广西壮族自治区南宁市兴宁区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂0102刑初323号 公诉机关南宁市兴宁区人民检察院。 被告人陆刚，男，1975年5月28日出生，汉族，大专文化，户籍住址：广西南宁市兴宁区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年10月25日被南宁市公安局兴宁分局刑事拘留，同年11月30日被执行逮捕。现羁押于南宁市第一看守所。 南宁市兴宁区人民检察院以南市兴检刑诉[2019]264号起诉书指控被告人陆刚犯诈骗罪，于2019年8月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南宁市兴宁区人民检察院指派检察员黄开科出庭支持公诉。被告人陆刚到庭参加诉讼。本案经延长审理期限一次，现已审理终结。 南宁市兴宁区人民检察院指控，2017年9月份起，被告人陆刚以虚构工程投标保证金、项目结算审计、父亲病重等急需用钱为由，向李某1、罗某、陈某1等13名被害人借款，用于网络贿博或者“拆东墙补西墙”偿还个人债务，骗取了被害人共计1132.82万元人民币。具体如下： 1.2017年9月至2018年7月期间，陆刚以工程投标保证金为由向被害人李某1借款，骗取了李某1共计348.5万元。 2.2018年2月8日，陆刚以南宁市阳光特殊教育学校项目结算审计为由向被害人罗某借款，骗取了罗某88万元。 3.2018年3月21日，陆刚以工程投标保证金为由向被害人陈某1借款，骗取了陈某160万元。 4.2018年4月12日、5月24日，陆刚以工程投标保证金为由向被害人石某1借款，骗取了石某1共计127万元。 5.2018年4月24日，陆刚以工程投标保证金为由向被害人梁某1借款，骗取了梁某187.2万元。 6.2018年4月26日，陆刚以工程投标保证金为由向被害人张某1借款，骗取了张某110万元。 7.2018年4月26日，陆刚以工程投标保证金为由向被害人李某2借款，骗取了李某2（实际被害人为周某）47万元。 8.2018年4月27日，陆刚以工程投标保证金为由向被害人陈某2借款，骗取了陈某210万元。 9.2018年5月7日、5月16日、5月17日，陆刚以工程投标保证金为由向被害人农某借款，骗取了农某共计122.2万元。 10.2018年6月4日、6日，陆刚以工程投标保证金为由向被害人梁某2借款，骗取了梁某267.9万元。 11.2018年5月16日、5月21日、6月16日，陆刚以工程投标保证金、项目结算审计为由向被害人张某2借款，骗取了张某2共计114.3万元。 12.2018年5月23日，陆刚以工程投标保证金为由向被害人黄某1借款，骗取了黄某148.5万元。 13.2018年7月23日，陆刚以父亲病重为由向被害人梁某3借款，骗取了梁某32万元。 为证实上述事实，公诉人在法庭上出示并宣读了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、辨认笔录、聊天记录等证据证实。 公诉机关认为，被告人陆刚以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额特别巨大的公私财物，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，提起公诉，请依法判处。 被告人陆刚对公诉机关指控认为其行为属于个人借贷关系，不构成诈骗犯罪。提出：第一起犯罪中指控的数额过多；指控第二起之前其有偿还；对指控第三起犯罪数额没有异议；指控第四起至第十一起是借贷关系；指控第十二起犯罪数额没有意见，但是否构成诈骗罪不确定；指控第十三起的事实属实，后面因为案发未能偿还。被告人陆刚未向法庭提交证据。 经审理查明，2017年9月份起，被告人陆刚以虚构工程投标保证金、项目结算审计、父亲病重等急需用钱为由，向李某1、罗某、陈某1、石某1、梁某1、张某1、李某2（实际被害人周某）、陈某2、农某、梁某2、张某2、黄某1、梁某3等人借款，用于网络赌博或者“拆东墙补西墙”偿还个人债务，骗取了被害人共计1021.32万元人民币。具体如下： 一、2017年9月至2018年7月期间，被告人陆刚以工程投标保证金为由向多次被害人李某1借款，骗取了李某1共计240万元。 上述事实有经庭审举证、质证的下列证据证实： 书证 南宁市兴宁区人民法院移送函，证实南宁市兴宁区人民法院认为李某1与陆刚、卢某民间借贷纠纷一案涉嫌陆刚诈骗案，故移送南宁市公安局兴宁分局查处。 