山东省泰安高新技术产业开发区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁0991刑初1号公诉机关山东省泰安高新技术产业开发区人民检察院。被告人佟鑫，曾用名佟芸，女，1987年4月21日出生，汉族，初中文化程度，群众，新泰市翟镇煤矿吉泰装备后勤综合部门工作人员（长期病假），户籍所在地山东省新泰市，住新泰市。因涉嫌诈骗罪，于2019年3月5日被泰安市公安局高新技术产业开发区分局刑事拘留，同年7月19日被依法逮捕。现羁押于泰安市看守所。辩护人孙长新，山东拓创律师事务所律师。山东省泰安高新技术产业开发区人民检察院以泰高新检公刑诉﹝2020﹞4号起诉书指控被告人佟鑫犯诈骗罪，于2020年1月2日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。山东省泰安高新技术产业开发区人民检察院指派检察员尹放、戚娟出庭支持公诉，被告人佟鑫及其辩护人孙长新到庭参加诉讼。现已审理终结。山东省泰安高新技术产业开发区人民检察院指控：一、被告人佟鑫系翟镇煤矿长期病假工人，无银行工作经历，近亲属无银行工作人员，对外隐瞒相关事实，自称家庭经济实力雄厚，有银行关系门路能办贷款，以办贷款需请客送礼等为由骗取财物，所骗财物用于个人挥霍。1、佟鑫谎称能够为王某1办理贷款，以需要请客送礼疏通关系为由，自2017年10月份以来多次向王某1索要金钱，诈骗王某197790元；2、佟鑫谎称能够为丁某办理贷款，以需要请客送礼疏通关系为由，自2017年10月份以来多次向丁某索要金钱，诈骗丁某38000元；3、佟鑫谎称能够为李某1、田某1、巩某、郗某1、田某2、田某3等人办理贷款，以需要请客送礼疏通关系为由，自2017年9月份以来多次向李某1等人索要金钱。为了增加可信度，行骗过程中佟鑫注册济南塞纳维拉度假酒店有限公司，实际上该公司无实际出资、无经营场所、无经营活动，并组织李某1等人签订房屋认购协议书。经查，李某1被诈骗216300元，田某1被诈骗133000元，巩某被诈骗95000元，田某3被诈骗25000元，郗某1被诈骗5000元，田某2被诈骗120000元；4、佟鑫谎称能够为孙某1办理贷款，以需要收取保证金、请客送礼疏通关系为由，自2017年8月份以来多次向孙某1索要金钱，诈骗孙某154680元；5、佟鑫谎称能为张某1办理贷款，以需要做贷款材料、买卖房贷交认定金、给领导送礼请客为由，自2018年6月份以来多次向张某1索要金钱，诈骗张某1205855.54元。二、2017年11月份以来，被告人佟鑫虚构“佟小鑫”的身份，采用虚假身份信息、隐瞒已经结婚生子的事实，以婚恋交友的名义与杨某1交往，编造虚假理由向杨某1借款，共诈骗杨某1272184元，所骗财物用于个人挥霍。针对上述指控的事实，公诉机关提供了被害人陈述、被告人供述和辩解、书证、勘验、检查、辨认等笔录、证人证言、鉴定意见、电子数据等证据予以证实。公诉机关认为，被告人佟鑫以非法占有为目的，隐瞒真相，虚构事实，诈骗多人财物共计1262809.54元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请求本院依法判处。被告人佟鑫对公诉机关指控的罪名无异议，对指控的其诈骗丁某38000元、诈骗孙某154680元有异议，对其他指控无异议。被告人佟鑫的辩护人孙长新的辩护意见是：一、对公诉机关指控被告人犯诈骗罪的部分犯罪事实及其定性本身没有异议。对受害人丁某、孙某1的犯罪指控有异议，首先纵观整个案件材料没有两人的报案材料，亦无对该两起案件的受案登记表以及立案决定书，同时该两人的住所地、案发地均不在泰安市高新区管辖范围，所以对该两起案件的指控辩护人认为程序错误。