山东省宁阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鲁0921刑初5号
公诉机关宁阳县人民检察院。
被告人刘年香，女，汉族，初中文化，宁阳XX商务咨询有限公司实际经营人。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年6月15日被宁阳县公安局刑事拘留，于2015年7月17日被依法逮捕。现羁押于泰安市看守所。
辩护人王强，山东纵观律师事务所律师。
宁阳县人民检察院以宁检公刑诉（2016）1号起诉书指控被告人刘年香犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁阳县人民检察院指派检察员张慧、李晓庆出庭支持公诉。被告人刘年香及其辩护人王强到庭参加诉讼，现已审理终结。
宁阳县人民检察院指控，2011年6月20日，姜某（另案处理）以乔某、张某某的名义注册成立“宁阳XX机电设备有限公司”，2012年3月31日，姜某将“宁阳XX机电设备有限公司”变更为“宁阳XX商务咨询有限公司”，2012年4月至2014年8月，被告人刘年香实际经营宁阳XX商务咨询有限公司，期间，刘年香在未经有关金融主管部门依法批准，不具备吸收公众存款业务资格的情况下，招募陶某、李某等人以口头、传单等向社会公开宣传，以“宁阳XX商务咨询有限公司”的名义，通过签订居间合同的方式，以月息2分、1.8分的高额利息为诱饵，向苏某某、万某某、陶某某等不特定人员非法吸收存款，共计
1586.3万元，后返还张某某2万元、返还石某3.3万元、返还史某某2万元。
针对指控的上述事实，公诉机关提供了相应证据予以证实。
公诉机关认定，被告人刘年香的行为构成非法吸收公众存款罪，请求依法判处。
被告人刘年香对指控的罪名无异议，辩解其不是宁阳XX商务咨询有限公司法人代表，请求从轻处罚。
其辩护人辩护意见是，本案存有事实不清的严重问题，建议对被告人作出有利的认定和处理，结合被告人的自首情况，适当从轻或减轻处罚。
经审理查明，2011年6月20日，姜某（另案处理）以乔某、张某某的名义注册成立“宁阳XX机电设备有限公司”，2012年3月31日，姜某将“宁阳XX机电设备有限公司”变更为“宁阳XX商务咨询有限公司”（以下简称XX公司），2012年4月至2014年8月，被告人刘年香实际经营XX公司，期间，在未经有关金融主管部门依法批准，不具备吸收公众存款业务资格的情况下，招募陶某、李某等人以口头、传单等向社会公开宣传，以“XX公司”的名义，通过签订居间合同的方式，以月息2分、1.8分的高额利息为诱饵，向苏某某、万某某、陶某某等不特定人员非法吸收存款，截止到案发有涉案的104名存款人报案，刘年香非法吸收存款数额共计1586.3万元。后返还张某某2万元、返还石某3.3万元、返还史某某2万元。尚有1579万元未返还。
上述事实，有经庭审质证、认证的以下证据予以证实：
（一）书证、物证：
受案登记表，证实李某报案称其多次以2分的高息借给XX公司现金175万余元，2014年8月份，李某等多人索要，该公司法人刘年香不给钱、不说钱的用途，于2014年9月1日，刘年香将李某等人的借款转给山东YY煤业有限公司（以下简称YY公司），公安机关于2014年10月24日决定立案的事实。
2、XX公司融资情况统计表、办案说明、吸收资金明细表各一份，证实刘年香非法吸收公众存款共计1579万元，涉及存款对象89人。
3、到案经过，证实2015年6月15日9时，刘年香到宁阳县公安局经侦大队投案的事实。
4、办案说明，证实宁阳县公安局于2014年10月27日对YY公司姜某非法吸收公众存款案立案侦查的事实。
5、收据十九张，证实自2012年4月30日至2013年11月15日，姜某向XX公司借款3456.55万元。
6、XX公司工商登记材料一宗、企业法人营业执照一份、企业信息一份，证实2011年6月20日，宁阳XX机电设备有限公司成立，2012年3月31日，宁阳XX机电设备有限公司变更公司名称为XX公司，经营范围变更为经济贸易咨询等咨询、策划服务。2014年9月1日，企业类型变更为有限责任公司（自然人独资），股东由乔某、张某某变更为刘年香，法定代表人由乔某变更为刘年香。2012年3月30日的营业执照显示法定代表人刘年香，该公司经营范围不包含吸收存款业务的事实。
7、李某银行卡历史交易明细二份，证实2014年6月至2014年8月，李某银行卡款项出入情况。
8、宁阳XX校对过XX公司分公司现金账五份，证实XX公司党XX校网点吸收李某等人存款情况。
9、结婚登记申请书、离婚登记审查处理表、离婚协议书各一份，证实2002年7月9日，刘年香与刘某一结婚，2014年9月26日，二人离婚，刘年香名下的宁阳县城区XX街中段某某小区X号楼S单元402室房屋、刘某一名下鲁J××××9号轿车归刘年香所有的事实。
10、冻结情况表，证实宁阳县公安局经济犯罪侦查大队冻结刘年香银行账户的情况。
11、宁阳县公安局协助查封、冻结财产通知书（回执），证实2015年11月26日，宁阳县公安局查封鲁J××××9号轿车、2015年11月27日对刘年香在农行泰安XX支行、泰安商业银行XX支行、宁阳农商银行的账户予以冻结（6817.93元）的事实。
12、手机内存卡，证实宁阳县公安局将刘年香手机内存卡一张随案移送，内存卡显示内容为刘年香向姜某催款的情况。
13、户籍证明，证实刘年香的出生时间。
（二）证人证言：
