文书内容安徽省淮北市相山区人民法院刑 事 判 决 书（2019）皖0603刑初68号公诉机关淮北市相山区人民检察院。被告人滕龙，男，1973年5月3日出生于安徽省涡阳县，汉族，高中文化，淮北市腾龙置业有限公司法定代表人，户籍地涡阳县，住所地安徽省淮北市相山区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年4月26日被中山市公安局西区分局烟洲派出所抓获，同年5月7日被淮北市公安局相山分局刑事拘留，同年6月1日被淮北市相山区人民检察院批准逮捕，同日被淮北市公安局相山分局执行逮捕。现羁押于淮北市第二看守所。辩护人韩雪，安徽嘉闻律师事务所律师。被告人黄涛，男，1980年2月7日出生于新疆维吾尔自治区，汉族，中专文化，无业，住所地安徽省淮北市相山区。因涉嫌犯诈骗罪于2017年10月11日被淮北市公安局直属分局刑事拘留，同年11月14日被该局决定取保候审，2018年8月14日被淮北市相山区人民检察院决定取保候审，2019年2月1日被本院决定取保候审，2020年1月20日被本院决定监视居住，由淮北市公安局相山分局城南派出所执行监视居住。辩护人王静，安徽淮信律师事务所律师。辩护人徐杰杰，安徽淮信律师事务所律师。淮北市相山区人民检察院以相检刑诉（2019）7号起诉书指控被告人滕龙犯非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪、被告人黄涛犯合同诈骗罪，于2019年1月25日向本院提起公诉。本院于同年1月29日立案，并依法组成合议庭，于2019年2月26日召开庭前会议，于2019年4月1日公开开庭审理了本案。淮北市相山区人民检察院指派检察员李岩出庭支持公诉，被告人滕龙及其辩护人韩雪、被告人黄涛及其辩护人王静、徐杰杰等到庭参加了诉讼。案件审理期间，公诉机关补充侦查二次，报淮北市中级人民法院延长审限三个月一次。本案现已审理终结。淮北市相山区人民检察院指控：(一)非法吸收公众存款罪2013年4月至2015年7月期间，被告人“淮北市腾龙置业有限公司”法定代表人滕龙在未经银行、金融等相关部门授权许可，也无相关资质的情况下，通过发放名片、采取口口相传的方式，面向社会公众许诺高额利息，并与社会公众签订委托放款协议及借据，承诺按2%-3%月息，通过银行转账或收取现金的方式，非法吸收公众资金总计2050万余元，涉及人数40余人。（二）合同诈骗罪2013年9月，滕龙前妻张某4以裸车价格678000元为被告人滕龙出资购买一辆车牌号为皖Ｆ×××××奔驰轿车，被告人黄涛同一日将该车办理在其名下，并使用伪造的车辆价格为848000元的购车发票，由黄涛出面在中国工商银行淮北分行办理汽车分期贷款及淮北市人保公司投保汽车消费贷款保证保险，贷款36期，共593600元贷款由张某4使用，由滕龙每月将需还贷款交由黄涛进行还款，车辆抵押给中国工商银行淮北市分行。在还贷款十期后，被告人滕龙不再偿还贷款，并于2015年3月13日与被告人黄涛一起以黄涛的名义将该车以20万元价格抵押给刘某2，所得20万元由黄涛转账给滕龙。后因刘某2催讨欠款，滕龙、黄涛于2015年6月27日以24万元价格将该车再次抵押给浙江一家小额贷款公司，扣除刘某2本金利息后，剩余22150元现金，黄涛自用7200元，剩余钱款交给滕龙使用。淮北市人保公司于2015年至2016年代偿剩余全部贷款本金428634.89元，取得追偿权。被告人滕龙由张某4于2018年8月8日退赔淮北市人保公司人民币伍万元。公诉机关宣读、出示了报案材料，户籍信息、在逃人员登记表、人口信息查询单、犯罪嫌疑人前科情况核查证明，辨认笔录，现场勘验检查工作记录，调取证据通知书、调取证据清单、机动车销售统一发票、车辆购置税完税证明，机动车销售统一发票、刷卡小票，接受物品文件材料清单、购车合同、购车分期订购单、购车分期付款合同、抵押合同、机动车销售发票、收入证明、贷款保证保险单、抵押车辆处置授权书、赔款收据、车辆登记证书、承诺书，车贷险催收记录表、还款承诺，短信截图，债权转让协议、收据、车辆行驶证复印件、车辆照片、转账凭证、还款承诺书、借据、还款协议书，汽车质押借款协议书，债权（质押权）转让合同，车辆转押协议，债权转让协议，车辆转押协议，银行账户交易明细，关于黄涛车贷险赔款说明、证明，扣押决定书、扣押清单、处理物品文件清单、委托书、发还清单、领条，价格认定结论书，车辆买卖协议说明、车辆买卖协议书，私营企业基本注册信息查询单，情况说明，赵某1名片，宣传页，公告，接受证据材料清单、抵押借款合同、收据，房地产权登记信息、抵押权登记信息、查解封登记信息，民事判决书、民事裁定书，到案经过、抓获经过，被询问人登记表，接受证据材料清单、报案材料、身份证复印件、公司借款合同及收据、借条、银行转账凭证、银行账户交易明细，证人倪某、张某3、庞某、秦某、刘某2、毛某、孙某、赵某2、赵某1、张某4、王某6、赵某3、张某5的证言，被害人盛某、任某1、杨某、丁某甲、费某、李某乙、刘某甲、贺某、袁某、朱某、杜某1、李某丙、林某、杜某乙、汪某、张某甲、王某甲、梁某甲、赵某1、王某2、张某甲、梁某乙、宋某、王某丙、苗某、陶某、穆某、耿某、刁某、马某、丁某乙、何某、任某乙、王某4、王某戊的陈述，被告人滕龙、黄涛的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人滕龙违反国家金融管理法律规定，非法向社会公众吸收存款，数额巨大；被告人滕龙、黄涛以非法占有为目的，在合同履行过程中，用隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二百二十四条的规定，应当分别以非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪追究被告人滕龙的刑事责任，以合同诈骗罪追究被告人黄涛的刑事责任，提请依法判处。被告人滕龙当庭辩称，针对非法吸收公众存款，对公诉机关指控的罪名无意见，但指控金额过高，指控金额中一部分是其亲戚朋友，一部分其不认识；成立公司是为了房地产开发、劳动派遣、工程建设等，非法吸收公众存款罪应认定为单位犯罪；其没有通过发名片进行广告宣传。针对合同诈骗，其辩称，其没有伪造发票，不存在隐瞒真相的行为，二次抵押虽然跟其说了，但其是被强迫的，不是自愿去的，其的行为不构成合同诈骗罪。其辩护人提出的辩护意见，针对非法吸收公众存款罪，本案滕龙涉嫌的非法吸收公众存款罪构成单位犯罪；本案中存在部分人员不符合非吸罪的“不特定对象”及部分债权被滕龙用实物抵债等现象，故本案非法吸收金额应当认定为1081.96万元；被告人滕龙作为公司法定代表人、负责人应对公司的行为承担刑事责任，但主观恶性小，到案后能如实供述单位犯罪的事实，认罪认罚。针对合同诈骗罪，被告人滕龙不具有非法占有的目的，其没有虚构事实隐瞒真相的犯罪行为，也未使用贷款，故被告人滕龙的行为不构成合同诈骗罪被告人黄涛当庭对公诉机关指控的主要犯罪事实无异议，但其称伪造购车发票的事情其不知道，车辆第一次和第二次借款的时候滕龙都知情。其辩护人提出的辩护意见，被告人黄涛主观上不具有非法占有的目的，客观上黄涛从未实施以虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物的行为，故被告人黄涛不构成合同诈骗罪，本案应是普通的民事纠纷；如果认定被告人黄涛构成合同诈骗罪，被告人黄涛具有自首、从犯、初犯偶犯等从轻、减轻处罚的情节。经审理查明：(一)关于非法吸收公众存款的犯罪事实2013年4月至2015年5月期间，被告人滕龙在未经银行、金融等相关部门授权许可,也无相关资质的情况下，采取口口相传等方式，向不特定的人许诺高额利息，拆借款项。投资人通过银行转账或者现金的方式将钱款交付给滕龙或滕龙指定的账户，滕龙以淮北市腾龙置业有限公司及其个人名义与投资人签订公司借款合同及收据，从多名投资人处吸收借款共计2000余万元。其中吸收的各被害人款项、已返还金额及未返还金额分别如下：张某甲64.35万元，已返还12.75万元，未返还51.6万元；王某甲3.92万元，已返还1.12万元，未返还2.8万元；李某丁5万元，已返还0.2万元，未返还4.8万元；梁某甲400.4万元，已返还27万元，未返还373.4万元；郝某29.4万元，已返还24.6万元，未返还4.8万元；吴某29.25万元，已返还3万元，未返还26.25万元；张某甲49万元、王某丙25.31万元（以上债务均已转移给吴某2）；宋某24.5万元，已返还1万元，未返还23.5万元；梁某乙19.6万元，已返还13.8万元，未返还5.8万元；苗某15.68万元，已返还4.7万元，未返还10.98万元；耿某4.9万元，已返还0.4万元，未返还4.5万元；刁某22.24万元，已返还1.74万元，未返还20.5万元；马某5万元，未返还5万元；丁某乙19.6万元，已返还11.6万元，未返还8万元；何某15.6万元，已返还4.9万元，未返还10.7万元；任某乙21.56万元，已返还2.52万元，未返还19.04万元；吴某3已返还166.08万元，未返还35.61万元；王某戊23.89万元，已返还9.66万元，未返还14.23万元；孙某乙30万元，已返还14.1万元，未返还15.9万元；纪某甲2.94万元，已返还0.3万元，未返还2.64万元；孙某丙9.8万元，已返还0.8万元，未返还9万元；周某甲9.8万元，已返还1.96万元，未返还7.84万元；赵某丁14.7万元，已返还4.8万元，未返还9.9万元；赵某戊4.9万元，已返还0.1万元，未返还4.8万元；况某甲19.42万元，已返还7.46万元，未返还11.96万元；盛某已返还108.2万元，未返还37.3万元；任某1已返还117.37万元，未返还339.48万元；杨某29.4万元，已返还2万元，未返还27.4万元；丁某甲9.8万元，已返还1万元，未返还8.8万元；费某15.5万元，未返还15.5万元；李某乙14.5万元，已返还7.8万元，未返还6.7万元；刘某甲68.6万元，已返还17.8万元，未返还50.8万元；贺某30万元，已返还0.6万元，未返还29.4万元；袁某19.4万元，已返还6.6万元，未返还12.8万元；张某己5.82万元，已返还1.62万元，未返还4.2万元；朱某30万元，已返还1.6万元，未返还28.4万元；杜某丙63.7万元，已返还4.2万元，未返还59.5万元；李某丙19.6万元，已返还2.4万元，未返还17.2万元；林某58.8万元，已返还4.4万元，未返还54.4万元；杜某乙130万元，已返还39万元，未返还91万元；汪某21.44万元，未返还21.44万元。上述事实，有下列证据予以证实：1.报案材料，证明：盛某、费某、陶某、张某甲、王某丙、宋某、汪某、朱某、杜某乙、杜某丙、杨某、林某、任某乙、王某戊、李某乙、丁某甲等人向公安机关报案称滕龙等涉嫌非法集资的情况。2.私营企业基本注册信息查询单，证明：企业名称淮北市腾龙置业有限公司，法定代表人滕龙，经营场所淮北市相山区梅苑路1号香舍花都1#*，企业类型有限责任公司，经营范围，许可经营项目为房地产开发销售，一般经营项目为房地产营销策划，园林绿化工程、室内外装饰工程施工，物业服务，酒店管理服务，投资理财信息咨询，劳务派遣，经销建材（以上涉及行政许可的除外），成立日期2012年7月26日，经营期限自2012年7月26日起至2062年7月25日止。股东信息显示股东名称分别为黄涛、滕某、滕龙。3.中国银行业监督管理委员会淮北监管分局出具的情况说明，证明：《中华人民共和国商业银行法》规定，未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务。淮北市福鑫投资理财咨询服务有限公司、淮北市腾龙置业有限公司等2公司非经该分局行政许可审批。4.赵某1名片，证明：赵某1系腾龙置业股份有限公司总经理。5.宣传页，载明：淮北腾龙置业有限公司经营业务情况介绍。6.淮北市公安局相山分局关于滕龙涉嫌非法吸收公众存款案集资参与人进行补充登记的公告，证明：淮北市公安局相山分局于2018年5月28日在淮北日报刊登公告，告知滕龙涉嫌非法吸收公众存款案已被该局立案侦查，请尚未登记的集资人员于2018年7月10日之前到相山分局登记确认，逾期未确认的视为自动放弃相关权利，公安机关将不再受理。7.张某甲部分（1）被害人张某甲的陈述，主要内容：其和滕龙不认识，但其和腾龙置业公司的总经理赵某1是好朋友。2014年赵某1找到其说腾龙公司需要资金周转，让其借款给腾龙公司，还说给其高利息。其听他这么说就准备借点钱给腾龙置业公司。后来其于2014年7月4日、7月12日、10月4日分三次共计借给腾龙置业公司66万元，并在已经制好的公司借款合同上签了其的名字。这个公司借款合同的正面是合同内容，滕龙会在上面写借款金额、借款用途、借款利率和期限，然后加盖腾龙置业的公章和滕龙个人的印章，此外滕龙还会在合同背面手签一个收据，然后再盖上那两个印章。其借给滕龙的钱约定月利率都是2.5%。第一次的借款时间是2014年7月12日至2015年7月12日，金额20万元，给的现金；第二次是2014年10月4日至2015年10月4日，金额10万元，给的现金；第三次是2014年11月4日至2015年11月4日，金额36万元，是通过腾龙公司的POS机刷的。这三次共计借款66万元，但在2015年年初的时候，其因为需要用钱要回来了6万元，但借款合同没有改，实际上滕龙还欠其本金60万。每次去放款的时候，签完合同，赵某1都会给其一个月的利息，都是从其投资的钱里拿出来的，第一次是20万元的2.5%，5000元；第二次是10万元的2.5%，2500元；第三次是36万元的2.5%，9000元，总共16500元，滕龙就给过其这一次利息，后来就没见过利息了。（2）接受证据材料清单、身份证复印件、公司借款合同及收据、银行账户交易明细公司借款合同及收据，证明：张某甲与淮北市腾龙置业有限公司签订公司借款合同3份，借款用途均为公司周转，借款利率均为2.5%（月），借款方均加盖淮北市腾龙置业有限公司及滕龙个人印章，且均载明担保人赵某1，并加盖赵某1个人印章。其中：2014年7月12日签订合同借款金额为20万元，借款期限自2014年7月12日至2015年7月12日；付息日期显示7月12日至8月12日息已付。2014年10月4日签订合同借款金额为10万元，借款期限自14年10月4日至15年10月4日；付息日期显示10月4日至11月4日息已付。2014年11月4日签订合同借款金额为36万元，借款期限自14年11月4日至15年11月4日；付息日期显示11月4日至12月4日息已付。银行账户交易明细，证明：滕龙尾号8672银行账户于2014年7月12日收到张某甲尾号6113银行账户转入的17.5万元；滕龙尾号8672银行账户于2014年7月12日收到张某甲尾号1678银行账户转入的2万元；张某甲尾号6113银行账户于2014年8月12日收到滕龙尾号4905银行账户转入的5000元；张某甲尾号6113银行账户于2014年9月12日收到滕龙尾号4905银行账户转入的5000元；张某甲尾号6113银行账户于2014年10月13日收到滕龙尾号4905银行账户转入的5000元；张某甲尾号6113银行账户于2014年11月4日收到滕龙尾号4905银行账户转入的9000元；张某甲尾号6113银行账户于2014年11月4日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2500元；张某甲尾号6113银行账户于2014年11月12日收到滕龙尾号4905银行账户转入的5000元；张某甲尾号6113银行账户于2014年11月20日收到滕龙尾号4905银行账户转入的5万元；张某甲尾号6113银行账户于2014年11月20日收到滕龙尾号4905银行账户转入的1万元；张某甲尾号6113银行账户于2014年12月4日收到滕龙尾号4905银行账户转入的1万元；张某甲尾号6113银行账户于2014年12月12日收到滕龙尾号4905银行账户转入的5000元；张某甲尾号6113银行账户于2015年1月5日收到滕龙尾号4905银行账户转入的1万元；张某甲尾号6113银行账户于2015年1月13日收到滕龙尾号4905银行账户转入的5000元；张某甲尾号6113银行账户于2015年2月4日收到滕龙尾号4905银行账户转入的1万元；张某甲尾号6113银行账户于2015年2月14日收到滕龙尾号4905银行账户转入的5000元。8.王某甲、李某丁部分（1）被害人王某甲的陈述，主要内容：其和滕龙本身不认识，其妹夫黄涛是滕龙的司机。后来黄涛跟其说，腾龙公司从外面借款，让其把钱借给腾龙公司，月月给利息，一般都是每月2分的利息。其听黄涛这么说，就拿了4万元现金给黄涛让他办理。2013年8月9日，黄涛就把公司借款合同及收据交给了其，这个合同里写的月利息是1.8，但实际上是按2分给的利息。就这样其每月拿800元利息，拿了15个月，共计12000元，后来就没再给其利息了。其到公司去找滕龙要钱，滕龙就一直说没有钱，等等再说。后来不仅利息不给，本金也没有给，滕龙也不知道跑哪去了。其不了解腾龙公司对外开展吸收存款业务是否经过了国家有关主管部门批准，其和滕龙没有任何关系，把钱借给腾龙公司只是想多拿些利息。其当时交款的时候预先从其的本金里扣除了一个月的利息给其，也就是实际交款额是39200元。另外，其朋友李某丁当时看其每个月能从腾龙公司拿到利息，就投资了5万元到腾龙公司，也签订了公司借款合同，他委托其帮他报案，其把他的合同和收据复印件也提供给公安机关了。李某丁借款给滕龙后，一共拿了两个月的利息，每个月1000元，共计2000元。（2）接受证据材料清单、公司借款合同及收据，证明：2013年8月19日签订合同，出借方空白，借款方淮北市腾龙置业，借款金额4万元，借款用途经营周转，借款利率1.8%（月），借款期限2013年8月19日至2014年8月19日；付息日期8月19日至9月19日已付；收据载明今收到王某甲人民币肆万元，借款期限自2013年8月19日起至2014年8月18日止；公司借款合同及收据上均加盖淮北市腾龙置业有限公司及滕龙个人印章。2014年10月14日签订合同，出借方空白，借款方淮北市腾龙置业，借款金额5万元，借款用途经营周转，借款利率2%（月），借款期限2014年10月14日至2015年10月14日；付息日期10月14日至11月14日已付；收据载明今收到李某丁人民币伍万元，借款期限自2014年10月14日起至2015年10月14日止；公司借款合同及收据上均加盖淮北市腾龙置业有限公司及滕龙个人印章。9.梁某甲部分（1）被害人梁某甲的陈述，主要内容：其和滕龙原来并不认识，大概2014年其通过朋友的侄子惠某认识了滕龙。后来惠某就跟其介绍，让其借钱给滕龙，利息每个月按一分五厘。开始滕龙以他前妻在慢城的一套房子抵押给其，从其这借了30万元，到了2015年，滕龙说这房子需要住，把其所有的抵押手续都要了回去，房子又变回去了，然后在2015年4月22日，滕龙把这30万元变为公司借款，和其签订了公司借款合同，利息也变成了2分。再到后来，滕龙就以公司资金周转向其借款，分别是：2015年3月24日借款15万，2015年4月8日借款50万，2015年4月11日借款50万，2015年4月19日借款10万，2015年4月22日借款40万，2015年5月30日借款15万，以上共计向腾龙公司投资6笔180万，这些钱都是把现金交给滕龙的，然后都签订了公司借款合同，合同背面都有收据。另外，后来有别人向滕龙要钱，滕龙没钱还，就让其先还别人的钱，把别人的账扒到其头上，然后和其签订公司借款合同，作为腾龙公司从其这里借的钱，其当时也没有现金，就把房子和车子抵押给要账的人了，分别是：2015年4月，其把水岸人家小区304住房作价40万抵押过户给别人，可能是腾龙公司的黄涛，然后对方把腾龙公司欠他的40万元转到其名下，腾龙公司和其签了公司借款合同；2015年5月2日，其把濉溪小康村17排*的一套住房，作价44万抵押过户给了烈山的老王，把滕龙公司欠老王的44万元转到了其名下，签订了公司借款合同；2015年4月28日，其把濉溪县小康村4楼其女儿梁某3的一套住房作价30万抵押过户给了任某1，把腾龙公司欠任某1的30万转到了其名下，并签订了公司借款合同；2015年5月，其在濉溪县小康村的两小套门面、15排9户共三套，滕龙和赵某1让其转给了吴某3、吴某4、任某1，其中两小套门面给吴某3和吴某4姐妹俩，作价100万，她们每人一套，一套50万，15排9户作价40万给任某1，但后来其只是把两小套门面房转给了吴某3和吴某4，任某1这套房子其没有给她，但他们三个人一共140万，滕龙和其签了公司借款合同；此外滕龙让其把小康村洼地内二楼两套房子作价80万给任某1，也和其签了公司借款合同和收据，但其没有把这两套房子转给她；2015年5月2号，滕龙让其把皖Ｆ×××××本田轿车作价10万元转给了任某1，然后和其签了公司借款合同。此外还有一点，2015年5月21日，滕龙向其朋友赵某6借款15万元，其做的担保，后来滕龙还不上，其就把这15万元还了。其不了解腾龙置业有限公司对外开展吸收存款业务是否经过了国家有关主管部门的批准。其和滕龙及腾龙公司没有任何关系，其就是通过惠某介绍借款给腾龙公司，想多拿点利息的。其一共向腾龙公司投资现金6笔共计180万，另外还为别人扒账过户了几套房子和一辆本田轿车，还有就是帮滕龙还了赵某615万现金。滕龙许诺其的月利率是2分，也是按照这个利率付其利息的，但其把钱借给滕龙公司是别人介绍去的，中间人也会吃点利息，所以到其手里也就一分利。其签订合同后没有拿到过一分钱的利息，但其把现金借给腾龙公司的时候都扣除了第一个月的利息给其，180万一共扣了3.6万元，其实际得了1.8万元；但其把房子抵押给别人签的公司借款合同，都没有给其第一个月的利息。后来其多次找滕龙要本息，他一直说在外面，往后拖，其还到他公司找过他，但是没有找到。（2）接受证据材料清单、公司借款合同及收据、借据、银行交易记录明细公司借款合同及收据，证明：梁某甲与淮北市腾龙置业有限公司签订公司借款合同13份，借款用途均为公司经营周转，借款方均加盖淮北市腾龙置业有限公司及滕龙个人印章。其中：2015年3月24日签订合同借款金额为15万元，借款利率2%（月），借款期限自2015年3月24日至2016年3月24日；付息日期显示3月24日至4月24日息已付。2015年4月5日签订合同借款金额为40万元，借款利率2%（月），借款期限自2015年4月5日至2016年4月5日；付息日期显示4月5日至5月5日息已付；收据下方除淮北市腾龙置业有限公司及滕龙个人印章外，加盖赵某1个人印章；另写有“水岸人家304换的单子，梁某甲”字样。2015年4月8日签订合同借款金额为50万元，借款利率2%（月），借款期限自2015年4月8日至2016年4月8日；付息日期显示4月8日至5月8日息已付；收据下方除淮北市腾龙置业有限公司及滕龙个人印章外，写有“赵显北”字样。2015年4月11日签订合同借款金额为50万元，借款利率2%（月），借款期限自2015年4月11日至2016年4月11日；付息日期显示4月11日至5月11日息已付；收据下方除淮北市腾龙置业有限公司及滕龙个人印章外，加盖赵某1个人印章。2015年4月19日签订合同借款金额为10万元，借款利率2%（月），借款期限自2015年4月19日至2015年7月19日；收据下方除淮北市腾龙置业有限公司及滕龙个人印章外，写有“赵某1”字样。2015年4月22日签订合同借款金额为30万元，借款利率2%（月），借款期限自2015年4月22日至2016年4月22日；付息日期显示4月22日至5月22日息已付；收据下方除淮北市腾龙置业有限公司及滕龙个人印章外，加盖赵某1个人印章。2015年4月22日签订合同借款金额为40万元，借款利率2%（月），借款期限自2015年4月22日至2016年4月22日；付息日期显示4月22日至5月22日息已付。2015年4月28日签订合同借款金额为30万元，借款利率2%（月），借款期限自2015年4月28日至2016年4月28日；付息日期显示4月28日至5月28日息已付；收据下方除淮北市腾龙置业有限公司及滕龙个人印章外，写有“赵显北”字样。2015年5月2日签订合同借款金额为10万元，借款利率2%（月），借款期限自2015年5月2日至2016年5月2日。2015年5月2日签订合同借款金额为44万元，借款利率2%（月），借款期限自2015年5月2日至2016年5月2日。2015年5月21日签订合同借款金额为140万元，借款利率3%（月），借款期限自2015年5月21日至2016年5月21日。2015年5月25日签订合同借款金额为80万元，借款利率3%（月），借款期限自2015年5月25日至2016年5月25日；其中合同出借方为空白。2015年5月30日签订合同借款金额为15万元，借款利率2%（月），借款期限自2015年5月30日至2016年5月30日。借据，载明：今借赵某6现金人民币壹拾伍万元整，月息两分五，还款日期2015年6月20日，如到期不还由担保人偿还本金加息。借款人滕龙，2015年5月21日；担保人梁某甲，2015年5月21日。银行交易记录明细，证明：梁某甲尾号3693银行账户于2014年5月28日收到滕龙尾号4905银行账户转入的4500元；梁某甲尾号3693银行账户于2014年6月9日收到滕龙尾号4905银行账户转入的7500元；梁某甲尾号3693银行账户于2014年6月28日收到滕龙尾号4905银行账户转入的4500元；梁某甲尾号3693银行账户于2014年7月5日收到滕龙尾号4905银行账户转入的6000元；梁某甲尾号3693银行账户于2014年7月8日收到滕龙尾号4905银行账户转入的7500元；梁某甲尾号3693银行账户于2014年7月28日收到滕龙尾号4905银行账户转入的4500元；梁某甲尾号3693银行账户于2014年8月5日收到滕龙尾号4905银行账户转入的6000元；梁某甲尾号3693银行账户于2014年8月8日收到滕龙尾号4905银行账户转入的7500元；梁某甲尾号3693银行账户于2014年8月11日收到滕龙尾号4905银行账户转入的7500元；梁某甲尾号3693银行账户于2014年8月22日收到滕龙尾号4905银行账户转入的4500元；梁某甲尾号3693银行账户于2014年8月28日收到滕龙尾号4905银行账户转入的4500元；梁某甲尾号3693银行账户于2014年9月5日收到滕龙尾号4905银行账户转入的6000元；梁某甲尾号3693银行账户于2014年9月7日收到滕龙尾号4905银行账户转入的7500元；梁某甲尾号3693银行账户于2014年9月11日收到滕龙尾号4905银行账户转入的7500元；梁某甲尾号3693银行账户于2014年9月22日收到滕龙尾号4905银行账户转入的4500元；梁某甲尾号3693银行账户于2014年9月28日收到滕龙尾号4905银行账户转入的4500元；梁某甲尾号3693银行账户于2014年10月5日收到滕龙尾号4905银行账户转入的6000元；梁某甲尾号3693银行账户于2014年10月8日收到滕龙尾号4905银行账户转入的7500元；梁某甲尾号3693银行账户于2014年10月11日收到滕龙尾号4905银行账户转入的7500元；梁某甲尾号3693银行账户于2014年10月22日收到滕龙尾号4905银行账户转入的4500元；梁某甲尾号3693银行账户于2014年10月28日收到滕龙尾号4905银行账户转入的4500元；梁某甲尾号3693银行账户于2014年11月5日收到滕龙尾号4905银行账户转入的6000元；梁某甲尾号3693银行账户于2014年11月8日收到滕龙尾号4905银行账户转入的7500元；梁某甲尾号3693银行账户于2014年11月11日收到滕龙尾号4905银行账户转入的7500元；梁某甲尾号3693银行账户于2014年11月22日收到滕龙尾号4905银行账户转入的4500元；梁某甲尾号3693银行账户于2014年11月28日收到滕龙尾号4905银行账户转入的4500元；梁某甲尾号3693银行账户于2014年12月7日收到滕龙尾号4905银行账户转入的6000元；梁某甲尾号3693银行账户于2014年12月8日收到滕龙尾号4905银行账户转入的7500元；梁某甲尾号3693银行账户于2014年12月11日收到滕龙尾号4905银行账户转入的7500元；梁某甲尾号3693银行账户于2014年12月22日收到滕龙尾号4905银行账户转入的4500元；梁某甲尾号3693银行账户于2014年12月30日收到滕龙尾号4905银行账户转入的4500元；梁某甲尾号3693银行账户于2015年1月5日收到滕龙尾号4905银行账户转入的6000元；梁某甲尾号3693银行账户于2015年1月8日收到滕龙尾号4905银行账户转入的7500元；梁某甲尾号3693银行账户于2015年1月13日收到滕龙尾号4905银行账户转入的7500元；梁某甲尾号3693银行账户于2015年1月22日收到滕龙尾号4905银行账户转入的4500元；梁某甲尾号3693银行账户于2015年1月29日收到滕龙尾号4905银行账户转入的4500元；梁某甲尾号3693银行账户于2015年2月5日收到滕龙尾号4905银行账户转入的5000元；梁某甲尾号3693银行账户于2015年2月5日收到滕龙尾号5804银行账户转入的1000元；梁某甲尾号3693银行账户于2015年2月9日收到滕龙尾号4905银行账户转入的7500元；梁某甲尾号3693银行账户于2015年2月13日收到滕龙尾号4905银行账户转入的7500元；梁某甲尾号3693银行账户于2015年2月26日收到滕龙尾号4905银行账户转入的4500元；梁某甲尾号3693银行账户于2015年2月28日收到滕龙尾号4905银行账户转入的4500元；梁某甲尾号3693银行账户于2015年3月13日收到滕龙尾号4905银行账户转入的21000元；梁某甲尾号3693银行账户于2015年3月25日收到滕龙尾号4905银行账户转入的4500元。10.郝某、吴某部分（1）证人王某2的证言，主要内容：其父亲王某7和腾龙置业有限公司的赵某1是朋友，后来通过赵某1介绍认识了滕龙。开始赵某1向其父亲介绍说腾龙公司有实力、信誉好，让其父亲投资点钱到腾龙公司，其父亲当时投了10万块钱，月利息是2分，利息给的很及时，后来其家里要用钱就把10万块钱撤了回来。后来赵某1又跟其父亲说，再投资点钱到腾龙公司，并且还让其介绍朋友借钱给腾龙公司。2014年7月，其和家人直接和滕龙谈把钱借给腾龙公司的事情，当时滕龙说他的公司有房地产生意，在杜集区有消防队工程，还有茶馆、大酒店，只是暂时资金周转不开，让其和家人借钱给他，并承诺给较高的利息，赵某1还说他做担保人。2014年7月7日，其岳母通过尾号5680的工商银行账户及尾号0372的银行账户分别往滕龙尾号5804、8672的账户里转了94000元、20万元，转过之后到腾龙公司和滕龙签了一个30万的公司借款合同，这份合同是用其岳母郝某的名义签的，合同约定月利率2分，然后滕龙盖上了他们公司的章和滕龙自己的章，这个借款的利息都能及时给其家人。这次转账的总金额是29.4万元，扣掉的6000元是滕龙借款时先给的第一个月的利息。2014年11月11日，其又使用其老婆吴某尾号4876的账户向滕龙尾号5804的账户转了30万元，然后以其老婆的名义跟滕龙签了公司借款合同，这次约定的月利率是2.5分。其不了解腾龙置业有限公司对外开展吸收存款业务是否经过了国家有关主管部门的批准，其和家人跟滕龙及腾龙公司没有任何关系，也没有其他经济往来，把钱借给他只是通过赵某1介绍，想多拿点利息。其一共借给滕龙公司60万元，其中以其岳母郝某名义借的30万一共收到5.4万元的利息，以其妻子吴某名义借的30万一共收到3.75万元的利息，60万的本金都没有收回来。后来其和家人也经常去要，但每次向他要，他都以各种理由推脱，后来电话也联系不上了。（2）接受证据材料清单、公司借款合同及收据、转账凭证、银行账户交易明细公司借款合同及收据，证明：甲方郝某，乙方淮北市腾龙置业有限公司，借款金额30万元，借款用途公司周转，借款利率2%（月），借款期限14年7月7日至15年7月7日，甲方签有郝某字样，乙方加盖淮北市腾龙置业有限公司印章和滕龙个人印章；付息日期显示7月7日至8月7日息已付，收据上写有“担保人赵某1”字样。甲方吴某，乙方淮北市腾龙置业有限公司，借款金额30万元，借款用途公司周转，借款利率2.5%（月），借款期限14年11月11日至15年11月11日，甲方签有吴某字样，乙方加盖淮北市腾龙置业有限公司印章和滕龙个人印章；付息日期显示11月11日至12月11日息已付，收据上写有“担保人赵某1”字样。