河北省唐山市丰润区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0208刑初352号 公诉机关河北省唐山市丰润区人民检察院。 被告人韩淑军，女，1981年8月8日出生于河北省承德市兴隆县，汉族，初中文化，农民，户籍所在地及现住址河北省承德市兴隆县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2018年11月21日被唐山市丰润区公安局刑事拘留，2018年12月28日经唐山市丰润区人民检察院批准，同日被唐山市丰润区公安局执行逮捕。现羁押于唐山市第一看守所。 辩护人孙婧，天津行通（唐山）律师事务所律师。 河北省唐山市丰润区人民检察院以丰检公诉刑诉［2019］967号起诉书指控被告人韩淑军犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月22日向本院提起公诉。期间因补充侦查，延期审理一次。河北省唐山市丰润区人民检察院于2019年11月11日作出丰检公诉刑变诉[2019]13号变更起诉决定书。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。因发生不可抗拒的原因，本院于2020年2月3日中止审理，2020年3月30日恢复审理。河北省唐山市丰润区人民检察院指派检察员刘秋华出庭支持公诉，被告人韩淑军、辩护人孙婧到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省唐山市丰润区人民检察院指控，2016年9月至2018年3月，被告人韩淑军在沈阳老妈乐商贸有限公司、北京阳刚洛奇商贸有限公司及其本人未取得吸收资金资质的情况下，在唐山市丰润区经营“老妈乐”公司丰润区一店并任店长。韩淑军在经营过程中向社会公众公开宣传，先后承诺只要缴纳一定金额的会费就能成为沈阳老妈乐商贸有限公司老妈乐商城会员和北京阳刚洛奇商贸有限公司的仁爱商城会员，可享受每天不同程度的返利、免费领取礼品和旅游等，陆续向陈某1、陈某2等58人非法吸收存款金额总计人民币14701921.00元，约返还9056514.00元，尚有约5645407.00元未予返还。被告人韩淑军将其吸收存款通过银行转账方式转到“老妈乐”公司工作人员于腾蛟、余丹等人的银行卡上。 公诉机关就上述事实向法庭提交了相应的证据。 公诉机关认为，被告人韩淑军非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。请依法判处。 被告人韩淑军对公诉机关指控的事实予以供认，当庭自愿认罪。 辩护人孙婧提出如下辩护意见，辩护人对于本案的定性无异议，对指控韩淑军非法吸收公众存款的数额有异议，且韩淑军具有诸多法定、酌定从轻、减轻处罚情节。一、本案是单位犯罪，韩淑军实施的行为是单位行为。二、起诉书指控韩淑军涉嫌非法吸收公众存款的数额不准确且并未对店铺进行经营，应当扣除韩淑军本人及任慧芝、薛某两个工作人员的投资，该获利后再次投资的钱款不应计算在总款中。三、被告人韩淑军系从犯、具有如实供述情节、韩淑军愿意主动退赔、退赃，挽回投资人的经济损失、韩淑军系初犯、偶犯，杨某1作为韩淑军所在丰润一店的法定代表人，无论是在地位、犯罪行为实施作用及数额等诸多方面都要远重于韩淑军。综上，请求法院对被告人韩淑军从轻处罚。 经审理查明，2016年9月至2018年3月，被告人韩淑军在沈阳老妈乐商贸有限公司、北京阳刚洛奇商贸有限公司及其本人未取得吸收资金资质的情况下，在唐山市丰润区经营“老妈乐”公司丰润区一店并任店长。韩淑军在经营过程中向社会公众公开宣传，先后承诺只要缴纳一定金额的会费就能成为沈阳老妈乐商贸有限公司老妈乐商城会员和北京阳刚洛奇商贸有限公司的仁爱商城会员，可享受每天不同程度的返利、免费领取礼品和旅游等，陆续向陈某1、陈某2等58人非法吸收存款金额总计人民币14701921.00元，约返还9056514.00元，尚有约5645407.00元未予返还。被告人韩淑军将其吸收存款通过银行转账方式转到“老妈乐”公司工作人员于腾蛟、余丹等人的银行卡上。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证明： 一、书证： 1.受案登记表。 2.唐山市丰润区公安局经侦大队出具的抓获经过，2018年11月21日14时许，我队民警王爱宽、李健、郭建成接举报后在举报人的帮助下，将涉嫌非法吸收公众存款罪的网上逃犯韩淑军在承德市兴隆县兴隆镇领婴孕品商店内抓获。 3.唐山市丰润区公安局调取证据通知书，辽宁银监局关于沈阳老妈乐商贸有限公司办理金融许可情况的复函、北京银监局关于全家福健康管理有限公司有关情况的复函。 4.唐山市丰润区公安局调取证据通知书，唐山市古冶区公安局立案决定书、起诉意见书、杨某1讯问笔录、霍林郭勒市公安局受案登记表、立案决定书、唐山市古冶区公安局调取证据通知书、尉氏县公安局受案登记表、立案决定书、取保候审决定书、于腾蛟讯问笔录、自述材料、唐山市古冶区公安局调取证据通知书、汶上县公安局立案决定书、受案登记表、金陈讯问笔录、唐山市古冶区公安局接受证据材料清单、统计表、营业执照、杨某1公民户籍信息证明。 5.韩淑军户籍证明信、违法犯罪记录三联单。 6.唐山市丰润区公安局经侦大队出具的说明。 7.赫铁玲在逃人员登记表。 8.唐山市丰润区公安局调取证据通知书、银行卡号码62×××24及62×××71自2017年3月至2018年3月31日流水明细及全渠道对手信息。 9.唐山市丰润区公安局调取证据通知书、开户名为薛某、银行卡号码62×××38开户信息及自开户以来流水明细及对手信息。 10.唐山市丰润区公安局调取证据通知书、户名为薛某、银行卡号码为62×××72、户名为韩某、银行卡号码为62×××62、户名为韩淑军、银行卡号码为62×××42开户信息及自开户以来流水明细及对手信息。 11.唐山市丰润区公安局调取证据通知书、户名为金陈、银行卡号码为62×××75自2016年1月1日至2018年6月15日银行流水明细及全渠道对手信息。 12.唐山市丰润区公安局调取证据通知书、户名为余丹、号码为6217000730010147037自2016年1月1日至2018年6月流水明细及全渠道对手信息。 13.唐山市丰润区公安局调取证据通知书、沈阳老妈乐商贸有限公司工商档案材料。 14.唐山市丰润区公安局调取证据通知书、北京阳刚洛奇商贸有限公司工商登记档案材料。 15.唐山市丰润区公安局调取证据通知书、唐山市丰润区民康超市档案材料。 16.唐山市丰润区公安局调取证据通知书、户名为余丹、银行卡号码为62×××69自2016年1月1日至2018年6月流水明细及全渠道对手信息。 17.唐山市丰润区公安局调取证据通知书、户名为薛某、卡号为6228480659182691777及户名为宫娜、卡号为62×××71开户信息及自2016年1月1日至2018年6月12日流水明细及全渠道对手信息。 18.唐山市丰润区公安局调取证据通知书、户名为赫铁玲、银行卡号码为62×××19、6228480659150787474、户名为赫丽伟、银行卡号码为62×××11开户信息及自开户以来流水明细及对手信息。 19.唐山市丰润区公安局调取证据通知书、接受证据材料清单、礼品券统计明细、礼品券兑换表。 20.仁爱购物商城会员、老妈乐购物商城会员申请表。 21.丰润1店统计表、销售表、购买相应会员参与人统计表、兑换统计表。 22.唐山市丰润区公安局调取证据通知书、户名为余丹、银行卡号码62×××86自2016年1月1日至2018年6月15日流水明细及全渠道对手信息。 23.唐山劳动日报通告。 24.接受材料清单、姜某提供的姜某身份证复印件、沈阳老妈乐商贸有限公司投入数额（手写）、中国建设银行卡复印件、收据、老妈乐商城会员章程。 25.接受材料清单、赵某4提供的赵某4、徐某1身份证复印件、沈阳老妈乐商贸有限公司投入数额（手写）、仁爱商城投入数额（手写）、收据、老妈乐商城会员章程、仁爱商城会员章程。 26.接受材料清单、徐某2提供的徐某2身份证复印件、沈阳老妈乐商贸有限公司投入数额（手写）、仁爱商城投入数额（手写）、中国建设银行卡复印件、收据、老妈乐商城会员章程、仁爱商城会员章程。 27.接受材料清单、林某2提供的林某2身份证复印件、收据、老妈乐商城会员章程、仁爱商城会员章程。 28.接受材料清单、刘某4提供的刘某4身份证复印件、沈阳老妈乐商贸有限公司投入数额（手写）、仁爱商城投入数额（手写）、收据、老妈乐商城会员章程、仁爱商城会员章程。 29.接受材料清单、王某4提供的王某4身份证复印件、沈阳老妈乐商贸有限公司投入数额（手写）、收据、老妈乐商城会员章程、存货单。 30.接受材料清单、江某1提供的江某1身份证复印件、沈阳老妈乐商贸有限公司投入数额（手写）、收据、老妈乐商城会员章程。 31.接受材料清单、孔某提供的孔某身份证复印件、沈阳老妈乐商贸有限公司投入数额（手写）、中国建设银行卡复印件、收据、老妈乐商城会员章程。 32.接受材料清单、鲁某提供的鲁某身份证复印件、沈阳老妈乐商贸有限公司投入数额（手写）、仁爱商城投入数额（手写）、收据、老妈乐商城会员章程。 33.接受材料清单、金某提供的金某、张桂芬身份证复印件、沈阳老妈乐商贸有限公司投入数额（手写）、收据、老妈乐商城会员章程。 34.接受材料清单、杨某4提供的杨某4身份证复印件、收据、老妈乐商城会员章程。 35.接受材料清单、付某提供的付某、崔培娟身份证复印件、沈阳老妈乐商贸有限公司投入数额（手写）、收据、老妈乐商城会员章程。 36.接受材料清单、徐某2提供的徐某2身份证复印件、沈阳老妈乐商贸有限公司投入数额（手写）、仁爱商城投入数额（手写）、中国建设银行卡复印件、收据、老妈乐商城会员章程、仁爱商城会员章程。 37.接受材料清单、杨某3提供的杨某3、杨素芹、鲁凤兰身份证复印件、中国建设银行卡复印件、中国农业银行卡复印件、收据、老妈乐商城会员章程。 38.接受材料清单、李某4提供的李某4身份证复印件、沈阳老妈乐商贸有限公司投入数额（手写）、仁爱商城投入数额（手写）、收据、老妈乐商城会员章程、仁爱商城会员章程。 39.接受材料清单、孙某提供的孙某身份证复印件、沈阳老妈乐商贸有限公司投入数额（手写）、收据、老妈乐商城会员章程。 40.