浙江省长兴县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）湖长刑初字第93号
公诉机关浙江省长兴县人民检察院。
被告人刘孝林。2006年5月26日因犯伪造居民身份证罪被广西壮族自治区玉林市玉州区人民法院判处有期徒刑一年，于2006年12月26日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2013年6月28日被长兴县公安局刑事拘留，经长兴县人民检察院批准于同年8月2日被依法逮捕。现羁押于长兴县看守所。
辩护人强成伟。
被告人颜方银。因涉嫌犯诈骗罪于2013年6月28日被长兴县公安局刑事拘留，经长兴县人民检察院批准于同年8月2日被依法逮捕。现羁押于长兴县看守所。
辩护人缪伟峰。
被告人朱有英。因涉嫌犯诈骗罪于2013年6月28日被长兴县公安局刑事拘留，经长兴县人民检察院批准于同年8月2日被依法逮捕。现羁押于长兴县看守所。
被告人颜桂水。因涉嫌犯诈骗罪于2013年6月28日被长兴县公安局刑事拘留，同年6月29日转为取保候审。
被告人刘某。因涉嫌犯诈骗罪于2013年6月28日被长兴县公安局刑事拘留，同年8月2日转取保候审。
长兴县人民检察院以长检刑诉（2013）672号起诉书指控被告人刘孝林、颜方银、朱有英、颜桂水、刘某犯诈骗罪，于2014年1月24日向本院提起公诉，本院受理后，依法适用普通程序审理，并组成合议庭，于2014年2月28日在本院审判庭公开开庭审理了本案。长兴县人民检察院指派代理检察员陈振华出庭支持公诉。被告人刘孝林及其辩护人强成伟，被告人颜方银及其辩护人缪伟峰，被告人朱有英、颜桂水、刘某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
长兴县人民检察院指控：
2012年8月开始，被告人刘孝林、颜方银、朱有英、颜桂水经合谋，在未实际从事借贷经营活动的情况下，由被告人刘孝林、颜桂水在浙江、福建、江西等地张贴内容为提供无担保低息贷款的小广告；由被告人颜方银、朱有英充当话务员，以贷款需要预先支付利息、评估金、保险金等费用为理由，骗取李某、朱某、代某等被害人的钱财，共计人民币198800元。被告人刘某在明知被告人刘孝林、颜桂水张贴诈骗小广告的情况下，仍为二被告人张贴小广告提供驾车帮助。
公诉机关认为，被告人刘孝林、颜方银、朱有英、颜桂水、刘某以非法占有为目的，以虚构事实的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，提请本院以诈骗罪追究五被告人的刑事责任。被告人刘某在共同犯罪中起到辅助、次要作用，系从犯，应从轻、减轻处罚或者免除处罚。五被告人认罪态度较好，可酌情从轻处罚。
被告人刘孝林、颜方银、朱有英、颜桂水、刘某对起诉书指控的犯罪事实没有异议，唯请求从轻处罚。
被告人刘孝林的辩护人对被告人刘孝林的行为构成诈骗罪无异议，但提出：1.被告人刘孝林是因为家庭经济困难才实施诈骗犯罪；2.被告人刘孝林到案后如实供述自己的罪行，主观上已认识到自己行为对社会的危害性，庭审中也自愿认罪，悔罪态度较好；3.被告人刘孝林及被告人颜方银系夫妻，家中尚有3岁女儿需人照顾。综上，建议对被告人刘孝林从轻处罚。
被告人颜方银的辩护人对被告人颜方银的行为构成诈骗罪无异议，但提出：1.被告人颜方银的认罪态度较好；2.被告人颜方银在本案中仅是接听电话，如何接听电话也是被告人刘孝林教的，且印广告、贴广告以及银行卡和通信工具等均是刘孝林提供的，被告人颜方银在整个犯罪过程中起得是辅助、次要作用，应为从犯，应从轻或者减轻处罚；3.被告人颜方银归案后主动交代犯罪事实，积极赔偿被害人经济损失；4.被告人颜方银系初犯，因法制意识淡薄，在其丈夫（即被告人刘孝林）走上犯罪道路时，没有阻止，还予以参与，但现其家庭比较困难。综上，建议对被告人颜方银从轻处罚。
经审理查明：
