山东省郓城县人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）郓刑初字第202号
公诉机关郓城县人民检察院。
被告单位郓城县大华木业有限公司，驻郓城县双桥乡。
法定代表人王殿鑫，该公司经理。
诉讼代表人王殿熬，该公司员工。
辩护人韩军华，山东郓州律师事务所律师。
被告人王殿鑫，农民。因涉嫌犯合同诈骗罪于2013年1月17日被刑事拘留，同月31日被逮捕。现羁押于郓城县看守所。
辩护人李宜锋，山东郓州律师事务所律师。
辩护人徐光亮，山东天齐律师事务所律师。
郓城县人民检察院以郓检刑诉（2013）278号起诉书指控被告人王殿鑫犯诈骗罪，被告单位郓城县大华木业有限公司、被告人王殿鑫犯骗取贷款罪，于2013年10月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郓城县人民检察院指派检察员李诗民、王振江出庭支持公诉，被害人张某的委托代理人朱永华、被告单位诉讼代表人王殿熬及辩护人韩军华、被告人王殿鑫及辩护人李宜锋、徐光亮到庭参加诉讼。经菏泽市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结。
郓城县人民检察院指控：一、诈骗罪
2012年5月26日，被告人王殿鑫故意隐瞒其经营的郓城县大华木业有限公司全部资产已抵押的真相，由张某作为担保人向黄某借款50万元。借款到期后，被害人张某发现王殿鑫于2012年5月20日已将公司全部资产抵押给泰安市基金投资担保经营有限公司，致使借款无法偿还，张某于2012年12月27日代王殿鑫偿还了黄某的50万元借款，王殿鑫骗取的50万元被其归还个人高息欠款。
针对上述指控，公诉机关随案提供了被告人供述，被害人陈述，证人证言及破案经过、借据等相关书证予以证实。公诉机关认为，被告人王殿鑫的行为已构成诈骗罪，应依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定判处。
被害人张某的委托代理人提出以下代理意见，被告人王殿鑫隐瞒其公司负债累累，公司资产已经抵押的真相，骗取张某信任，为其向黄某借款50万元担保，而后拒不偿还该笔借款，黄某凭借据向其追要借款，其替王殿鑫偿还了该笔借款，对其造成了经济损失，要求追究被告人王殿鑫诈骗罪的刑事责任。
被告人王殿鑫辩称，其于2012年5月26日由张某担保向黄某借款50万元为高息借款，月息八分，借款期限一个月，黄某预扣了一个月的利息4万元，实际支付给其46万元，其于同年7月1日至3日分三次还了51.2万元，该笔借款其已经本息还清。2012年12月27日，张某代其偿还黄某50万元，其不知情。
被告人王殿鑫的辩护人辩称，公诉机关指控被告人王殿鑫构成诈骗罪，事实不清，证据不足。
二、骗取贷款罪
2012年4月至7月，被告单位郓城县大华木业有限公司在向中国农业银行郓城县支行、中国建设银行郓城县支行、中国农业发展银行郓城县支行申请贷款过程中，被告人王殿鑫编造虚假购销合同，以公司名义采取欺骗手段骗取中国农业银行郓城县支行贷款300万元；骗取中国农业发展银行郓城县支行贷款400万元；骗取中国建设银行郓城县支行贷款400万元，骗取贷款合计人民币1100万元。
针对上述指控，公诉机关随案提供了被告人供述，证人证言及破案经过、营业执照、借款申请书、借款合同等相关书证予以证实。公诉机关认为，被告单位郓城县大华木业有限公司及直接责任人王殿鑫的行为已构成骗取贷款罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定判处。
被告单位郓城县大华木业有限公司对该项指控无异议。
被告人王殿鑫对该项指控无异议。
被告单位郓城县大华木业有限公司和被告人王殿鑫的辩护人均辩称，郓城县大华木业有限公司向中国农业银行郓城县支行、中国建设银行郓城县支行、中国农业发展银行郓城县支行所贷款项均已还清，没有给银行造成损失，请求从轻处罚。
经审理查明：一、诈骗事实
