广西壮族自治区柳州市柳北区人民法院刑 事 判 决 书（2015）北刑初字第146号公诉机关广西壮族自治区柳州市柳北区人民检察院。被告人吴某，男，柳州市海恒物资贸易有限责任公司股东。因涉嫌犯非法经营罪于2014年10月13日被柳州市公安局柳北分局刑事拘留，同年11月19日被逮捕。现羁押于柳州市第一看守所。辩护人蒙占敏，广西民兴律师事务所律师。柳州市柳北区人民检察院以柳北检公刑诉（2015）81号起诉书指控被告人吴某犯非法经营罪，于2015年3月26日向本院提起公诉。因补充侦查的需要，柳州市柳北区人民检察院于2015年6月25日建议本院延期审理，补充侦查结束后，于2015年7月24日提请本院恢复审理。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。柳州市柳北区人民检察院指派检察员周钰杰、尤海林出庭支持公诉，被告人吴某及其辩护人蒙占敏到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2006年5月，于某某（已判刑）出资人民币50万元，成立柳州市海恒物资贸易有限责任公司（以下简称“柳州海恒公司”），于某某为法人代表，经营范围为钢材、建筑材料、五金交电等销售业务。同年8月，海恒公司增加被告人吴某为股东，于某某将出资人民币10万元（占注册资本的20%）转让给吴某。2010年7月，海恒公司将注册资本增加到人民币200万元，吴某、于某某各出资人民币100万元，各占50%的份额。2011年1月至2011年11月间，被告人吴某伙同于某某，在未经中国银行业监督管理委员会柳州监管分局批准，未取得金融许可证的情况下，吴某、于某某二人通过中介人员贾某、谭某甲等人联系，以柳州海恒公司名义，为柳州市富城机械有限责任公司、广西华硕科技信息产业有限公司等12家公司办理了银行承兑汇票的贴现业务27份，共计人民币2818.365万元，并从中获取贴息手续费人民币448210元。具体犯罪事实如下；1、2011年5月初，于某某和中介人员贾某到柳州市富城机械有限公司（以下简称“富城公司”）财务人员熊某某处，将该公司的一张银行承兑汇票（票号：20658509，金额60万元），拿到柳州海恒公司帮富城公司贴现承兑汇票。柳州海恒公司拿到该公司的汇票后已帮富城公司全部贴现，2011年5月5日，柳州海恒公司转了人民币20万元进富城公司账户，另将40万元转进熊某某私人账户。富城公司收到贴现款后，按贴现汇票面额的3.9%支付23400元的贴息费给贾某，贾某按银行承兑汇票票面额0.2%的比例收取中介费人民币1200元后，余款人民币22200元交给于某某。2、2011年5月初，于某某和中介人员贾某到富城公司财务人员熊某某处，将该公司的二张银行承兑汇票（票号：20658508、金额50万元，票号：23269817，金额99万元）拿到柳州海恒公司帮富城公司贴现承兑汇票，柳州海恒公司在帮富城公司全部贴现后，2011年6月初，柳州海恒公司通过贾某在网上银行转了上述两笔贴现款进富城公司熊某某个人账户上，熊某某确认收到钱后，2011年6月10日，富城公司按贴现汇票面值的3.8%支付人民币56870元贴现手续费给贾某，贾某按银行承兑汇票面额0.2%的比例收取中介费人民币3000元后，余款人民币53870元交给了于某某。3、2011年6月底，于某某和中介人员贾某到富城公司财务人员熊某某处，将该公司的一张银行承兑汇票（票号：20058114、金额125万元）拿到柳州海恒公司帮富城公司贴现承兑汇票，柳州海恒公司在帮富城公司全部贴现后，于2011年7月13日、2O日柳州市海恒公司分别转了人民币20万元、105万元进富城公司账户，富城公司按贴现汇票面值的4.2％支付人民币52500元贴息费给贾某，贾某按银行承兑汇票面额O.2％的比例收取中介费人民币2500元后，余款人民币50000元由海恒公司收取。4、2011年7月底，于某某和中介人员贾某到富城公司财务人员熊某某处，将该公司的一张银行承兑汇票（票号：20300697、金额252万元）拿到柳州海恒公司帮富城公司贴现承兑汇票，柳州海恒公司在帮富城公司全部贴现后，柳州海恒公司于2011年8月初分几笔把贴现款转到富城公司熊某某个人账户上，富城公司收到贴现款后按贴现汇票面额的4.2％支付了人民币100584元贴息手续费给贾某，贾某收到贴息手续费后交给于某某。