江苏省无锡市梁溪区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0213刑初510号
公诉机关无锡市梁溪区人民检察院。
被告人潘颖，女，1995年1月20日出生于江苏省泗阳县，汉族，高中文化，无业，住江苏省扬州市广陵区。2016年3月3日被抓获，次日因涉嫌犯诈骗罪被无锡市公安局南长分局刑事拘留，同年4月8日被逮捕。现羁押于无锡市第二看守所。
辩护人王正庆，江苏楚汇律师事务所律师。
被告人朱一飞，男，1995年1月9日出生于江苏省无锡市，汉族，大专文化，原无锡职业技术学院学生，住无锡市滨湖区。2016年3月4日被抓获，次日因涉嫌犯诈骗罪被无锡市公安局南长分局取保候审。
无锡市梁溪区人民检察院以锡梁检诉刑诉[2016]136号起诉书指控被告人潘颖、朱一飞犯诈骗罪，于2016年12月8日向本院提起公诉。本院于次日受理后，依法适用普通程序审理并组成合议庭，于2017年2月6日公开开庭审理了本案。无锡市梁溪区人民检察院指派检察员林虹出庭支持公诉，被告人潘颖及其辩护人王正庆、被告人朱一飞到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，被告人潘颖、朱一飞于2015年11月至12月间，经合谋后，采用冒充无锡市职业技术学院学生，以给予好处费为诱饵、谎称会由自己来归还贷款骗得被害人焦某等人的信任，先后多次骗得被害人陈某等人在贷款平台上贷款购买的苹果IPHONE牌6S等型号的手机、现金和向许某借款的人民币，价值计人民币20714元。案发前，被告人潘颖已还款人民币5593元。
被告人潘颖还单独于2014年12月至2016年2月间，采用冒充无锡市职业技术学院学生，以给予好处费为诱饵、谎称会由自己来归还贷款骗得被害人焦某等人的信任，先后多次骗得被害人焦某等人以本人名义在“分期乐”等贷款平台上贷款购买的苹果IPHONE牌6S等型号的手机、现金和向许某借款的现金，价值计人民币406000余元。案发前，被告人潘颖已还款人民币47500余元。
被告人潘颖、朱一飞到案后，均如实供述了自己的罪行。
公诉机关认为，被告人潘颖单独和结伙诈骗公民财物，数额巨大，被告人朱一飞结伙诈骗公民财物，数额较大，二被告人的行为均已构成诈骗罪，提请法庭分别判处。
被告人潘颖对起诉书指控其犯诈骗罪无异议，但辩解针对被害人柏某的诈骗是其与朱一飞共同实施，其还提出有检举他人犯罪的情况。
辩护人王正庆对起诉书指控被告人潘颖犯诈骗罪无异议，但提出如下辩护意见：1、被告人潘颖有自首情节。被告人潘颖在接到入住酒店前台电话，得知公安找其时，其未选择逃跑，而是主动待在房间等候抓捕，且到案后如实供述了自己的罪行；2、关于涉案手机的价值，应以价格鉴定意见为准；3、被告人潘颖在案发前支付给被害人的好处费，应当从犯罪金额中予以扣除；4、相关贷款平台审核不严，对本案的发生也有不可推卸的责任；5、被告人潘颖无前科劣迹，此次犯罪系年幼无知，案发后积极退赃。综上，请求法庭对被告人潘颖从轻处罚。
被告人朱一飞对起诉书指控其犯诈骗罪无异议，但辩解其未和潘颖进行合谋。
经审理查明，被告人潘颖、朱一飞于2015年11月至12月间，合谋由潘颖冒充无锡市职业技术学院学生，以给予好处费、谎称会由自己来归还贷款等方式，诱骗他人至贷款平台借款、分期贷款购买手机以及向第三人借款，进而骗得上述手机及借款后交予朱一飞，朱一飞则给潘颖一定好处费。被告人潘颖、朱一飞通过上述方式，骗得被害人陈某等人的苹果IPHONE牌6S等型号的手机、现金和向许某借款的人民币，价值计人民币20714元。案发前，被告人潘颖已归还人民币6543元。具体事实如下：
1.被告人潘颖、朱一飞于2015年11月26日、11月30日，采用上述方法，骗得被害人陈某贷款购买的苹果IPHONE牌6S型手机1部（价值人民币5488元）和向许某借款的现金人民币4250元。案发前，被告人潘颖已还款人民币4270元。
2.被告人潘颖、朱一飞于2015年11月27日，采用上述方法，骗得被害人江某贷款购买的苹果IPHONE牌6S型手机1部（价值人民币5488元）。案发前，被告人潘颖已还款人民币1153元。
3.被告人潘颖、朱一飞于2015年12月6日，采用上述方法，骗得被害人郭某贷款购买的苹果IPHONE牌6S型手机1部（价值人民币5488元）。案发前，被告人潘颖已还款人民币1120元。
