山东省烟台市中级人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁06刑初28号公诉机关山东省烟台市人民检察院。被害人姜某1，女，1965年12月17日出生，住莱阳市。被告人鲍某，曾用名鲍英浩，男，1980年1月13日出生于山东省莱阳市，汉族，中专文化，农民，户籍地莱阳市，住莱阳市。因涉嫌犯诈骗罪于2015年5月19日被刑事拘留，同年6月25日被逮捕，现羁押于莱阳市看守所。辩护人温江鸿、王启云，山东文楷律师事务所律师。山东省烟台市人民检察院以烟检公诉二刑诉（2016）11号起诉书指控被告人鲍某犯诈骗罪，于2016年12月9日向本院提起公诉，本院于2018年4月17日作出（2016）鲁06刑初87号刑事判决，以被告人鲍某犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产;责令被告人鲍某继续退赔给被害人姜某1未退的涉案款人民币809.38万元。被告人鲍某不服判决，提出上诉。经山东省高级人民法院二审审理，于2018年12月7日作出（2018）鲁刑终373号刑事裁定，撤销本院（2016）鲁06刑初87号刑事判决，发回本院重新审判。2019年3月18日，本院依法重新组成合议庭，对本案进行了审理。在审理期间，烟台市人民检察院先后于2019年6月17日、10月17日两次建议本院延期审理，并在期满后建议继续审理。2019年12月25日，烟台市人民检察院向本院提交变更起诉决定书，本院重新送达变更起诉决定书后，于2020年1月14日公开开庭审理了本案。烟台市人民检察院指派检察员张惠保出庭支持公诉，被害人姜某1、被告人鲍某及其辩护人温江鸿、王启云到庭参加诉讼。现已审理终结。山东省烟台市人民检察院原指控：被告人鲍某于2013年6月通过微信结识姜某1。2013年6月至2014年5月间，被告人鲍某先后虚构借款投资开发阳光城小区楼盘、借给纪某1高息放贷等事实，骗取姜某1人民币共计824.18万余元，被其用于偿还债务、购车贷款以及购买房产等。山东省烟台市人民检察院变更起诉：被告人鲍某于2013年6月通过微信结识姜某1。2013年6月至2014年5月间，被告人鲍某先后虚构借款投资开发阳光城小区楼盘、借给纪某1高息放贷等事实，骗取姜某1人民币共计989.0817万余元，被其用于偿还债务、购车贷款以及购买房产等。针对上述指控的事实，公诉机关向本院提供了被害人陈述、证人证言、书证、被告人供述等证据予以证明。公诉机关认为，被告人鲍某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被害人姜某1对起诉书指控的事实及罪名均无异议，认为被告人鲍某诈骗的性质恶劣，后果严重，请求依法严惩被告人。被告人鲍某承认向姜某1借款的事实，辩称未虚构借款事由，均属正常借款，其行为不构成诈骗罪。并且辩称姜某1提供的借条是其被迫写的，实际借款数额没有那么多，且大部分已归还。其辩护人提出的辩护意见如下：指控被告人鲍某犯诈骗罪的事实不清，证据不足，其不构成诈骗罪。1.鲍某主观上没有非法占有姜某1款项并将其据为己有的故意。2.鲍某没有采用虚构事实和隐瞒真相的方法实施诈骗的行为。3.鲍某即使有外债，也未达到资不抵债的境地。4.本案属于民间借贷，不应被追究刑事责任。5.指控的诈骗数额现金部分无证据支持。6.姜某1已对鲍某提起民事诉讼，表明其认可属于民间借贷。综上，请求本着疑罪从无原则，依法判决鲍某无罪。经审理查明：被告人鲍某于2013年6月，通过微信和QQ聊天的方式结识离异妇女姜某1，当时鲍某也已与其妻离婚，但仍共同居住。鲍某通过与姜某1网上聊天和见面，隐瞒其与前妻宫某2仍在一起共同生活的事实，取得了姜某1的信任，二人开始交往。2013年6月24日，鲍某在姜某1家中，虚构其参与开发莱阳市阳光城小区的两个楼座的事实，以缺少资金为由，向姜某1借款。姜某1答应后，自6月24日开始，陆续通过自己银行卡账户和其外甥女王某1银行卡账户向鲍某银行卡账户多次汇款以及给付现金，期间，鲍某用伪造的工地照片和借来的阳光城小区建筑图纸蒙蔽姜某1。