杭州市萧山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0109刑初557号 公诉机关杭州市萧山区人民检察院。 被告人王军辉，男，1973年1月10日出生于浙江省宁海县，汉族，初中文化,原系杭州荣旭信息科技有限公司实际控制人，户籍地宁海县；因犯挪用资金罪于2004年6月14日被判处有期徒刑一年，缓刑一年；因本案于2018年11月1日被刑事拘留，同年11月21日被逮捕，现羁押于杭州市萧山区看守所。 辩护人徐海霞、沈利君，浙江法君律师事务所律师。 被告人胡洪彬，曾用名胡自豪，男，1992年12月27日出生于陕西省洋县，汉族，大学文化，户籍地洋县；因本案于2018年9月11日被刑事拘留，同年10月12日被逮捕，现羁押于杭州市萧山区看守所。 辩护人王德峰，杭州市萧山区法律援助中心律师。 被告人祝治国，男，1994年12月7日出生于安徽省宿松县，汉族，大学文化,原系杭州荣旭信息有限公司风控人员，户籍地宿松县；因本案于2018年9月8日被临时羁押于宿松县看守所，同年9月10日被刑事拘留，同年10月12日被逮捕，现羁押于杭州市萧山区看守所。 辩护人何正华，浙江岸亭律师事务所律师。 被告人尹晶晶，女，1988年5月19日出生于河南省汝南县，汉族，大学文化，户籍地汝南县；因本案于2018年11月19日被取保候审，2019年11月19日被继续取保候审。 辩护人欧阳昆泼，浙江永大（杭州）律师事务所律师。 杭州市萧山区人民检察院以杭萧检公诉刑诉［2019］542号起诉书指控被告人王军辉、胡洪彬、祝治国、尹晶晶犯集资诈骗罪，于2019年3月25日向本院提起公诉。本院于次日立案，并依法适用简易程序，组成合议庭，因在审理过程中发现不宜适用简易程序，于同年5月9日转为普通程序，公开开庭审理了本案。杭州市萧山区人民检察院指派检察员陈丽娜出庭支持公诉，被告人王军辉、胡洪彬、祝治国、尹晶晶及辩护人沈利君、王德峰、何正华、欧阳昆泼到庭参加诉讼。期间，因公诉机关需要补充侦查，提出延期审理建议2次，本院依法延期审理2个月。现已审理终结。 杭州市萧山区人民检察院指控： 被告人王军辉在涉嫌非法集资犯罪的情况下，仍于2017年9月4日登记成立以冯建辉为法定代表人的杭州荣旭信息科技有限公司（以下简称荣旭公司），在未经国家有关部门批准的情况下，以杭州市萧山区钱江世纪城望京商务中心C3座1003B室为实际办公场所，负责运营名为金大圣的P2P理财平台（以下简称金大圣理财平台），并由其实际控制运营。自2018年1月底金大圣理财平台正式上线至2018年6月20日期间，金大圣理财平台以虚假汽车抵押发布车贷标的方式，向社会不特定对象非法集资，并承诺在一定期限内归还本金及支付高额利息。上述期间内金大圣理财平台非法集资3000余万元，未兑付金额1100余万元。 期间，被告人胡洪彬、祝治国、尹晶晶在明知金大圣理财平台以虚假汽车抵押发布车贷标的方式，向社会不特定对象非法集资的情况下，仍受雇佣参与金大圣理财平台的非法集资活动。自金大圣理财平台正式上线至2018年6月10日左右期间，被告人胡洪彬担任荣旭公司运营负责人，负责金大圣理财平台的整体运营，并参与伪造虚假汽车抵押标的涉及的相关材料，该时间段内金大圣理财平台非法集资2800余万元。自2018年5月13日至金大圣理财平台关闭期间，被告人祝治国相继担任荣旭公司的风控人员，参与伪造虚假汽车抵押标的涉及的相关材料及被告人胡洪彬离职后接任胡洪彬职务，该时间段内金大圣理财平台非法集资1400余万元。自金大圣理财平台正式上线至2018年4月4日期间，被告人尹晶晶担任荣旭公司的财务人员，负责将金大圣理财平台中被告人王军辉控制的借款人账户所得非法集资款项提现至被告人王军辉指定的账户及听从被告人王军辉安排归还金大圣理财平台到期借款等事务，该时间段内金大圣理财平台非法集资600余万元。 被告人王军辉、胡洪彬归案后如实供述上述事实，被告人祝治国、尹晶晶自动投案，并如实供述上述事实。 