广东省佛山市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）粤06刑终48号 原公诉机关广东省佛山市南海区人民检察院。 上诉人（原审被告人）吴志伟，男，1978年9月29日出生，汉族，大专文化，个体经营者，户籍地浙江省景宁畲族自治县***********。因本案于2018年10月19日被羁押，同日被刑事拘留，同年11月23日被逮捕。现押于佛山市南海区看守所。 辩护人敖斌，广东领路律师事务所律师。 广东省佛山市南海区人民法院审理广东省佛山市南海区人民检察院指控原审被告人吴志伟犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪一案，于2019年12月7日作出（2019）粤0605刑初1684号刑事判决。原审被告人吴志伟不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问原审被告人，听取辩护人的意见，认为本案事实清楚，决定以不开庭方式审理。现已审理终结。 原审判决认定，被告人吴志伟长期从事售卖话费充值卡业务。2018年3月开始，吴志伟在明知买家交易资金可能涉及诈骗等犯罪行为的情况下，与多名买家以高于充值卡面值的价格进行交易，每天交易额为数万元至上百万元不等，提供多个账户接收买家资金，期间吴志伟明知其名下三张银行卡均因涉嫌诈骗犯罪被冻结的情况下，仍然继续与买家进行交易，以此方式为犯罪所得资金进行转账、套现。其中同年8月5日至13日期间，被害人麦某、朱某、宾某、朱某1分别被他人通过电信网络诈骗3.1万元、10万元、4万元、3.36万元，上述被骗资金经过层层转账，最终汇入吴志伟及其妻子的账户。同年10月19日9时许，民警在浙江省丽水市万地水晶城小区******抓获吴志伟，现场起获手机、笔记本电脑各一台以及银行卡40张。 原判认定上述事实的证据有： 1.被害人麦某的陈述：2018年8月6日14时许，我收到一条信息，内容是说我农业银行账号的积分已达到标准，让我登陆http://t.cn/RD2K***兑换。我就点进去，输入自己的手机号码和登陆密码后，就弹出了一个页面让我输入银行卡支付密码，我输入密码之后页面一直加载中，我等了一会儿就把页面关了。到同月7日13时33分许，我收到95599农业银行的信息，说我银行卡注销了消息服务业务。我登陆自己的银行账号622*************971，发现账号里的钱不见了，于是去农业银行查看银行卡流水，发现银行卡里的31000元被转账到户名为蔡某的623*************170账号上。于是我就报警了。 2.被害人宾某的陈述：2018年8月3日（或4日），我收到一条短信，主要内容是农业银行卡内的积分可以兑换礼品，该短信内有一个链接104.217.18.**，我就用手机点击该链接，进入一个界面，该界面要求我输入手机号码和手机银行登录密码，我输入以后点击登录，发现登录不了。到同月7日9时30分许，我收到银行工作人员的电话，问我是否有转钱给**（镇江）建筑工程有限公司，我说没有，银行工作人员告知我到银行办理，因为我的银行卡信息可能被盗用了。之后我拿账号为622845146**********的银行卡到农业银行办理，发现银行卡被盗取了4万元，于是报警。 2018年8月5日对方先将我的银行卡取消了短信提示，接着从我银行卡内提取了4万元定期转存活期，接着从我银行卡转了2万元给名为郭某的622*************070账号。同月6日从我银行卡转了2万元给**（镇江）建筑工程有限公司（账号110*************658），接着**（镇江）建筑工程有限公司又转存了2万元到我的银行卡，后又从我的银行卡转支了2万元到**（镇江）建筑工程有限公司。同月7日对方再次将我银行卡内的定期2万元转为活期。我银行卡一共损失4万元。 3.被害人朱某的陈述：2018年8月5日23时许，我入住酒店，之后睡着了。同月6日凌晨3时许，我起来喝水,看到手机有短信,是农业银行取消了我的短信通知服务。