宁夏回族自治区银川市兴庆区人民法院刑事判决书（2019）宁0104刑初581号公诉机关宁夏回族自治区银川市兴庆区人民检察院。被告人韩建芳，女，1978年2月9日出生，汉族，文盲，无业。2018年10月24日至2018年11月1日临时羁押于濮阳市看守所。2018年11月2日因涉嫌集资诈骗罪，由银川市公安局兴庆区分局刑事拘留。同年11月22日由银川市公安局兴庆区分局执行逮捕。现羁押于银川市看守所。辩护人魏国泰，宁夏平瑞律师事务所律师。银川市兴庆区人民检察院以银兴检公诉刑诉（2019）465号起诉书指控被告人韩建芳犯集资诈骗罪，于2019年6月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年6月27日、2020年3月17日依法公开开庭进行了审理。银川市兴庆区人民检察院指派检察员冯彩艳出庭支持公诉，被告人韩建芳及其辩护人魏国泰到庭参加诉讼。本案现已审理终结。银川市兴庆区人民检察院指控，2015年5月12日，宁夏万家富投资有限公司注册成立，经营范围为对房地产业、工业、商业、建筑业、农牧业、矿业的投资咨询；金融信息咨询；企业管理及筹划。其法定代表人为龚秋云，注册资本1000万元人民币，刘向阳为监事、股东，韩建芳为股东。2015年5月至2016年4月期间，被告人韩建芳伙同龚秋云（另案处理）、刘向阳（已判刑）在银川市兴庆区石油城以宁夏万家富投资有限公司的名义，通过散发宣传彩页等方式，以替投资客户理财获取高利、投资广东东莞美康家俱有限公司扩大生产发展等为名，以月息1.2%一1.8%的高额返利为诱饵，先后与马某某等50人签订投资协议，骗得马某某等50名被害人共计人民币2762000元，该款被韩建芳等人消费挥霍等，致使集资款不能返还。公诉机关认为，被告人韩建芳的行为构成集资诈骗罪，应适用《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定定罪量刑，同时提交了证实被告人韩建芳犯罪的常住人口信息等书证、司法鉴定报告书、委托投资合同、证人证言、集资相对人陈述、被告人韩建芳的供述和辩解等相关证据。被告人韩建芳辩称，公诉机关指控的事实不属实，其并没有伙同龚秋云等人发放传单理财，其是被龚秋云利用。韩建芳并没有拿过公司的钱财，也不清楚公司的账目，其认为其行为不构成犯罪。被告人韩建芳的辩护人提出的辩护意见是，被告人韩建芳没有非法占有的目的，本案的证人均是听他人说韩建芳将吸收的钱款用于河南放贷，缺乏真实性，故被告人韩建芳不构成犯罪。经审理查明，2015年5月12日，宁夏万家富投资有限公司注册成立，经营范围为对房地产业、工业、商业、建筑业、农牧业、矿业的投资及投资咨询；金融信息咨询；企业管理及策划，法定代表人为龚秋云，注册资本1000万元人民币，被告人韩建芳、刘向阳为公司股东。2015年5月至2016年4月期间，被告人韩建芳伙同龚秋云、刘向阳在银川市兴庆区石油城以宁夏万家富投资有限公司的名义，通过散发宣传彩页等方式，以替投资客户理财获取高利、投资广东东莞美康家俱有限公司扩大生产发展为名，以月息1.2%-1.8%高额返利为诱饵，先后与马晓花等50人签订投资协议，实际骗取马晓花等50人共计人民币2762000元，在案发前向50名集资相对人支付利息共计301665元，剩余款项2460335元用于人借款、消费挥霍等，致使集资款不能返还。上述事实，有公诉机关当庭出示，经法庭质证、认证的下列证据予以证实：一、常住人口信息，证实被告人韩建芳出生于1978年2月9日，犯罪时系成年人；二、受案登记表、立案决定书，证实2016年4月21日，银川市公安局兴庆区分局决定对宁夏万家富投资有限公司非法吸收公众存款案立案侦查；三、羁押证明、在逃人员登记表，证实2018年10月24日，河南省中原油田公安局民警在工作中发现一名因涉嫌非法吸收公众存款罪被银川市兴庆区公安分局上网追逃的嫌疑人（韩建芳，女，1978年02月09日出生，汉族，居民身份证号码410922197802094922），在茂名路油田十五医院附近出现，河南省中原油田公安局组织警力赶到现场将韩建芳抓获，并于2018年10月24日-2018年11月1日羁押于濮阳市看守所；四、刘向阳刑事判决书，证实2017年12月15日，刘向阳因犯集资诈骗罪被银川市兴庆区人民法院判处有期徒刑十年四个月，并处罚金人民币二十万元。