河南省鹤壁市山城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）山刑初字第99号
被告人杜玉山，男，1963年3月29日生，汉族，初中毕业，鹤壁市煜广通用环保有限公司法定代表人，住鹤壁市淇滨区。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2014年1月24日被鹤壁市公安局刑事拘留；于2014年2月28日被鹤壁市公安局取保候审；于2015年2月28日被鹤壁市山城区人民检察院取保候审；于2015年9月8日被本院取保候审。
鹤壁市山城区人民检察院以山检公诉刑诉[2015]54号起诉书指控被告人杜玉山犯骗取贷款罪，于2015年9月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。鹤壁市山城区人民检察院指派检察员李艳菲出庭支持公诉，被告人杜玉山到庭参加诉讼。现已审理终结。
鹤壁市山城区人民检察院指控：2011年9月28日，杜玉山以其实际控制的鹤壁金德贸易有限公司（以下简称金德公司）与鹤壁中德石油化工装备有限公司（以下简称中德公司）有购销合同为由向鹤壁市山城区农村信用合作联社贷款300万元。次日，金德公司在与中德公司无实际交易的情况下将300万元贷款转入中德公司帐户，中德公司将260万元转入鹤壁市煜广通用环保有限公司（以下简称煜广公司）的帐户，将40万元转入杜玉山个人帐户。案发后，杜玉山已偿还银行贷款及利息。为证明上述指控事实，公诉机关当庭出示了书证：企业短期借款申请书、工矿产品购销合同、担保书等；证人胡某、杜某1、杜某2等人的证言；被告人杜玉山的供述和辩解。据此认为被告人杜玉山以欺骗手段取得银行贷款，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款之规定，构成骗取贷款罪，提请本院依法判处。
被告人杜玉山对上述指控的事实无异议。
经审理查明的事实与公诉机关指控的一致。
以上事实有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的证据予以证实：
书证：
户籍证明，证实：被告人杜玉山的身份情况。
鹤壁市山城区农村信用合作联社出具的杜玉山在山城联社贷款及相关情况汇报一份、证明二份，证明2011年9月28日至2012年9月27日金德公司贷款300万元，担保人为煜广公司，从未清偿贷款。鹤壁市山城区农村信用合作联社认定该笔贷款等级为损失。2014年2月28日杜玉山家属偿还贷款本金及利息共计1800万元（包含前三次贷款的本息）。
鹤壁市山城区农村信用合作联社企业法人营业执照、金融许可证。
河南省农村信用社借款借据（NO070000431009）、存款凭条,证明：金德公司于2011年9月28日至2012年9月27日借款300万元，借款方式为保证。
河南农村信用社的转账支票两张，中德公司的进账单两张，证明：2011年9月29日金德公司向中德公司两次转帐共计300万元。
鹤壁市工商行政管理局经济技术开发区分局出具的私营企业基本注册信息查询单一份，中德公司变更信息单二份，中德公司设立登记申请书一份，证明：中德公司于2009年8月19日，注册资本2000万元，法人代表为杜某3。信息变更后李某2出资比例44.24%，杜小身出资比例55.76%。
中德公司出具的法定代表人证明书，证实：杜某1任该公司总经理职务，为法定代表人。
中德公司的工商档案。
鹤壁市公安局经济犯罪侦查支队了出具的资金流向图，证实：金德公司在农信社的300万元贷款2011年9月29日授权支付至中德公司，并于当天转至煜广公司260万元、杜玉山个人账户40万元。
金德公司税务资料和工商档案资料、申请贷款资料，证实：金德公司以工矿产品购销合同向山城区农村信用联合社营业部申请贷款300万元，并于2011年9月28日发放，煜广公司作为担保人并出具了担保书、承诺书。
煜广公司工商档案资料。
二、被告人的供述与辩解
被告人杜玉山的供述与辩解，证实：煜广公司于2003年成立，地址在鹤壁市山城区红旗街西段154号，法人代表是杜玉山。中德公司成立于2011年，地址是淇滨区渤海路368号，老板是杜某1，因公司成立需要两个以上股东，所以杜某1就找了李某2。金德公司是杜玉山于2005年注册成立，地址是山城区红旗街西段鹤壁市煜广通用环保通用有限责任公司院的办公楼上，杜江峰（杜玉山的侄子）任法定代表人，但实际控制人是杜玉山，该公司无实际经营。2011年9月28日杜玉山以煜广公司作担保人，虚构了金德公司和中德公司的购皮带传送机的购货合同，并让其公司会计郭某下向山城区信用联社申请贷款办理，后该笔贷款打到了中德公司的账户上了。中德公司的实际控制人杜某1将这笔贷款陆续取来交给杜玉山，杜玉山用于煜广公司的生产经营了。
杜玉山共分了四次贷款1400万元，其中300万元贷款是2008年由金德公司贷款，煜广公司担保，贷款用于煜广公司生产经营了。这笔贷款是山城农信社的胡某办理的手续。金德公司的的贷款申请和工矿产品购销合同是杜玉山让会计郭某制作的，内容都是虚假的。之所以这次用金德公司的名义贷款，是因为煜广公司的贷款金额已超过1000万元了，信用社不会再给审批贷款了。
