河南省洛阳市中级人民法院民 事 判 决 书(2019)豫03民终6665号上诉人（原审原告）：洛阳银行股份有限公司九龙鼎支行。住所地:洛阳市老城区金业路百业大市场东侧。负责人:闫哲，该银行行长。委托诉讼代理人：关丽红，该行职工。委托诉讼代理人：吴峰辉，河南开为律师事务所律师。被上诉人（原审被告）：洛阳开利星空进口汽车销售服务有限公司。住所地:洛阳市洛龙区开元大道西头路南洛龙区科技园内。法定代表人:沈洪涛，该公司总经理。被上诉人（原审被告）：洛阳机床有限责任公司。住所地:洛阳市瀍河区310国道上窑工业园区。法定代表人:押平新，该公司总经理。被上诉人（原审被告）：洛阳金牡丹投资担保有限公司。住所地：洛阳市涧**西苑路**院科技大楼**（原725所）。法定代表人:董红，该公司总经理。被上诉人（原审被告）：杨爱华，男，1965年2月22日生，回族，住洛阳市涧**。被上诉人（原审被告）：权小东，男，1981年11月1日生，汉族，住河南省孟州市。被上诉人（原审被告）：杨凯，男，1989年6月3日生，回族，住洛阳市涧**。被上诉人（原审被告）：杨爱民，男，1962年8月14日生，回族，住洛阳市涧**。被上诉人（原审被告）：丁雁，女，1962年6月9日生，回族，住河南省商丘市。被上诉人（原审被告）：张新云，女，1966年1月10日生，回族，住洛阳市涧**。被上诉人（原审被告）：张都贺，男，1966年11月20日生，汉族，住河南省商丘市。上述六被上诉人共同委托诉讼代理人：吴卫红，女，1976年8月2日生，汉族，住洛阳市涧**，系河南海格尔高温材料有限公司推荐。被上诉人（原审被告）：沈洪涛，男，1969年1月27日生，汉族，住河南省洛阳市涧**。上诉人洛阳银行股份有限公司九龙鼎支行（以下简称洛阳银行九龙鼎支行）因与被上诉人洛阳开利星空进口汽车销售服务有限公司、洛阳机床有限责任公司、洛阳金牡丹投资担保有限公司、杨爱华、权小东、杨凯、杨爱民、丁雁、张新云、张都贺、沈洪涛金融借款合同纠纷一案，不服洛阳市老城区人民法院（2018）豫0302民初1357号民事判决，向本院提起上诉。本院立案后依法组成合议庭，开庭进行了审理。上诉人洛阳银行九龙鼎支行的委托诉讼代理人关丽红、吴峰辉，被上诉人权小东、杨凯、杨爱民、丁雁、张新云、张都贺的共同委托诉讼代理人吴卫红到庭参加诉讼。被上诉人洛阳开利星空进口汽车销售服务有限公司、洛阳机床有限责任公司、洛阳金牡丹投资担保有限公司、杨爱华、沈洪涛经本院合法传唤无正当理由未到庭参加诉讼，本院依法缺席审理了本案。本案现已审理终结。洛阳银行九龙鼎支行上诉请求：1、改判洛阳开利星空进口汽车销售服务有限公司、权小东、杨凯、杨爱华、杨爱民、丁雁、张新云、沈洪涛连带偿还借款本息22610035.14元；2、改判洛阳金牡丹投资担保有限公司在22610035.14元的债务范围内连带偿还借款本息3115125元；3、改判洛阳机床有限责任公司在22610035.14元的债务范围内连带偿还借款本息11537812.5元；4、改判上诉人对张都贺质押的其持有河南鑫融基金控股份有限公司10456015股股价拍卖、变卖、折价的价款在22610035.14元的债务范围内享有优先受偿权；5、改判上诉人对张新云抵押的位于洛阳市涧西区南昌路东侧顺驰城房产(房产证号:洛房权证书字第**)拍卖、变卖、折价的价款在1153781.25元债务范围内享有优先受偿权；6、本案诉讼费用由被上诉人共同承担。事实与理由:上诉人不存在“以新贷偿还旧贷”的事实。原审法院仅凭被上诉人提交的案外人的银行流水,以证明上诉人在2015年11月9日发放的2300万元贷款中有850万元用于偿还了河南海格尔高温材料有限公司（以下简称海格尔公司）的旧贷,违背了物权变动原则和人民银行《支付结算办法》的规定。根据《物权法》第二十三条规定,动产物权的设立和转让,自交付时发生效力。《支付结算办法》第十六条规定,单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则:谁的钱进谁的账,由谁支配。上诉人发放的贷款从海格尔公司的账户受托支付到泰金公司、磊辉公司后,款项的所有权已经发生变动,不能再认定为海格尔公司的资金。同时,上诉人与海格尔公司之间没有签订“以新贷偿还旧贷”的协议。