广东省深圳市宝安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）粤0306刑初7150号 公诉机关深圳市宝安区人民检察院。 被告人杜强，男，1984年8月6日出生，汉族，硕士学历，户籍所在地广东省深圳市。 指定辩护人谢霖，广东华篆律师事务所律师。 被告人罗彦，女，1985年8月3日出生，汉族，专科文化，户籍所在地广东省深圳市。 指定辩护人付银城，广东四为律师事务所律师。 上列两名被告人均因涉嫌诈骗于2016年7月29日被羁押,2016年7月30日被刑事拘留，2016年8月31日被逮捕。现均押于深圳市宝安区看守所。 公诉机关以深宝检公二刑诉〔2017〕619号起诉书指控被告人罗彦、杜强犯诈骗罪，于2017年3月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，本院于2018年1月25日作出（2017）粤0306刑初1427号刑事判决。被告人杜强、罗彦不服提出上诉。深圳市中级人民法院于2018年11月12日作出（2018）粤03刑终1085号刑事裁定书，裁定：撤销原判，发回重审。本院依法另行组成合议庭，召开庭前会议，公开开庭审理了本案，深圳市宝安区人民检察院指派检察员马振洪出庭支持公诉，被告人杜强、罗彦及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2014年10月，被告人罗彦、杜强以做买卖某运营公司员工购物卡生意为由，并以每月1%至2%的投资分红承诺，诱使被害人赖某1从2014年10月至2016年7月多次向罗彦转账共计230万元（币种人民币，以下均同）。罗彦将骗取赖某1的资金一部分以“投资分红”的形式逐月返还给赖某1，共计返还92万元给赖某1，其余资金用于偿还罗彦、杜强两人的信用卡欠款及支付两人借其他被害人的资金的利息，以及两人的生活消费。2016年4月，为诱使赖某1继续“投资”，罗彦向赖某1发了一张伪造的杜强转账663万元的图片，称杜强的公司正在跟某运营公司做购物卡生意。2016年6月，赖某1向罗彦催还其“投资”本金，罗彦未实际向赖某1转账，而向赖某1发了一张伪造的转账1,499,411.00元的信息截图。 2015年8月，被告人罗彦、杜强以买卖某百货和某购物卡生意为由，并承诺平分利润，诱使被害人郭某1于2015年8月至2015年11月多次向罗彦转账共计86万元。2015年11月，罗彦又以买卖某购物卡生意为由，并谎称有3%的利润，诱使郭某1再“投资”46万元。罗彦、杜强并未将郭某1所汇款项用于做买卖购物卡生意，而是用于偿还罗彦、杜强两人的信用卡欠款及支付两人借其他被害人的资金的利息，以及两人的生活消费。 2015年12月，被告人罗彦以帮郭某1低价买车为由诈骗郭某130万元，期间为骗取郭某1的信任，罗彦通过微信发给郭某1一张产权人为杜强的伪造的房产证。罗彦并未将该用于帮郭某1购车，而是用于还债及生活消费。 2014年12月，被告人杜强以买房为由向被害人赵某1借款10万元。2015年6月至2016年2月期间，杜强以开公司做生意需要周转资金为由，并以每月1.5%的利息，向赵某1借款共计73万元。2016年5月20日至2016年7月14日，杜强以验资和解冻账户为由，向赵某1借款共计13万元，期间，为骗取赵某1的信任，杜强通过微信向赵某1发送了一张伪造的其有2000余万元存款的存款证明。 2015年3月，被告人杜强以在某府买房为由，向被害人林某1借款20.8万元。2016年1月25日，杜强以做生意需要周转资金为由，向林某1借款20万元。 2015年6月至2016年7月期间，被告人杜强以开公司做生意需要周转资金为由，并以每月2%的利息，向被害人周某1借款共计103万元。2016年5月至2016年6月6日期间，杜强通过微信向周某1发送了一张伪造的其有2000余万元存款的建设银行手机银行存款余额的截图，以及一张产权人为杜强的伪造的房产证，骗取周某1的信任，并以解冻账户为由，向周某1借款共计65万元。 2015年6月，被告人杜强以做招商证劵员工福利生意为由，并以其谎称拥有产权的某府的房子做抵押，向被害人朱某1借款100万元。2016年3月，朱某1催要还款时，杜强向朱某1发了一张余额5000多万元的中国平安银行的个人结算业务申请单。2016年7月13日，在朱某1多次催要还款后，杜强还给朱某120万元。 2016年6月至7月，被告人杜强以做生意需要周转资金为由，并以每月2%的利息，向被害人朱某2借款共计65万元。期间，杜强谎称被告人罗彦在平安银行为其开了一个基金账户，账户里面有1000多万元的基金，并且拿手机出来让朱某2看了伪造的基金账户余额的图片。 2016年5月20日，被告人杜强以解冻账户为由，向被害人林某2借款15万元，为骗取赵某1的信任，杜强拿手机给林某2看了一张伪造的其在中国银行有2000余万元存款的存款证明。 为支持指控，公诉机关当庭出示了相关证据予以证实，并据此认为应当以诈骗罪追究被告人杜强、罗彦的刑事责任，建议本院依法判处被告人杜强十一年至十三年有期徒刑，并处罚金，被告人罗彦十年至十二年有期徒刑，并处罚金。 被告人杜强否认控罪，辩称公诉机关指控内容不属实，自己确实有向部分被害人借款，但所得款项大部分转给被告人罗彦，罗彦及其介绍的吴某1（自称某银行深圳分行副行长）长期以投资购物卡、买房、投资干货生意、投资平安银行福利业务、账号解冻等名目骗取其钱财，自己也是被罗彦诈骗的受害者。 其辩护人的辩护意见为：第一、对于本案事实的细节部分，辩护人提出如下意见： （一）在本案涉案人员方面，涉案的“吴某1”、“罗某1”、“某行长”等虚假人格仅通过微信予以体现，而对应的注册人员、使用人员均没有证据指向杜强，而却有充分证据指向罗彦。1.从证人柏某1的证人证言可知其仅与罗彦相熟，却不认识杜强。被告人杜强在罗彦、“吴某1”、“某行长”等人的指示和误导下，误认为缴纳保证金而向柏某1名下建行账户陆续转账人民币57万元，但事实上杜强并不认识柏某1，柏某1亦不认识杜强，可见杜强对罗彦、“吴某1”、“某行长”等人的充分信任。 2.根据本案原审一审阶段庭审记录，被害人朱某1声称经过腾讯朋友查实“吴某1”、“某行长”的微信号码绑定的银行账户均为罗彦的银行卡；赵某1也当庭指认罗彦一直声称自己是平安银行的员工，声称某行长是她们的副行长；罗彦对于认识“吴某1”、“某行长”的供述多有反复，十分不稳定，甚至声称自己是收到一通陌生电话就认识到吴某1的。罗彦在本案全流程中都进行了虚假陈述，被告人杜强应是受到了罗彦的蒙骗，而在未及时核查实际情况的背景下，疏忽大意地采用了欺诈手段向被害人等进行借款。 3.反观被告人罗彦的供述内容，前后矛盾，并且与其他证据呈现出来的事实均不相符，栽赃陷害被告人杜强。 4.从杜强和罗彦的聊天记录显示，吴某1、某行长、罗某1就是罗彦背后的操控人员或者该三人的真实身份就是罗彦。 （二）被告人杜强轻易就相信了罗彦、“吴某1”、“某行长”等人的话语，完全听命于他人，甚至对不动产物业、银行余额及转账记录都没有进行查实。 在两被告供述相互矛盾的情况下，又没有直接证据证明被告人杜强具有诈骗故意的情况下，应当采信对被告人杜强有利的事实予以认定。 （三）杜强买卖购物卡的生意、开办某科技有限公司买卖干货均为事实存在。杜强取得借款后，虽有部分钱财用于生活、归还信用卡、赌博等途径，但也确实把其中一半以上的借款用于生意。可见杜强的借款动机都是合法合情合理的。 虽然其用虚假的图片材料骗得了被害人等的信任，但也确实并没有以“非法占有为目的”，而是积极承担利息的支付责任，并出具了相应的借据、欠条、还款协议等债务文件。 （四）某府X期X栋X房业主赵某2的证言证实该不动产物业的承租事项包括签订合同、缴纳租金等，均由罗彦操办，被告人杜强自始至终都没有参与其中，甚至业主根本没见过杜强。 除了罗彦的供述之外，没有任何证据显示被告人杜强伪造了房产证、转账记录、大额存单等一系列虚假文件，罗彦的供述在属于“孤证”的情况下，不应当被予以采纳。 （五）赖某1与罗彦的关系非比寻常。 第二、公诉机关在本案中认定的诈骗事实共计有8宗，被害人分别是赖某1、郭某1、赵某1、林某1、周某1、朱某1、朱某2、林某2。辩护人对涉案8宗诈骗事实的认定提出如下异议： （一）根据赖某1的供述，从投资要约、继续投资的要约均源自于罗彦，款项进出也均源自于罗彦的账户。赖某1被诈骗事实上均为罗彦个人的诈骗结果。 （二）被告人杜强与郭某1早期为同事关系，被告人杜强对于郭某1前后被罗彦骗取合计人民币1,314,880元的诈骗事实全然不知，除罗彦的供述之外，并没有任何证据显示被告人杜强在案发之时有参与到该诈骗事实；郭某1在案发细节的供述内容中并不涉及杜强，其除认为2016年3月1日借出的人民币20万元为杜强所骗之外，并没有在1,314,880元的诈骗过程中声称有杜强的参与。 2015年12月份，罗彦向郭某1出示了一张产权人为杜强的伪造房产证，是全案中第一次出现伪造房产证的时间。而杜强对伪造的房产证的出具时间均在2016年1月之后。 2016年3月1日，被告人杜强向郭某1借款20万元与本案属于民间借贷关系，公诉机关对该笔款项也并没有予以认定为诈骗事实。