福建省福州市鼓楼区人民法院 民 事 判 决 书 （2019）闽0102民初13542号 原告：郭洪志，男，汉族，1965年9月1日出生，住福建省福州市鼓楼区。 委托诉讼代理人：陈微，福建远东大成律师事务所律师。 被告：刘晓闽，男，汉族，1981年1月11日出生，住福建省福州市晋安区。 被告：杭州天夏科技集团有限公司，住所地浙江省杭州市滨江区六和路********。 法定代表人：夏建统。 原告郭洪志与被告刘晓闽、杭州天夏科技集团有限公司合同纠纷一案，本院立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告郭洪志的委托诉讼代理人陈微到庭参加诉讼。被告刘晓闽、杭州天夏科技集团有限公司经本院送达开庭传票，无正当理由拒不到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 郭洪志向本院提出诉讼请求：1.刘晓闽向郭洪志偿还借款本金1575248.1元；2.刘晓闽向郭洪志支付利息2160000元（以借款本金10000000元为基数，从2018年1月29日起至实际还清借款之日止按月利率1.2%计算，暂计至2019年7月28日为2160000元）；3.杭州天夏科技集团有限公司就上述第一、二项诉讼请求承担连带清偿责任；4.刘晓闽、杭州天夏科技集团有限公司承担本案的全部诉讼费用。 事实和理由：郭洪志与刘晓闽系朋友关系。2017年11月29日，郭洪志（甲方）与刘晓闽（乙方）签订《借款协议（股票）》。协议第二条第1项约定，乙方向甲方借款10000000元，乙方应于2017年11月29日前将借款保证金2500000元汇入甲方指定银行账户，甲方在当日将借款本金及保证金共计12500000元全部划入甲方股票账户（账户号：×××18）；第3项约定，在协议执行期间，乙方只需按协议每月向甲方支付利息；第三条第1项约定，借款利率为借款金额的1.2%，即每月乙方应支付利息120000元。同时，郭洪志与刘晓闽还就双方权利义务、借款期限、违约责任等作了相应约定。 同日，杭州天夏科技集团有限公司就刘晓闽的借款向郭洪志出具《担保书》一份。《担保书》确认：杭州天夏科技集团有限公司同意为刘晓闽履行《借款合同》项下借款本息等全部借款债务向原告提供连带责任保证担保；保证范围包括但不限于借款本金及其利息、违约金、利息损失等损害赔偿金、案件受理费、保全费等全部款项；如刘晓闽违约，郭洪志有权直接要求杭州天夏科技集团有限公司在前述保证范围内承担全部保证责任；若刘晓闽与郭洪志延长借款期限或变更《借款合同》的，无论是否加重杭州天夏科技集团有限公司应承担的担保责任等义务，均无需事先征得杭州天夏科技集团有限公司的同意，杭州天夏科技集团有限公司均同意继续为刘晓闽履行变更后的《借款合同》项下全部债务按担保书的相关约定继续向郭洪志提供连带责任保证担保。 前述《借款协议（股票）》签订后，郭洪志将10000000元借予刘晓闽，并完全按协议内容履行其义务，但刘晓闽仅于2017年12月28日、2018年1月31日支付2个月借款利息，之后未支付任何利息。 2018年2月28日、2018年8月28日，刘晓闽与郭洪志经协商签订了两份《借款补充协议（股票）》，约定将《借款协议（股票）》的借款期限延期至2019年9月30日。 借款期限延期后，刘晓闽始终未按承诺向郭洪志支付利息，经郭洪志多次催讨未果。2019年3月13日、2019年7月8日，因刘晓闽严重违约，郭洪志按《借款协议（股票）》的约定对其账户内的股票进行平仓，因刘晓闽炒股亏损，致使郭洪志资产账号×××18内的资金仅剩8424751.9元。 综上，郭洪志与刘晓闽的债权债务关系真实合法有效，郭洪志已经履行了出借款项的义务，刘晓闽未按照协议约定追加保证金及支付利息的行为已构成严重违约，应承担违约责任。杭州天夏科技集团有限公司应在保证责任范围内为刘晓闽承担连带清偿款项的责任。为维护郭洪志的合法权益，遂提起诉讼，请求判如所请。 刘晓闽、杭州天夏科技集团有限公司未作答辩。 刘晓闽、杭州天夏科技集团有限公司未到庭参加诉讼，亦未提出书面异议并提交证据，视为自愿放弃诉讼权利。郭洪志所提交《借款协议（股票）》、《借款补充协议（股票）》、中国证券登记结算有限责任公司证券账户查询确认单、恒泰证券深圳福中路北证券营业部对账单、中国建设银行个人活期账户交易明细、《担保书》，符合证据的客观性、关联性、合法性，可以作为本案定案的依据。 根据当事人的陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：2017年11月29日，郭洪志（甲方）与刘晓闽（乙方）签订《借款协议（股票）》，约定乙方因证券投资需要向甲方借款，乙方应于2017年11月29日前将借款保证金2500000元汇入甲方指定账户，然后甲方将出借给乙方的10000000元及乙方的借款保证金12500000元于当日划入甲方股票账户（股票账户户名：郭洪志，证券公司：恒泰证券，股票账户：×××18）；乙方保证金支付到甲方指定账户之日，甲方将股票账户交易密码告知乙方之日，乙方有权使用甲方股票账户中的资金总额依约买卖股票，盈利归乙方所有，亏损由乙方承担；在本协议执行期间，乙方只需按本协议每月向甲方支付利息，借款月利率1.2%即每月120000元，每一个月的利息于乙方开始使用甲方出借资金的前一日支付，第二个月的利息于乙方使用甲方出借资金满一个月之日支付，以此类推；借款期限3个月，从2017年11月29日起至2018年2月28日止；乙方有严重违约行为的，甲方有权立即解除本协议，平仓锁定账户，收回本金；双方还对买卖股票的限制、提取盈利、还款和结算、警戒线、平仓线、违约责任等作了约定。 同日，杭州天夏科技集团有限公司向郭洪志出具《担保书》一份，自愿为刘晓闽向郭洪志借款提供连带责任保证，担保范围包括但不限于借款本金及其利息、违约金、利息损失、案件受理费、保全费等，保证期间自主债务履行期限届满之日起3个月，如刘晓闽与郭洪志延长借款期限或变更《借款合同》，无需事先征得杭州天夏科技集团有限公司的同意。杭州天夏科技集团有限公司及其法定代表人在《担保书》上盖章。 