福建省福州市仓山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0104刑初952号 公诉机关福州市仓山区人民检察院。 被告人陈志忠，男，1984年2月7日出生于福建省泉州市，汉族，大学文化，案发前，住福建省泉州市洛江区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年3月15日被福州市公安局仓山分局刑事拘留，2019年4月20日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人林琰、林子耕，福建海山律师事务所律师。 被告人苏良炫，男，1983年11月16日出生于福建省德化县，汉族，初中文化，案发前，住福建省德化县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年3月15日被福州市公安局仓山分局刑事拘留，2019年4月20日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人庹政享，福建北河三律师事务所律师。 被告人王宗海，曾用名王坤铭，男，1994年12月11日出生于福建省泉州市，汉族，初中文化，案发前，住福建省泉州市洛江区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月3日被福州市公安局仓山分局刑事拘留，2019年4月20日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人李延海，福建海角律师事务所律师。 辩护人李静烨，江西保全律师事务所律师。 福州市仓山区人民检察院以仓检诉刑诉（2019）859号起诉书指控被告人陈志忠、苏良炫、王宗海犯诈骗罪于2019年12月23日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市仓山区人民检察院指派检察员张家兴出庭支持公诉。被告人陈志忠及其辩护人林琰、林子耕、被告人苏良炫及其辩护人庹政享、被告人王宗海及其辩护人李延海、李静烨到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 福州市仓山区人民检察院指控： 2016年初，被告人陈志忠租赁福建省福州市仓山区世欧上江城B区某单元，作为福建中正四方发展有限公司办公场所，并担任公司法人及总经理，被告人苏良炫担任副总经理，负责公司日常业务及行政管理，被告人王宗海为公司业务员。该公司以“零首付”购房为诱饵，以公司出借首付款为由，要求被害人签订虚高的空白借条、借据、承诺书、委托买卖公证等材料，以制造银行流水、肆意认定违约等方式欺骗购房人，公司将已过户到被害人名下且开始正常按揭还贷的房产，通过事先取得的客户委托卖房手续材料，单方将房产转卖，非法侵吞售房款。 1、被告人陈志忠、苏良炫、王宗海用上述方式，于2016年12月出借人民币27.79万元作为首付款，并让被害人方某1、方某太签订了空白的借款金额为人民币33万元的借条及不利于被害人的代卖房委托书、委托公证、承诺书等材料，帮助被害人以人民币90.79万元购得福建省闽侯县的房屋。被告人陈志忠先通过苏良炫的银行账户将27.79万元转入被害人的银行账户，被害人将首付款27.79万元转入房东洪某旺的银行账户后，洪某旺按照事先约定，将其中的18.99万元转回苏良炫的账户。在购房过程中，被害人支付了购买订金1万，被告人王宗海代垫过户的相关费用4.89038万元。房子过户到被害人名下后，被害人积极配合被告人王宗海等人办理相关的装修贷款用于偿还之前借款，后因客观原因装修贷款未通过审批。期间，被告人陈志忠指使杨某等人到被害人方某1处讨债，被害人方某1被迫给了杨某1万元。2017年10月25日，被告人陈志忠等人，在未征得被害人方某1、方某太同意的情况下，代为偿还上述住房银行贷款62.19377万元后，私下将上述房产过户给林某2（系被告人陈志忠女朋友的哥哥）。2017年11月3日，由被告人苏良炫以之前签订的33万元欠条向闽侯县白沙法庭提起民事诉讼，要求法院判决方某1、方某太二人偿还欠款人民币33万元。经福建某资产评估房地产土地估价有限公司评估，该房屋出售时价值人民币137.1万元。 2、被告人陈志忠、苏良炫、王宗海用上述方式，于2017年1月20日出借人民币19万元作为首付款，让被害人林某1签订空白的借款金额为人民币21万元的欠条及不利于被害人的代卖房委托书、委托公证、承诺书等材料，帮助被害人以人民币96万元购得福建省闽侯县的房屋。被告人陈志忠先通过苏良炫的银行账户将19万元转入被害人林某1的银行账户，被害人将首付款19万元转入房东王某2的银行账户后，王某2按照事先约定，将19万元转回被告人王宗海的账户。在购房过程中，被害人林某1支付了购房订金3万。房子过户到被害人名下后，被害人积极配合被告人王宗海等人办理相关的装修、信用贷款用于偿还之前借款，在被告人王宗海的操作下，被害人林某1将信用卡交给被告人王宗海等人套现17万元用于偿还借款。2017年10月25日，被告人陈志忠等人在未征得被害人林某1同意的情况下，代为偿还上述住房银行贷款74.473707万元后，私下将上述房产以人民币122.4万元出售给林某3，售房款被被告人陈志忠等人侵吞。 被告人苏良炫于2019年3月14日12时在福建省泉州丰泽区中投投资有限公司被抓获；同日15时许，被告人陈志忠在福建省福州市台江区内被抓获；被告人王宗海于2019年4月2日16时许经民警电话传唤到上渡派出所。 公诉机关认为被告人陈志忠、苏良炫、王宗海以非法占有为目的，假借“零首付”购房、民间借贷为幌子，通过虚增债务、制造资金走账流水、肆意认定违约、胁迫逼债、虚假诉讼等方式非法占有公私财产，数额特别巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定，提请本院以诈骗罪追究其刑事责任。就上述指控，公诉机关提供了相关证据予以证实。 被告人陈志忠对公诉机关指控的事实和罪名有异议，辩称其并未虚增债务，也未与被害人签订空白合同，其行为不构成诈骗罪。 被告人陈志忠的辩护人的辩护意见：本案的业务模式不属于犯罪行为，属于民事纠纷；被告人陈志忠并无非法占有被害人方某1、方某太财产的故意；被告人陈志忠对被害人林某1并未实施虚增债务的行为，综上被告人陈志忠不构成诈骗罪。 