福建省福鼎市人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)闽0982刑初64号 公诉机关福建省福鼎市人民检察院。 被告人周宗焊，男，1962年8月29日出生于福建省福鼎市，汉族，高中文化，个体劳动者，户籍所在地福建省福鼎市，现住福建省厦门市翔安区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年10月18日被福鼎市公安局刑事拘留，同年11月18日经福鼎市人民检察院批准，同日由福鼎市公安局执行逮捕，现羁押于福鼎市看守所。 辩护人廖云坚，福建惠尔（福鼎）律师事务所律师。 辩护人王宇凌，福建惠尔（福鼎）律师事务所律师。 福鼎市人民检察院以鼎检二部刑诉〔2020〕6号起诉书指控被告人周宗焊犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月27日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案，福鼎市人民检察院指派检察员江祖程出庭支持公诉，被告人周宗焊及其辩护人廖云坚到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明：2009年4月份开始，被告人周宗焊以其本人为会首，以会首优先无息获得全体参会会员所缴基本会金，后由会员逐月缴纳基本会金，由标贴利息高者竞得会款，中标会员收取会款后以所标贴利息逐月支付给其他会员的方式，在本市磻溪镇、点头镇召集周某1、林某1、何某等人陆续组织了18场民间标会。2011年9月份，被告人周宗焊因无力运转自己组织的上述民间标会，造成相关会员损失共计人民币2762052元，其中：周某1损失26000元，林某1损失15857元，何某损失15867元，方某1损失208603元，吴某1损失42800元，林某2损失18200元，周某2损失15867元，雷某损失26000元，周某3损失24000元，王某1损失64600元，周某4损失16800元，方某2损失19600元，王某2损失16800元，周某5损失44218元，林某3损失19600元，周某6损失18200元，周某7损失99400元，黄某损失40700元，林某4损失68600元，周某8损失19600元，周某9（1959年7月19日出生）损失151182元，林某5损失36000元，汪某损失54400元，彭某损失27263元，陈某1损失23246元，陈某2损失50000元，翁某1损失58500元，陈某3损失81582元，陈某4损失26000元，翁某2损失16800元，周某10损失90916元，林某6损失14700元，郑某损失57339元，王某3损失44800元，周某11损失26000元，颜某损失14000元，林某7损失164012元，周某12损失51867元，周某13损失35000元，林某8损失31734元，陈某5损失37200元，周某14损失13893元，周某15损失52800元，周某16损失16800元，林某9损失77800元，吴某2损失14000元，周某17损失37100元，周某18损失36000元，耿某损失14000元，邓某损失43900元，王某4损失135000元，周某19损失18900元，杜某损失40000元，王梅芳损失144524元，翁某3损失65717元，翁某4损失15867元，林月玲损失121898元。 另外，被告人周宗焊作为会员参与他人组织的民间标会，竞标收取会款后未能继续支付会款，造成相关会首损失共计640184.5元，其中，林某7损失187781元，王某4损失41025元，池某损失40620元，周某9（1956年3月15日出生）损失77030元，周某19损失43541元，杜某损失27300元，王梅芳损失89082元，林月玲损失133805.5元。 2019年10月18日，被告人周宗焊在厦门市翔安区被抓获。到案后，被告人周宗焊于2020年2月25日向公诉机关出具了认罪认罚具结书，自愿认罪并对公诉机关建议判处其有期徒刑三年四个月至三年八个月、并处罚金的量刑建议没有意见。 上述事实，被告人周宗焊在开庭审理过程亦无异议，并有公诉机关提交并经庭审举证、质证的证人周某1、林某1、何某、方某1、吴某1、林某2、周某2、雷某、周某3、王某1、周某4、方某2、王某2、周某5、林某3、周某6、周某7、黄某、林某4、周某8、周某9（1959年7月19日出生）、林某5、汪某、彭某、陈某1、陈某2、翁某1、陈某3、陈某4、翁某2、周某10、林某6、郑某、王某3、周某11、颜某、林某7、周某12、周某13、林某8、陈某5、周某14、周某15、周某16、林某9、吴某2、周某17、周某18、耿某、邓某、王某4、池某、周某9（1956年3月15日出生）、周某19、杜某、王某5、翁某3、翁某4、林月玲证言、对被告人周宗焊的辨认笔录、会单、被告人周宗焊供述与辩解、福鼎市公安局破案经过、到案经过、被告人周宗焊户籍证明、查询违法犯罪记录情况说明等证据证实，足以认定。辩护人认为被告人愿意将其拥有的无产权证的房屋变卖用于还款，建议从轻处理。 本院认为，被告人周宗焊为吸收公众资金，未经批准，以支付高额利息为条件、以任何人可接受要约、自由加入的民间标会集资方式，变相吸收公众存款，导致案发时参会人员计3,402,236.5元已缴会款无法收回，其行为符合未经批准从事金融业务、变相吸收公众存款、扰乱金融秩序的非法吸收公众存款犯罪构成要件，已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立;且数额巨大,应在三年以上十年以下有期徒刑档量刑；被告人周宗焊到案后能如实供认自己的罪行并认罪认罚，依法予以从轻处罚，综合考虑被告人周宗焊的犯罪情节、悔罪表现，公诉机关量刑建议予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第三款的规定，判决如下： 一、被告人周宗焊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金150,000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月18日起至2023年6月17日止） （罚金于本判决生效之日缴纳。） 二、责令被告人周宗焊退赔参会人员损失共计3,402,236.5元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  戴传保 审 判 员  许 嘉 人民陪审员  薛巧文 二〇二〇年三月十八日 书 记 员  李莉莉 附：《中华人民共和国刑法》相关法律条文 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百五十四条第三款 最高人民检察院对各级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，上级人民检察院对下级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，如果发现确有错误，有权按照审判监督程序向同级人民法院提出抗诉。