2013年11月，鲍某又以搬迁纸箱厂为由，向姜某1借款120余万元，用于购买设备等。根据现有银行转款记录显示，自2013年6月24日至2014年3月4日，姜某1通过自己的银行卡和其外甥女王某1的银行卡向鲍某名下的银行卡共计转款人民币667.1817万元；姜某1直接向鲍某出借现金人民币153.6万元。另外，被告人鲍某于2013年6月24日使用姜某1的银行卡支付自己的购房款人民币8万元；于2013年8月18日要求姜某1替鲍某归还龚某、鞠某1、嵩县矿业公司欠款人民币6.8万元。2014年1月，被告人鲍某再次虚构其亲戚纪某1（青岛伊士曼投资发展有限公司副总经理）年底需要用钱，可以支付高息的事实，诱骗姜某1。鲍某向某刚谎称收购花生米，需要借用纪某1的银行卡用来转账，纪某1向鲍某提供了尾号4654的工商银行卡，然后鲍某将卡号告知姜某1。自2014年1月27日至2014年5月12日，姜某1先后多次向某刚工行卡汇款共计人民币153.5万元，均被鲍某取款后使用。被告人鲍某为掩饰其骗取财物的目的，先后多次向姜某1归还借款本息，银行转款记录显示，2013年7月29日鲍某通过银行卡转账给姜某15万元，2014年2月24日至2015年4月6日鲍某通过银行卡转账给姜某1累计118.42万元，2014年3月24日和6月5日，鲍某通过纪某1的银行卡转账给姜某150.393万元。以上共计返还姜某1人民币173.813万元。综上，被告人鲍某先后虚构借款投资开发阳光城小区楼盘、借给纪某1高息放贷等事实，骗取姜某1人民币共计815.2687万元，用于偿还其个人债务、购车贷款以及购买房产、生产经营等。2015年5月19日9时，被告人鲍某在莱阳市阳光城小区内被公安人员抓获归案。另查明，被害人姜某1于案发后收到鲍某的下列物品：手表一块折价10万元、煤60吨折价1.8万元、奥迪汽车一辆折价3万元，以上共计14.8万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.被害人陈述被害人姜某1的陈述证实：2013年6月中旬，鲍某通过微信聊天的方式与其开始交往，后双方成为男女朋友。2013年6月至2014年5月间，鲍某先后以开发阳光城楼房、资金短缺、将钱借给纪某1高息放贷等理由多次向其借款，共计借款近1000万元。其中，其通过银行打款667.1817万元、现金150万元、工行信用卡刷卡消费8万元、农村信用社存折取款3.6万元、代为鲍某还款6.8万元、向某刚银行卡转账153.5万元，共计人民币989.0817万元。2015年4月，其发现被鲍某骗后报警。另证实：其给鲍某的150万元现金是分多次给的，第一次是2013年夏天，鲍某以搞建筑工程为由向其借钱，其用信用卡刷了10万元现金，到纸箱厂交给鲍某给他的工人发工资;第二次鲍某以盖楼盘缺钱为由向其借钱，其向姐夫王某3借了30万元现金，在丽都山庄北门交给鲍某，他的司机纪某2在场;第三次是鲍某以盖楼盘的名义找其借钱，其从大姐姜某2那拿了15万元现金，从贺某1那借了5万元现金，在莱阳商厦南面的审批中心交给鲍某;第四次鲍某以盖楼盘的名义借钱，其从盖伟那借了50万元现金，送到鲍某纸箱厂办公室给了鲍某，当时他的司机也在场;第五次是2013年10月，鲍某急用钱向其借钱，其在莱阳市师范附小旁边邮政储蓄银行通过柜台提了10万元现金，当天其和鲍某、纪某2、张某1坐李某2开的车去莱山机场的路上，其在车上把10万元现金给了鲍某；第六次其在莱阳市给鲍某的会计姜某33万元现金;第七次鲍某与纪某2在其家中拿走7万元现金，第八次鲍某向其借钱，其从王某3那借了20万元现金，在莱阳市人民商场交给鲍某，当时纪某2也在跟前。2.证人证言（1）证人纪某2的证言证实：其从2013年春天开始给鲍某开车，同年6月鲍某认识了姜某1，之后鲍某以开发阳光城楼房需要钱为由，多次向姜某1借款约三、四百万元。同年8月，其给鲍某装修房子干活时，鲍某拍摄了照片发给姜某1称在盖楼，其才知道鲍某在骗姜某1。鲍某还从建筑商纪某1处借了阳光城的图纸给姜某1看，用来骗姜某1。其曾见到姜某1在丽都山庄、纸箱厂、人民商场、机场路上给鲍某送过现金；其还帮鲍某从姜某1的存折提取过现金。