山东省济南市中级人民法院民 事 判 决 书（2019）鲁01民初4137号原告：济南产经投资合伙（有限合伙），住所地山东省济南市。执行事务合伙人：山东鸿盛达投资有限公司。委托诉讼代表人：马海春，总经理。委托诉讼代理人：徐春可，北京市炜衡（济南）律师事务所律师。委托诉讼代理人：黄传哲，上海锦天城（济南）律师事务所律师。被告：邹平市粮友玉米购销有限公司，住所地山东省邹平市。法定代表人：王星明，总经理。被告：西王集团有限公司，住所地山东省邹平市。法定代表人：王**，董事长。诉讼代表人：西王集团有限公司破产重整管理人。主要负责人：胡云江，破产重整清算组组长。被告：王**，男，1950年6月8日出生，汉族，住山东省邹平县。被告：西王金属科技有限公司，住所地邹平县。法定代表人：张健，总经理。四被告共同委托诉讼代理人：张世文、英宏，山东正大至诚律师事务所律师。原告济南产经投资合伙企业（有限合伙）（以下简称济南产经投资）与被告邹平市粮友玉米购销有限公司（以下简称邹平粮友公司）、西王集团有限公司（以下简称西王集团）、王**、西王金属科技有限公司（以下简称西王金属科技公司）企业借贷纠纷一案，本院于2019年12月30日立案后，依法适用普通程序，于2020年2月19日公开开庭审理了本案。原告济南产经投资委托诉讼代理人徐春可、黄传哲，被告邹平粮友公司、西王集团、王**、西王金属科技公司委托诉讼代理人张世文、英宏均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。济南产经投资向本院提出诉讼请求：1.依法判令邹平粮友公司向济南产经投资偿还借款本金6300万元、利息2775452.22元（自2019年10月19日起算，以本金6300万元为基数，按年利息24%的标准，暂计至2019年12月24日为2775452.22元。嗣后至实际给付之日，以本金6300万元为基数，按年利息24%的标准计算）；2.依法判令邹平粮友公司向济南产经投资偿还借款本金7700万元、利息3392219.38元（自2019年10月19日起算，以本金7700万元为基数，按年利息24%的标准，暂计至2019年12月24日为3392219.38元。嗣后至实际给付之日，以本金7700万元为基数，按年利息24%的标准计算）；3.依法判令邹平粮友公司向济南产经投资支付律师代理费人民币20万元；4.依法判令西王集团有限公司、王**、西王金属科技有限公司分别对上述第1项、第2项、第3项诉讼请求承担连带保证责任；5.依法判令本案案件受理费、保全费、保全保险费由各被告承担。诉讼过程中，济南产经投资变更前三项诉讼请求为：“1.依法判令邹平粮友公司向济南产经投资偿还借款本金6300万元、利息281.4万元（自2019年10月19日起算，以本金6300万元为基数，按年利息24%的标准，暂计至2019年12月24日为281.4万元。嗣后至实际给付之日，以本金6300万元为基数，按年利息24%的标准计算）。2.依法判令邹平粮友公司向济南产经投资偿还借款本金7700万元、利息343.71万元（自2019年10月19日起算，以本金7700万元为基数，按年利息24%的标准，暂计至2019年12月24日为343.71万元。嗣后至实际给付之日，以本金7700万元为基数，按年利息24%的标准计算）。3.判令邹平粮友公司向济南产经投资支付律师代理费人民币76万元。”事实与理由：2019年9月26日，济南产经投资与邹平粮友公司签订《借款合同》，约定济南产经投资向邹平粮友公司出借款项本金共计人民币6300万元，借款期限为20天，自济南产经投资实际向邹平粮友公司支付出借款项之日起开始计算，日利率为0.1%。2019年9月26日，西王集团与济南产经投资签订《保证合同》、王**、西王金属司分别与济南产经投资签订《保证合同》一份，三被告自愿为《借款合同》项下所发生的济南产经投资债权提供连带责任保证担保。保证范围包括主合同项下所有的本金、利息、复息、违约金、损害赔偿金、为实现债权而支出的费用（包括但不限于诉讼费、财产保全费、评估及拍卖费、律师费、咨询费、调查费、差旅费等）和其他所有应付费用。保证期间为自主合同签订之日起至主合同债务人履行债务期限届满后2年。2019年9月26日，济南产经投资与邹平粮友公司签订《借款合同》，约定济南产经投资向邹平粮友公司出借款项本金共计7700万元，借款期限为10天，自济南产经投资实际向邹平粮友公司支付出借款项之日起开始计算，日利率为0.1%。2019年9月26日，西王集团、王**、西王金属公分别与济南产经投资签订《保证合同》，三被告自愿为借款合同》项下所发生的原告债权提供连带责任保证担保。保证范围包括主合同项下所有的本金、利息、复息、违约金、损害赔偿金、为实现债权而支出的费用（包括但不限于诉讼费、财产保全费、评估及拍卖费、律师费、咨询费、调查费、差旅费等）和其他所有应付费用。保证期间为自主合同签订之日起至主合同债务人履行债务期限届满后2年。