西安市雁塔区人民法院刑 事 判 决 书(2019)陕0113刑初1514号公诉机关西安市雁塔区人民检察院。被告人黄洋，男，1991年7月17日出生，汉族，初中文化程度，户籍地为河南省新安县，陕西信洋投资管理有限公司法定代表人，2019年4月19日被抓获，4月23日因涉嫌犯集资诈骗罪被西安市公安局高新分局刑事拘留，同年5月29日被逮捕，现羁押于西安市看守所。辩护人张文英，陕西迈拓律师事务所律师（法律援助）。西安市雁塔区人民检察院以雁检诉刑诉[2019]1363号起诉书指控被告人黄洋犯集资诈骗罪，于2019年11月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。西安市雁塔区人民检察院指派检察员周佳出庭支持公诉，被告人黄洋及其辩护人张文英到庭参加了诉讼。现已审理终结。西安市雁塔区人民检察院指控，被告人黄洋于2014年8月登记成立陕西信洋投资管理有限公司（以下简称“信洋公司”），黄洋任公司法定代表人，办公地点在西安市高新区XX路**楼**。信洋公司成立后，黄洋谎称投资矿业项目，雇佣业务员公开宣传并以高息回报为诱饵，以保证人身份与投资人签订借款担保合同，向社会公众吸收资金。黄洋并未将募集的钱款用于约定用途，在未告知投资人的情况下于2014年12月18日将信洋公司转让给崔某某，后携带集资款潜逃。案发后，6名被骗群众报案，涉案数额共计603340元。2019年4月19日，黄洋被公安机关抓获。为了证实指控的事实，公诉人当庭出示并宣读了相关证据材料，据此认为，被告人黄洋的行为已构成集资诈骗罪，依法应予惩处。被告人黄洋对公诉机关指控的基本事实及罪名均有异议，辩称自己的行为不构成集资诈骗罪，应被认定为非法吸收公众存款罪。被告人黄洋的辩护人辩称黄洋主观上没有非法占有的目的，其行为不应被认定为集资诈骗罪，同时，黄洋有坦白情节，系初犯、偶犯，建议对黄洋从轻处罚。经审理查明，被告人黄洋于2014年8月22日注册成立信洋公司并担任该公司法定代表人，办，办公地址位于陕西省西安市高新区XX路**楼**营范围包括企业管理咨询等。信洋公司成立后，黄洋谎称投资矿业项目取得被害人信任，雇佣业务员(包括同案犯孟某某，已判决）公开宣传并以高息回报为诱饵，以保证人（信洋公司）身份与6名被害人签订借款担保合同吸收资金共计576340元，其中刘某甲188000元、李某甲209500元、吴某某85140元、杨某某9550元、李某乙74600元、刘某乙9550元。2019年4月19日，被告人黄洋被公安机关抓获归案。另查明，黄洋并未将吸收的资金用于约定的矿业项目投资，且在被害人不知情的情况下于2014年12月18日将信洋公司转让他人，后逃匿。信洋公司自成立之后，以实施集资诈骗行为为主要活动,被告人黄洋作为公司的法定代表人参与管理了上述活动。同案犯孟某某向本院退缴赃款17000元。认定上述事实的证据有：1、书证：（1）报案材料表明，被害人刘某甲等人报案称各自被骗的情况及投资公司的情况等。（2）在逃人员登记表、抓获证明、羁押证明及到案经过表明，2017年3月13日，被告人黄洋因集资诈骗案被西安市公安局高新分局刑拘在逃。2019年4月19日，公安机关抓获在逃被告人黄洋并羁押于河南省新安县看守所，2019年4月23日移交西安市公安局高新分局。（3）户籍信息表明，被告人黄洋案发时已达到完全刑事责任年龄。（4）被害人刘某甲等人的借款担保合同、担保函及收款收据等表明，被害人向信洋公司投资的情况等。（5）刑事判决书表明，同案犯孟某某于2018年7月18日因参与实施本案非法集资行为以非法吸收公众存款罪被本院判处有期徒刑一年，宣告缓刑二年，案发后向本院退缴赃款17000元。（6）公司登记基本情况、营业执照、股东会决议及股权转让协议等表明，信洋公司成立于2014年8月22日，法定代表人黄洋，注册资本5000万元，住所地位于陕西省西安市高新区XX路**楼**，经营范围包括企业管理咨询等。2014年12月18日，信洋公司通过股权转让给崔某某。