浙江省义乌市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）金义刑初字第125号
公诉机关义乌市人民检察院。
被告人吴卫强，农民。因涉嫌犯诈骗罪于2014年2月15日被义乌市公安局刑事拘留，同年3月25日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。
辩护人成志明、俞俊奇，浙江六和（义乌）律师事务所律师。
被告人黄丽梅，农民。因犯盗窃罪于2008年2月2日被本院判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一千元，2008年10月20日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2014年2月15日被义乌市公安局刑事拘留，同年3月25日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。
辩护人吴园园，义乌市法律援助中心指派的浙江望朔律师事务所律师。
被告人吴国亮，农民。因犯盗窃罪于2007年8月15日被本院判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。因涉嫌犯诈骗罪于2014年3月4日被义乌市公安局刑事拘留，同年3月25日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。
辩护人吴诤，义乌市法律援助中心指派的浙江商苑律师事务所律师。
义乌市人民检察院以义检刑诉（2015）第28号起诉书指控被告人吴卫强、黄丽梅、吴国亮犯诈骗罪，于2015年1月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。义乌市人民检察院指派代理检察员孟红艳出庭支持公诉，被告人吴卫强及其辩护人成志明、俞俊奇，被告人黄丽梅及其辩护人吴园园，被告人吴国亮及其辩护人吴诤到庭参加诉讼。现已审理终结。
义乌市人民检察院指控，2013年4月份以来，被告人吴卫强与楼某甲、陶某、吴某甲（均另案处理）等人经事先预谋，采用虚构低息借贷高息放债从中赚取差价，借钱不用还再给以好处费、公司死账等方式，隐瞒借贷风险，诱骗被害人吴某戊、何某乙、黄某甲、夏某、楼某戊、余某甲、吴某己、黄某乙、金某等人到私人借贷处、义乌市某寄售行、义乌市某典当行等处借取高利贷，所得借款被被告人吴卫强及楼某甲、陶某、吴某甲等人骗取后用于私分、挥霍。
同年11月份以来，某咖啡屋的罗健军、陈某丁（均另案处理）等人为牟取私利，明知被害人贾某、黄某丙、成某乙等人无自主偿还借款的能力，系被人诱骗前来借款，仍与被告人黄丽梅及乔某（另案处理）等人合谋，高息放债给被害人。被告人黄丽梅联系被告人吴卫强物色被害人来借款，被告人吴卫强又联系吴国亮、蒋某（另案处理）、吴某甲等人，先由被告人吴国亮和蒋某、吴某甲等人诱骗被害人到被告人吴卫强、黄丽梅处，再由吴卫强、黄丽梅带被害人至某咖啡屋的罗健军处借款，每笔借款被告人吴卫强、黄丽梅收取8000元至1万元不等的好处费。其中，被告人吴卫强涉案金额达159.26万元，被告人黄丽梅涉案金额达56.71万元，被告人吴国亮涉案金额达11.87万元，具体犯罪事实如下：
1、2014年4月28日，楼某甲、徐某、楼某乙、张俊强（均另案处理）等人经事先预谋，以上述方式诱骗被害人吴某戊去借钱，经被告人吴卫强联系介绍到义乌市某路416号某寄售行毛某甲处借款7万元人民币，让被害人吴某戊写了14万元的借条。扣除该笔借款首月利息，被害人吴某戊实际拿到借款5.4万元人民币。后楼某甲又以“富二代”徐某借款为名，将被害人吴某戊所借款骗取，给被害人吴某戊7000元人民币后，其余借款被被告人吴卫强和楼某甲、楼某乙等人分赃。
2、2013年11月中旬，楼某甲、陶某以上述手段诱骗被害人何某乙、黄某甲到某投资公司借款，通过吴卫强联系介绍，由被告人吴卫强将被害人何某乙、黄某甲带至某投资公司，借5万元，互借互保写了两张10万元的借条，扣除当月利息1.25万元后，取得实际借款3.75万元。被告人吴卫强与楼某甲等人将该笔借款进行分赃，被害人何某乙仅得到400元。
3、2013年11月中旬，楼某甲、陶某以上述方式诱骗被害人何某乙、黄某甲到某投资公司借款，通过被告人吴卫强联系介绍，由被告人吴卫强将被害人何某乙、黄某甲带至某投资公司，借5万元，互借互保写了10万元的借条，扣除当月利息1.25万元后，取得实际借款3.75万元。被告人吴卫强与楼某甲等人将该笔借款进行分赃，被害人何某乙、黄某甲最终各分得5500元、2000元。