杨爱华、杨爱民、丁雁、张新云、沈洪涛既是2015年11月9日的2300万元贷款的保证人,同时还是海恪尔公司在2015年11月2日的400万元贷款和2015年7月28日的银行承兑汇票敞口金额450万元的保证人。无论是否构成借新贷偿还旧贷,都应当对2015年11月9日的2300万元贷款承担连带偿还责任。权小东、杨凯应当对2015年11月9日的2300万元贷款承担连带偿还责任。2016年6月15日,上诉人与权小东、杨凯签订的编号为:洛银(2016)年九龙鼎支行个最高保字第152301D210003200B号“个人最高额保证合同”,合同不仅约定了该二人为海格尔公司在2016年6月15日至2017年11月8日期间连续向上诉人借款最高额2300万元提供连带责任保证,在合同第十条其他约定事项条款中约定了:经保证人、债权人协商一致同意将债权人与借款人海格尔公司于2015年11月9日签订编号为“洛银(2015)年九龙鼎支行流资借字第152301D2100032号、金额责仟伍佰万元正和洛银(2015)年九龙鼎支行流资借字第152301D2100034号、金额捌佰万元正的人民币流动资金借款合同项下的债务由本最高额保证合同提供最高额担保。故权小东、杨凯对于2015年11月9日发放的2300万元贷款提供连带保证责任,是其真实意思表示。原审判决认定被上诉人在海格尔公司破产程序结束后十日内担清偿责任没有法律依据。《企业破产法》第九十二条规定“债权人对债务人的保证人和其他连带债务人所享有的权利,不受重整计划的影响”,第一百零一条规定“和解债权人对债务人的保证人和其他连带债务人所享有的权利,不受和解协议的影响”,也印证了破产相关规定并不及于保证人。原审判决虽然解决了上诉人可能双重受偿的问题,但因破产程序往往耗时较长,上诉人要等到债务人破产程序终结后才获清偿,保证人却因债务人破产而获得了期限利益,且在此期间保证人可能转移财产,使上诉人无财产可供受偿。实则损害了上诉人的权利,违背了连带保证人清偿债务不应当受先后顺序的限制。故为保护债权人的权利,应当判决保证人在判决生效后十日内清偿债务。同时,在保证人承担保证责任后,可以向债务人追偿,至于能否获得清偿,则存在一定的风险,这属于保证责任必须承担的风险。权小东、杨凯、杨爱民、丁雁、张新云、张都贺共同辩称，洛阳银行九龙鼎支行向海格尔公司所放的贷款,实际并没有按借款合同要求用于生产经营,而是用于还旧贷,依法应免除答辩人的保证责任,免除保证人张新云位于顺驰城的房产抵押责任。2015年11月9日,洛阳银行与海格尔公司签订了两份分别是1500万元和800万元,总共2300万元的借款合同,借款合同约定借:用途为“购货流资周转”.并分别与杨爱华、杨爱民、张新云、丁雁签订了最高额保证合同,与张新云、张都贺签订了最高额质押合同。在与杨爱民、张新云、丁雁签订保证合同和抵押合同时,洛阳银行九龙鼎支行隐瞒了借新还旧的借款目的和事实,采取欺骗手段使上述保证人在保证和抵押合同上签字,保证合同签订时为空白,后由银行工作人员填写合同内容。为防止该两笔贷款被海格尔公司挪作流资使用,洛阳银行工作人员虽现场要求海格尔公司财务人员在银行柜台,边放款边转款,一次性操作完成。2015年11月9日,洛阳银行向海格尔公司发放贷款1500万元到海格尔公司在洛阳银行的贷款账户,再受托支付到泰金管业公司的账户,同时又从泰金管业账户转入洛阳银行九龙鼎支行的账户500万元,用于归还开利星空公司的贷款。剩余款项中一笔850万元当日从泰金管业账户转入海格尔公司的出纳李君萍工行卡,又从李君萍个人卡转入海格尔公司的贷款账户和保证金账户(一笔400万元,一笔450万元),归还了海格尔公司的旧贷款850万元,另外一笔150万元转入李君萍个人卡后归还了前期为偿还力行公司的贷款而借的黄修建的过桥资金。至此,洛阳银行向海格尔公司发放这笔1500万元贷款,全部用于归还了海格尔公司和开利星空公司及力行公司的旧贷款。2015年11月9日,洛阳银行向海格尔公司发放另外一笔贷款800万元到海格尔公司贷款账户,又从海格尔公司贷款账户受托支付到洛阳磊辉矿业公司的账户。随后通过杨爱华、杨非凡、李君萍、吴卫红个人卡共5笔归还黄修建过桥资金1000万元,打入了黄修建指定的黄爱玲账户上。2016年6月洛阳银行在隐瞒新还旧的情况下,追加权小东、杨凯对2300万元贷款签订最高额保证合同。