文书内容重庆市渝中区人民法院刑 事 判 决 书(2019)渝0103刑初1113号公诉机关重庆市渝中区人民检察院。被告人秦源（曾用名：秦燕琼），女，1976年12月8日出生于重庆市忠县，汉族，高中文化，无业，户籍地重庆市江**。因本案于2019年3月28日被捉获，次日被刑事拘留，同年5月6日被逮捕。现羁押于重庆市第一看守所。辩护人刘四海、简娇娇，重庆公鸣律师事务所律师。被告人鲁义，男，1998年6月16日出生于云南省镇雄县，汉族，高中文化，无业，户籍地云南省昭通市镇雄县芒部镇。因本案于2019年4月19日自动投案，次日被刑事拘留，同年5月28日被逮捕。现羁押于重庆市渝中区看守所。辩护人陈鹏炜、朱军，重庆炜林律师事务所律师。重庆市渝中区人民检察院以渝中检刑诉〔2019〕1080号起诉书指控被告人秦源、鲁义犯诈骗罪，于2019年9月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于同年12月5日公开开庭审理了本案。重庆市渝中区人民检察院指派检察官徐彤出庭支持公诉。被告人秦源及其辩护人刘四海、被告人鲁义及其辩护人朱军到庭参加诉讼。本案现已审理终结。重庆市渝中区人民检察院指控：被告人秦源、鲁义伙同肖某（已起诉）、徐某某（已判决），由秦源负责联系贷款人，再由肖某、秦源对贷款人谎称有一笔沿海贪官的黑钱，贷出来后可以不用还，贷出来的金额50%分给肖某、秦源、鲁义、徐某某，50%给贷款人，最后由鲁义、徐某某搜索网络贷款公司，利用贷款人提供的身份证、银行卡、支付宝等为贷款人办理小额贷款，事后将贷款信息、贷款公司APP等删除。被告人秦源、鲁义伙同肖某、徐某某于2019年3月3日至3月7日期间，通过上述方式在重庆市沙坪坝区、江北观音桥、渝中区和平宾馆、渝北区民心佳园等地为被害人杨某某办理网络平台贷款31334元，共骗得杨某某13728元，其中肖某分得3000余元，秦源分得6000余元，鲁义分得2000余元，徐某某分得1000余元。被告人秦源、鲁义伙同肖某、徐某某于2019年3月7日，通过上述方式在重庆市渝中区和平宾馆为被害人成某某办理网络平台贷款20000元，共骗得成某某10000元，其中肖某分得2500元，秦源分得5000元，徐某某分得2500元。被告人秦源、鲁义伙同肖某、徐某某于2019年3月12日，通过上述方式在重庆市渝北区冉家坝大龙山地铁站附近一茶楼内为被害人吴某某办理网络平台贷款51367.67元，共骗得吴某某25748元，其中肖某分得5000余元，秦源分得15330余元，鲁义分得4100余元，徐某某分得900余元。被告人秦源于2019年1月25日介绍被害人李某某贷款，后在重庆市江北区观音桥伊秀宾馆某房间伙同代某、张某某（均另案处理）等人，对李某某谎称有一笔贪官的黑钱，贷出来后可以不用还，贷出来的金额40%分给秦源、代某、张某某等人，60%给李某某，共计为李某某办理网络贷款201500元，骗得李某某80000元，其中秦源分得30000元。被告人秦源于2019年3月28日被公安机关捉获。被告人鲁义于2019年4月19日到重庆市公安局渝中区分局大阳沟派出所投案自首。公诉机关当庭举示到案经过材料、银行账户历史交易明细等书证，证人彭某某等人的证言，被害人杨某某等人的陈述，被告人秦源、鲁义的供述和辩解以及辨认笔录等证据，以证明起诉指控被告人秦源、鲁义的上述犯罪事实。公诉机关认为，被告人秦源、鲁义以非法占有为目的，伙同虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，其中秦源参与诈骗数额巨大，鲁义参与诈骗数额较大，其行为已构成诈骗罪，鲁义具有自首情节，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款之规定判处。被告人秦源对起诉指控的罪名无异议，对起诉指控的事实提出如下辩解意见：1.其未参与诈骗吴某某。