河北省宁晋县人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0528刑初144号公诉机关宁晋县人民检察院。被告人冯彦妮，女，1983年6月8日出生于河北省柏乡县，汉族，农民，大专文化，住柏乡县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月14日被宁晋县公安局刑事拘留，同年12月12日被执行逮捕。现羁押于邢台市第一看守所。辩护人李会芹，河北法众律师事务所律师。辩护人任培，河北甲信（宁晋）律师事务所律师。宁晋县人民检察院以宁检公诉刑诉[2019]125号起诉书指控被告人冯彦妮犯诈骗罪，于2019年9月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁晋县人民检察院指派检察员杜玺琛出庭支持公诉，被害人时某的诉讼代理人徐玉亮，被告人冯彦妮及其辩护人李会芹、任培到庭参加诉讼。现已审理终结。宁晋县人民检察院指控，2018年6月至7月之间，被告人冯彦妮以倒卖承兑汇票分红和商业银行存款可高额回报利息等为手段，多次共诈骗被害人时某995万元人民币，在时某向冯彦妮索要被骗款项期间，冯彦妮又以虚构投资和陆续退还240万元为手段拖延案发。指控上述事实，公诉机关当庭出示了被告人冯彦妮供述，被害人时某陈述，证人黄某、冯某1、刘某1、曹某1、杜某1、刘某2、郝某1、贺某、袁某、江某、王某证言，接受证据材料清单，调取证据通知书及调取证据清单，网上银行业务专用凭证，个人网上银行转账记录，业务回执，网上银行电子回单，银行卡交易明细清单，个人活期账户交易明细，个人客户关联合约信息，银行承兑汇票复印件，上海票据交易所文件，河北竹露尔商贸有限公司银行流水明细，公司注册信息，电子证据检查工作记录，电子物证光盘及使用说明，受案登记表，抓获经过，发破案过程，户籍证明等证据。公诉机关认为，被告人冯彦妮以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人人民币995万元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。建议对冯彦妮在法定刑幅度内从重处罚。提请本院依法判处。被害人的诉讼代理人的意见是，被告人冯彦妮以倒卖承兑汇票分红和银行存款冲量给钱为诱饵，虚构事实、隐瞒真相，多次诈骗被害人时某995万元人民币，被害人时某要求归还被骗钱款时，被告人谎称款项被占用或另外投资水泥厂等理由拒不归还，被告人的客观行为与主观故意均符合诈骗罪的构成要件，公诉机关指控被告人冯彦妮犯诈骗罪事实清楚，证据充分。被告人冯彦妮到案后没有如实供述罪行，不思悔过，拒不交代诈骗钱款的去向，不积极退赔，应当顶格从重量刑，并继续追缴被告人冯彦妮的非法所得。被告人冯彦妮对起诉书指控的事实和罪名主要辩称，其和被害人时某是合作关系，其目的不是骗取被害人钱款，不构成诈骗罪。辩护人李会芹、任培提出的辩护意见是，（一）被告人冯彦妮的行为不符合诈骗罪的构成要件，不构成诈骗罪。被告人冯彦妮向被害人时某陈述了资金主要用于汇票买卖的事实，被告人冯彦妮每次购买承兑汇票均和受害人进行了协商，双方是合作关系，且被告人及时给受害人分红、支付盈利，故被告人冯彦妮没有虚构事实、隐瞒真相的行为，取得资金时也没有非法占有的目的。被告人在向被害人陈述事实过程中即使存在虚构事实、隐瞒真相的内容，但其目的并不是占有被害人的财物，而是为了拖延时间以便筹措资金偿还被害人。被告人冯彦妮不存在逃匿、藏匿、失去联系的行为。公诉机关的指控没有达到刑事诉讼法规定的证据确实、充分，排除合理怀疑的要求。控方证据不能排除冯彦妮在买卖承兑汇票过程中存在重复支付等行为导致巨额损失的可能性。