陕西省泾阳县人民法院刑 事 判 决 书（2019）陕0423刑初76号公诉机关泾阳县人民检察院。被告人黄晓丽，女，1968年10月5日出生，汉族，小学文化，居民，家住陕西省西咸新区泾河新城泾干街办益民小区北巷33号。身份证号码：610423196810050083。2018年5月25日因涉嫌非法吸收公众存款罪被河南省洛阳铁路公安处抓获并刑事拘留，当日寄押于洛阳铁路公安局看守所，同年5月28日移交陕西省西咸新区泾河新城公安局分局，同年6月29日被依法逮捕，现羁押于咸阳市渭城区看守所。被告人芦小伟，曾用名芦伟，男，1966年1月21日出生，汉族，初中文化，家住陕西省西咸新区泾河新城泾干街办益民小区北巷33号。身份证号码：61042319660121001X。2018年5月25日因涉嫌非法吸收公众存款罪被河南省洛阳铁路公安处抓获并刑事拘留，当日寄押于洛阳铁路公安局看守所，同年5月28日移交陕西省西咸新区泾河新城公安局分局，同年6月29日被依法逮捕，现羁押于泾阳县看守所。泾阳县人民检察院泾检诉刑诉（2019）69号起诉书以被告人黄晓丽犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，被告人芦小伟犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。泾阳县人民检察院指派检察员刘旭出庭支持公诉，被告人黄晓丽、芦小伟均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。泾阳县人民检察院指控：1999年，被告人黄晓丽、芦小伟夫妇购买了豆油加工设备，在位于泾阳县城益民小区的家中开始从事豆油及豆制品的加工生产，期间在工商部门办理了临时许可证，2017年2月，在工商部门登记注册，登记名称为“泾河新城秦源食用油加工部”，经营者为黄晓丽。2010年后，被告人黄晓丽见豆制品加工效益较好，为了能扩大生产规模，便开始从四处借款用于生产，特别是2014年底，由于市场等因素的影响，被告人黄晓丽出现经营资金困难，为了能够继续维系生产，便让李某某及自己的亲朋声称自己的生意很好，需要周转资金，让这些人为其宣传，并承诺按期还本付息，以便于吸收更多资金。在李某某等人的帮助宣传下，许多不明真相的群众将现金借给被告人黄晓丽使用，由于借款数额越来越大，支付利息愈来愈多，被告人黄晓丽不得不借新债还旧债。被告人芦小伟为了能够继续维持家中生意，在明知被告人黄晓丽向众多亲朋和陌生人借钱的情况下，给予帮助。截止案发前，被告人黄晓丽共向73名群众非法吸收资金人民币1600.47万元，给被害人造成经济损失人民币1085.112万元了，其中被告人芦小伟参与数额为人民币240.9万元。被告人黄晓丽由于非法吸收的资金数额越来越大，索要本金及利息的群众愈来愈多，被告人黄晓丽均无法按期归还。为了不让自己的资金链断裂，被告人黄晓丽便虚构事实，隐瞒自己的真实经济状况，向公众谎称其在淳化等地承包工程，需要资金周转，以骗取他人信任。由于段某某、段某3等五人对被告人黄晓丽的谎言信以为真，被骗取现金49.286万元。2018年4月，被告人黄晓丽、芦小伟在屋里支付本息的情况下，二人商议后便逃亡河南，失去联系。2018年5月，被告人黄晓丽、芦小伟被洛阳铁路公安处民警抓获，归案后如实供述了自己的犯罪事实。公诉机关认为，被告人黄晓丽、芦小伟违反国家法律、金融管理法规之规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人黄晓丽在非法吸收公众存款数额巨大，无力清偿的情况下，适用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪。建议对被告人黄晓丽数罪并罚，在法定刑幅度内判处适当刑罚。对被告人芦小伟在法定刑幅度内从轻、减轻处罚。被告人黄晓丽对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名和犯罪事实均无异议，对公诉机关指控其犯集资诈骗罪的犯罪事实无异议，但认为自己的行为不构成集资诈骗罪。被告人芦小伟对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名和犯罪事实均无异议。经审理查明:1999年，被告人黄晓丽、芦小伟夫妇购买了豆油加工设备，在位于泾阳县城益民小区的家中开始从事豆油及豆制品的加工生产，期间在工商部门办理了临时许可证，2017年2月，在工商部门登记注册，登记名称为“泾河新城秦源食用油加工部”，经营者为黄晓丽。2010年后，被告人黄晓丽在经营过程中见豆制品加工效益较好，为了能扩大生产规模，但资金不足，便开始在外四处借款用于生产，特别是2014年底，由于市场等因素的影响，被告人黄晓丽出现经营资金短缺，难以继续，为了能够继续维系生产，便让李某某及自己的亲朋声称自己的生意很好，需要周转资金，让这些人为其进行虚假宣传，并承诺按期还本付息，以便于吸收更多资金。在李某某等人的帮助宣传下，许多不明真相的群众将现金借给被告人黄晓丽使用，由于借款数额越来越大，支付利息愈来愈多，被告人黄晓丽便借新债还旧债。被告人芦小伟为了能够继续维持家中生意，在明知被告人黄晓丽向众多亲朋和他借钱的情况下，部分参与并给予帮助。截止案发前，被告人黄晓丽、芦小伟分别借孔某某99万元；段某29.4万元；杨某58.5万元，支付利息15万元，造成实际损失43.5万元；王某31.1万元，支付利息5万元，造成实际损失26.1万元；刘某某39万元，支付利息11.544万元，造成实际损失27.456万元；李某某84万元（其中被告人芦小伟参与借款10万元），支付利息15万元，造成实际损失69万元；徐某16万元，支付利息5万元，造成实际损失9万元；朱某某4万元，支付利息2.7万元，造成实际损失1.3万元；孔某某7万元，支付利息2.5万元，造成实际损失4.5万元；王某某6万元，支付利息5万元，造成实际损失1万元；李某某8万元（其中被告人芦小伟参与借款5万元），支付利息0.6万元，造成实际损失7.4万元；朱某某18万元（其中被告人芦小伟参与借款4万元），支付利息8万元，造成实际损失10万元；胡某某5万元；宁某某9万元（其中被告人芦小伟参加借款9万元）；支付利息0.66万元，造成实际损失8.34万元；苟某某18.5万元（其中被告人芦小伟参与借款18.5万元）；贾某某20万元，支付利息4万元，造成实际损失16万元；李某216万元，支付利息4.5万元，造成实际损失11.5万元；樊某某10万元，支付利息1.1万元，造成实际损失8.9万元；王某240万元（其中被告人芦小伟参与借款40万元），支付利息16万元，造成实际损失24万元；侯某某29.5万元，支付利息15万元，造成实际损失14.5万元；杨琦琨150万元（其中被告人芦小伟参与借款15万元），支付利息30万元，造成实际损失120万元；向某某5.7万元（其中被告人芦小伟参与借款5.7万元）；杨某238.7万元（其中被告人芦小伟参与借款38.7万元），支付利息18.7万元，造成实际损失20万元；王某3107.1万元，支付利息70万元，造成实际损失37.1万元；刘海勇5.1万元；靳某某40万元；刘某320万元，支付利息5.7万元，造成实际损失14.3万元；杨某360.4万元（其中被告人芦小伟参与借款2万元），支付利息16.6万元，造成实际损失43.4万元；岳某某4万元，支付利息0.8万元，造成实际损失3.2万元；董某某36万元（其中被告人芦小伟参与借款20万元），支付利息2万元，造成实际损失34万元；严某某11万元（其中被告人芦小伟参与借款11万元）；牛某某6万元，支付利息1万元，造成实际损失5万元；秦某某37万元（其中被告人芦小伟参与借款10万元），支付利息7万元，造成实际损失30万元；赵某25万元（其中被告人芦小伟参与借款5万元），支付利息0.4万元，造成实际损失4.6万元；卢某10万元，支付利息1万元，造成实际损失9万元；范某某1.6万元，支付利息1万元，造成实际损失0.6万元；王某3146.82万元，支付利息80万元，造成实际损失66.82万元；李某某17万元，支付利息3万元，造成实际损失14万元；韩某220万元；王某43万元（其中被告人芦小伟参与借款3万元），支付利息0.06万元，造成实际损失2.94万元；张某34万元（其中被告人芦小伟参与借款4万元）；张某416万元，支付利息6万元，造成实际损失10万元；赵某315万元，支付利息9万元，造成实际损失6万元；贾某23.4万，支付2万元，造成实际损失1.4万元；贾某27万元，支付2万元，造成实际损失5万元；雎某某15万元，支付利息4.8万元，造成实际损失10.2万元；王某521万元（其中被告人芦小伟参与借款5万元），支付利息10万元，造成实际损失11万元；王某63万元，支付利息2万元，造成实际损失1万元；蔡某5.5万元，支付利息1.6万元，造成实际损失3.9万元；陈某34万元，支付利息1.7万元，造成实际损失2.3万元；王某71.5万元，支付利息0.4万元，造成实际损失1.1万元，赵某43万元（其中被告人芦小伟参与借款3万元），支付利息0.18万元，造成实际损失2.82万元；王某816万元，支付利息6万元，造成实际损失10万元；董玺科6万元（其中被告人芦小伟参与6万元），支付利息0.5万元，造成实际损失5.5万元；康某某33.2万元（其中被告人芦小伟参与1万元）；支付利息17万元，造成实际损失16.2万元；王某815.2万元，支付利息4万元，造成实际损失11.2万元；吴某425万元，支付利息1.6万元，造成实际损失23.4万元；王某936.25万元，支付利息15.7万元，造成实际损失20.55万元；刘某49.5万元；王某1010万元（其中被告人芦小伟参与借款10万元），支付利息2万元，造成实际损失8万元；蒋某311万元，支付利息4万元，造成实际损失7万元；樊某26.5万元，支付利息2万元，造成实际损失4.5万元；刘某46万元，支付利息2.64万元，造成实际损失3.36万元；闫某某5万元，支付利息1.16万元，造成实际损失3.84万元；张某538万元，支付利息12.5万元，造成实际损失25.5万元；王某312万元（其中被告人芦小伟参与借款6万元），支付利息0.4万元，造成实际损失11.6万元；贾某415万元（其中被告人芦小伟参与借款7万元），支付利息0.6万元，造成实际损失14.4万元；张某65万元，支付利息4.5万元，造成实际损失0.5万元。被告人黄晓丽、芦小伟共向上述68名群众非法吸收资金人民币1600.47万元，给被害人造成经济损失人民币1085.112万元了，其中被告人芦小伟参与数额为人民币240.9万元。被告人黄晓丽由于非法吸收的资金数额越来越大，索要本金及利息的群众愈来愈多，被告人黄晓丽均无法按期归还。为了不让自己的资金链断裂，被告人黄晓丽便虚构事实，隐瞒自己的真实经济状况，向公众谎称其在淳化等地承包工程，需要资金周转，以骗取他人信任。由于段某某、段某3等五人对被告人黄晓丽的谎言信以为真，被骗取现金共计49.286万元，其中段某某28.246万元、段某33.84万元、赵某38.8万元、阴某某1.96万元、汪某26.44万元。被告人黄晓丽、芦小伟将所得资金部分用于支付利息。另查明，2018年4月，被告人黄晓丽、芦小伟二人商议后便逃亡河南，失去联系。2018年5月，被告人黄晓丽、芦小伟被洛阳铁路公安处民警抓获。上述事实，有公诉机关提交的并经当庭举证、质证、认证的下列证据予以证实：1、受案登记表、立案决定书证：2018年4月17日11时56分，杜战军报警称有人将其位于泾河新城南环路小区内房子的门锁换了，泾河新城公安分局2018年5月3日对黄晓丽等人诈骗一案立案侦查。2、抓获经过、归案情况说明证：2018年5月25日，被告人黄晓丽、芦小伟被洛阳铁路公安处民警抓获，被临时寄押于洛阳铁路公安局看守所，同年5月28日移交西咸新区公安局泾河新城分局。3、扣押物品清单证：公安机关对二被告人持有的金色华为手机一部、蓝色华为手机一部、粉色乐视手机一部、银行卡11张予以扣押。以上物品向法庭出示。4、户籍信息证：被告人黄晓丽出生于1968年10月5日，被告人芦小伟出生于1966年1月21日，案发时均已达法定刑事责任年龄。5、房屋买卖合同、借贷协议复印件、借条、转账证明证：2018年4月15日黄晓丽、芦小伟因债务纠纷将其位于西咸新区泾河新城益民小区北巷33号的房屋卖给张成长。2018年3月28日黄晓丽从李兴堂处购买位于泾河新城南环路南环小区房屋一套。