2.其参与诈骗李某某，实际仅分得6000余元。其辩护人补充提出如下辩护意见：1.秦源在共同犯罪中不是主犯。2.秦源认罪态度好，系初犯。综上，请求本院对秦源减轻处罚并宣告缓刑。被告人鲁义对起诉指控的事实和罪名均无异议，当庭自愿认罪，其辩护人提出如下辩护意见：1.鲁义在共同犯罪中起次要作用，应认定为从犯。2.鲁义具有自首情节，认罪认罚。综上，请求本院对鲁义从轻处罚。经审理查明，2019年3月，被告人秦源、鲁义伙同肖某（已判决）、徐某某（已判决），采取由秦源寻找被害人，再由秦源、肖某向被害人谎称有贪官的赃款放在网络贷款平台上可以套出来且不用还贷款，又以此为诱饵使被害人同意将贷得的款项按一定比例分给秦源、肖某、鲁义等人，取得被害人信任后，由鲁义、徐某某利用被害人提供的身份证、银行卡、支付宝、手机验证码等信息以被害人的名义办理小额贷款的方式实施诈骗。具体事实如下：1.2019年3月3日至3月7日期间，被告人秦源、鲁义伙同肖某、徐某某在本市渝中区和平宾馆、渝北区民心佳园等地，采用上述方式，为被害人杨某某办理网络平台贷款31334元，后骗得杨某某13728元。2.2019年3月7日，被告人秦源、鲁义伙同肖某、徐某某在本市渝中区和平宾馆，采用上述方式，为被害人成某某办理网络平台贷款20000元，后骗得成某某10000元。3.2019年3月12日，被告人秦源、鲁义伙同肖某、徐某某在本市渝北区冉家坝大龙山地铁站附近一茶楼内，采用上述方式，为被害人吴某某办理网络平台贷款51367.67元，后骗得吴某某25600元。另查明，2019年1月25日，被告人秦源伙同代某、张某某（均另案处理）等人在本市江北区观音桥伊秀宾馆某房间，采用上述方式，为被害人李某某办理网络平台贷款201500元，后骗得李某某80000元，其中被告人秦源分得30000元。民警根据所掌握的证据线索，于2019年3月28日在本市江北区新溉大道888号6幢31-4将被告人秦源捉获。被告人鲁义接民警电话通知后，于2019年4月19日主动到重庆市公安局渝中区分局大阳沟派出所投案，其到案后如实供述了自己的罪行。被告人鲁义在审查起诉阶段自愿签署《认罪认罚具结书》，对公诉机关的量刑建议无异议。上述事实，有下列经公诉机关当庭举证并经庭审质证的证据证实，本院予以确认：1.受案登记表、立案决定书证实，本案的受案及立案时间情况。2.户籍材料证实，秦源、鲁义案发时已达完全刑事责任年龄。3.到案经过材料证实，秦源系被捉获，不具有自首情节，鲁义系自动投案。4.前科查询情况说明证实，秦源、鲁义无犯罪前科。5.涉案银行账户历史交易明细证实，成某某的兴业银行账户、建设银行账户、杨某某的中国工商银行账户、吴某某的中国建设银行账户、中国工商银行账户、李某某中国建设银行账户的资金流向情况。6.微信转账记录、支付宝账户转账记录、微信、短信息截图证实，秦源、鲁义、肖某、杨某某、成某某、李某某、吴某某微信账号和支付宝账号的资金往来情况以及贷款还款提醒信息的情况。7.被害人杨某某的陈述证实，2019年3月2日，她在沙坪坝区房管局附近认识了秦源，秦源告诉她可以找人操作贷款，贷下来的款可以不用还，还将肖某介绍给杨某某，称肖某是专门做这个不用还钱的贷款的，说这些钱是当官的赃款所以不用还，贷下来的款项要分一半给秦源、肖某他们。之后，杨某某就在江北区艾尔眼科医院旁的茶楼、渝北区民心佳园、渝中区和平宾馆等地，将自己的身份证、银行卡、手机拿给肖某他们的人操作，共贷了31334元，转了13728元给肖某。杨某某还介绍了成某某给肖某和秦源他们，成某某贷了20000元，事后秦源转了2120元给杨某某作为介绍的好处费。8.被害人成某某的陈述证实，2019年3月7日，杨某某邀约成某某到了渝中区小什字和平宾馆，秦源、肖某、鲁义、徐某某也在，秦源、肖某、杨某某就告诉成某某可以通过手机软件把当官的赃款弄出来，可以不用还钱，成某某就相信了。