河南省郑州市管城回族区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0104刑初949号公诉机关河南省郑州市管城回族区人民检察院。被告人赵爱灵，女，1991年9月5日出生于河南省上蔡县，汉族，中专文化程度，务工人员，住郑州市（户籍地：河南省上蔡县）。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月1日被郑州市公安局商城路分局刑事拘留，同年9月6日被逮捕。辩护人张旭东，河南豫龙律师事务所律师。被告人武聪，男，1987年3月10日出生于河南省淅川县，汉族，初中文化程度，务工人员，住郑州市中原区（户籍地：河南省获嘉县）。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月3日被郑州市公安局商城路分局刑事拘留，同年9月6日被逮捕。被告人王和强，男，1991年5月13日出生于河南省鲁山县，汉族，大专文化程度，务工人员，住郑州市户（户籍地：河南省鲁山县）。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月2日被郑州市公安局商城路分局刑事拘留，同年9月6日被逮捕。辩护人郭燕玲，河南九博律师事务所律师。被告人王朋昌，男，1991年4月29日出生于河南省登封市，汉族，中专文化程度，务工人员，住郑州市金水区文劳路交叉口圣菲城4期21号楼1411室（户籍地：河南省登封市）。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月6日被郑州市公安局商城路分局刑事拘留，同年9月6日被逮捕。辩护人连武周，河南世纪通律师事务所律师。被告人冯晓华，女，1990年2月1日出生于河南省内乡县，汉族，初中文化程度，务工人员，住郑州市惠济区国基路长兴路郑州市第十二中学家属院2号楼1单元3楼东户（户籍地：河南省内乡县）。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月10日被郑州市公安局商城路分局刑事拘留，同年9月6日被逮捕。辩护人赵孟军，河南银基律师事务所律师。被告人杨帅，男，1989年3月21日出生于河南省尉氏县，汉族，本科文化程度，务工人员，住郑州市（户籍地：河南省尉氏县）。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月31日被郑州市公安局商城路分局刑事拘留，同年9月6日被逮捕。辩护人张琰，北京华泰（郑州）律师事务所律师。被告人赵伟冰，女，1997年5月6日出生于河南省禹州市，汉族，高中文化程度，务工人员，住郑州市管城区石化路中州大道万科美景龙堂3号楼2303号（户籍地：河南省禹州市）。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月5日被郑州市公安局商城路分局刑事拘留，同年9月6日被郑州市公安局商城路分局取保候审。辨护人李群刚，河南国银律师事务所律师。辩护人赵邦手，河南国银律师事务所律师。河南省郑州市管城回族区人民检察院以郑管检一部刑诉〔2019〕528号起诉书指控被告人赵爱灵、武聪、王和强、王朋昌、冯晓华、杨帅、赵伟冰犯诈骗罪，于2019年12月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。河南省郑州市管城回族区人民检察院指派检察员钱堃出庭支持公诉，被告人赵爱灵及其辩护人张旭东、被告人武聪、被告人王和强及其辩护人郭燕玲、被告人王朋昌及其辩护人连武周、被告人冯晓华及其辩护人赵孟军、被告人杨帅及其辩护人张琰、被告人赵伟冰及其辩护人李群刚、赵邦手到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省郑州市管城回族区人民检察院指控：2016年9月至2019年6月期间，被告人赵爱灵、武聪、王和强、王朋昌、冯晓华、杨帅、赵伟冰加入由孔令池（另案处理）、张伟峰（另案处理）伙同他人成立专门从事“套路贷”犯罪的郑州市联融商务信息咨询有限公司。该公司分别在郑州市管城区御玺大厦、金水区招银大厦、兴业大厦下设三个门店。其中，王香明（另案处理）、杨远航（另案处理）为御玺大厦门店经理，被告人杨帅、武聪、赵爱灵、冯晓华为该门店团队经理，邢璐娟（另案处理）、被告人王和强、朱盛峰（另案处理）为该门店业务经理，被告人赵伟冰为该门店客服人员，被告人王朋昌为招银大厦门店团队经理和业务经理，冯晓华（另案处理）为该门店团队经理，卞培丽（另案处理）为该门店业务经理，金凯莉（另案处理）、冯晓霞（另案处理）为该门店客服人员，金凯莉后为御玺大厦客服人员。付海松（另案处理）、李永胜（另案处理）为兴业大厦门店团队经理，王龙威（另案处理）、杨云飞（另案处理）为该门店业务经理。被告人赵爱灵、武聪、王和强、王朋昌、冯晓华、杨帅、赵伟冰在联融公司伙同他人从事“套路贷”业务，利用多名被害人急需借款的心理，以无抵押、免查征信、快速放款等为诱饵，吸引被害人借款，让被害人签订借款人为空白的金额虚高借款协议，并刻意制造银行资金走账记录，又以“手续费”、“服务费”等名义再从被害人处收取虚高回款。在要求还款时，则按照利息与协议金额计算总额和还款数额，以虚增债务。之后通过“借新还旧”，“结清再贷”等手段不断垒高被害人债务。在被害人无力还款时，采用“中转平账”、“同行甩单”的方式将客户介绍给其他贷款公司或将被害人移交给联融公司的催收部门对被害人采取电话滋扰、言语辱骂、恐吓威胁等手段索取债务，使被害人债台高筑，生活陷入困难。具体犯罪事实如下：一、2018年9月17日，被害人王某1因急需用钱，遂向联融公司借款，联融公司业务员卞培丽、赵爱灵伙同陈孟超带王某1签订金额为14000元的借款协议和出借人为空的空白合同以及多项手续，扣除“手续费”、“服务费”、“考察费”等费用后实际支付给王某111531.08元，但要求王某1分26周还清按照14000元计算的本金和利息，王某1共计还款19095.96元结清，诈骗7564.88元。二、2018年11月2日，被害人陈某因急需用钱，遂向联融公司借款，联融公司业务员卞培丽、赵爱灵带陈某签订金额为15000元的借款协议和出借人为空的空白合同以及多项手续，扣除“手续费”、“服务费”、“考察费”等费用后实际支付给陈某13026元，但要求陈某分26周还清按照15000元计算的本金和利息，陈某共计还款20462元结清，诈骗7436元。