天津市南开区人民法院民 事 判 决 书（2019）津0104民初13165号原告：宁波梅山保税港区汇兴泰投资管理有限公司，住所地浙江省宁波市北仑区梅山七星路********L0720。法定代表人：焦健成，经理。委托诉讼代理人：姜红，北京中伦文德（天津）律师事务所律师。委托诉讼代理人：谢思蕊，北京中伦文德（天津）律师事务所律师。被告：天津万盛恒海金属制品有限公司，住所，住所地天津子牙循环经济产业区div>法定代表人：马彦军，负责人。被告：天津食品集团有限公司，住所，住所地天津市河**气象台路**div>法定代表人：张勇，董事长。委托诉讼代理人：阮建新，天津天关律师事务所律师。委托诉讼代理人：曹磊，天津天关律师事务所律师。被告：宁波兴烈贸易有限公司，住所地，住所地宁波杭州湾新区金溪路**iv>法定代表人：周健，负责人。委托诉讼代理人：张志伟，浙江和义观达律师事务所律师。被告：宁波兴业盛泰集团有限公司，住所地浙，住所地浙江省慈溪经济开发区杭州湾新区金溪路v>法定代表人：胡明烈，董事长。委托诉讼代理人：张志伟，浙江和义观达律师事务所律师。第三人：天津滨海正信资产管理有限公司，住所地天，住所地天津自贸试验区（中心商务区）响螺湾旷世国际大厦**1504B-59v>法定代表人：冯志华，董事长。委托诉讼代理人：赵新宝，男，该公司职员。第三人：平安银行股份有限公司天津分行，住所地天，住所地天津市南开区南京路**v>负责人：王静，行长。委托诉讼代理人：陆薇，女，该行职员。原告宁波梅山保税港区汇兴泰投资管理有限公司（以下简称汇兴泰公司）与被告天津万盛恒海金属制品有限公司（以下简称万盛恒海公司）、被告天津食品集团有限公司（以下简称食品集团公司）、被告宁波兴烈贸易有限公司（兴烈公司）、被告宁波兴业盛泰集团有限公司（兴业盛泰公司）、第三人天津滨海正信资产管理有限公司（以下简称滨海正信公司）、第三人平安银行股份有限公司天津分行（以下简称平安银行）金融借款合同纠纷一案，本院于2019年9月25日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告汇兴泰公司的委托诉讼代理人姜红、谢思蕊，被告食品集团的委托诉讼代理人阮建新、被告兴烈公司及被告兴业盛泰公司的委托诉讼代理人张志伟，第三人滨海正信公司的委托诉讼代理人赵新宝，第三人平安银行的委托诉讼代理人陆薇到庭参加诉讼。被告万盛恒海公司经传票传唤无正当理由拒不到庭参加诉讼。本案现已审理终结。汇兴泰公司向本院提出诉讼请求：1.请求依法判令被告万盛恒海公司偿还原告欠款人民币14993032.34元，并按合同约定支付自逾期之日止实际支付日止的利息、罚息，罚息利率按合同约定的融资年利率5.53%的基础上加收50%计算（即罚息利率为年利率8.295%），对不能按时支付的利息按罚息利率计收复利，其中利息罚息复利金额截至2019年7月25日为5162866.07元，本息合计20155898.41元；2.请求判令被告食品集团公司对上述债务承担连带还款责任；3.请求判令被告兴烈公司、兴业盛泰公司向原告支付应收账款人民币14993032.34元，并支付至实际支付日止按年利率5.53%计算的欠息金额和按罚息利率年利率8.295%计算的利息罚息复利金额，其中利息罚息复利金额截至2019年7月25日为5162866.07元，本息合计20155898.41元；4.实现债权的费用81833.5元由被告万盛恒海公司、被告食品集团公司承担；5.本案的诉讼费、公告费（如有）由四被告负担。事实和理由：2014年6月16日，第三人平安银行与被告万盛恒海公司签订了《综合授信额度合同》，约定平安银行向万盛恒海公司提供授信额度1.5亿元，授信期限自2014年6月16日至2015年6月15日，额度期限内，额度可循环使用；同日，平安银行与天津农垦集团有限公司（现为被告食品集团公司）签订了《最高额保证担保合同》，该合同约定保证担保的范围为：《综合授信额度合同》项下债务人所应承担的债务本金人民币1.5亿元人民币中的人民币3500万元整，以及相应的利息、复利、罚息及实现债权的费用，只要主合同项下债务未完全清偿，平安银行即有权要求食品集团就债务余额在上述担保范围内承担担保责任，保证期间为从本合同生效之日起至《综合授信额度合同》项下各具体授信的债务履行期限届满之日后两年；同日，在《综合授信额度合同》项下，平安银行与万盛恒海公司签订了《国内保理业务合同》，约定根据万盛恒海公司的申请，平安银行为万盛恒海公司提供有追索权保理融资服务，保理融资额度为人民币1.5亿元，保理融资额度有效期自2014年6月16日至2015年6月15日止，保理授信的融资利息收取按具体授信合同规定，在保理融资额度内，万盛恒海公司向平安银行转让合格应收账款后，可申请保理融资；同日，平安银行与被告万盛恒海公司签订了《应收账款转让登记协议》，约定将《国内保理业务合同》项下的应收账款在中国人民银行征信中心动产权属统一登记系统办理应收账款转让登记手续，万盛恒海公司应予配合。