安徽省亳州市谯城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）皖1602刑初767号 公诉机关安徽省亳州市谯城区人民检察院。 被告人范文海，男，1963年8月21日出生于安徽省亳州市，汉族，初中文化，原亳州市宏路聚通投资咨询有限公司管理人员，住亳州市谯城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年11月23日被抓获，次日被刑事拘留，同年12月27日被逮捕。现被羁押于亳州市看守所。 辩护人贾仿刚，安徽香樟律师事务所律师。 被告人范洪杰，男，1989年7月22日出生于安徽省亳州市，汉族，初中文化，原亳州市宏路聚通投资咨询有限公司法定代表人、总经理，住亳州市谯城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年11月16日被抓获，11月24日被刑事拘留，同年12月27日被逮捕。现被羁押于亳州市看守所。 辩护人王艳红，安徽香樟律师事务所律师。 亳州市谯城区人民检察院以谯检刑诉[2019]691号起诉书指控被告人范文海、范洪杰犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。亳州市谯城区人民检察院指派检察员孟欣、程晓光、李璨、秦明远出庭支持公诉。被告人范文海及其辩护人贾仿刚、被告人范洪杰及其辩护人王艳红到庭参加诉讼。本案建议公诉机关退回补充侦查一次。现已审理终结。 亳州市谯城区人民检察院指控：亳州市宏路聚通投资咨询有限公司（以下简称“宏路聚通公司”）于2014年3月11日成立，注册资金50万元，法定代表人范洪杰，股东为范洪杰（占股60%）和范美玲（占股40%,范文海侄女，另案处理），经营范围为商务信息咨询服务、投资信息咨询服务。宏路聚通公司未获得银监部门的批准，不具备面向社会公众吸收资金的资质。该公司成立后，通过向刘计民（另案处理）交纳23万元加盟费的方式，获得金信银通（北京）投资管理有限公司（经查，该公司不具备吸收社会资金的资质）加盟商资格，并在公司门头及大厅悬挂金信银通字样及标识，招聘业务人员。被告人范洪杰、范文海在负责管理宏路聚通公司期间，积极主动帮助侯敏（另案处理）吸收社会资金，通过与集资参与人签订借款合同及借条，承诺一定期限内还本付息（月息1.5-4分），通过对公司业务人员进行培训，许诺公司业务员及员工向社会公众吸收资金后将每月给予所吸收资金的0.5%的提成的方式，激励业务人员及公司员工向社会公众吸收资金，授予业务人员及公司员工采取向社会公众发放宣传彩页及口口相传的方式向社会公众传播吸收资金的信息，并放任吸收资金的信息在社会公众间扩散。期间，被告人范洪杰指使业务员徐某2以亳州宏路聚通投资理财的名义建立两个ＱＱ群（32×××64,95×××17）、一个微信群及一个陌陌群，面向群里的社会公众传播吸收资金的信息，并让公司其他业务人员在群里假装投资群众，来引诱群里其他不明真相的群众投资。 侯敏、范洪杰、范文海将吸收来的资金一部分用于支付先期群众的本金及利息，一部分用于其他经菅。由于吸收资金越来越难，导致宏路聚通公司于2015年年初开始出现资金紧张，2015年5月份左右宏路聚通公司因资金断裂，无法按时支付利息和本金，侯敏、范文海、范洪杰及其家人外出躲避集资参与人追债，直至案发。 截至2015年6月案发，已查明，范洪杰共吸收资金5000余万元，范文海共吸收资金4000余万元。 公诉机关针对上述指控，当庭出示了相关证据。认为被告人范文海、范洪杰的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其二人刑事责任。 被告人范文海对公诉机关指控的犯罪事实辩称其不认罪。 其辩护人的辩护意见是范文海不构成非法吸收公众存款罪。 被告人范洪杰对公诉机关指控的犯罪事实称其没有指使业务员徐某2建立ＱＱ群、微信群、陌陌群，其承认2015年以前的300万元是非法吸收公众存款的行为，但这钱也已归还出借人，后期其表示不认罪。 其辩护人的辩护意见是被告人范洪杰系从犯，具有立功情节，系初犯，建议对其从轻处罚。 审理查明的事实和证据 经审理查明，被告人范洪杰于2014年3月11日注册成立亳州市宏路聚通投资咨询有限公司（以下简称“宏路聚通公司”），注册资金人民币50万元，法定代表人范洪杰，股东为范洪杰（占股60%）和范美玲（占股40%），该公司经营范围为商务信息咨询服务、投资信息咨询服务。宏路聚通公司未获得银监部门的批准，不具备面向社会公众吸收资金的资质。该公司成立后，通过向刘计民（另处）交纳23万元加盟费的方式，获得不具备吸收社会资金的资质的金信银通（北京）投资管理有限公司加盟商资格，并在公司门头及大厅悬挂“金信银通”字样及标识，招聘业务人员。