山西省河曲县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）河刑初字第54号
公诉机关河曲县人民检察院。
被告人刘慧歧，曾用名刘慧琦，男，1976年6月14日出生，，汉族，初中文化，非农业家庭户口，群众，户籍所在地山西省河曲县。因涉嫌诈骗罪，于2014年12月8日被河曲县公安局刑事拘留，于2015年1月16日因不予批捕被河曲县公安局取保候审，于2015年7月16日依法被本院取保候审。
辩护人张树民，山西翠峰律师事务所律师。
河曲县人民检察院以河检刑诉（2015）40号起诉书指控被告人刘慧歧犯诈骗罪，于2015年7月7日向本院提起公诉。又于2015年7月29日以河检刑追诉（2015）1号追加起诉决定书提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河曲县人民检察院指派检察员李欢出庭支持公诉，被害人王某珍、张某秀、菅某峰、王某山、王某基，被告人刘慧歧及其辩护人张树民到庭参加诉讼。审理过程中，本院依法申请延长了审限。现已审理终结。
河曲县人民检察院指控被告人刘慧歧以非法占有为目的，多次虚构借款事由，以“借款”的方式诈骗多名被害人�金共计225740及20100元，总计245840元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。检察机关提交了相关证据。
被告人刘慧歧对起诉指控犯罪事实无异议，称其不是不想还，是没钱还不起，愿意挣了钱归还所有借款；跑到内蒙是因欠人钱还不上受到威胁，不得以跑到内蒙。
辩护人的辩护意见是，辩护人提出的辩护意见是对公诉机关的定性表示异议；被告人债台高筑的原因是经营不善，拆东墙补西墙恶性循环，另外2012年创卫中鞋店水淹，造成15万元损失；本案借款日期事实不清；2014年度的借款应当属于被告在经营期间的借款。综述本案应当以民间借贷纠纷进行处理，不应追究刑事责任。
经本院审理查明，2010年9月份开始，被告人刘慧歧在河曲县文笔镇黄河大街经营“河曲县惠特皮鞋专卖店”。因该店经营不善，2014年4月1日，惠特鞋业山西代理商收购了刘慧歧经营的“河曲县惠特皮鞋专卖店”，同年4月22日变更登记；并在经营中雇刘慧歧的妻子高某芳做店长，刘慧歧不再经营“河曲县惠特皮鞋专卖店”。之后，刘慧歧多次以经营惠特皮鞋专卖店周转资金为由，向多人“借款”不予归还，具体情况如下：
1、2014年4月29日，刘慧歧以经营惠特鞋店周转资金为由，向被害人王某珍“借款”20000元，出具了书面借条。
2014年5月4日，刘慧歧以鞋店扩大经营缺钱为由，向被害人王某珍“借款”30000元，出具了书面借条。之后的某一日（具体不详），刘慧歧在河曲县文笔镇街上碰到王某珍，以经营的惠特鞋店打货款缺钱为由，向王某珍“借款”1000元，后王某珍到惠特店内买了一双鞋未付款，折抵借款260元。
2、2014年5月26日，刘慧歧以经营惠特鞋店周转资金为由，向被害人张某秀“借款”30000元，出具了书面借条，约定借期两个月，口头约定月息2分／月。
3、2014年8月4日，刘慧歧以经营惠特鞋店周转资金为由，向被害人菅某峰“借款”30000元，出具了书面借条，约定借期三个月。
4、2014年8月25日，刘慧歧以经营惠特鞋店周转资金为由，向被害人张某秀“借款”25000元，出具了书面借条，约定月息500元，两月结息一次。
5、2014年9月29日，刘慧歧以经营惠特鞋店周转资金为由，向被害人王某山“借款”50000元，出具了书面借条。
6、2014年11月13日，刘慧歧以经营惠特鞋店周转资金为由，向被害人张某标“借款”40000元，出具了金额为42000元的书面借条。