5、2011年6月份，广西华硕科技信息产业有限公司（以下简称华硕科技公司）将4张银行承兑汇票（票号分别是：20944798、20944799、20944800、20944801），以上四张汇票每张金额均是100万元，共计400万元）通过中介人贾某拿到柳州海恒公司去贴现，柳州海恒公司在帮华硕科技公司全部贴现后，按银行承兑票面额3.5％比例收将贴现手续费人民币14万元扣下后，余款386万元转到华硕科技公司老板谢光明、莫晓琼的个人银行账上。海恒公司将人民币4000元作为中介费支付给贾某。海恒公司获取贴现手续费为人民币136000元。6、2011年8月l9日，青岛志诚汽车有限公司出纳韦某乙联系好贾某后，由青岛志诚公司的经理胡星将一张承兑汇票（汇票号：20300965、金额351万元）拿到柳州海恒公司帮贴现，之后柳州海恒公司分六次将351万元贴现款通过其公司账户转到青岛志诚汽车有限公司的账上。青岛志诚汽车有限公司收到贴现款后，以汇票面金额的5.5％以现金的方式支付了人民币16.8万元的贴息费给了贾某，贾某扣除10000元中介费后，将余款人是币158000元交给于某某。海恒公司获取贴现手续费为人民币803O0元。7、2011年6月27日，柳州市菱龙机械有限公司通过该公司老板的朋友王弟勇联系谭某甲，后将一张银行承兑汇票（票号：30300051／2001O83l，金额5O万元）交给谭某甲拿给被告人吴某去贴现，柳州海恒公司收下汇票后按汇票面值3.8％收取贴息手续费人民币19000元，已全部将贴现款付给了柳州市菱龙机械有限公司。8、2011年9月2O日，南宁市悦高贸易有限公司的周某将其公司的一张银行汇票（票号：31300051／20661898，金额50.375万元）交给谭某甲，后谭某甲将该汇票拿给被告人吴某贴现，柳州海恒公司按汇票面值3.8％收取贴息手续费人民币l9140元后，已全部将贴现款付给了南宁市悦高贸易有限公司。9、2011年9月15日，柳州市江航工贸有限公司会计钟某拿其公司四张银行承兑汇票（票号：24770875、24770876、24770877、24770878，四张汇票共计：200万元）找到谭某甲让其帮忙贴现，谭某甲收到四张银行承兑汇票后交给柳州海恒公司帮贴现，柳州海恒公司分四笔将人民币200万元贴现款通过其公司的账户转到柳州市江航工贸有限公司的账户上，江航工贸公司收到贴现款后按汇票面额5.5%的贴息手续费，以现金的方式支付了人民币11万元给了谭某甲，谭某甲将人民币11万元手续费交给柳州海恒公司。10、2011年10月8日，柳州市江航工贸有限公司会计钟某拿其公司2张银行承兑汇票（票号：24770879、24770881，二张共200万元）到柳州海恒公司找到谭某甲让其帮忙贴现，并谈好贴现手续费为5.3％之后，钟某将这二张汇票交给了谭某甲，之后谭某甲将这二张汇票交给柳州海恒公司帮贴现，柳州海恒公司分两次将人民币85万元贴现款转到柳州市江航工贸有限公司的账户上，余下的人民币115万元至今未支付给柳州市江航工贸有限公司。11、2011年9月14日，柳州市联欢贸易有限公司将其公司的一张银行承兑汇票（票号：10400052-20651051、金额91.99万元）交给谭某甲帮拿去柳州海恒公司贴现，谭某甲将该汇票交给柳州海恒公司于某某帮贴现，柳州海恒公司帮柳州市联欢贸易有限公司贴现完后，已将贴现款转入柳州市联欢贸易有限公司老板赖某个人账上，并按汇票面额4％支付人民币36790元贴息手续费（转账时直接扣除）给柳州海恒公司。2011年9月22日，柳州市联欢贸易有限公司再次拿一张银行承兑汇票（票号：10400052-20214145金额100万元）交给谭某甲帮贴现，谭某甲将该汇票交被告人吴某帮贴现，但这张100万元的汇票至今未贴现。12、2011年11月8曰，柳州市众力金名热处理厂王某拿一张银行承兑汇票（票号：20946803、金额16万元）到柳州海恒公司帮贴现，被告人吴某按照手续费2.5％贴息，在帮柳州市众力金名热处理厂贴现了5万元后，余下的11万元至今未贴现。