范洪杰及被告人范文海在负责管理宏路聚通公司期间，积极主动帮助侯敏（已判刑）吸收社会资金，通过与集资参与人签订借款合同及借条，并向集资参与人承诺一定期限内还本并付1.5分-4分月息，其二人通过对公司业务人员进行培训，许诺并鼓励该公司工作人员向社会公众吸收资金后将每月给予该工作人员所吸收资金的0.5%的提成，激励业务人员及公司员工向社会公众吸收存款，授予业务人员及公司员工采取向社会公众发放宣传彩页及口口相传的方式向社会公众传播吸收资金的信息，并放任吸收资金的信息在社会公众间扩散。期间，范洪杰指使业务员徐某2以亳州宏路聚通投资理财的名义建立两个ＱＱ群、一个微信群及一个陌陌群，面向群里的社会公众传播吸收资金的信息，并让公司其他业务人员在群里假装投资群众，来引诱群里其他不明真相的群众投资。 范洪杰、范文海将吸收来的资金一部分用于支付先期群众的本金及利息，一部分用于其他经菅。宏路聚通公司于2015年年初开始出现资金紧张，2015年5月份左右，宏路聚通公司因资金断裂，无法按时支付利息和本金，范文海、范洪杰及其家人外出躲避集资参与人追债，直至案发。 截至2015年6月案发，范洪杰共吸收资金5496.3万元，范文海共吸收资金4867.1万元。 另查明，被告人范文海曾因犯盗窃罪于1985年10月被亳县人民法院判处有期徒刑一年。 上述事实，有下列证据予以证明: 1、抓获经过证明：2018年11月23日，在淮南市将被告人范文海抓获；2018年11月16日，在淮南市田家庵区的苏果超市科技大厦社区店附近将被告人范洪杰抓获。 2、羁押证明：2018年11月16日被告人范洪杰被临时羁押于淮南市看守所。 3、户籍证明：被告人范文海、范洪杰的基本情况。 4、刑事判决书及前科证明：因犯盗窃罪范文海于1985年10月被亳县人民法院判处有期徒刑一年；被告人范洪杰无前科。 5、淮南市不动产查询证明：坐落于安成镇××社区××小区××室，产权人范某1单独所有的商品房基本情况。 6、扣押决定书及亳州市公安局经侦支队出具的函证明：范洪杰名下的皖Ｓ×××××、皖Ｓ×××××两辆轿车，范文海名下有皖Ｓ×××××轿车一辆，为防止范文海、范洪杰名下汽车资金转移，请求亳州市公安局交警支队车管所对以上涉案车辆予以锁定。亳州市公安机关对皖Ｓ×××××号小型货车一辆予以扣押的情况。 7、调取证据材料证明：调取的中国银监会亳州监管分局的证明该局未批准设立亳州宏路聚通公司、金信银通公司为金融机构或分支机构，也未颁发金融许可证。 8、调取证据材料证明：亳州宏路聚通投资咨询公司的基本注册信息，该公司于2014年3月11日注册成立，注册资本50万元，法定代表人为范洪杰，经营范围为商务信息咨询服务、投资信息咨询服务，经营场所为魏武大道南段东侧龙凤新城**楼101铺、201铺、301铺。亳州市宏路聚通投资咨询有限公司现场平面示意图及外部图片。 9、宣传单页证明：三联式小册子，首页是金信银通民间借贷服务、融资归还服务、民间借贷等字样，底联标有亳州市宏路聚通公司的地址、电话、网址及二维码，内容包含金信银通介绍、民间借贷服务及专业服务介绍和成功案例展示等。 10、搜查笔录证明：未固定证据对侯敏位于龙凤新城B区楼下公司进行搜查的情况，对宏路药业、宏路聚通投资公司的搜查并扣押物品。包括公司办公用品、现金账、银行存款账记录、财务凭证；公章、税务章等物品，扣押物品的拍照固定。 11、刑事判决书证明：同案人侯敏被判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十五万元。 12、存款人乔某证言证明：证明公司账户为零，是因为从社会上拉的存款不计入公司账户，需要发员工工资才打进公司账户上钱。范洪杰是本公司的法人，平时都是他负责公司的业务，范文海也在公司，其不清楚他负责什么。 13、证人范某1证言证明：其名下位于淮南的住房是范文海一手经办的，其不知道范文海被通缉，只是借身份证给范文海用，范文海之前找其借过钱，之后其问邻居和同事肖文平、高英斌、蒋新志等人说了借款的事情，后来肖文平借给了范文海60万元，高英斌二姐借给了范文海10万元，蒋新志借给范文海13万元后来又要回本金3万元。 14、证人刘某1证言证明：2015年4月份，范洪杰给其打电话让其把一辆奥迪Ａ6抵给邓强，他欠邓强的钱，车牌号是粤Ｂ×××××，邓强的人还让其签署了一个合同，其签的自己的名字，内容大概是车辆抵押手续。范文海、范洪杰、范美玲三个人都给其打电话，让其帮他们找点钱，之后其问了以前保险公司的同事苏家岭、张琳琳。苏家岭借给范文海20万元，扣掉利息实际支付18.2万元，张琳琳借给了范文海80万元。 15、证人沈某证言证明：公司欠其5个月的工资没给，有1.5万元。其认为这个车也就值其工资，准备拿到工资把车还回去。2014年12月的时候，侯敏找其借40万元钱，当时侯敏给其写了借条，现在借条在老家放着。 