福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0582刑初3189号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人杨学金，男，1999年8月28日出生，汉族，初中文化，务工，户籍地云南省大理白族自治州巍山彝族回族自治县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月17日被抓获，同月22日被刑事拘留，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年6月28日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人洪庆东，福建泉国律师事务所律师。 辩护人林燕泓，福建泉国律师事务所实习律师。 被告人幸荣贵，男，1997年12月15日出生，汉族，中专文化，无业，户籍地四川省内江市隆昌县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月17日被抓获，同月22日被刑事拘留，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年6月28日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人陶少猛，福建沐泽律师事务所律师。 辩护人陈天来，福建沐泽律师事务所实习律师。 被告人杨禄林（曾用名杨禄麟），男，1991年11月20日出生，汉族，小学文化，无业，户籍地四川省成都市新都区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月12日被抓获，同月22日被刑事拘留，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年7月18日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人陈永厅，福建随寸律师事务所律师。 辩护人李紫欣，福建随寸律师事务所实习律师。 晋江市人民检察院以晋检金融刑诉[2019]301号起诉书指控被告人杨学金、幸荣贵、杨禄林犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年12月11日向本院提起公诉并建议适用简易程序。因有不宜适用简易程序之情形，本院依法转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员余耀君、蔡友添出庭支持公诉。被告人杨学金及晋江市法律援助中心指派的辩护人洪庆东、林燕泓，被告人幸荣贵及其辩护人陶少猛、陈天来，被告人杨禄林及其辩护人陈永厅到庭参加诉讼。现已审理终结。 晋江市人民检察院指控，2019年2月，被告人幸荣贵向尚某、罗某、郑某收购共计5张银行卡，非法提供给被告人杨学金，后被告人杨学金又将上述5张银行卡非法提供给被告人杨禄林，被告人杨禄林随后又将该5张银行卡非法提供给张宴玮（另案处理）。嗣后，上述户名为尚某的工商银行卡收到2019年4月电信诈骗被害人刘某在晋江市被人诈骗走款项人民币（币种下同）470000元的部分涉案钱款420000元。2019年5月17日，公安机关在四川省成都市新都区抓获被告人幸荣贵，同日在成都市郫都区抓获被告人杨学金。2019年6月12日，公安机关在成都市抓获被告人杨禄林。为证明上述事实，公诉机关提供的证据有书证、证人证言、被告人供述、辨认笔录等。公诉机关认为被告人杨学金、幸荣贵、杨禄林的行为构成收买、非法提供信用卡信息罪，系共同犯罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第一、二款、第二十五条第一款之规定，对三被告人定罪量刑。 被告人杨学金对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。 被告人杨学金的辩护人对起诉书指控的犯罪事实不持异议，但认为被告人杨学金的行为应构成妨害信用卡管理罪，并对量刑部分提出如下辩护意见：1.被告人杨学金归案后如实供述自己的罪行，系初犯、偶犯；2.请求对被告人杨学金适用缓刑。 被告人幸荣贵对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。 被告人幸荣贵的辩护人对起诉书指控的罪名并无异议，但提出如下辩护意见：1.本案被告人幸荣贵并非共同犯罪；2.经庭审事实调查，可以认定被告人幸荣贵协助司法机关抓获同案犯，具有立功情节；3.被告人幸荣贵归案后如实供述自己的罪行，系初犯偶犯、自愿预缴罚金及退出违法所得，建议对其适用缓刑。 被告人杨禄林对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，但认为被告人具有以下从宽处罚情节：1.被告人自愿认罪认罚；2.被告人自愿退赃及预缴罚金；3.被告人系初犯偶犯，无劣迹，请求对其适用缓刑。 经审理查明，2019年2月，被告人杨学金伙同被告人幸荣贵向尚某、罗某、郑某收购银行卡五套（含Ｕ盾、电话卡），后由被告人杨学金将上述五张银行卡非法提供给被告人杨禄林，被告人杨禄林再将该五张银行卡非法提供给他人。嗣后，上述户名为尚某的中国工商银行卡收到2019年4月电信诈骗被害人刘某在晋江市被人诈骗走款项人民币470000元的涉案钱款。 2019年5月17日，公安机关在四川省成都市新都区抓获被告人幸荣贵，同日在成都市郫都区抓获被告人杨学金。2019年6月12日，公安机关在成都市抓获被告人杨禄林。 另查明，本案中，被告人杨学金、幸荣贵分别非法获利约1000元，被告人杨禄林非法获利1500元；在本案审理期间，三被告人分别向本院预缴罚金及退出前述违法所得。 上述事实，有下列证据予以证实： 1.