福建省南平市中级人民法院 刑 事 判 决 书 (2015)南刑初字第11号 公诉机关福建省南平市人民检察院。 被告人刘虹，女，1972年6月3日出生于福建省浦城县，汉族，中专文化，户籍地为福建省厦门市集美区，住福建省南平市建阳区。因涉嫌犯集资诈骗罪于2014年3月14日被刑事拘留，2014年4月17日被逮捕。现羁押于建瓯市看守所。 辩护人游富华，福建心至律师事务所律师。 福建省南平市人民检察院以南检公刑诉〔2015〕10号起诉书指控被告人刘虹犯集资诈骗罪一案，于2015年3月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开某审理了本案。南平市人民检察院指派检察员王奎榕、代理检察员林恩翔出庭支持公诉，被告人刘虹及其辩护人游富华、证人陈某1等到庭参加诉讼。经福建省高级人民法院批准，延长该案的审理期限三个月。现已审理终结。 福建省南平市人民检察院起诉书指控：2011年以来，被告人刘虹利用其担任福建省鑫泉木业有限公司（以下简称鑫泉木业）会计一职，编造鑫泉木业向企业内部员工融资以及公司急需资金周转的虚假信息，并许以月息2%-8%的高额回报率，诱骗他人参与投资或以上述理由向他人借款，并将伪造加盖“福建省建阳市鑫泉木业有限公司”公章的收款收据交给被害人作为投资或借款的凭证，以取得被害人的信任。同时被告人刘虹将所骗取的投资款或借款用于偿还之前所欠债务或以购买“六合彩”等方式进行挥霍。至2014年3月14日，刘虹集资诈骗总金额共计人民币7545.64452万元，除通过还本付息方式退还给被害人部分集资款外，仍骗取各被害人集资款共计人民币2143.705869万元。其中，骗取马某1人民币386.717357万元，骗取陈某1、陈某2人民币716，0633万元，骗取苏某1人民币303.79056万元，骗取罗某1人民币109.487638万元，骗取周某1人民币127.0420万元，骗取邱某人民币112.73663万元，骗取林某1人民币61.57697万元，骗取吴某1人民币4.6万元，骗取余某人民币6万元，骗取林某2人民币25.57463万元，骗取傅某人民币9.05万元，骗取罗某2人民币14.6775万元，骗取李某1、曹某、冯某人民币4.866万元，骗取李某2人民币19.9万元，骗取董某1人民币11.376256万元，骗取董某2人民币5.4883万元，骗取钱某人民币3.6万元，骗取王某2人民币7.4112万元，骗取邓某人民币39.875万元，骗取陈某3人民币26.25万元，骗取陈某4人民币11.1万元，骗取耿某人民币41.25万元，骗取徐某1人民币8.6万元，骗取温某人民币16.5万元，骗取聂某11.374万元，骗取刘某人民币18.6333万元，骗取张某1人民币9.2933万元，骗取张某3人民币6.7993万元，骗取张某2人民币4.6633万元，骗取罗某3人民币4.032428万元，骗取谢某人民币7.1833万元，骗取徐某2人民币12.2166万元，骗取肖某2人民币5.982万元。2014年3月14日，被告人刘虹因无力偿还集资款，经被害人马某1报警，在建阳区两岸咖啡二楼被公安机关抓获归案。 针对上述指控，出庭公诉人当庭对证人陈某1进行了询问，并出示了被害人陈述、证人证言、书证、物证、审计报告，被告人刘虹的供述和辩解。 公诉机关认为，被告人刘虹的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。出庭公诉人当庭发表公诉意见认为，起诉书指控被告人刘虹犯集资诈骗罪事实清楚，证据确实、充分，应依法惩处。 被告人刘虹对起诉书指控的事实、罪名均无异议。但辩称，2014年3月14日，是陪同马某1到公安机关的，应认定其有投案自首情节。 辩护人提出的辩护意见和理由是：被告人刘虹存留在福建省鑫泉木业有限公司的32万元不属诈骗所得，应从实际诈骗数额中扣除；公安机关出具的刘虹到案经过，不能作为定案证据，应认定被告人刘虹有自首情节；被告人刘虹到案后检举揭发了陈冬兰、陈玉森实施“六合彩”赌博犯罪的事实，应认定有立功表现。综上，请求法庭对被告人刘虹从轻或减轻处罚。 经审理查明，2009年下半年，被告人刘虹开始参与非法的“六合彩”赌博活动。2011年，被告人刘虹利用其担任福建省建阳市鑫泉木业有限公司财务总监之身份，以公司急需资金周转为名，以支付2%至8%不等的高额利息为诱饵，对外集资借款。被害人马某1、陈某2、肖某1等37人信以为真，按被告人刘虹的要求，分别将自己和亲友的资金支付到被告人刘虹提供的个人银行账户上。被告人刘虹收取集资借款后，除将少量资金以缴纳集资款的名义过渡性地投入鑫泉木业有限公司外，将骗取的集资款用于购买“六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。为骗取各被害人的信任，被告人刘虹除向各被害人出具担保人一栏盖有鑫泉木业有限公司公章的个人借款借条外，还利用福建省建阳市鑫泉木业有限公司对公章管理不严的漏洞，向各被害人出具了盖上福建省建阳市鑫泉木业有限公司公章的虚假的缴纳集资款收款收据。从2011年起至2014年3月，被告人刘虹以欺骗的方法非法集资共计人民币7575.31122万元（以下币种均为人民币），实际骗取各被害人共计2157.235439万元。具体事实如下： 一、骗取马某1386.717357万元 被告人刘虹在与被害人马某1交往期间，向马某1谎称，其任职的鑫泉木业有限公司资金周转困难，向马某1借款，承诺给予2%至8%不等的月利息回报。被害人马某1信以为真，从2011年起至2014年3月，通过其本人银行账户和马某2银行账户，先后转账支付到被告人刘虹控制的银行账户共计2104.64002万元。被告人刘虹收到马某1的集资借款后，将款用于购买“六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。期间，被告人刘虹以归还本金、支付利息的名义，返还给被害人马某1共计1717.922663万元。至案发，被告人刘虹实际骗取被害人马某1386.717357万元。 上述事实，有检察机关提供的并经庭审质证的下列证据证实： 1、被害人马某1陈述：2012年上半年，福建省建阳市鑫泉木业有限公司财务总监刘虹对我说，他们公司因为资金周转困难，向我借钱，月利息按2%计算。刘虹还说他们公司只向内部员工借款，叫我把钱打到她的账户上，再由她把钱借给公司。于是我通过银行把钱转到刘虹账户上，过了一段时间，刘虹就把第一笔借款的本金和利息付给我。之后，刘虹又找我借钱给他们公司，于是我又借钱刘虹。从第一笔借款开始，到2013年10月18日止，刘虹以同样理由陆续向我借了约1252.52万元。一开始刘虹是按月利息2%算给我，到了2013年2、3月份，刘虹将月利息提高到了4%，最后刘虹将月利息提高到6%、8%。借给刘虹的钱主要是通过工行转账到刘虹的工行账户上，也有用其他银行转账；同时，刘虹也都是通过银行转账的方式向我付利息。从2011年开始到2013年10月18日以前，刘虹都能按时支付利息，大约有支付了100万元的利息。平时借钱给刘虹没有写借条，到2014年2月，她才写了两张共借款1252.52万元的借条给我，两张借条上都盖有福建省建阳市鑫泉木业有限公司的印章。我借给刘虹的钱中，有200万元是自己的，还有部分是家人的，其余的钱是借来的。2013年11月，因刘虹没有按期支付利息，要求刘虹归还借给他们公司的本金，刘虹说公司的贷款没有批下来，没钱还。到了2014年3月12日，借钱给刘虹的人就找周总要钱，周总说他们公司从来就没有向员工集资。3月13日，刘虹打电话叫我到“两岸咖啡”找她，我到时赵巧燕已在那里了，我们问她钱的去向，最后她说，钱没有转给公司，被她拿去向陈玉森买六合彩花掉了，没有钱还。我们就报警并把她扭送到公安机关。 2、证人马某2证言证明，2012年9月24日，妹妹马某1有一笔150万元的钱，经过其银行账户转入刘虹的工行账户。 3、从马某1处提取的网上电子银行回单证明：户名为马某1卡（账）号为62×××69的工行账户，分别于2013年3月26日14时4分、2013年3月25日22时26分、2013年3月30日、2013年4月22日、2013年4月28日、2013年5月23日、2013年5月25日、2013年6月25日、2013年7月5日、2013年8月25日9时7分、2013年8月25日16时57分、2013年9月21日、2013年9月27日10时42分、2013年9月27日10时57分、2013年10月8日、2013年10月9日，先后转款10万元、27.4万元、20万元、23万元、5万元、15万元、20万元、27.4万元、25万元、33万元、10万元、9.92万元、50万元、50万元、100万元、80万元，共计转款505.72万元到户名为刘虹账（卡）号为62×××78的银行账户上。从马某1处提取的10份工商银行个人业务凭证、中国农业银行银行卡取款业务回单2份证明：马某1卡号为62×××69的工行账户，分别于2011年10月19日、2011年11月3日、2011年11月17日、2011年11月18日，转款8万元、25万元、30万元、10万元（以上四笔共计73万元）到户名刘虹卡号为62×××72账户上；马某1上述尾数为“118369”的银行账户，还于2011年12月20日、2012年1月20日、2012年3月19日、2012年8月7日、2012年9月24日、2012年10月15日，分别转款2.9万元、25万元、20万元、25万元、250万元、20万元（以上六笔共计342.9万元）到户名为刘虹、卡号为62×××78的银行账户上；马某1还通过其卡号为95×××10的农行账户，于2012年1月16日、2012年2月13日，分别转款17万元、10万元（以上两笔共计27万元）到户名为刘虹账号为62×××12的账户上。以上总计转款948.62万元给刘虹。 4、从马某1处提取的借条证明，借款人刘虹于2014年2月12日向马某1出具了借款984万元的借条，其中2月18日借款200万元、2月20日借款224万元、2月25日借款560万元，合计利息70.72万元；2014年2月14日，借款人刘虹向马某1出具借款借条，证明2013年10月18日向马某1借款268.52万元。两张借条在担保人一栏均盖有福建省建阳市鑫泉木业有限公司印章。 5、提取的银行账户交易明细证明，从2011年3月14日起至2014年3月，被害人马某1通过自己及马某2银行账户，共计支付给刘虹集资款2104.64002万元，期间被告人刘虹亦从银行账户转入被害人马某1对应的银行账户共计1717.922663万元。在案的审计报告证明，刘虹银行账户共收取马某1本金2104.64002万元，归还本金、利息共计1717.926636万元，尚欠马某1386.717357万元。 6、上列借条、收款收据、网上电子银行回单、银行账户资金交易明细等书证，经被告人刘虹辨认属实。被告人刘虹对起诉书指控其骗取被害人马某1386.717357万元亦无异议。 二、骗取陈某2、陈某1716.0633万元。 2012年11月，被告人刘虹向陈某2谎称，福建省建阳市鑫泉木业有限公司及公司总经理周跃飞的另一公司福建省建瓯市新叶食品有限公司，急需资金周转，短期使用，以月息6分至8分不等支付回报。陈某2信以为真，将此事告诉了正在北京从事投资经营的哥哥被害人陈某1，陈某1认为有利可图，遂决定借款。为骗取被害人陈某1的信任，被告人刘虹利用其鑫泉木业有限公司财务总监的身份，与鑫泉木业有限公司、建瓯市新叶食品有限公司事先约定，通过鑫泉木业有限公司、建瓯市新叶食品有限公司对公账户代为收取陈某1资金。从2012年11月开始，被害人陈某1按被告人刘虹要求，先后将2400万元的资金转入被告人刘虹提供的福建省建阳市鑫泉木业有限公司、福建省建瓯市新叶食品有限公司银行对公账户，及刘虹、罗某6的个人银行账户。这期间，被害人陈某2也于2013年4月13日、2013年5月27日，通过银行账户两次转给被告人刘虹共计40万元。上述对公账户收款后，公司财务人员按被告人刘虹的要求，先后将陈某1从北京转来的资金转至刘虹控制的个人账户上。被告人刘虹收到陈某1、陈某2的集资借款后，即将该款用于购买“六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。期间，被告人刘虹以归还本金、支付利息为名，返还给被害人陈某1、陈某2共计1723.9367万元。至案发，被告人刘虹实际骗取被害人陈某1、陈某2共计716.0633万元。 上述事实，有检察机关提供的并经庭审质证的下列证据证实： 1、被害人陈某2陈述：刘虹是福建省建阳市鑫泉木业有限公司的财务总监，在工作中与她相识。2013年1月，刘虹知道我哥陈某1在北京做生意有大笔流动资金就找我说，他们公司周总在建瓯的新叶食品有限公司（以下称新叶公司）急需资金短期转贷，要借300万元，我与我哥联系后，我哥于2013年2月2日从他北京兴合动力投资管理有限公司转了300万元到新叶公司账号为13×××00的农业银行账户上。几天后，刘虹就拿了一张由福建省建阳市鑫泉木业有限公司作为担保方在借条上盖章，刘虹以她个人名义写的借条。2013年5月初，新叶公司将300万元还给我哥，我将上述借条还给刘虹。2013年4月初，刘虹到我办公室说，他们公司有向企业内部员工融资，有闲钱可以她的名义放到她公司里去，月利息2分。2013年4月13日，我通过工商银行个人账户转了20万元到刘虹的账号为62×××78的工行账户上，2013年5月27日，我通过工行账户转了20万元到刘虹上述同样的工行账户上。刘虹向我出具了两张盖有建阳市鑫泉木业有限公司印章，交款人为刘虹的40万元收款收据。2013年4月，刘虹又问我哥能否再借600万元给新叶公司，2013年4月18日我哥转了600万元到上述账号尾数为“7300”的新叶公司农业银行账户上。后刘虹又以建阳市鑫泉木业有限公司需要补充流动资金为由向我哥哥借钱，我哥陈某1于2013年5月16日从我嫂嫂余建的北京银行账户上转了200万元到刘虹账号为62×××12的农业银行账户上，刘虹向我出具了落款时间为2013年4月16日的借条。2013年8月，刘虹以建阳市鑫泉木业有限公司资金困难为由向我哥哥借300万元，2013年8月22日，我哥哥是先通过他公司的账户转了100万元到工行账号为14×××13的福建省建阳市鑫泉木业有限公司对公账户上，随后我嫂嫂又转了200万元到我老公金卫华的账户上，由我将这200万元转到了刘虹账号为62×××78的账户上。没过多久，刘虹以公司要收购六维实业公司资金紧张为由向我哥哥借300万元，借款一个月，2013年9月12日，我哥从他个人账户转了300万元到账号为95×××13的刘虹老公罗某6农行账户上。我哥哥的上述借款，建阳市鑫泉木业有限公司都有写借条给我哥哥，但前三次向我哥哥借款的借条上都是刘虹以个名义写向我借款，建阳市鑫泉木业有限公司作为担保方。第四次借款的借条刘虹是写向我哥陈某1借款，建阳市鑫泉木业有限公司没有作为担保方。我个人借钱给他们公司，刘虹是按2分和2.5分向我支付利息，一直支付到2014年2月。我哥陈某1的借款因为是短期借款，所以他们公司承诺的是8分的月利息。2013年10月前，他们公司都有向我哥陈某1按时支付利息，10月份后至今只支付了86万元利息给我哥陈某1。2013年10月，我哥陈某1的公司急需资金，我找刘虹要她把我哥的钱全部还掉。刘虹称因快到年底，银行无法贷款，要过一段时间。就这样直到刘虹被公安机关抓起来，他们公司只还了80万元给我哥哥。经统计，刘虹他们公司有付了595万元给我们。 2、被害人陈某1陈述及开某证言：2012年11月，妹妹陈某2打电话告诉我，建阳市鑫泉木业有限公司因资金紧张，公司转贷款临时需要资金，该公司很有实力，比较可靠，月利息6分，遂决定借钱给该公司，之后根据陈某2提供的账户转款：（1）2012年11月28日,2012年12月19日，我按陈某2的要求，分两次共借了200万元给福建省建阳市鑫泉木业有限公司。2013年4月7日，借出的200万元通过一个刘虹的农行个人账户转到北京兴合动力投资管理有限公司账号为01×××45对公账户上。（2）2012年12月月底的一天，陈某2打电话对我说，建瓯新叶食品有限公司需要300万元资金转贷，这家公司比较可靠，月利息是8分。2013年1月5日，我通过北京兴合动力投资管理有限公司转300万元到建瓯新叶食品有限公司账号为13×××00对公账户上，2013年4月7日，建瓯新叶食品有限公司通过刘虹农行账号为62×××17账户将这300万元转到我北京兴合动力投资管理有限公司对公账户上。（3）2013年1月底的一天，陈某2打电话对我说，建瓯新叶食品有限公司还需要300万元资金转贷，月利息是8分。2013年2月4日，我通过上述北京兴合动力投资管理有限公司对公账户转300万元到建瓯新叶食品有限公司账号为13×××00对公账户上。2013年5月2日、5月3日，刘虹通过工行账号为14×××33、14×××78个人账户分两次将这300万元转至我名下账号为95×××22账户上。（4）2013年4月底的一天，陈某2打电话对我说，建瓯新叶食品有限公司还需要600万元资金转贷，月利息是8分。2013年4月18日，我还是通过上述北京兴合动力投资管理有限公司上述对公账户转600万元到建瓯新叶食品有限公司账号为13×××00对公账户上。