山西省平陆县人民法院刑 事 判 决 书（2020）晋0829刑初71号公诉机关平陆县人民检察院。被告人张超，男，1994年5月28日出生，汉族，大学文化，无职业，户籍地陕西省，案发前居住于陕西省西安市。因犯危险驾驶罪于2019年1月10日被陕西省西安市未央区人民法院判处拘役一个月，缓刑二个月，并处罚金3000元。因涉嫌诈骗罪于2019年8月31日被山西省平陆县公安局刑事拘留，同年10月2日经平陆县人民检察院批准被执行逮捕，现羁押于平陆县看守所。辩护人李太康。被告人王潇，男，1993年10月24日出生，汉族，初中文化，无职业，户籍地四川省剑阁县，案发前居住于陕西省西安市。因犯抢劫罪于2009年8月10日被四川省剑阁县人民法院判处有期徒刑三年,并处罚金2000元。因涉嫌诈骗罪于2019年8月31日被山西省平陆县公安局刑事拘留，同年10月2日因平陆县人民检察院不批准逮捕被变更为取保候审。2020年7月15日因违反取保候审规定被山西省平陆县公安局刑事拘留，同年7月22日经平陆县人民检察院批准被执行逮捕。现羁押于平陆县看守所。辩护人王景春。被告人王艳，女，1995年9月8日出生，汉族，初中文化，无职业，户籍地陕西省西安市莲湖区，案发前居住于陕西省西安市。因涉嫌诈骗罪于2019年9月2日被山西省平陆县公安局取保候审。2020年7月29日被本院取保候审。辩护人肖飞。被告人赵伟，男，1988年8月28日出生,汉族，高中文化，务工，户籍地陕西省彬县，案发前居住于陕西省西安市。因涉嫌诈骗罪于2019年8月31日被山西省平陆县公安局刑事拘留，同年10月2日因平陆县人民检察院不批准逮捕被变更为取保候审。2020年7月29日被本院取保候审。2020年12月7日经本院决定逮捕后由平陆县公安局上网追逃，2021年1月22日抓获后被平陆县公安局执行逮捕。现羁押于运城市盐湖区看守所。辩护人董俊武。平陆县人民检察院以平检一部刑诉[2020]48号起诉书指控被告人张超、王潇、王艳犯诈骗罪及被告人赵伟犯妨害信用卡管理罪，于2020年7月28日向本院提起公诉。本院受理后，2020年8月24日向平陆县人民检察院发出补充材料函，后收到补充材料。依法组成合议庭公开开庭审理了本案。平陆县人民检察院指派检察员薛伟出庭支持公诉，被告人张超及其辩护人李太康、被告人王潇及其辩护人王景春、被告人王艳及其辩护人肖飞、被告人赵伟及其辩护人董俊武均到庭参加诉讼。现已审理终结。平陆县人民检察院指控：2019年3月至2019年8月30日，被告人张超雇佣多人发送信用卡提升额度的诈骗信息，同时张超冒充银行工作人员，以能够提升信用卡额度、办理贷款为由，骗取被害人的手机号、银行卡号、验证码等相关信息，将被害人的银行卡绑定在自己的手机软件上，并通过POS机盗刷，将被害人银行卡里的钱转走。被告人张超使用该手段分别对被害人吴某1、黄某1、李某1、欧阳某、陈某1、姚某1、黄某2、李某2、韩某1、郭某1、陈某2、孙某1、尹某1、李某3、轩某1、肖某1、余某、范某1、韩某2、韩某3实施诈骗，诈骗金额共计79694.71元。在此期间，被告人王潇伙同张超共同实施诈骗，在网上发送诈骗信息、招募发送诈骗信息的中介，为张超实施诈骗寻找被害人，同时购买POS机用于诈骗。张超按照诈骗金额的20%左右给被告人王潇分成。2019年5月至8月底，被告人王艳明知张超实施诈骗，仍按照张超的安排，将诈骗所得通过自己的支付宝、微信转账给发送诈骗信息的中介。2019年5月至8月底，被告人赵伟联系他人办理银行卡和手机号，并将办理好的银行卡和手机号以每套350元的价格卖给被告人张超。经查，被告人赵伟共卖给张超银行卡21张，获利7200元。针对上述指控，公诉机关当庭出示、宣读了以下证据：受案登记表、立案决定书、被害人陈述、证人证言、辨认笔录、搜查笔录、扣押笔录、扣押清单、发还清单、领条、司法鉴定意见书、现场检测报告书、银行卡交易明细、微信支付交易明细、微信聊天记录、QQ聊天截图、手机短信照片、抖音及聊天记录截图、情况说明、到案经过、不起诉决定书、刑事判决书、嫌疑人员前科劣迹调查表、户籍证明、被告人供述及辩解等相关书证及视听资料微信支付交易光盘、物证。公诉机关认为，被告人张超、王潇、王艳的行为已触犯刑法，构成诈骗罪。被告人赵伟的行为已触犯刑法，构成妨害信用卡管理罪。被告人张超在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人王潇、王艳在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，应从轻或减轻处罚。被告人张超协助侦查机关抓捕同案犯，系立功，可从轻或减轻处罚。被告人张超、王潇、王艳自愿认罪认罚，均可从轻从宽处理。被告人赵伟认罪态度较好，可从轻处罚。建议对被告人张超在有期徒刑二年五个月予以量刑，并处罚金2万元；对被告人王潇在有期徒刑二年予以量刑，并处罚金2万元；对被告人王艳在有期徒刑一年八个月予以量刑，适用缓刑，并处罚金2万元；对被告人赵伟在有期徒刑一年至一年六个月予以量刑，并处罚金。被告人张超对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，并表示愿意积极退赔违法所得。其辩护人同意公诉机关的定罪和量刑建议。被告人王潇对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人同意公诉机关的定罪和量刑建议。被告人王艳对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，并表示愿意积极退赔违法所得。其辩护人同意公诉机关的定罪和量刑建议。被告人赵伟对起诉书指控的基本犯罪事实无异议，但辩称指控的违法所得7200元中有部分转给了中介和办卡人，每张卡获利100元左右，实际获利不到2000元。辩护人的辩护意见是：对指控被告人赵伟犯妨害信用卡管理罪无异议，但认为被告人赵伟系听信张超购买信用卡的用途才参与了倒卖信用卡的，且实际上将大部分款项转给了中介，不能将7200元认定为被告人赵伟的全部获利数额。经审理查明：2019年3月份至2019年8月30日，被告人张超雇佣多人发送信用卡提升额度的诈骗信息，同时张超冒充银行工作人员，以能够提升信用卡额度、办理贷款为由，骗取被害人的手机号、银行卡号、验证码等相关信息，将被害人的银行卡绑定在自己的手机软件上，并通过POS机盗刷，将被害人银行卡里的钱转走。被告人张超使用该手段分别对被害人吴某1、黄某1、李某1、欧阳某、陈某1、姚某1、黄某2、李某2、韩某1、郭某1、陈某2、孙某1、尹某1、李某3、轩某1、肖某1、余某、范某1、韩某2、韩某3实施诈骗，诈骗金额共计79694.71元。其中：2019年3月31日盗刷被害人吴某14953元；2019年4月10日盗刷被害人黄某13671.12元；2019年4月13日盗刷被害人李某15799元；2019年4月17日盗刷被害人欧阳某2374元；2019年4月19日盗刷被害人陈某16499元；2019年4月25日盗刷姚某15057.85元；2019年4月27日盗刷被害人黄某24999元；2019年4月30日盗刷被害人李某22600元；2019年5月4日盗刷被害人韩某15199元；2019年6月6日盗刷被害人郭某12800元；2019年6月19日盗刷被害人陈某23505元；2019年7月11日盗刷被害人孙某11966元；2019年7月28日盗刷被害人尹某16298元；2019年8月6日盗刷被害人李某32200元、盗刷被害人轩某15889元；2019年8月15日盗刷被害人肖某13987元；2019年8月19日盗刷被害人余某500元；2019年8月27日盗刷被害人范某11816元；2019年8月29日盗刷被害人韩某22966元；2019年8月30日盗刷被害人韩某36615.74元。在此期间，被告人王潇伙同张超共同实施诈骗，在网上发送诈骗信息、招募发送诈骗信息的中介，为张超实施诈骗寻找被害人，同时购买POS机用于诈骗。张超按照诈骗金额的20%左右给被告人王潇分成。2019年5月至8月底，被告人王艳明知张超实施诈骗，仍按照张超的安排，将诈骗所得通过自己的支付宝、微信转账给发送诈骗信息的中介。2019年5月至8月底，被告人赵伟联系他人办理银行卡和手机号，并将办理好的银行卡和手机号以每套350元的价格卖给被告人张超。经查，被告人赵伟共卖给张超银行卡21张，获利7200元。同时查明：2019年8月30日12时许，侦查人员在西安市莲湖区蔚蓝花城47号楼2单元2106室抓获被告人张超、王潇、王艳。随后在被告人张超的带领下，分别于2019年8月30日22时许在西安市大寨路国溪台小区楼下网吧内抓获张伟；2019年8月30日23时许在西安市莲湖区丰庆路抓获被告人赵伟；2019年8月31日12时许在咸阳市消防队门口抓获宋佳骏；于2019年8月31日15时许在渭南市火车站前广场抓获徐斌。