福建省福州市台江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0103刑初10号 公诉机关福州市台江区人民检察院。 被告人黄强，男，1989年5月21日出生于福建省南靖县，汉族，初中文化，无业，户籍地福建省南靖县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年6月25日被抓获并羁押，6月27日被刑事拘留，7月28日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人张天才，福建宣法律师事务所律师。 被告人庄玉萍，女，1994年6月12日出生于福建省南靖县，汉族，高中文化，无业，户籍地福建省南靖县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年3月20日被抓获并羁押，3月24日被刑事拘留，4月27日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人吴光明，福建仁胜律师事务所律师。 被告人吴永军，男，1991年10月8日出生于福建省南靖县，汉族，高中文化，无业，户籍地福建省南靖县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年4月12日被抓获并羁押，4月20日被刑事拘留，5月18日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人陈炳聪、吴凯莉，福建仁胜律师事务所律师。 被告人王某杰，男，1988年9月24日出生于福建省南靖县，汉族，高中文化，无业，户籍地福建省南靖县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年7月2日主动投案后被羁押，2018年7月9被刑事拘留，7月28日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人余文蔚、董欣怡，福建坤广律师事务所律师。 被告人吴坤亿，男，1990年8月11日出生于福建省云霄县，汉族，小学文化，无业，户籍地福建省云霄县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年8月25日被抓获并羁押，9月2日被刑事拘留，9月29日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 被告人方建明，男，1987年9月11日出生于福建省南安市，汉族，初中文化，无业，户籍地福建省南靖县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年5月5日被抓获并羁押，5月9日被刑事拘留，6月6日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 被告人王杰森，男，1988年2月12日出生于福建省南靖县，汉族，初中文化，无业，户籍地福建省南靖县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年5月5日被抓获并羁押，5月9日被刑事拘留，6月6日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人李学元，福建通享律师事务所律师。 被告人吴瀚斌，男，1991年7月9日出生于福建省南靖县，汉族，初中文化，无业，户籍地福建省南靖县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年6月21日被抓获并羁押，6月27日被刑事拘留，7月28日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人李积忠、邹秀娟，福建通享律师事务所律师。 被告人万淑平，男，1990年7月4日出生于福建省长泰县，汉族，初中文化，无业，户籍地福建省长泰县兴泰开发区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年7月24日被抓获并羁押，7月30日被刑事拘留，8月30日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 被告人吴重凯，男，1988年8月9日出生于福建省南靖县，汉族，初中文化，无业，户籍地福建省南靖县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年5月3日被抓获并羁押，5月9日被刑事拘留，6月6日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人黄伟凡，福建九鼎律师事务所律师。 福州市台江区人民检察院以台检公诉刑诉[2018]644号起诉书指控被告人黄强、庄玉萍、吴永军、王某杰、吴坤亿、方建明、王杰森、吴瀚斌、万淑平、吴重凯犯诈骗罪，于2018年12月24日向本院提起公诉。经上级法院指定，本院于2019年1月31日予以立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市台江区人民检察院指派检察员孙丽出庭支持公诉，被告人黄强及其辩护人张天才，被告人庄玉萍及其辩护人吴光明，被告人吴永军及其辩护人陈炳聪、吴凯莉，被告人王某杰及其辩护人余文蔚、董欣怡，被告人吴坤亿，被告人方建明，被告人王杰森及其辩护人李学元，被告人吴瀚斌及其辩护人李积忠、邹秀娟，被告人万淑平，被告人吴重凯及其辩护人黄伟凡到庭参加诉讼。现已审理终结。 福州市台江区人民检察院指控，2017年下半年以来，被告人黄强、同案人陈某杰（另案处理）、被告人庄玉萍、被告人吴永军等人在福建省漳州市纠集了被告人王某杰、吴坤亿、万淑平、吴瀚斌，被告人王某杰纠集了被告人方建明、王杰森、吴重凯、同案人郁某华（另案处理），被告人吴坤亿纠集了同案人吴达成（另案处理）等人，共同实施电信诈骗犯罪行为。黄强等人主要以中国在澳洲等地的留学生为诈骗对象，采取打电话的方式向被害人称是“香港金沙集团”工作人员，并称被害人中奖了，骗取被害人信任后，以购买保险、交纳会员费等名义，要求被害人向指定账户汇款。 该诈骗团伙成员组织架构严密，分工明确，由黄强负责漳州诈骗团伙具体工作，庄玉萍、吴永军等人将收到的诈骗款均交给黄强；陈某杰负责找人做结汇以及具体取现安排；庄玉萍与王某杰负责具体分工、安排工作、收取诈骗犯罪所得钱款；吴永军负责收购银行卡交由王某杰用于诈骗汇款；吴重凯、郁某华负责结汇，即将诈骗的外汇转成人民币；方建明负责提供银行卡交由王某杰诈骗汇款使用，并充当王某杰的“马仔”，帮助王某杰从事诈骗工作；王杰森主要负责对收购而来的银行卡进行审核查验有无开通网银、查验限额以及有无开通快捷支付功能，并提供银行卡交由王某杰使用；吴瀚斌负责提供银行卡卖给陈某杰、吴永军诈骗转账使用，并帮助吴永军将诈骗款取现；万淑平负责提供银行卡卖给陈某杰、王某杰诈骗转账使用，并参与结汇、取现；吴坤亿负责结汇、取现，并带领吴达成结汇、取现。 黄强、庄玉萍、吴永军、王某杰全程参与诈骗活动，吴坤亿参与时间从2017年9月至2018年4月；方建明参与时间从2017年11月至2018年2月；王杰森参与时间从2017年10月至2018年2月；吴瀚斌参与时间从2017年10月至2018年1月；万淑平参与时间从2017年11月30日至2018年1月；吴重凯参与时间从2017年12月至2018年1月。通过分工协作，该诈骗团伙共实施了以下五起诈骗行为： 一、2017年9月，该团伙打电话给被害人胡某，称胡某中了“香港金沙集团”的奖，在骗取胡某信任后，以保险费等名义，要求胡某向指定账户汇款，骗取胡某83467美元［按当时汇率约合人民币549778.56元（以下除美元、澳元外均为人民币）］。其中，胡某于2017年9月27日汇款12093美元到同案人吴某（另案处理）账户；2017年10月18日汇款15020美元到吴某账户；2017年10月12日汇款14454美元到同案人陈某城（另案处理）账户；2017年10月3日汇款29800美元到陈某城账户；2017年9月19日汇款4100美元到同案人蔡某川（另案处理）账户；2017年9月20日汇款4000美元到吴达成账户；2017年9月20日再次汇款4000美元。王某杰负责通知吴永军、陈某城将诈骗款结汇成人民币，再由吴永军、陈某城转账到吴永军、陈某杰、吴某等人账户后，由吴永军取现。 二、2017年11月，该团伙通过上述同样手段骗取被害人瞿某信任后，要求瞿某转账到指定账户，骗取瞿某共计48706美元（按当时汇率约合320873.2元）、41000澳元（按当时汇率约合204364.5元）。其中，瞿某于2017年11月24日汇款27906美元到吴永军账户；2017年11月21日汇款16775美元到吴永军账户；2017年11月20日汇款4000美元到郁某华账户；2017年11月30日汇款41000澳元到万某平账户；2017年11月17日汇款4100美元到同案人吴某章（另案处理）账户；2017年12月6日汇款3710美元到同案人黄某真（另案处理）账户；2017年11月17日汇款3710美元到同案人吴某环（另案处理）账户。