2014年10月15日，万盛恒海公司向平安银行出具了《应收账款转让申请书》，将其对兴烈公司、兴业盛泰公司享有的发票金额为19592687.82元的应收账款债权转让给平安银行以获得保理融资，并在人民银行进行了应收账款转让登记；同日，平安银行与万盛恒海公司就上述应收账款债权项下的保理融资签订了《贷款合同》，约定平安银行向万盛恒海公司发放金额为人民币15000000元的融资贷款，贷款期限自2014年10月16日至2015年9月18日，贷款用途为上游采购废铜，贷款利率为贷款发放日的人民银行同档次贷款基准利率（即年利率6%）减去0.47%的浮动点，即贷款期内执行年利率5.53%的固定利率，每月20日为结息日，利随本清，同时还约定了如万盛恒海未按合同约定履行还款义务，则应支付平安银行相应的罚息、复利，还应承担为实现债权而支付的公证费、律师费、诉讼费等。2014年10月16日，平安银行向万盛恒海公司发放贷款15000000元。2015年9月18日，保理融资到期后，被告万盛恒海公司未偿还融资本息，食品集团未履行担保责任，同时平安银行也没有取得所转让应收账款项下兴烈、兴业盛泰公司的付款。2017年9月，平安银行对上述四被告提起诉讼后又申请撤诉；2018年10月22日，平安银行与第三人滨海正信公司签订了《分户债权转让合同》，将涉诉债权转让给第三人滨海正信公司，2019年8月5日，第三人滨海正信公司与原告签订了《债权转让协议》，将涉诉债权转让给原告，现原告作为本案债权人对四被告提起诉讼，要求四被告履行还款责任及担保责任，故原告起诉。食品集团辩称，不同意原告的诉讼请求，本案涉及的基础债权及债权转让的行为均不真实、合法，实为平安银行和万盛恒海公司恶意串通，损害食品集团的权益，存在以合法形式掩盖非法目的的情形，本案主合同应属无效，从合同自然无效，食品集团不应当承担保证责任，且本案已经在公安机关立案侦查，应依法移送至公安机关处理；本案所涉及的债务在2015年9月18日已期限届满，食品集团应当承担保证责任期间最晚在2017年9月18日，同时保证期间为除斥期间，因此原告对被告食品集团的主张超过保证期间，不同意承担保证责任。兴烈公司、兴业盛泰公司辩称，不同意原告的诉讼请求，理由为：1.原告所主张的应收账款二被告早已履行完毕，现二被告与万盛恒海公司之间不存在债权债务关系，万盛恒海公司与二被告在2014年、2015年有过业务往来，但被告的付款方式一般为预付款或到付后支付80%，票到后付清全款，所以这种交易模式下不能存在所谓的应收款保理业务；2.万盛恒海公司办理的应收款以及本案债权转让均未通知过被告；3.万盛恒海公司在2014年10月15日办理应收账款转账登记时对二被告根本不享有19592687.82元的应收账款，因此该应收账款的质押并不成立；4.原告所主张所谓的应收款从法律上已经超过了诉讼时效。滨海正信公司述称，该公司通过淘宝拍卖竞价的方式取得了平安银行的该笔债权，资产包中并不只有这一户，万盛恒海公司的债权又通过协议转让给了原告。平安银行述称，平安银行在2018年通过打包处置的方式将涉诉债权转让给了滨海正信公司，所有的贷款平安银行都有相应的告知义务，所以打包处置的方式是真实有效的，符合相关规定。被告万盛恒海公司未到庭应诉，亦未提交书面答辩意见及相关证据。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证，根据当事人的当庭陈述及提交的证据，本院认定事实如下：2014年6月16日，平安银行（甲方）与万盛恒海公司（乙方）签订了《综合授信额度合同》，其中约定：甲方同意授予乙方人民币150000000元的综合授信额度，本额度可适用于多币种授信，人民币以外的币种汇率按各具体业务实际发生时甲方公布的外汇牌价折算。综合授信额度为自2014年6月16日起至2015年6月15日，额度期限内，额度可循环使用，额度期限是指额度项下具体授信的发生期间（即债权确定期间），额度项下具体授信的起始日期必须在额度期限内，具体授信的终止日期可以超出额度期限，具体授信的起始日期及终止日期以具体授信业务合同的约定为准。