广东省深圳市宝安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）粤0306刑初3596号 被告人卢双亮，女，1983年4月11日出生，汉族，本科文化，福建省石狮市人。因涉嫌诈骗，于2018年9月14日被羁押，次日被刑事拘留，2018年10月23日被逮捕。现押于深圳市宝安区看守所。 辩护人罗延飞，泰和泰（深圳）律师事务所律师。 辩护人林婉，泰和泰（深圳）律师事务所实习律师。 被告人王小娥，女，1990年4月8日出生，汉族，高中文化，福建省泉州市人。因涉嫌诈骗，于2018年9月14日被羁押，次日被刑事拘留，2018年10月23日被逮捕。现押于深圳市宝安区看守所。 辩护人李文华，北京市盈科（深圳）律师事务所律师。 辩护人傅磊，广东天存律师事务所律师。 被告人彭暑军，男，1978年7月13日出生，汉族，小学文化，湖南省湘乡市人。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得，于2018年9月20日被羁押，次日被刑事拘留，2018年10月23日被逮捕。现押于深圳市宝安区看守所。 辩护人陈**华，湖南湘孟律师事务所律师。 辩护人朱凯来，重庆智豪律师事务所律师。 被告人廖可贵，男，1998年9月24日出生，汉族，初中文化，广西壮族自治区防城港市人。因涉嫌诈骗，于2018年9月14日被羁押，次日被刑事拘留，2018年10月23日被逮捕。现押于深圳市宝安区看守所。 辩护人李玉香，广东钜润律师事务所律师。 被告人罗轩，男，1999年8月16日出生，汉族，高中文化，湖南省常宁市人。因涉嫌诈骗，于2018年10月5日被羁押，同日被刑事拘留，2018年10月23日被逮捕。现押于深圳市宝安区看守所。 辩护人郭起干，云南云誉（深圳）律师事务所律师。 被告人赖圳发，男，1993年7月25日出生，汉族，小学文化，广东省陆丰市人。因涉嫌诈骗，于2018年9月14日被羁押，次日被刑事拘留，2018年10月23日被逮捕。现押于深圳市宝安区看守所。 辩护人刘宗秦，广东康顺律师事务所律师。 深圳市宝安区人民检察院以深宝检刑诉〔2019〕3409号起诉书指控被告人卢双亮、王小娥、廖可贵、罗轩犯诈骗罪，被告人彭暑军犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被告人赖圳发犯妨害信用卡管理罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市宝安区人民检察院指派检察员彭婕、程诗祺出庭支持公诉，各被告人及其辩护人均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控称，2018年8月13日刘某某上班时收到一陌生QQ网友（该电信诈骗团伙在菲律宾被抓获，另案处理）招聘网上兼职刷单的信息，按对方要求转账120700元以及在路边找陌生人鲁某权代为转账39900元，一共被骗160600元。被害人刘某某于当日报警后，于2018年8月14日下午17时许，在其住所天台坠楼身亡。 被害人刘某某按照电信诈骗分子指示往被告人罗轩的银行卡共汇入36000元，其余款项分别汇入户名“杨某某”等人账户中，多层转账后，被诈骗款项混同其他款项汇入陕西某电子科技有限公司，由某公司向南京某网络科技公司购买电话充值卡卡密，再转给诈骗分子，诈骗团伙通过被告人彭暑军及厦门某支付科技有限公司等寄售平台将卡密进行销赃变现。 通过出售卡密汇集的钱款汇入到犯罪嫌疑人卢某某（另案处理）等人的账户上，卢某某将部分赃款转账给其姐姐被告人卢双亮，被告人卢双亮分多次按照犯罪嫌疑人卢某某的指示再将赃款转出到指定被告人王小娥等人的银行卡内。 被告人卢双亮从2016年上半年开始依照其胞弟犯罪嫌疑人卢某某（另案处理）的指示为电信诈骗团伙进行转账，经调取的银行流水显示其持有的四张银行卡于2018年1月至9月间共接受卢某某的转账共计3306342元。