广东省翁源县人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0229刑初19号公诉机关翁源县人民检察院。被告人赵小洁，女，1987年5月9日出生于广东省乳源瑶族自治县，瑶族，初中文化，无业，户籍地湖南省**************，捕前住广东省***************。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年6月21日被刑事拘留，同年7月24日被逮捕。现押于新丰县看守所。辩护人余文斌，广东韶信律师事务所律师。翁源县人民检察院以翁检公诉刑诉[2020]15号起诉书指控被告人赵小洁犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。翁源县人民检察院指派检察员黄德聪出庭支持公诉，被告人赵小洁及其辩护人余文斌到庭参加诉讼。现已审理终结。翁源县人民检察院指控：被告人赵小洁于2016年1月份期间接受克珞世网络科技有限公司（法人代表李某辉等人已被当地公安机关依法查处)培训并接受公司的要求前往未开拓“麦点商城”市场的地方去开拓市场，2016年3、4月份赵小洁伙同李某源（乳源区域代理人，未到案）以“麦点商城”区域代理的名义在翁源县龙仙镇翁源中学附近出租屋设立翁源县麦点商城服务部，并开始通过扫街方式在翁源县辖区内寻找商家，并上门宣传克珞世网络科技有限公司旗下的“麦点商城”投资少、周期短、见效快、返利高等噱头，游说商家加盟“麦点商城”。其加盟方式为：以商家名在“麦点商城”注册商家账号，同时用手机号注册成为会员，会员通过商家号每往平台充值一百元，会员账号上就会生成五百个未激活银果(积分)，在未来4个月其中100个银果被陆续激活成为成熟银果（每个成熟银果价值1元），剩余的400个银果则在18月内被陆续激活成为成熟的银果。而成熟的银果在平台里可以提现，亦可在“麦点商城”上的注册商家流通消费。被告人赵小洁为了扩大“麦点商域”的投资规模，于2017年5月份在翁源县工商局注册成立一间翁源县华商商贸有限公司，该公司并无实际经营，成立公司期间以投资合股形式集资了30万元，非法吸收了刘某旭、余某文、李某琨、何某东、何某军、何某芳、黄某雪、黄某红、胡某生、黄某娣等人共计30万元资金用于扩大“麦点商城”在翁源的影响力和用于“麦点商城”投资。在赵小洁等人的推动和影响下集资开设了两家“麦点超市”分别为龙湖店“麦点超市”、东风路店“麦点超市”，开设“麦点超市”是为更好地吸引群众加入“麦点商城”成为会员并进行会员充值，另一方面也可以让会员更方便的消费“银果”。2017年9月初，被告人赵小洁以翁源县区域代理的名义，组织翁源县商家联盟促销活动，并要求加盟商购买等值的现金抵用券用于活动，并用商家购买抵用券的费用投资“麦点商城”平台上。截止案发后，会员往平台充值以后，平台已不再生成银果，而成熟银果未能提现导致商家与会员亏损。赵小洁作为麦点商城翁源区域代理人，翁源县区域的麦点商城会员充值的每一笔费用，克珞世网络科技有限公司麦点商城则给予赵小洁百分之九的提成，赵小洁总计得到提成224522.99元。赵小洁以克珞世网络科技有限公司麦点商城翁源县区域代理的身份，一共非法吸收翁源县区域商家共计3391547元。就指控的上述犯罪事实，公诉人当庭讯问了被告人，宣读了被害人的陈述、同案人的供述、证人证言及被告人的供述、审计报告、出示了现场勘查材料、现场照片及辨认笔录等证据证实。公诉机关认为，被告人赵小洁违反国家金融管理法律的相关规定，非法吸收公众存款数额达3391547元，扰乱国家金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。赵小洁到案后能够自愿认罪认罚，并在审查起诉阶段，在律师见证下签署了认罪认罚具结书，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以依法从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，诉请本院依法判处。被告人赵小洁对指控的犯罪事实和罪名均无异议。被告人赵小洁的辩护人余文斌辩称，一、被告人赵小洁归案后，如实交待犯罪事实，可以从轻处罚；二、被告人赵小洁认罪态度好，悔罪明显，自愿签署了认罪认罚具结书；三、从本案材料可以看出，被告人赵小洁虽然是麦点商城翁源区域代理人，但其在翁源区域实施的非法吸收公共存款的行为是由他人安排、策划，听从他人指使，请合议庭在量刑时充分考虑这一情节。被告人赵小洁及其辩护人余文斌均未向法庭提交证据。经审理查明，克珞世网络科技有限公司（以下简称为克珞世公司）成立于2016年8月22日，李某辉为法定代表人，其经营范围是软件开发及技术推广服务等，未取得金融经营许可证。“麦点商城”是克珞世公司旗下的商城，主要提供商户充值、银果结算、商户提现服务。银果具有“虚拟货币”的特征，商家先加盟“麦点商城”，之后让商家现金充值取得5倍现金充值金额的“银果”，银果需在一定时间后“成熟”，待银果“成熟”后，商家便可进行提现。2016年，被告人赵小洁成为“麦点商城”翁源县的区域代理后，在“麦点商城”、克珞世公司未取得向公众吸收存款的资质的情况下，与李某源（另案处理）向社会不特定对象公开宣传、介绍和推荐在“麦点商城”平台投资充值后可获取高额返利，在翁源县发展加盟商家会员，83个加盟商家（其中一商家会员名为赵小洁）通过“麦点商城”平台投资充值到克珞世公司在第三方支付平台开立的账户，第三方支付平台再将商户充值资金结算至克珞世公司的银行账户，线上投资人提现由克珞世公司账户转账至投资人账户，赵小洁作为区域代理，则按加盟商充值金额的9%计算提成，提成亦由克珞世公司账户转账支付。