被告人苏良炫对公诉机关指控的事实和罪名有异议，辩称其在福建中正四方发展有限公司仅是挂职，并未领工资也未获取分红，其仅是帮忙陈志忠接待方某1，并提供银行账户走账，向法院起诉的材料是陈志忠让律师找其签字的，其对公司将方某太房产过户的事情不知情，其没有实施诈骗行为。 被告人苏良炫的辩护人的辩护意见：被告人苏良炫仅为走账提供银行账户，系从犯；本案诈骗金额应以被害人遭受损失的金额为准；被告人苏良炫系初犯，建议对其适用缓刑。 被告人王宗海对公诉机关指控的罪名无异议，但辩称其仅是公司的办事人员，跟踪后期的手续，其出售林某1的房产系经过林某1同意，对公诉机关指控的诈骗金额有异议。 被告人王宗海的辩护人的辩护意见：被告人王宗海犯罪情节轻微，在本案中系从犯；被告人王宗海如实坦白供述罪行，有自首情节；被告人王宗海认罪认罚，系初犯、偶犯，主观恶性小，认罪态度好，综上建议对被告人王宗海从轻或者减轻处罚。 经审理查明： 2016年初，被告人陈志忠租赁福建省福州市仓山区世欧上江城B区某单元，作为福建中正四方发展有限公司办公场所，并担任公司法人及总经理，被告人苏良炫担任副总经理，负责公司日常业务及行政管理，被告人王宗海为公司业务员。该公司在为客户办理“零首付”购房业务期间，以公司出借首付款为由，要求被害人签订虚高的空白借条、借据、承诺书、委托买卖公证等材料，而后陈志忠等人肆意认定违约，将已过户到被害人名下且开始正常按揭还贷的房产，通过事先取得的客户委托卖房手续材料，单方将房产转卖平账，非法占有被害人财产。 1、2016年12月，被害人方某1、方某太在福建中正四方发展有限公司办理“零首付”购房业务，同意以人民币90.79万元购买位于福建省闽侯县的房屋。购房过程中，被害人方某1支付了人民币1万元的购房定金，被告人陈志忠等人出借27.79万元给被害人方某太作为购房首付款，被告人王宗海代垫过户相关费用4.89038万元，房子过户到被害人方某1、方某太名下后，被害人方某太办理70万元的房屋按揭贷款。被告人陈志忠等人让被害人方某太签订了出借人、利息空白的借款金额为人民币33万元的借条及不利于被害人的代卖房委托书、委托公证、承诺书等材料。此后，被害人方某太积极配合被告人王宗海等人办理相关的装修贷款用于偿还之前借款，后因客观原因装修贷款未通过审批。期间，被告人陈志忠指使杨某等人到被害人方某1处讨债，被害人方某1被迫给了杨某1万元。2017年10月25日，被告人陈志忠等人在未征得被害人方某1、方某太同意的情况下，代为偿还上述住房银行贷款62.19377万元后，私下将上述房产过户给林某2。2017年11月3日，由被告人苏良炫以之前签订的33万元欠条向闽侯县白沙法庭提起民事诉讼，要求法院判决方某1、方某太二人偿还欠款人民币33万元及利息71388.5元、滞纳金33000元。经福建某资产评估房地产土地估价有限公司评估，该房屋出售时价值人民币137.1万元。被害人方某1、方某太已支付的月供27664.61元。 2、2017年1月，被害人林某1以其名义在福建中正四方发展有限公司办理“零首付”购房业务，同意以人民币96万元购得福建省闽侯县的房屋。购房过程中，被害人林某1支付了购房定金3万元及过户税费人民币18661.42元，被告人陈志忠等人出借人民币19万元作为首付款，房屋过户到被害人林某1名下后，被害人林某1办理了75万元的房屋按揭贷款。被告人陈志忠等人让被害人林某1签订了出借人、利息空白的借款金额为人民币21万元的借条及不利于被害人的代卖房委托书、委托公证、承诺书等材料。此后，被害人林某1积极配合被告人王宗海等人办理相关的装修、信用贷款用于偿还之前借款，在被告人王宗海的操作下，被害人林某1将信用卡交给被告人王宗海等人套现17万元用于偿还借款。2017年10月25日，被告人陈志忠等人在未征得被害人林某1同意的情况下，代为偿还上述住房银行贷款74.473707万元后，私下将上述房产以人民币122.4万元出售给林瑶，售房款被被告人陈志忠等人侵吞。被害人林某1已支付月供人民币19819.8元。案发前被告人陈志忠已归还人民币2.745万元。 被告人苏良炫于2019年3月14日12时在福建省泉州市丰泽区中投投资有限公司被抓获；同日15时许，被告人陈志忠在福建省福州市台江区内被抓获；被告人王宗海于2019年4月2日16时许经民警电话传唤到上渡派出所。 以上事实由公诉机关提供，并经法庭举证、质证的下列证据证明： 1、被害人方某1的陈述及辨认笔录，证实其经朋友詹焕某介绍认识了福建省中正四方发展有限公司的业务员张某1和李某1，对方向其宣传零首付购房，即他们公司可以帮客户垫资首付款帮客户买到房子，房子过户到客户名下后客户再去银行办理房子按揭贷款，再之后他们公司再帮客户做装修贷款或者是信用贷来归还他们公司垫付的首付款，其听后表示同意并支付了一万元的定金，当时其是通过银行转账支付到对方公司王宗海的账户，并且其有写了一张一万元的借据给对方，当时借据上的出借人和利息都是空白的，因其个人征信不好，对方公司要求其找个人来做担保，其就找了其哥哥方某太。之后对方公司垫资2779000元购买了闽侯县的房子，该笔款是对方公司转账到方某太的银行账户，方某太再将这笔钱转给房东洪某旺，之后对方公司让方某太签署了一份33万的借据和承诺书，出借人和利息都是空白的，王宗海称这33万是包括了手续费和他们公司的利润。2016年12月26日，房子过户到其和方某太名下，房子按揭贷款了63万元，其从2017年3月份开始还月供。对方公司让其和方某太配合做装修贷款，前后其有配合王宗海到银行办理好几次都没有审批下来，到了2017年7月份，王宗海让其自己花钱请人装修，他会叫银行的人来拍照帮其做装修贷，但王宗海还是没有帮其把银行的装修贷款审批下来。之后王宗海就说给方某太做信用贷，到时把钱贷出来归还公司，其和方某太也同意了，之后方某太办理了10万元的信用贷，其要求之前的借据要重新写，扣除这10万元，但当时王宗海不同意变更借条金额，其和方某太就把这张卡带回家了。到了2017年10月底，其发现房子被过户给林某2，并且联系不上王宗海。2017年11月的时候有四个人拿着33万及1万的借据到其位于晋安区的店里要求其还钱，其没办法给了对方1万元，该笔款是其通过银行转账到对方杨某的银行账户，对方还给了其1万元的收据，又过了半个月，其哥哥方某太收到了闽侯法院的传票，对方拿着33万元的借条以苏良炫名义起诉方某太。