山东省济南市历下区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁0102刑初276号 公诉机关山东省济南市历下区人民检察院。 被告人田岚鑫，曾用名田孩，男，1983年11月13日出生于河南省方城县因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月5日被刑事拘留，同年12月6日被逮捕，现羁押于济南市看守所。 辩护人张金军，山东齐州律师事务所律师。 山东省济南市历下区人民检察院以济历下检公刑诉[2019]243号起诉书指控被告人田岚鑫犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月28日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。本院于同日立案受理，审理期间发现不适用简易程序的情形，依法转为普通程序审理，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。济南市历下区人民检察院指派检察员张冰出庭支持公诉，被告人田岚鑫及辩护人张金军到庭参加诉讼。审理期间，公诉机关以补充侦查为由两次要求延期审理，并均在法定期限内提请恢复法庭审理。现已审理终结。 济南市历下区人民检察院指控： 一、山东裕祥投资有限公司 2014年4月15日，被告人田岚鑫注册成立山东裕祥投资有限公司，由郑延强（另案处理）任法定代表人，被告人王登科（已判刑）任总经理，负责公司的经营管理，被告人汤少森（已判刑）任公司业务员，公司注册办公地址为济南市历下区东关大街68号一层。公司成立以后，未经有关部门依法批准，在田岚鑫的授意下，向社会公开宣传为汉中市万忠茶业有限公司、宝鸡康瑞生物技术有限公司及眉县五坳猕猴桃专业合作社融资的项目，承诺每月直接或者变相给付1.2%-1.8%的高息，并以发放礼品为诱饵，作为融资担保方与存款人签订投资管理合同，公开向社会公众非法吸收资金。 2014年10月15日，田岚鑫等人与樊文涛（已判刑）商议将山东裕祥投资有限公司转让与樊文涛，由2014年11月起公司实际由樊文涛控制，继续以眉县五坳猕猴桃专业合作社为融资借款人，经营模式不变，公开向社会公众非法吸收资金。 经审计，自2014年5月1日至2014年10月31日，被告人田岚鑫面向社会不特定公众162人，非法吸收资金数额共计14540200元，已返还6084563元，尚未返还本金8514882元。 二、山东裕坤投资有限公司 2014年7月11日，被告人田岚鑫注册成立山东裕坤投资有限公司，由被告人刘中立担任法定代表人，被告人武东伟担任总经理，公司注册办公地址为济南市历下区佛山街28号银都商务中心一层西侧。公司成立以后，未经有关部门依法批准，向社会公开宣传为为汉中市万忠茶业有限公司、眉县五坳猕猴桃专业合作社融资的项目，承诺每月直接或者变相给付1.5%左右的高息，作为融资担保方与存款人签订合同，公开向社会公众非法吸收资金。 经审计，自2014年7月至12月，被告人田岚鑫面向社会不特定公众46人，非法吸收资金数额共计4647030元，已返还402810元，尚未返还本金4244220元。 公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了相关证据。 公诉机关认为，被告人田岚鑫违反国家金融管理有关规定，变相非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱了国家金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 对公诉机关起诉指控的犯罪事实及罪名，被告人田岚鑫及辩护人没有异议，辩护人提出被告人归案后如实供述自己的犯罪事实，依法可从轻处罚以及2014年10月15日山东裕祥投资有限公司已经公司转让给樊文涛，被告人不应当对此时间之后的吸收金额负责的辩解。