13、2011年1O月1O日，柳州市榆喧液压机械有限公司孙某拿二张银行承兑汇票（票号：20212991、金额300万元，票号：2035577O、金额1OO万元）到柳州海恒公司帮贴现，被告人吴某在贴现给柳州市榆喧液压机械有限公司266万元后，余下的134万元至今未贴现。14、2011年9月30日、1O月8日，柳州市菱宝汽车部件有限公司将二张银行承兑汇票（票号：10300052-20558485，金额5O万元，票号：31300051、21391315，金额100万元）交给谭某甲拿到柳州海恒公司帮贴现，谭某甲将二张汇票交给被告人吴某并写下了收条后，至今末贴现柳州市菱宝汽车部件有限公司150万元。15、2011年5月至7月间，柳州福全汽车配件厂出纳陈某将其厂的二张银行承兑汇票（票号：00988110、金额115万元，23269322、金额83万元）通过肖某拿到柳州海恒公司分别找于华杉、吴某帮贴现，柳州海恒公司收到汇票后已将贴现款全部转账入柳州福全汽丰配件厂的银行账上。该厂收到贴现款后，按汇票面额的3.8%支付肖某人民币75240元，肖某扣除中介费0.2%后，将余下的人民币7128O元转账入于某某农行账户。16、2011年10月13日，柳州市正钢物资经营部的潘某拿了一张银行承兑汇票（票号是：20322985、金额25万元）找于某某帮贴现，于某某按照4.3%贴息手续费帮贴现，2011年1O月21日，于某某付给潘某贴现款5万元后，剩下的20万元贴现款至今未支付给柳州市正钢物资经营部潘某。2014年10月13日，被告人吴某到公安机关投案。公诉机关认为，被告人吴某在未经中国银行业监督管理委员会柳州监管分局批准，未取得金融许可证的情况下，非法从事资金支付结算业务，其行为构成非法经营罪，被告人吴某有自首情节，提请本院依法惩处。被告人吴某对起诉书指控的罪名和事实均无异议，请求本院从轻处罚。辩护人蒙占敏对公诉机关指控被告人吴某犯非法经营罪的罪名和事实亦均无异议，其辩护称，被告人吴某在共同犯罪中起次要和辅助作用，是从犯，且有自首情节，建议本院对被告人吴某从轻或者减轻处罚。经审理查明：2006年5月12日，于某某（已判刑）出资人民币50万元，成立柳州市海恒物资贸易有限公司（以下简称“柳州海恒公司”），并担任法定代表人，经营范围为钢材、建筑材料、五金交电、水暖器材、电线电缆和日用品销售。2008年6月，柳州海恒公司增加被告人吴某为股东，于某某将出资额10万元人民币（占注册资本的20%）转让给被告人吴某。2010年7月，柳州海恒公司将注册资本增加到人民币200万元，于某某和被告人吴某各出资人民币100万元，各占50%的份额，仍由于某某担任法定代表人。2011年4月后，在日常的经营活动中，于某某收到客户给的银行承兑汇票后，通过一个叫贾某的中间人找私人贴现，发现贴现率比银行低，时间也比银行快，遂产生了帮其他公司贴现银行承兑汇票并从中收取手续费获利的念头。之后，于某某和被告人吴某商量，决定在柳州海恒公司进行正常经济往来的同时，接受需要贴现的公司的银行承兑汇票，在收取4%-5%的贴息后，把承兑汇票上确定的金额支付给需要贴现的公司，柳州海恒公司所得贴现费由于某某和被告人吴某平分。于某某和被告人吴某收到其他公司交来的银行承兑汇票后，交给公司的财务人员韦某甲登记备查。自2011年5月起至11月期间，被告人吴某伙同于某某，在未经中国银行业监督管理委员会柳州监管分局批准，未在银行业监管部门登记注册，不具备办理银行承兑汇票贴现业务的情况下，通过中介人贾某、谭某甲等人的协调沟通，以柳州海恒公司的名义，为多家公司办理银行承兑汇票贴现业务，并收取相应的贴现手续费，具体事实如下：1、2011年5月初的一天，于某某与贾某从柳州市富城机械有限责任公司（简称富城公司）的财务人员熊某某处将富城公司一张金额为人民币60万元的银行承兑汇票（票号31300051／20658509）拿回海恒公司贴现。5月5日，海恒公司将贴现款人民币20万元转入富城公司账户；5月9日，海恒公司将贴现款人民币40万元转入熊某某的个人账户。富城公司于5月5日按银行承兑汇票面额3.9%的比例将贴息手续费现金人民币2.34万元交给贾某。