上述《借款合同》及《保证合同》签订后，济南产经投资依照合同约定于2019年9月30日指令济南经发中小企业服务有限公司将6300万借款本金转账支付至邹平粮友公司账户，于2019年10月10日指令济南经发中小企业服务有限公司将7700万借款本金转账支付至邹平粮友公司账户。借款期限届满后，经多次催要借款，但三被告一直借故推脱，未予偿还也未按合同约定履行连带保证担保责任。济南产经投资特诉至法院，请求判决如请。邹平粮友公司、西王集团、王**、西王金属科技公司辩称，一、涉案借款合同无效。（一）济南产经投资无放贷资格，借款利息高达72%，按照《银行业监督管理法》第十九条“未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得设立银行业金融机构或从事银行业金融机构的业务活动”和中国银行保险监督管理委员会、中华人民共和国公安部、国家市场监督管理总局、中国人民银行《关于规范民间借贷行为维护经济金融秩序有关事项的通知》“严格执行《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》及《未法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律规范，未经有权机关批准，任何单位和个人不得设立从事或主要从事发放贷款业务的机构或以发放贷款为日常业务活动”的规定，借款合同应当认定为无效。（二）根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十四条的规定，套取金融机构信贷资金又高利转贷的，借贷合同无效。济南产经投资资金来源于银行贷款，借款合同应认定无效。（三）济南产经投资违反国有资产管理规定，与民营公司串通，一方面未经国资监管部门批准私自放贷，另一方面将大量利益转归民营公司，系擅自挪用谋求私利。二、王**不具备相应的清偿债务能力，保证合同无效。根据担保法的规定，具有代为清偿债务能力的民事主体才可以作保证人，而王**此前已为西王集团担保了一百多个亿，参照国家发展改革委和最高人民法院《加快完善市场主体退出缺席改革方案》的相关规定，涉案保证合同无效。三、邹平粮友公司的股东系西王集团，西王金属科技公司的股东系西王特钢有限公司，按照《公司法》第十六条第二款“公司为公司股东或实际控制人提供担保的，必须经股东会或股东大会决议”的规定，西王金属科技公司对外担保未经公司股东会或董事会讨论通过，其保证合同无效。综上，所述，本案所涉借款合同及保证合同均无效，请求法院驳回原告诉讼请求。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。对各方当事人无争议的证据，本院予以确认并在卷佐证。根据当事人陈述和经本院审查确认的证据，本院认定事实如下：2019年9月26日，济南产经投资与邹平粮友公司签订合同编号为J（2019）字第199号的《借款合同》，约定济南产经投资向邹平粮友公司借款6300万元，借款期限为20天，自济南产经投资向邹平粮友公司支付出借款项之日起开始计算，日利率为0.1%，按天以现金方式结息。同日，济南产经投资分别与西王集团、王**、西王金属科技公司签订《保证合同》，西王集团、王**、西王金属科技公司自愿为济南产经投资与邹平粮友公司签订的《借款合同》项下所发生的债权提供连带责任保证担保。保证范围包括主合同项下所有的本金、利息、复息、违约金、损害赔偿金、为实现债权而支出的费用（包括但不限于诉讼费、财产保全费、评估及拍卖费、律师费、咨询费、调查费、差旅费等）和其他所有应付费用。保证期间为自主合同签订之日起至主合同债务人履行债务期限届满后2年。同日，西王集团向济南产经投资出具股东会担保决议。2019年9月26日，济南产经投资与邹平粮友公司签订合同编号为J（2019）字第201号《借款合同》，约定济南产经投资向邹平粮友公司出借款项本金7700万元，借款期限为10天，日利率为0.1%，按天以现金方式结息。同日，济南产经投资分别与西王集团、王**、西王金属科技公司签订《保证合同》，西王集团、王**、西王金属科技公司自愿为济南产经投资与邹平粮友公司签订的《借款合同》项下所发生的债权提供连带责任保证担保。保证范围包括主合同项下所有的本金、利息、复息、违约金、损害赔偿金、为实现债权而支出的费用（包括但不限于诉讼费、财产保全费、评估及拍卖费、律师费、咨询费、调查费、差旅费等）和其他所有应付费用。保证期间为自主合同签订之日起至主合同债务人履行债务期限届满后2年。同日，西王集团向济南产经投资出具股东会担保决议。上述《借款合同》及《保证合同》签订后，济南产经投资依照合同约定于2019年9月30日通过济南经发中小企业服务有限公司将6300万借款本金转账支付至邹平粮友公司账户，于2019年10月10日通过济南经发中小企业服务有限公司将7700万借款本金转账支付至邹平粮友公司账户。上述借款到期后，邹平粮友公司未履行还款义务。济南产经投资遂诉至本院。