（2）证人纪某1的证言证实：2014年1月份，鲍某以收购花生米需要提取现金为由，向其借用一张尾号4654的工商银行卡，从2014年1月到2014年5月，姜某1先后转入5笔款，共计153.5万元，其按鲍某的指示，提取现金82.2万元交给鲍某；向其5928交通银行卡转账16笔，合计67.493万元；向姜某1尾号为8453的工商银行卡转账7万元。另证实，鲍某没有干过阳光城小区的建筑商，其也没有找鲍某在阳光城盖楼。姜某1向其银行卡账号内汇款并非其借用。（3）证人姜某3的证言证实：其系鲍某经营的花生油厂及光源纸箱厂的会计。鲍某的纸箱厂原在莱阳市工业园，厂子里的所有设备都是租的，纸箱厂的产品销不出去，花生油厂经常停产。2013年6月以后，鲍某突然有钱了，就更新了一些新设备，共计花了94.5万元。因为买的设备越来越多，规模也越来越大，鲍某注册了莱阳市光源包装有限责任公司，把公司地址搬到了莱阳市棉纺厂大院，租金一年20来万。2014年春天，姜某1给其送过6万元发工人的工资。2015年鲍某被抓后纸箱厂被法院查封停工了。（4）证人王某1（姜某1外甥女）证言证实：姜某1是其四姨，其不认识鲍某。姜某1曾让其办张中国农业银行的银行卡，其办好卡并开通网上银行，交给姜某1一直拿着使用。后来其与姜某1去农业银行去把这张农业银行卡升级为金卡，这个卡也一直在姜某1手里使用，其一次没使用过。（5）证人王某2（姜某1之女）证言证实：2014年，其母姜某1曾让其用自己的建设银行卡（尾号6636），通过网上银行给纪某1银行卡（尾号4654）转账，具体转了多少钱记不清楚了。（6）证人姜某4（姜某1之姐）的证言证实：2013年6月至2014年1月，姜某1陆续向其借款50万元，至今未还。2014年1月至今，姜某1以其名义从莱阳农村信用社贷款三次，前两次还清后接着再贷，第三次贷款290万元。（7）证人王某3（姜某1姐夫）证言证实：姜某1是其妻妹，2013年7月至8月，姜某1曾两次向其借钱，第一次30万元，第二次20万元，一共50万元，两次都是在其家中给她现金，给姜某1钱时还有其妻姜某4在场。（8）证人姜某2（姜某1之姐）证言证实：2013年7月其妹姜某1曾向其借过一次钱，其与姜某1一起到恒丰银行柜台从银行卡和存折里分别取款2万和10.4万元现金，加上从家里拿的2.6万元现金，一共借给姜某115万元现金。（9）证人贺某1证言证实：姜某1是其朋友，2013年底至2014年年初，姜某1向其借用5万元现金，其在公园南门把现金交给了姜某1，过了两个月左右，姜某1把5万元归还。（10）证人盖伟的证言证实：2013年10月，其陆续借给姜某1约120万元，约定每月每1万元利息500元。到2014年10月，姜某1把本金、利息全部结清。（11）证人王某4的证言证实：2013年冬天至2014年春天，其陆续借给姜某1200多万元，后还清。其没有和鲍某打过交道。（12）证人贺某2（姜某1前夫）证言证实：2014年春天，其前妻姜某1让其和她一起去向鲍某要一千万元欠款，在鲍某家里，姜某1让鲍某给换借条，鲍某叫来小舅子作担保人，重新给姜某1打了三张欠条，把以前那张一千万的欠条还给了鲍某。（13）证人祝某的证言证实：其与鲍某于2011年朋友聚会时认识。自2011年底到2012年，鲍某分别以倒卖花生米、开办纸箱厂、花生油厂需要钱为由，向其多次借款约200万元，已归还约90万元。在案银行打款记录证实：姜某1于2013年8月7日、8月29日、10月24日，分别向鲍某打款50万元、3万元、50万元。鲍某同时间向祝某打款共计18.25万元。（14）证人邓某的证言证实：其通过朋友认识鲍某。2010年鲍某以经营花生油厂缺钱为由，向其多次借款约70万元。之后，其因得癌症多次打电话、发微信催要欠款，鲍某均以没钱为理由推脱，后陆续通过转账还款30万元，至今尚欠40万元。在案银行打款记录证实：姜某1于2013年10月24日、25日，分别向鲍某打款50万元。鲍某同时间向邓某打款20万元。（15）证人李某1的证言证实：其与鲍某于2009年认识。鲍某以花生油厂经营缺钱为由，向其两次借款28万元，本息共计约50万元。经其多次催要，鲍某至今未归还。在案银行打款记录证实：姜某1于2013年7月15日，向鲍某打款10万元。