山东省临沂市河东区人民法院刑 事 判 决 书(2019)鲁1312刑初292号公诉机关临沂市河东区人民检察院。被告人宓妙龙，男，1979年7月10日生，汉族，高中文化，浙江省杭州市人，个体工商户，住浙江省杭州市余杭区。2018年11月13日因涉嫌犯票据诈骗罪被刑事拘留，同年12月21日被逮捕。现羁押于临沂市看守所。辩护人李永军，山东兰有轩律师事务所律师。临沂市河东区人民检察院以临东检公刑诉〔2019〕235号起诉书指控被告人宓妙龙犯票据诈骗罪、合同诈骗罪、诈骗罪，于2019年6月4日向本院提起公诉，本院于当日立案受理本案，并依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。临沂市河东区人民检察院指派检察员朱梓瑄、李昌林出庭支持公诉，被告人宓妙龙及其辩护人李永军到庭参加诉讼。期间，公诉机关向本院申请延期审理两次，现已审理终结。临沂市河东区人民检察院指控：一、票据诈骗罪2018年3月份至2018年5月10日期间，温仁录（另案处理）从高国强（另案处理）处以78万元购买了伪造的中铁一局集团公司开具给杭州福融农业开发有限公司、内蒙古成铭石料有限公司36张商业承兑汇票（票面金额总计2750万元）。被告人宓妙龙从温仁录处取得上述8张商业承兑汇票后，即联系对外贴现；同年4月8日，宓妙龙明知即将贴现的中铁一局集团有限公司开给内蒙古成铭石料有限公司的面额150万元的商业承兑汇票银行不能兑付，仍通过他人向许某贴现141万元；后宓妙龙继续将上述7张中铁一局集团有限公司开给杭州福荣农业开发有限公司的票面金额共计600万元商业承兑汇票向许某贴现506万元，共计贴现赃款647万元。经中铁一局及光大银行西安太白路支行证明，该8张商业承兑汇票均系假票。二、诈骗罪2018年7月份，被告人宓妙龙以合伙做承兑汇票贴息从中赚取介绍费为由，虚构了能从重庆力帆财务公司开出电子商业承兑汇票，并需要向重庆力帆财务公司支付200万元保证金以及需要给经办人好处费的事实，多次骗取徐某1给其打款共计42.5万元，后宓妙龙将上述款项用于个人消费挥霍。三、合同诈骗罪2017年5月6日，被告人宓妙龙冒用浙江大东吴集团建设有限公司的名义与欧光芬签订了外架搭设承包合同，约定将福建澳泰房地产开发有限公司福建宁德房产项目的外架搭设工程以包工包料的方式承包给欧光芬，并以工程保证金的形式骗取了欧光芬22万元后用于个人消费挥霍，后经被害人多次催讨，已归还15万元，尚欠欧光芬7万元拒不归还。针对上述指控，公诉机关当庭提供了被害人许某、欧光芬、徐某1的陈述、证人证言、辨认笔录、书证、同案犯温仁录等人的供述和辩解及被告人的供述和辩解等证据证实。公诉机关认为，被告人宓妙龙明知是伪造的汇票而使用，数额特别巨大；以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大；诈骗他人财物，数额巨大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第一款第（一）项、第二百二十四条第（一）项、第二百六十六条、第六十九条之规定，应当以票据诈骗罪、诈骗罪、合同诈骗罪追究其刑事责任并数罪并罚。被告人宓妙龙对公诉机关的指控拒不认罪并辩解票据诈骗罪其是帮助温仁录贴现汇票了，但不知道票是假的；合同诈骗罪当时是其说借50万，有打的借条，后来借22万，不是以工程保证金的形式收取22万；诈骗罪也是其出借条借的40万，支付利息2万，不是以重庆力帆财务公司开承兑汇票的好处费形式借的。宓妙龙的辩护人李永军提出如下辩护意见：被告人是否构成票据诈骗罪有赖于其与涉案人员的全部微信聊天记录，只有全部的微信聊天记录最能反映案件的真实情况，公诉机关举证的是侦查机关从宓妙龙手机中摘取的部分对宓妙龙不利的聊天记录，后期补充的证据也不是全部微信的记录，且部分语音聊天记录没有翻译成文字，根据证据的完整性，没有调取被告人的全部微信聊天记录对被告人显失公平，如果通过微信聊天记录所记载的相关内容能够证实被告人明知票据是假的，被告人愿意接受处罚；本案指控的诈骗罪和合同诈骗罪，都属于民事纠纷，被告人没有诈骗的故意，不构成犯罪。经审理查明：一、票据诈骗罪2018年3月至2018年5月期间，温仁录提供其任法定代表人的杭州福融农业开发有限公司企业信息给高国强，通过高国强联系购买商业承兑汇票，后高国强从孙雷处以165000元的价格收购了中铁一局集团公司开具给杭州福融农业开发有限公司票面金额共计2600万元的商业承兑汇票35张、票面金额150万元开具给内蒙古成铭石料有限公司的商业承兑汇票1张。温仁录以实际交易价款71万元从高国强处购买汇票后，将该宗伪造的汇票中铁一局开具给杭州福融农业开发有限公司和内蒙古成铭石料有限公司的票据通过宓妙龙、金某等人对外贴现。被告人宓妙龙在通过赵某等人得知票据有问题、不能兑付的情况下，仍将上述承兑汇票中票面金额共计550万元的开具给杭州福融农业开发有限公司的票号为0010006321665679（50万元）、0010006321665678（100万元）、0010006321665692（100万元）、0010006321665677（100万元）、0010006321665693（100万元）、0010006321665680（50万元）、0010006321665681（50万元）的7张商业承兑汇票和开具给内蒙古成铭石料有限公司的票面金额为150万元、票号为00100063×××74的商业承兑汇票，在2018年4月15日、4月28日、5月3日、5月10日，由其本人或其安排的董建坤、王某，经柴某或柴某安排的刘某之手，以647万元的价格出售给被害人许某，许某分别将141万元、276万元、46万元、184万元共计647万元款打入柴某及刘某账户，柴某按其与宓妙龙约定扣除自己费用31万元后，把余款616万元转至宓妙龙指定的其本人或董建坤、王凤账户，后宓妙龙又将款转至其子宓凯伦及同案犯温仁录和盛其玉等人账户或提现。其中，温仁录账户于2018年3月21日收宓妙龙汇票押金5万元、3月30日收宓妙龙办汇票转存5000元、4月17日收宓妙龙办中铁汇票30万元、5月3日收宓凯伦65万元，共1005000元；高国强及温仁录账户显示温仁录于2018年3月21日向高国强转款4万元、4月18日5万元、4月21日3万元、5月2日10万元、5月4日10万元、5月9日39万元，共转给高国强计71万元；高国强于2018年5月2日向孙雷转款3.5万元、5月5日4万元、5月10日5万元、8月1日4万元。2018年8月4日，许某持先到期的开具给内蒙古成铭石料有限公司的商业承兑汇票兑付时被拒付，经光大银行西安太白路支行鉴定，该张汇票上的章与中铁一局预留章不一致。后经光大银行西安太白路支行鉴定及与中铁一局核实，许某从柴某手中购买的其余7张商业承兑汇票亦全部系伪造的票据。2018年8月14日许某被银行拒绝兑现后向公安机关报案，同年8月20日公安机关予以立案，同日下午，柴某在温仁录的公司所在地因承兑汇票发生纠纷报警，临沂市公安局河东分局得到通报后于次日4时对温仁录进行传唤，温仁录到案后供述了其犯罪经过及参与犯罪的部分人员。2018年11月13日9时许，公安机关通过人脸布控在杭州市江干区市民之家将被告人宓妙龙抓获，同日被告人宓妙龙被执行临时寄押至杭州市江干区看守所，其到案后称只是帮助温仁录进行票据贴现，不知道是假票据。2018年8月21日，公安机关扣押温仁录金色ｖｉｖｏ手机一部、蓝色华为手机一部、银行卡八张（卡号详见清单）；于2018年10月24日扣押高国强奥迪汽车一辆（浙Ｅ8××**）、苹果Ｘ、苹果4、诺基亚手机各一部、“欧米茄”手表一块、手串一条、银行卡十五张（卡号详见清单）、现金900元、身份证一张、湖州市社会保障卡一张；于2018年11月16日扣押宓秒龙现金3510元、土地使用证一本、契证一本、房屋所有权证一本、银行卡一张、假“劳力士”金色手表一块、苹果手机一部。上述扣押财产中，从高国强处扣押的900元、从宓妙龙处扣押的3510元现金已发还许某；车辆在公安机关扣押，其余扣押物品均随案移送至法院。2018年8月21日，柴某将其收取的佣金310000元退还给许某。被害人许某从公安机关收到沈亚仙替温仁录退还现金89万元，收到董建坤亲属退还现金8万元。宓妙龙通过微信转账方式退赔被害人损失24400元；从高德力、孙雷、金某案件中收到王某退还31万元，收到孙雷亲属退还12万元,楼佳俊亲属退还5万元。认定上述事实的证据如下：（一）被害人许某的陈述1.2018年8月14日15时许的陈述：我被人诈骗647万元，来报案。我2010年左右认识了浙江舟山的柴某，他现在江苏做船运生意，平时有些生意上往来。2018年4、5月份时柴某突然打电话说手里有几张商业承兑汇票，希望我帮忙兑付，出于帮忙，也能从中赚取点贴票钱我就同意了，前后四次共拿了8张票找我帮忙兑付。2018年4月15日柴某带着中铁一局集团有限公司出具给内蒙古成铭石料有限公司的票据号为00100063×××74、出票日期是2018年2月5日、到期日期是2018年8月4日的商业承兑汇票到河东钢材市场找到我，让帮忙兑付，承兑汇票金额150万元。问他承兑汇票哪来的，他说是从一个叫宓妙龙的手里拿来的，是宓妙龙让他帮忙找人兑付的，宓妙龙和杭州福融农业开发有限公司有交易往来，票是内蒙古成铭石料有限公司背书给杭州福融农业开发有限公司的，这张票包括后面的几张票都是宓妙龙让柴某找人帮忙兑付，柴某又找到我。这张150万元的票我和柴某约定我收取6个点即9万元的贴现费用。2018年4月15日当天把141万元钱以网上转账方式打到柴某的农业银行账户6228********，柴某在承兑汇票复印件上注明“该商业汇票由我提供如到期不能支付由我负责”的字样。2018年4月份柴某再次打电话说有4张总计300万元的商业承兑汇票想让帮忙兑付，说这300万元的票还是由中铁一局集团有限公司开给杭州福融农业开发有限公司的，我专门去西安到中铁一局集团有限公司财务部咨询问该公司和杭州福融农业开发有限公司有无交易往来，该公司财务部门说有交易往来后我才放心。2018年4月28日，柴某和一个叫董建坤的人在西安一酒店房间把4张总计300万的商业承兑汇票给我让帮忙兑付，当天我通过银行转账方式给柴某转款276万元，我从中收取了24万元、8%的贴现费，是用两个银行账户给柴某分别转账240万元、36万元。这四张商业承兑汇票的票据号分别是：0010006321665677；0010006321665678；0010008321665681；0010006321665679，出票日期均是2018年4月18日，到期日是2018年10月18日。2018年5月3号，柴某再次找到我让帮忙兑付一张50万元的商业承兑汇票，我按照8%的标准收取了4万元的贴现费用，通过网银给柴某指定账户6228********转账46万元。这张票据号是0010006321665680，出票日期2018年4月18日，到期日期是2018年10月18日。2018年5月10日，柴某安排刘某拿2张总计200万元的承兑汇票找我帮忙兑付，我按8%的标准收取了16万元的贴现费后将184万元打到了刘某账户：6228********。这两张商业承兑汇票的票据号是：0010006321665693；0010006321665692，出票日期是2018年5月7日，汇票到期日期是2018年11月17日。上述票据除第一张150万元的外，其余出票方均为中铁一局集团有限公司，收款人均为杭州福融农业开发有限公司。2018年8月4日，150万元的承兑汇票到期，我拿汇票到中国光大银行西安××路支行兑付，该行以汇票号码不符出具了一张拒绝受理凭证，银行工作人员在拒绝受理事由一栏又加了一条“承兑人签章非我行预留印鉴”。我马上跟柴某联系并告知该情况，柴某又联系了宓妙龙，宓妙龙又和温仁录联系，后宓妙龙和柴某跟我讲温仁录承认之前让我贴现的8张商业承兑汇票都是伪造的，现正在想法筹钱还账。柴某身份证号码是：33090***********，电话号码是：×****。董建坤身份证号码是：33012519********。刘某身份证号码是：330227************，电话号码是：189××******。没见过宓妙龙，不了解情况，但有他的电话号码：182××******。温仁录的情况不了解。我给柴某和刘某打款时用的都是我中国农业银行的6228********、6228××××0818账户。柴某的收款账户是6228********，刘某的收款账户是：6228********。现在能确定的只有8月4号到期的票据金额150万元的商业承兑汇票无法兑付，其他7张还没到期，还没兑付，但根据温仁录的说法这些票据都是伪造的，无法兑付。知道柴某在这里面挣了1%的好处费，其他人挣了多少钱不知道。董建坤带给我的四张商业承兑汇票复印件中其注明的日期是2018年4月29日，应该是其笔误，确定他给我汇票的日期是2018年4月28日。2.2018年11月23日8时许的陈述：我向温仁录借过一辆海马车。发现被骗后我和朋友郭恒延到杭州找温仁录要钱，温仁录承认让我兑付的承兑汇票是假的并承诺还我钱，我跟他说我们在杭州没车出行不方便，温仁录主动把他的海马车借给我们开并给了我和郭恒延1000元钱作为吃住费用。在杭州期间我和郭恒延一直驾驶这辆车，温仁录被公安机关抓获后我和郭恒延就把这车开回临沂，车放在钢材市场西门口的停车场里后我把车子上锁，钥匙放我身上。2018年11月12号时我发现车不见了，就到温泉路派出所报了案。温仁录借我的海马车是黑色的，车牌号是浙Ａ2××**，现在这车还值两、三万元钱吧。我不知道车被查封的事，但车是在我手里丢的，我会负责，已经报警了。温仁录给过我1000元钱作为我在杭州期间的日常费用，我找宓妙龙要过钱，宓妙龙怕我报警通过微信转账分5次给我转了24400元钱，其他没有了。3.2018年12月10日的陈述：我对象是在2018年4月23日和柴某的微信聊天中提出要验一下票据的真伪的。4月28日，我和柴某一起到中铁一局去落实票据的真假，当时我们找到了中铁一局的财务科负责开票人廖静，廖静刚好不在，就又去了光大银行太白路支行，当时我手里还没有票，就问银行工作人员，中铁一局的商业承兑汇票能不能在他们银行进行兑付，光大银行的工作人员说可以兑付。我就没再往下问，后来柴某拿到票并把票给了我之后，兑付之前，我也没再拿着票去银行查验。(二)证人证言1.证人柴某的证言(1)2018年8月21日9时许的证言，证明：其和许某因承兑汇票贴票经人介绍于8年前认识。2018年4月中旬左右其介绍许某分四次为商业承兑汇票面值700万贴息，损失了647万左右。第一笔150万许某说银行以印鉴不符不给承兑，后面三笔说银行认定为假汇票。第一张汇票是内蒙的一家公司开出的，后边三张是杭州福融农业开发有限公司法人温仁录开的。温仁录开给许某的550万汇票，许某去承兑时银行说汇票是假的，就和其联系，其和许某都联系了中铁一局负责开汇票的廖静，廖静说是假的，建议其马上报案，这时候其和许某才知道是假汇票，许某被骗了。2018年8月14日，其和许某找到温仁录，温仁录说第一笔150万如无法承兑他把票收回，他还给许某150万，550万十月到期前十天让许某把汇票拿回，他也付款给许某。