郭某1被诈骗一事与被告人杜强无关。 （三）赵某1与被告人杜强曾为同事。杜强按月向赵某1支付利息，前后借款过程中也有部分还款，明显可见杜强在本案中不具有“以非法占有为目的”，并且在供述中也对上述借款予以确认。 即便杜强在以验资和解冻账户为由向赵某1借款时，有向赵某1发送伪造的存款证明，但也不代表杜强具有“以非法占有为目的”的情况。仅仅可以说明杜强在借款之时使用了虚假的材料，但也没有证据显示杜强使用虚假材料之时明知该存款证明是伪造而来的。 （四）在林某1的借款中，林某1与杜强在借款期间，双方之间钱财有来有往，直至2016年初。杜强就陆续借款总额于2016年7月23日向林某1出具《借条》一份。双方已经通过借条的形式予以明确。 虽然在借款之初，其借款理由为购房与生意周转，但杜强确实将款项支付给罗彦用于购房所用，借款理由与借款用途能够相互印证。 （五）被告人杜强在周某1借款中，从2015年6月其开始向周某1合计支付了一年的利息，并且确实开办某公司经营干货生意。周某1声称杜强通过微信向其发送一张2000多万元的存款单与伪造的房产证，但杜强确实也是受到了罗彦、“吴某1”等人的蒙骗才继续向周某1借款的。 （六）杜强对于个人结算业务申请单曾经发送过给朱某1一事进行供认，但从《个人结算业务申请单》来看，存款人为吴某1。故可知该结算业务申请单并非出自于杜强所有，而是通过吴某1发送而来的。 杜强在朱某1借款中也是受到了“吴某1”的蒙骗所致，并且其向朱某1发送《个人结算业务申请单》的目的并非为了继续向朱某1借款，而仅仅是为了拖延还款的时间而已。 2015年至2016年期间杜强合计支付了十个月的利息给朱某1，并且2016年7月13日杜强的还款行为，也都说明被告人杜强不具有“以非法占有为目的”。 （七）杜强与朱某2以《欠条》的形式对债务予以明确，并且也向朱某2还款30万元。可见杜强并不具有“以非法占有为目的”的主观恶意。 在朱某2的供述中，杜强是在与朱某2吃饭的情况下向朱某2出具基金账户余额截图的，即便是杜强真的有向朱某2出示截图，出示同时杜强也并没有向朱某2要求借款；朱某2的供述属于孤证，也应当采取有利于被告人的事实予以认定。 （八）在林某2借款中，林某2担心借款无法收回，杜强也没有逃避。并且，林某2对于出示截图一事属于孤证，应当采取有利于被告人的事实予以认定。 即便杜强确实有向林某2出示存款证明，也是借款到手之后拖延还款的拖延行为，并没有“以非法占有为目的”的主观恶意，也没有继续借款的行为。 第三、综合上述对诈骗事实认定提出的辩护意见，公诉机关在本案所认定被害人为赖某1、郭某1的诈骗事实，均没有充分证据显示杜强有参与其中。 第四、综合上述对诈骗事实认定提出的辩护意见，公诉机关在本案所认定被害人为赵某1、林某1、周某1、朱某1、朱某2、林某2的诈骗事实，在实质上均属于民间借贷关系，受民事法律调整，不应当越格适用我国刑事法律规定以追究被告人杜强的刑事责任。对本案中赵某1、林某1、周某1、朱某1、朱某2、林某2的借款，被告人杜强自始至终都没有选择逃避，反而是积极面对，并且大部分借款债务都有所归还，且出具了借条或欠条。可以显示出被告人杜强始终都不具有“以非法占有为目的”的主观恶意。这是在民间借贷与借贷型诈骗认定中的关键情形。 综上所述，辩护人认为公诉机关对本案被告人杜强的指控事实不清，证据不足以证明被告人杜强犯诈骗罪。恳请审判庭判决被告人杜强无罪。 被告人罗彦对起诉书指控事实和罪名无异议并自愿认罪，辩称对指控金额有异议，其中有部分已在案发前偿还被害人。 其辩护人的辩护意见为：鉴于被告人罗彦当庭认罪，辩护人发表罪轻辩护意见如下：一、关于2014年10月、2015年8月、2015年12月的诈骗事实，辩护人认为除了2015年12月份可以勉强认定为诈骗之外，另外两单被告人罗彦没有非法占有的诈骗故意。具体如下：第一，被告人杜强、罗彦有从事购物卡生意；第二，被告人的借款也是用于该购物卡生意，而且从被告人罗彦和被害人赖某1、被告人罗彦和被害人郭某1之间的转账记录可以看出，被害人赖某1、郭某1转给罗彦的金额小于罗彦向被害人赖某1、郭某1的转账金额。由此可以看出，被告人罗彦不具有非法占有的目的；第三，关于2015年12月份的事实，虽然被告人罗彦以低价买车为由接受了郭某1转账的30万元，但是其后已经退还给了郭某1，那么该笔款项同样也是存在疑问的。如果一定要以前期30万元进账算作为诈骗既遂的话，那被告人罗彦后续也有退赃行为。因此，在对被告人罗彦量刑时应以诈骗金额为30万元且已退赃为基准来进行量刑。 二、被告人罗彦系初犯、偶犯，而且投案自首，如实坦白供述，应当认定为自首，按照自首情节对其从轻减轻处罚。 经审理查明：一、杜强诈骗被害人周某1的犯罪事实。 2016年5月杜强以银行账户被冻结需要资金解冻为由向周某1借钱，并向其发送了一张存款人姓名被涂抹的建设银行手机银行存款余额截图。2016年5月10日周某1向杜强转账200,000元，5月11日周某1向杜强转账100,000元，5月20日周某1向杜强转账200,000元，5月30日周某1向杜强转账50,000元，6月16日周某1向杜强转账100,000元，双方口头约定上述借款利息为月息两分。2016年6月28日杜强向周某1发送了中国银行账户解封回执。2016年7月11日杜强向周某1出具了欠条，承认向周某1借款1,680,000元，月息两分。 二、杜强明知其无偿债能力的事实。 1.2015年10月26日杜强与“吴某1”加为微信好友，直至2016年7月20日双方聊天记录有6200余条。“吴某1”在微信内容的身份为某银行深圳分行的行领导，罗彦系其手下员工，双方交谈的内容为“吴某1”计划将某银行深圳分行的食堂采购、单位福利采购的业务交予杜强，承诺杜强在交易中有700余万元的利益。二人在交谈中多次相约见面，但因“吴某1”临时发生父亲去世、无法入境等多种突发事件而没有见面。杜强在微信交谈内容中多次表达资金链已经断裂，生活困难，欠债累累，要求“吴某1”按照约定付款，但“吴某1”始终拖延、屡次更改承诺，最终没有履行所谓的食堂采购和单位福利供货业务。 2.2016年2月29日杜强与“闫某”加为微信好友，直至2016年7月26日双方聊天记录有2400余条。“闫某”在微信内容的身份为某银行深圳分行的行长，罗彦系其手下员工，双方交谈的内容为同意“吴某1”将某银行深圳分行的食堂采购、单位福利采购的业务交予杜强，承诺杜强在交易中有700余万元的利益。二人在交谈中多次相约见面，但因“闫某”临时发生多种突发事件而没有见面。杜强在微信交谈内容中多次表达资金链已经断裂，生活困难，欠债累累，要求“闫某”按照约定付款，但“闫某”以银行转账系统迟延问题、央行核查、账户被冻结等原因拖延，屡次更改承诺，最终没有履行所谓的食堂采购和单位福利供货业务。 三、被告人罗彦非法获利的事实。 1.深圳市广深会计师事务所出具的《司法会计司法鉴定意见书》显示：2016年5月10日至7月16日被告人罗彦从杜强处净收入752,550元。 2.柏某1系微信名“吴某1”和“闫某”在与被告人杜强微信交谈中指定的收款人，深圳市广深会计师事务所出具的《司法会计司法鉴定意见书》显示：2015年12月7日至2016年5月26日杜强向柏某1汇款321,300元，2015年12月8日至2016年6月22日柏某1共向罗彦汇款432,020元。柏某1在询问笔录中称不认识杜强，因系罗彦美发师而与之相熟，受罗彦所托用个人账户帮助其收款，不知道其他事情。 3.2016年4月6日“吴某1”告知杜强给100,000元到柏某1建行账户，杜强以资金不足为由当天转账40,000元到柏某1账户，柏某1于转账40,000元到罗彦账户。 4.2016年5月10日“吴某1”告知罗彦卡里要有70,000元才能到款，当天杜强转账80,000元给罗彦。 5.2016年3月30日“闫某”以央行领导查账为名要求杜强转账110,000平账，当天杜强以资金不足为由转账90,000元给柏某1。当天柏某1转账5000元给罗彦，次日即2016年4月1日柏某1转账50,000元给罗彦。 6.2016年4月1日“闫某”再次以平账为由要求杜强给50,000元，杜强遂转账50,000元给柏某1。4月1日、6日柏某1转款90,000元给罗彦。 7.2016年4月23日“闫某”告知杜强，要贷款150万元，要先付6万手续费。当天杜强转账6万元给柏某1，当天柏某1账户转款6万到罗彦账户。 8.2016年6月22日“闫某”以要给银行工作人员红包为由要求杜强给200,000元，杜强以资金不足为由答应给150,000元，当天的聊天记录显示杜强分三笔每笔50,000元转账给“闫某”，当天柏某1分三笔每笔50,000元转账给罗彦。 9.被告人罗彦在庭审中否认认识“吴某1”“闫某”，但在其与杜强的聊天记录中，有罗彦多次表示以平安银行员工的身份向“吴某1”“闫某”进行当面交流、应酬等，以及与“吴某1”的女朋友一起吃饭、逛街的内容。 10.某银行深圳分行人力资源部出具《回复函》，证明2016年至2019年8月1日某银行深圳分行无姓名是吴某1的工作人员，因“某行长”信息不全，无法查询并提供相关情况。 