文书内容湖南省汨罗市人民法院刑 事 判 决 书（2019）湘0681刑初172号公诉机关湖南省汨罗市人民检察院。被告人周云芝，女，1957年4月9日出生于湖南省汨罗市，汉族，初中文化，经商，住湖南省汨罗市。2018年11月14日，因涉嫌犯诈骗罪被汨罗市公安局在广东省顺德市抓获，同年11月17日被刑事拘留，同年12月25日被执行逮捕。现羁押于岳阳市第二看守所。辩护人杨华平，汨罗市法律援助中心律师。被告人马超，男，1987年5月30日出生于湖南省汨罗市，汉族，高中文化，务工，住湖南省汨罗市。2019年1月30日，因涉嫌犯诈骗罪被汨罗市公安局刑事拘留，同年3月9日被执行逮捕。现羁押于汨罗市看守所。辩护人罗麒，湖南路虎律师事务所律师。被告人邓娜，曾用名“马娜”，女，1981年9月13日出生于湖南省汨罗市，汉族，初中文化，无业，住湖南省汨罗市。2019年2月8日，因涉嫌犯诈骗罪被汨罗市公安局刑事拘留，同年3月9日被执行逮捕。现羁押于岳阳市第二看守所。辩护人陈宇骁，湖南金洲律师事务所律师。湖南省汨罗市人民检察院以汨检公诉刑诉[2019]151号起诉书、汨检公诉刑补诉[2019]2号补充起诉决定书指控被告人周云芝、马超、邓娜犯诈骗罪，分别于2019年10月9日、12月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2020年1月3日公开开庭进行了审理。汨罗市人民检察院指派检察员周步云出庭支持公诉，本院为被害人指定的诉讼代理人郭坤，被告人周云芝及其辩护人杨华平、被告人马超及其辩护人罗麒、被告人邓娜及其辩护人陈宇骁均到庭参加了诉讼。2020年1月6日，汨罗市人民检察院建议本案延期审理，同年2月6日恢复审理。现已审理终结。湖南省汨罗市人民检察院指控，2013年至2018年期间，被告人周云芝在已经欠下巨额债务无力偿还的情况下，虚构儿子马超在长沙承揽工程以及自己做生意需要资金周转等多种理由为借口，承诺给付被害人月息一分至两分不等的收益，骗得王某一、彭某一、徐某一等164名被害人共计人民币13927340元（具体明细附后）。被告人周云芝在诈骗过程中，部分被害人提出要求被告人周云芝的子女也在借条上面签字才肯借款。被告人马超和邓娜便在借条或者担保合同上签字，协助其母亲周云芝实施诈骗。其中被告人马超参与诈骗的数额为人民币1206000元，被告人邓娜参与诈骗的数额为人民币444000元。被告人马超、邓娜诈骗的具体事实如下：1、被告人马超和被告人周云芝虚构马超在长沙搞工程需要周转的理由借款，且被告人马超明知自己和被告人周云芝均没有还款能力，仍然在被害人借条上签字借款或者担保，伙同被告人周云芝诈骗被害人王某一人民币700000元、彭某一人民币112000元、郑某一人民币194000元、杨某一人民币200000元，共计诈骗人民币1206000元。2、被告人邓娜在明知被告人周云芝没有还款能力，自己也没有担保能力的情况下仍然说服被害人借款，并承诺为被告人周云芝提供担保，伙同被告人周云芝诈骗被害人彭某一人民币240000元、周某一人民币60000元、徐某一人民币114000元、胡某一人民币30000元，共计诈骗人民币444000元。针对上述指控，公诉机关当庭提供并出示了下列证据：三被告人的户籍证明、到案经过、借条、担保合同、银行流水资料、不动产信息登记、贷款资料、机动车注销证明、报废汽车回收说明等相关书证；证人马某一、龙某一、周某二、李某一、方某一、黄某一、马某二等人证言；被害人王某一、彭某一、周某一、徐某一等多名被害人的陈述；被告人周云芝、马超、邓娜的供述与辩解。公诉机关认为，被告人周云芝、马超、邓娜以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，被告人周云芝、马超诈骗数额特别巨大，被告人邓娜诈骗数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人周云芝与马超、邓娜系共同犯罪，在犯罪过程中，三被告人均起主要作用，均系主犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款之规定。故提起公诉，请依法判处。被告人周云芝辩称：1、她对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议。2、案发前，她分别向政法委、公安、法院等相关部门主动投案，均因无人报案未受理，她离开汨罗到广东后，又主动电话联系公安经侦负责人袁卫忠表示要求投案，并要弟弟联系安排车回汨罗，谁知第二天在出租房被抓获，应当认定为自首。其辩护人杨华平提出的辩护意见是：1、2013年至2018年期间，被告人周云芝有四巷四层的房屋一栋、商务车2辆、宾馆和超市，因未对周云芝的整个资产进行评估，也未对其债务进行统计，因此，无法认定被告人周云芝欠下巨额债务无法偿还的事实。2、对指控诈骗金额13573340元有异议。首先，被害人苏某一（序号13）、杨某二（序号44）、吴某一（序号48）、曹某一（序号68）、黄某二（序号69）的借款发生在2013年之前。其次，被告人马超是2015年9、10月份才到长沙工作，因此，2015年10月份以后以马超在长沙承揽工程为借口向被害人的借款才能认定为诈骗数额，本案中，被告人周云芝没有说明借款用途以及其他用款用途的不能认定诈骗数额。第三，不能以被告人周云芝出具的“借条”金额和借款日期来认定借款本金及数额。第四，部分“借条”只有被告人周云芝的供述，无被害人的陈述，对“借条”的真实性无法质证，不能认定为诈骗数额。3、被告人周云芝在案发前，主动向政法委及人民法院投案，后又主动通过电话向公安机关投案，到案后，如实供述了自己的犯罪事实，应认定为自首。4、被告人周云芝的犯罪所得全部用于偿还先前债务以及利息，并未用于其他违法犯罪活动，也未用于个人挥霍和添置财产，还无犯罪前科和其他不良记录，希望法庭在法律许可的范围内对被告人周云芝从轻处罚。被告人马超针对公诉机关的指控当庭供认不讳。其辩护人罗麒提出的辩护意见是：1、参与王某一诈骗的犯罪金额应该是45万元。因为，2018年5月28日的106万元的借条中包含有之前被告人马超没有签字的条据，而根据被害人王某一的陈述当天最多只借款81万元，即应该是81万元减去已偿还的36万元，为45万元。2、彭某一的借款不能计算在马超的犯罪金额中。因为，被害人彭某一是基于前笔40万元的借款，被告人周云芝能按约支付利息而出借的。3、郑某一的借款也不能计算。因为，被害人郑某一与马超没有接触过，借条是要求马超签字才肯借，完全是为了加强借款偿还能力。4、杨某一借款也不能计算。因为杨某一没有和马超对借款的事情作任何交流，只看到马超签名就借，认为马超的签名只是为了借款偿还能力加强。5、从全案的证据和事实来看，均是周云芝以马超在长沙搞工程为由找被害人借款，马超对此没有任何积极主动性，在王某一的借款中只是没有提出反对意见，也没有分得赃款，马超的签字完全是考虑到是自己的亲生母亲提出的要求才作出的行为，同时也是为了加强借款的偿还能力，应认定为从犯。6、被告人马超主动投案，并一直交代了其主要犯罪事实，应认定为自首。7、在量刑还要考虑，借款的实际用途是偿还了其他借款本金及利息，而不是肆意挥霍和为自己或者家人购置产业，大部分借款人是为了获得高利息回报。被告人邓娜针对公诉机关指控辩称：她签字担保的事实属实，她愿意承担担保偿还责任，但不认为是犯罪。其辩护人陈宇骁提出的辩护意见是：1、公诉机关指控被告人邓娜构成诈骗罪的证据不足。首先，被告人邓娜没有非法占有的目的，因为被告人邓娜并未经手出借资金，更没有挥霍、携款潜逃，同时，也不清楚被告人周云芝财物状况，无法预见周云芝不能偿还债务。其次，被告人邓娜没有虚构事实，也没有隐瞒真相，因为，其从未主动向被害人提出过借款的要求，作为担保人签名都是应被害人要求，并不知道其母亲周云芝以何种名义借款。2、如果认定诈骗罪成立，则应认定为从犯。因为，被告人邓娜仅帮忙在借条上签名作为担保人，并没有实际取得借款，在共同犯罪过程中起次要作用。经审理查明，2005年，被告人周云芝夫妻借债在汨罗市××路××路××栋××巷××层××楼，随后开设宾馆、小型超市、棋牌室，同时还在汨罗市汽车站还承包线路班车。2010年12月，宾馆因火灾烧死两名房客，同时其丈夫马某一也因此烧伤，至此，被告人周云芝的家庭经营已负债四百多万元，其所有的经营年收入只有50万元左右，还不足以支付其借款利息。2013年1月，被告人周云芝便将该房产抵押在汨罗市邮政银行借款，同时，其家庭经营状况继续恶化，入不敷出。被告人周云芝便隐瞒自己的无力偿还巨额债务事实，虚构儿子马超在长沙承揽工程以及自己做生意需要资金周转等多种理由为借口，承诺给付被害人月息一分至两分不等的收益，骗得王某一、彭某一、徐某一等被害人借款共计人民币1222.592万元。被告人周云芝在诈骗过程中，部分被害人提出要求被告人周云芝的子女在借条上面签字才肯借款。被告人马超、邓娜明知被告人周云芝亏欠巨额债务无力偿还和虚构借款的理由仍在借条或者担保合同上签字，协助被告人周云芝实施诈骗。被告人马超参与诈骗的数额为人民币120.6万元（其中诈骗郑某一19.4万元、王某一70万元、彭某一11.2万元、杨某一20万元），被告人邓娜参与诈骗的数额为人民币41.4万元（其中诈骗彭某一24万元、周某一6万元、徐某一11.4万元）。被告人周云芝、马超、邓娜参与诈骗的具体事实如下：一、诈骗郑某一19.4万元的事实（检1）被告人周云芝虚构被告人马超在路桥公司需要购买挖机等机械设备，多次找到被害人郑某一的母亲杨某三出面帮忙借款，并承诺年底资金回笼，支付一分的利息。经杨某三电话联系后，被害人郑某一于2018年5月24日同意借款20万元，被告人周云芝在收到钱后，与被告人马超出具一张借款20万元的收据，并约定利息一分，按季支付。同年8月26日，被告人周云芝按约向被害人郑某一支付6000元利息。二、诈骗王某一（56岁）70万元的事实（检2）2016年，被害人王某一经他人介绍认识了被告人周云芝。被告人周云芝便虚构儿子马超在长沙路桥公司承包工程需要资金周转找到被害人王某一要求借钱，被害人王某一通过调查了解到被告人周云芝的房屋已在银行抵押借款，被告人周云芝便要被告人马超一起出面谎称借款用于其工程投资，取得被害人王某一的信任，随后多次借款。2018年5月28日，双方结算时，被告人周云芝、马超向被害人王某一出具一张106万元的借款借据，约定利息二分，两年内还清。同年，7月18日，被告人周云芝通过银行还款26万元，被害人王某一前后共计收到利息款10万元。三、诈骗杨某一（62岁）25万元的事实（检87）2017年11月，被告人周云芝虚构儿子马超在长沙承包了一段工程找到被害人杨某一借款10万元。2018年8月18日，被告人周云芝偿还本金5万元后，将利息计入本金向被害人出具一张6.38万元的借款借据，约定利息一分五厘。2017年12月初，被告人周云芝又找到被害人杨某一要求借钱，被害人杨某一提出必须要被告人马超签字才可以。后被告人周云芝将被害人杨某一喊到自己家里，当着被告人马超的面讲“儿子在长沙承包了一个路段工程，需要购买铲车、挖机，要求借款40万元，可以支付二分利息。”，被害人杨某一表示没有那么多钱，只要信守承诺利息可以按一分五厘计算。2017年12月11日，被告人周云芝将其与被告人马超签字的借款借据交给被害人杨某一后，借到现金20万元。四、诈骗彭某一24万元的事实（检5）2015年7月，被告人周云芝虚构儿子马超在长沙路桥公司需要资金投资，便通过被害人彭某一的老表司马某一介绍要求借款60万元，被害人彭某一提出被告人周云芝的子女要在借款担保合同上签字，被告人邓娜等人签名担保后，被害人彭某一便向被告人周云芝借款40万元，约定利息二分，按月支付。2016年8月1日，被告人周云芝按约支付9.6万元利息后，要求延长借款期限，重新向被害人彭某一出具一张40万元的借款借据，被告人周云芝、马超作为借款方，被告人邓娜作为担保人重新在借款担保合同上签字，被告人周云芝随后又按月支付该笔借款利息17.6万元。至案发，该笔借款共计支付利息27.2万元。2016年7月，被告人周云芝虚构同样的事实又找到被害人彭某一还要借款。7月10日，被告人周云芝、马超作为借款方，被告人邓娜等人作为担保人在借款合同签字后，被害人彭某一还当面找到被告人马超讲“你母亲出面给你借钱搞工程，你还是要对得起她，莫搞起你母亲为难”，随后于同年8月1日借款20万元给被告人周云芝，被告人周云芝按月支付该笔借款利息共计8.8万元。五、诈骗徐某一（42岁）11.4万元的事实（检6）被害人徐某一与被告人周云芝是邻居关系，且系被告人邓娜的婚姻介绍人。2016年2月16日，被告人周云芝当着被告人邓娜虚构儿子马超在长沙路桥公司搞工程需要资金周转找被害人徐某一要求借款，随后两被告人向被害人徐某一出具一张15万元的借款借据。按约定一分的利息，被告人周云芝、邓娜分别于2017年2月16日、2018年2月16日向被害人支付利息共计36000元。六、诈骗周某一（52岁）15万元的事实（检14）被害人周某一经其姐姐周某三介绍与被告人周云芝相识。自2015年开始，被告人周云芝虚构儿子马超搞工程需要资金购买挖机多次找被害人周某一借款10万元。2018年1月5日，被害人周某一上门找被告人周云芝催讨时，被告人周云芝便以工程没有完工，房子可能要征收，暂时没钱支付，遂将本金及应付的利息计算在一起，向被害人出具一张15万元的借款借据，约定利息一分五厘，当时在场的被告人邓娜还帮腔讲“借钱给她们家里放心，不会骗她们的”，被告人邓娜还在重新出具的借据上签字担保。随后，被告人周云芝又多次虚构儿子马超承包了路桥公司的大工程，还要借钱。2018年1月25日，被害人周某一便筹集6万元现金借给被告人周云芝，被告人周云芝收到借款后出具一张借款收据，约定利息二分，同时，被告人邓娜也在该借据上签名担保。七、诈骗杨某三（67岁）14万元的事实（检3）被害人杨某三租住被告人周云芝一楼门面房期间，被告人周云芝虚构儿子马超在路桥公司承包工程、在长沙购买商品房和换车等事实，先后于2017年10月5日、11月16日、2018年2月3日、3月1日、3月11日、7月7日找被害人杨某三六次共计借款14万元，并分别出具借条，约定利息一分二厘。