福建省南平市延平区人民法院刑 事 判 决 书（2016）闽0702刑初524号公诉机关南平市延平区人民检察院。被告人叶永俊，男，1985年3月7日出生于南平市延平区，汉族，中专文化，个体，家住福建省南平市延平区。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年4月1日被刑事拘留，同年5月6日被逮捕。现羁押于南平市看守所。辩护人魏道培，福建国富（南平）律师事务所律师。南平市延平区人民检察院以延检诉刑诉（2016）486号起诉书指控被告人叶永俊犯诈骗罪，于2016年12月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南平市延平区人民检察院指派检察员魏莉出庭支持公诉，被告人叶永俊及其辩护人魏道培到庭参加诉讼，现已审理终结。南平市延平区人民检察院指控，2015年9月至2016年2月间，被告人叶永俊任南平市延平区凯讯电信经营部恒通凯信数码滨江店店长一职，谎称自己有能力帮助他人办理捷信公司现金贷款业务，隐瞒了捷信公司对办理现金贷款客户实际需要具备的条件及办理成功率小的真相，通过自己或他人向被害人谎称只要在其手机店里办理捷信公司的手机消费贷款，不要拿手机，且按期还款3个月后，就可以在捷信公司办理1万元至5万元低息的现金贷款。为了使被害人相信，叶永俊先将手机消费贷款的自付金额缴交，并避开捷信公司员工给被害人1000元至3000元不等的现金，从而非法占有被害人高某1、叶某1等44人手机消费贷款的手机，并变卖从中非法获利共计人民币70338元。针对以上指控，公诉机关提供了相应的证据，认定被告人叶永俊的行为已构成诈骗罪，诈骗金额人民币70338元，数额较大，应依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，予以惩处。被告人叶永俊对起诉书指控的犯罪事实无异议。辩护人魏道培提出起诉书指控第23起被告人叶永俊未对被害人朱某1虚构事实实施诈骗，第12起被害人吴某不能排除系被南平市延平区凯讯电信经营部恒通凯信数码滨江店其他店员骗的可能，案发后被告人叶永俊自愿认罪，犯罪情节较轻，有悔罪表现，建议对被告人叶永俊从轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2015年9月至2016年2月间，被告人叶永俊任南平市延平区凯讯电信经营部恒通凯信数码滨江店店长一职，利用深圳捷信金融服务有限公司南平分公司（以下简称“捷信公司”）在南平市延平区凯讯电信经营部恒通凯信数码滨江店驻点办理业务的便利，谎称自己有能力帮助他人办理捷信公司现金贷款业务，隐瞒了捷信公司对办理现金贷款客户实际需要具备的条件及办理成功率小的真相，通过自己或他人向被害人谎称只要在其手机店里办理捷信公司的手机消费贷款，但不要拿手机，且按期还款3个月后，就可以在捷信公司办理1万元至5万元低息的现金贷款。为了使被害人相信，叶永俊先将手机消费贷款的自付金额缴交，并避开捷信公司员工给被害人1000元至3000元不等的现金，从而非法占有被害人高某1、叶某1等44人手机消费贷款的手机，并变卖从中非法获利共计人民币68738元。具体犯罪事实如下：1、2015年9月17日，被告人叶永俊采取上述方法骗取被害人高某1手机消费贷款的iphone6plus手机一部（价格人民币5200元），已缴交自付金额人民币1400元，给付高某1现金人民币2200元，实际非法占有金额人民币1600元。2、2015年9月28日，被告人叶永俊采取上述方法骗取被害人叶某1手机消费贷款的iphone6s手机一部（价格人民币5400元），已缴交自付金额人民币1500元，给付叶某1现金人民币2600元，实际非法占有金额人民币1300元。3、2015年10月7日，被告人叶永俊采取上述方法骗取被害人卢某手机消费贷款的iphone6s手机一部（价格人民币5188元），已缴交自付金额人民币1300元，给付卢某现金人民币2200元，实际非法占有金额人民币1688元。4、2015年10月7日，被告人叶永俊采取上述方法骗取被害人谢某1手机消费贷款的iphone6s手机一部（价格人民币5188元），已缴交自付金额人民币1300元，给付谢某1现金人民币2300元，实际非法占有金额人民币1588元。5、2015年10月8日，被告人叶永俊采取上述方法骗取被害人魏某1手机消费贷款的iphone6s手机一部（价格人民币5188元），已缴交自付金额人民币1300元，给付魏某1现金人民币2400元，实际非法占有金额人民币1488元。6、2015年10月8日，被告人叶永俊采取上述方法骗取被害人吕某1手机消费贷款的iphone6splus手机一部（价格人民币6800元），已缴交自付金额人民币2500元，给付吕某1现金人民币2900元，实际非法占有金额人民币1400元。