11.2019年7月2日广东安证计算机司法鉴定所出具《司法鉴定意见书》，委托鉴定事项为对被告人杜强手机与吴某1、某行长、罗某1的全部微信聊天记录进行提取，调取杜强与罗彦的全部聊天记录，鉴定材料为杜强的两部苹果手机，鉴定意见为：（1）1号检材手机中发现登录微信账号为“rX”，并提取到与“wX”(昵称为“吴某1”)、“lX”(昵称为“彦”)、“yX”（昵称为“闫某”）的聊天记录。（2）2号检材手机曾登录微信账号为“rX”（最后一次登录时间为2016年7月30日），并提取到其与“wX”(昵称为“吴某1”)、“lX”(昵称为“彦”)、“yX”（昵称为“闫某”）的聊天记录，发现该手机曾经登录微信账号“lX”(昵称为“彦”，最后一次登录时间为2016年7月17日)、“wX”(昵称为“吴某1”，最后一次登录时间为2016年3月22日)、“wX”(昵称为“吴某1”，最后一次登录时间为2016年215日)、“yX”（昵称为“小丹”，最后一次登录时间为2016年3月20日）、“yX”（昵称为“秋日的私语”，最后一次登录时间为2016年3月22日）、 2016年7月29日，被告人杜强、罗彦在深圳市龙华新区某府被抓获归案。 认定上述事实,有经庭审质证的下列证据予以证实： 一、物证：被告人杜强被扣押的手机2部、银行卡6张，被告人罗彦被扣押的手机2部、银行卡1张； 二、书证：1.被告人的身份信息、抓获经过、扣押决定书、扣押清单、银行交易记录； 2.调取到罗彦的招商银行卡的银行交易记录； 3.房产证复印件（房产证复印件为某府X期X栋X房，权利人为杜强，在本案中出现了3份内容相同的房产证复印件）； 4.被害人提供的银行交易记录（证明朱某1、郭某1等被害人向杜强、罗彦转账的事实），平安银行个人结算业务申请书（内容是该申请书是杜强发给朱某1的，内容是杜强收到茶叶货款1275万元）、中国银行个人存款证明（2016年6月3日，该存款证明显示杜强在中国银行存款余额为20,897,600.78元，该存款证明的落款的公章为中国银行），平安银行个人结算业务申请书（显示罗彦给姚某1汇款222,669元，时间是2016年6月4日），中国银行解冻回执（时间是2016年6月27日，内容是解冻杜强金额20,897,600.78元，该回执的落款公章为中国银行股份有限公司），机动车信息登记（显示杜强名下有一辆奥迪汽车，罗彦名下有一辆东风日产汽车）； 5.招商证券公司的证明，证明该公司没有名为罗某1的客户经理； 6.平安银行出具的证明，证明该行没有姓名为吴某1的人；因为某行长信息不全，无法查询； 7.盐田区婚姻登记中心的证明，证明罗彦与罗某于2009年12月10日登记结婚； 8.明星派出所受理报警登记表，第一次是2016年3月18日接到罗彦的报警称被丈夫殴打；第二次是2016年7月11日有一先生报警称某府X房妻子往平安银行转账1200多万元，不清楚什么情况；第三次是2016年7月19日杜强报警称某居X期有人寻死，民警到现场后核实是杜强与罗彦夫妻纠纷。 三、被害人周某1的陈述：2015年5月份打电话跟我借钱，杜强说他开了一个公司需要资金周转，他说要跟我借40万，我就说我筹集资金需要时间，2015年5月15日我通过招商银行手机银行把10万元转到杜强：6X的银行卡上，2015年5月25日我通过宁波银行的手机银行转了20万元到杜强：6X的银行卡上，2015年5月26日我通过宁波银行手机银行转了10万元给杜强6X的银行卡上，到了2015年5月30日，我跟杜强在深圳市罗湖区某医院门口签了一个借据，我们在借据上约定月利息两分，在借据上没有约定还款期限，之后杜强每个月都有给我支付利息，利息是按我们约定的月利息2分来支付的，一直支付到2016年5月15日止杜强就开始欠利息，到了2016年7月份杜强陆续给我支付了三笔共25,600元人民币，这三笔钱杜强没说是还的本金还是利息。 到了2015年8月7日杜强跟我说需要借我20万周转，只用一个月按月利息2分来算，我就在2015年8月7日转账给了杜强20万，到了2015年9月22日，杜强就把这20万元还给我了，也支付了利息，是按月利息2分支付的。 到了2015年10月16日杜强说公司需要资金周转跟我借钱，我于2015年10月16日借给杜强30万人民币，于2015年11月14日借给杜强8万元，于2016年1月21日借给杜强17万人民币，于2016年2月20日借给杜强3万元，于2016年4月4日借给杜强5万人民币，以上的借款我都是转到杜强的6X银行卡上，以上的借款都没有签合约，以上的借款我们都是口头约定按月利息2分来算利息的，以上的借款杜强有给我按2分的月息支付利息，以上63万元借款的利息支付到了2015（6）年5月份杜强就说他跟罗彦的银行卡都被银行冻结了，没钱给我支付利息就停止了支付利息。 到了2016年5月份，杜强就跟我说他跟罗彦的银行卡都被银行冻结了，解冻需要担保金又跟我借钱，杜强在微信上给我发了一张建设银行手机银行的存款余额的截图，截图的存款人名字是被涂画了的看不到名字，杜强就说他在银行的存款余额，杜强又说这个截图涉及到他的个人隐私和商业机密让我删除了，后面我看完以后就把聊天记录删了，我看到这个情况我就答应继续给杜强借钱，我于2016年5月10日借给杜强20万元，于2016年5月11日借给杜强10万元，于2016年5月20日借给杜强20万元，以上的三笔借款我都是转到杜强的6X银行卡上；我于2016年5月30日借给杜强5万元，于2016年6月16日借给杜强10万元，以上的两笔借款我是转到杜强的6X银行卡上，以上的5笔借款我是跟杜强约定按月利息2分给我支付利息的，但是以上的65万元借款杜强一直没有给我支付利息，到了2016年6月28日我就问杜强银行卡解冻的情况，杜强就跟我说已经解冻了并在微信上给我发了一张中国银行的解冻回执，杜强说3天就能把我的钱还上，一直到了2016年7月11日杜强还没还我的钱，我就跟我老婆饶某1去了杜强的家里跟他要钱，杜强就跟我们说他的钱被罗彦骗了，杜强说他愿意把他的房产拿出来抵押借款把钱还给我们，杜强接着给我们拿了一张房产证，我就怀疑是假的，然后杜强就跟我老婆饶某1去到深圳市银湖国土局查验房产证，查验结果房产证是假的，杜强就说他被罗彦骗了，杜强说房产证是罗彦给他的，然后我就要求杜强给我写一张借条，杜强给我写了一张欠我168万元的借条。 辨认出罗彦、杜强。 辨认出杜强通过微信发给其的假的房产证、银行交易凭证。 辨认出其汇款给杜强的银行交易记录。 四、被告人的供述和辩解： 1.杜强：否认诈骗，称我2010年毕业后在某有限公司上班至2015年3月，2015年7月在深圳成立了一家名为某科技有限公司，该公司于2016年7月初停止营业。我没有诈骗的行为，我是被罗彦骗了。我有向其他人借钱。主要是买房子、做生意、家庭花销、被罗彦诈骗。主要是找周某1、赵某1、朱某1、林某1借钱，找他们借的数额比较大，目前还欠周某1168万、赵某1135万、朱某180万、林某140万、朱某235万，还有其他的一些亲朋好友。 2013年10月之后我在某交友网站认识了我现在的老婆罗彦，2014年10月份在老家山东省滕州市摆酒结婚（实际上我们到现在还没有领取结婚证），2015年5月份我们生了个女儿。直到最近我才知道我罗彦一直在骗我，她骗我以前在平安银行分行上班，跟我结婚时骗我说她未婚，骗我要钱买房，骗我要钱做平安银行的员工福利团购业务。 我和罗彦成为男女朋友一起生活后，2014年中，罗彦跟我说她叔叔是某银行光明支行的行长，他给她打了100万来做购物卡的生意（就是回收公司福利的购物卡转手出售，从中牟利），我就跟她商量好在我的公司里来做这个事（因为我们公司的员工每人每年都有3-4万的购物卡福利），我就从我的同事那里用0.9--0.92的价钱收购购物卡，并将这些购物卡交给罗彦以0.95的比例分别出售给陈某1、罗某1、彭某1（以上三人我只见过彭某1，给他送卡时见过两次）。当时我是不用现金去收购这些卡的，但是答应一个星期付款，由于我们出售购物卡的回款不一定准时，所以我就用我自己的存款先垫付，不够的时候就找同事借。2014年11月份许有一天，罗彦跟我说龙华新区某府有名业主急要钱，让我打过去50万定金就能低于市场价买到那套房子（X期X栋X），然后就找了朱某1借了10万、林某1借了20多万，月息1.5分，加上我自己的存款总共打了50万给罗彦（我的是中行的账户，尾数8487，罗彦的也是中行的账户，卡号我不记得），后来大概到了2014年春节前后我把朱某1这些钱还上了。 2016年5月底我以开公司为由找周某1借了40万（月息2分）、赵某1100万（这笔钱是陆续给我的，利息1.5分），商议期限1年还清，我跟周某1有签合约，是在深圳市罗湖区某医院旁边签的合约，签完合约周某1就在现场把钱转给我了，我跟赵某1借的钱是没签合约的，我跟赵某1借钱是在电话里说好的，我借的这些钱一部分（具体数额不记得）拿来开办公司，一部分（具体数额不记得）用来还信用卡跟贷款利息了，还有一部分（具体数额不记得）我拿来做日常开销，还有一部分（具体数额不记得）给罗彦了，罗彦拿去做什么我不清楚。 2015年6月底，罗彦又说招商证劵要给员工发福利需要采购干货和花生油，罗彦说她认识罗某1，罗某1是招商证劵的客服经理，可以介绍这个业务给我，我想开展这个业务又找了同事朱某1借了100万，月息1.5分、林某1（20万，月息1.5分）、周某1（40万，月息2分），我找朱某1借钱是在江门签的合同，到了2016年7月15日我还了朱某1二十万，现在还欠朱某1八十万元。