陕西省潼关县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）潼刑初字第00007号
公诉机关潼关县人民检察院。
被告人李阳，男，1984年11月20日出生于陕西省，汉族，大专文化程度，西安汽车销售公司的职员（系被告人常卫的外甥）。2014年3月26日因涉嫌信用卡诈骗罪被刑事拘留，同年4月30日被逮捕。现羁押于潼关县看守所。
被告人常卫，男，1973年8月7日出生于陕西省，汉族，初中文化程度，2014年3月26日因涉嫌信用卡诈骗罪被刑事拘留，同年4月30日被逮捕。现羁押于潼关县看守所。
潼关县人民检察院潼检公诉字（2014）第62号起诉书指控被告人李阳、常卫犯信用卡诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2014年12月29日立案，依法适用简易程序，组成合议庭公开开庭进行了审理，潼关县人民检察院指派检察员马定奇出庭支持公诉，被告人李阳、常卫到庭参加了诉讼。现已审理终结。
潼关县人民检察院指控：2013年3、4月间，被告人李阳、常卫预谋复制他人信用卡窃取钱财，由李阳窃取他人信用卡资料和密码并复制伪卡，被告人常卫负责取钱。同年5月，被告人李阳从福建省购得复制他人信用卡的工具一套。2013年6月至11月间，被告人李阳利用自己担任汽车销售顾问的有利条件，趁人不备窃取用户银行卡的信息和密码并制作伪卡10余张并交给被告人常卫取钱，被告人常卫利用其中4张能取出钱的伪卡在阎良区、府谷县、潼关县、富平县利用自动取款机通过取钱和转账的方法，四次共盗取他人银行卡上存款199200元。认定以上事实的证据有被害人的陈述、证人证言、视频资料、银行卡交易明细等证据证明，二被告人也已供认。据此认为，被告人李阳、常卫行为已经触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，构成信用卡诈骗罪，提请本院依法惩处。
被告人李阳辨称，自己是偶尔从网上看到福建有人制作伪卡盗取他人银行卡的钱呢，自己就告诉了舅舅常卫。关于分钱的事情也没有说过，自己有时候要钱常卫就给，没有约定取的钱怎么分配。自己愿意积极退赔损失。
被告人常卫辩称，自己听外甥李阳说是能制作伪卡取钱，自己还不相信，后来李阳从福建买回来并演示了，自己才相信了。自己取出来的钱除了给了李阳大约3、4万元外，其余都是给妻子看病了，剩余的钱都在卡上存着没有花，案发后也被公安机关提取了。希望法院能考虑实际情况从轻处罚。
经审理查明：2013年3、4月间，被告人李阳告诉被告人常卫，看到消息说是可以制作他人的卡取钱。同年5月，被告人李阳从福建省购得复制他人信用卡的工具一套，并和被告人常卫协商由李阳制作伪卡，常卫负责取钱。2013年6月至11月间，被告人李阳利用在陕西馨海德宇汽车销售公司和美仑汽车销售有限公司担任汽车销售顾问的有利条件，趁人不备将客户的银行卡偷偷在读卡器上盗刷，窃取用户银行卡的用户信息，并在客户输入密码时偷看并记住客户的银行卡密码，先后制作伪卡10余张交给被告人常卫取钱，被告人常卫利用其中4张能取出钱的伪卡，驾驶自己的QQ小轿车并打扮成妇女的模样，在凌晨时分利用自动取款机通过取钱和转账的方法在阎良区、府谷县、潼关县、富平县四次共盗取他人银行卡上存款199200元。案发后，公安人员从被告人常卫的银行卡上扣押赃款80000元。
在审理过程中，被告人李阳和常卫的亲属积极筹款9万元用于给被害人的损失。
经过当庭举证、质证，认定上述事实的证据有：
一、报案材料：
1、延安市公安局宝塔分局收案登记表证实，被害人袁某某于2013年11月26日报案称，自己使用的中国银行信用卡被人盗取了8000元钱。
2、被害人李某某向宝鸡市公安机关报案称，自己的银行卡里的钱在2014年元月26日凌晨被人分9笔盗取31200元。
3、安塞县公安局收案登记表证实，2014年5月5日被害人加某某报案称，自己的银行卡（尾号2819）在2013年12月15日被人盗刷45210元。
4、潼关县公安局收案登记表证实，被害人周某某报案称，其所持银行卡在2014年2月2日至3日凌晨被人在潼关盗刷12万元。
二、证人证言
