文书内容湖南省衡山县人民法院刑 事 判 决 书（2019）湘0423刑初199号公诉机关湖南省衡山县人民检察院。被告人苏艳平，女，1983年9月12日出生于湖南省衡东县，汉族，中专文化，经商,住湖南省衡山县。因涉嫌合同诈骗罪，于2019年7月25日被衡山县公安局刑事拘留,2019年8月30日被执行逮捕。现羁押于衡阳市女子看守所。辩护人李新庚，湖南华方律师事务所律师。湖南省衡山县人民检察院以山检公诉刑诉［2019］)198号起诉书指控被告人苏艳平犯非法吸收公众存款罪,于2019年12月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，于2020年1月10日公开开庭审理了本案。衡山县人民检察院指派检察员肖莉出庭支持公诉,被告人苏艳平及其辩护人李新庚到庭参加诉讼。现已审理终结。湖南省衡山县人民检察院指控，被告人苏艳平系衡山车之家汽车贸易有限公司(自然人独资)的法定代表人。在2018至2019年间，苏艳平以1.5％-3％的月利率，向亲戚、朋友、客户介绍其融资需求，以承诺保本付息的方式向社会不特定对象共计非法吸收公众存款490万元。公诉机关就指控的犯罪事实，向法庭提供了相应的证据证实，指控认为被告人苏艳平的行为已构成非法吸收公众存款罪，请求人民法院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定处罚。被告人苏艳平对公诉机关指控无异议，自愿认罪，请求法庭从轻处罚。辩护人的意见是，1、被告人苏艳平涉案的金额只有文某2的50万元借款可以认定为非法吸收公众存款，其他的均属于正常民间借贷;2、被告人并未参与“重庆时时彩”赌博，而是被犯罪团伙打着“重庆时时彩”的名义骗去了巨款，实际上也是受害人；3、本案情节轻微，社会危害性不大，且被告人取得了债权人的书面谅解，并与债权人达成了还款计划协议书，可酌定从轻处罚;4、被告人有投案自首的情节，应给予从轻、减轻或免除处罚。经审理查明：被告人苏艳平系衡山车之家汽车贸易有限公司(自然人独资)的法定代表人。该公司自2014年6月登记成立以来，主要经营“马自达”、“吉利”等汽车品牌。因公司的正常运转需保持200万元左右的帐面流动资金，所以自开业起，苏艳平就一直在融资、付息。该公司在案发前仍正常经营，2014年至2019年的年均纯利润在50万元左右。2017年5月份左右，苏艳平又在衡东县城登记成立了衡东车之家汽车贸易有限公司(自然人独资)，并任法定代表人。因经营不善，该公司于2019年5月份停业，亏损近200万元。2017年8月份左右，苏艳平投资160万元入股衡山佬酒股份有限公司，该厂已于2019年5月停产，未产生利润，苏艳平投入资金全部亏损。被告人苏艳平为维持店铺周转资金、偿付债权人本息、以及购买彩票，在2018至2019年间，以1.5％-3％的月利率，以承诺保本付息的方式向他人融资共计490万元。具体情况如下：1、陈某1经朋友介绍，于2018年5月13日以2％的月利率借款30万元给苏艳平；2、唐某经朋友刘长水介绍，于2018年10月18日以2％的月利率借款10万元给苏艳平；3、赵某曾与苏艳平是同事，在得知苏艳平的融资需求后，于2018年12月17日以1.5％的月利率借款20万元给苏艳平;4、李某系苏艳平的客户，苏艳平多次打电话向其借钱。李某于2018年8月14日以2％的月利率借款40万元给苏艳平，于2018年9月28日以2％的月利率借款50万元给苏艳平，于2019年3月17日以3％的月利率借款40万元给苏艳平;5、谭某系苏艳平的客户，于2019年2月10日以2％的月利率借款50万元给苏艳平;6、文某1系苏艳平的房东，于2019年月13日以2％的月利率借款100万元给苏艳平;7、文某2经陈某1介绍，于2019年6月24日以3％的月利率借款50万元给苏艳平；8、旷某1系苏艳平的远亲，向旷某2、谭理介绍了苏艳平的融资需求。2019年6月5日，由旷某1与苏艳平签订担保借款合同，以借款合同的形式借款100万元给苏艳平，旷某2与苏艳平签订融资咨询及居间服务合同。苏艳平自2015年7月起参与“重庆时时彩”购买彩票。2019年上半年因车行市场不景气，公司经营状况不好，加之苏艳平多项投资失败，且在网上购买彩票投入巨资，导致不能按期偿还债权人借款本息而案发。2020年1月8日，借款人赵某、李某、文某1、谭某、陈某1、唐某出具谅解书，对被告人苏艳平的行为表示谅解，并与其达成还款计划协议书。被告人苏艳平于2019年7月24日由衡山县公安局民警电话传唤后自动到案，到案后，如实供述了犯罪事实。2019年7月25日，被告人苏艳平因涉嫌合同诈骗罪被衡山县公安局刑事拘留。上述事实，被告人苏艳平在开庭审理过程中均无异议，并有借条、借款担保合同、汇款凭证、融资服务合同、手机银行转账记录、交易明细、户籍证明、到案经过等书证;证人谭某、李某、唐某、赵某、陈某1、文某1、文某2、旷某1、旷某2、彭某、陈某2、陈某3的证言;被告人苏艳平的供述与辩解；电子数据；被告人提交的情况说明、谅解书、还款计划协议书等证据予以证明，足以证明。本院认为，被告人苏艳平违反国家金融管理法律法规，向不特定多数人吸收存款，扰乱金融管理秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。辩护人提出被告人苏艳平具有自首情节，经查，被告人苏艳平接到公安机关的电话传唤后自动到案，并如实供述自已的犯罪事实，系自首，依法可以减轻处罚，该辩护意见予以采纳；辩护人提出被告人苏艳平在判决前与涉案的大部分债权人签订《还款计划协议书》,并取得债权人谅解，可以酌定从轻处罚，经查，与本案的事实相符，对该辩护意见亦予以支持；辩护人提出的被告人苏艳平非法吸收的公众存款只有文某2的50万元的辩护意见，经查，八位报案的受害人中，只有受害人旷某1系被告人苏艳平的远亲，其出借的100万元可不作非法吸收公众存款的金额认定，其他七位受害人均系不特定的人，虽然赵某、李某、文某1、谭某、陈某1、唐某与被告人苏艳平签订还款协议书，表示对被告人予以谅解，在量刑时可以酌定从轻，但并不能因此改变其出借给被告人资金的性质，该辩护意见不予采信，被告人苏艳平非法吸收的公众存款应为390万元；辩护人提出被告人苏艳平被“重庆时时彩”诈骗亦是受害人的辩护意见，与本案无关，不予采纳。根据被告人的犯罪性质、情节及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款之规定，判决如下：被告人苏艳平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前羁押的。羁押一日折抵刑期一日，即从2019年7月24日起至2022年1月23日止。罚金限在判决生效后三十日内交纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省衡阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。审 判 长  余金平人民陪审员  谭交林人民陪审员  刘秋芳二〇二〇年三月三日书 记 员  宾小文            校对责任人：余金平                    打印责任人：宾小文      附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。