浙江省绍兴市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）浙绍刑初字第44号
公诉机关浙江省绍兴市人民检察院。
被告人黄秀芳，男，汉族，1978年8月6日出生于福建省长乐市，身份证号码3501261978********，高中文化，户籍地福建省长乐市玉田镇西埔村门前洋*号。因涉嫌犯诈骗罪于2014年8月13日被刑事拘留，同年9月18日被逮捕。现羁押于新昌县看守所。
辩护人黄鸿东，福建建达律师事务所律师。
被告人蒋爱容，女，汉族，1983年4月1日出生于福建省长乐市，身份证号码3501821983********，大专文化，户籍地福建省长乐市古槐镇屿南村安民巷**号。因涉嫌犯诈骗罪于2014年8月13日被刑事拘留，同年9月18日转为取保候审。
辩护人尹薇，浙ＸＸ越律师事务所律师。
被告人吴阿岚，女，汉族，1990年11月3日出生于福建省南安市，身份证号码3505831990********，大学文化，户籍地福建省南安市省新镇省身村下库**号。因涉嫌犯诈骗罪于2014年8月13日被刑事拘留，同年9月18日转为取保候审。
辩护人吴惜丹，浙江德顺律师事务所律师。
浙江省绍兴市人民检察院以绍检公一刑诉（2015）41号起诉书指控被告人黄秀芳、蒋爱容、吴阿岚犯诈骗罪，于2015年6月18日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省绍兴市人民检察院指派检察员范小云、代理检察员汪姿出庭支持公诉，被告人黄秀芳及其辩护人黄鸿东、被告人蒋爱容及其辩护人尹薇、被告人吴阿岚及其辩护人吴惜丹到庭参加诉讼。期间，因绍兴市人民检察院提出需补充侦查而延期审理。现已审理终结。
浙江省绍兴市人民检察院指控：
2011年3月11日，被告人黄秀芳成立福州金汇投资咨询有限公司。后被告人黄秀芳通过被告人蒋爱容联系潘存武（另案处理）公司租用MT4软件，虚构“美盛国际（MCMLC）”交易平台，安排被告人蒋爱容担任投资部经理，分管公司业务并负责培训公司业务员。2014年6月至8月，被告人黄秀芳先后组织招聘被告人蒋爱容、吴阿岚等业务员，以男女相亲交友的名义在婚恋网上加男性客户为好友，通过QQ聊天骗取对方信任后，诱骗客户到“美盛国际（MCMLC）”交易平台投资进行外汇交易。期间，被告人黄秀芳以平台技术员、被告人蒋爱容、吴阿岚以平台客服的名义给投资客户发送行情及模拟账户盈利截图，指导客户操作。同时，被告人蒋爱容、吴阿岚在获得部分投资客户的账户密码后，登陆客户的账户，恶意刷单做亏客户。被告人黄秀芳等人通过后台管理控制故意设置高额交易手续费及恶意刷单等非法手段致使客户亏损，先后骗取被害人张鹏人民币2995.2元、吴晓君人民币25395.2元、徐顺安人民币6835.2元、杨海舟人民币19200元、雷尚贤人民币3712.13元、王帝人民币20480元、曲云昌人民币24954.4元、柏志国人民币16455.96元、李斌斌人民币4998.4元、瞿佳赟人民币4558.13元、钱志华人民币3200元、张晓亮人民币2560元、黄鼎亮人民币9395.2元、马奔人民币3008元、徐靖智人民币1996.8元、陈添农人民币2995.2元、黄凡人民币1996.8元、仇万龙人民币3008元、骆加民人民币11592元、陈三鑫人民币19840元、齐卫召人民币3571.2元，共骗得人民币172747.82元。其中，被告人黄秀芳、蒋爱容参与骗得人民币172747.82元，被告人吴阿岚参与骗得人民币115344.62元。
被告人黄秀芳、蒋爱容、吴阿岚于2014年8月13日在福建省福州市台江区被公安机关抓获归案。
为证明上述指控事实，公诉机关当庭提交了相应的证据。
公诉机关认为，被告人黄秀芳、蒋爱容、吴阿岚的行为均构成诈骗罪。被告人蒋爱容、吴阿岚系从犯。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条之规定处罚。