侦查期间，侦查人员对被告人王艳在中国工商银行股份有限公司平陆支行的26980元予以冻结；对被告人张超的父亲张永乐在中国银行股份有限公司运城市分行的银行账户1912.23元予以冻结。冻结期满后，本院委托平陆县公安局对上述款项予以继续冻结。2020年7月24日，平陆县人民检察院以平检一部刑不诉[2020]2号不起诉决定书，决定对宋佳骏、张伟、徐斌不起诉。侦查期间，侦查人员将扣押的525LI宝马汽车1辆及汽车钥匙2把、张超的手机17部、赵伟手机2部、POS机26部、张超银行卡50张、手机SIM卡7张、蓝牙U宝1个、身份证一张、王艳的银行卡1张、电子物证勘验U盘一个已随案移送。审理中，被告人张超、王艳将涉案违法所得79694.71元上交至平陆县人民法院执行款专户。2020年12月7日经本院决定逮捕后由平陆县公安局上网追逃，2021年1月22日抓获后被平陆县公安局执行逮捕。证实上述事实的证据有：（一）各被害人被诈骗案的陈述、证人证言及相关书证：1.被害人李某1被诈骗案：(1)受案登记表、立案决定书，证实被害人李某1被诈骗的案件来源及立案情况。(2)被害人李某1的陈述。主要内容：2019年4月12日，我在一个QQ群里看到一个网名“空白”的人（QQ号×××)发了一条信用卡提额的广告，我就加了他为好友，并提出提额要求，他让我加了他的工作账号“鼎盛金融牛哥”（QQ×××)。随后我说我要提额民生银行卡，他说提额成功后收取5%的手续费，还向我提供了他给别人提额成功的一些照片。4月13日下午2点，我开始让他帮我提升民生银行卡的额度，并按照他的要求向他提供我的手机卡号、身份证正反面、银行卡正反面及查询密码，他查看后说我信用卡没有流水，需要存些钱做流水。在3点06分我往我卡里存了9380元，没过一会我的卡就被别人刷了一笔4999元的账单，没过几秒又被刷了一笔800元的账单，然后我就意识到自己被骗了。随后他又让我提供银行卡查询密码，说是要帮我解绑一下，否则可能要自动扣费。我没理他，并给民生银行客服打电话把银行卡冻结了。然后我联系“鼎盛金融牛哥”和“空白”这两个QQ号，这两个号都把我拉黑了。被刷的4999元消费地点在商洛市迦南服饰有限公司，被刷的800元消费地点在安康市汉滨区真西美容养生馆，都是使用POS机刷的。(3)被害人李某1信用卡交易明细，证实被害人李某1的尾号为1928的中国民生银行信用卡于2019年4月13日在商洛市迦南服饰有限公司消费4999元、在安康市汉滨区真西美容养生馆消费800元。(4)张超家扣押的POS机绑定的银行卡交易明细，证实被害人李某1尾号为1928的中国民生银行信用卡于2019年4月13日在张超家扣押的POS机上绑定郭利军银行账户刷卡800元、绑定闫伟伟银行账户刷卡4999元。2.被害人肖某1被诈骗案：(1)被害人肖某1的陈述。主要内容：2019年8月15日，我微信好友昵称“小白”发了一条“各行信用卡提额，要办添加对应微信号”的朋友圈，我就加了对方的微信。对方得知我要提额后让我添加了他QQ号,然后他拉了一个三人的QQ群，群里一个昵称“鼎盛金融牛哥2号”（QQ号×××)的人专门教我们如何操作进行提额。对方让我把信用卡账号密码发给他，他使用其他人的云闪付绑定我的信用卡，过了一会他问我是否提额成功，我查看后发现没有提额，他又告诉我说我工商银行信用卡有欠款所以提额没有成功。于是我往我信用卡还款5000元，然后发现我信用卡立马被对方刷走2999元、988元，为防止被对方继续盗刷，我就在尤溪县快乐宝贝童装店消费1000元，对方见我信用卡没额度了，就把我微信、QQ号都拉黑了。(2)被害人肖某1工行信用卡交易明细，证实被害人肖某1尾肖某12号为3023的工商银行信用卡于2019年8月15日在西安市闽宁日用百货销售消费988元、在重庆市君豪大饭店银联在线消费2999元。(3)被害人肖某1提供的被告人QQ截图，证实被告人使用的QQ号为×××,昵称为鼎盛金融牛哥2号。(4)张超家扣押的POS机绑定的银行卡交易明细，(3)被害人肖某1提供的被告人QQ截图，证实被告人使用的QQ号为×××,昵称为鼎盛金融牛哥2号。(4)张超家扣押的POS机绑定的银行卡交易明细，证实被害人肖某1尾肖某12号为xxxx的工商银行信用卡于2019年8月15日在张超家扣押的POS机上绑定刘浪中国银行账户刷卡2999元。3.被害人吴某1被诈骗案：(1)受案登记表、立案决定书，证实案件来源及立案情况。(2)被害人吴某1的陈述。主要内容：我因缺钱曾在抖音昵称“xxxxxx”发的一个分期乐的广告视频上评论说我急需3万元。2019年3月31日下午15点02分，一个抖音昵称“女神”的人在抖音上给我发信息，就让我添加他QQ号×××(昵称招财旺运），然后他给我推荐了QQ号×××(昵称启辰金融7号），说这个号能帮我信用卡提额。我加了对方，告诉对方我是中国银行信用卡。对方说信用卡提额要收5%的手续费。然后对方让我把信用卡正反面和手机号发给他，又要了我的身份证号、信用卡查询密码和手机验证码。接着对方说我最近只有小额交易，让我将信用卡额度还上，然后再进行几笔大交易刷出来，方便他给提额。下午16点47分，我给信用卡还款4963元。16点49分我收到一条信用卡消费4953元的短信，之后我赶紧联系了中国银行客服挂失信用卡，并报了警。我联系对方，发现他已经将我删除QQ好友了。后来我才发现之前中国银行发来的验证码是开通移动支付的验证码，对方用我信用卡开通移动支付，在西安市莲湖区麦田酒吧刷卡消费4953元。(3)被害人吴某1中国银行信用卡交易明细，证实被害人吴某1尾吴某12号为1426的中国银行信用卡于2019年3月31日在西安市莲湖区麦田酒吧消费4953元。(4)张超家扣押的POS机绑定的银行卡交易明细，证实吴某1尾吴某12号为1426的中国银行信用卡于2019年3月31日在张超家扣押的POS机上绑定张伟伟中国银行账户刷卡4953元。4.被害人郭某1被诈骗案：(1)被害人郭某1的陈述。主要内容：2019年6月6日，我翻看手机网页时看到一个广告，我就填写了自己的信息。之后我接到一个陌生电话自称银行客服，说是可以提升我的信用卡额度，我就添加了对方微信。对方以核实信息为由，向我要了手机号、银行卡、身份证等信息,然后对方让我给我建设银行信用卡存入4550元用于提升额度，我按照要求存了钱，对方给我发了一个二维码，我扫了后收到一个验证码提供给了对方，随后我信用卡里的2800元钱被转走，我就赶紧给银行打电话把我的信用卡冻结了。(2)被害人郭某1建设银行信用卡交易明细，证实被害人郭某1尾郭某12号为6011的建设银行信用卡于2019年6月6日在榆林市塞北羊服饰有限责任公司消费800元、在榆林市榆阳区鑫盛德五金店消费2000元。(3)张超家扣押的POS机绑定银行卡交易明细，证实郭某1尾郭某12号为6011建设银行信用卡于2019年6月6日在张超家扣押的POS机上绑定杨涛中国银行账户刷卡2000元、800元。5.被害人姚某1被诈骗案：(1)受案登记表、立案决定书，证实案件来源及立案情况。(2)被害人姚某1的陈述。主要内容：2019年4月25日11时许，我在一个微信群里添加一个好友，他给了我一个QQ号×××,说可以帮我做信用卡提额，我添加了这个QQ号，这个人又给我另外一个QQ号×××(QQ昵称鸿飞金融小飞），我加上对方后，对方说可以给工商或者建行的信用卡提额，还发了一些他帮别人提高信用卡额度的截图给我看，说额度提高后要收5点的费用。我就让对方提额工行卡，并把我的工行卡正反面、手机号都发给对方。过了一会，对方让我把收到的手机验证码发给他，还说我银行卡2万元的额度可以提高到5万元，5万元的额度又可以提高到12万元。过了一会我收到两条验证码，意思是我激活了工商银行HuaweiPay信用卡产品，接着我收到一条短信，意思是我已激活HuaweiPay信用卡产品，信用卡额度2000元。接着我又收到一个验证码，对方说是终端机的验证码，让我发给他。然后他让我登录我的银行APP查看额度，我发现信用卡额度没有提额，对方就说帮我查看原因，说是我有账单没有还清，系统过不去，他让我还清账单才能提额。之后我就叫我姐夫给我这张信用卡里转了15000元，转好后就让我姐夫拿POS机刷出来，结果只刷出来1万元，还有5000元刷不出来。这时我问对方的时候，显示对方已经不是我的好友了，我才知道被骗了。我通过银行卡流水和登录工商银行APP查看，是分两次刷走的，第一次被刷了4999元，对方账户是个体户彭洲，第二次被刷了58.85元，显示是西安市新城区丽华鞋店。(3)被害人姚某1工行信用卡交易明细，证实被害人姚某1尾姚某12号为XXXX的工商银行信用卡于2019年4月25日在个体户彭洲消费4999元；尾号为XXXX的工商银行信用卡在西安市新城区丽华鞋店消费58.85元。(4)被害人姚某1提供的QQ聊天记录、手机短信照片以及QQ(×××，昵称鸿飞金融小飞）截图，证实被害人姚某1被骗经过。(5)张超家扣押的POS机绑定银行卡交易明细，证实被害人姚某1尾姚某12号为XXXX、XXXX的工商银行信用卡于2019年4月25日在张超家扣押的POS机上绑定肖荣中国银行账户先后刷卡4999元、58.85元。