八、诈骗狄某一6.4万元的事实（检4）被害人狄某一与被告人周云芝系相识二十几年的朋友。三四年前，被告人周云芝以承包工程为由找到被害人狄某一借款10万元，约定一分的利息。2018年6月25日，被告人周云芝共计支付3.6万元利息后，将借据时间予以更换，重新出具一张10万元的借据，约定利息一分二厘。九、诈骗刘某一（66岁）3.9万元的事实（检7）被害人刘某一与被告人周云芝系白水同乡，认识多年。2017年10月15日、10月24日被告人周云芝虚构儿子马超在长沙搞工程找到被害人刘某一共计借款3.9万元，并分别出具两张借款收据，约定利息一分。十、诈骗白某一（63岁）5万元的事实（检8）被害人白某一与被告人周云芝系同乡同村人。2017年12月8日，被告人周云芝以做生意需要资金周转为由，找到被害人白某一借款5万元，并承诺利息一分五厘，过几个月归还。十一、诈骗杨某四（68岁）8万元的事实（检9）被害人杨某四在被告人周云芝的逢源宾馆装修时做过小工，并因此而相识。2018年2月3日，被告人周云芝虚构儿子马超在外承包工程，找到被害人杨某四借款8万元，并出具一张借款借据，约定利息一分六厘。十二、诈骗雷某一（52岁）24.8万元的事实（检10）被害人雷某一与被告人周云芝丈夫的哥哥邓某一同系盲人，并因此而认识。被告人周云芝虚构儿子马超在路桥公司需要投资，先后多次找到被害人雷某一借款。2018年4月6日，双方结算时，被告人周云芝支付2000元利息后，将还应支付的8000元利息计算在本金中，向被害人出具了一张25.8万元的借款收据，并约定利息一分。十三、诈骗卢某一（70岁）5万元的事实（检11）被害人卢某一与被告人周云芝系相识十几年的朋友。2018年1月25日，被告人周云芝虚构儿子马超搞工程急需投资，找到被害人卢某一借款5万元，并出具借款借据，约定利息一分五厘。十四、诈骗杨某五（65岁）12万元的事实（检12）被害人杨某五与被告人周云芝系十几年的老邻居。2018年2月21日，被告人周云芝虚构儿子马超在长沙承包工程急需资金购买设备，找到被害人杨某五借款12万元，并出具一张借款借据，约定利息一分五厘。十五、诈骗苏某一（62岁）7.6万元的事实（检13）被害人苏某一与被告人周云芝系十几年的老邻居。2006年，被告人周云芝以做房找被害人借款1万元，并约定利息一分，2011年、2017年两次结算后，被害人苏某一共计添加2.2万元现金和全部利息，一并凑满5万元借给被告人周云芝。2018年2月13日，被告人周云芝在支付6000元利息后，再次虚构儿子在长沙包了工程还要投资，找被害人借款5万元。被告人周云芝收到借款后，汇总向被害人出具了一张10万元的借款借据，并约定利息一分。十六、诈骗周某三（61岁）2万元的事实（检15）被害人周某三与被告人周云芝是十几年的朋友关系。2018年8月31日，被告人周云芝虚构儿子马超在长沙承包路桥工程要购买挖机，找到被害人周某三借款2万元，并出具一张借款收据，约定利息一分五厘。十七、诈骗黄某三（50岁）19.9万元的事实（检16）被害人黄某三与被告人周云芝是多年朋友关系。被告人周云芝虚构儿子马超在外搞路桥工程需要资金，多次找到被害人黄某三要求借钱。双方结算后，被告人周云芝于2017年7月26日、10月26日、12月14日、2018年3月5日向被害人黄某三出具四张借款借据共计22.5万元，均约定利息一分五厘，其中2017年12月14日出具借款借据中包含利息1万元，另外已支付1.6万元利息。十八、诈骗郭某一（67岁）4.3万元的事实（检17）2016年被害人郭某一通过邻居认识了被告人周云芝，并知道被告人周云芝以儿子在外承包工程需要借钱。被害人郭某一便借给被告人周云芝1万元，借款到期后，被告人周云芝将2000元的利息转成本金，并于2018年1月19日将借据更换为金额1.2万元，约定利息二分，署名借款人刘某二（系被害人郭某一儿子）。2017年8月，被告人周云芝虚构儿子马超在外搞路桥工程又找到被害人郭某一借款4万元。2018年7月11日，在支付7000元利息后，将借据时间更换，约定利息二分，同时署名借款人刘某二。十九、诈骗丰某一（61岁）0.848万元的事实（检18）被害人丰某一与被告人周云芝系白水老乡，认识多年。2013年，被告人周云芝隐瞒自己无力偿还巨额债务的事实，找到被害人丰某一借款2万元，并承诺利息一分二厘。2017年12月8日，被告人周云芝结算1.152万元利息后，重新向被害人出具一张借款借据，并约定利息一分二厘。二十、诈骗杨某六（68岁）11.5万元的事实（检19）被害人杨某六与被告人周云芝是多年老邻居。2016年，被告人周云芝虚构儿子马超在长沙搞工程找到被害人杨某六借款2万元。结算支付5000元利息后，被告人周云芝于2018年1月5日重新出具一张2万元的借款借据，约定利息一分五厘。2017年11月18日，被告人周云芝虚构同样的事实再次找到被害人杨某六要求借款四五十万元，后被害人杨某六在被告人周云芝的女儿马某二担保下，才再次借款10万元，约定利息一分五厘，一年一付。二十一、诈骗黎某一（48岁）6.68万元的事实（检20）被害人黎某一在经营汨罗至岳阳的线路班车时，与被告人周云芝因此而相识。被告人周云芝虚构儿子马超在长沙搞工程需要资金周转，先后两次找到被害人借款共计8万元。通过结算，被告人周云芝在支付1.32万元利息后，分别于2017年9月26日、2018年8月1日重新出具两张借款借据，约定利息二分。二十二、诈骗肖某一（42岁）14.2万元的事实（检21）被害人肖某一住在被告人周云芝家附近而相识。2016年5月6日，被告人周云芝虚构儿子马超在外搞工程，工程款没有来，找到被害人肖某一借款10万元，约定利息一分五厘。借款到期后，被告人周云芝支付8000元利息，将另外应支付的1万元利息转成本金，于2017年5月6日，重新向被害人出具一张11万元借款借据，约定利息一分五厘。2017年12月，被告人周云芝虚构同样的事实，再次找到被害人借款5万元。二十三、诈骗张某一（55岁）30万元的事实（检22）被害人张某一的儿子与被告人周云芝的女儿是同学关系，并因此而相识。2016年、2017年，被告人周云芝虚构儿子马超买车、在长沙望城承包工程需要资金，先后两次找到被害人张某一共计借款20万元。2018年2月17日，双方结算时，被告人周云芝将应支付的利息转成本金，重新向被害人出具一张23万元的借款借据，约定利息二分。2018年7月12日，被告人周云芝多次找到被害人张某一的弟媳吴某二要求借钱，因吴某二与被告人周云芝不熟悉，便将10万元借款署在张某一名下，并出具借款借据，约定利息二分。二十四、诈骗王某二（60岁）7万元的事实（检23）2018年8月12日，被告人周云芝虚构儿子马超搞路桥工程需要资金周转，找到被害人王某二借款7万元，并出具一张7万元的借款借据，约定利息二分。二十五、诈骗杨某七（72岁）12.8万元的事实（检24）被害人杨某七与被告人周云芝是二三十年的老邻居。2016年上半年、2017年下半年，被告人周云芝虚构儿子马超承包工程需要资金购买机械设备，找到被害人杨某七要求借款，被害人便代儿子杨某八出面先后借款15万元、5万元，约定利息一分五厘，每半年结算一次。被害人杨某七先后共计收到被告人周云芝支付的利息款7.2万元。二十六、诈骗杨某九（56岁）2万元的事实（检25）被害人杨某九通过邻居刘某三介绍认识了被告人周云芝。2018年4月25日，被告人周云芝虚构儿子马超在长沙承包工程急需资金，找到被害人杨某九借款2万元，并出具借款借据，约定利息一分五厘。二十七、诈骗闵某一（36岁）26.9万元的事实（检26）被害人闵某一的母亲唐某一与被告人周云芝是同学关系。被告人周云芝虚构儿子马超在长沙搞路桥工程需要投资几百万元，找到被害人闵某一的母亲唐某一要求借款。唐某一便要被害人闵某一先后借款28万元，被告人周云芝在支付1.1万元利息后，于2018年2月12日、20日重新向被害人闵某一出具三张借款借据，金额分别为5万元、3万元、20万元，约定利息一分五厘。二十八、诈骗刘某四（56岁）1.23万元的事实（检27）被告人周云芝是被害人刘某四妹夫的弟媳，因此相识。被告人周云芝虚构儿子马超搞路桥工程需要资金周转，找到被害人刘某四借款1.5万元。2017年10月8日，被告人周云芝在支付2700元利息后，重新向被害人刘某四出具一张1.5万元的借款借据，约定利息一分五厘。二十九、诈骗彭某二（64岁）10.8万元的事实（检28）被害人彭某二与被告人周云芝是同村老乡。被告人周云芝虚构儿子马超在长沙搞路桥工程需要资金，找到被害人彭某二先后三次借款10.8万元。2018年1月19日，被害人彭某二找到被告人周云芝要求还款时，被告人周云芝便以工程款未回，要求将1.7万元利息转成本金续借，随后收回一张5万元的借据，重新向被害人出具一张6.7万元的借款借据，另外，分别于2017年9月21日、10月2日出具的1.3万元、4.5万元借款借据没有更换，均约定利息一分二厘。三十、诈骗张某二（70岁）1.52万元的事实（检29）2017年2月27日，被害人张某二在其弟媳熊某一家串门闲坐时，偶遇被告人周云芝。被告人周云芝虚构儿子马超在长沙搞工程要购买挖机找到被害人张某二借款2万元。2018年2月27日，被告人周云芝支付利息4800元后，重新向被害人张某二出具一张2万元的借款借据，约定利息二分。三十一、诈骗杨某十（63岁）、田某一（61岁）15.68万元的事实（检30、31）2016年12月，被害人杨某十通过朋友黄某四介绍认识了被告人周云芝。被告人周云芝虚构儿子在长沙搞路桥工程需要钱找到被害人杨某十借款10万元，并出具一张借款借据，约定利息一分八厘。2018年1月24日，被告人周云芝再次虚构同样的事实找到被害人杨某十要求借款，被害人见被告人周云芝比较讲信用，能按时支付利息，便与妻子田某一商量后，再次借款10万元，被告人周云芝收到借款后，另出具了一张借款借据，约定利息一分八厘。被害人杨某十按季在被告人周云芝处共计收到利息4.32万元。三十二、诈骗张某三（42岁）3万元的事实（检32）被害人张某三与被告人周云芝的三个女儿同在客运公司上班。2018年7月16日，被告人周云芝虚构儿子马超在长沙搞路桥工程找到被害人张某三借款3万元，并出具借款借据，约定利息一分五厘。三十三、诈骗毛某一（51岁）、杨某十一3.3万元的犯罪事实（检33、34）被害人毛某一通过被告人周云芝的保姆欧阳某一介绍相识后。被告人周云芝隐瞒自己无力偿还巨额债务的事实，以需要资金周转、房屋装修、儿子买车为由多次找到被害人毛某一、杨某十一夫妇共计借款4.6万元。通过结算，被告人周云芝在支付1.3万元利息后，同时将未支付的3000元利息计入本金，分别于2017年9月2日、12月6日、2018年5月28日出具三张共计金额4.9万元的借款借据，均约定利息一分。三十四、诈骗吴某三（51岁）、肖某二（49岁）19.58万元的事实（检35、36）被告人周云芝系被害人吴某三堂姐的亲家。2017年底，被告人周云芝虚构儿子马超在长沙搞工程找到被害人吴某三要求借款70万元，被害人吴某三便自己筹集20万元，从肖某二处拿10万元，一起借给了被告人周云芝。2018年4月10日，被害人吴某三找到被告人周云芝拿回本金8.8万元，利息1.08万元，同时，还帮被害人肖某二拿回利息5400元，被告人周云芝遂重新向被害人出具两张金额分别为11.2万元、10万元的借款借据，约定利息一分八厘。三十五、诈骗何某一（47岁）11万元的事实（检37）被害人何某一在跑客运班车过程中与被告人周云芝相识。被告人周云芝虚构儿子马超在外搞工程需要资金先后三次找到被害人何某一借款11万元，后将1万元的利息转成借款本金，并于2017年9月24日、2018年3月12日、8月6日重新出具三张分别为6万元、3万元、3万元的借款收据，约定利息一分五厘。三十六、诈骗冯某一（57岁）9.1万元的事实（检38）被害人冯某一与被告人周云芝住在粮站时是邻居。被告人周云芝虚构儿子马超在外承包工程需要资金，两年后归还本息的事实，于2017年12月17日、2018年3月5日找到被害人冯某一分别借款5万元、5万元，并出具借款借据，约定利息一分五厘。被告人周云芝共计支付借款利息9000元。三十七、诈骗江某一（61岁）6.48万元的事实（检39）被害人江某一通过同学唐某一认识了被告人周云芝。2015年、2016年，被告人周云芝虚构儿子马超在长沙搞路桥工程找到被害人江某一先后两次共计借款10万元。2018年8月29日，双方结算时，被害人江某一共计拿到利息3.52万元，被告人周云芝重新出具一张10万元借款借据，约定利息一分五厘。三十八、诈骗杨某十二（54岁）、王某三23.5万元的事实（检40、41）被告人周云芝住在被害人杨某十二娘家对面，2014年前常找其开口借钱，被害人均没有同意。2017年11月，被告人周云芝虚构儿子马超搞工程要购买挖机再次找到被害人杨某十二要求借钱，被害人杨某十二便与女儿王某三先后三次共计筹集23.5万元。被告人周云芝收到借款后，分别于2017年11月7日、2018年1月10日、1月26日向被害人出具三张为11万元、9.5万元、3万元的借款借据，约定利息一分五厘。三十九、诈骗袁某一（65岁）、任某一13万元的事实（检42、43）被害人袁某一因与被告人周云芝的亲家经常散步而相识。被告人周云芝虚构儿子马超在外承包工程，借款最多两年就可以归还的事实，2016年找到被害人袁某一及其儿子任某一先后多次借款共计13万元。2017年，双方结算时，被告人周云芝将应支付的利息计入本金，重新向被害人袁某一出具五张分别为3.5万元、2.36万元、3万元、3万元、3.4万元的借款收据，约定利息一分五厘。四十、诈骗李某二（47岁）6万元的事实（检45）2018年2月26日，被害人李某二通过其岳母李某三介绍认识了被告人周云芝，并知道被告人周云芝要借钱给儿子搞工程，便借6万元给被告人周云芝，约定利息二分。四十一、诈骗吴某四（68岁）12.11万元的事实（检46）被害人吴某四与被告人周云芝是同村人。从2017年2月底开始，被告人周云芝虚构儿子马超搞工程需要资金找到被害人吴某四先后多次借款共计14万元。