广东省梅州市梅县区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤1403刑初18号公诉机关广东省梅州市梅县区人民检察院。被告人吴南林，男，1975年4月12日出生，公民身份号码：441************713，户籍地梅州市梅县区畲江镇，汉族，小学文化，捕前租住广州市天河区天河客运站附近一出租房。因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月21日被梅州市公安局梅县区分局刑事拘留，同年10月23日被逮捕。现押梅州市梅县区看守所。辩护人吴苑芳，女，1981年2月6日出生，汉族，高中文化，无业，住梅州市梅江区******，系被告人吴南林的妹妹。梅州市梅县区人民检察院以梅县院公诉刑诉[2020]7号起诉书指控被告人吴南林涉嫌犯诈骗罪，于2020年1月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年3月18日公开开庭审理了本案。梅州市梅区人民检察院指派检察员卢雪华出庭支持公诉，被告人吴南林及其辩护人吴苑芳均到庭参加诉讼。现已审理终结。梅州市梅县区人民检察院指控，2018年3月，被告人吴南林在梅州市梅县*********理发店认识经营该店的被害人曾启香，吴南林自称其是粤东驾校的教练，并吹嘘其在湛江、广州等地有养殖场、酒店等产业，曾启香信以为真，并将其妹妹曾福有介绍给吴南林认识。从2018年5月开始，吴南林便虚构其朋友做生意需要资金周转等事实，以高额利息为诱饵，骗取曾启香、曾福有将钱拿给其放贷，并承诺借款十日为一期，每期3%的利息。被害人曾启香、曾福有为赚取利息，于2018年6月至9月期间，曾启香先后通过其微信、支付宝（微信账号：wxid-w7fyjy5x13io22，支付宝账号：133*****418）向吴南林的微信、支付宝（微信账号：jx137*****837，支付宝账号：137*****837）转账及拿现金的方式，共拿给被告人吴南林150000元（支付宝、微信转账18笔，共计149700元，给付现金300元）用于放贷；曾福有则通过其手机银行（工商银行卡卡号：621*************098，中国银行卡卡号：621*************975）向吴南林的银行卡（农业银行卡卡号：622*************173）转账的方式，共拿给吴南林共7万元，用于放贷。吴南林从曾启香、曾福有处取得的钱款，并未用于放贷，大部分用于其日常开支。期间，为避免曾启香产生怀疑，吴南林除按约向曾启香支付利息外，还虚构巫汉全、彭先富等人向其借款的合同，将合同拍成相片用微信发给曾启香，使曾启香相信其已将钱用于放贷，并继续骗取曾启香的钱款。直至2018年11月底，因曾启香对吴南林的驾校教练身份产生怀疑，便多次催吴还本金，吴南林便在曾启香的理发店内还给曾启香、曾福有每人1万元，未还清的部分则分别写下借款合同给曾启香、曾福有，并约定2019年5月1日还清。至2019年5月，曾启香再次催促吴南林还款时，吴南林还给曾启香5000元后，潜逃失联。至案发，吴南林共从曾启香、曾福有处取得220000元，扣除其在案发前归还给曾启香、曾福有的25000元，及以利息的名义付给曾启香的10500元，其实际诈骗所得为184500元，已被其挥霍一空。上述事实，公诉机关当庭宣读出示了被告人供述、辨认笔录和指认笔录、被害人陈述和辨认笔录、证人证言、现场勘查笔录、现场图、现场照片、受案登记表、立案决定书、抓获经过、户籍证明、证明、接受证据清单、银行卡（被告人）账户查询表等证据，认为被告人吴南林的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，诉请依法惩处。被告人吴南林对指控的罪名和事实提出异议认为不是诈骗，是借款，曾启香到处诋毁我才不接她的电话，也没有去到她店里威胁过她。其辩护人吴苑芳仅提出家庭有实际困难，提请从轻处罚意见。