2013年10月10日，新叶食品有限公司通过刘虹邮政银行账号为62×××66账户转了80万元到我95×××22账户上。（5）2013年5月，陈某2打电话对我说，建阳市鑫泉木业有限公司需要资金转贷，月利息是8分。我按陈某2的要求，通过我老婆余建账号为42×××72北京银行账户转了200万元到刘虹账号为62×××12账户上。这200万元至今未还。（6）2013年7月，陈某2打电话对我说，建阳市鑫泉木业有限公司需要资金转贷，月利息是8分。我按陈某2的要求，通过我名下账号为95×××22账户转了200万元到刘虹账号为14×××54的工行账户上。2013年8月9日，刘虹通过账号为62×××17转款190万元，同年8月10日通过刘虹账号为14×××78转款10万元，还到我上述尾数为“51522”的工行账户上。（7）2013年8月，陈某2对我说，建阳市鑫泉木业有限公司需要300万元资金转贷，月利息是8分。2013年8月22日，我通过北京兴合动力投资管理有限公司对公账户转100万元到建阳市鑫泉木业有限公司账号为14×××31对公账户上，同一天通过我妻子余建北京银行账户转了200万元到陈某2老公金卫华账号为43×××18的账户，再让金卫华转到鑫泉木业有限公司。这300万元至今未还。（8）2013年9月，陈某2打电话对我说，建阳市鑫泉木业有限公司需要资金转贷，月利息是8分。我按陈某2的要求，通过我上述尾数为“51522”的工行账户转了300万元到罗某6账号为95×××13的农行账户上（这300万元次日转至刘虹尾数为“3317”账户），这300万元至今未还。我借钱给这两家公司，2012年的月息是6分，2013年的月息是8分，对方有支付了640万元利息给我，利息主要是通过我妹妹陈某2银行账户转给我的。事后才知道，这些钱是被刘虹借走。共借给刘虹2400万元，归还本金1080万元，尚欠本金1320万元。陈某1出具的说明证明：其与刘虹不认识，是通过其妹妹陈某2了解到周跃飞的建瓯新叶食品有限公司及其所属公司需要资金转贷和流动资金周转，先后借给周跃飞的公司2400万元，已归还本金1080万元，尚欠本金1320万元。借款利息均转给妹妹陈某2收取。 3、证人翁某（建瓯市新叶食品有限公司出纳）证言：刘虹是我们老板周跃飞建阳市鑫泉木业有限公司的会计。周跃飞名下有好几家公司，资金紧张时会让员工把钱放到公司里吃利息。刘虹也常把钱放到建瓯市新叶食品有限公司里吃利息。2013年4月，刘虹问周总公司还要不要钱，周总说要。2013年4月18日，周总对我说，北京兴合动力投资管理有限公司转600万元到我们公司来，这笔钱是刘虹的。2013年4月27日，周总说刘虹现在需要用钱，叫我转200万元及1.2万元利息给刘虹，当天我就通过杨茜农行账户转了201.2万元到刘虹农行账户上，随后周总又陆续叫我把刘虹先前借给公司的600万元及利息转给刘虹。具体转款情况是：2013年4月27日，我通过杨茜的农行账号62×××12转了201.2万元（其中1.2万元是支付给刘虹的利息）到刘虹账号62×××12的农行账户上；2013年5月27日，我通过我自己的农行账户62×××11转了70万到刘虹账号为62×××12的农行账户上，在同一天，我还通过杨茜的农行账号62×××12转了32.6万元（其中2.6万元是支付刘虹的利息）到刘虹账户为62×××12的农行账户上；2013年6月24日，我通过我自己的农行账号62×××11转了100万到刘虹账号为62×××12的农行账号上；2013年6月25日，我通过我自己的农行账号62×××11转了70万到刘虹账号为62×××12的农行账号上；2013年6月29日，我通过我自己的农行账号62×××11转了30万到刘虹账号为62×××12的农行账号上；2013年7月2日，我通过我自己农行账号62×××11转了60万到刘虹账号为62×××12的农行账户上；2013年7月24日，我通过我自己的农行账号为62×××11转了40万到刘虹账号为62×××12的农行账户上；就这样，2013年7月24日，刘虹就把这600万元全部拿回去了。我们公司对公账户转对公账户，个人账户转个人账户，我农行账号为62×××11账户，杨茜账号为62×××12的农行账户，都是公司在使用，所以刘虹要用钱，我们都是通过我和杨茜的上述农行账户转给刘虹。刘虹除了借600万元给我们公司外，还有借600万元给我们公司，还有通过我们公司过账400万元。情况是：（1）2013年1月5日，刘虹通过北京兴合动力投资管理有限公司转300万元到我们公司，刘虹说她只要用200万元，剩下100万元先放到公司里，我就通过我上述尾数为“4911”的农行账户转了200万元刘虹账号为62×××12的农行账户上，同时开了一张收到刘虹100万元贷款的收款收据给刘虹。（2）2013年2月4日，刘虹通过北京兴合动力投资管理有限公司转300万元到我们公司，刘虹说她只要用200万元，剩下100万元先放到公司里，我就通过我上述尾数为“4911”的农行账户转了200万元刘虹账号为62×××12的农行账户上，同时开了一张收到刘虹100万元贷款的收款收据给刘虹。（3）2013年2月4日，刘虹说她急需用钱，我通过杨茜上述账号尾数为“27912”的农行账户转了210.333万元，这其中包括上述第一笔100万元的利息6.1333万元，上述第二笔100万元借款的利息4.2万元，共10.333万元。（4）2013年3月25日，刘虹通过鑫泉木业有限公司的对公账户转来300万元给公司使用，2013年4月7日，刘虹说要用钱，我就通过杨茜上述账号尾数为“27912”的农行账户转了300万元给刘虹，公司还转了2.6万元利息给刘虹。（5）2013年7月5日、7月6日，刘虹通过她个人账户分别转来50万元、50万元，2013年8月9日，我通过杨茜上述账号尾数为“27912”的农行账户转了100万元给刘虹，公司还支付了2.2333万元利息给刘虹。 4、证人曾某证言（鑫泉木业有限公司出纳）证明，刘虹曾有四笔大笔的款要求进入公司账户走账。第一笔是2012年11月17日，“北京西桥之光咨询有限公司”转到公司账上100万元，刘虹说事先说过要通过我们公司来走账，这笔100万元到后，刘虹当天就领走了，不过刘虹很快就把这笔钱还到公司来，公司也把这笔钱转回到北京西桥之光咨询有限公司了。第二笔是2013年3月20日，刘虹说她有一笔300万元的款要通过公司的账户拿给建瓯市新叶食品有限公司（也是我们周总的公司），于是刘虹就转了300万元到公司的账上，2013年4月1日，我们公司就将这300万元转到了建瓯市新叶食品有限公司的账户上。第三笔是2013年10月19日，刘虹说她有一笔100万元要通过公司走账，于是“北京兴合动力投资有限公司”的这笔100万元到账后，刘虹当天就领走了。第四笔是在2013年9月17日，我们公司急需资金周转，刘虹就转了100万元到公司的账上，随后在2013年的10月19日和10月25日的时候，刘虹分两次将这100万元领走了。提取的鑫泉木业有限公司与刘虹之间的资金往来情况表及往来凭证等证据，与曾某证言相互印证。 5、从陈某2处提取的民生银行支付业务回单、北京银行电汇凭证、建设银行交易清单、北京农商银行结算业务申请书、工商银行网上银行电子回单等证明，2013年4月18日，北京兴合动力投资管理有限公司转600万元到收款人福建省建瓯市新叶食品有限公司账号为13×××00账户上；2013年5月16日，汇款人余建通过其账号为42×××72账户，转款200万元到收款人刘虹账号为62×××12的农行账户上；2013年8月22日，陈胜美丈夫金卫华账号为43×××18建行账户转款200万元到刘虹账号为62×××78账户上；2013年8月22日，北京兴合动力投资管理有限公司转100万元到收款人福建省建阳市鑫泉木业有限公司账号为14×××13账户上；2013年4月13日，户名为陈某2账号为62×××70银行账户转款20万元到户名刘虹账号为62×××78的账户上；2013年4月13日，户名为陈某2账号为62×××80银行账户转款20万元到户名刘虹账号为62×××78的账户上。从福建省建阳市鑫泉木业有限公司提取的工商银行网上银行电子回单证明，2013年8月22日15时3分，北京兴合动力投资管理有限公司账号为04×××41账户，转款100万元到福建省建阳市鑫泉木业有限公司账号为14×××13账户上，同一天即8月22日15时25分，福建省建阳市鑫泉木业有限公司通过上述账号尾数为“43613”账户，转款100万元到户名刘虹账号为62×××78的账户上。 6、提取的三张借条证明，2013年4月18日、2013年4月16日、2013年8月22日、2013年9月22日，借款人刘虹先后向陈某2出具了借款600万元、200万元、300万元的借条，2013年9月12日向陈某1出具了借款300万元，借期2个月的借条。提取的收款收据记载：2013年4月13日、2013年5月28日，交款人刘虹、交款项目为集资款、收款人曾某，交款数额分别为200万元、200万元。 7、提取的银行账户交易明细、审计报告证明，刘虹通过银行账户从陈某1、陈某2处收取集资款共计2440万元，归还本金1080万元，支付利息643.9367万元，尚欠陈某1、陈某2716.0633万元未归还。 8、被告人刘虹供认：从马某1处听说陈某2那里有钱可以借。2013年4月13日和2013年5月27日，先后向陈某2各借了20万元，这两笔共40万元的月利息都是2.5分，陈某2是通过银行转的。此外，还陆续向她借了大约1380万元钱，月利息是八分，这些钱都用于支付利息和购买“六合彩”。到目前为止，向陈某2借的40万元没有还她，一共还欠她约1420万元没有还。其向陈某2借款40万元，因陈某2没有要求拿借条，所以只是拿了自己填写并私自加盖公章的收款收据给陈某2。而向陈某2的哥哥陈某1借的1400万元中，写成向陈某2借款的3张借条，都是按陈某2的要求把建阳市鑫泉木业有限公司作为担保人写在借条上的，借条上面的公章是其自己私自盖的。最后一张写给陈某1的借条，陈某2没有要求公司作为担保人，所以就没有加盖公章。提取的上列书证，经被告人刘虹辨认属实。被告人刘虹对起诉书指控其骗取被害人陈某2、陈某1共计716.0633万元亦无异议。 三、骗取苏某1303.790560万元，骗取罗某1109.487638万元。共计诈骗二被害人413.139328万元。 2011年，被告人刘虹向被害人苏某1、罗某1谎称，其任职的福建省建阳市鑫泉木业有限公司资金因周转困难，需要对外融资借款，通过缴纳集资款的方式将资金借给鑫泉木业有限公司使用，可获得高息回报。被害人苏某1、罗某1信以为真，从2011年3月起至2014年1月，被害人苏某1先后通过自己及罗某4、罗某5、江某、梁某等人的银行账户，支付给被告人刘虹集资款共计1140.8438万元；被害人罗某1亦通过自己及苏某2银行账户支付给被告人刘虹集资款共计459.5374万元。被告人刘虹收到集资借款后，将钱款用于购买“六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。期间，被告人刘虹以归还本金、支付利息为名，返还给被害人苏某1共计837.05324万元，返还给被害人罗某1共计350.049762万元。实际骗取被害人苏某1303.790560万元；实际骗取被害人罗某1109.487638万元。共计骗取二被害人413.139328万元。 上述事实，有检察机关提供的并经庭审质证的下列证据证实： 1、被害人苏某1陈述：2012年上半年，我嫂嫂刘虹说，他们福建省建阳市鑫泉木业有限公司资金周转困难，叫我借钱给她用于周转，每月2分的利息。我就通过银行转了借了一笔钱给她。没过多久刘虹就把本金和利息付给我。之后，刘虹又以同样的理由陆续向我借了628万元。这628万元我是分六次付给刘虹的。第一次在2012年12月17日分四次转给刘虹200万元，其中20万元是通过工行转到刘虹账号为62×××78的账户（14×××54）上，有60万元是通过我朋友罗某4的工行账户转到刘虹上述账户里，还有20万元是通过我农行账户转到刘虹账号为62×××12的账户上，剩下的100万元是我向工行申请100万元的贷款直接转到刘虹的账户上；第二次是2013年12月27日，我向工行申请了150万元的贷款，直接转到刘虹账号为62×××78的账户上；第三次是在2013年4月1日，我分两笔分别转了30万和80万到刘虹账号为62×××12的账户上；第四次是2013年4月1日，我通过我朋友罗某1的工行账户，分10万和49万元两笔转59万元到刘虹账号为62×××72的账户（14×××78）上；第五次是2013年8月24日，我同样通过我朋友罗某1的工行账户转了39万元到刘虹账号为62×××12的账户上；最后一次是2013年9月8日，我通过罗某1账户分两笔转了70万元给刘虹，第一笔是通过我朋友罗某1的建行转了40万到刘虹账号为62×××39的账户上，另一笔是通过我朋友罗某1的工行账户转了30万元到刘虹账号为62×××72的账户上的。2012年开始借钱给刘虹，刘虹有陆续还钱给我，到案发的时候我手上还有刘虹欠我628万元的借条，前三次借钱给刘虹她有拿盖有公司印章的收款收据给我，后三次就没有了。我第一次报案是以借条数额报案，经过我的回忆，刘虹在2013年有还给我100万元。这样算来，刘虹还欠我528万元。刘虹承诺给我的月利息是2%，不过有一笔110万元的借款，她当时是承诺给我6%的月利息。刘虹主要是通过工行和农行将利息打到我或我朋友罗某1的账户上，她大约支付给我100万元的利息。 2、证人罗某1证言：2011年我弟媳妇刘虹对我说，她所在的福建省建阳市鑫泉木业有限公司支有对外融资，利息1.5分（后来是2分），如果有闲钱可以放到她公司里。我共借给刘虹221万元，这些钱刘虹陆续还了我，我又借给刘虹，到目前为止，刘虹还欠我168万元。具体是：（1）2010年9月2日，我用我丈夫苏绍德卡号为62×××49-00618的金博士卡转了15万元到刘虹账号为62×××10农行账户上，之后还于2011年1月7日、2011年6月28日，分别转了22万元、16万元到刘虹上述账号尾数为“27310”农行账户上，这三次共转了53万元；（2）2013年4月1日，我从账号为62×××16工行账户分别转了10万元、49万元到刘虹账号为62×××72的工行账户（14×××78）上；（3）2013年8月24日，我用上述工行账户转了39万元到刘虹账号为62×××12的农行账户上；（4）2013年9月8日，我通过建行账号为62×××92账户转了40万元到刘虹账户为62×××39的建行账户上，同一天我还通过账号为62×××16账户转了30万元到刘虹账号为62×××72的工行账户上。一开始刘虹是按1.5分向我付利息，2012年下半年就按2分算利息，刘虹大约付了40万元给我，利息都是转到我的银行账户中。我共借给刘虹221万元，转款中有一笔60万元是2013年3月16日我以苏某1的名义向工行申请贷款，直接从苏某1工行借款账户中转到刘虹工行账户上。2014年3月，我姐姐罗某2因为急需用钱，向我借14.74万元，我手上没钱，就叫刘虹先还我14.74万元，并叫她把钱转给罗某2，于是刘虹就直接转了14.74万元给罗某2。目前还差168万元未还我，这168万元欠款中，有120万元是以我妹夫苏某1的名字向银行贷款借给刘虹，所以刘虹在写借条的时候，就都写成了苏某1。这168万元中还有48万元是我哥罗忠良转8万元给我、朋友周利斌转了30万元给我、龚淑华转了10万元，我把这些钱都转给刘虹，以我的名义借给刘虹。刘虹收到借款都有拿借条和以她公司名义出具的收款收据给我。 3、证人罗某4证言证明：2012年9月，我哥苏某1对我说，他向工行申请了一笔60万元的借款，要转到第三方账户，需要借用我的账户接收贷款。2012年12月17日，苏某1让工行把他的贷款转到我账号为62×××01账户上，后我按苏某1的要求把这60万元钱转到刘虹账号为62×××78工行账户上；2013年4月，苏某1说他还有一笔70万元的农行贷款需要通过我的账户接收贷款，然后再转给刘虹，2013年7月5日，苏某170万元贷款转到我账号为62×××71上，后我按我哥苏某1的要求，将这70万元转到苏某1提供账号为62×××12的刘虹农行账户上。 4、证人江某证言证明：2011年5月的一天，我朋友苏某1说，他有一笔70万元的农行贷款需要用我的农行账户接收贷款，然后再转给第三方，2011年6月30日，苏某1一笔70万元贷款转到我账号为62×××10的农行账户上，当天我就按他要求把这70万元转到账户名为刘虹账号为62×××10的农行账户上。 5、证人梁某证言证明：2011年9月的一天，我朋友苏某1说，他有一笔50万元的工行贷款需要用我的账户接收贷款，然后再转给第三方。2011年12月12日，苏某1一笔50万元贷款转到我账号为14×××88的工行账户上，当天我就按他要求把这50万元转到账户名为刘虹账号为62×××72的工行账户上。 6、证人罗某5证言证明：2011年7月，刘虹向我爱人苏某1借钱，苏某1就叫我转30万元给刘虹。2011年7月1日，我通过账号为62×××13农行账户转了30万元到刘虹账号为62×××10的农行账户上；2012年3月，刘虹向我爱人苏某1借钱，我按苏某1的要求用上述尾数为“2413”农行账户转了60万元到刘虹账号为62×××10的农行账户上。 