被告人潘颖还单独于2014年12月至2016年2月间，采用上述类似的手法实施诈骗，先后骗得被害人焦某等人购买的苹果IPHONE牌6S等型号的手机、现金和向许某借款的现金，价值计人民币404600余元。案发前，被告人潘颖已归还人民币55600余元。具体事实如下：
1.被告人潘颖于2014年12月27日、2015年1月6日，采用上述方法，先后骗得被害人焦某在“趣分期”、“分期乐”上贷款购买的苹果IPHONE牌6PLUS型手机1部（价值人民币6088元）和借款人民币1999元。案发前，被告人潘颖已还款人民币2835元。
2.被告人潘颖于2015年1月28日，采用上述方法，骗得被害人李某3在“爱学贷”上贷款购买的苹果IPHONE牌6代手机1部（价值人民币6000元）。案发前，被告人潘颖已还款人民币2800元。
3.被告人潘颖于2015年4月间，采用上述方法，先后骗得被害人赵某在“趣分期”、“人人分期”上贷款购买的苹果IPHONE牌6PLUS型手机2部（价值计人民币11887元）。案发前，被告人潘颖已还款约人民币5286元。
4.被告人潘颖于2015年5月4日，采用上述方法，骗得被害人乔某在“分期乐”上贷款购买的苹果IPHONE牌6PLUS型手机1部（价值人民币5488元）。案发前，被告人潘颖已还款人民币2693元。
5.被告人潘颖于2015年8月至2016年1月间，采用上述方法，先后多次骗得被害人陈某在“人人分期”等平台上贷款购买的苹果IPHONE牌6S等型号的手机4部（价值计人民币20952元）和借款人民币计11999元。案发前，被告人潘颖已还款人民币约5462元。
6.被告人潘颖于2015年9月间，采用上述方法，先后多次骗得被害人李某1在“趣分期”等平台上贷款购买的苹果IPHONE牌6代等型号的手机3部（价值计人民币14576元）和借款人民币1000元。案发前，被告人潘颖已还款约人民币4090元。
7.被告人潘颖于2015年9月间，采用上述方法，先后多次骗得被害人颜某在“趣分期”、“人人分期”上贷款购买的苹果IPHONE牌6代、苹果IPHONE牌6PLUS型手机各1部（价值计人民币9588元）及借款人民币2000元。案发前，被告人潘颖已还款约人民币4894元。
8.被告人潘颖于2015年9月间，采用上述方法，先后多次骗得被害人吕某2在“趣分期”、“人人分期”上贷款购买的苹果IPHONE牌6代手机2部（价值计人民币8588元）和借款计人民币2000元。案发前，被告人潘颖已还款约人民币4438元。
9.被告人潘颖于2015年10月间，采用上述方法，先后多次骗得被害人杨某1在“分期乐”、“人人分期”上贷款购买的苹果IPHONE牌6代和苹果IPHONE牌6PLUS型手机各1部（价值计人民币10876元）和从许某处借款的现金人民币4000元。案发前，被告人潘颖已还款人民币4708元。
10.被告人潘颖于2015年10月的一天，采用上述方法，骗得被害人燕某向许某借款的人民币4100元。案发前，被告人潘颖已还款约人民币1600元。
11.被告人潘颖于2015年11月至12月间，采用上述方法，先后骗得被害人王某在“人人分期”等平台上贷款购买的苹果IPHONE牌6S型手机3部（价值计人民币15654元）、借款人民币999元以及从许某处借款的现金人民币4100元。案发前，被告人潘颖已还款人民币约4108元。
12.被告人潘颖于2015年11月间，采用上述方法，先后骗得被害人江某在“人人分期”等平台上贷款的苹果IPHONE牌6S型手机2部（价值计人民币14795元）和从许某处借款的现金人民币4250元。案发前，被告人潘颖已还款人民币约4729元。
13.被告人潘颖于2015年12月间，采用上述方法，先后骗得被害人郭某在“爱学贷”上贷款的苹果IPHONE牌6SPLUS型手机1部（价值人民币6998元）和从许某处借款的现金人民币4250元。案发前，被告人潘颖已还款人民币约2304元。
14.被告人潘颖于2015年12月10日，采用上述方法，骗得被害人柏某在“亨元金融”上贷款的苹果IPHONE牌6S型手机1部（价值人民币7977元）。案发前，被告人潘颖已还款人民币约388元。
15.被告人潘颖于2015年12月间，采用上述方法，先后骗得被害人周某在“趣分期”等平台上贷款购买的苹果IPHONE牌6SPLUS等型号的手机2部（价值计人民币13326元）和借款人民币899元。