转账凭证、银行账户交易明细，证明：滕龙尾号5804银行账户于2014年7月7日收到郝某尾号5680银行账户转入的9.4万元；滕龙尾号8672银行账户于2014年7月7日收到郝某尾号0372银行账户转入的20万元；郝某尾号5680银行账户于2014年7月14日收到滕龙尾号5804银行账户转入的2000元；郝某尾号5680银行账户于2014年8月7日收到滕龙尾号5804银行账户转入的6000元；郝某尾号5680银行账户于2014年8月13日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2000元；郝某尾号5680银行账户于2014年9月7日收到滕龙尾号5804银行账户转入的6000元；郝某尾号5680银行账户于2014年9月13日收到滕龙尾号5804银行账户转入的2000元；郝某尾号5680银行账户于2014年10月7日收到滕龙尾号4905银行账户转入的6000元；郝某尾号5680银行账户于2014年10月13日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2000元；郝某尾号5680银行账户于2014年11月7日收到滕龙尾号5804银行账户转入的6000元；郝某尾号5680银行账户于2014年11月13日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2000元；郝某尾号5680银行账户于2014年12月10日收到滕龙尾号5804银行账户转入的20万元；郝某尾号5680银行账户于2014年12月13日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2000元；郝某尾号5680银行账户于2015年1月8日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2000元；郝某尾号5680银行账户于2015年1月13日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2000元；郝某尾号5680银行账户于2015年2月7日收到滕龙尾号5804银行账户转入的2000元；郝某尾号5680银行账户于2015年2月16日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2000元；郝某尾号5680银行账户于2015年2月18日收到滕龙尾号5804银行账户转入的2000元。滕龙尾号5804银行账户于2014年11月11日收到吴某尾号4876银行账户转入的30万元；吴某尾号4876银行账户于2014年12月11日收到滕龙尾号4905银行账户转入的7500元；吴某尾号4876银行账户于2015年1月13日收到滕龙尾号4905银行账户转入的7500元；吴某尾号4876银行账户于2015年2月14日收到滕龙尾号4905银行账户转入的7500元。11.张某甲部分（1）被询问人登记表，证明：姓名张某甲，协议金额40万、10万，存款时扣除利息8000元、2000元，实际存款39.2万、10万，存款日期2014年3月28日、2014年9月9日，存款利率月息2分，支付利息8万左右，存款方式承兑10万、转账，收款人滕龙，介绍人王某丙，未返回本金。（2）被害人张某甲的陈述，主要内容：其和滕龙一开始不认识，2013年下半年其通过朋友王某丙介绍认识了赵某1，赵某1说他在淮北有好多实体公司，如果有钱可以借给他用，利息比银行高很多，到了2014年春天的时候，其通过赵某1认识认识了滕龙，后来一起吃饭的时候，滕龙和赵某1就跟其说他们的淮北市腾龙置业有限公司需要用钱，问其可有闲钱放他们公司，月利息2分。2014年3月28日，其到淮北市腾龙置业有限公司的办公室，通过其农行或者建行的卡转了392000元到滕龙银行卡上，后来由赵某1在公司借款合同、收据中填写了借款金额（40万元）、用途、利率、期限等，其在出借方签了自己的名字，滕龙加盖了淮北市腾龙置业有限公司的公司章、财务章以及他自己的印章，担保人由王某丙、赵某1签的字，第一次的利息在转账的时候提前扣除了，这笔利息给到了2014年底，之后就再也没支付过。2014年9月9日，其又借了10万元（承兑汇票）给淮北市腾龙置业有限公司，其把承兑汇票交给了赵某1和滕龙，当时王某丙也在场，赵某1再一次拟了公司借款合同和收据，分别由其和滕龙签字、盖章，赵某1作为担保人签字，签好以后滕龙给其2000元现金，这次放款的利息也是给到2014年底，之后就没有收到利息了。其给滕龙的承兑汇票是随时可以兑现的，虽然有期限，但如果当时想拿，加两个点就可以了，而且其把承兑汇票给滕龙公司后，其就不能再拿这10万元了，只有持这张承兑汇票的人才可以拿着10万元。其一共借给滕龙50万元，大概收到了8万元的利息，本金都没有收回，后来就联系不上滕龙了，赵某1偶尔能联系上，但他就推说钱不是他收的，让去找滕龙。其和滕龙、赵某1没有其他经济往来。另外，2015年初，其把其姨夫宋某介绍在腾龙置业有限公司放了25万元，他也没收多少利息，就本金、利息都不见了。此外还有一个情况，当时其经常去找滕龙要本金，但一直没给，后来在2015年四五月份，滕龙提出吴某2欠他的钱，要把其的投资扒到吴某2名下，然后就把其的50万、其姨夫宋某的25万、王某丙的26万，一共101万都扒到了吴某2名下。当时吴某2在上海，赵某1先到上海找到了吴某2，然后通知其和王某丙一起到上海，当时赵某1说还欠他儿媳妇10万元，就和其三人的钱一起扒到吴某2名下，然后吴某2给其几人打了一张111万元的借条，这111万包括其的50万、王某丙的26万、宋某的25万以及赵某1让多加的10万元。但这111万元吴某2一分都没有还，后来吴某2也联系不上了。其手里现在有腾龙公司欠其50万的凭据，也有吴某2欠其50万的借条，但这两笔钱是一回事。其姨夫宋某的25万元的情况和其是一样的，但扒账这件事其姨夫不知道，是其自作主张把他的25万扒到吴某2名下的。（3）接受证据材料清单、身份证复印件、公司借款合同及收据、银行交易记录明细公司借款合同及收据，证明：张某甲与淮北市腾龙置业有限公司签订公司借款合同2份，借款用途均为公司经营周转，借款利率2%（月），借款方均加盖淮北市腾龙置业有限公司及滕龙个人印章。其中：2014年3月28日签订合同借款金额为40万元，借款期限自14年3月28日至14年6月28日；付息日期显示3月28日至4月28日息已付；收据写有“担保人王某丙赵某1”字样，并盖有赵某1个人印章；另写有“续期至15年5月28号”字样。2014年9月9日签订合同借款金额为10万元，借款期限自14年9月9日至15年9月9日；付息日期显示9月9日至10月9日息已付；收据上写有“担保人赵某1”字样。银行交易记录明细，证明：滕龙尾号1202银行账户于2014年2月11日收到张某甲尾号9863银行账户转入的9.8万元；滕龙尾号8672银行账户于2014年3月28日收到张某甲尾号4112银行账户转入的39.2万元；滕龙尾号7911银行账户于2014年4月11日收到张某甲尾号4112银行账户转入的19.4万元；张某甲尾号9863银行账户于2014年4月28日收到滕龙尾号1202银行账户转入的8000元；张某甲尾号9863银行账户于2014年5月12日收到滕龙尾号1202银行账户转入的6000元；张某甲尾号9863银行账户于2014年5月28日收到滕龙尾号1202银行账户转入的8000元；张某甲尾号9863银行账户于2014年6月11日收到滕龙尾号1202银行账户转入的6000元；张某甲尾号9863银行账户于2014年6月14日收到滕龙尾号4905银行账户转入的3.25万元；张某甲尾号9863银行账户于2014年6月28日收到滕龙尾号4905银行账户转入的8000元；张某甲尾号9863银行账户于2014年7月9日收到滕龙尾号1202银行账户转入的2000元；张某甲尾号9863银行账户于2014年7月10日分别收到滕龙尾号4905银行账户转入的5万元、5万元；张某甲尾号9863银行账户于2014年7月11日收到滕龙尾号1202银行账户转入的4000元；张某甲尾号9863银行账户于2014年7月28日收到滕龙尾号1202银行账户转入的8000元；张某甲尾号9863银行账户于2014年8月9日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2000元；张某甲尾号9863银行账户于2014年8月28日收到滕龙尾号1202银行账户转入的8000元；张某甲尾号9863银行账户于2014年9月9日收到滕龙尾号1202银行账户转入的2000元；张某甲尾号9863银行账户于2014年9月28日收到滕龙尾号4905银行账户转入的8000元；张某甲尾号9863银行账户于2014年10月9日收到滕龙尾号4905银行账户转入的4000元；张某甲尾号9863银行账户于2014年10月28日收到滕龙尾号4905银行账户转入的8000元；张某甲尾号9863银行账户于2014年11月10日收到滕龙尾号4905银行账户转入的4000元；张某甲尾号9863银行账户于2014年11月28日收到滕龙尾号4905银行账户转入的8000元；张某甲尾号9863银行账户于2014年12月9日收到滕龙尾号4905银行账户转入的4000元；张某甲尾号9863银行账户于2014年12月29日收到滕龙尾号4905银行账户转入的8000元；张某甲尾号9863银行账户于2015年1月13日收到滕龙尾号4905银行账户转入的4000元；张某甲尾号9863银行账户于2015年1月26日收到滕龙尾号4905银行账户转入的3.1万元；张某甲尾号9863银行账户于2015年1月28日收到滕龙尾号4905银行账户转入的8000元。12.王某丙部分（1）被询问人登记表，证明：姓名王某丙，协议金额26万，实际存款26万，存款日期2014年8月1日、2014年12月9日、2015年1月30日，存款利率月息3分，支付利息1.8万，存款方式现金6万，转账20万，收款人赵某1、滕龙，实际交款人王某8、王某丙，未返回本金。（2）被害人王某丙的陈述，主要内容：2013年10月份，其在朋友刘某3的生日聚餐上认识了滕龙和赵某1，当时大家互相介绍时，他们二人说分别是淮北市腾龙置业有限公司的董事长和总经理，还说他们在淮北有很多实体公司，如果手上有闲钱可以借给他们公司用，利息要比银行高很多，当时还互留了电话。后来赵某1多次打电话问其有没有闲钱可以放给他，或者身边有没有朋友放钱给他，利息可靠。其就先介绍了朋友张某甲去投钱，赵某1、滕龙也多次跟张某甲说这个事，后来张某甲就同意了。2014年3月底，其陪着张某甲一起去了淮北市腾龙置业有限公司办公室，当时赵某1填了借款合同、收据，然后其和张某甲一起去银行给滕龙转账。后来其看滕龙给张某甲利息比较及时，就于2014年8月1日放了3万元给淮北市腾龙置业有限公司，其女儿通过支付宝给赵某1转了29100元，2014年12月份，其又通过女儿的支付宝给赵某1转了3万元，这两笔款由赵某1一起给其打了公司借款合同，收据中填写了借款金额（6万元）、用途、利率、期限等，其在出借方处签了自己的名字，担保人由赵某1签的字。2015年1月20日，其又借了20万元放款给腾龙公司，其中14万元是通过其尾号0116账户转到滕龙尾号5804账户的，另外6万元是给滕龙的现金，之后赵某1又拟了数额为20万元的借款合同和收据，分别由其和滕龙签字、盖章，赵某1作为担保人签字，后来利息付了没多久，就再也没有收到利息了。其一共借给滕龙26万元，大概收到了1.8万元的利息，本金都没有收回，其经常找滕龙要本金，滕龙一直没给，后来滕龙说吴某2欠他的钱，提出要把欠其的26万元扒到吴某2名下，然后其和张某甲一起到上海找到吴某2，吴某2给打了一张欠条，具体多少钱其不清楚，欠条在张某甲处，这张欠条里的钱就包括其的26万。但这26万吴某2一分也没有还，后期根本就联系不上吴某2了。其报案时说的26万就是扒给吴某2的26万，当时扒账的时候其觉得其不认识吴某2，如果要不到钱还是要找滕龙，就没有把腾龙公司借其26万的手续还给他，并且跟滕龙说了，如果吴某2把钱还给其，其一定不会再向滕龙要，滕龙也答应了，所以滕龙给其的欠款26万元的手续还在其手里，但这个跟吴某2欠其的26万元是同一笔。（3）接受证据材料清单、身份证复印件、公司借款合同及收据、转账凭证、银行交易记录明细公司借款合同及收据，证明：王某丙与淮北市腾龙置业有限公司签订公司借款合同2份，借款用途均为公司经营周转，借款利率3%（月），借款方均加盖淮北市腾龙置业有限公司及滕龙个人印章。其中：2014年8月1日签订合同借款金额为6万元，借款期限自14年8月1日至15年8月1日；付息日期显示8月1日至9月1日息已付。2015年1月30日签订合同借款金额为20万元，借款期限自2015年元月30日至2015年4月30日；付息日期显示元月30日至2月30日息已付；收据写有“担保人赵某1全额承担”字样。支付宝转账记录，证明：于2014年8月1日、12月9日分别向赵某1尾号7559账户转账29100元、30000元。转账凭证、银行账户交易明细，证明：滕龙尾号5804银行账户于2015年1月30日收到王某丙尾号0116银行账户转入的14万元；王某丙尾号8510银行账户于2014年9月1日收到滕龙尾号4905银行账户转入的900元；王某丙尾号8510银行账户于2014年10月4日收到滕龙尾号4905银行账户转入的900元；王某丙尾号8510银行账户于2014年11月1日收到滕龙尾号4905银行账户转入的900元；王某丙尾号8510银行账户于2014年12月1日收到滕龙尾号4905银行账户转入的900元；王某丙尾号8510银行账户于2015年1月5日分别收到滕龙尾号4905银行账户转入的900元、900元；王某丙尾号8510银行账户于2015年1月17日分别收到滕龙尾号4905银行账户转入的3000元、3000元；王某丙尾号8510银行账户于2015年1月26日分别收到滕龙尾号4905银行账户转入的5万元、500元；王某丙尾号8510银行账户于2015年2月3日分别收到滕龙尾号4905银行账户转入的1800元；王某丙尾号8510银行账户于2015年2月28日分别收到滕龙尾号4905银行账户转入的5000元。13.宋某部分（1）被询问人登记表，证明：姓名宋某，协议金额25万，存款时扣除利息5000元，实际存款24.5万，存款日期2015年1月26日，存款期限3个月，存款利率月息2%，支付次数一次，支付利息5000元，存款方式转账，转账银行宋某尾号1679建行卡、对方账户孙某4尾号6967建行卡，介绍人张某甲，收款人滕龙，未返回本金。（2）被害人宋某的陈述，主要内容：2015年1月份，其通过外甥女张某甲了解到淮北市腾龙置业有限公司能收钱支付利息，其就跟着她去了腾龙公司，在公司见到了滕龙和赵某1，滕龙说腾龙公司下属有很多实业，包括大酒店、工地，并说在他那里投资放钱没事。2015年1月26日，其使用其尾号1679的建行账户向腾龙公司会计孙某4尾号6967的建行账户转了24.5万元，转账前滕龙跟其签了公司借款合同，他在合同上把金额和时间写好，又在背面写好收条，然后其签了字之后就拿走了，当时赵某1和其外甥女张某甲还在收条上写了担保人。后来腾龙公司不知道什么原因，经营不下去了，后来滕龙也找不到了。其和滕龙的借款合同上写的是25万元，实际上在第一次转账的时候是去除利息的，所以实际金额是245000元，除了这一次就没拿过利息了，其的实际损失就是24.5万元。（3）接受证据材料清单、公司借款合同及收据、银行账户交易明细、身份证复印件公司借款合同及收据，证明：宋某与淮北市腾龙置业有限公司于2015年1月26日签订公司借款合同一份，借款金额25万元，借款用途经营周转，借款利率2%，借款期限自2015年元月26日至2015年4月26日；付息日期显示元月26日至2月26日息已付；收据上写有“担保人赵某1张某甲”字样。银行账户交易明细，证明：孙某4尾号6967银行账户于2015年1月26日收到宋某尾号1679银行账户转入的24.5万元；宋某尾号1679银行账户于2015年2月26日收到滕龙尾号4905银行账户转入的5000元；宋某尾号1679银行账户于2015年3月26日收到滕龙尾号4905银行账户转入的5000元。14.梁某乙部分（1）被害人梁某乙的陈述及情况说明，主要内容：其和滕龙并不认识，但其舅舅王某9和腾龙置业有限公司的经理赵某1是朋友，后来通过赵某1认识了滕龙。开始时其舅舅王某9跟其说腾龙公司有实体，现在需要资金周转，借钱给腾龙公司的利息也比较高。2014年3月3日，其到腾龙公司的办公室，当时滕龙在，赵某1不在，其把其的情况跟滕龙说了之后，滕龙就把赵某1叫来了，然后赵某1跟其签了公司借款合同，合同是说其借20万元给腾龙公司，月利率是2分，然后其签了自己的名字，赵某1盖了腾龙公司和滕龙的印章。签合同的时候赵某1还说如果需要用钱，可以先提出，在一个星期内能拿回本金。签过合同后，先扣除一个月利息，然后其用其丈夫张某7尾号3546的建行卡给滕龙尾号1202的银行账户转了19.6万元，后来滕龙每个月都通过转账给利息，后来过了一段时间，其家里要用钱，就从滕龙那里要回来了10万元。其借的这笔钱总共收到大概3万元的利息。（2）接受证据材料清单、公司借款合同及收据、转账凭证、银行交易记录明细、身份证复印件公司借款合同及收据，证明：梁某乙与淮北市腾龙置业有限公司于2014年3月3日签订公司借款合同一份，借款金额20万元，借款用途公司周转，借款利率2%，借款期限自2014年3月3日至2014年9月3日；付息日期显示3月3日至4月3日息已付；收据上写有“担保人赵某1”字样，并加盖赵某1个人印章；另载有“已付壹拾万，下欠壹拾万，赵某1，2014.11.3号”。转账凭证、银行交易记录明细，证明：滕龙尾号1202银行账户于2014年3月3日收到张某7尾号3546银行账户转入的19.6万元；梁某乙尾号3287银行账户于2014年4月3日收到滕龙尾号4905银行账户转入的4000元；梁某乙尾号3287银行账户于2014年5月4日收到滕龙尾号1202银行账户转入的4000元；梁某乙尾号3287银行账户于2014年6月3日收到滕龙尾号1202银行账户转入的4000元；梁某乙尾号3287银行账户于2014年7月3日收到滕龙尾号4905银行账户转入的4000元；梁某乙尾号3287银行账户于2014年8月4日收到滕龙尾号1202银行账户转入的4000元；梁某乙尾号3287银行账户于2014年9月3日收到滕龙尾号4905银行账户转入的4000元；梁某乙尾号3287银行账户于2014年10月4日收到滕龙尾号4905银行账户转入的4000元；梁某乙尾号3287银行账户于2014年11月3日收到滕龙尾号1202银行账户转入的2000元；梁某乙尾号3287银行账户于2014年11月4日分别收到滕龙尾号4905银行账户转入的5万元、5万元；梁某乙尾号3287银行账户于2014年12月3日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2000元；梁某乙尾号3287银行账户于2015年1月5日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2000元；梁某乙尾号3287银行账户于2015年2月3日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2000元；梁某乙尾号3287银行账户于2015年3月23日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2000元。15.苗某部分（1）被害人苗某的陈述，主要内容：其和滕龙本身不认识，也没有其他经济往来。后来通过一个小区的朋友张某5和陶某夫妻介绍认识了滕龙。2014年，陶某说张某5在腾龙公司担任业务主任，还说腾龙公司有大酒店、茶楼、还开发工地，资本比较大，现在需要资金周转，如果有闲钱可以投到腾龙公司，月利率2分。2014年6月，陶某带其到腾龙置业有限公司去看，见到了滕龙，滕龙表态说没有问题，不会出事，其当时就表示可以投资10万元到腾龙公司，滕龙跟其签了一份公司借款合同，月利率2分，签过合同后，其到建行用其的卡转了10万元到张某5的账户上，之后的几个月都能给其利息；2014年9月10日，其到腾龙公司和滕龙签了公司借款合同，借给腾龙公司6万元，月利率也是2分，合同也是滕龙签的，然后其到建行转了6万元到滕龙的账户里；2014年12月，其借给滕龙公司的10万元到期了，其向滕龙要这10万元，滕龙说资金暂时周转不开，就于12月23日又和其续签了一份公司借款合同，月利率也是2分。这两笔借款的利息都是给到2015年2月份，之后就不给了，其就向滕龙和他公司要钱，过了一段时间，滕龙给了其1.5万元，剩下的钱一直没有给，然后其又找张某5要，当时张某5把腾龙公司的车卖掉了，给了其1万元。其一共借给滕龙16万元，共计收到2.6万元利息，滕龙和张某5一共还了其本金2.5万元，还有13.5万元本金没有收回来。另外其跟其朋友耿某说过这件事，后来耿某也通过陶某到腾龙公司投资了。（2）接受证据材料清单、公司借款合同及收据、银行账户交易记录、转账凭证公司借款合同及收据，证明：苗某与淮北市腾龙置业有限公司签订公司借款合同2份，借款用途均为经营周转，借款利率2%（月），借款方均加盖淮北市腾龙置业有限公司及滕龙个人印章。其中：2014年9月10日签订合同借款金额为6万元，借款期限自2014年9月10日至2015年3月10日；付息日期显示9月10日至10月10日息已付；收据上写有“张某5”字样。2014年12月23日签订合同借款金额为10万元，借款期限自2014年12月23日至2015年12月23日；付息日期显示12月23日至元月23日息已付。银行账户交易记录、转账凭证，证明：张某5尾号3267银行账户于2014年6月23日收到苗某尾号8386银行账户转入的9.8万元；滕龙尾号1202银行账户于2014年6月23日收到张某5尾号3267银行账户转入的9.8万元；滕龙尾号1202银行账户于2014年9月10日收到苗某尾号8386银行账户转入的5.88万元；苗某尾号8386银行账户于2014年7月23日收到滕龙尾号1202银行账户转入的2000元；苗某尾号8386银行账户于2014年8月23日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2000元；苗某尾号8386银行账户于2014年9月23日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2000元；苗某尾号8386银行账户于2014年10月10日收到滕龙尾号4905银行账户转入的1200元；苗某尾号8386银行账户于2014年10月23日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2000元；苗某尾号8386银行账户于2014年11月10日收到滕龙尾号4905银行账户转入的1200元；苗某尾号8386银行账户于2014年11月24日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2000元；苗某尾号8386银行账户于2014年12月10日收到滕龙尾号4905银行账户转入的1200元；苗某尾号8386银行账户于2014年12月23日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2000元；苗某尾号8386银行账户于2015年1月13日收到滕龙尾号4905银行账户转入的1200元；苗某尾号8386银行账户于2015年2月10日收到滕龙尾号4905银行账户转入的1200元。16.耿某部分（1）被害人耿某的陈述，主要内容：其和滕龙本来并不认识，后来通过其家邻居张某5和陶某夫妇介绍认识了滕龙，张某5是腾龙置业有限公司的主任。当时陶某到其家让其把家里的钱投资到腾龙公司，还说滕龙的人品好，有茶楼、工地、车、房子等，还说给2分的利息，他家自己也在公司里投钱了。2014年8月，陶某带其到了腾龙公司见到了滕龙，其就把5万元现金给了滕龙，当时就按照月利率2分给了1000元利息，其当时说只能给他用三个月，后来的两个月利息也都给其了。到了2014年11月，其向滕龙要本金的时候，他说暂时没有，然后又重新续借，并和其签了一个公司借款合同，公司的印章和他个人的印章都是滕龙盖上去的，然后他又给了其两个月的利息，之后就没有再给过利息了。其找滕龙找不到就找张某5要钱，后来滕龙到其小区说让其放心，会给其钱的，之后过了几个月张某5又带着其见了滕龙一次，但还是没给钱，然后就没有见过滕龙了。其一共借了5万元给滕龙，共计收到5个月的利息，一共五千元，本金都没有收回来。（2）接受证据材料清单、公司借款合同及收据，证明：耿某与淮北市腾龙置业有限公司于2014年11月11日签订公司借款合同，借款金额5万元，借款用途经营周转，借款利率2%（月），借款期限自2014年11月11日至2015年6月11日止；付息日期显示11月11日至12月11日息已付。17.刁某部分（1）被害人刁某的陈述，主要内容：其和滕龙本来并不认识，后来其跟耿某聊天时，耿某说她有钱在腾龙公司投资，并且说腾龙公司好，把钱放腾龙公司可以拿高利息，其就相信了。然后其分四次给了滕龙22.5万元，具体时间记不清了，第一次给了7万元、第二次是6万元、第三次是5万元、第四次是4.5万元，其都是把现金直接交到滕龙手上的。这四次的钱，滕龙分两次和其签了公司借款合同，一次是2015年3月10日，合同金额是13万元，月利率是2分；一次是2015年4月20日，合同金额是9.5万元，月利率也是2分，都是滕龙和其签的，合同上的章也是滕龙盖的。其每次借给滕龙的钱，滕龙都能按月给利息，但其的钱是分四次给的，具体给的日期其也记不清了，所以具体给了其多少利息其也不清楚，大概在2万元左右，后来就不付利息了，滕龙也找不到了。其借给滕龙的这四笔钱，第一笔7万和第二笔6万，当时分别从本金里直接给其1400元、1200元；第三笔5万元和第四笔4.5万元，这两次没有直接给其第一笔利息，也就是其一共借给滕龙22.5万元，扣除第一个月利息2600元，其实际支付22.24万元。（2）接受证据材料清单、公司借款合同及收据、银行账户交易明细、身份证复印件公司借款合同及收据，证明：刁某与淮北市腾龙置业有限公司签订公司借款合同2份，借款用途均为经营周转，借款利率均为2%（月），借款方均加盖淮北市腾龙置业有限公司和滕龙的印章。其中：2015年3月10日签订合同借款金额为13万元，借款期限自2015年3月10日至2016年3月10日；付息日期显示3月10日至4月10日息已付。2015年4月20日签订合同借款金额为9.5万元，借款期限自2015年4月20日至2015年10月20日；付息日期显示4月20日至5月20日息已付。银行账户交易明细，证明：刁某尾号3271银行账户于2014年11月6日收到滕龙尾号4905银行账户转入的1200元；刁某尾号3748银行账户于2014年12月15日收到滕龙尾号4905银行账户转入的1400元；刁某尾号3748银行账户于2014年12月20日收到滕龙尾号4905银行账户转入的900元；刁某尾号3748银行账户于2015年1月6日收到滕龙尾号4905银行账户转入的1200元；刁某尾号3748银行账户于2015年1月15日收到滕龙尾号4905银行账户转入的1400元；刁某尾号3748银行账户于2015年2月6日收到滕龙尾号4905银行账户转入的1200元；刁某尾号3271银行账户于2015年2月26日分别收到滕龙尾号4905银行账户转入的1400元、900元。18.马某部分（1）被害人马某的陈述，主要内容：其和滕龙四五年前就认识。2014年8、9月份的时候，滕龙说他干工程，想从其这里转点钱周转，并且说给其2分的利息。其听他这么说，加上其二人算是老乡，就借了5万元给他，是把现金直接交到滕龙手上的，给了他5万元整，没有扣除第一个月的利息。过了几天，到2014年9月2日，其到滕龙的公司里跟他签了一个公司借款合同，载明其借给腾龙置业公司的5万元钱，用途是经营周转，月利率是3分，滕龙自己加盖了公司章和他自己的印章，他把合同交给其之后，其想着老乡之间他不会骗其，就没在合同上签字。但其把钱借给他之后就没有拿到一分钱的利息，其多次向他要，但他一直没给其一分钱，本金和利息都没给。（2）接受证据材料清单、身份证复印件、公司借款合同及收据，证明：借款金额5万，借款用途经营周转，借款利率3%（月），借款期限自2014年9月2日至2015年9月2日止，乙方加盖淮北市腾龙置业有限公司和滕龙印章；付息日期显示9月2日至10月2日息已付。19.丁某乙部分（1）被害人丁某乙的陈述，主要内容：2014年的时候，其和谭某一起玩时，谭某跟其介绍说她朋友滕龙开公司，还有房地产工程，现在资金紧张，其如果有闲钱就到腾龙公司投资，还说腾龙公司给的利息比较高。2014年2月份，谭某带其到腾龙公司见到了滕龙，滕龙说他有公司，还说把钱放在那里放心，然后和其签了一份公司借款合同，其到银行转了10万块钱到滕龙指定的账户；过了几个月其又通过转账的方式转了10万块钱到腾龙公司，这些钱的利息都能正常给。又过了几个月，其因为家里需要钱用，就要回了10万块钱。到了2015年1月的时候，滕龙不能给其利息了，2015年4月25日，滕龙又重新给其打了一个公司借款合同，借款金额是10万，月利息是2分，自从这个公司借款合同签过后，就没有给过利息，开始其打电话给滕龙，滕龙答应给，但一直没有给过，后来就打不通他的电话，也找不到他了。公司借款合同都是滕龙和其签的，公司的印章和滕龙自己的印章都是滕龙自己盖上的，其的钱也是汇到滕龙指定的账户上的。其借给滕龙的钱一共收取了2万元左右的利息，其交款的时候就会从本金里拿出第一个月的利息给其。（2）公司借款合同及收据、银行交易记录明细公司借款合同及收据，证明：丁某乙与淮北市腾龙置业有限公司于2015年4月25日签订公司借款合同，借款金额10万元，借款用途经营周转，借款利率2%（月），借款期限自2015年4月25日至2015年7月25日止；付息日期显示4月25日至5月25日息已付。银行交易记录明细，证明：丁某乙尾号3309银行账户于2014年4月15日收到滕龙尾号5804银行账户转入的3000元；丁某乙尾号3309银行账户于2014年9月15日收到滕龙尾号5804银行账户转入的2000元；丁某乙尾号3309银行账户于2014年10月15日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2000元；丁某乙尾号3309银行账户于2014年11月15日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2000元；丁某乙尾号3309银行账户于2014年12月1日收到滕龙尾号5804银行账户转入的99000元。20.何某部分（1）被害人何某的陈述及报案材料，主要内容：其和滕龙原来就认识，他是淮北市腾龙置业有限公司的法人代表。2013年7月份，滕龙跟其说他在外面投资干工程，资金周转不开，想从其这里借钱，并且说给利息，利率是每月2.5分，其就同意了。2013年7月9日，其和滕龙签了一份公司借款合同，其借给腾龙公司10万元，月利率2.5分，借款期限是1年，然后其签了名字，滕龙在合同上盖了他自己的印章和公司的印章，这10万元滕龙一共给了其10个月的利息，共计2.5万元。到了2014年7月，滕龙以同样的原因从其这借了6万元，2014年7月12日签的合同，这样其一共借给滕龙16万元，利息就按每个月4000元，付了3个月共12000元的利息，到了2014年10月份就没有利息了。其多次打电话给滕龙，他都说自己在外地，后来就联系不上了。其一共借给滕龙16万元，都是以现金的方式给他的，这16万元其一共拿了37000元的利息，其中每次给他的时候都会从本金里扣除一个月的利息给其，一共扣除了4000元，也就是其两次实际一共交了15.6万元。（2）接受证据材料清单、报案材料、公司借款合同及收据、银行交易记录明细公司借款合同及收据，证明：何某与淮北市腾龙置业有限公司签订公司借款合同2份，借款用途均为经营周转，借款利率均为2.5%（月），借款方均加盖淮北市腾龙置业有限公司及滕龙个人印章。其中：2013年7月9日合同借款金额10万元，借款期限自2013年7月9日至2014年7月9日止；付息日期显示7月9日至8月9日息已付。2014年7月12日合同借款金额6万元，借款期限自2014年7月12日至2015年7月12日止；付息日期显示7月12日至8月12日息已付。