安徽省亳州市谯城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）谯刑初字第00088号
公诉机关亳州市谯城区人民检察院。
被告人吴某甲，女，1960年2月17日出生于亳州市谯城区，汉族，住亳州市谯城区。2011年1月11日因涉嫌犯集资诈骗罪被亳州市公安局谯城分局刑事拘留，同年2月15日经亳州市谯城区人民检察院批准逮捕，次日由亳州市公安局谯城分局执行逮捕。现羁押于亳州市看守所。
辩护人史传宝，安徽中鼎律师事务所律师。
被告人吕某某，男，1962年8月7日出生于亳州市谯城区，汉族，住亳州市谯城区。2011年1月23日因涉嫌犯集资诈骗罪被亳州市公安局谯城分局刑事拘留，同年2月15日经亳州市谯城区人民检察院批准逮捕，次日由亳州市公安局谯城分局执行逮捕。现羁押于亳州市看守所。
辩护人张海峰，安徽公德律师事务所律师。
亳州市谯城区人民检察院以谯检刑诉（2011）430号起诉书指控被告人吴某甲、吕某某犯集资诈骗罪，于2011年9月8日向本院提起公诉。本院于2013年8月19日作出（2011）谯刑初字第0526号刑事判决书，二被告人不服，向亳州市中级人民法院提出上诉。亳州市中级人民法院以涉案事实不清，证据不足将本案发回本院重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。亳州市谯城区人民检察院指派苏啸飞出庭支持公诉。被告人吴某甲及其辩护人史传宝，被告人吕某某及其辩护人张海峰均到庭参加诉讼。本院建议亳州市谯城区人民检察补充侦查二次。现已审理终结。
亳州市谯城区人民检察院指控，被告人吴某甲、吕某某夫妇自1992年开始经营烟酒食品店，1996年搬迁至亳州市工业品批发市场继续经营并在工商部门注册成立了吴某甲烟酒食品店，2007年10月23日变更登记为吕某某烟酒食品店。吴某甲夫妇自2002年以来，以代理白象方便面、经营烟酒食品店资金短缺需要现金进货为由，以每月一分五至二分的利息回报为诱饵，先后向王某等64名群众集资5763060元。已返还899230元，下余4863830元至今无法返还。公诉机关针对上述事实，提交有相关证据，认为被告人吴某甲、吕某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。
被告人吴某甲辩称，不是集资诈骗，是民间借贷纠纷。其辩护人认为，公诉机关指控被告人吴某甲犯集资诈骗罪事实不清，证据不足。
被告人吕某某辩称，其行为不构成犯罪。其辩护人认为公诉机关指控吕某某犯集资诈骗罪事实不清，证据不足。
经审理查明，被告人吴某甲、吕某某夫妇自1992年开始经营烟酒食品店，1996年搬迁至亳州市工业品批发市场继续经营并在工商部门注册成立了吴某甲烟酒食品店，2007年10月23日变更登记为吕某某烟酒食品店。吴某甲夫妇自2002年以来，以代理白象方便面、经营烟酒食品店资金短缺需要现金进货为由，以每月1.5分至2分的利息回报为诱饵，先后向王某等62名群众集资5477802元，已返还869230元，下余4608572元至今无法返还。
上述事实，有下列证据在案证实：
1、被告人吴某甲供述证明，其是亳州市金王电池厂的职工，1992年在亳州薛家孤堆旁边开个小烟酒店，到1996年时其又在蒙城路（工业品批发市场）开了一家烟酒批发商店，店名是吴某甲烟酒食品店，用其的下岗证办的。2007年变更为吕某某烟酒食品店，2005年代理白象方便面，因进货开始借款，借款利息月息一分五的，二分的都有，店里营业额每月150多万元，利润有20万元左右，其借款的利息总额一年就是30万元左右，没想到越做越赔了，只好继续借钱，一方面维持生意，一方面借钱还利息。总的借有三、四十个人，到目前为止，外面还欠300多万元。其家的三处房子都来抵债了，借人家的钱，就把房子抵给人家了。
