吉林省双辽市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0382刑初191号 公诉机关吉林省双辽市人民检察院。 被告人刘进超（曾用名刘世超），男，1989年7月27日出生，汉族，小学文化，无职业，户籍所在地内蒙古通辽市，现住双辽市。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年7月7日被刑事拘留，同年7月18日被逮捕，现羁押于双辽市看守所。 辩护人王德志，吉林北帆律师事务所律师。 吉林省双辽市人民检察院以双检一部刑诉〔2019〕96号起诉书指控被告人刘进超犯信用卡诈骗罪，于2019年10月15日向本院提起公诉。本院审理期间，吉林省双辽市人民检察院以双检一部刑变诉〔2020〕2号变更起诉决定书变更起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。吉林省双辽市人民检察院指派检察员刘海波出庭支持公诉，被告人刘进超及其辩护人王德志均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 吉林省双辽市人民检察院指控，2019年7月2日至7月6日，在双辽市郑家屯街平安小区一楼钱江摩托车商网，被告人刘进超以替受害人马某的信用卡提升信用透支额度为由，分三次将马某持有的四张信用卡和密码骗走后，使用POS机将信用卡内的透支金额盗刷入自己的银行账户内，共盗刷82330元人民币，用于偿还自己债务及生活挥霍。案发前刘进超通过微信返还马某800元。 被告人刘进超以相同的方式在双辽市内，于同年6月28日骗走黄某的一张农行信用卡和密码后，将信用卡内13152元刷走；于2019年7月初诈骗刘某信用卡内9969元；于6月30日至7月3日骗走佟某77391元；于2019年7月6日，将姜某的一张兴业银行信用卡、一张建设银行信用卡及密码骗走，将卡内48635元刷出。 2019年7月初，被告人刘进超以能够给吴某信用卡套现为由，将吴某一张邮政银行信用卡和一张建设银行信用卡及密码获取到手。而后，刘进超以将吴某建设银行信用卡7215元欠款还上为由，从吴某邮政银行信用卡取出4215元，并让吴某微信转给其3000元，刘进超将该两笔钱拿到手后，并没有用于归还银行欠款，而是占有使用。 综上，被告人刘进超信用卡诈骗罪涉案数额为230677元，诈骗罪涉案数额为7215元，造成被害人经济损失。 吉林省双辽市人民检察院为指控上述犯罪事实所列举的证据有：1.书证：发案经过、破案经过、到案经过、扣押清单、发还清单、交易流水、信用卡交易明细、微信交易提醒、信用卡交易明细查询回单、信用卡对账单、账单明细、微信转账记录、欠条、微信聊天记录、信用卡的照片、POS机的照片、人口信息（户籍）证明等；2.被害人马某、黄某、佟某、姜某、刘某、吴某的陈述；3.被告人刘进超的供述与辩解。 吉林省双辽市人民检察院认为,被告人刘进超以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行诈骗活动，骗取他人钱款，数额巨大；以非法占有为目的，隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪、诈骗罪追究其刑事责任。 被告人刘进超对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，亦无辩解意见。 其辩护人认为被告人刘进超不构成诈骗罪；其犯罪主观恶意小，认罪态度好，犯罪后能够配合侦查机关如实供述自己的犯罪事实，认罪认罚，且刘进超无前科劣迹，此次犯罪系初犯、偶犯，建议法庭对其从轻、减轻处罚。 经审理查明，2019年7月2日至7月6日，在双辽市郑家屯街平安小区一楼钱江摩托车商网内，被告人刘进超以替马某的信用卡提升信用透支额度为由，分三次将马某持有的四张信用卡（其中二张信用卡卡主为马某、另二张信用卡卡主分别是马某的丈夫包某以及马某的儿子包某2）和密码骗走后，使用POS机将信用卡内的透支金额刷入自己的银行账户内，共刷走82330元人民币，用于偿还自己债务及生活挥霍。案发前刘进超通过微信返还马某800元。 被告人刘进超以能够提升信用卡透支额度为由，于2019年6月28日将黄某的一张农行信用卡和密码骗走，后将信用卡内13152元刷走；于2019年7月初，将刘某的一张建设银行信用卡及密码骗走，将信用卡内9969元刷走；于2019年6月30日至7月3日将佟某的一张兴业银行信用卡、一张浦发银行信用卡及密码骗走，将信用卡内77391元刷走；于2019年7月6日，将姜某的一张兴业银行信用卡、一张建设银行信用卡及密码骗走，将卡内48635元刷走。 2019年7月初，吴某将一张邮政银行信用卡及一张建设银行信用卡放在被告人刘进超处套现，并将密码告知刘进超。而后，刘进超以帮助吴某偿还建设银行信用卡7215元欠款为由，从吴某邮政银行信用卡中取出4215元，并让吴某微信转给其3000元，刘进超收到7215元后，并没有帮助吴某偿还银行欠款，而是用此笔款项偿还自己的信用卡。 综上，被告人刘进超信用卡诈骗罪涉案数额为230677元，诈骗罪涉案数额为7215元，造成被害人经济损失。 上述事实，有在庭审中举证、质证的下列证据予以证实： 1.扣押决定书、扣押清单、返还清单，证实公安机关依法扣押在被告人刘进超处搜查到的被害人的银行信用卡，并返还给被害人，依法扣押卡主为刘进超的一张银行信用卡及一台新大陆牌POS机。 2.中国银行个人客户交易明细、POS机结算总计单、交易流水，证实刘进超冒用他人信用卡的犯罪事实。 3.信用卡交易明细、短信截图，证实被害人的信用卡交易情况。 4.