2012年5月26日，被告人王殿鑫以其经营的郓城县大华木业有限公司需要资金为由，由张某作为担保人向黄某借款50万元，约定期限一个月，并承诺如到期不还，张某可以变卖其公司全部资产。协议当日，黄某通过银行给被告人王殿鑫汇款46万元。2012年7月1日至3日，被告人王殿鑫分三次偿还黄某51.2万元。因黄某向张某追要该笔担保借款，张某于2012年12月27日代王殿鑫偿还了黄某的50万元借款。
上述事实，庭审中公诉机关提交了下列证据予以证实：
1、书证
（1）被告人王殿鑫户籍证明证实，被告人王殿鑫作案时达到刑事责任年龄。
（2）郓城县公安局抓获经过证实，2013年1月17日17时，郓城县公安局经侦大队会同巨野县公安局经侦大队在巨野县东方宾馆323房间将王殿鑫抓获。
（3）王殿鑫的借据及协议证实，2012年5月26日，被告人王殿鑫向黄某借款50万元，期限一个月，担保人张某。如王殿鑫到期不能偿还借款本息，由担保人张某变卖大华木业全部财产来偿还借款。
（4）黄某出具的收到条证实，2012年12月27日，黄某收到张某替王殿鑫偿还借款50万元。
（5）郓城县大华木业有限公司股东决议及在郓城县工商行政管理局进行的动产抵押登记证实，2012年4月15日，因泰安市基金投资担保经营有限公司为郓城县大华木业有限公司向中国农业发展银行郓城县支行贷款400万元提供连带责任担保，郓城县大华木业有限公司将机器设备抵押给泰安市基金投资担保经营有限公司。
（6）郓城县导航法律服务所出具的见证书证实，2012年5月20日，被告人王殿鑫向黄某借款50万元，向闫先臣借款60万元，向沙某借款100万元，其以郓城县大华木业有限公司租赁土地71亩，土地上的建筑物及生产配套厂房设施（除生产设备及生产线除外）作为抵押。
2、证人证言
（1）证人黄某证实，2012年5月26日，王殿鑫向其借款50万元，由张某提供担保，其与王殿鑫有多次经济往来，截止到2012年7月底，王殿鑫还欠其50万元。其多次催要借款，但王殿鑫不与其见面，后来张某于2012年12月27日偿还了该笔借款。
（2）证人穆某证实，其为泰安市基金投资担保经营有限公司担保项目部经理。2012年4月份，王殿鑫作为郓城县大华木业有限公司实际出资和经营人，找其公司作为大华木业向中国农业发展银行郓城县支行贷款400万元的担保人，大华木业将其动产设备抵押给其公司。
（3）证人沙某证实，2012年5月份，王殿鑫以其经营的郓城县大华木业有限公司需要资金为由，向其借款100万元，向闫先臣借款60万元，向黄某借款50万元，并把大华木业公司的厂房作了抵押，双方于2012年5月20日在郓城县导航法律服务所作了见证。
（4）证人刘某甲证实，2012年5月20日，王殿鑫向沙某、闫先臣、黄某借款210万元，双方在其经营的“名酒名茶”门市部里签订了一份借款抵押保证合同，其作为见证人签了字。
（5）证人王某甲、王某乙证实，其原来都是王殿鑫经营的郓城县大华木业有限公司的员工，大华木业有限公司在2012年以前经营状况良好，2012年以后就不行了，2012年5月份工人工资都发不下来了。
3、被害人陈述
被害人张某陈述，2012年5月26日，王殿鑫以其经营的郓城县大华木业有限公司需要资金为由向黄某借款50万元，期限一个月，其为担保人，王殿鑫向其出具了一份协议，承诺到期如不能还款，由其变卖大华木业的全部资产。后来其问王殿鑫借黄某的钱还了吗，王殿鑫说还清了，并在给其回复的短信上说，他在2012年7月1日还黄某一个30万元一个10万元，7月3日还黄某11.2万元，2012年10月15日左右，黄某找其归还担保的借款，其才知道王殿鑫没有偿还其担保的黄某借款。其到大华木业准备处理设备，发现大华木业已被法院查封，2012年4月份，王殿鑫将全部设备抵押给了泰安担保公司，2012年5月20日将厂房抵押给了闫先臣、沙某、黄某，其才知道被王殿鑫骗了。
4、被告人供述
被告人王殿鑫供述，2012年5月26日，其经营的郓城县大华木业有限公司需要资金，于是由张某担保向黄某借款50万元，月息8分，期限一个月，当时黄某打给其46万元，扣除了4万元的利息，同年7月1日至3日，其分三次偿还张某担保的黄某借款51.2万元。其和黄某以前也有债务往来，但都没有约定还款期限，中间有借有还，截止到2012年8月底，其还欠黄某50万元，黄某联合其债权人闫先臣、沙某对其公司的厂房作了抵押。2012年11月左右，张某与其联系说黄某逼要借款，其通过短信告诉张某已经将张某担保的50万元还清了，张某后来为何又偿还黄某50万元，其不清楚了。
