山东省莘县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁1522刑初441号 公诉机关山东省莘县人民检察院。 被告人王战国，男，1979年9月16日出生于山东省莘县，汉族，中专文化，农民，中国太平人寿保险公司聊城支公司职工，户籍所在地莘县，住址聊城市。2019年3月15日被济南铁路公安处聊城站派出所民警抓获，2019年3月16日因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2019年4月19日被莘县人民检察院批准逮捕，次日被执行逮捕。现羁押于山东省莘县看守所。 辩护人白伟，山东群创律师事务所律师。 辩护人张传俊，山东群创律师事务所律师。 被告人刘泰铭，曾用名刘太明，男，1954年9月4日出生于山东省莘县，汉族，初中文化，莘县粮食局退休职工，籍所在地及住址上海市奉贤区南桥镇扶兰新村5幢14号102室。2018年12月18日被上海市奉贤区公安局民警抓获，2018年12月18日至2018年12月21日被临时羁押于上海市奉贤区看守所，2018年12月22日因涉嫌非法吸收公众存款罪被莘县公安局刑事拘留，2019年1月28日被莘县人民检察院批准逮捕，次日被执行逮捕。现羁押于山东省莘县看守所。 辩护人路璐，山东莘莘律师事务所律师。 山东省莘县人民检察院以莘检公刑诉（2019）364号起诉书指控被告人王战国犯非法吸收公众存款罪、刘泰铭犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。莘县人民检察院指派检察员张香琴出庭支持公诉，被告人王战国及其辩护人白伟、张传俊、被告人刘泰铭及其辩护人路璐均到庭参加诉讼。现已审理终结。 山东省莘县人民检察院指控：2009年12月10日，田清臣等人在聊城成立山东圆满投资担保有限公司，田清臣（另案处理）任法定代表人，2010年6月23日公司法人变更为王战国。山东圆满投资担保有限公司在莘县政府街、莘县通运路南头、莘县通运路北头成立代办点，刘泰铭、姜雨英（另案处理）系政府街代办点负责人。该公司和代办点成立后，在未取得金融许可证的情况下，通过业务员采取对外宣传高额存款利息的手段，以口口相传的方式在社会范围内公开宣传、非法吸收公众存款。自2011年以来，莘县政府街代办点吸收存款本金金额268.948万元，莘县通运路南头代办点吸收存款本金金额50.51万元，莘县通运路北头代办点吸收存款本金金额199.3万元，上述吸收的存款均未兑付。 就上述指控的事实，公诉机关当庭宣读、出示了物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、审计报告等证据。公诉机关认为被告人王战国、刘泰铭伙同他人、非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪，请求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，对二被告人分别定罪处罚。 被告人王战国对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均有异议，辩称在2009年下半年公司成立过程中，是由田清臣、张新峰、王磊、张华峰等人发起成立的，他只是公司的一名普通员工，到2010年公司法人变更为王战国后，决策层仍然是田清臣、张新峰、王磊、张华峰等，整个环节是由决策层和分公司完成整个融资环节，他这时只是一个普通职工；后来田清臣安排他办理金融许可证，向银行及担保公司贷款以及小城故事楼房的建设等资料的整理，从没有从事和融资有关的工作内容。