其次根据被告人对辩护人的陈述，以及被告人在公安机关的供述，能说明该两人的贷款被告人已通过嗨付、钱站、苏宁任性付等贷款平台为其进行了贷款，只是所贷出的数额与当初的承诺有部分差距，所以，对该两人的行为不构成诈骗罪。二、本案中受害人具有过错，受害人明知自己无法正常贷款，却因自己的贪婪导致被骗。王某1在支付了贷款费用后被告人因长时间无法贷出款项，将部分费用退还受害人王某1，但王某1依然又退给被告人，让其继续为其贷款。三、起诉书指控部分数额不属实。根据丁某所提交的凭证，为37000元，而非38000元，张某1的数额为145855.54元，而非205855.54元，虽然张某1转账数额体现为205855.54元，但这其中有被告人佟鑫让杨某2退换的60000元房款转到了张某1妻子王丽的名下，在公安卷中材料中张某1所提交的转账清单中对其中的六笔微信转账进行了划线并标准为杨某2转的房款，所以该数额应予扣除。四、本案中，被告人具有诸多法定与酌定从轻减轻处罚的情节。(1)认罪态度较好。始终如实供述自己的行为，认罪态度极好。被告自始至终如实供述自己的所作所为，从无隐瞒、捏造等他推责任、逃避打击等行为。被告在公安机关的几次讯问中的供述基本相同，连细节也前后一致。根据《人民法院量刑指导意见》第三部分第7条的规定，“对于当庭自愿认罪的被告人，根据犯罪的性质、罪行的轻重、认罪程度以及悔罪表现等情况，可以减少基准刑的10%以下，依法认定自首、坦白的除外。”《最高人民法院最高人民检察院司法部关于适用简易程序审理公诉案件的若干意见》第九条：人民法院对自愿认罪的被告人，酌情予以从轻处罚。辩护人恳请法院在对被告人量刑时予以充分考虑。(2)被告人有真诚的悔罪表现不论是在公安机关的讯问笔录上还是今天在法庭上，表达了自己真诚的悔罪态度。人民法院在对佟鑫量刑时应该酌情考虑。最高人民法院《量刑规范化指导意见》第二十五条第七款：被告人自愿认罪的，轻处10%。(3)被告一贯表现良好，没有劣迹，不具有严重的人身危险性，不具有从重处罚的情节。(4)被告人为初犯、偶犯，被告人法律意识淡薄。综上，请求法院从有利于罪犯改造的角度，对被告人从轻处罚。经审理查明：一、被告人佟鑫系山东省新泰市翟镇煤矿长期病假工人，无银行工作经历，其近亲属也非系银行工作人员，却对外隐瞒相关事实，谎称家庭经济实力雄厚、有银行关系门路能办贷款，以办贷款需请客送礼等为由骗取被害人王某1、丁某、李某1等财物共计930725.54元，所骗财物用于个人挥霍。1、被告人佟鑫谎称能够为王某1办理贷款，以需要请客送礼疏通关系为由，自2017年10月份多次向王某1索要金钱，共计骗取王某197790元。案发后，2018年9月19日，被害人王某1向泰安市公安局北集坡派出所报案，公安机关于同日同意调查处理。以上事实经举证、质证，有下列证据予以证实：（1）被告人佟鑫的供述和辩解，证实：王某1通过孙某2介绍找佟鑫办贷款。办贷款时王某1给了佟鑫钱，数额不清楚，佟鑫想在广发银行济南支行办，贷款没办下来。王某1给的钱佟鑫都用在找银行关系花费了。（2）被害人王某1陈述，该被害人陈述了经孙某2介绍，王某1找佟鑫办理贷款。佟鑫以需要请客送礼的名义向王某1多次要钱，王某1共给了佟鑫104800元。期间佟鑫给王某1发过银行转账凭证，但是关键信息都被遮挡了。通过王某2知道佟鑫是骗人的。（3）证人证言①证人孙某2证言，证实：孙某2向佟鑫介绍了王某1办贷款，王某1通过孙某2给佟鑫5000元（现金2000元，通过其妻转给佟鑫3000元）。