民事起诉状、民事审判笔录，证实2018年8月7日李某1向南宁兴宁区人民法院提起民事诉讼，2019年4月23日请求变更判令陆刚、卢某偿还240万借款及相应利息。 银行账号交易明细、李某1的尾号4877建行卡交易明细，证实李某1于2018年1月30日、2018年7月11日、2018年7月18日以该账号分别转账19.5万元、30万元、10万元（共计59.5万元）给陆刚。 李某1的尾号6781桂林银行卡账号，证实李某1于2017年12月4日以该账号转账30万元给陆刚。 李某1的广西农村信用社账号17×××78（对应尾号5888银行卡）交易明细，证实李某1于2017年6月14日、2017年7月24-27日、2017年10月19日、2018年1月25日以该账号分别转账80万元、20万元、50万元、20万元（共计170万元）给陆刚。 李某1的广西农村信用社账号17×××98（对应尾号0555银行卡）交易明细，证实李某1于2018年1月30日以该账号转账10.5万元给陆刚。 张金燕出具的说明、广西农村信用社电汇凭证、张金燕广西农村信用社账号17×××88（对应尾号3503银行卡）历史明细，证实张某3燕受李某1之托，于2017年9月17日、2017年9月18日、2017年10月21日以该账号分别转账100万元、50万元、20万元（共计170万元）给陆刚。 李某3出具的说明、浦东发展银行业务凭证（卡尾号2915）1张、尾号0882建设银行账号交易明细，证实李某3受李某1之托，于2017年12月5日以浦东发展银行账号，于2018年1月19日、2018年4月27日以建设银行账号，分别转账20万元、50万元、70万元（共计140万元）给陆刚。 （9）陆刚的尾号9786建设银行账号的交易明细（2016年11月1日至2017年12月30日[散页])、2018年1月1日至8月8日）证实该银行账号于2017年6月14日至2018年7月18日期间收到李某1转账共计270万元(其中，2017年10月19日至2018年7月18日合计170万元)；2017年6月16日-2018年7月3日该账号转账给李某1合计227.75万元；该银行账号于2017年9月17日、9月18日、10月21日分别收到张某3燕转账100万元、50万元、20万元，合计170万元；2017年10月24日该账号转账给张某3燕3.75万元；该银行账号于2017年12月5日、2018年1月19日、2018年4月27日分别收到李某3转账20万元、50万元、70万元，合计140万元。 （10）李某1与陆刚的短信记录、微信聊天记录，证实李某1催陆刚还款记录，让陆刚写借条。 （11）诉讼财产保全责任保险保单保函，证实安邦财产保险股份有限公司为李某1的申请保全提供保险服务。 （12）民事裁定书，证明实本院裁定查封、冻结或扣押被申请人陆刚、卢某名下价值80万元的财产。 2、被害人李某1的陈述，证实2017年7月至2018年7月期间，陆刚多次以投标保证金为名向其借钱。其称借款总额大概450万元，未偿还借款约240万元。在这期间，陆刚有支付利息，有借有还。但到了2018年7月底其叫陆刚还款时，陆刚不再回复，最后一次发微信称两年内还没办法还钱。其叫陆刚写借条，陆刚也没回信息。 二、2018年2月8日，被告人陆刚以南宁市阳光特殊教育学校项目结算审计为由向被害人罗某借款100万，先后偿还15万元，后共骗取了被害人罗某人民币85万元。 上述事实有经庭审举证、质证的下列证据证实： 书证 罗某的身份证、自述材料，证实其身份信息，其称2018年2月8日陆刚以南宁市阳光学校项目结算审计为由向其借款，并以购房资格为抵押，骗取其100万元。 借款协议，证实陆刚2018年2月8日向罗某借款人民币100万元，并以购房资格作为抵押。 罗某的建设银行卡转账记录，证实其于2018年2月8日向陆刚尾号9786建行卡转账100万元人民币。 （4）陆刚的尾号9786建设银行账号的交易明细，证实该银行账号于2018年2月8日收到罗某转账100万元。此后，该账号分别于2018年3月12日、4月10日、5月11日、6月11日共计四次转账给罗某共计13万元。 2、被害人罗某的陈述，证实其是广西总承包公司经营处处长。2018年2月6日陆刚来其办公室，问其借100万元用于“南宁市阳光学校项目”结算审计疏通工作，借期6个月，利息是3%。且愿意拿他本人在广西建工吉祥家园项目A栋9楼东面901号房的购房资格作为抵押。于是2018年2月8日其通过手机使用中国建设银行电子银行向陆刚建设银行账户转账100万元，双方签订借款协议。到达还款期限时，陆刚不还钱。其随后了解到，陆刚以同样手法四处问人借钱，陆刚说借钱用于项目结算审计疏通系编造的，出具借条，也是为了保持出借人对其的信任。