贵州省安顺市平坝区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）平刑初字第81号
公诉机关贵州省安顺市平坝区人民检察院；。
被告人黄某，曾用名仉芳，工人。2014年9月24日因涉嫌非法吸收公众存款罪被安顺市平坝区公安局刑事拘留，同年10月30日安顺市平坝区公安局对其执行逮捕。现羁押于安顺市平坝区看守所。
辩护人郑光武，贵州黔平律师事务所律师。
辩护人罗莎莎，贵州黔平律师事务所律师。
贵州省安顺市平坝区人民检察院以平坝检公诉刑诉（2015）68号起诉书指控被告人黄某涉嫌犯诈骗罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭于2015年8月6日公开开庭审理了本案。安顺市平坝区人民检察院指派检察员田颖出庭支持公诉。被告人黄某及其辩护律师郑光武、罗莎莎到庭参加诉讼。现已审理终结。
贵州省安顺市平坝区人民检察院指控：2010年-2013年，被告人黄某因赌博成瘾，在没有归还能力的情况下，向被害人黄某、李某、金某等12人谎称需要融资进行经营等事实，并以支付利息为诱饵，骗取资金共计170万元。截至止案发，黄某已归还本利共计19.49万元。
公诉机关认为，被告人黄某诈骗公私财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人黄某犯罪以后自动投案，并供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，系自首，可以从轻或减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，特对被告人黄某提起公诉，请依法判处。
针对上述指控，公诉机关向本院提供了如下证据：户籍信息，核对记录，证人贾某等的证言，被害人黄某、李某等的陈述，被告人黄某的供述与辩解，现场辨认笔录，电话录音。
被告人黄某对公诉机关指控的事实无异议，但辩称其没有诈骗，也没有想推卸责任，都是借款人主动借给自己的。
辩护人针对公诉机关的指控提出如下辩护意见：1、姜艳、周某甲、张某乙三人欠款系民间借贷，不成立诈骗。2、谭某、刘某、庞某、李某四人的欠款系非法债务，不应当受法律保护。3、其余事实，证据不足。首先，指控黄某诈骗的十二人十二起诈骗事实中，仅有的证据分别为十二人的证言及相应的借条。其次，公诉人指控被告人黄某赌博成瘾，指控黄某所有借款均用于赌博仅有黄某本人供述，没有其他任何证据来加以印证。4、建议判处被告人黄某有期徒刑四年。辩护人提出如下证据：辩护人提供的（2014）平民初字第534号民事调解书、姜某的民事诉状、周某甲的民事诉状，
经审理查明：被告人黄某因赌博成瘾并欠下巨额赌债，在没有归还能力的情况下，便编造需要融资进行经营等虚假事实，以支付利息为诱饵的方式向被害人黄某等12人借款170万元，先后支付本金及利息共计19.49万元。具体借款事实如下：
1、2012年2月8日至2013年7月29日期间，被告人黄某分四次向周某甲借款12.5万元，支付利息0.45万元。
2、2013年3月30日、2013年5月10日，被告人黄某向周某乙共计借款60000元，支付利息1.5万元。
3、2013年7月25日、2013年9月12日，被告人黄某两次向黄某借款，每次10万元，共计20万元，支付利息1万元。
4、2013年7、8月，被告人黄某先后三次向李某借款，共计12万元，支付利息1万元。
5、2013年8月24日，被告人黄某向金某借款40000元，支付利息4000元。
6、2013年9月10日至2013年11月1日期间，被告人黄某分五次向姜某借款共计34万元，支付利息8.3万元。
7、2013年7月16日，10月16日，被告人黄某向张某甲借款50000元，支付利息0.8万元。
8、2013年10月12日、2014年1月3日、2014年4月1日，被告人黄某分三次向庞某借款，共计8万元，支付利息0.4万元。
92、2014年1月9日被告人向刘让桃借款3万元（另欠利息2万元），2014年1月6日向刘某借款2万元，2014年1月23日向刘某借款2万元，2014年2月20日向刘某借款4万元，2013年11月24日向于明借款2万元，2013年11月20日向于明借款1万元，共计14万元，支付利息1.31万元。
10、2014年4月8日、4月20日，被告人黄某分两次向谭某借款，共计10.5万元，支付利息0.73万元。
