浙江省嵊泗县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）舟嵊刑初字第3号
公诉机关嵊泗县人民检察院。
被告人毛亚芬，中国邮政储蓄银行股份有限公司嵊泗县支行退休工人，住嵊泗县，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年8月13日被刑事拘留，同年9月20日被逮捕。现羁押于舟山市定海区看守所。
嵊泗县人民检察院以嵊检公诉刑诉（2014）1060号起诉书指控被告人毛亚芬犯非法吸收公众存款罪，于2014年12月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年1月22日、3月17日二次公开开庭审理了本案。嵊泗县人民检察院检察员李凯出庭支持公诉，被害人孙某甲、徐某甲、杨某、裴某、张某乙及被告人毛亚芬到庭参加诉讼。现已审理终结。
嵊泗县人民检察院指控，2003年3月至2014年5月，被告人毛亚芬以做挖沙船生意及所经营的饭店、宾馆装修需要流动资金名义，以月息1-6分不等高额利某为诱饵，通过口头宣传并出具借条的方式，先后向15名社会不特定公众非法吸收存款共计632万元。具体是：孙某甲80万元、徐某甲50万元、刘某10万元、裴某45万元、唐某60万元、张某乙10万元、朱某甲40万元、杨某50万元、陈某25万元、沈某30万元、何某35万元、徐某乙35万元、王某甲52万元、王某乙50万元、孙某乙60万元。被告人毛亚芬将所借款项部分用于饭店、宾馆的装修，部分用于支付高额利某。2014年6月16日被告人毛亚芬因所借款项利某负担较重，导致资金链断裂，无力偿还上述借款，遂举家离开嵊泗。上述被害人得知被告人毛亚芬离开本县后，陆续向公安机关报案，公安机关于2014年8月12日在诸暨市大唐镇将被告人毛亚芬抓获。公诉机关当庭出示书证、被害人陈述、证人证言等证据，认为被告人毛亚芬非法吸收公众存款，数额巨大，其行为应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人毛亚芬归案后如实供述自己罪行，可以从轻处罚。故提起公诉，请依法判处。
被告人毛亚芬对公诉机关指控的罪名及基本犯罪事实无异议，辩称在出走之前支付了全部借款的利某，对部分借款已支付了高额利某；对被害人沈某借款仅10万元。要求法院从轻处罚。
经审理查明，2003年以来，被告人毛亚芬在经营紫晶阁饭店、天鸿宾馆期间，以做挖沙船生意，其所经营的饭店、宾馆装修需要资金及儿子购买婚房等名义，以月利率1%至15%不等利某为诱饵，通过介绍、口口相传等方式向社会不特定对象非法吸收资金606.035万余元，后因所经营的饭店、宾馆亏损，支付高额利某及赌博挥霍，导致无法偿还欠款，造成被害人实际损失398.89万元。具体事实如下：
1、2003年3月至2014年4月间，被告人毛亚芬以投资需要、宾馆装修、儿子买房为由，承诺支付月息1%、15%，借款时并预扣利某，向被害人孙某甲共计借款人民币76.835万元，支付利某共计42.355万元（至2014年6月止），至案发前造成被害人孙某甲实际损失34.48万元。
2、2007年7月至2014年1月间，被告人毛亚芬以宾馆装修需要为由，承诺支付月利率1.5%、2%，向被害人裴某借款共计人民币45万元，支付利某共计19.35万元（至2014年6月止），至案发前造成被害人裴某实际损失25.65万元。
3、2011年11月至2014年1月，被告人毛亚芬以宾馆装修、儿子买房等需要为由，承诺支付月利率1%，向被害人杨某共计借款人民币50万元，支付利某共计10.4万元（至2014年6月止），至案发前造成被害人杨某实际损失39.6万元。
4、2011年12月至2013年3月，被告人毛亚芬以宾馆装修、儿子买房等需要为由，承诺支付月利率1.5%、2%，向被害人陈某共计借款人民币25万元，支付利某共计7.9万元（至2014年5月止），至案发前造成被害人陈某实际损失17.1万元。
5、2013年8月，被告人毛亚芬以宾馆装修为由，承诺支付月利率2%，向被害人刘某共计借款人民币10万元，支付利某1.8万元，至案发前造成被害人刘某实际损失8.2万元。
6、2013年10月至11月，被告人毛亚芬以宾馆装修为由，承诺支付月利率2%，借款时并预扣利某，向被害人徐某甲夫妇共计借款人民币49万元，支付利某共计7万元（至2014年6月止），至案发前造成被害人徐某甲夫妇实际损失42万元。
7、2014年初至4月间，被告人毛亚芬以宾馆装修、儿子买房为由，承诺支付月利率3%，借款时并预扣利某，向被害人唐某、顾某共计借款人民币58.2万元，支付利某共计2.7万元（至2014年5月止），至案发前造成被害人唐某、顾某实际损失55.5万元。
