内蒙古鄂尔多斯市
杭锦旗人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）杭刑初字第103号
公诉机关内蒙古自治区鄂尔多斯市杭锦旗人民检察院。
被告人刘某,男，汉族，出生于1965年12月17日，初中文化程度，无业。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2014年3月31日被杭锦旗公安局取保候审，于2015年3月31日变更强制措施为监视居住。
杭锦旗人民检察院以杭检刑诉（2014）86号起诉书指控被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月14日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭锦旗人民检察院指派检察员左智、项婷出庭支持公诉，被告人刘某到庭参加了诉讼。现已审理终结。
杭锦旗人民检察院指控，被告人刘某以个人名义非法吸收公众存款642.4万元，涉及集资参与人15人，偿还本金167.6万元，支付利息59.51万元，所吸收公众存款全部用于投资宁夏石嘴山市红果子镇洗煤厂，被告人的行为扰乱金融秩序，已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
为支持上诉指控犯罪事实，公诉机关出示了被告人基本情况、被告人归案情况说明、借款书证及其他债务相关书证、刘某资产情况书证材料等、证人高某、吴某、王某、王某甲、杨某甲等集资参与人证言及王某丁、王某戊等其他债权人证言、被告人刘某的供述与辩解、视听资料等。
被告人刘某对指控的犯罪事实和罪名无异议。
经审理查明，被告人刘某在2007年至2012年期间，被告人刘某以在宁夏石嘴山市红果子镇投资洗煤厂为由，以2.5%-4%不等的高额利息为诱饵，向社会不特定公众吸收存款共计632.4万，涉及集资参与人14人，偿还本金167.6万元，支付利息59.51万元，尚欠本金464.8万元，所吸收公众存款全部用于投资宁夏石嘴山市红果子镇洗煤厂。
被告人刘某非法吸收公众存款具体犯罪事实分述如下：
1、2008年2月19日-2011年6月5日，被告人刘某吸收高某本金105万元，利率为3%，未还本，未支付利息，现下欠本金105万元。
2、2010年1月26日-2011年1月26日，被告人刘某吸收吴某本金63万元，利率为3%，还本63万元，支付利息24.96万元。
3、2010年2月20日，被告人刘某吸收王某乙本金20万元，利率为3%，未还本，未支付利息，现下欠本金20万元。
4、2011年5月30日，被告人刘某吸收王某甲本金14万元，利率为3%，未还本，未支付利息，现下欠本金14万元。
5、2010年11月2日-2011年12月3日，被告人刘某吸收杨某甲本金40万元，未还本，未支付利息，现下欠本金40万元。
6、2011年6月3日，被告人刘某吸收王某丙本金10万元，利率为3.5%，还本2万元，支付利息3.4万元，现下欠本金8万元。
7、2012年6月5日，被告人刘某吸收米某本金5万元，利率为3.5%，还本5万元，支付利息0.6万元。
8、2009年10月15日，被告人刘某吸收高某甲本金72万元，利率为3%，未还本，未支付利息，现下欠本金72万元。
9、2011年9月18日，被告人刘某吸收李某甲本金36.4万元（其中包括3.6万元利转本），利率为3%，未还本，未支付利息，现下欠本金36.4万元。
10、2010年7月14日，被告人刘某吸收苏某甲本金60万元，利率为3%，未还本，支付利息7.5万元，现下欠本金60万元。
11、2010年9月6日，被告人刘某吸收韩某甲本金50万元，利率为3.5%，还本35万元，支付利息16.75万元，现欠本金15万元。
12、2009年11月17日，被告人刘某吸收石某甲本金20万元，利率为3.5%，未还本，支付利息6.3万元，现下欠本金20万元。
13、2011年3月1日-2011年6月27日，被告人刘某吸收刘某甲本金120万元，利率为4%，还本50万元，未支付利息，现下欠本金70万元。