7、提取的工商银行个人业务凭证、个人网上银行转账交易信息、建设银行个人账户交易凭证单、银行卡取款业务回单证明：（1）2012年12月17日，苏某1卡号62×××86工行账户汇款20万元到刘虹账号为62×××78的工行账户（14×××54）上；（2）2012年12月17日16时12分，苏某1账号为62×××14的银行账户转入刘虹账号为62×××12农行账户上20万元；（3）2012年12月17日，户名罗某4账号为62×××01的工行账户汇款60万元到户名刘虹账号为62×××78账户上；（4）2013年4月1日10时55分，苏某1账号为62×××14的银行账户转30万元到刘虹账号为62×××12的银行账户上；（5）2013年4月1日10时21分，苏某1同样使用上述尾数账号为“45514”的银行账户转款80万元到刘虹上述尾数为“32312”的银行账户上；（6）2013年4月1日，罗某1账号为62×××16工行账户转款49万元到收款人刘虹账号为62×××72的工行账户（14×××78）上；（7）2013年4月1日，罗某1账号为62×××16工行账户转款10万元到收款人刘虹账号为62×××72的银行账户上；（8）2013年8月24日，罗某1账号为62×××16账户转款39万元到收款人刘虹账号为62×××72的银行账户上；（9）2013年9月8日，罗某1通过上述账号尾数为“07616”账户转款30万元到收款人刘虹账号尾数为“42272”的银行账户上；（10）2013年9月8日，罗某1通过建行账号为62×××92账户转了40万元到刘虹账号为62×××39的建行账户上。 8、从苏某1处提取的个人借款担保合同、工商银行个人借款凭证（0001685）证明，2013年12月27日，苏某1向工商银行建阳支行贷款150万元，当天支付到收款人刘虹账号为62×××78的账户上；提取的农业银行银行卡存款业务回单证明，2012年7月2日，刘虹卡号为62×××12农业银行账户存款70万元。 9、从苏某1处提取的农业银行取款业务回单证明：2011年7月1日，江某卡号为62×××10账户转款70万元到刘虹账号为62×××10账户上;2011年7月1日，罗某562×××13农行账户转了30万元到刘虹账号为62×××10账户，同日刘虹向苏某1出具了盖有福建省建阳市鑫泉木业有限公司印章刘虹交纳集资款100万元的收款收据。2011年12月13日，梁某账号为14×××88的账户转入刘虹卡号为62×××72账户50万元，加上苏某12011年12月14日转给刘虹的30万元，2011年12月13日刘虹向苏某1出具了盖有福建省建阳市鑫泉木业有限公司印章刘虹交纳集资款80万元的收款收据。2012年3月26日，罗某5账号为62×××13农行账户转了60万元到刘虹账号为62×××12的农行账户上，同日，刘虹向苏某1出具了盖有福建省建阳市鑫泉木业有限公司印章刘虹交纳集资款60万元的收款收据。2013年7月5日，罗某4卡号为62×××71的农业银行账户转账70万元到刘虹账号为62×××12的银行账户上；2013年7月5日，苏某1账号为62×××14的银行账户转入刘虹账号为62×××12的刘虹银行账户上30万元，同日，刘虹向苏某1出具了盖有福建省建阳市鑫泉木业有限公司印章的刘虹交纳集资款100万元的收款收据。 10、提取的银行账户交易明细、在案的审计报告证明：从2011年3月起至案发前，刘虹银行账户收取苏某1银行账户转入的资金共计1140.8438万元，期间支付给苏某1本金、利息共计837.05324万元，尚欠苏某1303.7905万元未归还；刘虹银行账户收取罗某1通过银行账户转入的资金共计459.5374万元，归还本金60万元，支付利息290.049762万元，尚欠罗某1109.487638万元未归还。 11、提取的上列书证，经被告人刘虹辨认属实。被告人刘虹对起诉书指控其骗取被害人苏某1303.790560万元，骗取罗某1109.487638万元，共计骗取二被害人413.139328万元亦无异议。 四、骗取周某1127.042万元。 2011年，被告人刘虹向被害人周某1谎称，其任职的福建省建阳市鑫泉木业有限公司正对外融资借款，公司给予2分到3分的月利息回报。被害人周某1信以为真，从2011年11月起至2014年1月，先后通过银行账户转账支付给被告人刘虹集资款共计561.2万元。被告人刘虹收到集资借款后，将款用于购买“六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。期间，被告人刘虹以归还本金、支付利息为名，返还给被害人周某1434.158万元。被告人刘虹实际骗取被害人周某1127.042万元。 上述事实，有检察机关提供的并经庭审质证的下列证据证实： 1、被害人周某1陈述：刘虹是福建省建阳市鑫泉木业有限公司的财务总监，我是福建汇峰林业发展有限公司的出纳，平时有接触会认识。2013年4月，刘虹对我说他们公司资金紧张，问我是否有闲钱放到她公司里，月息3分。2013年3月，我通过工行账号为62×××24账户转了100万元、29万元，二次共转了129万元到刘虹账号为14×××54账户上，期间还通过我工行账号为43×××41账户，转了11万元到刘虹账号为62×××39工行账户上。这140万元当时没有写借条。2013年6月，我急需用钱，刘虹还了我30万元，转这30万元时还有把利息钱一并转给我，这期间我叫刘虹写了一张向我借款110万元的借条。2013年9月13日，我通过工行账号为62×××71账户转了20万元到刘虹账号为14×××54账户上；2013年9月14日，我通过工行6222081406101-368571账户转了10万元到刘虹账号为14×××54账户上。2013年9月17日，刘虹还了我50万元。2013年9月27日，我又通过我工行账户转了10万元到刘虹上述同样账户上；2013年10月17日，我通过工行账户转8.8万元（扣下1.2万元利息）给刘虹。这110万元的借款，月利息是5分。此外，2013年3月26日，我拿了17万元给刘虹，刘虹于2013年8月把借条补给我，这笔借款的月息是3分。2013年4月11日，我通过工行62×××24账户转了10万元到刘虹账号为14×××54账户上，当时刘虹就写了借条，月息是3分；2013年4月30日，我通过工行账号为62×××71的账户，转了5万元到刘虹账号为14×××54账户上，这笔借款刘虹提前几天写了借条，月息也是3分。2013年6月9日，我通过工行62×××24账户转了10万元到刘虹账号为14×××54账户上，这笔借款刘虹提前一天写了借条，月息是3分；2013年7月27日，我通过工行账号为62×××71账户转了30万元到刘虹账号为14×××54账户上，这笔借款刘虹提前几天写了借条，月息是6分。2013年8月9日，我通过工行账号为62×××71账户转了60万元到刘虹账号为14×××54账户上，2013年8月10日，我通过农业银行账号为62×××14账户转了5万元到刘虹账号为62×××12的农业银行账户上，2013年8月16日，我通过农业银行账号为62×××14账户转了25万元到刘虹账号为62×××12的农业银行账户上。上述借款中，其中2013年8月9日至2013年8月16日转款90万元中，有70万元是按月息5分计息的，其余20万元是月息3分计息的。借款给刘虹，刘虹都有写借条，而且借条上还盖有福建省建阳市鑫泉木业有限公司的公章。刘虹是通过工行、农行、建行账户将利息转到我银行卡上的，在2013年12月前，刘虹都有按时支付利息给我，我收到大约100万元的利息。刘虹骗了我272万元。2014年1月，因刘虹没有按期支付利息，后来我和马某1找到刘虹，要她还钱。刘虹说钱被她拿去买六合彩了，没有钱还。所以马某1就将刘虹扭送到公安机关来。 2、从周某1处提取的转账汇款信息清单、工商银行交易明细等书证证明：（1）周某12013年3月20日，周某1通过工行账号为62×××24账户转了100万元到刘虹账号为62×××78的工行账户上；（2）2013年4月11日，周某1通过工行62×××24账户转了10万元到刘虹账号为62×××78账户上；（3）2013年4月27日，周某1通过工行账号为62×××71账户转了70万元到刘虹账号为62×××78账户上；（4）2013年4月30日，周某1通过工行账号为62×××71的账户，转了5万元到刘虹账号为62×××78账户上；（5）2013年6月9日，周某1通过工行账号为62×××24账户转10万元到刘虹账号为62×××78账户上；（6）2013年8月9日，周某1工行账号为62×××71账户转了60万元到刘虹账号为62×××78账户上；（7）2013年8月20日，周某1工行62×××24账户转8.4万元到刘虹账号为62×××78账户上；（8）2013年8月20日，周某1工行62×××24账户转2万元到刘虹账号为62×××78账户上。（9）2013年9月13日，周某1工行账号为62×××71账户转了20万元到刘虹账号为62×××78账户上；（10）2013年9月14日，周某1工行62×××24账户转了10万元到刘虹账号为62×××78账户上；（11）2013年9月27日，周某1工行账号为62×××71账户转了10万元到刘虹账号为62×××78账户上；（12）2013年10月17日，周某1工行账号为62×××71账户转了8.8万元到刘虹账号为62×××78账户上，以上共计314.2万元。 3、从周某1处提取的借条证明，2013年4月11日、2013年4月28日、2013年6月8日、2013年6月20日（110万元）、2013年7月26日（30万元）、2013年8月9日（转款60万元，出具借条70万元）、2013年8月16日（20万元）、2013年8月20日（转款2万元，出具借条17万元）借款人刘虹先后向周某1出具了借款10万元、5万元、10万元、110万元、30万元、70万元、20万元、17万元的借条。其中2013年6月20日的借条左下角还注明：2013年9月17日领回50万元，但2013年9月13日补进10万元、2013年9月14日补进20万元、2013年9月27日补进10万元。借条左下角担保人处还盖有福建省建阳市鑫泉木业有限公司印章。 4、提取的银行账户交易明细、在案的审计报告证明，2011年至2014年，刘虹银行账户收取周某1通过银行账户转入资金共计561.2万元，刘虹通过银行账户返还给周某1434.158万元，尚有127.042万元未归还。 5、提取的上列书证，经被告人刘虹辨认属实。被告人刘虹对起诉书指控其骗取被害人周某1127.042万元亦无异议。 五、骗取邱某112.73663万元。 2012年上半年，被告人刘虹向被害人邱某谎称，其任职的福建省建阳市鑫泉木业有限公司正在融资，以公司员工缴纳集资款的方式把资金提供给鑫泉木业有限公司使用，可获得高息回报。被害人邱某信以为真，从2012年4月起至2014年2月，先后通过银行账户转账支付给被告人刘虹集资款共计244万元。被告人刘虹收取集资借款后，将款用于购买“六合彩”及归还、支付先期集资借款的本金和利息。期间，被告人刘虹亦以归还本金、支付利息为名，返还给被害人邱某131.26337万元。至案发，被告人刘虹实际骗取被害人邱某112.73663万元。 上述事实，有检察机关提供的并经庭审质证的下列证据证实： 1、被害人邱某陈述：2012年上半年，刘虹到厦门买房子时对我说，她在福建省鑫泉木业有限公司任财务总监，公司老板正在向员工内部集资，每月利息2分，如果有闲钱可以把钱给她，以她个人名义把钱借给公司。于是，我用账号为43×××86的建行账户通过柜台向刘虹账号为62×××39的建行账户转了五笔款，具体是：2012年4月12日（应为17日），转12万元到刘虹上述账户；2012年4月28日转25万元到刘虹上述账户；2012年5月4日转8万元到刘虹上述账户；2012年5月20日转8万元到刘虹上述账户；2012年6月27日转23万元到刘虹上述账户。之后，我用账号为62×××16的建行账户，通过网银转账的方式又转了四笔到刘虹账号为62×××39的建行账户上，具体是：2012年8月3日，转27万元到刘虹上述尾数为“7139”的建行账户上；2012年10月29日，转22万元到刘虹上述尾数为“7139”；2013年4月9日，转85万元到刘虹上述尾数为“7139”；2013年4月12日，转34万元到刘虹上述尾数为“7139”。我共借给刘虹244万元，刘虹收到上述转款后都有给我写借条及收款收据，且收款收据上都盖有福建省建阳市鑫泉木业有限公司的印章。刘虹是以2分月息向我支付利息，利息主要是通过工行农行转到我建行卡上的，收息的是账号为43×××86的建行账户，利息一直支付到2014年2月份，共收到刘虹大约有50万元。前四笔68万元，刘虹已归还，后五笔的176万元尚未归还。 2、从邱某处提取的建设银行转账凭条证明：户名为邱某的账号为43×××86的建行账户，先后于2012年4月17日，2012年4月28日、2012年5月4日、2012年5月20日、2012年6月27日转12万元、25万元、8万元、23万元到刘虹账号为62×××39的建行账户上；从邱某处提取的户名邱某、账号为62×××16的建行账户交易明细证明，邱某尾数为“0616”的建行账户，于2012年8月3日、2012年10月29日、2013年4月9日、2013年4月12日，先后转入户名为刘虹、账号为62×××39的建行账户上27万元、22万元、85万元、34万元。以上共计236万元。 3、从邱某处提取的借条证明，2012年5月28日、2012年8月3日、2012年10月29日、2013年4月9日、2013年4月12日借款人刘虹先后向邱某出具了借款8万元、27万元、22万元、85万元、34万元的借款借条，借条约定月息为2%，每月25日结息。从邱某处提取的盖有福建省建阳市鑫泉木业有限公司印章的收款收据上记载：2012年5月28日、2012年8月3日、2012年10月29日、2013年4月9日、2013年4月12日，交款人刘虹、交款项目为集资款、收款人曾某，交款数额分别为8万元、27万元、22万元、85万元、34万元。 4、提取的银行交易明细、在案的审计报告证明，刘虹共收邱某本金244万元，返还本金68万元，支付利息63.26337万元，尚有112.73663万元未归还。 5、提取的上列书证，经被告人刘虹辨认属实。被告人刘虹对起诉书指控其骗取被害人邱某112.73663万元亦无异议。 六、骗取林某161.57697万元。 2011年10月，被告人刘虹向被害人林某1谎称，其任职的福建省建阳市鑫泉木业有限公司资金周转困难，通过公司员工缴纳集资款的方式把资金借给鑫泉木业有限公司使用，可获得高息回报。被害人林某1信以为真，从2011年11月起至2014年2月，通过银行账户转账支付给被告人刘虹集资款共计106万元。被告人刘虹收款后，将集资借款用于购买“六合彩”及归还、支付向他人集资借款的本金和利息。期间，被告人刘虹以归还本金、支付利息为名，返还给被害人林某144.42303万元。至案发，被告人刘虹实际骗取被害人林某161.57697万元。 上述事实，有检察机关提供的并经庭审质证的下列证据证实： 1、被害人林某1陈述：2011年10月，建阳市鑫泉木业有限公司财务总监刘虹到我办公室说，他们公司最近资金周转困难，有闲钱放到她公司里去，可以给我2分利息。我就分六次共转了106万元给刘虹，具体是：2011年11月1日，我通过兴业银行62×××10账户转了11万元到刘虹账号为52×××04的账户上；2011年11月21日，我通过兴业银行95×××80账户转了11万元到刘虹账号为62×××78的工行账户上；2011年12月29日，我通过兴业银行62×××10账户转了10万元到刘虹兴业银行的账户（账号我记不住了）上；2012年9月27日，我通过兴业银行95×××80账户转了14万元到刘虹账号为62×××78的账户上；2013年5月21日，我通过农行93×××82的账户转了30万元到刘虹的账号为62×××21的农行账户上；2014年1月5日，我通过妹妹林某362×××19的账户转了30万元（其中有15万元是我妹妹林某3的）到刘虹账号为62×××21的账户上。我一共拿了106万元给刘虹。前面的钱刘虹还我了，后面借的90万元刘虹没有还。刘虹是按2分和2.5分月利息向我支付利息，利息是转到我工行或农行的账户上，我收了大约17万元利息。2012年9月20日的时候分2次还给我16万元，其中刘虹通过工行还了我4万元，通过农行还了我12万元。 2、证人林某3证言证明，2013年12月底的一天，我姐林某1向我借30万元，并叫我把钱转到账号为62×××12账户上。2014年1月5日，我通过我账号为62×××19的农行账户转了30万元到我姐提供给我的上述尾数为“32312”的农行账户上。 3、从林某1处提取的兴业银行活期转款凭证证实，2011年11月1日，林某1账号为62×××10兴业银行账户转款11万元到刘虹账号为52×××04的账户上；提取的活期存折复印件、兴业银行2011年12月29日林某1账号为19×××24账户与对手户名为刘虹的192020126201804728交易明细证明，2011年12月29日，林某1账户转款10万元到刘虹上述账户中；提取的工商银行交易明细证明，2012年9月27日，林某1通过工行账号为95×××80转了14万元到刘虹账号为62×××78的账户上；提取的中国农业银行取款凭条证明，2013年5月21日，林某1从其账号为13×××82账户转了30万元到刘虹账号为62×××21的农行账户上；提取的中国农业银行银行卡取款凭条证明，2014年1月5日，林某1妹妹林某3卡号为62×××19的农行账户转30万元到刘虹账号为62×××21的账户上。 