浙江省宁波市鄞州区人民法院刑 事 判 决 书（2015）甬鄞刑初字第1665号公诉机关浙江省宁波市鄞州区人民检察院。被告人陶普秀，男，1977年6月3日出生于浙江省象山县，汉族，初中文化，宁波市甬发投资管理有限公司法定代表人，住浙江省象山县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年3月16日被宁波市公安局鄞州分局刑事拘留，同年4月21日被逮捕。现羁押于宁波市鄞州区看守所。辩护人董浩樑，浙江海泰律师事务所律师。宁波市鄞州区人民检察院以甬鄞检刑诉〔2015〕1554号起诉书指控被告人陶普秀犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月6日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。2016年2月2日，公诉机关要求对本案进行补充侦查，本院决定延期审理。同年3月1日，公诉机关补充侦查完毕，要求恢复法庭审理，本院于同日决定恢复法庭审理，并于同年4月11日再次公开开庭审理了本案。宁波市鄞州区人民检察院指派检察员陈坚出庭支持公诉，被告人陶普秀及其辩护人董浩樑到庭参加了诉讼。现已审理终结。宁波市鄞州区人民检察院指控：2014年7月始，被告人陶普秀租用宁波市鄞州区首南街道南部商务区日月星座大厦1604室，出资注册成立了宁波市甬发投资管理有限公司（以下简称“甬发公司”），创建了“甬发贷”P2P网络投资平台，通过网络向社会公众推广其P2P信贷投资模式，向各地投资人非法吸收存款。已注册会员1000余名，实际投资会员200余名，共吸收投资总额38577360.2元，投资人充值总额29965912.89元。被告人陶普秀将吸收来的资金用于出借、公司运营、利息奖励等。后因资金链断裂，无法运营，遂关闭投资平台，于3月16日到公安机关投案，至此已致使100余名投资人的8364455元本金损失。为证实以上指控事实，公诉机关向法庭提供了被害人杨某1、张某1、单某等人的陈述，借款协议书，充值记录，账户详情，投资记录及相关材料，证人陈某1、罗某,4、杜某,4等人的证言，借款合同，质押合同，承诺书，补充协议书，收条，公司基本情况，协查回复函及情况说明，甬发贷注册会员信息及投资明细，用户充值情况汇总表，扣押决定书及清单，浙江省预收（暂扣）款票据，数据光盘及各汇总表，银行账户明细查询单，到案经过，被告人的身份信息及供述等证据。公诉机关认为被告人陶普秀非法吸收公众存款，数额巨大，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以判处。被告人陶普秀对公诉机关指控的罪名和事实均无异议，并表示自愿认罪。其辩护人辩称被告人陶普秀主动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚；实际投资人的本金损失应认定为有相关被害人陈述相印证的500余万元，而非起诉书指控的8364455元。经审理查明，2014年7月始，被告人陶普秀租用宁波市鄞州区首南街道南部商务区日月星座大厦1604室，出资注册成立了宁波市甬发投资管理有限公司，创建了“甬发贷”P2P网络投资平台，通过网络向社会公众推广其P2P信贷投资模式，向不特定对象吸收资金。投资人通过第三方支付平台或者银行直接转账的方式，将投资款汇入被告人陶普秀的账户中。被告人陶普秀将吸收来的资金用于出借、公司运营、利息奖励等。截止案发，“甬发贷”网络投资平台共有注册会员1000余名，实际投资会员200余名，吸收投资总额38577360.2元，投资人充值总额29965912.89元，已致使100余名投资人本金损失共计8364455元。2015年3月16日，被告人陶普秀主动至公安机关投案，并如实供述了自己的主要犯罪事实。案发后，公安机关暂扣了该网络投资平台资金22270元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人杨某1、张某1、单某等人的陈述及借款协议书、充值记录、账户详情、投资记录等材料，证实“甬发贷”系甬发公司运营的网络投资平台，公司法定代表人是陶普秀，该平台以高额收益及奖励为诱饵，通过招投标方式向社会公众吸收资金，各投资人在该平台进行注册、充值、投标、全部或部分提现的事实；2.证人陈某1、罗某,4、杜某,4、陈某2、杨某2的证言，证实其均是甬发公司员工，公司经营P2P投资业务，老板是被告人陶普秀；3.证人陈某3、张某2的证言，证实其均是甬发公司财务人员，公司老板是陶普秀，从2014年7月开始，投资人通过公司网站注册成为会员，并将钱汇入公司或陶普秀个人账户进行充值，然后在网站上投标，标书到期后会把本金、利息及奖励充入会员账号中，投资人可以提现或继续投资，2015年1月，公司出借的资金无法要回来，出现经营问题，在此期间，实际投资人约有200人左右，投资人的资金损失约800万元的事实；4.证人潘某1、潘某2、董某,4的证言，证实其曾是甬发公司工作人员，公司法人为陶普秀，主要经营网络资金借贷业务的事实；5.