他没有对外宣传过公司的存款业务，没有拿过提成和回扣、红利等，只有一份基本工资，公司把他变为法人是因为他借了田清臣的钱。当上法人后，也没有安排他从事融资相关的工作。他认为山东圆满投资担保有限公司构成非法吸收公众存款罪，自己是否犯罪不清楚。 其辩护人的辩护意见是：1、对公诉机关指控被告人王战国的行为及部分事实无异议，但认为不应认定被告人王战国涉嫌非法吸收公众存款罪的罪名，也不应对其处罚。理由：第一，本案指控的涉嫌非法吸收公众存款罪的事实发生时间和本案的接案时间及立案时间要早，根据法律的适用，应适用犯罪当时的法律；第二，从涉案证据和事实来看，本案指控非法吸收公众存款罪证据不足，其中含有不属于非法吸收或者变相吸收存款的事实未依法予以排除：没有向社会公开宣传，只是在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金，本案认定的资金流向没有证据证明，指控犯罪的证据不足；第三，本案涉嫌非法吸收公众存款罪是一种单位犯罪；第四，无论本案是否为单位犯罪，被告人王战国均不是主要负责人和直接负责人，且王战国没有具体吸收存款的行为，不构成非法吸收公众存款罪。2、被告人王战国具有从轻、减轻处罚的情节:属从犯、归案后能如实供述自己的罪行，构成坦白、系偶犯、初犯、认罪悔罪、主观恶性不大。建议给予被告人王战国免除处罚。 被告人刘泰铭对公诉机关指控的犯罪事实和罪名不认可，辩称政府街代办点吸收存款的是姜雨英，负责人是他的老板王战国，他只是代办点打扫卫生、看大门的，有事就给王战国打电话。他没有吸收过一笔资金，也没有参与代办点吸收资金的业务。 其辩护人的辩护意见是：1、刘泰铭涉嫌非法吸收公众存款的行为应定性为单位行为，而不是自然人行为，犯罪主体是山东圆满投资担保有限责任公司，系单位犯罪，刘泰铭不属于单位中的主管人员，对其公司的犯罪行为不应承担法律责任，应认定刘泰铭无罪。2、如法院认为刘泰铭的行为构成犯罪，其存在从轻、减轻的量刑情节：系从犯、无犯罪前科、偶犯、初犯。 经审理查明： 2009年12月10日，田清臣等人在聊城成立山东圆满投资担保有限公司，田清臣（另案处理）任法定代表人，2010年6月23日公司法人变更为王战国。山东圆满投资担保有限公司在莘县政府街、莘县通运路南头、莘县通运路北头成立代办点，刘泰铭、姜雨英（另案处理）系政府街代办点负责人。该公司和代办点成立后，在未取得金融许可证的情况下，通过业务员采取对外宣传高额存款利息的手段，以口口相传的方式在社会范围内公开宣传、非法吸收公众存款。自2011年以来，莘县政府街代办点吸收存款本金金额268.948万元，莘县通运路南头代办点吸收存款本金金额50.51万元，莘县通运路北头代办点吸收存款本金金额199.3万元，上述吸收的存款均未兑付。被告人刘泰铭作为山东圆满投资担保有限公司在莘县政府街的负责人吸收公众存款金额为268.948万元；被告人王战国作为山东圆满投资担保有限公司法定代表人吸收公众存款金额为518.758万元。 认定上述事实的证据如下： 书证：受案登记表、人口基本信息、无前科证明、到案经过、临时羁押证明、发破案经过、莘县公安局经侦大队出具的工作情况、在逃人员证明、企业变更情况、企业法人经营执照、许可经营证、借款协议、代办点处集资参与人、莘县公安局经侦大队出具报案经过情况、茌平县公安局办案说明、贷款情况及说明。 2.证人证言 （1）周秀荣，系山东圆满投资公司莘县政府街代办点业务员。证实圆满投资公司的法人是田清臣，老板是王战国，工作人员有申明伟、刘泰铭、姜雨英。申明伟可能是聊城总公司的工作人员，刘泰铭和姜雨英系政府街营业室经理，刘泰铭算是负责人，姜雨英负责会计工作。通过刘泰铭的妹妹知道的圆满投资担保公司，刘泰铭和姜雨英向其做过宣传，并承诺拉存款给好处费，自己存到圆满投资公司10万元，通过在自己亲戚之间宣传，亲戚存到圆满投资公司24万。