同日，平安银行（甲方、债权人）与天津农垦集团有限公司（乙方、保证人）签订了《最高额保证担保合同》，其中约定：为了保证甲方与天津万盛恒海金属制品有限公司合同的履行，乙方愿作为保证人向甲方提供最高额连带责任保证，甲乙双方协商一致，现同意签订本合同，愿遵守以下条款。本合同担保范围为平银津塘沽综字20140616第001号《综合授信额度合同》项下债务人所应承担的债务，本金（折合）人民币150000000元人民币以及相应的利息、复利、罚息及实现债权的费用，只要主合同项下债务未完全清偿，甲方即有权要求乙方就债务余额在上述担保范围内承担担保责任，……从本合同生效日起至主合同项下各具体授信的债务履行期限届满之日后两年，……乙方发生重大产权转让、体制变更或债权债务转让行为之前，应当事先将有关事项通知甲方，乙方应取得甲方书面同意后方可进行，乙方有下列情形之一时，应提前三十天书面通知甲方，如甲方认为可能对本合同履行造成重大影响的，乙方应取得甲方书面同意后方可进行：（1）经营体制、股权结构、产权组织形式及主营业务发生重大变化，包括但不限于实施承包、租赁经营、联营、股份制改造、合（兼）并、收购、合资、分立、设立子公司、发生托管（接管）、企业出售、产权转让、减资等；（2）出售、赠与、出借、转移、抵（质）押及其他方式处分价值超过净资产10%的重要资产；（3）分红超过当年税后净利润的30%或者超过全部未分配利润的20%；（4）合同生效后新增对外投资超过净资产的20%；（5）更改与其他银行的债务条款，提前清偿其他长期债务；（6）偿还对乙方股东债务；（7）向其他银行申请授信，或向第三方提供担保，或减免第三方债务，涉及债务金额超过净资产的20%。乙方应在下列事项发生或可能发生之日起七个工作日内书面通知甲方，甲方有权根据事项具体情况决定是否要求乙方和债务人追加担保或直接收回全部贷款：（1）经营、财务状况恶化；（2）被有权机关施以高额罚款，或涉及重大法律纠纷；（3）乙方、乙方股东、乙方法定代表人或主要管理人员涉及重大案件或主要资产被采取了财产保全等强制措施，乙方的法定代表人或主要管理人员出现无法正常履行职责的事件；（4）向第三方提供担保，对其财务状况或履行本合同项下义务的能力产生重大不利影响；（5）歇业、停业整顿、解散、关闭、破产，被吊销营业执照；（6）经济情况恶化如失业、单位破产或个人财产遭受重大损失、个人身体情况发生重大不利变化、乙方与配偶离婚及其他可能影响乙方履行本合同能力的事项；（7）其他足以影响乙方经营活动和甲方贷款安全的重大事件或违约事件。2014年2月7日《关于天津农垦集团为全资及控股企业提供2014年度贷款担保额度的议案》中载明：根据集团全资及控股企业年初所报贷款计划，天津农垦集团计财部经过严格审查，2014年度将为20家企业提供贷款担保，总担保金额达170020万元，其中：八、天津万盛恒海金属制品有限公司（控股80%）2013年存量担保余额1190万元，2014年申请担保额度13300万元；其中，平安银行股份有限公司天津分行3500万元，上述集团为全资及控股企业提供2014年度贷款担保计划业经总经理办公会研究，决定提交天津农垦集团董事会审议通过。关于被告食品集团公司名称的变更过程如下：2015年5月21日，市国资委关于组建天津食品集团有限公司的通知载明：……二、合并农垦集团，二商集团涉及天津食品集团有限公司，性质为国有法人独资公司，注册资本17.19亿元，注销农垦集团、二商集团法人地位，两家集团本部资产、负债及人员并入食品集团，原两家集团子公司作为食品集团子公司。……十一、整合重组农垦集团、二商集团、粮油集团、立法集团组建食品集团，是市委、市政府对我市国有企业改革发展的重大战略决策，……《天津食品集团有限公司股东决定书》中载明：……注销天津农垦集团有限公司、天津二商集团有限公司法人地位，两集团公司本部资产、债权债务及人员并入天津食品集团有限公司，两集团的子公司作为天津食品集团有限公司子公司。……2015年7月14日，天津市市场和质量监督管理委员会出具《内资公司注销登记核准通知书》，其中载明：天津农垦集团有限公司：你单位申请的注销登记材料收悉，依据《公司法》、《公司登记管理条例》的有关规定，经审查，于2015年7月14日予以批准。