2、被告人吕某某供述证明，其家属在蒙城路开了一个烟酒食品店，工商登记名称是吴某甲烟酒食品店。2007年左右，店名换的其的名叫吕某某烟酒食品店，当时其办的下岗证，其店还代理白象方便面，其家属吴某甲从啥时间开始借款的其不知道，其知道有2009年、2010年借的，在2010年12月20日左右，当时到其门面要帐的特别多，其开始统计，结果越统计越多，约有40多人，总额有400多万元。有07年、08年、09年、10年的借款，当时吴某甲从上海回来了，其问她钱弄哪去了，她讲还利息了。她借款许给人家一分五至2分的利。她把钱怎么用的，用在什么地方了，其不知道，她的生意其很少问。
3、证人吴某乙证言证明，其和吴某甲是姐妹关系，吴某甲排行老二，其与吴某甲夫妇没有经济往来及债权、债务关系，在吕某某没拘留之前，其还给他还过两笔帐，一个是叫李某子2万元，一个姓吴的开电话亭的3万元。
4、被害人李某乙陈述及借条证明，吴某甲从2009年给其借款说是做生意，其没借给她。2010年8月份她又找其说进方便面资金周转不开，想从其处借点钱，其家开一个小商店，一直从吴某甲处进货，其看她急着做生意，其于2010年9月1日借给她3万元，2010年12月份听说吴跑了，其也没有结过利息。
5、被害人杨某甲陈述及借条证明，其和吴某甲从小都认识，又是同学，因为她讲干生意需要钱，其从2002年开始至2010年10月份，其分18笔借给她61万元，利息是月息1分5厘，到了2010年12月份，好多人找她要钱，其才知道她外边借的有好几百万元，现在她是资不抵债，其的61万元她也没还给其。
6、被害人姜某陈述及借条证明，吴某甲在商贸城市场蒙城路188号经营烟酒饮料等，其家属姬某某在市场卖茶，经常到吴某甲的门市部进矿泉水、烟等物，认识了。吴某甲问其家属可有钱借给她，说比银行高，什么时间要就什么时间给，刚开始没敢借，后来碰到一些人到店里拿利息，他们夫妻就在2010年2月6日拿4万元钱放到吴店里，其也拿过两次利息，2010年12月其家准备盖房子想把钱要回来，找她要钱她一直托着不给，有很多人找她要钱，她一直托，他们要钱的人就报案了。
7、被害人王某丙陈述及借条证明，其亲家母唐某甲给吴某甲认识，唐某甲知道其以前做生意手里有点钱，就让其借给吴某甲，说她利息比较高，生意做的比较保险，2009年其借给吴某甲钱，按照1分5厘利息给其算的，到时间都还了。2010年9月份吴某甲找其说是给她儿买工作需要30万元，利息按2分算，其于2010年9月21日借给她29万元，同年11月22日她又向其借了3万元。二次合计32万元。她给其说过，她在上海买了四、五套房子，她丈夫吕某某也给其讲他们和吕某某的哥一起承包有高速公路建设不会少其这点钱，所以其比较相信她。
8、被害人陈某甲陈述及借条证明，其通过其家属李某某的姑李某壬介绍借给吴某甲3万元，其是2010年7月22日借给她的，其共结3个月的利息，总共接1350元，李某壬通知其来报案的。
9、被害人张某甲陈述及借条证明，其是通过朋友任某甲和任平介绍认识吴某甲的，她们说吴某甲的生意好，仓库也多，后来其也到吴某甲烟、酒食品店里看过，她代理白象方便面，让其放心，不会骗你的。其从2007年11月7日至2010年11月27日分九次借给吴某甲15万元，还有一部分借条，都是经过其的手借给吴某甲的，钱是其亲戚的，其算了一下，总共是18张借条，计款31万元整，到现在付了72850元的利。
10、被害人徐某甲陈述及借条证明，其女儿打电话问其可有钱借给吴某甲，她是干白象方便面总代理，月息2分，其于2010年6月27日带2万元钱到吴某甲的店里交的，吴给了一次利息。到了2010年12月27日找不到吴某甲了。