接受材料清单、李某5提供的李某5身份证复印件、沈阳老妈乐商贸有限公司投入数额（手写）、仁爱商城投入数额（手写）、收据、老妈乐商城会员章程、仁爱商城会员章程。 41.接受材料清单、谭某提供的谭某身份证复印件、沈阳老妈乐商贸有限公司投入数额（手写）、收据、老妈乐商城会员章程。 42.接受材料清单、胡某提供的胡某身份证复印件、沈阳老妈乐商贸有限公司投入数额（手写）、仁爱商城投入数额（手写）、收据、老妈乐商城会员章程、仁爱商城会员章程。 43.接受材料清单、宋某提供的宋某、董国发身份证复印件、沈阳老妈乐商贸有限公司投入数额（手写）、收据、老妈乐商城会员章程。 44.接受材料清单、董某提供的董某、刘国香身份证复印件、沈阳老妈乐商贸有限公司投入数额（手写）、收据、老妈乐商城会员章程。 45接受材料清单、张某2提供的张某2、戚素芹身份证复印件、戚素芹投入沈阳老妈乐商贸有限公司数额记录（手写）、张某2投入仁爱商城数额记录（手写）、张某2投入沈阳老妈乐商贸有限公司数额记录（手写）、中国建设银行卡复印件一份、收据、老妈乐商城会员章程、仁爱商城会员章程。 46.接受材料清单、徐某3提供的老妈乐商城会员章程、收据、存货单、中国建设银行复印件、仁爱商城被骗数额（手写）、沈阳老妈乐商贸有限公司被骗数额（手写）。 47.接受材料清单、刘某3提供的刘某3、史桂霞身份证复印件、仁爱商城投入数额（手写）、沈阳老妈乐商贸有限公司投入数额（手写）、收据、老妈乐商城会员章程、仁爱商城会员章程。 48．接受材料清单、王某3提供的王某3、姜典凤身份证复印件、沈阳老妈乐商贸有限公司投入数额（手写）、情况说明（手写）、中国农业银行卡复印件、收据、老妈乐商城会员章程、仁爱商城会员章程。 49.接受材料清单、杜某提供的杜某、张恩环身份证复印件、沈阳老妈乐商贸有限公司投入数额（手写）、仁爱商城投入数额（手写）、中信银行卡复印件、收据、老妈乐商城会员章程、仁爱商城会员章程。 50．接受材料清单、周某2提供的周某2身份证复印件、沈阳老妈乐商贸有限公司投入数额（手写）、仁爱商城投入数额（手写）、收据、老妈乐商城会员章程、仁爱商城会员章程。 51.接受材料清单、于某提供的于某身份证复印件、沈阳老妈乐商贸有限公司投入数额（手写）、仁爱商城投入数额（手写）、中国建设银行卡复印件、收据、老妈乐商城会员章程、仁爱商城会员章程。 52.接受材料清单、刘某2提供的刘某2身份证复印件、中国建设银行卡复印件、收据、老妈乐商城会员章程、沈阳老妈乐商贸有限公司投入数额（手写）。 53.接受材料清单、王某2提供的王某2身份证复印件、沈阳老妈乐商贸有限公司投入数额（手写）、收据、老妈乐商城会员章程。 54.接受材料清单、林某1提供的林某1身份证复印件、沈阳老妈乐商贸有限公司投入数额（手写）、仁爱商城投入数额（手写）、中国建设银行卡复印件、收据、老妈乐商城会员章程、仁爱商城会员章程、全家福健康管理有限公司股权转让意向书。 55.接受材料清单、李某3提供的李某3身份证复印件、沈阳老妈乐商贸有限公司投入数额（手写）、仁爱商城投入数额（手写）、中国农业银行卡复印件、收据、老妈乐商城会员章程、仁爱商城会员章程。 56.接受材料清单、赵某1提供的赵某1身份证复印件、沈阳老妈乐商贸有限公司投入数额（手写）、仁爱商城投入数额（手写）、收据、老妈乐商城会员章程。 57.接受材料清单、曲某提供的曲某身份证复印件、沈阳老妈乐商贸有限公司投入数额（手写）、仁爱商城投入数额（手写）、收据、老妈乐商城会员章程、仁爱商城会员章程。 58.接受材料清单、张某1提供的张某1、王淑香身份证复印件、收据、老妈乐商城会员章程。 59.接受材料清单、孟某提供的孟某身份证复印件、沈阳老妈乐商贸有限公司投入数额（手写）、仁爱商城投入数额（手写）、收据、老妈乐商城会员章程、仁爱商城会员章程、全家福健康管理有限公司股权转让意向书、存货单。 60.接受材料清单、周某1提供的周某1身份证复印件、沈阳老妈乐商贸有限公司投入数额（手写）、仁爱商城投入数额（手写）、中国建设银行卡复印件、收据、老妈乐商城会员章程。 61.接受材料清单、刘某1提供的刘某1身份证复印件、沈阳老妈乐商贸有限公司投入数额（手写）、中国农业银行卡复印件、收据、老妈乐商城会员章程。 62.接受材料清单、王某1提供的宋玉贤身份证复印件、沈阳老妈乐商贸有限公司投入数额（手写）、仁爱商城投入数额（手写）、收据、老妈乐商城会员章程、仁爱商城会员章程。 63.接受材料清单、赵某2提供的赵某2身份证复印件、沈阳老妈乐商贸有限公司投入数额（手写）、仁爱商城投入数额（手写）、中国建设银行卡复印件、收据、老妈乐商城会员章程、仁爱商城会员章程。 64.接受材料清单、赵某3提供的赵某3身份证复印件、沈阳老妈乐商贸有限公司投入数额（手写）、仁爱商城投入数额（手写）、中国建设银行卡复印件、收据、老妈乐商城会员章程、仁爱商城会员章程。 65.接受材料清单、李某3提供的李某3、吕某身份证复印件、沈阳老妈乐商贸有限公司投入数额（手写）、中国建设银行卡复印件、收据、老妈乐商城会员章程。 66.接受材料清单、李某1提供的李某1、王秀凤身份证复印件、沈阳老妈乐商贸有限公司投入数额（手写）、仁爱商城投入数额（手写）、收据、老妈乐商城会员章程、仁爱商城会员章程、委托持股协议、全家福健康管理有限公司股权转让意向书。 67.接受材料清单、满某提供的满某身份证复印件、沈阳老妈乐商贸有限公司投入数额（手写）、收据、老妈乐商城会员章程。 68.接受材料清单、纪某提供的纪某身份证复印件、沈阳老妈乐商贸有限公司投入数额（手写）、收据、老妈乐商城会员章程。 69.接受材料清单、陈某1提供的陈某1身份证复印件、沈阳老妈乐商贸有限公司投入数额（手写）收据、老妈乐商城会员章程。 70.接受材料清单、吕某提供的吕某身份证复印件、沈阳老妈乐商贸有限公司投入数额（手写）、仁爱商城投入数额（手写）、收据、老妈乐商城会员章程、仁爱商城会员章程。 71.接受材料清单、李某2提供的李某2身份证复印件、收据、老妈乐商城会员章程、全家福健康管理有限公司股权转让意向书。 72.接受材料清单、任某提供的任某身份证复印件、沈阳老妈乐商贸有限公司投入数额（手写）、仁爱商城投入数额（手写）、收据、老妈乐商城会员章程、仁爱商城会员章程、存货单。 73.接受材料清单、薛某提供的薛某身份证复印件、沈阳老妈乐商贸有限公司投入数额（手写）、仁爱商城投入数额（手写）、中国建设银行卡复印件、欠条、收据、老妈乐商城会员章程、仁爱商城会员章程、存货单。 74.接受材料清单、石某提供的石某、杨丽荣身份证复印件、常住人口登记卡、欠条、收据、老妈乐商城会员章程、仁爱商城会员章程。 75.接受材料清单、杨某2提供的杨某2身份证复印件、收据、老妈乐商城会员章程、仁爱商城会员章程。 76.接受材料清单、丁某提供的丁某身份证复印件、老妈乐商城会员章程、仁爱商城会员章程、存货单。 77.接受材料清单、王某5提供的王某5、王文军、秦玉桂身份证复印件、收据、老妈乐商城会员章程、全家福健康管理有限公司股权转让意向书。 78.接受材料清单、刘某5提供的刘某5身份证复印件、收据、老妈乐商城会员章程、存货单、全家福健康管理有限公司股权转让意向书。 79.接受材料清单、刘某6提供的刘某6身份证复印件、沈阳老妈乐商贸有限公司投入数额（手写）、收据、老妈乐商城会员章程。 80.接受材料清单、陈某2提供的陈某2身份证复印件、沈阳老妈乐商贸有限公司投入数额（手写）、仁爱商城投入数额（手写）、收据、老妈乐商城会员章程、仁爱商城会员章程、存货单、全家福健康管理有限公司股权转让意向书。 二、证人证言： 1.证人杨某1的证言，2016年8月至2018年4月，我任老妈乐区域经理，我自己名字办理的营业执照有迁西店、遵化店、唐海店、乐亭店、丰润一店、开平店及古冶店。我负责的店面有开平一、二、三店、唐山一号小区店、丰润光明小区店以及古冶林西店。丰润一店的工商执照办好以后，我刻制了唐山市丰润区民康超市财务专用章，把工商执照和财务专用章交给了丰润一店店长韩淑军，具体韩淑军她们怎么经营我就不清楚了。丰润一店的区域经理是赫铁玲，韩淑军的这个丰润一店是由赫铁玲来管理的。韩淑军这个店大约给我提成1000元。店面的补助都是由总部统一给返款，银卡每单是50元、金卡每单是250元、钻卡每单是500元、白金卡每单是750元、翡翠卡每单是1000元。刚开始投资购物入会会员的名称是老妈乐商城会员，后来又改为全家福会员和仁爱商城会员，但是实际上都是沈阳老妈乐商贸有限公司来经营运作的。 2.证人韩某的证言，韩淑军是我妹妹，2016年的时候，韩淑军让我用自己的户名办理了一张尾号为6662的建行卡，这张卡办好了以后就给了韩淑军，这张卡上的钱都是韩淑军的，跟我没有任何关系。 3.证人左某的证言，韩淑军是我的妻子，尾号7665的银行卡一直由我来使用，韩淑军转给我的钱我都用于家庭生活的开支了，我就知道韩淑军在外面打工卖保健品，具体她干什么我不清楚。 4.证人曲某的证言，2016年9月以前，我是一直在25小区的板房内购买善缘保健品。等到了2016年9月1日的时候，我去25小区的那个板房内，原先善缘保健品店的店长焦深水说善缘保健品不做了，现在这个店转给老妈乐了，并且店长的名字叫韩淑军，当时韩淑军也在场，并且老妈乐还有一个唐山市来的工作人员，他给我们讲投资成为老妈乐会员的情况，说不但可以免费做脚部按摩，每天做一次给1元钱，这个商城会员分为五个级别，分别是1、银卡会员入会金额是1280元，2、金卡会员入会金额是6400元，3、钻卡会员入会金额是12800元，4、白金会员入会金额是19200元，5、翡翠会员入会金额是25600元，这些钱款每天都返现金，4个半月就能把这入会的本金给返回来。银卡会员最后累计返还的钱款为2000元、金卡会员最后累计返还的钱款为15120元、钻卡会员最后累计返还的钱款为31520元、白金会员最后累计返还的钱款为47920元、翡翠会员最后累计返还的钱款为64320元，成为会员后还可以免费领礼品和旅游，还有就是入会员交款时必须是要交现金，每天返款也是给返现金。当天我就动心了。我看这件事情很好就同意去投资，于是在2018年9月2日我就向韩淑军那里交了1280元的现金，当时韩淑军给了我一份老妈乐的章程，但是没有给我收据。韩淑军还跟我说，多给介绍几个人，不让你白介绍，每介绍一个人就赠1280元的购物券（相当于赠送我1个银卡，但是这个赠的购物券不能给返利），谁都可以来这里投资成为会员，但是我并没有介绍其他人来这里投资。