公安机关扣押的作案工具法人印章一枚(印文名为：龚秋云）、宁夏万家富投资有限公司印章1枚，该公司财务专用章、合同专用章各1枚，该公司宣传彩页54份，税务登记证1个、营业执照1个（法定代表人为龚秋云），由公安机关予以没收；五、法定代表人信息、董事、监事、经理信息、企业信息，证实宁夏万家富投资有限公司成立于2015年5月12日，公司法定代表人龚秋云，经营范围：对房地产、工业、商业、建筑业、矿业的投资及投资咨询；公司总出资1000万元，龚秋云出资400万元，韩建芳出资300万元、刘向阳出资300万元，刘向阳为公司监事、股东；六、调取证据通知书、韩建芳银行流水明细，证实银川市公安局兴庆区分局调取韩建芳办理的（卡尾号4922）中国建设银行濮阳分行、邮储银行濮阳南海路支行、农业银行濮阳市人民路支行、中国银行濮阳支行、工商银行濮阳市中原西路支行所有账户的开户信息、自2015年5月1日至2018年12月1日的交易流水和对手信息，韩建芳建设银行卡有与多人的经济往来且有与龚秋云、刘向阳的银行转账记录；七、龚秋云银行账户流水，证实龚秋云自公司开办以来与韩建芳有多笔经济往来；八、鉴定聘请书、司法会计鉴定意见书及结论通知书，证实经鉴定，宁夏万家富投资有限公司共吸收七十五名集资相对人金额共计274.2万元。宁夏万家富公司与广东东莞康佳家具公司未发生资金往来；九、证人罗小丽的证言，证实2015年7月份经马晓花介绍其到万家富投资有限公司做店员，具体工作就是给公司打扫卫生给客户端茶送水，公司由龚秋云、刘向阳、韩建芳出资设立，刘向阳主要是在前台接待客户给客户介绍公司的理财项目及签订合同，龚秋云主要负责收钱存钱，韩建芳和刘向阳干一样的活；十、集资相对人马晓燕的陈述、宁夏万家富投资有限公司委托投资合同书、委托投资理财协议书、预付投资收益计划书，证实，其听妹妹（马晓花）说将钱投到万家富利息挺高的，2015年7月20日，马晓燕带11万现金从吴忠来到银川市将钱投到万家富投资有限公司的，收钱的人叫龚秋云，马晓燕与法人龚秋云之间签订了“委托投资合同书”，马晓燕投资11万元，为期一年（年息1.8%），乙方签章为龚秋云个人印章和万家富公司合同专用章。从2015年7月20日到2016年3月20日，通过转账的方式，投资公司每月给马晓燕的银行卡打款1980元，共计17820元；十一、集资相对人齐小芸的陈述、宁夏万家富投资有限公司委托投资合同书、委托投资理财协议书、收据、保证函、还款计划书，证实齐晓云经邻居马晓花的介绍，分别于2015年9月25日拿着50000现金、2015年11月15日拿着50000元现金到万家富投资公司，为期均为一年，月利息为1.8%，乙方签章为龚秋云个人印章和万家富公司合同专用章。钱都是在公司交到马晓花的手中，从2015年10月20日至2016年3月20日宁夏万家富投资有限公司分六次通过银行转账的方式给齐晓云的银行卡转了9900元利息；十二、集资相对人唐春芳的陈述、宁夏万家富投资有限公司委托投资合同书、委托投资理财协议书、预付投资收益计划书、收据、保证函、还款计划书，证实唐春芳在石油城附近看到了有关万家福投资有限公司的宣传彩页，用其本人名义一共投资六次，每次都是刘向阳接待，与刘向阳签订了《委托投资合同》，合同约定投资的金额用于广东东莞美康家俱有限公司扩大生产发展:其中2015年6月30日投资20000元现金，投资期限为六个月，月息1.5%；2015年8月5日投资10000元，投资期限为三个月，月息1.2%；2015年8月31日投资10000元，投资期限为三个月，月息1.2；2016年2月27日投资三次，第一次投资20000元，投资期限三个月，月息1.2%、第二次投资20000元，投资期限三个月，月息1.2%、第三次投资6000元，期限六个月，月息1.5%，共计投资46000元；共计86000元。2015年1月20日我以我老公袁志东的名义投资50000元，钱还是交给了刘向阳。共计得到了5000多元的利息；十三、集资相对人袁志东与宁夏万家富投资有限公司签订的委托投资合同书、委托投资理财协议书、预付投资收益计划书、收据、保证函、还款计划书、借条，证实集资相对人袁志东于2016年1月20日向万家富公司投资5万元，为期三个月，月利息为1.2%，甲方签章为龚秋云个人印章和万家富公司合同专用章。借条为刘向阳出具签字，载明“今借到袁志东现金50000元。借款人：刘向阳”；十四、集资相对人金全仁的陈述、金全仁及其家属李怀秀与宁夏万家富投资有限公司签订的委托投资理财协议书、预付投资收益计划书，证实2015年5月20日，金全仁和家属李怀秀在万家富投资有限公司一人投了一份，金全仁投资一万元现金，李怀秀投资两万现金，投资期限是一年，月息1.8%，合同约定资金用于广东东莞美康家俱有限公司扩大生产发展，拿了两个月的利息。2015年7月21日金全仁投资了20000元，期限是12个月，月息1.8%；2015年9月2日又投资10000元，期限是12个月，月息1.8%。