为扩大“麦点商域”的投资规模，被告人赵小洁于2017年5月在翁源县工商局注册成立了翁源县华商商贸有限公司，被告人赵小洁为法定代表人，该公司并无实际经营，成立公司期间被告人赵小洁等人以投资合股形式非法吸收了刘某旭、余某文、李某琨、何某东、何某军、何某芳、黄某雪、黄某红、胡某生、黄某娣等人共计人民币300000元用于“麦点商城”投资。在赵小洁等人的推动和影响下集资开设了龙湖店“麦点超市”及东风路店“麦点超市”，吸引群众加入“麦点商城”成为会员并进行会员充值及消费“银果”。2017年9月初，被告人赵小洁还以翁源县区域代理的名义，组织翁源县商家联盟促销活动，并要求加盟商购买等值的现金抵用券用于活动，并用商家购买抵用券的费用部分投资于“麦点商城”平台上。截止案发后，会员往平台充值以后，平台已不再生成银果，而成熟银果未能提现导致商家与会员亏损。经广州瑞兴会计师事务所对赵小洁与克珞世网络科技有限公司、投资者之间收入、支出金额情况进行审计，“麦点商城”翁源县区域内注册的会员商家合计374家，其中，充值金额的商家有83家，无充值金额的有291家；充值总金额合计人民币3454456元，提现总金额合计人民币1685000元；除去赵小洁作为广东省翁源县投资人的充值、提现金额，“麦点商城”广东省翁源县区域有充值的投资人82人，充值总金额合计人民币3391547元，提现总额为人民币1635500元。克珞世公司及其关联公司杭州克珞世网络科技有限公司转账给被告人赵小洁总额（提成、提现金额）合计人民币224522.99元。被告人的上述犯罪事实，有下列证据证实：一、书证、物证1、受案登记表、立案决定书证实，本案的侦查、立案等情况。2、常住人口信息证实，被告人赵小洁的年龄等情况。3、到案经过证实，被告人赵小洁系被抓获归案，无自首情节。4、违法犯罪记录查询情况说明证实，未查询到被告人赵小洁有违法犯罪记录。5、协助查询财产通知书、银行交易流水证实，赵小洁与杭州克珞世网络科技有限公司及被害人余某文、何某东、何某军等人的银行交易情况。6、接受证据材料清单、麦点洗车卡证实，黄某雪提供的麦点洗车卡及其花15000元入股翁源华商商贸有限公司的情况。7、接受证据材料清单、收据、“麦点”商城宣传单、“麦点圣世”宣传资料证实，胡某生于2017年6月27日交了人民币3万元给翁源县华商商贸有限公司；“麦点”商城印发宣传单宣传“购物送购物抵用券”活动。浙江克珞世军民融合创新中心印发宣传资料宣传“麦点”商城，资料上显示翁源县“麦点”负责人是赵小洁，乳源自治县的“麦点”负责人是李某源。8、接受证据材料清单、照片、收据证实，“麦点”商城通过广告牌等方式宣传加入“麦点”商城；刘某旭、余某文于2017年6月27日各交了人民币3万元给翁源县华商商贸有限公司。9、“麦点商城”被害人报案单证实，何某梅、朱某营、彭某文、沈某武、林某华、罗某兰报案的情况。10、调取证据通知书、调取证据清单、个体工商户开业登记档案、个体工商户注销登记档案证实，翁源县麦点咨询服务部的经营者是赵小洁，注册日期是2016年8月16日，于2017年12月7日办理注销登记。11、个人房屋租赁合同、证明、非商业用房作为经营性用房相关事项承诺书证实，2016年8月11日赵小洁向蔡恩荣租赁到翁源县***********（沿江路状元桥向前第三路口）1栋101室，租期一年。12、调取证据通知书、调取证据清单、企业机读档案登记资料证实，翁源县华商商贸有限公司成立时间是2017年5月27日，注销日期是2018年1月19日，注册资本是30万元人民币，该公司的法定代表人是赵小洁，股东是李某源、赵小洁。13、接受证据材料清单、身份证、银行卡、银行交易流水证实，黄某红、何某芳向克珞世科技网络有限公司充值、提现的情况。14、接受证据材料清单、身份证、银行卡、银行交易流水、“麦点商城”购物抵用券证实，何某清银行交易流水情况及“麦点商城”购物抵用券的情况。15、接受证据材料清单、身份证、银行卡、银行交易流水、赵小洁微信账号截图证实，朱某德多次转钱给克珞世网络科技有限公司的情况。16、接受证据材料清单、收据、银行卡、身份证、银行交易流水、麦点洗车卡、麦点商城抵用券证实，黄某娣于2017年6月27日交了人民币30000元给翁源县华商商贸有限公司。17、调取证据通知书、调取证据清单、受案登记表、立案决定书、提请批准逮捕书、批准逮捕决定书、逮捕证证实，克珞世网络科技有限公司相关经营人员李某辉等人因涉嫌非法吸收公众存款已被逮捕。18、认罪认罚具结书证实，被告人赵小洁在辩护人在场的情况下，自愿签署了认罪认罚具结书。二、被害人陈述1、被害人黄某雪述称，2016年10月，赵小洁来我店里（洋洋汽车服务中心）发传单，宣传加盟“麦点商城”合作商家可以吸引更多的顾客来消费。我用手机微信扫二维码注册成为会员。2017年3月，赵小洁在龙湖华府商场开了一家“麦点超市”，她帮我注册成为会员商家，我的账户名158********。我可以发展会员，只要顾客来我洗车美容店消费，我就推荐他们注册成为会员。2017年6月，赵小洁召集翁源的商家开会，集资成立“翁源县华商商贸有限公司”，承接浙江杭州市克珞世军民融合创新中心的所有业务，包括经营总公司销售的商品，从中赚取利益，赚到后分红给我们投资人，每股至少投资3万元。我投资了15000元，黄某红投资了15000元，大约有十几个商家投了钱。投资后赵小洁、李某源在翁源注册了翁源县华商商贸有限公司。赵小洁时不时召集我们到公司开会，李某源经常为我们讲解公司的情况。2017年7、8月，赵小洁、李某源组织翁源的加盟商家去湖南永州参观牡丹园，总公司安排演讲会，公司董事长李某辉到场演讲，让大家相信这种模式是合法的，鼓励大家多发展会员、商家。回来后，赵小洁、李某源提出公司搞活动，打印大量的购物抵用券、消费卡，要商家拿钱购买抵用券，每张抵用券面额100元，还制造了大量的洗车卡，商家从公司购买这些抵用券、洗车卡后，发给来消费的顾客，顾客拿去其他商家消费，抵兑现金，活动结束后，统一由公司回收，公司将钱返还给商家。