被告人周云芝在支付1.89万元利息后，将借据时间予以更换，并于2017年10月14日、2018年3月17日、4月14日、8月29日重新向被害人吴某四出具四张分别为2万元、2万元、5万元、5万元的借款收据，约定利息一分五厘，利息半年支付一次。四十二、诈骗司马某二（46岁）3万元的事实（检47）被害人司马某二与被告人周云芝系同乡朋友，曾多次找其要借钱，均没同意。2018年7月4日，被告人周云芝虚构儿子马超在长沙搞工程再次找到被害人司马某二借款3万元，并出具借款借据，约定利息一分五厘。四十三、诈骗吴某一（48岁）7万元的事实（检48）被害人吴某一系盲人，通过盲人朋友邓某二介绍认识了被告人周云芝。被告人周云芝隐瞒自己无力偿还巨额债务的事实，以一分的利息找到被害人吴某一多次借款共计9万元。被告人周云芝在支付2万元利息后，将其余应支付的利息转入本金中，于2018年1月16日、4月26日、5月18日重新向被害人吴某一出具三张分别为2万元、4.6万元、4万元的借款收据，约定利息一分五厘。四十四、诈骗马某三（61岁）9.4万元的事实（检50）被害人马某三与被告人周云芝是从小到大的朋友。2018年3月，被告人周云芝虚构儿子马超在路桥公司承包工程需要资金找到被害人马某三借款10万元。2018年7月1日，被告人周云芝支付利息6000元后，将借据时间予以更换，重新向被害人出具了一张10万元的借款借据，约定利息一分五厘。四十五、诈骗蔡某一（60岁）2.7万元的事实（检51）被害人蔡某一通过朋友唐某一介绍认识了被告人周云芝。被告人周云芝虚构儿子马超在外搞工程，有十几台机械设备的事实，找到被害人蔡某一先后两次借款共计3万元。2018年2月20日，被告人周云芝在支付3000元利息后，将借据时间予以更换，重新向被害人出具一张3万元的借款借据，约定1万元息1500元。四十六、诈骗李某四（61岁）9.5万元的事实（检52）2018年2月，被告人周云芝通过李某三找到被害人李某四，虚构儿子马超在路桥公司承包工程急需资金。被害人李某四便于2018年2月1日、3月6日先后分别借款7万元、3万元，约定利息二分，后被害人李某四因生病找到被告人周云芝拿了5000元利息。四十七、诈骗符某一（56岁）3.64万元的事实（检53）被害人符某一通过乐队朋友狄某二介绍认识了被告人周云芝。被告人周云芝虚构儿子马超在路桥公司要钱投资工程找到被害人符某一借款4万元。被告人周云芝在支付3600元利息后，将借据时间予以更改，于2018年6月22日、7月1日重新向被害人符某一出具两张分别为2万元、2万元的借款借据，约定利息一分五厘。四十八、诈骗谭某一（54岁）9.3万元的事实（检54）被害人谭某一与被告人周云芝系亲戚关系。被告人周云芝虚构儿子马超在路桥公司承包了工程，因资金未到位，要借钱还账的事实，找到被害人谭某一先后两次共计借款12万元。2018年2月27日，被告人周云芝在支付2.7万元利息后，将借据时间予以更改，重新向被害人谭某一出具一张12万元的借款借据，约定利息二分。四十九、诈骗欧某一（55岁）2.2万元的事实（检56）被害人欧某一系被告人周云芝家保姆。2018年8月15日，被告人周云芝虚构自己资金周转困难要找被害人借3万元钱。被害人欧某一便筹集现金2.2万元，被告人周云芝连同应支付的8000元工资，一并向被害人出具一张3万元的借款借据，约定利息一分。五十、诈骗钟某一（62岁）6.15万元的事实（检57）被害人钟某一的妻子马某四与被告人周云芝是同学关系。2018年6月25日，被告人周云芝隐瞒自己无力偿还巨额债务的事实，找到被害人钟某一借款6.15万元，并出具一张借款借据，约定利息一分。五十一、诈骗刘某五（47岁）20.1万元的事实（检58）从2017年9月起，被告人周云芝虚构儿子马超要钱承包工程找到被害人刘某五先后6次共计借款20.1万元。被告人周云芝收到借款后，于2017年9月2日、9月12日、11月30日、12月6日、2018年1月21日、2月28日向被害人刘某五出具六张分别为1万元、7万元、1万元、3.1万元、3万元、5万元的借款收据，约定利息一分。五十二、诈骗杨某十三（52岁）5.5万元的事实（检59）2018年6月2日，被告人周云芝虚构儿子马超在长沙搞工程缺少资金，并承诺9月15日前归还的事实，找到被害人杨某十三借款5.5万元，并出具一张借款借据，约定利息一分五厘。9月11日，被害人杨某十三就发现被告人周云芝已逃跑，不知去向。五十三、诈骗吴某五（53岁）、毛某二（55岁）17.4万元的事实（检50-65）被告人周云芝虚构儿子在长沙搞工程需要资金周转，2017年至2018年期间，先后多次找到被害人吴某五、毛某二夫妻共计借款18万元，并出具10张借款借据，均约定利息一分五厘，被告人周云芝已支付利息6000元。五十四、诈骗彭某三（77岁）4万元的事实（检66）被害人彭某三通过儿媳认识了被告人周云芝。被告人周云芝虚构儿子马超在长沙承包工程找到被害人彭某三先后两次共计借款4万元，并于2017年11月4日、2018年2月25日向被害人彭某三出具两张分别为一万元、三万元的借款收据，约定利息二分。五十五、诈骗郑某二（56岁）3万元的事实（检67）2018年1月5日，被告人周云芝虚构儿子马超在路桥公司承包工程急需资金找到被害人郑某二借款3万元，并出具一张借款借据，约定利息一分五厘。五十六、诈骗曹某一（70岁）20.5万元的事实（检68）被害人曹某一与被告人周云芝系同乡朋友。被告人周云芝隐瞒自己无力偿还巨额债务的事实，虚构儿子马超在长沙承包工程需要购买挖机找到被害人曹某一先后多次共计借款22.5万元。被告人周云芝支付2万元利息后，再也没有支付过。2018年6月29日，双方结算，被告人周云芝将应支付的利息计入本金，重新向被害人出具三张金额共计为30.8万元的借款借据，约定利息一分五厘、二分。五十七、诈骗黄某二（51岁）9万元的事实（检69）被害人黄某二夫妻均系盲人，因租住在被告人周云芝家附近而相识。被告人周云芝隐瞒自己无力偿还巨额债务的事实，虚构儿子马超开公司多次找到被害人黄某二共计借款9万元。2018年1月22日，双方结算，被告人周云芝将应支付的1.3万元利息计入本金，重新向被害人黄某二出具一张10.3万元的借款借据，约定利息一分。五十八、诈骗郑某三（73岁）5万元的事实（检70）2018年1月1日，被告人周云芝虚构儿子马超在长沙搞工程需要启动资金80万元找到被害人郑某三借款5万元，并出具一张借款借据，约定利息一分二厘。五十九、诈骗张某四（62岁）2万元的事实（检71）被害人张某四与被告人周云芝是二十多年的熟人。2018年2月11日，被告人周云芝谎称儿子马超在长沙承包工程需要购买挖机找到被害人张某四借款2万元，并出具一张借款借据，约定利息一分五厘。六十、诈骗罗某一（58岁）4.56万元的事实（检72）被害人罗某一通过熊某一介绍认识了被告人周云芝。被告人周云芝虚构儿子在长沙路桥公司搞工程需要资金周转，找到被害人罗某一借款6万元，并出具一张借款借据（署名借款人黄某五系罗某一丈夫），约定利息二分。2018年2月27日，被告人周云芝支付1.44万元利息后，将借款借据时间予以更换，重新向被害人出具一张6万元的借款借据。六十一、诈骗方某二（48岁）14.2万元的事实（检73）2018年，被告人周云芝虚构儿子马超在长沙承包工程先后多次找到被害人方某二共计借款14.5万元。被告人周云芝在收到借款后分别于2018年4月19日、5月18日、6月14日、6月18日、8月19日向被害人方某二出具五张分别为6万元、2万元、2万元、2.5万元、2万元的借款收据，约定利息二分，被害人仅收到3000元利息。六十二、诈骗任某二（58岁）4万元的事实（检74）2018年3月9日，被告人周云芝虚构儿子马超在长沙承包工程找到被害人任某二的妻子郑某四借款4万元，并出具一张借款借据，约定年利息8000元。六十三、诈骗熊某一（62岁）6.84万元的事实（检75）被害人熊某一经李某三介绍认识了被告人周云芝。被告人周云芝虚构儿子马超在长沙搞工程需要资金找到被害人熊某一借款3万元，约定利息二分。2018年1月21日，被告人周云芝支付利息2.16万元后，将借款借据的时间予以更换，重新向被害人熊某一出具一张3万元的借款借据（署名借款人张某五系熊某一丈夫），约定利息二分。2018年7月29日，被告人周云芝再次以虚构同样的事实，找到被害人熊某一借款6万元，并出具了一张借款借据，约定利息二分。六十四、诈骗郑某五（48岁）9.596万元的事实（检76）被害人郑某五经朋友周某三介绍认识了被告人周云芝。2015年1月，被告人周云芝虚构儿子马超在长沙搞工程找到被害人郑某五借款3万元，约定利息一分三。2018年1月26日，被告人周云芝按约共计支付1.404万元利息后，将借款借据时间予以更改，重新向被害人郑某五出具一张3万元的借款借据，约定利息一分五厘。2018年2月15日、3月23日，被告人周云芝又以虚构同样的事实，找到被害人郑某五分别借款4万元、4万元，并分别出具两张借款借据，均约定利息一分五厘。六十五、诈骗余某一（59岁）4万元的事实（检77）被害人余某一通过朋友刘某三介绍认识了被告人周云芝。2018年2月6日，被告人周云芝虚构儿子马超在长沙承包工程需要资金周转，且家里有房有车可以保障资金安全的事实，找被害人余某一借款4万元，并出具一张借款借据，约定利息一分五厘。六十六、诈骗黄某六（47岁）12万元的事实（检78）被害人黄某六因妻子在汨罗老火车站开旅社，而与被告人周云芝相识。2018年2月7日，被告人周云芝虚构儿子马超在长沙承包了路桥工程急需资金，找到被害人黄某六借款12万元，并出具一张借款借据，约定利息一分。六十七、诈骗杨某十四（51岁）15万元的事实（检79）被害人杨某十四通过姐姐杨某十五介绍认识了被告人周云芝。被告人周云芝虚构儿子马超在长沙路桥承包工程已投入几百万元，找到被害人杨某十四需要借钱周转。被害人杨某十四先后三次共计借款17万元，被告人周云芝在收到借款后，于2017年10月28日、2018年3月4日、4月5日向被害人杨某十四出具三张分别为5万元、2万元、10万元的借款收据，约定利息二分。被告人周云芝按约向被害人杨某十四已支付利息2万元。六十八、诈骗闵某二（71岁）14.4万元的事实（检80）被害人闵某二与被告人周云芝系同乡，早年认识的普通朋友。被告人周云芝虚构儿子马超在长沙承包了路桥工程急需资金，找到被害人闵某二多次借款共计20万元，并出具了四张借款借据，约定利息一分五厘，被告人周云芝通过邓娜的银行账户已支付本息5.6万元。六十九、诈骗胡某二（55岁）1.64万元的事实（检81）被害人胡某二的丈夫与被告人周云芝系同学关系。2016年8月，被告人周云芝隐瞒自己无力偿还巨额债务的事实，以需要资金做生意找到被害人胡某二借款2万元。2017年8月26日，被告人周云芝支付3600元利息后，将借据时间予以更改，重新向被害人胡某二出具一张2万元的借款借据，并约定利息二分。七十、诈骗尹某一（65岁）31.05万元的事实（检82）被害人尹某一系汽车站会计，因被告人周云芝承包汽车站客运车辆而相识。被告人周云芝隐瞒自己无力偿还巨额债务的事实，以做生意急需资金周转，找到被害人尹某一多次共计借款31.05万元。被告人周云芝先后向被害人尹某一出具三张共计金额31.82万元的借款收据，约定利息一分，其中2016年的5万元借款，在2017年12月22日结算时，将应付的7700元利息转入本金，重新出具一张5.77万元的借据。七十一、诈骗周某四（50岁）3万元的事实（检83）被害人周某四通过同学姜某一介绍认识了被告人周云芝。2017年10月23日，被告人周云芝虚构儿子马超在长沙路桥公司承包了工程急需资金，找到被害人周某四借款3万元，并出具一张借据，约定利息一分五厘。七十二、诈骗刘某三（69岁）7万元的事实（检84）被害人刘某三与被告人周云芝系亲戚关系。被告人周云芝虚构儿子马超在长沙路桥公司承包工程急需资金周转，找到被害人刘某三先后两次借款7万元。被告人周云芝在收到借款后，于2017年5月18日、2018年1月18日向被害人刘某三出具二张分别为五万元、二万元的借款收据，均约定利息一分五厘。七十三、诈骗杨某十六（62岁）4万元的事实（检85）被害人杨某十六以前因与被告人周云芝共过事而相识。被告人周云芝虚构儿子马超在长沙路桥公司承包工程急需资金周转，找到被害人杨某十六先后三次借款4万元。被告人周云芝在收到借款后，于2018年2月7日、7月5日、8月26日向被害人杨某十六出具三张分别是二万元、一万元、一万元的借款收据，约定利息一分五厘。七十四、诈骗姜某一（54岁）5万元的事实（检86）被害人姜某一与被告人周云芝都居住山塘路，一般朋友关系。2018年3月18日，被告人周云芝虚构儿子马超在长沙路桥公司承包工程急需资金，找到被害人姜某一借款5万元，并出具一张借款借据，约定利息二分。七十五、诈骗狄某二（62岁）4.28万元的事实（检88）2017年7月3日，被告人周云芝虚构儿子马超在衡阳承包一个路桥工程需要购买设备，找到被害人狄某二借款4万元。被告人周云芝向被害人零散支付7200元利息。2018年7月3日，被告人周云芝再次找到被害人狄某二借款1万元，与原4万元的借款合并，重新向被害人出具一张5万元的借款借据，约定每月利息700元。七十六、诈骗杨某十七（52岁）13万元的事实（检89-90）2018年7月10日，被告人周云芝虚构儿子马超在长沙搞工程需要资金购买设备，找到被害人杨某十七先后借款共计13万元。被害人杨某十七考虑到同屋场人，以后讨账不好拉下面子，便要求被告人周云芝以其丈夫杨某十八、姐姐杨某十九的名字出具两张分别为10万元、3万元的借款借据，约定利息一分五厘。七十七、诈骗马某五（60岁）5万元的事实（检91）被害人马某五与被告人周云芝曾系同校同学。2018年7月31日，被告人周云芝虚构儿子马超在长沙路桥公司搞工程还差钱，找到被害人马某五借款5万元，并出具一张借款借据，约定利息一分五厘。七十八、诈骗游某一（49岁）17.3万元的事实（检92）被害人游某一与丈夫何某二在菜市场做水产生意，因经常遇见被告人周云芝而熟悉。2014年2月4日，被告人周云芝虚构儿子马超在外面搞工程找到被害人游某一借款13万元。2018年2月4日，双方结算，被告人周云芝在支付5.6万元利息后，将其余应付利息转成本金，向被害人游某一出具一张16.5万元的借款借据（借款署名何某二），约定利息一分五厘。