河南省安阳市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2017）豫05刑终91号
原公诉机关安阳市殷都区人民检察院。
上诉人（原审被告人）钱玉伟，男，1974年5月18日出生，汉族，初中文化。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年12月7日被刑事拘留，2016年1月14日被逮捕。
辩护人郭新军，河南安易律师事务所律师。
安阳市殷都区人民法院审理安阳市殷都区人民检察院指控原审被告人钱玉伟犯诈骗罪一案，于2016年12月27日作出（2016）豫0505刑初198号刑事判决。原审被告人钱玉伟不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人、听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定：2012年，被告人钱玉伟以在浙江省湖州市长兴县共同投资做生意为由，骗取被害人王某、刘某信任，从2012年8月份开始，钱玉伟陆续以合伙经营汽车租赁生意投资为名多次骗取被害人王某人民币55万元、刘某人民币110万元，共计165万元用于放高利贷，后钱玉伟以投资分红的名义返还王某189050元、返还刘某119000元。截止公安机关立案前，钱玉伟实际骗取王某款项360950元，实际骗取刘某款项981000元，共计1341950元。
上述事实，有下列证据证实：
1.河南四方会计师事务所四方（2016）会鉴字第062号司法鉴定意见书，证明钱玉伟与刘某、王某之间现金、转款及借款情况。
2.被告人钱玉伟供述：2012年8月，我和刘某、王某约定在浙江做生意，刘某、王某当时给我80万元作为投资款，约定在长兴县做茶馆、快捷宾馆或者汽车租赁生意。对审计报告审计的往来资金数额没有异议。刘某、王某把钱交给我之前，我做的资金生意（放贷）赔了。我收款后没投资生意，而是用于放高利贷，没有抵押，靠诚信收回本息，钱几乎都没有收回来。
3.被害人王某陈述：2012年8月左右，我、刘某和钱玉伟在姜某的茶馆商量好一起投资在浙江做汽车租赁生意。2012年8月31日我和刘某每人出资40万元，在姜某的茶馆将钱给钱玉伟。后来钱玉伟以生意好做为由，要求我们继续投资。2012年10月10日每人投资15万元。后期刘某又数次投资。到2013年上半年，钱玉伟始终说公司形势非常好，以分红得名义给我们打钱。2013年底，我们要求算账分红，钱玉伟说钱在外面转着，我们开始怀疑，然后去浙江长兴县查公司的帐，发现钱玉伟把钱放高利贷了，钱玉伟也没有投资。2014年6月底，就联系不到钱玉伟了。
4.被害人刘某陈述：2012年初我和王某认识钱玉伟，后来我们在姜某的茶馆商定在浙江长兴县投资做汽车租赁生意。我和王某各筹40万元在姜某的茶馆给了钱玉伟。期间钱玉伟称生意太好做了，多次要求再投资，我和王某于2012年10月10日每人投资15万元。2012年10月10日我又投资10万元。2012年11月13日，我投资30万元。2012年12月26日我投资15万元。2012年下半年我到浙江，钱玉伟带我参观汽车租赁市场，并介绍公司情况，但称公司办公地点正在装修，没有让看。2012年11月份钱玉伟开始给我们分红。2013年底，我和王某要求分红，钱玉伟说资金紧张，我和王某、姜某到浙江，钱玉伟带着看了公司门面，并出示两个手写的软皮本，我们发现钱玉伟将钱全部用于放高利贷。2014年4、5月份就联系不上钱玉伟了。
5.证人孙某证言及农信银业务手续费凭证，证明孙某2013年春天听王某说和刘某、钱玉伟在长兴县做汽车租赁生意很挣钱。钱玉伟也称汽车租赁生意很不错。孙某投资钱玉伟的汽车租赁生意挣利息。
6.证人李某1证言及账户交易记录，证明李某1帮刘某给钱玉伟转帐情况。并证明刘某说他们在长兴做汽车租赁生意很好做。
7.证人吴某1证言：2013年底，刘某说他和王某、钱玉伟合伙做汽车租赁生意，结果对方拿钱去做高利贷了，让我在长兴呆一段时间往安阳要钱。