都是龚秋云本人和其签订的合同书，都是给的现金总共是六万元也都是龚秋云收的钱；十五、集资相对人马晓花陈述、马晓花、马海阳与宁夏万家富投资有限公司签订的委托投资合同书、委托投资理财协议、预付投资收益计划书、还款计划书、收据、保证函、辨认笔录，证实2015年5月份，被害人马晓花通过朋友介绍到万家福投资公司做店员，公司是2015年5月20日才正式开业的，公司一共吸收了40多人的投资，280万元左右，龚秋云是法人，刘向阳在公司主要负责接待投资的顾客，给其讲解公司的情况，龚秋云分了100多万元，刘向阳分了70多万，韩建芳分了93万元，其投资款中的10万元是交给刘向阳的，剩余的钱款是交给龚秋云的。同时，刘向阳被抓的当天上午，其和小齐到兴庆区公安分局咨询投资的事情，民警安排其回到公司盯住刘向阳，后听说刘向阳要回河南就通知民警，民警于下午两点多到公司抓获刘向阳。2015年5月28日投资10000元，月息1.5%、2015年6月20日投资10000元，月息1.8%、2015年6月30日投资30000元，月息1.8%、2015年8月28日投资90000元，月息1.8%、2015年10月15日投资20000元，月息1.8%、2015年10月17日投资80000元，月息1.8%、2015年11月10日投资50000元,月息1.2%、2015年11月15日投资150000元，月息2.0%、2016年1月14日投资20000元，月息1.8%，均为现金，共计46万元，到目前为止，本金没有退还，只收到了7320元的利息。乙方签章为龚秋云个人印章和万家富公司合同专用章。2015年6月5日其弟弟马海阳听说公司不错，让马晓花帮着投资了10000元，月息是1.8%。韩建芳主要是将收来的钱款放到河南濮阳放高利贷，韩建芳不经常来公司，韩建芳说她拿了公司九十三万。后来公司出事以后，韩建芳给其打电话让其撤诉，称欠他和孙永珍的钱会予以偿还，其辨认出韩建芳就是骗取其钱财的人员；十六、集资相对人孙永珍的陈述、宁夏万家富投资有限公司签订的委托投资合同书、委托投资管理协议、预付投资收益计划书、还款计划书、收据、保证函、辨认笔录，证实2015年5月份的时候，其在菜市场看到有人在发宣传彩页，孙永珍听说了宁夏万家富投资有限公司，2015年6月24日孙永珍带着20000元现金去了万家富投资有限公司，去了之后是刘向阳接待的，之后和其签订《委托投资合同》，第一次投资的20000元投资期限为一年，第一个月后的20号去公司领取了360元利息;到2015年8月6日孙永珍又带了100000元去了这个公司，也是刘向阳接待的，月利息1.5%，投资期限为半年；2015年10月27日孙永珍又带着100000元去了万家富投资有限公司，同样和前两次一样是刘向阳接待的，和孙永珍签订的合同，月利息1.5%；2015年11月1日孙永珍投资50000元，也和前两次一样都是刘向阳和其签订的合同，一共得到了20000多元的利息，等到了2016年4月份的时候利息便不在返还，本金也无法退回，一共投资了27万元，刘向阳说我们投资的钱都放贷了，韩建芳说她把我们钱投资到老家濮阳放高利贷，案发当晚，韩建芳给我打电话让我撤案，说欠我的钱肯定会还上，其辨认出韩建芳就是骗取其钱财的人员；十七、集资相对人胡靖平的陈述、宁夏万家富投资有限公司签订的委托投资合同书、委托投资管理协议、预付投资收益计划书、还款诗划书、收据、保证函，证实2015年10月其去万家富公司了解情况，是刘向阳接待的他，并向他介绍公司的情况，刘向阳负责公司的管理，几乎客户的投资都是他负责签订合同。胡靖平分三次在宁夏万家富投资有限公司投资，2015年10月5日投资100000元，月息1.8%，投资期限是12个月、2015年11月9日投资80000元，月息1.5%，投资期限6个月、2015年12月9日投资了20000元，月息1.5%，投资期限6个月，累计投资的金额达200000元。其中第一次投资是现金，第二次是刷卡的，第三次也是现金投资的。三次投资是刘向阳接待的，还有个姓马的业务员，投资的钱都交到了业务员姓马的；十八、集资相对人席华华的陈述、席华华、张福祥宁夏万家富投资有限公司签订的委托投资合同书、委托投资理财协议书、预付投资收益计划书，证实2015年7月份，席华华听说了万家富投资有限公司，于2015年7月12日投资10000元，月息1.8%，投资期限为一年；2015年7月22日以张富祥（席华华家属）名义投资10000元，月息1.8%，投资期限为一年；2015年9月5日投资20000元，月息1.5%，投资期限六个月，总共40000元，到现在为止收到6000元的利息，席华华还证实公司把钱吸收再将钱放出去赚取利息；十九、集资相对人宋秀芳的陈述、宁夏万家富投资有限公司委托投资合同书、委托投资理财协议书、收据、保证函、还款计划书，证实2015年9月份，宋秀芳听熟人说石油城开了一家万家富投资公司收益还不错，就拿银行卡取了60000元现金交给刘向阳并签订了投资合同书，月息1.5%，到2016年3月11日到期。