安徽省安庆市宜秀区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）皖0811刑初149号 公诉机关安庆市宜秀区人民检察院。 被告人胡学萍，女，汉族，1980年10月17日出生于安徽省泾县，初中文化，案发时系浙江万维金融信息服务有限公司安庆分公司（以下简称安庆新升贷）负责人，户籍地泾县，现住湖北省襄阳市樊城区。2019年5月1日因涉嫌敲诈勒索罪被安庆市公安局宜秀分局刑事拘留，同年6月5日经安庆市宜秀区人民检察院批准被逮捕。现羁押于安庆市看守所。 辩护人尹兖，安徽豪迪律师事务所律师。 辩护人章庆，安徽振风律师事务所律师。 被告人程文龙，男，汉族，1990年12月11日出生于湖北省襄阳市，初中肄业，原安庆新升贷股东，户籍地襄阳市襄州区，现住浙江省杭州市余杭区。2019年7月6日因涉嫌敲诈勒索罪被安庆市公安局宜秀分局刑事拘留，同年8月2日因涉嫌诈骗罪、敲诈勒索罪经安庆市宜秀区人民检察院批准被逮捕。现羁押于安庆市看守所。 辩护人刘明，河北春帆律师事务所律师。 被告人任腊宝，男，汉族，1976年12月24日出生于安徽省安庆市，初中文化，案发时系安庆新升贷员工，住安庆市宜秀区。2017年5月17日因隐藏、转移已被查封、扣押的财产被太湖县人民法院司法拘留十五日。2019年6月28日因涉嫌敲诈勒索罪被安庆市公安局宜秀分局刑事拘留，同年8月2日因涉嫌诈骗罪、敲诈勒索罪经安庆市宜秀区人民检察院批准被逮捕。现羁押于安庆市看守所。 辩护人詹宝国，安徽振风律师事务所律师。 被告人杨鹏（曾用名杨方），男，汉族，1991年2月15日出生于安徽省潜山市，初中文化，案发时系安庆新升贷员工，住潜山市。2017年5月17日因隐藏、转移已被查封、扣押的财产被太湖县人民法院决定司法拘留十五日（未执行）。2019年7月9日因涉嫌敲诈勒索罪被安庆市公安局宜秀分局取保候审，同年8月27日被安庆市宜秀区人民检察院决定取保候审，同年10月14日被本院决定取保候审。 指定辩护人王娜，安徽中皖律师事务所律师。 被告人奚久根，男，汉族，1994年1月5日出生于安徽省宿松县，大专文化，案发时系安庆新升贷员工，户籍地宿松县，现住安庆市宜秀区。2018年7月29日因涉嫌诈骗罪被安庆市公安局宜秀分局取保候审，2019年4月29日因涉嫌敲诈勒索罪被安庆市公安局宜秀分局刑事拘留，同年6月5日经安庆市宜秀区人民检察院批准被逮捕。现羁押于安庆市看守所。 辩护人刘和兵，安徽益上律师事务所律师。 被告人江严生，男，汉族，1994年5月17日出生于安徽省安庆市，初中文化，案发时系安庆新升贷员工，住安庆市宜秀区。2019年4月20日因涉嫌敲诈勒索罪被安庆市公安局宜秀分局刑事拘留，同年5月27日经安庆市宜秀区人民检察院批准被逮捕。现羁押于安庆市看守所。 指定辩护人鲁瑶，安徽中皖律师事务所律师。 被告人王强，男，汉族，1993年4月10日出生于安徽省安庆市，初中文化，案发时系安庆新升贷员工，住安庆市宜秀区。2019年7月11日因涉嫌敲诈勒索罪被安庆市公安局宜秀分局刑事拘留，同年8月2日经安庆市宜秀区人民检察院批准被逮捕。现羁押于安庆市看守所。 辩护人郭武，安徽引江律师事务所律师。 被告人林华硕，男，汉族，1978年11月9日出生于安徽省安庆市，初中文化，案发时系安庆新升贷员工，住安庆市宜秀区。2018年7月22日因涉嫌诈骗罪被安庆市公安局宜秀分局取保候审，2019年4月29日因涉嫌敲诈勒索罪被安庆市公安局宜秀分局刑事拘留，同年6月5日经安庆市宜秀区人民检察院批准被逮捕。现羁押于安庆市看守所。 指定辩护人方超，安徽益勤律师事务所律师。 被告人汪少康，男，汉族，1996年6月12日出生于湖北省襄阳市，高中文化，案发时系安庆新升贷员工，住湖北省襄阳市襄城区。2019年8月8日因涉嫌敲诈勒索罪被安庆市公安局宜秀分局刑事拘留，同年8月23日经安庆市宜秀区人民检察院批准被逮捕，2020年3月7日被本院决定取保候审。 指定辩护人刘涛，安徽豪迪律师事务所律师。 被告人徐林仲，男，汉族，1978年12月25日出生于浙江省杭州市，初中文化，案发时系杭州林某投资咨询有限公司（以下简称林某投资公司）法定代表人，住杭州市滨江区。2019年8月7日因涉嫌敲诈勒索罪被安庆市公安局宜秀分局刑事拘留，同年8月23日经安庆市宜秀区人民检察院批准被逮捕。现羁押于安庆市看守所。 辩护人陈文龙，安徽中皖律师事务所律师。 辩护人谭立真，安徽中皖律师事务所律师。 被告人高帅，男，汉族，1983年1月2日出生于安徽省泗县，中专文化，原浙江万维金融信息服务有限公司（以下简称浙江万维）员工，户籍地安徽省宿州市泗县，现住浙江省杭州市萧山区。2013年8月23日因犯聚众斗殴罪被杭州市萧山区人民法院判处有期徒刑二年（2014年2月28日刑满释放）。2019年7月24日因涉嫌敲诈勒索罪被安庆市公安局宜秀分局刑事拘留，同年8月23日经安庆市宜秀区人民检察院批准被逮捕。现羁押于安庆市看守所。 指定辩护人邵川，安徽国誉（上海）律师事务所律师。 安庆市宜秀区人民检察院以宜检刑诉〔2019〕130号起诉书指控被告人胡学萍、程文龙、任腊宝、奚久根、林华硕犯诈骗罪、敲诈勒索罪，被告人杨鹏、王强、汪少康、徐林仲、高帅犯敲诈勒索罪，被告人江严生犯诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪，于2019年10月12日向本院提起公诉，于2019年11月25日以宜检刑追诉〔2019〕4号追加起诉决定书向本院追加起诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案（期间延期审理一次）。安庆市宜秀区人民检察院指派检察员朱煜、检察员助理潘娟娟、宁芹出庭支持公诉，11名被告人及其辩护人到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 安庆市宜秀区人民检察院指控：2015年6月，被告人胡学萍与浙江万维签订合作合同，成立安庆新升贷，由浙江万维出资，被告人胡学萍具体从事业务经营，约定贷款的利息收入归投资人所有，管理费、风险金、ＧＰＳ使用费由安庆新升贷和浙江万维六、四分成，服务费归业务员所有，ＶＩＰ注册费、提现手续费归浙江万维所有，ＧＰＳ折旧费、停车费归安庆新升贷所有，安庆新升贷无拖车、收取罚款的权利。2015年8月18日起，安庆新升贷租赁安庆市宜秀区通配家居Ａｌ栋8-10号作为固定办公场所，超越工商登记核准范围从事非法车辆抵押、质押贷款等放贷业务。 被告人胡学萍担任安庆新升贷负责人，并占股70%；被告人程文龙在安庆新升贷负责ＧＰＳ安装、车辆评估、拖车、催收等，并占股30%（出资20万元，2015年8月入股，2016年5月退股）；被告人任腊宝、奚久根先后担任店长；被告人汪少康、杨鹏继被告人程文龙后负责ＧＰＳ安装、拖车等；被告人江严生、王强、林华硕等人为车贷业务员；公司另有客服娄某、聂某（均另案处理）等人。 以被告人胡学萍为首的恶势力犯罪集团以安庆新升贷名义采用公司化运营模式，实施“套路贷”犯罪手段，指使员工欺骗被害人与其公司签订合同，后以客户逾期或违约为由，根据车辆GPS定位，采取秘密或者强制手段将客户车辆开走隐藏在公司租赁的停车场，之后以言语恐吓、变卖车辆相威胁等方式向被害人索取高额的“拖车费”及违约金，牟取非法利益。2015年8月至2018年2月安庆新升贷从事非法车贷业务期间，浙江万维向胡学萍发放收益共计1978440元。 2015年4月，被告人徐林仲与浙江万维签订合同，约定由其经营的林某投资公司负责浙江万维所有的贷后催收业务，约定使用合法手段来保障公司利益。但被告人徐林仲、高帅等人指使他人根据车辆GPS定位，采取秘密手段将被害人车辆拖回并藏匿于林某投资公司安排的车库内，后以言语恐吓，变卖车辆相威胁等方式向被害人索取高额的“拖车费”及违约金，牟取非法利益。 本案以胡学萍为首的9名被告人形成较为固定的犯罪组织，实施“套路贷”犯罪，共计诈骗18起、敲诈勒索17起、寻衅滋事1起，以此牟取非法利益。在实施犯罪过程中，该组织以暴力、“软暴力”等手段欺压被害人，致使多名被害人合法权益遭受侵害，不能正常工作、生活，严重破坏经济、社会秩序，造成较恶劣的社会影响，系恶势力犯罪集团。具体犯罪事实如下： （一）诈骗、敲诈勒索犯罪事实 1.2017年3月24日，被告人林华硕欺骗被害人桂某用其名下一辆皖Ｈ×××××马自达6汽车在安庆新升贷抵押贷款55000元，周期6个月，月息1%，扣除首期利息550元、管理费825元、风险金165元、ＧＰＳ押金1000元、ＧＰＳ折旧费200元、提现手续费100元、其他押金1200元，共计扣除4040元后，被害人桂某实际到账50960元。后期被害人桂某续贷，支付管理费7032.61元、风险金1406.52元、ＧＰＳ使用费900元等费用。 2018年1月，被告人胡学萍安排被告人奚久根、杨鹏、王强以被害人桂某贷款违约为由，将被害人桂某的车辆从安庆市怀宁县拖回，藏匿于安庆市朝阳小区车库内。被告人胡学萍、奚久根、林华硕以变卖车辆相威胁向被害人桂某索要违约金、拖车费、该笔贷款本金（此时还剩本金44797.85元）等费用共计56000元。被害人桂某为了赎回车辆，支付56000元违约金、拖车费及该笔贷款本金等费用。被告人胡学萍收取上述费用后未转入浙江万维账户。 上述事实中被告人胡学萍、林华硕涉嫌诈骗被害人桂某10529.13元；被告人胡学萍、奚久根、林华硕、杨鹏、王强涉嫌敲诈勒索被害人桂某11202.15元。 2.2017年4月26日，被告人林华硕欺骗被害人程某1用其名下皖Ｈ×××××本田思域汽车抵押贷款50000元，周期6个月，月息1%，扣除首期冻结500元、管理费750元、风险金150元、ＧＰＳ折旧费200元、提现手续费100元、ＧＰＳ押金1000元，共计扣除2700元后，被害人程某1实际到账47300元。后期被害人程某1续贷，支付管理费5100元、风险金1020元、ＧＰＳ使用费900元等费用。 2018年1月18日，被告人奚久根、林华硕以被害人程某1车辆ＧＰＳ损坏为由，将被害人程某1的车辆扣留，并与被害人程某1发生争执，后以言语恐吓、变卖车辆相威胁向被害人程某1索要10000元违约金。因被害人程某1一直未支付该笔费用，被告人奚久根、林华硕直至多日后才将车辆归还被害人程某1，但至今未对被害人程某1车辆解押。 上述事实中被告人胡学萍、林华硕涉嫌诈骗被害人程某18120元；被告人胡学萍、奚久根、林华硕涉嫌敲诈勒索被害人程某110000元未遂。 3.2016年5月9日，被告人江严生欺骗被害人叶某用其名下皖Ｈ×××××奥迪Ａ6Ｌ汽车在安庆新升贷抵押贷款125000元，周期3个月，月息1.25%，扣除首期利息1562.5元、管理费3750元、风险金1125元、保证金3750元、服务费750元、ＶＩＰ注册费120元、ＧＰＳ押金1000元、ＧＰＳ折旧费200元、其他押金3000元、提现手续费26元，共计扣除15283.5元后，被害人叶某实际到账109716.5元。后期被害人叶某续贷，支付管理费11706.4元、风险金1962.99元、ＧＰＳ使用费1100元等费用。 2017年6月，被告人胡学萍安排被告人任腊宝、杨鹏、王强以被害人叶某还款逾期为由，将被害人叶某的车辆从桐城市内拖回，藏匿于安庆市朝阳小区车库内。后被告人胡学萍、任腊宝、江严生以变卖车辆相威胁向被害人叶某索要违约金、拖车费及贷款本金（此时还剩本金48427.56元）共计70000元，被害人叶某为了赎回车辆，支付70000元违约金、拖车费及该笔贷款本金等费用。被告人胡学萍收取上述费用后未转入浙江万维账户。 上述事实中被告人胡学萍、江严生共涉嫌诈骗被害人叶某22770.01元；被告人胡学萍、任腊宝、杨鹏、王强、江严生涉嫌敲诈勒索被害人叶某21572.44元。 4.2016年6月4日，被告人江严生欺骗被害人范某用其名下皖Ｈ×××××尼桑逍客汽车在安庆新升贷抵押贷款52000元，周期3个月，月息1.25%，扣除首期利息650元、管理费2730元、风险金468元、保证金1560元、ＧＰＳ押金1000元、ＧＰＳ折旧费200元、提现手续费26元，共计扣除6634元后，被害人范某实际到账45366元。后期被害人范某续贷，支付管理费5100.55元、风险金874.38元、ＧＰＳ使用费900元等费用。 2017年1月，被告人胡学萍安排被告人杨鹏等人持械前往安庆市太湖县内以被害人范某还款逾期为由，将被害人范某车辆拖回，藏匿于安庆市的停车场。后被告人胡学萍以变卖车辆相威胁向被害人范某索要违约金、拖车费、贷款本金（此时还剩本金46930元）等费用共计60000元，被害人范某为赎回车辆，支付60000元违约金、拖车费及该笔贷款本金等费用。被告人胡学萍收取上述费用后将该笔贷款剩余应还金额（42822元）转入浙江万维账户。 上述事实中被告人胡学萍、江严生涉嫌诈骗被害人范某5822.13元；被告人胡学萍、杨鹏涉嫌敲诈勒索被害人范某17178元。 5.2016年1月4日，安庆新升贷员工洪某欺骗被害人孙某1用其名下皖Ｈ×××××起亚汽车在安庆新升贷抵押贷款45000元，周期3个月，月息1.25%，扣除首期利息562.5元、管理费2362.5元、风险金405元、服务费1350元、保证金1350元、ＶＩＰ注册费120元、ＧＰＳ费1000元、ＧＰＳ折旧费200元、提现手续费26元，共计扣除7358元后，被害人孙某1实际到账37642元。后被害人孙某1续贷，付风险金845.76元、管理费4933.62元、ＧＰＳ使用费1200元等费用。 2016年12月底，被告人胡学萍安排他人以被害人孙某1还款逾期为由，将被害人孙某1的车辆从望江县内拖回，藏匿于安庆市停车场内。后被告人胡学萍等人以变卖车辆相威胁向被害人孙某1、朱某1索要违约金、拖车费、贷款本金（此时还剩本金25383.88元）等费用共计50000元钱。被害人朱某1为赎回车辆，支付50000元违约金、拖车费及该笔贷款本金等费用。被告人胡学萍收取上述费用后将该笔贷款剩余应还金额（23133.88元）转入浙江万维账户。 上述事实中被告人胡学萍、程文龙涉嫌诈骗被害人孙某1、朱某17067.49元，被告人胡学萍涉嫌敲诈勒索被害人孙某1、朱某126866.12元。 6.2017年3月，被告人杨鹏欺骗被害人王某1用其名下一辆皖Ｈ×××××丰田汽车在安庆新升贷抵押贷款35000元，周期24个月，月息1%，扣除风险金1050元、服务费1750元、ＶＩＰ注册费120元、ＧＰＳ费1000元、ＧＰＳ折旧费200元、提现手续费100元，共计扣除4220元后，被害人王某1实际到账30780元。后被害人王某1正常还款，支付管理费399元、ＧＰＳ使用费300元等费用。 2017年8月，被告人胡学萍安排被告人杨鹏、王强、江严生以被害人王某1还款逾期为由，将被害人王某1的车辆从潜山市拖回，藏匿于安庆市朝阳小区停车场内。后被告人胡学萍、杨鹏以变卖车辆相威胁向被害人王某1索要违约金、拖车费，及贷款本金（此时还剩本金30625.01元）等费用共计47000元。被害人王某1为赎回车辆，支付47000元违约金、拖车费及该笔贷款本金等费用。被告人胡学萍收取上述费用后未转入浙江万维账户。 上述事实中被告人胡学萍、杨鹏涉嫌诈骗被害人王某13699元；被告人胡学萍、杨鹏、王强、江严生涉嫌敲诈勒索被害人王某116374.99元。 7.2016年10月24日，被告人程文龙欺骗被害人柳某用其名下一辆皖Ｈ×××××起亚汽车在安庆新升贷抵押贷款70000元，周期2个月，月息1.25%，扣除首期利息875元、管理费875元、风险金300元、保证金2100元、ＧＰＳ押金1000元、ＧＰＳ折旧费200元、提现手续费26元，共计扣除5376元，被害人柳某实际到账64624元。后期被害人柳某续贷，支付管理费7292.98元、风险金2400.04元、ＧＰＳ使用费900元等费用。 2017年7月，被告人胡学萍安排被告人杨鹏、任腊宝、王强以被害人柳某还款逾期为由，将被害人柳某的车辆从铜陵市五松新村附近拖回，藏匿于安庆市朝阳小区停车场。后被告人胡学萍、任腊宝、杨鹏、王强以变卖车辆相威胁向被害人柳某索要拖车费，违约金及贷款本金（此时还剩本金60016.25元）等费用共计80000元。被害人柳某为赎回车辆，将车辆再次抵、押在他处来支付80000元违约金、拖车费及该笔贷款本金等费用。被告人胡学萍收取上述费用后将该笔贷款剩余应还金额（57016.25元）转入浙江万维账户。 上述事实中被告人胡学萍、程文龙涉嫌诈骗被害人柳某11968.02元；被告人胡学萍、任腊宝、杨鹏、王强涉嫌敲诈勒索被害人柳某22983.75元。 8.2015年11月4日，谢某（另案处理）欺骗被害人马某用其名下一辆皖Ｈ×××××宝马汽车在安庆新升贷抵押贷款165000元，周期1个月，月息1.25%，扣除首期利息2062.5元、管理费2887.5元、风险金495元、保证金8250元、ＶＩＰ注册费120元、ＧＰＳ押金1000元、ＧＰＳ折旧费200元、提现手续费26元，共计扣除15041元后，被害人马某实际到账149959元。后期被害人马某续贷，支付管理费4937.63元、风险金846.45元、ＧＰＳ使用费300元等费用。 2015年12月4日，谢某欺骗被害人马某用其名下一辆皖Ｈ×××××大众途观汽车在安庆新升贷抵押贷款85000元，周期1个月，月息1.25%，扣除首期利息1062.5元、管理费1487.5元、风险金255元、保证金2550元、ＧＰＳ押金1000元、ＧＰＳ折旧费200元、提现手续费26元，共计扣除6581元后，被害人马某实际到账78419元。后期被害人马某续贷，支付ＧＰＳ使用费200元、管理费1338.75元、风险金229.5元等费用。 2015年12月10日，谢某欺骗被害人马某用其名下一辆皖Ｈ×××××奥迪汽车在安庆新升贷质押贷款100000元，周期1个月，月息1.25%，扣除首期利息1250元、管理费1500元、停车费300元、提现手续费26元，共计扣除3076元后，被害人马某实际到账96924元。该笔贷款正常结清。 2015年12月11日，谢某欺骗被害人马某用其妻子徐某4名下一辆皖Ｈ×××××大众朗逸汽车在安庆新升贷质押贷款85000元，周期1个月，月息1.25%，扣除首期利息1062.5元、管理费1275元、停车费300元、ＶＩＰ注册费120元、提现手续费26元，共计扣除2783.5元后，被害人马某实际到账82216.5元。后期该笔贷款续贷，支付停车费300元、管理费1147.5元等费用。该笔贷款正常结清。 2015年12月30日，谢某欺骗被害人马某用其名下一辆皖Ｈ×××××奥迪汽车在安庆新升贷抵押贷款125000元，周期2个月，月息1.25%，扣除首期利息1562.5元、管理费4375元、风险金750元、保证金3750元、ＧＰＳ押金1000元、ＧＰＳ折旧费200元、提现手续费26元，共计扣除11663.5元后，被害人马某实际到账113336.5元。后期被害人马某续贷，支付ＧＰＳ使用费200元等费用。该笔贷款正常结清。 2016年1月，被告人胡学萍安排他人以被害人马某其中两辆车子还款逾期，其他车辆可能存在风险为由，在安庆市宜秀区逸泉湾小区将被害人马某贷款的三辆汽车（宝马、奥迪、大众途观）同时拖回，藏匿于安庆市停车场内。后被告人徐林仲、高帅、胡学萍以变卖车辆相威胁向被害人马某索要宝马车拖车费、违约金及贷款本金（此时还剩本金133650元）共计155000元，两辆大众汽车的贷款本金（此时大众朗逸还剩本金76500元，大众途观还剩本金75600元）及大众途观轿车的拖车费、违约金共计170000元。被告人徐林仲收取上述费用后将贷款的剩余应还金额284850元（其中宝马车本金132750元，大众途观轿车本金75600元，大众朗逸轿车本金76500元）转入浙江万维账户。 上述事实中被告人胡学萍、程文龙涉嫌诈骗被害人马某23724.83元（其中宝马车9666.58元、大众途观3710.75元、奥迪质押1800元、大众朗逸3022.5元、奥迪抵押5525元）；被告人徐林仲、高帅、胡学萍、程文龙涉嫌敲诈勒索被害人马某40150元。 9.2016年1月18日，被告人任腊宝欺骗被害人徐某1用其哥哥徐某2名下一辆皖Ｈ×××××三菱劲炫汽车在安庆新升贷抵押贷款70000元，周期3个月，月利率1.25%，扣除两期利息1750元、管理费3675元、风险金630元、服务费2100元、保证金2100元、ＶＩＰ注册费120元、ＧＰＳ押金1000元、ＧＰＳ折旧费200元、提现手续费26元，共计扣除11601元后，被害人徐某1实际到账58399元。 2016年6月，被告人徐林仲伙同被告人高帅、胡学萍安排被告人程文龙、汪少康等人以被害人徐某1贷款违约为由，将被害人徐某2（系车主、被害人徐某1哥哥）的车辆从安庆市太湖县拖回，藏匿于安庆市车库内。后被告人徐林仲、高帅、胡学萍、任腊宝、程文龙以变卖车辆相威胁向被害人徐某2索要违约金、拖车费及该笔贷款本金（此时还剩本金70000元）等费用共计81000元钱。被害人徐某2为赎回车辆，支付81000元拖车费、违约金及贷款本金等费用。被告人胡学萍收取上述费用后向被告人徐林仲账户转入80000元。后被告人徐林仲将该笔贷款本金及相关费用70075元转入浙江万维账户。 上述事实中被告人胡学萍、程文龙、任腊宝涉嫌诈骗被害人徐某1、徐某26805元；被告人徐林仲、高帅、胡学萍、程文龙、汪少康涉嫌敲诈勒索被害人徐某1、徐某210925元。 10.2016年12月7日，被告人任腊宝欺骗被害人甘某用其名下一辆皖Ｈ×××××长城牌风骏5汽车在安庆新升贷抵押贷款35000元钱，周期6个月，月利率1.25%，扣除首期利息437.5元、管理费192.5元、风险金105元、服务费1050元、ＶＩＰ注册费320元、ＧＰＳ押金1000元、ＧＰＳ折旧费200元、提现手续费100元，共计扣除3405元后，被害人甘某实际到账31595元。后被害人甘某续贷，支付管理费5544.89元、风险金1196.47元、ＧＰＳ用费1300元等费用。 2018年2月，被告人胡学萍安排被告人杨鹏、王强、林华硕等人以被害人甘某贷款违约为由，将被害人甘某的车辆从潜山市拖回，藏匿于安庆市朝阳小区车库内。后被告人胡学萍、奚久根以变卖车辆相威胁向被害人甘某索要违约金、拖车费及贷款本金（此时还剩本金23219.71元）等费用共计39200元被害人甘某为赎回车辆，无奈支付39200元拖车费、违约金贷款本金。被告人胡学萍收取上述费用后未转入浙江万维账户。 上述事实中，被告人胡学萍、任腊宝涉嫌诈骗被害人甘某9588.86元；被告人胡学萍、奚久根、杨鹏、王强、林华硕涉嫌敲诈勒索被害人甘某15980.29元。 11.2016年2月2日，安庆新升贷员工刘某欺骗被害人徐某3用其名下一辆皖Ｈ×××××奔腾Ｂ50汽车在安庆新升贷抵押贷款25000元，周期3个月，月利率1.25%，扣除首期利息312.5元、管理费1537.5元、风险金225元、服务费750元、办证金750元、ＶＩＰ注册费120元、ＧＰＳ押金1000元、ＧＰＳ折旧费200元、提现手续费26元、其他押金200元，共计扣除6921元后，被害人徐某3实际到账18079元。后被害人徐某3续贷，支付管理费2147.13元、风险金314.21元、ＧＰＳ使用费800元等费用。 2016年6月，被告人胡学萍安排他人以被害人徐某3贷款违约为由，将被害人徐某3的车辆从江西省南昌市拖回，藏匿于安庆市车库内。后被告人胡学萍向被害人徐某3索取违约金、拖车费、贷款本金（此时还剩本金19237.5元）等费用20000元，因被害人徐某3无力支付上述费用，其抵押车辆一直由安庆新升贷使用（经安庆市价格认定中心鉴定，徐某3的抵押车辆价值人民币41222元）。被告人胡学萍将剩余应还金额15587.5元转入浙江万维账户。 上述事实中被告人胡学萍、程文龙涉嫌诈骗被害人徐某35973.84元；被告人胡学萍涉嫌敲诈勒索被害人徐某320000元未遂。 12.2016年12月22日，被告人江严生欺骗被害人严某用其名下一辆浙Ｊ×××××大众汽车抵押贷款65000元，周期6个月，月息1.25%，扣除首期利息812.5元、管理费812.5元、风险金195元、ＧＰＳ费用1000元、ＧＰＳ折旧费200元、提现手续费100元，共计扣除3120元后，被害人严某实际到账61880元。后期还款过程中，被害人严某支付管理费812.5元、风险金195元、ＧＰＳ使用费100元等费用。 2017年初，被告人胡学萍安排被告人杨鹏、任腊宝以被害人严某还款逾期为由，将被害人严某的车辆从安庆市4812厂附近的卓悦酒店门口拖回，藏匿于安庆市停车场内。后被告人胡学萍、任腊宝、杨鹏、江严生以变卖车辆相威胁向被害人严某索要拖车费、违约金及贷款本金（此时还剩本金65000元）共计70000元。被害人严某为赎回车辆，支付70000元拖车费、违约金及贷款本金等费用。被告人胡学萍收取上述费用后将该笔贷款应还金额（64100元）转入浙江万维账户。 上述事实中被告人胡学萍、江严生涉嫌诈骗被害人严某3522.5元；被告人胡学萍、杨鹏、任腊宝、江严生涉嫌敲诈勒索被害人5900元。 13.2017年4月17日，被告人任腊宝欺骗被害人余某用其名下一辆皖Ｈ×××××现代途胜汽车在安庆新升贷抵押贷款45000元，周期6个月，月息1%，扣除首期利息450元、管理费360元、风险金135元、服务费2250元、ＶＩＰ注册费120元、ＧＰＳ押金1000元、ＧＰＳ折旧费200元、提现手续费100元共计扣除4615元后，被害人实际到账40385元。 2017年5月，被告人徐林仲伙同被告人高帅安排他人将被害人余某的车辆在宁波市内拖至林某投资公司，被告人徐林仲伙同被告人高帅向被害人余某索要违约金、拖车费及贷款本金（此时时剩本金45000元）共80000余元，因被害人余某无力偿还，被告人胡学萍遂安排被告人杨鹏将被害人余某的车辆开回安庆后以40000元的价格过户卖给徐某5。（经安庆市价格认证中心鉴定，余某的抵押车辆价值人民币92682元）。被告人胡学萍收取车辆变卖款后未转入浙江万维账户。 上述事实中被告人胡学萍、任腊宝涉嫌诈骗被害人余某2945元；被告人胡学萍、杨鹏、徐林仲、高帅涉嫌敲诈勒索被害人余某47682元。 14.2017年8月19日，被告人胡学萍欺骗被害人储某1用其名下一辆皖Ｈ×××××讴歌汽车在安庆新升贷质押贷款120000元，扣除首期冻结1200元、管理费1200元、停车费300元、ＶＩＰ注册费120元、服务费1200元、其他押金15700元、提现手续费100元，共计扣除19820元后，被害人储某1实际到账100180元。后被害人储某1正常还款，支付管理费3576元、停车费900元等费用。 2018年1月份，因被害人储某1还款逾期，被告人胡学萍多次以变卖车辆相威胁向被害人储某1索要40000元的逾期违约费用，因被害人储某1无力支付高额罚款。被告人胡学萍一直未将车辆归还受害人储某1，也未变卖。 上述事实中被告人胡学萍涉嫌诈骗被害人储某17176元；被告人胡学萍涉嫌敲诈勒索被害人储某124000元未遂（合同约定违约金为本金20%）。 15.2016年7月15日，被告人任腊宝欺骗被害人刘某1用其、名下一辆皖Ｈ×××××现代ｉｘ35汽车在安庆新升贷抵押贷款85000元，周期3个月，月息1.25%，扣除首期冻结1062.5元、管理费2550元、ＶＩＰ注册费120元、风险金765元、ＧＰＳ押金1000元、服务费2550元、ＧＰＳ折旧费200元、保证金2550元、提现手续费26元、其他押金6500元，共计扣除17323.5元后，被害人刘某1实际到账67676.5元。后期被害人刘某1正常还款，支付ＧＰＳ使用费700元、管理费6454.55元、风险金1106.42元等费用。 2017年3月9日，被害人刘某1贷款到期，因其无力偿还，被告人任腊宝再次欺骗被害人刘某1用同一车辆在安庆新升贷办理车辆抵押贷款78000元，周期3个月，月息1.25%，扣除首期冻结975元、管理费975元、风险金234元、ＧＰＳ押金1000元、ＧＰＳ折旧费200元、提现手续费100元、其他押金5700元，共计扣除6184元后，被害人刘某1实际到账68816元。后期被害人刘某1支付ＧＰＳ使用费600元，管理费5986.5元，风险金1392.3元等费用。 2017年10月左右，被害人刘某1因无力偿还贷款（此时还剩本金74100元），遂将贷款车辆又抵押在桐城市一典当行。后经与被害人刘某1协商，被害人刘某1同意办理车辆解押手续，以车抵债，被告人胡学萍安排被告人奚久根、杨鹏、王强将被害人刘某1的车辆以50000元的价格从典当行内赎出，并要求受害人刘某1出具50000元欠条，被害人刘某1未同意。后被害人刘某1的车辆被被告人王强开回安庆。该车后被被告人胡学萍，杨鹏以90125元的价格过户卖给程某2（经安庆市价格认定中心鉴定，刘某1的抵押车辆价值人民币108650元）。 上述事实中被告人胡学萍、任腊宝涉嫌诈骗被害人刘某123713.33元。 16.2017年6月16日，被告人奚久根、黄宇（另案处理）欺骗被害人周某1以其姐姐周某2名下一辆皖Ｈ×××××号东风雪铁龙汽车在宿松“千满车贷”抵押贷款25000元，月息4%，扣除ＧＰＳ费300元、首期利息1000元（支付平台利息1.5%计375元）、考察费500元、放款手续费850元、违章押金3000元，被害人实际得到借款19350元。后期被害人周某1办理延期，归还．本金5000元并支付利息2800元（支付平台利息1.5%计1050元）、ＧＰＳ费用900元、100元查档费。 2017年10月，章某（另案处理）以被害人周某1违约为由，安排人员从江苏省南京市将被害人车辆开回公司车库。后黄某2（另案处理）、石某（另案处理）要求被害人周某1及其姐姐周某2结清本金20000元并缴纳17000元“拖车费”、违约金赎回车辆。 上述事实中被告人奚久根涉嫌诈骗被害人周某18025元；被告人奚久根涉嫌敲诈勒索被害人周某117000元。 17.2015年12月28日，安庆新升贷员工欺骗被害人黄某1用其名下皖Ｈ×××××别克君威汽车在安庆新升贷抵押贷款50000元，周期2个月，月息1.25%，扣除首期冻结625元、管理费1750元、风险金300元、ＧＰＳ折旧费200元、提现手续费26元、ＧＰＳ押金1000元、服务费1500元、保证金1500元、其他押金3000元、ＶＩＰ注册费120元，共计扣除10021元后，被害人黄某1实际到账39979元。