江苏省如东县人民法院刑 事 判 决 书(2019)苏0623刑初534号公诉机关江苏省如东县人民检察院。被告人徐华，男，1969年11月11日出生于江苏省如东县，住江苏省如东县。被告人徐华因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月21日被如东县公安局刑事拘留，同年9月27日被逮捕,现羁押于如东县看守所。辩护人张维维，江苏正东律师事务所律师。如东县人民检察院以东检一部刑诉【2019】112号起诉书指控被告人徐华犯诈骗罪，于2019年12月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。如东县人民检察院指派检察员王艳、代理检察员邓灿出庭支持公诉，被告人徐华及其辩护人张维维到庭参加诉讼。本案现已审理终结。如东县人民检察院指控，2013年至2016年期间，被告人徐华先后以各种理由向缪某庚、叶某甲、翟某甲、刘某甲、缪某甲、缪某乙、陶某、周某甲、石某、苏某、徐某、缪某丙、缪某丁、缪某戊、周某乙等人借款，共计人民币300余万元，被告人徐华仅偿还小部分债务，对剩余200余万元债务无能力偿还。2016年1月至4月期间，被告人徐华在大量债务无力偿还的情形下，仍以买钢板出租及挖掘机加油需要资金为由，先后在被害人刘某乙处骗得人民币80万元，后将款项用于偿还此前所欠债务及购买期货，并于2016年5月外出逃匿。案发后，安某代为退赃17.5万元，缪某己代为退赃2万元。为证实上述指控，公诉机关向本院提交并当庭宣读了被告人供述、被害人陈述、证人证言及相关书证等证据。公诉机关认为，被告人以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。据此，提请本院依法判处。被告人徐华辩解如下：一、其尚有小洋口7号码头店面房、洋口镇xxx的农村住房等财产可供执行，其所欠刘某乙的30万元有安某、缪某己作担保，足以清偿刘某乙的债务，不存在诈骗；二、其与其他债权人的债务清偿事宜，均已协商好，逐步还款，只因为少数债主苦苦相逼，才迫使其贱卖资产、外出打工挣钱。证人左某、安某、许某甲的证言不可信。辩护人发表辩护意见如下：一、本案系民间经济纠纷，不属于诈骗罪；二、即使认定本案系诈骗罪，对诈骗数额的认定有误，未扣除已经还款的部分；三、其虽然为取得借款而隐瞒真相，但没有非法占有的故意，仍属于借贷纠纷。经审理查明，被告人徐华原先从事钢板出租、脚手架出租、挖机运营等生意，并投入大量资金炒股票、期货，巨额亏损。2013年至2016年期间，被告人徐华先后以各种理由向多人借款，仅偿还小部分债务，对剩余200余万元债务无能力偿还。被告人徐华在大量债务无力偿还的情形下，于2016年1月12日以购买钢板为由向被害人刘某乙借款50万元（币种为人民币，下同），并以其涂改的房产证作抵押。该笔款项，被告人徐华将22万元用于炒期货，其余款项用于归还个人债务。2016年5月，被告人徐华因负债较多，躲债外逃。上述事实，有以下证据能够证实：一、书证1、户籍证明，证明：被告人徐华个人基本信息，具备刑事责任能力。2、受案登记表、在逃人员登记表、发破案及到案经过，证明：2018年7月16日，刘某乙报警称被徐华诈骗钱款。侦查人员将徐华网上追逃。2019年8月21日，侦查人员在河南郑州警方的配合下，在一出租屋将徐华抓获并带回如东。3、扣押笔记、扣押决定书等，证明：扣押徐华的笔记本电脑一台和手机两部。4、从如东县人民法院所调取的涉及徐华的诉讼卷宗、执行卷宗材料，证明：徐华作为被执行人共8起案件，其名下房产众城阳光海岸4号幢110、111的房产司法拍卖，拍卖成交价83.77万。法院作出案款分配方案，并将拍卖款分配给各债权人。5、从东海期货有限公司调取的徐华账户交易明细，证明：自2012年10月8日至2019年9月11日，徐华账户亏损663080元，支付手续费183949.64元，合计亏损847029.64元。6、刘某乙、徐华的银行交易明细，证明：资金往来情况。2016年1月12日徐华收到刘某乙转账50万元，转账4100元用于保费扣取及银行还款，转账安某20100元，还款给张某丙225700元，转账周某乙20000元，转账到东海期货公司22万元，支取现金6500元。7、从如东县人民法院调取的徐华、缪某己离婚诉讼案件材料，证明：缪某己与徐华离婚；缪某己放弃婚前财产，双方共同财产缪某己均表示放弃；借刘某乙、许某甲、王秀的钱由徐华用夫妻共同财产进行偿还，不足部分由徐华个人偿还；借南通你我他小额贷款公司、南通平安惠普小额贷款公司的钱，由徐华个人偿还。