徐州市泉山区人民法院刑 事 判 决 书（2015）泉刑初字第59号公诉机关徐州市泉山区人民检察院。被告人王玫之，徐州明明投资管理有限公司法定代表人、董事长。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年7月21日被刑事拘留，2012年8月10日被逮捕，现羁押于徐州市看守所。辩护人杜长春。徐州市泉山区人民检察院以泉检诉刑诉（2013）269号起诉书、徐泉检诉刑诉（2013）269号补充起诉决定书指控被告人王玫之犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪分别于2013年10月11日、2015年1月12日向本院提起公诉及补充起诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，徐州市泉山区人民检察院指派检察员陈嘉出庭支持公诉，被告人王玫之及其辩护人杜长春到庭参加诉讼。经本院审判委员会讨论决定经本院审判委员会研究决定，本案现已审理终结。徐州市泉山区人民检察院指控：被告人王玫之与赵某（另案处理，系夫妻关系）经预谋后，于2009年6月1日在徐州市淮海西路颖都大厦租房注册成立徐州明明投资咨询有限公司（后更名为徐州明明投资管理有限公司，以下简称明明公司），未经国家相关主管部门批准,以投资期货为名，公开向社会非法集资，被告人王玫之任法定代表人、董事长，负责明明公司的各项事务。被告人王玫之以明明公司的名义许以年50%-10%的保底收益加不定期期货收益分红或年利率90%、100%的固定利率与集资参与人签订投资合同，所集资金均打入被告人王玫之的个人银行账户，由其本人实际支配、使用。2009年6月至2012年6月，被告人王玫之与康某、陈某、陶某、宁某、邹某、周某、程某、张某、武某、谢某、鹿某、江某、历某（上述十三人已被判决）等人通过广播、电视、报刊等媒介，及介绍、发放资料、LED屏显示等多种形式对外进行宣传，共向4000余名集资参与人非法集资9300余笔次，合计人民币91563.99万元，至案发时被告人王玫之已归还集资参与人本金人民币37074.89万元，支付利息（分红）人民币28091.55万元，实际造成损失人民币26397.55万元。另查，被告人王玫之将上述部分资金用于个人购买房产、随意捐赠使用，以本人及近亲属赵某、宁闯阳等人名义在本市金山桥霖雨山庄、贾汪世纪明珠装饰城等地购买多套住房归个人所有，合计花费人民币1228.5万元。2010年2月至2011年6月间，被告人王玫之将上述集资款项多次随意向各地的寺庙、福利机构捐赠，其中向安徽天门寺捐赠合计人民币280万元，向徐州市社会福利院捐赠人民币50万元。为证明上述事实，公诉机关提供了书证、物证、证人证言等证据。公诉机关认为，被告人王玫之非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人王玫之以非法占有为目的，使用诈骗方法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。应当以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪追究被告人王玫之的刑事责任。被告人王玫之及其辩护人对公诉机关指控的基本犯罪事实、罪名均不持异议。提出公诉机关指控的其用集资款所购买所的房产中，徐州市湖滨花园小区17号楼3单元201室是其个人资金购买，不是集资资金购买；宁闯阳名下的吴庄花园2号楼4单元101室房产其前夫出资10余万元。经审理查明：被告人王玫之与赵某（另案处理，系夫妻关系）经预谋后，于2009年6月1日在徐州市淮海西路颖都大厦租房注册成立徐州明明投资咨询有限公司（后更名为徐州明明投资管理有限公司，以下简称明明公司），未经国家相关主管部门批准,以投资期货为名，公开向社会非法集资，被告人王玫之任法定代表人、董事长，负责明明公司的各项事务。被告人王玫之以明明公司的名义许以年50%-10%的保底收益加不定期期货收益分红或年利率90%、100%的固定利率与集资参与人签订投资合同，所集资金均打入被告人王玫之的个人银行账户，由其本人实际支配、使用。2009年6月至2012年6月，被告人王玫之与康某、陈某、陶某、宁某、邹某、周某、程某、张某、武某、谢某、鹿某、江某、历某（上述十三人均已被判刑决）等人通过广播、电视、报刊等媒介，及介绍、发放资料、LED屏显示等多种形式对外进行宣传，共向4000余名集资参与人非法集资9300余笔次，集资款合计人民币91563.99万元，至案发时被告人王玫之已归还集资参与人本金人民币37074.89万元，支付利息（分红）人民币28091.55万元，实际造成损失人民币26397.55万元。被告人王玫之在进行非法集资期间，使用部分非法集资所得资金用于个人购买房产、随意捐赠使用。2010年、2011年间，被告人王玫之以其本人、赵某、宁闯阳（王玫之之子）、赵某（赵某之子）、陶美荣（王玫之外甥女）等人名义在徐州市吴庄花园（（）107万元）、富丽花园（53万元）、湖滨花园（36万元）、金山桥霖雨山庄（三套计730万元）、金山桥碧螺山二组团东方星座（两套计134.5万元）、贾汪世纪明珠装饰城（三套计160.88万元）、三堡镇胜阳东公寓（两套计69.94万元）等处购买多套房产归个人所有，合计花费人民币1291.32万元；2010年2月至2011年6月间，被告人王玫之多次随意向各地的寺庙、福利机构捐赠，其中向安徽省萧县天门寺捐赠合计人民币280万元，向徐州市社会福利院捐赠人民币50万元。案发后，被告人王玫之潜逃，2012年7月17日在西安被公安机关抓获归案。上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据证实：（一）非法吸收公众存款部分，1.