西安市未央区人民法院刑事判决书 (2019)陕0112刑初845号 公诉机关西安市未央区人民检察院。被告人张某某，男，1986年7月4日出生，汉族，小学文化，无业，住内蒙古自治区亚克石市XX路XX号，公民身份号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX。2003年因犯盗窃罪被内蒙古自治区牙克石市人民法院判处拘役四个月；2005年因犯盗窃罪被内蒙古自治区牙克石市人民法院判处有期徒刑一年六个月；2007年3月29日因犯抢劫罪被内蒙古自治区牙克石市人民法院判处有期徒刑二年，并处罚金1000元；2009年因犯抢劫罪被内蒙古自治区牙克石市人民法院判处有期徒刑五年；2015年8月19日因犯盗窃罪被内蒙古自治区牙克石市人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金2000元；2016年4月24日刑满释放。2016年9月28日因涉嫌犯诈骗罪被公安机关抓获，当月30日被西安市公安局沣东新城分局刑事拘留，同年10月27日被依法逮捕。现羁押于西安市看守所。指定辩护人，**，陕西陈兵律师事务所律师。被告人丁某某，曾用名丁某某，男，1975年5月26日出生，汉族，初中文化，无业，住福建省南平市延平区XX镇XX道XX路XX号，公民身份号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX。2016年9月28日因涉嫌犯诈骗罪被公安机关抓获，当月30日被西安市公安局沣东新城分局刑事拘留，同年10月27日被依法逮捕。现羁押于西安市看守所。指定辩护人，雷维刚、孙振涛，陕西信邦律师事务所律师。西安市未央区人民检察院以西未检刑诉[2017]16号起诉书指控被告人张某某、丁某某犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，作出（2017）陕0112刑初761号刑事判决。后二被告人不服上诉，西安市中级人民法院以（2018）陕01刑终496号刑事裁定书裁定，撤销原判，发回重审。我院依法重新组成合议庭，公开开庭审理了本案，西安市未央区人民检察院指派检察员原亚芳出庭支持公诉，被告人张某某及指定辩护人**、被告人丁某某及指定辩护人雷维刚、孙振涛到庭参加诉讼。现已审理终结。西安市未央区人民检察院指控，被告人张某某、丁某某伙同“老刘”（姓名不详）采用给客户以好处费，让客户用真实身份信息以租代购从汽车公司取得汽车，后又欺骗客户可以用车抵押贷款，将客户车辆骗到手后开走变卖，获得非法利益的方式，诈骗多人。2016年9月11日至9月18日期间，被告人张某某、丁某某经“老刘”介绍，认识了想以租代购车辆的李某甲、周某某、李某乙，被告人张某某帮被害人周某某、李某乙，被告人丁某某帮被害人李某甲均垫付首付款后，用被害人名义以租代购从本市XX城开呗汽车租赁有限公司获得全新的朗逸轿车三辆（每辆车价值105000元），后被告人张某某向周某某、李某乙，被告人丁某某向李某甲谎称可用该车抵押贷款，欺骗三名被害人签了借条及抵押合同，后又采取不同借口将三辆朗逸轿车骗走变卖，被告人张某某、丁某某从中获利。后开呗汽车租赁有限公司发现该三辆朗逸轿车失联，遂联系三名被害人，三被害人发现被骗后报警。2016年9月28日，被害人周某某利用假身份联系到了被告人张某某将其骗至西安，并报警将其抓获，被害人李某甲联系到了被告人丁某某，并将其带至公安机关。为证实指控的犯罪事实，公诉机关向法庭提交了相关证据材料，据此认为，被告人张某某、丁某某骗取他人财物，数额巨大，其行为均已构成《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定的诈骗罪，且被告人张某某系累犯，要求依法判处。经审理查明，被告人张某某、丁某某伙同“老刘”（身份不详）以能为他人垫付首付款办理分期贷款购车业务为诱饵，让购车人通过“以租代购”的方式从汽车租赁公司取得汽车，后欺骗购车人可以用车辆抵押贷款，从购车人手将车辆骗走变卖，牟取非法利益。2016年9月，李某甲（男，1979年XX月XX日出生）、李某乙（男，1983年XX月XX日出生）、周某某（男，1981年XX月XX日出生）因分期贷款购车，经“老刘”介绍先后与被告人张某某、丁某某取得联系并在二被告人共同租住的咸阳市XX城XX宾馆XX房间商谈。