文书内容湖南省衡阳市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2016）湘04刑终189号原公诉机关湖南省衡南县人民检察院。上诉人(原审被告人)谢某甲，2014年7月11日因涉嫌犯合同诈骗罪被衡南县公安局刑事拘留，2014年8月15日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪经衡南县人民检察院批准，次日由衡南县公安局依法执行逮捕。现羁押于衡阳市看守所。辩护人谢冰清，湖南八方律师事务所律师。辩护人郑少茜，湖南八方律师事务所律师。湖南省衡南县人民法院审理湖南省衡南县人民检察院指控原审被告人谢某甲犯非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪一案，于二〇一六年五月十八日作出(2015)南法刑初字第60号刑事判决。宣判后，原审被告人谢某甲不服，提出上诉。本院2016年6月3日受理后，依法组成合议庭，经过阅卷及讯问上诉人谢某甲，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。湖南省衡南县人民法院经审理查明：2010年至2015年5月期间，被告人谢某甲经营的衡阳市鑫华房地产开发有限公司(以下简称鑫华公司)因经营不善、投资过宽等原因，出现资金流转困难。被告人谢某甲便以开发衡南县云集镇“书香苑”和衡南县三塘镇“天誉华府”楼盘项目、发民工工资、对外融资需要质押金等为由，以支付高息为诱饵，通过向其朋友借款或通过他人介绍借款、向借贷公司借款等途径，从被害人单某、戴某、费某等四十九人处以信用借款的方法，或以签订房屋买卖合同的方式实质将其所开发的房产进行抵押的方法吸收存款108280000余元，所吸款项大部分以“借新账还旧账”的方式用于支付债权人的高额利息。具体的事实如下：1、2013年2月1日，被告人谢某甲向单某“借款”100万元，并网签“天誉华府”403、303、402、406、604、302、202、204、205室9套房子作为抵押，约定利息4分，支付了部分利息。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以认定：（1）衡阳市商品房买卖合同、承诺书、民间资本借款合同、收据、银行凭单等书证。（2）被害人单某的陈述。（3）证人刘某甲的证言。（4）被告人谢某甲的供述。2、2013年3月8日，被告人谢某甲向被害人颜某“借款”65万元，并网签“天誉华府”1号楼201、208、308室3套房子作价636111元抵押。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以认定：（1）收据、衡阳市商品房买卖合同等书证。（2）证人谢某乙、谢某丙的证言。（3）被害人颜某的陈述。（4）被告人谢某甲的供述。3、2013年10月24日，被告人谢某甲向被害人宋某甲“借款”55万元，约定利息3分，并签订商品房购销合同，以“天誉华府”301、401、501、601室作价528000元抵押。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以认定：（1）借条、收据、银行对账单、商品房购销合同等书证。（2）被害人宋某甲的陈述。（3）被告人谢某甲的供述。4、2013年3月14日，被告人谢某甲向被害人刘某乙“借款”40万元，并签订商品房购销合同，以“天誉华府”3栋1单元1-4号房作价430000抵押。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以认定：（1）商品房购销合同、招商银行交易明细表等书证。（2）被害人刘某乙的陈述。（3）证人谢某丙的证言。（4）被告人谢某甲的供述。5、2013年11月2日，被告人谢某甲向被害人罗某“借款”50万元，并签订商品房购销合同，以“书香苑”401、501室作价50万元抵押，支付了部分利息。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以认定：（1）借条、商品房购销合同、收款凭证等书证。（2）被害人罗某的陈述。（3）被告人谢某甲的供述。6、2013年6月25日，被告人谢某甲向刘某丙“借款”60万元，并网签商品房买卖合同，以“天誉华府”1号楼108、203、304、508室作为抵押，后支付了部分利息。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以认定：（1）银行凭单、衡阳市商品房买卖合同、收据等书证。（2）被害人刘某丙的陈述。（3）证人谢某丙的证言。（4）被告人谢某甲的供述。7、2013年2月期间，被告人谢某甲通过胡某介绍向被害人费某“借款”1000万元，向被害人朱某“借款”95万元。上述借款均以“天誉华府”楼房的部分房产作抵押，约定月息5分，至今均已归还部分本息；2013年8月4日，被告人谢某甲通过胡某介绍以8分的月息向被害人王某甲“借款”50万元，签订了商品房购销合同，以“书香苑”1-4号门面抵押，至今支付了部分利息。