江苏省南京市浦口区人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)苏0111刑初1109号 公诉机关江苏省南京市浦口区人民检察院。 被告人邓惠民，曾用名邓力天，男，1955年8月12日出生，无锡市。因涉嫌合同诈骗罪，于2014年6月27日被刑事拘留，同年7月26日被取保候审,2015年7月17日被取保候审。2019年9月19日被逮捕，现羁押于南京市浦口区看守所。 辩护人黄志鹏，江苏宁杰律师事务所律师，南京市浦口区法律援助中心指派。 江苏省南京市浦口区人民检察院以宁浦检诉刑诉[2019]1192号起诉书指控被告人邓惠民犯诈骗罪、合同诈骗罪，于2019年12月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭审理，于2020年1月8日公开开庭进行了审理。江苏省南京市浦口区人民检察院检察员王天渊，被告人邓惠民及其辩护人黄志鹏到庭参加诉讼。现已审理终结。 江苏省南京市浦口区人民检察院指控： 一、诈骗 2013年3月底至8月底，被告人邓惠民通过虚构能够通过为被害人杨某办理国债抵押贷款、大额存单抵押贷款的事实，要求杨某支付前期开证费用或者佣金的方式，先后骗取杨某人民币共计135万元。分述如下： 2013年3月，被害人杨某因承接建设工程项目，资金紧缺，需要融资。后杨某通过原单位同事朱某介绍，认识了被告人邓惠民，希望能够通过邓惠民为工程项目融资。 同年3月底，被告人邓惠民提出以他人的4900万元国债过户到杨某名下，用以办理抵押贷款，要求杨某支付佣金，杨某经咨询金元证券相关工作人员，可以办理该项业务，遂通过转账的方式，于3月30日、4月1日给朱某分别转账20万元、10万元，请朱某转给邓惠民，朱某于4月1日转给邓惠民20万元；同年4月9日，杨某通过银行转账的方式转给邓惠民30万元。后邓惠民提供了账号为32×××26，户名为杨某，金额人民币4900万，购买日期2011年8月17日，期限5年的2011年度第三期凭证式国债收款凭证扫描件，因邓惠民提供的扫描件不能在银行柜台核实真伪，金元证券相关人员拒绝办理该抵押贷款业务。经公安机关向中国工商银行股份有限公司武汉大学园路支行查询，邓惠民提供的名为杨某的凭证式国债收款凭证不存在，凭证所用中国工商银行股份有限公司武汉大学园路支行国债专用章非该行用章，且2011年8月17日，工商银行武汉大学园路支行尚未对外营业。 之后，在被害人杨某的追问下，被告人邓惠民提出用其朋友丁某在湖北省麻城的大额存单做抵押贷款，并于同年7月下旬通过邮箱发给杨某一张面额为5000万元的大额存单扫描件，同年8月初，杨某与江苏海安农商银行的庄某一起到湖北麻城核实存单真伪，因该存单无法核实为真，该贷款没有成功。经公安机关向中国工商银行股份有限公司麻城支行查询，账号为18×××26,户名为丁某，存款金额5000万，凭证号为××的存单不存在。 被告人邓惠民得款后，通过现金取款及消费的方式用于个人使用。回到南京后不久，被害人杨某向朱某表示还希望能够融到资金，被告人邓惠民通过朱某告诉杨某，在山东泰安工商银行也能开到大额存单，并且可以到柜台上面去核实，并要求杨某支付前期开证费用。同年8月27日，杨某通过银行转账的方式付给朱某20万元，朱某将其中的15万元转账给邓惠民，9月13日，杨某通过银行转账的方式付给邓惠民70万元。邓惠民收到上述款项后，用于偿还个人债务及取现，没有为杨某办理其声称的抵押贷款业务。 二、合同诈骗 之后，因通过抵押贷款的方式融资没有成功，被害人杨某多次通过朱某找被告人邓惠民。邓惠民声称自己正在做一笔电解铜生意，在明知自己不具备电解铜购销业务能力和资金条件的情况下，提出让杨某与其合伙做电解铜生意，谎称可以通过做该生意为杨某提供其所需要的资金。2013年9月25日，邓惠民、杨某签订电解铜购销《合作协议》，约定邓惠民出资200万元，杨某出资230万元合作电解铜购销业务，业务操作期为2013年10月。业务完成后由邓惠民出借5000万元人民币给杨某使用三年，杨某按同期央行贷款利率支付利息。合作协议签订后，杨某于2013年9月25日先后二次向邓惠民工商银行卡和农业银行卡分别转账90万元和10万元，于10月20日向邓惠民的农业银行卡转账70万元，并通过朱某向邓惠民付款29万元。邓惠民得款后，用于个人使用及偿还个人债务。 