当月14日， 李某甲又到二被告人租住的宾馆，与二被告人商量办理以租代购业务，先期由二被告人付款等事项。后被告人丁某某带李某甲到达西安市XX城内的开呗（上海）汽车租赁公司西安分公司（以下简称开呗西安分公司），在群泰（上海）融资租赁公司西安分公司（以下简称群泰西安分公司）与群泰（上海）融资租赁公司（以下简称群泰公司）签订汽车融资租赁合同，实际就是以租代购。后被告人丁某某要走了李某甲的建行卡，并告知李已将应付的首付款及第一个月的月供汇入，李某甲手机短信看到了款已到账，遂与被告人丁某某到开呗公司西安分公司刷卡付款。群泰公司西安分公司交给李某甲白色大众朗逸车一辆。被告人丁某某与李某甲驾车离开开呗公司西安分公司停在一加油站准备加油，发现张某某也在该加油站。被告人丁某某遂让李某甲在事先打印好的借条和抵押合同上签字。后被告人丁某某趁李与张某某聊天之际谎称自己去办点事把车开走、变卖。被告人张某某以有事离开。李某甲遂联系被告人丁某某，丁以需用车一天搪塞并从此失联。当月18日，被告人张某某以能为周某某、李某乙办理以租代购业务为由，安排李某乙、周某某与群泰公司签订汽车融资租赁合同，并垫付了首付款及第一个月的月供，群泰公司西安分公司在李某乙、周某某刷卡付款后，分别将二辆大众（朗逸）轿车交给购买人，后被告人张某某谎称为该车办理抵押贷款，让李某乙、周某某在抵押合同、借条上签字，后将车辆骗走并变卖。2016年9月22日，群泰公司发现该三辆大众（朗逸）轿车的GPS定位系统被拆除，无法确定车辆位置，遂联系李某甲、周某某、李某乙三人，三人才发现被骗。2016年9月28日，周某某利用他人身份，仍以办理以租代购业务联系到被告人张某某后，与李某乙等人报警，公安机关将被告人张某某抓获；李某甲亦联系到被告人丁某某并将其送交至公安机关。同时查明，群泰公司西安分公司、开呗公司西安分公司，群泰公司、开呗公司、苏州中资联投资管理有限公司均为中资联集团旗下子公司。涉案的三辆大众朗逸轿车（车号分别为陕AXXXXX、陕AXXXXX、陕AXXXXX）,是由开呗公司西安分公司负责洽谈业务，群泰公司西安分公司负责提供车辆，并由买车人与群泰公司签售融资租赁合同。群泰公司又委托苏州中资联公司收取首付款、月供等相关费用。涉案三辆轿车车均价为10.5万元，在公安机关的车辆登记信息及统一发票联上显示，车辆所有人为群泰公司。根据群泰公司与苏州中资联公司的情况说明及群泰公司的证明确定，在群泰公司名下的涉案三辆车均由群泰公司支付了剩余车款。经核对，涉案三辆车的价格均为10.5万元，当年办理的保险费用均为5342.89元，每辆车除已付首付的16488元之外， 每辆车实际损失为93854.89元。上述事实，有公诉机关提交的下列证据予以证明：1、报案材料、受案登记表、立案决定书、抓获经过、户籍证明、前科判决、扣押物品文件清单证实，李某乙、周某某、李某甲报案后公安机关对本案立案侦查；二被告人张某某、丁某某于2016年9月28日被公安机关抓获；二被告人是具有完全行为能力的自然人，被告人张某某有多次犯罪被判刑的情况；抓获二被告人时，从被告人张某某处扣押华为手机一部，从被告人丁某某处扣押魅族手机一部及多张银行卡。2、辨认笔录、指认照片证实，丁某某、张某某互相辨认；李某甲、李某乙、周某某对张某某、丁某某分别辨认。张某某、丁某某分别对办理“以租代购”手续的西部车城进行了指认；张某某对“老刘”开走车的地方进行了指认；丁某某对让李某甲签订质押合同的地点、自己开走李某甲车辆的地点进行了指认。3、汽车融资租赁合同证实，李某甲、周某某、李某乙于2016年9月18日与群泰公司签订汽车融资租赁合同；购车发票载明车辆的购买方为群泰公司，车辆型号为大众朗逸，每车辆的总价值10.5万元；公安机关对机动车的产权登记信息证实，三辆涉案轿车所有人为群泰公司；李某甲、周某某、李含三人的银行转账记录证实，三人于2016年9月14日、18日分别与群泰公司签订融资租赁合同，当天三人的银行账户内通过ATM机存款后又支付应付的首付款等的事实；群泰公司的情况说明证实，三涉案轿车因保险金额的不同，最终的价款不同；群泰公司委托的收款公司苏州中资联公司仅收到了上述三人的第一期首付和月供等费用，余款由群泰公司支付；因三辆车的保险金额不同，支付的余款也不同，李某乙名下的车辆余款为105378.97元，李某甲名下车辆余款为107518.02元，周某某名下车辆余款为107418.02元。