11、被害人张某乙陈述及借条证明，其家以前开小店，都是从吴某甲处进货。2010年9月份吴某甲找到其说进方便面资金周转不开了，问其借点钱，利息是1分5厘，半年结一次利息。其觉得她人不错，生意做的又好，就于2010年9月8日借给她9万元，分4万和5万元给其打了两张欠条。2010年9月份吴某甲又找其借20万元，说她妹妹在上海干一家汽车配件批发公司，其又借给她10万元，2010年12月其又借给吴某甲2万元，就这样其借给吴共计21万元。
12、被害人李某丙陈述及借条证明，其认识吴某甲多年了，其干生意经常进吴某甲的货，在其货时吴某甲讲想借点钱进货，利息是1分5厘，其觉得是多年业务关系了，其就从农村亲友处拿4万元，送到吴某甲处，吴每月付利息600元，到2010年12月3日其提出要2万元本金，吴某甲就还了，后又换了个2万元条子。2010年4月3日其又从邻居邢大姐处转3万元借给吴某甲了，利息为2分，当时给其打一欠条，吴的丈夫当时也在现场。后来邢大姐要的紧，其就从其女儿处转给邢大姐3万元，2010年12月3日前的利息都结清了。
13、被害人李某丁陈述及借条证明，其在中国人寿保险公司上班，经常到吴某甲处收保险费认识的，一天吴某甲问其可能借给她点钱，月息是1分5厘，每月结一次，其从2008年12月24日借给吴10万元，到2010年11月共结利息34500元，2010年10月20日又借给吴4万元，这次没结利息，2010年12月20日其到吴某甲处找她，连找3、4天没找到，后来知道找吴要帐的人很多。
14、被害人毛某陈述及借条证明，其和吴某甲是邻居，从小就认识，2009年9月份吴某甲找其以做生意周转不开借钱，利息是1分5厘，每半年结一次。其把房子抵押贷款8万元借给吴某甲，2010年3月、8月份其找吴要过钱，她连本带息都给了其。其到银行走了过场又借给吴某甲了。2010年11月份其不想借给她了，找她要钱，她以资金周转不开让其缓缓，截止到现在共结了13200元利息。
15、被害人崔某甲陈述及借条证明，其通过朋友介绍认识吴某甲的，朋友任平说吴某甲生意不错，利息又高，借给她可以改善一下生活。2008年11月18日其借给吴3万元，吴的丈夫吕某某也在场。吴某甲打的借条，写的是其女婿赵某某的名字，后她还其15400元，下欠其14600元。多次找吴要钱，她一直推，到12月20日其到她店里，找她要钱的人很多，吴跑了。
16、被害人崔某乙陈述及借条证明，2010年春天具体时间记不清了，其在街上碰见吴某甲，她向其借钱进货，说利息是1分5厘，其借给她5万元，过两个月其装修房屋时，找吴要回来，没过多长时间吴又向其借钱，其又借给她5万元。十几天前其路过吴某甲门市部看到很多人要钱，都说吴某甲跑了，找吴的丈夫吕某某要钱，吕讲和他没有关系，他们离婚了。几天前吴某甲从上海回来，吴的妹妹讲替她还200万元，后来又变掛了。
17、被害人范某陈述及借条证明，其家开烟酒批发的，一直进吴某甲的方便面，她进其的烟洒，2010年9月27日吴某甲欠其货款3万元，还1万元，下欠2万元。2010年1月29日找其借款10万元，当时说好月息1分5厘，3个月结一次，钱至今未还。
18、被害人李某戊陈述及借条证明，2010年元月份吴某甲找其说进货急等用钱，月息1分5厘，其就借给她5万元，她付5个月利息3750元，本金没有还。
19、被害人魏某陈述及借条证明，2009年其从吕某某烟酒批发方便面认识的，2009年吴某甲讲她做生意等钱用，向其借钱其没给她。2010年10月19日她又向其借钱，承诺给其1分5厘的利息，正好其的15万元存款是10月13日到期，其就取出到吴门市部，吕某某收的钱，吴某甲打的借条。到了2010年12月19日其去拿利息找不到人了。
20、被害人高某甲陈述及借条证明，其和吴某甲是邻居，经常到她那里进货。2007年10月25日吴某甲做生意向其借5万元，2010年8月19日向其又借5万元，月息是1分5厘。总共借10万元，其去进货时看到很多人要帐。