2013年12月初，因被害人杨某到无锡找到被告人邓惠民催要上述资金，邓惠民出具了一份金额为30万元的支票，杨某将支票交给其材料商，后因邓惠民账上资金不足，邓惠民通过其他途径支付了该材料商22万元。案发后，被告人邓惠民退回所骗资金人民币106.54万元。 2014年3月6日，被害人杨某到南京市公安局浦口分局报案，同年6月27日，被告人邓惠民被南京南站派出所民警抓获。江苏省南京市浦口区人民检察院决定逮捕后，邓惠民潜逃，2019年9月19日，无锡市公安局梁溪分局山北派出所在该区××号抓获邓惠民。 为证明上述事实，公诉人当庭出示了被告人邓惠民的身份证明材料、抓获经过、中华人民共和国凭证式国债收款凭证、中国工商银行储蓄存单复印件、南京市公安局协助查询财产通知书、个人业务凭证、结算业务申请书、网上银行汇款指令及电子回单、对账单查询、中国工商银行账户交易明细清单、工商银行个人业务凭证、中国农业银行账户账户明细对账单、农业银行取款凭条、记账凭证、借条、无锡市百富勤商贸有限公司年检报告书等书证;证人朱某、谢某、庄某、丁某、田某甲、李某、田某乙、冯某、沈某、周某、唐某、言某等的证言;被害人杨某的陈述;被告人邓惠民的供述和辩解;南京市公安局网络安全保卫支队制作的电子证据检查笔录等证据。 公诉机关认为，被告人邓惠民以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大；以非法占有为目的，在签订合同的过程中，骗取他人财物，数额巨大，应当以诈骗罪和合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人邓惠民有部分退赃、当庭认罪的酌定从轻情节。建议对被告人邓惠民以诈骗罪，判处其有期徒刑十二年，并处罚金10万元；以合同诈骗罪，判处其有期徒刑八年，并处罚金10万元。数罪并罚建议判处其有期徒刑十五年，并处罚金20万元。提请依法判处。 被告人邓惠民当庭对于指控的罪名及犯罪事实均不持异议。 被告人邓惠民的辩护人当庭提出辩护意见如下：1、被告人邓惠民系初犯；2、被告人邓惠民已经部分退赔被害人经济损失；3、被告人邓惠民当庭认罪；4、被告人邓惠民年事已高。综上，建议对其从轻判处。 经审理查明： 一、诈骗 2013年3月底至8月底，被告人邓惠民通过虚构能够通过为被害人杨某办理国债抵押贷款、大额存单抵押贷款的事实，要求杨某支付前期开证费用或者佣金的方式，先后骗取杨某人民币共计135万元。分述如下： 2013年3月，被害人杨某因承接建设工程项目，资金紧缺，需要融资。后杨某通过原单位同事朱某介绍，认识了被告人邓惠民，希望能够通过邓惠民为工程项目融资。 同年3月底，被告人邓惠民提出以他人的4900万元国债过户到杨某名下，用以办理抵押贷款，要求杨某支付佣金，杨某经咨询金元证券相关工作人员，可以办理该项业务，遂通过转账的方式，于3月30日、4月1日给朱某分别转账20万元、10万元，请朱某转给邓惠民，朱某于4月1日转给邓惠民20万元；同年4月9日，杨某通过银行转账的方式转给邓惠民30万元。后邓惠民提供了账号为32×××26，户名为杨某，金额人民币4900万，购买日期2011年8月17日，期限5年的2011年度第三期凭证式国债收款凭证扫描件，因邓惠民提供的扫描件不能在银行柜台核实真伪，金元证券相关人员拒绝办理该抵押贷款业务。经公安机关向中国工商银行股份有限公司武汉大学园路支行查询，邓惠民提供的名为杨某的凭证式国债收款凭证不存在，凭证所用中国工商银行股份有限公司武汉大学园路支行国债专用章非该行用章，且2011年8月17日，工商银行武汉大学园路支行尚未对外营业。 之后，在被害人杨某的追问下，被告人邓惠民提出用其朋友丁某在湖北省麻城的大额存单做抵押贷款，并于同年7月下旬通过邮箱发给杨某一张面额为5000万元的大额存单扫描件，同年8月初，杨某与江苏海安农商银行的庄某一起到湖北麻城核实存单真伪，因该存单无法核实为真，该贷款没有成功。经公安机关向中国工商银行股份有限公司麻城支行查询，账号为18×××26,户名为丁某，存款金额5000万，凭证号为××的存单不存在。 被告人邓惠民得款后，通过现金取款及消费的方式用于个人使用。回到南京后不久，被害人杨某向朱某表示还希望能够融到资金，被告人邓惠民通过朱某告诉杨某，在山东泰安工商银行也能开到大额存单，并且可以到柜台上面去核实，并要求杨某支付前期开证费用。同年8月27日，杨某通过银行转账的方式付给朱某20万元，朱某将其中的15万元转账给邓惠民，9月13日，杨某通过银行转账的方式付给邓惠民70万元。