贾某按银行承兑汇票面额0.2%的比例收取中介费人民币1200元后，余款人民币2.22万元交给了于某某。2、2011年5月初的一天，于某某与贾某从富城公司财务人员熊某某处将富城公司两张金额分别为50万元（票号31300051／20658508）、99万元（票号30900053／23269817）的银行承兑汇票拿回海恒公司贴现，6月初的一天，海恒公司通过贾某将全部贴现款由网上银行转入熊某某的个人账户上，熊某某在确认收到全部贴现款后，于6月10日按银行承兑汇票面额3.8%比例将贴息手续费现金人民币5.687万元交给贾某。贾某按银行承兑汇票面额0.2%的比例收取中介费人民币3000元后，余款人民币5.387万元交给了于某某。3、2011年6月底的一天，于某某与贾某从富城公司财务人员熊某某处将富城公司一张金额为人民币125万元（票号10500053／20058114）的银行承兑汇票拿回海恒公司贴现。7月13日，海恒公司将贴现款人民币20万元转入富城公司账户，余款105万元海恒公司亦帮富城公司贴现完毕。7月15日，富城公司按银行承兑汇票面额4.2%的比例将贴息手续费人民币5.25万元交给贾某，贾某按银行承兑汇票面额0.2%的比例收取中介费人民币2500元后，余款5万元由海恒公司收取。4、2011年7月底的一天，于某某与贾某从富城公司财务人员熊某某处将富城公司一张金额为人民币252万元（票号10200052／20300697）的银行承兑汇票拿回海恒公司贴现。海恒公司于8月11日至18日将贴现款全部转到富城公司或者熊某某的账户上。8月23日，富城公司按银行承兑汇票面额4.2%的比例将贴现手续费10.584万元交给贾某，贾某将该款交给于某某。海恒公司为富城公司贴现银行承兑汇票5张，金额共计人民币586万元，海恒公司获取贴现手续费共计人民币23.191万元。5、2011年6月的一天，贾某从广西华硕科技信息产业有限公司（简称华硕公司）将四张金额分别为人民币100万元，共计人民币400万元的银行承兑汇票（票号30100051／20944798、30100051／20944799、30100051／20944800、30100051／20944801）拿到柳州海恒公司贴现，柳州海恒公司收到上述四张银行承兑汇票后，按银行承兑汇票面额3.5%的比例将贴现手续费14万元扣下后，余款386万元已全部转让华硕公司老板谢光明、莫晓琼的个人账户上。柳州海恒公司将人民币4000元作为中介费支付给贾某。海恒公司获取贴现手续费实为人民币13.6万元。6、2011年8月19日，青岛志诚汽车配件有限公司（简称志诚公司）的出纳韦某乙联系好贾某后，由志诚公司经理胡星将一张金额为人民币351万元的银行承兑汇票（票号10200052／20300965）拿到柳州海恒公司贴现，于某某收到该银行承兑汇票后出具收条给胡星。后柳州海恒公司将该承兑汇票拿到柳州市机床物资供销公司帮贴现，并被收取了7.77万元的贴现手续费。海恒公司于8月25日至9月7日期间先后分6次将贴现款人民币351万元转入志诚公司账户。志诚公司按银行承兑汇票面额的5.5%支付贴现手续费人民币16.8万元给贾某，贾某扣除1万元中介费后，将余款人民币15.8万元交给于某某。海恒公司获取贴现手续费实为人民币8.03万元。7、2011年6月底的一天，一个叫谭某甲的中间人从柳州市菱龙机械有限公司（简称菱龙公司）老板的朋友王弟勇的手中，将菱龙公司一张金额为人民币50万元（票号：30300051／20010831）的银行承兑汇票拿到柳州海恒公司，交给被告人吴某帮贴现。柳州海恒公司将该承兑汇票帮贴现后，谭某甲获取人民币250元的中介费。8、2011年9月20日，南宁市悦高贸易有限公司（简称悦高公司）业务员周某将其公司的一张金额为人民币50.375万元的银行承兑汇票（票号：31300051／20661898）交给谭某甲帮贴现。之后，谭某甲将该银行承兑汇票拿到柳州海恒公司，交给被告人吴某帮贴现。柳州海恒公司将该承兑汇票帮贴现后，将贴现款退回给悦高公司。谭某甲获取人民币250元的中介费。