后期被害人黄某1续贷，支付管理费6307.94元、风险金1072.04元、ＧＰＳ使用费1600元等费用。 2017年4月，被告人胡学萍安排被告人杨鹏、王强以被害人黄某1还款逾期为由，将被害人黄某1的车辆从太湖县人民法院内拖回（车辆被太湖县人民法院扣押），藏匿于安庆市盛唐木业车库内。后被告人胡学萍、杨鹏、王强、林华硕向被害人黄某1索要违约金、拖车费及贷款本金（此时还剩本金10294.56元）共计23000余元，被害人黄某1支付23000余元违约金、拖车费及该笔贷款本金等费用。被告人胡学萍收取上述费用后未转入浙江万维总公司账户。 上述事实中被告人胡学萍、程文龙涉嫌诈骗被害人黄某112729.98元；被告人胡学萍、杨鹏、王强、林华硕涉嫌敲诈勒索害人黄某112705.44元。 18.2018年1月31日，安庆新升贷员工何某1欺骗被害人姚某用其名下皖Ｈ×××××吉利帝豪汽车在安庆新升贷抵押贷款31000元，周期3个月，月息1%，约定违约金为本金的10%，扣除首期冻结620元、管理费1178元、风险金279元、ＶＩＰ注册费120元、ＧＰＳ折旧费500元、提现手续费100元，共计扣除2797元后，被害人姚某实际到账28203元。后被害人姚某正常还款，支付ＧＰＳ使用费200元等费用。 2018年6月，被告人胡学萍安排被告人杨鹏以被害人姚某还款逾期为由，将被害人姚某的车辆从桐城市拖回，藏匿于安庆市朝阳小区停车场内。后安庆新升贷被公安机关查处，被害人姚某的车辆一直未被处置。 上述事实中被告人胡学萍涉嫌诈骗被害人姚某2157元；被告人胡学萍、杨鹏涉嫌敲诈勒索被害人姚某6100元未遂。 （二）寻衅滋事犯罪事实 2017年8月4日晚，被告人江严生在章某（安庆车贷汇公司负责人、另案处理）指使下，以帮被害人方某1赎车为由，将被害人方某1诱骗至安庆市宜秀区文苑路“七街”商业街附近，后方某1发现受骗遂逃跑，章某、向某、金某1、周某3、石某等人（以上人员均另案处理）对其追撵后实施殴打，并强行将被害人方某1先后带到安庆车贷汇公司305办公室、“七街”商业街“大头龙虾”店。期间，章某、向某、金某1、周某3、石某等人采取殴打、言语威胁等方式向被害人索要债务，方某1被迫将100元现金及一部苹果6手机交出，章某等人要求被害人说出手机锁、支付宝、微信密码后，由金某1使用方某1手机支付宝转账2000元至其支付宝账户，石某则使用方某1的蚂蚁花呗额度支付79.8元购买了三条内裤。之后，被告人江严生先行离开，章某等人将身无分文的被害人送至安庆市蓝波湾洗浴中心后离开。 安庆市宜秀区人民检察院就其指控的事实和罪名向本院提交了相关证据材料。安庆市宜秀区人民检察院认为，被告人胡学萍、程文龙、任腊宝、杨鹏、奚久根、江严生、王强、林华硕、汪少康以非法占有为目的，采用“套路贷”的犯罪手段，非法从事车贷业务，形成较为固定的犯罪组织，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的影响，系恶势力犯罪集团。被告人徐林仲、高帅与该犯罪集团共同实施犯罪，系共同犯罪。被告人胡学萍组织、领导犯罪集团进行犯罪活动，系犯罪集团的首要分子，程文龙、任腊宝、杨鹏、奚久根起较为重要作用，系主犯，江严生、王强、林华硕、汪少康在组织中起次要作用，系从犯。被告人胡学萍伙同被告人程文龙、任腊宝、奚久根、江严生、林华硕以非法占有为目的，结伙利用“套路贷”隐瞒真相的方法，骗取他人钱财，其行为已构成诈骗罪，其中胡学萍诈骗金额168312.12元、程文龙诈骗金额68269.16元，数额巨大；任腊宝诈骗金额43052.19元、奚久根诈骗金额8025元、江严生诈骗金额32114.64元、林华硕诈骗金额18649.13元，数额较大。被告人胡学萍伙同被告人程文龙、任腊宝、杨鹏、奚久根、江严生、王强、林华硕、汪少康、徐林仲、高帅以非法占有为目的采用威胁手段协手段强行索取他人钱财，其行为已构成敲诈勒索罪，其中胡学萍敲诈勒索既遂249520.18元、未遂60100元，程文龙敲诈勒索既遂51075元，任腊宝敲诈勒索既遂50456.19元，杨鹏敲诈勒索既遂171579.06元、未遂6100元，王强敲诈勒索既遂100819.06元，徐林仲敲诈勒索既遂98757元，高帅敲诈勒索既遂98757元，数额巨大；被告人奚久根敲诈勒索既遂44182.44元、未遂10000元，江严生敲诈勒索既遂43847.43元，林华硕敲诈勒索既遂39887.88元、未遂10000元，汪少康敲诈勒索既遂10925元，数额较大。被告人江严生结伙追逐他人，强拿硬要，情节严重，其行为已构成寻衅滋事罪。被告人胡学萍、程文龙、任腊宝、奚久根、江严生、林华硕一人犯数罪，应数罪并罚。被告人高帅系累犯，应适用《中华人民共和国刑法》第六十五条之规定从重处罚。被告人胡学萍、奚久根、江严生、王强、林华硕、汪少康、徐林仲犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，具有自首情节，应适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或者减轻处罚。提请本院依法判处。 被告人胡学萍对起诉书指控的基本事实无异议，对罪名有异议，辩称其不知道自己的行为是否构成犯罪，贷款的审核、放款都是总公司安排决定，其只负责客户业务，客户到公司贷款，客户的资料都是先传给总公司，总公司确定后再由总公司同意再签合同，其没有言语威胁、恐吓被害人，孙某1的还款中包含孙某1欠其、洪某的钱，余某的车辆当时是事故车，鉴定的价格过高。 辩护人提出以下辩护意见：1．本案虽然存在以管理费、风险金等名目掩盖过高利息的情形，但所有借款实际发生，资金流水真实，被害人违约情况真实，不存在虚增接待金额、制造虚假给付痕迹、恶意制造违约、肆意认定违约、隐匿还款证据等行为，故不符合套路贷犯罪，更不能以套路贷认定被告人构成诈骗罪，利息过高的情形属于一般违法行为，不应认定为犯罪行为；2．本案收取客户相应费用的决定权在于总公司，客户贷款金额由总公司审核并直接发放到客户账户，客户还款也是由总公司在指定账户中直接扣划，这两项钱款安庆分公司不经手，胡学萍所经营的分公司及其本人对于业务内容、文本格式等没有决定权，对于前期费用，胡学萍等人并无非法占有的故意，仅是基于合作协议从总公司处获取约定的收益，业务员及客服在办理具体贷款业务时，被要求且实际明确告知了客户贷款时会扣除相应费用，不存在虚构事实、隐瞒真相的情形，被害人对实际到账金额有预期，且杂到账时均未提出过质疑或者异议，不存在基于错误认识而交付财物的情况，因而胡学萍不构成诈骗罪；3．对敲诈勒索罪无异议，但合同约定的20%违约金不应计入敲诈勒索金额，仅应当认定被告人等人向被害人索要额外拖车费的行为构成犯罪；4．指控胡学萍敲诈勒索程某1、徐某3、余某、黄某1、姚某不成立。 被告人程文龙对起诉书指控的主要事实和罪名无异议，辩称其不是股东，给胡学萍的钱是借款，不是入股，柳某、黄某1的部分事实在其离职后发生，其不应对该部分负责。 辩护人提出以下辩护意见：1．本案不构成恶势力犯罪集团，浙江万维的经营行为合法，安庆新升贷作为分公司当然合法；2．程文龙不构成诈骗罪，客户对前期各项费用的收取是明知的，安庆新升贷没有强迫和虚构，程文龙主观上没有非法占有的故意，客观上也没有虚构事实、隐瞒真相，浙江万维及安庆新升贷都是合法注册，浙江万维及其名下的新升贷贷款平台仍在正常运营，获利较多的浙江万维未受刑事追究，违背了法律面前人人平等的朴素观念；3．程文龙不是公司股东，胡学萍所讲的分红与其所讲的占股比例及安庆新升贷总利润相符，应属于程文龙父母、妻子在安庆新升贷上班期间的工资报酬；4．程文龙不是主犯，其在2016年就离开公司，应认定为犯罪中止，社会危害性小；5．程文龙只是柳某的业务员，只参与拖徐某2的车，即便认定程文龙是股东，其诈骗金额也只有27649.46元，其中孙某16048.13元、柳某705元，马某13469.03元、徐某33214.30元，徐某22783元，黄某11430元（黄某1后期续贷发生在2016年5月之后）；6．程文龙有坦白情节，父亲、爷爷身患疾病，家有两个幼童需要抚养，犯罪情节轻微，建议对程文龙宣告缓刑。辩护人当庭提交程某3农行个人交易明细、病历资料、企业信息查询、程文龙家庭情况照片、浙江万维办公地点照片、程河社居委的证明。 被告人任腊宝对起诉书指控的事实和罪名无异议。 辩护人提出以下辩护意见：1．任腊宝不构成诈骗罪，安庆新升贷与受害人所签借款合同是浙江万维指定的格式条款，且已告知受害人，相关费用也是由公司统一收取，徐某1、甘某案中办理贷款手续及洽谈的工作人员不是任腊宝；2．敲诈勒索数额计算错误，柳某这一起多算了3000元，严某这一起多算了900元，另指控的敲诈勒索金额中包含合同约定的违约金，应予扣除；3．任腊宝不是主犯；4．本案不构成恶势力犯罪集团；5．任腊宝有坦白情节，在共同犯罪中所起作用较小，是从犯，自愿认罪，愿意退赃，建议对任腊宝从宽处罚。 被告人杨鹏对起诉书指控的部分事实和罪名有异议，辩称其只是在公司里面做事的，是在公司领导的安排下去拖车，从来没有与客户发生冲突，其收益是工作的辛苦费，工作期间客户报警，警察协调也只认为是经济纠纷，范某这一起其没有持械，王某1这一起其不是业务员，黄某1这一起其不知道车子被法院查封。 辩护人提出以下辩护意见：对罪名无异议，对主犯、敲诈勒索金额的认定有异议，王某1这一起事实杨鹏未参与，杨鹏应属于从犯，其认罪态度好，身体素质不好且家境贫困。 被告人奚久根对起诉书指控的事实和罪名无异议。 辩护人提出以下辩护意见：1．本案不符合恶势力犯罪行为的特征，系合法债务纠纷引起；2．桂某这一起与奚久根无关，程某1的事情已作为民事案件处理且程某1出具谅解书，不应再适用刑法重复评价，甘某这一起指控金额超出实际支付金额，指控证据不足，周某1这一起指控金额超出后期延期还款金额，奚久根只是拖车，其他事情与奚久根无关；3．奚久根不宜认定为主犯，其在公司时间短，所起作用小，胡学萍不在公司时是杨鹏和客服负责公司事务；4．奚久根在庭审中自愿认罪、认罚，自愿退赃；5．应还金额中包含平台应收取的利息费用，应予扣除，且此事与奚久根无关，其没有决定权。 被告人江严生对起诉书指控的罪名无异议，对部分事实的定性有异议，辩称其没有参与敲诈勒索叶某、严某。 辩护人提出以下辩护意见：1．本案不属于恶势力犯罪集团；2．江严生不构成诈骗罪，被害人知晓费用明细；3．对指控江严生的敲诈勒索金额有异议，江严生对叶某、严某不构成敲诈勒索，其没有参与拖车、后续谈判；4．江严生系从犯，在寻衅滋事中没有殴打和索要财物的情况；5．江严生有自首情节，系初犯、偶犯，自愿认罪认罚，建议对其从轻、减轻处罚。 被告人王强对起诉书指控的事实和罪名无异议。 辩护人提出以下辩护意见：1．本案不构成恶势力犯罪集团，本案事实基于合法的借款合同，不属于为非作恶；2．王强没有加入恶势力的意愿，没有暴力及言语威胁的行为，是受蒙蔽参与了违法活动，桂某、叶某这两起民警在处理时也是以经济纠纷进行处理，偷偷将车辆开回公司的行为不具有较大的社会危害性；3．对敲诈勒索的部分犯罪数额有异议，桂某向胡学萍支付56000元、柳某向胡学萍支付80000元、甘某向胡学萍支付39200元均无据证实，柳某的事实中保证金、押金共3000元应从敲诈勒索金额中扣除；4．王强有自首情节，系从犯，愿意退赃、缴纳罚金，建议从轻、减轻处罚。辩护人当庭提出非法证据排除的申请，认为胡学萍2019年6月25日、6月26日两份讯问笔录、杨鹏2019年7月8日讯问笔录连续讯问时间过长，证人陆某、胡某、方某2、孙某2、王某2、唐某的询问笔录，询问地点不在公安机关的办案地点，没有书面的询问证，证人谢某的询问笔录没有侦查人员签名，均属于非法证据，应予排除。 被告人林华硕对起诉书指控的事实和罪名无异议。 辩护人提出以下辩护意见：1．对诈骗罪和恶势力犯罪集团的定性有异议，被害人在新升贷费用清单上签字按印，表明被害人知晓收费项目和还款时间、方式，被告人没有采用欺骗手段使被害人产生错误认识；2．对指控林华硕敲诈勒索的金额有异议，应扣除违约金等费用；3．林华硕系从犯，有自首情节，部分犯罪未遂，被害人有一定过错，愿意退赃，没有前科、劣迹，建议从轻、减轻处罚。 被告人汪少康对起诉书指控的事实和罪名无异议。 辩护人提出以下辩护意见：1．对犯罪事实无异议，但本案不构成恶势力犯罪集团；2．汪少康系从犯，有自首情节，认罪悔罪，自愿退赃、缴纳罚金，建议对其依法从轻、减轻处罚并适用缓刑。 被告人徐林仲对起诉书指控的事实和罪名无异议。 辩护人提出以下辩护意见：1．对敲诈勒索罪无异议，但在余某事实中徐林仲不是共犯，在马某、徐某2事实中仅提供银行账户，所起作用较小，是从犯；2．徐林仲有自首情节，愿意退赃、缴纳罚金，建议对其从轻处罚。 被告人高帅对起诉书指控的事实和罪名无异议。 辩护人提出以下辩护意见：1．对敲诈勒索罪无异议，但部分事实不清、证据不足，指控高帅安排拖徐某1的车仅有徐林仲的供述，而徐林仲当庭陈述其是事后知晓该事实，并非亲自安排或亲眼所见，指控高帅安排拖余某的车证据不足，且该起犯罪金额应认定为未遂；2．高帅在指控的敲诈勒索事实中所起作用较小，应当认定为从犯，其参与其中是基于林某公司的工作要求或者安庆新升贷的请求，谈判流程由公司规定，所得赃款归公司，主观恶性小，没有参与后期变卖车辆的行为；3．高帅应当认定为从犯，具有坦白情节。 经审理查明： 一、安庆新升贷相关犯罪事实 2015年6月29日，被告人胡学萍与浙江万维签订授权经营合同，约定浙江万维授权胡学萍在安庆市以开设店铺（营业部）的形式开发新升贷平台借款客户并进行贷款具体流程操作，合作业务范围包含P2P网络借款、抵押贷款、信用贷款及其他合法的衍生业务，胡学萍保证严格执行浙江万维的业务流程，浙江万维应按时结算并分配双方业务合作收益，以新升贷收费为依据，除去冻结保证金、借款利息、GPS费用、提现手续费等浙江万维固定成本之外，其他收益均可分配，包括但不限于平台管理费、账户管理费、风险金、非标准收入等，所有收益先入浙江万维账户，浙江万维占可分配收益的40%，胡学萍占可分配收益的60%，若合作期间，胡学萍开发的客户发生逾期还款导致网站垫付的，胡学萍承担70%的垫付资金。 2015年7月29日，胡学萍注册成立安庆新升贷，加盟浙江万维，由浙江万维出资，胡学萍具体从事业务经营，贷款的利息收入归投资人所有，ＶＩＰ注册费、提现手续费归浙江万维所有，服务费归业务员所有，ＧＰＳ折旧费、停车费归安庆新升贷所有，管理费、风险金、ＧＰＳ使用费由安庆新升贷和浙江万维六、四分成，安庆新升贷无拖车、收取罚款的权利。安庆新升贷的经营范围包含接受金融机构委托业务流程外包服务。2015年8月18日起，安庆新升贷租赁安庆市宜秀区通配家居Ａｌ栋8-10号作为固定办公场所，超越工商登记核准范围从事非法车辆抵押、质押贷款等放贷业务。 被告人胡学萍任安庆新升贷负责人，并占股70%；被告人程文龙在安庆新升贷负责ＧＰＳ安装、车辆评估、拖车、催收等，并占股30%（出资20万元，2015年8月入股，2016年5月退股）；被告人任腊宝、奚久根先后担任店长；被告人汪少康、杨鹏继被告人程文龙后负责ＧＰＳ安装、拖车等；被告人江严生、王强、林华硕等人为车贷业务员；公司另有客服娄某、聂某（均另案处理）等人。 胡学萍在加盟浙江万维从事车贷业务过程中，实施“套路贷”犯罪手段，指使员工欺骗被害人与其公司签订合同，后以客户逾期或违约为由，根据车辆GPS定位，采取秘密或者强制手段将客户车辆开走隐藏在公司租赁的停车场，之后以扣车不还、变卖车辆相威胁等方式向被害人索取高额“拖车费”及违约金，牟取非法利益。2015年8月至2018年2月安庆新升贷从事非法车贷业务期间，浙江万维向胡学萍发放收益共计1978440元。 2015年4月，被告人徐林仲与浙江万维签订合同，约定由其经营的林某投资公司负责浙江万维所有的贷后催收业务，约定使用合法手段来保障公司利益。被告人高帅由浙江万维安排到林某投资公司上班。被告人徐林仲、高帅指使他人根据车辆GPS定位，采取秘密手段将被害人车辆拖回并藏匿于林某投资公司安排的车库内，后以言语恐吓，变卖车辆相威胁等方式向被害人索取高额的“拖车费”及违约金，牟取非法利益。 以胡学萍为首的8名被告人形成较为固定的犯罪组织，实施“套路贷”犯罪，共计诈骗17起、敲诈勒索16起，以此牟取非法利益。在实施犯罪过程中，该组织以暴力、“软暴力”等手段欺压被害人，致使多名被害人合法权益遭受侵害，扰乱经济、社会秩序，造成较恶劣的社会影响，系恶势力犯罪集团。其他3名被告人参与实施部分犯罪。具体犯罪事实如下： 1.2017年3月24日，被告人林华硕欺骗被害人桂某用其名下一辆皖Ｈ×××××马自达6汽车在安庆新升贷抵押贷款55000元，周期6个月，月息1%，扣除首期利息550元、管理费825元、风险金165元、ＧＰＳ押金1000元、ＧＰＳ折旧费200元、提现手续费100元、其他押金1200元，共计扣除4040元后，被害人实际到账50960元。后期被害人续贷，支付管理费7032.61元、风险金1406.52元、ＧＰＳ使用费900元等费用。 2018年1月，被告人胡学萍安排被告人奚久根、杨鹏、王强以被害人桂某贷款违约为由，将被害人车辆从安庆市怀宁县拖回并藏匿于安庆市朝阳小区车库内。胡学萍、奚久根、林华硕以扣车不还相威胁向被害人索要违约金、拖车费、贷款本金（此时还剩本金44797.85元）等费用共计56000元。被害人为赎回车辆向胡学萍支付56000元，胡学萍收取后未转入浙江万维账户。 上述事实中被告人胡学萍、林华硕诈骗被害人桂某6397.48元；被告人胡学萍、奚久根、林华硕、杨鹏、王强敲诈勒索桂某11202.15元。 相关证据如下： （1）被害人桂某的陈述证实，2017年3月份的一天，其联系姓林的业务员在安庆新升贷办理车辆抵押贷款，签了一份保证借款合同，合同上只有借款人信息，也没有给其，借款额是55000元，扣除押金以及ＧＰＳ费用等前期费用，实际到账只有五万元左右，9月份到期后又续贷六个月，重新签订合同，2018年1月份，其跟姓林的业务员说把钱一次性还清，对方同意并于1月17日发了短信，规定在1月17日11点之前还清，后又发信息说可以17点30分之前存卡扣款，17号其委托刘某2去处理这个事情，希望能协调减免点利息，但是没有协调好，当天晚上，对方在其不知情的情况下，将其车子开走，还让其交纳违约金和高额拖车费，第二天上午，其到了安庆新升贷，奚店长和林姓业务员一起接待，他们在纸条上列举了其抵押车辆的剩余借款本金44798元、违约金11000元、拖车费5000元，共需交付60798元，并说ＧＰＳ定金1000元不退，后经过多次协商，还打了负责人胡学萍的电话，胡学萍说她要请示上面的公司，后来他们公司给其减免了一部分钱，于是其让老婆王节连向胡学萍账户转账56000元，对方将车交给其，合同当场撕毁。 （2）被告人供述与辩解 ①胡学萍的供述与辩解证实，桂某的业务员是林华硕，他办理了两次贷款，放款是由总公司陆某直接打到客户贷款时预留在合同上的银行账户上，还款都是总公司从他的银行卡上面划扣的，桂某贷款逾期后，其安排杨鹏带人将桂某的车子拖回来，其通过微信给杨鹏3000元，杨鹏和其他拖车的人是怎么分的其不知道，谈赎车时其不在公司，安排了当时的店长奚久根以及林华硕和桂某谈的，因为客户车子在其公司，一般情况下他们都会让客户结清贷款，并且按照客户贷款金额的20%收取违约金另外加上5000元的拖车费，如果不给这个钱，客户的车子就要被公司扣着，后来奚久根、林华硕打电话给其说客户不愿意支付，希望能少点，当时其就同意少收几千元，最后桂某连同本金支付56000元左右将车子赎走，这钱其没有给总公司。 ②林华硕的供述与辩解证实，桂某办理贷款的业务员是其，2018年初桂某贷款逾期，客服娄某发信息给桂某通知他尽快还款，后来桂某委托了一个人过来谈，与聂某发生争执，气跑了，第二天胡学萍安排杨鹏带江严生去怀宁将桂某的车子拖回，放在朝阳小区的地下车库里面，第二天桂某到公司里来谈，其和奚久根接待他的，奚久根说“你还款逾期了，车子被总部收走了，要缴纳违约金、拖车费等费用，总部才会将车子还给你”，按照胡学萍的要求，其和奚久根向桂某索要贷款本金20%的违约金和5000元的拖车费合计16000元，当时桂某没有同意就回去了，下午他带着朋友再次来到其公司，也是其和奚久根接待的，并且打电话将这件事向胡学萍汇报了，最后经胡学萍同意少收桂某3000元，桂某连同剩余本金支付56000元左右将车赎走，钱是打到胡学萍私人账户的。 ③奚久根的供述与辩解证实，桂某的贷款业务员是林华硕，2017年底、2018年初的时候，其在安庆市新升贷担任店长一职，一天，客服聂某说桂某的贷款逾期了一天，她下午的时候再打电话给桂某催一下，让其打电话给胡学萍问下如果桂某不还款的话拖不拖桂某的车子，于是其就打电话给了胡学萍将桂某贷款逾期的情况向她汇报了，当时胡学萍说要拖，并且让其安排人，其就安排了杨鹏将桂某的车子拖回来，当晚杨鹏就跟其、王强到怀宁用桂某办理贷款的时候留在公司的备用钥匙将车子开回来，放在朝阳小区地下车库里面，拖桂某的车子，胡学萍给了杨鹏3000元，杨鹏通过微信转给其和王强一人500元的拖车费，第二天，桂某到公司里面谈赎车，当时其和林华硕谈的，其让客服聂某算了一下桂某的赎车费用，其将费用清单上面的费用跟桂某说了，让他将贷款剩余本金还清再支付一万多元的拖车费和逾期费用，如果他不给钱的话，他的车子公司是不会给他的，但是当时他不愿意给，下午胡学萍同意少收他几千元钱，最后桂某支付了五万多元，除了四万多元的本金外剩下的一万多元钱就是拖车费和逾期费用，是通过银行卡转账给胡学萍的个人中国银行账户上面的，其向桂某出具了一份结清证明。 ④杨鹏的供述与辩解证实，2018年1、2月份的时候，因为公司客户桂某贷款逾期，其和王强、奚久根一起去了怀宁县城，用客户贷款的时候留在公司的备用钥匙将客户的车子开回来，桂某来找公司谈赎车的事情，是奚久根和林华硕跟桂某谈的，胡学萍就给其2000元钱的拖车费，其微信转给他们一人500元的拖车费，扣除油费其得到了900多元。 ⑤王强的供述与辩解证实，2018年1月份的时候，杨鹏、奚久根还有其三个人一起去怀宁县城拖了一个叫桂某客户的车子，是一辆黑色马自达6的轿车，后来杨鹏微信转了500元钱给其。 ⑥江严生的供述与辩解证实，桂某的业务员是林华硕，贷款逾期后车子被拖过。 （3）辨认笔录及照片证实，被害人桂某辨认出奚久根就是原安庆新升贷奚姓店长，林华硕就是原安庆新升贷的林姓业务员。 （4）书证 ①新升贷费用清单、汽车质（抵）押借款合同、保证借款合同、新升贷估价表、借条、收条、授权扣款协议书、委托扣款授权书、委托书、承诺书、新升贷汽车抵押申请表、客户须知证实，桂某在安庆新升贷用车抵押贷款所签文件资料。 ②打款证明证实，浙江万维于2017年3月24日向桂某工行账户汇入50960元。 ③短信截图证实，桂某于2018年1月17日收到来自安庆新升贷的还款短信。 ④接处警情况登记表证实，2018年1月19日桂某报警后公安机关出警记录。 ⑤银行流水、结清证明证实，王节连向胡学萍中国银行账户（尾号6746）还款56000元，奚久根出具结清证明。 ⑥微信账单证实，2018年1月19日奚久根、王强微信各收到杨鹏500元转账（参与桂某拖车的拖车费）。 ⑦银行流水明细证实，桂某贷款后的收款、还款情况。 2.2017年4月26日，被告人林华硕欺骗被害人程某1用其名下皖Ｈ×××××本田思域汽车抵押贷款50000元，周期6个月，月息1%，扣除首期冻结500元、管理费750元、风险金150元、ＧＰＳ折旧费200元、提现手续费100元、ＧＰＳ押金1000元，共计扣除2700元后，被害人程某1实际到账47300元。后期程某1续贷，支付管理费5100元、风险金1020元、ＧＰＳ使用费900元等费用。 2018年1月18日，被告人奚久根以被害人程某1车辆ＧＰＳ损坏需检查为由与程某1发生争执，后奚久根、林华硕将程某1车辆扣留，以扣车不还相威胁向程某1索要10000元违约金，因程某1一直未支付，奚久根多日后才将车辆归还程某1，但至今未对程某1车辆解押。另查明，程某1已于2018年1月19日结清该笔贷款。 上述事实中被告人胡学萍、林华硕诈骗被害人程某14952元；被告人胡学萍、奚久根、林华硕敲诈勒索程某110000元未遂。 相关证据如下： （1）被害人程某1的陈述证实，2017年4月26日，其在安庆新升贷用其红色本田思域（车牌号：皖Ｈ×××××）办理了车辆抵押贷款，业务员林华硕，借款50000元，实际到手47300元，办理贷款时签订了合同，但这些合同其没有，业务员没有和其说扣的是什么钱，只是告诉其这些钱是公司要收取的费用，简单地和其说了一下贷款不要逾期，至于逾期后会产生什么样的后果没有和其说，其因为当时急着用钱，签合同的时候在林华硕的指导下很快就签完了，合同上的内容其没有仔细看，前六个月只还利息，每月1500元，从第七个月开始，对方要求其还本金的百分之十以上加利息，其实际每月还一万元，2018年1月份，对方要求其将两个月的利息同时支付，其答复两个月所有一次性还清，1月18日，其和朋友一起来到安庆新升贷商量还款事宜，因朋友资金周转不灵，于是其和林华硕商量续贷，对方又说续贷需要保险单，其新保险单没有带准备回去拿，对方又说其ＧＰＳ需要升级不让其走，为此双方发生争执，奚店长叫来十几个小伙子，其中几个小伙子踢其车门让其下车，一个小伙子打了其一巴掌，将其拽下车并把其车钥匙抢走，五六个小伙子对其拳打脚踢，其朋友报警，后经永安派出所调解对方赔偿其2000元医药费，但是车子没有还给其，第二天，其去公司，奚店长让其支付找人的费用和赔偿的医药费，其没有支付，后来公司又找其支付10000元的ＧＰＳ违约费用，其没有支付，每天去公司要车，一个礼拜后公司将车子还给其，但是车辆登记证书和借款合同都没给其，车子也未解押。 （2）证人刘某2的证言证实，2018年1月17日，其受桂某委托在新升贷处理车辆贷款，由于当天没谈好，晚上桂某的车子就被新升贷开走了，第二天其和桂某一起到新升贷公司，在协调过程中，看到一个叫程某1的因为贷款的事情被人打了。 （3）被告人供述与辩解 ①胡学萍的供述与辩解证实，2018年初的时候，其记不清是谁晚上打电话给其说奚久根、林华硕白天因为ＧＰＳ升级的事情和客户程某1打架被带到了派出所里，当时其打奚久根的电话打不通，第二天，公安局打电话给其，说奚久根将程某1的车子扣着不给他，问其是不是公司的行为，其说当然不是，于是其就打电话给奚久根，让他将车子还给程某1，跟他说不能影响公司的运营，浙江万维出具的还款清单显示程某1的贷款是结清状态，而且每次还款都是系统代扣的，也就是总公司直接从程某1的银行卡上面划扣的，ＧＰＳ押金1000元已冲抵本金。 ②奚久根的供述证实，其听到程某1在公司门口和杨鹏吵起来了，杨鹏跟其说因为程某1的车子ＧＰＳ坏了，要进行检查，但是程某1不愿意，并且准备开车离开，杨鹏就不让他走，程某1当时就打电话让他朋友过来，其将程某1的情况向胡学萍汇报了，胡学萍让其打电话给章某带人过来帮忙，打完电话后，其就到公司里面接着和桂某谈赎车的事情，没一会，章某带了十来个人（章某、金某1、金某2、石某、许某、代某、周某3、周某4等人）到其公司里面来，没多久其又在公司里面听到外面好像又有人打起来了，其出来的时候，程某1已经被他朋友拉开了，程某1在那里说狠话，金某1、金某2、代某三个人对着程某1拳打脚踢了几下，程某1看到其后就以为这些人是其找过来的，就对着其打骂，于是其就上去对着程某1的大腿踢了一脚，后来程某1报警了，永安派出所的民警出警处理的，并且将其和金某1、程某1三个人带到了永安派出所进行调解，金某1赔了2000元钱给程某1，程某1给金某1出具了谅解书，这2000元当时是金某1垫付的，后来胡学萍应该转给金某1了，当天程某1的车子被其公司的人开到了朝阳小区的地下车库里面，但是具体是谁开的其不知道，第二天的时候程某1又到其公司要车子，但是胡学萍想让他将贷款结清，并且支付违约金等费用，可是程某1不愿意给钱又报警了，后来公司将车子还给他，没有向程某1收取违约金等费用，程某1的贷款最后结清了。 ③林华硕的供述证实，程某1是其客户，第一次贷款正常还清，2017年4月，他又在其公司办理贷款，到期后续贷，一直到2018年1月份，还剩一万多元没有还，他到其公司里面准备将钱还了后再办理一次贷款，因为他车子保险忘记带了，再回去拿保险单办理贷款的话他等不及，于是他准备开车离开，杨鹏就说他车子上的ＧＰＳ掉线，要进行检查，但是程某1不同意，最后杨鹏和程某1发生争执，杨鹏将这个事情跟奚久根说了，于是奚久根打电话叫了一步香车公司的金某1、金某2等七八个人到其公司来了，当时其公司的奚久根、杨鹏、娄某、聂某以及前台等五六个人加上金某1他们七八个人一共十几个人将程某1的车子围起来了，其到车子里面让程某1下去将车子给杨鹏检查，但是程某1不愿意，金某1将程某1从车子里面拉了出来，并且刷了程某1一个耳光，当时金某2也打了程某1一个耳光，并且奚久根、杨鹏每人用手捶了一两下程某1的身体和脸部，其他的人就在旁边对程某1大吼大叫的，打过后，程某1就报警了，民警出警将程某1、奚久根和金某1等人带到派出所协调，最后听说应该是其公司赔2000元给程某1，2000元是金某1垫付的，胡学萍将钱给了金某1，程某1的车子后来才搞回去。 ④杨鹏的供述证实，程某1在其公司办理续贷时，其检查发现他车子ＧＰＳ离线，需要检修，程某1不同意并准备开车离开，其站在车前不让他离开，告诉他这是公司规定，这时奚久根过来，其将事情原委告诉了奚久根，奚久根就联系了章某公司的人，没一会儿金某1等十来个人过来，金某1上前将程某1拉下车子，金某1、金某2、代某、奚久根对程某1拳打脚踢，后来程某1的朋友报警，警察过来将程某1、金某1、奚久根带到派出所，后来听说经调解金某1赔了程某12000元，这之后其听说奚久根、林华硕他们将程某1的车子扣了问他要罚款，但是程某1又报警了，奚久根、林华硕他们没有办法将车子扣了一段时间还给了程某1。 （4）书证 ①贷款合同资料证实，2016年8月，程某1在安庆新升贷办理贷款手续时所签文件。 ②打款证明证实，浙江万维于2017年4月26日向程某1工商银行账户汇入47300元。 ③接处警情况登记表、调解协议证实，2018年1月18日，程某1因在安庆新升贷发生纠纷而报警，后程某1和奚久根同意调解，次日，程某1因安庆新升贷不还车辆再次报警。 ④银行流水明细证实，程某1贷款后的收款、还款情况。 （5）辨认笔录及照片证实，被害人程某1辨认出安庆新升贷店长奚久根、业务员林华硕。 3.2016年5月9日，被告人江严生欺骗被害人叶某用其名下皖Ｈ×××××奥迪Ａ6Ｌ汽车在安庆新升贷抵押贷款125000元，周期3个月，月息1.25%，扣除首期利息1562.5元、管理费3750元、风险金1125元、保证金3750元、服务费750元、ＶＩＰ注册费120元、ＧＰＳ押金1000元、ＧＰＳ折旧费200元、其他押金3000元、提现手续费26元，共计扣除15283.5元后，被害人实际到账109716.5元。后期被害人续贷，支付管理费13478.27元、风险金1962.99元、ＧＰＳ使用费1200元等费用。 2017年6月，被告人胡学萍安排被告人任腊宝、杨鹏、王强以被害人叶某还款逾期为由，将被害人车辆从桐城市内拖回并藏匿于安庆市朝阳小区车库内。后被告人胡学萍、任腊宝、江严生以扣车不还相威胁向被害人索要违约金、拖车费及贷款本金（此时还剩本金48427.56元）共计70000元，被害人为赎回车辆支付70000元，胡学萍收取后未转入浙江万维账户。 上述事实中被告人胡学萍、江严生诈骗被害人叶某12736.63元；被告人胡学萍、任腊宝、杨鹏、王强、江严生敲诈勒索叶某21572.44元。 相关证据如下： （1）被害人叶某的陈述证实，2016年5月份的一天，其在其私家车上看到小卡片，上面写着车辆抵押贷款，还附有联系电话和地址，其就打电话过去咨询这个事，对方说可以用车辆抵押贷款，利率很低，2016年5月9日其到安庆新升贷，接待的业务员一个是江严生，还有一个姓林的（经辨认系任腊宝），对方说贷款是等额等息，其开始不同意，江严生又说他私人可以补偿一千元，其就同意了，用其奥迪Ａ6Ｌ轿车抵押借款125000元，先息后本，借期三个月，年利率15%，在扣除管理费等费用后实际到手109716.5元，这笔钱是对方打款到其银行卡上，这之后其每个月会存钱到这张银行卡，钱会自动扣除，合同只有一份，在他们公司，一个女员工指导其签合同，很快就签完了，其根本来不及看内容，没有注意违约责任，2017年6月份其还款超时，本来是说当天晚上5点多之前还款，那天其出差在外有事耽误了，提前打过电话给江严生说了，那天其就超了几个小时之后存钱到了银行卡上，存好之后还打电话给江严生说其存好了，但是这笔钱一直没有自动划扣，过了四五天其在桐城兴尔旺市场门市部前停放的轿车被他们公司拖走了，这之后其在桐城报警求助，开始对方还不承认拖车的事情，后来他们说是因为其逾期未还款，要其到安庆来处理这个事情，第二天，其就去了新升贷公司找江严生，江严生带其找姓林的人谈赎车的事情，其要求对方公司归还其车上的票据和身份证件等物品，对方不给，其就又在安庆市报了警，后来安庆这边警方责令对方立刻归还其车内物品，第二天对方才还给其，姓林的说因为其逾期未还款，其车子已经被扣押了，现在拖到了外地，如果要拿回车子，其需要支付25000元的违约金、10000元的拖车费和误工费，加上其未还清的40000多元左右费用，总的还要其支付78000元，直到2017年7月初，其找到了胡学萍，胡学萍答应说让其结清剩余本金并支付违约金和拖车费一共7万元钱，其总的给了对方70000元费用，是用其农商银行卡（尾号是6257）转账70000元给了胡学萍的中国银行卡，过了几分钟对方就把车子开过来还给了其。 （2）被告人供述与辩解 ①胡学萍的供述证实，叶某贷款的业务员是江严生，贷款都是由总公司直接放款，还款都是总公司从叶某的银行卡上面直接划扣，2017年5、6月份，叶某的贷款逾期，其安排杨鹏带人将车拖回，给了一两千元钱给杨鹏，谈赎车时一开始是店长任腊宝谈的，当时任腊宝应该连带剩余本金找叶某要了8万元，后来没有谈拢，任腊宝让叶某打电话给其，其跟叶某说了这个是总公司决定的，其做不了主，就这样僵持了一段时间，再后来叶某报警了说是要拿他车上的物品，任腊宝跟其汇报后，其也就同意将叶某车上的东西给叶某，叶某拿到东西后还是不愿意给钱，于是他又找了警察，最后叶某连同本金给了7万元钱，除了剩余的大概4万元的本金之外，其他的就是违约金和罚款，清单上2016年9月7日其通过名下尾号的为6746的银行卡转账给总公司的钱是其垫还的，然后叶某再将钱给其，清单上面显示叶某还剩48427.56元的本金是逾期的，其没有将钱给总公司，所以叶某的贷款在清单上面显示逾期状态。 ②江严生的供述与辩解证实，2016年的时候，其在桐城市插贷款的小卡片，大约在5月份，叶某打电话给其说他要贷款，其就让他过来新升贷公司具体谈，贷款时签订了汽车抵押合同、保证借款合同、借条、过户委托书等，当时签了很多具体的其也记不清了，根据公司规定，合同没有给叶某，而且合同就叶某签了字，其公司没有签字，其服务费本来是1750元，其就将1000元钱给了叶某，其就拿了750元的服务费，给叶某1000元是因为想做成这笔业务，叶某贷款到期后续贷了很多次，后大约在2017年6月份的时候，叶某打电话给其说他车子掉了，问其是不是被其公司拖走了，其记不清当时问的是谁，说是他的车子贷款逾期了，车子是被其公司拖走了，于是其就跟叶某说了，让他来公司处理，第二天，叶某就到了其公司找到了其，其就将他带到了任腊宝那里，然后其就走了，他们具体怎么谈的其不知道。但是这次他们之间没有谈好，当时叶某还报了警，说他车子里面还有东西没有拿，警察也过来了，说是经济纠纷，然后警察就走了，叶某没有办法也就离开了，后来其听说叶某还来了几次，才将这件事情谈好，叶某每个月还款其可以拿到0.15%的业务提成，每个月大概一两百元左右。 ③任腊宝的供述与辩解证实，叶某在其公司办理过贷款，业务员是江严生，叶某贷款逾期后，2017年6月份，其、杨鹏以及另外一个其公司的人，在桐城的一个大市场附近拿着叶某贷款的时候留在公司的备用钥匙直接将叶某的车子开回来，之后他到其公司赎车，找到其，一开始是其、江严生和叶某谈的，叶某让其公司还车，其说他要想把车子搞回去就得交钱，他当时跟其还价，其就跟他说这个其做不了主，要找其公司的老板，而且叶某还找了安庆市公安局经侦支队的人，另外公安局的人还将其带到了公安局问话，其因为太湖法院的事情吸取了教训，其就跟公安局的人说其不是公司负责人，于是就将胡学萍和彭某1的号码给了他们，最后是胡学萍、彭某1和叶某谈的，最后叶某连同本金给了六万多元钱。 ④杨鹏的供述与辩解证实，2017年天热的时候，因为当时叶某在其公司的贷款逾期，胡学萍做的决定，店长任腊宝安排人员，由其带任腊宝、王强去桐城的一个建材大市场门口，用客户留在公司的备用钥匙将客户车子拖回来，后来叶某到其公司谈赎车的事情，是胡学萍、任腊宝、江严生跟叶某谈的，最后叶某将贷款结清，因为叶某没有给拖车费，胡学萍也就没有给其拖车费。 ⑤王强的供述与辩解证实，2017年6月份时候，其和任腊宝、杨鹏三个人去桐城的一个建材大市场门口拖了一个叫叶某的客户车子，是一辆黑色的奥迪Ａ6Ｌ轿车，回来后杨鹏转了几百元拖车费给其。 （3）辨认笔录及照片证实，被害人叶某辨认出任腊宝就是其笔录中所说的后来与其谈赎车事宜的姓林的男子，辨认出江严生、胡学萍。 （4）书证 ①汽车抵押借款合同、保证借款合同、借条、收条、新升贷费用清单、汽车抵押审核意见单、客户须知、新升贷汽车抵押申请表、委托书、委托扣款授权书证实，叶某安庆新升贷抵押借款情况。 ②宝付付款电子支付凭证证实，浙江万维通过宝付网络科技（上海）有限公司（以下简称宝付公司）于2016年5月9日向叶某农业银行账户（尾号2470）汇入109716.5元，于2016年5月10日向江严生账户（尾号3679）汇入750元。 ③网上银行电子回单证实，叶某于2016年8月7日向陆某账户汇入16313元，2016年10月5日汇入13233元，2016年11月4日汇入11919元，胡学萍于2016年9月7日向陆某账户汇入14692元。 ④银行流水明细证实，叶某贷款的收款、还款情况。 ⑤银行转账凭证证实，叶某于2017年7月13日向胡学萍转账70000元。 4.2016年6月4日，被告人江严生欺骗被害人范某用其名下皖Ｈ×××××尼桑逍客汽车在安庆新升贷抵押贷款52000元，周期3个月，月息1.25%，扣除首期利息650元、管理费2730元、风险金468元、保证金1560元、ＧＰＳ押金1000元、ＧＰＳ折旧费200元、提现手续费26元，共计扣除6634元后，被害人实际到账45366元。后期被害人续贷，支付管理费5100.55元、风险金874.38元、ＧＰＳ使用费900元等费用。 2017年1月，被告人胡学萍以被害人范某还款逾期为由，安排被告人杨鹏等人前往安庆市太湖县将范某车辆强行拖回并藏匿于安庆市的停车场。后胡学萍以扣车不还相威胁向范某索要违约金、拖车费、贷款本金（此时还剩本金46930元）等费用共计60000元，范某为赎回车辆支付60000元。胡学萍收取后将该笔贷款剩余应还金额（42822元）转入浙江万维账户。 上述事实中被告人胡学萍、江严生诈骗被害人范某5822.13元；被告人胡学萍、杨鹏敲诈勒索范某17178元。 相关证据如下： （1）被害人范某的陈述证实，2015年下半年的一天，其在太湖县通过车前贴的广告卡片联系到江严生，他说他们公司是正规贷款公司，贷款利息不高，一个月还款日可以有缓冲期三天左右，大概在2016年3月份，因为家里盖房急需用钱，其去了他们公司，江严生接待的，其用其尼桑逍客汽车抵押贷款48000元，借期三个月，实际到手只有三万多，2016年6月4日，其又在新升贷公司办理了一笔52000元的贷款，借期3个月，年利率15%，实际到手45366元，其在合同乙方签字，甲方都没有签字，其让他们给一份，他们却说合同要送到总部盖章，江严生说其按时还款就行，有没有合同不重要，2017年1月份的时候，因为资金周转不开，到了还款日当天其没存钱上卡，但其提前打了电话跟江严生说了这个事，到还款日第二天的时候江严生打电话催促其还款，到第三天其带了钱准备还款的时候，他们把其车子抢走了，那天其开车到了太湖的赤百线附近，突然他们公司的人开车逼停其车子，然后拉开其车门，强行把其从车上拖了下来，还说他们是车贷公司的，其说其已经拿了钱准备去还款的，可是他们说现在不是还不还款的问题了，今天非要把其车子搞走，他们一共5个人左右，其中两个人手上还拿了砍刀，最后他们把其拉到一边控制了，其中一个人开着其车子离开，将其带到太湖的赤百线与国道交口附近把其丢下来了，后来其就打电话问江严生这个事情，他说他不知道，他还发给其一个号码说是他老板娘的，其就打电话过去咨询，他们老板娘说是因为其逾期未还款，车子必须收回，其说其现在还款，她说现在不需要急着还款了，让其明天去安庆他们公司处理这个事情，第二天其就去了他们车贷公司，里面工作人员说他们老板娘不在，让其电话联系，还说按照逾期的后果要缴纳违约金、拖车费和其他费用以及其未结清的本金合计将近7万多元，其就打电话给他老板娘问这个事情，老板娘最后同意让一次性再缴纳65000元就能取回其车子，当天江严生帮其找邓某，邓某先帮其垫付了60000元给他们公司，加上其身上的5000元算是把账结清了，之后其把其车子又抵押给玖信车贷公司，贷款了50000多元，其又凑了10000多元，把邓某的这笔钱还掉。 （2）被告人供述与辩解 ①胡学萍的供述与辩解证实，大概是2017年年初的时候，范某的贷款逾期，其安排杨鹏找金某1一起将车拖回，给了金某11000元，谈赎车时其不在公司，刚开始的时候江严生和另外一个人和范某谈的是除了本金之外要支付7万多元钱，但是没有谈好，后来范某就打电话给其，让其给他少点，其就跟他说是按照合同上面的规定来的，但是其分公司这一块只能象征性地给他少个几千元钱，范某当时跟其说了好多好话，最后应该是给他减了几千元钱，最后范某连带剩余本金一共给了6万多元钱将车子赎回去了，直接转账到其中行尾号为6746的银行卡上面的，对范某的罚款全部在其分公司这边，没有给总公司，清单上面显示2016年9月2日、10月2日、11月1日、12月1日还款是由其通过其名下尾号为6746的银行卡转账给总公司的，这个钱是其帮范某垫还后，范某再转给其的。 ②江严生的供述与辩解证实，其之前在太湖县城发过公司贷款宣传的小卡片，大概是在2016年的时候，其在安庆日产4Ｓ店与范某见面，交谈之后其把范某带到安庆新升贷公司，当时公司给他的车子（灰色，东风日产逍客）评估之后，其记得给他贷了4、5万元钱，当时他到手4万元钱左右，后来这笔贷款范某正常结清了，之后大概在2016年6月份，范某又来公司找其用车辆抵押贷款，后来他续贷了几次，2017年元月份的一个晚上，范某打电话给其说有几个人开着车把他的车子逼停，直接把他的车子抢走了，其当时不知道，就说打电话问问，好像是打电话问了胡学萍，说是范某逾期了，然后其就和范某说了。过了几天，范某到安庆新升贷来找其，其就跟胡学萍汇报了，然后胡学萍就跟范某两个人谈，当时就谈好了，之后范某说他没钱，然后其就跟他说可以将车子再押到别的公司来还新升贷公司的钱，当时范某也同意了，其就找到邓某，他帮范某先垫付了罚款的钱及本金，把车子赎了出来，其就将范某带去了安庆玖信贷款公司找了崔婷，当时他们谈好后，邓某就将车子开到车管所办理解除抵押手续，然后范某将钱就贷了出来，贷款扣除的费用中管理费和风险金也是利息，因为银行划扣只能划扣年息15%，其实月息在2.5%左右，只是用管理费和风险金一次性将三个月的利息扣除，保证金就是违章押金，违章押金也就是保证金，ＧＰＳ押金后期会退还给客户，但是客户违约的话这些钱都不退了，从罚款里面直接扣除，范某在新升贷贷款其获得的好处是贷款总额的2%-3%的手续费（也就是合同中的服务费），大约1000多元，第一次贷款收了，第二次就没有了，将范某介绍到玖信贷款，其拿了贷款总额的3%的手续费，大约一两千元钱。 ③杨鹏的供述与辩解证实，2017年1、2月份的时候，胡学萍让其把范某在公司的备用车钥匙给金某1，然后让其跟着一起去，还有金某1的一个同事，去太湖县里的一个山路上将范某的车子抢回来了，当时将范某的车子逼停了，其车上的人就下车了，范某在车子里面大喊做什么事，金某1说“我们是新升贷公司总部的，你欠我们公司的钱还给我们了啊”，后其将范某的车门打开了，金某1将范某从车子里面拽了出来，并且将范某的胳膊紧紧拽着，把范某抵在车子上面不让范某动，范某说他都已经拿了钱准备还了，金某1跟范某说现在已经不是还不还钱的事情了，今天晚上必须把他的车子拖走，金某1让其将范某车子开走，范某见其准备将他的车子开走，然后就准备上来拦其车子，结果被金某1他们给拦住了，后来金某1让其将范某的手机拿给范某，其将手机给了范某后就将车子开走了，现场其自己没有携带砍刀等凶器，他们有没有携带凶器其不知道，其在现场的时候是没有看到。 （3）证人邓某的证言证实，2017年1月份，胡学萍公司员工江严生找到其，说他们公司客户没钱还新升贷公司欠款，让其帮忙垫付，其垫付了6万元，通过银行卡将钱直接打到胡学萍的银行账户，后来客户将钱还给了其，大约还了六万多一两千元，多出的钱是其收取的手续费。 （4）辨认笔录及照片证实，被害人范某辨认出江严生。 （5）书证 ①贷款合同资料证实，范某借款时所签文件。 ②宝付付款电子支付凭证证实，浙江万维于2016年6月4日通过宝付公司向被害人范某工商银行账户汇入45366元及后续扣款明细。 ③网上银行电子回单证实，胡学萍于2016年9月2日、10月2日、11月1日、12月1日代范某还款情况。 ④客户收付款入账通知证实，胡学萍于2017年2月20日向浙江万维汇入42822元。 ⑤还款确认及抵押解除申请表证实，范某于2017年1月25日结清2016年6月4日的贷款。 ⑥微信、支付宝转账截图证实，被害人范某通过微信、支付宝向邓某转账61100元。 5.2016年1月4日，安庆新升贷员工洪某欺骗被害人孙某1用其名下皖Ｈ×××××起亚汽车在安庆新升贷抵押贷款45000元，周期3个月，月息1.25%，扣除首期利息562.5元、管理费2362.5元、风险金405元、服务费1350元、保证金1350元、ＶＩＰ注册费120元、ＧＰＳ押金1000元、ＧＰＳ折旧费200元、提现手续费26元，共计扣除7376元后，被害人实际到账37624元。后被害人续贷，支付风险金845.76元、管理费4933.62元、ＧＰＳ使用费1200元等费用。 2016年12月底，被告人胡学萍以被害人孙某1还款逾期为由，安排他人将被害人孙某1的车辆从望江县内拖回，藏匿于安庆市停车场内，后胡学萍等人以扣车不还相威胁向孙某1索要违约金、拖车费、贷款本金（此时还剩本金25383.88元）等费用共计50000元。孙某1为赎回车辆，由朱某1支付50000元，胡学萍收取后将该笔贷款剩余应还金额（23133.88元）转入浙江万维账户。 上述事实中被告人胡学萍、程文龙诈骗被害人孙某1、朱某17067.49元，被告人胡学萍敲诈勒索被害人孙某1、朱某126866.12元。 相关证据如下： （1）被害人孙某1、朱某1的陈述证实，2016年1月4日，孙某1因开店资金周转不开，和合伙人朱某1一起在安庆新升贷用其车辆（车牌号皖Ｈ×××××）办理抵押贷款45000元，年利息15%，在扣除首期利息等费用后到手只有37624元，还款10个月左右，合同比较多，都是孙某1签名，对方公司那栏都是空白的，没有给孙某1，到期后因为资金不够就续贷，后来在2016年年底的时候有一个月其还款逾期了，当时大概还有2500元左右的本金未还，一天孙某1开车出去办事，出来车子（停在望江县烟草公司旁边的马路边上）就不见了，打电话到安庆新升贷，他们说车子是他们拖到安庆去了，第二天朱某1就到安庆新升贷交了55000元现金，公司才把车给他的，这件事情使他们生意差点倒闭。 （2）被告人供述与辩解 ①胡学萍的供述与辩解证实，2016年底，因为孙某1贷款逾期，其安排人在望江将车拖回，孙某1最后支付了5万元左右将车子赎走，其只将应当还款金额转给总公司，其和程文龙代孙某1还给总公司的钱孙某1都还给其和程文龙了。 ②程文龙的供述与辩解证实，孙某1是其担任股东时的客户。 （3）辨认笔录及照片证实，证人朱某1辨认出林华硕就是其笔录中所说的为其办理贷款并且之后向其索要罚款的男子。 （4）书证 ①新升贷费用清单、汽车抵押贷款合同、借条、收条、保证借款合同、分期还款明细清单、委托扣款授权书、汽车抵押审核意见单、委托书、客户须知、估价表证实，孙某1贷款时所签文件资料。 ②宝付付款电子支付凭证证实，浙江万维于2016年1月4日通过宝付公司向被害人孙某1建设银行账户汇入37624元，于2016年1月5日向洪某建设银行账户汇入1350元。 ③网上银行电子回单证实，孙某1还款情况。 ④还款确认及抵押解除申请表证实孙某1于2016年12月21日还清贷款。 ⑤客户收付款入账通知证实，胡学萍于2016年12月21日向浙江万维账户汇入23133.88元。 ⑥银行流水明细证实，孙某1贷款的收款、还款情况。 6.2017年3月，被害人王某1经安庆新升贷员工朱某2介绍，用其名下一辆皖Ｈ×××××丰田汽车在安庆新升贷抵押贷款35000元，周期24个月，月息1%，扣除风险金1050元、服务费1750元、ＶＩＰ注册费120元、ＧＰＳ押金1000元、ＧＰＳ折旧费200元、提现手续费100元，共计扣除4220元后，被害人实际到账30780元。后被害人正常还款，支付管理费399元、ＧＰＳ使用费300元等费用。 2017年8月，被告人胡学萍以被害人王某1还款逾期为由，安排被告人杨鹏、王强、江严生将被害人车辆从潜山市拖回，藏匿于安庆市朝阳小区停车场内。后胡学萍、杨鹏以扣车不还、变卖车辆相威胁向被害人索要违约金、拖车费及贷款本金（此时还剩本金30625.01元）等费用共计47000元。被害人为赎回车辆，支付47000元。胡学萍收取上述费用后未转入浙江万维账户。 上述事实中被告人胡学萍诈骗被害人王某12999.4元；被告人胡学萍、杨鹏、王强、江严生敲诈勒索王某116374.99元。 相关证据如下： （1）被害人王某1的陈述证实，2017年4、5月份，其表哥让其帮他借钱，通过陈某1要到中介朱某2的号码，其经朱某2带领到安庆新升贷办理贷款，当时是一个有点胖的经理（经辨认系杨鹏）接待的，一个男的（经辨认系任腊宝）对其车子进行了评估，评估后那个经理说能贷款35000元，其当时急着用钱就答应了，并且他们公司给其车子安装了ＧＰＳ，接着其就按照那个经理的指导将合同签了，同时向公司提交了车辆登记证书和车辆备用钥匙，他们将合同收起来，没有给其，一切手续办理完其就回去了，他们就往其预留的银行账号放款，贷款时间是2017年4月24日，贷款金额为35000元，扣除ＶＩＰ注册费等费用后到手只有30780元，第四次还款时逾期了，他们公司打电话给其表哥说要下午五点之前还款，其表哥因为没有钱还款就迟了一会，其直到下午六点多的时候才还款，逾期也就迟了一个小时不到，第二天晚上，其在潜山西外环附近吃饭，将车子停在路边，吃完饭准备开车回家，结果发现其车子不见了，其当天晚上就打电话报警，第二天，其打电话给新升贷公司老板胡学萍问车子是不是被他们公司拖了，她让其到公司找之前办理贷款的经理谈赎车，其去公司找到那个经理，他跟其说其车子已经被浙江总公司那边拖走了，如果想赎回，就要将贷款还清并且支付违约金和拖车费，总共是47000元，其说能不能少点，他说少一分都不行，要想拿车就给钱，其只好回家筹钱还债，第二天，其再次去了新升贷公司，被迫按照他的要求通过微信转账支付47000元，这个公司表面上是正规贷款公司，其实想其逾期，然后拿车子威胁其支付高额违约费用。 （2）证人证言 ①朱某2的证言证实，2017年1月至2017年4、5月份，其在新升贷公司做业务员，2017年3、4月份，其通过陈某1介绍认识陈某3，陈某3说他老表王某1有个车子想做抵押贷款，过了一两天，陈某3和王某1就一起开着车子到安庆来找到其，车子评估做贷款能抵押35000元，王某1同意车辆抵押，也同意这个评估金额，接着杨鹏就将车辆开到其他地方装了ＧＰＳ，王某1开始签合同办理抵押贷款，做完这个业务没多长时间其就离职了，大概在2017年7、8月份，王某1打电话给其，说他车子不见了，其问他贷款逾期了没有，他说还款逾期，其就跟他说车子应该是被新升贷公司拖到安庆来了，后来怎么处理的其也不知道。 ②陈某2（曾用名陈某1）的证言证实，2017年4月，朋友陈某3说是想搞点钱，在安庆搞车辆抵押贷款，其就把朱某2的号码给陈某3，然后陈某3联系了朱某2。 （3）被告人供述与辩解 ①胡学萍的供述与辩解证实，王某1贷款金额是35000元，2017年8月份王某1的车子因为逾期或者违约被拖，这辆车子是杨鹏负责拖的，其给了2000元给杨鹏，谈赎车时其不在店里，具体谈赎车的事情是由当时的店长任腊宝负责，最后王某1结清本金并且支付了拖车费和违约金，王某1向杨鹏三次转账，共计47000元，这些钱杨鹏转给了其，其没有交给总公司。 ②杨鹏的供述与辩解证实，2017年夏天的时候，因为当时王某1在其公司的贷款逾期，而且客服打电话催款的时候他也不接电话，而且贷款逾期好几天，当时胡学萍做的决定，店长任腊宝安排人员，由其带江严生、王强，还有一个人不记得了，四个人去潜山西外环路一家大排档店附近，用王某1留在公司的备用钥匙将他车子拖回来，后放在章某公司在安庆市朝阳小区租用的车库里面，后来王某1到其公司谈赎车，其和王某1谈的，最后王某1结清本金并支付违约金、拖车费，一共是四万七千元，其直接将这些钱转给了胡学萍，王某1不愿意支付这些钱，但是他的车子在其公司，如果他不给这个钱的话他的车子就会被其公司扣着，最后还是不给的话他的车子就会被卖掉，这次拖车胡学萍给了其2000元拖车费，其给江严生他们每人400元，扣除吃板、油钱、过路费等费用共300元左右，其得到了500元。 ③王强的供述与辩解证实，2017年夏天的时候，杨鹏带着其、江严生和另外一个公司里的人到潜山一家路边的大排档附近拖了一个叫王某1的客户车子，回来后杨鹏微信转了400元给其。 ④江严生的供述与辩解证实，王某1的车子是其拖的，一般情况下胡学萍会给杨鹏1500到3000元的拖车费，吃喝全部算在内，然后杨鹏会给拖车的人每人200到400元的拖车费。 （4）辨认笔录及照片证实，被害人王某1辨认出杨鹏是为其办理贷款、索要罚款的经理，辨认出任腊宝是为其车辆评估的男子。 （5）书证 ①借条、汽车抵押借款合同、保证借款合同、收条、新升贷费用清单、分期还款明细清单、新升贷汽车抵押申请表、新升贷估价表、有效性保证书、保证书、委托书授权扣款协议书、指定账户确认书、中国工商银行卡复印件证实，王某1办理抵押贷款时所签文件资料。 ②打款证明证实，银盛支付公司证实浙江万维于2017年4月25日向王某1工商银行账户汇入30780元，2019年4月26日向朱某2招商银行账户汇入1750元。 ③转账记录截图证实，王某1通过微信转账47000元给杨鹏（微信昵称：ＯＫ绷）。 7.2016年10月24日，被告人程文龙欺骗被害人柳某用其名下一辆皖Ｈ×××××起亚汽车在安庆新升贷抵押贷款70000元，周期2个月，月息1.25%，扣除首期利息875元、管理费875元、风险金300元、保证金2100元、ＧＰＳ押金1000元、ＧＰＳ折旧费200元、提现手续费26元，共计扣除5376元，柳某实际到账64624元，后期续贷，续贷前后共支付管理费7292.98元、风险金2400.04元、ＧＰＳ使用费900元等费用。 2017年7月，被告人胡学萍安排被告人杨鹏、任腊宝、王强以被害人柳某还款逾期为由，将柳某的车辆从铜陵市五松新村附近拖回，藏匿于安庆市朝阳小区停车场。后胡学萍、任腊宝、杨鹏、王强以变卖车辆相威胁向柳某索要拖车费，违约金及贷款本金（此时还剩本金60016.25元）等费用共计80000元。柳某为赎回车辆，将车辆抵押他处贷款后支付80000元。胡学萍收取后将该笔贷款剩余应还金额（57016.25元）转入浙江万维账户。 上述事实中被告人胡学萍诈骗被害人柳某7260.81元，被告人程文龙参与诈骗2435元；被告人胡学萍、任腊宝、杨鹏、王强敲诈勒索柳某22983.75元。 相关证据如下： （1）被害人柳某的陈述证实，2015年12月份左右其因需要归还贷款急需用钱，经人介绍到安庆新升贷办理了车辆抵押贷款，当时一个男业务员接待，经评估确定其能贷款75000元，其没有考虑太多就答应了，然后公司里面两个女员工就给其签订贷款合同，并且其向公司提供了贷款的手续以及车辆的备用钥匙，在签合同的同时，他们的人还将其车子开去装ＧＰＳ，后安排两个员工带其到安庆市车管所办理车辆抵押登记，只给了其一份还款计划书，违约责任等没说，其回到家后，就收到了贷款，2016年10月24日贷款续借到期，业务员程文龙问其还续不续贷，其就在新升贷公司办理了第二次贷款，贷款金额70000元，将上笔贷款剩余的本金还清，2017年7月初的时候，其儿子将车子开到铜陵办事，后来把车子搞坏了，将车子送到修理厂，修理工把车子上面的ＧＰＳ线路搞断了，后来其儿子将车子停在铜陵市官新区五松新村107栋附近，晚上就发现车子不见了，第二天其就去了新升贷公司，找了一个姓任的经理，他说想要车子就要将剩余的六万多本金结清，另外再支付贷款金额20%的违约金和五六千的拖车费，总共加起来要八万多元，又过了一天，其再次去新升贷公司找到姓任的经理，他说经过他和老板的商量，最多只能少一两千元，要给80000元，其因为没钱，姓任的就介绍其到中州办理了车辆抵押贷款，贷款9万元，到手8万多一点，拿到钱后，其于2017年7月13号左右又去了新升贷公司，将从中州公司贷的钱打给了安庆新升贷，他们就将车子还给了其，这个公司看似很正规，但是他们就是想其违约和逾期，这样将其车子拖走，然后向其要钱。 （2）被告人供述与辩解 ①胡学萍的供述与辩解证实，柳某的这笔贷款是中介介绍过来的，具体挂在谁的名字下面记不清了，柳某的还款都是总公司直接从他的银行卡上面划扣的，总公司那边有他还款的相应记录，2017年夏天，因为ＧＰＳ掉线导致贷款违约，客服跟其说了柳某贷款的情况，然后汇报给其或者店长任腊宝，然后由其根据柳某的情况决定拖车，其安排杨鹏带人将车拖回，这次拖车其给了2000元拖车费给杨鹏，谈赎车的时候其不在公司，是店长任腊宝和柳某谈赎车的，任腊宝应该是将谈的结果告知其了，期间柳某也打电话跟其说让其给他少点，最后柳某结清了贷款并且支付了拖车费和违约金，最后柳某的贷款应还本金60016.25元、ＧＰＳ使用费100元，扣除保证金2100元和押金1000元应还款金额为57016.25元，其于2017年7月18日转给总公司的，剩下的钱其没有交给总公司。 ②程文龙的供述与辩解证实，其对柳某这个人有印象。 ③任腊宝的供述与辩解证实，柳某的贷款金额在七万元左右，贷款业务员是程文龙，贷款逾期后，客服聂某将柳某贷款逾期的情况告诉其和胡学萍，胡学萍跟其说将柳某的车子拖回来，于是其、杨鹏、王强一起在铜陵用客户留在公司的钥匙将车子开回来，后他到公司谈赎车，是其、杨鹏、王强三个人跟柳某谈的，其记得当时找柳某要的是八万多元钱，并且还告知柳某如果不给钱的话，他的车子就会被其公司处理掉，后来柳某又来找其还价，其当时跟胡学萍请示了，后胡学萍同意将零头去掉，其就去跟柳某说了，柳某同意给钱但是没有钱，其就将他介绍给中州公司，当时杨鹏和王强也在现场，于是他们两个人就带着柳某去中州公司办理贷款，最后柳某给了八万元将其公司贷款本金结清，另外支付了罚款和违约金，中州公司给了几千元中介费。 ④杨鹏的供述与辩解证实，2017年天热的时候，因为当时柳某在其公司的贷款逾期了，而且客服打电话催款的时他也不接电话，ＧＰＳ后台上面发现车子ＧＰＳ掉线了，由胡学萍决定，任腊宝安排人员，其带着任腊宝、王强去铜陵的一个小区里而，用客户贷款的时候留在公司的备用钥匙将客户的车子拖回来放在章某公司在安庆市下车库租用的车库里面，拖的时候车子ＧＰＳ确实是掉线的，而且有很明显的拆卸痕迹，后来柳某说是他儿子在修理厂不小心搞坏的，后来柳某到其公司谈赋车的事情，当时主要是任腊宝和柳某谈的，其和王强都在现场，后来因为柳某没有钱还，其、王强、任腊宝将柳某带到了中州办理了抵押贷款支付了其公司的本金以及拖车费和违约金，这次拖车胡学萍给了其2000元的拖车费，其微信转600元给任腊宝，转550元给了王强，扣除吃饭、油钱、过路费等费用共计300元左右，其得到了500元钱左右。 ⑤王强的供述与辩解证实，2017年夏天的时候，其和任腊宝、杨鹏三个人去铜陵的一个小区里面拖了一个叫柳某客户的车子，是一辆起亚智跑的越野车，回来后杨鹏微信转给其五六百元。 （3）辨认笔录及照片证实，被害人柳某辨认出程文龙，辨认出任腊宝就是后期与其谈赎车的任经理。 （4）书证 ①汽车质押借款合同、新升贷费用清单、保证借款合同、收条、借条、分期还款明细清单、汽车抵押审核意见单、客户须知、还款申请表证实，柳某在办理抵押贷款时的相关手续，其中分期还款清单显示柳某就2016年10月24日的贷款后续应支付管理费875元、ＧＰＳ使用费200元、风险金300元。 ②宝付付款电子支付凭证证实，浙江万维于2016年10月24日通过宝付公司向被害人柳某中国银行账户汇入64624元。 ③客户收付款入账通知证实，胡学萍于2017年7月18日向浙江万维银行账户汇入57016.25元。 ④银行流水明细证实，柳某贷款的收款、还款情况。 ⑤微信账单证实，2017年7月24日王强微信收到杨鹏550元转账、任腊宝微信收到杨鹏600元转账。 8.2015年11月4日，安庆新升贷员工谢某欺骗被害人马某用其名下一辆皖Ｈ×××××宝马汽车在安庆新升贷抵押贷款165000元，周期1个月，月息1.25%，扣除首期利息2062.5元、管理费2887.5元、风险金495元、保证金8250元、ＶＩＰ注册费120元、ＧＰＳ押金1000元、ＧＰＳ折旧费200元、提现手续费26元，共计扣除15041元，被害人实际到账149959元。后期被害人续贷，支付管理费4937.63元、风险金846.45元、ＧＰＳ使用费300元等费用。 2015年12月4日，谢某欺骗被害人马某用其名下一辆皖Ｈ×××××大众途观汽车在安庆新升贷抵押贷款85000元，周期1个月，月息1.25%，扣除首期利息1062.5元、管理费1487.5元、风险金255元、保证金2550元、ＧＰＳ押金1000元、ＧＰＳ折旧费200元、提现手续费26元，共计扣除6581元后，被害人实际到账78419元。后期被害人续贷，支付ＧＰＳ使用费200元、管理费1338.75元、风险金229.5元等费用。 2015年12月10日，谢某欺骗被害人马某用其名下一辆皖Ｈ×××××奥迪汽车在安庆新升贷质押贷款100000元，周期1个月，月息1.25%，扣除首期利息1250元、管理费1500元、停车费300元、提现手续费26元，共计扣除3076元后，被害人实际到账96924元，该笔贷款正常结清。 2015年12月11日，谢某欺骗被害人马某妻子徐某4名下一辆皖Ｈ×××××大众朗逸汽车在安庆新升贷质押贷款85000元，周期1个月，月息1.25%，扣除首期利息1062.5元、管理费1275元、停车费300元、ＶＩＰ注册费120元、提现手续费26元，共计扣除2783.5元后，被害人实际到账82216.5元，后期该笔贷款续贷，支付停车费300元，管理费1147.5元等费用，该笔贷款正常结清。 2015年12月30日，谢某欺骗被害人马某用其名下一辆皖Ｈ×××××奥迪汽车在安庆新升贷抵押贷款125000元，周期2个月，月息1.25%，扣除首期利息1562.5元、管理费4375元、风险金750元、保证金3750元、ＧＰＳ押金1000元、ＧＰＳ折旧费200元、提现手续费26元，共计扣除11663.5元后，被害人实际到账113336.5元。后期被害人续贷，支付ＧＰＳ使用费200元等费用，该笔贷款正常结清。 2016年1月，被告人胡学萍安排程文龙等人以被害人马某其中两辆车子还款逾期，其他车辆可能存在风险为由，在安庆市宜秀区逸泉湾小区将被害人贷款的三辆汽车（宝马、奥迪、大众途观）同时拖回，藏匿于安庆市停车场内。后被告人高帅、胡学萍以变卖车辆相威胁向被害人索要宝马车拖车费、违约金及贷款本金（此时还剩本金133650元）共计155000元，两辆大众汽车的贷款本金（此时大众朗逸还剩本金76500元，大众途观还剩本金76500元）及大众途观轿车的拖车费、违约金共计170000元。被告人徐林仲收取上述费用后将贷款的剩余应还金额284850元（其中宝马车本金132750元，大众途观轿车本金75600元，大众朗逸轿车本金76500元）转入浙江万维账户。 上述事实中被告人胡学萍、程文龙诈骗被害人马某14834.9元；被告人徐林仲、高帅、胡学萍、程文龙敲诈勒索马某40150元。 相关证据如下： （1）被害人马某的陈述证实，其因为急着归还在邮政银行的140万贷款，看到安庆新升贷在其小区里面发的广告知道了这个公司，于是其在2015年11月4日在安庆新升贷经一位姓谢的人用其名下的宝马车抵押贷款16.5万元，周期1个月，到手只有149959元，每个月贷款到期后，就要归还10%的本金，办理续贷手续；2015年12月4日，其用其名下的大众途安（车牌号：皖Ｈ×××××）贷款8.5万元，到手只有78419元；2015年12月10日，其用其名下的奥迪车（Ａ4Ｌ，车牌号：皖Ｈ×××××）贷款10万元，到手只有96924元；2015年12月30日，其用其名下的奥迪车（Ａ4Ｌ，车牌号：皖Ｈ×××××）贷款12.5万元，到手113336.5元，除了2016年2月3日宝马车的贷款要到期，因为他们公司要放假了，2016年2月2日（农历小年）让其提前还款或者办理续借手续，因为其当时在太湖收账，一时就没法还钱，导致其贷款逾期了，2016年2月2日（农历小年），其将车子（三辆在新生贷公司贷款的车子）停在其小区（逸泉湾小区）门口，第二天早上的时候，其准备开车去还利息，发现其车子不见，经确认是安庆新升贷拖的，并且让其想要车子就去他们公司谈，2月3日在新升贷公司，胡经理说赎车要支付15万元，后经多次协商，其老婆还在他们公司大闹，报了警，警察说处理不了这个事情，警察走后，他们公司四五个人将其老婆围住了，准备打其老婆，一开始胡经理侄子手上拿了一个方向盘锁，后来被一个女的夺下来，一直在骂其老婆脏话，最后其支付了贷款本金，还支付了别的钱，因为其一辆车子逾期，安庆新升贷强行将其所有车子拖走，并强迫其支付高额的罚款，开始的时候是安庆新升贷一个姓胡的女经理和其谈罚款，后来这个女经理将总部一个姓高的男的号码给了其，其就打电话给这个姓高的，这个人非常嚣张，说如果其不给钱会影响其征信，还会将其的车子卖掉，因为其车子很值钱，而且不能为了十几万元钱，将其三部价值一百多万的车子都搞没有了，其最后只能同意了，四部车子总共被罚了4万多元，其是不愿意支付这些钱的，但是所有的车子都在他们手上，而且也不知道车子被他们藏到哪里去了，他们说合同上面签了转让协议，其怕他们将其车子卖了，在签合同的时候，业务员没有向其详细介绍贷款的利息，扣除哪些费用及违约、逾期的后果，他们拿了一堆合同给其，其没想许多就签了，后来到账时发现实际贷的钱和实际到账的钱差很多，而且合同上面的利息和实际的利息也是不一样的，也没有想到因为一期利息忘记还了，车子会被他们偷偷开走，还要几万元的罚款，这件事情导致其公司差点倒闭，到现在欠款还没有还清。 （2）被告人供述与辩解 ①胡学萍的供述证实，马某在安庆新升贷多次贷款，业务员谢某，他三辆车子的贷款有两辆车子贷款逾期了，记得应该是宝马和大众车子的贷款逾期了，贷款逾期后，他三辆车都被拖了，这样做是第三方催收公司要求的，他们这么做就是为了控制风险，如果不全部拖回来的话，那么没有逾期的车子贷款马某也就不会还了，车子当时在安庆市拖的，放在其公司在杨桥盛唐木业租用的车库里面，谈赎车时一开始是马某到公司找谢某谈的，后来其就和他谈了，当时其跟他说按照规定要罚款本金的20%，大概也就是几万元钱，具体是多少钱其记不得了，当时他就和其吵起来了，其没有办法，就让他和第三方催收公司谈，并且把第三方催收公司的号码给他了，让他自己跟第三方公司的人谈。具体是怎么谈的其不知道，但是后来第三方公司和马某谈好了具体的赎车费用，具体的金额其记不清了，并且钱是直接转给第三方催收公司徐林仲的，马某先将奥迪车子赎回去了，过了几天后马某又到其公司来找其，这次是马某和总公司谈的，其当时还帮他求情了，当时少罚了几千元钱，将宝马车赎回去了，后来马某又到公司里面来了，刚开始的时候是其跟马某谈的，但是没有谈好，后来还找了十几个人到其公司来，并且跟其公司的人发生了冲突，这次警察来了，但是最后还是没有谈好，等过完年后，马某又到公司来了，他和第三方公司商量，其还帮他求情了，马某将最后一辆车赎回去了，第三方催收公司由高帅和马某谈，对他的宝马车和大众车罚款，奥迪车子没有罚款，罚款由马某直接通过网银转给了第三方催收公司徐林仲的，浙江万维的清单显示马某宝马车贷款应还本金133650元、ＧＰＳ使用费100元，扣除押金1000元应还金额为132750元，这个钱是徐林仲通过名下的尾号为1811的银行卡转账给总公司的，徐林仲公司只将应还金额给了总公司，剩下的钱就是徐林仲公司的利润，两辆大众车的抵押贷款也是徐林仲转账结清的。 ②程文龙的供述与辩解证实，马某（徐某4）是其担任股东时的客户。 ③徐林仲的供述与辩解证实，2016年年初的时候在安庆拖过马某的车，一辆宝马车、一辆大众车、一辆马某老婆徐某4名下的大众车，拖车人员是高帅安排的，用客户贷款的时候留在公司的钥匙将客户的车子开回来，拿钥匙是高帅与安庆新升贷联系的，车子被拖回后放在安庆新升贷的车库里，马某车子被拖后到安庆新升贷谈赎车的事情，安庆公司由谁谈其不清楚，其公司这边是高帅通过电话和马某谈的，最后马某将三辆车的贷款都结清了，并且其中两辆逾期的车子交了拖车费和逾期费用，赎回了车子，2016年2月4日马某（尾号1210农业银行卡）支付给其的155000元是其结清宝马车贷款的钱（宝马贷款剩余本金133650元，另外21350元是拖车费和逾期费用），2016年2月26日马某（尾号1210农业银行卡）支付给其的170000元是其结清逾期的大众车和他老婆名下的大众质押贷款的钱（马某大众车贷款剩余本金76500元，马某老婆名下大众车质押贷款剩余本金76500元，剩余的17000元是马某逾期的大众车贷款的拖车费和违约金），在马某的贷款催收过程中，除本金交给总公司后（通过其尾号1811农业银行卡转至总公司账号），剩下的拖车费和违约金归其公司。 ④高帅的供述与辩解证实，马某是安庆新升贷的客户，当时用了四辆车子贷款的，分别是一辆奥迪轿车、一辆宝马轿车、两辆大众车，其中一辆大众车是马某老婆的，质押在安庆新升贷公司，贷款情况其不知道。后来因为宝马和大众车子的贷款逾期了，车子被安庆新升贷的人拖回来了，马某到安庆新升贷谈赎车的事情，并且在谈赎车事情的时候跟业务员发生了冲突，没有谈好，胡学萍就打电话给其说马某因为贷款逾期了，到公司赎车和她们公司的人之间发生了冲突，他们公司自己处理不好就让其帮着他们处理，后来马某就打电话给其说他的贷款逾期了，希望其给他处理一下，后来其就跟他说马总，事情已经发生了，分公司那边的人也打了，将本金10%到20%的违约金和几千元的拖车费给了，其作为总公司的给他少收点，经过几次电话沟通后马某也就同意了，后来马某将他贷款的三辆车的贷款结清并支付了拖车费和违约金，这个钱是马某直接打到徐林仲的银行卡上面的，2016年2月4日马某（尾号1210农业银行卡）支付给徐林仲的155000元是其结清宝马车贷款的钱（宝马贷款剩余本金133650元，扣除需归还的1000元押金，马某应归还的本金为132650元另外22350元是拖车费和违约金），2016年2月26日马某（尾号1210农业银行卡）支付给徐林仲的170000元是其结清逾期的大众车和他老婆名下的大众质押贷款的钱（马某大众车贷款剩余本金76500元，马某老婆名下大众车质押贷款剩余本金76500元，剩余的17000元是马某逾期的大众车贷款的拖车费和违约金），在马某的贷款催收过程中，其公司将本金给总公司后，剩下的39350元的拖车费和违约金归其公司，这次谈赎车的过程中其没有得到任何好处，就是拿其的工资。 ⑤江严生的供述与辩解证实，马某的业务员是谢某，他的车子是程文龙带人去拖的。 （3）证人证言 ①徐某4的证言证实，其是因为生意上急需资金周转，于2015年12月份左右在安庆市新升贷公司办理贷款的，因为之前其老公马某在这个公司办理了贷款，所以其就知道这家贷款公司了，给其办理贷款的是一个小伙子，其办理的是车辆质押贷款，贷款的车辆是一辆烟灰色的大众朗逸轿车，户主徐某4，贷款金额85000元，到手的金额为82316.5元贷款的时候签订了合同，其签完合同负责给其签订合同的人就将合同收起来了，其没有合同，也没有向他们所要，签订合同的时候其没有仔细查看合同上面的相关违约责任，2016年1月份的时候还了一万多元钱，并且办理了续贷手续，最后其还剩六万多元钱是一把结清的，其没有逾期和违约，但是他们公司最后将其车子扣留了，并且要求其将贷款全部结清，其老公马某也用他名下的一辆大众、一辆宝马、一辆奥迪在安庆新升贷办理贷款，后来由于其老公办理贷款的车辆贷款逾期了，他们公司将其老公办理贷款的车辆拖走了，并且向其老公索要拖车费和罚款，因此他们公司也将其车子扣留让其将贷款结清，赎车是其老公操作的，他按照安庆新升贷的要求将车子赎回来了。 ②金某1的证言证实，马某是安庆市新升贷公司的客户，以前马某在安庆市新升货公司用三辆车办理了贷款，后来因为马某的贷款逾期车子被安庆新升贷拖了，大概是2016年年初的时候，农历快过春节了。在安庆市宜秀区逸泉湾小区门口被拖的，马某贷款时候用的三辆车子分别是宝马、奥迪、大众都被拖了，当时是安庆新升贷程文龙拖的，但是其他的人其现在记不得了，车子被拖后是怎么处理的其不知道，按照常理来说是要被罚款的，但是具体是怎么罚款的其就不知道了。 ③彭某1的证言证实，马某在安庆新升贷办理过贷款，后来因为贷款逾期车子被安庆新升贷拖了，谈赎车的事情刚开始的时候是安庆新升贷这边和马某谈的，当时胡学萍、其和马某谈的，但是没有谈好，就将徐林仲公司那边的号码给了马某，最后是徐林仲那边公司和马某谈的，马某最后是将贷款结清，并且支付了拖车费和违约金。 ④谢某的证言证实，马某在安庆新升贷办理贷款情况。 （4）辨认笔录及照片证实，被害人马某辨认出彭某1就是其笔录中所说和胡经理一起与其谈赎车事情的胡经理的老公；辨认出谢某就是其笔录中所说的为其办理贷款的姓谢男子；辨认出胡学萍就是其笔录中所说的胡经理。 （5）书证 ①保证借款合同、借条、收条、汽车抵押借款合同、新升贷费用清单、汽车抵押审核意见单、新升贷汽车抵押申请表、客户须知、委托书、通讯录、委托扣款授权书证实，马某、徐某4在安庆新升贷办理车辆质押、抵押贷款手续时所签文件资料。 ②宝付付款电子支付凭证证实，浙江万维通过宝付公司于2015年11月4日向马某工商银行账户汇入149959元，2015年12月4日向马某工商银行账户汇入78419元，2015年12月10日向马某工商银行账户汇入96924元，2015年12月30日向马某农业银行账户汇入113336.5元，2015年12月11日向徐某4建设银行账户汇入82216.5元。 ③网上银行电子回单证实，马某、徐林仲向陆某账户汇款情况。 ④银行卡正面复印件、银行流水明细证实，徐某4中国建设银行账户交易情况。 ⑤银行流水证实，马某于2016年2月4日向徐林仲账户转款155000元（宝马车拖车费、违约金及贷款本金），2016年2月26日向徐林仲账户转款170000元（两辆大众汽车贷款本金及大众途观轿车拖车费、违约金）；徐林仲于2016年2月5日向陆某账户转款132750元（宝马车本金），2016年2月27日向陆某账户转款75600元（大众途观本金）、76500元（大众朗逸本金） ⑥报警记录证实，被害人马某于2016年2月3日拨打报警电话，称通配市场新升贷贷款公司发生纠纷。安庆市公安局宜秀分局永安派出所出警至现场了解，马某与徐某4因车辆抵押一事发生纠纷，现车辆开到总公司合肥，告知去合肥总公司处理此事。 9.2016年1月18日，被告人任腊宝欺骗被害人徐某1用其哥哥徐某2名下一辆皖Ｈ×××××三菱劲炫汽车在安庆新升贷抵押贷款70000元，周期3个月，月利率1.25%，扣除两期利息1750元、管理费3675元、风险金630元、服务费2100元、保证金2100元、ＶＩＰ注册费120元、ＧＰＳ押金1000元、ＧＰＳ折旧费200元、提现手续费26元，共计扣除11601元后，被害人实际到账58399元。 2016年6月，被告人徐林仲伙同被告人高帅、胡学萍安排被告人程文龙、汪少康等人以被害人徐某1贷款违约为由，将徐某2（系车主、被害人徐某1哥哥）的车辆从安庆市太湖县拖回，藏匿于安庆市车库内。后被告人徐林仲、高帅、胡学萍、任腊宝、程文龙以变卖车辆相威胁向被害人徐某2索要违约金、拖车费及该笔贷款本金（此时还剩本金70000元）等费用共计81000元钱。被害人徐某2为赎回车辆支付81000元。胡学萍收取后向被告人徐林仲账户转入80000元，后徐林仲将该笔贷款本金及相关费用70075元转入浙江万维账户。 上述事实中被告人胡学萍、程文龙、任腊宝涉嫌诈骗被害人徐某1、徐某24883元；被告人徐林仲、高帅、胡学萍、程文龙、汪少康涉嫌敲诈勒索徐某1、徐某210925元。 相关证据如下： （1）被害人陈述 ①徐某1的陈述证实，2016年1月18日，其用哥哥徐某2名下的三菱劲炫在新升贷公司办理抵押贷款7万元，实际到账58399元，汇入其哥哥中国建设银行账户，当时扣除乱七八糟的费用一大堆，贷款后其没有还钱，在贷款时已经提前扣除了两期利息，其只需要在第三个月还钱，因为其没有钱一直未还款，2016年6月2日听哥哥说他的车子不见了，新升贷公司向其哥哥索要3、4万元的罚款，否则就将车子卖掉，6月8日到新升贷公司，和一个女经理商谈了一会儿，希望他们少罚一点，其嫂子被他们弄哭，差点向他们下跪，他们还是一直逼其支付罚款，最后没有办法缴纳了1万多元的罚款，并一次性结清本金，这些钱其哥向堂哥徐学科借的，由徐学科通过银行卡转至公司女老板账户81000元，车子赎回，将车子解押，办理贷款时姓任的经理肯定是知道贷款的车子不是其本人的，因为车子的行驶证和其身份证不是一个人，当时他和其说没有关系，其急着用钱，很快就将合同签了，对方工作人员也没有就合同内容和其说许多，签完合同后，对方也没有将合同给其。 ②徐某2的陈述证实，2016年1月份，其弟弟徐某1用其名下的三菱轿车在安庆新升贷抵押贷款，当时其不知道，后来才知道，2016年6月初的时候，其车子停在太湖县五千年文博园附近，后来发现车子不见，其就报警了，警察过来查了监控，发现有人拿钥匙将其车子开走，其就怀疑是新升贷公司开走了，其打电话给了新升贷公司，对方说是他们拖的，要支付93000元才能将车子还给其，其想少付点，对方就说她做不了主，给其一个叫陈工的电话，这个人说最少要支付82000元，给其一个星期时间，不然就将其车子卖掉，2016年6月8日，其家人一起到安庆新升贷，和公司的一个姓胡的女人谈，她说她做不了主，给其一个叫高总的电话，其联系高总，对方告诉其连带本金支付82000元，如果不给钱就将其车子卖掉，后来在新升贷公司讨价还价少了一千块，其就汇了81000元到这个姓胡的给的账户，是通过徐学科的账户转款的，之后对方就把车子还给其了，这件事情使其经济压力增大，其和其老婆背井离乡外出打工，经常工作到凌晨三、四点，身心俱疲，生活困难。 （2）被告人供述与辩解 ①胡学萍的供述与辩解证实，徐某2的弟弟徐某1用他名下的车子办理贷款，业务员是任腊宝，2016年3、4月份的时候这笔贷款逾期，其安排程文龙带着汪少康在太湖××附近将车拖回，徐某2车子被拖后，徐某2带着他老婆、弟弟、妈妈到其公司谈赎车的事情，当时其跟他说要连同本金一共93000元一次性结清，但是他们不愿意给这个钱，就一直和其闹，后来徐某2的老婆就在那里哭，其也没有办法，就说至少给81000元，当时他们也就答应了，并且徐某2的妈妈拿了现金过来，其说不收现金，将其中行的账户给了他，让她到银行给其还款，最后徐某2连带本金一共给了81000元钱将车子赎回去了（徐某2的妈妈通过银行卡转账到其名下尾号为6746的中行卡上面的），徐某2赎车的钱最后其通过银行卡转账给第三方催收公司，给了8万元，少的这1000元钱应该是报销了拖车的开销。 ②程文龙的供述与辩解证实，2016年夏天，在胡学萍的安排下，其从客服领取徐某2车辆的备用钥匙，和汪少康一起在安庆市太湖县年文博园附近将徐某2的三菱劲炫越野车拖回来，之后徐某2到公司和胡学萍、任腊宝谈赎车的事情，最后徐某2将贷款还清，将车赎回，其和汪少康一人得到500元拖车费。 ③任腊宝的供述与辩解证实，徐某2在其公司办理贷款的时候业务员是其，但是这个人来贷款不是他自己本人来的，是他的弟弟用他的身份到公司办理贷款的，当时其不在公司，找别人帮其办理，放款后几天，徐某2打电话到公司问是不是有人拿他身份到公司办理贷款，他说不是他自己来的，他不认可，在合同上面所说的年利率是15%，但是实际上利息要高得多，多出的部分就以首期冻结、管理费、风险金的形式提前收取，这笔贷款服务费2100元，徐某2的贷款后来逾期，在逾期小半年后程文龙带人在太湖用客户贷款的时候留在公司的钥匙将车子偷偷开回来，之后徐某2到公司谈赎车，徐某2先打电话给其的，其跟他说想要赎车就到公司来谈，然后徐某2带着他老婆和另外几个人，一共大概有三四个人到公司里来，然后其就将他们带到了胡学萍那里，当时在现场的有胡学萍、彭某1、程文龙、其，徐某2就问多少钱才能将车子赎回来，胡学萍当时说要给八万多元，而且跟徐某2说想要车子就给钱，不给钱的话车子就会被公司扣着，当时徐某2的老婆在现场还哭了，最后好像胡学萍少收了一点。 ④徐林仲的供述与辩解证实，徐某2的车子具体是谁拖的其不知道，当时应该是其公司跟安庆新升贷之间说好，让安庆新升贷帮其拖车的，具体是高帅负责和安庆新升贷联系，叫安庆新升贷拖车的事情其是知道的，2016年6月8日胡学萍给其两笔转账共计80000元，是徐某2结清贷款的本金、拖车费、违约金，因为这辆车子是其让胡学萍他们公司拖的，所以胡学萍公司就将徐某2最后结清贷款的本金、拖车费和违约金给其公司，胡学萍扣的1000元钱是他们公司自己的，其将徐某2的本金70075元给了总公司，剩下的就归其公司。 ⑤高帅的供述与辩解证实，徐某2的车子是安庆新升贷拖的，车子被拖后应该是其和徐某2之间谈赎车的事情，最后徐某2结清了贷款本金并且支付了违约金和拖车费，后面的钱是徐林仲和胡学萍之间对接的，徐某2这笔贷款向徐林仲结清是因为徐某2是总公司下发的任务清单中的客户，后由安庆分公司处理的，其将徐林仲的银行账号给了胡学萍，胡学萍将钱打给徐林仲。 ⑥汪少康的供述与辩解证实，徐某2在其公司办理贷款的业务员是任腊宝，2016年夏天，徐某2的车子贷款逾期后，胡学萍让其和程文龙去拖车，依靠ＧＰＳ找到徐某2车子的位置，然后用徐某2留的备用车钥匙将车子开回来，钥匙是老板胡学萍直接给的，拖车费是彭某1通过微信转账给其和程文龙的。 （3）证人证言 ①方某2的证言证实，其系徐某2的妻子，2016年6月8日，其家人到公司里找到一个姓胡的女的，因为其哭了，对方给其少了一千块钱，最后要给81000元。 ②彭某1的证言证实，2016年6月15日，其通过微信转给程文龙和汪少康各500元，这是程文龙和汪少康拖客户徐某1车子的好处费，是其老婆胡学萍让其转的。 （4）辨认笔录及照片证实，徐某2辨认出胡学萍就是其笔录中所说的姓胡的女子；徐某1辨认出鄢某就是其笔录中所说的新升贷公司为其办理贷款手续的年轻男子，胡学萍就是其笔录中所说的新升贷公司经理；方某2辨认出胡学萍就是其笔录中所说的姓胡的女子。 （5）书证 ①汽车抵押借款合同、新升贷费用清单、保证借款合同、借条、收条、客户须知、新升贷汽车抵押申请表、委托书、汽车抵押审核意见单、委托扣款协议书证实，徐某1以其哥哥徐某2的名义在安庆新升贷办理车辆抵押贷款时所签文件。 ②宝付付款电子支付凭证、银行流水证实，浙江万维于2016年1月18日通过宝付向徐某2建设银行账户汇入58399元（放款）；于2016年1月19日向任腊宝建设银行账户汇入2100元。 ③网上银行电子回单证实，徐林仲于2016年6月8日向陆某账户汇入70075元。 ④银行流水证实，胡学萍于2016年6月8日收到徐学科转款50000元、31000元，共计81000元转款，于2016年6月8日向徐林仲账户转款50000元、30000元共计80000元；徐林仲于2016年6月8日向陆某账户转款70075元。 ⑤转账记录汇总证实，汪少康与程文龙将徐某2车辆拖回后，汪少康收到彭某1微信转账500元。 10.2016年12月7日，被告人任腊宝欺骗被害人甘某用其名下一辆皖Ｈ×××××长城牌风骏5汽车在安庆新升贷抵押贷款35000元钱，周期6个月，月利率1.25%，扣除首期利息437.5元、管理费192.5元、风险金105元、服务费1050元、ＶＩＰ注册费320元、ＧＰＳ押金1000元、ＧＰＳ折旧费200元、提现手续费100元，共计扣除3405元后，被害人实际到账31595元。后被害人续贷，支付管理费5544.89元、风险金1196.47元、ＧＰＳ用费1300元等费用。 2018年2月，被告人胡学萍安排被告人杨鹏、王强、林华硕等人以甘某贷款违约为由，将甘某的车辆从潜山市拖回，藏匿于安庆市朝阳小区车库内。后被告人胡学萍、奚久根以变卖车辆相威胁向甘某索要违约金、拖车费及贷款本金（此时还剩本金23219.71元）等费用共计39200元，甘某为赎回车辆支付39200元。胡学萍收取上述费用后未转入浙江万维账户。 上述事实中，被告人胡学萍、任腊宝诈骗被害人甘某6253.32元；被告人胡学萍、奚久根、杨鹏、王强、林华硕敲诈勒索甘某15980.29元。 相关证据如下： （1）被害人甘某的陈述证实，2016年12月7日，其在新升贷公司用其长城牌风骏5皮卡车（车牌号皖Ｈ×××××）办理抵押贷款35000元，给其办理抵押贷款手续的是一个姓娄的女子，实际到手31595元，公司的一位任姓经理说其这笔业务归他管，配了一把其的车钥匙并给其车子安装了ＧＰＳ，签合同的时候根本都没给其看清楚，就拿着一堆材料让其赶紧签名，其都稀里糊涂的就签了，2017年6月份和2017年12月份，其办理了两次续贷，2018年2月份，公司告诉其不能再给其续贷，过了两天之后的一天晚上9点左右，其发现停在家门口的车子不见了，后来联系新升贷公司得知其车子被新升贷开走，2018年2月6日，其到新升贷公司，一个男经理要求其交39200元才能将车赎回，其没有办法就交了39200元现金将车赎回。 （2）被告人供述与辩解 ①胡学萍的供述与辩解证实，2018年2月份，甘某贷款逾期，其安排杨鹏带人将他车子拖回，其给了杨鹏2000元钱，谈赎车是由店长奚久根谈的，最后甘某结清了本金并且支付了罚款，其记得只罚了几千元，甘某赎车的钱是奚久根转到其中行卡的，2018年2月份的时候转了三万多元给其，其没有将钱上交给总公司，至于奚久根转给其的钱少于甘某赎车支付的钱，具体情况其不知道。 ②任腊宝的供述证实，其是甘某贷款的业务员，浙江万维2016年12月8日向其尾号7225的建设银行卡转账1050元是甘某这笔贷款的服务费。 ③奚久根的供述与辩解证实，甘某的贷款是在其进公司之前的时候办理，2018年2月份，杨鹏带着几个人将甘某的车子拖了回来，后甘某到公司里面谈赎车的事情，一开始的时候甘某应该和林华硕或者王强说了大概的赎车的价格，但是甘某具体和谁说的，怎么说的其就不知道了，后来的时候甘某找其谈赎车的事情，一般的情况下其会按照客服给的费用清单跟客户说要结清本金并另外支付违约金和拖车费，最后甘某结清了贷款并且支付了拖车费和违约金，一共好像是三万多元，印象中甘某给的现金，其通过银行转给胡学萍。 ④杨鹏的供述与辩解证实，2018年2、3月份的时候，甘某在其公司的贷款逾期，而且客服联系不上，胡学萍决定，店长奚久根安排人，其带王强、何某3、林华硕去潜山姚冲建材大市场边上，用客户贷款的时候留在公司的钥匙将车子开走，放在章某公司在安庆市下车库租用的车库里面，甘某车子被拖后到公司谈赎车的事情，和店长奚久根谈的，胡学萍给了其2000元的拖车费，其微信给他们每400元，扣除吃饭、油钱，其得了500元左右。 ⑤王强的供述与辩解证实，2018年2、3月份的时候，其和杨鹏、何某3、林华硕四个人去潜山姚冲建材大市场边上拖了一个叫甘某客户的车子，回来后杨鹏微信转了400元钱给其。 ⑥林华硕的供述与辩解证实，2018年2月份左右，因为甘某车子贷款逾期，其就跟着杨鹏、王强，还有另外一个人其现在想不起来了，到潜山一个建材市场里面用甘某贷款时留在公司里面的备用钥匙偷偷地将甘某的车子开回来，放在朝阳小区的地下车库里面，这次拖车是杨鹏带去的，甘某的车子被拖后，到公司来谈赎车，当时是店长奚久根跟甘某谈的，一般的情况下，公司客服会出具一份客户赎车的费用清单，然后店长会按照清单上面的收费标准跟客户谈赎车的事情，会让客户将贷款剩余本金结清，并且支付拖车费和违约金，最后应该甘某将贷款的剩余本金结清了，并且支付拖车费和违约金将自己的车子赎回去了，这次拖车胡学萍给了3000元拖车费给杨鹏，后来杨鹏通过微信给参与拖车的人每人转了400元拖车费。 （3）辨认笔录及照片证实，被害人甘某辨认出奚久根就是其笔录中所说的新升贷公司让其交罚款，收了其39200元现金的年轻男性经理，辨认出任腊宝就是其笔录中所说的新升贷公司给其车子安装ＧＰＳ并多次打电话催其还款的任姓经理，辨认出娄某就是其笔录中所说的新升贷公司为其办理车辆抵押贷款手续的娄姓女子。 （4）书证 ①新升贷费用清单、汽车抵押借款合同、保证借款合同、借条、收条、分期还款明细清单、授权扣款协议书、委托扣款协议书、指定账户确认书、新升贷估价表、客户须知、新升贷汽车抵押申请表、委托书、汽车抵押审核意见单证实，甘某办理车辆抵押贷款时所签文件。 ②宝付付款电子支付凭证证实，浙江万维于2016年12月7日通过宝付向甘某工商银行账户汇入31595元；2016年12月8日向任腊宝建设银行账户汇入1050元。 ③银行流水证实，胡学萍账户于2018年2月6日收到奚久根181235012075账户转账35778元。 ④微信账单证实，2018年2月7日林华硕、王强微信各收到杨鹏400元转账。 11.2016年2月2日，安庆新升贷员工刘某欺骗被害人徐某3用其名下一辆皖Ｈ×××××奔腾Ｂ50汽车在安庆新升贷抵押贷款25000元，周期3个月，月利率1.25%，扣除首期利息312.5元、管理费1537.5元、风险金225元、服务费750元、办证金750元、ＶＩＰ注册费120元、ＧＰＳ押金1000元、ＧＰＳ折旧费200元、提现手续费26元、其他押金200元，共计扣除6921元后，被害人实际到账18079元。后被害人续贷，支付管理费2147.13元、风险金314.21元、ＧＰＳ使用费800元等费用。 