16、证人周某、刘某2、徐某1、赵某、郑某、陈某、刘某3、徐某2、乔某、尚某的证言证明：其几人是亳州宏路聚通咨询有限公司职工，亳州宏路聚通咨询公司于2014年5、6月份开业，开业时在对员工进行了培训，培训内容是如何拉客户、如何向客户介绍公司实力等，公司实际经营者是侯敏，平时范洪杰和范文海在这边，签合同基本上都是范文海、范洪杰签。他们都是鼓励其几人去找亲戚朋友来此存款，公司员工薪酬部分为基本工资和提成，员工找来的存款如果以员工自己的名义与公司签订借款合同，则能够提成月息5厘，如果是存款者本人与公司签订借款合同，则月息5厘的提成会变成公共资金，由员工共有。以上戚贵斌、周某、徐某1、赵某、陈某、刘某3、徐某2、尚某亲戚朋友的存款均是以自己的名义与公司签订了借款合同，借款共计1014万元。吸收到的资金都是按月支付利息，月息2分，统计好交给范洪杰，范洪杰或范文海通过自己的账户把钱转给会计赵某账户，由赵某去支付利息。公司吸收的资金一部分是业务员从亲友处找的，一部分是群众主动到店里咨询的，侯敏和范洪杰不断的鼓励员工去社会上吸收资金，他们也知道这些钱都是员工从亲戚朋友处借的。这些吸收的资金听范洪杰说都是给侯敏用，如果有群众来使用公司的贷款，就说现在没有资金。公司没有组织过大规模的宣传，主要是有门头广告牌，有ＬＥＤ显示牌、进店里后会给群众看公司自制的宣传单页，内容都是投资理财之类的案例，介绍本公司好，利息高等。吸收的资金，现金都是直接交给范洪杰，转账有的是转给范洪杰，其他的不清楚。徐某2、尚某证明范洪杰让徐某2成立了两个ＱＱ群、微信群（亳州市宏路聚通投资理财公司）、陌陌群（亳州市宏路聚通投资理财公司），微信和陌陌群用的不多，ＱＱ群用的多，ＱＱ32×××64群最多的时候有一百多人，现在还有20多人，都是员工在网上找的人，也有加好友，每天按照范洪杰的要求不断向群里发布一些理财内容的信息，还有公司的人员假扮群众进行咨询，引诱他人跟风存款。 17、证人郑某证言、借款合同、员工证明及银行转账流水证明：其在侯敏公司当业务员，其中有李云的10万元，王建的18万元，王威的276万元，王影的50万元付了7500元的利息，郑红影67万元，邵士良27万元，崔丽10万元，蔡侠12万元，任坤30万元签的借款合同，总计500万元存款，月息都是2.5分，利息是宏路公司直接转账给存款人，其按照存款的千分之一来提成，其在侯敏处的存款有77万元，本金都没有收回来。 18、存款人周某证言、借条及借款合同证明：其在侯敏开的金信银通公司上班，其朋友的钱放在该公司，是以其名义签订的合同，和范文海签订合同借款是102万元，和范洪杰签订合同借款是310元，这利息都是5分,现公司还欠其333万元本金和37万元利息。 19、存款人刘某2证言证明：其证明自己是侯敏公司的业务员，侯彬社通过其到该公司存款的220万元，一月五分的利息，当时其和范洪杰说的他同意了。 20、存款人徐某1证言及借款合同证明：其证明公司的业务员，亲友的以其名义存款61万元在该公司，和范文海签订的合同，一月利息5分，利息付了2个月。本金都收回来了。 21、存款人赵某证明及借款合同、借条、记账小票证明：其是公司的业务员，其存放了35万元，其中收回1.52万元的利息，是和范文海签订的合同。 22、存款人刘某3证言、借款合同及转账凭证证明：其是公司的业务员，在公司还存款40万元本金，没有收回来。 23、存款人徐某2证言及借条证明：按照范洪杰的要求，建了ＱＱ群（32×××64、95×××17），陌陌群（亳州市宏路聚通投资理财有限公司），微信群（亳州市宏路聚通投资理财有限公司），陌陌群和微信群用的少，ＱＱ群用的多，在群里宣传让他人把钱放进公司，公司的生意大，其也放存款24万元在公司，月息2.5分，利息共收到1.34万元。但本金没有收回。是范洪杰和其签订的合同。 24、存款人陈某证言、附借款合同、借条及转账凭证证明：其证明自己在宏路公司上班，存款411万元在公司，有的借给侯敏，有的直接转账借给范文海和范洪杰。这当中有的10万元是其自己的，其收回19万元的利息。 25、存款人尚某证言及借款合同证明：其是宏路公司的业务员，其亲友和朋友在公司投资了18万元，本金要不回来了，加上工资提成其回收一万六七千元。还加了Ｑ0群，范文海要求就是进行宣传，吸收资金。 26、存款人王影证言及中行和工行卡号，借款合同复印件证明：经郑某介绍，其一共借给侯敏20万元，其妹妹王艳、王玲和母亲未秀英每人也往范洪杰的金信银通公司放了10万元，共计50万元，约定利息2.5%，总共付过7500元的利息，本金没还。 27、存款人张志刚证言及借款合同复印件证明：其到宏路聚通投资咨询有限公司咨询，放3万元现金，已经付利息1800元。 28、存款人石莹莹证言、身份证复印件及借款合同复印件证明：其分三次借给范文海15万元，约定利息约月息千分之二十，回收5千元左右的利息。 29、存款人张芳及借款合同复印件证明：通过范美玲借的40万元，月息千分之二十，范文海签订的借款合同，其共回收了1.6万元。 