广东省博罗县人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤1322刑初77号公诉机关博罗县人民检察院。被告人周沐，男，1996年12月11日出生，身份证号码：441************413，汉族，高中文化，户籍所在地：广东省梅州市丰顺县******周屋。因涉嫌诈骗罪，于2019年7月9日被博罗县公安局抓获，次日被博罗县公安局刑事拘留，经博罗县人民检察院批准，同年8月14日由博罗县公安局执行逮捕。现羁押于博罗县看守所。委托辩护人曾保育、杨婉怡，广东宝晟（大亚湾）律师事务所律师、实习律师。博罗县人民检察院以博检公诉刑诉〔2020〕57号起诉书指控被告人周沐犯诈骗罪，于2020年1月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。博罗县人民检察院指派检察员李军伟出庭支持公诉，被告人周沐及其委托辩护人曾保育、杨婉怡到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2017年11月7日至2018年3月8日期间，被告人周沐在博罗县*********易炜茶餐厅等地，通过谎称自己“盈盛金融公司”“陈”姓代办贷款业务员的方式，以帮被害人徐带福办理网上金融贷款、刷银行流水等为幌子，骗取徐带福的支付宝、微信密码，继而多次将徐带福的钱财共计70119元人民币转移至其女朋友王某薇账户，并全部用于个人使用。2019年7月9日，公安民警在深圳市龙华新区将周沐抓获。破案后，赃款无法缴回。公诉机关就上述指控的事实提供了相关证据，认为被告人周沐的行为已构成诈骗罪。鉴于被告人当庭如实供述，自愿认罪，有一定的悔罪表现，当庭变更量刑建议，建议对被告人判处三年以上四年以下有期徒刑，并处罚金。被告人周沐对公诉机关指控的犯罪事实、罪名以及提出的量刑建议均无异议。当庭供称，其在网上认识徐带福，自称为金融公司的陈姓业务员，取得徐带福的支付宝账号、密码后，就在网上以徐带福的名义办理贷款了3万多元，并将这些钱转账至其女朋友的支付宝账号里；还有将徐带福的支付宝账号里的1万多元先转至欧某城及他母亲的支付宝账号里，随即再转入其女朋友的支付宝账号里；还有一笔2万元是其跟徐带福说用于刷流水的钱，但实际上没有刷流水，而是直接将钱汇入了自己的账户里；上述的这些钱都被用于自己的个人生活了。其使用过微信昵称“林-菇凉”的微信号以及手机号码170****3116。其愿意退赔给被害人，但没有能力。对公诉机关认定的诈骗数额没有异议。委托辩护人曾保育的辩护意见是，对公诉机关指控被告人的犯罪事实、罪名及量刑无异议，但被告人有以下可从轻处罚的情节：1.被告人当庭认罪，有坦白情节；2.被告人当庭表示愿意退赔被害人的损失，认罪态度较好，且系初犯。综上，恳请法庭对被告人从轻处罚。经审理查明，2017年11月7日至2018年3月8日期间，被告人周沐在博罗县*********炜易港茶餐厅等地，通过谎称自己是“盈盛金融公司”“陈”姓代办贷款业务员的方式，以帮被害人徐带福办理网上金融贷款、刷银行流水等为幌子，骗取徐带福的支付宝、微信密码，继而多次将徐带福的钱财共计70119元（人民币，下同）转移至其女朋友王某薇账户，并全部用于个人使用。2019年7月9日，公安民警在深圳市龙华新区将周沐抓获。破案后，赃款无法缴回。上述事实，被告人周沐在开庭审理过程中亦无异议，有公诉机关提交，且经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1.受案登记表、立案决定书，证实公安机关接到被害人徐带福的报案后，依法对本案予以立案侦查。2.户籍信息，证实被告人周沐在犯案时已达到完全刑事责任年龄。3.到案经过，证实被告人周沐被抓获归案，无自首情节。4.前科查询，证实经查询，被告人周沐无违法犯罪前科。5.