黑龙江省哈尔滨市南岗区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）黑0103刑初567号
公诉机关黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院。
被告人宋海龙，男，汉族，1969年3月25日出生于黑龙江省哈尔滨市，户籍地哈尔滨市南岗区，住所地哈尔滨市呼兰区。因涉嫌犯骗取贷款罪于2016年12月28日被刑事拘留，2017年1月23日被逮捕，现羁押于黑龙江省哈尔滨市南岗区看守所。
黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院以哈南检刑诉（2017）537号起诉书指控被告人宋海龙犯骗取贷款罪，于2017年6月8日向本院提起公诉。本院于同立案，依法组成合议庭，于2017年7月27日公开开庭审理了本案。黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院指派检察员李文婷出庭支持公诉，被告人宋海龙到庭参加诉讼。现已审理终结。
2016年12月26日哈尔滨农商银行副主任孟某1到公安机关报案，自2011年9月至2014年1月被告人宋海龙指使李某2、赵某吕某等38人采用虚构贷款目的，伪造抵押土地证明等方式，从哈尔滨农商银行骗贷共38笔。本金361万，利息132.55万，本息合计493.55万元，经公安机关工作于2016年12月27日在哈尔滨市呼兰区学院路一洗浴内，将被告人宋海龙抓获。
黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院指控：
1.2011年9月，被告人宋海龙指使赵某5虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币10万元。
2.2011年9月，被告人宋海龙指使吕某虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币10万元。
3.2011年12月，被告人宋海龙指使赵某4虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币10万元。
4.2012年5月，被告人宋海龙指使李某2虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币10万元。
5.2012年5月，被告人宋海龙指使任某2虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币10万元。
6.2012年8月，被告人宋海龙指使刘某2虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币的10万元。
7.2013年5月，被告人宋海龙指使朱财义虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币10万元。
8.2013年11月，被告人宋海龙指使徐影虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9万元。
9.2013年11月，被告人宋海龙指使孙某虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9.5万元。
10.2013年12月，被告人宋海龙指使张某1虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9.5万元。
11.2013年12月，被告人宋海龙指使王某4虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9.5万元。
12.2013年11月，被告人宋海龙指使王某6虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9.5万元。
13.2013年11月，被告人宋海龙指使刘某1虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9.5万元。
14.2013年12月，被告人宋海龙指使宋某虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用社某信用社骗取贷款人民币9.5万元。
15.2013年12月，被告人宋海龙指使李某3学虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9.5万元。
16.2013年12月，被告人宋海龙指使贾某虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9.5万元。
17.2013年12月，被告人宋海龙指使王长明虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9.5万元。
18.2013年12月，被告人宋海龙指使赵某3虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9.5万元。
19.2013年12月，被告人宋海龙指使由志红虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9.5万元。
20.2012年12月，被告人宋海龙指使张某2虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9.5万元。
21.2012年12月，被告人宋海龙指使康某虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9.5万元。
22.2013年12月，被告人宋海龙指使宋洪柱虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9.5万元。
23.2012年12月，被告人宋海龙指使杨某2虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用社某信用社骗取贷款人民币9.5万元。
24.2013年12月，被告人宋海龙指使王某2虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9.5万元。