该房子其与方某太共计还月供27664.61元，并且其装修房子已花费114000元，还花费了38000元的律师费及3112.5元的诉讼费。经对照片辨认，被害人方某1辨认出被告人王宗海是福建中正四海发展有限公司的业务员，被告人陈志忠是福建中正四海发展有限公司的总经理，被告人苏良炫是福建中正四海发展有限公司的副总经理。 2、被害人方某太的陈述，证实2016年底，其妹妹方某1在福建省中正四方发展有限公司办理零首付购房，因方某1个人征信不行，对方公司要求方某1找个担保人，于是方某1就找到其作为担保人。之后对方公司垫资2779000元购买了闽侯县的房子，这笔钱是中正四方发展有限公司的副总经理苏良炫转账到其银行账户上，之后其再把这笔钱转给房东洪某旺，当时对方还让其签订了一份33万的借据和承诺书，借据上的出借人和利息都是空白的，2016年12月26日房子过户到其和方某1的名下，房子按揭贷款63万元，从2017年3月份方某1开始还房子的月供，同时对方公司让方某1配合做装修贷款，其和方某1配合对方公司的业务员王宗海前后到银行办理了好几次都没有审批下来，到了2017年7月份，王宗海要求其自行找人装修，并要求其装修进度要快，他会叫银行的人来拍照帮其做装修贷，后来装修贷还是没有办理下来，王宗海表示要其做一张银行信用贷，到时把里面的钱先贷出来还给公司，其表示同意，之后其到厦门农商银行办理一张10万元的分期卡，方某1要求对方公司要重新写借条，但王宗海不同意，于是其就将卡带回家了，2017年10月底，其发现房子被过户给林某2，其发现这个情况后就联系不上王宗海，其听方某1说2017年11月有人拿着一张33万元及1万元的借据到她店里讨债，方某1给了对方1万元，又过了半个月，其收到了闽侯法院的传票，苏良炫以其欠款33万元为由向闽侯法院起诉。从2017年3月到2017年10月，其共计归还月供27664.61元，还款的钱是方某1转账到其银行卡上，银行再从其卡上扣款。经对照片辨认，被害人方某太辨认出被告人陈志忠是福建中正四方发展有限公司的总经理，被告人苏良炫是福建中正四方发展有限公司的副总经理，被告人王宗海是福建中正四方发展有限公司的业务员。 3、被害人林某1的供述及辨认笔录，证实2016年12月份，一名叫李某2的男子向其介绍他公司有做零首付购房业务，即由他们公司帮忙垫首付，以客户的名义买房，之后装修有两种方案，一种是支付五万元定金，公司继续帮忙垫资装修，等装修贷款下来后再用来偿还公司垫的首付及装修钱，另一种是前期交三万元，客户自己出钱装修，用装修贷款下来的钱还公司垫的首付款。其就找了张某2、楚海某、陈某一起合伙购买房子，并和李某2约好选择5万元的装修方式，之后其、张某2、楚海某、陈某和李某2各出资一万元，李某2表示他的1万元直接交给公司，并且给其一万元中介费，而后其通过银行卡给福建省中正四方公司三万元，对方给了其三万元的收据，后来陈某退出了由其朋友黄某2顶替，因其的征信最好，最后众人选择以其的名义买房，看房选房都是李某2代为操作的。2017年1月20日，李某2通知其到福州排尾公交站旁的建设银行，李某2带了一个叫苏良炫的男子来，介绍对方是中正四方公司的副总，接着苏良炫带了原房东王某2过来，然后苏良炫转账19万元到其建行账户，接着其将这19万元转给王某2，当天在建行，王宗海也有在场。2017年2月22日，李某2通知其去闽侯县房管局办理过户，过户的房子是闽侯县的房子，对方给其签的房地产买卖契约都是空白的，李某2解释等后续贷款时再填，接着其交了3万多元的税费及中介费2万元，房子就过户到其名下，房子过户后，李某2将其约到他们上江城的公司，当时公司里陈志忠、苏良炫、王宗海都在，对方要求其写了一份21万元的借据和承诺书。2017年3月1日，李某2带其去福州市公证处将房子公证委托给他们公司的人。2017年6月份，李某2跟其说贷款审批下来了，房子的总价是96万元，其当时对这个价格无异议，6月21日其几个人在张某2的公司签了一份合伙购房协议，约定其、张某2、李某2每人占25%，楚海某、黄某2每人占12.5%。到了2017年7月14日，李某2以此前委托的员工要离职为由通知其到公证处将房子重新委托到王宗海名下。2017年7月22日其申请的装修贷款到账8.5万元给了王宗海，之后李某2有帮其办理了一张5万元的信用卡，套现了4万元给对方，其当时有找陈志忠要求提前结清剩余的3.5万元，但陈志忠以其违约为由，要其支付对方公司8万元，其不同意，李某2表示其已经离职了，也没有办法，后来2017年9月11日第二批装修贷款8.5万元到账，王宗海来找其称因装修超期要收取其违约金和套现手续费24500元，共计要其支付11万元，李某2来找其让其把卡给对方，他会帮其把事情做个了结，其将卡给李某2后，被对方刷走了8.5万元，陈志忠表示要算违约金，其不同意，对方还威胁其称房产证、欠条还在他们手上，其回去找那几个合伙人，但大家看到一直要交钱都退缩了，其后来多次找对方公司要房产证和欠条，到了2017年11月份，其发现其购买的房子被王宗海卖掉了，之后其到闽侯法院起诉关于闽侯县的买卖纠纷，后来因为买家有一整套房子买卖手续，法院认为属于正常买卖，建议其撤诉，后来法官安排其与王宗海私下调解，签了一份调解协议，协议中体现的是对方退还给其6万元，但实际上对方只支付了其两万元，之后对方又忽悠其签了一份代还协议，之后陈志忠有转了7450元给其后就再没有转钱给其了。经对照片辨认，被害人林某1辨认出被告人陈志忠是福建中正四方发展有限公司的总经理，被告人苏良炫是福建中正四方发展有限公司的副总经理，被告人王宗海是福建中正四方发展有限公司的业务员。 4、证人黄某1的证言及辨认笔录，证实2016年下半年其通过朋友詹焕某认识福建省中正四方公司的业务员李某1和张某1，对方向其介绍了对方公司的零首付购房业务，后经过讨价还价约定以其妻子方某1的名义购买闽侯三福小区13座某单元的房子，其支付二万元作为定金，其中一万元方某1支付给对方公司，另外方某1写了一万元的借据，之后的手续都是方某1去做的，因对方公司认为方某1的征信不好，还找了其大舅子方某太来做担保一起买房，房子过户到方某1、方某太的名下后，其家就开始还月供，同时也配合中正四方公司做装修贷手续，但是折腾了好几个月都没有审批下来，到了2017年10月底，方某1发现没有收到按揭的银行信息，到房管局查询后发现房子已经在2017年10月25日过户给林某2，发现这个情况后，其和方某1有联系王宗海，但都联系不上对方。