经审理查明，2018年3月份前后，被告人吴南林在梅州市梅县********“纤艺造型”理发店理发认识了经营该店的被害人曾启香，经常到店消费熟悉后，被告人吴南林谎称其是粤东驾校的教练，并吹嘘其在湛江、广州等地有养殖场、酒店等产业，现离异单身，被害人曾启香信以为真，还将妹妹曾福有介绍给被告人吴南林认识。从2018年5月开始，被告人吴南林谎称其朋友做生意需要资金周转，以高额利息为诱饵，骗取被害人曾启香、曾福有将钱拿给其放贷，并承诺借款十日为一期，每期3%的利息。被害人曾启香、曾福有信以为真，为赚取利息，于2018年6月至9月期间，被害人曾启香先后通过其微信、支付宝（微信账号：wxid-w7fyjy5x13io22，支付宝账号：133*****418）向被告人吴南林的微信、支付宝（微信账号：jx137*****837，支付宝账号：137*****837）转账及拿现金的方式，共转给被告人吴南林150000元（支付宝、微信转账18笔，共计149700元，给付现金300元）用于放贷；被害人曾福有则通过其手机银行（工商银行卡卡号：621*************098，中国银行卡卡号：621*************975）向被告人吴南林的银行卡（农业银行卡卡号：622*************173）转账的方式，转给被告人吴南林共7万元，用于放贷。被告人吴南林骗取的款项并未放贷给他人，大部分用于其日常开支。还虚构巫汉全、彭先富等人向其借款的合同，将合同拍成相片用微信发给被害人曾启香，使被害人曾启香相信其已将钱用于放贷，以便继续骗取被害人曾启香的钱款。2018年11月底，被害人曾启香对被告人吴南林的驾校教练身份产生怀疑后便多次催吴还本金，并声称不还便报警。被告人吴南林便在被害人曾启香的理发店内还给曾启香、曾福有每人1万元，未还清的部分则分别骗写借款合同给被害人曾启香、曾福有，并约定于2019年5月1日前还清。至2019年5月，被害人曾启香再次催促被告人吴南林还款时，被告人吴南林还给曾启香5000元后潜逃失联。被告人吴南林骗取两被害人共220000元，除已还本金25000元、利息10500元外，实际需得184500元被其挥霍花光。上述事实，有经法庭质证、认证的如下证据予以证实：1、受案登记表，可证实被害人曾启香报案的时间及简要案情等情况。2、被害人陈述（1）被害人曾启香的陈述，2017年9月份，我在梅县*****经营理发店，2017年11月至2018年间，吴南林常到我店洗头剪发，期间，自称他丧偶，是粤东驾校教练，还在湛江合股经营海鲜养殖场，广州经营有酒店等，我相信他讲的话，还把妹妹曾福有介绍给吴南林认识。后来有一次在店里，吴南林说其朋友开公司需资金周转向我借2万元，后来，吴南林用花言巧语忽悠骗我，不断称其朋友开厂搞实业需资金周转不断提出借钱，直至2018年10月份，吴南林说把全部钱投在放贷公司，后再向我借钱没有钱给他后就没有支付利息，也无法联系。后来，我去到驾校找他，粤东驾校根本没有这个人，查信息发现吴南林的年龄与手机登记信息不符便知被骗，我发信息要求还钱无回音。2018年11月31日晚上，吴南林带4个人来到店里要挟我签了两份借款合同并还给我2万元，再后来就无法联系吴南林。我于2018年6月13日、6月27日、7月8日、7月25日、8月4日、8月14日、9月3日先后七次借款给吴南林共15万元，是通过微信或支付宝转账转给吴南林的微信账号上的，我妹妹曾福有共借款7万元，共22万元，吴南林还款2万元（两姐妹各1万）、利息10500元，剩下的184500元至今被骗没有还给我们。辨认笔录，经被害人曾启香辨认，照片中7号（吴南林）就是骗钱的男子叫吴南林。（2）被害人曾福有的陈述，2018年5月份，姐曾启香介绍吴南林与我认识后确立恋爱关系，吴南林常光顾我姐的理发店，他以恋人为名在2018年9月3日、9月5日两次以其投资办公司、办驾校等理由向我借钱共7万元，都是银行转账给他的，后来还有1万元，直到现在6万元未还给我。辨认笔录，经被害人曾福有辨认，照片中2号（吴南林）男子是叫吴南林。3、证人陈东文的证言、辨认照片、指认借款合同，经证人陈东文辨认认为其没有签订过这份《借款合同》、照片（吴南林）中的男子我不认识，也不认识巫汉全这个人，2018年6月27日，其没有向任何人借款，与被告人吴南林交代是其伪造的借款合同能相互印证。