另查明：1.2018年1月23日济南市经济和信息化委员会、济南市财政局、济南市人民政府金融工作办公室联合发布的《关于同意市中小微企业转贷引导基金管理运营事宜的批复》（济经信中小企业字【2018】4号），同意济南经发中小企业服务有限公司作为转贷引导基金具体实施机构，并作为转贷服务唯一合法放款及受托支付机构，济南市中小企业公共服务中心为济南市转贷引导基金管理平台。2018年5月11日济南市中小企业公共服务中心《关于济南市中小微企业转贷引导基金实施机构、试点社会资本合作机构的函》，明确济南产经投资为试点社会资本合作机构；2.邹平粮友公司系西王集团的子公司，西王集团的子公司西王特钢有限公司系西王金属科技公司的控股股东。2012年2月21日，山东省邹平市人民法院受理西王集团破产重整一案；3.为本案诉讼，济南产经投资共计支付律师代理费76万元、支付诉讼保全保险费75000元。各方对下列事实有争议：邹平粮友公司、西王集团、西王金属科技公司主张西王集团已偿还利息350万元，其中支付济南产经投资189万元，另支付济南华融园林工程有限公司161万元咨询费，济南产经投资认可收到189万元，但对161万元咨询费不予认可。对此本院认为，济南产经投资对西王集团支付161万元咨询费系偿还本案包涉贷款利息的事实不予认可，邹平粮友公司、西王集团、西王金属科技公司未提交证据证实该咨询费系用于偿还借款利息，故本院对该款项不予认定。本院认定济南产经投资收到借款利息为189万元。截止2020年2月21日，邹平粮友公司欠款本金1.4亿元，利息1175.58万元。本院认为，本案争议的焦点为：1.涉案借款合同的效力;2.涉案保证合同的效力。关于焦点1，济南产经投资与邹平粮友公司签订的《借款合同》、均系各方事人真实意思表示，内容不违反法律及行政法规的强制性规定，均合法有效。根据济南产经投资提交的批准文件，济南产经投资具备合法从事转贷业务资格，资金来源合法，邹平粮友公司、王**、西王集团、西王金属科技公司据此主张合同无效的主张，本院不予采信。关于焦点2，济南产经投资与王**签订《保证合同》的效力，王**以其不具备清偿债务能力为由主张《保证合同》无效，没有法律依据，本院不予采信。关于济南产经投资与西王集团、西王金属科技公司签订《保证合同》的效力，首先，西王集团、西王金属科技公司对合同的真实性均未提出异议。其次，济南产经投资提交了西王集团出具的股东会担保决议，同意西王集团为涉案债务提供担保。虽然西王金属科技公司未出具股东会决议，但西王集团系西王金属科技公司间接控股股东，其双方共同为邹平粮友公司的涉案债务提供担保，应认定该担保行为符合西王金属科技公司的真实意思表示。综上，涉案《保证合同》均合法有效，各担保人均应承担担保责任。上述合同签订后，济南产经投资按合同约定向邹平粮友公司支付涉案借款，邹平粮友公司未履行还款义务，王**、西王集团、西王金属科技公司未履行担保义务，均构成违约。济南产经投资要求邹平粮友公司偿还借款、利息，赔偿律师代理费、诉讼保全保险费损失，各担保人承担担保责任均符合合同约定及法律规定，本院应予支持。因西王集团进入破产重整程序，其承担的债务利息应计算至破产重整之日。综上，依照《中华人民共和国合同法》第一百零七条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第二十一条、第三十一条规定，判决如下：一、被告邹平市粮友玉米购销有限公司于本判决生效之日起十日内偿还原告济南产经投资合伙（有限合伙）借款本金1.4亿元及利息1175.58万元（计算至2020年2月21日），嗣后利息自2020年2月22日起至实际清偿之日止按照年息24%的标准计算；二、被告邹平市粮友玉米购销有限公司于本判决生效之日起十日内赔偿原告济南产经投资合伙（有限合伙）律师代理费损失76万元；三、被告邹平市粮友玉米购销有限公司于本判决生效之日起十日内赔偿原告济南产经投资合伙（有限合伙）诉讼保全保险费损失75000元；四、被告王**、被告西王金属科技有限公司对被告邹平市粮友玉米购销有限公司在本判决第一、二、三项确定的还款义务承担连带清偿责任；五、确认原告济南产经投资合伙（有限合伙）就被告邹平市粮友玉米购销有限公司的涉案债务在借款本金14000万元、借款利息1175.58万元、律师代理费损失76万元、诉讼保全保险费损失75000元范围内对被告西王集团有限公司享有债权；六、被告西王集团有限公司、被告王**、被告西王金属科技有限公司承担保证责任后，有权向被告邹平市粮友玉米购销有限公司追偿。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费773638元，诉讼保全费5000元，由被告邹平市粮友玉米购销有限公司、被告王**、被告西王集团有限公司、被告西王金属科技有限公司共同负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人或代表人的人数提出副本，上诉于山东省高级人民法院。审判长  魏希贵审判员  宋海东审判员  杨晓辉二〇二〇年三月十六日书记员  张希静