7、2014年8月20日左右，被告人刘慧歧给被害人王某基打电话，谎称其经�的鞋店周转资金，向王某基借钱。2014年8月23日，王某基来到河曲县文笔镇黄河大街二芳鞋店，将3万元现金交给刘慧歧，刘慧歧向王某基出具了金额为3万元、借期为一月的借条，刘慧歧的妻子高某芳也应王某基的要求在借条上签了字。2014年10月27日，刘慧歧还给王某基现金9900元，剩下20100元经王某基多次索要，刘慧歧一直未还。
刘慧歧虚构借款事由，向上述7人“借款”共计246100元，折抵王某珍260元鞋款后，尚有245840元未归还给被害人。2014年11月14日，刘慧歧携妻子高某芳离开河曲县逃匿至内蒙古自治区包头市，2014年12月8日，刘慧歧到内蒙古自治区包头市西水泉派出所办理暂住证，被派出所民警抓获后归案。
上述事实有由检察机关提供的下列证据予以证实：
1.书证
（1）河曲县公安局巡镇派出所出具的刘慧歧户籍证明证实刘慧�的基本身份情况。
（2）王某山、王某珍、吕某英（张某秀）、张某秀、菅某峰、钱某、张某标、王某基报案材料证明：本案来源于被害人报案材料；被告人刘慧歧与王某山等八人存在形式上的借贷关系。
（3）孙某彪出具的《惠特鞋业河曲店收购协议》、（4）河曲县二芳鞋店企业档案信息卡证明：惠特鞋业河曲店的经营权于2014年4月22日由刘慧歧装让给孙某彪，转让费用为25559元。
（5）河曲县惠特皮鞋专卖店企业档案信息卡证明：2010年9月至2012年4月22日河曲县惠特皮鞋专卖店实际经营者为刘慧歧。
（6）河曲县农村信用合作联社出具的以“刘慧琦”为客户名称的《本社贷款情况》证明：至2015年1月19日刘慧歧在河曲县前川信用社欠贷款余额94000元，利息28395.76元，共计欠款122395.76，客户名称为“刘慧琦”。
（7）中国�政储蓄银行河曲支行出具的个人借款信息，借款人为刘慧歧证明：至2015年1月19日，刘慧歧在邮储银行河曲支行欠贷款152683.59元，拖欠利息3441.97元，共计欠款156125.56元。
（8）河曲县农村信用合作联社出具的客户名称为：刘慧歧的《本社贷款情况》证明：至2015年1月19日，刘慧歧在河曲县农村信用社欠贷款71000元，拖欠利息6649.97元。
（9）中国邮政储蓄银行文笔支行出具的户名为刘慧歧，卡号：XXXXXXXXXXXXXXXXXXX，起止日期：2011年4月26日--
2014年12月21日的账户交易明细，（10）中国邮政储蓄银行文笔支行出具的户名为刘慧歧，卡号：XXXXXXXXXXXXXXXXXXX，起止日期：2011年4月
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2014年12月的账户交易明细，（11）河曲县信用联社出具的户名为刘慧琦，账号：XXXXXXXXXXXXXXXXXXX，起止日期：2014年4月至12月的账户交易明细，证明：2014年4月22日后刘慧歧名下的三个储蓄账户基本为空，也证实了刘慧歧在4月22日之后基本没有偿债能力。
（12）（关于刘慧歧“借款”用途的）情况说明证实，因何某旺、赵瑞全、绰号“小陈”、刘慧歧外母均不在河曲县，无法接受询问证实借款用途。
（13）王某基借条复印件证实：2015年5月28日，侦查人员向王某基复印的借条，内容为：今借到王某基现款3万元整，借期一月，借款人刘慧歧、高某芳，2014.8.23。
（14）刘慧歧、高某芳与河曲县惠特皮鞋店（河曲二芳鞋店）《事宜处理协议》证实：2015年3月14日，在中间人杨某明的参与下，刘慧歧及其妻子高某芳与河曲惠特鞋店马某英、孙某彪签订一份协议，内容如下：刘慧歧把惠特店内剩下的非惠特品牌鞋全部拿走，惠特皮鞋店付刘慧歧、高某芳惠特鞋店后部鞋款、工资款2万元，刘慧歧拿走桌子一个，小梯子一个。协议签订后，河曲惠特鞋店与刘慧歧、高某芳无任何经济财产货品关系、雇佣关系，刘慧歧、高某芳不得以任何方式干扰或搅乱店铺。中间人杨某明、惠特鞋店马某英、孙某彪及刘慧歧签字确认。
