江苏省如皋市人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0682刑初107号公诉机关如皋市人民检察院。被告人尹飞，男，1995年7月19日出生，阿尔法电梯有限公司员工，户籍所在地江苏省如皋市，住如皋市。被告人尹飞因涉嫌犯诈骗罪，于2018年11月16日被如皋市公安局刑事拘留，于2018年12月12日变更为取保候审；因涉嫌犯诈骗罪，于2019年11月20日被如皋市人民检察院决定继续取保候审。辩护人马兵华，如皋市法律援助中心指派律师。如皋市人民检察院以皋检二部刑诉（2020）10号起诉书指控被告人尹飞犯诈骗罪，于2020年3月4日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。如皋市人民检察院指派检察员刘兰、检察官助理薛淇元出庭支持公诉。被告人尹飞及其指定辩护人马兵华到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，被告人尹飞于2017年8月29日至2018年3月5日间任捷信消费金融有限公司（以下简称捷信公司）销售代表。被告人尹飞从捷信公司离职后，于2018年4月至同年10月间，在如皋市长江镇，采取隐瞒其从捷信公司离职的事实，冒充捷信公司“结算专员”等手段，以提前还款可减免利息为由骗取原客户钱财，先后实施诈骗作案10起，骗得被害人张某甲等人人民币43847.31元。案发后，被告人尹飞能如实供述自己的罪行。公诉机关认为，被告人尹飞的行为构成诈骗罪，被告人尹飞能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人尹飞自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，并签署了认罪认罚具结书，可以从宽处理。被告人尹飞对指控事实、证据、罪名及量刑建议没有异议，并当庭表示认罪认罚。被告人尹飞的辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，就量刑提出如下辩护意见：1.被告人尹飞如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；2.被告人尹飞自愿认罪认罚，其父亲代为退出全部赃款，可以从宽处罚；3.被告人尹飞系初犯，本次犯罪系法律意识淡薄所致；4.被告人尹飞认罪悔罪态度较好，可以从轻处罚。建议对其从轻处罚，并适用缓刑。经审理查明，被告人尹飞于2017年8月29日至2018年3月5日间任捷信公司销售代表。被告人尹飞从捷信公司离职后，于2018年4月至同年10月间，在如皋市长江镇，采取隐瞒其从捷信公司离职的事实，冒充捷信公司“结算专员”等手段，以提前还款可减免利息为由骗取原客户钱财，先后实施诈骗作案10起，共计骗得被害人张某甲等人人民币43847.31元（以下均为人民币）。具体事实如下：1.被告人尹飞于2018年4月4日，采取上述方式，取得被害人罗某现金1900元，后归还贷款897.76元，骗得被害人1002.24元。2.被告人尹飞于2018年4月17日，采取上述方式，取得被害人张某乙微信转账1420元，后归还贷款707.06元，骗得被害人712.94元。3.被告人尹飞于2018年5月28日，采取上述方式，取得被害人于某微信转账1400元，后归还贷款639.6元，骗得被害人760.4元。4.被告人尹飞于2018年6月6日，采取上述方式，取得被害人刘某微信转账1295元，后归还被害人893.29元，骗得被害人401.71元。5.被告人尹飞于2018年6月12日，取得被害人魏某微信转账1360元，后归还被害人288元、还贷款290元，骗得被害人782元。6.被告人尹飞于2018年6月15日，采取上述方式，取得被害人郭某1400元，后归还贷款592元，骗得被害人808元。7.被告人尹飞于2018年6月21日，取得被害人凌某微信转账1190元，后归还贷款297元，骗得被害人893元。8.被告人尹飞于2018年6月至8月间，采取上述方式，骗取被害人张某甲于2018年6月23日通过ATM机存款20000元；于2018年7月20日，银行转账14337.24元；于2018年8月3日微信转账1919.78元；共计骗得被害人36257.02元。9.被告人尹飞于2018年9月间，采取上述方式，骗得被害人沈某微信转账1592元。10.被告人尹飞于2018年10月2日，采取上述方式，骗取被害人朱某微信转账638元。案发后，被告人尹飞能如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，并签署了认罪认罚具结书；其父亲代为退出人民币5万元，暂存于如皋市公安局。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明，本院予以确认：1.书证：（1）被告人尹飞的户籍信息，证明：被告人尹飞的自然情况，案发时已达刑事责任年龄。