王某杰负责通知吴永军、郁某华、万淑平将诈骗款结汇成人民币后，由吴永军、万淑平、郁某华转账给王某杰指定的银行账户，再由吴永军、庄玉萍分别将上述款项转向吴瀚斌、陈某杰、吴某等人的账户并取现。 三、2017年11月，该团伙打电话给被害人王某，称王某中了“香港金沙集团”的奖，在骗取王某信任后，以保险费等名义，要求王某向指定账户汇款。王某于2017年11月29日分两次分别汇款4500澳元、11000澳元至郁某华账户，上述款项共计15500澳元（按照当时汇率约77833元）。王某杰负责通知郁某华将诈骗款结汇成人民币，再由郁某华取现或转账给王某杰指定的银行账户，后由王某杰、陈某鹏将上述款项转到庄玉萍、吴永军等人账户。 四、2017年12月，该团伙通过上述同样手段骗取被害人陈某信任后，要求陈某转账到指定账户。2017年12月9日，陈某转账3300美元（按当时汇率约合21472元）到吴重凯账户，由王某杰通知吴重凯结汇，而后由吴重凯转账至王某杰招商银行账户，后由王某杰取现。 五、2018年1月，该团伙打电话给被害人赵某，称赵某中了“香港金沙集团”的奖，在骗取赵某信任后，以保险费、会员费等名义，要求赵某向指定账户汇款，分四次共计骗取赵某26573.63澳元（按当时汇率约合133104元）。其中，赵某分别于2018年01月07日、2018年1月8日、2018年1月9日分别汇款5295.15美元、5167.92美元、10852.6美元至郁某华账户，2018年1月8日汇款5167.92澳元至吴重凯账户。王某杰负责通知吴重凯、郁某华将上述诈骗款结汇成人民币，再由吴重凯、郁某华消费取现，或者转账到王某杰指定的账户，后由王某杰、同案人陈某鹏（另案处理）将上述款项转给庄玉萍、王杰森等人取现，吴永军负责收银行卡交给王某杰诈骗汇款使用。 就以上指控，公诉机关提交了相关证据材料，同时认为被告人黄强、庄玉萍、吴永军、王某杰、吴坤亿、方建明、王杰森、吴瀚斌、万淑平、吴重凯的行为均已构成诈骗罪，提请本院依法追究被告人刑事责任。 被告人黄强对公诉机关指控的罪名不持异议，但辩称其并未参与具体诈骗行为，亦未安排庄玉萍等人工作，其非本案主犯且其不认识被告人王某杰、吴坤亿，也没有从吴坤亿处收到钱，庄玉萍仅向其交过一次钱。 被告人黄强的辩护人提出：1、现有证据无法证实涉案银行卡的持有人、涉案钱款的取现人系本案虚构事实、打电话等具体诈骗行为的实施者。2、现有证据仅有庄玉萍、吴永军的供述称将涉案钱款交给黄强及吴永军供称黄强系诈骗团伙漳州地区的负责人，无其他证据予以印证，无法证实黄强有指挥、组织分工、支付工资等行为。3、黄强没有参与具体诈骗行为，应认定其系从犯并仅对涉案的6万元予以承担责任，且应予以减轻处罚。 被告人庄玉萍对公诉机关指控的罪名不持异议，但辩称系吴永军指使其做结汇、取现，其并未安排犯罪团伙成员的工作，并应仅对取现的6万元承担刑事责任。 被告人庄玉萍的辩护人提出：1、本案中根据庄玉萍的取款数目、次数、金额等，应认定其系从犯。2、涉案金额未有相关汇率证明，公诉机关指控认定金额未经审计，庄玉萍应仅对经手的6万元承担责任。 被告人吴永军辩称：1、其既未提供银行卡给王某杰从事诈骗，亦未参与具体的诈骗行为，其并不知晓银行卡系用于诈骗，其行为不构成诈骗罪。2、其没有让庄玉萍、吴瀚斌帮忙取现，且其仅收了万淑平的招商银行卡。3、其听说黄强系漳州地区的负责人。4、其系从犯，应仅对其与其母亲银行卡中的金额负责。 被告人吴永军的辩护人提出：1、现有证据证实各被告人仅实施提供账户、结汇、取现等行为，但无证据证实各被告人与实施具体诈骗行为的人有事前共谋，且吴永军事先不知道涉案钱款系诈骗犯罪所得，现有证据不足以证实其具有诈骗的主观故意，故本案各被告人的行为应构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。2、涉案大部分被告人并非吴永军纠集加入，行为亦不受吴永军组织、指挥。本案五起诈骗事实，吴永军仅涉及两起，应仅对该两起的涉案金额承担责任。另大部分钱款的去向吴永军并不知情，且吴永军在本案中分成比例较小，故不宜认定其系主犯。 被告人王某杰辩称：1、其并非主犯，其并不知晓其行为构成诈骗，也没有参与具体的诈骗行为，其仅是被他人利用进行结汇、取现，且金额仅有30余万元。2、其收购的银行卡交给了苏某，与本案无关联。3、王杰森等人的工作不是由其安排，其将结汇的钱交给了庄玉萍、吴永军，其工作系陈某杰打电话安排。 被告人王某杰的辩护人提出：1、王某杰系2017年11月才参与，王某杰不应对被害人胡某的被诈骗金额承担责任。2、现有证据不足以证实王某杰与陈某杰等其他涉案人员就诈骗被害人存在事前共谋，在案被告人中除黄强外，均系帮助他人转账、套现、取现，王某杰的行为应构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。3、王某杰主动投案后能如实供述犯罪事实，具有自首情节。 被告人吴坤亿辩称其仅是基于对朋友的信任才根据黄强的要求进行结汇、取现，但并不知晓其行为构成诈骗。 被告人方建明辩称其并非王某杰的“马仔”，其仅是将银行卡卖给王某杰，其不知晓王某杰等人在从事诈骗，也未曾住在庄玉萍的家中。 被告人王杰森对公诉机关指控的主要犯罪事实与罪名不持异议，并辩称其仅帮忙查验银行卡，并未参与结汇、取现，公诉机关指控的金额不当且量刑过重。 被告人王杰森的辩护人提出：1、王杰森于2017年10月至2018年2月参与该犯罪团伙，故应扣除第一起诈骗的涉案金额。2、王杰森系从犯并具有坦白情节，依法应当从轻或减轻处罚。 被告人吴瀚斌对公诉机关指控的主要犯罪事实与罪名不持异议，但辩称其仅提供银行卡，未直接参与诈骗行为，量刑过重。 被告人吴瀚斌的辩护人提出：1、现无证据证明吴瀚斌了解并参与具体诈骗行为，无法证实其具有诈骗的主观故意，且因其仅实施赃款转移行为，故应认定构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。2、吴瀚斌系从犯并具有坦白情节，依法应当从轻或减轻处罚。 被告人万淑平对公诉机关指控的主要犯罪事实与罪名不持异议。 被告人吴重凯对公诉机关指控的主要犯罪事实与罪名不持异议。 被告人吴重凯的辩护人提出：吴重凯系从犯，并具有坦白情节，依法应当从轻或减轻处罚。 经审理查明,2017年下半年以来，被告人黄强伙同同案人陈某杰（另案处理）、被告人庄玉萍、吴永军、王某杰、吴坤亿、方建明、王杰森、吴瀚斌、万淑平、吴重凯等人在明知他人在境外实施电信网络诈骗的情况下，仍在福建省漳州市专门负责为上线犯罪团伙所具体实施的电信网络诈骗犯罪提供银行账户接收境外汇入的诈骗犯罪所得，并积极协助结汇、转账、套现及取现，以此从中非法牟利，形成了以黄强等人为首，专门为境外电信网络诈骗团伙提供资金支付结算账户接受诈骗犯罪所得，并协助结汇、转移、套现、取现的犯罪团伙。其中，黄强负责与上线联系并收取庄玉萍、吴永军等人汇总的诈骗犯罪所得；庄玉萍负责安排团伙成员具体分工并收取吴永军、王某杰所发展“车手”（即提供银行账户并负责结汇、转账、套现、取现的人员）结汇的诈骗犯罪所得；吴永军、王某杰在外联系他人收购银行卡后将银行卡信息交予上线使用并负责寻找“车手”通过银行柜台或手机银行对境外汇入的诈骗犯罪所得进行结汇、转账、套现、取现，尔后收取诈骗犯罪所得；吴坤亿提供银行卡给陈某杰使用并充当“车手”及指使同案人吴达成、黄某真（均另案处理）充当“车手”；方建明负责提供银行卡给王某杰使用并协助王某杰从事相关犯罪活动；王杰森提供银行卡给王某杰使用并负责查验团伙收购的银行卡；吴瀚斌、万淑平提供银行卡给吴永军使用并充当“车手”；吴重凯提供银行卡给王某杰使用并充当“车手”。 该犯罪团伙中，黄强、庄玉萍、吴永军、王某杰全程参与，参与金额为1356863.51元；吴坤亿参与期间为2017年7月1日至2018年4月30日，参与金额为1356863.51元；方建明参与期间为2017年11月1日至2018年2月28日，参与金额为806993.9元；王杰森参与期间为2017年11月1日至2018年2月22日，参与金额为806993.9元；吴瀚斌参与期间为2017年11月1日至2017年11月30日，参与金额为603070.8元；万淑平参与期间为2017年11月1日至2017年12月31日，参与金额为301578.84元；吴重凯参与期间为2017年12月14日至2018年2月28日，参与金额为154576.87元。具体事实如下： 一、2017年9月，境外电信网络诈骗团伙通过电话谎称被害人胡某中奖。在骗取胡某信任后，该诈骗团伙以会员费、保险金等为由，要求胡某先行支付款项后再领奖，胡某于2017年9月19日至10月18日间先后向诈骗犯罪团伙指定的账户分别汇款，其中，2017年9月19日向同案人蔡某川（另案处理）账户汇款4100美元；9月20日向同案人郁某华（另案处理）、吴某成账户分别汇款4000美元；9月27日向同案人吴某（另案处理）账户汇款12123美元；10月3日向同案人陈某城（另案处理）账户汇款29835美元；10月12日向陈某城账户汇款14565美元；10月18日向吴某账户汇款15020美元，上述胡某合计被诈骗83643美元，折合549869.61元。 二、2017年11月，境外电信网络诈骗团伙通过电话谎称被害人瞿某中奖。