21、被害人李某己陈述及借条证明，2008年2月份经人介绍认识吴某甲、吕某某，吴某甲跟其讲她做生意用钱，月利息是2分，其就借给她5万元，其拿了3万多元的利息，2010年4月份吴又找其借钱，其又借给她5万元，利息还是2分。到了8月份吴讲买大安修配厂的仓库又借其的钱，其又借给她5万元。到了9月份其去拿利息，利息也是2分，其总共借给吴现金17万元，钱每次都是吕某某收的，吴某甲打条。
22、被害人武某陈述及借条证明，其和吴某甲是姑老表，2010年10月吴某甲给其家打电话其不在家，其嫂子周某某接的，吴讲借钱给她小儿在上海买房子要借20万元，其家只有10万元。2010年10月12日上午其把钱送到吴店里，吴某甲和吕某某都在，吕某某把钱收起来，吴某甲打的借条，当时吕某某讲几个月就还。
23、被害人李某庚陈述及借条证明，其通过朋友宋某认识吴某甲的，宋某讲吴人实在，借款都是1分5厘的利。2009年借给吴某甲四次钱，2009年7月22日借给吴7万元，7月23日又借给她7万元，10月23日借给她3万元，12月20日又借给吴10万元，2010年5月24日借给吴4万元，总共借给吴某甲31.5万元。
24、被害人王某丁陈述及借条证明，其很早就认识吕某某、吴某甲夫妻。2009年3月12日吴某甲跟其讲她做生意等着往厂里打款，向其借款，承诺月息1.5分。其借给她5万元，2009年3月20日吴某甲也是以打款为由再次借款，承诺1.5分的利息，其又借给她31万元。是其给她开的存单。2009年3月22日吴某甲又向其借款其又借给吴4万元。2009年9月22日吴又以打款为由再次向其借款，承诺1.5分利息，其再次借给她4万元。2010年7月17日吴某甲以买仓库为由再次借款，并承诺月息1.8分，其又借给她11万元，其总共借给吴某甲、吕某某55万元。
25、被害人陈某乙陈述及借条证明，其是通过朋友金某介绍认识吴某甲的，金某也借给她钱了。金某讲吴某甲不错，借给她的钱啥时间要啥时间给。其在2009年5月26日借给她2万元，已收到利息5400元。
26、被害人詹某陈述及借条证明，其是通过唐某甲介绍认识吴某甲的。2010年2月份唐某甲问其可有闲钱，借给吴某甲，利息可以算高点。2010年2月2日其借给吴某甲10万元钱，月息2分。2010年5月21日付给其6000元利息，2010年8月21日又付6000元利息，同年8月25日其因购房，多次向吴某甲要款，吴分期分批还给其本息计102200元，按照约定，还欠其13000元本金。十几天前其打电话问一个朋友，说吴某甲跑了。
27、被害人张某丙陈述及借条证明，其是通过朋友任某丙介绍说她同学吴某甲做方便面生意需要用钱，生意干的不错，2008年至2009年分三次共借给她85000元，承诺月息1分5厘，还了部分利息，其不放心，又让她重新给其写的20000元和35000元的借条。2010年12月底听说她跑了。
28、被害人朱某乙陈述及借条证明，2010年2月份吴某甲找其让其给她借点钱急用，其就找到连襟李某问他可有钱，他讲有，他们就给吴某甲送2万元，承诺月息1分。
29、被害人杨某乙陈述及借条证明，2010年9月份，其妈找其叫给吴某甲借点钱，说她是做烟酒批发的，生意还不错，其就相信了。2010年10月1日其就借给她5万元，月息是1.5分，2010年12月18日其去找她，她手机关机，人跑了。
30、被害人崔某丙陈述及借条证明，其从小就认识吴某甲，没有交往，借给吴某甲钱是通过其姐崔某甲介绍的，2010年7月18日其拿其儿李大鹏的3万元和其姐崔某甲到吴某甲店里，吴的丈夫吕某某点的钱，吴打的欠条。2010年10月6日又借给吴6万元，二次共计9万元。她给其1500元利息。