30、存款人徐灿章证言、借款合同复印件及范美玲签字还款单证明：其在宏路公司以其女儿徐万芳名义投了6万元，月息二分，利息一月一付，其共收到了7200元的利息。 31、存款人韩明明证言、借款合同复印件及银行转账凭证复印件证明：其共在宏路公司投了85万元，月息二分，利息共收回51000元。其中其自己有33万元、刘畅是37万元，刘赟的钱15万元。 32、存款人贾友明证明及借款合同复印件证明：其到宏路公司投资了31万元，月息2分，和范文海签订的借款合同，回收10万元利息。 33、存款人段爱君及借条附件证明：通过范美玲把钱借给宏路聚通投资咨询有限公司的，借给金信银通亳州市宏路聚通投资咨询有限公司25万元，月息二分，共收回2万元的利息。其中范洪杰给其签订借条3万元，范文海签订借条18万元。还有侯敏签订的。 34、存款人陈井燕证言、借款合同复印件及转账凭证复印件证明：其到金信银通公司看了公司的宣传，投了50万元，是范文海签订的借款合同，月息2分，利息一月一结，其共收回4万元的利息。 35、存款人李卫卫证言及借款合同复印件：其到金信银通投了3万元，月息三分，范文海签订的借款合同，其共收到2400元的利息。 36、存款人石洪伟证言、转账凭证复印件及借款合同复印件证明：其到亳州宏路聚通投资咨询公司,投了10万元，是范文海和其签订的借款合同，月息2分,共拿到18000元的利息。 37、存款人许皊证言及借款合同复印件证明：其看到金信银通的招牌和宣传标语，就借给金信银通15万元，其丈夫李文中和范文海签订的借条，收到12000元的利息。 38、存款人高学志证言及借款合同复印件证明：其通过贾有明介绍的，向金信银通公司投了8万元，和范文海签订的借条，其共收到16000元利息。 39、存款人李利娜证言、借款合同复印件及转账凭证复印件证明：经范美玲介绍和范文海签订的借款合同，投了6万元，月息2分。 40、存款人刘磊证言、借条复印件及银行流水证明：其姐夫高伟介绍，其和范文海签订了借款合同，投了30万元，收取一个季度的利息0.6万元。 41、存款人刘皊证言、借条复印件及银行流水单复印件证明：其姐夫高伟介绍，其姐夫和范文海还是朋友，转到范洪杰的卡里150万元，利息收到17万元。 42、存款人刘影证言及借条复印件证明：其用陈姗姗名字转账给范文海30万元，在他公司投资，月息2分。 43、存款人苏丽证言、借款合同复印件及交易流水复印件证明：2015年3月份的时候，其向范洪杰的金信银通投了50万元，是范文海和其丈夫锁向南签订的借款合同，其共收入1万元的利息。 44、存款人苏家岭证言、借款合同复印件及银行流水复印件证明：其通过刘某1交给范文海的20万元,月息3分，一月一付，收回1.8万元的利息。 45、存款人张琳证言、借款合同复印件及银行转账流水复印件证明：其通过刘某1介绍，在范文海的公司投了80万元，转账到范洪杰药都银行卡内的，约定利息月息3分，一月一付，其共收到4万元的利息。 46、存款人高伟证言及借条复印件：其和范文海是同学，其在侯敏处存款了35万元，月息2分，利息三月一结，其中以其母亲赵建敏名义存的5万元是侯敏和范文海共同签订的借条，30万元是侯敏自己签订的借条。 47、存款人王玉祥证言、借条复印件及转账凭证复印件证明：其和范文海是朋友，在范文海和侯敏处存了25万元，月息2分，其共收到1.5万元的利息，其中15万元的借条上有范文海的签字。 48、存款人张井月证言及借款合同复印件证明：其通过王玉祥认识范文海，在范文海的宏路聚通公司投资40万元，月息2分，其共收回4.8万元的利息。 49、存款人王**证言、银行流水复印件及借款合同复印件证明：其在范文海的宏路聚通公司投资30万元，扣掉半年利息2.7万元，只转了27.3万元。 50、存款人邓强证言证明：其借给范洪杰100万元，出借人写的其父亲邓某，月息2分，其共收到4万元的利息，本金还了70万元，还欠30万元。 51、存款人吴爱民证言、借款协议、借据复印件及转账回单复印件证明：侯敏从其借了1500万元，月息2分。按照侯敏的要求直接转给吴某，侯敏给其签订了欠条，范洪杰是保证人，其共收到60万元的利息。 52、存款人赵珊珊证言及借条复印件证明：通过范美玲存钱的转账到亳州宏路聚通投资公司共计65万元，是范洪杰和范美玲签字的，约定月息3分到4分，共收回20万元的本金，没有收到利息，现在还剩45万元未收回，包含王美峰的20万元。 53、存款人陈浩证言、借条复印件及转账凭证复印件证明：其投到范洪杰的宏路公司共计220万元，月息3分，其没收到利息，这些都是范洪杰给其签订的借条。 54、存款人王品证言、借条复印件及转账流水复印件证明：其通过王建华认识的侯敏，先后借给侯敏共计1165万元，中药生地款185.4万元，共欠其1350.4万元，月息2分到3分，其共收到98.35万元的利息，其中640万元是范洪杰和侯敏共同签字，其余的都是侯敏签字的并且有几处也有抵押。 