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以认定：（1）收据、借款合同、商品房购销合同、借条、银行凭单、承诺书等书证。（2）证人谢某丙、胡某、谢某丁、谢某乙等的证言。（3）被害人费某、王某甲、朱某的陈述。（4）被告人谢某甲的供述，供认了上述借款的事实。8、2013年年底，被告人谢某甲以融资需要贴息资金为由，要曾某甲帮其借款。曾某甲通过谭某提供的手机号码联系到借款人衡阳市银丰房地产开发有限公司戴某。被告人谢某甲向戴某“借款”900万元，约定利息每月3.5分，由曾某甲担保。至今本息已经全部归还，但支付给谭某的27万元中介费未追回。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以认定：（1）证人曾某甲、谭某的证言。（2）证人戴某的证言。（3）被告人谢某甲的供述。9、2014年3月28日，被告人谢某甲以在外融资需要900万元的贴息款为由，经袁某介绍认识湖南博通管理公司的王某乙、蒋某，后又由王某乙介绍向被害人周某甲“借款”500万元、由蒋某通过封某介绍向被害人李某甲“借款”400万元，约定借款期限为25天，利息为3分，并由曾某甲以华融湘江银行来雁支行的名义提供担保。其中李某甲的400万元系从其朋友谢某戊、周某乙、尹某甲等人处筹集。2014年4月下旬，被告人谢某甲归还李某甲50万元，并支付了部分利息。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以认定：（1）担保承诺书、借条、收条、转账凭条，银行交易明细、银行凭单、委托代理合同、居间服务合同等书证。（2）证人封某、蒋某、王某乙、曾某甲、袁某等的证言。（3）被害人周某甲、李某甲、谢某戊、周某乙、周某丙等的陈述。（4）被告人谢某甲的供述。10、自2010年开始，被告人谢某甲以购买常宁市松柏的土地为由，陆续在段某处“借款”共计800余万元，约定利息3分。至今，本息已全部归还。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以认定：（1）借据、借条、注资合作协议、银行凭条、股权转让合同、股东会议决议、投资入伙协议、承诺书等书证。（2）证人李某乙的证言。（3）证人段某的证言。（4）被告人谢某甲的供述。11、2013年2月26日，被告人谢某甲以购买衡南县十中的股份需要资金为由，通过段某介绍，谢某己担保，向肖某甲“借款”600万元，约定利息为8分。至今，支付了部分本息。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以认定：（1）借条、补充协议、承诺书两份、银行凭单、非税收入一般缴款书、发票、土地抵押凭证、收条、汇款凭证等书证。（2）证人谢某己的证言。（3）证人陈某甲的证言。（4）被害人肖某甲的陈述。（5）被告人谢某甲的供述。12、2011年6月15日，被告人谢某甲通过王某丙介绍向全某、廖某“借款”500万元，其中全某出资300万元、廖某出资200万元，约定利息为5分每月，并以“书香苑”楼盘门面作抵押。至今，支付了部分本息。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以认定：（1）商品房购销合同及收款收据、证明、银行凭单等书证。（2）证人王某丙的证言。（3）被害人廖某、全某的陈述。（4）被告人谢某甲的供述。13、2013年11月，被告人谢某甲经肖某乙介绍，以鑫华房地产公司的名义到鑫达投资有限公司借款，并将“书香苑”项目的国土证、预售证等证件及该项目的部分房产作抵押，后鑫达公司的李某丙找到被害人周某甲。被告人谢某甲向周某甲“借款”500万元，约定月息为1.8分，期限一个月。至今，被告人谢某甲支付了部分本息。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以认定：（1）购销合同及抵押物清单、股东会议决议、付款委托书、转账凭条、借条、借款合同、抵押担保合同、土地权证、建设用地规划许可证、商品房预售许可证、从谢某甲办公室提取到的银行凭单等书证。（2）证人李某丙、肖某乙的证言。（3）被告人谢某甲的供述。14、2014年1月26日，被告人谢某甲以“鑫华公司”100%的股份作抵押，并由曾某甲担保，向金和伟业公司李某丁“借款”500万元，约定期限三个月，利息2分。至2014年5月1日，谢某甲归还本金170万元及支付了部分利息，并将公司股权抵押收回，将抵押物改为“天誉华府”的部分房产。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以认定：（1）从被告人谢某甲办公室提取到的银行凭单、个人担保承诺书、借条、借款合同等书证。（2）证人谢某庚的证言。（3）被告人谢某甲的供述。