4、王某某证人证言（男，1980年出生）（2016年9月29日笔录）证实，他是苏州市中资联信息咨询有限公司贷后主管。上周四（2016年9月22日）公司发现群泰（西安分公司）所卖的三个客户的车辆定位系统失灵，他赶到西安来处理。他所在的中资联公司是做以租代售业务的，开呗公司西安分公司是他们公司在西安的分公司。开呗公司西安分公司卖给客户三辆车，定位出现问题，他们就给客户打电话询问，客户通过西安分公司付了首付，拿到了车，但车被人骗走了。他到西安后，了解到这三个客户是通过一个叫张某某的人联系买的车，提车以后张某某将车开走，再没有办法联系到人，车也不知去向。这三辆车是新车，分期购买，是大众品牌的朗逸小轿车。他们要求这三个客户支付贷款或者将车辆归还公司，这三名客户也很着急，无法支付贷款。在昨天的时候，他们不知道怎么联系上了张某某，并以继续分期买车为由，见了张某某，他们也到了，就和这三个客户一块报警了。警察就将张某某带走。昨天，这三名客户又把一个叫丁某某的叫到西安，也是以同样的理由，也被客户带到了阿房宫派出所。5、报案人笔录（1）李某乙（男，1983年出生）（2016年9月29日派出所笔录）笔录证实，他今天报案是因为贷款买了一辆新的白色朗逸牌三箱小轿车，被一个叫张某某的男子骗走了。他想低首付贷款买辆车，在微信中认识一范姓男子。2016年9月初，范将他领到咸阳市XX城对面的一个小招待所，认识了张某某和丁某某。张某某称汽配城旁边的东汇汽车公司的郭某某办理贷款业务，但他的贷款资格审查没过。9月18日，郭某某和张某某都给他打电话说XX城的总公司可办，只需提供个人资料。且张某某说，办贷款买朗逸小轿车价款为12万元，首付款为1.68万元，由张某某支付，提到车后再给他4000元。张只要求用他贷款提的车去做信用贷款6.5万元，张只从6.5万元中拿2.5万元，余4万元还给他。9月18日下午14点，他到了XX城，见到了郭某某和张某某，进了车城里的开呗公司西安分公司，他提供了个人资料，与开呗公司西安分公司签订了分期付款购买了一辆朗逸牌小轿车，月供4400元，三年期满。期满后过户到他名下，目前的户主是开呗公司西安分公司。签完协议后，他把招商卡给了张某某，张某某给他存了钱，他用卡给开呗公司西安分公司支付了首付款，付款后办理了相关手续，开呗公司西安分公司将轿车交给他。他开着车出了车城，郭某某和张某某也在车上，张某某指挥他把车开到了后卫寨的转盘处，一个近40岁的胖男子与张打了招呼后上了车。后张某某拿出一张事先打印好的借条，借款金额为4.5万元，让他作为借款人在上面签了自己的名字，借款期限为5日。张又让他签了一个打印好的汽车抵押协议，意思是车抵押4.5万元，给谁没有写。他不想签，张不耐烦，说2日内肯定能办下来信用贷款6.5万元，他签了以后张某某和那名胖男子就把他的新车开走了。第二天他就联系不上张了。9月21日左右，开呗公司西安分公司的人联系他，说车的定位系统消失，他说车丢了。后来，他与被张某某骗的周某某、李某甲三人商量，以贷款买车的方式骗出张某某，昨晚在三桥东凹里村见到张并报警。在整个过程中，他见到张某某的时候，也见到了丁某某，但他主要是和张某某接触，与丁接触的少。在开呗公司西安分公司办贷款买车时没有见到丁。（2016年9月29日派出所笔录）当时跟张某某商量贷款买车时，张就提前答应他车到手以后给他4000元钱，等那6.5万元贷款下来少给他点。9月18日他跟张某某在西部车城取车时遇到一男子，说叫周某某，也是来办理贷款买车的，还互留了电话，后来才知道他和周某某的车都被张某某骗走了。在他买车的过程中丁某某没参与什么。（2）周某某（男，1981年出生）（2016年9月29日派出所笔录）笔录证实，2016年9月12日左右，他在QQ上以租代购群里发消息，想零首付以租代购，并留了电话。后接到一个自称刘某甲（音）的电话。他通过微信发了个人资料，刘某甲说可以帮他垫付首付款，以租代购，提车后做6万的贷款，用贷的款还首付，其余的钱给他，车还给他开走，他相信了，刘给他发了一个叫张某某的电话让他联系。9月13日，XX城XX宾馆门口见到了张某某，并到了该宾馆的401房间，房间里还有个小丁的男子。他填了一张表后，张叫他到附近的东汇汽车公司找小郭（男），小郭给他办理过程中征信没过。9月14日，小郭让他拿银行流水，说初审通过了。