1、证人陶某证言，证实2012年4月，刘年香开办了XX公司，刘年香负责公司资金经营、人员管理、工资发放、广告宣传等，XX公司开始以月息2分、后以1.8分吸收200户客户的4200万元的存款，2014年8月29日，XX公司不能还本付息，刘年香才说钱都给YY公司的姜某了，客户可到YY公司换条。其是2012年12月到XX公司干会计的事实。
2、证人赵某证言，证实2012年4月，XX公司开业，刘年香任公司法人，负责公司经营、人员管理、财务、工资发放等，XX公司开始以月息2分、后以1分8对外吸收了老百姓4000多万元的存款，2014年8月28日，XX公司不能还本付息，刘年香才说钱都放给YY公司的姜某了，客户可到YY公司换条。其是2012年4月底到XX公司做现金工作的事实。
3、证人孟某证言，证实其自2012年4月至2014年8月在XX公司接待客户。刘年香是XX公司的法人，全面负责公司经营、人员管理、财务、工资发放等，XX公司开始以月息2分、后以1分8对外吸收了老百姓4000多万元的存款，2014年8月，XX公司不能还本付息，刘年香才说钱都给YY公司姜某了。
4、证人神某某证言，证实其自2013年2月至2013年底在XX公司接待客户，刘年香是XX公司的法人，XX公司以月息2分对外吸收老百姓存款的事实。
5、证人李某证言，证实2013年8月，其经逯某介绍把钱放到刘年香的XX公司，2014年6月至2014年8月28日，其在XX公司上班。该公司的法人是刘年香，由刘年香、刘某一经营，以月息2分、1分8对外吸收了老百姓4000多万元的存款，2014年8月，XX公司不能还本付息，刘年香才说钱都放给YY公司姜某了，刘年香让其到YY公司换条的事实。
6、证人乔某证言，证实其在XX路开过一家某某炖鸡店，后YY煤业老板姜某说有人用店面，给了其3万元转让费。2014年底，刘年香和赵某找其说XX公司是用其的名字注册的，现在已进行了变更，其不知道XX公司是用其的名字注册的事实。
7、证人马某证言，证实2012年5月，刘年香租赁宁阳县城XX路北头、某某公司南的门面，每年租金9600元，交了三年租金。该门面原来是张某某用于开饭店的，后来转给了刘年香的事实。
8、证人姜某证言，证实其是YY公司的实际经营人。2010曾向刘年香借款80多万元。之后刘年香称要开理财公司，让其帮忙，其以同学张某某和乔某的名义，用张某某的炖鸡店，通过变更宁阳XX机电公司为XX公司的方式，帮助刘年香注册了XX公司。店面的转让费、XX公司的装修、房租、公司人员招聘、工资发放、宣传、公司经营均由刘年香负责，其没有投资和参与XX公司经营。曾在刘年香的XX公司借款3000万元左右，钱用于公司生产经营、还原来债务。后刘年香让XX公司的人到YY公司换条，换了3000万元左右。
（三）涉案张某某、石某某、史某等104名存款人提供的自述、报案材料，居间合同、收据复印件，证实刘年香非法吸收存款1586.3万元，已归还7.3万元的事实。
（四）被告人刘年香的供述与辩解，供认2012年4月，XX公司成立，法定代表人乔某，其是实际经营人，经营范围是商务咨询。2014年9月1日，公司法定代表人变更为其。2012年4月至2014年8月期间，在未经有关部门依法批准的情况下，以传单、口头相传等途径公开宣传、承诺在一定期限内返本且偿还高息，以月息2分、1.8分向社会公众吸收资金。截止2014年8月29日公司向社会收了3456.55万元。公司收的钱给姜某了，姜某打了收条的事实。
本院认为，被告人刘年香违反国家法律、金融管理法规的规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，其非法吸收的资金数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。被告人辩解其不是XX公司的法人，经查，姜某于2012年3月31日将“宁阳XX机电设备有限公司”变更为XX公司，之后由刘年香实际经营，且营业执照上显示的法定代表人系刘年香，乔某证实2014年年底刘年香和赵某告知XX公司是用其的名字注册的，现已变更；姜某证言证实其帮助刘年香注册成立公司后，没有投资和参与经营管理，故刘年香对XX公司的注册登记情况应当是明知的，其辩解不能成立。关于被告人犯罪数额，虽然被告人供述非法吸收公众存款三千多万元，由于被告人并没有提供账目，无法查证，截止到案发存款人报案的数额1586.3万元的事实清楚，辩护人关于本案事实不清的辩护意见，本院不予采纳。鉴于被告人主动投案，如实供述其犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚，辩护人的该项辩护意见本院予以采纳。根据本案的事实、性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：
一、被告人刘年香犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十五万元。罚金限判决生效后十日内向本院缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月15日起至2020年6月14日止）。
二、责令被告人刘年香返还涉案存款人的款项。侦查过程中公安机关查封被告人的鲁J××××9号轿车一辆及冻结的存款，在执行过程中依法处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省泰安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 董道山
审 判 员 许 涛
人民陪审员 胡秋玉
二〇一六年三月十四日
书 记 员 刘 媛