2012年8月开始，经被告人刘孝林提议后，被告人刘孝林、颜方银、朱有英、颜桂水经合谋，在未实际从事借贷经营活动的情况下，由被告人刘孝林、颜桂水在浙江、福建、江西等地张贴内容为提供无担保低息贷款的广告，由被告人颜方银、朱有英充当话务员，以贷款需要预先支付利息、评估金、保险金等费用为理由，骗取李某、朱某等被害人的钱财，共计人民币198800元。被告人刘某在明知被告人刘孝林、颜桂水张贴诈骗小广告的情况下，仍为被告人刘孝林、颜桂水张贴虚假贷款广告提供驾车帮助。具体事实如下：
1．2012年12月24日，被害人李某通过被告人刘孝林、颜桂水张贴的虚假贷款广告上的联系电话与被告人颜方银取得联系要求贷款，并应被告人颜方银的要求，通过位于福建省福鼎市桐城街道的中国农业银行向被告人颜方银持有的账户×××0816（户名为袁静）汇款合计人民币10000元。该笔汇款被被告人颜方银等人取出并挥霍。
2．2013年1月12日，被害人朱某通过被告人刘孝林、颜桂水张贴的虚假贷款广告上的联系电话与被告人朱有英取得联系要求贷款，并应被告人朱有英的要求，通过位于福建省云霄县将军大道的中国工商银行ATM机向被告人朱有英持有的账户×××1482（户名为陈兰）汇款人民币1000元。该笔汇款被被告人朱有英等人取出并挥霍。
3．2013年2月2日，被害人代某通过被告人刘孝林、颜桂水张贴的虚假贷款广告上的联系电话与被告人颜方银取得联系要求贷款，并应被告人颜方银的要求，通过位于福建省福鼎县桐城街道的中国农业银行向被告人颜方银持有的账户×××2173（户名为朱纪韵）汇款合计人民币25000元。该笔汇款被被告人颜方银等人取出并挥霍。
4．2013年3月13日，被害人郑某通过被告人刘孝林、颜桂水张贴的虚假贷款广告上的联系电话与被告人颜方银取得联系要求贷款，并应被告人颜方银的要求，通过位于浙江省松阳县西屏镇新华路的中国农业银行向被告人颜方银持有的账户×××4679（户名为龚思）汇款人民币1000元。该笔汇款被被告人颜方银等人取出并挥霍。
5．2013年3月13日，被害人周某通过被告人刘孝林、颜桂水张贴的虚假贷款广告上的联系电话与被告人颜方银取得联系要求贷款，并应被告人颜方银的要求，通过位于江西省上饶市信州区带湖路的中国农业银行向被告人颜方银持有的账户×××4679（户名为龚思）汇款人民币38000元。该笔汇款被被告人颜方银等人取出并挥霍。
6．2013年3月23日，被害人林永生通过被告人刘孝林、颜桂水张贴的虚假贷款广告上的联系电话与被告人颜方银取得联系要求贷款，并应被告人颜方银的要求，通过位于浙江省富阳市富春街道新车站的中国农业银行ATM机向被告人颜方银持有的账户×××7973（户名为朱纪韵）汇款合计人民币14800元。该笔汇款被被告人颜方银等人取出并挥霍。
7．2013年4月8日，被害人李仕勇通过被告人刘孝林、颜桂水张贴的虚假贷款广告上的联系电话与被告人颜方银取得联系要求贷款，并应被告人颜方银的要求，通过位于浙江省杭州市余杭区良渚镇的中国农业银行ATM机向被告人颜方银持有的账户×××3773（户名为苏文燕）汇款合计人民币2500元。该笔汇款被被告人颜方银等人取出并挥霍。
8．2013年4月15日，被害人王洋志通过被告人刘孝林、颜桂水张贴的虚假贷款广告上的联系电话与被告人颜方银取得联系要求贷款，并应被告人颜方银的要求，通过位于浙江省三门县的中国农业银行向被告人颜方银持有的账户×××3773（户名为苏文燕）汇款人民币1000元。该笔汇款被被告人颜方银等人取出并挥霍。
9．2013年4月16日，被害人董水芳通过被告人刘孝林、颜桂水张贴的虚假贷款广告上的联系电话与被告人颜方银取得联系要求贷款，并应被告人颜方银的要求，通过位于浙江省长兴县雉城街道仓前街的中国农业银行向被告人颜方银持有的账户×××3773（户名为苏文燕）汇款合计人民币10000元。该笔汇款被被告人颜方银等人取出并挥霍。
10．2013年4月16日，被害人蔡明通过被告人刘孝林、颜桂水张贴的虚假贷款广告上的联系电话与被告人颜方银取得联系要求贷款，并应被告人颜方银的要求，通过位于江西省赣州市章贡区沙河镇的中国农业银行ATM机向被告人颜方银持有的账户×××3773（户名为苏文燕）汇款合计人民币5000元。该笔汇款被被告人颜方银等人取出并挥霍。