被告人王殿鑫的辩护人辩称，公诉机关指控被告人王殿鑫构成诈骗罪，事实不清，证据不足。庭审中提交了下列证据予以证实：
1、银行转账记录证实，2012年5月26日，黄某向王殿鑫分三次转款46万元。2012年7月1日，王殿鑫向黄某转款40万元，同月3日，王殿鑫向黄某转款11.2万元。
2、王殿鑫发给张某的短信证实，2012年11月28日，王殿鑫短信告知张某其借黄某的50万元是6月27日到期，其于7月1日至3日汇给黄某51.2万元，因超期6天罚息1.2万元。
3、郓城县大华木业有限公司与泰安市基金投资担保经营有限公司的抵押合同证实，抵押物仅为机器设备，没有厂房、库存等资产，不属于全部抵押。
4、菏泽诚和资产评估事务所出具的菏诚会评报字（2012）第32号资产评估报告书证实，2012年11月26日，菏泽诚和资产评估事务所接受郓城县人民法院民二庭委托，对郓城县大华木业有限公司的流动资产（库存）进行评估，结论为流动资产评估价值1071290元。
5、郓城县导航法律服务所见证书及附件证实，见证书时间为2012年5月20日，但是所附营业执照颁发日期为2012年8月6日，所附大华木业有限公司厂区照片显示一种植物百日红（又名紫薇），盛花期为8月至9月，抵押评估时间为2012年9月9日，见证书也未附2012年5月26日王殿鑫的借据。
综合控辩双方的证据，本院认为，2012年5月26日，被告人王殿鑫由张某担保向黄某借款50万元，约定期限一个月，通过银行转账46万元，被告人王殿鑫于2012年7月1日至3日分三次偿还黄某51.2万元，从借款、还款的时间、数额等因素来分析是吻合的，被告人王殿鑫亦供认由张某担保的50万元借款已还清，并且已短信告知了张某，被告人王殿鑫与黄某之间的经济往来虽然不只这一次，但其他经济往来的借还日期、数额、利率等均不清，认为被告人王殿鑫未偿还2012年5月26日借款的证据不足。2012年4月份，大华木业有限公司将其机器设备抵押给泰安市基金投资担保经营有限公司，关于郓城县导航法律服务所出具的见证书时间问题，通过分析被告人王殿鑫的辩护人提交的上述证据，该见证书时间应为2012年8月底9月初，是在2012年5月26日借款合同形成之后，该见证书也只是办理的大华木业有限公司厂房抵押，2012年11月26日，菏泽诚和资产评估事务所接受郓城县人民法院民二庭委托，对郓城县大华木业有限公司的流动资产（库存）进行评估，结论为流动资产评估价值100余万元。由此可见，被告人王殿鑫由张某担保向黄某借款时，其公司资产未抵押部分足以偿还。综合以上证据，认定被告人王殿鑫非法占有目的证据不足。对被告人王殿鑫辩护人提出的“被告人王殿鑫构不成诈骗罪”的辩护意见，本院予以采纳。
二、骗取贷款事实
被告单位郓城县大华木业有限公司于2009年6月17日经郓城县工商局注册成立，法定代表人为王某丁，2012年8月6日，法定代表人变更为王殿鑫。2012年4月至7月，被告单位郓城县大华木业有限公司实际经营人被告人王殿鑫在向中国农业银行郓城县支行、中国建设银行郓城县支行、中国农业发展银行郓城县支行申请贷款过程中，被告人王殿鑫编造虚假购销合同，以公司名义采取欺骗手段骗取中国农业银行郓城县支行贷款300万元；骗取中国农业发展银行郓城县支行贷款400万元；骗取中国建设银行郓城县支行贷款400万元，骗取贷款合计人民币1100万元。后上述贷款通过诉讼或者由担保单位偿还等方式予以还清。
上述证据，由经法庭质证、认证的下列证据证实，本庭予以确认。
1、书证
（1）郓城县工商管理局出具的郓城县大华木业有限公司企业变更情况及营业执照证实，郓城县大华木业有限公司于2009年6月17日由郓城县华顺木业有限公司变更而来，变更后法定代表人为王某丁；2012年8月6日，法定代表人变更为王殿鑫。
（2）郓城县大华木业有限公司股东决议及在郓城县工商行政管理局进行的动产抵押登记证实，2012年4月15日，因泰安市基金投资担保经营有限公司为郓城县大华木业有限公司向中国农业发展银行郓城县支行贷款400万元提供连带责任担保，郓城县大华木业有限公司将机器设备抵押给泰安市基金投资担保经营有限公司。