（二）如果合议庭认为本案存在诈骗的事实，那么以下数额不应计算在内：返还被害人的利润71.71万元被告人冯彦妮没有实际占有，案发前已归还的240万元不具备非法占有的故意，客观上亦没有给被害人造成实际损害，均应当从诈骗数额中予以扣除；被害人时某于2018年6月20日转款295万元是时某和冯彦妮合作买卖承兑的投资，该款确实用于了购买承兑汇票，应从诈骗数额中予以扣除。辩护人当庭出示了微信聊天记录截图。经审理查明，自2018年6月开始，被告人冯彦妮以倒卖承兑汇票分红为手段，并编造在宁晋县农村商业银行存款冲量可赚取高息的虚假理由，多次让被害人时某向其打款共计995万元，被告人冯彦妮陆续向时某支付红利共计71.71万元。后经时某索要，冯彦妮谎称已将时某的钱款投资水泥厂，并陆续归还240万元。截至案发，剩余款项683.29万元冯彦妮以偿还了自己债务等为由拒不归还。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：1、被告人冯彦妮供述，因为其的信用问题无法注册公司，所以用冯某2的名字注册的河北竹露尔商贸有限公司，法定代表人是冯某2，实际上是其在运营，注册地点在宁晋县黄儿营村。其在柏乡县崇光寺认识的在柏乡县搞房地产生意的时某、李某夫妇。2018年6月20日，其打电话告诉时某其手中有一张300万元的承兑汇票，并通过微信把该承兑汇票照片给时某发过去，其问时某是否有钱，要不要出钱买下来，可以赚利息、分红，其来操作，时某同意，让其看着办，后时某给其转款295万元，剩下的5万元其没要，算是挣钱给的分红。其买了一张300万元的电子银行承兑汇票，其兄弟冯某1把该汇票卖了，所卖钱款给了其，其又倒其他承兑汇票，就这样来回转，时某跟其说让看着弄，别把钱弄没了就行。其的微信聊天记录中显示的2018年6月20日15时46分41秒其向时某发送了一张300万元的银行承兑汇票照片，就是其对时某说的那300万元的承兑汇票，当时其手中还有别的电子银行承兑汇票和一些纸质银行承兑汇票，记不清时某给其打的295万元，其购买的是哪张汇票了。6月20几号，具体几号记不清，其又找到时某说有承兑汇票需要300万元，时某给其转了300万元，其买了一个200万元的电子银行承兑汇票转到了时某房地产公司名下，后其让其的兄弟找到时某会计告诉她如何操作，最后把这个承兑汇票卖了，所卖钱款又转到了其的账户上。该300万元除了购买这张汇票，剩下的钱其买成了纸质银行承兑汇票，纸质承兑汇票其又卖了，所卖钱款都存到了其名下。2018年6月底，其告诉时某其在宁晋县农村商业银行找人了，可以存钱冲量，银行给钱，需要六七百万元，后时某、李某给其转了300万元，加上在其处放着的时某第二次给其的300万元，共600万元的闲钱。其让其的司机刘某1开车拉着其小姑子黄某在石家庄农业银行开的卡，把300万元存到了黄某名下，存了一晚上就取了出来，之后，其将该600万元都买成了承兑汇票。实际上，其一直没有找过宁晋县农村商业银行说存钱的事，宁晋县农村商业银行没有存钱冲量的业务，其是骗时某给其钱倒承兑汇票。其没有告诉时某这些钱没有存到宁晋县农村商业银行。2018年7月，其给时某打电话说有承兑汇票再需要100万元，时某又转到其公司账户100万元。时某共转给了其995万元，其把该款转到了黄某的账户，黄某的账户实际上是其在使用，其用该995万元一直买卖承兑汇票。其经常用司机刘某1和小姑子黄某的卡转钱，卡都在他们手中，其让他们转给谁他们就转给谁。其兄弟冯某1购买承兑汇票用了时某放在其处的300万元，该300万元有承兑也有现金，具体情况记不清。2018年6、7月份，其分别向牟巧玲汇款200多万元、刘某2汇款195万元、杜某1汇款350多万元、郝某1汇款300多万元，这些人都是倒票的，其给他们的钱都是从他们处收票的钱，除了杜某1是纸质票，其他人都是电子票。