之后，成某某将自己的身份证、银行卡、手机交给徐某某操作，结果她的信用卡到账20000元，肖某就让她赶紧把钱转出来，不然银行会扣回去。成某某就通过POS将钱刷出来，然后转了10000元给肖某。9.被害人吴某某的陈述、辨认笔录证实，2019年3月12日，在渝北大龙山附近一茶楼，肖某、秦源、鲁义、徐某某对吴某某说网上贷款出来的钱是黑钱，弄出来可以不用还，让吴某某把身份证、银行卡、手机拿给鲁义、徐某某他们操作，最终吴某某的银行账户进账50000多元，吴某某一共转给肖某25600元。10.被害人李某某的陈述证实，她在2017年左右认识的秦源。2019年1月25日，秦源让李某某到观音桥伊秀宾馆某房间拿钱，说她有专门的门道把沿海贪官的赃款弄出来，弄出来的钱不用还。李某某到了后，代某对她说弄出来的钱他们得四成，李某某得六成，秦源就让李某某将手机给张某某他们。李某某向代某他们确认弄出来的钱是否真的不用还，代某称不用还，秦源也在旁边附和，李某某就将身份证、银行卡拿给了张某某他们操作。最终，李某某银行卡账户一共进账201500元，转给了80000元到开卡人为彭某某的银行账户。事后，李某某觉得这个事情不妥，就打电话找秦源要回这80000元，秦源让她找代某，代某明确不会退还这80000元，还说想还钱也不行，因为没有还款渠道。11.证人彭某某的证言证实，2019年1月下旬的一天，她和秦源、代某、张某某等人在观音桥步行街一家酒店，以在网上贷款可以不用还款为由，骗李某某从网上贷款。李某某贷款成功后，彭某某她们分得80000元手续费。之后，彭某某分给秦源30000元，其中10000元转的账，20000元给的现金。张某某是具体在网上帮李某某操作贷款的人，李某某是秦源带来的。12.证人张某某的证言证实，2019年1月20几号，他和代某、彭某某等人在观音桥玩，秦源电话联系代某称有个客户想做贷款。之后，他们到了观音桥附近一家酒店，秦源就告诉李某某网上贷款的钱不用还，李某某相信了。张某某使用李某某的手机操作贷款流程，为她贷了200000元左右，秦源说40个点收80000元，彭某某收的钱。最终，秦源分了30000元，其中20000元是彭某某取的现金给她的，10000元是微信转账给的秦源。事后，李某某联系过彭某某退钱，代某让李某某去找秦源。13.证人代某的证言证实，2019年1月25日中午，他和彭某某、张某某等人在观音桥逛街时，接到秦源的电话。秦源说有个人要贷款，代某他们就赶到了观音桥民生银行上面的伊秀酒店秦源开好的房间。期间，秦源告诉李某某网上贷款的钱是黑钱，不上征信，也不用还款，代某也配合秦源欺骗李某某，李某某就相信了。之后，李某某将手机拿给张某某具体操作贷款流程，最终贷了200000元，代某他们收取了40个点的服务费，80000元是转到彭某某的银行卡账户的。秦源分得了30000元，其中20000元是现金，10000元是转账。14.同案人肖某的供述和辩解证实，2019年1月左右，肖某在民心佳园遇到秦源，秦源称她认识很多差钱差疯了的人，让肖某去找会操作网上贷款的人，客户贷下来的钱和秦源、肖某、还有具体操作的人他们五五分成。让客户贷款的理由就是贪官要洗钱，会把钱放在很多小额贷款平台分散开，客户可以钻空子将钱贷出来，之后是不用还的。2019年3月2日，秦源带了杨某某来找肖某联系贷款，两人一起以贷出来的钱不用还为诱饵，欺骗杨某某从网上贷款，贷得的款项的一半分给秦源、肖某他们，杨某某当天没有同意。同月3日，在观音桥附近的茶楼，秦源、肖某、鲁义、徐某某骗杨某某贷2400元，具体由鲁义操作网上贷款流程，之后杨某某转了960元给肖某，肖某转给秦源350元，转给徐某某300元，自己得了310元，这次杨某某带了一个人过来，所以杨某某也有10%的点子费。同月4日，在江北观音桥艾尔眼科一茶楼，秦源、肖某、徐某某、鲁义以相同手段骗杨某某贷6500多元，杨某某转给肖某3160元，肖某转给秦源1185元，转给鲁义987元。