我借来的这些钱一部分（具体数额不记得）是转给罗彦了，她说是拿来做理财，还有一部分（具体数额不记得）我拿来还了信用卡，还有一部分（具体数额不记得）拿来做干货生意了。 到了2016年2月份的时候朱某1问我生意做的怎么样，他的借款到期是否能按期还款？我说生意做的还可以，可以按时还款，然后我就发了一张余额有5000多万的平安银行的个人结算业务申请书给他，他觉得我在银行有这么多存款他就不担心了。这张**安银行的个人结算业务申请书是吴某1在微信上发给我的。 2015年7月份罗彦又向我提议用我们某府的房子在平安银行抵押贷款，准备用贷款的钱来买第二套房子，到10月份，抵押贷款的事还没有办好，当时我就急了，这时候罗彦又说介绍某银行深圳分行的副行长吴某1给我认识，我和吴某1并没有见过面，他是直接加了我微信，在微信里跟我解释贷款没有办好的原因，以各种借口拖延时间（微信聊天记录都有），并问我在做什么生意。直到五六个月后，吴某1又给我介绍了自称是某银行深圳分行的某行长，我跟某行长没见过面，某行长也是加了我微信，闫行长答应让我做平安银行的福利业务，每月有1500万左右的福利大概有30%的利润，但是每个月要给其打6万好处费到一个叫柏某1的账户（某银行广州分行五常支行，具体账户要查查才知道），并商议好用柏某1这个账户做福利业务的公用账户来做账。我见有这么大的业务可以做就决定跟闫行合作，并于2016年4月给叫柏某1的账户打了6万，过了一个星期左右，闫行跟我说柏某1账户做账有资金缺口，让我打10万过去补缺才能做账，我当时打了9万过去。后来闫行又以转账不成功，理由是账户的金额比较大，要说明资金来源，他要去操作得花钱又让我打钱，我陆续往柏某1的账户里一共打了57万。后来他又说柏某1的账户做账的平安银行福利款项往我中国银行账户打时由于资金太大被冻结了，需要用罗彦的中国银行账户作为担保金账户，并让我往罗彦的账户里打入保证金和验资金，我陆续往罗彦的账户里打款60万左右。最终这些钱都不知去向，这个具体过程我已经梳理好，每笔钱、时间、聊天记录均对应，这份材料我家里有。这些钱我主要是跟朱某3借80万（月息2分）、朱某2借45万（月息2分）、赵某1借10多万（没利息），都没有签合约，我当时找他们借钱的时候都是以要解冻账号为由找他们借的钱，他们都是自愿借给我的，都是为了帮忙借给我的。 我跟吴某1、某行长、柏某1都不认识，我跟他们三个都没有见过，我跟吴某1、某行长是在微信上聊的，柏某1是某行长给我提供的一个账户的户名。 以开公司为由跟周某1、赵某1借款，你借款后，我开办了某科技有限公司，是开展电商平台、福利团购业务的，注册公司的法人是我，注册资金500万，办公地点是在龙华新区新区大道某广场**，因为几个月没发工资从2016年7月11日开始已经没人上班了，办公场地是我跟物业租的，有签租赁合同。 2015年6月底以做生意为由，跟朱某1、林某1、周某1借款后，有开展相关的生意业务的，我找了山东某有限公司的法人王某1买了66万的干货礼盒，我又找了深圳某有限公司付了10万定金，预购2万桶5升的花生油，还没发货给我。 跟山东某有限公司的法人王某1买的干货是我找到王某1通过手机网银转账给他的，现在货是在放在深圳市光明新区冠丰园物流有限公司的仓库，仓库是我跟冠丰园物流有限公司的业务经理租的。这些货物我买回来之后罗彦就跟我说罗某1已经把货款都给清她了，让我暂时先把货放好，也没说什么时候来拿。到了2016年春节的时候罗某1突然在微信上跟我说干货不要了，问我能不能退款给她，我没同意，我就跟罗彦说了这个事，罗彦就说不要把钱退给她就行了。 我发给朱某1的一张余额有5000多万的平安银行的个人结算业务申请书是吴某1在微信上发给我的。就是要告诉朱某1我有能力还钱，然后让他相信我的账户被冻结了，解冻账户需要钱。我发给朱某1的假房产证是罗彦给我的，罗彦怎样做的我不清楚。 罗彦与赖某1谈购物卡生意时我在场，那次赖某1说要投资50万元，后面的事我不知道。 我跟朱某1借钱时有给他看过一张假的基金账户余额图片，我就是让他知道我有还款能力。 我2016年5月有称与罗彦的账户被冻结并给周某1发一张建设银行存款余额截图，是为了向周某1借钱才发的。2016年6月28日我有跟周某1说解冻已办好，并给周某1发了一张假的中国银行存款证明，我是为了让他相信我解冻账户需要钱，我有继续向他借钱。 我有以解冻账户为由向林某2借钱15万。 我不知道我的账户是否真的有被冻结。是某行长在微信里跟我说我的银行账户被冻结的，他还发了几张假的存款证明、解冻回执、转账凭证。我和某行长没见过面，就是在微信上沟通。是罗彦介绍我认识吴某1，然后吴某1介绍我认识某行长的。 我之前有做购物卡生意，到2015年开始就没做了，这生意由罗彦管了，罗彦说购物卡生意有钱赚，赚了多少我不知道。某公司主要做鲁花花生油和山东特产等生意，从2015年7月到2016年7月左右结束营业，共赚了有几万元。做鲁花花生油和山东特产大概投资50万元，做干货生意大概投资了70万元。其余的都是自己花销、给罗彦花销，我跟罗彦买奢侈品、服装、高档电子产品等。 我以为罗彦的理财账户上有钱，罗彦一直跟我说她的理财账户上有485万元，我的理财账户上有758万，我就相信了。我现在不知道怎么还他们的钱。 补充侦查阶段笔录称真的房产证我不知道在哪里，我手上的房产证是伪造的，是罗彦2016年3月通过QQ或者微信发给我的。 2014年底，罗彦跟我说买某府的房子，事后我一直有问罗彦房子交易过户的情况，她说房子产权有纠纷，等业主处理完再过户，后来她又说资料在中介手上，很快就能办好。 我所借的钱主要用于做某卡生意，还我和罗彦的信用卡，给罗彦做理财，还有是被吴某1、闫行、罗彦骗。没有将借来的钱用于购买汽车、高档电子产品、也没有去澳门赌博。 银行交易回单是吴某1发给我的、存款证明、冻结证明、解冻证明是闫行发给我的，我当时不知道这些证明文件是伪造的。 辨认某科技有限公司《礼券及水果》，称是吴某1让其准备的福利发放计划。 二次补充侦查笔录称我没有参与罗彦诈骗郭某1、赖某1的事。我与罗彦、赖某1、赖某1的老公一起吃过一次饭，吃饭时没谈投资购物卡的事，具体投资购物卡的事是罗彦跟赖某1谈的，我没有参与具体的投资购物卡的事。 我一共去过澳门五次，有四次赌博，每次拿2万元，其中一万是我自己的，一万是罗彦给我的，罗彦说是做购物卡生意赚的钱。 我有与某生活做花生油生意，联系人我记不清了，有盈利，盈利多少不清楚。 公安补充侦查笔录称我被扣押的两部手机一直是我本人在使用，罗彦没有使用过。民警问：根据数据恢复，发现你的两部手机分别登陆过名为“吴某”、“柏某（闫某）”、“某丹”的微信号，答：我怀疑是罗彦在我不知情的情况下，用我的手机登陆的。 我和罗彦在华强北和赖某1、李某1吃过饭，当时罗彦有和他们说过购物卡的事情，罗彦说向他们借50万元做周转资金。 我不认识柏某1，看了照片以后认出他是某居的理发师，但是没有和他交流、联系过。我有向柏某1一共转了57万元，是罗彦、某行长、吴某1让我转的。 2014年5月至2016年1月，我给过罗彦和罗彦的母亲大概1000万元的购物卡；郭某1给过罗彦的母亲300多万元的购物卡，郭某1给过罗彦大概50多万元。 2.罗彦：承认有诈骗行为，称2015年8月份至2016年7月份期间，我在深圳多次诈骗郭某1。我是通过虚构投资事实，诈骗郭某1投资给我来诈骗的。郭某1是我男朋友杜强以前的同事，我和郭某1之间平时也有交流，他本人的钱不多，但有能力向其他人借得到很多钱。 我和杜强同居一起生活了两年半，2015年8月份左右，我和杜强欠了外面大概是300万元，每月都要还很多利息，我和杜强都没有工作，而且我又生了一个女儿，所以经济非常紧张。这时，杜强叫我想方法拿钱回来，不管是借还是骗，反正能把钱拿回来就行了。因为我是一直都没有工作的，借钱是很难借的，所以我只能虚构事实来骗别人的钱。于是我就想到虚构买卖某和某购物卡的方式来骗郭某1投资，之后就骗他的钱。之后我联系郭某1，告诉他我现在在做买卖购物卡赚取差价的生意，让他和我各投资100万元，我每月给他补贴本金1.25的利息，赚到的钱平分。于是他在2015年8月份至11月份期间（具体时间不记得了），分多次给我转账了86万元左右（具体的数额我没有统计）。这86万元我没有拿去投资，而是拿去花销和还之前的债务，还有大约一半的钱给了杜强。 2015年11月底，我又告诉郭某1可以做某购物卡的买卖，可以赚取百分之三的差价，两人收益平分，我劝他继续投资60万元，没想到他又相信我了，2015年11月至12月期间，他分多次陆续给我转账了43万元左右（具体数额不记得了）。这43万元我没有拿去投资，而是拿去花销和还之前的债务，还有大约一半的钱给了杜强。 2015年12月，我又想出了一个方法来骗郭某1的钱，就是以低价买车为由让他给我转账。我跟他说认识低价卖车的人，可以低于市场价格买到宝马或奥迪车，但要全款购买，问他要买哪辆。他说要买奥迪Q5，我就让他给我转账，我去办理。