以上事实足以说明,洛阳银行九龙鼎支行年于2015年11月9日向主债务人河南海格尔公司所发放的贷款2300万元,全部用于偿还了2015年10月份的旧贷。鉴于保证人对于洛阳很行九龙鼎支行借新贷还旧贷的行为并不知情,保证人张新云、杨爱民,丁照、权小东、杨凯等五人依法应当完全免除保证责任,张新云作为保证人以房产所作的抵押应免除担保责任。洛阳开利星空进口汽车销售服务有限公司、洛阳机床有限责任公司、洛阳金牡丹投资担保有限公司、杨爱华、沈洪涛未提交答辩意见。洛阳银行九龙鼎支行向一审法院起诉请求：1、依法判令被告洛阳开利星空进口汽车销售服务有限公司、权小东、杨凯、杨爱华、杨爱民、丁雁、张新云、沈洪涛连带偿还借款本金24110035.14元及利息，其中本金2150万元,剩余是利息(截止2018年3月29日破产清算日)；2、依法判令被告洛阳金牡丹投资担保有限公司对第一项请求中的借款本金250万元、利息615125元(截止2018年3月19日破产清算日)承担连带清偿责任；3、依法判令被告洛阳机床有限责任公司对第一项请求中的借款本金1000万元、利息1537812.50元(截止2018年3月19日破产清算日)承担连带清偿责任；4、依法判令原告对被告张都贺持有并质押的河南鑫融基金控股份有限公司10456015股股份拍卖、变卖、折价的价款在第一项请求中的债务范围内享有优先受偿权；5、依法判令原告对被告张新云抵押的位于洛阳市涧西区南昌路东侧顺驰城房产(房房产证号:洛房权证书字第**)卖、变卖、折价的价款在第一项请求中的债务范围内的100万元及其利息153781.25元(截止2018年3月19日破产清算日)享有优先受偿权。一审法院认定事实：洛阳市力行轴承有限公司于2014年10月21日向洛阳银行九龙鼎支行借款400万元，到期日是2015年10月21日；2015年4月21日，洛阳银行九龙鼎支行给洛阳市力行轴承有限公司出具承兑汇票一张，敞口金额600万元，到期日2015年10月21日。海格尔公司系洛阳市力行轴承有限公司上述1000万元借款的担保人。2015年5月11日，洛阳银行九龙鼎支行给洛阳开利星空进口汽车销售服务有限公司出具承兑汇票一张，敞口金额500万元，票据到期日2015年11月11日。2014年11月3日洛阳银行九龙鼎支行向海格尔公司发放贷款是500万元，到期日2015年11月2日。2015年11月2日，海格尔公司借过桥资金500万元偿还了洛阳银行九龙鼎支行的上述500万元借款；2015年11月2日洛阳银行九龙鼎支行向海格尔公司发放贷款是400万元，到期日2016年1月1日；2015年7月28日洛阳银行九龙鼎支行给海格尔公司出具承兑汇票一张，金额900万元（敞口金额450万元），到期日2016年1月28日。2015年10月20日海格尔公司借佳奇公司1000万元做过桥资金，该1000万元由黄修建个人卡汇入杨爱华（海格尔公司控股股东）浦发银行个人卡。2015年10月21日杨爱华个人卡汇入海格尔公司洛阳银行东华支行账户1000万元，同日，海格尔公司洛阳银行东华支行账户向洛阳市力行轴承有限公司洛阳银行贷款户转款1000万元，至此，洛阳市力行轴承有限公司借洛阳银行九龙鼎支行的1000万全部偿还。2015年11月2日海格尔公司向洛阳市企业融资联席会议办公室借款350万元，另筹资150万元，合计500万元，同日，海格尔公司用该500万元偿还其2014年11月3日借洛阳银行九龙鼎支行的500万元。2015年10月29日，张新云与洛阳银行九龙鼎支行签订编号为:洛银(2015)年洛阳银行九龙鼎支行高抵字第152301D21000320000号“最高额抵押合同”一份，将其位于洛阳市涧西区南昌路东侧顺驰城房产（房产房产证号：洛房权证市字第**）抵押给洛阳银行九龙鼎支行，同意为海格尔公司在2015年10月29日至2017年10月28日期间连续办理贷款提供100万元的担保，并办理了抵押登记。2015年11月6日，张都贺与洛阳银行九龙鼎支行签订编号为:洛银(2015)年洛阳银行九龙鼎支行高质字第152301D2100032007号“最高额质押合同”一份，将其持有的河南鑫融基金控股份有限公司19010937股股权（权属证书编号0189191025）质押给原告，同意为海格尔公司在2015年11月6日至2017年11月5日期间连续办理贷款提供2300万元的担保，并办理了证券质押登记。