（2）如皋市公安局出具的发破案经过，证明：本案的发破案情况及被告人尹飞归案情况。（3）如皋市公安局调取的捷信消费金融有限公司提供的关于被告人尹飞入职相关手续及证明、尹飞离职相关手续及证明，证明：被告人尹飞于2017年8月29日入职捷信消费金融有限公司，于2018年3月5日离职。（4）捷信消费金融有限公司提供的各被害人的贷款相关信息及还款资料，证明：各被害人办理捷信贷款的情况及归还部分贷款的情况。（5）如皋市公安局调取的尹飞尾号为6711、5391、8739的建设银行卡以及尾号为4693的邮政储蓄银行卡，尾号为1612的中国银行卡的交易明细，证明：被告人尹飞骗取被害人钱款及帮被害人还款情况。2018年6月23日张某甲通过ATM机存款人民币20000元至尹飞尾号为8739的建设银行卡；7月20日张某甲转账14337.24元至尹飞尾号为8739的建设银行卡。（6）如皋市公安局扣押决定书、尹红军书写的申请书、委托书，证明：被告人尹飞的父亲尹红军代为退出人民币五万元，暂存于如皋市公安局。2.证人证言：（1）证人崔某的证言，证明：尹飞之前在捷信消费金融有限公司上班，2018年3月从公司离职后以公司业务员、财务专员、法务专员的名义联系客户，以称可以帮客户还款，可以减免一些费用，让客户把钱给他，他再给公司的方式骗钱。（2）证人阮某的证言，证明：其是如皋市长江镇诚际通讯器材经营部的老板，尹飞是捷信消费金融有限公司在其店内的驻店人员，帮助客户在购买手机时办理分期贷款业务。（3）证人左某的证言，证明：2018年1月3日，其在如皋市长江镇诚际手机店通过尹飞分期贷款3400元购买手机，因没带身份证，让刘某帮忙办贷款。后其联系尹飞要求提前还款，其给了刘某1295元。3.被害人陈述：（1）被害人罗某的陈述，证明：2017年12月26日，其通过尹飞办理手机贷款业务，后联系尹飞提前还款。2018年4月4日，其给了尹飞1900元现金，尹飞称帮其到南通一次性还清。后尹飞帮其还了5、6、7三个月的贷款。附：罗某的银行流水，证明：罗某于2019年9月至10月自行向捷信还款的情况。（2）被害人张某乙的陈述，证明：2017年12月的一天，其通过尹飞在二案老街一家手机店购买手机时办理捷信分期。2018年4月份其找尹飞提前还款，其通过微信转账1420元给尹飞，6、7月份是尹飞帮其还过款，其记不清5月份是尹飞还是其自己还的。附：如皋市公安局制作的提取笔录，证明：张某乙（zhangfahang961231,昵称航海）于2018年4月17日微信转账1420元给尹飞（微信号×××）（3）被害人于某的陈述，证明：2017年12月，其通过尹飞在石庄镇的一家VIVO手机专卖店购买手机时办理捷信分期。2018年5月尹飞联系其说可以一次性还款，尹飞给了其一个捷信公司财务的“结算专员1”微信号，其联系后微信转账1400元到这个微信号上。后因为捷信公司联系其还钱，其才知道自己被骗了。附：如皋市公安局制作的提取笔录，证明：2018年5月28日，于某（微信号×××,昵称于某）微信转账1400元到尹飞的微信小号（×××，昵称往前走）。（4）被害人刘某的陈述，证明：2018年1月3日，其用自己的身份证帮左某办贷款买手机，2018年5月，尹飞以提前还款为由骗其微信转账1295元。后尹飞分别退了472元、421.29元到其微信。附：如皋市公安局制作的提取笔录，证明：刘某通过微信给“往前走”微信号转账1295元；后尹飞通过微信将部分钱款退给刘某的情况。（5）被害人魏某的陈述，证明：2017年12月31日，其在石庄购买手机时通过尹飞办理捷信分期，2018年6月12日，尹飞以提前还款为由骗其通过微信转账1360元到“向前走”微信号，后尹飞通过“A000Y飞”微信转288元给其，另外尹飞帮其还过一期的贷款。附：如皋市公安局制作的提取笔录，证明：2018年6月12日魏某（微信号×××）微信转账1360元至尹飞微信小号（×××）。7月1日，尹飞（微信号×××）微信转账288元给魏某。（6）被害人郭某的陈述，证明：2017年11月24日其在购买手机时通过尹飞办理捷信贷款2970元。2018年6月15日，尹飞以提前还款为由骗其通过支付宝借呗在拼多多平台套现1400元用于提前还款。6月、7月尹飞分别帮其还款296元。附：被害人郭某提供的银行流水、如皋市公安局制作的提取笔录，证明：2018年6月15日，郭某通过支付宝花呗支付1400元及其自行还款情况。（7）被害人凌某的陈述，证明：2018年1月其在尹飞处办理分期付款购买手机，2018年6月，尹飞以提前还款为由骗其通过微信转账1190元。7月份尹飞给了其280元，8月份尹飞帮其还款一期。附：凌某提供的银行流水、如皋市公安局制作的提取笔录，证明：凌某（linghui34342,昵称凌某）微信转账至尹飞提供的微信（×××）及其向捷信公司还款的情况。