河南省泌阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫1726刑初416号
公诉机关河南省泌阳县人民检察院。
被告人庄育庄某某，女，汉族，1978年4月21日出生于河南省南阳市，汉族，初中文化程度，现住河南省南阳市宛城区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年7月2日被洛阳铁路公安处南阳站派出所民警抓获，临时羁押于南阳市看守所，2016年7月4日由泌阳县公安局民警将其带回并于当日被刑事拘留，2016年8月12日被执行逮捕。
辩护人韩宇驰韩某某，河南同力律师事务所律师。
河南省泌阳县人民检察院于2016年10月8日以泌检刑诉（2016）396号起诉书指控被告人庄育庄某某犯非法吸收公众存款罪一案。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。泌阳县人民检察院指派检察员赵新太出庭支持公诉，被告人庄育庄某某及其辩护人韩宇驰韩某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2011年2月17日至2013年11月份期间，张杰伟张某某、李伟李某某、禹宗恒禹某某在泌阳县经营的河南海德置业有限公司居阳华府房地产项目开发过程中，出现资金短缺。随后张杰伟张某某、李伟李某某，禹宗恒禹某某（均已判决）、李水清李某清（现在逃）经过预谋，以高息吸收存款为诱饵，经庄育庄某某和宋建科宋某某夫妇、冯强冯某某、徐全根徐某某等人介绍从驻马店、南阳、杭州等地向公司、个人处吸收资金64430.99万元，分别存入泌阳县官庄、宏达、车站等信用社和泌阳县农联社营业部，然后采用私刻公司银行预留印章、伪造公司银行预留印鉴、调换公司银行预留印鉴、伪造银行转账凭证以及故意让存款人在存款时多次输入密码以便当场将存款转走等手段，分别安排李水清李某清、陈明陈某某、张群策张某策等人从泌阳县官庄、宏达、车站、黄山口等信用社和泌阳县农联社营业部，将上述公司和个人的存款骗出，除一小部分用于居阳华府项目外，其余用于支付高额的利息、高额的好处费、其他项目建设及个人挥霍。
2012年11月至2013年7月，庄育庄某某、宋建科宋某某（已判决）夫妇为谋取高额好处费，经杨爱武杨某某介绍联系到张杰伟张某某，以许诺高息为诱饵，将南阳市的别凤菊别某某470万元、白春雷白某某500万元、李某400万元、冯某200万元、宋海波宋海某699万元、刘某200万元、付阿东付某某120万元、王书军王某某100万元、王伟王伟某180万元、李宏斌李宏某100万元、ＸＸＸＸ某200万元、刘霞刘霞某50万元、王某50万元等人资金共计3269万元吸存到泌阳县农村信用联社营业部。张杰伟张某某、李水清李某清（又名李飞李飞某，刑拘在逃）等人则内外勾结，利用李水清李某清泌阳县农联社营业部柜员身份，采用让储户多次输入密码的方法，骗取存款，将南阳的宋建科宋某某、庄育庄某某夫妇拉来的上述散户笔存款，转到另外事先准备好的银行卡上，后由孪水清李某某将该款转给张杰伟张某某等人。张杰伟张某某等人将用于支付海德公司居阳华府项目外欠债务、支付中介人高息及挥霍。庄育庄某某、宋建科宋某某从中牟取高额好处费。
公诉机关为证实其指控提供的证据有书证、证人证言、被告人的供述、辨认笔录、鉴定意见等相关证据。公诉机关认为，被告人庄育庄某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，提请以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
公诉人庭审中发表如下意见：被告人庄育庄某某归案后在侦查阶段如实供述自己的犯罪事实，但在今天的法庭上仅部分认罪，被告人没有犯罪前科，从卷宗上，经被告人之手的存款已经归还完毕。建议对被告人从轻处罚。
被告人庄育庄某某辩称，起诉书上这些存款人付阿东付某某、王书军王某某、王伟王伟某、李宏斌李宏某、ＸＸＸＸ某、刘霞刘霞某等人我都不认识，他们有些是宋建科宋某某的战友，我当时只是帮忙开车带他们去银行存钱，我没有收到张杰伟张某某的好处。
