山东省潍坊市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2015）潍刑二终字第86号
原公诉机关安丘市人民检察院。
上诉人（原审被告人）刁玉春，现羁押于安丘市看守所。
辩护人谭智勤，山东国宗律师事务所律师。
安丘市人民法院审理安丘市人民检察院指控原审被告人刁玉春犯贷款诈骗罪、诈骗罪、骗取贷款罪一案，于二○一五年三月五日作出（2014）安刑重字第3号刑事判决。原审被告人刁玉春不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，潍坊市人民检察院指派代理检察员王宝苓出庭履行职务，上诉人刁玉春及其辩护人谭智勤到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
原审判决认定：
1、2012年5月12日，被告人刁玉春以还贷款为由借郑秀玉现金10万元，称贷出款后立即归还，但被告人刁玉春于2012年5月18日从安丘市农村商业银行白芬子支行贷款200万元后，将该款发放工人工资及偿还个人的高利借款后，于2012年5月25日潜逃。骗取郑秀玉现金10万元。
2、2012年5月20日，被告人刁玉春明知自己无偿还能力，仍骗取同村刁某现金40万元、安丘市兴安街道河南村罗某现金20万元后，于当月25日潜逃。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据予以证实：
1、书证
（1）借条证实，2012年5月12日刁玉春借郑秀玉10万元用于还贷款；2012年5月20日刁玉春借罗某20万元；
2、证人证言
（1）李钱证实：2012年5月16日我扣除利息6000元，实际借给刁玉春69.4万元，当月20日刁玉春通过白芬子农行把钱归还。
（2）王增欣证实：刁某的40万元和罗某的20万元由刁玉春安排转给了李钱。
3、被害人陈述
（1）郑秀玉证实：2012年5月12日，刁玉春称贷款到期需要还贷款，向我借10万元，贷出款后马上还。可未没想到刁玉春贷出200万元后举家潜逃，被骗10万元；
（2）刁某证实：2012年5月20日下午，刁玉春让我把刚贷出的40万元借给他使几天，其没办法只好同意了，到白芬子农村商业银行把贷出的40万元转给了他，没写借据。不到五天，刁玉春全家携款逃跑了。
（3）罗某证实：2012年5月20日下午，刁玉春说来了客户急需20万，只用两天，可没想到刁玉春借钱后不几天就带着全家跑了。
4、被告人供述证实：其在2012年5月25日前，以还贷款或收原料为由拿了郑秀玉10万元、刁立国40万元、罗某20万元，还了高息借款。
另查明：
1、2011年11月，被告人刁玉春以收姜的名义，多次向同学张作军借钱计150万元，并于2011年11月20日出具借条。2012年5月20号左右，刁玉春还张作军15万元。
2、2012年3月5日，被告人刁玉春以扩大经营收购姜蒜为由借李某50万。同年5月1日左右，被告人刁玉春以招待客户为由，借李某5万元。
3、2012年3月6日，被告人刁玉春以公司急需钱为由，借其战友谢某2万元。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据予以证实：
1、书证
（1）转让合同证实，因刁玉春借张作军150万元，无力偿还，将厂内产品及设备、办公用品及所有地上附着物归张作军所有，处置权归张作军；
（2）借条1份证实，刁玉春于2012年3月6日借谢某2万元；
（3）借条2份证实，刁玉春于2013年3月5日借李某50万元；借李某5万元，期限15天，刁玉春以其轿车做抵押物，若违约，李某有权处置抵押物，落款日期为2012年5月15日。
2、证人证言
（1）张作军证实：其与刁玉春是从小长大的同学。从2011年11月，刁玉春以收姜加工的名义分多次向其借款计150万元。2012年5月20日左右，听说刁玉春贷款200万，即追要欠款，刁玉春还15万。5月25日刁玉春转给其鑫春公司的所有产品及设备，地上所有附着物，并写了转让合同。
（2）李某证实：2012年3月5日，刁玉春以扩大经营收购姜蒜为由向我借50万元，用10天，但到期未还。5月15日，刁玉春向我借5万元招待客户，说过几天同50万一并归还。
（3）谢某证实：2012年3月6日，战友刁玉春对我说公司急需钱，便借给刁玉春2万元。
（4）王增欣证实：外出躲债前其知道还借李某55万，谢某2万元；李某的55万中，50万元是2012年3月用房产证抵押借的，5万元是今年5月份重庆客户来，刁玉春借的；谢某的2万元是今年5月份他夫妻送到我们厂的。其听刁玉春说还从张作军处借了70万元。
