福建省宁德市蕉城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0902刑初308号
公诉机关宁德市蕉城区人民检察院。
被告人张月华，女，1968年2月25日出生，福鼎市人，汉族，高中文化，无职业，住宁德市东侨经济技术开发区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年3月22日被宁德市公安局蕉城分局刑事拘留，同年4月23日被宁德市公安局蕉城分局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。
辩护人赵振华，福建环三律师事务所律师。
宁德市蕉城区人民检察院以蕉检公刑诉［2016］310号起诉书指控被告人张月华犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁德市蕉城区人民检察院指派检察员阮路远出庭支持公诉，被告人张月华及其辩护人赵振华到庭参加了诉讼。现已审理终结。
经审理查明：
1、2011年6月至2015年9月间，被告人张月华发起500元上标、1000元上标、2000元上标、2000元下标的民间“会”计5场，吸收周某甲、龚某甲、林某甲等237人次入“会”，至2016年1月倒“会”，非法吸收公众存款计人民币11258891元，造成报案会员周某甲等33人直接经济损失计人民币2058063元。其中，被告人张月华为垫付会员会款，假借会员身份偷标9名会，标取会款计人民币527524元，至案发尚有人民币453634元无法返还。具体如下：
（1）2011年6月份，被告人张月华发起一场500元上标的民间“会”，包会首85名，吸收会员83人次，2011年6月16日开标，单月加标，至2016年1月16日结束。该场“会”于2016年1月份倒“会”，非法吸收公众存款人民币计4259265元，造成报案会员陈某甲、谢某某、李某某直接经济损失分别为人民币42000元、84000元、12000元，合计人民币138000元。其中，被告人张月华于2012年5月16日、2013年1月16日、2013年5月16日，偷标了3名会款计人民币141589元，至案发尚有人民币110541元无法返还。
（2）2013年11月份，被告人张月华发起一场1000元上标的民间“会”，包会首54名，吸收会员52人次，2013年11月1日开标，单月加标，至2016年10月1日结束。该场“会”于2016年1月份倒“会”，非法吸收公众存款计人民币2452020元，造成报案会员周某甲、林某甲、林某丙、阮某某、霍某某、余某某、罗某某、龚某乙、李某某、冯某、徐某某直接经济损失分别为人民币41000元、62110元、81424元、15315元、41000元、41000元、82000元、40471元、41000元、29920元、70155元，合计人民币545395元。其中会员姜某某标领会款溢出其已加还会款计人民币22215元。该“会”被告人张月华于2015年5月1日，偷标了1名会款计人民币61555元，至案发尚有人民币55735元无法返还。
（3）2014年4份，被告人张月华发起一场2000元上标的民间“会”，包会首40名，吸收会员38人次，2014年4月1日开标，每年逢1、4、7、10月加标，至2016年9月1日结束。该场“会”于2016年1月份倒“会”，非法吸收公众存款计人民币2472340元，造成报案会员周某乙、郑某乙、陈某乙、霍某某、吴某甲、姜某某、谢某某、陈某丁、冯某、陈某戊直接经济损失分别为人民币60000元、59225元、59225元、60000元、60000元、60000元、59225元、120000元、47400元、59300元，合计人民币630905元。其中会员林某甲标领会款溢出其已加还会款计人民币13470元。该“会”被告人张月华于2015年5月1日偷标了1名会款计人民币84380元，至案发尚有人民币77380元无法返还。
（4）2014年6月份，被告人张月华发起一场2000元下标的民间“会”，包会首39名，吸收会员38人次，2016年6月16日开标，每年逢1、4、7、10月加标，至2016年10月16日结束。该场“会”于2016年1月份倒“会”，非法吸收公众存款计人民币1767786元，造成报案会员郑某甲、陈某甲、阮某某、邓某某、彭某、吴某甲、陈某丙、陈某丙、欧某某、罗某某、王某甲、尚某、李某某、余石庭直接经济损失分别为人民币43039元、43039元、42225元、42483元、42483元、41708元、84966元、42489元、42648元、43039元、43039元、43039元、41954元、43039元，合计人民币639190元。其中会员霍某某、陈某丁、冯某标领会款溢出其已加还会款分别为人民币37380元、9814元、11000元，合计人民币58194元。该“会”被告人张月华于2014年7月16日、2015年5月16日、2015年7月16日，偷标了4名会款计人民币2400000元，至案发尚有人民币209978元无法返还。