被告人卢双亮在明知犯罪嫌疑人卢某某协助诈骗团伙的情况下，仍按照卢某某的指使多次将钱款转到卢某某指定的银行账户中（多为诈骗团伙成员所持有的银行卡），转账金额大，次数频繁。 被告人王小娥明知其妹妹犯罪嫌疑人王某某（另案处理）在菲律宾从事电信诈骗，转账的钱是诈骗团伙的钱的情况下，仍于2018年8月3日、9日接受犯罪嫌疑人王某某通过被告人卢双亮两次转入其银行卡内共计45万元，随后按照犯罪嫌疑人王某某的安排分别转入犯罪嫌疑人王某甲（另案处理）、犯罪嫌疑人王某乙（另案处理）、苏某某（犯罪嫌疑人苏某甲提供的银行账户）、犯罪嫌疑人王某某的银行卡内。 2018年5月被告人彭暑军与犯罪嫌疑人苏某甲（另案处理）等电信诈骗团伙人员通过QQ联系，以其实名认证的身份在网络销售平台多次代为出售完美游戏点卡和电话充值卡卡密。后将售卡所得除去利润再通过转账和无卡存款的方式转入电信诈骗团伙成员所提供的银行卡内。经核查被告人彭暑军利用其本人银行账户转账到洪某某账户以及通过银行TM机存现存入诈骗团伙所持有的刘某等人账户的资金总额共计1,809,110元。被告人彭暑军为逃避打击，将与电信诈骗成员的QQ聊天记录和结算账单删除。 被告人廖可贵、被告人罗轩为谋取非法利益，在明知出售银行卡给他人可能被用于洗钱、诈骗等违法犯罪活动的情况下，被告人罗轩仍在被告人廖可贵的陪同下办理了其名下的建设银行卡、农业银行卡及手机卡和U盾，后以共600元价格出售给了被告人廖可贵。被告人廖可贵以同样手段于2018年8月收购了户名为杨某某的建设银行卡、手机卡等。随后杨某某的建设银行卡（尾号为6014）和罗轩的建设银行卡（尾号为5290）被被告人廖可贵以出售的方式流入诈骗团伙。本案被害人刘某某在诈骗分子的指示下，分别向罗轩的账户转入36000元，向杨某某的账户内转入8400元。 侦查机关在办理被害人刘某某被骗案中发现被告人赖圳发长期有收购他人银行卡的行为。 公诉机关就上述指控提供了相关证据，并认为被告人卢双亮、王小娥、廖可贵、罗轩犯诈骗罪，建议判处被告人卢双亮五年到六年有期徒刑，并处罚金，建议判处被告人王小娥二年到三年有期徒刑，并处罚金，建议判处被告人廖可贵一年到二年有期徒刑，并处罚金，建议判处罗轩一年到二年有期徒刑，并处罚金；认为被告人彭暑军掩饰、隐瞒犯罪所得罪，建议判处三年到四年有期徒刑，并处罚金；认为被告人赖圳发犯妨害信用卡管理罪，建议判处一年六个月以下有期徒刑，并处罚金。 被告人卢双亮否认控罪，称仅帮助弟弟转账，没有共同诈骗他人钱财的故意。 其辩护人的辩护意见如下：1.客观方面，卢双亮与王某丙为首的电信诈骗团伙根本不相识，没有实施电信诈骗过程中的任何实行行为，此事实已经同案其他被告人的口供予以证实。2.主观方面，卢双亮不存在共同参与诈骗的主观故意，也没有与卢某某搭乘共谋诈骗的意思联络，在本案中，卢双亮仅仅是根据其弟卢某某的请求，帮助其转款，并不知晓该款项来源于王某丙犯罪团伙的诈骗所得，卢某某也从未提及该款项是诈骗所得，故被告人卢双亮无法知晓诈骗行为，不构成诈骗罪的共犯。3.卢双亮按其弟卢某某的请求转账，虽然金额达、次数频繁，但不能因此得出卢双亮主观上明知该款项来源于诈骗犯罪的推定。4.卢双亮没有从诈骗团伙的赃款中分赃，不符合诈骗罪构成以非法占有为主观目的。5.卢双亮无任何违法犯罪前科来看，故没有从事诈骗犯罪的动机6.本案卢双亮的行为也不构成掩饰隐瞒犯罪所得罪。该犯罪同样应当以明知卢某某的钱来源于犯罪所得，仍为其提供帮助为要件，才构成掩饰隐瞒犯罪所得罪。本案中，没有任何证据证明卢双亮对此明知。7.公安机关取得的前三次讯问笔录中卢双亮的自认有罪供述，涉嫌存在非法取得，被告人已经予以推翻，且解释了翻供的合理原因，不能作为认定被告人有罪的依据。综上所述，请求人民法院查明事情，判决卢双亮无罪。8.即使卢双亮的口供属于合法证据，根据该证据认定卢双亮存在主观上的犯罪故意，也只是协助卢某某洗钱的犯罪故意，而不存在共同参与诈骗的犯罪故意。 被告人王小娥对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。 其辩护人的辩护意见如下：1.被告人当庭认罪认罚，有悔罪表现；2.