11、2014年5月4日，被告人黄某向胡某借款10.5万元，偿还本金0.5万元，支付利息1.1万元。
12、2013年8月15至2014年2月11日，被告人黄某分七次向张某乙借款33万元。
2013年9月10日至2013年11月1日期间，被告人黄某分五次向姜某借款共计34万元，支付利息8.3万元。
3、2012年2月8日至2013年7月29日期间，被告人黄某分四次向周某甲借款12.5万元，支付利息0.45万元。
4、2014年5月4日，被告人黄某向胡某借款10.5万元，偿还本金0.5万元，支付利息1.1万元。
5、2013年10月16日，被告人黄某向张某甲借款50000元，支付利息0.8万元。
6、2013年8月24日，被告人黄某向金某借款40000元，支付利息0.4万元。
7、2013年3月30日、2013年5月10日，被告人黄某向周某乙共计借款60000元，支付利息1.5万元。
8、2013年7、8月，被告人黄某先后三次向李某借款，共计12万元，支付利息1万元。
9、2014年4月8日、4月20日，被告人黄某分两次向谭某借款，共计10.5万元，支付利息0.73万元。
10、2014年1月9日被告人向刘让桃借款3万元（另欠利息2万元），2014年1月6日向刘某借款2万元，2014年1月23日向刘某借款2万元，2014年2月20日向刘某借款4万元，2013年11月24日向于明借款2万元，2013年11月20日向于明借款1万元，共计14万元，支付利息1.31万元。
11、2013年10月12日、2014年1月3日、2014年4月1日，被告人黄某分三次向庞某借款，共计8万元，支付利息0.4万元。
12、借条复印件（证据卷P196-202）。证实被告人黄某于2013年8月15日至2014年2月11日分其次向张丽梅借款，共计33万元，支付利息2万元。
同时查明，被告人黄某在黎阳公司的工资收入最高每月为2767.3元，无其他经济收入，且其名下无相应存款。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的如下证据予以证实：
1、户籍信息。证实被告人黄某出生于1970年9月29日，作案时已达刑事责任年龄。
2、平坝黎阳虹远公司证明材料。证实2014年1月1日至2014年12月31日，被告人黄某独自承包红酒经营业务，经营状况不清楚，公司为被告人垫资102058元。
3、工资社保情况说明。证实被告人黄某在黎阳公司的工资收入最高每月为2767.3元及其承包经营期间应当支付的员工社保没有支付，承包期内的费用一直致未结算。
4、承包经营合同、授权委托书出。证实2014年1月1日，黄某与黎阳虹远公司签订了承包经营合同，并约定双方的权利义务。
5、银行明细查询。证实经查询，由黄某持有的多家银行卡账户上无大额存款。
6、证人贾某证言。证实贾某系被告人黄某前夫，二人2006年离婚。黄某在黎阳虹远公司上班的工资为每月2000元左右。贾某没有听说黄某是有朋友在平坝做工程，但自己绝对也没有做工程。黄某做过红酒生意，做了一段时间就没做了。同时证实位于黎阳厂二区16栋12号的房子归其所有。
7、证人蒋某证言。证实黄某在蒋某开的娱乐室一般是打炮100元的三人麻将，没有放高利贷，只是打麻将。其他情况不清楚。
8、被害人黄某陈述及报案材料。证实2013年7月的一天，黄某主动找到黄某以自己有朋友在平坝做工程为由，分四次骗取黄某共计20万元，并口头承诺按5%的月息算给黄某。给过2次利息，写了两张10万元的借条，借条日期为2013年7月25日、2013年9月12日。至今黄某未还黄某本金，四次交易均是黄某以银行汇款的方式给黄某。以上钱款有部分是黄某本人存款，有部分是黄某向家里亲戚朋友借来的。
9、借条复印件。证实被告人黄某分别于2013年7月25日、2013年9月12日两次向黄某借款，每次10万元，共计20万元。
10、被害人姜某陈述。证实2013年9月份黄某主动找到姜某以自己在黎阳虹远公司承包了一个贸易公司，急需资金周转为由，分别于2013年9月10日、2013年10月1日、2013年10月10日、2013年10月19日、2013年11月1日向姜某借款13万元、11万元、1万元、5万元、4万元，共计34万元。五次借款均没有利息，前三次借款姜某均是以现金方式给黄某，至今黄某已通过贵州银行转账还给姜某7.5万元的本金。
11、借条复印件。证实被告人黄某2013年9月10日至2013年11月1日分五次向姜某借款共计34万元。