证据材料清单、指认照片，证实：（1）被告人周沐指认出微信昵称“28日”（微信号：zhou670464516）是其使用的，微信昵称“林-菇凉”（微信号：YSJRZM168）是“啊凯”提起过的，微信昵称“xufu”（微信号：xufu136****9250）是“徐阿姨”使用的微信。（2）何某凯指认出微信昵称“28日”（微信号：zhou670464516）是向其购买标志小轿车的男子的微信号，微信昵称“林-菇凉”（微信号：YSJRZM168）是向其购买标志小轿车的男子付款用的微信号，对于微信昵称“xufu”（微信号：xufu136****9250）并不认识。（3）被害人徐带福向公安机关提交了涉案交易记录账单及聊天记录截图；被害人徐带福指认出被告人周沐通过操作其手机，进而使用其支付宝账号向支付宝账户名为李某芬和欧某城123共计转入12519元以及分别在安逸花、招联好期贷、蚂蚁借呗、来分期贷款平台借款的信息截图。（4）欧某城向公安机关提交了涉案交易记录账单及聊天记录截图；被告人周沐取得欧某城的支付宝账号、密码、验证码，将从被害人徐带福处转入欧某城处的钱立即转至其使用的王某薇的支付宝账号中。6.调取证据通知书及调取证据材料，证实支付宝（中国）网络技术有限公司调取出徐带福的支付宝账户在案发日转账31600元至王某薇的支付宝账户的交易记录；财付通支付科技有限公司调取出被告人周沐、被害人徐带福使用的微信的主体信息及交易记录。7.通话清单，证实手机号码170****3116于2017年11月4日在深圳主叫手机号码136****9250，于2017年11月5日在深圳被叫手机号码136****9250。8.博罗县****洲派出所出具的情况说明，证实经办案人员通过多次拨打欧某城的手机号码，该号码一直处于空号状态，暂无法找到欧某城；通过支付宝科技公司反馈的证据光盘，无法查证登录日志的客户端IP是否于何台手机登录；经现场走访查证，涉案地点名称“易炜茶餐厅”应为“炜易港茶餐厅”。9.证人证言何某凯的证言，证实其不认识周沐、徐带福、欧某城、李某芬。其有一个微信好友昵称叫“28日”（微信号：zhou670464516），不知道该男子叫什么名字，他大概于2017年5、6月份从深圳过来经其介绍在东莞市**购买了一台贵州牌照的标志小轿车，他扫二维码付款至其使用的微信账号“hzk0000z”的时候显示的是“林-菇凉”（微信号：YSJRZM168）。该男子没有寄过170****3116的手机号码卡给其，也没有提供过支付宝账号、密码给其登录使用；其亦没有叫过该男子去博罗县*洲镇帮一名客户办理贷款。微信账号“hzk0000z”在2018年之前就因为账号异常被封了，其就停用了。欧某城的证言，证实其有两个支付宝账户，一个用其母亲李某芬的身份证绑定的（账户名：李某芬），另一个用其身份证绑定的（账户名：欧某城123）。其让周沐将之前为了刷流水增加信用而转给他的共计6000多元给回其，但周沐一直推脱，并说要登录其支付宝操作提取资料才能将钱拿回来，因此其从2017年9月份至2019年4月份期间就把两个支付宝账户交由他操作，但至今尚未向其还清钱。到了2018年3月份，徐带福通过支付宝找到其，说她的钱转到了其支付宝账户，其查询了账单才知道周沐于2018年1月份把徐带福账户的钱共计12519元分七笔转到了其账户后再把钱转走了，有部分钱是转走到他女朋友王某薇的账号里，不清楚王某薇有无参与。周沐的微信昵称：“28日”，微信号：zhou670464516，手机号码：183****8029、136****4676。王某薇的证言，证实周沐系其男朋友，他的微信昵称：“28日”，微信号：zhou670464516，手机号码：183****8029，不知道其他的联系电话及微信号。从2017年开始，周沐让其把其支付宝账户给他使用，其就给了支付宝的账户及密码，因此2017年至2018年基本都是周沐在使用，期间其要用还要问过他才能使用，并不知道周沐有使用其支付宝账户做一些违法犯罪的事情。其查阅过支付宝账号里面转账交易，但打开的时候都是空白的。