山东省淄博市临淄区人民法院民 事 判 决 书（2019）鲁0305民初3736号原告：招商银行股份有限公司淄博临淄支行，住所地：淄博市临淄区临淄大道**。负责人：巩遵来，行长。委托诉讼代理人：张玉峰，男，1973年1月28日生，汉族，招商银行股份有限公司淄博分行职工，现住淄博市张店区。被告：淄博市临淄东胜实业有限公司，住，住所地：淄博市临淄区辛店街道办东夏村/div>法定代表人：刘国华，经理。委托诉讼代理人：孙少君，山东智瀚律师事务所律师。被告：刘俊凤，女，1966年9月18日生，汉族，居民，现住淄博市临淄区。第三人：淄博东方易能医药化工有限公司，住，住所地：淄博市临淄区乙烯路**东临/div>法定代表人：张玉彪，经理。第三人：淄博晨泽工贸有限公司，住所地，住所地：淄博市临淄区化学工业园iv>法定代表人：陈红叶，经理。第三人：淄博济维泽化工有限公司，住所地，住所地：淄博市临淄区乙烯路**iv>法定代表人：石昌文，经理。第三人：石广军，男，1966年8月6日生，汉族，居民，现住淄博市临淄区。第三人：王翠玲，女，1968年3月6日生，汉族，居民，现住淄博市临淄区。第三人：石广春，男，1970年11月19日生，汉族，居民，现住淄博市临淄区。第三人：张玉彪，男，1967年2月27日生，汉族，居民，现住淄博市博山区。第三人：刘志菊，女，1969年4月1日生，汉族，居民，现住淄博市博山区。第三人：石怀玲，女，1972年5月5日生，汉族，居民，现住淄博市临淄区。原告招商银行股份有限公司淄博临淄支行诉被告淄博市临淄东胜实业有限公司、刘俊凤、第三人淄博东方易能医药化工有限公司、淄博晨泽工贸有限公司、淄博济维泽化工有限公司、石广军、王翠玲、石广春、张玉彪、刘志菊、石怀玲执行异议之诉纠纷一案，本院于2018年11月20日作出（2018）鲁0305民初579号民事判决。原告招商银行股份有限公司淄博临淄支行不服该判决，向山东省淄博市中级人民法院提起上诉。山东省淄博市中级人民法院于2019年4月17日作出(2019)鲁03民终391号民事裁定，裁定撤销原判，发回重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭进行了审理。原告招商银行股份有限公司淄博临淄支行的委托诉讼代理人张玉峰、被告淄博市临淄东胜实业有限公司的委托诉讼代理人孙少军、被告刘俊凤到庭参加诉讼，第三人淄博东方易能医药化工有限公司、淄博晨泽工贸有限公司、淄博济维泽化工有限公司、石广军、王翠玲、石广春、张玉彪、刘志菊、石怀玲经本院合法传唤，无正当理由，均未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告招商银行股份有限公司淄博临淄支行向本院提出诉讼请求：1、请求准予对中国农业银行股份有限公司淄博黄金国际支行62×××14账户的存款176415.56元进行执行。2、诉讼费由被告承担。事实与理由：贵院在执行原告与淄博东方易能医药化工有限公司、淄博晨泽工贸有限公司、淄博济维泽化工有限公司、石广军、刘俊凤、王翠玲、石广春、张玉彪、刘志菊、石怀玲金融借款合同纠纷一案中，案外人淄博市临淄东胜实业有限公司于2017年7月3日对被执行人刘俊凤在中国农业银行股份有限公司淄博黄金国际支行62×××14账户存款176415.56元提出书面异议。贵院于2017年12月20日作出（2017）鲁0305执行异议裁定书，中止对中国农业银行股份有限公司淄博黄金国际支行62×××14账户存款执行。首先，根据我行关于银行账户及支付结算办法的法律规定，单位、个人、银行办理支付结算必须遵守“谁的钱进谁的帐，由谁支配”，“存款人适用银行结算账户，不得将单位款项转入个人银行结算账户”，“个人银行结算账户用于办理个人转账收付和现金存取”，“存款人不得出租、出借银行结算账户，不得利用结算账户套取银行信用”。因此根据我行法律法规的规定，中国农业银行股份有限公司淄博黄金国际支行62×××14账户为刘俊凤本人账户，其账户内的资金为刘俊凤所有，原告有权执行该账户存款176415.56元。其次，被告淄博市临淄东胜实业有限公司提供的中国农业银行银行卡交易明细清单、客户证明、劳务合同等证据经本案原告质证，不具备合法性；且上述证据与本案中国农业银行股份有限公司淄博黄金国际支行62×××14账户存款无关联性，不能证明被告的主张。被告淄博市临淄东胜实业有限公司（以下简称东胜公司）辩称，农行62×××14账户的实际使用人为答辩人，账户内资金为答辩人所有。