被告人及其辩护人就上述辩解和辩护意见未提供新的证据。 经法庭审理查明： 一、利用山东裕祥投资有限公司公司犯罪事实 2014年4月15日，被告人田岚鑫注册成立山东裕祥投资有限公司（以下简称裕祥公司），由郑延强（另案处理）任法定代表人，被告人王登科（已判刑）任总经理，负责公司的经营管理，被告人汤少森（已判刑）任公司业务员，公司注册办公地址为济南市历下区东关大街68号一层。公司成立以后，未经有关部门依法批准，在田岚鑫的授意下，向社会公开宣传为汉中市万忠茶业有限公司、宝鸡康瑞生物技术有限公司及眉县五坳猕猴桃专业合作社融资的项目，承诺每月直接或者变相给付1.2%-1.8%的高息，并以发放礼品为诱饵，作为融资担保方与存款人签订投资管理合同，公开向社会公众非法吸收资金。 2014年10月15日，田岚鑫等人与樊文涛（已判刑）商议将裕祥公司转让与樊文涛，由2014年11月起公司实际由樊文涛控制，继续以眉县五坳猕猴桃专业合作社为融资借款人，经营模式不变，公开向社会公众非法吸收资金。 经审计，自2014年5月1日至2014年10月31日，被告人田岚鑫面向社会不特定公众162人，非法吸收资金数额共计14，540，200元，已返还6，084，563元，尚未返还本金8，514，882元。 二、利用山东裕坤投资有限公司犯罪事实 2014年7月11日，被告人田岚鑫注册成立山东裕坤投资有限公司（以下简称裕坤公司），由被告人刘中立（已判刑）担任法定代表人，被告人武东伟（已判刑）担任总经理，公司注册办公地址为济南市历下区佛山街28号银都商务中心一层西侧。公司成立以后，未经有关部门依法批准，向社会公开宣传为为汉中市万忠茶业有限公司、眉县五坳猕猴桃专业合作社融资的项目，承诺每月直接或者变相给付1.5%左右的高息，作为融资担保方与存款人签订合同，公开向社会公众非法吸收资金。 经审计，自2014年7月至12月，被告人田岚鑫面向社会不特定公众46人，非法吸收资金数额共计4647030元，已返还402810元，尚未返还本金4244220元。 认定上述事实，有公诉机关当庭提供并经庭审质证和查证属实的下列证据予以证实： 1、王登科的供述证明：裕祥公司成立时，法人代表是郑延强，田岚鑫是公司的大股东，公司的所有事情都得经田岚鑫批准才可以。2014年10月左右法人变更为孟现学，樊文涛变成了公司的大股东。法人变更时，其从财务那里把公司的所有账目和客户的合同大约共1400多万的账目交给了田岚鑫。公司所有事情都由其负责向田岚鑫汇报，其也负责公司的一些日常的工作。公司业务经理是汤少森，负责所有业务员的管理，同时也是业务员。他们公司的主要业务是高息融资，他们把融资的钱投入到眉县五坳猕猴桃专业合作社。他们印了大量的宣传册由公司业务员去散发来招揽客户，客户投资期限分为三个月、六个月、十二个月的期限，金额最低为1万元，年息为18%，每月领取所存金额相对应的利息。到期以后给客户高额收益，本金加利息可以一并提出，也可以继续追加续存。除了高息进行融资外，裕祥公司没有其他经营项目。客户与公司签订的借款合同公司留一份，客户一份，另一份他们给客户说会交给第三方。其带着一些客户去眉县五坳猕猴桃专业合作社实地参观过，目的也是让投资的客户放心投资，至于公司融资是否真正投到眉县五坳猕猴桃专业合作社其不清楚。公司还与陕西的汉中市万忠茶叶有限公司、陕西宝鸡的康瑞生物技术有限公司签订第三方合同。 2、汤少森的供述证明：裕祥公司吸收资金的基本情况及其在裕祥公司的任职提成情况。证明被告人田岚鑫作为股东，是公司的大老板。公司2014年10月左右进行了转让变更。 