吉林省双辽市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0382刑初111号 公诉机关吉林省双辽市人民检察院。 被告人王春宝，男，1981年5月2日生，汉族，专科文化,无职业，户籍所在地吉林省四平市双辽市，住双辽市。王春宝曾因犯贩卖毒品罪于2012年10月19日被长春市南关区人民法院判处拘役四个月，并处罚金人民币一千元。现因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月25日被刑事拘留，同年5月6日被逮捕，现羁押于双辽市看守所。 指定辩护人徐艳，吉林钢锐律师事务所律师。 吉林省双辽市人民检察院以双检一部刑诉〔2019〕24号起诉书指控被告人王春宝犯诈骗罪，于2019年7月12日向本院提起公诉。本院审理期间，吉林省双辽市人民检察院以双检一部刑追诉〔2019〕6号追加起诉决定书指控被告人王春宝犯信用卡诈骗罪、诈骗罪，于2019年11月20日向本院追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。吉林省双辽市人民检察院指派检察员崔满、王洋出庭支持公诉，被告人王春宝及其辩护人徐艳到庭参加了诉讼。现已审理终结。 吉林省双辽市人民检察院指控，2019年2月28日13时许，被告人王春宝到政务大厅内，以能为信用卡办理提升信用额度为由，骗取被害人秦某扫码支付人民币6999元，之后被告人将该款进行挥霍。 2018年6、7月份柳某经朋友介绍，认识了王春宝，让其帮自己垫还信用卡，并答应支付手续费。王春宝同意后，柳某向王春宝交付了信用卡，并告知了密码。王春宝垫还几次之后，以能提升信用卡额度为由，让柳某往信用卡里存钱，之后王春宝通过POS机将柳某存入信用卡里的1800元取走，谎称存入了信用卡提额的平台里，骗取柳某1800元。柳某向王春宝索要此款，王春宝多次推脱至今未还，致使柳某遭受损失1800元。 2018年6月，朱某通过微信与王春宝取得联系，让其每月帮自己垫还信用卡23000元，并承诺每垫还一笔支付300元报酬。王春宝同意，朱某遂向王春宝交付了其妻子名下的信用卡，并告知了密码。王春宝垫付6、7次之后，发现朱某的信用卡额度由23000元提升到33000元。王春宝在朱某不知情的情况下冒用其信用卡将其中的10000元私自转出。朱某知情后向王春宝索要此款，王春宝多次推脱至今未还，致使朱某遭受损失10000元。 从2018年4、5月份开始王春宝以同样方式代王某垫还信用卡，垫还8、9次后，王春宝在王某不知情的情况下，冒用其信用卡私自利用POS机转走5000元。王某知情后向王春宝索要此款，王春宝多次推脱至今未还，致使王某遭受损失5000元。2019年4月24日被告人被抓获归案。 吉林省双辽市人民检察院为指控上述犯罪事实所列举的证据有：1.扣押清单、发还清单、发案、破案、到案经过、情况说明、涉案人员户籍信息、刑事判决书、银行卡交易明细清单、手机微信截图、微信账单、柳某与王春宝微信聊天记录、柳某提供的其本人名下中国光大银行信用卡电子账单、朱某妻子名下的信用卡流水；2.证人闫某、王某、朱某、王某、张某的证言；3.被害人秦某、柳某的陈述；4.被告人王春宝的供述与辩解；5.讯问光盘3张。 吉林省双辽市人民检察院认为，被告人王春宝的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪、诈骗罪追究其刑事责任。 被告人王春宝对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，庭审中辩解称其诈骗秦某的6999元，已经返还3000元，剩余的钱以及其他被害人的钱，如果没有被羁押，这些钱都会返还。 被告人王春宝的辩护人认为，被告人王春宝认罪态度好，系初犯，无前科劣迹，建议法庭量刑时予以考虑。 经审理查明，2019年2月28日13时许，被告人王春宝在双辽市政务大厅内，以能为秦某的信用卡办理提升额度为由，欺骗被害人秦某扫码支付人民币6999元，之后被告人王春宝将该款取出进行挥霍。2019年3月末，王春宝分两次返还秦某人民币3000元，余款3999元至今未还。 2018年6、7月份，柳某找到王春宝，让其帮自己垫还信用卡，并答应支付手续费。王春宝同意后，柳某向王春宝交付了信用卡，并告知其信用卡密码。王春宝替柳某垫还几次信用卡后，以能提升信用卡额度为由，让柳某往信用卡里存钱。之后王春宝通过POS机将柳某存入信用卡里的1800元刷走，并谎称将此款存入了信用卡提额的平台里。后其未为柳某提升信用卡额度，且钱款至今未归还。 2018年6月，朱某找到王春宝，让王春宝每月帮卡主为王某2的信用卡垫还23000元，并承诺每垫还一笔支付300元报酬。王春宝同意后，朱某将王某2的信用卡交给王春宝，并告知了密码。王春宝在垫付6、7次信用卡之后，发现该卡的信用卡额度由23000元提升到33000元。王春宝在卡主不知情的情况下,私自将信用卡中的10000元转出，至今未还。 2018年4、5月份，王春宝以同样方式代王某垫还信用卡，垫还8、9次后，王春宝在卡主不知情的情况下，冒用其信用卡私自利用POS机转走5000元，至今未还。2019年4月24日被告人被抓获归案。 综上，王春宝诈骗数额为5799元，信用卡诈骗数额为15000元。 上述事实，有在庭审中举证、质证的下列证据予以证实： 1.发案经过、破案经过、到案经过，证实2019年3月20日17时许，双辽市公安局辽南派出所接到秦某报警称自己被一名男子以办理信用卡提额为由骗取6999元钱。2019年4月24日，民警将王春宝抓获。 2.逮捕必要性说明，证实王春宝有逮捕的必要性。 3.扣押决定书、扣押清单、发还清单，证实公安机关将王春宝的一部手机依法扣押后发还的情况。 