湖南省长沙市岳麓区人民法院刑 事 判 决 书（2019）湘0104刑初194号公诉机关长沙市岳麓区人民检察院。被告人包坚信，男，聋哑人，1972年4月29日出生于浙江省乐清市，汉族，小学肄业文化，案发前系湖南尚善康健文化传播有限公司、湖南龙盈资源管理有限公司、浙江昊瀚控股有限公司实际控制人，住浙江省乐清市。1999年7月因吸毒被强制戒毒六个月。因本案于2018年5月11日被抓获到案，2018年5月12日被刑事拘留，2018年6月15日被执行逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。指定辩护人周理治、杨露丝，湖南融城律师事务所律师。被告人景志丹，曾用名景卡卡，男，1988年4月21日出生于河南省登封县，汉族，初中文化，案发前系湖南尚善康健文化传播有限公司法定代表人、执行董事、总经理，户籍所在地为河南省郑州市中原区，现住湖南省长沙市岳麓区。因本案于2018年5月11日被抓获到案，2018年5月12日被刑事拘留，2018年6月15日被执行逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。辩护人葛晓波，河南信心律师事务所律师。被告人李莉，女，聋哑人，1970年11月8日出生于甘肃省兰州市，汉族，小学文化，案发前系湖南龙盈资源管理有限公司总经理，住甘肃省兰州市七里河区。因本案于2018年5月11日被抓获到案，2018年5月12日被刑事拘留，2018年6月15日被执行逮捕。现羁押于长沙市第四看守所。辩护人**、孙晨炜，上海市汇业（兰州）律师事务所律师。被告人包坚斌，男，1968年3月20日出生于浙江省乐清市，汉族，初中文化，案发前系浙江昊瀚控股有限公司法定代表人，住浙江省乐清市。因本案于2018年5月11日被抓获到案，2018年5月12日被刑事拘留，2018年6月15日被执行逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。辩护人王彦，浙江乐泰律师事务所律师。被告人崔治国，男，聋哑人，1978年6月5日出生于重庆市巫溪县，汉族，大学本科文化，案发前曾系湖南龙盈资源管理有限公司总经理，户籍所在地为广东省深圳市龙华区，现住重庆市渝北区。因本案于2018年12月4日被刑事拘留，2019年1月9日被执行逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。辩护人丁赣南，上海市海华永泰（长沙）律师事务所律师。被告人王燕，女，聋哑人，1971年6月21日出生于山东省济南市，汉族，初中文化，案发前系湖南龙盈资源管理有限公司员工，住山东省济南市市中区。2006年2月24日因犯盗窃罪被判处拘役四个月，缓刑一年，并处罚金人民币3540元。因本案于2018年9月4日被刑事拘留，2018年9月19日执行逮捕。现羁押于长沙市第四看守所。辩护人何冬生，江苏兴知律师事务所律师。被告人王梦娇，女，聋哑人，1990年3月23日出生于陕西省蒲城县，汉族，初中文化，案发前系湖南龙盈资源管理有限公司员工，住陕西省蒲城县。因本案于2018年5月11日被抓获到案，2018年5月12日被刑事拘留，2018年6月15日被执行逮捕。现羁押于长沙市第四看守所。指定辩护人陈薪兆，湖南道宽律师事务所律师。被告人包坚妹，女，聋哑人，1970年4月28日出生于浙江省乐清市，汉族，小学肄业文化，案发前系湖南龙盈资源管理有限公司员工，住浙江省乐清市。因本案于2018年5月11日被抓获到案，2018年5月12日被刑事拘留，2018年6月15日被执行逮捕。现羁押于长沙市第四看守所。指定辩护人欧阳侨、罗桂林，湖南高新律师事务所律师。被告人游辉，男，聋哑人，1991年4月8日出生于湖南省永州市，汉族，案发前系湖南龙盈资源管理有限公司员工，小学文化，住湖南省永州市零陵区。2009年10月27日因犯盗窃罪被判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五千元。因本案于2018年5月11日被抓获到案，2018年5月12日被刑事拘留，2018年6月15日被执行逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。指定辩护人李春年，北京中银（长沙）律师事务所律师。被告人尹娟，女，聋哑人，1982年11月7日出生于湖南省长沙市，汉族，小学肄业文化，长沙市电控辅件总厂员工，住湖南省长沙市天心区。因本案于2018年8月16日被取保候审。指定辩护人潘娜，湖南道宽律师事务所律师。长沙市岳麓区人民检察院以长岳检刑诉［2019］174号起诉书指控被告人包坚信、景志丹、李莉、包坚斌、崔治国、王燕、王梦娇、包坚妹、游辉、尹娟犯非法吸收公众存款罪于2019年3月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭适用普通程序公开开庭进行了审理。因本案需要补充侦查，经长沙市岳麓区人民检察院建议，本院于2019年6月14日决定延期审理。2019年7月12日，长沙市岳麓区人民检察院补充侦查完毕，本院决定恢复审理。经长沙市岳麓区人民检察院建议，本院于2019年10月12日决定再次延期审理。2019年11月12日，长沙市岳麓区人民检察院补充侦查完毕，本院决定恢复审理。经长沙市中级人民法院批准，本案依法延长审理期限三个月。长沙市岳麓区人民检察院指派检察员邬炼出庭支持公诉。被告人包坚信、景志丹、李莉、包坚斌、崔治国、王燕、王梦娇、包坚妹、游辉、尹娟及辩护人周理治、杨露丝、葛晓波、**、孙晨炜、王彦、丁赣南、何冬生、陈薪兆、罗桂林、李春年、潘娜、翻译人员张亚菲、张炜钰、李凡凡到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2015年6月，湖南尚善康健文化传播有限公司（以下简称尚善公司）成立，2016年10月，被告人包坚信成为湖南龙盈资源管理有限公司（下称龙盈公司）及尚善公司的实际控制人。龙盈公司和尚善公司系两块牌子，一套人马。2017年6月5日，在被告人包坚信的授意下，被告人包坚斌成立了浙江昊瀚控股有限公司（以下简称昊瀚公司）。2016年10月开始，龙盈公司及尚善公司以“为扶助残疾人群体搭建网络平台，帮助聋哑人群体实现自主创业，自力更生，实现自我”，“龙盈资源消费互助理财平台投入少，回报高，是边赚钱边做爱心的公益事业”等内容骗取信任，以龙盈公司、尚善公司及长沙优品资源管理有限公司（该公司未工商注册）共推出黄金级龙盈、平台优品（该两种理财产品统称“优品”）、500会员、尚善ABC套餐、七优品五种理财产品，设置每单500至3万元不等的投资数额标准，设定7至28天一个返利周期或最高达50%的月盈利比例的返利分红模式，通过微信转账、银行转账、现金交付、委托地区总代理人（俗称“大网头”）收款等方式从罗志辉等27816人处吸收钱款共计人民币611774991.96元。2017年6月至2017年12月，被告人包坚信等人将所吸收钱款用于支付返利提现、对外投资等项目，其中支付返利提现共计人民币588063248.84元。被告人包坚斌参与对外投资活动，其通过浙江吴瀚控股有限公司向深圳友超科技网络有限公司、沈阳黄金甲餐饮有限公司、上海酷力宝贸易有限公司、上海宝特纳牛排馆、杭州“看见直播”App等公司或项目共计投资约1250万，同时还经手用上述钱款购买了房产、车辆共计480余万元。在非法吸收公众存款的过程中，龙盈公司通过龙盈消费会员结算系统进行会员人数、投资金额、返利金额等数据的统计及提现申请、提现审批等程序的操作。2016年10月至2018年2月，被告人包坚信系龙盈公司和尚善公司实际控制人，负责对外宣传龙盈及尚善公司的理财产品并对公司的如何吸收公众存款、如何返利及如何投资等一切重大事项拥有决策权。2016年8月，被告人景志丹经包坚信介绍进入龙盈公司，并成为尚善公司法定代表人、执行董事、总经理，系包坚信的翻译，负责购买龙盈公司的会员管理系统，并请技术人员予以维护和升级，同时为包坚信的投资决策提供参考并直接参与投资，系龙盈公司的核心人员。被告人包坚斌为包坚信的哥哥，2016年12月进入龙盈公司，系昊瀚公司法定代表人，负责将龙盈公司吸收来的资金进行投资，其主要资金账户流动资金达3千多万元，资金来源主要为景志丹、包坚信账户流入及“大网头”账户流入。2016年底，被告人李莉进入龙盈公司，负责管理龙盈公司和尚善公司投资人信息，对外宣传、收取“大网头”的投资款等事项，其资金账户与各地“大网头”关系密切，账户资金来源均为其他被告人账户流入及网头账户流入。2016年7、8月被告人王梦娇进入龙盈公司，负责管理“龙盈理财会员结算中心”的后台数据，掌握了龙盈公司指定的收款银行卡的收款信息，将龙盈公司打钱返利计划报至包坚信，经包坚信同意后分配至员工进行操作。被告人王梦娇名下账户主要用于公司返利给投资人，流动资金高达6千余万元。2016年8月，被告人包坚妹进入龙盈公司，负责公司的后台数据管理和返利打款，其名下资金账户返利会员人数达6千余人，流动资金2亿余元。