被告人从未参与实施菲律宾诈骗，系属从犯，且仅因亲姐妹关系而帮忙转账，无获利主观意图且客观上并未获利，主观恶性低，社会危害性小；3.被告人并未参与转移刘某某被诈骗的赃款。4.被告人属初犯、偶犯，符合缓刑条件。 被告人彭暑军对公诉机关指控的罪名无异议，辩称主动到公安机关接受调查，获利没有指控的数额那么多。 其辩护人的辩护意见如下：1.没有证据证实被告人彭暑军转了1809110元到洪某某账户及通过银行TM机存入诈骗团伙所持有的刘某等人账户。首先，需提供证据证明持有刘某等人的账户的人均为构成诈骗犯罪人，且该账户内的所有交易资金均为犯罪所得。2.被告人彭暑军在正规网络销售实名认证代为出售完美游戏点卡和电话充值卡密，这行为应该是合法的。被告人彭暑军没有采用虚假身份、提取的佣金在1%到2%之间，在其银行卡被公安机关冻结后主动到公安机关说明等行为可以证实被告人主观上并不明知该钱款为犯罪所得。3.被告人彭暑军主动到公安机关投案并如实供述所有的涉案行为，应当认定为自首。4.被告人没有犯罪前科，也没有犯罪动机，认罪认罚依法应当从轻处罚。请求对被告人彭暑军处以两年以下有期徒刑。 被告人廖可贵对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。 其辩护人的辩护意见如下：1.被告人廖可贵收购卡然后再出售，就是赚点差价，主观上没有诈骗故意，客观上造成了诈骗的后果。2.廖可贵没有从诈骗的款项中分得赃款。3.廖可贵是初犯，能够如实交代自己的犯罪事实，认罪态度好。4.被告人年龄比较小，法律意识淡薄，被人利用下成为了从犯，并且能如实交代犯罪事实。请求法庭对被告人从轻处罚。 被告人罗轩对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。 其辩护人的辩护意见如下：被告人年龄较小，系从犯，属于初犯、偶犯，认罪认罚，主观恶性和社会危害性均较小。建议判处其一年六个月以下有期徒刑。 被告人赖圳发对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。 其辩护人的辩护意见如下：被告人赖圳发涉案数额较少，犯罪情节轻微属于从犯，到案后能如实供述犯罪事实，有坦白情节，认罪认罚，认罪态度较好，请求对其从轻处罚。 经审理查明:2018年8月13日刘某某上班时收到一陌生QQ网友（该电信诈骗团伙在菲律宾被抓获，另案处理）招聘网上兼职刷单的信息，按对方要求转账120,700元以及在路边找陌生人鲁某权代为转账39,900元，一共被骗160,600元。被害人刘某某于当日报警后于2018年8月14日下午17时许，在其住所天台坠楼身亡。 被害人刘某某按照电信诈骗分子指示往被告人罗轩的银行卡共汇入36,000元，其余款项分别汇入户名“杨某某”等人账户中，多层转账后，被诈骗款项混同其他款项汇入陕西某电子科技有限公司，由某公司向南京某网络科技公司购买电话充值卡卡密，再转给诈骗分子，诈骗团伙通过被告人彭暑军及厦门某支付科技有限公司等寄售平台将卡密进行销赃变现。 通过出售卡密汇集的钱款汇入到犯罪嫌疑人卢某某（另案处理）等人的账户上，卢某某将部分赃款转账给其姐姐被告人卢双亮，被告人卢双亮分多次按照犯罪嫌疑人卢某某的指示再将赃款转出到指定被告人王小娥等人的银行卡内。 被告人卢双亮从2016年上半年开始依照其胞弟犯罪嫌疑人卢某某的指示为电信诈骗团伙进行转账，经调取的银行流水显示其持有的四张银行卡于2018年1月至9月间共接受卢某某的转账共计3,306,342元。被告人卢双亮在明知卢某某从事犯罪行为，上述款项系犯罪所得的情况下，仍按照卢某某的指使将钱款转到卢某某指定的银行账户中，转账金额大，次数频繁。 被告人王小娥明知其妹妹犯罪嫌疑人王某某（另案处理）在菲律宾从事电信诈骗，转账的钱是诈骗团伙的钱的情况下，仍于2018年8月3日、9日接受犯罪嫌疑人王某某通过被告人卢双亮两次转入其银行卡内共计450,000元，随后按照犯罪嫌疑人王某某的安排分别转入犯罪嫌疑人王某甲（另案处理）、犯罪嫌疑人王某乙（另案处理）等人的银行卡内。 