6.被害人陈某1被诈骗案：(1)受案登记表、立案决定书，证实案件来源及立案情况。(2)被害人陈某1的陈述。主要内容：2019年4月18日7时24分，我在抖音昵称“可爱的广告君”发的贷款广告上发了一个急需贷款5万元的评论，过了一会，抖音号2146265287(昵称女神）私信我，说可以申请5万元贷款，让我加了QQ号×××,对方说他是专业办理信用卡提额的，每提1万元额度需要收500元，并让我加了操作员QQ号×××(昵称鼎盛金融7号）。操作员称只能提额一张信用卡，并让我提供我名下建设银行信用卡照片及手机号，后来操作员又向我要了身份证号以及验证码，他说我需要给信用卡还款后才能提高额度，我就找朋友借了6500元转到我的建设银行信用卡里，然后联系操作员，他向我要了建设银行发的验证码，接着我手机收到建设银行的消费短息提示：4月19日16:40消费4999元、1500元。对方就把我的QQ删除了，我感觉被骗就报了警。(3)被害人陈某1提供的抖音及QQ聊天记录截图，证实其被QQ×××(昵称鼎盛金融7号）诈骗的过程，以及自己建设银行信用卡消费后的短信提示情况。(4)被害人陈某1建行信用卡交易明细，证实被害人陈某1尾号为XXXX的建设银行信用卡于2019年4月19日在延安金约柜珠宝有限公司消费1500元、在宝鸡丰成新型建材有限公司消费4999元。(5)张超家扣押的POS机绑定银行卡交易明细，证实被害人陈某1尾号为XXXX的建设银行信用卡于2019年4月19日在张超家扣押的POS机上绑定肖荣中国银行账户刷卡1500元，在POS机上（绑定何志明中国银行账户）刷卡4999元。7.被害人黄某1被诈骗案：(1)接处警登记表、受案登记表、立案决定书，证实案件来源及立案情况。(2)被害人黄某1的陈述。主要内容：2019年4月1日13时许，有一个人加我微信好友，说他是做信用卡提额的，我说我工行信用卡想提额，他就让加QQ号×××，昵称鸿飞金融。然后这个QQ号让我提供了我的工行信用卡卡号和工行的短信验证码截图，后来工行短信提示有人登陆我的工行APP,然后对方发现我信用卡没额度就一直催促我还账单，后来我怕被骗就没理他，当时我工行储蓄卡没有余额，工行信用卡没有额度。同年4月10日14时许，我用手机支付宝转了3663元到我的工行储蓄卡，又从该卡还款2100元到我的工行信用卡。下午18时许,我发现银行卡余额不足，翻看短信发现14时56分时，手机收到两条消费短信，工行储蓄卡消费1671.12元，消费地点是陕西曲江国际饭店有限公司；工行信用卡消费2000元，消费地点是眉县育才服装厂。这时我才知道我银行卡被盗刷了，然后就报了警。(3)被害人黄某1银行卡交易明细，证实2019年4月10日被害人黄某1尾号为XXXX的工商银行储蓄卡无卡支付消费1671.12元、尾号为XXXX的工商银行信用卡在眉县育才服装厂消费2000元。(4)张超家扣押的POS机绑定银行卡交易明细，证实被害人黄某1尾号为XXXX的工商银行储蓄卡、尾号为XXXX的工商银行信用卡于2019年4月10日分别在张超家扣押的POS机上绑定郭利军中国银行账户刷卡1671.12元、2000元。8.被害人韩某1被诈骗案：(1)证人王某证言。主要内容：2019年5月份的时候，有个陌生人加了我QQ(对方QQ号×××,昵称鼎盛金融牛哥），说是可以给信用卡提额，我就告诉了朋友韩某1，韩某1就让我帮他办理信用卡提额的事。随后韩某1把他信用卡的照片发给我，我转发给了那个人，对方说要收取5%的手续费，韩某1同意了。办理过程中，对方要了韩某1的手机验证码，然后又说韩某1的信用卡没有大额消费，要韩某1先还清账单，再刷笔大额消费，韩某1把钱存到信用卡里后，对方又要了一次手机验证码，接着韩某1就打电话说钱刷不出来，他登录网银查看，发现信用卡里的钱不见了，这时我们才知道被骗了。我联系对方，对方把我删除了。我听韩某1说他被骗了5300元。(2)被害人韩某1的陈述。主要内容：2019年5月4日下午4点多，我把我的工行信用卡给了朋友王某，让他帮忙提升信用卡额度，王某说QQ上有人可以办理信用卡提额。过了半个小时，王某说对方说让我先还清欠款，再刷笔大额消费。我的信用卡里有700元，我又还款4900元，接着我就收到银行卡短信提示说我信用卡密码错误POS机受阻，我登录手机银行查看，发现信用卡里只剩下了230多元。经查询2019年5月4日下午4点47分，我的信用卡被盗刷了三笔共5300元。一笔是在延安雷奥五金加工有限公司刷卡4999元，一笔是在陕西华腾建材有限公司刷卡200元，还有一笔没查出来。信用卡提额是王某和对方联系，我给他提供了我的信用卡号和手机验证码。我发现被骗后就把信用卡注销了，没有消费记录和账单。(3)被害人韩某1工行信用卡交易短信截图，证实被害人韩某1尾号为XXXX的工商银行信用卡于2019年5月4日在延安雷奥五金加工有限公司消费4999元、在陕西华腾建材有限公司消费200元。(4)王某提供的QQ聊天记录，证实被QQ号×××(昵称鼎盛金融牛哥）诈骗经过。(5)张超家扣押的POS机绑定银行卡交易明细,证实被害人韩某1尾号为XXXX的工商银行信用卡于2019年5月4日在张超家扣押的POS机上绑定朱思龙中国银行账户刷卡4999元、在POS机上绑定朱恺中国银行账户刷卡200元。9.被害人韩某3被诈骗案：(1)受案登记表、立案决定书，证实案件来源及立案情况。(2)被害人韩某3的陈述。主要内容：2019年8月30日早上，我在抖音上刷到一个借款广告，加了上面留的QQ号×××和×××,对方说可以帮我信用卡提额，让我先还款，然后再刷出来就可以提额。之后对方要了我的建设银行信用卡号和身份证照片，对方说要登录微信金融服务，绑定我信用卡才能操作，然后向我要了绑定银行卡的验证码，后来还向我要了一个手机短信验证码。之后对方让我找钱还信用卡，我就找朋友借了6500元，先给信用卡还款1000元，然后让我朋友把1000元刷了出来，我看没有问题，就给信用卡还款6500元，过了10分钟左右，我再刷钱的时候就刷不出来了，我给对方发消息，对方把我拉黑了。后来我查看手机银行，发现在11点02分到11点03分期间，我信用卡分8次被刷了6500.74元，信用卡额度为0元。随后我又收到一条消息说我信用卡解绑成功，这时我才知道被骗，然后就报了警。(3)被害人韩某3建设银行信用卡交易明细，证实被害人韩某3尾号为XXXX的建设银行信用卡于2019年8月30日在铁力市桃山庄上呼兰农家店消费657.74元，在齐齐哈尔百花红楼购物广场有限公司消费980元，在哈尔滨国展正大百货购物中心消费990元，在三盛餐饮服务有限公司消费995元，在牡丹江市西安区老民族饭店消费995元，在哈尔滨大圣金店消费1998元，共计6615.74元。(4)张超家扣押的POS机绑定银行卡交易明细，证实被害人韩某3尾号为XXXX的建设银行信用卡于2019年8月30日在张超家扣押的POS机上绑定宇文建祥中国银行账户先后刷卡1998元、990元、995元、995元、980元、657.74元，共计6615.74元。10.被害人陈某2被诈骗案：(1)受案登记表、立案决定书，证实案件的来源及立案情况。(2)被害人陈某2的陈述及报案材料。主要内容：2019年6月19日11时许，我在手机一个QQ群里看到一条“可以提高信用卡提钱额度”的信息，我想把我的信用卡提额，就加了信息上的QQ号×××(昵称圣威审核）。对方把我拉到QQ-个“讨论组”里进行操作，还要了我的身份证号、建设银行信用卡号和手机验证码，紧接着我手机就收到我信用卡在网上消费了3505元的短信，然后我就报警了。(3)被害人陈某2提交的银行卡交易短信截图、被害人陈某2建设银行信用卡交易明细，证实被害人陈某2尾号为XXXX的建设银行信用卡于2019年6月19日在蒲城中昊建材有限责任公司消费3505元。(4)张超家扣押的POS机绑定银行卡交易明细，证实被害人陈某2尾号为XXXX的建设银行信用卡于2019年6月19日在张超家扣押的POS机上绑定侯博涛中国银行账户刷卡3505元。11.被害人余某被诈骗案：(1)被害人余某的陈述。主要内容：2019年8月份的一天，朋友林福宝说他有一个软件可以帮我还信用卡，还能提升信用卡额度。我就把还信用卡的钱交给他，他在他手机上帮我还清了信用卡欠款。然后我让他帮我操作信用卡提额，我给他提供了我信用卡信息和手机号，剩下都是我朋友操作的。我的信用卡额度没有提升。过了几天，我手机收到一条信用卡消费记录，提示2019年8月19日我的信用卡被人消费500元钱。我到银行查询，工作人员说我信用卡上的资金是被他人在重庆铂美酒店有限责任公司刷出去的。(2)被害人余某工商银行信用卡交易明细，证实被害人余某尾号为XXXX的工商银行信用卡于2019年8月19日在重庆铂美酒店有限责任公司刷卡500元。(3)张超家扣押的POS机绑定银行卡交易明细，证实被害人余某尾号为XXXX的工商银行信用卡于2019年8月19日在张超家扣押的POS机上绑定宇文建祥中国银行账户刷卡500元。12.被害人孙某1被诈骗案：(1)被害人孙某1的陈述。