江西省永新县人民法院刑 事 判 决 书（2017）赣0830刑初51号公诉机关江西省永新县人民检察院。被告人黄某(绰号“炸爆肚”)，男，1978年10月10日出生于江西省永新县，汉族，初中文化，无业，住永新县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年10月31日被江西省永新县公安局刑事拘留；2016年11月8日被江西省永新县人民检察院批准逮捕，同日由江西省永新县公安局执行逮捕。江西省永新县人民检察院以永检公诉刑诉[2017]51号起诉书指控被告人黄某犯信用卡诈骗罪、合同诈骗罪一案，于2017年4月14日向本院提起公诉。本院立案后，依法组成合议庭，于2015年5月16日公开开庭审理了本案。永新县人民检察院指派检察员彭浩出庭支持公诉，被告人黄某到庭参加诉讼。现已审理终结。江西省永新县人民检察院指控,1、2012年6月17日，被告人黄某在中国农业银行股份有限公司永新县支行申请办理了一张授信额度为5万元的信用卡（卡号62×××52）。被告人黄某于2014年3月15日使用该信用卡一次性透支了50000元，后未如期还款。银行工作人员先后于2014年6月30日、9月30日和12月31日三次联系黄某，并下达了催收通知书，明确告知其法律后果。但被告人黄某三次签收通知书后仍未还款，仅于2015年3月1日偿还了500元本金，剩下的49500元本金及利息一直没有归还。后又变更联系方式逃避银行催收，直至被公安机关抓获归案。2、2014年8月左右，被告人黄某向被害人李某1和李某2称，其已承接永新县农业科技示范园蔬菜基地一万方炮渣工程，利润约八万余元，急需启动资金，便邀被害人李某1和李某2入伙投资5万元，答应三个月后退还投资本金及利润分红共计10万元，另外再给付启动资金每月2000元的利息。2014年8月12日三人签订了协议书，由被害人李某2先行垫付项目启动资金5万元给被告人黄某。后经公安机关查证，被告人黄某并未承接永新县科技示范园蔬菜基地炮渣工程，也未挖取、装运过炮渣事宜，且将5万元启动资金占为己有。被告人黄某在被害人李某1和李某2多次上门催促下仍未还款，直到被公安机关抓获，归案后仍对资金投资去向不能做出合理解释。针对上述事实，公诉机关为支持其指控向法庭提供了相关证据。公诉机关认为，被告人黄某以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，数额较大，经发卡银行多次催收后仍不归还，且变更联系方式，逃避银行催收；以非法占有为目的，在签订合同过程中，以虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条和第二百二十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪和合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人黄某归案后如实供述自己的犯罪事实，是坦白，依法可以从轻处罚；被告人黄某的家属将诈骗所得款项全部退还，并取得了被害人李某2的谅解，依法可以从轻处罚。综上，被告人黄某犯信用卡诈骗罪，建议判处一年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；犯合同诈骗罪，建议判处一年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。数罪并罚，建议对被告人黄某判处二年以下有期徒刑，并处罚金。被告人黄某当庭认罪、悔罪，主动缴纳罚金，希望法院从轻处罚。经审理查明，一、信用卡诈骗罪被告人黄某于2012年6月17日在中国农业银行股份有限公司永新县支行办理了一张卡号为62×××52授信额度为50000元的信用卡，并于2014年3月15日使用该信用卡一次性透支了50000元。该笔透支款到期后，被告人黄某一直未还款。银行工作人员分别于2014年6月30日、9月30日和12月31日三次向被告人黄某下达了催收通知书，明确告知其法律后果。被告人黄某接到银行还款通知书后，仅于2015年3月1日偿还了500元本金，剩下的49500元本金及利息一直没有归还，后又变更联系方式逃避银行催收。2016年10月29日，江西省泰和县公安局民警在该县春河宾馆301房将网上追逃的被告人黄某抓获。另查明，审理中，被告人黄某的家属已将其银行透支款49500元提存在本院执行款专户上。二、合同诈骗罪2014年8月左右，被告人黄某向被害人李某1和李某2称，其已承接永新县农业科技示范园蔬菜基地一万方炮渣工程，利润约80000余元，由于没有启动资金，欲邀被害人李某1和李某2入伙投资50000元，并答应三个月后退还本金50000元及利润分红5万元，另外再按投资款50000元每月支付2000元的利息。被告人黄某与被害人李某1、李某2于2014年8月12日签订了协议书，由被害人李某2先行垫付项目启动资金50000元给被告人黄某。经公安机关查证，被告人黄某并未承接永新县科技示范园蔬菜基地炮渣工程，也未挖取、装运过炮渣，但其将被害人李某2给付的50000元启动资金占为己有。后被告人黄某归还了被害人李某2投资款20000元，尚有30000元直到抓获前仍未归还。