我觉得很奇怪,就立即登录手机银行查看账户余额,发现我的农业银行账号622*************278向一个陌生的农业银行账号622*************070(户名郭某)分两次转账共10万元，其中同月5日23时48分50秒转账5万元,同月6日凌晨零时01分09秒转账5万元。而当时我没有向任何人转账,银行卡也在我手上,我就打电话报警。 4.被害人朱某1的陈述：2018年8月13日14时许，我收到一条短信，内容是积分兑换，还有一个链接，我点开链接，弹出登陆页面，我输入手机号码和网银密码，就把网站关了。但我手机上的这条短信不见了，然后就有一串英文在我编写的那里出现，我就按了发送，之后说我的掌上银行激活。到了20时12分许，我收到短信说我农业银行卡已注销信息服务业务，我就进微信提现了1000元到农行银行卡，但等了很久都没有收到短信，我就查网银，发现只剩下1011.83元，然后我打电话查询，最后卡里就只剩下11.83元。我被诈骗了33600元，其中同日20时13分44秒转出32600元，20时24分44秒转出1000元。对方的账户是户名杨某的建设银行账号621*************851。 5.证人李某（吴志伟妻子）的证言：现在我和丈夫吴志伟在**平台上供应游戏点卡，吴志伟还有倒卖移动电话充值卡。我们是2018年3月份开始做移动充值卡的，当时有人联系我们购买移动充值卡，我们就去找供货商，供货商把移动充值卡的卡号和密码发给我们，我们收到客户转账的资金后，就把卡密发给对方。我们是通过3个QQ号与客户联系的，都是吴志伟在使用。2018年7月份开始，有两三个个人客户联系我们购买移动充值卡，他们买的量都很大，这几个客户在那一段时间，只要是有交易的，都是几十万元一天。到了9月底，吴志伟用来交易的银行卡被公安机关冻结了，我们知道这些资金有问题，就停了一段时间没有跟那几个大客户交易了。到了近几天，因为我们之前进的一批卡还没有全部卖出去，有客户要买我们就把卡卖出去。我们出售的都是面额100元的充值卡，进货价不固定，基本都是每张99.8元至99.95元，看进货量的多少以及供货商手上货物的价格来定，一般都是99.85元左右。偶尔有超出100元的，但量很少。一开始我们以为这些卡是用于网络赌博充值的，他们只能花更高的价格从我们这里大批量进货，但后来我们有走账的银行卡被公安机关冻结了，去查过发现是涉及诈骗的资金，有可能那些大客户的资金是跟诈骗有关。因为怕这些资金有问题，我们的供货商让我们把这些大额交易的资金在自己账户里多走几次才转给供货商，在我们这个行业基本都知道这个。因为我们以为只有这一笔资金是有问题的，所以在发现有问题之后也还有跟对方交易，但后来就慢慢不敢跟他们交易了。同年11月18日，我们又跟一个昵称有“运”字的客户交易了四五十万元。我们收款和转账给供货商都是通过网银操作的，我有3张银行卡，吴志伟有十多张银行卡，都是用来走账的。我的卡只用来接收客户货款，吴志伟的卡既有接收货款也有转账给供货商，因为供货商只认吴志伟的卡。这些卡平时都是吴志伟在使用，走账也是他进行的。客户都是自己找上门来的，也是其他同行介绍的，只在网上联系，没有见过。我知道供货商有一个叫曹某，还有一个叫李某1。 6.抓获经过、搜查笔录、扣押清单、扣押物品的照片。证实2018年10月19日9时许，民警在浙江省丽水市万地水晶城小区******抓获被告人吴志伟并进行搜查，从吴志伟处扣押手机一台、联想牌笔记本电脑一台以及交通银行卡、浦发银行卡、台州银行卡、温州银行卡、招商银行卡、浙江稠州商业银行卡、浙江民泰商业银行卡、浙江农村信用社银行卡、浙江泰隆商业银行卡、浙商银行卡、中国工商银行卡、中国建设银行卡、中国农业银行卡、中国银行卡、中国邮政储蓄银行卡、中信银行卡共40张。 7.各被害人提供的短信截图、银行卡复印件、银行账户交易明细，公安机关调取的银行账户信息及交易明细、***交易记录，公安机关整理的被害人麦某、朱某、宾某、朱某1被骗资金流示意图。