2015年12月底至2016年1月份期间，郭某1分多次共给我转账18万元，之后我还想继续骗他的钱，就告诉他车辆已经到了深圳关口，让他把剩余款项给我打过来，这时他要求先看车，我事实上并没有给他买车的，都是骗他的借口，所以我又告诉他，车辆质量是有问题的，看不了车。之后我又骗他，说把我的宝马525车卖给他，自己再买一部新的奔驰，但需要郭某1给我18万元。这时他就说自己没钱，拿不出了。要我拿财产来抵押，我说可以抵押房产给他。我和杜强现在住的地方深圳市龙华某府X期X栋X是以每月7500元人民币租来的，不是我们的物业。杜强之前为了骗别人借钱，不知道在哪里办了一个假的房产证，房产证上面的所有人就是杜强，我和杜强是有摆过酒席的，但是没有登记结婚，所以外人都以为我和杜强是夫妻关系。之后我就问杜强要了那个假的房产证，通过微信拍照给郭某1看。郭某1以为我们是有房产的，具有这个偿还的能力，之后郭某1继续为我筹钱。2016年1月底，郭某1分两次一共给我转账12万元，之后他就说没钱了，要我给他过户车辆，但我根本就没有这个车，之后我就告诉他车辆烧机油了，过不了户，要退回厂家。就这样我通过虚构买车就骗了郭某130万元左右。这30万元我没有拿去买车而是拿去花销和还之前的债务，还有大约一半的钱给了杜强。郭某1有叫我还钱，但我已经把骗来的钱花光了，那么我只能找借口来拖延时间。郭某1要我给他转账，我就伪造银行的转账凭证，找各种借口拖延时间。我是通过一个叫做吴某1的男子给我伪造相关银行的转账凭证。每次我需要骗人的时候，我就会给吴某1发微信，叫他给我去伪造相关转账凭证的，他做好之后，通过微信发给我，我再通过微信转发给郭某1。 我和吴某1没有见过面，是通过微信认识的，他自称是深圳分行的银行行长，微信号是wX，其他信息不详。有一天我接到一个陌生电话，劝我购买相关的理财产品，还说自己是某银行的行长，之后我就会叫他帮我伪造转账凭证，因为他一直想让我购买理财产品，所以就愿意帮我伪造凭证而不收我的钱。 杜强就是我的同伙，我和杜强都是没有工作的，没有收入来源，可是我们的花销又非常大，之前我们向别人借了很多钱，每个月都要还别人的利息，为了维持生活，我们只能依靠借钱和骗钱度日。我和杜强资不抵债，杜强就让我出去骗钱，骗到钱回来就给杜强花销。因为杜强很清楚我的状况，我是没有收入来源的，也没有投资，根本没有偿还能力，只能是虚构事实去骗钱。有时因为我骗不到钱回家，他动手打了我5次。 郭某1借钱给我是因为杜强以前和他是很好的同事。他没有指定我去骗谁的钱，只要能把钱骗回来就行了。我向郭某1出示的假房产证就是杜强给我的，他做个假的房产证出来让我去骗人的。我骗回来的钱有将近一半都是给杜强进行花销的。那个假的房产证是杜强找人做的，我不知道是怎么来的。每次他跟我说要多少钱，我就会去外面骗，骗来的多出的钱我就自己花销或者还之前的债务。骗得郭某1的160万元里面，大约分了100万元给杜强。剩下的60万元我自己大约花了20万元，还了之前的债务和利息大约40万元。 我和杜强一共有大约700万债务。我和杜强现在有没有任何资财。我们没有想过要偿还债务。这700万我大概算了一下。杜强还了之前债务的利息钱大约有150万元，我还了之前债务的利息钱大约有60万元，我们买了两部车（一部奥迪Q3，一部日产骐达）花费了50万元，家里买家私花了15万元，杜强投资鲁花花生油亏损10万元，投资干货亏损75万元，租了仓库存放干货花费10万元，我生孩子和请了个月嫂花费了10万元，我这两年多的时间里买衣服花费了50万元，杜强买衣服花费了15万元，我和杜强一起买的包和首饰花费30万元，我和杜强在一起生活了两年半，生活费房租等花费大约150万元，我和杜强出去旅游花费20万元，我和杜强购买的高档电子产品大约有20万元，在小孩身上花费大约10万元，剩下的就说不清楚了。 杜强自己也去外面以借钱的名义去骗钱，他骗来的钱有给我花销，我骗来的钱他也有花销，所以不能说是我诈骗他，只能说我和他一起诈骗了其他人，然后一起花完了赃款。 杜强说要做生意，说要去找朱某1借钱，我是2015年7月19日，我跟杜强去了江门找朱某1，期间朱某1跟杜强谈借钱的事，他们具体怎么谈的我不知道，就到了我们要走的那一天朱某1拿出了一份借款合同要我跟杜强签，我签的是担保人。 我与罗某1是朋友关系，我不知道我什么时候加了她的微信，我见过她一次，她说她是在招商证劵上班的。我有介绍罗某1给杜强认识，罗某1跟我说她有干货生意要做，我就让她跟杜强联系。2015年大概7月份，罗某1跟我说她单位要给员工发福利需要采购干货和花生油，她就问我老公是不是做生意的想不想做这个业务，然后我就跟杜强说了，杜强就说他直接跟罗某1联系，之后杜强就购买了一些干货礼盒，但是罗某1一直没来提货，后面罗某1就跟我说现在不敢发福利，这些东西她就不要了，这些干货就一直放在仓库（具体地方我不知道）。 我诈骗郭某1的事杜强是知情的，是杜强指使我去骗的，当时杜强跟我说不管用什么方法都要拿钱回来，我只好虚构做购物卡生意骗郭某1。杜强还给我出主意说要给郭某1高回扣、高利息他才会愿意借钱。后来郭某1的钱到手后，杜强知道这些钱是骗来的，我给了杜强大概80万元。给杜强的钱他用来还利息、花销、买衣服、买高档电子产品，还去澳门赌钱。 我给郭某1发的假房产证是杜强让人做的，当时我们向郭某1借钱，郭某1要求有抵押，杜强就让我拍了那张假房产证发给郭某1。 我有骗赖某1的钱，当时杜强让我想办法借钱，我只好虚构做购物卡生意骗赖某1，杜强是知情的，是杜强让我虚构做购物卡生意骗赖某1的，与赖某1谈购物卡生意时杜强都是在场的，杜强一直有参与这个事。我分多次让赖某1投资了大概200多万元，我大概给了她2年的分红。我发给赖某1的假的招商银行个人转账汇款业务受理回单是杜强提供的。骗赖某1的钱我自己花销、还利息一小部分，大部分都应该给了杜强。 我给饶某1发的假的解冻银行账户回执是杜强提供的。 我没有跟杜强说过我叔叔投资给我去做购物卡生意。我没有跟杜强说过某府有业主急卖房子让杜强借钱给我的事。我没有跟杜强提议某府的房子抵押购买第二套房子的事。杜强一直骗我说他有钱，只是他的账户被冻结了，杜强还发了假的解冻回执给我，让我去继续跟别人借钱。 补充侦查笔录称发给郭某1的假房产证是杜强伪造的。我没跟杜强说要买房，是杜强说要买房，他说他赚了很多钱，要重新买房。我没有对杜强说过我们有高额的理财账户。我没有收到罗某1支付的货款。 第二次补充侦查笔录称我诈骗郭某1、赖某1，杜强是知情的，是他指使我去骗郭某1、赖某1的，杜强说郭某1人脉广，给点好处他，他就会借钱的，杜强知道赖某1老公有钱，也比较好骗，我就按杜强的意思，以杜强做生意为由，对郭某1、赖某1进行诈骗，我就把骗来的钱转给杜强。我没有骗杜强说自己是平安银行的员工，我跟他认识时就跟他说过我没有工作，后来杜强做平安银行的福利生意，可以介绍我进去平安银行上班，其实我也没去平安银行培训。我没有骗杜强说买第二套房子，做抵押的事。 我们去澳门差不多7次，每次都是杜强去赌，我没有参与，每次赌资约5-6万元，其中一次杜强把钱输完了还去赌场刷卡（具体刷多少不清楚）继续赌博，我知道他输了共30多万元（不包括刷卡那次），赌资就是我们一起骗来或借来的钱。 公安补充侦查笔录称杜强的两部手机一直是他在使用，我本人没有使用过，我没有用杜强的两部手机登陆过吴某1、某行长、某丹的微信号码。民警问：为什么在杜强的手机上登陆过你罗彦的微信号？答：不清楚，杜强知道我手机密码，可能是杜强登陆的。 我有伙同杜强诈骗郭某1，杜强和我本人都有让郭某1投资，杜强有共同花销郭某1的钱。杜强了解我本人的经济状况，他知道我没有固定的生活来源。 我认识某居的理发师柏某1，但没有让杜强转钱给柏某1。 五、证人证言 1.李某1：其陈述的内容与赖某1的陈述一致； 2.柏某1：我认识罗彦，涉案尾号0717的建设银行卡是我本人的。因为我和罗彦比较熟，2015年年底的时候，罗彦让我帮其转账，说是她老公做生意有钱要转给她，但是她本人的卡有限额，所以就先把钱转到我的卡上，然后再让我转给她。具体转了多少钱我记不清楚了，每次都是罗彦让人把钱转过来，我马上又转给她。我没有好处。我见过罗彦的老公杜强几次，但没有说过话； 3.严某1：系某物流仓库的工作人员。称杜强于2016年3月11日租了一个仓库，租期是2016年3月11日至2016年9月10日，存放了一批干货类的物品； 4.赵某2：我于2015年2月把房子租给罗彦，和罗彦签了租赁合同； 5.郭某1：我和杜强以前是同事，在一起工作过，后来我通过杜强认识了他老婆罗彦。2015年8月份，罗彦跟我联系说现在有一个某百货和某的购物卡生意。就是大家各出一半的钱合伙以较低的折扣购买某百货和某的购物卡，再通过较高的价格把购物卡卖出去，赚取中间的差价，赚到的钱大家平分。并且提议让我投资100万元。我一时也拿不出这么多钱，所以我于2015年8月15日通过中国银行转给罗彦25万元。2015年9月15日，我给罗彦的账户转了10万元。2015年9月26日，我给罗彦的账户转了10万元。2015年10月15日，我给罗彦的账户转了10万元。2015年10月28日，我给罗彦的账户转了10万元。2015年11月17，我给罗彦的账户转了10万元。2015年12月2号我通过中国银行转给罗彦1.1万元。期间罗彦向我要某的积分卡，积分卡价值10万。罗彦以投资某百货和某的购物卡的名义骗取了我86.1万元。 