其没有跟时某说具体的分成比例，其给多少算多少，截至9月底，其给过时某70多万元的利息，算是分红，该款打到了她的工商银行卡上。其退回了时某240万元，退回时某的240万元是冯某1使用的300万元回来的钱，该款通过其个人账户打到了时某的工商银行卡，剩下的60万元还没有回款。时某剩下的钱其大部分用于偿还其个人欠款，具体还了谁的账记不清，还有一部分是操作承兑汇票时多给对方票了。现在，其手中既没有承兑汇票也没有钱。其让弟弟冯某1对时某说他把时某的钱投资到水泥厂了，暂时给不了时某，以拖延还款，其实没有投资水泥厂，冯某1和水泥厂只是正常的承兑汇票的业务往来，其给不了时某钱了，所以编理由骗她。其从2014年前后开始倒承兑，挣了一些钱，因在外面借了一些高利贷，每个月要支付较高数额利息，近两年其一直维持着往前走，其用钱买票、借钱还息已经到了疯狂的地步，其个人没有账目，也没有会计，按正常情况其手中要不有钱要不有票，不知道怎么回事，现在既没票也没钱。2、被害人时某陈述、电子银行承兑汇票微信照片，证明其的微信昵称是燕儿，冯彦妮的微信昵称是寻水的鱼。2018年4月份前后，其在寺庙活动中认识的冯彦妮，冯彦妮知道其家在柏乡县做房地产生意，冯彦妮说她在宁晋县跑电缆、铜、承兑业务，挣钱多。2018年6月20日，冯彦妮找到其，她说她手中有票，让其出钱购买给其利息，冯彦妮于2018年6月20日15时46分41秒，在微信上给其发了一张300万元的承兑汇票的照片，说她手里有这张票，让其转账300万元，当晚，其让公司会计康某从其个人尾号为3988的邢台银行账户转入冯彦妮尾号为3939的中国建设银行账户共计295万元，还有5万元不知怎么回事没有转过去，后冯彦妮说不用转了，算这次挣得钱。这张承兑汇票没有背书到其名下，其没有见到这张票。2018年6月25日，冯彦妮说宁晋农商银行月底存款冲量，用到7月4日，存100万元给1万元的利息，其于6月25日给冯彦妮转款300万元、6月28日给冯彦妮转200万元、6月29日给冯彦妮转款100万元（其的建行账户转给冯彦妮50万元，其丈夫李某建行账户转给冯彦妮50万元），冯彦妮将6万元利息打到了其的银行卡上。7月4日，其在云南旅游期间，冯彦妮跟其联系说银行的钱到期了，她说有几张银行承兑汇票让其购买，能赚不少钱，其也不太懂，听冯彦妮说的挺好，就没有反对。2018年7月19日，冯彦妮又跟其说要100万元，说这样凑个整数还容易结算，其按照冯彦妮说的把100万元从李某农行账户转到冯彦妮指定的河北竹露尔商贸有限公司账户。那段时间，冯彦妮经常说用其的钱买了承兑，三天两头倒腾，其也记不清又给过其几次利息，具体数字要看银行流水。冯彦妮让其在宁晋成立一个公司，这样可以随时把钱款返还给其。到了9月份，其让冯彦妮给其钱，喊了冯彦妮好多次冯彦妮才来，冯彦妮说她兄弟冯某1把钱投资到保定的一个水泥厂了，其说这是其的钱，没有让入股，让冯彦妮赶紧把钱要回来，冯彦妮答应了，后来，冯彦妮陆续退还其钱款共计240万元。从那之后，其跟冯彦妮要钱，冯彦妮总是找各种理由推脱。出事后，冯彦妮把她兄弟冯某1叫到其家才认识的冯某1，冯某1一开始说把钱投到河北钰创水泥制品有限公司，后来又改口说投资到金隅集团，冯某1找各种借口推辞，其要跟冯某1一起去金隅集团要钱，冯某1不让其去，一直推脱。3、证人黄某证言，证明几年前，冯彦妮与其哥哥离婚。冯彦妮是收承兑汇票的，冯彦妮收承兑汇票的公司的办公地点在其的童装门市旁边，冯彦妮门市没人时，其帮冯彦妮收一下票。2018年6、7月份左右，刘某1拉着其去石家庄的农业银行办理银行卡，因其已经在农业银行有卡，所以此次办理了一个尾号为0173的银行卡副卡，后来，该银行卡上收到了500万元，第二天，冯彦妮让其把该款转到了其尾号为1673的主卡上，后又转给了其他人，具体情况记不清。