2016年6月，被告人胡学萍安排他人以被害人徐某3贷款违约为由，将徐某3的车辆从江西省南昌市拖回，藏匿于安庆市车库内。后被告人胡学萍要求徐某3结清本金（此时还剩本金19237.5元）并索取违约金、拖车费等费用20000元，因徐某3无力支付上述费用，其抵押车辆一直由安庆新升贷使用（经安庆市价格认定中心鉴定，2016年6月30日徐某3的抵押车辆价值人民币41222元）。被告人胡学萍将剩余应还金额15587.5元转入浙江万维账户。 上述事实中被告人胡学萍、程文龙诈骗被害人徐某33964.3元，被告人胡学萍敲诈勒索被害人徐某320000元未遂。 相关证据如下： （1）被害人徐某3的陈述证实，2016年元月份，其同学朱某3找其借钱，其就在2016年2月2日用其银色奔腾Ｂ50（车牌皖Ｈ×××××）在新升贷公司办理了车辆抵押贷款，借款25000元，实际到账金额18079元，是汇入朱某3的账户，他们谈好之后其就在合同上签了名字，具体的合同其没看，就是公司员工让其在哪签其就在哪签了，2016年5、6月份，其停放在南昌市新建区长棱路附近的车子被新升贷公司拖走，后来了解其同学朱某3已经违约逾期有一段时间，然后其和新升贷公司联系要拿车里的文件，其一个人到新升贷公司谈了一天，最后公司算出来让其交违约金、拖车费、派人过去开其车的费用在一起共两万元钱，并要求一次性结清本金，其不同意，其提出这些费用加起来给他们5000元钱，公司也没同意，最后其就没管过这个事情了。 （2）被告人的供述与辩解 ①胡学萍的供述与辩解证实，徐某3这笔贷款的业务员是刘某，还款都是徐某3的朋友一直在还，两三个月后这笔贷款就逾期了，2016年5、6月份的时候，其记不清是其安排人拖的，还是总公司安排人拖的，如果是其安排的话，那么这时候公司负责拖车的是程文龙，后来徐某3在电话里和其谈赎车，其说按照合同约定处理，他要结清贷款并且支付一两万元钱的罚款。但是他不愿意，他只给本金，要是多收钱的话他就不要车了，这个事情就这样僵持了一段时间，后来其打电话给他，让他还钱他说没有钱，后来就没有找其了，后来因为其湖北十堰的公司开业其搬家，程文龙他们将这辆车开到湖北十堰，因为这辆车子实在是太破了并且坏了，所以这辆车就放在十堰，其公司只将应还金额给了总公司。 ②程文龙的供述与辩解证实，徐某3是其担任股东时的客户。 ③汪少康的供述与辩解证实，其记得有一辆用奔腾B50轿车在其公司办理过贷款，2016年下半年的时候，其在安庆市给这辆车办理过年检的手续，年检后就将车交给胡学萍了，2017年年初的时候，其公司聚会其在湖北襄阳看到过这辆车子，客户因为和公司没有谈好赎车的条件，车子就一直放在公司，2016年下半年的时候老板胡学萍在湖北那边公司开业，那边公司要用车就将这辆车子开到湖北去了。 （3）证人证言 ①刘某的证言证实，徐某3是2016年2月份贷款的，贷款金额25000元，贷款期限三个月，贷款的车辆是一辆奔腾Ｂ50的轿车，到手只有一万八千多元钱，因为合同上面写的利息要比客户贷款的利息要高，所以多出的部分其公司就以风险金、管理费的形式收取，服务费是给业务员的，徐某3的这笔贷款其拿到了这笔贷款金额的1.5%的提成，另外加750元服务费，服务费是徐某3直接打到其名下尾号为2064的中国工商银行卡上面的。 ②彭某1的证言证实，徐某3在安庆新升贷办理了贷款，贷款的车辆是一辆奔腾Ｂ50的轿车，徐某3贷款逾期后，车子被安庆新升贷拖回来了，而且后来徐某3很长时间也不来公司赎车，车子就一直放在公司，十堰公司开业的时候程文龙他们就将车子开到湖北去了，因为车子坏了就一直将车子放在湖北十堰那边。 （4）书证 ①新升贷费用清单、保证借款合同、汽车抵押借款合同、借条、收条、分期还款明细清单、还款确认及抵押解除申请表、新升贷汽车抵押申请表、委托书、汽车抵押审核意见单、客户须知、委托扣款授权书证实，徐某3办理车辆抵押贷款时所签文件资料。 ②宝付付款电子支付凭证证实，浙江万维于2016年2月2日通过宝付公司向被害人徐某3中国银行账户汇入18079元，2016年2月3日向刘某工商银行账户汇入750元。 ③网上银行电子回单证实，徐某3还款情况；胡学萍账户于2016年5月3日向陆某账户汇入5620元（还款3410元），2016年7月1日汇入6158元（还款3079元），于2016年8月30日汇入3610.1元（还款1805.1元），2016年9月29日汇入15587.5元（还款，结清）。 ④银行流水明细证实，朱某3中国邮政储蓄银行账户（尾号1856）交易情况。 12.2016年12月22日，被告人江严生欺骗被害人严某用其名下一辆浙Ｊ×××××大众汽车抵押贷款65000元，周期6个月，月息1.25%，扣除首期利息812.5元、管理费812.5元、风险金195元、ＧＰＳ押金1000元、ＧＰＳ折旧费200元、提现手续费100元，共计扣除3120元后，被害人实际到账61880元。后期还款过程中，被害人支付管理费812.5元、风险金195元、ＧＰＳ使用费100元等费用。 2017年初，被告人胡学萍安排被告人杨鹏、任腊宝以被害人严某还款逾期为由，将严某的车辆从安庆市厂附近的卓悦酒店门口拖回，藏匿于安庆市停车场内。后被告人胡学萍、任腊宝、杨鹏、江严生以扣车不还相威胁向严某索要拖车费、违约金及贷款本金（此时还剩本金65000元）共计70000元。严某为赎回车辆支付70000元。胡学萍收取后将该笔贷款应还金额（64100元）转入浙江万维账户。 上述事实中被告人胡学萍、江严生诈骗被害人严某1469元；被告人胡学萍、杨鹏、任腊宝、江严生敲诈勒索严某5900元。 相关证据如下： （1）被害人严某的陈述证实，2016年12月22日，其通过业务员江严生在新升贷公司用其大众速腾黑色轿车（车牌号：浙Ｊ×××××）抵押贷款65000元，借期六个月，年利率15%，在扣除首期利息等费用后，实际到手61880元，签的合同比较多，但都是其签的名字，对方公司那栏都是空白的，其没有持有合同，当时他们给其一个还款的东西，第一个月其还款1920元，第二个月因为当时身上没有钱出现了逾期，过了几天其车子在安庆4812厂附近被拖走，其联系江严生，他说其还款逾期，公司将车子拖走了。在新升贷公司其和一个姓任的经理谈赎车事宜，他说其逾期了，总公司要其交还本金加拖车费及违约金一共85000元，之后是其表哥汪某到新升贷公司处理的，交了75000元现金，将车子开回来，这个公司看上去是正规公司，其实想要其贷款逾期，他们就可以将其车子拖走，并且拿着其车子对其进行要挟，从而向其索要高额的拖车费和违约金。 （2）证人汪某的证言证实，2017年春节过后，其帮忙处理表弟严某车子被新升贷公司拖走的事情，公司要的拖车费和违约金太高，通过找熟人向任经理说情，最后同意缴纳75000元将车赎回，其按照任经理给的农业银行账号，将75000元现金汇款过去，之后他们将严某的车子开到新升贷公司的门口，其就将车子开回去了。 （3）被告人供述与辩解 ①胡学萍的供述与辩解证实，2017年初严某贷款逾期，其安排杨鹏带人将车拖回，给了杨鹏2000元的拖车费，任腊宝跟其说过严某的事情，并且跟其说了严某吸毒，其考虑到吸毒的人很危险，怕他到公司闹事，于是其就跟任腊宝说了其不在公司，让他跟严某谈，让他能罚款就罚款，严某要是不给罚款就将本金结清就行，最后严某结清贷款，浙江万维清单显示2017年2月20日的还款是其通过其名下尾号为6746的银行卡转账给总公司的，这个钱是其给严某垫付的，然后严某再转给其的，严某的最后应还本金65000元、ＧＰＳ使用费100元，扣除押金1000元应还金额为64100元，严某最后将本金和罚款给了其公司，其只将严某应还金额打给了总公司。 ②江严生的供述与辩解证实，严某在其公司办理贷款的业务员是其，2017年初，严某的贷款逾期，杨鹏负责将严某的车子拖回来，严某赎车来了两次，第一次是严某自己来的，主要是胡学萍和严某谈，其也在现场，大概就是严某想将本金还清将车子赎回，但是胡学萍没有同意，她要让严某将贷款本金结清另外再支付拖车费和违约金，第二次其不在，听说是严某的父母来的，这次谈好了，严某的车子被赎回去了，这笔贷款其拿到了一千多元钱的服务费，另外他每个月还款其能拿到几十元的提成。 ③杨鹏的供述与辩解证实，2017年1月，应该是冬天，因为当时严某在其公司的贷款逾期了，而且客服打电话催款的时候他说没钱还，当时胡学萍做的决定，店长任腊宝和其去安庆市宜秀区4812厂附近的一个酒店里面，用严某贷款的时候留在公司的备用钥匙将严某的车子开回去，后严某到公司谈赎车，当时是其、任腊宝和江严生跟严某谈赎车的，是严某表哥来公司的，具体来了几个人不记得，但是记得严某没有来，应该是任腊宝给了严某表哥一个银行账户，严某表哥将钱打进去之后公司就把车给他了，因为严某吸毒，怕他闹事，所以公司没有收取他的违约金和拖车费。 ④任腊宝的供述与辩解证实，严某在其公司办理过贷款，业务员是江严生，印象中他贷款没多久就逾期了，客服将严某的逾期情况告知了其和胡学萍，并且胡学萍让其将严某的车子拖回来，于是其和杨鹏在安庆市附近的一个酒店停车场里面用严某在公司办理贷款的备用钥匙偷偷将车子开走了放在公司里面，严某的车子被拖后，就到公司里来谈赎车的事情，一开始是和江严生谈的，江严生大概的跟严某说了要八万多元才能将车子赎回去，跟江严生谈过后，严某找到其，其就跟他说了想要将车子赎回去的话，就要给八万多元，当时他不愿意，后来严某就走了，江严生和杨鹏准备把严某的车子移一下，看到严某的车子上面有吸毒的工具，江严生就将这个事情跟胡学萍说了，胡学萍当时应该是出于害怕严某到公司闹事，最后少收了点罚款，后面事情都是江严生自己直接搞的。 （4）辨认笔录及照片证实，严某辨认出江严生，严某、汪某辨认出任腊宝就是其笔录中所说的新升贷公司的任经理。 （5）书证 ①汽车抵押借款合同、新升贷费用清单、保证借款合同、借条、收条、分期还款明细清单、新升贷估价表、客户须知、新升贷汽车抵押申请表、委托书、汽车抵押审核意见单、授权扣款协议书、委托扣款协议书、指定账户确认书证实，严某在安庆新升贷办理车辆抵押贷款手续时所签文件资料。 ②打款证明、银行流水证实，浙江万维通过银盛支付公司于2016年12月22日向严某农业银行账户汇入61880元。 ③客户收付款入账通知证实，胡学萍于2017年2月20日向浙江万维账户汇入1920元，于2017年3月20日还款64100元。 ④银行流水证实，2017年3月3日，胡学萍收到汪某70000元转款。 13.2017年4月17日，被告人任腊宝欺骗被害人余某用其名下一辆皖Ｈ×××××现代途胜汽车在安庆新升贷抵押贷款45000元，周期6个月，月息1%，扣除首期利息450元、管理费360元、风险金135元、服务费2250元、ＶＩＰ注册费120元、ＧＰＳ押金1000元、ＧＰＳ折旧费200元、提现手续费100元共计扣除4615元后，被害人实际到账40385元。 2017年5月，被告人徐林仲伙同被告人高帅安排他人将被害人余某的车辆在宁波市内拖至林某投资公司，被告人徐林仲伙同被告人高帅向被害人余某索要违约金、拖车费及贷款本金（此时时剩本金45000元）共80000余元，因被害人余某无力偿还，被迫同意以车抵债，但因高帅、胡学萍等人不归还其个人证件而未过户，被告人胡学萍遂安排被告人杨鹏将余某的车辆开回安庆后以40000元的价格过户卖给徐某5。（经安庆市价格认证中心鉴定，余某的抵押车辆价值人民币92682元）。被告人胡学萍收取车辆变卖款后未转给浙江万维。 上述事实中被告人胡学萍、任腊宝诈骗被害人余某2747元；被告人胡学萍、杨鹏、徐林仲、高帅敲诈勒索被害人余某47682元。 相关证据如下： （1）被害人余某的陈述证实，2017年4月17日，其因为急需用钱，通过一位姓任的经理，用其黑色现代途胜轿车（车牌号：皖Ｈ×××××）在新升贷公司抵押贷款45000元，实际到账40385元，签的合同很多，其只有一个还款计划单，他们没有说相关违约责任，到了5月份还款日期，新升贷公司客服打电话叫其还款，其当时身上没钱，准备第二天凑钱还款，当时其车在宁波市鄞州区欣欣小区，第二天下午发现车子不见了，当天晚上收到信息，说其车子被开走了，其打电话给这个发信息的人，他告诉其车子被开到了杭州，叫其到杭州处理，过了几天到了他们提供给其的地点后，有员工接待其，问其带钱了没有，其说没有，其告诉他们车子可以卖了还钱给他们，他们告诉其连着本金、违约金和拖车费要80000多元，其没有这么多钱，和他们达成协议，把车子过户给他们抵掉贷款本金和违约金及拖车费，但是他们要把车子上的证件给其，他们同意了，让其回安庆去过户，过了几天，其回安庆到了新升贷公司，是新升贷的负责人一个女的接待的，她拿出其放在车子里的身份证，让其和她一起去过户车辆，其当时要求拿到其留在车子上的包和其他证件，她说过完户就给其，其要求先看到东西，但是她拿不出来，后来她又说过完户让其到杭州去拿，其感觉她在骗其，所以就没有和她去过户车子，她也没有把其车上的证件给其，之后一段时间其一直向他们索要其留在车上的证件，但是她们都以各种理由没有给其，过了几个月，其安庆的朋友告诉其，看到其车子在安庆市手车市场。 （2）证人证言 ①徐某5的证言证实，其和老婆王某3在安庆市宜秀区经营阳光二手车，其收购过一辆黑色的现代途胜越野车，车牌号是皖Ｈ×××××，是安庆新升贷的杨鹏卖给其的，当时杨鹏卖这辆车子给其的时候，是和一辆面包车一起卖给其公司的，其通过调取其银行转账记录发现，其是2018年4月13日通过银行卡将两辆车子购车款分两笔（一笔50000元，一笔7250元）转给杨鹏的，另外还转给杨鹏2500元的好处费，这是二手车行业的潜规则，两辆车子都是通过过户的方式卖给其的，那辆途胜车子是直接过户到其老婆王某3名下的，卖给了潜山一个姓江做二手车子的人了。 ②王某3的证言证实，其和老公徐某5收购过一辆黑色现代途胜车，车牌皖Ｈ×××××，是安庆新升贷的杨鹏卖给其的。 ③江春华的证言证实，其在潜山做二手车的生意，店名叫和通二手车，2018年5月份的时候，从安庆市阳光二手车购买过一辆黑色现代途胜的汽车，买的时候户主是王某3，其和徐某5之间签订了车辆转让协议，直接将这辆车卖给了岳西的一个叫何某2的人，后来何某2又将车子卖给了岳西一个姓储的人。 （3）被告人供述与辩解 ①胡学萍的供述与辩解证实，其记得余某一直没有还款，所以导致贷款逾期，总公司委托的第三方催收公司拖的车，余某的车子被拖后去第三方催收公司谈赎车，最后高帅通知其，余某回安庆把他的车子过户给其，然后他的贷款就算结清了，余某打电话给其，说和第三方公司谈好了，到安庆把车子过户给其，算结清贷款，但是他要拿到车子上的个人物品，其说只要你和第三方催收公司谈好就行，后来过了几天余某就回安庆到新升贷找其，当时余某要求先拿到车上的私人物品，然后去过户，但是他的车子在杭州第三方催收公司那里，其没有办法给他，第三方催收公司要求先过户再给他私人物品，就这样僵住了，后来余某就没有过户车子给其，他说车子和东西都不要了，就这样走了，过了半年左右，第三方催收公司叫其去把余某的车子开回来处理一下，然后其就安排杨鹏到杭州去把车子开回来，2018年3、4月份的时候，其安排杨鹏把余某车子卖给了阳光二手车，价格在40000元左右，杨鹏卖车其给了他一些费用，具体多少记不清了，浙江万维清单显示余某的贷款剩余本金45000元是逾期的，但是余某的贷款结清了，卖车的钱没有转给总公司，所以余某的贷款在这个清单上面显示的是逾期状态。 ②任腊宝的供述与辩解证实，余某是其客户，余某的还款在其印象中都是按照公司的要求还款的，但是后来有没有逾期或者违约其就记不清了，这个人其对他的印象不是很深。余某的车子被拖的事情其也不是很清楚，这笔贷款的服务费直接打给了胡学萍，因为这笔业务胡学萍挂在其头上的，最后有没有给其记不清了。 ③杨鹏的供述与辩解证实，一个叫余某的人在其公司办理了贷款，他的贷款情况其不知道，后来车子被浙江总部那边的人拖走了，胡总让其从浙江将他的车子开回来放在公司里面，后来余某的车子被卖给了安庆市阳光二手车，公司的老板叫徐某5，其直接将车子开到阳光二手车去的，两部车子，余某的车子卖了四万多元，其收到钱后转给胡学萍52250元，给胡学萍现金5000元，这次卖车其拿到了2500元的回扣。 ④徐林仲的供述与辩解证实，余某是安庆市新升贷的客户，因为逾期车子被其公司拖了，拖车的事情都是由高帅安排的，怎么安排的、安排了谁拖其不知道，但是余某车子被拖的事情其是知晓的，是用客户在公司贷款时候留的钥匙将客户的车子开走的，拿钥匙的事情也是高帅跟安庆新升贷之间对接的，其公司这边是由高帅负责和客户谈赎车事情的，余某的车子因为在其公司这边没有谈好赎车的事情，后来他的车子被安庆新升贷搞回去了，其就没有过问了。 ⑤高帅的供述与辩解证实，2017年，余某的贷款逾期车子被安庆新升贷的人在浙江拖走，车子拖回来后，胡学萍跟其说他们要将车子放在其公司，下次再来开，后来胡学萍公司的员工杨鹏将车子从杭州其公司开回去了，如何处理的其不清楚，之后余某来其公司要他车上的物品，其将东西给他了。 （4）辨认笔录及照片证实，被害人余某辨认出胡学萍就是其笔录中所说的安庆新升贷公司的负责人，在车子被拖后，要和他一起去办理车辆过户手续的人；辨认出任腊宝就是其笔录中所说的安庆新升贷公司为其办理贷款的任经理。 （5）书证 ①新升贷费用清单、收条、借条、汽车抵押借款合同、保证借款合同、分期还款明细清单、承诺书、客户须知、新升贷汽车抵押申请表、委托书、保证书、银行卡复印件、委托扣款授权、指定账户确认书、授权扣款协议书证实，余某在安庆新升贷办理车辆抵押贷款手续时所签文件资料。 ②打款证明、银行流水明细证实，银盛支付公司证明浙江万维于2017年4月17日向余某农业银行账户汇入40385元；于2017年4月18日向胡学萍中国银行账户汇入2250元（服务费）。 ③徐某5提供的证据材料证实，其微信转账给杨鹏2500元，银行转账给杨鹏50000元及7250元，何某2将现代途胜轿车于2018年9月29日转让江春华。 ④价格认定结论书证实，余某抵押的现代途胜汽车价值人民币92682元。 14.2017年8月19日，被告人胡学萍欺骗被害人储某1用其名下一辆皖Ｈ×××××讴歌汽车在安庆新升贷质押贷款120000元，扣除首期冻结1200元、管理费1200元、停车费300元、ＶＩＰ注册费120元、服务费1200元、其他押金15700元、提现手续费100元，共计扣除19820元后，被害人储某1实际到账100180元。后被害人正常还款，支付管理费3576元、停车费900元等费用。 2018年1月份，因被害人储某1还款逾期，被告人胡学萍以扣车不还相威胁向储某1索要40000元左右的逾期违约费用，因储某1无力支付高额罚款，胡学萍一直未将车辆归还储某1，也未变卖。另查明，经安庆市价格认证中心认定，2017年12月17日储某1的质押车辆价值386054元。另查明，浙江万维清单显示储某1逾期本金为118800元。 上述事实中被告人胡学萍诈骗被害人储某15265.6元，敲诈勒索储某124000元未遂。 相关证据如下： （1）被害人储某1的陈述证实，由于其在别的公司办理的贷款到期，于是其就通过岳西姓黄的中介于2017年8月19日在安庆新升贷用其一辆讴歌汽车（车牌号皖Ｈ×××××）办理了车辆质押贷款，他们公司一个女职员接待，一个小伙子对其车子进行评估，车辆评估以后，确定贷款金额为12万元，实际到手100180元，签的合同好多地方都是空白的，合同其没有，没有跟其说违约责任，还款都是由其哥哥储某2负责直接将钱打到其银行账户，然后他们公司直接从其银行账户上面划扣的，期间还办理了一次续贷，归还了一千多元的本金，2017年12月份的时候因为手头资金紧张其就没有还了，其贷款逾期后他们公司打过一个电话给其，让其尽快还款，如果不还款就会将其车子处理掉，其没有跟这个公司联系，都是由其哥哥储某2和这个公司联系的，好像是因为罚款的事情和他们公司之间没有谈拢，于是他们公司也没有将车子还给其，他们公司看上去是正规的贷款公司，但是他们的合同一开始就有很多空白，应该就是给其设计了圈套，后来认定其贷款逾期把其车子扣着，使得其经济受到很大的损失。 （2）证人储某2的证言证实，其是储某1的哥哥，2017年下半年，其和弟弟合伙开的公司因为资金周转紧张，于是就用其弟弟名下的讴歌汽车在安庆新升贷公司办理了车辆质押贷款，办理贷款的当时其不在现场，只知道到账是十万多一点，几个月后贷款到期，由于其没有钱还就等了几个月，其还钱拿车时，找了当时带其办理贷款的姓黄的中介，他告诉其在结清剩余本金情况下还需额外支付38000元到40000元左右的逾期费用。因为费用太高无法接受，其没有同意，后来其弟弟的车子就一直在新升贷公司扣着，现在车子在哪不知道，剩余的贷款本金没有结清。 （3）被告人供述与辩解 ①胡学萍的供述与辩解证实，岳西的一个姓黄的中介带到其公司里面来的，2017年8月份的时候办理贷款的，贷款金额12万元，车辆质押贷款，贷款的车辆是一辆黑色的讴歌汽车，车牌号其现在记不得了，当时是其公司扣除他相应的费用后他到手金额为100180元钱，储某1的贷款逾期后，开始的时候是其公司客服打电话给储某1的，让他到公司来将贷款结清了。但是他一直不到公司来处理，然后其就打电话给储某1，让他到公司处理车子的事情，但是也不来，并且其还打电话给了储某1这笔贷款的中介，其记得当时中介在电话里还问了其是不是要对储某1罚款，其跟中介说只要储某1来把本金结清了罚款可以少罚一点，如果没有钱结清贷款先把利息打给其，其向总公司申请延期，但是储某1还是没有到其公司处理贷款，过了几个月后他的中介打电话给其说储某1的车子还欠银行的贷款，他想将车子赎回去然后卖掉还债。但是后来他一直也没有来，他的车子就一直放在其公司，浙江万维清单显示贷款到期后储某1也没有归还贷款，他的车子一直在其公司，并且其公司也没有替储某1偿还贷款。 ②杨鹏的供述与辩解证实，储某1的贷款业务员是胡学萍自己。 （4）辨认笔录及照片证实，被害人储某1辨认出娄某就是其笔录中所说的给其签订合同的女职员，辨认出杨鹏就是其笔录中所说的为其进行车辆评估的男子。 （5）书证 ①借条、新升贷费用清单、汽车抵押借款合同、保证借款合同、收条、违章押金单、委托扣款授权书、授权扣款协议书、银行卡复印件、新升贷估价表、客户须知、新升贷汽车抵押申请表、储某1身份证复印件、停车确认单、委托书证实储某1办理质押贷款时所签文件资料。 ②打款证明、银行流水明细证实，浙江万维通过银盛支付公司于2017年8月19日向储某1工商银行账户汇入100180元（放款）。 ③富友付款电子凭证证实，浙江万维于2017年8月21日通过上海富友支付服务股份有限公司（以下简称富友支付公司）向胡学萍中国银行账户汇入1200元。 15.2016年7月15日，被告人任腊宝欺骗被害人刘某1用其名下一辆皖Ｈ×××××现代ｉｘ35汽车在安庆新升贷抵押贷款85000元，周期3个月，月息1.25%，扣除首期冻结1062.5元、管理费2550元、ＶＩＰ注册费120元、风险金765元、ＧＰＳ押金1000元、服务费2550元、ＧＰＳ折旧费200元、保证金2550元、提现手续费26元、其他押金6500元，共计扣除17323.5元后，被害人实际到账67676.5元。后期被害人正常还款，支付ＧＰＳ使用费700元、管理费6454.55元、风险金1106.42元等费用。 2017年3月9日，被害人刘某1贷款到期，因其无力偿还，被告人任腊宝再次欺骗被害人用同一车辆在安庆新升贷办理车辆抵押贷款78000元，周期3个月，月息1.25%，扣除首期冻结975元、管理费975元、风险金234元、ＧＰＳ押金1000元、ＧＰＳ折旧费200元、提现手续费100元、其他押金5700元，共计扣除6184元后，被害人实际到账68816元。后期被害人成支付ＧＰＳ使用费600元、管理费5986.5元、风险金1392.3元等费用。 2017年10月左右，被害人刘某1因无力偿还贷款（此时还剩本金74100元），遂将贷款车辆又抵押在桐城市一典当行。后经协商，刘某1同意办理车辆解押手续以车抵债，被告人胡学萍安排被告人奚久根、杨鹏、王强将刘某1车辆以50000元的价格从典当行内赎出，并要求刘某1出具50000元欠条，刘某1未同意。后刘某1车辆被王强开回安庆。2017年12月，该车被胡学萍安排杨鹏以90125元的价格过户卖给程某2（经安庆市价格认定中心鉴定，2018年1月2日该车价值108650元）。另查明，浙江万维清单显示刘某1逾期本金为74100元。 上述事实中被告人胡学萍、任腊宝诈骗被害人刘某115408.26元。 相关证据如下： （1）被害人刘某1的陈述证实，其一共在安庆新升贷办理过两次贷款，第一次是在2016年7月15日，其通过一个桐城的中介介绍到安庆新升贷办理车辆抵押贷款，给其办理贷款的是任腊宝，贷款85000元，在扣除前期费用后实际到账67676.5元，2017年3月到期，其没有钱还本金，任腊宝说可以用其车子在他们公司接着办理贷款手续，于是在2017年3月9日，其再次抵押贷款78000元，约定借款三个月，年利率15%，在扣除前期费用后实际到账68816元，业务员还是任腊宝，这一次其没有收到钱，直接归还第一次贷款，他们就给了一张还款计划书给其，没有说详细的违约责任，直到2017年10月份，其负担不起贷款压力，就没有还款了，最后其车子就被他们公司拖了，他们通过电话和上门催收，到其家去了三次，第一次是一个小伙子到其桐城的家里催收，第二次是过了两三天，又带了另外一个男的催其还钱，还说如果其再不还钱，就来拖其车，第三次是又过了三四天，还是第一次那个小伙子带了两个小伙子到其家来，其不在家，他们打电话约其在桐城一家停车场见面，到那儿看到他们还找了几个桐城的混子，小伙子说再不还钱就把其车子拖走，当时其跟他们说其车子已经抵押给桐城的典当行了，车子拿回来就必须将其抵押的5万元钱还掉，他们因为对桐城不熟悉害怕将其钱还了不能将车子搞回来，就打电话找了桐城当地的人过来，过了半个小时左右，来了一两个桐城本地的人，桐城本地的人来了后就让其打一张五万元的借条，并且将车子给安庆新升贷，当时其不愿意，因为其也不知道其车子能卖多少钱，当时就没有同意他们打借条的事情，并且还跟他们吵了起来，其跟桐城本地的人说这个事情跟你没关系，你再怎么说其也不会打的，后来第一次来其家的那个安庆新升贷的人就跟其说不行，先将车子从典当行赎回来再说，于是其就跟第一次来其家的那个人到典当行里面办理赎车的手续，拿到车后，安庆新升贷公司其中的一个人就将其车子开走了。由于当时已经到了中午吃饭点，其就请了其余的人吃了饭，吃饭的时候，他们跟其说只要其配合他们办理解押手续，其跟他们公司的欠款就没有了，也不会找其了，吃完饭后，第一次来其家的小伙子和另外一个男的把其带到了车管所办理解押，解押手续办完后，他们就走了，剩余未归还本金最后应该只剩了七万元左右，具体其不记得了，另外他们还花了五万元钱给其赎车，赎车的钱其也没有给他们公司，其价值19.8万的车子被他们处理了。 （2）证人程某2的证言证实，2017年10月份，杨鹏在微信里问其一辆白色现代ＩＸ35越野车（车牌号皖Ｈ×××××，车主刘某1）能卖多少钱，2017年底，杨鹏直接将车子开到其店里，扣除违章的钱，其支付了90125元买下这辆现代越野车，通过微信转了2000元好处费给杨鹏，2018年1月2日，车子就过户给其了，2018年5月，其又把车子卖给了陈冰冰，卖了98000元，2018年5月17日过户的。 （3）被告人供述与辩解 ①胡学萍的供述与辩解证实，刘某1贷款的时候用的一辆白色的现代ｉｘ35越野车，后来贷款逾期了，他的车子被其公司拖了，这辆车被其卖给了安庆市皖江二手车，浙江万维清单显示2017年10月4日刘某1的贷款逾期，逾期的金额为74100元，他没有钱还，他就将车子抵债给其公司了，帮刘某1从典当行赎车的5万元钱是其于2017年10月27日通过尾号为6746的中国银行卡转账给杨鹏，后来其公司将他的车子卖给了皖江二手车店，一共卖了九万多元，杨鹏于2017年12月29日通过尾号为9582的银行卡转账给其9万元，多出来的零头钱其给杨鹏做了辛苦费，但是其公司没有将钱给总公司。 ②任腊宝的供述与辩解证实，刘某1在其手上办理过两次贷款，其是他贷款的业务员，第一次贷款2016年7月15日，贷款金额是8.5万元，扣除前期费用后他到手67676.5元，第二次贷款2017年3月9日，贷款7.8万元，贷款的车子和第一次是一样的，扣除前期费用后他到手68816元，首期冻结、管理费、风险金都是客户的利息，合同上面说利息是15%，但是实际上要高的多，多出的部分都是以首期冻结、管理费、风险金的形式收取，公司这么做就是为了规避法律，利息太高法律上是不允许的，给刘某1贷款第一次其收到了服务费2550元钱，第二次其没有收取服务费，而且其每个月能拿到刘某1贷款金额0.15的%的提成，后来做了店长之后就没有这个提成了，后来他打过电话给其说还款压力大，没有钱还款怎么办，其跟他说其不在新升贷工作了。 ③杨鹏的供述与辩解证实，桐城人刘某1在其公司办理过贷款，后来他的贷款逾期了好久，而且车子上面的ＧＰＳ离线了，奚久根就让其去刘某1家看看什么情况，于是其2017年9、10月份的时候就去了刘某1家，当时找到了刘某1，他把其带到家边上的一条路上，其问他现在车子也不在，ＧＰＳ也掉线了，他说他出了事，打架把别人打死了，现在手头上紧，没有钱还，他再想想办法，于是其就回去了，过了几天后，刘某1就打电适给其公司说他的车子抵给别人了，让其带五万元去桐城赎车子，胡学萍算了一下，将刘某1的车子赎回来然后再卖掉的话，能少亏点，于是其就和奚久根、王强三个人去了桐城，见面就跟刘某1谈了还钱的事情，并且谈好了将他的车子赎回来，他把车子直接抵给其公司，另外按照胡学萍的要求让刘某1打一张五万元钱的欠条，但是刘某1一直不同意，于是奚久根就找了章某，让章某帮忙找几个人来桐城撑场子。过了一会几个桐城当地的人来了，争吵了一段时间后，找了刘某1押车的典当行，并且和典当行的说好了五万元钱赎车，将这件事报告胡学萍后，胡学萍打了五万元钱给典当行，就将刘某1的车从典当行赎回来了，然后就带着刘某1去车管所办理车辆解押手续，王强先将刘某1的车子开回了安庆，下午其和奚久根带着刘某1去了车管所办理解押手续，办完后就回去了，刘某1的车子后来卖给了安庆市皖江二手车的老板程某2，其卖车拿到了2000元的回扣，是程某2直接通过微信转账给其的。 ④奚久根的供述与辩解证实，2017年10月份左右的时候，因为刘某1在其公司办理了贷款，没有钱归还贷款并且还将贷款的车子质押到了桐城的一个典当行，刘某1跟胡学萍说好了，由其公司将他质押在桐城典当行的车子赎回来，然后他的车子由其公司开回来，于是其就和杨鹏、王强去桐城找了刘某1，见面后就跟刘某1谈还钱的事情，具体内容就是其公司将他的车子赎回来，但是他需要打一个五万元的欠条，当时刘某1不愿意打这个欠条，其当时也害怕去赎车子，万一要是给了钱典当行不将车子给其或者刘某1不还钱就麻烦了，于是其就打电话给了胡学萍，将刘某1的情况跟胡学萍汇报了，胡学萍就让其找章某，其打电话给章某后，章某找了桐城当地的人过来了，桐城的当地人来了后，在典当行里跟刘某1之间还发生了口角，具体说了什么其记不清了，后来他们俩被拉开了，其就将刘某1的车子从典当行里面赎回来了，然后就带着刘某1到桐城车管所办理解押手续，中午时候刘某1请其这边的人吃了饭，王强没有吃饭就将刘某1的车子开回安庆去了。 ⑤王强的供述与辩解证实，2017年9、10月份的时候，杨鹏带着其和奚久根去了桐城找刘某1，约在桐城市里面的一个大十字路口边上见面的，见面后，杨鹏就和客户谈还钱的事情，但是具体怎么谈的其就不记得了，最后结果是由其公司将刘某1抵押给别人的车子赎回来，杨鹏让刘某1打一个欠条，但是刘某1在现场的时候不愿意，于是奚久根就找了章某，让章某找几个桐城当地的人过来帮着找刘某1要钱，后来去找了刘某1押车的典当行，将刘某1的车子从典当行赎回来，办理解押手续，中午刘某1还请吃饭了，其没有吃中饭就一个人直接将刘某1的车子开回了安庆，杨鹏和奚久根留在桐城准备下午给刘某1办理解押手续。 （4）辨认笔录及照片证实，刘某1辨认出任腊宝就是其笔录中所说为其办理贷款的业务员，杨鹏就是其笔录中所说的第一次到其家里上门催债的男子。 （5）书证 ①新升贷费用清单、借条、保证借款合同、汽车抵押借款合同、收条、押金单、分期还款明细清单、客户须知、新升贷汽车抵押申请表、汽车抵押审核意见单、委托书、保证书、银行卡复印件、委托扣款授权、授权扣款协议书证实，刘某1两次贷款所签文件资料。 ②打款证明证实，浙江万维金通过银盛支付公司于2017年3月9日向刘某1中国银行账户汇入68816元（2017年3月9日贷款放款）。 ③银行历史明细证实，2017年12月29日，杨鹏银行账户收到两笔共计90125元转款，杨鹏确认是卖刘某1车子时，程某2给其的车款。 ④微信页面截图证实，程某2转账给杨鹏2000元，系杨鹏将刘某1现代ｉｘ35车子卖给其时转给杨鹏的好处费。 16.2015年12月28日，安庆新升贷员工欺骗被害人黄某1用其名下皖Ｈ×××××别克君威汽车在安庆新升贷抵押贷款50000元，周期2个月，月息1.25%，扣除首期冻结625元、管理费1750元、风险金300元、ＧＰＳ折旧费200元、提现手续费26元、ＧＰＳ押金1000元、服务费1500元、保证金1500元、其他押金3000元、ＶＩＰ注册费120元，共计扣除10021元后，被害人黄某1实际到账39979元。后期被害人黄某1续贷，支付管理费6307.94元、风险金1072.04元、ＧＰＳ使用费1600元等费用。 2017年4月，被告人胡学萍安排被告人杨鹏、王强以被害人黄某1还款逾期为由，将被害人黄某1的车辆从太湖县人民法院内拖回（车辆被太湖县人民法院扣押），藏匿于安庆市盛唐木业车库内。后任腊宝被太湖县人民法院司法拘留，胡学萍才同意将车辆还给该法院。后在该法院依法处置该车辆过程中，被告人胡学萍、杨鹏、王强、林华硕以拒不解押相威胁向被害人黄某1索要违约金、拖车费及贷款本金（此时还剩本金10294.56元）共计23000余元，被害人黄某1被迫支付23000余元。被告人胡学萍收取上述费用后未转给浙江万维。 上述事实中被告人胡学萍、程文龙诈骗被害人黄某18317.99元；被告人胡学萍、杨鹏、王强、林华硕敲诈勒索害人黄某112705.44元。 相关证据如下： （1）被害人黄某1的陈述证实，2015年12月28日，其经朋友介绍在安庆新升贷以车抵押贷款5万元，实际到手只有39979元，贷款时其签订了合同，内容没有详细看，其不持有合同，前期扣除的钱是他们公司直接从其贷款放款中扣除的，其贷款一直都是按照合同上面的约定按时按额归还的，但是后来因为其欠别人的钱导致其车子被太湖县人民法院强制执行，车子被太湖法院查封并停在太湖法院里面，后来安庆新升贷到太湖法院里将其车子开走了，法院当时报警了，直到2017年11月份左右，法院打电话给其说让其带着钱到法院拿车子，其带了7万元钱到太湖县法院，并且新升贷公司也来了三个人，在法院协调下其欠新升贷的钱还了，其在安庆市新升贷公司的贷款就结清了，但是在谈还款金额的时候，其和新升贷公司的人发生了争吵，因为其一直都在还钱，其欠他们的本金也就一万元钱左右，但是他们公司的人要其给两万多元才能将贷款结清，其就不愿意，当时在现场的三个人说他们做不了主，只有打电话给他们的老板协商此事，后来法院就打电话给安庆新升贷的老板商量，最后还是要了两万多元才将其贷款结清，使得其经济压力越来越大，其经营的生意险些倒闭，后来家里人知道了，其和妻子之间发生争吵，差点离婚。 （2）证人张某的证言证实，其系安庆市太湖县人民法院执行局副局长，黄某1是其办理执行案件的当事人，2017年4月份，法院将他的车子扣押，停在法院后面的停车场内，大约过了一段时间，其发现黄某1的车子不见了，于是报警，公安机关通过侦查发现是安庆新升贷将车子拖走，法院和公安机关去了好几次安庆，找这个公司要车子，但是这个公司的店长任腊宝一直说车子不在安庆，开到外地了，2017年5月17日法院和公安机关一起去了安庆新升贷，将任腊宝和杨鹏带了回来，后来以隐瞒、转移已被查封、扣押的财产对任腊宝执行司法拘留15日，因为杨鹏患病没有执行司法拘留，没多久，他们就将车子开了回来，大约在2017年10月、11月左右的，法院将黄某1的车子变卖了，大约卖了六七万元，当时需要过户，黄某1就联系了安庆新升贷的人，他们之间谈好了还款数额，具体要多少其记不清了，安庆公司才同意解押，于是安庆新升贷来了三个小伙子到了法院，当时他们和黄某1没有谈好还款数额，黄某1觉得对方的钱要多了。于是其就打电话给了安庆公司的老板胡学萍，问她能不能少给点，将这件事情处理掉，后来他们之间谈好支付23000元，他们同意将黄某1的车子解押。当时经过黄某1的同意，将23000元左右的现金给了安庆公司来的三个人，并让他们打了一张领条，后来他们之间就去将黄某1的车子开去车管所解押了。 （3）辨认笔录证实，证人张某辨认出胡学萍就是安庆新升贷老板，辨认出林华硕就是三名男性员工之一。 （4）被告人供述与辩解 ①胡学萍的供述与辩解证实，2015年12月28日，黄某1用一辆金色别克君威轿车办理抵押贷款5万元，年利率12.5%，黄某1的还款是总公司直接从其银行卡上面划扣，一开始黄某1是正常还款，之后因为黄某1欠别人钱车被太湖法院查封，就没有还其公司的钱了，2017年4月份左右，其让杨鹏带人将黄某1的车子从太湖法院拖回来，太湖法院报案，杨鹏和任腊宝因为这件事情被带到太湖调查，任腊宝被关15天，杨鹏因病未关，车子还给了太湖法院，大概11月份，经法院协调，黄某1给了两万多元现金将贷款结清，这两万元包含10294.56元的本金，剩余为拖车费、罚款，这笔钱由杨鹏带人去法院和黄某1谈的，后经其同意少收了点，杨鹏后将钱转账给其，其没有将剩余本金给总公司，这笔贷款其给了杨鹏一些拖车费，但具体的记不清了。 ②任腊宝的供述与辩解证实，其在太湖法院被处理是当时在其公司办理贷款的客户在外面也欠了别人的钱，然后别人将客户起诉了，客户的车子被法院查封了停在太湖法院后面的院子里，他在其公司的贷款也逾期了，于是胡学萍就安排杨鹏去太湖法院将客户的车子拖回来了，拖回来后，太湖法院到其公司调查，其才知道黄某1因为欠钱抵押车辆被太湖法院查封，后来其就打电话给胡学萍问她这个车子还不还给法院，胡学萍说不给，让大家统一口径去欺骗法院的人，于是其就没有理这件事情了，过了几天，太湖法院就将其传唤过去了并且将其拘留了十五天，其当时是公司店长，杨鹏因病没有被关，公司为了不出事将车子还给了法院。 ③杨鹏的供述与辩解证实，2017年6、7月份的时候，任腊宝让其和王强、陈某4到太湖将逾期客户黄某1的车子拖回来，三个人就开车去了太湖，根据ＧＰＳ的位置很快就找到了黄某1的车子，当时车子停在太湖法院内部的一个宿舍楼的车库里，看到好多人在楼底下遛狗，就以为是客户自己的车库，于是就用客户贷款的时候留的备用钥匙将车子开回了安庆市，并且停放在章某公司在朝阳小区租用的车库里面，过了几天后，太湖法院的人到其公司要车子，那天其不在公司，后来听说任腊宝接待了太湖法院的工作人员，并且问了胡学萍车子是否归还给法院，胡学萍认为客户将贷款还清，才能将车子还给客户，于是就没有同意将车子给法院，过了几天，太湖法院和公安人员到新升贷公司将其和任腊宝带到太湖一个派出所内进行询问，并且以私藏法院查封车辆的名义将任腊宝拘留了，其因病未被拘留，后来胡学萍打电话给其，让其将车子开到太湖还给法院，后由胡学萍和法院以及黄某1协调，最后其、林华硕以及王强三个人去法院将黄某1贷款剩余本金（一万元左右）以及拖车费和罚款合计两万三千元领回来，是现金形式交付的，林华硕打了一张收条给法院，这次从太湖县法院领回黄某1结清贷款的钱，其没有得到好处。 ④王强的供述与辩解证实，2017年4、5月份的时候，黄某1的贷款因为逾期或者违约，胡学萍安排杨鹏，杨鹏带着其在太湖法院拖回，太湖法院报警，杨鹏和当时的店长任腊宝被带去调查，后任腊宝被关15天，杨鹏因为生病没有关，其公司将车子还给了法院。最后在法院的协调下，黄某1将剩余的贷款本金（一万元左右）及拖车费、罚款共计两万多元给了其公司，是其、杨鹏、林华硕三人去法院领的钱，黄某1给的现金，林华硕打了收条，之后杨鹏将钱给了胡学萍。 ⑤林华硕的供述与辩解证实，2017年4、5月份，黄某1的贷款因为逾期或者违约，被其公司杨鹏带人从太湖法院拖回，太湖法院报警后，任腊宝和杨鹏被带去调查，因为这件事情，任腊宝作为当时的店长被关了15天，杨鹏因为生病没有关，其公司也将车子还给了法院，最后在法院的协调下，黄某1将剩余本金（一万元左右）以及拖车费、罚款总计两万多元给了其公司，是其带着杨鹏以及公司另外一个人去法院拿的钱，黄某1给的现金，其还向法院出具了一个收条，由其签字，这些钱之后由杨鹏将钱全部交给胡学萍了，这次其没有得到好处。 （5）书证 ①汽车抵押借款合同、保证借款合同、借条、收条、汽车抵押审核意见单、客户须知、新升贷汽车抵押申请表、委托书、黄某1联系人、委托扣款授权书证实，黄某1办理贷款时所签文件资料。 ②黄某1银行账户流水证实，黄某1工商银行账户于2015年12月28日收到39979元转款。 ③浙江万维出具的还款记录证实，黄某1于2015年12月28日贷款50000元，实际到账39979元，该笔贷款浙江万维记载状态逾期，剩余本金10294.56元。 ④太湖县公安局晋熙派出所情况说明、受案登记表、太湖县人民法院查封、扣押清单、太湖县人民法院执行裁定书、太湖县人民法院拘留决定书、杨鹏体检报告单等材料证实，太湖县人民法院于2017年3月27日作出执行裁定，扣押被执行人黄某1所有的车牌号为皖Ｈ×××××小型汽车一辆，该车停放于太湖县人民法院8号车库内，后因该车被安庆新升贷员工非法拖走，太湖县人民法院于2017年5月17日作出对任腊宝、杨鹏拘留十五日的决定。 17.2018年1月31日，安庆新升贷员工何某1欺骗被害人姚某用其名下皖Ｈ×××××吉利帝豪汽车在安庆新升贷抵押贷款31000元，周期3个月，月息1%，约定违约金为本金的10%，扣除首期冻结620元、管理费1178元、风险金279元、ＶＩＰ注册费120元、ＧＰＳ折旧费500元、提现手续费100元，共计扣除2797元后，被害人姚某实际到账28203元。后被害人正常还款，支付ＧＰＳ使用费200元等费用。 2018年6月，被告人胡学萍安排被告人杨鹏以被害人姚某还款逾期为由，将姚某车辆从桐城市拖回，藏匿于安庆市朝阳小区停车场内。后安庆新升贷被公安机关查处，姚某车辆一直未被处置。另查明，浙江万维显示姚某逾期本金31000元。 上述事实中被告人胡学萍涉嫌诈骗被害人姚某1494.2元。 相关证据如下： （1）被害人姚某的陈述证实，2018年1月31日，其在安庆新升贷经何姓经理办理31000元的车辆抵押贷款，贷款车辆是一辆黑色吉利帝豪，车牌皖Ｈ×××××，年利率12%，在扣除第一个月和第二月利息620元、管理费1178元、风险金279元、ＶＩＰ注册费120元、ＧＰＳ折旧费500元、提现手续费100元后，实际到账金额28203元，之后其转给何姓经理2050元，其中1550元是手续费，500元给前台，他们没有告知其合同上面的事项和如果逾期会拖其车子，签订了委托书、收条、借条、汽车抵押借款合同等几十张纸，当时很急，根本没办法看，其还了310元的利息和200元ＧＰＳ折旧费，之后再还本金时因为没有钱而逾期，大约2018年6月中旬，车子在桐城市被拖走，后来因生病一直没钱赎车，如果在贷款之前就跟其说逾期就拖其车子，其是不会逾期的，他们这是欺骗，其车是花8万多买的全款车。 （2）被告人供述与辩解 ①胡学萍的供述与辩解证实，2018年1月31日，姚某经业务员何某1介绍用其名下的黑色吉利轿车在安庆新升贷抵押贷款31000元，实际到账28203元，放款由总公司账户直接打到姚某留在合同上的账户里，大约在2018年6月初、中旬的时候，因为姚某贷款逾期，其安排杨鹏将姚某的车子拖了回来，这部车子因为没有收到逾期费和拖车费，所以拖这部车子没有给杨鹏好处费，但拖车产生的费用应该给杨鹏了，按照和姚某签订的合同，姚某逾期还款，车子被拖，需要支付本金10%的违约金，拖车费一般是3000-5000元不等，拖姚某的车子就是为了要本金、违约金和拖车费。 ②杨鹏的供述与辩解证实，2018年5、6月份的时候，姚某贷款逾期，胡学萍安排其和另外一个人在桐城将姚某的车子拖回，是用姚某贷款时预留在公司的钥匙将他的车开回来的。 （3）辨认笔录证实，被害人姚某辨认出何某1就是其笔录中所说的姓何的经理。 （4）书证 ①新升贷费用清单、汽车抵押借款合同、保证借款合同、借条、收条、客户须知、新升贷汽车抵押申请表、委托书、保证书、新升贷估价表、委托扣款授权书证实，姚某贷款时所签文件资料。 ②放款记录证实，被害人姚某账户于2018年1月31日收款28203元。 ③浙江万维出具的还款记录证实，被害人姚某于2018年1月31日贷款31000元，实际到账28203元，逾期状态，剩余本金31000元。 ④姚某银行账户流水证实，姚某建设银行账户于2018年1月31日收到28203元转款，于2018年4月1日还款510元。 被告人胡学萍、奚久根、江严生、王强、林华硕、汪少康、徐林仲犯罪以后自动投案并如实供述了犯罪事实。其他被告人到案后基本如实供述了犯罪事实。 另查明，安庆市公安局宜秀分局依法扣押程文龙、杨鹏、汪少康、奚久根、林华硕手机各一部；扣押证人娄某持有的讴歌越野车（灰色，车牌号皖Ｈ×××××）一辆、奥迪Ａ4Ｌ汽车（灰色、车牌号皖Ｈ×××××）一辆、吉利帝豪汽车（黑色，车牌号皖Ｈ×××××）一辆、吉利美日汽车（蓝色、车牌号皖Ｂ×××××）一辆、077何忠贷款合同等材料共计182件；扣押证人彭某1持有的汽车一辆（车牌号皖Ｈ×××××）、汽车钥匙一把（黑色）、车辆行驶证一本（皖Ｈ×××××，所有人徐某3）；查封胡学萍、彭某1位于樊城区汉江大道8号龙世家1幢Ｄ座单元19层1室以及胡学萍位于泾县的房屋；查封被告人程文龙名下浙Ａ×××××汽车。被告人程文龙违法所得80500元，任腊宝违法所得59550元，奚久根违法所得31000元，杨鹏违法所得76900元，江严生违法所得61150元，王强违法所得61850元，林华硕违法所得60400元，汪少康违法所得500元，徐林仲违法所得50075元。 案件审理期间，杨鹏退赃2000元，王强退赃61850元，林华硕退赃60400元，汪少康退赃500元，徐林仲退赃50075元。 综合性证据如下： 1．书证 （1）归案经过及情况说明证实，11名被告人的归案情况。 （2）户籍证明证实，11名被告人的身份信息。 （3）不予收押通知书及安徽省立医院检验报告单证实，在侦查阶段被告人杨鹏因病未被安庆市看守所收押。 （4）前科材料证实，被告人高帅前科情况。 （5）价格鉴定结论书证实，经安庆市价格认证中心认定，①“北京现代”途胜小型轿车一辆（车牌号皖Ｈ×××××）于2018年4月16日价格认定基准日的价格为92682元；②“北京现代”ｉｘ35小型轿车一辆（车牌号皖Ｈ×××××）于2018年1月2日价格认定基准日的价格为108605元；③“红旗”（奔腾）Ｂ50小型轿车一辆（车牌号皖Ｈ×××××）于2016年6月30日价格认定基准日的价格为41222元；④“讴歌”ＭＤＸ小型越野客车一辆（车牌号皖Ｈ×××××）于2017年12月17日价格认定基准日的价格为386054元；以上价格鉴定意见已告知被告人胡学萍、程文龙、杨鹏及被害人徐某3、储某1、刘某1、余某，胡学萍等人表示无异议。 （6）授权经营合同、空白的第三方车辆抵/质押合同、注意事项与免责声明、借款人承诺书、收条、委托扣款授权书、共同还款承诺书、借款人自有车辆抵/质押合同、债务催收委托代理协议、营业执照证实，浙江万维注册信息，浙江万维授权胡学萍在安庆开展以新升贷平台为基础的小额贷款业务，在新升贷办理贷款时签订的相关合同文书，浙江万维委托林某投资公司催收欠款。 （7）浙江万维出具的贷款还款清单证实，起诉书中所列被害人的贷款情况。 （8）扣押决定书及扣押清单证实，本案财物扣押情况。 （9）情况说明、说明函证实，浙江万维说明安庆分公司涉及的客户都是由宝付公司和银盛支付公司放款、扣款，由宝付公司出具的打款凭证加盖的是该公司公章。 （10）行政核查通知书等文书证实，杭州市上城区发展改革和经济信息化局于2018年1月31日向浙江万维下发互联网金融风险专项整治现场检查通知书，杭州市上城区人民政府金融工作办公室于2018年9月26日向浙江万维下发行政核查通知书，浙江万维网站名称新升贷。 （11）浙江万维情况说明证实，根据安庆市公安局宜秀分局提供的客户名单，浙江万维已将上述客户的收益都分配给胡学萍。 （12）安庆分公司客户还款收益明细证实，浙江万维自2015年8月至2018年2月累计向安庆新升贷发放收益1978440元。 （13）私营企业基本注册信息查询单证实，安庆新升贷注册信息、经营范围。 （14）公司登记基本情况证实，林某投资公司信息。 （15）安庆新升贷客户在浙江万维还款情况说明证实，起诉书所列被害人还款情况。 （16）协助冻结财产通知书证实，公安机关冻结被告人胡学萍银行账户情况。 （17）协助查封通知书证实，被告人胡学萍房产被查封情况，程文龙浙Ａ×××××车辆被查封。 （18）程文龙农行账户明细证实，被告人程文龙中国农业银行账户于2016年5月8日收到彭某1200000元转款。 2．物证证实，公安机关依法扣押被告人汽车钥匙五把、行驶证一本等物品。 3．辨认笔录及照片证实，11名被告人辨认出部分同案犯及安庆新升贷办公地点、租赁的停车场、部分拖车现场；证人俞某辨认出胡学萍、徐林仲、高帅。 4．证人证言 （1）陆某的证言证实，其于2015年初在浙江万维担任总经理兼ＣＥ0，2019年1月24日离职，浙江万维具体从事车贷抵押贷款，胡学萍是安庆新升贷负责人，总公司与胡学萍合作的盈利模式是利息给投资人，管理费、风险金、ＧＰＳ使用费是总公司四成、分公司六成，服务费会打给这笔业务的中介，ｖｉｐ注册费、提现手续费全部给总公司，ＧＰＳ折旧费、停车费全部给胡学萍的分公司，其他的押金、保证金客户正常结清会全额退还，如果客户逾期后结清一般也会退，但如果客户长时间联系不到是不退的，这个不一定，公司要求客户在还利息之前，将钱存入事先留在合同上面的银行卡内，公司通过第三方划扣，但也有客户逾期还款了，后来直接汇到其银行卡或其他人的、还有公司的对公账户，放款方式为浙江万维在新网银行开了一个虚拟账户，然后所有投资者将投资的钱打到这个虚拟账户，如果有客户贷款，银行会发出指令将贷款的金额打入客户的账户，公司有合作的第三方拖车公司，如果客户逾期了，他们会去拖车，贷后工作由俞某负责，第三方拖车公司名字叫林某投资公司，负责人叫徐林仲，其公司安排第三方公司拖车主要是为了要回本金和利息、风险金、管理费，其他的费用不管，但是也明确和第三方拖车公司要求所有手段必须合法，其公司只给第三方拖车公司一个叫高帅的人发工资，一个月大约5000元钱，总公司与胡学萍签订的合同中，胡学萍的分公司没有资格拖车，胡学萍是否参与拖车其不知道，第三方公司在拖车时会向胡学萍的分公司要客户留在公司的备用钥匙，然后通过ＧＰＳ找到车子，再将车子开走，安庆新升贷和每个客户签的合同中的收条、借条都是以其名义出借给客户的原因是其公司的投资人比较多，为了方便后期客户逾期后起诉，其公司质押车停放在徐林仲的停车场，每辆车每月支付300元停车费。 （2）俞某的证言证实，其是2015年2月份到浙江万维上班的，担任常务副总经理，浙江万维是一家互联网金融公司，主要从事汽车抵押、质押贷款，公司运营模式是通过下设的加盟店寻找有贷款需求的客户，分店会将客户的贷款车辆信息发给总部，总部对客户贷款车辆进行审核评估，确定贷款的金额，然后由下设的加盟店完善客户贷款的合同手续，最后由总部对客户进行放款，总公司会给胡学萍分公司两个客服发工资，每个月2000多元，客户还款都是直接打到贷款时留在合同上面的银行卡上，然后其公司通过第三方划扣，发放贷款一般都会通过第三方支付方式，客户贷款逾期或者违约一般是由其总公司的电话催收部以及分公司的客服通过电话催收，催收不成的话总公司就会将违约或者逾期客户名单发给第三方催收公司进行电话催收，催收不成的话就会将客户车子拖回来，委托第三方催收公司就是为了收回客户贷款本金和利息，其他的总公司是不管的，并且要求不能以违法手段拖车，需事先告知客户，让客户知道车辆会被拖到什么地方，以什么方式赎回，另外他们要是使用违法的手段拖车的话，总公司就会扣除他们的保证金，以前其公司接到过客户投诉第三方催收公司索要拖车费和违约金，当时对第三方公司进行了警告，并且从支付给他们的车库管理费中扣除了相应的费用，第三方催收公司收取的本金和利息会直接打到其公司员工的账户上面，其公司委托的第三方催收公司叫林某投资公司，他们公司大概有十几个人，主要都是社会上的人，好多人身上都有纹身，一般他们公司收到催收任务后，由老板徐林仲跟高帅说，然后再由高帅安排具体人员拖车子，他们会到门店去拿客户贷款的时候留在店里的车辆备用钥匙将客户的车子开回来，放在他们公司租用的车库，由高帅自己和客户去谈赎车的事情，一般情况下，客户要将贷款本金结清，另外要支付拖车费和违约金，这些费用他们是不愿意支付的，但是不得不支付，不支付这个钱的话客户的车子就会被徐林仲和高帅他们扣着，第三方催收公司收取的客户赎车款，其公司只收取本金和贷款利息，其他的拖车费和违约金是归他们的，其公司只给高帅发工资，另外总公司在杭州这边做质押贷款的客户车子都放在徐林仲公司租用的车库里面，每辆车按月支付300-500元不等的停车费，有的时候客户逾期后将钱还了，但是第三方公司已经在去拖车的途中了，会给一定的补偿，具体看是什么地方，分公司也会拖车，产生的收益，总公司收回本金和部分的利息，其他产生的拖车费和违约金等费用都是给安庆新升贷的，而且这些钱，胡学萍也不会跟其公司说，总公司规定客户在安庆新升贷办理贷款，不将合同给客户，这么做就是为了规避风险，合同签订时有很多空白的地方是为了在其公司跟客户之间发生纠纷的时候，起诉客户的时候可以按照符合公司的利益进行填写，客户贷款的金额和到手的贷款金额不一样是因为其公司要扣除客户的管理费、首期冻结、风险金、服务费、ＧＰＳ费等费用，客户在其公司贷款的利息在合同上面都是按照年利息12%-15%收取的，但是客户贷款的利息远远高出年利息12%-15%的标准。多出来的利息以管理费、风险金的方式收取的，因为利息过高是不被法律认可的，之所以这么做就是为了规避法律，这一做法是要求分公司告知客户的，但是分公司有没有告知客户就不知道了；收费、与安庆新升贷的利润分配模式同陆某的证言。 （3）胡某的证言证实，其是浙江万维副总经理，胡学萍是安庆分公司的负责人，2015年8月至2018年2月份期间，胡学萍公司实际应得2702265元，扣除保证金753825元，实际发放收益1978440元，这些收益涵盖2015年8月至2018年2月份客户贷款的收益，其中包含安庆分公司客户，向客户放款、扣款均通过第三方平台，续贷时客户需至少归还5%的本金、支付剩余本金的利息，另外缴纳ＧＰＳ使用费，其他费用是不收的，如果客户逾期了其公司会委托第三方公司拖车，要回本金和利息，其他的总公司不管，但是不能以违法的手段拖车（不允许采取暴力的手段，在拖逾期或者违约的客户贷款车辆时，不能跟客户发生冲突或者激化矛盾，且必须提前告知客户，在拖车时客户必须在场且征得客户同意），由第三方拖车公司自己和客户谈赎车，第三方公司的拖车收益：第一他们可能存在向客户罚款的行为，如果有，这些罚款都是他们的收益，总公司只要本金和利息，第二，其公司在安排第三方拖车之前，会和第三方拖车公司商量好价格，去不同的地方，拖不同的车子价格不一样，胡学萍的分公司没有权利拖客户的车子，胡学萍存在将部分客户的本金和罚款扣下的情况，有些客户打电话给总公司投诉说贷款已经结清，但依然收到总公司的电话催收，胡学萍给出的理由是客户的车子找不到了，总公司对安庆新升贷客服进行了关于签订合同方面的培训，按照行业的特殊性和习惯，合同是不给客户的，但是在培训及开会的时候会要求在客户签订合同时，明确告知客户合同上面的内容，让客户看明白，看清楚，并且向客户说清楚逾期或违约所需承担的责任；收费、与安庆新升贷的利润分配模式同陆某的证言。 （4）方某2的证言证实，其是浙江万维客服部负责人，其公司在安庆市宜秀区有一个加盟的分公司，负责人叫胡学萍，是2015年6月份签订的授权经营合同，总公司授权该公司在安庆经营车辆抵押贷款业务，由总公司放款，客户贷款合同上面甲方也是总公司，债权关系也是其公司的，合同原件由分公司保管，他们只需将扫描件上传至平台，其公司与客户之间办理贷款的模式是公司与客户之间签订贷款协议，将车辆抵押给其公司，并在“新升贷”手机Ａｐｐ平台填写个人身份信息、绑定的银行卡信息及同意银行自动代扣协议，公司审核通过后在扣除一定的管理费、ＧＰＳ押金等手续费后将打款到客户填写的银行卡上，客户按时付钱到银行卡上，每月还款日银行会自动划扣，客户逾期一般会在客户还款日前三到七天发短信提醒客户还款，如果客户逾期未还款，会进行电话催收，安庆分公司可能会自己处理逾期问题，总公司与安庆分公司之间就客户逾期未还款问题约定的是分公司按期收回贷款的本金和利息，没有要求分公司收取其他费用，客户逾期未还款，直营店分公司会委托第三方催收公司催收或拖走客户车辆，催收或拖车费由总公司支付，对于加盟分公司，是由他们自行处理，有要求他们合法处置或者上报总公司由公司法务通过诉讼仲裁途径解决，安庆加盟的分公司可能在逾期处置的过程中有意隐瞒，会向借款的客户私下多收取一些费用，总公司发现有违规收费情况或接到电话投诉时，会第一时间敦促分公司负责人解决或者退还多收的款项，是不允许分公司额外收取费用的，安庆分公司未缴纳违约金、拖车费等相关费用给总公司，总公司只收取客户本金和利息，不收取其他费用，关于客户还款逾期，正常规定是客户还款日当天或者延后一天还款都算正常还款。实际操作中还款日到期的十天以内，如果客户能还款都算作正常还款。 （5）孙某2的证言证实，其之前是浙江万维常务副总俞某的助理，其听说客户逾期会拖车，收取拖车费和违约金，这些多收的钱不会交给总公司，胡学萍在总部这边没有权利拖车及收取拖车费和违约金。 （6）彭某1的证言证实，其外甥程文龙在安庆新升贷投资20万，占有30%的股份，入股的钱是在2015年7、8月份投的，没有合同，其打电话跟程文龙以及其姐姐彭某2口头约定的，胡学萍知道，2016年6、7月份退股，因为当时程文龙的老婆王某3在安庆新升贷上班，公司没有给王某3发工资，而且程文龙的父母在安庆市这边给公司看车库公司也没有给他们发工资，所以和程文龙之间就闹了矛盾，程文龙以及他家里人就要求退股，最后连同本金和分红给了程文龙将近二十八、九万元，浙江万维主要是做车辆抵押贷款，在全国各地设立分公司，由总公司放贷，公司贷款业务主要是由下面的分公司寻找客户，向总公司提交客户的车辆资料信息，由总公司决定是否放款，后期客户除了正常还款，还有逾期和续贷的情况，如果客户逾期没有还钱，总公司会向分公司下达命令，拖回客户车辆，然后向客户收取5000元拖车费和20%的客户贷款总额的违约金，总公司有时候也会委托第三方公司去拖客户车子，第三方公司的名字具体不记得，也是浙江那边的一个公司，安庆新升贷盈利主要是客户车辆抵押贷款前期收取客户的各种费用（管理费、风险金、ＧＰＳ费用、各种押金等）的40%，如果后期客户逾期，客户车辆是分公司去拖回的，那么违约金和拖车费用就归分公司所有，安庆新升贷和总公司的业务与俞某或他的助理孙某2联系，浙江万维委托的第三方拖车公司其认识两个人，一个叫高帅，一个叫徐林仲，总部安排第三方拖车后，客户将罚款和本金的钱打给徐林仲和蒋菊芳的人，具体情况其不知道，客户的车子如果被总部拖后，一般和总部委托的第三方高帅沟通，分公司客户逾期后前期总公司委托第三方公司拖的比较多，后期分公司自己拖的比较多。 （7）王某2的证言证实，其是安庆市通配置业发展有限公司物业部经理，安庆新升贷是2015年6、7月份在其公司租了一期Ａ1栋8、9、10号商铺，用于金融公司办公，由胡学萍经办。 （8）唐某的证言证实，其在安庆市从事厂房场地出租，其所经营的出租区域叫盛唐木业，安庆新升贷在其这边租赁了一亩左右的空地，全年租金3万元，租赁时间2015年6、7月份至2017年上半年，签订合同的时候是他们公司女老板来的，还有一个男的陪同。 （9）谢某的证言证实，其是2015年7、8月份经同学程文龙介绍到安庆新升贷上班的，至2016年7月份其主要从事业务员工作，负责找客户到公司办理贷款，拖车主要是程文龙出去的时候偶尔会喊着其一起。 （10）聂某的证言证实，其是2015年7月到安庆新升贷上班的，2018年4月份因为怀孕离职，职务是客服主管，从开业到2017年3、4月主要是胡学萍自己担任店长，但是胡学萍不在的时候公司有事都是找程文龙，2017年3、4月的时候，胡学萍不在公司呆了，由任腊宝担任店长，2017年10月份左右到公司关门，店长是奚久根，店长主要负责公司的运营，并且担任业务主管的工作，客户贷款逾期或者违约由店长向胡总汇报，然后由胡总决定拖不拖车，作出决定后由店长到其客服这边拿客户的钥匙；客服是其、娄某，主要负责上传客户资料、打印客户贷款合同，后期客户贷款催收、客户贷款资料的保管以及客户逾期或者违约的情况上报给店长，签订合同时会说明相关的逾期或者违约责任，根据总公司规定，客户不持有合同；公司里面的事情几乎都是胡学萍负责，除了客服其他人的工资由胡学萍支付，店长每个月6000元，业务员每个月底薪1500元，按客户贷款金额0.1%拿提成，客户每次办理续贷后能拿到剩余本金0.1%的提成，有的时候去拖车能拿到拖车费，客服工资由总公司发放，ＧＰＳ专员底薪3000元，并且按照每辆车20元拿提成，拖车的工资由胡学萍发；公司的资金方是浙江的总公司，放款是总公司直接打到客户贷款的时候预留在合同上的银行账号上面，客户还款的时候只要将钱打到自己贷款的时候留的银行卡上，到期后就会直接划扣，如果代扣不了的话，客户可以直接打款到总公司陆某的银行账户上面，后来账户换成了总公司的账号；安庆新升贷利润来源有两部分，一部分是客户贷款时候产生的费用和利息，另一部分是客户的贷款出现逾期或者违约的情况，公司将客户的车子拖回来后对客户收取的违约金和拖车费；有一些人会出现逾期或者违约的情况，其和娄雷一般在还款前的三五天就会通知客户还款，但是客户仍然逾期不还或者联系不上，其公司就会将客户逾期的情况报告给胡学萍或者店长，然后胡学萍会安排人去将客户的车辆拖回来，开始是总公司的来拖，总公司会安排总公司那边负责催款的人来拖车，后来是安庆新升贷自己拖车，公司拖车的主要是程文龙、金某1、杨鹏这几个人负责，他们拖车会带上公司的业务员或者其他的人，刚开始的时候是胡学萍自己安排人员拖车，后来就是店长安排拖车的人员，拖车的人会得到公司给的拖车费，拖车用客户贷款的时候留在公司里面的备用钥匙将客户的车子开回来，备用钥匙由客服保管，客户的车子被拖回来后，一般都会跟业务员联系，这时候业务员就会通知客户来公司谈赎车的事情，一般是由店长或者店长指定的人，胡学萍也会跟客户谈，客户赎车的条件是除了结清贷款之外还得支付违约金、拖车费、逾期费，这个一般都是由客服算好给谈罚款的人，违约金按照贷款金额的20%收取，拖车费5000元，如果客户一直不来，或者来了一直不愿意给罚款的钱，就会将他的车子卖了。 （11）娄某的证言证实，其是2015年8月3日到安庆新升贷公司上班的，主要从事文员、客服、打电话发信息通知客户还款，如果客户逾期了其会告诉店长或者老板胡学萍，公司都是胡学萍负责，如果胡学萍不在一般都是程文龙负责，2017年初到2017年6、7月份之前的店长是任腊宝，2017年10月份之后店长是奚久根；业务员跟客户谈好业务并与客户签订相关合同后，其和聂某会将合同上传给总部，同时安排人带客户到车管所办理抵押登记，总部审核通过后，然后浙江万维会将客户贷款的钱打到客户事前留在合同上面的银行卡里面，客户按照合同上面的利息金额，将钱事前存到银行卡里，由总公司合作的第三方平台直接划扣，其和聂某一般在还款的前三天就会通知客户还款，但是客户仍然逾期不还，还是联系不上，就会将客户逾期的情况，报告给胡学萍或者店长，然后胡学萍会安排人去将客户的车辆拖回来，然后再通知客户来公司处理罚款的事情，如果客户一直不来，或者来了一直不愿意给罚款的钱，就会将他的车子卖了，如果客户逾期，ＧＰＳ押金，押金等费用会在罚款中直接扣除，如果客户正常结清会退还给客户的，客户逾期分成两种情况，一种是客户逾期后，平台上会显示逾期，浙江万维会联系胡学萍，具体收取金额和怎么分成只有胡学萍知道，另一种是客户逾期，胡学萍给客户在平台上代还之后，公司也会收取客户的违约金和拖车费，这个金额是由胡学萍跟客户收取，但是这两种情况都不从财务走账，具体只有胡学萍知道，合同利息显示是年息15%，这个只是表面上的利息，其实年息是40%，风险金和管理费其实都是利息，公司只是一次性的收取了，如果客户要续贷，那么他们需要按月息3.3%的利息收取；如果需要拖车，备用钥匙一般都是在其和聂某那里拿，除了其公司安排人拖车，浙江万维也会委托第三方拖车，第三方在安庆很少拖车，一般拖回来不放在其公司，客户一般都会来其公司，胡学萍会将总公司拖车人的号码给他们，让他们自己谈，也有客户直接去杭州和他们谈，如果和其公司谈，罚款一般都是直接打给胡学萍，然后胡学萍怎么和总部交涉其不知道，这些钱是不走公司账的，也有直接打到陆某农行尾号5410的账户，也有打到总公司账户，也有打到第三方拖车人的账户；客户在办理贷款时会签订车辆抵押、质押合同、费用清单、借款合同、借条、收条、委托书、客户身份证复印件、客户通讯录等，根据总公司规定，合同客户不持有，签合同的时候，客户签完字后，质押和抵押合同乙方是签字的，但是借款合同不签字，借款合同包括借条和甲方的委托书、客户须知、车辆信息、违约条款、逾期措施等条款，因为客户贷款之后，贷款期限到了，客户有展期和续贷的需要，如果上面乙方签字之后就有时间限制，到期之后客户需要再次来签订合同，而且续贷一个月一次贷款，这样客户就要每个月都过来，不签字就没有这个限制了，客户只需要签字一次，乙方随时可以签字。 5．被告人供述与辩解 （1）胡学萍的供述与辩解证实，安庆新升贷属于加盟浙江万维的分公司，程文龙出资20万，在公司占股30%，是口头约定，安庆分公司的人员都是其招聘的，其是负责人；客服和文员是娄某和聂某，店长前期是其兼任，后来有任腊宝（2016年中下旬到2017年中）、奚久根（2017年10月份之后），风控催收及ＧＰＳ安装员有程文龙（2017年3、4月份之前）、杨鹏（2017年3、4月份之后），业务员主要有林华硕、江严生、谢某、刘某，其他还有人干了一段时间就离开了；与客户之间签订的合同是总公司的合同范本，客户贷款时签订保证借款合同、借条以及其他的合同，总公司规定客户没有合同，要求在贷款时签订的合同上面留好多地方都是空白，客户贷款的金额和到手的金额不一样，是因为公司扣除了首期冻结、管理费、风险金、ＧＰＳ押金、ＧＰＳ折旧费、保证金、服务费等费用，协议上面的年利息15%，但是实际上利息远远高于这个的，多出的部分都是以首期冻结、管理费、风险金的形式收取的，而且是一次性扣除了三个月或者六个月多出来的利息，服务费是给业务员，这么操作是总公司规定的，放款时扣除的钱在客户结清时不会退还客户，新升贷公司做的账目上面，客户的违章押金都会退还给客户充到逾期还款里面，但实际上这个违章押金都是不会退的，利息是给投资人的，管理费、风险金、ＧＰＳ使用费总公司占四成，其占六成，服务费是给中介（业务员），ＶＩＰ注册费、提现手续费全部给总公司，ＧＰＳ折旧费、停车费是给其的，其他的押金、保证金客户正常结清会全额退还，如果客户逾期后结清一般也会退，但是客户长时间联系不上是不退的；一般会在客户还款期前三天，由公司客服电话通如客户，客服联系不上的话，也会由业务员跟进用电话或短信通知客户，如果超过还款期一两天还是联系不上客户，公司就会决定用备用钥匙开走客户的车子，没有告知客户会拖车，但是会告知客户逾期还款会交纳违约金，如果有贷款客户逾期了，公司人员会告知其，其会视客户情况决定拖车还是不拖车，一般都会吩咐店长安排，或者直接吩咐杨鹏去拖车，客户的车辆拖回来后，其一般都是给负责拖车的人一至二千元钱，由负责拖车的人处理，客户的车辆被拖后，会告诉客户到公司处理，有的客户也会主动到公司来处理，这时业务员首先跟客户谈违约金、拖车费，就是罚款的事情，业务员不在就是店长谈，他们会将合同给客户看，告知客户应交纳违约金，才能解除合同拿回车辆，一般业务员和店长谈不好，店长就会向其汇报，其就视客户的情况减少罚款，客户对交纳的违约金没有异议，其就让客户将违约金打到其银行账户内，其收到钱后就会告诉店长，给这些客户办理解押手续，并将客户被拖的车辆还给他们，对于违约客户，那些态度好的其会视情减少罚款，对于那些态度不好的，到公司吵闹的客户，其会相应地多减少罚款，对违约客户的罚款主要有违约金和拖车费，违约金是贷款本金的20%收取，拖车费是3000元至5000元不等的金额收取，这些钱会打到公司客服指定的银行账户内，就是其本人的中国银行账户，客户的车辆被其拖走了，客户想拿回他们的车子，只能交纳这些费用，贷款客户的欠款其会交给总公司，违约金和拖车费不交给总公司，这些钱其用于分公司的开销，具体操作方式是其让公司的客服向总公司反馈说客户的车子找不到了，但是实际上已经将客户的本金收回，并且向客户索要了拖车费和违约金，拖车情况有三种，一种是自己拖，一种是第三方公司拖，还有一种是第三方公司让其公司拖，总公司在合同上面没有授权安庆分公司有拖车资格，但是其拖车一方面是为了收回本金，另一方面为了向客户索要拖车费和违约金，谁拖车，罚款和拖车的钱就给谁，客户的六成利息总公司每个月打到其中国银行账户里面，但是其实每个月总公司都会扣除很多逾期、有风险的费用，大概每个月几万块钱，根本达不到六成。如果客户逾期，利息就不用支付，自2015年8月开始总公司实际发放收益1978440元，这些收益涵盖了其公司自2015年8月至2018年2月份在其公司贷款的客户收益，获利的钱一部分用作了其公司的正常运营开支，其中包括人员工资、房租水电等，另外一部分用作其家庭生活开支。 （2）程文龙的供述与辩解证实，其于2015年8月份到安庆新升贷上班，2016年12月份离职，2015年6、7月份，其和胡学萍来到安庆，考察安庆能不能做抵押贷款，2015年8月份安庆新升贷开业，其借给胡学萍累计有20万，这些钱有现金、有转账，胡学萍、彭某1口头答应胡学萍欠其的钱就算其在安庆新升贷入股的钱，后来给其30万，其中4、5万算是分红，退股时间是2016年5月8日，一般客户逾期或违约后，浙江万维总公司委托的第三方催收公司或胡学萍安排其拖车，其开始的时候一个月工资1500元，后来涨到3000元，与客户签订贷款合同一般是将合同拿给客户签，让客户逐页签字，但合同上只签客户的名字，公司一般不签字。合同签好不给客户。 （3）任腊宝的供述与辩解证实，2017年3月份之前公司的店长是胡学萍自己，有的时候程文龙也会帮看管一下公司，程文龙和其说过安庆新升贷是他和胡学萍合伙办的，2017年3月份至2017年7、8月份的时候公司的店长成了其，客户的还款日到了，有客服负责催收欠款，如果客户还不还钱导致逾期的，客服就会将客户逾期的情况告诉胡学萍或者店长，然后安排公司拖车的人去拖客户的车子。客户的车子拖回来后就会让客户到公司谈赎车的事情。公司盈利主要有客户贷款的利息，以及客户贷款逾期或者违约后，公司对客户收取的拖车费和违约金等费用，客户办理贷款的时候签订合同的主要有借款合同、借条、客户身份证复印件、收条、委托书、车辆抵押、质押合同、费用清单、客户通讯录等，正常情况下都是前台给客户签订合同，有的时候前台忙不过来的时候业务员或者客服也会帮着搞，客户贷款的金额和到手的金额不一样，是因为公司扣除了首期冻结、管理费、风险金、GPS押金、GPS折旧费、保证金、服务费等费用。其中首期冻结、管理费、风险金就是客户贷款的利息，因为在客户的协议上面的年利息15%，但是实际上利息远远高于这个的，多出的部分都是以管理费、风险金的形式收取的，服务费是给业务员或者中介的费用，这些费用中保证金、押金在客户逾期或者违约时是不退还的，因为合同上面有很多空白，万一公司和客户之间发生纠纷，公司就可以将这些空白的地方按照公司需要填上，这样就有利于公司利益，并且能逃避法律上的一些规定。 （4）杨鹏的供述与辩解证实，听说公司在成立之前的硬件设施大部分是程文龙出资的，其他和总公司之间保证金费用是胡学萍出资的，2016年9、10月份至2017年2、3月份的时候其主要从事业务员的工作，2017年2、3月份其开始在汪少康后面学习GPS安装工作，2017年5、6月份的时候其正式成为公司的风控主管，主要从事贷款车辆的GPS安装、车辆评估、拖车，其在干业务员期间底薪每个月公司1500元，另外能拿到客户贷款金额的1%-5%作为业务提成，后来其搞风控这块业务的时候每个月底薪2500元，后来涨到了3000元，另外其安装GPS每辆车能拿到20元的提成，拖车的时候胡学萍按每辆车给其1500元后来涨到3000元，这个钱由其进行分配，有的时候胡学萍会跟公司的客服串通好，让客服跟总公司说车子找不到了，然后收回的本金以及后期收取的拖车费和逾期违约费用就由胡学萍自己占有了。 （5）奚久根的供述与辩解证实，2016年8月份其和章某等人出资经营千满车贷，其是合伙人之一，后因亏损，千满车贷被关，2017年10月份其到新升贷公司上班，担任门店经理，一直工作到2018年6月份公司倒闭，主要负责带领公司业务员做业务，平时其没有什么事情，因为当时章某公司在安庆市的影响很大，胡学萍和章某关系很好，希望章某能安排一个人到她的公司帮忙看场子，正好当时其没有事做，于是章某就把其安排过去了，一般业务上面的事情其不过问，都是业务员和客服自行处理，但是客户逾期或者违约了由其来跟客户谈罚款的事情，客户签订合同时一般不怎么看合同，公司也很模糊的和客户说一下，客户直接将字签了，合同签完也不会将合同给客户，合同上面没有拖车费这一项，其一个月工资6000元，如果客户逾期或者违约，会偷偷将客户车辆拖回并藏匿，一般会让客户交纳本金20%的违约金及相应的拖车费，并一次性结清本金，如果客户不愿意支付，就不会将车辆还给他，对于逾期客户，胡学萍和其说，如果客户有背景，难讲话就少要点，如果客户好讲话，没有什么背景就多要点。 （6）江严生的供述与辩解证实，其是2015年10月经任腊宝介绍到安庆新升贷上班的，一直都是从事业务员方面的工作，主要是四处发放贷款的小广告，有客户打电话给其，其就将客户引到公司办理车辆抵押贷款业务，底薪1500元每月，完成一笔贷款业务提成贷款金额的0.15%，一个月平均能拿到3000多元，与客户之间就签订一份合同，这份合同是公司要保留的，如果有客户违约了，就拿出一份合同给客户看，合同上注明有收取本金的20%的违约金以及5000元的拖车费，但是实际执行时老板胡学萍会看人收取，就是说如果遇到客户狠一点的话，就会少收费用，遇到客户软一点的话就会多收费用，根据公司规定，在签订合同时要向客户说明相关违约责任，但是实际操作是说的会比较模糊，基本上就是一带而过。客户因为急着用钱，签订过程中也不会仔细阅读合同内容，只会简单看一下，一般贷款客户在还款快到期的前三天内，公司客服就会发短信或者打电话这两种方式告知贷款客户，提示他们按时按期还款，如果客户在还款期当天的17时30分前还没有还款的话，公司就视贷款客户违约，公司就按照违约进行处理，客服将情况告知胡学萍，胡学萍当晚就安排杨鹏带二至三人到抵押车辆的停车地去拖车，将客户的车辆拖走，就是为了逼着客户来跟其谈违约金和拖车费等相关费用，贷款客户的车辆被拖走后，一般都假装不知情，然后向胡学萍汇报这个事情，告诉客户车辆是被总公司拖走的，让他们到安庆的分公司来详谈，这样说是为了防止他们到分公司闹事，基本上业务员都谈不成，因为客户都不愿意交纳，而业务员也不能做主减免费用，就对胡学萍说，如果贷款客户身上没钱，就由公司带贷款客户将拖来的车辆拿到其他车贷公司贷款，贷来的钱交给胡学萍，有如果有剩余的钱就给客户。 （7）被告人王强的供述与辩解证实，安庆新升贷是程文龙和胡学萍合伙出资的，其于2016年6、7月份经江严生介绍进入安庆新升贷，2018年3月份离职，在干业务员期间底薪每个月公司1500元，另外能拿到客户贷款金额的1%-5%作为业务提成，一般都是前台或者客服给客户签订合同，但是有的业务员也会给客户签订合同，一般客户不会仔细去看合同，因为客户需要签订的合同比较多，而且客户都是急着用钱的，所以客户只会简单看一下，客户到手的金额和办理贷款的金额不一样，因为提前扣除头期利息，GPS押金、管理费、风险金、GPS使用费、服务费、违章押金等费用。管理费和风险金是客户贷款的利息，利息过高不受法律保护，告知过客户，服务费就是给中介或者业务员的提成，一般不会告知客户。 （8）林华硕的供述与辩解证实，其是2015年10月经任腊宝介绍在安庆新升贷上班，直到2018年5月底，一直都是从事业务员，基本工资1500元，按客户贷款的金额拿千分之一的提成，另外自己的贷款成功总公司会给其客户贷款金额2%的提成。拖车每次还可以拿100元的拖车费，胡学萍规定只跟客户签订一份合同，并且由公司保留，合同上的条款主要是贷款的金额、还款数目、期限等事项，合同上还写有客户违约公司将收取贷款本金20%的违约金。客户到公司来谈的时候，会告知违约会拖车，并收取拖车费5000元钱，但是合同上没有写，贷款客户如果逾期了，客服就向胡学萍汇报，胡学萍当晚或者第二天就安排人员去拖车，拖回的车辆一般都是存放在车库内，一般第二天客户就到公司来谈拖车的事，客服就会打印一张清单，写明客户需交纳的违约金和拖车费，由店长与客户谈，如果客户认为交纳的违约金和拖车费过高，店长就将谈的情况跟胡学萍汇报，胡学萍决定应收取多少金额，谈妥后，公司客服让客户将交纳的违约金、拖车费等费用打到胡学萍的私人账户，胡学萍一般都是将违约客户在总部的欠款还清，剩下的钱就自己拿。 （9）汪少康的供述与辩解证实，其是2015年8月通过胡学萍的丈夫介绍到安庆新升贷上班的，2017年2月左右离职，刚开始在安庆新升贷主要负责安装GPS、拖车的事情，后来程文龙走了后其就负责风控、车辆评估、拖车、GPS安装等事情，客户还款的时候，公司的客服负责跟踪客户还款，如果客户的贷款逾期或者违约的话，客服就会将客户逾期或者违约的情况汇报给店长和胡学萍，然后安庆新升贷或者总公司就会安排人将客户贷款的车辆拖回来，向客户索要拖车费、违约金、罚款等费用，其基本工资每个月1500元，另外安装一个GPS其能拿50元钱的提成，有的时候其去拖车还能拿到拖车费，一般的情况下会得到100元钱，并且报销其拖车产生的费用。 （10）徐林仲的供述与辩解证实，其是林某投资公司法人，林某投资公司主要从事给浙江万维的逾期、违约客户进行催收，以及给浙江万维质押、抵押车辆的提供停放、看管服务，高帅是浙江万维安排到其公司的，他长期在其公司上班，主要负责和总公司对接，在其公司主要负责催收、拖车和跟客户谈赎车，其公司的运营模式是总公司将逾期、违约客户的催收任务单下发给其公司，高帅和逾期、违约客户所在的门店的客服进行对接，弄清客户逾期、违约的情况，其公司先会通过电话催收，催收不成的话，高帅会弄清客户车辆位置并做拖车的安排，一开始的时候，赎车款全部打给总公司的，每辆车总公司会给其公司两三千的拖车费，另外给其公司报销催收、拖车产生的差旅、住宿费用，后来的时候，赎车款客户直接到其公司，其将本金、利息等费用打给总公司，剩下的拖车费和违约金就是其公司的利润，这也是总公司允许的，这些盈利都用于了公司的日常开支、工资发放和其自己开支。 （11）高帅的供述与辩解证实，林某投资公司是浙江万维委托的第三方催收公司，其是2015年年中的时候通过应聘到浙江万维上班，没几天陆某将其安排到林某投资公司上班，主要负责电话催收、拖车、管理浙江万维的车库，其每个月工资底薪5000元，另外每个月能拿到管理浙江万维停车场3000-10000元的管理费，工资底薪是浙江万维发放，车库的管理费由徐林仲发放，林某公司的运营模式是浙江万维将各地分公司的逾期违约客户的情况发到一个催收群里面，给林某公司下发催收任务，林某公司接到任务后会进行电话催收，电话催收不了，就会安排人去拖车，用客户在分公司贷款时预留的钥匙将客户的车子偷偷开回来，车子的位置是根据车辆在贷款时安装的ＧＰＳ定位设备来找的，拖车的人员基本上就是林某投资公司的，拖完车后会通知客户到公司谈赎车的事宜，由其和客户谈赎车的事情，一般的情况下会让客户结清贷款，并且支付拖车费和违约金，每次谈好的客户就会将钱打给公司老板徐林仲，林某投资公司拖过安庆新升贷客户的车子。 公诉机关当庭出示的浙江万维关于规范催收流程的通知、关于催收入账流程的通知、关于逾期相关费用的通知、关于客户还款问题的通知形成时间均为2019年3月22日，即在本案案发之后形成，与本案没有关联性，不予采信。 二、其他犯罪事实 1．奚久根参与章某等人诈骗、敲诈勒索的事实 2017年6月16日，被告人奚久根与黄宇（另案处理）欺骗被害人周某1以其姐姐周某2名下一辆皖Ｈ×××××号东风雪铁龙汽车在宿松“千满车贷”抵押贷款25000元，月息4%，扣除ＧＰＳ费300元、首期利息1000元（支付平台利息1.5%计375元）、考察费500元、放款手续费850元、违章押金3000元，被害人实际得到借款19350元。后期被害人周某1办理延期，归还本金5000元并支付利息2800元（支付平台利息1.5%计1050元）、ＧＰＳ费用900元、100元查档费。2017年10月，章某（另案处理）以被害人周某1违约为由，安排奚久根等人从江苏省南京市将被害人车辆开回公司车库。后在黄某2（另案处理）、石某（另案处理）要求之下，被害人周某1及其姐姐周某2结清本金20000元并缴纳17000元“拖车费”、违约金后赎回车辆。 上述事实中，被告人奚久根诈骗被害人周某18025元，敲诈勒索被害人17000元。 相关证据如下： （1）被害人周某1的陈述证实，2017年6月16日，其因急需资金，在宿松的一家贷款公司，经业务员奚久根及一名姓周的用其按揭车辆（东风雪铁龙，车牌号：皖Ｈ×××××）贷款25000元，该贷款公司扣除第一个月利息、放款手续费等费用共计5650元，实际到账仅为19350元，之后的两个月，其每月归还利息1000元及ＧＰＳ费用300元，到了第三个月还款日期前一天，其通过奚久根办理延期三个月，并提前归还了本金5000元以及800元利息、300元ＧＰＳ费用和100元的查档费，10月16日，其准备归还利息给奚久根，因奚久根已不在贷款公司上班，让其与姓周的联系，10月19日，其姐姐周某2将其车子开到南京后，发现车子不见了，其电话联系姓周的，得知是安庆一步香车公司拖走的，黄某2说其还款逾期，需支付除本金之外的拖车费五万元，其没有支付便回去了，之后由其姐姐周某2处理，一共支付了37000元（包含18000元的本金）才将车子赎回。 （2）被告人奚久根的供述与辩解证实，周某1是2017年6月份在其之前经营的千满车贷款公司办理贷款，贷款的金额是25000元，实际到手19350元，周某1贷款到期后办理延期，通过微信给其转了6200元钱，其中有5000元的本金，剩下的1200元是利息和ＧＰＳ费，2017年10月份周某1说还款给其，其让他找车贷汇的其他人，其自己不在车贷汇公司上班了，后面周某1的贷款逾期，章某安排其和唐科去南京拖车，放在车贷汇公司在安庆市宜秀区朝阳小区租用的车库里面，这次拖车除了报销出差的费用，章某给其和唐科一人500元钱的拖车费。 （3）证人证言 ①周某2的证言证实，2017年6月16日，周某1用其名下车辆（车牌号：皖Ｈ×××××）在宿松一家贷款公司办理了车辆抵押贷款25000元，2017年9月15日，周某1办理了延期一个月，2017年10月16日，周某1准备还清本金的时候，联系奚久根得知其已不在贷款公司，此时周某1找不到人去还款，10月18日，周某1的车子在南京被开走（周某1的车辆卖给了其，但未过户），报警后派出所说可能是经济纠纷，需核实是否是抵押放款公司将车拖走，其让周某1联系了放款公司，得知因逾期未还款，贷款公司利用备用钥匙，根据车辆ＧＰＳ定位将车开走，车被开走后的第二天，周某1来到安庆一步香车公司处理，被一个姓周的告知他已经违约，需支付拖车费用5万元，并没收前期贷款时缴纳的2000元押金，加上本金需支付8万才能将车赎回，最少也要支付5万，之后经过几次交涉，2017年12月底，其与安庆一步香车公司的石总沟通后，支付了37000元将车辆赎回。 ②章某的证言证实，周某1是以前奚久根宿松千满车贷的客户，2017年10月份他逾期了，其派人去南京把车子拖回来了，当时宿松千满车贷已经关掉了，奚久根也已经不在公司做了，这个店放款的贷后是移交给了黄某2和石某负责，周某1的事情是黄某2和石某和他谈的，当时是他姐姐来处理的，最后他姐姐来赎车付了37000元，20000元是本金，17000元是罚息和拖车费。 ③证人黄某2的证言证实，周某1是宿松千满车贷奚久根的客户，后来可能是因为逾期车子被拖，由周某1的姐姐和其谈赎车的事情，后来是石某和周某1及他姐姐谈的。 ④石某的证言证实，2017年有一个叫周某1的，他是宿松千满车贷奚久根的客户，车子也是从省外拉回来的，开始是周某1来和黄某2谈的，后期是他姐姐来处理的，是其和黄某2一起谈的，当时要她连本金和罚款一起交5万赎车，后来周某1的姐姐和其说好话，其就去找了章某，最终她交了3万多元，其中本金一万多，还有一万多是罚的钱。 （4）辨认笔录证实，被害人周某1辨认出奚久根就是当时在宿松贷款时接待的业务员；辨认出黄某2就是在安庆一步香车敲诈他的人。 （5）书证 ①2017年6月16日签订的借据、收据、放款通知单、借款收费明细、2017年6月16日记账凭证、银行账户交易流水证实，2017年6月16日，借款人周某1向资金出借人夏某签订了编号为借ＡＱ2017061643的《借款合同》，借款25000元，扣除收取的第一期利息1000元、ＧＰＳ费用300元、考察费500元、押违章3000元，黄宇放款手续费850元，实际放款19350元。 ②微信聊天记录截图、银行账户交易流水证实，该微信聊天记录取自犯罪嫌疑人章某“车贷宝3店专属对账群”微信聊天群，被害人周某1于2017年7月15日支付利息1000元及ＧＰＳ费用300元；于2017年8月15日支付利息1000元及ＧＰＳ费用300元，于2017年9月16日支付本金5000元、利息800元、ＧＰＳ费用300元、查档费100元，共计6200元。 ③收据、还款证明、黄某2中国银行账户交易明细证实，2017年12月29日，周某2代周某1付清本息及拖车费用等共计37000元整，黄某2出具收据。 ④现场照片一张证实，周某2辨认其车子在南京市秦淮区附近被拖的现场照片。 2．江严生参与章某等人寻衅滋事的事实 2017年8月4日晚，被告人江严生在章某（安庆车贷汇公司负责人、另案处理）指使下，以帮被害人方某1赎车为由，将方某1诱骗至安庆市宜秀区文苑路“七街”商业街附近，后方某1发现受骗遂逃跑，章某、向某、金某1、周某3、石某等人（以上人员均另案处理）对其追撵后实施殴打，并强行将方某1先后带到安庆车贷汇公司305办公室、“七街”商业街“大头龙虾”店。期间，章某、向某、金某1、周某3、石某等人采取殴打、言语威胁等方式向被害人索要债务，方某1被迫将100元现金及一部苹果6手机交出，章某等人要求被害人说出手机锁、支付宝、微信密码后，由金某1使用方某1手机支付宝转账2000元至其支付宝账户，石某则使用方某1的蚂蚁花呗额度支付79.8元购买了三条内裤。之后，被告人江严生先行离开，章某等人将身无分文的方某1送至安庆市蓝波湾洗浴中心后离开。 相关证据如下： （1）被害人方某1的陈述证实，2017年6月12日，其用其按揭车辆在佰亿金融办理了抵押贷款，次日，其联系其朋友张胜介绍的江严生，想用其车子再办理贷款，去了几家贷款公司均未办理成功，在返回途中，江严生又电话联系其说找到一家公司可以办理贷款，于是其与江严生重新会合，在安庆1231钢材大市场附近，来了三辆车子将其与江严生的车子围住，章某案团伙让其从车上下来，以违约为由，强行将其车子开走，后其车辆被质押给章某团伙，一段时间后，江严生说可以帮其把车子搞出来，并发了转账给智华公司七八万的截图以及其车子在他楼下的图片和视频，于是其和江严生约在安庆客运中心站见面，见面后其看到章某发给江严生的微信，说别那么麻烦，在什么地方，要直接过来抓其，其借口说要上厕所，准备跑走，被向某发现，章某也闻声赶了过来，向某和章某对其拳打脚踢，打了有两三分钟，打完后将其拖上车带到了305办公室，在办公室里其已经不行了，一个女的教了其一些急救的方法，半个钟头后，章某、向某、石某、周某3、金某1、江严生带着其去了七街的一家大排档吃夜宵，吃夜宵的时候，向某、金某1、周某3不时就给其一个耳光，每人至少打了十五个耳光，向某还用鞋打其脸，金某1拿着其手机威胁其说出手机密码，不说就打耳光，其迫于无奈说出支付密码，金某1强行把其微信和支付宝的钱转给智华财务，一共2000元，金某1操作完后把手机给了周某3，周某3让其在网上申请贷款，但没有申请下来，后来，石某用其蚂蚁花呗在淘宝网上购买了一套内裤，花了79.8元，地址留的是他们公司的地址（安庆市宜秀区龙眠山北路556电商园行政中心305），接着方某1又时不时被他们打一个耳光，整个过程有三四个小时，准备散了时，在他们的逼迫下，其配合他们录制了其自愿把手机抵押给他们的视频，之后，章某将其身上的400元钱抢走，并把其送到蓝波湾，其把车钥匙抵给蓝波湾的经理后才从蓝波湾离开，第二天，江严生发信息给其，说有个贷款公司可以空放20万，其没有相信。 （2）被告人江严生的供述证实，2017年，经朋友介绍，方某1找到其，让其帮他进行车辆抵押贷款，后方某1同意去只能贷款20000元的雷达车贷公司，约在1231钢材大市场附近见面，在交谈的过程中，章某、向某他们带了三四部车子到了其这边，向某将方某1从驾驶室拽了出来，和他们一起来的一个小伙子将方某1的车子开走了，章某他们随后也走了，然后其开着车将方某1带到百亿金融去找向某要车，方某1一人上去后没多久就下来了，他告诉其他在上面挨打了，向某让他去556电商园找章某谈要车子的事情，于是其带着方某1到556电商园找到章某，在章某公司里，方某1用他的车子押在章某那里，借了两三万，章某对方某1说其跟在他后面忙了一天，给2000元表示一下，方某1拿了1000元给其，过了一个月左右，章某联系其，让其将方某1骗出来，其以车子已经搞出来为由将方某1约了出来，章某让其和方某1见面后就将方某1带到安庆市七街去，快到富韩，章某发短信给其，让其注意点，不要让方某1跑了，这条信息被方某1看到，方某1以要上厕所为由跑了，后被章某安排的人找到并带到了车贷汇公司，其到了车贷汇公司，看见方某1躺在地上，身上都是章某等人殴打他时留下的脚印，其中金某1还在方某1的腰上踹了一脚，金某1和其说他们只在方某1身上要到了2000元，后金某1又用方某1的手机在网上申请贷款，但没有贷到钱，之后，大家带着方某1来到七街吃烧烤，向某拿拖鞋打了方某1的脸几下，因为拖鞋打坏了，还找方某1要了100元钱，金某1用手抽了方某1几个耳光，周某3用手抽了方某1的脸，还骂了脏话，金某1和石某好像问方某1要了支付宝的密码在网上买东西，其只知道石某用方某1的手机买了几条内裤，章某说了些脏话，逼方某1还，还要求方某1请唱歌，方某1说身上没钱不去，之后其就开车走了。 （3）同案犯的供述与辩解 ①章某的供述与辩解证实，2017年8月，其让江严生把方某1骗到安庆来，在安庆方某1看到其就跑，其、向某、金某1、周某3、石某、江严生将方某1抓到并打了一顿，然后把方某1带到公司去，要方某1还钱，在公司把他一部苹果6手机扣下抵债了，金某1逼方某1交出了手机解锁密码、微信支付密码、支付宝支付密码，然后从方某1手机转走人民币2000元，石某还用方某1的手机买了内裤。后来在七街吃宵夜时，向某、金某1都打了方某1。当天晚上吃完宵夜，方某1已经身无分文，就把他送到安庆市蓝波湾去洗澡了，后来因为方某1一直没来赎车，其把方某1的车卖给唐英了，卖了83000元。 ②金某1的供述与辩解证实，有一天章某让大家到七街去捉方某1，当时其、石某、周某3、章某、周某4、许某、奚久根一起去了七街分头去找方某1，过了一会周某3就在群里说找到了，结果跟着后面追没有追到，向某在附近吃烧烤，看到后就去追到了，让方某1在其边上坐着，在这期间就动手打了方某1，向某先用拖鞋打了方某1的脸，周某3也打了方某1的脸，这时其就叫方某1把手机拿过来看支付宝里有钱，就问方某1支付密码多少，用方某1的支付宝扫了其二维码，一共转账了2000元，这个钱后来转给章某了，后来石某用方某1的蚂蚁花呗买了两条左右内裤，寄送地址留着是公司的地址。 ③周某3的供述与辩解证实，2017年6、7月一天晚上，章某说有人知道方某1在哪，让大家到七街，其停好车去追方某1时，他已经被章某、向某他们抓到了，向某打了方某1几巴掌，然后把方某1带到556电商园305办公室，叫他还钱，方某1说没钱，然后带着方某1到七街的大头烧烤店吃夜宵，过程中金某1拿着方某1手机问他支付宝和微信支付密码，在手机上操作了一段时间，石某发现方某1的蚂蚁花呗还有100元，就问方某1密码买了内裤，在这过程中，向某用手和拖鞋刷了方某1很多下，这么做逼他尽快还钱。 ④石某的供述与辩解证实，当时其、章某、周某3、金某1在公司，章某接到一个电话就跟大家说方某1找到了，叫大家去七街，到了七街后，都下车去找方某1，过了一会章某打电话说方某1找到了，叫其去公司，然后其就打车回到公司，一直在问方某1要钱，他说没有钱，后来一起带着方某1去七街吃夜宵，没一会向某也过来了，然后就不停地骂方某1，向某脱下自己的拖鞋打了方某1脸几下，章某和金某1也用手刷了方某1几个耳光，后来，向某出去买了两包中华香烟和几包槟榔，金某1一直拿着方某1的手机逼方某1说出开机密码和微信、支付宝支付密码，然后金某1通过支付宝将方某1手机里的2000元钱转给了他自己，吃饭快结束的时候，其从金某1的手中拿过方某1的手机，发现他蚂蚁花呗还有余额，其就买了三条内裤，花了79元，寄到了556电商园的公司里，第二天其听说当晚把方某1身上的钱全部弄空了，然后把他送到了蓝波湾里。 ⑤向某的供述与辩解证实，2017年6、7月份，何某3介绍方某1给黄锐，当时给他贷了57000元，大约一个月后，有天晚上其和朋友在安庆吃夜宵，其看见了章某，然后又看见周某3在追方某1，其就跟他们一起追，方某1跑的过程中摔了一跤，其上前将他抓到了，后来章某，金某1，石某，周某3、江严生也追了过来，几个人将方某1打了一顿，其踹了他一脚，然后章某、金某1、石某、周某3、江严生将方某1带走了，大约过了一个小时，章某带着人过来了，其去了章某吃宵夜的地方安庆大头龙虾，其看方某1一直在笑，就脱下拖鞋扇了他的脸几下，整个过程中金某1、江严生也都刷了方某1好几巴掌，在这个过程中，方某1掏出一百元现金给了金某1，金某1就将钱给了其，其就拿这钱去买了两包中华香烟和两包槟榔，后来金某1一直拿着方某1的手机，逼着方某1说出了他的手机解锁密码、微信、支付宝支付密码。 （4）证人金某的证言证实，2017年8月份的一天晚上，在安庆市宜秀区，当时其、章某、周某3、金某1、石某都在，接到一个电话说找到欠章某钱的人，于是大家全部来到安庆，周某3发现欠钱的人，下车去追，约十五分钟后，章某、金某1、周某3将欠钱男子带回，一起回到公司305办公室，其看见男子身上很脏，章某一直问他有没有钱，金某1拿着男子的手机看里面有没有钱，章某让其到隔壁办公室去，半个小时后，大家一起去七街吃夜宵，到了七街后，向某也过来了，吃饭过程中，章某等人一直在骂那个男的，金某1、向某动手打了他，金某1一直拿着这名男子的手机在操作，其听章某说要将这个男的送到宾馆去。 （5）书证 ①现场辨认笔录及照片证实，章某、金某1、周某3、石某、向某、辨认出带方某1吃夜宵的现场。 ②支付宝交易记录证实，被害人方某1支付宝账户于2017年8月5日支出79.8元用于淘宝购物，方某1支付宝账户于2017年8月4日向智华财务转账1000元及1000元，共计2000元。 针对控辩双方意见，本院综合评判如下： 1．被告人胡学萍关于余某抵押车辆鉴定价格过高的意见，其理由是该车当时是事故车，但无据佐证，且胡学萍在侦查阶段已对该车辆鉴定价格确认无异议，故不予采纳；关于孙某1的还款包含孙某1欠其、洪某的钱的意见，与孙某1的陈述不符，也无据佐证，故不予采纳。胡学萍的辩护人关于指控胡学萍敲诈勒索程某1不成立的意见，因奚久根的供述、程某1的陈述证实2018年1月19日程某1到安庆新升贷要车时胡学萍想让程某1支付10000元的ＧＰＳ违约费用，故对该意见不予采纳；关于指控胡学萍敲诈勒索黄某1不成立的意见，经查，太湖县人民法院依法处置黄某1车辆需要胡学萍配合办理解押手续，而胡学萍以不解押相威胁要求黄某1支付拖车费、违约金，这一软暴力手段客观上给黄某1造成心理强制，应当认定为敲诈勒索，故对该意见不予采纳。 2．被告人程文龙的辩护人关于程文龙诈骗马某、徐某2、徐某3、柳某金额的意见，与事实不符，不予采纳。程文龙及其辩护人关于程文龙未入股安庆新升贷的意见，经查，程文龙对于其在2015年8、9月份借给胡学萍一些钱累计20万元的事实无异议，该款系程文龙入股资金有被告人胡学萍、任腊宝、王强的供述和证人彭某1的证言证实，被告人程文龙在侦查阶段2019年8月22日的讯问笔录中亦对此供认不讳，故对该意见不予采纳。程文龙的辩护人提交的程某3农行交易明细显示2015年8月3日该账户支出250000元，以此主张所谓的程文龙入股资金系胡学萍向程文龙父亲程某3的借款，但交易明细没有显示对方账号、名称，且胡学萍、程文龙自始至终仅供称入股金额系20万元，故无法确认该交易明细与本案的关联性，不予采信。 3．被告人任腊宝的辩护人关于敲诈勒索柳某的金额多计算3000元的意见，与事实不符，不予采纳；关于为徐某2办理贷款手续及洽谈的不是任腊宝的意见，经查，经手人鄢某是受任腊宝安排为徐某2办理贷款手续，浙江万维也将该笔贷款服务费2100元转给了任腊宝，故应当认定任腊宝诱使徐某2办理贷款；关于为甘某办理贷款手续及洽谈的人不是任腊宝的意见，经查，经手人是娄某，但任腊宝承认其是甘某的业务员，被害人甘某陈述任腊宝在其办理贷款手续过程中说这笔业务归他管，这笔贷款的服务费由浙江万维转给了任腊宝，故足以认定任腊宝诱使甘某办理了该笔业务。 4．被告人奚久根的辩护人关于桂某被敲诈与奚久根无关的意见，与奚久根安排并参与拖车、赎车谈判的事实不符，不予采纳；关于程某1一事已作民事上的处理且程某1出具了谅解书，不应再适用刑法重复评价的意见，因程某1与奚久根调解处理的是2018年1月18日程某1被奚久根等人殴打一事，而奚久根、林华硕向程某1索要违约金一事发生在此之后，与民事调解无关，故对该意见不予采纳；关于指控奚久根敲诈勒索金额超出甘某实际支付金额的意见，与事实不符，不予采纳。 5．被告人杨鹏关于其不是王某1的业务员的意见，经查王某1的业务员是朱某2，故予以采纳；关于其拖范某的车辆时未持械的意见，因在案证据仅有被害人范某的陈述，无其他证据印证，故予以采纳。其辩护人关于其未参与敲诈勒索王某1的意见，与杨鹏带人拖车并在事后参与向王某1索要违约金等钱款的事实不符，不予采纳。 6．被告人王强的辩护人关于无据证明桂某向胡学萍支付56000元的意见，经查，该56000元系王节连转账，桂某在新升贷汽车抵押申请表上填写的配偶为王节连，奚久根向桂某出具了结清证明，故该意见与事实不符，不予采纳。 7．被告人江严生及其辩护人关于江严生没有参与敲诈勒索叶某、严某的意见，因任腊宝、杨鹏的供述能够印证江严生参与了叶某赎车的谈判，江严生的供述与叶某的陈述印证江严生将叶某带到任腊宝处谈判，江严生承认在严某第一次到安庆新升贷赎车谈判时在场，杨鹏、任腊宝的供述均证实江严生参与了严某的赎车谈判，故对该意见不予采纳。 8．公诉机关指控的范某、孙某1被诈骗金额、储某1被敲诈勒索金额有利于被告人，故予以认定。公诉机关指控程文龙诈骗柳某11968.02元，但柳某续贷发生于程文龙离职之后，柳某续贷后支付的风险金、管理费、ＧＰＳ使用费不应计入程文龙诈骗金额，依据本院认定的计算方式，程文龙参与诈骗柳某的金额应为2435元（前期扣除的管理费、风险金加上两期的ＧＰＳ使用费、管理费、风险金，乘以60%，再加上ＧＰＳ折旧费）。公诉机关指控胡学萍、杨鹏敲诈勒索姚某6100元未遂，虽然胡学萍、杨鹏供述了拖车的目的，但尚未着手实施，鉴于拖车后的处理结果存在多种可能性，索要拖车费、违约金并不是必然唯一的结果，这一危害后果并不必然产生，故对此项指控不予认定。公诉机关指控胡学萍等部分被告人以变卖车辆或者言语恐吓的方式威胁桂某、程某1、叶某、孙某1、范某，无据佐证，不予认定，相应威胁方式另行认定。 9．关于犯罪金额的认定。公诉机关以管理费、风险金、GPS使用费、服务费、GPS折旧费、停车费总额来认定诈骗金额，但并未将归属投资人的利息和归属浙江万维的VIP注册费、提现手续费计入诈骗金额，对于浙江万维前期扣除的押金、保证金如何处理也未做评价。本院认为，归属浙江万维的管理费、风险金、GPS使用费的40%与VIP注册费、提现手续费性质一样，应作相同的法律评价。胡学萍等人对归属浙江万维的管理费、风险金、GPS使用费的40%即便主观上有非法占有的故意，客观上也无法获得。浙江万维的经营、管理人员也未被指控为本案诈骗的共犯。因此，应当以管理费、风险金、GPS使用费的60%以及服务费、GPS折旧费、停车费总额来认定本案诈骗金额。 部分辩护人关于敲诈勒索金额应扣除合同约定的20%违约金的意见，因该约定系格式条款且明显加重借款人责任，应属无效条款，被告人向借款人索要该款不具有合法性基础，且被告人不是债权人，向借款人索要该款没有正当理由，索要的手段也不合法，故对该意见不予采纳。 10．关于罪名的认定。虽然管理费、风险金、服务费、ＧＰＳ折旧费、ＧＰＳ使用费、停车费等收费项目及计算方式均由浙江万维确定并在放款时直接扣除，但本案认定的事实中被告人胡学萍等人在开展具体车贷业务过程中，以低息诱骗被害人前来贷款，利用被害人急于用钱的心理，模糊介绍费用，肆意认定违约，如江严生诱使范某办理车贷业务时称还款有三天的缓冲期，而范某在第三天准备还款时车子却被拖，如叶某还款就超了几个小时即被认定违约并被拖车，而浙江万维客服部负责人方某2称客户还款日当天或者延后一天还款都算正常还款，实际操作中还款日到期的十天以内还款都算正常还款；安庆新升贷与林某投资公司以客户违约为由秘密拖车甚至强制拖车，以扣车不还、变卖车辆等方式相威胁，以违约金、拖车费为名向客户索要明显超出借款合同债权的高额费用，以实现其非法利益，胡学萍等人对此明显具有非法占有的主观目的，其行为分别构成诈骗罪、敲诈勒索罪，且符合套路贷的认定条件。部分被告人及其辩护人关于本案不构成诈骗罪的意见与事实不符，不予采纳。 11．关于本案是否构成恶势力犯罪集团及主从犯的认定 被告人胡学萍以公司化运作模式纠集被告人程文龙、任腊宝、杨鹏、奚久根、江严生、王强、林华硕等人实施套路贷犯罪，名为解决客户资金困难，实为诱使客户贷款后肆意认定违约、肆意拖车并以扣车不还、变卖车辆或者拒不解押相威胁索要所谓的违约金、拖车费，加重被害人的资金困局，为非作恶、欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，纠集者、成员较为固定，符合恶势力的认定标准，其中胡学萍是首要分子，程文龙（出资入股）、任腊宝（曾担任店长）、奚久根（担任店长）明知胡学萍实施套路贷犯罪仍积极参与犯罪，起较为重要的作用，是主犯；杨鹏、江严生、王强、林华硕应当知道与胡学萍等人经常纠集在一起是为了共同实施违法犯罪，仍按照纠集者的指挥参与违法犯罪活动，是该组织的成员，是从犯。该八名被告人亦符合犯罪集团的认定标准，构成恶势力犯罪集团。公诉机关指控杨鹏是犯罪集团的主犯，因杨鹏是基于与胡学萍的亲戚关系经胡学萍介绍于2016年9月到安庆新升贷上班，在犯罪中主要是受胡学萍安排带人拖车或是变卖车辆，在共同犯罪中起辅助作用，应认定为从犯，故对该指控不予支持。公诉机关指控汪少康系恶势力犯罪集团的成员，因认定事实中汪少康仅参与一起敲诈勒索犯罪活动，不宜认定为恶势力犯罪集团的成员，故对该指控不予支持，汪少康在共同犯罪中也是从犯。被告人徐林仲系林某投资公司的法定代表人，对催收行为负有直接责任且直接从中获利，在其参与的犯罪中系主犯，故对其辩护人关于徐林仲在马某、徐某1被敲诈勒索事实中仅提供银行账户，是从犯的意见不予采纳。被告人高帅在共同犯罪中负责催收、拖车，起次要作用，是从犯。奚久根、江严生在参与章某案的犯罪事实中，均系从犯。 12．关于非法证据排除。被告人王强的辩护人以胡学萍2019年6月25日、6月26日两份讯问笔录、杨鹏2019年7月8日讯问笔录连续讯问时间过长，证人陆某、胡某、方某2、孙某2、王某2、唐某的询问笔录，询问地点不在公安机关的办案地点，没有书面的询问证，证人谢某的询问笔录没有侦查人员签名为由，当庭申请非法证据排除。法庭经询问胡学萍、杨鹏，不存在该辩护人所称情形，当庭予以驳回对胡学萍、杨鹏讯问笔录的排除申请。庭后，合议庭经查阅卷宗，证人谢某的询问笔录有侦查人员签名，另证人陆某、胡某、方某2、孙某2、王某2、唐某的询问笔录确实没有询问证，属于一般程序瑕疵，但询问笔录中均告知了证人的权利义务，无须排除，故对相应排除申请亦予以驳回。 13．关于违法所得及财产处置。胡学萍依托安庆新升贷实施套路贷，形成恶势力犯罪集团，对安庆新升贷存续期间浙江万维转给胡学萍的收益1978440元、本案中胡学萍敲诈勒索违法所得349127.87元（含敲诈勒索所获得而未转给浙江万维的本金部分，不含徐林仲敲诈勒索违法所得），共计2327567.87元，从胡学萍处予以追缴。对于恶势力犯罪集团成员，追缴其从安庆新升贷获得的工资性收入、服务费、拖车费、卖车回扣、分红等收入。对于恶势力犯罪集团以外的被告人，追缴实际违法所得。被害人尚未结清的本金，在扣除损失、押金后应予追缴，被扣押车辆应依法处置冲抵未结清的本金。胡学萍被查封房产、程文龙被查封车辆，应在执行生效裁判时依法予以处置并将所得价款冲抵二人应退缴的赃款、罚金。冻结在案资金在执行阶段依法处置。 本院认为，被告人胡学萍纠集被告人程文龙、任腊宝、江严生、林华硕以非法占有为目的，隐瞒真相，实施套路贷，骗取他人钱财，其行为均已构成诈骗罪，且系共同犯罪。被告人奚久根伙同章某等人以非法占有为目的，实施套路贷，隐瞒真相，骗取他人钱财，其行为亦构成诈骗罪。胡学萍诈骗111873.51元，数额巨大；程文龙诈骗41502.68元，任腊宝诈骗29291.58元，奚久根诈骗8025元，江严生诈骗20027.76元，林华硕诈骗11349.48元，数额较大。 被告人胡学萍纠集被告人程文龙、任腊宝、杨鹏、奚久根、江严生、王强、林华硕、汪少康、徐林仲、高帅以非法占有为目的，采用威胁手段索取他人钱财，其行为均已构成敲诈勒索罪，且系共同犯罪。奚久根还参与章某等人实施的敲诈勒索犯罪。胡学萍敲诈勒索既遂249520.18元、未遂54000元，程文龙敲诈勒索既遂51075元，任腊宝敲诈勒索既遂50456.19元，杨鹏敲诈勒索既遂171579.06元，王强敲诈勒索既遂100819.06元，徐林仲、高帅敲诈勒索既遂98757元，数额巨大；奚久根敲诈勒索既遂44182.44元、未遂10000元，江严生敲诈勒索既遂43847.43元，林华硕敲诈勒索既遂39887.88元、未遂10000元，汪少康敲诈勒索既遂10925元，数额较大。 被告人江严生伙同章某等人追逐、拦截他人，强拿硬要，情节严重，其行为已构成寻衅滋事罪。 公诉机关指控罪名成立，应予以支持。 被告人胡学萍纠集被告人程文龙、任腊宝、奚久根、杨鹏、江严生、王强、林华硕实施套路贷犯罪，为非作恶、欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的影响，系恶势力犯罪集团，其中胡学萍系首要分子，程文龙、任腊宝、奚久根系主犯，杨鹏、江严生、王强、林华硕系从犯。被告人汪少康在共同犯罪中是从犯。被告人徐林仲在其参与的犯罪中是主犯，被告人高帅在其参与的犯罪中是从犯。奚久根、江严生在参与章某等人的犯罪中是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。 被告人胡学萍、奚久根、林华硕所犯敲诈勒索罪均存在未遂部分，对此可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。被告人胡学萍、奚久根、江严生、王强、林华硕、汪少康、徐林仲有自首情节，依法可以从轻或者减轻处罚。其他被告人归案后基本能如实交代自己的犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人杨鹏、王强、汪少康、林华硕、徐林仲主动退赃，可酌情从轻处罚。被告人胡学萍、程文龙、任腊宝、江严生多次实施诈骗，被告人胡学萍、任腊宝、杨鹏、奚久根、江严生、王强、林华硕、徐林仲、高帅多次实施敲诈勒索，酌情从重处罚。被告人高帅曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕以后五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。被告人胡学萍、程文龙、任腊宝、奚久根、江严生、林华硕一人犯数罪，均应数罪并罚。 案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二百九十三条第一款第（二）项、第（三）项、第二十五条第一款、第二十三条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十五条第一款、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人胡学萍犯诈骗罪，判处有期徒刑二年十一个月，并处罚金人民币三万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑五年八个月，并处罚金人民币五万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑六年八个月，并处罚金人民币八万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月1日起至2025年12月31日止；罚金限判决生效之日起十日内缴纳。） 二、被告人程文龙犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币一万五千元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币四万五千元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月6日起至2023年5月5日止；罚金已缴纳20000元，剩余罚金限判决生效之日起十日内缴纳。） 三、被告人任腊宝犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币四万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月28日起至2022年10月27日止；罚金限判决生效之日起十日内缴纳。） 四、被告人奚久根犯诈骗罪，判处拘役三个月，并处罚金人民币二千元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币二万二千元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月29日起至2021年4月28日止；罚金已缴纳。） 五、被告人杨鹏犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期起止时间待羁押后确定；罚金已缴纳。） 六、被告人江严生犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币五千元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元；犯寻衅滋事罪，判处拘役三个月；数罪并罚，决定执行有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万五千元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月20日起至2020年10月19日止；罚金限判决生效之日起十日内缴纳。） 七、被告人王强犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月11日起至2020年12月10日止；罚金已缴纳。） 八、被告人林华硕犯诈骗罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币三千元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币一万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币一万三千元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月29日起至2020年5月28日止；罚金已缴纳。） 九、被告人汪少康犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币五千元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月8日起至2020年3月7日止；罚金已缴纳。） 十、被告人徐林仲犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月7日起至2022年1月6日止；罚金已缴纳。） 十一、被告人高帅犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月24日起至2022年1月23日止；罚金已缴纳。） 十二、追缴被告人胡学萍违法所得人民币二百三十二万七千五百六十七元八角七分、程文龙违法所得人民币八万零五百元、任腊宝违法所得人民币五万九千五百五十元、奚久根违法所得人民币三万一千元、杨鹏违法所得人民币七万四千九百元、江严生违法所得人民币六万一千一百五十元，连同被告人杨鹏退缴的违法所得人民币二千元、王强退缴的违法所得人民币六万一千八百五十元、林华硕退缴的违法所得人民币六万零四百元、汪少康退缴的违法所得人民币五百元、徐林仲退缴的违法所得人民币五万零七十五元，退赔被害人损失，剩余部分予以没收，上缴国库。 十三、追缴被害人尚未偿还的本金，上缴国库。（详见附表） 十四、扣押在案的车辆，由暂扣机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省安庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  张 健 审 判 员  李恒圆 人民陪审员  方扣霞 二〇二〇年三月二十五日 书 记 员  贾晓庄 书 记 员  程 皓 附表：（单位：元）                            被害人                       诈骗损失                       敲诈勒索损失                       逾期本金                               桂汉生                       6397.48                       11202.15                                                     程业照                       4952                       0                                                     叶兵                       12736.63                       21572.44                                                     范俊彪                       5822.13                       17178                                                     孙翠云、朱长根                       7067.49                       26866.12                                                     王成明                       2999.4                       16374.99                                                     柳书旺                       7260.81                       22983.75                                                     马金中                       14834.9                       40150                                                     徐远鹏                       4883                       10925                                                     甘鹏伟                       6253.32                       15980.29                                                     徐结根                       3964.3                       0                       15587.5                               严翔涛                       1469                       5900                                                     余芳立                       2747                       47682                                                     储昭昆                       5265.6                       0                       103100                               刘成                       15408.26                       0                       14450                               黄章松                       8317.99                       12705.44                                                     姚兵兵                       1494.2                       0                       31000                注：发还被害人损失应扣除被害人逾期本金，被害人损失少于逾期本金的，则在追缴本金时扣除损失。 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 第二百九十三条有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制： (一)随意殴打他人，情节恶劣的; (二)追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣的; (三)强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物，情节严重的; (四)在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱的。 纠集他人多次实施前款行为，严重破坏社会秩序的，处五年以上十年以下有期徒刑，可以并处罚金。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。