55、存款人孙向东证言、借条复印件、借款合同复印件及中行转账凭证证明：其在范洪杰的宏路公司投资17万元，月息2分，三月一付，一直没有付利息，其中7万元是范文海和范洪杰共同签订的借条。 56、存款人师鹏证言、借款合同复印件及转账凭证复印件证明：其在宏路药业上班，投了5万元，是和范文海签订的合同，约定月息2.5分，一月一结。 57、存款人孔红证言及借条复印件证明：其在范洪杰的公司投了10万元，范洪杰签订的借条，月息2分，共收到6000元的利息。 58、存款人蒋祥芳证言、借条复印件、银行卡号复印件及银行流水复印件：其借给侯敏350万元，其收到36.5万元利息，范洪杰给其签了350万元的借条，其中范文海和范洪杰共签订了150万元的借条。 59、存款人陈新安证言及借条复印件：其共投给侯敏的宏路聚通投资咨询公司55万元，月息2分，是侯敏和范文海共同签订的借条。 60、存款人候彬社证言、借款合同复印件、借条复印件及汇款凭证复印件证明：其通过刘某2借给宏路聚通220万元，是范文海和其签订的借款合同，月息2.5分。后630万元直接借给侯敏。 61、证人吴某证言、借条复印件及汇款凭证复印件证明:由于与侯敏的账目交易比较混乱，现在说侯敏欠5600万元，提供了侯敏所打的几个欠条,其中范洪杰给其签订了1134.6万元的借条。 62、存款人高英芳借款合同证明：其借给范文海5万元，月息2分。 63、存款人孙荣荣证言证明：其通过汪红旗介绍放给范美玲8万元，是范文海签订的借条。 64、存款人王修体证言、借款合同复印件及转账凭证复印件证明：其投资到金信银通理财公司5万元，是和范文海签订的借款合同，月息2分，共收到3000元的利息。 65、存款人赵支柱证言及借条复印件证明：其和范文海是邻居，范文海主动打电话给其，其在他那投了117万元。其借给范文海5万元，其女儿完颜向南借给范文海112万元。 66、存款人刘丽媛证言、借条复印件、工行转账凭证、借款合同复印件两张及汇款凭证复印件：当时是范文海签订的借条，其共借给他32万元，月息2分。 67、存款人王玲云证言、借条复印件及转账凭证复印件证明：其丈夫赵志强和范文海是朋友，范文海主动找其借钱，共40万元，月息2分，其共收到7.2万元的利息。 68、存款人汪红旗证言及借条复印件证明：其通过范美玲介绍借给范文海和侯敏20.5万元，月息2分，6个月一付，是范文海和其签订的借条。 69、存款人汪宗红证言及借条复印件证明：其妹妹汪红旗和范美玲关系很好，是范文海签订的借条7万元，月息2分。已还2万元，利息没有给。 70、存款人汪小慧证言及借款合同复印件：通过汪红旗把钱借给范文海5万元，月息2分，利息一直没有付。 71、存款人孟蕊证言及借条复印件证明：其通过汪红旗介绍借给范文海15万元，担保人范美玲，月息2分，其共收到3000元的利息。 72、存款人毛雪婷证言及借条复印件证明：通过汪红旗介绍借给范美玲，是范文海签订的20万元借条，范美玲是担保人，月息2分，其本金和利息都没有收到。 73、存款人李运杰、借条复印件及汇款凭证复印件证明：其借给范文海80万元，是范文海和侯敏签订的借条，月息2分，其中有30万元是董萍的钱。 74、存款人李慧荣证言、转账凭证复印件及借款合同复印件证明：通过李菲在宏路公司存了15万元，月息2分，是范文海和其签订的借条，其共收回利息2.1万元。 75、存款人李菲证言及借款合同复印件证明：其在宏路聚通公司因利息高，在那投了6万元，月息2分，是范文海和其签订的借款合同，其收到10800元利息。 76、存款人李桂芳证言及借条凭证复印件证明：侯敏还欠自己本金834万元,月息五分，已收到利息160万元。其中300万元剩余有115万元，承兑汇票欠款569万元，还有通过徐伟给转的150万元有自己的70万元，这样共计是834万元，其中范文海、范洪杰和侯敏三人一起签的借条有869万元，侯敏和范文海二人签订的借条共有1520.3万元。 77、存款人李东梅及借款合同复印件证明：其听朋友介绍宏路聚通公司到那存款7万元，共收到1.6万元的利息，当时借款合同是提前准备好的，出借人是范文海。 78、存款人蒋新志证言及借条复印件证明：通过范某1介绍借款13万元给侯敏和范文海，月息2分，三月一结，其共收到2.16万元利息，收回本金3万元。 79、存款人蒋标证言、银行客户回单复印件、借款合同复印件及流水明细复印件证明：自己路过宏路聚通就去看了，80万元，月息2分，卷中只有65万元的凭证，是范文海签订的借款合同，其共收到17.5万元的利息。 80、存款人杜红玲证言及借条复印件证明：其通过范某1到宏路公司投了7万元，月息2分，其共收到0.36万元利息。其中5万元是范洪杰签订借款，2万元是范文海签订的。 81、存款人康东华证言、借条复印件及银行流水凭证复印件证明：其和侯敏是干亲家，借给侯敏包括自己的钱还有亲戚朋友的钱，共计580万元，月息5分，利息共收到50万元的利息。