2015年11月底，罗彦跟我说通过某购物卡可以购买商品，倒手后可以赚取3%的利润，两人平均分收益，需要我筹集60万元。我分别于2015年12月6日我通过中国银行转账给罗彦10万元，2015年12月7日我通过中国银行转账给罗彦152,380元，2015年12月17日我通过中国银行向罗彦转账5万元，2015年12月18日我通过中国银行向罗彦转账3.5万元，2015年12月20日我通过中国银行向罗彦转账1.65万元，2015年12月21日我通过中国银行向罗彦转账10万元。罗彦以通过某购物卡可以购买商品，倒手后可以赚取利润的名义骗取了我46万元。 2015年12月底，罗彦告诉我，她朋友老公是卖车的经理，可以通过某平台买到低价车，但是必须要全款买车，不能贷款。罗彦告诉我宝马525豪华型33万元，奥迪Q5进取型29万元，都是落地价格，比市场便宜8万，罗彦表示自己已经买宝马525豪华型花费了33万元，问我想买哪种车型。我就决定买奥迪Q5的车，后来我于2015年12月25日的时候向罗彦银行账户转账9万元，2015年12月27日的时候向罗彦的银行账户转账5万元，2016年1月2日向罗彦的银行账户转账2万元，2016年1月8日的时候向罗彦的银行账户转账2万元。后来罗彦跟我说车已经到深圳关口，马上就到车店，要我转剩余款项。我要求去车店看车，罗彦以检测需要时间推脱，之后又以车辆质量问题，不能通过检测，不让我看车。后罗彦说把自己刚买的宝马525转给我，但罗彦说自己还要购买一辆新的奔驰，需要资金18万。我表示经济有困难，罗彦就出示一个房产证红本，可以抵押给我，我看过后又为其筹钱。后来我分别于2016年1月27日向罗彦的银行账户转账10万元，2016年1月29日向罗彦的银行账户转账2万元。后续罗彦也没有将车辆过户给我，我找到她交谈才得知她根本没有车。罗彦以买车的名义骗取了我30万元。 后来到2016年2月份的时候，我联系罗彦要购物卡的本金，但是罗彦跟我说现在她没有钱，我就怀疑罗彦根本没有在做购物卡的生意，罗彦就发了一张银行账户交易的图片给我，图片显示她的银行账户在1月份的时候都有一些80几万的交易记录，并且跟我说现在正在做购物卡的生意。但是我还是怀疑她没有在做购物卡的生意，继续催她还钱。她也同意了，但是跟我说不能转账到我的银行账户，需要转账到我朋友的银行账户，我也提供了我朋友的银行账户给她。她后来给我发了三张49万、49万元、167万元的转账到账短信截图给我，说钱已经转到我朋友的银行账户里面，让我查收。但是我跟我朋友核实过，并没有收到她所转账的钱款。到了2016年5月份的时候，她发了两张12万元左右的转账截图给我，说是做生意赚的分红，但是我也没有收到她转账的钱款。 我与罗彦是通过之前的同事杜强认识的，杜强跟我说罗彦是他老婆。我们是朋友关系。 罗彦向我出示的房产证红本房屋地址是在民治某府X期X栋X，所有人是杜强，但是后来我去房管局查过，实际所有人不是杜强，也不是罗彦。那本房产证是假的。 辨认出罗彦、杜强。 辨认出罗彦通过微信发给其的假的房产证、银行交易凭证。 辨认出其汇款给罗彦的银行交易记录。 6.赵某1：我和杜强之前是同事,2014年下半年的时候，杜强在公司里面做收购购物卡倒卖的生意。2014年12月份的时候,杜强当时还在某有限公司工作,在工作的时候,杜强跟我说他要在某府买一套房子,资金不够,问我能不能借点钱给他。因为我们当时都在某公司工作,杜强的收入也不错,也有还我钱的能力。我就在2014年12月3日,转账了5.9万元、4.1万元到杜强的中国银行账户（银行账号：6X，某银行深圳分行大鹏支行），借钱给他买房子。我借钱给他的时候，双方也没有约定怎么还钱，也没有算利息。2015年6月1日的时候，杜强联系我说他老婆罗彦生孩子后身体不舒服，他老婆去医院住院了，问我能不能借钱给他，我当天借了1.7万元给他，当时也没有约定怎么还钱，没有算利息。后面到了2015年6月8日的时候，杜强联系我说他做生意遇到资金周转困难的问题，问我能不能借点钱给他用于资金周转。我于2015年6月8日转账38万元给杜强的中国银行账户，6月9日的时候转账23万元到杜强的中国银行，7月16日的时候转账了20万元到杜强的中国银行账户，总共借了81万元给杜强用于他做生意资金周转。借钱给杜强之前，杜强也没有给我看过一些他做生意的流水和凭证。到那个时候，我已经借给杜强92.7万元给杜强，因为借给杜强的钱越来越多了，我们双方就约定每个月要收取1.5%的月利息。2015年7月8日开始算月利息，并且支付了1.5万元的月利息给我，后来到案发一共付了11个月的月利息给我，付给我的月利息共计大概16.5万元。2015年11月12日的时候，杜强又联系我说做生意周转困难，继续问我借钱，我又借给了杜强3万元。2015年12月9日的时候，我当时要买房子，就让杜强还了20万元给我。2016年1月13日的时候，杜强又跟我说做生意资金周转困难，又向我借了10万元用于做生意的资金周转。2016年2月14日的时候，杜强杜强又跟我说做生意资金周转困难，又向我借了5万元用于做生意的资金周转。 2016年1月21日的时候，杜强联系我说他在做平安银行福利的生意，但是需要资金周转，因为之前杜强有在公司里面做过购物卡的生意，我就信以为真了，当天就转账了24.5万元到杜强的中国银行账户。因为借给杜强的钱越来越多，我就催杜强还钱，至2016年5月10日的时候，杜强还给了我30.5万元。到了2016年5月20日，杜强联系我说他在做平安银行福利的生意，对方要将款项转到杜强的银行账户需要先验证其账户内有无资金，他以账户里面的资金不够为由，向我借了2万元。2016年5月31日的时候，杜强跟我说他在收做平安银行福利的生意款项时，因为使用了那张银行卡登录了网银，导致对方怀疑他的银行卡不安全，需要交5万元的担保金到对方的担保账户里面，我也转账了5万元到杜强的银行账户里面。2016年6月20日的时候，杜强联系我说他的中国银行账户里面的资金被冻结了，向我借了5万元去解冻账户里面的资金，后来他也给我发了一张中国银行存款证明，证明上显示他的银行账户有2000多万元的存款。2016年7月14日的时候，我向杜强要了20万元他欠我的钱，后面他又把那20万元要回去还给我之前另外一个同事朱某1，他说那是欠朱某1的钱。再后来就案发了。 辨认出罗彦、杜强。 辨认出杜强通过微信发给其的假的房产证、银行交易凭证。 辨认出其汇款给杜强的银行交易记录。 7.朱某1：2015年7月月份初的时候，我朋友杜强找我借了100万元，他跟我说借钱用于还债，一般借款都有抵押的，杜强跟我说他在某府有一套房子，我就说借款可以。之前有一段时间，杜强跟我借了10万元用于购买某府的一套房子，我就提议用那套房子作为抵押，杜强也同意了。然后我们于2015年7月19日的时候，在广东江门签了借款合同，还款期限至2016年7月21日。于2015年7月21日的时候，我在广东阳江通过网银转账的方式往杜强的中国银行账户（6X）转账了100万元。2016年3月份的时候，当时快临近借款合同的还款期限了，我就打电话跟杜强说还款的事宜，杜强一口跟我说可以，并且发了一张中国平安银行的个人结算业务申请单给我，那张单上面显示他的银行账户里面还有5000多万的存款，我就感觉他这么有钱，还款肯定是没问题的了。2016年7月13日的时候，我催杜强还钱，杜强跟我说会先让他朋友转20万元还给我，剩下的80万元会在还款期限内还清。后来我也收到了杜强朋友还给我的20万元。到了2016年7月21日的时候，我打电话给杜强协商还款或者继续续约借款合同的时候，杜强跟我说他被他老婆罗彦骗了，他的钱全被罗彦骗走了，我就问他房子呢，他跟我说罗彦之前跟他在某府买的房子不是他的，房子是罗彦租的，房产证是伪造的，杜强就误以为某府那套房子是他的。然后我就觉得我被骗了，随即就来派出所报案了。 杜强一共给了我10个月的利息，2016年6月份、7月份的利息都还没有给我。杜强跟我借钱前，有向我借款10万元购买某府的房产，后来他将钱还给了我，我也去过某府X期X栋X房看过，杜强是住在那里，并且后面杜强跟我借钱的时候，有发一张房产证给我，我就误以为那套房子是杜强的。订借款合同的时候，罗彦在场，知道借款的具体事宜，同时罗彦也是借款的连带责任人。 辨认出罗彦、杜强。 辨认出杜强通过微信发给其的假的房产证、银行交易凭证。 辨认出其汇款给杜强的银行交易记录。 8.朱某2：2016年6月13日的时候，我朋友杜强联系我说他现在做生意遇到资金周转困难，问我能不能借点钱给他周转，并且承诺会给我2%的月利息。当天我就借了10万元给杜强。于2016年6月15日转账了15万元杜强，于2016年6月16日转账了5万元给对方，2016年6月17日转账了5万元给杜强，6月22日转账给杜强10万元。中途我们在一起吃饭的时候，杜强跟我闲聊时，说他老婆罗彦在平安银行给他开了一个基金账户，账户里面有1000多万元的基金，并且拿手机出来给我看了下基金账户余额的图片，我就信以为真了。期间我在微信上暗示杜强还钱时，杜强发了一张采购电影票和蛋糕卷的图片给我，说他正在做那些生意，我看他在做那些生意，就没催他还钱这么紧。在2016年7月14日的时候，杜强跟我说资金周转还是困难，让我再借20万给他，我也将钱转账给了杜强。