到现在我拿到手5400元的利息，我听刘向阳和龚秋云给我说，韩建芳将客户投资的钱再放到河南进行投资；二十、集资相对人陈显琪的陈述、陈显琪、谢学富宁夏万家富投资有限公司委托投资合同书、委托投资理财协议书、预付投资收益计划书、收据、保证函，证实2015年8月份，陈显琪听说万家富投资有限公司利息高公司可靠，公司的业务经理刘向阳介绍利息高、无风险。2015年7月13日投资50000元，月息1.2%；2015年8月10日投资10000元，月息1.5%、2015年10月31日投资40000元，月息1.5%，2015年7月15日以谢学富的名义投资100000元，月息1.2%，投资期限是6个月，共计200000元现金交给了刘向阳和龚秋云了；二十一、集资相对人孙大英、宁夏万家富投资有限公司委托投资合同书、委托投资理财协议书、收据、保证函、还款计划书，证实2015年10月1日，孙大英路过万家富公司，听说投资理财的利息也挺高就想投点资，公司的业务经理刘向阳用我的银行卡在她们公司的机子上刷了20000元，并和我签订了投资合同书，月息1.5%，到现在为止收到1800元的利息；二十二、集资相对人蔡娟的陈述、蔡娟、蔡生茂、夏英俊宁夏万家富投资有限公司委托投资合同书、委托投资理财协议书、收据、保证函、还款计划书，证实2015年8月份，蔡娟在超市的同事马晓花推荐了万家富投资公司的理财产品，理财利息高且手续齐全。蔡娟于2015年9月9日向万家富公司投资10000元，月息1.8%，为期12个月；2015年8月18日投资10000元，月息1.5%，为期6个月，甲方签章为龚秋云个人印章和万家富公司合同专用章。2015年9月17日蔡娟以父亲蔡生茂的名义投资20000元，月息1.5%，投资期限为六个月；2015年9月14日蔡娟以丈夫夏英俊的名义投资50000元，月息1.5%，投资期限为六个月。共计投资90000元现金，获利8000多元。钱交给马晓花，当时龚秋云和刘向阳都在场，交完钱之后签订了投资合同书。同时了解到公司也是拿投资的钱再往外面放高利；二十三、集资相对人高冬香的陈述、宁夏万家富投资有限公司委托投资合同书、委托投资理财协议书、收据、保证函、还款计划书，证实2015年9月13日，高冬香听超市的同事马晓花介绍说万家富投资公司正规，投资理财的利息高。于是就取了20000元现金投到公司，月息1.8%，为期12个月，到现在拿了1800元的利息，今年三月投资到期了高冬香去要本金，刘向阳拖着不给说龚秋云回老家要钱去了要回来后再给我退；二十四、集资相对人胡秀芳的陈述、宁夏万家富投资有限公司委托投资合同书、委托投资理财协议书、收据、保证函、还款计划书，证实2016年2月20日，胡秀芳把自己的两万块钱投到家附近的万家富投资有限公司，当天胡秀芳拿着两万元现金到公司交给刘向阳并和她签订了投资合同书，月息1.5%，为期6个月，甲方签章为龚秋云个人印章和万家富公司合同专用章；二十五、集资相对人杜春贤陈述，杜春贤、张丹、张廷贵宁夏万家富投资有限公司委托投资合同书、委托投资理财协议书、收据、保证函、还款计划书，证实2015年9月份，杜春贤看到了万家富投资有限公司宣传投资理财，觉得公司是手续齐全而且给的利息也高，就陆续投了35000元现金（其中帮丈夫张廷贵和女儿张丹投了25000元），到现在为止拿了几千块的利息。现金都交给刘向阳，合同也是和刘向阳签订的。2015年9月22日向万家富公司投资10000元，月息1.8%，为期12个月）甲方签章为龚秋云个人印章和万家富公司合同专用章；于2015年11月20日以张丹的名义向万家富公司投资10000元，月息1.8%，为期12个月，甲方签章为龚秋云个人印章和万家富公司合同专用章；2015年11月20日以张廷贵的名义向万家富公司投资15000元，为期十二个月，月利息为1.8%，甲方签章为龚秋云个人印章和万家富公司合同专用章；二十六、集资相对人袁海余的陈述，袁海余、吴娟、袁晓玲宁夏万家富投资有限公司委托投资合同书、委托投资理财协议书、收据、保证函、还款计划书，证实2015年8月份的一天，袁海余与其家人共计将45000元现金交给刘向阳，并和刘向阳签了投资合同书，到现在利息收了2450元。