15、2014年4月7日，袁某介绍谢某丙向陈某乙“借款”500万元，约定月息3分，借期半年，由华融湘江银行来雁支行提供担保。借款当日，谢某丙将该笔资金转借给谢某甲，并由谢某甲出资谢某丙代付给陈某乙部分利息。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以认定：（1）民事诉状、借款合同、借据、转账凭条、担保承诺书、居间服务合同等书证。（2）证人封某、蒋某、曾某甲、袁某的证言。（3）证人谢某丙的证言。（4）被害人陈某乙的陈述。（5）被告人谢某甲的供述和辩解。16、2014年4月30日，被告人谢某甲以融资需要贴息资金为由，通过曾某甲介绍并担保，向王某丁夫妇“借款”500万元，期限15天，利息15万元，至今，本金未偿还。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以认定：（1）贺某提供的说明一份、汇款凭证、借条等书证。（2）证人曾某甲的证言。（3）被害人王某丁的陈述。（4）被告人谢某甲的供述。17、2013年6月26日，被告人谢某甲分别向邹某、陈某丙“借款”共计400万元，约定了利息，并由谢某己担保，被告人谢某甲归还了部分本息。2014年6月27日，担保人谢某己代还150万元，并将其余欠款转作谢某己的借款。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以认定：（1）邹某提供的借条一份、谢某己提供的借条两份等书证。（2）证人谢某己的证言。（3）证人龙某证言。（4）证人杜某的证言。（5）被害人邹某、陈某丙的陈述。（6）被告人谢某甲的供述。18、2014年5月7日，被告人谢某甲通过刘某甲介绍，以“书香苑”价值897万余元的房产作抵押，向被害人陆某甲“借款”200万元；2014年3月14日向被害人肖某丙“借款”100万元，2014年5月13日借款46万元；2014年3月15日向被害人尹某乙“借款”100万元，共计446万元，均约定了利息并支付了部分本息。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以认定：（1）商品房购销合同，中国银行客户回单，刘某甲、肖某丙、刘某乙、尹某乙身份证复印件，肖某丙转账凭单，尹某乙转账汇款凭单，借条、收据以及从被告人谢某甲办公室提取到的银行凭单等书证。（2）证人刘某甲的证言。（3）被害人陆某甲的陈述。（4）被告人谢某甲的供述。19、2012年，被告人谢某甲经胡某介绍认识王某戊后，多次向王某戊“借款”。王某戊分别于2012年12月31日、2013年4月22日、2013年4月27日、2013年8月26日、2013年10月1日分别向谢某甲打款93万元、80万元、72.5万元、47.5万元、66.5万元，共计359.5万元，并约定了利息。至今，被告人谢某甲已还王某戊部分本息。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以认定：（1）银行凭单、借条、借款合同、（2014）南法民一初字第166号民事判决书、收条、从被告人谢某甲办公室提取的转账汇款凭单、商品房购销合同等书证。（2）证人胡某的证言。（3）证人王某戊老公的证言。（4）被害人王某戊的陈述。（5）被告人谢某甲的供述。20、2012年12月29日，被告人谢某甲以收购衡南县十中需要资金为由，通过王某己介绍，向被害人王某庚“借款”180万元，约定利息为4分；2014年1月29日，又以1角的利息向王某庚“借款”100万元，上述借款均支付了部分本息。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以认定：（1）收条、借条复印件一份、工行凭单复印件、银行账户资料等书证。（2）被害人王某庚的陈述。（3）被告人谢某甲的供述。21、2012年7月9日，被告人谢某甲向陈某丁的小额贷款公司“借款”250万元，扣利息12.5万元，实际借款237.5万元，约定利息5分，以“书香苑”部分房产抵押在曾某乙名下，至今支付了部分利息。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以认定：（1）承诺书、购房合同、付款凭证、从被告人谢某甲办公室提取到的银行凭单、支付委托函等书证。（2）被害人曾某乙的陈述。（3）证人陈某丁的证言。（4）证人谢某丙的证言。（5）被告人谢某甲的供述。22、2011年，被告人谢某甲通过其弟媳的同学唐某甲介绍认识被害人张某。2011年7月1日，被告人谢某甲以“书香苑”24间车库作抵押，向张某“借款”200万元，约定利息2.5分。至今，支付了部分本息。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以认定：（1）借条、借款合同、收据、商品房购销合同等书证。（2）被害人张某的陈述。（3）被告人谢某甲的供述。23、2012年7月，被告人谢某甲向李戊的哥哥“借款”200万元，约定利息4分。