二、证人证言1、缪某己的证言，证明：其原系徐华妻子。徐华是从2012年2、3月份的时候开始炒股的。新林农民街的家电店，是其经营的，和徐华没有关系。后来为了还债，把房子抵押给了许某乙。其和徐华2009年在洋口码头买了两间店面房，后来因为徐华欠钱被法院强制执行拍卖了。徐华在2014年3月份跟许某乙借了20万元说是买挖土机的，后来第一台挖土机卖掉了，徐华又向许某乙借了20万买挖机的。徐华说挖机加油，让其去向别人借钱，在2014年6月份的时候，张凤珍就借了8万元给了徐华。2014年7月份，徐华买钢板向叶某甲借款20万元，让其签字担保的。2015年4月份，我和徐华还向缪某甲借了10万元给挖机加油。2016年4月份，徐华向刘某乙借款30万元让其担保，刘某乙还让其签一个50万元的条子，50万的条子是徐华借的，其签了字。2016年4月份的时候，其和徐华向缪某丁借了8万元还缪某戊。徐华还向陶某借10万元，说是买挖机的。徐华向缪某丙借了5万元，说是挖机加油的。2016年5月26日，其和徐华借的钱太多了还不起，要钱的又追得紧，其就出去躲债了。徐华是5月24日左右的时候走掉的。2016年8月份，其跟徐华诉讼离婚的。2、安某的证言，证明：其知道徐华有挖机、出租钢板、出租脚手架，在码头有店面房。徐华在溜走前将挖机、钢板、脚手架偷偷卖掉了。2015年我借石某50万，当时徐华欠其钱，徐华说房产证抵押在银行借的钱已经还掉，房产证拿回来了，可以用房产证抵押。后来我让徐华还我借石某的50万，徐华写了一张50万元的借条给石某，用房产证做抵押。徐华溜走后我知道徐华把房产抵押给曹某和刘某乙的。2016年一天，徐华让其担保向刘某乙借30万元，因为徐华欠其钱，其要求向刘某乙借的30万元中有10万元要还给其，徐华同意的。到当天晚上缪某己同意徐华拿10万去炒股，缪某己当时跟徐华说：徐华，我只帮你这一次了，你凭这个10万块钱去炒股还人钱，你有本事你就炒，没有本事你往后都不要炒。徐华夫妇跑掉之后，刘某乙准备起诉我，我于2019年8月偿还了刘某乙17.5万。3、石某的证言，证明：安某欠其50万元，安某说徐华欠他钱，让徐华还钱。徐华拿了两本土地证两本房产证，上面显示2010年1月11日抵押给曹某，徐华打了50万元的欠条给我。2016年4、5月份，其听说徐华溜走，就拿房产证、土地证去查询，房产实际抵押给曹某的时间是2016年1月11日，被涂改后为2010年1月11日，且注销日期没有盖章。附徐华出具的借条及提供的房产证、土地证。3、曹某的证言，证明：2016年1月份，徐华夫妇向其借50万元钱用于购买钢板、脚手架出租，用洋口7号码头的店面房抵押的。2016年1月11日，其借给徐华50万元，后来徐华夫妇溜掉了，其到法院起诉，法院将徐华的店面拍卖，分配其执行款50万元。4、许某乙的证言，证明：2013年，徐华、缪某己夫妇买挖掘机向其借了40万元。2016年2月份，在洋口法律服务所调解下，徐华将永盛家电店面房作价40万抵押给其。其也起诉的，法院判决徐华归还其40万元。5、缪某庚的证言，证明：2014年6月，徐华向其借款8万元用于购买钢板，结过两次利息，每次8000元。等到2016年6月，其向徐华要钱，徐华已经溜走了。附徐华出具的借条一份。6、缪某乙的证言，证明：2015年4月，徐华向其借了4万元用于生意周转，后来听说是徐华炒期货用掉了。附徐华出具给缪某乙的借条一份。7、缪某甲的证言，证明：2015年4月，徐华向其借了10万元，2016年4月到期之后，先还了1万元，其又拿了一万元的家电，徐华还欠其8万元。附徐华出具的借条一份。8、刘某甲的证言，证明：2015年2月7日，徐华向其父亲借钱买挖掘机。其父亲一共借了21.55万元，当时还承诺利息，现在没有还。附徐华出具的借条一份。9、周某乙的证言，证明：2016年5月23日，徐华向其借钱，其借了31万元给他。没过几天，徐华就溜掉了，到现在都没有还钱。这31万元是向其朋友借的，其中周某丙20万，李某2万，其自己还掉了。附徐华出具的借条一份。10、周某丙、李某的证言，证明：周某乙于2016年5月23日向其借款20万、2万元，后归还。后来听说周某乙帮徐华借的。11、翟某甲的证言，证明：2015年5月份，徐华向其借了16.5万元现金，又用其支票到银行贷款17.6万元，后来还了5万元。附徐华出具的借条，用存款在银行贷款的借据，翟某甲向银行还款的凭证。