其中范洪杰和侯敏共同签字的有300万元，利息27万元。 82、存款人李莉证言、借条复印件及银行流水复印件证明：其在小额贷款公司认识侯敏，总共借给侯敏54万元，月息3分，其共收到5.4万元的利息。这54万元中有黄萍萍6万元，剩下的是其和家人的钱。其中范洪杰签字的是37万元。 83、存款人桑守森证言、借款合同复印件及银行转账小票复印件证明：其通过冯国芳在宏路聚通投资公司投了10万元，月息2分，是范文海签订的借条，其共收到4000元的利息。 84、存款人王**证言、借款合同复印件及银行流水复印件证明：通过朋友张琳认识刘某1，刘某1和范文海是亲友,其借给范文海30万元。 85、存款人闫琦证言及借条复印件证明：其认识侯敏，借给她50万元，月息3分，三月一结，范洪杰和侯敏都在借条上签字了，其共收到5万元利息。 86、存款人张金山、借条复印件及银行凭证复印件证明：其和范文海是初中同学，借给他15万元，月息2分，其共收到9000元利息。 87、存款人张丽华证言及借条复印件证明：其借款3万元给范洪杰，月息2分，共收到0.36万元的利息。 88、存款人邓书宇证言及借款合同复印件证明：经戚贵斌介绍其到金信银通宏路投资公司投了3万元，和范文海签订的借款合同，月息2分，其共收到1800元利息。 89、存款人丁建平证言、收条复印件及借条复印件证明：其和范美玲是同学，其到金信银通投了241万元，月息2分，其中收到9万元的利息，有侯敏、范美玲签订的借条，其中范文海签订了60万元的借条。 90、存款人丁克霞证言、借条复印件、借款合同复印件及转账凭证复印件证明：通过范某1介绍借给范文海60万元，月息2分，是范文海签订的借条和借款合同。 91、存款人石文玲证言、房屋租赁合同复印件及借款合同复印件证明：其是侯敏龙凤新城侯敏所租房子房东，其中范文海签订的借条500万元，月息2分，共收到了18万元利息。 92、存款人李武智证言、借款合同复印件及转账凭证复印件证明：其是宏路聚通房东儿子，其当时投到该公司15万元，月息2分，其共收到2.1万元利息。 93、存款人丰雷证言、银行流水复印件及借条复印件证明：其和范文海是朋友借给他44万元，月息2分，其中有14万元是范文海签订的借条。 94、存款人高英斌证言、借条复印件及借款合同复印件证明：其通过范某1介绍借给范文海和侯敏16万元，月息2分，共收到0.6万元利息。 95、存款人郭龙振证言、借条复印件及借款合同复印件证明：其和范美玲是亲友，借给范文海他们19万元，月息2分，其中范文海签订5万元借条，范洪杰签订了10万元的借条。 96、存款人张振玲证言及借条复印件证明：其借给范文海50万元，借期一年，利息2分，三月一付，付了6万元的利息。 97、存款人张秀荣证言及借条证明：经张振玲介绍借给范文海20万元，月息2分，三月一付，范文海和侯敏共同签订的借条，共收到2万元的利息。 98、存款人张淑英证言、卡号复印件、借条复印件及银行账号流水复印件证明：其和范文海是朋友，其借给范文海和侯敏共计160万元，月息2分，其共收到28.8万元的利息。 99、存款人张明海证言及借条复印件证明：经汪红旗介绍，借给范文海17万元，月息2分。 100、存款人姚力争证言、转款凭证复印件、客户回单复印件、借条复印件及账号复印件证明：其共借给范文海70万元，月息2分，是侯敏和范文海共同签订的借条，其共收到12.6万元利息。 101、存款人许梦雅证言及借款合同复印件证明：其父亲在宏路药业上班，其投了5万元，月息2分，共收到1.2万元。 102、存款人徐亚东证言及借款合同复印件证明：通过孙大超给侯敏10万元承兑汇票，月息2分，是范文海签订的借款合同，其共收到0.6万元的利息。 103、存款人王秀芝证言、报案材料复印件及借款合同复印件证明：其借给范文海15万元，月利息是2分，一月一付。 104、存款人周乐城证言、借条复印件及银行转账单复印件证明：其媳妇认识侯敏，丁成君和孙德山都是其亲友，其很多钱是借他们的，其让侯敏写成他们两个的名字，这些钱其都还他们了。侯敏不认识他俩，也知道其的钱有从他们处借的，935万元，月息3分，其共收到50万元的利息，其中100万元的利息侯敏给其签订了借条，其中范文海签订的借条共有550万元，范洪杰签订的借条425万元。 105、存款人李景亮证言证明：亳州市宏路药业有限公司做担保，其借给范文海80万元，收到9000元的利息。 106、同案犯侯敏的供述证明：其是亳州宏路聚通投资咨询公司的实际经营人，该公司是在2014年4、5月份开业，当时其位于天润物流园的宏路药业销售公司正在建设，需要购买机器和新建厂房，其在这时认识了金信银通公司老板刘计民，当时其从刘计民处借款8600万元，向刘计民借款后其购买机器和新建厂房的钱还是不够，银行贷款也没有批下来，然后自己办一个类似刘计民这样的理财公司并吸收一些民间资金。