当天下午15点左右，小郭联系他，让他到西部车城里的开呗公司西安分公司办手续，手续办完之后说等着打首付款，并说张某某就在门口，并给张某某说今天提车。他出去见到张某某之后，张某某说到9月18日再来提车。9月18日，小郭联系他，他到车城门口时，见了小郭和张某某，小郭向他要了银行卡和密码，说要给卡里打首付款并刷卡提车。张某某说20分钟后到账，并拍了他银行卡的照片。半个小时之后，他手机短信收到16488元的存款信息。他与小郭到开呗公司西安分公司刷卡提车。在他提车前20分钟，一个叫李某乙的也是小郭办理的以租代购，小郭和李某乙也把车开出去了。他和小郭的主管还有一个业务员开一黑色朗逸轿车，在车城西门口遇到小郭，小郭上车以后，让到车城南门接张某某。见到张以后，其他人都走了，张在车上给他拿了借款单和抵押合同，张让他在4.5万元的借条和抵押合同上签字，并说有事问刘某甲，他就签了字。抵押合同的内容是5天之内借款，还不了就拿车抵押。张某某又给了我3000元并说是白得的。到了西部车城附近的加油站，张某某说把车开走，他给刘某甲打电话，刘某甲说车开走后明天给他办贷款，办贷款后把已付的首付款归还以后把车给他。当天张某某把车放到了地铁皂河站旁边家具城的停车场内，他晚上跟刘某甲联系时刘说第二天给他办贷款，还让他把驾驶证、身份证拍照发过去。当天晚上，他给李某乙打电话，李某乙也说张某某让李打了4.5万元的借条，并给他办贷款。9月19日，刘某甲的电话就打不通了。9月23日，开呗公司西安分公司的王某某联系他说，他买的车找不到了。9月27日晚，他在QQ群里又看到一个以租代售广告的QQ号码，他联系后听出来是刘某甲的声音，就给刘某甲说要办理以租代售的业务，刘让他联系张某某，他通过王某某的电话联系并约定在三桥石桥车城的东汇汽车4S点见面。9月28日下午17时许，他和王某某、李某乙、王某某的二个同事见到了张某某，李某乙报了警，见面的地点在张某某租的小宾馆里。（2016年9月29日派出所笔录）他买的车一直与张某某联系，由张给他办贷款买车，没有与丁某某接触。（3）李某甲（男，1979年出生）（2016年9月28日派出所笔录）笔录证实，他报案是贷款买了一辆白色朗逸牌轿车，刚到手就被叫张某某的男子骗走。昨晚，他和被张骗的李某乙、周某某一起把张某某抓住报了警，现在来配合调查。他想贷款买车，朋友王某给了他一个叫刘某某的人的联系方式，他联系刘某某，刘又让他找张某某，他没有见过刘某某，后面直接跟张某某联系的。王某是做小额贷款的，他认识。2016年9月13日，他联系张某某后，在咸阳市XX城XX房间里见到了张某某和丁某某。后张某某同意替他付1.6万元首付款，用以租代购的形式贷款给他买一辆十多万的朗逸小轿车，户主是卖车方，三年分期付款后给他过户。张某某用贷款买的车办理6万元的信用贷款，贷款由他还，但要给张打一个欠4.5万元的条子，并要把车抵押给张某某，张才能用车将6万元的信用贷款办下来。张某某说贷款资格审核通过给他3000元的来回费用，他可以不掏钱拿到一辆价值十多万的车和3万元的信用贷款，他答应了。张某某说这些的时候丁某某也在。当天下午丁带他去了XX城旁的东汇汽车公司进行贷款资格审查，他也递了相关的材料。后来，丁给他打电话说资格通过，让他第二天去找丁买车。13号下午，丁叫他到东汇汽车公司，到了之后又找了业务员郭某某和郭的主管，四个人又到了开呗公司西安分公司签了分期付款的购车合同，月付4000元并给开呗公司西安分公司提交了他的建行卡的账户。他应给开呗公司西安分公司支首付款16380元，另加7051元的保险。丁拿走他的建行卡，说对方付款，他也不知道是谁。过了一会，他手机收到了收款的短信通知，短信通知到账三笔款，共23680元，他用这笔钱付了首付和保险，开呗公司西安分公司把一辆新的白色朗逸轿车给了他们，他和丁就把车开走了。第二天（9月14日），他又在昨天见的地方见到了这二个人，按前一天说好的条件，他在张某某打印好的借条和抵押合同上签了名字和身份证号码，4.5万元的钱数（借条），张把这张借条和合同给了丁。他向张要答应给他的3000元时，张没有给他。下午18点20分，他和丁将车从开呗公司西安分公司开走，他要那3000元钱，丁说办理购车业务还花了一些钱，加上他借的900元钱，又给他用支付宝转了1700元钱。他与丁开车路过一个加油站时张某某过来了，一个胖男子也开车过来并与丁、张打招呼，看样子双方认识。