同月5日，在渝北区民心佳园，秦源、肖某、徐某某、鲁义以相同手段骗杨某某贷10000多元，杨某某转给肖某4896元，肖某转给秦源3296元，转给鲁义1405元，转给徐某某870元。同月6日，在渝北区民心佳园，秦源、肖某、徐某某、鲁义以相同手段骗杨某某贷6200多元，杨某某转给肖某2484元，肖某转给秦源900元，转给鲁义775元，转给徐某某300元。2019年3月7日，在渝中区小什字和平宾馆楼，由肖某开了房间，秦源带杨某某来到房间，还有肖某的朋友徐某某、鲁义也在，肖某和秦源就互相配合，以上述理由让杨某某在网上贷款。之后，杨某某的朋友成某某也过来了，他们又继续以上述理由诱骗成某某在网上贷款。最终，成某某贷了20000元，她按约定分成通过POS机划了10000元给肖某，肖某再次向成某某明确这个贷款的钱不用还。肖某收到10000元后，转了4400元、780元给秦源。因为当天杨某某也贷了5000余元出来，她给肖某转了2228元，肖某根据秦源的要求又再给秦源转了600元，他还给鲁义转了696元，因为鲁义是给杨某某操作网上贷款的人。秦源之后给杨某某转了2000元，说是杨某某拉客户来的点子费。当天，肖某从成某某处得了钱后，还转了3000元给徐某某，自己得了2000元，徐某某是给成某某操作网上贷款的人。2019年3月12日，肖某、秦源、鲁义、徐某某在渝北区大龙山附近一茶楼，由秦源带吴某某来贷款，由秦源、肖某、鲁义欺骗吴某某称贷下来的款不用还，所贷款项要分一半给肖某他们，取得了吴某某的信任，后由鲁义和徐某某具体操作网上贷款流程，最终骗吴某某在网上贷了50000多元。贷得款后，吴某某按约定给肖某转了25600元，肖某给秦源转了15330元，转给鲁义4100元，转给徐某某900元。15.被告人秦源的供述和辩解证实，2019年2月左右，秦源和肖某认识。后在肖某的微信朋友圈看到肖某能做贷款，她跟肖某就商量好，她介绍的人过来贷款，她要收取贷款总额的10%-15%，肖某得贷款总额的35%左右，贷款人得贷款的50%。肖某告诉秦源因为贷款下来的钱不用还，是贪官的钱需要通过小贷公司洗钱，所以能收50%的费用。2019年3月3日左右，秦源介绍了杨某某、成某某找肖某贷款。2019年3月2日，秦源给杨某某介绍贷款业务，称贷款成功后可以不用还款，杨某某不相信，秦源就喊来肖某、徐某某、鲁义具体跟杨某某谈，但杨某某最后没有贷。同月3日，在沙坪坝区房管局旁的茶楼，杨某某来找秦源联系贷款，秦源找来肖某、徐某某、鲁义，骗杨某某贷了2000元，秦源分得350元。同月4日，在江北观音桥艾尔眼科一茶楼，秦源、肖某、徐某某、鲁义以相同手段骗杨某某贷了款，秦源分得1185元。同月5日、6日，在渝北区民心家园旁一茶楼，秦源、肖某、徐某某、鲁义以相同手段骗杨某某贷了款，秦源分得3296元、900元。同月7日，在渝中区小什字和平宾馆，秦源、肖某、徐某某、鲁义以相同手段骗杨某某、成某某贷了款，其中成某某贷了20000元，秦源分得共5780元，因为杨某某介绍了成某某来贷款，秦源给她转了2120元。其中，徐某某和鲁义是操作手，用贷款人的身份证、银行卡、手机交在网络贷款平台操作贷款流程。秦源知道这些贷款下来的钱实际是要还的。2019年1月，秦源介绍了李某某贷款业务，称贷款的来源是沿海贪官的黑钱，贷款成功后可以不用还款，李某某相信了。之后，秦源接李某某来到观音桥伊秀宾馆某房间，与代某、张某某等人一同骗李某某提供身份证、银行卡、手机，帮李某某操作贷款流程，骗李某某贷得200000元左右，秦源、代某、张某某他们分得40%。贷款成功后，李某某转了钱给代某，代某分了秦源钱的。这是钱实际上是小贷公司的贷款，是肯定要还的。16.被告人鲁义的供述和辩解证实，鲁义伙同肖某、秦源、徐某某诈骗杨某某、成某某、吴某某财物，诈骗过程与秦源、肖某的供述内容基本一致。他们是以从网上贷的款不用归还这一虚假理由骗他人在网上贷款，所贷款项的一半分给鲁义、肖某、秦源、徐某某他们。