山西省太原市尖草坪区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）尖刑初字第127号
公诉机关太原市尖草坪区人民检察院。
被告人王某，太原市汇富宏商贸有限公司、山西天元汇阔投资咨询有限公司法定代表人。2014年8月8日因涉嫌非法吸收公众存款罪被太原市公安局刑事拘留，经太原市人民检察院批准于同年9月12日被依法逮捕。现羁押于太原市第一看守所。
辩护人贺秀兰、米翠萍，山西元升律师事务所律师。
被告人乔某，太原市汇富宏商贸有限公司员工。2014年8月8日因涉嫌非法吸收公众存款罪被太原市公安局刑事拘留，经太原市人民检察院批准于同年9月12日被依法逮捕。现羁押于太原市第一看守所。
辩护人孟亚军，山西元升律师事务所律师。
被告人王某，原太原市汇富宏商贸有限公司员工。2015年1月23日因涉嫌非法吸收公众存款罪被太原市公安局决定刑事拘留（后在逃），同年1月29日被太原市公安局执行刑事拘留，经太原市人民检察院批准于同年2月12日被依法逮捕。现羁押于太原市第一看守所。
辩护人陈敏，山西贝尔律师事务所律师。
太原市尖草坪区人民检察院以并尖检公诉刑诉[2015]127号起诉书指控被告人王某、乔某、王某涉嫌犯非法吸收公众存款罪一案，于2015年5月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太原市尖草坪区人民检察院指派检察员窦春健出庭支持公诉。被告人王某及其辩护人贺秀兰、被告人乔某及其辩护人孟亚军、被告人王某及其辩护人陈敏到庭参加诉讼。本案审理期间，经太原市中级人民法院批准延长审理期限三个月，公诉机关补充侦查一次，现已审理终结。
太原市尖草坪区人民检察院指控，2013年11月18日，被告人王某在太原市注册成立了太原汇富宏商贸有限公司，以北京市今朝汇元珠宝首饰有限公司股东联盟金店名义，以太原市尖草坪区恒山路51号晋塔苑19号楼南排10号门面房为场所，成立了今朝汇元珠宝恒山路店，通过自己授课和发展的业务员向社会不特定人群进行“置押业务”宣传。其经营模式是以该金店柜台摆放的黄金饰品让客户试戴，客户如看中一款饰品，按照今朝汇元公司规定，向其存款，即所谓存放“置押金”即可拿走，客户“置押金”置押期限分4个月、7个月、12个月、13个月4个档次，客户“置押金”到期可获得25-30％的利息或作为利息的同等价值黄金饰品。被告人王某、王某、乔某以太原汇富宏商贸有限公司为经营单位，北京今朝汇元珠宝首饰有限公司为收款单位，青海九鑫矿业开发有限公司为担保单位，向客户开具由北京市今朝汇元珠宝首饰有限公司统一印制的今朝汇元珠宝“销售置押专用票”收款凭证。
期间，2013年8月份至2014年5月被告人王某除对客户进行授课宣传外，还负责记账、收款、转款等财务工作；2014年5月至8月被告人乔某协助王某记账、收款、转款、开具收款凭证等财务工作，并在被告人王某安排下印刷了大量的吸收存款宣传彩页。在非法吸收公众存款期间，共向587人次吸收存款14400577元，在扣除5%店补费用后，剩余存款通过被告人王某、乔某操作转至北京今朝汇元珠宝首饰有限公司法人王美杰（另案处理）指定的银行账户。
并提供被害人陈述、证人证言、物证、书证、鉴定意见及被告人供述与辩解等证据予以证实，提请对被告人王某、乔某、王某依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条之规定，以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人王某对起诉指控的犯罪事实和罪名均无异议，辩称其不懂法，请求从轻处罚。其辩护人的辩护意见是：被告人王某在被蒙蔽的情况下犯罪，无非法吸收公众存款的主观故意；其未向社会不特定公众吸收存款，本身也没有占有吸收来的大量资金；且其在询问期间主动交代了犯罪事实，应当认定为自首，可从轻或减轻处罚。
被告人乔某对起诉指控的犯罪事实和罪名均无异议，辩称其不懂法，也是受害人，请求宽大处理。其辩护人的辩护意见是：被告人乔某当庭自愿认罪，有悔罪表现，且其只是短期帮忙，作用较小，主观恶性不大，其本人及亲朋好友受蒙蔽也是受害人，应对其从轻处罚。
被告人王某对起诉指控的犯罪事实和罪名均无异议，但辩称其只是打杂的，不是会计。其辩护人的辩护意见是：被告人王某虽行为上触犯了非法吸收公众存款罪的罪名，但其主观上没有非法吸收公众存款的故意，客观上并不是吸收公众存款的组织策划者，作用较小，应从轻处罚。