2016年4月13日，被告人周云芝虚构同样的事实，找到被害人游某一借款9万元。2018年4月13日，双方结算，被告人周云芝在支付2.6万元利息后，将其余应付利息转成本金，向被害人游某一出具一张9.6万元的借款借据（借款署名何某二），约定利息一分五厘。2018年6月29日，被告人周云芝再次用同样虚构的事实，找到被害人游某一借款3.5万元，并出具借款借据（借款署名何某二），约定利息一分五厘。七十九、诈骗杨某二十（69岁）12.42万元的事实（检93）2017年10月17日，被害人杨某二十通过妹妹杨某十五知道被告人周云芝搞工程需要资金周转，便借款8万元给被告人周云芝，并约定利息二分。被告人周云芝仅支付三个月利息4800元。2018年3月9日，被告人周云芝又找到被害人杨某二十借款5万元，同样约定利息二分。被告人周云芝仅支付一个月利息1000元。八十、诈骗杨某二十一（58岁）4.7万元的事实（检94）2017年11月4日，被害人杨某二十一通过姐姐杨某十五知道被告人周云芝的儿子马超在外面搞工程需要借钱周转，便借款5万元给被告人周云芝，约定利息二分。被告人周云芝仅支付三个月利息3000元。八十一、诈骗罗某二（52岁）4万元的事实（检95）被害人罗某二与被告人周云芝是牌友。2018年6月15日，被告人周云芝虚构儿子马超在长沙承包了工程，需要钱购买挖机、铲车，找到被害人罗某二借款4万元，并出具一张借款借据，约定利息一分五厘。八十二、诈骗杨某二十二（29岁）2万元的事实（检96）被害人杨某二十二与被告人周云芝是二十多年的老邻居。2018年6月15日，被告人周云芝虚构儿子马超在长沙承包了工程，找到被害人杨某二十二借款2万元，并出具一张借款借据，约定利息一分五厘。八十三、诈骗朱某一（65岁）2.64万元的事实（检97）2017年2月，被告人周云芝隐瞒自己无力偿还巨额债务的事实，找到被害人朱某一借款3万元，约定利息1分。2018年2月9日，被告人周云芝支付3600元利息后，重新向被害人出具一张3万元的借款借据，约定利息一分，并具名2017年2月9日的条据作废。八十四、诈骗邹某一（78岁）1.1万元的事实（检98）被害人邹某一与被告人周云芝以前系邻居。2016年10月14日，被告人周云芝隐瞒自己无力偿还巨额债务的事实，找到被害人邹某一借款1.1万元，约定利息一分。八十五、诈骗杨某二十三（40岁）1万元的事实（检99）2018年2月13日，被告人周云芝虚构儿子马超在外面承包了工程，要钱周转，找到被害人杨某二十三借款1万元，并出具一张借款借据，约定利息一分。八十六、诈骗孙某一（56岁）16.55万元的事实（检101）被害人孙某一的丈夫与被告人周云芝是同学。被告人周云芝虚构儿子马超在长沙承包工程，需要钱周转，找到被害人孙某一共计借款20万元。并于2017年4月11日、2018年4月30日向被害人孙某一出具两张分别为十万元（约定利息二分，按季度付息）、十万元的借款收据（约定利息一分五）。被告人周云芝向被害人孙某一先后共计支付利息3.45万元。八十七、诈骗任某三（73岁）8万元的事实（检102）被害人任某三与被告人周云芝都是客运站员工。被告人周云芝以需要投资，多次找到被害人任某三借钱，2018年7月31日，被告人周云芝向被害人任某三出具一张8万元的借款借据，约定利息一分五厘。八十八、诈骗何某三（68岁）1万元的事实（检103）被害人何某三与被告人周云芝是多年的老邻居。2018年6月28日，被告人周云芝隐瞒自己无力偿还巨额债务的事实，承诺钱放在她那里安全，随时可以拿，找到被害人何某三借款1万元，并出具一张借款借据，约定利息一分。八十九、诈骗彭某四（66岁）11.66万元的事实（检104）被告人周云芝虚构儿子马超在外搞路桥工程需要资金周转，找到被害人彭某四借款11.66万元。2018年7月27日，被告人周云芝将应付的利息计入本金，向被害人彭某四出具一张12.46万元的借款借据，约定利息一分五厘。九十、诈骗刘某六（69岁）47.7万元的事实（检105-107）2018年1月9日、1月15日、2月5日、2月7日、3月7日、3月22日、6月19日、8月24日，被告人周云芝虚构儿子马超搞路桥工程需要资金周转，找到被害人刘某六多次借款共计48万元，并分别出具多张借款借据，约定利息一分五厘。在此期间，被告人周云芝仅支付3000元利息。九十一、诈骗郑某六（75岁）、郑某十22万元的事实（检108、109）两三年前，被害人郑某六通过弟媳马某六介绍认识了被告人周云芝。被告人周云芝虚构儿子马超搞工程需要资金，找到被害人郑某六借款12万元。2018年2月28日，被告人周云芝将应支付的利息计入本金，向被害人郑某六出具一张16万元的借款借据，并约定利息一分五厘。2018年3月8日，被告人周云芝虚构同样的事实，再次找到被害人郑某六借款10万元，并出一张具借款借据，借据署名为郑某十（系被害人郑某六女儿），约定利息一分五厘。九十二、诈骗陈某一4.5万元的事实（检110）2017年11月29日，被告人周云芝虚构儿子马超在外承包工程的事实，找到被害人陈某一借款5万元，并出具一张借款借据，约定利息一分八厘。被告人周云芝仅支付利息5000元。九十三、诈骗杨某二十三（52岁）13.8万元的事实（检111）2016年，被告人周云芝隐瞒自己无力偿还巨额债务的事实，以资金周转不过来，找到被害人杨某二十三借款5万元，并承诺一分的利息。2018年6月2日，被告人周云芝在支付1.2万元利息后，重新向被害人出具一张5万元的借款借据，约定利息一分二厘。2018年7月16日，被告人周云芝虚构儿子马超修路需要资金，找到被害人杨某二十三再次借款10万元，并出具借款借据一张，约定利息一分二厘。九十四、诈骗周某五1万元、周某六2.8万元的事实（检112、113）2017年，被告人周云芝虚构儿子搞路桥工程需要资金周转找到周某七要求借钱，周某七便介绍其侄女被害人周某六出借2万元给被告人周云芝。2018年6月1日，被告人周云芝支付2000元利息后，被害人周某六再添加1万元借给被告人周云芝。被告人周云芝在收到借款后，向被害人周某六重新出具一张3万元的借款借据，约定利息一分五厘。2018年3月13日，周某七还介绍其母亲被害人周某五出借1万元给被告人周云芝。被告人周云芝在收到借款后，向被害人周某五出具一张1万元的借款借据，约定利息一分五厘。九十五、诈骗刘某七（66岁）2万元的事实（检114）被害人刘某七通过杨某二十四介绍知道被告人周云芝在借钱给儿子搞工程，便于2018年5月6日出借2万元给被告人周云芝。被告人周云芝在收到借款后，向被害人刘某七出具一张借款借据，约定利息一分二厘。九十六、诈骗郑某七（52岁）10万元的事实（检115）2018年8月14日，被告人周云芝虚构儿子马超在长沙搞工程需要资金的事实，找到被害人郑某七借款10万元，并出具一张借款借据，约定利息一分五厘。九十七、诈骗毛某三（66岁）3万元的事实（检116）2018年3月31日，被害人毛某三通过杨某二十五介绍知道被告人周云芝借钱给儿子投资，便出借3万元。被告人周云芝收到借款后，出具一张借款借据，署名出借人郑某八（系毛某三的儿子），约定利息二分。九十八、诈骗黄某七（46岁）6.308万元的事实（检117）被害人黄某七与被告人周云芝是老邻居。被告人周云芝隐瞒自己无力偿还巨额债务的事实，自2014年7月起找到被害人黄某七先后两次共计借款6.44万元，并出具两张借款借据，约定利息一分。其中已支付利息1320元。九十九、诈骗何某四（51岁）32万元的事实（检119）被告人周云芝隐瞒自己无力偿还巨额债务的事实，自2014年起以需要资金周转和虚构儿子马超在外搞工程需要资金购买挖机等事实，先后多次找到被害人何某四共计借款32万元。2018年9月3日，被告人周云芝将应支付的利息计入本金，向被害人何某四出具一张41.8万元的借款借据，约定利息一分五厘。一百、诈骗陈某二（60岁）6.55万元的事实（检120）被害人陈某二的丈夫与被告人周云芝是同学关系。2017年4月7日，被告人周云芝虚构儿子在外搞工程，找到被害人陈某二借款8万元，并出具一张借款借据，约定利息一分五厘。被告人周云芝仅支付利息1.45万元。一百零一、诈骗黎某一2万元的事实。2013年，被告人周云芝虚构儿子在长沙搞工程需要资金周转，找到被害人黎某一借款2万元。2016年11月20日，双方结算时，被告人周云芝将应支付的1.2万元利息一起计入本金，重新向被害人黎某一出具一张3.2万元的借款借据，约定利息一分五厘。一百零二、诈骗李某三（65岁）、黄某八、黄某九7.92万元的事实（检122、123、158）2018年1月21日、2月19日、7月16日、8月14日，被告人周云芝虚构儿子在路桥公司承包工程需要资金周转，找到被害人李某三共计借款8万元，并出具四张借款借据，均约定利息二分，其中2月19日、8月14日的两张借据署名黄某八（系被害人李某三丈夫）、7月16日的借据署名黄某九（系被害人李某三女儿）。被告人周云芝只支付利息800元。一百零三、诈骗曹某二（69岁）7.74万元的事实（检125）2016年下半年，被告人周云芝虚构儿子在长沙承包工程找到被害人曹某二借款2万元，约定利息一分五厘。到2017年下半年，双方结算时，被告人周云芝应当支付的3600元利息未支付，被害人曹某二再另行添加部分，凑满3万元借给被告人周云芝，并约定利息一分五厘。2018年2月6日，双方再次结算时，被告人周云芝应当支付的5400元利息未支付，被害人曹某二再另行添加部分凑满5万元借给被告人周云芝。被告人周云芝收到借款后，出具一张5万元的借款借据，约定利息一分五厘。2016年11月7日，被告人周云芝虚构同样的事实，找到被害人曹某二借款1万元。2017年11月7日，被告人周云芝支付1800元利息后，重新向被害人曹某二出具一张1万元的借款借据，约定利息一分五厘。2016年12月14日，被告人周云芝又虚构同样的事实，找到被害人曹某二借款1万元。2017年12月14日，被告人周云芝支付1800元利息后，重新向被害人曹某二出具一张1万元的借款借据，约定利息一分五厘。2018年7月15日，被告人周云芝再次虚构同样的事实，找到被害人曹某二借款2万元，并出具一张借款借据，约定利息一分五厘。一百零四、诈骗杨某二十六（67岁）3万元的事实（检126）2018年1月17日，被告人周云芝虚构儿子在长沙搞工程，需要资金周转，找到被害人杨某二十六借款3万元，并出具一张借款借据，约定利息一分五厘。一百零五、诈骗何某五（64岁）、杨某二十七9.1万元的事实（检127、128）2017年三四月份，被告人周云芝虚构儿子要开路桥公司，需要资金购买挖机，找到被害人何某五借款5万元，约定利息一分五厘。2018年2月12日，被告人周云芝支付9000元利息后，重新向被害人何某五出具一张5万元的借款借据，约定利息一分五厘，借据署名杨某二十七（系被害人何某五的丈夫）。2018年2月15日，被告人周云芝虚构同样的事实再次找到被害人何某五借款5万元，并出具一张借款借据，约定利息一分五厘。一百零六、诈骗潘某一6.56万元的事实（检129）2017年，被害人潘某一经刘某三介绍认识了被告人周云芝。被告人周云芝虚构儿子在外搞工程需要资金周转，找到被害人潘某一要求借款，被害人潘某一与刘某三便一起借款8万元。2018年1月20日、2月8日，被告人周云芝支付1.44万元利息后，重新向被害人潘某一出具两张共计8万元的借款借据，约定利息二分。一百零七、诈骗王某四（60岁）1万元的事实（检130）2018年1月5日，被告人周云芝虚构儿子在外搞工程需要资金周转，找到被害人王某四借款1万元，并出具一张借款借据，约定利息一分五厘。一百零八、诈骗郑某九5万元的事实（检143）被告人周云芝隐瞒自己无力偿还巨额债务的事实，虚构儿子马超在外搞工程需要资金的事实，于2018年3月3日，通过郑某二找到被害人郑某九借款5万元，并出具一张借款借据，约定利息一分五厘。一百零九、诈骗杨某二十五16.52万元的事实（检144）2016年下半年，被告人周云芝虚构儿子在路桥公司需要资金周转，找到被害人杨某二十五借款2万元，约定利息二分。2017年12月14日，被害人杨某二十五另加5200元钱，连同2万元本金和利息，凑满3万元再次出借给被告人周云芝。被告人周云芝收到借款后，另行出具一张3万元的借款借据，约定利息二分。2017年12月14日、15日、28日，被告人周云芝虚构同样的事实再次找到被害人杨某二十五共计借款14万元，并出具三张借款借据，均约定利息二分。一百一十、诈骗杨某二十八32万元的事实（检145）被告人周云芝虚构儿子在长沙搞工程需要资金周转，2017年开始多次找到被害人杨某二十八借款。2018年2月14日，双方结算时，被告人周云芝支付2万元利息后，汇总重新向被害人杨某二十八出具一张19万元的借款借据，约定利息一分五厘。2018年2月14日，被告人周云芝仍以虚构同样的事实找被害人杨某二十八另行借款15万元，并出具一张借款借据，约定利息一分八厘。一百一十一、诈骗王某五7.64万元的事实（检152）2016年，被告人周云芝虚构儿子在外搞工程需要资金周转，找到被害人王某五借款2万元，约定利息一分五厘。2017年6月11日，被告人周云芝支付3600元利息后，重新向被害人王某五出具一张2万元的借款借据，约定利息一分五厘。2018年2月18日，被告人周云芝虚构同样的事实，再次找到被害人王某五借款6万元，并出具一张借款借据，约定利息一分五厘。一百一十二、诈骗司马某一、吴某六19万元的事实（检154、155）被害人吴某六的丈夫司马某一与被告人周云芝是老乡。被告人周云芝虚构儿子在长沙搞工程需要资金周转，便于2016年9月28日、2017年1月25日找到被害人吴某六先后两次共计借款20万元，并出具两张借条，均约定利息二分，至今仅支付利息1万元。一百一十三、诈骗陈某三、陈某四13万元的事实（检156、157）被告人周云芝虚构儿子在长沙搞工程需要购买设备，找到被害人陈某三借款5万元。2018年6月26日，被告人周云芝重新向被害人陈某三出具了一张借款借据，约定利息一分五厘，借据署名陈某四（系被害人陈某三的女儿）。该笔借款，被害人陈某三已收到利息2万元。2017年8月5日，被告人周云芝虚构同样的事实，再次找到被害人陈某三借款10万元，并约定利息一分五厘。