河北省磁县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）磁刑初字第00071号
公诉机关磁县人民检察院。
被告人魏海东，曾用名魏东，农民，因涉嫌犯诈骗罪于2014年5月7日被石家庄市公安局新华分局抓获，2014年5月9日被磁县公安局刑事拘留，2014年6月12日被依法执行逮捕。现羁押于磁县看守所。
磁县人民检察院以磁检公诉刑诉（2015）002号起诉书指控被告人魏海东犯诈骗罪，于2015年3月19日向本院依法提起公诉。本院于即日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。磁县人民检察院指派代理检察员张海雷出庭支持公诉。被告人魏海东到庭参加诉讼。该案经本院审判委员会研究决定。现已审理终结。
磁县人民检察院指控，2013年4月至5月期间，被告人魏海东称投资买车后可办理大额度信用卡赚取高额手续费，以高额利息为诱饵，骗取代某甲的信任，让代某甲在河南省郑州市汽车交易市场，以他人名义购买了6辆车，其中以韩国付名义投资购买一辆奔驰S300轿车（以下简称该车，牌照号码为豫A×××××）。2013年6月3日，被告人魏海东与韩国付在郑州经他人介绍，与新疆广汇租赁服务有限公司（以下简称新疆广汇公司）签订抵押合同和租赁合同，将该车机动车登记证书原件抵押在新疆广汇公司，贷款376160元。2013年6月8日左右，被告人魏海东在郑州找人伪造了一份该车登记证书。2013年7月8日，被告人魏海东隐瞒该车已经在新疆广汇公司抵押的事实，使用伪造的机动车登记证书、行驶证、附加费、发票等手续做抵押，以做生意为由与磁县佳田种植专业合作社（以下简称磁县佳田合作社）签订借款协议，骗取磁县佳田合作社60万元。其后，被告人魏海东将骗取的款项用于偿还债务和个人使用。
公诉机关向本院提交了相应的证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，以诈骗罪对被告人魏海东进行处罚。
被告人魏海东辩称，对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，不持异议。
经审理查明，2013年4月至5月期间，被告人魏海东称投资买车后可办理大额度信用卡赚取高额手续费，以高额利息为诱饵，骗取代某甲的信任，让代某甲在河南省郑州市汽车交易市场，以他人名义购买了6辆车，其中以韩国付名义投资购买一辆奔驰S300轿车（牌照号码为豫A×××××），裸车价格750000元。
2013年6月3日，被告人魏海东与韩国付在郑州经他人介绍，与新疆广汇公司签订抵押合同和租赁合同，将该车机动车登记证书原件抵押在新疆广汇公司，贷款376160元。租赁合同约定每月租金13204.78元。2013年6月8日左右，被告人魏海东在郑州找人补办了一份该车登记证书，登记编号为豫A×××××。
2013年7月8日，被告人魏海东未告知磁县佳田合作社该车已经在新疆广汇公司抵押的事实，将该车机动车登记证书（补办）、行驶证、附加费、发票等手续做抵押，并将豫A×××××号奔驰S300轿车质押于该合作社，以做生意为由与该合作社签订借款协议，借款60万元用于偿还债务和个人使用。借款协议约定：借款期限从2013年7月8日至2013年10月7日止，月利率0.45%，借款到期利率8.1万元，乙方每月向甲方支付2.7万元，如逾期每天按借款总额的1%向甲方支付违约金。并且韩国付向磁县佳田种植专业合作社出具借据一张，借款金额为60万元，由魏海东担保，用豫A×××××车辆作为抵押。