钱都被陆刚拿去赌博输光了，根本无法还钱。陆刚付给其五个月的利息，每个月五万元，已经共给其十五万元。 3、被告人陆刚的供述与辩解，证实2018年2月份其以资金周转为由跟罗某借了100万元，当时写有借条给他约定借款月息第一个月的4%，后面是3%的月息，借款时间是半年。总共付了利息19万给罗某，还将一套期房作为抵押物给他。 三、2018年3月21日，被告人陆刚以工程投标保证金为由向被害人陈某1借款，骗取了陈某160万元。 上述事实有经庭审举证、质证的下列证据证实： 书证 陈某1的身份证、自述材料，证实其的身份信息。其称2018年3月21日陆刚以投标保证金为名向其借款，骗取了他60万元。 陈某1的尾号3543建设银行账号客户回单，证实2018年3月21日陈某1转账60万元给陆刚。 （3）陆刚的尾号9786建设银行账号的交易明细，证实该银行账号于2018年3月21日收到陈某1转账60万元。 （4）陆刚出具的借条，证实2018年3月21日陆刚向陈某1借款60万元人民币，期限为4个月。 2、被害人陈某1的陈述，证实其是广西建工集团总承包公司第七分公司副经理。2018年3月21日陆刚以投资工程需保证金为由，向其借款60万，借期为一个月。基于双方的信任，当天其通过其建行尾号3543账户，向陆刚9786建行账户转款60万元。借款期限届满，陆刚未按时还款，利息也没给，其多次催促均未果。其让陆刚补写了借条，约定还款日期到2018年7月20日。到借条的借款期限也届满，其仍讨钱未果。经了解，陆刚通过类似招投标方式向其他人借钱。钱都被陆刚拿去赌博输光了。 3、被告人陆刚的供述与辩解，证实2018年3月份其以筹措投标保证金为由向陈某1借了60万，陈某1通过银行卡转账转给其60万元，当时没有给他写借条，只是口头约定月利息3%。在收到钱后，第一月付了一个月的利息给他1.8万元。7月份他一直催还钱，其就写了一张借条给他，写清楚了借款总额和要付的利息。60万的借款本金我没有归还陈某1。 四、2018年4月12日、5月24日，被告人陆刚以工程投标保证金为由向被害人石某1借款，骗取石某1共计127万元。 上述事实有经庭审举证、质证的下列证据证实： 1、书证 （1）借条两份，证实被告人陆刚以筹资工程项目招投标保证金为由，分别于2018年4月17日、5月24日向石某1借款100万元、50万元。 （2）石某1的尾号8867建设银行账号交易明细，证实其于2018年4月12日转账100万元给陆刚；于2018年5月24日转账50万元给陆刚。陆刚已付利息13万元、归还10万元。 （3）陆刚的尾号9786建设银行账号的交易明细，证实该银行账号于2018年4月12日、5月24日收到石某1转账100万元、50万元，合计150万元；2018年4月12日后，该账号转账给石某1共计23万元。未归还127万元。 2、被害人石某1的陈述，证实其是广西正洋建筑工程有限公司职工。2018年4月12日、5月24日，陆刚以需要工程投标保证金为由，分别向其借款100万元、50万元。还款期限届满时，陆刚未能按时还钱。经其不断催促才偿还10万元，以及分六次付息共计13万元。后其听同事张某2说，陆刚借钱去搞网络赌博输了很多钱，现在都无力偿还债务，其也与陆刚失联。 3、被告人陆刚的供述与辩解，证实2018年4月12日和2018年5月24日其以筹措投标保证金分两次向石某1借款150万，石某1通过个人的银行卡转到其的建设银行卡号62×××86上。第一笔100万约定月利息3%，第二笔口头约定月利息4%给利息给她。后面还了她10万，并付了6次利息给石某1，具体数额记得不是很清楚，140万的借款本金其没有归还。 4、辨认笔录，证实石听诺飏辨认出12号照片上的人物就是骗其借给他150万元人民币，对其造成损失140万元人民币的陆刚。 五、2018年4月24日，被告人陆刚以工程投标保证金为由向被害人梁某1借款93万元，先后偿还5.58万元，后共骗取了被害人梁某187.42万元。 上述事实有经庭审举证、质证的下列证据证实： 1、书证 （1）梁某1身份证件，证实其身份信息。 （2）梁某1的建设银行电子回单、梁某1的尾号7899建设银行账号交易明细，证实其于2018年4月24日转账93万元给陆刚。陆刚已付利息5.58万元。 （3）陆刚的尾号9786建设银行账号的交易明细，证实该银行账号于2018年4月24日收到梁某1转账93万元；此后，该账号转账给梁某1共计5.58万元。未归还87.42万元。 （4）梁某1与陆刚QQ、微信聊天记录，证实陆刚以要投标保证金为由让其筹钱，到期陆刚未能归还借款给其。 2、被害人梁某1的陈述，证实其是广西建工集团总承包公司商务科副科长。