活动没搞几天，赵小洁通知停止活动，回收了券，但没有结清钱给我们。2018年春节前，赵小洁、李某源不见了，公司人去楼空。我发展了刘文超、马奋昌、黄德明、叶现华、沈绮、黄荣俊、黄向辉、曾将、刘小珍、顺顺（136*****023）等。会员消费后用微信扫商家专用的二维码，会员账户上的积分就转到商家账户上，商家账户上的积分可以提现，提现的钱公司通过后台转入到我绑定的银行账户上，我提现了大约1万元，是会员来消费获得的积分（银果）。会员的积分（银果）是不能提现的，会员获得的积分（银果）只能用于消费，会员充值一元，可以获得四个积分（银果），一个积分（银果）消费时当一元钱使用。但是会员必须通过商家才能充值积分（银果），比如会员给我100元，我将这100元转给公司，公司每天给会员账户转入零点几个积分，一直到400个积分（银果）给完会员。会员来我这消费，我根据消费额赠送积分（银果）给会员，赠送的积分（银果）公司会每天转入给会员账户上。商家的积分（银果)一是花钱购买，二是会员用积分（银果）消费，积分是一次性到账的。麦点商城是克珞世网络科技有限公司旗下的商城，董事长是李某辉。2、被害人黄某红述称，2016年初，有人来我店里派“麦点商城”的传单。2016年中，赵小洁来我店里宣传、推广“麦点商城”，她告诉我只要成为“麦点商城”商家会员充值钱就会得到1:5的“银果”，“银果”成熟后可以提现，一个“银果”等于一元人民币。而且可以送“银果”给客人，让客人成为会员，会员得到“银果”必须消费，这样又可以吸引更多的客人来店里消费。当时我没有注册。过了一段时间，赵小洁继续向我介绍“麦点商城”的好处，让我试试，我看这个可以提现，充值了2000元体验单（虚拟交易）。之后，李某源、赵小洁组织开会，何某军、何某东、黄某雪、何某芳等商家会员也参加了。我将三千多元以做假单（虚拟交易）形式充值到“麦点商城”，黄某雪充值了一千多元到“麦点商城”做虚拟交易。2017年初，李某源、赵小洁组织翁源的商家会员到湖南“牡丹园”参观，让我们体会“麦点商城”模式的消费，在牡丹园可以用“银果”消费。参观回来后我做假单的形式充值了一万多元。李某源、赵小洁还召集翁源商家会员开“麦点超市”，我没有参与。2017年6月，李某源、赵小洁组织开会，说要开翁源县华商商贸有限公司，承接克珞世公司的商贸贸易业务，赚到钱了会给每个股东分红，有了公司发展会员看起来更可信点，一股30000元。我和黄某雪各投15000元，翁源商家总共投资了30万元。李某源、赵小洁说这30万是会以作假单（虚拟交易）形式充值到“麦点商城”，用“银果”提现来运营这个公司。接着，李某源、赵小洁召集商家会员开会，让大家投资东风路“麦点超市”，我没有投资。李某源、赵小洁第二次组织“麦点商城”的考察活动，我们在酒店会场听“麦点商城”经验介绍，还听董事长李某辉演讲。2017年9月，李某源、赵小洁召集开会说要搞活动，叫商家会员向公司购买抵用券，我购买了8000元。活动搞了三天叫停，抵用券无法兑现。不久，提现出现问题，11月“麦点商城”无法提现了。翁源的区域代理是李某源、赵小洁，区域代理商的主要工作是发展更多的商家和总公司联系。我现金充值到“麦点商城”有两万元左右，投资“翁源县华商商贸有限公司”15000元，举行“麦点商城”翁源商家联盟活动购买了8000元抵用券无法兑现，“银果”提现了5000元左右，我损失4万元左右。3、被害人胡某生述称，2016年10月，我了解了“麦点”平台的大概运营之后，找李世通交了约2000元现金注册加入“麦点商城”。平台以1：5的倍数送了10000积分（银果）给我。2017年初，赵小洁向我介绍“麦点”平台并让我加入成为会员商家，完成相应的任务不用我交钱，即要达到多少会员之类的。期间，李某源和赵小洁还组织了翁源的“麦点”会员商家分别去了乳源、湖南等地考察。2017年5月底，李某源和赵小洁注册了“翁源县华商商贸有限公司”，并召集会员商家到公司办公室，说每人交3万元就可以成为公司的股东，可以对接克洛世贸易，保证股东年底能拿回本金。次日，我和刘某旭、黄某雪、何某军、余某文、何某东等每人交了3万元给赵小洁。2017年9月6日左右，赵小洁说要利用“麦点”平台给商家会员做活动，会员在商家消费之后可以得到等额的抵物券，抵物券又可以在另一家商家消费，最少交5000元才能做。一星期左右，赵小洁收到商家会员交给她的15万元活动费用，我交了3万元给赵小洁。赵小洁还说每间店最好装一台专用收银机，总费用7100元，由十个股东分摊，何某东交了7100元给赵小洁，但收银机一直没见到。抵物券活动只维持了三天，赵小洁通知说活动停止，麦点平台要改革。商家会员将抵物券拿回给赵小洁，致使商家会员损失惨重。我找赵小洁和李某源给我结2017年9月会员在我那消费的货款，但他们说公司还在改革，让我等通知，接着又让我入股“麦点商城”，交1万元和4万积分（银果），我通过登录平台转帐了1万元到克洛世公司。后来赵小洁、李某源没有结算我货款。2018年初，赵小洁、李某源人去楼空。我总被诈骗了约20多万元，其中6万元现金，加上卖出去的商品但平台没返的钱和陆续充值以达到任务要求的钱。我的帐号是153********、189********，密码ys197037。来商家店里消费的人，向他们介绍注册成为会员，消费多少，送多少积分，积分可以任意在麦点商城会员商家消费抵兑现金。只要消费者在我店里消费达到一定的金额，交易成功后，我们先交80元给“麦点”平台（克洛世公司），公司再将相应的积分每天按比例返到消费者的帐户。我们的帐户都绑定了银行卡，平台通过银行帐户将钱返回给我们。幻牛商圈是公司绑定的第三方支付平台。会员商家介绍会员是为了吸引更多的消费者来消费，锁定客户，提高生意。如果消费者来消费使用了积分，公司平台就从消费者的帐户里收回相应积分，三天后公司结帐再把消费的钱转入到商家帐户。