其就找到刘计民最终协商其直接支付给刘计民23万元现金算是加盟费，刘计民让其用这个“金信银通”牌子一年。后刘计民说其也得自己再注册一个牌子，于是其就注册了亳州市宏路聚通投资理财公司。 公司成立后招揽业务员，也有员工培训，都是刘计民找授课老师来给其公司业务员培训，其给员工讲让他们到社会上吸收资金来放到宏路聚通投资公司，允诺并按期支付利息，公司给的利息比银行利息高，其也让员工发动亲友、朋友在社会上找资金，其自己也发动亲友朋友找资金。这个公司的实际经营人是其，其在家时是其签借条，不在家时其安排儿子范洪杰和丈夫范文海签借条。范洪杰在其安排下在该公司当法人，范文海平时只在公司负责接待人，或者安排他找亲戚、朋友吸收存款。 公司主要还是靠业务员来和客户谈，也有大广告牌子。刘计民从他公司拿来一下宣传页，是刘计民给其设计的，是那种对折的小宣传页。其通过宏路聚通公司吸收的钱一共有1140万元本金，这个数字是会计赵某统计出来的，其个人的借款都不是以公司名义吸收的。吸收来的钱用来购置机器、设备，还有就是付前期借款本金和利息。 107、同案犯范美玲供述证明：其在2014年4月份侯敏安排其去宏路聚通投资公司上班的，也没有给其安排什么职务，就让其在公司二楼范洪杰的办公室帮忙，其负责接待来公司的客户。亳州宏路聚通投资咨询公司是侯敏出资成立，目的其不知道，其是其中一位股东占股40%、范洪杰占股60%，但是其没有出一分钱，该公司从社会上吸收资金其知道，都是他们自己的亲朋好友之类。范洪杰开会时公司员工说过到社会上找人来存资金。合同在范洪杰的抽屉里，这些制式合同是范文海提前签好字、盖好章的空白合同，签订合同时让客户直接在上面签名字、金额等信息。 宏路聚通公司从社会上吸收资金的对象有侯敏、范洪杰、范文海及公司员工的亲友、朋友，还有这些亲朋好友又介绍过来的人。还有一小部分是自己找上门的。其来公司上班后就知道公司的业务就是从社会上找资金，找来的资金都交给侯敏用，侯敏、范洪杰也都知道其找的这些资金都是朋友的。 108、被告人范文海的供述证明：大概是在2014年的时候，刘计民当时在河北廊坊开了一家理财公司，挺挣钱，后来他就在亳州开了一家同样的理财公司，名字叫“金信银通”公司。其在和他接触的过程中逐步知道这个公司其实就是通过这个公司把钱放给其他人。刘计民劝其开一家这样的公司，其就同意了。其就注册成立了这个亳州市宏路聚通投资咨询公司，法定代表人是范洪杰（占股60%），还有个股东是范美玲（占股40%），其是挂个名字。注册资金是50万元，钱是侯敏找的，公司地址租在魏武大道南头龙凤新城**楼拐角的门面，公司装修门头时用的是刘计民的“金信银通”牌子，经营范围其实是别人有钱存在这，其公司把钱再放给别人用，从中挣点手续费。其在宏路聚通公司里没有具体的职务，其和范洪杰负责管理的正常运营，还负责联系收钱，包括跟出借人签合同，都是其签。公司的业务员负责客户存钱做手续，介绍下公司，业务员的工资是1500元左右，做成业务有提成，工资表是刘某2做好，交给其签字，之后交给赵某，赵某之后转账给业务员。其记得就第一个月让其签字了，后来就直接按照这样执行了。 宏路聚通公司的“借款合同”是其制作的，大致内容有：借贷方，借贷方身份证号码，出借方，出借方身份证号码，担保方，借款金额，借款利息，借款期限，借贷方签字，出借方签字，担保方名称及盖章，落款日期等。担保方基本上是宏路药业销售有限公司。借款合同基本都是其给出借人签，空白栏也是其填，出借人一栏基本上都是其签字，还有一部分是其和范洪杰两人的签字。范洪杰是法定代表人又是其儿子，出借人让范洪杰也签字，这样出借人更放心，一般都是其直接从电脑上打印或者复印，范洪杰有单独和出借人签过借款合同，具体是谁其不知道。借款合同或协议签订的流程：一般都是其朋友或亲友，还有他们介绍的人其先联系好后，有的人到公司二楼签订借款合同，有的是其到出借人家里，或约定的地点去签，有时是签的借款合同，有时没带借款合同其就给他们打个借条或收条。借款合同签好后，公司二楼有个刷卡机，出借人有的带着卡直接就刷了，还有的是拿来的现金，还有是约好到银行直接转账，也有别人跟其联系好后，直接把钱送来。钱到账后其安排让范洪杰通过网上银行转账或到银行去转账。其公司给出借人的利息一般都是2分左右，利息一般3月一付，有的是给现金也有银行转账支付出借人利息。基本上其签的借款合同，其写的借条这些人的利息都是其来付利息。利息钱有的是其借的，有的是其周转的。在其这存钱的人有其亲友、朋友、同学、邻居，以及这些人介绍的人，他们的亲朋好友，人数大概有30多人，总金额有2000万元左右。通过其收的这些钱一部分用于建厂，一部分用于还前期的借款，还有一部分用于付利息。因为当时是加盟刘计民的“金信银通”公司，所以其公司的宣传彩页、牌匾、门头及“金信银通”牌子等相关的宣传材料都是根据他的要求制作的。