4、提取的六张盖有福建省建阳市鑫泉木业有限公司印章的收款收据分别记载：交款人刘虹、交款项目为集资款、收款人曾某、交款时间为2011年11月1日、2011年12月29日、2012年9月27日、2013年5月21日、2014年1月5日、2014年1月15日，交款数额分别为6万元、10万、14万元、30万元、15万元、15万元共计90万元。 5、提取的银行账户交易明细、在案的审计报告证明，从2011年11月起至2014年3月，刘虹银行账户共计收取林某1银行账户转入的资金共计85万元，归还本金16万元，支付利息28.42303万元，刘虹尚欠林某140.57697万元未归还。综合林某1提供的2011年11月1日、2011年12月29日转款给刘虹21万元的兴业银行凭证证明，除审计报告证明的转85万元外，在付款总额上应加上这21万元，即被告人刘虹共收取被害人林某1集资款共计106万元，扣除刘虹向林某1支付的本金、利息共计44.42303万元，被告人刘虹实际骗取被害人林某161.57697万元。 6、提取的上列书证，经被告人刘虹辨认属实。被告人刘虹对起诉书指控其骗取被害人林某161.57697万元亦无异议 七、骗取吴某14.6万元。 2013年，被害人吴某1听说福建省建阳市鑫泉木业有限公司财务总监被告人刘虹正以高额利息对外融资提供给公司使用，遂与被告人刘虹联系，询问鑫泉木业有限公司是否还要资金。被告人刘虹谎称需要，并承诺给予2.5分的月利息回报。被害人吴某1信以为真，于2013年5月16日，通过银行账户转账支付6万元集资款到刘虹的银行账户上。被告人刘虹收到集资借款后，将款用于购买“六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。期间，被告人刘虹亦以支付利息为名，返还给被害人吴某11.4万元。实际骗取被害人吴某14.6万元。 上述事实，有检察机关提供的并经庭审质证的下列证据证实： 1、被害人吴某1陈述：我在建阳海西林产工贸园区工作过程中认识了建阳市鑫泉木业有限公司财务总监刘虹。2013年5月的一天，我从同事邓某处得知刘虹有向外融资借款，然后以她自己的名义放到公司去赚利息。我就找刘虹问他们公司是否还要钱，刘虹说要。2013年5月16日，我通过工行转了6万元到刘虹的工行账户上。后刘虹以她个人名义写了一张借条给我，不过借条上面，刘虹把我的名字“吴某1”写成了“吴法建”，同时刘虹还有拿了一张盖有他们公司公章的收款收据给我。刘虹是以月息2.5分按月向我支付利息，利息是转到我账号为14×××12工行账户上，一直付到2014年2月份，刘虹共向我支付了9个月外加500元的利息，每个月1500元，一共支付了1.4万元的利息给我。6万元本金至今未归还。 2、从吴某1处提取的账号为14×××12工行账户历史明细清单证明，2013年5月16日，该账户支取6万元。从吴某1处提取的的借条、收款收据证明，2013年5月16日借款人刘虹向吴法建出具了借款6万元的借条一张；提取的盖有福建省建阳市鑫泉木业有限公司印章的收款收据记载：交款人刘虹、交款时间2013年5月16日、交款项目为集资款、交款数额6万元、收款人曾某。 3、提取的银行交易明细、在案的审计报告证明，刘虹通过银行账户收取吴某16万元，期间共向吴某1支付利息1.4万元，尚欠吴某14.6万元未归还。 4、提取的上列书证，经被告人刘虹辨认属实。被告人刘虹对起诉书指控其骗取被害人4.6万元亦无异议。 八、骗取余某、吴某26万元。 2011年9月，被害人余某听说福建省建阳市鑫泉木业有限公司财务总监被告人刘虹正以高额利息对外融资，提供给公司使用，遂与被告人刘虹联系。被告人刘虹谎称确有此事，并承诺公司会给予2.5分的月利息回报。被害人余某、吴某2夫妻信以为真，遂于2011年10月，两次付给被告人刘虹集资款共计20万元。被告人刘虹收款后，将集资借款用于购买“六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。期间，被告人刘虹亦以支付利息为名，返还给被害人14万元。至案发，实际骗取被害人余某、吴某2共计6万元。 上述事实，有检察机关提供的并经庭审质证的下列证据证实： 1、被害人余某陈述：刘虹是我妻子朋友曹淑君的妹妹。2011年9月，曹淑君说鑫泉木业有限公司有融资，有钱放到刘虹公司里，刘虹会给我们2.5分的利息。我妻子就打电话向刘虹核实。刘虹说是有此事，并给了我们一个她工商银行的个人账户。2011年10月12日，我通过工行卡转了15万元到刘虹提供的账号为62×××72的工行账户上。过了几天，曹淑君就拿了一张以刘虹个人名义写的借条给我，不过借条上写的是我妻子吴某2的名字。2011年10月17日，我拿了5万元给曹淑君，叫她将这5万元转交给刘虹。刘虹是按2.5分的月利息付利息，她是先将利息拿给曹淑君，然后再由曹淑君转到我老婆的建行账户上，一直付到2014年3月份之前。 2、被害人吴某2证言证明，其与丈夫余某共借给刘虹20万元，刘虹以2.5分付息，每个月的利息是5000元，支付了28个月的利息，一共收取利息14万元。刘虹写借条时把吴某2的名字写成“吴建岚”。 3、提取的中国工商银行个人业务凭证证明，2011年10月12日，余某工行卡号为62×××65的账户转入刘虹工行账号为62×××72的账户（14×××33）15万元。从余某处提取的借条证明，2011年10月12日刘虹向吴建岚（吴某2）借款15万元，利息2.5%，借期2个月。提取的收款收据记载：时间2011年10月12日、交款人刘虹、交款项目为集资款、交款15万元、收款人曾某。以上书证经被告人刘虹辨认属实。 4、被告人刘虹供述：2012年10月12日，她吴某2通过银行账户打了15万元给我；2013年2月17日，又打了5万元给我，总数是20万元。因她是我姐姐（曹淑君）介绍的，所以利息按三分计算，每月我将利息款先打到我姐姐的账户上，再由我姐姐转交给她。 5、提取的银行账户交易明细、在案的审计报告证明，被告人刘虹收取余某本金15万元，该本金15万元未归还。鉴于被告人刘虹与被害人一致证明集资借款数额为20万元，被害人吴某2对收取28个月利息共计14万元证明在案，综合全案证据，认定被告人刘虹实际骗取被害人余某、吴某2夫妻共计6万元。 九、骗取林某225.57463万元。 2011年下半年的一天，被告人刘虹对被害人林某2谎称，其任职的福建省鑫泉木业有限公司正在融资，通过公司员工缴纳集资款的方式把资金借给鑫泉木业有限公司使用，可获得高息回报。被害人林某2信以为真，从2011年11月5日起至2014年2月，先后八次让妻子王某1通过银行账户支付给被告人刘虹集资款共计35万元。被告人刘虹收到集资借款后，将集资款用于购买“六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。期间，被告人刘虹亦以归还本金、支付利息为名，返还给被害人林某2、王某19.42537万元。至案发，被告人刘虹实际骗取被害人林某2、王某125.57463万元。 上述事实，有检察机关提供的并经庭审质证的下列证据证实： 1、被害人林某2陈述：2011年，有一次我在鑫泉木业有限公司的财务总监刘虹办公室聊天时，她告诉我，他们公司正在向员工内部集资，按照月息1.5分计算利息，因为她是财务总监，公司按2分和她计算，如果有钱可以借给她，然后以她的名义借给厂里。2011年11月5日，我老婆王某1从她自己工行卡上转了4万元到刘虹的工行账户上。过了几天，刘虹就到我办公室把这笔款项的收款收据给我了。之后，我老婆王某1又分别于2012年2月26日转给刘虹2万元，于2012年4月5日转给刘虹4万元，于2012年9月3日转给刘虹2万元，于2012年10月10日转给刘虹3万元，于2013年2月7日转给刘虹7万元，于2013年4月6日转给刘虹8万元，于2014年2月5日转给刘虹5万元，总共8次转给刘虹共计35万元。刘虹是按照2分的月息按季度给我结算利息的，利息是通过网银转到我工行工资卡上，我总共收了约8万元的利息。被害人王某1证言亦证明，其夫林某2曾让其用62×××78账户，先后八次转款35万元到户名刘虹账号为62×××78的账户内。 2、提取的工商银行个人业务凭证证明，王某1于2012年2月26日、2012年4月5日、2012年9月3日、2012年10月10日、2013年4月6日、2014年2月5日，通过卡号为62×××78账户，先后转款2万元、4万元、2万元、3万元、8万元、5万元到刘虹账号为62×××78的账户内。 3、从林某2处提取的借条证明，2011年11月5日、2012年2月26日、2012年4月5日、2012年9月3日、2012年10月10日、2013年2月7日、2013年4月6日、2014年2月5日，刘虹先后向林某2出具了借款4万元、2万元、4万元、2万元、3万元、7万元、8万元、5万元的借条，借条注明月息2%，每季度25日结息。此外，还从林某2处提取到盖有福建省建阳市鑫泉木业有限公司印章的收款收据张，收款收据记载：2011年11月5日、2012年2月26日、2012年4月5日、2012年9月3日、2012年10月10日、2013年2月7日、2013年4月6日、2014年2月5日，交款人刘虹、交款项目为集资款、收款人曾某，集资款额分别为4万元、2万元、4万元、2万元、3万元、7万元、8万元、5万元，共计35万元。 4、提取的银行账户交易明细、在案的审计报告证明，刘虹通过银行账户收取林某235万元，通过银行账户支付给林某29.42537万元，尚欠林某225.57463万元未归还。 5、提取的上列书证，经被告人刘虹辨认属实。被告人刘虹对起诉书指控其骗取被害人林某225.57463万元亦无异议。 十、骗取傅某9.05万元。 2011年12月，被告人刘虹向被害人傅某谎称，其任职的福建省鑫泉木业有限公司正在对外融资，建议被害人傅某将钱转到其账户上，通过缴纳集资款的方式把钱借给鑫泉木业有限公司使用，可获得高额利息回报。被害人傅某信以为真，从2011年12月起至2013年3月，先后通过银行账户支付给被告人刘虹集资款共计20.45万元。被告人刘虹收到集资借款后，将款用于购买“六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。期间，被告人刘虹亦以归还本金、支付利息名义，返还给被害人11.4万元。至案发，被告人刘虹实际骗取被害人傅某9.05万元。 上述事实，有检察机关提供的并经庭审质证的下列证据证实： 1、被害人傅某陈述：2011年12月的一天，我在与鑫泉木业有限公司财务总监刘虹聊天时，刘虹说他们公司正对外融资，月利息2分，问我有没有兴趣把钱放到他们公司里来。2011年12月23日，我通过工行账户转5万元到刘虹账号为62×××78的账户上，刘虹借去二个月后就还给我了。后面我又分二次借给刘虹共15万元。第一笔是2013年3月5日，我通过我农业银行95×××67-518账户，转5万元到刘虹账号为62×××12账户上；第二笔是2013年3月24日，我通过自己的建行62×××25账户转了10万元到刘虹账号为62×××39的账户上。第一笔5万元，刘虹是按两分的月利息算给我的，收了多少利息我记不清了；后来我又借15万元给刘虹，这15万元刘虹是按三分的月利息算给我，每个月的利息是4500元，支付了10个月，刘虹一共向我支付了4.5万元的利息。 2、从傅某处提取的中国工商银行、中国建设银行转账凭证证明：2011年12月23日，户名傅某卡号62×××49账户，向户名刘虹账号为62×××78账户（14×××54）转帐支付5万元；2013年3月24日，户名傅某从账号为62×××25账户转了10万元到刘虹账号为62×××39的账户上。 3、从傅某处提取的借条证明，2013年3月5日、2013年3月24日，借款人刘虹先后向傅某出具了向傅某借款5万元、10万元，共计借款10万元的两张借条。 4、提取的银行账户交易明细在案的审计报告证明，刘虹通过银行账户收取傅某资金共计20.45万元，刘虹还通过银行账户向傅某支付本金5万元，利息6.4万元，刘虹尚欠傅某9.05万元未归还。 5、提取的上列书证，经被告人刘虹辨认属实。被告人刘虹对起诉书指控其骗取被害人傅某9.05万元亦无异议。 十一、骗取罗某214.6775万元。 2011年2月，被告人刘虹向被害人罗某2谎称，其任职的福建省建阳市鑫泉木业有限公司需要资金，通过缴纳集资款的方式将钱借给公司使用，可获得高额利息回报。被害人罗某2信以为真，从2011年3月起至2014年3月，先后通过银行账户支付给被告人刘虹集资款共计39.37万元。被告人刘虹收到集资借款后，将款用于购买“六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。期间，被告人刘虹亦以归还本金、支付利息名义，返还给被害人罗某224.6925万元。至案发，被告人刘虹实际骗取被害人罗某214.6775万元。 上述事实，有检察机关提供的并经庭审质证的下列证据证实： 1、被害人罗某2陈述：刘虹是我弟媳妇。2011年2月，刘虹对我说，他们鑫泉木业有限公司公司需要资金，有钱放到她公司里，每月利息2分。2011年3月2日，我通过邮政银行转了6.37万元到刘虹的账号为62×××59的账户上；同一天，我还拿了6300元的现金给刘虹；再后来我又通过邮政银行陆续打款28万元到刘虹的账号为62×××66的账户上。此外，我还叫我妹夫苏某1通过工行打5万元到刘虹账号为62×××78的账户上。我一共支付了35万元给刘虹。刘虹按二分的月利息每三个月向我的邮政储蓄的账户支付一次利息，一直支付到2013年12月份，共收到刘虹利息6.5万元。2012年10月，刘虹补写了一张向我借款35万元的借条给我。在写完借条后，我和刘虹间还有资金往来，2013年下半年，我叫刘虹陆续拿了5万元给我，到2014年春节前，我又凑齐了5万元拿给刘虹；我还分别于2013年3月13日、2013年6月27日、2013年9月28日通过我邮储银行账号为60×××46的账户转款2万元、1万元、1万元到刘虹账号为62×××66邮储银行账户上。刘虹通过银行账户转给我的钱都是还本付息款。2014年3月份的时候，我因为需要用钱，就向我妹妹罗某1借14.74万元，因为罗某1有钱在刘虹那里，罗某1就叫刘虹把钱转给我，于是刘虹就在2014年3月7日转了14.74万元到我的账号为62×××71的建行账户上。因为这钱是我向罗某1借的，所以刘虹就没有把这14.74万元记到我的总额上。 2、提取的八张中国邮政储蓄银行转账凭单、一张中国工商银行个人业务凭证证明：2011年3月2日罗某2转入刘虹的账号为62×××59邮政储蓄银行账户6.37万元，2011年8月14日、2011年9月17日、2011年11月30日、2012年3月27日、2012年5月5日、2012年7月13日、2012年9月25日罗某2在邮政储蓄银行浦城管厝营业所，采用现金到账户的转帐方式，分别转入刘虹的账号为62×××66邮储银行账户5万元、1万元、5.5万元、1万元、1.5万元、1.5万元、8.5万元；2012年1月21日，罗某2妹夫苏某1账号为62×××86工行账户转款5万元到刘虹账号为62×××78的账户上。从罗某2处提取的邮政储蓄银行转账凭单证明，2013年3月13日、2013年6月27日、2013年9月28日，罗某2账号为60×××46邮政银行账户转入账号为62×××66银行账户（刘虹账户）2万元、1万元、1万元共4万元。以上共计付给刘虹39.37万元。 3、提取的借条证明,2012年10月21日，借款人刘虹向罗某2出具了借款35万元的借条。 4、提取的银行账户交易明细证明，从2011年3月2日起，罗某2通过其本人和苏某1银行账户转到被告人刘虹银行账户共计39.37万元；从2011年至案发，被告人刘虹通过银行账户转到罗某2银行账户共计24.6925万元。在案的审计报告证明，加上苏某1为罗某2支付的5万元，扣除被告人刘虹帮罗某1支付给罗某2的14.74万元，被告人刘虹共收取罗某2本金39.37万元，支付给罗某2利息24.6925万元，尚欠罗某214.6775万元未归还。 5、提取的上列书证，经被告人刘虹辨认属实。被告人刘虹对起诉书指控的上述事实亦无异议。 十二、骗取李某1、曹某、冯某共计4.866万元。 被告人刘虹在与被害人李某1交往过程中向李某1谎称，其任职的福建省建阳市鑫泉木业有限公司正在对外融资，让李某1将款转至其个人账户，再以缴纳集资款名义将资金借给鑫泉木业有限公司使用，可获得高息回报。被害人李某1信以为真，通过银行转账和现金支付的方式付给被告人刘虹集资款共计8万元；此外，被害人李某1还介绍被害人曹某、冯某各借给被告人刘虹3万元，三被害人支付给被告人刘虹集资借款共计14万元。被告人刘虹收到集资借款后，将款用于购买“六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。期间，被告人刘虹以归还本金、支付利息的名义，返还给被害人被害人李某1、曹某、冯某共计9.134万元。至案发，被告人刘虹实际骗取被害人李某1、曹某、冯某共计4.866万元。 