2017年11月，有四个人拿着33万及1万的借据到其晋安区的店里，自称是陈志忠叫他们来讨钱，威胁其如果不还钱，他们就天天来店里，后来没办法其就给了对方1万元，对方还写了1万元的收据给其。又过了半个月左右，对方公司拿着那张33万元的借条到闽侯法院起诉方某太。经对照片辨认，证人黄某1辨认出福建中正四方发展有限公司的业务员张某1、李某1。 5、证人杨某的证言及辨认笔录，证实2017年11月初，其在陈志忠公司喝茶时，陈志忠说有个叫方某1的客户欠他们公司一笔钱，让其帮他去讨要这笔债务。之后其就带着其朋友小王、阿伟、阿华一起到福州市晋安区和谐酒店旁边的某照明店，等方某1回来后，其问对方是否有欠中正四方公司的钱，对方称有，其就说是陈志忠让其来讨钱的，如果不还钱，就一直来店里泡茶，前后去了几趟，最后方某1有还了一万，其写了一万的收据给对方，其收到钱后就给了陈志忠，之后其就没怎么跟陈志忠联系了。经对照片辨认，证人杨某辨认出被告人陈志忠是福建中正四方发展有限公司的总经理，被告人苏良炫是福建中正四方发展有限公司的副总经理，被告人王宗海是福建中正四方发展有限公司的业务员。 6、证人王某1的证言及辨认笔录，证实2017年11月初，其和朋友杨某在陈志忠公司喝茶时，陈志忠跟杨某聊到有个客户欠他们公司一笔钱，让杨某帮忙去讨要这笔债务，杨某答应了，之后杨某就带着其和另外两个朋友到福州市晋安区某照明店去找客户讨钱，那个客户回来后，杨某问对方有没有欠中正四方公司钱，对方称有，于是其几个就跟对方说是陈志忠让其来讨钱的，如果不还钱，其几个就在店里泡茶，前后去了几趟，最后那个客户还了一万元，杨某就写了一万的收据给对方，后来这一万元是由杨某给陈志忠的。经对照片辨认，证人王某1辨认出被告人陈志忠是福建中正四方发展有限公司的总经理。 7、证人林某2的证言及辨认笔录，证实其和陈志忠是亲戚关系，2017年8月份陈志忠跟其说他手上有一套房子需要过户到其名下两年，两年后他就会把房子卖掉，并称等房子卖掉后会给其两三万的好处费，其同意了。之后陈志忠就安排他公司的业务员王宗海给其办手续，其配合王宗海将房子过户到其名下，并在银行按揭贷款118万元，其将贷款交给了王宗海，之后每个月的按揭都是陈志忠负责去缴纳的，虽然房子过户到其名下，但是不动产证、房子抵押贷款合同这些原件都在陈志忠处，其无法处置这套房子。经对照片辨认，证人林某2辨认出被告人陈志忠是福建中正四方发展有限公司的总经理，被告人王宗海是福建中正四方发展有限公司的业务员。 8、证人叶某的证言及辨认笔录，证实2016年12月份，其丈夫林某1同张某2、楚海某、陈某及中正四方公司的业务员李某2合伙在中正四方公司做零首付购房，张某2、楚海某、陈某各出资1万元作为定金，后陈某退出，由黄某2顶替。2017年2月份，中正四方公司垫付首付款19万元购买位于闽侯县的房子，总价96万元，当时李某2表示因首付款是公司垫付的，所以房子要先公证到公司员工代某名下，其和林某1于2017年3月到公证处办理公证，2017年5月，房子的按揭贷款放款，其和林某1及一起买房的人开始支付月供，之后李某2帮林某1办理了工行额度为5万元的信用卡，2017年6月，中正四方公司又安排李某2以林某1的名义申请装修贷款，6月底，林某1、张某2、楚海某、黄某2及李某2共出资75000元对这套房子进行装修，2017年7月中旬，第一笔装修贷款85000元放款，随后李某2以代某离职为由，重新将房子公证到王宗海名下，8月份第二笔装修贷款85000元放款，紧接着李某2表示他们公司帮忙垫付首付款19万元，加上一些资金成本，总共需要还26万元，所以装修贷款17万元及信用卡内的4万元被对方刷走了，此前的定金5万元也被公司拿走了，2017年10月底，其发现房子被卖掉了，后来李某2和王宗海说后续会把之前支付的钱款都还给其，但到最后都没有消息。经对照片辨认，证人叶某辨认出被告人陈志忠是福建中正四方发展有限公司的总经理，被告人王宗海是福建中正四方发展有限公司的业务员。 9、证人黄某2的证言及辨认笔录，证实2017年6月份其朋友林某1和李某2跟其说，他现在在做零首付购房的投资，他们还有另外三个人已经合伙购买了，现在其中一个人退出了，问其是否要加入，其同意了，之后就出了12500元的定金，其几个人还一起签了一份合伙购房协议，一起购买了闽侯县的房子，后来装修的时候，林某1表示其做装修贷中间要出点手续费，于是其又出了12500元，后来过了一段时间，其听林某1说这套房子被李某2的老板卖掉了，其几个被骗了，之后起诉的事情都是林某1在做，其后续就没管了。经对照片辨认，证人黄某2辨认出福建中正四方发展有限公司的业务员李某2。 10、证人楚海某的证言及辨认笔录，证实2017年左右，其和张某2、林某1、陈某、李某2约定合伙做李某2公司的零首付购房业务，大家讨论后决定用林某1的名义购房，过了一阵，其、张某2、陈某各出资一万元给林某1，之后购房手续都是林某1、李某2去办理的，过了两个月，在闽侯县一套房子，房产证是做林某1的名字，在房子过户之前，陈某觉得不靠谱退出了，其几个有同陈某约定此前支付的1万元本金不退，后来另一个朋友黄某2加入。2017年夏天，林某1召集其几个买房人碰头，当时李某2说这套房子的总价格是96万元，他们公司垫资21万，银行贷款75万，其几人都同意这个价格，之后其几人就订立一份合伙购房协议，约定张某2、林某1、李某2每人出资25000元，各占25%股份，其和黄某2每人出资12500元，各占12.5%，之后林某1就开始还房贷的月供，后来其几个人又一起出钱做该套房子的水电装修，后来林某1的装修贷款也审批下来还了对方公司垫资的首付款，但首付款归还差不多的时候，林某1发现房子被对方公司卖掉了，其几个有一起到福建中正四方有限公司找他们老板陈志忠交涉，要求对方还钱，但陈志忠表示他不认识其几个，让其自己去找林某1，跟他们公司无关。其总共出资2.5万元。经对照片辨认，证人楚海某辨认出被告人陈志忠是福建中正四方发展有限公司的总经理及辨认出李某2。 11、证人陈某的证言及辨认笔录，证实2016年12月份，其和张某2、楚海某、林某1在张某2的会所内泡茶聊天时，林某1表示现在有公司在做零首付购房业务，现在房价有上涨趋势，问其几个要不要一起合伙投资购房，还说每人只要支付1万元定金，其几个听完后觉得这个投资想法不错，于是几天后林某1带着福建省中正四方有限公司的业务员李某2到会所与其几个面谈，之后几人约定每人出资1万元以林某1的名义购房，其和张某2、楚海某各自出资1万元交给林某1，但过了一段时间其觉得这种零首付购房不靠谱，就提出要退出合伙，他们几个表示退出可以但是之前1万元的本金无法退还，之后的事情其就不清楚了。