福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0582刑初3129号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人寇太军，男，1985年12月28日出生，汉族，初中文化，务工，住四川省岳池县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年1月5日被刑事拘留，同年2月3日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 指定辩护人陈华列，福建华达律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检诉刑诉〔2019〕1448号起诉书指控被告人寇太军犯诈骗罪，于2019年7月10日向本院提起公诉。本院于2019年7月18日作出（2019）闽0582刑初1780号刑事判决，被告人寇太军不服判决，提起上诉，泉州市中级人民法院以部分事实不清、证据不足裁定发回重审。本院于2019年12月5日受理后，晋江市人民检察院以晋检一部刑补诉〔2019〕1号补充起诉决定书于2019年12月27日向本院补充起诉，本院依法适用普通程序，另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员刘燕红出庭支持公诉，被告人寇太军及其指定辩护人陈华列均到庭参加诉讼。案经合议庭评议并经本院审判委员会讨论，现已审理终结。 晋江市人民检察院指控：一、2018年1月15日，被告人寇太军利用他人的捷信金融消费公司员工账号，以办理贷款为由，骗取被害人范某人民币（币种，下同）3000元，后通过微信返还500元给被害人范某。2018年9月16日，被告人寇太军利用他人的捷信金融消费公司员工账号，以结束贷款合同需要一笔流水款为由，骗取被害人范某29900元，后偿还三期贷款本金3797.25元。 二、2018年11月至2019年1月期间，被告人寇太军伙同“龙岩”（另案处理），利用借来的捷信金融消费公司员工账号，以办理临时信用卡或小额贷款为由，骗取被害人阮某等人贷款金28896元。具体事实如下： 1.2018年11月9日，被告人寇太军伙同“龙岩”，利用上述手段，在泉州市房间内，骗取被害人阮和桂某4600元。 2.2018年11月15日，被告人寇太军伙同“龙岩”，利用上述手段，在泉州市房间内，骗取被害人王某贷款金4600元。 3.2018年11月17日，被告人寇太军伙同“龙岩”，利用上述手段，在晋江市邮电局对面巷子内，骗取被害人蒋某贷款金1600元。 4.2018年12月1日，被告人寇太军伙同“龙岩”，利用上述手段，在晋江市“168”酒店对面马路边，骗取被害人石某贷款金4596元。 5.2018年12月29日，被告人寇太军伙同“龙岩”，利用上述手段，在晋江市溪边村人力资源市场广场处，骗取被害人陈某1贷款金4000元。 6.2018年12月27日，被告人寇太军伙同“龙岩”，利用上述手段，在晋江市宾馆内，骗取被害人方某贷款金5400元。 7.2019年1月2日，被告人寇太军伙同“龙岩”，利用上述手段，在晋江市新华都超市后一租房内，骗取被害人姚某贷款金4100元。 2019年1月4日，被告人寇太军在晋江市中山医院门口路段被公安机关抓获。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解及辨认笔录等证据。 公诉机关认为，被告人寇太军以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额较大，应当以诈骗罪追究其刑事责任，其有坦白情节，并建议对被告人寇太军判处有期徒刑一年十个月至二年四个月，并处罚金。 被告人寇太军对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出辩护意见如下：被告人有代被害人还款，消除影响的行为；有坦白情节；没有犯罪前科，认罪态度好；被告人是家庭支柱。综上请求对被告人从轻处罚。 经审理查明，一、2018年1月15日，被告人寇太军利用他人的捷信金融消费公司员工账号，以办理贷款为由，骗取被害人范某人民币（币种，下同）3000元，后通过微信返还500元给被害人范某。2018年9月16日，被告人寇太军利用他人的捷信金融消费公司员工账号，以结束贷款合同需要一笔流水款为由，骗取被害人范某29900元，后偿还贷款3797.25元。 二、2018年11月至2019年1月期间，被告人寇太军伙同“龙岩”（另案处理），利用借来的捷信金融消费公司员工账号，以办理临时信用卡或小额贷款为由，骗取被害人阮某等人贷款金28896元。具体事实如下： 1.2018年11月9日，被告人寇太军伙同“龙岩”，利用上述手段，在泉州市房间内，骗取被害人阮和桂某4600元。 2.2018年11月15日，被告人寇太军伙同“龙岩”，利用上述手段，在泉州市房间内，骗取被害人王某贷款金4600元。 3.2018年11月17日，被告人寇太军伙同“龙岩”，利用上述手段，在晋江市邮电局对面巷子内，骗取被害人蒋某贷款金1600元。 4.2018年12月1日，被告人寇太军伙同“龙岩”，利用上述手段，在晋江市“168”酒店对面马路边，骗取被害人石某贷款金4596元。 5.2018年12月27日，被告人寇太军伙同“龙岩”，利用上述手段，在晋江市宾馆内，骗取被害人方某贷款金5400元。 6.2018年12月29日，被告人寇太军伙同“龙岩”，利用上述手段，在晋江市溪边村人力资源市场广场处，骗取被害人陈某1贷款金4000元。 7.2019年1月2日，被告人寇太军伙同“龙岩”，利用上述手段，在晋江市新华都超市后一租房内，骗取被害人姚某贷款金4100元。 2019年1月4日，被告人寇太军在晋江市中山医院门口路段被公安机关抓获，公安机关从被告人寇太军处扣押作案工具华为手机一部。被害人方某被诈骗款项，已由陈某2予以代垫还款。 上述事实，有经庭审质证、确认的个人贷款申请表、短信信息、银行交易明细、支付宝、微信个人账户信息及转账、聊天记录、贷款广告招牌、贷款还款资料、扣押清单及照片抓获及破案经过、电子数据提取笔录、户籍证明，被害人范某、阮某、王某、蒋某、石某、陈某1、方某、姚某陈述，证人陈某2、林某、郭某证言，辨认笔录及照片等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人寇太军以非法占有为目的，单独或结伙虚构事实，骗取他人数额较大的财物，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人寇太军归案后如实供述其罪行，愿意接受处罚，予以从轻处罚。本案部分被害人的经济损失已获得赔偿，予以酌情从轻处罚。辩护人亦提出如上辩护意见，予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十四条、第六十七条第三款之及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条规定，判决如下： 一、被告人寇太军犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月4日起至2021年1月3日止。罚金应在本判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 二、责令被告人寇太军退赔下列被害人的相应经济损失（币种均为人民币），分别为范某26102.75元、阮某4600元、王某4600元、蒋某1600元、石某4596元、陈某14000元、姚某4100元。 三、未随案移送的作案工具华为手机一部，由扣押机关晋江市公安局予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  吴婷婷 人民陪审员  林锦茹 人民陪审员  刘 萍 二〇二〇年三月九日                            本件与原本核对无异                书记员许丽娟 附件：本案所适用的法律法规、司法解释 1.《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 2.《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。