辩护人庭审中提出如下辩护意见：1、指控被告人庄育庄某某犯罪的证据不足，事实不清；2、庄育庄某某介绍的储户没有一人因此遭受损失；3、付阿东付某某、白春雷白某某、李宏斌李宏某三人是否出资，事实不清，应从指控数额中扣除此三人的出资数额。
庭审中辩护人提交三组证据：1、宋建科宋某某殴打、虐待庄育庄某某的照片、诊断证明、派出所接出警登记表及证明，证实被告人庄育庄某某和其丈夫宋建科宋某某曾因婚姻问题发生过矛盾；2、王某证言及身份证明，证实王某的四十万元借款已经得以清偿；3、南阳市教育局出示证明及获奖证书，证实被告人庄育庄某某平时一贯表现良好。
经审理查明：2012年11月至2013年7月，庄育庄某某、宋建科宋某某（已判决）夫妇为谋取高额好处费，经杨爱武杨某某介绍联系到张杰伟张某某，以许诺高息为诱饵，将南阳市的别凤菊别某某470万元、白春雷白某某500万元、李某400万元、冯某200万元、宋海波宋海某699万元、刘某200万元、付阿东付某某120万元、王书军王某某100万元、王伟王伟某180万元、李宏斌李宏某100万元、ＸＸＸＸ某200万元、刘霞刘霞某50万元、王某50万元等人资金共计3269万元吸存到泌阳县农村信用联社营业部。张杰伟张某某、李水清李某清（又名李飞李飞某，刑拘在逃）等人则内外勾结，利用李水清李某清泌阳县农联社营业部柜员身份，采用让储户多次输入密码的方法，骗取存款，将南阳的宋建科宋某某、庄育庄某某夫妇拉来的上述散户笔存款，转到另外事先准备好的银行卡上，后由李水清李某清将该款转给张杰伟张某某等人。张杰伟张某某等人将用于支付海德公司居阳华府项目外欠债务、支付中介人高息及挥霍。后上述存款人的存款均经泌阳县农村信用社归还。
认定上述事实的证据有：
（一）被告人供述
被告人庄育庄某某2016年7月4日供述：我被抓是因为我和丈夫宋建科宋某某从南阳给张杰伟张某某拉钱让张杰伟张某某使用的事情。有一年冬天，具体时间记不清了，我和丈夫通过我丈夫的战友杨海义杨某某认识张杰伟张某某，张杰伟张某某让我们给他找钱。我们给张杰伟张某某找的第一笔钱是南阳别凤菊别某某的100万元，存到泌阳县信用联社。利息是别凤菊别某某和张杰伟张某某自己谈的，月息6分，当天张杰伟张某某给别凤菊别某某6万元利息，给我好处费2000元。随后，根据张杰伟张某某的需要，我和我的丈夫又相继介绍了王伟王伟某、刘某、李宏斌李宏某、白春雷白某某、付阿东付某某、王书军王某某、ＸＸＸＸ某、王某、李某、宋海波宋海某（600万元）去泌阳县联社营业部办理了“揽储业务”。这些人都是由我和丈夫一起带着他们到泌阳县来开户存钱。具体的存款时间、金额等在2014年1月我给公安机关笔录上都详细地讲了。我一共给张杰伟张某某介绍了2000多万元资金，详细数字记不清了。王某的50万元是我们带着她到泌阳县给张杰伟张某某交的现金之外，其他人的资金都是按约定到泌阳县联社开户存款，存款时张杰伟张某某给我指定泌阳县联社的李飞李飞某，李飞李飞某存款后，张杰伟张某某把钱取出来使用，他通过什么方式把钱取出来的不知道。
我们联系到资金后，和张杰伟张某某约定在指定存款期限内不查询、不挂失、不支取。给张杰伟张某某介绍存款，他平时给我2000元、3000元的跑腿费，最多一次给我6000元。后我有事急需用钱，借张杰伟张某某20万元，他让我把我的工行卡号给他，他给我打了25万元。后来我还他20万元（按照张杰伟张某某的意思讲12万元打到别凤菊别某某的账户上），还有5万元没有给他。张杰伟张某某支付客户利息，一部分是他直接将利息付给客户，一部分客户（刘某、付阿东付某某等人）的利息，是张杰伟张某某先打到我的信用社卡尾号是8391上，然后我和丈夫把客户应得的利息通过转款或者提现的方式给客户。自宋海波宋海某的存款之后，我因怀孕月份大，就很少直接带客户到泌阳县，就是来，也是我给他们开车到联社大厅转转看看。