上述事实，有检察机关提供的并经庭审质证的下列证据证实： 1、被害人李某1陈述：在与鑫泉木业有限公司财务总监刘虹打麻将时，刘虹说他们公司正在融资。从2012年11月起，我共借给刘虹8万元，2013年8月12日，经我介绍，冯某借给刘虹3万元；2013年11月26日，我在工行将朋友曹某引见给刘虹，曹某也借了3万元给刘虹。刘虹还欠我们三个人共计14万元。刘虹收款后都有以她个人名义写借条给我，同时还向我出具了盖有福建省建阳市鑫泉木业有限公司公章的收款收据。刘虹借款是以2分月息向我支付利息的，第一次的4万元收多少利息记不清了；第二次的6万元，刘虹大约支付了5000元的利息，第三次借的7万元，刘虹大约支付了1.8万元利息。刘虹都是通过银行将利息转给我，然后我再与曹某、冯某结息，曹某收了刘虹约1800元利息，冯某收了刘虹约3600元利息。 2、被害人曹某陈述：2013年11月，我听李某1说她把钱放在朋友的公司里吃利息，月利息2分，李某1说她朋友的公司还要钱。2013年11月26日，李某1约刘虹和我在工行与刘虹见面，我拿了3万元给刘虹，没过多久，李某1就拿了一张刘虹写给我的借条和一张盖有福建省建阳市鑫泉木业有限公司印章的收款收据给我。刘虹是按月息2分算给我，季度结算的。刘虹把利息给李某1，李某1再把利息给我。印象中，刘虹有支付我2800元利息。 3、被害人冯某陈述：2013年8月，我听朋友李某1说，她把钱放在刘虹公司里吃利息，于是我请李某1帮我也把钱放到刘虹公司吃利息。2013年8月12日，我从银行取出3万元，在李某1的见证下将3万元交给刘虹。过了几天，李某1就拿一张以刘虹名义写给我的借条和一张盖有福建省建阳市鑫泉木业有限公司印章的收款收据给我。刘虹是按月息2分算给我，季度结算。刘虹是把利息转给李某1，李某1再把利息给我，应该有3000元收利息。 4、从李某1处提取的两张借条，借条的内容分别是：“兹向李某1借30000元整，月息2%，每月25日结息，借款人：刘虹，2013年11月26日”；“兹向李某1借人民币30000元整，月息2%，每月25日结息，借款人：刘虹，2013年8月12日”。从李某1处提取的盖有福建省建阳市鑫泉木业有限公司印章，编号为0006967、“0006968、0035423、“0035405四张收款收据记载：2012年11月12日、2013年11月26日、2013年8月12日，缴款人刘虹，缴款项目为集资款，交款数额分别为6万元、1万元、3万元和3万元。上列书证经被告人刘虹辨认属实。 5、被告人刘虹供述：李某1是我朋友，她自己借了8万元给我，她还介绍朋友分两次，每次3万元，拿了6万元给我，她一共借给我14万元。 6、提取的银行账户交易明细证明，李某1通过银行支付给刘虹资金共计13万元，刘虹通过银行账户转账支付给李某19.134万元。在案的审计报告证明，李某1共支付给刘虹13万元，刘虹归还本金6万元，支付利息3.134万元，刘虹尚欠李某13.866万元未归还。鉴于被告人刘虹与被害人李某1一致证明，李某1共支付给刘虹集资款共计14万元，扣除刘虹通过银行账户返还给李某1、曹某、冯某共计9.134万元，被告人刘虹实际骗取被害人李某1、曹某、冯某共计4.866万元。 十三、骗取李某219.9万元。 2011年下半年的一天，被告人刘虹对朋友李某2谎称，其任职的福建省建阳市鑫泉木业有限公司需要资金，正在融资，让李某2将资金转至其个人账户，再以缴纳集资款名义借给鑫泉木业有限公司使用，可获得高息回报。被害人李某2信以为真，从2011年1月3日起，通过银行账户先后支付给被告人刘虹集资款共计31.37万元。被告人刘虹收到集资借款后，将款用于购买“六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。期间，被告人刘虹以支付利息为名，返还给被害人李某211.47万元。至案发，被告人刘虹实际骗取被害人李某219.9万元。 上述事实，有检察机关提供的并经庭审质证的下列证据证实： 1、被害人李某2陈述：2011年1月，刘虹告诉我她上班的鑫泉木业公司需要资金，正在融资，每月2分利息，如果有钱可以放到她公司里来。2011年1月3日，我从建行支取了10万元给了刘虹，具体给钱的地点我记不住。2013年9月，我把天嘉广场的住宅拿到信用社抵押贷款19万元。因为在银行贷款的程序需要我的户头有现金流水记录，当时我的户头没有钱，我就向刘虹先借了一笔18000元存到我信用社的户头。2013年9月17日，信用社的19万元贷款到了我的账户上，当天我就把19万元贷款和之前刘虹借我走流水的18000元一起取了出来，马上通过信用社一起转账到刘虹的个人银行账户上。所以在转账凭条上体现的是208000元。过了几天我又给了刘虹1万元，这样我第二笔就借给刘虹20万元。刘虹开始是按月息2分结算，每季度结算一次，刘虹有现金支付，也有通过银行账号转账支付，转账给我的对方账户是谁我就不知道。到了2012年，月息按3分计算，而且是每月结算，都是通过银行转账给我的。总共借给刘虹30万元，从刘虹处收到约10万元的利息。 2、从李某2处提取的中国建设银行账户历史流水证明，2011年1月3日，李某2从该行43×××25账户支取现金10万元；提取的福建农村信用社、农商银行储蓄存款、取款凭证证明，2013年9月7日李某2从其52×××34账户中取款20.8万元，并于当天将这20.8万元存入刘虹账号为62×××52的账户内。 3、被告人刘虹供述：李某2听说我公司有融资，想放点钱到我们公司，我表示同意。2012年1月3日，李某2给了我一笔10万元，之后又有转款给我，我一共向她借了36万元，利息都是按三分算。出示李某2提供的银行转款凭证给刘虹辨认，刘虹确认共向李某2借款30万元，另外6万元是向肖某2借的，其记在了李某2的头上了。向李某2借款没有拿凭证给她，这30万元也没有归还，支付给李某2多少利息也记不清了。 4、提取的银行账户交易明细、在案的审计报告证明，李某2通过银行转账支付给刘虹共计21.37万元，刘虹通过银行账户支付给李某211.47万元，刘虹尚欠李某29.9万元未归还。加上被告人刘虹与被害人李某2一致证实的，李某2以现金方式支付给刘虹的10万元，被告人刘虹实际骗取被害人19.9万元 十四、骗取董某111.376256万元。 2012年3月，被告人刘虹向被害人董某1谎称，其任职的福建省建阳市鑫泉木业有限公司需要资金，正在对外融资，让被害人董某1将款转至其个人账户，再以集资款名义借给鑫泉木业有限公司使用，可获得高息回报。被害人董某1信以为真，从2012年3月起，先后通过银行账户转账支付给被告人刘虹集资款共计12.9万元。被告人刘虹收到集资借款后，将款用于购买“六合彩”及归还、支前期集资借款的本金和利息。期间，被告人刘虹以支付利息的名义，返还给被害人董某11.523744万元。至案发，被告人刘虹实际骗取被害人董某111.376256万元。 上述事实，有检察机关提供的并经庭审质证的下列证据证实： 1、被害人董某1陈述：2012年3月的一天，刘虹在我家聊天时说，她是福建省建阳市鑫泉木业有限公司的财务总监，如果有钱可以放到她公司里去，按2分利息算给我，并给了我一个她农业银行账号为62×××12的账户。2012年3月9日，我往刘虹农业银行上述尾数为“2312”的账户里转了4万；2012年7月5日，我往刘虹农村信用社账号为62×××52的账户里转了1.5万；2012年10月9日，我往刘虹农村信用社上述账号尾数为“04652”的账户里转了5000元；2012年10月26日，我往刘虹农村信用社上述账号尾数为“04652”的账户里转了5000元；2013年2月5日，我往刘虹农村信用社上述账号尾数为“04652”的账户里转了2.7万；2013年2月27日，我往刘虹农村信用社上述账号尾数为“04652”的账户里转了8000元；2013年5月25日，我往刘虹农村信用社上述账号尾数为“04652”的账户里转了5000元；2013年8月26日，我往刘虹农村信用社上述账号尾数为“04652”的账户里转了5000元；2013年11月26日，我往刘虹农村信用社上述账号尾数为“04652”的账户里转了5000元；2014年2月24日，我往刘虹农村信用社上述账号尾数为“04652”的账户里转了5000元。我没有收到刘虹的一分钱利息，因为从一开始我都是把利息转为本金继续放在刘虹那里，所以2013年6月27日，我往刘虹农村信用上述账号尾数为“04652”的账户里转了3900元，加上之前的利息，刘虹给我的借条上开据的是1万元；2013年9月25日，我往刘虹农村信用社上述账号尾数为“04652”的账户里转了3000元，加上之前的利息，刘虹给我的借条上开据的是1万元；2013年12月27日，我往刘虹农村信用社上述账号尾数为“04652”的账户里转了2100元，加上之前的利息，刘虹给我的借条上开据的是1万元。2012年付给刘虹的9.2万元没有给我借条，2014年2月24日的一笔5000元，刘虹没有给我借条和收款收据，其它的付款都有银行的业务凭证、收款收据和借条。 2、提取的中国农业银行转账查询资料证明，董某1账号为62×××19的账户，于2012年3月9日转入刘虹账号为62×××12的账户4万元；浙江省农村信用社客户回单联证明，2012年7月5日，户名为董某1，账号为62×××41的账户转入户名为刘虹转入账号为62×××52的账户1.5万元；2012年10月9日，户名为董某1，账号尾数为“764041”的浙江省农村信用社账户，转入户名为刘虹转入账号尾数为“04652”的账户5000元；2012年10月26日，户名为董某1，账号尾数为“764041”的浙江省农村信用社账户，转入户名为刘虹转入账号为62×××52的账户5000元；2013年2月5日，户名为董某1，账号尾数为“764041”的浙江省农村信用社账户，转入户名为刘虹转入账号尾数为“04652”的账户2.7万；2013年2月27日，户名为董某1，账号尾数为“764041”的浙江省农村信用社账户，转入户名为刘虹转入账号尾数为“04652”的账户8000元；2013年5月25日，户名为董某1，账号尾数为“764041”的浙江省农村信用社账户，转入户名为刘虹转入账号尾数为“04652”的账户5000元；2013年6月27日，户名为董某1，账号尾数为“764041”的浙江省农村信用社账户，转入户名为刘虹转入账号尾数为“04652”的账户3900元；2013年8月26日，户名为董某1，账号尾数为“764041”的浙江省农村信用社账户，转入户名为刘虹转入账号尾数为“04652”的账户5000元；2013年9月25日，户名为董某1，账号尾数为“764041”的浙江省农村信用社账户，转入户名为刘虹转入账号尾数为“04652”的账户3000元；2013年11月26日，户名为董某1，账号尾数为“764041”的浙江省农村信用社账户，转入户名为刘虹转入账号尾数为“04652”的账户5000元；2013年12月27日，户名为董某1，账号尾数为“764041”的浙江省农村信用社账户，转入户名为刘虹转入账号尾数为“04652”的账户2100元；2014年2月24日，户名为董某1，账号尾数为“764041”的浙江省农村信用社账户，转入户名为刘虹转入账号尾数为“04652”的账户5000元，以上共计付给刘虹12.9万元。 3、提取的七张借条证明，2013年2月27日、2013年5月25日、2013年6月25日、2013年8月25日、2013年9月25日、2013年11月25日、2013年12月25日，刘虹先后分别向董某1出具了借款8000元、5000元、1万元、5000元、1万元、5000元、1万元的借条七张，借条上注明，月息为2%，每月25日结息。提取的12张盖有福建省建阳市鑫泉木业有限公司印章的收款收据记载：2012年3月9日、2012年7月5日、2012年10月26日、2012年10月9日、2013年2月5日、2013年2月27日、2013年5月25日、2013年8月25日、2013年11月26日、2013年6月25日、2013年9月25日、2013年12月25日，交款人刘虹、交款项目为集资款、收款人曾某、交款数额分别为4万元、1.5万元、5000元、5000元、2.7万元、8000元、5000元、5000元、5000元、1万元、1万元、1万，以上合计145000元。 4、提取的银行账户交易明细、在案的审计报告证明，董某1通过银行账户支付给刘虹资金共计12.9万元，收取利息1.523744万元，刘虹尚欠董某111.376256万元未归还。 5、提取的上列书证，经被告人刘虹辨认属实。被告人刘虹对起诉书指控的上述事实亦无异议。 十五、骗取蔡某5.4833万元。 2011年4月，被告人刘虹向董某2谎称，其任职的福建省建阳市鑫泉木业有限公司需要资金周转，公司正在向社会融资，将款转至其个人账户，再以集资款的名义把资金借给公司使用，可获得高息回报。董某2信以为真，遂将此事告诉了母亲被害人蔡某，被害人蔡某认为有利可图，从2011年4月起，被害人蔡某在董某2的陪同下，先后通过银行账户转账支付给被告人刘虹集资款共计12万元。被告人刘虹收到集资借款后，将款用于购买“六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。期间，被告人刘虹以支付利息为名，返还给被害人蔡某6.5167万元。至案发，被告人刘虹实际骗取被害人蔡某5.4833万元。 上述事实，有检察机关提供的并经庭审质证的下列证据证实： 1、证人董某2证言：2011年4月，刘虹对我说，他们公司最近正在向社会融资，月利息是二分，问我手头上有没有闲钱可以放到她公司里去。我把此事告诉了我母亲。2011年4月7日，我带我母亲到工行从我母亲的工行账户转了4万元到刘虹账号为62×××72的工行账户上。过了几天，也就是4月23日（银行凭证是2012年），我带着母亲到工行转了3万元到刘虹账号为62×××78的工行账户上。因刘虹能按时支付利息，2011年9月27日，我带着母亲到工行又转了5万元到刘虹的账号为62×××72的工行账户上。刘虹是按2%的月利率给我母亲算利息的，利息一直支付到2013年12月份，粗略算了一下，刘虹支付给我母亲的利息大约有6.5万元，利息钱刘虹是直接打到我母亲工商银行的账户内。刘虹没有写借条给我们，但每次借钱给刘虹，刘虹都会给我一张盖有他们公司公章的收款收据。 2、提取的中国工商银行个人业务凭证证明，2011年4月7日，蔡某卡号为62×××85的工行账户转了4万元到刘虹卡号为62×××72的工行账户上；2011年9月27日，蔡某帐号为14×××85的工商银行账户转入刘虹卡号为62×××72的工行账户5万；2012年4月23日，汇款人蔡某从工行0408号网点直接汇款存入刘虹卡号为62×××78的工行账户上3万元。 3、提取的盖有福建省建阳市鑫泉木业有限公司公章的收款收据记载：2011年4月7日、2011年9月27日、2012年4月23日，交款人刘虹，交款项目为集资款，收款人曾某，交款数额分别为：5万元、4万元、3万元。 4、提取的银行账户交易明细、在案的审计报告证明，刘虹银行账户收取蔡某转款12万元，支付利息6.5167万元，尚欠蔡某5.4833万元未归还。 5、提取的上列书证，经被告人刘虹辨认属实。被告人刘虹对起诉书指控的上述事实亦无异议。 十六、骗取钱某3.6万元。 2012年4月，被告人刘虹向被害人钱某谎称，其任职的福建省建阳市鑫泉木业有限公司正在对外融资借款，用于公司周转，将款转至其个人账户，再以缴纳集资款的名义把资金借给鑫泉木业有限公司使用，可获得高息回报。被害人钱某信以为真，于2012年4月28日，通过银行账户转给被告人刘虹集资款6万元。被告人刘虹收到被害人钱某集资借款后，将款用于购买“六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。期间，被告人刘虹以支付利息为名，返还给被害人钱某2.4万元。至案发，实际骗取被害人钱某3.6万元 上述事实，有检察机关提供的并经庭审质证的下列证据证实： 1、被害人钱某陈述：刘虹是鑫泉木业有限公司的财务总监。2012年4月，刘虹对我说，公司正在对外借钱用于资金周转，我也知道有很多朋友把钱放到刘虹公司。2012年4月28日，我用现金直接存款的方式，到信用社存了6万元到刘虹的账户里。刘虹按每月2分的利息，按季度打到我账号为62×××87的信用社账户里，每季度是3600元，利息一直支付到2013年12月份，一共收到刘虹付的利息共计24000元。 2、提取的银行账户交易明细证明，2012年4月28日，被告人刘虹账号为90×××22的信用联社账户收到一笔6万元的转款。 3、被告人刘虹供认，钱凤玲是我的朋友，2012年4月28日，她通过银行转了一笔6万元给我，按月息三分给她计算利息，我只向她借了一笔钱，至今未还。提取的上列书证，经被告人刘虹辨认属实。 十七、骗取王某27.4112万元。 2012年7月，被害人王某2听说福建省建阳市鑫泉木业有限公司财务总监被告人刘虹正在融资借款，提供给公司使用，赚取利息。被害人王某2遂与被告人刘虹联系，被告人刘虹谎称确有此事，并将其个人银行账户提供给被害人王某2，让王某2将款转至其个人账户上，再由其以集资款的名义借给鑫泉木业有限公司使用。被害人王某2信以为真，从2012年7月24日起，先后三次通过银行账户支付给被告人刘虹集资款共计23万元。