被告人黄秀芳对起诉书指控的罪名及事实经过无异议，但认为指控的金额有误。
其辩护人提出：一、起诉书指控黄秀芳诈骗的数额有误，应当以黄秀芳转出到自己账户的61567元认定被骗数额，而不应以客户入金数额进行认定。客户入金的钱是打入汇潮公司这个第三方支付平台，所有权未转移至金汇公司，仍属于受骗客户；行为人主观故意针对交易的手续费、点差和客户亏损，并非客户入金；本案中出金程序顺畅。二、案发后黄秀芳能认罪悔罪，如实供述自己罪行，能配合公安机关将受害人在汇潮公司的入金套出交给公安机关，且愿意退赔被害人全部损失。三、黄秀芳属初犯、偶犯，犯罪时间短，人身危险性及社会危害性相对较小。综上，请求对被告人黄秀芳从轻处罚。
被告人蒋爱容对起诉书指控的罪名及事实均无异议。
其辩护人提出：1、起诉书指控蒋爱容诈骗的金额有误，应当按照蒋爱容负责的组内业务员诈骗金额作为其诈骗金额，而不能以整个公司的诈骗金额予以认定。2、蒋爱容系从犯。3、蒋爱容已退赃16500元，认罪悔罪态度好，系初犯。综上，请求对被告人蒋爱容从轻处罚并判处缓刑。
被告人吴阿岚对起诉书指控的罪名及事实均无异议。
其辩护人提出：一、吴阿岚的行为不构成诈骗罪。1、吴阿岚只是一名公司员工，听从公司老板安排从事相关工作，主观上并不知道交易平台的违法性，不存在非法占有主观故意；2、在与客户聊天过程中，只是介绍相应产品或服务内容，最终是否进行投资完全由客户掌控，不存在欺诈方法；3、本案公司合法注册成立，吴阿岚通过正规渠道招聘进入公司，其无从知晓平台的违法性，公司老板的违法行为与吴阿岚无关。二、即使本案中吴阿岚构成犯罪，也属于从犯，同时其又是初犯、认罪态度好，请求对其从轻处罚并判处缓刑。
经审理查明：
2011年3月，被告人黄秀芳成立福州金汇投资咨询有限公司，后于2014年通过被告人蒋爱容联系潘存武公司租用MT4软件，虚构“美盛国际”交易平台，安排被告人蒋爱容担任投资部经理，分管公司业务并负责培训公司业务员。2014年6月至8月，被告人黄秀芳先后组织招聘被告人吴阿岚及董悠悠、施艳秋、陈新仁等业务员，以男女相亲交友的名义在婚恋网上加男性客户为好友，通过QQ聊天骗取对方信任后，诱骗客户到“美盛国际”交易平台投资进行外汇交易。期间，被告人黄秀芳以平台技术员、被告人蒋爱容、吴阿岚以平台客服的名义给投资客户发送行情及模拟账户盈利截图，指导客户操作。同时，被告人蒋爱容、吴阿岚担任业务组长，在获得部分投资客户的账户密码后，登陆客户的账户恶意刷单。被告人黄秀芳等人通过设置高额手续费、恶意刷单、后台操控等非法手段致使客户亏损，先后骗取被害人张鹏人民币2995.2元、吴晓君人民币12595.2元、徐顺安人民币6835.2元、杨海舟人民币19200元、雷尚贤人民币3712.13元、王帝人民币20480元、曲云昌人民币2995.2元、柏志国人民币16455.96元、李斌斌人民币4998.4元、瞿佳赟人民币4558.13元、钱志华人民币3200元、张晓亮人民币2560元、黄鼎亮人民币9395.2元、马奔人民币3008元、徐靖智人民币1996.8元、陈添农人民币2995.2元、黄凡人民币1996.8元、仇万龙人民币3008元、骆加民人民币11592元、陈三鑫人民币19840元、齐卫召人民币3571.2元，共骗得人民币157988.62元。其中，被告人黄秀芳、蒋爱容参与骗得人民币157988.62元，被告人吴阿岚参与骗得人民币100585.42元。
被告人黄秀芳、蒋爱容、吴阿岚于2014年8月13日在福建省福州市台江区被公安机关抓获归案。案发后，从被告人黄秀芳处扣押赃款人民币125000元，从被告人蒋爱容处扣押赃款人民币16500元。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、被害人杨海舟陈述及其QQ聊天记录、书证银行账单及汇潮公司账单，证明：2014年7月初，其在赶集网上认识了QQ昵称为“我要奥特蛋”、自称叫郭宇倩的女子，聊天过程中她提到她在MCM炒外汇的情况，并经常在QQ空间里发她自己炒外汇赚钱的图片。约一周后，客服小王给其打电话推销炒外汇。2014年7月18日，其下载MCM软件并注册开户。两次入金共计人民币19200元（3000美金），未出金。其把账户交给郭宇倩操作。2014年8月10日账户内还有2600多美金，后来平台无法登录。
