广西壮族自治区南宁市江南区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）桂0105刑初34号 公诉机关广西壮族自治区南宁市江南区人民检察院。 被告人孙继东，男，1977年1月9日出生，汉族，高中文化，原系广西鑫银基投资管理有限公司股东兼副总经理，住河南省洛阳市涧**，户籍地河南省洛阳市洛龙区。现因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月8日被抓获，同日被刑事拘留，同年10月16日被逮捕。现羁押于南宁市第一看守所。 辩护人王文千，广西刘晰律师事务所律师。 辩护人吴海迪，广西刘晰律师事务所律师。 南宁市江南区人民检察院以南市江检刑检刑诉〔2019〕558号起诉书指控被告人孙继东犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南宁市江南区人民检察院指派检察员吴倩冰出庭支持公诉，被告人孙继东，辩护人吴海迪到庭参加了诉讼。现已审理终结。 南宁市江南区人民检察院指控，2014年5月27日，杨某卫、刘某龙、张某（均另案处理）和被告人孙继东等人为募集资金，在南宁市江南区鑫银基投资管理有限公司（以下简称：鑫银基公司）用于非法吸收公众存款。杨某卫为鑫银基公司实际负责人，刘某龙为鑫银基公司法定代表人，孙继东为该公司股东兼副总经理，负责公司的选址、注册登记、宣传印刷、礼品采购、资金监管等工作。2014年6月13日，杨某卫授意孙继东在南宁市江南区正阳恒通商贸有限公司（以下简称：正阳恒通公司）用于非法吸收公众存款，孙继东为该公司法定代表人。自2014年6月起，杨某卫、张某等人利用鑫银基公司通过在南宁市江南区龙光普罗旺斯小区摆放宣传海报、散发宣传资料等方式，以投资年收益12%-18%的高额利息为诱饵，吸引社会公众签订以鑫银基公司为投资管理方，以正阳恒通公司为投资运营方的投资管理合同，面向社会公众非法吸收存款，吸收到的资金均直接或间接转到以孙继东名义开设的银行账户上，交由杨某卫控制。至2015年2月，张某和杨某卫等人向被害人李某等37人吸收存款共计330万元。上述款项已退回被害人122万元，尚有208万元未退回给被害人。经查，中国银行业监督管理委员会广西监管局从未对鑫银基公司和正阳恒通公司核发过《金融许可证》，鑫银基公司和正阳恒通公司均不具备从事吸收公众存款的资质。2019年9月8日，被告人孙继东被公安人员抓获归案，孙继东到案后自愿如实供述自己的罪行。 对于指控的事实，公诉机关当庭宣读和出示了相关书证、证人证言、集资参与人的陈述、同案人的供述、司法鉴定意见书和意见告知书、辨认笔录和照片、被告人孙继东的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人孙继东非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人孙继东在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，系从犯，应当从轻或者减轻处罚；被告人孙继东犯罪后如实供述自己的罪行，有坦白情节，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚，特提起公诉，请本院依法判处。 被告人孙继东对公诉机关指控的罪名和事实没有异议，提出其在南宁的公司工作是服从杨某卫的安排，没有拿工资，参与的时间短，只是协助工作，公司开业后没有参与过公司的工作；公司股东身份是杨某卫用其身份证办理的，只是挂名的股东。 辩护人提出的辩护意见是：1.对公诉机关指控的罪名、事实没有异议；2.对公诉机关认定的非法吸收存款的金额和未兑付金额有异议，根据《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条规定，应把公司付给投资人的利息167990元折抵本金及未兑付的金额；3.孙继东完全根据杨某卫的安排和指示工作，起次要作用，是从犯；4.孙继东主观恶性小、不具有人身危险性，请求对其适用缓刑。 经审理查明，2014年5月27日，杨某卫、刘某龙、张某和被告人孙继东等人为募集资金，在南宁市江南区鑫银基投资管理有限公司（以下简称：鑫银基公司）用于非法吸收公众存款。杨某卫为鑫银基公司实际负责人，刘某龙为该公司法定代表人，张某为该公司总经理，孙继东为该公司股东兼副总经理；孙继东主要负责为鑫银基公司的选址、注册登记、宣传印刷、礼品采购、资金监管等工作。2014年6月13日，杨某卫授意孙继东在南宁市江南区正阳恒通商贸有限公司（以下简称：正阳恒通公司）用于非法吸收公众存款，孙继东为该公司法定代表人，后该公司公章实际交由张某管理、使用。自2014年6月起，杨某卫、张某等人利用鑫银基公司通过在南宁市江南区龙光普罗旺斯小区摆放宣传海报、散发宣传资料等方式，以投资年收益12%-18%的高额利息为诱饵，吸引社会公众签订以鑫银基公司为投资管理方，以正阳恒通公司为投资运营方的投资管理合同，面向社会公众非法吸收存款，吸收到的资金均直接或间接转到以孙继东名义开设的银行账户上，交由杨某卫控制。鑫银基公司和正阳恒通公司成立后，中国银行业监督管理委员会广西监管局从未对鑫银基公司和正阳恒通公司核发过《金融许可证》，鑫银基公司和正阳恒通公司均不具备从事吸收公众存款的资质。 至2015年2月，张某、杨某卫及被告人孙继东等人向集资参与人李某等37人吸收存款共计330万元（其中，李某5万元、于某艳10万元、姚某珍6万元、黄某三4万元、刘某春10万元、韦某群8万元、杜某维1万元、张某丽8万元、陆某阳7万元、韦某仙10万元、麦某梅20万元、梁某英1万元、孙某莲1万元、刘某军100万元、潘某明8万元、陆某胜2万元、赵某1万元、韦某生2万元、张某广10万元、兰某花1万元、张某文1万元、邓某通1万元、丁某6万元、苏某中3万元、尹某华1万元、莫某宽2万元、包某芳1万元、麦某超40万元、韦某良2万元、杨某英35万元、李某华13万元、陈某芝2万元、韦某香3万元、黄某发1万元、张某明1万元、廖某兰2万元、梁某成1万元）。