主要内容：我在微信群里看见提高信用卡额度的信息，就加了对方的微信，告诉对方我的信用卡号，对方也没有帮我提升额度。2019年7月11日，我的平安银行信用卡被盗刷1966元，平安银行工作人员告知我这笔钱是通过微信或者支付宝的付款码进行消费的，收款方显示为民意供销社供销连锁明华农家店。(2)被害人孙某1平安银行信用卡交易明细，证实被害人孙某2号为5461的平安银行信用卡于2019年7月11日在民意供销社供销连锁明华农家店消费1966元。(3)张超家扣押的POS机绑定银行卡交易明细，证实被害人孙某2号为5461的平安银行信用卡于2019年7月11日在张超家扣押的POS机上绑定王浩中国银行账户刷卡1966元。13.被害人黄某2被诈骗案：(1)受案登记表、立案决定书，证实案件的来源及立案情况。(2)被害人黄某2的陈述。主要内容：2019年4月27日下午5时许，我认识的一个做银行信用卡业务叫“小叶”的人，发微信说可以提升信用卡额度，给了我一个QQ号说是他同事，说按照他同事说的操作就可以提额。于是我就加了这个QQ号（×××,昵称鸿飞金融小飞），我让对方帮我的上海银行的信用卡提额，对方称用微信公众号操作，让我先解绑了上海银行公众号，并让把我收到的短信验证码发给他，又要了我的身份证号和上海银行微信公众号查询密码。接着对方说我的信用卡还款额太小，让我还几笔大额款项来提高提额成功率。18点11分，我给信用卡还款14000元，18点12分我收到银行扣款短信提示，我的卡被刷走4999元。对方称他那边出错自动扣费了，他要把钱返还给我，让我把收到的开通银联在线支付的短信验证码发给了他。这时我感觉不对劲，就把信用卡里剩下的9000元给刷了出来。对方一直让我把9000元还到信用卡，不然之前被刷的4999元不好返还我，我就告知对方已经还了（实际没还）。对方又说银联出问题返还的钱被拒绝，给我发了一个二维码让我再付9000元，然后把之前的4999元和9000元一起返还我，我没有答应，直接把我的微信收款码给了对方，让他直接还钱，结果对方就把我拉黑了。随后我联系了“小叶”，“小叶”联系那个人后，告诉我对方是骗子，他也被骗了。“小叶”赔偿给我5000元，还把和对方的聊天记录截图发给我。对方自称是盗刷的，还给“小叶”转了1000元好处费。经查询，我的上海银行信用卡2019年4月27日下午18时12分被刷了4999元，消费地点是旬邑尚悦酒店餐饮服务有限公司。(3)被害人黄某2上海银行信用卡交易明细，证实被害人黄某3号为XXXX的上海银行信用卡于2019年4月27日在旬邑尚悦酒店餐饮服务有限公司消费4999元。(4)张超家扣押的POS机绑定银行卡交易明细，证实被害人黄某3号为XXXX的上海银行信用卡于2019年4月27日在张超家扣押的POS机上绑定肖荣中国银行账户刷卡4999元。14.被害人范某1被诈骗案：(1)被害人范某1的陈述。主要内容：2019年8月份，我和一个微信好友聊天，他说可以帮我提升信用卡额度，我就加了他推荐的QQ号。对方自称是专业做信用卡提额的，我说需要提升名下农业银行信用卡额度，对方让我提供信用卡卡号、身份证号、手机号和手机验证码。过了几小时后，我收到银行短信提示钱被盗刷了。被刷了两笔共2814元，第一笔是在西安市新城区鑫虹装饰材料被盗刷998元，第二笔是在周至县豪盛装饰材料经销部被盗刷1816元。这时我知道自己被骗了，对方说银行出问题，他尝试性地进行了两笔消费，测试一下我的银行卡是否正常，让我再扫码二维码消费3000元，然后就可以把之前刷走的两笔资金一起返还给我，我没相信对方。(2)被害人范某1农业银行信用卡交易明细，证实被害人范某1尾范某12号为XXXX的农业银行信用卡于2019年8月27日在周至县豪盛装饰材料经销部消费1816元。(3)张超家扣押的POS机绑定银行卡交易明细，证实被害人范某1尾范某12号为XXXX的农业银行信用卡于2019年8月27日在张超家扣押的POS机上绑定宇文建祥中国银行账户刷卡1816元。15.被害人李某3被诈骗案：(1)受案登记表，证实案件的来源。(2)被害人李某3的陈述。主要内容：2019年8月6日下午，我在QQ上和一个提升信用卡额度的人聊天，对方称可以帮我把信用卡额度提升到3万元，收费1000元，我就相信了。我让对方把我舅舅李某4的平安银行信用卡提额，并把李某4的身份证照片、信用卡绑定的手机号以和手机验证码发给对方。过了一会，我发现卡上剩余的2200元没有了，我打电话让李某4查看消费情况，他说下午3点多消费了一笔2200元。这时才知道自己被骗了。经查询，发现这笔钱是在重庆市荣昌县昌元街道春丽切面店POS机消费的。(3)李某3提交的李某4平安银行信用卡交易明细、李某4平安银行信用卡交易明细，证实被害人李某4尾号为XXXX的平安银行信用卡于2019年8月6日在荣昌县昌元街道春丽切面店消费2200元。(4)张超家扣押的POS机绑定银行卡交易明细，证实被害人李某4尾号为XXXX的平安银行信用卡于2019年8月6日在张超家扣押的POS机上绑定杨某中国银行账户刷卡2200元。16.被害人尹某1被诈骗案：(1)受案登记表、立案决定书,证实案件的来源及立案情况。(2)被害人尹某1的陈述。主要内容：我加了一个微信好友（微信号×××)，对方说可以帮我提升信用卡额度，让我把信用卡号、平安银行APP的登录密码提供给他。对方让我还清信用卡账单才能提额，我还清信用卡账单后，对方就从我信用卡上刷了4998元。我发现后，对方发了一个二维码，显示是大连奔驰维护中心，让我扫码，就能把钱退给我。我扫码后又付给对方1300元，随后对方就把我拉黑了。我尾号为3927的平安银行信用卡被盗刷4998元，另一张尾号为3822平安银行信用卡被骗1300元。(3)被害人尹某1平安银行信用卡交易明细，证实2019年7月28日被害人尹某1尾尹某12号为3927的平安银行信用卡在渝中区秋合饭馆消费4998元，尾号为3822的平安信用卡在支付宝-大连奔驰维护中心消费1300元。(4)张超家扣押的POS机绑定银行卡交易明细，证实被害人尹某1尾尹某12号为3927的平安银行信用卡于2019年7月28日在张超家扣押的POS机上绑定牟叶中国银行账户刷卡4998元。17.被害人李某5被诈骗案：(1)受案登记表、立案决定书，证实案件的来源及立案情况。(2)被害人李某2的陈述。主要内容：2019年4月30日19时许，我在重庆市万州区加了个微信好友，他让我加了一个提升信用卡额度的QQ号(×××),对方称可以给信用卡提额，让我把我的平安银行信用卡相关信息和手机验证码发给他。随后我收到了短信提示说消费了2600元，我才知道自己被骗了，于是我就报警了。(3)被害人李某2提交信用卡交易明细、侦查人员盗窃的被害人李某2平安银行信用卡交易明细，证实被害人李某2提交的尾号为4405的平安银行信用卡于2019年4月30日被人在城固县汉江服装厂消费2600元。(4)张超家扣押的POS机绑定银行卡交易明细，证实被害人李某2尾号为4405的平安银行信用卡于019年4月30日在张超家扣押的POS机上绑定朱恺中国银行账户刷卡2600元。18.被害人韩某2被诈骗案：(1)受案登记表、立案决定书，证实案件的来源及立案情况。(2)被害人韩某2的陈述。主要内容：2019年8月初，我加入了一个QQ贷款群，看到群里有人发布提升信用卡额度的广告。8月29日我加了一个自称提升信用卡额度的QQ,对方说需要我的信用卡正反面照片、当月信用卡交易流水和手机号，我按照要求发给对方。过了一会我把收到一条登录验证码也发给了对方。过了五、六分钟，我就收到两笔消费短信。经查询银行账单，一笔是西安市索菲特餐饮服务被刷968元，一笔只显示银联商户被刷1998元。(3)被害人韩某2提交的中信银行交易明细、侦查人员调取的被害人韩某2中信银行信用卡交易明细，证实被害人韩某2尾号为7771的中信银行信用卡于2019年8月26日在西安市索菲特餐饮服务消费968元、在银联商户消费1998元。(4)张超家扣押的POS机绑定银行卡交易明细，证实被害人韩某2尾号为7771的中信银行信用卡于2019年8月29日在张超家扣押的POS机上绑定宇文建祥中国银行账户刷卡1998元。19.被害人轩某1被诈骗案：(1)被害人轩某1的陈述。主要内容：2019年8月6日，我不知怎么被拉进一个QQ群里，群里都是刷单、提升信用卡额度的内容。群里有个人（QQ号×××，昵称金牛金融）问我需不需要提升信用卡额度，我说可以，对方把我拉进一个三人的QQ群。群里有人说要看我信用卡的使用情况，让我提供手机验证码，我就把验证码发到群里。不一会我手机就收到一条短信，提示我的农行信用卡里的2989元被刷走了，我意识到被骗了。后来对方说把钱退给我，并在群里发了一个二维码，让我扫码，随后钱就退回到我信用卡里了。我就用支付宝扫码并输入支付密码，结果我支付宝绑定的银行卡里的2900元支付给了对方。当我把截图发到QQ群里问的时候，对方就把我拉黑了。我共被骗5889元，经查询，第一笔显示是在渝北区水八块老火锅被盗刷2989元，第二笔是支付宝扫码支付2900元，显示的是拼多多平台商户。