25.2013年12月，被告人宋海龙指使李某1虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9.5万元。
26.2014年1月，被告人宋海龙指使范某虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9.5万元。
27.2014年1月，被告人宋海龙指使宋国艳虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9.5万元。
28.2012年12月，被告人宋海龙虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信联社某信用社骗取贷款人民币9.5万元。
29.2013年12月，被告人宋海龙指使贾长明虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9.5万元。
30.2013年1月，被告人宋海龙指使任桂玲虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9.5万元。
31.2013年1月，被告人宋海龙指使王某6艳虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9.5万元。
32.2013年1月，被告人宋海龙指使魏某强虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9.5万元。
33.2013年3月，被告人宋海龙指使武佃国虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9万元。
34.2013年4月，被告人宋海龙指使宋某2虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9万元。
35.2013年4月，被告人宋海龙指使周亚芹虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9万元。
36.2013年4月，被告人宋海龙指使赵某7虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9万元。
37.2013年4月，被告人宋海龙指使陈忠富虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9万元。
38.2013年5月，被告人宋海龙指使杨某1虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9万元。
综上，被告人宋海龙多次骗取贷款，本金合计人民币361万元，均被宋海龙使用，逾期贷款均未归还，欠息人民币132.55万元。
针对上述指控，公诉机关提供了书证、案件来源、到案经过、借款合同、银行催收记录、鉴定意见、证人证言、被告人的供述等相关证据。公诉机关认为，被告人宋海龙的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任，提请依法惩处。
被告人宋海龙是对公诉机关指控的事实及罪名无异议。
经审理查明：
1.2011年9月，被告人宋海龙指使赵某5虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币10万元。
2.2011年9月，被告人宋海龙指使吕某虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币10万元。
3.2011年12月，被告人宋海龙指使赵某4虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币10万元。
4.2012年5月，被告人宋海龙指使李某2虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币10万元。
5.2012年5月，被告人宋海龙指使任某2虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币10万元。
6.2012年8月，被告人宋海龙指使刘某2虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币的10万元。
7.2013年5月，被告人宋海龙指使朱财义虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币10万元。
8.2013年11月，被告人宋海龙指使徐影虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9万元。
9.2013年11月，被告人宋海龙指使孙某虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9.5万元。
10.2013年12月，被告人宋海龙指使张某1虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9.5万元。
11.2013年12月，被告人宋海龙指使王某4虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9.5万元。
12.2013年11月，被告人宋海龙指使王某6虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9.5万元。
13.2013年11月，被告人宋海龙指使刘某1虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9.5万元。
14.2013年12月，被告人宋海龙指使宋某虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用社某信用社骗取贷款人民币9.5万元。
15.2013年12月，被告人宋海龙指使李某3学虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9.5万元。
16.2013年12月，被告人宋海龙指使贾某虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9.5万元。