2013年8月14日9时许，磁县佳田合作社向磁县公安局经侦大队报案称，韩国付和魏海东借款后，该二人均未向该合作社结息和归还本金，也联系不上。经该合作社到郑州市公安局交通警察支队车辆管理所查询豫A×××××号奔驰S300轿车机动车登记证书系伪造。2013年8月27日，磁县公安局决定立案侦查。
2013年8月26日、2013年8月27日，磁县佳田种植专业合作社收到魏海东父亲给付利息2.7万元。
2013年10月中旬，新疆广汇租赁服务有限公司派人到磁县磁州镇滏苑小区门口将车截住，强行将开走。
案件审理过程中，被告人魏海东家属与磁县佳田种植专业合作社达成和解协议，磁县佳田种植专业合作社对被告人魏海东的行为表示谅解。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证实：
1、被害人赵某陈述，其在磁县佳田种植专业合作社任副总经理，2013年7月6号左右，磁县磁州镇西城街魏海东到合作社找到他说“他和磁县陶泉乡韩家沟村韩国付合伙做生意想借款”。他对魏海东说借款可以，但必须是实物抵押。魏海东说，和韩国付有辆奔驰S300轿车可以抵押，他当时又对魏海东说：抵押车辆必须将车开到合作社，由合作社暂为保管，并提供行车证、附加费本、发票、机动车登记证书原件、借款人身份证复印件及车主必须到合作社办理借款手续，如果不提供以上手续，不能借款。7月8日下午，魏海东和韩国付一起到合作社找到我办理借款手续，双方签订了借款协议，并给合作社打了借款借据。借据上借款人是韩国付，担保人是魏海东，上写“今借到磁县佳田种植专业合作社现金60万元，由魏海东担保，本人自愿用豫A×××××车辆作为抵押，并甘愿履行合同，到期未还甲方自行过户”。7月8日下午，魏海东和韩国付到合作社签订借款协议，并打了借据，将他们开来的牌照为豫A×××××黑色奔驰S300轿车留在了合作社作为抵押，并提供了该车的行车证、附加费本、发票、机动车登记证书原件、借款人身份证复印件后，合作社工作人员和魏海东、韩国付到磁县工商银行和邮政银行给二人提的现金。因魏海东和韩国付将这辆车抵押给合作社之前，就已经将该车抵押给了新疆广汇租赁服务有限公司了。大约在去年10月中旬，新疆广汇租赁服务有限公司派人到磁县磁州镇滏苑小区门口将车截住，强行将开走。
2、被害人朱某陈述，其是磁县佳田种植专业合作社职员。今年7月8日下午，魏海东和韩国付到合作社签订了借款协议，并打了借据，并将开来的牌照为豫A×××××黑色奔驰S300轿车留在了合作社作为抵押，还给合作社提供了该车的行车证、附加费本、发票、机动车登记证书原件、借款人身份证复印件，从合作社拿走借款六十万元。借款协议和借据现在合作社保存。
3、证人李某陈述，他通过魏海东认识代某甲，然后三人合伙帮他人办理信用卡。代某甲负责出资购买小车，魏海东负责找客户，他负责跑银行关系。这样以韩国付、陈某、杨军红的名义买了三辆奔驰，以刘新亮、刘建云、赵伟红名义买了三辆北京现代胜达越野车，都是代某甲出钱买的。后来才知道是代某甲借一个姓徐的男子的钱。后用车辆抵押到银行办理信用卡，这期间代某甲一直催办抵押贷款的事。他联系了李家泰以韩国付名下的那辆奔驰车的登记证书做抵押贷款。6月21日，他跟代某甲、魏海东等人说，他筹够钱以后，把陈某名下的那辆车给要了，他就走了。