微信聊天记录，证实被害人与刘进超的通话内容。 5.照片，证实被扣押的信用卡及POS机的相关情况。 6.账单明细，证实吴某的银行信用卡在2019年7月4日被刷出4215元。吴某的微信在2019年7月4日转出3000元。 7.发案、破案、到案经过，证实刘进超系被害人报案后被抓捕归案。 8.无前科劣迹证明，证实刘进超无前科劣迹。 9.结婚证复印件、户口本复印件，证实了马某与包某系夫妻关系，包某2是二人儿子，三人使用同一个户口本。 10.证人周某的证言，证实2019年7月6日，周某拉着刘进超分别到浩达汽车维修、来嗑瓜子店、钱江摩托车商网等地点办理信用卡提额，刘进超在钱江摩托车商网下车后，将POS机放在周某车上。 11.被害人马某的陈述，证实2019年7月3日-2019年7月6日，被告人刘进超以能给马某的信用卡提高额度为由，将马某的四张信用卡骗走（其中二张信用卡卡主为马某、另二张信用卡卡主分别是马某的丈夫包某以及马某的儿子包某2），后将卡内的82283元刷出占为己有。后刘进超偿还其800元。 12.被害人包某的陈述，证实包某与马某系夫妻关系，马某负责家中财务管理，包某名下的信用卡一直在马某手中保存，2019年7月份该卡在马某手中被刘进超骗走。 13.被害人包某2的陈述，证实因包某2的母亲马某做生意进货需要钱，包某2将自己名下的信用卡交给马某使用，2017年7月份该卡在马某手中被刘进超骗走。 14.被害人佟某的陈述，证实2019年6月30日，被告人刘进超以能为佟某的信用卡提升额度为由，将佟某的二张信用卡骗走，后将卡内的77391元刷出占为己有。 15.被害人姜某的陈述，证实2019年7月6日，被告人刘进超以能为姜某的信用卡提升额度为由，将姜某的二张信用卡骗走，后将卡内的48635元刷走占为己有。 16.被害人黄某的陈述，证实2019年6月28日，被告人刘进超以能为黄某的信用卡提升额度为由，将黄某的信用卡骗走，后将卡内的13152元刷走占为己有。 17.被害人刘某的陈述，证实2019年6月29日，被告人刘进超以能为刘某的信用卡提升额度为由，将刘某的信用卡骗走，后将卡内的13152元刷走占为己有。 18.被害人吴某的陈述，证实2019年6月末，吴某将自己的二张信用卡放在刘进超处套现。后吴某的建设银行信用卡欠费，便让刘进超从吴某的邮政银行信用卡内刷出4215元，并通过微信转给刘进超3000元，让刘进超将7215元钱存入吴某建设银行信用卡内。刘进超在取得上述款项后没有帮其归还银行欠款。 19.被告人刘进超的供述，证实2019年7月份，刘进超以能给信用卡提额为由将马某及其丈夫包某、儿子包某2、刘某、黄某、佟某、姜某的信用卡及密码骗走，用POS机刷走231477元，用于偿还外债及投注赌博网站，案发前偿还马某800元；以帮吴某偿还建设银行信用卡为由，从吴某邮政银行信用卡中取走4215元，并让吴某微信转给其3000元，刘进超在取得上述款项后自己占有使用。 上述证据，均经庭审举证、质证，经查证属实，予以确认采信，应作为定案依据。 经审查控辩双方的意见后认为，被告人刘进超谎称帮助吴某偿还建设银行信用卡欠款，在取出吴某邮政银行信用卡中4215元，并收取吴某微信转账3000元后，将此款用于偿还自己的信用卡欠款，其行为符合诈骗罪的主客观要件，故公诉机关指控被告人刘进超构成诈骗罪的公诉意见有理，本院应予支持，对其辩护人提出的刘进超不构成诈骗罪的辩护意见本院不予采纳。 本院认为，被告人刘进超以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行诈骗活动，骗取他人钱款，数额巨大；以非法占有为目的，隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪、诈骗罪，公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院应予支持。鉴于刘进超自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，构成坦白，依法对其从轻处罚。对其辩护人提出的从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。故根据本案的犯罪事实、情节、社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪】、第二百六十六条【诈骗罪】、第五十二条【罚金】、第五十三条【罚金的缴纳】、第六十四条【犯罪所得之物、所用之物的处理】、第六十九条【数罪并罚】之规定，判决如下： 一、被告人刘进超犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年五个月，并处罚金人民币拾万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币伍仟元。合并刑期有期徒刑七年，并处罚金人民币拾万伍仟元；决定执行有期徒刑六年十个月，并处罚金人民币拾万伍仟元(此罚金于判决生效后十日内缴纳完毕)。 刑期从判决确定之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月7日起至2026年5月6日止。 二、未退赔赃款继续追缴，并依法返还被害人。 三、被扣押的涉案物品由公安机关依法没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省四平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  顾旭玫 审 判 员  许明阳 人民陪审员  王秀娟 二〇二〇年三月二十七日 书 记 员  王 涛