2018年1月16日，陆刚通过QQ联系其称有项目招标需要保证金为由，向其借款93万元，随后分两次支付利息27900共计55800元。借款期限届满后，刚未能按约还款。经其多次催足陆刚还款，陆刚以资金流转需要时间、阳光项目需要用钱、投标被投诉保证金被卡等理由拖延。后来，其发现同事石某1也借款给陆刚140万元，陆刚也未按时还款。2018年7月27日晚，陆刚还电话威胁其称，双方仅有转账记录，无借条，意思是不想还钱了。直到2018年8月3日晚，公司总经理陆某打电话给其称陆刚把钱用于网络赌博了，其才醒悟被诈骗的事实。其实陆刚根本没有把钱用于招投标，只是骗钱去赌博。至2018年8月3日晚开始，陆刚就全部电话关机失联。该事件中，其通过个人手机银行分两笔（一笔50万、一笔43万）转账到陆刚名下尾号9786建行银行卡，均有流水记录可以提供。 3、被告人陆刚的供述与辩解，证实2018年4月24日其以筹措投标保证金向借款93万，梁某1通过手机银行转给其建设银行卡号62×××86上，分别转了两笔钱，一笔是50万，一笔是43万。其当时没有写借条，只是口头约定月利息3%，借期也没有说。后面利息的共付了2次给梁某1，好像是5.6万。具体数额记不清楚，93万的借款本金其没有归还梁某1。 4、辨认笔录，证实梁某1辨认出6号照片上的人物就是诈骗其93万元人民币的男子陆刚。 六、2018年4月26日，被告人陆刚以工程投标保证金为由向被害人张某1借款，骗取了张某110万元。 上述事实有经庭审举证、质证的下列证据证实： 书证 张某1的身份证复印件、自述材料，证明其身份情况，且于2018年4月26日陆刚以投标保证金为名骗取了她10万元。 张某1的尾号9752建设银行账号交易明细、建设银行电子回单、张某1与陆刚的QQ聊天截图，证实其于2018年4月26日转账10万元给陆刚。 （3）陆刚的尾号9786建设银行账号的交易明细，证实该银行账号于2018年4月26日收到张某1转账10万元。未归还10万元。 （4）手机短信息截图，证实张某1曾催促陆刚还款。 2、被害人张某1的陈述，证实其是广西建工集团建筑工程总承包有限公司项管处职工。2018年4月26日，陆刚打电话给其，以新工程项目需要招投标保证金为由，向其借款10万元，借期为一个月。基于对陆刚的信任，其当时就通过手机中国建行网银转账将10万元转到陆刚账户。转账后，其叫陆刚出具借条。到了2018年6月9日，其自己需要用钱，就问陆刚还钱，陆刚借口休假未还。后其听同事梁某1说陆刚骗钱拿去赌博，现在无力还债。随后其联系陆刚，陆刚电话均处于关机状态、失联。 3、被告人陆刚的供述与辩解，证实2018年4月份，其还跟张某1、陈某2各借了10万元，具体写没有写借条忘记了，其跟他们约定也是付他们3%的月息。他们各自的10万元本金其没有归还一分钱。 七、2018年4月26日，被告人陆刚以工程投标保证金为由向李某2借款50万，并承诺一个月有三分利息，李某2将此信息告诉被害人周某，被害人周某通过李某2将50万转给被告人陆刚，后被告人陆刚偿还3万元，被害人周某共被骗47万元。 上述事实有经庭审举证、质证的下列证据证实： 书证 李某2和周某的微信聊天记录，证实周某经李某2介绍，并通过李某2转账借钱给陆刚。李某2将陆刚支付的利息转账给周某。 李某2的身份证复印件、自述材料，证实其身份信息。其于2018年4月23日，陆刚跟李某2说有项目需要投标保证金50万，月息三分，期限一个月。李某2跟周某说了陆刚筹钱的情况。周某认为能做，即通过李某2将50万转账给陆刚。之后，陆刚未能还款，只付了3万元利息。 李某2手机照片、短信信息、微信聊天记录截图，证实2018年4月26日李某2转账50万元给陆刚。李某2将3万元利息转账给周某。李某2催促陆刚还款。 陆刚的尾号9786建设银行账号的交易明细，证实该银行账号于2018年4月26日收到李某2转账50万元；此后，该账号转账给李某23万元。 李某2的陈述，证实其与陆刚是同事关系。2018年3月陆刚称项目需要投标保证金，一个月三分息，其将该情况告诉周某，周某于2018年3月13日将40万元转给其，其转手将这40万元转给陆刚，双方约定2018年3月16日起计息。至2018年4月16日陆刚将本息共41.2万转给其，其转回给周某。2018年4月23日陆刚再次告诉其有项目需要投标保证金50万元，一个月，三分息，其将此信息告诉周某。周某于2018年4月25日转账50万元给其，其于2018年4月26日将此50万元转账给陆刚。到期后，陆刚未能将钱还回，经多次催促，陆刚于2018年6月27日先付了两个月的利息3万元。其于2018年7月9日、7月15日将3万元转给周某。