4、证人代某甲陈述，他和魏海东一块做生意。魏海东经常给他说帮别人办理银行信用卡，从中能赚取35%利润。2013年4月份的一天，魏海东向他借了20万元说能帮别人办信用卡，承诺一个月后除返还20万元本金外，再给他10%的利润。一个月以后魏海东连本带息一次性给了他22万元。5月1日，魏海东又对他说要是买车办理银行信用卡的话利润更高，并说李某和郑州工商银行、建设银行、人民银行的行长关系相当好，能帮他们办理银行卡。他就和魏海东一块到郑州见李某，李某说和郑州各大银行关系相当好，办理信用卡的事容易得很，并说：“你如果能投资买车，别人办卡，一辆价值30万元的车，从银行能办理一张六十万元的银行信用卡，多的能达到八九十万元，最多一个月时间就能把车款还给你，并且再给你10%的利润，绝对保险。但你买车时必须用办卡人的信息，不能用你自己的信息。”他和李某、魏海东等人先后一共买了六辆车。由他出资27万元以刘红亮的名义买了一辆北京现代胜达越野车；以赵伟红、刘建云的名义买了两辆北京现代分别花了26.4125万元、26.5625万元；以陈某的名义买了一辆奔驰，花了48.2813万元；以杨军红的名义买了一辆奔驰，花了43.1187万元；以韩国付名义买了一辆奔驰，花了87500元。这五辆车都是他借徐某的钱买的车。李某说办卡需先将车辆手续抵押于投资公司，过几天就会将车款和利息一块打到他银行卡上。李某向他索要走了奔驰车车辆手续，又过几天李某又说需将奔驰车抵押于投资公司，他就让代某乙将车开到郑州交给李某，抵押于投资公司。过了一个月左右，他见钱一直打不到卡上，就一直电话联系魏海东、李某，多次催要。他去郑州找魏海东要钱，找不到人。李某、魏海东等人让他把车抵押时，曾经多次对他说，把车抵押到银行尽管放心，可以做到第一次无抵押，从银行可以贷款至车款的90%，第二次抵押购车手续可以从银行贷款至车款的80%，第三次把车抵押到银行可以贷车款的70%。
5、证人陈某陈述，他和代某甲、魏海东等人到郑州“欧之星”汽车市场以客户的身份证信息买的车，其中有一辆奔驰GLK300型越野车是以他名义买的，花了48万元；以韩国付、杨军红的名义买了两辆奔驰车；以刘新亮、刘建云、赵伟红的名义买了三辆北京现代胜达车，这些车都是代某甲他们全款买的。后李某、魏海东等人找到李家泰协商以车贷款的事，第一次经李家泰把他名下的那辆奔驰GLK300型车的登记证书作抵押，在新疆广汇租赁服务有限公司贷了22.3万元，打到他卡上16.3万元；之后他和魏海东等人找了个地方又把这辆车做了二次抵押，到他卡上的15万元，他打到魏海东的卡上。
6、证人徐某陈述，代某甲说买车可以到银行办理信用卡，利润相当可观，他借给代某甲钱，让代挣钱以后代可以给他点。后他和代某甲、魏海东三人到郑州“欧之星”汽车市场和李某等人一起买车，他先后借钱给代某甲以办卡人的名义买了胜达越野车和奔驰车。
7、证人孙某陈述，他是在网上看到李某发的提供身份证就可以办贷款的帖子认识的李某。大概5月初的时候，李某、代某甲、魏海东等人先后在郑州市一个汽车市场买了六辆车，都是以办卡人的身份信息买的车，是代某甲出的钱，六辆车有三辆车是北京现代胜达越野车、三辆奔驰车。后李某安排陈某、赵毅征带着客户先后到工商银行、中信银行等地办卡，他们给客户承诺，由他们出钱以客户的名义买车，然后到银行办信用卡，等信用卡下来后，按信用卡额度的25%抽客户手续费。然后再到银行贷款，如果以车的登记证书作抵押，可以贷车款的50%，如果把车抵押到银行可以贷车款的80%，贷款额度不低于车价。后李某联系了一个叫“阿泰”的男子，把那三辆车抵押出去贷的款。
8、证人代某乙陈述，代某甲一共以办卡人名义买了6辆车，其中有5辆车是徐某出资买的车。大约6月初左右，由李某、魏海东等人联系，在郑州市一个新疆广汇租赁服务有限公司以三辆奔驰车的登记证书、发票作抵押贷款。其中，韩国付名下的那辆奔驰车贷了28万元，还了徐某26万元。
