山东省临沂高新技术产业开发区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鲁1391刑初127号
公诉机关临沂高新技术产业开发区人民检察院。
被告人陈某某，男，公民身份号码371326××××××××2035，初中文化，农民，户籍所在地平邑县郑城镇，现租住平邑县。2017年3月8日因涉嫌诈骗罪被刑事拘留，于同年3月22日被逮捕，现羁押于临沂市看守所。
辩护人王立娟，山东衡正源律师事务所律师。
临沂高新技术产业开发区人民检察院以临高新检公诉刑诉[2017]132号起诉书指控被告人陈某某犯诈骗罪，于2017年7月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。临沂高新技术产业开发区人民检察院指派代理检察员张静出庭支持公诉，被告人陈某某及辩护人王立娟均到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2016年12月份，被告人陈某某为帮助平邑县丰阳镇某甲村村民乔某1（另案处理）偿还高利贷，两人欲通过购车办理分期付款的方式骗取车辆贷款，并经由任某1、耿某联系到临沂远通二手车交易市场内的“某乙车行”办理车辆抵押贷款手续。在“某乙车行”审核乔某1资质期间，被告人陈某某以提供伪造住所的方式帮助乔某1通过了审核。2016年12月14日，被告人陈某某和耿某为乔某1垫资购买了一辆白色速腾轿车，并授权“某乙车行”向银行办理车辆抵押贷款，后“某乙车行”向乔某1等人提前支付了97920元。收到该款项后，被告人陈某某和乔某1在明知“某乙车行”未办理完抵押贷款手续的情况下，通过挂失、补办车辆登记证书的方式，将车辆私自转卖给临沂市河东区某丙小区居民李某2，并将所得102000元卖车款分肥，造成“某乙车行”因无法办理抵押手续，损失预先支付的97920元。
公诉机关向本院提交了受案登记表等书证，证人任某1、耿某等人的证言，被害人李某1的陈述，同案犯乔某1的供述，被告人陈某某的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人陈某某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人陈某某庭审时对起诉书指控的犯罪事实和罪名没有异议，但他辩解称对起诉书中的过程有异议，和乔某1一起用贷款办理购买车辆，是乔某1提出来的，他一开始没有同意。后来乔某1找任某1办理的，乔某1和任某1要求用他的房子的时候，他正在外地，乔某1找他说把车卖掉的时候，他当时没有表态。
辩护人王立娟认为：一、本案中某乙车行有重大过错。该车行代垫银行贷款的行为是为了某种不当利益考虑，主动、自愿地提前履行保证责任的行为，而非因被告人诈骗而使该车行出于错误认识而代偿贷款；某乙车行伪造一系列材料其目的是为了骗取更多的银行贷款。二、车行的损失应当按车辆价格的70%来予以认定，也就是78960元，且不能由被告人来全部承担。三、被告人陈某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯。四、陈某某既是本案被告人也是本案受害者。
经审理查明，2016年12月份，被告人陈某某为帮助平邑县丰阳镇某甲村村民乔某1（另案处理）偿还高利贷，两人欲通过购车办理分期付款的方式骗取车辆贷款，并经由任某1、耿某联系到临沂远通二手车交易市场内的“某乙车行”办理车辆抵押贷款手续。在“某乙车行”审核乔某1资质期间，被告人陈某某以提供伪造住所的方式帮助乔某1通过了审核。2016年12月19日，被告人陈某某和耿某为乔某1垫资购买了一辆白色速腾轿车（车牌号鲁Ｑ9×××5），并授权“某乙车行”向银行办理车辆抵押贷款，2016年12月22日“某乙车行”向乔某1等人提前支付了97920元。收到该款项后，被告人陈某某和乔某1在明知“某乙车行”未办理完抵押贷款手续的情况下，通过挂失、补办车辆登记证书的方式，将车辆私自转卖给临沂市河东区某丙小区居民李某2，并办理了过户手续（变更后的车牌号鲁Ｑ1×××3），将所得102000元卖车款分肥，造成“某乙车行”因无法办理抵押手续，损失预先支付的97920元。