9、2011年9月15日，柳州市江航工贸有限公司（简称江航公司）的会计钟某将江航公司四张金额分别为人民币50万元，共计人民币200万元的银行承兑汇票（票号分别为：31300051／24770875、31300051／24770876、31300051／24770877、31300051／24770878）交给谭某甲帮贴现，谭某甲收到这四张银行承兑汇票后交给柳州海恒公司帮贴现，后海恒公司于9月22日至10月20日期间分4次将贴现款人民币200万元转到江航公司的账户上。谭某甲得到了1300元的中介费。10、2011年10月8日，柳州市江航工贸有限公司会计钟某将江航公司的2张金额分别人民币100万元，共计200万元的银行承兑汇票（票号分别为：31300051／24770879，31300051／24770881）交给谭某甲帮贴现，谭某甲收到这二张银行承兑汇票后交给被告人吴某，后柳州海恒公司于11月7日及2012年1月17日分2次将贴现款共计人民币85万元转到江航公司的账户上，余款115万元海恒公司至今未帮江航公司贴现，故江航公司亦未支付贴现费给柳州海恒公司。11、2011年9月14日，柳州市联欢贸易有限公司（简称联欢公司）的老板赖某通过朋友介绍认识中间人谭某甲，将该公司的一张金额为人民币91.99万元的银行承兑汇票（票号：10400052／20651051）交给谭某甲帮贴现，谭某甲在该承兑汇票复印件上签字表示收到，并约定按票面金额4%的比例收取贴现手续费。之后，谭某甲将该承兑汇票交到柳州海恒公司，柳州海恒公司将贴现款全部转让赖某的个人账户上，谭某甲得到了人民币800元的中介费。2011年9月22日，赖某又将联欢公司的一张金额为人民币100万元的银行承兑汇票（票号：10400052／20214145）交给谭某甲帮贴现，谭某甲在该承兑汇票复印件上签字表示收到，后将该承兑汇票拿到柳州海恒公司交给被告人吴某，但柳州海恒公司至今未帮联欢公司贴现该银行承兑汇票。12、2011年10月8日，柳州市众力金名热处理厂（简称众力热处理厂）的王某通过朋友介绍，将众力热处理厂的一张金额为人民币16万元的银行承兑汇票（票号3010051／20946803）拿到柳州海恒公司在本市柳北区跃进路汇金国际22楼的一间工作室，交给被告人吴某，让其帮忙贴现，被告人吴某在该承兑汇票复印件上签名表示收到，并约定按承兑汇票面额2.5%的比例收取贴现手续费，由于被告人吴某的出走，王某于同年10月28日到上述工作室让于某某写了一张于2011年11月5日前将15.6万元还给众力热处理厂的《还款协议》，并加盖柳州海恒公司的公章。之后，于某某通过他人及银行转账的方式将人民币5万元贴现给王某，余款11万元柳州海恒公司至今未帮众力热处理厂贴现，故众力热处理厂亦未支付贴现费给柳州海恒公司。13、2011年10月8日，柳州市榆暄液压机械有限公司（简称榆暄公司）的老板孙某通过朋友介绍，将榆暄公司的两张金额分别为人民币300万元（票号：10400052／20212991）、人民币100万元（票号31000051／20355770）），共计人民币400万元的银行承兑汇票拿到柳州海恒公司在本市柳北区跃进路汇金国际22楼的一间工作室，交给被告人吴某，让其帮忙贴现，被告人吴某在该承兑汇票复印件上签名表示收到，并约定按承兑汇票面额2.5%的比例收取贴现手续费，还约定同月10日前将扣除贴现手续费后的390万元支付给孙某。后于某某将票面额为人民币300万元的上述银行承兑汇票通过其朋友覃某找柳州襄专车辆销售有限公司（简称襄专公司）帮贴现，10日及11日，襄专公司将贴现款人民币300万元转进海恒公司的账户。11日，柳州海恒公司通过转账的方式将贴现款人民币50万元转入榆暄公司的账户，10月12日，孙某找吴某索要贴现款未果的情况下，吴某以柳州海恒公司的名义与榆暄公司签署了一份《协议书》，约定榆暄公司将上述票号的两张银行承兑汇票质押给柳州海恒公司，并在10月14日16时前将本金350万元及违约金人民币12万元，共计人民币362万元转到榆暄公司的指定账户，从10月12日到14日止，柳州海恒公司共将贴现款人民币228万元转入孙某的个人账户，余款人民币122万元至今未帮榆暄公司贴现，故榆暄公司亦未支付贴现款给柳州海恒公司。