在骗取瞿某信任后，该诈骗团伙以需要缴文件证明费、保险费用、汇率差价费等为由不断要求瞿某先支付相关款项后再领奖，瞿某于2017年11月20日至12月6日间先后向诈骗犯罪团伙指定的账户分别汇款，其中，2017年11月20日向郁某华账户汇款5409.55澳元；11月21日向吴永军账户汇款23310.37澳元；11月24日向吴永军账户汇款38306.59澳元；11月30日向万淑平账户汇款41032澳元；12月6日分别向黄某真、同案人吴某环（另案处理）账户分别汇款5018澳元，上述瞿某合计被诈骗118094.51澳元，折合574583.93元。 三、2017年11月，境外电信网络诈骗团伙通过电话谎称被害人王某中奖。在骗取王某信任后，该诈骗团伙以需要保险费用等为由要求瞿某先支付相关款项后再领奖，王某于2017年11月29日、30日向诈骗犯罪团伙指定的郁某华账户分别汇款11000澳元、4500澳元，合计15500澳元，折合77833.1元。 四、2017年12月，境外电信网络诈骗团伙通过电话谎称被害人陈某中奖。在骗取陈某信任后，该诈骗团伙以需要保险业务为由要求陈某先支付相关款项后再领奖，陈某于2017年12月29日向诈骗犯罪团伙指定的吴重凯账户汇款3300美元，折合21472.11元。 五、2018年1月，境外电信网络诈骗团伙通过电话谎称被害人赵某中奖。在骗取赵某信任后，该诈骗团伙以税务、保险、征信等为由要求赵某先支付相关款项后再领奖，赵某于2018年1月8日至9日间先后向诈骗犯罪团伙指定的账户分别汇款，其中，2018年1月8日向郁某华账户分别汇款4100美元、4000美元；同日还向吴重凯账户汇款4000美元；1月9日向郁某华账户汇款8400美元，上述赵某合计被诈骗20500美元，折合133104.76元。 2018年7月2日王某杰主动向公安机关投案。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭审理当庭举证、质证的下列证据予以证实： 1、到案经过、侦查经过、羁押证明，证实黄强于2018年6月25日被抓获并羁押；庄玉萍于2018年3月20日被抓获并羁押；吴永军于2018年4月12日被抓获并羁押；王某杰于2018年7月2日主动投案后被羁押；吴坤亿于2018年8月25日被抓获并羁押；方建明、王杰森于2018年5月5日被抓获并羁押；吴瀚斌于2018年6月21日被抓获并羁押；万淑平于2018年7月24日被抓获并羁押；吴重凯于2018年5月3日被抓获并羁押。 2、户籍证明，证实各被告人作案时已均年满18周岁，具有完全刑事责任能力。 3、搜查笔录、扣押清单，证实民警从王杰森处扣押华硕牌笔记本电脑一台；从吴重凯处扣押华为牌手机一部，从王某杰处扣押小米牌手机一部，从吴坤亿处扣押VIVO牌手机一部，从吴瀚斌处扣押苹果牌手机一部。 4、监控视频，证实：（1）2018年1月8日20时06分至08分许，庄玉萍在邮政银行ATM取款，后于当日20时36分至41分许，其又将钱存入该银行ATM机。（2）庄玉萍在邮政银行柜台办理取款业务。 5、手机转账记录截图，证实：吴重凯通过邮政银行手机银行自2017年12月14日至2018年1月9日间，先后结汇9次，累计金额达205761.56元，非法获利至少4110元。 6、指认照片，证实：（1）王杰森指认其用于查验银行卡的笔记本电脑。（2）赵某被诈骗时的汇款信息及与诈骗犯罪分子聊天的信息截图。 7、银行交易明细、转账凭证、诈骗资金走向图等，证实：（1）胡某被骗后于2017年9月19日向蔡某川账户汇款4100美元；9月20日分向郁某华与吴达成的账户合计汇款8000美元；9月27日向吴某的账户（尾号7903）汇款12123美元；10月3日向陈某城的账户（尾号6207）汇款29835美元；10月12日向陈某城的账户（尾号6207）汇款14565美元；10月18日向吴某的账户（尾号7903）汇款15020美元。前述合计金额为83643美元，折合549869.61元，该部分资金进入吴某、陈某城、蔡某川、吴某成等人的账户后，部分被直接取现；部分转账进入吴永军名下的工商银行、邮政银行、农业银行、招商银行账户后再次转账或取现；部分进入陈某杰邮政银行账户后被取现。 （2）瞿某被骗后于2017年11月20至12月6日先后向犯罪团伙指定的郁某华、吴永军、万淑平、黄某真、吴某环的账户转账共计118094.51澳元，折合574583.93元。后部分资金直接取现；部分转至庄玉萍农业银行、工商银行、邮政银行账户后取现或再次转账；部分转至吴永军工商银行账户后取现或再转至吴瀚斌建设银行、农业银行、农商银行、邮政银行、陈某杰的农商银行账户后取现；部分转至吴某招商银行账户后取现。 （3）王某被诈骗后于2017年11月29日分两笔向诈骗犯罪团伙指定的郁某华邮政银行账户账户汇款共计15500澳元，折合77833.1元，后部分通过快捷方式消费（变相取现）；部分汇入王某杰的招商银行账户后通过支付宝账户转移；部分经王某杰的招商银行账户转入陈某鹏的招商银行账户，后又汇至王某杰前述招商银行账户。 （4）陈某被骗后于2017年12月29日向诈骗犯罪团伙指定的吴重凯邮政银行账户转账3300美元，折合21472.11元，后部分被转至王某杰招商银行账户；部分被取现。 （5）赵某被诈骗后于2018年1月8日至9日分五笔向诈骗犯罪团伙指定的账户汇款共计26573.63澳元，折合133104.76元，该五笔被骗款项分别进入郁某华、吴重凯的邮政银行账户，后部分被取现；部分经庄玉萍的中信银行账户转入庄玉萍的邮政银行账户与王某杰尾的招商银行账户，并最终取现；部分经王某杰的招商银行账户转入王杰森的建设银行账户，并最终取现。上述所有被骗款项均于2018年1月8日至11日间最终通过取现的方式转移。 （6）陈某鹏名下尾号为2876、5269的招商银行卡涉案期间与吴永军、王某杰、吴重凯、王杰森、方建明均有多笔资金往来。 8、被害人的陈述 （1）被害人胡某的自述材料，证实2007年9月初，其接到自称香港泰禾投资娱乐集团的中奖电话，后对方多次以会员费、保险金等费用为由要求其先行付款，其先后被骗93643美元，期间汇率约6.6。 （2）被害人瞿某的自述材料，证实2017年11月15日，其接到一个来自香港的电话（85230786676）称其中了永欣投资娱乐集团所举办活动的二等奖，还提供了一个网站（ｗｗｗ.ｈｋｙｏｎｇｘｉｎ.ｈｋ）让其登陆查询，其查询后信以为真。后对方以需要缴文件证明费、保险费用、汇率差价费等为由多次要求其先支付款项，其遂按照对方要求共分八次汇款到对方指定的账户，具体为：2017年11月17日转账4100美元至收款名为吴某章的账户;11月20日转账4000美元至收款名为郁某华的账户；11月21日转账4000美元至收款名为吴某章的账户；11月21日转账16800美元至收款名为吴永军的账户；11月24日转账27906美元至收款名为吴永军的账户；11月29日转账41000澳元至收款名为万淑平的账户；12月6日转账3710美元至收款名为黄某真的账户；12月6日转账3710美元至收款名为吴某环的账户。 （3）被害人王某的自述材料，证实2017年11月29日上午，其在澳大利亚上学时，接到了一个自称是香港金沙集团的电话，对方称其中了他们公司活动的二等奖。随即对方开始慢慢与其套近乎以骗取其信任，后对方让其与一个自称“许敏慧”的人联系领奖事宜。“许敏慧”告知其需先支付4500澳元办理保险才可以领取奖金，其信以为真于当天就通过西联向对方指定的收款名为“ＤＯＮＧＨＵＡＹＵ”的账户汇款4500澳元。后“许明慧”又让其与一个自称“江峰主任”的人联系，“江峰主任”就以其不是香港金沙集团会员等问题，要求其继续交纳相关款项才可以领取奖金，其又通过西联继续向上述指定的账户汇款11000澳元，但汇款后“江峰主任”仍以各种问题要求其继续汇款。其觉得被骗后报了警，但是澳大利亚警方不受理，后来就不了了之了。 （4）被害人陈某的陈述，证实2017年12月29日，其在澳洲留学期间接到电话称其中奖，后其按照对方需预先办理保险业务的要求，转账3300美元至吴重凯的账户。 （5）被害人赵某的陈述，证实：其在澳大利亚留学。2018年1月5日其接到一个自称“周勇”的人自香港打来的电话（＋8526170012）称香港永欣集团于2017年12月15日在墨尔本市举行的活动中，其被抽中为二等奖，奖金为16万美元，由香港金沙集团赞助。当时因其正在忙，对方就让其自己登陆进一个网站（ｗｗｗ.ｈｋｙｏｎｇｘｉｎ.ｈｋ）去查询，随后其添加了“周勇”的微信（ａａｒｏｎ881119）还有进行聊天。2018年1月8日，“周勇”给了其他们所谓内部组长“许敏慧”的电话，其联系后对方表示因存在奖金税务问题，需要其转账4100美元的税收给他们。其当时就去西联汇款了5313.15澳元至一个收款名为“ＤＯＮＧＨＵＡＹＵ”的账户（西联取款信息为8231443640），并将汇款截图发给对方，对方则发给其一份保险单。后对方又给了其一个所谓财务主任“江峰”的联系方式，“江峰”以其是否系金沙集团会员为由，要求其核实身份并汇款8000美元过去。2018年1月9日下午，其在墨尔本市当地银行通过西联向收款名分别为“ＤＯＮＧＨＵＡＹＵ”、“ＣＨＯＮＧＫＡＩＷＵ”的账户各汇款5185.92澳元。汇款成功后，“江峰”又以其的状况影响到其他会员为由要求其必须再汇款5000美元，并以否则会影响其在澳大利亚的征信相胁迫。其因担心征信受影响，于2018年1月10日又向收款名为“ＤＯＮＧＨＵＡＹＵ”的账户转账两笔5444.32澳元。