1、被害人李某某系宝鸡市高新区公司职员陈述：2013年6月20日左右，我在西安的陕西馨海德宇公司订购过车辆，当时是首付9万元，用我的工行卡刷卡支付的，时间长了，记不清当时刷卡时的情况，只是记得收银员是个女的，其他记不清了。2014年1月26日我的手机短信提示我的工行卡被盗刷31200元，我就报案了。
2、被害人加某某系安塞建筑公司职员陈述：2013年8月20日左右，我在陕西馨海德宇公司购买过一辆大众车，当时是销售顾问卫某某和另一个小伙带我刷卡付款的，当时付款的卡就是尾号2819的卡，那个小伙个子比较高，其他没有什么印象。
3、被害人周某某（住西安雁塔区）陈述：2014年2月3日凌晨时分，我在家的时候手机短信提示我银行卡（尾号7928）的钱被取现和转账共计12万元，我就赶紧通过工商银行服务电话将卡冻结了，后来经过查询得知，我的卡上的钱是在潼关的自动取款机上被取现和转账的，所以我就报案了。这张卡2013年10月和11月份在西安馨海德宇汽车销售公司刷卡消费过，之后卡一直都在身上带着。
4、证人朱某甲系周某某之女证实：2013年10月7日，我用我母亲的工商银行卡在西安馨海德宇沣惠南路城市展厅刷卡预定了一台汽车，具体刷卡是我小叔朱某乙学去的，当时负责接待的是一个190cm左右的小伙，较胖，其他情况记不清了。
5、证人朱某丙陈述：2013年10月7日，我和我哥、我侄女朱某某一起去给侄女定了一辆车，我去交费的，因为当时下班了，我将我嫂子的银行卡给了那个高个子小伙，然后打电话问我嫂子密码后，我就输入密码，刷卡成功了。
6、被害人袁某某系延安北方建筑公司职员陈述：我于2013年11月中旬在西安高新区一个汽车展厅买过一辆路虎车，买车时用的是一张银行卡刷卡的，第二天我的司机张某某去买保险用的是我的中国银行信用卡，就是中国银行信用卡出问题了。在11月21日23时至凌晨，我的手机短信提示我的中国银行信用卡被人取走了8000元，当时我以为是诈骗短信，后来我到银行查了下，真的被人取走了，所以我就报案了。
7、证人张某某系袁某某的司机证实：我和我的老板袁某某在2013年11月中旬去西安买过一辆路虎车，给车买保险的时候是我一人去的，用的是一张中国银行信用卡，是刷卡付费的，当时有三四个工作人员在场，有一个个子比较高我有点印象，其他的都没有印象。
8、证人牛某某（陕西馨海德宇4S店展厅经理）证实：我公司有一个叫李阳的小伙，个子较高，做销售顾问，后来嫌我公司待遇不好辞职了，是大约2013年10月9日辞职的。
三、书证物证及视频资料
1、被害人袁某某信用卡出账单（信用卡尾号7227）能够证实该卡每笔支出的明细情况。
2、被害人李某某工商银行卡（尾号9461）明细清单能够证实该卡支出情况。
3、被害人加某某手机信息截图5张即20条短信，能够证实尾号2819银行卡取款的情况。
4、被害人加某某的银行卡交易明细记载2013年12月14日至15日共取款12笔，取款金额40000元，手续费及联机收费共221元。
5、被害人周某某手机照片6张证实银行短信提示尾号7928的银行卡支出情况。
6、被告人李阳的录用及辞职等资料一套，证实被告人李阳2012年6月至2013年10月在陕西馨海德宇汽车销售公司工作。
7、审讯及银行视频监控等视频光盘11张能够证实对被告人进行审讯和进行辨认的情况。
四、综合证据
1、辨认笔录证实被告人常卫从10张伪卡中辨认出密码008887的卡系在府谷取款的卡。
2、抓获经过证实，2014年3月25日潼关县公安人员在西安市未央区、西安市临潼区分别将被告人李阳、常卫抓获。
3、扣押清单一张收据一张证实，李阳父亲李德忠共交来赔偿款90000元。
4、扣押物品清单证实：共扣押空白卡5张、伪卡12张、身份证2张、银行卡、奇瑞牌小轿车一辆、衣服两件、及女用围巾帽子假发等物品及读卡器、台式电脑主机一个、笔记本电脑一台。
5、常卫的辨认笔录及照片15张证实被告人李阳、常卫指认作案工具及辨认伪卡、空白卡的情况。
6、领条一张证实被害人周某某从潼关县公安局领取120027元。
7、户籍证明证实：李阳出生于1984年11月20日；常卫出生于1973年8月7日；二人均已达到法定刑事责任年龄。
五、被告人供述