一百一十四、诈骗胡某三5.6万元的事实（补诉）被害人胡某三经朋友杨某六介绍认识被告人周云芝，知道被告人周云芝借钱给儿子到长沙搞工程，便分别于2018年1月14日、7月9日共计借款6万元，并约定利息一分五厘。被告人周云芝仅支付利息4000元。一百一十五、诈骗曹某三4.2万元的事实（补诉）被害人曹某三通过妻子马某六认识被告人周云芝。被告人周云芝隐瞒自己无力偿还巨额债务的事实，找到被害人曹某三先后两次借款4.2万元。2017年12月4日，双方结算时，被告人周云芝将应支付的利息计入本金，重新向被害人出具一张5.2万元的借款借据，约定利息一分五厘。一百一十六、诈骗毛某四13.4万元的事实（补诉）被告人周云芝以购车需要资金周转从2008年开始找到被害人毛某四要求借钱。2018年2月7日双方结算时，被告人周云芝累计借款7.4万元，已支付利息2万元，同日，被告人周云芝还以儿子搞工程需要购买挖机，又另借款8万元，一并向被害人毛某四出具一张15.4万元的借款借据，约定利息一分五厘。一百一十七、诈骗曹某四5万元的事实（补诉）2018年7月21日，被告人周云芝虚构儿子在长沙路桥公司搞工程需要资金周转，找到被害人曹某四借款5万元，并出具一张借款借据，约定利息一分五厘。一百一十八、诈骗段某一6万元的事实（补诉）被告人周云芝隐瞒自己无力偿还巨额债务的事实，找到被害人段某一先后借款8万元。被告人周云芝支付2万元利息后，于2018年2月28日、4月12日，重新向被害人段某一出具两张分别为5万元、3万元的借款收据，约定利息一分五厘。本院另查明，2005年1月1日，被告人周云芝与马某一夫妇在汨罗市××路××路××栋××巷××层楼房，于2012年11月26日办理了房屋产权登记，房产证号为：汨房权证城关镇字第0×**号、第0××Ｘ号，2019年9月16日，被汨罗市公安局查封冻结。方某一于2016年9月8日购买一辆宝沃牌小汽车（牌照号：湘ＡＯ××**），同年10月14日与被告人马超登记结婚，2019年9月17日，该车被汨罗市公安局查封冻结。2019年1月21日，汨罗市公安局还在汨罗市不动产登记中心将被告人邓娜丈夫龙某一位于汨罗市劳动北路凯华尊品（房产证号：汨房权证城关镇字第0××**）、被告人周云芝二女婿黄某一位于汨罗市建设路大市场（房产证号：汨房权证城关镇字第0××**，汨国用（2015）第0××Ｘ号）的财产予以冻结。2019年10月9日，公安机关已冻结被告人周云芝名下存款8720.03元（其中工商银行汨罗支行存款1778.40元，账号1907********；中国银行汨罗支行6941.63元，账号6106********），冻结马某一名下存款10399.34元（开户行：中国银行汨罗支行，账号6217********）。被告人周云芝在汨罗市客运公司承包经营的湘Ｆ8××**（2010年5月26日登记注册，2016年10月13日报废注销）、湘Ｆ8××**（2011年6月25日登记注册，2019年3月19日报废注销）的线路所有权属汨罗市客运公司，两车的登记所有人也是汨罗市客运公司。被告人周云芝因资金链断裂，于2018年9月9日停用手机和丈夫马某一离家外出广东，同年11月13日，主动电话联系汨罗市公安局经侦大队负责人袁卫忠，表示要投案。次日，在出租房被抓获归案。上述事实，有经庭审举证、质证，合议庭确认的下列证据证明：1、户籍证明资料。证明三被告人的基本情况与庭审查明一致，三人在案发时均达到完全刑事责任年龄。2、到案经过。证明2018年10月17日，汨罗市公安局对被告人周云芝涉嫌诈骗一案进行立案侦查。次日，对其上网追逃。同年11月10日左右，通过情报获悉被告人周云芝潜逃广东，遂组织民警南下广东实施抓捕。11月13日左右，被告人周云芝电话联系经侦负责人袁卫忠表示要向公安机关投案，但没有承诺具体时间。次日，遂被办案民警在出租房抓获归案。被告人邓娜于2019年2月8日在汨罗市高铁东站被长沙××路公安处汨罗东站派出所抓获归案；被告人马超于2019年1月30日在长沙市被汨罗市××队抓获归案。3、汨公（经）冻财字[2019]0011号、0012号、0086号、0087号、0088号、0089号、0104号协助冻结财产通知书，汨公（经）封字[2019]0130号、0102号协助查封通知书。证明汨罗市公安局对黄某一、龙某一名下的房产、周云芝、马某一名下的房产、银行存款查封冻结以及方某一名下车辆的查封情况。4、汨罗市民政局婚姻登记信息。证明被告人马超于2016年10月14日与方某一登记结婚，2018年12月28日离婚。5、汨罗市国土资源局不动产登记信息表、抵押时的房地产估价结果一览表及银行抵押贷款情况。证明周云芝和马某一位于汨罗市山塘路与车站北路交汇处的房屋建筑情况和抵押登记情况。6、中国邮政储蓄银行个人贷款放款单及个人最高抵押合同及房地产评估结果一览表、还款情况。证明被告人周云芝、邓娜用汨罗市山塘路自建房屋在汨罗市邮政银行抵押借款的情况。7、机动车注销证明书及报废汽车回收说明。证明湘Ｆ8××**（周云芝供述其购买用于跑岳阳线路的客车）机动车所有人为汨罗市客运公司，登记日期为2011年6月15日，2019年3月19日已报废注销。湘Ｆ8××**中型普通客车（周云芝供述其购买用于跑岳阳线路的客车），所有人为汨罗市客运公司，注册时间：2010年5月26日，注销日期2016年10月13日。8、银行流水。证明被告人周云芝尾数4224银行账号分别于2018年6月3日、7月18日、8月4日向王某一尾数是6385银行账号上转款31460元、260000元、24200元。9、证人熊某二（汨罗市客运公司经理）的证言。证明周云芝不是他公司职工，但是周云芝的女儿邓娜、马某二、马某七是公司职工。2013年1月18日，周云芝在公司借了20万元人民币到现在都没有偿还，因为家里经营宾馆着火了，他们三个女儿都在公司上班，出于对职工的关心才借的，不需要支付利息。后来，虽找她催讨过，一直没有钱还。周云芝在公司还经营两条线路，首先是浏阳班车，后来浏阳班车终止后就承包经营岳阳班。线路可以转让，但要通过公司同意，线路所有权归属公司所有，2015年后汽车站线路基本上也不怎么值钱。周云芝经营的湘Ｆ8××**、湘Ｆ8××**的情况是：湘Ｆ8××**在马某二名下，在2016年10月13日已经报废，线路收回公司。湘Ｆ8××**在2019年3月19日正式报废，2018年9月9日邓娜到公司终止合同后，湘Ｆ8××**于2019年3月19日报废线路收回公司。线路的所有权都是公司的，公司无偿收回，因为现在经营状况不好，没有人需要线路，也就没有再恢复线路。周云芝后来离开公司说借公司的二十万元钱用线路做抵，他当时说线路本身就是公司的，怎么可以抵借款。2015年后线路不怎么值钱，线路运营车辆一般只要十几万元一辆。10、证人李某一的证言。证明2017年3月，马超通过公司职工周某二来湖南省中鸿建设有限公司上班，周某二在公司商务部工作，马超在公司材料设备部上班，他是材料设备部门的负责人。马超是他部下，一般合同制员工，无公司股份，未承包工程项目，仅是库管也就是收发材料的。他们公司在望城区承建银星湾公园的修建。2018年7月马超已离职。11、证人周某二的证言。证明周云芝是他的姑妈，告诉他在汨罗有三四百万元的欠款，并先后向他借款44万偿还他人借款本息。马超是他的老表，2017年3月通过他介绍招聘到湖南省中鸿建设有限公司材料设备部工作，合同制员工，公司一般员工，他们两人在同一个公司。马超无负责工程项目的权利，也没有承包工程项目的能力，就是一个仓库保管员。2018年7月已离职。12、证人马某一（周云芝丈夫）的证言。证明他们老家是白水镇的，为躲计划生育来到汨罗市区。从1994年开始借钱过日子并支付利息。前前后后至今借款在汨罗××路××房××台客运营运车辆，2010年宾馆起火烧死两个人，加上赔偿及损失一百多万，这些钱都是通过付息借来的，欠款越来越多，付息也只能通过借，直到现在欠款一千多万。主要借款是他妻子周云芝经手，一般都是家里缺钱去借钱。2018年没借多少钱，都是之前的欠款改成今年的条子，由于没钱付息，将利息与本金一并打成今年的条子。马超在长沙工地打工，工作三四年，4000多元/月，没有能力承包工程。他总共在王某一、郑某一、住大众南路姓郑的人的三张欠条上签了名字。由于债主不太信任，需要他在欠条上签字，借条上的内容他没仔细看过。目前没有现金归还欠款，家里只有山塘路一栋房子。13、证人黄某一的证言。证明他是周云芝二女马某二的前夫，只知道岳母周云芝在外欠了账，没有听说岳母打牌、买码等花钱，也未听说投资工程项目等。周云芝在汨罗至岳阳线两台营运客车，山塘路有一栋房子，无其他经济来源。马超之前在望城区一建筑公司工作，是周某二的妻子滕某一介绍的。14、证人方某一的证言。证明她是周云芝儿子马超的前妻。两人是2016年10月结婚，2018年12月离婚。两人结婚后，一直住在她家里，马超于2017年元月份至2018年8月份，在湖南中宏建设公司担任仓库管理员，马超没有从事经商和投资工程项目的能力。周云芝以何理由在外借钱她不知情，也没有将借来的钱给她和马超使用。周云芝有转款给她的记录是因为周云芝说家里资金周转不开找她借钱，再还到她的信用卡里。一台宝沃牌小汽车是她父母结婚前卖给她的。15、证人马某二的证言。证明周云芝是她母亲，她记得帮母亲借过三四次钱，都是她母亲说好后要她出面签字的，这些钱用作什么用途都是她母亲在操作，她不知情。具体情况是：她赔母亲到杨某十七那里借过2万元；2017年左右，用她的房产证在王某一那里借25万元，这笔钱在2019年1月底还掉了；2016年7月份左右，要她回来签字，是在一个姓彭的那里借钱，具体多少不记得；还在汽车站一个人那里借过三四万元，名字她不知道。16、证人龙某一的证言。证明他是邓娜的前夫，周云芝的女婿，是火车站的正式职工，以前帮周云芝借过五十几万元贷款。周云芝原来借款的利息高，有两三分的息，知道银行的利息低点就找他帮忙借钱。于是他联系中介通过出中介费的方式找长沙南粤银行贷款23.9万元，长沙平安银行贷款10万元，长沙邮政银行贷款20万元，共计53.9万元，其中中介收取2%-6%的中介费，大概两万多元。找中介是因为不需要抵押，他们家也没有可以抵押的财产，邓娜知道这个事情也没有反对，借钱只需要提供身份证和住房公积金账号。之前都是周云芝归还，他帮周云芝偿还7个月左右，有五个月没有还。现在还欠三十几万元不包括滞纳金。具体情况：邮政银行143009.748元，南粤银行182191.79元，利息33065.10元，罚息1869.49元，平安银行本金37046.86元，逾期本金10874.27元，欠利息2337.5元，欠罚息86.53元。17、各被害人的陈述与本院查明的基本事实一致。18、所有的借款借据复印件、担保合同、协议。证明被告人的借款情况，均经被告人辨认签字确认，与本院查明的基本事实一致。19、被告人周云芝的供述。供述了1986年她和丈夫马某一开始在汨罗街上做生意，随后以3.5万元在山塘路购买地基，由于没有资金，便在外借了五十几万元做房子。2007年开始经营宾馆，2010年底宾馆出事后，她清算一下总共外欠四百多万元。当时她在岳阳东线有两台车、两条线，并在山塘路自家住宅经营宾馆、棋牌室、小型超市。由于她借钱较多，后面的借钱是为了偿还之前债主的欠债，导致她总共欠一千多万元。宾馆在她自家住宅的三、四楼，2007年开始经营名为旺旺宾馆，2010年12月初十晚失火致死两人后更名为逢源宾馆，2007年至2010年12月月营业额一万五千元左右，今年月营业额两三百元；棋牌室在此基础上分几间房做麻将室，开始生意较好，近两年月营业额只有一万多；小型超市月营业额近三年只有一到两千元。2011年她购买汨罗至岳阳两台快巴车（依维柯），每台车购车款加线路费50-60万元，第一年赚10多万元，近几年一直亏损，2017年6月将其中一台车上交客运公司，她欠客运公司20万元后将另一台车还给了客运公司，自己跑路。2010年她在外欠账400多万元，这些债主在外宣称可以在她那里放钱，月息在1.5分至2分间。她告诉出借人，家里有栋四份四层的房子经营宾馆、超市，岳阳有两条中巴车线路。她就有资金运转偿还欠款和利息。2012年她将山塘路的房子抵押给汨罗市邮政银行借款146万元，用于偿还欠款和利息周转，2017年贷款到期后她在汨罗市邮政银行续贷110多万元，现还欠银行90万元。2012年后的欠款每年增加，生意都不好，在别人要钱时她只能借钱还钱。到2018年欠下一千多万元后，她只能等待房子拆迁。债主的信息都记载在她的账本中。大部分都是借她现金。她借的钱都是用于偿还别人的借款和利息。2018年9月9日，她和老公马某一一起离家出走，当时有债主找她要钱，身上只有5千余元，在外借不到钱，所以离家出走。她跟马某一先到岳阳后去的广东。她在广东搞卫生，2000元/月。她现在的财产只有在山塘路有房子一栋，空调二十三台、电视机十二台，沙发等家具。她以购买客运车、建房、开茶楼、开宾馆、发火烧死人、家中需要资金周转等理由向他人借钱并支付利息。从未以儿子马超在长沙搞工程为借口借钱。2018年来她基本没借多少钱，借条上是近一年多的时间因为和别人借款付息是一年结算一次，之前的借款到今年改了一张借条。因为生意不景气，她之前借了很多钱需要支付利息，她只能通过向外借钱付息和本金。债主的信息她会整理明细。百分之九十以上利息都支付了，只有少数本金还没拿，利息拿回去了的。她估计外面的本金借款只有五六百万，后面的借款都是用于支付欠款的利息。平常家中只有几万元现金。一方面是做生意需要资金周转，一方面是方便偿还债主本金或利息。大债主她会以去客运公司算账，让他们等一两天来拿，实际上她是去外面找人借钱，客运公司没有多少收益。她想先拿到别人的钱用下，至于能不能偿还没想那么多，最后她的想法房子能不能拆迁还钱。让她家人签字的原因：因为后来别人不相信她，就要她丈夫、子女去签字，让借款人更加相信她，告诉她的资产情况也是让借款人更加相信她，愿意借钱给她。20、被告人马超的供述。供述了他没有结婚前，是和父母们住在一起。2016年结婚的婚房是在自己家里，都是由他母亲操办的。婚后，住在长沙岳母娘家，他和妻子都没有房产，妻子有一辆车，是在结婚前自己买的。他之前打工没有存什么钱，在长沙工作后，首先工资是4000多，后来慢慢涨到7000多，两夫妻都没有什么存款。