2014年1月9日供述：我和我的丈夫相继给张杰伟张某某介绍了王伟王伟某、刘某、李宏斌李宏某、白春雷白某某、付阿东付某某、王书军王某某、ＸＸＸＸ某、王某、李某、宋海波宋海某（600万元）去泌阳县联社营业部办理了“揽储业务”。2012年12月王伟王伟某存100万元，2013年初又存入80万元，同时王伟王伟某的朋友刘霞刘霞某存入50万元，付阿东付某某存入120万元；2012年12月份刘某存入100万元，2013年3月份存入100万元；2013年1月份李宏斌李宏某存入100万元；2013年1月份白春雷白某某存入300万元。以上除了刘某的是按月息2.8分给，其他的按月息3分给利息。另外，2013年1月份王书军王某某存入100万元；2013年3月份ＸＸＸＸ某存入200万元；2012年11月李某存入200万元，2013年1月份存入200万元；王某的50万元是我领着她给张杰伟张某某的现金，张给她打的有收条。这些利息也是按3分给的利息。以上这1700万元都是张杰伟张某某安排李飞李飞某，我领着客户到泌阳县直接找李飞李飞某办理的。
（二）证人证言
1、同案人张杰伟张某某2016年7月6日供述：我是通过杨海义杨某某（杨爱武杨某某）认识庄育庄某某和宋建科宋某某两口子，通过他们给我找资金，都是在泌阳县联社开户存的钱，资金金额记不清了这些客户应得的利息及庄育庄某某、宋建科宋某某的好处费以前我都说了。
2013年12月20日供述：南阳市的庄育庄某某（女，30多岁，是一个学校老师，她的丈夫宋建科宋某某）知道我们这边用钱，就找到我，后来庄育庄某某给我拉散户的钱有3000万左右，具体是李飞李飞某经手的，我、李伟李某某、禹宗恒禹某某也都同意用了，利息7分，后来这个钱用了一年左右，利息支付2500万元左右，这个钱的本金也还他们完了。
2、同案人宋建科宋某某（系庄育庄某某的丈夫）于2016年7月12日供述：2012年左右，我通过杨海义杨某某（杨爱武杨某某）介绍我和庄育庄某某认识泌阳县的张杰伟张某某。2012年底，张杰伟张某某急着用钱，让庄育庄某某帮他找点资金存到泌阳县联社，按月息2-3分支付利息。后我和庄育庄某某找到下列人员的资金：别凤菊别某某100万元、宋海波宋海某600万元、冯某、白春雷白某某、李某三人的500万元、付阿东付某某、王书军王某某、王伟王伟某三人的400万元、刘某的200万元、李宏斌李宏某的100万元、ＸＸＸＸ某的200万元，王某的50万元。张杰伟张某某给庄育庄某某说将这些资金存到泌阳县联社营业部4号柜台，柜员叫李飞李飞某。后我和庄育庄某某带着这些客户把钱存到4号柜台。南阳市这些客户大部分是我找的，都是由庄育庄某某在中间给张杰伟张某某和客户协商的，他俩商量好后再安排我去做。利息方面有3分、4分、5分的，具体情况是张杰伟张某某给庄育庄某某协商的。后张杰伟张某某把客户利息和好处费都打到庄育庄某某的账户上，再由庄育庄某某将客户应得的利息付给客户。另外，我向公安机关提供的“河南海德置业有限公司”在2013年5月26日给庄育庄某某出具的《授权书》和张杰伟张某某给庄育庄某某支付的部分利息、好处费的农行卡6228450970025327610交易流水账记录。这些是在我家中存放的，我交给你们。收到张杰伟张某某的好处费多少不知道，都打到庄育庄某某的卡上了，她不给我说。
2014年1月10日供述：2012年底，张杰伟张某某给我媳妇庄育庄某某打电话，说急着用钱，让帮助找到钱存到泌阳县联社，由张杰伟张某某按2分到3分不等的月息支付利息。介绍的有别凤菊别某某100万元、王伟王伟某180万元、王书军王某某100万元、付阿东付某某120万元、白春雷白某某和李某500万元、李宏斌李宏某100万元、刘某200万元。张杰伟张某某用资金的时候，就给我两口子打电话，主要给我媳妇庄育庄某某打电话，我们找到资金后，带着客户到泌阳县找到张杰伟张某某，他们和张杰伟张某某面谈，谈好后，再把他们带着他们到张杰伟张某某指定的泌阳县联社柜台找那个人（李飞李飞某）办理。张杰伟张某某给的有好处，具体得多少好处不太清楚。