每笔存款公司都会出具一份借款协议。代理点涉及的人员大约100人左右，涉案金额大约100万左右。并证明周秀荣2013年春天已经到公安局报案了。 （2）任旭，系山东圆满投资公司莘县政府街代办点业务员。证实她知道的圆满投资公司老板是田清臣、王战国，工作人员有申明伟、刘泰铭、姜雨英。申明伟可能是聊城总公司的工作人员，刘泰铭和姜雨英每天都在公司上班，刘泰铭算是负责人，姜雨英负责会计工作。通过姜雨英的侄女姜淑青介绍去圆满投资公司存钱的，一共存到公司31.6万元。涉及100人，涉案金额两千余万元左右。 （3）李仕杰，系山东圆满投资公司莘县政府街代办点业务员。证实刘泰铭多次找他让其给公司帮忙，刘泰铭系圆满投资公司政府街代理点的开发经理，没给刘泰铭介绍成几个客户，只有其母亲和妹妹存了点。刘泰铭和姜雨英都是政府街营业室经理，刘泰铭不管钱，姜雨英收钱出单子。刘泰铭和姜雨英在合同上签字。刘泰铭在阳谷还开发了个点。进钱出钱都是姜雨英操作，收款的账户主要有王娟的名字。谁去公司存钱，刘泰铭和姜雨英就让帮忙拉存款，知道任旭、赵凤云、刘伟、周秀荣在公司干过。 （4）王风平，系山东圆满投资公司莘县政府街代办点业务员。证实姜雨英介绍自己到圆满投资担保公司上班，宋桂霞和王丽通过自己存钱到圆满，现在已经向法院起诉自己。 （5）刘伟，系山东圆满投资公司莘县政府街代办点业务员。证实老板是田清臣、王战国，工作人员有申明伟、刘泰铭、姜雨英。申明伟可能是聊城总公司的工作人员，刘泰铭和姜雨英每天都在公司上班，刘泰铭算是负责人，姜雨英负责会计工作。刘泰铭姜雨英向其宣传公司存款利息高。一共存了314080万元钱。还有以他的亲戚孟庆利、刘爱云、王银真名字存过，每笔存款公司都给出具一份借款协议，借款协议都是盖好章的，上面写的字都是刘泰铭和姜雨英写的，因为平时都是他们两个在公司里盯班，他们两个谁在公司谁给写借款手续。知道的大约有100人左右，涉及金额1100余万元左右。 （6）赵风云证实，通过周秀荣了解到圆满投资担保公司的，分11次，存了24万。存的款公司给出具的借款协议。钱交给了姜雨英。知道老板是田清臣、王战国，工作人员有申明伟、刘泰铭、姜雨英。申明伟可能是聊城总公司的工作人员，刘泰铭和姜雨英每天都在公司上班，刘泰铭算是负责人，姜雨英负责会计工作。宣传方式是熟人介绍，口口相传。没有给公司拉过存款，也没宣传介绍过别人。有人存款时，刘泰铭、姜雨英就向别人宣传。知道涉及100人，涉案金额1100万。刘泰铭向其宣传时，让其看过公司的营业执照，贵州煤矿的照片，还说在济南有黄金交易所。 （7）王慧证实，通过周秀荣的介绍存到圆满投资担保公司4万4千元，期限1年，利息1分7，把钱转到了姜雨英的账户上，姜雨英给出具的借款协议。知道公司吸收存款涉及100人左右，涉案金额1100多万。 （8）赵忠焕证实，通过周秀荣的介绍存到圆满投资担保公司8万元，期限1年和半年，利息1分7和1分5，把钱转到了他们给的账户上了，姜雨英出具的借款协议。当时跟着周秀荣到公司后，刘泰铭和姜雨英都向其宣传了。 （9）孙秋利证实，通过周秀荣的介绍存到圆满投资担保公司5万，期限3个月，利息1分5，把钱转到了他们给的账户上了，出具的借款协议。当时跟着周秀荣到公司后，刘泰铭和姜雨英都向其宣传了。公司向其出具的借款协议。 （10）尹守山证实，通过周秀荣的介绍存到圆满投资担保公司4万，期限3个月，利息1分5，把钱存到公司了，公司出具的借款协议。当时跟着周秀荣到公司后，刘泰铭和姜雨英都向其宣传了。 （11）王艳证实，通过任旭的介绍知道的圆满投资担保公司，2012年1月9日给了任旭3万元，利息1分7，期限6个月。公司出具了一份借款协议。 （12）王红梅证实，通过任旭的介绍知道的圆满投资担保公司，存到公司17万元，利息1分7或者2分，期限6个月或者1年。公司出具的借款协议和借据，借据是姜雨英和刘泰铭签的字。 （13）邹秀芳证实，通过任旭的介绍知道的圆满投资担保公司存到公司3万元，利息1分7，期限6个月。公司出具的借款协议和借据，借据是刘泰铭签的字。 （14）贾秀玲证实，通过任旭的介绍知道的圆满投资担保公司，并通过任旭2012年1月17日存到公司两万元，公司出具了一份借款协议、一张欠条，借款协议上的字都是刘泰铭和姜雨英写的，平时刘泰铭和姜雨英在公司盯班，谁在公司谁给出具借款手续。借据是姜雨英签的字。存的钱给了任旭。 （15）李凤琴证实，通过任旭的介绍2011年9月9日存到圆满投资担保公司5万元，钱未兑付，当时给的任旭现金，任旭给了一份借款协议和一份借据。其他跟贾秀玲的陈述基本一致。 （16）曹晓辉证实，和贾秀玲的证言基本一致，并陈述通过任旭把钱存到圆满投资担保公司，2011年9月9日存了五万元，期限一年，利息二分。给的任旭现金，任旭给了一份借款协议和一份借据。 （17）于宁证实，通过任旭介绍存到圆满投资担保公司10万元，期限1年，利息2分。通过邮政银行转的帐，是任旭和姜雨英一块去的银行。出具了一份借款协议。 （18）张东英证实，通过陈莹的介绍存到圆满投资公司十三万五千元钱，当时给的姜雨英现金，公司给开的借款协议和借据，借据是姜雨英签的字。至今欠款未兑付。 （19）曹张花证实，通过张东英介绍存到圆满投资担保公司6万元，公司出具的借款协议和借据，借据是刘泰铭和姜雨英签的字，给的姜雨英现金。借款协议不是真实的借款协议是存的钱。 （20）宋桂霞证实，通过王凤萍介绍存到公司11万元，公司出具的借款协议，王凤萍是公司的工作人员。 （21）刘庆元证实，是自己妻子李萍将钱存入圆满投资担保公司的，自己不了解相关情况。 （22）李芹证实，通过李萍介绍存到公司15万元，公司出具的借款协议，借款协议上的字都是刘泰铭和姜雨英写的，平时他们两个在公司盯班，谁在公司谁给写借款手续。 （23）李孟然证实，是通过李士杰介绍将钱存到莘县圆满投资担保公司的，共存了132000元，并给出了借款手续。 （24）王燕平证实，是经过刘泰铭介绍将钱存到莘县圆满投资担保公司的，共存90000元，并给出了借款手续。 （25）李书勤证实，通过刘泰铭介绍存到公司10万元，公司出具的借款协议，刘泰铭说田清臣手里有一部分钱，还有一部分钱投资用了，钱未兑付。 (26)王华证实，通过刘凤丽的介绍存到圆满投资公司6万元钱，公司给开的借款协议和借据。至今欠款未兑付。 （27）宋艳萍证言证实自己是经刘伟介绍将钱存到莘县圆满投资有限公司的，把钱给了刘泰铭了，总共存了4万元。 （28）刘凤利证实，自己是看到有人存款进去咨询，姜雨英告诉自己的，自己存钱进去后取出来就再没存过。 （29）申明伟证实，没有在圆满投资担保公司借过钱，也不知道借款协议上为什么有自己的名字。 （30）杜合莲证实，2012年年初山东圆满投资公司的法人王战国、田清臣让杜合莲帮着吸收存款，都是熟人亲戚朋友之间互相介绍，吸收存款的利息为一年的月利息二分，半年的利息一分七。从2012年年初至2012年年底通运路南头营业点共吸收存款二百万左右。手里没有账目，借款协议都是从聊城拿的现成的。 （31）夏五峰证实，田清臣投资煤矿的情况。 （32）王秀峰证实，家里的借据有102万。跟着王战国找他们要过帐，借款都收不回来了。 （33）王海广证实，2012年年初，他表侄王磊带着王战国、田清臣来莘县，他们见面了，说莘县已经有两个圆满投资公司代办点，给他介绍说王战国是山东圆满投资公司的法人。