江苏省沭阳县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）苏1322刑初611号 公诉机关江苏省沭阳县人民检察院。 被告人于红军，曾用名于爱军，男，1968年12月11日出生于江苏省沭阳县，汉族，无业，住沭阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月22日被沭阳县公安局刑事拘留，于2019年3月29日被逮捕，现羁押于沭阳县看守所。 辩护人孙云中，江苏华脉律师事务所律师。 江苏省沭阳县人民检察院以沭检诉刑诉[2019]552号起诉书指控被告人于红军犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省沭阳县人民检察院指派检察员范剑出庭支持公诉，被告人于红军及其辩护人孙云中到庭参加诉讼。现已审理终结。 江苏省沭阳县人民检察院指控:2015年2月至2017年10月间，被告人于红军以经营农资门市、开发房地产需要资金等事项为由，以支付利息为诱，向李早之、张某甲等人借款共计189万元。 针对上述指控的事实，公诉机关在庭审中出示了被告人于红军的供述与辩解、集资参与人陈述、证人证言、借款条据等证据，公诉机关认为，被告人于红军非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人于红军归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。 被告人于红军及辩护人对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。 被告人于红军辩称指控的借款中有部分归还过本金及利息，有部分条据系在付息后重新出具。 被告人于红军的辩护人提出：被告人有坦白情节，被告人系初犯，认罪态度好，多笔借款曾支付过大部分利息，建议对其从轻处罚。 经审理查明：2015年2月至2017年10月间，被告人于红军以经营农资门市、开发业务需要资金等事项为由，通过李某甲、张某乙等人向他人散布借款信息，承诺借款还本付息，向社会不特定人员李早之、张某甲等人借款共计148余万元。现分述如下： 1、2015年2月17日，被告人于红军经李某乙介绍，以月息1.5%为诱，向李早之借款人民币100000元，后被告人于红军支付借款利息15000元，并将借据落款时间改为2017年2月17日。 2、2015年8月7日，被告人于红军经李某甲介绍，以月息2%为诱，向李某丙（周某巧丈夫）借款人民币100000元，后被告人于红军支付借款利息24000元，并将借据落款时间改为2016年8月7日。 3、2016年9月29日，被告人于红军经张某甲介绍，以月息1%为诱，向张某丙借款人民币30000元。 4、2015年1月20日，被告人于红军经李某乙介绍，以月息1.5%为诱，向李某丁借款人民币100000元，后被告人于红军支付借款利息40000元，并将借据落款时间改为2017年1月20日。 5、2017年1月21日，被告人于红军经李早之介绍，以月息1.5%为诱，向李某戊借款人民币30000元。 6、2017年1月27日、5月26日，被告人于红军经李某己介绍，以月息1.5%为诱，分两次向李某庚借款共计人民币350000元。 7、2017年2月1日，被告人于红军经魏某甲介绍，以月息1.5%为诱，向魏某乙借款人民币100000元，后被告人于红军支付借款利息9000元。 8、2015年10月左右，被告人于红军经张某甲介绍，以月息1%为诱，向郑某借款人民币30000元，后被告人于红军支付借款利息4800元，并将借据落款时间改为2017年2月；2017年2月间，被告人于红军又以月息1%为诱，向郑某再借款人民币30000元。 9、2017年2月20日，被告人于红军经张某甲介绍，以月息1.5%为诱，向张某乙借款人民币120000元。 10、2017年2月20日，被告人于红军经张某甲介绍，以月息1.5%为诱，向崔某借款人民币110000元，后被告人于红军支付借款利息3000元。 11、2017年2月26日，被告人于红军经张某甲介绍，以月息1%为诱，向王某甲（魏某丙丈夫）借款人民币100000元。 12、2017年3月14日，被告人于红军经李某乙介绍，以月息1.5%为诱，向李某辛借款人民币50000元。 13、2016年5月1日，被告人于红军经李某丁介绍，以月息1.5%为诱，向任某借款人民币100000元，后被告人于红军支付借款利息20000元，并将借据落款时间改为2017年5月1日。 14、2017年8月13日、9月8日、9月24日，被告人于红军经魏某甲介绍，以月息1.5%为诱，分三次向魏某丁借款共计人民币110000元。 15、2017年10月24日，被告人于红军经李某壬介绍，以月息1.5%为诱，向王某乙借款人民币20000元。 归案后，被告人于红军如实供述了自己的罪行。 