公司还有1万多积分没有兑付给我，这些积分都是会员来消费积累的。公司没有给我们商家奖励，只给区域负责人李某源和赵小洁消费数额的百分之十的奖励。4、被害人刘某旭述称，2017年5月中旬，赵小洁说“麦点超市”是个“互联网”平台，类似云联惠的模式，可以锁定客户，提高生意。赵小洁叫我加入“麦点”成为其商家会员，能吸引更多会员到店里消费，提高生意，还说三天一结，会员消费之后平台返还积分给会员，会员又可用积分到商家会员店里消费，最后平台将钱返还到会员商家帐户上。赵小洁让我做一个“体验单”，充2000元到“麦点商城”的平台，就有一万积分送，积分可以消费，一积分等于一元，我充了2000元。又过了三四天，赵小洁叫我去龙湖华府后面“麦点超市”开会。我去到“麦点超市”时，已有十几个在翁源做实体店生意的老板。李某源给我们讲“麦点商城”的运作模式，还说他作为翁源的负责人，想开一间“麦点”形式的贸易公司，叫我们入股，每股3万，保证每位股东在年底拿回本金。第二天，我将3万元交给李某源。当时包括我一共10人共交了30万元给李某源。2017年9月6日左右，李某源叫我们去到翁源县华商商贸有限公司办公室，赵小洁说要利用“麦点”平台给商家会员做活动，会员在商家消费之后可以得到等额的抵物券，抵物券又可以在另一家商家消费，活动日期2017年9月12日至9月30日，但要交钱才能做活动，最少交5000元，上不封顶。赵小洁收到我们商家会员交给她的15万元活动费用。领了购物抵用券后，2017年9月11日活动开始，麦点会员在翁源县内任意一家商家会员店里消费，可以得到等额的购物抵用券，这些抵用券又可以在其他商家会员店里消费。活动只维持了三天赵小洁说停止，接着她到每个商家会员店里将抵物券收了回去，使商家会员损失惨重。后来我让赵小洁和李某源给我结2017年9月的消费货款，但一直没有结。2018年年初，赵小洁和李某源人去楼空。我被诈骗了45000元。5、被害人余某文述称，2016年3月，李某源向我详细介绍了“麦点商城”并让我体验了该商城消费了就有积分返。李某源和赵小洁在2016年9-11月组织翁源的会员商家去了乳源、湖南等地考察。2016年10月，李某源和赵小洁召集在龙湖华府一楼开了间“麦点超市”。2017年6月27日，李某源说每人交3万元可成为翁源县华商商贸有限公司的股东，对接克珞世贸易，保证股东年底能拿回成本。我和刘某旭、黄某雪、何某军、胡某生、何某东等10人共交了30万元给赵小洁。2017年8月，李某源、赵小洁又带会员商家去湖南郴州考察。2017年9月6日左右，赵小洁又收到会员商家共15万元的购物返抵物券活动费。活动进行了三天就停止。会员在我店内2017年9月的货款没有给我，2018年初，我们找不到赵小洁和李某源了。我总共被骗4.5万元。6、被害人陈某连述称，赵小洁对我们讲“麦点商城”的好处，当时李某源也在。赵小洁帮我注册了一个商家会员号，我就给了她1000元。我总共充值5000多元钱，在活动期间收到消费者拿抵用券来购买我货物的抵用券5000元，以及充值给客户的，我损失13000多元。区域代理商是李某源、赵小洁。我存在虚拟交易的情况。我发展了几个“麦点商城”的会员。2017年我参加了由李某源、赵小洁组织的湖南公司种植牡丹花基地的考察活动。7、被害人官某生述称，2017年4、5月，经何某军介绍我成为麦点商城的商家会员。我帮他们装修龙湖华府、东风路“麦点超市”、“翁源县华商商贸有限公司”的装修款合计7万多元，何某军以银果的方式结算给我，我提现了5万元。在“麦点商城”搞商家联盟活动中，我购买了1万元抵用券，但至今无法兑现。李某源是乳源县、翁源县“麦点商城”的负责人，赵小洁是翁源“麦点商城”区域代理商。区域代理商的主要工作是发展更多的商家，负责审核商家的充值、提现。我没有介绍其他人参与麦点商城平台，但我发展了谢美红、官争英、官小燕、官嘉俊、官嘉欣为会员。8、被害人李某琨述称，2016年底，李某源、赵小洁来我公司推广宣传“麦点商城”投资少、回报周期短、回报高、见效快。2017年3月，我在李某源、赵小洁帮助下注册成为了“麦点商城”的商家会员（加盟商），充值了500元钱，很快就有2500个“银果”，第二天就成熟“银果”，成熟“银果”可以提现。没多久，李某源、赵小洁召集翁源“麦点商城”的商家会员投资龙湖华府的“麦点超市”，我和何某军、何某东、余某文、陈某武等10人共投资了15万元，我投资了15000元。李某源、赵小洁说15万元大部分以做假单的形式充值到“麦点商城”，然后将“银果”兑现来进行“麦点超市”的正常运营。2017年6月左右，李小源、赵小洁再次召集翁源的商家会员在龙湖华府“麦点超市”开会，他们提出成立“翁源县华商商贸有限公司”，承接克珞世公司的贸易业务，从中赚取利益，赚到后分红给投资人，但是没有实际经营。我们10个股东集资了30万元，我投资了3万元。30万元李某源、赵小洁说除装修费用外全部充值到“麦点商城”，利用“银果”兑现来进行“翁源县华商商贸有限公司”的运营。之后我还直接往“麦点商城”上充值了5000元。我没有参加“麦点商城”商家联盟活动。2017年11月公司无法提现。李某源、赵小洁因支付不起“翁源县华商商贸有限公司”租金，把公司关了离开了翁源。李某源是“麦点商城”乳源县区域代理商，也是翁源县“麦点商城”的负责人。赵小洁是翁源县“麦点商城”区域代理商，发展更多的商家，负责审核商家的充值、提现。我使用“银果”到购买商品和提现大概5000元，损失5.5万元左右。9、被害人何某清述称，2017年3月，赵小洁来店里推广宣传“麦点商城”。后来我注册成为了“麦点商城”的加盟商，充值了12000元。李某源、赵小洁推广的时候告诉我们，加盟商充值的金额会在4个月回本，而充值金额得到1：4的“银果”会在一年半时间内兑现。2017年9月，我购买了10000元抵用券，还收到了消费者拿抵用券来购买我货物的10000元抵用券。