2015年11月9日洛阳银行九龙鼎支行与借款人海格尔公司签订了二份银行借款合同，编号分别为:洛银(2015)年九龙鼎行流资借字第152301D2100032号“人民币流动资金借款合同”、洛银(2015)年九龙鼎行流资借字第152301D2100034号“人民币流动资金借款合同”，借款金额分别为1500万元、800万元，合计借款2300万元，借款用途为购货流资周转，借款期限为24个月。自2015年11月9日起至2017年11月8日止，年利率6.65％，贷款逾期的，借款人支付20％违约金，并按罚息计收利息(罚息为实际执行利息上浮50％)。同日，洛阳银行九龙鼎支行与杨爱华、杨爱民、丁雁、张新云、沈洪涛签订编号为:洛银(2015)年洛阳银行九龙鼎支行个最高保字第152301D210003200B号“个人最高额保证合同”一份，约定该5名担保人为海格尔公司在2015年11月9日至2016年11月8日期间连续向洛阳银行九龙鼎支行借款最高额2300万元提供连带责任保证。保证期间两年。同日，洛阳银行九龙鼎支行与洛阳市力行轴承有限公司签订编号为:洛银(2015)年洛阳银行九龙鼎支行高保字第152301D210003200B号“最高额保证合同”一份，约定洛阳市力行轴承有限公司为海格尔公司在2015年11月9日至2016年11月8日期间连续向洛阳银行九龙鼎支行借款最高额2300万元提供连带责任保证。保证期间两年。同日，洛阳银行九龙鼎支行与洛阳开利星空进口汽车销售服务有限公司签订编号为:洛银(2015)年洛阳银行九龙鼎支行高保字第152301D210003200B号“最高额保证合同”一份，约定洛阳开利星空进口汽车销售服务有限公司为海格尔公司在2015年11月9日至2016年11月8日期间连续向洛阳银行九龙鼎支行借款最高额2300万元提供连带责任保证。保证期间两年。同日，洛阳银行九龙鼎支行与洛阳金牡丹投资担保有限公司签订编号为:洛银(2015)年洛阳银行九龙鼎支行保字第152301D210003401B号“保证合同”一份，约定洛阳金牡丹投资担保有限公司为海格尔公司借洛阳银行九龙鼎支行的800万元提供连带责任保证，担保金额400万元。同日，洛阳银行九龙鼎支行与洛阳机床有限责任公司签订编号为:洛银(2015)年洛阳银行九龙鼎支行高保字第1523010210003201B号“最高额保证合同”一份，约定洛阳机床有限责任公司为海格尔公司在2015年11月9日至2016年11月8日期间连续向洛阳银行九龙鼎支行借款最高额1000万元提供连带责任保证。保证期间两年。上述保证合同、质押合同、抵押合同的担保范围为主合同项下的债务本金及其利息(包括复利和罚息)、违约金、赔偿金和债权人实现债权而发生的费用(包括但不限于律师费、诉讼费、仲裁费、财产保全费、差旅费、执行费、评估费、拍卖费等)，保证期间主合同项下的债务履行期届满之日后两年止。2015年11月9日洛阳银行给海格尔公司发放贷款1500万元，该1500万元受托转入泰金管业公司账户。同日，该1500万元中的500万元用于偿还洛阳开利星空进口汽车销售服务有限公司2015年5月11日借洛阳银行九龙鼎支行的500万元；其中的850万元用于海格尔公司偿还以前借洛阳银行九龙鼎支行的850万元（2015年11月2日的贷款400万元、2015年7月28日承兑汇票敞口金额450万元），剩余150万元转入海格尔员工李君萍工行账户。2015年11月9日，洛阳银行九龙鼎支行另给海格尔公司发放贷款800万元，同日，该800万元受托转入洛阳磊辉矿业有限公司账户，然后通过磊辉矿业有限公司账户转入海格尔公司员工李君萍工行卡10万元、杨非凡浦发银行卡400万元、杨爱华浦发银行卡390万元。2015年11月9日，海格尔公司通过杨爱华、杨非凡、李君萍、吴卫红个人银行卡分5次偿还佳奇公司借款1000万元，打入佳奇公司指定的黄爱玲工行账户。2016年6月15日，洛阳银行九龙鼎支行与权小东、杨凯签订编号为:洛银(2016)年洛阳银行九龙鼎支行个最高保字第152301D210003200B号“个人最高额保证合同”一份，约定该二人为海格尔公司在2016年6月15日至2017年11月8日期间连续向洛阳银行九龙鼎支行借款最高额2300万元提供连带责任保证。保证期间两年。