4、2013年11月下旬，楼某甲、陶某等人以上述方式诱骗被害人何某乙、黄某甲到某投资公司借款。由被告人吴卫强联系介绍后将被害人何某乙、黄某甲带至某投资公司，借10万元，互借互保写了20万元的借条，扣除多笔借款利息，取得实际借款3.75万元。被告人吴卫强与楼某甲等人将该笔借款私分，被害人何某乙、黄某甲未分到钱。
5、2013年11月下旬，楼某甲、陶某以上述方式诱骗被害人何某乙、黄某甲到某投资公司借款。由被告人吴卫强联系介绍后将被害人何某乙、黄某甲带至某投资公司，借10万元，互借互保写了20万元借条，扣除多笔借款利息，取得实际借款2.8万元。被告人吴卫强与楼某甲将该笔借款私分。
6、2013年12月10日，楼某甲、陶某等人以上述方式诱骗被害人何某乙、黄某甲到某投资公司借款50万元。由被告人吴卫强带被害人何某乙、黄某甲到某投资公司，互借互保，写了100万元借条，扣除该笔50万元借款首月利息12.5万元，以及归还之前两人4笔借款本金共计30万元后，取得实际借款7.5万元。被告人吴卫强与楼某甲等人随后以投资为名，将被害人何某乙、黄某甲所借款骗取后私分，最终被害人何某乙、黄某甲各拿到2000元。
7、2013年12月25日，被告人吴卫强伙同楼某甲、陶某、施某（另案处理）等人以楼某甲要融资1000万为由，诱骗被害人何某乙、黄某甲到某投资公司借款80万元人民币。被害人何某乙、黄某甲两人互借互保，写了两张借条借款额为110万元和160万元的借条。扣除利息后，被害人何某乙、黄某甲实际拿到借款仅47.5万元。后吴卫强与楼某甲等人以投资、还债为名，将被害人何某乙、黄某甲所借款骗取私分，被害人何某乙、黄某甲最终拿到2万元、1万元。
8、2013年11月22日，楼某甲、陶某等人以上述方式诱骗被害人夏某去借款，经被告人吴卫强联系介绍后到某投资公司借款5万元，由丁某为该笔借款进行担保，写了10万元的借条。扣除利息后，被害人夏某实际借得人民币3.75万元，被告人吴卫强和楼某甲等人将该借款进行分赃，被害人夏某最终拿到2000元。
9、2013年12月15日，楼某甲、陶某等人以上述方式诱骗被害人夏某给黄某丁借款做担保，由被告人吴卫强、黄丽梅带被害人夏某和黄某丁到某罗健军处借款10万元，被害人夏某和黄某丁互借互保写了两张20万元的借条，罗健军扣除好处费后仅出账5万元，被告人吴卫强、黄丽梅拿了1万元的好处费，被害人夏某最终没有拿到钱。
10、2013年11月1日，被告人黄丽梅以上述方式诱骗被害人贾某到某公司借款，由其借，贾某担保，借5万元，写了10万元的借条，该笔借款全部用于抵偿黄丽梅给余伟担保的债务，被害人贾某未分到钱。
11、2013年11月中旬，被告人黄丽梅以上述方式诱骗被害人贾某去借款，通过被告人吴卫强联系介绍到某公司借钱，借10万元，写20万元的借条，某公司扣除利息后实际出账7.5万元，该笔借款被被告人黄丽梅、吴卫强私分，被害人贾某最终拿到3000元。
12、2013年11月份，被告人黄丽梅、吴卫强以上述方式诱骗被害人贾某去借钱，由被告人吴卫强联系后到义乌市某当行周扬处借钱，借10万元，写20万元的借条。周扬扣除利息后，实际出账8万元。该笔借款被被告人吴卫强、黄丽梅用于还债、堵利息及私分，被害人贾某未分到钱。
13、2013年12月6日，被告人黄丽梅以上述手段诱骗贾某为其借款担保，由被告人吴卫强开车接送，通过罗健军介绍到福田市场楼某丙的摊位上，以村里房子要旧改的名义，向被害人楼某丙借款50万元，由被告人黄丽梅借款，被害人贾某担保，签订了100万元的借条，楼某丙实际出账197500元。该笔借款被罗健军拿走11万元好处费后，被告人黄丽梅、吴卫强将其余借款私分。
14、2013年12月15日，被告人黄丽梅以上述手段诱骗被害人贾某到某咖啡店罗健军处借款。由被害人贾某借款，被告人黄丽梅担保，借15万元，互借互保写了30万元的借条。罗健军实际出账4.25万元，该笔借款被被告人黄丽梅、吴卫强私分，被害人贾某未分到钱。
15、2013年12月27日，李江、胡胜强、王振军（均另案处理）以上述手段骗取被害人黄某丙、楼某己的信任后，通过被告人吴国亮介绍到被告人吴卫强、黄丽梅处。后由被告人吴卫强、黄丽梅带被害人黄某丙、楼某己到某咖啡店罗健军处借款，借10万元，互借互保写了20万元的借条。楼某丙给罗健军7.6万元，罗健军扣下部分借款后实际出账3万元，该笔借款被被告人吴卫强、黄丽梅、吴国亮及赵亚军、胡胜强等人分赃，被害人黄某丙、楼某己最终拿到600元、5000元。