2018年5月被告人彭暑军与犯罪嫌疑人苏某甲（另案处理）等电信诈骗团伙人员通过QQ联系，以其实名认证的身份在网络销售平台多次代为出售完美游戏点卡和电话充值卡卡密。后将售卡所得除去利润再通过转账和无卡存款的方式转入电信诈骗团伙成员所提供的银行卡内。经核查被告人彭暑军利用其本人银行账户转账到洪某某账户758,410元。被告人彭暑军为逃避打击，将与电信诈骗成员的QQ聊天记录和结算账单删除。 被告人廖可贵、被告人罗轩为谋取非法利益，在明知出售银行卡给他人可能被用于洗钱、诈骗等违法犯罪活动的情况下，被告人罗轩仍在被告人廖可贵的陪同下办理了其名下的建设银行卡、农业银行卡及手机卡和U盾后以600元价格出售给了被告人廖可贵。被告人廖可贵以同样手段于2018年8月收购了户名为杨某某的建设银行卡、手机卡等。随后杨某某的建设银行卡和罗轩的建设银行卡被被告人廖可贵以出售的方式流入诈骗团伙。本案被害人刘某某在诈骗分子的指示下，分别向罗轩的账户转入36,000元，向杨某某的账户内转入8400元。 侦查机关在办理被害人刘某某被骗案中发现被告人赖圳发长期有收购他人银行卡的行为。 上述事实，有经庭审质证认证的下列证据予以证明： 一、被告人的供述与辩解： （一）卢双亮：公安机关做过多次供述。 第一阶段是在石狮市公安局的供述，明确承认了帮其弟弟卢某某洗钱的行为。我清楚我是在洗钱，我帮我弟弟洗钱，我知道洗钱是犯罪，我就是想贪一点小便宜，大部分钱都是我弟弟赚的，我就为了赚取余额宝的理财红利，收益大约有3400元。我是通过我的两张建设银行银行卡、农行卡、苹果电脑、支付宝和微信等实现转账的，总额超过300万元。这些钱都是卢某某帮别人洗钱给我，我再转给别人的。我弟弟主要通过卢某某和洪某某的账号转钱给我。我每次收到钱之后，我弟弟会告诉我转账对象的名字、账号、金额。我再按照他的要求通过支付宝进行转账。洪某某是我弟媳妇洪某某的姐姐。 第二阶段是在宝安区执法办案中心的供述称：我帮我弟弟卢某某洗钱，但是我不清楚他有没有诈骗。 第三阶段宝安区看守所的供述：我没有参与诈骗、洗钱、犯罪，就是帮卢某某转账。我不认识转账的对象，也不清楚资金来源是否正规，但是我相信我弟弟是正当的商人。 补充侦查阶段的笔录：聊天记录中的“卢哈”就是我弟弟卢某某。2017年上半年，他说银行卡被冻结了，没有空回来解冻，让我借钱给他支付货款。我就借了他20万元。后来他又说他可以转账了，但是因为没有空，所以叫我帮忙转。卢某某的银行卡为什么被冻结我不知道，我也不记得什么时候解决了。他说钱先放我账户里，有空的时候我再转，我想主要是因为他没有空吧。卢某某没有对实际转账的用途和对应的客户明细进行说明。 （二）王小娥：当庭亦表示认罪，其供述的事实与本院查明的基本事实一致。 （三）廖可贵：主要供述其在网上买卖银行卡及电话卡的情况。2018年3月初我在58同城网看到有买卖银行卡和电话卡的信息之后，便开始做这个生意。我一般在网上收购银行卡带人去银行办卡，200元收入、300元卖出。买家都是在网上找的，不认识。我一共卖了七、八十张，获利1万元。辨认笔录中辨认出收取银行卡的男子为本案的被告人赖圳发。我叫赖圳发老板，我知道这些人是收银行卡做违法犯罪使用的，里面的钱都是黑钱。 （四）赖圳发：我从2015年开始做银行卡资料买卖生意，每套卖出的价格在600-800元。至被抓获一共卖了五、六十套，获利1-2万元。民警抓到我的时候，在我身上查获了5套银行卡，含银行卡和手机号、身份证复印件、银行卡密码，这些是我还没有卖出去的。我知道买了银行卡资料的人会拿去犯罪，但是具体做什么我不清楚。辨认笔录中辨认出廖可贵是卖银行卡给其的人。 （五）彭暑军：我今年3月份开始在QQ群里了解到可以帮人卖点卡赚钱，之后开始做这个生意。一般客户把100元的充值卡以97.5元的价卖给我，我再以98-99元的价格卖出。前几天我在平台上绑定的银行卡被冻结，我就到公安机关了解情况。 不记得在8月21日至8月29日期间多次给洪某某的民生银行卡转了几十万元的原因，这些钱都是卖充值卡来的。