同日，洛阳银行九龙鼎支行（甲方）与张都贺（乙方）、海格尔公司（丙方）签订“股权处置协议书”一份，内容为：2015年11月9日，洛阳银行股份有限公司洛阳银行九龙鼎支行向海格尔公司发放流动资金贷款共计2300万元，分为1500万元、800万元两笔发放，期限均自2015年11月9日至2017年11月8日。上述贷款均由第三人张都贺提供其持有的河南鑫融基金控股份有限公司19010937股股权作为质押担保。现经甲、乙、丙三方友好协商，一致同意解除原质押股权的45％，即8554922股来解决海格尔公司的关联企业所涉及的经济纠纷案件，并达成剩余股权处置协议如下:一、在丙方对甲方的2300万元贷款本息全部清偿之前，乙方同意由甲方处置乙方为丙方贷款提供质押担保的股权(10456015股)，处置款项全部用于清偿上述货款本金及利息。二、乙方授权甲方员工沈成阳(身份证号码:)全权办理股权处置事宜。三、丙方向甲方承话，丙方对本协议第一条无异议，并将无条件协助甲方办理股权处置及清偿贷款的一切手续。四、甲、乙、两一方致同意，无论甲方是否处置完毕上述股权，不应影响甲方向乙方和/或丙方主张任何基于洛银(2015)年[九龙鼎支]行高质字第152301D210003200Z号《最高额质押合同》、洛银(2015)年[九龙鼎支]行流资借字第152301D2100032号及洛银(2015)年[九龙鼎支]行流资借字第152301D2100034号《人民币流动资金借款合同(公司类)》所享有的一切权利等内容。海格尔公司借洛阳银行九龙鼎支行上述2300万元后，初期尚能按约付息，后从2016年9月开始拖欠利息。2017年11月8日借款到期后，海格尔公司未能按时归还借款本金及利息。2018年3月19日，洛阳市瀍河回族区人民法院裁定受理借款人海格尔公司破产清算一案，该院核定截止2018年3月29日海格尔公司破产清算日，海格尔公司欠洛阳银行九龙鼎支行24110035.14元，其中本金2300万元，利息1110035.14元。2018年5月24日洛阳金牡丹投资担保有限公司代海格尔公司偿还洛阳银行九龙鼎支行借款本金150万元，至此，海格尔公司尚欠洛阳银行九龙鼎支行借款本金2150万元、利息1110035.14元。还查明，2018年4月8日，洛阳市瀍河回族区人民法院作出裁定，受理了洛阳市力行轴承有限公司的破产清算申请。2018年9月3日，洛阳市瀍河回族区人民法院作出裁定，受理了河南泰金管业有限公司的破产清算申请。基于上述原因，审理中，洛阳银行九龙鼎支行撤回了对洛阳市力行轴承有限公司、河南泰金管业有限公司的起诉。一审法院认为，合法的借贷关系受法律保护。原告洛阳银行九龙鼎支行与本案各被告签订的保证合同，系双方当事人真实意思表示，且不违反法律和行政法规的强制性规定，合法有效，各被告均应按双方保证合同的约定承担保证责任。本案各被告对海格尔公司尚欠原告洛阳银行九龙鼎支行借款本息22610035.14元无异议，本案的争议焦点是案涉借款是否属于借新还旧，从双方提交的证据看，海格尔公司于2015年11月9日向原告洛阳银行九龙鼎支行借的2300万元用途是购货，但实际并没有购货，而是于借款的当日将该2300万元中的850万元用于偿还海格尔公司之前借原告洛阳银行九龙鼎支行的850万元，其余用于替别的公司还贷款。故海格尔公司借原告洛阳银行九龙鼎支行的2300万元中的850万元应认定为借新还旧，剩余的1450万元不属于借新还旧。因原告洛阳银行九龙鼎支行未举证证明本案各被告对海格尔公司上述借新还旧行为知情，根据最高人民法院关于《中华人民共和国担保法》解释第三十九条“主合同当事人双方协议以新贷还旧贷，除保证人知道和应当知道的外，保证人不承担保证责任”规定，各被告对海格尔公司借原告洛阳银行九龙鼎支行2300万元中的850万元及对应的利息410230.38元（850万元÷2300万元×利息1110035.14元）不承担保证责任，对剩余的借款本金1300万元、利息699804.76元按保证合同约定承担保证责任。因被告洛阳开利星空进口汽车销售服务有限公司、张新云、杨爱华、杨爱民、丁雁、沈洪涛与原告洛阳银行九龙鼎支行签订的保证合同约定其对海格尔公司欠原告洛阳银行九龙鼎支行的上述借款本息承担连带保证责任，故原告洛阳银行九龙鼎支行要求被告洛阳开利星空进口汽车销售服务有限公司、张新云、杨爱华、杨爱民、丁雁、沈洪涛对海格尔公司欠其的借款本息13699804.76元承担连带保证责任之诉讼请求，符合法律规定，一审法院予以支持。