第一次是2018年4月中旬，王某和董建坤拿一张面额150万的汇票贴现，其把汇票照片用微信发给了许某老婆，他老婆说要给许某看一下，过了一两天王某打电话问，其就问许某老婆说可以，费用六个点。其跟王某说可以费用十二个点，王某说可以。王某和董建坤还有一个驾驶员从杭州开车去临沂，其从舟山开车去临沂汇合。第二天其和王某、董建坤见面并一起去见许某，见许某前王某和董建坤把承兑汇票给了其本人，到了后其把身份证和承兑汇票复印好并和许某单独见面，许某通过网银向其农行卡转账141万。和王某、董建坤上宾馆跟他们说已经兑现，他们因打钱给谁的事发生了纠纷，其先走了。路上，他们打电话说打给王某32万，董建坤100万，并把汇款账号发在微信上，王某的32万打给了他女儿王凤，董建坤100万汇给董建坤银行卡上。2018年4月底，董建坤微信说宓总刚开了2000万的承兑汇票，看能不能兑换，董建坤把其手机告诉了宓妙龙，添加微信，宓妙龙微信名“阿龙”，微信上说有2000万承兑汇票要兑现，柴说其联系一下朋友，就打电话和微信跟许某说了，许某或他老婆说可以要600万。宓妙龙拍承兑汇票照片给其，其又转发给许某，并给许某说最好去验下，28号或29号其和公司的于栋梁坐飞机去西安，上一次承兑汇票就是于栋梁介绍的，许某从临沂坐飞机去的西安，王某和董建坤一起带着承兑汇票去的西安，晚上其和许某住在西安大雁塔附近的宾馆。第二天给董建坤打电话没打通。其和许某直接去中铁一局集团有限公司财务部验证汇票真伪，到财务部问说承兑汇票是一个叫廖静的男同志负责开票，没见到他，财务科其他人说中铁公司承兑汇票到期都付，拿手机里承兑汇票照片给他们看的，离开财务部接着去中铁一局的开户行光大银行，许某自己上银行柜台问的，回来说肯定会付款，然后就回宾馆了。去银行期间其跟宓妙龙微信上说董建坤他们联系不上，宓妙龙微信上说联系上去其和许某住的宾馆，柴某就发位置给董建坤，在宾馆大堂见面，王某、董建坤还有一个不认识的人拿300万承兑汇票在宾馆复印，董建坤和柴某在承兑汇票复印件上签字，许某和于栋梁去银行把276万打在柴的农行账户，到账后其付款至宓妙龙中国银行6217××××1096账户264万，许某8个点，其扣了4个点。2018年5月初，因上次说的600万还差300万，这600万都是宓妙龙联系的，款也打给他，所以还是他联系。和于栋梁坐飞机从舟山去青岛，宓妙龙安排董建坤从杭州坐飞机去临沂，2号或3号到了许某钢材市场门面，300万承兑汇票有250承兑汇票公章盖错了，兑现了50万，许某汇给自己46万，自己汇给宓妙龙中国银行6217××××1096卡上44万。2018年5月10号左右，柴某与宓妙龙联系后其安排刘某去杭州找宓妙龙，在酒店复印承兑汇票由宓妙龙签字，承兑汇票给刘某，刘某去临沂找已由柴某联系好的许某，许某把184万付给刘某，刘某付给宓妙龙176万，柴某扣了4个点，四次挣了31万。钱不打给温仁录因开始不知道是温仁录的汇票，2018年8月13日许某打电话说票是假的后才从宓妙龙处知道的；其也给董建坤、王某打电话让赶快解决。宓妙龙说150万他们公司认了，公司承担，柴某告诉许某，柴某把许某发给自己的账户给宓妙龙，宓妙龙同意打钱。到下午4点还没付，其从舟山赶到杭州，宓妙龙让去临平大酒店，许某也说一定见到宓妙龙。到杭州是晚上10点左右，宓妙龙不见面，第二天8点左右跟宓妙龙说不见面报警，就跟他在临平大酒店见了面，宓妙龙说杭州福融农业开发有限公司出的承兑汇票，其就坐宓妙龙车到了这公司，路上宓妙龙说杭州福融很大，有6个亿项目，一定会付款。到该公司见到温仁录，知道是皮包公司，开始温仁录承认700万他们公司承担，说先付150万，550万到期支付，许某说先付150万以后再说，当时宓妙龙、温仁录、柴某和其公司员工两个人在，其要求宓妙龙和温仁录出书面的东西，他们出了承诺书，柴某拍照给了许某。其问出票情况温仁录说中铁公司领导开出来的，240万开了2000万承兑汇票，其知道这是不可能的事，就给许某说快来杭州，解决不了了。温仁录说下午付150万没付，宓妙龙联系许某说钱没到，第二天到180万付150万。还拿千岛湖投资项目5个亿的复印件让柴某看。许某周三下午来杭州，没来前让柴某盯着要钱。后来才知道温仁录只认550万，150万不是温仁录公司的，开始承认是因为宓妙龙姐姐打电话给温仁录他才承认的，现不承认150万，150万宓妙龙筹款来还这个款，这都是温仁录说的。柴某打电话给宓妙龙，宓妙龙说他让温仁录借钱。其看他们相互推诿要报警，电话打一半让温仁录拿走了。许某来到温仁录的公司，其与温仁录打电话让宓妙龙也来了，宓妙龙和温仁录说星期四给。第二天上午10点左右到温仁录公司，说下午两点左右付款，没付，来一个姓汤的答应星期五12点付50万，下午5点以前100万他同意担保，另外300万承兑汇票抵给隔壁会议室六个老头借150万到200万，来还许某。其说可以，但必须姓汤的担保，又签了一份承诺书，其安排于栋梁监督他们写完拍照发给自己，自己回舟山。前天许某打电话说温仁录一直没给钱，让快去。昨天其到杭州见到温仁录，温仁录说钱叫宓妙龙花光了，一分没给他。其说报警，温仁录也要报警。这样其就报警，到了派出所。(2)2018年12月10日的证言,证明：大概2018年4月10号左右，第一张150万元的票交易成功后，董建坤提出要继续做，其对许某说董建坤又要做600万元的票，许某说要验下票，其电话里跟董建坤说最好到西安验下票。4月26日上午11点钟左右，宓妙龙通过微信和其联系，其聊天时向宓妙龙要中铁财务部电话号码，想验一下票的真伪，但没给，宓妙龙说这个票是真的，他已验过了，不需要验票，但其和许某不放心还是打算去中铁一局和光大银行验下票。4月28日，其和许某先去中铁一局，主管开票的廖静不在，没法验，又去了太白路光大银行，其到一边打电话，许某自己到银行柜台直接问柜员中铁一局的票在他们行能不能兑付，那个银行柜员肯定是说能够兑付的，但当时手里没票，就没让工作人员看下票据真假。2.证人朱某（温仁录公司员工）的证言，证明：温仁录是杭州福融农业开发有限公司、中琅商贸有限公司法人代表，其是温仁录公司员工，于2018年2月23日前到杭州福融农业开发有限公司工作，工作期间没发现公司与中铁一局集团有限公司有业务关系。来公司后公司基本没什么业务。温仁录给过其十几、二十几张左右的中铁一局集团有限公司开具给杭州福融公司的商业承兑汇票，有50万、70万、80万、100万的，总数忘了。温仁录被派出所带走前把商业承兑汇票原件和相关公章、财务章、法人章都拿走了，他把汇票给了谁不知道，朱某有部分复印件，就12张，可提供。不清楚汇票真伪，也不知道来源，好像7月底到8月初时温仁录安排宓妙龙到她那里拿过2张商业承兑汇票，一张50万的，一张70万的，让签字宓妙龙不签，还说票都是他的，其对温仁录说宓妙龙不签字的事，温仁录说不用签了。汤某也经常到公司找温仁录，商量什么不知道，宓妙龙和这些商业承兑汇票什么关系不知道。公司还有一个会计叫刘丽芬手机号139××××****，今年70多岁了，不知道温仁录的浙江中琅商贸有限公司干什么业务。3.证人汤某的证言，证明：温仁录是其朋友，其知道温仁录手里有中铁一局集团有限公司开出的受票方是温仁录的杭州福融农业开发有限公司的商业承兑汇票。温仁录说是从中铁一局集团有限公司开出来的，具体哪来的不知道。听温仁录说通过宓妙龙向外贴现了700万元，还剩1400多万元通过一个叫金爱民（音译）的向外贴现的，不知道是否贴出去，票应该在金爱民手里。金爱民都叫他老金，杭州临平的，手机被偷后手机号没了。和宓妙龙不熟，通过温仁录认识了刚一个月左右，知道宓妙龙有个姓赵的姐姐是浙江东阳的一个书记，做工程的。温仁录是朋友，还欠自己六七十万元钱，他不出来其厂子就得倒闭所以会积极凑钱还掉，卖票的钱都在宓妙龙那里，其会逼宓妙龙拿出来。温仁录通过沈亚仙从碧桂园那边开商业汇票需要保证金向其借钱了。4.证人刘某的证言,证实：2018年5月9号左右，柴某安排其开车去杭州临平大酒店找宓妙龙，在酒店复印承兑汇票，宓妙龙在承兑汇票复印件上签字，宓妙龙签字后把承兑汇票给了刘某，刘某开车拿着汇票去临沂把汇票给了许某，许某打款184万元到其农业银行尾号4371的账户，其根据柴某指示把其中的176万元打到宓妙龙账户。5.证人黄某的证言，证实：其是宓妙龙前妻。其有宓妙龙在2018年7月10日报案的受案回执和立案告知书，宓妙龙的收条、借条、授权委托书、划款指令、农信社汇款单等资料。2018年6月3日，宓妙龙让其在儿子宓凯伦的卡里取45000元，又通过ATM机取款5000元凑了5万，说要把这钱给叫温仁录的人，还说温仁录在歌厅等他，其想一起去把钱给温仁录，宓妙龙没让。不知道到底给没给，他嘴里没一句实话，烦他天天没实话才离婚的。6.证人俞某的证言，证实：其是董建坤妻子。已和受害人许某达成和解协议，现在来公安机关提交协议书，一次性退还许某违法所得30000元和经济损失50000元，许某同意谅解董建坤，不再追究董建坤的刑事责任。董建坤让其替他退赃、赔偿的，退赃和赔偿是自愿的，没人胁迫，和公安机关也没关系，是想给董建坤办理取保候审手续。7.证人万某的证言，证实：认识宓妙龙和金某。2018年的5月份认识宓妙龙的，之前他天天都到其工作的鼎君会夜总会玩、消费，一连来3个月。金某是和宓妙龙一起玩的朋友，天天跟着宓妙龙。会所消费很高，包一个房间唱歌包间费一千多，找一个陪唱小姐最低500元，宓妙龙给万某几个陪唱小姐每次小费一千多，三个人三千多，还有公主、少爷、服务员每个人500元，每天都这样。宓妙龙一般在夜总会唱歌、休息，还请客吃饭、吃宵夜等，光吃饭花费得两三千元，出手很大方，他讲他是做生意的，看起来挺有钱。2018年7月下旬之后，宓妙龙就不来了。金某在鼎君会包厢给宓妙龙写过借条。有一天晚上，当时包厢里有自己、小芬、服务员等。除会所的人，就只有金某和宓妙龙。当时金某向宓妙龙借钱，宓妙龙就拿出两张借条让金某签字，不签就不借。金某就签了借条，按了手印，不清楚借了多少，俩人当时都没喝酒，很清醒。金某给宓妙龙写借条，没见宓妙龙给金某现金，只写了借据。宓妙龙出事后金某给自己打过电话说他那天喝酒了签的借条，想让其给作证。其就实话说那天他和宓妙龙都没喝酒。宓妙龙找的陪唱小姐一个是自己，还有燕子（李艳娇）、熊某（小芬）。8.证人李某1的证言,证实：认识宓妙龙和金某，自己叫宓妙龙阿龙，他很有钱，认识他大概在2018年4月下旬，他天天到鼎君会夜总会来玩，消费很高。印象中金某确实在鼎君会包厢和宓妙龙谈论过写借条的事，但具体时间记不清了，好像是去年7月份，但没亲眼见金某给宓妙龙写借条。金某给其打电话有一个录音，之所以答应给宓妙龙写借条自己在场、宓妙龙没给现金的事情自己知道，因当时正在化妆，就嗯嗯啊啊敷衍答应了。金某给宓妙龙写借条，从没见宓妙龙给过金某现金。宓妙龙找的陪唱小姐一个叫小芬的，还有一个叫小如的，另外一个不记得名。9.证人熊某的证言，证实：其和宓妙龙有过一段时间的同居关系。金某是和宓妙龙一起玩的朋友。大概2018年4月下旬认识宓妙龙的，他连续3个多月都到其工作的的鼎君会夜总会玩、消费，金某天天跟着他，都叫他老金。记得金某在鼎君会包厢给宓妙龙写过借条，2018年7月份左右，宓妙龙的一个朋友向他借钱，金某当担保人，由金某写下借条。金某给宓妙龙写借条，从没见过宓妙龙给过金某现金。宓妙龙找的陪唱小姐一个是自己，还有小如（万云茹）、徐某2。10.证人徐某2的证言，证实：2018年的4月下旬认识宓妙龙的，他连续3个月到其所工作的的鼎君会夜总会玩，消费很高，金某天天跟着宓妙龙。2018年7月之后，宓妙龙就不来会所了。不知道金某是否在鼎君会包厢给宓妙龙写过借条。宓妙龙找的陪唱小姐一个是自己，还小如（万云茹）、熊某（小芬）。11.证人冯某1的证言，证明：有一张商业承兑汇票到期，山东贴现方贴不出来找温仁录、宓妙龙要钱，温仁录没钱，这时一个叫邱兴华的给温仁录介绍了山东德州的贴现方，金某和汤某等带着1400万中铁一局开给杭州福融农业有限公司的商业承兑汇票去的，也没贴现成功，邱兴华又给介绍了江苏一个贴现方，金某和汤某又跑到江苏。听金某说是到江苏泰州一家企业贴现的，也没做成，还被对方扣留了500万元承兑汇票。温仁录被抓进去后，邱兴华说可以拿票到天津抵押借款，金某把剩的900万元承兑汇票交给邱兴华，把福融公司的公章和财务章、法人章交冯某1保管。到天津后天津企业只承诺借40万元，且要收5分利息，其一看不对当天带着章回杭州了，邱兴华带900万元的票留在天津，后来天津的业务没做，票一直留在邱兴华手上，后来其打电话问邱兴华，邱兴华说票被天津一个派出所给扣了。其没分到钱，去天津的路费6000元钱是向温仁录的朋友万人科技公司的阮兆鹏借的。在温仁录进去之后其和邱兴华到天津去用票没用了，打电话问邱兴华才知道票是假的。12.证人沈某的证言，证实：其岳父与宓妙龙的母亲是同母异父的兄妹，宓妙龙叫其小姐夫。2018年8月14日，宓妙龙通过微信向其了解如果贴现的商业承兑汇票出了问题，他负不负刑事责任，其问是否知道这张商业汇票是假的，宓妙龙说不知道，就答复他如果事先不知道是假的就没事，宓妙龙就让给起草能够免除刑事责任的材料，就是他上家如何承诺才能免除他刑事责任，因为对事情不很了解没给起草，宓妙龙就自己手写了一份承诺书草稿通过微信发给自己，内容是:今杭州福融农业开发有限公司交与宓妙龙、柴某商业承兑汇票柒百万元，向山东临沂伟杰有限公司承兑贴息人民币柒百万元整，一切承兑汇票如有到期不能兑付一切经济纠纷和法律责任，由杭州福融农业有限公司负责，宓妙龙和柴某承兑汇票由杭州福融农业开发有限公司承担一切经济责任，落款时间是2018年5月5日。是草稿，也没盖章，并问这样写他需要负不负刑事责任，其答复不一定，关键看后手怎么说，宓妙龙又让其帮写一个承诺书，其没理睬。后宓妙龙又发来一份打印稿，内容同上，最后加了一句“贴现资金已经全部回收”，落款是一个叫温仁录的签名，日期还是2018年5月5日，并且盖有杭州福融农业开发有限公司的公章，然后又问这样写他有没有刑事责任，最后自己告诉宓肃反龙有没有罪不是靠他自己怎么说，得靠司法机关证据认定。宓妙龙在2018年8月14日发的承诺书草稿和正式稿，落款确是2018年5月5日，只能说明宓妙龙把承诺书签订日期提前至2018年5月5日，真实日期是2018年8月14日。日期提前应该是为了证明他早在2018年5月份就不知道这张商业承兑汇票是假的，但只是分析，没问他。认识董建坤，是一个当事人。宓妙龙转包给董建坤工程。当时是董建坤说有个民事案子，关于转包工程(实际60万元的保证金，后来变成一百万元的借条)委托自己。其就让董建坤把合同拿来，是董建坤和侯自术签订的工程转包合同，包含60万元保证金。宓妙龙用别的公司名义承包了一个建设工程，转包给董建坤，董建坤又承包给侯自术，侯自术打给董建坤60万元（侯自术有证据，但是没有开庭质证过)，董建坤说他又把60万元打给了宓妙龙。他咨询这份工程转包合同保证金后来转成一份壹佰万元的借条(内容是:宓妙龙向侯自术借款壹佰万元，董建坤是担保人，合同上只有宓妙龙和董建坤的签字)是否符合法律规定，答复不符合法律规定。实际上这个工程没有做(不了解到底有没有这个工程)。董建坤讲因为工程没做，所以他就退给侯自术20多万元(从董建坤的银行流水中是没有显示出宓妙龙给董建坤转账20多万元，董建坤也没说过宓妙龙给他打过钱)，剩余的30多万元保证金没退，被侯自术逼迫签下一百万的借条。之后侯自术就以一百万元的借款向法院起诉宓妙龙和董建坤(还没开庭)。