对上述指控，公诉机关当庭提供了被告人供述和辩解，被害人陈述，证人证言，辨认笔录，搜查笔录，扣押决定书及清单，协议书，平台数据，专项审计报告，接受证据材料清单，账户交易明细，调取证据清单，公司登记资料，案发经过，情况说明，刑事判决书，被告人的户籍证明等证据予以佐证，认为被告人王军辉、胡洪彬、祝治国、尹晶晶的行为已构成集资诈骗罪，系共同犯罪，被告人王军辉系主犯，被告人胡洪彬、祝治国、尹晶晶系从犯，被告人王军辉、胡洪彬系坦白，被告人祝治国、尹晶晶系自首。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款之规定予以惩处。 被告人王军辉对起诉指控的事实和罪名无异议，并当庭表示自愿认罪。 被告人王军辉的辩护人对指控的事实和罪名无异议，提出王军辉系坦白，当庭认罪，主观恶性相对不深，对集资诈骗犯罪中的“非法占有为目的”违法性认识存在误区才实施指控的行为，请求对王军辉从轻处罚。 被告人胡洪彬对起诉指控的事实和罪名无异议，并当庭表示自愿认罪。 被告人胡洪彬的辩护人提出，被告人胡洪彬系从犯，具有坦白情节，无前科、劣迹，实际获利仅为职工的正常工资，请求对被告人胡洪彬从轻处罚。 被告人祝治国对起诉指控的事实无异议，提出定性上由本院依法确定，表示自愿认罪。 被告人祝治国的辩护人提出，不应将1400余万元都认定为祝治国的集资诈骗金额；祝治国在本案中实施的是职务行为，任职时间短，对公司运营情况尚不完全了解，造成的后果尚不严重，系从犯，有自首情节，系初犯，请求对祝治国适用缓刑。 被告人尹晶晶对起诉指控的事实无异议，表示愿意接受处罚，但辩称其没有非法占有他人财物的主观故意，犯的不是集资诈骗罪。 被告人尹晶晶的辩护人提出，尹晶晶作为荣旭公司的财务人员，没有非法占有荣旭公司集资款项的主观故意，是无罪的。 经审理查明： 被告人王军辉在涉嫌非法集资犯罪的情况下，于2017年9月4日登记成立以冯建辉为法定代表人的荣旭公司，在未经国家有关部门批准的情况下，以杭州市萧山区钱江世纪城望京商务中心C3座1003B室为实际办公场所，负责运营名为金大圣的P2P理财平台，并由其实际控制运营。自2018年1月底金大圣理财平台正式上线至2018年6月20日期间，金大圣理财平台以虚假汽车抵押发布车贷标的方式，向社会不特定公众非法集资，并承诺在一定期限内归还本金及支付高额利息。上述期间内金大圣理财平台非法集资3000余万元，未兑付金额1100余万元。 自金大圣理财平台正式上线至2018年6月10日左右期间，被告人胡洪彬在荣旭公司任职，按月获取固定劳动报酬，担任荣旭公司运营负责人，负责金大圣理财平台的整体运营，并参与伪造虚假汽车抵押标的涉及的相关材料，该时间段内金大圣理财平台向社会不特定公众吸收资金2800余万元。 自2018年5月13日至金大圣理财平台关闭期间，被告人祝治国在荣旭公司任职，按月获取固定劳动报酬，相继担任荣旭公司的风控人员，参与伪造虚假汽车抵押标的涉及的相关材料及被告人胡洪彬离职后接任胡洪彬职务，该时间段内金大圣理财平台向社会不特定公众吸收资金1400余万元。 自金大圣理财平台正式上线至2018年4月4日期间，被告人尹晶晶在荣旭公司任职，按月获取固定劳动报酬，担任荣旭公司的财务人员，负责将金大圣理财平台中被告人王军辉控制的借款人账户所得款项提现至被告人王军辉指定的账户、听从被告人王军辉安排归还金大圣理财平台到期借款等事务，该时间段内金大圣理财平台向社会不特定公众吸收资金600余万元。 被告人王军辉、胡洪彬被抓获归案后如实供述了自己参与的上述事实，被告人祝治国在被上网追逃期间主动投案，投案后第3次接受讯问时开始如实供述自己参与的上述事实，被告人尹晶晶在案发后自动投案，并如实供述了自己参与的上述事实。 本院审理期间，被告人尹晶晶退出赃款10万元。 认定上述事实并经庭审质证的证据有： （1）被告人王军辉的供述和辩解。证实其归案后对本案基本事实供认不讳。其供述，2017年9月其让连某和郭某开发了金大圣Ｐ2Ｐ平台，注册成立荣旭公司。当时其涉及一些民事官司，所以荣旭公司的法定代表人是其姐夫冯建辉，股东也是冯建辉，但是其是实际控制人。连某和郭某为其找来一家国企，上海国本工贸公司入股荣旭公司，以吸引投资人，其共付了85万元给上海国本工贸有限公司。金大圣理财平台有银行存管协议，但没有银行存管。