被告人刘虹收到集资借款款后，将款用于购买“六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。期间，被告人刘虹亦以归还本金和支付利息为名，返还给被害人王某215.5888万元。至案发，被告人刘虹实际骗取被害人王某27.4112万元。 上述事实，有检察机关提供的并经庭审质证的下列证据证实： 1、被害人王某2陈述：刘虹是我朋友罗某6的老婆，是鑫泉木业有限公司的财务总监。2012年7月，罗某6对我说刘虹的公司有向本厂的员工融资，并且给他们二分的月利息作为红利，如果我手头上有闲钱的话可以以刘虹的名义放到厂里去。后我与刘虹联系，她就给了我一个建行的账号。2012年7月24日，我通过建行转了10万元到刘虹账号为62×××39的建行账户上。过了几天，刘虹就拿了一张以她名义写的借条给我，之后，刘虹来浦城时拿了一盖有福建省建阳市鑫泉木业有限公司公章的收款收据给我。同年9月5日，我又转了3万元给刘虹，这3万元没写借条。2012年12月，我叫刘虹先还了我10万元，2013年5月，我又叫刘虹还我了3万元。2013年9月，我又借给刘虹10万元，这10万元刘虹未还我。刘虹是按2%的利率计息，开始约定是季度结息，在我又借给刘虹3万元后，刘虹就按月支付利息，利息是转到我建行账户上的，一直支付到2014年2月，总共收了约2.5万元利息。 2、提取的中国建设银行转账凭条证明，2012年7月24日，王某2通过其账号为43×××60的账户转款10万元至刘虹账号为62×××39的建行账户上。提取的借条证明2012年7月26日借款人刘虹向一建标出具了借款10万元，月息2%每季度结息。提取的盖有福建省建阳市鑫泉木业有限公司公章的收款收据记载：2012年7月26日，交款人刘虹、交款项目为集资款、收款人曾某、金额10万元 3、提取的银行账户交易明细、在案的审计报告证明，刘虹通过银行账户共收取王某223万元，归还王某213万元，支付利息2.5888万元，尚欠王某27.4112万元未归还。 4、提取的上列书证，经被告人刘虹辨认属实。被告人刘虹对起诉书指控的上述事实亦无异议。 十八、骗取邓某39.875万元。 2012年11月，被告人刘虹向被害人邓某谎称，其任职的福建省建阳市鑫泉木业有限公司正在对外融资，把资金借给鑫泉木业有限公司使用，可获得高息回报，并让被害人邓某将资金转至其个人账户上，再以集资款的名义借给鑫泉木业有限公司。被害人邓某信以为真，从2012年11月9日起，通过银行账户先后转给被告人刘虹集资款共计60万元。被告人刘虹收到集资借款后，将款用于购买“六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。期间，被告人刘虹以支付利息为名，返还给被害人邓某20.125万元。至案发，被告人刘虹实际骗取被害人邓某39.875万元。 上述事实，有检察机关提供的并经庭审质证的下列证据证实： 1、被害人邓某陈述：2012年10月底，刘虹对我说鑫泉木业有限公司有对外融资，平时给其他人利息是1.5分，因她是厂里的财务总监，老板有给她一定的额度照顾相关人员，可以按月利息2.5分给予回报，但这些钱要以刘虹的名字放到公司里。2012年11月9日，我通过农业银行分二次分别转了10万元和20万元到刘虹账号为62×××12的账户上；2013年3月18日，我又通过农业银行再次转了30万元到刘虹账号为62×××12的账户上。我让刘虹用我妻子徐景贞的名字给我写了借条，同时她还拿了一张盖有他们公司公章的收款收据给我。刘虹收款后是按每月2.5分向我支付利息，一直支付到2014年3月份之前。其中2012年11月份借给她的30万元，每个月的利息是7500元，她支付了15个月外加4250元，这笔钱共收了她11.675万元的利息；2013年3月18日我借给她的另一笔30万元，这笔借款她支付了11个月外加2000元的利息，共支付了8.45万元。两笔借款，她一共支付了我20.125万元的利息，这些利息钱都是通过银行转到我的农行账户上。 2、从邓某处提取的中国农业银行自助借款单、卡转账凭单、银行卡取款业务回单等书证证明，2012年11月9日，邓某从农业银行自助借款30万元，并通过其卡号为62×××11的农行账户，将这30万元转入刘虹账号为62×××12的账户上；提取的银行卡取款凭条证明，2013年3月18日，邓某通过其卡号为62×××11的农行账户转入户名为刘虹账号为62×××12的账户30万元。 3、从邓某处提取的两张借条分别证明，2012年11月9日、2013年3月18日，刘虹向邓某出具了向徐景贞借款30万元、30万元共计60万元的两张借条，该借条还注明月息2.5分，每月25日结息。从邓某处提取的盖有福建省建阳市鑫泉木业有限公司公章的收款收据记载：2012年11月9日、2013年3月18日，交款人刘虹、交款项目为集资款、收款人曾某、交款数额30万元和30万元。 4、提取的银行账户交易明细、在案的审计报告证明，邓某共向刘虹银行账户支付了60万元，邓某通过银行账户从刘虹处共收取利息20.125万元，刘虹尚欠邓某39.875万元未归还。 5、提取的上列书证，经被告人刘虹辨认属实。被告人刘虹对起诉书指控的上述事实亦无异议。 十九、骗取陈某326.25万元。 2012年12月，被告人刘虹向被害人陈某3谎称，其任职的福建省建阳市鑫泉木业有限公司正对外融资，把钱借给鑫泉木业有限公司使用，可获得高息回报，并让被害人陈某3将款转至其个人账户上，再以集资款的名义借给鑫泉木业有限公司。被害人陈某3信以为真，于2012年12月14日、2013年6月29日，先后两次通过银行账户转账支付给被告人刘虹集资款共计30万元。被告人刘虹收到集资借款后，将款用于购买“六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。期间，被告人刘虹以支付利息为名，返还给被害人陈某33.75万元。至案发，被告人刘虹实际骗取被害人陈某326.25万元。 上述事实，有检察机关提供的并经庭审质证的下列证据证实： 1、被害人陈某3陈述：刘虹原来是我驾校的学生，有一次在车上聊天时，刘虹说她任职的鑫泉木业有限公司有对外集资，月利息2.5分。2012年12月14日，我就转了20万元到刘虹提供给我的农业银行账户里；2013年6月8日，我与刘虹电话联系好后，又转了10万元到刘虹的农业银行账户里。2013年6月29日，刘虹有通过账号为62×××10的农行账户转了一笔3万元到我账号为62×××17的农行账户上外，到现在我一分钱利息都没有收到过。 2、从陈某3处提取的中国农业银行查询银行卡明细证明，2012年12月14日，卡号为62×××17的农行账户转款20万元，2013年6月8日转款10万元。 3、提取的银行账户交易明细、在案的审计报告证明，2012年12月14日、2013年6月8日，陈某3的银行账户共向刘虹银行账户支付30万元，收取利息3.75万元，被告人刘虹尚欠陈某326.25万元未归还。 4、提取的上列书证，经被告人刘虹辨认属实。被告人刘虹对起诉书指控的上述事实亦无异议。 二十、骗取陈某411.1万元。 2013年1月,被告人刘虹对被害人陈某4谎称，其任职的福建省建阳市鑫泉木业有限公司正在对外融资，以缴纳集资款名义把钱借给鑫泉木业有限公司使用，可获得高息回报。被害人陈某4信以为真，于2013年1月31日、2013年12月23日，按被告人刘虹的要求，两次通过银行账户转账支付给被告人刘虹集资款共计13万元。被告人刘虹收取集资借款后，将款用于购买“六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。期间，被告人刘虹以支付利息为名，返还给被害人陈某41.9万元。至案发，实际骗取被害人陈某411.1万元。 上述事实，有检察机关提供的并经庭审质证的下列证据证实： 1、被害人陈某4陈述：2013年1月的一天，在与刘虹聊天的过程中得知，刘虹任职的建阳市鑫泉木业有限公司有对外融资，月利息2分。2013年1月31日，我通过工商银行账户转了转了5万元到刘虹账号为62×××00-220678的工行账户上，刘虹以她个人名义写了一张借条给我，同时还拿了一张盖有他们公司公章的收款收据给我。因刘虹能按时支付利息，2013年12月23日，我又转了8万元到刘虹的上述工商银行的账户内。因此次转款中含有我老婆亲戚的钱，所以这次的借条叫刘虹写向我老婆黄频卿借款的借条。刘虹每个月支付给我3250元的利息，支付到2014年1月，一共收取利息19000元。刘虹都是通过银行将利息转到黄频卿的邮政储蓄银行账户上。 2、从陈某4处提取的中国工商银行个人业务凭证、中国工商银行凭证证明，2013年1月31日，陈某4卡号为62×××68的银行账户向刘虹卡号为62×××78的工行账户转入5万元；2013年12月23日，陈某4卡号为62×××68的银行账户向刘虹卡号为62×××78的工行账户转入8万元。 3、从陈某4处提取的借条证明，2013年1月31日，借款人刘虹向陈某4出具了借款5万元，月息2%，每月25日结息的借条；2013年12月23日，借款人刘虹向陈某4出具了借款8万元的借条。从陈某4处提取的两张盖有福建省建阳市鑫泉木业有限公司印章的收款收据记载：2013年1月31日、2013年12月23日，交款人刘虹，交款项目为集资款、交款数额分别为5万元、8万元，收款人为曾某。 4、提取的银行账户交易明细、在案的审计报告证明，2013年1月31日和2013年12月23日，陈某4银行账户分两次共向刘虹账号为14×××54的账户支付了13万元。 5、提取的上列书证，经被告人刘虹辨认属实。被告人刘虹对起诉书指控的上述事实亦无异议。 二十一、骗取耿某41.25万元。 2013年6月，被告人刘虹对被害人耿某谎称，其任职的福建省建阳市鑫泉木业有限公司正在对外融资，以集资款名义把钱借给鑫泉木业有限公司使用，可获得高息回报。被害人耿某信以为真，于2013年6月17日，通过张苏英银行账户转款50万元到被告人刘虹银行账户内。被告人刘虹收到集资借款后，将款用于购买“六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。期间，被告人刘虹以支付利息的为名，返还给被害人耿某8.75万元。被告人刘虹实际骗取被害人耿某41.25万元。 上述事实，有检察机关提供的并经庭审质证的下列证据证实： 1、被害人耿某陈述：2013年6月，刘虹问我有没有闲钱放到她公司里去，每月利息2分，并给了我一个账号为62×××12农业银行账户。2013年6月17日，我叫同事张苏英从她账户上转了50万元到刘虹工商银行账户上。过了几天，刘虹就拿了一张50万元的借条和收款收据交给我。那收款收据的交款人是刘虹，还盖有福建省建阳市鑫泉木业有限公司的公章。我就把自己工商银行账号为62×××65的账户提供给她，刘虹每个月就把利息转到我上述工商银行账户上，利息付到2014年2月，约定是月息2分，但实际上刘虹是按2.5分月利息向我支付利息，共收了她6个月利息，每月是1.25万元，共计7.5万元。 2、从耿某处提取的中国工商银行理财金账户历史明细清单证明，2013年6月17日，户名张苏英的62×××12账户转出50万元；提取的借条证明，2013年6月17日，借款人刘虹向耿某出具了借款50万元，月息2%，每月25日结息的借条一张；提取的盖有福建省建阳市鑫泉木业有限公司公章的收款收据记载：2013年6月17日，交款人刘虹交款50万元，交款项目为集资款、收款人为曾某。 3、提取的银行账户交易明细证明，2013年6月17日，张苏英62×××12银行账户转款50万元到被告人刘虹62×××12农行账户内。在案的审计报告证明，耿某通过张苏英银行账户共计支付给刘虹集资款50万元，收取利息8.75万元，刘虹尚欠张苏英41.25万元未归还。 4、被告人刘虹供述，耿某通过他人知道我在对外融资，她于2013年6月17日打了50万元给我，利息是按二分五计算，这50万元没有还。提取的上列书证，经被告人刘虹辨认属实。 二十二、骗取徐某18.6万元。 2013年7月，被告人刘虹向被害人徐某1谎称，其任职的福建省建阳市鑫泉木业有限公司需要资金周转，以集资款的名义以把资金借给鑫泉木业有限公司使用，可获得高息回报。被害人徐某1信以为真，于2013年7月30日，通过银行账户支付给被告人刘虹集资款10万元。被告人刘虹收取集资借款后，将款用于购买“六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。期间，被告人刘虹以支付利息的名义，返还给被害人徐某11.4万元。至案发，被告人刘虹实际骗取被害人徐某18.6万元。 上述事实，有检察机关提供的并经庭审质证的下列证据证实： 1、被害人徐某1陈述：2013年7月的一天，刘虹在我聊天过程中对我说，其任职的福建省建阳市鑫泉木业有限公司最近需要资金周转，有钱可以放到她公司里去，月息2分。2013年7月30日，我用邮政储蓄银行账户转了10万元到刘虹账号为62×××21的邮政储蓄账户上，之后刘虹以她个人名义写了一张向我丈夫王建华借款10万元的条子，同时还拿了一张盖有他们公司公章的收款收据给我。2013年9月开始，刘虹每月按时将利息钱支付到我邮政储蓄银行账户上，到2014年3月12日，刘虹向我支付了7个月的利息，共计1.4万元。 2、从徐某1处提取的中国邮政储蓄银行转账凭单证明，2013年7月30日，徐某1从其中国邮政储蓄银行62×××90账户转入账号为62×××21的银行账户一笔，共计10万元。 3、从徐某1处提取的借条证明，2013年7月30日，借款人刘虹向王建华出具了借款10万元，月息2%、每月25日结息的借条一张。提取的盖有福建省建阳市鑫泉木业有限公司印章的收款收据记载：2013年7月30日，交款人刘虹、交款项目为集资款、交款数额为10万元，收款人曾某。 4、提取的银行账户交易明细证明，2013年7月30日，徐某1从62×××90银行账户转款10万元到刘虹62×××21邮储银行账户内；提取的银行账户交易明细同时还证明，徐某162×××90账户，从2013年9月起，共计收到刘虹银行账户支付的款项共计1.4万元。在案的审计报告证明，徐某1共计支付给刘虹集资款10万元，刘虹通过银行账户支付给徐某11.4万元，刘虹尚欠徐某18.6万元未归还。 5、被告人刘虹供述，王建华从马某1处得知我有收集资款后，与我联系，2013年的7月30日，他将10万元打入我的账户，利息是按二分计算的。提取垢上列书证，经被告人刘虹辨认属实，被告人刘虹对起诉书指控的事实无异议。 二十三、骗取温某16.5万元。 2013年7月，被告人刘虹向被害人温某谎称，其任职的福建省建阳市鑫泉木业有限公司急需资金转贷，以集资款的名义将资金借给鑫泉木业有限公司使用，可获得高息回报。被害人温某信以为真，于2013年8月6日通过银行账户转给被告人刘虹集资款20万元。被告人刘虹收取集资借款后，将款用于购买“六合彩”及归还、支付前期集借款的本金和利息。期间，被告人刘虹以支付利息的名义，返还给被害人温某3.5万元。被告人刘虹实际骗取被害人温某16.5万元。 上述事实，有检察机关提供的并经庭审质证的下列证据证实： 1、被害人温某陈述：2013年7月，有一天刘虹到我们建阳国税局来办业务，在聊天过程中，刘虹说鑫泉木业有限公司收购六维实业公司，急需资金转贷，问我有没有钱放到她公司里去。我心动了，于2013年8月6日，通过兴业银行账户转了20万元到刘虹账号为62×××18的银行账户上。之后，刘虹拿了一张盖有他们公司公章的收款收据给我，并以2.5分的月息向我支付利息，每个月的利息是5000元，一直支付到2014年3月（含3月份），7个月一共支收了3.5万元的利息。刘虹是通过银行将利息钱转到我账号为62×××45的工行账户上。 2、从被害人温某处提取的的兴业银行转款凭证证明，2013年8月5日，温某账号为62×××18兴业银行账户转入户名为刘虹账户号为62×××18（＊号的那位数字被银行的章盖痕覆盖）的银行账户20万元。从被害人温某处提取的盖有福建省建阳市鑫泉木业有限公司印章的收款收据记载，2013年8月5日交款人刘虹、缴纳集资款20万元、收款人曾某。 3、提取的银行账户交易明细、在案的审计报告证明，温某向刘虹支付集资款20万元，收取利息3.5万元，刘虹欠温某16.5万元未归还。 4、上列书证，经被告人刘虹辨认属实。被告人刘虹对起诉书指控的事实亦无异议。 二十四、骗取聂某、俞某共计11.374万元。 2013年8月，被告人刘虹向被害人聂某、俞某谎称，福建省建阳市鑫泉木业有限公司因资金紧张，正对外融资，以公司员工集资款的名义把资金借给鑫泉木业有限公司使用，可获得高息回报。被害人聂某、俞某信以为真，于2013年9月13日通过俞某的银行账户转给被告人刘虹集资款共计17万元（其中10万元为聂某的）。被告人刘虹收到集资借款后，将款用于购买“六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。期间，被告人刘虹归还给被害人聂某4万元，还以支付利息的名义，返还给被害人聂某、被害人俞某共计1.626万元。至案发，被告人刘虹实际骗取被害人聂某、俞某11.374万元。 上述事实，有检察机关提供的并经庭审质证的下列证据证实： 1、被害人聂某陈述：刘虹是我表嫂。2013年8月的一天，刘虹对我说，他们公司最近资金紧张正对外融资，月利息2分，问我们有没有闲钱放到她公司里吃利息，我岳母俞某当时也在场。