三、2018年9月28日，被害人徐某1因急需用钱，遂向联融公司借款，联融公司业务员卞培丽、赵爱灵、客服冯晓霞带徐某1签订金额为8000元的借款协议和出借人为空的空白合同以及多项手续，扣除“手续费”、“服务费”、“考察费”等费用后实际支付给徐某16536.72元，但要求徐某1分22周还清按照8000元计算的本金和利息，徐某1共计还款20期10632.8元，诈骗4496.08元（既遂），1063.28元（未遂）。四、2018年11月6日，被害人赵某1因急需用钱，遂向联融公司借款，联融公司业务员卞培丽、赵爱灵、客服冯晓霞带赵某1签订金额为10000元的借款协议和出借人为空的空白合同以及多项手续，扣除“手续费”、“服务费”、“考察费”等费用后实际支付给赵某18410元，但要求赵某1分22周还清按照10000元计算的本金和利息，赵某1共计还款13090元结清，诈骗4680元。五、2018年11月10日，被害人解某因急需用钱，遂向联融公司借款，联融公司业务员卞培丽、赵爱灵、客服金凯莉带解某签订金额为12000元的借款协议和出借人为空的空白合同以及多项手续，扣除“手续费”、“服务费”、“考察费”等费用后实际支付给解某10340元，但要求解某分26周还清按照12000元计算的本金和利息，解某共计还款16368元结清，诈骗6028元。六、2018年9月3日，被害人单某因急需用钱，遂向联融公司借款，联融公司团队经理赵爱灵带单某签订金额为8000元的借款协议和出借人为空的空白合同以及多项手续，扣除“手续费”、“服务费”、“考察费”等费用后实际支付给单某5848元，但要求单某分22周还清按照8000元计算的本金和利息，单某共计还款9512.8元结清，诈骗3664.8元。七、2019年3月8日，被害人单某因急需用钱，遂再次向联融公司借款，联融公司团队经理赵爱灵带单某签订金额为8000元的借款协议和出借人为空的空白合同以及多项手续，扣除“手续费”、“服务费”、“考察费”等费用后实际支付给单某6176元，但要求单某分20周还清按照8000元计算的本金和利息，单某共计还款10240元结清，诈骗4064元。八、2018年10月29日，被害人田某因急需用钱，遂向联融公司借款，联融公司团队经理冯晓华、客服金凯莉带田某签订金额为15000元的借款协议和出借人为空的空白合同以及多项手续，扣除“手续费”、“服务费”、“考察费”等费用后实际支付给田某12066元，但要求田某分26周还清按照15000元计算的本金和利息，田某共计还款22300元结清，诈骗10234元。九、2018年9月28日，被害人高某因急需用钱，遂向联融公司借款，联融公司客户经理王和强、团队经理武聪、客服金凯莉带高某签订金额为15000元的借款协议和出借人为空的空白合同以及多项手续，扣除“手续费”、“服务费”、“考察费”等费用后实际支付给高某12276元，但要求高某分26周还清按照15000元计算的本金和利息，高某共计还款20460元结清，诈骗8184元。十、2018年12月8日，被害人张某因急需用钱，遂向联融公司借款，联融公司客户经理王和强、杨远航带张某签订金额为15000元的借款协议和出借人为空的空白合同以及多项手续，扣除“手续费”、“服务费”、“考察费”等费用后实际支付给张某12526元，但要求张某分26周还清按照15000元计算的本金和利息，张某共计还款20462元结清，诈骗7936元。十一、2018年10月26日，被害人李某因急需用钱，遂向联融公司借款，联融公司客户经理王和强、团队经理武聪带李某签订金额为12000元的借款协议和出借人为空的空白合同以及多项手续，扣除“手续费”、“服务费”、“考察费”等费用后实际支付给李某9740元，但要求李某分26周还清按照12000元计算的本金和利息，李某共计还款14544元结清，诈骗4804元。十二、2019年5月7日，被害人蒋某因急需用钱，遂向联融公司借款，联融公司业务员小李（化名）、客户经理王和强带蒋某签订金额为30000元的借款协议和出借人为空的空白合同以及多项手续，收取“手续费”、“服务费”、“考察费”等费用500元，要求蒋某分26周还清本金和利息共计40746元，蒋某共计还款17184元，诈骗10746元（未遂）。十三、2019年5月7日，被害人徐某2因急需用钱，遂向联融公司借款，联融公司客户经理杨帅带徐某2签订金额为10000元的借款协议和出借人为空的空白合同以及多项手续，扣除“手续费”、“服务费”、“考察费”等费用后实际支付给徐某29200元，但要求徐某2分12周还清按照10000元计算的本金和利息，徐某2共计还款5496元，诈骗5576元（未遂）。十四、2018年10月30日，被害人代某因急需用钱，遂向联融公司借款，联融公司客户经理冯晓华、客服冯晓霞带代某签订金额为12000元的借款协议和出借人为空的空白合同以及多项手续，扣除“手续费”、“服务费”、“考察费”等费用后实际支付给代某9740元，但要求代某分26周还清按照12000元计算的本金和利息，代某共计还款16380元结清，诈骗6640元。十五、2018年10月28日，被害人申某因急需用钱，遂向联融公司借款，联融公司团队经理王朋昌、客服冯晓霞带申某签订金额为16000元的借款协议和出借人为空的空白合同以及多项手续，扣除“手续费”、“服务费”、“考察费”等费用后实际支付给申某13584元，但要求申某分30周还清按照16000元计算的本金和利息，申某共计还款22740元结清，诈骗9156元。十六、2018年12月6日，被害人吴某因急需用钱，遂向联融公司借款，联融公司客户经理王朋昌带吴某签订金额为12000元的借款协议和出借人为空的空白合同以及多项手续，扣除“手续费”、“服务费”、“考察费”等费用后实际支付给吴某9740元，但要求吴某分26周还清按照12000元计算的本金和利息，诈骗6628元（未遂）。十七、2018年12月24日，被害人景某因急需用钱，遂向联融公司借款，联融公司客户经理王朋昌带景某签订金额为10000元的借款协议和出借人为空的空白合同以及多项手续，扣除“手续费”、“服务费”、“考察费”等费用后实际支付给景某8170元，但要求景某分22周还清按照10000元计算的本金和利息，诈骗6460元（未遂）。