3、樊文涛的供述证明：其于2014年11月初，从田岚鑫处接手裕祥公司后，以向眉县猕猴桃合作社融资为名吸收资金，吸收资金用于盘活自己经营的紫云置业的情况。其接手公司时与田岚鑫一方约定由田岚鑫向其支付970万，但实际田岚鑫支付了230万。 4、杨洁的供述证明：裕祥公司高息向社会不特定公正吸收存款的情况。公司前期由田岚鑫负责，在此阶段其任公司副总经理，负责行政、人事和业务方面的工作，以全部投资款万分之三提成，并介绍汤少森进入公司干业务员。其对投资款流向不清楚，财务方面的事及公司运转的费用由王登科负责。 5、刘中立的供述证明：裕坤公司位于济南市历下区佛山街28-1号，其是裕坤公司的法人代表，但其只是个挂名的。2014年7月份，其接到田岚鑫电话，说是手续已经办完了，让其到公司上班，其于2014年7月20多号到达公司。田岚鑫对其说，要服从武东伟的领导，平时什么也不用干，如果有来检查的，就出示身份证说自己是法人就行。裕坤公司实际上田岚鑫是负责人，公司田岚鑫说了算。公司的经营状况其不了解，公司是由田岚鑫负责的，公司就是以高额利息为诱饵吸收老百姓的钱的。其在公司领取了3个月的工资，从8月份领到10月份，分别是5500元，8500元，8500元，之后就没再领到工资。 6、武东伟的供述证明：其是2014年6月到济南来的，参与了裕坤公司的租房、装修等前期筹划工作、该公司是2014年7月20日开门营业的，注册资金是1000万，公司法人是刘中立，股东是李某甲。其是总经理，在裕坤公司负责日常的考勤等行政事物，在公司也会接待前来投资的客户。裕坤公司的具体理财方式是由业务员把客户吸引过来，谈好后签合同，以现金或是POS机刷卡的方式，客户把资金投入到公司里。刘中立和田岚鑫经营资金的去向，投资的第三方公司是汉中市南郑县的“汉中市万忠茶业有限公司”，具体怎么运作不清楚。到了11月底之后，又有了一家新的第三方公司，是一家眉县的猕猴桃公司，但几乎没有签订的合同。 7、证人陈某某的证言证明：裕祥公司位于济南市历下区东关大街68号，2014年5月份成立。刚来时，公司的法人是郑延强，现在是孟现学，郝某某是公司会计，业务员由范某某、高艳、候文静、焦念云、王霞等人。其是公司的出纳，负责收取客户投资的钱并到期给客户返还利息。裕祥公司的业务主要是投资理财，以高的利息吸收老百姓的存款，然后把钱借给陕西眉县猕猴桃专业合作社使用，裕祥公司安排业务员拿着宣传单到街上或公司门口介绍公司投资理财情况，吸引客户投资，大概有一百多人投资。 8、证人范某某、黄某某的证言证明：裕祥公司董事长姓田，总负责一切事务。王登科系公司的总经理，负责公司财务和业务的一切管理。汤少森为副总经理，负责投资业务。裕祥公司作为第三方平台中介担保，高息吸收资金投资到对接公司。 9、证人浮文文、赵丽娟、焦爱爱、韩鲁伟、朱琳、李文娟、侯文进、王霞的证言证明：裕祥公司人员的情况、吸收资金的业务的情况，均能证实田岚鑫是公司的实际控制负责人，王登科平时负责公司工作。 10、证人郝某某的证言证明：田岚鑫是裕祥公司的董事长以及公司基本情况。王登科负责公司内部全部事情，客户投资金额中现金大额的大部分由王登科处理。汤少森负责管理、指导公司的业务员。2014年10月底之前的客户投资由王登科拿走或直接存入田岚鑫账户内，之后的投资进入樊文涛的账户内。 11、证人苏某某的证言证明：裕祥公司吸收资金的情况及其离职后将财务工作交接给郝某某的情况，对于公司财务情况的证言与郝某某证言一致。 12、证人方某某、张某甲、张某乙的证言证明：万忠茶业有限公司没有生产经营能力及田岚鑫曾经承诺向该公司投资，但未投资的情况。 13、证人汶某某的证言证明：2014年10月份田岚鑫带了7-8人到其猕猴桃合作社参观旅游，并询问其是否需要借钱。其以个人名义向田岚鑫借91万元用于周转，是通过田岚鑫的个人账户汇入其农行账户62284502360********，该笔钱至今尚未返还。