2018年4月11日黄晓丽将上述房屋房屋卖给张雨轩。上述证据证实被告人黄晓丽、芦小伟因借款多次将其所有的房屋以抵押形式出售给他人。6、个体户登记基本情况证：泾河新城秦源食用油加工部，经营场所陕西省西咸新区泾河新城泾干街办益民小区223号，经营者黄晓丽，经营范围为食用油加工销售。7、协助查询财产通知书、银行交易明细、司法会计鉴定结论书证：(1)邮政储蓄泾阳县支行黄晓丽有银行卡3张尾号493账户余额为0元尾号147账户余额为0元尾号288账户余额为12.14元。芦宁在邮政银行有银行卡一张，尾号为180账户余额为4272.37元.(2)农村信用合作社黄晓丽有银行卡4张、尾号为094的账户余额3.76元尾号240的账户余额为52.20元。芦小伟尾号为487账户余额为7.37元、芦宁尾号为509账户余额为1.8元。(3)农业银行黄晓丽尾号970的账户于2015年5月9日开户、至2018年4月30日账户余额为0元，交易明细单可以印证杨琦琨等人曾经将款汇入黄晓丽的账户。卢龙尾号773的账户无大额收入和支出芦宁尾号为171的账户无大额的收入和支出。(4)建设银行黄晓丽尾号为442的账户于2010年7月19日开户、于2011年7月停用，其家人的账户均无大额收入和支出。(5)黄晓丽在上海浦发银行尾号为098的银行卡一张，2017年9月6日开户，开户时存入4万元、截止2018年9月18日分多次从银行ATM机上支取，余额71.17元。犯罪事实部分的证据：第一起（孔某某）1、被害人孔某某陈述证：她是通过她堂妹孔某2认识黄晓丽的，黄晓丽分15次共向她借款99万元。分别是2010年7月8日借5万；2010年10月28日借4万2011年12月27日借3.5万元；2012年2月27日早上接1.5万元下午又借4万；2013年5月4日借10万；2013年5月27日借19万2013年7月11日借我10万；2013年9月16日借了4万；2014年4月23日借5万；2015年2月8日借5万；2015年6月29日借10万2015年9月21日借5万；2016年1月4日借8万；2016年8月日借5万元。黄线丽共给她偿还了5万元的本金，最初是熟人之间帮忙，每次都是以存黄豆为由。15年6月25日到16年8月日共计28万元，黄晓丽给她说在淳化、旬邑修路承包工程为由借的。2、借条证：黄晓丽共计向孔某某借款99万元。3、审计结论证：审计第10笔，认定吸收99万元，退还本金5万元，领取利息100万，无实际损失。4、被告人黄晓丽供述证：她和她丈夫芦小伟在2010-2018年期间以扩大生产和承包工程为由通过借款的方式从很多人那儿拿过钱。大概有70多人，1800多万元。2010年的时候，她开始借钱就是从几个熟人那儿拿，当时的生意比较好，能按时还本付息，口碑也比较好，大概到2014、2015年的时候，豆制品的生意冷淡了，她也没有过多的收入支付利息。然后她就隐瞒自己的实际经济情况，开始编造承包工程、扩大豆制品生产等各种理由让这些之前借给她钱的熟人给她想办法弄钱，由于这些人一直认为我比较守信用，就开始不断的他们的朋友借钱给我。利滚利，她每月还得数额越来越大，也早已经没有偿还能力，就只能不停地拆东补西的方式借钱去偿还之前的利息，为了能偿还利息，她多次将南环路自家房屋和益民小区的房多次抵押。后来她实在弄不来钱，就和她丈夫芦小伟逃到河南。孔某某是通过她堂妹介绍认识的，从孔某某那儿一共拿了99万元，最早一笔应该是2010年七八月份，前后拿了十几次，最后一次拿钱应该是2016年8月份。她每月都按约定利息给孔某某支付，2018年2月份，她向孔某某偿还过两笔共计10万元。孔某某的99万中有10万元我偿还了本金，89万中有29万我谎称别人在外边修路要用钱，剩余的70多万元说在家里做豆油生意要用。第二起（段某某）1、被害人段某某陈述证：她是和黄晓丽卖菜的时候认识的，2017年1月1日她碰见了黄晓丽，黄晓丽说她丈夫在淳化包工程修路、资金周转不开，让她借些钱，给出月息2分，等2018年5月份工程就完结了，到时候连本带利给她，她同意了，第二天中午，黄晓丽来她家取钱，并给她打了欠条，她从2017年1月2日开给给黄晓丽借钱，共6次借给黄晓丽28.5万元，都是现金形式给黄晓丽的。黄晓丽只给她付了大约2540元的利息。她还介绍我娘和妹妹借钱给黄晓丽。2、借条证：黄晓丽共计向段某某借款28.5万元。3、审计结论证：该笔应定为集资诈骗，损失282460元。4、被告人黄晓丽供述证：她从段某某那儿一共大概借了28万元，第一次是2017年1月2日，之后大概有五六次，每次都给她写借条，约定利息2分，她一共支付了5个月的利息，剩余的钱她给别人还了利息。她当时给段某某说她在淳化修路资金周转不开。第三起（段某2）1、被害人段某2陈述证：2017年12月25日，她二姐段某某打电话说她的一个朋友要做生意，现在急于用钱，问她有没有闲置的钱，先拿过来急用，她当时就答应了。她听我二姐说黄晓丽借款是用来做豆油生意。到第二天她女儿梁星在农行将10万元转给了黄晓丽。黄晓丽给她打了借条并按了手印。她女儿转款时黄晓丽就给了她6000元当3个月的利息。2、借条、转账凭证证：黄晓丽向段某2借款10万元。3、审计结论证：认定借款10万元，付利息6千元，被害人损失9.4万元。4、被告人黄晓丽供述证：2017年底她通过段某某的介绍，让段某某帮她再弄些钱，段某某就联系了她妹妹段某2，后来段某2向他银行转账10万元，她给段某2写了借条，并付了利息6千元。段某2的10万元说的是她家里扎豆油用里。第四起（段某3）1、被害人段某3陈述证：2017年12月19日，我妹子段某某打电话说有人想给她娃说媒，想借些钱，然后她就找她儿媳阴某某取了4万元，一块拿到段某某家，到了以后黄晓丽说工程修路资金周转不开借款里，借款不白用，给出利息2分，用到5月份，然后她就把钱借给了黄晓丽。芦小伟当时不在场。黄晓丽给她还了1600元的利息。2、借条证：被告人黄晓丽向被害人段某3借款40000元。3、审计结论证：此笔认定为集资诈骗，集资诈骗38400元。4、被告人黄晓丽供述证：2017年底，她通过段某某介绍，以要在淳化修路资金周转不开为由，让段某某再给我弄钱，段某某就联系了她姐姐段某3，她借了段某34万元，她给段某3写了欠条，约定每月利息2分，之后她向段某3支付了两个月的利息共计1600元，剩余的钱我支付了之前的利息和日用开支。第五起（杨某）1、被害人杨某陈述证：她通过黄晓丽的妹妹黄小红认识她的，黄小红给她说有钱可以放在她姐那，月息3分，2017年5月开始黄晓丽向她借了60万元，借钱的时候都写有欠条，一直到2018年2月份，共计11次。2、借条证：借条11张，共计56.5万元，其中有2张借条，有补1万的字样，清利息15万元。3、审计结论证：认定本金60万元，付利息15万元，损失45万元。借条金额58.5万元，明细56.5万元。经审查结论应该认定借款58.5万元，清利息15万元、被害人损失43.5万元。认定被告人黄晓丽非法吸收存款58.5万元。4、被告人黄晓丽供述证：杨某是通过她妹妹黄小红认识的，她从杨某那儿借钱大概就是从2017年中旬到2018年年初，借了有10次左右，共计大概有60万元，月息3分至5分，每次她都写有欠条，利息一直清到2018年3月份。杨某的60万中，有6万我说用于豆制品，剩余的54万我谎称我要和别人在外边包工程修路用。第六起（王某）1、被害人王某陈述证：李某某给她妈说她认识一个叫黄晓丽的人，生意做得很大，她自己将钱放在那，每月黄晓丽都能支付利息，后来她妈借钱给黄晓丽后，黄晓丽就经常往她家里跑，她就认识黄晓丽了。她看黄晓丽能按时付息，信用比较好，就借给黄晓丽钱。从2014年开始她共4次借给黄晓丽31.1万元，这些钱都是以现金的方式给的，这些年黄晓丽大概给她支付了5万元的利息。借钱时黄晓丽以修路工地要用钱周转为由向她借钱，有时候说生意要用。2017年6月8日，黄晓丽把以前的借条汇总，给找打了1张25万元的条子。2、借条证：黄晓丽向王某借款31.1万元。3、审计结论证：认定黄晓丽非吸31.1万元，损失26万元。4、被告人黄晓丽供述证：王某是李某某介绍认识的，大概是2014年-2017年中旬，她从王某那儿能借了三四次，共计30万元左右，月息2分，她也写有借条，这些钱我记得都是现金，她一共能给王某支付5万元的利息。借王某的31.1万元，有11万她谎称在外边工地要用钱，实际上这些都用于家里进购黄豆用了。第七起（刘某某）1、被害人刘某某陈述证：他是经常和赵某3闲聊的时候，听说黄晓丽家开的油坊有几个榨油机，在别人那儿借钱，给出月息2分，然后他去黄晓丽家看了一下，听黄晓丽说她自己在工地有好几个打桩机，平时有工程里，让他可以把钱借给她，后边几次黄晓丽跑到我家借钱，说进豆子、干货之类的东西暂时周转不开。黄晓丽共分十次借了他39万元。当时黄晓丽给我说她家做豆油生意用，剩余的8次借的9万元说自己在外边承包工程，需要资金周转。2、借条证：被告人黄晓丽向刘某某结论39万元。3、审计结论证：认定黄晓丽借被害人现金39万元，支付利息：115440元，损失：274560元。认定被告人黄晓丽非法吸收公众存款39万元，损失274560元。4、被告人黄晓丽供述证：刘某某是李某某介绍认识的，她在刘某某手里借了十多次钱，每次都是现金，共计39万元左右，月息2.3分利息，她按时清至2017年8月刘某某的39万元，她做豆制品生意周转不开借了30万，还有9万元她我谎称别人要用，实际上9万元用于偿还个人偾务。第八起（李某某）1、被害人李某某陈述证：她妈在泾干湖公园逛的时候认识了一个她村子的老婆，听那个老婆说她的钱一直在黄晓丽那儿放着，给出利息是月息2分，如果要用钱，提前一个礼拜给黄晓丽说，她就把钱还回来了。她光给我说投资要用，具体我也没问。她说瑞宁轩的老板老杨就是她老板，她集资的钱就是给老杨集资的。黄晓丽总共借了她84万，前后分20多次借的每次借的钱数不一样，有现金也有银行转账。黄晓丽共能给她支付15万元左右的利息。黄晓丽从她这儿借了40多万，说自己进购黄豆，后还有10余万元说开干菜店用，剩下的30多万说在淳化、旬邑等地包工程用。2、借条证：黄晓丽共计向李某某借款84万元。3、审计结论证：认定借款84万元，付利息、15万元，损失69万元。补充审计认定芦小伟参与10万元。经审查认定事实：共计借款84万元，其中芦小伟参与10万，认定黄晓丽非吸84万元，芦小伟10万，损失69万元。4、被告人黄晓丽供述证：李某某是李某某介绍她认识的，她大概是2016年底开始借钱的，共借了20多次，期间她给李某某利息不多，2018年2月份，她连同之前所欠的钱的利息向李某某出具了一张84万的欠条。李某某的34万元我谎称在外边包工程要用，剩下的50多万元我说家里做豆制品生意要用。李某某的84万元借条是后期将前期的借条规整后写了一张借条，当时芦小伟只参与了10万元。5、被告人芦小伟供述证：李某某的84万元借条事后来补的，当时借李某某10万元他参与了，其他的我都没有参与。第九起（徐某）1、被害人徐某陈述证：2014年4月8日，她听李某某劝说给了黄晓丽、芦小伟借了3万元，月息2分，口头约定每月8号付息、因为她之前不认识他们二人，就让李某某给她当担保人，之后两个月他们都能按时付息。6月8号通过李某某再次给他们借了1万元，到2017年9月8日以后他们就不按时付息，但还能断断续续给我，到2017年12月份就彻底不给了。我从2014年开始给黄晓丽借钱，累计给她借了16万元，黄晓丽共计能给她支付利息7万余元。她共计8次把钱借给黄晓丽、最后边的3次黄晓丽说她在云阳、旬邑、淳化包工程。2、借条证：黄晓丽共向徐某借款16万元。3、审计结论证：认定借本金16万元、付利息7万元、损失9万元。经审查认定事实：认定黄晓丽非吸16万元，损失9万元。4、被告人黄晓丽供述证：徐某是李某某介绍她认识的，她从2014年起陆续从徐某那儿借了16万元，这钱都是徐某将钱带到李某某那，然后她在李某某那儿取的钱，她总共向徐某支付利息7万元左右。徐某的14万，她都说是进购豆子做豆油。第十起（朱某某）1、被害人朱某某陈述证：黄晓丽借我的钱不还，还和她丈夫芦小伟跑了。她是通过徐某、李某某认识黄晓丽的。她借了我两次钱，共计4万元，两次都约定利息2分钱。第一次是2014年10月8日，第二次是2015年8月8日。第一次借钱的时候光说她修路，三人合伙包的工程，没说在哪修路，第二次说在淳化搞基建工程资金转不开。两次都是在李某某家里借的。本金没有还，利息大概给我支付了2.7万余元。2、借条证：黄晓丽共计向朱某某借款4万元。