2、被害人雷尚贤陈述、书证银行账单及汇潮公司账单，证明：2014年7月20日，经好友介绍了解到mcm外汇交易平台有专门老师指导，保证赚钱。7月23日，通过QQ联系“MCM外汇客服小王”注册交易账户。8月2日累计注入金额4992元，并于8月3、4日两天交易亏损3713元，8月5日出金1279.87元。
3、被害人吴晓君陈述、书证银行账单、邮件照片及汇潮公司账单，证明：2014年7月底，其在赶集网上认识一个QQ昵称“蒙面超人”，自称叫李佳的女子，聊天过程中她说在炒外汇好赚钱，向其介绍炒外汇的MCM平台，并发给其平台网址，推荐了MCM外汇客服小艾。7月26日，小艾帮其开户并入金人民币2995.2元（468美金），其还加入一个投资外汇群，按照群里的建议操作了十几次就亏完了。后又陆续入金了人民币9600元（1500美金），亏得只剩下800多美金。其于8月14日再次入金12800元，但一直显示没有到账，也联系不到客服小艾。有几次交给李佳操作。
4、被害人徐顺安及其QQ聊天记录、银行账单及汇潮公司账单，证明：其通过婚恋网认识QQ昵称为“我要奥特蛋”、自称叫郭宇倩的女子，聊天时向其介绍炒外汇很赚钱，之后就有MCM外汇客服小王教其下载平台和具体操作。其在她们俩的引导下开始炒外汇，陆续入金共计6835.2元，但一直都亏损。其想出金，但小王说出金要30美元手续费，注销账户要50美元，不划算，其就没有出金。最后账户上剩下49.91美元，未出金。
5、被害人张鹏陈述、书证银行账单、开户邮件照片及汇潮公司账单，证明：2014年7月底，其在赶集网上认识了一个QQ昵称为“蒙面超人”、名叫李佳的女子，对方介绍其在MCM平台炒外汇，还介绍MCM外汇客服小艾指导其开户、出入金等操作。其8月1日入金人民币2995.2元（468美金），操作约10次亏到338美元。8月12日左右，其提交出金申请成功，但钱一直未打进其银行卡。
6、证人施燕秋证言印证上述各被害人陈述，证明其用QQ昵称叫“蒙面超人”拉来客户吴晓君、张鹏；用昵称“我要奥特蛋”拉来客户杨海舟、徐顺安；用昵称“羊驼走一个”拉来客户雷尚贤。其使用的假名由郭宇倩和李佳。杨海舟、吴晓君、雷尚贤的账户、密码给了其，杨海舟、吴晓君的账户是吴阿岚在操作，雷尚贤是蒋爱容在操作，就是不断的买卖，不看行情如何，刷单的目的就是拿交易费跟提成。
7、被害人瞿佳赟陈述及其QQ聊天记录、书证银行账单及汇潮公司账单，证明：其于2014年7、8月份在世纪佳缘网上认识一个网名“稳稳的幸福”，自称叫李依婷的女孩，一直通过QQ联系聊天，她说自己在宁波开服装店，平常也在MCM网站上炒外汇赚钱，并让其一起炒。其就在该网站上开了户，MCM外汇客服小王指导其注册操作，还有个外汇指导老师给其发行情指导操作。先后三次入金5440元，但经常亏钱，其就把账号密码给李依婷操作，但还是在亏，后来账户上剩下不到200美金。其出金881.87元，但被扣了30美金手续费。后来打她电话不接，才意识到被骗了。
8、被害人王帝陈述、书证银行账单及汇潮公司账单，证明：2014年7月中旬通过有缘网认识QQ昵称“浅爱幸福”、自称叫李依婷的女子，聊天过程中李依婷向其推荐MCM外汇交易平台，并介绍其认识了客服小艾。之后其就在客服小艾的指导下开始投资操作，2014年7月18日至8月7日入金三次共计人民币20480元（3200美金），已亏损1200美金。当其将第三笔钱打到账户时发现MCM的交易平台消失了，未出金。通过银行查询，发现钱都是打入农行上海西藏南路支行或农行上海东昌支行。后接到绍兴警方的电话才知道被骗了。