因被告张新云以其房产为上述借款提供担保，且双方办理了房产抵押登记，故原告洛阳银行九龙鼎支行要求对被告张新云抵押的位于洛阳市涧西区南昌路东侧顺驰城房产(房产房产证号:洛房权证书字第**)、变卖、折价的价款在借款本金100万元、利息48262.4元(截止2018年3月19日破产清算日)范围内享有优先受偿权之诉讼请求，一审法院予以支持。因被告张都贺与原告洛阳银行九龙鼎支行签订的质押合同及“股权处置协议”约定，被告张都贺以其持有的河南鑫融基金控股份有限公司10456015股股权为海格尔公司的案涉借款提供质押，并办理了证券质押登记，故原告洛阳银行九龙鼎支行要求对被告张都贺持有并质押的河南鑫融基金控股份有限公司10456015股股份拍卖、变卖、折价的价款在13699804.76元的债务范围内享有优先受偿权之诉讼请求，符合合同约定和法律规定，一审法院予以支持。因被告洛阳机床有限责任公司与原告洛阳银行九龙鼎支行签订的最高额保证合同约定，被告洛阳机床有限责任公司对海格尔公司的案涉借款提供1000万元的连带责任保证，故原告洛阳银行九龙鼎支行要求被告洛阳机床有限责任公司对海格尔公司欠其的借款中的本金1000万元、利息482623.97元(截止2018年3月19日破产清算日)承担连带清偿责任之诉讼请求，符合法律规定，一审法院予以支持。因被告洛阳金牡丹投资担保有限公司与原告洛阳银行九龙鼎支行签订的保证合同约定，被告洛阳金牡丹投资担保有限公司对海格尔公司的案涉借款提供400万元的连带责任保证，且该公司已代海格尔公司偿还原告洛阳银行九龙鼎支行150万元，故原告洛阳银行九龙鼎支行要求被告洛阳金牡丹投资担保有限公司对海格尔公司欠其的借款中的本金250万元、利息193049.59元(截止2018年3月19日破产清算日)承担连带清偿责任之诉讼请求，符合法律规定，一审法院予以支持。因被告权小东、杨凯与原告洛阳银行九龙鼎支行签订的最高额保证合同约定，权小东、杨凯对海格尔公司与洛阳银行九龙鼎支行发生在2016年6月15日至2017年11月8日期间的借款承担连带保证责任，而案涉借款发生在2015年11月9日，显然，案涉借款不再被告权小东、杨凯担保的范围，故原告洛阳银行九龙鼎支行要求被告权小东、杨凯对海格尔公司案涉借款承担连带保证责任之诉讼请求，证据不足，一审法院不予支持。原告洛阳银行九龙鼎支行诉求中的过高部分，证据不足，一审法院不予支持。本案中，主债务人海格尔公司已进入破产清算程序，原告洛阳银行九龙鼎支行作为债权人已经申报了债权。由于破产程序尚未终结，原告洛阳银行九龙鼎支行从主债务人海格尔公司获得清偿的部分尚未确定，为避免双重受偿情况的出现，根据《最高人民法院关于适用＜中华人民共和国担保法＞若干问题的解释》第四十四条“债权人申报债权后在破产程序中未清偿的部分，保证人仍应当承担保证责任”的规定，本案各被告应在主债务人海格尔公司破产程序终结后，对原告洛阳银行九龙鼎支行在破产程序中未清偿的部分承担连带清偿责任。依照《中华人民共和国合同法》第六十条第一款、第一百零七条、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条与《中华人民共和国担保法》第十八条、第二十一条及《最高人民法院关于适用＜中华人民共和国担保法＞若干问题的解释》第四十四条以及《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十四条规定，判决：一、被告洛阳开利星空进口汽车销售服务有限公司、张新云、杨爱华、杨爱民、丁雁、沈洪涛于河南海格尔高温材料有限公司破产程序结束后十日内在借款本息13699804.76元范围内向原告洛阳银行股份有限公司洛阳银行九龙鼎支行连带支付该银行在河南海格尔高温材料有限公司破产程序中未受清偿部分债权；二、被告洛阳金牡丹投资担保有限公司对上述借款中的2693049.59元承担连带清偿责任；三、被告洛阳机床有限责任公司对判决第一条确定的借款中的10482623.97元承担连带清偿责任；四、原告洛阳银行股份有限公司洛阳银行九龙鼎支行对被告张都贺持有的河南鑫融基金控股份有限公司10456015股股权拍卖、变卖、折价的价款在13699804.76元的债务范围内享有优先受偿权；五、原告洛阳银行股份有限公司洛阳银行九龙鼎支行对被告张新云位于洛阳市涧西区南昌路东侧顺驰城房产(房产证房产证号:洛房权证书字第**)变卖、折价的价款在1048262.4元范围内享有优先受偿权；六、驳回原告洛阳银行股份有限公司洛阳银行九龙鼎支行的其他诉讼请求。