陕西宇龙矿业有限公司成立于2007年1月12日，法定代表人郭某某，注册资本500万元，住，住所地位于西安市雁塔区丈八路XX城XX居****营范围包括矿业开发等，经营状态为吊销未注销。（7）调取证据通知书及银行流水表明，涉案POS机绑定的相关账户（商户名：深圳市枣上好商贸有限公司；商户号：XXXXXXXXXXX3863；账号：XXXXXXXXXXX********）开户至今的交易流水情况，未有对手信息。具体详情如下：2014年7月23日，交易金额236500元（李某甲）。同案犯孟某某的中国工商银行账户（卡号：XXXXXXXXXXX********）案发前后的银行交易情况，2014年1月15日前该账户余额0.77元，截止2014年12月21日，该账户余额424.28元。具体详情如下：2014年9月23日，收到他行汇入196000元（刘某甲）。（8）纳税信息表明，信洋公司自2014年1月1日至2014年12月31日未有纳税信息。（9）情况说明表明，部分被害人的借款担保合同时间在2015年，但收款收据在2014年，是因为期间借款担保合同于2015年更换过一次，原始合同已被信洋公司收回，案发后信洋公司已经人去楼空，原始合同未能调取。被告人黄洋供述其将部分涉案资金用于开办洗车行，洗车行位于河南省新安县XX广场，侦查人员前往上述地点调查发现，该洗车行的房东杜长海称，黄洋私自与前任洗车行经营者协商转让洗车行，因为时间久远，已经无法提供前任洗车行经营的联系方式等相关信息。侦查人员按照崔某某的户籍地前去寻找，未发现崔某某，经当地辖区派出所了解，崔某某多年前已离开户籍地外出躲债，不知去向。陕西宇龙矿业有限公司工商注册地为西安市雁塔区XX城XX居XX单元XX室，侦查人员前往该地未发现该公司，物业公司称该公司多年前已经搬离，不知去向。2、被害人陈述：（1）被害人刘某甲称，他在信洋公司投资了196000元，至今没有收回。信洋公司就在西安市高新区XX号楼XX室，负责人叫黄洋，总经理叫孟某某，工作人员叫赵某某。具体来说，2014年9月19日，他路过XX小区看到了信洋公司，他就进去看看，当时一个叫孟某某的女子接待了他，说可以投钱给信洋公司，期限是一年，承诺每月2%的利息。他一听还不错，2014年9月22日，他来到信洋公司同孟某某签署了合同，次日用手机银行给孟某某银行账户转了196000元，之后的两个月他都收到了利息，有8000元，后来就没有了，他去信洋公司要钱，孟某某和黄洋都不在，过完年再去公司已经关门了。合同是一个借款担保合同，出借人就是他，借款人是陕西宇龙矿业有限公司，保证人是信洋公司，借款期限一年，月利率2%，合同拿来的时候章子和签字都已经弄好了。合同上的陕西宇龙矿业有限公司，据孟某某说的，他们就是把钱投资给了这个矿业公司。（2）被害人李某丙，2014年7月，她家西安市高新区XX小区开了一个信洋公司，有工作人员在发传单，她看了一下，这个公司是一家投资管理公司，主要是在矿业项目上，她就去看了看，当时是财务人员赵某某接待的，她还见了公司的老板黄洋，黄洋介绍说信洋公司是投资矿业的，如果投钱的话就投资在矿上，承诺每月1.8%的利息，还可以带她去蓝田的矿上参观。过了几天，黄洋打电话说要去矿上参观，当时一同去的还有很多投资的人，看了之后她们也就放心了。2014年7月23日，她签了合同并在公司通过POS机刷了250000元作投资，目前只收回了27000元，其余均未收回。信洋公司没有自己的POS机，用的好像是一个叫金博联公司的，这个金博联公司也是投资公司，老板叫侯学良，侯学良好像是孟某某的哥哥，她当时刷钱的时候，孟某某、侯学良和赵某某都在，孟某某还在POS凭条上签了个借款人孟某某的字样，还写了收款收据，POS凭条上的商户是深圳市枣上好商贸有限公司。合同就是一个借款担保合同，出借人是她，借款人是陕西宇龙矿业有限公司，保证人是信洋公司，期限三个月，投资金额250000元，月利率1.8%。