后来，其多次追问陆刚什么时候钱可以回来，陆刚以阳光项目需要结算定案、工作忙等为由推脱，直至2018年8月4日失联。其称被骗47万元。 被告人陆刚的供述与辩解，证实2018年4月26日其以筹措投标保证金为由跟李某2借了50万元，当时没有给他写借条，只是口头约定月利息3%，借期是一个月。这50万元的借款，给他两个月的利息付3万元。50万的借款本金的其没有归还李某2。 八、2018年4月27日，被告人陆刚以工程投标保证金为由向被害人陈某2借款，骗取了陈某210万元。 上述事实有经庭审举证、质证的下列证据证实： 书证 陈某2的身份证复印件、自述材料，证实陈某2的身份信息，并称2018年4月27日陆刚以需要投标保证金为由骗取了其10万元。 陈某2尾号0876建设银行账户支出交易明细、回执，证实2018年4月27日陈某2转账给陆刚10万元人民币。 （3）陆刚的尾号9786建设银行账号的交易明细，证实该银行账号于2018年4月27日收到陈某2转账10万元。未归还10万元。 （4）智慧柜员机，业务回执、陆刚出具的借条、陆刚的银行卡截图、陈某2与陆刚的QQ聊天记录；证实其曾于2018年3月13日借款10万元给陆刚。其曾催促陆刚归还2018年4月27日的10万元借款。 （5）陆刚的银行卡复印件，证实陈某2给陆刚转账的账号信息。 2、被害人陈某2的陈述，证实2018年4月26日陆刚以工程项目需要保证金为由向陈某2借款10万元，其于2018年4月27日转账10万元给陆刚。到期后，其让陆刚还钱时，陆刚以小孩出生开销大为由让其宽限两三个月，其同意。到2018年8月1日陆刚失联。 3、被告人陆刚的供述与辩解，证实2018年4月份，其向陈某2借了10万元，具体写没有写借条忘记了，约定也是付3%的月息。10万元本金其没有归还。 九、2018年5月7日、5月16日、5月17日，被告人陆刚以工程投标保证金为由向被害人农某借款，骗取农某共计122.2万元。 2018年6月4日、6日，被告人陆刚以工程投标保证金为由向被害人梁某2借款，骗取梁某2共计67.9万元。 上述事实有经庭审举证、质证的下列证据证实： 书证 农某、梁某2的身份证复印件、《关于陆刚诈骗情况说明》，证实其二人身份情况，且称陆刚以需要资金周转、工程投标保证金为由骗取了其二人共计200万元。 农某、梁某2的建设银行电子回单，证实农某于2018年5月7日、5月16日、5月17日分别转账30万元、70万元、30万元，共130万给陆刚。梁某2分别于2018年6月4日、6月6日分别转账50、20万元万元，共70万给陆刚。二人转账给被告人陆刚的金额合计200万元。 陆刚的尾号9786建设银行账号的交易明细，证实该银行账号于2018年5月7日、5月16日、5月17日分别收到农某转账30万元、70万元、30万元，合计130万元；此后，该账号转账给农某共计7.8万元。未归还122.2万元。 （4）陆刚的尾号9786建设银行账号的交易明细，证实该银行账号于2018年6月4日、6月6日分别收到梁某2转账50万元、20万元，此后，该账号转账给梁某22.1万元。未归还67.9万元。 （5）农某与陆刚聊天截图，证实陆刚让农某筹集投标保证金。农某曾催促陆刚还款。 2、被害人农某、梁某2的自书材料《关于陆刚诈骗情况说明》，证实二人经兰某介绍认识陆刚，陆刚向其宣称建工集团工程需要资金周转，其本人也有工程投标需要资金，可以给不低于银行的利息。农某于2018年5月6日、5月16日、5月17日分四次（30万元、30万元、40万元、30万元；），梁某2于2018年6月4日、6月6日分两次（20万元和50万元），两人共6次转账200万元给陆刚，期限为2个月。到期后，陆刚未还钱，并失联。经其二人打听，陆刚不是为公司借钱，也无工程投标。 3、被告人陆刚的供述与辩解，证实2018年5、6月份，其以资金周转、筹措投标保证金为由借了农某、梁某2总共170万，他们两个是分开转钱的，农某是转了100万，梁某2转了70万，给他们3%的月息。 十、2018年5月16日、5月21日、6月16日，被告人陆刚以工程投标保证金、项目结算审计为由向被害人张某2借款，骗取了张某2共计114.3万元。 上述事实有经庭审举证、质证的下列证据证实： 书证 张某2的尾号7938建设银行账号交易明细，证实张某2于2018年5月16日、5月21日、6月16日分别转账50万元、20万元、50万元给陆刚。 （2）陆刚的尾号9786建设银行账号的交易明细，证实该银行账号于2018年5月16日、5月21日、6月16日分别收到张某2转账50万元、20万元、50万元；此后，该账号转账给张某2共计5.7万元。未归还114.3万元。 （3）借据三份，证实陆刚分别于2018年5月16日、5月21日、6月16日向张某2借款50万元、20万元、50万元人民币。 