十八、2018年10月19日，被害人尚某因急需用钱，遂向联融公司借款，联融公司团队经理武聪、客服赵伟冰带尚某签订金额为12000元的借款协议和出借人为空的空白合同以及多项手续，扣除“手续费”、“服务费”、“考察费”等费用后实际支付给尚某10340元，但要求尚某分26周还清按照12000元计算的本金和利息，诈骗6040元（未遂）。十九、2018年10月25日，被害人赵某2因急需用钱，遂向联融公司借款，联融公司团队经理武聪、客服赵伟冰带赵某2签订金额为15000元的借款协议和出借人为空的空白合同以及多项手续，扣除“手续费”、“服务费”、“考察费”等费用后实际支付给赵某212000元，但要求赵某2分26周还清按照15000元计算的本金和利息，诈骗8462元（未遂）。二十、2018年10月26日，被害人王某2因急需用钱，遂向联融公司借款，联融公司团队经理武聪、客服赵伟冰带王某2签订金额为15000元的借款协议和出借人为空的空白合同以及多项手续，扣除“手续费”、“服务费”、“考察费”等费用后实际支付给王某212063元，但要求王某2分26周还清按照15000元计算的本金和利息，诈骗11129元。2019年8月2日11时许，民警在郑州市二七区交通路与政通路交叉口向东200米路南的宜博电竞网吧将被告人王和强抓获。2019年8月6日凌晨1时许，民警在郑州市金水区渠东路和文劳路交叉口圣菲城4期21号楼将被告人王朋昌抓获。2019年8月5日16时30分许，民警在郑州市二七区沅江路德润海悦华府门口，将赵伟冰传唤至商城路分局案侦大队。2019年8月9日17时许，民警将冯晓华传唤至公安机关。2019年7月30日19时许，民警在城东路东大街附近将被告人杨帅抓获。2019年8月1日7时许，民警在郑州市惠济区长兴路新希望奥园小区16号楼1单元6楼东户将被告人赵爱灵抓获。2019年8月3日，民警在郑州市中原区桐柏路凯旋门大厦C座2109号将被告人武聪抓获。上述七人归案后如实供述上述犯罪事实。2019年10月23日，杨帅赔偿被害人徐某2人民币6376元，并获得其谅解；2019年10月24日，杨帅赔偿被害人蒋某人民币11246元，并获得其谅解；2019年9月3日，赵伟冰赔偿被害人赵某2人民币2000元，并获得其谅解；2019年9月2日，赵伟冰赔偿被害人王某2人民币2000元，并获得其谅解；2019年9月3日，赵伟冰赔偿被害人尚某人民币2000元，并获得其谅解。针对上述指控，公诉机关向本院提供了被告人赵爱灵、武聪、王和强、王朋昌、冯晓华、杨帅、赵伟冰供述；被害人王某1、陈某、徐某1、赵某1、解某、单某、田某、高某、张某、李某、蒋某、徐某2、代某、申某、常某、程某、吴某、景某、尚某、赵某2、王某2陈述；到案经过、报案材料；田某的还款管理服务告知书、借款咨询服务申请表、业务收费表、借款合同、补充协议、委托划款确认书、收据、借款收据、债权转让通知及确认书、融资服务协议、中国银行交易流水明细清单、个人信用报告、业务收费表；景某的业务收费表、还款管理服务告知书、收据、债权转让通知及确认书、委托划款确认书、借款借据、收据、融资服务协议、转账记录截图；解某的转账截图、借款咨询服务申请表（调查表）、业务收费表、个人信用报告、借款合同、补充协议、借款借据、收据、委托划款确认书、债权转让通知及确认书、融资服务协议、还款管理服务告知书、业务收费表；赵某1的借款咨询服务申请表（调查表）、业务收费表、还款管理服务告知书、借款借据、收据、委托划款确认书、债权转让通知及确认书、融资服务协议、补充协议、微信截图、转账截图；代某的微信截图、转账截图、业务收费表、借款咨询服务申请表（调查表）、补充协议、借款合同、借款借据、收据、委托划款确认书、债权转让通知及确认书、融资服务协议、还款管理服务告知书、补充还款计划书、收据、借款提现确认书、债权转让通知及确认书；吴某的业务收费表、还款管理服务告知书、补充协议、借款人信用信息表、借款借据、收据、借款合同；申某的微信截图、转账记录、借款合同、委托划款确认书、债权转让通知及确认书、借款借据、收据、补充协议、借款咨询服务申请表（调查表）、业务收费表；高某的借款咨询服务申请表（调查表）、借款合同、借款借据、收据、委托划款确认书、债权转让通知及确认书、融资服务协议、还款管理服务告知书、个人信用报告、业务收费表、补充协议；李某、尚某、赵某2、王某2的转账记录、还款记录、借款借据、收据、委托划款确认书、债权转让通知及确认书、融资服务协议、还款管理服务告知书、营业执照、企业信息信息公示报告、个人信用报告、借款咨询服务申请表（调查表）、补充协议、业务收费表；徐某1的业务收费表、收据、债权转让通知及确认书、借款借据、借款合同、补充协议、融资服务协议、还款管理服务告知书、借款咨询服务申请表（调查表）、微信截图、转账记录；单某的中国银行交易流水明细清单、微信截图、转账记录、业务收费表、借款咨询服务申请表（调查表）、借款合同、补充协议、借款借据、收据、委托划款确认书、债权转让通知及确认书、融资服务协议、还款管理服务告知书、业务收费表、融资居间服务及代偿协议、补充还款计划书、收据、借款提现确认书、债权转让通知及确认书、补充协议、借款用途承诺书；陈某的还款计划表、转账记录、业务收费表、借款咨询服务申请表（调查表）、借款合同、补充协议、借款借据、收据、委托划款确认书、债权转让通知及确认书、融资服务协议、还款管理服务告知书；徐某2的业务收费表、借款提现确认书、补充还款计划书、融资居间服务及代偿协议、收据、债权转让通知及确认书、补充协议、借款用途承诺书、补充还款计划书、融资居间服务及代偿协议、个人住房公积金查询书、个人信用报告；蒋某的微信截图、业务收费表、借款人信用信息表、补充还款计划书、收据、债权转让通知及确认书、借款提现确认书、补充协议、借款用途承诺书、融资居间服务及代偿协议、补充还款计划书、企业信用信息公示报告、个人信用报告；王某1业务收费表、借款咨询服务申请表、还款管理服务告知书、空白补充协议书、借款合同、收据、委托划款确认书、债权转让通知及确认书、融资服务协议、电话询问记录、情况说明；张某的微信截图、业务收费表、补充协议、债权转让通知及确认书、委托划款确认书、收据、借款借据、借款合同；情况说明、赔偿谅解书；辨认笔录等证据。认为被告人赵爱灵、武聪、王和强、王朋昌、冯晓华、杨帅、赵伟冰的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定，已构成诈骗罪。