2014年10月合同快到期的时候，黄洋说暂时没有钱，让她再续三个月，孟某某就提出来让她来信洋公司当经理，拉人投钱，她想着方便自己要钱，她就答应了，所以她就从2014年7月至10月在信洋公司担任经理。后来黄洋将公司转让给了一个叫崔某某的人，她问黄洋要钱，黄洋还是说没有钱，然后她就不干了，再后来给黄洋打电话就找不见人了。还有一个情况，吴某某将现金90000元交给孟某某的时候，她在场，她都看见了。（3）被害人吴某某称，2014年，她家西安市高新区XX小区开了一个信洋公司。10月19日，她路过的时候有工作人员在发传单，她看了一下说是投资可以获得1.8%的月利息，她就进公司去看了看，当时是孟某某接待的，孟某某洋介绍说如果投钱承诺每月1.8%的利息，她就同意了，孟某某陪她去的高新路的西安银行取了90000元现金，回到公司她把钱交给了公司的财务人员赵某某，当时李某甲也在现场。后孟某某和赵某某给了她一份合同，她签了字。之后的三个月她都收到了利息，大概4860元，之后就没有了。后来她去信洋公司要钱，孟某某和赵某某说没有钱让她过一个月再来，再去的时候公司已经没有人了。合同就是一个借款担保合同，出借人是她，借款人是陕西宇龙矿业有限公司，保证人是信洋公司，期限三个月，投资金额90000元，月利率1.8%。她听李某甲说去过蓝田的一个矿上参观，才知道信洋公司是投资矿业的。（4）被害人杨某某称，2014年10月，她和朋友路过西安市高新区XX小区时，有人在发传单，她看了一下说是投资可以获得高额利息，她就进公司去看了看，当时一个女子接待了她，介绍说公司是正规公司，投资有保障，主要投资矿业项目，如果投钱承诺每月1.5%的利息，还可以去蓝田的矿上参观。过了几天，信洋公司就组织一些投资人去矿上参观，黄洋还给他们讲就是投资到这个矿上，让她们看了之后就知道项目是真实的，好让她们放心，她也就相信了。10月15日，她拿了10000元现金交给了公司的财务人员小赵，之后的三个月她都收到了利息，大概450元，之后就没有了。后来2015年1月合同到期的时候她去信洋公司要钱，已经没有人了。合同就是一个借款担保合同，出借人是她，借款人是陕西宇龙矿业有限公司，保证人是信洋公司，期限三个月，投资金额10000元，月利率1.5%。（5）被害人李某乙称，2014年7月，她家西安市高新区XX小区开了一个信洋公司，有工作人员在发传单，她就去看了看，当时是信洋公司的董事长黄洋接待的，黄洋介绍说信洋公司是投资矿业的，如果投钱的话就投资在矿上，承诺每月1.8%的利息，还可以带她去蓝田的矿上参观。过了几天，黄洋就组织一些投资人去矿上参观，黄洋还给他们讲就是投资到这个矿上，让她们看了之后就知道项目是真实的，好让她们放心，她也就相信了。2014年9月的一天，她签了合同先投了20000元现金，10月30日又签了个合同投了80000元现金，都交给了信洋公司的财务人员小赵，后来只收回了25400元，其余未收回。合同就是一个借款担保合同，出借人是她，借款人是陕西宇龙矿业有限公司，保证人是信洋公司，期限三个月，投资金额100000元，月利率1.8%。2015年1月合同快到期的时候，她去信洋公司找黄洋就找不见人了。（6）被害人刘某乙称，2014年10初的时候，她听她同学说把钱投在了一个叫信洋的投资管理公司,一万元每个月一百五十元的利息,她觉得这个还挺好的也想挣这个利息,就让她的同学带她去看看.过了几天,她同学说信洋公司要组织去蓝田参观一个矿上的项目,她就跟她同学一起去了,从信洋公司出发,还见到了信洋公司的法定代表人黄洋,黄洋介绍说自己的公司是个投资担保公司,在蓝田县有三个开矿的项目,现在资金周转不过来,需要集资。到了之后,现场还有一名男子说这个矿是他和黄洋一起开的,需要资金周转,一开矿就能赚钱.又过了几天,她考虑要投资,2014年10月15日,她取了10000元现金交给了信洋公司的财务人员,签了合同,之后的三个月她都收到了利息，大概450元，之后就没有了。后来2015年1月合同到期的时候她去信洋公司要钱，一个姓崔的男子说这个公司已经卖给了他,两个月之后再退钱,但是再去的时候公司已经没有人了。