（3）中国农业银行郓城县支行、中国建设银行郓城县支行、中国农业发展银行郓城县支行与郓城县大华木业有限公司借款合同及附件证实，郓城县大华木业有限公司利用虚假购销合同在上述三家银行贷款的事实。
（4）中国农业发展银行郓城县支行还款证明证实，郓城县大华木业有限公司在其单位贷款400万元，已通过诉讼方式和担保单位还清。
（5）中国建设银行郓城县支行还款证明证实，郓城县大华木业有限公司在其单位贷款400万元，通过协调，大华木业有限公司租赁给郓城县金海木业有限公司，金海木业有限公司替大华木业有限公司将该笔贷款还清。
2、证人证言
（1）证人王某丙证实，其在郓城县大华木业有限公司做管理工作。2011年大华木业效益还不错，2012年经营就不行了，2012年5月份工人工资不能发放了，同年8月份王殿鑫到外地去要账，公司就停产了。
（2）证人王某乙证实，其于2010年6月份至2012年8月份在王殿鑫经营的大华木业有限公司工作。2012年上半年，王殿鑫想在农业银行贷款，因为贷款要有购销交易合同才能办理，于是就虚构了两份购销合同，其将虚构的合同和报表送到了银行。
（3）证人魏某证实，其在郓城县农业发展银行任信贷科科长。郓城县大华木业有限公司于2012年4月18日提供了四份购销合同，在农业发展银行贷款400万元，后泰安市基金担保公司还款60万元，大华木业贷款保证金还款40万元，其单位向法院起诉后拍卖大华木业公司产品还款30万元。
（4）证人刘某乙证实，其经营郓城县隆江木业公司期间，大华木业公司的王殿鑫找其帮忙签订了两份虚假的购销合同，帮助大华木业在建设银行贷款。
（5）证人赵某证实，其任郓城县建设银行业务员。王殿鑫经营的郓城县大华木业有限公司于2012年3月份和6月份提供了该公司与郓城县隆江木业公司的购销合同分别贷款200万元。
（6）证人李某证实，其在郓城县农业银行开发区分理处任副主任。王殿鑫经营的大华木业有限公司于2012年5月份在其单位贷款300万元，并提供了两份购销合同，后来其担保单位郓城县双启门业公司和山东施尔沃肥业公司将贷款还清了。
（7）证人王某丁证实，其弟弟王殿鑫开办郓城县大华木业有限公司期间，其作该公司的挂名法人代表，其没有股份，也不参与管理经营。王殿鑫在农业银行、农业发展银行、建设银行贷款时，其去签过字，但没有使用贷款。
（三）被告人供述
被告人王殿鑫对其经营的郓城县大华木业有限公司虚构购销合同，骗取中国农业银行郓城县支行贷款300万元，中国农业发展银行郓城县支行贷款400万元，中国建设银行郓城县支行贷款400万元的事实供认不讳。
本院认为，被告人王殿鑫在明知被告单位郓城县大华木业有限公司与他人没有真实货物交易的情况下，伪造购销合同，编造贷款用途，骗取银行贷款，情节特别严重，被告人王殿鑫作为被告单位的实际经营人，以公司名义实施的犯罪行为，体现的是被告单位的意志，并为被告单位牟取了利益，故被告单位郓城县大华木业有限公司构成骗取贷款罪，且对被告人王殿鑫应作为被告单位负责的主管责任人员定罪处罚。被告人王殿鑫对其骗取贷款的犯罪事实，供认不讳，认罪态度较好，可酌情从轻处罚。对被告人王殿鑫辩护人的该项辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，判决如下：
被告单位郓城县大华木业有限公司构成骗取贷款罪，判
处罚金二十万元。
（罚金于本判决发生法律效力后十日内缴纳。）
二、被告人王殿鑫构成骗取贷款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金十万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年1月17日起至2017年1月16日止。罚金于本判决发生法律效力后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 晁岳强
审 判 员 田秀芳
人民陪审员 陈庆岩
二〇一四年四月二十二日
书 记 员 杨 凯