2016年6月，被告人游辉开始负责龙盈公司的后台数据管理和返利打款，其名下资金账户返利会员人数达3千余人，流动资金2亿余元。2016年8月，被告人王燕进入龙盈公司，系龙盈公司的法务顾问、律师及讲师，以高额返利为诱惑，对外宣传龙盈的理财产品，推荐了多名“大网头”，其推荐的投资人共计有97人，投资金额共计112.72万元。2016年9月至2017年4月，被告人尹娟系龙盈公司“大网头”，负责推荐集资参与人共计95人，集资总额为1235000元。案发后，被告人崔治国、王燕主动向公安机关投案并如实供述了犯罪事实。被告人景志丹、包坚斌、李莉、王梦娇、包坚妹、王燕、游辉、尹娟如实供述了犯罪事实。案发后，公安机关在浙江省乐清市周某（另案处理）的住所依法扣押了人民币2000000元及港币18100元，依法冻结了周某在上海浦东发展银行、兴业银行、中信银行、长沙银行四个账户里共计2773105元人民币，依法冻结了被告人游辉在交通银行、中国工商银行账户里的共计923648元人民币，依法冻结了被告人包坚信在招商银行长沙开福支行账户里的1450530元人民币，依法查封了周某位于长沙市岳麓区的房产。针对指控的犯罪事实，公诉机关当庭出示了书证、证人证言、被告人的供述、司法鉴定意见书、辨认笔录、搜查笔录等证据。公诉机关认为，被告人包坚信、景志丹、李莉、包坚斌、崔治国、王燕、王梦娇、包坚妹、游辉、尹娟违反法律规定，未经国家有关部门批准，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，系共同犯罪，提请本院依法判处。被告人包坚信对起诉书指控的事实和罪名均无异议，自愿认罪认罚，但提出如下辩解意见：1、被告人包坚斌、包坚妹并非龙盈公司工作人员，包坚斌只是帮忙购买用于赠与聋哑人的产品，龙盈公司的转账是其安排其哥哥去做的；2、被告人李莉只是参与部分龙盈公司转账，被告人王燕只是公司客服。被告人景志丹对起诉书指控的事实和罪名均无异议，自愿认罪认罚。被告人李莉提出如下辩解意见：1、其不是大网头，没有参与对外宣传来诱导其他人来龙盈公司投资；2、其不负责龙盈公司财务，其只是负责接待、迎宾及返利打款，系从犯。被告人包坚斌对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪无异议，但提出其并未进入龙盈公司工作，不负责收取龙盈公司投资款，没有决策权，只是协助包坚信，系从犯，其名下的资金系包坚信、景志丹流入。被告人崔治国提出如下辩解意见：1、其不是大网头，其没有诱导其他人参与投资；2、其是包坚信喊来龙盈公司工作的，其并未作为主讲宣传让更多的人投资龙盈公司，尚善ABC套餐产品其未参与制定，且在中途就已经离开龙盈公司。被告人王燕提出如下辩解意见：1、其没有逼迫投资人投资龙盈公司，他们是自愿投资；2、其并没有对外宣传其系龙盈公司法务顾问、律师。被告人王梦娇提出如下辩解意见：1、其涉案的银行卡是公司借其的名义开户并由公司使用，其不清楚资金情况；2、其只是按照包坚信的安排负责返利打款。被告人包坚妹提出其只是帮忙负责返利转账。被告人游辉提出如下辩解意见：1、起诉书指控其名下资金账户返利会员人数达3000余人不属实；2、涉案的银行卡是公司使用，具体资金及转账其不知情，其在龙盈公司主要负责做饭，并未协助包坚妹返利打款。被告人尹娟提出其作为主讲宣传及辅助工作让人来投资龙盈公司，但并未强迫他们，他们是自愿投资。被告人包坚信的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人包坚信系聋哑人，依法可从轻处罚；2、被告人包坚信有坦白情节，且自愿认罪认罚，依法可从轻处罚；3、被告人包坚信没有犯罪记录，法治意识淡薄，其主观上是为了帮助聋哑人，主观上没有犯罪恶性，社会危害性小。综上，建议法庭对被告人包坚信在公诉机关的量刑建议以下对其从轻、减轻处罚。被告人景志丹的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人景志丹并非本案犯意的提起者，未参与宣传，也未控制募集款项及返利，其只是担任包坚信的翻译，其作为员工找吴某做了“龙盈会员理财结算系统”及租赁工作场地、联系对外投资，在共同犯罪中起次要作用，系从犯；2、被告人景志丹真诚悔罪，取得了部分受害人的书面谅解；3、被告人景志丹的家属代其退赃人民币2万元；4、被告人景志丹系初犯，有坦白情节。综上，请求法庭对被告人景志丹在有期徒刑三年以上四年以下的幅度内量刑。被告人李莉的辩护人提出如下辩护意见：1、龙盈、尚善公司的经营模式在李莉进入前已经形成，进入后，李莉系聋哑人、且文化程度低，并未认识到自己的工作涉嫌犯罪，主观上没有犯罪的故意，其的行为系包坚信指派履行工作职责的行为；2、被告人李莉虽然实施了宣传龙盈公司理财产品、收取投资人投资款的行为，造成了部分投资人损失的后果，但其账户下收到的投资款全部、及时地根据包坚信的指示转出，对转出投资款的去向和用途并不知晓，也未获取劳动报酬及返利，并不满足非法集资共同犯罪的条件，故李莉不构成本案的共犯。如果法庭认定被告人李莉构成非法吸收公众存款罪，其具有以下法定或酌定减轻、从轻的量刑情节：1、被告人李莉系聋哑人，依法可从轻、减轻或免除处罚；2、被告人李莉在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，依法应从轻、减轻或者免除处罚；3、被告人李莉到案后如实供述了自己的犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚；4、被告人李莉系初犯、偶犯，主观恶性小，有悔罪表现，可酌情从轻处罚；5、被告人李莉自2016年10月进入公司，至2017年4月离开公司，只应对其在公司履职期间的非法吸收公众存款数额承担刑事责任。综上，建议法庭对被告人李莉减轻处罚，依法判处三年以下刑罚并适用缓刑。被告人包坚斌的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人包坚斌系被告人包坚信喊去帮忙的，在龙盈、尚善公司并未有决策权，其根据包坚信安排在杭州成立公司，在共同犯罪中起辅助作用，系从犯；2、被告人包坚斌到案后，如实供述了自己的犯罪事实，系坦白；3、被告人包坚斌系初犯、偶犯，其初衷系为了帮助聋哑人弟弟，主观恶性小；4、被告人包坚斌自愿认罪认罚。综上，请法庭对被告人包坚斌从轻处罚。被告人崔治国的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人崔治国在本案中不起主要作用，只是协助包坚信在发展会员中进行宣讲，且在中途提前脱离公司，停止实施犯罪行为，主观恶性显著轻微，应认定为从犯；2、被告人崔治国系聋哑人，依法应从轻、减轻或免除处罚；3、被告人崔治国系主动投案，并能如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可从轻、减轻处罚；4、被告人崔治国向公安机关揭发了李莉、包坚妹等人的犯罪行为，有重大立功情节。综上，公诉机关的量刑意见过重，请法庭对被告人崔治国减轻处罚。被告人王燕的辩护人提出如下辩护意见：1、本案系单位犯罪，只有单位的直接责任人员或主管人员才应当被追究刑事责任，被告人王燕并非龙盈公司的直接责任人员或主管人员，其只是按照公司规则对外宣传，内容是聋哑人群体互帮互助，其言论与投资人投资龙盈公司并不具有必然联系，不能以言论追究被告人王燕的刑事责任；2、被告人王燕系聋哑人，且有自首情节；3、起诉书指控王燕推荐97人投资没有明确对应的姓名，也没有证据证明该97人投资与王燕的宣讲存在刑法上的因果关系，根据疑罪从无原则，建议对被告人王燕不予科处刑罚。被告人王梦娇的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人王梦娇主观恶性较小、违法性认识可能性较低，请求法院在量刑时予以从宽处罚；2、被告人王梦娇只是龙盈公司的普通员工，处于受支配的从属地位，且有初犯、从犯、聋哑人、坦白多个从轻、减轻情节，建议法庭依法对其减轻处罚；3、被告人王梦娇犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，符合适用缓刑的条件。综上，建议法庭对被告人王梦娇判处三年以下有期徒刑，并适用缓刑。被告人包坚妹的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人包坚妹系聋哑人；2、被告人包坚妹主观恶性小，系按照包坚信、王梦娇的指示返利，系从犯；3、被告人包坚妹有坦白情节，也认罪认罚。综上，建议对其适用缓刑。被告人游辉的辩护人提出如下辩护意见：1、起诉书指控被告人游辉2016年6月进入龙盈公司不属实，龙盈公司系2016年8月才成立；2、被告人游辉仅是在包坚妹身体抱恙的情况下，应包坚妹的要求协助打款，系从犯，且其地位作用相对于包坚妹还小；3、起诉书指控被告人游辉名下资金返利会员人数达3千余人，流动资金2亿多元，没有明确的司法鉴定意见，证据不足。