②证人渠某证言，证实：经孙某2介绍，渠某老公王某1找佟鑫办贷款，佟鑫以办贷款需要请客吃饭等名义向王某1夫妇要钱，骗取钱款。③证人孙某1证言，证实：孙某1不认识王某1，收到过两笔转账，以买衣服、付房费、微信转账都给了佟鑫。（3）电子数据：被害人王某1提供的妻子渠某与佟鑫微信聊天记录、佟鑫发的工行转账凭证、微信及支付宝账号信息、转账记录、建行ATM转账凭证等照片（附提取笔录）①微信聊天记录一宗，证实:佟鑫与渠某微信聊天情况，其中有请银行人员吃饭、要求王某1方凑钱请客等内容。另有广银安富短信记录。②佟鑫发的工行转账凭证，证实：关键信息都被遮挡，证实佟鑫用假凭证骗王某1事实。③微信及支付宝账号信息、转账记录，证实：王某1转账给佟鑫的情况，共计97790元。（4）书证①王某1举报材料一份；②受案登记表；证实：王某1自述被佟鑫诈骗的事实，并向公安机关报案。③情况说明；④孙某1农行尾号1971个人明细对账单。证实：孙某1曾收到3000元、9990元两笔转账，与王某1提供的明细一致，后都用于佟鑫消费。2、被告人佟鑫谎称能够为丁某办理贷款，以需要请客送礼疏通关系为由，自2017年10月份以来多次向丁某索要金钱，共计骗取丁某38000元。以上事实经举证、质证，有下列证据予以证实：（1）被害人丁某陈述：2017年9月22日其通过同事张迎认识了佟鑫，当时其想买房贷款50万，张颖带其去新坟矿业集团翟镇煤矿宿舍区去找佟鑫，佟鑫说帮其贷款利息很低，比银行利息低，但是需要给银行工作人员送礼疏通关系，说需要2万元给别人送礼。9月23日其通过手机电子中国工商银行转账给了佟鑫20000元，一直拖到10月23日佟鑫说还需要送礼再让我打10000元钱给她，其又通过工商银行给佟鑫汇款10000元。直到2018年8月28日佟鑫又说需要送礼让再转点钱。其又通过中国建设银行转给佟鑫10000元，结果钱给佟鑫后贷款到现在也没办出来。证实：丁某经介绍找佟鑫办贷款，佟鑫以给银行疏通关系需要送礼为由，多次向丁某要钱，丁某通过银行多次向佟鑫转账。（2）书证丁某提供银行转账记录、佟鑫银行交易明细，证实丁某向佟鑫转账情况，合计38000元。3、被告人佟鑫谎称能够为李某1、田某1、巩某、郗某1、田某2、田某3等人办理贷款，以需要请客送礼疏通关系为由，自2017年9月份以来多次向被害人李某1等人索要金钱。为了增加可信度，行骗过程中被告人佟鑫注册济南塞纳维拉度假酒店有限公司，实际上该公司无实际出资、无经营场所、无经营活动，并组织李某1等人签订房屋认购协议书。被告人佟鑫共骗取李某1216300元、骗取田某1133000元、骗取巩某95000元、骗取田某325000元、骗取郗某15000元、骗取田某2120000元。案发后，2018年10月8日，被害人李某1向泰安市公安局泰汶分局刑事侦察大队报案，公安机关于同日同意调查处理。以上事实经举证、质证，有下列证据予以证实：（1）被告人佟鑫供述和辩解，证实：佟鑫通过丁某认识田某1，后又认识李某1等人，佟鑫承诺为李某1等人办理贷款。最后贷款没办理成功。佟鑫称办理贷款需要花钱请客送礼，收了大约100万，部分用于请客，部分用于自己消费，部分给了杨某2消费、买房。后来杨某2还了15万买房款给佟鑫。（2）被害人陈述①被害人李某1陈述，证实：李某1通过丁某认识佟鑫，佟鑫称认识人办贷款快，但是要收取费用。李某1通过微信转给佟鑫21.63万，给了现金3万。李某1去济南找过佟鑫，佟鑫以买房贷款的名义让李某1等人办银行卡，后来又称成立酒店办贷款。②被害人田某1陈述，证实：田某1通过李某1认识佟鑫。佟鑫与其签了贷款协议，佟鑫以给银行领导送礼的理由要钱，田某1通过转账或现金方式给她。