山东省高级人民法院 民 事 判 决 书 （2020）鲁民终303号 上诉人（原审被告）：青岛大溪地海洋生物科技有限公司，住所地山东省青岛即墨市通济街道办事处天山一路**。 法定代表人：刘守鸿。 委托诉讼代理人：万洪辉，山东根远律师事务所律师。 被上诉人（原审原告）：中国银行股份有限公司即墨分行，住，住所地山东省青岛即墨市岙兰路**/div> 主要负责人：张颖，行长。 委托诉讼代理人：李艳丽，国浩律师（青岛）事务所律师。 委托诉讼代理人：吕小凡，国浩律师（青岛）事务所律师。 原审被告：青岛利磊国际贸易有限公司，住所地，住所地山东省青岛保税区上海路前盛**仓储办公楼**iv> 法定代表人：刘守鸿。 原审被告：森泰达集团有限公司，住所地山东省，住所地山东省青岛市即墨市泰山二路** 法定代表人：徐德圣。 原审被告：刘雳，男，1961年2月26日出生，汉族，住山东省青岛市市**。 原审被告：段梅芬，女，1962年3月20日出生，汉族，住山东省青岛市市**。 上诉人青岛大溪地海洋生物科技有限公司（以下简称大溪地公司）与被上诉人中国银行股份有限公司即墨分行（以下简称中行即墨分行）及原审被告青岛利磊国际贸易有限公司（以下简称利磊公司）、原审被告森泰达集团有限公司（以下简称森泰达公司）、原审被告刘雳、原审被告段梅芬金融借款合同纠纷一案，不服山东省青岛市中级人民法院（2018）鲁02民初1422号民事判决，向本院提起上诉。本院依法组成合议庭进行了审理。本案现已审理终结。 大溪地公司上诉请求：1.依法将（2018）鲁02民初1422判决中第一项利息267868.41美元改判260653.20元，判决错误数额为7215.21美元（人民币为50000元）。2.上诉费由被告承担。上诉理由：2016年8月2日，中行即墨分行与大溪地公司签订《流动资金借款合同》，约定借款金额11593372.22美元，贷款利率为浮动利率，按季结息，逾期还款的，自逾期之日起，按约定罚息利率计收罚息，直至清偿本息为止，对不能按时支付的利息及罚息，按照罚息利率计收复利，一审法院错误判决支付利息。根据中国人民银行《人民币利率管理规定》及中国人民银行《关于人民币贷款利率有关问题的通知》的相关规定，复利的计算基数应仅为正常利息即合同期内的应付利息，不包括逾期罚息。同时，罚息与复利皆具有惩罚性质，商业银行主张对罚息计收复利，无疑加重了借款人及担保人大溪地公司的责任，有违公平原则。 中行即墨分行辩称，一、大溪地公司的第一项上诉请求主张将利息267868.41美元改判260653.20元，又判决错误数额为7215.21美元，元与美元主张混乱、漏洞百出。二、大溪地公司以利息数额计算错误为由提起上诉，系恶意拖延诉讼，浪费司法资源。大溪地公司与中行即墨分行签订的《流动资金借款合同》第四条已对利息、罚息、复利等事项都进行了明确约定，该合同均系双方真实意思表示，且不违反《人民币利率管理规定》及《关于人民币贷款利率有关问题的通知》等相关文件的强制性规定，合法有效。且大溪地公司已经在一审质证中对中行即墨分行提交的债权明细予以认可，大溪地公司再次以利息数额计算错误为由提起上诉，实系恶意拖延诉讼。 利磊公司、森泰达公司、刘雳、段梅芬未作陈述。 中行即墨分行向一审法院起诉请求：1.判令大溪地公司立即偿还中行即墨分行借款本金1158万美元及利息267，868.41美元（利息暂计算至2018年8月6日，此后的利息按照合同约定的利率计算至实际给付之日）；2.判令中行即墨分行对抵押物折价、拍卖、变卖的价款享有优先受偿权；3.判令中行即墨分行对质押物折价、拍卖、变卖的价款享有优先受偿权；4.判令利磊公司、森泰达公司、刘雳、段梅芬对大溪地公司的债务承担连带保证责任；5.本案的诉讼费、保全费、律师费等由大溪地公司等承担。 一审法院认定事实：2016年8月2日，中行即墨分行与大溪地公司签订《授信额度协议》（编号为2016年即中额字第050号），约定：中行即墨分行向大溪地公司提供8662万元的短期流动资金贷款额度的授信；授信额度的使用期限为2016年8月2日至2017年7月28日；该授信项下的债务由森泰达公司、利磊公司、刘雳提供最高额保证，由大溪地公司以其名下价值不低于8000万元的原料鱼、半成品等提供最高额质押和最高额动产抵押。 