合作社没有委托田岚鑫以经营猕猴桃生意为名进行吸收存款，合作社的公章也从来没有出借过。 14、证人李某甲的证言证明：其于2014年6月30日，应杨某某要求，成为裕坤投资公司的股东。裕坤公司的实际负责人是田岚鑫，武东伟是田岚鑫安排的，受田岚鑫指使，其平时与刘中立由武东伟领导。裕坤公司的业务是向老百姓许以高的利息收益吸收老百姓的存款。 15、证人葛某某的证言证明：其于2014年7月19日通过招聘介绍入职。裕坤公司以提供担保合同、获得高收益为名，面向社会吸收了一部分客户的投资存款，在2014年12月之前，裕坤公司的业务几乎全部都由武东伟负责管理。其工作职责就是在公司附近发放宣传彩页，向前来咨询的老百姓介绍投资收益等情况，吸引老百姓到公司来存款、投资。涉及的用款企业有陕西省汉中市万中茶叶有限公司、陕西省眉县第五村猕猴桃有限公司，猕猴桃公司的公章是12月初才开始用的。其没有去过这两家企业实地考察过。有的客户是直接将现金交到裕坤公司财务，有的是使用银行卡在裕坤公司提供的POS机进行刷卡以消费的形式进行投资的。客户所投的资金流向其不知道，客户交钱的时候，无论是现金还是刷卡，都是客户和公司的财务单独经手，业务员不参与。 16、证人徐荣灿、郑奇哲、赵花平、杨洁、乔红强、李凤兰、马小明、郭松、高帅、董洪斌、杨静、景利云的证言证明：裕坤公司的基本情况、公司架构、运作模式、吸引客户投资的情况以及各自吸收客户的情况，另证明武东伟系公司总经理，平时负责各项事务，法人刘中立、股东李某甲不负责公司的经营管理。其中杨洁、景利云的证言还能证明田岚鑫系公司的实际控制人。 17、证人夏某某的证言证明：裕坤公司账户的情况。裕坤公司有二个账户，一个是公司账户，一个是以刘中立的名字开的农业银行账户。公司账户的银行卡其和另一个会计景利云都没有见过。刘中立账户的银行卡开始是武东伟拿着，到2014年11月左右，交给刘中立了，刘中立11月底把卡交给其保管。刘中立的账户和POS机是关联的，一刷卡钱就到刘中立的账户上了，现金开始由武东伟每天存到刘中立的账户，后来武东伟不在公司的时候，其把钱存到刘中立的账户，公司账户没有和POS机关联，如果有客户要求转账到公司账户，就给客户公司的账号，再存在公司账户，客户投资的钱基本上都是存在刘中立的账户上。 18、证人杨某某的证言证明：田磊（田岚鑫）是其河南老乡，在济南有一家投资公司，这家公司的业务就是以投资第三方公司为名，在社会上以高息吸收老百姓资金。2014年6月，其联系了济南的田磊，达成了收购田磊位于佛山街上的裕强（后改名裕坤）公司的意向，经过电话协商，裕强公司的账面资金达到一千万，其以350万的价格收购，其提出让刘中立、李某甲担任法人和股东。刘中立和李某甲按照他的意思同田磊签订了转让合同，其嘱咐刘中立和李某甲，在公司啥都不要管，在公司里观察着就行。 19、证人焦某甲的证言证明：其是汉中市万忠茶叶有限公司董事长，2014年田岚鑫想借用其账户走账3000万，但后来并未走账，也没有出借公司公章。其和田岚鑫之间不存在委托投资借款的关系。 20、集资参与人王慧、王家立、赵玲、王敏、张振兰等的证言及身份证复印件、合同、pos机凭证、营业执照、宣传彩页等证明：各投资人与山东裕坤投资有限公司签订投资理财合同的过程及各自投资金额。 21、集资参与人葛宽辉、王家立、郭春芳、王学捷、刘祥功等人的证言证明：裕祥公司运营模式及向社会吸收公众存款的事实经过。 22、眉县五坳猕猴桃专业合作社印章、汶某某人名章、转账银行凭证、银行明细及该合作社资料、汉中市万忠茶叶有限公司企业基本信息资料证明：上述企业基本情况。 23、眉县五坳猕猴桃专业合作社工行对公账户（26030466092********）查询情况证明：2014年1月13日至2014年12月26日，未见与裕祥公司资金往来的情况。 