银行交易记录明细，证明：何某尾号4329银行账户于2014年1月9日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2500元；何某尾号4329银行账户于2014年4月9日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2500元；何某尾号4329银行账户于2014年5月9日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2500元；何某尾号4329银行账户于2014年6月9日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2500元；何某尾号4329银行账户于2014年7月9日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2500元；何某尾号4329银行账户于2014年8月9日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2500元；何某尾号4329银行账户于2014年8月12日收到滕龙尾号4905银行账户转入的1500元；何某尾号4329银行账户于2014年9月9日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2500元；何某尾号4329银行账户于2014年9月12日收到滕龙尾号4905银行账户转入的1500元；何某尾号4329银行账户于2014年10月9日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2500元；何某尾号4329银行账户于2014年10月13日收到滕龙尾号4905银行账户转入的1500元；何某尾号4329银行账户于2014年11月10日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2500元；何某尾号4329银行账户于2014年11月12日收到滕龙尾号4905银行账户转入的1500元；何某尾号4329银行账户于2014年12月9日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2500元；何某尾号4329银行账户于2014年12月12日收到滕龙尾号4905银行账户转入的1500元；何某尾号4329银行账户于2015年2月9日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2500元；何某尾号4329银行账户于2015年2月13日收到滕龙尾号4905银行账户转入的1500元。21.任某乙部分（1）被害人任某乙的陈述，主要内容：其和滕龙及腾龙公司都没有任何关系。2014年6月，其同事王某戊多次跟其说她的钱都是放给滕龙的，这个人信誉好、给的利息高、还有实体，投资园林工地，如果有钱可以放给滕龙。其就抱着试试的心态把2万元的现金交给王某戊帮着投资给滕龙了，并说先投2个月看看，王某戊答应每月利息2分，到月就给。第一个月王某戊就把400元现金给其了，第二个月，王某戊把本金和利息一共20400元都给了其，还跟其说到期都能兑现，让其继续投，其同意了。2014年8月13日，其和王某戊一起到腾龙公司办公室见到了滕龙，滕龙介绍说自己是什么协会的董事，还有西餐厅、宾馆、大酒店、园林工地等项目，还说其把钱投给他可以放心，他可以先付利息，如果急需用钱，提前15天说一下，到时连本带息都给其。之后其就和滕龙在他办公室签订了公司借款合同，合同约定借款8万元，实际上其给了他78400元，1600元算是第一个月的利息。2014年9月6日，其和王某戊又一起到滕龙办公室签了公司借款合同，给了滕龙8万元现金，滕龙先付其一个月利息1600元。2014年10月7日，其和王某戊再次一起到滕龙办公室签了一个公司借款合同，其给滕龙6万元现金，滕龙先付了1200元利息。之后到2015年春节，滕龙都能按月支付利息，过了春节后，到2015年3月份，滕龙就不付利息了，后来也找不到人了。其四次一共借给滕龙235600元，第一次是2万元本金，给其利息800元；后三次本金合计215600元，共付了其利息1.8万元。如果按照合同约定算，其四次借款本金是24万元，收到23200元利息。（2）接受证据材料清单、身份证复印件、公司借款合同及收据、银行交易记录明细公司借款合同及收据，证明：任某乙与淮北市腾龙置业有限公司签订公司借款合同3份，借款用途均为经营周转，借款利率均为2%（月），借款方均加盖淮北市腾龙置业有限公司及滕龙个人印章。其中：2014年8月13日合同借款金额8万元，借款期限自2014年8月13日至2015年8月13日止；付息日期显示8月13日至9月13日息已付。2014年9月6日合同借款金额8万元，借款期限自2014年9月6日至2015年9月6日止；付息日期显示9月6日至10月6日息已付。2014年10月7日合同借款金额6万元，借款期限自2014年10月7日至2015年10月7日止；付息日期显示10月7日至11月7日息已付。银行交易记录明细，证明：任某乙尾号2242银行账户于2014年9月13日收到滕龙尾号5804银行账户转入的1600元；任某乙尾号2242银行账户于2014年10月6日收到滕龙尾号5804银行账户转入的1600元；任某乙尾号2242银行账户于2014年10月13日收到滕龙尾号4905银行账户转入的1600元；任某乙尾号2242银行账户于2014年11月6日收到滕龙尾号4905银行账户转入的1400元；任某乙尾号2242银行账户于2014年11月7日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2200元；任某乙尾号2242银行账户于2014年11月14日收到滕龙尾号4905银行账户转入的800元；任某乙尾号2242银行账户于2014年12月7日收到滕龙尾号4905银行账户转入的1600元；任某乙尾号2242银行账户于2014年12月8日收到滕龙尾号4905银行账户转入的1200元；任某乙尾号2242银行账户于2014年12月13日收到滕龙尾号5804银行账户转入的1600元；任某乙尾号2242银行账户于2015年1月8日收到滕龙尾号4905银行账户转入的1200元；任某乙尾号2242银行账户于2015年1月8日收到滕龙尾号5804银行账户转入的1600元；任某乙尾号2242银行账户于2015年1月13日收到滕龙尾号4905银行账户转入的1600元；任某乙尾号2242银行账户于2015年2月7日收到滕龙尾号5804银行账户转入的2800元；任某乙尾号2242银行账户于2015年2月13日收到滕龙尾号4905银行账户转入的1600元；任某乙尾号2242银行账户于2015年3月6日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2800元。另，滕龙尾号1202银行账户于2014年4月7日收到任某乙尾号4661银行账户转入的4.9万元。任某乙尾号2242银行账户于2014年7月7日收到滕龙尾号5804银行账户转入的2800元；任某乙尾号2242银行账户于2014年7月21日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2000元；任某乙尾号2242银行账户于2014年8月6日收到滕龙尾号5804银行账户转入的1000元；任某乙尾号2242银行账户于2014年8月7日收到滕龙尾号5804银行账户转入的1000元；任某乙尾号2242银行账户于2014年8月21日收到滕龙尾号5804银行账户转入的2000元；任某乙尾号2242银行账户于2014年9月22日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2000元；任某乙尾号2242银行账户于2014年10月7日收到滕龙尾号4905银行账户转入的1000元；任某乙尾号2242银行账户于2014年10月21日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2000元；任某乙尾号2242银行账户于2014年11月21日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2000元；任某乙尾号2242银行账户于2014年12月22日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2000元；任某乙尾号2242银行账户于2014年12月24日收到滕龙尾号5804银行账户转入的2万元；任某乙尾号2242银行账户于2014年12月26日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2万元；任某乙尾号2242银行账户于2014年12月27日收到滕龙尾号4905银行账户转入的5万元、8000元。22.吴某3部分（1）被询问人登记表，证明：姓名王某4，协议金额178万元，实际存款178万元，存款日期2013年5月9日起，存款期限3个月、6个月、12个月，存款利率月息2%或3%，支付次数多次，支付利息10万元，存款方式现金，介绍人任某1，收款人滕龙，实际交款人王某4、吴某3。（2）证人王某4的证言，主要内容：2013年，其母亲吴某3通过任某1了解到淮北市腾龙置业有限公司能收钱支付利息，就带着其一起去了腾龙公司，在公司其和其母亲吴某3见到了老板滕龙，滕龙说他们公司是做房地产工程和大酒店生意的，其知道腾龙大酒店开的很大，所以后来其和其母亲就开始陆续往腾龙置业有限公司投资放款。从2013年5月9日开始，直到2015年2月6日，总共投资了15次，总计金额为178万元，每一次投资放款的时候，滕龙都会跟其母亲签订一份公司借款合同。合同正面是合同内容，滕龙会在上面写借款金额、用途、利率和期限，然后加盖腾龙公司的公章和滕龙个人的印章，滕龙还会在合同的背面手签一个收据，然后再盖上那两个印章。每笔借款约定的借款利率不一定，有时候是月息2%，有时候是月息3%。第一次借款期限是2013年5月9日至2013年11月9日，金额11万元；第二次是2014年2月28日至2015年2月28日，金额13万元；第三次是2014年4月14日至2015年4月14日，金额12万元；第四次是2014年6月15日至2014年12月15日，金额25万元；第五次是2014年7月21日至2014年10月21日，金额25万元；第六次是2014年8月19日至2015年8月19日，金额10万元；第七次是2014年8月28日至2015年8月28日，金额8万元；第八次是2014年9月23日至2015年9月23日，金额10万元；第九次是2014年10月29日至2015年4月29日，金额6万元；第十次是2014年12月1日至2015年12月1日，金额20万元；第十一次是2014年12月17日至2015年12月17日，金额18万元；第十二次是2014年12月22日至2015年12月22日，金额10万元；第十三次是2014年12月24日至2015年12月24日，金额10万元；第十四次是2015年1月29日至2016年1月29日，金额20万元；第十五次是2015年2月6日至2016年2月6日，金额8万元。以上十五次共计投资178万元，这些钱很多时候是现金直接给的，还有的时候是转账，但是这些转账的账户有些已经销户了。开始投资的时候，滕龙付利息能按时，到2015年前后，他就开始拖着，总共算下来其和母亲吴某3拿了大概10万元的利息，本金都没有拿回来。后来其和母亲多次向滕龙要钱他都说没有，后来让濉溪一个叫梁某甲的人把他的四间房子抵押给了其家和其小姨吴某4，这四间房子是两间门面，然后门面上有两间，当时其母亲要了一间门面和门面上面的一间房子，这两间房子抵押给其母亲作价50万元，后来其母亲把这两间房子卖了25万元。其说的178万元中包括这50万，但当时这房子并不值50万，滕龙答应其母亲如果卖这房子不值50万，少的钱他再加上，也就是说如果这房子只能卖30万，那么滕龙就补给其母亲20万，所以当时手续就没有抽走，借款合同和收据还放在其母亲那里。如果抵押的这处房子按50万算，滕龙就还欠其和母亲128万，如果按25万算，就还欠153万元。（3）接受证据材料清单、公司借款合同及收据、银行交易记录明细、身份证复印件公司借款合同及收据，证明：吴某3与淮北市腾龙置业有限公司签订公司借款合同15份，借款用途均为经营周转，借款方均加盖淮北市腾龙置业有限公司及滕龙个人印章。其中：2013年5月9日签订合同借款金额为11万元，借款利率3%（月），借款期限自2013年5月9日至2013年11月9日；付息日期显示5月9日至8月9日息已付,10月9日至12月9日息已付。2014年2月28日签订合同借款金额为13万元，借款利率3%（月），借款期限自2014年2月28日至2015年2月28日；付息日期显示2月28日至3月28日息已付。2014年4月14日签订合同借款金额为12万元，借款利率3%（月），借款期限自2014年4月14日至2015年4月14日；付息日期显示4月14日至5月14日息已付。2014年6月15日签订合同借款金额为25万元，借款利率3%（月），借款期限自2014年6月15日至2014年12月15日；付息日期显示6月15日至7月15日息已付。2014年7月21日签订合同借款金额为25万元，借款利率2%（月），借款期限自2014年7月21日至2014年10月21日；付息日期显示7月21日至8月21日息已付。2014年8月19日签订合同借款金额为10万元，借款利率2%（月），借款期限自2014年8月19日至2015年8月19日；付息日期显示8月19日至9月19日息已付。2014年8月28日签订合同借款金额为8万元，借款利率2%（月），借款期限自2014年8月28日至2015年8月28日；付息日期显示8月28日至9月28日息已付。2014年9月23日签订合同借款金额为10万元，借款利率2%（月），借款期限自2014年9月23日至2015年9月23日；付息日期显示9月23日至10月23日息已付。2014年10月29日签订合同借款金额为6万元，借款利率2%（月），借款期限自2014年10月29日至2015年4月29日；付息日期显示10月29日至11月29日息已付。2014年12月1日签订合同借款金额为20万元，借款利率2%（月），借款期限自2014年12月1日至2015年12月1日；付息日期显示12月1日至元月1日息已付。2014年12月17日签订合同借款金额为18万元，借款利率2%（月），借款期限自2014年12月17日至2015年12月17日；付息日期显示12月17日至元月17日息已付。2014年12月22日签订合同借款金额为10万元，借款利率2%（月），借款期限自2014年12月22日至2015年12月22日；付息日期显示12月22日至元月22日息已付。2014年12月24日签订合同借款金额为10万元，借款利率2%（月），借款期限自2014年12月24日至2015年12月24日；付息日期显示12月24日至元月24日息已付。2015年元月29日签订合同借款金额为20万元，借款利率2%（月），借款期限自2015年元月29日至2016年元月29日；付息日期显示元月29日至2月29日息已付。2015年2月6日签订合同借款金额为8万元，借款利率2%（月），借款期限自2015年2月6日至2016年2月6日；付息日期显示2月6日至3月6日息已付。银行交易记录明细，证明：滕龙尾号5804银行账户于2014年4月14日收到吴某3尾号2235银行账户转入的115800元；滕龙尾号5804银行账户于2014年6月15日收到吴某3尾号2235银行账户转入的10万元；滕龙尾号8672银行账户于2014年6月15日收到吴某3尾号1379银行账户转入的137100元；滕龙尾号4905银行账户于2014年7月18日分别收到吴某3尾号2235银行账户转入的5万元、5万元；滕龙尾号5804银行账户于2014年8月19日收到吴某3尾号2235银行账户转入的10万元；滕龙尾号5804银行账户于2014年9月23日收到吴某3尾号2235银行账户转入的78000元；滕龙尾号5804银行账户于2014年10月17日收到吴某3尾号2235银行账户转入的48250元；滕龙尾号5804银行账户于2014年10月30日收到吴某3尾号2235银行账户转入的6万元；滕龙尾号5804银行账户于2014年12月1日收到吴某3尾号2235银行账户转入的196000元；滕龙尾号8672银行账户于2015年1月29日收到吴某3尾号8277银行账户转入的200000元；吴某3尾号2235银行账户于2013年8月14日收到滕龙尾号5804银行账户转入的3300元；吴某3尾号2235银行账户于2013年9月9日收到滕龙尾号5804银行账户转入的3300元；吴某3尾号2235银行账户于2013年12月23日收到滕龙尾号4905银行账户转入的3000元；吴某3尾号2235银行账户于2014年4月21日收到滕龙尾号4905银行账户转入的5万元；吴某3尾号2235银行账户于2014年4月21日收到滕龙尾号5804银行账户转入的5万元；吴某3尾号2235银行账户于2014年4月28日收到滕龙尾号4905银行账户转入的7200元；吴某3尾号2235银行账户于2014年5月5日分别收到滕龙尾号4905银行账户转入的5万元、5万元；吴某3尾号2235银行账户于2014年5月8日收到滕龙尾号5804银行账户转入的2700元；吴某3尾号2235银行账户于2014年5月14日收到滕龙尾号5804银行账户转入的3600元；吴某3尾号2235银行账户于2014年5月20日收到滕龙尾号5804银行账户转入的3000元；吴某3尾号2235银行账户于2014年6月8日收到滕龙尾号5804银行账户转入的9万元；吴某3尾号2235银行账户于2014年6月9日收到滕龙尾号5804银行账户转入的3300元；吴某3尾号2235银行账户于2014年6月20日收到滕龙尾号5804银行账户转入的3000元；吴某3尾号2235银行账户于2014年6月27日收到滕龙尾号5804银行账户转入的6600元；吴某3尾号2235银行账户于2014年6月28日收到滕龙尾号5804银行账户转入的3900元；吴某3尾号2235银行账户于2014年6月30日分别收到滕龙尾号5804银行账户转入的3300元、1万元；吴某3尾号2235银行账户于2014年6月30日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2万元；吴某3尾号2235银行账户于2014年7月9日收到滕龙尾号5804银行账户转入的3300元；吴某3尾号2235银行账户于2014年7月14日收到滕龙尾号5804银行账户转入的4200元；吴某3尾号2235银行账户于2014年7月15日收到滕龙尾号5804银行账户转入的8700元；吴某3尾号2235银行账户于2014年7月23日收到滕龙尾号4905银行账户转入的3000元；吴某3尾号2235银行账户于2014年7月28日收到滕龙尾号4905银行账户转入的3900元；吴某3尾号2235银行账户于2014年7月30日收到滕龙尾号5804银行账户转入的28万元；吴某3尾号2235银行账户于2014年8月9日收到滕龙尾号4905银行账户转入的3300元；吴某3尾号2235银行账户于2014年8月15日收到滕龙尾号4905银行账户转入的12900元；吴某3尾号2235银行账户于2014年8月17日收到滕龙尾号4905银行账户转入的3500元；吴某3尾号2235银行账户于2014年8月20日收到滕龙尾号5804银行账户转入的6500元；吴某3尾号2235银行账户于2014年8月21日收到滕龙尾号5804银行账户转入的8700元；吴某3尾号2235银行账户于2014年8月28日收到滕龙尾号5804银行账户转入的3900元；吴某3尾号2235银行账户于2014年9月9日收到滕龙尾号5804银行账户转入的3300元；吴某3尾号2235银行账户于2014年9月13日收到滕龙尾号5804银行账户转入的12900元；吴某3尾号2235银行账户于2014年9月17日收到滕龙尾号4905银行账户转入的3500元；吴某3尾号2235银行账户于2014年9月19日收到滕龙尾号4905银行账户转入的3500元；吴某3尾号2235银行账户于2014年9月20日收到滕龙尾号5804银行账户转入的3000元；吴某3尾号2235银行账户于2014年9月22日收到滕龙尾号4905银行账户转入的8750元；吴某3尾号2235银行账户于2014年9月28日收到滕龙尾号5804银行账户转入的6700元；吴某3尾号2235银行账户于2014年10月9日收到滕龙尾号5804银行账户转入的3300元；吴某3尾号2235银行账户于2014年10月14日收到滕龙尾号4905银行账户转入的4200元；吴某3尾号2235银行账户于2014年10月15日收到滕龙尾号4905银行账户转入的8750元；吴某3尾号2235银行账户于2014年10月17日收到滕龙尾号4905银行账户转入的3500元；吴某3尾号2235银行账户于2014年10月20日收到滕龙尾号4905银行账户转入的3500元；吴某3尾号2235银行账户于2014年10月20日收到滕龙尾号5804银行账户转入的3000元；吴某3尾号2235银行账户于2014年10月21日收到滕龙尾号4905银行账户转入的8750元；吴某3尾号2235银行账户于2014年10月23日收到滕龙尾号4905银行账户转入的3500元；吴某3尾号2235银行账户于2014年10月28日收到滕龙尾号4905银行账户转入的6700元；吴某3尾号2235银行账户于2014年11月6日收到滕龙尾号4905银行账户转入的3850元；吴某3尾号2235银行账户于2014年11月10日收到滕龙尾号5804银行账户转入的16200元；吴某3尾号2235银行账户于2014年11月17日收到滕龙尾号4905银行账户转入的5250元；吴某3尾号2235银行账户于2014年11月19日收到滕龙尾号4905银行账户转入的3500元；吴某3尾号2235银行账户于2014年11月20日分别收到滕龙尾号4905银行账户转入的2500元、500元；吴某3尾号2235银行账户于2014年11月21日收到滕龙尾号4905银行账户转入的8750元；吴某3尾号2235银行账户于2014年11月24日收到滕龙尾号5804银行账户转入的3500元；吴某3尾号2235银行账户于2014年11月28日收到滕龙尾号4905银行账户转入的6700元；吴某3尾号2235银行账户于2014年11月29日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2100元；吴某3尾号2235银行账户于2014年12月7日收到滕龙尾号4905银行账户转入的1750元；吴某3尾号2235银行账户于2014年12月9日收到滕龙尾号4905银行账户转入的3300元；吴某3尾号2235银行账户于2014年12月15日收到滕龙尾号4905银行账户转入的12900元；吴某3尾号2235银行账户于2014年12月17日收到滕龙尾号4905银行账户转入的5250元；吴某3尾号2235银行账户于2014年12月19日收到滕龙尾号4905银行账户转入的3500元；吴某3尾号2235银行账户于2014年12月20日收到滕龙尾号4905银行账户转入的3000元；吴某3尾号2235银行账户于2014年12月22日收到滕龙尾号4905银行账户转入的12250元；吴某3尾号2235银行账户于2014年12月23日收到滕龙尾号5804银行账户转入的3500元；吴某3尾号2235银行账户于2014年12月24日收到滕龙尾号4905银行账户转入的3500元；吴某3尾号2235银行账户于2015年1月5日收到滕龙尾号4905银行账户转入的8000元；吴某3尾号2235银行账户于2015年1月5日收到滕龙尾号5804银行账户转入的10万元；吴某3尾号2235银行账户于2015年1月6日收到滕龙尾号4905银行账户转入的1750元；吴某3尾号2235银行账户于2015年1月8日收到滕龙尾号4905银行账户转入的5950元；吴某3尾号2235银行账户于2015年1月13日收到滕龙尾号4905银行账户转入的3300元；吴某3尾号2235银行账户于2015年1月14日收到滕龙尾号4905银行账户转入的4200元；吴某3尾号2235银行账户于2015年1月15日收到滕龙尾号4905银行账户转入的8750元；吴某3尾号2235银行账户于2015年1月17日收到滕龙尾号4905银行账户转入的6300元；吴某3尾号2235银行账户于2015年1月23日收到滕龙尾号5804银行账户转入的7350元；吴某3尾号2235银行账户于2015年1月26日收到滕龙尾号5804银行账户转入的11900元；吴某3尾号2235银行账户于2015年2月2日收到滕龙尾号4905银行账户转入的4000元；吴某3尾号2235银行账户于2015年2月2日收到滕龙尾号5804银行账户转入的1万元；吴某3尾号2235银行账户于2015年2月6日收到滕龙尾号4905银行账户转入的1750元；吴某3尾号2235银行账户于2015年2月9日收到滕龙尾号4905银行账户转入的3850元；吴某3尾号2235银行账户于2015年2月14日收到滕龙尾号4905银行账户转入的4200元；吴某3尾号2235银行账户于2015年2月26日收到滕龙尾号4905银行账户转入的22750元；吴某3尾号2235银行账户于2015年3月23日收到滕龙尾号5804银行账户转入的6万元。23.王某戊部分（1）被询问人登记表，证明：姓名王某戊，协议金额25万元，实际存款25万元，存款利率月息2%，存款方式现金5万元，建行转账20万元，介绍人聂某，收款人滕龙，未返还本金。（2）被害人王某戊的陈述，主要内容：其和滕龙本身不认识，和滕龙及腾龙公司没有任何关系，也没有其他经济往来。后来其通过朋友聂某介绍认识了滕龙。2013年，聂某跟其说滕龙开的公司很大，投资房地产、大酒店、西餐厅等不少项目，还说滕龙带她去看过，现在滕龙需要用钱，让其在滕龙那里，利息也高。6月26日，聂某电话联系好滕龙后，其取了5万元现金，然后聂某带其到腾龙公司见到了滕龙，滕龙说投资了酒店、房地产、西餐厅，在外地也有投资，然后问其钱是否带来，其说带了，然后滕龙就拿出一张制式的公司借款合同，合同上已经加盖了腾龙公司的公章和滕龙自己的印章，之后滕龙在合同上填上了相关内容，然后让其签上名，合同上约定的利息是月利率2分，借款期限3个月，然后其就把5万元给了滕龙，给的时候其先扣了一个月的利息1000元，实际给了滕龙4.9万元，这5万元后来滕龙又给了一年的利息，有的是现金，有的是转账。2013年8月2日，其又带着5万元现金到腾龙公司，也是其和滕龙签的合同，然后滕龙安排公司的黄涛带其到建行把这5万元存到了他的账户里，他的账户号码其记不清了，这5万元的月利率是3分，每月1500元的利息，其也先扣了一个月1500元的利息，后来滕龙给了其12个月的利息，就不再给其了，这个利息也是有现金有转账。2013年11月4日，其又通过银行转账的方式，从其的建行存折里转了7万元到滕龙指定的账户上，这一次的月利率是3分，给了其9个月的利息，一共是18900元，这个利息还是有现金有转账。2014年10月份，其又通过转账给滕龙转了8万元，也和滕龙签了合同，月利率是3分，这笔钱滕龙给了3个月的利息，一共是7200元。到了2015年1月，其需要钱用，滕龙于1月4日分两次共计给其转了15万元，之后大概过了一个星期，滕龙又问其的15万有没有用，如果没用再借给他用，其就把这15万借给滕龙了，在其给这15万的时候，其把原来欠其的利息都扣了下来，一共是9000元，然后其把14.1万元转给了滕龙。这个钱给他之后，他就没有给过其一分钱利息了，后来其通过电话和微信向滕龙要钱，他一直拖，到现在本金和利息都没给其，人也联系不上了。因为其本来的钱借给别人用也是2分的利率，其把这个情况跟聂某说了，聂某让滕龙给其3分的利率，这样其才愿意到他那里投资，但其不清楚为什么合同上签的是2分的利率。其借给滕龙的钱，只有第一笔5万元是月利率2分，后来的三笔都是3分利，这4笔钱其一共收到了56800元的利息，本金都没有收回来。另外，其原来的同事李某乙和任某乙知道其在腾龙公司投资的情况后，也跟其一起到腾龙公司投资了。（3）接受证据材料清单、公司借款合同及收据、银行账户交易明细公司借款合同及收据，证明：王某戊和淮北市腾龙置业有限公司签订公司借款合同4份，借款用途均为经营周转，借款利率均为2%（月），借款方均加盖淮北市腾龙置业有限公司印章及滕龙印章。其中：2013年6月26日签订合同金额5万元，借款期限自2013年6月26日至2013年9月26日；付息日期显示6月26日至7月26日息已付。2013年8月2日签订合同金额5万元，借款期限自2013年8月2日至2013年11月2日；付息日期显示8月2日至9月2日息已付。2013年11月4日签订合同金额7万元，借款期限自2013年11月4日至2014年5月4日；付息日期显示11月4日至11月4日息已付。2014年10月4日签订合同金额8万元，借款期限自2014年10月4日至2015年10月4日；付息日期显示10月4日至11月4日息已付。银行账户交易明细，证明：滕龙尾号1202银行账户于2013年6月27日收到王某戊尾号1518银行账户转入的48500元；滕龙尾号1202银行账户于2013年11月5日收到王某戊尾号1518银行账户转入的67900元；滕龙尾号1202银行账户于2014年8月13日收到王某戊尾号1726银行账户转入的67100元；滕龙尾号1202银行账户于2014年10月4日收到王某戊尾号1726银行账户转入的74000元；滕龙尾号1202银行账户于2015年1月14日收到王某戊尾号1726银行账户转入的139000元；王某戊尾号1518银行账户于2014年7月26日收到滕龙尾号1202银行账户转入的1500元；王某戊尾号1518银行账户于2014年8月2日收到滕龙尾号1202银行账户转入的1500元；王某戊尾号1518银行账户于2014年8月4日收到滕龙尾号1202银行账户转入的2100元；王某戊尾号1518银行账户于2014年9月2日收到滕龙尾号4905银行账户转入的1500元；王某戊尾号1518银行账户于2014年9月4日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2100元；王某戊尾号1518银行账户于2014年9月13日收到滕龙尾号1202银行账户转入的2900元；王某戊尾号1518银行账户于2014年9月17日收到滕龙尾号1202银行账户转入的1500元；王某戊尾号1518银行账户于2014年9月26日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2500元；王某戊尾号1518银行账户于2014年10月13日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2900元；王某戊尾号1518银行账户于2014年10月27日收到滕龙尾号4905银行账户转入的1900元；王某戊尾号1518银行账户于2014年11月3日收到滕龙尾号4905银行账户转入的1500元；王某戊尾号1518银行账户于2014年11月4日收到滕龙尾号4905银行账户转入的4500元；王某戊尾号1518银行账户于2014年11月13日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2900元；王某戊尾号1518银行账户于2014年11月21日收到滕龙尾号4905银行账户转入的3500元；王某戊尾号1518银行账户于2014年11月26日收到滕龙尾号4905银行账户转入的1500元；王某戊尾号1518银行账户于2014年12月2日收到滕龙尾号4905银行账户转入的1500元；王某戊尾号1518银行账户于2014年12月4日收到滕龙尾号1202银行账户转入的4500元；王某戊尾号1518银行账户于2014年12月26日收到滕龙尾号4905银行账户转入的1500元；王某戊尾号1518银行账户于2015年1月5日分别收到滕龙尾号4905银行账户转入的5万元、5万元、5万元；王某戊尾号1518银行账户于2015年2月3日收到滕龙尾号4905银行账户转入的1500元；王某戊尾号1518银行账户于2015年2月4日收到滕龙尾号4905银行账户转入的4500元。24.孙某乙部分（1）接受证据材料清单、报案材料、补充材料，证明：孙某乙报案称，2014年1月份，朋友介绍认识的滕龙说他开了一家置业公司急需用钱，让其把钱放在他公司，并许诺每月给其利息，其就将其的20万人民币交给了滕龙，当时他没有给其利息，后来他于每月月初把利息打到其的银行卡上。2015年1月7日，滕龙又说公司急需一笔周转金，问其还有没有钱，其又借给他10万元人民币，总共30万元，滕龙给其出具了借据，借款日期从2015年1月7日至2015年7月7日。从2015年6月份开始，滕龙就不再付给其这30万元的利息了。其因为装修房子多次找他要钱，他一直没给，再后来打电话就不接了，其到公司找他时发现公司倒闭了。2016年下半年，其在一个朋友店里见到了滕龙和袁某2，其问滕龙要钱，滕龙说他没有，但袁某2欠他13万元，他就让袁某2把欠他的13万还给其，袁某2也同意了，但他们二人都没有给其出具任何借据，之后滕龙就没有音讯了，袁某2也一分钱没给其，问袁某2要他也说没有。