3、审计结论证：认定集资4万，损失1.3万元。认定黄晓丽非法吸收存款4万元，支付利息2.7万元。4、被告人黄晓丽供述证：朱某某是李某某介绍她认识的，她从2014年10月份开始借了朱某某两次钱，共计4万元，月息2分，这4万元都是朱某某拿到李某某家里她取的钱。利息一直清到2017年11月份。朱某某的4万元是我家做豆制品用。第十一起（孔某某）1、被害人孔某某证言证：2015年9月份韩某2给她说，有钱的话把钱放到黄晓丽这儿，每月按2分钱的利息，韩某2还给我说黄晓丽这人是包工程的，在外边有几个大型挖掘机，弄大事的，不会把她钱坑了。之后她就去了5万元借给黄晓丽，韩某2给她担保。2017年4月9日黄晓丽和芦小伟两个人开车直到他家，黄晓丽给她说让给她拿2万元，她家有榨油机，现在周转不开，想进豆子，当时说只用一个月、利息按之前的算，她就同意了，给黄晓丽又取了2万元，2017年5月份，黄晓丽不再付利息。黄晓丽一共给我支付了2.5万元利息。2015年9月份的5万元说在外边包工程，2017年4月份的两万元以豆油生意周转不开为由。2、借条证：黄晓丽向孔某某借款7万元。3、审计结论证：认定本金7万元，付利息2.5万元，经审查认定应该认定黄晓丽非吸7万元，支付利息2.5万元。4、被告人黄晓丽供述证：孔某某是韩某某介绍她认识的，她在2015年9月份借了孔某某5万元，月息2分，2017年4、5月份又借了2万元，这次将之前借的5万元借条抽走，然后给孔某某出具了7万元的借条。她共给孔某某偿还2.5万元的利息，借孔某某的钱她都说家里要做豆油用。第十二起（王某某）1、被害人王某某陈述证：黄晓丽家离我家很近，经常见面打招呼。2015年1月份的时候黄晓丽给她打电话，让借给她3万元，说现在周转不开，给她按月息2分钱，只用一个月，如果要用钱随时给她。2015年1月18日，黄晓丽在她家取了3万元并给她打了借条。她去过黄晓丽家，见过豆制品的设备。2015年7月9日，黄晓丽给她打电话，让再借给她3万元，只说周转一下，她就答应了。从2015年到现在黄晓丽共给他支付了5万元的利息。黄晓丽向她借钱第一次说手头紧需要周转，第二次说做豆制品生意。2、借条证：黄晓丽共计向王某某借款6万元。3、审计结论证：认定借款6万元、清利息5万元，损失1万元。认定黄晓丽非吸6万元。4、被告人黄晓丽供述证：她大约是从2015年1月份借了王某某3万元，2015年中旬又借了她3万元、利息比较高，每月1毛钱的利息，其中3万元她我支付了1年的利息，剩余的支付了4、5个月的利息，共计大约5万。借王某某的6万元她谎称她朋友在外边包工程用，实际上这些钱用于偿还债务。第十三起（李某某）1、被害人李某某陈述证：黄晓丽借他的钱拒不归还，还和她丈夫芦小伟及娃都跑了，并且把她家的房子都卖了跑了。2017年9月份，他在麻布巷北口碰见黄晓丽，黄晓丽说马上过年了想进些黄豆，她的钱刚买了保险，现在没钱，让他借点钱给她，说她过年豆油的生意很好，进一车黄豆得5万元，给他算每月3分钱的利息，黄晓丽当时还给他说用她南环路的一套单元房做抵押。后来他从朋友李双印那儿借了3万元，然后把钱拿到黄晓丽家，黄晓丽和芦小伟都在家，黄晓丽当场给我写的借条，他们二人都签字。第二次是黄晓丽给他打电话说过年生意好得很，让再借给她2万元，还是说要进黄豆，第三次借钱的时候说东环路开了个店，她现在要开始囤货，让找给她借二万元。利息清至2018年4月份之前，共计向他支付了6000余元的利息。2017年10月2日黄晓丽以买豆子为由向她借了3万，第二次2万还是以做豆油生意为由。2017.12月以开干菜点为由，芦小伟参与了2次，共计5万元。2、借条证：黄晓丽、芦小伟共计向李某某借款8万元。3、审计结论证：认定借款8万元，付利息6千元，损失7.4万元。认定黄晓丽、芦小伟非吸8万元。4、被告人黄晓丽供述证：2017年底她从李某某那儿借了两次钱共计5万元，2018年初借了3万元，3次共计借了8万元，约定利息每月2分，这8万元都是现金，是李某某送到她家里的，利息清至2018年4月份。借李某某的8万元都说在家里要做豆油和进购干菜。5、被告人芦小伟供述证：借李某某的钱他参与了。第十四起（朱某某）1、被害人朱某某陈述证：他和黄晓丽是一个巷子的，他和黄晓丽她爸关系好，就认识黄晓丽了。2016年月，黄晓丽给他说进黄豆需要点钱，越多越好，然后他从朋友那儿凑了11万元借给了黄晓丽，黄晓丽给我写了11万欠条。2016年12月，黄晓丽给我他说她同学结婚要用钱，一个月就还，他从村里人那儿借了4万元借给黄晓丽，黄晓丽给我写了借条。2017年4月，黄晓丽给他说家里压点货，需要周转，并且保证几天之内连以前借的钱一块还，2017年4月11日，他拿着3万元现金去黄晓丽家，她向我写了3万元的借条。大概给我清了8万元的利息。芦小伟、黄晓丽共同借过一次钱，共计4万元。向他借钱都说是做豆制品生意。2、借条证：黄晓丽共计向朱某某借款18万元（其中芦小伟参与借款4万元）。3、审计结论证：认定本金18万元，利息8万元，损失10万元。认定黄晓丽非吸18万元，芦小伟非吸4万元。损失10万元。4、被告人黄晓丽供述证：她大概是从2016年6月份开始在朱某某那借钱，借了3次共计18万元，这18万都是朱某某用现金直接给我的，约定利息3.5分，我共计向朱某某偿还利息8万元。朱某某的借款中2016年12月11日的4万元芦小伟参与，也在借条上签字。借朱某某的18万元都说是家里榨豆油用。5、被告人芦小伟供述证：朱某某的借款中只有2016年12月11日的4万元他参与了，时间金额是正确的，是他本人签的字。第十五起（胡某某）1、被害人胡某某陈述证：李某某向她妈说黄晓丽家加工豆制品，需要资金周转，她妈给她说了后，2014年9月8日她拿了1万元去李某某家，与黄晓丽说借钱的事，黄晓丽说需要5万元，她说只有1万元；9月18日，她在邮政银行取了4万元，然后去了李某某家，黄晓丽在第一次的条子上写了"补4万元这句话，她把4万元给了她。她向他们要钱的时候，他们一直不还，2017年9月8日，他们给我写了一张10万元的借条。两次给钱的时候，她丈夫都不在场。黄晓丽在她这借钱的两次钱都是以在外边包工程和家中做豆制品生意，让她把钱借给她可以支付一定的利息回报。2、借条证：被告人黄晓丽共向胡某某借款5万元。3、审计结论证：认定本金5万元，损失5万元。认定黄晓丽非吸5万元。4、被告人黄晓丽供述证：胡某某是李某某介绍认识的，她在胡某某那儿借了2次钱，共计5万元，约定利息2分、这个钱借的比较早，大约是2014年中旬，我没有向她支付过利息。2017年9月，她连同之前的利息和本金，一共给胡某某出具了1张10万元的借条。胡某某的5万元是她谎称在外边包工程要用。这钱都用于偿还她的个人债务。第十六起（宁某某）1、被害人宁某某陈述证：2017年7月底，黄晓丽夫妻来他家找我说买养老统筹的钱不够，要向他借5万元，我说他没那么多钱他们二人走了以后，8月3日，他从朋友那儿取了钱并通知他们来取，他们来后芦小伟给我写了5万元的欠条，他把5万元给了他们夫妻。快过年的时候，黄晓丽夫妻找他说快过年了，过年期间是豆制品的旺季，要用钱过年囤货好卖，要借4万元，等过完年收回货款后还他，他看她家的机器动着，院子里也有成品货，就同意了。2018年1月24日，他通知他们取钱，他们夫妻来后给我写了4万元的欠条，他把钱给她们。第一笔清了5千元的利息；第二笔清了1600元的利息。2、借条证：被告人黄晓丽、芦小伟共向宁某某借款9万元。3、审计结论证：认定借款9万元，利息6600元，损失83400元。认定黄晓丽非吸9万、芦小伟非吸9万；损失83400元。4、被告人黄晓丽供述证：她从宁某某那儿借了2次钱，一共9万元。第一次是2017年8、9月份，第二次是2018年初，约定利息2分，是他在宁某某家取的现金，能支付宁某某6千元的利息。借宁某某的9万元中有5万元说是买养老保险，但是，养老保险业没有买，这5万元给别人还债了，剩余的4万元说家里做豆制品生意用。宁某某的两次9万元芦小伟都参与了，借条上的名字也是他写的。5、被告人芦小伟供述证：宁某某的借款中2次9万元他都参与了，借条上的时间和金额都是正确的，他本人在借条上签字确认。第十七起（苟某某）1、被害人苟某某陈述证：他是通过他同学李斌认识黄晓丽夫妻的。2018年4月7日给李斌给他打电话说他的一个阿姨在泾阳装修一个饴铬店需要用点钱，让我去见一下，几分钟之后，黄晓丽就把电话打过来，他接了后，黄晓丽说想在他这儿倒点钱，并让他去看她的饴铬店，他了去以后他们夫妻在店里。黄晓丽说她现在正装修，钱倒不开，她家情况好得很，让借她10万元，3个月每月按3分钱给他清利息，他就让他媳妇给他们转账10万元，黄晓丽收到钱后，当场给我写了借条。第二次还是以装修店的名义借钱。当时第一次借钱的时候，黄晓丽主动提出让我扣5000元的利息，第二笔扣2个月的利息1万元。2、借条证：被告人黄晓丽、芦小伟共计向苟某某借款20万元。3、审计结论证：认定借款20万元，损失18500元。认定被告人黄晓丽、芦小伟非吸185000元。4、被告人黄晓丽供述证：苟某某是通过一个熟人介绍认识的，她从苟某某民那儿借钱2次，每次10万，当时约定利息5分，这两笔都是在2018年4月发生的事，第一笔扣了5000元，第二笔扣了1万元，她拿到18.5万元；并且每张借条上写明"此借据含购房合同一份"，同时她给苟某某提供了自建房的庄基表和南环路小区的购房合同。苟某某的20万芦小伟都参与了。借苟某某的钱说装修饸饹店，但只有10万元用于装修饸饹店，其他的10万元还账了。5、被告人芦小伟供述证：苟某某的20万他都参与了，借条上的金额和时间是正确的。第十八起（贾某某）1、被害人贾某某陈述证：她妈通过李某某认识黄晓丽的，李某某给她妈说有个朋友叫黄晓丽，做豆油生意，需要资金周转，每个月有利息回报，李某某给她妈说，刚开始的时候她妈自己借给黄晓丽钱，后来她多次找我妈借钱。她妈手中没有多余的钱，就让她借一点钱给黄晓丽。从2016年中旬开始借钱，前后五六次，2016年底的黄晓丽和她核算之后给她出具了一张20万元的借条。黄晓丽一直没有还过本金，2016年、2017年上半年都按时支付利息，共计能支付4万余元利息。这20万元中其中有10万元黄晓丽说自己要用于豆制品生产，剩余的10万黄晓丽说自己在外边投资工程。2、借条证：被告人黄晓丽共计向贾某某借款20万元。3、审计结论证：认定借款20万，利息4万元，认定黄晓丽非吸20万元，损失16万元。4、被告人黄晓丽供述证：贾某某是李某某介绍她认识的，从2016年中旬开始在贾某某那儿借钱，有几十次，但每次数额都不大，这些钱都是现金，有的是贾某某在李某某家给她，有的时候再其他地方给她，中间还给她支付利息着，具体金额记不清了，约定利息2分，2016年底她和贾某某算账后给她出具了20万元的借条，约定利息2分，利息付至2017年底，算了一下，大概给她4万元的利息。贾某某的20万元，有10万元她说要进购腐竹，其他的10万元她说和别人在外边有工程要用，这些钱都用于还个人债务。第十九起（李某2）1、被害人李某2陈述证：他是通过黄小红认识黄晓丽的。2016年10月11日，他在黄小红处碰见黄晓丽，黄晓丽给他说他家做生意资金周转不开，要在西安进黄豆，让他借给她七八万元，月息2分，他当时觉得是朋友，经常在一起，能帮就帮一下，当天下班在信合取了6万元，第二天他去了黄晓丽家把钱给了她，黄晓丽给他写了借条。2017年6月25日左右，黄晓丽给他说她做生意，资金周转不开，让他借给她10万元，他觉得黄晓丽利息能按时付，就再借给她10万元。黄晓丽总共能给他付4、5万元的利息。黄晓丽借他钱的时候芦小伟没有参与，黄晓丽具体有没有将这些钱用于豆制品生产他不清楚。2、借条证：被告人黄晓丽共计向李某2借款16万元。3、审计结论证：认定借款本金16万元，付利息4.5万元，损失11.5万元。认定黄晓丽非吸16万元，付利息4.5万元，损失11.5万元。4、被告人黄晓丽供述证：她借李某2钱的时间很长，从2014年开始，后来到2016年的时候倒过一次条子，金额是6万，在2017年的时候倒过一次10万元的条子。李某2给她的全部是现金，她记得大概给他支付过6万元的利息。第二十起（樊某某）1、被害人樊某某陈述证：2017年3月份的时候她四妈李某某来找她说她同学黄晓丽做豆制品，压豆子资金不够，准本向她借钱，用3个月就还，她感觉时间不长就同意了。第二天，她和李某某一块带了10万元现金到黄晓丽家，芦小伟露了一下面就走了，黄晓丽以家中的豆制品生意稳定为由让她放心把钱借给她，她看黄晓丽家门口有拉豆制品的车，家中还有做好的豆制品，她就同意了，黄晓丽就写了一张10万元的借条。