广西壮族自治区桂林市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）桂03刑终156号 原公诉机关广西壮族自治区桂林市象山区人民检察院。 上诉人（原审被告人）于勇。因本案，于2019年1月18日被刑事拘留，同年2月23日被逮捕。现羁押于桂林市第一看守所。 广西壮族自治区桂林市象山区人民法院审理桂林市象山区人民检察院指控原审被告人于勇犯诈骗罪一案，于2019年12月20日作出（2019）桂0304刑初283号刑事判决。原审被告人于勇不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷审查，讯问上诉人，合议庭认为案件事实清楚，依法决定不开庭审理。现已审理终结。 原判认定，2012年3月2日，被告人于勇与中国太平洋人寿保险股份有限公司桂林中心支公司(以下简称太保公司桂林支公司)签订人身保险个人代理合同，成为该公司代理制保险从业人员，其主要业务是为该公司代理销售该公司指定的人身保险产品和授权的其他保险产品。该公司规定:禁止以公司内外勤及营销员个人账户归集保费、业务员代收客户保费、业务员代刷卡缴费等违规行为。2017年7月，于勇为清偿债务，利用保险代理人身份，以代缴保险费为由，收取客户续期保险费后，不为客户续保，而是占为已有。2018年1月，于勇与太保公司桂林支公司解除保险代理合同后，向他人隐瞒该事实，仍以该公司业务员身份，谎称购买无保单保险产品退保后有高额回报，为被害人代缴续期保险费，骗取他人钱财。具体事实如下: 1.2017年7月31日，被告人于勇窜至桂林市七星区甲天下广场电脑城内，向被害人罗某谎称提前续保可获优惠，其可为罗某到太保公司桂林支公司代缴东方红少年智保险续期保险费为由，骗取罗某16000元。 2.2017年10月16日，被告人于勇窜至桂林市叠彩区门沃尔玛商场内，以为被害人毛某到太保公司桂林支公司代缴重大疾病保险等保险产品续期保险费为由，骗取毛某2315元。 3.2018年1月9日，被告人于勇窜至桂林市叠彩区被害人谢某1家里，向谢谎称提前续保可获优惠，其可为被害人谢某1到太保公司桂林支公司代缴金享人生和东方红少年智年金保险续期保险费为由，骗取谢某1的9160元。同年2月5日，于勇再次窜至被害人谢某1家，向其谎称购买太平洋保险公司无保单保险产品，十五日后退保可获高额回报。谢某1信以为真，遂通过银行转账方式将3000元转给于勇。 4.2018年1月11日，被告人于勇窜至桂林市七星区被害人欧某家里，向欧某谎称购买太平洋保险公司无保单保险产品，十五日后退保可获高额回报。欧某信以为真，遂通过刷ＰＯＳ机支付方式将30000元转给于勇。次日，于勇再次窜至欧某家，以让欧某为其孙子、孙女购买太平洋保险公司保险产品为由，骗取欧某80000元。 5.2018年3月2日，被告人于勇窜至桂林市七星区门口，向被害人盛某谎称购买太平洋保险公司无保单保险产品，十五日后退保可获高额回报。盛信以为真，遂通过刷ＰＯＳ机支付和微信转账方式，先后将30000元、20000元、10000元转给于勇。同月4日，于勇再次窜至达尔曼花园小区门口，采取上述诈骗手段，骗取盛某50000元。事后，盛某发现被骗，多次要求于勇返还该款。被告人于勇先后归还盛某66000元。 6.2018年3月24日，被告人于勇打电话给被害人赵某，向赵谎称太平洋保险公司推出新的保险产品，参保三个月后可以退款，届时于勇将公司奖励的6000元分给赵某。赵信以为真，遂通过手机银行转账方式将40000元转给于勇。事后，赵某发现被骗，多次要求于勇返还该款。于勇先后归还赵某35000元。 7.2018年8月31日，被告人于勇窜至桂林市三里店山水大酒店生活区，向全某谎称提前续保可获优惠，其可为全某到太保公司桂林支公司代缴续期保险费为由，骗取全某2200元。同年10月17日，于勇再次窜至山水大酒店生活区，向全某谎称购买太平洋保险公司5000元无保单保险产品，十五日后退保返还6500元。全信以为真，遂将5000元交给于勇。 8.2018年9月16日，被告人于勇窜至桂林市临桂区桂林家天下地产有限公司仕通店，向被害人张某谎称购买太平洋保险公司10000元无保单保险产品，十五日后退保返还12000元。张信以为真，遂通过刷ＰＯＳ机支付方式将10000元转给于勇。事后，张某发现被骗，多次要求于勇返还该款。于勇用微信转账方式归还张某5000元。 9.2018年10月17日，被告人于勇窜至桂林市象山区门口，向被害人彭某谎称购买太平洋保险公司20000元无保单保险产品，十五日后退保返还23000元。彭信以为真，遂通过刷ＰＯＳ机支付方式将20000元转给于勇。事后，彭某发现被骗，多次要求于勇返还该款。于勇通过银行转账方式先后归还彭某14000元。 10.2018年11月19日，被告人于勇窜至桂林市七星区三里店鑫海国际浦发银行门口，向被害人谢某2谎称让谢帮其完成保险销售任务，并称购买太平洋保险公司20000元无保单保险产品，十五日后退保返还23000元。