据董建坤讲宓妙龙欠他壹佰万元，怎么欠的不知道，这一百万应该包括这个保证金60万元。没什么合同、借条之类的，董建坤也没说过。13.证人赵某的证言，证实：宓妙龙是朋友，管其叫姐。宓妙龙曾找其对外贴现过一张商业汇票，是一张面值150万元中铁一局开给内蒙古成铭公司的商业汇票，他把汇票的照片发给自己看了，让问问温州那边有没有认识的人可买，其就联系温州朋友赵顺芬(在微信名称上标注的是“川赵顺芬”)让看看有没有要票的，并且把照片转发给赵顺芬，赵顺芬在2018年4月8日回复说她老公把汇票发给成都朋友，朋友在光大银行回复说票有问题不能兑换，是克隆票、假票，当时把这段对话的微信截屏发给宓妙龙了，并打电话告诉他票有问题，不能兑换，让他不要做，是犯法的，他就骂了一句说，老温骗我。（出示妙龙的手机，显示于2018年4月8日发给温仁录的截屏，上面显示“川赵顺芬”发给一个图像为君子兰的人的通话内容）这是自己发给宓妙龙后他又转发给温仁录，体现赵顺芬说的中铁一局开给内蒙古成铭公司的商业汇票是假票的事，图像君子兰的那人是赵某，微信号是:×××11，昵称是:君子兰，图像是一盆开花的君子兰。14.证人陈某的证言，证实：其通过朋友认识温仁录。2018年3月份，温仁录的浙江中琅商贸有限公司想开发浙江省淳安县千岛湖一个玲珑项目。其找朋友张斌商量，张斌联系九合建设投资公司出资，合作开发这个项目。其和张斌前期已投资500万了，温仁录一分没拿，九合建设也没有进来，这个事情基本黄了。没和温仁录一起和沈亚仙搞过海航承兑汇票，但2018年7月19日温仁录向其浙江鸿博实业有限公司借过钱，说要和沈亚仙搞票用，其当天转给温仁录杭州福融农业公司30万元，到现在没还。（三）辨认笔录1.2018年8月22日15时30分许的辨认笔录一份，证实在河东公安分局经侦大队，温仁录指认身份证号为330125197907××××的男子就是宓妙龙。2.2018年8月22日15时许的辨认笔录一份，证实在河东公安分局经侦大队，温仁录指认高国强就是卖给其商业承兑汇票的男子。（四）书证1.受案登记表、立案决定书，证实2018年8月14日许某报警称其购买的商业承兑汇票系伪制造假，临沂市河东区公安局于2018年8月20日立案侦查。2.抓获经过及羁押证明一宗，证实：2018年11月13日9时20分许，四季青派出所通过人脸布控在杭州市江干区市民之家附近发现一名逃犯，于9点40分许在市民之家将宓妙龙抓获，于同日被执行临时寄押至杭州市江干区看守所。董建坤、王某、金某、沈亚仙均已到案。3.户籍信息查询7份、机动车辆信息1份，证实涉案人员温仁录、高国强、宓妙龙、柴某、董建坤、汤某、沈亚仙均系成年人，宓妙龙名下登记机动车车辆信息有北京现代牌浙ＡＵ××**小型汽车，奥迪牌浙Ａ5××**小型汽车。4.资金流向树状图4份，证实2018年4月15日、4月28日、5月3日、5月10日许某转账至柴某、刘某银行账户资金分别为141万元、276万元、46万元、184万，共计647万元，该款被柴某留取31万元费用后分别转至宓妙龙提供的其本人及董建坤、王凤账户，后分别转至宓妙龙之子宓凯伦、盛其玉、温仁录等账户或转作他用。5.河东区公安局分别向光大银行西安太白路支行、中铁一局的调取证据通知书两份及回执、情况说明各一份，证实中国光大银行西安××路支行无法查到涉案的8张商业承兑汇票信息00100063（×××74、21665679、21665678、21665692、21665677、21665693、21665680、21665681），中铁一局经过核查，证实未出具过以下8个号段的商业承兑汇票（0010006321665679、0010006321665678、0010006321665692、0010006321665677、0010006321665693、0010006321665680、001××××6774、0010006321665681），并证实其公司自2017年1月1日以来未向“杭州福融农业开发有限公司”开具过商业承兑汇票；2017年1月1日以后给“内蒙古成铭石料有限公司”开具过商业承兑汇票，但与涉案的商业承兑汇票信息不符。6.扣押决定书、扣押清单以及发还清单一宗，证实公安机关扣押宓妙龙现金3510元、土地使用证一本、契证一本、房屋所有权证一本、银行卡一张、（假劳力士）手表一块、苹果手机一部。该3510元现金已发还许某。2019年1月11日从金某处扣押华为手机一部、中国工商银行信用卡一张、中国工商银行卡一张、宁波银行信用卡一张，三张银行卡于2019年2月3日已发还金某。2019年1月22日从王某处扣押ＶＩＶＯ手机一部、银行卡8张、居民身份证两张。2019年1月31日从沈亚仙处扣押苹果手机一部、银行卡四张、往来港澳通行证一张、现金690000元，2019年1月31日将该69万元发还许某。从高国强处扣押的900元发还许某。7.随案移交物品、文件清单一份，证实随案移送土地使用证一本、契证一本、房屋所有权证一本、中国银行卡一张、手表一块、苹果手机一部、光盘七张。8.收条一份，证实2018年8月21日许某收到柴某退还的承兑汇票佣金310000元。9.接受证据材料清单一份及柴某、许某提供的证据材料复印件一宗，证实2018年8月14日许某提供董建坤、柴某身份证复印件一页、网上银行电子回单五页、商业承兑汇票复印件六页、中国光大银行回单一页；柴某提供黑色苹果7Ｐ手机一部。网上银行电子回单证实：许某于2018年4月15日转账给柴某141万元，4月28日转账给柴某36万元、240万元，5月3日转账给柴某46万元，5月10日转账给刘某184万元。中国光大银行回单证实：凭证号码为001××××6774的商业承兑汇票，拒绝受理理由系“承兑人签章非我行预留印鉴”。许某提供的商业承兑汇票复印件8张，证实付款人均是中铁一局集团有限公司，其中7张收款人为杭州福融农业开发有限公司，1张收款人为内蒙古成铭石料有限公司。10.河东公安分局经侦大队于2018年8月22日出具的说明一份，证实2018年8月22日被害人许某电话告知该局侦查员，其到中铁一局集团公司和西安光大银行了解，其所购买的8张中铁一局集团公司签发的商业承兑汇票均系假票。11.接受证据材料清单一份及温仁录提供的书证材料一宗，其中温仁录于2018年8月21日递交的绿化苗木购销合同书一份（五页）、商业承兑汇票四页，证实温仁录提供中铁一局集团有限公司开给其公司杭州福融农业开发有限公司的六张00100063（21665693、21665692、21665681、21665679、21665677、21665678）商业承兑汇票由宓妙龙与刘某分别签字确认“承兑汇票如到期不能兑付，一切经济纠纷和法律责任由我负责”；2018年5月7日中铁一局集团有限公司与杭州福融农业开发有限公司签订的合同书系温仁录伪造的假合同。12.朱某提供的商业承兑汇票复印件12张，证实该复印件系其复印的，原件在温仁录处，该12张均系中铁一局集团有限公司开给杭州福融农业开发有限公司的，票号分别是00100062、24937207、24937206、24937205、21665683、21665684、21665685、24937214、21665690、21665689、24937204、24937203、24937202。13.从温仁录手机微信中提取的图片一宗，证实尾号8895于7月19日向沈亚仙完成转出交易30万元，尾号7615账户转账给沈亚仙7万元，尾号5116账户转账给沈亚仙5万元；借条照片载明：2018年7月15日署名“温仁录”的出借给署名“沈亚仙”的人240万元；与天津原度科技发展有限公司的聊天记录：“票可以用？”“所以才让接票企业出无条件回购保函；一局商票，接票企业三证合一。公章，财务章，法人章。百分之十发票复印件，接票企业回购函。销售合同，企业网银；同台操作”“我们企业出回购保函”“现在银行印章不符但不是假章，价格所以就高了……是你们接票企业出回购保函”，与仙仙的聊天记录：“报什么；我又没有说不退钱，明天叫他来见我；是不是脑子有问题了？你们要这样说，票不要开了，我把钱凑好退给你，十天之内退还给你，要不是你，我早就开好了，你一直拖着我这么长时间，才造成这样的结果，我不来怪你，还要这样跟我说话。”商业承兑汇票照片一宗，其中包括中铁一局集团有限公司开给内蒙古成铭石料有公司的商业承兑汇票（0010006321666773）照片，票面金额150万元。署名“沈亚仙”的于2018年7月13日签署的协议，内容为：浙江中琅商贸有限公司打入沈亚仙的中国农业银行指定账号（6228********沈亚仙）五十万元作为碧桂园开票前期费用，期限三个工作日，如果三个工作日还没有开出，第四个工作日归还浙江中琅商贸有限公司五十万元整。宓妙龙中国银行余杭支行账号照片一张，宓妙龙转账给许某2000元的微信截图照片一张，证实其账号及给许某转账情况。杭州福融农业开发有限公司的开户许可证、机构信用代码证复印件照片，证明该公司登记等情况。杭州福融农业开发有限公司开给中铁一局集团有限公司的增值税普通发票照片两张，证实杭州福融农业开发有限公司于2018年5月开给中铁一局集团有限公司增值税普通发票两张，金额分别为857332.5元和500000元。吴洪涛、庄林、胡云萃身份证、银行卡照片一宗。浙江中琅商贸有限公司、杭州福融农业开发有限公司营业执照照片各一张，证实该两家公司法定代表人均系被告人温仁录。15.金某与冯某1的微信聊天记录，证实将汇票抵押给天津宏博置业有限公司借款的情况。16.温仁录中国农业银行6228××××4472账户交易明细，证实该交易记录自2018年1月1日至7月1日，其中3月21日收到宓妙龙转存汇票押金5万元，当日转给高国强4万元；3月30日收到宓妙龙转存（支付商业承兑汇票办理）5000元；4月17日收到宓妙龙转存（汇款办理中铁商业汇票）30万元；4月18日转给高国强5万元；4月21日转给高国强3万元；5月2日转给高国强10万元；5月3日收到宓凯伦汇款65万元；5月4日转给高国强10万元；5月9日转给高国强39万元；6月28日收到胡云萃转存5000元；6月29日收到胡云萃转存5000元。17.高国强中国农业银行6228××××2579交易明细一份，证实自2018年3月5日至8月30日的交易记录，其中收到温仁录转存情况：3月21日4万元、4月18日5万元、4月21日3万元、5月2日10万元、5月4日10万元、5月9日39万元；转账给孙雷的情况：5月2日35000元、5月5日4万元、5月10日5万元、8月1日4万元。18.柴某中国农业银行6228××××4917账户，证实自4月15日至6月21日的交易记录中：4月15日收到许某转账141万元，当日转给王凤32万元，转给董建坤100万元；4月28日收到许某转账240万元、36万元，当日转给宓妙龙264万元；5月3日收到许某转账46万元，当日转给宓妙龙44万元。19.高国强中国工商银行1001××××0260账户交易明细，证实自2018年2月份至9月份的交易往来情况。20.孙雷中国工商银行0409××××4432账户交易明细，证实自2018年1月1日至10月10日交易往来中，5月2日收到高国强转账35000元、5月5日收到高国强转账4万元、5月10日收到高国强转账5万元、8月1日收到高国强转账4万元。21.温仁录、刘某、盛其玉、王凤、董建坤、柴某、丁亚华账户开户信息表格一份，证明开户情况记录。22.董建坤账户6228********交易明细表格，证实2018年4月15日收到柴某转存100万元；4月16日收到柴某转存90万元。23.王凤账户6228********交易明细表格，证实2018年1月14日至7月4日交易中，于4月15日收到柴某转存32万元，4月16日收到叶陈斌转存20万元。24.柴某账户6228********交易明细表格，证实2017年12月1日至2018年5月21日交易往来中，于4月15日收到许某转账141万元，当日转给王凤32万元，转给董建坤100万元；4月28日收到许某转账240万元、36万元，当日转给宓妙龙264万元；5月3日收到许某转账46万元，当日转给宓妙龙44万元。25.盛其玉账户（1010043********）交易明细表格，证实自2018年1月至7月的交易往来中，5月4日收到宓妙龙转账30万元，7月12日收到宓妙龙转账10万元。26.刘某账户（6228********）交易明细表格，证实自2018年4月2日至8月24日交易往来中，于5月10日收到许某转账184万元，当日转给宓妙龙176万元。27.宓妙龙账户（×××96）交易明细表格，证实自2018年4月1日至8月15日交易往来情况，与其银行卡交易情况相证。28.宓凯伦账户（1010110********）交易明细表格，证实自2018年1月1日至8月21日该账户多次收到宓妙龙转账，5月3日转账给温仁录65万元，与账户交易记录相证。29.高国强账户（6228********）交易明细表格，证实自1月至8月的交易往来情况，内容与上述其银行卡交易一致。30.张艾账户（62149918********-156-1）交易明细表格，证实5月12日收到宓妙龙转账20万元。31.王世彬、徐虹、沈亚仙、杭州福融农业开发有限公司账号信息表格一份，证实上述个人、公司的银行账号，与查实的交易记录相证。32.杭州福融农业开发有限公司账号（1901********）账号交易明细表格，证实自2018年6月至8月的交易往来情况。33.宓妙龙向余杭区分局临平派出所报案称被楼佳俊诈骗76万元的卷宗复印件一宗。34.张妙文中国农业银行账号6228********自2018年3月1日至2018年12月23日的交易往来情况。35.沈亚仙中国农业银行账号6228********自2018年3月1日至2018年12月24日的交易往来情况。36.宓妙龙与温仁录微信聊天记录一宗，刻录至五张光盘内，证明温仁录安排宓妙龙对外贴现伪造的汇票的情况。37.浙江省杭州市余杭区人民法院刑事判决书复印件一份，证实金某因犯赌博罪于2011年8月5日被杭州市余杭区人民法院判处有期徒刑二年四个月，并处罚金三十万元。38.刑事和解协议书、刑事谅解书、收到条复印件一宗，证实俞某代董建坤与许某达成调解协议，董建坤赔偿许某现金80000元，许某表示谅解。39.黄琳婷提交的证据材料复印件一宗，包括银行交易明细、商业承兑汇票、宓妙龙从董建坤借取现金及汇款记录等书证材料。40.王兆文手机短信截屏复印件一份，证实2018年10月30日侦查人员王兆文向王某发送短信，告知其涉嫌票据诈骗罪，劝其投案自首。41.微信聊天记录照片四十六页，证实宓妙龙与温仁录、赵某（君子兰）、律师小姐夫、柴某、赵总、汇票贴现等人的聊天记录情况，其中2018年4月8日宓妙龙截取其与“商票贴现”、赵某发给自己的与“川赵顺芬”的微信聊天记录后发送给温仁录，转发的川赵顺芬的聊天记录显示“赵总，我老公把汇票发给成都朋友，朋友在光大银行，回复票有问题不能兑换”；2018年7月8日宓妙龙和温仁录聊天记录“你是要干什么呢，明明就是假的，我都已经合实了”……42.通讯设备勘验检查笔录一份，证实2019年2月11日15时许，侦查人员对宓妙龙的苹果手机一部进行检查，并提取设备中与案件有关的信息，附《手机采集导出报告、截图》光盘一张。43.