上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：1、受案登记表二份，证实2015年6月25日，中国农业银行股份有限公司永新县支行向公安机关报案称，2014年，黄某在该行申领一张额度50000元的信用卡，透支49500元，经银行工作人员多次催收，拒不偿还，公安机关予以立案侦查；2016年10月10日，李某1和李某2向公安机关报案称，黄某以虚假合同诈骗其50000元。2、归案情况说明，证实江西省泰和县公安局于2016年10月29日在泰和县春河宾馆301房将网逃人员黄某抓获归案。3、人口信息表，证实被告人黄某已经成年，具有完全刑事责任能力。4、中国农业银行股份有限公司永新县支行报案材料，证实被告人在该行透支50000元后，银行分三次向黄某催收透支款，黄某一直拒绝归还，该行向公安机关报案。5、农业银行信用卡申办资料，证实黄某于2012年6月17日在中国农业银行股份有限公司永新县支行城西支行办理了信用卡，其授信额度为50000元，授信期限为2年。6、催收通知书三份，证实中国农业银行股份有限公司永新县支行于2014年6月30日、9月30日、12月31日向黄某送达了催收通知书，黄某均已签收。7、信用卡交易明细，证实黄某的62×××52账户于2014年3月15日透支50000元，2015年3月1日归还本金500元。8、承诺书，证实被告人黄某于2015年7月9日向中国农业银行股份有限公司永新县支行承诺还款的事实。9、协议书，证实黄某、李某2、李某1三人在平等自愿的基础上签订了炮渣填层工程，由李某2选项垫付合作投资款50000元，三方并约定了利润的分配、利息支付等内容。10、永新县公安局协助查询通知书，证实公安机关对被告人黄某的财产情况进行查询，未查到被告人黄某有财产。11、谅解书，证实被告人黄某归还了被害人李某2投资款30000元，被害人李某2对被告人黄某的行为表示谅解，希望法院对被告人黄某从轻处罚。经庭审质证，被告人黄某对上述证据1-11没有异议。本院予以确认。12、永新县xx乡xx村的证明一份，证实该村xx组（俗称“给麻湖”）范围内自2013年以来无炮渣取土点。经质证，被告人黄某辩解称该证据与事实不符，其在该村禾家组取了土。本院认为，永新县xx乡xx村出具的证明只是证实该村在近几年没有取土点的事实，且被告人黄某没有证据证实其在该地有取土行为，故对被告人黄某的此辩解意见，本院不予采纳。13、证人龙某的证言，证实他是永新县xx乡xx村小黄陂组组长。他们村前的河道里十多年前有人采过沙，沙已经采完了，河道底下全是石头，有好多年没人在这里采沙了。2016年农历8月份左右，有个绰号“炸爆肚”的人用挖机在河道里挖了两天，挖出的沙石堆放在河道里，至今也没车去装运。当时“炸爆肚”跟村里说装沙后给村小组2400元，但一直没车去装沙，也就没有给村里钱。14、证人尹某的证言，证实他是永新县龙源口镇xx村xx组的组长。他们村附近没有沙石场，也没人找过他们村说要开沙石场，他也不认识黄某。15、证人曾某的证言，证实他是挖机师傅。2014年9月份左右，黄某让他到永新县石桥河道里清理河道，他在那里清理了半天的河道。后来黄某又让他到日光附近的小河道里清理河道，他在那里清理了2天。黄某让他去石桥和日光清理河道，并没有从老百姓手里购买河道的使用权。老百姓出面阻止，黄某就叫他不要继续挖了。他的工资一共7000多元，黄某只给他2000多元。黄某没有叫他去挖炮渣，他也没帮黄某装运沙石。黄某没有在南湖水库边上的小山上挖过炮渣，他也没代表生产队收过黄某的钱。16、证人王某1的证言，证实他是永新县农业科技示范园道路工程项目部负责人。他们项目部主要是承建永新县科技示范园道路工程的沥青路面建设，其中包括路面炮渣填层、路面排水沟及沥青、水稳、碎石填层等工程。他们项目的炮渣是自己填层的，没有对外承包，他们于2016年7月开始承建这一工程。他不认识黄某。经庭审质证，被告人黄某对上述证据14-16没有异议。本院予以确认。17、证人王某2的证言，证实他是中国农业银行股份有限公司永新县支行的客户经理，黄某是他的一个客户。黄某于2012年6月17日在永新农行城西支行申领的惠农信用卡，授信额度为50000元；并于2014年3月15日在永新农行一次性透支了50000元。该透支款于2014年5月14日到期，但黄某一直未还款。他和另一客户经理周小康于2014年6月30日、9月30日和12月31日分三次让黄某将透支的款项归还银行，但黄某一直以没钱为由拒绝归还。2015年3月1日，黄某归还了500元本金，尚有49500元本金及利息没有归还。黄某的两个电话号码开始的时候可以打通，但从2015年10月份起就停机打不通了，黄某没有告诉他们新的联系方式。经质证，被告人黄某辩解称其手机丢了，不是故意关机。对证人王某2的其他证言无异议。本院认为，被告人黄某透资后没有积极履行归还义务，银行工作人员也无法与其联系，至于手机是丢失还是故意关机，并不影响该案的定性。故对被告人黄某的此辩解意见，本院不予采纳。18、被害人李某1的陈述，证实2014年8月上旬的一天，黄某找到他说手上有几条修公路的项目，需要大量的砂沙和石块垫层，但最急于开工的是烟阁乡菜棚基地需要炮渣10000方，每方净利润8元左右，总利润80000余元。由于他前期装运在东里开发区合东大道工地上的近200000元砂卵石接不到钱，没钱启动菜棚基地的炮渣填运事宜，向他借人民币50000元。他因为没钱，便找李某2商量此事，李某2表示怀疑，黄某便带他们到几个要修的公路，并告诉他们这些项目都要黄某的砂石，黄某并与几个地方说好在那儿挖取砂石。