湖北省潜江市人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）鄂9005刑初233号
公诉机关潜江市人民检察院。
被告人杨义炳，男，生于1977年7月1日。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2017年8月3日被刑事拘留，同年9月7日被逮捕。现羁押于潜江市看守所。
辩护人邹新龙，湖北源来律师事务所律师。
潜江市人民检察院以鄂潜检刑诉〔2018〕143号起诉书指控被告人杨义炳犯信用卡诈骗罪，于2018年4月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。潜江市人民检察院指派检察员朱妍出庭支持公诉，被告人杨义炳及其辩护人邹新龙到庭参加诉讼。现已审理终结。
潜江市人民检察院指控，2012年到2015年间，被告人杨义炳以非法占有为目的，使用自己的身份信息和冒用他人的身份信息办理信用卡13张，透支消费本金共约191155.72元，超过规定期限未还，经银行多次催收后，超过三个月仍未归还。具体事实分述如下：
1、2012年12月4日，被告人杨义炳利用个人身份信息在中国邮政储蓄银行股份有限公司潜江市支行申领卡号为6228110011139425的信用卡，后使用该卡消费本金13206.26元。
2、2014年6月26日，被告人杨义炳冒用李某某的身份信息，在中国工商银行股份有限公司潜江支行周矶营业厅申领卡号为6222350074565001的信用卡，后使用该卡消费本金9988.2元。2015年1月11日，杨义炳采取同样的方式，在广发银行股份有限公司武汉分行申领卡号为6225561400954076的信用卡，后使用该卡消费本金4967.88元。
3、2014年7月23日，被告人杨义炳冒用李某某1的身份信息，在中国工商银行股份有限公司潜江支行周矶营业厅申领卡号为6222300443685782的信用卡，后使用该卡消费本金4994.65元。
4、2014年8月6日，被告人杨义炳冒用阳某某的身份信息，在中国工商银行股份有限公司潜江支行周矶营业厅申领卡号为6222300443686475的信用卡，后使用该卡消费本金9991.96元。2015年1月6日，被告人杨义炳采取同样方式，在广发银行股份有限公司武汉分行申领卡号为6225561400954092的信用卡，后使用该卡消费本金3031.31元。
5、2014年10月25日，被告人杨义炳冒用朱某的身份信息，在中国邮政储蓄银行股份有限公司潜江市支行申领卡号为6228100044000819的信用卡，后使用该卡消费本金3882.72元。
6、2014年12月28日，被告人杨义炳冒用杨某的身份信息，在中国工商银行股份有限公司潜江支行周矶营业厅申领卡号为6222350074575687的信用卡，后使用该卡消费本金28789.56元。2015年2月23日，杨义炳冒用杨某的身份信息，在中国邮政储蓄银行股份有限公司潜江市支行申领卡号为6259190038148254的信用卡，后使用该卡消费本金5639.68元。
7、2014年12月29日，被告人杨义炳冒用吴某的身份信息，在中国工商银行股份有限公司潜江支行周矶营业厅申领卡号为6222350074575737的信用卡，后使用该卡消费本金49985.97元。2015年2月23日，杨义炳采取同样方式，在中国邮政储蓄银行股份有限公司潜江市支行申领卡号为6259190037952003的信用卡，后使用该卡消费本金3767.27元。
8、2015年1月13日，被告人杨义炳冒用王某某的身份信息，在交通银行股份有限公司湖北省分行申领卡号为4581234299986988的信用卡，后使用该卡消费本金2986.14元。
9、2015年2月9日，被告人杨义炳冒用胡某某的身份信息，在中国工商银行股份有限公司潜江支行周矶营业厅申领卡号为6222350074577394的信用卡，后使用该卡消费本金49924.12元。
公诉机关针对指控的上述事实向法庭提交了相应的证据。公诉机关认为，被告人杨义炳的行为构成信用卡诈骗罪。公诉机关要求依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款之规定，对被告人杨义炳予以判处。
被告人杨义炳对公诉机关的指控未提出异议，亦未向法庭提交相关证据。
辩护人邹新龙提出如下辩护意见：1、被告人杨义炳具有坦白情节；2、被告人杨义炳归案后如实交待同种较重罪行；3、被告人杨义炳系初犯、偶犯，认罪悔罪态度较好。辩护人邹新龙基于上述理由，请求对被告人杨义炳从轻或减轻处罚。
经审理查明：
1、2012年12月4日，被告人杨义炳利用个人身份信息在中国邮政储蓄银行股份有限公司潜江市支行申领卡号为6228110011139425、信用额度为15000元的信用卡，后使用该卡消费本金13206.26元，超过规定期限未还，经发卡银行多次催收，超过三个月仍未归还。
2、2014年6月26日，被告人杨义炳冒用李某某的身份信息，在中国工商银行股份有限公司潜江支行周矶营业厅申领卡号为6222350074565001的信用卡，后使用该卡消费本金9988.2元。2015年1月11日，杨义炳采取同样的方式，在广发银行股份有限公司武汉分行申领卡号为6225561400954076的信用卡，后使用该卡消费本金4967.88元。