1、被告人李阳供述：2013年5月，通过网上得知福建福田有人销售空白卡和制卡的机器，我就打电话联系了，并到了福田，在一个宾馆内，对方演示了制卡的过程，用我的卡制作了复制的卡并用复制的卡成功取出了钱，我花8500元买回了制卡的一套设备包括空白卡20张。东西买回来后我就告诉了我舅常卫，我和他谈好，我负责制卡，他负责取钱。从2013年5、6月份开始，我就在汽车销售公司上班的时候趁顾客不注意用他们的银行卡偷偷在我的读卡器上刷一下，将银行卡的信息记录下，然后想法获取银行卡的密码，一般获取密码就是偷看顾客输入密码、记取客户给的密码、猜客户的身份信息。我回到临潼后和我舅常卫一起制卡，并将制好的卡交给他取钱。我先后在陕西馨海德宇进口大众西大街店、沣惠南路城市展厅、美仑汽车销售公司做过汽车销售顾问。我从常卫那里一共得到了5万多元。我知道他在潼关、临潼、府谷等地取钱，取钱时打扮成女人的样子，但是我没有见过。我总共复制了10多张卡，但是只用五六张能取钱，其他的密码不对或者是卡上没有钱。
2、被告人常卫供述：2013年3、4月份，我外甥李阳给我说他从广州或者是福建花8000多元买了一套制卡的设备，他负责制卡，我负责取钱，并将制卡设备放在我家，先后制卡十几张，但是只用四张卡能用，取过钱，其他的卡有的密码错误，有的插入取款机没有反应。我在富平、府谷、临潼、潼关用复制的卡取钱，总共取了168000元，给了李阳6万元左右，给媳妇看病花了2万元、大约8万元在卡上存着，被公安机关扣押了。取钱时我都是开我的QQ小汽车打扮成女人的样子，在凌晨时分，因为每天可以取2万元，过了零点又到了第二天了，就再可以取2万元。
在富平取了8000元。2013年12月的时候，我媳妇说是要去延安看她侄女，我想着刚好也能用伪卡取款，因为我之前查了卡上有20多万元呢，到了延安后我给我媳妇说是我出去转转，就开着我的车到了府谷县，在车上换上女人的衣服，带上口罩假发，在晚上23点多的时候从一个机子上取了20000元，过了零点又在机子上取了20000元，我就回去了，因为每天只能取20000万，所以选择凌晨的时候能取的多一点。2014年春节前的几天，大约是1月25日晚上23点左右，我开车到阎良从两个自动取款机上将伪卡上的钱取完了，共计3万多元，取款时还是打扮成女人的样子。回来后我给了李阳3万元，其余的我自己花了。2014年2月，我在潼关取了两次取了4万元，转账两次转出去8万元。取的钱一部分给妻子看病花了，一部分给了李阳，其余的自己花费了。
以上证据均能相互印证，足以认定。
本院认为：被告人李阳、常卫以非法占有为目的，使用伪造的信用卡骗取钱财，数额巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。鉴于二被告人归案后能如实供述自己的犯罪事实，且亲属积极筹款赔偿了绝大部分被害人的损失，依法可从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款，第二十五条，第六十四条第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人李阳犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押一日折抵刑期一日，即从2014年3月26日起至2019年3月25日止。罚金限判决生效后30日内履行）。
二、被告人常卫犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押一日折抵刑期一日，即从2014年3月26日起至2019年3月25日止。罚金限判决生效后30日内履行）。
三、作案工具QQ小汽车一辆、复制银行卡工具一套、笔记本电脑一部、台式电脑主机一个及空白卡、伪卡15张依法予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或者直接向渭南市中级人民法院提起上诉。书面上诉的须提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张亮学
审 判 员 佟均停
人民陪审员 崔来运
二〇一五年一月二十日
书 记 员 韩 栋