第二天，我就去韩淑军那里去领返利。我连续领取了几天的返利，看还可以。就分别在2016年9月28日、12月29日、2017年9月27日和10月23日，投资了6400元、28160元、38400元、51200元、17494元。我把这些钱都交给了韩淑军，给韩淑军的钱款都是现金。2016年我交钱时，韩淑军给了我老妈乐的章程，但是并没有给我收据。2017年的投资，韩淑军都给了我章程和收据。2017年12月份的时候，我入的老妈乐会员不再给返现金了，我就找韩淑军问这件事情，韩淑军说老妈乐的老板金家福在老挝呢，他的银行卡被国家给查封了，等他回来就给大家钱，并且说如果亏的多人员可以再入一个北京阳刚洛奇商贸有限公司的仁爱商城会员，享受的优惠就是这次入一万元的可以把以前入的钱转过来1万元，同时还是入了会员后第二天就会返现金。这个仁爱商城会员是分五个套餐：Ａ套餐一次性消费1000元Ｂ套餐一次性消费5000元Ｃ套餐一次性消费10000元Ｄ套餐一次性消费20000元Ｅ套餐一次性消费50000元，并且说50天后就可以返回本金，其中Ａ套餐返回1600元、Ｂ套餐返回12000元，Ｃ套餐返回25000元，Ｄ套餐返回51000元，Ｅ套餐返回129000元，我听她一说又心动了想把以前的投资给拽回来，这样就又在2018年1月1日投资了2万元。我自己有一个简单的记录，分别记录了每次投入的钱和领回的现金及亏损的钱款。仁爱商城会员总共给了我有20多天的钱款后，韩淑军就不再给我返款了。我成为老妈乐商城会员后，韩淑军还组织我们去成都、湖南***主席故居及河南郑州等地游玩，每次旅游期间也就是说入老妈乐商城成为会员的好处，我就去了河南郑州市那个地方（具体是什么地点我不清楚了）。韩淑军在这个板房做老妈乐商城的工作时总共有3个人，韩淑军是店长（负责收款，开收据和发放钱款），另外的两个人分别是一个叫薛某（负责发所给的物品，有时也帮着韩淑军发钱），另一个叫任慧芝（她负责电脑，有时也帮着韩淑军发钱）。我成为仁爱商城和老妈乐会员后进行的投资都是交的现金。韩淑军他们返给我的现金是根据韩淑军他们说给返多少就多少，没有具体的比例，但是有具体的期限，如老妈乐商城会员的返还期限就是4个半月，仁爱商城会员是50天就返完。收据上写的所给予的物品都是不值钱的，有的我拿了，有的就是写了但是并没有给。收据上写的收款事由是购买产品，但是我并没有得到过收据上写的这些产品。老妈乐入会本金114800元，返回的钱款是70000元，实际损失为44800元。仁爱商城的本金是2万元，返回的钱款是8000元、实际损失为12000元。两项总投资为134800元，返回的钱款是78000元，实际损失为56800元。我的这些钱款都是我退休积攒的钱。我知道的有杜某，但是他具体投资了多少钱我就不知道了，其他人我不清楚。我就介绍了一个人，她姓郝（具体叫什么名字及联系电话是多少我不记得了）。我和韩淑军、薛某和任慧芝之间没有任何的亲属和上下级关系也不是同一单位的，我们之间也不是生意上的合作伙伴。同时，我也不是老妈乐和北京阳刚洛奇商贸有限公司的工作人员和股东等。 5.证人赵某1的证言，赵某1经陈银茹介绍投资加入了老妈乐会员，其证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”和“仁爱商城”的过程与曲某证言基本一致。赵某1一共在“老妈乐”和“仁爱商城”投资55871元，收回13891元，实际损失本金41980元。 6.证人张某1的证言，张某1证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”和“仁爱商城”的过程与曲某证言基本一致。张某1和老伴王淑香一共在“老妈乐”和“仁爱商城”投资183894元，收回101352元，实际损失本金82542元。 7.证人孟某的证言，孟某证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”和“仁爱商城”的过程与曲某证言基本一致。孟某一共在“老妈乐”和“仁爱商城”投资74000元，收回36110元，实际损失本金37890元。 8.证人杨某2的证言，杨某2证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”和“仁爱商城”的过程与曲某证言基本一致。杨某2一共在“老妈乐”和“仁爱商城”投资626059元，收回435448元，实际损失本金190611元。 9.证人丁某的证言，丁某证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”和“仁爱商城”的过程与曲某证言基本一致。丁某一共在“老妈乐”和“仁爱商城”投资23347元，收回3900元，实际损失本金19947元。 10.证人徐某1的证言，我曾介绍我的工友林某2、我弟弟徐某2在韩淑军处投资加入了老妈乐会员。 11.证人李某1的证言，李某1证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”和“仁爱商城”的过程与曲某证言基本一致。李某1一共在“老妈乐”和“仁爱商城”投资1180840元，收回707553元，实际损失本金473287元。 12.证人满某的证言，满某证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”的过程与曲某证言基本一致。满某一共在“老妈乐”投资112340元，收回30232元，实际损失本金82108元。 13.证人纪某的证言，纪某证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”的过程与曲某证言基本一致。纪某一共在“老妈乐”投资17067元，收回1740元，实际损失本金15327元。 14.证人陈某1的证言，陈某1证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”的过程与曲某证言基本一致。陈某1一共在“老妈乐”投资29440元，收回1300元，实际损失本金28140元。 15.证人吕某的证言，吕某证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”和“仁爱商城”的过程与曲某证言基本一致。吕某一共在“老妈乐”和“仁爱商城”投资276830元，收回125960元，实际损失本金150870元。 16.证人李某2的证言，李某2证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”的过程与曲某证言基本一致。李某2一共在“老妈乐”投资18754元，收回1300元，实际损失本金17454元。 17.证人周某1的证言，周某1证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”和“仁爱商城”的过程与曲某证言基本一致。周某1一共在“老妈乐”和“仁爱商城”投资51507元，收回5000元，实际损失本金46000元。 18.证人刘某1的证言，刘某1证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”和“仁爱商城”的过程与曲某证言基本一致。刘某1一共在“老妈乐”和“仁爱商城”投资319440元，收回223340元，实际损失本金96100元。 19.证人王某1的证言，王某1证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”和“仁爱商城”的过程与曲某证言基本一致。王某1一共在“老妈乐”和“仁爱商城”投资298494元，收回188444元，实际损失本金110050元。 20.证人赵某2的证言，赵某2经薛某介绍知道了老妈乐，其证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”和“仁爱商城”的过程与曲某证言基本一致。赵某2一共在“老妈乐”和“仁爱商城”投资185148元，收回73900元，实际损失本金111248元。 21.证人赵某3的证言，赵某3证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”和“仁爱商城”的过程与曲某证言基本一致。赵某3一共在“老妈乐”和“仁爱商城”投资68880元，收回22360元，实际损失本金46520元。 22.证人李某3（1969年2月16日出生）的证言，李某3证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”的过程与曲某证言基本一致。李某3一共在“老妈乐”投资153600元，收回92986元，实际损失本金60614元。 23.证人刘某2的证言，刘某2通过林某2知道了老妈乐商城，其证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”和“仁爱商城”的过程与曲某证言基本一致。刘某2一共在“老妈乐”和“仁爱商城”投资202248元，收回125104元，实际损失本金77144元。 24.证人王某2的证言，王某2通过林某2知道了老妈乐商城，其证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”的过程与曲某证言基本一致。王某2一共在“老妈乐”投资252160元，收回170038元，实际损失本金82122元。 25.证人林某1的证言，林某1通过徐某1知道了老妈乐商城，其证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”和“仁爱商城”的过程与曲某证言基本一致。林某1一共在“老妈乐”和“仁爱商城”投资171160元，收回43914元，实际损失本金127246元。 26.证人李某3（1967年7月24日出生）的证言，李某3证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”和“仁爱商城”的过程与曲某证言基本一致。李某3一共在“老妈乐”和“仁爱商城”投资262610元，收回57000元，实际损失本金205610元。 27.