浙江省开化县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）衢开刑初字第222号
公诉机关浙江省开化县人民检察院。
被告人游某。因本案于2015年2月10日被开化县公安局取保候审。2016年2月5日被本院决定取保候审。经本院决定，于2016年7月12日被逮捕。现羁押开化县看守所。
指定辩护人汪跃群，浙江援桥律师事务所律师。
浙江省开化县人民检察院以开检公诉刑诉〔2015〕207号起诉书指控被告人游某犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月1日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。期间因开化县人民检察院补充侦查，延期审理二次。浙江省开化县人民检察院指派检察员龚高华出庭支持公诉，被告人游某及其指定辩护人汪跃群到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2011年2月至2014年2月，被告人游某以投资酒店及转贷为由，先后多次向程某、陈某甲、郑某等开化县不特定人员24人集资借款529.2万元，扣除已还借款本息，尚欠待偿还本金150.394万元。
2015年2月10日，被告人游某主动向开化县公安局投案，如实供述自己罪行。
公诉机关认为，被告人游某向社会不特定多人非法吸收存款，数额巨大，严重扰乱金融管理秩序，其行为应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人游某主动投案，归案后如实供述，系自首，被告人游某积极还款，取得了大部分被害人的谅解。建议对被告人游某判处有期徒刑三年至五年，并处罚金。
被告人游某对起诉书指控的犯罪事实和罪名基本无异议。提出其借款都是用于正常经营，没有用于非法活动，没有向社会公开宣传，且取得部分被害人的谅解。希望对其从轻处罚，适用缓刑。
指定辩护人汪跃群对被告人游某是否构成非法吸收公众存款罪提出如下异议：1、被告人游某主观上没有非法占有的目的，借款均用于承包酒店及食堂和农业土地开发等，对借款总额中扣除利息的，应按实际得到的金额计算；2、对借款人先扣除利息的部分应从本金中扣除，转贷的款项不能计入非吸金额，已经法院判决的民间借贷不应计入非法吸收公众存款总额；3、被告人游某系因经营不善而借款，主观上没有非法获利的动机。被告人游某系自首，积极筹款归还被害人且取得了部分被害人的谅解。建议对被告人游某予以从轻处罚并适用缓刑。
经审理查明：2011年2月至2014年2月，被告人游某以投资酒店及转贷为由，先后多次向开化县不特定人员集资借款529.2万元，待偿还本金150.394万元，分述如下：
1、2013年8月，出借人陈某甲借款给被告人游某本金20万元，收取利息12.8万元，待偿还集资金额7.2万元。
2、2014年3月，出借人项某甲借款给被告人游某本金20万元，收取本金1万元和利息3.1万元，待偿还集资金额15.9万元。
3、2013年9月，出借人叶某甲借款给被告人游某本金10万元，收取利息4.9万元，待偿还集资金额5.1万元。
4、2011年7月至2013年12月，出借人徐某甲先后借款给被告人游某35万元，收取本金15万元，收取利息12.5万元，待偿还集资金额7.5万元。
5、2013年7月，出借人程某先后两次借款给被告人游某40万元，收取利息4.3万元，待偿还集资金额35.7万元。
6、2010年10月至2011年1月，出借人徐某乙先后四次借款给被告人游某75万元，收取本息80.35万元，待偿还集资金额0元。
7、2012年至2014年3月，出借人叶某乙先后借款给被告人游某18万元，收取本金6万元，收取利息10.025万元，待偿还集资金额1.975万元。
8、2011年11月至2013年3月，出借人叶某丙先后借款给被告人游某15万元，收取本息16.04万元，待偿还集资金额0元。
9、2014年2月，出借人邹某甲借款给被告人游某10万元，收取利息2.3万元，待偿还集资金额7.7万元。
10、2011年3月至2012年4月，出借人陈某乙先后借款给被告人游某18万元，收取本金8万元，收取利息5.33万元，待偿还集资金额4.67万元。
11、2012年2月至2013年5月，出借人张某甲先后借款给被告人游某35万元，收取本金25万元，收取利息7.1万元，待偿还集资金额2.9万元。
12、2011年至2013年1月，出借人姜某借款给被告人游某8万元，收取本息3.31万元，待偿还集资金额4.69万元。
13、2010年至10月至2012年10月，出借人张某乙先后借款给被告人游某22.2万元，收取本息22.34万元，待偿还集资金额0元。
14、2013年6月，出借人胡某借款给被告人游某10万元，收取利息2.5万元，待偿还集资金额7.5万元。