3、被告人刁玉春供述和辩解证实：二年以来，其陆续借同学张作军共计150万元，2012年5月18日贷出款后，张作军追着要，就付给他15万元；借了李某55万元、谢某2万元。
辩护人提交了下列证据：
1书证：
（1）张作军出具的书证证实，其与刁玉春135万元民间借贷纠纷案，已向安丘市人民法院起诉，不再追究刁玉春的任何责任；
（2）安丘市人民法院（2012）安民初字第1961号民事调解书证实，张作军起诉刁玉春、王增欣、安丘市鑫春食品有限公司借款150万元，已调解结案；
（3）民事起诉状证实，刁玉春、王增欣于2012年3月5日借李某款50万元，同年3月30日借李某款5万元；
（4）借条2份证实，2012年3月5日，刁玉春、王增欣借李某50万元；另5万元的借条上无落款时间；
（5）安丘市人民法院（2012）安民初字第1965号民事裁定书证实，刁玉春、王增欣欠李某款55万元，李某在向安丘市人民法院起诉时于2012年5月28日申请财产保全，安丘市人民法院已对刁玉春、王增欣的财产予以保全。
2、证人谢某证言证实，其与刁玉春民间借贷已协商解决，不再追究刁玉春的任何责任。
针对借李某5万元的日期，公诉机关提供了证人李某于2013年12月2日作所证言，证实民事诉状是律师代写，不应是2012年3月30日，而是在2012年5月1日左右。
庭审中，辩护人为证明被告人不构成诈骗罪，向法庭提供了证人刁某和罗某出具的谅解书，该二人均证实，被告人向其借款均出具了借条，属正常民间借贷，对被告人的行为表示谅解。经公诉机关补充侦查，刁某和罗某均证实，其出具的谅解书系被告人之妻王增欣让其出具，其抱着刁玉春能还钱的幻想才出具的，并非自己真实意思表示，其二人坚持认为被告人刁玉春向其借款的行为是诈骗行为。另，公诉机关指控被告人刁玉春犯有骗取贷款罪，但未向法庭提供新的事实和证据予以证实。
再查明，被告人刁玉春与郑秀玉、罗某、李忠、刁某于2012年5月8日同安丘市农村商业银行股份有限公司签订个人最高额联合保证借款合同，合同约定，刁玉春与郑秀玉、罗某、李忠、刁某自愿组成联保小组，对该联保小组各成员自2012年5月8日起至2014年5月7日止，在贷款人处发生的借款业务所形成的债务最高余额提供最高额担保，其中，被告人刁玉春的贷款授信额度为人民币200万元。合同签订后，被告人刁玉春即以购买姜蒜等原材料为理由，于2012年5月18日从安丘市农村商业银行白芬子支行贷款200万元，借款期限一年。贷款发放后被告人刁玉春用约8万元发放工人工资，其余用于偿还个人的借款。2012年5月25日，被告人刁玉春举家外逃到河南省漯河市一小区躲藏。2012年5月26日，安丘市公安局接安丘市农村商业银行白芬子支行行长王昌龙报案于当日立案侦查，2012年6月28日20时许，潍坊市公安局高新技术产业开发区分局清池派出所在高新区东方大酒店将刁玉春抓获。被告人潜逃后，安丘市农村商业银行股份有限公司于2012年5月28日向本安丘法院起诉，要求被告人刁玉春偿还借款本金200万元及利息，并要求郑秀玉、罗某、李忠、刁某承担连带还款责任。该案审理中，被告人刁玉春未履行还款义务，后担保人郑秀玉履行担保还款义务将借款及利息还清，安丘市农村商业银行股份有限公司于2012年12月7日向申请撤回起诉，安丘法院院裁定准许。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据予以证实：
1、书证
（1）户籍证明证实被告人刁玉春的身份；
（2）抓获经过证实，2012年6月28日，潍坊市公安局高新区分局清池派出所将刁玉春抓获；
（3）安丘市农村商业银行商户信用联盟会员贷款档案证实，被告人与郑秀玉、罗某、李忠、刁某于2012年5月8日同安丘市农村商业银行白芬子支行签订个人最高额联合保证借款合同事实。
（4）安丘市农村商业银行提供书证证实，刁玉春通过银行走款还钱的事实。同时证明农村商业银行将200万打给刁玉春后，其又将钱转出。
（5）安丘市人民法院（2012）安商初字第667号民事裁定书证实，安丘市农村商业银行股份有限公司起诉被告人偿还借款，后撤回起诉的事实。
2、证人证言
（1）王增欣证实：2012年5月25日下午刁玉春和其全家外出躲债，其和刁玉春的手机一直关机，在日照刁玉春换了手机卡，其在济南、胶南换了两次手机卡，关机和换卡是为了躲避被人找到。从白芬子支行贷的款大部分还了高利贷的高息。
（2）王昌龙证实：2012年5月18日，刁玉春以从事蔬菜加工，资金不足为由申请贷款200万元，贷款批下来之后，5月25日下午5点，听马永杰说刁玉春跑了，刁玉春未将贷款用在蔬菜经营上。