其中2015年8月23日向万家富公司投资20000元，月息1.8%，为期12个月，乙方签章为龚秋云个人印章和万家富公司合同专用章以及刘向阳个人签名；2016年2月27日以袁晓玲的名义向万家富公司投资15000元，月息1.5%，投资期限为6个月，甲方签章为龚秋云个人印章和万家富公司合同专用章；2016年3月1日以吴娟的名义向万家富公司投资10000元，月息1.5%，为期6个月，甲方签章为龚秋云个人印章和万家富公司合同专用章；二十七、集资相对人陈克荣的陈述、宁夏万家富投资有限公司委托投资合同书、委托投资理财协议书、收据、保证函、还款计划书、辨认笔录，证实2015年6月份的一天，陈克荣在万家富投资公司门口发现宣传投资理财。觉得公司挺可靠给的利息也挺高就陆续从自己的银行存款中取出200000元现金投到万家富公司，并和公司签订了委托投资合同书。到今年三月份总共拿回来28000多元的利息，本金全都没有了。当时是和龚秋云签订的当时刘向阳也在场。其中2015年7月16日向万家富公司投资100000元，月息1.8%，期限为六个月；2015年7月17日向万家富公司投资110000元，月息1.5%，为期6个月，2015年11月份我到公司索要我的投资款和龚秋云吵了起来，韩建芳这时从楼上下来说她正准备去河南收账回来就将钱退给我，我问他是谁，龚秋云说这是公司负责放贷的经理韩建芳，过来十几天我又去公司，龚秋云说韩建芳还没有回来，韩建芳就是公司负责往外发放贷款的人，其辨认出韩建芳就是骗取其钱财的人员；二十八、集资相对人吕玉德、宁夏万家富投资有限公司委托投资合同书、委托投资理财协议书、收据、保证函、还款计划书，证实2015年6月，吕玉德在路过万家富公司听人介绍投资理财项目，于是先后两次取了100000元现金交到公司的业务经理刘向阳并和刘向阳签订了投资合同，到今年三月总共拿了9900元利息。其中2015年6月25日向万家富公司投资50000元，月息1.8%，委托期限为12个月；2015年12月23日向万家富公司投资50000元月息1.2%，委托期限为3个月；二十九、集资相对人柳伟荣、宁夏万家富投资有限公司签订的委托投资合同书、委托投资理财协议书、预付投资收益计划书，证实2015年7月11日，柳伟荣在家附近看到一家叫万家富的投资有限公司，当时也想理财就取了50000元钱交给了万家富公司的龚秋云并和她签订了投资合同书。当时签的利息是月息1.5%。到今年三月份最后一次拿到利息总共拿了6000元利息；三十、集资相对人王栋的陈述、宁夏万家富投资有限公司签订的委托投资合同书、委托投资理财协议书、预付投资收益计划书，证实2015年6月23日，王栋通过其妻子马晓花（她在万家富做店员）投资了两万元，当时从银行取的现金交到万家富投资公司的龚秋云并和龚秋云签订的投资合同。当时签订的月息是1.2%，到今年三月份总共拿了2160元的利息；三十一、集资相对人赵国荣的陈述、宁夏万家富投资有限公司签订的委托投资合同书、委托投资理财协议书、预付投资收益计划，证实2015年9月4日，赵国荣看到万家富投资公司看了公司的宣传彩页后觉得挺划算就先后投入了130000元，月息1.5%，利息拿到今年的三月份。四月份就不发利息了，后来听说老板龚秋云她们跑了。当时交的是现金，都交给龚秋云了。合同也是跟龚秋云签订的。其中2015年7月14日向万家富公司投资30000元，年息1.8%，投资期限为12个月；2015年9月4日向万家富公司投资100000元，年息1.5%、投资期限为6个月，乙方签章为龚秋云个人印章；三十二、集资相对人尹涛的陈述、宁夏万家富投资有限公司签订的委托投资合同书、委托投资理财协议书、预付投资收益计划书，证实2016年3月17日，尹涛路过石油城时发现有一家叫万家富的投资有限公司，于是决定投资理财，然后从石油城的石嘴山银行给龚秋云提供的一个账户转了50000元，年息1.2%、投资期限为3个月，甲方签章为龚秋云个人印章；三十三、集资相对人朵晓红的陈述、宁夏万家富投资有限公司签订的委托投资合同书、委托投资理财协议书、预付投资收益计划书，证实2015年7月14日，朵晓红通过豆小珍的介绍，在万家富投资有限公司投资了60000元钱，朵晓红把自己的工商银行卡给了豆小珍，豆小珍拿着卡给万家富公司的一个账号转了60000元钱，并在公司和豆小珍签订了《委托投资合同》，月息1.8%、委托期限为12个月），甲方签章为龚秋云个人印章；三十四、集资相对人雷如草的陈述、雷如草、杨志荣与宁夏万家富投资有限公司签订的委托投资合同、委托投资理财协议书、收据、保证函、还款计划书，证实2015年9月20日，雷如草和其老伴杨志荣路过石油城万家福投资有限公司看到其公司在做宣传，于是从银行卡取了51000元交到万福家公司龚秋云，并和龚秋云签订了《委托投资合同书》。