16、2014年1月4日，傅某、丁家凯（均另案处理）以上述手段骗取被害人陈某戊、楼某庚的信任后，通过被告人吴国亮带到某介绍给被告人吴卫强、黄丽梅。被告人吴卫强、黄丽梅带被害人陈某戊、楼某庚到罗健军处借款，借10万元，互借互保写20万元的借条，楼某丙给罗健军7.6万元，罗健军扣下部分借款后实际出账2万元。该笔借款被被告人吴国亮、黄丽梅、吴卫强等人私分，被害人楼某庚、陈某戊最终各拿到3000元。
17、2014年1月7日，被告人吴国亮以上述手段骗取被害人成某乙、陈某己的信任后，由被告人吴卫强、黄丽梅介绍到某咖啡店罗健军处借钱。被害人成某乙、陈某己签订借10万元写20万元的借款合同。楼某丙给罗健军7.6万元，罗健军扣下部分借款后实际出账3万元。该笔借款被被告人吴卫强、吴国亮及张莹等人分赃，被害人成某乙最终拿到3300元，被害人陈某己最终拿到2000元。
18、2014年1月9日，被告人黄丽梅、吴卫强、吴国亮明知蒋某带来的被害人王某、吴某乙系被诱骗来借款，为了赚取好处费，仍积极带至某借款。借10万元，让被害人写20万元的借条。楼某丙给罗健军7.6万元，罗健军扣下部分借款后实际出账3万多元。该笔借款被被告人吴卫强、黄丽梅、吴国亮及蒋某等人私分，被害人王某未分到钱。
19、2014年1月10日，被告人吴卫强、黄丽梅明知吴某甲带来的被害人余某甲系被诱骗来借款，为了赚取好处费，仍积极带至某借款。让被害人余某甲签订借10万元写20万元的借款合同。楼某丙给罗健军7.6万元，罗健军扣下部分借款后实际仅出账3万元，被告人吴卫强、黄丽梅及吴某甲等人将借款进行分赃，被害人余某甲最终拿到2000元。
20、2014年1月12日，被告人黄丽梅、吴卫强明知蒋某、郑某、陈彦运带来的被害人邵某、毛某乙系被诱骗来借钱，为了赚取好处费，仍积极带至某借款，让被害人邵某、毛某乙签订借10万元写20万元的借款合同。楼某丙给罗健军7.6万元，罗健军扣下部分借款后实际仅出账3万元，被告人吴卫强、黄丽梅及陈彦运等人将借款进行分赃，被害人邵某最终拿到2000元。
21、2014年1月15日，被告人吴卫强、黄丽梅明知蒋某带来的赵某、朱某乙系被诱骗来借款，为了赚取好处费，仍积极带至某借款，让被害人朱某乙、赵某签订借10万元写20万元的借款合同。楼某丙给罗健军7万元，罗健军扣下部分借款后实际仅出账3万元，被告人吴卫强及蒋某、吴某甲等人将借款进行分赃，被害人朱某乙最终拿到2000元，被害人赵某未分到钱。
22、2014年1月18日，被告人吴卫强、黄丽梅明知蒋某带来的周某乙、陈朝飞系被诱骗来借款，为了赚取好处费，仍积极带至某借款，让被害人周某乙、陈某签订10万元的借款合同。楼某丙给罗健军7万元，罗健军扣下部分借款后实际仅出账3万元，被告人吴卫强和蒋某等人将借款进行分赃，被害人周某乙最终拿到4000元。
23、2014年1月18日，李家乐（另案处理）以上述手段诱骗被害人楼某辛到某借款，被告人吴卫强诱骗被害人陈某戊给楼某辛借款做担保，让被害人陈某戊、楼某辛签订10万元的借款合同。楼某丙给罗健军7万元，罗健军实际仅出账3万元，被告人吴卫强拿到该笔借款后分给被害人陈某戊、楼某辛各5000元。
24、2014年1月的一天，吴某甲、陈某甲、陈某乙、吴某丁（均另案处理）等人以上述手段骗取被害人楼某戊的信任后，经被告人吴卫强介绍联系带被害人楼某戊至某咖啡馆进行借款，由吴某庚进行担保，签订借10万元的借贷合同，楼某丙给罗健军7万，罗健军扣下部分借款后实际仅出账2.8万元，被告人吴卫强及吴某甲、陈某甲、陈某乙等人将借款进行分赃，被害人楼某戊最终拿到人民币6000余元。后该笔借款由吴某庚的父亲吴汝兵归还楼某丙3.8万元。
25、2014年1月的一天，吴某甲以上述手段骗取被害人余某甲信任后，经被告人吴卫强介绍联系带被害人余某甲至义乌市某典当行进行借款，由余某乙进行担保，签订借5万元写10万元的借贷合同，被害人余某甲实际借得人民币2.5万元，被告人吴卫强及吴某甲等人将借款进行分赃，被害人余某甲最终拿到人民币2000余元。
26、2013年6月的一天，吴某甲以上述手段骗取被害人吴某己信任后，经被告人吴卫强介绍联系带被害人吴某己至义乌市某当行进行借款，由吴某甲进行担保，签订借5万元写10万元的借贷合同，被害人吴某己实际借得人民币4万元，被告人吴卫强及吴某甲等人将借款进行分赃，被害人吴某己最终拿到人民币1.4万余元。2013年10月，被害人吴某己父母归还某当行人民币5万元。
27、2013年7月的一天，吴某甲以上述手段骗取被害人吴某己的信任后，经被告人吴卫强介绍联系带被害人吴某己至某路一黑鱼馆进行借款，由龚某进行担保，签订借5万元写10万元的借贷合同，被害人吴某己实际借得人民币3万元，被告人吴卫强及吴某甲等人将借款进行分赃，被害人吴某己最终拿到人民币4000余元。2013年9月，被害人吴某己父母归还该笔账出账人“刘俊”人民币4.5万元。