7、2015年10月10日，被告人叶永俊采取上述方法骗取被害人刘某手机消费贷款的iphone6s手机一部（价格人民币5300元），已缴交自付金额人民币1300元，给付刘某现金人民币2400元，实际非法占有金额人民币1600元。8、2015年10月11日，被告人叶永俊采取上述方法骗取被害人陈某1手机消费贷款的iphone6s手机一部（价格人民币5300元），已缴交自付金额人民币1200元，给付陈某1现金人民币2600元，实际非法占有金额人民币1500元。9、2015年10月12日，被告人叶永俊采取上述方法骗取被害人高某2手机消费贷款的iphone6s手机一部（价格人民币5300元），已缴交自付金额人民币1300元，给付高某2现金人民币2400元，实际非法占有金额人民币1600元。10、2015年10月15日，被告人叶永俊采取上述方法骗取被害人林某1手机消费贷款的iphone6s手机一部（价格人民币5200元），已缴交自付金额人民币1200元，给付林某1现金人民币2400元，实际非法占有金额人民币1600元。11、2015年10月17日，被告人叶永俊采取上述方法骗取被害人袁某手机消费贷款的iphone6s手机一部（价格人民币5200元），已缴交自付金额人民币1200元，给付袁某现金人民币2400元，实际非法占有金额人民币1600元。12、2015年10月23日，被告人叶永俊采取上述方法骗取被害人吴某手机消费贷款的iphone6手机一部（价格人民币4688元），已缴交自付金额人民币1000元，给付吴某现金人民币2100元，实际非法占有金额人民币1588元。13、2015年10月29日，被告人叶永俊采取上述方法骗取被害人张某1手机消费贷款的iphone6s手机一部（价格人民币5000元），已缴交自付金额人民币1600元，给付张某1现金人民币1800元，实际非法占有金额人民币1600元。14、2015年10月29日，被告人叶永俊采取上述方法骗取被害人张某2手机消费贷款的三星a8手机一部（价格人民币3000元），已缴交自付金额人民币400元，给付张某2现金人民币1000元，实际非法占有金额人民币1600元。15、2015年10月30日，被告人叶永俊采取上述方法骗取被害人陈某2手机消费贷款的iphone6s手机一部（价格人民币5000元），已缴交自付金额人民币1400元，给付陈某2现金人民币2000元，实际非法占有金额人民币1600元。16、2015年10月31日，被告人叶永俊采取上述方法骗取被害人张某3手机消费贷款的iphone6s手机一部（价格人民币5000元），已缴交自付金额人民币1400元，给付张某3现金人民币2000元，实际非法占有金额人民币1600元。17、2015年11月8日，被告人叶永俊采取上述方法骗取被害人吕某2手机消费贷款的iphone6s手机一部（价格人民币5000元），已缴交自付金额人民币1400元，给付吕某2现金人民币2000元，实际非法占有金额人民币1600元。18、2015年11月8日，被告人叶永俊采取上述方法骗取被害人陈某3手机消费贷款的iphone6s手机一部（价格人民币5000元），已缴交自付金额人民币1100元，给付陈某3现金人民币2400元，实际非法占有金额人民币1500元。19、2015年11月11日，被告人叶永俊采取上述方法骗取被害人魏某2手机消费贷款的iphone6s手机一部（价格人民币5000元），已缴交自付金额人民币1400元，给付魏某2现金人民币2400元，实际非法占有金额人民币1200元。20、2015年11月20日，被告人叶永俊采取上述方法骗取被害人谢某2手机消费贷款的iphone6s手机一部（价格人民币5000元），已缴交自付金额人民币1000元，给付谢某2现金人民币2400元，实际非法占有金额人民币1600元。21、2015年11月20日，被告人叶永俊采取上述方法骗取被害人卞某手机消费贷款的iphone6s手机一部（价格人民币5700元），已缴交自付金额人民币1700元，给付卞某现金人民币2300元，实际非法占有金额人民币1700元。22、2015年12月1日，被告人叶永俊采取上述方法骗取被害人黄某1手机消费贷款的iphone6s手机一部（价格人民5000元），已缴交自付金额人民币1000元，给付黄某1现金人民币2400元，实际非法占有金额人民币1600元。23、2015年12月7日，被告人叶永俊采取上述方法骗取被害人朱某1手机消费贷款的iphone6s手机一部（价格人民币5000元），已缴交自付金额人民币1000元，给付朱某1现金人民币2000元，实际非法占有金额人民币2000元。24、2015年12月20日，被告人叶永俊采取上述方法骗取被害人陈某4手机消费贷款的iphone6s手机一部（价格人民币5000元），已缴交自付金额人民币1000元，给付陈某4现金人民币2400元，实际非法占有金额人民币1600元。25、2015年12月30日，被告人叶永俊采取上述方法骗取被害人郑某手机消费贷款的iphone6s手机一部（价格人民币5000元），已缴交自付金额人民币1400元，给付郑某现金人民币2000元，实际非法占有金额人民币1600元。