进行扣押的情况。
2.从缴获的U盘中打印的客户名单，证明案发期间涉案客户的签单日期、金额等具体情况。
3.中华国际老年城的常见问题解答、公司简介、公司项目推介等宣传资料，证明涉案单位的对外宣传情况。
4.中华国际老年城的解决客户抗拒点、电话邀约、谈单思路、业务流程、全国市场统一推广、宣传、提补方案、广东老年城投资管理有限公司员工管理制度、客服服务管理制度、职务晋升制度等员工培训、管理资料，经同案人宋某1、冯某、李某1、朱某、何某签认。
5.员工通讯录、花名册、广东老年城艺术团名册等，经同案人袁某1、冯某、李某1、朱某、李某2、何某、李某3签认。
6.中华国际老年城投资集团有限公司七月日程安排、八月活动安排、会议记录、2014年“感恩答谢、真诚回馈”新老客户答谢会、中华国际老年城投资集团有限公司VIP会员卡（金卡）、VIP会员卡（红卡）、会议记录等，证明涉案人员组织客户进行活动的具体情况。
7.二处上客量明细、上客量统计表等，证明同案人冯某、杨某等人的业绩情况。
8.10月份业绩（一处）、10月份业绩（二处）、10月份业绩（三处），经同案人冯某、李某1、朱某、杨某、何某等签认是公司下达各处完成的业务目标。
9.深圳老年城股权投资基金管理有限公司广州分公司准予设立（开业）登记通知书，经同案人冯某、李某1、朱某、杨某、何某签认。
10.中华国际老年城深圳老年城股权投资基金管理有限公司合同，证明案发期间各被害人与深圳老年城股权投资基金管理有限公司签订投资委托合同的具体情况。
11.群众报警登记表、身份证、投资委�合同及收据复印件，证明涉案被害人向公安机关报案的具体情况。
12.广州市公安局扣押物品、文件清单及广州市信达汽车维修中心出具的保管证明，证明扣押大型普通客车6辆。
13.广东老年城投资管理有限公司的税收缴款书、发票、抵扣联，证明广东老年城投资管理有限公司于2014年9月26日向厦门金龙联合汽车工业有限公司购买金龙牌客车4辆。
14.广州市公安局经济犯罪侦查支队侦查四大队出具的电子物证检验笔录，证明公安机关对缴获的涉案三星手机、金士顿U盘进行检验的具体情况。
15.证人张某、王某的证言，证明深圳老年城公司及广州分公司的组织架构及人员组成等情况。
16.被害人韩某、梁某1、梁某2等人的陈述及相关的辨认笔录，分别证明其通过被告人袁健等人投资老年城公司的事实。
17.广东老年�投资管理公司与广东嘉福国际大酒店有限公司签订的租赁合同，证明老年城公司承租涉案场地进行经营的具体情况。
18.广东老年城投资管理公司与佛山市禅城区青少年军校签订的合作协议，内容为老年城公司的员工到军校培训4天，同案人袁某1签认其签订了该合同。
19.任命书、法人授权委托证明书，内容为中华老年城公司、深圳老年城公司、宋某1任命袁某1为中华老年城公司董事、广州分公司执行总裁；授权袁某1办理公司在广州地区老年城各个相关手续等事宜。
20.同案人宋某1的供述，供认2013年4月其成立深圳老年城股权投资基金管理有限公司，随后在山东菏泽、湖北随州、湖南耒阳、广西南宁、云南瑞丽开设老年城分公司，但没有任何营业项目。2014年1月，其在广州市成立深圳老年城股权投资基金管理有限公司广州分公司及广东老年�投资管理有限公司，并任命同案人袁某1为中华老年城公司、广州分公司执行总裁，授权袁某1办理该公司在广州地区老年城各个相关手续等事宜。公司招聘同案人席某、被告人袁健等人，以投资老年城为名义，以高额利息为诱饵，吸收社会不特定公众与该公司签订投资委托合同，吸收巨额投资款。其每月取走客户投资款的60%，用于投资土地、养老方面，剩下的40%由袁某1自行处置，用作市场营运费。
21.同案人袁某1、席某、冯某、杨某、李某3、张某、李某1、李某2、袁某2、朱某、唐某的供述，分别证明老年城广州分公司吸收公众存款的具体情况，被告人袁健是公司一处总监。
22.被告人袁健的供述，被告人对指控的前述犯罪事实供认不讳。
（三）银行账户流水
1.广东老年城投资管理有限公司
中国银行账号69×××36（开户日期为2014年1月29日）自2014年1月29日起至2014年12月11日止的交易明细。余额4315.78元，已冻结。
2.深圳老年城股权投资基金管理有限公司广州分公司
中国银行账号62×××32（开户日期为2014年1月16日）自2014年1月16日起至2014年12月11日止的交易明细。余额4542.99元，已冻结。
3.宋某1
（1）中国银行账号69×××18（开户日期为2013年12月18日）自2013年12月9日起至2014年12月8日止的交易明细。余额333997元，已冻结。
（2）中国银行账号74×××69（开户日期为2014年1月10日）自2014年1月10日起至2014年11月12日止的交易明细。余额511208.65元，已冻结。
（3）中国建设银行账号62×××46，自2013年12月3日起至2014年12月9日止的交易明细。余额50202.4元，已冻结。
（4）中国工商银行账号62×××15，自2013年1月1日起至2014年12月11日止的交易明细。余额296307.38元，已冻结。
（5）平安银行账号62×××75（开户日期为2013年6月11日）自2013年11月14日起至2014年9月21日止的交易明细。余额76.65元。
（6）中国农业银行账号62×××75（开户日期2013年3月8日），自2013年3月8日至2014年11月13日的交易明细。余额45176.2元。