11.2013年4月26日，被害人徐京莉通过被告人刘孝林、颜桂水张贴的虚假贷款广告上的联系电话与被告人颜方银取得联系要求贷款，并应被告人颜方银的要求，通过位于浙江省武义县武阳镇的中国农业银行向被告人颜方银持有的账户×××3773（户名为苏文燕）汇款合计人民币26000元。该笔汇款被被告人颜方银等人取出并挥霍。
12.2013年5月3日，被害人张新生通过被告人刘孝林、颜桂水张贴的虚假贷款广告上的联系电话与被告人朱有英取得联系要求贷款，并应被告人朱有英的要求，通过位于浙江省安吉县递铺镇的中国农业银行向被告人朱有英持有的账户×××9011（户名为刘二改）汇款合计人民币4500元。该笔汇款被被告人朱有英等人取出并挥霍。
13.2013年5月7日，被害人曹永良通过被告人刘孝林、颜桂水张贴的虚假贷款广告上的联系电话与被告人颜方银取得联系要求贷款，并应被告人颜方银的要求，通过位于浙江省长兴县雉城街道长海路的中国农业银行ATM机向被告人颜方银持有的账户×××0318（户名为周帷卿）汇款合计人民币5000元。该笔汇款被被告人颜方银等人取出并挥霍。
14.2013年5月9日，被害人詹献汀通过被告人刘孝林、颜桂水张贴的虚假贷款广告上的联系电话与被告人朱有英取得联系要求贷款，并应被告人朱有英的要求，通过位于浙江省缙云县五云街道的中国工商银行向被告人朱有英持有的账户×××1482（户名为陈兰）汇款人民币1000元。该笔汇款被被告人朱有英等人取出并挥霍。
15.2013年5月17日，被害人李力通过被告人刘孝林、颜桂水张贴的虚假贷款广告上的联系电话与被告人颜方银取得联系要求贷款，并应被告人颜方银的要求，通过位于浙江省湖州市经济开发区天皇大酒店对面的中国农业银行柜台和ATM机向被告人颜方银持有的账户×××9572（户名为陈梦婷）汇款合计人民币28000元。该笔汇款被被告人颜方银等人取出并挥霍。
16.2013年5月24日，被害人邹六通过被告人刘孝林、颜桂水张贴的虚假贷款广告上的联系电话与被告人朱有英取得联系要求贷款，并应被告人朱有英的要求，通过位于浙江省三门县的中国农业银行向被告人朱有英持有的账户×××9473（户名为陈梦婷）汇款合计人民币3000元。该笔汇款被被告人颜方银等人取出并挥霍。
17.2013年5月26日，被害人叶青通过被告人刘孝林、颜桂水张贴的虚假贷款广告上的联系电话与被告人颜方银取得联系要求贷款，并应被告人颜方银的要求，通过位于浙江省兰溪市兰江街道横山路客运中心的中国农业银行向被告人颜方银持有的账户×××9572（户名为陈梦婷）汇款合计人民币5000元。该笔汇款被被告人颜方银等人取出并挥霍。
18.2013年6月8日至9日，被害人郑创加通过被告人刘孝林、颜桂水张贴的虚假贷款广告上的联系电话与被告人颜方银取得联系要求贷款，并应被告人颜方银的要求，通过位于广东省汕头市金平区外马路151号的中国工商银行ATM机向被告人颜方银持有的账户×××4995汇款合计人民币15000元。该笔汇款被被告人颜方银等人取出并挥霍。
19.2013年6月11日，被害人陈佳民通过被告人刘孝林、颜桂水张贴的虚假贷款广告上的联系电话与被告人朱有英取得联系要求贷款，并应被告人朱有英的要求，通过位于浙江省安吉县递铺镇的中国农业银行向被告人朱有英持有的账户×××9473（户名为陈梦婷）汇款合计人民币3000元。该笔汇款被被告人朱有英等人取出并挥霍。
另查明，案发后，被告人颜方银被扣押赃款人民币12200元、黑色长虹DG28手机一部、黑色长虹DG18手机一部、黑色宝捷迅手机一部、白色三普手机一部、黑色长虹X30手机一部及银行卡五张；被告人朱有英被扣押赃款人民币7500元、金白色长虹K229手机一部、粉红色三普BM158手机一部、白色FARSH牌K11手机一部、红色三普SPN166A手机一部及银行卡六张；被告人颜桂水被扣押赃款人民币2000元。
在本案审理过程中，被告人刘孝林向本院退出赃款人民币57100元，被告人颜方银向本院退出赃款人民币10万元，被告人朱有英向本院退出赃款人民币1万元，被告人颜桂水向本院退出赃款人民币1万元，共计人民币177100元。
证实上述事实的证据有：
1.手机、银行卡及现金等物证；
2.扣押清单、抓获经过、户籍证明、银行账户交易明细等书证；
3.被害人李某、朱某、代某、郑某、周某等人的陈述；