至今偿还了部分利息。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以认定：（1）投资合作协议。（2）证人李某乙的证言。（3）证人谢某丁（系被告人谢某甲的儿子）的证言。（4）被告人谢某甲的供述。24、2013年年初，被告人谢某甲为了吸收存款，便要王某己介绍人脉广、可以融到资金的人给其认识，后王某己介绍袁某与谢某甲认识。2013年3月8日，同年7月8日，被告人谢某甲经袁某介绍，以“天誉华府”、“书香苑”楼盘的部分房产作抵押，分两次向被害人欧阳某“借款”共计200万元，并承诺支付3%每月的利息，至今偿还了部分利息。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以认定：（1）借款合同、借条、欠条、融资服务居间协议、转账凭单、商品房买卖合同、银行交易明细、收条、从被告人谢某甲办公室提取到的银行凭单、袁某提供的转账汇款凭单等书证。（2）证人王某己的证言。（3）证人袁某的证言。（4）被害人欧阳某的陈述。（5）被告人谢某甲的供述。25、2014年3月20日，被告人谢某甲经曾某甲介绍认识银源公司经理陈某戊，并以融资需要贴息资金为由，向银源公司提出借款200万元，后陈某戊找到欧某出资200万元借给谢某甲，约定借款期限为5个工作日，利息月息2分，逾期一天罚款6万。至今，谢某甲支付了部分利息。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以认定：（1）商品房购销合同、借条、银行凭单、借款说明等书证。（2）证人曾某甲的证言。（3）证人陈某戊（银源公司职工）的证言。（4）证人欧某的证言。（5）被告人谢某甲的供述。26、2010年12月8日，被告人谢某甲经谢某辛介绍并担保，向被害人唐某乙“借款”162万元，期限二年。2013年2月8日，被告人谢某甲归还唐某乙本金85万元，并支付了部分利息。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以认定：（1）起诉状、借条、身份证、银行凭单等书证。（2）证人谢某丙的证言。（3）证人谢某辛的证言。（4）被害人唐某乙的陈述。（5）被告人谢某甲的供述。27、2012年3月至2013年年底，被告人谢某甲通过王军介绍认识被害人陈某己后，多次向陈某己借款，并约定利息，至今还有部分本息未偿还。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以认定：（1）从被告人谢某甲办公室提取的转账凭条。（2）证人谢某丙的证言。（3）证人谢某乙的证言。（4）被害人陈某己的陈述。（5）被告人谢某甲的供述。28、2012年2月21日、同年6月2日，被告人谢某甲以“天誉华府”部分房产作抵押，分别向被害人胡某、汤某各“借款”50万元，共计100万元，约定利息3分，期限一年。至今，谢某甲已归还胡某大部分借款本息，以现金或将松柏土地部分股权抵债的方式归还了汤某的全部本息。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以认定：（1）借条、借款协议、身份证、银行凭单、商品房购销合同、从被告人谢某甲办公室提取到的银行凭条等书证。（2）证人谢某丙的证言。（3）证人陈某庚的证言。（4）证人李某乙的证言。（5）被害人胡某的陈述。（6）被告人谢某甲的供述。29、2012年3月份，被告人谢某甲以“天誉华府”楼盘需要资金周转为名，向被害人刘某丙、王某庚“借款”100万元，约定给予利息回报，并签订商品房购销合同，以“书香苑”2-7号门面作抵押。2014年4月13日，被告人谢某甲还给王某庚50万元本金。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以认定：（1）商品房购销合同、收据、身份证复印件、银行凭单、证明等书证。（2）被害人刘某丙的陈述。（3）被告人谢某甲的供述。30、2013年2月，被告人谢某甲与被害人杨某签订商品房购销合同，以“书香苑”1-3号门面作抵押在杨某处“借款”100万元，约定利息。至今，谢某甲归还了杨某部分本息。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以认定：（1）商品房购销合同、收据、从被告人谢某甲办公室提取到的银行凭单等书证。（2）被害人杨某的陈述。（3）被告人谢某甲的供述。31、2013年10月份，被告人谢某甲经朋友唐某丙介绍认识被害人唐某丁，签订商品房购销合同，以“书香苑”1栋1单元301、401、501房和1-5号门面抵押，向唐某丁“借款”100万元，至今偿还了部分本息。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以认定：（1）商品房购销合同、购房款收据两张、从被告人谢某甲办公室提取到的银行凭单等书证。（2）被害人唐某丁的陈述。（3）被告人谢某甲的供述和辩解。