经对照片辨认，证人陈某辨认出福建中正四方发展有限公司的业务员李某2。 12、证人张某2的证言及辨认笔录，证实2016年12月份，其和陈某、楚海某、林某1在其经营的会所内泡茶聊天时，林某1表示现在有公司在做零首付购房业务，现在房价有上涨趋势，问其几个要不要一起合伙投资购房，还说每人只要支付1万元定金，几天后林某1带着福建省中正四方有限公司的业务员李某2到会所与其几个面谈，之后几人约定每人出资1万元以林某1的名义购房，其和陈某、楚海某各自出资1万元交给林某1，之后购房手续都是由林某1和李某2去办理的，后来陈某要退出，其几个同他说好之前支付的定金不退，后来黄某2也加入一起买房子。两个月后确实在闽侯县，房产证是林某1的名字。2017年6月，林某1约了其几个合伙买房的人碰头，当时李某2说这套房子的总价格是96万元，他们公司垫资21万，银行贷款75万，其几人都同意这个价格，之后其几人就订立一份合伙购房协议，约定其和林某1、李某2每人出资25000元，各占25%股份，楚海某和黄某2每人出资12500元，各占12.5%，之后林某1就开始还房贷的月供，后来其几个人又一起出钱做该套房子的水电装修，后来林某1的装修贷款也审批下来还了对方公司垫资的首付款，但首付款归还差不多的时候，林某1发现房子被对方公司卖掉了，其几个有一起到福建中正四方有限公司找他们老板陈志忠交涉，要求对方还钱，但陈志忠表示他不认识其几个，让其自己去找林某1，跟他们公司无关。其总共出资4万元。经对照片辨认，证人张某2辨认出被告人陈志忠是福建中正四方发展有限公司的总经理及辨认出李某2。 13、证人李某1的证言及辨认笔录，证实其2016年10月至2017年1月期间在福建中正四方发展有限公司上班，公司的总经理是陈志忠，副总经理是苏良炫，王宗海是公司的业务骨干，负责管理其这些业务员，公司主要是做零首付购房的业务。公司在外宣传可以帮客户做零首付购房，具体就是帮客户垫资首付款，帮客户买到房子，房子过户到客户名下后，客户再去银行办理房子按揭手续，客户通过每个月还月供来维持，再之后公司再帮客户做装修贷款或是信用贷款，客户可以从银行再贷出一部分钱归还公司垫付的首付款。在买房子的时候，公司会让客户签订借据和承诺书，等房子过户到客户名下后，公司还会跟客户签订委托书，到公证处做公证，即全权将房子委托给其公司出售，房产证也要放在公司保管，这样后期其公司就可以随时出售客户的房子。公司有固定的借据和承诺书模版，借据就是将首付款资金和交易手续费总和写在借条上，承诺书内容就是这些首付款要在约定的90日之内还清，逾期就要赔付借款10%的违约金，借据的借款人和金额是当场跟客户签订的时候写上去的，其他的都是空白的。客户方某1是其和另一名业务员张某1通过房产中介詹焕某认识的，方某1夫妇有在闽侯购房的想法，其和张良炳回公司后向陈志忠和王宗海汇报后，陈志忠交待其将方某1的个人征信报告打印一份到公司，过了几天后，王宗海跟其和张某1说闽侯甘蔗那边公司有房源了，让其带方某1去看房，其就联系方某1一起到闽侯看房，方某1对闽侯县的房子表示满意，其跟方某1表示要支付五万元的定金，方某1表示没那么多钱，其请示陈志忠表示要支付贰万元，方某1表示只能支付一万元，陈志忠说一万也可以，但要让方某1再写一张一万元的借据，过了几天方某1转账一万元给公司，同时让方某1到公司签了一份一万元的借据和承诺书，出借人和利息都是空白的，后公司发现方某1的个人征信不行，陈志忠让方某1找个人做担保一起购房，方某1带着方某太到其公司，这次其和陈志忠、王宗海、苏良炫、张某1一起接待方某1他们，王宗海跟方某1说今天要打首付款给原房东，王宗海让方某太签了一份借款金额为33万元的借据和承诺书，出借人和利息都是空白的，签完字后王宗海、苏良炫就带着方某1、方某太到银行去做房子过户手续，后面房子交易手续都是由王宗海去处理的，其2017年10月初从公司辞职了，后来王宗海带方某太办理了额度为十万元的厦门农商银行的信用卡，方某1联系其和张某1说公司让她把这10万额度的信用卡拿去公司把里面的钱刷出来还给公司，其知道这个情况后因陈志忠经常克扣其工资，其觉得陈志忠说话会不算数，就提醒方某1凑够33万元后再一起归还，到了2017年10月底，方某1打电话跟其说房子被王宗海卖了。经对照片辨认，证人李某1辨认出被告人陈志忠是福建中正四方发展有限公司的总经理，被告人苏良炫是福建中正四方发展有限公司的副总经理，被告人王宗海是福建中正四方发展有限公司的业务员。 14、证人代某的证言及辨认笔录，证实其2016年5月至2017年9月在福建中正四方发展有限公司上班，这家公司的总经理是陈志忠，副总经理是苏良炫，王宗海是业务骨干，李某1、张某1、李某2、苏庆某是公司的业务员，公司主要是做零首付购房的业务，及公司在外宣传可以帮客户垫资首付款，帮客户买到房子，房子过户到客户名下后，客户再去银行办理房子按揭手续，客户通过每个月还月供来维持，再之后公司再去帮客户做装修贷或是信用贷，这样客户可以再向银行贷一部分钱用来还给公司，这样做到低首付或零首付购买房子，根据陈志忠交待，买房时会让客户跟公司签订借据和承诺书，等房子过户到客户名下的时候，其公司还会跟客户签订委托书，到公证处做公证，就是全权把房子委托给其公司出售，房产证也要放在公司保管，这样后期其公司就可以随时出售客户的房子。方某1和方某太有在其公司办理过零首付购房业务，王宗海有让其带方某1和方某太到闽侯的工商银行和台江万达的建行办理过装修贷款业务，但是都没有审批，到了2017年8月份，王宗海有让其联系方某1，因这家公司经常拖欠其工资，其觉得公司不太靠谱，其有跟方某1建议能不能通过办理信用贷款，筹款还给陈志忠把房产证、借条及公证委托拿回来，后来其就从公司辞职了。根据其公司的模式，公司虽然垫付出去资金，但是公司手上有客户签订的借据和承诺书，并且客户有签订委托书全权委托房屋出售，一来公司可以通过借据起诉客户，二来可以通过卖房收回垫资，因此风险都在客户和银行的。陈志忠私底下跟其聊天时有说过，这些来办理零首付购房的客户早晚肯定还不起银行的贷款，等客户月供几个月之后，公司到时就可以跟客户谈判，可以低价向客户回收房子也可以直接转让给新客户，这样一套就可以循环给不同的客户，公司收取佣金，所以公司是希望客户没办法还款的。