江西省上高县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）上刑初字第62号
公诉机关上高县人民检察院
被告人李某某，男，出生于宜丰县，汉族，小学文化，个体。因涉嫌犯骗取贷款罪于2014年4月6日被上高县公安局刑事拘留，同年5月4日被取保候审。2015年6月23日被逮捕。现羁押于上高县看守所。
辩护人廖某某，江西竹鄉律师事务所律师。
上高县人民检察院以上检刑诉（2015）53号起诉书指控被告人李某某犯骗取贷款罪，于2015年4月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。上高县人民检察院指派代检察员晏亮敏出庭支持公诉，被告人李某某及其辩护人廖某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
上高县人民检察院指控：2011年至2013年期间，被告人李某某采用隐瞒事实，，提供虚假资料的方式，骗取江西省上高县农村信用合作联社贷款380万元。公诉机关就指控的事实，当庭宣读并出示了被告人供述，证人闻某某、李某辉、李某平等证言，书证，视听资料等证据，认为被告人李某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一有关骗取贷款罪的规定，且具有《刑法》第六十七条第三款规定之情节，提请依法判处。
被告人李某某对指控的犯罪事实没有异议。
被告人李某某的辩护人辩称：被告人李某某的行为虽然符合“以欺骗手段取得贷款”的特征，但不具备刑法第一百七十五条之一规定的：造成重大损失或其它严重情节的结果。该贷款已由担保人还清了本息，未给银行造成实际损失，也未给金融管理秩序造成实际危害。本案的实质是担保人上高县隆信渔业专业合作社与李某某之间的债权债务关系，不宜追究李某某的刑事责任。
经审理查明：2011年至2013年期间，被告人李某某采用隐瞒事实、提供虚假资料的方式，以自己及他人的名义骗取江西省上高县农村信用合作联社贷款380万元归自己使用，贷款到期后无力归还，上高县隆信渔业合作社作为联保方代为归还了380万元本金及2013年第四季度利息。被告人李某某到案后归还了人民币257170元。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、被告人李某某的供述，2007年我、李敏在上高县农村信用社各贷50万元，正常还了。第二年增加了卢某某、熊某某、李某光三人，每人贷50万元，这250万元都是我在用，也正常还本付息。2009年，李敏、李某光没有帮我贷款了，换了李某平、李某秋顶替他俩来贷款，又增加了李某军、李某辉、李某北三个户头，共八个户主，用李某辉户头贷了40万元，用李某秋、李某北户头贷了45万元，其他五人贷了50万元，共380万元都是我在用。2010年也是我用这八个人的身份贷的款，2011年李某北出去做事，就用熊某光的身份贷了45万元，贷款总额还是380万元不变。2012年、2013年继续用这八个人的身份贷款380万元，2013年的贷款就是最后一季度的利息未还，前三季度的利息都还了，本金都没有还。为了在银行贷款，伪造了多份水库承包合同、转让协议。
2、证人闻某某的证言，李某某、李某平、熊某光、李某军、卢某某、熊某某、李某秋、李某辉八人于2012年底至2013年初分别用湖南省益阳市黄家湖渔场大湖水域租赁合同、广西省桂平市社坡河水库承包合同、广西省贵港市武思江水库承包合同、湖南省益阳市过鹿坪镇南门桥湖承包合同、湖南省益阳市保民垸车便湖渔场承包合同，通过我渔业合作社联保，分别向上高县农村信用合作联社贷款50万、50万、45万、50万、50万、50万、45万、40万，八人共贷款380万，都是李某某在使用，李某某他们只还了前三季度利息，我渔业合作社作为担保方现在已经还清了380万贷款本金及第四季度的利息。李某某等八人均未承包过湖南省益阳市黄家湖渔场大湖水域、广西贵港市武思水库、湖南省益阳市过鹿坪镇南门桥湖、湖南省益阳市保民垸车便湖渔场，这些水库的承包合同都是虚假的。
