福建省宁德市蕉城区人民法院刑 事 判 决 书（2016）闽0902刑初308号公诉机关宁德市蕉城区人民检察院。被告人张月华（曾用名张雪华），女，1968年2月25日出生，福鼎市人，汉族，高中文化，无职业，住宁德市东侨经济技术开发区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年3月22日被宁德市公安局蕉城分局刑事拘留，同年4月23日被宁德市公安局蕉城分局执行逮捕。辩护人赵振华，福建环三律师事务所律师。宁德市蕉城区人民检察院以蕉检公刑诉［2016］310号起诉书指控被告人张月华犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁德市蕉城区人民检察院指派检察员阮路远出庭支持公诉，被告人张月华及其辩护人赵振华到庭参加了诉讼。现已审理终结。经审理查明：1、2011年6月至2015年9月间，被告人张月华发起500元上标、1000元上标、2000元上标、2000元下标的民间“会”计5场，吸收周某1、龚某1、林某1等237人次入“会”，至2016年1月倒“会”，非法吸收公众存款计人民币11258891元，造成报案会员周某1等33人直接经济损失计人民币2058063元。其中，被告人张月华为垫付会员会款，假借会员身份偷标9名会，标取会款计人民币527524元，至案发尚有人民币453634元无法返还。具体如下：（1）2011年6月份，被告人张月华发起一场500元上标的民间“会”，包会首85名，吸收会员83人次，2011年6月16日开标，单月加标，至2016年1月16日结束。该场“会”于2016年1月份倒“会”，非法吸收公众存款人民币计4259265元，造成报案会员陈某1、谢某、李某直接经济损失分别为人民币42000元、84000元、12000元，合计人民币138000元。其中，被告人张月华于2012年5月16日、2013年1月16日、2013年5月16日，偷标了3名会款计人民币141589元，至案发尚有人民币110541元无法返还。（2）2013年11月份，被告人张月华发起一场1000元上标的民间“会”，包会首54名，吸收会员52人次，2013年11月1日开标，单月加标，至2016年10月1日结束。该场“会”于2016年1月份倒“会”，非法吸收公众存款计人民币2452020元，造成报案会员周某1、林某1、林某3、阮某、霍某、余某、罗某、龚某2、李某、冯某、徐某直接经济损失分别为人民币41000元、62110元、81424元、15315元、41000元、41000元、82000元、40471元、41000元、29920元、70155元，合计人民币545395元。其中会员姜某标领会款溢出其已加还会款计人民币22215元。该“会”被告人张月华于2015年5月1日，偷标了1名会款计人民币61555元，至案发尚有人民币55735元无法返还。（3）2014年4份，被告人张月华发起一场2000元上标的民间“会”，包会首40名，吸收会员38人次，2014年4月1日开标，每年逢1、4、7、10月加标，至2016年9月1日结束。该场“会”于2016年1月份倒“会”，非法吸收公众存款计人民币2472340元，造成报案会员周某2、郑某2、陈某2、霍某、吴某1、姜某、谢某、陈某5、冯某、陈某6直接经济损失分别为人民币60000元、59225元、59225元、60000元、60000元、60000元、59225元、120000元、47400元、59300元，合计人民币630905元。其中会员林某1标领会款溢出其已加还会款计人民币13470元。该“会”被告人张月华于2015年5月1日偷标了1名会款计人民币84380元，至案发尚有人民币77380元无法返还。（4）2014年6月份，被告人张月华发起一场2000元下标的民间“会”，包会首39名，吸收会员38人次，2016年6月16日开标，每年逢1、4、7、10月加标，至2016年10月16日结束。该场“会”于2016年1月份倒“会”，非法吸收公众存款计人民币1767786元，造成报案会员郑某1、陈某1、阮某、邓某、彭某、吴某1、陈某3、陈某4、欧某、罗某、王某1、尚某、李某、徐某直接经济损失分别为人民币43039元、43039元、42225元、42483元、42483元、41708元、84966元、42489元、42648元、43039元、43039元、43039元、41954元、43039元，合计人民币639190元。其中会员霍某、陈某5、冯某标领会款溢出其已加还会款分别为人民币37380元、9814元、11000元，合计人民币58194元。该“会”被告人张月华于2014年7月16日、2015年5月16日、2015年7月16日，偷标了4名会款计人民币2400000元，至案发尚有人民币209978元无法返还。（5）2015年9月份，被告人张月华发起一场2000元上标的民间“会”，包会首29名，吸收会员26人次，2015年9月15日开标，每月标一次，至2017年12月15日结束。该场“会”于2016年1月倒“会”，非法吸收公众存款计人民币307480元，造成报案会员龚某1、郑某1、陈某1、刘某、郭某、林某2、霍某、郑某3、罗某、陈某5、冯某、徐某直接经济损失分别为人民币12000元、11444元、11444元、12000元、12000元、12000元、24000元、12000元、10385元、22709元、10000元、35000元，合计人民币184982元。2、2013年5月至2015年10月间，被告人张月华在周某1、龚某1、王某三名会首分别组织的1000元上标、2000元上标的4场民间“会”中参会5名，已标4名，非法吸收公众存款计人民币264350元，造成报案的会首周某1、龚某1、王某2直接经济损失分别为人民币18510元、44390元、45130元，合计人民币108030元。2016年3月22日晚19时47分许，在公安人员抓捕前被告人张月华电话联系公安侦查人员要求自首，随后，公安侦查人员到宁德市东海富豪世家×幢×室，对一妇女进行询问，该妇女即承认系张月华，在宁德市医院放疗科值班室内非法吸收公众存款的事实。归案后，被告人张月华如实供述了其犯罪事实。上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有证人周某1、龚某1、林某1、周某2、郑某1、陈某1、刘某、郭某、林某2、林某3、郑某2、阮某、陈某2、霍某、邓某、彭某、吴某1、姜某、陈某3、郑某3、陈某4、欧某、余某、罗某、谢某、王某1、陈某5、龚某2、尚某、李某、徐某、冯某、陈某6、吴某2、高某、汤某、陈某7、肖某等人证言，会单、会款计算表，福建德润会计师事务所有限责任公司闽德润专审［2016］265号司法鉴证专项报告，工商银行查询通知，银行帐户明细清单，房屋登记证明，收款收据，信用卡交易记录，被告人张月华供述，到案经过，公安机关情况说明，户籍证明，查询违法犯罪记录情况说明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人张月华违反金融管理法规，扰乱金融秩序，以民间“会”的方式非法吸收公众存款计11523241元，数额巨大，且造成周某1等34人直接经济损失计人民币2166093元，其行为已构成非法吸收公众存款罪；公诉机关指控的罪名成立，予以支持。在公安人员抓捕前，被告人张月华电话联系公安侦查人员要求自首，归案后，被告人张月华如实供述了其犯罪事实，具有自首情节，可依法从轻处罚；此节辩护人赵振华的辩护意见与事实相符，予以支持。归案后，被告人张月华认罪态度较好，可酌情从轻处罚；此节辩护人赵振华的辩护意见与事实相符，予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十）项、第三条第二款第（一）项、第（三）项、第三款的规定，判决如下：一、被告人张月华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币150000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月22日起至2020年5月21日止，罚金于判决确定之日起十日内缴纳）。二、责令被告人张月华退出会员会款人民币2166093元，返还报案会员（具体详见附后清单）。（会员会款于判决确定之日起十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  谢长权人民陪审员  王如贤人民陪审员  陈长连二〇一六年十月十三日书 记 员  何安望附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十六条(?javascript:SLC(17010,176)?)规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。第三款吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。