28、2013年7月的一天，吴某甲以上述手段骗取被害人黄某乙的信任后，经被告人吴某甲介绍联系带被害人黄某乙至某街道一家饭店进行借款，由季某和吴某己进行担保，签订借5万元写10万元的借贷合同，被害人黄某乙实际借得人民币3万元，被告人吴卫强及吴某甲等人将借款进行分赃，被害人黄某乙最终拿到人民币5000余元。
29、2013年7月的一天，吴某甲以上述手段骗取被害人黄某乙的信任后，经被告人吴卫强介绍联系带被害人黄某乙至锦都酒店进行借款，由吴某甲进行担保，签订借5万元写10万元的借贷合同，被害人黄某乙实际借得人民币4万元，被告人吴卫强及吴某甲等人将借款进行分赃，被害人黄某乙最终拿到人民币1.5万余元。
30、2013年7月的一天，吴某甲以上述手段骗取被害人黄某乙的信任后，经被告人吴卫强介绍联系带被害人黄某乙至吴某处进行借款，由金某进行担保，签订借5万元写10万元的借贷合同，被害人黄某乙实际借得人民币4万元，被告人吴卫强及吴某甲等人将借款进行分赃，被害人黄某乙最终拿到人民币1万元。2013年9月，被害人黄某乙家属归还吴晨明人民币3万元。
31、2013年7月的一天，吴某甲以上述手段骗取被害人金某的信任后，经被告人吴卫强介绍联系带被害人金某至义乌市某大酒店进行借款，由黄某乙进行担保，签订借5万元写10万元的借贷合同，被害人金某实际借得人民币4万元，被告人吴卫强及吴某甲等人将借款进行分赃，被害人金某最终拿到人民币1万元。
32、2013年7月的一天，吴某甲以上述手段骗取被害人金某的信任后，经被告人吴卫强介绍联系带被害人金某至义乌市某街道遇见咖啡屋周某甲处进行借款，由龚某进行担保，签订借5万元写10万元的借贷合同，被害人金某实际借得人民币3万元，被告人吴卫强及吴某甲等人将借款进行分赃，被害人金某最终拿到人民币1万余元。
指控认为，被告人吴卫强、黄丽梅、吴国亮的行为均已构成诈骗罪，应依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定予以惩处。
被告人吴卫强辩解其没有虚构借钱不用归还的事实骗取他人财物。关于本案的被害人均是由他人带至其处，其事先没有共谋参与诈骗。其对于被害人受骗来借钱的情况不知情，其仅仅按照正常做生意介绍借款。
辩护人成志明、俞俊奇提出，被告人吴卫强事前没有参与诈骗共谋，其对被害人受骗来借款并不知情，同时借款人的自愿借款和有担保的借款应从犯罪数额中剔除。
被告人黄丽梅辩称其系自首，对公诉机关的其他指控无异议。
辩护人吴园园提出被告人黄丽梅的诈骗金额应认定为53.51万元。
被告人吴国亮对公诉机关的指控无异议。
辩护人吴诤提出起诉书指控的第18起犯罪数额不明确，请法庭从轻认定，对公诉机关的其他指控无异议。
经审理查明：2013年4月份以来，被告人吴卫强与楼某甲、陶某、吴某甲（均另案处理）等人经事先预谋，采用虚构低息借贷高息放债从中赚取差价，借钱不用还并给好处费、所借款项系公司死账，拉人借贷可以收取好处费用于抵债等方式，隐瞒借贷风险，诱骗被害人吴某戊、何某乙、黄某甲、夏某、楼某戊、余某甲、吴某己、黄某乙、金某等人到私人借贷处、义乌市某寄售行、义乌市某典当行等处借取高利贷，所得借款除部分给被害人外，其余被被告人吴卫强及楼某甲、陶某、吴某甲等人瓜分。
同年11月份以来，某咖啡屋的罗健军、陈某丁（均另案处理）等人为牟取私利，与被告人黄丽梅及乔某（另案处理）等人合谋，明知被害人贾某、黄某丙、成某乙等人无自主偿还借款的能力，系被人诱骗前来借款，仍高息放债给被害人。被告人吴国亮和蒋某、吴某甲等人物色并诱骗被害人到被告人吴卫强、黄丽梅处，再由被告人吴卫强、黄丽梅带被害人至某咖啡屋的罗健军处借款，每笔借款被告人吴卫强、黄丽梅收取8000元至1万元不等的好处费。其中，被告人吴卫强涉案金额达150余万元，被告人黄丽梅涉案金额达50余万元，被告人吴国亮涉案金额达10余万元，具体犯罪事实如下：
1、2014年4月28日，楼某甲、徐某、楼某乙、张俊强（均另案处理）等人经事先预谋，以上述方式诱骗被害人吴某戊借钱，后经被告人吴卫强联系介绍到义乌市江东中路416号某寄售行毛某甲处借款7万元人民币，让被害人吴某戊写了14万元的借条。扣除该笔借款首月利息后，被害人吴某戊实际拿到借款5.4万元人民币。楼某甲又以“富二代”徐某借款为由骗取被害人吴某戊所借款项，仅给被害人吴某戊7000元人民币，其余借款被被告人吴卫强和楼某甲、楼某乙等人瓜分。其中被告人吴卫强分得好处费8000元。后吴某戊家属归还某典当行人民币5.7万元。
2、2013年11月中旬，楼某甲、陶某以上述手段诱骗被害人何某乙、黄某甲到某典当行借款，后又通过被告人吴卫强联系介绍，将被害人何某乙、黄某甲带至某典当行借款5万元，互借互保写了两张10万元的借条，扣除当月利息1.25万元后，实际借款3.75万元。被告人吴卫强与楼某甲等人将该笔借款瓜分，被害人何某乙仅得到400元人民币。