(2)被害人轩某1提交的QQ聊天记录截图、自己信用卡消费短信提示截图，证实自己被骗经过。(3)被害人轩某1农业银行信用卡交易明细，证实被害人轩某1尾轩某12号为0441的农业银行信用卡于2019年8月6日在渝北区水八块老火锅消费2989元，在支付宝-上海寻梦信息技术有限公司消费2900元。(4)张超家扣押的POS机绑定银行卡交易明细，证实被害人轩某1尾轩某12号为0441的农业银行信用卡于2019年8月6日在张超家扣押的POS机上绑定杨某中国银行账户刷卡2989元。20.被害人欧阳某被诈骗案：(1)被害人欧阳某的陈述。主要内容：2019年5、6月份，我在一个微信群里看到提升信用卡额度的广告，我就加了这个人的微信（微信号记不住了），对方要了我的中信银行信用卡号和我的信息，当时我以为不告诉对方信用卡密码就可以。后来发现我信用卡里的钱不见了，大概被转走2000余元。当时的微信聊天记录，银行卡交易明细都没有保存.(2)被害人欧阳某中信银行信用卡交易明细，证实被害人欧阳某尾号为7920的中信银行信用卡于2019年4月17日在西安市碑林区欧依特洗衣消费970元，在个体户阎冬花消费980元，在个体户杜毅娜消费424元。(3)张超家扣押的POS机绑定银行卡交易明细，证实被害人欧阳某尾号为7920的中信银行信用卡2019年4月17日在张超家扣押的POS机上绑定何志明中国银行账户刷卡424元、在张超家扣押的POS机上绑定郝小龙中国银行账户刷卡980元、970元。（二）证人证言：1.证人杨某的证言。主要内容：赵伟是我男朋友。我只知道赵伟上班特别空闲，具体干什么不知道。2019年8月份左右，赵伟让我帮他办了一张中国银行卡，他用卡具体干什么我不清楚。2.被不起诉人徐斌的供述及辩解。主要内容：2018年年底，我在西安韩国饭店开车送餐，张超打电话让我过去给帮忙，工资比饭店高。然后他把我接到他住的地方，告诉我他是在网路上以提高信用卡额度方式诈骗别人的钱，他让我用QQ和微信帮他联系想给信用卡提额的人，然后把这些人推荐给他，他就骗这些人的钱。还说第一月我干的好的话给我发1万元工资，我听工资高就答应了。当时张超安排我住在他家，我用他从网上购买的QQ号和QQ群拉人，发提高信用卡额度的广告，有客户加我需要增加额度的，我就告诉他们我只是推荐的，让他们加另一个办理业务的号码。然后我把这些需要提供额度的微信或者QQ号推荐给张超，张超对这些人进行诈骗。张超先让需要提升额度的人给他发送银行卡号和手机号，谎称查看是否可以提高额度，然后他把对方的手机号、银行卡绑定到他的手机上，并让对方把绑定验证码发送给他，接着他用验证码把对方的银行卡绑定到自己的手机上，再用POS机刷款，将对方银行卡上的钱都刷到他的银行卡里。我和张超合伙诈骗有两、三个月时间，诈骗时使用手机、POS机，诈骗使用的手机是张超提供的，有十多部三星智能手机；诈骗用的QQ、微信昵称有“小飞金融”、“强子银号”、“恒泰金融”等，我给他推荐的客户有100个左右，这些客户被诈骗成功估计有10个左右，我不知道一共诈骗了多少钱，他一共分给我1.6万元，这些钱我用于还账和个人花销了。我听张超说他有个同学叫“强子”也帮他介绍客户，他按照每笔成功诈骗的钱数的20%或者30%给介绍人抽成。3.被不起诉人张伟的供述及辩解。主要内容：没有参与张超的电信诈骗活动，张超也没有给我分过钱。2019年8月中旬左右，我因为没有钱，手机也坏了，就到张超家住了两天。期间我看见他家有20多部手机,我给张超说用他一部华为手机，张超给我算了1000元，但我没有给他钱。第一天我帮张超在他家附近取了一部手机和一件快递，第二天我发现张超在家里用手机QQ和人聊天，找中介给他介绍客户，给客户办网贷、提高信用卡额度，他还用一部POS机在手机上操作，完事后张超告诉我钱挣到手了。我问他怎么挣钱，他让我跟着他干，帮他发布提高信用卡额度、网贷信息，接着张超用我拿他的那部华为手机下载了一个QQ号，在QQ上搜索了中介，出来好多QQ群，张超让我在这些群里发布信息，还说他一般都是给中介20%的好处。我看张超啥也没干就挣了钱，觉得他干的是违法的，张超说手机卡都是黑卡，公安查不到，我想着肯定是诈骗或者盗刷信用卡等违法的事，我就没有答应跟他干，也没有拒绝。后来因为要用钱，我向张超借了4000元，当晚就离开了张超家。2019年8月29日，我因要还网上的借款，想找张超借钱，就通过微信联系张超，骗他说给他介绍个东北的中介，这个人微信上有150个群，还骗张超说我哥和他几个朋友也要跟着他干，让张超给我发个卖黑卡人的联系方式，张超让我自己联系卖黑卡的。到最后我也没有向张超借下钱，张超就被抓了。有天张超带我去上网，张超和王潇说事，我听见王潇说给张超找过中介和客户，张超给他40%的好处。4.被不起诉人宋佳骏的供述及辩解。主要内容：2018年4、5月份，我通过同事强子（成文强）认识了他的大学同学张超，强子说张超是搞网络电信诈骗的。2018年7、8月份，我因缺钱就找了张超，张超说他在干网络电信诈骗，让我跟着他干中介，帮他找客户，通过QQ找需要贷款或者提升信用卡额度的人介绍给他，他进行诈骗，诈骗成功后给提一两成，我就同意了。当时我住在他租的房子里（咸阳市世纪大道世界优盘），他有两个QQ号，他给了我一个QQ号（号码、昵称记不得了），我用他提供的QQ号在他家的一台笔记本电脑上加了很多群，发了很多贷款或者提升信用卡额度的广告，但没有一个客户诈骗成功，这样干了三天我就不干了，张超也没有给我分钱。大概在2018年天热的时候，强子也帮张超搞过诈骗，最后因找不下客户就不干了。侦查人员出示的张超手机上的QQ群聊天图片广告信息内容就是我当时和张超合伙诈骗时发送的信息内容。（三）勘验、检查、辨认、扣押等笔录1.辨认笔录四份，其主要内容为：(1)2019年8月31日13时15分至22分，侦查人员在见证人的见证下，组织被告人赵伟对被告人张超进行辨认，确认被告人张超就是从其处购买银行卡的老板。(2)2019年8月31日20时14分至20分，侦查人员在见证人的见证下，组织宋佳骏对被告人张超进行辨认，确认被告人张超的身份。(3)2019年9月2日12时40分至52分，侦查人员在见证人的见证下，组织被告人王艳对张伟进行辨认，确认张伟就是其所说的那个白衣男子。(4)2019年9月2日12时54分至13时06分，侦查人员在见证人的见证下，组织被告人王艳对自己所说的“强子”的进行辨认，确认成文强就是其所说的“强子”。2.搜查笔录、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、发还清单六份，其主要内容为：(1)搜查笔录、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、照片，证实2019年8月30日12时30分至14时05分，侦查人员对被告人张超的住宅及人身车辆进行了搜查，在其家中发现银行卡50张、POS机26部、手机SIM卡7张、蓝牙U宝1个、身份证1张、路由器3个、汽车钥匙2把、笔记本电脑1台、商品房买卖合同1本、平板电脑1台、手机盒子3个、手机17部、戒指2枚，并将搜查的物品予以扣押。(2)搜查笔录、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、照片，证实2019年8月30日14时25分至14时50分，侦查人员对被告人王艳的住宅及车辆进行了搜查，在其家中发现苹果手机1部、银行卡6张、黑色宝马汽车1辆及手表1块，并将搜查的物品予以扣押。(3)扣押笔录、扣押清单、照片，证实2019年8月30日22时50分至55分，侦查人员对张伟随身携带的银色华为手机1部予以扣押。(4)搜查笔录、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、照片，证实2019年8月30日23时40分至45分，侦查人员对被告人赵伟的住宅及人身进行搜查，在其家中发现单据25份、手机号码单3个、户口本1本、银行15张卡、手机2部、身份证3张、U盾3件、手机SIM卡2个、读卡器2个，并将搜查的物品予以扣押。(5)扣押笔录、扣押清单、照片，证实2019年8月31日12时10分至25分，侦查人员对宋佳骏的苹果手机1部予以扣押。(6)扣押笔录、扣押清单、照片、发还物品清单，证实2019年8月31日14时55分至15时05分，侦查人员对徐斌的OPPO手机、×××白色尼桑汽车，内装400元现金的黑色钱包予以扣押。2020年1月2日将扣押的白色尼桑汽车和内装400元现金的黑色钱包发还给徐斌。3.领条四份，证实2020年7月28日办案人员将被告人张超的路由器3个、笔记本电脑1台、商品房买卖合同1本、苹果平板电脑1台、手机盒子3个、戒指2枚及被告人王艳的苹果手机1部、银行卡4张、社保卡1张、手表1块发还给王艳；同时将被告人赵伟的银行卡15张、身份证3张、U盾3个、手机SIM卡2个、单据及手机号码单28份、读卡器2个、户口本1本发还给赵伟；2020年7月27日办案人员将宋佳骏苹果手机一部及张伟的银色华为手机一部分别发还给宋佳骏、张伟。