宣传彩页就是一个3开页的宣传单，双面都是字，封面是民间借贷服务字样，内容是民间借贷事例及介绍金信银通公司情况，后面是公司的地址和电话等，这些宣传资料平时就放在公司一楼的大厅。其当庭表示不不构成犯罪。 109、被告人范洪杰的供述证明：2014年注册成立了亳州市宏路聚通投资咨询公司，注册资金是50万元，其是法定代表人兼股东占股60%,范美玲占股40%，钱是其父亲范某2的，经营范围是投资咨询服务之类的。公司里的事情是其负责管理，负责公司的正常运营。宏路聚通公司成立后吸收来的资金一部分用来“宏路聚通”和宏路药业公司的经营，还有一部分用于还前期借款、付利息等。宏路聚通公司起初是乔姓会计，后来的会计赵某，业务员有尚某、周某、徐某1、刘某2，还有几个对不上名字。宏路聚通公司业务员有其亲自招聘的，有从网上招聘的，有亲友朋友介绍的。公司的业务就是有人来存钱了，做手续、介绍下公司。刘某2做好工资表签字，然后交给其签字，其给范文海说一下之后交给赵某，赵某转账给业务员。提成是按吸收资金的比例是多少其不记得了。公司的借款合同是范文海制作的。范文海在公司就是负责联系吸收钱和出借人签合同，大部分存款人都是通过他把钱存过去的，他签好借款合同后，有时出借人也让其在上面签字。公司有个刷卡机，出借人有带着卡直接就刷了，还有拿现金来的。公司的刷卡机绑定的是其银行卡，就是为了方便公司收钱走账。现金都是交给范文海。钱到账后范文海安排其通过网上银行转账。给出借人的利息一般都是2分左右，也有比这高的，利息有的是给的现金，有的是银行转账。宏路聚通公司都是其父亲范文海和其负责管理。其安排徐某2以“宏路聚通公司”的名义建ＱＱ业务群，号其不记得了，微信有没有群其也不记得了。因为其听刘某2说过外面的其他理财公司建的都有群，用来介绍公司业务，所以想通过这些群来介绍其公司，这样可以让更多的人知道公司的业务，更多的人来存钱。建群后没多久其就退出来了，后期都是徐某2在负责，公司的业务员基本都在，还有他们加的一些其他人，具体有多少人不记得了。在2014年12月份至2015年1月份，之后也有新的业务，但是新业务都是其父亲个人名义进行的借贷了。其辨认的借条上其签字是本人签的，其中侯敏借钱吴爱民的钱其是担保人，吴爱民的钱转给吴某了。当庭其承认吸收存款的数额共计300万元，其余的钱已还清。 以上证据，经庭审质证，能够相互印证，予以确认。 本院认为，被告人范文海、范洪杰非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其二人行为均已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。范文海曾因犯罪被判处刑罚，系前科应从严惩处。对范文海辩护人的辩护意见与审理查明的事实不符，不予采信。范洪杰部分认罪，可酌情从轻处罚。关于范洪杰立功的辩解和辩护意见，经查，范洪杰不构成立功，对此辩解和辩护意见不予采信。范洪杰系亳州市宏路聚通投资咨询公司的法定代理人，不应认定为从犯，对其辩护人此节辩护意见不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人范文海犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年11月23日起至2022年11月22日止。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、被告人范洪杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年11月16日起至2022年5月15日止。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳。） 三、在案扣押、冻结款项由扣押单位分别按比例发还存款人；在案查封、扣押的物品等变价后由扣押单位分别按比例发还存款人，不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。违法所得予追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省亳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当递交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  程 慧 人民陪审员  李闪闪 人民陪审员  王海侠 二〇二〇年三月六日 书 记 员  卞晴晴 书 记 员  段腾腾 附：本案适用的相关法律条文 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对存款人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。