被告人赵伟冰在共同犯罪中起次要或者辅助作用，是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻或者减轻处罚。被告人武聪、王和强、王朋昌、冯晓华、杨帅、赵伟冰归案后均如实供述犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。被告人杨帅、赵伟冰已赔偿被害人并取得谅解，可酌情从轻处罚。并建议判处被告人武聪有期徒刑一年至一年二个月，并处罚金；建议判处被告人王和强有期徒刑十个月至一年，并处罚金；建议判处被告人王朋昌有期徒刑八个月至一年，并处罚金；建议判处被告人冯晓华有期徒刑八个月至十个月，并处罚金；建议判处被告人杨帅有期徒刑六个月至八个月，并处罚金；建议判处被告人赵伟冰有期徒刑六个月至八个月，缓刑一年，并处罚金。遂提请本院依法判处。被告人赵爱灵对公诉机关指控其犯诈骗罪的罪名没有异议，但对指控的部分犯罪事实有异议，称其于2018年11月份已经离职，没有参与指控的第二、三、四、五、七起犯罪事实。其辩护人的辩护意见是：1、本案被告人赵爱灵入职联融公司的时间只有几个月，意识到工作性质违法后就辞职了，其并不是公司的管理者或实际受益者，在入职期间仅仅获得一点工资，再无其他任何收益，被告人在整个犯罪活动中，起到的作用明显较小；2、被告人赵爱灵系初犯、偶犯，主观恶性不大；3、被告人赵爱灵如实供述犯罪事实，认罪态度较好，并签署了认罪认罚具结书。建议对被告人在一年二个月至一年四个月幅度内量刑。被告人武聪对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，并当庭自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。被告人王和强对公诉机关指控的主要犯罪事实和罪名均无异议，并自愿认罪认罚，但提出其没有参与指控的第十二起犯罪事实。其辩护人的辩护意见是：1、公诉机关指控第十二起事实中，被害人蒋某于2019年5月7日向联融公司借款，被告人王和强于2019年2月份已经离开联融公司，故该起犯罪事实与王和强无关；2、被告人王和强系初犯、偶犯，主观恶性小；3、被告人王和强如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚。建议对被告人从轻处罚，适用缓刑。被告人王朋昌对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，并当庭自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。其辩护人的辩护意见是：1、被告人王朋昌系初犯、偶犯，且是因为工作行为触犯法律，没有主观故意，本案犯罪是基于公司的指示，按照公司要求办理相关业务其在本次犯罪活动中起次要作用，属于从犯；2、被告人王朋昌构成犯罪未遂，犯罪数额低，社会危害性小；3、被告人王朋昌主动供述犯罪事实，自愿认罪认罚。建议对其从轻处罚，并适用缓刑。被告人冯晓华对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，并当庭自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。其辩护人的辩护意见是：对公诉机关指控被告人构成诈骗罪没有异议，但认为被告人具有以下从轻处罚情节：1、被告人冯晓华被公安机关传唤后，如实供述犯罪事实，系坦白；2、被告人冯晓华系初犯；3、在本案审查起诉阶段，冯晓华自愿认罪认罚，并签署了认罪认罚具结书；4、被告人冯晓华有两名孩子年龄尚小，需要抚养。建议对其从轻处罚，判处被告人八个月有期徒刑。被告人杨帅对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，并当庭自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。其辩护人的辩护意见是：1、被告人杨帅不具有严重社会危害性，无前科；2、被告人杨帅悔罪态度积极，主动取得被害人谅解；3、被告人杨帅已经签署认罪认罚具结书；4、被告人杨帅妻子刚刚分娩，家庭情况特殊。建议对其从轻处罚。被告人赵伟冰对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，并当庭自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。其辩护人的辩护意见是：1、被告人赵伟冰属于从犯，在共同犯罪中所起作用较小，犯罪情节轻微，社会危害性小；2、被告人赵伟冰到案后如实供述犯罪事实，具有坦白情节；3、被告人赵伟冰参与的犯罪事实中存在未遂情节，被告人家属已积极赔偿被害人损失，并取得被害人谅解；4、被告人赵伟冰自愿认罪认罚，认罪态度较好，具有悔罪表现；5、被告人无前科劣迹，系初犯、偶犯，主观恶性较小。建议对被告人从轻处罚，适用缓刑。经审理查明：2016年9月至2019年6月期间，被告人赵爱灵、武聪、王和强、王朋昌、冯晓华、杨帅、赵伟冰加入由孔令池（另案处理）、张伟峰（另案处理）伙同他人成立专门从事“套路贷”犯罪的郑州市联融商务信息咨询有限公司。该公司分别在郑州市管城区御玺大厦、金水区招银大厦、兴业大厦下设三个门店。其中，王香明（另案处理）、杨远航（另案处理）为御玺大厦门店经理，被告人杨帅、武聪、赵爱灵、冯晓华为该门店团队经理，邢璐娟（另案处理）、被告人王和强、朱盛峰（另案处理）等人为该门店业务经理，被告人赵伟冰为该门店客服人员，被告人王朋昌为招银大厦门店团队经理和业务经理，冯晓华（另案处理）为该门店团队经理，金凯莉（另案处理）、冯晓霞（另案处理）为该门店客服人员，金凯莉后为御玺大厦客服人员。付海松（另案处理）、李永胜（另案处理）为兴业大厦门店团队经理，王龙威（另案处理）、杨云飞（另案处理）为该门店业务经理。被告人赵爱灵、武聪、王和强、王朋昌、冯晓华、杨帅、赵伟冰在联融公司伙同他人从事“套路贷”业务，利用多名被害人急需借款的心理，以无抵押、免查征信、快速放款等为诱饵，吸引被害人借款，让被害人签订借款人为空白的金额虚高借款协议，并刻意制造银行资金走账记录，又以“手续费”、“服务费”等名义再从被害人处收取虚高回款。