后面杜强也还了15万元给我。2016年7月25日的时候，我催杜强还钱给我，杜强将他公积金账户里面的十几万取出来还给了我。后面杜强还欠我35万元，于2016年7月29日的时候给我写了一张借条，后来就案发了。 我一共借给杜强65万元，后来杜强还给了我30万元，至今为止还欠我35万元。和杜强吃饭的时候，杜强给我看了一张基金账户余额1000多万的图片，真的假的我不知道。 辨认出罗彦、杜强。 辨认出杜强通过微信发给其的假的房产证、银行交易凭证。 辨认出其汇款给杜强的银行交易记录。 9.林某2：我和杜强之前是同事,一起工作过三年多.2016年5月20日的时候,杜强打电话给我,在电话里跟我说他的中国银行账户理财账户里的资金被冻结了,需要存一些钱到银行账号里面持续一段时间,时间过后银行账户里面的资金就解冻.我当时就相信了杜强说的,在2016年5月20日的时候,通过手机银行分三次转账了15万元到杜强的中国银行账户。还款期限是15天,15天过后我催杜强还钱,后来我们双方在我家楼下见了下面,杜强就拿他手机给我看了下他中国银行账户里面的余额,我看到余额有2000多万,就以为杜强真的有这么多钱被冻结在银行了。到了2016年7月份的时候,跟我一起也有借钱给杜强的同事跟我说杜强的银行账户里的资金是假的,房产证也是假的。7月20几号的时候,我害怕杜强还不上钱,就让杜强写了一张借据. 辨认出罗彦、杜强。 辨认出杜强通过微信发给其的假的房产证、银行交易凭证。 辨认出其汇款给杜强的银行交易记录。 10.赖某1：我和罗彦是高中同学，2014年10月份的时候，我和罗彦在深圳福田区华强北华强某坐着聊天的时候，罗彦跟我说她现在正在做某购物卡的生意，就是我投资钱给她，然后以较低的折扣购买购物卡，然后再以高价将购物卡卖出去，赚取中间的差价，并且每个星期还本金1%-2%不等投资分红给我。提议让我投资钱给她一起做购物卡的生意，具体投资多少她让我自己看经济水平投资。2014年10月份的时候，我让我老公用网上银行转账了20万到罗彦的中国银行账户，我投钱给了罗彦以后，一个星期后，罗彦转了2000元的投资购物卡的利润钱给我。罗彦当时跟我说做购物卡的收益好，说会将我投资的第一笔钱继续用在购物卡生意上面，并且提议我继续投资。2014年年底的时候，我转账了30万元到罗彦的银行账户，2015年3月份的时候，我转账了50万元给罗彦的银行账户，2015年10月份，我转账了50万元给罗彦的银行账户，2016年1月份的时候，我转账了20万元到罗彦的银行账户。2016年3月份的时候，我让我老公给罗彦的银行账户转账了50万元。2016年7月12日，我给罗彦的中国银行账户转账了10万元。期间从做购物卡生意的时候，罗彦每个星期都有给我分红。罗彦以做购物卡生意的名义骗取了我138万元。 2016年4月份的时候，罗彦发了一张663万元转账的图片给我，说是他老公杜强的公司正在跟某运营公司做购物卡的生意。2016年6月份的时候，当时我催罗彦将我的本金返还给我，她发了一张1,499,411.00元的转账信息截图给我，但是我并没有收到转账款。后来我得知罗彦被派出所的人抓了，因为涉嫌诈骗，我就来派出所了。 我共计转账了230万元给罗彦的银行账户用于投资购物卡的生意，从第一次投资款打给她后，她每个星期都有返还我所谓的分红，返还了我大概92万元。 补充询问笔录称2015年初我陆续投资给罗彦50万元左右，我想了解下她和杜强是怎样做购物卡生意的，我就约他们在华强北吃饭。谈事情时杜强也在场，因为生意是杜强负责，我怕这生意不合法，就问杜强安不安全，杜强说做购物卡生意都是现金结清的，不存在什么风险也不违法。因为我投资那么多钱，我自己也想参与进去做购卡生意的事情，杜强跟我说跟某公司做购物卡的事一直是他做，他比较熟悉，而且也不需要那么多人去弄。 除我本人以外还有李某1、赖某2等人给罗彦、杜强转过钱，杜强有参与诈骗。2015年3、4月份的时候，罗彦、杜强一起请我和我爱人李某1吃饭，罗彦和杜强都有说购物卡项目很靠谱，还说了一些具体的操作模式。我一共被罗彦、杜强诈骗130多万元。 辨认出罗彦、杜强。 辨认出罗彦通过微信发给其的假的银行交易凭证。 11.郎某1：2015年4月份的时候，我同事郭某1跟我说他现在在跟杜强一起做购物卡的生意，他跟我说赚的利润也比较多，因为之前郭某1也有在公司收过购物卡，并且我们之前又是同事，我就以为杜强是在做倒卖购物卡的生意。然后我就决定借30万元给杜强去做购物卡生意，我和杜强于2015年5月16日的时候，在民治深圳北站附近，双方签了借款合同，自借款日起算，每月杜强要给我3%的月利息。那30万我是转给郭某1，然后再由郭某1再转给杜强。2015年8月份的时候，郭某1跟我说那30万元是借给罗彦去用作投资购物卡的生意，因为杜强和罗彦是夫妻，我就没怎么留意。期间郭某1每月都有给我转月利息，一直到2016年3月份的时候，我都有收到月利息，共计收到的月利息大概有8-9万元左右。2016年3月份的时候，因为我要买房子，就让郭某1把在罗彦那里投资购物卡的钱拿回来。2016年4月初的时候，郭某1就将我借给杜强的那30万元陆续还了给我。再后来到了7月份的时候，我听说我同事郭某1被骗了，民警找到我，我就来派出所了。 我和杜强是于2015年5月16日签订的借款合同。我借钱给杜强之前，郭某1跟我说杜强找我借钱是去购物卡的生意。 2016年3月份的时候，因为我要买房子，就让郭某1把在罗彦那里投资购物卡的钱拿回来。2016年4月初的时候，郭某1就将我借给杜强的那30万元陆续还了给我。后来我问过郭某1，他跟我说那笔钱是他先垫付给我的，实际上杜强没有还给他钱。 辨认出罗彦、杜强。 辨认出罗彦通过微信发给其的假的房产证、银行交易凭证。 辨认出其汇款给罗彦的银行交易记录。 12.林某1：我和杜强以前是同事，2014年期间的时候，杜强有在公司做收购购物卡倒卖的生意，那段时间杜强做购物卡生意遇到资金周转困难的问题，就找我借了30万元。钱我是通过网银转账给杜强的，其中有20万元是转账到杜强的中国银行账户（银行账户：60138220009********，户名：杜强），有10万元是转账到了杜强老婆罗彦的中国银行账户（银行账户：6X，户名：罗彦）。因为我们之前也是同事关系，我也相信杜强有能力还钱，当时就没写借款合同，口头约定借款年利息为20%。到了2015年1月份的时候，杜强又跟我借了23.9万元用于做生意的周转，但是杜强当时是让我将钱转账到了罗彦的银行账户里面。2015年3月份的时候，杜强跟我联系说他要在某府那里买一套房子，向我借了20.8万元去买房子。2015年1月份至2015年3月份的时候，杜强还了共计546,060元给我。到那个时候为止杜强还欠我20万元的借款。2015年6月11日的时候，杜强和我结算过一次利息，金额是9590元。2016年1月25日的时候，杜强联系我说他要去做年货的生意，需要资金周转，又向我借了20万元。从那个时候开始，杜强就没有还我钱还有利息。后面我一直催杜强还钱，杜强没钱还给我。2016年7月23日，杜强给我写了一张481,286.27元的借条。 辨认出罗彦、杜强。 辨认出其汇款给杜强的银行交易记录。 13.饶某1：2016年4月份，我跟罗彦商量做购物卡的生意，我就从某的同事手上收购购物卡，卖给罗彦，当初我们说好，我当天给她卡，她在一周之内把钱转给我，4月份我们合作都很正常。到了5月份我就陆续收购价值263,692元购物卡给罗彦，那时罗彦说她的中行卡里面的资金被冻结了，钱转不出来，就一直没有给我付钱，叫我等她的中国银行解冻了就转给我。我就一直在催她把钱给我，因为很多人也催我要钱。我催的紧，罗彦通过微信分别于6月17日转1000元、6月19日转4000元、6月22日转8000元、6月28日转7000元给我。6月17日罗彦叫他老公杜强通过杜强的招商银行转入我的中国银行卡5000元，6月份罗彦就还了2万元给我；到了7月份，我又催罗彦赶紧把剩下的货款给我。7月11日的时候，我和杜强去深圳银湖国土局查询他有无房产，查询到那张房产证是假的，他名下根本没有房产。7月12日罗彦通过银行转账转入我招商银行卡10万元，到了7月23日我就直接约她去罗湖某的一茶餐厅问罗彦钱到底什么时候还钱给我，我就说你应该把我的货款结给我，经过协商她就把尾款分两笔转入我招商银行3692元（一笔是2000元，一笔是1692元）。后来我一直催罗彦还钱，罗彦就在微信上发了一张假的解冻回执给我。骗我同时，因为罗彦还欠我14万元货款，我要求罗彦写一份借条给我，她也写给我了。后来，我听说罗彦被派出所抓了，我就来派出所报案了。 罗彦发的解冻回执内容是杜强6X银行账号解冻资金约2000多万元。我和杜强去国土局查询了，他名下并没有房产。 辨认出罗彦、杜强。 辨认出罗彦通过微信发给其的假的房产证、银行交易凭证。 辨认出其汇款给罗彦的银行交易记录。 六、鉴定意见 1.