3、陈明陈某某2016年7月20日证言：以前在河南海德置业公司任会计、出纳，工作地点在泌阳县居阳华府售楼部。认识庄育庄某某，她经常到居阳华府找张杰伟张某某，经我的手给庄育庄某某转过钱。（看了自己的记账本）2013年3月25日、10月28日，通过我信用社的账户（62×××26）给庄育庄某某转款21万元、11万元；2012年8月21日通过我工行（17150284011054464）账户给庄育庄某某转20万元；张杰伟张某某安排的事情比较多，有些可能没有记上。这些收款账户都是张杰伟张某某提供给我的，转给她的钱不知道做什么用了。看《泌阳县农村信用联社存款个人账户存入及归还情况统计表》，其中00000100000025029889这个账号我没有印象，不是我开的户，是不是张杰伟张某某他们用我的身份证复印件办的，因为那时我在海德公司当会计，经常到联社办业务，我的身份证复印件在联社李飞李飞某的窗口存的有。经张杰伟张某某安排，给别凤菊别某某转过钱，其他的白春雷白某某、王伟王伟某、冯某、付阿东付某某、李某、宋海波宋海某、王书军王某某不认识，也不记得给他们转过款。
4、别凤菊别某某2013年12月27日证言：2012年10月29日经宋建科宋某某、庄育庄某某介绍，他们领着我到泌阳县联社营业部，在李飞李飞某的柜台上开办我的个人存折账户，我存入300万元；11月6日用同样的方法在李飞李飞某柜台存入100万元；11月14日存入70万元，共计470万元。
5、李某2016年7月15日证言：2012年11月份，经表哥白春雷白某某安排，我到泌阳县联系到宋建科宋某某，他带着我和冯某到联社营业部指定的一个柜台，开了两个账户，存了几百万元钱，利息高。存了一段时间我们把钱去出来了。宋建科宋某某从中收到多数好处费不知道。
6、冯某2014年3月5日证言：2012年11月4日，宋建科宋某某、庄育庄某某夫妇，带着我到泌阳县联社营业部，在一个柜台上村200万元，存期一个月，到期后把款取回了。当时存的时候是193万元，不够200万元，按200万元存的，这个应该是宋建科宋某某提前和信用社说好的。
7、宋海波宋海某2014年1月18日证言：2012年11月份，经刁阳介绍我到泌阳县联社营业部存款700万元。
8、刘某2014年1月5日证言：2012年12月份、2013年3月份，经庄育庄某某介绍我到泌阳县联社营业部李飞李飞某窗口存款2次，各100万元，共计200万元。
9、王某2014年3月5日证言：2013年夏天，经庄育庄某某介绍，给张杰伟张某某50万元，利息3分。后张杰伟张某某给我10万元，还欠我40万元。
（三）书证：
1、户籍证明：庄育庄某某，女，1978年4月21日生。
2、到案经过：被告人庄育庄某某于2016年7月2日被抓获到案。
3、接受证据清单
（1）2016年7月12日宋建科宋某某提交：授权书一份，2013年5月26日海德公司法人陶付幸授权庄育庄某某办理本公司相关借款事宜；庄育庄某某农行卡6228450970022327610账户明细清单7页。
（2）陈明陈某某提交的2012年、2013年自己的记账清单一份，其中给庄育庄某某转款三次。
4、调取证据清单
（1）2016年7月13日民警调取农行卡622845097002537610（庄育庄某某）自2013年8月20日至9月30日的交易明细：8月30日驻马店鼎力公司向庄育庄某某农行卡622845097002537610打款50万元，当日庄育庄某某转款143000元，转销367000元。
（2）2016年7月14日民警调取工行卡6222021714007008787自2012年8月10日至9月30日的交易明细：8月21日陈明陈某某工行卡向庄育庄某某工行卡6222021714007008787打款20万元。
（3）2016年7月12日民警调取联社卡622991187101218391、622991187200923602自2013年3月1日至11月30日的交易明细：1月9日、3月28日、4月9日陈明陈某某联社卡00000100000025029889向庄育庄某某联社卡622991187200923602、622991187101218391分别打款37万元、32万元、73.5万元。