9、证人魏某陈述，其系河南裕华晨光汽车贸易服务有限公司金融部工作人员，负责车贷业务。河南裕华晨光汽车贸易服务有限公司系新疆广汇租赁服务有限公司的子公司。客户在他们公司的车贷款通过新疆广汇租赁服务有限公司审核后，新疆广汇租赁服务有限公司把客户的贷款打到他们公司账户，再由他们公司的账户放款、分转。经乔某（他妻子）介绍，韩国付名下的奔驰车在他们公司的车贷金额为376160元，扣除车上按的GPS费用1160元后，实际贷款为375000元。因为是乔某介绍的，所以他们公司把钱先打到乔某账户，乔某又是和李家泰联系的，所以，乔某又把钱转到李阿泰账户，李家泰再转给客户。他们公司收了韩国付名下的奔驰车车贷费用2500元，这钱是乔某出的。
10、证人乔某陈述，其在郑州市路路通二手车市场给客户办理车贷业务，她都是做的她丈夫魏某所在新疆广汇租赁服务有限公司的业务。2013年5月份，李阿泰介绍韩国付通过她们公司在新疆广汇租赁服务有限公司办理过车贷。具体办理该笔业务的是公司职员苟某。
11、证人苟某（乔某公司职员）陈述，2013年5月份，曾在她们公司上班的李阿泰介绍韩国付通过她们公司在新疆广汇租赁服务有限公司办理过车贷。韩国付也是通过一个好像叫魏海东的（光头，40岁左右）介绍找到的李阿泰。韩国付名下的奔驰车车价750000元（车价），新疆广汇租赁服务有限公司把贷款375000元转到她们公司，她们公司收取22100元费用后，转给李阿泰账户69650元（多打的3750元，李阿泰又给我们公司转了回来），李阿泰给客户报的费用是88000元。打给韩国付287500元。
12、新疆广汇租赁服务有限公司提供的抵押车辆登记证（牌照为豫A×××××）载明，魏海东提供给磁县佳田种植合作社的车辆登记证（牌照为豫A×××××）与车辆登记证（牌照为豫A×××××）的车架号、发动机号一样。
13、新疆广汇公司抵押合同主要条款和通用条款载明，约定抵押人韩国付愿意以车管所登记于其名下的车辆作抵押，抵押权人为新疆广汇公司，抵押期限2013年6月3日至2016年6月3日，在登记机关办理抵押手续，抵押权实现方式为经与抵押人协商折价或对抵押物进行拍卖、变卖以取得价款优先受偿。
14、新疆广汇公司汽车租赁合同主要条款和通用条款载明，约定承租人韩国付，向出租人承租车辆，每期偿还租金13204.78元。
15、新疆广汇租赁服务有限公司往来账单显示，新疆广汇租赁服务有限公司打入李阿泰账户356500元，李阿泰转到韩国付账户287500元。
16、借款协议及借据载明，2013年7月8日，甲方磁县佳田种植专业合作社与乙方韩国付签订借款协议，魏海东为担保人，经双方协商达成协议，乙方向甲方借款60万元，用于做生意，借款期限从2013年7月8日至2013年10月7日止，月利率0.45%，借款到期利率8.1万元，乙方每月向甲方支付2.7万元，如逾期每天按借款总额的1%向甲方支付违约金。并且韩国付向磁县佳田种植专业合作社出具借据一张，借款金额为60万元，由魏海东担保，用豫A×××××车辆作为抵押。
17、韩国付、魏海东向磁县佳田种植专业合作社抵押的车辆登记证（牌照为豫A×××××）、行驶证、发票复印件载明了车辆的基本信息。
18、郑州市公安局交通警察支队车辆管理所《证明》载明，牌照为豫A×××××登记证书系伪造；牌照为豫A×××××车辆于2013年6月3日登记抵押给新疆广汇租赁服务有限公司；行驶证真实有效。
19、被害人赵某辨认出魏海东就是在磁县佳田合作社与韩国付骗钱借款的犯罪嫌疑人。
20、临漳县判决书载明，李某2014年6月17日被判处有期徒刑五年四个月，并处罚金五万元。
21、临漳公安局情况说明载明，因涉案人员多，取证困难，现有证据不符合移送起诉条件，磁县公安局办理的魏海东涉嫌诈骗一案已先行起诉，待判决生效后该局将魏海东押解回临漳后再行起诉。
22、韩国付在逃人员信息登记表显示同案犯韩国付在逃。
23、检察院询问赵某笔录及收到条显示，2013年8月26日、2013年8月27日，磁县佳田种植专业合作社收到魏海东父亲给付利息2.7万元。