31、被害人方某陈述及借条证明，其的一个朋友一直借给吴某甲钱，听她说吴生意不错，人也老实，利息1.5分。2009年其朋友找其说吴某甲找钱问其可有，其当时说利息2分，结果吴同意了。2009年10月12日借给吴2万元，月息2分，2010年10月份找她要过钱，她托说资金紧张。2010年12月听说她跑了。
32、被害人包海侠陈述及借条证明，其在亳州市药材交易中心提篮子卖瓜子、烟、饮料等生意。经常到吴某甲批发部进货。2008年其去她那里进货时，她问其可有钱，给其涨利。其看她生意大，就开始借给她钱，一开始借几千元，也能按时付利。开始利息是1分，后来涨到1.5分。2009年其借给她28000元，2010年农历5月27日其母亲去逝时，曾要来2000元，2010年9月16日其又攒6000元交给她，她又给其换的条子，2010年12月20日前后，听说吴某甲跑了。
33、被害人朱某甲陈述及借条证明，2010年6月6日其借给吴某甲4万元，2010年10月22日其又借给她1万元，月息1.5分，4万元付了3600元的利，1万元没付息。
34、被害人任某甲陈述及借条证明，吴某甲总共向其借18.1万元，总共9个借条。2007年9月28日一个条是4万元。其他都是2009年借的，总共付了48030元利息。
35、被害人洪某陈述及借条证明，2010年7月其朋友杨某甲问其可有钱，给其介绍说借给吴某甲钱，利息1分5厘，还说吴某甲生意做的不错，2010年7月28日其和杨某甲取80000元钱，送到吴某甲超市里，当时吴的丈夫吕某某也在，每半年结一次。
36、被害人李某辛陈述及借条证明，其母亲李某壬开一个烟酒店，2007年其从部队退伍回来后，帮其母亲到吴某甲批发部进货，闲谈中，吴某甲问其可有钱借给她，月息1.5分。2010年2月底借给她5万元，总共结利6750元，2010年12月底其去找她，她不在。
37、被害人江某陈述及借条证明，其家开超市经常从吴某甲处进货，2009年11月4日借给她4万元，2010年7月6日借给她1万元，2010年1月份其把钱要回来，吴说年底资金紧张，把4万元利息7200元给了，本金没给。
38、被害人李某壬陈述及借条证明，其干烟酒商店，经常从吴某甲处进货，其从2008年至2010年9月30日分6次借给吴某甲19万元，结利息28800元，2010年12月初经常到吴处要钱，后报案。
39、被害人张某丁陈述及借条证明，其家在工业品市场租门面做食品零售生意，经常从吴某甲的烟酒店进货，2010年3月13日向其借款，其借给她5万元，利息1.5分，同年3月29日其又去进货，吴又提出借钱，其又借给她5万元，钱交给吴的丈夫了，吴打的欠条，二个条子共付息4500元，2010年11月份其建房去要钱，吴说停几天，其多次去要钱，后来就找不到了。
40、被害人马某丙陈述及借条证明，其认识吴某甲、吕某某十几年了，以前也有经济往来，也曾借给吴钱，用过后连本带息及时还了。2008年8月份吴某甲找其让其帮忙，准备买仓库用款，2008年8月26日其借给吴5万元，8月27日其又借给她5万元，钱交给吕某某，吴打的欠条。2010年10月20日其因家里用钱，向吴某甲要回3万元。2009年5月29日吴某甲从其店里赊走99件百事可乐，价值4850元。
41、被害人尤某陈述及借条证明，其在幸福桥旁开个电话亭，从吴某甲处进货，其妈讲吴某甲在上海投资的有生意，利息1分5厘，让其借给她钱。在2010年4月28日其和其妈一块把1万元送到吴某甲处，钱交给吴的丈夫了，吴打的欠条。
42、被害人张某戊陈述及借条证明，其干电话亭从吴某甲处进货，2010年11月2日吴借其5万元钱，利息1分5厘，钱交给吕某某了，吴某甲打条据。