冯彦妮让其给谁转钱，其就给谁转，有时候转钱是冯某1让其转的。冯彦妮用着其两张农行卡、一张建行卡、一张河北省农村信用社卡，这几张卡绑定着其的手机，其能用手机转账，有时冯彦妮拿走网银U盾自己转，这几张银行卡的尾号分别为0173、1673、6181、6943。这几张银行卡其偶尔用一下。冯彦妮没有给过其好处。其替冯彦妮收了承兑汇票，当天或第二天冯彦妮就拿走，现在，其处没有冯彦妮的承兑汇票。4、宁晋县公安局调取证据通知书、中国农业银行银行卡交易明细清单、个人客户关联合约信息，证明2018年6月30日，黄某尾号为1673的中国农业银行账户转入黄某尾号为0173的中国农业银行账户500万元，7月1日，该500万元又转入黄某尾号为1673的中国农业银行账户。以及黄某账户资金的流转情况。5、证人冯某1证言，证明姐姐冯彦妮主要在宁晋县做承兑业务。2018年7、8月份，姐姐冯彦妮说她刚卖了300万元左右的电子银行承兑汇票，卖的钱打到了黄某的银行卡上，冯彦妮说可以让其用这个钱来买卖承兑，后来其使用了这笔钱买卖承兑。其跟姐姐之间也倒承兑，有时姐姐冯彦妮收了承兑就交给其去经营。姐姐冯彦妮说欠了时某1000万元还不上了，让其帮忙撒谎，说把钱投资到水泥厂，以拖延还款的时间，后来时某逼得紧，其把自己拿的那300万元慢慢变现收回来240万元，其将该240万元陆续给姐姐冯彦妮指定的银行账户转了过去，姐姐冯彦妮把该240万元都转给了时某。后姐姐冯彦妮给不了时某钱，时某报了警。6、证人刘某1证言，证明河北竹露尔商贸公司是冯彦妮开的公司，她平时做承兑汇票业务，有时在柏乡办公，有时在宁晋办公，其以前是冯彦妮的司机，2018年10月份左右其不在冯彦妮处工作了。冯彦妮用其的尾号为0130的中国建设银行卡和尾号为0763的中国农业银行卡转过钱。冯彦妮用其的银行卡时就给其打电话说一会往其银行卡上打钱，到账后其再告诉她，她通知其转给谁其就转给谁。冯彦妮谈生意的时候不让其在场，对冯彦妮和时某之间的事不太了解。7、证人郝某1证言，证明2018年9月，其从太原市晋亿金融公司离职，任职期间，其做承兑汇票相关的业务。卡号为62×××79的中国农业银行卡是其的卡，2018年年底已注销，自2018年5月至注销前，该银行卡一直由其所在的公司使用，公司遇到转账限额或者客户要求不使用公司的对公账户转账等情况时，就会用员工的银行卡办理这些业务。2018年7月18日，黄某向其尾号为2979的银行卡共转款293万元，从公司购买了三张金额共计300万元的电子银行承兑汇票（票号尾号为224302425、224305606、224305913），该三张承兑汇票都背书到了河北竹露尔商贸有限公司。8、中国农业银行银行卡交易明细清单、个人客户关联合约信息，证明2018年7月18日，黄某尾号为1673的中国农业银行账户向郝某1尾号为2979的中国农业银行账户转款共计293.07万元。9、证人曹某1证言、电子银行承兑汇票复印件，证明其是石家庄轩沁商贸有限公司的实际控制人，2017年开始，其做承兑汇票业务。冯彦妮和冯彦妮的弟弟冯某1都做承兑汇票业务。2018年6月25日，石家庄轩泌商贸有限公司将两张面额共计220万元的电子银行承兑汇票（票号尾号为167556734和170939625）转到了冯彦妮的河北竹露尔商贸有限公司名下，冯彦妮通过黄某的银行账户向石家庄轩泌商贸有限公司的会计牟巧玲账户转款217.68万元。其与冯彦妮之间没有债务上的往来。其在河北成超科技有限公司担任会计。