（2）公司借款合同及收据、银行交易记录明细公司借款合同及收据，证明：孙某乙与淮北市腾龙置业有限公司于2015年元月7日签订公司借款合同，借款金额30万元，借款用途经营周转，借款利率3%（月），借款期限自2015年元月7日至2015年7月7日；付息日前显示元月7日至2月7日息已付。银行交易记录明细，证明：孙某乙尾号6214银行账户于2014年5月9日收到滕龙尾号4905银行账户转入的9000元；孙某乙尾号6214银行账户于2014年6月7日收到滕龙尾号4905银行账户转入的9000元；孙某乙尾号6214银行账户于2014年7月7日收到滕龙尾号4905银行账户转入的9000元；孙某乙尾号6214银行账户于2014年8月7日收到滕龙尾号4905银行账户转入的9000元；孙某乙尾号6214银行账户于2014年9月7日收到滕龙尾号4905银行账户转入的9000元；孙某乙尾号6214银行账户于2014年10月7日收到滕龙尾号4905银行账户转入的9000元；孙某乙尾号6214银行账户于2014年11月7日收到滕龙尾号4905银行账户转入的9000元；孙某乙尾号6214银行账户于2014年12月8日收到滕龙尾号4905银行账户转入的9000元；孙某乙尾号6214银行账户于2015年1月14日收到滕龙尾号4905银行账户转入的9000元；孙某乙尾号6214银行账户于2015年2月7日收到滕龙尾号4905银行账户转入的9000元。25.纪某甲部分（1）接受证据材料清单、报案材料，证明：纪某甲报案称，其和滕龙本来不认识，后来通过代某借款给腾龙公司，利息比较高，于2014年10月25日借款3万元给滕龙，并签订公司借款合同，约定利息为2分。2014年10月25日，其以现金方式把3万元交给滕龙，交款时扣除了第一个月的利息600元，实际交了2.94万元。后一共收到利息3600元，本金3万元没有归还。（2）公司借款合同及收据、银行交易记录明细公司借款合同及收据，证明：纪某甲与淮北市腾龙置业有限公司于2014年10月25日签订公司借款合同，借款金额3万元，借款用途经营周转，借款利率2%，借款期限自2014年10月25日至2015年10月25日；付息日期显示10月25日至11月25日息已付。银行交易记录明细，证明：纪某甲尾号3177银行账户于2014年11月25日收到滕龙尾号5804银行账户转入的600元；纪某甲尾号3177银行账户于2014年12月27日收到滕龙尾号5804银行账户转入的600元；纪某甲尾号3177银行账户于2015年2月26日收到滕龙尾号4905银行账户转入的600元。26.孙某丙部分（1）接受证据材料清单、报案材料，证明：孙某丙报案称，其和滕龙本来不认识，通过单位同事介绍认识。因为利息较高，所以于2014年10月29日借款10万元给腾龙公司，并签订公司借款合同，约定利息为2分。其以现金方式把10万元交给滕龙，交款时先扣除第一个月的利息2000元，实际交款9.8万元给滕龙，后多次催要没有结果。该笔借款共计收到利息6000元，本金10万元未偿还。（2）公司借款合同及收据、银行交易记录明细公司借款合同及收据，证明：孙某丙与淮北市腾龙置业有限公司于2014年10月29日签订公司借款合同，借款金额10万元，借款用途经营周转，借款利率2%，借款期限自2014年10月29日至2015年4月29日；付息日期显示10月29日至11月29日息已付。银行交易记录明细，证明：孙某丙尾号7268银行账户于2014年11月29日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2000元；孙某丙尾号7268银行账户于2014年12月29日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2000元；孙某丙尾号7268银行账户于2015年1月30日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2000元；孙某丙尾号7268银行账户于2015年3月25日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2000元。27.周某甲部分（1）报案材料，证明：周某甲报案称，2013年通过朋友借给腾龙置业公司现金4万元，2013年5月至2014年10月，月利率2分。2014年10月，本金4万元未还，又增加借给腾龙置业公司6万元，至2014年10月，合计借给腾龙公司10万元，利率2分，扣除第一个月利息2000元，并签订了借款合同，以后未还款、未见人。（2）公司借款合同及收据、银行交易记录明细公司借款合同及收据，证明：周某甲与淮北市腾龙置业有限公司于2014年10月30日签订公司借款合同，借款金额10万元，借款用途经营周转，借款利率2%，借款期限自2014年10月30日至2015年10月30日；付息日期显示10月30日至11月30日息已付。银行交易记录明细，证明：周某甲尾号7478银行账户于2014年12月1日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2000元；周某甲尾号7478银行账户于2015年1月5日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2000元；周某甲尾号7478银行账户于2015年1月30日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2000元。28.赵某丁部分（1）证人赵某1的证言，主要内容：其弟弟和其小孩舅投资的钱，也是其当公司经理后介绍他们投资的，其中其大弟弟赵某戊通过其投资了5万元，其二弟弟赵某丁通过其分两次投资了15万元，其小孩舅况某甲通过其投资了20万元，这些投资都有借款合同和收据。（2）接受证据材料清单、借据、公司借款合同和收据、银行账户交易明细公司借款合同和收据，证明：甲方赵某丁，乙方淮北市腾龙置业有限公司，借款金额5万元，借款用途公司周转，借款利率2%（月），借款期限14年9月28日至15年9月28日，甲方签有赵某丁字样，乙方加盖淮北市腾龙置业有限公司印章和滕龙个人印章；付息日期显示9月28日至10月28日息已付。甲方赵某丁，乙方淮北市腾龙置业有限公司，借款金额10万元，借款用途经营周转，借款利率2%（月），借款期限2013年4月2日至2014年4月2日，甲方签有赵某丁字样，乙方加盖淮北市腾龙置业有限公司印章和滕龙个人印章；付息日期显示4月2日至5月2日息已付；合同下方写有“续期二年到16年4月2日止”，上方加盖淮北市腾龙置业有限公司印章和滕龙个人印章。银行账户交易明细，证明：赵某丁尾号5531银行账户于2014年1月2日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2000元；赵某丁尾号5531银行账户于2014年2月6日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2000元；赵某丁尾号5531银行账户于2014年3月3日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2000元；赵某丁尾号5531银行账户于2014年4月2日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2000元；赵某丁尾号5531银行账户于2014年5月4日收到滕龙尾号1202银行账户转入的2000元；赵某丁尾号5531银行账户于2014年6月3日收到滕龙尾号1202银行账户转入的2000元；赵某丁尾号5531银行账户于2014年7月3日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2000元；赵某丁尾号5531银行账户于2014年8月2日收到滕龙尾号1202银行账户转入的2000元；赵某丁尾号5531银行账户于2014年9月2日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2000元；赵某丁尾号5531银行账户于2014年10月4日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2000元；赵某丁尾号5531银行账户于2014年10月28日收到滕龙尾号4905银行账户转入的1000元；赵某丁尾号5531银行账户于2014年11月3日收到滕龙尾号1202银行账户转入的2000元；赵某丁尾号5531银行账户于2014年11月28日收到滕龙尾号4905银行账户转入的1000元；赵某丁尾号5531银行账户于2014年12月3日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2000元；赵某丁尾号5531银行账户于2015年1月8日收到滕龙尾号4905银行账户转入的3000元；赵某丁尾号5531银行账户于2015年1月30日收到滕龙尾号4905银行账户转入的1000元；赵某丁尾号5531银行账户于2015年2月3日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2000元。29.赵某戊部分（1）证人赵某1的证言，主要内容：其弟弟和其小孩舅投资的钱，也是其当公司经理后介绍他们投资的，其中其大弟弟赵某戊通过其投资了5万元，其二弟弟赵某丁通过其分两次投资了15万元，其小孩舅况某甲通过其投资了20万元，这些投资都有借款合同和收据。（2）接受证据材料清单、借据、公司借款合同和收据、银行账户交易明细公司借款合同和收据，证明：甲方赵某戊，乙方淮北市腾龙置业有限公司，借款金额5万元，借款用途公司周转，借款利率2%（月），借款期限14年11月28日至15年11月28日，甲方签有赵某戊字样，乙方加盖淮北市腾龙置业有限公司印章和滕龙个人印章；付息日期显示11月28日至12月28日息已付。银行账户交易明细，证明：赵某戊尾号3526银行账户于2014年12月30日收到滕龙尾号4905银行账户转入的1000元。30.况某甲部分（1）证人赵某1的证言，主要内容：其弟弟和其小孩舅投资的钱，也是其当公司经理后介绍他们投资的，其中其大弟弟赵某戊通过其投资了5万元，其二弟弟赵某丁通过其分两次投资了15万元，其小孩舅况某甲通过其投资了20万元，这些投资都有借款合同和收据。（2）接受证据材料清单、借据、公司借款合同和收据、银行账户交易明细公司借款合同和收据，证明：甲方况某甲，乙方淮北市腾龙置业有限公司，借款金额20万元，借款用途公司周转，借款利率2%（月），借款期限15年5月8日至16年5月8日，乙方加盖淮北市腾龙置业有限公司印章和滕龙个人印章。银行账户交易明细，证明：滕龙尾号7911银行账户于2013年7月26日收到况某甲尾号1010银行账户转入的97000元；滕龙尾号8672银行账户于2014年5月8日收到况某甲尾号1010银行账户转入的48700元；况某甲尾号1010银行账户于2013年9月26日收到滕龙尾号7911银行账户转入的3000元；况某甲尾号1010银行账户于2013年10月26日收到滕龙尾号7911银行账户转入的3000元；况某甲尾号1010银行账户于2013年12月26日收到滕龙尾号4905银行账户转入的3000元；况某甲尾号1010银行账户于2014年1月16日收到滕龙尾号7911银行账户转入的1500元；况某甲尾号1010银行账户于2014年1月26日收到滕龙尾号7911银行账户转入的3000元；况某甲尾号1010银行账户于2014年2月17日收到滕龙尾号7911银行账户转入的1300元；况某甲尾号1010银行账户于2014年2月26日收到滕龙尾号7911银行账户转入的2500元；况某甲尾号1010银行账户于2014年3月18日收到滕龙尾号7911银行账户转入的1300元；况某甲尾号1010银行账户于2014年3月26日收到滕龙尾号7911银行账户转入的2500元；况某甲尾号1010银行账户于2014年4月16日收到滕龙尾号7911银行账户转入的1300元；况某甲尾号1010银行账户于2014年4月26日收到滕龙尾号7911银行账户转入的2500元；况某甲尾号1010银行账户于2014年5月16日收到滕龙尾号7911银行账户转入的1300元；况某甲尾号1010银行账户于2014年5月27日收到滕龙尾号7911银行账户转入的2500元；况某甲尾号1010银行账户于2014年6月9日收到滕龙尾号7911银行账户转入的1300元；况某甲尾号1010银行账户于2014年6月16日收到滕龙尾号7911银行账户转入的1300元；况某甲尾号1010银行账户于2014年6月26日收到滕龙尾号7911银行账户转入的2500元；况某甲尾号1010银行账户于2014年7月8日收到滕龙尾号7911银行账户转入的1300元；况某甲尾号1010银行账户于2014年7月16日收到滕龙尾号7911银行账户转入的1300元；况某甲尾号1010银行账户于2014年7月26日收到滕龙尾号7911银行账户转入的2500元；况某甲尾号1010银行账户于2014年8月8日收到滕龙尾号7911银行账户转入的1300元；况某甲尾号1010银行账户于2014年8月16日收到滕龙尾号7911银行账户转入的1300元；况某甲尾号1010银行账户于2014年8月26日收到滕龙尾号7911银行账户转入的2500元；况某甲尾号1010银行账户于2014年9月7日收到滕龙尾号7911银行账户转入的1300元；况某甲尾号1010银行账户于2014年9月16日收到滕龙尾号7911银行账户转入的1300元；况某甲尾号1010银行账户于2014年9月26日收到滕龙尾号7911银行账户转入的2500元；况某甲尾号1010银行账户于2014年10月8日收到滕龙尾号7911银行账户转入的1300元；况某甲尾号1010银行账户于2014年10月16日收到滕龙尾号7911银行账户转入的1300元；况某甲尾号1010银行账户于2014年10月27日收到滕龙尾号7911银行账户转入的2500元；况某甲尾号1010银行账户于2014年11月8日收到滕龙尾号7911银行账户转入的1300元；况某甲尾号1010银行账户于2014年11月17日收到滕龙尾号7911银行账户转入的1300元；况某甲尾号1010银行账户于2014年11月26日收到滕龙尾号7911银行账户转入的2500元；况某甲尾号1010银行账户于2014年12月8日收到滕龙尾号7911银行账户转入的1300元；况某甲尾号1010银行账户于2014年12月16日收到滕龙尾号7911银行账户转入的1300元；况某甲尾号1010银行账户于2014年12月26日收到滕龙尾号7911银行账户转入的2500元；况某甲尾号1010银行账户于2015年1月8日收到滕龙尾号7911银行账户转入的1300元；况某甲尾号1010银行账户于2015年1月26日收到滕龙尾号7911银行账户转入的1300元；况某甲尾号1010银行账户于2015年1月26日收到滕龙尾号7911银行账户转入的2500元；况某甲尾号1010银行账户于2015年2月9日收到滕龙尾号7911银行账户转入的1300元；况某甲尾号1010银行账户于2015年2月26日收到滕龙尾号7911银行账户转入的3800元。31.盛某部分（1）被害人盛某的陈述，主要内容:2014年7月，一个银行的朋友介绍其认识了王某10，王某10说淮北市腾龙置业有限公司非常有钱，生意做得大，可以把钱放在那儿吃利息，后来其和滕龙在腾龙大酒店见了面，腾龙介绍了他公司做生意的情况，说淮北市杜集区消防队工程、淮北市金汇花园工程、宿州国口窖厂等工程都是他的，光腾龙大酒店就价值好几千万元，还说他的工程多，有资金缺口，把钱放那里可以吃利息，都是政府工程，很稳定，其就相信了。第一次其给了他50万元，月息三分，腾龙当时就付给其一个月利息；此后滕龙经常给其打电话，主要就是他承建的工程要用，2014年8月，其借其姨的钱又给了他50万元；到了当年11月份滕龙又找其说让再给他50万元帮他渡难关，不出一个月就给其，还说政府年底结账，其就再次给了滕龙50万元；没过几天滕龙打电话说他的钱被上海人骗了，让其筹点钱他去索债，其就去了滕龙的公司，发现公司里要帐的很多，之后没几天滕龙就跑了。后来经过打听才知道滕龙所说的工程项目都是骗人的，后来滕龙转让腾龙大酒店时被其知道了，购买人是其的熟人，其就让其的熟人扣除了80万元。后来其加入了刘某甲微信群，才知道滕龙在外借款很多，手段都是一样的，让大家帮着宣传，以后生意做大了能分红等等。其在滕龙那放款，与淮北市腾龙置业有限公司签订了借款合同，合同上有借款金额，借款用途为经营周转，借款利率为3%，借款期限均为三个月，合同一式二份，甲方是其签字，乙方是淮北市腾龙置业有限公司盖章，并有滕龙盖的私章；合同背面为收据，内容为今收到盛某人民币多少元以及借款期限等，借款单位为淮北市腾龙置业有限公司，收款人为滕龙签字并盖滕龙私章，付款期限等。其给滕龙钱全部都是通过为尾号4379的银行卡转到滕龙尾号5804银行卡上的，2014年8月7日、19日、27日、31日分别给他50万元、20万元、30万元、50万元；滕龙一共付给其13.5万元的利息，这些利息是其付给滕龙本金的当天，他就给其一个月利息；除此之外，截止现在，其只通过熟人扣了滕龙转让腾龙大酒店的转让费80万元，其他就没收到任何钱款了。此外，滕龙还让其找其他人在他那里放贷，其没有联系。其与滕龙本人不熟，是通过王某10才在滕龙那里放款的，但其和王某10也不是太熟。现在滕龙无法联系了，他留的手机号把其拉黑了，微信也把其删除了，人也不在家，他借的钱也不知道弄哪里去了。在滕龙那里放贷的有三十多人，大概有四千多万元。（2）接受证据清单、公司借款合同及收据、电子银行回单、银行流水明细公司借款合同及收据，证明：盛某与淮北市腾龙置业有限公司签订公司借款合同4份，借款用途均为经营周转，借款利率均为3%（月），借款方均加盖淮北市腾龙置业有限公司及滕龙个人印章。其中：2014年8月7日签订合同借款金额为50万元，借款期限自2014年8月7日至2014年11月7日；付息日期显示8月7日至9月7日息已付。2014年8月19日签订合同借款金额为20万元，借款期限自2014年8月19日至2015年2月19日；付息日期显示8月19日至9月19日息已付。2014年8月27日签订合同借款金额为30万元，借款期限自2014年8月27日至2015年8月26日。2014年8月31日签订合同借款金额为50万元，借款期限自2014年8月31日至2015年8月30日。中国工商银行电子银行回单、银行流水明细，证明：滕龙尾号5804账户于2014年8月7日分别收到盛某尾号4379账户转入的10万元、20万元、20万元；滕龙尾号5804账户于2014年8月19日收到盛某尾号4379账户转入的20万元；滕龙尾号5804账户于2014年8月27日分别收到盛某尾号4379账户转入的10万元、20万元；滕龙尾号5804账户于2014年8月31日分别收到盛某尾号4379账户转入的10万元、20万元、20万元。盛某尾号4379账户于2014年8月7日收到滕龙尾号5804账户转入的1.5万元；盛某尾号4379账户于2014年8月20日收到滕龙尾号5804账户转入的6000元；盛某尾号4379账户于2014年8月27日分别收到滕龙尾号4905账户转入的6000元、3000元；盛某尾号4379账户于2014年9月1日收到滕龙尾号5804账户转入的1.5万元；盛某尾号4379账户于2014年9月7日收到滕龙尾号5804账户转入的1.5万元；盛某尾号4379账户于2014年9月19日收到滕龙尾号4905账户转入的6000元；盛某尾号4379账户于2014年9月27日收到滕龙尾号4905账户转入的9000元；盛某尾号4379账户于2014年9月30日收到滕龙尾号4905账户转入的1.5万元；盛某尾号4379账户于2014年10月7日收到滕龙尾号4905账户转入的1.5万元；盛某尾号4379账户于2014年10月20日收到滕龙尾号5804账户转入的6000元；盛某尾号4379账户于2014年10月30日收到滕龙尾号5804账户转入的1.4万元、收到滕龙尾号4905账户转入的1000元；盛某尾号4379账户于2014年11月19日收到滕龙尾号4905账户转入的6000元；盛某尾号4379账户于2014年11月27日收到滕龙尾号4905账户转入的9000元；盛某尾号4379账户于2014年11月28日收到滕龙尾号4905账户转入的1.5万元；盛某尾号4379账户于2014年12月3日收到滕龙尾号4905账户转入的1.5万元；盛某尾号4379账户于2014年12月16日收到滕龙尾号4905账户转入的1.5万元；盛某尾号4379账户于2014年12月24日收到滕龙尾号4905账户转入的6000元；盛某尾号4379账户于2014年12月27日收到滕龙尾号4905账户转入的9000元；盛某尾号7340账户于2015年1月1日收到滕龙尾号1202账户转入的1.5万元；盛某尾号4379账户于2015年1月14日收到滕龙尾号4905账户转入的1.5万元；盛某尾号4379账户于2015年1月21日收到滕龙尾号4905账户转入的6000元；盛某尾号4379账户于2015年1月30日收到滕龙尾号4905账户转入的2.4万元；盛某尾号4379账户于2015年2月7日收到滕龙尾号5804账户转入的1.5万元；盛某尾号4379账户于2015年2月26日收到滕龙尾号5804账户转入的6000元；盛某尾号4379账户于2015年3月23日收到滕龙尾号5804账户转入的4.5万元。另，滕龙尾号5804账户于2014年8月16日收到盛某尾号4379账户转入的20万元；滕龙尾号5804账户于2014年9月6日收到盛某尾号4379账户转入的10万元；滕龙尾号7911账户于2014年9月20日收到盛某尾号4473账户转入的20万元；滕龙尾号5804账户于2014年9月28日分别收到盛某尾号4379账户转入的20万元、10万元；盛某尾号4379账户于2014年8月18日收到滕龙尾号5804账户转入的20万元；盛某尾号4379账户于2014年9月10日分别收到滕龙尾号4905账户转入的5万元、5万元；盛某尾号4379账户于2014年9月23日收到滕龙尾号5804账户转入的7万元；盛某尾号4379账户于2014年9月23日分别收到滕龙尾号4905账户转入的5万元、3万元；盛某尾号4379账户于2014年9月24日收到滕龙尾号5804账户转入的5万元；盛某尾号4379账户于2014年9月28日收到滕龙尾号5804账户转入的2万元；盛某尾号4379账户于2014年10月14日收到滕龙尾号4905账户转入的2万元；盛某尾号4379账户于2014年10月27日收到滕龙尾号5804账户转入的50.9万元。32.任某1部分（1）被害人任某1的陈述2017年4月25日、2018年6月25日陈述，主要内容：其和滕龙是2012年通过江某认识的，滕龙当时是淮北腾龙置业有限公司的法人、董事长。2013年的时候，滕龙说要在刘桥建个矿，让其介绍人帮他投资，其当时就介绍了吴某3，然后其和吴某3共同在滕龙那投资了60多万，当时是滕龙以借款的名义从其和吴某3处借了60多万，月利息是两分，这个钱滕龙用了大概4个月，利息大概在5万块钱，这60多万的本钱和5万元左右的利息都还了。到了2014年，滕龙又说他承包了淮北市杜集区消防队工程、淮北市金汇花园工程、宿州市国口窖厂等项目，需要用钱，要从其这里借钱，并且说好月利率是2分。2014年1月，其借给滕龙30万元，月利率是2分，签了借款合同，借款期限是两个月，在借给他这30万的时候，其就把两个月利息12000元扣了下来，实际给了滕龙28万8千元；然后在2014年3月13日、3月15日、4月8日，其又分别借给滕龙20万、30万和15万的现金，方式和第一笔借款是一样的，都是按合同上的借款期限先扣了利息，再把剩下的钱给滕龙。其借给滕龙的钱有转账的，也有用现金支付的，现金是直接交给滕龙本人的，转账也是直接转到滕龙指定的他的账户内的。其借了这四笔钱给滕龙后，滕龙还向其借钱，这时其已经没有钱了，他就叫其向亲戚朋友借钱，而且还把月利率提高到3分，并且还跟其说借款合同上利率还是写2分，多出的1分月利率算给其的报酬。然后其就从其父亲任某3那里借了35万、从其大弟弟任某4那里借了78万元、从其二弟弟任某5那里借了55万、从其三弟弟任某6那里借了36万元，这些钱其借来后又都借给滕龙了。其借其父亲和弟弟的钱，都是按3分的利息给他们的，其没有要报酬，他们也都是按合同上签订的期限，按3分的月利率把利息扣下来，然后把剩下的钱给其，其再给滕龙的。这些钱他们给其时有的是现金，有的是转账，其都是用现金的方式直接交到滕龙手里的。其把其父亲、弟弟的钱借给滕龙后，他还是向其借钱，然后其就开始向其的朋友借钱了。其一共向十来个朋友借的钱，大概借了一百多万，具体数目其记不清了，这些钱其都是以2分的月利率从朋友那里借的，他们借给其的时候，也都是先扣了利息然后把剩下的钱给其，其按3分的利息扣下多余的那份，然后借给滕龙，这些钱其都是把现金直接交到滕龙手里面的。就这样，其一共被滕龙骗了470万元。滕龙找其借钱的时候说他有好多工程，借钱是用来干工程的。其借给滕龙的钱都是直接交给或转给滕龙的，但因为他是腾龙置业有限公司的法人和董事长，所以其也搞不清他是以个人还是以公司的名义从其这里借钱的，但借款合同后面的收据上都盖有他公司和他本人的章。其没有动员别人投资或借款，滕龙向其借钱，其就跟亲戚朋友借，其说其也是把钱再借给老板，亲戚朋友都说相信其，不相信他，都把钱借给其，其再把钱借给腾龙。其只记得一共借给滕龙二十二笔钱，共计470万，这470万都和滕龙公司签订了《公司借款合同》，这所有的借款的利息都支付到2015年1月，具体拿了多少利息其记不清楚了。另外滕龙个人私下还借了其23000元，但这23000元没有打条子。其把这470万给滕龙之后，他一直没有还其的本金，但是2015年的时候，其向滕龙要钱他没有，当时梁某甲也想到滕龙那里投资，就把房子作价30万、车子作价10万抵押给其作为其的本金了，然后梁某甲和滕龙签订了《公司借款合同》，这40万元就算梁某甲在滕龙公司的投资了，所以滕龙现在还欠其430万。2018年12月14日陈述，主要内容：其一共在滕龙公司投资430万元，约定的是2分的利息。其在把钱给滕龙的时候，都会先扣除第一个月的利息。这430万不是一次性交给滕龙的，但都是按2分的利息先扣除第一个月的利息，一共是8.6万元，所以其实际交到滕龙手上的应该是430万减去这8.6万元。（2）接受证据材料清单、报案材料、身份证复印件、公司借款合同及收据、银行转账凭证、银行账户交易明细报案材料、身份证复印件，证明：任某1于2017年4月25日向淮北市公安局相山分局报案的情况。公司借款合同及收据，证明：任某1与淮北市腾龙置业有限公司签订公司借款合同22份，借款用途均为经营周转，借款利率均为2%（月），借款方均加盖淮北市腾龙置业有限公司及滕龙个人印章。其中：2014年1月14日签订合同借款金额为30万元，借款期限自2015年1月14日至2015年3月14日；付息日期显示1月14日至2月14日息已付。2014年3月13日签订合同借款金额为20万元，借款期限自2014年3月13日至2015年3月13日；付息日期显示3月13日至8月13日息已付。2014年3月15日签订合同借款金额为30万元，借款期限自2014年3月15日至2015年3月15日；付息日期显示3月15日至6月15日息已付,7月15日至8月15日息已付。2014年4月8日签订合同借款金额为15万元，借款期限自2014年4月8日至2015年4月8日；付息日期显示4月8日至6月8日息已付；收据上有手写“已退伍万，滕龙，2014年10月9日”字样。2014年4月28日签订合同借款金额为10万元，借款期限自2014年4月28日至2015年4月28日；付息日期显示4月28日至5月28日息已付,6月28日至8月28日息已付。2014年5月15日签订合同借款金额为10万元，借款期限自2014年5月15日至2015年5月15日；付息日期显示5月15日至6月15日息已付,7月15日至8月15日息已付。2014年5月21日签订合同借款金额为16万元，借款期限自2014年5月21日至2014年11月21日；付息日期显示5月21日至6月21日息已付。2014年6月13日签订合同借款金额为50万元，借款期限自2014年6月13日至2015年6月13日；付息日期显示6月13日至8月13日息已付。2014年6月16日签订合同借款金额为10万元，借款期限自2014年6月16日至2015年6月16日；付息日期显示6月16日至8月16日息已付。2014年7月7日签订合同借款金额为10万元，借款期限自2014年7月7日至2014年11月7日；付息日期显示7月7日至8月7日息已付。2014年7月15日签订合同借款金额为10万元，借款期限自2014年7月15日至2015年7月15日；付息日期显示7月15日至8月15日息已付。2014年8月7日签订合同借款金额为15万元，借款期限自2014年8月7日至2015年8月7日；付息日期显示8月7日至9月7日息已付。2014年8月24日签订合同借款金额为45万元，借款期限自2014年8月24日至2015年8月24日；付息日期显示8月24日至9月24日息已付。2014年9月2日签订合同借款金额为35万元，借款期限自2014年9月2日至2015年9月2日；付息日期显示9月2日至10月2日息已付。2014年9月5日签订合同借款金额为35万元，借款期限自2014年9月5日至2015年9月5日；付息日期显示9月5日至10月5日息已付。2014年9月8日签订合同借款金额为35万元，借款期限自2014年9月8日至2015年9月8日；付息日期显示9月8日至10月8日息已付。2014年9月30日签订合同借款金额为19万元，借款期限自2014年9月30日至2015年9月30日；付息日期显示9月30日至10月30日息已付。2014年11月1日签订合同借款金额为30万元，借款期限自2014年11月1日至2015年11月1日；付息日期显示11月1日至12月1日息已付。2014年11月19日签订合同借款金额为10万元，借款期限自2014年11月19日至2015年11月19日；付息日期显示11月19日至12月19日息已付。2014年12月17日签订合同借款金额为15万元，借款期限自2014年12月17日至2015年12月17日；付息日期显示12月17日至1月17日息已付。2014年12月23日签订合同借款金额为10万元，借款期限自2014年12月23日至2015年12月23日；付息日期显示12月23日至1月23日息已付。2014年12月29日签订合同借款金额为10万元，借款期限自2014年12月29日至2015年6月29日；付息日期显示12月29日至1月29日息已付。银行汇款凭证、银行流水明细，证明：任某1尾号0169账户自2013年3月30日至2015年1月21日期间的部分交易记录及任某1尾号1574账户自2014年1月7日至2014年11月27日期间的交易记录。