2017年11月7日，因周沐说带其出去玩，其就跟随周沐从深圳市*********炜易港茶餐厅，现场有一名将我们送到园洲镇的司机及一对本地中年夫妻，其有听到该对夫妻跟周沐在交谈一些关于借钱贷款的事情，也看到该对夫妻向周沐提供身份证并将手机交由周沐操作，但不清楚具体发生什么情况，其有问过周沐，周沐说是这对夫妻向其借钱。梁某新的证言，证实2017年11月7日18时许，其妻子徐带福让其过去园洲镇园洲花园炜易港茶餐厅，她说约了一名男子帮忙办理贷款，其去到现场的时候，当时茶餐厅里有二男一女及徐带福（其中一男子自称是司机），其中一名男子“陈先生”拿着徐带福的手机在办理，具体也不清楚怎么办理的，期间对方有让其和徐带福提供身份证资料和手机号码，还有徐带福的手机支付宝账号及密码。过了大概40分钟，“陈先生”就说办理贷款成功了，并把手机给回了徐带福，也没有收取办理贷款的手续费，吃完饭就离开了。几天后，徐带福就告诉其她支付宝的钱被转走了，徐带福就联系上“陈先生”，“陈先生”就说钱是他弄走的，之后会把钱给回徐带福，后来其就知道“陈先生”是个骗子，他用徐带福的个人信息，在网上办理贷款，然后就把贷款的钱转账到他个人账号里。10.被害人陈述被害人徐某1，2017年11月5日，我通过一个叫“博罗县*洲便民信息网2”的微信号的朋友圈发布的代办贷款的信息加了一名陈姓男子（即周沐）的微信号，在聊天过程中，陈姓男子自称是一家叫盈盛金融公司代办贷款的业务员，我想贷款来装修房子就向他了解了贷款流程。同年11月7日17时许，该男子来到园洲镇园洲花园一楼炜易港茶餐厅向我介绍办理贷款的手续，因我不会操作，该男子就提出让我把手机交由他来操作，并让我提供我和我丈夫的身份证、结婚证、支付宝账号及密码，他用我的手机约有1个小时，我没看到他是怎么操作的，大约到了19时左右，该男子就离开了。当时现场有我丈夫梁某新和与该男子一起过来的一男一女（男的称是司机，女的称是该男子的女朋友），过程中那一男一女只是坐着，没有说话。后来才知道该男子通过四个贷款平台以我的名义借款而后就转到他的账户上，在安逸花的贷款平台借款15900元，在招联好期贷的贷款平台借款15600元，在蚂蚁借呗的贷款平台借款5000元，在来分期的贷款平台借款1100元，以及从我的建行卡转走了100元。陈姓男子的微信号：lj131*****406，联系电话：170****3116。之后，我经常打电话和发微信给该男子让他把贷款还了，对方说好，并在2018年1月份要我把支付宝账号密码给他操作。过了一段时间后，我登录支付宝发现我的支付宝登录密码被更改了，并发现支付宝又被转走了12519元，该12519元共分七笔转入了支付宝账户名为李某芬和欧某城123的账号里，我就去问对方，一开始没有回答，之后我再问他，他就说公司会把钱还给我的。后来我通过支付宝联系了“欧某城123”，对方说李某芬是他的母亲，他之前找一个叫周沐的男子帮忙办理贷款，他也是被周沐骗了，他和周沐是认识的，并把周沐的个人资料告诉了我。除上面之外，我报案之后，联系陈姓男子让他还办理的贷款，他说会叫公司把钱还给我，还可以帮忙继续办理贷款，让我转4万元给他帮我刷流水，因没有那么多钱，我就先将2万元用自己的微信（微信号：xufu136****9250）转到他的微信昵称“林-菇凉”（微信号：YSJRZM168）里。11.被告人的供述及辩解被告人周沐辩称，2017年年底，“啊凯”通过微信（微信账号：hzk0000z）联系我，让我去到博罗县*洲镇帮一名客人办理贷款，事成后就会给回我百分之十的提成，我同意了，并根据“啊凯”提供的联系方式与对方相约在园洲镇园洲花园炜易港茶餐厅，我便与我女朋友王某薇坐上出租车去往约定地点，见面后，对方是一位中年妇女“徐阿姨”以及她的丈夫，期间我让“徐阿姨”提供身份信息以及支付宝账号、密码，并要求让她把手机交由我操作，我一边问“啊凯”怎么操作（“啊凯”也知道“徐阿姨”的支付宝账号、密码），一边按照“啊凯”说的用“徐阿姨”的手机分别在安逸花贷款平台贷款了15900元、在招联好期贷贷款平台贷款了15600元、在蚂蚁借呗贷款了5000元，操作完之后，我就把这些钱转到了王某薇的支付宝账户上。