湖北省武汉市黄陂区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）鄂0116刑初221号
公诉机关武汉市黄陂区人民检察院。
被告人黄腾腾，男，1994年7月1日出生，初中文化，无职业，户籍所在地湖北省保康县。住武汉市洪山区。因诈骗，2017年9月30日被抓获，次日被武汉市公安局黄陂区分局行政拘留十五日，因涉嫌犯诈骗罪，于2017年10月13日被武汉市公安局黄陂区分局转刑事拘留，同年11月18日被逮捕。现羁押于武汉市黄陂区看守所。
被告人黄腾腾因涉嫌犯诈骗罪，武汉市黄陂区人民检察院于2018年4月2日以陂检公诉刑诉［2018］277号起诉书向本院提起公诉。本院依法组成合议庭适用简易程序审理，因案件复杂，依法转为普通程序公开开庭审理了本案。武汉市黄陂区人民检察院指派检察员李萱出庭支持公诉，被告人黄腾腾现到庭参加诉讼并自行辩护。现已审理终结。
武汉市黄陂区人民检察院起诉指控，2016年12月至2017年5月，被告人黄腾腾以“冲业务”“刷单”为由，将彭某1、齐某东等30人带到本区前川街OPPO全网通手机卖场、6号门苏宁电器一楼手机店、小板桥苏某购店内办理手机分期购业务，并给予彭某1、齐某东等30人200元至600元不等的好处费，并承诺无需彭某1、齐某东等人偿还贷款。后被告人黄腾腾通过捷信消费金融有限公司业务员李某1、黄某1等人的帮助，以彭某1、齐某东等30人的身份信息办理手机分期购业务（未实际购买手机），套取捷信消费金融有限公司消费贷款归个人使用，并给予李某1、黄某1等人贷款金额15%作为好处费。被告人黄腾腾利用上述方法共骗得人民币107834元，均用于个人消费。
公诉机关认为，被告人黄腾腾以非法占有为目的，采取虚构事实和隐瞒真相的方法，多次骗取财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪，应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人黄腾腾犯罪后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。
被告人黄腾腾对起诉书指控的犯罪事实无异议，当庭自愿认罪。
经审理查明，2016年12月至2017年5月，被告人黄腾腾以“冲业务”“刷单”为由，将彭某1、齐某东等30人带到本区前川街OPPO全网通手机卖场、6号门苏宁电器一楼手机店、小板桥苏某购店内办理手机分期购业务，并给予彭某1、齐某东等30人人民币200元至600元不等的好处费，并承诺无需彭某1、齐某东等人偿还贷款。后被告人黄腾腾通过捷信消费金融有限公司业务员李某1、黄某1等人的帮助，以彭某1、齐某东等30人的身份信息办理手机分期购业务（未实际购买手机），套取捷信消费金融有限公司消费贷款归个人使用，并给予李某1、黄某1等人贷款总金额15%作为好处费。被告人黄腾腾利用上述方法共骗得捷信消费金融有限公司消费贷款人民币107834元，均用于个人消费。
上述事实有下列证据予以证实：
1、身份信息材料，证明被告人黄腾腾身份信息情况。
2、到案经过、抓获经过，证实被告人黄腾腾2017年9月30日晚被抓获。
3、证人李某1证实，2017年1月至2017年6月之间，他给我带来20多个客户，办理贷款套现业务。我们办理贷款套现业务是瞒着公司办的，我个人会扣去客户贷款金额的15%，再扣下前三个月的月还款，然后剩下的钱我再转给黄腾腾。一般前三个月还款我都还了，从第四个月开始本来归客户还，但是有些客户没还，并且陆续地反映他们有没有拿到贷款，然后我才知道黄腾腾把客户的钱拿走了。后来越来越多的人客户反映他们被黄腾腾骗了，我感觉这个事情控制不住了，就跟这些人一起报警了。
4、证人黄某1证实，2016年10月至2017年1月之间，他当时大概给我带了20多个客户，办理贷款套现业务。我们办的贷款套现业务是瞒着公司办的，我个人会扣去贷款金额15%，再扣下前三个月的月还款，然后剩下的钱我再转给黄腾腾。前三个月的月还款我都还了，从第四个月开始本来归客户还但是有些客户没有还，并且陆续有些反映他没有拿到贷款，然后才知道黄腾腾把部分客户的钱后拿去了。后来有一个客户直接找到我，问我办贷款的事，我没办法直接跟他将全部贷款还清了。然后我跟黄腾再联系，他说这钱算他借的，以后他还给我，然后一直没还。再后来又陆陆续续有客户找捷信扯皮，我当时虽然不在捷信工作，但是单子是我办的，捷信的人就把我叫过去处理，然后我没有办法又垫钱还了一部分。之后又来了一批客户也是这样，只有一部分是捷信另一个业务员李某1办的，人数太多，我们没有能力偿还，而且当时黄腾腾已失去联系，于是就带着他们一起到公安机关报案了。
5、证人王某1证实，黄腾腾先跟我们公司业务员进行串通，以帮朋友冲业绩、刷单而且不用还款，并可以获取200元好处费的形式骗取一些不知情的受害人过来，以买手机贷款为由，再由我公司业务员通过正常购买手机的方式把公司的现金借贷出来，把借贷出来的钱跟我们公司的业务员分成。在给申请贷款的受害人200元好处费。
6、被告人黄腾腾微信转账记录，证实被告人黄腾腾收取贷款、转给彭某1等人好处费的记录。
7、付款明细，证实捷信公司向彭某1、黄某某、李某4等30余人支付手机贷款的时间、金额以及打款的其他相关信息。