之后，上述款项已退回集资参与人122万元（其中，退回于某艳10万元、姚某珍6万元、黄某三2万元、张某丽4万元、陆某阳5万元、麦某梅20万元、孙某莲1万元、丁某4万元、包某芳1万元、麦某超34万元、杨某英35万元）；已支付上述各集资参与人利息16.799万元（其中，支付李某5250元、于某艳4500元、姚某珍2400元、黄某三2960元、刘某春5846元、韦某群4098元、杜某维910元、张某丽5250元、陆某阳4500元、韦某仙6331元、麦某梅9000元、梁某英720元、孙某莲450元、刘某军60000元、潘某明5200元、陆某胜1250元、赵某650元、韦某生1300元、张某广7000元、兰某花650元、张某文990元、邓某通650元、丁某1800元、苏某中1430元、尹某华520元、莫某宽610元、包某芳240元、麦某超19985元、韦某良800元、杨某英5250元、李某华5070元、陈某芝660元、韦某香990元、黄某发240元、张某明130元、廖某兰260元、梁某成100元）。 2019年9月8日，被告人孙继东被公安人员抓获归案，孙继东到案后如实供述自己的罪行。 上述事实，有下列由公诉机关提供并经控辩双方庭审举证、质证的受案登记表，立案决定书，抓获经过，户籍证明，提取笔录，搜查笔录，扣押清单，电脑咨询单、营业执照、鑫银基公司宣传资料、鑫银基公司财务资料，投资管理合同，银行对账单、账户历史明细清单，司法鉴定意见书，鉴定意见告知书，集资参与人刘某军、李某、刘某春、韦某良、廖某兰等人的陈述，证人方某的证言，同伙杨某卫、张某的供述，辨认笔录，现场照片，刑事判决书，被告人孙继东的供述等证据证实。 本院认为，被告人孙继东与他人合伙违反国家金融管理法规，未经中国银行业监督管理委员会批准，向社会公众非法吸收存款，数额巨大，扰乱了金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪。公诉机关指控被告人孙继东犯非法吸收公众存款罪成立。在共同犯罪中，被告人孙继东担任鑫银基公司副总经理，负责公司的资金监管等工作，但其根据公司实际控制人杨某卫的安排和指示工作，对吸收的资金支配无决定权，只起到辅助作用，是从犯，对被告人孙继东依法减轻处罚。 对于辩护人提出的应把公司付给投资人的利息折抵非法吸收存款的金额和未兑付金额的辩护意见，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第三款的规定“非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算，案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑”，故辩护人提出公司支付利息折抵非法吸收金额的辩护意见不予采纳。而《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条是关于“涉案财物的追缴和处置问题”的规定，在返还集资参与人的资金时，所支付的利息可折抵本金。辩护人提出对被告人孙继东适用缓刑的辩护意见，根据本案的事实、情节，不宜适用缓刑，辩护人该辩护意见本院不予采纳。 被告人孙继东到案后如实供述自己的罪行，认罪认罚，予以从轻处罚。各集资参与人尚未得退还的本金应予退回，已取得的利息等回报，应折抵本金。已得回全部本金的集资参与人，已取得的利息等回报，应依法追缴。根据被告人犯罪的事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人孙继东犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币五万元 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月8日起至2021年5月7日止。罚金限于本判决生效之日起十日内向本院缴纳，逾期强制缴纳）。 二、责令被告人孙继东返还各投资人共计人民币191.201万元（详见返还明细表）。返还款限于本判决生效之日起十日内付清。 三、继续依法追缴违法所得和涉案财物。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本一份。 审 判 长  韦杰玮 人民陪审员  饶保祥 人民陪审员  罗谊生 二〇二〇年三月二十六日 书 记 员  巫小凤 广西壮族自治区南宁市江南区人民法院 刑事判决书（附表） （2020）桂0105刑初34号 序号投资参与人姓名可返还金额（元）序号投资参与人姓名可返还金额（元）1李某4475017张某文90102黄某三1704018邓某通93503刘某春9415419丁某182004韦某群7590220苏某中285705杜某维909021尹某华94806张某丽3475022莫某宽193907陆某阳1550023麦某超400158韦某仙9366924韦某良192009梁某英928025李某华12493010刘某军94000026陈某芝1934011潘某明7480027韦某香2901012陆某胜1875028黄某发976013赵某935029张某明987014韦某生1870030廖某兰1974015张某广9300031梁某成990016兰某花9350合计1912010附法律条文：《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条第一款【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 ——