丁从车上取出了我签字的借条和质押协议，又让他在落款处签了名字，他见车也到手了就签了。签完后丁就把这些材料拿走了。我在与张某某说话时，丁说去办事，一会就回来，把他这辆新车开走了，张也说办点事一会就回来了，他就没有在意。他与张某某说着话，张上了旁边那个胖男子的车上，让他在这等丁某某，张坐车走了。后他没有等到丁开车回来，联系张某某时张说借一天，把6万元钱的信用贷款办下来通知他。第二天，他联系张某某，张某某未接他的电话，后来就关机了。联系丁某某，丁说在高速上开车不方便就挂了。第三天联系丁的时候，丁说回了广西桂林，并说在前一天高速路口把车给了张某某，后来再没有联系上张某某，直到昨天抓到他。期间跟丁能联系上，丁说也找不到张某某，并给了另外一个张某某的电话，他用这个电话联系张某某时，他听声音像张，但张说不认识他挂断了电话。5、6天前，开呗公司西安分公司总部的人来找他，说他买的车的定位系统被拆除了，他赶紧从成都赶回，发现另外二个人被张某某以同样的方式欺骗了。后他们三个人一起想了个办法，又以有人想贷款买车的名义联系了丁，丁称在郑州，并愿意赶回西安。昨天中午，丁回到西安，在雁塔区科技路广发银行见面，因他们这边有他、李某乙、周某某以及开呗公司西安分公司的二个人，丁愿意配合他们找张某某，丁也无法离开。昨天周某某用另外一个身份说要贷款买车，在网上找到一个叫刘某甲的人，刘又给他们介绍了张某某，他们以另外一个人的身份联系了张某某，并说要贷款买车，后他们见到了张某某并报了警。民警将张某某带回了阿房宫派出所，他也将丁某某带到了阿房宫派出所。情况说明  （1）2017年4月5日阿房宫派出所（作出），2017年2月17日，民警前往咸阳市XX城寻找咸阳东汇汽车公司，在公司的原办公地点已变为另一家汽车公司。经询问，东汇汽车公司已于2016年12月因经营不善停业，对于东汇公司叫郭某某的员工他们不认识，东汇公司的状况他们不清楚；民警电话联系三名报案人，电话停机失联；民警查询王某、刘某某的电话，也是停机状态失联；经民警多方打听，咸阳市XX城这个地方。  （2）2018年1月23日阿房宫派出所（作出），2018年1月16日上午，民警前往建行陕西分行调取丁某某的相关账户交易记录，该银行604房间结算科一女同志称，丁的二张银行卡均为外地卡，分行查不到交易记录；当天民警去华夏银行市分行调丁的账户交易记录，该行工作人员需要一周向上级申请。2018年1月22日，华夏银行回复无交易记录，如需书面证明，待总行发回账单后联系民警。  （3）2018年4月18日阿房宫派出所（出具），办案民警比对二被告人通话记录，对较为频繁联系号码的机主的身份信息进行调取，让二被告人进行辨认，二被告人没有辨认出机主；2019年9月30日，民警又将上述电话的机主确定为刘某某，确认该刘系河北人，经与当地派出所联系，刘某某常年在外无法联系。  （4）2019年3月30日阿房宫派出所（作出），公安机关通过交易账户查询，确定三报案人垫资的费用是通过ATM机支付的，现因超出监控保存时长已无法调出；公安机关根据报案人的陈述，有一名叫刘某甲的男子认识张某某，因报案人李某甲、周某某无法联系，也无法核实刘某甲的身份；三名报案人现已全部失联，民警到达其家中寻找，无人。经了解，已常年在外打工。经与群泰公司核对，三报案人除了支付首付款，再无支付月供。三报案人提到的抵押合同和借条，因没有联系到三被告人，也未在二被告人身上发现。（5）情况说明、证明证实，群泰公司、开呗公司、群泰西安分公司、开呗西安分公司、苏州中资联投资管理有限公司均为中资联集团旗下的关联公司。群泰西安分公司、开呗西安分公司在西安的办公场所共用一处，地址为西安市未央区三桥国际车城品牌区。   （6）2020年3月18日群泰公司公司、开呗公司、中资联投资管理公司出具的情况说明显示，三辆车的购车款均为10.5万元，当年保险费用为5342.89元。被告人供述（1）张某某（2016年9月28日派出所笔录）证实，他因与老丁诈骗被带到派出所。2016年4月，他在一个QQ贷款群里认识了老丁，聊熟了就加了微信，老丁给他说有个做车的业务，他问是否犯法，老丁说不犯法。5月28日，他跟老丁见面，在河南或山东的一个地方，他说不清楚。老丁说，以租代购买车，是通过中介找客户，客户到店里办手续，之后给中介7000元，中介说给客户多少就多少，车套出来之后卖车不用他管，他说没钱，老丁说有多少投多少，一个车卖4万给他分2万，他说没有客户，老丁说给他介绍中介，一个姓刘的电话。