同日，刘晓闽委托案外人向郭洪志支付保证金2500000元，郭洪志将其名下的上述股票账户交由刘晓闽使用，内含资金12500000元。 2018年2月28日，郭洪志与刘晓闽签订《借款补充协议（股票）》，延长借款期限至2018年9月30日。2018年8月28日，郭洪志再次与刘晓闽签订《借款补充协议（股票）》，延长借款期限至2019年9月30日。 协议签订后，刘晓闽仅于2017年12月28日、2018年1月31日向郭洪志各支付利息120000元，此后分文未还。 因刘晓闽逾期支付利息，郭洪志对刘晓闽操作的股票账户进行强制平仓。截至2019年7月8日，股票账户内余额为8424751.9元。 另查明，天夏智慧城市科技股份有限公司持有杭州天夏科技集团有限公司的100%股权，夏建统担任杭州天夏科技集团有限公司的法定代表人。 本院认为，刘晓闽向郭洪志支付2500000元作为保证金，郭洪志按1:4的比例向刘晓闽出借10000000元用于股票交易，郭洪志收取固定利息，并约定警戒线、平仓线等与股票交易有直接关联的内容，具有明显的场外股票配资特征，因此，该协议实为场外股票融资合同。根据《中华人民共和国证券法》第一百四十二条“证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务,应当按照国务院的规定并经国务院证券监督管理机构批准。”的规定，郭洪志未经国务院证券监督管理机构批准，为刘晓闽提供股票融资服务，违反了法律关于证券融资业务特许、限制经营的规定,故双方签订的《借款协议（股票）》无效。合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还。扣除股票账户余额8424751.9元以及刘晓闽已支付的240000元，刘晓闽还应返还郭洪志1335248.1元。因《借款协议（股票）》无效，合同中关于利息的约定亦无效，故郭洪志主张刘晓闽支付利息，本院不予支持。但郭洪志为刘晓闽提供资金必然导致资金占用期间的利息损失，本院酌定刘晓闽向郭洪志支付利息损失（从2018年1月29日起至2019年7月8日止，以10000000元为基数，按年利率6%计算；从2019年7月9日起至还清之日止，以1335248.1元为基数，按年利率6%计算）。杭州天夏科技集团有限公司对外提供担保未经董事会或者股东会、股东大会决议，根据《中华人民共和国公司法》第十六条第一款“公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定，由董事会或者股东会、股东大会决议；公司章程对投资或者担保的总额及单项投资或者担保的数额有限额规定的，不得超过规定的限额。”的规定，杭州天夏科技集团有限公司与郭洪志之间的担保合同无效。担保法司法解释仅规定主合同有效而担保合同无效或主合同无效而导致担保合同无效时，担保人需承担责任的情形，未规定主合同无效且担保合同无效时，担保人应承担责任，故郭洪志主张杭州天夏科技集团有限公司承担保证责任，本院不予支持。刘晓闽、杭州天夏科技集团有限公司经本院合法传唤，无正当理由未到庭参加诉讼，本院依法缺席开庭审理及判决。《中华人民共和国合同法》第五十二条、第五十八条，《中华人民共和国公司法》第十六条第一款，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条规定，判决如下： 一、刘晓闽应于本判决生效之日起十日内向郭洪志返还1335248.1元，并支付利息损失（从2018年1月29日起至2019年7月8日止，以10000000元为基数，按年利率6%计算；从2019年7月9日起至还清之日止，以1335248.1元为基数，按年利率6%计算； 二、驳回郭洪志的其他诉讼请求。 如果未按指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费36681元，由郭洪志负担15053元，刘晓闽负担21628元。 如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于福建省福州市中级人民法院。 审判长  黄宜财 审判员  林义挺 审判员  叶士怡 二〇二〇年三月十三日 书记员  黄淑婷 附相关法律条文： 1.《中华人民共和国合同法》 第五十二条有下列情形之一的，合同无效： （一）一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益； （二）恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益； （三）以合法形式掩盖非法目的； （四）损害社会公共利益； （五）违反法律、行政法规的强制性规定。 第五十八条合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任。 2.《中华人民共和国证券法》 第一百四十二条证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务,应当按照国务院的规定并经国务院证券监督管理机构批准。 3.《中华人民共和国公司法》 第十六条公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定，由董事会或者股东会、股东大会决议；公司章程对投资或者担保的总额及单项投资或者担保的数额有限额规定的，不得超过规定的限额。 公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经股东会或者股东大会决议。 前款规定的股东或者受前款规定的实际控制人支配的股东，不得参加前款规定事项的表决。该项表决由出席会议的其他股东所持表决权的过半数通过。 4.《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。 申请执行提示： 申请执行的期间为二年。申请执行时效的中止、中断，适用法律有关诉讼时效中止、中断的规定。 前款规定的期间，从法律文书规定履行期间的最后一日起计算；法律文书规定分期履行的，从规定的每次履行期间的最后一日起计算；法律文书未规定履行期间的，从法律文书生效之日起计算。