2018年7月19日，冯某1将三张金额共计300万元的电子银行承兑汇票（票号尾号为224302425、224305606、224305913）背书到河北成超科技有限公司，该三张汇票的背书人是河北竹露尔商贸有限公司，其分两次将293.07万元转到了冯某1指定的于凤彩尾号为9978的农业银行账户上。10、宁晋公安局调取证据通知书、中国农业银行银行卡交易明细清单、个人客户关联合约信息，证明2018年6月25日，黄某尾号为6943的中国建设银行账户和尾号为1673的中国农业银行账户向牟巧玲尾号为1871的中国农业银行账户转款共计217.68万元，该款由牟巧玲账户转至石家庄轩沁商贸有限公司。11、宁晋县公安局调取证据通知书、调取证据清单、上海票据交易所文件，证明2018年6月25日，石家庄轩沁商贸有限公司将两张金额共计220万元的电子银行承兑汇票（票号尾号为170939625、167556734）背书到河北竹露尔商贸有限公司，该公司又背书到河北方鹏房地产开发有限公司，2018年6月28日，河北方鹏房地产有限公司背书到邯郸市巨硕贸易有限公司，后连续背书并提示付款的情况；2018年7月19日，河北竹露尔商贸有限公司将三张金额共计300万元的电子银行承兑汇票（票号尾号为：224302425、224305606、224305913）背书给河北成超科技有限公司，后连续背书并提示付款的情况。12、证人王某证言，证明其是邯郸市巨硕贸易有限公司的法定代表人，现在从事票据中介工作。2018年6月28日，河北方鹏房地产开发有限公司背书到邯郸市巨硕贸易有限公司两个金额共计220万元的电子银行承兑汇票，该汇票是一个叫冯某1的男子给其背书过来的，其是从一个专门讨论票据的微信群认识的冯某1，冯某1让其把217.6782万元打到了黄某尾号为1673的中国农业银行账户上。其不认识冯彦妮。13、中国农业银行交易明细清单，证明2018年6月28日，黄某尾号为1673的中国农业银行账户收到217.6782万元。14、证人杜某1证言，证明其在济宁大唐彩印包装有限公司上班。2018年7月9日上午，邢台的两个女子想买承兑汇票，她们给其转款249.6875万元，其给了她们24张纸质的承兑汇票，共255万元。过了大概一个星期，这两个女子中的一个人微信（微信号×××，微信昵称寻水的鱼）联系其，还想购买承兑汇票，2018年7月16日，其给了她十张金额共计100万元的电子银行承兑汇票，当天，对方给其打款97.85万元。第二天，其又给了对方两张金额共计20万元的电子银行承兑汇票，对方给其打款19.57万元。其卖给这两个女人的承兑汇票都背书到河北竹露尔商贸有限公司，是那两个女人要求的。其不认识冯彦妮和黄某。15、中国农业银行银行卡交易明细单、个人客户关联合约信息，证明2018年7月9日、7月16日、7月17日，黄某尾号为1673的中国农业银行账户分别转入杜某1尾号为7977的中国农业银行账户249.6875万元、97.85万元、19.57万元。16、宁晋县公安局调取证据通知书、调取证据清单、宁晋县公安局接受证据材料清单、银行承兑汇票复印件、上海票据交易所文件，证明2018年7月16日、7月17日，济宁大唐彩印包装有限责任公司将该120万元电子银行承兑汇票背书到河北竹露尔商贸有限公司，之后，河北竹露尔商贸有限公司将其中80万元的电子银行承兑汇票背书给河北钰创水泥制品有限公司，将其中的20万元的电子银行承兑汇票背书给保定展业商贸有限公司，将其中的20万元的电子银行承兑汇票背书给定兴县正博商贸有限公司。17、证人贺某证言，证明保定展业商贸公司由其经营。2018年8月1日，其通过朋友介绍从邢台收了两张金额共计20万元的电子银行承兑汇票（票号尾号为：215185726、214393319），这两张汇票的背书人都是河北竹露尔商贸有限公司，之后，其通过公司的对公账户向河北竹露尔商贸有限公司的对公账户13×××90转款20万元，开户行是中国建设银行宁晋晶龙路支行。