在要求还款时，则按照利息与协议金额计算总额和还款数额，以虚增债务。之后通过“借新还旧”，“结清再贷”等手段不断垒高被害人债务。在被害人无力还款时，采用“中转平账”、“同行甩单”的方式将客户介绍给其他贷款公司或将被害人移交给联融公司的催收部门对被害人采取电话滋扰、言语辱骂、恐吓威胁等手段索取债务，使被害人债台高筑，生活陷入困难。具体犯罪事实如下：一、2018年9月17日，被害人王某1因急需用钱，遂向联融公司借款，联融公司工作人员卞培丽、赵爱灵伙同陈孟超带王某1签订金额为14000元的借款协议和出借人为空的空白合同以及多项手续，扣除“手续费”、“服务费”、“考察费”等费用后实际支付给王某111531.08元，但要求王某1分26周还清按照14000元计算的本金和利息，王某1共计还款19095.96元结清，诈骗7564.88元。二、2018年11月2日，被害人陈某因急需用钱，遂向联融公司借款，联融公司工作人员卞培丽、赵爱灵带陈某签订金额为15000元的借款协议和出借人为空的空白合同以及多项手续，扣除“手续费”、“服务费”、“考察费”等费用后实际支付给陈某13026元，但要求陈某分26周还清按照15000元计算的本金和利息，陈某共计还款20462元结清，诈骗7436元。三、2018年9月28日，被害人徐某1因急需用钱，遂向联融公司借款，联融公司工作人员卞培丽、赵爱灵、客服冯晓霞带徐某1签订金额为8000元的借款协议和出借人为空的空白合同以及多项手续，扣除“手续费”、“服务费”、“考察费”等费用后实际支付给徐某16536.72元，但要求徐某1分22周还清按照8000元计算的本金和利息，徐某1共计还款20期10632.8元，诈骗4096.08元。四、2018年11月6日，被害人赵某1因急需用钱，遂向联融公司借款，联融公司工作人员卞培丽、赵爱灵、客服冯晓霞带赵某1签订金额为10000元的借款协议和出借人为空的空白合同以及多项手续，扣除“手续费”、“服务费”、“考察费”等费用后实际支付给赵某18410元，但要求赵某1分22周还清按照10000元计算的本金和利息，赵某1共计还款13090元结清，诈骗4680元。五、2018年11月10日，被害人解某因急需用钱，遂向联融公司借款，联融公司工作人员卞培丽、赵爱灵、客服金凯莉带解某签订金额为12000元的借款协议和出借人为空的空白合同以及多项手续，扣除“手续费”、“服务费”、“考察费”等费用后实际支付给解某10340元，但要求解某分26周还清按照12000元计算的本金和利息，解某共计还款16368元结清，诈骗6028元。六、2018年9月7日，被害人单某因急需用钱，遂向联融公司借款，联融公司团队经理赵爱灵带单某签订金额为8000元的借款协议和出借人为空的空白合同以及多项手续，扣除“手续费”、“服务费”、“考察费”等费用后实际支付给单某5848元，但要求单某分22周还清按照8000元计算的本金和利息，单某共计还款9512.8元结清，诈骗3664.8元。七、2018年10月29日，被害人田某因急需用钱，遂向联融公司借款，联融公司团队经理冯晓华、客服金凯莉带田某签订金额为15000元的借款协议和出借人为空的空白合同以及多项手续，扣除“手续费”、“服务费”、“考察费”等费用后实际支付给田某12066元，但要求田某分26周还清按照15000元计算的本金和利息，田某共计还款22300元结清，诈骗10234元。八、2018年9月28日，被害人高某因急需用钱，遂向联融公司借款，联融公司客户经理王和强、团队经理武聪、客服金凯莉带高某签订金额为15000元的借款协议和出借人为空的空白合同以及多项手续，扣除“手续费”、“服务费”、“考察费”等费用后实际支付给高某12276元，但要求高某分26周还清按照15000元计算的本金和利息，高某共计还款20460元结清，诈骗8184元。九、2018年12月8日，被害人张某因急需用钱，遂向联融公司借款，联融公司客户经理王和强、杨远航带张某签订金额为15000元的借款协议和出借人为空的空白合同以及多项手续，扣除“手续费”、“服务费”、“考察费”等费用后实际支付给张某12526元，但要求张某分26周还清按照15000元计算的本金和利息，张某共计还款20462元结清，诈骗7936元。十、2018年11月26日，被害人李某因急需用钱，遂向联融公司借款，联融公司客户经理王和强、团队经理武聪带李某签订金额为12000元的借款协议和出借人为空的空白合同以及多项手续，扣除“手续费”、“服务费”、“考察费”等费用后实际支付给李某9740元，但要求李某分26周还清按照12000元计算的本金和利息，李某共计还款14544元结清，诈骗4804元。十一、2019年5月7日，被害人徐某2因急需用钱，遂向联融公司借款，联融公司客户经理杨帅带徐某2签订金额为10000元的借款协议和出借人为空的空白合同以及多项手续，扣除“手续费”、“服务费”、“考察费”等费用后实际支付给徐某29200元，但要求徐某2分12周还清按照10000元计算的本金和利息，徐某2共计还款5496元，诈骗5576元（未遂）。十二、2018年10月30日，被害人代某因急需用钱，遂向联融公司借款，联融公司客户经理冯晓华、客服冯晓霞带代某签订金额为12000元的借款协议和出借人为空的空白合同以及多项手续，扣除“手续费”、“服务费”、“考察费”等费用后实际支付给代某9740元，但要求代某分26周还清按照12000元计算的本金和利息，代某共计还款16380元结清，诈骗6640元。十三、2018年10月28日，被害人申某因急需用钱，遂向联融公司借款，联融公司团队经理王朋昌、客服冯晓霞带申某签订金额为16000元的借款协议和出借人为空的空白合同以及多项手续，扣除“手续费”、“服务费”、“考察费”等费用后实际支付给申某13584元，但要求申某分30周还清按照16000元计算的本金和利息，申某共计还款22740元结清，诈骗9156元。十四、2018年12月6日，被害人吴某因急需用钱，遂向联融公司借款，联融公司客户经理王朋昌带吴某签订金额为12000元的借款协议和出借人为空的空白合同以及多项手续，扣除“手续费”、“服务费”、“考察费”等费用后实际支付给吴某9740元，但要求吴某分26周还清按照12000元计算的本金和利息，诈骗6628元（未遂）。