办案说明一份，本案移送的五张光盘（标注：录像）系宓妙龙与温仁录、金某微信聊天记录，系办案人员通过执法记录仪逐条拍摄宓妙龙与温仁录、金某的微信聊天记录后刻录至光盘制作而成。44.侦查机关补充的光盘一张，光盘内容是宓妙龙手机全部聊天记录，同时证明书证“41”“42”等公诉机关举证的宓妙龙的微信聊天记录系公安机关根据需要筛查出的与案件有关的内容，证明宓妙龙明知从温仁录处取得的承兑汇票系假票。（四）同案犯及被告人供述和辩解1.同案犯沈亚仙的供述和辩解（1）我现在是做钢材介绍生意的，在中间挣点中介费，通过冯某1认识温仁的，冯某1说温仁录做房地产开发生意，很有实力，温仁录让给他发钢材，我问他有没有工地，温仁录说有，我让他给我发工地的资料还有施工许可证什么的，但温仁录都没发，后来温仁录说他缺两、三千万启动资金，让帮他融资。一开始温仁录让帮他开银行承兑，我说没办法，后来我跟他说可以想办法帮他开碧桂园商业承兑汇票，他同意了。跟温仁录说开票需要佣金、费用，温仁录陆续给我打了部分钱，打钱前自己给他写了一份240万元的借条，说明以打款到我账户为准，写借条的目的是为了防止以后办不出来票，温仁录可有个凭据向我要钱。然后联系了无锡一个姓蒋的，他说可以开出碧桂园的票，但说需要资产担保，温仁录给我提供了房产资料，但资产都在温仁录名下，不行。我跟温仁录说碧桂园的票办不了，又说让我帮开其他公司的票，我跟他说可以开出陕西中航前海进出口贸易有限公司的票，这票我联系的是叫黄型钜的中航前海进出口贸易有限公司负责人，说了温仁录的情况，黄型钜同意开票。温仁录要求开3000万元的商业承兑汇票，我跟他说我需要3个点的佣金，黄型钜那边需要1.5个点的费用，后来温仁录考虑中航的票不好用出去，打算找到下家再开票，票就一直没开出来，这期间温仁录说他打给我的钱都是借的，让我打给他一部分，我就又打回给他30万元。后来我又帮温仁录联系了小王（不知道名字，在我微信里面的名字是王利斯弟），问他有哪些国企的承兑汇票可以开出来，他说中建国储等国企的票可以开，后来温仁录就被抓了，我就没再跟温仁录联系。温仁录打给我120万元，我已还给他30万元，他被抓前一晚我还通过微信转给他一万元钱，现在还有89万元没还。无锡姓蒋的是个男的，我在无锡市里和他见的面，他电话181××******。黄型钜，男，60多岁，陕西中航前海进出口贸易有限公司负责人，电话189××******。小王是个30岁左右的黑龙江男的，电话和微信我手机里有，存的名字是“王利斯弟”，手机号：17110126292。想起来给温仁录开碧桂园、海航的票不是到无锡找的姓蒋的，是联系的陈秋振，他手机号是：133××××****，微信号：×××21,昵称：毅林。公安机关之前跟我联系已经明确告诉我温仁录和宓妙龙打到我账户的钱是赃款，要求我到退赃并说明情况，当时我身体不舒服没来。我一开始不认识宓妙龙，温仁录和宓妙龙等人打给我的那些钱有部分我还给王成梓，具体数额说不清楚，剩下的被日常开销用了。我向温仁录承诺给他开3000万元的陕西中航前海进出口贸易有限公司（央企）的商业承兑汇票，他需要打给我1.5%-3%的资金，45-90万的资金，再加上我1%的佣金，30万，这样需要打75万-120万的资金，我拿45-90万的资金给陕西中航前海进出口贸易有限公司做保证金，他们就可以开到温仁录的公司3000万元商业承兑汇票，温仁录事先要和陕西中航前海进出口贸易有限公司签合同，必须在约定期限内给陕西中航前海进出口贸易有限公司供货，供货价值数额是3000万元减去保证金；合同约定如果到期不能供货，中航前海公司就会拒绝兑付汇票款。所以，中航前海汇票开出后温仁录要么供货，要么把票背书融出一部分资金周转，票据到期后再由温仁录把票兑付，就这么个模式。但我只管介绍双方贸易成立开票，不负责贸易成立后双方纠纷。有介绍成功的。2019年1月4日帮山丹县盛世商贸有限责任公司（账号：6205********，开户银行：中国建设银行股份有限公司山丹支行）开了陕西中航前海进出口贸易有限公司（账号：9010********，开户行：西安银行尚新支行）300万面额的电子商业承兑汇票（票据号码：231379100092920190104320387732），出票日期是2019年1月4日，汇票到期日2020年1月3日，这张票也还没真实货物交易，是山丹县盛世商贸有限责任公司和中航前海自己签的合同，我给了中航前海3万元保证金他就开出了300万元的票，我没收佣金，因为我欠山丹县盛世商贸有限责任公司老总王生虎（手机号：136××××****）。温仁录打给我的钱是开票的，我用完了，但我会想办法借钱给他开票。因为还要开票，就没还。他已被抓了，公安机关已明确通知我退赃，但钱被我花了，就没来还。现在我农业银行卡号为6228********的卡上有44万元钱，密码：737373，是借我嫂子陈红琴的20万元，做生意赚的24万。我自愿把温仁录和宓妙龙转给我的34万元赃款还给被害人，姓汤的钱我和他自己解决。（2）我还欠温仁录89万元钱。我不认识汤某，听说是温仁录的朋友。汤某通过几个账户打给我55万元，是温仁录让他打给我介绍开商业承兑汇票用的，我只认欠温仁录的钱，不欠汤某，不知道他俩有什么借款情况。我农业银行银行卡（卡号为6228********，密码为：737373）上面还有44万元钱，我的另一个农业银行卡（户主是我的前夫钟玲跃，卡号是6228********，密码为：196908，因为我在外边有很多欠账，有时不敢用自己的卡，所以就拿着我前夫钟玲跃的卡来用）上面还有我的25万多元钱，这些钱我都已提出来了被扣押了，我要求用这69万元钱替温仁录还被害人，替温仁录和我减轻罪责，剩下的20万元再想办法凑，凑够再替温仁录退赃。我认识楼佳俊，但没介绍他和宓妙龙、金某认识，是冯某1介绍他和宓妙龙、金某认识的，这个事情我没参与，我和宓妙龙从未见过面。2.同案犯金某的供述和辩解（1）我和宓妙龙、楼佳俊、冯某1一块做碧桂园开票生意，楼佳俊要宓妙龙打给他100万，因他俩不认识要我做担保。王兆文警官让我去接受调查，我朋友沈亚仙也要接受调查，我想和她一起去，但她没给我打电话，我就没去。我们昨天下午一点多到伊川。我和游天标一起来做银存。我一个姓余的朋友介绍崔振昌做这个生意，我就见过崔振昌一面。我介绍游天标过来的。我平时做电子存兑商铺。是2018年6月份开始做这个生意。冯某1介绍我做的。（丰华酒店8822房间的桌子上发现一张写有开7000万，拿5000万元，交60万的保证金）纸条我抄的崔振昌的。写的内容意思是我们存伊川农商银行5000万，贷出7000万，中油国储有限公司出面提供担保。宓妙龙打给楼佳俊的钱由我做担保，宓妙龙让我写欠条，钱打给楼佳俊，我没用一分钱。（2）2018年6月，我朋友冯某1（手机号：×××02）问我有无认识有钱的人，想做汇票贴现生意。我问宓妙龙能不能做，宓妙龙说见见面。第一次见面是6月初的一天晚上在杭州市鼎君会歌厅（地点：杭州市余杭区临平镇北沙公路），有我、冯某1、楼佳俊和几个陪唱小姐，小姐有李艳娇（手机号：135××××****）、宓妙龙小老婆小芬（手机号：186××××****）。宓妙龙他们谈的，我不懂票据，没仔细听。见面后我问宓妙龙谈的怎样，他说还可以。第二天又谈了一次，宓妙龙和楼佳俊互留了电话和微信。2018年6月12日，我们准备做1000万元的碧桂园的票子，楼佳俊需要50万元中间费，买票方为温仁录的杭州福融农业开发有限公司，宓妙龙同意支付，在温仁录办公室的地下停车场车子里让我去拿了20万元现金，我拿了后和楼佳俊到萧山市中心北路工商银行存到一个公司户头（一个叫什么"突"字的公司的），在银行里，楼佳俊写了张20万元的收条由我拿给宓妙龙了，剩下的30万元不知什么原因宓妙龙没支付，这个票子没办成，后来宓妙龙说这20万元楼佳俊通过手机转账给他了。后来宓妙龙、楼佳俊又打算弄碧桂园票子，可能前前后后给了楼佳俊50万，票子没开出来，宓妙龙就向楼佳俊要钱，楼佳俊先后通过手机转账还了宓妙龙大概7万，还剩40多万元。6月26日，我和楼佳俊、宓妙龙又在鼎君会歌厅见面，楼佳俊还拿着手机给我们看他的手机上一张碧桂园紫薇房地产开发有限公司开出的电子商业承兑汇票的一角，不让看票号和接收企业，以证明他有能力开出碧桂园票子。大概7月2日时，我和宓妙龙又在鼎君会谈这个事情，在场的有我、李艳娇（手机号：135××××****）、宓妙龙的小老婆小芬（手机号：186××××****）、小芬的大姐小如（手机号：17316932092）。宓妙龙问我楼佳俊到底能不能开出碧桂园的票，我说他把样票给看了应该能。他说他不认识楼佳俊，让我做担保给他写张欠条，他明天就给楼佳俊打款45万元，总共打款85万元，再让楼佳俊出点凑100万元，弄2000万元的票，我因为喝了酒就说行，宓妙龙还说我介绍了四个朋友和他打牌，这四人输给他8万元钱，他也让我给他写张欠条。于是，他从包里拿出三张打印好的空白借条让我写，一张是35万元的借条，一张是50万元的借条，凑够了85万元，又给他写了一张8万元的借条。写借条时李艳娇、小芬、小如都在场，他们都可以作证，宓妙龙根本没给我现金，我就是替楼佳俊写的。第二天，我和楼佳俊、宓妙龙、温仁录到杭州余杭区××镇××街中强酒店（也叫漫什么酒店，我忘了）见面，宓妙龙拿出一张恒丰银行银行卡，告诉楼佳俊密码，我记得楼佳俊从这张卡里取了20多万元钱。之后我们向楼佳俊催票，楼佳俊后来连电话也不接了。我们7月下旬到余杭区临平派出所报案，报案时宓妙龙说楼佳俊还欠他76万元，后来这个案子移交到余杭区刑警中队，我去做过笔录，说了我写借条的事。报完案后，冯某1对我们说沈亚仙可以开出海南航空公司的商业承兑汇票，我、宓妙龙、温仁录、汤某、陈某和沈亚仙谈，沈亚仙说她需要200万开票费用，后来我听说温仁录、汤某、陈某、宓妙龙先后打给沈亚仙130万元，宓妙龙20万元，其他人110万元，票没办成，沈亚仙退了30万元，其中退宓妙龙9万元。2018年8月20日时，临沂这边有人拿着中铁一局开给温仁录的杭州福融农业开发有限公司的商业承兑汇票贴现不出来，说票是假的。当时冯某1介绍一个叫老邱的（手机号：136××××****）说江苏泰兴一个保险公司能贴现这票，温仁录就安排我和汤某、老邱、老邱的朋友李超一起拿着1400万元商业承兑汇票到江苏泰兴中正天（深圳）保理有限公司（法人叫徐余九），徐余九接待我们说1400万元可以贴900万元，让我们把500万（共计7张）先放在他们那里看好不好用。后来因中正天公司说打款需要网银互通，但温总的财务不给网银密码，就没办成，我们问徐余九要这500万汇票，他说票子已用出去了。9月底时，冯某1打电话让我把剩下的假900万元假票子给他们去天津换点钱，我说票是假的我不去，就把这900万元假票交给冯某1和老邱，那些票是2018年11月份到期。后来我知道他们9月15日到天津宏博置业有限公司去贴现了，而且要使用我银行卡，我就把中国工商银行的银行卡（6212261202010324219，开户行：中国工商银行杭州东湖支行）给他们用了。后来他们说票让派出所扣了。因为是朋友，我就把假票给他们，让他们用我的银行卡。我帮宓妙龙买碧桂园的票子，宓妙龙会付给我、冯某1、楼佳俊票面金额的2%的好处费，我们再分。3.同案犯温仁录的供述与辩解（1）2018年8月21日9时许在杭州市公安局萧山分局宁围派出所作出的供述：中铁一局集团有限公司开给杭州福融农业开发有限公司的商业承兑汇票共36张，其中100万元票额的6张，50万元票额的10张，70万元票额的10张，80万元票额的10张。大约2018年4、5月份，我和朋友高国华吃饭时说我在新疆的一个农业项目缺乏资金，他说帮我融资，到中铁一局帮我开商业承兑汇票，还让我给他买两条香烟。过了大约十多天，他到我租住的楼下把6张每张票额100万元的商业承兑汇票给我，我说不够，他说再帮开点，我通过微信、支付宝各转给高国华一万元钱，共二万元好处费。后高国华打电话让我把营业执照、银行开户信息、企业代码证还有绿化苗木购销合同书拍照发给他，我就发给他了，绿化苗木购销合同书是我找朋友陈国文做的，需方写的是中铁一局集团有限公司，供方是杭州福融农业开发有限公司。过了三四天高国华又到我租住的地方找到我，交给我30张总共票额2000万元的商业承兑汇票，还把绿化苗木购销合同书盖好中铁一局集团有限公司合同章交给我。我拿到汇票后就联系宓妙龙，拿出这些商业承兑汇票给他看，让他看能不能弄点钱，他说可以，中铁一局的票哪里都可以用，我就给了他6张高国华第一次给我的商业承兑汇票。宓妙龙拿走票，听他说到温州了，还说温州乐清市叫“洪泰”的建筑公司会把钱打到福融农业开发有限公司账户上。过了几天他又找到我让我开两千万元票额的票，我才又让高国华给我弄了后来的两千万元票，这些汇票我全交给宓妙龙了，他说换了钱打到我公司。过了半个月他没打钱给我，我让他把票拿回来，他说到西安光大银行去开户兑现，我把我身份证，营业执照、开户许可证，信用代码证、公司的公章、财务章、法人章都交给宓妙龙了，还给他两张签好我名字的空白A4白纸，宓妙龙说要授权委托书。过了一个星期他才把这些东西还给我。我一直没见到钱，就让他把票还给我，他还回来1600万元的汇票，说其他1000万元票额的汇票给了温州乐清的建筑公司，他说会拿回来，说没收到钱。2018年8月15日，柴某带着两个人到我公司说汇票是假的，要负法律责任，当时宓妙龙也在，还有和宓妙龙一起来的姓金的、姓冯的，宓妙龙说钱用掉了，我打电话给他姐姐，她让我先帮宓妙龙挡一下。我又给汤劲松打电话，汤劲松也让我帮宓妙龙挡一挡，钱他会处理。第二天，临沂姓许的老板带着一个人、柴某带着两个人在我办公室谈汇票的事，我催宓妙龙，他说找钱，还说今天打给我180万元先把150万元的钱还掉，直到昨天，我和柴某发生纠纷都打电话报了警，到了派出所。我本人及我公司都没和中铁一局集团有限公司有业务来往。找人做和中铁一局集团有限公司的绿化苗木购销合同书是因高国华说没有它商业承兑汇票没有用，我做的假合同。收款人是内蒙古成铭石料有限公司的150万元的商业承兑汇票不是我交给宓妙龙的，我交给他的都是收款人为杭州福融农业开发有限公司的汇票。柴某是前几天到我公司我才认识的。宓妙龙住在杭州市余杭区临平，哪里人不知道，是通过临平我平时叫“三哥”的人认识的，宓妙龙自己说他做建设工程的。高国华是打麻将认识的，听他说家是湖州、做门窗生意。不知道宓妙龙姐姐姓名，通过宓妙龙认识的，她自已说在金华一村里干村书记。我手机被柴某摔了，修好能找到这些人电话号码。中铁一局开给我公司的2600元商业承兑汇票是我让高国华开的，我就是想拿出去搞点钱。我交给宓妙龙的票到现在一分钱没收到。宓妙龙后来还给我的汇票1600万元在我公司办公室里。（2）2018年8月21日13时25分许在杭州市公安局萧山分局宁围派出所作出的第二次供述：（出示的）许某提供的7张为杭州福融农业开发有限公司票面金额共550万元的商业承兑汇票，是我交给宓妙龙的，我确认。(你与中铁一局集团有限公司没真实业务来往，你也没从中铁一局集团有限公司买票，中铁一局凭白给你这么多巨额商业承兑汇票？)（不语）。（3）2018年8月22日14时许在公安局河东分局经侦大队办案中心作出的第三次供述：上次说部分汇票我放在办公室里了，昨天下午民警带我到现场没找到，是因为财务没人，我放财务科了。财务是一个姓朱的女的，电话153××******。上次讲开票的人叫高国华是记错了，是叫高国强，浙江湖州人。上次说这些票是我花2万元钱在高国强那里买的是假话，实际上给了他3个点的好处费，不是2万元。