山西省晋城市城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）晋0502刑初1号
公诉机关晋城市城区人民检察院。
被告人郑湖湖，男，1986年10月5日出生，汉族，山西省阳城县人，高中文化，无业。因涉嫌犯伪造金融票证罪，2016年7月26日被晋城市公安局城区分局刑事拘留，同年8月4日经晋城市城区人民检察院批准逮捕，次日由晋城市公安局城区分局执行逮捕。现羁押于晋城市看守所。
被告人李芳清，女，1977年4月20日出生，汉族，湖南省双峰县人，初中文化，无业。因涉嫌犯伪造金融票证罪，2016年7月26日被晋城市公安局城区分局刑事拘留，同年8月4日经晋城市城区人民检察院批准逮捕，次日由晋城市公安局城区分局执行逮捕。现羁押于晋城市看守所。
辩护人董金建，湖南湘华律师事务所律师。
晋城市城区人民检察院以城检公刑诉（2016）528号起诉书指控被告人郑湖湖、李芳清犯伪造金融票证罪，于2017年1月5日向本院提起公诉。本院同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋城市城区人民检察院指派检察员范玉霞出庭支持公诉，被告人郑湖湖、被告人李芳清及其辩护人董金建到庭参加诉讼。现已审理终结。
晋城市城区人民检察院指控，2016年4月，被告人郑湖湖先后两次从被告人李芳清处以每张300元的价格购买了两张伪造面额分别为40万元、80万元的晋城农商银行金华支行定期储蓄存单。郑湖湖于2016年4月24日持40万元的存单到金华支行办理业务时被银行工作人员识破。80万元的存单被郑湖湖于2016年5月31日抵押至张某某处向张某某借款4000元。
公诉机关当庭出示了书证、物证、证人证言、辨认笔录、被告人供述等证据证明指控事实。认为被告人郑湖湖、李芳清伪造银行存单，其行为侵犯了国家金融票证管理制度，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之规定，应当以伪造金融票证罪追究二被告人刑事责任。诉请本院依法惩处。
被告人郑湖湖对起诉书指控其的犯罪事实及定性均无异议，当庭表示认罪。
被告人李芳清对起诉书指控其的犯罪事实及定性均无异议，当庭表示认罪。
其辩护人辩护意见认为，对罪名不持异议。被告人李芳清具有以下法定、酌定处罚情节：1、被告人李清芳在本案中起次要作用或辅助作用，属从犯；2、本案未造成严重的社会后果；3、系初犯、无犯罪前科、退赃，根据其犯罪情节可适用缓刑。
经审理查明，2016年4月，被告人郑湖湖因欠款太多，为使债主相信其具有还款能力，通过路边小广告联系到被告人李芳清，要求被告人李芳清为其伪造银行存单。被告人李芳清先后两次为被告人郑湖湖伪造了面额分别为40万元、80万元的晋城农商银行金华支行定期储蓄存单，并以每张300元的价格卖给被告人郑湖湖。2016年4月24日，被告人郑湖湖持40万元的存单到金华支行办理业务时被银行工作人员识破，该行向公安机关报案。2016年5月31日，被告人郑湖湖持80万元的存单抵押于张某某处，并向张某某借款4000元。2016年6月5日，张某某持80万元存单到晋城农村商业银行股份有限公司北城支行辨别真伪时，该行认为该存单系伪造存单，便向公安机关报案。
2016年7月26日，晋城市公安局城区分局侦查人员将被告人李芳清抓获时查获其山西省农村信用社定期储蓄存单一张（户名郑湖湖，金额20万元）、晋城银行文昌街支行票据一张（复印件，被背书人名称是晋城市吴鑫贸易有限公司）、手机三部（白色OPPO触屏手机，长虹金色直板手机，国产金色直板手机）、个人名片肆拾张（红色，内容为办证，联系人李芳），并将以上物品予以扣押。2017年1月5日将扣押的三部手机、名片和晋城银行文昌街支行票据一张（复印件）移送本院。
针对以上事实，公诉机关当庭出示以下证据予以证实：
1、晋城农村商业银行股份有限公司北城支行提供报案材料、情况说明，证实2016年6月5日上午9点30分左右，张某某持有郑湖湖一张金额为80万元定期储蓄存单来该行查询，经该行查询确认该存单系伪造存单。
2、晋城农村商业银行股份有限公司金华支行报案材料、情况说明，证实2016年4月24日下午3点左右，两名男子持一张金额为40万元存单到该行办理定期储蓄销户业务，后经该行工作人员查询确认该存单系伪造存单。
3、证人贺某某的证言，证实其是晋城农村商业银行股份有限公司北城支行行长。2016年6月5日上午9点左右，一个名叫张某某的人拿了一张金额为80万元、户名为郑湖湖的定期储蓄存单到其所在行查询是否有该帐户。工作人员拿到存单后，发现该存单的材质、字体存在疑点，并通过综合查询系统，未发现该笔存款记录，该行便向辖区北街派出所报了案。
4、贺某某提供的金额为80万元、户名为郑湖湖的山西省农村信用社定期储蓄存单。
5、张某某的证言，证实2016年5月31日下午郑湖湖来其开的眼镜店向其借4000元钱，并拿他名下一张80万元的存单进行抵押，当天下午其用支付宝给郑湖湖转了4000元钱。6月4日因给郑湖湖打不通电话，其就给介绍其和郑湖湖认识的同学打电话问是否能联系上郑湖湖，并和那个同学说了郑湖湖在其这里押存单借钱一事，那个同学说存单可能是假的。6月5日其拿上存单到晋城农村商业银行股份有限公司北城支行让工作人员给其鉴别，工作人员说存单是假的，并报了警。2016年6月10日郑湖湖还给其4000元，其告诉他存单的事其已经报警了，让他去公安机关说明情况。
6、证人牛某某的证言，证实其是晋城农村商业银行股份有限公司金华支行行长。2016年4月24日下午3时左右，两名男子到其所在行办理定期储蓄存款业务，其中一名自称是郑湖湖的男子拿着一张金额为40万元定期储蓄单，存期为2016年4月13日至2017年4月13日。当时临柜人员张伟接到存单后发现存单存在诸多疑点，后该行工作人员确认此存单系伪造的。当时其对存单进行了拍照并到公安机关报案。