合同就是一个借款担保合同，出借人是她，借款人是陕西宇龙矿业有限公司，保证人是信洋公司，期限三个月，投资金额10000元，月利率1.5%。3、证人证言：（1）证人赵某某证明，她于2014年6月至2015年3月在信洋公司担任前台和文员,平时负责接待客户，协助客户签署合同，公司的财务是由法定代表人黄洋和总经理孟某某直接管理。黄洋跟她们讲信洋公司是投资公司，客户把钱投进来之后，信洋公司再将钱投到陕西宇龙矿业有限公司用于生产，然后每个月给客户返利息，期限最少三个月，到期后再将本金返还给客户。客户通过现金或者刷卡都可以投钱，这些钱都被黄洋和孟某某拿走了。信洋公司没有自己的POS机，如果要刷卡的话，都是孟某某从金博联公司借来POS机刷，这个金博联公司也是个投资管理公司，地址在，地址在高新望庭国际姓候，和孟某某和黄洋都是老乡。合同就是一个借款担保合同，出借人是客户，借款人是陕西宇龙矿业有限公司，保证人是信洋公司，合同里表明借款金额、月利率、期限等，合同上还有三方的签字、公章等。借款的期限一般最短三个月，月利率从1.2%到2%不等。合同上陕西宇龙矿业有限公司的公章都是黄洋或孟某某从金博联公司拿回来时盖的，陕西宇龙矿业有限公司的签字显示的是郭某某，这个字也是黄洋或者孟某某自己签的，有时候他们不在还会让她来签。合同上信洋公司的字是黄洋和崔某某签的，因为2014年11月份之后黄洋将公司转让给了崔某某，从那时起崔某某就开始管理信洋公司签字了。她对陕西宇龙矿业有限公司不了解，只是听黄洋说要给这个公司投钱，但是也没去过这个公司也没见过什么人。（2）证人郭某某证明，他是陕西宇龙矿业有限公司的法定代表人，负责公司的全面工作。陕西宇龙矿业有限公司成立于2007年，注册地址在西安市雁塔区XX城XX居****，经营范围主要就是开矿和探矿等。他根本就不知道信洋公司，也不认识信洋公司的任何人，也没有听过黄洋这个人，根本不存在有什么业务或经济关系的可能。他公司的公章更换过但是没有丢失过，公安机关给其出示的借款担保合同上的签字和印章都不是他们公司的，他们公司的印章都是由股东郭荣芳保管的。4、同案犯孟某某供述，信洋公司是黄洋在2014年8月成立的，地，地址就，地址就在西安市高新区XX小区和黄洋是同学司的主要业务就是投资一些项目，具体什么项目黄洋没有说，后来她看到了和客户签署的合同，才知道客户通过信洋公司将钱借给陕西宇龙矿业有限公司，客户每个月收到利息，到期收回本金，黄洋还带她和客户去过一个矿，就在西安的一个山里，说是就投资的这个矿。信洋公司老板就是黄洋，她就是来给黄洋帮忙的，主要就是接待客户、办理业务、带客户去银行取钱、帮客户刷POS机、开收款收据等，财务人员叫赵某某，还有两个前台小姑娘，具体叫什么名字记不清楚了。信洋公司没有POS机，有客户要刷卡，黄洋就让她从金博联公司侯学良借个POS机刷。合同就是一个借款担保合同，出借人是客户，借款人是陕西宇龙矿业有限公司，保证人是信洋公司，合同里表明借款金额、月利率、期限等，合同上还有三方的签字、公章等。借款的期限一般最短三个月，月利率从1.5%到1.8%不等。她在信洋公司待了两个多月，没有职务也没有报酬，工资到现在也没有发，她之所以还去上班，因为黄洋还欠她的钱，她想着这样能让黄洋尽快给她还钱。陕西宇龙矿业有限公司她不了解，只听黄洋说法定代表人叫郭某某，她在金博联公司见过一次郭某某，合同上郭某某的签名她不知道是谁签的，合同拿来的时候上面就已经有郭某某的签名和陕西宇龙矿业有限公司的公章了。信洋公司收的客户得钱都给黄某某，她也帮黄洋转过账，转给什么人为什么转她不清楚。5、被告人黄洋供述，2013年的时候，他和他的同学孟某某到西安参观了一个叫金博联的担保公司，这个公司的老板叫侯某某，侯某某是孟某某的表哥。之后他和孟某某就想在西安也开一家这样的公司，2014年8月，他和孟某某就成立了信洋公司，地，地址在西安市高新区XX路XX小区**楼**是法定代表人，负责全面工作；孟某某是总经理，负责接待客户、宣传业务、签署合同和财务；赵某某是出纳，还有一个前台小姑娘，名字叫什么记不清楚了。