他第一次给的600万元商业承兑汇票我给了他18万元费用，后来2000万元的商业承兑汇票我又给了60万元的费用。2600万元的商业承兑汇票我共给了他78万元费用。之前不说实话是因为高国强让不要告诉别人，他还说这78万元是给中铁一局领导的好处费。高国强说他找中铁一局领导开出的票，哪个领导没说。给他的78万元是我借了陈某的20元、借了宓妙龙的58万元。借宓妙龙的钱仅利息就43万元。一开始找宓妙龙借钱利息是3分，后来4分，再后来8分。宓妙龙借给我的钱有20万元现金，38万元打到我农业银行卡上；借到钱后就给高国强了，一部分是现金，一部分是通过我农业银行账户转账。我农业银行账户是6228********。在临沂这边贴现商业承兑所得的钱我一分钱没收到，临沂这边的钱给了宓妙龙，宓妙龙没把钱给我。（4）2018年8月29日9时许在临沂市看守所作出的第四次供述：我手机微信中好友“仙仙”真名叫沈亚仙，是通过宓妙龙认识的，也是做票的。我记得让汤劲松转给她5万元，通过公司农行账户转给她30万元，别的记不清了，总共转给她130万元，后来她退回公司30万，还有100万元。给她这钱是让她办碧桂园房产公司电子承兑汇票的，没办成，100万元也没还。转给沈亚仙的钱凑的，汤某60多万、陈某10多万、宓妙龙16万元左右，我4万元。我没算过宓妙龙转给我多少钱，130万元左右，最大一笔30万元，大约是2018年4、5月份，最少的5千元，转我尾号是4472的农行卡。我微信聊天中有和沈亚仙的多张借条和协议，协议和借条就是让沈亚仙给办碧桂园电子商业承兑汇票的。退回来的30万元沈亚仙转给宓妙龙9万，转给汤某9万，转给陈某的舅舅李生洪9万，转给我同居的胡云萃3万，转到我财务朱姐1万，这1万是我借朱姐的。我微信聊天上截图有。（对出示的）两张浙江增值税普通发票图片，一张价税合计是50万元、一张价税合计是857332.50的，80多万的发票是宓妙龙发给我的微信，我再发给高国强，50万元是我们公司开的，50万元的发票我让财务小朱作废了。这两张票都是杭州福融农业开发有限公司开给中铁一局集团的，80多万的是宓妙龙伪造了发给我的，上面的发票章不是我盖的，是宓妙龙伪造的，他说到西安光大银行换钱需要发票，他开好了，我就发给高国强了。50万元的发票是我让财务虚开的，宓妙龙说用来去西安光大银行换钱，后来没换就把票作废了。我和高国强都心知肚明，世界上根本没这样的好事，都明白这2600万元商业承兑汇票是假的，只是我急需钱在新疆乌鲁木齐托克逊准备投资2000万元办养猪场周转，我心里知道票是假的，为了周转就做了这事，想着把钱还上就没事了。我没对宓妙龙说过这些商业承兑汇票是假的。卖票的钱都在宓妙龙手里，宓妙龙8月份知道票是假的后，我让他把卖票的钱拿出来还掉，他说钱花掉了。我今年1月在浙江省淳安县千岛湖玲珑湾旅游度假村项目以浙江中琅商贸有限公司（这家公司我占百分之十九的股份）花900多万购买了49700平方的商业项目，我想让我律师联系把这个项目处理了还钱。（5）2018年9月28日9时10分许在临沂市看守所作出的第五次供述：宓妙龙在2018年3、4、5月份共给我打款100万多一点。转款理由对我说是借给我的钱。中国农业银行账户6228********是我的账号。这个账户绑定我一直使用的手机号130××××****。（对出示的宓妙龙2018年4月17日用宓凯伦的账户打给自己的款上面注明了汇款理由为办理中铁商业汇票的表示）我没注意看短信，不知道为什么删除掉了短信。高国强说要钱给中铁一局领导送钱，让我给他68万元钱，我当时就怀疑他骗我，不可能送领导这么多钱，领导也不会收68万元钱就平白无故免费开2600万元的票，票肯定有问题、是假的。我让宓妙龙查过，宓妙龙没查出真假，所以我对高国强说你还能送领导这么多钱，留一万元给我抽烟，所以打了67万元，留了一万元。别人给我68万元给人开2600万元商业承兑汇票的事，我不会这么做，中铁一局也不会这么做。（6）2018年10月26日15时许在临沂市看守所的第六次讯问笔录：高国强确实对我说过那些汇票不能到中铁一局以及中铁一局的开户行检验兑现,还让我在汇票到期前一个月一定由我兑付。他让我写过承诺书，让我承诺这些汇票到期由我自己兑现，不能到中铁一局及其开户行去兑现，其他写的什么我忘了。（7）2018年11月22日10时许在临沂市看守所的讯问笔录：我上次说了假话，开票日期为2018年2月5日、编号为×××74、付款人中铁一局集团有限公司、收款人内蒙古成铭石料有限公司、出票金额150万元的商业承兑汇票是我花钱让高国强买的，然后我又给宓妙龙让他对外贴现的。宓妙龙对我说中铁一局的承兑汇票一直没贴现，我一直没办法向他要钱，只能向他借，他给我大约130万元左右，最大一笔65万元，大约是2018年的4、5月份，最少的5千元的也有，都是转到我的农业银行卡尾号4472的卡，还有一笔20万元现金，我都给宓妙龙写借条，而且付利息，利息开始3分，后来4分，再后来8分。如果他对我说过汇票已经贴现，我怎么可能写借条？宓妙龙对我说没有贴现的事汤某也知道，宓妙龙姐姐赵总也知道，我借宓妙龙钱的事，汤某知道，我被宓妙龙骗了。2018年4月宓妙龙没给我50万元现金。2018年5月3日通过宓凯伦的账户打给我的65万元是我向他借的钱。2018年5月宓妙龙绝对没给过我120万现金。不认识盛其玉。认识楼佳俊，通过宓妙龙认识的，没有楼佳俊的联系方式。我和楼佳俊没什么关系，不可能让宓妙龙给他钱。许某来我公司要钱时我向宓妙龙要钱，宓妙龙说楼佳俊欠他钱，宓妙龙给我写条子标明让楼佳俊还宓妙龙钱，宓妙龙再还许某钱。张馨怡、徐虹、向曼倩我都不认识。千岛湖项目是我和陈某、张斌等人合作的。（8）2018年11月22日15时许在临沂市看守所的讯问笔录：许某在杭州找我要钱时，我有辆破海马车（车牌号鲁Ｑ2××**）借给许某开了，这车应该还在许某手里，价值也就值三、四万元钱，车被杭州市下城区人民法院查封了，因为我欠人家钱，车是我主动借给许某的，没对公安机关说。（9）2018年12月7日供述：（出示4月8日其与宓妙龙的微信聊天记录）今年4月8日宓妙龙跟我说过票子有问题，这段聊天记录说明在今年4月8日时，宓妙龙就知道我给他的中铁一局的汇票是假的了，并且他还通过微信告诉了我，其实我们都知道这是假票。（5月25日，宓妙龙通过微信语音告诉你，中铁一局的廖会计也验过票了，票确实是假的）这是我和宓妙龙的微信聊天记录。（6月4日，宓妙龙发给你一条“我光大银行刚出来，说这票确定是假的”）这是我和宓妙龙的微信聊天记录，宓妙龙重复告诉我给他的中铁一局的汇票是假的，他无法贴现，就是告诉我他没把票贴出去，他在骗我，实际上他已经贴出去了。（6月19日晚7点57分，宓妙龙发给你一条文字信息“你看清楚这些票决对有问题”，你回复语音“有人要的话你就不要管了”，宓妙龙回复ok的）这是我和宓妙龙的微信聊天记录，因为我急等用钱，宓妙龙又骗我说票子没贴出去，说是假的，我就让他不要管真假，赶紧贴出去，好弄一部分钱，就是这个意思。（6月19日晚8点左右，宓妙龙微信“你这假的我这么做呢”“实实在在的这么可能做不了”，你回复“我这个做掉，你钱拿走就行了嘛”）这是我和宓妙龙微信聊天记录，宓妙龙在6月19日告诉我这个票做不了，是骗我的，实际上宓妙龙在2018年4月15号时就把票贴出去了，那时我不知道他已经把票子贴出去了，就让他赶紧把票贴出去，假的也贴出去，好回笼资金，然后把我借他的100多万元还掉。（6月30日下午3点44分，你给宓妙龙语音“够了够了，我这里拿了480万”）宓妙龙跟我说票有问题，贴不掉，我是要宓妙龙把在他那里的480万的中铁一局的商票拿回来了。（8月14日下午1点1分，宓妙龙通过微信发给“律师小姐夫”一张承诺书的照片）这份承诺书是我签的，2018年8月，临沂的许老板到我办公室要钱，我就找宓妙龙要，宓妙龙就带着一份承诺书到办公室让我签，说只要我签字，他马上就会把钱还掉，第二天就会把180万打过来，（说）叫娄佳俊的欠他220万，他让娄佳俊卖房子还他他再还钱，随后再打150万，我就相信了，才签的字，签完字后宓妙龙没给打款。承诺书是今年8月份签的，但宓妙龙把落款日期写在2018年5月5日，我当时没注意，应该是他故意坑我的。（10）2018年12月21日供述：出示的扣押宓妙龙的手机上宓妙龙与沈亚仙（微信昵称“仙仙”）的聊天记录中这张我借款240万元给沈亚仙的借条是假的,我没借给沈亚仙240万元钱,沈亚仙主动给我写的。我一开始不认识沈亚仙,是金爱民介绍我认识的,金爱民是宓妙龙的小弟，当时沈亚仙说她能开出碧桂园的承兑汇票,我想在她那里买票,她说能开出1.8亿元的电子承兑汇票,这些票可以240万元卖给我,我和陈某、汤劲松商量着凑钱把票买下来。我借了9万，陈某拿了有20万，剩下的都是汤劲松拿的，总共有100来万，钱给沈亚仙后没开出碧桂园的票，沈亚仙给我写了一张240万元的借条，是为了规避法律风险，为了以后万一出问题，她可以说这钱不是开票的钱而是我借给她的。沈亚仙没有给我开出碧桂园的票，我和汤劲松、陈某一直找她要钱，汤劲松他们找到她家里也报过警了，沈亚仙还了30万，我和陈某、汤劲松他们分了，我拿了4万。陈某和汤劲松把钱打到福融农业公司公户，我通过福融农业公户再打给沈亚仙，我让汤劲松给沈亚仙存过50000元钱。不清楚宓妙龙有没有出钱跟我和汤劲松、陈某一起找沈亚仙买票，宓妙龙没向我账户打过钱，不知道他有没有通过汤劲松把钱打到福融农业开发有限公司账户。宓妙龙之前陆续借给我些钱，他向我要1005000元，这些钱是我借来向高国强买中铁承兑汇票用的，还有一部分是借给陈某。我共打给高国强77万元左右用于购买承兑汇票。借给陈某20万。剩下的35000元钱我日常开销用了。我没向楼佳俊买过票，是宓妙龙操作的，宓妙龙让我到临平在一份购销合同上盖福融农业开发有限公司的公章，那份购销合同就是宓妙龙向楼佳俊买票用的。楼佳俊给宓妙龙开了2000万元的电子承兑汇票，是碧桂园的票。宓妙龙说把票开出来后借给我去湖州新市二桥附近买酒店用，我就同意给他盖章了。我没安排宓妙龙到楼佳俊那里买票，只帮宓妙龙在购销合同上面盖个章。也没安排他到金爱民那里买过票，没安排他给过金爱民现金。没安排宓妙龙去临平的余杭大厦开过发票。我公司是免税公司，不需要去买发票，也不可能安排他去买发票。（11）2018年12月27日供述：我向沈亚仙账户总共打款130万元左右，后来她还了30万元，还有100万元左右没还。根据出示的福融农业开发有限公司（账户：1901********）及沈亚仙（账户：6228********）的账户交易明细，我向沈亚仙通过福融农业开发有限公司账户打款在2018年7月19日打款30万元，2018年7月31日打款5万元，2018年8月1日打款9万元，三次打款共计44万元，不是130万元，可能我记错了，其余的钱估计是汤劲松打的。是汤劲松告诉我他往沈亚仙账户打了130万元的，我不知道打款多少钱，也不知道汤劲松的账户是多少，不过我看沈亚仙的账户交易明细里面有叫汤申杰的（账户：6228********）在2018年7月18日分两次向沈亚仙的账户打款10万元，一笔7万的，一笔3万的，可能是汤劲松儿子。我打给沈亚仙的钱我自己凑了93000元，其他是汤劲松和陈某凑给我的。我凑的93000元是我向朋友王亚珍借了50000元，向我朋友姓妙的借了20000元，向我女朋友吴云彩借了30000元钱，其中23000元钱打给了沈亚仙，其余7000元钱我日常开销用了。（12）2019年1月29日供述：我现租住在浙江省杭州市下城区××路××号××公寓××室,是杭州福融农业开发有限公司法定代表人。我曾给金某票面总计1400万元的由中铁一局开出的给我福融公司的纸质商业承兑汇票,共2600万元,一部分票贴现成功了,贴现了550万元,还有一部分没贴现成功,后来宓妙龙把没贴现的1400的承兑汇票拿给我,2018年8月19号下午,汤某和金某说要把这1400万元票拿出去贴掉,我跟他俩说了票是假的,汤某说票可以贴现,贴现后先把700万元还上。然后把票给汤某了,他俩说去山东贴现,后来汤某跟我说这1400万元票可以贴700万,剩余700万元是贴现费用,我没敢让贴,不知道他俩有没有去其他地方贴,后来我被抓进来了时间不长,我律师告诉我他俩找过我姓朱的财务要网银密码,说1400万元找到贴现方了,贴现款需要打到我公司账户,小朱没给。小朱电话号码记不清了,我存的名字是浙商联盟。金某和汤某只说拿1400万元的票到山东贴现,没说去江苏泰兴贴现，不知道他们是否到其他地方贴现。他们也没说过拿1400万元承兑汇票到天津贴现。虽然没跟他俩说票是假的,但8月19号他俩找我拿这1400万元票时我说过票有问题,临沂人已验过,没法贴现。金某曾带着冯某1和老邱跟我见过面,我和他们不熟。宓妙龙没跟我说过金某找他拿钱去办碧桂园的2000万的电子承兑汇票的事。我从没给金某借过钱。4.同案犯高国强的供述和辩解（1）2018年10月24日19时许在杭州市公安局下城区分局东新派出所、10月25日12时许在河东分局办案中心的供述和辩解：2018年3、4月份，温仁录打电话问我有没有中铁系列商业承兑汇票，我找搞汇票的朋友孙雷问了，他说没有，后来温仁录还问过我有没有恒大、碧桂园的商业承兑汇票，我问孙雷他都说没有。过了段时间孙雷说有中铁一局的票了，但票是中铁一局领导通过私人关系开出的，不能到中铁一局以及其开户行查验兑现，因为没有真实交易经不起查验，后温仁录说资金方要看一下货物买卖合同，没有交易哪来合同，温仁录就造了份假合同，合同标的额是20018411元，供方是温仁录名下的杭州福融农业开发有限公司，需方是中铁一局，他把合同造好给我，我给了孙雷，孙雷在合同上加盖了中铁一局印章后给我，我又给了温仁录。这之前我告诫温仁录在票子到期前一个月左右把账平掉，不平账会出问题，后他跟我说票没用出去。后来临沂资金方找到温仁录说商业承兑汇票是假的，因之前温仁录跟我说票他没用，我就问他票不是没有用吗？他才跟我说票子被叫“阿龙”的人拿去用了，钱在“阿龙”那里，后问孙雷印章为什么出问题，孙雷说中铁一局这样的大公司都会有2-3套印章，出问题不奇怪。说他提供的商业承兑汇票都是真的。后来听说温仁录被警方抓了，我交了30000元费用找姓吕的律师替他辩护。这2600万元的商业承兑汇票温仁录共打给我70多万，我把其中20多万元打给孙雷。我信用卡花了六七万元钱，支付宝花了2万多元钱，打麻将输了40多万元钱。我和孙雷商量好了，我和温仁录讲好600万的票我收18万，然后我和孙雷平分。我用我的银行卡给孙雷的账户打钱，我一般用我的农行卡：6228××××2579，工商银行卡：6212××××2870，和支付宝给他转账，支付宝账号：×××＠ＱＱ.ｃｏｍ。花2万元甚至3万元买我奥迪A4我肯定不会卖，明显不符合常理和逻辑，这我知道，同样孙雷花20多万元买中铁一局2600万元的商业承兑汇票中铁一局肯定也不会卖，且孙雷自己还要赚，这我知道，且我也不信中铁一局哪个领导这么傻为了20多万元钱去开2600万元的商业承兑汇票，那他本人自己等半年后去贴现直接拿2600万元就完了，还费这个周折？所以孙雷说我不相信，只有一种可能就是汇票是假的，我心知肚明，对温仁录没说汇票是假的，但大家就是没说出来而已，说出来有风险，但我和他都明白票是假的，我想反正假票最后由温仁录还款，我只拿点好处费，且我对他说了让在汇票到期前一个月兑付掉就不会出事，谁知还是出事了。