（四）鉴定意见闽中证[2019]数鉴字第2701号司法鉴定意见书，证实侦查人员将扣押的被告人手机8部，笔记本电脑1台提交福建中证司法鉴定中心，对手机的数据予以恢复、提取。福建中证司法鉴定中心对送检的王艳的手机，手机内置SIM卡1张；张超的手机，手机卡内置SIM2张；宋佳骏的手机，手机内置SIM卡1张；赵伟的手机，手机内置SIM卡1张；赵伟父亲手机;王潇的手机，手机内置SIM卡1张；张伟的手机，手机内置SIM卡1张;徐斌的手机，手机内置S1M卡2张；惠普笔记本电脑1台，内置2.5英寸机械硬盘1张进行数据恢复并提取。（五）相关书证1.张超家扣押的POS机绑定中国银行账户交易明细，证实侦查人员从张超家扣押的POS机，POS机绑定中国银行账户均系被告人张超从郁万峰、被告人赵伟处购买，从POS机绑定的中国银行账户交易明细中可见被害人银行卡被盗刷的交易记录。2.被告人张超使用的张永乐中国银行账户交易明细，证实被告人张超将骗取的资金从POS机绑定的中国银行账户转账到张永乐的中国银行账户，张超将大部分赃款转给被告人王艳、王潇和部分参与诈骗犯罪的中介。3.被害人银行账户交易明细，证实被害人的银行账户被盗刷的交易记录。4.被告人王艳的建设银行账户明细，证实被告人王艳将部分赃款通过微信支付、转账给参与诈骗犯罪的中介。5.被告人王潇的建设银行账户明细，证实被告人王潇参与诈骗犯罪的获利情况。6.被告人张超的微信支付交易明细，证实被告人张超与被告人王潇、王艳、赵伟及徐斌、张伟微信交易明细。7.被告人张超与徐斌微信支付交易明细，证实经被告人张超确认，支付给徐斌的2019年1月9日4850元，1月13日5300元、2月2日1000元，2月3日2000元，共13150元，是张超给徐斌发的工资。另外张超还给徐斌支付2019年1月6日2000元；1月13日300元；1月14日2000元；1月15日4000元，1月20日50元；1月26日100元、100元；1月27日100元，共计8650元。8.被告人张超与赵伟联系购买银行卡和手机号的微信聊天记录，证实被告人张超从赵伟处购买银行卡、手机卡共计21张，7200元。9.平陆县公安局网安大队出具的情况说明，证实该大队通过公安部电信诈骗案件侦办平台发布被害人的协查通报，部分户籍所在地公安机关与疑似受害人无法取得联系，部分疑似受害人不愿意报案，截至目前，该大队实际收到25份被害人报案材料。10.到案经过，证实2019年8月30日12时许，侦查人员在西安市莲湖区蔚蓝花城47号楼2单元2106室抓获被告人张超、王潇、王艳。随后侦查人员在被告人张超的带领下，分别于2019年8月30日22时许在西安市大寨路国溪台小区楼下网吧内抓获张伟；2019年8月30日23时许在西安市莲湖区丰庆路抓获被告人赵伟；2019年8月31日12时许在咸阳市消防队门口抓获宋佳骏；于2019年8月31日15时许在渭南市火车站前广场抓获徐斌。同时证实被告人王潇因取保候审期间多次传讯不到案，未经批准离开所居住的市县，于2020年7月15日对王潇刑事拘留。11.户籍证明，证实被告人张超、王潇、王艳、赵伟及被不起诉人徐斌、张伟、宋佳骏的身份信息情况。12.中共子洲县公共就业和个人服务中心党支部委员会出具的党员身份证明，证实张伟于2011年7月加入中国共产党，系正式党员。13.嫌疑人员前科劣迹调查表、(2019)陕0112刑初28号刑事判决书、(2009)剑刑初字第48号刑事判决书、(2016)陕0102刑初448号刑事判决书及释放证明书、(2009)临刑初字第146号刑事判决书及释放证明书（7P200-206、7P155-156、7P160-167、7P157-159、168、9P10-14、9P17），证实被告人王艳、赵伟无违法犯罪前科；被告人张超因犯危险驾驶罪于2019年1月10日被西安市未央区人民法院判处拘役一个月，宣告缓刑二个月，并处罚金3000元；被告人王潇因犯抢劫罪于2009年8月10日被四川省剑阁县人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金2000元；张伟因犯危险驾驶罪于2016年9月13日被西安市新城区人民法院判处拘役一个月，并处罚金3000元，2016年10月3日刑满释放；徐斌因抢劫罪于2009年6月12日被渭南市临渭区人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金1000元。2009年6月25日刑满释放；宋佳骏于2018年7月因酒驾被罚款1000元，暂扣驾驶证半年。14.传讯通知书、剑阁县普安镇较场坝社区局民委员会证明、普安派出所证明、拘留证，证实被告人王潇在取保候审期间，无法联系，侦查机关已将其刑拘上网。15.协助冻结财产通知书，证实侦查人员将被告人王艳的银行账户予以冻结，冻结金额26980元、将张永乐的银行账户予以冻结，冻结金额1912.23元。16.吸毒现场检测报告书，证实被告人张超、王潇、王艳、赵伟及被不起诉人张伟、徐斌、宋佳骏的检测样本经平陆县公安局吸毒现场检测，结果均呈阴性。17.视听资料、电子证据：微信支付交易明细光盘一张，电子物证勘验U盘一个。18.随案移送的物证：张超银行卡50张、POS机26部；手机SIM卡7张；蓝牙U宝1个；身份证一个；汽车钥匙2把；张超的手机17部；王艳的银行卡1张、宝马汽车1辆；赵伟手机2部。19.不起诉决定书三份，证实被不起诉人徐斌、张伟、宋佳骏伙同张超共同实施诈骗的犯罪事实，没有被害人的证据印证，不符合起诉条件，决定对徐斌、张伟、宋佳骏不起诉。20.侦查人员工作证复印件，证实办案人员资质。（六）被告人的供述及辩解。1.被告人张超的供述及辩解。主要内容：我从2018年6、7月份至今进行网络电信诈骗，主要通过谎称提高信用卡额度、办理贷款等方式进行诈骗，至少要两人以上合作，一人负责找客户，通过QQ、微信、贴吧等软件以提高信用卡额度、发放贷款等方式发广告，受害人看到我们发的虚假广告后，就加上负责找客户人的QQ号，那人就介绍我是银行操作员，我对客户谎称我可以提升信用卡额度，让他把手机号和银行卡号发给我，随后我通过我手机的手机钱包绑定他的银行卡，并向客户要下绑定时发送到客户手机上的验证码，然后在我手机钱包中输入该验证码就绑定好了客户的银行卡，再使用POS机套现。我用绑定受害人信用卡的手机钱包刷POS机，然后受害人的钱直接就刷到我购买的他人的银行卡里，然后我将钱转到我父亲张永乐尾号为3976的中国银行卡里，再将大部分钱从父亲的银行卡转到妻子王艳的工商银行卡里，或者直接将钱转到博彩网站再提现。最后我将诈骗到的钱按照比例分配转给中介人一部分，剩余的钱都归我了。我父亲尾号为3976的中国银行卡里的钱基本上都是我诈骗的钱，我给中介的钱有一小部分是通过我父亲银行卡直接转的，也有我把钱转到妻子王艳的微信上，再给她发张中介的收款二维码，让她扫码把钱支付给中介。2019年8月30日我诈骗了5000元，让我媳妇通过二维码给中介转了1250元，还剩下2800元在我父亲尾号为3976的中国银行卡里。我和妻子吵架时曾无意中说了我搞网络电信诈骗，但她不知道我如何诈骗，我父亲不知道我使用他的银行卡干什么。我总共诈骗50万元左右，分给中介人20%大概10万元左右，我能获利30多万元。诈骗下的钱主要存在我媳妇王艳尾号为3070的工商银行卡上，一些存在我的微信、支付宝里，剩余的钱存在我父亲张永乐尾号为1674的银行卡上。这些钱中有18万元用于我分期购买一辆宝马525轿车的首付，我结婚彩礼钱6.6万元和办酒席3、4万元，购买诈骗用的手机、银行卡和手机卡花了2万多元,还有自己消费了好几万元，具体记不清了。我实施诈骗用的银行卡和手机卡是在郁万峰和赵伟跟前购买的。2018年12月份，我在微信兼职群里看到有人能办下银行卡，记不清如何在微信群里联系到了郁万峰，通过微信支付方式在郁万峰跟前购买银行卡，每张银行卡和手机卡350元，我每次购买两三个张，最多四张，陆续购买了20多张银行卡和手机卡。后来郁万峰给我介绍了赵伟，让我在赵伟跟前购买银行卡和手机卡，随后我又陆续在赵伟跟前购买了二三十张银行卡和手机卡。主要通过微信或者打电话联系赵伟让他给我办理他人的银行卡，他办下卡后直接送到我家或楼下，或者找跑腿人给送过来，我收到卡通过微信或支付宝付款给赵伟。刚开始办卡时曾有一两次来我家刷脸认证，后来嫌麻烦他就直接和办卡人交易时通过POS机软件刷脸绑定。购买的手机卡和银行卡不一定是同一个人，银行卡都是中国银行的，就是被扣押的那些中国银行卡。我实施诈骗使用的手机是从网上买的。我通过QQ进行诈骗，曾使用过5、6个QQ号，其中3个QQ号在我被扣押的苹果XMAC手机里，还有几个QQ号被封号了。我曾用QQ号×××进行诈骗过，这个QQ号是网上购买的，昵称“鼎盛金融牛哥”，后来因为诈骗被封号了。