宁夏回族自治区银川市金凤区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）宁0106刑初42号 公诉机关宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院。 被告人张凌云，女，出生于河南省许昌市，公民身份号码×××，回族，大学本科，户籍所在地宁夏回族自治区银川市西夏区，住银川市。2019年10月10日因涉嫌诈骗罪被银川市公安局金凤区分局刑事拘留，2019年10月21日被宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院批准，当日由银川市公安局金凤区分局执行逮捕。现羁押于银川市看守所。 辩护人马勇、马天雄，宁夏兴业律师事务所律师。 宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院以银金检二部刑诉[2020]48号起诉书指控被告人张凌云犯诈骗罪，于2020年1月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年3月19日公开开庭审理了本案。宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院指派检察员万改宁出庭支持公诉，被告人张凌云及其辩护人马勇、马天雄到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院指控：被告人张凌云曾系石嘴山银行工作人员，被害人曹某多次在张凌云办理银行业务而相识。2017年12月至2018年2月期间，被害人曹某在石嘴山银行银川新城支行的两笔理财产品到期，被告人张凌云虚构其银行员工内部有高收益理财产品，而且购买理财产品必须将款项存在银行员工名下的事实，骗得曹某的信任，被害人曹某分别于2017年12月20日、2018年2月28日将到期的理财款项32万元、52万元，共计84万元转至张凌云名下，后张凌云未为曹某办理任何理财项目，而是将上述款项用于归还个人欠款及生活消费。2019年10月10日，曹某发现被骗后到石嘴山银行找到张凌云，张凌云退还曹某4万元，曹某报案至公安机关。 针对上述指控，公诉机关向法庭出示了被告人供述和辩解、被害人陈述、收条、证人证言等证据。公诉机关认为，被告人张凌云以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物人民币80万元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以诈骗罪追究其刑事责任。案发后被告人张凌云主动投案，如实供述自己的犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或减轻处罚。被告人张凌云自愿如实供述犯罪事实，对指控的犯罪没有异议，自愿接受刑事处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第一百七十四条之规定，可以对被告人张凌云从宽处理，建议判处被告人张凌云有期徒刑八年以上十一年以下，并处罚金。 被告人张凌云对起诉书指控的罪名、犯罪事实均无异议，当庭自愿认罪，希望法庭对其从轻处罚。 辩护人对起诉书指控的罪名、犯罪事实均无异议，量刑方面认为被告人张凌云系自首、认罪认罚、愿意退赔、退赃、主观恶性不大，建议对被告人从轻处罚判处有期徒刑五年以上六年以下。 本院经审理查明的犯罪事实与公诉机关认定的事实一致。 上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据，予以证明。 1.受案登记表、立案决定书、抓获经过，证实本案由被害人曹某于2019年10月10日报案至银川市公安局金凤区分局，称自2010年5月份至今，被告人张凌云以帮助其理财为由，收取了其84万元人民币，全部挥霍一空。该局于当日立案侦查，并在石嘴山银行张凌云工作单位将其抓捕归案。 2.常住人口信息、违法犯罪记录查询，证实被告人张凌云犯罪时达到刑事责任年龄，经查询未发现有违法犯罪记录。 3.银行账户交易明细、收条，证实被告人张凌云先后以理财为名收到曹某84万元人民币，并证实案发前被告人张凌云退回被害人曹某4万元。 4.辨认、指认笔录，证实经被害人曹某辨认，被告人张凌云就是骗取其84万元的女子；经被告人张凌云辨认，被害人曹某就是被其骗取84万元的女子，北京路福州北街路口石嘴山银行就是其诈骗被害人曹某84万元的地点。 5.证人刘某的证言，证实2019年10月9日，一名叫曹某的客户到石嘴山银行新华街支行找张凌云，并询问2017年至2018年期间购买的理财产品的款项去向。