证实（1）麦某尾号为7971的农业银行账户于2018年8月7日转账31000元至蔡某623*************170的账号；宾某尾号为0672的农业银行账户于2018年8月5日取定期40133.67元，转账2万元至郭某的账号622*************070，同月6日转账2万元至**（镇江）建筑工程有限公司的账号110*************658，同日收到上述公司转账2万元“**原交易”，之后又再转账2万元给上述公司；朱某尾号为6278的农业银行账户于2018年8月5日、6日转账两笔5万元合共10万元至郭某的上述账号；朱某1尾号为7474的农业银行账户于2018年8月13日转账一笔32600元、一笔1000元合共33600元至杨某的账号621*************851。（2）麦某的31000元于2018年8月7日转账至蔡某账户后经陈某的银行账户、不同的***账户并混合其他资金于同日流向李某的银行和***账户，再流向吴志伟的***账户；朱某的10万元、宾某的其中2万元于2018年8月5日、6日转账至郭某的账户后经多笔***交易以及王某、李某2的银行账户于同月6日混合其他资金流向吴志伟622*************659的银行账户；朱某1的33600元于2018年8月13日转账至杨某后经多人的***账户、银行账户并混合其他资金于同日流向吴志伟的银行账户。（3）吴志伟的工商银行账户622*************659与李某2、曹某、***备用金等账户有频繁的大额资金往来；李某的建设银行账户623*************783与陈某、吴志伟***、***备用金、马星***等账户有频繁的大额资金往来；陈某的农行银行账户623*************679与李某、张某、刘某1、张某1及多个***等账户有频繁的大额资金往来。 8.电子证据提取笔录、电子证据提取视频、电子数据、QQ聊天记录。证实民警从吴志伟的手机和笔记本电脑中提取了相关电子数据，吴志伟对部分QQ账号资料和聊天记录截图进行了签认，指认其使用“赵氏网络”（QQ号11308938）、“易购网络-吴”（QQ号51168380）、“味道”（QQ号51165002）3个QQ号码，“克达杉”（QQ号1849555949）、“运用”（QQ号1283355598）、“来克服”（QQ号663721328）是其客户。其中部分聊天记录内容为： ①“赵氏网络”与“运用”的部分聊天记录： “赵氏网络”：我也想换别人的卡，看下能不能做，自己的有四张不能用了，有点担心啊，万一搞起来全部给你冻就玩完了。 ……（讨论要不要用企业账户收转款的问题） “运用”：好几个（供货商）都不鸟我了。 “赵氏网络”：不是不鸟你，而是这段时间特严，他们全都不放了。 …… “运用”：我只要安全，价格不能高101，基本很好做。 “赵氏网络”：现在两头都不敢保安全，也不好搞啊。 ②“易购网络-吴”与“来克服”的部分聊天记录： “来克服”：就是收款人，那个有事。你到时候再看看，那个供货商的上游有没有出事，你就知道了。如果他没跳转进去，或者过洗，他上游肯定也是连累的。 “易购网络-吴”：应该就是看那一笔的流向，不可能打一片。 “来克服”：所以不管你接多少客户，就是收跳转的，你基本不会被人拖累到。为什么会被冻结？这个不用我跟你说，有死人、诈骗、赌场、毒品、黑生意，不知道你有听过赌场的不，500多个账号全部连累到，那个死了4个人，警察冻结500个账号。 “易购网络-吴”：你现在只说了可能的结果，怎么去预防还没说过好吧。 “来克服”：跳转到新卡，或者给你供货商一张卡最多不放2万以上，你可以承受的范围，你放钱的卡最好不要放出去。 “易购网络-吴”：放钱的卡也就是给供货商的卡，当然没放出去了。 “来克服”：就我看你不爽，给你中信打款几千进去，你就完蛋咯，就看你有得罪人不，没得罪基本没事，这行太那个了，都不知道怎么跟你说。 “来克服”：你有时间银行卡全部换了，我底下的客户，很多都是不安全的，抢走我的客户，那些钱多是没洗的。 “易购网络-吴”：新卡量走太多也不安全，我现在给你的卡以后就专走你那，一会另外再给你一张。 “来克服”：你最好不要给别人用过的给我，出问题说不清楚。 “易购网络-吴”：以后给你就固定两张卡。 “来克服”：2张不够，最好准备3张。 “来克服”：我们的资金，是***一层一层洗，洗好再给你买卡的，不管是安全不安全，多是要洗的，没办法100%确认安全，所以只能自己操作到100%安全。 “易购网络-吴”：没有百分百的资金就别进这张卡。 “易购网络-吴”：陈某转给我，其实也是一样有点风险的。下次你那些资金转李某的卡，安全的转吴志伟的卡。 “来克服”：他不是跳转吗？我给你的全部是安全的，没有不安全的，不安全的全部安排给小的供货商。 “易购网络-吴”：他哪会跳转，直接转过来的。我财务会跳转，李某那张卡。 …… “来克服”：我应该是3月份跟你们合作的。到现在你们就出现一张卡冻结吧。那张卡冻结是你的客户随便接别人的单冻结的。 “易购网络-吴”：应该有两张，有笔资金打过去冻结在里面，是你们的资金吗？ “来克服”：那张是你底下的客户乱接银行卡转账的。我的是在5月份的时候，那笔有问题的资金也不是我打款的。 “易购网络-吴”：他们不敢跟我说是资金问题，说是银行卡超额被冻。 “来克服”：资金的问题，刚开始我就跟他们说了，不能乱接，他们不相信我。 “易购网络-吴”：我这边有时卡不多，他们也在别的地方乱拿，不管什么卡都要，好像你那边也被黑过一次，不知是不是你家。 “来克服”：你这张银行卡，以前就有走过，我全部是洗了3次，再跳转过去，所以就没出现过问题。 …… “来克服”：如果有问题，也是建设先倒，为什么你招商倒。 “易购网络-吴”：明天问问银行，不知什么问题。 “来克服”：现在咋搞，叫你弄一些给我专用的。 “易购网络-吴”：招商没给别人用过啊，就给你用，我自己的款有时也会转进去，没用多久。 “来克服”：那就是我的问题了，一天用那么多钱，你还给他停那么久，不冻你的冻谁的。 “易购网络-吴”：你的都是***过来，如果***的款也有问题那就麻烦了。 “来克服”：有问题，你建设工商中国肯定也出问题，不可能单单招商出问题，就是资金很频繁，你突然间又不频繁了，再说，完蛋也是我这边先完蛋，为什么你那边先完蛋。 …… “来克服”：你朋友那边情况还没搞好吗。 “易购网络-吴”：没啊，就是让他提供7月15号之后的流水，说应该是电信ZP资金，几十万。我转到他的1卡和2卡，他再把1卡和2卡的钱集中到3卡，现在是我的卡没事，他1卡和2卡没事，3卡冻了，3卡有转给4卡过，4卡也冻了。 ③“赵氏网络”与“克达杉”的聊天记录： “赵氏网络”：我工行有二张卡，有一张是那天跟你说过，冻了，另一张是收别的卡的款，转给供货商的。你转我农行的款，我转到工行，工行再转给上级，现在我的工行和我上级的工行显示锁定，可用余额又在。按理说冻结是可用余额为0。 “克达杉”：我现在走的全部是****，正常，不会冻结。 “赵氏网络”：现在我们的工行卡都锁定，问题肯定是我的问题，就是说风控还是资金问题的原因了。只能明天去问问了，但愿是风控。 ④“易购网络-吴”与“陈某”的聊天记录： 2018年4月13日： “陈某”：你加我***，我跟你转钱。 “易购网络-吴”：对方转你银行？你不好提现吗？ “陈某”：我老大安排的。叫我把手里的钱全买卡。 “易购网络-吴”：唐吗？你提了现转过来不是一样吗。 “陈某”：这样就差几块钱，买一张卡了。算了，我提现。 “易购网络-吴”：你手上要过一下第三方的。还是提现吧。大家都安全点。 2018年6月30日： “易购网络-吴”：上个月你那有二个人的卡被冻了你知道不。 “陈某”：那被冻的钱能取出来吗？ “易购网络-吴”：不清楚，可能取不出来。 …… “易购网络-吴”：以前是不是那个来克什么的跟你联系？有他们电话吗，我也想了解下是什么原因封的。 9.情况说明、公安部电信诈骗平台查询结果。证实吴志伟名下尾号为0613的中信银行账户因涉朱某1被诈骗案于2018年8月25日被广州市公安局南沙分局在公安部电信诈骗平台办理冻结；其尾号为9759的招商银行账户因涉张某2被诈骗案（报称8月1日被骗）于同月16日被陕西省西安市公安局在公安部电信诈骗平台办理冻结，后又因涉朱某1被诈骗案于同月28日被广州市公安局南沙分局冻结；其尾号为3659的工商银行账户因涉刘某2被诈骗案于同年9月15日被深圳市公安局宝安分局冻结。 10.户籍证明。 11.其他视听资料和电子数据。 12.被告人吴志伟的供述及指认材料，其中第一份供述的主要内容为：我从2011年开始买卖游戏点卡，一般每张卡盈利0.2元，卖出去的价格都是比点卡原有面值小的。