证人周某2的证言，周某2证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”和“仁爱商城”的过程与曲某证言基本一致。周某2一共在“老妈乐”和“仁爱商城”投资681233元，收回415713元，实际损失本金265520元。 28.证人于某的证言，于某证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”和“仁爱商城”的过程与曲某证言基本一致。于某一共在“老妈乐”和“仁爱商城”投资504077元，收回313447元，实际损失本金190630元。 29.证人王某3的证言，王某3通过姜典凤知道了老妈乐商城，其证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”的过程与曲某证言基本一致。王某3一共在“老妈乐”投资26880元，收回4500元，实际损失本金22380元。 30.证人杜某的证言，杜某证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”和“仁爱商城”的过程与曲某证言基本一致。杜某一共在“老妈乐”和“仁爱商城”投资968442元，收回867702元，实际损失本金100740元。 31.证人张某2的证言，张某2通过薛某知道了老妈乐商城，其证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”和“仁爱商城”的过程与曲某证言基本一致。张某2一共在“老妈乐”和“仁爱商城”投资445936元，收回253880元，实际损失本金192056元。 32.证人徐某3的证言，徐某3通过吕波知道了老妈乐商城，其证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”和“仁爱商城”的过程与曲某证言基本一致。徐某3一共在“老妈乐”和“仁爱商城”投资522528元，收回150828元，实际损失本金377000元。 33.证人刘某3的证言，史桂霞告诉我说韩淑军发传单时说可以在她的店免费做脚部按摩和投资成为老妈乐商城会员。其证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”和“仁爱商城”的过程与曲某证言基本一致。刘某3和史桂霞一共在“老妈乐”和“仁爱商城”投资554987元，收回244356元，实际损失本金310631元。 34.证人胡某的证言，胡某证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”和“仁爱商城”的过程与曲某证言基本一致。胡某和老伴吴颖纯一共在“老妈乐”和“仁爱商城”投资221341元，收回100944元，实际损失本金110066元。 35.证人宋某的证言，是韩淑军给我打电话让我去她的店投资的，其证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”和“仁爱商城”的过程与曲某证言基本一致。宋某和老伴董国发一共在“老妈乐”和“仁爱商城”投资486961元，收回385529元，实际损失本金101432元。 36.证人董某的证言，是韩淑军给我打电话说可以在老妈乐投资的，其证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”的过程与曲某证言基本一致。董某一共在“老妈乐”投资550300元，收回413840元，实际损失本金136460元。这些钱都是我自己积攒的钱，但是户名有我媳妇刘国香的名字。 37.证人杨某3的证言，是我婆婆林某2告诉我能在25小区的板房内投资老妈乐的，其证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”的过程与曲某证言基本一致。杨某3一共在“老妈乐”投资203094元，收回110000元，实际损失本金93094元。 38.证人李某4的证言，是林某2告诉我可以在25小区的板房内投资老妈乐的，其证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”和“仁爱商城”的过程与曲某证言基本一致。李某4一共在“老妈乐”和“仁爱商城”投资123089元，收回63188元，实际损失本金59901元。 39.证人孙某的证言，是我朋友鲁某告诉我可以投资老妈乐的，其证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”的过程与曲某证言基本一致。孙某一共在“老妈乐”投资29440元，收回748元，实际损失本金29192元。 40.证人李某5的证言，是韩淑军给我打电话说可以投资老妈乐的，其证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”和“仁爱商城”的过程与曲某证言基本一致。李某5一共在“老妈乐”和“仁爱商城”投资536971元，收回438730元，实际损失本金98241元。 41.证人谭某的证言，是我同学于志英告诉我可以在25小区板房内投资老妈乐的。其证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”的过程与曲某证言基本一致。谭某一共在“老妈乐”投资31574元，收回12750元，实际损失本金18824元。 42.证人江某1的证言，我是听一起扭秧歌的老人说可以在丰润25小区韩淑军处投资老妈乐的。其证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”的过程与曲某证言基本一致。江某1一共在“老妈乐”投资75134元，收回42134元，实际损失本金33200元。 43.证人孔某的证言，是我母亲江某2诉说可以在25小区韩淑军处投资老妈乐的。其证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”的过程与曲某证言基本一致。孔某一共在“老妈乐”投资134400元，收回62000元，实际损失本金72400元。 44.证人鲁某的证言，是我朋友吕某告诉说可以在楼下的板房内投资老妈乐会员的。其证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”和“仁爱商城”的过程与曲某证言基本一致。鲁某一共在“老妈乐”和“仁爱商城”投资79547元，收回9500元，实际损失本金60047元。 45.证人金某的证言，我老伴张桂芬告诉我说楼下做保健的韩淑军现在开始做老妈乐投资了。其证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”的过程与曲某证言基本一致。金某一共在“老妈乐”投资134400元，收回62000元，实际损失本金72400元。 46.证人杨某4的证言，是金某告诉我说在丰润25小区板房内找韩淑军可以投资老妈乐的。其证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”的过程与曲某证言基本一致。杨某4一共在“老妈乐”投资46507元，收回13067元，实际损失本金33440元。 47.证人付某的证言，其证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”的过程与曲某证言基本一致。付某一共在“老妈乐”投资144280元，收回115321元，实际损失本金28959元。 48.证人刘某4的证言，是我同事王贵金告诉我说25小区一个平板房内可以做脚部按摩，其证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”和“仁爱商城”的过程与曲某证言基本一致。刘某4一共在“老妈乐”和“仁爱商城”投资284054元，收回209062元，实际损失本金74992元。 49.证人王某4的证言，是韩淑军给我打电话说可以投资老妈乐的，其证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”的过程与曲某证言基本一致。王某4一共在“老妈乐”投资559103元，收回400000元，实际损失本金159103元。 50.证人姜某的证言，我同学赵某4告诉我说可以投资老妈乐商城的，其证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”的过程与曲某证言基本一致。姜某一共在“老妈乐”投资188849元，收回47607元，实际损失本金141242元。 51.证人赵某4的证言，是韩淑军告诉我说可以投资老妈乐商城的。其证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”的过程与曲某证言基本一致。赵某4一共在“老妈乐”投资389920元，收回238467元，实际损失本金151453元。 52.证人徐某2的证言，是我姐姐、姐夫告诉我说可以投资成为老妈乐商城会员的。其证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”的过程与曲某证言基本一致。徐某2一共在“老妈乐”投资201678元，收回156067元，实际损失本金45611元。 53.证人林某2的证言，是徐某1告诉我说可以投资老妈乐的。其证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”的过程与曲某证言基本一致。林某2一共在“老妈乐”投资276995元，收回20余万元，实际损失约7万元。 54.证人王某5的证言，其证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”的过程与曲某证言基本一致。王某5一共在“老妈乐”投资130560元，收回90560元，实际损失40000元。 55.证人刘某5的证言，其证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”的过程与曲某证言基本一致。刘某5一共在“老妈乐”投资20480元，收回9860元，实际损失10620元。 56.证人刘某6的证言，其证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”的过程与曲某证言基本一致。