滕龙尾号5804账户于2013年4月3日收到任某1尾号0169账户转入的5万元；滕龙尾号5804账户于2013年5月14日收到任某1尾号0169账户转入的3.4万元；滕龙尾号1202账户于2013年11月1日收到现金存款14.4万元；滕龙尾号1785账户于2013年12月13日收到任某1尾号1574账户转入的14.4万元；滕龙尾号5804账户于2014年2月24日收到任某1尾号0169账户转入的8.6万元；滕龙尾号5804账户于2014年3月3日收到任某1尾号0169账户转入的9万元；滕龙尾号1785账户于2014年4月8日收到任某1尾号1574账户转入的7.2万元；滕龙尾号5804账户于2014年4月21日收到任某1尾号0169账户转入的5万元；滕龙尾号1785账户于2014年5月23日收到任某1尾号1574账户转入的9万元；滕龙尾号5804账户于2014年7月31日收到任某1尾号0169账户转入的4万元；滕龙尾号5804账户于2014年10月17日收到任某1尾号0169账户转入的9.37万元；滕龙尾号5804账户于2014年11月19日收到任某1尾号0169账户转入的5万元；滕龙尾号5804账户于2014年12月17日收到任某1转入的14.4万元；滕龙尾号5804账户于2014年12月23日收到任某1尾号0169账户转入的9万元；滕龙尾号5804账户于2015年1月14日收到任某1尾号0169账户转入的21.64万元；任某1尾号0169账户于2013年6月13日收到滕龙尾号5804账户转入的5万元；任某1尾号0169账户于2013年6月19日收到滕龙尾号5804账户转入的10万元；任某1尾号0169账户于2013年7月13日收到滕龙尾号5804账户转入的5600元；任某1尾号0169账户于2013年8月13日收到滕龙尾号5804账户转入的1万元；任某1尾号0169账户于2013年11月15日收到滕龙尾号4905账户转入的8000元；任某1尾号0169账户于2014年1月3日收到滕龙尾号4905账户转入的1万元；任某1尾号0169账户于2014年1月6日收到滕龙尾号4905账户转入的1.2万元；任某1尾号0169账户于2014年2月6日收到滕龙尾号4905账户转入的2.2万元；任某1尾号0169账户于2014年2月13日收到滕龙尾号4905账户转入的1.96万元；任某1尾号0169账户于2014年4月14日收到滕龙尾号5804账户转入的3万元；任某1尾号0169账户于2014年5月19日收到滕龙尾号5804账户转入的7600元；任某1尾号0169账户于2014年6月3日收到滕龙尾号4905账户转入的1.4万元；任某1尾号0169账户于2014年6月6日收到滕龙尾号5804账户转入的1.2万元；任某1尾号0169账户于2014年6月9日收到滕龙尾号5804账户转入的1.6万元；任某1尾号0169账户于2014年6月19日收到滕龙尾号4905账户转入的7600元；任某1尾号0169账户于2014年6月21日收到滕龙尾号5804账户转入的3200元；任某1尾号0169账户于2014年6月28日收到滕龙尾号5804账户转入的4000元；任某1尾号0169账户于2014年7月2日收到滕龙尾号5804账户转入的1.4万元；任某1尾号0169账户于2014年7月5日收到滕龙尾号5804账户转入的1.2万元；任某1尾号0169账户于2014年7月8日分别收到滕龙尾号5804账户转入的1万元、1万元；任某1尾号0169账户于2014年7月21日收到滕龙尾号4905账户转入的6400元；任某1尾号0169账户于2014年7月23日收到滕龙尾号4905账户转入的1.6万元；任某1尾号0169账户于2014年7月24日收到滕龙尾号5804账户转入的6000元；任某1尾号0169账户于2014年8月5日收到滕龙尾号5804账户转入的1.2万元；任某1尾号0169账户于2014年8月13日收到滕龙尾号4905账户转入的2.8万元；任某1尾号0169账户于2014年8月16日收到滕龙尾号4905账户转入的2.4万元；任某1尾号0169账户于2014年8月19日收到滕龙尾号5804账户转入的19万元；任某1尾号0169账户于2014年8月21日收到滕龙尾号5804账户转入的6400元；任某1尾号0169账户于2014年8月22日收到滕龙尾号5804账户转入的10万元；任某1尾号0169账户于2014年8月23日收到滕龙尾号5804账户转入的1.8万元；任某1尾号0169账户于2014年8月28日收到滕龙尾号4905账户转入的4000元；任某1尾号0169账户于2014年9月1日收到滕龙尾号4905账户转入的4000元；任某1尾号0169账户于2014年9月2日收到滕龙尾号4905账户转入的1.4万元；任某1尾号0169账户于2014年9月7日收到滕龙尾号5804账户转入的1万元；任某1尾号0169账户于2014年9月13日收到滕龙尾号4905账户转入的2.8万元；任某1尾号0169账户于2014年9月15日收到滕龙尾号5804账户转入的2万元；任某1尾号0169账户于2014年9月16日收到滕龙尾号4905账户转入的4000元；任某1尾号0169账户于2014年9月22日收到滕龙尾号4905账户转入的6400元；任某1尾号0169账户于2014年9月24日收到滕龙尾号4905账户转入的1.8万元；任某1尾号0169账户于2014年9月28日收到滕龙尾号5804账户转入的4000元；任某1尾号0169账户于2014年10月4日收到滕龙尾号4905账户转入的1.4万元；任某1尾号0169账户于2014年10月5日收到滕龙尾号4905账户转入的1.4万元；任某1尾号0169账户于2014年10月7日收到滕龙尾号4905账户转入的1万元；任某1尾号0169账户于2014年10月8日收到滕龙尾号4905账户转入的2万元；任某1尾号0169账户于2014年10月13日收到滕龙尾号4905账户转入的2.8万元；任某1尾号0169账户于2014年10月15日收到滕龙尾号4905账户转入的2万元；任某1尾号0169账户于2014年10月16日收到滕龙尾号4905账户转入的4000元；任某1尾号0169账户于2014年10月21日收到滕龙尾号4905账户转入的6400元；任某1尾号0169账户于2014年10月24日收到滕龙尾号4905账户转入的1.8万元；任某1尾号0169账户于2014年10月28日收到滕龙尾号4905账户转入的4000元；任某1尾号0169账户于2014年10月30日收到滕龙尾号5804账户转入的7600元；任某1尾号0169账户于2014年11月3日收到滕龙尾号4905账户转入的1.4万元；任某1尾号0169账户于2014年11月5日收到滕龙尾号4905账户转入的1.4万元；任某1尾号0169账户于2014年11月7日收到滕龙尾号4905账户转入的1万元；任某1尾号0169账户于2014年11月10日收到滕龙尾号5804账户转入的1.8万元；任某1尾号0169账户于2014年11月13日收到滕龙尾号4905账户转入的2.8万元；任某1尾号0169账户于2014年11月17日收到滕龙尾号4905账户转入的2.4万元；任某1尾号0169账户于2014年11月21日收到滕龙尾号4905账户转入的6400元；任某1尾号0169账户于2014年11月24日收到滕龙尾号5804账户转入的1.8万元；任某1尾号0169账户于2014年11月28日收到滕龙尾号4905账户转入的4000元；任某1尾号0169账户于2014年12月1日收到滕龙尾号5804账户转入的1.96万元；任某1尾号0169账户于2014年12月3日分别收到滕龙尾号4905账户转入的1.2万元、2000元；任某1尾号0169账户于2014年12月7日收到滕龙尾号4905账户转入的1.4万元；任某1尾号0169账户于2014年12月8日收到滕龙尾号5804账户转入的2.8万元；任某1尾号0169账户于2014年12月13日收到滕龙尾号5804账户转入的2.8万元；任某1尾号0169账户于2014年12月15日收到滕龙尾号4905账户转入的2万元；任某1尾号0169账户于2014年12月16日分别收到滕龙尾号4905账户转入的4000元；任某1尾号0169账户于2014年12月19日收到滕龙尾号4905账户转入的4000元；任某1尾号0169账户于2014年12月22日收到滕龙尾号4905账户转入的6400元；任某1尾号0169账户于2014年12月24日收到滕龙尾号4905账户转入的1.2万元；任某1尾号0169账户于2015年1月6日收到滕龙尾号4905账户转入的3万元；任某1尾号0169账户于2015年1月13日收到滕龙尾号4905账户转入的1万元；任某1尾号0169账户于2015年1月23日收到滕龙尾号4905账户转入的2万元；任某1尾号0169账户于2015年1月26日收到滕龙尾号5804账户转入的3.44万元；任某1尾号0169账户于2015年1月30日收到滕龙尾号4905账户转入的8000元；任某1尾号0169账户于2015年2月3日收到滕龙尾号4905账户转入的3.56万元。（3）辨认笔录，证明：任某1辨认出滕龙、腾车、谭玟是在腾龙置业有限公司吸收公众存款的滕龙。33.杨某部分（1）被询问人登记表，载明：姓名杨某，协议金额30万，实际存款30万，存款日期2014年11月29日、12月14日，存款期限1年，月息2%，支付次数3次（2次8000,1次4000），支付利息12000元，存款方式转账，转账银行工商银行，对方账号尾号5804，收款人滕龙，中间介绍人林某，未返回本金。（2）被害人杨某的陈述，主要内容：2014年其通过弟媳妇林某了解到淮北市腾龙置业有限公司能收钱支付利息，其就到在老啤酒厂对面小区的腾龙公司见到了老板滕龙，滕龙跟其说他们公司下属有很多实业，包括大酒店、还有工地什么的，此外其自己也知道他们公司在美丽神话南边有个腾龙大酒店，所以后来其就按照滕龙给其的工商银行卡号给他转账了20万元，当时滕龙还拿出一份“公司借款合同”，他在合同上把金额和时间写好，又在背面写好收条，其签了字之后就拿走了。之后隔了半个月，其又去找了滕龙，再次给他转账10万元，并签订了公司借款合同。之后其拿过几次利息，但后来腾龙公司不知道什么原因经营不下去了，人也找不到了，所以其就报案了。其第一次借款的20万元是在2014年11月29日，约定期限为一年；第二次的10万元是在2014年12月14日，也是一年期限。其当时见到合同的时候是不是已经盖了章其记不清了，但合同上的字都是滕龙本人写的，钱也都是转给滕龙个人账户的。其这两次一共借给滕龙30万元，都是通过其本人尾号7036的工商银行账户转到滕龙尾号5804工商银行账户里的，两笔借款约定的月息都是2%，其一共拿过四次利息，10万元的两次共计4000元，20万元的两次共计8000元，总共是12000元，本金一点都没拿回来。（3）接受证据材料清单、公司借款合同及收据、银行转账凭证、身份证复印件公司借款合同及收据，证明：杨某与淮北市腾龙置业有限公司签订公司借款合同2份，借款用途均为经营周转，借款利率均为2%（月），借款方均加盖淮北市腾龙置业有限公司及滕龙个人印章。其中：2014年11月29日签订合同借款金额为20万元，借款期限自2014年11月29日至2015年11月29日；付息日期显示11月29日至12月29日息已付。2014年12月14日签订合同借款金额为10万元，借款期限自2014年12月14日至2015年12月14日；付息日期显示12月14日至1月14日息已付。中国工商银行电子银行回单、银行流水明细，证明：滕龙尾号5804账户于2014年11月29日收到杨某尾号7036账户转入的20万元；滕龙尾号5804账户于2014年12月14日收到杨某尾号7036账户转入的10万元；杨某尾号2012账户于2014年12月1日收到滕龙尾号5804账户转入的4000元；杨某尾号2012账户于2014年12月15日收到滕龙尾号4905账户转入的2000元；杨某尾号2012账户于2014年12月29日收到滕龙尾号4905账户转入的4000元；杨某尾号2012账户于2015年1月14日收到滕龙尾号4905账户转入的2000元；杨某尾号2012账户于2015年1月30日收到滕龙尾号4905账户转入的4000元；杨某尾号2012账户于2015年2月14日收到滕龙尾号4905账户转入的2000元；杨某尾号2012账户于2015年3月4日收到滕龙尾号4905账户转入的2000元；杨某尾号2012账户于2015年3月4日收到滕龙尾号5804账户转入的2000元；杨某尾号2012账户于2015年3月17日收到滕龙尾号4905账户转入的2000元。杨某尾号2012账户于2015年4月15日收到滕龙尾号5804账户转入的2000元。34.丁某甲部分（1）被询问人登记表，证明：姓名丁某甲，协议金额10万，实际存款10万，存款日期2014年9月29日，存款期限1年，月息2%，支付次数6次，支付利息12000元，存款方式转账，转账银行招商银行，收款人滕龙，中间介绍人李某乙，未返回本金。（2）被害人丁某甲的陈述，主要内容：其和滕龙本身不认识，跟滕龙及他的公司也没有任何关系，其是通过其弟媳妇李某乙介绍才接触到滕龙的。2014年9月份的一天，其和李某乙聊天时说到钱存在银行利息低，当时李某乙就跟其说，她有钱存在腾龙公司，利息比较高，还没有出现什么问题，其当时就也想把钱投到腾龙公司可以多拿点利息。之后李某乙就和腾龙公司的人联系，2014年9月29号，其和李某乙一起先到凌云商场旁边的招商银行，然后李某乙打电话给腾龙公司的人，腾龙公司的人在电话里给了她一个账号，其就通过银行的自动取款机，从其尾号2035的招商银行卡里转了10万块钱到对方尾号0825的账户里。其把10万块钱转过去后就和李某乙一起到腾龙位于香舍花都小区的公司了，当时滕龙已经在公司等着了，李某乙介绍说对方就是滕龙，借款合同就是滕龙拿给其的，合同已经填写好了，就是其借款10万元给腾龙公司，借款月利率是2分，借款期限是一年，合同上有腾龙公司的印章和滕龙自己的印章，其就在需要其签字的地方签上了其的名字。后来腾龙公司一共付给其六个月的利息，每个月2000块钱，一共是1万2千元，这些钱都是转账到其老婆石某账户里的。后来对方就不付利息了，其就去找李某乙，李某乙给了其滕龙的电话，其给滕龙打电话要本金和利息，他就说他在外面要账，一直往后拖，后来就联系不上他了。其借给滕龙10万元，当时滕龙说是用于投资的，其一共收到一万二千元的利息，本金都没有收回来。（3）接受证据材料清单、公司借款合同及收据、银行转账凭证、身份证复印件公司借款合同及收据，证明：丁某甲与淮北市腾龙置业有限公司签订公司借款合同1份，借款用途为经营周转，借款利率为2%（月），借款方加盖淮北市腾龙置业有限公司及滕龙个人印章。借款日期2014年9月29日，借款金额10万元，借款期限自2014年9月29日至2015年9月29日；付息日期显示9月29日至12月29日息已付。银行流水明细，证明：滕龙尾号0825账户于2014年9月29日收到丁某甲尾号2035账户转入的10万元。石某尾号9074账户于2014年9月29日收到滕龙尾号4905账户转入的2000元；石某尾号9074账户于2014年12月10日收到滕龙尾号4905账户转入的4000元；石某尾号9074账户于2014年12月29日收到滕龙尾号4905账户转入的2000元；石某尾号9074账户于2015年1月30日收到滕龙尾号4905账户转入的2000元。35.费某部分（1）被害人费某的陈述，主要内容：其以前并不认识滕龙，和腾龙公司也没有任何关系。2014年10月份，其朋友任某1多次邀请其到腾龙大酒店吃饭，其经任某1介绍认识了滕龙。在多次吃饭过程中，任某1给其说过滕龙在搞投资，如果有钱可以放给他，他信誉好、利息高，到月就给利息，开始其一直没当回事。到了2015年2月份，滕龙打电话邀请其到他的酒店跟他公司的人一起吃了几次饭，期间滕龙多次跟其说他现在投资的项目有点多，包括腾龙大酒店、淮北市杜集区的消防工程、相山区四马路艺海演艺厅和相山区步行街东一个西餐厅等项目，前景非常好，现在需要资金周转，让其有钱投资给他，保证利息比其他地方高，提前给利息，到月就给，如果需要用钱，提前半个月说一下，就可以连本带息都给其。还说其可以把同事、亲戚、朋友的钱介绍给他，他给其好处。其听他说了几次后感觉比较真诚，就有点相信他了。2015年3月18日中午，滕龙邀请其到他的大酒店吃饭时又提让其投资的事，其就同意了。饭后其和滕龙、黄涛及另一个人一起开车到相山区电厂附近的招商银行取了58800元现金，然后其凑够6万元现金交给了滕龙，之后又到相山区黎苑小区对面的邮政银行准备取10万元的国库券，但因为没有到期银行没给兑现。在其取钱期间，滕龙已经把公司借款合同签好了，不愿意再签了，其就跟滕龙说招商银行有十几万元的存款快到期了，到时可以再给他补，滕龙也同意了，所以合同上的借款金额是16万元。到了2015年4月初，其先给了滕龙1万元现金；2015年4月11日，其和滕龙还有他表弟一起到招商银行去取了45000元现金给滕龙，然后又往他尾号6666的卡上转了4万元，一共给了滕龙155000元，另外5000元是滕龙先付给其的利息钱。第二天，腾龙因为知道其还有钱，就打电话说大酒店欠3万元猪肉钱，要的比较急，让其借他3万元周转一下，二三天就还给，其就和他一起到招商银行取了3万元现金给他，他给其打了一个借条。到了五六月份，其因为家里有急事需要用钱，就多次找他要这3万元借款，后来滕龙给了其1万元，剩余的2万元一直没有给其。借给滕龙的这155000元到期后，其找他要利息，滕龙一直以投资的钱还没有回来为由不给，后来其说利息其不要了，让他把本金还给其，滕龙也一直说快了，但就是拖着不给，后来就联系不上了。他借其的这155000元，不仅本金没有给一分，利息也没给一分。任某1是腾龙公司业务员，负责对外拉客户往公司投资，她自己也投了不少钱。其一共借了175000元给滕龙，其中155000元有公司借款合同，另外2万元是滕龙以酒店付猪肉款为由借的。其和滕龙签的借款合同上金额是16万元，用于公司经营周转，但事实上其只给了滕龙155000元，另外5000元滕龙说是先付的利息，除此之外，其一分钱的利息都没有收到。（2）接受证据材料清单、身份证复印件、公司借款合同及收据、借条、银行账户交易明细公司借款合同及收据，证明：费某与淮北市腾龙置业有限公司签订公司借款合同1份，借款用途为经营周转，借款利率为3%（月），借款方加盖淮北市腾龙置业有限公司及滕龙个人印章。借款日期2015年3月18日，借款金额16万元，借款期限自2015年3月18日至2016年3月18日；付息日期显示3月18日至4月18日息已付。借条，载明：今借费某叁万元整，借款人滕龙，2015年4月12日。银行流水明细，证明：费某尾号5189账户于2015年3月18日通过柜台取现58800元；于2015年4月11日通过柜台取现45000元；于2015年4月11日向滕龙尾号6666账户转账40000元；于2015年4月12日通过柜台取现30000元。36.李某乙部分（1）被询问人登记表，证明：姓名李某乙，协议金额10万，实际存款10万，存款日期2014年12月18日，存款期限1年，月息2%，支付次数9次，支付利息24000元，存款方式转账，转账银行建设银行，收款人滕龙，中间介绍人王某戊，未返回本金。（2）被害人李某乙的陈述，主要内容：其和滕龙本身并不认识，大概2013年6月份，其同事王某戊跟其说滕龙需要钱用，利息给的高，其就和王某戊一起去了在香舍花都小区的腾龙置业有限公司。在公司见到滕龙后，滕龙介绍他有实业，有西餐厅、大酒店，还说在金汇花园小区有投资、在五矿有工程、滁州还有工厂等，因为钱周转不开所以需要借点，并且还说自己信誉好，到期就还款，之后其就答应了在他的公司投资。然后滕龙就拿出一张制式的借款合同，他自己在合同里填上内容，就是其投资15万给腾龙置业公司，月利率是2分，然后签上其的名字，滕龙在合同上盖上了公司和他自己的印章。合同签好后，他公司的一个办公人员带其到四马路建设银行，其用尾号1922的卡转了十五万给腾龙公司，后来每个月对方都付给其3000块钱的利息，一共付了六个月18000元，利息也都是转到其尾号1922的卡里的。到了2014年12月份，其因为等着用钱就从滕龙那里要回了5万元，也是通过转账转到其尾号1922的卡上的，之后就把剩下的10万块钱又重新打了借款合同，这份合同也是滕龙自己填了之后盖的公司和他自己的印章，这次的月利率也是2分，他给了其三个月，一共6000元利息，这6000元也是通过转账转到其尾号1922的卡上的，后来就没有再给了。之后其就向他要钱，他总是以各种理由拖着不给，一直到现在，本金和利息都没有给。其提供的借款合同复印件没有其的签名，是因为这个合同是原先15万的合同续签的，滕龙在这个合同上也盖了他和他公司的印章，其签不签名都一样。当时签这个十万块钱的合同时，那个十五万的合同就被滕龙收走了。其不知道淮北市腾龙置业有限公司对外开展吸收存款业务是否经过了国家有关主管部门批准，其和滕龙及腾龙公司都没有任何关系，也没有其他的经济往来，其就是通过同事介绍借款给腾龙公司，想多拿点利息。此外，其还推荐了其小孩的大爷丁某甲在他的公司里投资了10万元。（3）接受证据材料清单、公司借款合同及收据、身份证复印件、银行交易记录明细公司借款合同及收据，证明：甲方空白，乙方加盖淮北市腾龙置业有限公司及滕龙个人印章；借款金额10万元，借款用途经营周转，借款利率为2%（月），借款期限自2014年12月18日至2015年12月18日；付息日期显示12月18日至元月18日息已付。银行流水明细，证明：滕龙尾号1202账户于2014年6月17日收到李某乙尾号1922账户转入的145000元；李某乙尾号1922账户于2014年7月17日收到滕龙尾号1202账户转入的3000元；李某乙尾号1922账户于2014年8月17日收到滕龙尾号4905账户转入的3000元；李某乙尾号1922账户于2014年9月17日收到滕龙尾号1202账户转入的3000元；李某乙尾号1922账户于2014年9月29日收到滕龙尾号4905账户转入的1000元；李某乙尾号1922账户于2014年10月17日收到滕龙尾号4905账户转入的3000元；李某乙尾号1922账户于2014年11月17日收到滕龙尾号4905账户转入的3000元；李某乙尾号1922账户于2014年12月18日收到滕龙尾号4905账户转入的50000元；李某乙尾号1922账户于2014年12月18日收到滕龙尾号4905账户转入的2000元；李某乙尾号1922账户于2015年1月17日收到滕龙尾号4905账户转入的2000元；李某乙尾号1922账户于2015年2月26日收到滕龙尾号4905账户转入的2000元；李某乙尾号1922账户于2015年3月25日收到滕龙尾号4905账户转入的2000元；李某乙尾号1922账户于2015年4月8日收到滕龙尾号1202账户转入的4000元。37.刘某甲部分（1）被害人刘某甲的陈述，主要内容：2014年之后，其把经营的中巴车卖了，手里有点闲钱，其一个经营中巴车生意的朋友任某1告诉其，淮北腾龙公司做生意需要资金周转，利息也可以，而且信用好。其就和任某1一起去了腾龙公司找到滕龙，滕龙告诉其他手里有消防工程、绿化工程、市政工程，还买了宿州市国口酒厂，开了大酒店，说这些生意都需要用钱，让其借钱给他，他可以给其二分的月息。其听了他的介绍后觉得利息还不错，就同意借钱给他。这次去的时候其带了20万的现金，当时就交给滕龙本人了，他就拿了份打印好的公司借款合同让其签字，借款合同的借款方（淮北市腾龙置业）营业执照号（340600000082807）都是提前打印好的，借款金额是20万，日期是2014年2月23日，借款合同上盖了滕龙个人印及腾龙置业有限公司公章、财务章，他本人也签了字。滕龙收到这20万后，从中拿了4000块钱支付了当月利息（月息2分），这20万滕龙付了其10个月的利息共计4万元。经过这次借款后，滕龙经常打电话让其多找些朋友借钱给他，他可以同样支付利息，但其一直没介绍熟人借钱给他。到2014年10月11日，因为滕龙一直打电话找其借钱，其就又拿了10万现金去了腾龙公司。滕龙收到钱之后给其签了公司借款合同，盖了章、也签了名，还付了2000元的利息，这笔钱滕龙共支付了4000块钱利息，到年底就再也没付过利息了。2014年12月5日，在滕龙多次打电话找其借钱后，其又借了40万给他，这笔钱也是其拿现金到腾龙公司的，滕龙收到钱之后跟其签了公司借款合同，他签了名、盖了章，当时还支付了8000块钱利息，然后就再也没下文了，到现在其的本金一分也没回来。（2）接受证据材料清单、公司借款合同及收据，证明：刘某甲与淮北市腾龙置业有限公司签订公司借款合同3份，借款用途均为经营周转，借款利率均为2%（月），借款方均加盖淮北市腾龙置业有限公司及滕龙个人印章。其中：2014年2月23日签订合同借款金额为20万元，借款期限自2014年2月23日至2015年2月23日；付息日期显示2月23日至3月23日息已付。2014年10月11日签订合同借款金额为10万元，借款期限自2014年10月11日至2015年10月11日；付息日期显示10月11日至11月11日息已付。2014年12月5日签订合同借款金额为40万元，借款期限自2014年12月5日至2015年12月5日；付息日期显示12月5日至元月5日息已付。银行流水明细，证明：刘某甲尾号9538账户于2014年2月28日收到滕龙尾号4905账户转入的8000元；刘某甲尾号9538账户于2014年3月26日收到滕龙尾号4905账户转入的8000元；刘某甲尾号9538账户于2014年8月6日收到滕龙尾号4905账户转入的1.4万元；刘某甲尾号9538账户于2014年8月6日收到滕龙尾号1202账户转入的2000元；刘某甲尾号9538账户于2014年8月23日收到滕龙尾号4905账户转入的8000元；刘某甲尾号9538账户于2014年9月23日收到滕龙尾号4905账户转入的8000元；刘某甲尾号9538账户于2014年10月5日收到滕龙尾号4905账户转入的1.6万元；刘某甲尾号9538账户于2014年10月23日收到滕龙尾号4905账户转入的8000元；刘某甲尾号9538账户于2014年11月5日收到滕龙尾号4905账户转入的1.6万元；刘某甲尾号9538账户于2014年11月11日收到滕龙尾号4905账户转入的4000元；刘某甲尾号9538账户于2014年11月24日收到滕龙尾号4905账户转入的8000元；刘某甲尾号9538账户于2014年12月7日收到滕龙尾号4905账户转入的1.6万元；刘某甲尾号9538账户于2014年12月11日收到滕龙尾号4905账户转入的4000元；刘某甲尾号9538账户于2014年12月23日收到滕龙尾号4905账户转入的8000元；刘某甲尾号9538账户于2015年1月5日收到滕龙尾号4905账户转入的1.2万元；刘某甲尾号9538账户于2015年1月14日收到滕龙尾号4905账户转入的4000元；刘某甲尾号9538账户于2015年1月26日收到滕龙尾号4905账户转入的8000元；刘某甲尾号9538账户于2015年2月7日收到滕龙尾号4905账户转入的1.6万元；刘某甲尾号2116账户于2015年3月13日收到滕龙尾号4905账户转入的1万元。（3）辨认笔录，证明：刘某甲辨认出滕龙、腾车、谭玟是吸收存款的滕龙。38.贺某部分（1）被询问人登记表，证明：姓名贺某，协议金额30万，实际存款30万，存款利息6000元。（2）被害人贺某的陈述，主要内容：其和滕龙本身不认识，也没有其他经济往来，后来其听朋友吴某4介绍说滕龙搞房地产生意，有房有车，现在需要钱用，如果有钱可以借给他用，滕龙给的月利息是3分。其听吴某4这么说，就于2015年4月13日到腾龙饭店里见到了滕龙，滕龙让其把钱投到他的公司，他给其月利率3分，当时其就同意了。其先给了滕龙两万块钱现金，是直接交到他手上的；然后滕龙给了其一个尾号6920的账号，户名是滕某2，其打电话给其弟弟贺某2说借钱有用，其弟弟就使用尾号0061的银行卡从苏州转了18万元到滕龙给其的这个账户里。这样其第一次借给滕龙公司20万元，并和滕龙签了“公司借款合同”，盖的是淮北市腾龙置业有限公司和滕龙自己的章。到了5月15号，滕龙通过一个尾号为2819（户名代*伟）的账户向其尾号2347的账户转了6000块钱的利息。到了2015年5月25日，其又和滕龙签了出借给腾龙公司10万块钱的公司借款合同，然后其通过自己尾号6419的账户向滕某2尾号6920的账户转了10万元，这次其没有拿到一分利息就联系不上滕龙了。其一共借了30万给腾龙公司，合计收到了6000块钱利息。（3）接受证据材料清单、报案材料、公司借款合同及收据、银行交易记录明细、身份证复印件报案材料、身份证复印件，证明：贺某于2017年4月26日向淮北市公安局相山分局报案的情况。公司借款合同及收据，证明：贺某与淮北市腾龙置业有限公司签订公司借款合同2份，借款用途均为经营周转，借款利率均为3%（月），借款方均加盖淮北市腾龙置业有限公司及滕龙个人印章。其中：2015年4月13日签订合同借款金额为20万元，借款期限自2015年4月13日至2016年4月13日。2015年5月23日签订合同借款金额为10万元，借款期限自2015年5月23日至2015年8月23日。银行流水明细，证明：滕*军尾号6920银行账户于2015年4月13日收到贺某2尾号0061账户转入的18万元；滕*军尾号6920银行账户于2015年5月25日收到贺某尾号6419账户转入的10万元；贺某尾号2347银行账户于2015年5月15日收到代*伟尾号2819账户转入的6000元。39.袁某、张某己部分（1）被害人袁某的陈述，主要内容：其和滕龙是朋友关系，2003年左右就认识了。2012年前后滕龙成立了公司，其问他公司是干什么的，滕龙说他公司搞房地产、绿化工程、劳务输出等，还说自己有关系，但因为刚起步，资金不行，让其在他公司投钱，还让其介绍其他有钱的人在他公司投钱，可以给3分的利，当时其没闲钱就没投。到了2013年，其开房产中介有了些积蓄，就开始在滕龙公司放钱了，开始是2万、3万投的，因为都是现金，所以也没有相关的银行凭证。到2013年11月7日，其陆续给滕龙个人拿了10万块钱，他给其打了一张10万的总借条，借条上是滕龙本人签的名，借条上的房某是其老婆，借款日期是2013年11月7日，这10万元都是在滕龙的公司交给滕龙的，其按月息3分收了半年的利息，约2万块钱。第二笔是2014年9月12日，在这之前，滕龙说他在南京附近搞了个建筑工程，急需用钱，让其帮他想办法，利息还是按3分算。其分两次拿给滕龙共计10万元现金，滕龙拿了张公司借款合同，上面盖好了腾龙公司的公章，他本人也签了名，合同上的房某是其代签的，这10万元是滕龙开车到其住的地方拿的，这张借款合同的日期是2014年9月12日，这笔钱其收了3个月的利息，共计9000元。第三笔是其儿媳妇张某己投资的，滕龙急着用钱，让其给儿媳妇张某己打电话，让张某己把钱借给滕龙使，利息按3分算。张某己问其可管，其说钱又不多，没问题。后来张某己就自己拿了6万块钱现金给了滕龙，滕龙在公司借款合同上盖了私人印鉴，又加盖了腾龙公司公章，张某己也签了字，合同日期是2014年6月7日，这6万收到多少利息其不清楚。第四笔是2015年2月17日，当时快春节了，滕龙直接到其家里，说腾龙大酒店发不起工资了，让其帮帮忙，还说他的工程款正月十五就下来了。其就用其尾号5308的工商银行存折到银行给滕龙62220813050001****4的账户转了4万块钱。这笔钱没打条，从那以后其就没见过滕龙，电话时接时不接，接电话也是骗其说今天给钱、明天给钱的，但就是见不到他人影。其不知道腾龙公司是否有吸收存款的资质，滕龙的手机铃声里面设定的有腾龙公司是投资理财、承包工程等等，他还让其把周围有闲钱的人都介绍到他公司放款。（2）接受证据材料清单、身份证复印件、借条及转账凭证、公司借款合同及收据、银行交易记录明细公司借款合同及收据，证明：签订日期2014年9月12日，借款金额10万元，借款利率3%（月），借款期限自2014年9月12日至2015年9月12日止，甲方签字处有“房某”字样，乙方签有“滕龙”字样；付息日期显示9月12日至10月12日息已付。签订日期2014年6月7日，借款金额6万元，借款利率3%（月），借款期限自2014年6月7日至2015年6月7日止，甲方签字处有“张某己”字样，乙方加盖淮北市腾龙置业有限公司及滕龙个人印章；付息日期显示6月7日至7月7日息已付。借条，载明：今借房某现金壹拾万元整，滕龙，2013年11月7日。中国工商银行自助终端凭条、存折页复印件，证明：袁某13×××*8账户于2015年2月17日向*龙62220813050001****4账户转款40000元。银行流水明细，证明：袁某尾号2338银行账户于2014年4月4日收到滕龙尾号4905账户转入的6600元；袁某尾号2338银行账户于2014年4月7日收到滕龙尾号4905账户转入的3000元；袁某尾号2338银行账户于2014年5月4日收到滕龙尾号4905账户转入的6600元；袁某尾号2338银行账户于2014年5月7日收到滕龙尾号4905账户转入的3000元；袁某尾号2338银行账户于2014年6月4日收到滕龙尾号4905账户转入的6600元；袁某尾号2338银行账户于2014年6月7日收到滕龙尾号4905账户转入的3000元；袁某尾号2338银行账户于2014年7月4日收到滕龙尾号4905账户转入的6600元；袁某尾号2338银行账户于2014年7月7日收到滕龙尾号4905账户转入的9000元；袁某尾号2338银行账户于2014年8月4日收到滕龙尾号4905账户转入的6600元；袁某尾号2338银行账户于2014年8月7日收到滕龙尾号4905账户转入的3000元；袁某尾号2338银行账户于2014年9月4日收到滕龙尾号4905账户转入的6600元；袁某尾号2338银行账户于2014年9月7日收到滕龙尾号4905账户转入的3000元；袁某尾号2338银行账户于2014年10月4日收到滕龙尾号4905账户转入的6600元；袁某尾号2338银行账户于2014年10月7日收到滕龙尾号4905账户转入的3000元；袁某尾号2338银行账户于2014年10月13日收到滕龙尾号4905账户转入的3000元；袁某尾号2338银行账户于2014年11月4日收到滕龙尾号4905账户转入的6600元；袁某尾号2338银行账户于2014年11月7日收到滕龙尾号4905账户转入的3000元；袁某尾号2338银行账户于2014年11月12日收到滕龙尾号4905账户转入的3000元；袁某尾号2338银行账户于2014年12月7日收到滕龙尾号4905账户转入的6600元；袁某尾号2338银行账户于2014年12月8日收到滕龙尾号4905账户转入的3000元；袁某尾号2338银行账户于2014年12月17日收到滕龙尾号4905账户转入的3000元；袁某尾号2338银行账户于2015年1月8日收到滕龙尾号4905账户转入的3000元；袁某尾号2338银行账户于2015年1月13日收到滕龙尾号4905账户转入的3000元；袁某尾号2338银行账户于2015年2月7日收到滕龙尾号4905账户转入的3000元；袁某尾号2338银行账户于2015年2月26日收到滕龙尾号4905账户转入的3000元；张某己尾号9445银行账户于2014年7月7日收到滕龙尾号4905账户转入的1800元；张某己尾号9445银行账户于2014年8月7日收到滕龙尾号4905账户转入的1800元；张某己尾号9445银行账户于2014年9月7日收到滕龙尾号4905账户转入的1800元；张某己尾号9445银行账户于2014年10月7日收到滕龙尾号4905账户转入的1800元；张某己尾号9445银行账户于2014年11月7日收到滕龙尾号4905账户转入的1800元；张某己尾号9445银行账户于2014年12月8日收到滕龙尾号4905账户转入的1800元；张某己尾号9445银行账户于2015年1月8日收到滕龙尾号4905账户转入的1800元；张某己尾号9445银行账户于2015年2月7日收到滕龙尾号4905账户转入的1800元；张某己尾号9445银行账户于2015年3月23日收到滕龙尾号4905账户转入的1800元。