之后“江峰”让其回去继续等待，其通过网上查询和咨询朋友后发现自己受骗，便立即回到深圳市，深圳市的警方为其查询到其五笔汇款都是在本市台江区台江广场的邮政银行被人取现。其先后共计汇款五笔，金额为26573.63澳元，折合136854元。 9、各被告人的供述 （1）被告人黄强的供述，黄强在侦查阶段称其仅知道涉案的钱款系一个叫做黄总的台湾人做进出口贸易的钱，其从未参与诈骗并仅帮黄总从庄玉萍处取现过一次13万元，并供称：①2017年3月至4月，其在漳州市人黄总。过了两、三个月，黄总称他是做进出口贸易生意的，需要让其帮忙找几张银行卡用于私人走账以减少税收，且黄总还称因钱系从国外汇入，需要其帮忙找人办理银行卡并在结汇后取现交给他。于是，其就找到认识的陈某杰、庄玉萍、吴永军，让他们三人帮忙去找人办理银行卡、结汇，并最终将钱取现后交给其。其还告诉他们可以再找其他更多的人帮忙做这个事情。他们将钱取现并交给其后，其都交给了黄总的一个小弟（外号“小黑”），2017年12月许，庄玉萍在环城路拿了约13万元给其，其就将这笔钱交给了“小黑”，“小黑”从其给他的钱中拿出3000元给其作为报酬。其帮助黄总做这些事情可以从取现的钱中抽成2.5%作为报酬，陈某杰、庄玉萍、吴永军他们可以从取现的钱中直接扣除7.5%的报酬后将剩余的钱交给其。黄总有给其一部手机，需要结汇、取现时，黄总的小弟“小黑”会通过一个叫做“ＳＫＹＰＥ”的软件联系其，其再联系陈某杰，等到他们结汇、取现后，庄玉萍就在电话联系后将取现的钱交给其。②陈某杰是其以前做户外广告工作认识的朋友，庄玉萍是陈某杰的妻子，吴永军是陈某杰做户外广告工作时的徒弟。其是先找到陈某杰，后陈某杰告诉其庄玉萍、吴永军也加入进来了。吴永军有告诉其叫做吴重凯、郁某华的人也有帮忙做结汇、取现。陈某杰去国外后，其就直接和庄玉萍联系，交钱给其的只有庄玉萍一个人，吴永军并未将钱交给其。陈某杰、庄玉萍、吴永军等人办理的银行卡都在他们自己那边使用，并未提供给黄总使用。陈某杰、庄玉萍、吴永军等人有提供银行卡的就要负责结汇、取现，但具体分工、分成情况其并不知晓。 （2）被告人庄玉萍的供述，供称：①其与吴永军认识了五、六年，2018年1月初，吴永军带王某杰到其家中，其因信用卡欠了很多钱并需要抚养孩子，遂在明知王某杰等人在从事诈骗的情况下，仍答应为王某杰取现。双方约定每取2万元，其可获得700元的酬劳。同时，王某杰还以他自己做网盘资金流水的名义要其提供几张银行卡供他使用，其就办理了兴业、交通、中信、建设四家银行的银行卡及手机网银、U盾交予王某杰使用。②2018年1月9日下午，吴永军打电话称有钱汇入其名下邮政银行卡（尾号3791）上，让其帮忙将钱取出。其持银行卡至邮政银行柜台取现6万元，后根据事先约定将钱送至南靖县环城路交给吴永军（称王某杰并不在场），吴永军当场给其现金七、八百元。过了几天其打电话给吴永军要求支付剩余的报酬，但吴永军以没那么多钱为由推脱，后又给了其现金300元，其前后合计获得报酬约1000元。③虽然吴永军、王某杰没有向其明确说是从事诈骗，但聊天时他们有提及他们诈骗的做法，且南靖县是国家“挂牌”的电信诈骗重点地区，其内心大概知道他们在从事诈骗。后其在将钱交给吴永军时其有再次确认该钱的来历，吴永军他们称这些钱系诈骗的违法所得。④除上述供述外，庄玉萍对部分人员初期系在其家中从事诈骗等均矢口否认。⑤涉案的钱款大部分交给了吴永军，有一次是其和吴永军一起交给了黄强。 （3）被告人吴永军的供述，供称：①其因之前办理贷款业务时结识王某杰，其没有实施诈骗行为，其仅负责按照每张700元的价格帮助王某杰收购银行卡。王某杰刚开始称收购银行卡的目的是为了做流水账，但未说明具体是什么。其有用自己的身份证办理了建设、中国、交通、邮政、平安五个银行的银行卡给王某杰使用，并均有开通网银、Ｕ盾。因王某杰曾帮助过其，其没有向王某杰收取报酬。其有介绍身边朋友办理银行卡给王某杰使用，每办理一张王某杰会支付700元，其会将其中的500元给办卡人，其每张获利200元。2017年12月，其了解到王某杰在从事诈骗，其就挂失了自己名下的银行卡，但仍有帮助介绍他人提供银行卡给王某杰使用。其先后向王某杰提供、介绍十几张银行卡，其中，庄玉萍与其各提供五张。②2017年10月许，其因知道庄玉萍经济比较紧张，就于带王某杰到庄玉萍家中介绍他们认识，庄玉萍答应为王某杰提供银行卡。三、四天后，庄玉萍告诉其已将办好的银行卡交给王某杰，王某杰也告诉其庄玉萍向他提供了五张银行卡。后王某杰因为银行卡密码输入错误太多次导致银行卡不能使用，需要本人前往柜台取现，所以又约定每帮忙取现1万元支付七、八百元的报酬给庄玉萍。2018年初，王某杰告诉其有6万元汇至庄玉萍的账上，需要由庄玉萍前往柜台取现，其就通知庄玉萍前往取现，后到环城路边碰头。庄玉萍到达约定地点时，其让庄玉萍直接将钱交给坐在车上的王某杰，后王某杰向庄玉萍支付了报酬，但具体金额不清。其知晓该6万元系王某杰从事诈骗犯罪所得。③其与王某杰先后去过庄玉萍家三次，第一次是2017年夏天，因王某杰有事，双方没说什么其与王某杰就离开了。第二次是2017年10月中旬，王某杰简单的询问庄玉萍是否愿意帮忙办理银行卡，庄玉萍表示同意。第三次是2017年12月许，其与王某杰一同前往庄玉萍家中取银行卡，因为庄玉萍家中有电脑，王某杰就在庄玉萍家中测试了下这些银行卡是否可以使用，后发现中信银行卡不能使用就退还给了庄玉萍，其余四张银行卡被王某杰收走。过了几天，庄玉萍打电话告诉其中信银行卡已经重新弄好并交给了王某杰，且也获得了报酬。其仅负责介绍庄玉萍与王某杰认识，后面的事情都是他们自己协商的。④王某杰平时在漳州市龙文区从事贷款业务，但2017年中旬时王某杰就告诉其不再从事贷款业务。其平时办好银行卡都是送到该处，其送卡时有看见吴重凯、王杰森、方建明及一个外地人有帮忙王某杰收购银行卡。2017年12月许，其将几张他人办理的银行卡送去给王某杰时，有看到他与同事在聊如何诈骗，其听到后将银行卡交给王某杰就离开了，不久王某杰就将报酬支付给其，其仅知道王某杰是在从事诈骗，但具体方式并不知晓。其是因经济困难为了获得报酬才明知王某杰在从事诈骗的情况下仍帮助其收购银行卡。⑤其与庄玉萍的丈夫陈某杰很早就认识，后来认识了庄玉萍，2017年9月，其因为没有赚到钱就跟陈某杰说先住在他们家中。9月底，王某杰先是到庄玉萍家中找其帮忙办理银行卡，其就又给王某杰介绍了庄玉萍，期间陈某杰时常回来，其就将陈某杰也介绍给了王某杰认识。11月，王某杰带着王杰森一起来庄玉萍家中住，他们就在庄玉萍家中做查验银行卡的事情。12月，庄玉萍称其等人住在她家不合适，王某杰就让其等人搬到他在漳州市的租住处居住，后吴重凯、方建明、陈某鹏（王某杰的妻子）及一个外地人也一同住在那里，其偶尔也会帮助王某杰、王杰森验卡。⑥其主要负责将银行卡交给王某杰使用，王杰森负责帮助王某杰查验银行卡是否符合使用条件，吴重凯帮王某杰讨债，庄玉萍帮助王某杰取现。陈某杰原先是做电焊的，在工厂工作，2017年6月许有前往东南亚一趟，去之前陈某杰有告诉其说是去做网络赌场。郑某来、万淑平也有帮助王某杰收购银行卡。陈某鹏也有参与，平时王某杰都会把结汇的钱交给陈某鹏，再由陈某鹏到银行将钱取款后转给陈某杰、庄玉萍。陈某杰、庄玉萍收上来的钱都是交给黄强，黄强负责漳州这块团队的具体事情。陈某城、吴瀚斌也有办理银行卡给陈某杰使用。⑦2017年上半年，王某杰让其办理几张银行卡给他使用时，其有让其母亲吴某一起办理了一张招商银行卡，这张卡也交给了王某杰使用。后当有外汇到其银行卡上，陈某杰就会将其手机拿走以利用网银进行结汇，后再将钱转到其他银行卡。平时王某杰、陈某杰会将钱转到其微信上，让其微信提现后再转到其他银行卡。平时王某杰取现的钱都是交给陈某杰、庄玉萍，陈某杰不在时会吩咐庄玉萍和王某杰做好交接，并没有通过其。另其有提供几张万淑平办理的银行卡给王某杰他们使用。⑧陈某杰在跟人打电话说结汇的事情时有提到吴某章与蔡某川也在帮忙做结汇。 （4）被告人王某杰的供述，王某杰在侦查阶段始终供称其未参与诈骗行为，不知涉案钱款系诈骗犯罪所得，并供称：①2017年4、5月，陈某杰通过微信联系其，让其去邮政银行办理银行卡用于做结汇业务，但当时其没有同意。2017年10、11月，陈某杰又联系了其好几次，并称其如果不愿意做可以找几个人帮忙他做结汇业务，当时，冯某和其妻子（即郁某华）都在漳州市打算找工作，其就问冯某是否愿意做结汇业务。冯某、郁某华答应后，其就让他们到漳州市的邮政银行办理银行卡，因冯某身份证丢失无法办理，仅办理了郁某华名下的邮政银行卡，郁某华办卡后将银行卡的信息告诉其，其再转告陈某杰。不久后，陈某杰告诉其有钱到账，让其通知郁某华办理结汇后将钱交给吴永军。郁某华在邮政银行的柜台结汇并取现后有通过电话告诉其已经将钱交给吴永军。另其还有让其初中同学吴重凯帮忙做结汇，吴重凯答应后也去办理了邮政银行卡，并将银行卡的信息告诉其，其转告给陈某杰。2017年年底，陈某杰告诉其有钱到账，其就通知吴重凯进行结汇并取现，吴重凯在柜台办理结汇并取现后将钱款交给了其，其又将钱款交给了庄玉萍，庄玉萍让其将报酬转交给吴重凯。2018年春节前，陈某杰还让其通知吴重凯、郁某华办理了几次结汇。吴重凯、郁某华结汇后大部分的钱都是交给其，其再转交给庄玉萍、吴永军，只有一、两次是让吴重凯、郁某华直接将钱交给庄玉萍或吴永军，其让吴重凯、郁某华做结汇的金额约有几十万元。