9、被害人曲云昌陈述、书证银行账单及汇潮公司账单，证明：2014年7月中旬其在婚恋网上认识了一个叫李依婷的女子，向其推荐MCM外汇交易平台，并介绍了平台客服和指导老师。其就在该平台注册账号进行投资。7月31日入金2995.2元，一直亏钱。8月14日又入金1926.4元，钱存到上海市东昌支行，未存入平台，后无法联系李依婷及平台客服。
10、被害人柏志国陈述、书证银行账单及汇潮公司账单，证明：2014年7月底，其在婚恋网站世纪佳缘上认识一个女子，通过该女子认识“MCM客服小艾”，对方介绍其在MCM平台上注册账号炒外汇。7月31日入金4998.4元（781美元），对方和其自己都有操作，基本保持保本。8月10日又入金12800元（2200美金），其操作了3次之后亏了约1798.4元人民币。出金1342.44元。
11、被害人李斌斌及其与外汇客服的QQ聊天记录、书证银行账单及汇潮公司账单，证明：2014年7月初，一个网名为“稳稳的幸福”的人主动加其QQ，成为其QQ好友，在聊天过程中介绍其在MCM交易平台炒外汇，还说自己半年赚了5万元。其就开始在该平台上炒外汇，7月份两次入金4998元，自己操作亏了约200元，后来交给对方操作，8月中旬只剩下140美金。QQ群里有个外汇指导老师会发一些操作建议。8月20号左右该交易平台无法使用，未出金。
12、被害人钱志华陈述、书证银行账单及汇潮公司账单，证明：2014年8月上旬，其通过世纪佳缘婚恋网站认识一个网名叫“稳稳的幸福”的人，向其推荐MCM平台炒外汇。其就在她发过来的网站上下载了软件，并通过客服小王开了户。8月9日-11日共入金3200元。刚开始是亏的，后来自己操作赚了，8月14日想出金但未成功。
13、证人陈新仁证言能与上述11-16被害人陈述相印证，证明：自称叫李依婷其通过QQ昵称“浅爱幸福”、“稳稳的幸福”发展到客户李斌斌、翟佳赟、柏志国、钱志华、王帝、曲云昌。
14、被害人张晓亮陈述及其聊天记录、书证银行账单及汇潮公司账单，证明：2014年6月份在有缘网上认识一各网名是“心软脾气硬”、自称叫林茜的女子，后发展成男女朋友关系，林茜说她在MCM平台上炒外汇天天都赚钱，让其也去炒。其开户之后就把账户跟密码给了林茜，让她帮忙操作。总共三次入金2600元。林茜每隔几天发图给其看，都是赚的。8月初发现账户剩下不到50美金，林茜却说赚了几千元，其要取出来她又让其暂时不要取，过了几天说她的员工在电脑上把账户操作没了，之后就联系不上林茜了。
15、证人郑雨晴证言能与上述被害人陈述相印证，证明：其用网名叫“心软脾气硬”拉到客户张晓亮。张晓亮一开始就把账号和密码给其，其就把账户密码给了蒋爱容操作后亏损。
16、被害人马奔陈述及其QQ聊天记录、书证银行账单，证明：2014年7月13日其通过QQ认识了一个自称叫林熙的网友，对方说通过MCM平台炒外汇能赚钱，并介绍MCM外汇平台的客服小艾帮其开户注册，介绍了指导老师“可儿”指导其操作。7月24日，其通过网银投入3008元，操作过几次均是亏损的。其接到绍兴市公安局的电话时才知道自己被骗了。
17、被害人黄鼎亮陈述、书证银行账单及汇潮公司账单，证明：2015年5月份，通过世纪佳缘认识一个网名叫“心晴天”的网友，在聊天过程中介绍MCM网站给其，说可以在上面炒外汇。其就在该网站上注册了一个账户，先后2次入金约9400元。8月19日发现网站不能操作。
18、证人董悠悠证言能与上述二被害人陈述相印证，证明其拉到的客户有马奔、黄鼎等人。
19、被害人徐靖智陈述、书证银行账单及照片、汇潮公司账单，证明：2014年7月中旬，其通过QQ加了一个叫林汐的好友，后来向其推荐了MCM炒外汇的平台，并给了其客服小王的QQ号。客服小王帮其申请账号并催其入金，8月1日入金1996.8元（320美金），客服小王教其操作亏损后其把账号密码给林汐操作，8月10日发现账户余额只有70多美金，未出金。之后就联系不上林汐和小王。
20、证人张锦彬证言能与上述被害人陈述相印证，证明其用昵称“花开花落”，包装名字林汐拉来客户徐靖智，徐靖智把账户和密码告诉其，其直接交给蒋爱容进行刷单操作。