2018年7月许，“来克服”加我QQ问我有没有话费充值卡出售，说可以以101元的价格收购面值100元的话费充值卡。在这行业里，100元面值的充值卡正常的进货价是99.8元，我再以99.9元卖出去，赚0.1元。（民警问为何会有人以101元的价格去卖面值只有100元的充值卡，还亏1元）我也没想那么多，他们当时说淘宝上有些人卖得更高，所以我就以101元卖给他们了，但这个价格是波动的，一般在100.3元至101元之间。我和QQ昵称“运用”、“陈某”、“克达杉”、“来克服”（黄某）以上述方式交易过，其中七成是跟“来克服”交易的。从2018年7月份至今，我卖话费充值卡估计有三四千万元，大概获利40万元至50万元。我跟黄某交易的时候，我名下有4张银行卡分别在7月至9月之间被冻结过，后来了解到是涉嫌诈骗，因为黄某把钱赔给我了，所以有继续跟他交易。2018年9月份左右我没有再跟黄某交易了，现在主要是跟“运用”交易。我也不清楚为什么没再跟黄某交易，可能是他换了QQ号跟我交易吧。一般来说，这么大的交易量我自己也觉得有点不正常，但黄某说他在淘宝上买卖的量很大，我就没多想了，他付款都不是他名下的银行卡，记得其中一张交易量比较多的户名是“李某2”。 第二份供述的内容为：高于面值的价格售卖话费充值卡，我也知道这是不符合市场规律的，所以交易之前我也问过对方购买的话费充值卡用来干什么，对方说是用来在****上交易，我看过****上的确有高于面值的，在行业内也有一些人是这样做的，也没发现有出事的，所以我就继续跟对方交易了。我不知道他们资金的具体来源，但在跟“来克服”交易过程中，我得知应该是涉及电信诈骗或者赌场、贩毒等违法犯罪所得资金。2018年3月份我开始给“胜达网络”、“陈某”出售大量移动充值卡，交易价格都是高于充值卡面值的。之后“来克服”加我QQ时告诉我，“胜达网络”就是跟我购买充值卡后再供货给他的，让我直接供货给他，他要垄断我的全部移动充值卡。因为之前跟“胜达网络”合作的时候，我把“胜达”转给我的资金转给了我的供货商曹某，导致曹某的银行卡内20万元被冻结。我们向公安机关查询过，是因为涉及电信诈骗资金进入我的卡才被冻结的，所以我知道这些购买话费充值卡的资金有部分可能来自电信诈骗的资金。我也担心我的银行卡会被冻结，“来克服”告诉我，被冻结的资金是“有死人、诈骗、赌场、毒品”的，他下面的客户也就是他的资金来源，有部分也是涉及这些有问题的资金，但他们公司通过在多个银行账户或第三方支付账户内把这些钱“过洗”，资金给到我的都是安全的。并且“来克服”还教我把进入自己账户的资金也进行几次“跳转”，这样就不怕被“拖累”。意思是因为公安机关在追查诈骗资金时，会一级一级地追查资金流向，把涉案的账户里面有钱的都会冻结。如果追查到资金进入我的银行卡，我的银行卡就会被冻结，就被拖累了。关于如何规避被拖累的风险，“来克服”会把他客户的资金用多个银行账户和第三方支付账号跳转过后，再转到我的银行卡里，一开始他承诺他转给我的资金都是安全的，但后来我的银行卡被冻结之后，他就不敢保证了，所以每次转账给我之前，他都会先转1元到我的银行卡来测试这张卡是否被冻结，正常的话他才转账过来。 我的几张银行卡被冻结之后我就告诉“来克服”，让“来克服”不要再跟那个出问题资金的客户交易，“来克服”也把我被止付的金额赔偿给我了。当时觉得有利可图，存在侥幸心理，就继续跟“来克服”交易。后来我怕自己的银行卡还会被冻结，想找别人的银行卡来用，但也怕别人的卡信不过，就想让“来克服”给我找一些对公账户来收钱，但这些还没有开始实施就被公安机关抓获了。“来克服”是2018年8月3日加我“易购网络-吴”QQ号的，后来又加了我“赵氏网络”QQ号，9月份他又用另外一个QQ号“运用”加了我的两个QQ号。另外，“克达杉”也是“来克服”他们公司的，看平时跟他聊天的语气，有可能跟“来克服”是同一个人，但不能确定。我妻子李某名下的银行卡和***与“来克服”等人进行交易的都是我在使用。 我与“来克服”等人每天的交易量一般在5万元至150万元之间。 