被害人张某2的陈述，证实2018年5月16日、21日，陆刚以投标保证金为名向其借款50万、20万元；2018年6月16日陆刚以项目审计需要资金为由向其借款50万元。至案发时，陆刚已付给其息共计5.7万元。借款到期后，陆刚多次推脱还款至2018年8月2日。次日建工集团总承包公司总经理陆某说陆刚虚构工程项目投标、项目审计事实借钱，拿钱去赌博输掉了。其还听说很多人被陆刚骗，其一个前同事石某1被陆刚骗了140万元。陆刚还在几天办理了离婚手续。 被告人陆刚的供述与辩解，证实2018年5月、6月份其以经营业务、筹款资金周转，共分三次向张某2借款120万元，借款是打入其建设银行卡号62×××86，约定3%月的利息。后面其付了5.7万利息给张某2，后来资金链断了，也就没有再付利息，本金也还不上了。 辨认笔录，证实张某2指认出11号照片的人就是诈骗其120万元人民币的男子陆刚。 十一、2018年5月23日，被告人陆刚以工程投标保证金为由向被害人黄某1借款，骗取了黄某148.5万元。 上述事实有经庭审举证、质证的下列证据证实： 书证 黄某1身份证、自述材料，证实其身份信息。其称2018年5月23陆刚以投标保证金为名向其借款，骗取了其50万元。 黄某1与陆刚QQ聊天记录截图；证实其催促陆刚归还其50万元借款。 陆刚出具的借条，证实2018年5月23日陆刚向黄某1借款50万元，月利息1.5万元，期限一个月。 黄某1尾号5906建设银行账号支出交易明细，证实2018年5月23日黄某1转账50万元给陆刚。 （5）陆刚的尾号9786建设银行账号的交易明细，证实该银行账号于2018年5月23日收到黄某1转账50万元，此后，该账号转账给黄某1共计1.5万元。未归还48.5万元。 被害人黄某1的陈述，证实2018年5月23日陆刚以投标保证金为名向黄某1借款50万元，并付了其利息1.5万元。到期限后，陆刚以家里有事忙、钱没退回为由推脱。2018年8月1日其听说陆款未还，还失联，其听说陆刚拿所借的钱去赌博了。其平时见陆刚精神状态不好，常见陆刚看手机在本上画画写写，其还接到过借贷公司的电话说陆刚向他们借10万元钱。 被告人陆刚的供述与辩解，证实2018年5月23日其以筹措投标保证金为由向黄某1借款50万，写借条给他是约定借期1个月，约定利息是3%，也就是月息15000元/月。钱黄某1通过个人的银行卡转到其的建设银行卡，利息付了3万，本金没有归还。 辨认笔录，证实黄某1辨认出1号照片的人物就是诈骗其50万元人民币的男子陆刚。 十二、2018年7月23日，被告人陆刚以父亲病重为由向被害人梁某3借款，骗取了梁某32万元。 上述事实有经庭审举证、质证的下列证据证实： 书证 梁某3的身份证、自述材料，证实其身份信息。其称2018年7月26日陆刚以其父亲病重急需用钱为由向其借款，骗取了其2万元。 梁某3与陆刚的QQ聊天记录，证实陆刚向梁某3借款，梁某3让陆刚写借条。 梁某3的尾号3331建设银行账号网银转账记录。证实2018年7月26日梁某3转账2万元给陆刚。 陆刚的尾号9786建设银行账号的交易明细，证实该银行账号于2018年7月23日收到梁某3转账2万元。未归还2万元。 2、被害人梁某3的陈述，证实2018年7月26日陆刚以其父亲病重急需用钱为由向梁某3借款2万元钱，到2018年7月30日陆刚失联。其听说陆刚向很多人借钱，其知道的有梁某1、王某等人。陆刚于2017年初调入六分公司；其见陆刚在办公室里看手机，在本子上画画写写，常见陆刚半夜呆在办公室，有时去找陆刚汇报时，见慌忙盖上笔记本，回想起来他应该是记录与赌博有关的材料，怕被看见。 另查明，被告人陆刚于2018年10月24日被告人陆刚自行到南宁公安局兴宁派出所投案。 以上事实还有下列综合证据证实： 1、书证 （1）受案登记表、立案决定书，证实本案由被害人张某2于2018年8月7日办案至公安机关，公安机关于2018年8月8日立案侦查的事实。 （2）户籍证明，证实被告人陆刚的实际年龄于案发之日已达完全刑事责任年龄。 （3）抓获经过，证实被告人陆刚于2018年10月24日自行到兴宁派出所投案。 （4）兴宁派出所出具的情况说明，证实被害人有19人，分别是张某2、石某1、梁某1、黄某1、梁某3、陈某1、张某1、李某2、许某、苏某、张某4、吴某、雷某、罗某、陈某2、李某4、蓝某、农某和梁某2。但是其中有张某4、苏某、许某、吴某、雷某等5人经联系不愿到派出所制作相关询问材料。 （5）提取笔录、提取物品清单与物品照片，证实公安机关从被告人陆刚办公场所处提取了陆刚的办公电脑一台、绿边笔记本1本、蓝边笔记本1本。 （6）陆刚的绿边笔记本、蓝边笔记本的记录，证实笔记本上记录疑似赌博的数据。 （7）王某所提供的《陆刚借款情况表》，证实黄某1、李某2、许某、苏某、张某4、吴某、雷某、梁某3等人向王某反映陆刚向他们借款，理由有工程投标保证金、阳光学校结算、父亲病重急需钱等。 （8）广西建工集团建筑工程总承包有限公司第六分公司出具的《说明》，证实陆刚是该公司的员工。自2018年3月起，陆刚未给公司承揽任何经营项目及参与公司任何项目招投标工作。 （9）王某与陆刚的微信聊天记录，证实陆刚发给王某的赌博网站的链接。 （10）余某的尾号9334建设银行卡交易明细，证实2016年11月25日至2017年6月30日期间，陆刚转账给余某的共三笔共计16.84万元款项，分别是：2016年11月26日转账6.5万元、2017年1月26日转账5.34万元、2017年1月27日转账5万元。 （11）持卡主详情7张，证实[1]农业银行卡62×××75持卡人蔡某，证照号码：1449838。 [2]平安银行卡62×××82持卡人江家闳，证照号码：10437448。 [3]平安银行卡62×××40持卡人蔡某，证照号码：1449838。 [4]农业银行卡62×××70持卡人潘某，证照号码：420321199108266626，住宅地址：湖北省十堰市县柳陂镇黎家店村6组6号。 [5]广发银行卡21×××84持卡人江家闳，证照号码：10437448。 [6]光大银行卡62×××74持卡人陈某3，证照号码：10432763。 [7]工商银行卡62×××82持卡人江家闳，证照号码：10437448。 （12）傅某、杨某2、黄某4、江家闳等四人台胞证签发信息；证明：傅某、杨某2、黄某4、江家闳是台湾居民，台湾居民来往大陆通行证号码分别为：06216564、10425282、10450598、0437448。 （13）江家闳的工商银行账号14×××76活期历史明细，证实江家闳的该账号有转账给陆刚的尾号9786建设银行账号的记录。 （14）傅某工商银行账号14×××01活期历史明细，证实傅某的该账号有转账给陆刚的尾号9786建设银行账号的记录。 （15）潘某的农业银行账号62×××70交易明细清单，证实潘某的该银行账号与陆刚的尾号9786建设银行账号有款项往来记录。 （16）黄伟庭的农业银行账号62×××73交易明细清单，证实黄伟庭的该银行账号与陆刚的尾号9786建设银行账号有款项往来记录。 （17）江家闳、傅某、杨某2、黄某4的银行账号冻结法律文书，证实公安机关依法查询及冻结上述人员的银行资金。 （18）二次补充侦查情况说明、办案民警出差查询照片，证实侦查人员出差福建，无法找到可疑银行账号开户人江某1、傅某、杨某2，无法核实上述人是否认识陆刚此人。 2、证人证言 （1）证人王某的证言，证实广西建工集团总承包有限公司第六分公司没有委托陆刚进行任何工程投标或结算。2017年底至2018年7月陆刚的行为异常。事发后，在其逼问下，陆刚称他向他人所借的钱用于赌博，并发一个赌博网址给其，其打开网址，是一个叫“重庆时时彩”的赌博网站，还在陆刚办公桌发现其经常使用的笔记本记录一些数字。陆刚不可能从“南宁育阳光特殊教育学校一期二期工程”拿得到700至800万利润。 （2）证人陆某的证言，证实其是广西建工集团建筑工程总承包公司总经理兼党委副书记。其曾于2018年8月2日跟陆刚谈过话，陆刚称他向多人借有成千万元钱，这些钱拿去赌博输光了。“阳光特殊学校项目”是总公司中标，交由三分公司实施，已于2016年竣工交付使用，陆刚只是该项目的执行项目经理。 （3）证人梁某4的证言，证实广西建工集团建筑工程总承包公司第三分公司实施的“南宁阳光特殊学校项目”没有陆刚个人资金，该项目所需资金均由总公司投入。陆刚不可能从南宁阳光特殊教育学校工程项目获得700至800万元利润。 （4）证人黄某2的证言，证实其系广西建工集团总承包公司六分公司党支部副书记，被告人陆刚案发前平时工作时间表现异常。 （5）证人闭祖岗的证言，证实闭祖岗称“南宁市阳光特殊教育学校”项目是广西建工集团建筑工程总承包公司参加政府采购公开招投标，中标后公司授权其、杨某1、陆刚进地项目管理。其前后累计出资约两百七十万左右的人民币，占其中百分之五十的股份；杨某1与陆刚分别出资一百八十万、九十万元人民币占剩下百分之五十的股份，杨某1与陆刚具体的股份分配比例我也不清楚。陆刚实际支付九十万元人民币，最高得约一百八十万元人民币。 （6）证人杨某1的证言，证实“南宁市阳光特殊教育学校”项目工程，其出资一百八十万元人民币，陆刚出了九十万元人民币。其与陆刚两人占其中百分之五十的股份；其出资两百七十万左右的人民币占剩下百分之五十的股份。