三、证人证言
证人胡某（现为鹤壁市农村商业银行的工作人员）的证言，证实：2009年10月至今在山城区农村信用合作联社客户部工作，负责个人和公司的贷款的调查、发放工作。2011年金德公司办理贷款300万元的贷款手续的贷前调查工作是胡某和申文华做的。这笔贷款是杜玉山和他的会计郭燕萍提供并办理的手续。在贷前调查期间胡某知道金德公司和煜广公司的老板都是杜玉山，还去了煜广公司郭某的办公室，郭某向其提供了贷款资料的原件。（产品购销合同编号YG11-17），郭燕萍当时告诉胡某自己是金德公司的会计也是煜广公司的会计。杜江峰的签字是其本人在客服部亲自签的。胡某后来知道中德公司的实际老板也是杜玉山，在清收贷款的时候发现这笔贷款的实际用款人是杜玉山。
证人杜某1（杜玉山的儿子）的证言，证实：中德公司是2009年注册登记的，股东有李某2、杜某3、杜某1，法人代表是杜某3，常务副总是郭某，但实际控制人是杜某1。因股份制公司需要多人，所以让杜某3挂了外名。父亲杜玉山在中德公司无职务。金德公司的法人代表是杜江峰，中德公司与金德公司没有业务往来，不清楚2011年9月份的贷款合同。
证人杜某3的证言，证实：杜某1是中德公司的老板。杜某1让杜某3任中德公司的法人代表，但杜某3未出资，除了在中德公司做杂活外，平时就是签字、按手印，月工资约2700元。
证人李某1（现在鹤壁市淇滨区农商银行公司部工作）的证言，证实：2011年前后在鹤壁市山城区农村信用合作联社工作，任客户部经理。煜广公司在其银行贷款还本还息正常且信誉好。2011年杜玉山来到山城区农信社找到李某1说因金德公司购买中德公司的设备需贷款，由杜玉山煜广公司作担保，李某1便将杜玉山提交的有关材料交给信贷员胡某办理。当时这笔贷款手续齐全经审核后放款了。后来才知道煜广公司和金德公司、中德公司都是杜玉山的。
证人李某2（杜某1的姑父）的证言，证实：2009年杜某1在鹤壁集乡东头村找到李某2说要开公司借钱并承诺给予一部分公司股份，碍于亲戚面子李某2将自己的身份证和6万元现金借给杜某1。后杜某1用李某2的身份证注册成立了中德公司，并告诉李某2在中德公司有他800万的股份。但李某2没在该公司任职务也没有参与公司章程的制定及股东会议。每次去银行办理贷款都是杜某1开车载着李某2去的，杜某1告诉李某2其是公司股东需要在贷款上签字，李某2对具体在哪里贷的款或者谁担保等手续不清楚。
证人薛某（现为淇县信用联社职员）的证言，证实：2004年至2013年在鹤壁市山城区信用联社任主任职务。金德公司与中德公司的产品购销合同编号：YG11-117的贷款金额300万元是薛某任主任职务期间审批并按正常的手续办理的。薛某知道杜玉山是山城区煜广公司的老板。对金德公司、中德公司的贸易情况不清楚。
证人郭某（原系煜广公司会计、中德公司会计）的证言，证实：煜广公司的法人代表是杜玉山，办公地点在山城区红旗街西段。金德公司的法人是杜江峰（杜玉山的侄子）。中德公司的法人是杜某3，但实际控制人是杜某1（杜玉山的儿子）。煜广公司为金德公司担保在山城区农信社的300万元的贷款，郭某去农信社送过煜广公司的担保资料。
证人杜某2（原在煜广公司工作）的证言，证实：杜某2在煜广公司待了不到一年的时间。杜江峰也是在煜广公司干活的。金德公司是杜玉山在2009年注册成立的，实际控制人是杜玉山。公司刚注册时杜玉山让杜某2任法人代表，一年后又变更为杜江峰了。杜某2在煜广通用公司工作期间，金德公司没有实际经营过。
本院认为，被告人杜玉山以欺骗手段取得银行贷款，情节严重，其行为构成骗取贷款罪。公诉机指控的罪名成立，本院予以支持。被告人杜玉山归案后，其家属代为偿还贷款及利息，可以酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第六十七条第三款、第七十二条、七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人杜玉山犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金五万元。
（刑期从判决确定之日起计算。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省鹤壁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 谷 堃
审 判 员 崔艳丽
人民陪审员 张海燕
二〇一五年十二月二日
书 记 员 申丽春
附本案相关法条
《中华人民共和国刑法》
第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。”
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
(一)犯罪情节较轻；
(二)有悔罪表现；
(三)没有再犯罪的危险；
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。