14、2011年10月27日，被告人刘某吸收雷某甲本金17万元，利率为2.5%，还本12.6万元，未支付利息，现下欠本金4.4万元。
另查明，2011年11月23日被告人刘某之子刘某乙（刘某某）的名义向额某甲借款10万元，约定月利息3%，该笔借款10万元实际由被告人李建平使用。
被告人刘某因非法吸收公众存款于2014年3月31日主动到杭锦旗公安局投案，并如实供述了非法吸收公众存款的事实。
被告人刘某名下其他欠款如下：
被告人刘某欠王某丁煤款40万元。
被告人刘某欠王某戊运煤款3.2万元。
被告人刘某欠米某处理车辆违章款1.6万元。
公安机关查封被告人刘某房屋、土地、车辆如下：
查封被告人刘某的资产有蒙房权证字第1340210055**号，地址位于民生小区15-3-502；产权人王某己，证号：蒙房权证字第1340211016**号，地址：日月轩B区7-2-803，在中国工商银行作抵押，于2014年3月被杭锦旗人民法院查封；刘某土地证号（2009）惠207**，地号1-11-21-1，面积28140㎡。以上财产全部查封。另查封的刘某资产有：回迁房日月轩C区6号楼2单元1102室；石嘴山市惠农区红果子工业园区的隆利源工贸有限责任公司；蒙KD61**号轿车。
上述事实，有经本院当庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、被告人刘某基本情况及户籍证明，证实被告人刘某的身份和无违法犯罪记录。
2、公证书，证实经杭锦旗公证处公正，刘某、王某己与孙某甲于2012年7月26日签订的《房屋买卖合同》，双方当事人的签约行为符合法律规定，合同上双方当事人的签字、按印属实。
3、房屋买卖合同，证实出卖方刘某、王某己于2012年7月26日将其位于日月轩C区6号楼2单元11层1102号，建筑面积：151.17平米的回迁房屋以33万元的价格出卖给孙某甲，买受方孙某甲用刘某所欠煤款33万元抵顶上述房款。
4、房屋拆迁安置补偿协议，证实2010年5月25日，杭锦旗锦龙城市建设投资有限责任公司因旧城改造需要将郝某甲（刘某）所有的位于锡尼镇的住宅进行拆迁，作为补偿将日月轩C区6号楼2单元11层1102号房置换给郝某甲（刘某）。
5、双重户口注销证明，证实刘某于6月26日将其公民姓名为刘某身份证号为152726196511085418的户口注销。只使用唯一的身份证号码：152726196512170614。
6、刘某借款书证及对账单，证实被告人刘某以明显高于法定利率的利息支付方式面向社会公众吸收存款，
7、刘某与吴某融资担保责任书，证实张某甲、刘某某、郭某甲于2010年1月26日为借款人刘某担保，向吴某借款28万元整。
8、个人借款合同，证实2012年6月5日，刘某向米某借款5万元，月利率为3.5％，并用车牌号为蒙KD61**小型普通客车做担保。
9、承诺书借款条，证实刘某承诺，于2013年10月15日前偿还米某的五万元借款，如不能偿还，用留置的车辆进行抵顶。
10、公证书，证实米某与刘某于2012年6月5日签订的《个人借款合同》，双方当事人的签约行为符合法律规定，合同上双方当事人的签字、捺印属实。
11、刘某与李某甲民事调解书、证实2012年8月23日，经杭锦旗人民法院调解，原告李某甲与被告刘某达成调解协议，刘某分八次，每次偿还5万元的方式偿还原告李某甲的40万元借款。
12、刘某与韩某甲房屋抵顶债务协议，证实2012年7月5日，刘某与韩某甲签订房屋抵顶债务协议，约定刘某将位于杭锦旗锡尼镇民生小区B区15号楼3单元502室作价35万元抵顶给债权人韩某甲。
13、借款合同，证实2011年6月27日，刘某向刘某甲借款50万元；2012年12月20日，刘某向刘某甲借款222万元，刘某用建筑面积为28140㎡土地及设备作为抵押。
14、厂房、场地租赁合同，证实2012年12月20日，刘某与刘某甲签订厂房、场地租赁合同，协议刘某将位于红果子镇工业园区内场地交给刘某甲使用，使用期限为6年，每年租金20万元，6年的租赁费抵顶对债权人刘某甲的欠款。
