湖南省ＸＸ瑶族自治县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）湘1129刑初352号
公诉机关湖南省ＸＸ瑶族自治县人民检察院。
被告人刘琼，女，1985年4月12日出生于湖南省ＸＸ瑶族自治县，汉族，大学文化，职工。因本案于2016年9月19日被ＸＸ瑶族自治县公安局刑事拘留，2016年9月21日日被ＸＸ瑶族自治县公安局变更为取保候审。2016年11月11日经ＸＸ瑶族自治县人民检察院决定对其取保候审。2016年12月12日经本院决定对其取保候审。
湖南省ＸＸ瑶族自治县人民检察院以ＸＸ公诉刑诉[2016]323号起诉书指控被告人刘琼犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭。公开开庭审理了本案。湖南省ＸＸ瑶族自治县人民检察院检察员侯美艳，被告人刘琼到庭参加诉讼。现已审理终结。
湖南省ＸＸ瑶族自治县人民检察院指控：被告人刘琼于2013年6月开始被聘任到ＸＸ瑶族自治县中天投资管理有限公司工作，并担任客户经理，在该公司法定代表人刘某某（已判刑）的授意下，违反金融机关管理法规，改变该公司合法经营范围的操作模式，以高额利息按月返息为诱饵，通过媒体、电视广告、传单等途径向社会公开宣传，以委托理财的方式吸收社会公众资金，并承诺月息2至3分，到期后无条件还本付息，吸收了众多客户到ＸＸ瑶族自治县中天投资管理有限公司投资。据审计，ＸＸ瑶族自治县中天投资管理有限公司共计吸收投资客户资金22306万元，涉及投资客户1314人，其中，刘琼在担任客户经理期间帮助ＸＸ瑶族自治县中天投资管理有限公司非法吸收公众存款4890万元，吸收投资272人次，并从非法吸收公众存款资金中获取佣金52300元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人刘琼对公诉机关指控的犯罪事实无异议，但并不知道自己的行为有罪，认为自己也是受害者。
经审理查明：2013年1月30日，刘某某（已判刑）在ＸＸ瑶族自治县工商行政管理局注册成立ＸＸ瑶族自治县中天投资管理有限公司（以下简称ＸＸ中天公司）。公司注册资本为100万元，实际出资人、法定代表人、董事长均为刘某某，经营范围包括法律、法规、政策允许的项目投资及实业投资，资本运营及投资管理、商业营运管理与商务咨询、资产经营管理及托管服务、财务管理及咨询服务、企业管理及市场营销策划，房地产咨询服务，为中小企业和个人提供担保服务（不含融资性担保）。ＸＸ中天公司成立后，设立了总经理室、业务部、风控部、财会部等部门。
被告人刘琼于2013年6月开始被聘任到ＸＸ中天公司工作，并担任客户经理，在该公司法定代表人刘某某的授意下，违反金融机关管理法规，改变该公司合法经营范围的操作模式，以高额利息按月返息为诱饵，通过媒体、电视广告、传单等途径向社会公开宣传，以委托理财的方式吸收社会公众资金，并承诺月息2至3分，到期后无条件还本付息，吸收了众多客户到ＸＸ瑶族自治县中天投资管理有限公司投资。据审计，ＸＸ中天公司共计吸收投资客户资金22,306万元，涉及投资客户1314人，其中，刘琼在担任客户经理期间帮助ＸＸ中天公司非法吸收公众存款4890万元，吸收投资272人次，并从非法吸收公众存款资金中获取佣金52300元。
另查明，2016年10月21日，被告人刘琼主动退出非法所得52300元。
上述事实，被告人刘琼在开庭审理过程中亦无异议，且有ＸＸ瑶族自治县公安局经济犯罪侦查大队出具的抓获经过，户籍证明，证人刘某某、蒋某1、肖某某、张某某1、邓某某、刘某某1、邱某某、欧阳某某、陈某某1、何某某、陈某、封某某、张某某2的证言，被害人周某、陈某某2、李某某1、郑某某、江某、陈某某3、张某某3、巩某某、刘某某2、印某、刘某某3、刘某某4、蒋某2、周某某1、陈某某3、李某某2、熊某某、万某某、罗某某、周某某2、于某某、田某、肖某、张某某4、钟某、李某某3、李某某4、郑某某、左某某、潘某、李某某5、刘某某5、尹某、姜某、廖某某、李某某6、李某某7、蒋某某、张某某5、肖某某1、邓某某1、陈某某1、陈某某2、贺某某、周某某3、杨某某、屈某某、邹某某、万某、周某某4、周某某5、邓某、舒某某、胡某某、陈某某3、唐某某1、刘某某6、周某某5、唐某某2、周某、钟某某、张某某6、王某某、张某某7、王某某1、王某某2、伍某某1、冯某某、彭某某、卢某某、付某某、付某某、贺某、黄某、伍某某2、义某某、吴某某、刘某某、王某某3、杨某某、张某某6的陈述，被告人刘琼的供述，永州天元会计师事务所有限责任公司永天会鉴字［2015］第005号司法会计鉴定意见书等证据予以证实，足以认定。
本院认为，刘某某雇佣被告人刘琼，以ＸＸ中天公司的名义，通过委托投资理财的方式，向社会公开宣传公司到期归还本金、按月支付高额利息，非法吸收社会不特定公众资金4890万元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，其指控的罪名成立。本案系共同犯罪，在共同犯罪过程中，被告人刘琼是在刘某某的授意下，参与犯罪，起了次要作用，作用较小，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人刘琼经公安机关通知后主动投案，并如实供述所犯罪行，有自首情节，依法可从轻或减轻处罚，结合本案的退赃、悔罪情况，应当减轻处罚。鉴于刘琼犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，依法可以对其宣告缓刑。综上，为维护稳定的社会秩序，惩治严重破坏金融管理秩序刑事犯罪，根据本案的犯罪事实、犯罪性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第四十五条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第五十二条，第五十三条之规定，判决如下：
被告人刘琼犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币六万元（罚金限本判决生效后十日内一次缴清）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省永州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
（本页无正文）
审 判 长 冯美芬
人民陪审员 蒋学忠
人民陪审员 徐绍好
二〇一七年二月十四日
代理书记员 邱 群
附本案相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第七十二条第一、三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条第二、三款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。