认定上述事实的证据如下：
1、综合证据
（1）发破案经过、抓获经过，证明该案于2017年1月4日，临沂远通二手车“某乙车行”个体户李某1报案，同年2月9日，被告人乔某1（另案处理）在临沂远通二手车市场某乙车行内被抓获归案。2017年3月8日，被告人陈某某在山东省平某县某丁小区被抓获归案。
（2）受案登记表证明2017年1月4日16时30分，临沂市罗庄区某一小区居民李某1到临沂市公安局高新区分局报警称，其经营的某乙车行与某二担保公司为业务合作关系，某乙车行可代为办理车辆抵押贷款业务，2016年12月14日某乙车行承接了乔某1购车抵押贷款业务，其某乙车行替乔某1先行垫付车款的70%即97920元，后乔某1在4S店全款购买速腾轿车一辆，购车后乔某1将车辆机动车登记证书交予某乙车行，后某乙车行在用该机动车登记证书办理抵押贷款业务时，发现该机动车登记证书已被挂失无法抵押，乔某1已将所购买的速腾轿车变卖并过户于他人。
（3）常住人口查询单，证明被告人陈某某，1987年4月18日出生，已达刑事责任年龄，以及案件其他相关人员的身份信息情况。
（4）办案说明，证明本案中，被告人乔某1于临沂市看守所羁押期间，因突发脑溢血被变更强制措施为监视居住，现于临沂市人民医院进行住院治疗，尚处于昏迷状态，无法配合案件调查。
（5）办案说明，证明“李某1被诈骗案”中，经办案民警多次前往平某县查找证人韩某，均未找到其本人，且韩某已更换手机号码，办案民警无法与其取得联系。该案中另一证人任某1即为“任某2”，特此说明。
2、书证
（1）乔某1购车手续一宗：包括车辆合格证、购置税完税证明、车辆购买发票、交强险保单，该宗证据由李某1提供，证明乔某1于2016年12月19日在临沂市顺某某汽车销售有限公司购买大众轿车一辆，价格145000元。
（2）乔某1申请车辆贷款个人资料一宗和贷款手续一宗，包括房屋租赁合同、担保人和贷款人身份证明、银行交易流水、担保合同书等证据，证明乔某1委托某乙车行办理汽车抵押贷款，因某乙车行和林某汽车销售有服务有限公司系合作关系，故担保协议的甲方均为林某汽车销售有限服务有限公司，但该担保业务的实际合同当事人为某乙车行和乔某1。
（3）工商银行的转账记录，证明2016年12月22日某乙车行向耿某打款97920元，该款为某乙车行提前垫付的车辆贷款。
（4）耿某银行明细清单、耿某手机银行转账记录，证明耿某于2016年12月23日、12月27日，通过银行转账、手机转账的方式给任某1共计10875元。2016年12月19日，陈某某向耿某民生银行个人账号62×××69转款20000元，当天耿某的兰山农商行的银行卡刷卡消费9万元。2016年12月24日向任某1银行汇款31050元。2016年12月27日向任某1银行账户汇款20000元，2016年12月28日向任某1银行账户汇款1310元。
（5）任某1个人账户明细清单（户名任某1，卡号：62×××52）一份，证明2016年12月24日，手机银行汇出1.5万元，对方卡号为60×××06，系陈某某的银行卡号。2016年12月27日耿某向任某1银行账户转款三笔，其中通过手机银行转款4075元，耿某（账户62×××86）通过同业清算渠道向任某1分别汇款50000元、20000元。
（6）工行的分期付款合同书，证明某乙车行代理乔某1向银行办理车辆贷款，以获取银行发放的车辆贷款，用于抵偿其提前垫付给耿某的97920元。
（7）二手车交易协议书、乔某1身份证复印件、过户时合影照片复印件、签协议时拍的乔某1的照片复印件、给乔某1的转账电子回单复印件、李某2的银行流水，补办后的车辆登记证书复印件，机动车行驶证，证明2016年12月29日，乔某1与李某2签订二手车交易协议书，乔某1将其名下的大众速腾轿车（车牌号鲁Ｑ9×××5）卖给李某2，价格为10.2万元，李某2将购车款10.2万元于当日以手机转账的方式支付给乔某1。该车变更后的车牌号为鲁Ｑ1×××3。