佟鑫带田某1等人签订购房协议贷款，没办成，又用田某1等人名义注册了公司。贷款一直没办下来，佟鑫拒不退钱。③被害人巩某陈述，证实：通过李某1和田某1介绍，巩某找佟鑫办贷款。佟鑫称办贷款需要请客送礼，骗了巩某12万。④被害人田某3陈述，证实：通过李某1介绍，田某3找佟鑫办贷款，佟鑫以打点关系为由多次向田某3要钱，共25000元。⑤被害人郗某1陈述，证实：郗某1通过李某1找佟鑫办贷款，佟鑫以请客送礼为骗了郗某15000元，另通过李某1垫付，总共7、8万。⑥被害人田某2陈述，证实：田某2通过李某1介绍找佟鑫办贷款，佟鑫以请客送礼为由向田某2骗了12万。（3）证人证言①证人郭某1证言，证实：佟鑫以打点领导、贷款请客送礼为由，骗取田某3、郭某1夫妻25000元。②证人刘某1证言，证实：刘某1通过李某1找佟鑫办贷款，佟鑫以找关系为由要钱，钱都是通过李某1给佟鑫的。③证人刘某2证言，证实：刘某2通过李某1找佟鑫办贷款，佟鑫以找关系为由要钱，刘某2一共给了佟鑫116000元，钱都是通过李某1给佟鑫的。④证人菅本社证言，证实：佟鑫以办贷款为由骗取菅本社7万元，其中李某1说帮其代付55000元。（4）书证①李某1提交微信转账记录截图一宗（附接受证据材料清单），证实以上转账记录共52笔，被害人被骗取合计216300元。②田某1提交的转账记录截图一宗（附接受证据材料清单），证实以上转账记录17笔，被害人被骗取合计133000元。③巩某提交的微信资料及转账记录截图一宗（附接受证据材料清单），证实以上转账记录12笔，被害人被骗取合计9.5万。④田某3妻子郭某1提供的微信转账记录（附接受证据材料清单），证实以上转账记录3笔，被害人被骗取合计25000元。⑤郗某1妻子王清花提供的转账记录（附接受证据材料清单），证实被害人被骗取合计5000元。⑥田某2提供的银行转账凭证（附接受证据材料清单），证实以上转账记录6笔，被害人被骗取合计12万。⑦报案材料一宗、受案登记表，证实：李某1、田某1等被害人报案情况。4、被告人佟鑫谎称能够为孙某1办理贷款，以需要收取保证金、请客送礼疏通关系为由，自2017年8月份以来多次向孙某1索要金钱，共计骗取被害人孙某154680元。以上事实经举证、质证，有下列证据予以证实：（1）被告人佟鑫供述和辩解：孙某1找其帮忙办贷款，因为孙某1欠了很多钱，她也是想找其办理贷款。她问最多能贷多少款，其说能贷500万，她就同意贷500万。她在翟镇煤矿建设银行斜对面的小区有一套140平的房子、有一辆红色的车、她说他老公的煤场有一些她的资产，所以想通过银行给她办理贷款。我收取孙某1了大约几万块钱。我当时通过刘增军给她办理下过贷款来，具体通过那个银行、金融贷款公司办的我不知道。证实：佟鑫以帮孙某1办理贷款为名，收取孙某1钱款。（2）被害人孙某1陈述：其和佟鑫是2017年6、7月份认识的。佟鑫通过微信主动加的被害人，还给其打电话问还需要钱吗，其就跟佟鑫说还需要，佟鑫就说她还能再帮其做几个网贷，然后其让佟鑫帮做了。佟鑫说利息非常低，说是利息可以不还，佟鑫还说她之前给他们办理下货款，还给其看了手机上他们拿着袋子去银行拒台取钱的照片，其就相信了。其一共给了佟鑫5.9万，都是通过微信转账，第一次佟鑫跟我说1万块钱是保证金，办下贷款来之后返给被害人，后来找其要过几次，说是办贷款需要请客送礼的钱。这几次去济南找佟鑫，都是佟鑫让去的，说是让其必须去济南拿现金，其一直没有拿到钱。2018年5月10号14:53一笔5000元微信转账是在王某1的13000元里，其实际应该被骗的5.4万。