综上，建议法庭对被告人游辉在有期徒刑一年六个月以上二年以下的幅度内量刑。被告人尹娟的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人尹娟系聋哑人；2、被告人尹娟有自首情节；3、被告人尹娟在犯罪过程中处于被动执行地位；4、被告人尹娟系初犯，主观恶性小，认罪悔罪，情节轻微、获利很少。综上，建议对被告人尹娟适用缓刑。被告人景志丹的辩护人向法庭提交了如下证据材料：证据1、谅解书及身份证复印件，拟证明被告人景志丹取得了集资参与人安会玲、尹宗杰、刘秋菊的谅解；证据2、郑州市中医院疾病诊断书、住院病案首页、户口本、残疾人证，拟证明被告人景志丹的母亲系残疾人，且患有严重心脏病，无独立生活能力，景志丹系其唯一扶养人；证据3、交通银行长沙银盆南路支行缴款凭证，拟证明被告人景志丹的家属代其退缴违法所得人民币2万元。被告人李莉的辩护人向法庭提交了如下证据材料：证据1、残疾人证一份，拟证明被告人李莉系聋哑人；证据2、聋哑学校毕业证书一份，拟证明被告人李莉只有小学文化程度，文化程度低；证据3、吉林省、广州市美丽誓言公司给李莉颁发的相关奖励证书，拟证明李莉做微商代理时因销售业绩突出获得奖励，积累了大量聋哑人客户，包坚信正是看中李莉在聋哑人圈子内积累的客户及信用，所以利用李莉对龙盈公司理财产品进行宣传；证据4、郑锡友身份证复印件、郑锡友投资情况统计表、郑锡友返利情况统计表、询问笔录、郑锡友名下农业银行、工商银行、建设银行卡交易明细流水单以及支付宝账户的流水单，拟证明郑锡友和李莉已于2013年举办了婚礼，对外以夫妻名义生活，郑锡友银行卡及支付宝支出的投资款550244.4元，收到的返利款353444元，与鉴定机关统计数据明显不符；证据5、2012年5月27日搜狐新闻关于包坚信《湖南十大残疾人创业之星包坚信：成功在于自强不息》、2013年10月26日长沙新闻网关于包坚信《聋哑人包坚信“无声演讲”13年创业成千万身家》、2017年1月13日网易新闻关于“长沙市公安局雨花分局、湖南龙盈资源管理有限公司、穿越长沙部落志愿者来长沙市第二社会福利院开展‘关爱孤残、共度新春’爱心活动报道”电脑截屏图片一张，拟证明媒体对包坚信的创业历程做了大量正面的报道，使本就理解力弱于常人的李莉误认为跟随包坚信参与龙盈公司的工作系帮助聋哑人的正当创业的行为。被告人尹娟的辩护人向法庭提交了交通银行长沙银盆南路支行缴款凭证一份，拟证明被告人尹娟退缴违法所得人民币23430元。经审理查明：2015年6月29日，湖南尚善康健文化传播有限公司（以下简称尚善公司）成立，湖南龙盈资源管理有限公司成立于2016年8月10日（以下简称龙盈公司），龙盈公司和尚善公司系两块牌子，一套人马。2017年3月29日，被告人包坚信为帮助其在聋哑人群体中吸收存款成立湖南尚善助残慈善基金会（以下简称尚善基金会），2017年6月5日，在被告人包坚信的授意下，被告人包坚斌成立了浙江昊瀚控股有限公司（以下简称昊瀚公司）对外进行投资。2016年10月开始，龙盈公司、尚善公司先后以聋哑人互帮互助、帮助自主创业等内容通过讲师全国巡讲、微信等网络平台、网头拉人、集资参与人以老带新的模式向不特定公众对外宣传，以龙盈公司、尚善公司及长沙优品资源管理有限公司（该公司未工商注册）先后推出黄金级龙盈、平台优品（该两种理财产品统称“优品”）、500会员、尚善ＡＢＣ套餐、七优品五种理财产品，设置每单500元至3万元不等的投资数额标准，设定7至28天一个返利周期或最高达50%的月盈利比例的返利分红模式吸引集资参与人投资。经审计，龙盈公司及尚善公司通过微信、银行转账、现金交付、委托地区代理人（俗称网头）收款等方式从罗志辉等27849人（“优品”的集资参与人）处吸收钱款共计人民币611774991.96元，被告人包坚信等人将所吸收钱款用于支付返利提现、对外投资、购买房产等，其中支付返利提现共计人民币588063248.84元，对外向河北聋仁文化传媒有限公司、上海酷立堡国际贸易有限公司、湖南力上力行餐饮娱乐有限公司、湖南哈喽维纳斯医疗美容有限公司、上海卉博餐饮管理有限公司、沈阳黄金甲餐饮管理有限公司、深圳嘟嘟科技信息有限公司、杭州看见文化娱乐股份有限公司共计投资约人民币1770万元，支付共计人民币530余万元购买了房产、车辆，向王某2、刘某个人借款人民币384.6万元。经审计，截止案发，尚有19467名集资参与人的集资本金人民币205131156.38元未返还。在具体非法吸收公众存款过程中，被告人包坚信负责龙盈公司、尚善公司的全面管理，对外宣传龙盈及尚善公司的理财产品，控制、管理集资款项。被告人景志丹系尚善公司法定代表人、执行董事、总经理，系包坚信的翻译，负责龙盈公司的注册、成立、选址，聘请他人开发龙盈理财会员系统，并请技术人员予以维护和升级，同时为包坚信的投资决策提供参考并直接参与投资，系龙盈公司的核心人员，并将约人民币80万元用于自用。被告人包坚斌系包坚信的哥哥，系昊瀚公司法定代表人，负责将龙盈公司吸收来的资金对外进行投资，其中通过昊瀚公司及其本人银行账户接收关联方资金共计约人民币2000余万元，其本人从中获取资金约人民币200万元。2016年10月份，被告人李莉进入龙盈公司，2016年12月份成为该公司总经理，负责管理集资参与人信息，对外宣传、收取投资款等事项，并将其名下8张银行卡用于接收关联方及投资人钱款共计约人民币1200余万元。2016年9月至12月，被告人崔治国担任龙盈公司总经理及讲师，对外宣讲诱使投资者购买公司的理财产品，其于2017年6月离开公司，其名下银行卡接收关联方及投资人钱款共计约人民币110余万元。2016年8月，被告人王燕进入龙盈公司，系龙盈公司的法务顾问、律师及讲师，对外宣传龙盈的理财产品，推荐网头拉人投资。2016年7、8月，被告人王梦娇进入龙盈公司，负责管理龙盈理财会员结算中心的后台数据，负责集资参与人信息统计、录入，制作返利计划报至包坚信，经被告人包坚信同意后分配至员工进行操作。2016年8月，被告人包坚妹进入龙盈公司，负责公司返利打款，期间，被告人游辉协助包坚妹进行返利打款，其名下银行卡用于接收关联方及投资人钱款共计约2亿余元。被告人尹娟系龙盈公司长沙地区大网头，2016年9月至2017年4月期间，推荐集资参与人共计95人，集资总额为人民币1235000元，获取推荐奖励人民币23430元。2018年5月11日，公安机关将被告人包坚信、景志丹、李莉、包坚斌、王梦娇、包坚妹、游辉抓获到案；2018年8月16日，被告人尹娟主动到公安机关投案；2018年9月4日，被告人王燕主动到公安机关投案；2018年12月4日，被告人崔治国主动到公安机关投案。案发后，公安机关在从周某（另案处理）处依法扣押了现金人民币2000000元及港币18100元（已兑换为人民币14467.33元），依法冻结了周某银行账户下钱款共计人民币3240830.04元，冻结了被告人游辉银行账户下涉案集资款共计人民币927434.49元，冻结了尚善基金会银行账户下涉案集资款人民币1454084.4元，冻结被告人包坚斌银行账户下涉案集资款人民币14053.91元，冻结了被告人包坚妹银行账户下涉案集资款人民币105125.15元，依法查封了周某名下位于长沙市岳麓区。在本院审理过程中，被告人景志丹退缴违法所得人民币20000元，被告人尹娟退缴违法所得人民币23430元。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认：1、户籍证明及现实表现材料、刑事判决书、残疾人证证明：被告人包坚信、景志丹、李莉、包坚斌、崔治国、王燕、王梦娇、包坚妹、游辉、尹娟的基本情况，已达完全刑事责任年龄；被告人包坚信、李莉、王燕、崔治国、王梦娇、包坚妹、游辉、尹娟均系聋哑人；被告人包坚信1999年7月因吸毒被强制戒毒六个月；被告人王燕于2006年2月24日因犯盗窃罪被判处拘役四个月，缓刑一年，并处罚金人民币3540元；被告人游辉于2009年10月27日因犯盗窃罪被判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五千元。2、到案经过、抓获经过证明：本案10名被告人的到案情况。3、内资企业登记表、营业执照、基金会登记事项表、变更登记资料、公司章程、房屋租赁合同等书证证明:龙盈公司、尚善公司、尚善基金会、昊瀚公司成立的相关情况及被告人的任职情况。4、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押物品清单、中国光大银行现金存款凭证、中国银行外汇兑换水单证明：公安机关依法对被告人包坚信等人的住处进行搜查，扣押银行卡、Ｕ盾、存折、ＰＯＳ刷卡单、电脑、账本、ＰＯＳ机、合同书等物品的情况。另公安机关从周某处扣押现金人民币2000000元、港币18100元（已兑换为人民币14467.33元）。5、王梦娇与吴某微信聊天记录截图证明：被告人王梦娇要求吴某修改龙盈公司会员管理系统中的提现条件、关闭该系统以逃避打击等相关情况。