（8）乔某1银行卡交易明细一份（客户名称：乔某1，卡号：62×××62），证明2016年12月29日，三次电子汇入共计10.2万元，对方户名：李某2；2016年12月29日，现金支取10.2万元；2016年12月30日，电子汇入1万元，对方户名：陈某某。
（9）陈某某个人账户明细清单、查询汇款明细（户名陈某某，卡号：62×××06）一份，证明2016年12月29日，存入10万元，跨行汇款支出0.5万元；2016年12月30日跨行汇款支出1万元。
（10）冯某的牡丹灵通卡账户卡号62×××17于2016年12月22日向耿某银行账户汇款97920元。
3、证人证言
（1）证人任某1的证言，证明他是做汽车贷款分期业务的，他认识陈某某，2016年底，陈某某找他做了一辆汽车贷款分期业务。
2016年12月份左右，具体时间他记不清了，陈某某和韩某两个人找到他，让他给他们的一个叫乔某1的客户做汽车担保贷款分期业务，然后陈某某将乔某1的身份信息通过微信发给他，他又联系了他的上家耿某，并把乔某1身份信息都发给了耿某，当时耿某跟他说他就是担保公司的，具体他们担保公司叫什么名他也不知道，他经常联系耿某给客户做汽车担保贷款分期业务，但是耿某具体联系的哪个担保公司这个资源他是不会给他说的，他们做汽车担保贷款业务都是挣得返点利润。他把乔某1身份信息给了耿某后，担保公司去平某做的家访，做过家访后，耿某给他打电话说乔某1的信息担保公司审核通过了，可以给做担保贷款并说可以买车了，当时乔某1报的车型就是大众速腾。然后他跟陈某某、韩某、耿某还有乔某1一起去的平某远通一汽大众4S店买了一辆白色的手动挡速腾，当时是陈某某、耿某刷卡预付的钱，具体他们两个人各付多少钱他不知道，他当时就在4S店大厅等着的。车提出来之后，因为耿某预付了一部分车款，所以耿某就先把车开临沂市区了。之后耿某联系陈某某他们去车管所挂的牌，挂牌时他没跟着去，挂完牌后耿某就将车辆大本、发票等手续拿走并上交到担保公司了，然后耿某联系他让他去算账并说可以开车了，他就去了远通二手车市场耿某门头，耿某扣除他买车时垫付的钱及业务返点，给他汇了1万余元，具体多少他也忘了，因为那几天陈某某一直给他打电话催着说他急着用钱，所以耿某把钱转给他后，他没扣除他应得的返点就直接把钱汇到陈某某的账户了，之后他就将车在兰山区交给了陈某某和乔某1。过了一段时间后，具体什么时间他忘了，陈某某给他打电话咨询，说他带着乔某1将那辆速腾车的大本补办出来了，问他这样操作能行吧，他说他不知道，陈某某还跟他说他咨询别人这属于经济纠纷，他就说他没这样操作过不知道能行不。
乔某1是平某县凤阳镇人，他老婆叫黄某，他家的其他情况他不了解。他了解的就是乔某1要买车，其他的不知道。他不知道乔某1做担保贷款时提供的信息是否真实，当时是担保公司去家访时收集的乔某1个人信息，这个过程他没参与，所以乔某1所提供的个人信息是否真实他不知道。
耿某跟他算账时，那笔钱具体是银行批下的钱还是担保公司预支的钱他不知道，他联系的上家就是耿某，耿某跟担保公司之间的具体情况他不清楚也不多问。
他向陈某某工商银行转了1万余元，当时陈某某一直打电话催他说他急需用钱，所以他就没再扣除返点，耿某给他转了多少钱他就全部转给陈某某了，他当时是用他的工商银行尾号7052给陈某某转的账。
陈某某和乔某1去车管所挂失补办车辆登记证书时，他没去，他也不知道他们从哪挂失、补办的。他不知道陈某某和车主为什么要挂失、补办车辆登记证书，他也没参与，后来过了好长时间他才听别人说陈某某和乔某1把那辆速腾车卖了，但是这个过程他都没参与，他只是给联系了耿某做了担保贷款。陈某某挂失、补办车辆登记证书时，卖车时没与他商量。
（2）证人耿某的证言，证明2016年12月份一天，任某1给他联系说有个客户买辆速腾新车要做车贷的，贷款为10万让他给办理，任某1给他个手机号让他给联系，他给冯某打电话说明了情况并把电话号码发给了冯某。因为他没有自己的担保公司，冯某有担保公司，并且他们那里的政策好，所以就找到冯某来做的。
一天后冯某给他说这个购买车的人信息考察通过了，可以去提车挂牌，他给任某1说可以去提车了。之后他和伙计去平某大众4S店，任某1他们来了三个人，他只认识任某1，他们一起提的车。这辆车裸车价格为11.28万元，他给刷卡垫付了7.8万元左右，余款3.3万元左右是任某1给交付的，提完车他才知道车主是乔某1。