吴重凯因和其住在一起可以直接联系；郁某华是冯某将她的微信推送给其后，其直接与郁某华联系。其会按照每结汇1万元支付200元的标准向吴重凯、郁某华支付报酬，有时会让他们直接从结汇、取现的钱中扣除报酬后再转给其。其出于朋友关系，且其自己有先后经营两家公司，故未从中获得报酬。②方建明办理的五张银行卡，其交给一个叫做苏某的人，后其给了方建明4000元作为报酬。其从未告诉方建明银行卡系用于诈骗使用，在办理银行卡时，其有与方建明约定半年内不允许挂失或取回。2018年春节后，方建明有向其要回所办理的银行卡，但因双方约定的时间尚未到期而被其拒绝，之后方建明再次向其讨要办理的银行卡，其就让方建明自己去银行补办。其有让方建明跟着一起去找卡主激活银行卡，一般是卡里面有钱才会去找卡主激活银行卡，卡里面有钱被挂失停用的，多数是卡主将里面的钱卷走。苏某系其以前做金融贷款认识的同行，他有让其帮忙收购银行卡并支付其报酬，其有帮苏某收购了20余张银行卡。③其就直接找方建明收购了他五张银行卡，其余的都是吴永军找其他人办理后交给其的。因为之前听说吴永军有在收购银行卡，苏某找其时其就想到找吴永军一起做，后平分收益，据吴永军称他收购银行卡后是交给泉州市那边的人使用。其会向办理银行卡的人支付800或1000元的报酬。苏某按照一张银行卡200元的价格向其支付报酬，方建明的五张银行卡的报酬是其自己拿走，其余的都是其与吴永军平分，共计三、四千元。④陈某杰找到其时称他在国外要转钱回来给庄玉萍，因庄玉萍每年5万美元的结汇额度已经用满，才让其帮忙做结汇后将钱交给庄玉萍。其是因为平时很忙才让吴重凯、郁某华于2017年9月帮忙做结汇，2018年春节前就没有做了。其有在庄玉萍的家中住了几天，同住的还有王杰森、吴永军，二人均系其同学，一起在做金融贷款方面的工作。王杰森是其叫来帮忙负责查验吴永军收购来的银行卡能否使用。陈某鹏与其系夫妻关系，双方之间有资金往来，陈某鹏并未帮助其转移涉案钱款。⑤关于结汇的钱款为何会经过王杰森的账户，其辩称系为了帮王杰森先行偿还信用卡欠款；关于方建明指认其有带着方建明外出收购银行卡，其对此予以否认；关于其招商银行收到的涉案钱款不是直接交给庄玉萍而是通过层层转账给其他人，其辩称有时系用于帮忙他人先行偿还信用卡欠款。 （5）被告人吴坤亿的供述，供称：①2017年下半年的一天，陈某杰问其是否可以提供邮政银行卡给他用于结汇并承诺按照每1万元250元的标准支付报酬，陈某杰还称可以找朋友一起帮忙做结汇，其遂将名下邮政银行的卡号、密码、身份证等信息告诉给陈某杰。一段时间后，陈某杰告知其有一笔钱汇至其邮政银行账户需要其前往漳州市结汇，并将结汇的钱交给黄强。后其前往漳州市的一家邮政银行网点办理了约3万元的结汇，并在扣除其相应报酬后在陈某杰的家中亲手将结汇的现金交给陈某杰。2018年初，陈某杰在国外用微信问其是否有招商银行卡用于结汇，之后黄强也打电话和其说了这件事，其遂又将招商银行卡的相关信息告诉给陈某杰。2018年4月，其在内蒙古务工时，黄强联系其称会有几笔钱汇至其招商银行账户并让其结汇。后其根据黄强的电话通知，通过招商银行的手机银行完成了结汇，并在ATM机上取现后根据黄强提供的银行账户通过ATM机进行转账。其前后结汇了3次，总金额约有十几万元，其每次都按照约定预先扣除自己的报酬后再转账。②其有找其邻居吴达成帮忙做结汇，并向他承诺每1万元200元的标准支付报酬，后其根据陈某杰的指示让吴达成办理了一张邮政银行卡。2017年下半年的一段时间内，陈某杰、黄强陆续联系其4、5次，告知其有钱汇至吴达成的账户，让吴达成前往银行结汇，每次金额二、三万不等。后其带着吴达成前往银行办理结汇，吴达成结汇后其就按约定向他支付报酬，其自己则每1万元抽成50元。之后其会联系黄强将钱交给他，有时黄强是自己过来拿，有时是其拿到黄强公司楼下交给他，有时是到黄强指定的地点交给黄强安排的人，有时是到南靖县的某公司将钱交给陈某杰的妻子庄玉萍。③陈某杰他们刚开始称这些钱都是“干净钱”，但其在之后听说很多南靖县的人出国打工后回来一下子变得很有钱，其有从新闻上看到南靖县有一大批人因从事诈骗从东南亚被抓回来，而陈某杰也是去了东南亚，回来之后也变得出手阔绰，故其开始怀疑陈某杰、黄强也是在从事诈骗，但因其仅是怀疑且经济紧张才继续帮助他们结汇。其帮助陈某杰、黄强结汇前后获利3000余元，从吴达成处抽成六、七百元，合计非法获利4000余元。④其知道陈某杰是向黄强负责的，其有看见陈某杰将钱交给黄强，陈某杰的妻子庄玉萍、吴永军也有参与，同案人吴庆森（另案处理）也经常在陈某杰家中出入。陈某杰、黄强需要结汇时会提前联系其，陈某杰会通过陌生微信的语音电话与其联系结汇的事情；黄强一般直接通过不同的陌生电话与其联系。⑤其有让黄某真帮忙结汇并取现，每次支付100元的报酬，其从中赚取利润。 （6）被告人方建明的供述，供称：①2017年4月许，其、王某杰、吴重凯一同住在漳州市龙文区，其与吴重凯住607室，王某杰与其妻子住606室。2017年10月初，王某杰让其帮忙收购几张银行卡给他使用，虽然王某杰称系用于走账流水使用，但因那段时间整个南靖县都在从事电信诈骗这方面的事情，故其也知道王某杰收购银行卡的目的是用于电信诈骗汇款使用。2017年10月底，因需要用钱且王某杰开的条件比较丰厚，其用自己的身份证在中国银行、工商银行、建设银行、兴业银行、邮政银行分别办理了五张银行卡交给王某杰，同时其还问王某杰这些卡的用途，王某杰回答称系用于电信诈骗的汇款，当时吴重凯也在旁边。其知道卡的用途后原想把银行卡拿回来但遭到王某杰拒绝，其碍于同学关系并认为其未参与具体诈骗行为且王某杰支付的报酬较为丰厚，故将卡留给王某杰继续使用，后王某杰有向其支付了约4000元的报酬。②庄玉萍其就见过两次并不熟悉，一次是王某杰带其找庄玉萍办理贷款的事情，一次是庄玉萍来找王某杰。吴永军频繁与王某杰接触，知晓王某杰在从事诈骗，主要帮王某杰收购银行卡。吴重凯有办理一张邮政银行卡给王某杰用于诈骗使用；王杰森负责银行卡的查验。2018年春节后，王某杰偶尔会让其与吴重凯跟他一起去一些地方收购银行卡。王某杰的妻子知道王某杰在从事诈骗行为，但她是否有具体参与其并不知晓。③其于2017年11月开始参与。 （7）被告人王杰森的供述，供称：①王某杰系其初中同学，2017年9月，王某杰找到其并称是否愿意与他一同收购银行卡，其同意后就跟着王某杰一同住到庄玉萍的家中，同住的还有吴永军、万淑平（“小黑”）。参与期间，其主要负责验卡即查询从别处购买的银行卡的网银是否开通可以使用，转出日限额是否开通到最大额及银行卡是否有开通快结支付功能（有开通快捷支付的属于不符合条件的银行卡，因为怕钱款被开卡人取走），若收购的银行卡符合条件就会被作为接受诈骗款的银行卡。另其还有提供一张邮政银行卡给王某杰使用（尾号1171）。刚开始时，他们均称这些银行卡是做银行流水使用，后来其了解到他们买银行卡是用于接收诈骗款，但因为做这行来钱比较快，其就继续跟着王某杰等人做。在庄玉萍家中住了半个月左右后，王某杰称其等人几个男的住在庄玉萍家里影响不好，就让其等人搬到漳州市龙文区继续从事收购银行卡的业务。2017年10月许，王某杰还叫来了吴重凯、方建明一起做。王某杰有次带其等人去酒吧玩时，其遇见了王某杰的哥哥郑某来，在聊天过程中其知晓郑某来也有在从事诈骗行为。2018年2月的一个晚上，王某杰称陈某杰从国外回来，让其一起去庄玉萍家中聊天，其在当晚聊天之后才知道陈某杰是其等人诈骗团伙的老板。当晚还接触到一个叫做“吴伟杰”的男孩子，据说是陈某杰的小弟，之前也有帮助陈某杰收购银行卡交给吴永军使用。后来听王某杰称，陈某杰过完年又去国外了，而且还带走了几个小弟出去一起做诈骗。2018年3月份的时候，其等人听说庄玉萍因为这事被抓了，其等人就把剩余的银行卡内的钱都取走后停止不做了。②参与上述犯罪行为的人有陈某杰、庄玉萍、吴永军、王某杰、吴重凯、其、方建明。具体的诈骗行为由其上线陈某杰等人负责，他是将平台放在国外去操作，大致是电信诈骗，具体诈骗模式其不知晓。其中，陈某杰是其等人的老板，负责这个诈骗团伙，涉案银行卡上的钱都是陈某杰在国外通过电信诈骗的方式骗来的，其等人团队的运作都是陈某杰通知庄玉萍，后由庄玉萍去具体安排工作；庄玉萍负责安排其等人的分工，而且王某杰和吴永军让“车手”（即取现人员）取现的钱都会交给庄玉萍；王某杰、吴永军负责在外联系他人办卡和开通网银，并负责找“车手”到柜台取现，后将取现的钱交给庄玉萍；吴重凯有提供一张邮政银行卡给王某杰使用，许多钱款都会汇到他这张银行卡上，并由他负责结汇后将钱转到指定的账户；方建明有办理五张银行卡给王某杰使用，平时还负责载王某杰外出办事；其负责查验所收购的银行卡，查验后其将符合条件的银行卡交还给王某杰，由王某杰联系上线的人使用查验过的银行卡。③2017年9月至10月间，其等人先是在庄玉萍家中从事上述犯罪行为，后于2017年10月开始搬到了漳州市龙文区的单元房。其等人先后共向他人收购至少200张银行卡，都由王某杰、吴永军负责收购。分红由庄玉萍、陈某杰、王某杰、吴永军他们在负责。其没有参与分红，王某杰承诺每个月支付其7000元的工资但始终没有兑现，王某杰仅平时给其一些钱作为日常开销使用以及日常吃饭、住宿及酒吧玩的钱都是王某杰负责买单，其先后共计非法获利1万余元。④其于2017年10月参与，2018年2月22日（供述为正月初七）停止。 （8）被告人吴瀚斌的供述，供称：2017年中旬，吴永军让其办几张银行卡交给他转账使用，后其办理了一张招商银行卡交给吴永军，吴永军向其支付了1000元的报酬。