16.被告人潘颖于2015年12月间，采用上述方法，先后骗得被害人黄某在“优分期”等平台上贷款购买的苹果IPHONE牌6SPLUS型手机1部（价值人民币8748元）和借款人民币3000元。案发前，被告人潘颖已还款人民币约1246元。
17.被告人潘颖于2015年12月间，采用上述方法，先后骗得被害人李某2在“亨元金融”等平台上贷款购买的苹果IPHONE牌6SPLUS型手机1部（价值人民币8748元）和借款人民币3000元。案发前，被告人潘颖已还款人民币约846元。
18.被告人潘颖于2015年12月至2016年2月间，采用上述方法，先后骗得被害人孙某在“爱学贷”等平台上贷款购买的苹果IPHONE牌6S型手机3部（价值计人民币18043元）和借款人民币2970元。案发前，被告人潘颖已还款人民币约826元。
19.被告人潘颖于2015年12月至2016年1月间，采用上述方法，先后骗得被害人杨某2在“趣分期”等平台上贷款购买的苹果IPHONE牌6S等型号的手机3部（价值计人民币18314元）和借款人民币1799元。案发前，被告人潘颖已还款人民币约846元。
20.被告人潘颖于2015年12月至2016年1月间，采用上述方法，先后骗得被害人肖某在“人人分期”等平台上贷款购买的苹果IPHONE牌6SPLUS型的手机2部（价值计人民币14736元）。案发前，被告人潘颖已还款人民币约777元。
21.被告人潘颖于2016年1月间，采用冒充无锡市职业技术学院学生，谎称会帮被害人李某1婷偿还贷款等方法，先后多次骗得被害人李某1婷在“分期乐”等平台上贷款购买的苹果IPHONE牌6S等型号的手机4部（价值计人民币21256元）和借款计人民币29215元。案发前，被告人潘颖已还款人民币777元。
22.被告人潘颖于2016年1月8日，采用上述方法，骗得被害人孟某在“亨元金融”上贷款购买的苹果IPHONE牌6SPLUS型的手机1部（价值人民币8398元）。
23.被告人潘颖于2016年1月8日，采用上述方法，骗得被害人杨某3在“亨元金融”上贷款购买的苹果IPHONE牌6SPLUS型的手机1部（价值人民币8398元）。
24.被告人潘颖于2016年1月7日，采用上述方法，骗得被害人卞某在“亨元金融”上贷款购买的苹果IPHONE牌6SPLUS型的手机1部（价值人民币8748元）和从许某处借款的现金人民币4100元。
25.被告人潘颖于2016年2月至3月间，采用上述方法，先后骗得被害人任某在“人人分期”等平台上贷款购买的惠普牌台式主机（价值人民币2345元）和现金借款人民币27037元。
26.被告人潘颖于2016年2月4日，采用上述方法，骗得被害人何某在“分期乐”等平台上的借款计人民币21400元。
被告人潘颖、朱一飞到案后，均如实供述了自己的罪行。案发后，公安机关从朱一飞处暂扣人民币6万元；被告人潘颖的家属向公安机关退出人民币10万元，向本院退出人民币248991元。
上述事实，有公诉人当庭宣读、出示的以下证据予以证明：
1、被害人陈某、江某、郭某等人的陈述，证人吴某的证言，微信聊天记录、微信、支付宝交易记录截图、银行交易明细，贷款平台分期账单等，证明本案被害人在被告人潘颖的诱骗下向有关贷款平台借款、分期购买苹果手机或向许某借款，后将上述款项和手机交给被告人潘颖以及潘颖事后仅归还部分欠款的情况。
2、证人许某的证言及辨认笔录、辨认照片，证明被告人潘颖陪同被害人陈某、江某、郭某等人至其处以被害人名义借款以及潘颖替被害人归还部分欠款的情况。
3、证人朱某的证言及辨认笔录、辨认照片，证明被告人潘颖陪同被害人陈某、江某、郭某等人至其处以被害人名义办理贷款平台分期购买手机业务，被害人在购得手机后交给潘颖，其又从潘颖处回购上述手机的情况。
4、被告人潘颖的供述及辨认笔录、辨认照片，证明其向本案被害人隐瞒非在校学生且无业的情况，为满足其个人开销，以支付好处费为诱饵，谎称贷款由其归还等，让被害人至贷款平台借款、分期购买手机或向许某借款，后从被害人处占有上述款项及手机，以及其与被告人朱一飞合谋后，由其采用上述方法从被害人陈某、江某、郭某处骗得手机或欠款后交给朱一飞，朱给其一定好处费的情况。
5、被告人朱一飞的供述及辨认笔录、辨认照片，证明其在明知没有还款能力的情况下，为满足其个人开销，与被告人潘颖商量后由潘颖介绍被害学生去分期购买手机或借款，其占有上述手机和借款后支付潘颖一定好处费的情况。