我被冻结的浦发银行卡里现在有33万元，这是卖充值卡提现的钱，因为在平台上卖充值卡要验证实名制认证，别人不愿意用，才让我卖，利润为每张卡0.5-1元，他们不敢卖这些卡是因为他们知道卡来路不明，我只是帮他们洗钱而已。 （六）罗轩：2018年8月开始我办银行卡并卖了挣钱。有一个网友“日进斗金”在8月9日当天他把我叫到营业厅办手机卡，之后我用手机卡在建设银行办了两套银行卡及网盾，之后他给我600元。我知道办理的这些卡是不能用于销售的，但是我当时没有钱，我有意识到银行卡可能被拿去用于犯罪。在辨认笔录中辨认出廖可贵就是网友“日进斗金”。 二、证人证言 （一）王某某：被告人王小娥的亲姐妹。王某某的卡上收了14万元的工资，王小娥的卡上收了45万元的工资。这些工资是我和苏某甲等四人一共的工资。是我们四个人在7月3日至8月3日期间诈骗所得的工资。这笔45万元和给王某某的14万元转账没有包含我们在菲律宾赢的赌资，全是工资。我让我姐姐王小娥把这个钱给对方转账过去，因为我在菲律宾的时候手机接不到短信，我没有办法查收入账短信，所以提供了王小娥的银行卡用来接收工资，以便和王某丁对账。我和王小娥说是打工工资，她也没有问我为什么不用本人的账号。因为她有网上银行，转账方便一点，我曾在聊天中对王小娥说，要不然你混，王小娥说你说可能吗，这个没有什么意思。我也没有让王小娥和我到菲律宾刷单诈骗，我还对王小娥说过是你放不了手，不然做两个月，行情很快之类的话。我对王小娥说的这个行情是赌博的行情。 （二）王某戊：同案犯。我的聊天记录中“安”是卢某某。“安”之前曾说过有些账目他要叫姐姐转，我才知道的。我没有见过他的姐姐。在其辨认的截图中有一张是2019年8月25日15时16分许卢某某发给其的，卢某某在聊天记录中称“我姐那边说她断断续续三到四天，那30才能全过去了。”。 （三）王某某：同案犯，和王小娥、王某某系姐妹关系。2018年9月份之前，王某某叫我把银行卡给她，她要转钱进来，我就把银行卡报给她了。过了几天，王某某给我转了14多万元，王某某再让我转12万元给王小娥。9月4日我和王某某一起在菲律宾旅游，之后在马尼拉酒店里面一起玩，被抓的时候在看电视。我不清楚电脑里的账单是怎么回事，我手机里提取的“三朵金花”聊天记录是我和王小娥、王某某的聊天记录，内容都是属实的。 （四）马某某：刘某某的母亲，证实刘某某当天被刷单诈骗16万余元之后从住处跳楼自杀。 （五）陈某、王某华、范某某、彭某某：刘某某的同事，证实刘某某刷单转账的钱是向以上四名同事借的，刘某某将借来的款项转给诈骗集团。 （六）鲁某权：帮刘某某转账的路人。8月13日当天，有一个黑衣女子即死者刘某某走到其身边，让我帮忙转账39000元，说其家里有急事，转账额度受限。于是我按照她报的农行卡号给一个叫蒋某某的人转了两笔款合计39000元。之后还给一个叫周某的银行卡转了900元。在辨认笔录中辨认出刘某某就是让其转账的女子。 （七）赖某某：赖圳发的司机，证实赖圳发被抓获的时候，查到了两部手机很多张电话号、很多张身份证复印件。我不知道他是干什么的，只是他经常让我开车去不同的地方，每次离开之后半小时才回来。 （八）蔡某某：厦门某支付科技有限公司的法定代表人。我们公司的老板是蔡某，主营业务是支付业务。一般是97.5元回收游戏卡，再以99元的价格出售。如果收卡的成本一般在99.2元以上，卖出价格不高于100元；如果回收的点卡比运营商处购买的价格还低了1.7元左右是很不合理的。只有那些得到卡但用不到急需变现的人才会低价亏本出售。 （九）高某某：100元的卡最低价是99元，通过市场售价低于9.9折就不正常。 （十）吴某某：东莞某网络科技有限公司的负责人。证实充值卡的价值。我们收购充值卡，100元的充值卡正常进货价是99.4元，如果通过正常的方式销售，最终的销售价格行业利润率只能在0.05-0.1%之间，行业靠的是量。低于99.4元的成本是不合理的，是会亏本的。 三、被害人陈述： 刘某某：2018年8月13日9时许我在公司收到QQ好友添加信息帮对方刷单，先刷1000元返给我1005元，对方问我要不要继续，我答应了。对方承诺我佣金8%，我通过银行卡转账付款。