6、龙盈官方系统后台操作系统截图证明：经被告人崔治国、尹娟提供并签认，购买龙盈公司理财产品及申请提现操作详情。7、李莉的尚善ABC产品微信会员群截图、推荐奖励计算表证明：经被告人李莉签认，其通过微信群对外宣传尚善ABC产品及李莉通过发放推荐奖励给网头推荐人的相关情况。8、崔治国提供的部分集资参与人明细表及相关附件、涉案银行账户、涉案人微信号、龙盈公司宣传截图证明：本案部分集资参与人集资情况。9、尹娟及其推荐人投资返利情况表、支付宝及银行卡交易流水证明：经签认，被告人尹娟推荐集资参与人集资及获得推荐奖励的相关情况。10、推荐人员投资明细表证明：经被告人王燕签认，其作为二级推荐人推荐一级推荐人的相关情况。11、包坚信等人100多个银行账户的交易明细证明：本案涉案集资款来源及去向的相关情况。12、账本明细等书证证明：被告人包坚信、景志丹等人打款给包坚斌钱款及其去向的相关情况。13、新聋网湖蓝之星活动支出流水账、湖蓝之星礼品产品清货单、特邀人员聘用费未支付名单、国外演出签证报销表、国内演员机票报销表、国内演员机票记录表、新聋网支出记录表、包总收入记录表等书证证明：本案所吸收集资钱款的部分去向情况。14、上海卉博餐饮管理有限公司、上海酷立堡国际贸易有限公司、深圳市嘟嘟科技信息有限公司、昊瀚公司、杭州振昊资产管理有限公司、杭州看见文化娱乐股份有限公司、沈阳黄金甲餐饮管理有限公司等公司的工商登记资料、销售单等书证证明：上述公司登记注册的相关情况。15、查封决定书、协助查封通知书证明：公安机关依法查封了包榕榕所有的位于乐清市，查封了周某所有的位于长沙市岳麓区。16、协助冻结财产通知书等相关书证证明：冻结周某、尚善基金会、被告人包坚斌、包坚妹、游辉银行账户下涉案款项的相关情况。17、交通银行长沙银盆南路支行缴款凭证证明：被告人景志丹、尹娟分别退缴违法所得人民币2万元、23430元。18、证人吴某的证言证明：2017年4月份，其应景志丹的要求做龙盈理财会员结算中心的维护及系统备份，景志丹给了其4万元作为报酬。2017年8月份以后，王梦娇跟其说公安局在查，要关掉这个系统，就没有新的信息录入了，2018年3月就彻底关停了。王梦娇是景志丹安排跟其对接工作的，负责管理龙盈理财会员结算中心的后台数据的新增，修改和删除，期间其应王梦娇的要求在系统中删除、修改客户的提现时间及信息，打开或者关闭会员系统，使顾客看不到页面上的信息或打不开网站，遇到紧急情况关闭后台，规避公安机关来查。该系统是一个会员通过购买产品返利（返积分）然后提现的网站系统，其接手时就有现成的服务器和ＩＰ地址。系统内一个电子币等于外面的人民币一元，会员通过银行转账或现金将钱交给龙盈公司，然后由王梦娇将钱转化为电子币录入系统内客户账户上，客户再通过电子币购买臻品香玉（5000电子币一个），购买后系统就会分四期来返还积分共计7500分，返还后客户就可以在系统里操作将积分转化龙盈币并申请提现，王梦娇再根据客户的申请将钱打到客户指定的银行账户。该系统里会员及提现数据是真实完整的，其只是删除了提现的申请。19、证人陈某的证言证明：其于2015年8月与景志丹确定了恋爱关系，2016年7、8月份，其应景志丹的要求找代办公司以苏绍强的名义注册了龙盈公司，是景志丹给的其苏绍强的身份证复印件，到了2016年11月份，龙盈公司的法人变更为张某，其才知道苏绍强因为龙盈公司的分红问题离开了。尚善公司就是个皮包公司，没有实际业务。龙盈公司刚开始有龙盈理财、尚善ＡＢＣ两款理财产品，从2017年3、4月份开始就不能正常提现了，之后就推出了7优品的项目来吸引聋哑人投资。龙盈公司、尚善公司是同一班人在管理。龙盈公司的主要负责人是包坚信，也是讲师，一直以聋哑人为目标客户宣传理财产品来进行非法集资，崔治国是专门研究非法集资的模式，李莉是总经理和财务总监，负责管理龙盈公司的投资人信息、市场团队，王梦娇负责与技术人员吴某对接后台数据管理，游辉是负责返利的。尚善基金会是帮景志丹注册成立的，成立时景志丹和包坚信每人捐赠了200万，在推广龙盈公司理财产品时就宣传过他们有自己的慈善基金会，让更多的聋哑人群体对龙盈产生好感以吸引投资。乐上力行公司经营了哈喽维纳斯美容院、摩乐房子酒吧，实际投资人是包坚信、景志丹等人。其尾号为84568的建设银行卡收到的1232283元大部分是景志丹、周某转给其的，然后其转给程鹏用于摩乐房子酒吧的装修。20、证人张某的证言证明：2016年7月份，其应包坚信的邀请加入龙盈公司，当时公司法人是苏绍强，2016年10月苏绍强退出了，2016年10月24日，其应包坚信的安排担任龙盈公司的法人、董事、总经理，但该公司实际负责人是包坚信和景志丹，包坚信让其在文件上签字其就签字，景志丹是包坚信的手语翻译，他们两人关系最密切，李莉是公司的财务，负责收钱和管理投资人信息，张茜和王梦娇也是公司财务人员，是李莉的下属，会员的情况由王梦娇负责的，收到的钱都由包坚信负责。其妻子包坚妹负责后台数据管理，王燕是公司的律师。包坚斌在杭州负责昊瀚公司的事，游辉在公司是个厨师，有时候也坐在电脑前面办公。包坚信天天和包坚妹、王梦娇视频，安排工作，崔治国在全国进行演讲。公司的业务主要就是通过招募讲师在全国各地讲课，吸引全国聋哑人来投资龙盈公司购买理财产品。21、证人周某的证言证明：龙盈公司是2016年8月份成立的，尚善公司、龙盈公司老板都是包坚信，管理人员都是同一批人。两个公司都是空壳公司，具体的经营模式就是包坚信在外面找了一批聋哑人讲师，由包坚信先给他们上课宣传龙盈公司和尚善公司是帮聋哑人赚钱的，而且公司的理财产品是投资少回报高的，之后再由这些讲师去为全国各地的聋哑人上课，宣传购买公司的理财产品可获高额回报。龙盈公司的理财产品是通过网上操作进行投资，而尚善公司是通过线下购买的方式进行投资。但是两个公司实际是赚不到钱的，就是用新投资的聋哑人的钱去支付之前投资人的本金和利息，到后面没有投资人的时候，公司就无法支付利息和本金了。早期，龙盈公司的资金是可以直接提取的，之后因为公司没钱了，就由尚善公司推出了Ａ、Ｂ、Ｃ三种理财产品，龙盈公司之前投资的钱必须要再投资购买以上三种产品后才能取出来，具体投资周期其不清楚，目的就是要投资人拿不到钱。龙盈公司投资人信息是由李莉负责，尚善公司的客户信息开始是由崔治国负责，后面崔治国走了就交给李莉负责了。龙盈、尚善公司没有取得银监局吸收存款的资质。其的长沙银行和农业银行的银行卡用于龙盈、尚善公司的资金收支往来，2017年4、5月份，其和包坚信离婚，包坚信转了500万元到其浙江乐清农商银行的卡上作为抚养费。其的交通银行、农业银行卡上的资金是包坚信、景志丹转过来的，只是过其的账，大部分钱都转给了包坚信。其名下位于岳麓区的房子是景志丹买的，写着其的名字，肖辉是该房产以前的业主。22、证人龙某的证言证明：2017年7月份，其通过景志丹到尚善基金会担任副秘书长，负责办公室的日常工作，审核慈善赞助项目，但是从来没有立过项。湖南乐上力行餐饮娱乐管理有限公司成立于2016年10月，法人代表是王某1，注册资本1000万，股东是景志丹、陈某、王某1、**、其，公司在太平街有摩乐房子酒吧。其在该公司就是负责监管经营公司投资的项目湖南哈喽维纳斯美容管理有限公司，该美容公司成立于2017年7月，法人代表是崔正究，注册资本是800万，湖南乐上力行餐饮娱乐管理有限公司占股90%，崔正究占股10%，其应景志丹的要求去找的门面和装修，公司装修及家具花了120余万元，现在这个公司已经关门了。23、证人王某1的证言证明：其是2017年3月应景志丹要求到公司上班的，2017年5月，景志丹给了其5%的公司股份要其担任湖南乐上力行餐饮娱乐管理有限公司的法人代表，工资是尚善基金会给其发。尚善基金会对公账户转账80万、景志丹、包坚斌转账约200万，另外景志丹也给了其200余万元用于经营湖南哈喽维纳斯美容管理有限公司、湖南乐上力行餐饮娱乐管理有限公司项目投资。上述公司投资项目2018年6月份关门歇业的，门面到期后店内的设备电器转手卖了ｌ0万元左右，用于偿还两个店子的欠债和摩乐房子酒吧的房租。该两店的收入收上来之后其都用在了两个店子的房租人工等方面。24、证人王某2的证言证明：包坚信个人打了111万元，昊瀚公司打了170万到杭州市新声网络科技有限公司的对公账户给其公司举办第二届湖蓝之星聋人文化艺术交流会活动。包坚信个人还借给其65万元。25、证人刘某的证言证明：包坚信、景志丹、李莉共转账319.6万到其的工商银行账户，这是其跟包坚信借的私人借款。沈阳黄金甲餐饮公司没有分过利润给包坚信。2017年2月份，包坚信和景志丹到沈阳对其的黄金甲（炸鸡店）进行考察，达成了初步的合作协议，后续具体细节是景志丹和安东谈的，现在该公司已经停止经营了。26、证人徐某的证言证明：包坚斌和景志丹向深圳嘟嘟科技公司投资了140万元左右，昊瀚公司占股90%，其是技术占股，这些钱都用在公司装修、场地租赁、购买办公设施、设备、发放员工工资，该公司一直没有盈利，现在结束营业了。其个人找包坚信借款5万元未归还。公司设备被其和福龙处理卖掉了，卖了7万元左右，都用于发放员工工资。27、证人包培磊的证言及上海宝纳特西餐厅收支情况表、对公银行账户交易明细证明：包坚信投资上海宝纳特西餐厅141万元，餐厅一直未盈利。