15、额某甲与刘某乙（刘某某）民事调解书，证实额某甲于2011年11月23日给刘某乙（刘某某）借款10万元，月利率3%，本息未还，后额某甲诉至杭锦旗人民法院进行调解解决。该笔款是刘某乙名义借的款，但款实际由其父刘某使用的事实。
16、企业信息，证实石嘴山市隆利源工贸有限公司的法定代表人为刘某，企业类型为一人有限责任公司，注册号为640205200003916，注册资本50万元，企业住所宁夏回族自治区惠农区红果子工业园区。
17、协助查询财产通知书（回执）及协助查封通知书（回执），证实被告人刘某的资产有蒙房权证字第1340210055**号，地址位于民生小区15-3-502；产权人王某己，证号：蒙房权证字第1340211016**号，地址：日月轩B区7-2-803，在中国工商银行作抵押，于2014年3月被杭锦旗人民法院查封；刘某土地证号（2009）惠207**，地号1-11-21-1，面积28140㎡。以上财产全部查封。另查封的刘某资产有：回迁房日月轩C区6号楼2单元1102室；石嘴山市惠农区红果子工业园区的隆利源工贸有限责任公司；蒙KD61**号轿车。
18、杭锦旗新闻公告，证实杭锦旗公安局处非办于2014年5月、9月、10月在杭锦旗新闻报上已对刘某非法吸收公众存款案的相关信息进行公告。
19、集资参与人高某、吴某、吴某、王某、王某甲、杨某甲、王某丙、米某、高某甲、李某甲、苏某甲、韩某甲、石某甲、陈某甲、雷某甲、刘某某、李某乙、额某甲、王某丁、王某戊等人的证言，证实被告人刘某以2.5%-4%不等的高额利息向上述人员非法吸收642.4万元，涉及集资参与人15户，偿还本金167.6万元，支付利息59.51万元，所吸收公众存款全部用于投资宁夏石嘴山市红果子镇洗煤厂的事实。
20、被告人的供述与辩解，证实从2007年至2012年期间被告人刘某以2.5%-4%不等的高额利息向上述人员非法吸收642.4万元，涉及集资参与人15户，偿还本金167.6万元，支付利息59.51万元，所吸收公众存款全部用于投资宁夏石嘴山市红果子镇洗煤厂的事实。
21、视听资料、电子数据，证实侦查人员对被告人讯问的合法性。
22、被告人刘某归案情况说明，证实刘某于2014年3月31日到杭锦旗公安局投案自首。
以上证据来源合法，具有客观性，关联性，其证明效力本院予以确认。
本院认为，被告人刘某非法吸收公众存款632.4万元，偿还本金167.6万元，支付利息59.51万元，数额巨大，扰乱国家金融秩序，被告人刘某的行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。案发后，被告人刘某非法吸收公众存款主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实，是自首，可以从轻或者减轻处罚。对被告人刘某之子刘某乙名义向额某甲借款10万元，不予给刘某认定为非法吸收存款数额内。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十
六条、第六十七条第一款、第六十四条、第五十二条之规定，判决如下：
被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金六万元。罚金自判决生效后五日内一次性缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即2016年4月25日至2018年10月24日止。）
责令被告人刘某退赔吸收存款，发还集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 王 存 福
代理审判员 白 莉 娜
人民陪审员 杨 丽 萍
二〇一六年四月二十五日
书 记 员 吉日木图
附刑法条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条
犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第五十二条
判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。