（8）被害人张某甲的陈述，证明：2018年6月，其找尹飞帮忙提前还款，6月23日其通过银行ATM机存款20000元到尹飞建行卡内，通过银行卡转账14337.24元到尹飞银行账户，另外加上现金一共给了尹飞38100元，还通过微信转账1919.78元给“向前走”微信。附：被害人张某甲提供的中国建设银行的交易明细、尹飞所写的承诺书、如皋市公安局制作的提取笔录，证明：2018年7月20日，张某甲名下建行卡转账14337.24元至尹飞建行卡；张某甲（微信号×××,昵称“国富”）于2018年8月3日微信转账1919.78元给尹飞提供的微信账号（×××，昵称“往前走”）；尹飞承诺于2018年10月17日将5000元、36100元交还给张某甲。（9）被害人沈某的陈述，证明：2017年12月，其通过尹飞办理贷款购买手机。2018年4月，尹飞称可以帮其办理一次性提前还款，其于9月4日、9月15日分别通过微信转账1250元、342元给尹飞。附：如皋市公安局制作的提取笔录，证明：沈某微信账号×××,尹飞微信号×××，尹飞提供的“结算专员”的微信号×××。（10）被害人朱某的陈述，证明：2017年10月，其在诚际手机办理手机业务时，在尹飞处办理手机贷款6000元，尹飞微信转账5000元，称还有1000元作为保证金。后尹飞以提前还款为由骗其638元。附：如皋公安局制作的提取笔录，证明：2018年10月22日朱某（微信号×××,昵称“採姑娘的小蘑菇”）微信转账638元给尹飞（微信号×××，昵称“往前走”）。4.被告人供述：被告人尹飞的供述，证明：其于2017年任职捷信公司，2018年3月离职。其有两个微信号，大号（×××）其正常使用，小号（×××）是其专门诈骗收钱。其支付宝账号是13×××71。其在用银行卡有三张，分别是尾号8739建行卡、尾号4693邮储银行卡、尾号1612中行卡。关于诈骗罗某，2017年12月26日，罗某通过其在长江镇的际通手机店办了捷信分期，贷款2797元。2018年4、5月份的一天，其主动联系罗某，说现在可以提前还款，可以少点利息，只要一次性还1900元。罗某在长江镇蚕种厂西大门口给了其1900元现金让其帮忙还款。到了2018年5月底，罗某打电话问其怎么还有捷信公司的人电话催款，其谎称钱已经提前还掉，账没有对得上。6月1日，其通过邮储银行卡帮他还款298.76元；6月21日，其通过微信小号帮他还款299元；7月21日，其通过邮储银行卡帮他还款300元。关于诈骗张某乙，2017年12月，张某乙在长江镇诚际手机店购买手机时通过其办理捷信分期，贷款2198元。到了2018年4月，其通过微信跟张某乙联系，问他要不要提前还款。对方说的要，其就说提前还款只要一次性给1420元。4月17日张某乙直接微信转账1420元给其，但其没有帮他提前还款。5月25日其通过邮储银行银行卡还款235.53元；6月22日通过其微信小号还款236元；7月21日，通过其微信大号还款235.53元。之后其没有再帮他还款。关于诈骗于某，2017年12月10日，于某在如皋市石庄镇VIVO专卖店购买手机，通过其办理捷信分期，贷款2700元。2018年5月28日，其联系于某说可以提前还款，一次性还1400元就行。其就让于某加其“往前走”的微信小号，骗他说这是捷信公司的结算专员。于某通过微信转账1400元给其小号。7月10日，其通过微信大号帮于某还款194.8元；7月21日，其通过微信大号帮于某还款444.8元。关于诈骗刘某，2018年1月3日，左某到长江镇诚际手机店买手机，因为没有带身份证，就让刘某用身份证帮她办理捷信分期，贷款3400元。6月6日，左某主动联系其要提前还款，并让刘某和其联系。其跟刘某说一次性还1295元就行，并让刘某加其“往前走”的小号，说是捷信公司的结算专员。刘某通过微信转账1295元到其“往前走”的微信。7月3日、8月3日，其分别通过“往前走”微信号转账472元、421.29元给刘某。之后其没有再还款。关于诈骗魏某，2018年1月1日，魏某在石庄镇凯旋手机店买手机时通过其办理捷信分期，贷款2698元。6月12日其联系魏某说可以提前还款，只要一次性还1360元。其让对方加其“往前走”的小号，说是捷信结算专员。魏某通过微信转账1360元到其微信小号。其收到钱之后，7月1日通过其微信大号转账288元给魏某；8月2日通过微信小号在捷信公众号上还款290元，之后没有再还款。关于诈骗郭某，2017年11月24日，郭某在长江镇长青沙友通手机店购买手机时通过其办理捷信分期，贷款2970元。2018年6月15日，其联系郭某，说她可以提前还款。郭某说没钱，双方商量好用郭某支付宝花呗在其朋友拼多多平台的商铺上消费套现1400元，此款作为提前还款，然后其朋友拿了1400元现金给其。其没有办理提前还款。6月25日，其微信大号帮她还款296元；7月25日，其通过邮储银行银行卡用支付宝上还款296元。关于诈骗凌某，2018年1月，凌某在长江镇的诚际手机店购买手机时通过其办理捷信分期，贷款2385元，首付265元。2018年其打电话给凌某，把其“往前走”的微信小号报给他，谎称是捷信的结算专员。然后其用小号跟凌某联系，称只要一次性还款1190元。