新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2018）新01刑终91号
原公诉机关乌鲁木齐市水磨沟区人民检察院。
上诉人（原审被告人）陈海龙，男，1988年9月23日出生于新疆乌鲁木齐市，汉族，大学文化程度，原系汇德伟业汽车服务有限公司员工，住本市水磨沟区。2014年1月24日因犯招摇撞骗罪被乌鲁木齐市天山区人民法院判处有期徒刑二年，缓期二年，缓刑考验期至2016年2月3日。2016年12月14日因本案被刑事拘留，2017年1月21日被逮捕。现羁押于乌鲁木齐市第一看守所。
辩护人肖建琪，新疆星河律师事务所律师。
乌鲁木齐市水磨沟区人民法院审理乌鲁木齐市水磨沟区人民检察院指控原审被告人陈海龙犯诈骗罪、信用卡诈骗罪一案，于2018年2月26日作出(2017)新0105刑初270号刑事判决。原审被告人陈海龙不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。乌鲁木齐市人民检察院指派代理检察员高某出庭履行职务，上诉人陈海龙到庭参加诉讼。现已审理终结。
原判认定：被告人陈海龙犯信用卡诈骗罪的事实
1.2013年9月16日，被告人陈海龙冒用民警陈某某的职业及工作单位、电话号码等信息，申请了中国工商银行股份有限公司信用卡，经该公司电话核实后领取并使用该行信用卡。截止2016年12月22日，被告人陈海龙透支本金人民币4890.37元，产生利息和滞纳金人民币838.18元，经该行多次催缴未归还。
2.2014年9月2日，被告人陈海龙冒用民警陈某某的职业及工作单位等信息，并出具伪造的人民警察证，申领了招商银行股份有限公司信用卡并使用。截止2017年2月9日，被告人陈海龙透支本金人民币49279.13元，产生利息、滞纳金和分期付款费用人民币36372.65元，经该行多次催缴未归还。
被告人陈海龙犯诈骗罪的事实
1.2014年年底，被告人陈海龙与被害人田某等人在同学聚会时，被告人陈海龙自称是人民警察。2015年2月底，被害人田某因考驾驶证一事与被告人陈海龙联系，被告人陈海龙称可以办理，后于2015年3月13日骗取被害人田某人民币3200元。
2.2015年11月9日，被害人刘某因他人借款不还，经同学谭某某介绍认识了被告人陈海龙。见面后被告人陈海龙身着警服，自称是人民警察，并承诺可以帮被害人刘某立案。后被告人陈海龙以购买单位房屋、需调取立案材料、借款还信用卡为由，先后三次骗取被害人刘某人民币118000元。
3.2015年10月间，被害人任某1（车视觉汽车服务会所经营者）通过雇员陈某介绍认识了被告人陈海龙，并得知被告人陈海龙是人民警察，在乌鲁木齐市公安局经侦支队工作。后被害人任某2因索要欠款一事找被告人陈海龙帮忙，被告人陈海龙当场同意。2015年12月4日，被告人陈海龙以要支付修车费用为由向被害人任某2借款，被害人任某2因无现金便将自己的光大银行信用卡借给被告人陈海龙，被告人陈海龙出具借条。2015年12月6日、12月10日，被告人陈海龙持该卡分别消费人民币4641元、17340元。
4.2016年2月间，被害人陈某通过世纪佳缘网站认识了注册职业为警察的被告人陈海龙，后在聊天过程中被告人陈海龙也自称是警察，经交往二人发展成为男女朋友关系。2016年4月左右，被告人陈海龙谎称与朋友高某某合伙开设修车场需要用钱、需要偿还信用卡等理由向被害人陈某借钱，被害人陈某便将自己名下的6张信用卡给了被告人陈海龙使用，同时通过微信、支付宝、银行转账给被告人陈海龙。2016年4月至9月期间，被告人陈海龙骗取被害人陈某人民币143720元（包括人流费14000元）。
5.2016年5月间，被害人尹某通过世纪佳缘网站认识注册职业为警察的被告人陈海龙，后在聊天过程中被告人陈海龙也自称是警察，经交往二人发展成为男女朋友关系。2016年7月的一天，被告人陈海龙以与朋友高某某合伙开设修车场需要用钱为由向被害人尹某借钱。2016年7月11日、7月31日，被害人尹某通过支付宝分别向被告人陈海龙转账人民币10000元、人民币400元。
涉案赃款被告人陈海龙用于生活消费、维修汽车、偿还信用卡等支出。2016年12月13日，乌鲁木齐市公安局民警在本市乌鲁木齐市汇德伟业汽车服务有限公司将被告人陈海龙抓获。
另查明，被告人陈海龙归案后主动交代侦查机关未掌握的信用卡诈骗的事实。