40.朱某部分（1）被害人朱某的陈述，主要内容：滕龙的驾驶员黄涛的老婆王某6是其的闺蜜，经常在一起玩。黄涛告诉其腾龙公司有很多工程，还有自己的大酒店，让其把家里的闲钱放到他公司，其问黄涛这样做是否安全，黄涛说别人都放好几百万，其那点钱怕什么，还说他自己是腾龙公司的会计，让其放心，而且说是两分的利息。后来其就心动了，同意在腾龙公司放款。其一共在腾龙公司放了两次钱，第一次是10万，第二次是20万，共计30万元。这30万元中有现金，也有银行转账，因为时间长了，具体经过其回忆不出来了，但这些钱都是到淮北市香舍花都小区的腾龙公司交给滕龙本人的，最后滕龙跟其签了公司借款合同，合同上盖了公司的印章、财务章以及滕龙本人的私章，日期是2014年10月11日，这30万元滕龙总共给了其16000元的利息。（2）接受证据材料清单、身份证复印件、公司借款合同及收据、银行交易记录明细公司借款合同，证明：签订日期2014年10月11日，借款金额30万元，借款利率2%（月），借款期限自2014年10月11日至2015年10月11日止，甲方签字处有“朱某”字样，乙方加盖淮北市腾龙置业有限公司及滕龙个人印章。银行交易记录明细，证明：滕龙尾号1202银行账户于2014年10月11日收到朱某尾号1081账户转入的5万元；朱某尾号3413银行账户于2014年4月7日收到滕龙尾号4905账户转入的2000元；朱某尾号3413银行账户于2014年5月4日收到滕龙尾号4905账户转入的2000元；朱某尾号3413银行账户于2014年5月7日收到滕龙尾号4905账户转入的2000元。41.杜某丙部分（1）被害人杜某丙的陈述，主要内容：其和滕龙及腾龙公司都没有任何关系，也没有其他经济往来，后来是通过其嫂子林某介绍认识的滕龙。一开始其和林某聊天时，她说滕龙信用度还不错，有钱的话可以放在他那挣点利息。2014年8、9月份，林某第一次带其到滕龙办公室和他见了面，见面后滕龙说他在淮北有酒店、咖啡店，有实体生意，让其放心，加上林某在其之前已经投了钱给滕龙，而且还收到了利息，其也就信了。然后其和滕龙在他办公室签订了借款合同，约定月息2分，其第一次借了10万元，给他打了款，之后在2014年10月、11月，每个月给了其2000元利息。第二次是2014年11月下旬，滕龙又打电话向其借钱，其当时不在家，就打了15万到杜某乙的账户，让他帮其转给滕龙，后来其回家后到滕龙办公室和他补签了借款合同；第三次是2015年2月初，滕龙又打电话让其再借钱，说是越多越好，其就又打了40万给滕龙，打完之后其又到他办公室和他签订了借款合同。后来到2015年5月份，滕龙一直没有给其打利息了，其就去找他，他说暂时没有钱，再往后推推，还给其写了个65万元的借条，同时把之前的借款合同收回撕了，其提供给公安机关的复印件是之前其自己复印的，再后来其就找不到滕龙本人了。其不了解淮北市腾龙置业有限公司对外开展吸收存款业务是否经过了国家有关主管部门的批准。其在他那里投钱只是想赚点利息，因为他给的利息比银行高，而且开始的时候都按时给利息，其觉得比较可靠才陆续投钱的。其借给滕龙的钱都是打款的，第一次是2014年9月10日，借款10万，扣了一个月的利息2千元，实际打款9万8千元，是通过其徽商银行账户打款至滕龙指定的尾号3582账户的；第二次是2014年11月23日，其通过其尾号8083的账户先转了15万给杜某乙尾号3718账户，然后杜某乙转给了滕龙尾号5804的账户；第三次是2015年2月7日，其借给滕龙40万元，扣除一个月的利息8千元后，通过其尾号8083的工商银行账户向滕龙尾号5804的账户转了39万2千元。其实际给滕龙转款的数额是64万元整，利息滕龙一直支付到了2015年4月份（包括4月份），加上打款时扣的利息总共给了其4万7千元，如果不包括打款时扣的一万元，总共给了其3万7千元利息。（2）接受证据材料清单、借条、公司借款合同、转账凭证、银行交易记录明细借条，载明：今借杜某丙现金陆拾伍万元整，借款人滕龙，2015年5月18日。公司借款合同，证明：杜某丙与淮北市腾龙置业有限公司签订公司借款合同3份，借款用途均为经营周转，借款利率均为2%（月），借款方均加盖淮北市腾龙置业有限公司及滕龙个人印章。其中：2014年9月10日签订合同借款金额为10万元，借款期限自2014年9月10日至2015年3月10日。2014年11月22日签订合同借款金额为15万元，借款期限自2014年11月22日至2015年11月22日。2015年2月7日签订合同借款金额为40万元，借款期限自2015年2月7日至2015年5月7日。转账凭证、银行交易记录明细，证明：滕龙尾号4905银行账户于2014年9月10日收到杜某丙尾号0003银行账户转入的9.8万元；杜某乙尾号3718银行账户于2014年11月23日收到杜某丙尾号8083银行账户转入的15万元；滕龙尾号5804银行账户于2014年11月23日收到杜某乙尾号3718银行账户转入的15万元；滕龙尾号5804银行账户于2015年2月7日收到杜某丙尾号8083银行账户转入的39.2万元；杜某丙尾号8083银行账户于2014年10月10日收到滕龙尾号4905账户转入的2000元；杜某丙尾号8083银行账户于2014年11月10日收到滕龙尾号5804账户转入的2000元；杜某丙尾号8083银行账户于2014年11月24日收到滕龙尾号4905账户转入的3000元；杜某丙尾号8083银行账户于2014年12月10日收到滕龙尾号4905账户转入的2000元；杜某丙尾号8083银行账户于2014年12月22日收到滕龙尾号4905账户转入的3000元；杜某丙尾号8083银行账户于2015年1月13日收到滕龙尾号4905账户转入的2000元；杜某丙尾号8083银行账户于2015年1月26日收到滕龙尾号4905账户转入的3000元；杜某丙尾号8083银行账户于2015年2月10日收到滕龙尾号4905账户转入的2000元；杜某丙尾号8083银行账户于2015年2月26日收到滕龙尾号4905账户转入的3000元；杜某丙尾号8083银行账户于2015年3月17日收到滕龙尾号4905账户转入的1万元；杜某丙尾号8083银行账户于2015年3月25日收到滕龙尾号4905账户转入的3000元；杜某丙尾号8083银行账户于2015年4月14日收到滕龙尾号5804账户转入的1万元。42.李某丙部分（1）被询问人登记表，载明：姓名李某丙，协议金额20万（二次），实际存款19.8万，存款日期2014年10月29日、2015年2月20日，存款利率月息2%，支付次数8次，支付利息16000元，存款方式现金10万元、转账98000元，转账银行工商银行，收款人滕龙，中间介绍人牛某，未返回本金。（2）被害人李某丙的陈述，主要内容：其于2014年通过好朋友牛某了解到淮北市腾龙置业有限公司能收钱支付利息，就跟着她去了腾龙公司见到了老板滕龙，滕龙和牛某都跟其说腾龙公司下属有很多实业，包括大酒店、工地什么的，其觉得这个公司实力不错，后来就按照滕龙给其的一个工商银行卡号给他转账98000元，转账前滕龙拿出一份公司借款合同，他在合同上把金额和时间写好，又在背面写好收条，然后其签了字之后就拿走了，这次的存款金额是10万元，转账98000元是扣除了第一个月的利息2000元；到了2015年2月20日，其看利息能正常的拿，就又去找滕龙给他转了10万元，并签订了公司借款合同，过后其拿过两次利息，后来腾龙公司不知道什么原因经营不下去了，人也找不到了。其第一次存的10万元是2014年10月29日，约定期限为半年，这10万元是通过为老公郭某尾号2087的工商银行账户转到滕龙尾号5804工商银行账户的；第二次的10万元是2015年2月20日，一年期限，总共是20万元。到目前为止其的本金一点都没拿回来，其按照合同约定的月息2%拿过八次利息，总共是16000元。（3）接受证据材料清单、公司借款合同及收据、身份证复印件、转账凭证、银行交易记录明细公司借款合同及收据，证明：李某丙与淮北市腾龙置业有限公司签订公司借款合同2份，借款用途均为经营周转，借款利率均为2%（月），借款方均加盖淮北市腾龙置业有限公司及滕龙个人印章。其中：2014年10月29日签订合同借款金额为10万元，借款期限自2014年10月29日至2015年4月29日；付息日期显示10月29日至11月29日息已付。2015年2月20日签订合同借款金额为10万元，借款期限自2015年2月20日至2016年2月20日；付息日期显示2月20日至3月20日息已付。转账凭证、银行交易记录明细，证明：滕龙尾号5804银行账户于2014年10月29日收到郭某尾号2087银行账户转入的9.8万元；李某丙尾号7378银行账户于2014年9月20日收到滕龙尾号4905账户转入的2000元；李某丙尾号7378银行账户于2014年10月20日收到滕龙尾号4905账户转入的2000元；李某丙尾号7378银行账户于2014年11月20日收到滕龙尾号4905账户转入的2000元；李某丙尾号7378银行账户于2014年11月29日收到滕龙尾号4905账户转入的2000元；李某丙尾号7378银行账户于2014年12月20日收到滕龙尾号4905账户转入的2000元；李某丙尾号7378银行账户于2014年12月29日收到滕龙尾号4905账户转入的2000元；李某丙尾号7378银行账户于2015年1月21日收到滕龙尾号4905账户转入的2000元；李某丙尾号7378银行账户于2015年1月29日收到滕龙尾号4905账户转入的2000元；李某丙尾号7378银行账户于2015年2月26日收到滕龙尾号4905账户转入的2000元；李某丙尾号7378银行账户于2015年2月28日收到滕龙尾号4905账户转入的2000元；李某丙尾号7378银行账户于2015年3月25日收到滕龙尾号4905账户转入的2000元；李某丙尾号7378银行账户于2015年4月8日收到滕龙尾号1202账户转入的2000元。43.林某部分（1）被询问人登记表，证明：姓名林某，协议金额10万，实际存款10万，存款日期2014年12月14日，存款时扣除利息2000元,存款利息2分，存款方式转账，转账银行工商银行，收款人滕龙，未返回本金。姓名林某，协议金额50万，实际存款50万，存款日期2014年11月18日，存款时扣除利息1万，存款利息2分，支付次数3次，支付利息3万，存款方式转账，转账银行徽商银行，收款人滕龙，未返回本金。（2）被害人林某的陈述，主要内容：其是2014年11月份左右通过其丈夫杜某乙的姨老表李某丙认识的滕龙，当时一起聊天时李某丙说她在滕龙那放了钱，月息2分，能挣点零花钱。过了没几天，李某丙去腾龙大酒店找滕龙，因为之前李某丙通过银行转账给了滕龙10万块钱，她去让滕龙给她补手续。滕龙给李某丙补过借款合同后又给了李某丙2千块钱的利息。李某丙办手续时，滕龙就问其家里可有闲钱，也放他那儿，利息高，还稳当。其问滕龙可保险，滕龙说腾龙大酒店都是他自己的，他在中央花城还有咖啡厅，有啥不保险的。其回家之后把这个事告诉了杜某乙，之后就决定在滕龙那儿放钱。第一笔钱是2014年11月18日，其和杜某乙到香舍花都腾龙公司找到滕龙，滕龙让他公司的女会计陪其二人先到四马路的徽商银行给他转款，其用自己尾号3744的徽商银行卡给滕龙尾号3582的徽商银行卡转了50万，转完帐会计又把其二人带回了腾龙公司，滕龙跟其签了借款合同，合同上盖了公司章、公司财务章以及滕龙本人的私章，然后其走了没多长时间，滕龙就通过银行转账给了其1万块钱的利息。这笔50万的借款，滕龙总共给了其3次利息，共计3万元。第二次是2014年12月14日，其又凑够了10万元去腾龙公司找到滕龙，这次其用自己尾号9739的工商银行卡给滕龙尾号5804的工商银行卡转了10万元，转账完后其又回腾龙公司找滕龙，滕龙跟其签了借款合同，合同上盖了公司章、公司财务章及滕龙本人的私章。办完手续后，滕龙转账给其2000元利息，这笔10万的借款其就只收到这一次利息。再后来，其老公杜某乙也开始在滕龙那放钱了，具体情况他自己能说清楚。到了2015年2、3月份，滕龙就不给利息了，后来电话打不通，人也见不到了。另外，其老公的嫂子杨某跟着其去过腾龙公司，听滕龙的介绍，她也在那放钱了，放了两次，共计30万；其小孩姑杜某丙听其说滕龙给高息的事情后，她也放了钱，共计65万。其打滕龙的手机时，他的手机铃声里面设定的有腾龙公司投资理财、承包工程等等，他还给过其名片，让其把周围有闲钱的人都介绍到他公司放款。（3）接受证据材料清单、身份证复印件、转账凭证、银行账户交易明细、公司借款合同及收据公司借款合同及收据，证明：林某与淮北市腾龙置业有限公司签订公司借款合同2份，借款用途均为经营周转，借款利率均为2%（月），借款方均加盖淮北市腾龙置业有限公司及滕龙个人印章。其中：2014年11月18日签订合同借款金额为50万元，借款期限自2014年11月18日至2015年11月18日；付息日期显示11月18日至12月18日息已付。2014年12月14日签订合同借款金额为10万元，借款期限自2014年12月14日至2015年12月14日。转账凭证、银行交易记录明细，证明：滕龙尾号4905银行账户于2014年11月18日收到林某尾号3744银行账户转入的50万元；滕龙尾号5804银行账户于2014年12月14日收到林某尾号9739银行账户转入的10万元。林某尾号3744银行账户于2014年11月18日收到滕龙尾号4905银行账户转入的1万元；林某尾号3744银行账户于2014年12月15日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2000元；林某尾号3744银行账户于2014年12月18日收到滕龙尾号4905银行账户转入的1万元；林某尾号3744银行账户于2015年1月6日收到滕龙尾号4905银行账户转入的8000元；林某尾号3744银行账户于2015年1月14日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2000元；林某尾号3744银行账户于2015年1月19日收到滕龙尾号4905银行账户转入的1万元；林某尾号3744银行账户于2015年2月14日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2000元；林某尾号3744银行账户于2015年2月26日收到滕龙尾号4905银行账户转入的1万元；林某尾号3744银行账户于2015年3月17日收到滕龙尾号4905银行账户转入的2000元。44.杜某乙部分（1）被害人杜某乙的陈述，主要内容：其之前不认识滕龙，和滕龙及腾龙公司也没有其他经济往来，后来其是通过其老婆林某知道这个人的，其老婆也是通过其表妹李某丙认识的滕龙。一开始的时候，其老婆通过李某丙在他那投了部分钱，也给了部分利息，然后其和其老婆一起也接触过滕龙几次，还去过他在翠峰路小学附近的腾龙大酒店、中央花城对面开的西餐厅以及淮北市腾龙置业有限公司，滕龙说公司法人是他本人，还说他是搞房地产的，需要钱周转，让其借点钱给他周转，他给其利息，当时其想看看他的资产能力之类的，所以就没那么快借钱给他。到了2014年12月底，滕龙多次打电话让其借100万给他，他说还银行的钱，说是“过桥贷款”，是短时间的借款，只用一个月，高利息，给其月息9分，后来其觉得他有实体，又想着挣点利息，其就分别于2015年1月1日、1月5日通过其尾号3718的工商银行账户向滕龙尾号5804的工商银行账户各打款了50万元。到2月初的时候，其打电话找滕龙要求他还钱，滕龙说他现在暂时周转不过来，等银行的贷款下来了就还给其，还约其到中央花城对面的西餐厅见了面，见面后他说钱可能要到年后才能给其，然后在西餐厅里给了其9万元现金，说算是100万本金的月利息，其感觉他能说到做到，就同意本金暂缓再给了。到了2015年2月17日，滕龙又给其打电话说急等着钱给工人开工资，但他的钱投到房地产上去了暂时没有出来，让其帮帮忙再借30万，还说他不能再给其9分的月息了，只能给3分的，等年后把所有的本息都一起还给其，当时其觉得他说的有点可信就相信他了，然后其于2月17日当天又给滕龙打了30万元，还是打到之前的同一个账户的。到了年后，其找他要过几次钱，他就一直推，但一直没有给。到了3、4月份，其让滕龙给其打了借据，是按照之前借款的时间分别打的，后来在2015年5月18日，滕龙又给其及其老婆打了个总条子，因为其老婆也投了60万本金，所以总条上面的本息是2056000元，再后来其就找不到滕龙本人了。其不了解淮北市腾龙置业有限公司对外开展吸收存款业务是否经过了国家有关主管部门批准。其和滕龙及腾龙公司都没有任何关系，就是他给的利息比较吸引人，开始许诺的利息是月息9分，后来再借30万的时候许诺的是月息3分，而且第一个月还给了其9万的利息，所以其才投钱的。滕龙给过其公司的名片，还给其看了公司的宣传单、和别人的合影照片之类的，说他干的实体怎么怎么好。其本人一共借给滕龙130万元本金，共计只收到9万元利息，是滕龙给其的现金。另外在2015年中旬的时候，滕龙把他的两间平房在淮北公证处以30万元的价格公证抵给其和其老婆了，他说房子也是别人公证给他的。（2）接受证据材料清单、身份证复印件、借条、借据、转账凭证、银行交易记录明细借条、借据，载明：今借杜某乙现金伍拾万元整，月息9%，借款方式转账，借款人滕龙，2015年元月1日。今借杜某乙现金伍拾万元整，月息9%，借款方式转账，借款人滕龙，2015年元月5日。今借杜某乙现金叁拾万，月息3%，借款方式转账，借款人滕龙，2015年2月17日，家庭地址相山区春秋社区一栋二单元*室。2014年11月18日借伍拾万元，2014年12月14日借壹拾万元，2015年元月1日伍拾万，2015年元月5日借伍拾万，2015年2月17日借叁拾万，共计本金壹佰玖拾万元，息壹拾伍万陆仟元，合计贰佰零伍万陆仟元整。以上是借杜某乙现金贰佰零伍万陆仟元整。借款人滕龙，2015年5月18日。转账凭证、银行交易记录明细，证明：滕龙尾号5804银行账户于2015年1月1日收到杜某乙尾号3718银行账户转入的50万元；滕龙尾号5804银行账户于2015年1月5日收到杜某乙尾号3718银行账户转入的50万元；滕龙尾号5804银行账户于2015年2月17日收到杜某乙尾号3718银行账户转入的30万元。45.汪某部分（1）被害人汪某的陈述，主要内容：2015年春节前后，其亲家吴某3告诉其有个朋友滕龙要用钱，每个月给2分的利息。其不认识滕龙，吴某3就约其到滕龙开的腾龙大酒店去看看，其在酒店见到了滕龙，滕龙说他手里有自己买的酒店，还有西餐厅，他借其的钱有保证，让其放心。后来其就在滕龙那儿放钱了，共放了两笔。第一笔是2015年2月28日，其拿了10万现金到腾龙大酒店把现金给了滕龙，当时还说滕龙也没给东西抵押，别跑了，滕龙说自己那么多产业，怎么可能跑，当时吴某3也在场，其交完钱就走了，借款合同是吴某3后来带给其的，具体怎么签的其因为不认字，也说不好，这笔钱滕龙当时给了其2000元的利息，是从10**扣的；第二笔是2015年3月20日，吴某3说滕龙急需用钱，3万2万都行，而且这次给3分的月息，其就和其老表郑春梅一起到腾龙公司交了12万现金，滕龙扣下了3600元给其当利息，然后滕龙给其打了借款合同，上面盖了章、签了字。滕龙在收到其第二笔钱之后就再也没支付过利息，开始还能打通电话，后来电话打不通，人也找不到了。（2）接受证据材料清单、身份证复印件、公司借款合同及收据，证明：汪某与淮北市腾龙置业有限公司签订公司借款合同2份，借款用途均为经营周转，借款方均加盖淮北市腾龙置业有限公司及滕龙个人印章。其中：2015年2月28日签订合同借款金额为10万元，借款利率2%（月），借款期限自2015年2月28日至2015年5月28日；付息日期显示2月28日至3月28日息已付。2015年3月20日签订合同借款金额为12万元，借款利率3%（月），借款期限自2015年3月20日至2015年9月20日；付息日期显示3月20日至4月20日息已付。46.穆某部分（1）被害人穆某的陈述，主要内容：其和滕龙本身是朋友。平时在闲聊的时候，他说他干工程，有一个腾龙置业有限公司，让其到他公司去干，每月1500元工资，还说平时可以往他工地上送送料，然后其就到他公司里面干了，干了几个月，他也按月给其发公司，但后来其感觉他的情况不太好，也没有看到他说的工地，其就不准备在他公司干了。然后滕龙就跟其说，他的工地在滁州，资金周转有困难，让其在他的公司投资，他给其利息，月息3分。之后其就开始借钱给腾龙公司。2014年4月11日，其在腾龙公司里给了滕龙5万元；2014年7月12日又借给滕龙5万元；2014年9月2日借给滕龙2万元；2014年9月11日借给滕龙3万元；2014年9月27日借给滕龙2万元，这5次一共借给滕龙17万元，都是其直接把现金交到滕龙手上的，然后其和滕龙签了五份公司借款合同，滕龙在合同上加盖了公司章和他自己的章。签的合同月利率有2分的，也有3分的，但实际上都是按3分的利息给其的。这5笔借款都是在其交款的时候扣除第一个月的利息，其一共借了17万元给滕龙，总共扣除了5100元利息，其实际上只交了16.49万元。这些借款的利息都给到了2014年11月份，一共是24900元，后来就没有了。其看他不给其利息了就问他要其的本金，滕龙就说资金转不过来，一直往后拖，后来就联系不上了。其在腾龙置业有限公司工作了六七个月，负责开车，他都给其工资了，其借款给滕龙的时候就在公司工作。（2）接受证据材料清单、公司借款合同及收据、身份证复印件、银行账户交易明细公司借款合同及收据：穆某与淮北市腾龙置业有限公司签订公司借款合同5份，借款用途均为经营周转，借款方均加盖淮北市腾龙置业有限公司及滕龙个人印章。其中：2014年4月11日签订合同借款金额为5万元，借款利率2%（月），借款期限自2014年4月11日至2015年4月11日；付息日期显示4月11日至5月11日息已付。2014年7月12日签订合同借款金额为5万元，借款利率3%（月），借款期限自2014年7月12日至2015年7月12日；付息日期显示7月12日至8月12日息已付。2014年9月2日签订合同借款金额为2万元，借款利率3%（月），借款期限自2014年9月2日至2015年9月2日；付息日期显示9月2日至10月2日息已付。2014年9月11日签订合同借款金额为3万元，借款利率2%（月），借款期限自2014年9月11日至2015年9月11日；付息日期显示9月11日至10月11日息已付。2014年9月27日签订合同借款金额为2万元，借款利率2%（月），借款期限自2014年9月27日至2015年9月27日；付息日期显示9月27日至10月27日息已付。银行交易记录明细，证明：2014年3月至2015年2月期间，滕龙与穆某有多笔交易记录。47.赵某1部分（1）证人赵某1的证言，主要内容：滕龙经常到其儿子赵某7在相山区桂花苑小区门口的洗车店洗车，其二人就认识了。2013年春天，滕龙聘请其到他的腾龙置业有限公司当经理，还给其下了聘书，每个月给其2000元工资，其从2013年6月开始去他的公司上班。腾龙置业有限公司注册股东是滕龙、黄涛、滕某3，但事实上真正的老板就滕龙一个人，公司主要有五个人，老板滕龙、会计孙某4、打杂跑腿的黄涛、办公室主任张某5还有其，另外还有几个跑腿打杂的，平时不怎么上班，其不怎么认识。腾龙置业有限公司主要搞投资和对外放贷，滕龙在三矿那里、杜某3盖的消防大楼有投资，还和王某10、吴某2合伙投资在宿县高速路口的国口酒厂，这个厂子里面已经建了两栋小楼，另外还和吴某2合伙在滁州工业园招友科技大楼工程有投资，其知道他投资的就这些，但具体投资多少其不清楚。腾龙置业有限公司有向社会筹集钱款，都是通过朋友之间互相介绍的。其被腾龙聘任公司经理之后，滕龙也向其借款，他说公司运转需要钱，从其这里筹款，月利率是3分，其以其老婆况某2、大儿子赵某7、小儿子赵某8的名义分别投资了10万元，一共投资了30万元，都是给的现金。其每次给滕龙现金的时候，滕龙都是先把第一个月的利息给其，一共给了其9000元，如果把这9000元扣了，其实际给了滕龙29.1万元。另外当时滕龙答应其到时候连利息和其他劳务费用共计给其20万元，但后来没给一分，他就以个人借款的名义打了一张20万的借条给其，其实这20万不是其投资的，也不是滕龙个人借其的，只是滕龙答应给其利息准备付给其的，但没有给其。另外2014年4月17号，其按滕龙要求，把其的住房抵押从濉溪农行贷款37万元，这钱是滕龙直接拿走的。其给滕龙的所有借款包括抵押房屋，都是其到腾龙置业有限公司任经理以后，另外其弟弟和其小孩舅投资的钱，也是其当公司经理后介绍他们投资的，其中其大弟弟赵某戊通过其投资了5万元，其二弟弟赵某丁通过其分两次投资了15万元，其小孩舅况某甲通过其投资了20万元，这些投资都有借款合同和收据。此外，其还介绍了其朋友张某甲、张某甲、石某2、王某丙跟滕龙认识，滕龙跟他们说公司需要资金周转，利息也很高，其也会在旁边说效益还不错，利息高。其介绍人到公司投资的时候，滕龙说年底给其提成，但是没有兑现过。到公司去投资的人基本上都是和滕龙谈，然后和他们签协议，现金都是直接交给滕龙，转账也是转到滕龙的账户上。只有一次王某丙通过她女儿转了6万元给其，其直接把这6万元转账给滕龙了。投资的钱有没有账目其不清楚，公司的财务滕龙从来不告诉其，具体情况只有滕龙清楚，公司的财务支出必须通过滕龙，都是滕龙当家。（2）聘书，载明：兹聘请赵某1同志担任本公司总经理一职，自2013年元月1日起生效。（3）接受证据材料清单、借据、公司借款合同和收据、银行账户交易明细借据，载明：今欠赵某1贰拾万元整，借款人滕龙，2015年2月26日。公司借款合同和收据，证明：甲方赵某8，乙方淮北市腾龙置业有限公司，借款金额10万元，借款用途经营周转，借款利率3%（月），借款期限2013年12月20日至2014年12月20日，甲方签有赵某8字样，乙方加盖淮北市腾龙置业有限公司印章和滕龙个人印章；付息日期显示12月20日至元月20日息已付。合同下方写有“续期至15年12月20号，赵某1”。甲方赵某7，乙方淮北市腾龙置业有限公司，借款金额10万元，借款用途经营周转，借款利率3%（月），借款期限2013年4月2日至2014年4月2日，甲方签有赵某7字样，乙方加盖淮北市腾龙置业有限公司印章和滕龙个人印章；付息日期显示4月2日至5月2日息已付；合同下方写有“续期二年至16年4月2日止”，上方加盖淮北市腾龙置业有限公司印章和滕龙个人印章。甲方况某2，乙方淮北市腾龙置业有限公司，借款金额10万元，借款用途经营周转，借款利率3%（月），借款期限2014年6月12日至2015年6月12日，甲方签有况某2字样，乙方加盖淮北市腾龙置业有限公司印章和滕龙个人印章；付息日期显示6月12日至7月12日息已付。银行账户交易明细，证明：2013年7月至2015年4月期间，滕龙与赵某1、况某2、赵某8等人有多笔交易记录。48.张某5、陶某部分（1）被询问人登记表，证明：姓名陶某，协议金额5万，存款日期2014年6月24号，存款利息2分（每月），支付利息1.9万，存款方式现金5万，收款人滕龙。姓名陶某，协议金额8万，存款日期2014年9月10号，存款利息2分（每月），支付利息2.56万，存款方式现金8万，收款人滕龙。（2）证人张某5的证言，主要内容：2014年其通过赵某1认识了滕龙，2014年4月其受滕龙邀请到腾龙置业有限公司担任办公室负责人，每月工资1500元。其在公司干了大概两个月，然后滕龙就安排其到他在滁州的一个工地去照看了，到了2015年1月，滁州的工地干不下去了，其就回淮北了，回来后看腾龙置业公司也不行了，其就不到公司上班了。其在滁州工地的时候，工资是从滁州工地上发，一个月5000元，发了三个月后，工地的工程进行不下去了，后面四个月都没有发工资给其。滁州的工地是“招友科技”工程，工地在滁州市开发区，这个工程是吴某2跟杨某2干的，滕龙在这个工地上有投资，后来因为杨某2在别的地方欠钱太多，“招友科技”工程干不下去了，所以干了几个月就不干了。腾龙置业有限公司的法人代表是滕龙。滕龙有投资，其知道的有腾龙大酒店、滁州的招友科技工程，听说他和别人在三矿的消防队工程有投资，另外其还听说滕龙还对外贷款，后来因为他的公司资金周转不开，就向社会上借款了，至于都向哪些人借款了其也不清楚。2014年，其在腾龙置业有限公司担任办公室负责人时，滕龙向其借款，其说其没有，钱在其老婆陶某那里，然后滕龙就直接和其老婆联系，从其老婆陶某那里借了13万块钱。然后滕龙跟其说还需要资金周转，让其从亲戚朋友那里给公司借钱，后来其介绍了三个邻居借钱给腾龙公司，他们三个都跟其住一个小区，分别是苗某、耿某、刁某，但他们三个具体投资多少钱其不知道。滕龙跟其说让其介绍人去他公司投资，给每月2分的利息，其向苗某他们三个介绍后，就由他们自己和滕龙签协议，具体情况其就不问了。只有一次，苗某借10万块钱给滕龙，当时滕龙的卡不在身边，卡号记不清了，就让苗某把扣除利息后的9万8千元打到其卡上，然后又从其的卡上转到滕龙的卡上，其介绍人到腾龙公司投资没有好处。腾龙公司一共吸收多少存款其不知道，吸收的钱都是滕龙自己处置的，借的款也都在滕龙那里，其知道的他投资了腾龙大酒店和滁州招友科技工程，其他的其就不清楚了。（3）证人陶某的证言，主要内容：其丈夫张某5和腾龙公司的副总赵某1是朋友，后来赵某1把张某5介绍到腾龙公司干活，每月1500元。张某5在腾龙公司上班不久，公司老总滕龙就告诉张某5说公司资金周转不灵，动员他把家里的钱和亲戚朋友的闲钱放在腾龙公司，说腾龙公司项目多（腾龙大酒店、消防工程、建筑工地），能挣着钱还能收利息，利息比银行高，月息2分。张某5回家跟其说了之后，其觉得老公在腾龙公司干，老板要钱周转又给利息，就同意了。其分两次给了滕龙共13万，第一笔是2014年6月24日，其拿了5万现金到腾龙公司把钱直接交给了滕龙本人，滕龙给其写了借款合同，盖了公司章、财务章以及他本人的私章，滕龙当时就把2分的利息扣掉了，这5万的利息滕龙支付到2015年12月，共计是1.9万元；第二笔是2014年9月10日，其拿了8万元现金到滕龙公司把钱交给滕龙本人，滕龙给其写了借款合同，盖了公司章、财务章以及他本人的私章，这笔钱当时给的时候滕龙也扣掉了利息，这8万元的利息也付到了2015年12月份，共计是2.56万元。到了2016年，滕龙就不付利息了，电话也不接了。另外，其当时还介绍了一个叫刘某4的邻居在腾龙公司放款，刘某4放了一段时间又把钱抽回去了，她没有损失。但刘某4介绍了苗某，苗某又介绍了耿某，耿某又介绍了刁某，这几个人在腾龙公司放了40多万，到现在一直没要回来。这几个人民事诉讼的，法院判了也没拿到钱，具体情况其不是太清楚。（4）接受证据材料清单、身份证复印件、公司借款合同及收据、银行交易记录明细公司借款合同及收据，证明：陶某与淮北市腾龙置业有限公司签订公司借款合同2份，借款用途均为经营周转，借款方均加盖淮北市腾龙置业有限公司及滕龙个人印章。其中：2014年6月24日签订合同借款金额为5万元，借款利率3%（月），借款期限自2014年6月24日至2015年6月24日；付息日期显示6月24日至7月24日息已付。2014年9月10日签订合同借款金额为8万元，借款利率2%（月），借款期限自2014年9月10日至2015年9月10日；付息日期显示9月10日至10月10日息已付。银行交易记录明细，证明：2013年6月至2015年2月期间，滕龙与张某5有多笔交易记录。49.黄涛部分（1）接受证据材料清单、报案材料，证明：黄涛报案称，2012年1月份其学车时认识了滕龙，拿到驾照后他说自己有公司，让其去帮他开车，其就在公司帮他开车，兼做一些杂事。因为是私人公司，他给其办了一个副总的牌子，但实际上只是开车。后来他跟其说公司利息较高，其分别于2012年9月10日借款20万元、2014年2月16日借款11万元、2014年3月14日借款20万元、2015年3月28日借款14万元给腾龙公司，共计借给腾龙公司65万元，约定的利息都是3分。以上借款交款时，都扣除了第一个月的利息，第一笔扣除6000元、第二笔扣除3300元、第三笔扣除6000元、第四笔扣除4200元，都是先把钱给腾龙公司，然后滕龙再把利息给其。