十五、2018年12月24日，被害人景某因急需用钱，遂向联融公司借款，联融公司客户经理王朋昌带景某签订金额为10000元的借款协议和出借人为空的空白合同以及多项手续，扣除“手续费”、“服务费”、“考察费”等费用后实际支付给景某8170元，但要求景某分22周还清按照10000元计算的本金和利息，诈骗6460元（未遂）。十六、2018年10月19日，被害人尚某因急需用钱，遂向联融公司借款，联融公司团队经理武聪、客服赵伟冰带尚某签订金额为12000元的借款协议和出借人为空的空白合同以及多项手续，扣除“手续费”、“服务费”、“考察费”等费用后实际支付给尚某10340元，但要求尚某分26周还清按照12000元计算的本金和利息，诈骗6040元（未遂）。十七、2018年10月25日，被害人赵某2因急需用钱，遂向联融公司借款，联融公司团队经理武聪、客服赵伟冰带赵某2签订金额为15000元的借款协议和出借人为空的空白合同以及多项手续，扣除“手续费”、“服务费”、“考察费”等费用后实际支付给赵某212000元，但要求赵某2分26周还清按照15000元计算的本金和利息，诈骗8462元（未遂）。十八、2018年10月26日，被害人王某2因急需用钱，遂向联融公司借款，联融公司团队经理武聪、客服赵伟冰带王某2签订金额为15000元的借款协议和出借人为空的空白合同以及多项手续，扣除“手续费”、“服务费”、“考察费”等费用后实际支付给王某212063元，但要求王某2分26周还清按照15000元计算的本金和利息，诈骗11129元。2019年8月2日11时许，民警在郑州市二七区交通路与政通路交叉口向东200米路南的宜博电竞网吧将被告人王和强抓获。2019年8月6日凌晨1时许，民警在郑州市金水区渠东路和文劳路交叉口圣菲城4期21号楼将被告人王朋昌抓获。2019年8月5日16时30分许，民警在郑州市二七区沅江路德润海悦华府门口，将赵伟冰传唤至商城路分局案侦大队。2019年8月9日17时许，民警将冯晓华传唤至公安机关。2019年7月30日19时许，民警在城东路东大街附近将被告人杨帅抓获。2019年8月1日7时许，民警在郑州市惠济区长兴路新希望奥园小区16号楼1单元6楼东户将被告人赵爱灵抓获。2019年8月3日，民警在郑州市中原区桐柏路凯旋门大厦C座2109号将被告人武聪抓获。上述七人归案后如实供述上述犯罪事实。2019年10月23日，杨帅赔偿被害人徐某2人民币6376元，并获得其谅解；2019年10月24日，杨帅赔偿被害人蒋某人民币11246元，并获得其谅解；2019年9月3日，赵伟冰赔偿被害人赵某2人民币2000元，并获得其谅解；2019年9月2日，赵伟冰赔偿被害人王某2人民币2000元，并获得其谅解；2019年9月3日，赵伟冰赔偿被害人尚某人民币2000元，并获得其谅解。以上事实，有法庭查证属实的下列证据证明：被告人赵爱灵的供述，证实2018年5月份，其在郑州联融公司做团队经理，2018年11月底离职，公司老板是张伟峰和孔令池，办公地点在花园路招银大厦，后来一部分人搬到御玺大厦，其所在团队和另外两个团队去了招银大厦对面的兰德中心，其团队有孙珏、彭长青、刘小会、何端、卞培丽（微信号是×××），2018年8月底，公司开始做同业贷，其公司发展客户主要是通过贷款同行介绍，这些客户也在其他贷款公司有过贷款，在贷款没有还完时，介绍到其所在公司，公司审核后会给客户批贷款，额度说是2-5万，实际都是几千元，最多不超过3万元。还款时按周还款，有房子的客户利息是周息千分之二，没有房子的客户利息是周息千分之三，还有300元的家访费，提前压一周的保证金，服务费等费用，具体金额是客户经理自己定，客户到公司填表后，由客户经理录入公司系统，门店经理和风控经理审核客户情况，并决定客户能否贷款以及贷款金额，签合同都是客服负责，合同出借人、日期都是空白的，客户最后客户实际收到的贷款金额是扣掉服务费、家访费、管理费和保证金后的金额，但客户还款还是按照申请的贷款时的金额还款，还款账户是一个户名为何江平的工商银行账户，签订空白合同和收取利息都是公司规定的，其的团队只有卞培丽做成了一些业务，其会帮助她接待、填表，具体客户信息其不太清楚，其每月底薪3000元，共计获益8000元左右以及联融公司兰德门店的人员构成情况；被告人武聪的供述，证实2018年9月，其到联融公司在御玺大厦门店任团队经理，公司主要做同业贷，其所在这个门店主要做信用贷款，在同行业的微信、QQ群进行推广介绍，如果有同行介绍客户，销售人员就会和客户联系，并让客户准备身份证、房产证等资料，总部审核后，通知客户来门店签约，签合同由客服和门店副理负责，签完合同后，公司财务负责给客户打款。一般收取有管理费，每个单子300元，还有百分之五的服务费，服务费是返给同行的介绍费用，还有就是每月分期还款的金额和分期手续费，公司第一次放款时会先打一部分钱给客户，客户将这些费用回转给公司后，公司再把剩余的尾款打给客户，公司发放给客户贷款的利息是多少，其不清楚。其工资底薪是三千元，团队每月业务量四十万以下是没有提成的，四十万元以上其才有提成奖金，提成奖金分为好几个等级，每个等级提成点不一样，具体其记不清了，其在公司期间一共发展了五、六个客户，总共发放六、七万元贷款，其上班几个月，每月底薪加提成在四千元左右的情况；被告人王和强的供述，证实2018年9月，其在联融公司御玺大厦门店做业务员，招银大厦、御玺大厦还有东建材附近的一个大厦都是公司的门店，公司做的是同业贷，如果有客户办理贷款，业务员会让客户准备好个人的身份证、结婚证、户口本、房产证，名下有车的要准备车辆登记证书，有营业执照的要带上营业执照，填写借款咨询服务审批表，然后交给负责风控的贾建敏面审，面审通过后，将客户信息交给公司客服，公司根据客户的偿还能力放款，签约时会把客户的利息、服务费、还款方式告知客户，客户确认没有问题后签约，合同时除客户签名外，其他的地方都是空白的，方便后期更改，如果事先把利息写清楚，利息太高客户就不会借了，签约后还要进行家访，家访后就会放款，放款分两笔，第一笔钱客户收到后会让客户进行回转，也就是让客户把服务费等各种费用回转给公司指定的何江平账户上，第一笔钱回转之后，公司才会将第二笔钱转给客户，客户实际收到的钱与借款金额不符，但还款时必须按照签订的借款金额进行还款。客户违约有两种情况，一种是逾期违约，会对客户进行催收，一种是客户提前结清，其会告诉客户违约，要收违约金，因为公司是靠放贷来收取费用的，如果客户提前还清，公司就无法收取这些费用。