平台基本以汽车质押的方式发布借款标的，这些用于发标的车辆和车主信息都是假的，借款人绑定的银行账户也是其控制的，投资人的钱也都是在其控制之下。相应的借款合同是由其等人制作完成的，并没有真正的相关借款车主信息或者车主来签字制作合同。2018年7月份以后，平台最终有1000多万元没有兑付。这些钱都是用于平台开发、推广等，包括平台开发400多万，推广费600多万，还要付平台的利息（平均年化利息14%）。公司的运营负责人先是胡洪彬，胡洪彬走后是祝治国暂代，祝治国之前是风控。财务是尹晶晶，尹晶晶走后，还有其它的财务人员。技术是陈茂林团队在做。其知道自己于2016年在上海涉及了非法集资相关的事情，当时还有500多万元没有偿还。其当时准备拿投资人的钱去再投资的。因为金大圣理财平台本身并没有盈利点，所以投资人的钱都没有用于真实的项目上，后面投资人的钱只能是兑付前面投资人的钱。 （2）被告人胡洪彬的供述和辩解及辨认笔录。证实其归案后对其参与的本案事实供认不讳。其供述，其于2017年11月份到王军辉的荣旭公司任职，后来其等人开发了金大圣理财平台。该平台于2017年12月份上线，其于2018年6月离职。其是公司运营主管，接替其的是祝治国。在其工作期间，该平台发布的标的都是王军辉提供的，借款合同、借款人信息都是王军辉去弄来，都是伪造的。客户将钱投到该标的后，出纳就会操作提现，钱是到了王军辉指定的账户，由王军辉等人使用。借款期限到了，出纳会事先把还款时间、金额发给王军辉，王军辉会安排把钱打到银行账户，出纳操作后，钱就通过平台还给投资人的平台账户。在其工作期间，出纳是尹晶晶，后来是项某。其辨认出王军辉和祝治国。 （3）被告人祝治国的供述和辩解及辨认笔录。证实其归案后对本案事实供认不讳。其于2018年5月13日开始在融旭公司上班，该公司主要是做汽车抵押贷款，借款人的信息都是胡洪彬拿来的，贷款合同其也参与了伪造。借款人没有拿到金大圣理财平台借钱客户的钱。钱投到平台后，财务进行操作，钱就转到了王军辉绑定的银行账户，这些账户是王军辉控制的。公司实际控制人是王军辉，王军辉下面是运营总监胡洪彬，平时公司的大小事务都是胡洪彬在管理。其是做风控的，帮胡洪彬挑选符合胡洪彬要求的标的，帮胡洪彬做借款合同，在借款合同上签借款人名字。胡洪彬走后，其临时代替胡洪彬的职务。其辨认出王军辉和胡洪彬。 （4）被告人尹晶晶的供述和辨认笔录。证实其归案后对本案基本事实供认不讳。其于2017年11月底到2018年4月初在荣旭公司做出纳。该公司是做金大圣理财平台的，实际老板是王军辉，胡洪彬负责公司运营，公司做车贷。平台借款人是胡洪彬注册之后交给公司的人在操作，客服负责这些借款账户发标，其负责借款和还款。这些借款人实际上都是公司自己的，最终钱都是公司自己控制的，最后到了王军辉指定的账户，由王军辉控制。账户是王军辉直接发给其的。平台要还钱、公司的运营支出其都是向王军辉要，之后钱马上到位了。其工资每月6000元，没有提成和奖金。其辨认出王军辉。 （5）被害人唐某1、唐某2、王某1、柴某、姚某、武某、陆某1、陆某2等人的陈述、借款协议、银行流水等。证实其等人在金大圣理财平台投资的数额、利率以及损失的数额等基本情况，其等人均证实金大圣理财平台的运营模式是汽车抵押贷款，并且承诺高利率。 （6）证人郭某的证言及辨认笔录等。证实其和连某帮助王军辉等人开发过一个投资平台的基本情况。当时是连某让其帮忙的。公司股东有冯建辉和上海国本公司，实际控制人是王军辉，运营团队中有胡洪彬，财务是尹晶晶。平台运营后，其等人就把平台交给王军辉，同时移交的是员工。平台标的是车子抵押，由王军辉提供给其等人，标的一般都是假的。因为这些标的几个平台都重复利用，绑定的账户也是王军辉提供的，这些账户都是王军辉控制的。王军辉给的标的都是全套造好，其等人负责美工打马赛克、客服发标等。其辨认出胡洪彬、连某等人。 （7）证人连某的证言。证实金大圣理财平台的系统开发是其做的，开发后就交给王军辉。其获得报酬12万元。其没做后续维护。后其介绍了一个国资背景的公司入股金大圣所在的荣旭公司。其愿意退还一部分资金来弥补投资人损失。 （8）证人项某的证言。证实其入职荣旭公司，接替尹晶晶的工作。