26、2015年12月31日，被告人叶永俊采取上述方法骗取被害人詹某手机消费贷款的iphone6s手机一部（价格人民币5000元），已缴交自付金额人民币1000元，给付詹某现金人民币2400元，实际非法占有金额人民币1600元。27、2015年12月31日，被告人叶永俊采取上述方法骗取被害人叶某2手机消费贷款的iphone6s手机一部（价格人民币5000元），已缴交自付金额人民币1000元，给付叶某2现金人民币2400元，实际非法占有金额人民币1600元。28、2016年1月2日，被告人叶永俊采取上述方法骗取被害人张某4手机消费贷款的iphone6s手机一部（价格人民币5000元），已缴交自付金额人民币1500元，给付张某4现金人民币1900元，实际非法占有金额人民币1600元。29、2016年1月15日，被告人叶永俊采取上述方法骗取被害人曾某手机消费贷款的iphone6s手机一部（价格人民币5000元），已缴交自付金额人民币1800元，给付曾某现金人民币1600元，实际非法占有金额人民币1600元。30、2016年1月16日，被告人叶永俊采取上述方法骗取被害人林某2手机消费贷款的iphone6s手机一部（价格人民币4988元），已缴交自付金额人民币1500元，给付林某2现金人民币1900元，实际非法占有金额人民币1588元。31、2016年1月16日，被告人叶永俊采取上述方法骗取被害人陈某5手机消费贷款的iphone6s手机一部（价格人民币5000元），已缴交自付金额人民币1300元，给付陈某5现金人民币2500元，实际非法占有金额人民币1200元。32、2016年1月22日，被告人叶永俊采取上述方法骗取被害人何某手机消费贷款的iphone6plus手机一部（价格人民币5800元），已缴交自付金额人民币1600元，给付何某现金人民币3000元，实际非法占有金额人民币1200元。33、2016年1月24日，被告人叶永俊采取上述方法骗取被害人余某手机消费贷款的iphone6plus手机一部（价格人民币5700元），已缴交自付金额人民币1500元，给付余某现金人民币3000元，实际非法占有金额人民币1200元。34、2016年1月24日，被告人叶永俊采取上述方法骗取被害人张某5手机消费贷款的iphone6plus手机一部（价格人民币5700元），已缴交自付金额人民币1500元，给付张某5现金人民币3000元，实际非法占有金额人民币1200元。35、2016年1月25日，被告人叶永俊采取上述方法骗取被害人王某1手机消费贷款的iphone6s手机一部（价格人民币5000元），已缴交自付金额人民币1000元，给付王某1现金人民币2400元，实际非法占有金额人民币1600元。36、2016年1月26日，被告人叶永俊采取上述方法骗取被害人张某6手机消费贷款的iphone6s手机一部（价格人民币4998元），已缴交自付金额人民币1000元，给付张某6现金人民币2200元，实际非法占有金额人民币1798元。37、2016年1月30日，被告人叶永俊采取上述方法骗取被害人罗某手机消费贷款的iphone6s手机一部（价格人民币4998元），已缴交自付金额人民币1298元，给付罗某现金人民币2200元，实际非法占有金额人民币1500元。38、2016年1月31日，被告人叶永俊采取上述方法骗取被害人章某1手机消费贷款的iphone6s手机一部（价格人民币4998元），已缴交自付金额人民币1198元，给付章某1现金人民币2200元，实际非法占有金额人民币1600元。39、2016年1月31日，被告人叶永俊采取上述方法骗取被害人杨某手机消费贷款的iphone6s手机一部（价格人民币4988元），已缴交自付金额人民币1288元，给付杨某现金人民币2100元，实际非法占有金额人民币1600元。40、2016年1月31日，被告人叶永俊采取上述方法骗取被害人陈某6手机消费贷款的iphone6s手机一部（价格人民币4980元），已缴交自付金额人民币1180元，给付陈某6现金人民币2200元，实际非法占有金额人民币1600元。41、2016年1月31日，被告人叶永俊采取上述方法骗取被害人徐某1手机消费贷款的iphone6s手机一部（价格人民币4988元），已缴交自付金额人民币1088元，给付徐某1现金人民币2300元，实际非法占有金额人民币1600元。42、2016年2月2日，被告人叶永俊采取上述方法骗取被害人江某1手机消费贷款的iphone6s手机一部（价格人民币5700元），已缴交自付金额人民币1500元，给付江某1现金人民币3000元，实际非法占有金额人民币1200元。43、2016年2月2日，被告人叶永俊采取上述方法骗取被害人黄某2手机消费贷款的iphone6s手机一部（价格人民币5000元），已缴交自付金额人民币1000元，给付黄某2现金人民币2800元，实际非法占有金额人民币1200元。