8、受害人孙某1、冯俊武等人的还款记录，证实贷款后各受害人还款的情况。
9、受害人彭某1陈述的主要内容是，2017年2月份，黄腾腾把我带到一个卖手机的店里面，把我的身份证和银行卡给他，期间我什么都不管，他告诉我用我的名义贷款，期间不让我还一分钱，还给我200元钱刷单费。
钱从捷信公司下来以后给捷信经理，然后经理给办理的业务员，业务员最后将钱给黄腾腾。但是最后黄腾腾骗我们说不用还钱，到他手上的钱我们也不知道是什么情况，也不知道是多少。
带一个人过去办理业务，可以提业绩还会提成几百元钱。
前四五期是黄腾腾和他那个营业员提前扣的。我现在还了大概一千多块钱。
10、受害人齐某东陈述的主要内容是，2017年2月份通过彭亮认识了彭某1，彭某1介绍认识黄腾腾，黄腾腾告诉我刷单业务只要提供身份证、银行卡、不用还款，半年之内业务被消掉，有200元钱好处费。我跟黄腾腾一起到前川百秀街的一家手机店办理贷款业务，当时办理贷款业务的是李某1，晚上六点彭某1转好处费200元钱给我了。后来我又陆陆续续的带九个人去，黄腾腾给我们的好处费是300-600元不等。这九个人是陈某、姜某、祁某、郭某1，谢某、杨某、郭某2、黄某2、彭某2。
11、陈某、聂某、彭某2等被害人陈述的主要内容是，2017年1月至2017年6月，经齐某东、姜某、孙某1介绍认识黄腾腾，帮忙刷业绩，帮别人办理一个分期贷款手机的业务，每次可以赚几百元钱，不需要自己还钱，只提供身份证和银行卡，并没有拿到手机。
12、受害人孙某1陈述的主要内容是，2017年3月份彭某1介绍我认识了黄腾腾，黄腾腾说他们公司做刷单业务，只需要提供身份证、银行卡去办理，后期他们还款，不需要我来管，半年之内将这笔业务销掉。然后黄腾带我到前川街百秀街工商银行对面的一家OPPO全网通手机店内办理贷款业务，办理贷款业务的是李某1。过了两天彭某1又联系我，让我带身边的朋友去办这个业务，并可以额外给我500元好处费。在今年2月份至5月份，先后带了九个人去找彭某1，这九个人是唐湾、彭桥、吴某、谌才、罗某、孙某2、张某、孙某3、王某2，还有一个我不记得。到了还款的时候，我们基本上都收到捷信公司的催款电话，我们都直接跟黄腾腾联系反映这个事，他以一直以各种理由推脱，并说过几天就去还，但是最终只还了前二三次的贷款，后面的一直没有还。直到8月下旬，黄腾腾失联，我们都联系不上他，才知道被骗了。
13、指认笔录，被告人黄腾腾在见证人在场见证的情况下指认：黄陂区前川街百秀街中国移动、黄陂区前川街苏宁易购、黄陂区前川民安街赛博数码广场为作案地点。
14、被害人姜某陈述的主要内容是，黄腾腾跟我们讲这是捷信公司要刷单、冲业绩，只是以我们的名义去办理贷款，不需要我们去还款和购买手机，并说半年之内我们的贷款单子会被注销，我们可以得到几百元钱的好处费。我当时信以为真，就想着赚几百元钱就去办理了，到后来才知道被黄腾腾骗了。当时我办理完之后，黄腾腾、彭某1跟我联系说我可以再带人去办理，并承诺另外给我一定的好处费。我从今年2月至5月先后带了胡某、杜某、王某3、魏某、汪某、聂某、黄某3七个人去了。
15、行政处罚决定，证实：2017年10月1日，违法行为人黄腾腾因涉嫌诈骗被武汉市公安局黄陂区分局行政拘留十五日。
16、被告人黄腾腾供述，捷信公司贷款模式有两种，一种是分期贷款买手机，一种是贷款套现。其中分期贷款买手机业务是捷信公司的正规业务，贷款套现是捷信公司员工私下办理的业务，公司是不允许的。
黄某1跟我讲，黄陂之前有人搞过这样的事情，就是把人骗过来办理贷款套现，给他们好处费，并骗他们说不用他们还款，办理贷款钱自己拿着，然后就不管后面的事情。我听之后就动心了，也是准备这么干。
业务员带人到手机店内以办手机分期的名义套现，给我带来的人拍照填资料，提交给后台审核，审核通过后放款给业务员。业务员再把放款的钱通过支付宝转给我。业务员在转之前就把15%的钱和3期的还款金额扣了，剩下的钱都是我拿了，我再给带来办理贷款的人200-1000元不等的钱，给彭某1、周某600-1000元不等的好处费。
我是以帮朋友“冲业务、刷单”为由头，以给“好处费”、“无需偿还月贷”的方式，诱骗彭某1、齐某东、黄某2等人到捷信公司办理贷款套现业务方式诈骗的。
本院认为，被告人黄腾腾以非法占有为目的，采取虚构事实和隐瞒真相的办法，多次骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪，公诉机关指控的事实和罪名成立，对被告人黄腾腾依法应予刑事处罚。被告人黄腾腾犯罪后能如实供述自己的犯罪事实且当庭自愿认罪，依法可以从轻处罚。综上，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人黄腾腾犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月。并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年9月30日起至2022年3月29日止。罚金于本判决生效后三日内缴纳。）
二、对被告人黄腾腾犯罪所得依法予以追缴，发还受害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李钦波
人民陪审员 刘火苟
人民陪审员 许庆发
二〇一八年五月十四日
书 记 员 吴颖赜