福建省武夷山市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）武刑初字第115号
公诉机关福建省武夷山市人民检察院。
被告人梁某某，男，1977年1月11日出生于福建省武夷山市，汉族，中专文化，原武夷山市自来水公司职工。因涉嫌犯集资诈骗罪于2014年1月2日被刑事拘留，同年1月10日被逮捕。现羁押于武夷山市看守所。
辩护人占红亮，福建弘袍律师事务所律师。
福建省武夷山市人民检察院以武检公刑诉（2014）67号起诉书指控被告人梁某某犯集资诈骗罪，于2014年6月6日向本院提起公诉。本院于同日立案受理后，依法组成合议庭，于2014年7月1日公开开庭进行了审理。武夷山市人民检察院指派代理检察员吴先泉出庭支持公诉。被告人梁某某及其辩护人占红亮到庭参加了诉讼。现已审理终结。
武夷山市人民检察院指控，2010年至2013年10月，被告人梁某某在明知没有归还能力的情况下，虚构投资房产、工程投标等理由，以支付高额利息为诱饵，先后从李某甲、李某乙、黄某乙等10人处非法集资1611万元，所集资金除了用于归还前期的本金及高息外，还用于购置房产、汽车及个人开支等。至案发，尚有878.78万元未归还。
公诉机关认为被告人梁某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，应当以集资诈骗罪追究被告人梁某某的刑事责任。
被告人梁某某表示自愿认罪，但辩解：1、对借款用途有异议，认为其从2009年末至2010年初向李某甲的第一笔借款是由于投资才借款，后投资没有谈成，在李某甲没有催还的前提下与李某甲商定利息。之后的每一笔借款都是用于归还之前的部分借款和高额利息。直到2013年初，才以投资为理由进行借款。2、认为其从未想过以非法占有为目的骗取资金，也没有要逃避债务，一直以来都希望通过合理途径归还欠款。
被告人梁某某的辩护人对公诉机关指控被告人梁某某犯集资诈骗罪没有异议，但认为被告人具有法定的从轻或减轻情节、酌定从轻情节，提出如下辩护意见：1、十位被害人为追求高额利息，在借款给被告人梁某某时，未要求被告人梁某某出示任何证明文件或者提供担保，被害人本身存在一定过错。2、被告人梁某某在本案中主观恶性小，作案手段一般，虽然数额巨大，但情节一般，社会危害性较小。3、被告人梁某某案发后主动投案，具有自首情节，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人梁某某庭审中的辩解并不影响其自首的成立。4、被告人梁某某没有犯罪前科，属初犯，且自愿认罪，具有酌定的从轻情节。综上，建议对被告人梁某某从轻处罚。
经审理查明，2010年至2013年10月，被告人梁某某在明知没有归还能力的情况下，虚构投资房产、工程投标等理由，以支付高额利息为诱饵，先后从李某甲、李某乙、黄某乙等10人处非法集资1611万元，所集资金除了用于归还前期的本金及高息外，还用于购置房产、汽车及个人开支等。至案发，尚有878.78万元未归还各被害人。具体事实如下：
1、2010年至2013年，被告人梁某某虚构在三姑购买地块、购买武夷山丰和园的地块及地块过户交税等事实，以月息3%-5%为诱饵，先后向被害人李某甲借款共100万元。已偿还本金30万元，支付利息76.5万元，经核减本息，尚有3.5万元未归还。
2、2010年至2013年，被告人梁某某虚构在上海投资钢材生意需要资金周转等事实，以月息3%-5%为诱饵，先后向被害人黄某乙借款共123万元。已偿还本金42万元，支付利息32.97万元，经核减本息，尚有48.03万元未归还。
3、2011年，被告人梁某某虚构在西安投资房地产等事实，以月息3%为诱饵，先后向被害人郑某甲借款共95万元。已偿还本金10万元，支付利息59.55万元，经核减本息，尚有25.45万元未归还。
4、2011年，被告人梁某某虚构在武夷学院附近搞房地产等事实，以月息4%为诱饵，先后向被害人蒋某某借款共150万元。已偿还本金15万元，支付利息71.3万元，经核减本息，尚有63.7万元未归还。
5、2012年，被告人梁某某虚构搞工程需要资金等事实，以月息3%为诱饵，先后向被害人刘某某借款共20万元。已支付利息8.7万元，尚有11.3万元未归还。
6、2012年至2013年，被告人梁某某虚构在上海做钢材生意、在西安做房地产、在重庆购买房产等事实，以月息3%-5%为诱饵，先后向被害人李某乙借款共413万元。已支付利息123.7万元，尚有289.3万元未归还。
7、2012年至2013年，被告人梁某某虚构在西安炒房、项目投资等事实，以月息3%-4%为诱饵，先后向被害人郑某乙借款共150万元。已支付利息56万元，尚有94万元未归还。
8、2013年上半年，被告人梁某某虚构做工程需要资金等事实，以月息3%-4%为诱饵，先后向被害人傅某某借款共330万元。已偿还本金130万元，支付利息70万元，经核减本息，尚有130万元未归还。
9、2013年8月，被告人梁某某虚构做工程需要资金等事实，以月息2.5%为诱饵，先后向被害人陈某借款共130万元。已支付利息6.5万元，尚有123.5万元未归还。
10、2013年9月27日，被告人梁某某虚构做工程需要资金等事实，以月息2%为诱饵，向被害人黄某丙借款90万元。尚未支付任何本息。