我决定拿10万元，我岳母决定拿7万元放到刘虹的公司里去。我把我的10万元放在我岳母处，让她转给刘虹。2013年9月13日，刘虹和我电话联系后，我岳母在刘虹的帮助下，通过邮政储蓄银行一共转了17万元到刘虹的账户里。几天后，刘虹分别各写了一张借条给我和我岳母，同时还分别给我们每人一张盖有他们公司公章的收据。刘虹收到钱后有按时支付利息。后听说刘虹被公安机关抓起来，才知道借给他的钱没有放到公司里去，而是被她花了。2013年11月还是12月，刘虹有还给我4万元，刘虹支付给我和我岳母的利息一共约有1.5万元。刘虹是把利息转到我岳母账号为60×××37的邮政储蓄银行的账户上。 2、提取的中国邮政储蓄银行存折复印件记载，2013年9月13日转出17万元。提取的借条证明，2013年9月13日，刘虹分别向聂某、俞某出具了借款10万元、7万元，月息2%，每月25日结息的借条。提取的盖有福建省建阳市鑫泉木业有限公司收款收据印章的收款收据二张证明，2013年9月13日交款人刘虹、交款项目为集资款、收款人锦华，交款数额分别为10万元和7万元。 3、提取的银行账户交易明细、在案的审计报告证明，聂某、俞某共向刘虹支付17万元，其中收回本金4万元，聂某、俞某共收取利息1.626万元，实际损失11.3740万元。 4、提取的上列书证，经被告人刘虹辨认属实。被告人刘虹对起诉书指控认定的上述诈骗事实亦无异议。 二十五、骗取刘某18.6333万元。 2011年，被害人刘某听说被告人刘虹正在融资提供给其任职的福建省建阳市鑫泉木业有限公司使用，从中赚取利息，遂与被告人刘虹联系。被告人刘虹谎称确有此事。2013年12月3日，被害人刘某通过银行账户转支付给被告人刘虹集资款20万元。被告人刘虹收到集资借款后，将款用于购买“六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。期间，被告人刘虹以支付利息名义，返还给被害人1.3667万元。至案发，被告人刘虹实际骗取被害人刘某18.6333万元。 上述事实，有检察机关提供的并经庭审质证的下列证据证实： 1、被害人刘某陈述：2011年，刘虹来国税局办业务时对局里人说，他们公司向员工内部融资，如果有闲钱可放到她公司里去，月利息2分，因融资不对外，钱要打到她个人账户上，再由她将钱转给公司。2013年12月3日，我通过兴业银行账户转20万元到刘虹账号为62×××78的工商银行的账户上，刘虹收到款以后，拿了一张盖有他们公司公章的收款收据给我。刘虹一共支付了3个月的利息，第一个月付了3667元，是以月息2分算，后2个月是按2.5分月利息算，每月支付5000元，刘虹一共支付给我13667元利息。利息是通过银行转到我工商银行账户上。 2、提取兴业银行网上转账受理回单证明，刘某账号为62×××18的兴业银行账户，于2013年12月3日通过转账的方式，向刘虹账号为62×××78的工商银行的账户转入20万元。提取的收款收据记载：2013年12月4日，交款人刘虹、交款项目为集资款、交款数额20万元，收款人曾某，并盖有福建省建阳市鑫泉木业有限公司的公章。 3、提取的银行账户交易明细、在案的审计报告证明，2013年12月3日，刘虹账号为14×××54的银行账户共收到刘某62×××18银行账户转入的资金20万元。 4、提取的上列书证，经被告人刘虹辨认属实。被告人刘虹对起诉书指控认定的上述诈骗事实亦无异议。 二十六、骗取张某19.2933万元、骗取张某36.7993万元、骗取张某24.6633万元，共计骗取三被害人20.7559万元。 2013年下半年，被害人张某1听说被告人刘虹任职的福建省建阳市鑫泉木业有限公司正对外融资，将资金借给鑫泉木业有限公司使用，可获得高息回报。被害人张某1遂向被告人刘虹咨询。被告人刘虹谎称确有此事。2013年11月10日，被害人张某1通过银行账户转账支付给被告人刘虹集资款10万元。期间，被害人张某1还分别将向被告人刘虹提供集资借款可获得高息回报的信息告诉其妹被害人张某2、其兄被害人张某3。被害人张某2、张某3亦信以为真，于2013年11月15日、2014年1月12日，分别通过银行账户各转5万元、7万元到被告人刘虹提供的银行账户内。被告人刘虹收取集资款后，将款用于购买“六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。期间，被告人刘虹以支付利息为名，分别返还给被害人张某17067元、返还给被害人张某31400元、返还给被害人张某23367元。至案发，实际骗取被害人张某19.2933万元、骗取被害人张某36.7993万元、骗取被害人张某24.6633万元，共计骗取三被害人20.7559万元。 上述事实，有检察机关提供的并经庭审质证的下列证据证实： 1、被害人张某1的陈述：2013年，我丈夫张指锋听刘虹丈夫罗某6说，刘虹厂里需要集资借款，月息2分。2013年11月7日，刘虹用手机发了一个工行账号给我丈夫，我和刘虹电话联系好付款时间后，我就在建阳工行用我本人的户名通过银行转账的方式汇到刘虹卡号为62×××78工商银行的账户里10万元。过了两天，刘虹拿了一份有鑫泉木业有限公司公章的10万元的收款收据和刘虹本人签字的借条（借款方是我老公张指锋）。2013年11月15日，我妹妹张某2汇了5万元给我，我又把这5万元转到刘虹卡号为62×××78工商银行的账户上，过两天，刘虹拿了一份有鑫泉木业有限公司公章的5万元的收款收据和刘虹本人签字的借条（借款方是我妹妹张某2）。后我将刘虹公司通过她对外借款的事告诉我哥哥，我哥就转了7万元给我，我于2014年1月12日通过银行转账的方式将我哥的7万元转到刘虹上述尾数为0220678的工商银行账户上，刘虹同样向我出具了有鑫泉木业有限公司公章的7万元的收款收据和有刘虹本人签字的借条（借款方是我哥张某3）。刘虹是按每月2分计算利息，我一共从刘虹处收取利息6000元，我妹妹收到利息3000元，我哥哥收到利息1400元，这三部分利息都是通过网上银行转账到我三兄妹的银行账户上。 2、被害人张某2陈述：2013年11月，我姐姐张某1说把钱放到刘虹公司里吃利息，月息2分。过了几天我转了5万元给张某1，让她转给刘虹。几天后我姐给了我一张刘虹向我借款5万元的借条和一张加盖有刘虹公司公章的收款收据给我。刘虹一共支付给我3个月零几天的利息，一共3000多元，具体数字以刘虹与我银行账户的交易明细为准。刘虹是把利息转到我62×××73的农行账户上， 3、被害人张某3陈述证明：2013年年底，听妹妹张某1说她把钱放在刘虹公司吃利息，月利息是2分，过了一段时间我转了7万元给张某1，我妹妹又通过银行账户把这7万元转给刘虹，刘虹支付我一个月的利息1400元，利息是转到我6222001-406100691304的工行账户上。刘虹有出具一张向我借款7万元的借条和一张加盖有刘虹公司公章的收款收据。 4、提取的借条证明，借款人刘虹于2013年11月10日向张指锋（张某1丈夫）出具了借款10万元的借条，月息2%，每月25日结息，此外，借款人刘虹还分别于2013年11月15日、2014年1月12日先后向张某2、张某3出具了与上述借款内容相同的借款5万元、7万元的借条；提取的收款收据证明，刘虹同时于2013年11月10日，2013年11月15日、2014年1月12日先后向张指锋、张某2、张某3出具了盖有福建省建阳市鑫泉木业有限公司印章的收款收据各一张，该收据记载：交款人刘虹、交款项目为集资款、收款人曾某、收款数额分别为10万元、5万元、7万元。 5、提取的由张某1提供的中国工商银行个人业务凭证证明，张某1分别于2013年11月10日，2013年11月15日、2014年1月12日，先后通过汇款存入和使用其卡号为62×××84的银行账户向刘虹卡号为62×××78工商银行的账户转入人民币10万元、5万元、7万元。 6、提取的银行账户交易明细、在案的审计报告证明，张某1（张指峰）向刘虹支付本金10万元，收取刘虹利息7067元，实际损失92933元；张某3向刘虹支付本金7万元，收取刘虹利息2007元，实际损失6.7993万元；张某2向刘虹支付本金5万元，收取刘虹利息3367元，实际损失4.663万元。 7、提取的上列书证，经被告人刘虹辨认属实。被告人刘虹对起诉书指控其骗取被害人张某19.2933万元、骗取张某36.7993万元、骗取张某24.6633万元，共计骗取三被害人20.7559万元亦无异议。 二十七、骗取罗某37.561998万元。 2013年7月，被告人刘虹向被害人罗某3谎称，福建省建阳市鑫泉木业有限公司对外融资借款，借款利息3分。被害人罗某3信以为真，于2013年7月27日，通过银行账户将20万元集资借款转至被告人刘虹提供的银行账户内。被告人刘虹收到集资借款后，将款用于购买“六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。期间，被告人刘虹以归还本金为名，返还给被害人罗某310万元；以支付利息为名返还给罗某32.438002万元，共计返还给被害人罗某312.438002万元。至案发，实际骗取被害人罗某37.561998万元。 上述事实，有检察机关提供的并经庭审质证的下列证据证实： 1、被害人罗某3陈述，2013年7月的一天，刘虹打电话对我说她公司对外借钱，每月利息3分。2013年7月27日，我通过账号为62×××07工商银行卡，转了20万元到刘虹账号为62×××78的工商银行账户上。过了三个月，刘虹还了我10万元，剩下10万元至今未还。这20万元我总共收了21000元的利息，利息钱刘虹都是通过银行打到我工商银行的卡上。2015年3月18日，罗某3向公安机关作证称，经查询其与刘虹间的银行账户交易明细发现，2012年8月14日，刘虹转入其账户的2.84357万元，是因章银和欠其钱，而刘虹又欠章银和钱，后刘虹把这2.84357万元直接转至其账户，折抵欠章银和欠款；2013年1月9日、2013年4月30日、2013年8月28日，刘虹转入其银行账户的2000元，2300元、560元，均系帮刘虹购买茶叶的货款；2013年8月28日，刘虹转入其银行账户的8000元中，有6000元是利息，另2000元是刘虹多转入其银行账户的钱，这2000元其于次日便归还给刘虹，以上共有35295.7元不能计入刘虹的还款。提取的银行账户交易明细证明，在罗某3陈述的上述时间里确实有发生上述共计41295.7元的银行转账交易。庭审中被告人刘虹对此亦供认不讳。 2、提取的牡丹灵通卡账户历史明细清单证明，2013年7月27日，户名罗某3卡号为62×××07的工商银行账户，转入户名为刘虹账号为62×××78的工商银行账户20万元；提取的借条证明，借款人刘虹于2013年7月27日向罗某3出具了借款20万元的借条；提取的收款收据证明，2013年7月27日，刘虹向罗某3出具了盖有福建省建阳市鑫泉木业有限公司印章的收款收据一张，该收据记载：交款人刘虹、交款项目为集资款、收款人曾某、收款数额为20万元。 3、提取的银行账户交易明细、在案的审计报告证明，刘虹共从罗某3银行账户收取本金20万元，刘虹银行账户归还罗某3本金10万元，罗某3账户还收到刘虹银行账户转来的5.967572万元，刘虹银行账户与罗某3银行间的交易差额为4.032428万元。扣除刘虹银行还款中刘虹为买茶叶和帮章银和归还欠款而支付给罗某3的33295.7元，及罗某3因刘虹多付利息而返还给刘虹的2000元，共计3.52957万元，被害人罗某3实际收取利息2.438002万元。被告人刘虹尚欠罗某37.561998万元未归还。 二十八、骗取谢某7.1833万元、徐某212.2166万元，共计骗取二被害人19.3999万元。 2012年11月，被告人刘虹向被害人谢某谎称，福建省建阳市鑫泉木业有限公司正在对外融资借款，月利息2.5分。被害人谢某信以为真，将此事告诉了其母被害人徐某2。2012年11月9日，徐某2通过银行账户将20万元集资款转到被告人刘虹提供的银行账户内；2013年3月18日，被害人谢某也通过银行账户将10万元集资款转到被告人刘虹提供的银行账户内。被告人刘虹收到集资借款后，将款用于购买“六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。期间，被告人刘虹以支付利息为名，返还给被害人徐某27.7834万元、返还给被害人谢某2.8167万元。至案发，实际骗取被害人徐某212.2166万元，骗取被害人谢某7.1833万元，共计骗取二被害人19.3999万元。 上述事实，有检察机关提供的并经庭审质证的下列证据证实： 1、被害人谢某陈述：2012年11月的一天，刘虹对我说，他们公司委托她对外融资，建议我把闲钱放到她公司里去，我将此事告诉了母亲。2012年11月9日，我通过母亲徐某2农行账户转了20万元到刘虹账号为62×××12的农行账户上。第二天，刘虹就拿了一张以刘虹名义写的向我母亲徐某2借款的借条给我，同时还拿了一张加盖了他们公司公章的收款收据。2013年3月18日，我也通过农行转了10万元到刘虹账号为62×××12的农行账户上。刘虹同样向我出具了上述签名和盖章的借条和收据。2014年3月份之前，刘虹都能按约定的2.5月利息，按时分别转到我和我母亲的农行账户上。2014年3月份后，刘虹就没有再支付利息了。刘虹每个月给我的利息是2500元，她支付了11个月加667元，一共是2.8167万元的利息；刘虹每月付给我母亲徐某2的利息是5000元，她一共支付了15个月加2384元的利息给我母亲徐某2，我母亲共收到刘虹支付的利息7.7384万元。 2、证人徐某2证言证明,2012年10月，女儿谢某对我说刘虹所在的公司委托她对外融资，月利息2.5分。2012年11月9日，我女儿通过我农行账户转了20万元到刘虹账号为62×××12的农行账户上。每月利息是5000元，刘虹支付了15个月加2384元利息给我，我共收到刘虹支付的利息7.7384万元。 3、提取的中国农业银行网银交易明细证明：2012年11月9日，徐某2账号为62×××14的农行账户转入刘虹账号为62×××12的农行账户20万元；2013年3月18日，谢某账号为62×××19农行账户转入刘虹账号为62×××12的农行账户10万元。提取的借条证明，2012年11月9日、2013年3月18日，借款人刘虹先后分别向徐某2、谢某出具了借款20万元和10万元的借条，借条上同时还注明月息2.5%，每月25日结息，附公司收据一份。提取的收款收据证明，2012年11月9日和2013年3月18日，刘虹分别向徐某2、谢某出具了盖有福建省建阳市鑫泉木业有限公司印章的记载有：交款人刘虹、交款项目为集资款、收款人曾某的收款收据，收款数额分别为20万元、10万元。 4、提取的银行账户交易明细、在案的审计报告证明，刘虹收取谢某本金10万元，支付利息2.8167万元，刘虹尚欠被害人谢某7.1833万元未归还；刘虹收取徐某2本金20万元，支付利息7.7834万元，尚欠被害人徐某212.2166万元未归还。 5、提取的上列书证，经被告人刘虹辨认属实。被告人刘虹对起诉书指控其骗取被害人谢某7.1833万元、徐某212.2166万元，共计骗取二被害人19.3999万元亦无异议。 二十九、骗取肖某25.982万元。 2012年下半年，被害人肖某2从不明真相的李某2处得知，被告人刘虹正在融资借款给其任职的福建省建阳市鑫泉木业有限公司使用，赚取利息。遂与被告人刘虹联系，被告人刘虹称确有此事。被害人肖某2信以为真，于2012年9月24日、2013年7月27日，通过李某2银行账户和妻子吴玉芳的银行账户，先后将4万元、3万元集资款转到被告人刘虹提供的银行账户内。被告人刘虹收取集资借款后，将款用于购买“六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。期间，被告人刘虹以支付利息为名，返还给被害人肖某21.018万元。实际骗取被害人肖某25.982万元。 上述事实，有检察机关提供的并经庭审质证的下列证据证实： 1、被害人肖某2陈述：2012年清明节，我去建阳扫墓，听表妹李某2说她把钱放在朋友刘虹那里吃利息，月息2分。过了一段时间，我在李某2家遇到刘虹。刘虹说，她是厂里的财务总监，把钱放在她厂里很保险。2012年9月24日，我妻子吴玉芳到邮政储蓄银行转了4万元到李某2账号为62×××97的账户上，通过李某2把钱付给刘虹。当天下午，李某2就告诉我，我的4万元已转到刘虹帐号为62×××66的邮政储蓄银行账户上；2013年7月27日，我通过妻子吴玉芳账号为62×××74的建行账户，直接转了3万元到刘虹账号为62×××39的建行账户上。期间，刘虹按二分的月利息每季度向我支付一次，利息是转到李某2账号为62×××74的建行账户上。2014年1月以后，刘虹就没有再付利息了。提取的肖某2自书材料证明，期间共从刘虹处收取利息10800元。 2、提取的中国邮政储蓄银行通用凭证、中国邮政储蓄银行汇款收据、中国建设银行转账凭条证明，2013年7月27日，吴玉芳通过建设银行转款3万元到刘虹账号为62×××39的建行账户上；2014年9月24日，吴玉芳通过邮政储蓄银行转了4万元到李某262×××97账户上。 3、提取的银行账户交易明细、在案的《审计报告》证明，被告人刘虹收取被害人肖某2本金7万元，肖某2收取利息1.018万元，刘虹尚欠肖某25.982万元未归还。 4、提取的上列书证，经被告人刘虹辨认属实。