刘某6一共在“老妈乐”投资12800元，收回6400元，实际损失6400元。 57.证人陈某2的证言，是王某4告诉我说可以在25小区的板房内免费做脚部按摩，还可以每天领一元钱。其证言中关于经韩淑军宣传介绍投资“老妈乐”和“仁爱商城”的过程与曲某证言基本一致。陈某2一共在“老妈乐”和“仁爱商城”投资13680元，收回2500元，实际损失本金11180元。 58.证人石某的证言，我是杨丽荣的儿子，杨丽荣现在患了小脑萎缩，整个人都糊涂了，前两天我去看她时发现家里有老妈乐商城会员的章程和仁爱商城会员的章程，并且还有加盖丰润区民康超市印章及出纳员写的韩淑军的收据。杨丽荣投资本金是48934元，有一张574元的欠条，实际损失48934元。 59.证人任某的证言，2016年9月至2018年3月份我在唐山市丰润区店任店员，负责管理沈阳老妈乐商贸有限公司（以下简称老妈乐）和北京阳刚洛奇商贸有限公司（以下简称阳刚洛奇）的老妈乐商城会员和仁爱商城会员的电脑管理登记以及跟着给入会会员发放返还的钱款。这个老妈乐一店总共有三名员工，分别是店长韩淑军、她是负责全面的工作，还有另外一名店员叫薛某，她负责签到和库房保管，有时也跟着给入会的成员发放返还的钱款。2016年5月初，我和韩淑军一起在25小区的善缘保健品店做店员，当时善缘保健品店的经理叫焦深水。2016年8月底或者是9月初，焦深水和一个男子（后来知道叫赫铁男）把韩淑军和我叫到一起，焦深水说这个店改名叫老妈乐了并且说由赫铁男总负责，随后赫铁男就任命韩淑军为店长，韩淑军负责全面的工作，我还是店员。随后，焦深水就不管这些事情了。随后，赫铁男先跟韩淑军和我说我每月的保底工资是1500元然后有提成，韩淑军的保底工资不是1800元就是2000元和提成，同时还跟我们讲加入老妈乐商城会员的情况，如果在里面投资入了钱成为老妈乐商城会员后可以免费领取礼品和旅游，并且说这个商城会员分为五个级别，分别是1、银卡会员入会金额是1280元，2、金卡会员入会金额是6400元，3、钻卡会员入会金额是12800元，4、白金会员入会金额是19200元，5、翡翠会员入会金额是25600元。这些钱款每天都返现金，4个半月就能把这入会的本金给返回来。银卡会员最后累计返还的钱款为2000元、金卡会员最后累计返还的钱款为15120元、钻卡会员最后累计返还的钱款为31520元、白金会员最后累计返还的钱款为47920元、翡翠会员最后累计返还的钱款为64320元。并且告诉我们两个人，可以介绍人来这里投资成为会员，介绍也不白介绍，每介绍成一个会员就赠送1280元的券，介绍谁都可以来这里，赫铁男当时并没有说具体有多少的提成。入会会员要拿现金来，入会后的第二天就开始给返款，具体返款比例根据老妈乐总部的比例来返。同时，他还告诉我们两个人说这个店准备在2016年9月1日上午9时开业，让我们通知原先善缘保健品店的会员来这里听课。我们按照赫铁男说的通知了以前善缘保健品店内的会员，来了约有30人。赫铁男到了以后就开始给这些人讲课，他说的内容和给韩淑军以及我说的内容基本上都是一样的，同时他还讲了老妈乐商城的运作模式等。赫铁男讲了有1个多小时，讲完后他就走了。2016年9月份的业务量不是很大，入会的会员也很少。等到了2016年9月份开工资的时候，韩淑军告诉我说会员入1单（也就是说入一个银卡）我们可以得到10%至15%的提成，金卡相当于是5单，钻卡是10单，白金是15单，翡翠是20单。2016年10月初的时候，业务量就开始多了，韩淑军就把薛某给叫了过来，让她来这里帮忙，因为她不会电脑韩淑军就让她给来这里的人员签到和管理礼品库房，有时韩淑军和我给入会的会员发放每天的返利钱忙不过来时，她还跟着我们一起给入会的成员发放每天的返利钱，签到的意思就是会员去店里时可以做脚部按摩并且每次给1元钱购物券。韩淑军负责收入会成员的钱款和给入会的会员章程和收据。我看这些入会的会员每天也可以领取返利，就也跟韩淑军说在这里投资，我在投资前薛某也已经投资成为了会员。2016年12月9日，我投资入了第一笔32000元，这钱我也给了韩淑军。随后我自2016年12月9日至2017年8月30日期间，我又陆续的在这里投资成为老妈乐商城的会员。2016年的时候，韩淑军只是每入一次就给一份章程，2017年的时候每入一次就给章程和收据，收据上加盖了唐山市丰润区民康超市的财务专用章，出纳写的是韩淑军。2017年12月份的时候，我入的老妈乐会员不再给我返现金了，我就找韩淑军问她这是怎么一回事儿，韩淑军说老妈乐的老板金家福在老挝呢，他的银行卡被国家给查封了，等他回来就给大家钱，并且说如果亏的多人员可以在入一个北京阳刚洛奇商贸有限公司的仁爱商城会员，享受的优惠就是这次入一万元的可以把以前入的钱转过来1万元，同时还是入了会员后第二天就会返现金。这个仁爱商城会员是分五个套餐：Ａ套餐一次性消费1000元Ｂ套餐一次性消费5000元Ｃ套餐一次性消费10000元Ｄ套餐一次性消费20000元Ｅ套餐一次性消费50000元，并且说50天后就可以返回本金，其中Ａ套餐返回1600元、Ｂ套餐返回12000元，Ｃ套餐返回25000元，Ｄ套餐返回51000元，Ｅ套餐返回129000元，我为了能把以前的钱给拽回来又进行了投资，这次是在2017年12月20日入了5000元，2018年1月13日入了5000元（也就是两份Ｃ套餐）。这份仁爱商城会员（我们也管他叫新系统）就给我们返了有20多天，然后就不给返了。每次领取返现的钱款时也都是我自己领的。我自己有一个简单的记录，分别记录了每次投入的钱和领回的现金及亏损的钱款。另外就是2018年5月份的时候，因为老妈乐商城和仁爱商城都不给返钱了，就有入会的成员来找我们，韩淑军就跟我和任某说如果他们不想入了就可以改到入全家福健康管理有限公司来，这样如果有会员来问这件事情时，我们就跟他们讲，有的人就把老妈乐商城会员转到了全家福健康管理有限公司来或者是给出具欠条，具体都有谁我不记得了，另外就是最初他们成为老妈乐商城会员和仁爱商城会员的章程及收据都在他们每个人手里。我来到这里上班后，老妈乐总部还组织入会的会员去海南、俄罗斯、安徽九华山和湖南等地免费旅游，每次旅游期间老妈乐总部的人员（具体是谁我们都不知道）给这帮人讲课内容就是说入老妈乐商城成为会员的好处，金家福还来过唐山市给我们开过会，开会的内容也就是这个项目是为老年人养老、这些钱用在开商贸公司、建养老院和金矿、办旅游企业、酒店和酒厂等。薛某来了以后，这些入会成为会员的人把钱交到韩淑军这里后，我们就再把这些钱存到薛某的银行卡上后，再由薛某的这张银行卡向老妈乐总部汇款，仁爱商城会员的钱款也是通过薛某的这张银行卡给存的。薛某来之前这些钱是通过韩淑军找的银行卡来存的。我见过赫铁男来我们这里讲课有过4、5次，他讲课的内容就是讲老妈乐的好处以及让大家投资成为会员，平常都是由韩淑军和赫铁男联系。2017年9月份，韩淑军就没有给我们开工资和提成了，我领取的工资有1.65万元，提成有2万元多一点，总共加起来约有3.7万元。但是这些钱也让我又拿来投资成为了老妈乐和仁爱商城的会员。每次都是韩淑军给薛某我们两个人开工资和提成。我投资成为老妈乐商城会员和仁爱商城会员就是为了能够多赚钱。收据上写的物品都是韩淑军编造的并没有真实的。但是老妈乐总部确实也给我们送了礼品，主要有四件套、蚕丝被、水壶等，老妈乐和仁爱的章程也是由总部给配发过来的，具体情况韩淑军清楚。我在老妈乐投入本金238208元，返回的钱款是185590元，实际损失为52618元。仁爱商城会员本金是10000元，返回的钱款是7525元，实际损失为2475元。两者加在一起总共投入的本金是248208元，返回的钱款是193115元，实际损失为55093元。 60.证人薛某的证言，2016年10月至2018年3月份我在唐山市丰润区店任店员，负责管理沈阳老妈乐商贸有限公司（以下简称老妈乐）和北京阳刚洛奇商贸有限公司的老妈乐商城会员和仁爱商城会员的库房和签到，有时也跟着给入会的成员发放返还的钱款。这个老妈乐一店总共有三名员工，分别是店长韩淑军、她是负责全面的工作，还有另外一名店员叫任某，她负责入会成员的电脑管理以及跟着给入会会员发放返还的钱款。2016年10月初，韩淑军把我叫到了这个店里面让我来上班给帮忙，并且跟我说每月的保底工资是1500元，同时还跟我讲加入老妈乐商城会员的情况，如果在里面投资入了钱成为老妈乐商城会员后可以免费领取礼品和旅游，并且说这个商城会员分为五个级别，分别是1、银卡会员入会金额是1280元，2、金卡会员入会金额是6400元，3、钻卡会员入会金额是12800元，4、白金会员入会金额是19200元，5、翡翠会员入会金额是25600元。这些钱款每天都返现金，4个半月就能把这入会的本金给返回来。银卡会员最后累计返还的钱款为2000元、金卡会员最后累计返还的钱款为15120元、钻卡会员最后累计返还的钱款为31520元、白金会员最后累计返还的钱款为47920元、翡翠会员最后累计返还的钱款为64320元。另外就是跟我说会员入1单（也就是说入一个银卡）我们可以得到10%至15%的提成，金卡相当于是5单，钻卡是10单，白金是15单，翡翠是20单。我当时也没有什么事情，看这样挺好就同意了。因为我不会电脑，韩淑军就让我给来这里的人员签到和管理礼品库房还有就是韩淑军和任某给入会的会员发放每天的返利钱忙不过来时，我跟着她们一起给入会的成员发放每天的返利钱，签到的意思就是会员去店里时可以做脚部按摩并且每次给1元钱购物券。韩淑军负责收入会成员的钱款和给入会的会员章程和收据。我进这个板房后，看见里面贴着“走进老妈乐、生活更快乐”的横幅。我来这里上班时，任某也已经在这里上班了。我来上班后，韩淑军还跟我和任某说，赫铁男（他是我们这个店的主管经理）说了，让我们介绍人来这里投资成为会员，不让白介绍每介绍成一个会员就赠送1280元的券，介绍谁都可以来这里。我来这里上班一段时间后，我看入会的成员很多，并且也确实每天都可以领返回的钱，这样我也就在2016年10月17日，投资入了第一笔1280元，这钱我也给了韩淑军。随后我自2016年10月17日至2017年10月22日期间，我又陆续的在这里投资成为老妈乐商城的会员。2016年的时候，韩淑军只是每入一次就给一份章程，2017年的时候每入一次就给章程和收据，收据上加盖了唐山市丰润区民康超市的财务专用章，出纳写的是韩淑军。