2017年4月份她就通知黄晓丽要用钱，她以各种理由推脱，2017年10月8日，她与秦某某一同到黄晓丽家，让他们夫妇重新写了一张借款合同他们夫妇都签字按捺指印。黄晓丽每月8号给她清利息2000元，清了1万元的利息。2、借条证：被告人黄晓丽向樊某某借款10万元。3、审计结论证：认定借款10万元，付利息1.1万元，损失8.9万元。认定黄晓丽非吸10万元，付利息1.1万元，损失8.9万元。4、被告人黄晓丽供述证：樊某某是她通过李某某认识的，大概是2017年3、4月份，她从樊某某那儿借了10万元，每月利息2分，这10万元是樊某某拿的现金给她的，她都按时支付利息，后来大概过了半年，樊某某要求倒借条，然后她将之前的借条收回，给樊某某写了一张10万元的借款合同，她大概给樊某某支付1万多元的利息。第二十一起（王某2）1、被害人王某2陈述证：她是通过朋友靳新玲认识黄晓丽、芦小伟的。她给公安机关提供的电子汇款凭证只有35万元，剩下的5万元是以现金的方式交给他们夫妇的。2016年8月30日借款10万元，2016年10月24日借款5万元，2016年10月25日借款10万元，是以扩大豆制品生产为由借的；2016年11月9日借的5万、2016年12月15日借的都是以承包工地修路为名借的；2017年2月15日借的5万元以做皮鞋生意为名借的。2、借款合同、网上银行电子回单证：黄晓丽共向王某2借款40万元。3、审计结论证：认定黄晓丽非吸40万，芦小伟非吸40万元。损失24万。4、被告人黄晓丽供述证：她大概是从2016年开始陆续在王某2那儿借钱，共计下来有40万元，王某2是靳新玲介绍认识的，王某2平时在广东，每次借钱都是转账给她、收到钱后她会写一个借条邮寄给他，约定利息3分，她大概支付10几万元的利息，到2018年的时候，王某2看她不能按时付息，就要求和她签订一份借款合同，同时注明用房产做抵押。王某2的借款芦小伟全部参与了。借王某2的40万元，其中有20万是她谎称在外边要修路用，实际上着20万都用于偿还之前的债务，剩余的20万就是她平时家里做生意用了。5、被告人芦小伟供述证：王某2的借款合同中共计40万，这我都参与了，时间和金额都是正确的。第二十二起（侯某某）1、被害人侯某某陈述证：他是通过杨某2介绍认识黄晓丽，杨某2当时租的房在他隔壁，他也经常来我家聊天，有一次黄晓丽好像是来给杨某2送豆油，杨某2说黄晓丽家的豆油好吃，让他也去黄晓丽家买豆油，然后我就去黄晓丽家买豆油，一来二去也就熟悉了。2015年6月份，黄晓丽说她和别人在咸阳办了一家服装厂，具体那块记不清了，当时给他看了份合同，并说开服装厂的钱不够，让他帮忙给他借点钱，他觉得利息不错，就答应了，他去银行取了17.5万元，黄晓丽一个人来取钱，取完钱以后，写的借款合同带着他去她家找的芦小伟按的指印，第一次的过程就是这样。后面借钱的时候，黄晓丽给他说她和几个人在崇文那买了几十亩地，等拆迁的时候赔几百万，现在钱不够让给她借点。她当时还说她和朋友在淳化修高速路，还让他看了手机上拍的小视频。2017年2.3月份，他让黄晓丽偿还本金，她不能支付本金，他们就签订了5份共计29.5万元的借款协议，借款协议约定以西咸新区益民小区33号房做抵押，这5份借款协议的时间都写到之前的借款时间。黄晓丽共计向他借款29.5万元，支付利息15万元。2、借款协议证：黄晓丽共计向侯某某借款29.5万元，并协议约定将益民小区房屋作为抵押。3、审计结论证：认定黄晓丽非吸29.5万损失14.5万元。4、被告人黄晓丽供述证：侯某某是杨某2介绍她认识的，她大概从2015年的时候陆续在那儿借五六次，共计大概30万，每次都写的借条，她之前都能按时付息，之后侯某某看她不能按时支付利息，就让她和她丈夫芦小伟签订了几份借款协议，其中也注明了用益民小区的自建房抵押。侯某某的借款合同是补的，芦小伟没有参与。侯某某的29.5万元中，有7万元我谎称在崇文和朋友买地用钱，剩余的都说家里边做豆制品生意用。5、被告人芦小伟供述证：侯某某这29.5万元的合同是事后补的，当初最早向侯某某借钱的时候他没有参与，都是黄晓丽借的，后来侯某某找到他，要求他在合同上补写了签名。第二十三起（杨某某）1、被害人杨某某陈述证：她是李某某认识黄晓丽、芦小伟夫妇的，芦小伟、黄晓丽共借了她150万元，黄晓丽给共支付了约30万元左右的利息。黄晓丽、芦小伟以他们家做豆制品生意，还在淳化修路工地用钱为由向我借这些钱。他们借钱的时候，给他写了"借款协议”，内容是欠他的债务，已经超过期限未还，欠债人同意益民小区和南环路的房产作为抵押。150元中芦小伟只参与了15万元，剩下的都是黄晓丽一个人借的。2、借条、证明、保证书、协议书证：黄晓丽、芦小伟向杨某某借款150元，黄晓丽、芦小伟协议超期未还，同意将益民小区房产一套作为抵押。3、审计结论证：认定本金150万元，利息30万，损失120万元。审查认定认定的数额150万没有异议，同时认定芦小伟参与的15万元。4、被告人黄晓丽供述证：她是从2016年中旬至2018年初从杨某某那里陆续借了20多次，共计大约150万元，每次2-3分的利息，后来大概是2017年的时候，杨某某要求她和她丈夫写个抵押协议，然后她和她丈夫写了一份用益民小区和南环路单元抵押的协议。杨某某的借款中只有2018年3月29日的10万、4月6日的5万，共计15万，芦小伟参与并在借条上签字，其他的是她代签的。杨琦琨的150万元中有70余万元我谎称自己在外边修路里，剩余的说是家里边做都有生意用。5、被告人芦小伟供述证：杨琦琨的借款中只有2018年3月29日的10万元和4月6日的5万元，共计两次15万元由他参与，并且他本人也有签字，其他的都是我妻子黄晓丽借的，名字也是他代签的。第二十四起（向某某）1、被害人向某某陈述证：他是通过他朋友崔学昌和***认识的黄晓丽的。***把他的电话号码给黄晓丽，黄晓丽打电话说她需要5万元，说她自己有个榨油场，不放心可以用他的房子和车作抵押，之后崔学昌和芦小伟开车到他家，崔学昌答应担保，2018年3月20日将4万元借给黄晓丽，当时写了贷款协议，黄晓丽给他写了一份房屋买卖协议，第二次，黄晓丽又找他借2万元，黄晓丽说这次不按时还，就把益民小区的房做抵押，他有权处理这套房，当时写贷款协议并且给他出具了一份村委会产权证明。2018年4月14日，她借我2万元的时候，我直接抽了3000元的利息。这3笔共计6万元，都是黄晓丽以在永乐开榨油场为名借的。她就没在永乐开榨油场，她就是以这个为理由骗他。2、借款协议证，村委会庄基证明一份证：黄晓丽、芦小伟向向某某借款6万元。芦小伟在益民小区有房屋一处，系其所有，2018年4月19日借款协议一份，芦小伟、黄晓丽以其益民小区房屋一处作为抵押，如不能按期归还借款，向某某有权处理房屋。3、审计结论证：认定芦小伟非吸5.7万元；，认定黄晓丽非吸5.7万元。4、被告人黄晓丽供述证：她拿向某某的钱都是在2018年发生的，一共3次拿了6万元，有一次她在拿2万元的时候，我丈夫手写了一份贷款协议，里边写清用益民小区的自建房抵押。三次芦小伟都参与了，并且在借条上签字确认。向某某的钱她说装修饴铬店用。5、被告人芦小伟供述证：向某某的6万元我都参与了。当时6万元是分3次借的，写了3张借条，借条上的时间和金额都是正确的。第二十五起（杨某2）1、被害人杨某2陈述证：黄晓丽大概从2009年就开始借他的钱，当时给他说做豆油生意，借得不多后来也还了。到2014年12月，开始不还了。他一共借给黄晓丽38.7万元，本金没有给我归还过，利息时间长了，具体金额记不清，大概黄晓丽给我支付了二三十万的样子。他把钱借给黄晓丽后，她以各种理由让再借给她些钱，他不好拒绝，就给我周围的亲戚朋友说，让他们把钱借给黄晓丽。2、借贷协议书证：放款人杨磊(系杨某2儿子)，借贷人黄晓丽、芦小伟，金额38.7万元。3、审计结论证：黄晓丽、芦小伟共同非吸38.7万元，损失18.7万元。4、被告人黄晓丽供述证：她很早之前就在就在杨某2那儿借钱，在2017年的时候杨某2让她还钱，她没有能力偿还，就和杨某2写了份借款协议。杨某2的38.7万元借款芦小伟都参与了。杨某2的38.7万元大部分都是说我要用于豆制品生产，其中只有2万元当时她公公、婆婆看病，着及用钱。5、被告人芦小伟供述证：杨某2的借款协议中的38.7万元他也都参与了。借条上的时间和金额是正确的。第二十六起（王某3）1、被害人王某3陈述证：她是通过李某某认识黄晓丽的，李某某说黄晓丽生意做得很好，而且也干工程着，需要一点资金周转，让她帮忙借点钱，还说黄晓丽这个人很守信用，每月都会按时支付一定的利息回报，之后她就和黄晓丽认识了，慢慢地就开始给黄晓丽借钱。从2012年至2017年，黄晓丽共向她借款107.1万元。黄晓丽每次借钱的时候都向她出具了借条，借条上注明了利息，其中有三张借条写的是她女儿的名字，还有一张写的是她丈夫刘岁望的名字。本金一直没有还，按时支付利息至2017年8月份，共支付了70余万元的利息，之后就以各种理由推脱，知道2018年4月份，她才发现黄晓丽人消失了。黄晓丽每次向她借钱都是以和生意有关系的理由，大部分时候说再淳化有工程，还说自己要存豆子用于生产。2、借条证：黄晓丽共向王某3借款107.1万元。3、审计结论证：认定借款本金107.1万元，利息70万元，损失37.1万元。结论认定黄晓丽非吸107.1万元，损失37.1万元。4、被告人黄晓丽供述证：王某3通过李某某和她认识，王某3的钱拿得比较早，最早一次是在2012年，她通过对王某3的24张借条进行辨认，对借条上107.1万元的金额认可。给王某3支付的利息比较多，约70余万元。借王某3的钱有一部分她谎称干工程用，大约有30余万元，剩余的70余万元是她说做豆制品生意用的。第二十七起（刘某2）1、被害人刘某2陈述证：2016年3月份，李某某给他说她有个朋友做豆油生意，需要点钱，月息两分钱，她就拿了一万元和李某某去了黄晓丽家。2016年3月份至2017年5月8日，黄晓丽和芦小伟前后多次共向她借款55000元，开始黄晓丽和芦小伟两人说是做豆油生意，资金周转，后来借钱是因为修路工地要钱。2017年8月黄晓丽本来给她要付2千元的利息，但她没给，又把利息算到本金里，2017年10月8日也是应该给她付2千元的利息，又算到本金里。黄晓丽共向她支付了4000余元的利息。2、借条证：黄晓丽向刘某2借款55000元。（借条上为刘金焕，泾干街办粮集村出具证明证明刘金焕和刘某2系同一人。）3、审计结论证：认定借款5.5万元，支付利息4千元，认定黄晓丽非吸5.1万元。4、被告人黄晓丽供述证：刘某2是通过李某某介绍认识的，共给她借了三次钱，后边二笔共计40000元是分两次给的，她通过辨认借条，对借条上的时间和金额都认可。给刘某2支付的利息不多，大概4千元。第二十八起（靳某某）1、被害人靳某某陈述证：他父亲靳惠安通过李某某认识黄晓丽、芦小伟夫妇，李某某说他们是在外面做生意的，人比较可靠，可以把钱放在他们那儿吃利息。之后黄晓丽、芦小伟说他们给工地放款，让他父亲借给他们钱，并承诺2分钱的利息，他父亲共5次借给黄晓丽、芦小伟共计53万元，一共支付给他父亲10万元的利息，其他的一直没有还。2、借条证：黄晓丽、芦小伟共向靳惠安借款53万元。3、审计结论证：认定黄晓丽非吸40万元。4、被告人黄晓丽供述证：靳惠安的钱借的比较早，她通过辨认借条，53万元中有大约40万元的本金，剩余的13万元是利息。20余万元是她谎称她和别人在外边承包工程修路要用，实际她将这些钱都用于偿还债务，剩下的都用于家里边做生意周转。第二十九起（刘某3）1、被害人刘某3陈述证：她是通过黄晓丽的妹妹黄小红认识的，黄晓丽当时找她说她女儿的婆家做化肥生意，需要借一些钱周转一下，就用一个月。她一共借给黄晓丽两次共20万元。黄晓丽大概能给她支付5.7万余元的利息。2、借条证：黄晓丽共计向刘某3借款20万元。3、审计结论证：认定黄晓丽非吸20万元，损失14.3万元。4、被告人黄晓丽供述证：她确实借过刘某3两次钱共20万元，她通过辨认借条，时间和金额都是准确的，她大概支付刘某3利息5万元。刘某3的10万元是她要做化肥生意，剩余的10万元是说她朋友承包工地，出了点事，急着用钱。做化肥生意只用了5万元，剩余的她给人家还账了。第三十起（杨某3）1、被害人杨某3陈述证：他在菜市场做生意，黄晓丽、芦小伟给他送豆制品认识的。前几年，黄晓丽、芦小伟说他们要给工地放款，向她借钱，并承诺2分钱的利息，他分9次供给黄晓丽、芦小伟60.4万元。黄晓丽、芦小伟共以现金的方式给他支付利息17万元。芦小伟只参与了2万元的借款。