答辩人自2011年12月16日与刘俊凤签订劳动合同，建立劳动关系，在车间担任操作工，随后调至财务处做现金出纳工作。为方便工作，答辩人以刘俊凤的名义在中国农业银行开立上述账户，由刘俊凤保管，开立银行账户是其作为答辩人财务人员行使职务的行为，是履行职责的活动。该账户用于答辩人经营费用支出和业务往来收付款，账户内的所有资金均系答辩人所有。2017年6月29日，因刘俊凤在“不涉及答辩人”的其他案件中作为被执行人被贵院依据（2017）鲁0305执1321号执行裁定从上述账户扣划人民币176415.65元。答辩人有证据能够证明上述在刘俊凤名下的存款实际归申请人所有。按原告所述，刘俊凤违反了其与原告之间关于银行账户及支付结算办法的约定也仅仅是由刘俊凤承担相应的违约责任；即使刘俊凤违反了行政法规，充其量受到行政处罚，而不是由答辩人来承担刘俊凤的债务。被告刘俊凤辩称，2017年6月19日，贵院依据（2017）鲁0305执1321号执行裁定从刘俊凤在农行辛店支行62×××14账户中扣划的176415.65元，实际该款归被告东胜公司所有。刘俊凤自2011年12月16日与东胜公司签订劳动合同，建立劳动关系，先是在车间担任操作工，随后调至财务处做现金出纳工作。为方便工作，刘俊凤为公司出纳以自己的名义在中国农业银行开立上述账户，开立和使用该银行账户是刘俊凤作为财务人员行使职务的行为。该账户用于被告东胜公司经营费用支出和业务往来收付款，账户内的所有资金均系东胜公司所有。经审理查明，本院在执行招商银行股份有限公司淄博临淄支行与淄博东方易能医药化工有限公司、淄博晨泽工贸有限公司、淄博济维泽化工有限公司、石广军、刘俊凤、王翠玲、石广春、张玉彪、刘志菊、石怀玲金融借款合同纠纷一案（在该案的审理阶段，原告招商银行申请诉讼保全，本院冻结了刘俊凤的中国农业银行股份有限公司辛店支行62×××14账户的款项176415.56元）中，作出（2017）鲁执1321号裁定执行，于2017年6月29日，将被执行人刘俊凤在中国农业银行股份有限公司辛店支行62×××14个人账户上的存款176415.56元扣划至本院。案涉刘俊凤名下的农行账户62×××14上的存款，存款明细显示：2016年11月4日该户上余额为0.78元，至11月21日被法院冻结账户时存入11笔款项，其中11月7日两笔共计72550元，11月6日由刘国华转存入一笔343037元，11月7日刘海军转存入116070元，11月10日刘海军转存入32190元，11月12日李志雷转存入5万元，11月13日李志雷转存入3.5万元，11月14日刘海军转存入65564元，11月15日刘海军转存入10万元，11月20日刘海军转存入114480元。其中，刘国华系被告东胜公司的法定代表人，以其名义转入涉案账户的款项，之后又转入东胜公司账户，刘海军系东胜公司销售人员，李志雷系东胜公司客户的客户，刘海军、李志雷打入的均系东胜公司客户支付的款项。另查明，2011年12月，刘俊凤与被告东胜公司签订劳动合同，被告东胜公司一直为其缴纳社会保险，被告刘俊凤在被告东胜公司做现金出纳员。本院所确认的上述事实，由当事人陈述及被告东胜公司提供的劳动合同、农行账户交易明细（刘俊凤）、农行账户交易明细（刘海军）、证明、收款收据、增值税发票、社会保险参保缴费证明、会计账、现金日记账、执行裁定书在卷佐证，经当庭质证及本院审查，予以采信。本院认为，本案争执的焦点是：被告东胜公司是否是案涉刘俊凤名下农行62×××14账户的存款实际权利人。被告提供的案涉账户的存款明细证实，法院冻结款项共来源于11笔存入，被告东胜公司提供的证据足以证明这11笔存入与被告刘俊凤个人交易无关，原告亦没有证据证实被告刘俊凤使用案涉账户进行个人收入和支出的交易，因此，本院冻结扣划的案涉账户上的资金并非刘俊凤的个人存款，而是被告东胜公司的资金，被告东胜公司就执行标的享有足以排除强制执行的民事权益，原告的诉讼请求，本院不予支持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十四条、第二百二十七条，《最高人民法院关于适用的解释》第三百零四条、第三百一十三条之规定，判决如下：驳回原告招商银行股份有限公司淄博临淄支行的诉讼请求。案件受理费100元，由原告招商银行股份有限公司淄博临淄支行负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于山东省淄博市中级人民法院。审 判 长  罗彬人民陪审员  王娜人民陪审员  刘艳二〇二〇年三月二十七日法官助理张金月代理书记员  崔郓