案件受理费162350元，财产保全费5000元，公告费900元，共计168250元，由原告负担59998元，剩余的108252元由本案各被告共同负担。二审庭审中洛阳银行九龙鼎支行称2015年11月9日海格尔公司偿还了2015年7月28日450万元借款、2015年11月2日400万元借款；杨爱民、丁雁、张新云认可其系前述两笔借款的保证人。洛阳银行九龙鼎支行提交了2015年7月28日《银行承兑汇票协议》、2015年11月2日《人民币流动资金借款合同》及2015年7月28日《个人最高额保证合同》各一份。前述《银行承兑汇票协议》载明承兑申请人、承兑人分别为海格尔公司、洛阳银行九龙鼎支行，汇票总金额为900万元，申请人在承兑行首次存入的保证金金额为450万元。《人民币流动资金借款合同》载明借款人、出借人分别为海格尔公司、洛阳银行九龙鼎支行，借款金额为400万元。《个人最高额保证合同》载明保证人杨爱民、丁雁、毕振勇、赵晶、王辉、杨培培、杨爱华、张新云愿意为债务人海格尔公司依主合同所形成的一系列债务提供最高额保证，被保证的债权是指自2015年7月28日至2016年7月27日期间因债务人连续办理贷款、银行承兑汇票、贴现、保函等信贷业务而形成的一系列债权，最高额为1000万元。一审洛阳银行九龙鼎支行提交的其与权小东、杨凯签订的《个人最高额保证合同》第一条载明：“被保证的债权是指自2016年6月15日至2017年11月8日期间因债权人向债务人连续办理贷款、银行承兑汇票、贴现、保函等信贷业务而形成的一系列债权，其最高额为人民币（大写）贰仟叁佰万元正及利息（包括复利和罚息）、债务人违约金和实现债权的费用。”第十条载明：“经保证人、债权人协商一致同意将债权人与借款人河南海格尔高温材料有限公司于2015年11月9日签订编号为“洛银(2015)年九龙鼎支行流资借字第152301D2100032号、金额壹仟伍佰万元正和洛银(2015)年九龙鼎支行流资借字第152301D2100034号、金额捌佰万元正的人民币流动资金借款合同项下的债务由本最高额保证合同提供最高额担保”。一审权小东、杨凯对该合同质证意见为：“对证3真实性无异议，但是签保证合同时，原告没有告知保证人是贷新还旧。”二审庭审中洛阳银行九龙鼎支行、权小东、杨凯、杨爱民、丁雁、张新云、张都贺均称2016年6月15日到2017年11月8日洛阳银行九龙鼎支行与海格尔公司未发生借贷。其余查明事实与一审法院查明事实基本一致。本院认为，2015年11月9日洛阳银行九龙鼎支行与海格尔公司签订了两份借款合同，海格尔公司借款合计2300万元，借款用途为购货流资周转。而在当日，海格尔公司归还了此前其向洛阳银行九龙鼎支行所借的850万元（2015年7月28日承兑汇票敞口金额450万元、2015年11月2日借款400万元），故一审认定前述2300万元借款中850万元借款系以新贷偿还旧贷并无不当。因洛阳银行九龙鼎支行未举证证明本案各保证人对上述借新还旧知情，一审法院认定各保证人对2300万元中850万元本金及对应利息不承担保证责任。但二审中查明，保证人杨爱华、杨爱民、丁雁、张新云也是海格尔公司此前850万元旧贷的保证人，故洛阳银行九龙鼎支行上诉主张该四人应对2300万元借款的全部未还本息22610035.14元（本金2150万元、利息1110035.14元）承担保证责任于法有据，一审判决该四人对其中850万元本金及对应利息不承担保证责任不当，本院予以纠正。关于另一担保人沈洪涛的责任范围问题，因洛阳银行九龙鼎支行并未提供证据证明沈洪涛亦系案涉两笔旧贷的保证人，故一审法院判令沈洪涛对850万元本金及对应利息410230.38元不承担保证责任并无不当，洛阳银行九龙鼎公司上诉关于沈洪涛应就全部未还本息承担保证责任缺乏依据，本院不予支持。关于权小东、杨凯应否承担保证责任的问题。