河南省安阳市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）豫05刑终50号原公诉机关河南省林州市人民检察院。上诉人（原审被告人）石某某，男，1972年3月13日出生，汉族，大专文化。因涉嫌犯违法发放贷款罪于2017年8月30日被林州市公安局取保候审，2017年12月21日由林州市人民法院决定被逮捕。于2018年4月27日由林州市人民法院决定被取保候审，2018年12月10日由林州市人民法院决定被取保候审。上诉人（原审被告人）雷某某，男，1972年3月28日出生，汉族，高中文化，中共党员。因涉嫌犯违法发放贷款罪，于2017年8月29日被林州市公安局取保候审，2017年12月23日由林州市人民法院决定被逮捕。于2018年4月27日由林州市人民法院决定被取保候审，2018年12月10日由林州市人民法院决定被取保候审。辩护人胡伟，河南润之林律师事务所律师。上诉人（原审被告人）李某某，男，1979年6月3日出生，汉族，大专文化程度。因涉嫌犯违法发放贷款罪，于2017年8月29日被林州市公安局取保候审，于2017年12月21日由林州市人民法院决定被逮捕。于2018年4月27日由林州市人民法院决定被取保候审，2018年12月10日由林州市人民法院决定被取保候审。河南省林州市人民法院审理林州市人民检察院指控原审被告人石某某、雷某某、李某某犯违法发放贷款罪一案，于2017年12月23日作出（2017）豫0581刑初1240号刑事判决:一、被告人石某某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元；二、被告人雷某某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；三、被告人李某某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。原审被告人石某某、雷某某、李某某均不服，提出上诉。经本院二审审理，于2018年3月19日作出（2018）豫05刑终100号刑事裁定：撤销原判，发回重审。林州市人民法院经重新审理，于2018年8月31日作出（2018）豫0581刑初176号刑事判决：被告人石某某、雷某某、李某某犯违法发放贷款罪，均判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币四万元。经本院二审审理，于2018年11月26日作出（2018）豫05刑终592号刑事裁定：撤销原判，发回重审。林州市人民法院经重新审理，于2019年12月1日作出（2018）豫0581刑初929号刑事判决，三名原审被告人仍不服，分别提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，听取辩护人的意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定：一、2013年8月份至2014年1月份，在林州市农村信用合作联社城郊信用社，时任该社信贷员的被告人石某某、李某某，违反《中华人民共和国商业银行法》、《贷款通则》等法律法规及相关规定，未严格履行调查、审查等职责，在刘某1（另案处理）实际控制的林州市桥宏实业有限公司早已停产的情况下，违法向该公司发放贷款2笔，分别为500万元、370万元，共计870万元，期限均为2年；向刘某1发放借名贷款8笔共计480万元，包括向名义借款人郝某某、李某1、王某、李某2、杨某某、元某某各发放1笔50万元的贷款，向名义借款人李某3发放两贷款共180万元，借款期限均为1年。上述贷款实际使用人均为林州市西街村的刘某1。二、2013年10月份至2014年5月份，在林州市农村信用合作联社城郊信用社，时任该社信贷员的被告人雷某某、石某某，违反《中华人民共和国商业银行法》、《贷款通则》等法律法规及相关规定，未严格履行调查、审查等职责，在刘某1实际控制的林州市桥宏实业有限公司早已停产的情况下，违法向该公司发放贷款2笔，分别为420万元、595万元，共计1015万元，期限均为2年；违法向刘某1发放借名贷款8笔，每笔贷款50万元，共计400万元，包括向名义借款人石某1、秦某、于某某、李某4、纪某某、李某3各发放1笔50万元的贷款，向名义借款人李某5发放2笔共100万元的贷款。上述贷款实际使用人为林州市西街村的刘某1。三、2013年8月份至2014年1月份，在林州市农村信用合作联社城郊信用社，时任该社信贷员的被告人李某某、雷某某，违反《中华人民共和国商业银行法》、《贷款通则》等法律法规及相关规定，未严格履行调查、审查等职责，在刘某1实际控制的林州市桥宏实业有限公司早已停产的情况下，违法向该公司发放贷款1笔450万元，期限2年；违法向刘某1发放借名贷款8笔，每笔贷款50万元，共计400万元，名义借款人包括郭某某、秦某某、李某6、王某某、牛某某、郝某某、于某某、李某1，期限均为1年。上述贷款实际为林州市西街村刘某1使用。另查明，2013年至2014年，刘某1借用秦某、李某2、王某某、牛某某、郭某某等人名义，虚构贷款用途，提供虚假材料，从林州市农村信用合作联社骗取贷款35笔。