其没有与持票人见过面，是通过电话联系的。其不认识冯彦妮和冯某1。18、证人袁某证言，证明2018年7月24日、8月4日，河北竹露尔商贸有限公司背书到其经营的定兴县正博商贸有限公司两张金额共计20万元的电子银行承兑汇票（票号尾号为：214389692、207463533），该两张汇票是公司的业务员跑的业务，其联系了该业务员，他说是从一个姓冯的人手中收的，是通过银行转账给姓冯的人汇的款。其不认识冯彦妮和冯某1。19、证人江某证言，证明其在河北钰创水泥制品有限公司担任会计。2018年7月至8月间，河北竹露尔商贸有限公司背书到河北钰创水泥制品有限公司80万元（面值均是10万元）的电子银行承兑汇票，是从河北邢台一个姓冯的男子处收的这几张汇票，其通过银行转账把票面相等金额的现金转到黄某尾号为6943的中国建设银行账户，是姓冯的男子让转到该银行卡上的。20、证人刘某2证言、刘某2提供的微信聊天记录截图，证明其现在南皮县卡特五金制造公司担任经理。2018年6月26日，黄某向其尾号为6710的中国农业银行卡分两笔转账共计195.5万元从公司购买银行承兑汇票，承兑汇票的票号3150005121380413至3150005121380432，共20张。买家的情况不清楚，是公司的业务员联系的。其不认识冯彦妮和黄某。21、中国农业银行银行卡交易明细清单，证明2018年6月26日，黄某尾号为1673的中国农业银行账户向刘某2的尾号为6710的中国农业银行账户转款共计195.5万元。22、宁晋县公安局调取证据通知书、调取证据清单、银行承兑汇票，证明票号为3150005121380413至3150005121380432的纸质银行承兑汇票20张，金额共计200万元，出票日期均为2018年6月26日，到期日均为2018年12月26日。以及该20张承兑汇票的背书情况。23、宁晋县公安局电子证据检查工作记录、电子物证光盘及使用说明、微信截图，证明该局对被告人冯彦妮的涉案iPhone8Plus手机一部的文件信息进行分析、提取。冯彦妮微信昵称寻水的鱼与时某微信昵称燕儿之间的聊天记录证明了被告人冯彦妮以购买承兑汇票为由让被害人时某向冯彦妮打款、冯彦妮向时某微信发送买卖承兑汇票收益记录的照片，以及将收益记录照片中所记载的收益的钱款转到时某账户的截图发送给时某等内容。24、宁晋县公安局接受证据材料清单、宁晋县公安局调取证据通知书、调取证据清单、邢台银行股份有限公司网上银行业务专用凭证、中国建设银行个人网上银行转账记录、业务回执、网上银行电子回单、中国工商银行活期历史明细清单、中国农业银行银行卡交易明细清单、中国建设银行个人活期账户交易明细，证明时某、冯彦妮、黄某银行账户的资金流转情况。其中：2018年6月20日、6月25日、6月28日，时某尾号为3988的邢台银行账户向冯彦妮尾号为3939的中国建设银行账户转款295万元、300万元、200万元；2018年6月29日，时某尾号为6249的中国建设银行账户和李某（时某丈夫）尾号为4822的中国建设银账户向冯彦妮尾号为3939的中国建设银行账户转款共计100万元；2018年7月19日，李某尾号为3915的中国农业银行账户向河北竹露尔商贸有限公司尾号为0490的中国建设银行账户转款100万元。综上，自2018年6月20日至7月19日，时某、李某共向冯彦妮及河北竹露尔商贸有限公司转款共计995万元。冯彦妮将资金从其尾号为3939的中国建设银行账户向黄某尾号为1673和6943的银行账户转款以及2018年7月19日，冯彦妮尾号为3939的中国建设银行帐户销户的情况。