12、被害人周某甲陈述。证实2012年2月份黄某主动找到周某甲以她有个朋友搞工程急需资金周转为由，分别于2012年2月8日、2012年11月2日、2013年7月20日、2013年7月29日向周某甲借款2万元、5万元、3万元、2.5万元，共计12.5万元，并承诺按3%的月息算给周某甲，但黄某一次利息都没有付过，至今黄某都没有还本金给周某甲。以上借款黄某均有打借条给周某甲，除了第二次周某甲是通过安顺市商业银行转账给黄某4.5万元外，其他均是以现金方式给黄某。
13、借条复印件。证实被告人黄某2012年2月8日至2013年7月29日先后分四次向周某甲借款12.5万元。
14、被害人胡某陈述。证实2013年11月黄某通过电联方式找到胡某以其老公贾某的战友在平坝做工程，急需资金周转为由，于2013年11月10日向胡某借款11万元，并承诺按月支付利息给胡某，借款方式为现金10万元、银行汇款1万元。2013年12月26日，经过多次催息，黄某给了胡某5500元利息。直至2014年1月24日，胡某在多次催息无果后，主动去找黄某，发现他们离婚了，且其丈夫贾某称其根本没有战友做工程急需资金周转的事。2014年2月9日，胡某找到黄某，经过多次催债，黄某与胡某签订协议，黄某承诺2月底还钱。到了2月28日，黄某不仅不还钱，还威胁说若胡某报案一分钱也拿不到。2014年3月29日，胡某再次催债，黄某继续以各种借口推脱。直至2014年4月30日因黄某打听到胡某要去报案，才通过银行汇了5000元给胡某，然后重新打了借条给胡某，落款时间为2014年5月4日。在这之后，胡某一直有催债，可黄某继续避而不见且以各种理由推脱并还威胁说若胡某再逼她还钱，她死了也要拉几个垫背之类的话。
15、借条。证实被告人黄某2014年5月4日向胡某借款10.5万元的事实。
16、通话录音。证实胡某向黄某催促还款的事实。
17、被害人张某甲陈述及报案材料。证实黄某分别于2013年7月16日以个人名义在菜场向张某甲借款3万元，并承诺按5%的月息算；于2013年10月16日以个人名义在黄某办公室向张某甲借款2万元，并承诺按6%的月息算，共计5万元。黄某付了两次利息给张某甲，共计10500元的利息，在张某甲催黄某还本金后，黄某并未还本金给张某甲。是黄某主动找到张某甲以其朋友在做工程急需资金周转为由于2013年10月16日向张某甲借款5万元并打有借条。
18、借条复印件。证实2013年10月16日被告人黄某向张某甲借款50000元的事实。
19、被害人金某陈述。证实2013年8月黄某以有朋友做工程需要拿钱投资为由通过网银转账的方式向金某借款4万元并承诺按5%的月息算给金某且打有借条。黄某付过2次利息，共计4000元，经过多次催债，黄某始终没有把本金给金某。
20、借条复印件。证实被告人黄某2013年8月24日向金某借款40000元的事实。
21、被害人周某乙陈述。证实：2013年3月份黄某主动找到周某乙以自己有朋友在平坝做工程急需资金周转为由向周某乙借款6万元并承诺按5%的月息算给周某乙，黄某总共支付给周某乙5次利息，共计1万多元，一直到2013年7月份，经过周某乙的多次催债黄某才给了周某乙6000元，之后周某乙就一直向黄某追讨债务，黄某总是以各种借口推脱并打电话威胁周某乙若把她逼太紧的话一分钱也拿不到。
22、借条复印件。证实被告人黄某分别于2013年3月30日、2013年5月10日向周某乙借款，共计60000元。
23、被害人李某陈述。证实黄某分别于2013年7月1日、2013年7月8日、2013年8月12日以个人名义和帮忙赚利息钱为由在李某办公室、幼儿园、黄某家楼下通过现金借款的方式分别向李某借款2万元、5万元、5万元，共计12万元，并承诺第一次给5分利息，第二次和第三次均是按半个月5分的利息算且三次借款均打有借条。黄某分别通过给现金的方式和银行汇款的方式付了2000元、4000元、4000元的利息给李某，共计1万元的利息。经过多次催债，黄某还是没还本金给李某。以上钱款均是李某本人的。
24、借条复印件。证实被告人黄某2013年7、8月先后三次向李某借款，共计12万元。