第一单2800元，第二单4800元，第三单16,000元，购买的是衣服。买完之后对方跟我说第三单要做三次，我说不做，对方说不做钱退不回来。我就又刷了两次，第三单16,000元。之后对方又说是双重任务，我就又刷了一单16,000元，之后对方再让我刷4.5万元，我就刷了4.5万元。对方再说订单超时要激活，又刷6万元，我就又刷了6万元。之后对方说在处理返现，过了一会儿说我的订单只完成了50%，还要继续刷，我才意识到我自己被骗了。我通过微信绑定的中行储蓄卡及微信还有我个人的交通银行卡、民生银行卡等共向对方转账160,600元。（刘某某报警之后自杀身亡） 四、物证：手机、银行卡、电脑等； 五、书证： （一）抓获经过； （二）被告人身份信息； （三）违法犯罪经历查询情况说明，赖圳发在2014年11月曾因诈骗被华强北派出所抓获； （四）搜查证、搜查笔录； （五）扣押决定书、扣押清单、检查笔录、扣押笔录、调取证据通知书； （六）情况说明：1.民警通过在菲律宾查获的涉案电脑、QQ、彭暑军手机QQ比对，发现其中有6个号码重合；2.民警从湖南调取刘某、陈某某、荣某某等的账号在2018年6月至9月期间现金存款的录像，发现存款人是彭暑军及其妻子、亲人； （七）菲律宾窝点查获诈骗嫌疑人电脑上登录QQ号清单； （八）二退重报后的情况说明，由侦查机关提供：1.经核查，2018年8月13日刘某某被骗的资金在进入前两级作案银行卡及支付宝账号之后，金额总共应当认定为167,119元、102,935元，总额270,054元。这些钱之后又混同其他资金转入年年卡公司，用于购买话费、充值卡卡密；2.因距离被告人卢双亮、王小娥被抓获时的讯问时间已过去9个月，无法调取录像; （九）卢双亮和卢某某的微信聊天记录，从2018年4月26日至9月14日，卢双亮频繁帮卢某某转账金额从几千到几十万元不等。遇到银行卡限额就换支付宝，支付宝有限额就再换银行卡。经过计算，卢双亮的四张银行卡在9个月期间接受卢某某、洪某某转账合计3,306,342元； （十）情况说明：厦门某支付科技有限公司的对公账户明细，其中部分转出金额即本案主要的犯罪团伙王某丁等人持有的多个银行卡从信用卡平台寄售卡密后提取的现金； （十一）南京某网络科技有限公司、陕西某电子科技有限公司的营业执照、账户情况； 六、勘验、检查、辨认笔录：现场勘验检查笔录、辨认笔录； 七、视听资料。 上述证据真实、合法，证据之间相互印证，足以认定。 关于被告人彭暑军及其辩护人提出的掩饰、隐瞒犯罪的金额认定问题，经审查，对于公诉机关指控的被告人彭暑军在湖南以银行TM现金存款的方式转移赃款1,050,700元的事实，在案仅有照片和公安机关情况说明予以佐证，对于存款的时间、金额均无直接证据予以证明，存在合理怀疑，本院依法不予认定，对被告人及其辩护人的相关辩解、辩护意见予以采纳。 本院认为，被告人王小娥、廖可贵、罗轩无视国家法律，明知犯罪团伙诈骗他人财物而提供帮助，涉案数额巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人彭暑军明知是犯罪所得而予以转移、收购、代为销售，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。被告人赖圳发非法持有他人信用卡，数量较大，其行为构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人卢双亮明知是犯罪所得而予以转移，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，公诉机关指控的犯罪事实成立，但罪名有误，本院予以纠正。 关于被告人卢双亮是否构成犯罪以及相应的罪名认定问题。被告人卢双亮及其辩护人辩称其在公安机关前三次供述存在违法情形，提交了非法证据排除的书面申请，但其理由缺乏事实和法律依据，本院当庭予以驳回。被告人卢双亮辩称转账款项系其弟做生意的货款，但在本庭要求下未提供上述款项的基础合同等线索予以核查，上述辩解缺乏事实依据，本院不予采纳。