包坚斌给其买了一辆别克车，后卖了14万7千元。28、证人林某的证言、收款凭证、收款回单、投资协议书、尚善.2017世界聋人小姐先生大赛中国总决赛合作协议、股权转让协议、固定资产明细表证明：其系上海酷立堡国际贸易有限公司总经理。其、曾国师、包坚信、包坚斌、景志丹合伙成立该公司，曾国师占股50%、其占股20%、包坚信、包坚斌、景志丹各占股ｌ0%，但实际只出资了640万元购买了20%的股权。另外包坚信还在公司购买红酒转了3288681.95元，还有转账给曾国师的私人账户。包坚信还打了144万元到公司账户给北京与鹤为舞影视传媒有限公司用于合作在北京举办模特大赛。公司里的业务都是通过包坚斌，包坚斌再通过景志丹跟其等人谈，有很多业务基本上景志丹同意就可以了。29、3000余集资参与人的相关证言、残疾人证、集资情况登记表、报案材料、支付凭证等相关书证证明：本案集资参与人通过微信朋友圈、现场宣讲、各地大网头宣传等方式知晓购买龙盈、尚善公司推出的龙盈理财产品、平台优品、500会员、尚善ABC套餐、七优品可获高息返利，并通过银行转账、微信、支付宝、现金、缴款至各地大网头购买上述产品，后提现及亏损情况，以及在后期龙盈平台无法提现的相关情况，且报案人员基本均系聋哑人;另相关报案材料、证人证言、相关照片还证实王燕通过对外宣传系龙盈公司律师并出示法律工作者执业证，对集资参与人宣称龙盈资源受法律保护，只要你侵犯龙盈的荣誉和利益，就要受法律制裁。30、被告人包坚信的供述证明：其因为经营哑巴灯饰及足浴城亏损了不少钱，苏绍强于2016年6月与其谈龙盈的事情，8月份拿了公司证，公司成立时法人是苏绍强，2016年9月其开始完全接手经营，并将法人代表变更为其姐夫张某。崔治国是其喊来的，担任总经理，安排他负责演讲，内容是叫聋哑人来消费，买衣服、红酒等，龙盈公司财务人员有王梦娇、其姐姐包坚妹，王梦娇负责公司后台数据管理及造表返利打款，大概有2-3万集资参与人，景志丹是其翻译，也是公司管理人员，吸存的模式及宣传、返利他都是知道的，有些都是他翻译的，龙盈消费会员结算系统是他去找的人开发和维护的，王燕帮其介绍客户和消费者，其哥哥包坚斌负责找项目投资，游辉有时也帮王梦娇和包坚妹做返利工作，李莉2016年10月在公司负责接待买消费的客户，后其安排她担任公司经理，负责内勤这一块。尚善基金会是在其的建议下，由其和景志丹成立的，每人捐赠了200万元，目的是用来扩大其公司的影响，吸引更多的聋哑人购买公司所谓的消费产品。昊瀚公司是其成立的，其让其哥哥包坚斌担任法人代表，除了搞一些助残的活动提高其的影响力之外，没有什么具体业务。龙盈公司、尚善基金会、昊瀚公司实际控制人都是其，尚善公司是景志丹在负责。龙盈公司主要的经营范围就是卖消费产品，吸引全国的聋哑人来消费。公司先后推出了龙盈玉石级产品、优品、7优品、尚善Ａ、Ｂ、Ｃ产品，都是以高额返利来吸引投资人投资。尚善Ａ、Ｂ、Ｃ产品是崔治国做出来的，其觉的可行就照此运营。龙盈公司通过建立聋哑人微信群、招募讲师在全国各地讲课（大部分讲课都是其来讲聋人创业），网络宣传、招募网头的形式、消费人以旧带新的模式来吸引聋哑人投资。消费人的消费方式有线上（龙盈消费会员结算系统，龙盈玉石产品和平台优品的会员名单、消费、积分、提现都能体现在该系统里）和线下（各地网投报单）两种方式。消费人消费款通过转到公司指定个人的银行账号、转账交给公司在全国各地的网头、现金或刷卡收取。公司收到消费人的提现申请，会要求他将钱继续投入到尚善公司的线下消费产品，一般提现都是要经过其审批同意的，不能在系统里完成，提现设置了很高的门槛，比如需缴纳入门费、需拉多少人头进来才能获取提现和奖金。公司的收益主要是靠全国各地的聋哑人会员的消费，扣除三级网头的管理费和公司运作的费用，其余的资金都由王梦娇汇入其的账户，到2018年1月止，汇入其账户的资金大约有2亿。其收到这些资金之后，为了吸引更多的人来消费，一部分用于支付客户分红，一部分用于投资。其找其哥哥包坚斌商量，由他去找项目，利用其的影响力并由其出资在北京、上海、杭州等地开办公司，其分别投资昊瀚公司，租房加购置东西花费150万元左右，在上海投资600万元创办了酷立堡国际贸易有限公司，在上海投资100万元开了一家牛排店，在河北投资200万元与刘某创办了聋仁文化传媒有限公司，在新聋网爱心捐助了600万元，在北京爱心捐助了世界聋人模特有限公司200万元，投资200万到看见直播ＡＰＰ及西子国际，龙盈公司万达办公用房的装修及租房租金以及购置东西共用了50万元，2017年5月上海租房房租30万元，仅上述公司的房租、装修费用和员工工资就花费了近4000万元。其有一次给周某500万元，其还买了一些车子，但都是卖掉用来给消费者返利了。其还将消费者购买产品的钱给过景志丹，至少有八、九十万元，还给了40万元给景志丹买了一台二手奔驰车。其在长沙市岳麓区在其前妻周某名下，在浙江温州有一套房子。31、被告人景志丹的供述证明：2015年6月，在包坚信的提议下创立尚善公司任法人。龙盈公司是2016年8月注册成立的，法人代表开始是苏绍强，后变更成张某，龙盈公司老板以及实际控制人是包坚信，龙盈公司的经营模式策划、返利模式是在公司成立之前，包坚信和苏绍强确定的，龙盈公司成立后，其给包坚信任助理担任手语翻译，并邀请三人游网络科技公司开发了龙盈理财会员结算系统，并且负责会员结算中心的会员维护，后来还找了吴某维护该结算系统并跟王梦娇对接工作。其还进行了龙盈公司注册，场地租赁。龙盈公司及尚善公司没有取得银监局吸收存款的资质。尚善基金会是经其提议注册成立的，包坚信投资的400万元，基金会的钱主要投资了湖南哈喽维纳斯医疗美容有限公司，深圳嘟嘟科技信息有限公司投资了102万，还有基金会员工的工资也是这里面出。崔治国是龙盈公司总经理，包坚信、王燕、李莉、崔治国等人负责推广宣传，李莉是龙盈公司财务主管，负责管理龙盈公司资金，王梦娇负责龙盈理财会员结算系统后台管理，包坚妹、游辉负责返利。龙盈公司通过包坚信、李莉、王燕、崔治国到全国各地去讲课、建立微信群等网络宣传、招募网头拉人投资、投资人的口口相传方式吸引投资人投资。龙盈公司的投资返积分提现模式是到龙盈购买产品返积分，5000元为一单，每人投资不能超过十单，投资购买5000元一单的玉石，分四期返还7500元的积分，积分可以提现，也可以复投，提现的时候扣除5%的手续费。尚善Ａ、Ｂ、Ｃ套餐是因为龙盈公司的投资提现出现了困难，由崔治国想出来的，经过包坚信同意。其看到龙盈公司的后台数据投资人有2万左右，投资总金额其不清楚。其用吸收来的钱协助包坚信进行各处投资，主要包括昊瀚控股2000万，黄金甲果子便利100多万，深圳嘟嘟科技公司100多万、上海酷立堡500多万，湖南维纳斯300多万，摩乐房子清吧60万，咖啡厅投资了60万。2017年8、9月份包坚信陆陆续续给其400多万元钱，让其发展自己的事业，尾数0099交通银行的卡是包坚信打钱过来，期间小额的是给其用于开销的，其中有一次50万左右，投资了黄金甲果子便利，其还用包坚信给的40多万购置了一辆9成新的奔驰Ｅ300轿车，车牌为湘Ａ×××××。岳麓区是包坚信用其的银行卡购买的。32、被告人李莉的供述证明：龙盈公司成立于2016年8月份，公司是做投资理财的，投资者将钱投到龙盈公司获得高额返利。2016年10月份，其通过王燕介绍来到龙盈公司上班的，开始的时候是帮包坚信做龙盈公司的优品，2017年4月开始帮他做七优品平台，具体是在外拉人进来投资这两个项目，自己就是大网头，同时全国大网头的投资款都是转到其微信、支付宝和银行账户，其每天将投资人的信息和投资款告诉王梦娇让她录入平台并制表交给包坚信后，其再将收到的全国大网头的投资款通过自己的银行卡转账到包坚信指定的银行账户，同时优品和七优品的返利也是王梦娇负责制表报包坚信审批，包坚信同意后会按照表上返利的金额通过银行转账将钱转给其，其按照返利表给全国的大网头支付返利。其的招商银行、光大银行、交通银行、建设银行卡用于收取集资款。龙盈公司和尚善公司的实际控制人是包坚信，两个公司实际上是同一班人马在做事，包坚信负责整个公司的运作、人事安排、资金的运转等，崔治国是公司的总策划，主要策划理财产品的推出、利息的返还比例等等，景志丹是翻译，和包坚信一起负责公司和正常人的业务往来，同时给正常人做宣传工作，协助包坚信共同管理公司，包坚妹主要负责资金的管理和返利打款，游辉负责打款返利，王梦娇是负责龙盈理财会员结算中心的后台数据管理，同时将相关的财务工作报告给包坚信和景志丹，包坚斌是包坚信的哥哥，负责公司的采购和投资，其还负责整个公司的宣传工作，向来投资的人讲课，告诉他们如何投资，解释产品的情况，如何会有收益等等。公司通过在聋哑人的微信群、讲师巡讲、各地网头拉人或者网络平台来宣传公司的理财产品，吸引投资人。投资人全国各地的都有，基本上是聋哑人。最开始的时候公司没有设置任何的提现门槛，投资人随时可以将钱拿走退出。但是后来因为公司资金短缺，无法做到让投资人提现，所以公司就通过要投资人购买七优品、尚善公司理财产品来控制投资人提现。其在公司工作了一年的样子，拿了八万块钱的样子。