（3）亓树荣证实：经赵中友介绍，其于2012年5月11日借给刁玉春30万元，扣除利息7000元，实际出借29.3万元，当月22日赵中友拿刁玉春的银行卡给其转存301400元。
（4）赵中友证实：2012年5月10日，刁玉春向其借款还贷款，其介绍了亓淑荣，次日亓淑荣同意借给刁玉春30万元，扣除7000元利息后，转给刁玉春29.3万元，在其催要下刁玉春于5月22日还亓淑荣301400元。
（5）张志刚证实：2012年3月，刁玉春向其借款10万元收姜，其联系一亲戚借给刁玉春10万元，期限二个月，到期后在催要下，刁玉春于5月20日左右将10万元还清。
（6）李翠芹证实，其在安丘市鑫春食品有限公司担任车间主任，刁玉春欠工人工资，在5月24日、25日才给工人发了3月份的工资，每人约2000元，共计约4万元。
（7）张作军证实：曾经借给刁玉春150万元，在5月份听到他贷出款来了就去要，刁玉春还了15万元。
3、被告人刁玉春供述证实：2012年5月16日，其以白芬子姜蒜批发市场南片联盟共计18户联保向安丘市农村商业银行白芬子支行申请贷款200万元，合同上写明用途是收购原材料，当时是生姜、黄瓜等蔬菜，5月18日贷出。贷的200万元，支付工人工资8万元，还张作军15万，还亓淑荣30万，还张志刚10万元，以及还颜庭波等多人的借款本息。偿还个人借款后，加上原来的高利贷催还钱，白芬子周围没人愿意借钱，不能再维持下去，其本身有病，就决定出去躲藏。5月25号与妻儿一起跑的，先去了日照住了一天，第二天去了河南省漯河市找战友谢卫军，在被抓之前，一直躲在漯河市天赐良缘小区。其和妻子王增欣更换了手机号码，追债的人及安丘市农村商业银行就不好找了。没有能力偿还，因为当其资金链出现缺口时，就打算躲了，没法偿还这些钱。
另外，一审辩护人提供了安丘农村商业银行股份有限公司出具的书证证实，刁玉春于2012年5月18日贷款200万元后潜逃，后担保人为其归还了全部贷款本息，未造成银行损失。
原审法院认为，被告人刁玉春明知已没有还款能力，仍虚构事实，以借款还贷后立即偿还为由，骗取他人数额特别巨大的钱款，用于偿还高利借款后潜逃，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的被告人刁玉春犯贷款诈骗罪的事实不清，证据不足，不予认定。公诉机关指控被告人诈骗张作军135万元、李某55万元以及谢某2万元，因无证据证实被告人借款时主观上有非法占有的故意，客观上实施了虚构事实、隐瞒真相的方法，故不能认定构成诈骗罪。公诉机关虽指控被告人犯骗取贷款罪，因其在一审过程中已撤回对被告人的该项指控，已裁定准许。重审中，公诉机关在无新的事实、证据的情况下，再次指控被告人犯骗取贷款罪，于法无据，不予认定。被告人及辩护人的相关辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、《最高人民法院关于适用﹤中华人民共和国刑事诉讼法﹥的解释》第一百八十一条第一款第（五）项之规定，以诈骗罪判处被告人刁玉春有期徒刑十年，并处罚金人民币四万元。
宣判后，原审被告人刁玉春不服，以“借款属于正常的民间借贷，没有非法占有的故意，不构成诈骗罪”为由提起上诉。
潍坊市人民检察院出庭的代理检察员发表了“原审判决认定事实清楚，证据确实充分，定性准确，量刑适当，审判程序合法，建议驳回上诉，维持原判”的出庭意见。
上诉人刁玉春的辩护人提出的辩护意见与上诉理由相同。
经二审审理查明的事实、证据与一审相同。
本院认为，上诉人刁玉春明知自己没有偿还能力，仍虚构事实，骗取他人数额特别巨大的钱财后潜逃，应认定其有非法占有的目的，其行为构成诈骗罪，应予刑罚。关于上诉人所提“借款属于正常的民间借贷，没有非法占有的故意，不构成诈骗罪”的上诉理由，经查，刁玉春明知自己没有偿还能力，仍虚构事实，以借款还贷后立即偿还为由，在短时间内骗取他人70万元，用于偿还高利借款后即携带家人潜逃，具有非法占有他人财物的故意，综合全案证据分析，上述行为明显不属于正常的民间借贷，符合诈骗犯罪的构成要件。本案一审认定事实所依据的其他证据均系在侦查过程中依法调取，证据形式、来源真实合法，并经过庭审质证，其内容相互印证，能够形成完整的证据链条，足以证实上述犯罪事实。因此，上诉人刁玉春的上诉理由及其辩护人的辩护理由均不能成立，本院不予支持。原审判决认定事实清楚，证据确实充分，定性准确，量刑适当，审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 吴进元
审 判 员 金利民
代理审判员 朱 峰
二〇一五年五月二十九日
书 记 员 高 萍