2014年6月16日，平安银行（甲方）与万盛恒海公司（乙方）签订了《国内保理业务合同》，其中约定：本合同项下保理业务类型属于有追索权（是指甲方不承担买方信用风险担保的保理业务），服务内容包括保理融资，暗保理（是指在一定期限内，乙方或甲方都未将应收账款转让事项通知买方/债务人的保理方式，暗保理业务中，约定期限届满或约定事项出现后，甲方可将应收账款转让事项通知买方/债务人）；甲方为乙方核定的保理融资额度为人民币150000000元，融资比例为不高于100%；甲方向乙方提供保理融资的方式为：单笔保理授信；乙方授权甲方有权随时以甲方就保理融资对于乙方的债权抵消其应向乙方支付的全部或部分应收账款对价或将该应收账款对价直接划转至乙方在甲方开立的保证金账户，作为乙方在甲方编号为平银津塘沽综字20140616第001号《综合授信额度合同》项下债务的质押担保，双方同意，甲方有权扣划本合同第一条第6款所述汇款账户中的所有资金，包括进入上述汇款账户的非来源自本合同项下应收账款的款项，自划转或交存之日起，保证金按照中国人民银行当日公布的金融机构人民币存款基准利率中的以下利率计付利息，活期存款基准利率。……第三章第十一条不管买方/债务人是否收到应收账款转让通知，如买方/债务人仍将应收账款支付给乙方的，乙方应及时通知甲方，并在收到买方/债务人款项后1个工作日内将款项划至本合同第一条第6款规定的回款账户，并通知买方/债务人在其后付款时纠正，如乙方未按上述约定将款项划至其在甲方的回款账户，乙方授权甲方从其账户中直接扣划该款项。……同日，平安银行（甲方、受让人）与万盛恒海公司（乙方、出让人）签订了《应收账款转让登记协议》，其中载明：甲乙双方已于2014年6月16日签订相关应收账款转让合同，具体为平银津塘沽保理字20140616第001号《国内保理业务合同》，为确保应收账款转让的有效性，甲乙双方同意由甲方负责在中国人民银行应收账款质押登记公示系统办理应收账款转让登记手续，乙方应给予配合；……乙方保证未经甲方事先书面同意，不得将上述应收账款再转让或质押给他人，否则，乙方应对由此给甲方造成的一切损失承担赔偿责任。……2014年10月15日，万盛恒海公司出具《应收账款转让申请书》，其中载明：致平安银行天津分行：根据贵我双方于2014年6月16日签署的平银津塘沽保理字20140616第001号《国内保理业务合同》，我公司现将以下应收账款以及就该部分应收账款所享有的所有权益全部转让给贵行：付款人名称为宁波兴烈贸易有限公司、宁波兴业盛泰集团有限公司，合同号为XTCGC2014/9/18-4X，XTCGC2014/9/16，应收账款到期日为2015-9-18，核定应收账款为19592687.82元，经审核，同意受让该客户上述应收账款金额合计为19592687.82元，详见上表核准应收账款（银行填写）一栏。2014年10月15日，平安银行（贷款人）与万盛恒海公司（借款人）签订了《贷款合同》，其中约定：乙方向甲方申请贷款，……贷款金额为人民币15000000元，贷款用途为向上游采购废铜，贷款直接支付给上游企业天津昌兴工贸有限责任公司，贷款期限自2014年10月16日至2015年9月18日，贷款发放日的人民银行同档次贷款基准利率-0.47%（浮动点），贷款期内本合同执行固定利率，……上述利率调整甲方不再另行通知乙方，每月20日为结息日，乙方按利随本清付息，贷款到期日为最后一次结息日，利随本清。……甲乙双方同意贷款资金采取下列方式支付：全额受托支付，即甲方根据乙方的提款申请和支付委托，将贷款资金通过乙方账户支付给符合约定用途的乙方交易对手，……甲乙双方同意贷款资金支付做如下管理：在满足下列支付条件的情况下，乙方方可要求甲方支付贷款资金：（1）乙方按照甲方要求提交支付申请书及相应的商务合同等证明材料，且支付申请书所列交易对象、支付金额等信息与证明材料相符；……乙方应到期一次性归还本金，……乙方应按时足额地归还本合同项下的贷款本金及利息，……乙方在此不可撤销地授权甲方从乙方在平安银行所有营业机构开立的任一账户中扣收到期贷款本息及费用，……甲方有权按照合同约定收回债务本金、利息（包括复利、逾期和挪用的罚息等），收取乙方应付的费用，有权直接从乙方账户上划收上述本息及费用；……下列任一事件均构成本条款所称违约事件：……（2）本合同项下授信发生欠息、逾期、垫款或未按双方约定的用途使用授信资金；（4）乙方违反本合同约定的其应履行的任何义务；……有违约事件发生时，甲方有权采取下列措施：……（6）有权行使担保权利，要求保证人履行保证责任，或者通过处分抵押物及/或质物实现债权；（7）贷款到期或提前到期，乙方未能按约定偿还贷款的，甲方有权根据实际逾期天数从逾期之日起对贷款本金按照本合同约定的利率加50%计收罚息，乙方未按约定用途使用贷款的，从违反合同约定使用贷款之日起，甲方有权对挪用部分的贷款金额按照本合同约定的利率加100%计收罚息，对不能按时支付的利息，按罚息利率计收复利，同时出现逾期和挪用情形的贷款，择其重计收罚息和复利，贷款逾期90天以内的（含90天），贷款本息的偿还顺序为：（1）费用；（2）利息（含罚息、复利）；（3）本金；贷款逾期90天以上的，贷款本息的偿还顺序为费用、本金、利息（含罚息、复利）。