43、书证证明，被告人吴某甲借孟娜4万元，借任某乙2万元，借史某4万元，借王某戊6万元，借赵某乙5万元，借陈某丁10万元，借胡美玲1万元，借周淑侠1万元，借李某癸1万元，借朱希良11万元，借邹雁8万元，借唐某甲12万元，借高某乙、张某己、王中王409件等物。借徐某乙35000元，借陈某丙10000元。
44、被害人唐某甲陈述证明，吴某甲分6次向其借了15万元，付利息15600元，利息2分，有一部分钱是小妹唐某乙的。
45、被害人丁某陈述及借条证明，其家在药材街开烟酒超市，从吴某甲处进货，从2005年11月26日开始至2007年8月11日止，借给吴某甲8万元钱，利息按1分5厘，现目前为止吴付了32400元利息。
46、户籍证明，证明被告人吕某某、吴某甲的基本情况。
47、报案群众统计表证明，借64人款计人民币5763060元。
48、个体户基本注册信息查询单证明，被告人吕某某注册情况。
49、证人马某甲证言证明，其家属叫吴某丙，是吴某甲的妹妹，从2010年8月份吴某甲经常去上海看病，她在上海也没买房产，也没有投资。出事后，她们一块回亳州，吴某甲到底借别人多少钱，作好统计后，她告诉其，大约有400多万元。
50、证人候某证言证明，其和吕某某是亲家关系，其给他打工有五年多，其负责开车下乡送货，他家的房子都抵给别人了，桐馨园的房子给马蛟龙了，打铜巷的房子给赵某丙了，齿轮厂的房子没抵给人家。吕某某使其3万多元，还有工资也没给，后给其一辆货车。
51、证人王某甲证言证明，其是从2011年1月份开始代理白象方便面，之前谯城区总代理是吴某甲，2010年11月份厂家找的其，厂家讲吴某甲资金不足，不想让吴干了。谈好后，2011年1月4日其往厂家打的款，过几天开始盘吴某甲的货，总共盘了14万元左右的货，这些钱拉一车交给要帐的了，要帐的代表拿着，其和吴某甲之间只是盘货，除此之外没有任何关系，没有任何转让费。
52、证人朱某甲证言证明，其在幸福桥干电话亭，其进吴某甲的货，比较熟，其上厕所时，经常见吴某甲用黑色塑料袋装钱，也不去存。吴的儿子吕某甲来接她，把钱放在车上就走了。
53、证人王某乙证言证明，吴某甲代理白象方便面是在2005年至2006年，前期厂家没有规定任务，2007年下半年至2008年销售最好。后来厂家不让她干了，后来代理凉茶和其正的王某甲接过来干的。
54、证人安某证言证明，其现在住的地方前面有个院，总共两间房子，50多平方，这个院是春节前1月6日其买赵某丙的，以12万元买的，听赵某丙讲吕某某欠他30万元，后来这个房子以25万元的价格抵给赵某丙了，双方办的有公证，其买赵某丙的也办公证书了。
55、证人李某甲证言证明，2010年6月份吕某某找其去借钱，其拿10万元现金交给吕某某了。他给其打一欠条。2011年1月份其多次找吕某某，他一推再推，后来吕某某讲用他买西关赵某甲的仓库抵给其用五年，五年房租抵借其的钱。现在赵某甲把仓库收回了，仓库总共11间，其用五间，何小良用6间，他收吕某某的钱是赃款，他退到公安局去。
56、证人赵某甲证言证明，2010年春节之前，吕某某租其的仓库一年8000元，后来12间的时候租金一年12000元，2010年春节前其想把仓库转让，吕某某让其卖给他，房子和地价值50多万元，吕某某3000元、5000元的给，给其有20多次，总共给了其21万元。现在仓库让何小良用了7间，李某甲用了5间，吕某某欠李某甲10万元，租给李四年抵帐。
57、证人吴某丙证言证明，其和吴某甲系姐妹关系，其在上海做生意很少回家，其姐到上海来过几次都是看病，她在上海没有房子，也没有生意。
58、证人马某乙证言证明，2010年吕某某找其爸借钱，他代理方便面需要打款，他们多次借给吕某某49万元。钱是吕某某两口去拿的，2010年快过年时，其爸找吕某某要钱，吕某某讲没有钱，把桐馨园的房子给你吧，后来作价60万元，其又找给他11万元，过户的钱算其的，后来吕某某把借条的原件收走了。