尹娟是长沙的大网头。公安机关从其处扣押的小米3电脑是包坚信的，包坚信交给其的时候跟其说里面都是优品和七优品的客户资料。33、被告人包坚斌的供述证明：2016年12月份的样子，其到长沙的万达广场写字楼里见到了其弟弟包坚信时，看到有好多聋哑人聚集在那里，包坚信要其过来给他帮忙搞投资，他要投资酒、直播平台、网上商城之类的。其就质问他哪里来的钱，他说是朋友之间一起创业投资来的钱。其当时就有感觉是他们聋哑人集资、传销的模式，但是不能确认。2017年3、4月份，其应包坚信的要求找到上海酷立堡公司购买了几十万的红酒、找工厂定制了70万元左右的几千个包。2017年5月份，包坚信和其说他要成立一个控股公司，要把他从聋哑人那里集资来的钱通过控股公司去投资，要其帮忙打理，其同意了。他就喊他的翻译景志丹和其一起商量筹办了昊瀚公司，其负责注册、选场地、装修，钱是包坚信出的，其系该公司法人代表，占1%干股，实际老板是包坚信和翻译景志丹，所有决策都是他们决定的，其是执行人。昊瀚公司共投资了深圳友超科技网络有限公司（直播平台）（投资200万）、沈阳黄金甲餐饮有限公司（炸鸡）（投资100多万）、上海酷立堡贸易有限公司投资百分之三十的股份（投资了700多万，该公司是其物色的）、上海宝特纳牛排馆（投资150万）、杭州看见直播（投资100多万），另外还投资170万元到杭州新声网络科技有限公司举办“湖蓝之星艺术交流会”，这些钱都是通过昊瀚公司来操作的，另外2017年10月份，花140万在乐清市180平米的房产，登记在包榕榕名下，还在乐清市东方大厦花95万买了一套140平米的房产，没有房产证，付款是给王高明，另外还花了110多万元买车登记在其和包培磊名下，后来因为包坚信需钱用卖了。还有就是昊瀚公司的场地装修投资200万。自昊瀚公司成立以来，其主要的账户来往都是在尾号为4916农业银行卡上，资金主要来源是包坚信和景志丹或者他们指定的人员打过来的。包坚信和景志丹在杭州买的三套房子变卖的钱，有900万，另外其自己从中拿了200多万。包坚信是龙盈和尚善、昊瀚公司的实际控制人，包坚妹主要负责包坚信手底下公司的一些后台数据管理还有打款业务，景志丹是包坚信的翻译，同时也是他的合伙人，两人一起管理手底下的公司。崔治国是龙盈公司的经理，李莉是龙盈公司的总经理，王燕也是龙盈公司的，具体负责什么其不清楚。34、被告人崔治国的供述证明：2016年9月1日，其受包坚信的邀请到龙盈公司担任总经理，2016年12月之后李莉接替其担任总经理，其于2017年6月辞职。其的工作职责是公司员工的日常管理和培新，同时是公司的讲师，为龙盈公司在全国各地讲课宣传让更多的聋哑人投资购买龙盈公司的投资理财产品，上课的内容主要是把龙盈设计成为聋人团结互助创业的公司。ABC的投资套餐是其和包坚信、景志丹三人商量出来的方案，是因为龙盈公司一直处于亏损状态，所以设计出拉人进来投资的模式获取资金。其本人在龙盈公司平台投资15万元，已提取现金356345元。其的银行卡也收取了投资款，然后转账到了包坚信指定的收款个人账户。龙盈公司、尚善公司、尚善基金会实际控制人包坚信，包坚信经常到全国各地去演讲，负责公司的日常经营管理，掌握集资款，李莉是总经理和财务总监，负责公司的全面管理，景志丹是包坚信的手语翻译，龙盈理财会员结算中心也是他找朋友做的，尚善基金会由他控制和管理，包坚斌主要负责将龙盈公司吸收来的钱拿去投资项目，王梦娇是财务人员，负责管理龙盈理财会员结算中心，包坚妹和王梦娇一起负返利打款，王燕是大网头，她帮包坚信介绍了很多聋哑人社会关系，也拉了很多聋哑人投资，游辉负责协助王梦娇负责公司的后台数据管理和返利打款，尹娟是长沙本地的网头，帮公司吸收存款并从中获利。投资人的投资款主要是通过银行转账到龙盈公司指定的李莉、王宏燕、景志丹等人的个人账户或者以现金、转账交给龙盈公司指定的各地区网头，再由网头统一交给龙盈公司、或者直接到财务室付现金或者刷POS机支付。王梦娇保管所有投资人的信息，打款返利也是王梦娇在为主管理，包坚信控制每天的返款总数，具体返给哪些投资人，用哪个人账户打款返利，都是由王梦娇写好返利方案后报包坚信同意后分配给下面员工操作的。为了让投资人的盈利不能够及时套现，包坚信和景志丹通过尚善公司推出了一些理财产品，使得投资人在龙盈理财赚到的钱不能立即提现，而只能继续购买尚善公司的推出的理财产品。35、被告人王燕的供述证明：2016年8月，其就在龙盈公司帮助包坚信担任公司法务顾问与推销客户消费理财产品。龙盈公司通过请讲师宣讲、微信、网络、老会员介绍新会员等方式告诉投资者投资赚钱很高，有返利还有赠品，购买公司的理财产品是帮助残疾人扶贫来吸引人投资。包坚信是龙盈公司的老板和实际控制人，还负责演讲，景志丹是包坚信的翻译,另外还开店，李莉是龙盈公司财务总监，负责收取投资人的投资款,管理财务人员发放返利，崔治国是尚善经理，负责演讲，王梦娇是财务人员，负责优品投资人的情况，游辉、包坚妹是财务人员，帮助处理返利。包坚斌是包坚信的哥哥，负责包坚信在上海开的葡萄酒公司。其在龙盈公司担任法务顾问，投资人投资有顾虑，其就充当法律顾问，说自己是龙盈的律师，并且出示其的法律工作者执业证，打消投资者的顾虑，让他们相信并且投资。其到全国各地做演讲推销客户消费理财产品，还负责联系人脉约好地方，通过联系大网头，让他们通知投资人来参加演讲。其自己是个大网头，新疆、天津、山东济南、济宁、青岛等地方其都推荐了人，一共有几千人。龙盈公司有龙盈产品，优品、尚善ABC理财产品，尚善ABC理财产品由崔治国负责，具体情况其不清楚。龙盈有个理财会员结算系统，由王梦娇负责，客户通过电脑、手机等方式在此系统申请提现，再由财务部人员负责发放返利，公司收取5%的手续费，作为公司的公款。其没有看到过龙盈公司有银监局开具的吸收公众存款的资质。36、被告人王梦娇的供述证明：2016年7、8月，其加入了龙盈公司。龙盈公司的主要负责人是包坚信，负责演讲、推销理财产品等，景志丹是包坚信的翻译，包坚妹负责返利打款给客户，游辉是其老公，2017年加入公司后和包坚妹负责返利转账。公司还有一个叫李莉的女子，吴某系维护公司网站的技术人员，公司后面发不出钱，其让吴某把会员提现申请记录删除掉，还有包坚信后面微信视频告诉其有公安机关来查公司时，其要吴某把网站也关了。龙盈公司以承诺有高额的投资收益来吸引投资者购买龙盈理财产品、优品等，投资到期后龙盈公司就以更高的收益让投资者将钱继续留在公司里，这样投资者的钱就无法提现，公司主要就是吸纳聋哑人为会员。聋哑人就是通过龙盈理财会员结算中心来进行投资。尚善Ａ、Ｂ、Ｃ套餐与7优品是2017年6月包坚信推出来的线下产品，不需要上网登账，全部都是手工操作并保存，账目其不清楚，是李莉负责，李莉还介绍了人进来投资拿了推荐奖，并报在其这里做了登记。其在公司一直是负责管理龙盈理财会员结算中心的后台数据，负责会员信息统计、报单、提现录入，张永杰和其再负责将每天的会员提现申请制作成表格，发到微信工作群和包坚信的个人微信，包坚信审核通过通知其和张永杰以后，其就将审核通过的表格发给包坚妹和游辉按照表格上的银行账号进行转账。2017年最多的时候公司有两万左右的会员。会员投资有给现金的也有转账的，龙盈公司里的资金最后都是由包坚信支配使用。在公安机关查获的电脑内有其统计全国的会员资料和公司的表格，文件名为“优会亏赚记录（1）.ｘｌｓｘ”，记录了所有公司会员姓名、编号、手机号码及身份证号码，文件名为“申请退款（2）.ｘｌｓｘ”，记录的是会员退钱的记录，“7优品实际工资.ｘｌｓｘ”，记录的是公司所有投资销售“优品”所得的账，“全部报单记录.ｘｌｓｘ”的表格，记录的是哪天谁购买了多少钱理财产品。37、被告人包坚妹的供述证明：2016年8月左右，其应其弟弟包坚信的要求加入龙盈公司,龙盈公司和尚善公司都是包坚信开设的。其知道龙盈公司就是吸引聋哑人购买公司的理财产品成为公司的会员，然后会员介绍更多的会员来发展自己的团队，所以公司设置了大中小三个级别网头。其在公司主要负责返款，张永杰负责审核返利表格，其按照王梦娇的指令，对相关账户进行转款打给会员，一般是接到王梦娇的指令后，就进行操作。其没有固定报酬，就是节假日有个200O元左右的红包，其弟弟每个月给其1600元左右的零用钱，还给其支付房屋租金。游辉是王梦娇的老公，在公司负责打款给客户，景志丹是包坚信的手语翻译，参与公司运营，李莉是公司的讲师，负责给聋哑人上课，组织公司会员学习，王燕一般在公司接待会员，讲解产品，还有拉客户进来。公司所宣传的“产品”大概的内容是会员投资5000元，一个月可以收回7000多元，这些产品主要是通过聋哑人这个群体口口相传，参与的也都是聋哑人，其觉得不可能。其跟其弟弟包坚信提醒了几次，要他莫乱搞，其弟弟说没事。38、被告人游辉的供述证明：其是2016年6月至2017年2月期间跟着其老婆王梦娇到龙盈公司上班的，刚开始在公司是做厨师，后包坚信安排其在包坚妹忙的时候帮她做事，用银行卡帮龙盈公司转账返现。包坚妹是包坚信的姐姐，负责龙盈公司的投资客户返利转账，其平时工作上都是听包坚信和包坚妹的安排，具体的工作流程就是王梦娇将需要返利提现的名单、数额、银行卡号交给包坚妹，包坚妹拿到名单后就跟其一起按照名单转账打钱，包坚妹还借了一张其名下的尾号为1457的长沙银行卡用于龙盈公司理财产品的返现。