长春市绿园区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）绿刑初字244号
公诉机关长春市绿园区人民检察院。
被告人王斌，男，1960年10月30日生，汉族，本科文化，吉林省长春市人，无职业，户籍地长春市朝阳区。曾因犯诈骗罪，于2011年4月19日被判处有期徒刑三年缓刑五年，并处罚金人民币10万元；曾因犯诈骗罪，于2013年6月13日被判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币13万元。2015年5月29日因发现漏罪从长春市净月监狱解回，现羁押于长春市第一看守所。
长春市绿园区人民检察院以长绿检公诉刑诉（2015）第219号起诉书指控被告人王彪犯诈骗罪、信用卡诈骗罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长春绿园区人民检察院指派岳琳、魏琳出庭支持公诉。被告人王斌到庭参加诉讼。现已审理终结。
长春市绿园区人民检察院指控：【一】2012年7月，被告人王斌在长春市宽城区奋进乡奥正达门业有限公司内，以谎称能办理驾驶证考试为由，骗取被害人张某人民币6000元。
【二】2012年9月，被告人王斌在长春市宽城区奋进乡奥正达门业有限公司内，谎称公司老板陈某某让其查看保险费，从被害人张某手中骗走邮政储蓄卡及密码后取走卡内人民币8300元，卡内有被害人张某3500元及有被害人陈某某4800元。
【三】2012年11月，被告人王斌在长春市宽城区奋进乡奥正达门业有限公司内，先后两次谎称以提货的名义从王某某处骗走人民币共计4000元。
公诉机关认定上述事实的证据如下：被告人王斌的供述；被害人张某、陈某某的陈述；证人王某某、纪某某的证言；书证等证据。
公诉机关认为：被告人王斌以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，数额较大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，已构成诈骗罪；被告人王斌以非法占有为目的，骗取他人信用卡并使用，数额较大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，已构成信用卡诈骗罪。本案犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、信用卡诈骗罪追究被告人王斌的刑事责任。
被告人王斌对公诉机关指控其犯诈骗罪、信用卡诈骗罪的罪名没有异议，对公诉机关指控的第三起犯罪事实有异议，认为其只骗了800元，另3200元的事实不存在。
经审理查明：【一】2012年7月，被告人王斌在长春市宽城区奋进乡奥正达门业有限公司内，以谎称能办理驾驶证考试为由，骗取被害人张某人民币6000元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：
1.证人王某某证言证实，王斌还骗过员工张某的钱。王斌走了以后，谁也联系不上，张某说他让王斌办驾驶证给了王斌6000元钱。
2.被害人张某陈述证实，2012年7月份，王斌和我闲谈时提到他认识驾校的人，能办理驾驶证，下证快还包过，说需要6000元钱。2012年7月18日我在单位明塑装饰有限公司（原名奥达门业有限公司）给了王斌6000元钱。之后王斌告诉我等信就行。过了一段时间，我问王斌什么时候考试，他说等到考科目一时通知我，他开车拉我一起去。这样我就等了一段时间。后来我又问了几次，他总是说驾校正在整顿，等几天再说。这样一直到10月末王斌不来单位上班了，电话也关机，人也找不到了，我才发现我被骗了。
3.被告人王斌供述证实，2012年7月份左右，我在宽城区长春市奥正达门业有限公司工作，我骗过调试员张某的钱，我以给张某办驾驶证为由骗了他6000块钱。我没有给张某办驾驶证，我没有能力办，就是想骗他点钱。这6000块钱我自己买东西花了。张某向我要过考驾照的6000块钱，被我敷衍过去了，然后我就不在单位上班了，手机也换新号了，不和他们联系了。我怕他向我要钱，我也不想给他。
上述证据，经庭审举证、质证，被告人王斌表示无异议，可作为本案定案的依据，本院予以确认。
【二】2012年9月，被告人王斌在长春市宽城区奋进乡奥正达门业有限公司内，谎称公司老板陈某某让其查看保险费，从被害人张某手中骗走邮政储蓄卡及密码后取走卡内人民币8300元，卡内有被害人张某3500元及被害人陈某某4800元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：
1.被害人张某、陈某某提供的邮政储蓄活期明细证实，户名为张某的卡内2012年9月15日取款1000元、2012年9月16日取款2000元、2012年9月16日取款500元、2012年9月18日取款2000元、2012年9月27日取款2000元、2012年9月27日取款500元、2012年9月27日取款300元，共计人民币8300元。