证实：孙某1通过微信认识佟鑫，佟鑫自称给孙某1办贷款，利息低，后以请客送礼为由向孙某1要钱，孙某1通过微信向佟鑫转账钱款，其中有5000元是王某1的。（3）书证①孙某1提交微信转账记录截图一宗（附接受证据材料清单），证实以上转账记录共计39笔，被害人孙某1被骗取合计54680元。②微信聊天记录一宗，证实：孙某1与佟鑫聊天情况，内容涉及佟鑫办贷款给领导送礼请客，一共要了50000多块钱、佟鑫让孙某1去酒店拿保险箱等内容。5、被告人佟鑫谎称能为张某1办理贷款，以需要做贷款材料、买卖房贷交认定金、给领导送礼请客为由，自2018年6月份以来多次向张某1索要金钱，共计骗取张某1145955.54元。案发后，2018年10月29日，被害人张某1向济宁市公安局高新技术产业开发区分局刑事侦查大队报案，公安机关于同日同意调查处理。以上事实经举证、质证，有下列证据予以证实：（1）被告人佟鑫供述和辩解，证实：佟鑫帮张某1办过贷款，以请客送礼等理由收取张某1的钱。（2）被害人张某1陈述：2018年6月份，其在济宁和朋友聚餐时讲起了要贷款的事，朋友蒋某说是认识一个叫佟鑫的人，她有渠道可以帮忙办理贷款，而且她已经做贷款业务多年了。由于急需资金周转，所以就让蒋某帮忙联系佟鑫。后来，蒋某与佟鑫进行了联系，并约定好见面。2018年6月19日约13时，其和妻子王利还有蒋涛就到了济南市高新区伯乐路117号华某1普蕾四顿707总统套房见到了这个叫佟鑫的女人。见面后，其向佟鑫表示了要借款的诉求，其问她贷几十万吗？她说其条件可以贷好几百万，其就说能贷多少就贷多少吧，越多越好，她就爽快的答应了，还称最高能贷到了一千多万元。其就把其和王某3的身份证、户口本等材料的复印件交给了佟鑫，她还问了问银行流水的情况，让其回济宁等消息就行了。2018年6月26日，王某3告诉说佟鑫给她联系来，让其第二天也就是27号去济南上次去的707套房找她。第二天其就去了707套房见到了佟鑫，她让王某3作为甲方签署了一份保证合同，“乙方”后面是一个（银行）及空白其想问是哪家银行，她说不用管，也不要多问，她去给办。王某3签完保证合同就回来了。2018年6月28日佟鑫打来电话，说是其户是黑户无法办理贷款，需要3万块钱做贷款材料才可以贷款。当天其就在金色兰庭的家里王某3通过手机支付宝和微信给佟鑫转了1万元，7月1日和7月2日王某3又通过支付宝和微信向佟鑫各转了1万元，共计3万元。7月6日上午其和王某3再次到了707套房，其才知道要签的不是贷款合同，而是一份《绿地城D1#房屋认购协议书》，协议书的甲方是“大万控股集团有限公司”，合同的最后甲方处盖有同一公司书称的印章。其问为什么要签这样的合同，她解释说这是以“买房子”的形式做贷款，贷款批下来以后也可以拿出部分资金在绿城城买房子作为投资，还说不让其管太多。其就信了，就签了这份合同。合同签订后佟鑫让其缴纳“房屋认购金”，数额记不清楚了。当时其和王某3没有带钱就回济宁来了。回来后，佟鑫就催其这个认购金交上，王某3又在金色兰庭家中通过微信、支付宝、ATM机现金的形式共计给佟鑫转款75000元。2018年7月31日，其和王某3按照佟鑫要求又到了普蕾司顿酒店，在大厅里佟鑫告诉其贷款额度较大的放款银行不能对个人账户打款，让签订一份与“济南塞纳维拉度假酒店有限责任公司”的劳动合同，她是这家公司的法人代表，这样放款银行就可以把所放的款打到这家酒店的公户上，再从这家酒店的公户上将打的款转到其和王某3的个人账户上，这样就安全合法了，其和王某3又相信了，就各自己签了一份合同。此后,佟鑫又以需要给领导送礼、请客等理由向其要了100688元，这些钱也是微信和支付宝在金色兰庭家中给佟鑫转过去的。