上述合同签订后，平安银行于2014年10月16日按照上述合同的约定向天津昌兴工贸有限责任公司支付了15000000元。贷款到期后，万盛恒海公司未履行合同中约定的还款义务，平安银行直接从其账户中扣划了776505元作为2014年10月15日至2015年9月18日期间的利息，2015年9月28日从万盛恒海公司账户中扣划了6967.66元作为偿还本金的款项。另查，2016年8月11日，天津市公安局出具《立案告知书》，其中载明：天津食品集团有限公司：天津万盛恒海金属制品有限公司涉嫌骗取贷款一案，我局认为符合立案条件，现已依法立案侦查，特此告知。诉讼期间，承办人与天津市公安局相关负责人员联系得知，该案现未结案。2017年9月7日，平安银行就其与万盛恒海公司、食品集团、兴烈公司、兴业盛泰公司金融借款合同一案提起诉讼，案号为（2017）津0104民初11077号，后平安银行撤回起诉。2018年8月27日，平安银行（甲方）与滨海正信公司（乙方）签订了《债权资产转让合同》，其中约定：……截至基准日，全部贷款债权的账面金额合计为人民币637111019.93元，其中本金余额共计人民币409700515.53元，利息余额人民币222809148.90元，实现债权的费用共计人民币4601355.50元；……转让价款，乙方确认，其受让本合同项下贷款债权的转让价款为人民币25000000元，价款支付，乙方确认在本合同签署之日起7个工作日内向甲方一次性支付转让价款，并将款项全额汇至甲方账户；……贷款债权交割：资产文件交割：经双方协商一致，在本合同签署之日起30日内，完成贷款资产文件的交接工作，本合同签署后，双方同意在完成资产文件交割后15个工作日内，以公告方式在（天津）市《今晚报》上发布债权转让公告，公告费用由乙方承担；自双方签订本合同之日起，贷款债权的权利及风险转移给乙方；……所有权的保证：甲方是贷款债权的合法权利人，并有权将贷款债权转让给乙方；贷款债权明细表中载明：……天津万盛恒海金属制品有限公司截至2018年6月25日债权总额为18734631.82元（包括本金14993032.34元，利息3659765.98元，实现债权的费用81833.5元）。2018年10月22日，平安银行（甲方）与滨海正信公司（乙方）签订《分户债权转让合同》，其中约定：……2018年8月27日，平安银行与乙方签署《债权资产转让合同》，平安银行股份有限公司将《债权资产转让合同》，平安银行将《债权资产转让合同》附件列明的资产包内的全部贷款债权转让给乙方，与该等贷款债权相关的风险与利益转移的基准日为2018年6月25日；……甲方将其对借款人万盛恒海公司的《综合授信额度/贷款》合同项下的1笔贷款债权转让给乙方，截至基准日，该笔债权项下未偿本金余额为人民币14993032.34元，根据《债权资产转让合同》的约定，自基准日起，与贷款债权有关的借款合同、担保合同及其他法律文件项下的全部权利和利益均转让给乙方，乙方有权行使本合同第一条所述转让标的债权人的各项权利，自基准日起享有该等贷款债权的收益并承担与该等贷款债权相关的风险和费用，本合同未约定的事项，按《债权资产转让合同》的规定执行。《分户债权转让清单》中载明：借款人名称：天津万盛恒海金属制品有限公司，截至2018年6月25日，该单位尚欠债权人人民币贷款本息、费用共计18734631.82元（合同金额15000000元，本金余额14993032.34元，欠息额3659765.98元，费用81833.50元）。2018年9月30日，《平安银行股份有限公司与天津滨海正信资产管理有限公司债权转让暨债务催收联合公告》中载明：根据平安银行与滨海正信公司签订的债权资产转让合同，平安银行将其对公告清单所列借款人及其担保人享有的主债权及担保合同项下的全部权利，依法转让给滨海正信公司，平安银行和滨海正信公司特发布联合公告通知各借款人及担保人以及其他相关各方。滨海正信公司作为上述债权的受让方，现公告要求公告清单中所列借款人及其担保人，从公告之日起立即向滨海正信公司履行主债权合同及担保合同约定的还本付息义务或相应的担保责任。特此公告。