3、2013年11月中旬，楼某甲、陶某以上述方式诱骗被害人何某乙、黄某甲到某典当行借款，通过被告人吴卫强联系介绍，将被害人何某乙、黄某甲带至某典当行借款5万元，互借互保写了10万元的借条，扣除当月利息1.25万元后，取得实际借款3.75万元。被告人吴卫强与楼某甲等人将该笔借款瓜分，被害人何某乙、黄某甲最终各分得5500元、2000元。
4、2013年11月下旬，楼某甲、陶某等人以上述方式诱骗被害人何某乙、黄某甲到某典当行借款。通过被告人吴卫强联系介绍后将被害人何某乙、黄某甲带至某典当行，借10万元，互借互保写了20万元的借条，扣除多笔借款利息，取得实际借款3.75万元。被告人吴卫强与楼某甲等人将该笔借款瓜分，被害人何某乙、黄某甲未分到钱。
5、2013年11月下旬，楼某甲、陶某以上述方式诱骗被害人何某乙、黄某甲到某典当行借款。由被告人吴卫强联系介绍后将被害人何某乙、黄某甲带至某典当行，借10万元，互借互保写了20万元借条，扣除多笔借款利息，实际借款2.8万元。被告人吴卫强与楼某甲将该笔借款瓜分。
6、2013年12月10日，楼某甲、陶某等人以上述方式诱骗被害人何某乙、黄某甲到某典当行借款50万元。由被告人吴卫强带被害人何某乙、黄某甲到某典当行，互借互保，写了100万元借条，扣除该笔50万元借款首月利息12.5万元，以及归还之前两人4笔借款本金共计30万元后，实际借款7.5万元。被告人吴卫强与楼某甲等人随后以投资为名，将被害人何某乙、黄某甲所借款瓜分，被害人何某乙、黄某甲各拿到2000元。
7、2013年12月25日，被告人吴卫强伙同楼某甲、陶某、施某（另案处理）等人以楼某甲要融资1000万为由，诱骗被害人何某乙、黄某甲到某典当行借款80万元人民币。被害人何某乙、黄某甲两人互借互保，写了两张借条借款额为110万元和160万元的借条。扣除利息后，被害人何某乙、黄某甲实际拿到借款仅47.5万元。后吴卫强与楼某甲等人以投资、还债为名，将被害人何某乙、黄某甲所借款瓜分，被害人何某乙、黄某甲最终拿到2万元、1万元。
8、2013年11月22日，楼某甲、陶某等人以上述方式诱骗被害人夏某去借款，经被告人吴卫强联系介绍后到某投资公司借款5万元，由丁熠为该笔借款进行担保，写了10万元的借条。扣除利息后，被害人夏某实际借得人民币3.75万元，被告人吴卫强和楼某甲等人将该借款瓜分，被害人夏某最终拿到2000元。
9、2013年12月15日，楼某甲、陶某等人以上述方式诱骗被害人夏某给黄某丁借款做担保，由被告人吴卫强、黄丽梅带被害人夏某和黄某丁到某罗健军处借款10万元，被害人夏某和黄某丁互借互保写了两张20万元的借条，罗健军扣除好处费后实际出账5万元，所得借款被被告人吴卫强等人瓜分，其中，被告人吴卫强、黄丽梅分得1万元的好处费，被告人吴国亮分到好处费3000元。被害人夏某最终没有拿到钱。
10、2013年11月1日，被告人黄丽梅以上述方式诱骗被害人贾某到瓯江公司为其借款进行担保，由黄丽梅借款5万元，写了10万元的借条，该笔借款全部用于抵偿黄丽梅给余伟担保的债务，被害人贾某未分到钱。
11、2013年11月中旬，被告人黄丽梅以上述方式诱骗被害人贾某去借款，通过被告人吴卫强联系介绍到某典当行借钱，借款10万元，写20万元的借条，扣除利息后实际出账7.5万元，该笔借款被被告人黄丽梅、吴卫强瓜分，被害人贾某最终拿到3000元。
12、2013年11月份，被告人黄丽梅、吴卫强以上述方式诱骗被害人贾某去借钱，由被告人吴卫强联系后到义乌市某当行周扬处借钱，借款10万元，写20万元的借条。周扬扣除利息后，实际出账5万元。该笔借款被被告人吴卫强、黄丽梅用于还债、堵利息及私分，被害人贾某未分到钱。
13、2013年12月6日，被告人黄丽梅以上述手段诱骗贾某为其借款担保，由被告人吴卫强开车接送，通过罗健军介绍到福田市场楼某丙的摊位上，以村里房子要旧改的名义，向楼某丙借款50万元，由被告人黄丽梅借款，被害人贾某担保，签订了100万元的借条，楼某丙实际出账197500元。该笔借款被罗健军拿走11万元好处费后，其余款项被被告人黄丽梅、吴卫强等人瓜分，被害人贾某未分到款项。
14、2013年12月15日，被告人黄丽梅以上述手段诱骗被害人贾某到某咖啡店罗健军处借款。由被害人贾某借款，被告人黄丽梅担保，借15万元，互借互保写了30万元的借条。罗健军实际出账4.25万元，该笔借款被被告人黄丽梅、吴卫强等人瓜分，被害人贾某未分到钱。