2.证人王某某证言证实，张某说把公司理赔保险的储蓄卡和密码给王斌了，我们赶紧到银行查询，发现这张卡里钱被王斌分多次取走了。这是我们公司给员工办保险提供给保险公司的，是张某名下的邮政储蓄卡。我和陈某某没有安排王斌去查询保险理赔到账情况。王斌从储蓄卡一共取走8300元，分7次，我到银行查询过了。8300元钱其中有3500元钱是张某自己的，另外4800元钱是保险公司理赔回来的。
3.被害人张某证实，我来报案，我在兴隆山镇办理的邮政储蓄卡内现金被被我单位同志王斌盗走了。2012年9月份，具体时间记不清了，我在上班，王斌跟我说老板让他查看我的保险款到卡内没有，我以前求过王斌办理驾驶员考试，交给他6000元，正在办理中，我相信他了，就把邮政卡及密码还有身份证都给王斌了。之后我向王斌要邮政卡及身份证，王斌就归还了我的身份证，说邮政卡过几天给我。到现在邮政卡也一直在王斌手里。2012年11月6日，我和单位领导来兴隆山邮政所查看卡内现金时，发现被取走8300元，就报案了。王斌在我银行卡取走8300元，其中3500元是我的，另外的4800元是保险款。
4.被害人陈某某陈述证实，我没让王斌以我的名义查保险款到账情况从张某处取走银行卡及密码。王斌是打着我的旗号从张某手中取走银行卡和密码的。王斌骗我单位员工张某的储蓄卡，骗走8300元，其中有4800元是我的，因为我们单位员工受伤的钱都是我垫付的。
5.被告人王斌供述证实，我以老板陈某某的名义从张某手里骗来保险储蓄卡和密码，还有张某的身份证，然后我就从这张卡里入出取钱。当时公司办保险是张某名下的储蓄卡，保险公司赔偿款也是打到张某这张储蓄卡里。我从张某手里骗来的是邮政的储蓄卡，密码我记不住了。我从这张卡里取的具体金额记不清了、取了几次我记不清了。身份证我还给张某了，银行卡没有还他。我没想把银行卡还给张某，我想把保险公司打到这张卡里的钱取出来自己花。我当时对张某说，老板让我查一下保险钱到没到账，张某就把卡和密码还有他的身份证一起都给我了。我是在长春火车站附近的邮政银行提款机取的钱。张某向我要过考驾照的6000块钱和这张储蓄卡，都被我敷衍过去了，然后我就不在单位上班了，手机也换新号了，不和他们联系了。我怕他向我要钱，我也不想给他。
上述证据，经庭审举证、质证，被告人王斌表示无异议，可作为本案定案的依据，本院予以确认。
【三】2012年11月，被告人王斌在长春市宽城区奋进乡奥正达门业有限公司内，谎称以提货的名义从公司财务处骗取被害人陈某某800元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：
1.长春市公安局宽城区分局南广场派出所出具的情况说明证实，李莹不在本地，无法联系。
2.证人纪某某证言证实，我是明塑装饰有限公司的财务员工，我曾告诉陈某某，王斌从公司财会提走3200元钱，这个事是老板娘王某某告诉我的。2015年6月的一天，王某某告诉我王斌说提货拿走3200元钱，让我走一下公司账目。因为我前一天不在，没有给王斌提走这3200元钱出手续，所以我就打电话到工厂核实一下，工厂那边说没有来提货，我就把这件事汇报给老板了。我单位在中东瑞家7厅22号，我这里是明塑装饰有限公司设在中东瑞家的经销点，公司提钱提货都从我这里走。王某某是当面告诉我王斌提走3200块钱的。这笔钱没有到我们公司账目，因为发现不对劲就报案了。
3.证人人王某某证言证实，我是奥正达门业有限公司老板娘，现在公司改成明塑装饰有限公司。我认识王斌，他曾经在我们公司当过几个月司机采购。王斌骗过我两次钱。第一次是在2012年11月4日，在奥正达门业，王斌说去提贷，然后在公司财务取走800元钱，货也没提回来，人就走了。第二次也是当天下午，王斌也是说提货，从我这拿走3200元钱，人就不见了，联系不上了。这次提走钱财会不在，没有票据。当天王斌说提货，向我要3200元钱，他开公司面包车拉着我去银行取了3200元钱，我取出后回到车上，将钱交给王斌，他拿着钱开车走了。当时把3200元钱交给王斌只有我们两个人在场。王斌说拿钱去提货，货根本没提回来，他拿着钱走了，我给他打电话也无法接通，找不到他了，我知道被骗了。王斌一共骗我4000元钱。
奥正达门业是我和陈建明我们两口子经营的，公司的钱就是我们个人的钱。王斌骗800元的时候我不在场，王斌是从我们单位会计那拿的钱。会计早就从我们单位离职了，我们也找不到那个人。王斌骗的800元和3200元钱，都是我们个人的钱。
4.被害人陈某某陈述证实，我第一次询问笔录中讲王斌以提货的名义从公司提走3500元钱，而在我妻子王某某的询问笔录中我妻子讲王斌是提走3200元钱的，我问过我妻子，她说是3200元钱，当时是因为会计李莹的口音问题，我听错了。王斌是取走了3200元钱，而不是3500元钱。李莹不在我公司干了，现在联系不上了。当时李莹找不到王斌了，李莹就告诉我王斌曾经在2012年11月4日以提货的名义从财会取走800元钱，货没提回来，钱也没还财会。当时王斌提走这800元钱时财会票据上签字了，但是现在这张票据丢了找不到。
王斌以提货的名义从单位财会及我爱人王某某处骗走800元和3200元。王斌骗我爱人王某某3200元，当时是我爱人从银行取的钱，时间太长了，我问银行也找不到取款记录了，那个银行折早就找不到了。