第三份供述的内容为：我一开始是在卡预售的平台上卖手机充值卡和游戏点卡，后来平台租约到期我没有续租，就直接QQ交易了，做熟客的生意。平台有个导卡功能，我把采购回来的充值卡卡号和密码批量导进去，一般平台都会以优惠的价格出售，这样客户才会在平台上购买我的卡来充值。 是“来克服”等人提出以101元的价格来买我面值100元的充值卡的。我也没有想那么多，对方说这些卡都是拿到国外去用。我不太清楚在国外如何使用。我名下的几张银行卡在和对方交易过程中被冻结过，当时我也查不出来，后来“来克服”跟我说是因为银行风控问题，我想着过半年就会自动解冻，所以就没有去处理了。我和“来克服”在QQ上聊到“应该是电信ZP资金……他1卡和2卡没事，3卡冻了，3卡有转给4卡过，4卡也冻了”这段对话的意思是我朋友的卡被冻了，当时我的卡没有被冻结，这个款不是“来克服”转给我的，后来我跟那个人没有再交易了。“来克服”跟我说的“所以不管你接多少客户，就是收跳转的，你基本不会被人拖累到。为什么会被冻结，这个不用我跟你说，有死人、诈骗、赌场、毒品、黑生意”，是说其他客户的资金可能存在这些问题，但是他说他到我账户的资金都是安全的，我也让他确保资金安全。安全就是他的资金来源要合法。（民警问明知道上游资金有可能是“死人、诈骗、赌场、毒品、黑生意”的，如何保证资金来源的合法性）他跟我保证安全的，具体不太清楚，他说是从****提现过来保证安全的。我不知道上游资金有风险。我没有认同所谓资金过洗就是安全的，我后面还和客户说过如果资金有问题，不管转多少次都是一样，后面还要求对公账号给我转账。客户一再跟我保证资金是安全的我才跟他交易。而且他跟我说层层洗过资金，也不是我要求他这么操作的。对方跟我说的诈骗资金、赌博资金问题，本意是让我不要和别人交易。 经指认，被告人吴志伟指认了其使用的QQ号、其与“运用”、“来克服”、“克达杉”的QQ聊天记录；指认了从其处扣押的手机、笔记本电脑、银行卡等物品。 原审法院认为，被告人吴志伟明知是犯罪所得的资金而为之套现并提供账户予以转移，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。吴志伟基本如实交代本案主要事实经过，依法从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条以及《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条第一款第（一）、（二）项之规定，作出如下判决： 一、被告人吴志伟犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元。 二、扣押的手机、笔记本电脑、银行卡，发还予被告人吴志伟。 宣判后，原审被告人吴志伟提出上诉称：1.客户以高于面值的价格收购我的充值卡也是符合市场行情的；2.我的第二份供述是我没有戴眼镜的情形下签字的，我没有看笔录内容；3.QQ聊天记录只能证实我害怕收到不安全的资金会连累我，故认可客户多次转账后再转钱给我，我主观上没有明知客户的资金涉嫌犯罪所得还和他们交易；4.我只有“来克服”一个客户初期因***付款有限额而没有用自己的卡付款；5.被起获的40多张银行卡是我正常办理的，没有恶意规避风险；6.我的客户只是在****上转售我的充值卡，他们不一定明知收到的资金是否涉嫌犯罪所得，何况是我；7.本案的四笔涉案资金是在我银行卡被冻结以及大部分聊天记录之前，故不能以我的卡被冻结后仍在继续交易和相关聊天记录指控我。综上，我只是接到客户款项后把货发给对方，归集资金后再转账给供货商，我在整个过程中没有恶意行为，所起作用很小，主观上并不知道自己涉嫌犯罪。上诉人吴志伟的辩护人辩护称：1.构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪的前提必须是在本案之外存在另一个犯罪，现本案之外不存在另一个犯罪，故不能认定上诉人吴志伟构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；2.上诉人吴志伟与上下游客户发生交易，处在交易的中间环节，吴志伟的目的是为了获得微薄的利润，而不是为了掩饰、隐瞒犯罪所得，上诉人吴志伟没有犯罪动机；3.