被告人刘虹对起诉书指控其骗取被害人肖某25.982万元亦无异议。 被告人刘虹除将骗取的集资借款用于购买“六合彩”及归还、支付集资借款的本金和利息外，还用骗取的集资借款购买了厦门市集美区风日产牌轿车型小客车一辆（牌号为闽Ｄ×××××）。2014年3月14日凌晨零时许，被告人刘虹因无法归还马某1的集资借款，被马某1及向马某1提供借款的群众控制在建阳区两岸咖啡厅，经马某1报警，被告人刘虹被抓获归案。案发后，公安机关对被告人刘虹名下的厦门市集美区乐海北里228号2603号商住房一套予以冻结暂停交易，还从被告人刘虹处扣押牌号为闽Ｄ×××××东风日产牌轿车型小客车一辆。 认定上述事实和全案事实，还有检察机关提供的并经庭审质证的下列证据证实： 1、证人徐能建证言(原鑫泉木业有限公司的副总经理)证明，福建省建阳市鑫泉木业有限公司是私人企业，为了增加公司中层领导及办公室人员的收入，有在公司内部让这此员工把钱投给公司使用，公司以月息1.5分向他们支付利息。2010年度，刘虹在公司里有陆续存取26万左右，在年底的时候就取回去了。2011年度，刘虹在公司陆续存取，在年底结算时还剩175万。2012年度，刘虹在公司陆续存取，在年底结算时还剩317万。2013年度，刘虹在公司陆续存取，在年底结算时还剩163万。刘虹放在公司里的钱最多时是440多万。2014年就都把钱取走了。刘虹是我们公司的财务经理，在公司公章的使用上，开始有作登记，因为公章使用很广、有时一用就是好几天，同时又有好几个人用，慢慢的就没登记了。 2、证人曾某证言（鑫泉木业有限公司出纳）证明，刘虹是鑫泉木业有限公司的主办会计。公司为改善员工福利有向内部员工集资，提供给公司使用，向员工支付利息。员工的每一笔集资款都经过我收款入账，开函头为“福建省建阳市鑫泉木业有限公司”的收款收据，收据由我签字，盖的章是“福建省建阳市鑫泉木业有限公司财务专用章”，而不是盖我们公司的“福建省建阳市鑫泉木业有限公司”公章。刘虹是2010年9月份开始缴纳集资款，2010年刘虹缴纳了一笔共26万元的集资款，当年11月刘虹就把这26万元的集资款分两次领走了；2011年，刘虹就开始频繁地向公司缴纳和退回集资款，这年，刘虹一共缴纳了255万元的集资款，同时她也有领走80万元的集资款；2012年，刘虹缴纳了592万元的集资款，但也领回了450万元的集资款；2013年，刘虹缴纳了236万元的集资款，但是也退回了390万元的集资款，其中2013年7月份，刘虹放在公司里的集资款多达476万元，但是从2013年8月份开始，刘虹就进少出多；2014年，刘虹就没有缴纳集资款到公司，而是领回了131万元的集资款。到目前为止，刘虹还有剩余32万元的集资款在公司没有领回。提取的鑫泉木业有限公司与刘虹之间往来款明细及凭证，与曾某证言能相互印证。 3、证人罗某6证言（刘虹丈夫）证明，张指峰和王某2是我的朋友。妻子刘虹有将我办理的一个农行账户拿去使用，其妻刘虹平时有向隔壁邻居陈冬兰购买“六合彩”的。有时我还会将同事们买“六合彩”的码用短信发给我老婆刘虹做参考。不过，刘虹每次具体买多少钱的“六合彩”及买“六合彩”的输赢情况，我都不清楚，刘虹也从来不和我说。 4、被害人马某1陈述：2013年11月，因刘虹没有按期支付利息，我要求刘虹把借给他们公司的本金还我，刘虹说他们公司的贷款没有批下来，没钱还。到了2014年3月12日，借钱给刘虹的人就找周总要钱，周总说他们公司从来就没有向员工集资。3月13日，刘虹打电话叫我到“两岸咖啡厅”找她，到时见赵巧燕已在那里了，我们问刘虹钱的去向，最后她说，钱没有转给公司，被她拿去向陈玉森买六合彩花掉了，并说没有钱还给我们，我们就报警并把她扭送到公安机关来。 5、证人吴某3、周某2证言证明，因其二人将钱借给马某1无法还本付息，马某1称钱被转借给刘虹，刘虹无法还本付息，包括其二人在内的相关的借款人为挽回损失到刘虹家要刘虹还钱给马某1，刘虹要求换地方谈，吴某3等人与刘虹来到建阳市“两岸咖啡厅”，同时将马某1也约来，马某1及包括其二人在内的相关借款人问刘虹资金去向。刘虹最后说，除部分借给公司外，大多数的钱被用于购买“六合彩”，已没有钱还了。次日凌晨零时许，因担心刘虹离开后找不到她，大家要马某1解决，马某1就打电话报警，警察到场了解情况后将刘虹、马某1带走送到刑警队，该队警察说此案属经侦大队管，此时已是3月14日凌晨2点多，大家交代马某1留下报警并看住刘虹，然后就回去休息了。 6、公安机关出具的被告人刘虹的到案经过证明，2014年3月14日00时01分马女士报警称，因欠钱之事发生纠纷。民警于2014年3月14日00时05分达到两岸咖啡二楼处，经查，系一名叫刘虹的人非法集资马某1等人人民币4000余万元用于购买“六合彩”，出警民警遂将刘虹带走，移交建阳市公安局经侦大队处理。 7、中国人民银行出具的文件证明，建阳市人民银行根据建阳市公安局的申请，由人民银行福州中心支行向相关商业银行下发反洗钱调查通知书，相关商业银行组织调查，收集了刘虹涉案银行账户与马某1、周某1等所有被害人银行账户的资金交易明细，提供给公安机。福建安立信有限责任会计师事务所《审计报告》证明，其出具的审计报告是根据建阳市公安局提供的集资人员资金往来情况进行审阅。提取的涉及各起诈骗犯罪事实的银行账户资金交易明细及审计报告，经被告人刘虹辨认，确认属实。 8、提取的被告人刘虹与陈冬兰、陈玉森银行资金交易明细及审计报告证明，早在2009年11月27日，被告人刘虹就开始从其农行62×××10账户转款至陈冬兰95×××14银行账户上。至案发累计转入陈冬兰、陈玉森银行账户共计2636.543421万元。 9、提取的2010年至2014年，刘虹向福建省建阳市鑫泉木业有限公司缴纳集资款的相关明细及凭证，关于请求暂缓缴存疑款的报告证实，被告人刘虹于2010年9月6日向鑫泉木业有限公司缴纳了第一笔集资款共26万元，同年10月、11月，刘虹即将集资款全部退回。之后，刘虹采用同样的方法向福建省建阳市鑫泉木业有限公司集资、退资。特别是2013年下半年开始，被告人刘虹便频繁退资。至案发，还有32万元集资款在福建省建阳市鑫泉木业有限公司账户上。 10、提取的厦国土房证第01039381号《厦门市土地房屋权证》，在案的潭公综（2014）45号《关于暂停对刘虹名下房产交易的函》）、扣押决定书、扣押清单证明，案发后，公安机关对被告人刘虹名下的厦门市集美区乐海北里228号2603号商住房一套予以冻结暂停交易，并从被告人刘虹处扣押牌号为闽Ｄ×××××东风日产牌轿车型小客车一辆。同时还提取扣押了各银行的银行卡14张、银行Ｕ盾7个、被害人存款日记账1本。 11、刘虹户籍信息、福建省建阳市鑫泉木业有限公司关于被告人刘虹在该公司的任职情况说明等证实，被告人刘虹1972年6月3日出生于福建省浦城县，2009年起在建阳市鑫泉木业有限公司做兼职会计，负责公司涉税业务。公司为了提高员工福利，按照自愿原则，在公司职工内部集资，此项业务不在刘虹工作职责内。 12、提取的受案登记表、受案回执、立案决定书、立案告知书拘留证、延长拘留期限通知书批准逮捕决定书逮捕证、逮捕通知书、批准延长侦查羁押期限决定书、延长侦查羁押期限通知书、起诉意见书、起诉告知书等，证明公安机关依照法定程序立案侦查及采取强制措施的经过。 13、被告人刘虹供认：2009年开始，在建阳市鑫泉木业有限公司任财务总监。期间，公司为了给员工创造福利向员工内部集资，投放到公司使用公司按月利率2分按季度支付利息。我除了自己有投钱到公司里去外，还有从熟人那里收钱。我有将熟人给我的钱以我个人的名义放到我公司去。我熟悉的人互相传，他们知道我有收钱放公司里去，都来问我并把钱交给我，我就将其中一部分钱借给公司。2009年开始，我就有向陈玉兰、陈玉森夫妻买“六合彩”，因我自己的钱在公司内使用，一开始我就将收来的一部分钱先拿去作为购买“六合彩”周转金（一般是一、二十万元）。到了2012年的下半年，购买＂六合彩＂的金额逐渐大了起来，而且也连续买中了好几期，我就将这期间收来的钱的利率提到2.5分。但没过多久就开始输钱了，于是就将放在公司的钱抽出来用于购买＂六合彩＂，同时不断地向他人借钱来买＂六合彩＂，因借钱给我的人也开始抬高利率，而且要求按月结算利息，我又总想翻本，就越陷越深。到了2013年8、9月份，我购买＂六合彩＂的金额也越来越大，其中有一期下注金额达到60万元人民币。为了继续购买＂六合彩＂和支付利息，到后期我就用支付8分的利率向他人借钱。我先后向马某1、陈某2、苏某1、周某1、吴某2、林某2、付丽娟、罗某2、李某1、李某2、董某2、董某1、邱某、钱凤玲、王某2、邓某、陈某3、耿某、吴某1、温某、聂某、刘某、曹淑君、张指峰、林某1、罗某3、邓某、徐某2、谢某夫妻等人借钱。前期我还有记账，2013年后就没记账了。集资借来的钱，一是借给公司用于短期拆借，二是用于购买＂六合彩＂赌博，三是用于支付利息，还有就是用于购买厦门市集美区房产及购买轿车。除了归还少量本金用现金外，向所有人借钱及归还本金、支付利息，都是通过银行转账的，几乎没有用现金支付。利息是每月25日支付。买＂六合彩＂只向陈冬兰、陈玉森购买，我丈夫知道后还打电话给陈冬兰，陈冬兰确认了这事。买＂六合彩＂的付款及输赢款的支付，都是通过银行转账方式来进行的。所以我的借款数额和归还本金、支付利息数额，还有买“六合彩”数额，都可以我出具的借条和银行交易记录为准。在集资借款过程中，他们提出来要公司加盖公章担保，我就把公司的公章加盖在出具给他们的借条上。为了让借款人相信我确实将钱放到公司里去，便于继续借钱，我虚开了公司收到以我个人名义缴交的集资款的收款收据，并加盖了公司的公章。盖章之事公司老板及保管公章的张红英都不知道，因为他们都比较信任我，公章可以随便由我用。 根据开某审理查明的事实、证据和相关法律的规定，对检察机关起诉书指控的犯罪事实、罪名，被告人刘虹及其辩护人提出的辩解理由和辩护意见，本院综合评判如下： 对辩护人提出，被告人刘虹存留在福建省建阳市鑫泉木业有限公司账户上的集资款32万元，不能认定为集资诈骗数额，应从犯罪总额中予以扣除的辩护理由。经查：（1）证人曾某证言证明，从2011年开始，刘虹就频繁地向鑫泉木业有限公司缴纳和退回集资款，从2013年8月份开始，刘虹就进少出多，2014年，刘虹就没有再缴纳集资款，而是不断领回集资款，直至剩余32万元，刘虹投到公司的集资款最高时有592万元的集资款。（2）提取的2010年至2014年，刘虹向福建省建阳市鑫泉木业有限公司缴纳（退出）集资款的相关明细及凭证证实，被告人刘虹于2010年9月6日向公司缴纳了第一笔集资款26万元，同年10月、11月即将该笔集资款全部退回，之后刘虹采用上述同样的方法，没有周期、没有规律的向福建省建阳市鑫泉木业有限公司频繁缴纳集资和退资，特别是2013年下半年后，被告人刘虹更是频繁退资，直至案发。（3）提取的刘虹与陈冬兰、陈玉森银行账户资金交易明细及审计报告证明，从2009年起至案发，被告人刘虹累计转入陈冬兰、陈玉森银行账户的资金高达4028.09572万元；（4）提取的银行账户交易明细及审计报告证明，被告人刘虹集资规模达7779.1697745万元之巨；（5）被告人刘虹供述，2009年起买“六合彩”，在开始对外收取集资借款后，就将他人钱款用于购买“六合彩”，2012年下半年开始，购买“六合彩”的金额越来越大，输的钱越来越多，就将存放在公司里的钱抽出来买“六合彩”，为了翻本和支付利息、归还本金，便不断地提高利息借款，同时也不断地从公司将集资款抽出，用于购买大额“六合彩”和归还本金、支付利息，直到案发。上列证据证明，被告人刘虹集资规模远大于其投入鑫泉木业有限公司的集资数额，故其将集资借款投入鑫泉木业有限公司为他人谋利不是真实意愿，系其隐瞒真相骗取集资款的手段，为购买“六合彩”持续骗取他人集资借款才是被告人刘虹行为的最终目的。被告人刘虹存留在鑫泉木业有限公司账户的32万元，属尚未处分的诈骗犯罪所得，依法应予追缴。辩护人对此提出的辩护理由与查明的事实和法律的规定均不相符，不予采信。 对被告人刘虹及其辩护人提出，被告人刘虹是陪同马某1到案的，应认定被告人刘虹有自首情节的辩解、辩护理由。经查，证人马某1、吴某3、周某2证言及公安机关出具的刘虹到案经过说明等证据一致证明，因被告人刘虹将马某1借给其的资金用于购买“六合彩”赌博输尽无法归还，由马某1、吴某3、周某2等相关人员将刘虹控制在建阳区“两岸咖啡厅”后，由马某1报警将被告人刘虹抓获归案。被告人刘虹没有投案的事实，依法不能认定有自首情节。此辩解、辩护理由不能成立，不予采信。 对被告人刘虹辩护人提出公安机关出具的刘虹到案经过，不能作为定案证据的辩护理由。经查，公安机关出具的刘虹到案经过，与马某1、吴某3、周某2证言能相互印证，且有办案人员及办案机关的签名盖章，其所证明的到案过程事实清楚，符合《最高人民法院关于适用＜中华人民共和国刑事诉讼法＞的解释》第一百零八条规定的形式要件，依法应当作为认定依据予以采信。此辩护理由不能成立，不予采信。 对辩护人提出被告人刘虹到案后检举揭发了陈冬兰、陈玉森实施“六合彩”赌博犯罪的事实，应认定其有立功表现的辩护理由。经查，集资诈骗犯罪所得赃款的去向，及赃款的处分过程都是集资诈骗犯罪事实的重要组成部分，同时也是认定被告人刘虹是否具有非法占有他人财物主观目的的重要依据。被告人刘虹供认将骗取的集资借款用于购买“六合彩”，从事非法的赌博活动，属如实供认集资诈骗犯罪事实，依法不能认定为立功情节。此辩护理由没有法律依据，不予采信。 本院认为，被告人刘虹以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，其行为已构成集资诈骗罪。起诉书指控的罪名成立。被告人刘虹使用诈骗的方法向37名被害人非法集资7575.31122万元，并将集资款用于违法活动，实际骗取各被害人共计2157.235439万元，数额特别巨大，依法应予严惩。鉴于被告人刘虹归案后能如实供认犯罪事实，自愿认罪，依法予以从轻处罚。辩护人要求对被告人刘虹从轻处罚的辩护理由予以采纳。综合被告人刘虹的犯罪性质、情节和对社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第六十条，第六十四条，第六十七条第三款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条、第五条之规定，判决如下： 一、被告人刘虹犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处没收财产人民币四十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年3月14日起至2029年3月13日止。判决没收财产四十万元，应于本判决生效后三十日内缴纳。） 二、对被告人刘虹用犯罪所得购买的厦门市集美区乐海北里228号2603号商住房一套(产权人为刘虹，土地房屋权证号为厦国土房证第01039381号)予以追缴，返还给各被害人。 三、对被告人刘虹用犯罪所得购买的牌号为闽Ｄ×××××东风日产牌轿车型小客车一辆予以追缴，返还给各被害人。 四、向福建省建阳市鑫泉木业有限公司追缴被告人刘虹存留在该公司的犯罪所得人民币三十二万元(或追缴等值财物)，返还给各被害人。 五、对被告人刘虹用于作案的14张银行卡、7个银行U盾予以没收。 六、继续追缴被告人刘虹犯罪所得赃款，返还各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  周 滨 代理审判员  王明盛 人民陪审员  施普英 二〇一五年九月二十八日 书 记 员  张珊珊 本案适用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第五十九条没收财产是没收犯罪分子个人所有财产的一部或者全部。没收全部财产的，应当对犯罪分子个人及其扶养的家属保留必需的生活费用。 在判处没收财产的时候，不得没收属于犯罪分子家属所有或者应有的财产。 第六十条没收财产以前犯罪分子所负的正当债务，需要以没收的财产偿还的，经债权人请求，应当偿还。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。 使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”： （一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的； （二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的； （三）携带集资款逃匿的； （四）将集资款用于违法犯罪活动的； （五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的； （六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的； （七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的； （八）其他可以认定非法占有目的的情形。 集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。 第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。