活动搞了三天就叫停了。活动叫停后，提现出现慢，陆续出现提现不了，接着连“银果”拿去消费也消费不了，抵用券也无法兑现。出问题后李某源、赵小洁离开了翁源，“翁源县华商商贸有限公司”也关闭了。我的区域代理商是李某源、赵小洁。10、被害人朱某德述称，2016年下半年，赵小洁来我店里推广“麦点商城”。2017年8月，赵小洁叫我到“翁源县华商商贸有限公司”了解“麦点商城”。赵小洁、李某源跟我介绍“麦点商城”的经营模式。之后他们帮我注册成为商家会员（加盟商），我在“麦点商城”上充值了几百元。我往“麦点商城”上充值了3.5万多元。2017年9月，李某源、赵小洁组织搞“麦点商城”商家会员联盟活动。我购买了10000元现金抵用券。活动进行了三天，李某源、赵小洁就让我们停止，我回收到2000多元抵用券无法兑现。这个活动后“麦点商城”不可以正常提现了，又听说克珞世的董事长李某辉被抓了。李某源、赵小洁离开翁源无法联系，“翁源县华商商贸有限公司”也关闭了。会员用“银果”到我店里消费我收到银果一万多个。我提现了五千多元，我亏损约5.2万元。李某源和赵小洁是翁源县负责人，李某源是乳源“麦点商城”的区域代理商，赵小洁是翁源“麦点商城”的区域代理商。区域代理商的主要工作是发展更多的“麦点商城”商家。我充值的三万五千多元属于做假单（虚拟交易）。11、被害人黄某娣述称，2017年3月，我听李某源、赵小洁说了“麦点商城”。2017年5月，李某源、赵小洁来我店里介绍“麦点商城”的经营模式和好处。2017年6月，李某源、赵小洁叫我投资“翁源县华商商贸有限公司”，我投资了30000元，以做假单的形式充值到“麦点商城”，后将银果提现来运营“翁源县华商商贸有限公司”。后来我注册了“麦点商城”的商家会员，我充值1000元，得到5000个“银果”。李某源、赵小洁说1000元本金可以在四个月回本，而5000个“银果”提现在一年半时间内兑现。我试过后觉得“麦点商城”可信，就再充值了2000元。2017年8月，李某源、赵小洁召集会员商家投资东风路的“麦点超市”，我投资了20000元，以做假单充值到“麦点商城”后提现来运营“麦点超市”。2017年9月初，李某源、赵小洁说要搞商家联盟活动，我购买了15000元的抵用券。活动没有搞几天就结束了，抵用券最后也无法兑现。2017年9月后“麦点商城”出现提现不正常，11月中旬就无法提现了，我们找不到李某源、赵小洁。我总共的充值金额68000元，提现了四千元左右，亏损六万四千元左右。开始时李某源是区域代理商，之后翁源的区域代理商是赵小洁。麦点商城电商平台公司管理层、区域经理、加盟商、会员等各个层级所能得到的利益，区域经理、加盟商都有提成返利，区域经理提成是充值金额的9%，加盟商提成是充值金额的1%。2017年7月，我参加了李某源、赵小洁组织的参观考察，公司的高层讲了“麦点商城”模式的好处。12、被害人何某芳述称，2016年2月，李某源、赵小洁向我们介绍了“麦点商城”的好处，充值100元可以得到500元返利。李某源、赵小洁到翁源推广“麦点商城”，赵小洁成为翁源“麦点商城”的负责人(区域代理商)。区域经理提成是充值金额的9%，加盟商提成是充值金额的1%。我用现金和“银果”提现到的钱复投，我大概充值了10万元，损失5万元左右。我损失的3万元投资“翁源县华商商贸有限公司”，2万投资东风路和龙湖华府的“麦点超市”。我们在李某源、赵小洁的组织下两次参加考察学习。2017年9月李某源、赵小洁召集商家开会搞商家联盟活动，我购买了5000元抵用券，但活动没搞几天就停止，我收到的抵用券也无法兑现。2017年9月后麦点商城不能正常提现了，只能偶尔提现到账，11月中旬无法提现。李某源、赵小洁也离开翁源，公司也人去楼空。13、被害人何某东述称，2016年5、6月，我在赵小洁、李某源推广下注册成为会员，往麦点商城充值了4000元。后来我注册成为了加盟商家，我又往麦点商城上充值了10万元，我也帮一些加盟商家、会员充值。2017年初，李某源和赵小洁动员翁源加盟商家投资龙湖的“麦点商城”，我、何某军、余某文、陈某武、何某芳等人投资了。我投资了一股15000元，以作假单的形式充值到“麦点商城”，后将银果提现来运营龙湖华府的“麦点商城”，其他超市股东的投资也是这样操作。在李某源和赵小洁动员下，我、罗瑞为、胡某生、何某芳等人投资了东风路的“麦点超市”，我投资了20000元，以做假单的形式充值到“麦点商城”，后将银果提现来运营东风路的“麦点超市”，其他超市股东的投资金额也是这样操作。2017年6月，李某源、赵小洁召集翁源的会员商家集资成立“翁源县华商商贸有限公司”，承接克珞世总公司的贸易业务，从中赚取利益，赚到后分红给投资人。每股投资3万元，翁源的麦点加盟商家集资了30万元，我投资了3万元。集资到的这30万元一部分用于租用公司、装修公司、购买公司用品等，一部分充值到“麦点商城”，将银果提现到来运营公司。2017年9月，李某源、赵小洁召集翁源的商家到“翁源县华商商贸有限公司”开会，说要搞商家联盟活动，加盟商家需购买抵用券，我购买了1万元。我现金充值麦点商城的大概10万元，还帮其他加盟商家、会员做虚拟交易（做假单）充值40万元左右，合计充值大概50万元。我损失7万元左右。三、证人证言1、同案人李某辉述称，2015年1月23日杭州克珞世网络科技有限公司注册成立，注册资金1000万，认缴制。公司有个平台叫麦点商城，网址是www.51md.com。2016年8月到北京注册克珞世网络科技有限公司，公司注册资金是5090万，也是任缴制，股东是我和杨某文。2017年9月13日因为公司资金断裂停止运营。虽然我跟杨某文是股东，但都没有实际出资，平台搭起来之后，公司经营资金的来源就是商家充值进入平台的资金。