孙雷没对我明说汇票是假的，但向我暗示过这些汇票不能到中铁一局以及其开户行查验兑现的，我就明白汇票肯定是假的，但我肯定不问，问了有风险，我就让温仁录在这些汇票到期前一个月兑付，否则就会有风险。票号为：0010006321665679、0010006321665678、0010006321665692、0010006321665677、0010006321665693、0010006321665680、00100063×××74、0010006321665681：的商业承兑汇票是孙雷提供给我我又给温仁录的那2600万元中的一部分。我没对温仁录明确说过汇票是假的，这样说就太傻了，但我暗示。但我还不放心，虽然我明知他买了汇票肯定会拿出去卖，但我怕出事，公安找我麻烦，就让他给我写了两份免责协议，说明白这些汇票不能卖。协议在我女朋友陈少英手里。（2）2018年10月26日14时许在临沂市看守所的讯问笔录：2018年3、4月份我帮温仁录从孙雷处购买了2600万元中铁一局开出的商业承兑汇票，都是伪造的假票，温仁录给了我70多万元好处费，我给了孙雷20多万元好处费，从中挣了50多万元。打给孙雷的工商银行账户是6222********，还给他支付宝转过2万元之内的款，他支付宝名称叫广纳财富。不知道孙雷从哪里弄的票，温仁录对我说开多少面额的票我就对孙雷说，我再给孙雷打点定金，孙雷把票开好后寄给我。我从一开始就知道是假的，因为孙雷给我票时就向我暗示说不能到中铁一局及其开户行查验兑现，我就明白汇票是假的，但我肯定不问，问了有风险，干这行都知道，所以我就让温仁录在汇票到期前一个月兑付，否则会产生风险。2018年3月温仁录从我这里买中铁一局的票，我就从孙雷那里弄了中铁一局开给内蒙古成铭石料有限公司汇票，日期是2018年2月5日，温仁录给了我3万元钱，我给了孙雷15000元钱。后来温仁录说直接开给他自己的杭州福融农业开发有限公司，就按他安排的日期开票了。我准备用我的那辆奥迪A4车、欧米茄手表还钱，剩下的让我家里垫上。（3）2018年10月29日15时许在临沂市看守所的讯问笔录：孙雷有个好朋友姓高，是哈尔滨人，叫什么不清楚。我被抓前两天和孙雷还有一个叫王语的商量要一起去北京贴现，北京一家蓝田公司找到的孙雷，孙雷帮蓝田公司找资金方就让我给找，说好要去北京了，我的资金方和蓝田公司还签了对赌协议，孙雷那边也出了点问题，孙雷就安排叫王语的跟我去北京，有点问题我们没去成，我就被公安给抓了，王语应该了解孙雷情况。王语和孙雷什么关系不清楚。孙雷给我寄过顺丰快递，寄件人地址是安徽，寄件人姓名是一个姓张的，但留的是孙雷电话:171××******，我的顺丰账户是用我的电话“131××******”注册的。5.同案犯王某的供述和辩解（1）2019年1月16日供述：大概2018年上半年，宓妙龙拿了一张150万元的承兑汇票，经柴某介绍联系到山东临沂一家公司可以兑换现金。宓妙龙叫着董建坤带着这张票据和我、柴某等人一起到山东那家公司去。宓妙龙用这张承兑汇票换了现金100多万，打到了柴某账户，柴某经过宓妙龙同意把其中27万元打给我。后来过了6个月，山东临沂那家公司发现那张承兑汇票不能兑现，叫我把27万元退出来，我没退。我估计是这个事情把我上网的。因为宓妙龙欠我40多万元，他之所以给我27万元，这是他还给我的钱。(2)2019年1月22日供述：2016年左右，经朋友介绍认识宓妙龙，他自称是福建省宁德市一家工程的总包，让我做劳务，我交给他40万劳务保证金，后来这个工程宓妙龙实际上没签下总包合同，我就找他要40万劳务保证金，他说没钱，给我一张福融农业的汇票让贴现，因为福融农业是民营企业，这个汇票跟空头支票差不多，我没拿去贴现。后来宓妙龙又拿出一张汇票，说贴现后的钱可以还给我，我不知道是哪家国企出具的票，这个票也没贴现。过了几个月，宓妙龙说有一张150万的票，贴现后就有钱还我了。2018年初，我和董建坤、阿宾一起去宁波找柴某贴现，柴某说他没钱得找人贴现，董建坤把汇票给柴某，柴某拍了照，然后把汇票还给董建坤。过了几天，柴某通知我和董建坤到临沂贴现，我和阿宾、董建坤、柴某及董建坤、柴某的几个朋友，总共七、八个人到临沂，董建坤和柴某拿着票去贴现，我在酒店房间等着。贴现后，钱到了柴某账户，经宓妙龙同意柴某打了32万到我女儿王凤账户。第二天宓妙龙说他还要去开票，让我给他10万，我退给他5万，还有17万我退给劳务队魏班主，剩下的9万我自己用了。2018年4月底，宓妙龙又说他有一二千万元中铁一局的商业承兑汇票需要贴现，我就联系朋友刘海洋联系西安那边的票据贴现的，说能够贴现，我和宓妙龙相约到西安去贴现，宓妙龙同意了但他没去，他派董建坤去的。到西安后，柴某和临沂的许总也去了，是宓妙龙让他们去的，董建坤没有和我联系西安的贴现方做这个票，而是直接和柴某他们贴现，我不知道贴现多少。柴某和临沂的贴现方去验的票，我和董建坤没去，就在酒店大堂等着，柴某他们验完票回来就做成了这笔汇票的生意，我没得到好处。2018年5月，宓妙龙说手里还有中铁一局的票，问有没有朋友可帮忙贴现，我说贴现后要先把欠我的钱还给我，然后宓妙龙把票样发给我，说有2000万元汇票，后来他安排董建坤带着2000万元票到西安找我，我经刘海洋介绍了一个西安的贴现方。我们拿票找西安光大银行工作人员给看了一下汇票，据工作人员讲，确实是他们银行出具的汇票，但票上印章没法确定真伪，后来我和董建坤及西安贴现方的一个人带着票到中铁一局去验票，财务室的人说这个票有问题，当时我就觉得这票有问题，就跟董建坤说票有问题没法贴现，贴现方让董建坤赔偿损失，董建坤赔了贴现方6万还是8万，他把票带回去给宓妙龙了，后来柴某找到我，告诉我宓妙龙之前拿出的承兑汇票都是假的。我打款给宓妙龙40万有打款记录为证，一部分通过我老婆陈玮的微信转的，一部分通过我微信转的，通过陈玮账户也转过款，我往宓妙龙账户存过现金，加起来共40万左右。柴某打给我的32万，其中5万还给宓妙龙了，我打给劳务班主叶陈斌10万，打给一个姓魏的劳务班主8、9万元，剩下的钱自己花了。我是4月16号出49999元现金，把50000元现金存到宓妙龙账户上。我是农业银行卡，宓妙龙是中国银行的，跨行转账不能即时到帐，他又要的急，就提了现金给他存进去了。我2018年4月16号转给叶陈斌20万是退的劳务费用，不是打给叶陈斌10万，打给姓魏的劳务班主8、9万，是直接打给叶陈斌20万元。宓妙龙2018年3月15号通过尾号1096的账户向王凤尾号8119的账户打款3万元，是宓妙龙退的劳务保证金。我在银行是黑户，用我女儿王凤的账户。宓妙龙最早拿出的那张150万元的汇票是柴某告诉我票是假的我才知道的，我没去验过那张150万元的票，不知道许某有没有去验过票。宓妙龙后来拿出的2000万元汇票在2018年5月去西安验票的时候才知道是假的。宓妙龙一开始告诉我那张150万元的票是别人欠他钱抵给他的，贴现后我留了32万，宓妙龙就向我要钱说用钱继续开票，我问开票为啥要用钱，他说需要找人到中铁一局开票，比如开票额为1个亿的的承兑汇票，需要拿出300万给中铁一局作押金，和中铁一局说好要扣15%的比例做为贴现费用和中间人的好处费，然后找到下家接票方，拿出8500万给中铁一局，差额1500万被中间人分了，中铁一局拿到8500万后，半年或一年到期后支付贴现方1个亿。中铁一局到期可以拒付。宓妙龙说如果贴现方违约，银行可以不罚款。（3）2019年1月23日供述：办案民警在2018年10月30号通过手机短信明确告知我柴某打给我的32万系票据诈骗案赃款，并多次要求我退还赃款并且规劝我投案自首，我没退赃是在家里筹钱的。没有到公安机关说明情况是因为路途比较远。（4）2019年2月12日供述：宓妙龙还欠我60万。2016年我想从宓妙龙的手里要点劳务工程做，我把三十几万打给他当保证金，后来他没退钱，我报案后，他和我协商一致愿连本带息总共还我60万，一直没还。宓妙龙向我的账户打过5万，但不是还我的欠款，是给我做绿化的朋友的赔偿。（仔细看王兆文与王某短信记录照片约5分钟）137××××****是我的电话号码，短信我也收到了，我没到公安机关说明情况是因为我出差了，没退赃是因没钱退。我手机里面和王兆文警官的短信聊天记录可能是无意中删除了。6.同案犯董建坤的供述和辩解（1）2019年1月9日供述：宓妙龙欠我钱，告诉我他有汇票，兑现出来就有钱还我。他联系上王某，让我和王某联系。王某把我带到舟山两三次后，就告诉我汇票可以去临沂兑现。王某和我带着汇票开车去了临沂把汇票交给柴某，柴某带着汇票去兑现。我在市场外面等着。柴某兑现后给我汇了一百万，给王某汇了三十余万。回到杭州临平，我和宓妙龙、侯自术三个人碰面商量宓妙龙如何还我们钱。宓妙龙答应付给侯自术7万元。宓妙龙总共还我三万元。我在第二天就转了侯自术7万元。剩下的九十万转给宓妙龙了。（2）2019年1月18日供述：宓妙龙儿子在我老婆工作的信达外国语学校上学，我老婆发现宓妙龙做建筑生意，我也做建筑生意，就介绍我和宓妙龙认识了。宓妙龙说给我介绍活，前后收了我90多万保证金没给，我一直催要。2018年3、4月份，他给我打电话说他手里有一张150万的汇票，让我帮他兑出来就有钱还我了，他在临平把承兑汇票（是中铁一局开给内蒙古成铭有限公司的商业承兑汇票）给我让我拿着到宁波找王某，王某和我还有其他两个我不认识的人，一起开车去舟山找柴某，柴某用手机拍下那张汇票说当天兑不出来，让我们先回去。后来又去过几次舟山没把汇票兑出来，宓妙龙和我说柴某在临沂联系了一个兑票的让我到临沂，我就联系了候自述、王某还有王某一个朋友，四个人一起到临沂，柴某和他一个朋友找我把票拿走要去兑票，我带着候自述跟着柴某一起去，到了临沂这边钢材市场，柴某自己去兑的票，我和候自述还有柴某的朋友在车上等，柴某把钱兑出来了，他扣了12个点18万元，还剩132万元，王某要30多万，我说票是宓妙龙给我的，要跟宓妙龙说，宓妙龙同意给王某32万，柴某把32万打到王某账户，剩下的100万元打到我账户。我和候自述回临平找到宓妙龙商量这100万元怎么分配，宓妙龙让我打给候自述7万，给我留3万元，把剩下的90万打到他账户。我把宓妙龙和柴某的联系方式给了他们，让他们自己联系。时间不长宓妙龙又给了我200多万元的汇票让去贴现，我和王某又带着票到临沂，柴某也在，贴现方说票据后面背书章盖错地方了，只有一张50万的票可以用，只贴现了50万的票。贴现的钱柴某直接打给宓妙龙。宓妙龙第三次让去贴现是在西安，他给我300万的票，王某在中间联系的，宓妙龙把票给我后我带着300万的票去了西安，王某、柴某过去了，临沂的贴现方也到了，柴某把300万的票拿走了，过了段时间，柴某说已经把贴现的钱打给宓妙龙了，我给宓妙龙打电话落实属实就回临平了。2018年5月，我母亲因脑血栓在临平第一人民医院住院时，宓妙龙拿着三十张承兑汇票，十张80万元的，十张70万元的，十张50万元的，票面金额总共2000万元，宓妙龙说他已跟王某联系好了，让我带着票到西安去贴现，这次贴现的钱可以把欠我的钱都还上。我带着票到西安和王某碰面，他说贴现方要求验票，5月9号时我和王某还有贴现方一起到中铁一局验票，中铁一局一个姓廖的会计说票有问题，廖会计把票拿走半个小时左右又把那些票还给了我，让我拿走。贴现方觉得这里面有问题就没贴现，我带着票回到临平还给了宓妙龙。侯自述做建筑生意，我介绍他认识的宓妙龙，交给宓妙龙60多万保证金拿不回来，所以宓妙龙安排我打给候自述7万元钱。2018年5月28号，宓妙龙打给我两笔钱共计12万元，说转错了，我当天转给他了。5月25号给我转的两笔共计6万元，是2018年5月9日王某联系西安那边的贴现方，要到西安去验票，我拿着共计2000万元（其中70万元面额的10张，80万元面额的10张，50万元面额的10张）中铁一局开给杭州福融农业开发有限公司的商业承兑汇票的和王某、王某的西安贴现方一起到西安中铁一局去验票，到5月25日，我和王某到西安中铁一局总部去验票，廖会计接待我们，我拿出500万元（50万元面额的10张）商业承兑汇票廖会计看说是假的不能兑换，还要把这些票给留下，我向他要又给了我。我和王某回到宾馆，当时他带去的贴现方不让我走，说有调集资金的损失要我赔偿，我朋友报警了，王某对警察说协商解决警察就走了。我打电话对宓妙龙说了这个事情，宓妙龙就分两笔（每笔3万元）转给我6万到我卡号为6230********的银行卡上，我转给贴现的。因额度问题一次只能转1万，转了4万超额度了，我让王某老婆转了2万给那些人，过了24点我又转给王某老婆2万。第二天我赶回杭州把票给宓妙龙了。我后来才知道宓妙龙是失信人员，坐不了高铁、客运。所以让我带着票过来。（仔细看宓妙龙手机在2018年4月12日与“董总钢管”的微信聊天记录约3分钟）这是我和宓妙龙的聊天记录，微信名称“董总钢管”就是我，是贴现第一张150万的承兑汇票（是中铁一局开给内蒙古成铭有限公司的商业承兑汇票）时，王某提出到西安去验票，宓妙龙不大想去但也同意了，4月15日王某他们没去西安验票也贴现了150万，直到4月底我才和王某还有临沂的贴现方去验的票。当时我和王某还有临沂的贴现方一起到的西安，我没到中铁一局和西安光大银行去验，是柴某和临沂的贴现方去验的，王某也没去，验完后成交了300万的商业承兑汇票（开票方是中铁一局集团，受票方是杭州福融农业开发有限公司），贴现价是276万，这次我一分钱没挣。我手机没有电了，没联系上我就没去。（仔细看宓妙龙手机在2018年4月12日与“董总钢管”的微信聊天记录约3分钟）这是我和宓妙龙的聊天记录，2018年4月16日贴现第一张150万的承兑汇票时，宓妙龙不还我钱，他说他打给温仁录130万，我让他把打款截屏发给我看他没发。宓妙龙没说为什么要打给温仁录钱。7.被告人宓妙龙的供述和辩解（1）2018年11月16日的供述和辩解：2017年过年时经朋友介绍认识温仁录，同年4月他找到我说手里有几张承兑汇票，问有没办法找人兑付，我问他票的来路正不正，他说他是中粮（琅）贸易公司法人代表，票是他通过中铁一局领导弄出来的，我就答应帮他想办法，然后找到董建坤，董建坤又联系了宁波的王总，王总找了柴某，王总提出12个点的费用，我跟温仁录说了，他同意，说只要能贴出钱，哪怕100万贴5万他也要。温仁录带150万元的票到临平给了我，我给了董建坤，董建坤和王总、柴某专门带着票到西安银行去验票，银行说是真的，董建坤他们就同意这笔交易，董建坤随后向我中国银行的账户打款90万元，贴现方（资方）扣了18万元费用，董建坤拿了10万元，王总拿了32万元，柴某拿多少不知道，我一分没拿纯属帮忙。董建坤打给我的90万元我打给温仁录30万元，给他现金20万元；剩的40万元，温仁录从中铁一局的领导手里买了150万元票时我帮他付了17.5万元，转款5万元、现金12.5万元，扣除这17.5万元后，90万元还剩22.5万。2018年4、5月份，温仁录又给我600万元票让帮忙贴现，我把票给董建坤，柴某发现其中300万元汇票印鉴章盖反了，只兑付了300万元票。我给温仁录现金时他又给了我印鉴正确的300万元承兑汇票，我交给董建坤，他付了50万元票，另250万元通过刘某、柴某兑付。温仁录共通过我兑付了8张承兑汇票，票面金额共700万元。第一次兑付300万元后，柴某在2018年4月28日分3次打给我264万元，我提现50万元给温仁录，银行转账给他10万元，转账给我儿子宓凯伦200万元并通过我儿账户转温仁录65万元，在我儿账户提现120万元给了温仁录。