3、证人李某辉证言，在上高县农村信用合作社贷过两次款，一次是2012年3月7日，第二次是续贷，时间是2013年2月6日，两次都是帮李某某贷的，我没有从江爱民手中转得湖南省保民垸车便湖股份。转让协议是李某某拿给我签的。2012年帮他贷款时给了我2000元好处费，2013年贷款时给了我2500元好处费。另外我借的500元也说不用还了，算作是好处费。
4、证人李某平证言，2012年12月25日帮李某某在上高县农村信用合作社学园支行贷款50万，从李某北手中转得黄家湖渔场大湖水域25%的股份的转让协议是李某某让我签的，李某北没来，我根本没有从李某北手中转得湖南省黄家湖渔场大湖水域25%的股份。
5、证人熊某光证言，2011年3月22日帮李某某在敖阳信用社贷款45万元，2012年2月7日、2013年1月4日帮他续贷，办贷款时，李某某拟定股份转让协议我们签字，实际上我没有益阳黄家湖渔场的股份。
6、证人熊某某证言，2011年1月18日、2012年1月9日、2013年1月2日三次在上高县信用社贷款50万元都是李某某在使用，没有去过广西桂平社坡河水库和广西贵港市武思江水库，也没有股份，都是李某某要我在转让合同上签字的，说不签借钱不到。
7、证人卢某某证言，2011年元月左右，我妻弟李某某要我帮他到银行贷款，讲我只须拿户口本、结婚证，然后到银行签字就行，其他的他去搞定。过了几天，李某某开车来接我到上高县农村信用联社敖阳支行，用我的身份证办了银行卡，李某某拿来一些贷款资料让我签，办完手续等了十分钟左右，50万贷款就下来了，以后每年元月左右，李某某就会叫我办理续贷手续，我帮他贷了2011年、2012年、2013年三年的款，我没有承包过广西桂平市社坡河水库，广西贵港市武思河水库。
8、证人晏某某、黄某某、罗某某证言，证实李某某等人在上高县信用社贷款的事实，以及2013年第4季度利息及本金未归还。上高县隆信渔业合作社为担保方，先行垫付了他们贷款的本息。
9、证人李某良证言，2010年1月26日因政府招商引资我们与李某某终止了黄家湖渔场大湖水域的承包合同。“益阳市黄家湖渔场大湖水域租赁合同”上签名不是我本人签字，我们单位也没有“益阳市黄家湖鱼场”的公章，我们单位全称是益阳市黄家湖渔场。
10、证人周某某证言，2009年5月我和吴某冠承包了广西贵港市武思江水库，2010年12月7日转包给李某某，李某某承包大约一年后转包给湖北的张某某，现在还是张某某在经营。李某某承包承包中途有没有转包没有和我说过，他如果转包也会和我说。
11、证人黄某念证言，社坡河水库最早是2004年4月由郭某中承包，2010年10月28日郭某中将社坡河水库的一部分转让给李某某，2012年5-6月份，李某某将其在社坡河水库的承包权转让给了周某春。我们单位全称是桂平市社坡河水库工程管理所，不存在“水库管理所”的公章，我们只与郭某中签订过承包合同，与其他人均未签订过水库承包合同。
12、证人江某某证言，我以前工作的企业办公章全称是益阳市资阳区过鹿坪镇企业办，2005年乡镇合并时公章就上交了，我们没有“过鹿坪镇企业办”的公章，你们提供的合同上的“江某某”签名也不是我本人的签名，李某某我不认识。
13、证人江爱明证言，2010年10月25日我和李勇卫承包了车便湖渔场，我没有将车便湖转给他人，李某辉我不认识。
14、李某军、熊某某、卢某某贷款的相关书证：①借款凭证，证实李某军、熊某某、卢某某于2011年1月18日、2012年1月、2013年1月贷款50万元。②转让合同，内容是李某某于2010年11月18日将桂平市社坡河水库转包20%股份给李某军、熊某某、卢某某；2011年12月20日将贵港市武思江水库转包20%股份给李某军、熊某某、卢某某。③广西桂平市社坡河水库承包合同，内容是2011年11月6日李某某与桂平市社坡河水库管理所签订的，合同上加盖的公章为“桂平市社坡河水库管理所”。法定代表人栏内有黄某念的签名。
15、熊某先、李某某、李某平贷款的相关书证：①借款凭证，证实熊某光于2011年3月、2012年2月、2013年1月贷款45万元，李某某于2011年2月1日、2012年1月20日、2012年12月22日贷款50万元，李某平于2012年12月25日贷款50万元。②转让合同，内容是2012年12月12日李某某将黄家湖渔场所属大湖水域25%的股份转让给熊某光、李某北，李某北又于同日将股份全部转给李某平。③益阳黄家湖渔场大湖水域租赁合同，内容是2012年11月30日李某某于益阳市黄家湖渔场签订的，合同上加盖的公章为“益阳市黄家湖鱼场”，法定代表人栏内有李某良签名。