2016年8月2日，中行即墨分行与大溪地公司签订《流动资金借款合同》（编号为2016年即中借字第080号），约定：中行即墨分行向大溪地公司在其授信额度内发放贷款11593372.22美元，贷款期限自2016年8月5日至2017年8月4日；借款用途为大溪地公司的债务重整；借款利率为浮动利率，以实际提款日为起算日，每一年为一个浮动周期，重新定价一次；重新定价日为下一个浮动周期的首日，即起算日在重新定价当月的对应日，当月没有对应日的则为当月最后一日，首期利率为实际提款日前一个工作日（北京时间）9时前从路透资迅系统获取的最新的12个月的LIBOR加400基点，在重新定价日，与其它分笔提款一并按当日前一个工作日（北京时间）9时前从路透资迅系统获取的最新的同浮动周期的LIBOR加400基点进行重新定价，作为该浮动周期的适用利率；按季结息，每季度未的20日为结息日，21日为付息日；对逾期借款，从逾期之日起，就逾期部分，按本款约定的罚息利率计收罚息，直至清偿本息为止；对不能按期支付的利息以及罚息，按本款约定的罚息利率计收复利；浮动利率贷款的罚息利率为逾期当期执行的贷款利率水平上加收50%。2016年8月5日，中行即墨分行向大溪地公司发放贷款11588043.69美元，贷款凭证上记载的借款期限为2016年8月5日至2017年8月4日，利率为5.4546%。 2016年8月2日，中行即墨分行与大溪地公司签订《最高额动产抵押合同》（编号为2016年即中额抵字第050号），约定：抵押财产为大溪地公司现有以及将有的价值不少于8000万元的原料鱼及半成品；主合同为中行即墨分行与大溪地公司之间签署的编号为2016年即中额字第050号《授信额度协议》及依据该协议已经和将要签署的单项协议，及其修订或补充；主债务发生期间为自上述《授信额度协议》生效之日至该协议及其修订或补充所规定的授信额度使用期限届满之日；担保的债权之最高本金余额为8662万元，担保的范围为主债权本金、利息、实现债权的费用等。中行即墨分行与大溪地公司在即墨市市场监督管理局办理了抵押登记，中行即墨分行分别于2016年8月3日、2018年1月31日取得青工商即抵登字2016第0066号《动产抵押登记书》、青工商即抵登字2018第0009号《动产抵押登记书》。 2016年8月2日，中行即墨分行与大溪地公司签订《最高额质押合同》（编号为2016年即中额质字第050号），约定：大溪地公司以其名下价值不少于8000万元的原料鱼、半成品等为上述《流动资金借款合同》提供质押担保，担保的范围包括本金、利息、质押物保管费用、实现债权的费用等。同日，中行即墨分行与大溪地公司、山东鼎润资产管理有限公司（以下简称鼎润公司）签订《动产质押监管协议》（编号为2016年即中额监字第050号），约定由鼎润公司对质物进行监管。 2016年8月2日，中行即墨分行分别与森泰达公司、刘雳、利磊公司签订《最高额保证合同》（编号分别为2016年即中额保字第050、050-1、050-2号），均约定：由森泰达公司、利磊公司、刘雳为上述《流动资金借款合同》向中行即墨分行提供连带责任保证担保，担保的范围本金、利息及实现债权的费用等；保证期间为主债权的清偿期限届满之日起两年。刘雳签订的《保证合同》的附件1为《同意函》，内容为：本人系《保证合同》项下保证人刘雳的配偶。本人同意以与保证人的夫妻共同财产承担前述《保证合同》项下的担保责任。保证人配偶（签字）：段梅芬2016年8月2日。段梅芬认为《同意函》上保证人配偶签字栏的签字不是其本人书写，向本院申请鉴定。后中行即墨分行与段梅芬均同意本案保证合同中段梅芬签字的真伪以（2018）鲁02民初1423号案件鉴定结论为准。（2018）鲁02民初1423号案件中，经本院委托青岛正源司法鉴定所鉴定，鉴定意见为：检材《保证合同》第6页同意函上保证人配偶（签字）处“段梅芬”签名与提供的段梅芬样本签名不是同一人书写。 2017年11月3日，中行即墨分行与大溪地公司签订《流动资金借款合同补充协议》（编号为2016年即中借补字第080号），约定：中行即墨分行向大溪地公司提供贷款的金额为1158万美元，将上述《流动资金借款合同》贷款的使用期限展期至2018年8月1日。同日，大溪地公司出具《最高额质押确认函》、《最高额抵押确认函》、森泰达公司、利磊公司、刘雳出具《最高额保证确认函》，均同意继续对《流动资金借款合同补充协议》提供担保。同日，中行即墨分行与大溪地公司、鼎润公司签订《动产质押监管协议补充协议》，约定由鼎润公司继续对质物进行监管。 截止到2018年8月6日，大溪地公司尚欠中行即墨分行借款本金1158万美元及利息267868.41美元。 另查明：大溪地公司、利磊公司、森泰达公司、刘雳于2016年8月2日分别向中行即墨分行出具《文书送达地址确认书》，确认了诉讼文书的送达地址。2019年3月3日，山东省高级人民法院在《人民法院报》发布公告，对大溪地公司管辖异议上诉案作出的民事裁定书经向当事人邮寄送达后，进行了公告送达。