他在QQ群里见一个东汇汽车发的广告，说做车辆以租代购业务。2016年9月1日，他问刘有无西安客户，老刘说可找，但客户嫌给的钱少，刘就给客户说车出来后可做小额贷款。9月3日，他到咸阳，在东汇汽车公司旁一汽车宾馆住下，联系老刘，老刘说客户已找好。第二天他到东汇公司找到了QQ群里发广告的叫祥子的男子，祥子问他是否有客户，他说有，是咸阳西安的。他问能否做朗逸车，祥子说不能，但客户能还款。9月4号，老丁到咸阳，在他租的地方见面，他给丁说已安排好。他是通过老丁认识老刘的。9月5日，他根据老刘提供的电话跟李某甲联系，李某甲以当天有事去不了。9月8号，李某甲到咸阳他住的地方见面，他还与李某甲见了祥子，没有办成。9月14日，李某甲联系是否能以租代购，他说能，并于当天与赶到咸阳的李某甲、老丁一起到东汇汽车找祥子办手续，办完后李某甲和老丁去XX城一4S店。9月14日下午4点，老丁发来了李某甲的银行账号，他在咸阳一工行给李的账户内存了2.5万元，告诉老丁可以刷卡，他又赶回西部车城，老丁电话联系他说给客户多少，他说给4600元。第一批款的意思是车提出后给客户的钱，第二批款是车抵押给贷款公司给客户办小额贷款。第二批款就没有这回事，就是骗客户办完以租代购手续。存给李某甲卡里的2.5万元，有老丁的2万，他自己的5000元。老丁把车开走之后，说去濮阳把车卖了。9月14日晚23点、9月15日中午分别给他建行卡里打了5000元，9月16日又给他存了1万元。9月14日晚，他离开西安，9月15日下午他在濮阳见到老丁。老丁说车卖了四万多个二三千元，是在濮阳的高速路上出手的，9月18日与老丁回西安。（2016年9月29日派出所笔录）9月13日与李某甲在咸阳XX宾馆XX房间商量以租代购时老丁也在，他给李某丙费用先期他们垫付，不让李出任何费用，车提出后给李3000元，把车再抵押给小额贷款公司办6万贷款，给李3万或4万，贷款下来后，把车退给买车的公司。他给李某丙办小额贷款的事是假的，他跟老丁已商量好车到手就卖。9月13日，跟李某甲说好后，老丁就和李某甲XX宾馆附近的东汇汽车公司办手续。9月14日他给李某甲说审核通过，下午去提车。11点多李到了他们住的401房，签订了借款手续和抵押手续，这些东西都随车给买家了，老丁还说是为了取得买家的信任，说车是抵债的好出手。李某甲在写了借条以后没有签字，要等车拿到以后再填。他在加油站与老丁分开之后联系老丁时，丁说借款和抵押合同正在签字。他有一张建行卡，李某甲这辆车老丁给他分2万，5000元钱是9月14日微信转给他，其他1.5万元是分二笔是转到他建行卡里。建行卡是他本人的名字，车卖到哪老丁说买家不用他管，他只知道卖到濮阳。这辆车是白色朗逸轿车，他往李某甲的卡里共存了2.52万元。（2016年9月29日二次派出所笔录）2016年9月13日上午8点多，他在XX宾馆接老刘的电话，说有个叫周某某的客户联系他，周联系他后，他就让周到了XX宾馆XX房，老丁也在，他给周讲任何费用不用周付，首期和月供他们先付，车到后给周3000元，车到手后再去办理6万元的贷款，给周4万，周同意并填写了申请表，他让周去东汇汽车公司找祥子。9月14日下午15点左右，祥子给他说周某某的审核通过了。他给周某某打电话让周去找祥子。下午17点左右，他到西部车城开呗公司西安分公司门口，祥子说周的手续都办完了，让他打首付。过了一会，周从里面出来说合同签完了，想今天提车，他说身上没钱，明天。周说明天中秋节，他就说18号提车。后祥子让他先交1000元钱定金，他就交了。9月18日他和老刘从鹤壁回西安，给祥子和周某某打电话办提车。当天下午16点左右，他、祥子、周某某在开呗公司西安分公司门口见面，周把一张建行卡交给他，他拍照发给老丁，老刘就在银行等着给周某某的银行卡上存钱，因为他跟老刘在高铁上的时候就说今天提车，老刘说他去银行打款。过了半个小时左右，老刘电话说钱已经到周某某卡里了，打了2.52万元，祥子和周某某就到开呗公司西安分公司刷卡去了。19点30份左右，他把另一个客户李某乙的车送到后卫寨立交桥下，老丁把车开走了，他回到西部车城，周某某开着一辆黑色朗逸车从里面出来，车上坐着祥子、小郭还有一个他不认识的男子，他上了车，开出二三十米远，周某某停车，他拿出借款协议和抵押合同，周某某签完协议，他给了周某某3000元钱，并告诉周某某贷款5、6天才能下来，车也必须给他们留下。