克珞世网络科技有限公司经营模式是以麦点商城为平台，商家和消费者注册成为麦点商城和会员，消费者在商家实体店里消费后，商家可以将不超过消费额的20％充入麦点商城平台，平台赠送四倍银果给消费者，赠送的四倍银果有个成熟期，根据累计的数据，公司正常运营，每天成熟的比例是0.14，也就是说需要500多天，消费者账户的银果才能全部成熟。消费者账户上的银果数量必须累计满400个才可以拥有一个受赠权，拥有受赠权才可以参与银果赠送的权利。消费者获得的成熟银果可以到商家消费，成熟银果的消费比例跟人民币是一比一的，这个时候商家收到的成熟银果叫货款，满200个成熟可以向平台申请提取货款，现金在3个工作日到账。麦点商城的平台就是为了商家的充值，区域负责人的审核用的，消费者是在商家实体店里消费的，商家里只有商家店铺的照片，没有实际商铺展示的。克珞世网络科技有限公司没有取得金融经营许可证，没有得到银监会等政府部门的批准。公司鼓励商家去各地开拓市场，以区县级为区域单位开始逐步往外扩张，2017年9月发展到1200多个区域。公司和每一个区域负责人签订了一份协议，协议上规定区域负责人要缴纳5000元管理费，能获取其负责区域业务额的9%，成功推荐一个区域负责人每月再另外获得被推荐区域负责人业务额的1%作为奖励。区域负责人的权限是在自己负责的区域内发展加盟商家、会员等。基本上注册、商家的银果报单都是由区域负责人进行审批的，只有单笔交易金额过大（让利给平台金额超过2000），或出现异常的，才需要总部进行审批。公司成立以来，刷单是存在的，刷单之后，商家充值金额的11.5％需要支付给区域负责人，很多区域负责人赚了很多钱。技术也统计过，我付给区域负责人的资金超过了10个亿，而进入平台的全部资金也就115亿。发展会员和商家一开始是通过面对面交流的方式，到区域内开推介会，地面区域代理，商家会员之间的口口相传，后期通过网上APP、微信公众号、YY语音等方式进行宣传，向社会发展会员和商家。商家和会员没有特定的对象。商家充值进入麦点商城的资金70％留作商家贷款体系那，30％作为运营资金。一开始也没有什么好的投资渠道，也没有什么利润。企业正常运营之后，除了一部分企业运营需要的资金，商家充值进入平台的金额全部作为商家贷款的提现了。2017年9月初，李国博跟我说克珞世网络科技有限公司总共吸收的资金是13亿。2018年3月,代管的技术给我数据货款缺口是2.6亿。麦点平台上的未成熟银果和成熟银果的总数就是113亿×5,货款是消费者使用成熟银果到商家再次消费。2018年3月,代管的技术人员给我的数据克珞世网络科技有限公司的商家是92万,会员是2020万,我估计实际的真实数字商家30万左右,会员500万左右。2、同案人杨某文供述，我是克珞世网络科技公司的副总经理，任职时间是2015年4月至2017年10月。克珞世网络科技公司没有投资方，李某辉是没有经济实力的，公司也不销售商品。克珞世公司没有金融牌照，无融资许可证，公司融资没有经过相关部门审批。克珞世网络科技有限公司是没有盈利点的，支付1:5的资金是从前面的资金里来。商家充值克珞世公司的资金一部分用来支付商家提现银果，一部分支付提成，包括区代理9%的提成、高管的全国业绩提成及商家发展商家的1%奖励金。克珞世公司主要通过市场给开实体店的商家开招商会进行推广，其中做的好的商家还会向他们开培训会，培养商家成为区域代理，还有利用微信朋友圈、微信群、公众号向实体店商家推广。现在公司有60万商家，1000多万会员。3、同案人毛某平供称，克珞世公司在收到商家充值的钱之后，没有进行实质性投资业务。公司区域的代理商可以拿到按照商家赠送额度的9%，其根本任务是找各行各业的商家发展为麦点商城的商家，组建商家联盟，一般区域代理商都是上门找商家，口头推荐麦点商城平台。4、同案人陈某莲供称，克珞世公司的注册资金是5900万元，认缴制，没有真实投入，真实的注册资金是0。李某辉、杨某文没有向克珞世网络科技有限公司投过钱。公司成立至今没有盈利过，公司除了商家充值的钱，没有其他来源，最多就公司账户里的余额资金产生的活期利息。克珞世公司进钱的地方是麦点商城，商家把钱充值进麦点商城，实际上所有的资金转到了克珞世网络科技有限公司账户上，每天进来的钱多时一亿左右，少时五六千万。从2014年齐购电子商务公司开始大概115亿元资金进入公司，支付给商家的货款大概105亿元，公司收入10亿元大部分支付区域负责人的服务费用，小部分用于支付公司运作的费用。区域负责人可获得区域商家充值金额的9%返利，还可得到区域商家充值金额2.5%返还，作为公司的扶持津贴。公司打给公司高管的钱都是高管向公司借的，都有相关的借条，李某辉比较多点，其他高管不多。我在克珞世总共获得50万元左右。5、同案人魏某1供称，克珞世公司以麦点商城为主要内容，但麦点商城没有盈利点。麦点商城是为了聚拢商家和消费者资源，为公司做其他的合作产业提供资源，以资源为筹码来和其他公司共同创办新的公司，靠资源或资金来持相应的股份，或者公司自身充当商家赚取利润。克珞世公司没有金融许可证。区域代理主要职责是市场开拓和维护，负责区域内“麦点商城”业务的运营和维护。公司让商家给公司充值金额，返还银果，没有得到银监会等有关部门的批准。商家充值之后区域代理可以拿到充值金额的9%的好处费。6、同案人李某2供称，我从2017年3月至2017年11月在克珞世网络科技公司担任品牌总监。公司进账的钱都是商户充值的钱。公司将商户充值的钱用于商户提现、公司运行成本开支。公司主要通过网上和地面宣传运作模式和理念来向社会发展商家和会员。我们品牌推广部的工作是不断宣传我们公司发展前景光明、公司的经济实力强，比如说公司和贵州什么酒店有合作等，目的是告诉商家和会员我们公司发展很顺利，让商家和会员对我们公司树立信心。7、同案人孙某1供称，我在杭州齐购电子商务有限公司工作，在市场部从事跟公司合作的商家进行交流，推广公司的模式与商家达成合作意向，全国各地跑，湖南跑的比较多。2016年初公司变更为克珞世科技有限公司，董事长是李某辉。