4.辽南派出所出具情况说明，证实王春宝自己供述还欠刘某、高某、王某3、周某等人百余元钱，以及供述自己在办理垫还信用卡时杨海龙也了解相关情况。经民警多方查找，并未查到以上人员相关信息，正在进一步查找中。 5.公民户籍信息证明、常住人口基本信息，证实被告人、被害人、证人的公民户籍信息情况。 6.刑事判决书，证实被告人王春宝因犯贩卖毒品罪于2012年10月19日被判处拘役四个月，并处罚金人民币1000元。 7.被告人王春宝银行卡流水、费用明细，证实被告人王春宝的账户在2019年2月28日收到6940元。 8.王某信用卡对账单，证实王某中国建设银行信用卡的交易明细。 9.闫某提供的手机微信聊天记录截图、转账账单，证实闫某于2019年2月28日转给王春宝6940元。 10.微信聊天记录、秦某银行交易明细清单，证实王春宝在骗取秦某6999元后，秦某多次向王春宝索要此笔款项，后王春宝于2019年3月25日向其转账1000元，2019年4月2日向其转账2000元。 11.王某2信用卡账单、账单查询，证实王某2信用卡的交易明细。 12.微信聊天记录、信用卡电子账单、微信交易支付证明，证实柳某的信用卡内1800元被王春宝划走，柳某多次向王春宝催要。 13.证人闫某的证言，证实2019年2月28日下午王春宝给闫某打电话说用其的支付宝二维码扫了6999元钱，闫某用支付宝将此笔款项给王春宝转过去了。 14.证人王某的证言，证实王春宝在外面欠别人钱，从2018年10月到2019年2月有人到其家中要账。 15.证人朱某的证言，证实2018年6月份朱某找王春宝垫还过卡主为王某2的信用卡，2019年2月份左右王春宝私自将信用卡内提额的10000元钱取走，至今未予返还。 16.证人张某的证言，证实2019年4月份左右，王春宝将一张建设银行的信用卡放在其处，后来被一个男孩取走。 17.被害人秦某的陈述，证实2019年2月28日下午15时许，王春宝在双辽市政务大厅4楼北门门口以帮其提高信用卡额度为由骗取其6999元钱，后来其信用卡额度没有得到提升，王春宝亦未将6999元返予以返还。2019年3月，王春宝分两次返还其3000元，余款3900元至今未予返还。 18.被害人王某的陈述，证实2018年4、5月份王某找到王春宝帮其垫还建设银行信用卡，2019年3月15日王春宝私自将其信用卡内的5000元钱刷走，至今未予返还。 19.被害人柳某的陈述，证实王春宝以帮柳某提高信用卡额度为由骗取其1800元钱，后来其信用卡额度没有得到提升，王春宝亦未将1800元返予以返还。 20.被害人王某2的陈述，证实朱某让王春宝垫还过一张王某2名下的信用卡，后王春宝私自刷走10000元钱，至今未返还。 21.被告人王春宝的供述，证实2019年2月28日下午15时左右，王春宝在双辽市政务大厅4楼的楼梯口处以能为秦某办理提升信用卡额度为由骗取秦某6999元钱，其将此笔款项予以挥霍，且并未为秦某办理信用卡升额业务。后其分两次还给秦某共计3000元钱；2018年5、6月份朱某找到王春宝垫还王某2名下的浦发银行信用卡，王春宝私自将卡内的10000元钱刷走，至今未予归还；2018年，王春宝开始为王某垫还信用卡，2019年3月份左右王春宝私自将王某信用卡内的5000元刷走，至今未予归还。王春宝以能为柳某办理信用卡提升额度为由，骗取柳某1800元，后其未为柳某提升信用卡额度，且钱款至今未归还。 上述证据，均经庭审举证、质证，经查证属实，予以确认采信，应作为定案依据。 本院认为，被告人王春宝以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪;王春宝冒用他人信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院应予支持，依法对王春宝数罪并罚。被告人王春宝有前科，依法对其从重处罚。鉴于其庭审中认罪态度较好，能如实供述犯罪事实，依法对其从轻处罚。对其辩护人提出的从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。根据本案的犯罪事实、情节、社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗罪】、第一百九十六条【信用卡诈骗罪】、第四十五条【有期徒刑】、第四十七条【刑期的计算与折抵】、第六十七条第三款【坦白】、第六十四条【犯罪所得之物、所用之物的处理】、第五十二条【罚金】、第五十三条【罚金的缴纳】、第六十九条【数罪并罚】之规定，判决如下： 一、被告人王春宝犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币伍仟元；王春宝犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币伍万元。合并刑期有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币伍万伍仟元；决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币伍万伍仟元（此罚金于判决生效后十日内缴纳完毕）。 刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月25日起至2021年4月24日止。 二、未退赔赃款继续追缴并返还给被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省四平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  顾旭玫 审 判 员  许明阳 人民陪审员  王秀娟 二〇二〇年三月十八日 书 记 员  王 涛