另外就是我还把王玉荣、崔哲英和程文泽介绍了来这里投资，具体他们投资了多少我不知道以他们说的为准。2017年12月份的时候，我入的老妈乐会员不再给我返现金了，我就找韩淑军问她这是怎么一回事儿，韩淑军说老妈乐的老板金家福在老挝呢，他的银行卡被国家给查封了，等他回来就给大家钱，并且说如果亏的多人员可以再入一个北京阳刚洛奇商贸有限公司的仁爱商城会员，享受的优惠就是这次入一万元的可以把以前入的钱转过来1万元，同时还是入了会员后第二天就会返现金。这个仁爱商城会员是分五个套餐：Ａ套餐一次性消费1000元Ｂ套餐一次性消费5000元Ｃ套餐一次性消费10000元Ｄ套餐一次性消费20000元Ｅ套餐一次性消费50000元，并且说50天后就可以返回本金，其中Ａ套餐返回1600元、Ｂ套餐返回12000元，Ｃ套餐返回25000元，Ｄ套餐返回51000元，Ｅ套餐返回129000元，我为了能把以前的钱给拽回来又进行了投资，这次是在2017年12月20日入了5000元，2018年1月2日入了1万元（也就是一份Ｃ套餐和一份Ｄ套餐一份）。这份仁爱商城会员（我们也管他叫新系统）就给我们返了有20多天，然后就不给返了。每次领取返现的钱款时也都是我自己领的。我自己有一个简单的记录，分别记录了每次投入的钱和领回的现金及亏损的钱款。另外就是2018年5月份的时候，因为老妈乐商城和仁爱商城都不给返钱了，就有入会的成员来找我们，韩淑军就跟任某和我说如果他们不想入了就可以改到入全家福健康管理有限公司来，这样如果有会员来问这件事情时，我们就跟他们讲，有的人就把老妈乐商城会员转到了全家福健康管理有限公司来或者是给出具欠条，具体都有谁我不记得了，另外就是最初他们成为老妈乐商城会员和仁爱商城会员的章程及收据都在他们每个人手里。我来到这里上班后，韩淑军还组织入会的会员去海南、俄罗斯、安徽九华山和湖南等地免费旅游，每次旅游期间老妈乐总部的人员（具体是谁我们都不知道）给这帮人讲课内容就是说入老妈乐商城成为会员的好处，金家福还来过唐山市给我们开过会，开会的内容也就是这个项目是为老年人养老、这些钱用在开商贸公司、建养老院和金矿、办旅游企业、酒店和酒厂等。我们这个店的主管经理赫铁男也多次来丰润一店给入会的会员讲课，他就是讲这个商城的运行模式，并且鼓励大家多投资。每次赫铁男讲课的时间有1、2个小时，我们也都在现场，所以韩淑军我们三人也都认识赫铁男。韩淑军为了方便把入会成员的钱款向老妈乐总部汇款就使用了我的一张建行卡（户名为薛某、银行卡号码为：62×××38），这张建行卡里面的钱款往来都是一店入会成员向总部汇的钱以及总部返给一店的钱还有就是返给入会会员的钱款以及入会会员投资时也向我的这张银行卡里面汇款。我上班工资的钱和提成钱也都是从这张银行卡里面取，每次都是由韩淑军或者我来取钱，要是由我取钱的话，我把钱取出来后就交给韩淑军，然后韩淑军就会给我和任某发放工资和提成。我认识韩淑军是因为这个老妈乐一店成立前是一个善缘保健品店，当时韩淑军和任某都是这个店的员工，而我也是善缘保健品店的会员，这样我们才认识的。还有就是，我们在这个店里上班时就有人会问我们这里情况怎么样，我也会把韩淑军跟我说的这些内容跟他们讲，有时他们也会来店里投资，但是这些人并不是我介绍他们了。2017年9月份，韩淑军就没有给我们开工资和提成了，我领取的工资有1.5万元，提成有2万元，总共加起来有3.5万元。但是这些钱也让我又拿来投资成为了老妈乐和仁爱商城的会员。我投资成为老妈乐商城会员和仁爱商城会员就是为了能够多赚钱。收据上写的物品都是韩淑军编造的并没有真实的。但是老妈乐总部确实也给我们送了礼品，主要有四件套、蚕丝被、水壶等，老妈乐和仁爱的章程也是由总部给配发过来的，具体情况韩淑军清楚。我投入老妈乐本金1003688元，返回的钱款是865688元，实际损失为138000元。仁爱商城会员本金是15000元，返回的钱款是12015元，实际损失为2985元。两者加在一起总共投入的本金是1018688元，返回的钱款是877703元，实际损失为140985元。 三、被告人韩淑军的供述与辩解，2016年9月至2018年3月份，我在担任老妈乐丰润一店店长期间，按照老妈乐经理赫铁玲的安排，对外向群众宣传承诺说只要缴纳一定的钱款进行一次性消费后就能成为老妈乐商城的会员及仁爱系统的会员，成为会员后会每天得到不同金额的返利，同时还可以免费领取礼品和旅游。其中老妈乐商城会员是五个级别，仁爱系统的会员是5个套餐级别，每个级别的钱款不一样（具体金额以老妈乐章程和仁爱商城章程上标明的为准）。另外就是，我为了多发展会员还让会员对外宣传这件事情，让他（她）们再找人入会成为新会员，如果给找来新的会员，那么就会给介绍人1280元的购物券（也就是相当于一个银卡会员），入会的成员大概有100多人（具体入会的人员及金额等以入会人员说的为准）。我知道入会的会员有赵某4、林某2、徐某2、林某1等人。我在担任店长期间时的店员还有薛某和任某，但是她们两个人也都是听我的安排，我让她们干什么她们就干什么。我们每单的提成也都是由我来给他们分配，这些钱款也算做是给他们的奖金。唐山市丰润区民康超市成立前我们就开始找人购买产品成为会员了，那时是给会员一份章程，同时也给开收据（但是收据上不加盖印章），后来会员要求加盖印章，我跟赫铁玲反映后，赫铁玲让杨某1成立了这个唐山市丰润区民康超市，并且把印章给了我。还有就是我昨晚想了想，我家里有的就是入会成员领取礼品券（实际上就是领取现金返利）的签名，还有就是章程上的有效期是10年，这些都是赫铁玲让我们这么写的，具体为了什么我也不知道。后来仁爱系统的钱款我们也是按照赫铁玲提供的银行卡号码汇给了老妈乐总部的会计处，薛某的银行卡尾号是“938”，仁爱系统也就是给返利有2个多月就不干了。2018年3月份（具体日期我记不清楚了），赫铁玲跟我说，老板金家福人在老挝，老妈乐商城和仁爱系统不再继续经营（也就是这种消费返利的方式），老妈乐商城会员未返还的钱款通过转为橡胶林股份的形式，等他在老挝的橡胶林割胶后卖完胶再给会员返钱，依据就是根据转为橡胶林的股份，关于仁爱系统的会员，让我们按照老妈乐总部写好的欠条手续让会员签字以后，我们再把欠条邮寄到总部，总部统一盖好印章后再邮寄回来。随后，我也就告诉了薛某和任某，与此同时我也告诉了入会的老妈乐商城会员和仁爱系统会员。薛某应该是2016年11月份才来的，2016年9月至2016年11月份期间入会的会员很少，收的钱也少，我就用韩某的建行卡（尾号是6662）把钱给转过去，等薛某来了以后就直接用薛某的银行卡了。韩某的这张银行卡一直是由我来使用的，老妈乐总部返款也是返到这张银行卡上。我这么做就是为了多赚点钱，实际上我的工资加提成钱款我也都投资购买物品成为了会员，我的这些钱款也没有给我返回来。薛某和任某都进行投资并且成为了会员，她们两个人的钱也都没有回来呢。并且我们三个人也都分别购买了老妈乐商城会员和仁爱系统的会员，她们两个人具体购买了多少钱的我就不清楚了。我自己购买时没有给自己老妈乐商城和仁爱系统的章程以及收据，她们手里应该是有一部分，具体全不全我就不清楚了。老妈乐会员中返还本金的话，银卡会员是1年，其余的都是6个月。仁爱系统会员具体多长时间能返回本金，我记不清楚了。成为会员的群众不是沈阳老妈乐商贸有限公司和北京阳刚洛奇商贸有限公司的员工，实际上我的任命就是赫铁玲口头说的，没有任何的书面手续。我们就是说把人介绍过来不白介绍，介绍一个成为会员后就给介绍人1280元的购物券（实际上就是一个银卡会员）。有很多人都是老会员找人来我这里后成为新会员的，具体都是谁介绍谁来成为新会员的我记不清楚了，以他（她）们说的为准吧，他（她）们都记的清楚。 四、鉴定意见：唐山正信司法会计鉴定中心司法会计鉴定意见书及补充说明。鉴定资质证明。鉴定意见通知书。 五、辨认笔录： 证人刘某2、任某等人辨认被告人韩淑军的辨认笔录。 本院认为，被告人韩淑军违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关的指控成立。被告人韩淑军犯罪后如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，依法予以从轻处罚。 对辩护人提出的本案属于单位犯罪，被告人韩淑军属于从犯以及应在被告人韩淑军的犯罪数额中扣除任慧芝、薛某的投资数额的辩护意见，经查，首先，现有证据不足以证实韩淑军经营的丰润民康超市与沈阳老妈乐公司存在隶属关系，同时，韩淑军经营的丰润民康超市是以非法吸收公众存款为主要活动，故本案不属于单位犯罪。其次，现有证据不能证实本案被告人韩淑军与杨某1存在共同犯罪行为，且韩淑军系“丰润一店“的主要管理者，故被告人韩淑军不能认定为从犯。最后，任慧芝、薛某虽然系韩淑军雇佣的员工，但二人同时系韩淑军非法吸收公众存款活动的参与人，故二人的投资数额应计入韩淑军的犯罪数额中。综上，对辩护人的上述辩护意见，不予采信，对辩护人的其他相关辩护意见，本院予以采信。为维护金融管理秩序，惩治犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人韩淑军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月21日起至2023年11月20日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 二、对被告人韩淑军的犯罪所得依法予以追缴并责令退赔（具体退赔数额详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省唐山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本三份，副本八份。 