但是佟鑫却迟迟没有打到其提供给的工商银行账户中来，其多次催她，她是以各种理由推托，并向其发假的转账短信、银行回执搪塞，但其提供她的账户中就是没有收到钱。还恐吓如果报了案，其就是她的同伙。到了九月十几号的时候，就再也给佟鑫联系不上。佟鑫没有为其办理下来贷款。证实：张某1通过朋友蒋某介绍找佟鑫办贷款。佟鑫以其是黑户为由骗取张某1钱款，后要求张某1买房贷款，以交认购金为由骗取张某1钱款，又以需要给领导送礼、请客等理由向向张某1索要财物。（3）张某1辨认笔录，证实：张某1辨认出4号照片是本案中的被告人佟鑫。（4）电子数据①张某1妻子王某3微信转账记录一宗（附提取笔录），证实以上转账记录24笔，证实被害人向被告人转账的事实。②张某1提供的支付宝账单一宗，证实被害人向被告人转账的事实。（5）书证①建行济宁分行ATM转账记录；②张某1提供的微信聊天记录一宗。证实：被害人通过银行、支付宝向被告人佟鑫转账的事实。③被害人张某1提供的绿地城D1房屋认购协议书一份，证实被告人佟鑫谎称让其通过购房贷款。④报案材料一份；⑤受案登记表。证实被害人报案情况及报案受理情况。二、2017年11月份以来，被告人佟鑫虚构“佟小鑫”的身份，采用虚假身份信息、隐瞒已经结婚生子的事实，以婚恋交友的名义与杨某1交往，编造虚假理由向杨某1借款，共诈骗被害人杨某1272184元，所骗财物用于个人挥霍。案发后，2018年10月25日，被害人杨某1向深圳市公安局共乐派出所报案，公安机关于同日同意立案侦查。另查明：案发后，被告人佟鑫逃避侦查，被公安机关网上追逃。2019年3月5日，被告人佟鑫被公安机关抓获归案。经鉴定，被告人佟鑫案发时无精神病，在本案中具有完全刑事责任能力。以上事实经举证、质证，有下列证据予以证实：1、被告人佟鑫供述和辩解，证实：被告人佟鑫通过PS虚假身份证照片，并以虚假身份与杨某1交往，佟鑫承认曾向杨某1借过钱，杨某1通过微信支付宝转的大约10多万。2、被害人杨某1陈述：2017年11月其通过微信认识了佟鑫，联系一个月左右成为男女朋友，期间并没有见面，在一起后聊一些她家庭的事，她说父亲去世，和她前男友在一起时感情不好，从2017年12月5日开始以各种理由问我借钱。平时都是微信联系，有时候是打电话。2018年9月6日其去济南找她，只见过一次面。对方之前一直跟其说佟小鑫，还给其发了一张她的身份证正面照片。9月7日早上其去她房间找她，让她打了一张欠条，她承诺在15日前还清欠款。没有明确说借，说是她遇到困难了，要其帮助她。2018年10月5日，她在微信上给其发了她要自杀的视频，要其不要找她了，说钱会到账，其当时就报警了，济南历下区智远派出所协助调查，查了佟小鑫没有查到此人。后又查佟鑫，通过对比佟鑫，证实了其借钱的对象就是佟鑫。其了解到她父母健在（她之前跟其说她父亲去年去世了），她实际是1987年，户籍信息是山东省新泰市（之前的身份证上是泰安市），且是已婚并育有一孩，与她之前提供给其的信息严重不相符。2018年7月之前一直以男女朋友的身份在交往。证实：佟鑫和杨某1微信认识，佟鑫称父亲去世，以各种理由向杨某1借钱，共骗取杨某1钱款。3、证人常某证言，证实：常某没有使用过昵称华某2科技常某,微信号×××的微信，没有和iris名媛站（杨某1）聊天。4、杨某1辨认笔录，证实：经过辨认，杨某1指出图片中编号为11号女子（即被告人佟鑫）系诈骗其钱款的人。5、书证（1）杨某1提供的与佟鑫微信聊天记录、华某2科技常某聊天记录、微信支付宝账户信息、佟鑫发送的身份证照片、佟鑫所写欠条、杨某1向佟鑫转账的截图等图片一宗，证实：佟鑫虚构身份，编造手术、公司用钱等理由，向杨某1多骗要钱的情况；身份证照片证实佟鑫对杨某1虚构自己身份的事实。