江苏省邳州市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）邳刑二初字第0249号
公诉机关江苏省邳州市人民检察院。
被告人王永庆，无业。2014年10月23日因涉嫌犯诈骗罪被邳州市公安局刑事拘留，同年11月27日经邳州市人民检察院批准逮捕，次日由邳州市公安局执行逮捕。现羁押于邳州市看守所。
邳州市人民检察院以邳检诉刑诉﹝2015﹞498号起诉书指控被告人王永庆犯诈骗罪，于2015年7月30日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。邳州市人民检察院指派检察员赵运东出庭支持公诉，被告人王永庆到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2014年3月至2014年8月期间，被告人王永庆谎称其系邳州市明都摩托车销售有限公司（下称明都公司）股东，且是该公司的经理，以进货需要资金、开设分店、融资入股等方式，分别骗取高某甲15万余元（下均为人民币）、高某丙1万元、卞某8万元、张某2.5万元，共计人民币26.5万元。公诉机关提交了银行对账单、借条、证人庄某等人证言、被害人高某甲等人的陈述、被告人王永庆的供述等证据，认为被告人王永庆以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人王永庆庭审中辩解起诉书指控其骗取高某甲、卞某、张某等人的钱款系借款，其行为不构成诈骗罪。
经审理查明，2014年3月至8月期间，被告人王永庆虚构其系邳州市明都摩托车销售有限公司股东等事实，以进货、开设分店或融资入股需要资金为由，骗取高某甲、高荣芬、卞某等人共计人民币25万元，所得钱款均被王永庆用于还账和个人挥霍等。具体事实如下：
1、2014年3月至8月份期间，被告人王永庆向其表姐夫高某甲谎称其和庄某合伙经营明都摩托车公司，持有公司40%的股份，并以代理春风摩托车进货需要资金为幌子，向高某甲“借钱”。高某甲将自己和高某乙的6张银行信用交与王永庆使用，王永庆取得二人信用卡后刷卡透支消费，用于个人挥霍。经高某甲索要后，王永庆又谎称将所欠高某甲的钱款投资入股其经营的春风摩托车，承诺向高某甲分红。后又编造钱款用于购进摩托车等理由拖延，未予归还。经高某甲多次索要，王永庆将透支过的6张信用卡通过他人转交给高某甲后逃匿。被告人王永庆共透支15万余元尚未归还。案发后，高某甲、高某乙将上述透支款项予以归还。
2、2014年4月初，被告人王永庆谎称能为高某丙取得雅马哈摩托车销售代理权，能帮助高某丙开设雅马哈宿羊山分店，但需要高某丙先交纳7万元代理费。承诺高某丙的分店开设后，再给高某丙15万元的摩托车现货，不用高某丙垫付本钱。高某丙同意后，向王永庆交付7万元。后高某丙见王永庆没有开设分店的实际行为，也没有购进摩托车，遂向王永庆要求退还代理费。王永庆又编造钱款被用于进货等理由予以拖延，经多次索要，王永庆通过高某甲向高某丙退还6万元。
3、2014年3月至8月期间，被告人王永庆向卞某谎称其系明都公司股东，并持有该公司40%的股份，又谎称雅马哈的摩托车传感器有问题，厂家需要召回，每召回一辆有补贴，要卞某和张某一起投资入股，并承诺分红，卞某和张某同意后，每人交付王永庆2.5万元。后王永庆又谎称做捷信套现业务，一辆摩托车做捷信套现能赚3000元，要卞某投资入股，分红一人一半，卞某交付王永庆2万元。后王永庆又虚构因偷税漏税被罚款、资金周转不开等事实向卞某“借款”2万元。王永庆支付卞某少量“分红”后，便不再支付，卞某要求撤回本金，王永庆编造各种理由予以拖延，后逃匿。上述钱款被王永庆用于还账和个人挥霍。
2014年8月份，被告人王永庆经被害人催要后，无法归还上述钱款遂逃匿。2014年10月23日，被告人王永庆被公安机关民警抓获，如实供述了自己的主要罪行。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、发破案经过、到案经过，证明2014年8月14日被告人王永庆因涉嫌犯诈骗罪被邳州市公安局网上追逃，2014年10月23日被抓获归案。
2、刑事责任年龄证明，证明被告人王永庆已达刑事责任年龄，具有完全刑事责任能力。
3、存款凭证、信用卡出账单，证明高某甲、高某乙的浦发银行、中国银行、邮政储蓄银行6张信用卡被透支金额共计人民币19万余元。
4、宣传彩页、名片，证明其宣传系邳州市名都雅马哈有限公司经理，并冒用邳州市明都摩托车销售有限公司地址。
5、证人庄某的证言，证明其系邳州市明都摩托车销售公司老板，是雅马哈、春风、比亚乔摩托车在邳州市的总代理，王永庆不是明都公司股东，王永庆只是介绍别人到店里买摩托车。在邳州市各乡镇开设雅马哈、春风摩托车分店必须经过其本人同意，其没有同意王永庆在各乡镇开设雅马哈、春风摩托车分店。