2016年4月份借了我3笔，共计12万元，说是咋豆油用，2016年4月16日借的10万元说榨豆油用其他的说是投资工程。2、借条证：黄晓丽向杨某3借款60.4万元，其中芦小伟参与2万元。3、审计结论证：认定黄晓丽非吸60.4万元，芦小伟2万元，损失43.4万元。4、被告人黄晓丽供述证：杨某3的钱是2014年4月至2017年3月份借的，大概8次，她通过辨认借条，对借条上的60.4万元借款总金额及借款时间认可，借条上的的签名确实是当初借款时钱的，她共支付了17万元左右的利息。杨某3借条上中只有2016年4月16日的2万元芦小伟参与了，他本人签字确认，其余的借款芦小伟没有参与。杨某3的60.4万元，其中大约有40万元是她家里做豆制品生意时候，资金周转不开借的，剩余的20万余元她谎称和别人在外边有生意，实际上这钱都用来偿还个人债务。5、被告人芦小伟供述证：杨某3的借条上金额只有2016年4月16日的2万元他参与了，时间和金额都是正确的，他本人也签字确认。第三十一起（岳某某）1、被害人岳某某陈述证：她和黄晓丽是一个村子的，认识多年了，最开始的时候，黄晓丽给她说，她的一个兄弟在西关有工地搞楼盘开发，每月给她利息。后来说要存豆子，让再借点钱给她，还是每个月给我付利息，前后4次借了我4万元，共计给我清了8千元的利息。借条上写的是她丈夫李大放的名字。2、借条证：黄晓丽向岳某某借款8万元。3、审计结论证：认定黄晓丽非吸4万元，损失3.2万元。4、被告人黄晓丽供述证：岳某某和她家住的很近，她向岳某某借了4次，共计4万元，借条她认可，她支付给岳某某利息约1万元。岳某某的4万元中，有3万元她谎称朋友在外边做生意用，实际上这3万元都用于个人偿还债务，剩余的钱家里做生意周转。第三十二起（董某某）1、被害人董某某陈述证：她是通过康某某介绍认识黄晓丽的。黄晓丽、芦小伟两人分8次共从她那儿借了36万元整，前三次借钱的时候都是芦小伟和黄晓丽两个人写的条子，后五次是黄晓丽一个人写的条子，月息2分。黄晓丽一共给了她2万元的利息。黄晓丽每次都是以购黄豆、榨豆油的理由借的。具体购没购黄豆不清楚，但他家确实在榨豆油。芦小伟共参与了4次，共计20万元。2、借条证：黄晓丽、芦小伟共计向董某某借款36万元。3、审计结论证：认定借款36万元，利息2万元，损矢34万元。4、被告人黄晓丽供述证：董某某的钱是2017年10月至12月份借的，她通过辨认借条，对借款的数额认可。她共给董某某大约支付利息2万元。董某某的借款中芦小伟参与了20万元。董某某的36万元，其中有20万她说家里做豆油用。其余的16万她说朋友在外边的工地要用钱，实际上这16万元用于偿还之前的债务。5、被告人芦小伟供述证：董某某的借款中4次共计20万借款他参与了，借条上面的时间和金额都是正确的。第三十三起（严某某）1、被害人严某某陈述证：2017年1月份，李某某将她叫到家中，并将她介绍给黄晓丽，黄晓丽以在淳化修路要用钱为由向她借钱，并说越多越好并拿出手机让她看修路的视频，她看视频里的工地还动着，比较可靠，就同意了。她丈夫在银行给她取了6万元送到李某某的家中，黄晓丽给她写了一张6万元的借条。第二次在2017年3月，黄晓丽、芦小伟夫妇去她家借钱，他们还是以淳化修路要钱为由，她看手机视频工地的生意很红火，就在家里取了5万元交给黄晓丽，黄晓丽一个人给我写的条子。2017年11月，她去黄晓丽家让他们还钱，黄晓丽将前两次的借条撕了，连本带利给我写了一张13万元的借款合同。2、审计结论证：认定借款本金11万元，利息未计入。3、被告人黄晓丽供述证：严某某的借款是2017年1月和3月分两次借的，共计11万元整，一直没有清利息，2017年11月份给严某某写了一张13万元的借条。其中含2万元的利息。严某某的13万元芦小伟都参与了，他本人也签字确认。严某某的11万元本金也都是说我要进黄豆为由借的。4、被告人芦小伟供述证：严某某的13万元他都参与了，但这13万元只有11万元的本金，当时加上2万元的本金，所以才向她出具了13万元的借款合同。第三十四起（牛某某）1、被害人牛某某陈述证：她家和黄晓丽的娘家是斜对门，黄晓丽先后3次向她借走6万元，现在联系不上了。几次借钱芦小伟都不在场，黄晓丽共给我清了1万元的利息。这3次借钱时，黄晓丽都给说她丈夫在外边承包工程。2、借条证：黄晓丽向牛某某借款共计6万元。3、审计结论证：认定借款6万元，支付利息1万元，损失5万元。4、被告人黄晓丽供述证：牛某某和她父亲是朋友，她从牛某某那儿借了6万，给她支付利息约1万元。借钱时说家里榨豆油急用，然后牛某某把钱送到她家里去了。第三十五起（秦某某）1、被害人秦某某陈述证：2016年5月1日左右李某某到到她家说县上有人做豆制品，资金周转不开想借点钱，月利息2分，看她借不。过了几天，黄晓丽夫妇就来到她家里，说他们做豆油生意，资金周转不开，让她借给他们10万元，她就答应了。2016年5月3日，我和女儿凑好10万元后拿着钱到益民小区黄晓丽家里，把钱交给他们夫妇，当时就给她写了借条。之后，2016年6月8日向我借了10万元，2016年8月8日借了我6万元，2016年9月2日借了我2万元，2016年9月8日借了我1.5万元，2016年12月25日借了我1万元。这7次借钱给他们，他们都承诺给支付2分钱的利息，但是总共只给她支付了7万元的利息。2016年9月8日借我2两次共计20万元，黄晓丽说是要做豆油，2016年8月8日和9月8日，说是谁要干菜，她要给店里存货用，12页25日的1万元说是要做豆油。2、借条证：黄晓丽、芦小伟向秦某某借款37万元。3、审计结论证：认定本金42万、归还本金5万，支付利息7万元。认定黄晓丽非吸37万元，芦小伟非吸10万元。4、被告人黄晓丽供述证：秦某某的钱是2016年借的。共计42万元，2017年的时候我给秦某某还5万元本金。给她共计支付了7万元的利息，秦某某借款合同上2016年6月8日的10万元芦小伟参与了，借条上有他的名字，其余的没有参与。借秦某某的37万元中，其中20万元说家里边做生意用、17万元谎称别人要用，实际上这17万元用于偿还债务了。5、被告人芦小伟供述证：秦某某借款合同上2016年6月8日10万元他参与了，其余的借款他不知情，借条上的名字是他妻子代签的。第三十六起（赵某2）1、被害人赵某2陈述证：他通过朋友认识黄晓丽、芦小伟夫妇，2017年12月15日，黄晓丽夫妇，芦小伟夫妇就给他打电话，说要给豆制品厂囤货借5万元。12月16日，他拿着5万元现金去芦小伟家，把现金交给了他。芦小伟当时说拿南环路的房子抵押，并把合同交给我。给他清了4千元的利息。2、借条证：黄晓丽、芦小伟向赵某2借款5万元。3、审计结论证：认定借款5万元，支付利息4千元。损失4.6万元。4、被告人黄晓丽供述证：赵某2的钱是2017年12月份借的，共计5万元，大约支付利息1万元。赵某2的5万元芦小伟参与了，当时借钱说是家里进购黄豆、干菜用了。第三十七起（赵某3）1、被害人赵某3陈述证：2017年9月18日，他妈李某某给他打电话让他把钱借给黄晓丽，人家出利息，她现在急着用钱，后他就到了黄晓丽家，黄晓丽、他妈都在，他给黄晓丽说，借钱能行，你得给我个抵押。黄晓丽说放心，钱还不上，把房子押给他。他就让黄晓丽打了张借条，黄晓丽写完借条后就将钱转给李某某。黄晓丽共向我支付1.2万元利息，这借款芦小伟没有参与。黄晓丽说借钱修路。2、借条证：黄晓丽向赵某3借款10万元。3、审计结论证：认定借款10万，支付利息1.2万元。4、被告人黄晓丽供述证：她向赵某3借款10万元，约支付赵某31.2万元利息。赵某3的10万元，她谎称在外边要做生意，实际上这10万元都用来偿还债务。第三十八起（卢某）1、被害人卢某陈述证：黄晓丽总共借了她10万元。2012年11月8日3万元；2013年4月8日1万元2013年8月8日1万元2013年11月8日4千元2013年12月8日6千元2014年3月8日2万元；2014年12月8日2万元。这些钱都是在李某某家给的，芦小伟都不在场。一共给她支付过1万元的利息。黄晓丽向她借钱比较早，2012年11月日，黄晓丽给她说自己和别人在长武包工修路，所以向我借了三万元，剩余的7万元都是以榨油的理由借的。2、借条证：黄晓丽向卢某借款10万元。3、审计结论证：认定借款本金10万元，支付利息1万元，损失9万元。4、被告人黄晓丽供述证：卢某是李某某介绍认识的，卢某的钱最早是2012年开始借的，大约支付利息1元。卢某的10万元中她谎称朋友在外边要用钱，实际上有4万多元用于偿还债务，剩余的钱说家里歔豆油生意急用。第三十九起（范某某）1、被害人范某某陈述证：2016年5月份，黄晓丽向她借了2万元，后来她找黄晓丽，她就消失了。她是通过孔某某介绍认识黄晓丽的。第一次是2016年5月26日，她和黄晓丽约好见面，然后黄晓丽给说她在外边承包工程，资金紧张，让她先借1万元，她就给了，约定利息3分。第二次是2016年6月26日，他们在中心街见面，她从银行取了1万元交给黄晓丽，约定利息3分。黄晓丽给她偿还过1次本金4千元，利息大概能支付一万元。2、借条证：黄晓丽向范某某借款20000元。3、审计结论证：认定黄晓丽非吸2万元，支付利息0.6万元。4、被告人黄晓丽供述证：她借了范某某2万元，当时没有说理由。第四十起（王某3）1、被害人王某3陈述证：她和黄晓丽是在1984年左右认识的，从2016年左右开始，黄晓丽前后共35次向她借款146,82万元。黄晓丽2017年冬季的时候给她说包了点工程急用钱，她问是什么工程，黄晓丽一会说是西安，一会说在淳化修路的活，具体什么地方我不知道。黄晓丽大概能支付她80余万元的利息。2、借条证：黄晓丽向王某3借款146.82万元。3、审计结论证：认定黄晓丽非吸146.82万元，损失66.82万元。4、被告人黄晓丽供述证：王某3的钱拿的早，一共是146.82万元，其中有100多万元说她和朋友在外边承包工程用，剩于的40多万说的是开干菜店和国货做豆制品生意用。第四十一起（李某某）1、被害人李某某陈述证：她是通过打牌认识黄晓丽、芦小伟的。她一共借给黄晓丽17万元。黄晓丽零散的给她付过利息，这些年大概给她三万元的利息。黄晓丽多次给我说，让她看周围谁有钱，可以放到她那儿，她在外边承包工程，事业很大，就是缺流动资金，钱放到她那儿过一段时间就还，这钱不白用，会给高利息回报。她就给周围的人和认识的人说借钱给黄晓丽的事，只要有人愿意借钱给黄晓丽，她就会带着那些人去黄晓丽家，让他们跟黄晓丽见面，然后，实际考察后就决定把钱借给黄晓丽。黄晓丽借她之前的11万元都说是做豆制品生意用，后边的6万说是她在外边有工地要周转。2、借条证：黄晓丽共计向李某某借款17万元。3、审计结论证：认定黄晓丽非吸17万元，损失14万元。4、被告人黄晓丽供述证：她从2012年开始从李某某处借钱，2017年1月8日她向李某某出具了一张11万元的借条将之前的规整，她通过对借条的辨认，确定向李某某借款共计17万元。这些年大约给李某某支付3万元的利息。借李某某的前面11万元她说家里做豆油用，剩余6万元说是在外面有工地用，实际上这钱都用于偿还债务了。第四十二起（韩某2）1、被害人韩某2陈述证：她是通过李某某认识黄晓丽的，李某某给她说黄晓丽家榨油，做人造肉生意，还在外边有工地，有钱的话把钱放到黄晓丽那儿，月息2分。后黄晓丽夫妇分30次在向她借款32万元，黄晓丽向她借钱的次数约三四十次，并且每次借钱的数额比较小，她只能记起借钱的大概理由，2015年3月6日有1笔借钱数额比较大，是12.6万元，当时说自己榨油用，2015年5月和2016年前三个月份向她借钱共计2万多，当时说做豆制品生意用，还有18万元黄晓丽说自己在淳化、旬邑有工地，多次向我借的。2、借条证：黄晓丽31次向韩某2借款共计33.5276万元。3、审计结论证：认定黄晓丽非吸20万元，损失20万元。4、被告人黄晓丽供述证：韩某2是通过李某某认识的，2015年开始向韩某2借钱，前后借了30多次，总金额已经记不清，但她通过辨认借条，这些金额中只有20万元的是基本金，剩余的是利息加本金倒得。借韩某2的钱，其中20余万元她说家里做豆油生意用，剩余的10余万几代谎称别人要用，实际上她将钱都用于偿还债务。第四十三起（王某4）1、被害人王某4陈述证：她和黄晓丽，芦小伟是一个巷子的，黄晓丽、芦小伟借了她3万元，说是做豆油生意，存黄豆用，资金周转不开，一个月按2分钱的利息算，我听了这话就拿了3万元给他，他们给我写了借条，一个月以后没有还钱，黄晓丽又续了两个月，共给了我600元的利息。2、借条证：黄晓丽、芦小伟向王某4借款30000元。