2014年1月2日，被告人梁某某到武夷山市公安局投案。
上述事实，有受案登记表、借条、银行交易明细、银行账户查询、转账记录、汇款客户回单、网银回单、委托书，武夷山市谷丰房地产开发有限公司、武夷山市地方税务局、武夷山市自来水公司、武夷山市公安局出具的证明，房产查询结果证明、二手车交易合同及买受人江某某的自述材料、被告人梁某某的户籍证明、到案经过等书证；被告人梁某某的供述及辩解；被害人李某甲、黄某乙、郑某甲、蒋某某、刘某某、李某乙、郑某乙、傅某某、陈某、黄某丙的陈述；证人柴某、王某某、黄某甲等人的证言；辨认笔录等证据证实，被告人梁某某在开庭审理过程中亦无异议，足以认定。
本院认为，被告人梁某某以非法占有为目的，采用虚构事实等方式非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。本案中，被告人梁某某从2009年末至2010年初向被害人李某甲的第一笔借款20万元，其在借款之后没有项目的情况下，并未归还被害人，而是用于自己的消费和支付其他高额利息；其之后的每一笔借款都是虚构投资房产、工程投标等事实，以高额利息为诱饵，拆东墙补西墙，以借还贷，明知自己无力偿还集资款及支付高额利息，仍向他人集资，其主观上具有非法占有的故意。被告人梁某某所集资金除了用于归还前期的本金及高息外，还用于购置房产、汽车及个人开支，随意挥霍，致使集资款无法返还，给集资者造成878.78万元的巨额损失，其行为严重扰乱了国家金融秩序，侵犯了他人财产的所有权。综上，被告人梁某某提出的主观上不具有非法占有的犯罪故意，客观上没有逃避归还债务的辩解意见，不能成立，不予采纳。辩护人提出被害人对被告人梁某某的违法行为存在一定的过错的辩护意见，于法无据，不予采纳。辩护人提出的被告人梁某某案发后主动投案，具有自首情节，依法可以从轻或者减轻处罚，在庭审中的辩解并不影响自首的成立的辩护意见，可予支持。根据被告人梁某某的犯罪事实、犯罪性质、情节和对社会的危害程度，本院决定对被告人梁某某从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第一、二款、第五条第一、三款，最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条第（一）项的规定，判决如下：
一、被告人梁某某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金10万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年1月2日起至2025年1月1日止。罚金限于本判决生效之日起一个月内缴纳。）
二、追缴被告人梁某某的犯罪所得，返还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南平市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 林 磊
人民陪审员 刘献阳
人民陪审员 夏再美
二〇一四年七月四日
书 记 员 江 燕
本案依据的主要法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百九十二条：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第六十七条第一款：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第四条第一、二款：以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。
使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：
（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；
（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；
（三）携带集资款逃匿的；
（四）将集资款用于违法犯罪活动的；
（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；
（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；
（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；
（八）其他可以认定非法占有目的的情形。
第五条第一、三款：个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。
集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。
最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》
第一条第（一）项：根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。
（一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。