后来其一共收到8万元利息，本金多次催要都没有还。（2）公司借款合同及收据、银行交易记录明细公司借款合同及收据，证明：黄涛与淮北市腾龙置业有限公司签订公司借款合同4份，借款用途均为经营周转，借款利率均为3%（月），借款方均加盖淮北市腾龙置业有限公司及滕龙个人印章。其中：2012年9月10日签订合同借款金额为20万元，借款期限自2012年9月10日至2013年3月10日；付息日期显示9月10日至10月10日息已付。2014年2月16日签订合同借款金额为11万元，借款期限自2014年2月16日至2015年2月16日；付息日期显示2月16日至3月16日息已付。2014年3月14日签订合同借款金额为20万元，借款期限自2014年3月14日至2014年9月14日；付息日期显示3月14日至4月14日息已付。2015年3月28日签订合同借款金额为14万元，借款期限自2015年3月28日至2015年6月28日。银行交易记录明细，证明：2013年5月至2015年3月期间，滕龙与黄涛之间有多笔交易记录。50.银行账户交易明细，证明：滕龙尾号4905银行账户自2013年10月28日至2017年3月21日期间的交易明细。滕龙尾号5804银行账户自2013年1月28日至2017年3月21日期间的交易明细。滕龙尾号1202银行账户自2013年6月27日至2015年8月6日期间的交易明细。孙某4尾号6967银行账户自2014年3月1日至2017年6月12日期间的交易记录。滕龙尾号7633银行账户自2013年3月21日至2016年3月21日期间的交易记录。滕龙尾号8672银行账户自2014年3月28日至2016年12月21日期间的交易记录。滕龙尾号4616银行账户自2012年6月21日至2013年12月21日期间的交易记录。滕龙尾号7911银行账户自2013年3月6日至2018年3月21日期间的交易记录。51.接受证据材料清单、抵押借款合同、借据、收据，载明：甲方淮北市腾龙置业有限公司与乙方吴某2签订37份抵押借款合同及现金收据，淮北市腾龙置业有限公司自2013年2月至2014年11月共计借款给吴某21931.621万元。甲方淮北市腾龙置业有限公司与乙方王某10签订9份抵押借款合同及现金收据，淮北市腾龙置业有限公司自2013年2月至2014年6月共计借款给王某10166.923万元。甲方淮北市腾龙置业有限公司与乙方刘某5签订1分抵押借款合同及现金收据，淮北市腾龙置业有限公司与2014年5月17日借款给刘某510万元。甲方淮北市腾龙置业有限公司与乙方刘某6、杨某丙签订1分抵押借款合同及现金收据，淮北市腾龙置业有限公司与2014年5月15日借款给刘某6、杨某丙10万元。甲方淮北市腾龙置业有限公司与乙方邢某签订1分抵押借款合同及现金收据，淮北市腾龙置业有限公司与2014年6月20日借款给邢某40万元。甲方淮北市腾龙置业有限公司与乙方罗某签订1分抵押借款合同及现金收据，淮北市腾龙置业有限公司与2013年11月19日借款给罗某10万元。甲方淮北市腾龙置业有限公司与乙方陈某签订1分抵押借款合同及现金收据，淮北市腾龙置业有限公司与2012年10月19日借款给陈某15万元。甲方淮北市腾龙置业有限公司与乙方王某子签订1分抵押借款合同及现金收据，淮北市腾龙置业有限公司与2013年12月21日借款给王某子9.2万元。出借人淮北市腾龙置业有限公司，借款人徐某，借款金额12万元，借款利率3%，借款日期2013年5月16日。甲方淮北市腾龙置业有限公司与乙方孙某戊签订1分抵押借款合同及现金收据，淮北市腾龙置业有限公司与2013年3月1日借款给孙某戊22万元。52.房地产权登记信息、抵押权登记信息、查解封登记信息，证明：不动产单元号34060300202***0018，房屋坐落相山区惠黎西路鹰山路口B2-1幢*，该房产于2013年1月25日转移登记至滕龙名下，登记原因购买；后于2018年1月4日因国有建设用地使用权及房屋所有权依生效法律文书转移登记至王某12名下。该房产于2013年1月31日依合同设立抵押登记，抵押权人李某5，抵押人滕龙，后于2013年5月30日注销；于2013年6月8日依合同设立抵押登记，抵押权人王某13，抵押人滕龙，后于2014年10月15日注销；于2014年10月16日依合同设立抵押登记，抵押权人孙某6，抵押人滕龙，后于2017年12月18日注销。查解封登记信息证明该房产被查封、轮候查封的情况。不动产单元号3406030*9F00280012，房屋坐落淮北市相山区幸福路B2-7幢*室，该房产于2011年5月5日转移登记至张某4、腾车名下，登记原因购买；后于2015年4月8日因购买转移登记至任某7名下。该房产于2011年5月10日依合同设立抵押登记，抵押权人何某，抵押人腾车，后于2012年5月9日注销；于2012年5月11日依合同设立抵押登记，抵押权人何某，抵押人腾车，后于2013年7月10日注销；于2013年7月15日依合同设立抵押登记，抵押权人王某13，抵押人腾车，后于2015年1月8日注销；于2015年1月8日依合同设立抵押登记，抵押权人任某7，抵押人腾车，后于2015年4月8日注销。53.民事判决书、民事裁定书，证明：淮北市相山区人民法院于2016年3月7日以（2016）皖0603民初215号民事判决书判决滕龙偿还孙某6本金30万元及利息32400元；于2016年2月26日以（2016）皖0603民初70号民事判决书判决滕龙、淮北市腾龙置业有限公司偿还姚某本金25万元及利息；于2015年7月31日以（2015）相民一初字第01129号民事判决书判决张某4、淮北市腾龙置业有限公司、滕龙偿还韩某借款95万元并支付利息；于2016年4月12日以（2015）相民一初字第02248号民事判决书判决淮北市腾龙置业有限公司、滕龙偿还孟某本金93.3万元及利息；于2015年7月31日以（2015）相民一初字第00975号民事判决书判决张某4、淮北市腾龙置业有限公司、滕龙偿还徐某2借款本金26万元并支付利息。淮北市相山区人民法院于2016年12月13日以（2016）皖0603民初4565号民事裁定书裁定准许中国农业银行股份有限公司淮北民生路支行撤回起诉；于2016年12月7日以（2016）皖0603民初4658号民事裁定书裁定准许李某丙撤回起诉。54.被告人滕龙的供述和辩解，主要内容：其一共有三个身份，一个叫滕龙，身份证号是；一个叫腾车，身份证号是；还有一个是谭玟，身份证号是，现在这三个身份好像都被取消了。腾龙置业公司成立于2013年7月份前后，主营业务为房地产开发与销售、营销策划、劳务派遣，其认识赵某1的时候，营业执照还没有办下来，在他的建议下，其又把投资理财项目加到公司的营业范围内，公司的法定代表人是其；股东还有赵某1和黄涛，其负责全面业务，赵某1是总经理，负责工程方面和理财方面，包括进钱和放钱出去的事情；黄涛分管投资理财项目，包括审查资料，起草借款合同等等。赵某1在腾龙公司每个月领2000元的工资，黄涛因为还帮其开车所以工资高点，每个月领3000元，给他们发工资没有工资发放单，其也没有给黄涛和赵某1其他好处。赵某1是其之前去香舍花都北门边上刷车的时候认识的，他儿子在那经营刷车店。2013年其经营腾龙置业公司以来，前期先是做的房地产开发，到了下半年的时候，赵某1加入其公司，在他的建议之下，其二人一起做起了投资理财的业务，也就是从那时开始，腾龙置业才开始真正的从他人手中收取投资款，运作投资理财的事情。公司成立过后，其和赵某1一起，陆续从外面收了很多钱，这当中有的是自己朋友的钱，有的是朋友介绍朋友来投资的，也有的是赵某1介绍的，每次有人来投资放钱，都是用原先固定写好的合同和投资人签订，然后其再签借据给借款人，公司加盖公章及其的私章，投资人往往都是通过银行转账方式借款，也有现金支付的。其粗略计算一下，到目前为止外面大致还欠不到2000万元的样子。到了2015年的5、6月份，很多投资人的本息无法偿还，加上其外面借出去的钱款要不回来，导致其和债权人之间发生了很多不愉快的事情，所以2015年6月底其就离开淮北去了外地，直到前阵子在中山被抓，这期间其也回过淮北两次，但都被当事人打过，所以其就一直不敢回来。在其和赵某1一起搞腾龙置业的投资理财业务过程中，其自己有些朋友会直接把钱放到其这里，其支付给对方月息三分左右的利息，由其来签订协议和借据，对方都是把钱直接转账到其名下银行账户里，也有现金支付的；赵某1那边则是他把投资人介绍给其，然后他来担保，他那边的投资都是找的他朋友，还有朋友介绍朋友，到其这里投资的总数大概在800万左右，都是其以腾龙公司的名义和对方签订的合同和借据，赵某1担保。其和赵某1私下约定的是，他介绍人来放款给公司，都给三分利，但其跟别人谈要说二分利，这样他就可以从中吃一分利，这都是其和赵某1口头约定的，通过这种形式，赵某1从其这里拿走一分的利息差，其在支付利息时都是分开支付的，先按二分利息支付给借款人，然后按一分利息支付给赵某1。其支付给赵某1的利息，有时是用现金，有时是转账，反正给了就行了，没有收据类的东西。赵某1介绍到公司的投资大概有七八百万，其估计赵某1吃的利息差大概有30万，这些钱其都已经支付给赵某1了。黄涛基本上没做几个这样的业务，他有钱的朋友少，年轻，认识的人档次不一样，所以他基本上没怎么拿到过这样的利息差。此外也有其他人拉朋友来也吃利息差，但名字其记不清了。向腾龙公司投资的人有些其原来是不认识的，赵某1把人带过来之后会介绍，然后对方就会投资放款，之后才会认识。腾龙公司收取投资人钱款这项业务没有经过金融部门或其他相关部门许可，当时也不知道这样做是犯罪的。其大致能够记起来都收取过哪些人的投资款，其自己的客户大致有袁某、盛某、穆某、赵某9、张某8、马六（小名，大名记不清）、任某1，还有一些其记不起来名字了，但是这些人的帐其不会赖，只要拿出来公司的合同和借据其都会认可；通过赵某1那边收取的投资款大致有几百万的样子，人的名字其现在说不上来，但还是那句话，只要拿出公司的协议和借据，其都认可；包括黄涛那边的少量投资款也是一样，因为其都签订了合同和借据，也盖了公司的公章和其的私章了，所以其都会认可。另外，赵某1以他老婆和小孩的名义借给其三十万元，也签订了公司借款合同，另外赵某1认为自己为公司做了不少贡献，应该给他好处费，要求给他打二十万的好处费，其答应给他，因为没有钱就打了一个二十万的借条给他，但这笔钱一直都没有给他。另外，赵某1曾把房屋抵押借款三十七万借给其，这是其个人借他的，但其已经还给他了。赵某1的弟弟和小孩舅也通过赵某1借钱给其了，大概是几十万元，具体按照公司借款合同里面的金额计算。其从梁某甲那借过现金大概有一二百万，都签订了公司借款合同，具体金额以合同上的金额为准。另外有一点，有的投资人的钱后期其通过扒账的形式已经扒出去了，就是说有些投资人的钱其还不上，但是其把这个债权转到其他债务人身上了，等于这个钱其已经还了，至于这一部分钱债务人是不是还给债权人其不清楚，但是当时他们都是在双方自愿的情况下，跟其一起签订的转让债权协议，另外也盖了腾龙公司的公章，定的是三方协议。前面说的扒账，实际就是债务转移，这都是债权人自愿的。其记得胡某借给其500万，这个钱转到赵某10、董某、凌某他们几个头上了；盛某借给其100多万，除了其转让酒店时给了她80万，另外还扒了15万，但从谁那扒的其忘了；惠某2借给其100多万，其把关某欠其的帐转给他了；另外还有一个50万的也扒过帐了，但其记不清是谁了；还有张某甲和王某丙两个人，一起在其公司投了大概不到100万，后来他俩要钱要不到，就主动从吴某2头上扒了一百万的账，其就把吴某2从其这里借的一百万的手续给了张某甲，这样就是吴某2欠张某甲和王某丙一百万了；还有后来其他人向其要钱，其让梁某甲把房子抵押给别人，抵押的金额作为向其公司的投资款，具体抵押了几套房子其也记不清了，其只记得扒到了吴某3、吴某4、任某1三个人头上，是否还有其他人其记不清了，而且具体扒给他们多少其也记不清了，但抵押过后按照抵押的金额投资的方式投资到其公司，具体情况也以公司借款合同为准。其收取这些钱时，在合同上写的都是用于公司的经营与周转，但讲白了这些投资人都知道其是把钱收过来后再借给别人，其从中间赚取利息差。其收的投资款大致在2000万元左右，这些钱基本上都借给别人了，都是其他人来找其公司借的，都有借款合同与借据；还有很多是赵某1介绍过来找腾龙公司借款的，目前这些钱都要不回来，才导致腾龙公司出现资金链断裂、还不上投资人本息的情况。其筹的钱除了借给别人，没有用于其他方面，从外面借的钱还没有借给别人的钱多，其当时确实有酒店和茶餐厅，但这都是其自己的钱。具体的借款情况包括借给吴某22000万元左右，现在还没要回来；借给关某将近200万元，这笔钱已经转到惠某2名下了，有三方协议；王某10借走的160万左右没还；江某借走的200多万也没还；陈某2借走的120万没还；徐某借走的50万没还；赵某10借走的50万左右没还；董某借走的100多万元没还，大致就是这些，还有一些借走的钱其记不清了，但是都有合同能证实。关于借给吴某2大约2000万的事是这样的，其向外放款都是四分利，借给吴某2的本钱大概是1600万左右，后来吴某2不能按时支付利息，就把这些利息当作是从其这的借款，再打个借条给其，这样的借条大概在400万左右，所以说吴某2一共欠其2000万左右。其借给吴某2的本钱1600万都是以转账的方式直接转到他账户里的，这个转账不是一次，一般都是哪张卡上有钱就用哪张卡转，基本上都是从其的卡上转过去的，有时候别人借给其的钱是转到赵某1的卡上，然后直接转给吴某2，但这样的很少，估计不到100万；另外也有一点是现金直接给他的，但都是10万、20万的，总共现金不到100万。其向外放款都是通过朋友介绍的，一般都是干工程做项目的，其对他们的身份、工程项目进行核实后才会放款。在公司内部，只要是10万块钱以上的放款都需要其和赵某1、黄涛的同意，吴某2当时确实有投资，他在老红方集团还有滁州都有项目，只是后来干砸了。其放款给别人的手续都放在其堂弟那里，其前妻张某4可以联系拿来，但是其从别人那里借款的手续其这里不全了，不过当时签合同时都是一式两份，一份留在借钱给其的人自己手里了，可以通过他们手上的合同来认定。关于其偿还的利息，每次有人来借钱给其，都是先按约定的利率扣下去一个月的利息，这个是不变的；后续的利息有转账的有用现金的，这些没有记录，利息基本都是公司的会计按照利率计算过后直接转账给对方账户的，每个月支付一次，现金支付的很少，基本没有，但这些都没有记录。公司的账本现在也没有了，2015年的时候，由于其的资金跟不上，放款给公司的人经常去吵闹，一切都搞乱了，账本什么的都不知道搞到哪里去了，现在主要就剩了其放在其堂弟那里的一些借其公司钱的凭证，但借钱给公司的人，手上都有其签字盖章的合同，只要有这个合同就行了。其名下工行、农行、徽行、建行、中国银行都有账户用于过收取投资人的钱款，每个银行都是一张卡号，具体的账号其记不住了；另外其公司有两个对公账户也使用了，但其记不清卡号了；还有的时候，也会使用赵某1的卡，但他的卡号其记不住。赵某1的卡收到投资款过后，多数都是直接转给其，也有的时候直接转给找腾龙公司借款的人。其现在手上没有余款，在2015年的时候，钱就转不过来了，不过如果其把别人欠其的钱要回来，然后还掉其借别人的钱后，还能剩1000万左右。法院判决其偿还徐某2、韩某、姚某、孙某6、孟某借款，这其中其只认识姚某和孟某两人，其从姚某处借过25万元，从孟某处借款140万，后来还了40多万，还剩90多万，后来判决生效后其也没钱还。徐某2、韩某、孙某6其都不认识，他们三个的钱是其前妻张某4借的，她用其公司的章，但钱她自己拿去用了，法院判决后应该由张某4还钱，其还是负连带责任。其当庭供述，其借的款在2015年5月份之前都是正常支付利息的。上述证据，经庭审举证、质证，证据来源合法，且能相互印证，足以证明案件事实。（二）关于合同诈骗的犯罪事实2013年9月，被告人滕龙前妻张某4出资678000元为滕龙购买了一辆奔驰轿车，将该车登记至被告人黄涛名下（车牌号皖Ｆ×××××）。后由黄涛以其名义向中国工商银行股份有限公司淮北牡丹支行（以下简称工行淮北牡丹支行）申请办理汽车分期贷款，并在中国人民财产保险股份有限公司淮北市分公司（以下简称人保淮北分公司）投保了汽车消费贷款保证保险，期间提供了价格为848000元的购车发票以及黄涛收入证明等虚假材料，并将车辆抵押给工行淮北牡丹支行，后该行发放贷款593600元。贷款发放后，被告人滕龙按月将需还贷款交由被告人黄涛进行还款，在偿还十期后不再偿还贷款。2015年3月13日，被告人滕龙、黄涛将皖Ｆ×××××奔驰车抵（质）押给刘某2借款20万元，所得款项经黄涛账户转给滕龙；借款到期后，被告人滕龙、黄涛未能偿还，后因刘某2催讨欠款，被告人滕龙、黄涛于2015年6月27日以24万元价格将该车再次抵（质）押，刘某2扣除本金利息后，将剩余22150元现金交予黄涛，被告人黄涛将其中7200元留做自用后将其余款项交给滕龙使用。因被告人滕龙、黄涛未能偿还银行贷款，人保淮北分公司于2015年至2016年期间代偿工行淮北牡丹支行共计428634.89元。另，张某4于2018年8月8日代被告人滕龙赔付人保淮北分公司人民币五万元；2018年12月18日，淮北市公安局直属分局将皖Ｆ×××××号奔驰汽车追回并于同年12月21日将车辆交至人保淮北分公司，同年12月26日，经被告人黄涛同意，上述车辆以250000元价格卖出，所得款项用于赔付人保淮北分公司。上述事实，有下列证据予以证实：1.报案材料，证明：2017年9月6日，倪某代表中国人民财产保险股份有限公司淮北市分公司向淮北市公安局直属分局报案称，该公司客户黄涛于2014年6月在中国工商银行淮北分行办理汽车分期贷款业务，该公司承保汽车贷款保证保险。贷款人黄涛还款过程中多次逾期，该公司于2015年至2016年分四次赔付中国工商银行淮北分行车贷险赔款428634.89元，取得车辆的追偿权。在该公司的一再追偿下，黄涛拒不履行还款义务，经该公司了解，黄涛获取银行贷款后贷款车辆即流落在外地，造成该公司追偿标的物实际流失，且经查验，购车发票涉嫌伪造，黄涛涉嫌犯合同诈骗。2.中国人民财产保险股份有限公司淮北市分公司出具的关于黄涛车贷险赔款说明，证明：该公司客户黄涛于2014年6月从中国工商银行淮北分行办理一笔汽车消费贷款业务，车牌号皖Ｆ×××××，车架号WDCCB5H***166246，融资本金593600元，融资期限3年，在人保财险淮北市分公司投保汽车贷款保证保险。贷款人黄涛还款过程中多次逾期，该司催收人员先后电话、上门催收，联系贷款人黄涛、担保人张某4，黄涛承诺还款并出具还款承诺书，但未履行承诺。后该司调查得知，黄涛在明知车辆处于抵押状态下，再次抵押给第三方。2017年8月该司调取皖Ｆ×××××车贷档案资料，去淮北市国税局查验贷款车辆购置税发票。经初步查验，皖Ｆ×××××购车发票开票金额与国税局原缴存车购税申报车价金额悬殊较大，发票疑似伪造。鉴于贷款人黄涛还款严重逾期，该公司已于2015年至2016年分四次赔付中国工商银行淮北分行车贷险赔款428634.89元，垫付结清黄涛中国工商银行淮北分行所有欠款，随后工商银行给该公司出具了结清证明、还款流水和权益转让书。该公司多次联系黄涛催收欠款，黄涛虽承诺还款，但是从未履行。3.辨认笔录，证明：黄涛辨认出滕龙是其称的车辆出资人其老板滕龙；辨认出证件号码、姓名腾车，证件号码、姓名谭玟以及证件号码、姓名滕龙的三个身份证均是滕龙；辨认出滕龙的妻子张某4。4.现场勘验检查工作记录，证明：淮北市公安局直属分局技术员于2017年9月11日15时05分至15时52分对位于安徽省淮北市相山区古城路的人保财险淮北分公司营业厅进行了勘查。由于是变动现场，没有提取到其他与案件有关的痕迹物证。现场勘验检查制图2份、照相16张。5.调取证据通知书、调取证据清单、机动车销售统一发票、车辆购置税完税证明、刷卡小票，证明：淮北市公安局直属分局于2017年9月7日从安徽省淮北市公安局交通警察支队车辆管理所调取皖Ｆ×××××号的车辆登记证书、购车发票等；于2017年12月26日从安徽之星汽车销售服务有限公司调取奔驰轿车销售相关材料。机动车销售统一发票、车辆购置税完税证明显示：发票代码13401**22281，开票日期2013年9月28日，购货单位（人）黄涛，车辆类型小轿车，厂牌型号梅赛德斯－奔驰3498CC小轿车R3504MATIC汽油型，车辆识别代号/车架号码WDC*******A166246，价税合计678000元，销货单位名称安徽之星汽车销售服务有限公司，税收征收机关淮北市国税局车购办。刷卡小票显示卡号为43×××00，交易金额678000元人民币，持卡人签名处签有“黄涛”字样。6.接受物品文件材料清单、购车合同、购车分期订购单、购车分期付款合同、抵押合同、机动车销售发票、收入证明、贷款保证保险单、抵押车辆处置授权书、赔款收据、车辆登记证书、承诺书，证明：淮北市公安局直属分局于2017年9月6日从倪某处接受购车合同、购车分期订购单、购车分期付款合同、抵押合同、机动车销售发票、收入证明、贷款保证保险单、抵押车辆处置授权书、赔款收据、车辆登记证书、承诺书等材料。购车合同载明：合同编号HK061，日期2013年9月26日，甲方淮北市汇凯商贸有限公司，乙方黄涛，车型梅赛德斯-奔驰，颜色黑色，合计84.8万元人民币，定金25.44万元人民币，未付车款59.36万元人民币。中国工商银行信用卡购车专项分期商品订购单，载明：申请人基本信息，姓名黄涛，工作单位淮北市腾龙置业有限公司；指定经销商基本信息，名称淮北市汇凯商贸有限公司，联系人赵某3；订购汽车信息，订购汽车品牌梅赛德斯-奔驰，汽车型号R3504MATIC（251157/CB5HE），购买价格84.8万元人民币，首付金额25.44万元，担保方式以所购车辆抵押；申请分期信息，申请分期期数36期，申请分期金额59.36万元；申请人签名处签有“黄涛”字样。中国工商银行信用卡购车专项分期付款合同，载明：甲方中国工商银行股份有限公司淮北牡丹支行，乙方黄涛，乙方向汽车销售商淮北市汇凯商贸有限公司购买汽车（具体品牌型号梅赛德斯-奔驰R3504MATIC（251157/CB5HE）），车辆总价为人民币捌拾肆万捌仟元，乙方自行支付首付款贰拾伍万肆仟肆佰元，剩余购车款由乙方申请通过其在甲方申办的购车专项分期付款业务以透支方式支付，透支金额为人民币伍拾玖万叁仟陆佰元；分期还款共分36期，首期偿还的金额为人民币16520元，以后每期偿还的金额为人民币16488元，乙方每期的透支款项应从透支次月起于每月的25日前偿还等内容。抵押合同，载明：甲方中国工商银行股份有限公司淮北牡丹支行与黄涛于2013年9月26日签订抵押合同，抵押物清单显示车牌号码皖Ｆ×××××，车辆类型轿车，厂牌型号梅赛德斯-奔驰R3504MATIC汽油型WDCCB5HE，车架号码WD****166246，发动机号27***49，购车价款84.8万元，机动车登记证书编号34000***24。机动车销售统一发票，载明：发票代码134***81，开票日期2013年9月28日，购货单位（人）黄涛，车辆类型小轿车，厂牌型号梅赛德斯－奔驰3498CC小轿车R3504MATIC汽油型，车辆识别代号/车架号码WDC****246，价税合计848000元，销货单位名称安徽之星汽车销售服务有限公司。购车人职业收入证明，载明：黄涛系我单位职工，月工资收入（包括其它补贴为28000元）。如该同志发生工作调动或其他变故，我单位将及时通知贵单位，并对本证明的真实性负责。单位签章处加盖“淮北市腾龙置业有限公司”印章。中国人民财产保险股份有限公司自用汽车消费贷款保证保险单，载明：保险单号PBFC20143****00051，投保人黄涛，号牌号码皖Ｆ×××××，种类客车，厂牌型号奔驰BENZR350旅行车，发动机号27****8349，车架号/VIN码WD****246，车辆净价格848000元，首付254400元，被保险人中国工商银行股份有限公司淮北分行，借款合同号20140***6，抵（质）押登记证书号20140***6，贷款金额593600元，经销商淮北市汇凯商贸有限公司，保险费人民币13259.17元，保险期限自2014年6月30日0时起至2017年6月29日24时止。账户查询和抵押车辆处置授权书，载明：黄涛于2014年2月18日出具账户查询和抵押车辆处置授权书，授权将抵押车辆（发动机号）2****49，车牌号皖Ｆ×××××交由贷款人或保险人扣留保管。在抵押车辆扣留后十日内若投保人仍未还清该笔贷款全部余额的，授权贷款人或保险人以折价、拍卖或变卖的方式处置该抵押车辆，并接受处置结果。抵押车辆处置后，仍不能清偿借款合同或车贷险合同项下全部剩余债务的，投保人仍将继续履行偿还义务。中国人民财产保险股份有限公司赔款收据，载明：编号NO.3****8，保单号PB****1，被保险人中国工商银行股份有限公司淮北分行，赔款金额人民币20000元，收款单位待清算银行卡跨行资金，收款单位开户行名称中国工商银行淮北牡丹支行，收款单位开户行账号13×××42；编号NO.3***0，保单号P****51，被保险人中国工商银行股份有限公司淮北分行，赔款金额人民币50000元，收款单位待清算银行卡跨行资金，收款单位开户行名称中国工商银行淮北牡丹支行，收款单位开户行账号13×××42；编号NO.3***4，保单号P*****1，被保险人中国工商银行股份有限公司淮北分行，赔款金额人民币258634.89元，收款单位待清算银行卡跨行资金，收款单位开户行名称中国工商银行淮北牡丹支行，收款单位开户行账号13×××42；编号NO.3****6，保单号P****1，被保险人中国工商银行股份有限公司淮北分行，赔款金额人民币100000元，收款单位待清算银行卡跨行资金，收款单位开户行名称中国工商银行淮北牡丹支行，收款单位开户行账号13×××42。车辆登记证书，载明：机动车所有人黄涛，登记日期2013年9月29日，机动车登记编号皖Ｆ×××××，车辆类型小型轿车，车辆品牌梅赛德斯-奔驰，车辆型号WDCCB5HE，车身颜色黑，车辆识别代号/车架号WD****6，发动机号2****9，使用性质非营运，车辆获得方式购买，抵押权人中国工商银行股份有限公司淮北牡丹支行，抵押登记日期2014年6月23日。承诺书，载明：黄涛于2014年2月18日向人保财险淮北公司出具承诺书，承诺第一次不按期还款（逾期一个月），自愿放弃风险保证金数的50%，并在三日内补齐所扣部分保证金；第二次不按期还款（逾期两个月），本人自愿放弃全部风险保证金；另该贷款车辆在未还清贷款之前，严格遵照银行与保险公司要求，及时足额续保商业险与交强险，保证不拖保，否则自愿放弃风险保证金，同时继续履行相关合同（协议）的约定。7.接受证据材料清单、车贷险催收记录表、还款承诺，证明：淮北市公安局直属分局于2017年10月19日从张某3处接受车贷险催收记录及还款承诺各一份。车贷险催收记录表显示催收情况；还款承诺载明，2015年7月7日，黄涛承诺在7月22日之前还清银行逾期，并将皖Ｆ×××××号车控制在自己手中，否则将配合银行、人保公司的追偿工作并承诺以后每月按时还款。8.接受证据材料清单、短信截图，证明：淮北市公安局直属分局于2017年10月27日从王某6处接受短信截图一张（发件人张某4，158××××6527）短信截图显示：发件人称一会给公安的刘警官回话时会实话实说，关于黄涛名下一辆奔驰车的事情，从一开始购买车只是用黄涛名下买车可以办分期贷款，后因滕龙公司出现资金缺口问题，滕龙公司不想欠任何客户的钱，就让黄涛抵押此车，抵押此车的钱给客户了；抵押此车时其不知情也不在场，过后听滕龙、黄涛、赵某1等人说过此事，此车贷款和抵押的钱，黄涛没有使用，是滕龙公司用的，滕龙公司当时用这些钱是不想让客户拿不到钱生气，之后滕龙公司会继续找那些欠公司钱的人要账，特别是吴某2，滕龙公司说的是只要能要来，钱会全部退还给客户的。9.接受证据材料清单、债权转让协议、收据、车辆行驶证复印件、车辆照片、转账凭证、还款承诺书、借据、还款协议书，证明：淮北市公安局直属分局于2017年10月26日、2018年7月18日，分别从刘某2处接受债权转让协议、收据、车辆行驶证复印件、车辆照片、转账凭证、还款承诺书、借据、还款协议书等材料。债权（抵、质押权）转让协议书、车辆行驶证复印件、车辆照片，载明：刘某2与雷某于2015年6月27日签订债权（抵、质押权）转让协议书，约定刘某2将所享黄涛借款20万元的债权全部转让给雷某，债权转让金额为24万元，同时该债权项下的抵押（或质押）权转押权、使用权、所有权一并转让给雷某；抵押或质押物基本信息为奔驰牌汽车一辆，号牌皖Ｆ×××××，车主姓名黄涛等。收据，载明：(1)2015年6月27日，雷某因债权转让需要，向刘某2转款人民币24万元；(2)（受让人）因债权转让需要，向黄涛（转让人）转款人民币240000元，转让人授权受让人将该笔借款划至以下账户（账号95×××64，户名刘某2，开户行工行淮北牡丹支行）。收条，载明：“今收到刘某2人民币现金22150元（此款为24万内的款项，为借刘某220万元多出部分），收款人黄涛，2015年6月27日。”借据，载明：2015年3月13日，黄涛从刘某2处借款20万元，借款期限2个月，借款人自愿从2015年3月13日至2015年5月13日，一次性偿还上述借款本息，并自愿按月息贰分伍的利率按月向出借人给付上述借款的利息。转账凭证，载明：2015年3月13日，刘某2尾号6964账户向黄涛尾号7252账户转款20万元。还款承诺书，载明：黄涛于2015年3月13日将皖Ｆ×××××车抵押给刘某2，借款20万元，月息为0.25%，从借款之日起60日。另行车证复印件、车主身份证复印件、钥匙一把，押在刘某2处，如到期不能还息，车主主动把车开给刘某2自由处理，车主提供有效证件配合刘某2过户；借款期间，车主不得过户、买卖和二次抵押，如有，产生的一切责任由车主负责，且押车期间刘某2不得私自开走车辆。黄涛于2015年6月13日出具的材料，载明“定于2015.8.20之前还清皖Ｆ×××××车贷，如到期还清，双方协商后续事宜，如到期不能还清贷款，刘某2有权处理该车”。还款协议书，载明：2015年6月25日，黄涛因没有能力偿还刘某2的贷款人民币20万元本金加息，决定将之前抵押给刘某2的皖Ｆ×××××奔驰车交由刘某2自由处理买卖，用以偿还借刘某2的本金20万元加息。借款人处签有“黄涛”名字、证明人处签有“赵某1”等二人名字。10.汽车质押借款协议书，载明：借款人黄涛，出借人一方信息空白，借款人借款用途为还款，并自愿将自有的机动车奔驰R350一辆作为质押物，向出借人申请借款；借款金额为人民币240000元；借款期限自2015年6月27日起，每月支付借款金额的2.5%作为利息。11.债权（质押权）转让合同、车辆转押协议，载明：黄涛名下皖Ｆ×××××号奔驰R350车经多次转手，最后于2017年4月11日由何某2处转至孙某处。12.银行账户交易明细，载明：黄涛尾号2616银行账户交易明细显示：2014年2月26日至2018年6月13日期间该账户的交易情况；其中，2014年6月24日、25日，该账户分别收到牡丹支行的贷款200000元、393600元；2014年7月24日还贷款16520元；2014年8月23日、9月24日、10月25日、11月24日、12月25日、2015年1月24日、2月25日7次分别还贷款16488元；2015年4月7日分别存入20000元、13400元；2015年8月31日存入20000元、2016年1月4日存入50000元、2016年5月31日存入258634.89元、2016年6月27日存入100000元；2018年3月21日存入32289.97元。黄涛尾号7252银行账户交易明细显示：2015年1月12日至2015年12月21日期间该账户的交易情况；其中，2015年3月13日，该账户收到尾号6964账户（刘某2）的汇款200000元；同日，该账户向尾号5804账户（滕龙）转款200000元。滕龙尾号5804银行账户交易明细显示：2015年1月1日至2015年12月21日期间该账户的交易情况；其中，2015年3月13日，收到尾号7252账户汇入的200000元，同日向尾号4644账户汇款200000元。13.中国工商银行股份有限公司淮北牡丹支行于2018年7月30日出具的证明，证明：黄涛为该行分期付款专项购车客户，购买了人保财险淮北市分公司的车贷保证保险，向该行贷款59.36万元，贷款期限为36个月。因借款人黄涛逾期还款，人保财险淮北市分公司代借款人黄涛偿还了贷款本息共计428634.89元，其中本金428634.89元，利息0元。已结清借款人欠该行的贷款。因此，由人保财险淮北市分公司向借款人黄涛追偿代付的款项。14.中国人民财产保险股份有限公司淮北市分公司出具的证明，证明：2018年8月8日，张某4替滕龙赔偿该单位五万元整。15.扣押决定书、扣押清单、处理物品文件清单、委托书、发还清单、领条，证明：淮北市公安局直属分局于2018年12月18日从孙某处扣押皖Ｆ×××××号梅赛德斯奔驰牌汽车一辆（车辆识别码WD****）；2018年12月21日，中国人民财产保险股份有限公司淮北市分公司委托冯帆从淮北市公安局直属分局领取上述车辆。16.淮北市价格认定局淮价认定[2018]449号价格认定结论书，证明：经认定，皖Ｆ×××××号奔驰梅赛德斯商务客车一辆价值人民币296600元。