2013年3月25日、10月28日陈明陈某某62×××26向庄育庄某某联社卡622991187101218391分别打款21万元、11万元。
5、（2015）驻刑二初字第6号判决书：经宋建科宋某某介绍，王伟王伟某、刘某、李宏斌李宏某、白春雷白某某、别凤菊别某某、冯某、付阿东付某某、李某、ＸＸＸＸ某、王书军王某某、刘霞刘霞某、宋海波宋海某分别将20笔资金共计3809万元存入泌阳县联社营业部。宋建科宋某某和庄育庄某某拉来的3000多万元，具体都是由李飞李飞某经手，利息7分。宋建科宋某某犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑二年。
（四）驻正泰司会字（2014）第3号司法会计鉴定意见书：2012年11月至2013年7月，下列人员存入泌阳县联社的存款：别凤菊别某某470万元，白春雷白某某500万元、李某400万元、冯某200万元、宋海波宋海某699万元、刘某200万元、付阿东付某某120万元、王书军王某某100万元、王伟王伟某180万元、李宏斌李宏某100万元、ＸＸＸＸ某200万元、刘霞刘霞某50万元、王某50万元，共计资金3269万元。
2012年8月份至10月份，陈明陈某某通过农行、信用社、工行向庄育庄某某转款七笔，分别是20万元、37万元、21万元、32万元、73.5万元、50万元、11万元，共计234.5万元。
本院认为，被告人庄育庄某某为他人非法吸收公众资金提供帮助，涉案数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控其犯罪的事实及罪名成立，应当予以支持。
被告人庄育庄某某与他人共同实施非法吸收公众存款犯罪行为时，系中间介绍作用，所吸收的存款不归其本人使用，而是存入了泌阳县农村信用社，随后，该笔存款被张杰伟张某某、李伟李某某以非法手段从信用社转出，但根据本案现有证据亦不能证明被告人庄育庄某某事先知道存款会被他人非法转移，因此，被告人庄育庄某某在共同犯罪中所起作用较小，系从犯。起诉书指控的经庄育庄某某介绍的存款均得以清偿。综上，被告人庄育庄某某具有法定、酌定从轻处罚的情节，对公诉人提出的“对被告人从轻处罚”的建议予以采纳。
关于被告人庄育庄某某辩称“起诉书上这些存款人付阿东付某某、王书军王某某、王伟王伟某、李宏斌李宏某、ＸＸＸＸ某、刘霞刘霞某等人其都不认识，他们有些是宋建科宋某某的战友，其当时只是帮忙开车带他们去银行存钱”的意见和辩护人提出的“指控被告人庄育庄某某犯罪的证据不足，事实不清”的辩护意见，经查，同案人张杰伟张某某、陈明陈某某、宋建科宋某某、杨爱武杨某某等人在公安机关的供述，存款人别凤菊别某某、冯某、李某、王某、刘某等人的证言，被告人庄育庄某某在公安机关的供述，以及银行存款交易记录可以相互印证，充分证实了庄育庄某某为他人非法吸收公众存款提供介绍、帮助作用的事实。因此，上述被告人的辩解意见和辩护人的辩护意见避重就轻，不符合客观事实，不能成立，本院不予采纳。
关于辩护人提出的“付阿东付某某、白春雷白某某、李宏斌李宏某三人是否出资，事实不清，应从指控数额中扣除此三人的出资数额”的辩护意见，经查，被告人庄育庄某某和同案人宋建科宋某某在公安机关的供述中均提到了介绍以上三人存款的事实，在司法鉴定材料中显示三人存款事实和存款数额，不能因现在无法找到上述三人为由否认其经被告人介绍存款的事实，因此该辩护意见不能成立，本院不予采纳。
结合被告人的犯罪情节、危害结果，经依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条之规定，判决如下：
被告人庄育庄某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年7月2日起至2018年1月1日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 薛九建
审 判 员 李国令
人民陪审员 吕云凌
二〇一六年十一月二十一日
书 记 员 王玉龙