经对照片辨认，证人代某辨认出被告人陈志忠是福建中正四方发展有限公司的总经理，被告人苏良炫是福建中正四方发展有限公司的副总经理，被告人王宗海是福建中正四方发展有限公司的业务员。 15、证人张某1的证言及辨认笔录，证实其2016年10月至2017年10月期间在福建省中正四方发展有限公司上班，这家公司的总经理是陈志忠，副总经理是苏良炫，王宗海是业务骨干。客户方某1、方某太是其和李某1通过房产中介詹焕某认识的，方某1和她老公有做零首付购房，以方某1名义在闽侯买房的意愿，其和李某1回公司后向陈志忠和王宗海汇报了上述情况，陈志忠交代其将方某1的征信报告打一份到公司，过了几天，王宗海就通知其和李某1闽侯有房源，随后其就联系方某1去看房，方某1对闽侯甘蔗镇三福小区13座某单元的房子挺满意的，经和陈志忠商量后，方某1支付1万元定金并写了1万元的借据，过了几天，公司发现方某1的征信不行，陈志忠就让方某1找个担保人一起购房，方某1就找了方某太，又过了一个星期，方某1就带着方某太来公司，这次是陈志忠、王宗海、苏良炫、李某1和其一起接待他们，王宗海跟方某1说今天要打首付款给原房东，要他们写借据给公司，之后王宗海拿来公司固定模板的借据和承诺书给方某太签字，方某太写了张33万元的借据，其中出借人和利息都是空白的，签完字后王宗海和苏良炫就带着方某1和方某太去做房子过户手续，之后的交易手续都是王宗海负责办理的，后来方某太的装修贷款一直办不下来，王宗海一直催对方来归还公司垫付的本金，后来王宗海带方某太去办理厦门农商银行额度为10万元的信用卡，方某1当时有联系其和李某1称公司让她把这10万元刷出来给公司，其当时和李某1提醒对方等凑够了33万再一起归还，2017年10月初其就辞职了，2017年10月底方某1电话联系其称房子被王宗海卖掉了。公司帮客户垫资买方，会让客户签订借据和承诺书，等房子过户到客户名下，还会跟客户签订全权委托房子出售的委托书，并办理公证，房产证也要放在公司保管，这样后期其公司就可以随时出售客户的房子，通过这样来保证其公司垫付资金的安全。经对照片辨认，证人张某1辨认出被告人陈志忠是福建中正四方发展有限公司的总经理，被告人苏良炫是福建中正四方发展有限公司的副总经理，被告人王宗海是福建中正四方发展有限公司的业务员。 16、证人王某2的证言及辨认笔录，证实2016年12月份其委托某置业有限公司里的中介出售其位于闽侯县的房子，过了一段时间，中介告知其找到买家，对方愿意用73.5万元的价格购买，其表示同意，之后其与王宗海于2016年12月28日在福建某置业有限公司签订了买卖合同，在合同中有约定可以把该房产过户给第三方，合同签完后，双方于2017年1月20日约在台江区上的建设银行门口见面，对方来了三人，当时跟王宗海一起的一名戴眼镜的男子将19万元转给林某1，林某1将转账19万元到其账户，称该笔钱是为了方便卖家后续从银行贷款，钱到账后其就把这笔钱转还到王宗海账户，2017年5月9日对方的银行贷款放款75万元到其账户，其还了1.5万元给王宗海，这次房子的交易就完成了。经对照片辨认，证人王某2辨认出被告人苏良炫就是帮忙垫资打款19万元的男子，被告人王宗海就是同其签订买卖合同的男子，林某1就是最终购房的人。 17、证人郑某的证言及辨认笔录，证实其是福建某资产管理有限公司的股东。2017年10月份，王宗海找到其公司称他有资金需求，让其公司帮忙做房子解押手续，当时其看王宗海手上有那两套房子出售的公证委托书，其看对方的手续都是合法、齐全的，于是双方约定利息为每日千分之一，王宗海借款140万人民币，因王宗海名下没有房产，他找了他表哥陈志忠来签订借据，借据签完后，其出资136万元左右帮他们解押了两套房子，之后他们就将房子出售了，房子又重新抵押给银行，从银行抵押贷款的钱会转到王宗海指定银行卡，其从该银行卡共计转账1428440元到其账户。 18、证人林某3的证言及辨认笔录，证实其2017年9月份通过闽侯县青口镇某华府小区的中介海家房产购买位于闽侯县的房子，其是以其丈夫许道某的名义同对方签订买卖合同，当时是一个叫王宗海的代理房东来签订合同，其有提出要房东本人到场，但王宗海表示房东在国外没办法到现场，其看到王宗海有委托书及公证书就相信他了，其以总价1224000元的价格购买该房产，其中首付款及定金374000元及贷款85万元都是直接转账至王宗海账户，中介费及手续费都是由其支付的。经对照片辨认，证人林某3辨认出被告人王宗海就是同其签订购房合同的人。 19、公安机关出具的到案经过，证实被告人陈志忠、苏良炫、王宗海的到案情况。 20、银行交易明细、收条、借据、收款收据，证实（1）被害人方某1于2017年11月12日转账1万元至杨某账户；（2）被害人林某1向被告人陈志忠等人支付3万元定金，并于2017年6月28日、2017年7月22日、2017年9月11日分别支付40000元、85000元、85000元。（3）被告人陈志忠向证人郑某借款140万元用于解押方某太、林某1名下房产。 21、福建省闽侯县地方税务局房产／土地使用权权属转移涉税证明、建设银行流水、建设银行个人贷款支付凭证、个人住房借款合同、不动产权证，证实闽侯县甘蔗接到入城路福居巷9号13＃楼某单元的房产从方某太、方某1过户到林某2名下并办理按揭贷款的情况。 22、房屋买卖经纪合同，证实被告人王宗海与证人王某2间关于闽侯县签订房屋买卖合同的情况。 23、房地产买卖契约、存量房买卖合同、合伙购房协议、委托书、公证书、不动产登记和交易中心结果查询、权属转移涉税证明、个人贷款结清证明、证人林某3的银行交易明细及个人贷款支付凭证、房产证，证实被害人林某1购买闽侯县及该房产被王宗海解押出售给林某3的情况。 24、民事起诉状、庭审笔录及借据、委托书、保证书、公证书等相关证据材料，证实2017年11月3日，被告人苏良炫以被害人方某太因做生意资金周转向被告人苏良炫借款未还为由起诉至闽侯县人民法院，诉请金额为本金330000元及利息71388.5元、滞纳金33000元。 25、关于林某1与王宗海房屋买卖合同纠纷调解协议、代还协议、民事裁定书。 26、房产评估报告书，证实闽侯县尚干镇良安路8号江浩尚景园6楼某单元评估价格人民币107万元；证实经公安机关委托闽侯县甘蔗街道入城路福居巷9号13#楼某单元于2017年10月31日时期的评估价值为人民币1371000元。 