59、书证证明，吕某某税务登记证、白象食品集团业务商标注册证（复印件、借条复印件）、房屋调查表证明桐馨园F三单元106号住房及房产证和相关手续。借贷款手续。
60、查询存款、汇款通知书证明公安机关到工商银行查询情况。
61、说明证明，公安机关经侦查后，参与集资人员64名，涉嫌集资款为5763060元，已返还899230元，下余4863830元，实际骗取金额是4863830元。
62、被害人徐某乙陈述证明，其通过朋友认识的吴某甲，吴代理白象大骨面生意做的不错。吴讲用钱周转一下，2010年9月7日下午其和朋友金某把35000元送到吴某甲店里，她丈夫点的钱，吴打的欠条。
63、被害人李某癸陈述证明，其家干商店从吴某甲处进货，2008年3月份吴某甲让其找钱，她进货用。2011年3月21日其把1万元送到吴某甲商店里，她两口子都在场，吴某甲给其打一借条，利息1.5分，付到2011年两年利息，付了3600元。
64、被害人王某戊陈述证明，其是通过同事杨东梅认识的吴某甲，杨东梅讲吴某甲生意做的好，2010年7月22日吴某甲和她丈夫到其在花楼楼支行其上班处去拿6万元，当时吴某甲给其打一借条。
65、被害人高某乙陈述证明，其女儿周咏梅的丈夫和吴某甲是老表，2009年11月份吴某甲向周咏梅借钱，后来周咏梅问其可有钱，其的钱是养老用的，怕不保险，周咏梅讲生意做的好。2009年11月21日其和周咏梅把5万元钱送到吴某甲店里，吕某某也在场。
66、证人吕某甲证言证明，系吴某甲、吕某某之子，2009年毕业于宿州学院，2010年参加亳州市公安局的招警考试，在合肥西郊警校培训。今年8月份培训结束，据其了解，其父母在上海没有房子，也没有生意，其父母生意上的事其不过问。
67、证人吴某乙证言证明，其和吴某甲是姐妹关系，吴某丙夫妻在上海干生意，和吴某甲没有生意关系，吴某甲在上海没有房产。在桐馨园小区门口的一间门面房是其交了8万元，按揭10万元购买的，有产权证，是其的名字，是其个人出钱买的，其没有借吴某甲的钱，其儿谢某某的车，是其儿媳妇苗苗家出的钱，吕某某用其房子贷26万元，按揭10年借款。
68、被害人陈某丙陈述证明，其通过朋友认识吴某甲，并让其把1万元钱借给吴某甲使用，利息为2分。其于2005年10月份其把钱交给朋友转给吴某甲的，到目前为止，已付利息9000元，2010年10月30日后再没付款。
69、被害人李某子陈述证明，其进货认识吴某甲，吴让其给她找钱进货，在2009年至2010年分四次总共借给吴某甲11万元，利息是按1分5厘，她总共付了6000元左右的利息，下余款至今未付。
70、被害人张某己陈述证明，吴某甲没有向其借款，她欠其25258.50元是货款，全部都是2010年期间进货所欠的货款。其代理亳州地区双江王中王品牌火腿肠销售，吴某甲从其处购买成箱的火腿肠。
71、被害人史某陈述证明，其和吴某甲是对门邻居，2009年底吴某甲向其借钱，向方便面厂打款，都是邻居，其就借给她四万元。当时没让打条，过几天其找她要钱，吴某甲光说给就是没给，过了一个月左右，于2010年1月12日其才让她补了张借条。
72、被害人赵某乙陈述证明，吴某甲进货用钱，让其给她找10万元钱，其讲没有恁些，因是朋友帮忙又不要利息。2010年12月1日下午其把5万元送到吴某甲的商店里，吴收过钱后给其打一收条。
73、被害人陈某丁陈述证明，其从吴某甲处进货认识吴的，2009年元月份吴进货向其借款，其在2009年1月3日给吴送去5万元，吴某甲讲要使钱，提前说，当时言明利息按1.5分计算。2009年11月吴某甲要买仓库让其找10万元。其在2009年11月26日送给吴某甲5万元，吴收钱后给其打一收条，付给其利息是29700元。