因为在他们这里办理分期手续，他们先给垫付了7.8万元，所以车就没让车主开走，他们开回了远通二手车市场门头了。第二天，任某1让他店里一个伙计和乔某1过来开车去挂牌的。他让店里伙计和乔某1去河东车管所挂牌，当天下雨只买了购置税没能挂上牌。
第三天，任某1和乔某1在河东车管所等着的，他让伙计找的他们，挂完牌后他让把车开到他店里，之后他把车的所有手续都交给了冯某，冯某告诉他车主可以提车了。第二天任某1让他一个朋友和乔某1来的，他让他们人车合影后就让开走了。
又过了一天，冯某把9.792万元贷款打给他了，他把垫付的钱和冯某给他的返点扣除，把剩下的1.8万元都打给了任某1。乔某1来提车当天有个人打电话问他要钱，说当时买车他有给垫付的钱，让他把钱打给他，他说不行，因为业务是任某1联系的，只能把钱打给任某1。
过了几天，冯某给他说还缺少一个手续，让车主来补充一个担保人，但始终没来人。到12月底，冯某说出事了，说车主把车辆大本补出来后把车变卖了，无法用提供的车辆大本做抵押了。陈某某他不认识，他只给他打过电话要钱，手机号是1××××9。
2017年10月14日证人耿某证明：因为之前他和陈某某和任某1一直有很多业务上的往来，所以银行转账跟流水也比较多，出了乔某1这个事后，他整理银行流水的时候有点乱，很多地方没有记清楚，现在整理清楚了，再反映一下情况。2016年12月19日下午3点多的时候，当时去4S店提车，车款是11万多，他刷卡刷了9万多，其中2万是车为任某1他们现金没带够，只能刷卡，为了省手续费直接把钱转给他，他一块给刷出来的，剩下的2万多元车款是陈某某、任某1他们付的现金。事后，乔某1把车抵押到了某乙车行后，某乙车行的老板冯某将他们车行的费用扣除后，将97920元打到了他民生银行的账号上，他扣除了他垫付的7万元后，然后把陈某某之前转给他的2万元转给了任某1，还剩下7920元，他又给任某1转了1310元，用来购买车辆保险，然后又因为各种其他费用又给任某1转账转了800元，还剩下5810元是他的挣的中介费。任某1是车商，他一般跟任某1交接，当时陈某某给他转的2万元是任某1要求陈某某转给他的，所以后期他就直接转给任某1了。
（3）证人李某2的证言，证明2016年12月28日，平某有批公车拍卖，他在那里买车，他朋友陈某给他打电话说有辆速腾要卖，正好在平某，让他去看一下。陈某给他一个联系方式，他不知道他叫什么，后来知道叫乔某1，他给乔某1电话约好看车的地方，让他去平某一个叫格某宾馆的大路边上去看的车。
陈某电话里给他说了价格是10.2万元，他感觉车况很好，还和乔某1讲价，他说最低10.2万元。谈好后乔某1要求在平某过户，他说有事得赶回去，他给说让他第二天去河东区过户。
2016年12月29日早他去河东车管所和乔某1见面，一起在车旁边合影，这辆速腾之前车牌是鲁Ｑ9×××5，之后上线检车、拍照，上线后他们一起拿手续去车管所二手车开税票的地方开了交易税票，又一起去业务办理大厅打过户流程，过户后他就把钱打给了乔某1。过户后乔某1给他一个建行的卡号：62×××62，他通过手机银行分三次转给乔某1的，转了两个5万元的和一个0.2万元的。他们又去南坊太平洋保险公司把交强险过户，乔某1说他朋友去车管所接他，他把他送去后回门头了。
乔某1当时就说急着用钱才要卖车的，其他的什么也没有给他说，他把行驶证和车辆登记证书给他看了，他当时也没有想那么多感觉没有什么问题就决定买了。
（4）证人陈某的证言，证明他叫陈某，男，在兰山区蓝田二手车市场开门头名叫：鑫某汽贸。2016年12月28日一个中介给他打电话说有一辆白色速腾车要卖，让他过去看看，他问他哪年的，他说刚买一个月左右，别的就没有给他说，然后中介给了他卖车人的手机号，他就给卖车的人打了一个电话问了车辆情况，他说车当时裸车价格为109000元买的，刚挂牌不到一个月，车辆无喷漆车况很好。他当时在金某花园门口一个网吧里查询拍卖公车的情况，没有时间去看这辆速腾车，所以他就打电话联系别人，正好当天李某2在平邑拍卖公车的，他给他说了一下这辆白色速腾车的情况又给了李某2卖车人的手机号，然后他就去看车去了。
