上海市宝山区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0113刑初1824号公诉机关上海市宝山区人民检察院。被告人张2，男，1986年7月31日出生，汉族，户籍在上海市崇明区，现住上海市宝山区。辩护人张大成，上海诚康律师事务所律师。上海市宝山区人民检察院以沪宝检三部刑诉(2019)548号起诉书指控被告人张2犯诈骗罪，于2019年10月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市宝山区人民检察院指派检察员仇某某出庭支持公诉。上列被告人及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市宝山区人民检察院指控，2016年12月28日，被告人张2以高利息贷款人民币30万元(以下币种均为人民币)给被害人张1，当场扣除“砍头息”3.6万元，张1实际到手26.4万元，签订虚高的50万元借条。而后，被告人张2又陆续借款给张1，张1总计借款得款117.9万元，张1还款167.47万元。2017年6月29日，被告人张2诱骗张1签订人民币50万元借条，并通过银行转账制造了50万元借款虚假银行流水(张2银行卡转账给张150万元，张1再转账给苏杰50万元，苏杰再转账回张250万元)。2018年8月31日，被告人张2向上海市崇明区人民法院提起民事诉讼要求张1归还2016年12月28日实际借款26.4万元中未归还的15万元及2017年6月29日的借款50万元。同年10月23日，上海市崇明区人民法院判令张1向张2还款人民币65万元。2019年6月9日，被告人张2被公安人员抓获。为证实前述指控的事实，公诉人当庭宣读或出示了被害人张1的陈述、辨认笔录及《借条》、银行转账流水、银行转账交易凭证、微信转账记录、《民事诉状》、上海市崇明区人民法院《民事判决书》等；上海市公安局宝山分局出具的《工作情况》、《户籍资料》、《前科劣迹情况》等；被告人张2的供述等证据。公诉机关据此认为，被告人张2虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱款，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人张2系犯罪未遂，可以比照既遂犯减轻处罚。提请本院根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条之规定，追究被告人张2的刑事责任。被告人张2辩称其与被害人协商约定欠款金额为50万元，制造银行流水仅为了今后诉讼方便，并没有诈骗被害人钱款的故意。辩护人提出虽然张2出借被害人的资金存在高额利息问题，但其没有实施诈骗犯罪的主观故意和目的，当时因张2未与被害人签订借条而后与被害人结算欠款并补写借条、重走流水，以便于作为法院诉讼的证据，被害人均知情且自愿配合，并没有陷入错误认识处分自己的财产。被害人存有一定的过错且报案陈述虚假。经审理查明：2016年12月28日，被告人张2以高利息贷款30万元给被害人张1，当场扣除“砍头息”3.6万元，张1实际到手26.4万元，签订虚高的50万元借条，2017年1月至2017年6月9日间，张1陆续归还张2部分钱款。2017年6月29日，被告人张2诱骗张1签订50万元借条，并通过银行转账制造了50万元借款虚假银行流水(张2银行卡转账给张150万元，张1再转账给苏杰50万元，苏杰再转账回张250万元)，实际未得款。2017年7月1日至2018年8月30日期间，被告人张2又陆续借款给张1100.8万元，张1还款140.92万元。2018年8月31日，被告人张2向上海市崇明区人民法院提起民事诉讼要求张1归还2016年12月28日实际借款26.4万元中未归还的15万元及2017年6月29日的借款50万元。同年10月23日，上海市崇明区人民法院判令张1向张2还款人民币65万元。2019年6月9日，被告人张2被公安人员抓获。认定以上事实的证据有：1、被害人张1的陈述及辨认笔录，证实2016年12月28日，张1向张2借款30万元，张2当日扣除首月利息3.6万元后，将26.4万元转给了张1，并让张1书写了一张50万元的借条，约定百分之十二的月息，张1拖延了几个月后还清上述欠款并每月支付3.6万元利息。后张1又陆续向张2借款，张2于2017年6月29日让张1一次性书写了一张50万元的借条，当日张2通过银行转账50万元给张1，张1又将该钱款转回给了苏杰。后张2向法院起诉要求张1归还65万元。2、张1书写的二张借条，证实第一张借条内容：张1于2016年12月28日向张2借款50万元，借款时间为1个月，逾期不还承担违约金1万元；第二张借条内容：张1于2017年6月29日向张2借款50万元，借款时间为1个月。3、苏杰、张2的中国农业银行银行卡交易明细清单，证实2017年6月29日，张2通过银行转账方式将50万元转给张1，张1又转存50万元至苏杰农业银行账户，苏杰于次日将50万元转给张2。4、张1的中国工商银行借记卡账户历史明细清单、中国银行交易流水明细清单，证实2016年12月28日，张2转账给张126.4万元；2017年1月27日至4月30日，张1还款14.4万元；从2017年7月16日至2018年8月30日，张2转账给张1100.8万元，张1还款给张2共计94.1万元。5、张1提供的微信记录汇总，证实2017年5月28日至6月9日，张1还款给张23.6万元；2017年7月5日至2018年8月30日，张1还款给张2共计46.82万元，2018年11月15日，张1收到张2钱款3,000元。6、民事起诉状、民事判决书等书证，证实张2于2018年8月31日向上海市崇明区人民法院提起民事诉讼要求张1归还自2016年12月28日始借款65万元，同年10月23日，上述法院判令张1向张2还款65万元。7、上海市公安局宝山分局出具的《工作情况》、户籍资料、前科劣迹情况，证实本案的案发经过及被告人的到案经过、身份情况、前科情况。8、被告人张2的供述，证实2016年12月28日，张1向张2借款30万元，张2扣除砍头息3.6万元后，实际借给张126.4万元，张1签订了一张50万元的借条，约定百分之十二的月息，多写的20万元作为逾期不还的违约金。后张1又陆续向张2借款约50万元，2017年6月29日又让张1补写了一张50万元的欠条，张2于当日通过银行转账方式将50万元转给张1，张1又将该笔钱款转给了苏杰，制造50万元虚假银行流水是为了向法院诉讼。上述证据均经当庭出示、辨认、质证等法庭调查程序查证属实，证据确实、充分，应予确认。本院认为，被告人张2以非法占有为目的，诱骗被害人签订借条并制造虚假银行流水，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。关于被告人及其辩护人均提出因被害人陆续向张2借款50万元未写借条，为诉讼之便才补写借条并制造银行流水，不具有非法占有故意的辩护意见，经查，根据银行交易明细反映，在张2转账26.4万元给张1之后，张2再次借款给张1的第一笔时间为2017年7月16日，可见，张2让张1书写50万元借条时，除有26.4万元的借款之外并没有其他借款，被告人张2在张1没有实际借款的情况下，诱骗张1签订借条并制造虚假银行流水，以此向法院提起追偿诉讼，具有非法占有的故意，被告人及其辩护人的上述辩解与事实不符，本院不予采纳。被告人张2在实施诈骗犯罪过程中，因意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，可以比照既遂犯减轻触犯。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第五十二条、第五十三条第一款之规定，判决如下：被告人张2犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币三万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月8日起至2022年9月7日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  杨 婷审 判 员  张国滨人民陪审员  李有君二〇二〇年三月十七日书 记 员  范楠楠附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。