其中，刘某1从林州市城郊信用社办理的24笔、金额共计1280万元的借名贷款，系时任林州市农村信用合作联社监事长吴九洲协同时任城郊信用社主李某1义等，为降刘某1实际使用贷款的不良率，刘某1沟通协商后进行的。林州市城郊信用社刘某1发放的24笔、金额1280万元的借名贷款中，石某某发放8笔、金额共计480万元；雷某某发放8笔、金额共计400万元；李某某发放8笔、金额共计400万元。石某某、雷某某、李某某作为城郊信用社的信贷员，刘某1办理贷款时，没有严格履行岗位职责，认真开展贷前调查，全面、准确了解客户及担保人状况、抵押物状况，没有对贷款信息的真实性进行核实，从而形成不良贷款。2016年12月23刘某1将上述贷款全部偿还。2017年8月29日，被告人雷某某、李某某到林州市公安局投案；2017年8月30日，被告人石某某到林州市公安局投案，雷某某、李某某、石某某到案后如实供述了自己的主要犯罪事实。认定上述事实的证据有：1.林州市农村信用合作联社城郊信用社的林州市桥宏实业有限公司贷款资金流向图、支出凭证，证明桥宏实业有限公司在城郊信用社贷款的时间及资金流向。刘某1在城郊信用社贷款情况统计表、贷款手续，证明被告人石某某、雷某某、李某某违法向林州市桥宏实业有限公刘某1的借名贷款人发放贷款的情况。贷款均已偿还。3.林州市公安局经济犯罪侦查大队关于三名被告人的投案证明；林州市公安局关于石某某等三人发放贷款的性质、发放经过的情况说明。4.证人吴九李某1广刘某1明秦某建李某2进申某申李某3海刘某2振刘某3正王某学黄某静李某4保李某5青李某6军魏某改英等人的证言。5.被告人石某某、雷某某、李某某的供述。根据上述事实和证据，林州市人民法院认为，被告人石某某、雷某某、李某某身为金融机构工作人员，违反国家规定发放贷款，数额特别巨大，其行为已构成违法发放贷款罪。石某某、雷某某、李某某在共同犯罪中均起主要作用，均系主犯。石某某、雷某某、李某某案发后主动到公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪事实，系自首，依法可减轻处罚。石某某、雷某某、李某某所违法发放的贷款已由实际使刘某1全部偿还，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款之规定，经审判委员会讨论决定，作出判决：一、被告人石某某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元；二、被告人雷某某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元；三、被告人李某某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。上诉人雷某某的上诉理由及其辩护人的辩护意见为：本案中雷某某和上诉人石某某、李某某发放贷款的行为是由所在单位林州市农村信用合作联社同意，并由单位领导吴九李某1广义指示和安排办理的，目的是降低不良贷款比例，以避免县联社和信用社领导受到处分，实质系为单位谋取利益，故应属单位犯罪。2.根据全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要中的规定，“在单位犯罪中，对于受单位领导指派或奉命而参与实施了一定犯罪的人员，一般不宜作为直接责任人追究刑事责任。”综上，一审量刑重，请求改判雷某某免于刑事处罚。3.雷某某在犯罪中居于次要、从属地位，应认定为从犯。上诉人石某某、李某某的上诉理由与雷某某的上诉理由相同。经审理，二审查明的事实和证据与一审相同，原判所采信的证据均经一审当庭举证、质证，经二审核实无误，本院予以确认。关于上诉人石某某、雷某某、李某某及雷某某的辩护人所持三名上诉人的行为属单位犯罪，一审量刑重、请求二审改判免予刑事处罚的上诉理由和辩护意见，经查，上诉人石某某、雷某某、李某某三人作为林州市信用联社的信贷员，刘某1办理贷款时，没有认真开展贷前调查，全面、准确了解客户及担保人状况、抵押物状况，没有对贷款信息的真实性进行核实，形成不良贷款，且形成原因是个人不严格履行岗位职责造成的后果，应属于个人行为;且现有证据也不能证刘某1及桥宏公司发放贷款系林州市信用联社集体研究决定的，三上诉人的行为不能反映单位的集体意志，不构成单位犯罪；一审根据三名上诉人的犯罪事实及三人均系自首等情节已对三人减轻处罚并适用缓刑，量刑适当。综上，该上诉理由和辩护意见不能成立。关于三名上诉人及雷某某的辩护人所持石某某等三人在犯罪中居于次要、从属地位，应认定为从犯的上诉理由和辩护意见，经查，三人系违法发放贷款的直接经办人，系犯罪的实行犯，不应认定为从犯。该上诉理由和辩护意见不能成立。本院认为，原审判决认定上诉人石某某、雷某某、李某某犯违法发放贷款罪的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。上诉人石某某、雷某某、李某某的上诉理由及雷某某的辩护人的辩护意见，本院均不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  侯江书审判员  高 源审判员  张立永二〇二〇年三月二十四日书记员  杨 涛