6、证人陈某的证言，证明其系明都公司会计，王永庆是其公司客户，王永庆从2013年7月份起买了20辆左右的摩托车。2014年5月份时，其公司和捷信公司共同办理了首付30%提车业务，王永庆带人来买车也办捷信贷款，王永庆让公司员工喊他王总，还印卖车的宣传单，把他的手机号印在上面，公司名是邳州市名都雅马哈有限公司，地址写的也是其明都公司的地址。当时，他把宣传单拿到店里过，其让他拿走，老板也不让他印。后来很多人到店里说王永庆是店老板，我们解释他不是老板，才发现王永庆是个骗子。
7、证人沙某的证言，证明其系中国捷信金融服务有限公司徐州分公司在明都公司的业务代表。王永庆曾带人到明都公司买摩托车，然后在其这里办理贷款业务。王永庆只是起到介绍的作用。
8、被害人高某甲的陈述，证明其和高某乙系夫妻关系，王永庆是高某乙的表弟。王永庆称明都雅马哈专卖店是和庄某合伙开的，负责卖踏板摩托车，在明都公司有40%的股份。2015年3月份时，王永庆称想多进货，但自己钱不够，欲向其借钱，其没有现金就把其和高某乙的2张中国银行的信用卡给王永庆用了。过了一段时间，王永庆称急等用钱购进摩托车，还差6万多元，其又给了3张银行卡。这些卡一直在王永庆那里使用，其向王永庆要求退还，王永庆以各种理由拖着不还。同年4月初，王永庆称独家代理的春风摩托车很好卖，需要资金购进一定数量的摩托车，这些信用卡先不归还，放在他那里这算投资入股，信用卡他自己来还。其把剩下的信用卡都给了王永庆，王永庆要把春风摩托车的法人代表给其，其没有同意。4月份时，其妹婿在其家吃饭，王永庆向其妹婿称宿羊山镇的雅马哈代理收回了，如果愿意做的话，要交10万元代理费。其妹婿表示只有7万元，王永庆称先给7万元，等门市开业后，就再给15万元的货，卖出一辆摩托车，就从里扣减一部分钱。其妹妹高某丙相信后取了7万元现金给王永庆，王永庆打了借条。其妹婿不想干了，向王永庆要回7万元代理费，王永庆称钱都用于进货了，没有钱还，又以种种理由拖着不还。后来王永庆称春风摩托车很好卖，手头有些钱，分3次总共给了其6万元，隔了两天又要回3000元，其把剩下57000元都给了高某丙，剩下的钱都没有还。王永庆又称他的钱在雅马哈公户里，其找到雅马哈专卖店，陈某说公户和王永庆没有任何关系。王永庆总共拿了其和高某乙6张信用卡，刷走199527元，除去之前其欠卡里的44000元，王永庆实际刷走155527元，这些钱王永庆都没还，其和高某乙给还上的。报案前一天，其接到出租车司机电话称一王姓男子让其到玉簪汉馆，提王永庆的名字取东西，其去之后拿到用白纸包住的6张信用卡，就联系不上王永庆了。
9、被害人高某乙的陈述，证明2014年3月份，王永庆给了其32寸海信牌电视机，又给了其美的牌电饭锅，称是邳州雅马哈摩托车的代理商，电视机和电饭锅是公司回馈活动赠给其的。王永庆还给了其一枚金戒指，一条金项链、一个玉手镯、4个黄金耳钉、苹果5手机，给其丈夫一个苹果5S手机，给其女儿一个ipadmini平板电脑。王永庆一直声称是雅马哈的代理商，其要求去店里看看执照，王永庆以各种理由搪塞不给看。
10、被害人高某丙的陈述，证明其哥高某甲告诉其王永庆想在宿羊山街里开一家雅马哈摩托车店，让其交点代理费给王永庆，提高收入。其让高某甲问问王永庆需要多少钱，高某甲问了后说王永庆要7、8万元，以后店开起来，让其在那看店。王永庆先把摩托车购进店里，卖一辆车王永庆先拿走本钱，不要其出本钱。其给了王永庆7万元，其女儿写好的借条，王永庆签的字。后来其对象和王永庆见过几面，也和王永庆说过几个店面，但是王永庆一直没有回话，也没有见王永庆弄来摩托车。其和其对象就不想开这个店了。其通过高某甲向王永庆要钱，王永庆称钱用于进货了，其也打电话向王永庆要钱，王永庆又称别人没有给其卖车款，一直不还。高某甲后来分3次给了其57000元。
11、被害人卞某的陈述，证明2014年3月份，王永庆称他是邳州市镇北二路雅马哈专卖店的老板，庄某因资金周转不开找他入股，他占40%的股份，专门经营雅马哈踏板摩托车。4月中旬时，王永庆称资金不足，问其投不投资入股，投2万就行，并先送一辆摩托车给其。其给了王永庆两张信用卡，额度分别为1.5万元、5000元。过了一个星期左右，其对象从王永庆那里推了一辆雅马哈福星摩托车，又过了一星期左右其问王永庆要钱给摩托车上户，王永庆给了其2000元，并称是分红的钱。后王永庆称做一辆摩托车捷信贷款能套取3000元，除去1000元的上户费，一辆车能赚2000元，分红一人一半。5月初时，王永庆称要买大黄蜂摩托车，车价18万元多，借其8万元，第二天还了6万元，剩下2万元就当其投资捷信贷款了，其就同意了。后来王永庆称店关门了，其问王永庆要钱，王永庆称等以后分红再给。6月底，王永庆又称做摩托车召回生意，雅马哈踏板摩托车传感器有问题，厂家每召回一辆，换新车后再补贴2930元钱。