陆刚在这个项目中最多可以得到170万元的利润，但是现在这个项目的管理出现问题，是否可以得到利润还不确定。 （7）证人余某的证言，证实陆刚曾经会将垫付的工程款打入余某的私人账户，再由余某转入公司的对公账号。陆刚在阳光特殊学校的工程项目垫付的工程款，公司还没有转回给他的最多不超过100万。 （8）证人文某的证言，证实文某于2017年6月接替余某做“阳光工程”项目的财务人员，其称陆刚在2017年6月份以后，就没有再向“阳光工程”项目中投入过钱。 3、被告人陆刚的供述与辩解，证实其向各个被害人借钱的理由都是用于筹措投标保证金或经营运作项目的需要，但具体是什么项目、哪个投标工程和具体名称是什么其说不清楚。借来的这些钱都用于经营业务、日常开销等，具体那笔多少用在什么地方，其没有做统计。其起先是寄望在“南宁阳光特殊教育学校”能够回款偿还这些借款，后面这个工程回款没有达到预期，就没有能力偿还了。其建设银行卡62×××86记录有大量转账给谢某丰、赵某、蔡某、潘某、江某2、陈某3人，但其不认识上述人员，也不记得为什么转账给上述人员了。 以上证据来源合法，内容客观真实，证据间能相互印证，本院予以确认。 本院认为，被告人陆刚以非法占有为目的，多次虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，构成诈骗罪，公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。公诉机关指控被告人陆刚诈骗被害人李某1钱款348.5万元、诈骗罗某钱款88万元不准确，查实的犯罪数额分别为240万元、85万元，本院予以纠正。被告人辩称其与被害人之间属于民事纠纷，不构成诈骗罪。评析如下：2017年9月开始，被告人陆刚因参与网络赌博，采用虚构理由、给付高利息的手段向多名被害人“借款”，后又通过“拆东墙补西墙”的方式偿还少量“债务”，进而继续“借款”。得款后被告人陆刚不是将所借钱款用于偿还前期借款，而是将钱款继续用于赌博。钱款的用途进一步证实其不愿也不能归还欠款的非法占有之心。被告人在最后意识到没有偿还能力后，仍然采取虚构事实，隐瞒真相的方式骗取多人巨额钱款。上述事实有银行流水、转账凭证、银行客户回单、借条、证人证言、情况说明、被害人的陈述、被告人陆刚的供述及辩解、辨认笔录、指认照片及微信聊天记录等证据证实，证据之间相互关联，互为印证，足以认定被告人陆刚主观上非法占有的故意，客观上采用虚构事实，隐瞒真相的手段骗取被害人钱款的犯罪事实。案发后被告人陆刚主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，是自首。被告人陆刚认为其行为属于个人借贷不构成犯罪的意见，是对其行为性质的辩解，不影响自首的成立。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚，本院予以从轻处罚。 综上，根据被告人犯罪的事实、性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 被告人陆刚犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月24日起至2033年10月23日止），并处罚金人民币三十万元（罚金于判决生效后十日内向本院缴纳，期满不缴纳的强制缴纳）； 二、责令被告人陆刚退赔被害人李某1经济损失人民币二百四十万元；退赔被害人罗某经济损失人民币八十五万元；退赔被害人陈某1经济损失人民币六十万元；退赔被害人石某1经济损失人民币一百二十七万元；退赔被害人梁某1经济损失人民币八十七万四千二百元；退赔被害人张某1经济损失人民币十万元；退赔被害人周某经济损失人民币四十七万元；退赔被害人陈某2经济损失人民币十万元；退赔被害人农某经济损失人民币一百二十二万二千元；退赔被害人梁某2经济损失人民币六十七万九千元；退赔被害人张某2经济损失人民币一百一十四万三千元；退赔被害人黄某1经济损失人民币四十八万五千元；退赔被害人梁某3经济损失人民币二万元（上述赔偿款项于判决生效后十日内向本院付清）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  李到福 人民陪审员  陆西宁 人民陪审员  张 捷 二〇二〇年三月十六日 法官 助理  杨炜玮 书 记 员  杨懿力 【附法律条文】 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者等管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。