辽宁省北票市人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）辽1381刑初53号
公诉机关辽宁省北票市人民检察院。
被告人吴某，男，1992年8月17日出生于辽宁省北票市，汉族，小学文化，被捕前住辽宁省北票市。因涉嫌犯诈骗罪于2017年11月14日被抓获，2017年11月16日被刑事拘留，2017年11月30日被逮捕。现羁押于北票市看守所。
辽宁省北票市人民检察院以北检公诉刑诉（2018）67号起诉书指控被告人吴某犯诈骗罪，于2018年2月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。辽宁省北票市人民检察院指派检察员裴莹出庭支持公诉，被告人吴某到庭参加诉讼。现已审理终结。
辽宁省北票市人民检察院指控：被告人吴某于2014年8月1日至2015年4月22日间，谎称自己是沈阳金融商贸开发区某某小额贷款有限公司的工作人员，以高利息为诱饵，冒用该公司的名义与被害人刘某签订合同借款，骗取刘某人民币264,000元。被告人吴某于2017年11月14日被公安机关抓获。
针对上述指控公诉机关当庭宣读、出示了被害人刘某陈述，证人郭某1等人证言，辨认笔录等证据材料。
公诉机关认为，被告人吴某以非法占有为目的，诈骗私人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人吴某对公诉机关指控的犯罪事实拒不供认，自行辩护称，我没有和被害人说我是沈阳金融商贸开发区某某小额贷款有限公司的工作人员，起诉书指控的数额也不对，当时刘某没有按照合同给付金额，少给了18,000元，并且我还给过她40,000元。
经审理查明，被告人吴某与被害人刘某系远房亲属关系。2014年8月1日至2015年4月22日间，被告人吴某谎称自己是沈阳金融商贸开发区某某小额贷款有限公司的工作人员，以高利息为诱饵，冒用该公司的名义与被害人刘某签订借款合同，骗取被害人刘某人民币264,000元。
上述事实有下列证据证明：
1、被害人刘某陈述证实，吴某是我的一个远房亲戚。2014年7月份，吴某找到我说他在沈阳金融商贸开发区某某小额贷款公司工作，他在扩展业务，需要业绩，求我借款给他。我心里想帮助吴某，也看他这给的利息高，就和吴某签订了合同，把钱借给了吴某。2014年8月1日我们签订了一笔合同，合同写着连本带息在一年后还我40,000元，我给了他26,000元，这笔钱他还给我40,000元。2014年8月17日我和吴某签订的一份居间合同，合同的内容就是我借钱给吴某的公司，月息百分之1.5，吴某收取借款金额百分之二的服务费，借款周期为12个月，也就是说一年后吴某应该连本带息把钱还我，合同上有我们双方的身份证号和签名，合同上有他们公司的骑缝章。2014年8月17日这份合同我给了吴某38,000元钱，合同到期后他应该给我50,000元钱。2014年8月30日我们签的合同我给了吴某41,000元钱，合同到期后他应该给我50,000元钱；2014年9月10日我给了吴某50,000元钱，合同到期后他应该给我85,000元钱；2014年10月19日我给了吴某50,000元钱，合同到期后他应该给我85,000元钱；2014年10月23日我给了吴某50,000元钱，合同到期后他应该给我85,000元钱；2015年4月22日我给了吴某49,000元钱，合同到期后他应该给我70,000元钱，这6笔钱到期后吴某都没还给我。2016年8月16日，我丈夫郭某2到沈阳金融商贸开发区某某小额贷款有限公司去查询，这个公司说根本没有吴某这个人，也根本没有这个公司跟我借钱这个事，我实际损失264,000元，每笔钱我记得都是整数，百位数我记不清了，只能比这多，不能比这少。
2、证人郭某1（沈阳金融商贸开发区某某小额贷款有限公司人力资源部经理）证言证实,沈阳金融商贸开发区某某小额贷款有限公司是2010年5月17日成立的，法定代表人叫某某。我们公司就一种业务形式，就是无抵押无担保小额信用贷款。我们公司除了贷款给别人，没有客户委托我们公司或者我们公司员工向外贷款的业务。我们公司向外贷款的本金都是公司股东的钱。我们公司没有员工以公司的名义与客户签订居间合同的情况。我不认识吴某，我们公司没有叫吴某的员工。我们公司没向吴某出借过业务介绍信、合同专用章或盖有公章的空白合同书。刘某与吴某签订的居间合同不是我公司的合同，我们公司没和刘某签订过合同。
3、证人陈某证言证实，我是沈阳金融商贸开发区某某小额贷款有限公司业务部经理，主要负责信用审核的工作。我们公司只做放贷业务，不吸收存款。吴某在2013年6月14日在我们公司东顺城分行签订过一份8000元的借款合同，一直没还。我公司没向吴某出借过业务专用章、介绍信、盖章的空白合同书。（出示刘某与吴某签订的居间合同）这份合同不是我公司的合同。这份合同上盖有的业务专用章“（3）”代表的是东顺城分行的业务公章，是不是真的我不知道。