3、审计结论证：认定黄晓丽、芦小伟非吸3万元，损失2.94万元。4、被告人黄晓丽供述证：王某4和她是一个村子的，2017年2月份王某4借给她3万元的现金，她向王某4支付利息600元。借王某4的3万元芦小伟参与了，并且签字确认。王某4的钱是以进黄豆为名借的。第四十四起（张某3）1、被害人张某3陈述证：她是通过康某某认识黄晓丽、芦小伟夫妇的，康某某说黄晓丽这人信用可以，把钱放到那儿还有一定的利息，当时她没有同意。后康某某多次带黄晓丽到她家里借钱，2018年3月6日，黄晓丽叫芦小伟开车接她去她家看做豆油的机子，看完以后，她就将4万元借给了黄晓丽。2、借条证：黄晓丽、芦小伟向张某3借款40000元。3、审计结论证：认定黄晓丽、芦小伟非吸4万元。4、被告人黄晓丽供述证：张某3的钱是2018年3月6日借的，借款金额为4万元，没有支付过利息。张某3的借款芦小伟参与了。5、被告人芦小伟供述证：张某3的4万元借款我都参与了。时间和借款金额是正确的。第四十五起（张某4）1、被害人张某4陈述证：黄晓丽向她借了16万元，四次都是在她朋友李某某家给的钱。利息大概给她了6万元。黄晓丽向她借钱都是以做豆制品生意为由。2、借条证：黄晓丽向张某4借款16万元。3、审计结论证：认定非吸16万元，损失10万元。4、被告人黄晓丽供述证：张某4是通过李某某认识的，她之前向她借过七八次钱，她还过几次，具体金额记不清楚了，但每次还完钱她都会将借条收回销毁，通过辨认借条，总金额16万元，她认可，她总共向张某4支付利息6万元。她向张某4借钱说的是家里做豆制品生意用。第四十六起（赵某3）1、被害人赵某3陈述证：她听李某某说黄晓丽包工程修路、家里也有油坊、资金周转不开、给2分利息，如果需要钱，提前一个月给黄晓丽说。第一次大概是2012年或2013年3月份借的，黄晓丽说在淳化包工程修路向她借了4万元，第二次大概在2014年6月借了1.7万元，后来又在他这儿借了2次1万元左右，后来断断续续地借钱，到2015年11月8号的时候共计向她借了15万元。2013年3月份左右，李某某说黄晓丽修路钱转不开，让她有钱的话给借点。然后把我她带到黄晓丽家看了一下，二三天后她从银行里取了4万元到李某某家，就把钱借给了黄晓丽，黄晓丽说每月8号给她清利息，月息2分。本金一直没有还，共计支付了约9万多元的利息。她还把她的朋友刘某某、刘某4介绍给黄晓丽。后边借的的11万元是分多次借的，都说自己进购豆子。2、借条证：黄晓丽共计向赵某3借款15万元。3、审计结论证：认定非吸15万元，损失6万元。4、被告人黄晓丽供述证：赵某3是通过李某某认识的，最早是2012年开始向她借钱，前后借了约8次，那张15万元的借条是规整后写的一张总条子，时间和金额是正确的，她大概能支付约9万元的利息。赵某3的15万元，其中有10万元说家里做豆油生意用，生于的5万我谎称和别人在外边做生意用，实际上用于偿还债务。第四十七起（贾某2）1、被害人贾某2陈述证：她和黄晓丽从小就认识，2017年4月20日左右的一天，黄晓丽骑摩托到她家说她在西安有个工地，搞基建盖楼着，现在钱没有到位，帮个忙借给她5万元。当时她就相信了，就将3万元现金给黄晓丽了，她写了借条。除了这3万元外，还有一次借了4千元。黄晓丽一共给她支付了4千5百元利息。2、借条证：黄晓丽向贾某2借款30000元。3、审计结论证：认定黄晓丽非吸3.4万元，利息2万元，损失1.4万元。4、被告人黄晓丽供述证：贾某2她认识比较早，她从贾某2那儿借了3.4万元，她通过辨认，借条上的时间和金额都是正确的，她向贾某2支付了2万元的利息，借贾某2的钱她说她朋友买收割机要用。第四十八起（阴某某）1、被害人阴某某陈述证：她听她婆婆段某3说把钱借给黄晓丽，每月算的二分的利息，她婆婆让她在她娘家拿钱借给黄晓丽。2018年3月7日她让她弟阴咸宁给她送了两万元，下午5点多黄晓丽和芦小伟到她家来取钱，芦小伟给她打了条子，当时只说借一个月，当场给她清了400元的利息。黄晓丽借钱说她和谁合伙修路。2、借条证：黄晓丽、芦小伟向阴某某借款2万元。3、审计结论证：认定集资诈骗数额2万元，损失1.96万元。4、被告人黄晓丽供述证：借阴某某的2万元芦小伟也了，当时说她和朋友在外地包工程用。5、被告人芦小伟供述证：阴某某的2万元他参与了。第四十九起（贾某2）1、被害人贾某2陈述证：她是通过王某3认识黄晓丽芦小伟夫妇的，2016年8月8日她借给黄晓丽芦小伟夫妇50000元，2016年12月8日借了20000元，黄晓丽芦小伟给她打了借条。黄晓丽一共向她支付了20000的利息。黄晓丽给她借钱的时候说是工地上料周转不开。2、借条证：黄晓丽、芦小伟向贾某2借款70000元。3、审计结论证：认定黄晓丽、芦小伟非吸70000元，损失50000元。4、被告人黄晓丽供述证：贾某2是通过王某3和她认识的，她一共向贾某2借款70000元，支付了20000元的利息。5、被告人芦小伟供述证：向贾某2借款70000元的事他参与了。第五十起（雎某某）1、被害人雎某某陈述证：他是通过孔某2认识黄晓丽的，孔某2说黄晓丽是做豆油生意的，他在黄晓丽那儿买了几次豆油，她说她家的豆油生意好得很，需要大量购买豆子进行生产，让把钱借给她，给他支付3分钱的利息，他就答应了。2016年6月10日借给她5万元，2016年7月18日借给她5万元，2016年7月26日借给她5万元，这15万元黄晓丽都给我打欠条。黄晓丽共计向他支付利息4万余元的利息。2、借条证：黄晓丽共计向雎某某借款15万元。3、审计结论证：认定黄晓丽非吸15万元，损失10.2万元。4、被告人黄晓丽供述证：雎某某是通过孔某2和她认识的，她借钱都是在2016年借的，她大概支付利息4万元。对雎某某的15万中有10万元说做豆制品生意用，剩余的5万元人做生意用。第五十一起（王某5）1、被害人王某5陈述证：2015年11月0日左右，他同村的冯亚贤给说泾阳县城有个叫黄晓丽的女的家里做豆油生堂，人特别能行、生意也做得好，年底要进一些豆子，但手头钱不太够，问他有闲钱没有、可以借给黄晓丽，钱不白用，可以给我支付利息，他就答应了。2015年11月13日那天，冯亚贤老公李志荣带着黄晓丽到他家，他给了黄晓丽5万元，黄晓丽给他打了借条，李志荣也在借条上签字了，约定的利息是5分。2016年12月初，黄晓丽打电话说年底他要扩大生产规模，还要进一批豆子国货过生买让再给她借些钱。因为之前的钱一直能清利息，他就同意了，12月13日，他再次借给黄晓丽5万元，第三次是2017年4月左右，黄晓丽打电话说手头紧，别人现在拿了她的钱没还，钱投到豆油生意上了，现在要钱倒手应急，2017年4月21日，黄晓丽来到我家，他借给黄晓丽6万元，约定3万元的利息5分，另外3万元利息7分，黄晓丽给他打了借条。2018年3月份，黄晓丽多次跑到他家里来借钱，说她要用钱办个什么卡，只要钱一套出来马上还他，2018年3月9日、芦小伟、黄晓丽来到他家里，他借给黄晓丽5万元，芦小伟写的借条。黄晓丽大概能给我付10万元左右的利息。2、借条证：黄晓丽、芦小伟共计向王某5借款21万元。3、审计结论证：结论认定黄晓丽非吸21万元，芦小伟5万元，损失11万元。4、被告人黄晓丽供述证：王某5的钱是2015年至2018年借的，大概4次，共23万元，借条上的时间和金额是正确的，大概支付利息10万元。王某5的借款中只有2018年3月9日的5万元芦小伟参与，其余的没有参与。21万元中有10万元说和自己外边做生意用，其他的10万元说家里要扩大豆制品生意。当时她在外边做木材生意，投资20多万元。5、被告人芦小伟供述证：王某5的借款中只有2018年3月9日的5万元他参与了。第五十二起（王某6）1、被害人王某6陈述证：她是通过李某某认识黄晓丽的。李某某说黄晓丽家里做豆油生意，人比较稳妥，如果有钱的话可以放到她那儿，她总共借给黄晓丽3万元，是把钱拿到李某某家里的，当时黄晓丽在，黄晓丽给她写了借条，黄晓丽总共能给她支付ı万元的利息。当时黄晓丽说自己要扩大豆制品行业和修路。2、借条证：黄晓丽向王某6借款3万元。3、审计结论证：认定黄晓丽非吸3万元，支付利息1万元，损失2万元。4、被告人黄晓丽供述证：王某6是通过李某某和她认识的，她确实借了她3万元，借条上的时间和金额是正确的，支付利息大概1万元。这3万元都用于家里做豆制品生意了。第五十三起（蔡某）1、被害人蔡某陈述证：她通过黄晓丽的妹妹黄小红认识黄晓丽，黄小红知道她丈夫出车祸赔了点钱，就说让她把钱放在她姐黄晓丽那儿，给她3分的利息，她当时没有同意。后来黄晓丽一直给她打电话，2017年1月的一天她和黄晓丽到银行取了3万元，后在黄小红的宿舍将钱交给黄晓丽，黄晓丽给她打了借条；第二次是2018年1月21日，黄晓丽说她要进货、进豆子用钱，让她赶紧借给她3万元，她在银行取了3万元直接交给了黄晓丽。后来她一直给她要钱，到2018年4月15日给我还了5千元，黄晓丽共给我清利息1.6万元。黄晓丽借钱说购豆子。2、借条证：黄晓丽向蔡某借款6万元。3、审计结论证：认定借款6万元，还本0.5万元，支付利息1.6万元。认定黄晓丽非吸6万元，损失3.9万元。4、被告人黄晓丽供述证：蔡某和她妹子黄小红认识，她在蔡某那里确实拿了6万元，她记得给蔡某还过1次5000元的本金，后给她付过1.5万元利息。借蔡某的6万元都说是家里够进黄豆，她知道我家是做豆制品生意。第五十四起（陈某3）1、被害人陈某3陈述证：李某某给她说有个熟人需要点钱，让她有钱的话给她帮个忙，说黄晓丽是榨油的，过年需要囤豆子，让她有钱就借。过了一半天的时候黄晓丽就给她打电话，说过年需要压货，让她有多钱借给她多钱。第一次她拿了3万元去李某某家，黄晓丽和李某某在家，她把3万元交给黄晓丽，黄晓丽给她写了3万元的借条，第二次黄晓丽和她一块到信合取了5万元，黄晓丽接过钱以后给她写了一张借条，和前边的写在一起，共计8万元第三次是她拿着积攒的一万元，当着李某某的面把1万元给黄晓丽，黄晓丽给她写了借条。第二次借钱的时候黄晓丽给她说在外边有个工程，现在周转不开，让给她借点钱，给她看了手机上拍的小视频，手机上放的修路的视频。她要回来5万元的本金，还欠4万元没给。黄晓丽共计能给她支付1.7万元的利息。2、借条证：黄晓丽共向陈某3借款9万元。3、审计结论证：认定黄晓丽非吸9万元，还本4,5万元。支付利息1.7万元，损失2.3万元。4、被告人黄晓丽供述证：陈某3是通过王某8和她认识的，她确实在陈某3处借了9万元，借条上的时间和金额是正确的，她两次共给陈某3还过5万元的本金，期间给陈某3支付利息1.7万元。借陈某3的9万元她早已还了5万元，剩余的4万元她说是家里做豆油生意用。第五十五起（王某7）1、被害人王某7陈述证：她是通过李某某认识黄晓丽、芦小伟夫妇的。李某某给她说黄晓丽是榨油的，还给外边工地弄些钱，每月把钱放到黄晓丽那里每月吃利息，我就答应了。当时李某某说黄晓丽家里榨油，还给外边工地弄钱。2016年10月31日她取了1万元，拿到黄晓丽的家里；第二次是我把积攒的5千元在银行取出来，拿到李某某的家里，当时只有李某某一人在家，过了7.8天时间，李某某打电话让她取借条。黄晓丽没有给我归还过本金，能给我支付4千余元的利息。黄晓丽第一次向她借1万元，说是自己家里榨油用，2、借条证：黄晓丽向王某7借款1.5万元。3、审计结论证：结论认定非吸1.5万元，利息4千元，损失1.1万元。4、被告人黄晓丽陈述证：王某7是通过李某某和她认识的，她向王某7借了2次钱，她共给王某7支付利息4000元。借王某7的1.5万元都说是家里做豆制品生意用。第五十六起（赵某4）1、被害人赵某4陈述证：他是通过朋友汪国庆介绍认识黄晓丽夫妇的，2016年元月的时候。汪国庆给他打电话让给他朋友帮个忙，需要10万元，让他不要害怕，他担保，他说能行。过了一半天汪国庆直接把黄晓丽、芦小伟夫妇带到他家来了，他当时没钱，就把他隔壁的王某10叫到我家来，让王某10借给黄晓丽、芦小伟夫妇一点钱，王某10同意了。从这以后黄晓丽经常给他打电话找他借钱，一直说她的钱在都在外边压着，现在囤黄豆没钱。2017年9月15日，他借给黄晓丽3万元，芦小伟给我写的借条，他两个人按的手印。没有给我还过本金，一共给我支付1800元利息。2、借条证：黄晓丽、芦小伟向赵某4借款共计3万元。3、审计结论证：认定黄晓丽、芦小伟非吸3万元，损失2.82万元。4、被告人黄晓丽陈述证：赵某4的钱是2017年9月份借的，共计借了3万元，借条上的时间和金额是正确的，她一共向赵某4支付利息1800元。赵某4的3万元借款芦小伟都参与了，本人也签字确认。借赵某4的3万元，我说是要做豆制品用。