8、2014年3月，被告人毛亚芬以宾馆装修为由，承诺支付月利率1.5%，向被害人张某乙借款人民币10万元，支付利某4500元，至案发前造成被害人张某乙实际损失9.55万元。
9、2014年4月至5月，被告人毛亚芬以宾馆装修为由，承诺支付月利率2%，向被害人朱某甲、朱某乙姐妹共计借款人民币40万元，支付利某7000元，至案发前造成被害人实际损失39.3万元。
10、2014年10月，被告人毛亚芬以宾馆装修为由，承诺支付月利率1.5%，向被害人沈某夫妇借款人民币10万元，支付利某9000元，至案发前造成被害人沈某夫妇实际损失9.1万元。
11、2014年初至3月间，被告人毛亚芬以儿子买房为由，承诺支付月利率3%，通过被害人沈某介绍向被害人何某共计借款人民币35万元，后支付利某3.75万元，至案发前造成被害人何某实际损失31.25万元。
12、2013年3月至4月，被告人毛亚芬以儿子买房、家中急用为由，承诺支付月利率2%、1.5%，向被害人王某甲共计借款人民币52万元，支付利某3.84万元，至案发前造成被害人王某甲实际损失48.16万元。
13、2013年底起，被告人毛亚芬以宾馆装修、为他人转贷为由，承诺支付高利，向被害人孙某乙共计借款人民币60万元，后归还本金36万元，支付利某约20万元，至案发前造成被害人孙某乙实际损失约4万元。
14、2013年10月至11月，被告人毛亚芬以为他人转借为由，承诺支付月利率4%、6%，向被害人王某乙借款人民币50万，支付利某约20万元，至案发前造成被害人王某乙实际损失约30万元。
15、2012年3月至2014年4月，被告人毛亚芬以买门面房、宾馆装修为由，承诺支付月利率9%、15%，向被害人徐某乙共计借款人民币35万元，后支付利某近30万元，至案发前造成被害人徐某乙实际损失约5万元。
2014年6月16日，被告人毛亚芬因无力偿还上述借款，举家离开嵊泗，并关闭联系电话。上述被害人得知被告人毛亚芬离开本县，并失去联系，陆续向嵊泗县公安局报案，嵊泗县公安局于2014年6月30日立案侦查，同年8月12日在浙江省诸暨市大唐镇将被告人毛亚芬抓获。
上述事实，有下列经法庭举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、被害人孙某甲、裴某、杨某、陈某、刘某、徐某甲、唐某、顾某、张某乙、朱某甲、朱某乙、沈某、何某、王某甲、孙某乙、王某乙、徐某乙等人的陈述证实被告人毛亚芬向被害人借款的时间、理由、金某、利某、归还本息及造成损失等具体事实；书证户口本、结婚证证实部分被害人的身份关系。
2、证人应淑儿、谢某、张某甲、莫某、莫建民证言证实被告人毛亚芬经营饭店、宾馆等情况及其资产、负债的事实。
3、书证被告人毛亚芬向被害人出具的借条证明向被害人吸收大量资金的事实；银行转账、汇款凭证及被告人银行账户明细证实部分借款是通过银行转账的事实及被告人毛亚芬使用资金的情况。
4、嵊泗县公安局抓获经过证实被告人毛亚芬于2014年8月12日在浙江省诸暨市大唐镇被抓获归案事实。
5、户籍证明证实被告人毛亚芬身份情况。
6、被告人毛亚芬的供述和辩解上述认定的事实相一致。
本院认为，被告人毛亚芬未经法定金融主管部门批准，向社会不特定公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人毛亚芬非法吸收存款的数额应按照实际收到借款的数额计算，借款时预扣的利某不应计算在犯罪数额之中，应予扣除。被告人毛亚芬在庭审中供述向被害人沈某的借款仅10万元的辩解，经查，与被害人沈某提供的借条中的借款金某相符，故被告人毛亚芬的辩解予以采纳。鉴于被告人毛亚芬归案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
被告人毛亚芬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑
三年六个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前羁押一日折抵刑期一日，即自2014年8月12日起至2018年2月11日止，罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。
二、责令被告人毛亚芬退赔各被害人损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省舟山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 金 玲
审 判 员 欧海军
人民陪审员 章正方
二〇一五年三月二十日
代书 记员 沈 剑
附：本判决依据的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。