长沙的工作是2015年年底经他表哥周某二介绍到湖南长沙中宏建设有限公司，他刚去时是在其中一个工程上的商务部做职员，在周某二下面做事，后来也去过材料部。2018年年初，之前的工地做完后，他又调整到长沙三叉戟大桥下面银星湾公园工程做采购，一直到被抓前。他知道在山塘路修建房子时家里的经济情况一直不好。2006年的时候，听姐姐邓娜说家里欠了四五百万元，后来他感觉到家里搞得红红火火的应该生意不错。在2014年的时候母亲总是要他出面到外面借钱，开始他不想出面，母亲便说“家里欠了这么多钱你不出面你父亲又不出面签字，这些钱怎么偿还”，他见母亲这么说后来就出面借钱了。他知道那时候家里的经济情况一直不好。在他的印象中家里购置的士、货车、客运车的时候母亲就开始在外面借钱，在修建山塘路的房子是，母亲跟他们说过家里在外面欠了几百万元，后来家里经营的宾馆出事烧死了人，赔偿了一百多万元，从那时候起家里的负债就越来越多。2016年左右的时候母亲在外借钱时就开始要他签名，他就签了。有时候他问母亲签名的借款是否偿还了，母亲跟他说都还了，换成了另外的借条。他也知道母亲是拆东墙补西墙，每到过年时总是有人到家里要钱，一次几人至十几人。家里房子是什么时候抵押借款的他不知道，直到2018年8月份左右要卖掉房子还款时才知道。母亲都是以什么理由在外面借钱，别人为什么会借这么多钱具体缘由他不清楚。他猜别人借钱，可能也是看见他们家里有房子，有客车还请了几个佣人做事，认为他们家里有钱，借钱后能够偿还。和彭某一借两笔借款是母亲叫他去的，当时母亲周云芝在外面借钱，别人不相信了，他们去找对方借款时不记得是在家里签字的还是对方家里，见到对方时母亲跟对方介绍他在湖南省六建公司上班想搞点工程需要资金购置设备找对方借钱，他在一旁泡茶、端茶听见母亲说的，在签订完借款担保合同后，他记得借款人彭某一当时好像跟他讲了一句母亲帮他借钱搞工程，要他好好报答娘，他回了一句谢谢。不好意思拆穿母亲让其借不到钱。还有就是王某一，当时母亲把他从长沙喊回来，说要找王某一借钱，但对方提出要找律师公证，并且要母亲出请律师的一万元费用，母亲不同意，后来王某一就提出要他担保才行，所以他就帮母亲进行了担保。当时他记得那某借钱只有20万元左右，但是因为之前母亲还借了钱，所以当时是把以前的条子都撕毁，打一张总条子，总条子上是106万元，他在这张总条子上也签字了。母亲向王某一借钱的理由他不知道，但是后来有一次王某一儿子要用钱，要他母亲还钱时，母亲就提前和他说，“等下王姨会要来，要我还一笔钱给她，但是我现在没有钱，到时就说钱用于了你工程上购买设备去了，现在没有那么多钱。”所以王某一来的时候他就和其说了这样的话，说他在工地上搞工程，钱都用于购买设备去了。还有郑某一、杨某一的条子都是母亲直接拿条子要他在上面签字的，就是在家里要他签的，具体情况他都不记得。21、被告人邓娜的供述。供述她于2006年2月28日与龙某一登记结婚，2018年9月27日离婚。她以前在母亲周云芝汨罗至岳阳的班车上做售票员，每月2500元左右，2015年8月份之后，因为自己家中的一些事和怀孕，就在家做家庭主妇，没有任何收入。丈夫龙某一在长沙客运段上班，是正式职工，每个月工资6000元左右，再没有其他收入。财产就是2013年购买的汨罗市××小区××商品房，首付14.2万元，贷款33万元，每月还贷2300元。她家里在山塘路修建房屋时就开始到外面借钱，印象中母亲周云芝一直在外面借钱。周云芝开始的时候买了的士之后搞货运车再搞了客运车，另外在家里搞了宾馆。母亲自己没有钱，本金都是在外面借的，因为要支付利息，做生意攒的钱连利息都支付不起。2014年，她家里经营宾馆出事时，已经欠四五百万元，具体数额母亲没有跟她们讲过。2014年后母亲经营了宾馆、小超市、中巴线路，这些收入根本无法支付借款的利息。家里只有山塘路的一栋住房，中巴车的线路都抵押给汽车站。周云芝要她出面借钱，她无法拒绝因为是她母亲，她也知道母亲在外面欠不少钱，别人已经不相信。周云芝找别人借钱时跟别人说过马超在长沙搞工程需要资金周转，她也听到过，但她没有也不可能跟对方说马超没有在长沙搞工程。周云芝找她出面借钱开始说是需要资金周转，后来她知道是拆东墙补西墙。她在娘家待得比较多，开始是帮家里跑客车，后来也经常在娘家。弟弟马超以前在长沙工地上班，现在不知去向。具体签字借款的情况：周某一15万元及6万元的借款她不知道是什么时候、以什么理由借的，她只知道当时接到周云芝的电话要她回来，到家后，母亲说在周姨那借了钱，要马超回来签字，马超一时回不来，就要她签字，她就在15万与6万两张欠条上签了担保人马娜，至于拿钱的过程她没有看到。在徐某一处借款15万元不是一次性借的，是先后多次两万、三万拿的，打了总条子借条15万。她出面去其家里拿过两次，一次拿两万，一次拿三万，什么理由借的她不清楚，是母亲谈某后她只去拿钱的。由于徐某一提出来只相信她，她就回复她认还。条据上什么时候签的字她不记得了，母亲叫她去签字，她没看就直接签了。还有彭某一的借款情况，那某是他母亲打电话叫他们几个子女回家，说是在小彭那借钱，小彭要他们都签字，她们几子女在家客厅里按母亲要求在合同上签了字，至于为什么借钱，借了多少不清楚。胡某一那3万是她母亲拉她出去转转，走到了胡某一家门前才说胡某一同意借3万，并说只信马娜，周云芝就叫她一起来到胡某一家，她只在借条上签个名，什么理由借的她不知道，拿钱也没有当面。找王某一借款时她在另一个房间，听到周云芝说是她弟弟马超在长沙搞工程，需要资金买设备，以这个理由借款的。那某开始借款、打条子，都是她和王某一两个人关上门谈的，只是打开门时她听到了这些对话。本院认为，被告人周云芝以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，多次骗取他人财物，数额特别巨大，被告人马超、邓娜明知被告人周云芝虚构事实，隐瞒巨额亏损的真相，且两人均无经济偿还、担保能力，仍帮助被告人周云芝实施诈骗，其中被告人马超参与数额特别巨大，被告人邓娜参与数额巨大，三被告人的行为均构成诈骗罪。公诉机关指控被告人周云芝、马超、邓娜犯诈骗罪的基本事实清楚，基本证据确实、充分，指控罪名成立，适用法律准确，本院予以支持。被告人周云芝、马超、邓娜系共同犯罪，在共同犯罪过程中，三被告人均起主要作用，均系主犯，均应当按照其所参与的全部犯罪处罚。案发后，被告人周云芝主动电话联系公安机关表示要投案，次日，即被抓获，可认定为自动投案，到案后，如实供述了自己的基本犯罪事实，可认定为自首，依法对其从轻处罚。被告人马超、邓娜到案后，均能如实供述自己参与的犯罪事实，对两被告人均依法从轻处罚。被告人周云芝以部分老年人、残疾人为诈骗对象，对其依法酌情从重处罚。公诉机关指控诈骗吴某一盲人协会0.2万元（检49）、黄某七母亲0.8万元（检118）、周某八15万元（检124）、张某六6.9万元（检132）、丰某一25万元（检133）、曹某五6.6万元（检134）、马某六2万元（检135）、傅某一（傅某二）2万元（检136）、吴某七2万元（检137）、吴某八6.1万元（检139）、刘某八1万元（检140）、陈某四10万元（检141）、马某八2万元（检142）、钟某二5万元（检146）、杨某二十九2.8万元（检147）、郑某十0.8万元（检148）、胡某一3万元（检149）、彭某五5.3万元（检150）、刘某九3万元（检151）、杨某三十8万元（检153）、盲人协会0.6万元（检补诉）等21笔，共计金额108.1万元。本院认为，此21笔指控公诉机关提供的证据不足，故本院均不予支持。公诉机关指控诈骗杨某二2.34万元（检44）、彭某六2.08万元（检55）、滕某二26万元（检100）、客运公司20万元（检131）、曹某六2.3万元（检138）等人共计52.72万元。经查，被害人杨某二证明他跟周云芝夫妻是同学。2003年周云芝找他借3万元钱做房子，没有要利息。2016年下半年他找周云芝催讨还钱，周云芝还了6000元，另外出具一张24000元的借条，利息一分五。2017年8月17日再次催讨，周云芝只付了600元利息钱，另将3000元利息钱转为本金，重新出具一张27000元的借条，利息一分五。被害人彭某六证明在2014年左右，具体时间不记得，周云芝家起火烧死了两个人，找她借2万元钱。2016年，因为周云芝的儿子结婚家里要搞装修，又找他借款3万元。2017年底因他没钱用，找周云芝要了一万元，并重新写了一张四万元的欠条。当时约定利息是一分五，2018年2月前的利息周云芝都付清了。被害人滕某二证明周云芝是她丈夫的姑妈。2009年，找她们借款十万元，当时约定10万元年利息1万5千元，三年后周云芝给了她们3万多元的利息另外还给她们6万元本金。2018年2月11日和7月30日，周云芝分别找她借款20万元和6万元，这样共计找她借了30万元。周云芝找她借钱时说其在外面借了别人很多钱需要偿还本金和利息，如果不给钱债主就会来到家里吵。证人曹某七证明曹某六是他弟弟，聋哑人。2016年5月-8月份，周云芝的儿子要结婚，他和弟弟曹某六一起在周云芝家搞装修，工程结算后，应付给曹某六2万元的工资，当时找他要借曹某六的工资周转，他没有同意。后来，他弟弟曹某六去讨要工资时，不知道怎么说服了曹某六，给曹某六出具了一张借据。2018年1月26日，他弟弟上门去要钱时，周云芝将应支付的3000元利息计入本金，重新向曹某六出具一张2.3万元的借据，约定利息一分三厘。证人熊某二（汨罗市客运公司经理）证明周云芝不是他公司职工，但是周云芝的女儿邓娜、马某二、马某七是公司职工。2013年1月18日，周云芝在公司借了20万元人民币到现在都没有偿还，因为家里经营宾馆着火了，他们三个女儿都在公司上班，出于对职工的关心，才借的，不需要支付利息。本院认为，根据被害人的陈述以及证人证言，被告人周云芝的行为不符合诈骗罪的构成要件，故对此5笔52.72万元的指控，本院亦不予支持。被告人周云芝辩称：案发前，她分别向政法委、公安、法院等相关部门主动投案，均因无人报案未受理，她离开汨罗到广东后，又主动电话联系公安经侦负责人袁卫忠表示要求投案，并要弟弟联系安排车回汨罗，谁知第二天在出租房被抓获，应当认定为自首。其辩护人杨华平亦提出：被告人周云芝在案发前，主动向政法委及人民法院投案，后又主动通过电话向公安机关投案，到案后，如实供述了自己的犯罪事实，应认定为自首。本院认为，根据《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条第（一）项“……；经查确实已准备投案，或者正在投案途中，被公安机关抓获的，应当视为自动投案。”，被告人周云芝确实已作投案的准备，次日即被抓捕，应当视为自动投案，到案后，如实供述了自己的基本犯罪事实，可认定为自首。故对被告人周云芝及其辩护人的意见均予以采纳。被告人周云芝的辩护人杨华平提出：2013年至2018年期间，被告人周云芝有四巷四层的房屋一栋、商务车2辆、宾馆和超市，因未对周云芝的整个资产进行评估，也未对其债务进行统计，因此，无法认定被告人周云芝欠下巨额债务无法偿还的事实。经查，被告人周云芝承包经营的湘Ｆ8××**（登记日期2010年5月26日，报废注销日期2016年10月13日）、湘Ｆ8××**（登记日期2011年6月15日，报废注销日期2019年3月19日）中型普通客车机动车所有人为汨罗市客运公司。证人熊某二（汨罗市客运公司经理）证明被告人周云芝经营的湘Ｆ8××**、湘Ｆ8××**的线路所有权都是公司的，运营车辆一般只要十几万元一辆。被告人周云芝的供述了2010年底宾馆失火死人后，外欠400多万元。2011年购买的两台快巴车（依维柯），每台车购车款加线路费50-60万元，第一年赚了10多万元，近几年一直亏损。2013年她将山塘路的房子抵押给汨罗市邮政银行借款146万元，用于偿还欠款和利息周转，现还欠银行90多万元。宾馆是在自家住宅的三、四楼，2007年开始经营名为旺旺宾馆，2010年12月初十晚失火致死两人后更名为逢源宾馆，2007年至2010年12月月营业额一万五千元左右，今年月营业额两三百元；棋牌室开始生意较好，近两年月营业额只有一万多；小型超市月营业额近三年只有一到两千元。且当庭供述自2010年以后，她所有的经营收入不足以支付借款利息，特别是近几年以来更加不景气。本院认为，根据证人证言、被告人的供述以及相关证据足以认定被告人周云芝欠下巨额债务无法偿还的事实，故对其辩护人提出的意见不予采纳。被告人周云芝的辩护人杨华平还提出：对指控诈骗金额13573340元有异议。首先，被害人苏某一（序号13）、杨某二（序号44）、吴某一（序号48）、曹某一（序号68）、黄某二（序号69）的借款发生在2013年之前。其次，被告人马超是2015年9、10月份才到长沙工作，因此，2015年10月份以后以马超在长沙承揽工程为借口向被害人的借款才能认定为诈骗数额，本案中，被告人周云芝没有说明借款用途以及其他用款用途的不能认定诈骗数额。第三，不能以被告人周云芝出具的“借条”金额和借款日期来认定借款本金及数额。第四，部分“借条”只有被告人周云芝的供述，无被害人的陈述，对“借条”的真实性无法质证，不能认定为诈骗数额。本院认为，被告人周云芝明知房屋已抵押在银行有巨额借款未还，自己经营的线路班车、宾馆、小型超市、麻将馆等所有营业收入，都不足以支付其借款利息，而隐瞒不告知借款人实情，仍以其他理由或者虚构事实找他人借款，随后，关闭通讯联系，和丈夫离家外逃，对其行为应当以诈骗罪追究其刑事责任。对其诈骗犯罪数额，本院依法进行审核认定。被告人周云芝的辩护人杨华平提出：被告人周云芝的犯罪所得全部用于偿还先前债务以及利息，并未用于其他违法犯罪活动，也未用于个人挥霍和添置财产，还无犯罪前科和其他不良记录，希望法庭在法律许可的范围内对被告人周云芝从轻处罚。经查，现没有相关证据证明被告人周云芝将违法所得用于其他违法犯罪活动和挥霍、添置财产。故对其辩护人提出的意见予以采纳，依法对其酌情从轻处罚。被告人马超的辩护人罗麒提出：1、参与王某一诈骗的犯罪金额应该是45万元。因为，2018年5月28日的106万元的借条中包含有之前被告人马超没有签字的条据，而根据被害人王某一的陈述当天最多只借款81万元，即应该是81万元减去已偿还的36万元，为45万元。