（7）中国工商银行账号40×××81（卡号62×××46，开户日期2011年5月2日），自2011年5月2日至2014年6月1日的交易明细。余额48.33元。
（8）中国工商银行账号40×××01（卡号62×××39，开户日期2012年5月26日），自2012年5月26日至2014年10月26日的交易明细。余额829.68元。
4.宋某2（宋某1女儿）
（1）中国银行账号76×××86，开户日期为2011年6月21日，自2011年12月12日起至2014年12月12日的交易明细。余额0元。
（2）中国银行账号10×××79，开户日期为2014�8月5日，自2014年8月5日起至2014年12月12日止的交易明细。余额8430.09元。
（3）中国银行账号64×××19，开户日期为2014年5月26日，自2014年5月26日起至2014年12月12日止的交易明细。余额6817562.91元，已冻结。
5.沈某
（1）中国工商银行账号40×××88（卡号62×××22，开户日期2014年2月11日），自2014年2月11日至2014年11月12日的交易明细。余额4066元。
（2）中国工商银行账号62×××08（开户日期2014年3月17日），自2014年3月17日至2014年5月26日的交易明细。余额395.53元。
（3）中国农业银行账号62×××74（开户日期2014年2月11日），自2014年2月11日至2014年11月12日的交易明细。余额175.65元。
（四）司法鉴定检验意见
A.广东大同司法会计鉴定所大同检字[2015]49号司法鉴定检验意见
1.经检验，在2013年11月至2014年11月期间�老年城投资公司与429位群众签订合同952份，收取群众款项合计40,235,000元（合同列示金额合计39,915,000元），已返还群众的金额合计247,615元，群众未收回的金额合计39,987,385元。
2.其中签订合同总额在100万以上的经办人如下：
（1）袁某3经办，涉及投入款项5,890,000元；
（2）张某2经办，涉及投入款项3,270,000元；
（3）唐某3经办，涉及投入款项1,890,000元；
（4）马某经办，涉及投入款项1,880,000元；
（5）袁健经办，涉及投入款项1,670,000元；
（6）宋某3经办，涉及投入款项1,510,000元；
（7）朱某经办，涉及投入款项1,440,000元；
（8）蒋某经办，涉及投入款项1,250,000元；
（9）杨某经办，涉及投入款项1,250,000元；
（10）袁某4经办，涉及投入款项l,240,000元；
（11�李某1经办，涉及投入款项1,150,000元；
（12）冯某经办，涉及投入款项1,030,000元。
B.广州大同司法会计鉴定所补充司法会计意见
1.经检验，在2013年12月至2014年11月期间，老年城投资公司与7位群众签订合同21份，收取群众款项合计580,000元（合同列示金额合计580,000元），已返还群众的金额合计0元，群众未收回的金额合计580,000元。
2.其中：（1）袁健经办，涉及投入款项490,000元；（2）刘某经办，涉及投入款项20,000元；（3）钟某经办，涉及投入款项10,000元；（4）不能确认经办人，涉及投入款项60,000元。
本院认为，被告人袁健作为深圳老年城股权投资基金管理有限公司广州分公司的直接责任人员，违反国家金融管理制度的有关规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机�的指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人袁健在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。被告人袁健如实供述自己罪行，可予从轻处罚。辩护人认为被告人袁健是自首的辩护意见据理不足，本院不予采纳，辩护人的其他罪轻辩护意见本院已予考虑。根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条：“向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金”的规定，应该对被告人的非法所得予以追缴，并返还被害人。根据被告人的犯罪事实、情节及认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条、第三条、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条之规定，判决如下：
一、被告人袁健犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金八万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月4日起至2020年3月3日止。罚金应于本判决发生法律效力之次日起五日内向本院一次缴纳。）
二、追缴被告人袁健的违法所得按比例发还各被害人（被害人名单详见司法会计鉴定报告），追缴不足部分责令被告人在非法所�范围内退赔，按比例发还各被害人。（本项判决由广州市公安局执行）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 黄鸿志
人民陪审员 刘耀邦
人民陪审员 陈飞燕
二〇一七年十二月二十六日
书 记 员 李 佳