上海市宝山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）宝刑初字第1575号
公诉机关上海市宝山区人民检察院。
被告人祝某。
辩护人张晓峰，上海翰浩律师事务所律师。
被告人尚某某。
上海市宝山区人民检察院以沪宝检金融刑诉（2015）134号起诉书指控被告人祝某、尚某某犯妨害信用卡管理罪，于2015年8月21日向本院提起公诉。2015年8月24日，本院将本案报请上海市第二中级人民法院指定管辖，2015年8月31日，上海市第二中级人民法院将本案指定本院管辖。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市宝山区人民检察院指派代理检察员胡某出庭支持公诉，上述被告人及辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。
上海市宝山区人民检察院指控：
2015年4月13日20时许，被告人祝某、尚某某携带39张他人信用卡至上海市闸北区上海火车站附近的农业银行门口欲出售牟利时被民警当场查获。被告人祝某、尚某某到案后如实供述犯罪事实。
公诉机关当庭出示上海市公安局宝山分局出具的《扣押决定书》、《扣押笔录》、《扣押清单》及照片，上海市公安局宝山分局出具的《调取证据通知书》、中国农业银行、中国银行、中国工商银行、中国建设银行出具的涉案银行卡状态查询情况，上海市公安局宝山分局调取的QQ聊天记录截图，上海市公安局宝山分局出具的《工作情况》，被告人祝某、尚某某的供述等证据证实，指控被告人祝某、尚某某构成妨害信用卡管理罪，提请本院根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款之规定追究被告人祝某、尚某某的刑事责任。
被告人祝某辩称仅从其身上扣押17张银行卡，其中11张系向他人购买，6张系其个人名下银行卡，且其不清楚大量持有他人信用卡系犯罪行为。
被告人祝某的辩护人认为祝某持有信用卡占全部扣押信用卡比例较小，且系朋友默许持有，不属于非法持有，祝某不知道大量持有他人信用卡系犯罪行为，希望对祝某依法从轻处罚。
被告人尚某某辩称其仅向他人购买18张银行卡，且其不清楚大量持有他人信用卡系犯罪行为。
经审理查明：
2015年4月13日20时许，被告人祝某、尚某某携带48张他人信用卡至上海市闸北区上海火车站附近的农业银行门口欲出售牟利时被民警当场查获，其中5张银行卡系祝某名下并处于正常使用状态，6张银行卡系非正常使用状态，其余37张银行卡均非祝某、尚某某名下，且均处于正常使用状态。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、被告人祝某的供述证实，2015年3月底，其和被告人尚某某开始从事买卖银行卡的生意，一开始卖自己的银行卡，后来在网络上发布收卡信息，再转卖牟利。同年4月10日左右，其和尚某某在苏州一兼职群与一网名为“老海鸥”的买家联系（其QQ号为XXXXXXXXX，网名“名未鸣力”，尚某某QQ网名“MRSHANG”），并约定在上海火车站出售给对方20套工、农、建、中的银行卡，每张卡人民币180元（以下币种均为人民币）。4月13日，其和尚某某共携带48张银行卡至上海火车站并约定平分卖卡所得的钱，与买家在附近农业银行的ATM机验卡后被公安机关抓获。被扣押的银行卡中4张是其本人名下，其余银行卡是通过网络从他人处收购，其不清楚售卡人的信息。
2、被告人尚某某的供述证实，2015年3月起，其和被告人祝某通过以每张卡50-60元的价格收购银行卡并转卖的方式牟利。4月10日左右，其在网络中认识一名叫“老海鸥”的买家，约定以每张180元的价格出售给对方50张银行卡。4月12日、13日，其和祝某分别从他人处收购48张银行卡，并于4月13日携带上述银行卡至上海火车站，在与买家验完十余张卡后两人被公安机关抓获。祝某和其一起收购、出售银行卡，其事后会分给祝某好处。
3、上海市公安局宝山分局出具的《扣押决定书》、《扣押笔录》、《扣押清单》及照片证实，2015年4月13日，公安机关从被告人尚某某身上扣押农业银行、工商银行、中国银行、建设银行、邮政储蓄银行银行卡共计36张，从被告人祝某身上扣押农业银行、中国银行、工商银行、邮政储蓄银行银行卡共计12张。
4、上海市公安局宝山分局出具的《调取证据通知书》、中国农业银行、中国银行、中国工商银行、中国建设银行出具的查询结果证实，从被告人尚某某身上扣押的农业银行卡（卡号：XXXXXXXXXXXXXXXXXXX）、中国银行银行卡（卡号：XXXXXXXXXXXXXXXXXXX）、工商银行卡（卡号：XXXXXXXXXXXXXXXXXXX）、建设银行卡（卡号：XXXXXXXXXXXXXXXXXXX）持卡人系祝某，从被告人祝某身上扣押的工商银行卡（卡号：XXXXXXXXXXXXXXXXXXX）持卡人系祝某。从祝某、尚某某身上扣押的其余银行卡中有6张银行卡系非正常使用状态。
5、上海市公安局宝山分局调取的QQ聊天记录截图证实，被告人祝某通过QQ与他人联系出售银行卡的事宜。
6、上海市公安局宝山分局出具的《工作情况》证实，2015年4月13日，被告人祝某、尚某某在上海市闸北区上海火车站附近的农业银行门口被抓获。
本院认为，被告人祝某、尚某某结伙非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，均应依法予以惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。被告人祝某、尚某某属于共同犯罪，应对两人共同持有的37张非本人名下正常使用状态的银行卡承担刑事责任，且两人均明知银行卡系无合法依据的情况下持有，并使上述银行卡进入交易环节，其行为均符合妨害信用卡管理罪中关于非法持有他人信用卡的规定，并应将两人身上扣押的全部37张正常使用状态下银行卡计入犯罪数额。辩护人的相关辩护意见，本院不予采纳。被告人祝某、尚某某辩称仅应对从其本人身上扣押到的银行卡数量承担刑事责任和不清楚无合法依据持有大量他人银行卡的行为构成犯罪，系对法律认识错误，不能成为不构成犯罪或免予刑事处罚的理由，但两名被告人能如实供述基本犯罪事实，可以依法从轻处罚。为维护金融管理秩序，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人祝某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月13日起至2016年10月12日止。罚金自本判决生效之日起十日内付清。）
二、被告人尚某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月13日起至2016年10月12日止。罚金自本判决生效之日起十日内付清。）
三、扣押在案的赃物依法没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 杨 婷
代理审判员 于 静
人民陪审员 周月霞
二〇一五年十月二十二日
书 记 员 张朱星
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
……
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
……
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
……
第六十七条……
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。