2016年末我被公司提拔为市场部经理。据我所知，公司没有盈利过。商家和会员都是区域代理去找的，总公司不会直接去管理，市场部做的是下发相应的任务，比如要有多少加盟商、多少会员等等。商家充值通过区域代理审核。公司总共有商家80万左右，会员上千万。8、证人刘某华的证言证实，2017年6、7月，赵小洁向我介绍麦点商城的好处，并给了我宣传单，说麦点商城可以吸引到更多的消费者来消费，可以赚到多余的钱，我同意。何某军帮我注册成了麦点商城商家会员。商家与消费者完成一笔交易后，给消费者注册一个“麦点平台”的会员账号，商家用自己的账号在平台做单充值，充值金额不超过该笔交易金额的20%，平台再根据收到的钱按照1:5赠送银果给对应的会员账号，银果每天掉落成为“成熟银果”，会员可以用成熟银果再到加盟商家消费，商家拿到成熟银果后按照1:1向平台提现。银果是麦点商城上的虚拟货币积分，1比1的拿到麦点商家消费、提现。2017年8月我去过翁源县华商商贸有限公司，几十人商量搞麦点商城商家联盟活动的事，我没有参加这个活动。翁源县华商商贸有限公司是赵小洁麦点商城上课开会的地方，公司没有实际经营。我在麦点商城充值了二三千元，没有获利也没有损失。翁源区域代理商是赵小洁，区域代理商的主要工作是发展更多的商家。9、证人张某波的证言证实，2017年7月左右，何某军介绍我成为麦点商城的会员，充值400元可洗车一年，且会有翻倍的“银果”返回来，返回来的“银果”又可以消费。之后我经常到何某军的店里洗车，何某军说我可以注册成为麦点商城的商家，吸引更多麦点商城的会员去消费，会员用积分消费收到的银果可以提现。我注册成为了麦点商城的商家。赵小洁到我店里教我怎样登陆麦点商城的网页，怎样看收到的“银果”和提现，给我搞到收“银果”二维码，这样给会员扫了以后支付“银果”给我，我可以收到“银果”后1：1提现。我充值了4000元，没有提现的“银果”2800个。何某军说赵小洁是麦点商城的区域代理商。我没有做过虚拟交易，但何某军帮我做过。10、证人余某春的证言证实，2017年8月，我到翁源县华商商贸有限公司，赵小洁跟商家在上课探讨。赵小洁向我介绍了麦点商城的模式，说可以做虚拟交易提现赚钱更快。之后我注册成为了麦点商城商家。我将3000元现金和账号给余某文做虚拟交易，我提现了200元，得到15000个银果，没有兑现的有1000多元。麦点商城的模式是通过充值现金到平台上，然后赠送1:4的银果，银果可以赠送给来店里消费的会员，吸引消费者来消费。商家都是进行虚拟交易来使自己得到更多银果致使商家更快的提现，商家之间都是相互做虚拟交易充值现金。2017年9月，麦点商城商家联盟活动我收到1600元抵用券，但至今无法兑现。四、被告人的供述和辩解被告人赵小洁供称，2016年1月，我到克珞世网络科技有限公司浙江总部学习了两天，公司的人叫我先去推广打开地方市场。2016年3、4月，我和李某源在翁源县城进行麦点商城的宣传，每个店我们都进去发传单，李某源跟店里的人讲麦点商城的模式，如果开店的人感兴趣我会收集他们的资料。当时有几个店注册成为了麦点商城的加盟商。宣传单上内容是麦点商城的公司介绍和一些商家的资料。麦点商城是克珞世网络科技有限公司旗下的。麦点商城有各行各业的商家，进入商家页面会有商家地址和介绍。开始没有商品展示，到了后期才有。我和李某源是朋友，李某源让我来翁源发展麦点商城的业务，我们一起做翁源麦点商城业务。之后李某源和总公司沟通，总公司把我列入翁源县区域代理。我作为翁源麦点商城区域代理权限是可以看到翁源麦点商城加盟商的活动数据，卖了什么东西和送了多少积分等。我的职责是发展更多的翁源加盟商，推广麦点商城，帮助加盟商策划活动让更多消费者到加盟商那去消费。我和李某源发展了四十多家商店加入成为麦点商城的加盟商。申请成为麦点商城的加盟商只需要电话号码、姓名、店铺的照片和营业执照的照片上传到麦点商城。麦点商城的加盟后，麦点商城的会员到了加盟商的店里消费，会员消费了多少加盟商就会送不高于20%的积分（银果）给会员，假如加盟商送1个积分给会员，平台同时也会送4个积分给会员，这样会员会得到5个积分。会员得到的积分可以拿到麦点商城加盟商的店里消费，1个积分是等于1元的购买力。加盟商得到会员的积分就是货款，加盟商可以提现货款，提现1个积分等于1元。加入麦点商城成为加盟商会会吸引更多的消费者来消费，加盟商和会员都受益。我有开拓麦点商城市场费用，没有提成。开拓市场的费用我有些拿来开拓市场，拿来印刷麦点商城的宣传单、和商家吃饭、租房住等，还有一些用于充值到麦点商城里。翁源的加盟商有时间就会到翁源县华商商贸有限公司来聊天，探讨怎样用麦点商城平台来发展生意和商量策划搞些麦点商城的活动来让更多消费者认识到麦点商城。翁源的加盟商说想去看看麦点商城的规模，我在2017年3月带余某文、陈某武夫妻、何某东、何某军、何某芳等十多人去湖南娄底盛世牡丹园参观。第二次是2017年4月，我和翁源的加盟商十人左右去到湖南娄底盛世牡丹园，克珞世网络科技有限公司李某辉发言，一些商家在台上分享他们开展麦点商城的经营经验。还有两次带翁源的商家到乳源看用麦点商城模式经营的商家，怎样用这个模式经营生意的，还和商家聊了一下怎样用麦点模式经营。2016年底，第一家“麦点超市”是我和李某源、余某文、陈某武、李某琨、何某东、何某军、何某芳等十人左右合股在龙湖广场开的，成立以后由何某军经营，麦点超市和一般便利店出售的商品一样，成立麦点超市主要是会员得到一些比较少的积分可以到麦点超市消费，起到宣传作用，加大麦点商城的可信度，龙湖麦点超市大家集资了十万元，这些钱都用于开麦点超市的装修拿货的。2017年5月，李某源提出成立翁源县华商商贸有限公司，刘某旭、余某文、李某琨、何某东、何某军、何某芳、黄某雪（与黄某红共一股）、胡某生、黄某娣、陈某武集资30万股金，陈某武投资合股后又退出，公司把3万元退给他了。