贵州省纳雍县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）黔0525刑初63号
公诉机关纳雍县人民检察院。
被告人何兴美（又名何丽春），女，1966年9月14日出生于贵州省纳雍县，汉族，高中文化，无业。因本案于2015年7月6日被刑事拘留，同年8月6日被逮捕。现羁押于纳雍县看守所。
辩护人曾加祥，贵州惠言律师事务所律师。
被告人王成龙，男，1954年3月29日出生于贵州省纳雍县，布依族，大专文化，原系纳雍县曙光乡中心校退休教师。因本案于2015年6月23日被抓获，同月29日被刑事拘留，同年8月6日被逮捕。现羁押于纳雍县看守所。
辩护人刘煜，贵州雍盛律师事务所律师。
纳雍县人民检察院以纳检公诉刑诉（2016）30号起诉书，指控被告人何兴美、王成龙犯非法吸收公众存款罪，于2016年2月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于同年4月11日公开开庭审理了本案。纳雍县人民检察院指派检察员李晓红出庭支持公诉，被告人何兴美及其辩护人曾加祥，被告人王成龙及其辩护人刘煜到庭参加诉讼。现已审理终结。
纳雍县人民检察院指控：被告人何兴美与王成龙系夫妻关系。1997年6月，被告人何兴美成立“纳雍县亚拱村互助会”。被告人何兴美、王成龙以2%至2.5%不等的利息公开向徐某群、汪某等百兴镇、曙光乡、阳长镇一带群众吸收存款，并将所吸收的存款一部分用于生活日常开支，一部分大肆挥霍，一部分以3.8%的贷款利息向社会群众发放贷款。经鉴定，1999年3月至2009年6月，被告人何兴美、王成龙吸收公众存款2735260.13元。
公诉机关为证明其指控，当庭出示相关证据予以佐证。据此认为，被告人何兴美、王成龙违反国家法律、金融管理法规的规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。请依法判处。
被告人何兴美、王成龙对起诉书指控的犯罪事实均不持异议，表示认罪。无证据提交，请求从轻处罚。
辩护人曾加祥的辩护意见：被告人何兴美具有自首情节，依法可以从轻处罚。
辩护人刘煜的辩护意见：被告人王成龙系从犯，且认罪态度较好，建议法庭对其从轻处罚。
经审理查明：被告人何兴美、王成龙系夫妻关系。1997年6月，被告人何兴美成立“纳雍县亚拱村互助会”，租用纳雍县百兴镇座脚村焦某文家住宅为办公地点。1998年7月，国务院下令取缔互助会等从事非法经营活动的机构。1999年，因被告人王成龙调至纳雍县曙光乡中心校工作，被告人何兴美即将“纳雍县亚拱村互助会”办公地点搬迁至该校宿舍其夫妇住所。期间，被告人何兴美、王成龙继续以“纳雍县亚拱村互助会”的名义，以2%至2.5%不等的利息公开向被害人徐某群、汪某等百兴镇、曙光乡、阳长镇一带群众吸收存款，并将部分存款以3.8%的贷款利息向社会群众发放贷款，剩余存款中部分用于家庭生活日常开支，部分被何兴美大肆挥霍。经贵州中联信会计师事务所有限公司司法会计鉴定所鉴定，1999年3月至2009年6月，被告人何兴美、王成龙吸收公众存款的金额为2735260.13元。
2015年6月23日，被告人王成龙在云南省芒市被公安机关抓获；同年7月6日，被告人何兴美主动到纳雍县公安局投案，并如实供述其犯罪事实。
上述事实，公诉机关当庭出示下列证据证实：
1.被告人何兴美供述，证实我来公安机关投案自首。1996年，我任曙光乡亚拱村支部书记。1997年6月，我以亚拱村的名义成立亚拱村互助会，并担任法人代表，王某艳任会计，王甲任出纳。办公地点租用百兴镇座脚村焦某文的住房，主要在当地吸收农民的存款，同时也发放贷款。2008年，我丈夫王成龙调到曙光乡中心校工作后，我家搬到该校宿舍，互助会的办公地点就设在我家，王某艳和王甲没来工作后，互助会的业务就由我和王成龙办理。曙光乡来互助会存款的约有三四十户，金额约有百万元，发放的贷款有30多万元，涉及100多户人家。我以2%至2.5%不等的利息吸收存款，以3.8%的利息发放贷款。存款户和贷款户的利息按三个月结算一次。
亚拱村互助会的设立没有国家金融管理机构下发的相关文件或授权证明。我开设互助会所的目的就是想赚取存款和放贷之间利息的差价。互助会吸收的存款中有一部分用于发放贷款，有一部分我用于养殖、啤酒销售等生意，亏损约有七八十万元，还有一部分我用于在网络上赌博，输了四十五万元，2006年，我以88800元的价格购买了一辆长安铃木轿车，落户后共计支付10万元左右，该车落户在我的名下，是我使用，2010年，我把该车赠送他人。其余的存款用于家庭日常生活开支。后因没有钱，我出逃到云南。吸收的存款是我一人使用和支配，王成龙和我的其他家庭成员都没有参与使用。
2.被告人王成龙供述，证实1997年，何兴美成立亚拱村互助会，并担任法人代表，办公室租用百兴镇座脚村焦某文家的住房。1999年，我调到曙光乡小学工作，我家搬到该校宿舍，互助会就设在家里。互助会主要在当地开展吸收农民存款的业务，但大部分业务是何兴美办理的，她不在时由我办理。存款按月息2%至2.5%计算，贷款按3.8%的月息收取，每年结一次。互助会办理的存款情况我不清楚，账目是何兴美保管。后因存款户将我家房屋占了，我和何兴美外出。
3.被害人徐某群、汪某、李甲、罗某芳、李某兰、吴某香、杜某群、何跃、李乙、张甲、陈某彬、葛某德、吴某艳、李某兴、张某红、胡某峰、勾某春、张某丽、李某兰、吴某群、何某书、杜某发、刘某富、李某珍、葛甲、吴某先、左某全、胡甲、李某阳、赵某凤、张某艳、罗某德、葛某达、张乙、王某艳、吴某礼、何某美、张某义、赵某等39人陈述，证实上述被害人以自己或家人的名义均在纳雍县亚拱村互助会存款，存款时均由王成龙核实钱款数目。月利息按2%至2.5%计算，每季度结算一次；贷款按3.8%收取利息。其中，徐某群、李甲、李乙、葛甲、罗某德存款时是王成龙办理。存折上的印章原有王成龙和何兴美的名字，后经何兴美更换成新的存折后就没有王成龙的私章了。且上述被害人的存款本金及利息均未收回。