25、被害人谭某陈述。证实黄某分别于2014年1月20日通过刘某介绍，以自己做红酒生意需资金周转为由在谭某家中向谭某借款5000元，于2014年1月26日以资金周转困难为由在黄某办公室向谭某借款5000元，扣除两次的利息700元。于2014年1月28日、2014年2月21日通过刘某担保签字以急需资金周转为由在谭某家中分别向谭某借款2万元、1万元，分别扣除利息1400元，700元。于2014年3月15日在谭某家中向谭某借款2万元，扣除利息1400元，并承诺用可以用金阳的房子和深圳的房子做抵押。于2014年3月27日在谭某家中向谭某借款2.79万元，扣除利息2100元，并承诺拿金阳房子的房产证作为抵押。于2014年3月30日以借款1万元，扣除利息700元，但当时并没有拿房产证给谭某。于2014年4月8日向谭某借款5000元。以上借款共计10.5万元，共打有一张10万元的借条和一张5000元的借条，黄某均是承诺按7%的月息算给谭某，共计给了谭某7000元的利息，谭某均是以给现金的方式借款给黄某，黄某至今仍没还款，没还过本金。
26、借条复印件。证实被告人黄某分别于2014年4月8日、4月20日两次向谭某借款，共计10.5万元。
27、被害人刘某陈述。证实黄某以个人名义委托刘某及其老公于明帮忙借款共计14万元，并支付利息共计13100元，分别为2014年1月6日的2万元、2014年1月9日的3万元、2014年1月23日的2万元、2014年2月20日的4万元、2013年11月20日的1万元、2013年11月24日的2万元，其中2013年的两张借条是写给于明的，2014年1月9日的借条是写给刘让桃的。刘某及其老公于明均是以给现金的方式借款给黄某。
28、借条复印件。证实2014年1月9日被告人向刘让桃借款3万元（另欠利息2万元），2014年1月6日向刘某借款2万元，2014年1月23日向刘某借款2万元，2014年2月20日向刘某借款4万元，2013年11月24日向于明借款2万元，2013年11月20日向于明借款1万元，共计14万元。
29、被害人庞某陈述。证实2013年10月12日庞某侄儿带黄某找到庞某，黄某以黎阳装修房子差点钱为由借口向庞某借款2万元并主动拿了房屋购房合同做抵押。2014年1月3日黄某以做生意资金难以周转为由在塔山路口工商银行门口向庞某借了现金3万元。2014年4月11日黄某以做生意资金难以周转为由且通过其朋友刘某的担保，庞某从其朋友那里借来3万元且要求黄某要给利息。庞某从黄某处共收到4400元的利息。
30、借条复印件。证实被告人黄某2013年10月12日、2014年1月3日、2014年4月1日，被告人黄某分三次向庞某借款，共计8万元。
31、被害人张某乙陈述。证实黄某以投资工程为由分7次向张某乙借款共计33万元并打有借条。分别是2013年8月15日金额11万元、2013年8月26日金额6万元、2013年9月20日金额2万元、2013年10月8日金额1万元、2013年10月17日金额5万元、2013年11月5日金额2万元、2014年2月11日金额6万元，以上借款均承诺利息为4分。黄某共计付过4800元的利息给张某乙，分别是张某乙从2013年8月15日的11万元里扣的4400元和2013年10月8日的1万元里扣的400元。同时证实张丽梅与张某乙为同一人。
32、借条复印件。证实被告人黄某于2013年8月15日至2014年2月11日分日七其次向张丽梅借款，共计33万元。
33、被告人黄某供述。证实2009年开始在平坝福乐多对面邮政局一楼一个叫瑞莲开的娱乐室里赌博，输了60多万元。于是从2010年黄某开始放高利贷，资金来源为向其同事时周某甲等或朋友ＸＸ等人借款，以4%至5%的月利息介入，在高息借出去。因借款的人跑了，便无力偿还。2013年5至6月份在平坝城里阳光公寓一个叫小吴开的娱乐室赌输60多万元。其所借资金用于还了赌债60多万元，自己输掉40多万元，借给小文16万元。借款的理由是以自己的朋友在平坝作工程需要资金周转，但自己并没有朋友在平坝作工程。
34、黄某现场辨认笔录及现场辨认照片。证实黄某于2012年7月份后，在平坝区阳光公寓二单元2楼1号赌博。
35、证明。证实黄某所有的房产一套位于安顺市平坝区白云镇黎阳机械厂二区1-6-2，面积为89.92平方米，产权证号为：平房权证B01私字第××号。
36、债权核对记录。证实黄某向姜某借款34万元，已经偿还8.3万元，没有还利息；向胡某借款11万元，偿还本金0.5万元以及支付1.1万元的利息；向张某甲借款5万元，支付利息0.8万元，未还本金；向庞某借款8万元，支付利息0.4万元，未还本金；向刘某借款14万元，支付利息1.31元，未还本金；向李某借款12万元，支付利息1万元，未还本金；向黄某借款20万元，支付利息1万元，未还本金；向金某借款4万元，支付利息0.4万元，未还本金；向周某乙借款6万元，支付利息1.5万元，未还本金；黄某向谭某借款10.5万元，支付利息0.73元，未还本金；向周某甲借款12.5万元，支付利息0.45万元，未还本金；向张某乙借款33万元，支付利息2万元，未还本金。扣除已经偿还的本金及支付的利息19.49万元，被告人黄某涉案金额总共为150.51万元。
