福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0582刑初3187号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人李志同，男，1988年3月4日出生，汉族，初中文化，务工，户籍地河南省新乡市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月16日被抓获，并被临时羁押于新乡市看守所，同月23日被刑事拘留；因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于同年6月22日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人黄银银，福建臻晟律师事务所律师。 被告人李江涛，男，1981年4月27日出生，汉族，初中文化，务工，户籍地河南省新乡市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月17日自动投案，同日被临时羁押于新乡市看守所，同月23日被刑事拘留；因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于同年6月22日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人柯玲燕，福建赟美律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检金融刑诉[2019]300号起诉书指控被告人李志同犯非法提供信用卡信息罪、妨害信用卡管理罪，被告人李江涛犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年12月11日向本院提起公诉并建议适用简易程序。因有不宜适用简易程序之情形，本院依法转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员蔡友添出庭支持公诉。被告人李志同、李江涛到庭参加诉讼。晋江市法律援助中心指派福建臻晟律师事务所黄银银律师担任被告人李志同的辩护人、指派福建赟美律师事务所柯玲燕律师担任被告人李江涛的辩护人。现已审理终结。 公诉机关指控，2019年3月以来，被告人李江涛在河南省向周某收购一张中国工商银行信用卡，后将上述周某的中国工商银行信用卡及孔某、张某青的银行信用卡，总计4张信用卡非法提供给被告人李志同，后由被告人李志同代为转交非法提供给他人。期间，被告人李志同还将牛某的中国工商银行信用卡、中国农业银行信用卡各一张非法提供给他人。嗣后，上述户名为周某、牛某的中国工商银行卡系2019年4月蔡某、肖某在晋江市分别被人电信诈骗走钱款人民币27466.96元、87844.49元的涉案银行信用卡。 2019年5月16日，被告人李江涛协助公安机关在河南省新乡市抓获被告人李志同，并扣押到12张他人信用卡及手机等物品。次日，被告人李江涛向河南省新乡市公安局向阳分局投案，并扣押手机一部。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了物证扣押物品照片、搜查照片，书证资金流转图、扣押决定书、扣押笔录、财物入库清单、扣押清单、抓获经过、破案经过、户籍信息、在逃人员登记表、银行交易明细、聊天记录、转账记录、提取笔录及截图、身份证复印件、临时羁押证明、银行客户信息、客户明细、历史明细清单、交易明细清单、借记卡产品资料查询、开户信息情况，证人蔡某、肖某、周某、牛某、李某、侯某的证言，被告人李志同、李江涛的供述，辨认笔录及照片等证据。 公诉机关认为，被告人李志同结伙非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大；又非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二十五条第一款、第六十九条的规定，应当以非法提供信用卡信息罪、妨害信用卡管理罪追究其刑事责任，予以数罪并罚。被告人李江涛结伙收买、非法提供信用卡信息资料，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二十五条第一款的规定，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。鉴于被告人李志同具有归案后如实供述自己的罪行、自愿认罪认罚等量刑情节，被告人李江涛具有自首、立功、自愿认罪认罚等量刑情节，建议对被告人李志同在有期徒刑三年至四年幅度内判处刑罚并处罚金，对被告人李江涛在有期徒刑八个月至十一个月内判处刑罚并处罚金。 被告人李志同对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出辩护意见称对起诉书指控及量刑建议并无异议，并认为被告人李志同具有坦白的从宽处罚情节。 被告人李江涛对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出辩护意见称对起诉书指控及量刑建议并无异议，并认为被告人李江涛具有自首、立功等从宽处罚情节。 经审理查明，2019年3月以来，被告人李江涛在河南省向周某收购一套中国工商银行信用卡（一套信用卡包含卡、Ｕ盾、手机卡、身份证复印件，下同），后连同其母亲孔某的两套银行卡及张某青的一套银行卡，一并非法提供给被告人李志同，再由李志同将该四套银行卡非法提供给他人。此外，被告人李志同还在此期间单独将户名为牛某的中国工商银行信用卡、中国农业银行信用卡各一套非法提供给他人。 嗣后，上述户名为周某、牛某的中国工商银行卡系2019年4月蔡某、肖某在晋江市分别被人电信诈骗走钱款人民币27466.96元、87844.49元的涉案银行信用卡。 2019年5月16日，被告人李江涛协助公安机关在河南省新乡市抓获被告人李志同，并从被告人李志同处扣押到其非法持有的12张他人信用卡及作案工具一部ＯＰＰＯＲ11ｔ手机等物品。 2019年5月17日，被告人李江涛自动向河南省新乡市公安局向阳分局投案。后公安机关从其处扣押作案工具RedmiNote4X手机一部。 上述事实有经庭审质证、确认的物证、书证、证人证言、被告人供述、辨认笔录等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人李志同单独或结伙非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，又非法持有他人信用卡，数量较大，其行为分别构成非法提供信用卡信息罪、妨害信用卡管理罪；被告人李江涛收买并结伙非法提供他人信用卡信息资料，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控罪名成立。被告人李志同在判决宣告以前一人犯数罪，予以数罪并罚；其归案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，予以从轻处罚。被告人李江涛犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，属自首，予以从轻处罚；其协助司法机关抓捕同案犯，有立功表现，予以从轻处罚。辩护人关于被告人具有相关从宽处罚情节的辩护意见，均予以采纳。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二十五条第一款、第六十九条、第六十七条第一、三款、第六十八条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人李志同犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月16日起至2022年11月15日止。罚金应于本判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 二、被告人李江涛犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月17日起至2020年4月16日止。罚金应于本判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 三、暂扣于晋江市公安局的作案工具OPPOR11t手机一部、RedmiNote4X手机一部，由扣押机关依法予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  林雅思 人民陪审员  庄思萍 人民陪审员  吴猛钢 二〇二〇年三月五日                            本件与原本核对无异                法官助理吴水龙 书记员吴怡晖 附件：本案所适用的法律法规、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。