谢信以为真，遂通过刷ＰＯＳ机支付方式将20000元转给于勇。次日，于勇窜至桂林市象山区门口，再次采取上述诈骗手段，骗取谢某2的10000元。事后，谢某2发现被骗，多次要求于勇返还该款。于勇通过微信转账方式归还谢某2的4000元。 11.2018年11月24日，被告人于勇窜至桂林市秀峰区维也纳酒店门口，向苏某谎称让苏帮其完成保险销售任务，并称购买太平洋保险公司20000元无保单保险产品，十五日后退保返还22000元。苏信以为真，遂通过支付宝转账和给现金方式交给于勇20000元。 12.2019年1月2日，被告人于勇窜至桂林市灵川县被害人龚某家楼下，向被害人龚某谎称让龚帮其完成保险销售任务，并称购买太平洋保险公司20000元无保单保险产品，十五日后退保返还22166元。龚某信以为真，遂通过刷ＰＯＳ机支付方式将20000元转给于勇。次日，于勇再次窜至龚某家楼下，采取上述诈骗手段，骗取龚某10000元。 13.2019年1月7日，被告人于勇窜至桂林市七星区老山羊饭店，向被害人银某谎称购买太平洋保险公司5000元无保单保险产品，十五日后退保返还6088元。银信以为真，遂通过刷ＰＯＳ机支付方式转给于勇5000元。 案发后，公安机关于2019年1月17日将于勇抓获，后于勇如实交待了公安机关尚未撑握的诈骗被害人欧某、全某的犯罪事实。后经公安机关侦查发现，被害人毛某等其他被害人均被于勇实施诈骗，通过收集大量证据，于勇才对以上的事实供认不讳。 原判认定上述事实的证据有抓获经过、户籍证明、情况说明、微信聊天截图、转账截图、手机截图、银行流水明细、拉卡拉公司银行卡信息、收条、人身保险个人代理合同、解约申请书、太平洋保险公司广西分公司文件、证人证言、被害人的陈述、辨认笔录及照片、被告人的供述等证据证实。 原判认为，被告人于勇以非法占有为目的，多次采用虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物288675元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。于勇归案后如实供述办案机关尚未掌握的部分同种罪行，依照最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第四条的规定，可以酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第四条之规定，判决：一、被告人于勇犯诈骗罪，判处有期徒刑六年八个月，并处罚金人民币十万元；二、责令被告人于勇退赔被害人罗某经济损失人民币一万六千元；退赔被害人毛某经济损失人民币二千三百一十五元；退赔被害人谢某1经济损失人民币一万二千一百六十元；退赔被害人欧某经济损失人民币十一万元；退赔被害人盛某经济损失人民币四万四千元；退赔被害人赵某经济损失人民币五千元；退赔被害人全某经济损失人民币七千二百元；退赔被害人张某经济损失人民币五千元；退赔被害人彭某经济损失人民币六千元；退赔被害人谢某2经济损失人民币二万六千元；退赔被害人苏某经济损失人民币二万元；退赔被害人龚某经济损失人民币三万元；退赔被害人银某经济损失人民币五千元。 上诉人于勇提出，原判认定的诈骗金额有误，其诈骗欧某的金额应为3万元，其余的8万元为其向欧某的借款，其已归还了被害人部分钱款，归还的钱款不应计入诈骗金额，原判量刑过重，请求二审法院从轻处罚。 二审查明的事实与一审相同，证据均经一审庭审举证、质证，查证属实，本院予以确认。 本院认为，上诉人于勇以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。于勇多次诈骗，原判已酌情从重处罚。其归案后如实供述办案机关尚未掌握的部分同种罪行，原判已酌情从轻处罚。针对上诉人提出原判认定的诈骗金额有误，其中部分诈骗金额为其向被害人的借款，部分诈骗金额亦已归还被害人的上诉理由，经查，在案证据证实，于勇与太保公司桂林支公司解除保险代理合同后，向他人隐瞒该事实，于勇以虚构代缴续期保险费、购买太平洋保险公司无保单保险产品可返利等理由，继续以该公司业务员身份，骗取被害人钱财共计288675元的事实清楚，证据确实充分，足以认定。至于其在骗取他人钱财的行为被揭穿后，再向被害人出具借条以掩盖其诈骗犯罪达到逃避法律追究的目的和行为，不影响对诈骗事实及金额的认定。案发前归还的金额并未计入诈骗金额，原判认定的诈骗金额并无不当，故该上诉理由不能成立，本院不予支持。原判根据上诉人犯罪的事实、犯罪的性质，综合其具体犯罪情节，作出的量刑适当，故于勇提出原判量刑过重的上诉理由不能成立，本院不予支持。原判认定事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审 判 长 涂光照 审 判 员 张 亮 审 判 员 殷林静 二〇二〇年三月二十三日 法官助理 黄 岚 书 记 员 陈 林