14、2011年9月30日和10月8日，柳州市菱宝汽车部件有限责任公司（简称菱宝公司）将两张金额分别为人民币50万元（票号：10300052／20558485）和100万元（票号：10300052／21391315），共计人民币150万元的银行承兑汇票交给谭某甲帮贴现，谭某甲将上述两张承兑汇票拿到柳州海恒公司交给被告人吴某，吴某在该承兑汇票复印件上签名表示收到。柳州海恒公司至今未将贴现款人民币150万元支付给菱宝公司。15、2011年5月-7月间，柳州市福全汽车配件厂（简称福全汽配厂）的出纳陈某将福全汽配厂的两张金额分别为人民币115万元（票号：GA／OJ00988110）、人民币83万元（票号30900053／23269322），共计人民币198万元的银行承兑汇票通过一名叫肖某的朋友找柳州海恒公司的吴某、于某某贴现，柳州海恒公司将上述票号的两张银行承兑汇票贴现后，已将贴现款全部转到福全汽配厂的账户上。16、2011年10月13日，柳州市正钢物资经营部（简称正钢物资部）的员工潘某将正钢物资部的一张金额为人民币25万元的银行承兑汇票（票号：10300052／20322985），拿到柳州海恒公司找于某某帮贴现，并约定按票面金额的4.3%，支付贴现手续费为人民币1.075万元。柳州海恒公司除支付贴现款人民币5万元给正钢物资部外，余款人民币20万元至今为未贴现给正钢物资部，故正钢物资部亦未支付贴现费给对方。综上所述，被告单位海恒公司为富城公司、华硕公司等12家公司办理了28份银行承兑汇票的贴现业务，金额共计人民币2818.365万元，其中已贴现人民币2300.365万元，未贴现的金额为人民币518万元，海恒公司共获得贴现手续费人民币44.821万元。2014年10月13日，被告人吴某主动到公安机关投案，并如实供述了自己的罪行。上述事实，被告人吴某在庭审中亦无异议，且有被害人王某、孙某、周某的报案陈述材料，联欢公司的报案材料，菱宝公司的书面报案材料，同案犯于某某的供述，证人贾某、谭某甲、韦某甲熊某某、颜某、韦某乙、沈某、钟某、覃某、韦某丙、谭某乙、肖某、陈某、潘某的证言，华硕公司出具的情况说明，江航公司出具的情况说明，证人周某书写的情况经过，证人赖某书写的情况经过，涉案银行承兑汇票复印件，证人韦某甲提供的银行承兑汇票登记本复印件，相关银行支付系统专用凭证、转账凭证、存款明细账、银行收款凭证、现金存款凭证复印件，收条，协议书，还（付）款协议书，柳州海恒公司及其法定代表人于某某银行账户存取款流水账，柳州海恒公司设立登记申请书、公司变更登记申请书、公司股东（发起人）出资情况表、出资转让协议书、股东会议纪要、企业法人营业执照、税务登记证、工商电脑咨询单，中国银行业监督管理委员会柳州监管分局出具的“关于柳州市海恒物资贸易有限公司办理银行承兑汇票贴现业务主体资格情况的复函”和证明，抓获经过，情况说明，本院（2012）北刑初字第250号刑事判决书，被告人吴某书写的悔过书，被告人吴某的户籍证明等证据证实，足以认定，本院认为，承兑汇票贴现是指银行承兑汇票的贴现申请人由于资金需要，将未到期的银行承兑汇票转让于银行，银行按票面金额扣除贴现利息后，将余款付给持票人的一种融资行为。能从事银行承兑汇票贴现的单位是在银行业监管部门登记注册并获得授权的金融机构。柳州海恒公司未经中国银行业监督管理委员会柳州监管分局批准，未在银行业监管部门登记注册，不具有从事银行承兑汇票贴现等资金支付结算业务的资质。被告人吴某作为柳州海恒公司的股东，在明知柳州海恒公司不具有从事银行承兑汇票贴现资质的情况下，伙同该公司另一股东即法定代表人于某某，以柳州海恒公司的名义，为他人办理银行承兑汇票贴现业务，且情节严重，其行为构成非法经营罪。公诉机关指控罪名成立。本案系单位犯罪，依法应当追究犯罪单位海恒公司和直接责任人的刑事责任。由于海恒公司已在于某某非法经营一案中一并被定罪处罚，故本案只对直接责任人被告人吴某依法处罚。被告人吴某案发后主动到公安机关投案，且能在本案宣判前如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚。柳州海恒公司为富城公司、华硕公司等12家公司办理银行承兑汇票的贴现金额共计人民币2818.365万元，其中已贴现人民币2300.365万元，未贴现的金额为人民币518万元，对未贴现的518万元可以认为是犯罪未遂，对该部分依法可以比照既遂犯，对被告人吴某从轻或者减轻处罚。