其中雷如草于2015年5月21日36000元，月息是1.8%，委托期限为12个月；杨志荣于2015年9月20日投资15000元，月息1.8%、委托期限为12个月；三十五、集资相对人郑昌红的陈述、宁夏万家富投资有限公司签订的委托投资合同、收据、保证函，证实2015年10月20日郑昌红在罗晓丽的介绍下到万家富公司投资了20000元钱，当时其取的现金交给罗晓丽，然后罗晓丽交给了刘向阳并与其签订了《委托投资合同书》。月息是1.8%，到2016年三月份郑昌红共拿到1860元利息；三十六、集资相对人令狐晓玲的陈述、宁夏万家富投资有限公司签订的委托投资合同、收据、保证函、还款计划，证实2015年10月20日令狐晓玲在罗晓丽的介绍下在万家富公司投资了20000元，当时其取的现金交给罗晓丽，然后罗晓丽交给了刘向阳并与其在公司签订了《委托投资合同书》。月息是1.8%，到2016年2月份令狐晓玲共拿到1800元利息；三十七、集资相对人李宁霞的陈述、李宁霞、张秀莲宁夏万家富投资有限公司签订的委托投资合同、委托投资理财协议书、牧据、保证函、还款计划，证实2015年7月底，李宁霞通过马晓花介绍到万家富投资有限公司当店员，主要工作是在公司打扫卫生，有人来询问投资的事给顾客端荼送水。每月底公司给我发两千五百元工资。刘向阳是业务经理，负责向客户介绍公司的项目接收顾客的投资款。后来其看这家公司挺正规的利息也不错，就于2015年10月20日投资20000元，月息1.8%、为期12个月；其母亲张秀莲2015年11月18日也跟着投了40000元，月息1.5%、为期6个月。公司没有会计和出纳，收钱记账的事由龚秋云和刘向阳她们三个自己做；三十八、集资相对人张风娥（张凤娥）、宁夏万家富投资有限公司签订的委托投资合同、委托投资理财协议书等，证实2015年6月27日张风娥从黄河银行取款100000元到宁夏万家富公司投资，其将前款交给了刘向阳，签订协议，月息1.8%、委托期限为12个月，乙方签章为龚秋云、刘向阳、韩建芳；三十九、集资相对人李万红的陈述、宁夏万家富投资有限公司签订的委托投资合同、委托投资理财协议书等，证实李万红于2015年8月20日与宁夏万家富公司投资协议，金额为10000元，月息1.5%、为期6个月，乙方签章为龚秋云、刘向阳、韩建芳；四十、集资相对人王会萍与宁夏万家富投资有限公司签订的委托投资合同、委托投资理财协议书、收据，证实集资相对人王会萍于2015年9月23日与宁夏万家富公司投资协议，投资金额为10000元，有收据、月息1.8%、为期12个月，收据乙方签章为龚秋云、刘向阳、韩建芳；四十一、集资相对人白九牛的陈述、宁夏万家富投资有限公司签订的投资协议书、收据、保证函，证实2015年10月11日其与宁夏万家富公司投资协议，金额为10000元现金，有收据、月息1.5%、为期6个月，收据乙方签章为龚秋云、刘向阳、韩建芳；四十二、集资相对人张雪琴的陈述、宁夏万家富投资有限公司签订的投资协议书、还款计划书、收据、保证函，证2015年10月20日经罗晓丽介绍到宁夏万家富公司签订投资协议，投资10000元，月息1.8%、为期12个月，收据乙方签章为龚秋云、刘向阳、韩建芳；四十三、集资相对人沈香香的陈述、宁夏万家富投资有限公司签订的投资协议书、还款计划书、收据、保证函，证实集资相对人沈香香于2015年11月4日与宁夏万家富公司签订投资协议，金额为5000元，有收据、月息1.8%、为期12个月，收据乙方签章为龚秋云、刘向阳、韩建芳；四十四、集资相对人朱金明与宁夏万家富投资有限公司签订的投资协议书、还款计划书、收据、保证函，证实集资相对人李万红于2015年12月20日与宁夏万家富公司签订投资协议，金额为20000元，有收据、月息1.2%、为期3个月，收据乙方签章为龚秋云、刘向阳、韩建芳；四十五、集资相对人李新兰与宁夏万家富投资有限公司签订的投资协议书、还款计划书、收据、保证函，证实集资相对人李新兰于2015年12月20日与宁夏万家富公司签订投资协议，金额为15000元，有收据、月息1.5%、为期12个月，收据乙方签章为龚秋云、刘向阳、韩建芳；四十六、同案犯刘向阳的供述，证实宁夏万家富投资管理有限公司2015年5月20日开始营业，公司办公地点在石油城燕庆一区交通银行对面的营业房内，法人是龚秋云，龚秋云占公司40%的股份，其和韩建芳各占公司30%的股份，公司注册资金1000万元人民币。其中宁夏万家富投资管理有限公司内的办公设备也是龚秋云出资购买，公司由龚秋云负责经营管理，财务也由龚秋云负责，公司没有聘请出纳和会计；刘向阳负责接待客户，韩建芳负责对接业务，对接业务就是韩建芳和龚秋云联系，公司发展客户投资的钱由龚秋云和韩建芳说好以后以高利贷的形式借给他人或投资到其他产业，公司还聘请了两个业务员，一个叫马晓花，还有一个业务员叫李宁霞，这个来两个业务员负责接待投资客户，给客户讲解投资情况。