24、股权转让协议、理财款确认书、公司登记情况（以自由资产投资及投资咨询）、股东会决议、公司章程等证明：2014年10月15日，被告人田岚鑫将裕祥公司转让与樊文涛的情况，其中确认截止2014年10月30日裕祥公司理财金额共计14621000元，由樊文涛负责偿还，田岚鑫向樊文涛偿还9721000元。 25、山东裕坤投资有限公司营业执照证明：山东裕坤投资有限公司的经营范围系以自有资金进行投资等。 26、山东裕坤投资有限公司现金日记账证明：该公司的日常支出情况。 27、刘中立工商银行账户明细及农业银行账户明细证明：山东裕坤投资有限公司吸收客户资金情况。 28、山东新永信有限责任会计师事务所出具的新永信专审字（2015）第017-1号专项审计报告证明：2014年4月1日至2014年10月31日，田岚鑫涉及向社会不特定人群吸收公众存款162人，涉及存款本金14540200元，涉及续单金额4282000元，以现金等形式返还6084563元（其中返还本金5415200元，返还利息668983元，其他形式返还380元），未返还8514，882元，多返还59245元。 山东新永信有限责任会计师事务所出具的关于刘中立等人的专项审计报告一份（鲁新永信专审字[2015]第018号）证明：2014年7月至2014年12月，刘中立等人涉嫌集资诈骗涉及客户46人，吸收客户初始投资本金4647030元，客户到期续存本金850000元，已返还402810元（其中返还本金198000元，返还利息198470元，其他形式返还6340元），未返还4244220元。 29、葛某某辨认武东伟、杨洁的辨认笔录及照片；徐荣灿辨认武东伟、杨洁的辨认笔录及照片；汶某某辨认田岚鑫的辨认笔录及照片；杨某某辨认田岚鑫、刘中立、李某甲的辨认笔录及照片证明：本案涉案人员身份情况。 30、户籍信息、无违法犯罪记录证明：被告人田岚鑫系成年人，具有完全刑事责任能力，无前科的情况。 31、抓获经过、发破案经过证明：被告人田岚鑫系被抓获归案，无自首情节。 32、被告人田岚鑫的供述证明：与上述证据相吻合，足以认定。 关于被告人田岚鑫辩护人的辩护观点，根据本案的事实和证据，依照法律规定，评判如下：辩护人关于被告人归案后如实供述犯罪事实的辩解成立，本院予以采纳；关于2014年10月15日被告人田岚因已经将裕祥公司转让给樊文涛，其不应当对之后的吸收金额负责的辩解，根据樊文涛的供述及股权转让书等证据证明，本院认定的是被告人应对裕祥公司2014年10月31日之前吸收金额负责，故该辩解不成立，不予采纳。 本院认为，被告人田岚鑫违反国家金融管理有关规定，变相非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱了国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人田岚鑫认罪态度较好，依法可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条第一条之规定，判决如下： 一、被告人田岚鑫犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2018年11月5日起至2024年11月4日止），并处罚金十万元（罚金于判决生效后十日内缴纳）。 二、责令被告人田岚鑫退赔集资参与人的经济损失（详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向济南市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正、副本各一份。 审 判 长  朱庆臻 人民陪审员  王雪梅 人民陪审员  孙竹林 二〇二〇年三月二十五日 书 记 员  庞嫣然