李莉负责龙盈公司管理，公安机关在其家里搜查扣押的107张中国银行POS刷卡签购单是包坚信交给其保管的。其自己在龙盈公司购买理财产品提现了二十几万元。39、被告人尹娟的供述证明：2016年10月，其应包坚信的邀请到龙盈公司上班，龙盈公司老板是包坚信，景志丹是包坚信的翻译，崔治国是经理，做讲师宣传等工作，李莉是经理，在公司负责收钱，登记算账，所有的钱都归李莉管，王梦娇负责“龙盈会员结算系统”操作。龙盈公司通过讲师宣讲、微信、网络、老会员介绍新会员等方式对外宣传黄金级龙盈理财产品、7优品、ABC产品吸引人投资。客户到公司来咨询的，其等人就在公司做宣传和接待，公司有宣传资料。其在龙盈公司主要做宣传、介绍和推荐，包坚信将其的微信二维码对外公布，其通过微信、QQ添加好友，再在微信、QQ里向他们推荐产品，还有就是直接到公司来咨询，其推荐他们购买产品。其推荐的客户来投资的，不懂得操作手机、电脑的，其就教他们，投资款直接转给公司对外公布的账户，如果是现金，由其收了之后交给李莉。其在龙盈没有工资，根据龙盈结算系统及其农行卡，其购买龙盈理财产品共获利342426.5元，一共获得了拉人推荐奖23430元。40、辨认笔录证明：被告人崔治国辨认出包坚信、包坚斌、包坚妹、周某、景志丹、李莉、张某、游辉、王燕。41、湖南铭鑫司法鉴定所赵娜、周营出具的湘铭鑫司鉴所[2018]电鉴字第8号司法鉴定意见书证明：对扣押的七个笔记本电脑，一台平板电脑和一个U盘进行鉴定，原盘电子数据未发生改变，并将上述电脑、U盘内提取和恢复与案情相关数据，制作成证据光盘。42、湖南铭鑫司法鉴定所赵娜、周营出具的湘铭鑫司鉴所[2018]电鉴字第9-1号司法鉴定意见书证明：鉴定对“龙盈理财会员结算系统”与“会员办公管理系统”的网站进行了功能分析，“龙盈理财会员结算系统”网站主要具有用户使用查看自己账户金额和管理自己账号的功能；“会员办公管理系统”网站主要具有用户管理、查询会员信息、管理充值交易记录、审核用户的提现的功能。43、湖南友谊联合会计师事务所出具的湘友鉴字［2018］0011号司法鉴定意见书、补充鉴定意见及附件证明：本案非法吸收存款的模式、吸收资金的收付方式，本案共有龙盈理财产品、平台优品（前述两种产品统称为“优品”）、500会员、尚善Ａ／Ｂ／Ｃ套餐、七优品五种产品模式；经审计，本案投资“优品”的集资参与人为27849人，从广义方面且依据谨慎性原则分析该案集资总额为611774991.96元，其中用于集资参与人提现的金额为588063248.84元，另鉴定对非吸资金的去向进行了统计说明；其中投资亏损的集资参与人有19467人，亏损金额为205131156.38元；尹娟推荐的集资参与人共计95人，集资总额为1235000元，获得推荐奖23430元；该鉴定意见同时对周某名下部分银行账户的资金出入情况进行了审计，其中长沙银行账户自2016年10月25日至2018年1月23日，流入资金15416079.94元，流出资金14619631.22元，浙江乐清农商行账户由包坚信银行卡（收集资款）转入500万元。针对被告人及辩护人提出的辩解、辩护意见、提交的证据，根据本案的事实、证据及相关法律规定，综合评判如下：1、关于被告人景志丹、李莉的辩护人提交的证据采信问题。对于被告人景志丹的辩护人提交的证据1、3及被告人尹娟的辩护人提交的证据，经查属实，本院予以采信，对于提交的证据2，因与本案没有关联性，本院不予采信；对于被告人李莉的辩护人提交的证据1，经查属实，本院予以采信，对于提交的证据2、3、5，与本案没有关联性，本院不予采信，对于提交的证据4，与本案在案证据矛盾，本院不予采信。2、关于被告人李莉是否具有主观犯意、在龙盈公司具体职务、职责、是否系本案非法吸收公众存款行为共犯的问题。经查，现有被告人景志丹、崔治国、王燕、游辉、尹娟的供述证实被告人李莉在龙盈公司负责财务管理，收取投资人钱款，对此其本人在侦查机关亦有相同供述，司法审计亦审计出其名下银行账户用于大量接收关联方及投资人钱款，另现有证据还证实其负责对外宣传龙盈公司理财产品吸引投资人投资，其本人主观上对于龙盈公司对外宣传以高额返利的方式吸引集资参与人投资是明知的，客观上积极参与宣传，收取投资人钱款，具有犯罪的主观故意，其应当对其在龙盈公司工作期间的非法吸收公众存款的行为承担刑事责任。3、关于被告人王燕所发展的投资人、金额及是否以法律顾问身份对外宣传，其宣传是否构成刑事犯罪的问题。经查，起诉书指控被告人王燕直接发展的投资人员及金额仅有王燕签认的表格，但未有投资人员具体信息，与鉴定意见中的投资人员及金额无法一一对应，从事实存疑应作出有利于被告人认定的原则，对上述指控事实，本院不予认定，但现有被告人王燕在侦查机关的供述供称其2016年8月担任龙盈公司法务顾问，投资人有顾虑时，其就充当法律顾问打消投资者的顾虑，让投资人投资，同时有证人张某的证言证实王燕系龙盈公司律师，对此有相关集资参与人的证言亦证实王燕通过对外宣传其系龙盈公司律师并出示法律工作者执业证，对集资参与人宣称龙盈资源受法律保护，只要你侵犯龙盈的荣誉和利益，就要受法律制裁，且有相关照片印证，综上，被告人王燕明知龙盈公司以高额返利的方式向不特定公众吸收存款，仍然帮助对外进行宣传，积极推荐人员直接或间接发展人员投资龙盈公司产品，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，应当对全案非法吸收公众存款的行为承担共同刑事责任。4、关于被告人游辉是否参与打款返利、其名下会员数及资金数的问题。经查，现有被告人崔治国、李莉、王梦娇、包坚妹、王燕的供述及证人陈某的证言证实被告人游辉在龙盈公司负责打款返利，被告人游辉本人在侦查机关亦有相同供述，且其将其本人的银行卡用于接收非吸关联方资金及用于返现，经审计，其名下银行卡账户用于接收关联方及投资人资金达2亿余元，其当庭翻供与已查明的事实不符，本院不予采纳，但起诉书指控其名下会员数达3000余人的事实，证据不足，本院不予支持。5、关于被告人崔治国是否参与尚善ABC产品制定、是否成立重大立功的问题。经查，现有被告人包坚信、景志丹及被告人崔治国本人在侦查机关的供述证实崔治国参与了该理财产品的制定，对上述辩解，本院不予采纳；本案系共同犯罪，被告人崔治国主动到案后供述了本案同案犯李莉、包坚妹等人的犯罪行为，属于其如实供述范畴，不应认定为具有立功情节。6、关于本案系单位犯罪还是自然人犯罪的问题。本案中，被告人包坚信成立龙盈公司、尚善公司的目的系非法吸收公众存款，且公司成立后主要业务活动均系对外向不特定公众宣传购买高额返利的理财产品以吸收集资参与人钱款的非法吸收公众存款的犯罪活动，所吸收资金均系由被告人包坚信个人控制、管理、使用，应当以自然人犯罪处罚。7、关于本案十名被告人的地位作用问题。本案系共同犯罪，被告人包坚信系犯意的发起者，龙盈公司、尚善公司的实际控制人，在非法吸收公众存款犯罪过程中，积极对外向不特定公众宣传，吸引集资参与人投资，且对所吸收资金进行管理、支配，在共同犯罪过程中起主要作用，系主犯，被告人景志丹作为尚善公司法定代表人、执行董事、总经理，系包坚信的翻译，负责开发龙盈公司的会员管理系统，并请技术人员予以维护和升级，同时为包坚信的投资决策提供参考并直接决定及参与投资，系龙盈公司的核心人员，起主要作用，但其作用相对于被告人包坚信较小，在量刑时应予以区分；其余八名被告人系根据被告人包坚信的安排从事对外宣讲、接收资金、打款返利、对外投资等相关工作，并不控制集资钱款，在共同犯罪中起次要作用，系从犯。8、关于被告人王燕、尹娟所提其等人并非强迫他人进行投资，系自愿投资的辩解意见。经查，非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理制度，采用非法方法吸收或变相吸收社会公众存款，是否有强迫他人投资的行为，不影响本罪的成立。9、关于被告人李莉、游辉是否构成坦白情节的认定问题。经查，被告人李莉当庭否认其在龙盈公司参与对外宣传吸引集资参与人投资、负责龙盈公司财务的事实，被告人游辉当庭否认其在龙盈公司协助包坚妹给集资参与人打款返利的事实，系对主要犯罪事实的否认，不能认定为具有坦白情节。10、关于被告人包坚信、李莉、包坚斌、崔治国、王梦娇、包坚妹、尹娟的主观恶性大小的问题，本案中被告人包坚信等人以聋哑人群体为非法吸收存款对象，且上述被告人涉及的非吸资金系数额巨大，造成众多聋哑集资参与人本金无法归还，不能认定为主观恶性小。11、关于对被告人李莉、王梦娇、包坚妹是否适用缓刑的问题，因与其三人犯罪的事实、性质、情节及对社会的危害性不符，本院不予采纳。本院认为，被告人包坚信、景志丹、李莉、包坚斌、王燕、崔治国、王梦娇、包坚妹、游辉、尹娟违反国家金融管理制度，采用非法方法吸收或变相吸收社会公众存款，数额巨大，严重扰乱了金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。