浙江省永康市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）金永刑初字第1271号
公诉机关浙江省永康市人民检察院。
被告人朱建平，曾用名：朱振辉，农民，系浙江三德工贸有限公司、三德家居有限公司法人代表。2013年4月25日因本案被永康市公安局刑事拘留并上网追逃，2014年10月26日被执行刑事拘留，同年11月28日被依法逮捕。现羁押于永康市看守所。
辩护人胡国炎，浙江金元律师事务所律师。
永康市人民检察院以永检公诉刑诉（2015）1166号起诉书，指控被告人朱建平犯非法吸收公众存款罪，于2015年10月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。永康市人民检察院指派检察员吕胜利出庭支持公诉，被告人朱建平及其辩护人胡国炎均到庭参加诉讼。现已审理终结。
永康市人民检察院指控：
2010年以来，被告人朱建平违反国家金融管理制度，未经政府相关部门批准，以经营公司资金拆借等事由，向社会不特定公众吸收资金，并支付2分至6分不等的月利息。经查，被告人朱建平从被害人朱某丁、何某、谢某、周某甲等30余人处吸收资金（本金）共计人民币5405.5万元。朱建平所吸收资金部分用于购买厂房，进行生产经营外，大部分用于支付高额利息。到2011年下半年，朱建平购入武义市一块价值3080万的厂房后，出现资金周转困难，造成巨大亏空。2013年4月中下旬，朱建平在归还了被害人朱某丁的1千万元本金后无法再筹集资金取得贷款，导致资金链断裂，无法偿还公众资金。被告人朱建平欠被害人朱某丁、何某等5000余万元无法归还。4月下旬朱建平因无法还本付息，从永康出逃到广西东兴，偷渡到越南，随后从越南偷渡到柬埔寨。
为证明上述事实，公诉机关提供了证人证言、被害人陈述、被告人供述、银行转账明细、房屋所有权登记申请书、房屋所有权证书、拍卖成交确认书、冻结存款通知书、协助冻结财产通知书、借款合同、欠条、收条、户籍证明、到案经过等证据。据此认为，被告人朱建平违反国家金融管理制度，未经政府相关部门批准，向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人朱建平归案后，能如实供述自己的罪行，同时适用《中华人民共和国刑事诉讼法》第六十七条第三款之规定。提请本院依法判处。
被告人朱建平对指控的事实和罪名不持异议。
其辩护人胡国炎提出如下辩护意见：1、对指控的罪名不持异议，但其认为本案中的出借人仅为二十一人，而不是指控的三十人之多；2、被告人朱建平所借款项主要用于生产经营和购买厂房，只是由于高额利息导致的资金周转不正常而案发，其主观恶意不深，且用于生产经营的数额也应在犯罪金额中予以扣除；3、被告人朱建平已将现有所有资产拍卖用于归还所欠款项；4、被告人朱建平具有坦白情节；5、被告人朱建平法律意识淡薄，系初犯；综上，建议对其从轻处罚。
经审理查明：
2010年以来，被告人朱建平违反国家金融管理制度，未经政府相关部门批准，以经营公司、购买厂房等事由，向社会不特定公众吸收资金，并支付1.2分至6分不等的月利息。经查，被告人朱建平从被害人朱某丁、何某、谢某、周某甲等20多人处吸收资金。到2011年下半年，朱建平以3080万元的价格购入武义县一厂房后，出现资金周转困难，造成巨大亏空。2013年4月中下旬，朱建平在归还了被害人朱某丁的1000万元后无法再筹集资金转贷款，导致资金链断裂，无法偿还公众资金。4月下旬被告人朱建平因无法还本付息，从永康出逃到广西东兴，偷渡到越南，随后从越南偷渡到柬埔寨。
具体如下：
1、2010年开始，被告人朱建平以支付2分的月利息为诱饵多次向朱某丁借款，2013年1月1日，经计算，被告人朱建平尚欠朱某丁借款共计1300万元。该款现已归还1038.5万元。
2、2011年11月份，被告人朱建平以购买厂房为由，以支付4分的月利息为诱饵，向胡洪广借款300万元，该款已支付利息60万元。
3、2012年4月至7月，被告人朱建平以买厂房、还贷款、处理罚款、取房产证、厂里发工资、付利息为由、以支付3分至6分的月利息为诱饵，多次向王某甲借款共计1080万元，该款已支付利息200万元。
4、2011年至2013年4月，被告人朱建平以厂里发工资、投资典当行、用于放账等理由，以支付2.5分至5分的月利息为诱饵，多次向李某甲借款共计245万元，该款已支付利息10万元。
5、2012年7月份，被告人朱建平以厂房需要转证交税为由，以支付2分的月利息为诱饵，向蒋某借款195.5万元，该款已支付利息10万元。
6、2013年2月份，被告人朱建平以周转需要为由，以支付3分的月利息为诱饵，向高某借款110万元，该款已支付利息10万元。
7、2012年6月8日，被告人朱建平以门厂需要资金周转为由，以支付2分的月利息为诱饵，向管某借款200万元，该款已按月利2分支付了四、五个月的利息。