大概一个月之后，王战国、田清臣给他媳妇杜合莲说，让她做圆满公司的业务，当时在莘县通运路南头开了个茶庄，就这样也没办理工商注册，没有挂牌照，有熟人朋友来存钱都是他媳妇填写借款协议，协议上他媳妇不签名，协议上的经手人有的没有填写，有的客户要求写他媳妇杜合莲的名字，空白协议是聊城圆满公司派人送来，他们送来空白协议再拿走已签好的协议。钱款都是他媳妇领着去银行汇到聊城，账户名和账户号他都不知道，客户大多是他熟人、亲戚朋友。圆满投资公司没有大张旗鼓的宣传，都是熟人亲戚朋友互相告知互相介绍，说有煤矿投资，有小城故事的房产。吸收存款，利息都是一年的月利息二分，半年的月利息一分七。他这也是介绍给亲戚熟人朋友。2012年初到2012年年底，通运路南头营业点共吸收了5、6百万。他媳妇手里没有账目，有数的熟人不多。小城故事的楼卖掉之后，大概有三百万返还给他们这个点的客户，大体还有二百万没有兑付。吸收的钱的去向不知道，说是投资过贵州荔波姑爽煤矿两千多万，后来都看着公司不太行了，田清臣和王战国带着他和八个县里二三十个人去贵州看了，但是已经投产了。后来没运行起来停产了，我手里有圆满投资公司投资这个煤矿的投资协议原件，当时看公司不行了，想要这个煤矿的股权顶账，跟田清臣要的。后来没有治成，没再要求，也没人去贵州。 （34）蔡文德证实，2010年春节前后,闫聚超带他去聊城在开发区见到了田清臣,给他介绍说田清臣是山东圆满投资公司法人,田清臣说想在莘县成立分公司,让他给闫聚超帮忙。2010年春节过后,经莘县工商局审批,就在莘县通运路北首成立了山东圆满投资担保公司莘县分公司，闫聚超是负责人,他就是跑跑帮忙,开始给每月九百工资,陈莹任会计,魏凤琴出纳,闫聚超干了三四个月,又去别处干了,就让他负责了通运路北营业点的工作,可能2012年底,公司没能力往外付钱就关门了。没有大张旗鼓的宣传,都是亲戚朋友互相告知互相介绍。吸收存款，都是一年的二分，半年的一分五，三月的一分三。2012年春节听说理域总公司法人变更为王战国。从2010年春节后到2012年底,通运路北头管业点大体共吸收存款一千多万,不到一千一百万，大概有六百万左右没兑付的。借数协议是从聊城拿来的现成的,他们填好的盖的山东圆满投资保有限公司的印章。所有借款人是，聊城让写的任洪亮,经手人是他。吸收的钱都转到聊城公司了,打到谁的账户就不知道了，都是会计魏凤琴管。根据吸收的存款的存期给提成,这个点按上交存款的千分之一到千分之五提。房租、水电费都从这里面扣除,剩下的他们三个按各自的熟人的存款数分。 （35）靳庆华证实，他很早以前就认识王海广,2011年时候对他说圆满公司在聊城商业楼(叫小城故事),还在贵州投资煤矿等等，该代理点地址在通运路水利局对过一个茶庄,二楼挂的“山东圆满投资有限公司”,2011年年初开始存的,一年后加利息换的借款协议,共六笔共计97万元。平时王海广、杜合莲夫妻二人在门市上,他媳妇杜合莲是会计,负责收款和签订借款协议。王海广他只说公司聊城负责人是王战国,借款协议上借款人是刘学斌,当场填写协议书时他在场,是杜合莲自己填的(包括刘学斌签名）。 （36）刘玉荣证实，她是2011年5月份存到王海广那的，地址在通运路水利局对过一个茶庄，二楼挂的“山东圆满投资有公司”,她听靳庆华说圆满投资公司存钱利息高,有保证,她就和她一起去了,当时门市上就王海广夫妻二人,她媳妇杜合莲领着去农行存的，存款条她要走了，谁的卡不记得了，她存了四万，后加了一年利息换成55100元的借款协议。2013年王海广给了三万，剩余至今没有兑现过，打电话王海广一直说等煤矿回钱兑付。 王海广介绍公司在聊城商业楼(叫小城故事),还在贵州投资煤矿等等。他只说公司聊城负责人是王战国,借款协议上借款人是刘学斌，当场填写协议书时是杜合莲自己填的（包括刘学斌的签名）。 （37）陈莹证实，2010年春节后，他听别人说闫聚超要成立公司,就联系他应聘到他公司工作。