安徽省宿州市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）皖13刑终142号
原公诉机关安徽省萧县人民检察院。
上诉人（原审被告人）朱元星，男，1971年11月27日出生于安徽省萧县，汉族，原系萧县圣泉乡陶楼中学教师，户籍地萧县，住所地萧县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年4月24日被萧县公安局刑事拘留，同年5月7日经萧县人民检察院批准逮捕，次日由萧县公安局执行逮捕。现羁押于萧县看守所。
安徽省萧县人民法院审理萧县人民检察院指控原审被告人朱元星犯非法吸收公众存款罪一案，于2016年2月25日作出（2015）萧刑初字第00467号刑事判决。原审被告人朱元星不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。
原判认定，2012年10月至2015年3月间，被告人朱元星通过其在萧县圣泉乡柴庄村开办的“柴庄村民闲散资金统筹处”（以下简称“柴庄资金统筹处”）对外吸收公众存款，并通过印制挂历、名片等方式公开宣传，以支付高额利息为诱饵，共向社会不特定人员王某甲、孟某、王某乙等人非法吸收资金1782250元，已归还529740元。审理期间，被害人董某、李某、纵某甲、纵某乙、王某甲、王某乙、朱某、张某对朱元星表示谅解。原判根据“柴庄资金统筹处”现金托管单等书证、证人郭某等人证言、被害人王某甲等人陈述、被告人朱元星供述等证据认定上述事实。原判认为，被告人朱元星的行为构成非法吸收公众存款罪。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十一条之规定，判决：一、被告人朱元星犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币八万元；二、被告人朱元星非法吸收公众存款中未返还被害人的款项予以追缴并返还被害人。
朱元星上诉提出：1、他以“柴庄资金统筹处”的名义筹集资金约16.5万元，未达到非法吸收公众存款罪的立案标准，后期以萧县星利商贸有限公司的名义筹集资金用于公司经营，不属个人犯罪，应属单位犯罪；2、原判量刑过重，请求予以改判。
经审理查明：2012年10月至2015年3月，上诉人朱元星在萧县圣泉乡柴庄行政村开办“柴庄资金统筹处”，通过印制挂历、名片等方式对外公开宣传，以支付高额利息为诱饵，向社会上不特定多数人非法吸收存款。至案发前，朱元星从王某甲、孟某、王某乙等人处吸收存款共1782250元，已归还529740元。具体事实如下：
一、2014年3月1日、3月15日、5月6日、12月19日，上诉人朱元星以“柴庄资金统筹处”的名义，以高息为诱饵，四次从萧县圣泉乡红柳树村村民王某甲处集资3万元、1650元、4000元、5000元，期限12个月的按年利率15%、期限3个月的按年利率13%。至案发前，朱元星还款1000元。
二、2013年9月21日，上诉人朱元星以“柴庄资金统筹处”的名义，以高息为诱饵，从萧县圣泉乡红柳树村村民孟某处集资4000元，期限12个月，年利率15%。
三、2013年7月27日、8月21日、2014年4月10日，上诉人朱元星以“柴庄资金统筹处”的名义，以高息为诱饵，三次从萧县圣泉乡红柳树村村民王某乙处集资1.7万元、1万元、3万元，期限均是24个月，年利率18%。
四、2013年11月8日、7月11日、2014年2月21日，上诉人朱元星以“柴庄资金统筹处”的名义，以高息为诱饵，三次从萧县圣泉乡教师纵某甲处集资5万元、1.5万元、2万元，期限均是12个月，年利率15%。
五、2013年4月11日，上诉人朱元星以“柴庄资金统筹处”的名义，以高息为诱饵，从萧县圣泉乡三新庄小学教师纵某乙处集资3万元，期限6个月，年利率14%，于2013年12月27日还本金2万元。
六、2014年5月15日，上诉人朱元星以“柴庄资金统筹处”的名义，以高息为诱饵，从萧县圣泉乡三姓庄村村民欧某处甲集资2万元，期限12个月，年利率15%。
七、2014年，上诉人朱元星以“柴庄资金统筹处”的名义，以高息为诱饵从萧县龙城镇韩庄自然村村民高某处集资10万元，到期未还后于2015年3月17日重新出具了一份借韩某的借款借据，月利率1.5%，并用朱元星的工资本抵押，后高某从工资本中支取3.29万元。
八、2012年10月20日，上诉人朱元星以借款的形式从朱某处集资5万元，期限36月，年利率18%；2013年6月16日，朱元星以“柴庄资金统筹处”的名义，以高息为诱饵，从朱某处集资15万元，期限12月，年利率15%，至案发前，朱元星还款5万元。