44、2015年10月26日、2016年2月2日，被告人叶永俊分别采取上述方法骗取被害人陈某7手机消费贷款的iphone6s手机两部（价格人民币5000元、4988元），分别已缴交自付金额人民币1400元、1088元，给付陈某7现金人民币2000元、2600元，实际非法占有金额共计人民币2900元。被告人叶永俊于2016年3月31日16时许在南平市延平区光荣岭鼎顺数码手机店内被公安机关抓获。上述事实，被告人叶永俊在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人叶永俊的现场辨认笔录与现场辨认照片、被告人叶永俊的辨认笔录、证人王某2的证言、证人王某2的辨认笔录与现场辨认笔录及现场辨认照片、被害人高某1、叶某1、卢某、魏某1、吕某1、刘某、陈某1、高某2、林某1、袁某、陈某7、张某1、陈某2、吕某2、陈某3、魏某2、谢某2、卞某、黄某1、郑某、詹某、张某4、曾某、林某2、陈某5、何某、余某、张某5、王某1、张某6、罗某、章某1、杨某、陈某6、徐某1、江某1、黄某2、叶某2、张某2、谢某1的陈述及其辨认笔录、被害人李某、朱某1、陈某4、吴某的陈述、证人江某2、林某3、邓某、陈某8的证言及其辨认笔录、被害人罗某、章某1、杨某等人的个人消费贷款申请表、南平市延平区价格认证中心价格鉴定意见书、深圳捷信金融服务有限公司金融许可证及企业法人营业执照、业务流程说明、公安机关出具的被告人叶永俊的到案经过及情况说明、被告人叶永俊的户籍证明、违法犯罪查询记录表、贷款审核意见书、南平市延平区凯讯电信经营部证明、深圳捷信金融服务有限公司与南平市延平区凯讯电信经营部消费金融业务推广合作协议书等证据证实，足以认定。对于辩护人魏道培提出起诉书指控第23起被告人叶永俊未对被害人朱某1虚构事实实施诈骗，第12起被害人吴某不能排除系被南平市延平区凯讯电信经营部恒通凯信数码滨江店其他店员骗的可能。经查，被害人朱某1、吴某陈述其二人分别于2015年12月7日、2015年10月23日通过他人得知在南平市延平区凯讯电信经营部恒通凯信数码滨江店办理手机消费贷款业务可以拿钱，并且可以办理低息现金贷款，二被害人在填写个人贷款申请表（消费贷）后将银行卡及身份证拿出给经办人员复印并同意银行代扣还款，手续办理完毕自称“店长”的被告人叶永俊将2000元现金交给被害人朱某1，将2100元交给被害人吴某，该部分事实与被告人供述相一致，并有南平市延平区凯讯电信经营部于2016年11月10日出具的证明证实叶永俊2015年3月起在南平市延平区凯讯电信经营部恒通凯信数码滨江店的手机柜台上班，并聘请任代理店长职务。故被告人叶永俊在担任恒通凯信数码滨江店店长期间隐瞒真相，骗取被害人朱某1、吴某办理相关手机消费贷款业务后将手机变卖从中非法获利的事实，该部分事实有被害人朱某1、吴某的陈述及二人的个人贷款申请表（消费贷），被告人叶永俊的供述、南平市延平区凯讯电信经营部出具的证明证实，诸证据间能相印证，足以认定被告人叶永俊诈骗被害人朱某1、吴某犯罪事实。故辩护人所提上述辩护意见，依据不足，不予采纳。本院认为，被告人叶永俊以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人财物共计人民币68738元，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。但公诉机关认定被告人叶永俊骗取他人财物共计人民币70338元诈骗数额有错，予以纠正。被告人叶永俊归案后能如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，依法予以从轻处罚；但其在短时间内多次诈骗，具有依法从重处罚的情节。辩护人魏道培提出被告人叶永俊如实供述自己的罪行，认罪态度好，请求本院予以从轻处罚的辩护意见，予以采纳，其余辩护意见依据不足，不予采纳。被告人叶永俊诈骗非法所得未退出，在量刑时予以综合考虑。根据被告人的犯罪事实、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第三款、第五十二条的规定，判决如下：一、被告人叶永俊犯诈骗罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币15000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月1日起至2018年7月31日止）。二、责令被告人叶永俊退出诈骗非法所得返还上述被害人。罚金应于判决生效之日起十日内缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  郑世文代理审判员  陈燕敏人民陪审员  林 怡二〇一七年三月六日书 记 员  陈 欢本案依据的主要法律条文《中华人民共和国刑法》第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。