2019年8月5日，滨海正信公司（甲方、转让方）与原告（乙方、受让方）签订了《债权转让协议》，……转让标的：《转让债券明细表（截止至2019年7月25日）》，……借款人万盛恒海公司，债务本金14993032.34元，实现债权费用81833.5元，利息余额5162866.07元，债权总额20237731.91元……；转让价款甲乙双方确认，本协议项下贷款债权的转让价款计人民币4450000元；转让价款的支付，乙方于本协议签署之日起60个工作日内；……除本协议明确约定外，乙方在本协议项下的所有付款不应进行任何性质的扣减、抵扣、或附加任何限制或条件，并且该转让价款应免于扣除任何税款或其他扣减。2019年9月26日，《天津滨海正信资产管理有限公司与宁波梅山保税港区汇兴泰投资管理有限公司债权转让通知暨债权催收联合公告》中载明：根据滨海正信公司与汇兴泰公司于2019年8月5日签署的《债权转让协议》及其附件，转让方将其对公告清单所列的债权人及其担保人所享有的主债权、担保合同项下的全部权利，及为实现债权向债务人和担保人进行追索采取法律救济措施所发生费用的债权依法转让给受让方，转让方和受让方特联合公告通知各债务人及担保人，并要求下列公告清单中所列债务人及担保人，从公告之日起立即直接向受让方履行主债权合同及担保合同约定的还本付息义务或相应的担保责任，并支付实现债权费用。2017年1月13日，天津食品集团（甲方）与平安银行（乙方）签订了《协议书》，其中载明：甲方与乙方因万盛恒海公司《国内保理业务合同》、《最高额保证担保合同》所涉相关事宜，经协商一致，达成以下一致意见：一、乙方保证在刑事司法程序对本案作出最终生效裁决前，不对甲方及万盛恒海公司采取民事诉讼、刑事控告、非诉讼追偿，或其他任何影响甲方信用及造成不利影响的行为，但甲方应配合乙方完成相关手续以保证乙方对万盛恒海公司和甲方保有诉讼时效，……乙方同意不将中国银行行业监督管理委员会天津监管局做出的《信访事项处理意见书》、撤销处理申请书等作为证据向公检法机关或任何第三方出示，甲乙双方签订本协议书不代表甲乙任何一方改变对本案事实的认可或判断，且不意味着任何免除、放弃或丧失依据法律及合同所享有的一切权利。关于平银津塘沽保理字20140616第001号《国内保理业务合同》中涉及的应收账款一节，原告提交了如下证据：2014年9月18日，万盛恒海公司与兴烈公司签订了《材料采购合同》，其中约定产品名称为废光亮铜，数量为400000KG，金额为19728000元，交货时间为2014年9月20日至2014年10月20日，2014年9月16日，万盛恒海公司与兴业盛泰公司签订了《材料采购合同》，其中约定产品名称为废光亮铜，数量为250000KG，金额为12000000元，交货时间为2014年9月18日至2014年10月18日。上述两份合同的结算方式及期限均为：付款方式为赊销，单价随行就市。上述合同签订后，万盛恒海公司分别向兴烈公司、兴业盛泰公司发出了《天津万盛恒海金属制品有限公司发货通知》，称依据上述两份合同的约定已向兴烈公司与兴业盛泰公司发出货物，兴烈公司与兴业盛泰公司均予以回复称收到废光亮铜300吨及230吨货物。兴烈公司与兴业盛泰公司在庭审中表示，原告所提交的两份合同系万盛恒海公司伪造，该二公司向法庭如下证据：1.《采购合同》（编号×××ＨＨ、编号×××01），甲方为兴烈公司、兴业盛泰公司，乙方为万盛恒海公司，合同约定由万盛恒海公司向兴烈公司、兴业盛泰公司供货（通讯铜米、光亮铜丝、1＃铜米干打、水打），付款方式为货到48小时内验收入库，并通知乙方开票，入库后1-2个工作日内付80%货款，余款票到付清；……货款结算方式：货款结算一律以电汇、转账支票、汇票、银行承兑汇票、国内人民币信用证方式支付，银行承兑汇票利率和人民币信用证按银行当期贴现利率计算，乙方必须每月与甲方对账，对入库原料的规格型号、数量、单价、退货、违约金等业务往来账目进行校对，否则甲方有权暂停支付货款；包装运输及交货地点：乙方负责运输并送货到甲方慈溪杭州湾开发区仓库，运费由乙方承担，运输过程中货物灭失及损坏风险由乙方承担。2.《材料采购合同（即期）》若干份及与各合同相对应的发票、入库单等；3.相关购销发票、付款凭证、对账确认函，转账协议、补充协议及差表及点价单。兴烈公司与兴业盛泰公司表示，上述证据可以证实兴烈公司与兴业盛泰公司与万盛恒海公司之间已经结算完毕，其中包括本案涉诉的业务及款项。原告向本院提起诉讼后，因被告万盛恒海公司经其他方式均无法送达，本院通过《人民法院报》对其公告送达了开庭传票、起诉状副本、诉讼（举证）通知书及民事裁定书（简转普），在公告送达期间，被告万盛恒海公司的法定代表人马彦军领取了相关诉讼材料。公告费原告已预付。