4.证人王某艳证言，证实1997年11月，我到何兴美成立的纳雍县亚拱村互助会工作，每月工资300元，王甲任互助会的出纳和会计。互助会以2%至2.5%的利息吸收存款，贷款按3.3%收取利息。1998年3月，我离开互助会。
5.纳民（1996）27号文件“纳雍县民政局关于加强对农村救灾扶贫互助会粮款借助管理的通知”，证实救灾扶贫互助会借助粮款管理工作的相关规定及互助会严禁搞银行式的存贷业务。
6.纳民（1996）07号文件“纳雍县民政局关于切实加强救灾扶贫互助会管理工作的通知”，证实救灾扶贫互助会的办会宗旨是救灾备荒、扶危济贫、应急解难，服务于群众的生产、生活。互助会会员的储金只能在会员内部储借，管理费用的收取会储借比例不得高于同期当地信用社存贷利率。互助会不属金融机构，不允许在会员外办理一般存贷业务。
7.中华人民共和国国务院令（1998）第247号“非法金融机构和非法金融业务取缔办法”，载明第29条规定：“本办法施行前设立的各类基金会、互助会、储金会、投资公司等机构，超越国家政策范围，从事非法金融业务活动的，应当按照国务院的规定，限期清理整顿。超过规定期限继续从事非法金融业务活动的，依照本办法予以取缔；情节严重，构成犯罪的，依法追究刑事责任”。
8.纳府发（1999）82号“纳雍县人民政府关于清理整顿农村合作基金会有关事宜的通知”及“纳雍县清理整顿农村合作基金会实施方案”、纳办发（1999）19号“中共纳雍县委办公室、纳雍县人民政府办公室关于当前互助会、农村合作基金会有关事宜的通知”，证实按照国务院（1998）第247号文件精神，各类互助会、互济会、基金会等必须立即停止向公众吸收存款和发放贷款，违反规定继续吸收贷款和发放贷款的人员应追究法律责任。
9.抓获经过、归案经过，证实2015年6月23日，被告人王成龙在云南省芒市被公安机关抓获；同年7月6日，被告人何兴美主动到纳雍县公安局投案自首。
10.现场指认笔录3份及刑事照片6张，证实被告人何兴美、王成龙指认开设纳雍县亚拱村互助会的地点分别位于纳雍县百兴镇座脚村焦某文住宅一楼及纳雍县曙光乡曙光小学教师宿舍一楼。
11.提取笔录1份，证实公安机关依法在被告人何兴美位于纳雍县曙光乡中心校教师宿舍三楼的保险柜中提取纳雍县亚拱村互助会的账本、借款合同、凭证等的情况。
12.借款合同、借款记录、入股凭证、欠条，证实1999年至2008年，被告人何兴美将钱款借贷给多人并按3.8%收取利息及1999年至2009年期间，以颜某驰、颜某练等72人的名义在纳雍县亚拱村互助会以2%至2.5%的利息存入款项的情况。
13.鉴定意见、鉴定机构及人员资质证书、告知书，证实经贵州中联信会计师事务所有限公司司法会计鉴定所鉴定，1999年3月至2009年6月，被告人何兴美、王成龙吸收公众存款的金额为2735260.13元。其中，能够确认本金的存款金额为2042010元，不能分清本息的存款金额为693250.13元。被告人何兴美、王成龙对该鉴定意见均无异议。
14.户籍信息，证实被告人何兴美、王成龙的身份信息情况。
上列证据，来源合法，经庭审举证、质证属实，证据间能相互印证，形成锁链，本院予以确认。
本院认为：被告人何兴美、王成龙违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，造成存款人员直接经济损失人民币2735260.13元，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪，依法应追究其刑事责任。公诉机关指控被告人何兴美、王成龙犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。
共同犯罪中，被告人何兴美起主要作用，系主犯；被告人王成龙起辅助作用，系从犯，依法应当从轻处罚。
案发后，被告人何兴美主动向公安机关投案，并如实供述其犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。
鉴于庭审中被告人王成龙自愿认罪，可酌情从轻处罚。故对被告人何兴美及其辩护人曾加祥，被告人王成龙及其辩护人刘煜从轻处罚的请求予以采纳。
据此，根据二被告人犯罪的事实，犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第二条第（十）项，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条、第五条的规定，判决如下：
一、被告人何兴美犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十万元。
二、被告人王成龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。
（二被告人的刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人何兴美的刑期自2015年7月6日起至2020年1月5日止；被告人王成龙的刑期自2015年6月23日起至2018年12月22日止。所处罚金，均应在本判决生效后三个月内向本院缴纳。）
三、对被告人何兴美、王成龙的违法所得予以追缴退赔被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省毕节市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 雷 嘉
人民陪审员 胡 卉
人民陪审员 陈继莎
二〇一六年五月五日
书 记 员 邓 菲