虽然权小东、杨凯与洛阳银行九龙鼎支行签订的保证合同第一条载明的债权发生起始日为2016年6月15日，但该合同第十条明确写明二人为案涉2015年11月9日两份借款合同提供担保，合同第一条载明的债权金额2300万元亦与2015年11月9日两份借款合同合计借款金额一致，故可认定权小东、杨凯2016年6月15日签订该份保证合同系为海格尔公司2015年11月9日2300万元借款向洛阳银行九龙鼎支行提供担保。洛阳银行九龙鼎支行该项上诉主张成立，本院予以支持，一审法院认定案涉借款不在权小东、杨凯担保范围不当，本院予以纠正。但因前述2300万元借款中850万元用于偿还旧贷，故权小东、杨凯对其中850万元本金及对应利息不承担保证责任，其应对剩余未还本息13699804.76元（本金1300万元，对应利息699804.76元）承担保证责任。关于案涉保证人履行保证责任的时间是否应延至海格尔公司破产程序终结后的问题。《中华人民共和国担保法》第十八条规定：“连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任”；《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》第四十四条规定：“保证期间，人民法院受理债务人破产案件的，债权人既可以向人民法院申报债权，也可以向保证人主张权利”，相关法律未规定保证人可因主债务人破产而延迟履行保证责任。最高人民法院《关于担保期间债权人向保证人主张权利的方式及程序问题的请示的答复》规定，对债权人申报了债权，同时又起诉保证人的保证纠纷案件，人民法院应当受理，人民法院如径行判决保证人承担保证责任，应当在判决中明确应扣除债权人在债务人破产程序中可以分得的部分。原审判决杨爱华等保证人于海格尔公司破产程序结束后十日内偿还债务，与上述答复不符，应予纠正。洛阳银行九龙鼎支行该上诉主张成立，予以支持。综上所述，洛阳银行九龙鼎支行的上诉请求部分成立。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第二项规定，判决如下：一、撤销洛阳市老城区人民法院（2018）豫0302民初1357号民事判决；二、张新云、杨爱华、杨爱民、丁雁于本判决生效后十日内对河南海格尔高温材料有限公司所欠洛阳银行股份有限公司九龙鼎支行债务22610035.14元承担连带清偿责任（在执行过程中，如洛阳银行股份有限公司九龙鼎支行在河南海格尔高温材料有限公司破产程序中已分得款项，则应予扣减）；三、洛阳开利星空进口汽车销售服务有限公司、沈洪涛、权小东、杨凯对本判决第二条中河南海格尔高温材料有限公司所欠债务在13699804.76元范围内承担连带清偿责任；四、洛阳金牡丹投资担保有限公司对本判决第二条中河南海格尔高温材料有限公司所欠债务在2693049.59元范围内承担连带清偿责任；五、洛阳机床有限责任公司对本判决第二条中河南海格尔高温材料有限公司所欠债务在10482623.97元范围内承担连带清偿责任；六、洛阳银行股份有限公司九龙鼎支行对张都贺持有的河南鑫融基金控股份有限公司10456015股股权拍卖、变卖、折价的价款在13699804.76元的范围内享有优先受偿权；七、洛阳银行股份有限公司洛阳银行九龙鼎支行对张新云位于洛阳市涧西区南昌路东侧顺驰城房产(房产证号房产证号:洛房权证书字第**)卖、折价的价款在1048262.4元范围内享有优先受偿权；八、驳回洛阳银行股份有限公司洛阳银行九龙鼎支行的其他诉讼请求。如未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。一审案件受理费162350元，财产保全费5000元，公告费900元，共计168250元，由洛阳银行股份有限公司洛阳银行九龙鼎支行负担59998元，由张新云、杨爱华、杨爱民、丁雁、沈洪涛、权小东、杨凯、张都贺、洛阳开利星空进口汽车销售服务有限公司、洛阳金牡丹投资担保有限公司、洛阳机床有限责任公司共同负担108252元。二审案件受理费74172元，由洛阳银行股份有限公司洛阳银行九龙鼎支行负担20000元，由张新云、杨爱华、杨爱民、丁雁、沈洪涛、权小东、杨凯、张都贺、洛阳开利星空进口汽车销售服务有限公司、洛阳金牡丹投资担保有限公司、洛阳机床有限责任公司共同负担54172元。本判决为终审判决。审判长  牛永爱审判员  陈加胜审判员  王 鹏二〇二〇年三月十二日书记员  刘 丰