（2）微信支付交易明细证明；（3）支付宝转账的截图；证实被告人共计骗取被害人杨某1金额272184元。（4）受案登记表，证实被害人报案及受理情况。其他综合证据：1、被告人佟鑫供述和辩解：手机号码是150××××****，微信昵称是“小月牙儿”，微信号是：×××。2018年8月份前后，其和刘某4、田某1在济南注册了一家济南赛纳维拉度假酒店有限责任公司，其是法人代表，酒店只是刚注册，没有实际经营。其以前手里有钱，有朋友用钱也做过个人借贷，最高金额一般不超过20万，最近这五年就不再做小额贷款了。现在其帮介绍向银行贷款。其不是银行职员，和工商银行济南开发区支行一个姓王的经理比较熟，还和广发银行济南支行比较熟悉，和广发银行深圳总行姓张的一个领导比较熟。在凤凰网河南-河南-经济-消费-正文里发的文章标题《九零后佟小鑫引领投资新风尚，商业大亨强强联合构建宏伟蓝图》，锦绣传媒自媒体发的标题《塞纳维拉度假酒店有限公司盛大开业佟小鑫带您享受清爽夏日》的文章是2018年7月份，李某1、田某1、王某3他们十几个人让其发的。因为他们想办贷款当时翟某、田某1、刘某4、郗某2当时在酒店的会议室谈说可以通过这种方式有影响力，办理高额贷款，翟某在济南有一家名叫中悦房地产公司，他有一块地要开发，想办贷款一起合作，之前其认识济南工商银行（山大路）的陈某，这个人是叶某给其介绍的,翟某说合作一下一块从银行里办个高额贷款，通过在网上发些文章可以包装一下，这样的话后期可以办理一些高额贷款。在网上发的90美女总裁佟小鑫、塞纳维拉酒店总裁佟小鑫文章和图片这些都是和田某1他们商量好以后拍的，当时开会的照片是田某1拍的，他们都征信有问题，想通过这种方法包装一下，让他们看起来有身份，这样银行、金融贷款公司审核他们的时候会让银行觉得他们有资质。注册公司的名字是塞纳维拉度假酒店注册的公户名字是塞纳维拉度假酒店有限责任公司，公户账号是16×××83。公户里没有钱。证实：被告人佟鑫对外虚构身份的事实，称和银行领导熟悉，通过网络发表文章包装身份等。2、证人证言（1）证人杨某2证言（案发时佟鑫男友），证实：被告人佟鑫对外身份造假，虚构家庭经济实力雄厚的事实。自称为客户办理贷款，有伙人因没办下贷款来酒店找过佟鑫并发生争吵。杨某2曾提议佟鑫跟客户说办贷款需要送礼要点钱。佟鑫送过跟多贵重物品给杨某2，还借钱给杨某2买房，杨某2已归还。（2）证人李某2（佟鑫朋友），证实被告人佟鑫虚构自己经济实力雄厚，有公司，账户上很多钱的事实，自称办贷款业务。（3）证人张某2证言（大万控股集团法务），证实：被告人佟鑫和其十几个“亲戚”与大万控股签订购房协议，但是最终没有交钱。佟鑫的保险箱里都是纸。（4）证人佟少战（佟鑫父亲）、冯某（佟鑫母亲）、佟慧（佟鑫妹妹）、杜某（佟鑫丈夫）证言，证实被告人佟鑫家庭情况，经济状况一般，印证佟鑫对外虚构身份和经济能力的事实。（8）证人叶某（原佟鑫助理）、鲁某（工商银行燕山支行行长）、陈某（工商银行燕山支行工作人员）、许某（华某1普雷某顿酒店房务部总监）、郭某2（华某1普雷某顿酒店客房领班）证言，证实：佟鑫在济南华某1普雷某顿酒店居住，虚构大额现金放在保险箱里的事实。3、书证（1）在逃人员登记表、抓获证明证实：佟鑫被公安机关网上追逃情况，于2019年3月5日被抓获。（2）到案经过、发破案经过证实：发破案情况。（3）佟鑫农行尾号8077银行卡交易明细、中行尾号4264、5936银行卡明细、建行尾号9716银行卡明细、工商银行尾号1366交易明细，证实被害人向佟鑫转账的情况。（4）密码款箱情况说明，证实密码箱没有钱，佟鑫虚构经济能力的事实。