审判长  赵剑锋 审判员  刘秋红 审判员  郭子靓 二〇二〇年三月三十一日 书记员  姜 媛 韩淑军非法吸收公众存款退赔一览表                            序号                       姓名                       本金（元）                       返现金额（元）                       实际损失（元）                               1                       姜典凤                       24123                       5400                       18723                               2                       江俊清                       75334                       42134                       33200                               3                       刘玉春                       322440                       223340                       99100                               4                       王秀文                       559103                       400000                       159103                               5                       赵金云                       55871                       13891                       41980                               6                       李国芳                       18774                       1300                       17474                               7                       李淑珍                       536971                       438730                       98241                               8                       张长生                       183894                       101352                       82542                               9                       刘景成                       284054                       209062                       74992                               10                       胡英军                       221347                       100944                       120403                               11                       宋瑞莲                       486961                       385529                       101432                               12                       周敏                       51507                       5000                       46507                               13                       赵宝柱                       389920                       238467                       151453                               14                       付德武                       144280                       115321                       28959                               15                       杨占武                       46507                       13067                       33440                               16                       金宝辉                       72763                       62750                       10013                               17                       姜希腾                       188849                       47607                       141242                               18                       赵雅娟                       186400                       73900                       112500                               19                       赵黎满                       68880                       22360                       46520                               20                       薛敏                       1198888                       877703                       321185                               21                       徐馨                       201678                       156067                       45611                               22                       谭银敏                       31574                       12750                       18824                               23                       陈淑兰                       29440                       1300                       28140                               24                       满秀华                       112342                       30232                       82110                               25                       徐广凤                       472528                       150828                       321700                               序号                       姓名                       本金（元）                       返现金额（元）                       实际损失（元）                               26                       李灵芝                       123091                       63188                       59903                               27                       孔庆艳                       134400                       62000                       72400                               28                       孙丽云                       29440                       748                       28692                               29                       刘春光、史桂霞                       554987                       244356                       310631                               30                       刘丽梅                       202248                       