5、被告人芦小伟供述证：赵某4的3万元借款他参与了，借条上的时间和金额是正确的，他也签字确认。第五十七起（王某8）1、被害人王某8陈述证：她女儿和黄晓丽的女儿是同学，后来慢慢的就认识了。2014年至2016年期间，黄晓丽共向她借了16万元，之后一直不还，最后人也消失了。黄晓丽一共向我借了4次钱，第一次是在2014年9月8日，黄晓丽找她说要囤豆子，让给她借点钱，她就在李某某家中给了黄晓丽4万元，黄晓丽给她写了借条。第二次是2015年4月8日，黄晓丽打电话说她要做生意，让借给她8万元，之后她就在泾阳县农行向黄晓丽转账8万元；第三次是在2015年9月8日，黄晓丽给我说好像做茶叶生意，她通过银行给黄晓丽转了2万元，黄晓丽给她出具了借条。第四次是2016年4月20日，黄晓丽给我说她做其他生意，她借给黄晓丽2万元。2、借条证：黄晓丽共向王某8借款16万元。3、审计结论证：认定黄晓丽非吸16万元，损失6万元。4、被告人黄晓丽供述证：她女儿和王某8的女儿是同学，后来她就和王某8认识了，最早一次从王某8那儿拿钱是2014年，她通过辨认借条上的时间和金额都是正确的，之前的利息一直按时支付，共计支付利息月10万元。借王某8的16万元，前期的13万元都说我要经营豆制品生意用，后边的3万元她说朋友在外边修路要用。第五十八起（董某4）1、被害人董某4陈述证：她和黄晓丽认识七百年了，黄晓丽家中有一个豆制品加工厂，她在云阳开的卖干菜商店，黄晓丽一直给她供豆制品，2018年2月下旬的时候，黄晓丽给她丈夫打电话说要把豆制品厂搬到永乐镇去，手上钱不够，要在她这儿借钱，她不同意。有一天晚上黄晓丽、芦小伟夫妇到她家，还是说想在永乐建豆制品厂，当时他们没有同意，后来黄晓丽还是不停地打电话，最终他们在电话里达成协议，借6万元，使用5个月，利息是一万元。3月3日，黄晓丽夫妇开车来到他们店里，从她手里借走了6万元现金。我们借给他们的钱是从我妹夫梁国强那儿拿的。这6万元是黄晓丽、芦小伟两个人一块借的。2、借条证：黄晓丽、芦小伟向董某4借款6万元。3、审计结论证：认定黄晓丽、芦小伟向董某4借款6万元，董某4损失5.5万元，认定黄晓丽、芦小伟非吸6万元。4、被告人黄晓丽供述证：她和董某4是朋友关系，认识七八年了，2018年2月份的时候，她借了董某46万元，董某4说这钱是她妹夫梁国强的，她给董某4能支付5000元的利息。董某4的6万元芦小伟参与了，时间和金额是正确的，芦小伟在借条上签字。董某4的6万元，她谎称家里做生意用，这钱用于偿还以前的债务了。5、被告人芦小伟供述证：董某4的6万元他参与了，借条上的时间和金额是正确的。第五十九起（康某某）1、被害人康某某陈述证：她是通过韩某2介绍认识黄晓丽夫妇的，2015年至2018年，她把她的存款和借亲戚朋友的共计33.2万元分23次借给他们。开始说经营豆制品厂用钱，后来说在淳化有工地用钱。黄晓丽大概能给她支付11万元的利息，都是以现金形式给的。这些钱里芦小伟至参与了1万元。2、借条证：黄晓丽向康某某借款共计33.2万元。3、审计结论证：认定黄晓丽向康某某借款本金33.2万元，认定黄晓丽非吸33.2万元，芦小伟非吸1万元。4、被告人黄晓丽供述证：借康某某的钱是2015年开始借的，前后约20多次、她通过辨认借条确定金额是33.2万元，时间和金额都是正确的。康某某的借条中2018年3月18日的1万元芦小伟参与了，其余的借款芦小伟不知情，其他的借条上的名字是我代签的。康某某的33.2万元里、大约有5万元是她编造在外边有工程借的，剩余的都是她要用于豆制品生产机开干菜店借的。第六十起（王某8）1、被害人王某8陈述证：2015年李某某介绍她认识黄晓丽，与她认识后黄晓丽就向我借钱，从2015年10月份到2016年7月份共向她借了6万元，2016年7月8日，黄晓丽将以前的借条撕毁，重新向我写了一张欠条；2016年8月8日，黄晓丽以做生意周转为由又向她借款一万元；2016年10月8日，黄晓丽说她要压货，她把手里的6.4万元全部拿到李某某家给黄晓丽；2016年12月8日说她要压货，她借给黄晓丽1.8万元。她一共给黄晓丽借款4次，共计15.2万元。黄晓丽共计给我支付4万余元的利息。2016年7月8日的6万元中的1万元，她说做豆制品压货用，剩余的5万元说工地上周转用；2016年8月8日的1万元说工地上周专用、2016年10月8日的6.4万元黄晓丽说做生意压货用；2016年1月8日的1.8万元说要投资服装厂。她给黄晓丽借钱的时候芦小伟都没有在场，借条上芦小伟的名字是黄晓丽写的。2、借条证：黄晓丽四次向王某8借款共计12.5万元。3、审计结论证：认定黄晓丽向王某8借款本金15.2万元，利息4万，损失11.2万元。结论认定黄晓丽非吸15.2万元。4、被告人黄晓丽供述证：王某8是通过李某某和她认识的，她拿王某8的钱比较早，在2017年的时候给她总过一张条子，我通过辨认，2017.8.6日6万元那张借条，就是把前边规整以后的，其他的3张借条就是她向王某8出具的，所以借条上的时间和金额是我认可。支付利息4万元。王某8的15.2万元中，有10万元我说家里边要咋豆油和进攻豆子用，剩余的5万多元说我朋友在外边做生意用。第六十一起（吴某4）1、被害人吴某4陈述证：黄晓丽分两次向她借款共计250000元。第一次是2017年11月8日黄晓丽说她丈夫芦小伟和她老表在淳化包的活，周转不开，要给工人开工资，让借给她200000元，后她借给黄晓丽150000元，黄晓丽给她打了借条，月息2分，后来她让黄晓丽的丈夫也在借条上签了字。第二次是2018年1月25日黄晓丽说快过年了要进黄豆，她又借给黄晓丽100000元。黄晓丽先后向她清息16000元。2、借条证：2017年11月8日，黄晓丽、芦小伟借吴某4150000元，月息2分。2018年1月25日，黄晓丽借吴某4100000元，月息2分。3、审计结论证：认定借款25万元，支付利息1.6万元，损失23.4万元。认定黄晓丽非吸25万元。4、被告人黄晓丽供述证：吴某4和她住一个巷子，她们认识10多年了，她通过辨认借条，是她当时借钱时出具的，25万元借款金额我认可，根据借条我计算了一下，支付利息月1.2万元。借吴某4的25万元都说是家里做豆油生意用。第六十二起（王某9）1、被害人王某9陈述证：他从2016年12月份开始到2017年10月份，陆续向黄晓丽借钱，具体时间记不清了，因为用一份借款合同和到一块，共计36.25万元。他是通过他婆高淑艳认识黄晓丽的，从2016年12月份开始直到2017年10月份，黄晓丽陆陆续续在他婆手里拿了36.25万元，因为他婆生病了，就口头让黄晓丽、芦小伟将这笔钱归还给他，后来他就去黄晓丽、芦小伟家签了这份借款合同，然后离开他家。给我奶奶清利息的情况不清，给我清了7千元。2、个人借款合同证：王某9和黄晓丽2017年10月8日签订借款合同，借款金额362500元，约定利息每月本金的2%。3、审计结论证：结论认定黄晓丽非吸36.25万元，利息按15.7万元计算，损失20、55万元。4、被告人黄晓丽供述证：王丞鈺的钱是从他奶奶高淑艳处借的，最早是2011年开始借的，高淑艳去世了王丞鈺找她对账，2017年10月8日，她和王丞鈺对账后给他钱了这张36.25万元的借款合同，她给高淑艳支付利息月15万元。第六十三起（汪某2）1、被害人汪某2陈述证：他是通过他女朋友杨某认识黄晓丽、芦小伟夫妇的。2017年11月20日，他就把我银行卡给了黄晓丽，然后告诉她密码，黄晓丽就从卡上取了7万元，11月23日，黄晓丽把银行卡还给他女朋友、还给他打了欠条，约定月息2分。后来分四次给他清了5600元的利息。2018年4月10日，他去黄晓丽家要钱，我让他还钱，她说没有钱，要不拿她的房子作抵押，还不上钱就把房子拿走。他给我借钱的时候说工地周转不开。2、借条证：黄晓丽、芦小伟向汪某2借款7万元。3、审理结论证：结论认定借款7万元，利息0.56万元。结论认定黄晓丽集资诈骗6.44万元，损失6.44万元。4、被告人黄晓丽供述证：她从汪某2那儿就借了一次钱，支付利息6.7千元，她通过辨认借条，时间和金额是正确的。汪某2的7万元她谎称朋友在外边包工程用里，让把钱放到那儿可以吃高利息。第六十四起（刘某4）1、被害人刘某4陈述证：她是通过李某某的介绍认识黄晓丽的。2015年12月8日，黄晓丽找到她说她家里开的豆制品加工厂，资金紧张，找她借钱，她在家将7万元给了黄晓丽，黄晓丽当面清点后离开李某某家，后来18次都是黄晓丽给她清利息时，她从家里拿点钱和利息凑整数给黄晓丽。这19次共计借给黄晓丽14.5万元，黄晓丽清了她大概5万元的利息。2015年12月8日黄晓丽是以做豆制品生意为由借走她7万元，剩下的钱也都是以做豆制品为由借的。2、借条证：黄晓丽共向刘某4借款9.5万元。3、审计结论证：认定黄晓丽向刘某4借款9.5万元，利息不计入。认定非吸9.5万元。4、被告人黄晓丽供述证：刘某4是通过李某某和她认识的，刘某4的钱借的比较早，最早一次是2015年左右，她通过辨认借条对14.5万元的借款没有异议，不过这借条中本金只有10万元左右，其他的钱是将本金算进来出具的，刘某4的14.5万元她说家里要进购豆子用。第六十五起（王某10）1、被害人王某10陈述证：他借钱给芦小伟是他朋友赵某4介绍的。2016年12月份，赵某4给他打电话，说有人想用点钱，他没同意，后来赵某4来到他家说人没有问题，他就答应了。2017年1月1日上午，他在马家湾取了5万元拿回家，当时在场的人有芦小伟、黄晓丽、赵某4。赵某4把钱给了芦小伟，芦小伟当时写了借条。2017年2月12日，赵某4给他说芦小伟还想用点钱，当时我家里有5万元，他就给了赵某4，晚上他就给我把借条拿来了。大概付利息1.8万元。黄晓丽给了他2万元利息。2、借条证：芦小伟向王某10借款共计10万元。3、审计结论证：认定黄晓丽、芦小伟向王某10借款10万元，利息2万元。结论认定二人非吸10万元，利息2万元，损失8万元。4、被告人黄晓丽供述证：王峰的钱是2017年l-2月份借的，共计借了2次10万元、对借条上的时间和金额都认可，他共计想王某10支付了约2万元的利息，这两张借条她没有签字，但借款的时候她本人都参与了，王某10的10万元我当时准备进购豆子借的。5、被告人芦小伟供述证：王某10的10万元借款他参与了。借条上的时间和金额是正确的，他本人也签字确认。第六十六起（蒋某3）1、被害人蒋某3陈述证：她是通过李某某介绍认识黄晓丽、芦小伟夫妇的。黄晓丽、芦小伟共计借我11万元。2016年4月份，她在李某某家打牌的时候，李某某给她说有个榨油的叫黄晓丽，过年要囤豆子要借钱，看她有钱了给帮忙，。2016年7月8日，她给李某某说同意借给黄晓丽钱，过了一会黄晓丽就把电话打过来了，说她是榨豆油的，钱周转不开。她就去邮政银行取了9万元，拿到李某某家借给了黄晓丽。第二次借钱的时候、黄晓丽给我说她在外边有工程，给我说她在红色旅游路有工程2016年9月8日，借了我1.5万元；2016年11月8日，借了我0.2万元2016年12月8日，借了我0.3万元。共计11万整。没有给我还过本金，给我付了4万元的利息。2、借条证：黄晓丽、芦小伟向蒋某3借款11万元。3、审计结论证：认定黄晓丽向蒋某3借款本金11万，利息4万元。损失7万元。认定黄晓丽非吸11万元。4、被告人黄晓丽供述证：蒋某3是通过李某某和她认识的，她一共在蒋某3处借了11万元，她刚才通过辨认借条上的时间和金额是正确的，共向蒋某3支付利息4万元，她借蒋某3的5万元说是家里做豆制品，需要周转资金，剩余的钱是她谎称朋友在外边修路要用。第六十七起（樊某2）1、被害人樊某2陈述证：2016年11月份左右，她四妈李某某和秦某某来我家，说她的一个朋友做豆制品生意，需要资金，让她妈有多钱借多钱，就用两个月，利息2分。2016年11月8日我妈在银行取了4万元和秦某某一起送到黄晓丽，把钱借给黄晓丽；当天下午，黄晓丽又以资金周转不够，还要再借1.5万元，她妈就再取了1.5万元送到黄晓丽家里，2016年12月8日，黄晓丽又以资金周转困难为由，她妈又借给黄晓丽1万元。3次共计6.5万元。2、借条证：黄晓丽向樊某2借款共计6.5万元。3、审计结论证：认定黄晓丽向樊某2借款本金6.5万元，认定黄晓丽非吸6.5万元，支付利息2万元。4、被告人黄晓丽供述证：樊某2我不认识，但通过辨认借条发现借条上的出借人是常小红，常小红我认识、我在常小红处确实拿了6.5万元，借条上的时间和金额是正确的，支付利息月2万元。借樊某2的6.5万元说是我家里要做豆制品生意。