辩护人蒙占敏认为被告人吴某有自首情节的辩护意见成立，本院予以采纳。关于辩护人蒙占敏认为被告人吴某是从犯的辩护意见，经查，被告人吴某作为柳州海恒公司的股东，与该公司另一股东即法定代表人于某某各占公司50%的股份，其参与柳州海恒公司办理银行承兑汇票业务的预谋，且在具体办理银行承兑汇票贴现业务中行为积极，应认定为主犯，依法应当按照其参与的全部犯罪处罚。但考虑其在共同犯罪中，罪责相对较轻，可酌情对其从轻处罚。根据被告人吴某的犯罪事实、情节及对社会的危害程度和悔罪表现，本院决定对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项、第二百三十一条、第二十五条第一款、第二十三条第一、二款、第二十六条第一、四款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条及最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：被告人吴某犯非法经营罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币一百五十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年10月13日起至2016年12月12日止，罚金于判决生效后一个月内一次性缴清，逾期不缴纳的，强制缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区柳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 余 阳人民陪审员 吕 哲人民陪审员 钟继兰二〇一五年九月六日代书 记员 屈晓男《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；第二百三十一条单位犯本节第二百二十一条至第二百三十条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照本节各该条的规定处罚。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十三条第一款已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。第二十三条第二款对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。第二十六条第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。（一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行尚未被司法机关发觉，仅因形迹可疑，被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。并非出于犯罪嫌疑人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知犯罪嫌疑人的亲友，或者亲友主动报案后，将犯罪嫌疑人送去投案的，也应当视为自动投案。犯罪嫌疑人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。（二）如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。犯有数罪的犯罪嫌疑人仅如实供述所犯数罪中部分犯罪的，只对如实供述部分犯罪的行为，认定为自首。共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案犯的共同犯罪事实，才能认定为自首。犯罪嫌疑人自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供的，不能认定为自首；但在一审判决前又能如实供述的，应当认定为自首。