24、被告人魏海东户籍证明和社会调查证明该人身份信息和社会表现一般。
25、魏海东的抓获经过载明：2014年5月7日，石家庄市公安局新华分局将魏海东抓获归案。
26、协议书、谅解书、收到条载明，被告人魏海东家属与磁县佳田种植专业合作社达成和解协议，磁县佳田种植专业合作社对被告人魏海东的行为表示谅解。
27、被告人魏海东供述：他因想办理银行卡，经人介绍于2013年3月10日左右在郑州市乐驿宾馆认识了李某，李某告诉他，李某所在公司可以以他的名义出钱买车，然后可以“零首付”贷款，第一次可以贷车全款的90%，第二次可以贷车全款的80%，第三次可以贷车全款的50%，随后还可以办理大额度银行信用卡，额度为30-80万元，最低额度不低于30万元。后来，李某又说现在公司不给提供购车款购车了，他们两人自己成公司，让他回去联系办理信用卡及买车的人，李某负责和银行打交道，办理贷款和信用卡的事，以前他们说的从办理的信用卡中按信用额度35%提成，这35%李某提15%，他提10%，他所找的拿钱购车人，他们二人除正常给人家出利息外，让人家提10%。大约4月份初的一天，他和代某甲谈办理银行信用卡的事，他对代某甲说，为别人办理信用卡可以赚取35%的透资额的手续费，利润相当可观，他可以按月息10%付利息。随后，他从代某甲那儿拿了20万元，这20万元他也没有用，到30天后，连本带利给了22万元。后来他又找到代某甲，还是月息10%，让代某甲投资买车。5月1日，他和代某甲到郑州市找到李某，经过协商，由代某甲投资买车，将车直接入户到需要办信用卡的人名下，等车买好，从银行贷出款后（第一次先贷车款的90%，第二次贷80%，第三次贷50%），先还代某甲的款，按月息10%出息，然后再办信用卡，给办卡人办好卡后，再按信用卡的额度的10%给代某甲。
2013年4月份，他为了办理零首付购车，就和临漳县公安局城关派出所副所长代某甲找到河北卫国种植专业合作社老板徐福庆，以代某甲的名义借了二百多万元，代某甲又将这二百多万元借给了他。5月份左右，他和在临漳县交警队上班的韩国付一起到河南省郑州市花园路与洪基路交叉口的一个汽车交易市场，花了九十多万元购买了一辆黑色奔驰S300轿车。5月14日，汽车销售公司才给开了购车发票。因当时他名下有贷款和信用卡（透支卡），不能办理购车贷款，所以他就用韩国付的名义下的汽车牌照，但车一直由他开着。大约在6月份左右，由李某给他介绍认识了李阿泰，他和韩国付一起随李阿泰就在郑州市的路路通二手车交易市场给他办理了一个汽车抵押贷款。后来，因车主是韩国付，在办理贷款手续时，李阿泰没有让他去，他就把牌照为豫A×××××的奔驰S300轿车的行车证、发票、机动车登记证书等手续给了韩国付去办了，办的什么贷款手续，共贷了多少他不清楚，韩国付办完手续后就把手续留在了车上，他也没有看还有什么手续，韩国付也没有给他说贷款给他们的公司是否让抵押了什么手续。韩国付对他说去除手续费等一切费用，共剩余28.6万元，钱打到了韩国付的卡上了。第二天他给借给他款的代某甲打电话说了一下，并让韩国付直接给河北卫国种植专业合作社徐福庆打了28万元。剩余的6千元，韩国付用了5千元，给了他1千元。他或韩国付没有和贷款给他们的公司到郑州市车管所办理抵押牌照为豫A×××××奔驰S300轿车的抵押手续。
因借给他款的代某甲就一直催他还款。2013年6月8日左右，他准备将牌照为豫A×××××奔驰S300轿车抵押出去还代某甲的借款。因作抵押借款时，必须有登记证书，他才发现少了机动车登记证书。他也没有问韩国付，就拿韩国付的身份证复印件到郑州市交通警察支队车辆管理所准备补办牌照为豫A×××××奔驰S300轿车的机动车登记证书，车管所的工作人员说补办要200元钱，必须车主本人办理，不能代理。他走到车管所门口时，有一个30多岁，河南口音的男的说可以帮忙办机动车登记证书，他就给了办证的人一张行车证复印件，付了800元钱，那个办证的就给了他一个奔驰车的登记证书。