15、2013年12月27日，李江、胡胜强、王振军（均另案处理）以上述手段骗取被害人黄某丙及楼某己的信任后，通过被告人吴国亮介绍到被告人吴卫强、黄丽梅处。后由被告人吴卫强、黄丽梅带被害人黄某丙及楼某己到某咖啡店罗健军处借款，借10万元，互借互保写了20万元的借条。楼某丙给罗健军7.6万元，罗健军扣下部分借款后实际出账3万元，该笔借款被被告人吴卫强、黄丽梅、吴国亮及赵亚军、胡胜强等人分赃，被害人黄某丙分到600元。
16、2014年1月初，傅某、丁家凯（均另案处理）以上述手段骗取被害人陈某戊、楼某庚的信任后，通过被告人吴国亮带到某介绍给被告人吴卫强、黄丽梅。被告人吴卫强、黄丽梅带被害人陈某戊、楼某庚到罗健军处借款，借10万元，互借互保写20万元的借条，楼某丙给罗健军7.6万元，罗健军扣下部分借款后实际出账2万元。该笔借款被被告人吴国亮、黄丽梅、吴卫强等人私分，其中被告人吴卫强分得好处费8000元，被告人吴国亮分得好处费4000元，陈某丁分到好处费2000元。被害人楼某庚、陈某戊最终各拿到3000元。
17、2014年1月7日，被告人吴国亮以上述手段骗取被害人成某乙、陈某己的信任后，由被告人吴卫强、黄丽梅介绍到某咖啡店罗健军处借钱。被害人成某乙、陈某己签订借10万元写20万元的借款合同。楼某丙给罗健军7.6万元，罗健军扣下部分借款后实际出账3万元。该笔借款被被告人吴卫强、吴国亮及张莹等人分赃。其中，陈某丁分到好处费2000元，被告人吴国亮分得好处费3000元，由被告人吴卫强、黄丽梅分到好处费10000元。被害人成某乙拿到3300元，被害人陈某己拿到2000元。
18、2014年1月9日，被告人黄丽梅、吴卫强、吴国亮明知蒋某带来的被害人王某及吴某乙系被诱骗来借款，为了赚取好处费，仍积极带至某借款。借款5万元，让被害人写20万元的借条。实际出账3万余元。该笔借款被被告人吴卫强、黄丽梅、吴国亮及蒋某等人瓜分。其中，陈某丁分到好处费2000元，蒋某分到7000元，被告人吴卫强、黄丽梅分到好处费10000元，被告人吴国亮分得好处费3000元。被害人王某未分到钱。
19、2014年1月10日，被告人吴卫强、黄丽梅明知吴某甲带来的被害人余某甲系被诱骗来借款，为了赚取好处费，仍积极带至某借款。让被害人余某甲签订借10万元写20万元的借款合同。楼某丙给罗健军7.6万元，罗健军扣下部分借款后实际仅出账3万元，被告人吴卫强、黄丽梅及吴某甲等人将借款进行分赃，陈某丁分到好处费2000元，被告人黄丽梅分得好处费10000元，被告人吴卫强分得好处费2000元，被害人余某甲最终拿到2000元。
20、2014年1月12日，被告人黄丽梅、吴卫强明知蒋某、郑某、陈彦运带来的被害人邵某、毛某乙系被诱骗来借钱，为了赚取好处费，仍积极带至某借款，让被害人邵某、毛某乙签订借10万元写20万元的借款合同。楼某丙给罗健军7.6万元，罗健军扣下部分借款后实际仅出账3万元，被告人吴卫强、黄丽梅及陈彦运等人将借款进行分赃，被害人邵某最终拿到2000元。
21、2014年1月15日，被告人吴卫强、黄丽梅明知蒋某带来的赵某、朱某乙系被诱骗来借款，为了赚取好处费，仍积极带至某借款，让被害人朱某乙、赵某签订借10万元写20万元的借款合同。楼某丙给罗健军7万元，罗健军扣下部分借款后实际仅出账3万元，被告人吴卫强及蒋某、吴某甲等人将借款进行分赃，被害人朱某乙最终拿到2000元，被害人赵某未分到钱。
22、2014年1月18日，被告人吴卫强、黄丽梅明知蒋某带来的周某乙、陈朝飞系被诱骗来借款，为了赚取好处费，仍积极带至某借款，让被害人周某乙、陈朝飞签订10万元的借款合同。楼某丙给罗健军7万元，罗健军扣下部分借款后实际仅出账3万元，被告人吴卫强和蒋某等人将借款进行分赃，被害人周某乙拿到4000元。
23、2014年1月18日，李家乐（另案处理）以上述手段诱骗被害人楼某辛到某借款，被告人吴卫强诱骗被害人陈某戊给楼某辛借款担保，让被害人陈某戊、楼某辛签订10万元的借款合同。楼某丙给罗健军7万元，罗健军实际仅出账3万元，被告人吴卫强拿到该笔借款后分给被害人陈某戊、楼某辛各5000元人民币。
24、2014年1月的一天，吴某甲、陈某甲、陈某乙、吴某丁（均另案处理）等人以上述手段骗取被害人楼某戊的信任后，经被告人吴卫强介绍联系带被害人楼某戊至某咖啡馆进行借款，由吴某庚进行担保，签订借10万元的借贷合同，楼某丙给罗健军7万，罗健军扣下部分借款后实际仅出账2.8万元，被告人吴卫强及吴某甲、陈某甲、陈某乙等人将借款进行分赃，被害人楼某戊最终拿到人民币6000余元。后该笔借款由吴某庚的父亲吴汝兵归还楼某丙3.8万元。