侦查人员出示的金色苹果XSMAX双卡手机及该手机中账号Z26********昵称“C”的微信号、账号37********昵称“鼎盛金融牛哥2号”QQ号这都是我进行网络电信诈骗所使用的，手机中的QQ群聊天图片中的诈骗广告是其在网上找的虚假信息，用来诈骗被害人的。并指出手机QQ里的“同事交流群，，是用于诈骗的工作群，里面都是中介，用来平时通知找客户、休息时间等，王潇还有一个群用于诈骗。手机中的截图是张超诈骗下客户的钱后，发到中介群里让中介看到诈骗赚钱，让他们积极拉客户。侦查人员出示的被害人提供其被骗当天聊天记录图片5张（手机QQ截图，QQ号×××,昵称“鼎盛金融牛哥”），该QQ号是我本人使用，这5张图片里的“鼎盛金融牛哥”就是我，我于2019年4月12日至4月13日诈骗被害人的聊天记录，诈骗成功后就将被害人删除拉黑，只要诈骗成功就不再和被害人联系，一般都是把被害人拉黑或者把有被害人在的群解散。侦查人员出示的被害人提供的被骗时与介绍人的聊天记录（昵称“腊肠”）中的“腊肠”就是我的下线介绍人，就是此人把被害人推荐给我的。侦查人员出示的户主张永乐尾号为3976的银行卡交易流水中2019年4月13日通过交易渠道POS机入账的5770元是我诈骗被害人的钱。我联系的中介人有一些是现实中合伙进行诈骗的人，还有一些是在网上招聘的人。我联系他们时都明确告诉他们，我是专门通过盗刷信用卡搞网络诈骗的，如果愿意合作，我就教他们如何去找客户，他们找来客户让我进行诈骗，骗下钱后分给他们一部分。和我合作诈骗的中介人有50个左右，其中诈骗下钱的中介人有15个左右，都是网上认识现实中没有见过面的。现实中合伙诈骗的中介人有个叫朱思龙的（宝鸡人，微信昵称“思慕”），2018年11、12月份的时候，我俩合作进行网络诈骗一个月，他负责找客户，我负责实施诈骗，诈骗了5000元,都是通过POS机刷到朱思龙的银行卡里，他把诈骗的5000元钱全部拿走了；有个叫王杰的人（安徽人），2018年9、10月份的时候，我通过微信群联系到王杰，让他和我合伙进行诈骗，他负责联系客户，我负责对客户进行诈骗，俩人合伙诈骗了两三千元，他觉得能干，就来咸阳找我，二人见面后就没有诈骗下钱，他还把我的苹果X手机偷走了，当时我还报了警；有个叫成文强的（咸阳人，大学同学），2018年夏天的时候，我给他说合伙弄网络电信诈骗，他就同意了，他负责找客户，我负责诈骗，俩人合作了几天，诈骗了3000多元，我没有给他分钱；有个叫张伟的（榆林人，我的大学同学），2019年6、7月份的时候，张伟看我开宝马车，就在发微信或者打电话问我怎么挣钱，当时我和王潇合作就没有告诉他，后来我给他说我在搞网络诈骗，他想加入，我就让他做我的介绍人。8月15日左右，张伟来我家里住了几天，负责给我拉客户，我负责诈骗，按照他拉下客户的30%或者40%给他分成。期间有一天我诈骗了4000多元，张伟找我借钱，我就把诈骗的4000多元通过我父亲的银行卡转给他，后来他就不干了。2019年8月份我转给张伟的钱是给他吃饭用或者借给他的钱，这些钱都是诈骗的钱。我俩合作诈骗期间曾给他提供过一部手机，是我以前诈骗绑定POS机的手机；有个叫徐斌的（渭南人，我朋友），2019年1、2月份的时候，我告诉他我在搞提高信用卡额度的网络诈骗，很挣钱，他就同意加入，并过来找我一起进行诈骗，我给他发工资，我拉客户，他负责帮我开车，盯着手机客户发信息、取手机等，协助我进行诈骗，我俩一共诈骗了5万元左右。第一个月给我了徐斌1万元工资，第二月我给了他6000元工资，通过微信号×××转给徐斌的，后来就再没合作了；有个宋佳骏的（咸阳人，我朋友），2018年7、8月份的时候，他听成文强说我在搞电信诈骗，微信上、见面都问过我情况，我告诉他电信诈骗很挣钱，他就要和我合作，我让他负责拉客户，还教他如何找客户，另外他还买了100多个QQ群打算拉客户。当时他住在我家（咸阳中医药大学对面小区）跟着我学诈骗方法，住了三天，期间他使用我的惠普笔记本电脑登陆他的QQ号拉客户，在很多群里发虚假提升额度或者贷款的广告，记不清他有没有找下客户诈骗成功，只记得那段时间我一共诈骗了3000多元，他看不好弄就走了；有个叫王潇的（四川绵阳人），2018年10月份我在网上找中介的时候认识的，我让他和我合伙搞电信诈骗，他就同意了，我俩从2018年10月份一直合作到2019年6月份，他在网上给我介绍客户，我进诈骗，我给他提供了诈骗使用的手机，我俩总共诈骗了20多万元，我给他25%或者30%的利润。2019年6月份王潇来找我，我和郁万峰给王潇租了房子，三人一起搞装修一个多月，生意赔了，王潇和郁万峰也开始合作搞电信诈骗，他俩去了兰州，听王潇说他们成功诈骗了四五起，期间王潇也和我合作诈骗，他感觉我诈骗比郁万峰强，就在8月17、18日左右来西安找我，他住在我家和我合作诈骗一直到被抓，被抓时我家桌子上放的所有POS机都是我俩诈骗使用的，有些用了，有些还没有用，这些POS机是我和王潇办理的，我办的是通过微信同城兼职群找办POS机的人在网上购买的，王潇办的是从西安一个人跟前购买的。我俩总共诈骗了3万元左右，我按照他拉客户被诈骗下的钱的40%给他分钱，大概分了5000元。侦查人员出示的昵称是腊肉吧QQ聊天截图,该人是我诈骗的中介，可能是我从网上找的或者是王潇推荐的。赵伟给我大约邮寄过三次他人银行卡，每次两三张。侦查人员出示的在我家扣押的银行卡照片，这些银行卡都是赵伟和郁万峰提供的，郁万峰总共提供了不到10张，其余的都是赵伟提供的，都是中国银行卡。徐斌微信昵称叫“一航”。侦查人员在我家中扣押的50张银行卡是我和王潇购买别人的银行卡，都是我们诈骗时绑定P0S机的银行卡，这些卡里都没有我们诈骗的资金了，我们一般都把卡内诈骗的钱转走，或者一段时间后卡主就把卡冻结了，我们也就不用了。我的微信和支付宝账户内都没有钱了，钱都转出去了。2.被告人王潇的供述及辩解。主要内容：2018年年底我在网上找放款的时候认识了张超，他把我的客户骗了后就把我删了。过了段时间他又加上我，我谎称我身边客户很多，让他把上次骗我客户的中介费给我，他听我客户多就让我和他合作搞电信诈骗，给我20%的提成，我就同意了。2019年1月份开始，我俩合作诈骗，我介绍客户，他进行诈骗，一共诈骗了有10多万元，张超给了我20%-40%不等的提成，大约分了3万多元，我分给中介1万多元，我得了1万多元。2019年6月份张超联系我一起做装修生意，他和郁万峰出钱，我出技术，干了两个月，我没有分到钱，我就和郁万峰又开始合作搞电信诈骗，我俩去了兰州，成功诈骗一起获利640元。2019年8月份我又到西安和张超合作诈骗，我俩总共诈骗了1万多元，张超给了我40%的提成共4000多元。从2018年12月份到被抓期间，我和张超一直合作诈骗，被抓当天我们诈骗成功一起约4000元，前几天还成功诈骗两单，一单2900多元，一单4000多元。我和张超合作诈骗，我主要负责前期工作。我每天都会在QQ、微信上找一些网贷群加上，再在群里寻找网贷中介，给网贷中介发信息，直接告诉他们我是专门通过盗刷信用卡搞网络电信诈骗的，挺挣钱的，如果他们合作，就让他们推荐客户来，诈骗成功后给他们利润分成。中介推荐给我的客户被骗成功后，我和中介是对半分成，网上的中介都是通过QQ联系的，都不认识。我也通过QQ、微信等软件发一些提高信用卡额度等内容的诈骗广告，一天能发300多条，客户看到我发的虚假广告后就加上我的QQ号，我再让客户加上张超的QQ号，张超对客户谎称可以提升信用卡额度，让客户把手机号、银行卡正反面发给他，然后他通过手机钱包绑定客户的银行卡，并让客户把绑定银行卡发送的验证码发给他，他在手机钱包里输入该验证码就绑定客户的银行卡，最后用手机扫POS机套现，将诈骗的钱转到张超买的银行卡里，以前张超从郁万峰手上买银行卡，后来是从谁跟前买银行卡就不知道了，我在张超家中曾见赵伟给张超送过一、两次银行卡。我有两个QQ号：×××,2811294229，我通过QQ号进行诈骗。张超把诈骗的提成通过微信转到我的微信（昵称“酒信”）上，或者转到我的建设银行卡尾号2761上。张超让我用我的微信从办P0S机的人跟前购买P0S机来诈骗，一共买了3个随行付P0S机，花了360元和200元押金；买了一箱共10个点刷P0S机，花了1200元左右。侦查人员出示的微信昵称“酒信”与P0S经销商的聊天记录图片二张是我与POS经销商的聊天记录；与微信昵称“哥只是个传说”聊天记录图片一张是我与我的下线中介的聊天记录；我手机QQ发的提升信用卡额度广告截图是张超发给我用于诈骗的广告，我通过QQ把广告发到中介群里和客户来进行诈骗。侦查人员出示的我手机中的QQ群“同事交流群”里截图（昵称“三岁就很牛”和“过往”的聊天记录）中昵称“三岁就很牛”是我，这个QQ群是我建的专门用于诈骗的群，群里十几个人都是中介，我转发张超诈骗成功后的截图到这个群里。我接到平陆县人民检察院和平陆县公安局的电话，他们要求我去平陆县检察院报到，我就没有去，后来他们再打电话我就不接了。取保期间我去过四川省绵阳市和成都市，去之前没有给剑阁县公安局和平陆县公安局说过。3.被告人王艳的供述及辩解。主要内容：2019年3月份的时候，丈夫张超交钱给我，家里手机陆续变多，他说是做贸易、贷款之类的。