办公点在莘县通运路北头,公司刚成立时负责人是闫聚超,闫聚超干了大概半年,负责人就换成了蔡文德。陈莹的活就是有人来存钱就给人家填写借款协议,蔡文德填写的少，2012年夏天,他有事请了几天假,再去上班发现关门了，里面东西都抵给房东了。她的工资每月八百。存款没有怎么宣传，都是亲戚朋友互相告知互相介绍。吸收存款,利息都是一年的二分,半年的一分五,三月的一分三,后来利息又改为年利率一分七,半年一分五，三个月一分二或一分。12年春节听蔡文德说聊城总公司法人变更为王战国。钱都汇到聊城了,账户有王战国,田清臣媳妇,田清臣姐夫,他们的账户经常变。她没得到提成奖励，开始说了有，一直没给。 （38）尤爱莲证实，她是通过陈莹的介绍在该公司存钱的，陈莹是她外甥媳妇，当时在圆满投资公司帮忙，一共存了二十万六千元钱，当时给的陈莹现金，陈莹给的借款协议。 （39）王继龙证实，通过蔡文德的介绍在圆满投资公司存钱的,蔡文德说公司存钱利息高,注册资金伍仟万元,存钱和取钱很方便,并且该公司在聊域那边经营的很好,在贵州那边还经营着煤矿生意,就这样就相信他说的了,就把钱存到了该公司,共总905000元。每笔存款公司都给出具一份借款协议,都是经手人蔡文德的签名,借款协议都是盖好章的,上面写的字都是蔡文德写的。他是把现钱交给到蔡文德的手上的,蔡文德就给出具了借款协议。没有纸质的宣传资料,都是熟人介绍,口口相传。他知道的大约有100人左右,涉及金额1100余万元左右。 （40）张合具证实，通过蔡文德的介绍在通运路北首通过蔡文德存款的情况。总共在蔡文德处存了六笔一共16万元。借款蔡文德给出具的借款协议，经手人蔡文德的签名。借款方任洪亮，出借方我儿子张同泽。借款协议都是盖好章的，上面写的字谁写的不清楚。把钱存到蔡文德的手上，蔡文德就给出具的借款协议。 借款协议上王战国签字“款型未还清之前继续生效”是2013年8月22日，去了聊城圆满投资公司，找到公司法人王战国，他给签的。 （41）田清臣证实，山东圆满投资担保有限公司成立和运营的基本情况，以及公司吸收存款和担保业务的情况。王战国当时负责财务，公司收款的个人账户由王战国统一保管。2010年6月法人变更成王战国。 （42）王磊证实，其证言和田清臣基本一致，证明山东圆满投资担保有限公司成立和业务开展的基本情况，王战国在公司担任财务。 （43）张新峰证实，其证言和田清臣的基本一致，证明山东圆满投资担保公司成立之后的运营情况。王战国负责财务工作。 （44）刘多星证实，2011年，张华峰借他身份证说聊城的圆满投资公司用用，具体干嘛用不知道。我和张华峰认识好几年了，出借身份证，张华峰没有给任何好处或承诺。 （45）姜雨英证实，政府街代表代办点是山东圆满投资担保有限公司下属的办事处，政府街代办成立的具体时间不清楚。2011年3月刘泰铭让她去莘县政府街代办点帮忙，工资每个月800元。山东圆满投资担保公司的老板是田清臣，王战国是法人，其他的不清楚。政府街代办点的主要业务就是吸收客户的存款，从姜雨英在这个代办点上班就没有见过代办点开展过其他的业务，政府街代办点的业务刘泰铭负责，刘泰铭对谁负责不清楚。王战国经常到政府街代办点来，他基本上就是送借款协议收借款协议，把这边的到期的合同拿走，有时候来催催业务。代办点没有宣传资料，就是刘泰铭通过熟人关系，吸引其他客户来存款。吸收存款的利息我记不清楚了，比银行利息高。姜雨英主要负责填写借款协议如果客户来存款，不是刘泰铭就是姜雨英带着客户把钱直接存到山东圆满公司的账户上，是个人的账户但具体是谁的账户记不清楚了。借款协议都是公司一块统一给的，都是格式的，但是上面借款人的人名有的是姜雨英写的，有的是刘泰铭写的，上面借款人的人名都是公司的人让写的。政府街代办点一共吸收了多少钱不清楚，没有兑付的大概有200万左右。 