25、2014年1月的一天，吴某甲以上述手段骗取被害人余某甲信任后，经被告人吴卫强联系介绍带被害人余某甲至义乌市某典当行进行借款，由余某乙担保，签订借5万元写10万元的借贷合同，被害人余某甲实际借得人民币2.5万元，被告人吴卫强及吴某甲等人将借款进行分赃，被害人余某甲最终拿到人民币2000余元。
26、2013年6月的一天，吴某甲以上述手段骗取被害人吴某己信任后，经被告人吴卫强联系介绍，带被害人吴某己至义乌市某当行进行借款，由吴某甲进行担保，签订借5万元写10万元的借贷合同，被害人吴某己实际借得人民币4万元，被告人吴卫强及吴某甲等人将借款进行分赃，被害人吴某己最终拿到人民币1.4万余元。2013年10月，被害人吴某己父母归还某当行人民币5万元。
27、2013年7月的一天，吴某甲以上述手段骗取被害人吴某己的信任后，经被告人吴卫强介绍联系带被害人吴某己至戚继光路一黑鱼馆进行借款，由龚某进行担保，签订借5万元写10万元的借贷合同，被害人吴某己实际借得人民币3万元，被告人吴卫强及吴某甲等人将借款进行分赃，被害人吴某己最终拿到人民币4000余元。2013年9月，被害人吴某己父母归还该笔账出账人“刘俊”人民币4.5万元。
28、2013年7月的一天，吴某甲以上述手段骗取被害人黄某乙的信任后，经被告人吴某甲介绍联系带被害人黄某乙至廿三里街道一家饭店进行借款，由季某和吴某己进行担保，签订借5万元写10万元的借贷合同，被害人黄某乙实际借得人民币3万元，被告人吴卫强及吴某甲等人将借款进行分赃，被害人黄某乙最终拿到人民币5000余元。
29、2013年7月的一天，吴某甲以上述手段骗取被害人黄某乙的信任后，经被告人吴卫强介绍联系带被害人黄某乙至锦都酒店进行借款，由吴某甲进行担保，签订借5万元写10万元的借贷合同，被害人黄某乙实际借得人民币4万元，被告人吴卫强及吴某甲等人将借款进行分赃，被害人黄某乙最终拿到人民币1.5万余元。
30、2013年7月的一天，吴某甲以上述手段骗取被害人黄某乙的信任后，经被告人吴卫强介绍联系带被害人黄某乙至吴晨明处进行借款，由金某进行担保，签订借5万元写10万元的借贷合同，被害人黄某乙实际借得人民币4万元，被告人吴卫强及吴某甲等人将借款进行分赃，被害人黄某乙最终拿到人民币1万元。2013年9月，被害人黄某乙家属归还吴晨明人民币3万元。
31、2013年7月的一天，吴某甲以上述手段骗取被害人金某的信任后，经被告人吴卫强介绍联系带被害人金某至义乌市天恒大酒店进行借款，由黄某乙进行担保，签订借5万元写10万元的借贷合同，被害人金某实际借得人民币4万元，被告人吴卫强及吴某甲等人将借款进行分赃，被害人金某最终拿到人民币1万元。
32、2013年7月的一天，吴某甲以上述手段骗取被害人金某的信任后，经被告人吴卫强介绍联系带被害人金某至义乌市江东街道遇见咖啡屋周某甲处进行借款，由龚某进行担保，签订借5万元写10万元的借贷合同，被害人金某实际借得人民币3万元，被告人吴卫强及吴某甲等人将借款进行分赃，被害人金某最终拿到人民币1万余元。
2014年2月14日下午18时30分许，义乌市公安局民警在义乌市下骆宅桥头村附近抓获被告人黄丽梅。
上述事实有被害人吴某戊、何某乙、黄某甲、夏某、黄某丁、黄某丙、贾某、陈某戊、成某乙、陈某己、王某、余某甲、邵某、毛某乙、朱某乙、赵某、周某乙、楼某辛、楼某戊、吴某庚、余某乙、吴某己、龚某、黄某乙、季某、陈某丙、成某丙、金某的陈述，证人毛某甲、朱某甲、周某甲、楼某甲、杨某、吴某丙、吴某甲、楼某乙、徐某、何某甲、楼某丁、陶某、施某、楼某丙、乔某、傅某、成某甲、蒋某、郑某、陈某甲、陈某乙、吴某丁、陈某丁、陈某丙、吴某乙的证言，借款合同，法院传票，起诉状，借据，房屋买卖合同，接受证据材料清单，收条，辨认笔录及照片，前科刑事判决书，抓获经过，被告人吴卫强、黄丽梅、吴国亮的供述，身份证明等证据在卷佐证，并经当庭举证、质证，本院予以确认。
关于被告人吴卫强及其辩护人提出其未共谋实施诈骗，对于被害人受骗来借款并不知情的意见。经查，证人毛某甲的证言证实2013年4、5月份的时候，吴卫强找其谈借钱给别人放债从中抽取高额利息、回扣并瓜分借款的生意，并介绍了楼某甲、杨某等人至某典当行从事该行业，楼某甲、杨某等人骗来的借款人都是通过层层介绍，最后找吴卫强至其处借款。证人吴某丙的证言证实，义乌“小刚”（即被告人吴卫强，下同）很早就用这种拉人借钱的诈骗方法赚钱了，毛某甲也是从“小刚”那里学的这种方法。证人楼某甲的证言证实，吴卫强找其称有出账的路，让其跟着他，被害人何某乙、黄某甲等人通过吴卫强从某借出的钱都是按相同的比例抽取利息及费用。证人杨某的证言证实了其是被吴卫强骗至毛某甲处借款，后因还不上借款才成为毛某甲业务员。证人陈某丁的证言证实，“小刚”联系其并带着借款人和担保人至乌托邦借款，同时“小刚”分其好处费。被告人吴国亮、黄丽梅的供述及证人吴某甲的证言证实，吴国亮、吴某甲等人骗来的借款人都是带给吴卫强，再通过吴卫强出账，吴卫强对被害人是受骗而来进行借款系明知，其中吴卫强教吴某甲去拉人借款，并通过吴卫强出账，最终瓜分借款人借款这种诈骗方法。上述证据证明了被告人吴卫强主观上明知被害人系因受骗进行借款，客观上与他人共同实施诈骗，其行为符合诈骗罪的构成要件，依法应予认定。故被告人吴卫强及其辩护人提出其未共谋实施诈骗的意见与查明的事实不符，本院不予采纳。