第六十八起（刘某4）1、被害人刘某4陈述证：2016年4月3日早上，她在泾干湖公园锻炼，赵某3给她说她在黄晓丽那儿放账，月利息2分，每月8日支付，她一听就心动了。我们到黄晓丽家后，黄晓丽说她平时在外办修路包工程，家里还有一台榨豆油的机子，她说借钱让她投资修路和榨豆油生意，2018年4月8日晚上19时许，她和赵某3到黄晓丽家里，给了黄晓丽6万元，李某某在场，她在借条上签了名字。2、借条证：黄晓丽向刘某4借款6万元。3、审计结论证：认定黄晓丽向刘某4借款本金6万元，利息2.64万元，损失3.36万元。认定黄晓丽非吸6万元，损失3.36万元。4、被告人黄晓丽供述证：刘某4通过赵某3和她认识的，她通过辨认借条上的时间和金额是正确的，借钱的时候钱写她的名字，利息支付到2017年12月份；刘某4的6万元里有4万我说做豆制品生意用，其余的2万也说做其他生意用。第六十九起（闫某某）1、被害人闫某某陈述证：2017年1月初，康某某把他叫到家里问我有钱没有，要是有的话放到黄晓丽那儿，有利息。后他就分两次把5万元现金在康某某的家里给了黄晓丽。黄晓丽借钱的名义是扩大豆油场周转资金。2、借条证：黄晓丽、芦小伟向闫某某借款50000元，月息2分。3、审计结论证：认定黄晓丽向闫某某借款5万元，利息1.16万元，损失3.84万元。4、被告人黄晓丽供述证：闫某某是通过康某某和她认识的，她刚才辨认了那张5万元的借条，也应该是汇总以后的一张条子，金额是正确的，支付利息到2018年2月份，约1.2万元。闫某某的5万元都是要扩大豆制品厂用。第七十起（张某5）1、被害人张某5陈述证：2014年中旬，李某某说黄晓丽在家做豆制品生意，资金周转不开要借钱，给出2分钱的利息，她觉得有利可投，第一次借钱时间太长记不清了。我只知道从2014年到2016年12月多次以做豆制品周转及修路资金周转不开为由借钱，共计38万元。2017年11月份以前能按时清利息，大概能给我支付12.5万元利息2017年以后就不能按时清利息了。2016年5月8日的4笔共计28.5万元黄晓丽一做豆制品生意为由借的，2016年7月8日2笔，16年8月8日的2笔借款，共计4万元，黄晓丽以在陕北包工地为名借的；16年9月8日的2笔，16年11月8日的2笔，16年12月8日的借款已在陕北修路为名借的。2、借条证：黄晓丽、芦小伟向张某5借款借条13张，金额38万元。3、审计结论证：认定黄晓丽、芦小伟向张某5借款38万元，利息12.5万元，损失25.5万元。认定黄晓丽38万元非吸。4、被告人黄晓丽供述证：张某5是通过李某某和她认识的，她将13张借条进行了辨认，其中7张写的是张某5的名字，6张写的是他女儿熊瑞的名字，但借的钱是张某5给她的，借条她认可，利息支付到17年底，她算了一下支付利息约12万元。借张某5的钱其中大约28万元她说要用于豆制品生产，生于的10万元说她和朋友在外办有工程。第七十一起（王某3）1、被害人王某3陈述证：黄晓丽、芦小伟夫妇在2017年先后多次向她借钱，现在人已经找不到了。第一次借钱的时间是2017年10月9日，黄晓丽、芦小伟一起来找她，说需要一些资金囤货，然后她就把3万元交给黄晓丽；第二次是2017年10月15日，黄晓丽一个人来找她，说她女儿做手机软件，需要5万元，他直接给的现金；第三次是2017年11月6日，黄晓丽和芦小伟一起来找她，理由还是要囤货需要3万元，说春节以后把前边的一并还清，她就把3万元借给了她；第四次是2017年11月7日，黄晓丽说让她再给她补1万元，她就再给了黄晓丽1万元。四次借款，芦小伟只参与了两次。黄晓丽没有给她还过本金，只支付了2个月的利息5000元。2、借条证：2017年10月15日，黄晓丽、芦小伟向王某3借款30000元，月息3分，期限三个月。2017年10月11日，黄晓丽、芦小伟向王某3借款50000元，期限一个月，月息3分。2017年11月6日，芦小伟向王某3（胡蝉蝉）借款30000元，月息3分，期限年底。2017年11月7日，黄晓丽、芦小伟向王某3借款10000元，月息3分。3、审计结论证：审计结论认定黄晓丽、芦小伟向王某3借款12万，利息0.5万元，损失11.5万元。其中黄晓丽非吸12万元，芦小伟非吸6万元。4、被告人黄晓丽供述证：王某3是她同学，17年10月一11月份共计4次向她借了12万元，当初给王某3写了4张借条，其中两张写的她朋友的名字(胡婵婵)，共计给她支付利息0.5万元。芦小伟只参与了17年10月15日，11月、16日的两次共计6万元。借王某3的12万元，其中10万元是她家里做生意用，另外2万元是她谎称朋友要用，实际上这2万元偿还债务了。5、被告人芦小伟供述证：他参与了2017年10月15日、11月16日两次借款共计6万元，其他的我没有参与。以上证据，可相互印证，合议庭予以确认。第七十二起（贾某4）1、被害人贾某4陈述证：他从2017年8月份开始向黄晓丽、芦小伟夫妇借钱。第一次借钱是2017年8月7日，黄晓丽找到我家，说她做豆油生意，没有钱买黄豆，让他借给她钱，利息月付，第二天他就拿着5万元去她家，当时他们夫妇在家，他把钱给黄晓丽，芦小伟写的借条。第二次是9月20日，黄晓丽到他家说要压黄豆，资金周转不开，他就把3万元给了黄晓丽。第三次是9月26日，他在他朋友家借了2万元，送到黄晓丽家中，黄晓丽给我写了借条。第四次是10月日日黄晓丽说自己要压黄豆，他在他对门闫雪娃处借了5万元给黄晓丽。这些借款都有借条，月利息2分。共向他支付0.6万元利息。2、借条证：2017年8月7日，芦小伟借贾某450000元，月息2分，期限半年。2017年9月20日黄晓丽、芦小伟借贾某430000元，月息2分，年前给付。2017年9月26日黄晓丽、芦小伟借贾某420000元，月息2分。2017年10月17日，黄晓丽、芦小伟借贾某450000元，月息2分，一年还。3、审计结论证：认定黄晓丽、芦小伟借款15万元，利息0.6万元，损失14.4万元。结论认定黄晓丽非吸15万元、芦小伟7万元.损失14.4万元。4、被告人黄晓丽供述证：贾某4的钱是17年8月份一17年10月份借的，她通过辨认4张借条，对15万元借款认可，借条上有她本人的签名，给他支付利息大概6000元左右。贾某4的借款中2017年8月7日的5万和9月26日的2万，共计7万元芦小伟参与了，其他的没有参与。她借贾某4的15万元都说家里边要进购豆子用。5、被告人芦小伟供述证：贾某4的借款中17年8月日的5万、9月26日的2万他参与了，其他的没有参与。以上证据，可相互印证，合议庭予以确认。第七十三起（张某6）1、被害人张某6陈述证：他经李某某的介绍，说黄晓丽是搞工程的，人比较稳妥，有闲钱的话可以放在黄晓丽那，黄晓丽可以按时给予一定的利息。他一共借给黄晓丽5万元，2017年2月8日，他将钱拿到李某某家去给黄晓丽的，黄晓丽给他写了借条，借条上写的芦小伟的名字，芦小伟是黄晓丽的丈夫。2018年1月开始他向黄晓丽要本金，黄晓丽一直说她手头紧没有还他。2、借条证：2017年2月8日，黄晓丽、芦小伟借张某6现金50000元。注明利息1年13400元整。3、审计结论证：认定被告人黄晓丽借张某6借款本金5万元，支付利息4.5万元，损失0.5万元，认定黄晓丽非吸5万元。4、被告人黄晓丽供述证：张某6是李某某介绍认识的、她确实在张某6那儿借了5万元、她辨认的那张借条是倒得，原始借条已经不再了，她大概能给张某6支付4.5万元的利息，张某6的5万元，她说她做生意用。以上证据，可相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人黄晓丽、芦小伟违反国家金融管理法律规定，借用合法经营的形式向社会不特定的对象吸收资金，其中被告人黄晓丽参与吸收资金1600.47万元，数额巨大；被告人芦小伟参与吸收的资金240.9万元，数额巨大，两被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人黄晓丽以非法占有为目的，虚构事实，使用诈骗的方法非法集资，携带资金款逃匿，且集资49.286万元，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪。泾阳县人民检察院指控其犯罪事实均成立。被告人芦小伟在此次共同犯罪中，其辅助作用，系从犯。由于两被告人的犯罪行为所得资金，造成被害人的实际经济损失，责令其退赔。故依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第二十五条、第二十七条、第六十四条、第六十九条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条、第四条、第五条之规定，判决如下：一、被告人黄晓丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币300000元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币100000元；数罪并罚，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币400000元。（刑期从判决执行之日起计算，先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，自二○一八年五月二十五日起至二○二九年十一月二十四日止。）二、被告人芦小伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币100000元。（刑期从判决执行之日起计算，先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，自二○一八年五月二十五日起至二○二二年五一月二十四日止。）三、责令被告人黄晓丽、芦小伟退赔段某29.4万元、杨某43.5万元、王某26.1万元、刘某某27.456万元、徐某9万元、朱某某1.3万元、孔某某4.5万元、王某某1万元、李某某7.4万元、朱某某10万元、胡某某5万元、宁某某8.34万元、苟某某18.5万元、贾某某16万元、李某511.5万元、樊某某8.9元、王某224万元、侯某某14.5万元、杨某某120万元、向某某5.7万元、杨某220万元、王某337.1万元、刘某25.1万元、靳某某40万元、刘某314.3万元、杨某343.4万元、岳某某3.2万元、董某某34万元、严某某11万元、牛某某5万元、秦某某30万元、赵某24.6万元、卢某9万元、范某某0.6万元、王某366.82万元、李某某14万元、韩某220万元、王某42.94万元、张某34万元、张某410万元、赵某36万元、贾某21.4万元、贾某25万元、雎某某10.2万元、王某511万元、王某61万元、蔡某3.9万元、陈某32.3万元、王某71.1万元、赵某42.82万元、王某810万元、董某45.5万元、康某某16.2万元、王某811.2万元、吴某423.4万元、王某920.55万元、刘某49.5万元、王某108万元、蒋某37万元、樊某24.5万元、刘某43.36万元、闫某某3.84万元、张某525.5万元、王某311.5万元、贾某414.4万元、张某60.5万元。四、责令被告人黄晓丽退赔段某某28.246元、段某33.84万元、赵某38.8万元、阴某某1.96万元、汪某26.44万元。（以上所处罚金及退赔资金，在判决生效后三个月内付清。）五、作案工具金色华为手机一部、蓝色华为手机一部、粉色乐视手机一部予以没收。如不服本判决，可在接到判决书之第二日起十日内通过本院或直接向咸阳市中级人民法院上诉，书面上诉的，应当提交书面上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  吕子实人民陪审员  郭昭弟人民陪审员  王芝川二〇二〇年三月十二日书 记 员  任 隆附：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十九条【判决宣告前一人犯数罪的并罚】判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；（三）携带集资款逃匿的；（四）将集资款用于违法犯罪活动的；（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；（八）其他可以认定非法占有目的的情形。集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。1