3.被告人王战国、刘泰铭供述和辩解 （1）被告人王战国供述，王战国曾于2010年4月29日在茌平公安局供述了他在山东圆满投资担保公司做出纳员，临时掌管财务，并提供了公司给客户签的借款协议，供述了客户如何往公司存款及给客户存款利息情况、业务员手续费情况及公司如何往外支付贷款情况。储户存款时借款协议的借款人是虚假的，客户贷款时借款协议上的出借人是虚假的。公司的账户及银行卡由其保管。后在莘县看守所又供述其在圆满公司属于文员，公司法人变更为王战国后，实际管理者还是田清臣等人，他只是负责跑银行担保业务了，不负责管理。王战国成为法定代表人后公司的借款协议上其本人的名字是自己所签，后来公司资金断裂，，田清臣让王战国来莘县，让他在借款协议上写的“款项未还清之前，合同继续生效”并签了名。山东省圆满投资担保公司在莘县有三个代理点，具体情况不清楚，莘县政府街代理点的负责人有刘泰铭和姜雨英，他两具体分工不清楚。 （2）被告人刘泰铭供述，证实自己是2011年初在山东圆满投资担保公司上班的，具体负责是莘县政府街代理点负责人，他领取工资和绩效，代理点的业务就是吸收存款，然后将资金打到山东圆满投资担保公司。姜雨英在莘县政府街代理点负责会计事务，借款合同内容都是填好的。刚开始法人是田清臣，后来换成王战国，王磊、张新峰都是老板，经常能来莘县监督。聊城投资公司带着刘泰铭、姜雨英还有莘县的一些客户参观过聊城的一个织毛衣的地方。 4.辨认笔录 周秀荣辨认刘泰铭的辨认笔录一份，辨认无误，周秀荣辨认出10号就是山东圆满投资公司政府街代办点的负责人刘泰铭。 以上证据均经当庭出示、质证，并经查证属实，本院予以确认。 关于被告人王战国及其辩护人辩称王战国的行为不构成非法吸收公众存款罪的辩解理由及辩护意见，本院分析如下：根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件若干问题的解释》规定，构成该罪必须符合四个条件，即非法性、公开性、利诱性、社会性。本案中，首先山东圆满投资担保有限公司未经国家有关部门批准，不具有向社会公开吸收资金的资质，被告人王战国、刘泰铭应当具备对上述基本常识的认知，同时王战国作为公司的法定代表人，对上述事实应有更高的知晓和注意义务。其次，根据证人证言可以证实，山东圆满投资担保有限公司通过熟人相传、口口相传的方式，签订书面借款合同，承诺高额利润，吸收公众存款。被告人王战国辩称他只是一个普通职工，即使后来他成为山东圆满投资担保有限公司的法定代表人，实际的负责人还是田清臣，且从没有从事和融资有关的工作内容，但从卷宗多个证人证言及被告人刘泰铭均证实王战国是山东圆满投资担保有限公司的法定代表人和会计，王战国曾在田清臣的安排下带着刘泰铭和姜雨英到聊城参观过山东圆满投资担保有限公司，并且王战国多次来莘县代办点，与王战国辩称他只是一个普通职工的供述相互矛盾。王战国曾在茌平分公司案发后于2010年在茌平公安局陈述山东圆满投资担保公司开展的具体业务，其负责财务，储户存款时借款协议的借款人时虚假的，客户贷款时借款协议上的出借人时虚假的，公司账户及银行卡由其保管，且被告人王战国到案后供述客户借款协议上的签字是其本人所签，这与王战国所称从没有从事和融资有关的工作的供述相互矛盾，综上，足以认定王战国明知山东圆满投资担保公司及莘县代办点具有吸收公众存款的业务，并实施了事前在借款协议上签字，事后存款不能兑付后其来莘县在借款协议上补签“借款还款之前继续有效”的行为，故对被告人王战国及其辩护人辩称王战国的行为不构成非法吸收公众存款罪的辩解理由及辩护意见不予采信。 