这个中介平时有卖车他就联系他，当时他只给他说有辆速腾车要卖，别的什么都没有给他说。这个中介姓张具体叫什么他不知道，男，40岁左右，干什么工作他不清楚，平时就是给他介绍车认识的，家住在兰山区具体哪里他不知道。他只知道他是平邑的，不知道他叫什么，当时只是通过姓张的中介给他的手机号联系的，手机号码他忘记了。
当时他给卖车的人打电话就问他车是哪年买的，车的价格是多少，车是否能够过户，他说刚买上牌不到一个月，裸车的价格为109000元，全款买的手续都有，其他的他就没问，因为他也没去看车，所以关于那辆速腾车的具体情况他也不知道。当时网上有一批公车拍卖的，由于他家里的网速不行他在他家金某花园门口的一个网吧里拍卖公车的,他过不去，所以他就将卖车人的手机号给了李某2，李某2去收的那辆车。
（5）证人乔某1的供述，证明他被传唤到公安机关是因为他通过买车做车贷，然后再将车卖了套钱，还了高利贷。
2016年8月他的朋友何某峰借了2万元高利贷，他给做的担保人，后何某峰还不上了，2016年11月份放高利贷的李某乙找他要钱，他给写了2万元欠条，李某乙要求半个月还上，他没钱就找了朋友韩某给他想办法，韩某就给他介绍了陈某某、任某2。
陈某某和任某2都是专门给人做车贷的，他咨询陈某某、任某2怎样通过买车做车贷套出钱来，陈某某就跟他说通过买车找小贷公司做担保就能将钱套出来，他就让陈某某和任某2给他操作这事，他们让他去中国银行打印了他的征信，他俩看征信后说可以给他做车贷套钱，陈某某联系了临沂一家小贷公司，这个公司还派人去平邑考察他家里经济情况了。
他在平邑住处是租的，条件较差，陈某某说小贷公司要是去他家里考察肯定不会批贷款，考察时陈某某让他和他老婆黄某都去了他家，他们就让考察人员去了陈某某家，他跟他老婆黄某在陈某某家里跟小贷公司的人说那是他家，小贷公司让填写资料时他填的家庭住址也是陈某某家，后来任某2带他去了临沂高新区二手车市场给他做车贷的那里签了一些客户资料，他还向小贷公司提供了他的铝合金门头营业执照，并拍了门头照片发给了小贷公司，铝合金门头不是他的，而是他朋友的。
12月底，陈某某跟他说贷款资料审核通过了，让他去平某大众4S店去提一辆速腾轿车，他跟韩某、陈某某三人去4S店提的一辆白色速腾轿车，购车款11.7万，陈某某出了一部分、小贷公司提前预付了一部分，预付多少钱他不知道，都是陈某某操作的，车提出来陈某某开走了。第二天任某2和另一个小青年开速腾带他去临沂办了挂牌，所有手续任某2都给了陈某某。挂牌后第二天，陈某某跟他说车辆大本押在银行那，银行钱还不知什么时候能批下来，陈某某带他去了平邑车管所，让他拿身份证将大本挂失、补办出个新的车辆大本，说这样操作很快就能套出钱来，补办出的大本也在陈某某那。补完大本第二天，陈某某联系了临沂一个收二手车的，陈某某给打电话时他就在旁边，陈某某详细介绍了速腾车情况，并说是全款买的，车的第一个大本押在银行但贷款还没批，第二个大本是刚补办出来的，陈某某问这种情况能买吧，收二手车的说能行他可以买那辆车。当天收二手车的让他朋友去平邑某禾宾馆门口看的车，看完答应收车。
第二天，陈某某带两个小青年跟他开那辆速腾去临沂找到了那个收二手车的，签了买卖协议，他在临沂车管所将车过户给了收二手车的。收二手车的人都是陈某某联系的，叫什么他不知道，收二手车的将10.2万元汇到他建行卡里，陈某某跟他将10.2万元取出，陈某某将10.2万元要去存进他自己农行卡里，说他将他垫付的钱扣下，剩下的钱陈某某将他欠的高利贷还给李某乙，还剩下多少钱再给他，但陈某某后来没给他任何钱，剩了多少钱也没跟他说。
他是为了从小贷公司那套钱还高利贷才以他的名义购买那辆速腾车的。购车款是陈某某和小贷公司垫付的，具体他们各垫付了多少他不知道，都是陈某某和任某2操作的。
陈某某卖那辆速腾车的时候跟他商量了，陈某某跟他说把车卖了赶紧把高利贷还上，人家就不找他事了，他就答应了。那个收二手车的人了解车辆情况，陈某某将车辆大本抵押在小贷公司，银行贷款尚未批下来以及补办了车辆大本的事都跟那个收二手车的人说了，并问那个收二手车的人这种情况能收这辆车吧，那个收二手车的人说：“这样的事多了，到时小贷公司要钱时商量着给就是”，所以他们才卖的车。