21、被害人黄凡陈述及其与客服小艾的QQ聊天记录、书证银行账单及汇潮公司账单，证明：其QQ昵称叫“小羊”。2014年7月，通过婚恋网站认识一个QQ昵称叫果果的女子，向其介绍她自己在炒外汇很好赚钱，并发了她自己赚钱的截图给其看，还介绍了一个客服小艾的QQ号帮其注册开户并指导操作。7月31日入金1996.8元（324美元），亏损未出金。后来系统无法登陆。
22、被害人陈添农陈述、书证银行账单及汇潮公司账单，证明：通过有缘网认识了一名叫果果的女子，向其推荐炒外汇说比较赚钱，并介绍MCM外汇客服小艾教其下载安装软件、开户，介绍指导老师“可儿”指导其操作。2014年7月30日入金2995.2元（480美元），亏损约178美元，未出金。
23、证人雍燕证言能与上述二被害人陈述相印证，证明其用昵称“果果”的QQ号拉来客户陈添农和网名“小羊”的男子。
24、被害人仇万龙陈述、书证银行账单、邮件照片及汇潮公司账单，证明：2014年7月在婚恋网站有缘网上认识一个网名“染指徒留红”、自称叫林秀美的女子，向其介绍MCM平台炒外汇很好赚钱。其想获取她的好感就去开户了。MCM外汇客服小王帮其开户。7月8日，入金3008元（480美金），还送了10美金。一开始林秀美通过QQ远程帮其操作好几次都亏了，后来其自己操作了几次大概保本。8月10日左右，其发现账户上只有70美金左右。期间，有个叫“可儿”的人会提供一些行情趋势和操作指导。
25、证人董金金证言能与上述被害人陈述相印证，证明其用网名“染指徒留红”拉来客户仇万龙。仇万龙说让其帮他操作，后将账户密码给蒋爱容操作。
26、被害人骆加民、书证银行账单及汇潮公司账单，证明：2014年在约会吧婚恋网站上认识一个叫叶颖的女子，介绍其炒外汇，还发给其一个网站让其去开户。客服小王指导其下载软件、注册开户。其一共入金4次共计11592元（1854.88美金），未出金。
27、证人郑美燕证言（5P7-11）能与上述被害人陈述相印证，证明其拉了客户骆加民。
28、被害人陈三鑫陈述及其QQ聊天记录、书证银行账单及汇潮公司账单，证明：2014年5月28日，在有缘网认识网名“向日葵”的女子，推荐其一起炒外汇，MCM客服小艾帮其在MCM网站上注册开户。其一共入金19840元，亏得还剩250元，未出金。期间进入了MCM国际财富人生的QQ群，在群里他们公司的人会发行情图、赚钱的交易截图等等。有时填了出金单想出金，小艾就会主动来联系其，说行情会好起来让其等等，或者就说其出金单填写错误，劝说其不要出金。其叫“向日葵”帮其操作亏了360美金。
29、被害人齐卫召陈述、书证银行账单、汇潮公司账单，证明：2014年6月初，在有缘网上认识一个网名“……”、自称叫陈双双的女子，后发展成男女朋友。她向其推荐MCM平台炒外汇，说保证赚钱，并发给其相应的网站。MCM外汇客服小艾帮其注册开户，其2次入金共计3571.2元，8月7日平台显示只有约40美金，亏了约3244元。期间自己操作大概五次亏损约500元，其他的都是陈双双帮其操作亏掉的。8月4日左右就无法联系到陈双双了。平台有无法交易的情况。
30、被告人蒋爱容供述能与上述被害人陈述相印证，证明其用昵称“向日葵”拉到了客户陈三鑫，用昵称“……”拉到客户齐卫召，自称叫陈双双。
31、证人蒋国瑞证言、魏镇涛、肖梦妍、施燕秋、陈新仁、郑雨晴、董悠悠、张锦彬、雍燕、董金金、郑美燕（均系金汇公司业务员，部分系暑期工）证言，证明：公司分工及具体操作模式。公司老板黄秀芳，负责公司整体事务，如开户、代客操作、发放员工的工资以及作为公司推荐的指导老师。蒋爱容是投资部经理，分管业务员。吴阿岚是业务部主任。蒋爱容和吴阿岚各自分管两个小组。蒋爱容组有董悠悠、雍燕、张锦彬。吴阿岚组有董金金、施艳秋、陈新仁、魏镇涛、郑雨晴。业务员基本工资1600元，全勤奖200元，提成是拉来的客户来平台操作一手就拿30元。