5.被告人王斌供述证实，我骗过老板娘王某某一次，我是以提货的名义从公司财务提走了800多元钱，具体数记不清了，钱我自己花了，我没有提货。我没有以提货的名义从老板娘那里提走3200元钱。我不在单位干了，手机也换号了，不和老板娘王某某联系了，我也不想还她钱，钱让我花了。
上述证据，经庭审举证、质证，被告人王斌表示无异议，可作为本案定案的依据，本院予以确认。
除上述证据外，公诉机关还向法庭提供了下列证据：
1.受案登记表、受案回执及立案决定书证实，公安机关接到被害人张某报案，并对此案立案侦查的事实。
2.抓获经过证实，被告人王斌因本案于2014年12月30日被列为网上逃犯，2015年5月29日，长春市公安局宽城区分局奋进派出所经工作发现，王斌现在长春市净月监狱服刑，遂将王斌从长春市净月监狱解回，深挖余罪。
3.刑事判决书、执行通知书证实，被告人王斌曾因犯诈骗罪，于2011年4月19日被长春汽车产业开发区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币10万元；曾因犯诈骗罪，于2013年6月13日被长春市绿园区法院判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币3万元，同时撤销长春汽车产业开发区人民法院对王斌判处的缓刑部分，与前罪数罪并罚，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币130000元。
4.地市常住人口查询证实，被告人王斌出生于1960年10月30日等自然情况。
5.长春市明塑装饰材料有限公司营业执照及证明证实，长春奥正达门业有限公司于2012年末注销，现更名为长春明塑装饰材料有限公司，法定代表人为陈建明。王斌诈骗案所骗取的钱款，为长春奥正达门业的钱款（4800元、800元、3200元）即实际经营人、公司法定代表人陈建明的钱款。
6.被害人陈建明陈述证实，王斌在我公司上班的时候，我公司名叫奥正达门业有限公司，后来这个公司注销了，我在2013年又成立了新的公司，奥正达公司是我个人经营的，我公司由我和我爱人王某某经营，现在公司叫明塑装饰材料有限公司，实际经营者还是我，只不过按公司法的要求，需要有两个出资人，我找了长春的一个朋友充当一个出资人，实际出资者和经营者都是我。
上述证据，经庭审举证、质证，被告人王斌表示无异议，可以作为本案的定案依据，本院予以确认。
本院认为，被告人王斌以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的手段骗取他人财物价值人民币6800元，数额较大，其行为已构成诈骗罪。被告人王斌以非法占有为目的，骗取他人银行卡并使用，涉案金额为人民币8300元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，应依法数罪并罚。关于公诉机关指控的被告人王斌从王某某处以提货的名义骗取3200元一节，因被告人王斌对此予以否认，公诉机关提供的证据，未形成链条，故公诉机关指控的此节事实不清、证据不足，不予支持。被告人王斌如实供述其罪行，依法可以从轻处罚。被告人王斌曾因诈骗罪被宣判后，刑罚执行完毕以前，发现漏罪，应对新发现的罪判决后，再与前罪数罪并罚。被告人王斌将违法所得，应退赔各被害人。综合本案的具体案情，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（三）项、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条、第七十条、第四十七条、《最高人民法院、最高人民检察院﹤关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释﹥》第五条第二款第（二）项之规定，判决如下：
一、被告人王斌犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五千元，犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑一年，并处罚金二万五千元；再与前罪所判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十三万元（其中十万元已缴纳）数罪并罚，决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币十五万五千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年4月11日起至2019年10月3日止。罚金于判决生效后第二日起十日内缴纳。）
二、责令被告人王斌退赔违法所得款人民币九千五百元，返还给被害人张某；退赔违法所得款人民币五千六百元，返还给被害人陈某某。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 张 革
审 判 员 王京京
人民陪审员 张美玲
二〇一五年十二月十五日
书 记 员 孙冰雪