证人张某3的证言，证实其是甬发公司股东，但未出资，也未参与实际经营，公司全是陶普秀在经营的事实；6.证人戴某,4、王某,4、曾某,4的证言，证实2014年下半年，其均向被告人陶普秀借款，并将部分财产或单据抵押给陶普秀，至今还有部分未偿还的事实；7.借款合同、质押合同、承诺书、补充协议书、收条及相关材料，证实被告人陶普秀将吸收的资金出借给他人的情况；8.公司基本情况，证实甬发公司的基本情况；9.协查回复函及情况说明，证实曾在甬发贷网站进行注册的用户无法配合公安机关调查的事实；10.甬发贷注册会员信息及投资明细、用户充值情况汇总表，证实甬发贷注册会员的充值及交易情况；11.扣押决定书及清单，证实公安机关依法扣押牌照为浙Ｂ×××××的奥迪车一辆，位于宁波市江东区的晶华名园4幢1402室的房屋所有权证及国有土地使用证各一本，超市单据若干张及部分涉案物品的事实；12.浙江省预收（暂扣）款票据，证实公安机关暂扣涉案退赃款22270元的事实；13.数据光盘及各汇总表，证实甬发公司的资金汇总情况；14.银行账户明细查询单，证实被告人陶普秀及甬发公司的资金流通情况；15.到案经过，证实被告人陶普秀于2015年3月16日主动至公安机关投案的事实；16.身份信息，证实被告人的身份情况；17.被告人陶普秀的供述，证实被告人对上述犯罪事实供认不讳。本院认为，被告人陶普秀违反国家金融管理法规，以高回报率为诱饵，向社会公众非法吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人陶普秀犯罪以后能主动投案，并如实供述了自己未经批准通过公开宣传、承诺高息的方式向社会公众吸收资金的主要犯罪事实，是自首，依法可以从轻处罚，辩护人就此提出的辩护意见予以采纳。公诉机关指控被告人陶普秀的犯罪行为已致使100余名投资者的本金损失共计8364455元，有甬发贷注册会员信息及投资明细、用户充值情况汇总表及被告人的供述等为证，且能相互印证，足以认定。故辩护人提出投资者本金损失应以被害人陈述为依据的辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陶普秀犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月16日起至2020年3月15日止。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳）；二、责令被告人陶普秀退赔相关被害人的经济损失（详见清单，附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。（此页无正文）审 判 长  舒 杰人民陪审员  杨海鹰人民陪审员  严云飞二〇一六年五月十三日书 记 员  孙 琦附件：101名被害人的退赔金额具体如下：序号姓名金额（元）序号姓名金额（元）杨洋陈浩59043.47廖科峰724739.4邵向宇53033.94白进602643.2竺迎蓓49505.82ＸＸＸ446202.2林群燕47547.95顾雅君427172.4夏舟波45164.12张弛414950.2刘颖44780.69单军411898.5徐海宁陈科明马新烊35679.28易晓通翁月娇32680.37陈美兰200924.7ＸＸ琴31612.04胡伟199825.1沈巧超陈妮娜165450.5杨晓峰应亚君徐子雯26742.1曹晴152259.5康萍萍26475.45余小华138319.4赵衠毅26437.02倪莹莹张玉葆25887.01夏孟镖134527.9黄席盛24505.18俞龙113836.6李斌斌20526.61施建阳吕少云19810.49马新烊110290.9吴卫清19479.88周功程106054.7姜平19274.94赵德新100642.5钟鸿斌19089.63孙逸99998.95肖鹏18860.19刘佳92454.06顾莉18760.26杨雅颖78905.68谷郁应必光77827.54蓝先银18260.13毛剑波许仕净18006.32俞远75236.33卓扬理张雪伍73105.95孙诚17944.52陈卓然60741.32陈卓然17933.59张雪雷17915.08徐建业6008.68吴叶锋17838.6顾琴5128.04王彦文17745.37胡立刚胡智超刘珊珊4684.86俞伟勇胡亦强4418.04马见灵16229.25贠朝晖3919.81张志锋16097.55马硕3791.65杨力15968.07潘小明童虹虹15218.06任文萍高科杰15148.13蔡永红1757.7李飞15126.68张玉芳14241.58合计李洪亮14095.53周波军12329.85万韬11579.6林玲11533.14刘波11263.42曹曙光10638.4梁飞9797.41张邦富9746.55俞杰8873.64张佳陈秋城8791.5王琪8172.75卓春8125.45夏志宏7971.5郑海江田冬梅7511.87包志仁7443.38顾胜利6954.25杨敏????6?