剩的19万元温仁录放在我账户里了。董建坤兑付了50万元，2018年5月3日柴某向我账户打款44万元，替温仁录给盛其玉还借款30万元，还有145万元在我账户。刘某兑付的200万元的票是2018年5月10日向我账户打款176万元，150万元我取现，26万元在我卡里，取钱后按温仁录安排把钱给娄佳俊151.3万元。我帮温仁录多付一点钱他会把千岛湖和新市酒店装修工程给我做。剩下的钱温仁录让我打给沈亚仙了。打给张馨怡、徐虹是我玩游戏输的钱，打给向曼倩48万元是我付的买车钱，后来车卖了51万元老温让我给娄佳俊了。温仁录说哪怕100万的票贴5万也行时我确实怀疑这个事情，因为无论哪里的票，这种贴法只能说明票有问题，可能是假票，所以我让柴某去落实，落实了说票没问题我也就不管这么多了，就给贴现了。我手里没钱了。温仁录通过我认识的娄佳俊，他让我打钱给娄佳俊办碧桂园2亿元的电子承兑汇票，所以他让我赶紧把票办出来贴现还钱，他打电话给我让还钱我就同意了，但后来票没办出来，娄佳俊没办出来但钱也没还我们。（2）2018年12月7日的供述和辩解：我的微信昵称是“阿龙”，“芙蓉（福融）农业中铁汇票负责人”是温仁录。今年4月8日，我通过微信名叫商票贴现的朋友想贴现温仁录给我的中铁一局开给内蒙古成铭公司的商业汇票，他回复说超过100万的商票银行不能兑付，我又通过微信名叫川赵顺芬的联系这张票，回复说光大银行的朋友问了票有问题不能兑付，我就把票有问题通过微信对温仁录说了。赵顺芬说票有问题那是她说，但董建坤、柴某没说票有问题，我就贴现给他们了。（3）2018年12月11日的供述和辩解：（4月12日下午12时52分，董建坤问你：怎么回事，他们说要去西安检查票……你回复：这样的，为什么不早说。董建坤说：看了是白跑一趟了，你回复：哎呦，乱搞，王总不是问清楚了吗？董建坤说：只能回家了。你回复，好吧，票不要给他们，你和他们一起去西安光大银验票）这是我和董建坤的聊天记录。（5月25日下午4点2分左右，温仁录通过微信与你联系，你在微信中通过两段语音告诉温仁录，中铁一局的廖会计验过票了，票是假的）这是我和温仁录的微信聊天记录，董建坤到中铁一局验完票后就知道是假的了。（6月4日下午1点53分左右，你通过微信发给温仁录一条“我光大银行刚出来，说这票确定是假的”的微信记录）这是我和温仁录的微信聊天记录。今年5月份我让温仁录签过一份授权委托书，还让我的一微信昵称叫律师小姐夫的看过。我基本能确定是今年5月份签的。（4）2018年12月21日的供述和辩解：(出示扣押的宓妙龙手机上宓妙龙与温仁录的微信聊天记录，你在2018年7月14日上午10时23分发给温仁录一张转账的截图,截图的内容是你通过尾号1096的银行账户向沈亚仙尾号5116的银行账户转款20万元)这是我发给温仁录的聊天记录。是温仁录安排我打的,我不认识沈亚仙,温仁录告诉我沈亚仙可以开出碧桂园的承兑汇票,温仁录在7月13日下午4点49分发给我沈亚仙的农行卡,卡号6228********,温仁录安排我给她打了几次款总额100万左右。沈亚仙没给温仁录开出碧桂园的商业承兑汇票,我和老温找她要钱没要回来,就被公安机关抓了。温仁录通过我打钱给沈亚仙是因为温仁录手里没钱,钱在我这里,温仁录是银行黑户,他账户里不敢放钱。我打给沈亚仙的钱就是温仁录卖票许某承兑汇票先打到我银行账户的钱,温仁录安排我给沈亚仙打款的。(出示扣押的宓妙龙手机上宓妙龙与温仁录的微信聊天记录,你在2018年7月31日上午10时59分发给温仁录一张转账截图,截图内容是你通过尾号0470的银行账户向沈亚仙尾号5116的银行账户转款35万元)是我和温仁录的聊天记录。跟刚才说的那20万都是温仁录安排我打给沈亚仙的。（出示扣押的宓妙龙手机上宓妙龙与沈亚仙，微信昵称:沈亚仙的微信聊天记录。沈亚仙2018年8月16日发给你一张借条的照片,照片内容是温仁录自愿借给沈亚仙240万元,借款打入沈亚仙6228××××5116的农业银行账户）这是我和沈亚仙的聊天记录。沈亚仙没把票开出来,我和温仁录找她要钱,她给我看这张借条,说钱是温仁录借给她的,跟我没关系。温仁录没借给沈亚仙240万,他是想把这钱放在沈亚仙那里,等出去好找沈亚仙要回来。借条是个幌子，公安机关不能追这笔钱。温仁录安排我给楼佳俊打钱是为了买碧桂园的票。楼佳俊也是开票的,我通过6219的中国银行账户给他工商银行账户转过几次款,共100多万,他还拿我儿子宓凯伦的银行卡刷了23万,温仁录知道。2018年7月,在临平人民广场附近我给楼佳俊38万现金，给钱时只我和他在场。钱是温仁录卖票给许某的钱。温仁录还安排我给金爱民打过93万为了开票，金爱民和楼佳俊是一伙的。分三次把93万现金交给金爱民的,第一次是在临平招商银行后面给了8万现金,第二次是在临平世纪公园给了35万现金,第三次是在临平漫纯酒店附近给了50万元现金。给他现金是温仁录卖票给许某的钱。把现金给金爱民后他给我写了三张欠条,欠条在我律师那里。温仁录开了2000万的票,光有票不行,还需要发票和供销合同,他找了一个开发票的,开了2000万多一点的发票,让我把开发票的钱给那个人,2018年5月我到余杭大厦那边给开发票的人69万还是79万的现金。（5）2018年12月24日的供述和辩解：(出示扣押的宓妙龙手机上宓妙龙与温仁录的微信聊天记录,你在2018年7月31日上午10时59分发给温仁录一张转账截图,截图内容是你通过尾号0470的银行账户向沈亚仙尾号5116的银行账户转款35万元)是我和温仁录的聊天记录。尾号0470的银行账户是张妙文的账户。张妙文是汤劲松的人，转账记录的截图是汤劲松转给我，我又转给温仁录的。我没参与向沈亚仙买票，是温仁录、汤劲松和陈某弄的。不知道为什么汤劲松要把转账记录截图转给我，再由我转给温仁录。我总共打给沈亚仙20万，还有4万是我分两次每次2万通过微信转账转给汤劲松，汤劲松又转给沈亚仙的。我账号×××96的银行卡在2018年7月14日10点左右给沈亚仙账户（6228********）打款1元，接着我账户打入了26万，随后我将20万打入沈亚仙账户。谁打给我的26万元记不清了。是温仁录电话通知我给沈亚仙打款的。我打给楼佳俊100多万元。我在2018年5月还是7月分多笔把钱打给沈亚仙，其中有40万的一笔，20万的两笔还是三笔，30万的有一笔，10万的有一笔，总共100多万。是用我尾号1096的中国银行账号给楼佳俊打款的，我上次供述说是通过一个6219的账户打的款是记错了。是温仁录电话告诉我给楼佳俊打款。打给楼佳俊的钱是温仁录的，温仁录说他身上有官司，钱不方便放在他身上。这笔钱是许某打过来的钱。楼佳俊还用我儿子的卡通过ＰＯＳ刷卡刷了23万元。（6）2018年12月28日的供述和辩解：温仁录安排我给沈亚仙打款20万，然后我通过微信转给汤劲松4万，让汤劲松转给沈亚仙，汤劲松通过张妙文的账户给沈亚仙也打款35万元，沈亚仙现在还欠温仁录、汤劲松他们100万左右。我分5次打给楼佳俊120万；2018年7月，在临平人民广场附近信用社取现金38万并在信用社附近靠近第五人民医院的地方给他；在临平漫纯大酒店把我儿子宓凯伦的银行卡给他，他刷了23万元现金，金爱民也在现场。以上几笔加起来楼佳俊共拿走了181万左右。我分三次给金爱民93万现金,第一次在临平的招商银行后面给了8万元,第二次在临平世纪公园给了35万元,第三次在临平漫纯酒店附近给了50万元。汤劲松、王某没在我这拿过钱。王某和董建坤一起的，他拿了多少好处费不知道。温仁录是电话通知我给沈亚仙打款的。他说楼佳俊可以开出2000万碧桂园的票，需要打款200万，我和楼佳俊一起去温仁录的公司，温仁录就电话通知我给楼佳俊打款。温仁录电话通知我给金爱民打款。他电话通知我给这些人打款没有人证实。跟沈亚仙、楼佳俊、金爱民一起的人里还有一个姓冯的，是平遥人，电话号码是：×****。我儿子是恒丰银行的账户，卡号记不清了。（7）2019年1月28日供述和辩解：我和金某是朋友关系，认识十年了。没经济往来，不欠他钱。他欠我93万。他第一次向我借了8万，2018年6月份左右，在临平邱山大街招商银行水之情足浴店门口，他向我借钱，说是要去办一张2000万的碧桂园的电子承兑汇票。我刚好有几十万现金，这现金是温仁录让我取出来准备办2000万的碧桂园电子承兑汇票的，我跟温仁录说金某借钱要办汇票的事，温仁录问稳不稳，我说稳，温仁录就让我把钱借给金某了，没证人，也没写收到条或借条。我身上剩的现金在美居大酒店让温仁录拿走了。金某借钱办的是一张2000万元的电子承兑汇票，温仁录让我取钱办的也是2000万元的电子承兑汇票，这两张票不是一张票。金某第二次向我借钱是在临平世纪公园门口，他向我借35万现金，我身上有40万左右现金，我打电话问温仁录说金总（金某）要给他“办票”需要钱，温仁录同意后我把35万现金给了金某。给他钱没有证据，没写欠条或收到条。我怕账户被查封钱被冻结，都取现了。温仁录手里没钱，所以让金某到我这里拿钱。温仁录说他不用钱，用钱会到我这里拿。2018年6、7月份，我和金某在临平“鼎君会”唱歌，当时包房里面有三个小姐，分别是小如（万某）、小芬（熊某）、燕子（李艳娇），金某说之前借给他的钱已经花了，票没办好，还需要80万，我说我只有50万，我让他把我之前借给他的钱一起给我写张欠条，他就给我写了3张欠条。第二天还是第三天，我约他到漫纯大酒店停车场后面弄堂给了他50万现金，除了欠条没其他证据。借给金某的93万都是温仁录的钱。里面有我30万左右，记不清了；温仁录的63万左右。（你记不清的话，以后金某还钱，你和温仁录怎么算账？）不语。（既然你借给金某钱里有的有温仁录的，为什么借条你让金爱民只写给你一个人？）我认为都一样。（这怎么能一样。温仁录借出去的钱，还钱的时候都还给你就可以了？）不语。我和温仁录的关系就是我要做他的工程，他向我借钱办票，我借给温仁录四十几万用于办票。（按照你说的，温仁录放在你这里的钱都有好几百万了，还用向你借钱办票？）这是温仁录之前向我借的，那时候他还没钱。借钱给金某几次取现情况，我在我账号为×××96的中国银行卡上取过现，大概有200多万，然后在儿子宓凯伦的农村信用社的卡上取过现60、70万左右。我的卡是在临平邱山大街和北大街交汇的中国银行取的款，我儿子的卡是在临平的人民广场附近的农村信用社取的款。我取现后钱放在我玛莎拉蒂（白色，车牌号是500块钱一个月租的，车牌号记不清）后备箱里。打给楼佳俊总共181万左右，首先是分5次打给他120万，2018年7月份，在临平人民广场附近的信用社取现38万后在附近靠近第五人民医院的地方给他38万现金。在临平漫纯大酒店把我儿子宓凯伦的银行卡给他后他刷了23万现金，金爱民在现场。我在公安机关报案时说被楼佳俊诈骗763000元钱不是181万元，是因为我报案做笔录时金某给我打电话说不要报案，会把钱还给我，我笔录做了一半就没继续往下说，派出所的同志已经统计了763000元钱。我就先按763000元钱报的案，我实际被他骗了181万左右。2018年6月，金某向我借钱开碧桂园的票，票没开出来，钱也没还，他又给我介绍了楼佳俊，发了一个碧桂园的票样，说楼佳俊可以开出2000万的碧桂园的电子汇票，让我找人把票贴出去，我跟温仁录联系，温仁录说可以做，金某带着楼佳俊和冯某1跟我见过面，是在临平一家ＫＴＶ里见的面，楼佳俊他们说可以开出碧桂园的电子承兑汇票，要我提供受票方营业执照等材料，当时确定由碧桂园出票，开给温仁录的杭州福融农业开发有限公司，具体细节是金某和楼佳俊谈完后告诉我的，楼佳俊需要12个点的好处费才能把票开出来，我跟温仁录说了后他同意了，后来金某、楼佳俊就以给碧桂园领导送礼的名义多次向我要钱，被骗去181万左右，楼佳俊许诺的票开不出来，金某又介绍沈亚仙给温仁录认识，说沈亚仙能开出碧桂园的电子承兑汇票，沈亚仙承诺能开出来一个亿的票，又凑钱给沈亚仙，票也没能开出来。沈亚仙和楼佳俊什么关系不知道，只知道他们都号称能开出碧桂园的票，听说他们认识。不知道金某和沈亚仙、楼佳俊是什么关系。是温仁录说沈亚仙能开出碧桂园的票，他已经打给沈亚仙240万了，再打100来万，就能开出1亿的电子承兑汇票，我就给沈亚仙打了24万元，后来开不出票，才发现被骗，沈亚仙退了一部分钱，退给我8万左右，退给温仁录2万。是金某介绍楼佳俊和沈亚仙给我和老温认识的，不知道金某有没有参与诈骗我和温仁录。不了解金某贴现1400万元的事。许某被骗了600多万元，到我账上有570万左右，我打算公安机关追回多少算多少，没追回的我给补上。（8）2019年2月12日的供述和辩解：（王某在2018年5月25号已经知道中铁一局开给杭州福融农业的商业承兑汇票是假的，之后王某是否又拿着票找其他人贴现过？）后来王某又拿票出去贴现过，去过山东德州、石家庄、台州等地方找人贴现。王某应该没把票贴出去，如果贴出去的话我应该就能知道。我没收过王某的工程保证金，不欠他钱。福建宁德的那个工程我是总包，王某打给我20万保证金，我还回去了。我向王某老婆陈玮的农行账户还过钱，还有一次我刚把钱存到王某账户，法院的人就把钱给转走了。（9）庭审时的供述和辩解我不明知票据是假的，现在也不清楚。拿到票后落实过票是真的。我找温州的赵总，她说她朋友落实150元票的印章不符，我就跟温仁录换了一张150万元的，这张给赵总但她没落实，董建坤落实了。我没核实真伪，王某电话说150万元很难兑付，后来我问别人说可以兑付。700万票贴现574万元，按照温仁录的安排我打给了温仁录、沈亚仙、娄佳俊了，自己没留。贴现期间有的说能，有的说不能，董建坤找银行问了说是真的就贴了，贴到钱我认为票是真的，董建坤验没验票不清楚。二、诈骗罪2018年7月份，被告人宓妙龙以合伙做承兑汇票贴息为由，虚构能从重庆力帆财务公司开出电子商业承兑汇票的事实，编造需要向重庆立帆财务公司支付200万元保证金、给经办人好处费的事由，多次让徐某1给其打款共计42.5万元，后宓妙龙将上述款项用于个人消费挥霍。认定上述事实的证据如下：（一）被害人陈述被害人徐某1的陈述,徐某1书写的发生情况报告表：2018年7月初通过做道路保洁的朋友认识了宓妙龙,给宓妙龙介绍过几次工程但都没做成。2018年9月初宓妙龙主动联系其让陪同去趟温州苍南,可让其赚点小钱。大概9月5日其开车带着宓妙龙去温州,路上宓妙龙讲做的是承兑汇票贴息,从中赚取介绍费。到温州苍南后在一家酒店门口温妙龙让其停车后自己一人进宾馆,其在车里等着。过了一个小时左右宓妙龙下来,说已谈好。回去后宓妙龙说打票方(重庆立帆财务公司)需要200万保证金,让帮忙凑一下,其就给他打了10万元,当天又转了5万元。几天后宓妙龙讲要给资金方银行经办人80万好处费,让帮忙凑,其给转了10万元。后宓妙龙又说要给另外一个银行经办人好处费70万,其又给转了15万,之后宓妙龙说等着收钱就行了。过了几天说事情已搞定，让其把票方出资方一起使用的路费、开房费、来回机票钱转给他，其就给转了2.5万元。然后宓妙龙讲整个事情已办好就等钱汇过来了。但一直没动静，其联系宓妙龙他以各种理由推脱,直到2018年11月12日其想办法联系重力帆公司李总得知该公司做承兑票贴息时根本没有保证金,也没要好处费。其从2018年11月12日开始联系不上宓妙龙，手机处在关机状态。转账是在2018年9月初至2018年11月12日,大多数是在九堡街道九堡三区11排33号操作的,有两次是在温州苍南操作的。