本院认为，本案的争议焦点有三：一是本案是否应移送至公安机关进行合并审查；二是万盛恒海公司与平安银行之间的借款合同、食品集团与平安银行签订的保证合同是否有效；三是本案所涉款项是否超过诉讼时效，食品集团的担保是否超过保证期间；四是兴烈公司、兴业盛泰公司是否应依据保理合同向汇兴泰公司支付涉诉款项。关于争议焦点一：《全国法院民商事审判工作会议纪要》（法（2019）254号）第十二项：关于民刑交叉案件的程序处理第128条：“同一当事人因不同事实分别发生民商事纠纷和涉嫌刑事犯罪，民商事案件与刑事案件应当分别审理，主要有下列情形：1.主合同的债务人涉嫌刑事犯罪或刑事裁判认定其构成犯罪，债权人请求担保人承担民事责任的；2.行为人以法人、非法人组织或者他人名义订立合同的行为涉嫌刑事犯罪或刑事裁判认定其构成犯罪，合同相对人请求该法人、非法人组织或者他人承担民事责任的。……审判实践中出现的问题是，在上述情形下，有的人民法院仍然以民商事案件涉嫌刑事犯罪为由不予受理，已经受理的，裁定驳回起诉，对此应予纠正。”本案中，食品集团提供的证据显示关于万盛恒海公司骗取贷款一案已经立案侦查，但尚未结案；平安银行与万盛恒海公司之间的借贷关系是双方真实的意思表示，不违反法律强制性规定，应认定为合法有效，至于借款人万盛恒海公司如何使用借款，不影响借款合同的效力，因此本案作为民事案件应当与刑事案件分别审理，因此本案不应移送至公安机关进行处理。关于争议焦点二：平安银行与万盛恒海公司签订的《综合授信额度合同》、《国内保理业务合同》、《贷款合同》以及天津农垦集团有限公司与平安银行签订的《最高额保证合同》均系各方真实的意思表示，且不违反法律、行政法规的强制性规定，合法真实有效，本院予以确认；被告食品集团抗辩称万盛恒海公司与平安银行恶意串通签订合同，但未提供证据予以证明，故本院对于被告食品集团的抗辩意见不予采信，双方签订合同后，平安银行依据相关合同的约定向万盛恒海公司发放了贷款，履行了放款义务，然被告万盛恒海公司未按照合同的约定履行偿还本息之义务，构成违约，应承担违约责任，被告食品集团作为保证人向提供最高额连带责任保证，应承担相应的保证责任。平安银行将本案所涉债权转让给滨海正信公司，滨海正信公司将本案所涉债权又转让给本案原告，符合相关法律规定，现原告依据合同的约定要求被告万盛恒海公司向其偿还本金、利息及罚息并要求被告食品集团承担连带保证责任的诉讼请求，有事实及法律依据，本院予以支持。关于争议焦点三：本案所涉及款项在2015年9月18日期限届满，平安银行曾就此笔款项已于2017年9月7日向我院提起诉讼主张权利，造成诉讼时效的中断，原告最迟应于2020年9月6日前主张此笔债权，本案于2019年9月25日立案并未超过诉讼时效，因此本院对于被告兴烈公司、兴业盛泰公司提出的此项抗辩意见不予采信；《最高额保证合同》中约定，保证期间系从本合同生效日起至主合同项下各具体授信的债务履行期限届满之日后两年，因此原告主张的此笔债权并未超过保证期间，被告食品集团应按照合同之约定承担保证责任。关于争议焦点四：被告兴烈公司、兴业盛泰公司向本院提交的证据可以证明，兴烈公司、兴业盛泰公司与万盛恒海公司签订合同后，其向被告万盛恒海公司支付的金额超过《国内保理业务合同》中约定的款项（即应收账款款项），故原告不应向兴烈公司、兴业盛泰公司主张涉诉款项，原告应按照相关合同的约定，向被告万盛恒海公司主张权利。关于实现债权的费用一节，因此系平安银行与滨海正信公司及原告债权转让发生的费用，既无合同约定亦无相关证据予以证明，故本院不予支持。被告万盛恒海公司经本院合法传唤未到庭参加诉讼，本院依法缺席判决。综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第八条、第六十条第一款、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国担保法》第十四条、第十八条、第四十一条、第四十二条第（二）项、第七十五条第（二）项、第七十八条第三款，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条，《最高人民法院关于适用的解释》第九十条之规定，判决如下：一、本判决生效后十五日内，被告天津万盛恒海金属制品有限公司向原告宁波梅山保税港区汇兴泰投资管理有限公司支付本金14993032.34元以及截至2019年7月25日的利息及罚息共计5162866.07元，以上合计20155898.41元；二、本判决生效后十五日内，被告天津万盛恒海金属制品有限公司以《贷款合同》（编号为平银津塘沽贷字2241015第001号）中关于利息、罚息、复利的约定为标准向原告宁波梅山保税港区汇兴泰投资管理有限公司支付自2019年7月26日起至实际给付之日止的利息、罚息、复利；三、被告天津食品集团有限公司就上述判项第一、二项所确认的款项承担连带保证责任；四、驳回原告宁波梅山保税港区汇兴泰投资管理有限公司的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付延迟履行期间的债务利息。