4、被告人吴某供述证实，我管刘某叫表姑。2014年、2015年的时候，我分6次从刘某手里拿过钱，因为我跟刘某说过我在沈阳做贷款工作，能往出放钱，利息挺高的，刘某就把钱给我让我帮她放出去，挣利息。2014年的时候，刘某和我签了五次合同，给了我五次钱，第一次是2014年8月份，在刘某的家里签的合同，她给了我25,000元左右，但是我们签的合同上写的是40,000元，这40,000元的意思是连本带息；第二次也是2014年8月份，具体多少钱我记不住了，如果合同上写的是50,000元，实际上她给我的也就40,000元左右；第三次具体时间记不清了，合同上的钱数不是45,000元就是50,000元，实际给我40,000元左右；第四次、第五次签合同的时间记不清了，数额我也忘了。2015年的时候，我俩又签了一次合同，她又给了我一次钱，这次应该是在4月中旬签的合同，她给了我50，000元现金，合同上的数也是连本带息后的金额。我回忆了一下我总共从刘某手里拿了250,000元左右，2015年几月份我记不清了，我还给刘某40,000元，现在还差她200,000元左右。这些钱我放出去后有100,000多元回不来了，回来100,000多元也让我挪用到云南昆明做鲜花生意全赔进去了，所以刘某的这200,000多元钱现在我还不上了。我把刘某的钱都放给谁了时间长了，我记不住了。我放钱有合同，但找不到了。我在昆明就是自己做卖花的生意，具体赔了多少钱我记不清了。我跟刘某签的这些合同有在北票市她家里签的，还有在我车里签的。我是以我个人身份和刘某签的这些借款合同。我和刘某签的合同上有公章，什么公章我记不清了，公章是哪来的我没在意，“姜哥”给我的时候就有。
5、被害人刘某辨认被告人吴某的笔录证明，被告人吴某系本案犯罪行为人。
6、案件来源及抓捕经过证明，本案发破案情况。
7、户籍证明一份证明，被告人符合犯罪主体资格。
8、公安机关接受刘某提交的居间合同复印件6份：
①2014年8月17日，甲方：刘某，居间人（乙方）：吴某（身份证号211381199208174911），甲方委托乙方借出5万元，借款周期12个月，甲方收取借款金额1.5％作为利息，乙方收取甲方出借金额2％作为服务费，骑缝处盖有“沈阳金融商贸开发区某某小额贷款有限公司业务专用章（3）”公章；
②2014年8月30日，甲方：刘某，居间人（乙方）：吴某，甲方委托乙方借出5万元，借款周期12个月，甲方收取借款金额1.8％作为利息，乙方收取甲方出借金额2％作为服务费，骑缝处盖有“沈阳金融商贸开发区某某小额贷款有限公司业务专用章（3）”公章；
③2014年9月10日，甲方：刘某，居间人（乙方）：吴某，甲方委托乙方借出8.5万元，借款周期12个月，甲方收取借款金额1.8％作为利息，乙方收取甲方出借金额2％作为服务费，骑缝处盖有“沈阳金融商贸开发区某某小额贷款有限公司业务专用章（3）”公章；
④2014年10月19日，甲方：刘某，居间人（乙方）：吴某，甲方委托乙方借出8.5万元，借款周期12个月，甲方收取借款金额1.8％作为利息，乙方收取甲方出借金额2％作为服务费，骑缝处盖有“沈阳金融商贸开发区某某小额贷款有限公司业务专用章（3）”公章；
⑤2014年10月23日，甲方：刘某，居间人（乙方）：吴某，甲方委托乙方借出8.5万元，借款周期12个月，甲方收取借款金额1.8％作为利息，乙方收取甲方出借金额2％作为服务费，骑缝处盖有“沈阳金融商贸开发区某某小额贷款有限公司业务专用章（3）”公章；
⑥2015年4月22日，甲方：刘某，居间人（乙方）：吴某，甲方委托乙方借出7万元，借款周期12个月，甲方收取借款金额1.8％作为利息，乙方收取甲方出借金额2％作为服务费，骑缝处盖有“沈阳金融商贸开发区某某小额贷款有限公司业务专用章（3）”公章。
9、沈阳金融商贸开发区某某小额贷款有限公司营业执照、员工花名册证明，被告人吴某非该公司员工。
10、被告人吴某与沈阳金融商贸开发区某某小额贷款有限公司签订的个人信用贷款合同证明，被告人吴某曾向该公司借款的事实。
上述证据经庭审质证、认证，证据之间相互印证，足资认定本院查明的事实。
本院认为，被告人吴某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪，辽宁省北票市人民检察院指控的事实及罪名成立，本院予以确认。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人吴某犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币50,000元。
刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月14日起至2023年11月13日止；罚金自本判决生效后立即缴纳。
二、责令被告人吴某于本判决生效后立即退还被害人刘某经济损失人民币264,000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省朝阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 胡林娜
人民陪审员 刘东影
人民陪审员 杨柏青
二〇一八年五月二日
书 记 员 李 阔