16、李某辉贷款的相关书证：①借款凭证，证实李某辉于2012年3月7日、2013年2月6日贷款40万元。②转让协议，内容是江爱明将车便湖24.5%的股份从2010年12月30日至2012年12月30日转让给李某辉。
17、李某秋贷款的相关书证：①借款凭证，证实李某秋于2013年1月9日贷款45万元。②转让合同，内容是李某将过鹿坪镇南门桥湖50%的股份转让给李某秋。③承包合同，内容是2012年12月3日李某某、李某与过鹿坪镇企业办签订的，合同上加盖的公章为“过鹿坪镇企业办”，法定代表人江某某有签名。
18、益阳市黄家湖渔场大湖水域承包合同，终止租赁合同协议书、关于拨付终止黄家湖合同补偿资金的函，证实发包人为“益阳市黄家湖渔场”，与李某某的租赁合同于2010年1月26日终止，由新的租赁方深圳市福中福房地产开发有限公司补偿李某某256万元。
19、承包武思江水库养鱼合同书、合作协议、收据，合作协议，证实2010年12月7日李某某与取得武思江水库经营权的吴某冠、周某某签订合作协议，又于2011年10月28日以周某某、吴某冠的名义承包给了张某某、张某华。
20、合同书。社坡河水库渔业养殖经营转让合同、经营权转让申请书，证实社坡河水库的发包人为“桂平市社坡河水库工程管理所”，李某某2011年3月2日与郭某中签订经营转让合同，愿意接受和履行郭某中与桂平市社坡河水库工程管理所签订合同的条款。2012年8月13日李某某申请将社坡河水库经营权转让给周某春经营，周某春签字没有异议，桂平市社坡河水库工程管理所于2012年8月14日同意并加盖公章。
21、上高县公安局扣押、发还物品清单，证实扣押李某某人民币257170元并发还上高县隆信渔业专业合作社。
22、江西省农村信用社贷款本金利息收回凭证、客户关联查询明细表，证实上高县隆信渔业专业合作社已代为偿付李某某使用贷款本金380万元及2013年第四季度利息。
23、刑事谅解书，证实上高县隆信渔业专业合作社对李某某的行为表示谅解。
本院认为，被告人李某某虚构水库承包事实，骗取银行贷款380万元，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人李某某如实供述自己的罪行，依法从轻处罚。被告人李某某部分退赃，酌情从轻处罚。对于被告人李某某辩护人的辩护意见，本案中虽未给银行造成实际损失，但被告人李某某以自己及他人名义向银行贷款，都是以虚假的水库承包合同、股份转让协议等虚假资料多次向银行骗取贷款，依据公安部经侦局《关于骗取贷款罪和违法发放贷款罪立案追诉标准问题的批复》中关于骗取贷款具有“其他严重情节”的认定问题，规定多次以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款的行为，属于有“其他严重情节”，故其辩解意见不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条条之一第一款，第六十四条，第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人李某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金50000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月23日起至2017年11月25日止。已扣除先行羁押日期29日。）
二、继续追缴被告人李某某骗取的贷款380万元及相应利息，发还被害单位上高县隆信渔业专业合作社。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江西省宜春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 徐 威
人民陪审员 高景英
人民陪审员 况了秀
二〇一五年十一月十九日
书 记 员 朱雯君