公司会给业务员进行培训，让业务员在百合网、赶集婚恋、世纪佳缘等婚恋网站女性身份的账号密码和QQ号码，均配有美女照片，用QQ主动联系婚恋网上的男人，成功之后就开始聊天，谎称自己开店等，平常在MCM平台上做外汇很赚钱，以第三方名义推荐对方也来炒外汇，对方如果有兴趣就把公司网站链接发过去，让对方按网站上的要求注册开户，并介绍平台客服帮助其开户注册及入金操作等工作，期间黄秀芳和蒋爱容也会经常给客户发外汇的走势图和客户盈利的账户信息截图来吸引客户持续操作，有时候会推荐指导老师“可儿”（黄秀芳）跟客户联系指导操作。有时候客户会把账号密码告诉业务员，业务员就直接交给黄秀芳、蒋爱容、吴阿岚进行操作。
在平台上交易一手要收取手续费20美元和3个点差，出金也要手续费30美元，有些客户要出金，听说手续费很高可能就不出金了。有些客户会把账号和密码交给黄秀芳、蒋爱容等人，但基本上都是亏钱的。因为蒋爱容等人代客操作就是拿客户的账户不停刷单赚手续费，有时候会把客户的账户刷爆，强制平仓。
32、搜查笔录、照片及扣押清单及照片，证明：（1）2014年8月13日侦查人员对福州金汇投资咨询有限公司进行搜查。侦查人员在公司大门入口处的前台发现一台台式电脑，在前台桌上发现黄色便签纸。通过过道进入办公室，发现16台台式电脑，在电脑桌上发现笔记本电脑跟若干纸质文件；在黄秀芳经理办公室内发现一台台式电脑、笔记薄、U盾、公司营业执照、税务登记书、公司印章、招聘材料文件夹及客户身份复印件文件夹等涉案物品。（2）从黄秀芳处扣押电脑主机18台、金色U盘1只、现金125000元、公司印章1枚、营业执照1份、税务登记证书1张、文件夹1个（外汇投资建议书、营销话术及平台买点）、文件夹1个（金汇培训课程、彩印PPT）、文件夹1个（客户身份证复印件／打印件）、文件夹1个（应聘登记表）、文件夹1个（应聘登记表及个人简历）、手机2只、福州金汇有限公司业务员名单。（3）从业务员董金金、蒋国瑞、陈新仁、雍燕、施燕秋、张锦斌处扣押笔记本13本；业务员拉到客户的统计单1张；吴阿岚使用的笔记本5本、业务员婚恋网账户密码单1张、吴阿岚处扣押的聊天模板1份、外汇投资建议书1份。（4）从蒋爱容处扣押工商银行卡1张（内有现金11500元）、建设银行卡1张（内有现金5000元）、笔记本11本、文件夹1份（内有培训资料等）、公司牌1张。
33、电子检查工作记录，证明：侦查人员对黄秀芳的电脑硬盘作电子数据检查，从其电脑中导出相关文件并进行提取。
34、汇潮公司账单，证明：商户号为21142，开户名为赵武生的一麻袋账户从2014年7月25日至8月14日总共入金180934.6元，出金共15笔，其中2014年8月14日进入黄秀芳中国建设银行6217001820005801042账户共94610元，7月30日-8月1日进入赵武生中国银行账户6笔共61567.81元，转入其他账户共9105.94元。
35、银行账单明细，证明：（1）黄秀芳中国农业银行卡从2014年1月1日至2014年6月21日的银行账单明细。其中2014年4月22日、4月9日转入潘存武账户两笔。（2）福州金汇投资咨询有限公司中国银行卡从2011年3月17日至2014年6月20日的交易明细。
36、公司职工表及各业务员发展客户名单的手写件，证明：福州金汇投资有限公司业务员名单及各业务员发展客户名单。
37、外汇投资相关资料营销话术及平台买点，证明：福州金汇投资咨询公司介绍外汇投资的相关情况和话术资料。
38、身份证复印件若干，证明：平台客户注册开户所用的身份证复印件。
39、企业档案材料，证明：福州金汇投资有限公司的相关情况。法定代表人为黄秀芳，股东为黄秀芳和蒋爱容，经营范围为对教育业、贸易业、软件业、能源业、林业、农业、文化业、广告业的投资咨询；企业管理咨询；企业形象策划；企业营销策划；会议服务；教育信息咨询（不含出国留学及中介服务）；婚庆礼仪策划。
40、浙江省政府非税收入一般缴款书，证明：2014年8月18日，从黄秀芳处扣押的125000元、从蒋爱容处扣押的16500元暂存入新昌农业银行。
41、抓获经过，证明三被告人的抓获情况。