被告人卢双亮在前三次供述中均承认明知其弟卢某某从事洗钱等犯罪活动，其提供账户并帮助其洗钱，且有相关银行、支付宝转账记录予以佐证，足以认定其犯罪事实，被告人卢双亮及其辩护人提出的无罪意见缺乏依据，本院不予采纳。现有证据无法证明被告人卢双亮明知卢某某系诈骗团伙成员，以帮助其实施诈骗行为为目的而协助转账，故不应当认定为诈骗罪的共犯。 被告人彭暑军辩称有主动投案的情形，经查，公安机关出具的情况说明中清楚表明其前往公安机关目的是询问银行卡被冻结原因，并质疑民警无理由冻结，提出解冻的要求，而非主动配合调查犯罪事实，依法不应当认定为自首，被告人及其辩护人提出的自首意见缺乏事实依据，本院不予采纳。 被告人王小娥、廖可贵、罗轩系从犯，本院依法予以减轻处罚。被告人王小娥、廖可贵、罗轩、彭暑军、赖圳发均系初犯、偶犯，能够如实供述自己的罪行，有坦白情节，依法可以从轻处罚。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二百六十六条、第三百一十二条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下： 一、被告人卢双亮犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月14日起至2022年9月13日止；罚金限于本判决生效之日起一个月内向本院一次性缴纳）。 二、被告人王小娥犯诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币一万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月14日起至2020年6月13日止；罚金限于本判决生效之日起一个月内向本院一次性缴纳）。 三、被告人彭暑军犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月20日起至2021年9月19日止；罚金限于本判决生效之日起一个月内向本院一次性缴纳）。 四、被告人廖可贵犯诈骗罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币三千元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月14日起至2020年4月13日止；罚金限于本判决生效之日起一个月内向本院一次性缴纳）。 五、被告人罗轩犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一千元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月5日起至2020年4月4日止；罚金限于本判决生效之日起一个月内向本院一次性缴纳）。 六、被告人赖圳发犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五千元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月14日起至2020年3月13日止；罚金限于本判决生效之日起一个月内向本院一次性缴纳）。 七、缴获的所有物品均依法予以没收，详见随案移送清单。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 官    锋 人民陪审员 赵  永  娣 人民陪审员 柯  壁  珊 二〇二〇年三月十二日 书 记 员 陈佩仪（兼） 书记 员代 盼    盼 附本案相关法律条文如下： 《中华人民共和国刑法》 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的; (二)非法持有他人信用卡，数量较大的; (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的; (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。