关玉红、杨军、赵燕等3000余名报案集资参与人的陈述；2.证人王某甲、宁某甲、吴某、王某乙、孙某、朱某、黄某、高某、李某、丁某的证言；3.康俊英等十三名同案人及被告人王玫之的供述；4.徐州明明投资管理有限公司及各营业部、涉案上海尊诺股权投资基金管理有限公司及徐州分公司、明明教育咨询有限公司、徐州爱清医疗器械有限公司、徐州明明网络科技有限发展有限公司的工商登记资料、明明公司的规章制度、人事任免文件、宣传资料；5.明明公司、王玫之与相关集资参与人签订的投资合同书、打款凭证、收益确认表、银行交易记录、电子资料；6.期货及证券公司等投资情况查询、房产交易合同及登记信息、车辆登记信息、会计凭证、财务账册等证据材料。（二）集资诈骗部分，1.被告人王玫之以其本人及赵某、宁某、赵某、陶某等人名义于2010年、2011年间购买的吴庄花园、富丽花园、湖滨花园、金山桥霖雨山庄、金山桥碧螺山二组团东方星座、贾汪世纪明珠装饰城、三堡镇胜阳东公寓等房产的购房合同、协议、购房发票、收据、银行转账及结算凭证、完税凭证、房产登记证明；2.王玫之、赵某在安徽省萧县天门寺捐款在该寺功德碑上刻名等物证照片、银行转款记录、萧县天门寺出具的收款证明、徐州市社会福利院捐赠专用收据；3.证人赵某的证言、证人宁某乙、王某丙的自书证明材料；4.同案人宁某、陶某的供述、被告人王玫之的供述。（三）本案综合材料，1.涉案财产查封、扣押冻结材料；2.徐州市云龙区人民法院关于对涉案人员朱绪荣的刑事判决书；3.被告人王玫之的到案经过，本案的发破案经过、犯罪嫌疑人赵某在逃人员登记信息表，被告人王玫之的户籍及现实表现证明等证据。关于被告人王玫之及辩护人提出的购买湖滨花园小区房产系用王玫之个人财产及吴庄花园部分由王玫之前夫宁某乙出资的辩护意见。审理期间，经本院建议，公诉机关进行了补充侦查，并向本院补充了相关证据并经法庭组织质证。经查，根据公诉机关提供的证据材料，被告人王枚之王玫之非法集资期间以其子宁闯阳名义购买吴庄花园房产时，宁某乙应王玫之的要求向王玫之提供了购房款15万元，该笔15万元购房款并非王枚之王玫之非法集资所得，应在认定被告人王玫之的犯罪数额中予以扣除，被告人王玫之及辩护人的此该点辩护意见，本院予以采信；涉案湖滨花园小区的房产系被告人王玫之于2010年4月从他人处购买并办理房产登记，该期间为被告人王玫之进行非法集资期间，被告人王玫之亦不能提供该购房资金为其个人合法财产的相关证明且被告人王玫之在侦查阶段供述该房系用非法集资款购买，故该房购房款来源应认定为被告人王玫之非法集资所得，被告人王玫之及辩护人该点辩护意见本院不予采纳。另，根据公诉机关审理期间提供的新证据，证实被告人王玫之在徐州市吴庄花园、富丽花园、湖滨花园、金山桥霖雨山庄、金山桥碧螺山二组团东方星座、贾汪世纪明珠装饰城、三堡镇胜阳东公寓等处购买房产所花费的非法集资款应为人民币1291.32万元，公诉机关原该部分指控的1228.5万元数额有误，本院予以更正。本院认为，被告人王玫之违反国家金融管理法律规定，非法向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；被告人王玫之以非法占有为目的，虚构事实，将对外宣传用于期货投资及经营所用所获非法集资所得用于购买房产归个人所有及随意捐赠，属于任意处置挥霍集资款项的行为，且数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，依法应处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人王玫之分别犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，依法应数罪并罚。公诉机关指控被告人王玫之犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪的罪名成立，本院予以支持。被告人王玫之到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人王玫之犯罪所得依法应予追缴，退赔集资参与人所造成的损失；被告人王玫之以吸收资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，公安机关应依法继续侦查、核实，予以追缴；集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报予以折抵本金。综上，为维护社会主义市场经济秩序，惩罚犯罪，根据被告人王玫之的犯罪事实、性质、情节、社会危害性和其认罪、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部》第五条之规定，判决如下：一、被告人王玫之犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币50万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币50万元。决定执行有期徒刑十九年，并处罚金人民币100万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年7月21日起至2031年7月20日止。罚金在本判决生效后三个月内缴纳。）二、查扣在案的涉案资产由查扣机关依法处置后发还；涉案违法所得继续追缴涉案违法所得均依法追缴，依法发还予以发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  黎 方代理审判员  周平波人民陪审员  苏征社二〇一五年十二月十四日书 记 员  张 彬