32、2014年1月20日，被告人谢某甲经曾某甲、邓某介绍向被害人唐某戊“借款”100万元，约定利息，借期一个月，并由曾某甲提供担保。至今，谢某甲支付了唐某戊部分利息。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以认定：（1）借条、授权书、谢某丙身份证复印件、银行凭单、《关于谢某甲恶意欠款报案申请》、《（2014）石民一初字第311号民事判决书》等书证。（2）证人曾某甲、谢某丙的证言。（3）被害人唐某戊的陈述。（4）被告人谢某甲的供述。33、2011年10月13日，被告人谢某甲以“天誉华府”楼盘需要资金为由向魏某“借款”30万元，利息为每月1万元，至今已还本金10万元；2013年9月17日，被告人谢某甲又向魏某“借款”50万元，月息5分，至今支付了部分利息。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以认定：（1）借条两张、从被告人谢某甲办公室提取的银行凭单等书证。（2）被害人魏某的陈述。（3）被告人谢某甲的供述。34、2013年4月9日、同年4月26日，被告人谢某甲以公司需要周转资金为由，分别向王某庚“借款”30万元、40万元，约定月息3分。2013年8月24日，谢某甲归还王某庚本金20万元。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以认定：（1）借条两张、从被告人谢某甲办公室提取的银行凭单等书证。（2）被害人王某庚的陈述。（3）被告人谢某甲的供述。35、2014年3月，被告人谢某甲通过李某丙介绍并提供担保，在唐某己等人处借款70万元并约定利息，已用常宁市松柏的土地股权归还。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以认定：（1）证人李某乙的证言。（2）证人李某丙的证言。（3）被告人谢某甲的供述。36、2012年12月20日，被告人谢某甲与被害人薛某网签商品房买卖合同，以“天誉华府”1栋206、207、505、706室作抵押向薛某“借款”50万元，支付了部分本息。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以认定：（1）收据、衡阳市商品房买卖合同、工行、建行、农行、信用社、华融湘江银行的银行凭条、被告人谢某甲2012年12月20日出具的承诺等书证。（2）被害人薛某的陈述。（3）被告人谢某甲的供述。37、2011年9月4日、同年9月26日，被告人谢某甲分别向被害人刘某丁向“借款”6万元、40万元，约定利息为2.5分，至今归还了部分本息。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以认定：（1）借条。（2）被害人刘某丁向的陈述。（3）被告人谢某甲的供述。38、2014年3月30日，被告人谢某甲经袁某介绍，曾某甲担保，由谢某丙代办向陆某乙“借款”33.5万元，约定利息3分；2014年4月6日，由袁某担保谢某丙代办向陆某甲“借款”10万元，约定月息3分，至今归还了部分利息。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以认定：（1）收据、借据、担保承诺书、购房合同、身份证等书证。（2）证人谢某丙的证言。（3）证人袁某的证言。（4）被害人陆某乙的陈述。（5）被告人谢某甲的供述。39、2014年4月，被告人谢某甲经袁某介绍，并由曾某甲、袁某担保，向成某甲“借款”30万元，与成某甲的儿子成某甲乙签订借款合同，约定月息3分，期限三个月，至今支付了3.6万元利息。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以认定：（1）借条、连带责任担保承诺书、银行交易明细等书证。（2）证人谢某丙的证言。（3）证人袁某的证言。（4）被害人成某甲的陈述。（5）被告人谢某甲的供述。40、2012年8月24日，被告人谢某甲以需要发放工地民工工资为由，向被害人蒋某“借款”20万元，约定月息3分，本息至今未偿还。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以认定：（1）借条、转账凭条、从被告人谢某甲办公室提取到的银行凭单、《（2014）南法民二初字第61号民事调解书》等书证。（2）被害人蒋某的陈述。（3）被告人谢某甲的供述。41、2012年12月27日，被告人谢某甲向王某己“借款”10万元，期限半年，约定利息2万元，至今本息未还。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以认定：（1）借条。（2）被害人王某己的陈述。（3）被告人谢某甲的供述。42、2014年4月5日，被告人谢某甲经秦某甲介绍，向秦某乙“借款”3.5万元，约定利息3分，满一年付息，至今未偿还本息。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以认定：（1）借条、身份证等书证。