本案系共同犯罪，在共同犯罪过程中，被告人包坚信、景志丹起主要作用，系主犯，被告人李莉、包坚斌、崔治国、王燕、王梦娇、包坚妹、游辉、尹娟起次要作用，均系从犯，依法对被告人李莉、包坚斌、崔治国、王燕、王梦娇从轻处罚，对被告人包坚妹、游辉、尹娟减轻处罚。被告人包坚信、景志丹、包坚斌、王梦娇、包坚妹到案后，如实供述了自己的主要罪行，系坦白，依法可从轻处罚。被告人崔治国、王燕、尹娟犯罪以后主动投案，并如实供述了自己主要犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚。被告人包坚信、李莉、崔治国、王燕、王梦娇、包坚妹、游辉、尹娟系聋哑人，依法可从轻处罚。被告人景志丹、包坚斌自愿认罪认罚，依法可从宽处罚。被告人景志丹、尹娟在案发以后，部分退缴违法所得，可酌情从轻处罚。被告人包坚信、景志丹、李莉、包坚斌、崔治国、王燕、王梦娇、包坚妹、游辉、尹娟主要以聋哑人为对象吸收存款，可酌情从重处罚。被告人以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红应当依法追缴，对于非法吸收的集资参与人的本金应责令退赔，已支付的利息、分红在未偿还的本金中予以折抵。公诉机关建议对被告人包坚信在有期徒刑七年以上九年以下，对被告人景志丹在有期徒刑五年以上七年以下、对被告人李莉在有期徒刑四年以上五年以下，对被告人包坚斌在有期徒刑四年以上六年以下，对被告人崔治国在有期徒刑三年以上四年以下，对被告人王燕在有期徒刑二年以上三年以下，对被告人王梦娇在有期徒刑三年以上四年以下，对被告人包坚妹在有期徒刑二年以上四年以下，对被告人游辉在有期徒刑二年以上三年以下，对被告人尹娟在有期徒刑二年以上三年以下，可适用缓刑，并处罚金的幅度内量刑的意见，本院予以采纳。被告人王燕、游辉有犯罪前科，根据被告人包坚信、景志丹、李莉、包坚斌、崔治国、王燕、王梦娇、包坚妹、游辉、尹娟犯罪的事实、性质、情节以及其行为对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第十九条、第六十七条第一、三款、第四十五条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款之规定，判决如下：一、被告人包坚信犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月11日起至2026年5月10日止。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳。）二、被告人景志丹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月11日起至2023年11月10日止。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳。）三、被告人李莉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月11日起至2023年5月10日止。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳。）四、被告人包坚斌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币七万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月11日起至2022年5月10日止。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳。）五、被告人崔治国犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月4日起至2022年6月3日止。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳。）六、被告人王燕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月4日起至2021年9月3日止。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳。）七、被告人王梦娇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月11日起至2021年5月10日止。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳。）八、被告人包坚妹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月11日起至2020年5月10日止。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳。）九、被告人游辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月11日起至2020年8月10日止。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳。）十、被告人尹娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳。）十一、在案扣押、冻结款项分别按比例发还集资参与人，在案查封的房产变价后所得价款分别按比例发还集资参与人（冻结银行账户及查封、扣押财物清单详见附件一），追缴被告人向本案集资参与人支付的利息、分红回报，集资参与人本金尚未归还的，所支付的利息、分红回报可折抵本金，不足部分责令继续追缴退赔并按同等原则分别发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  李语嫣人民陪审员  马国钧人民陪审员  雍光明二〇二〇年三月十一日书 记 员  柳 舟书 记 员  刘 莉附一：本案冻结银行账户及查封、扣押财物清单1、周某名下上海浦东发展银行长沙芙蓉支行62×××68账户；2、周某名下长沙银行先导区支行62×××15账户；3、周某名下兴业银行长沙蔡锷路支行62×××17账户；4、周某名下中信银行温州柳市支行62×××57账户；5、周某名下中国银行长沙市三湘支行61×××62账户；6、周某名下浙江乐清农村商业银行股份有限公司翁垟支行6230910399084550385；7、周某名下光大银行长沙岳麓支行78×××92账户；8、周某名下中国建设银行长沙车站北路支行6227002920120065404；9、周某名下招商银行长沙开福支行62×××57账户；10、湖南尚善助残慈善基金会名下招商银行长沙开福支行73×××01账户；11、游辉名下中国工商银行长沙五一路支行62×××25账户；12、游辉名下交通银行永州零陵支行62×××39账户；13、包坚妹名下中国农业银行乐清市支行62×××71账户；14、包坚妹名下中国建设银行长沙火星支行6236682920008476028；15、包坚斌名下中国农业银行中山小榄支行62×××16账户；16、从周某处扣押的现金人民币2000000元，港币18100元（已兑换成人民币14467.33元）；17、景志丹、尹娟退缴暂扣于本院的违法所得人民币43430元；18、包榕榕名下位于浙江省乐清市；19、周某名下位于长沙市岳麓区。附二：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条第一款：组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。第四款：对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第十九条：又聋又哑的人或者盲人犯罪，可以从轻、减轻或者免除处罚。第六十七条第一款：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第三款：犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第四十五条：有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第七十二条第一款：对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。第三款：被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款：有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第三款：缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款：具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。