原来他借高利贷的时候认识的陈某某，因为借高利贷后没有钱，他有什么需要就从陈某某再借点，认识有一年了，大约借了他1.5万元左右。
陈某某也是放高利贷的，陈某某看他还不上钱，就和任某2告诉他通过车贷这个方法套钱。
一开始他是想将车买来后，等车贷也办完了他先还两个月车贷，然后他拿行驶证、身份证、结婚证等再找个担保公司抵押，再贷出钱还高利贷，但陈某某想快点将钱套出来，陈某某问给他们办车贷的担保公司得知车辆大本押在银行，但是审批手续还没走完，大本还没被抵押上，然后陈某某让他挂失车辆大本，补办新大本，还跟他商量赶紧把车卖了，他也同意了。挂失后，原车辆大本就不能做抵押贷款了，银行的钱也就批不下来了。
银行无法做抵押贷款，担保公司受损失，担保公司已经将钱提前垫付了，银行的车贷批下来后应该给担保公司，大本挂失后车贷批不了，银行也就不能将钱给担保公司，这样担保公司就受了损失。他就想着赶紧卖了车还上高利贷，没考虑担保公司的损失，他们这样操作其实就是骗了担保公司的钱。他们通过买车办车贷，紧接着将车卖掉，骗了担保公司预先垫付的那部分钱。他和陈某某、任某2三人实施的诈骗行为。陈某某联系的担保公司，具体他怎么联系上的那家担保公司他不知道。
卖车款10.2万，陈某某买车垫付多少钱他不知道，陈某某扣除了他垫付的钱，之前他给李某乙写了2万元欠条，陈某某说替他还了，陈某某又向他中国银行卡内汇了1.5万元，也就是说分给他3.5万元，还剩多少钱他不知道，剩下钱陈某某和任某2怎么分的他不知道，都在陈某某那里。他就是为了骗出钱来还他的高利贷。
他们办理车贷时，担保公司在车上安装了GPS，在卖车时陈某某说得在车上装个屏蔽器，防止担保公司找着这辆车，他看着陈某某在车里放音乐那个地方插了屏蔽器，陈某某说插上那个屏蔽器后就什么信号也没有了，担保公司就不会通过GPS找到那辆车。
4、被害人李某1的陈述，证明乔某1在他们某乙车行涉嫌诈骗。某乙车行是他和冯某一起经营的，他主要负责车辆买卖，冯某主要负责车辆分期业务。某乙车行和航某集团的关系是合作关系，他们给航某集团提供汽车分期业务，航某集团给他们利润的返点。他们合作的是山东林某汽车销售服务有限公司，但是给他们提供的都是航某集团的营业执照，因为山东林某汽车销售公司是航某集团的下属公司。
2016年12月14日，某宇车行老板耿某给了他们乔某1办理车贷分期的业务，15日他们和乔某1联系让他准备车辆分期资料，他们还安排人到乔某1家里去家访，并让乔某1签字，后他们把所有抵押材料交给某标担保公司审查办贷款，贷款审批通过后，19日乔某1和耿某去4S店提了一款速腾轿车，21日耿某去车管所给新车上牌，下午耿某把所有抵押手续都移交给他们某乙车行，22日他们某乙车行把贷款额的70%的余款9.792万元先垫付打给了耿某。
过了两天他们开始给乔某1的车做贷款抵押，在这个过程中发现该车不能抵押了，他们去车管所查档案。发现车辆早已变更车主，他们通过GPS定位找到这辆车，核对车架号是乔某1提的车，也没敢和二手车行的人咨询就来报案了。
2017年10月18日，被害人李某1证明打给耿某97920元是用他自己的钱垫付的，因为当时银行的钱还没有批下来。
5、被告人陈某某的供述，证明他是2015年认识的乔某1，他是做汽车分期从中赚手续费的，他朋友任某2（任某1）也是做汽车分期的，任某2也认识乔某1。
2016年12月份，乔某1说他欠别人高利贷，急着还钱，想通过贷款分期做一辆车，就是通过担保贷款买一辆车接着再卖掉，就可以还高利贷，他当时没答应，因为他经济条件很差，如还不上贷款再把车卖掉就是诈骗，所以他不给他操作这事。
乔某1又找任某2，让任某2给他操作，任某2答应了，将乔某1个人资料给了担保公司，当时任磊找了一个姓耿的，后来担保公司要去平邑考察乔某1经济情况，乔某1跟他说自己条件比较差也没有固定住所，怕担保贷款公司考察后不给作担保贷款，就要用他的房子，带担保公司的人去他那，说那是乔某1自己的房子，他答应了。