（5）2015年9月份，被告人张月华发起一场2000元上标的民间“会”，包会首29名，吸收会员26人次，2015年9月15日开标，每月标一次，至2017年12月15日结束。该场“会”于2016年1月倒“会”，非法吸收公众存款计人民币307480元，造成报案会员龚某甲、郑某甲、陈某甲、刘某某、郭某某、林某乙、霍某某、郑某丙、罗某某、陈某丁、冯某、徐某某直接经济损失分别为人民币12000元、11444元、11444元、12000元、12000元、12000元、24000元、12000元、10385元、22709元、10000元、35000元，合计人民币184982元。
2、2013年5月至2015年10月间，被告人张月华在周某甲、龚某甲、王某乙三名会首分别组织的1000元上标、2000元上标的4场民间“会”中参会5名，已标4名，非法吸收公众存款计人民币264350元，造成报案的会首周某甲、龚某甲、王某乙直接经济损失分别为人民币18510元、44390元、45130元，合计人民币108030元。
2016年3月22日晚19时47分许，在公安人员抓捕前被告人张月华电话联系公安侦查人员要求自首，随后，公安侦查人员到宁德市东海富豪世家10幢514室，对一妇女进行询问，该妇女即承认系张月华，在宁德市医院放疗科值班室内非法吸收公众存款的事实。归案后，被告人张月华如实供述了其犯罪事实。
上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有证人周某甲、龚某甲、林某甲、周某乙、郑某甲、陈某甲、刘某某、郭某某、林某乙、林某丙、郑某乙、阮某某、陈某乙、霍某某、邓某某、彭某、吴某甲、姜某某、陈某丙、郑某丙、陈某丙、欧某某、余某某、罗某某、谢某某、王某甲、陈某丁、龚某乙、尚某、李某某、徐某某、冯某、陈某戊、吴某乙、高某某、汤某某、陈某己、肖某某等人证言，会单、会款计算表，福建德润会计师事务所有限责任公司闽德润专审［2016］265号司法鉴证专项报告，工商银行查询通知，银行帐户明细清单，房屋登记证明，收款收据，信用卡交易记录，被告人张月华供述，到案经过，公安机关情况说明，户籍证明，查询违法犯罪记录情况说明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人张月华违反金融管理法规，扰乱金融秩序，以民间“会”的方式非法吸收公众存款计11523241元，数额巨大，且造成周某甲等34人直接经济损失计人民币2166093元，其行为已构成非法吸收公众存款罪；公诉机关指控的罪名成立，予以支持。在公安人员抓捕前，被告人张月华电话联系公安侦查人员要求自首，归案后，被告人张月华如实供述了其犯罪事实，具有自首情节，可依法从轻处罚；此节辩护人赵振华的辩护意见与事实相符，予以支持。归案后，被告人张月华认罪态度较好，可酌情从轻处罚；此节辩护人赵振华的辩护意见与事实相符，予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十）项、第三条第二款第（一）项、第（三）项、第三款的规定，判决如下：
一、被告人张月华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币150000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月22日起至2020年5月21日止，罚金于判决确定之日起十日内缴纳）。
二、责令被告人张月华退出会员会款人民币2166093元，返还报案会员（具体详见附后清单）。
（会员会款于判决确定之日起十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 谢长权
人民陪审员 王如贤
人民陪审员 陈长连
二〇一六年十月十三日
书 记 员 何安望
附：被告人张月华应退还会员会款清单如下：
序号
姓名
应返还金额（元）
序号
姓名
应返还金额（元）
1
周某甲
59510
18
姜某某
37785
2
龚某甲
56390
19
陈某丙
84966
3
林某甲
48640
20
郑某丙
12000
4
周某乙
60000
21
陈某丙
42489
5
郑某甲
54483
22
欧某某
42648
6
陈某甲
96483
23
余某某
41000
7
刘某某
12000
24
罗某某
135424
8
郭某某
12000
25
谢某某
143225
9
林某乙
12000
26
王某甲
43039
10
林某丙
81424
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