他们三人于2014年8月12日签订协议书，由李某2先期垫付50000元作为合伙投资，他与李某2不参与直接经营管理和财务清算的情况下，在还清借款的基础上，黄某在预计80000元利润中支付他和李某2各25000元，余下的30000元归黄某所有。黄某拿到50000元钱后，所有的承诺都没有兑现。他们发现被骗后，多次上门寻找黄某未果，对他们的电话也是拒绝接听并不断更换手机号码和居住地址。19、被害人李某2的陈述，证实2014年8月初的一天，他的亲戚李某1带着黄某找到他说，黄某手上有些工程，目前缺少资金，问他有没有钱投资。他表示怀疑，黄某便带他和李某1到武功坛和埠前等地方去看项目，他不想与黄某一起搞工程，但黄某说只要他出50000元钱作为启动资金，三个月后他和李某1便可以每人分25000元。他碍于李某1的面子，就给了黄某50000元。2014年11月份的时候，他和李某1去找黄某拿回这50000元钱，可黄某一直以各种理由推脱，到现在也没把钱还给他。当时他们三人还签订了一份协议。他给黄某50000元现金。他曾经找过永新县农业示范基地工程的具体负责人问过，那工程不是黄某做的。黄某在案发前归还了20000元钱给他，实际还有30000元没有归还。20、被告人黄某的供述与辩解，证实他的绰号“炸爆肚”。2012年6月份的时候，他在中国农业银行有限公司永新县支行办理了一张信用额度为五万元的信用卡，卡号为62×××52。2014年他分2次在银行里透支了49500元，在2014年6月、9月、12月，银行工作人员催他还款，他因为做生产亏了本，没钱还给银行。他以前用的两个手机号码银行都知道，他现在用的手机号码没有告诉银行，银行不知道。他透支银行的钱在永新县禾川镇xx村买了沙地，准备装混合沙给别人，当他将钱支付给村民后，政府不让在那边挖沙了，他的钱就套在那里了。2014年8月份的时候，他电话联系李某1说永新县农业科技示范园的蔬菜基地需要炮渣约10000方，每方利润8元左右，合计利润为80000元左右。他没有启动资金，需要李某1出资50000元作为启动资金，工程结束后除本金外再给李某150000元利润，并每月再给2000元利息。当时李某1也没这么多钱，就找到李某2，他们三人就签订一份三人共同经营炮渣生产的协议，后来工程一直没有做。永新县农业科技示范园的蔬菜基地，他是听一个开农用车的叫“小亮”的人说的。他从联合村“给麻湖”小组运了200方炮渣到永新县农业科技示范园，共花了4200元，剩下的45000元他投到龙源口镇黄陂洲沙场。他后来还了20000元钱给李某2。经庭审质证，被告人黄某对上述证据18-20没有异议。本院予以确认。本院认为，被告人黄某以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，数额较大，经发卡银行多次催收后仍不归还，逃避银行催收，其行为已构成信用卡诈骗罪；被告人黄某以非法占有为目的，在订立合同过程中，以虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成合同诈骗罪，依法应予以惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人黄某归案后能如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚；赔偿了被害人李某2的损失并取得谅解，且透支款已提存在本院，依法可以酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议符合法律规定，本院予以采纳。被告人黄某提出从轻处罚的量刑辩解意见，本院可以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二百二十四条第（五）项、第六十七条第三款、第六十九条第一款和第二款、第五十二条,《最高人民法院、最高人民检察院》第六条第五款之规定，判决如下：被告人黄某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万元；犯合同诈骗罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币一千元。数罪并罚，决定执行有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万一千元（已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2016年10月29日起至2017年6月28日止）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  贺国华审 判 员  龙 勇人民陪审员  高远东二〇一七年六月八日书 记 员  杜小丹附相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；(二)使用作废的信用卡的；(三)冒用他人信用卡的；(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；(三)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条第五款恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。