27、微信聊天记录，证实被害人方某1与被告人王宗海的微信聊天情况；证实被告人王宗海与被告人陈志忠的微信聊天记录。 28、被告人陈志忠的供述，供认其是福建中正四方发展有限公司的总经理，其公司就是经营房子买卖，其从房东手上买来房子后再去寻找买房子的客户，如果客户没有首付款，其公司会提供首付款，然后要求对方分期归还首付款，其公司帮客户垫付首付款的钱有公司的钱，也有其私人的钱。苏良炫在福建中正四方发展有限公司担任副总经理，主要负责公司的房产销售业务及行政管理，苏良炫没有工资，但其有跟苏良炫说如果公司做得好会分一些股份给他，因公司没赚钱，他也没有分红。其公司垫资帮方某1、方某太买了闽侯县甘蔗镇福居巷9号13楼某单元的房子，之后方某1、方某太没有还钱的意向，于是其就跟王宗海商量找个熟人过户到熟人名下，2017年8月份，其找来其女友的表哥林某2，林某2同意后，其就让王宗海带着林某2去做过户及抵押手续，过了一段时间，房子过户到林某2名下后，这套房子从银行抵押贷款118万，这些贷款扣掉之前帮方某1、方某太银行解押的钱及过户的手续费后，其他剩下的钱大概40万元及该套房子的不动产权证、抵押合同都放在其这里，其每月还月供。虽然房子过户到林某2名下，但其从银行帮方某1解押的费用及过户的税费都是其出的，其认为方某太仍然造成其损失，于是其又以方某太当时签的33万元的借据及承诺书向闽侯法院起诉方某太。当时跟方某太这套房子产生的矛盾，整个公司都是知道的，其将房子过户到林某2名下后，其就跟苏良炫说这套房子是亏本的，跟他说了其要起诉方某太，之后其就叫苏良炫跟律师签订委托代理合同，配合律师起诉方某太。林某1是通过李某2来其公司做零首付购房手续，本来是要他们出5万元定金，但李某2和林某1都要1万元的佣金，于是最终只付了3万元定金，之后都是李某2去跟进这套房子的买卖，后来其公司就帮他们购买闽侯县的房子，到了要过户的时候，其就安排苏良炫打首付款19万元给林某1，并让李某2约林某1到公司签了21万元的借据，过户后安排对方做该房子的委托公证，即让林某1全权委托其公司员工可以出售他的房子，后来因为李某2要离开公司了，其就让王宗海接收做林某1这套房子的装修贷款手续，后来林某1装修贷款共计17万元给了公司，后来到了2017年9月，林某1说要把房子委托给公司出售，只要其还17万的装修贷款和前期3万元的定金，于是其就让王宗海将该套房子挂到中介出售，最后以1224000元的价格出售给林某3。后来其钱还没有付给林某1，林某1就到法院起诉王宗海了，后来王宗海跟林某1签了一份调解协议，之后林某1就撤诉了，调解协议的内容是王宗海找律师拟的，其没有参与，后来其有跟林某1和他妻子协商后签了一份代还协议，约定其分24期偿还林某1的装修贷款，后其还了一期后，因资金问题其就没有再还了。经对照片辨认，被告人陈志忠辨认出被告人苏良炫是福建中正四方发展有限公司的副总经理，被告人王宗海是福建中正四方发展有限公司的业务员。 29、被告人苏良炫的供述，供认其2016年5月份到2017年12月底期间在福建中正四方发展有限公司上班，担任副总经理，负责公司的房产销售业务及行政管理。陈志忠是该公司的总经理，法人代表，公司还有四五个业务员，公司主要是做低首付购房业务。具体操作是其公司帮客户垫资首付款，帮客户买到房子，房子过户到客户名下后，其带客户去银行办理房子按揭手续，客户通过每个月还月供来维持银行贷款，再之后公司再去帮客户做装修贷或是信用贷来偿还公司垫付的首付款，客户与公司签订的协议包括买卖合同、委托买卖公证、空白的借条、借据、承诺书等，公司掌握了客户的全套材料，要认定客户违约客户就会违约，公司也可以在客户完全不知情的情况卖掉客户的房子，客户一旦跟其公司签了协议，就必须开始面对大量的银行贷款，以及支付各种贷款所产生的高额利息。若客户不配合归还公司垫付的首付款，或是房价上涨很多，陈志忠认为卖掉会挣更多的钱时，就会让业务员单方面卖房。公司的经营模式是由陈志忠制定的，客户的违约认定也是陈志忠来做决定的，违约金也是陈志忠来定的，所有的操作都是听陈志忠的安排去做事，陈志忠让其做什么其就做什么。方某1、方某太是张某1和李某1找来的客户，其有通过其建设银行卡走账首付款277900元，公司让方某太签了33万元的借据，到了2017年10月，陈志忠找到其称其之前放款给方某太的那笔首付款没有办法收回，他找了律师准备跟方某太打官司，之后其就去建设银行打印了转账凭证并配合在委托代理合同和起诉书上签字。林某1购买房子的手续是公司的业务员李某2办理的，之后林某1有去做装修贷款，后来其听说是因林某1没有把首付款付清，陈志忠叫王宗海把林某1的房子卖掉。经对照片辨认，被告人苏良炫辨认出被告人陈志忠是福建中正四方发展有限公司的总经理，被告人王宗海是福建中正四方发展有限公司的业务员。 30、被告人王宗海的供述、辩解及辨认笔录，其在侦查阶段供认其从2016年9月份开始到其表哥陈志忠经营的中正四方发展有限公司上班，该公司是做房子中介买卖，其公司会去市面上回收房子买进来，再寻找买房子的客户，把房子卖给买房子的客户，从中赚取差价，如果客户没有首付款，其公司会无息代垫付，房子过户到客户名下后，客户在规定的时间内把公司替其垫付的钱还清。陈志忠是这家公司的总经理，也是法人代表，苏良炫是公司的副总经理，主要负责公司的房产销售业务及行政管理，其来公司时，他就已经在公司了，其和李某2是公司的业务骨干，李某2负责找客户，其负责去寻找房源，后期的手续一般都是由其和李某2去办理，公司还有三个业务员李某1、张某1和苏庆某，代某是公司的行政人员。按照陈志忠指定的模式，客户同意做零首付购房业务后，公司会与客户签订买卖合同、委托买卖公证、空白的借条、借据、承诺书等，从客户跟其公司签订合作协议之日起，主动权就掌握在公司，因为公司掌握着客户的全套材料、手续，陈志忠要认定客户违约他就会违约，公司也可以在客户不知情的情况下卖掉客户的房子，并且客户一旦跟其公司签了协议，他就必须要开始面对大量的银行贷款，以及支付各种贷款所产生的高额利息。正常情况下其通过低买高卖以及收取客户的手续费、返点来挣钱，在碰到一些客户不配合，或是客户征信有瑕疵时，其公司就会利用之前客户签订的一系列手续，在客户不知情的情况下，把已经过户到客户名下的房产单方卖掉，卖房的钱会全部打到公司账户，这部分钱除了抵扣之前公司垫付的首付款外，剩下的就是公司的利润。