他让周某某带他离开开呗公司西安分公司到地铁站，周某某说自己有车，后来他与周某某分别开着车大概走的有20分钟路程，到了一个地铁站的停车场，周某某走了。9月19日下午14点，老丁和他在停车场见面，他把周某某的借款协议和抵押合同都给了老丁。15点左右，老丁把这辆车开走了，他也不知道老丁把车开哪了。小额贷款的事是骗周某某的，因为车是开呗公司西安分公司的公户，无法办理抵押贷款，借款协议和抵押合同都是他提前打印出来的。（2019年9月29日第三次派出所笔录）2016年9月8日左右，他在咸阳纳米汽车城附近的XX宾馆，接老刘电话，说有个中介会带客户过去。9月9日上午11点，一中介带着李某乙到他居住的401房间，李填表后他带着李到东汇汽车公司办理手续。从宾馆出来时李问他多少钱，并说中介告诉他提车出来给3000元，办理小额贷款给3万，他给李某丙，少了。第一次给李4000元，小额贷款后给他4万。李某丙中介太黑了，直接找他办。李和他一起到了东汇汽车公司办审核手续，差一个月的银行流水需要补，回到宾馆后李就不让原来的中介办了。9月11日左右，李给他打电话，还要继续做。9月18日，从鹤壁回西安的高铁上，他给李打电话说资料过了，让李去提车，而且也跟老刘商量好，让老刘打首付款。当天下午16点左右，他到西部车城开呗公司西安分公司门口，当时祥子、小郭正在给李某乙和周某某办手续，周某某办完后老刘给周某某转了2.52万元首付，半小时后李某乙、祥子和小郭从开呗公司西安分公司出来，祥子让他转首付，李某乙给他一张招商银行卡，他联系刘，老刘说周围只有建行，李又拿出一张建行卡，他拍照发给老刘，老刘把2.52万元转给李某乙。李某乙又通过支付宝把钱转到招行卡里，因为买车时绑定的是招行卡。晚上19点，李某乙从开呗开出一辆黑色朗逸车，车上有小郭，他也上车了。到西部车城门口时小郭下车，李某乙将车开到后卫寨立交，老刘在桥下站着，李停车后他让李签订了借款协议和抵押协议，给了李4000元钱，老刘把车开走了。他又回去等周某某的车出来，他当着客户的面说把车开到公司，事实上把车开到哪他不知道。老刘可能是用现金存入银行卡中的。9月19日下午，老刘和他在停车场见面后，老刘说他把周某某的黑色的车开走了，开到哪去了他不知道。（2016年9月29日第四次派出所笔录）他跟老丁的分工是，他接待老刘介绍的客户，带客户办手续，老丁负责买家，把车送到买家手里，老刘负责介绍客户也联系买家，也自己开车将车送到买家手里。老丁那辆车给他分了1.5万元，一共给他卡里打了2万，其中有5000元是他打的首付款。老刘开走的二辆车，每车给他1000元钱的保底，卖车之后看价再付。他给老刘的中介费是李某甲的车2000元，李某乙的车3000元，周某某的车3500元，都打到了老刘媳妇马某的卡上。（2019年9月30日看守所笔录）他和丁一起合伙诈骗，他负责和被骗人联系，老丁负责开车。他们一共骗了3辆车，都是新的朗逸小轿车，二辆被老刘开走了，一辆被老丁开走了。（2019年8月13日庭审笔录）他认为他是包庇犯罪，包庇了刘某乙，他不会开车，也没有把车开走，周某某、李某甲的车都交给了刘某乙派来的人，首付款也是刘某乙垫付的，他在整个过程中就是把车交给刘某乙派的人。他跟丁是在一个地方住，但不沟通，谁都不听谁的。（2）丁某某（2016年9月29日派出所笔录）他和张某某是今年5月份在江西九江认识的，都在九江市做以租代购分期付款买车业务，是通过刘某乙认识的。今年中秋节前他跟张一起到陕西咸阳做同样业务，在XX城XX宾馆XX房。9月份他和张给李某甲办以租代购分期付款业务，从开呗公司西安分公司买了辆白色朗逸轿车。2019年9月13日，李某甲到他跟张住的401房间商谈买车的事，他在旁边但李主要是跟张某某在谈，怎么谈的他不清楚，但知道这笔业务办成以后张会给李3000元钱，谈完之后他带李某甲到旁边的东汇汽车公司申请贷款资格，当晚他听李某丙审查通过。次日早，他在401房间，他给李某甲一个打印好的借条和抵押协议，借条是谁借谁4.5万元，质押协议是本人愿意押一大众朗逸给谁，李某甲只是填写中间的空格，但李没有在落款处签名，他给李某丙是形式，没有逼迫。当天上午李某甲签的借条和质押协议，中午13点，他带李某甲到东汇汽车公司和郭某某、业务主管、李某甲开车到西部车城的开呗公司西安分公司，李某甲与开呗公司西安分公司签了协议，他要了李的银行卡，刘某乙给李的银行卡里汇了2.3万多元，李某甲向开呗公司西安分公司付了首付，开呗公司西安分公司给李一辆新的大众朗逸小轿车。