案件受理费142989元，由被告天津万盛恒海金属制品有限公司负担，于本判决生效后十五日直接交付原告，被告天津食品集团对被告天津万盛恒海金属制品有限公司负担部分承担连带保证责任。公告费（以票据为准），由被告天津万盛恒海金属制品有限公司负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于天津市第一中级人民法院。审 判 长  邱淼淼人民陪审员  王文磊人民陪审员  张新欣二〇二〇年三月十日法官助理王韶华书记员付子爱附：本裁判文书所依据法律规定的具体条文《中华人民共和国合同法》第八条依法成立的合同，对当事人具有法律约束力。当事人应当按照约定履行自己的义务，不得擅自变更或者解除合同。依法成立的合同，受法律保护。第六十条当事人应当按照约定全面履行自己的义务。第二百零五条借款人应当按照约定的期限支付利息。对支付利息的期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定，借款期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付；借款期间一年以上的，应当在每届满一年时支付，剩余期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付。第二百零六条借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。第二百零七条借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。《中华人民共和国担保法》第十四条保证人与债权人可以就单个主合同分别订立保证合同，也可以协议在最高债权额限度内就一定期间连续发生的借款合同或者某项商品交易合同订立一个保证合同。第十八条当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。《最高人民法院关于适用的解释》第九十条当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实，应当提供证据加以证明，但法律另有规定的除外。在作出判决前，当事人未能提供证据或者证据不足以证明其事实主张的，由负有举证证明责任的当事人承担不利的后果。《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。宣判后当事人权利义务告知书一、上诉权的行使。当事人不服我院第一审判决、裁定，有权在判决、裁定书指定的期限内提出上诉。逾期不上诉，我院作出的判决书、裁定书即发生法律效力。当事人提出上诉的，应在上诉期内，将上诉状正、副本递交本院，并按照相关规定预交上诉费用。未在上诉期内递交上诉状的，视为未提起上诉。经对方当事人申请，该案件即有可能进入人民法院执行程序。二、申请再审权的行使。当事人对已经发生法律效力的判决、裁定，认为有错误的，可以向上一级人民法院申请再审；当事人一方人数众多或者当事人双方为公民的案件，也可以向我院申请再审。当事人申请再审的，不停止判决、裁定的执行。当事人申请再审，应当在判决、裁定发生法律效力后六个月内提出；有《中华人民共和国民事诉讼法》第二百条第一项、第三项、第十二项、第十三项规定情形的，自知道或者应当知道之日起六个月内提出。三、主动履行。判决书发生法律效力后，负有履行义务的当事人应当主动向对方当事人履行判决书确定的义务，也可与主审法官联系主动履行事宜。四、申请执行权的行使。发生法律效力的判决书、裁定书，当事人必须履行。一方拒绝履行的，对方当事人可以向人民法院申请执行。申请执行的期间为二年。申请执行时效的中止、中断，适用法律有关诉讼时效中止、中断的规定。该期间，从法律文书规定履行期间的最后一日起计算；法律文书规定分期履行的，从规定的每次履行期间的最后一日起计算；法律文书未规定履行期间的，从法律文书生效之日起计算。申请执行人逾期申请执行的，人民法院不予受理。