42、被告人黄秀芳供述：我于2011年注册成立福州金汇投资咨询有限公司，是公司负责人。2014年4月开始经营MT4平台炒外汇业务，但公司并没有炒外汇的资质。蒋爱蓉是投资部经理，帮助我培训业务员。吴阿岚是蒋爱容下面的业务主任。公司地址一直在福州市，但业务员跟客户都说公司地址在上海。公司有两个上海的手机号码是供蒋爱蓉和吴阿岚跟客户联系时使用。
公司经营的具体形式是：公司提供包装成美女的QQ号码以及在一些相亲网站账号，要求业务员冒充美女或女个体户，以男女交友的形式通过QQ与对方客户聊天，说自己在MCM外汇软件平台上炒外汇赚钱，吸引对方到公司平台上进行投资。如果对方有兴趣，就把公司网站和客服的联系方式给他们，再由蒋爱容和吴阿岚充当平台客户跟客户联系，帮助他们开户注册，指导操作。我充当技术员，使用QQ“随形”和“可儿”在公司QQ客户群“MCM国际财富人生”发布一些国际新闻跟一些截图，告诉客户当天的行情信息，建议客户在什么点位该买空还是买涨，我也会发一些在模拟账号赚钱的截图，介绍说是客户在实盘操作的截图。公司的盈利模式就是做亏客户，客户亏损以及手续费就是公司盈利。因此就会让蒋爱容和吴阿岚负责操作客户账号赚取手续费并做亏客户。
公司业务员分为两个组，蒋爱容和吴阿岚分别担任组长，负责操作各自组内业务员客户的账户，也就是在客户不知道的情况下不按行情多次买卖，做亏客户，让客户继续投资。蒋爱容组的业务员有董悠悠、雍燕、蒋国瑞、魏镇涛、肖梦妍、郑美燕；吴阿岚组的业务员有董金金、施艳秋、陈新仁、郑雨晴。蒋爱容底薪5000元，吴阿岚底薪2200元，其他业务员底薪1600元，外加业务提成。组长可以拿到自己组员客户的交易提成。除去工资、房租等成本，最后的利润都归我所有。
平台软件是向别人租用的。先是蒋爱容在网上找到一个MT4平台出租方，我与对方“魏女士”（韦秋华）具体联系后又由蒋爱容与对方商量价格，我知道魏女士公司出租的MT4平台是不正规的，在中国没有授权，我就要求魏女士帮我弄了一个类似国外正规网站“美盛国际（MCMLC）”网站。他们公司能提供一套完整的系统，包括软件、网站、第三方链接，可以根据我的要求设置平台佣金、杠杆、点差等。软件租金是5000元每月，制作网站1000元，第三方链接是2000元。我分三次将7500元钱从我的农行卡转给潘存武账号内。第三方支付平台上海汇潮支付公司也是魏女士帮我联系的，费用就包在里面，包括开户的名字为赵武生的建行银行账户，一麻袋账户转到这个账户上我就可以取出钱。
这个MT4软件可以设置交易费、点差等，我直接让软件出租方设置好手续费2个点和点差3个点，交易手续费是每手20美元，杠杆是1：200，保证金500美元，当余额少于保证金就会自动平仓。我自己也可以进入后台开户、设置出入金、查看客户操作情况，看到没做单的客户我会让客服跟客户交流去做单，让业务员想办法让客户操作。客户入金的钱不是进入市场，而是进入我的个人账号。设置出入金就是客户入金后提示到我手机上，我折算成相应的美元在平台软件上虚拟输入。客户出金需要我同意之后从汇潮账号上转到客户银行卡上，但是一般我们尽量劝说客户不要出金，如果客户执意要出金我们要从中扣取30美元手续费。有些客户告诉业务员账号密码，我会让蒋爱容、吴阿岚乱操作做亏客户，然后跟业务员解释说行情不好。
我们公司总共拉了30多个客户，大部分都是亏的。账单里总入金的有180955元，出金的有8224元，8月14日客户打进账户未转出约有14700元，被公安抓获时转出94610元，我自己从汇潮账户里转出来有61567元，另外要支付汇潮一点手续费。
43、被告人蒋爱容供述与被告人黄秀芳供述基本一致，供述其系金汇公司投资部经理，负责公司业务并帮忙培训业务员，参与租用平台软件，将公司业务员包装成美女个体户，通过婚恋网站吸引男性网友，后推荐对方到公司外汇平台投资，后其与吴阿岚充当平台客服指导开户操作，又对客户账户进行恶意刷单赚取手续费的事实。