韩建芳不经常在公司，韩建芳和龚秋云讲钱投资出去用来赚钱，公司出现问题后，这两个人说会河南收账，说收好了回来退钱，但是一直都没有回来；四十七、被告人韩建芳的供述，证实其没有参与万家富公司的经营，2015年4月份，龚秋云让其过来开车，但是其到银川之后，龚秋云让其提供身份证开办一个公司，其就将身份证给了龚秋云，公司开业的时候其在现场，看到雇员给群众发放宣传彩页，后来起就回濮阳了，后来龚秋云又让其来银川，其就来了，没呆几天就回去了。其银行卡都是自己在使用，在公司开办时间没有与龚秋云有资金的往来。本院认为，被告人韩建芳以非法占有为目的，采用诈骗的方法非法集资，金额为2460335元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人韩建芳犯集资诈骗罪的罪名成立。对被告人韩建芳应判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。在共同犯罪中，三被告人作用均等、分工不同，不宜划分主从犯。对于被告人韩建芳及其辩护人提出的其不构成犯罪的辩解及辩护意见，经查，集资诈骗罪是以诈骗的方法聚集资金，为了将非法募集到的资金据为己有，具有非法占有的目的，根据最高人民法院《关于集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第二款第（一）项的规定：使用诈骗方法非法集资，集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的，可以认定为“以非法占有为目的”。本案中，被告人韩建芳、龚秋云、刘向阳共同成立公司，吸收集资相对人的钱款并称与广东东莞康佳家俱有限公司投资，但按照同案犯刘向阳的供述及证人马晓花、孙永珍、陈克荣等人证人证言，刘向阳负责在公司签订合同，韩建芳、龚秋云负责将吸收来的钱用于河南老家其他放贷活动，在共同犯罪中三人分工不同，将骗取集资款予以挥霍，致使集资款不能返还，被告人韩建芳非法占有目的明显，故本案应定性为集资诈骗罪，故对被告人的辩解及辩护人提出的辩护意见，本院不予采纳。集资相对人的损失应由被告人进行赔偿。为了维护社会秩序，保护公私财产所有权和国家金融管理制度不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人韩建芳犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年四个月，并处罚金人民币二十万元（罚金于本判决生效之日起十日内交纳）。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月24日起至2029年2月23日。）二、责令被告人于本判决生效后十日内向集资相对人退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于宁夏回族自治区银川市中级人民法院，书面上诉的，应当提交上诉状正本五份。审判长 段 琼人民陪审员 梁 坚人民陪审员 田小燕 二○二〇年三月十七日（法官助理 李晓萌书记员 袁 慧附：本案适用的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。最高人民法院《关于集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；（三）携带集资款逃匿的；（四）将集资款用于违法犯罪活动的；（五）抽逃、转移资金、隐匿财产、逃避返还资金的；（六）隐匿、销毁账目，或者搞假生产、假倒闭，逃避返还资金的；（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；（八）其他可以认定非法占有目的的情形。集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。单位进行集资诈骗，数额在50万以上的，应当认定为“数额较大”数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”，数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人实际为实施诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣、或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。履行告知书依法履行生效法律文书确定的义务，是每一位当事人应尽的法律责任。如未在生效法律文书规定的期限内履行义务，进入执行程序后，法院将依法采取以下强制措施。