当时尹晶晶交给其荣旭公司的ｕ盾和几个借款人的Ｕ盾。其负责日常的经费报销和网银打款，第三平台上的提现和还款，根据王军辉指令将提现款项打到王军辉指定的账户。荣旭公司实际老板是王军辉，实际负责管理的是胡洪彬，胡洪彬离职后，实际管理人是祝治国。 （9）证人邵某的证言。证实2018年6月15日起，其在荣旭公司任出纳。荣旭公司的实际老板是王军辉，其前任财务是项某，公司的总经理是胡洪彬，后为祝治国。 （10）证人骆某的证言及辨认笔录。证实2018年5月到6月底，其在荣旭公司工作。公司的业务是做一个叫金大圣的Ｐ2Ｐ平台，老板是王总。公司开始是胡洪彬负责运营，后来是祝治国负责运营。其主要工作是发标和线上回答投资人的问题，标的是风控部门交给其部门的。其看不到公司哪里有可以盈利的地方。其辨认出王总是王军辉，也辨认出胡洪彬、祝治国。 （11）证人蓝某的证言及辨认笔录。证实其于2018年5月2日入职荣旭公司做前台，6月1日开始做客服。客服主要是用企点软件联系客户，回答客户提问，做借款人的借款标的，根据公司安排将一些标的输入到系统中。其听公司里的人在说，每个借款人的姓名都是固定的，其才知道这些标的是假的。其不清楚这个平台是谁开发和维护的，其帮公司把标做满。其辨认出王军辉、胡洪彬、祝治国。 （12）证人游某的证言及辨认笔录。证实2018年5月8日开始，其在荣旭公司做客服。公司的业务是做一个叫金大圣的Ｐ2Ｐ平台，客服的工作是用企点软件联系客户，回答客户提问，做借款人的借款标的。公司老板是王军辉，运营主管是胡洪彬，后来是祝治国。借款人账户其实都是公司规定的账户，但其不清楚这些账户具体是谁在操作提现、还款。其等人帮助公司进行满标操作。其辨认出荣旭公司的老板王军辉以及祝治国和胡洪彬。 （13）证人兰某的证言及辨认笔录。证实其是荣旭公司负责软件维护的，在技术部门工作，主要是听陈茂林的指挥做金大圣理财平台的后台维护。其不清楚相关标的情况。这个网站的真正老板是王军辉。 （14）证人陈某1的证言。证实其是上海国本工贸有限公司的法定代表人。其公司是荣旭公司的挂名股东，并不参与实际经营。荣旭公司约定给其公司市场拓展费是60万元1年，实际支付了30万元。 （15）证人刘某的证言。证实其帮助金大圣理财平台找到上海国本工贸有限公司入股，其拿了40万介绍费。其还帮助金大圣理财平台做过推广，王军辉陆续给过其中介费。其帮助金大圣理财平台办理银行存管，但没有办下来。其从融旭公司一共拿到好处费55.5万元。 （16）证人娄某的证言。证实其通过王某2帮助王军辉介绍谭某推广金大圣理财平台。谭某是一个中间介绍人，他通过哪些渠道、平台帮助金大圣推广其就不清楚了。 （17）证人竺某的证言。证实其是证人娄某的司机，其所在的公司给王总的金大圣理财平台做过渠道中介，介绍姓谭的男子给金大圣理财理平台找投资渠道。 （18）证人谭某的证言。证实其通过王某2介绍，给金大圣理财平台做过推广。其这里的渠道推广是通过程某、张某两个人做的。金大圣通过王某2给其的推广费用有120余万元，其净盈利大概7万元。 （19）证人张某的证言。证实其通过谭某做过金大圣理财平台在网上的推广业务，其不是直接找投资人的，是把这个推广业务交给其他人去做，付给别人点数，从中赚取差价。从2018年4月到6月，其一共通过谭某帮金大圣推广投资额4216800元，其赚取了推广费39323元。 （20）证人王某2的证言。证实娄某介绍其做金大圣理财平台的推广。其和金大圣理财平台的王总见过面，后来其找到谭某做推广。金大圣给的推广费是130万元左右，其拿了11万元中介费。 （21）证人陈某2的证言。证实其通过刘某知道了金大圣理财平台，其查到荣旭公司的股东是上海国本工贸有限公司，有国资背景，所以其觉得可以，就帮着刘某做金大圣理财平台的推广，一共拿到739975元的推广费，其本人净获利100500元。 （22）证人程某的证言。证实其通过谭某作过金大圣理财平台的推广。其拿到的推广费是356945元，其个人获利35695元。 （23）证人王某3的证言。证实其帮助金大圣理财平台做推广，获得推广费26781.2元。 （24）证人黄某的证言及辨认笔录。