成都市金牛区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）川0106刑初957号
公诉机关成都市金牛区人民检察院。
被告人沈然，男，1988年3月4日出生，身份证号码：，汉族，高中文化，原四川金坤建设工程有限责任公司司机，户籍所在地四川省成都市青白江区姚渡镇永和村8组。2017年2月15日因涉嫌信用卡诈骗罪由成都市公安局金牛区分局刑事拘留，2017年3月20日经成都市金牛区人民检察院以涉嫌信用卡诈骗罪批准逮捕，同日由成都市公安局金牛区分局执行。现羁押于成都市看守所。
辩护人曾红波，四川智解律师事务所律师。
成都市金牛区人民检察院以成金检公诉刑诉（2017）906号起诉书指控被告人沈然犯信用卡诈骗罪、职务侵占罪，于2017年8月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。成都市金牛区人民检察院指派检察员谢宗刚、书记员李璐廷出庭支持公诉，被告人沈然及其辩护人曾红波到庭参加诉讼。现已审理终结。
成都市金牛区人民检察院指控，被告人沈然系四川金坤建设工程有限公司职工，负责老板张某某的开车接送等工作。2016年9月，被告人沈然在张某某所住的金牛区金沙路88号懋园小区物管处收取快递时，发现一张张某某申领的、尚未激活的工商银行信用卡（卡号：524×××825）快递，便私自截留下来并激活，后陆续刷卡套现和取款共计384189.03元。
2016年12月10日，被告人沈然利用自己司机的职务便利，私自将用于接送张某某的奥迪A8L（川A8×××6）从金牛区金沙路88号懋园小区开走，以30万元质押给“亚兴车贷”，扣除评估费等相关费用，被告人沈然实际获得28万元。经鉴定，被涉案汽车价值人民币730275元。
被告人沈然因赌博将上述款项挥霍，怕事情败露，便逃离成都隐匿行踪。2017年2月15日，被告人沈然在深圳被当地警方抓获，从被告人沈然处查获了上述私自激活并使用的信用卡。被告人沈然归案后，如实供述了上述犯罪事实。公诉机关就上述指控事实向法庭出示的证据有：书证、物证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、鉴定意见等。公诉机关认为，被告人沈然的行为构成信用卡诈骗罪和职务侵占罪，应当数罪并罚，被告人沈然归案后如实供述自己的罪行，要求依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百七十一条第一款、第六十九条、第六十七条第三款之规定予以处罚，建议以信用卡诈骗罪判处被告人沈然有期徒刑六年至九年，并处罚金；以职务侵占罪判处被告人沈然有期徒刑三年至五年；数罪并罚，建议对被告人沈然判处有期徒刑六年至九年，并处罚金。
被告人沈然对公诉机关的指控不持异议，请求法院对其从轻处罚。
被告人沈然的辩护人对公诉机关的指控不持异议，并提出：1.被告人沈然归案后如实交代了犯罪事实，系坦白；2.被告人沈然当庭自愿认罪、悔罪；3.被告人沈然系初犯，无犯罪前科；4.被害人张某某对被告人沈然的行为予以谅解，并放弃了赔偿要求。综上，请求法院对被告人沈然予以从轻处罚。
本院经审理查明，被告人沈然受聘于四川金坤建设工程有限责任公司，担任该公司法定代表人张某某的专职司机，负责张某某的日常接送及公务用车。2016年9月，被告人沈然在金沙路88号懋园小区物管处帮张某某收取快递时，私自截留了工商银行寄来的由张某某申领但尚未激活的信用卡一张（卡号为524×××825），并利用在工作中保管张某某手机的机会私自用其手机及身份信息激活该信用卡，后在被害人不知情的情况下陆续使用信用卡套现和取款共计人民币384188.85元。
2016年12月10日，被告人沈然利用自己担任司机、保管公司车辆的职务便利，私自将公司用于接送张某某的号牌为川A8×××6的奥迪A8L轿车从金沙路88号懋园小区地下停车场内开走，以人民币30万元质押给“亚兴车贷”，扣除评估费等相关费用，被告人沈然实际获得人民币28万元。经鉴定，该涉案汽车价值人民币730275元。
被告人沈然将上述款项全部用于网络赌博，后怕事情败露，便逃离成都隐匿行踪。2017年2月15日，被告人沈然在深圳被当地警方抓获。公安机关从被告人沈然处查获了上述私自激活并使用的信用卡、奔驰S500轿车（号牌为川AB×××9）车钥匙和丰田阿尔法轿车（号牌为川A3×××5）车钥匙并返还被害人张某某。此外，公安机关将查获的被告人沈然用于存取信用卡套现及车辆质押款的中国建设银行蓉城卡（卡号为621×××640）一张予以扣押。
另查明，被害人张某某已将被告人沈然使用其信用卡套现和取款的本息共计人民币400114.50元归还给银行，并支付人民币35万元将被告人沈然质押的号牌为川A8×××6奥迪A8L轿车赎回。被害人张某某对被告人沈然的犯罪行为予以谅解，同时放弃要求被告人沈然赔偿其损失人民币75万余元，请求法院对被告人沈然从轻处罚。
上述事实经庭审核实的证据有：受案登记表，到案经过，情况说明，证明，犯罪现场照片，扣押物品照片，监控视频截图，支付宝账户交易记录照片，辨认照片，辨认笔录，车辆购置凭证、发票、车辆费用报销等材料，营业执照，调取证据通知书及清单，协助查询财产通知书，中国建设银行个人活期明细查询，中国工商银行信用卡交易明细查询，机动车注册登记信息，劳动合同，社保缴纳凭证，拍摄的质押债权转让协议、免责协议及收据照片，拍摄的机动车行驶证、沈然身份证以及银行卡照片，接受证据材料清单，扣押决定书、扣押笔录、扣押清单及发还清单，价格认定意见书，鉴定意见通知书，谅解书，涉案财物保管清单，被告人沈然的户籍材料，被害人张某某的陈述，证人樊某某、龚某某、文某、李某某的证言，被告人沈然的供述等。
本院认为，被告人沈然私自使用被害人张某某的手机和身份信息激活由张某某申领的信用卡，冒用被害人张某某的信用卡进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人沈然利用职务上的便利，将由本单位占有使用的财物非法占为己有，数额较大，其行为已构成职务侵占罪。成都市金牛区人民检察院对被告人沈然构成信用卡诈骗罪和职务侵占罪的指控成立，本院决定予以支持。
被告人沈然系一人犯数罪，应当数罪并罚。
被告人沈然归案后如实供述自己的罪行，认罪态度较好，对此情节予以从轻处罚。被告人沈然取得被害人谅解，对此情节予以酌情从轻处罚。对于被告人沈然的辩护人提出的此项辩护意见，本院决定予以采纳。
根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，并综合公诉机关的量刑建议，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百七十一条第一款、第六十九条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人沈然犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币二十万元；被告人沈然犯职务侵占罪，判处有期徒刑三年；决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一七年二月十五日起至二〇二四年二月十四日止。罚金在本判决生效之日起三日内一次性缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）
二、被告人沈然违法所得人民币664188.85元予以追缴。扣押在案的被告人沈然的中国建设银行蓉城卡一张予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈 晴
人民陪审员 刘贵林
人民陪审员 许世蔓
二〇一七年八月二十四日
书 记 员 蔡 艳
附：引用的相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
(二)使用作废的信用卡的；
(三)冒用他人信用卡的；
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二百七十一条公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。