2、彭某一的借款不能计算在马超的犯罪金额中。因为，被害人彭某一是基于前笔40万元的借款，被告人周云芝的信用能按约支付利息而出借的。3、郑某一的借款也不能计算。因为，被害人郑某一与马超没有接触过，借条是要求马超签字才肯借，完全是为了加强借款偿还能力。4、杨某一借款也不能计算。因为杨某一没有和马超对借款的事情作任何交流，只看到马超签名就借，认为马超的签名只是为了借款偿还能力加强。经查，被害人彭某一证明2016年7月借款20万元签合同时，是他要求周云芝的儿女当场签字的，且问过马超，其对周云芝的借款理由也予以认可，他还对马超讲“你母亲出面给你借钱搞工程，你还是要对得起她，莫搞起你母亲为难”。被害人王某一证明2017年周云芝让她帮忙借钱，付两分的利息。她到房产局查询到山塘路的房子已抵押给储蓄银行，只看到房屋产权手续。随后，周云芝又派其儿子马超来游说，说：“王姨，我是在路桥公司上班，我年纪轻，社会上不认识什么人，你是我妈妈的朋友，全靠您来支持，我在长沙路桥公司有工程，集资有三百八十多万，我在里面搞采购，您放心借钱给我，我表态付两分的利息。”等等之类的话后，她才继续借钱的。被害人杨某一证明他在周云芝家里见到马超，周云芝当着马超的面跟他说儿子在长沙包了一个路段工程，需要购买铲车、挖机等设备，要借40万给，并可以支付2分的利息。他当时告诉周云芝自己没有那么多钱借，只要信守承诺，两分的利息也不要，还是按照1分5的利息算，什么时候需要钱，把借条打好，让儿子签好字，就给钱。2017年12月9日，周云芝拿一张借条，上面没有马超的名字，他就没有借，12月11日，周云芝又拿来一张有马超签字的借条，他才借款20万元。他是因为马超承认自己在长沙包揽路段工程，且要求他借钱。被害人郑某一出具的借条证明被告人马超为借款的共同人。同时，被告人马超供述了他按照母亲的意思，告诉王某一自己在工地上搞工程，钱都用于购买设备。彭某一的两笔借款是母亲叫他去的，当时母亲周云芝在外面借钱，别人不相信，见到对方时母亲介绍他在湖南省六建公司上班想搞点工程需要资金购置设备要借钱，在签订完借款担保合同后，他记得借款人彭某一当时好像跟他讲了一句母亲帮他借钱搞工程，要他好好报答娘，他回了一句谢谢，不好意思拆穿母亲让其借不到钱。还有郑某一、杨某一的条子都是母亲直接拿条子要他在上面签字的，就是在家里要他签的，具体情况他不记得。本院认为，其辩护人提出的意见与本院查明事实不符，故本院均不予采纳。被告人马超的辩护人罗麒还提出：从全案的证据和事实来看，均是周云芝以马超在长沙搞工程为由找被害人借款，马超对此没有任何积极主动性，在王某一的借款中只是没有提出反对意见，也没有分得赃款，马超的签字完全是考虑到是自己的亲生母亲提出的要求才作出的行为，同时也是为了加强借款的偿还能力，应认定为从犯。经查，根据被害人王某一、彭某一、杨某一、郑某一的陈述以及被告人马超的供述，可认定被告人马超明知借款人对被告人周云芝失去信任，不同意借款，且还明知被告人周云芝向借款人虚构自己在外搞工程的事实，仍积极主动配合，借款人也是基于被告人马超的言行才导致被骗。本院认为，被告人马超的行为在此共同诈骗犯罪过程中，起着积极主要作用，应认定为主犯，故对其辩护人提出的辩解意见，本院不予采纳。被告人马超的辩护人罗麒还提出：量刑时还要考虑，借款的实际用途是偿还了其他借款本金及利息，而不是肆意挥霍和为自己或者家人购置产业。大部分借款人是为了获得高利息回报。经查属实，本院予以采纳，对被告人马超可酌情从轻处罚。被告人马超的辩护人罗麒还提出：被告人马超主动投案，并一直交代了其主要犯罪事实，应认定为自首。经查，被告人马超在2018年12月12日主动到公安机关时，因没有如实供述自己参与诈骗的犯罪事实，公安机关没有对其采取任何强制措施，随后，公安机关根据掌握的事实，依法将其抓获归案。故对其辩护人提出的自首意见，本院不予采纳。被告人邓娜针对公诉机关指控辩称：她签字担保的事实属实，她愿意承担担保偿还责任，但不认为是犯罪。其辩护人陈宇骁提出：1、公诉机关指控被告人邓娜构成诈骗罪的证据不足。首先，被告人邓娜没有非法占有的目的，因为被告人邓娜并未经手出借资金，更没有挥霍、携款潜逃，同时，也不清楚被告人周云芝财物状况，无法预见周云芝不能偿还债务。其次，被告人邓娜没有虚构事实，也没有隐瞒真相，因为，其从未主动向被害人提出过借款的要求，作为担保人签名都是应被害人要求，并不知道其母亲周云芝以何种名义借款。经查，被害人徐某一陈述她跟周云芝认识多年认识，是邓娜的媒人。邓娜结婚后和她们家一直有往来。2016年2月份周云芝找她说儿子马超在长沙开办路桥公司需要资金周转要她帮忙借点钱，邓娜当时就在旁边。后来，周云芝和邓娜来拿钱时，邓娜还说“你如果不相信我妈，你总相信我吧”，周云芝、邓娜两人打好借条后，邓娜也一起帮忙数钱。被害人周某一证明她跟周云芝早就认识，在2018年1月5日前周云芝多次找她借钱给其儿子、儿媳到长沙路桥公司搞工程购买设备，开始她不同意怕周云芝年纪大了不可靠，周云芝就讲家里有四巷四层的房子一栋，还在汽车站有中巴车线路，家里还经营宾馆，一个晚上可以攒一千余元，要她放心借钱。2018年1月5日，她带借条到周云芝家里要钱时，周云芝讲儿子在长沙的工程需要两年时间才可以拿钱出来，还要再借。当时马娜在家里，马娜跟她说借钱给他们家里放心，她们不会骗她。这样周云芝就打了一张15万元的借条，马娜在上面签了名。后来再借给周云芝6万元，借条上的字是周云芝要马娜签的。被害人彭某一证明他是在周云芝家里签借款合同、打借条后，才在银行转账给周云芝的，签合同时是他要求周云芝的儿子女儿等人在场签的，看到都是本人签的名，所以对借款是知情的。被告人邓娜供述了她于2006年2月28日与龙某一登记结婚，2018年9月27日离婚。以前在母亲周云芝汨罗至岳阳的班车上做售票员，每月2500元左右，2015年8月份之后，因为自己家中的一些事和怀孕，就在家做家庭主妇，没有任何收入。丈夫龙某一在长沙客运段上班，是正式职工，每个月工资6000元左右，再没有其他收入了。财产就是2013年购买的汨罗市××小区××商品房，首付14.2万元，贷款33万元，每月还贷2300元。她家里在山塘路修建房屋时就开始到外面借钱，印象中母亲周云芝一直在外面借钱。周云芝开始的时候买了的士之后搞货运车再搞了客运车，另外在家里搞了宾馆。母亲自己没有钱，本金都是在外面借的，因为要支付利息，做生意攒的钱连利息都支付不起。2014年，她家里经营宾馆出事时，已经欠四五百万元。母亲经营的宾馆、小超市、中巴线路，这些收入根本无法支付借款的利息。家里只有山塘路的一栋住房，中巴车的线路都抵押给汽车站。周云芝要她出面借钱，她无法拒绝因为是她母亲，她也知道母亲在外面欠了不少钱，别人已经不相信。周云芝找别人借钱时跟别人说过马超在长沙搞工程需要资金周转，她也听到过，但她没有也不可能跟对方说马超没有在长沙搞工程。周云芝找她出面借钱开始说是需要资金周转，后来她知道是拆东墙补西墙。她在娘家待得比较多，开始是帮家里跑客车，后来也经常在娘家。弟弟马超以前在长沙工地上班，现在不知去向。本院认为，被告人邓娜明知被告人周云芝欠下巨额债务，无力偿还，且还虚构马超承包工程要借款的事实，同时，自己也无偿还巨额债务的能力，仍出面签字担保，协助被告人周云芝对他人实施诈骗，对被告人邓娜的行为应当以诈骗罪追究其刑事责任。故对被告人邓娜及其辩护人的意见均不予采纳。被告人邓娜的辩护人陈宇骁还提出：如果认定诈骗罪成立，则应认定为从犯。因为，被告人邓娜仅帮忙在借条上签名作为担保人，并没有实际取得借款，在共同犯罪过程中起次要作用。本院认为，被告人邓娜在共同诈骗犯罪过程中，起着积极主要作用，应当认定为主犯，故对其辩护人提出应认定为从犯的意见，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第一款第（四）项，《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下:一、被告人周云芝犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币二十万元。(刑期从判决生效之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人周云芝的刑期从2018年11月14日起至2032年11月13日止。罚金限于本判决生效之日起十日内向本院缴纳，逾期强制缴纳。)二、被告人马超犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决生效之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人马超的刑期从2019年1月30日起至2029年1月29日止。罚金限于本判决生效之日起十日内向本院缴纳，逾期强制缴纳。)三、被告人邓娜犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三万元。(刑期从判决生效之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人邓娜的刑期从2019年2月8日起至2024年2月7日止。罚金限于本判决生效之日起十日内向本院缴纳，逾期强制缴纳。)四、公安机关冻结扣押的赃款人民币一万九千一百一十九元，予以没收，按比例退还给各被害人。五、继续追缴被告人周云芝的违法所得人民币一千二百二十万零六千八百零一元退还给各被害人（具体明细见附件），不足部分责令其退赔，其中，被告人马超对参与诈骗的一百二十万零六千元承担共同退赔责任，被告人邓娜对参与诈骗四十一万四千元承担共同退赔责任。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本四份。审 判 长  杨宗辉审 判 员  陶立安审 判 员  吴志勇人民陪审员  刘 佳人民陪审员  倪亚球人民陪审员  曾尚文人民陪审员  罗先定二〇二〇年三月二十日书 记 员  刘 冉书 记 员  胡 金            附：                                              各被害人被诈骗金额明细表                  序号              被害人              诈骗金额（万元）                  1              郑某一              19.4                  2              王某一              70                  3              杨某一              25                  4              彭某一              24                  5              徐某一              11.4                  6              周某一              15                  7              杨某三              14                  8              狄某一              6.4                  9              刘某一              3.9                  10              白某一              5                  11              杨某四              8                  12              雷某一              24.8                  13              卢某一              5                  14              杨某五              12                  15              苏某一              7.6                  16              周某三              2                  17              黄某三              19.9                  18              郭某一              4.3                  19              丰某一              0.848                  20              杨某六              11.5                  21              黎某一              6.68                  22              肖某一              14.2                  23              张某一              30                  24              王某二              7                  25              杨某七              12.8                  26              杨某九              2                  27              闵某一              26.9                  28              刘某四              1.23                  29              彭某二              10.8                  30              张某二              1.52                  