担保公司去考察那天乔某1就带着去了他那并说那是乔某1的房子，任某2给联系担保公司走的手续，担保公司审核通过后就开始买车。
买车时乔某1跟任某2都找他让他先给垫付一部分资金，因乔某1也欠他一部分钱，乔某1跟他说先给垫资，等车卖了钱后可以还了他的钱，他就答应了，买车时他垫资3.78万元，剩下车款是姓耿的垫资，另他给垫资买了交强险、车辆购置税、商业险共1.7万元左右。
任某2陪乔某1去挂牌、办了车辆大本，先开到了担保公司，将大本交到担保公司做抵押贷款，担保公司将所批的担保额度提前预支给了姓耿的，后任某2将车开到平邑某禾宾馆，因为他当时就住在某禾宾馆。
后来担保公司联系乔某1说大本在银行还没抵押上，还得两个担保人签字，乔某1找不到担保人，乔某1到某禾宾馆跟他商量说大本还没抵押上，还说他打听了可以把大本挂失补办出来，再将车卖掉，他说这样不行，这样办属于诈骗，乔某1说他打听好了不要紧，并说高利贷急着还。
然后乔某1让他给联系收购二手车的人，他最后联系了姓李的，他说明了这辆车大本在银行还没抵押上，并问他如果把大本从车管所挂失补办出来敢不敢收，姓李的说只要有大本能过户就行，之后乔某1就要去挂失并补办大本。具体哪天忘了，他、韩某跟乔某1去车管所挂失补办的大本。
办出来后他联系了姓李的准备卖车，乔某1说他联系了任某2，任某2跟他说卖车前得安装上GPS屏蔽仪，当时跟他一块住那的他的一个朋友，具体是谁忘了，他们好几个伙计还有任某2都住那，当时那个青年就从任某2包里拿出一个GPS屏蔽器插在车里了。姓李的说得去市车管所过户，他跟韩某、乔某1就开那辆速腾去了市车管所，乔某1跟姓李地完成了买卖、过户手续，姓李的向乔某1账号里汇了10.2万元。
当天下午，乔某1从自己建行卡内将款取出，给了他10万元现金，他将10万现金存在他工商银行卡内，他们就回平邑了，当晚乔某1让他给他还0.5万元欠款，给他一个账号，他用手机银行转账了0.5万元，第二天又找他要钱，他就通过手机银行向乔某1账号转了1万元，并给了他0.7万元现金。
任某2、乔某1当时都找他让他给垫资，他跟任某2之前也一直有这样的业务往来，他给垫资买车、购买保险、购置税，能赚取一定手续费、保险返点，他就答应给垫资买车。
乔某1提出挂失、补办车辆大本然后卖车的，他说大本在银行还没抵押上，并说已经打听了这种情况可以将大本挂失补办出来，然后再将车卖掉，他当时说这样是违法行为，乔某1说急着还高利贷不能再等了。
通过这种方式放在银行的车辆大本就抵押不上了，贷款也就批不下来，但担保公司的钱已经提前预支了，这样就是骗了担保公司。他参与是因为那辆车有他垫资的钱，他得把钱收回来。乔某1跟他提出的安装GPS屏蔽仪，乔某1说他问了任某2了，收二手车姓李的也说了得安装个GPS屏蔽仪，这样担保公司就找不着。
乔某1经济情况很差，跟他说自己之前有病花不少钱，又让别人坑很多钱，房子都卖了，乔某1现在连固定住处都没有，他城里住的地方都是他亲戚的，而且乔某1欠别人的高利贷，就在找他让他帮着买车之前，他因为欠李某乙2万元高利贷，李某乙扣着乔某1不让走，乔某1给他打电话让他帮助还，当时他答应了但他并没钱，之后跟李某乙一块的一个男的找到他和乔某1老婆，让乔某1老婆写的欠条，他给做担保人，当天晚上他见着的乔某1。
过了七八天，跟李某乙一块的翟某联系他，说让他将答应帮乔某1还的2万元还上，他们将他给当担保人的条给他，他给了翟某现金1万、手机转账1万，翟某给了他那张他做担保人的欠条。
2016年底，乔某1跟他老婆一块找到他说他女儿在南昌上大学没有生活费了，他实在是没钱了，让他借给他一点，还说他老婆骑电动车将牙摔断了，他连给他老婆打针买药的钱都没有，他通过微信转账向乔某1老婆微信内转账8百元，乔某1老婆又通过微信转账转给了他女儿，说是生活费，他又给了乔某12百元现金，让给他老婆买药打针。所以他很了解乔某1经济情况。乔某1找他让他给他走手续申请车贷买车，再将车卖掉，他没答应，因为他没有偿还银行贷款的能力，乔某1又找的任某2。
担保公司将预支的钱给了姓耿的，是姓耿的向担保公司报的单子，他给姓耿的说他垫资一部分钱，要求他将他垫的钱给他，他说不能给他，并说是谁报的单子就将钱给谁，当时是任某2向姓耿的联系这项担保业务，所以预支的那部分钱姓耿的和任某2怎么处理的他不知道，那部分钱他和乔某1都没有分得。
