湖南省醴陵市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）醴法刑初字第261号
公诉机关醴陵市人民检察院。
被告人易某某，男，湖南省醴陵市人，汉族，初中文化，个体经营者，住醴陵市大障镇。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2015年4月15日被醴陵市公安局刑事拘留，同年5月20日经醴陵市人民检察院批准逮捕，次日由醴陵市公安局执行逮捕。现羁押于醴陵市看守所。
辩护人许某某，湖南楚风律师事务所律师。
被告人贺某某，女，湖南省醴陵市人，汉族，初中文化，个体经营者，住醴陵市大障镇湾。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2015年4月15日被醴陵市公安局取保候审；2015年7月21日，由醴陵市人民检察院对其取保候审；2015年8月6日，由本院决定对其取保候审。
醴陵市人民检察院以醴检刑诉（2015）261号起诉书指控被告人易某某、贺某某犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月6日向本院提起公诉。本院于同日立案受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭进行了审理。醴陵市人民检察院指派检察员陈伟民出庭支持公诉，被告人易某某及其辩护人许征鹃、被告人贺某某到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
醴陵市人民检察院指控，1996年10月开始，被告人易帮建、贺某某夫妻以做饲料生意急需用钱为由，以月息0.8分至2分为诱饵，不断地向李富发、石香南、邓秋生、钟开盛、黄爱中、杨光发、李桃林、杨桂英、王其祥、谭美云、杨明汉等两百余村民非法吸收资金7771970元，被告人易某某、贺某某利用上述资金做生意、买车、建房等。因多次投资亏损，到2014年农历12月26日，被告人易某某、贺某某已无能力再支付借款村民的利息与本金，因担心村民追债而逃匿。案发后，被告人易某某、贺某某于2015年4月14日主动到公安机关投案。醴陵市公安局依法查封了二被告人位于醴陵市大障镇大障供销社门面房产一栋。
为证明上述事实，公诉机关向本院提交了账本、房产证、户籍证明、被害人的住址及联系电话、被害人借条复印件、证人证言、被害人陈述、被告人的供述、视听光盘等证据。公诉机关认为，二被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。二被告人系自首。提请本院依法判处。
针对公诉机关的指控，被告人易某某、贺某某对指控的犯罪事实无异议。被告人易某某的辩护人提出，1、对公诉机关指控罪名的定性没有异议，但对起诉书认定的数额有异议，因本案借款时间跨度二十年之久，很多款项是每年做结算，以利息转为本金，真正意义上的借款本金不足指控犯罪数额7771970元的一半。2、被告人易某某是自首，应当从轻或者减轻处罚。3、被告人易某某认罪态度好，积极悔罪，且系初犯，被告人事后也一直在积极想办法退偿各被害人的集资款，应酌情从轻处罚。
经审理查明，被告人易某某、贺某某系夫妻关系。1996年10月开始，被告人易帮建、贺某某夫妻以做饲料生意急需用钱为由，以月息0.8分至2分为由，不断地向李富发、石香南、邓秋生等位于本市大障镇、嘉树乡及贺家桥乡的228位村民合计非法吸收资金6938612元（具体被害人及借款金额详见附表清单）。被告人易某某、贺某某利用上述资金用于购买农用车、小轿车、投资工程、做生意及自建房等。每逢年终，未依约定支付借款及利息时，二被告人便与被害人协商转换借条，将本金和利息一并计入新的借条。因多次投资亏损，至2014年农历12月26日，被告人易某某、贺某某已无能力再支付借款村民的利息与本金。因担心村民追债，二被告人逃匿至岳阳、株洲等地。2015年4月14日，被告人易某某、贺某某主动到公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪事实。
另查明，醴陵市公安局依法查封了二被告人位于醴陵市大障镇大障供销社门面房产一栋。
再查明，石桂林、杨梅生、何宗文、邹兄宜、刘竹英、颜新辉、杨育根、谢建发、贺运龙、杨运生、杨全云、贺兵梅、杨兵梅（6600元）、杨怡中、杨桂华、贺军武有借条在卷，但上述被害人未签字确认其借条。
上述事实，有下列证据予以证明：
1、被告人贺某某、易某某的记账本六本、房产证一本，证明二被告人向各被害人非法吸收存款的事实及被扣押房产的位置、面积等事实。
2、醴陵市公安局的查封笔录及查封清单，证明被扣押房产被查封的事实。
3、被害人的住址及借条复印件，证明二被告人以借款并支付利息的方式向各被害人借款的事实。
4、证人贺开泉、汪鸽的证言，贺开泉系被告人贺某某的哥哥，证明其自愿担任被告人贺某某的保证人的事实；汪鸽证明二被告人在本市大障镇三角坪处有一栋四层自建房屋。
5、被害人钟开盛、李富发、石香南等陈述，与被告人的供述及在卷的借条能相互印证。
6、被告人易某某、贺某某的供述及讯问二被告人的同步录音录像光盘各一张，与被害人供述及在卷书证能相互印证。
上述证据经庭审举证、质证，本院予以确认。
本院认为，被告人易某某、贺某某违反国家金融管理制度，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关该项指控成立，本院予以确认。至于非法吸收存款的数额，（1）对被告人易某某的辩护人提出起诉书指控的犯罪金额中借款本金不足一半的意见，经查，二被告人向被害人出具的借条一般为一年一换，在换借条时，被告人与被害人协商，可将本金和利息一并计入新的借条，应视为新的借贷关系成立；且从二被告人向各被害人出具的借条来看，借款月息并未超过法定许可范围，应受法律保护。故对被告人的辩护人提出应从指控总金额中扣除借款利息的意见，本院不宜采信。（2）对在卷被害人未予以签字确认的借条，本院依法不予采信。案发后，二被告人主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。对被告人的辩护人提出自首从轻处罚的意见，本院予以采信。本案系共同犯罪，二被告人在共同犯罪中所起作用区别不明显，不宜划分主、从犯，但被告人贺某某在共同犯罪中所起作用相对较小，量刑时应予考虑。对二被告人的违法所得予以继续追缴，返还给被害人。根据二被告人犯罪的事实、犯罪的性质、犯罪的情节、悔罪表现及对社会的危害程度，对被告人易某某、贺某某适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人易某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月15日起至2022年4月14日止；罚金十万元限在判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人贺某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算。罚金五万元限在判决生效后十日内缴纳。）
三、对被告人易某某、贺某某的违法所得予以继续追缴，返还给各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省株洲市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 叶敏洁
审 判 员 陈水平
人民陪审员 何亦炜
二〇一五年十二月三十日
书 记 员 胡利娥
附法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。