甘肃省环县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）甘1022刑初10号 公诉机关甘肃省环县人民检察院。 被告人张鸿超，男，1994年5月5日出生，户籍所在地甘肃省庆阳市西峰区。2019年8月30日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被环县公安局刑事拘留，同年10月1日被依法执行逮捕，现羁押于环县看守所。 甘肃省环县人民检察院以环检公诉刑诉〔2019〕305号起诉书指控被告人张鸿超犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年1月2日向本院提起公诉，本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。环县人民检察院指派检察员张正杰出庭支持公诉。被告人张鸿超到庭参加了诉讼，现已审理终结。 公诉机关指控，2018年4月份的一天，被告人张鸿超从其朋友高某处（另案处理）得知买卖信用卡“四件套”（包括银行卡、身份证正反面照片、U盾、电话卡）可以赚钱，便决定从身边朋友、熟人处收买信用卡“四件套”出售给高某进行获利。高某承诺出售后，对方确认可以以持卡人名义交易的信用卡，每套给张鸿超600元。至2019年6月份，张鸿超又通过微信联系了一微信名为“永不分离”的人继续出售信用卡“四件套”获利。 现查明，张鸿超在此期间先后联系魏某、张鸿超1、赵某、孙某、樊某、程某、袁某、李某、宋某、沈某、刘某等人在西峰、西安、银川等地银行办理信用卡“四件套”47套，由其收买后转卖，获利21900元。 针对上述指控，公诉机关当庭出示了相应的证据，认为被告人张鸿超的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款的规定，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究刑事责任，提请本院依法判处。建议判处有期徒刑四年以上六年以下，并处罚金。 被告人张鸿超辩称，公诉机关认定47套其认为证据不足，这47套中可能包括给其退回的卡和没有发出的卡、不能用的卡。其认罪认罚，只是觉得量刑过重。 经审理查明，2018年4月份的一天，被告人张鸿超从其朋友高某处得知买卖信用卡“四件套”（包括银行卡、身份证正反面照片、U盾、电话卡）可以赚钱，便从身边朋友、熟人处收买信用卡“四件套”出售给高某进行获利。高某出售后，对方确认可以以持卡人名义交易的信用卡，每套给张鸿超600元。2019年6月份，张鸿超又通过微信联系了一微信名为“永不分离”的人继续出售信用卡“四件套”获利。 张鸿超在此期间先后联系魏某、张鸿超1、赵某、孙某、樊某、程某、袁某、李某、宋某、沈某、刘某等人在西峰、西安、银川等地银行办理信用卡“四件套”47套，由其收买后转卖，获利21900元。 上述事实，有公诉机关当庭举证并经法庭质证、认证的下列证据证明： 1.物证、书证 ⑴受案登记表，证明案件的来源系环县公安局工作人员在工作中发现。 ⑵物证银行卡及U盾、笔记本电脑、笔记本、手机及扣押物品清单，证明从张鸿超处扣押物证。笔记本中记录了张鸿超和他人的身份证号码、银行卡号码、密码等内容。 ⑶微信聊天记录，证明樊某通过微信向张鸿超发送身份证及本人持身份证的照片。 ⑷银行卡交易明细，分别证明李某1、程某、王某、孙某1、魏某、孙某、张鸿超1、刘某1、樊某、李某2、宋某、刘某、赵某1、王某、王某1、胡某、马某、倪某、李某、袁某、沈某、李某3、程某1、张鸿超2等人分别在中国农业银行、中国工商银行、中国建设银行、中国银行、中国交通银行、乌海银行、甘肃银行、兰州银行的开户信息及交易明细。 ⑸苏某妨害信用卡管理案卷复印件，证明张鸿超购买的部分信用卡被出售与苏某：共15张，其中李某5张、魏某5张、袁某3张、张鸿超2张。 ⑹张鸿超手机中恢复的照片，证明向张鸿超提供的银行卡人员及身份证信息。 2.证人证言 ⑴证人魏某、李某、张鸿超1、孙某、樊某、程某的证言，分别证明其卖给张鸿超银行卡及相关U盾、手机卡、身份证照片的数量及收到付款情况。其中魏某5套、李某8套、张鸿超14套、孙某4套、樊某7套、程某2套。 ⑵证人王某1的证言，证明2017年底，其在西峰小什子的一家手机店按揭手机时，该店的业务员让其办理几张银行卡及相关配套设备交手机的首付。其按照该业务员的要求分别在工商银行、建设银行、农业银行办理了三张一类银行账户，并开通了网银（U盾），绑定了该业务员给其办理的手机号码，提供了一张手持身份证照片，完成之后该业务员给其抵顶了700元的手机款。 ⑶证人刘某的证言，证明2019年5月份，其在西峰和银川办理了4张银行卡和U盾，还有其手持身份证照片给了一个叫“黑子”的人，“黑子”说要到姓“张”的那个男子处验卡，说办理一张卡给其600元钱，但其到现在也没有收到钱。 ⑷证人沈某的证言，证明2019年6月份的一天，倪某说要其银行卡转账，答应每张银行卡给其400元钱。