济南市历下区人民法院民 事 判 决 书（2019）鲁0102民初5619号原告：王如云，女，1970年11月24日出生，汉族，住山东省滨州市。委托诉讼代理人：李冉，山东瀛岱律师事务所律师。委托诉讼代理人：裴文月，山东瀛岱律师事务所实习律师。被告：山东省国际信托股份有限公司，住所地济南市。法定代表人：万众，董事长。委托诉讼代理人：冀丹峰，山东睿扬律师事务所律师。委托诉讼代理人：李熙，山东睿扬律师事务所实习律师。原告王如云与被告山东省国际信托股份有限公司（以下简称山东信托）信托纠纷一案，本院立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告王如云的委托诉讼代理人李冉、裴文月、被告山东信托的委托诉讼代理人冀丹峰、李熙到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告王如云向本院提出诉讼请求：1、请求依法判令被告山东信托披露信托产品募集、追加、清算的资金账目、每日单位净值、期间信托利益分配情况、资金合并对账单、历史委托记录、历史成交记录、清算报告；2、请求依法判令被告返还受托人报酬7万元；3、本案全部诉讼费用由被告承担。事实与理由：2015年4月王如云与山东信托以及案外人深圳东方平昇投资管理有限公司签订《山东信托东方平昇鸿丽6号结构化证券投资集合资金信托文件》(以下简称《信托文件》)，王如云于2015年4月17日向国托公司转账700万元用于认购本信托计划。截止2016年6月1日，王如云没有收到过山东信托任何披露信息，并且在没有收到任何清算报告的情况下，王如云收到山东信托清算分配的信托财产共计1146640.93元。2018年9月4日王如云向中国银行业监督管理委员会山东监管局投诉，2018年11月8日收到《信访事项处理意见书》(2018年90号)回复＂经核查，山东信托在鸿丽6号结构化证券投资集合基金信托计划管理过程中，末依照合同约定履行信息披露义务…无法提供已向受益人披露相关信息及受托人拟采取措施的相关证据。对上述问题，监管部门将按有关监管规定进行处理，同时督促山东信托按照相关监管规定和合同约定履行信息披露义务。您在收到本回复后，可与山东信托联系索取您有权获取的业务资料。根据《信托文件》约定，山东信托应履行信息披露义务，包括按照信托合同约定向王如云报告信托财产管理、运用及收益情况，每月第10个工作日向王如云寄送信托单位净值书面材料，山东信托应随时应王如云要求披露上一交易日信托单位净值，按季度将该季度的信托资金管理报告和信托资金运用及收益情况表及保管银行提供的保管报告向原告进行披露，以及按照法律法规规定披露信托计划有关的其他信息等;提前终止信托合同时被告应以临时报告书的形式向原告披露信息;委托人有权了解信托财产的管理、运用、处分及收支情况并有权要求被告作出说明，有权査阅、抄录或者复制与信托财产有关的信托账目以及处理信托事务的其他文件。王如云多次与山东信托联系要求披露信息，但是山东信托态度消极，不予正面回应问题，至今亦不予披露相关信息。为维护自身合法权益，王如云特向贵院提起诉讼，望判如所请。山东信托辩称，一、山东信托已经按照法律规定及信托合同约定履行了信息披露义务。按照《山东信托?东方平昇?鸿丽6号结构化证券投资集合资金信托计划》（以下简称“信托计划”）《风险申明书》、《信托合同》第二十六条的规定，委托人应按照信托文件的要求如实、完整填写相关信息，包括但不限于联系电话、电子邮箱、通讯地址等。如因委托人未如实、完整填写相关信息或信息发生变动未及时通知受托人，所导致受托人未能及时通知委托人而造成的相应损失，由委托人自行承担；但原告王如云在签订上述信托文件时，以保护个人隐私为由未按信托文件要求如实、完整填写相关信息，包括联系电话、电子邮箱、通讯地址等，导致信托计划应披露的相关信息未能以邮寄方式通知其本人，根据信托文件的上述规定，原告未收到邮寄送达披露信息的责任应由其自行承担。根据《信托合同》第二十五条第（三）款“信息披露方式”的规定，山东信托在有关信息披露事项的报告、报表或通知制作完成后可以通过在公司官方网站公告的方式履行信息披露义务。《信托合同》约定“受托人通过任意一种信息披露方式进行披露即视为受托人履行完毕信息披露义务”。因此，通过公司官方网站公告的方式进行信息披露也是信息披露的合法方式，山东信托通过公司官方网站公告的方式将信托计划的设立、信托单位净值、信托资金管理报告、临时报告书、清算报告等规定内容已经进行了信息披露，符合相关法律及信托合同的规定，已经履行了信息披露义务。山东信托在缺乏原告直接联系方式的情况下，仍然通过委托人代表积极联系原告并履行信息披露义务，原告于2015年7月追加资金70万，足以证明原告已收到山东信托披露的相关信息并按照信托合同约定追加资金。原告所称“没有收到过被告任何披露信息”与事实不符。二、原告要求披露的“资金合并对账单、历史委托记录、历史成交记录”内容等不属于信托合同约定披露信息，原告该项请求没有事实和法律依据。1、根据信托合同第二十五条“信息披露”的规定，山东信托应披露信息包括定期信息披露和临时信息披露，主要包括信托计划的设立、信托单位净值、信托资金管理报告、临时报告书、清算报告等，并不包含原告要求披露的“资金合并对账单、历史委托记录、历史成交记录”内容；2、原告要求披露的上述内容涉及到信托计划投资的证券品种和委托人代表的商业机密，本身属于不公开信息，也不在信托合同规定的信息披露范围内；3、监管机构已对信托计划项下的交易进行了专项核查，并未发现山东信托在交易方面存在任何违规行为；4、本信托计划已于2016年1月清算结束，由于原告近三年的时间内未提出异议，信托计划项下证券账户早已注销，山东信托无法查询相关交易信息，原告该项诉求实际已无法履行。