31              杨某十、田某一              15.68                  32              张某三              3                  33              毛某一、杨某十一              3.3                  34              吴某三、肖某二              19.58                  35              何某一              11                  36              冯某一              9.1                  37              江某一              6.48                  38              杨某十二、王某三              23.5                  39              袁某一、任某一              13                  40              李某二              6                  41              吴某四              12.11                  42              司马某二              3                  43              吴某一              7                  44              马某三              9.4                  45              蔡某一              2.7                  46              李某四              9.5                  47              符某一              3.64                  48              谭某一              9.3                  49              欧某一              2.2                  50              钟某一              6.15                  51              刘某五              20.1                  52              杨某十三              5.5                  53              吴某五、毛某二              17.4                  54              彭某三              4                  55              郑某二              3                  56              曹某一              20.5                  57              黄某二              9                  58              郑某三              5                  59              张某四              2                  60              罗某一              4.56                  61              方某二              14.2                  62              任某二              4                  63              熊某一              6.84                  64              郑某五              9.596                  65              余某一              4                  66              黄某六              12                  67              杨某十四              15                  68              闵某二              14.4                  69              胡某二              1.64                  70              尹某一              31.05                  71              周某四              3                  72              刘某三              7                  73              杨某十六              4                  74              姜某一              5                  75              狄某二              4.28                  76              杨某十七              13                  77              马某五              5                  78              游某一              17.3                  79              杨某二十              12.42                  80              杨某二十一              4.7                  81              罗某二              4                  82              杨某二十二              2                  83              朱某一              2.64                  84              邹某一              1.1                  85              杨某二十三              1                  86              孙某一              16.55                  87              任某三              8                  88              何某三              1                  89              彭某四              11.66                  90              刘某六              47.7                  91              郑某六、郑某十              22                  92              陈某一              4.5                  93              杨某二十三              13.8                  94              周某五、周某六              3.8                  95              刘某七              2                  96              郑某七              10                  97              毛某三              3                  98              黄某七              6.308                  99              何某四              32                  100              陈某二              6.55                  101              黎某一              2                  102              李某三、黄某八、黄某九              7.92                  103              曹某二              7.74                  104              杨某二十六              3                  105              何某五、杨某二十七              9.1                  106              潘某一              6.56                  107              王某四              1                  108              郑某九              5                  109              杨某二十五              16.52                  110              杨某二十八              32                  111              王某五              7.64                  112              司马某一、吴某六              19                  113              陈某三、陈某四              13                  114              胡某三（补诉）              5.6                  115              曹某三（补诉）              4.2                  116              毛某四（补诉）              13.4                  117              曹某四（补诉）              5                  118              段某一（补诉）              6                  共计              1222.592      附相关法条：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。第二条诈骗公私财物达到本解释第一条规定的数额标准，具有下列情形之一的，可以依照刑法第二百六十六条的规定酌情从严惩处：（一）通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的；（二）诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的；（三）以赈灾募捐名义实施诈骗的；（四）诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的；（五）造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。诈骗数额接近本解释第一条规定的“数额巨大”、“数额特别巨大”的标准，并具有前款规定的情形之一或者属于诈骗集团首要分子的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“其他严重情节”、“其他特别严重情节”。《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行尚未被司法机关发觉，仅因形迹可疑，被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。并非出于犯罪嫌疑人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知犯罪嫌疑人的亲友，或者亲友主动报案后，将犯罪嫌疑人送去投案的，也应当视为自动投案。犯罪嫌疑人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。犯有数罪的犯罪嫌疑人仅如实供述所犯数罪中部分犯罪的，只对如实供述部分犯罪的行为，认定为自首。共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案犯的共同犯罪事实，才能认定为自首。犯罪嫌疑人自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供的，不能认定为自首；但在一审判决前又能如实供述的，应当认定为自首。第三条根据刑法第六十七条第一款的规定，对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚；对于犯罪较轻的，可以免除处罚。具体确定从轻、减轻还是免除处罚，应当根据犯罪轻重，并考虑自首的具体情节。