其工资是底薪加提成，底薪1800元，每介绍成功一个客户，提成是放款金额的3个点，一个月大概3000元左右，总共15000元左右的情况；被告人王朋昌、冯晓华、杨帅、赵伟冰的供述，证实王朋昌在公司每月工资五、六千元，提成每月多的话四、五千元，少的话二千元左右，一共提成五万元左右。冯晓华底薪是3300元，全勤奖200元，提成是贷款总额的2%左右，因为提成要达到20万元才能提，所以经常拿不到提成。杨帅的底薪是3300元，提成是贷款金额的2.2%-4.8%，除了业绩提成外，还可以获得所有业务员月累计贷款金额总和0.4%的提成，具体提多少记不清了，每个月能拿5000元左右。赵伟冰的工资是4800元，但工资和绩效是挂钩的，如果门店客户逾期过多，工资就会打折发放，实际工资平均每月3500元。以及联融公司的基本情况、经营模式、组织结构以及相关人员在该公司职务等情况；被害人王某1、田某、高某、张某、李某、蒋某、徐某2、代某、申某、常某、程某、吴某、景某、尚某、赵某2、王某2的陈述，均证实向联融公司借款，在联融公司客户经理及业务员的代理下签订借款协议和出借人为空的空白合同以及多项手续，扣除相关费用后实际支付少于借款的费用，但要求被害人于限定期限内还清按照借款计算的本金和利息的情况；6、被害人陈某的陈述，证实2018年10月，因资金需要周转，其通过朋友认识卞培丽，后其来到卞培丽所在的同业贷公司，其向公司提供身份证、购房合同。银行流水等材料，从公司贷出15000元，约定26周还完，当时还签了一份业务收费表，上面列出收费项目有管理费300元、保证金1574元、家访费100元，共计1974元，卞培丽还要了750元，说是给介绍人的钱，后公司通过银行转给其2000元，其通过微信转给卞培丽2724元，公司才将剩余13000多元钱转过来。2019年4月2日，其从公司贷款20000元，收取业务费1694元，约定24周还完，公司先转给其3000元，其向卞培丽提供的账户内转了1694元的费用后，公司才将剩余17000元转给其。其不知道利息是多少，公司也没有说过，对方的银行户名叫何江平，只是让其看了一份还款计划，如果没压力就可以签合同，其贷款2次，一共35000元，实际收到30582元的情况；7、被害人徐某1的陈述，证实其因资金周转需要，通过朋友介绍到一个叫同业贷的公司办理贷款，当时联系的业务员是卞培丽，2018年9月28日，其提供房产证、户口本、身份证等材料从公司贷款8000元，并签了借款合同，约定22周还完，当时还签了一张业务收费表，上面列出收费项目有管理费300元、保证金1063.28元、家访费100元，共计1463.28元。后公司通过银行转账给其2000元，其通过微信转给卞培丽1863.28元，公司又转给其6000元，其不知道利息是多少，公司也没有说过，转款的账户名是何江平，其贷款8000元，实际收到6136.72元的情况；8、被害人赵某1的陈述，证实2018年11月，其因还不上银谷普惠公司的贷款，就在联融公司办理了贷款，接待其的人叫丽丽，微信昵称恒信金科丽丽，微信号×××，后来知道叫卞培丽，丽丽让其签订空白合同和收据，其收到何江平账户转账10000元，微信转给丽丽2000元家访费和服务费后，实际到手8000元的情况；9、被害人解某的陈述，证实2018年11月，其在花园路联融公司办理贷款12000元，实际到手10000元的情况；10、被害人单某的陈述，证实2018年9月7日，其因资金周转需要，通过一个贷款公司贷款，公司名字记不清了，地址在花园路招银大厦，当时接待其的是一名叫孙珏的客户经理，审核其通过的材料后同意贷给其8000元，约定22周还完，当时还签了一张业务收费表，上面列出收费项目有放款服务费400元、管理费300元、保证金951.28元、家访费100元、查档费300元，共计2051.28元。其不知道利息是多少，公司也没有说过，贷款分两笔转给其的，第一笔通过银行转账1400元，其通过微信转给孙珏1351.28元，第二笔又转给其6600元，其又通过微信转给孙珏800元，给其转账的银行户名是何江平，第一次其贷款8000元，实际收到5848元，2019年3月8日，其第二次贷款8000元，地址是在东明路御玺大厦，第一笔通过银行转账2000元，其向何江平账户转回1824元，第二笔又转给其6000元，其实际收到6176元的情况；11、到案经过，证实七被告人的到案情况；12、查询身份及前科情况、年龄证明，证实七被告人均属应负刑事责任年龄阶段且无违法犯罪记录的事实；13、情况说明，赔偿谅解书，证实被告人杨帅、赵伟冰已赔偿被害人并取得谅解的情况；14、报案材料；田某的还款管理服务告知书、借款咨询服务申请表、业务收费表、借款合同、补充协议、委托划款确认书、收据、借款收据、债权转让通知及确认书、融资服务协议、中国银行交易流水明细清单、个人信用报告、业务收费表；景某的业务收费表、还款管理服务告知书、收据、债权转让通知及确认书、委托划款确认书、借款借据、收据、融资服务协议、转账记录截图；解某的转账截图、借款咨询服务申请表（调查表）、业务收费表、个人信用报告、借款合同、补充协议、借款借据、收据、委托划款确认书、债权转让通知及确认书、融资服务协议、还款管理服务告知书、业务收费表；赵某1的借款咨询服务申请表（调查表）、业务收费表、还款管理服务告知书、借款借据、收据、委托划款确认书、债权转让通知及确认书、融资服务协议、补充协议、微信截图、转账截图；代某的微信截图、转账截图、业务收费表、借款咨询服务申请表（调查表）、补充协议、借款合同、借款借据、收据、委托划款确认书、债权转让通知及确认书、融资服务协议、还款管理服务告知书、补充还款计划书、收据、借款提现确认书、债权转让通知及确认书；吴某的业务收费表、还款管理服务告知书、补充协议、借款人信用信息表、借款借据、收据、借款合同；申某的微信截图、转账记录、借款合同、委托划款确认书、债权转让通知及确认书、借款借据、收据、补充协议、借款咨询服务申请表（调查表）、业务收费表；高某的借款咨询服务申请表（调查表）、借款合同、借款借据、收据、委托划款确认书、债权转让通知及确认书、融资服务协议、还款管理服务告知书、个人信用报告、业务收费表、补充协议；李某、尚某、赵某2、王某2的转账记录、还款记录、借款借据、收据、委托划款确认书、债权转让通知