17.2013年12月，被告人宋海龙指使王长明虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9.5万元。
18.2013年12月，被告人宋海龙指使赵某3虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9.5万元。
19.2013年12月，被告人宋海龙指使由志红虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9.5万元。
20.2012年12月，被告人宋海龙指使张某2虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9.5万元。
21.2012年12月，被告人宋海龙指使康某虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9.5万元。
22.2013年12月，被告人宋海龙指使宋洪柱虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9.5万元。
23.2012年12月，被告人宋海龙指使杨某2虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用社某信用社骗取贷款人民币9.5万元。
24.2013年12月，被告人宋海龙指使王某2虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9.5万元。
25.2013年12月，被告人宋海龙指使李某1虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9.5万元。
26.2014年1月，被告人宋海龙指使范某虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9.5万元。
27.2014年1月，被告人宋海龙指使宋国艳虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9.5万元。
28.2012年12月，被告人宋海龙虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信联社某信用社骗取贷款人民币9.5万元。
29.2013年12月，被告人宋海龙指使贾长明虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9.5万元。
30.2013年1月，被告人宋海龙指使任桂玲虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9.5万元。
31.2013年1月，被告人宋海龙指使王某6艳虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9.5万元。
32.2013年1月，被告人宋海龙指使魏某强虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9.5万元。
33.2013年3月，被告人宋海龙指使武佃国虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9万元。
34.2013年4月，被告人宋海龙指使宋某2虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9万元。
35.2013年4月，被告人宋海龙指使周亚芹虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9万元。
36.2013年4月，被告人宋海龙指使赵某7虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9万元。
37.2013年4月，被告人宋海龙指使陈忠富虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9万元。
38.2013年5月，被告人宋海龙指使杨某1虚构贷款用途，在哈尔滨市城郊信用联社某信用社骗取贷款人民币9万元。
综上，被告人宋海龙多次骗取贷款，本金合计人民币361万元，均被宋海龙使用，逾期贷款均未归还，欠息人民币132.55万元。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：
证据一、被告人宋海龙的户籍证明、现实表现：被告人的自然情况，无违法犯罪记录。
证据二、案件来源、到案经过：2016年12月26日哈尔滨农商银行副主任孟某1到我单位报案称，自2011年9月至2014年1月间被告人宋海龙指使李某2、赵某5、吕某等38人采用虚构贷款目的，伪造抵押土地证明等方式，从哈尔滨农商银行作骗贷款共38笔，本金金额361万元，利息132.55万元，本息合计493.55万元。经工作我单位于2016年12月27日，在哈市呼兰区，将被告人宋海龙抓获。
证据三、贷款手续：包括宋海龙本人在内，于2012年至2013年间38个人申领了三十八份贷款。
证据四、报案材料、贷款明细表：38人贷款本金，所欠本息明细。
证据五、贷款债权债务确认书：宋海龙承认在某信用社贷款38笔，贷款余额3610000元，欠息人民币1325535.6元。
证据六、银行催收记录：经向借款人核实，证实38笔贷款均为宋海龙使用。
证据七、情况说明：在侦查过程中取证19人证实21笔贷款是宋海龙使用，其他人目前尚未找到，工作正在进行中。
证据八、证人孟某1的证言：银行找到一些贷款户催收，知道这些钱是被宋海龙一人使用，宋海龙来到银行签过债权债务确认书，后来多次到宋海龙家中寻找，宋海龙均不在家。
证据九、证人王某1的证言：2013年宋海龙让我帮忙顶名，在信用社贷款给他用，让我以搞运输名义申请贷款9.5万，土地证明是宋海龙找的，房屋买卖协议是宋海龙伪造的，贷出来的钱我交给他了，他承诺还款付息，我没有得到好处。
证据十、证人刘某1的证言：2013年在某信用社申请了9.5万贷款，是帮宋海龙顶名，贷款是被他用的。宋海龙还找我女儿刘某2和老伴王某6贷款，刘某2是2012年8月贷了十万，转年11月让王某6贷了9.5万，土地证明都是宋海龙提供的，他俩就是按照宋海龙的要求签得字。