邓惠民收到上述款项后，用于偿还个人债务及取现，没有为杨某办理其声称的抵押贷款业务。 二、合同诈骗 之后，因通过抵押贷款的方式融资没有成功，被害人杨某多次通过朱某找被告人邓惠民。邓惠民声称自己正在做一笔电解铜生意，在明知自己不具备电解铜购销业务能力和资金条件的情况下，提出让杨某与其合伙做电解铜生意，谎称可以通过做该生意为杨某提供其所需要的资金。2013年9月25日，邓惠民、杨某签订电解铜购销《合作协议》，约定邓惠民出资200万元，杨某出资230万元合作电解铜购销业务，业务操作期为2013年10月。业务完成后由邓惠民出借5000万元人民币给杨某使用三年，杨某按同期央行贷款利率支付利息。合作协议签订后，杨某于2013年9月25日先后二次向邓惠民工商银行卡和农业银行卡分别转账90万元和10万元，于10月20日向邓惠民的农业银行卡转账70万元，并通过朱某向邓惠民付款29万元。邓惠民得款后，用于个人使用及偿还个人债务。 2013年12月初，因被害人杨某到无锡找到被告人邓惠民催要上述资金，邓惠民出具了一份金额为30万元的支票，杨某将支票交给其材料商，后因邓惠民账上资金不足，邓惠民通过其他途径支付了该材料商22万元。案发后，被告人邓惠民退回所骗资金人民币106.54万元。 2014年3月6日，被害人杨某到南京市公安局浦口分局报案，同年6月27日，被告人邓惠民被南京南站派出所民警抓获。江苏省南京市浦口区人民检察院决定逮捕后，邓惠民潜逃，2019年9月19日，无锡市公安局梁溪分局山北派出所在该区双河新村大庄34号抓获邓惠民。 上述事实，被告人邓惠民在开庭审理过程中无异议，且有被害人杨某的陈述，证人朱某、谢某、庄某、丁某、田某甲、李某、田某乙、冯某、徐某、陈某、刘某、沈某、周某、唐某、言某、方某、钟某、单某、林某等的证言，南京市公安局浦口分局出具的抓获经过、中华人民共和国凭证式国债收款凭证、中国工商银行储蓄存单复印件、南京市公安局协助查询财产通知书、个人业务凭证、结算业务申请书、网上银行汇款指令及电子回单、对账单查询、中国工商银行账户交易明细清单、个人业务凭证、结算业务申请书、网上银行汇款指令及电子回单、对账单查询、合作协议、借条复印件、银行存款业务回单、转账凭条复印件、中国银行账户余额打印清单、无锡市百富勤商贸有限公司的纳税证明、无锡市百富勤商贸有限公司年检报告书、无锡市房屋登记簿证明、银行账号信息清单、民事调解书、民事裁定书、辨认笔录等，南京市公安局网络安全保卫支队制作的电子证据检查笔录，被告人邓惠民的身份证明材料等证据证实，上述证据来源合法有效，内容客观真实，互为印证并已经庭审质证，本院予以采信。 本院认为，被告人邓惠民以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪；以非法占有为目的，在签订合同的过程中，骗取他人财物，数额巨大，其行为构成合同诈骗罪，应依法惩处。被告人邓惠民部分退赃，酌情可以从轻处罚；被告人邓惠民当庭认罪，酌情可以从轻处罚。江苏省南京市浦口区人民检察院指控被告人邓惠民犯诈骗罪、合同诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，应予支持。被告人邓惠民并未达到法定的从轻或者减轻年龄，不宜对其从轻处罚，故对辩护人第4点辩护意见，本院不予采纳，其他辩护意见，经查，本院均予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二百二十四条，第六十九条，第六十四条之规定，判决如下: 一、被告人邓惠民犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，罚金人民币十万元；被告人邓惠民犯合同诈骗罪，判处有期徒刑七年，罚金人民币十万元。决定执行有期徒刑十三年，罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除先行羁押的30日，即自2019年9月19日起至2032年8月19日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人邓惠民于判决生效后十日内退赔被害人杨某经济损失人民币二百零五万四千六百元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  徐文露 人民陪审员  黄长兰 人民陪审员  王月香 二〇二〇年三月九日 书 记 员  钦一航