12、叶某甲的证言，证明：2014年至2015年期间，徐华先后四次向其借款，分别是12万元、3万元、5万元、20万元。2016年6月初，其听说徐华欠钱还不上，已经跑路了。第一次借钱是说市政工程垫资、购挖掘机、钢板等；第二次、三次说买钢板；第四次说市政工程垫资、购挖掘机等。附徐华出具的借条一份。13、叶某乙的证言，证明：2016年3月16号，徐华向其借款10万元，投资挖机、钢板、脚手架等东西。后来徐华还给其4.1万元，还欠5.9万元。14、缪某戊的证言，证明：2015年徐华向其借款8万元，后来还了本金。2016年4月5日，徐华又向其借了6万元，加上去年8万元应给的利息，打了6.7万元的借条。附徐华出具的借条一份。15、缪某丁的证言，证明：2016年徐华夫妇向其借款8万元，用于归还之前欠缪某戊的钱。其催要时，徐华夫妇还了2.5万元，还欠其5.5万元。后来徐华夫妇溜掉。附徐华出具的借条一份。16、缪某丙的证言，证明：2014年10月，缪某己向其借了2万元。2016年2月，徐华向其借了5万元。附徐华出具的借条两份。17、徐某的证言，证明：2016年2月，徐华向其借了4万元。过了两三个月后听说徐华溜了。附徐华出具的借条一份。18、苏某的证言，证明：2016年1月中旬，徐华向其借款10万元。后来听说徐华溜掉了。附徐华出具的借条一份。19、周某甲的证言，证明：徐华以购买钢板为由、挖机加油、朋友进货买手机等理由多次向其借款。徐华一共借了60万元（20万2014.4.23；10万2014.4.26；20万2014.5.5；10万，2015.1.22），2015年和2016年已经被我要回来10万元钱（分两次，各5万），还剩下50万元钱没有还。20、陶某的证言，证明：2015年11月份，徐华夫妇向其借款10万元购买挖机。2016年5月份的时候，徐华和缪某己都溜掉了。他们写给我的借条到期后，找不到人，到现在也没有要到这笔钱。附徐华出具的借条一份、转账凭证。21、蔡某、肖某、张某甲的证言，证明：徐华位于新林农民街的房子是1996年左右新林乡政府集资建设的，房子没有土地使用权证和房产证。徐华买了150平约11万元，现在价格应该在30万左右，房子已经抵债给许某乙了。徐华迷上炒股、炒期货借了很多人的钱，溜出去躲债了。22、翟某乙、陆某的证言，证明：徐华开了电器店，还有挖掘机，出租钢板、脚手架，后来因为炒股、炒期货亏了很多钱，欠人很多钱溜掉了。以做生意为借口骗人家钱炒期货。23、张某乙的证言，证明：其租徐华的房子开理发店，后来因为欠债徐华溜走了，他的房子被债主弄过去了，其现在从他的债主那儿租的。徐华以前开店、经营挖掘机，出租钢板、脚手架等生意，后来因为炒股、炒期货亏了很多钱，躲债溜掉了。24、林某的证言，证明：2016年5月中旬，徐华把200套脚手架卖给其3.2万元，轮子和两个彩钢棚子卖了1.5万元，三张钢板4500元。加上房子租金，其一共给徐华5万元。过了三四天他就溜了。徐华卖的东西明显低于市场价。25、赵某的证言，证明：徐华购置了钢板、脚手架出租。后来其炒股、炒期货，只要是认识的人就借钱。他的挖机应该在2015年卖掉了。2016年初，徐华把钢板卖掉了，其买了7张共10000元，他的脚手架、彩钢板及少量钢板卖给林某。26、张某丙的证言，证明：2015年，徐华说要购买挖机，向其借了20万元。其听说徐华欠别人两三百万。就向徐华要钱的。后来徐华还给其22.57万元。后来徐华人也找不到了，很多人要不回钱了。27、左某的证言，证明：2013年徐华买了一台旧的挖掘机，因为经常坏，他买了一台新的，花了80余万元。徐华多次找其要卖挖机，后来谈好40.8万元，其跟徐华结清钱款。28、陈某的证言，证明：其系东海期货副总经理。期货交易风险很高，存在7-10倍交易杠杆，有赔光的风险。三、被害人刘某乙的陈述，证明：2015年初，徐华以购买钢板为由向其借款50万，2016年1月11日归还本金和6万元的利息。2016年1月12日徐华夫妇又以购买钢板为由向其借款50万，还拿了一份假房产证抵押在其处，后来查询先前已抵押给曹某。2016年4月，徐华夫妇又以购买钢板为由向其借款30万元，担保人是安某。2016年5月份，徐华躲债跑掉了。担保人安某2019年8月还了其17.5万元，缪某己2019年9月28日还了其2万元。四、被告人徐华的供述与辩解，证明：其借翟某甲的钱二、三十万;借陶某的十万;借缪某乙四万;借缪某丙五万;借徐某三、四万;借周某乙二、三十万;借刘某乙八十万;借了新苏某八万;借周某甲，具体多少不记得了;借刘某甲(刘建)，具体多少不记得了。