8.证人姜某证言：2012年钱玉伟在我的茶馆和刘某、王某说浙江的生意好做，后来刘某、王某同意做汽车租赁生意。2012年下半年，刘某、王某投资给钱玉伟，一起做汽车租赁生意，钱玉伟说生意非常好，很挣钱。2013年底，刘某感觉生意有问题，和我一起到浙江长兴县找到钱玉伟看公司，钱玉伟拿出账本显示都是用于放高利贷。
9.证人邢某证言：2013年过完年，刘某借我10万元，承诺每月2分利息，给了大约半年的利息后就停了。2014年初听刘某说被骗了。刘某说是跟钱玉伟做汽车租赁生意。
10.证人吴某2证言：2013年过完年，刘某说和南方人一起做汽车租赁生意，比较挣钱，向我借钱50万元，每月2分利息。支付几个月利息后，听说刘某被骗了。
11.证人佘某证言：我和钱玉伟一起在茶馆和刘某、王某吃饭，他们谈一起做生意的事。钱玉伟借了我的银行账户，刘某、王某的钱都打到了我的账户。钱玉伟2007年开始做业务员就没做别的生意，从没做过汽车租赁生意。
12.证人廖某证言：2013年过完春节，我开始跟着钱玉伟做往外放贷的生意。2013年10月份搬到明珠路，没多久吴某1来了。钱玉伟做高利贷生意的钱是从安阳刘某等人的处弄来的。钱玉伟做高利贷生意前两个月挣的利息还正常，该要回本金的时候就不顺利了，大部分都回不来了。
13.证人俞某证言：2013年10月份左右，钱玉伟说从刘某、王某处弄到一笔钱做高利贷生意，年底安阳的人要来看生意、查账，钱玉伟就临时在明珠路租了一个小区的门面房赶紧装修了一下。
14.借条复印件八张。
15.吴某1整理账目两页。
16.借条三张、证明三份，证实钱玉伟通过他人对外放高利贷，部分未收回本金的情况。
17.安阳市公安局殷都分局抓获证明及情况说明，证明钱玉伟被抓获情况。
根据上述事实和证据，安阳市殷都区人民法院认为，被告人钱玉伟以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物合计1341950元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，作出判决：一、被告人钱玉伟犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元；二、责令被告人钱玉伟退赔被害人王某人民币三十六万零九百五十元，退赔刘某人民币九十八万一千元。
上诉人钱玉伟的上诉理由及辩护人的辩护意见：原审判决认定钱玉伟虚构做汽车租赁生意、隐瞒放高利贷的证据不足，钱玉伟与王某、刘某之间是民间借贷关系，不构成诈骗。
经审理，二审查明的事实和证据与一审相同。原判采信的证据均经一审当庭举证、质证，查证属实，本院予以确认。
关于上诉人钱玉伟及其辩护人所持“钱玉伟与王某、刘某之间是民间借贷关系，原审判决认定钱玉伟虚构做汽车租赁生意、隐瞒放高利贷的证据不足，钱玉伟的行为不构成诈骗”的上诉理由及辩护意见，经查，被害人王某、刘某陈述，证人姜某、孙某、李某1、佘某等人证言等证据，证明被告人钱玉伟以非法占有为目的，虚构其要和王某、刘某在浙江省长兴县共同投资做汽车租赁生意的事实，骗取被害人王某、刘某信任，获得二人投资款后，在没有做抵押、质押、风险评估等风险控制措施的情况下，将款项用于高利放贷，导致绝大部分款项未收回，数额特别巨大，钱玉伟的行为构成诈骗罪。上诉人钱玉伟的上诉理由及辩护人的辩护意见不能成立。
本院认为，上诉人（原审被告人）钱玉伟以非法占有为目的，虚构和被害人共同投资做生意的事实，骗取被害人投资款后，将款项用于高利放贷，致使大部分款项未能收回，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。钱玉伟的上诉理由及辩护人的辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 高 源
审判员 李振安
审判员 张利平
二〇一七年二月二十四日
书记员 樊晓龙