及确认书、融资服务协议、还款管理服务告知书、营业执照、企业信息信息公示报告、个人信用报告、借款咨询服务申请表（调查表）、补充协议、业务收费表；徐某1的业务收费表、收据、债权转让通知及确认书、借款借据、借款合同、补充协议、融资服务协议、还款管理服务告知书、借款咨询服务申请表（调查表）、微信截图、转账记录；单某的中国银行交易流水明细清单、微信截图、转账记录、业务收费表、借款咨询服务申请表（调查表）、借款合同、补充协议、借款借据、收据、委托划款确认书、债权转让通知及确认书、融资服务协议、还款管理服务告知书、业务收费表、融资居间服务及代偿协议、补充还款计划书、收据、借款提现确认书、债权转让通知及确认书、补充协议、借款用途承诺书；陈某的还款计划表、转账记录、业务收费表、借款咨询服务申请表（调查表）、借款合同、补充协议、借款借据、收据、委托划款确认书、债权转让通知及确认书、融资服务协议、还款管理服务告知书；徐某2的业务收费表、借款提现确认书、补充还款计划书、融资居间服务及代偿协议、收据、债权转让通知及确认书、补充协议、借款用途承诺书、补充还款计划书、融资居间服务及代偿协议、个人住房公积金查询书、个人信用报告；蒋某的微信截图、业务收费表、借款人信用信息表、补充还款计划书、收据、债权转让通知及确认书、借款提现确认书、补充协议、借款用途承诺书、融资居间服务及代偿协议、补充还款计划书、企业信用信息公示报告、个人信用报告；王某1业务收费表、借款咨询服务申请表、还款管理服务告知书、空白补充协议书、借款合同、收据、委托划款确认书、债权转让通知及确认书、融资服务协议、电话询问记录、情况说明；张某的微信截图、业务收费表、补充协议、债权转让通知及确认书、委托划款确认书、收据、借款借据、借款合同；辨认笔录等证据附卷，与其他证据相互印证一致，佐证了案件事实。以上证据，经开庭出示、质证，证据来源合法、内容真实有效，本院予以确认。本院认为，被告人赵爱灵、武聪、王和强、王朋昌、冯晓华、杨帅、赵伟冰伙同他人以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控七被告人犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。关于被告人赵爱灵辩解称其未参与公诉机关指控的第二、三、四、五、七起犯罪事实的辩解意见。经查，现有被害人的陈述及相关书证能证实公诉机关指控的第二、三、四、五起事实系由赵爱灵担任团队经理的团队成员卞培丽等人事实，赵爱玲与其他同案犯构成共同犯罪。故对该辩解意见，本院不予采纳。但公诉机关指控的第七起事实的案发时间，赵爱灵已离开联融公司，故依法不予认定。关于被告人田朋昌的辩护人提出其在共同犯罪中系从犯的辩护意见，经查与事实不符，本院不予采纳。根据被告人赵爱灵、武聪、王和强、王朋昌、冯晓华、杨帅、赵伟冰的犯罪事实和性质，依法均应在“三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金”的法定刑幅度以内处以适当刑罚。在具体量刑过程中，本院考虑以下量刑情节：1、被告人武聪、王和强、王朋昌、冯晓华、杨帅、赵伟冰归案后均能够如实供述自己的犯罪事实，且自愿认罪认罚，依法可从轻处罚；2、被告人赵伟冰在共同犯罪中起次要或者辅助作用，是从犯，依法应减轻处罚；3、被告人杨帅、赵伟冰已赔偿被害人经济损失并取得谅解，可酌情从轻处罚。其辩护人相应从轻的辩护意见，本院予以采纳。综合上述情节，被告人赵伟冰确有悔罪表现，对其适用缓刑确实不致再危害社会，且其所居住的社区同意对其进行社区矫正，故可对赵伟冰依法宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人赵爱灵犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月1日起至2020年11月30日止。罚金于判决生效后三日内缴纳。）二．被告人武聪犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币八千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月3日起至2020年8月2日止。罚金于判决生效后三日内缴纳。）三、被告人王和强犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币八千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月2日起至2020年6月1日止。罚金于判决生效后三日内缴纳。）四、被告人王朋昌犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月6日起至2020年5月5日止。罚金于判决生效后三日内缴纳。）五、被告人冯晓华犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月10日起至2020年5月9日止。罚金于判决生效后三日内缴纳。）六、被告人杨帅犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月31日起至2020年3月30日止。罚金于判决生效后三日内缴纳。）七、被告人赵伟冰犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币五千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三日内缴纳。）八、责令被告人赵爱灵与其他同案犯退赔被害人王中立7564.88元、陈华7436元、徐帆4096.08元、赵浩翔4680元、解小龙6028元、单柯3664.8元；责令被告人冯晓华与其他同案犯退赔被害人田海军10234元、代效言6640元；责令被告人武聪、王和强与其他同案犯退赔被害人高蒂8184元、李培杰4804元；责令被告人王和强与其他同案犯退赔被害人张金鹏7936元；责令被告人王朋昌与其他同案犯退赔被害人申记超9156元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  常 菲人民陪审员  杨建明人民陪审员  张 政二〇二〇年三月十六日书 记 员  詹文卓