借翟某甲的钱买家电和挖机，其他还有用在什么地方我记不清了。借陶某的钱用来买钢板了，借缪某乙的钱买油漆，借缪某丙的钱进水暖器材，借徐某的钱购进油漆、水暖器材，借周某乙的钱买钢板。借刘某乙的钱，第一笔借了五十万到期后还了，第二笔五十万后来我又借了三十万，这次是安某担保的，是以进钢板的理由借的。后来其还了不到十万给刘某乙。借苏某的钱是进铁板，借周某甲的钱进铁板，借刘某甲的钱买铁板、脚手架。其炒股票和期货是拿房子做抵押的钱.房子抵押给曹某的，他的账已经结清了。2015年1月借的刘某乙50万元，用于买挖掘机、钢板，一年后结清。2016年1月12日问刘某乙借款50万元，有的用于挖土机加油，有的用于买钢板，转给安某2.01万元，转给张某丙（符爱明老婆）22.57万元，现金支取6500元，转给东海期货有限责任公司22万元，这些都是资金正常流动的。转给张某丙的一笔钱是还之前的债务。2016年4月16日刘某乙转给30万元，汇款10万元给缪小良，汇款给叶某乙4.1万元，在ATM机取款5万元，新林营业厅取款10万元，是用来偿还以前债务的。其购置了2台挖土机。第一台是2013年左右买的，买了四十七万左右，第二台是把第一台卖了三十几万，花了八十七万买了新的，有一部分钱是借的。挖土机加油的钱是借的陶某、刘某甲(刘建)的钱，购买钢板的资金是借的刘某乙、周某乙、翟某甲的钱，洋口渔港7号码头的房子抵债给曹某。油漆、家电店在2015年左右抵给许某甲了。挖掘机什么时间卖的记不得了。买挖掘机后前后买了200万元的钢板，一部分出租一部分用于工程，后以五分之一的价格卖掉了。脚手架同期购进，约一千套，卖给工地老板一部分、卖给林某200多套。欠的钱都是债务，没有违法犯罪。钱都用在生意经营上了，新林家电店的周转，脚手架出租、铁板出租等生意，做生意亏了大部分钱，有小部分钱被用来偿还其他债务了。2019年被抓时期货亏了100余万，有50万是用房子抵押借的曹某的，还有50-60万是做生意、家用电器的周转资金。这一百万没有从别人借的钱里转进去的。以上证据，均系公安机关依法收集，并经庭审举证质证，具有证明效力，本院予以采纳。关于被告人、辩护人提出的本案系民间经济纠纷而非刑事诈骗犯罪的辩解意见，本院认为，诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大公私财物的行为。本案中，被告人徐华先后以各种理由向多人借款，对剩余200余万元债务无能力偿还的情况下，以购买钢板为由向被害人刘某乙借款50万元，隐瞒房产已经抵押给他人的事实，以其涂改的房产证作抵押，骗取被害人刘某乙的信任，使被害人错误交付借款50万元。借款一个月后即匿藏，拒不还款，结合其借款前后的行为表现，足以认定，被告人徐华存在“非法占有”的主观故意，其行为构成诈骗罪。故该辩解意见，本院不予采纳。公诉机关指控被告人徐华于2016年4月15日向刘某乙借款30万为诈骗行为，经查，该笔借款有安某、缪某己担保，即使借款用途有变更，债权人的权益仍能得到救济，故本院认为，该借款并非债权人基于受骗而错误出借资金，该笔借款不能认定为诈骗数额。本院认为，被告人徐华以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已经构成诈骗罪。如东县人民检察院指控被告人徐华犯诈骗罪基本事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，本院予以采纳。对被告人徐华尚未退出的赃款，本院继续予以追缴，并发还被害人刘某乙。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人徐华犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币十万元（于判决生效后三十日内缴纳）。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月21日起至2030年2月20日止。）二、被告人徐华尚未退出的赃款人民币五十万元，予以追缴，发还被害人刘群（于判决生效后三十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  郁宏军人民陪审员  李 琴人民陪审员  罗张琴二〇二〇年三月二十六日法官 助理  高沿江书 记 员  杨 华