6、无锡职业技术学院证明，证明被告人朱一飞在案发期间系该学院学生，而被告人潘颖非该校学生的情况
7、公安机关扣押决定书、扣押清单，证明案发后公安机关从被告人朱一飞处暂扣人民币6万元以及被告人潘颖的家属向公安机关退出人民币10万元的情况。
8、刑事案件侦破经过、公安机关的情况说明、酒店入住记录，证明公安机关经侦查发现被告人潘颖于2016年3月3日凌晨入住某酒店后，于同日至该酒店将其抓获以及于次日将被告人朱一飞抓获的情况。
9、常住人口基本信息，证明二被告人的身份情况。
上述证据，经庭审质证，本院确认对审理查明的事实具有证明效力。
关于被告人潘颖提出的针对被害人柏某的诈骗是其与朱一飞共同实施的辩解意见，经查，根据被害人柏某的陈述、证人朱某的证言及有关贷款平台信息，被害人柏某在被告人潘颖的陪同下在“亨元金融”、“爱学贷”、“分期乐”三个贷款平台分期贷得3部苹果手机，并将从“爱学贷”平台上贷得的手机交给了朱一飞，案发前被告人潘颖已归还“爱学贷”、“分期乐”的欠款；本案中公诉机关指控的系被告人潘颖诈骗被害人柏某从“亨元金融”平台上贷得的苹果手机，现无证据证明被告人朱一飞参与了该笔诈骗，故对被告人潘颖提出的该辩解意见，本院不予采纳。关于被告人潘颖提出检举他人犯罪的情况，公安机关尚未查证属实。
关于被告人朱一飞提出的未参与合谋的辩解意见，本院认为，二被告人就诈骗方法、具体分工、事后分赃均作了基本一致的供述，应认定二被告人存在诈骗合谋，故对该辩解意见本院不予采纳。
本院认为，被告人潘颖结伙或单独诈骗公民财物，数额巨大，被告人朱一飞结伙诈骗公民财物，数额较大，二被告人的行为均已构成诈骗罪。公诉机关对被告人潘颖、朱一飞的指控，事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确。被告人潘颖、朱一飞到案后均能如实供述自己的罪行，依法均可以从轻处罚；被告人潘颖、朱一飞在案发后积极退赔被害人损失，酌情从轻处罚。
因被告人朱一飞的的犯罪情节较轻，有悔罪表现，无再犯罪的危险，宣告缓刑对其居住的社区无重大不良影响，故本院决定对其适用缓刑。
关于辩护人王正庆提出的自首意见和手机价值认定意见，经查，公安民警至被告人潘颖入住的酒店，并在酒店工作人员带领下将其抓获，依法不应认定为自首；本案被害人从贷款平台分期贷得手机后，旋即将全新未拆封的手机交给被告人潘颖，有关贷款平台上显示的手机商品价格完全能反映当时手机价值，故辩护人的上述辩护意见，与事实及法律规定不符，本院不予采纳。
关于辩护人王正庆提出的犯罪金额应扣除案发前支付的好处费的意见，本院认为，钱款属于种类物，为实施诈骗而给予被害人的好处费本质上属于案发前归还的数额，故应当在计算诈骗数额时予以扣除。辩护人的上述辩护意见，本院予以采纳。辩护人所提其他辩护意见，也与事实及法律规定相符，本院予以采纳。
据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条及第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人潘颖犯诈骗罪，判处有期徒刑四年三个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月3日起至2020年6月2日止），并处罚金人民币三万元(于本判决生效次日起十日内一次性缴纳)。
二、被告人朱一飞犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算），并处罚金人民币五千元(于本判决生效次日起十日内一次性缴纳)。
三、被告人潘颖退出的人民币348991元以及被告人朱一飞被扣押钱款中的人民币14171元，发还相应被害人(发还情况详见附表)。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 沈小峰
代理审判员 潘 佳
人民陪审员 徐仲良
二〇一七年二月二十日
书 记 员 顾亭亭
本案援引法律条款
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
(一)犯罪情节较轻；
(二)有悔罪表现；
(三)没有再犯罪的危险；
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。