原审法院认定上述事实的证据有被害单位及被害人的报案材料及陈述、证人证言、被告人陈海龙的供述、物证照片及信用卡申请表、催收记录、银行交易明细、支付宝交易账单、刑事判决书、身份证明、抓获经过等书证证实。
原审法院认为，被告人陈海龙虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物人民币283301元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人陈海龙使用虚假身份证明骗领信用卡，进行信用卡诈骗活动，骗取人民币54169.5元，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人陈海龙在缓刑考验期限内又犯新罪，应当撤销缓刑，对新犯的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，数罪并罚。被告人陈海龙身犯数罪，应当数罪并罚。被告人陈海龙在信用卡诈骗罪中具有自首情节，可以从轻处罚。被告人陈海龙在庭审中对诈骗罪自愿认罪，可以酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二百六十六条、第七十七条第一款、第六十九条、第六十七条第二款、第六十四条之规定判决：一、撤销乌鲁木齐市天山区人民法院（2014）天刑初字第76号刑事判决书中对被告人陈海龙缓刑二年的执行部分。二、被告人陈海龙犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金六万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金五万元；连同前罪判处的有期徒刑二年，合并决定执行有期徒刑十二年，并处罚金十一万元。三、被告人陈海龙诈骗所得赃款人民币337470.5元，责令退还被害人。
宣判后，原审被告人陈海龙上诉提出其办理信用卡是用自己真实身份信息，没有诈骗的故意，不构成信用卡诈骗罪。原判认定诈骗事实，除第一起外，其余四起均属借款纠纷，不构成诈骗罪。辩护人的意见与陈海龙的上诉理由一致。
经审理查明，原判认定上诉人陈海龙使用虚假身份证明骗领信用卡两张并进行恶意透支，冒充警察身份以给他人办事或谈恋爱为名，通过收取办事费用或借款的方式五次骗取他人钱款283301元的事实正确。本院认定上述事实的证据与原判决所采信的证据一致。
关于上诉人陈海龙及辩护人提出陈海龙不构成信用卡诈骗罪的意见，经查，上诉人陈海龙在办理信用卡时，虽然使用本人身份证，但其提供了虚假身份证明，即冒充与其同名同姓他人的警察身份，因而，其顺利取得信用卡，并在恶意透支后，使发卡银行向具有真实警察身份的陈海龙进行催收，最终达到其非法占有的目的，无论是主观故意，还是客观行为，均符合信用卡诈骗罪的构成要件，其与辩护人提出不构成信用卡诈骗罪的上诉理由及辩护意见与查明事实不符，不能成立，本院不予采纳。
关于上诉人陈海龙及辩护人提出原判认定的第2、3、4、5起诈骗事实属于借款纠纷的意见，经查，上诉人陈海龙是基于虚假的警察身份取得四名被害人的借款或办事费用，即向被害人隐瞒了真相，在得到借款后，其未按其所述的借款用途使用，而是用于个人消费、偿还债务，并在被害人多次催要后，拒不归还，足以说明其主观上具有非法占有的故意，上诉人陈海龙的行为符合诈骗罪的主客观要件，构成诈骗罪。上诉人陈海龙及辩护人提出原判认定的第2、3、4、5起诈骗事实属于借款纠纷的上诉理由及辩护意见不成立，本院不予采纳。
本院认为，上诉人陈海龙以非法占有为目的，冒用他人身份骗领信用卡并使用，且恶意透支54169.5元不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪；同时，上诉人陈海龙冒充警察的身份以收取办事费用或借款的方式骗取他人款项283301元拒不归还，其行为又构成诈骗罪。原判认定事实清楚，定性准确。上诉人陈海龙归案后主动交待公安机关未掌握的信用卡诈骗事实，对其犯信用卡诈骗罪可从轻处罚。上诉人陈海龙在缓刑期间内再次犯罪，原审法院撤销其缓刑，与本案数罪并罚，量刑适当。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 尹 军
审判员 包旭霞
审判员 陈 卫
二〇一八年五月十七日
书记员 文 军