上诉人吴志伟无主观犯罪故意，其无法分辨客户资金安全与否，原审摘录的聊天记录只是反映吴志伟对客户资金安全性的怀疑，而非明知，吴志伟与客户交易对资金进行“跳转”、“过洗”在于防止不安全资金的进入，而非恶意规避风险，且该资金到达上诉人吴志伟账户后，是要进入上游客户的账户，过程中，上诉人吴志伟只赚一点差价；4.即使构成犯罪，陈某1与朱某转入郭某账户的20万元，只有一笔10万元转入了吴志伟的个人账户，故该转入的10万元不应认定是朱某被骗的10万元。综上，请求二审法院判决上诉人吴志伟无罪或罪轻。 经审理查明，原审判决认定上诉人吴志伟犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪的事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。 关于上诉人吴志伟的辩护人提出本案不存在掩饰、隐瞒犯罪所得罪的上游犯罪的问题，经查，根据《最高人民法院关于掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第八条“…上游犯罪尚未依法裁判，但查证属实的，不影响掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的认定”，本案互不相识的四名被害人被诈骗后及时报案并提供了相关短信截图和银行账户流水等材料，公安机关亦予以立案侦查，四名被害人被盗转款项在短时间内经过多个账户后流向吴志伟的账户，其中被害人朱某和宾某被骗的款项均直接进入了账户名为郭某的账户后继续经多次流转最终至吴志伟的账户，以上证据足以证实本案存在电信网络诈骗等上游犯罪。 关于上诉人吴志伟及其辩护人提出吴志伟不构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪的意见，经查：1.本案四名被害人被骗款项经多次转账，最终流入上诉人吴志伟及其妻子的账户；2.QQ聊天记录内容、起获的大量银行卡、证人李某的证言、交易明细等证据足以证实上诉人吴志伟自2018年4月始明知其交易资金可能涉及诈骗等违法犯罪，依然试图通过将交易资金经过第三方进行“跳转”、“过洗”等方式频繁划转资金来恶意逃避侦查，结合上诉人吴志伟从事违背市场规律的以高于面值的价格交易充值卡，且交易数量及金额巨大，上诉人吴志伟名下的银行卡亦有因涉嫌诈骗犯罪而被冻结的情况等事实，足以认定上诉人吴志伟明知其相关交易资金系犯罪所得，仍然为之套现并提供账户转移，上诉人吴志伟的行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。该上诉意见与事实不符，不予采纳。 关于上诉人吴志伟的辩护人提出陈某1与朱某转入郭某账户的20万元，只有一笔10万元转入了吴志伟的个人账户，故该转入的10万元不应认定是朱某被骗的10万元的意见，经查，交易明细及资金流转图证实被害人朱某的10万元被骗款项与被害人宾某的被骗款项均直接进入了账户名为郭某的账户，在短时间内经多个账户转账，最终流入上诉人吴志伟账户，故该上诉意见与事实不符，不予采纳。 本院认为，上诉人吴志伟明知是犯罪所得的资金而为之套现并提供账户予以转移，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。上诉人吴志伟上诉及其辩护人所提意见经查不成立，不予采纳。原审判决认定的事实清楚，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长 李 静 审判员 达 琳 审判员 陈南春 二〇二〇年三月四日 书记员 马文静 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； （二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； （三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。