37、胡某提供的短信息。证实2014年5至8月，胡某催促黄某还款的内容，以及黄某以不同理由拖延还款的事实。
38、庞某提供经济适用房买卖合同。证实2007年11月23日，黄某购买黎阳经济适用房，房款为48503元。
39、到案情况说明。证实2014年9月22日，安顺市平坝区公安局传唤黄某，黄某于2014年9月24日15时到安顺市平坝区公安局刑侦大队办案区接受询问。
辩护人提供的（2014）平民初字第534号民事调解书、姜某的民事诉状、周某甲的民事诉状，上述证据不能证实辩护人提出的证明目的，不予采信。理由如下：1、上述证据系本案被害人在得知自己可能已经被骗的情况下准备或已经向法院提起诉讼主张自己权利时产生的文书，并不能说明本案被告人在作案时的动机。2、本院在审理（2014）平民初字第534号民事案件过程中，主持双方调解，在双方自愿的基础上达成协议，经本院审查认为符合法律规定便制作调解书，但由于审理该民事案件时并没有发现该涉及刑事犯罪。现经本院审理已查明被告人黄某在该起事实的行为已经构成刑事犯罪，虽上述调解书已生效，但不能因此将该起事实必然归结为民间借贷。因此，辩护人关于被告人黄某与姜艳、周某甲、张某乙三人欠款系民间借贷，不成立诈骗的辩护意见不能成立，应不予采纳，故辩护人提供的上述证据不应作为本案定罪量刑的依据，本院不予采信。
本院认为，被告人黄某在赌博成瘾，并欠下巨额赌债，在明知自己没有还款能力的情形下，以非法占有为目的编造虚假事实，以高利息为诱饵向身边的朋友借款，数额高达150.51万元，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，予以确认。被告人的辩解意见不能成立，不予采纳。
辩护人关于被告人黄某与姜艳、周某甲、张某乙三人欠款系民间借贷，不成立诈骗的辩护意见，现经本院审理已查明被告人黄某在该起事实的行为已经构成刑事犯罪，虽上述调解书已生效，但不能因此将该起事实必然归结为民间借贷。该辩护意见本院不予采纳。
根据审理民间借贷纠纷相关司法解释的规定，对于民间借贷过程中约定的利息超出相关规定的部分则不予支持，但与借贷的本金及法定范围内的利息，应当支持。且刑法关于诈骗罪所保护的法益与民事法律关系中不予支持的债务有严格区别。故辩护人关于被告人黄某对谭某、刘某、庞某、李某四人的欠款系非法债务不受保护的辩护意见，因被告人黄某在向上述四被害人借款之时均采取编造虚假事实如投资工程、家庭装修等，使被害人相信，多次出借。并根据审理民间借贷纠纷相关司法解释的规定，对于民间借贷过程中约定的利息超出相关规定的部分，不予支持，对于借贷的本金及法定范围内的利息，应当支持。故辩护人的辩护意见不能成立，不予采纳。
对于辩护人认为，证据不足的辩护意见，因十二名被害人的陈述、被害人提供的借条以及以及被告人黄某的供述及辩解、被告人黄某在法庭中的陈述、现场辨认笔录及现场辨认照片相互印证，且均能够证实供述公诉机关指控的犯罪事实，故辩护人的第三点辩护意见不能够成立，不予采纳。
关于量刑，被告人黄某诈骗公私财物数额巨大，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定应在十年以上有期徒刑、无期徒刑，并处罚金或者没收财产的幅度内判处刑罚。案发后被告人主动投案，如实供述犯罪事实，系自首，决定减轻处罚。被告人违法所得应依法继续追缴，发还被害人。
综上所述，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，拟判决如下：
一、被告人黄某犯诈骗罪判处有期徒刑八年零十一个月，并处罚金100000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年9月24日至2023年8月23日止）
二、被告人违法所得依法继续追缴，发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省安顺市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 杨 奎
审 判 员 洪丹丹
人民陪审员 何 萍
二〇一五年九月二日
书 记 员 刘婷婷