2017年9月，其去陈某杰家中时看见吴永军，得知吴永军这段时间都住在陈某杰家中。2017年10月，其在给客户装空调时，听说很多人在用招商银行卡从事诈骗，其就怀疑吴永军是将其的银行卡用于从事诈骗，其是因为缺钱才帮助吴永军取现。2017年11月30日，吴永军让其到南靖县碰面，后吴永军让其将银行卡信息告诉给他，说是要转账给其并让其帮忙取现。其则将自己名下的建设银行、农业银行、邮政银行、农商银行的4张银行卡信息告诉给吴永军，吴永军当面通过手机银行向4张银行卡分别转账2万元。后其从建设银行、邮政银行、农商银行各取现2万元，从农业银行取现1万元，共计7万元交给吴永军，另通过支付宝向吴永军转账1万元，吴永军向其支付了2000元的报酬。其知道陈某杰、吴永军有参与，但其只与吴永军联系。 （9）被告人万淑平的供述，供称：①2017年11月，其朋友吴永军让其帮忙收些银行卡交给他使用并答应向其支付相应报酬，其就将名下建设银行、农业银行、工商银行、中国银行的四张银行卡（包括U盾、网银、手机银行的开通）交给吴永军使用，吴永军向其支付了4000元报酬。吴永军问其是否还有其他银行卡，其就向朋友收了四张银行卡交给吴永军使用，其从中按照每张200元的价格收取报酬。之后吴永军让其住到庄玉萍的家中，住在一起的有其、庄玉萍、吴永军、王某杰、王杰森。②起初吴永军告诉其称他们是在从事外国赌场洗钱的事情，但其联想到当时整个南靖县都在做电信诈骗，且吴永军他们在大批量收购银行卡，王某杰的妻子陈某鹏也经常来庄玉萍的家中找王某杰并每次都是带着现金或银行卡交给王某杰，故其觉得他们是在从事诈骗。住在庄玉萍家中的这段时间，其经常看到吴永军出去取钱后交给庄玉萍，陈某鹏也经常取钱后交给王某杰，再由王某杰交给庄玉萍，最后庄玉萍拿着一大笔现金出门交给他人。另庄玉萍的一女性朋友（经辨认系同案人郁某华）经常来找庄玉萍，但都是去庄玉萍的房间内聊天，其还看到庄玉萍、吴永军、王某杰他们经常组织在庄玉萍或吴永军的房间内开会，陈某鹏偶尔也会参与。2017年12月，其看见陈某鹏拿着一个女士包来到庄玉萍家中找王某杰，后在庄玉萍家的客厅内从包中取出1叠百元面额的现金交给王某杰。2018年1月，其因打算离开他们就搬离了庄玉萍的家，其后来有联系吴永军让其将之前帮忙收购银行卡的报酬支付给其，但吴永军始终没有接其电话。陈某鹏不仅有取钱给王某杰，还有帮助王某杰收购银行卡，且陈某鹏系王某杰的妻子，故其认为陈某鹏系王某杰一伙人的核心成员，知道他们在从事诈骗。③具体分工：其负责提供自己的银行卡及收购他人银行卡交给吴永军使用；吴永军负责取现后交给庄玉萍；王某杰负责收卡及取现交给庄玉萍；陈某鹏负责拿现金或者银行卡交给王某杰，后由王某杰交给庄玉萍；王杰森负责查验银行卡是否符合使用条件；庄玉萍收到吴永军和王某杰的钱后再交给上家。④参与期间其因提供自己的银行卡给吴永军使用非法获利4000元，但其帮助吴永军从朋友那边收购银行卡的报酬及吴永军承诺帮忙收购银行卡的每个月5000元工资均没有支付给其。⑤其名下的招商银行账户（尾号0831）是其本人在使用，2017年11月30日，吴永军让其帮忙到银行进行结汇，结汇金额为204364.5元，之后其于当日向庄玉萍建设银行账户（尾号2689）转账2万元；向吴永军招商银行账户（尾号3091）转账2万元；向吴永军工商银行账户（尾号0755）转账144360元；ATM机取现2万元交给吴永军。操作完后，吴永军承诺支付其4000元的报酬（每1万元200元的报酬），但直到案发均为兑现。 （10）被告人吴重凯的供述，供称：①王某杰系其初中同学，2017年4月，其在同学聚会上见到王某杰后就跟着他从事小额抵押贷款的业务，但到了当年8月，因为亏本就没有再从事该业务。2017年11月许，王某杰称他那边有资金从国外汇到国内，需要其帮忙结汇并承诺每结汇1万元支付其250元的报酬。其因需要钱就同意帮忙王某杰做结汇，王某杰就让其办理了一张邮政银行的储蓄卡（尾号5449）并开通了网银。2017年12月，王某杰称有第一笔4000美元需要其帮忙结汇，其就将该笔美元结汇成人民币，合计26395.6元，后其通过银行柜台取现26395元交给王某杰，王某杰向其支付了650元的报酬。2018年1月初，王某杰又电话通知其有钱到账，并称已经让其他人结汇了几笔。其随即通过手机银行将账上的4000美元结汇成2.5余万元，后通过邮政银行转账2万元至王某杰的招商银行账户（尾号5427），另通过支付宝向王某杰转账5950元，王某杰通过微信向其支付了630元的报酬。②2017年8月许，王某杰称其一个叫做冯某的战友带着他的老婆（一湖北女子，即郁某华）来漳州市打工，后因郁某华身体不适就和冯某一起回去了。之后王某杰有告诉其郁某华也有在帮忙做结汇。③经辨认其账户，2017年12月14日至2018年1月9日间，其多次为王某杰结汇，合计31396.36美元，折合205761.56元，这些都是王某杰通过电话通知其结汇的钱，其通过手机银行等结汇后均转给了王某杰或王杰森，从中非法获利4500余元。④王某杰平时负责与上面具体实施诈骗的人联系，并在有钱到账时联系其进行结汇。如果有银行卡被冻结了，王某杰也会找卡主去银行解冻，其还知道吴永军、王杰森、方建明也有参与。吴永军在外面收购银行卡；王杰森跟着王某杰在外面收购银行卡并负责查验；方建明提供银行卡给王某杰使用，平时还跟着王某杰出去做事情。王某杰刚开始称钱是在国外做网盘和赌场挣来的钱，但是没过多久其就发现这些钱是做电信诈骗的钱。因为王某杰与王杰森他们交谈中有提及银行卡被冻结及和上线联系如何处理被冻结的钱款。⑤其于2017年11月份参与，2018年2月停止。 （11）同案人郁某华的供述，供称：①其丈夫冯某与王某杰系战友关系，2017年9月王某杰叫冯某和其到漳州市去，让冯某跟着他上班，让其在漳州市找工作。后王某杰让冯某和其一起去办理银行卡交给他做外汇结汇使用，其办理了一张邮政银行卡（尾号6879）并将银行卡的账号、密码及网银等信息都告诉给王某杰，银行卡则放在其身上用于帮王某杰做结汇，而冯某当时没有办理成功。王某杰交代其说到时候会有钱汇到其账上，需要其帮忙做结汇后再将钱转给他，王某杰通过冯某告诉其每帮忙结汇1万元可以获得300元的报酬。②2017年9月下旬，王某杰告知其有一笔钱汇到其账上，让其结汇后取现给他，其就与冯某、王某杰、吴永军一同前往漳州市的一家邮政银行并在柜台办理结汇，但因其没有开通结汇功能，吴永军就把结汇需要的监控号填上，后其就在柜台直接取现2万余元（约4000美元），并在出银行后将钱交给了吴永军，王某杰则在车上向其支付了600元的报酬。2017年11月许，其与冯某在杭州市打工，王某杰又让其帮忙做结汇，其就到杭州市萧山区的邮政银行柜台做了两次结汇约2万余元并取现，后其通过ATM机将钱存入其的银行卡再转给王某杰，还通过ATM机直接将钱存到王某杰指定的银行卡上。该两次其都是直接扣除应得的报酬后直接将剩余的钱转给王某杰。因其嫌到柜台取现太麻烦，王某杰就告诉其可以通过手机银行直接做结汇，后当月其通过手机银行又帮王某杰做了几次结汇。2017年12月，其开始担心王某杰的钱来路不明可能涉嫌违法犯罪就把手机银行卸载。2018年1月8日，王某杰又告知其有一笔26569元的钱汇到其账户上，其就又重新下载了手机银行并在结汇、扣除报酬后将剩余的钱转给王某杰。1月9日，其又先后收到25976元、54581元，其做完结汇、扣除报酬后再次将剩余的钱转给了王某杰。之后，王某杰就再未将钱转到其账户上。其办理的邮政银行卡（尾号6879）专门用于帮忙王某杰做结汇使用，所有结汇项目均系王某杰让其帮忙结汇，其帮助王某杰结汇先后共计获利6000余元。③其有怀疑这些钱是洗钱来的，但不知晓具体触犯何法律，也不知晓王某杰在从事诈骗，事情都是冯某与王某杰在具体联系，然后由冯某传话给其。刚开始其去柜台做结汇、取现时，王某杰有交代若银行工作人员问其钱的来历，就称是国外亲戚寄回来给家里补贴的钱。④办理银行卡时，王某杰有称还有其他许多人在帮其做结汇。陈某鹏其见过一次，2018年5月，陈某鹏还打电话给冯某，让冯某叮嘱其不要使用身份证，说是公安机关可能会找到其，据此陈某鹏应当知道其等人从事的是违法行为。另其还听冯某说过陈某鹏有帮忙王某杰做结汇，但因限额问题只能做到5万美元，所以王某杰才找其帮忙做结汇。 （12）同案人冯某的供述，供称：①其与王某杰系战友关系，2017年9月，其与妻子郁某华在泉州市，王某杰找到其并让其到漳州市为他工作，每个月工资3500元。之后的一天，王某杰让其与郁某华去办理银行卡用于外汇结汇使用且称这些钱都是合法的。王某杰还向其与郁某华承诺每取现1万元支付300元的报酬。因其无法办理邮政银行卡，仅郁某华办理了一张邮政银行卡交给王某杰使用，郁某华与王某杰之间有相互留电话和微信，之后的事情就是他们自己联系。其知道郁某华在漳州市有帮王某杰取现一次金额约2万元，并获得了约700元的报酬。②王某杰是让其到他公司做抵押贷款之类的工作，其在那边呆了二十多天也没有什么事情做，王某杰给了其2500元后，其就先回老家了，郁某华还在漳州市打工，没过多久郁某华也离开了漳州市。其去王某杰租住的地方时有看见好多人在一起聊天做事情，经辨认有王某杰、王杰森、方建明、陈某鹏。但因他们讲的都是闽南语，他们说了什么其并不知晓。 （13）同案人陈某鹏的供述，供称：①其不知道王某杰是否有在从事诈骗，王某杰系其前夫，二人于2017年8月因感情问题离婚，婚后双方因小孩子抚养费有一些资金往来，王某杰每次会转三、四百元至其招商银行账户（尾号5269）或微信上，但双方之间并无大笔资金往来。其先后办理过招商银行、农业银行、建设银行、中国银行、光大银行、邮政银行、农村信用社的银行卡，且这些卡办理后均由其本人保管、使用并未外借，其中仅有招商银行卡与王某杰有一定资金往来，其他银行卡均无与王某杰有资金往来。其曾帮助吴永军、吴重凯、王杰森养卡，每次都是他们信用卡到期后，其帮忙将钱通过支付宝转到他们欠款的信用卡上进行还款，后又通过POS机将信用卡中的钱转至其账户中，每次大概还款一、两千元，其中吴永军还款过一次，吴重凯、王杰森还款过两次。②关于其名下招商银行账户与庄玉萍、吴永军、王某杰、方建明、王杰森、吴重凯的账户间有多笔资金往来的情况均予以否认或辩称已忘记。另其还辩称不认识庄玉萍，并否认有打电话通知郁某华最近不要使用身份证、要小心之类的话语。 （14）同案人陈某城的供述，供称：①陈某杰系其同村，二人自幼认识。2017年2、3月许，其从厦门市回南靖县后到陈某杰的家中做客，并认识了已在陈某杰家中住了好几个月的吴永军。村里很多人都知道，陈某杰、吴永军于2015年起就在一起做广告牌，吴永军给陈某杰打工，二人关系很不错。2017年6月，陈某杰联系其称他的银行卡变称“黑卡”不能使用，让其办理一张招商银行卡给他用于存钱，并告知其这张卡要用2至3个月，且答应会给其1000元的感谢费，后陈某杰其500元用于办理相关手续。2017年7月，其办理了一张招商银行卡给陈某杰使用，办卡后的三、四天，陈某杰将剩余的500元感谢费也给了其。2017年11月，其回到南靖县时听说陈某杰到国外去，可能在从事诈骗。其担心名下银行卡被陈某杰用于诈骗，就于2017年11、12月许将招商银行卡挂失，并没有再与陈某杰联系。2018年2月，陈某杰以自己使用为由又将其名下招商银行卡要走。2018年4月，其听说南靖县很多人都在做诈骗，也通过网络看到一些诈骗犯罪分子，且了解到和陈某杰一起做事的吴永军已被抓捕，其担心陈某杰将其名下招商银行卡用于诈骗，就通过手机再次挂失了银行卡。②2018年2月许，其回南靖县时再次遇见吴永军，吴永军以有朋友需要转钱给他为由，询问是否可以将钱先转至其名下邮政银行卡后再由其取现给他。2018年3月，吴永军联系其称有钱转至其名下邮政银行卡并让其帮忙取现。其随后在龙岩市将邮政银行卡上的3万余元取现后，在吴永军位于南靖县的家中交给他，吴永军向其支付了700元的现金作为报酬。一个星期后，其与吴永军在贵阳市游玩时，吴永军又告知其有钱转到其邮政银行卡并再次让其帮忙取现，其即和吴永军一起在贵阳市的邮政银行将卡内的6万余元取现后交给吴永军，吴永军向其支付了约1000元的报酬。2018年5月，其与吴永军在贵阳市游玩时吴永军被民警抓获，其开始担心为吴永军取现的钱款可能系赃款。③其名下招商银行卡有开通网银，其是将Ｕ盾和银行卡同时交给陈某杰，但并未开通短信通知功能。其是在为吴永军取现后，吴永军才提出给其钱作为报酬。关于公安机关询问其于2017年11、12月已开始担心陈某杰可能会将其招商银行卡用于诈骗后，于2018年2月为何仍将招商银行卡给陈某杰使用及其在已知晓陈某杰与吴永军关系密切的情况下为何仍答应将卡借给吴永军使用并答应为他取钱、吴永军为何向其支付高额报酬等问题均沉默不语。 （15）同案人吴达成的供述，供称：2017年6月，其朋友即被告人吴坤亿让其办银行卡交给他结汇、取现使用并承诺按照每取现1万元支付200元的标准支付报酬。后其办理了一张邮政银行卡并将银行卡信息及密码告诉吴亿坤，银行卡则留在其处。结汇时，吴坤亿会通知其有钱汇到其账户上，每次都是由吴坤亿开车带其前往银行结汇，结汇后其直接在银行将所取现金交给吴坤亿，吴坤亿再向其支付报酬。吴坤亿称这些钱是其老板洗的黑钱，其因为缺钱才帮忙结汇、取现。2017年9月20日，其名下邮政银行账户（尾号3146）结汇了49463.91元，其取现后交给了吴坤亿并获得了900元的报酬。 （16）同案人吴某章的供述，供称：2017年，其儿子吴庆森称他有个朋友的亲戚在国外做生意，需要借用别的银行卡将钱汇到国内以减少手续费。其就将名下一张邮政银行卡卡号告诉吴庆森。一段时间后，吴庆森说钱汇到其账户上了，让其帮忙到漳州市区的银行帮忙结汇并取现，其遂前往漳州市南昌中路的一家邮政银行柜台办理了结汇并取现。取现后，其根据其儿子的指示将钱交给了一辆车子上的人，其还让车上的人清点一下数目，但他们点都不点就开走了。其前后有取现两、三次，每次前来取钱的车子都不一样。 （17）同案人蔡某川的供述，供称：2016年下半年，其为了办理网贷就经朋友介绍认识了一个叫做“杰龙”的人。2016年10月，“杰龙”让其到公司办理网贷并嘱咐其带邮政银行卡。其到“杰龙”公司后，“杰龙”有帮忙其处理网贷的事情但没有办成，后“杰龙”让其帮忙去邮政银行取现，其就帮忙结汇了4000美元并取现后交给“杰龙”安排的一陌生男子。2017年上半年，“杰龙”又让其帮忙结汇8000美元并取现交给另一陌生男子（经辨认系吴永军）。之后他人告诉其称，其帮忙结汇并取现的是在做“车手”且有报酬，其因为缺钱就找“杰龙”问是否可以帮忙结汇、取现以赚取报酬，但“杰龙”称他已不做了，就让其办理银行卡交给他使用，其为了报酬就办理了十几张银行卡交给“杰龙”使用，“杰龙”按照每张250元的标准向其支付了报酬，因其欠“杰龙”钱，这些报酬就充抵了欠款。 （18）同案人吴某环的供述，供称：2017年其和吴某章的银行卡被其儿子吴庆森借去刷卡，具体情况情况其不清楚。其有帮吴庆森的朋友到邮政银行取现但是未获得报酬，其是出于对吴庆森的信任才帮助取现。 （19）同案人黄某真的供述，供称：2017年7、8月份，其丈夫的同学吴坤亿让其提供邮政银行卡帮忙结汇并取现，吴坤亿向其承诺每次可以获得100元报酬。2017年9月起，其先后帮吴坤亿到柜台结汇并取现过两、三次，每次金额约2万余元，取现后其直接将现金交给吴坤亿。后其在吴坤亿的指示下通过手机银行帮助吴坤亿结汇四、五次，并通过手机银行将结汇后的钱转至吴坤亿提供的农业银行账户。 10、辨认笔录，证实：（1）黄强辨认出陈某杰、庄玉萍、吴永军。（2）庄玉萍辨认出吴永军、王某杰系让其帮忙取钱的人；辨认出王杰森、陈某杰。（3）吴永军辨认出黄强、陈某杰、庄玉萍、王某杰、吴重凯、王杰森、方建明、吴瀚斌、万淑平、吴坤亿、冯某、郑某来、陈某鹏、吴某、陈某城。（4）王某杰辨认出陈某杰、庄玉萍、吴永军、吴重凯、王杰森、方建明、郁某华、冯某、陈某鹏、郑某来、苏某；辨认出吴某系吴永军的母亲。（5）吴坤亿辨认出黄强、陈某杰、庄玉萍、吴永军、吴瀚斌、吴达成、黄某真；辨认出吴庆森，绰号“杰龙”。（6）方建明辨认出庄玉萍、吴永军、王某杰、吴重凯、王杰森、郑某来。（7）王杰森辨认出陈某杰、庄玉萍、吴永军、王某杰、吴重凯、方建明、郑某来；辨认出万淑平即“小黑”；辨认出冯某系王某杰的战友。（8）吴瀚斌辨认出陈某杰、庄玉萍、吴永军、陈某鹏；辨认出黄强系陈某杰的朋友；辨认出王某杰系吴永军的朋友；辨认出吴某系吴永军的母亲。（9）万淑平辨认出庄玉萍、吴永军、王某杰、王杰森、陈某鹏；辨认出方建明系王杰森的小弟；辨认出郁某华有去过庄玉萍的家中。（10）吴重凯辨认出吴永军、王某杰、王杰森、方建明、郁某华、郑某来、冯某。（11）郁某华辨认出吴永军、王某杰、冯某；陈某鹏系王某杰的妻子。（12）冯某辨认出王某杰、郁某华；王杰森、方建明系在王某杰处上班的人。（13）陈某鹏辨认出吴永军、王某杰、吴重凯、王杰森、方建明、吴瀚斌、冯某、郑某来；辨认出吴某系吴永军的母亲。（14）陈某城辨认出陈某杰、庄玉萍、吴永军、陈文华；辨认出王某杰系吴永军的朋友。（15）吴达成辨认出吴坤亿。（16）吴某章辨认出吴庆森、吴某环。（17）蔡某川辨认出吴永军是带其做去结汇的男子。（18）吴某环辨认出吴庆森、吴某章。（19）黄某真辨认出吴坤亿。 以上证据，收集程序合法，内容客观真实，证据间能相互印证，足以证实本案事实，予以确认。 关于各被告人的行为是否构成诈骗罪及所构成罪名的问题，经查，各被告人在侦查阶段的稳定供述、银行交易明细、被害人的陈述均可印证，各被告人系在明知或应当明知涉案的钱款系诈骗犯罪所得的情况下，仍提供银行卡用于接收诈骗犯罪所得，后通过结汇、转账、套现、取现等方式积极帮助转移诈骗犯罪所得以此从中非法获利。同时，就本案五起诈骗事实，涉案被告人系事前就将所持有的银行卡信息提供给具体实施诈骗的同案人，以供同案人用以直接接收或当日转移诈骗犯罪所得，即涉案被告人系在同案人所实施的诈骗犯罪既遂前即将银行账户信息提供给同案人备用。概言之，本案各被告人系明知或应当明知他人实施电信网络诈骗犯罪的情况下，仍事前提供账户信息尔后帮助他人接收、转移诈骗犯罪所得并帮助结汇、套现、取现，各被告人已然与具体实施诈骗的行为人构成共同犯罪，均应当认定构成诈骗罪。辩护人关于各被告人的犯罪行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪的辩护意见与查明事实不符，不予采纳。 关于本案共同犯罪中主犯的认定的问题，经查，1、黄强系在台湾老板的指使后，找到认识的陈某杰、庄玉萍、吴永军三人帮忙去收购银行卡、结汇，并在汇总取现的诈骗犯罪所得后交予上线。