关于被告人黄丽梅辩解其系自首。经查，被告人黄丽梅于2014年2月14日下午18时30分许，在义乌市下骆宅桥头村附近被义乌市公安局民警抓获归案，依法不能认定为自首。故该辩解本院不予采纳。
关于辩护人吴诤提出起诉书指控的第18起犯罪数额不明确的意见。经查，被害人王某的陈述证实，其在网上认识了一个叫“小刚”的男子。2014年1月份“小刚”让其帮忙担保去借款并允诺给其好处费，该借款也不用其归还。其和吴某乙由黄丽梅带至“乌托邦”处借款5万元并写下20万元的欠条，在扣除利息后直接拿到3万余元，后来其把3万余元给了吴卫强、黄丽梅，其也没有分到钱。证人吴某乙的证言证实，2014年1月份，吴国亮和黄丽梅带其和一王姓女子带至“乌托邦”处，由王姓女子借款5万元并写下20万元欠条，其担保，后其分到2000元。证人蒋某的证言证实，其带着王某并由吴国亮找来吴某乙担保，后由吴卫强带至“乌托邦”借款，其分到7000元，吴某乙分到2000元。被告人吴卫强的供述证实，2014年1月9日，蒋某打电话给其说王某、吴某乙两人要出账，后其让蒋某带至“乌托邦”，其和黄丽梅也赶到“乌托邦”并由黄丽梅带去借款，借款5万元写下20万元的借条，实际出账是3万元，其和黄丽梅各拿了5500元的好处费，吴国亮分到2000元好处费，余款被瓜分和堵上王某、吴某乙在某典当行借款利息。被告人吴国亮的供述证实，由于王某和吴某乙在某的利息到期，吴卫强让其把人叫出来，后其联系蒋某把王某、吴某乙带至“乌托邦”，让黄丽梅带去借钱，借款5万元写下20万元的借条，后王某回来后拿到的钱给了蒋某，其分到2000元。被告人黄丽梅的供述证实，其带王某、吴某乙至“乌托邦”借款，实际到手3万元，其和吴卫强拿到1万元好处费。借款合同证实，被害人王某于2014年1月9日借款20万元并由吴某乙担保。上述证据证明了被害人王某由被告人吴卫强、黄丽梅等人带至“乌托邦”借款，由吴某乙担保借款5万元并写下20万元欠条，实际出账3万元，被害人王某未分到钱财的事实。该笔诈骗金额应认定为3万元。
本院认为，被告人吴卫强、黄丽梅、吴国亮以非法占有为目的，结伙采用虚构事实，隐瞒真相方法骗取他人财物，其中被告人吴卫强、黄丽梅诈骗数额特别巨大，被告人吴国亮诈骗数额较大，其行为均已构成诈骗罪，公诉机关指控成立，应予支持。关于本案诈骗数额应以被害人家属实际归还的借款减去被害人之前分得的款项或者出借方实际出借的数额减去被害人实际分得的钱款作为诈骗的数额，并系犯罪既遂予以认定。被告人黄丽梅、吴国亮如实供述自己罪行，依法可以从轻处罚。被告人黄丽梅、吴国亮有犯罪前科，酌情从重处罚。辩护人提出被告人黄丽梅、吴国亮认罪态度好，请求从轻处罚的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人吴卫强犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年2月15日起至2025年2月14日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
二、被告人黄丽梅犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年2月15日起至2024年2月14日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
三、被告人吴国亮犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零二个月，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月4日起至2017年5月3日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
四、追缴被告人吴卫强、黄丽梅、吴国亮的违法所得返还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 徐 巍
人民陪审员 朱堂辉
人民陪审员 金程程
二〇一五年十一月二十三日
代书 记员 王康丽