经审理查明，2013年11月18日，被告人王某在太原市注册成立了太原汇富宏商贸有限公司，以北京市今朝汇元珠宝首饰有限公司股东联盟金店名义，以太原市尖草坪区恒山路51号晋塔苑19号楼南排10号门面房为场所，成立了今朝汇元珠宝恒山路店，通过自己授课和发展的业务员向社会不特定人群进行“置押业务”宣传。其经营模式是以该金店柜台摆放的黄金饰品让客户试戴，客户如看中一款饰品，按照今朝汇元公司规定，向其存款，即所谓存放“置押金”即可拿走，客户“置押金”置押期限分4个月、7个月、12个月、13个月4个档次，客户“置押金”到期可获得25%-30％的利息或作为利息的同等价值黄金饰品。被告人王某、王某、乔某以太原汇富宏商贸有限公司为经营单位，北京今朝汇元珠宝首饰有限公司为收款单位，青海九鑫矿业开发有限公司为担保单位，向客户开具由北京市今朝汇元珠宝首饰有限公司统一印制的今朝汇元珠宝“销售置押专用票”收款凭证。
期间，2013年8月份至2014年5月被告人王某除对客户进行授课宣传外，还负责记账、收款、转款等财务工作；2014年5月至8月被告人乔某协助王某记账、收款、转款、开具收款凭证等财务工作，并在被告人王某安排下印刷了大量的吸收存款宣传彩页。在非法吸收公众存款期间，共向587人次吸收存款14400577元，在扣除5%店补费用后，剩余存款通过被告人王某、乔某操作转至北京今朝汇元珠宝首饰有限公司法人王美杰（公诉机关指控另案处理）指定的银行账户。
另查明，被告人王某、乔某于2014年8月1日被公安机关传唤归案，被告人王某于2015年1月29日被公安机关抓获归案。本案在侦查期间，公安机关依法冻结了被告人王某在农行尖草坪分理处卡号为62×××17上的金额289.61元、卡号为62×××16上的金额140062.78元。
上述事实，有经过庭审举证、质证的下列证据予以证实：
1、被告人王某的供述证实，其于2013年11月18日，注册成立了太原汇富宏商贸有限公司，以北京市今朝汇元珠宝首饰有限公司股东联盟金店名义，在太原市成立了今朝汇元珠宝恒山路店。其明知存款业务并未取得相关金融管理部门批准，仍以金店所谓“置押业务”为幌子，通过自己讲课、发展业务员以及客户介绍客户的方式，向社会不特定对象变相吸收存款，所吸收资金除扣下销售的黄金成本和5%的店补外，其余全部打到北京今朝汇元珠宝店总部的账户。
2、被告人乔某的供述证实，今朝汇元珠宝恒山路店在没有取得相关部门颁发的金融许可前提下，通过“置押业务”变相吸收客户置押款。2014年5月至8月期间，其在金店协助王某记账、收款、转款、开具收款凭证等财务工作，并在被告人王某安排下印刷了大量的吸收存款宣传彩页用于对外宣传。
3、被告人王某的供述证实，今朝汇元珠宝恒山路店在没有取得相关部门颁发的金融许可前提下，通过“置押业务”变相吸收客户置押款。2013年8月份至2014年5月期间，其在金店对客户进行授课宣传，并负责记账、收款、转款、开具收款凭证等财务工作。
4、投资人的报案材料和金店照片、今朝汇元金店向顾客开具的《销售•押金专用票》凭证及王某的银行账户流水证实，本案被告人以今朝汇元金店为依托，向社会公开宣传，承诺支付所谓“置押金”的25%到30%的现金或黄金饰品，吸引社会不特定对象参与所谓的理财，并将该款项打到其上线北京今朝汇元珠宝店总部的账户。
5、证人杨某、陈某甲、陈某乙、薄彬、蔡某、龚某、李某、崔某的证言证实，今朝汇元珠宝恒山路店以免费试戴饰品为幌子，向客户吸收置押金，期限不等，到期后金店按照置押金的一定比例以现金或同等价值的黄金饰品作为回报返还给客户，并且鼓励客户成为会员，发展别的客户收取提成，该业务实质是吸收公众存款。
6、客户身份信息、今朝汇元存款人员名单情况及山西嘉正司法鉴定所出具的晋嘉正司会鉴字（2015）0003号司法鉴定意见书证实，本案被告人自2013年10月2日至2014年8月5日间，共开具“今朝汇元珠宝销售•押金专用票”587张，票开置押金额18428717.00元，实收资金14400577.00元，返还梁彩萍、张久莉145620.00元。
7、太原市汇富宏商贸有限公司工商资料、中国银监会山西监管局出具的证明证实，该公司成立于2013年11月19日，法定代表人为王某；该公司不具备从事银行业金融机构业务活动的资质。
8、今朝汇元培训课程安排情况、员工考勤、今朝汇元入职情况、房屋租赁合同及宣传资料证实，今朝汇元珠宝恒山路店内部运营情况以及该店通过讲课、发放宣传资料向社会不特定对象宣传并吸收公众存款。
9、北京市今朝汇元珠宝首饰有限公司工商资料证实，该公司法定代表人为王美杰，该公司亦不具备从事银行业金融机构业务活动的资质。
10、锦州市公安局关于王美杰等人吸收公众存款案的案卷材料、相关涉案人员的供述及青海九鑫矿业开发有限公司工商资料证实，太原市今朝汇元金店为北京今朝汇元珠宝首饰有限公司的加盟金店，其向客户开具的今朝汇元珠宝销售•押金专用票上的担保单位青海九鑫矿业公司只是在工商部门进行注册，并未实际经营。
11、太原市公安局出具的协助冻结通知书证实，本案在侦查期间，公安机关依法冻结了被告人王某在农行尖草坪分理处卡号为62×××17上的金额289.61元、卡号为62×××16上的金额140062.78元。