九、2014年4月29日，上诉人朱元星以借款的形式从萧县圣泉陶北村村民欧某乙处集资1万元，期限24个月，年利率18%。
十、2012年10月29日，上诉人朱元星以“柴庄资金统筹处”的名义，以高息为诱饵，从纵某丙处集资2万元，期限12个月，年利率15%。
十一、2013年3月9日，上诉人朱元星以“柴庄资金统筹处”的名义，以高息为诱饵，从萧县龙城镇萧城一中教师蒋某处集资7万元，期限12个月，年利率18%。2015年5月15日，朱元星的亲属用价值30320元的酒抵账。
十二、2013年11月17日、2014年3月8日，上诉人朱元星以“柴庄资金统筹处”的名义，以高息为诱饵，两次从萧县龙城镇萧城一中教师李某乙处集资8.26万元、10万元，期限均是12个月、年利率18%，到期后朱元星还款3万元。2015年5月15日，朱元星的亲属用价值9720元的酒抵账。
十三、2013年3月19日、5月9日、2014年2月9日，上诉人朱元星以“柴庄资金统筹处”的名义，以高息为诱饵，三次从萧县杜楼镇徐瓦房自然村村民董某处集资2万元、1.5万元、1.5万元，期限均是36个月，年利率20%。
十四、2013年7月13日、8月16日、2014年1月21日、22日，上诉人朱元星以“柴庄资金统筹处”的名义，以高息为诱饵，四次从萧县圣泉乡三姓庄自然村村民张某处集资4万元、3.8万元、2万元、2万元，年利率15%。至案发前，朱元星还款6.98万元。
十五、2013年6月30日，上诉人朱元星以“柴庄资金统筹处”的名义，以高息为诱饵，从萧县圣泉乡杜六小学李某丙处集资6万元，期限6个月，年利率14%。
十六、2014年3月11日，上诉人朱元星以“柴庄资金统筹处”的名义，以高息为诱饵，从萧县圣泉乡穆集行政村周庄自然村村民周某处集资2万元，期限12个月，年利率15%。
十七、2014年4月9日，上诉人朱元星以“柴庄资金统筹处”的名义，以高息为诱饵，从萧县黄口镇杨阁村东村刘某处集资5万元，期限12个月，年利率18%。至案发前，朱元星还本金3.4万元，支付利息9000元。
十八、2012年10月19日，朱元星以“柴庄资金统筹处”的名义，以高息为诱饵，从萧县黄口镇中学教师包某处集资2.5万元，期限36个月，年利率20%；2014年5月10日、6月4日，两次从包某处集资2万元、2万元，期限12个月，年利率18%；同年2月23日，非法吸收包某托管现金50万元、10万元，期限均为6个月，年利率18%。2015年5月1日，朱元星亲属偿还包某24.3万元。
上述事实，有下列经一审庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
（一）书证
1、发破案说明、到案经过载明，本案侦破揭发及朱元星经电话通知主动到萧县公安局等情况。
2、户籍证明、萧县事业单位工作人员年度考核登记表、工资审批表载明，朱元星的出生日期等身份事项及朱元星系萧县圣泉乡陶楼中学教师等情况。
3、朱元星的名片载明，朱元星系萧县星利商贸有限公司执行董事，其经营范围包括“柴庄资金统筹处”等。
4、朱元星印制的挂历载明，朱元星成立“柴庄资金统筹处”向外宣传从事非法吸收公众存款情况。
5、“柴庄资金统筹处”现金托管单、借据载明，朱元星以“柴庄资金统筹处”名义，以高息为诱饵，从王某甲、孟某、王某乙、纵某甲、纵某乙、欧某、朱某、纵某丙、蒋某、李某乙、董某、张某、李某丙、周某、刘某、包某处吸收存款1657250元。
6、借条、借据载明，朱元星以高息为诱饵，从朱某、欧某乙、包某处吸收存款12.5万元。
7、萧县农村商业银行股份有限公司账户交易单证明，朱元星、郭某账户交易情况。
8、萧县市场监督管理局企业基本信息载明，萧县星利商贸有限公司成立于2013年7月17日，朱元星系法定代表人，公司经营范围包括酒、预包装食品、散装食品零售等。
9、借款借据、借款协议、欠条、借条载明，2012年10月至2014年3月间，朱元星借给苗某、纵某丁、孙某甲、黄某、穆某、张某丁、曹某、冯某、朱某乙、陈某丁、柴某、欧某丁、许某、蒋某丙、孙某乙、许某、翟某、王某丁等人70余万元，月利率在2%至3.3%之间。
10、房屋买卖合同载明，2012年8月25日，朱元星出资72万元购买位于萧县圣泉乡柴庄村陶北街路南房屋的情况。
11、收条、收据证明，2016年1月18日，高某从朱元星工资本中取走3.29万元；2015年5月1日，包某收到朱元星欠款24.3万元；同年5月15日，蒋某从萧县星利商贸有限公司拉走价值30320元白酒，李某乙从该公司拉走价值9720元的白酒。
12、谅解书证明，李某、董某、纵某甲、纵某乙、王某甲、王某乙、朱某、张某对朱元星的行为表示谅解。
（二）现场勘验检查笔录
现场勘验、检查笔录、现场图、现场照片载明，“柴庄资金统筹处”位于萧县圣泉乡柴庄行政村陶北自然村及“柴庄资金统筹处”办公室等情况。