原先张答应给李3000元，李因借了他900元，他用手机给李转了2600元。他和李某甲将车开出西部车城，在一个加油站边见到了张某某，张让把借条、质押协议完善一下，李某甲就在落款处签了名。后他说去办点事就将车开走了，他独自将李某甲的车开走上了高速。次日凌晨4、5点到濮阳市一个宾馆门口，将车交给刘某乙，并将李某甲签的借条和质押协议一起交给刘某乙。他受雇于刘某乙，也听刘某乙的，给刘某乙开车，刘根据不同的距离给他钱。他把车开到河南濮阳也是刘某乙指使的。他开车只得了300元钱的费用，他是去年在哈尔滨认识的刘某乙。昨天李某甲联系他说有业务，他从河南郑州到西安，在一个银行门口见的面，因为李某甲他们人多，见面之后没有让他离开，李某甲就把他带到了派出所。（2019年9月30日派出所笔录）张某某负责全面业务，联系客户，帮客户买车，他带客户到公司办手续，负责把车送出去。他把李某甲的车送到濮阳给了刘某乙，刘某乙让他给张某某2万元，他给了张某某1.6万元，自己留了4000元，这1.6万是在河南濮阳直接给张某某的现金。他开走李某甲的车，是因为张某某要帮客户办小额贷款，但是这个贷款是办不下来的，所以他才开走的车。（2016年9月30日看守所笔录）他和张某某都是按刘某乙的安排办事。（2016年10月27日看守所笔录）2016年9月初的时候，刘某乙让他和张某某一起到咸阳，接待客户做以租代购业务。他和张某某共同接待的只有李某甲和周某某。（2017年4月7日看守所笔录）他开走了一辆车，张某某给了200元钱。（2019年8月13日庭审笔录）张某某那边的车他不清楚，估计跟他是一样的流程。刘某乙安排他听张某某的，他俩在一起住，但是各干各的。以上证据，均经当庭质证，能够相互印证，足以作为认定本案事实的依据。本院认为，被告人张某某、丁某某与人结伙，利用报案人购车的需求，以垫付首付费用为诱饵，在报案人取得车辆后，借口为车辆办理抵押贷款为手段，将车辆骗取后变卖牟利，使车辆所有人群泰公司遭受损失，数额巨大，其行为均已构成《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定的诈骗罪。西安市未央区人民检察院指控二被告人犯诈骗罪的事实成立，张某某参与诈骗汽车二辆，丁某某参与诈骗汽车一辆，应依法按各自参与的全部犯罪予以惩处。被告人张某某曾因犯盗窃罪、抢劫罪被多次判处刑罚，但仍不思悔改，且系累犯，依法应当从重处罚。二被告人如实供述主要犯罪事实，可依法从轻处罚。被告人丁某某辩护人提出的自首情节，与本案查明的事实不符，本院不予采信。涉案三辆车实际所有人均为群泰公司西安分公司，应责令二被告人退赔该公司实际损失。涉案手机应予以没收。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张某某犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金2万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期即自2015年9月28日起至2022年9月27日止），（罚金限判决生效后一个月内缴纳）。二、被告人丁某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年又六个月，并处罚金1万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期即自2015年9月28日起至2020年3月27日止），（罚金限判决生效后一个月内缴纳）。三、查扣在案的华为手机一部和魅族手机一部予以没收，由扣押机关依法处理。四、责令被告人张某某退赔群泰（上海）融资租赁有限公司损失187709.78元。五、责令被告人丁某某退赔群泰（上海）融资租赁有限公司损失93854.89元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省西安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。    审  判  长    黄琳人民陪审员    贺群牛   人民陪审员    周银凤   二〇二〇年三月十九日 书  记  员   任紫晨 1