他们公司的业务主要就是客户来到公司参观，他们接待客户并向客户宣传，客户把钱投到他们公司，他们再把钱投到矿业项目上，每个月给客户支付利息，但是实际公司并没有矿业项目。跟客户签署的合同就是一个借款担保合同，出借人是客户，借款人是陕西宇龙矿业有限公司，信洋公司是保证人，里面有借款金额、期限、月利率等，还包括担保函、收款收据和还款计划书。他们信洋公司没有POS机，需要的时候都是孟某某去金博联公司借的，他们收的客户的钱一部分用于公司的正常开支，大约有十万元左右，一部分他在老家河南省新安县开了一个洗车行，这个洗车行就在新安县的XX广场，是从别人手里接手的，具体名字记不清楚了，房东好像叫杜长江，后来因为经营不善2015年10月份就关门了，他还欠房东和工人一些钱。陕西宇龙矿业有限公司办公地址在哪他也不知道，公司的负责人叫郭某某，他只是在金博联公司见过，没有说过话，郭某某应该也不认识他。陕西宇龙矿业有限公司在蓝田县有个矿，侯学良带他和孟某某去过两次，其中一次还带着客户去参观，这样客户也就会相信他们愿意投资。之所以他们合同上的借款方是陕西宇龙矿业有限公司，这些都是孟某某从金博联公司拿过来套用的，至于合同上陕西宇龙矿业有限公司的印章和签字，也是孟某某拿回来的合同上就已经有的，他也不知道这个事情陕西宇龙矿业有限公司到底知不知道6、辨认笔录及照片表明，被害人刘某甲、李某甲、吴某某均辨认出同案犯孟某某；同案犯孟某某、被害人杨某某、被害人刘某乙、被害人李某甲、被害人李某乙、被害人刘某甲均辨认出被告人黄洋；证人赵某某辨认出被告人黄洋。上述证据均经庭审质证、认证，证据确实、充分，足以认定被告人黄洋的行为已构成集资诈骗罪。本院认为，被告人黄洋以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资576340元，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪。西安市雁塔区人民检察院指控被告人所犯罪名成立,唯指控数额有误，本院予以更正。被告人黄洋及其辩护人针对罪名的辩护意见，经查，被告人黄洋成立信洋公司并谎称投资矿业项目进行非法集资，且黄洋并未将集资款项用于矿业项目的投资且在被害人不知情的情况下转让公司，导致被害人遭受巨大经济损失，黄洋主观上存在非法占有的目的，客观上也实施了集资诈骗的行为，符合集资诈骗罪的构成要件，故对该辩护意见本院不予采信。被告人黄洋的辩护人的其余辩护意见与事实不符，本院亦不予采信。为了维护社会主义市场经济秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人黄洋犯集资诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金八万元（限判决生效后七日内缴纳）。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月19日起执行至2025年4月18日止）。二、责令被告人黄洋（与同案犯孟某某共同）向被害人刘某甲退赔188000元、向被害人李某甲退赔209500元、向被害人吴某某退赔85140元、向被害人杨某某退赔9550元、向被害人李某乙退赔74600元、向被害人刘某乙退赔9550元[上述退赔款项包含同案犯孟某某向本院退缴的赃款17000元（刘某甲5297元、李某甲6664元、吴某某2399元、杨某某269元、李某乙2102元、刘某乙269元）]。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于陕西省西安市中级人民法院。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  宋浮潇人民陪审员  王国志人民陪审员  车 稳二〇二〇年三月二日书 记 员  彭 京打印：相丽华校对：彭京20**年月日送达1