我是翁源县华商商贸有限公司法人，注册股东是我和李某源。30万元股金用于装修和其他费用，剩余八、九万以虚拟交易的形式充值到麦点商城上去了。成立翁源县华商商贸有限公司是为了吸引更多的人了解麦点商城，让更多的会员加入麦点商城，让商家的生意做得更好。2017年下半年又开了一间“麦点超市”，这个超市我没参与。投资了的人每月可以到龙湖“麦点超市”拿价值500元的货物。麦点超市有实际经营，但翁源县华商商贸有限公司没开始经营就关闭了。2017年9月，我、李某源和翁源的一部分愿意参加商家联盟促销活动的商家在翁源县华商商贸有限公司商量怎样搞商家联盟促销活动。活动是印刷抵用券，商家要多少张就做多少，通过这个活动商家们还以虚拟交易的形式做了一些假单将自己的钱充值到麦点商城去。消费者在加盟商的店里消费就将抵用券送给消费者，送券的多少取决于加盟商。消费者拿到抵用券可以拿到除发券商外的加盟商的店里用，活动结束后商家收到的抵用券去兑现货款。但活动进行两三天后麦点商城平台出现问题而停掉了。翁源县华商商贸有限公司解散以后，开公司时充值到麦点商城的资金和返回来的银果没有提现继续复投的，翁源县华商商贸有限公司里的银果在解散公司后平均分给了刘某旭、余某文、李某琨、何某东、何某军、何某芳、黄某雪、黄某红、胡某生、黄某娣、陈某武，因为当时麦点还可以提现，所以公司解散就让他们分到银果来提现。后台数据显示翁源商家数量374家、充值金额总数3454456元、商家提现金额总数1685000元、区域代理提成金额224522.99元，我没有统计过。我知道翁源县麦点商城商家好像只有40多家，商家的充值金额是60多万元。经辨认混杂照片，赵小洁辨认出李某源。五、鉴定意见1、广东中科司法鉴定所中科法鉴（2018）电鉴字第073号鉴定意见书证实，广东中科司法鉴定所对克珞世网络科技有限公司“麦点商城”2014年1月至2018年4月后台数据进行司法鉴定的情况。2、浙江正大会计师事务所有限公司出具的浙正大专审字[2018]第0816号克珞世网络科技有限公司及相关涉案公司涉嫌非法吸收公众存款专项审计报告（一稿）证实，浙江正大会计师事务所有限公司对克珞世网络科技有限公司涉案金额审计的情况。3、广州瑞兴会计师事务所瑞兴审字【2019】第L035号关于赵小洁与克珞世网络科技有限公司、投资者之间收入、支出金额情况专项审计报告证实，“麦点商城”翁源县区域内注册的会员商家合计374家，其中，充值金额的商家有83家，无充值金额的有291家；充值总金额合计3454456元，提现总金额合计1685000元；除去赵小洁作为广东省翁源县投资人的充值、提现金额，“麦点商城”翁源县区域有充值的投资人82人，充值总金额合计3391547元，提现总额为1635500元。克珞世公司及其关联公司杭州克珞世网络科技有限公司转账给赵小洁总额（提成、提现金额）合计224522.99元。六、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录1、辨认笔录及照片证实，何某梅、罗某兰、刘某华、张某波、余某春辨认出赵小洁；黄某雪、胡某生、朱某营、陈某连、官某生、黄某红、李某琨、何某清、朱某德、黄某娣、何某芳辨认出李某源、赵小洁；张某波辨认出何某军。2、现场勘验工作记录、提取电子证据清单、克珞世网络科技有限公司麦点商城全国后台数据光盘证实，2018年3月7日，余杭区公安分局网警大队对克珞世公司李某辉等人涉嫌非法吸收公众存款的涉案服务器实施了现场勘验。七、视听资料1、讯问同步录音录像光盘证实，讯问被告人赵小洁时的情况。2、辨认笔录视频光盘证实，赵小洁辨认李某源时进行了同步录像的情况。3、广东省麦点商城商家数据光盘、U盘证实，广东省麦点商城商家数据、克珞世网络科技有限公司麦点商城全国后台数据。上述证据均由公安机关依法取得，并由公诉机关提供，经当庭举证、质证，查证属实，本院予以确认。本院认为，被告人赵小洁作为克珞世公司翁源区域的代理，违反国家金融管理法律规定，扰乱国家金融管理秩序，向社会不特定对象吸收资金，数额达人民币3391547元，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。被告人赵小洁归案后能如实供述自己的犯罪事实，在审查起诉阶段签署了认罪认罚具结书，依法可以从宽处罚。案发前部分被害人已经获得返利，可酌情对被告人赵小洁从轻处罚。公诉机关指控被告人的事实基本清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人赵小洁的辩护人的辩称观点1、2，经查属实，本院予以采纳，对辩称观点3，与本院查明的事实不符，本院不予采纳。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第一款第（一）项、第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人赵小洁犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月21日起至2021年1月20日止。罚金限在本判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳。）二、对被告人赵小洁的违法所得人民币224522.99元予以追缴，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省韶关市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈紫英人民陪审员  黄晓英人民陪审员  罗凤英二〇二〇年三月二十六日书 记 员  何舒华附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。