12、太原市公安局经侦支队出具的到案经过及太原市公安局尖草坪分局刑事侦查大队出具的抓获经过证实，被告人王某、乔某于2014年8月1日被公安机关传唤归案，被告人王某于2015年1月29日被公安机关抓获归案。
13、被告人的常住人口信息证实，被告人王某、乔某、王某作案时均为完全刑事责任能力人。
上述证据客观真实,本院予以确认。
对于被告人王某及其辩护人的辩护意见，经查，被告人王某明知太原市汇富宏商贸有限公司及今朝汇元珠宝店未经相关金融管理部门批准，仍以所谓“置押业务”为幌子，承诺在一定期限内以货币或饰品方式给付回报，变相吸收存款，足以证实其具有非法吸收公众存款的主观故意；王某通过自己讲课、发展业务员以及客户介绍客户的方式，使涉案的集资项目在不特定公众间形成广泛的信息传播，属于向社会不特定对象公开宣传并非法吸收公众存款的行为；王某在讯问期间虽主动交代了犯罪行为，但公安机关在传唤其时已掌握其犯罪线索，依法不构成自首。故其辩护意见缺乏事实与法律依据，本院不予采纳。
对于被告人乔某及其辩护人的辩护意见，经查，被告人乔某明知太原市汇富宏商贸有限公司及今朝汇元珠宝店吸收存款未经相关金融管理部门批准，仍参与本案非法吸收公众存款的犯罪，协助王某记账、收款、转款、开具收款凭证等财务工作，并在被告人王某安排下印刷了大量的吸收存款宣传彩页，符合非法吸收公众存款罪的构成要件，其本人及亲友为获取高额利息参与投资不影响其非法吸收公众存款罪的定性。但其在共同犯罪中起次要作用，应当认定为从犯。被告人乔某当庭自愿认罪，有悔罪表现。故其辩护意见本院酌予采纳。
对于被告人王某及其辩护人的辩护意见，经查，被告人王某明知太原市汇富宏商贸有限公司及今朝汇元珠宝店吸收存款未经相关金融管理部门批准，仍参与本案非法吸收公众存款的犯罪，协助王某对客户进行授课宣传，还负责记账、收款、转款等财务工作，其虽不是具体吸收公众存款的组织策划者，但其行为已构成非法吸收公众存款罪。故其辩护意见缺乏事实与法律依据，本院不予采纳。但其在共同犯罪中起次要作用，亦应当认定为从犯。
本院认为，被告人王某、乔某、王某变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，数额巨大，且是共同犯罪。公诉机关指控罪名及适用法律的意见符合事实，本院予以支持。在非法吸收资金过程中，被告人王某起组织、领导作用，系主犯，应当对全部犯罪数额14400577元承担刑事责任，但其未实际占有全部上述涉案赃款，量刑时对该情节予以考虑。被告人乔某、王某虽在本案中分别签订了3593120元、10807457元的存款质押合同，但上述款项并非全部为二人亲自联系客户吸收的存款，该情节本院在量刑时亦予以考虑。被告人乔某、王某在共同犯罪过程中起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。三被告人庭审中认罪态度较好，有悔罪表现，亦可酌情从轻处罚。根据现有证据证明三被告人的犯罪事实，综合考虑本案的犯罪性质及其社会危害性以及三被告人的认罪态度、从犯等情节,依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：
一、被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币200000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年8月8日起至2019年2月7日止。罚金在判决生效之日起一个月内缴纳。）
二、被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑两年，并处罚金人民币100000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月29日起至2017年1月28日止。罚金在判决生效之日起一个月内缴纳。）
三、被告人乔某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币50000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年8月8日起至2016年6月7日止。罚金在判决生效之日起一个月内缴纳。）
四、由原侦查机关将在案冻结款项按比例发还投资人，并继续追缴剩余涉案赃款。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向太原市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘晓宇
人民陪审员 张凤兰
人民陪审员 孙玉明
二〇一六年三月三日
书 记 员 王 譞