当日鲍某向马某（李某1的妻子）打款10万元。（16）证人董某的证言证实：2013年8月，鲍某到其店里购买家具10万余元，除交定金外，其余欠账。他还以经营花生油厂缺钱为由，向其借款约14万元。上述款项，直到2014年夏天才全部归还。（17）证人周某1的证言证实：其于2012年与鲍某认识后，鲍某以买车、开纸箱厂的名义向其借钱共计100多万元，后以给其加工纸箱的名义还钱，至今仍欠60至70万元。（18）证人左某的证言证实：其于2012年认识鲍某，2013年4月份，鲍某向其借款3万余元，同年7月份鲍某将钱归还。7月底，鲍某开始借其信用卡透支，后全部还上。2014年6月，其将信用卡收回注销。（19）证人安某的证言证实：其与鲍某于2011年通过朋友认识后，鲍某称要与其结婚，取得其信任后，向其借款30万元。后其发现鲍某没有结婚的意思，且不想还钱，其多次催要，鲍某于2013年5月到11月间共还款32.9万元。在案银行打款记录证实：姜某1于2013年7月11日，同年8月7日、10日和10月24日，分别向鲍某打款8万元、50万元、50万元、50万元，鲍某同时间向安某打款共计15万元。（20）证人叶某的证实：其与鲍某于2013年春天认识，同年5月鲍某称经营纸箱厂缺钱，向其借款15万元。后其多次催要，一个多月后鲍某才将本金通过银行打款归还。在案银行打款记录证实：姜某1于2013年6月24日打款30万元后，鲍某于当日向叶某打款15万元。（21）证人高某的证言证实：鲍某购买阳光城房产、车库的情况，与在案相关收据证实的情况一致。（22）证人曲某的证言证实：2013年10月份，其妹夫于建国将阳光城小区7号楼8楼东户的房子卖出，曾借用其银行卡让买主鲍某打款共计30万元，后于建国取走该款。在案银行打款记录证实：姜某1于2013年10月24日、25日分别打款给鲍某50万元，鲍某分别于当日向曲某打款共计30万元。（23）证人刘某的证言证实：其与鲍某系邻居关系。2015年4月份，鲍某的前妻宫某2以身份证丢失为由，将一辆雷克萨斯越野车过户到其名下，其不知道原车主是谁，但看到鲍某和宫某2都开这辆车。（24）证人宫某1（鲍某的前妻弟）的证言证实：鲍某于2012年让其顶名购买了阳光城小区7号楼东1单元11楼的房子，鲍某说他同时购买二套房要多缴税，所以将其中一套挂在其名下购买这套房子支付的首付款、贷款，都是鲍某自己办理交款，鲍某还让其申领一张尾号为8568的农业银行信用卡，鲍某拿去用来还房贷。（25）证人宫某2（鲍某的前妻）的证言证实：其和鲍某于2007年离婚，但仍一直在一起共同生活，2014年还与鲍某生了第二个孩子。（26）证人鞠某1证言证实：其不认识姜某1和鲍某，其从2008年开始从事字画行业，大多数卖出的字画交易是通过银行转账的，自己有一张农业银行卡（3060尾号），不记得2013年8月18日转入的1.2万元的具体情况。（27）证人龚某证言证实：其2011年至2014年4月之前在内蒙古矿业有限公司从事供应员工作，后来给公司经理张旭涛开车，公司主要生产经营萤石。其不认识鲍某、姜某1、王某1，其有一张农业银行卡（尾号0978），其不记得此卡于2013年8月18日收到王某1转入的1.5万元和9月30日收到鲍某转的8万元的具体情况。其干供应员时，有时候其银行卡也接收部分销售的货款，之后再转给公司。3.书证（1）受案登记表证实：2015年5月14日，被害人姜某1到莱阳市公安局刑侦大队三中队报案。（2）户籍信息证实：被告人鲍某，曾用名鲍英浩，1980年1月13日出生。（3）莱阳市公安局刑侦大队三中队于2015年5月19日出具的《前科查询》证实：被告人鲍某无犯罪前科。（4）莱阳市公安局刑侦大队出具的《抓获说明》证实：民警马某、胡某于2015年5月19日9时，在莱阳市阳光城小区内将犯罪嫌疑人鲍某抓获归案。（5）莱阳市国家税务局出具的纳税人情况说明证实：莱阳市光源包装有限责任公司2014年度缴纳所得税30493元，2015年缴纳一季度所得税3894元。（6）莱阳市公安局刑侦大队于2015年8月20日出具的《中国农业银行账户说明》证实：该大队向中国农业银行山东分行调取了案发期间鲍某的涉案银行卡账号的银行流水（尾号9012、8472、2777、6915、3717）的电子版，并将明细打印附卷的情况。