（三）证人证言
1、郭某（朱元星之妻）证言，2012年农历十月初十，朱元星没有经过有关部门审批，在萧县圣泉乡开办“柴庄资金统筹处”，对外融资做生意，融资对象主要是附近的村民，出具了现金托管单，加盖“柴庄资金统筹处”的印章，有的加盖萧县星利商贸有限公司的章。统筹处的章是朱元星找人刻的。她不知道融多少资。他们在圣泉乡陶北村自家的门面房上挂着“柴庄资金统筹处”的牌头，还印制挂历、宣传单、名片进行宣传。开始融资的钱朱元星放贷给别人一些，后来融资的钱一部分购买酒，一部分用于购买柴庄的房子。
2、董某乙（萧县圣泉乡柴庄行政村支部书记）证言，朱元星在陶北村开“柴庄资金统筹处”，主要是吸收社会存款。他见朱元星发的挂历上统筹处成员有柴庄村干部，去质问朱元星并想阻止朱元星将挂历发出去，当时朱元星已把挂历发出去了，没有制止住。
3、周某乙证言，2013年7月17日，朱元星在萧县工商局注册萧县星利商贸有限公司，股东有他和朱元星。公司实际是朱元星个人经营，他不参与经营，注册前他对朱元星说不能以公司的名义借钱。他不知道朱元星以公司的名义向外吸收存款。
（四）被害人陈述
王某甲、王某乙、纵某甲、纵某乙、高某、包某、欧某、欧某乙、纵某丙、蒋某、李某乙、董某、张某、朱某、李某丙、周某、刘某等人陈述朱元星向他们非法吸收存款情况。
（五）被告人供述
朱元星供述，2012年，他在萧县圣泉乡成立“柴庄资金统筹处”，未经有关部门批准，在陶楼村自家房子门头上悬挂了牌子。印发过挂历、名片向社会上宣传吸收资金。他向王某甲、高某、纵某甲、王某乙、纵某乙、朱某等人借款，出具了现金托管单，加盖“柴庄资金统筹处”的章，有的还加盖萧县星利商贸有限公司的章。他没有记账，记不清吸收多少人的钱，对现金托管单、借款借据、借条上记载的内容没有意见。他借的钱一部分用于进酒，一部分借给别人收取利息差，一部分用于买房。萧县星利商贸有限公司是2013年7月17日注册成立的，股东有他与周某乙，周某乙只是挂名，不参与经营。公司借款与周某乙无关。公司没有会计账，账目不全。
关于朱元星提出他以“柴庄资金统筹处”的名义筹集资金约16.5万元，未达到非法吸收公众存款罪的立案标准，后期以萧县星利商贸有限公司的名义筹集资金用于公司经营，不属个人犯罪，应属单位犯罪的上诉理由。经查，“柴庄资金统筹处”现金托管单、借据、借条载明，朱元星以高息为诱饵，以“柴庄资金统筹处”名义，从王某甲、孟某、王某乙等十八人处吸收存款1782250元，与被害人王某甲等陈述、证人郭某证言、朱元星供述相印证。朱元星以未经国家金融管理部门批准成立的“柴庄资金统筹处”的名义，向社会公开宣传吸收资金，并承诺在一定期限内还本付息，被害人基于对“柴庄资金统筹处”的信任，而向朱元星缴存资金，朱元星的行为符合个人非法吸收公众存款罪的特征，后朱元星在少数单据上同时加盖萧县星利商贸有限公司的印章，及将部分资金用于公司经营，其个人犯罪已经成立，其行为显不属单位犯罪。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，应当依法追究刑事责任，朱元星非法吸收公众存款1782250元，对其应按照个人犯罪追究刑事责任。故朱元星此节上诉理由不能成立，本院不予采纳。
关于朱元星提出他具有自首情节，原判量刑过重的上诉理由。审理认为，朱元星经电话通知到案后，未能如实供述自己的主要犯罪事实，其行为不构成自首。原判根据朱元星犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，对其判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币八万元并无不当。故朱元星此节上诉理由亦不能成立，本院不予采纳。
本院认为：上诉人朱元星违反国家金融管理法规，向社会不特定人员非法吸收存款，数额较大，扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当。审判程序合法。朱元星的上诉理由均不能成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款（一）项的规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 从 前
审判员 王 鹏
审判员 王晓红
二〇一六年四月二十五日
书记员 黄延续
附：本案适用的相关法律条文：
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第一款第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。