福建省石狮市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0581刑初31号 公诉机关福建省石狮市人民检察院。 被告人邱清白，男，1989年3月20日出生于福建省石狮市，汉族，初中文化，无业，住石狮市。曾因犯危险驾驶罪于2016年4月6日被本院判处拘役一个月，缓刑二个月。现因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年7月15日羁押，同月16日被刑事拘留，同年8月23日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 辩护人解晓非，福建康泽律师事务所律师。 石狮市人民检察院以狮检六部刑诉〔2020〕1号起诉书指控被告人邱清白犯妨害信用卡管理罪，于2020年1月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石狮市人民检察院指派副检察长陈国兴、检察官助理陈彬彬出庭支持公诉，被告人邱清白及其辩护人解晓非到庭参加诉讼。现已审理终结。 石狮市人民检察院指控，2019年1月15日，被告人邱清白通过石狮市灵秀镇港塘顺丰速运营业点，将非法持有的23张他人银行卡邮寄给河南省郑州市中原区郑州大学的“于凯”（另案处理），后被快递公司工作人员发现并报警。公安人员于2019年1月18日在上述营业点查获了上述银行卡及对应的Ｕ盾、电话卡、身份证复印件、写有密码的便签等物品。2019年7月15日，公安人员在石狮市抓获被告人邱清白。 公诉机关指控上述事实的证据有书证、证人证言、辨认笔录及被告人的供述等。据此，公诉机关认为被告人邱清白的行为已构成妨害信用卡管理罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款的规定追究其刑事责任。 法庭上，被告人邱清白对起诉书的指控不持异议，表示自愿认罪。其辩护人提出被告人邱清白归案后坦白事实，涉案信用卡已被扣押，未流入社会，建议予以从轻处罚。 经审理查明，2019年1月15日，被告人邱清白通过石狮市灵秀镇港塘顺丰速运营业点，将非法持有的23张他人银行卡对应的U盾、电话卡、身份证复印件、写有密码的便签等物品邮寄给河南省郑州市中原区郑州大学的“于凯”（另案处理），后被快递公司工作人员发现并报警。公安人员于2019年1月18日在上述营业点查获了上述赃物。 2019年7月15日，公安人员在石狮市抓获被告人邱清白。 案件审理期间，被告人邱清白家属代为预缴罚金人民币1万元。 上述事实，有公诉机关提供的下列证据予以证实： 1．证人林某证言及辨认笔录，证实其系顺丰快递石狮市港塘营业点快递员，2019年1月16日，顺丰公司晋江扫描点联系其称其营业点于同月15日发往郑州的单号为465652745310包裹内有违禁品，并予以退回。其于当日收到后，经汇报领导后，其于同月18日报警。公安人员到场拆封，经检查，包内有23张银行卡及Ｕ盾、电话卡、身份证复印件，还有写有密码的便签等。该包裹系其收取邮寄的，是一名手机号为1713176XXXX的男子（经辨认，系被告人邱清白）邮寄的，包裹的收件方地址是河南省郑州市中原区的郑州大学，收件人写的是于凯，电话183××××7651。现已无法与该号码联系。 2．快递包裹照片，证实该快递包裹单号为465652745310，收件人为于凯，手机号为183××××7651，收件地址河南省郑州市中原区郑州大学，系到付件。 3．接受证据材料清单、物证照片，证实快递包裹内的23张银行卡及U盾、SIM卡、身份证复印件，还有写有密码的便签等 4．抓获经过、研判报告，证实被告人邱清白的归案及案件侦破经过。 5．调取证据通知书、快递单信息，证实经侦查机关向泉州顺丰运输有限公司调取1713176XXXX等手机号码的邮寄快递单，该公司提供了登记为1713176XXXX等手机号码的邮件快递单，邮件为2019年1月7日，从石狮市蚶江镇滨海小区114室往云南省丽江市，付款方式到付。 6．借记卡产品资料查询单、证人郭某证言，证实扣押的23张银行卡信息情况。 7．通话记录，证实132××××5920、1713176XXXX、185××××9702的通话记录情况。其中，1713176XXXX与林某于2019年1月15日至16日有多次通话记录。 8．泉州顺丰运输有限公司证明，证实邱清白的号码185××××9702自2018年12月至今在该公司无任何收寄件记录。 9．户籍证明、刑事判决书，证实被告人邱清白的身份情况及前科情况。 10．被告人邱清白供述。其供认涉案信用卡系“老吉”寄来的，其没有要，要退回去，根据对方指定的地址，将邮件寄给“于凯”。 以上证据，经法庭举证、质证，相互间可以印证，本院予以确认。 本院认为，被告人邱清白非法持有他人信用卡23张，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人邱清白有犯罪前科，酌情从重处罚。被告人邱清白当庭自愿认罪，非法持有的信用卡已被扣押，未流入社会，并能预缴罚金，酌情从轻处罚。辩护人据此提出对其从轻处罚的辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款的规定，判决如下： 一、被告人邱清白犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月15日起至2020年7月14日止。罚金已预缴。) 二、扣押在案的作案银行卡、U盾、电话卡等物，予以没收，由扣押机关石狮市公安局依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴斌斌 人民陪审员  高晶荔 人民陪审员  陈清清 二〇二〇年三月十六日 书 记 员  肖 宏 附：本案适用法条 一、《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的； （三）非法持有他人信用卡五十张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。