125104                       77144                               31                       于红凤                       504077                       313447                       190630                               32                       吕华                       277830                       125960                       151870                               33                       李慧英                       153600                       92986                       60614                               34                       王波                       26880                       4500                       22380                               35                       王成余                       298494                       188444                       110050                               36                       林素娥                       171160                       43914                       127246                               37                       李义堂                       1180840                       707553                       473287                               38                       周素英                       681233                       415713                       265520                               39                       董玉才                       550300                       413840                       136460                               40                       林素华                       276995                       200000                       76995                               41                       任慧枝                       248208                       193115                       55093                               42                       杨金花                       203094                       110000                       93094                               43                       戚素芹                       37680                       15580                       22100                               44                       杜少洲、张恩环                       968442                       867702                       100740                               45                       张东艳                       408756                       238300                       170456                               46                       王秀艳                       252160                       170038                       82122                               47                       鲁梅英                       79547                       9500                       70047                               48                       纪晓光                       17067                       1740                       15327                               49                       孟宪兰                       74000                       36110                       37890                               50                       李慧英                       262610                       57000                       205610                                           序号                       姓名                       本金（元）                       返现金额（元）                       实际损失（元）                               51                       曲淑荣                       134774                       77974                       56800                               52                       丁文建                       23347                       3900                       19447                               53                       杨丽荣                       48934                       0                       48934                               54                       杨志田                       626059                       435448                       190611                               55                       陈志琴                       13680                       2500                       11180                               56                       王桂金                       141280                       90560                       50720                               57                       刘素梅                       11800                       6400                       5400                               58                       刘继美                       20480                       9860                       10620                               合计                                             14701921                       9056514                       5645407