3、2014年7月23日，被告人杨义炳冒用李某某1的身份信息，在中国工商银行股份有限公司潜江支行周矶营业厅申领卡号为6222300443685782的信用卡，后使用该卡消费本金4994.65元。
4、2014年8月6日，被告人杨义炳冒用阳某某的身份信息，在中国工商银行股份有限公司潜江支行周矶营业厅申领卡号为6222300443686475的信用卡，后使用该卡消费本金9991.96元。2015年1月6日，被告人杨义炳采取同样方式，在广发银行股份有限公司武汉分行申领卡号为6225561400954092的信用卡，后使用该卡消费本金3031.31元。
5、2014年10月25日，被告人杨义炳冒用朱某的身份信息，在中国邮政储蓄银行股份有限公司潜江市支行申领卡号为6228100044000819的信用卡，后使用该卡消费本金3882.72元。
6、2014年12月28日，被告人杨义炳冒用杨某的身份信息，在中国工商银行股份有限公司潜江支行周矶营业厅申领卡号为6222350074575687的信用卡，后使用该卡消费本金28789.56元。2015年2月23日，杨义炳冒用杨某的身份信息，在中国邮政储蓄银行股份有限公司潜江市支行申领卡号为6259190038148254的信用卡，后使用该卡消费本金5639.68元。
7、2014年12月29日，被告人杨义炳冒用吴某的身份信息，在中国工商银行股份有限公司潜江支行周矶营业厅申领卡号为6222350074575737的信用卡，后使用该卡消费本金49985.97元。2015年2月23日，杨义炳采取同样方式，在中国邮政储蓄银行股份有限公司潜江市支行申领卡号为6259190037952003的信用卡，后使用该卡消费本金3767.27元。
8、2015年1月13日，被告人杨义炳冒用王某某的身份信息，在交通银行股份有限公司湖北省分行申领卡号为4581234299986988的信用卡，后使用该卡消费本金2986.14元。
9、2015年2月9日，被告人杨义炳冒用胡某某的身份信息，在中国工商银行股份有限公司潜江支行周矶营业厅申领卡号为6222350074577394的信用卡，后使用该卡消费本金49924.12元。
2017年8月3日，被告人杨义炳因涉嫌本案被公安机关抓获，归案后如实供述了公安机关已经掌握的上述第2、4、6、7、9起事实，主动交待了公安机关尚未掌握的上述第1、3、5、8起事实。
上述事实，被告人杨义炳在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的公安机关依法制作的受案登记表、案件来源、抓获经过，报案材料，信用卡办理材料及交易明细，催收清单，催收记录，户籍信息，情况说明，死亡户口注销证明，证人张某、郭某的证言，被害人李某某、吴某、阳某某、杨某、胡某某、李某某1、王某某、朱某的陈述等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人杨义炳在使用信用卡时恶意透支，数额较大；被告人杨义炳使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，进行信用卡诈骗，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。潜江市人民检察院指控罪名成立。被告人杨义炳归案后如实供述公安机关已掌握的信用卡诈骗罪行和尚未掌握的同种较重罪行，在法庭上亦自愿认罪，依法可以从轻处罚。辩护人提出的相关辩护意见成立，本院依法予以采纳。被告人杨义炳多次进行信用卡诈骗，应作为对其从重处罚的量刑情节予以考虑。关于辩护人提出被告人杨义炳系初犯、偶犯，认罪态度较好的意见，经查，被告人杨义炳多次使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，进行信用卡诈骗，辩护人的上述意见与查明的事实不符，不能成立，依法不予采纳。根据被告人杨义炳犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）、（四）项、第二款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人杨义炳犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年十个月，并处罚金60000元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月3日起至2023年6月2日止；罚金从判决发生法律效力第二日起十日内一次性缴纳）；
二、责令被告人杨义炳退赔中国工商银行股份有限公司潜江支行153674.46元；中国邮政储蓄银行股份有限公司潜江市支行26495.93；交通银行股份有限公司湖北省分行2986.14元；广发银行股份有限公司武汉分行7999.19元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖北省汉江中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 王 军
人民陪审员 何齐兵
人民陪审员 肖玉芳
二〇一八年五月二十二日
法官 助理 李 红
书 记 员 余婷婷