三、原告要求退还信托报酬没有任何事实和法律依据。1、《信托合同》第十四条第（二）款第2小条“受托人的信托报酬”中明确约定：受托人每日计提的固定信托报酬=信托单位总份数×1元×0.3%÷365。所以，本信托计划信托报酬是针对信托单位总份数收取，而非仅针对劣后信托单位。所以，山东信托向原告收取的信托报酬金额为30万元×700万份/9000万份=23333.33元。原告所主张的我公司向其收取的信托报酬金额与合同约定不符。2、案涉法律关系为信托关系，根据《中华人民共和国信托法》第三十五条规定“受托人有权依照信托文件的约定取得报酬”。而《信托合同》第十四条明确约定了受托人报酬的计算标准和支付方式，约定内容不违反法律法规的规定，合法有效。山东信托在信托计划管理过程中勤勉尽责，完全按照合同约定履行受托人职责，信托报酬为山东信托的合法所得。退一步讲即使山东信托履行信息披露义务存在某些瑕疵，该瑕疵也不会造成信托财产受到损失，原告也未提供任何证据证明该瑕疵给原告造成的损失及损失金额的大小。因此，原告要求退还信托报酬没有任何事实和法律依据。综上所述，山东信托认为王如云诉讼请求没有事实根据和法律依据，请求人民法院依法予以驳回。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：2015年4月，王如云与山东信托以及案外人深圳东方平昇投资管理有限公司签订《山东信托.东方平昇.鸿丽6号结构化证券投资集合资金信托合同》(以下简称《信托合同》)，王如云向山东信托转账700万元用于认购本信托计划。该信托合同第十七条约定：“……委托人的权利：1、委托人有权了解信托财产的管理、运用、处分及收支情况，并有权要求受托人做出说明。2、有权查阅、抄录或者复制与信托财产有关的信托账目以及处理信托事务的其他文件。委托人有权在受托人营业时间在受托人住所查阅《信托财产管理报告》等文件……”。第二十五条关于信息披露方式规定，受托人在有关披露事项的报告、报表或通知制作完毕后，可以以下列一种或多种方式报告受益人：1、受托人营业场所存放备查；2、在受托人网站http://www.sitic.com.cn上公告；3、电子邮件；4、信函。山东信托称王如云在填写信托文件时未完整填写个人信息，故无法向其寄送相关信托资料。2018年9月4日，王如云向中国银行业监督管理委员会山东监管局（以下简称山东银监局）进行信访投诉，2018年11月8日，该局作出2018年90号信访事项处理意见书，载明“……经核查，山东信托在鸿丽6号结构化证券投资集合资金信托计划管理过程中，未完全依照合同约定充分履行信息披露义务：1、未按月向受益人寄送信托单位净值书面材料；2、未向受益人提供保管报告；3、未按合同约定通知期间信托利益分配事宜；4、在信托计划提前终止、信托财产可能遭受重大损失时，未编制并向受益人披露《临时报告书》，无法提供已向受益人披露相关信息及受托人拟采取措施的相关证据。”因王如云要求山东信托披露相关信息并要求山东信托返还受托人报酬7万元，双方形成纠纷，王如云诉至本院。另，王如云在庭审中向本院提供送达地址为：山东省滨州市滨州城区渤海七路839号楼1单元301室王如云（收），电话：13305******。本院认为，根据王如云与山东信托签订的信托合同约定及山东银监局核查意见可见，山东信托在鸿丽6号结构化证券投资集合资金信托计划管理过程中，未完全依照合同约定充分履行信息披露义务，故对王如云要求山东信托向其披露每日单位净值、期间信托利益分配情况、清算报告的诉讼请求，本院予以支持，山东信托应按照王如云在庭审中提供的送达地址向其寄送上述材料。王如云在庭审中放弃要求山东信托向其披露资金合并对账单的诉讼请求，本院不再处理。对于王如云要求山东信托向其披露信托产品募集、追加、清算的资金账目历史委托记录、历史成交记录的诉讼请求，因双方信托合同中对于披露上述信息并无约定，且王如云并未提供其他证据证明山东信托具有披露上述信息的义务，故对其该部分诉讼请求，本院不予支持。王如云要求山东信托向其返还受托人报酬7万元，但并未提供有效证据证明该损失发生系因山东信托未履行信息披露义务所致，其主张无相关依据，本院不予支持。据此，依照《中国人民共和国合同法》第六十条、《中华人民共和国信托法》第二十条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条之规定，判决如下：一、被告山东省国际信托股份有限公司于本判决生效之日起十日内向原告王如云披露每日单位净值、期间信托利益分配情况、清算报告；二、驳回原告王如云要求被告山东省国际信托股份有限公司披露信托产品募集、追加、清算的资金账目、历史委托记录、历史成交记录的诉讼请求；三、驳回原告王如云要求被告山东省国际信托股份有限公司返还受托人报酬7万元的诉讼请求。若未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费1550元，由原告王如云负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，同时预交上诉费，上诉于山东省济南市中级人民法院。审 判 长  朱春晓人民陪审员  郭宏文人民陪审员  王玉兰二〇二〇年三月十七日书 记 员  郑远方