福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）闽0582刑初457号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人陈少力，男，1994年4月4日出生，汉族，初中文化，经商，户籍地福建省平和县，住福建省漳州市芗城区。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年4月16日投案，后被取保候审。现在家。 被告人杨宇，男，1991年5月27日出生，汉族，初中文化，经商，户籍地四川省威远县，住福建省漳州市芗城区。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年4月15日被抓获，同月16日被刑事拘留，同日变更强制措施为取保候审。现在家。 晋江市人民检察院以晋检三部刑诉〔2021〕Z47号起诉书指控被告人陈少力犯收买、非法提供信用卡信息组、被告人杨宇犯帮助信息网络犯罪活动罪，于2021年3月10日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员王家荣出庭支持公诉。被告人陈少力、杨宇到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2020年4月6日，被告人杨宇明知被告人陈少力拿走其银行卡用于网络赌博转账等违法犯罪目的，将其名下一张卡号尾数为1372的农业银行卡、一张卡号尾数为2899的平安银行卡，及其配套U盾、手机号码卡，在福建省漳州市龙文区提供给被告人陈少力，从中获利人民币（币种，下同）1800元。后被告人陈少力将上述两张银行卡提供给网名“天下无敌”的男子，从中获利1900元。 2020年4月7日，赖某在晋江市辖区内，被人以“刷单兼职”的形式骗走5万余元，其中被骗的9800元转入上述农业银行卡中；同日，刘霞在江苏省常州市，被人以“刷单兼职”的形式骗走2万余元，其中被骗的6000元转入上述农业银行卡中。 2020年4月15日，晋江市公安局民警在漳州市龙文区××花园××餐饮店内抓获被告人杨宇；次日，被告人陈少力到晋江市××派出所投案。 公诉机关认为，被告人陈少力收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究刑事责任；被告人杨宇明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供支付结算，情节严重，其行为应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究刑事责任。被告人杨宇犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行，是自首；被告人杨宇犯罪后如实供述自己的罪行；二人均自愿认罪认罚，建议对被告人陈少力、杨宇分别判处有期徒刑七个月、六个月，均并处罚金人民币一万元。公诉机关提供了书证、证人证言、被告人供述和辩解、辨认笔录、视听资料等证据证实。 被告人陈少力、杨宇对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控基本一致；另查明，案件审理期间，被告人陈少力、杨宇分别自愿赔偿诈骗案件被害人赖某的经济损失各8000元、2000元，并取得谅解；被告人陈少力、杨宇分别退出违法所得1900元、1800元，并预交罚金1万元、1万元。 本院认为，被告人陈少力、杨宇的行为分别构成收买、非法提供信用卡信息罪、帮助信息网络犯罪活动罪。公诉机关指控成立。被告人陈少力是自首，被告人杨宇是坦白，二人均愿意接受处罚，结合二人赔偿电信诈骗案件被害人赖某的经济损失、取得谅解，且已退赃并预交罚金，对其二人均予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。综合考虑本案的犯罪事实、情节、社会危害性及漳州市芗城区社区矫正管理局出具被告人陈少力适宜社区矫正的结论，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二百八十七条之二第一款、第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条及最高人民法院最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人陈少力犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。 （缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 二、被告人杨宇犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。 （缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 三、被告人陈少力、杨宇分别退出的违法所得人民币1900元、1800元，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审判员  林雅思 二〇二〇年三月三十日                            本件与原本核对无异                书记员  丁鸿鑫 本案所适用的法律法规、司法解释： 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二百八十七条之二明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。 有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。