破案经过、到案经过、抓获经过、出所登记表、羁押证明，证实公安机关经研判，于2019年5月17日先后抓获被告人幸荣贵、杨学金；于同年6月12日抓获被告人杨禄林。 2.户籍信息，证明三被告人的身份信息。 3.福建省政府非税收入票据，证实三被告人预缴罚金及退出违法所得的情况。 4.证人刘某的证言、中国建设银行个人账户支出交易明细，证实其被诈骗事实及部分被骗款项汇入户名为尚某的中国工商银行账户（账号44×××10）的事实。 5.证人尚某的证言、辨认笔录及照片、中国农业银行开户信息、中国工商银行开户信息及交易历史明细清单，证实被告人幸荣贵于2018年12月以用于网上赌博转账为由，欲以200元／张的价格向其收买银行卡，其同意后，于2019年2月25日，幸荣贵载了一名男子（经辨认为被告人杨学金）带其去中国农业银行和中国工商银行各办理一套银行卡（含Ｕ盾、电话卡），其将办好的银行卡交给幸荣贵，幸荣贵再将银行卡装到信封里交给杨学金，后通过微信向其转账400元。 6.证人郑某的证言、辨认笔录及照片、中国农业银行卡交易明细清单、中国工商银行卡交易明细清单，证实被告人幸荣贵于2019年2月25日以用于公司转账为由，欲以200元／张的价格向其收买信用卡，其答应后，被告人幸荣贵与一男子（经辨认为被告人杨学金）开车载其先去办理了手机卡，再去中国工商银行、中国农业银行、中国招商银行各办理了一套银行卡（含Ｕ盾及电话卡），其将办好的银行卡交给幸荣贵，幸荣贵将银行卡装进信封交给杨学金，之后再通过微信支付其600元。 7.证人罗某的证言、辨认笔录及照片、中国农业银行开户信息及交易明细清单，证实被告人幸荣贵于2019年2月14日以用于公司转账为由，欲以300元／张的价格向其收购银行卡，其答应后，幸荣贵与一男子（经辨认为被告人杨学金）开车现载其去办理了手机卡，再去中国工商银行、中国农业银行各办理了一套银行卡（含Ｕ盾及电话卡），其将办好的银行卡交给幸荣贵，幸荣贵将银行卡装进信封后交给杨学金，之后再通过微信支付其600元。 8.被告人幸荣贵的供述、辨认笔录及照片，证实被告人杨学金于2019年2月份开始欲以500元／张的价格向其收购银行卡，其称身份证丢了没法办理，杨学金便带其去看其他人办卡，其认为没事后便先后联系到尚某、郑某、罗某，再由其开车载杨学金一起，分别找到尚某、郑某、罗某去办理银行卡，办好后，杨学金将银行卡收走，后按500元／张支付给其，其再以200元到300元不等的价格支付给尚某等三人，具体谁200元、谁300元其不清楚。其共计向尚某收购2张银行卡、向郑某收购1张银行卡、向罗某收购2张银行卡。庭审中，被告人幸荣贵称其获利约1000元。 9.被告人杨学金的供述、辨认笔录及照片，证实其曾于2018年11月以1200元／张的价格卖给张宴玮4张银行卡（包括Ｕ盾、手机卡），后于2018年12月，被告人杨禄林也要向其收购银行卡，因其之前已办理过，其便分别找幸荣贵、李明迅、夏治潇、康海、刘柱等买卡，其中，幸荣贵称“身份证丢了无法办卡，但可以找他人办卡”，其便与幸荣贵一同分别找他三个朋友办卡，其中找尚某收购了2张，找第二个收购1张，找第三个收购2张，其以700元／套或1500元／套的价格支付给幸荣贵共计4100元（其中400元为油费），再以共计4500元的价格卖给杨禄林。庭审中，其供称支付给幸荣贵购卡款约2000多元，共计获利1000多元。 10.被告人杨禄林的供述、辨认笔录及照片，证实其向杨学金收购5张银行卡（含Ｕ盾、电话卡），分别为户名为尚某的银行卡2张、户名为郑某的银行卡2张、户名为罗某的银行卡1张，并共计支付杨学金4500元，再以6000元的价格卖给张宴玮，共计获利1500元。 上述证据，均经法庭举证、质证，本院予以确认。 本院认为，被告人杨学金、幸荣贵结伙收买、非法提供信用卡信息资料，被告人杨禄林收买、非法提供信用卡信息资料，均为数量巨大，三被告人的行为均构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控罪名成立。被告人杨学金的辩护人关于被告人杨学金应系构成妨害信用卡管理罪的辩护意见，不予采纳。三被告人归案后如实供述自己的罪行，均予以从轻处罚；三被告人均已预缴罚金及退出违法所得，均予以酌情从轻处罚。被告人幸荣贵的辩护人关于被告人幸荣贵并非共同犯罪的辩护意见，与审理查明事实相悖，不予采纳；其关于被告人幸荣贵具有立功情节的辩护意见，缺乏事实依据，不予采纳。辩护人关于三被告人具有坦白情节的辩护意见，予以采纳。辩护人关于建议适用缓刑的辩护意见，均不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人杨学金犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月17日起至2022年5月16日止。罚金已缴纳。） 二、被告人幸荣贵犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月17日起至2022年5月16日止。罚金已缴纳。） 三、被告人杨禄林犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月12日起至2022年6月11日止。罚金已缴纳。） 四、被告人杨学金退出的违法所得人民币1000元、被告人幸荣贵退出的违法所得1000元、被告人杨禄林退出的违法所得人民币1500元，均予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  林雅思 人民陪审员  庄思萍 人民陪审员  吴猛钢 二〇二〇年三月十日                            本件与原本核对无异                法官助理吴水龙 书记员吴怡晖 附件：本案所适用的法律法规、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。