74、授权委托书证明，60多家被害人委托杨某乙、张某乙收到吴某甲支付部分利息118000元。
75、说明，证明其中参与集资人员任某乙，该任因患××于2011年春节前死亡，其家人不能正确表述。
76、扣押物品清单证明，公安机关扣押西外环大安汽修厂院内仓库11间。
77、证人吕某乙证言证明，系吴某甲和吕某某之子，其在2006年考入省体校，2009年毕业，毕业后到上海给其姨帮忙干生意，其姨吴某丙在上海闸北区永兴路95号，做轴承批发、零售生意，其姨看店，姨夫马某甲跑业务。其在那就是搬东西、送货。其父母在上海没有购买房产，也没有现金放在上海。
78、被害人马某丁、张某丁、任某甲、朱某甲、崔某乙证明，吴某甲每晚都拿很多现金回家。
上述证据，经庭审质证，能够相互印证，本院予以确认。
本院认为，被告人吴某甲、吕某某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪，应予以惩罚。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。公诉机关指控的被害人64名集资款5763060元其中被告人用于购买仓库，向被害人的借款及货物应从中扣除。被告人吕某某在共同犯罪中起次要作辅助作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人吴某甲认为不构成犯罪的辩解和其辩护人提出公诉机关指控被告人吴某甲集资诈骗罪证据不足，不构成犯罪的辩护意见，被告人吕某某辩称和其辩护人提出被告人吕某某的行为不构成集资诈骗罪的辩解和辩护意见，经查，被告人吴某甲、吕某某以夫妻一方的名字到工商机关登记办理了营业执照，以代理白象方便面进货为名，以每月一分五至二分的利息回报为诱饵，先后向王某等62名群众集资5477802元，大部分款均有吕某某收款，被告人吴某甲打条，已返还869230元，下余4608572元至今未还，对集资的款额无法说出下落，故对二被告人的辩解和其辩护人的辩护意见，不予采纳。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人吴某甲犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处没收个人财产三十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2011年1月11日起至2023年1月10日止。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。
二、被告人吕某某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处没收个人财产二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2011年1月23日起至2019年1月22日止。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。
三、责令被告人吴某甲、吕某某将违法所得4608572元退还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省亳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 刘朝霞
审 判 员 车海三
人民陪审员 宋冬梅
二〇一五年九月十六日
书 记 员 董子立
附本案相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
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