关于被告人刘泰铭及其辩护人辩称刘泰铭的行为不构成非法吸收公众存款罪的辩解理由及辩护意见，经查，根据证人证言及刘泰铭在侦查机关的供述能够证实被告人刘泰铭系莘县圆满投资担保公司政府街代理点的负责人（经理），该代理点以吸收不特定群众存款为目的，通过熟人相传、口口相传的形式吸引公众存款，刘泰铭作为该点的经理，发展业务员吸收存款，并有工资和提成的事实，这与刘泰铭当庭翻供称自己只是代办点打扫卫生、看大门的，没有吸收过一笔资金，也没有参与代办点吸收资金的业务相互矛盾，故对关于被告人刘泰铭及其辩护人辩称刘泰铭的行为不构成非法吸收公众存款罪的辩解理由及辩护意见不予采信。 关于二被告人均辩称本案属于单位犯罪而不是个人犯罪，经查，据田清臣、姜雨英及二被告人的供述，蔡文德、王海广陈述莘县政府街代理点、通运路北头代办点、通运路南头代办点均系山东圆满投资担保公司的下属单位，代理点的业务就是吸收存款，且田清臣和王战国供述山东圆满投资担保公司成立后主要的业务就是吸收客户的存款，根据卷宗证据能够证实山东圆满投资担保公司成立就是为了非法吸收公众存款而设立，且设立后也主要以非法吸收公众存款为主要活动，故根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条的规定，本案不应以单位犯罪论处，而应依法追究相应自然人的刑事责任，故对关于二被告人均辩称本案属于单位犯罪而不是个人犯罪的辩解意见不予采信。 关于二被告人的辩护人均称二被告系从犯，经查，被告人王战国作为山东圆满投资担保公司的法定代表人、刘泰铭作为山东圆满投资担保公司莘县政府街代办点的负责人，二人在山东圆满投资担保公司吸收存款的过程中系共同犯罪，起积极、主要作用，只是分工不同，不应认定为从犯，但二被告人的作用相对于田清臣较小。故对二被告人的辩护人均称二被告系从犯的辩解意见不予采信；对二辩护人的其他辩护意见，量刑时可予以酌情从轻考虑。 本院认为，被告人王战国、刘泰铭伙同他人，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为均构成非法吸收公众存款罪；被告人王战国系抓获归案，到案后没有如实供述其犯罪事实，不构成坦白，故对其辩护人的辩护意见不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十六条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条的规定，判决如下：一、被告人王战国犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金三万元（刑期从判决执行之日起计算，执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年3月15日起至2023年1月14日止，罚金于判决生效后三十日内缴纳）；二、被告人刘泰铭犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金二万元（刑期从判决执行之日起计算，执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年12月18日起至2022年3月17日止，罚金于判决生效后三十日内缴纳）；三、责令被告人王战国退赔非法吸收的存款518.758万元退赔人数、数额详见侦查卷宗）； 四、责令被告人刘泰铭退赔非法吸收的存款268.948万元（退赔人数、数额详见侦查卷宗）。 如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向聊城市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  孙秀丽 人民陪审员  柳秋生 人民陪审员  王代明 二〇二〇年三月五日 书 记 员  刘梦瑶