证据十一、证人张某1的证言：2013年帮宋海龙顶名在信用社办了9.5万元的贷款，钱被他用在干木器厂上了。土地证明是宋海龙提供，宋海龙伪造的房契，他让我以运输为由申请贷款。
证据十二、证人王某2的证言：2013年帮宋海龙在某农信社顶名贷了9.5万元，他让我说以运输为由申请贷款。
证据十三：证人王某3的证言：2013年帮宋海龙和王某9在某农信社顶名贷款了10万元，他让我说以运输为由申请贷款。
证据十四、证人王某4的证言：2013年帮宋海龙在某农信社顶名贷款了9.5万元，手续都是宋海龙提供的，钱下来都给他了。
证据十五、证人贾某的证言：2013年帮宋海龙在某农信社顶名贷了9.5万元，抵押的土地证明是宋海龙提供的，钱下来都给他了。当时宋海龙还让我帮着找一个人贷款，我把我爸叫来帮着贷了9.5万元，我父亲这笔贷的土地证明是宋海龙找的。
证据十六、证人赵某1的证言：宋海龙找我帮他顶名办贷款，我让我女儿赵某5在2011年陪宋海龙在某农信社申请了一笔十万元的贷款，钱给了宋海龙，他负责还本付息，抵押的东西都是宋海龙提供的。
证据十七、证人杨某1的证言：2013年5月宋海龙领着我到某信用社申请贷款，到了信用社后我就按照他安排申请的贷款。后来贷款批下来，我和宋海龙一块到的信用社，在信用社里我就把钱都给了他。
证据十八、证人乔某的证言：2013年5月当时我想贷款给我儿子朱某买房子用，后来房子没有买成，我丈夫朱某去某信用社还10万元块钱，碰见了宋海龙，宋海龙说他要用，我丈夫朱某就把钱给宋海龙用了。
证据十九、证人赵某2的证言：帮着宋海龙让任某2、李某2在农信社贷款，按照宋海龙的安排签字，办下来的贷款交给宋海龙使用了。
证据二十、证人张某2、赵某3、赵某4、康某、孙某、王某5、李某1、宋某的证言：均证实帮助宋海龙顶名办理某农信社贷款，按照宋海龙的安排签字，贷下来以后将钱款交给宋海龙使用。
证据二十一、被告人宋海龙的供述：我在某镇卫星村经营木器厂，2011年我的木器厂经营急需资金，我就想在信用社贷款，但是信用社有规定每户农户只能办理一份贷款，并且用途只能是用于农村的生产、种植经营，而且需要提供房产作为担保。我就想找我的亲属和朋友在信用社顶名贷款。就是我找农户在信用社以农户自己的名义办理贷款，申请贷款的用途都是购买农用车辆或是种植养殖项目，实际上就是将贷款给我使用，以后由我还款还息。2011年9月我找到我朋友吕某，我跟他说我着急用钱，让他到某信用社以购车的名义顶名贷10万元给我使用，由我提供房产作为担保，以后由我还款还息，吕某同意了，我又找到我亲属赵某5，让她以建大棚的名义顶名到某信用社贷款10万元给我使用，也是由我提供房产抵押，以后由我还款还息，赵某5也同意了，我找同村的柳某和贾某借了她们的房产证，2011年9月10日我领着赵某5、吕某一起去了信用社，赵某5和吕某按照我说的，分别以建大棚和购车的名义申请贷款10万元，填写了贷款申请，并在贷款协议上签字，然后将我交给她们的房产证交给信用社的工作人员，不久贷款下来了，我领着吕某和赵某5到信用社领取了贷款，每人10万元，她们将这20万元贷款全部交给我使用。我至今没有归还，2012年5月我找到我朋友李某2，让他到某信用社以购车的名义顶名贷款10万元给我使用，由我提供房产作为抵押，以后由我还款还息，李某2同意了，我又找我朋友任某1，让他以购车的名义顶名到某信用社10万元给我使用，还要用任某1家的房产担保以后由我还款还息，任某1同意，但是任某1本人有贷款，就让他女儿任某2给我顶名贷款，任某2也同意了。2012年我领着李某2、任某2一起去了信用社，他们按照我说以购车的名义申请贷款10万元，填写了联保贷申请，并一起在协议上签字，然后将房产证交给信用社的工作人员，不久贷款下来，我领着李某2和任某2到信用社领取，每人10万，将这20万元贷款全部交给我使用。我至今没有归还。2013年3月我找到我亲属宋某2，让他到某信用社以经营运输业的名义顶名贷款9万元给我使用，由我提供房产作为抵押，以后由我还款还息，宋某2同意了，我没有借到房产证，我就在哈尔滨哈西服装城找了一个做假证的电话，打电话做了一本的王某4名下的假房产证，2013年4月1日我领着宋某2一起去了信用社，宋某2按照我说的，以经营运输业的名义申请贷款9万元，填写了贷款申请，并在贷款协议上签字，然后将我交给他的假房产证交给信用社的工作人员，不久贷下来了，我领着宋某2到信用社领取了贷款9万元，之后宋某2将这9万元贷款全部交给我使用我至今没有归还。2013年11月，我找到我亲属王某6，让她到信用社以你经营运输业的名义贷款95000元给我使用，由我提供房产作为担保，以后由我还款还息，王某6同意了。我又打电话做了一本王长明的假房产证，2013年11月30日我领着王某6到信用社，我将做好的假房产证交给王某6，让她交给信用社，王某6按照我说的以经营运输业的名义申请贷款，并在贷款协议上签字，然后将假房产证交给信用社的工作人员，不久贷款下来了，王某6到信用社领取了贷款，全部交给我。我至今没有归还。之后我陆续采用上述方式，指使刘某2等人虚构贷款用途在信用社贷款，全部贷款都给我使用，我至今没有归还。除了王某6和宋某2贷款的时候是使用的假房产证，其余所有担保用的房产证都是真实的，都是我找人借来的。贷款陆续到期以后，信用社的工作人员找贷款人进行催收，我向信用社的工作人员承认是我只是李某2等37人到信用社给我顶名贷款，所有贷款全部交给我使用，我承诺以后由我还款还息。2014年11月23日我在信用社签了贷款债务确认书，承认上述贷款全部是我使用的。具体贷款金额我忘记了，以信用社的记录为准。2012年我在信用社贷款95000元，至今没有归还。
本院认为，被告人宋海龙多次以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪，公诉机关指控罪名成立，应予惩处。宋海龙系初次犯罪，当庭自愿认罪，可酌情对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人宋海龙犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月28日起至2018年12月27日止），并处罚金人民币20万元（于本判决生效后三十日内缴纳）。
如不服本判决,可在接到本判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应交上诉状正本一份,副本二份。
审 判 长 闫晓霜
审 判 员 刘 蕾
人民陪审员 杨 勇
二〇一七年九月三十日
书 记 员 狄春楠