证实2018年5月23日，有一个持卡人为高建的银行账户，向其本人的银行卡里转过86万用于购买一辆路虎揽胜行政版的车子，车子过户后的车主叫严某。购车时对方来了两三个人，其中一个是在试车、看车的，还问了些关于车子的问题。对方是一次性付款的。其辨认出买车人是王军辉。 （25）证人严某的证言。证实王军辉是其舅舅，2018年5月底的一天，王军辉买了一辆路虎揽胜车，说他自己有官司，把车子挂在其名下。2018年6月底王军辉又把车子卖掉了。 （27）接受证据清单、营业执照、车辆变更证明、证明、情况说明。证明原所有人宁波中联星辉汽车服务有限公司名下的一辆路虎揽胜车辆过户给宁波易升聚星汇汽车服务有限公司的客户严某，车款86万元已付，关于该车的一切权属问题已交割完毕。 （28）扣押清单、扣押笔录及合同、财产凭证、投资人名单等。证明连某与荣旭公司签订Ｐ2Ｐ销售合同并进行转账的过程。公安机关依法扣押了连某退出的24万元。 （29）扣押决定书，扣押清单、扣押笔录、转账凭证。证实公安机关依法扣押了刘某、谭某、张某、王某2、陈某2、程某、王某3分别退出的55.5万元、7万元、39323元、11万元、100500元、35695元、26781元，并接受与上述款项相关的转账凭证、银行流水、投资人名单等材料。 （30）鉴定意见书。证实金大圣理财平台运行模式是典型的P2P模式等情况。 （31）中国银行业监督管理委员会浙江监管局办公室函。证实其从未收到荣旭公司等公司开办吸收公众存款业务的申请，也未颁发过任何核准荣旭公司经营银行业金融机构业务的许可证件。 （32）专项审计报告。证实金大圣理财平台吸收的金额及被告人胡洪彬、祝治国、尹晶晶在荣旭公司任职期间金大圣理财平台吸收的金额等情况。 （33）接受证据清单，调取证据通知书，调取证据清单。证实公安机关从市场监督管理部门调取了荣旭公司的相关登记材料，荣旭公司的经营范围不包括向公众融资存款、融资担保等。2018年7月25日，公安机关又从上海富友公司调取了荣旭公司的开户账户及资金流水。2019年7月19日，公安机关从阿里云计算有限公司调取了金大圣的平台数据。2018年9月14日，公安机关从邵某处接受了公司内账、平台资料、项某交接的相应的电子文件夹。 （34）光盘。证实金大圣理财平台在阿里云的后台数据、在富有公司的数据，以及邵某提供的电子数据均已经刻录成光盘。 （35）协助查询财产通知书、协助冻结财产通知书。证实公安机关依法对本案涉及的姓名为张静会、张光帆、隆玉明、冯士妹、陈伟东、高建等相应的账户进行查询处理的情况。 （36）郭惠光和郑彩飞的刑事判决书，周佛琴的刑事判决书。证实2015年5月王军辉在中国（上海）自由贸易实验区注册成立聚鲁金融，任法定代表人，在上海市杨浦区逸仙路23号设立了营业场所，通过发放宣传单、组织宣讲会等方式，以汽车销售4s店、新能源汽车等项目为名，对外推销发行理财产品，并以高息回报吸引不特定公众参与投资，通过签订《个人出借咨询与服务协议》等方式，变相吸收社会不特定公众资金。判决认定郭惠光、郑彩飞等人入职聚鲁金融，聚鲁金融自同年7月至2016年4月向社会不特定公众吸收资金共计500余万元。上述三名人员全部构成非法吸收公众存款罪。 （37）浙江省宁海县人民法院民事判决书。证实王军辉有未履行完毕的民事判决。 （38）函、邮寄凭证、在逃人员登记表、情况说明。证实上海市公安局杨浦分局经侦支队于2018年1月2日对王军辉以涉嫌非法吸收公众存款罪进行上网追逃。杭州市公安局萧山区分局钱江世纪城派出所于2018年11月28日发函给上海市公安局杨浦分局，请求将王军辉涉嫌犯罪的相关材料及时移送。后者一直未来人接洽案件移交问题。 （39）案发经过、尹晶晶到案说明、搜查笔录、到案经过、临时羁押凭证等。证实王军辉、胡洪彬系被抓获归案，祝治国、尹晶晶系自动投案。 （40）各被告人的户籍证明、无犯罪记录书、刑事判决书。证实其基本身份情况、前科、劣迹查证情况。 上列证据，本院予以确认。 对被告人祝治国的辩护人提出的不应将1400余万元都认定为祝治国的犯罪金额的辩护意见。经查，根据在案证据，祝治国在荣旭公司担任风控工作人员和运营负责人期间，金大圣理财平台非法吸收存款的金额为1400余万元，祝治国应当对其任职期间的该1400余万元承担相应刑事责任。