广东省中山市第一人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤2071刑初3097号公诉机关中山市第一市区人民检察院。被告人饶晚，男，1992年10月20日出生于江西省东乡县，公民身份号码362************657，汉族，大专文化，无业，户籍所在地东乡县************。因本案于2019年8月7日被羁押，同年8月8日被刑事拘留，同年9月13日被逮捕。现押于中山市看守所。辩护人杨伟华，广东华大律师事务所律师。被告人范文强，男，1991年4月5日出生于江西省南昌县，公民身份号码360************471，汉族，大专文化，无业，户籍所在地南昌县***************（以上均为自报）。因本案于2019年8月7日被羁押，同年8月8日被刑事拘留，同年9月13日被逮捕。现押于中山市看守所。辩护人李霁，广东华大律师事务所律师。被告人饶淑锋，女，1992年1月10日出生于江西省南昌县，公民身份号码362************84X，汉族，大专文化，无业，户籍所在地南昌县***************（以上均为自报）。因本案于2019年8月7日被羁押，同年8月8日被刑事拘留，同年9月13日被逮捕。现押于中山市看守所。辩护人凌焱，广东华大律师事务所律师。被告人饶俊峰，男，1993年6月17日出生于江西省东乡县，公民身份号码362************836，汉族，大专文化，无业，户籍所在地东乡县*************。因本案于2019年8月7日被羁押，同年8月8日被刑事拘留，同年9月13日被逮捕。现押于中山市看守所。辩护人孔静，广东迎福律师事务所律师。中山市第一市区人民检察院以中检一区三部刑诉〔2019〕12号起诉书指控被告人饶晚、范文强、饶淑锋、饶俊峰犯妨害信用卡管理罪、非法经营罪，于2019年12月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。中山市第一市区人民检察院指派检察员艾万辉出庭支持公诉，上列被告人及辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明:自2019年3月开始，被告人饶晚、范文强、饶淑锋、饶俊峰为牟取非法利益，结伙非法买卖港币。先由饶晚、范文强使用多张银行卡在中山市坦洲镇多间银行柜员机提取人民币现金，之后由饶晚将人民币现金带到珠海市拱北口岸附近地下钱庄购买港币，并通过地下钱庄将港币汇到澳门赌场账户，然后由饶俊峰前往澳门从赌场账户中提取港币现金，出售给澳门赌场的赌客及其他需要港币的人员，并要求对方以支付人民币的方式汇款到指定的银行账户内，以此赚取差价获利。同年7月中旬，被告人饶俊峰开始加入饶晚、范文强、饶淑锋团伙实施非法买卖港币活动。四名被告人共同使用多张银行卡在中山市坦洲镇多家银行柜员机处提取人民币现金，采用相同方式购买港币后再通过饶振峰、李冠莲、饶嘉枫（均另案处理）等人在澳门赌场提取港币现金进行出售获利。经查，饶晚、范文强、饶淑锋自2019年3月至8月6日期间非法买卖港币3981.5万元（折合人民币3445.4952万元），饶俊峰自2019年7月16日至8月6日期间参与非法买卖港币1619.7万元（折合人民币1466.2215万元）。同年8月7日凌晨1时许，被告人饶晚、范文强、饶淑锋、饶俊峰共同持多张银行卡在中山市*******建设银行柜员机处提取现金时被公安人员抓获。公安人员当场从四名被告人处缴获银行卡24张（其中5张属于四名被告人身份开户，19张属于他人身份开户）、现金人民币40.91万元及手机等物品。经查。饶晚、范文强、饶淑锋自2019年5月1日至8月7日期间使用上述24张银行卡提取现金人民币共计1923.26万元，其中饶俊峰自2019年7月16日至8月6日期间参与提取现金人民币894.56万元。归案后，饶晚、范文强、饶俊峰如实供述了上述主要罪行。上述事实，被告人饶晚、范文强、饶淑锋、饶俊峰在开庭审理过程中基本无异议，并有抓获经过、扣押清单、现场照片、银行卡交易记录、现场交款单、买卖（兑换）港币微信聊天记录、缴获银行卡取款数额统计表、银行卡开户资料及流水、出入境查询记录、户籍证明、辨认笔录，四名被告人的供述等证据证实，足以认定。对于四名被告人辩称指控的非法经营数额不准确、四名辩护人提出该项指控证据不足的意见，经查，被告人饶晚是具体负责港币兑换的人员，其兑换港币的过程不仅有其详细的供述及指认笔录在案，更有详细的微信聊天记录印证。根据被告人饶晚的供述及微信聊天内容，足以认定本案的犯罪金额。公诉机关据此认定的金额中，除了有一笔被告人饶晚于2019年8月5日与“步步高昇132*****279珠海”涉嫌交易的港币55万元尚不能确定是否交易成功之外，其余金额均有“取走了”或微信手势或上下文语境能够确认交易成功，应予认定。因此，被告人饶晚、范文强、饶淑锋的犯罪金额为港币3981.5万元（折合人民币3445.4952万元），被告人饶俊峰的犯罪金额为港币1619.7万元（折合人民币1466.2215万元）。被告人所提有理部分予以采纳，辩护人所提与查明事实不符，不予采纳。对于被告人饶淑锋、饶俊峰辩护人提出二名被告人是从犯的意见，经查，该二人在非法经营共同犯罪中均有出资，均分占犯罪利益，与其他同案人只是分工不同，而无主从之别，不能认定为从犯。辩护人所提理据不足，不予采纳。对于四名辩护人提出被告人持有他人的信用卡是非法经营的手段，二者存在牵连关系，不应数罪并罚的意见，经查属实，予以采纳。本院认为，被告人饶晚、范文强、饶淑锋、饶俊峰无视国家法律，违反国家规定，结伙非法买卖外汇，扰乱金融市场秩序，其中饶晚、范文强、饶淑锋情节特别严重，饶俊峰情节严重，其行为已构成非法经营罪。饶晚、范文强、饶俊峰如实供述自己的主要罪行，依法可以从轻处罚。饶淑锋当庭供认自己的基本罪行，可以酌情从轻处罚。公诉机关指控饶晚、范文强、饶淑锋、饶俊峰犯非法经营罪的主要事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持；但有一笔港币55万元认定为犯罪数额证据不足，不予支持；认定的妨害信用卡管理罪不当，亦不予支持。被告人及辩护人所提经上述分析，有理部分予以采纳，无理部分予以驳回。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（四）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》第二条、第三条、第四条、第七条之规定，判决如下：一、被告人饶晚犯非法经营罪，判处有期徒刑五年四个月，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月7日起至2024年12月6日止。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）二、被告人范文强犯非法经营罪，判处有期徒刑五年四个月，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月7日起至2024年12月6日止。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）三、被告人饶淑锋犯非法经营罪，判处有期徒刑五年四个月，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月7日起至2024年12月6日止。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）四、被告人饶俊峰犯非法经营罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币二万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月7日起至2021年12月6日止。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）五、缴获的作案工具银行卡24张、手机一部及赃款人民币40.91万元依法予以没收。（由扣押物品的中山市公安局坦洲分局依法处理。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省中山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  彭应梅人民陪审员  林绮丽人民陪审员  吴丹丽二〇二〇年三月三日书 记 员  王 艳黄雪怡