（7）莱阳市公安局调取涉案的鲍某农业银行的银行账号（尾号2777、6915、3717）明细情况、鲍某尾号为9500、姜某1尾号为8453、纪某1尾号为4654的工商银行账户明细证实：姜某1通过其个人银行账户及所使用的王某1银行账户共计向鲍某银行账户打款、其所提供的纪某1银行账户打款153.5万元、以及向其提供的龚某账户打款1.5万元、鞠某1账户打款1.2万元、嵩县的矿业公司打款4.1万元，打款共计778.58万元，鲍某共向姜某1的账户内支付利息173.813万元。鲍某多次在收到姜某1打款的当日或两三天内，使用该款项归还其欠邓某等人的借款。（8）姜某1提供的借条证实：借条时间为2015年3月10日，内容分别为鲍某借姜某1人民币125万元、630万元、245万元。借款数额共计1000万元。（9）姜某3提供的鲍某位于朱某泊村的花生油厂资产明细、莱阳市光源纸箱厂资产明细及厂子照片证实：鲍某的花生油厂资产为87.7万元，光源纸箱厂资产为159.5万元，共计247.2万元。（10）莱阳市公安局刑侦大队出具的《手机微信聊天记录、短信照片说明》及鲍某手机内的微信、短信记录照片截图证实：①鲍某与李某1、棉纺厂宋总、邓某、周某2、张某2、祝某的微信聊天记录证实：鲍某拖欠他人欠款，经他人多次催要仍不还款。②鲍某与前妻宫某2的微信聊天记录证实：在被害人姜某1多次催款之后，鲍某与宫某2商量应对措施和鲍某指使宫立凤转移财产的事实。（11）海阳碧桂园十里金滩销售中心出具的证明证实：包金虎（鲍某的父亲，实为鲍金虎）于2013年8月20日交定金1万元，8月23日交首付款3.969万元，购买E-39-706房屋一套。（12）张志栋于2016年7月5日出具的情况说明证实：2013年至2014年底，其累计借给鲍某约10万元，后陆续要回。（13）莱阳伊士曼置业公司提供的收据、付款凭证及商品房买卖合同等证实：鲍某于2013年7月2日、7月19日付款共计46.34336万元购买阳光城7座2单元12层1户；2013年9月18日付款3.653万元购买阳光城6-1157（190）号地下室；2013年6月24日付款1.68516万元购买阳光城0270-427号车库。宫某1于2015年1月15日付款63.13088万元购买阳光城7座2单元11层1户。（14）莱阳农村商业银行股份有限公司出具的关于姜某1贷款情况的说明证实：姜某1于2014年8月8日贷款140万元，2015年5月4日结清；2014年10月23日贷款150万元，2015年5月12日结清；2015年5月13日用其女儿王某2房产贷款140万元现未结清，贷款余额140万。姜某4于2014年1月24日贷款140万元，2015年1月19日结清；2015年1月20日贷款140万元，5月4日结清；2015年5月13日用王某2房产贷款290万元现未结清，贷款余额290万元。（15）姜某1提供的存折明细复印件及工行账户流水证实：姜某1打款及其银行卡的消费情况。（16）被害人姜某1于2016年12月13日手写的证明证实：今收到鲍某手表一块10万元、煤60吨1.8万元、奥迪汽车一辆3万元。（17）办案说明：莱阳市公安局刑侦大队于2019年12月19日《办案说明》：由包金虎名义购买的海阳市碧桂园滨海区39幢706号房屋，由客户包金虎POS机转账分别于2013年8月20日交定金10000元和2013年8月23日首付39690元，合计49690元。包金虎女儿鲍英姿以其父包金虎有重大疾病为由，申请终止合同并退款。碧桂园十里金滩销售中心于2019年2月27日全额退还此49960元于包金虎账户中。（18）纪某1工行、交行卡部分银行查询记录证实：姜某1向某刚银行卡分五次共转入1535000元，其中2014年1月27日通过6686卡转355000元，2014年3月13日通过王某18472卡转225000元，2014年3月13日通过王某26636卡转147000元，2014年3月20日通过8453卡转650000元，2014年5月12日通过8453卡转158000元。