（15）河曲县公安局情况说明证实：2015年7月17日，河曲县公安局刑警大队民警前往内蒙古自治区包头市寻找犯罪被告人刘慧歧的老婆高某芳向其核实关于刘慧歧向王某基诈骗钱财一事，经通过号码为139XXXX****联系高某芳本人，该号码已经不是本人持有，实际持有人告知民警不认识高某芳这个人，后民警到包头市青山区南壕村高某芳租住的房屋也未寻找到本人。
2.证人证言
（1）2014年11月3日河曲县公安局民警询问证人孙某彪笔录证明：河曲县惠特专卖店于2014年4月1日由刘慧歧协议转让给孙某彪，4月22日结清所有费用并变更工商登记，现负责人为孙某彪。
（2）2015年1月29日河曲县公安局民警询问证人孙某彪笔录证明：刘慧歧于2014年11月14日负债出逃，并伙同妻子高某芳卷走店内现金。
（3）2015年7月17日河曲县公安局民警询问孙某彪笔录证实：惠特鞋店转让后店内仍有刘慧歧的非惠特品牌鞋。
（4）2014年11月24日河曲县公安局民警询问证人马某明笔录证明：惠特鞋店从2010年9月至2014年4月的实际经营者是本案被告人刘慧歧。
（5）2015年1月21日河曲县公安局民警询问高某芳笔录证明：1、刘慧歧于2014年11月14日离开河曲到包头；2、刘慧歧经营的鞋店从2012年开始亏损。
（6）2015年5月13日河曲县公安局民警询问周某平笔录证明：刘慧歧在将惠特鞋店转包后，仍然在鞋店里间销售自己的鞋。
（7）2015年5月22日河曲县公安局民警询问证人鲁某眼证明：刘慧歧将其在2013年冬季向鲁某眼�款3万元在2014年5月底还清。
（8）2015年5月22日河曲县公安局民警询问王某伟笔录证明：2013年4月份刘慧歧没有向王某伟借过2万元钱。
（9）2015年5月26日河曲县公安局民警询问证人何某旺笔录证明：刘慧歧跟何某旺有6万元借款及归还情况。
（10）2015年5月25日，河曲县公安局民警在河曲县公安局办案区询问室询问程某松笔录，证明：刘慧歧跟程某松有5000元借款及归还情况。
（11）2015年7月17日河曲县公安局民警询问马某英笔录证实：跟刘慧歧在2014年4月22日转让以后，本来惠特鞋店只卖惠特鞋，由于刘慧歧还有他自己的鞋，跟他以前有生意上的合作，看在人情关系上，就给他在店的后面留了块地方让他卖鞋。两个月后，通知他把鞋从店内拿走。
（12）2015年7月15日河曲县公安局民警询问杨某明笔录证实：见证了惠特鞋店的转让。刘慧歧在将惠特鞋店转包后，没见他再进过鞋，惠特鞋店也肯定不会让他再进鞋。
3.被害人陈述
（1）2014年12月3日、2014年12月30日河曲县公安局民警询问被害人王某山笔录证明：2014年9月29日刘慧歧以开“惠特”皮鞋二部的虚假事实为理由，以借款的形式由骗取王某山现金五万元。
（2）2014年11月4日河曲县公安局民警询问被害人菅某峰笔录证明：2014年8月4日，刘慧歧以自己经营的鞋店资金周转不开为由，向菅某峰以借款的形式骗取现金3万元。
（3）2014年11月5日河曲县公安局询问被害人王某珍笔录证明：刘慧歧分别于2014年2月8日、4月29日、5月4日和5月4日之后的某一天四次以刘自己经营的惠特鞋店上货缺钱、请人吃饭办事、扩大经营规模等理由，向被害人王某珍借款2万、2万、3万、1千。
（4）2014年12月29日河曲县公�局民警询问被害人王某珍笔录证明：2014年4月22日以后，刘慧歧向王某珍“借款”51000元，除去拿一双鞋顶账260元外，还欠王某珍50740元。
（5）2015年1月13日河曲县公安局民警询问被害人张某秀笔录证明：2014年8月8月20日至25日，刘慧歧多次打电话给张某秀，以鞋店经营资金不足的虚假事实，以借款的形式向张某秀骗取现金两万五千元。
（6）2015年1月26日河曲县公安局民警询问被害人张某秀（曾用名吕某英）笔录证明：2014年5月20日至26日，刘慧歧通过樊丽华多次打电话联系张某秀，以刘经营的惠特鞋店缺少货款、资金周转困难为由，向其借款2.5万元，月息2分。