在2019年5月份左右，我俩吵架时张超告诉我他在进行电信诈骗，具体不清楚，只知道他是用手机进行诈骗，由别人给他介绍客户，他再对客户进行诈骗。2019年7月份的时候，张超的朋友王潇来我家住，张超说王潇是中介，给他介绍客户，他再对客户进行诈骗,他俩合作诈骗。还说我们开的×××宝马牌轿车是王潇和他朋友“疯子”帮忙诈骗来的钱买的。这辆车是2019年5月6日买的，车总价大约45、46万元，我们分期付款，首付11万加上保险等其它费用合计18万元左右，这些钱包括我们的彩礼钱6.6万元，我借我姐王范的1万元，张超借他朋友的1万元，剩下的都是张超出的，他的钱来源我不清楚。张超挣的钱都给我了，用于我俩平时花销。张超平时在我家主卧进行诈骗，他不让我进主卧，那是他搞电信诈骗的工作房间，里面放了用于诈骗的手机和银行卡。2019年6月份的时候，有个白衣男子来过我家很多次，留宿过两夜，每次他来都是和张超在主卧里说事。王潇、白衣男子、疯子和他女朋友都在我家主卧住过。2019年3月份左右，张超让我给别人转钱，他先通过手机银行转到我的工行卡尾号3070上，或者通过微信、支付宝转给我,再给我发张二维码，让我扫码把钱转给其他人，具体转了多少次也记不清了，每次金额在几百元到2000多元不等，这些钱都是给他介绍受害者的中介的服务费用，这些中介都是谁我不知道，其中有个微信头像是小猪佩奇的中介，我转钱给他的次数比较多。我一直是用我的苹果手机给中介转钱的，这部手机大约是2018年5底购买的。张超曾用过我公公的银行卡给我转过钱，他是否给我的建行卡尾号5888上转过钱记不得了。我的手机号和支付宝号都是152XXXX****,微信号×××-599,张超有两个手机号，一个尾号0723,另一个记不得了，他的微信号、支付宝号记不得了，他在我的好友备注是张先生或者老公。4.被告人赵伟的供述及辩解。主要内容：我从2019年4月份开始倒卖他人银行卡，倒卖大概30多张银行卡，获利3000元左右，我不知道他们办理他人银行卡干什么用，我就是为了挣钱。2019年4月份，我通过“峰子”介绍认识了张超，我们通过电话（我的电话1782954146、151XXXX****)和微信（我的微信昵称“莫言”，ZW121646283)联系，张超说他需要他人的中国银行卡，我就通过微信找中介联系办卡人，办卡人办完卡后，我带上银行卡和人到张超家里，张超说要验卡，他让办卡人通过人脸识别系统绑定手机APP里的“点刷”软件，验卡成功后，张超按照提前商量好的价格350元微信转账给我。在此之前我还办过10多张他人银行卡卖给别人，办卡人和收卡人之间没有联系，我直接把卡送给收卡人或者联系跑腿公司把卡送给收卡人。我第一次在微信上找人办卡，网上中介给我介绍了三个人，两男一女，中介带着那三个人到中国银行办的银行卡，然后我带着那三个人直接见了“峰子”介绍的老板，老板验卡后付了600元，我和中介各得了150元，那三个人每人得了100元。后来还有两次都是这样操作，办了几张银行卡我记不清了，还有几次是“峰子”介绍的老板直接通过电话和微信联系我，每张卡350元，我抽成100元或者50元。有一次那个老板着急，我用我对象杨某的身份证给他办了一张中行的银行卡。“峰子”只给我介绍了这一个老板，他一共办理了十几张银行卡，我从中一共挣了1000多元。“峰子”说办银行卡是用来绑定POS机的，那个老板说他们是做贸易的，办理这些银行卡账号他们自己用来倒账的，我也是这样给客户和中介说的原因。他们用客户办理的中行银行卡绑定点刷POS机，绑定需要的手机号刚开始就用老板自己提供的手机号，后来他们要求客户一并提供一张银行卡和一张手机卡，价格为350元。以上证据经庭审举证、质证，各被告人及其各自辩护人均无异议，本院当庭予以确认。本院认为，被告人张超、王潇、王艳以非法占有为目的，通过发送短信、拨打电话、利用互联网发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗，骗取他人的财物，情节严重，其行为已触犯刑法，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人赵伟非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已触犯刑法，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任，公诉机关指控的罪名成立。被告人张超有犯罪前科，可从重处罚；被告人赵伟在取保候审期间违反相关规定，可从重处罚。被告人张超在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人王潇、王艳在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，应减轻处罚；被告人张超协助侦查机关抓捕其他涉案人员，系立功，可减轻处罚；被告人张超、王潇、王艳如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪认罚，均可从宽处理；被告人赵伟在庭审中认罪态度较好，可从轻处罚；被告人张超、王艳积极退赃，均可从轻处罚；被告人张超、王艳已将各被害人的全部损失上交至本院执行款专户，应移送执行退赔各被害人损失；被告人赵伟的违法所得应予没收，上缴国库；随案移送的登记在被告人王艳名下的宝马汽车及钥匙2把系被告人王艳的合法财产，应予返还；随案移送的手机、POS机等系作案工具，应予没收，上缴国库；随案移送的银行卡50张、手机SIM卡7张等，应予没收。被告人王艳自愿认罪认罚，且经司法行政机关评估，适用社区矫正，对其判处缓刑不致发生社会危害。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十八条、第七十二条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：被告人张超犯诈骗罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金20000元（罚金已缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月31日至2022年1月30日。）被告人王潇犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金20000元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月15日至2022年6月12日。罚金限判决生效后缴纳。）三、被告人王艳犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金20000元（罚金已缴纳）；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）四、被告人赵伟犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金10000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2021年1月22日至2022年6月19日。罚金限判决生效后缴纳。）五、被告人张超、王艳已退赔的在本院账户上的79694.71元在判决生效后予以退还给被害人吴某1损失4953元、被害人黄某1损失3671.12元、被害人李某1损失5799元、被害人欧阳某损失2374元、被害人陈某1损失6499元、姚某1损失5057.85元、被害人黄某2损失4999元、被害人李某5损失2600元、被害人韩某1损失5199元、被害人郭某1损失2800元、被害人陈某2损失3505元、被害人孙某1损失1966元、被害人尹某1损失6298元、被害人李某3损失2200元、被害人轩某1损失5889元、被害人肖某1损失3987元、被害人余某损失500元、被害人范某1损失1816元、被害人韩某2损失2966元、被害人韩某3损失6615.74元。六、对被告人赵伟的违法所得7200元在判决生效后予以没收，上缴国库，七、随案移送的525LI(陕A.9J9**)宝马汽车1辆及汽车钥匙2把在判决生效后发还给被告人王艳。八、随案移送的作案工具：张超的手机17部；赵伟手机2部、POS机26部在判决生效后予以没收，上缴国库；九、随案移送的张超银行卡50张、手机SIM卡7张、蓝牙U宝1个、身份证一张、王艳的银行卡1张、电子物证勘验U盘一个，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省运城市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应递交上诉状正本一份、副本九份。审 判 长  杨春云审 判 员  张青波人民陪审员  杨卫国二〇二一年三月十二日书 记 员  郭甜甜