17.中国人民财产保险股份有限公司淮北市分公司出具的关于皖Ｆ×××××车辆买卖协议说明、车辆买卖协议书，证明：该公司车贷险客户黄涛于2014年6月在中国工商银行淮北分行贷款593600元用于购买奔驰BENZR350旅行车一辆，车牌号为皖Ｆ×××××，并申请在该公司办理机动车辆消费贷款保证保险，该公司是车辆抵押权人，后因黄涛无力偿还贷款，该公司赔偿工商银行428634.89元，取得全部追偿权益。2018年12月，在淮北市公安局直属分局的配合下，该公司将车辆扣回，后期拍卖处理。2018年12月26日，经评估公司评估，在黄涛的同意下，将贷款车辆以250000元的价格卖出，卖车款赔付给该公司，现卖车款已到该公司账户。18.证人倪某的证言，主要内容：其是人保财险淮北市分公司的职员。其公司有一个客户叫黄涛，于2014年6月在中国工商银行淮北分行办理分期贷款业务，其公司承保汽车贷款保证保险，贷款车辆车牌号为皖Ｆ×××××，车型为奔驰WDCCB5HE，车架号WD****6，贷款本金593600元，期限三年。贷款人黄涛还款过程中多次逾期，其公司多次联系黄涛及担保人张某4，但收效不大。后经其了解，皖Ｆ×××××已经流落外地，且2017年8月其调取皖Ｆ×××××档案资料去淮北市国税局查验贷款车辆购置税发票时，发现与国税局申报车价金额悬殊较大，发票疑似伪造。鉴于贷款人黄涛还款严重逾期，其公司已经在2015年至2016年分四次赔付中国工商银行淮北市分行人民币428634.89元，取得贷款车辆皖Ｆ×××××的追偿权。贷款人黄涛拒不履行还款义务，且涉嫌伪造发票资料、虚构借款事实购买车辆贷款履约保证保险，以达到套取贷款的目的，涉嫌犯罪，所以其来报案。黄涛当时贷款59万余元，月还款16500元左右，在其公司投保了车辆贷款保证保险业务，前后总共还了银行十个月左右，后来黄涛逾期，银行就通知了其公司。大概2015年5月底，其公司得到黄涛要将车抵押的消息，张某3经理就带其去滕龙的公司找黄涛，当面告诉黄涛不能把车抵押，抵押的后果很严重，黄涛当时让其公司赶紧报警抓他，还说他蹲就蹲了，没有办法。其公司警告了黄涛，但感觉效果不大，但也没有办法，黄涛看来确实没钱。后来其公司多次对黄涛催收，具体是张某3经理主办的，所以情况其不太了解。19.证人张某3的证言，主要内容：其是淮北市人保公司员工。黄涛贷款贷了59万多，月还款16500元，前后总共还了十个月左右，后来黄涛老是逾期，银行就让其公司找黄涛。大概2015年五月底六月初左右，其公司得到消息，黄涛要把车抵押给浙江的一家公司，其公司就直接到滕龙的公司去找黄涛，当面告诉黄涛不能将车抵押，这是犯罪行为，黄涛当时说他的钱被滕龙套进去了，还说让其公司赶紧报案把他抓起来，蹲就蹲了，他也没办法。其公司当时警告黄涛，还让他写保证书，保证不将车抵押，但黄涛不同意，只愿意筹钱还款，后来看黄涛实在拿不出钱，就告诉他将车抵押的后果很严重，然后就离开了。后来到了六月中下旬，其公司得到黄涛已经把车抵押到了浙江的消息，其就去找黄涛，质问他为什么将车抵押，黄涛说是滕龙让他抵押的，刘某2让他在协议上签的字，当时其让黄涛将抵押给哪家公司的信息提供给其，黄涛也没有提供，后来其跟他说了不能失联。回去后其公司就开始给黄涛做催收记录，后来多次联系黄涛，黄涛给其公司写了份还款承诺，承诺筹钱还款，还要把车掌握在自己手里，但是这些承诺黄涛都没有做到。黄涛明知车辆不能抵押，仍然将车抵押，给其公司造成了42万余元的经济损失。20.证人庞某的证言，主要内容：其是人保财险淮北市分公司的员工。2014年2月，其在人保财险淮北分公司相山营销部车贷办工作时办过一笔车贷业务，贷款人叫黄涛，他贷款购买了一辆奔驰商务轿车，价格84万多，贷款59.36万元，是在工商银行贷的款，在其公司投保贷款保证保险，保险的费用是贷款人黄涛出的，其公司是为了挣取保费。当时其和秦某对贷款人黄涛的资信进行了调查，黄涛提供了身份证、户口本、结婚证及收入证明等，因为当时刚开展这个业务，所以对他提供的身份信息等没有进行核实。后来黄涛逾期不还工商银行的贷款，其公司按照合同赔付了工商银行42万多元。21.证人秦某的证言，主要内容：2014年6月，黄涛通过淮北市汇凯商贸公司找到其所在的人保财险淮北分公司，办理个人汽车贷款保证保险业务。黄涛向其公司提供了他的个人信息及担保人张某4的个人信息，以及车辆购置税的发票等相关材料。庞某对黄涛进行入户调查，贷款额度是根据车辆价格来定的，根据黄涛提供的发票在网上查询车辆价格，购买车辆的高配还是低配在发票上体现不出来，发票的真伪其公司也不具备鉴定条件，其公司调查后感觉没有问题，就向银行出具资信报告，银行同意放款，其公司再办理汽车贷款保证保险，之后银行对黄涛实际放款，这就是黄涛办理汽车贷款保证保险业务的基本流程，其了解的情况就这么多，后来其调到别的部门了，只听说黄涛逾期了，好像发票也是伪造的。其在保险公司负责车辆保险及个人汽车保证保险业务，但其是内勤，一般是协助庞某出单，对黄涛的具体入户调查其没有去，其只负责整理调查材料并存档。22.证人刘某2的证言，主要内容：2015年3月份左右，搞贷款的朋友赵某2联系其说有个叫黄涛的想找其借钱，他和赵某1担保，借了二十万元。当时滕龙也去了，但是他没和其谈，其也不认识他，是黄涛和其谈的，要把皖Ｆ×××××奔驰车抵押给其，其当时说是熟人面子，没有要车，就把抵押的协议签了，然后通过银行把二十万元汇给了黄涛。后来借款到期后黄涛没有还钱，其找他要钱，黄涛和滕龙就把皖Ｆ×××××号奔驰车开到了其家楼下，说还不上钱了，把这辆车抵给其，其就把车放车库了。之后黄涛还是没还上钱，其急了，就联系黄涛和浙江的一家贷款公司，让他们谈再次抵押的事情，黄涛和浙江公司谈好的是二十四万元，把这辆车又抵押出去了，钱打到了其卡上，其扣除自己的本金和利息后，把剩下的22150元交给了黄涛，其印象中这两万多元是通过银行转账给黄涛的，中间的手续也都是黄涛办的，直到后来事情都解决了，其才知道钱是滕龙使用的。当时谈抵押车的时候除了其和黄涛，赵某1和赵某2也在场，至于滕龙是否在旁边其记不清了，因为其不认识他，所以没有在意。黄涛把车抵押给其的时候就说这辆车是他的，没人跟其提过是贷款车或者已经抵押给银行之类的。如果其知道这辆车是贷款车，那其不可能收的。直到后来黄涛还不上钱，保险公司的人找到其，其才知道这辆车是已经抵押过了的。23.证人毛某的证言，主要内容：其是辽宁省沈阳市益信车行的业务经理。2017年4月份，车行业务员吴某5跟其说他朋友孙某需要一辆车，正好车行有一辆号牌为皖Ｆ×××××号的奔驰车，于是在收了孙某贰拾伍万伍仟元后，和他签了一份车辆协议，让他把车开走了。当时车行向孙某提供了钥匙一把、行车证原件和四份债权转让协议的复印件，以及车主的身份证复印件。这辆奔驰车是2017年4月初的时候，其河南许昌禹州一个叫李某的朋友介绍说他老板杨某4手里有辆奔驰车想转让债权，其和李某联系好以后就带着张某9去了河南许昌禹州，通过银行转账给杨某4贰拾叁万伍仟元后，跟他签订了债权转让协议，然后把车开回了沈阳益信车行。当时李某告诉其这辆车是车主贷款买的，暂时过不了户，并且向其提供了三份债权转让协议，车是转了三次到杨某4手里的。这辆车的车主其没有见过，但是其给他打过电话，他的电话号码是152××××1555，在电话里其问他这辆车是不是抵押给刘某2了，他说是他抵押的，别的也就没说什么了。24.证人孙某的证言，主要内容：皖Ｆ×××××号奔驰商务汽车是其从沈阳市益信车行买的。2017年4月11日，其通过同学介绍找到了益信车行的毛某，说其想买一辆二手车，毛某就介绍了这辆奔驰车。当时其和益信车行的员工何某2签订了《车辆转押协议》，其付给益信车行贰拾伍万伍仟元后就把车开走了，益信车行给其提供了车辆钥匙一把、行车证一本以及车主的身份证复印件和一些债权转让协议的复印件。其没有见到车辆登记证书，车行也没有提供给其。25.证人赵某2的证言，主要内容：其和黄涛不熟，为黄涛担保借款的事情是其亲戚赵某1找的其，当时是先找其借钱，其钱也不够，又找的刘某2，其和赵某1给黄涛做担保。当时黄涛从刘某2那好像是借了20万，黄涛准备拿皖Ｆ×××××号奔驰车作抵押，刘某2开始没要，后来黄涛还不上钱，刘某2不同意了，黄涛就把车抵押给了浙江的一家公司，然后黄涛把刘某2的钱还了，其的担保就结束了，后来的情况其就不知道了。黄涛将皖Ｆ×××××号奔驰汽车抵押给刘某2的时候，其始终都在场，当时主要是黄涛和刘某2谈的抵押的事情，刘某2说因为赵某1的面子，车先没押，后来黄涛还不上钱了才抵的车，之后又把车转给了杭州的一家公司，还了刘某2的钱。抵押车借款的时候没有人说过该车是贷款车或者已经抵押给银行之类的话，如果这样说的话，那谁也不敢收他的车。其不清楚黄涛借钱是干什么用的，当时说是搞工程的。滕龙是赵某1和黄涛的老板，其听说过他，但不认识。26.证人赵某1的证言，主要内容：2015年的时候，具体时间其想不起来了，当时滕龙公司的资金已经不行了，滕龙提出来要把牌照为皖Ｆ×××××的奔驰汽车拿去抵押，让黄涛去办理。后来其找了赵某2，赵某2没钱，又联系的刘某2，然后黄涛和刘某2具体谈的，其和赵某2在旁边帮忙说个话什么的，后来用黄涛的名义借了20万，其和赵某2当担保人。刘某2开始没有要车，就要了一把车钥匙，然后跟黄涛签了合同之类的。后来到期后黄涛没还钱，滕龙和黄涛一起把这辆车开过去抵给了刘某2，因为刘某2还是想要钱，后来又联系了一家浙江的公司，黄涛自己又去办的手续把车抵押出去了，这次其没有去，所以具体情况不知道，后来听刘某2说这次抵押还剩了二三万元，他把剩的钱给黄涛了。其和黄涛都跟滕龙干过，黄涛给滕龙开车，也跑业务，而且其和黄涛都在滕龙那投了钱，黄涛的房子都搭进去了。黄涛借的这20万元实际上是滕龙用的，借钱和拿车抵押都是黄涛出面办理的，但当时借钱和抵押都是滕龙让他去的，滕龙急需用钱，但借不到，那辆奔驰车的车主是黄涛，让黄涛拿车去抵押能借到钱。当时在去刘某2那边之前，其问过黄涛这辆车的情况，黄涛说这辆车还剩半年左右的贷款就还清了。后来到刘某2那里之后，没有人说过这辆车是已经抵押过的，如果说了是抵押车，刘某2是不会收这辆车的。27.证人张某4的证言，主要内容：皖Ｆ×××××号奔驰车是其全款在合肥买的，由于其的信用卡还款不及时，不能贷款，就让黄涛出面用他的名义全款买的，买之前就给黄涛说了上他的户，其就先把购车款打到了黄涛账户上，然后买车时是用黄涛的卡刷的。这辆车的裸车价格是六十七万左右，买来后在淮北办理的分期贷款，当时就是因为其和滕龙在银行有过信用卡欠款记录，不能贷款买车，所以用的黄涛的名义，这是一开始就跟他说好的，包括后来买保险都是黄涛出面的，滕龙就在选拍照的时候去了，其他时候都是其和黄涛去办理的。这辆车还贷款的时候是滕龙把钱打到黄涛的卡上，然后再代扣的。当时其买车找的是淮北市汇凯商贸有限公司，全款买来车后不久，因为缺钱用，就以黄涛的名义去这家汽贸公司办理抵押贷款，具体业务是这家公司的经理赵某3办理的，用黄涛的身份证办理的各种手续，当时黄涛也一起去了，并签了他的名字。办理保险和贷款时的车辆相关材料都是汽贸公司安排办理的，包括发票、贷款手续、保险、车辆证书等，汽贸公司通知其和黄涛去的时候其二人就去。这辆车总共贷了接近六十万，钱贷出来之后其拿去用了。办理贷款时的发票是汽贸公司安排的，其和黄涛就是去签字，当时汽贸公司说贷款贷的多，利息低，就都听他们安排了，具体发票开了多少钱其不知道。这家汽贸公司是朋友介绍后其找过去的，公司名字其不记得了，带其二人办理手续的好像姓赵，办贷款和保险的材料都是他提供的，办贷款和保险手续都是其和黄涛去的，滕龙没有参与，但是他知道。黄涛办理贷款和保险用的收入证明是滕龙开的，具体开的多少其记不清了，是汽贸公司的人让开高些的，说这样才能体现出还款能力。其记得这辆车是2013年9月买的，2014年2月办的抵押贷款。后来这辆车是怎么再次抵押出去的其不知道，大概2016年年初的时候，滕龙亏损了，天天有人来要账，滕龙和黄涛打电话时其听到说把奔驰车抵押出去拿钱给客户了，但具体情况其不清楚。28.证人赵某3的证言，主要内容：张某4在2013年下半年找其给她儿子的奥迪Q5办过汽车分期贷款，后来又找其办过一辆奔驰车的分期贷款业务，奔驰车的车牌号是皖Ｆ×××××。当时张某4带着黄涛一起到其的商贸公司，说要买辆奔驰车办理分期贷款手续，其说可以，只要提供给其相关的手续和车辆就行。张某4说车还没买，等买来后把手续提供给其，之后张某4他们就去接车了。过了几天，张某4和黄涛把奔驰车开到了其的商贸公司，并带着相关的手续，其就介绍到工商银行和保险公司审核资料，最后办理了汽车分期贷款。这辆车是张某4自己买的，没有通过其公司，是她自己去4S店提的车。返贷实际也是张某4弄的，但是车是黄涛的名字，所有手续也都是黄涛签的字。当时是其公司的人带着张某4和黄涛去银行和保险公司办理的贷款手续，材料签字都是在其公司签订的，签字的时候张某4、黄涛都在，银行的人也在，都是黄涛签的字。办理贷款和贷款保证保险的材料都是张某4提供的，其公司主要是起到一个中介的作用，客户找到其公司，由他们提供材料，其公司带着他们去审核，公司不负责准备材料，就收三个点的手续费。当时办理贷款和贷款保证保险的金额是59万多，张某4说这辆车是她花了90万买的，车辆的购车发票是张某4提供的，当时她提供的材料除了身份证明材料，其他的都是复印件，包括购车发票和购置税发票。张某4提供的购车发票价格好像是84万多，当时张某4把这辆奔驰车开过来了，但是因为车辆有高配和低配，价格悬殊很大，通过车辆外观也没法判断。办理贷款和保险时的手续其公司没有留底，贷款和保险办下来之后就没其公司的事了。这辆车被抵押的事情其知道，因为这辆车是办理贷款的车，抵押给银行了，不能二次抵押，后来黄涛还不上钱，银行和保险公司的人找其，当时听说黄涛要把这辆奔驰车二次抵押，其就和保险公司的人一起去找黄涛，在香舍花都黄涛办公室里，告诉他不能二次抵押，这样是犯法的，黄涛说他也没办法，其和保险公司让他交车他也不愿意，当时其和保险公司想再跟他谈谈，结果当天下午黄涛就把车卖到外地去了。29.证人王某6的证言，主要内容：具体时间其想不起来了，当时黄涛告诉其他老板滕龙、张某4要买一辆奔驰车挂在黄涛名下，需要夫妻二人签字，开始其不同意，后来其上班的时候黄涛直接带人来找其签字，其也没看内容就签了，后续的其他情况其就不知道了。滕龙和张某4是黄涛的老板，黄涛把家里的钱放在滕龙公司吃利息，其和黄涛的房子也拿去抵押了，抵押的钱都放滕龙那了。黄涛去自首那天其给张某4打了个电话让她出来把事情说清楚，但张某4不愿意出面，说她也没办法。30.被告人滕龙的供述和辩解，主要内容：其是淮北市腾龙置业的法人，黄涛是公司的股东、副总经理，专门管投资理财的，股东协议有他名字。皖Ｆ×××××号奔驰车是其前妻张某4要买的，她付的全款，在合肥提的车。张某4购买这辆奔驰车就是想给其开的，公司也能用。因为其是外地户口，张某4也不能入户，所以才上的黄涛的名字。其和张某4在去合肥买车之前就和黄涛说好了，不然发票也不会开他的名字，但是买车的时候黄涛没去。车提来后办的分期抵押贷款，当时准备买车的时候张某4就准备办理返贷了，她说要用这笔钱。办理贷款和贷款保证保险也是黄涛出面的，是张某4让他去的，其什么都没问，上好牌后他们跟其说了。这辆车买的时候应该是70万左右，后来贷了多少钱其不知道，贷来的钱应该是先打到黄涛卡里，然后被张某4拿去用了。车辆每月的贷款是其把钱转到黄涛专门还款的那张信用卡上让他还的，还了一年左右，车是放在公司用的。办理贷款和贷款保证保险都是张某4和黄涛去的，购车发票和材料都是他俩弄的，其没有问过，也不知道提供的购车发票是伪造的。当时黄涛的收入证明是其从公司开具的，具体开了多少钱其记不住了。算上提成和股份收入，黄涛当时一个月的实际收入得一万多元，其开这个证明的目的是用来买这辆车。后来因为腾龙公司的资金周转不开，黄涛找其说客户要退钱，其说连利息都拿不出来，赵某1提出说有门路可以抵押这辆奔驰车，其同意后，让赵某1带着黄涛去办的。黄涛去抵押这辆车的时候其也去了，当时黄涛、赵某1、赵某2都去了，其得去看看，然后拍板。当时对方说看赵某1和赵某2的面子，没有押车，后来钱还不上了，对方就催了，其就让黄涛把车开过去给人家了，交车的时候其去没去想不起来了。这次抵押借了二十万元，这二十万是先打给黄涛，后来黄涛又转到其账户上的，其用于还公司客户的钱了。后来这二十万元对方催的紧，黄涛打电话说人家要把车再卖出去，其也同意了，让他看着办，但是其不知道车弄哪去了，这次抵押了20多万，还了刘某2的钱之后，黄涛从剩下的这笔钱里拿了8000元自己用了，剩下有一万多元其让黄涛交给公司财务了，这一万多元应该也是还给腾龙公司的客户了。开始其不知道不能二次抵押，把车抵押之后其找人问了，人家说这是犯罪，其就想弄钱赎车，还让黄涛弄钱，但后来没钱解决不了，加上其牵扯了别的案子，其就跑上海去了，没再问这件事。保险公司的人没有找过其，但找过黄涛，黄涛又找其说了还钱的事情，其让他去找张某4了。31.被告人黄涛的供述和辩解，主要内容：大概在2013年左右，其在淮北市腾龙置业公司给老板滕龙开车，其在滕龙公司的股东协议上签过字，但其没有实际出资，公司给其挂了个副总经理的名头，但实际上其就是给滕龙开车，也负责催账。当时滕龙的老婆张某4在合肥花69万左右全款买了一辆奔驰R350给滕龙用，车买回来后想做返贷，但她和滕龙都办不了贷款，赵某1也不能办，就把车办到了其的名下，上的车牌是皖Ｆ×××××，牌照是滕龙去选的。后来又用其的名义办了银行贷款和保险，其也同意了，办理贷款和保险时都是其签的字，但实际是滕龙找人操作的，当时从工商银行贷了59万左右，把这辆车抵押给了工商银行，并且从淮北市人保财险公司办理了贷款担保业务，保险公司不让单人贷款，就让张某4作为其的全额担保人。贷款的59万元左右是打到其卡上的，但卡不在其身上，是张某4拿着的，这笔59万多的钱被张某4刷走了，这时开始说好的，张某4说她花钱买的车，贷款就得她用，她把钱拿走干什么其不清楚。贷款办下来后，滕龙每个月把钱打给其，其去还贷款，其印象中滕龙应该给了其10个月的钱还车贷，每个月一万六千多，这些钱有通过腾龙置业公司、毓龙工贸公司账户，还有滕龙的个人账户转到其工行车贷卡里的，好像还有一两次是给的现金，其又拿去还的。还了十个月左右以后，滕龙不给其钱了，其也没钱还。皖Ｆ×××××奔驰车入到其名下是张某4跟其说的，滕龙也说过，当时是车从合肥提回来之后跟其说的。张某4说车是她全款买的，但是买车的时候其没有去。至于买车刷卡为什么是其的名字其真不知道，买车之前张某4只是说给滕龙买辆车，是这辆车到了之后办理返贷的时候才告诉其要入其的户的，其也同意了。皖Ｆ×××××的贷款、保险业务以及后来抵押等所有手续都是其签的字。当时有家专门做汽车返贷的公司，其在那家公司把这些材料全签了字，是张某4和滕龙让其去汽贸公司签字的，办保险的时候进行了入户调查，那家公司给其讲过了，其就按照事先对的那些话，说了车是其买的，还有贷款的要求条件来说。在办理贷款保证保险业务时，其提供了自己的身份材料，用来办理保险和贷款的收入证明是滕龙给其开的，一开始滕龙给其开的收入证明少，车贷公司办不了，后来滕龙又给其开了每月28000元的收入证明，其拿去才办了下来，但当时其的实际月收入没有那么多，只有2500元至3000元。至于其他的材料都是在汽贸公司见到的，张某4通知其去签字其就去了，材料内容其都没看，其不知道提供给保险公司的购车发票是假的，当时滕龙和张某4打电话让其去汽贸公司签字，说东西都弄好了，其只要签字就行了。后来2015年的时候，滕龙资金周转不灵，他让其把车抵押给了赵某1联系的刘某2，借款20万元，两分的利，期限是两个月。这20万元打到其卡里的当天其就转到滕龙个人的卡上了，滕龙拿这20万还公司客户的钱去了。当时刘某2没有拿车，后来快到期时，刘某2怕其还不上钱，其才把车开过去交给了刘某2。借款到期后，刘某2让其还钱，滕龙没钱给其，刘某2就帮其联系了一家浙江的公司，滕龙让其抵押，当时保险公司的人已经警告过其了，其比较担心，开始不愿意，就给滕龙打电话，滕龙许诺说公司的钱到帐后优先还其，让其赎车赎房。其因为考虑到其在滕龙那里投了很多钱，包括其和其家人、亲戚的钱以及其用房子抵押的钱，其怕滕龙资金链断裂，想着把车抵押出去能换点钱缓解滕龙的资金压力，如果滕龙不倒，其的钱也能拿回来，所以当时明知道是违法犯罪其还是干了，同意把车抵押给浙江的公司，抵押了24万，钱是打到刘某2账上的，刘某2把他的本金利息21万多扣除后，给了其22150元现金，这其中的7200元被其拿来还房子抵押借款的利息了，剩余的14950元现金其在滕龙的办公室当面交给滕龙了，而且其明确跟他说了这14950元是第二次抵押皖Ｆ×××××奔驰车剩下的钱。这两次抵押都是其经办的，但滕龙、张某4都知道，第一次抵押的时候滕龙去了，但没说话，第二次抵押的时候滕龙就没出面，两次抵押的时候赵某1都在场。最先提出来抵押这辆车的就是滕龙，是他急等着用钱。第二次其把皖Ｆ×××××抵押给浙江公司时滕龙也知道，当时刘某2催其要钱，其说钱不是其用的，其就当着刘某2、赵某2、赵某1的面给滕龙打电话说车要抵押到外地，滕龙说让其签字抵押。其把车抵押给刘某2和浙江公司的时候，都只拿了车的行驶证原件和身份证复印件。第一次抵押的时候，刘某2就写了一张便条，内容是车抵押给刘某2，拿了二十万元，约定利息一分八每月；后来第二次抵押给浙江公司的时候，刘某2把这张便条撕掉了，然后第二次抵押的时候签了抵押合同，合同被刘某2拿走了。刘某2知道皖Ｆ×××××奔驰车有贷款的事情，其把皖Ｆ×××××奔驰车抵押给银行的事情告诉过他。开始抵押给刘某2的时候，他要车辆的登记证书，其说这是辆抵押车，大本在银行押着，还欠四十万，刘某2当时不太愿意收，后来赵某1说他在中间担保，刘某2才愿意收的。后期抵押也都是由刘某2联系的人，滕龙就是让其过去签字，其还给滕龙说抵押的很远，怕车弄不回来，滕龙当时许诺钱到了先还其，其因为想要钱所以管不了那么多，就签字再抵押了。第一次抵押车的时候其不太清楚车辆抵给银行后不能二次抵押，是车被抵押之后其才知道的，但其没钱去把车找回来，抵押的钱大部分被滕龙拿走了。后来那次其也是没办法了，其没钱赎车，滕龙也不解决，只要把车再次抵押给浙江的公司，当时其知道这样是违法的，但是刘某2催钱催的紧，滕龙也让其签字，说把外面的账要回来就拿钱给其赎车，其就这样办了。当时保险公司的人也警告其了，其说蹲就蹲吧，没有办法。第二次把车抵押后，因为银行的贷款没还，工商银行的人来找其，其找了滕龙，滕龙说让其先拖着，其就告诉银行的人其暂时没钱，滕龙不见银行的人，银行的人还警告其不还贷款有严重后果。后来银行的人走了之后，其找了滕龙和张某4，但他们都不出面，之后保险公司的人也找其，其还是没钱还，后来也联系不到滕龙了，这件事就一直拖着了。上述证据，经庭审举证、质证，证据来源合法，且能相互印证，足以证明案件事实。另，被告人黄涛于2017年10月11日到淮北市公安局相山分局城南派出所投案；被告人滕龙于2018年4月26日被中山市公安局西区分局烟洲派出所抓获，二被告人归案后在公安机关均如实供述了上述主要犯罪事实。被告人滕龙具有其他两个身份：腾车，男，1975年8月10日出生，身份证号码，汉族，户籍地安徽省淮北市相山区幸福路30号；谭玟，男，1987年11月17日出生，身份证号码，汉族，户籍地安徽省淮北市相山区洪山路12号（以上户口均已注销）。针对指控，公诉机关还举证了下列证据：1.户籍信息、在逃人员登记表、人口信息查询单、犯罪嫌疑人前科情况核查证明，证明：滕龙出生于1973年5月3日，身份证号码（已注销），其他证件有居民身份证、。黄涛出生于1980年2月7日，经查询，未发现其有违法犯罪前科记录。2.到案经过、抓获经过，证明：黄涛于2017年10月11日主动到淮北市公安局相山分局城南派出所投案；滕龙于2018年4月26日被中山市公安局西区分局烟洲派出所抓获。本院认为：被告人滕龙违反国家金融管理法律规定，以口口相传方式非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人滕龙、黄涛以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为均已构成合同诈骗罪；二被告人的行为应依法惩处，且依法应对被告人滕龙予以数罪并罚。公诉机关指控的罪名成立，依法予以支持。被告人及辩护人关于二被告人的行为不构成合同诈骗罪的意见，经查，被告人将购置的车辆以虚高的发票用于从银行贷款并投保于保险公司，后在履行合同中未按期还款，且将车辆处置致抵押权悬空，系在签订、履行合同过程中实施的诈骗行为，二被告人的行为符合合同诈骗罪的犯罪构成，被告人及辩护人的上述意见与事实及法律规定不符，依法不予采纳。被告人滕龙及其辩护人关于非法吸收公众存款罪系单位犯罪的辩护意见，被告人滕龙以其个人及公司名义从不特定人处吸收存款并转借他人，其行为不符合单位犯罪特征，被告人及辩护人上述辩护意见，与事实及法律规定不符，依法不予采纳。各投资人向被告人滕龙交付款项时预扣的利息应从犯罪数额中予以扣除，赵某8、赵某7、况某2、陶某、穆某、黄涛系淮北市腾龙置业有限公司的员工或员工妻儿，以上人员不属于不特定对象，对其投资数额从犯罪数额中予以扣除。被告人滕龙、黄涛在合同诈骗的共同犯罪中，均起主要作用，均系主犯，但被告人黄涛与被告人滕龙相比，罪责相对较轻，予以从轻处罚；被告人黄涛辩护人关于黄涛系从犯的辩护意见，与事实及法律规定不符，不予采纳。案发后，被告人黄涛能主动到案并如实供述主要犯罪事实，系自首；被告人滕龙归案后能如实供述部分犯罪事实；被告人案发前返还了投资人的部分投资款项；退赔了中国人民财产保险股份有限公司淮北市分公司部分款项，依法对二被告人均予以从轻处罚。二被告人的辩护人建议对二被告人从轻处罚的辩护意见，符合法律规定，予以采纳。综合全案情节，决定对被告人滕龙从轻处罚，对被告人黄涛减轻处罚。被告人滕龙对被害人尚未返还的借款本金依法应予以退赔，被告人滕龙、黄涛对被骗单位的财物损失依法应予以退赔。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百二十四条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第一款、第三款、第六十九条第一款、第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人滕龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年九个月，并处罚金人民币三十万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币四十万元；决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币七十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月26日起至2026年4月25日止；罚金于判决生效之日一次性缴纳。）二、被告人黄涛犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金于判决生效之日一次性缴纳。）三、被告人滕龙对尚未返还被害人的借款本金予以退赔（见附件一）。四、被告人滕龙、黄涛退赔中国人民财产保险股份有限公司淮北市分公司人民币十二万八千六百三十四元八角九分。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮北市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  李兴召审 判 员  王 芳人民陪审员  陈桂荣二〇二〇年三月十六日法官助理高康书记员陈晨附件一：退赔清单            序号              被害人              退赔（万元）              序号              被害人              退赔（万元）                  1              张某甲              51.6              19              周某甲                7.84                  2              王某甲              2.8              20              赵某丁              9.9                  李某丁              4.8              21              赵某戊              4.8                  3              梁某甲              373.4              22              况某甲              11.96                  4              郝某              4.8              23              盛某              37.3                  吴某              26.25              24              任某1              339.48                  5              宋某              23.5              25              杨某              27.4                  6              梁某乙              5.8              26              丁某甲              8.8                  7              苗某              10.98              27              费某              15.5                  8              耿某              4.5              28              李某乙              6.7                  9              刁某              20.5              29              刘某甲              50.8                  10              马某              5              30              贺某              29.4                  11              丁某乙              8              31              袁某              12.8                  12              何某              10.7              张某己              4.2                  13              任某乙              19.04              32              朱某              28.4                  14              吴某3              35.61              33              杜某丙              59.5                  15              王某戊              14.23              34              李某丙              17.2                  16              孙某乙              15.9              35              林某              54.4                  17              纪某甲              2.64              36              杜某乙              91                  18              孙某丙              9              37              汪某              21.44      附件二：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;(三)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。第三款数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。