其同意后在西峰办理了工商银行和农业银行的银行卡，之后倪某领着其和刘某又去银川和乌海分别办理了一张宁夏银行、一张乌海银行的银行卡，办好之后其交给了倪某，但没有收到钱。倪某的证言，证明其办理的银行卡交给张鸿超时，张鸿超让其等着。其还联系沈某、刘某去办理银行卡。 ⑸证人李某1的证言，证明2018年四五月份，其在庆阳市西峰区北街的墙上看到办理网贷的信息，其联系了上面名叫杨某的人，后在西峰的中国银行、兰州银行、工商银行办理了银行卡交给了他，他通过微信给其转了300元钱。 ⑹证人宋某的证言，证明其和高某喝酒时认识的张鸿超3。2019年前半年，其办理了建设、农业、交通银行的三张银行卡及U盾、电话卡，交给了李某4，并告知了其身份证号码。 ⑺证人高某的证言，证明2018年4月份，其与福建籍男子王某2微信聊天时，王某2提出收购银行卡，用来耍网络赌博“百家乐”走账用，通过快递的方式将银行卡邮寄至柬埔寨验货后给钱。其与王某2商量的价钱是800元一套，包括银行卡一张、银行卡绑定手机卡一张、U盾一个及身份证正反面照片。其又在微信上给张鸿超（又名张鸿超3）说了此事。张鸿超当月在庆阳市西峰区交给其9套银行卡及相关信息，其通过快递邮寄至福建省厦门市，王某2通过微信给其转账7200元左右，其又通过微信转账给张鸿超5400元。之后张鸿超继续给其卖银行卡及相关信息二十套左右，其给张鸿超转款10400元，到2019年4月其发现微信被王某2拉黑，张鸿超共给其提供银行卡及相关信息50套左右，其中王某2给钱的有四十套左右，有十几套银行卡及相关信息王某2说不能使用，其退给了张鸿超。2019年7月份时，其得知张鸿超联系到一个收卡的上线，便收了三个人的六七套银行卡及相关信息，邮寄至张鸿超提供云南省某地，之后联系不到张鸿超了，张鸿超未给其转过钱。 3.被告人张鸿超的供述，证明2018年4月份，其得知高某收购银行卡和银行卡绑定的手机卡、银行卡u盾、身份证正反面照片。2018年其联系了魏某、张鸿超1、赵某、刘某2、刘某1、李某5、樊某、程某、李某2等人共办理了90余张银行卡卖给了高某。前面50余张银行卡每张高某给其600元，其给办卡的每张400元。2018年11月后办理的40余张银行卡高某给其每张500元，其给办卡的人每张200到300元。2019年4月份高某又联系其办银行卡，其又联系上魏某、袁某、李某等人共办理了22张银行卡，卖给了高某。2019年6月份，其在一个网贷微信群看到有人发消息大量收“四件套”（指银行卡、手机号、u盾、身份证照片），其就主动添加了对方微信，后联系魏某、刘某1、宋某、樊某等人办理了三十余张银行卡，出售给微信昵称“永不分离”的人。其中有部分卡不能用。其共联系他人办理银行卡140余张，获利21900余元。 4.辨认笔录，证明经张鸿超辨认，指出收购其银行卡的高某；经刘某辨认，指出收购其银行卡的“黑子”是倪某。 5.电子数据勘查取证工作记录，证明环县公安局对张鸿超持有的OPPO手机提取与案件有关的电子数据，提取的电子数据及提取文件报告已拷贝光盘。 6.户籍证明，证明被告人张鸿超的身份情况。 关于被告人张鸿超辩称公诉机关认定47套证据不足及量刑过重的辩护意见。经查，根据本案物证、书证及证人证言、被告人的供述，足以认定被告人张鸿超收买、非法提供他人信用卡信息资料的数量；依照《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第3第的规定，涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第177条之一第一款规定的“数量巨大”。张鸿超收买、非法提供他人信用卡信息资料的数量超过5张，应当认定为数量巨大。对被告人辩称公诉机关认定47套证据不足及量刑过重的辩解意见，不予采纳。被告人虽然签署了《认罪认罚具结书》，表示认罪认罚，但其当庭又对公诉机关指控的事实和量刑建议提出异议，应视为不认罪不认罚。 本院认为，被告人张鸿超收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪，应当依法惩处。公诉机关对张鸿超的指控罪名成立。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款的规定，判决如下： 被告人张鸿超犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币30000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月30日起至2023年8月29日止。罚金限于本判决生效后三个月内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省庆阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长 胡继源审判员慕璠人民陪审员唐珍 二〇二〇年三月十一日 书记员 杜      香      玲