办理好汽车登记证书后，他找到磁县佳田种植专业合作社的朱俊生说有辆奔驰S300轿车，想抵押借款，经过协商，朱俊生同意借给他60万元。2013年7月8日，他就和韩国付二人驾驶牌照为豫A×××××奔驰S300轿车一起到合作社办借款手续。并将牌照为豫A×××××奔驰S300轿车和该车的机动车登记证书、行驶证、发票等随车手续抵押在了合作社，当天合作社给他们现金58万元，第二天他自己到磁县佳田种植专业合作社又拿走2万元现金。
他和韩国付到磁县佳田种植专业合作社借款时，共办理了一份借款协议和写了一个借据。借款协议内容是：甲方为磁县佳田种植专业合作社，乙方为韩国付，担保人是他，借款金额是60万元，用途是做生意，期限是从2013年7月8日至2013年10月7日，月利息为0.45%，借款到期利息为81000元，月付利息27000元，甲方签字是朱慧强。乙方签字是韩国付本人，担保人签字是他本人所签，借款协议上他的个人信息和韩国付的个人信息都是本人所书。借据内容为今借到磁县佳田种植专业合作社现金60万元，自愿用豫A×××××奔驰S300轿车作为抵押，到期未还甲方自行过户，借款人是韩国付，他是担保人，都是本人所书。
从磁县佳田种植专业合作社借到58万元后，他就给代某甲打电话还钱，代某甲让他直接还给河北卫国种植专业合作社。他就直接将58万元还给了河北卫国种植专业合作社。第二天从磁县佳田合作社拿的2万元，他自己平时消费了。
他从磁县佳田种植专业合作社借款60万元，打算办理了透支卡后，用信用卡透支后再还合作社的钱。但他和韩国付没有办理了透支卡就出事了。
上列证据，本院予以确认。
本院认为，被告人魏海东以非法占有为目的，隐瞒先前车辆已抵押的事实，使用伪造的机动车登记证书将车辆再次质押套现，致使车辆无法过户，其也无能力偿还借款，给他人造成损失，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人的犯罪罪名成立。但指控被告人诈骗数额特别巨大不妥。经查，新疆广汇公司自与被告人魏海东签订合同之日起至其实际占有该轿车之日止，其损失不应超过豫A×××××奔驰S300轿车的实际价值，豫A×××××奔驰S300轿车仍应有一定的剩余价值，该轿车质押于磁县佳田种植专业合作社后，磁县佳田种植专业合作社实际占有了该轿车的剩余价值，根据本案实际情况，应将豫A×××××奔驰S300轿车的剩余价值从诈骗数额60万元中予以扣除，应适用“数额巨大”情形对被告人魏海东进行处罚为宜。同时，鉴于被告人魏海东当庭自愿认罪，其家属在案发之后代其给付一个月的借款利息，并和磁县佳田种植专业合作社达成和解协议，取得了磁县佳田种植专业合作社的谅解。本院酌情予以从轻考虑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，判决如下：
被告人魏海东犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即被告人魏海东的刑期自2014年5月7日起至2017年11月6日止。罚金限判决生效后十五日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 孙林海
审判员 姚纪泽
审判员 郭志敏
二〇一五年十二月二十九日
书记员 尚海洪
附相关法律条文：
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。