上述事实，有公诉机关出示的，经过庭审质证、认证的，且均具有证明效力的以下证据予以证明： 被告人于红军供述了通过亲友发布以利息为诱吸收资金的信息，并向社会公众吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的时间、地点、吸收金额等事实，该供述得到了集资参与人李早之、张某甲等通过一定的途径知悉被告人吸收资金的陈述及提供的借据等证据印证，足以认定。沭阳县公安局出具的“发、破案经过”、“抓获经过”、“情况说明”证明了本案的案发情况以及被告人于红军归案情况。“有/无前科劣迹证明”，证明了被告人于红军无前科劣迹。“人口信息表”，证实了被告人于红军的刑事责任年龄。 对于公诉机关指控，结合被告人辩解及在案证据，本院评判如下： 一、对于起诉书指控的第12起犯罪事实，本院认为不属于被告人于红军非法吸收公众存款的行为，理由如下： 起诉书指控的第12起被告人于红军向李某癸的借款，被告人于红军供述其直接向李某癸借款，该供述得到了李某癸陈述的印证“2012年的时候，我因为工作胳膊被截肢，厂里赔偿我80万元，于红军和他老婆尹小荣知道我有钱，二人多次到我家找我借钱，说店里进籽种需要钱，还说给我好处，我开始都拒绝了，后来想着钱在家放也是放，借给他们还能有点利息，就分两次借给他们41万元”，依照最高人民法院司法解释规定，向社会公众吸收资金的行为必须具备通过一定的途径向社会公开宣传的要件，该起指控的事实不具备该要件，故公诉机关对该起犯罪事实的指控不能成立。 二、被告人于红军针对指控的借款提出有部分归还过本金、支付过利息、实际借款时间有变更等问题，本院根据被告人于红军在公安机关的供述、证人证言、集资参与人陈述、借据等证据，确认如下： 起诉书指控的第1起向李早之借款，被告人于红军辩称实际于2014年向李早之借款，按20000元/年支付利息至2017年，但介绍人李某乙、出借人李早之均陈述借款发生于2015年2月，李早之提供的借款上载明的原借款日期亦为2015年2月17日，故对借款发生时间确认为2015年2月17日；被告人于红军辩称给付利息情况未提供证据证实，以李早之陈述的“给付利息15000元”认定； 起诉书指控的第3起向张某丙借款，被告人于红军辩称给过部分利息，数额不明确，另外归还过本金10000元，是经介绍人张某甲手还的，张某甲予以否认，被告人于红军不能提供证据线索，对此辩解不予采纳。 对被告人于红军提出的其他关于归还本金或者支付利息、对借款实际发生时间有异议的辩解，本院予以确认，并在查明事实中予以认定。 本院认为：被告人于红军违反国家金融管理规定，通过亲友散布以高息为诱，向社会不特定对象吸收资金的信息，并承诺在一定期限内还本付息，共计吸收资金近150万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人于红军犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名正确，依法予以支持。被告人于红军归案后如实供述了自己的犯罪事实，依法予以从轻处罚。对辩护人与上述观点一致的意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第一款第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人于红军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年二月二十二日起至二○二二年二月二十一日止；所处罚金应在判决生效后一个月内缴纳完毕。） 二、责令被告人于红军退还下列集资参与人款项：李某人民币八万五千元、李某人民币七万六千元、张某人民币三万元、李某人民币六万元、李某人民币三万元、李某人民币三十五万元、魏某人民币九万一千元、郑某人民币五万五千二百元、张某人民币十二万元、崔某人民币十万七千元、王某人民币十万元、李某人民币五万元、任某人民币八万元、魏某人民币十一万元、王某人民币二万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  钟 源 人民陪审员  赵成富 人民陪审员  耿立义 二〇二〇年三月十二日 书 记 员  胡方霞 书 记 员  许 静 附本案相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条【自首】 犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条【犯罪物品的处理】 犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； 具有下列情形之一的，属于刑罚第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；