（2）证人秦某甲的证言。（3）被告人谢某甲的供述。公诉机关指控2014年4月8日被告人谢某甲向陈某乙借款500万元，有谢某丙向陈某乙出具的借据、借款合同、华融湘江银行来雁支行出具的担保承诺书、中国民生银行个人汇款业务凭证、谢某丙华融湘江银行对私储蓄账户明细账单，谢某甲向谢某丙出具的借据、谢某丙向鑫华公司转账业务收账通知、转账汇款回单，谢某丙、蒋某、陈某乙的证言等证据可以证明该500万元系谢某丙从陈某乙处借得后，谢某丙再借给了谢某甲。故应当认定被告人谢某甲从谢某丙处“借款”500万元，并约定高利息。公诉机关指控被告人谢某甲向陈某乙借款500万元不当。公诉机关指控被告人谢某甲于2014年5月15日、6月13日向谢某己借款178万元、71万元，共计249万元，谢某己系被告人谢某甲的亲弟弟，且该两笔借款均未约定利息，不符合非法吸收公众存款罪的构成要件，不予认定为被告人谢某甲非法吸收公众存款罪的数额。原判认为，被告人谢某甲无视国家法律，非法向社会公众吸收存款108230000余元，数额巨大，扰乱了金融秩序，社会影响恶劣，其行为已构成非法吸收公众存款罪。单某、颜某、宋某甲、刘某乙、罗某、刘某丙六人以购买“书香苑”、“天誉华府”房产名义与谢某甲签订纸质的商品房买卖合同或者网签商品房买卖合同，实质均为借款的抵押合同，不具有房产销售的真实内容也不以房产销售为主要目的，且在上述借款中证明被告人谢某甲具有非法占有目的的证据不足，因而合同诈骗罪不成立，上述借款金额应当纳入被告人谢某甲非法吸收公众存款的金额当中，以非法吸收公众存款罪定罪。公诉机关指控被告人谢某甲合同诈骗罪的犯罪事实不清，证据不足，罪名不成立，不予支持。公诉机关指控被告人谢某甲犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立。被告人谢某甲归案后能够如实供述犯罪事实系坦白，且归还了部分“借款”本金及利息，可以酌情从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第四十五条、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条之规定，判决：一、被告人谢某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币四十万元。二、对被告人谢某甲的非法所得及查封、扣押、冻结的涉案财物及其孳息由公安机关依法继续予以追缴，发还各受害人。宣判后，原审被告人谢某甲不服，向本院提出上诉称：1、本案不符合非法吸收公众存款的情形，实属民间借贷；2、一审判决对上诉人归还多少本息认定事实不清；3、本案应以单位为主体；4、一审判决量刑过重。其辩护人提出：1、一审判决对于上诉人已归还及未归还的债务本息未查明，对上诉人个人及其公司财产未查明，部分事实不清；2、原判量刑偏重。经审理查明，原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。本院认为，上诉人谢某甲违反国家金融管理制度，扰乱金融秩序，面向社会不特定公众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。上诉人谢某甲到案后如实供述犯罪事实，案发前后归还部分吸收存款的本息，依法可酌情从轻处罚。上诉人谢某甲通过本人或委托他人介绍的方式对外传播吸收资金的信息，具有公开宣传的性质，对外吸收资金的对象亦不仅限于亲戚、朋友，而是面向社会不特定的群体，且系以高利息回报来吸收资金，违反了金融管理法律法规，扰乱了金融管理秩序，其提出本案不符合非法吸收公众存款的情形、实属民间借贷的上诉理由不能成立，本院不予采纳。非法吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算，案发前后归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。上诉人谢某甲对原判认定其吸收存款的数额并不持异议，而其已归还部分本息的情节原判亦已作为量刑情节对其酌情从轻处罚，故谢某甲及其辩护人提出原判认定事实不清的辩解辩护理由亦不能成立，本院不予支持。没有充分证据证明上诉人谢某甲所吸收的资金均用于鑫华公司的经营，故谢某甲提出本案应以单位为主体的上诉理由不能成立，本院不予采纳。上诉人谢某甲非法吸收公众存款数额巨大，仍有巨额款项不能偿还，造成了影响社会稳定的严重后果，原判综合考虑其犯罪事实及量刑情节，对其在法定刑幅度内判处刑罚，量刑适当。上诉人谢某甲及其辩护人提出原判量刑过重的理由亦不能成立，本院不予采纳。综上，原判认定事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  杨丹慧审判员  梁晓亮审判员  蔡 莉二〇一六年七月十三日书记员  王晓冬校对责任人：杨丹慧                打印责任人：王晓冬