4、电子数据被告人佟鑫微信及支付宝账单明细（附提取笔录及光盘），证实被害人通过微信向佟鑫转账的情况。5、鉴定意见山东安康医院精神疾病司法鉴定所鲁安康{2019}精鉴字第410号司法鉴定意见书（附照片及相关资质），证实：被告人佟鑫案发时无精神病，在本案中具有完全刑事责任能力。本院认为：被告人佟鑫以非法占有为目的，以办理贷款、婚恋交友等名义，虚构事实，隐瞒真相，多次骗取多名被害人财物共计1202909.54元，数额特别巨大，公诉机关指控其构成诈骗成立，本院予以采纳。对于公诉机关指控的被告人诈骗被害人张某1款项205855.54元，本院认为，其中的59900元系杨某2通过张某1之妻王某3微信账户偿还被告人佟鑫的房款，且张某1在其报案材料中也对这部分款项标注为“杨某2转的房款”，因此，该款项不应计算在被告人的诈骗犯罪数额中。对于被告人的辩护人认为对被害人丁某、孙某1的指控程序错误的辩护意见，本院认为，被告人佟鑫对多名被害人实施了诈骗行为，其中泰安市公安局高新技术产业开发区分局系最初受理被害人报案的公安机关，该公安机关对本案进行管辖符合相关规定，对其该辩护意见，本院不予采纳；对辩护人认为被告人对该两人的行为不构成诈骗罪的辩护意见，本院认为，被告人佟鑫虚构能办理银行贷款的事实，骗取二被害人的钱物，且也未能为二被害人办理银行贷款，因此被告人的行为依法构成诈骗罪，对其该辩护意见，本院不予采纳。对被告人及其辩护人提出的对骗取被害人丁某、孙某1的犯罪数额提出的异议，本院认为，根据公安机关调取的转账记录、银行资金交易明细等证据能够证实被告人分别骗取被害人丁某、孙某138000元、54680元，对以上异议，本院不予采纳。对于被告人的辩护人认为受害人具有过错的辩护意见，本院认为，被告人明知自己不能为被害人办理银行贷款，但为取得被害人信任仍虚构事实、隐瞒真相，骗取被害人财物，不影响被告人诈骗罪的构成。被告人虽对部分指控有异议，但对其他指控能如实供述案件事实，可酌情从轻处罚，此外，被告人也无其他违法或犯罪前科，也可酌情从轻处罚，对被告人的辩护人要求酌定予以从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。对被告人佟鑫骗取的被害人的款项，依法予以追缴并返还被害人。根据被告人在犯罪中的犯罪情节、社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人佟鑫犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金5万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月5日起至2033年3月4日止。所判罚金限于本判决生效之日起十日内缴清。）。二、对被告人佟鑫所得的犯罪赃款共计1202909.54元予以追缴，并返还被害人王某197790元、返还被害人丁某38000元、返还被害人李某1216300元、返还被害人田某1133000元、返还被害人巩某95000元、返还被害人田某325000元、返还被害人郗某15000元、返还被害人田某2120000元、返还被害人孙某154680元、返还被害人张某1145955.54元、返还被害人杨某1272184元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省泰安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  孟宪彬人民陪审员  张茂乾人民陪审员  李宝清二〇二〇年三月二十六日书 记 员  赵 云