2018年6月27日、6月29日、7月19日、7月25日、8月3日、8月10日、8月18日、8月21日、8月29日、9月4日、9月8日、9月12日、9月18日、9月22日、9月24日、9月25日、10月9日，冯彦妮尾号为3939和尾号为3329的中国建设银行账户、黄某尾号为1673的中国农业银行账户向时某尾号为7919的中国工商银行账户分别转款0.28万元、6.58万元、16.8万元、3.5万元、4.5万元、20.4万元、3.8万元、0.85万元、3.8万元、3.6万元、1.8万元、2万元、3.8万元、60万、30万元、100万元、50万元，以上共计转款311.71万元。其中，2018年6月27日至9月18日，冯彦妮、黄某账户向时某账户共计转款71.71万元，2018年9月22日至2018年10月9日，冯彦妮、黄某账户向时某账户共计转款240万元。25、宁晋县公安局调取证据通知书、河北竹露尔商贸有限公司银行流水明细表、河北竹露尔商贸有限公司注册信息，证明河北竹露尔商贸有限公司的法定代表人为冯某2，公司成立日期2018年4月9日，住所宁晋县贾家口镇黄儿营东村村南。自2018年7月5日至2018年9月21日，该公司在邢台银行股份有限公司的账户88×××25流水情况。截至2018年9月21日，该公司余额为1390.92元。26、受案登记表、抓获经过、发破案过程，证明本案的发生和侦破过程以及被告人冯彦妮于2018年11月14日被公安机关抓获到案的情况。27、户籍证明，证明被告人冯彦妮出生于1983年6月8日，身份证号码。综合以上证据，足以证明上述事实存在，本院予以确认。本院认为，被告人冯彦妮以非法占有为目的，多次骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人冯彦妮及其辩护人所提冯彦妮和时某是合作关系，冯彦妮没有实施虚构事实、隐瞒真相的行为，目的不是骗取被害人钱款，非法占有他人财物，不构成诈骗罪，以及被害人时某所给付的第一笔款项295万元是合作买卖承兑的投资，不能算犯罪数额的辩解和辩护意见，经查，被告人冯彦妮编造在商业银行存款冲量可赚取高息的虚假理由，并以倒卖承兑汇票分红为手段，骗取时某的信任，让时某向其陆续支付共计995万元的钱款，后以分红、支付利息为名以及经时某索要共给付时某311.71万元，时某向冯彦妮索要钱款时，其还谎称将时某的钱款投资水泥厂，截至案发，剩余683.29万元冯彦妮既不给付承兑汇票，也不给付相应的钱款，其主观上具有非法占有的目的，客观上实施了虚构事实、隐瞒真相骗取他人钱款的行为，其行为已构成诈骗罪，被告人及辩护人所提该辩解和辩护意见与事实及法律不符，不予采纳。被害人的诉讼代理人所提相关意见予以采纳。关于公诉机关对被告人冯彦妮诈骗数额为995万元的指控，经查，被告人冯彦妮向时某支付的红利71.71万元和案发前归还时某的240万元，上述款项共计311.71万元被告人冯彦妮并没有实际占有，应从诈骗数额中扣除，故公诉机关指控诈骗数额为995万元不能成立，辩护人所提相关辩护意见予以采纳。为维护社会秩序，保护公民财产权利不受侵犯，打击刑事犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人冯彦妮犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月14日起至2033年11月13日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳）。二、责令被告人冯彦妮退赔被害人时某经济损失683.29万元。判决生效之日起十日内付清。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  袁丽云审 判 员  赵丽霞人民陪审员  赵光军二〇二〇年三月五日书 记 员  江伟娜