鲁义、徐某某主要负责将在网上帮他们操作贷款流程。2019年3月12日，肖某邀约鲁义去了渝北大龙山附近一茶楼，进包房后鲁义看到秦源、吴某某等人也在。之后，肖某、秦源带着吴某某出去了，回来后肖某拿了张纸让吴某某填写资料，鲁义具体操作网上贷款，期间，徐某某也来到了包房和鲁义一起操作。最终，吴某某分两次共贷款50000多元，第一次贷得款后，吴某某转了15000元给肖某，第二次贷得款后吴某某也是转钱给肖某了的，鲁义两次一共分得了4100元。本院认为，被告人秦源、鲁义伙同他人以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，其中秦源参与诈骗金额12.9万余元，数额巨大，鲁义参与诈骗金额4.9万余元，数额较大，其行为均已构成诈骗罪，依法应予惩处。重庆市渝中区人民检察院指控的事实和罪名成立。关于被告人秦源及其辩护人提出秦源未参与诈骗吴某某的辩解和辩护意见。经查，被害人吴某某的陈述证实秦源参与诈骗其财物的事实，且有被告人鲁义的供述和辩解、同案人肖某的供述和辩解以及相关转账记录佐证，故对该辩解和辩护意见，本院不予采纳。关于被告人秦源及其辩护人提出秦源在共同诈骗李某某犯罪事实中违法所得仅为6000余元的辩解和辩护意见。经查，同案人彭某某、代某、张某某的供述和辩解能够相互印证证实，秦源分得赃款30000元，故对该辩解和辩护意见，本院不予采纳。关于被告人秦源的辩护人提出秦源在共同犯罪中作用较小，应认定为从犯的辩护意见。经查，秦源在诈骗共同犯罪中招揽被害人，配合他人向被害人虚构事实、隐瞒真相，诱骗被害人同意在网上贷款，事后分得较高比例的赃款，起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚，故对该辩护意见，本院不予采纳。关于被告人鲁义的辩护人提出鲁义在共同犯罪中作用较小，应认定为从犯的辩护意见。经查，鲁义在诈骗共同犯罪中负责帮被害人操作网上贷款，配合秦源、肖某等人实施诈骗行为，分得部分赃款，起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚，故对该辩护意见，本院不予采纳。被告人鲁义犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，认罪认罚，主动退出全部违法所得6100元并向本院缴纳3000元作为罚金执行的保证，依法予以从轻处罚，对被告人鲁义的辩护人提出请求本院对鲁义从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。根据被告人秦源、鲁义犯罪的事实、性质、情节以及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款和第四款、第六十七条第一款、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人秦源犯诈骗罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月28日起至2022年11月27日止）二、被告人鲁义犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金一万元（已缴纳三千元）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月19日起至2020年8月18日止）三、对被告人鲁义退出在案的违法所得6100元依法按比例发还被害人；不足部分责令被告人秦源、鲁义在所涉犯罪金额范围内承担共同退赔责任。上述罚金于退赔被害人经济损失完毕后向本院缴纳。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  王 青人民陪审员  赵晓渝人民陪审员  秦 学二〇二〇年三月三十日书 记 员  金鑫鑫