15、2013年8月，出借人叶某丁借款给被告人游某10万元，收取利息2.4万元，待偿还集资金额7.6万元。
16、2013年6月，出借人范某借款给被告人游某10万元，收取利息2.85万元，待偿还集资金额7.15万元。
17、2013年2月至2014年4月，出借人徐某丙借款给被告人游某10万元，收取本息10.92万元，待偿还集资金额0万元。
18、2012年，出借人项某乙先后借款给被告人游某6万元，收取本金2万元，收取利息1.2万元，待偿还集资金额2.8万元。
19、2011年10月，出借人占某借款给被告人游某20万元，收取利息14.06万元，待偿还集资金额5.94万元。
20、2012年3月，出借人邹某乙借款给被告人游某7万元，收取本金2万元，收取利息3.6万元，待偿还集资金额1.4万元。
21、2011年4月至2013年7月，出借人徐某丁先后借款给被告人游某55万元，收取本金45万元，收取利息3万元，待偿还集资金额7万元。
22、2011年2月和2011年9月，出借人黄某乙先后借款给被告人游某10万元，收取本金5万元，收取利息4.175万元，待偿还集资金额0.825万元。
23、2013年10月至2012年12月，出借人郑某先后借款给被告人游某60万元，收取本金36.706万元，收取利息10.95万元，待偿还集资金额12.344万元。
24、2014年9月，出借人俞某借款给被告人游某本金5万元，收取利息0.5万元，待偿还集资金额4.5万元。
2015年2月10日，被告人游某主动向开化县公安局投案，如实供述自己罪行。
在本院审理过程中，被告人向本院交纳了人民币10万元。取得了部分被害人的谅解。
上述事实，被告人游某在开庭审理过程中亦无异议，且有被告人的供述和辩解，被害人陈某甲、项某甲、叶某甲、徐某甲、程某、徐某乙、叶某乙、叶某丙、邹某甲、陈某乙、张某甲、姜某、张某乙、胡某、叶某丁、范某、徐某丙、项某乙、占某、邹某乙、徐某丁、黄某乙、郑某、俞某的陈述，证人汪某、黄某甲按等人的证言，借条、银行明细单、账册、案件移送函、民事诉状、民事判决书、到案经过、收款凭证、户籍证明等，调解笔录、刑事谅解书等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人游某违反国家金融管理规定，向社会不特定公众非法吸收存款，数额巨大，严重扰乱金融管理秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。现有证据能够证实被告人游某向社会不特定对象吸收存款，且允诺对方给予高额利息，符合非法吸收公众存款罪的构成要件。指定辩护人提出被告人的集资行为不具有社会性及公开性的辩护意见，本院不予采纳。被告人游某主动投案，到案后如实供述自己的罪行，系自首，且已经交纳10万元赔偿款，有一定的悔罪表现，取得了部分被害人的谅解，本院予以从轻处罚。相关各方从轻处罚的量刑意见，本院均予以采纳。被告人游某犯罪情节不符合《中华人民共和国刑法》第七十二条犯罪情节较轻的规定，被告人及辩护人要求适用缓刑的辩解辩护意见，本院不予采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：
一、被告人游某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月12日起至2019年7月11日止），并处罚金5万元。罚金限本判决生效之日起一个月内缴纳。
二、责令被告人游某退赔被害人经济损失150.394万元（详见退赔清单）。扣除已交本院的10万元，剩余款项限本判决生效之日起一个月内兑现。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向衢州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 郑国平
代理审判员 邵 波
人民陪审员 方顺松
二〇一六年七月十二日
代书 记员 徐倩云
退赔清单
被害人姓名应退赔金额（万元）
1、陈才根7.2万元
2、项银顺15.9万元
3、叶志勇5.1万元
4、徐薛军7.5万元
5、程庆坤35.7万元
6、叶赛明1.975万元
7、邹新辉7.7万元
8、陈声文4.67万元
9、张鹏2.9万元
10、姜志勇4.69万元
11、胡益明7.5万元
12、叶小萍7.6万元
13、范根芝7.15万元
14、项咏梅2.8万元
15、占水福5.94万元
16、邹梅花1.4万元
17、徐土海7万元
18、黄翔0.825万元
19、郑丰发12.344万元
20、俞国平4.5万元
附：法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款[非法吸收公众存款罪]非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。