第二天我就把这些钱以转账及现金的方式交给了“啊凯”，但“啊凯”并没有给我分成，也没有给我开书面收据。“啊凯”是我之前买车的时候认识的。我使用的微信账号有两个，一个是微信昵称：“28日”（微信号：zhou670464516），另一个是以王某薇信息注册的微信账号“VS8029”。我曾使用过三四天手机号码170****3116，没有注册过微信号，后因“啊凯”问我有无没有用的手机卡，我就把这张卡寄给了“啊凯”使用，不清楚“啊凯”有无用于注册微信。因为我借了欧某城的钱，还钱的时候需要他的支付宝和安逸花的账号、密码，所以我知道欧某城、李某芬（由欧某城使用）的支付宝账号及密码，后来“啊凯”问我有没有支付宝账号及密码使用，我就提供了给他。我在2018年1月份没有再次登录“徐阿姨”的支付宝盗取12519元，不清楚这笔钱为什么会转到李某芬、欧某城的支付宝账户上，应该是“啊凯”操作了欧某城的支付宝后把钱转到我女朋友王某薇的账户上，后来我就将这些钱提现给了“啊凯”。之前听过“啊凯”说过微信昵称“林-菇凉”的微信号是他的，他在2018年3月6日通过该微信号向我的微信号转账了20000元，我不清楚是怎么回事，也没有问对方，当时我将这笔钱全部给了家里人。12.现场勘查笔录、现场图、现场照片，证实本案现场地点位于惠州市博罗县*******炜易港茶餐厅。13.辨认笔录，证实经对照片组的辨认，周沐辨认出何某凯就是其同伙“啊凯”，徐带福就是“徐阿姨”；徐带福辨认出周沐就是以帮其贷款而诈骗其的男子，王某薇就是周沐的女朋友，辨认不出何某凯；欧某城辨认出周沐就是转账到其支付宝账户的男子；王某薇辨认出徐带福就是在园洲镇炜易港茶餐厅向周沐提供身份证并将手机交由周沐操作的女子；梁某新辨认出周沐就是于2017年11月7日在园洲镇园洲花园炜易港茶餐厅诈骗其老婆徐带福的男子。本院认为，被告人周沐以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额为人民币70119元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。据此，公诉机关指控被告人所犯的罪名成立，本院予以支持。被告人在公诉机关提起公诉前拒不如实供述自己的犯罪事实，不符合坦白的时间条件，故对辩护人提出的被告人构成坦白情节的从轻意见不予采纳。鉴于被告人当庭如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪，可以酌情从轻处罚。对辩护人提出的其他从轻辩护意见予以采纳。公诉机关提出的量刑建议，于法有据，且被告人无异议，本院予以采纳。责令被告人周沐退赔被害人徐带福的经济损失人民币70119元。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人周沐犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币10000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月9日起至2023年1月8日止。罚金限在本判决发生法律效力后30日内向本院交纳，上缴国库)。二、责令被告人周沐退赔被害人徐带福的经济损失人民币70119元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向惠州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张剑文人民陪审员  陈少文人民陪审员  吕小明二〇二〇年三月九日法官 助理  梁超琼书 记 员  温晓彤附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。