故对上述辩护意见，不予采纳。 对被告人胡洪彬、祝治国、尹晶晶行为的定性。根据在案证据，上述三名被告人在不具备从事金融业务资格的荣旭公司就职期间，负责荣旭公司经营管理或财务管理等事务，向社会不特定公众吸收资金，但其均系听命于被告人王军辉，不具有非法占有各投资人投资款项的主观故意，不符合集资诈骗罪的特征，而宜认定为非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名有误，予以纠正。 本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为：被告人王军辉在已涉嫌集资诈骗犯罪的情况下，开发、利用金大圣理财平台，以虚构标的等方式，诱骗不特定社会公众投资，将大部分投资款项用于不可获利或返利的支出等，造成各受损投资人损失数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人胡洪彬、祝治国、尹晶晶等人结伙，违反金融管理法规，向不特定的社会公众吸收资金，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。系共同犯罪。公诉机关指控被告人王军辉犯集资诈骗罪罪名成立。被告人王军辉在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人胡洪彬、祝治国、尹晶晶在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人王军辉、胡洪彬、祝治国归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人尹晶晶自动投案并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。采纳辩护人提出的相关辩护意见。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人王军辉犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金20万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月1日起至2029年10月31日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人胡洪彬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金5万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月11日起至2022年3月10日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳。） 三、被告人祝治国犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金4万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月8日起至2020年9月7日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳。） 四、被告人尹晶晶犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，缓刑二年，并处罚金3万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在判决生效后十日内缴纳。） 五、扣押在案的本案赃款1277299元，按比例发还各受损投资人。责令被告人王军辉、胡洪彬、祝治国、尹晶晶按各自参与额退赔犯罪所得。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  高水琴 人民陪审员  陈海江 人民陪审员  边建芳 二〇二〇年三月十三日 法官 助理  张志远 书 记 员  金 伊