庄玉萍、吴永军及与陈某杰关系密切的吴坤亿均是将他人上交的诈骗犯罪所得收集后交予黄强，其中，庄玉萍供称涉案的钱款系其和吴永军交给黄强；吴永军供称陈某杰、庄玉萍收上来的钱都是交给黄强，黄强负责漳州这块团队的具体事情；吴坤亿供称其知道陈某杰向黄强负责的，其有看见陈某杰将钱交给黄强。另黄强供称其将收到的现金扣除2.5%的手续费后交给上线黄总，但迄今其上线黄总等人均未到案，其供称无从采信。故可以认定黄强在全案共同犯罪中起主要作用，系属主犯。辩护人关于该节的辩护意见不予采纳。 2、本案其余九名被告人主要实施了提供与收购银行账户、帮助结汇、取现或负责查验银行卡等，并未实施具体的诈骗行为。同时，根据各被告人的供述，被告人的非法所得多来源于所经手诈骗犯罪所得的抽成与提供银行卡的报酬，其中帮助结汇、取现等的抽成比例多为2%至3.5%不等，提供银行卡的报酬也多为每张200元至1000元不等；黄强亦供称其可以从取现的钱中抽成2.5%作为报酬，陈某杰、庄玉萍、吴永军可以直接扣除7.5%的报酬后将剩余的钱交给其，各被告人的非法获利占所经手的诈骗犯罪所得的比例相对较低，数量也相对较少。故本案除黄强外，其余九名被告人在全案共同犯罪中作用较小，均起次要或辅助作用，且非法获利亦相对较少，依法均可认定为从犯。 3、庄玉萍、吴永军、王某杰虽在全案中系属从犯，但在案证据亦证实：（1）王杰森供称陈某杰是其等人的老板，其等人团队的运作都是陈某杰通知庄玉萍，后由庄玉萍去具体安排工作；庄玉萍负责安排其等人的分工，而且王某杰和吴永军让“车手”（即取现人员）取现的钱都交给庄玉萍；王某杰、吴永军负责在外联系他人办卡和开通网银，并负责找“车手”到柜台取现。分红由陈某杰、庄玉萍、王某杰、吴永军他们在负责。（2）万淑平供称其还看到庄玉萍、吴永军、王某杰经常组织在庄玉萍或吴永军的房间内开会。（3）吴重凯供称王某杰平时负责与上面具体实施诈骗的人联系，并在钱款到账时联系其进行结汇。（4）银行交易明细体现，涉案五起诈骗中，诈骗犯罪所得部分经同案人名下的一级账户结汇后直接被套现、取现后最终交给黄强、陈某杰、庄玉萍、吴永军、王某杰中一人，部分直接以涉案被告人账户为一级账户或经一级账户转至庄玉萍、吴永军、王某杰名下的二级、三级账户后再套现、取现。故庄玉萍、吴永军、王某杰在全案中的作用相对其余在案的六名从犯较大，刑期上应予区分。公诉机关关于庄玉萍、吴永军、王某杰系主犯的指控不予支持，辩护人关于该节的辩护意见予以采纳。 关于本案各被告人参与期间及涉案金额的认定的问题，经查，根据银行交易明细、各被告人的供述、资金流向示意图等在案证据及有利于被告人的原则认定如下：涉案犯罪团伙中黄强、庄玉萍、吴永军、王某杰全程参与，应当对五起诈骗犯罪的全部金额1356863.51元承担责任；吴坤亿参与期间为2017年7月1日至2018年4月30日，参与金额为1356863.51元；方建明参与期间为2017年11月1日至2018年2月28日，参与金额为806993.9元；王杰森参与期间为2017年11月1日至2018年2月22日，参与金额为806993.9元；吴瀚斌参与期间为2017年11月1日至2017年11月30日，参与金额为603070.8元；万淑平参与期间为2017年11月1日至2017年12月31日，参与金额为301578.84元；吴重凯参与期间为2017年12月14日至2018年2月28日，参与金额为154576.87元。公诉机关关于各被告人涉案金额的指控部分证据不足，不予支持，指控金额予以变更。 本院认为，被告人黄强、庄玉萍、吴永军、王某杰、吴坤亿、方建明、王杰森、吴瀚斌、万淑平、吴重凯以非法占有的目的，明知他人在境外实施电信网络诈骗的情况下，仍提供银行账户帮助接受、转移诈骗犯罪所得并积极协助结汇、套现及取现，形成了以被告人黄强等人为首专门为他人在境外实施电信网络诈骗提供资金支付结算账户并帮助接受、转移诈骗犯罪所得的犯罪团伙，其中，被告人黄强、庄玉萍、吴永军、王某杰全程参与，金额达1356863.51元，数额特别巨大；被告人吴坤亿参与金额达1356863.51元，数额特别巨大；被告人方建明、王杰森参与金额达806993.9元，数额特别巨大；被告人吴瀚斌参与金额达603070.8元，数额特别巨大；被告人万淑平参与金额达301578.84元，数额巨大；被告人吴重凯参与金额达154576.87元，数额巨大，上述各被告人的行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控各被告人犯诈骗罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，但指控诈骗金额不当予以更正。被告人黄强在共同犯罪中起主要作用，均系主犯，应当按照其所组织、指挥、参与的全部犯罪处罚；被告人庄玉萍、吴永军、王某杰、吴坤亿、方建明、王杰森、吴瀚斌、万淑平、吴重凯在共同犯罪中起次要作用，均系从犯，依法应当从轻、减轻或免除处罚。被告人王杰森、吴瀚斌、万淑平、吴重凯归案后能如实供述犯罪事实，庭审中亦能认罪、悔罪，系坦白，依法均可以从轻处罚。十名被告人帮助境外电信网络诈骗团伙实施诈骗，可予从重处罚。综上，对被告人庄玉萍、吴永军、王某杰、吴坤亿、方建明、王杰森、吴瀚斌、万淑平、吴重凯均予以减轻处罚。辩护人辩护意见中的合理部分予以采纳。现根据各被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第一款第（一）项、第七条之规定，判决如下： 一、被告人黄强犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月25日起至2028年6月24日止。罚金限于本判决生效后十日内一次性向本院缴纳。） 二、被告人庄玉萍犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月20日起至2026年3月21日止。罚金限于本判决生效后十日内一次性向本院缴纳。） 三、被告人吴永军犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月12日起至2026年4月11日止。罚金限于本判决生效后十日内一次性向本院缴纳。） 四、被告人王某杰犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月2日起至2026年7月1日止。罚金限于本判决生效后十日内一次性向本院缴纳。） 五、被告人吴坤亿犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月25日起至2024年8月24日止。罚金限于本判决生效后十日内一次性向本院缴纳。） 六、被告人方建明犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月5日起至2023年11月4日止。罚金限于本判决生效后十日内一次性向本院缴纳。） 七、被告人王杰森犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月5日起至2022年11月4日止。罚金限于本判决生效后十日内一次性向本院缴纳。） 八、被告人吴瀚斌犯诈骗罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月21日起至2022年9月20日止。罚金限于本判决生效后十日内一次性向本院缴纳。） 九、被告人万淑平犯诈骗罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月24日起至2021年5月23日止。罚金限于本判决生效后十日内一次性向本院缴纳。） 十、被告人吴重凯犯诈骗罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月3日起至2020年7月2日止。罚金限于本判决生效后十日内一次性向本院缴纳。） 十一、责令被告人黄强、庄玉萍、吴永军、王某杰、吴坤亿、方建明、王杰森、吴瀚斌、万淑平、吴重凯在各自参与金额范围内共同退出违法所得予以返还各被害人，其中被害人胡某人民币549869.61元；被害人瞿某人民币574583.93元；被害人王某人民币77833.1元；被害人陈某人民币21472.11元；被害人赵某人民币133104.76元。 被告人王某杰、吴坤亿、吴瀚斌、吴重凯供犯罪使用的手机各一部及被告人王杰森供犯罪使用的笔记本电脑一台均予以没收，由暂扣机关福州市公安局台江分局负责上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当 提交上诉状正本一份，副本十一份。 审 判 长  陈进雄 人民陪审员  郑 冲 人民陪审员  刘文先 二〇二〇年三月二日 法官 助理  林忠敏 书 记 员  高雯瑶 本案所引用法律条文及司法解释 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。 第二条第一款诈骗公私财物达到本解释第一条规定的数额标准，具有下列情形之一的，可以依照刑法第二百六十六条的规定酌情从严惩处： （一）通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的； 第七条明知他人实施诈骗犯罪，为其提供信用卡、手机卡、通讯工具、通讯传输通道、网络技术支持、费用结算等帮助的，以共同犯罪论处。