对被告人罗彦名下的三张银行卡进行了会计鉴定，显示：（1）从2014年11月26日至2016年7月16日，罗彦收到赖某1、李某1等6人转入金额10,374,950元，罗彦向赖某1、李某1等6人支付金额11,127,341元；（2）2015年8月15日至2016年7月22日，罗彦收到郭某1转入1,794,786元，罗彦向郭某1支付1,123,476元，罗彦净收入671,310元；（3）2014年3月15日至2016年7月16日，罗彦收到杜强转入6,891,711元，罗彦向杜强支付9,561,282元，净支出2,669,571元；（4）2016年3月26日至2016年5月26日，罗彦收到柏某1280,000元，2016年6月22日，罗彦收到柏某1150,000元， 2.对杜强名下的银行卡进行审计，显示：（1）2015年2月2日和2015年7月3日，杜强共向赖某1转出21,000元；（2）2014年5月至2015年7月，杜强向郭某1转出886,630元，杜强收到郭某1750,000元，净支出136,630元；（3）2016年1月27日至2月25日，杜强向郭某1转出150,000元，收到郭某1170,000元，净收入20,000元；（4）2016年3月1日至2016年5月11日，杜强向郭某1转出70,000元，杜强收到郭某1220,000元，净收入150,000元；（5）2016年3月30日至2016年5月26日，杜强向柏某1转出315,000元； 七、现场勘验、检查笔录：深圳市公安局龙华分局对案发现场进行勘验、检查时形成的现场勘查笔录、现场图和现场照片。 八、电子数据：杜强提交U盘一个，内容为其与罗彦、自称吴某1、某行长的微信聊天记录。 上列证据来源真实合法，本院均予以确认。 本院认为，被告人罗彦、杜强无视国家法律，以非法占有为目的，采取虚构事实的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。 对于被告人杜强及其辩护人提出的无罪意见，本院已查明2016年5月被告人杜强在明知其资金链断裂、无偿债能力的情况下，仍使用伪造的银行建设银行存款余额截图，虚构其具有偿债能力的事实，骗取被害人周某1信任获取650，000元，其行为应当认定为诈骗。被告人杜强及其辩护人的无罪意见缺乏依据，本院不予采纳。对于被告人杜强拖欠的周某1的剩余款项1,030,000元，因被告人杜强向周某1借上述款项时未实施诈骗行为，且有偿还部分本金和利息的行为，证明被告人杜强基于非法占有的故意取得周某1财物的证据不足，不应认定为诈骗，双方系民间借贷关系，周某1可就借款1,030,000元另寻民事诉讼途径向被告人杜强、罗彦主张权益。 对于公诉机关指控的被告人杜强、罗彦诈骗其他人的事实，本院结合在案证据，分别评判如下： 一、关于公诉机关指控罗彦、杜强诈骗赖某1、郭某1的犯罪事实，本院经审查认为公诉机关指控的证据不足，不予认定，理由如下： （一）从鉴定意见的结果来看，杜强、罗彦向赖某1净支出3,605,928元，向郭某1净支出1,362,274.7元，无法证明二人存在非法取得赖某1、郭某1财物的事实。 （二）被告人罗彦向被害人赖某1发出的伪造图片的行为没有造成相应的诈骗结果，不能证明诈骗事实的存在。赖某1称被告人罗彦2016年4月发了一张虚假的663万元的转账图片给她，又称2016年6月被告人罗彦发了一张虚假的1,499,411元的转账信息截图给她，以证明其与杜强的经济实力。但从赖某1和罗彦、杜强的转账记录来看，从2016年4月1日至7月16日罗彦与赖某1的多笔往来中，净支出542,934元，杜强仅有一项5000元的支出，不能证明有诈骗财物的事实。 （三）郭某1在庭后向本院提交的书面说明中称2015年4月开始被杜强、罗彦诈骗钱财，公诉机关亦指控罗彦2016年1月虚构买车的事实诈骗郭某1300,000元，但从其与被告人杜强、罗彦的转账记录看，到案发前被告人罗彦和杜强都有多次向郭某1大额转账的记录，无法证明被告人罗彦和杜强基于非法占有的故意拖欠郭某1债务，不能认定为诈骗，罗彦、杜强与郭某1之间的经济纠纷可以另寻民事诉讼途径解决。 二、关于公诉机关指控被告人杜强诈骗赵某3共960,000元的犯罪事实,本院认为证明被告人杜强基于非法占有的故意取得赵某3财物的证据不足，不应认定为诈骗，双方系民间借贷关系，赵某3可以另寻民事诉讼途径向杜强、罗彦主张权益。 （一）除最后一笔200,000元借款，其他借款行为都发生在被告人杜强向赵某3出示虚假的中国银行存款凭证时间之前，即借款发生在指控的虚构事实之前，不能认定为诈骗。 （二）被告人杜强有偿还借款及利息的履约行为。被告人杜强从2015年7月8日开始按每月15,000元支付利息，共支付了11期共计165,000元，2015年12月9日杜强偿还200,000元,2016年5月10日杜强偿还305,000元。 （三）2016年6月21日被告人杜强向赵某3发送伪造的中国银行存款凭证后还钱200,000元，但又以回钱还给朱某1为名要回，经查，该款项确实当天由杜强转给了朱某1，系正常的经济往来，不能证明杜强将还款要回的行为具有非法占有的故意，因此不能认定为诈骗。 三、关于公诉机关指控被告人杜强诈骗林某1共408,000元的犯罪事实，本院认为证明被告人杜强基于非法占有的故意取得林某1财物的证据不足，不应认定为诈骗，双方系民间借贷关系，林某1可以另寻民事诉讼途径向被告人杜强、罗彦主张权益。 （一）杜强除口头说因购房、做生意资金不足需要借款外，没有发出过虚假的文件，即没有明显的实施诈骗的行为。 （二）被告人杜强有偿还借款及利息的履约行为。2015年1月至3月杜强归还了546,060元，当时尚欠余款200,000元，2015年6月11日杜强支付借款利息9590元。 四、关于公诉机关指控杜强诈骗朱某1共800,000元的事实。本院认为证明被告人杜强基于非法占有的故意取得朱某1财物的证据不足，不应认定为诈骗，双方系民间借贷关系，朱某1可以另寻民事诉讼途径向杜强、罗彦主张权益。 （一）杜强是在被追讨债务时向朱某1发出过虚假的房产证，且说明该房产证文件为虚假，没有明显的实施诈骗的行为。 （二）被告人杜强有偿还借款的履约行为。2016年7月13日杜强经催促还款200,000元给朱某1。 五、关于公诉机关指控杜强诈骗朱某2共350,000元的犯罪事实，本院认为证明被告人杜强基于非法占有的故意取得朱某2财物的证据不足，不应认定为诈骗，双方系民间借贷关系，朱某2可以另寻民事诉讼途径向杜强、罗彦主张权益。 （一）除最后一笔200,000元借款，其他借款行为都发生在被告人杜强向朱某2出示虚假的平安银行基金账户的照片时间之前，即借款发生在指控的虚构事实之前，不能认定为诈骗。 （二）被告人杜强向朱某2出示虚假的平安银行基金账户的照片后有偿还债务的履约行为。2016年7月14日杜强再次以需要资金周转为由借款200,000元。之后杜强归还了150,000元，2016年7月25日杜强再次还款150,000元，即其在出示虚假资信资料后归还的财物多于收到的财物，不能证明杜强具有非法占有的故意，因此不能认定为诈骗。 六、关于公诉机关指控杜强诈骗林某2150,000元的犯罪事实。本院认为证明被告人杜强基于非法占有的故意取得林某2财物的证据不足，不应认定为诈骗，双方系民间借贷关系，林某2可以另寻民事诉讼途径向杜强、罗彦主张权益。借款行为发生在被告人杜强向林某2出示虚假的余额为2000余万元中国银行账户照片时间之前，即借款发生在指控的虚构事实之前，不能认定为诈骗。被告人杜强及其辩护人的相关辩护意见合理部分本院予以采纳。 本案系共同犯罪，虽然被告人罗彦没有直接实施对被害人周某1的诈骗行为，但本院已查明被告人罗彦与杜强以夫妻名义共同生活且育有一女，被害人周某1有被告人杜强系为经营家庭而对外举债之合理信赖，且2016年5月被告人杜强实施诈骗行为后，被告人罗彦通过直接或间接的途径获得被告人杜强给付的款项超过百万之巨，直接从诈骗行为中获利，因此不宜区分主从犯。罗彦虽自愿认罪，但并未如实供述自己的罪行，不具有自首情节，辩护人的相关辩护意见本院不予采纳。被告人杜强虽拒不认罪，但供述的事实与本院查明的事实基本一致，且纵观本案，其从诈骗行为中获利较之罗彦明显较少，上述情节在量刑中予以体现。 依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下： 一、被告人杜强犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月29日起至2026年7月28日止。罚金限于本判决生效后一个月内向本院一次性缴纳）。 二、被告人罗彦犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币八万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月29日起至2027年7月28日止。罚金限于本判决生效后一个月内向本院一次性缴纳）。 三、扣押的四部手机均予以没收。 四、责令被告人杜强、罗彦连带赔偿被害人周某1人民币650,000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长 官    锋 人民陪审员 严  伟  辉 人民陪审员 张  文  华 二〇二〇年三月九日 书 记 员 陈佩仪（兼） 书记 员代 盼    盼 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。