7、牛某某提供的一张金额为40万元、户名为郑湖湖的山西省农村信用社定期储蓄存单照片打印件。
8、牛某某提供的2016年4月24日下午3时左右持一张金额为40万元定期储蓄单到其所在行办理业务的持有人照片打印件。
9、晋城市公安局城区分局的补充侦查情况，证实2016年7月26日，该局侦查人员在泽州县南村镇杨洼村新龙门客栈网吧逆时针店将被告人郑湖湖抓获，同日根据郑湖湖提供线索将被告人李芳清在晋城宾馆抓获。
10、搜查笔录、扣押清单、随案移送清单，证实2016年7月26日，晋城市公安局城区分局侦查人员依法对被告人李芳清进行人身及携带物品搜查，在其身上发现金色项链一条，在其随身携带的黑色皮包内发现山西省农村信用社定期储蓄存单一张（户名郑湖湖，金额20万元）、晋城银行文昌街支行票据一张（复印件，被背书人名称是晋城市吴鑫贸易有限公司）、手机三部（白色OPPO触屏手机，长虹金色直板手机，国产金色直板手机）、个人名片肆拾张（红色，内容为办证，联系人李芳）、现金捌拾元、钥匙一串（七把钥匙、一个挖耳勺），并将以上物品予以扣押。2017年1月5日将扣押的三部手机、名片和晋城银行文昌街支行票据一张（复印件）移送本院。
11、从李芳清处查扣的金额为20万元、户名是郑湖湖、日期为2016年7月22日的山西省农村信用社定期储蓄存单一张；查扣办证名片40张。
12、辨认笔录，证实被告人郑湖湖辨认出被告人李芳清。
13、户籍证明及照片，证实被告人郑湖湖、李芳清的个人基本情况。
14、被告人郑湖湖的供述，供认因其做生意赔了，欠了很多钱，经常有人找其要钱。为了拖延还款时间，2016年4月份其就找办假证的人给其做了假定期存单，告诉要钱的人其存单还不到期。其是通过街上办假证广告上的电话联系了一个女的，先做了一张40万元假存单，隔了一个星期才做的80万元的假存单。每次都是其给那个女的打电话告诉她其想做什么，她让其提供资料，一般当天就会做好，做好后俩人当面交易。这两张假存单每张费用都是300元钱。存单上名字是其本人的，金额是40万元的上面盖的公章是晋城农商银行，金额是80万元的记不清了。2016年4月24日，有个朋友知道其有一张40万元的存单便找其借钱，其碍于面子，就和他到信用社做样子。没想到信用社工作人员发现了问题并报了案，其被带到南街派出所。其当时说其也是上当受骗了，公安局让其报案。那个40万元的假存单被其丢了，现在找不到了。2016年5月31日其找张某某借钱，并把80万元的假存单押在张某某那里，后来其把借的钱还给了张某某，与张某某要存单时，张某某才告诉其说存单是假的，已经交给公安机关了。
15、被告人李芳清的供述，供认存单不是其做的，其只是送了一下。
以上证据经当庭质证，被告人郑湖湖、被告人李芳清及其辩护人董金建均无异议，该证据能够相互印证查明事实，本院予以确认。
本院认为，被告人郑湖湖通过路边小广告联系到被告人李芳清，要求被告人李芳清为其伪造银行存单，被告人李芳清为获取非法利益，先后为被告人郑湖湖伪造两张银行存单，票面总金额120万元，二被告人的行为侵犯了国家金融票证管理制度，均构成伪造金融票证罪，应根据二被告人的犯罪情节，分别予以处罚。公诉机关指控其犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人郑湖湖能如实供述其犯罪事实，可从轻处罚。被告人李芳清亲属能为其退缴违法所得，对其可酌情从轻处罚。被告人李芳清辩解其是为他人帮忙送达存单，其辩护人据此认为被告人李芳清系从犯的辩护意见，本院认为，被告人李芳清在被告人郑湖湖联系其要求伪造银行存单时，其便以每张300元的价格为被告人郑湖湖伪造两张银行存单，辩护人也未提供证据证明有伪造存单的第三人存在，故辩称被告人李芳清系从犯无事实和证据支持，此辩护意见不予采纳。
依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第一款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人李芳清犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑一年，并处罚金二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月26日起至2017年7月25日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人郑湖湖犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑一年，并处罚金二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月26日起至2017年7月25日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
三、扣押在案的被告人李芳清作案工具白色OPPO触屏手机一部、长虹金色直板手机一部、国产金色直板手机一部以及扣押的山西省农村信用社定期储蓄存单一张（编号0970659872、户名郑湖湖、金额20万元）、名片、票券复印件予以没收。
四、被告人李芳清退缴的违法所得600元上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省晋城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 郭保吉
人民陪审员 田 芳
人民陪审员 常 晨
二〇一七年四月一日
书 记 员 姚艳雯