方某1、方某太兄妹曾经在其公司的垫资下买了一套闽侯的房子，后来因为对方没有还其公司垫付的本金，陈志忠让其把方某1、方某太名下这套房子过户给林某2，当时是由陈志忠找了一家担保公司，其配合担保公司去银行办理解押手续，还银行本息621937.7元，之后将房子过户给林某2，再办理房子贷款的抵押手续，贷款118万元，这些钱到账后被担保公司拿走了。林某1购买的这套房子的前期手续是李某2办理的，后来因为李某2要离开公司，其就接手去做这套房子的装修贷款手续，林某1的第一批装修贷款放款后，是其拿着林某1的卡在公司的ＰＯＳ机上刷卡8.5万元给陈志忠，林某1的第二批装修贷款放款后，林某1不同意，其就让李某2自己去处理这个事情。到了2017年9月，陈志忠跟其说林某1这套房子欠公司的钱没有还清，他已经把这套房子挂在房产中介出售，现在有买家要买，让其配合做手续，之后其就代表林某1将这套房子以1224000元卖给了买家林某3，钱款到账后其将卖房的钱转给陈志忠、担保公司，还有一部转给苏良炫。卖完房后，林某1有到法院起诉，其有应诉提供了卖房的材料，后来闽侯法院建议林某1撤诉，因为如果判决下来，林某1肯定是败诉，于是陈志忠就跟林某1签了一份调解协议，约定退给林某16万元，但林某1撤诉后，陈志忠只支付给对方2万元，不同意按6万元支付，之后陈志忠又跟林某1签了一份代还协议，之后陈志忠又转了7450元给林某1后就没有再转钱给林某1。其当庭辩解，其出售林某1的房产系经过林某1的同意。经对照片辨认，被告人王宗海辨认出被告人陈志忠是福建中正四方发展有限公司的总经理，被告人苏良炫是福建中正四方发展有限公司的副总经理。 针对控辩双方争议焦点，本院评判如下： 1、关于本案定性问题。经查，被告人陈志忠等人与原房东签订低价购房合同并约定可以将该房产过户给第三方，之后再与被害人约定较高的购房价款，从中赚取差价，鉴于被害人在支付购房款前对被告人陈志忠等人同其约定的购房金额是认可的，对被告人陈志忠等人赚取差价的行为不认定犯罪。但被害人方某1、方某太、林某1的陈述，被告人陈志忠、苏良炫、王宗海的供述，证人代某、林某2的证言和借据、委托书、公证书、民事起诉状、微信聊天记录等书证相印证，可以证实被告人陈志忠、苏良炫、王宗海借款给被害人方某1、方某太、林某1支付购房首付款过程中，诱使被害人方某太、林某1签订虚高的借贷协议及办理房产委托出售公证，而后肆意认定违约，单方面出售被害人名下房产平账及借助诉讼向被害人索取虚高债务，其行为构成诈骗罪。辩护人关于本案属于民事纠纷，被告人陈志忠的行为不构成犯罪的辩护意见，本院不予采纳。 2、关于本案诈骗金额认定问题。经查，（1）被害人方某1、方某太被诈骗事实，被害人方某1实际支付的定金2万元，已支付的月供27664.61元，房子被出售时的评估价格1371000元，被害人方某1与被告人陈志忠等人约定的房屋成交价90.79万元，被告人陈志忠等人代垫税费4.89038万元，被告人陈志忠等人起诉方某太金额434388.5元，该起诈骗既遂数额461860.81元，未遂数额434388.5元。（2）被害人林某1被诈骗事实，被害人林某1支付定金3万元，已支付的月供19819.8元，已支付税费18661.42元，已归还垫付首付款17万，房屋被出售金额122.4万元，被害人林某1与被告人陈志忠等人约定的房屋成交价96万元，被告人陈志忠归还2.745万元，该起诈骗既遂数额475031.22元。 本院认为，被告人陈志忠、苏良炫、王宗海以非法占有为目的，在为他人垫资首付款办理“零首付”购房过程中，通过虚增债务、肆意认定违约、胁迫逼债、虚假诉讼等方式非法占有他人财物，其中既遂金额936892.03元，数额特别巨大，未遂金额434388.5元，数额巨大，以诈骗罪既遂处罚，其行为均已构成诈骗罪。被告人王宗海在侦查阶段的供述、被害人林某1的陈述及被告人陈志忠、王宗海微信聊天记录可以相互印证证实被告人陈志忠等人是在被害人林某1不知情的情况下将被害人林某1的房产出售，被告人陈志忠、王宗海当庭关于被告人王宗海出售被害人林某1的房产系受被害人林某1委托的辩解，与事实不符，本院不予采纳。被告人陈志忠的供述证实被告人苏良炫对公司单方面处理被害人房产的事宜系知情，被告人苏良炫利用其名下账户帮助被告人陈志忠走账，并配合被告人陈志忠起诉被害人，被告人苏良炫关于其不构成诈骗罪的辩解，本院不予采纳。被告人苏良炫、王宗海在犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法予以减轻处罚，辩护人关于被告人苏良炫、王宗海系从犯的辩护意见，本院予以采纳。被告人王宗海虽系自动投案，但其当庭未如实供述其参与诈骗被害人林某1的主要事实，依法不能认定自首，辩护人关于被告人王宗海有自首情节的辩护意见，本院不予采纳。被告人苏良炫归案后如实供述主要犯罪事实，其对指控罪名的异议不影响对其认罪态度较好的认定，依法予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第六条之规定，判决如下： 一、被告人陈志忠犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月15日起至2029年9月14日止。罚金应于本判决生效后一个月内缴纳。） 二、被告人苏良炫犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月15日起至2024年9月14日止。罚金应于本判决生效后一个月内缴纳。） 三、被告人王宗海犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月3日起至2025年4月2日止。罚金应于本判决生效后一个月内缴纳。） 四、责令被告人陈志忠、苏良炫、王宗海退赔被害人方某1、方某太经济损失人民币四十六万一千八百六十元八角一分。 五、责令被告人陈志忠、苏良炫、王宗海退赔被害人林某1经济损失人民币四十七万五千零三十一元二角二分。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员  陈兰岚 人民陪审员  董 萍 人民陪审员  董炳强 二〇二〇年三月十三日 书 记 员  王绍恩 附：本刑事判决书引用的主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。 第六条诈骗既有既遂，又有未遂，分别达到不同量刑幅度的，依照处罚较重的规定处罚；达到同一量刑幅度的，以诈骗罪既遂处罚。