王永庆让其和张某一起入股，其和张某每人投了2.5万元。王永庆把之前给其的摩托车要回了，又给了其3000元称是分红的钱，之后王永庆每周一和周五给一次摩托车召回分红的钱，一次给900元，一直给到七月底，大约给了6000块钱左右，也给了张某5000元左右。期间，其向王永庆要求偿还本金，王永庆称和他姐夫高某甲在做春风摩托车代理没有钱。后王永庆又称店里公账需要用钱周转，借其2万元钱，后又称因偷税漏税被罚款用了这2万元。其到王永庆称的店里问，被告知王永庆不是股东，也没有摩托车召回和捷信套现的事情。当时，王永庆只欠其7万元时，王永庆称会走公账给其转2万元，再补给其一张5万元的借条。王永庆一直拖不还款，其联系高某甲，高某甲说王永庆刷他近20多万元信用卡，他也没有和王永庆合伙弄春风摩托车。王永庆把欠钱的人联系方式都删了，联系不上了。
12、被害人张某的陈述，2014年6月份时，其在卞某家住，王永庆称其是做雅马哈摩托车的，做摩托车召回生意，让其和卞某投资入股，每个星期给500元分红，其和卞某同意后就每人入股2.5万元，后来变成两个星期给900元分红，王永庆一共给其5000元左右的分红。王永庆一直没有还钱，听说王永庆骗了很多人的钱跑了。
13、被告人王永庆的供述与辩解，其向其表姐夫高某甲称其和庄某合伙开了明都雅马哈摩托车有限公司，其占40%的股份，还代理春风摩托车需要进货，向高某甲借钱。高某甲把他自己和其表姐高某乙的信用卡给了其，包括中国银行、浦发银行、邮政储蓄银行等。实际上其没有明都公司股份，也没有代理春风摩托车，其为了满足虚荣心把他们的钱都用于买了黄金项链、大黄蜂摩托车、请朋友吃喝玩上面了，这些信用卡一直在其手中使用，刷卡透支消费了二三十万元，后来通过同样的方式也骗了卞某等人的钱款，拆东墙补西墙还了一部分，透支高某甲、高某乙的信用卡总计十五六万元，后来没有钱还了，就跑了。其骗高某甲说要进春风摩托车资金不够时，高某甲说他的妹妹高某丙有钱，其骗高某丙说帮她在宿羊山开雅马哈分店，到时给她发15万元的货，她的7万元算在货款里。高某丙要钱，其就还了6万元。其还骗卞某9万元，其编造理由以做回收二手摩托车生意、投资入股、公司进摩托车资金周转不开、做捷信套现业务的名义，三次借了卞某共计9万元。其中2.5万元是骗卞某做回收二手摩托车的，承诺每个星期给1800元分红，以同样的理由也骗了张某2.5万元。这两个人的总共5万元被其用来拆东墙补西墙还账了。还骗了卞某2.2万元做捷信套现业务，钱也被还账了，还有2万元是骗卞某交税，也是虚构的理由。钱都被其用于个人花销和请朋友吃喝玩、买黄金项链、还利息上面了。
上述证据经质证，证据来源合法，证据之间能够相互印证，形成证据锁链，足以证实本案查明的事实。
关于被告人王永庆辩解的其系借款，不构成诈骗罪的辩解意见，经查，被告人王永庆虚构其系明都公司股东、代理春风摩托车、进货需要资金、开设分店、投资入股等事实，骗取高某甲、高某乙、高某丙等人钱款，后将所得钱款据为己有并用于个人挥霍，未用于实际经营活动，且无力偿还后逃匿。该事实有被告人王永庆在侦查阶段的供述，被害人高某甲、高某乙、高某丙等人的陈述，证人庄某等人的证言，信用卡业务回单，存款凭证等证据相互印证一致，足以认定。被告人王广生虚构系明都公司股东等系列事实，骗取他人钱款，用于个人挥霍或归还债务，经催要无力归还后逃匿，说明其主观上具有非法占有的故意，其行为符合诈骗罪的构成要件，并非合法借贷行为，应以诈骗罪定罪处罚。该辩解意见不予采纳。
本院认为，被告人王永庆以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱财，数额巨大，其行为构成诈骗罪。论罪，应处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。被告人王永庆犯罪后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。论罪，应处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条和最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：
一、被告人王永庆犯诈骗罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月23日起至2018年6月22日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）
二、对被告人的犯罪所得，予以责令退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王永红
代理审判员 蒋荣志
人民陪审员 李全响
二〇一六年八月十九日
书 记 员 郭 桐