纪某1卡取822000元，转交通银行674930元，转姜某18453卡70000元。（19）莱阳市公安局调取的姜某1尾号7332银行卡交易明细和莱阳市伊士曼置业有限公司收款凭据证实：2013年6月24日鲍某在莱阳市伊士曼置业有限公司使用姜某1银行卡刷卡支付8万元购房款的事实。4.搜查笔录及扣押清单莱阳市公安局在莱阳市光源包装有限责任公司鲍某的办公室,搜出阳光城小区的建设图纸共计四十六页，与被害人姜某1的陈述和证人纪某2的证言内容相互印证。5.鉴定意见烟台市公安局刑事科学技术研究所电子数据检验报告证实：从莱阳市公安局扣押的苹果手机中提取信息数据并制作光盘的情况。6.被告人供述被告人鲍某在侦查阶段曾供述：2013年6月，其通过微信聊天认识了姜某1，后以开发阳光城楼房、购买萤石粉、厂房搬迁、将钱借给纪某1对外放贷等理由，多次向姜某1借款700余万元。其中约250万元偿还债务、200万元偿还利息、300万元用于工厂经营。并承认向姜某1借款时有外债300余万元，自己经营的工厂经营状况不佳。上述事实清楚，证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告人鲍某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物用于偿还个人债务等，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。但被告人鲍某在案发前已归还姜某1的人民币173.813万元不应计入诈骗数额中，依法予以扣除。对于被告人鲍某及其辩护人所提“不构成诈骗罪，本案系民事欺诈行为”等辩解和辩护意见，经查，被告人鲍某在认识被害人姜某1之前已负债累累，在与姜某1交往时，隐瞒了其与前妻已复合的事实，以离婚单身身份骗取姜某1的好感而与其交往。在取得姜某1信任之后，被告人鲍某先后编造参与阳光城小区开发楼盘、向某刚高息借贷等理由向姜某1借款，使姜某1产生借出的资金安全、能及时收回并且利润丰厚的错觉，不惜采取抵押贷款、高息借款等方式将大量款项借给鲍某使用。而被告人鲍某将骗取的款项大部分用于偿还个人借款；购买、装修房子；偿还房贷、车贷；冒充返利归还姜某1等，所用于购买机械设备厂房搬迁的部分亦未产生效益，更不足以归还欠款。特别是在姜某1追讨欠款时，被告人鲍某指使前妻转移财产，并商量出去躲避等，可见鲍某主观上并不想归还姜某1的借款。综上所述，被告人鲍某主观上具有非法占有为目的，客观上实施了虚构事实、隐瞒真相的行为，其骗取他人财物的行为应当以诈骗罪定罪处罚。上述辩解和辩护意见均不能成立，本院不予采纳。对于被告人鲍某及其辩护人所提“指控的诈骗数额现金部分无证据支持”的辩解和辩护意见，经查，对于姜某1交给鲍某的150万元现金，虽然鲍某当庭否认，但其在侦查阶段曾供认收到姜某1部分现金，结合姜某1的陈述和证人纪某2、姜某3的证言，以及有关姜某1现金来源的部分证人证言，可以认定姜某1交给鲍某150万元现金的事实。上述辩解和辩护意见均不能成立，本院不予采纳。鉴于被告人鲍某诈骗犯罪数额特别巨大，除归案后退给被害人的财物折价14.8万元外，绝大部分被骗财物未予退赔，给被害人姜某1造成了重大财产损失，应对被告人鲍某依法判处刑罚，并责令继续退赔。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人鲍某犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币一百万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月19日起至2030年5月18日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳。）二、责令被告人鲍某继续退赔被害人姜某1被骗财物人民币800.4687万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  纪华伦人民陪审员  孙学臣人民陪审员  姜娟美二〇二〇年三月十二日书 记 员  徐国彦