（7）2015年5月28日河曲县公安局民警询问王某基笔录证实：2014年8月20日左右，被告人刘慧歧给被害人王某基打电话谎称其经营的鞋店进货需要钱、资金周转不开，需向王某基借钱，王信以为真，于2014年8月23日到河曲县文笔镇刘慧歧经营的鞋店内，将三万元现金交给刘慧歧，刘慧歧当场写下欠款3万元的欠条。2014年10月27日，刘慧歧还了王某基9900元，剩下20100元王某基曾多次跟刘慧歧索要，刘一直未还，并于2014年11月14日突然失踪离开河曲，致使王某基被骗20100元。
4.被告人的供述与辩解
（1）2014年12月8日内蒙古自治区包头市公安局西水泉派出所民警讯问刘慧歧笔录证明：刘慧歧出逃内蒙后，于2014年12月8日被内蒙古自治区包头市西水泉派出所民警控制。
（2）2014年12月12日河曲县公安局民警讯问刘慧歧笔录，证明：刘慧歧（居民身份证号码：142232197606141374）又名刘慧琦（居民身份证号码：142232197606145498）；刘慧歧名下共有两个工商银行账户、三个建设银行账户、三个邮政银行账户、一个中信银行账户、一个山西信合账户，其中的储蓄账户共有存款约一百元，信用卡账户欠款两万四千余元；刘慧歧于2014年8月份将分期付款购买的别克凯越牌汽车抵押给张富军借款五万元，后被债权人张富军开走抵债。
（3）2015年1月15日河曲县公安局民警讯问刘慧歧笔录证明：（1）刘慧歧的财产状况，只剩下负债；（2）2014年11月中旬，刘慧歧夫妻二人离开河曲后换了手机号，试图躲避债务；（3）能通过微信等方式联系被害人，但没有联系并说明自己的去向，表明刘慧歧没有偿还债务的想法。
（4）2015年1月22日河曲县公安局询问刘慧歧笔录证明，2014年8月20日至25日刘慧歧多次打电话以刘经营的惠特鞋店资金周转不开的虚假事实为理由向张某秀借钱，8月25日以借款的形式骗取张某秀2.5万。
（5）2015年1月27日河曲县公安局民警讯问刘慧歧笔录证明，2014年5月26日，刘慧歧以自己�营的惠特鞋店资金周转不开这一虚假理由向张某秀（曾用名吕某英）以打借条借钱的形式向张某秀骗取现金三万元。
（6）2015年2月5日河曲县公安局民警讯问刘慧歧笔录证明，与书证银行查询记录相互印证，2014年刘慧歧几乎无存款并且已经负债累累，没有任何偿债能力。
（7）2015年4月29日河曲县公安局民警讯问刘慧琦笔录证实：（1）刘慧歧在惠特鞋店转让后仍然在鞋店内卖过自己的鞋；（2）刘慧歧在内蒙古自治区包头市西水泉派出所办理暂住证的目的是办理货运资格证，用于跑车赚钱；（3）刘慧歧夫妻二人在离开河曲之前，在没有取得企业同意的情况下，将惠特些店内的营业款等现金带走。
（8）2015年5月19日河曲县公安局民警讯问刘慧琦笔录证明：刘慧歧向王某珍、吕某英等人借来的26.5万元的去向。
（9）2015年7月15日河曲县公安局民警讯问刘慧歧笔录证实，2014年8月23日，刘慧歧以自己经营的惠特鞋店资金周转不开的虚假理由向王某基以打借条借钱的形式骗取现金三万元，2014年10月27日，刘慧歧还了王某基9900元，剩下20100元经多次索要未归还。
5.视听资料、电子数据
2014年11月14日8：17刘慧歧通过昵称为“黎明河曲”的微信号发给“二芳鞋店”（原惠特皮鞋）老板马二芳的微信信息截图证明：（1）图片与证人孙某彪笔录相互印证，证实刘慧歧于2014年11月14日出逃；（2）与刘慧歧2015年1月22日（P86）讯问笔录共同证明刘慧歧到包头后手机丢失的情况为虚假陈述，也证实该条微信为刘慧歧本人所发，印证了其以借款为幌子，实为诈骗的犯罪行为。
辩护人提交的证据有，王某珍分别于2014年5月2日及2013年10月17日收到刘慧歧利息各5000元的收据复印件一份，王步强于2014年8月10日收到3现款20000元整的收条一张，刘吉田与王瑞佳于2015年7月3日在惠特鞋店向刘慧歧分别买鞋的证明两份。