买车他给垫资3.78万元，购买保险、交购置税共1.7万余元，共5.4万余元，当晚给乔某1还了0.5万元欠款，之前他给乔某1还了2万元高利贷，还帮乔某1还过信用卡。扣除垫的钱还有欠他的钱，第二天他给乔某1转账1万元，同时给了0.7万元现金。他通过帮乔某1买车、卖车，他将乔某1欠他的钱收了回来，除此之外也没剩下什么钱了。
他与乔某1老婆的微信聊天内容中，他让其拍照、传给他银行征信证明是申请建行车贷用的。他联系的那个收二手车的姓李的，他跟那个姓李的说明了那辆速腾车的车辆大本在银行还没抵押上，现在准备挂失补办出车辆大本，并问那个姓李的这种情况他能收吧，他说只要有车辆大本能过户就行，在挂失补办出车辆大本后，也就将车卖给了那个姓李的，乔某1跟那个姓李的办理的过户手续。
他为乔某1垫资购买的那辆速腾轿车，因为他给垫资了，乔某1一点钱没出，所以车要放他那。
办理挂失、补办车辆登记证书时，是韩某开的车，带着他跟乔某1区平邑县车管所办理的车辆登记证书挂失、补办手续。当时他打了好几个收二手车的人的电话，最后联系上了那个姓李的手二手车的，当时那个姓李的正好就在平邑县的，然后他就在看车了。卖车时是在临沂市车管所办理的车辆过户手续。当时是乔某1要求安装的GPS屏蔽器的，当时跟他们一块的一个小青年安装上的，具体是谁他也忘记了。
办理车辆过户手续时，韩某跟他还有乔某1去的市车管所，还有他几个伙计开着另一辆车在门口等着他们的，在市车管所里乔某1跟那个姓李的将具体的手续办完后，那个姓李的就将卖车款102000元汇到了乔某1的银行账号。
车卖完后，他跟韩某还有乔某1三人到了河东区一个建设银行，乔某1去柜台取的钱，取完钱后乔某1就给了他10万元的现金，之后他们三个人又去了市区的一个工商银行网点，他将乔某1给他的那10万元现金存到了他的工商银行账号，当天下午乔某1需要还一份5000元的欠款，乔某1让他给对方汇过去，然后他通过网上银行向那个人的账号汇了5000元，具体哪个人是谁他忘了，到了第二天乔某1再次找到他要钱，接着他向乔某1的银行账号汇了10000元，并给了他现金7000元，剩下的钱他就没再给乔某1，因为那辆车他垫了一部分资金，另外乔某1还欠他的钱，剩下的钱就相当于他收回垫资及乔某1欠他的钱了。
以上证据均当庭举证质证，可以作为认定事实的根据，本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。
本院认为，被告人陈某某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法追究其刑事责任，公诉机关指控的事实罪名成立，本院予以确认。被告人陈某某归案后如实供述自己的主要犯罪事实，可对其从轻处罚。辩护人的上述辩护意见成立，本院予以采纳。辩护人的其他意见与庭审查明的事实不符，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款，第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人陈某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币7万元。
（有期徒刑的刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月8日起至2020年3月7日止。罚金限本判决生效后十日内向本院履行。）
二、责令被告人陈某某于本判决生效后十日内向被害人退赔97920元。
三、随案移送的大众速腾轿车（车牌号鲁Ｑ1×××3）返还李恩伟。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省临沂市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 林 蕾
人民陪审员 孙士标
人民陪审员 魏广西
二〇一七年十二月二十八日
书 记 员 杨晨曦