借款合同，经证人陈东文辨认认为其本人没有签订过此份合同。4、现场勘查笔录、现场图、现场照片，可证实案发地点位于梅县****的“纤艺造型”店。5、被告人吴南林供述，2018年3月份左右，我常到曾启香理发店理发就认识她两姐妹，后来提出向她们借钱放高息，给3分或4分利息，先后向曾启香6次左右借款共15万元，2次向曾福有借款7万元，转到我尾号0173农行卡内，微信号是Jx137*****837、名字“学车”、支付宝账号是我的手机号137*****837，身份认证是吴南林，曾启香的微信名是“好人一生平安”，支付宝账号是她的电话133*****418；曾福有微信号“幸福有你，养身之道”，支付宝账号也是她的手机号150*****072。我拿钱后没有向外放贷，大部分被我用于生活开支，小部分支付她们的利息。期间，为成功继续骗曾启香借钱，我虚构朋友开锯木厂需周转资金，还把随意拍照的锯木厂照片传给曾启香，使她相信，每次拿钱都虚构“巫汉全”、“彭先富”等借款人与出借人（吴南林）签订的借款合同来发给曾启香看，使她相信不断拿钱。2018年12月1日，曾启香催还钱后去到店里还了二万元后写下借款合同，约定2019年5月1日前还清而至今未还。辨认笔录，经辨认，照片中9号（曾启香）、3号（曾福有）是借钱给他的女子。被告人吴南林对其本人及被害人曾启香、曾福有的微信号、支付宝账号信息截图、虚构的2份借款合同分别进行指认；被告人吴南林对其本人的农行卡账号、交易明细中接受转款进行指认；被告人吴南林对被害人曾启香支付宝转账截图和微信转账截图及转账款项总额进行辨认；被告人吴南林对其于2018年12月1日写给两被害人的借款合同进行指认。6、接受证据清单：①被害人曾启香提供的2份借款合同，证实被告人吴南林未退赃款金额的事实；②被害人曾启香提供的与被告人吴南林微信聊天记录，可证实双方聊以借钱放贷的事情；③被害人曾启香提供银行交易明细表、微信和支付宝交易记录，可证实被害人多次转款给被告人的情况；④被害人曾福有提供的银行交易明细、聊天记录，可证实曾福有转款给被告人的时间、账号及金额等情况；⑤被害人曾启香提供的被告人与彭先富、巫汉全签订的借款合同、转账截图，可证实被害人曾启香转款给被告人的时间、账号及金额等情况。7、银行卡号（622*************173）查询情况，可证实被害人曾福有于2018年9月3日、5日先后向该账户卡里转款共7万元的事实。8、户籍证明，可证实被告人吴南林的出生时间，年龄已达负刑事责任年龄。9、抓获经过，可证实被告人吴南林是被抓归案的。10、证明（梅州市*********出具），证实吴南林不是其驾校的教练员与职工。11、在逃人员登记表，可证实被告人吴南林因涉嫌诈骗于2019年5月22日被列追逃人员的事实。本院认为，被告人吴南林目无国法，以非法占有为目的，采用虚构事实的方法多次骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法惩处。公诉机关指控的罪名成立。被告人吴南林归案后未能真正认罪悔罪，其与辩护人提请从轻处罚意见，不予采纳。根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人吴南林犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币35000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二O一九年九月二十一日起至二O二四年三月二十日止；罚金自判决确定之日起一个月内缴纳）。二、违法所得赃款184500元人民币，继续追缴，返还给被害人曾启香、曾福有。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向广东省梅州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  吴文龙审 判 员  张巧玲人民陪审员  陈伟强二〇二〇年三月二十五日书 记 员  凌 悦