8、2011年6月份，被告人朱建平以购买厂房为由，以支付1.2分的月利息为诱饵，向吴某借款60万元，该款已归还本金10万元，并已支付利息7.2万元。
9、2011年至2012年5月，被告人朱建平以购买厂房、厂里周转为由，以支付2.8分的月利息为诱饵，多次向王某乙借款共计480万元，该款已按月利2分支付了4个月的利息。
10、2011年12月到2012年1月份，被告人朱建平以门厂需要资金周转为由，以支付1.8分的月利息为诱饵，向程某借款共计人民币110万元，该款已支付利息0.9万元。
11、2013年2、3月份，被告人朱建平以厂里需要资金周转、购买设备等原因，以支付2分的月利息为诱饵，向何某借款共计610万元，该款已支付利息6万元。同年4月3日，被告人朱建平以资金周转为由，以支付5分的月利息为诱饵，向何某借款，何某以徐某甲名义向被告人朱建平出借260万元，该款已支付利息10万多元。同年4月9日，被告人朱建平以转贷款需要资金为由，以支付利息为诱饵，向何某借款，何某以赵某的名义向朱建平出借150万元。
12、2013年1月份，被告人朱建平以购买厂房、厂里需要周转为由，以支付3分的月利息为诱饵，向王某丙借款50万元，该款已按月利3分支付了一个月的利息。
13、2013年2月份，被告人朱建平以经营门厂需要资金为由，以支付1.8分的月利息为诱饵，向周某乙借款20万元。
14、2012年8月份，被告人朱建平以支付3分的月利息为诱饵，向周某甲借款100万元，该款已支付利息3万元。2013年1月24日，被告人朱建平以支付利息为由，向周某甲借款10万元。
15、2013年1月7日，被告人朱建平以支付4分的月利息为诱饵，向姚某借款25万元。
16、2012年6月份，被告人朱建平以转贷款为由，以支付4.5分的月利息为诱饵，向谢某借款300万元，该款已归还本金80万元，并支付利息70万元。
17、2012年6月7日，被告人朱建平以资金周转为由，以支付3分的月利息为诱饵，向华某借款15万元。
18、2010年12月以来，被告人朱建平以买车、还贷款为由，以支付3分至5分的月利息为诱饵，向徐某戊借款共计40万元。
19、2010年10月至2012年9月期间，被告人朱建平以资金周转为由，以支付2分的月利息为诱饵，向叶某借款共计120万元。
20、2013年4月份，被告人朱建平以资金周转为由，以支付利息为诱饵，向应某乙借款共计24.8万元。
21、2011年至2012年，被告人朱建平以购买厂房为由，以支付2.8分到4分的月利息为诱饵，向李某乙借款共计1138.4万元，
上述事实，被告人朱建平在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人朱建平的供述、被害人何某、叶某、徐某丁、朱某丁、王某甲、李某甲、蒋某、高某、管某、吴某、王某乙、程某、王某丙、周某乙、周某甲、姚某、谢某、华某、徐某戊、应某乙、李某乙的陈述、证人朱某甲也、徐某甲、赵某、吕某、徐某乙、沈某、朱某乙、应某甲、朱某丙、徐某丙、陈某、徐瑜瑜的证言、借条、借据、银行转账凭证、土地证、民事判决书、民事裁定书、租赁协议、借款担保协议、收条、还款协议书、厂某、变卖成交确认书、价格评估结论书、证明、房屋所有权登记申请书、房屋所有权证书、资产负债表、冻结财产通知书、户籍证明、到案经过等证据证实，足以认定。
另查明，扣押在案的朱某丁、朱某乙、徐某乙、沈灿四人共七个账户中的款项，系被告人朱建平归还被害人朱某丁的欠款及朱某丁、徐某乙夫妇归还朱某乙等人的欠款，不属本案应追缴赃款，故对上述账户的款项，依法退回各账户所有人。
本院认为，被告人朱建平违反国家金融管理制度，未经政府相关部门批准，向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，提请依法判处被告人朱建平的意见，本院予以支持。被告人朱建平归案后，能如实供述自己的罪行，依法从轻处罚。辩护人提出与上述相符的辩护意见，本院予以采纳。为维护社会市场秩序，保障国家的金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人朱建平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月26日起至2019年10月25日止。罚金限本判决发生法律效力之日起三十日内缴纳）。
二、依法追缴被告人朱建平武义厂房的变卖款余值，用于退赔给各被害人；涉案未归还赃款依法继续追缴，退赔给各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈资赟
人民陪审员 郎月姿
人民陪审员 夏 磊
二〇一五年十二月十七日
代书 记员 朱赛男