1.扣押、冻结、划拨、拍卖被执行人的财产；2.将被执行人纳入失信人员名单；3.对被执行人限制高消费、限制出入境。4.采取罚款、搜查、拘留等强制措施。5.情节严重，构成犯罪的，依法追究拒不执行判决、裁定罪的刑事责任。以上强制措施，可以同时采取，希望当事人在生效法律文书确定的期限内自觉履行义务。被告人韩建芳退赔被害人经济损失名单序号姓名身份证号退赔金额电话号码1李怀秀34212319520226477916，400.00150096730092金全仁34212319520226747925，320.00130079970093马晓花642101198005160724363，800.00138956734084王栋64212519770325511X17，840.00138955528295孙永珍642103194704205121244，260.00139950730156吕玉德62282119540303003290，100.00132596023927唐春芳61242519790326468880，930.00132596002168柳伟荣33072619810114255643，250.00151093465669席华华62282619820820312426，280.001829511391210陈显琪64210119320905052490，400.001820960847811谢学富64020319310228001989，200.001580958193412陈克荣622821195601030439178，950.001319501661813马晓燕62410119770503154X92，180.001559514616014张福祥6228261975072129158，560.001829511391215蔡娟64011119731229152817，540.001870958948616袁海余64212419490705431017，480.001346960772717陈瑞娜8，740.0013007997009序号姓名身份证号退赔金额18赵国荣642103196909205116114，640.001860950438219宋秀芳64210119480102052153，700.001300796775820高冬香61272619720720332317，480.001319501806921夏英俊44，750.001870958948622蔡生茂17，900.001870958948623杜春贤6421241952052545238，920.001559528072824齐小芸61062619771216002190，100.001389500914925孙大英62282219490103251818，200.001389564843526胡靖平642126197606151615182，000.001514966271827张丹9，100.001559528072828张廷贵13，650.001559528072829袁志东48，200.0030胡秀芳64212419520312432X19，280.0031袁晓玲14，775.0032吴娟9，850.0033尹涛64010319560223121749，400.0034雷如草6228261944072539279，020.001351958813135贺学兰8，200.00693376836马海阳8，650.0013895673408序号姓名身份证号退赔金额37朵晓红64212519700106522450，280.001860912081038张凤娥64212219490310036483，800.001399530814239李万红6421031978042451248，950.001389567269040杨志荣13，110.001351958813141王会萍8，920.00693309942白九牛9，100.001399548451243令狐晓玲52212219740513172X17，840.001389510803644李宁霞64210319720903152217，840.001346950916345郑昌红64210119601004054117，840.001390957252846张雪琴8，920.001470969138447沈香香6421031979020646264，550.001389531545148张秀莲37，000.001346950916349朱金明19，040.001522621919450李新兰14，100.0013139511632总结2460335