4.被告人刘孝林、颜方银、朱有英、颜桂水、刘某的供述及辩解；
5.搜查笔录；
6．ATM机监控截图。
本案事实清楚，证据确实、充分。
本院认为，被告人刘孝林、颜方银、朱有英、颜桂水以非法占有为目的，以虚构事实的方式，骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪；被告人刘某明知被告人刘孝林、颜桂水发放虚假贷款广告系诈骗犯罪，仍驾车提供帮助，应为共犯，其行为亦触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人刘某在共同犯罪中起到辅助、次要作用，系从犯，依法可减轻处罚。鉴于五被告人当庭认罪态度较好，且被告人刘孝林、颜方银、朱有英、颜桂水现已退出全部赃款，本院酌情予以从轻处罚。综上，本院认为对被告人颜方银、朱有英、颜桂水、刘某适用缓刑不致再危害社会，依法宣告缓刑。被告人刘孝林、颜方银的辩护人就此提出的相应辩护意见，本院予以采纳。关于被告人颜方银的辩护人提出被告人颜方银系从犯的辩护意见，经查，被告人颜方银在本案中积极参与诈骗作案，且主动到银行提取诈骗所得赃款，应不属从犯，故该辩护意见与事实和法律规定不符，本院不予采纳。据此，为维护正常的社会秩序，保护公民合法的财产所有权不受非法侵害，根据被告人刘孝林、颜方银、朱有英、颜桂水、刘某的犯罪事实、犯罪性质、情节以及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第七十二条、第七十三条第二、三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人刘孝林犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币40000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年6月28日起至2016年12月27日止；罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。
二、被告人颜方银犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币20000元（缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。
三、被告人朱有英犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币10000元（缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。
四、被告人颜桂水犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币10000元（缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。
五、被告人刘某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币5000元（缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。
六、扣押在案的赃款人民币198800元，发还被害人；扣押在案的作案工具长虹手机四部、宝捷迅手机一部、三普手机三部及FARSH牌K11手机一部予以没收，上缴国库。
被告人颜方银、朱有英、颜桂水、刘某回到社区后，应当遵守法律法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益于社会的公民。
如不服本判决，可在接到判决书后的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省湖州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 马正乾
审 判 员 徐 冰
人民陪审员 周树康
二〇一四年三月二十五日
书 记 员 宋 娟