宓妙龙就是以保证金、好处费还有路费、开房费等问其要钱。一共转了42.5万元：2018年9月18日9时10分许转了10万元;2018年9月18日10时许转了5万元;2018年9月21日15时许转了10万元;2018年9月26日12时23分转了10万元;2018年9月26日14时10分转了5万元;2018年10月8日14时55分转了2.5万元。可以提供转账凭证。对方开户人名叫宓妙龙,账户是×××96,开户行是中国银行杭州市余杭支行。徐某1的账户是其本人的农行账号6228********,开户行是中国农业银行温州鹿城西站支行。宓妙龙收到钱后没按他说的去使用,其也没有收到任何钱。宓妙龙说过出票方是重庆力帆财务务公司,其在2018年11月12日给重庆力帆财务公司李总打电话求证李总说他们公司确实是有承兑汇票贴息,但不清楚操作这件事的到底是不是宓妙龙,而且正常操作流程不会收取保证金,也不可能给很行工作人员好处费。李总叫李超，是重庆立机财务公司的,职务不清楚,联系方式是153××××****。（二）证人证言1.证人王某的证言：大概2018年8、9月份，宓妙龙打电话说他朋友李超是重庆力帆财务公司代理人，力帆财务公司有电子承兑汇票需要贴现，宓妙龙问其有没有认识的人可以帮忙，其通过宁波朋友李宗认识了温州劲强酒业的另一个李总说了一下力帆电子承兑汇票贴现的事，李总让重庆力帆财务公司的人、王某和宓妙龙去温州一家宾馆面谈，温州劲强酒业的人查了一下力帆财务公司情况，发现公司财务状况不是很好，就没做这个票。宓妙龙说过李超让他交保证金，但没说让交多少。这事只是听宓妙龙说，李超没说过，不知道真假。劲强酒业查了力帆公司财务状况后根本就没和力帆公司交易，根本不存在力帆公司在票据上背书的情况。宓妙龙说力帆财务公司的人到杭州找他商量出票的事情及后来他们一起到温州劲强酒业那边商量贴现的事情的费用包括出行、住宿什么的都是宓妙龙提供的，他说费用大概有十几万元，不知道真假。2.证人冯某2的证言：从没给宓妙龙牵线介绍过贴现力帆集团任何承兑汇票，也不认识力帆集团的人，不认识李超，不认识徐某1。不知道宓妙龙和徐某1通过李超做力帆集团承兑汇票贴现的事和宓妙龙收了徐某1钱的事。3.证人金某的证言：不认识徐某1，认识李超。2018年8月20日左右到江苏泰兴去贴现票据，当时老邱带着一个朋友叫李超，其和汤某、老邱、李超一起到的江苏泰兴，就认识了。觉得他们应该不认识李超，至于以后是否认识就不知道了，但李超到过温仁录办公室，宓妙龙有可能在温仁录的办公室认识了李超。其没介绍宓妙龙和李超认识。冯某2不认识李超。不知道李超能不能做力帆集团承兑汇票，从没给宓妙龙介绍李超说能做力帆集团承兑汇票的事。也没给温仁录介绍李超说能做力帆集团承兑汇票，不知道宓妙龙和徐某1一起找李超做力帆集团承兑汇票的事情，不认识徐某1。（三）视听资料2019年3月25日15时许，侦查人员王兆文与李超（电话号码：153××******）通话录音及整理成的书面材料，李超在通话中明确表示其从未收到宓妙龙保证金，更未收到200万元的保证金。（四）被告人供述和辩解1.我是收了徐某140万，当时给他写了张欠条，还没还就被抓进来了。钱都用于招待了，找了好几批贴现的人，每个人来都要招待。这个事是金某和冯某1介绍的，最早介绍给温仁录，温仁录有事抽不开身，让我做，金某和冯某1给我介绍了李超，他说可以提供重庆力帆集团公司开出的电子承兑汇票，需要我们给找贴现方，贴现方是王某找的，我们在中间挣中介费，重庆力帆开出的是电子承兑汇票，金某和老冯先给我看了下样票，出票方是重庆力帆集团，受票方是重庆力帆汽车配件公司，金某、冯某1、李超跟我说可以开票面金额五百万、一千万、两千万的票，总共可以开出35亿的票，李超说需要200万的保证金，我就向徐某1借了40万元，我对他说准备交保证金，他也知道我贴现的事，我给他写了借条。我找的贴现方是温州劲强酒业，我跟他们公司一个李总联系的，手机上有他电话和微信，存的名字是李总劲强酒业，当时他们说可贴现5亿，但要收取12个点好处费，我们中间人总共收取3.5的好处费（我有一个点，徐某1一个点，王某0.5个点，李超和金爱民、冯某1总共有一个点），共是15点5个好处费，重庆力帆也同意了，后来重庆力帆已经背书就等劲强酒业打钱了，不知什么原因劲强酒业没打款，就没做成，我借徐某1的40万元钱也花掉了，一直没还，后来就被抓了。我现在手里没钱，但很多人欠我钱，我到法院起诉了。于华福欠我95万元我在余杭区法院起诉已判决进入执行阶段了；在该法院起诉了杭海商业城公司，欠我200多万元，法院已冻结了商业城账户，开过一次庭了还没判决。2.庭审时供述和辩解徐某1的钱是我借的，说是我们合伙贴现用的，给他1.5倍的好处费，也有向重庆罚帆支付200万元保证金的事，是李总和中介公司说的，钱被我用于开展业务住宿、吃饭消费了。三、合同诈骗罪2017年5月6日，被告人宓妙龙冒用浙江大东吴集团建设有限公司的名义与欧光芬签订外架搭设承包合同，约定将福建澳泰房地产开发有限公司福建宁德房产项目以包工包料方式承包给欧光芬，并以工程保证金形式收取欧光芬22万元款，后该款被其用于个人消费。经被害人多次催讨，宓妙龙归还欧光芬款15万元，其余7万元未还。认定上述事实的证据如下：（一）被害人欧光芬陈述宓妙龙虚构了一个假合同，说把福建省宁德市商住房开发项目的宁德市澳泰房产开发的二期项目工程共计25万平方米的外架工程以包工包料的形式让其承包。宓妙龙收了其22万元，结果没有该项目工程。在其催讨下，宓妙龙于通过多次陆续还了其15万，还有7万没有还。款是2017年5月被宓妙龙骗的。在宁德市的万达嘉华酒店跟他签的合同，当场给了他17万现金，其他5万元钱是银行转账给的。2017年4月份，其经朋友介绍，在电话里问对方有没有工程项目的活可以接来做，他说在福建省宁德这边有个外架工程的活做，工程面积是59块钱1平方，总共25万平方米。2017年5月1日其来到宁德，与宓妙龙洽谈。2017年5月2日其交了20000元意向工程定金给宓妙龙，宓妙龙说过几天去公司将合同拟好盖完章后跟其联系。过了一周，宓妙龙联系其说到万达嘉华酒店内签订合同，签完合同后，其带宓妙龙去银行，在账户内取了17万款给他。后来他说有事拿着钱开车出去了，说会再联系，其回到酒店休息了，后面其就是跟宓妙龙询问工程情况，也回到了浙江等消息，在等消息过程中有时联系宓妙龙，他都是以一个星期后进厂为由推脱，由于工程项目迟迟未开始，外加工时上资金缺乏，其就向宓妙龙催讨之前交纳的订金及保证金，宓妙龙都以拖欠的态度回应，后来在其提出要采取法律措施的情况下（说他是诈骗，要去公安机关报案），宓妙龙通过微信转账方式，分别在2017年9月23日转给其1000元，10月21日转3000元，11月28日转3000元，17年年底时他用别人的银行卡转了80000元到其卡上，2018年1月3日转5000元，1月5日转10000元，5月13日转10000元，5月18日转10000元，7月13日转10000元，共132000元，还有18000元忘记什么时间转的了，陆续共转了150000元。到2018年10月31日向他要钱，他还在信息上说好话，说2018年11月初还钱，之后就联系不上了。其给宓妙龙22万元是工程保证金，因为不能有保证金，只能转换为变现借款的钱。2017年5月8日宓妙龙拿了其17万现金后写了借条，借条上写欠其50万元是宓妙龙要求的，宓妙龙说写这么多是为了给别人看。每月利息85000元是错的，应该8500元。其提供的“外架搭设承包合同”甲方是“浙江大东吴建设集团有限公司”（福建澳泰房地产开发有限公司的福建宁德房产项目）、乙方“欧光芬”。签订日期是2017年5月6日。其提供的意向协议定金收条是2017年5月2日宓妙龙写给其的关于福建澳泰房地产开发有限公司的福建宁德房产项目开发二期总计25万平方米的外架自工程的一项定金收条。（二）证人证言证人李某2的证言：其是浙江大东吴工程管理有限公司的总经理。不认识欧光芬这个人，没和她签过合同。其没有代表浙江大东吴集团建设有限公司和欧光芬签订过合同。浙江大东吴集团有限公司没有和福建澳泰房地产开发有限公司的福建宁德房产项目合作。认识宓妙龙，他有以福建澳泰房地产开发有限公司的福建宁德房产项目的名义，带了这个公司的一个副总来找过其想要合作开发，后来因自己没兴趣就没合作。没授权宓妙龙以其名义和浙江大东吴集团建设有限公司的名义开展业务。（三）辨认笔录欧光芬辨认笔录一份，证实2019年4月29日17时许欧光芬辨认出宓妙龙就是以帮忙拿工程的名义诈骗其70000余元的被告人。（四）书证1.移送案件通知书一份，证实宁德市公安局蕉城分局将宓妙龙涉嫌诈骗一案移送至临沂市公安局河东分局。2.报警登记及受案登记表一份，证实2019年4月29日，欧光芬到宁德市××队报警称，其通过朋友介绍承包外架工程项目，被诈骗70000元。3.接受证据材料清单一份，证实欧光芬提交借条、合同、意向协议、银行流水、聊天记录、现金照片等证据一宗：借条显示：宓妙龙于2017年5月8日向欧光芬借人民币500000元，利息每月8500元；意向协议定金收条证明：宓妙龙于2017年5月2日以福建省宁德市商住房开发项目宁德市澳泰房产开发的二期项目外架子工程名义收了欧光芬20000元意向工程定金；照片证明：宓妙龙手拿17万元现金；转账记录、取现记录证明：欧光芬给宓妙龙转款情况，同被害人陈述内容一致；外架搭设承包合同证明：甲方浙江大东吴建设集团有限公司（福建澳泰房地产开发有限公司的福建宁德房产项目）与乙方欧光芬签订合同，签订日期为2017年5月6日，有“李某2”签字字样，与证人李某2证实非其签字相矛盾。（五）被告人宓妙龙的供述和辩解1.欧光芬我记得是浙江的。我还欠他七万元钱。我给过欧光芬“外架搭设承包合同”这份合同。该合同是我冒充“李某2”签的字，签字是我签的，不是李某2签的。合同上的印章是假印章，不是“浙江大东吴集团建设有公司”盖的章，是我叫别人盖的假印章，是我在街上叫人盖的，给了他几百元费用。就盖了一次，不知道假印章在哪里了。是2017年的事。（出示欧光芬提供的微信聊天记录）这些是我跟欧光芬的微信聊天记录。福建澳泰房地产开发有限公司的宁德房产项目与浙江大东吴集团建设有限公司没有关系。福建澳泰房地产开发有限公司缺资金，我本来想介绍浙江大东吴集团建设有限公司给澳泰房地产公司建房子来解决他们的资金问题，后来做不成功，浙江大东吴集团建设有限公司不愿意做。我从欧光芬那里拿的钱都请客吃饭住宿等花了，还剩七万没还。2.庭审时的供述和辩解收的欧光芬的钱是借的钱，没以保证金的名义收取，钱被我送礼、吃住花了；有保证金的事，但没单独收取22万元。上述证据均经当庭举证、质证，并记录在卷。被告人宓妙龙及其辩护人对上述证据的质证意见为：在票据诈骗罪中，许某去西安验过票，银行说到期可以支付，因此宓妙龙坚信票是真的；温仁录与宓妙龙的微信聊天记录系侦查机关截取部分聊天内容，其全部的聊天内容能够证明宓妙龙不知道票据是虚假的，即使后来宓妙龙知道票据是假的，也不能推定宓妙龙把票对外贴现时明知票据是假的；定案的物证应该是原物，作为关键的物证手机没有随案移送，公诉机关对物证的取得存在瑕疵，不能作为证据使用；宓妙龙通过赵顺芬了解尾号6774开给内蒙古成铭石料有限公司的票有问题，此票宓妙龙已经退给温仁录，换回一张可能没有问题的票，该供述公安机关未记录在案。在诈骗罪中，宓妙龙给徐某1出具了借条，没有否认债务的存在，属于经济纠纷。在合同诈骗罪中，双方系借贷关系，已经还欧光芬十七八万了，宓妙龙没有诈骗的故意。本院认为，被告人宓妙龙明知是虚假的承兑汇票而使用，数额特别巨大，其行为构成票据诈骗罪；以非法占有为目的，冒充他人名义签订合同，骗取对方当事人财物，数额较大，构成合同诈骗罪；以非法占有为目的，虚构能够办理承兑汇票获利并开展业务的事实骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪，公诉机关对被告人宓妙龙指控的罪名成立，本院予以确认。被告人违法所得财物，应予退赔，供犯罪所用的本人财物，应予没收，上缴国库。被告人宓妙龙及其辩护人提出的宓妙龙非明知是伪造（虚假）汇票而予以贴现、只是给温仁录帮忙、其本人没有获利，从欧光芬处是借款而非诈骗且已偿还部分应系民事纠纷，从徐某1处拿的钱用于了与徐某1合伙做承兑汇票业务且钱已被用于开展业务而非诈骗的辩解及辩护意见，经查：被告人宓妙龙系经常进行汇票交易的行业中人，其经过赵某通过他人落实得知开具给内蒙古诚铭公司的票据有问题、温仁录告知其“哪怕100万元的票贴现5万元也行”时自己也觉得票有问题，仍然安排董建坤、王某等人对票据进行贴现，取得贴现款后将部分款项转给温仁录等人，其余被其支取大量现金且不能明确去向，认定上述事实的证据确实充分，证人证言及公安机关依据侦查手段根据案件需要提取的通信记录等证据足以认定宓妙龙实施票据诈骗时系明知承兑汇票据系假票；被告人宓妙龙伪造印章冒充其他公司与欧光芬签订虚假的工程承包合同并以此从被害人处获取款项，后经多次催要仍拒绝向被害人还款，其出具借条的行为实为对其非法占有行为的掩饰；被告人宓妙龙未与重庆力帆集团人员就办理承兑汇票进行实质性业务开展却以合伙办理该公司汇票获取好处费为引诱、以需要支付保证金为由从徐某1处取得钱款供自己挥霍，该事实被告人所称的“介绍人”金某、重庆力帆公司的李超等人的证言足以证实，其非法占有他人财产目的明确。综上，对被告人宓妙龙及其辩护人的上述辩解及辩护意见本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第一款第（一）项、第二百二十四条第（一）项、第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条之规定，判决如下：一、被告人宓妙龙犯票据诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币四十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币二十万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币七万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十八年，并处罚金人民币六十七万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年11月13日起至2036年11月12日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳）二、被告人宓妙龙（与温仁录等共同）退赔被害人许某损失4681190元；宓妙龙退赔徐某1损失425000元、退赔欧光芬损失70000元。上述退赔款于判决生效后三十日内履行完毕。三、扣押的被告人宓妙龙的个人物品依法处置。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省临沂市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  刘丽华人民陪审员  王长久人民陪审员  郭希芳二〇二〇年三月二十七日法官 助理  赵国秀书 记 员  王阿杰