本案证据包括书证；证人证言；被害人陈述；犯罪被告人、被告人的供述和辩解；视听资料、电子数据。书证刘慧歧常住人口详细信息证实了刘慧歧的基本身份信息，刘慧歧作为诈骗罪的主体适格；受案登记表、报案材料、立案决定书共同证实河曲县公安局接到被害人王某山报案并立案侦查。报案材料证实被害人王某山、王某珍、吕某英（张某秀）、张某秀、菅某峰、王某基分别向公安机关报案并陈述了简要案情。证人孙某彪、马某明的证言证明了河曲县惠特专卖店从2010年9月至2014年4月的实际经营者是本案犯罪被告人刘慧歧，于2014年4月1日由刘慧歧协议转让给孙某彪，4月22日结清所有费用并变更工商登记，负责人为孙某彪；证人孙某彪、高�芳的证言证明刘慧歧于2014年11月14日负债出逃，离开河曲到包头；证人周某平的证言证明刘慧歧在将惠特鞋店转包后，仍然在鞋店里间销售自己的鞋；证人王某伟、何某旺、程某松的证言与刘慧歧称其用借王某珍等人的26.5万元偿还了王某伟2万元、何某旺10万元、程某松1.5万元的供述不相符。被害人陈述证明了王某山等人被骗的事实。被告人的供述与辩解证明了被告人刘慧歧以非法占有为目的，多次虚构借款事由，以“借款”的方式诈骗多名被害人现金的事实。
分析以上证据，被告人刘慧歧2014年4月22日惠特鞋店转让后，根据刘慧歧储蓄卡的存款状况，以及邮储银行、河曲县信用联社出具的刘慧歧（刘慧琦）贷款明细、惠特鞋店的转让协议、证人孙某彪证言等证据证明刘慧歧在借款时负债累累且没有任何稳定的收入来源，没有任何还款能力。但是刘慧歧并没有向借给他钱的出借人说明其财务状况，告知其借款风险，而是通过虚构自己仍经营惠特鞋店或者还将扩大经营规模的事实，让被害人误以为其任然有偿还能力。刘慧歧借款时声称自己要用借来的款项上货、扩大经营，使被害人产生借出资金安全并能及时收回的错误认识，但实际上借款均用于偿还债务，根本不会取得任何回报。故刘慧歧隐瞒了借款的真实用途。根据内蒙古自治区包头市公安局出具的抓获经过，刘慧歧供述，证人高某芳、孙某彪证言，被害人王某珍等人的陈述以及微信截图、取款记录证实刘慧歧于2014年11月14日携妻儿出逃至内蒙古自治区包头市，更换手机号，不与被害人联系。这种借款后逃匿的客观行为显然是在其意图非法占有被害人财产的主观故意下做出的。被告人刘慧歧明知没有归还能力而大量骗取资金的且非法获取资金后逃跑，具有非法占�的目的。
公诉机关提交的各证据来源合法，证据之间相互印证，可以证明被告人刘慧歧被指控的犯罪事实。证据经庭审举证质证，均予以核实，可以作为定案的依据。
本院认为，被告人刘慧歧以非法占有为目的，虚构事实，多次骗取他人财物总价值245840元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，构成诈骗罪。检察机关指控犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立。辩方不构成犯罪的辩护意见不予支持。据《中华人民共和国刑法》第六十四条规定，违法所得245840元责令退赔。综合考虑本案的事实和情节，被告人刘慧歧认罪表现，为了维护社会治安秩序，保护公私财产不受非法侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人刘慧歧犯诈骗罪，判处有期徒刑五年九个月，并处罚金五千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即折抵刑期一月九日。罚金于判决生效后一个月内一次性交纳。）
二、非法所得245840元责令被告人刘慧歧退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省忻州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李瑞新
审 判 员 李 渊
助理审判员 燕海婷
二〇一五年十月二十日
书 记 员 王冠超