6月21日凌某通过微信转账1190元到其微信小号。到8月7日凌某联系其问捷信公司怎么还在催款，其当天通过“往前走”的微信小号帮他还款297元。之后凌某一直找其，其没有再帮他还款。关于诈骗张某甲，2018年6月23日，张某甲来找其，说他在捷信借了4万元贷款，问其有没有办法提前还款。其算了下本金还有38100元，然后其就套路张某甲，说要提前还款可以帮他改合同，改成20000元和18100元两份合同。然后其根据原来合同的电子档用画图软件修改后贷款数额打印出来，变成了一份20000元和一份18100元的贷款合同。其让张某甲先拿20000元，在长江镇的建行，其把建行卡的卡号给了张某甲，张某甲在ATM机上把20000元存到其卡上。7月20日，张某甲联系其问18100元怎么还，其就骗他说要先由他自己再还两个月的贷款，一个月1919.78，剩下来再还14337.24元就行了。其和张某甲到长江镇建行ATM机，用他的银行卡转账14337.24元到其建行卡。到8月3日，张某甲问其这个月的钱怎么还，其就把“往前走”的小号告诉他，说是捷信公司的财务专员，让张某甲把这个月的钱转过去。张某甲后来就通过微信转账1919.78元给“往前走”微信号。因为张某甲8月份还被自动扣款了，他来找其，其又骗他说扣的钱到时候公司会退给他2000元，后来张某甲又来找其，其就写了承诺书给他。关于诈骗沈某，2017年12月21日，沈某在石庄镇中心通讯店买手机时在其这边办理捷信分期，贷款3000元。2018年9月4日，其联系沈某提前还款，说只要一次性还1250元就结清。沈某通过微信转账1250元到其微信大号。9月15日，其没钱用了，让沈某加其微信小号，说是捷信的结算专员，让他补342元利息，到时公司退还给他。沈某又微信转账342元到其“往前看”微信小号。其没有帮他还过款。关于诈骗朱某，2017年10月13日，朱某直接到长江镇诚际手机店找其办理手机套现，当时他要贷款5000元，其跟他说的办理套现的话要收1000元的办理费用，朱某也同意了。其就帮朱某办理购买手机的捷信分期，贷款6000元。其和手机店老板阮某说好了是贷款套现，钱到账后，阮某拿了5500元现金给其，其自己得了500元，拿了5000元给朱某。到2018年10月2日，其彻底没钱了，就联系朱某，骗其说现在还638元就可以继续办理捷信公司的现金贷款，朱某就通过微信转账638元到其“往前走”的微信号。其没有帮他还款。5.电子数据：深圳市腾讯计算机系统有限公司提供的微信账号×××、wxid_mhey26sz03bt22注册资料及2017年1月至2018年12月31日交易记录，证明：被告人尹飞名下的两个微信情况及交易明细。本院认为，被告人尹飞以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相等方法，多次骗取他人财物，数额较大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪。案发后被告人尹飞能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人尹飞自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，其近亲属代为退出全部赃款，可以依法从宽处理。公诉机关指控被告人尹飞犯诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，提请对被告人从轻处罚、从宽处理的理由成立，本院予以支持。对辩护人基于上述量刑情节，建议对被告人从轻处罚及适用缓刑的辩护意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款，《最高人民法院、最高人民检察院》第一条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人尹飞犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万五千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）二、被告人尹飞退出的人民币五万元（暂存于如皋市公安局），由如皋市公安局分别发还被害人罗松山一千零二元二角四分、发还被害人张法航七百一十二元九角四分、发还被害人于波七百六十元四角、发还被害人刘茵四百零一元七角一分、发还被害人魏李银七百八十二元、发还被害人郭倩倩八百零八元、发还被害人凌辉八百九十三元、发还被害人张国富三万六千二百五十七元二分、发还被害人沈维良一千五百九十二元、发还被害人朱凯六百三十八元；多余款人民币六千一百五十二元六角九分，由如皋市公安局发还被告人尹飞。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 姜 燕人民陪审员 王 莉人民陪审员 臧亚军二〇二〇年三月三十日法官 助理 姚婷婷书 记 员 王菊元