上述事实，有中行即墨分行提交的本院确认的授信协议、流动资金借款合同、贷款凭证、最高额动产抵押合同、动产抵押登记书、质押合同、动产质押监管协议、保证合同、流动资金借款合同补充协议、动产质押监管协议补充协议、文书送达地址确认书，大溪地公司、段梅芬共同提交的报纸公告以及本院法庭审理笔录、司法鉴定意见书复印件在案证实，法院予以采信。 一审法院认为：中行即墨分行与大溪地公司签订的《授信额度协议》、《流动资金借款合同》、《流动资金借款合同补充协议》，中行即墨分行与森泰达公司、利磊公司、刘雳签订的《保证合同》均应是当事人的真实意思表示，其内容不违反法律、行政法规的规定，上述合同均具有法律效力。中行即墨分行依约发放了借款，履行了合同义务。大溪地公司未按合同约定偿还借款，森泰达公司、利磊公司、刘雳未按合同约定履行保证责任，均应承担违约责任。森泰达公司、利磊公司、刘雳承担保证责任后，有权向大溪地公司追偿。中行即墨分行关于律师费的诉讼请求，未提交律师费实际发生的证据，本院不予支持。本案争议的焦点为：一、本案开庭审理是否违反法定程序；二、段梅芬是否应承担担保责任。关于焦点一、法院认为，大溪地公司在订立合同时向中行即墨分行出具了《文书送达地址确认书》，确认了诉讼文书的送达地址。本院在山东省高级人民法院按上述确认的送达地址向大溪地公司邮寄送达管辖异议民事裁定书后，传票传唤当事人开庭审理，不违反法定程序。关于焦点二、法院认为，中行即墨分行与刘雳签订的《保证合同》的附件1《同意函》上保证人配偶签字栏的签字不是段梅芬书写，段梅芬没有作出保证担保的意思表示。中行即墨分行关于段梅芬承担连带保证责任的诉讼请求，没有事实依据，本院不予支持。综上，依照《中华人民共和国合同法》第二百条、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国担保法》第六条、第十八条、第三十一条，《中华人民共和国物权法》第一百八十一条、第一百八十九条、第二百零八条、第二百一十二条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条规定，判决如下：一、青岛大溪地海洋生物科技有限公司于本判决生效之日起10日内偿还中国银行股份有限公司即墨分行借款本金1158万美元、利息267868.41美元（利息已计算至2018年8月6日，此后至实际还清之日的利息以本金1158万美元为基数，按照《流动资金借款合同》、《流动资金借款合同补充协议》的约定计算）；二、青岛利磊国际贸易有限公司、森泰达集团有限公司、刘雳对上述第一项给付义务承担连带清偿责任。青岛利磊国际贸易有限公司、森泰达集团有限公司、刘雳承担保证责任后，有权向青岛大溪地海洋生物科技有限公司追偿；三、中国银行股份有限公司即墨分行有权对青岛大溪地海洋生物科技有限公司抵押的青工商即抵登字2016第0066号、青工商即抵登字2018第0009号《动产抵押登记书》项下的抵押物处分的价款优先受偿；四、中国银行股份有限公司即墨分行有权对青岛大溪地海洋生物科技有限公司质押的、由山东鼎润资产管理有限公司监管的质押物处分的价款优先受偿；五、驳回中国银行股份有限公司即墨分行对段梅芬的诉讼请求；六、驳回中国银行股份有限公司即墨分行的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费447974元、保全费5000元，由青岛大溪地海洋生物科技有限公司、青岛利磊国际贸易有限公司、森泰达集团有限公司、刘雳负担。 二审中，当事人未提交新的证据。 本院对一审查明的事实予以确认。 本院认为，本案二审争议的焦点问题为大溪地公司的上诉请求应否支持。大溪地公司与中行即墨分行签订的《流动资金借款合同》系当事人真实意思表示，不违反法律、行政法规的强制性规定，合法有效。该合同已对利息、罚息、复利等事项都作出了明确约定，一审对利息的判决有明确依据，大溪地公司的上诉请求及理由不能成立，本院不予支持。 综上所述，大溪地公司的上诉请求不能成立，应予驳回；一审判决认定事实清楚，适用法律正确，应予维持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第一项规定，判决如下： 驳回上诉，维持原判。 二审案件受理费1050元，由青岛大溪地海洋生物科技有限公司负担。 本判决为终审判决。 审 判 长 毕中兴 审 判 员 张金柱 审 判 员 尹哲璇 二〇二〇年三月二十七日 法官助理 孔祥昆 书 记 员 李亚宁