44、被告人吴阿岚关于金汇公司人员组成及分工、平台经营及盈利模式的供述与被告人黄秀芳供述一致，并供述其2014年3月进入该公司，后担任业务组长，充当平台客户并负责对自己组内业务员发展的客户进行刷单赚取手续费的事实。
另有三被告人的户籍证明收集在卷，证明三被告人的基本身份情况。
对被告人及辩护人提出的相关辩护意见，评析如下：
一、关于被告人黄秀芳、蒋爱容辩护人提出本案诈骗金额认定不当的意见。经查：1、被告人黄秀芳在侦查阶段供述，一旦客户入金进入第三方支付平台，其就可以随时对资金进行支取，如果客户出金则要经过黄秀芳审核，在实际操作中如果客户提出出金，黄秀芳等人会要求客服或者业务员以各种理由拖住客户不让出金。该供述得到被告人蒋爱容、吴阿岚供述及其他证人证言的印证，可以认定一旦客户入金，黄秀芳就享有对该部分资金的控制权，各被害人已经失去了对这些资金的控制，本案的诈骗行为已经既遂，这部分资金应当计算在诈骗金额内。黄秀芳是否将资金取出不影响其数额的认定。但对于被害人吴晓君、曲云昌在案发后8月14日投入平台的资金不予计入。故黄秀芳辩护人提出本案诈骗金额认定错误的意见，不予采纳。2、蒋爱容系公司投资部经理，不仅负责对本组业务员进行业务指导，对客户账户进行刷单，还负责帮助黄秀芳对全体业务员进行培训，并且参与MT4软件的租用过程，其应当对全部涉案金额承担责任。蒋爱容辩护人提出蒋爱容仅就其组内业务员发展的客户亏损金额承担责任的意见，不予支持。
二、关于被告人吴阿岚辩护人提出吴阿岚不构成诈骗罪的辩护意见，经查：吴阿岚在公司内担任业务组长，明知公司要求业务员伪装成美女，以男女交友方式骗取被害人信任并引诱被害人至公司平台进行投资交易，同时还充当平台客户指导操作，并直接负责对客户账户进行恶意刷单以赚取高额手续费使客户亏损。被告人吴阿岚对该事实供认不讳，并得到其他被告人及证人证言的印证，足以认定其非法占有客户资金的主观故意，其行为应当构成诈骗罪。
本院认为，被告人黄秀芳、蒋爱容、吴阿岚结伙以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，数额巨大，三人行为均构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，应予支持。被告人蒋爱容、吴阿岚在共同犯罪中起次要作用，系从犯，均予减轻处罚并适用缓刑。本案赃款基本退缴，对各被告人酌情予以从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第七十二条第一、三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人黄秀芳犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年8月13日起至2017年8月12日止，罚金限判决生效后三十日内缴纳）；
二、被告人蒋爱容犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币五千元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，罚金限判决生效后三十日内缴纳）；
三、被告人吴阿岚犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三千元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，罚金限判决生效后三十日内缴纳）；
四、从被告人黄秀芳处扣押的现金人民币125000元，从被告人蒋爱容处扣押的现金人民币16500元，系犯罪所得，由扣押机关予以追缴，并按比例发还给各被害人；
五、扣押在案的其余物品均系犯罪工具，由扣押机关予以没收；
六、其余违法所得继续予以追缴，并退赔给各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 单卫东
审 判 员 祝ＸＸ
人民陪审员 龚乾余
二〇一五年十一月十二日
书 记 员 傅 莹