经核对，该客户购买的理财产品并不存在，该客户购买的理财产品的款项是直接转账至张凌云个人名下的，并未经过银行账户，也未购买银行理财产品，而是被张凌云个人挪用。 6.被害人曹某的陈述，证实2010年左右，其在银川市兴庆区石嘴山银行办理业务时认识了张凌云，之后每次办理业务都找张凌云。2017年左右，张凌云调到石嘴山银行新城支行工作，其也就将一些业务转到了石嘴山银行新城支行办理。2017年12月的一天，其帮母亲办理的一笔32万元的理财资金到期，便向张凌云咨询是否还有好的理财项目，张凌云称石嘴山银行有一个内部职工的理财项目利息会高一点，同年12月19日其拿着其母亲的身份证去银行找张凌云办理理财，但张凌云称想要办理该理财项目必须将钱存在她的名下，并称其好多亲戚朋友都将钱放在其名下办理了理财，其便相信了张凌云，当时就在银行柜员机上向张凌云个人账户转款32万元。2018年2月份的时候，其一笔52万元的理财资金到期了，其又联系张凌云咨询理财项目，张凌云称石嘴山银行又对职工实行了第二批理财项目，让其继续将钱转到张凌云名下进行职工内部理财项目的购买，其于2018年2月28日份两次将52万元转到张凌云的名下。到了2018年11月份，其联系张凌云咨询第一笔32万元的理财项目的情况，张凌云称银行内部职工理财一年满后，自动转存为三年，其没在意就当继续买了理财产品。2019年1月份开始，其开始问张凌云所要第二笔理财款项时，张凌云称理财还没有到期让其再等几个月。直到2019年10月，张凌云一直不接其的电话，10月9日，其就去张凌云的单位找人，但是银行的工作人员告诉其，张凌云已经辞职了，银行的领导当场联系了张凌云到银行，张凌云到了后告诉其这两笔钱仍然在购买理财，其就报警了，在报警前，张凌云通过手机银行向其还款4万元。 7.被告人张凌云的供述和辩解，证实2017年12月20日，其在石嘴山银行银川新城支行大厅值班，老客户曹某找其称她名下的有母亲的养老钱，怕姐姐和弟弟惦记，故不能存在她名下，其就和曹某商量将钱存入其个人账户，商量好后，曹某于2017年12月20日将32万元转入其个人账户内，其给曹某出具了一张32万元的收条。其收到钱后，并未帮曹某办理理财，而是将钱取出花了。2018年2月，其联系曹某说其之前的理财也到期了，让其向之前一样将钱存在其名下。2018年2月28日，曹某到银行找其存入50万元，又通过手机银行转给其2万元，让其帮其购买理财产品，其给曹某出具52万元收条一张。2018年年底，曹某向其咨询其做理财的钱何时到期，因其已经将84万元挥霍一空，便谎称其帮曹某存了一个银行内部员工存款，期限三年，到期后才能支取。2019年6月30日，其因个人问题从银行辞职，同年10月9日银行的刘某给其打电话让其到银行一趟，其到银行后，银行领导向其询问此事，其便告诉领导，领导让其想办法给曹某还钱，其便凑了4万元还给曹某，随后曹某报警。 本院认为，被告人张凌云主观上以非法占有为目的，客观上以帮助他人投资理财为由骗取他人财物80万元人民币，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应予刑事处罚。公诉机关指控成立。被告人张凌云具有自首情节，依法可从轻处罚；被告人张凌云承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可依法从宽处理。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。辩护人关于被告人张凌云具有自首情节、认罪认罚依法可从轻处罚的辩护意见，予以采纳，其他辩护意见，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人张凌云犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币八万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2019年10月10日起至2029年10月9日止，罚金自判决生效之日起三十日内缴纳。） 二、责令被告人张凌云退赔违法所得80万元人民币，依法发还被害人曹某（被告人张凌云已退回违法所得92025.84元至本院执行账户）。 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向宁夏回族自治区银川市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 长  何建钰 人民陪审员  张国霞 人民陪审员  张红静 二〇二〇年三月二十三日 书 记 员  马 智 本案适用的相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。