江苏省徐州市鼓楼区人民法院刑 事 判 决 书(2019)苏0302刑初236号公诉机关徐州市鼓楼区人民检察院。被告人尹红庆，男，汉族，本科文化，务工，住江苏省徐州市泉山区，户籍所在地:江苏省徐州市鼓楼区。被告人尹红庆曾因嫖娼于2005年12月7日被徐州市公安局鼓楼分局罚款5000元;因赌博于2012年2月26日被徐州市公安局泉山分局罚款800元。因涉嫌犯诈骗罪于2018年10月2日被刑事拘留，同年11月8日被逮捕，现羁押于徐州市看守所。辩护人候洪玉、童童，安徽径桥律师事务所律师。徐州市鼓楼区人民检察院以徐鼓检诉刑诉(2019)176号起诉书指控被告人尹红庆犯诈骗罪，于2019年9月4日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭进行了审理。徐州市鼓楼区人民检察院指派检察员孙大为出庭支持公诉，被告人尹红庆及辩护人候洪玉、童童到庭参加诉讼。审理期间，徐州市鼓楼区人民检察院以需要补充侦查为由建议延期审理，本院依法决定延期审理，依法重新计算审限。现已审理终结。公诉机关指控：一、诈骗2011年至2013年底，被告人尹红庆以非法占有为目的，编造在安徽淮南开办丰田汽车4S店需要资金、为4S店员工发工资等虚假事实，陆续骗取被害人董某、朱某甲等人40余万元，并哄骗被害人董某申领多张银行信用卡交由其使用，其透支或套现达73万余元，以上赃款均被尹红庆用于偿还私人债务或日常消费，挥霍一空。二、信用卡诈骗2011年至2013年，被告人尹红庆以非法占有为目的，先后办理建设银行、工商银行、江苏银行、光大银行、交通银行等5张信用卡，恶意透支19万余元后逃匿并改变联系方式，经发卡银行合法催收，至今未予归还。为证明上述事实，公诉机关向法庭提交了被告人的供述、被害人陈述、证人证言、电子证据及相关书证等证据材料。公诉机关认为,被告人尹红庆以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任;被告人尹红庆以非法占有为目的，恶意透支，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任;被告人尹红庆犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚;被告人尹红庆如实供述自己的信用卡诈骗罪行，系坦白，可以从轻处罚。被告人尹红庆当庭辩解称,被告人没有诈骗被害人董某钱财的故意，并且期间一直偿还其与被害人董某之间的债务，并非以非法占有为目的，不构成诈骗罪。对公诉机关指控的信用卡诈骗犯罪事实及罪名无异议，未做辩解。被告人尹红庆的辩护人提出的主要辩护意见：一、针对诈骗罪：辩护人认为被告人的行为不构成诈骗罪，理由如下：1、被告人没有非法占有的故意，没有虚构事实隐瞒真相，未实施诈骗行为，双方应系民事纠纷，不具有犯罪行为的主观恶性；2、本案不存在被害人，即使存在被害人，被害人也有一定的过错；3、被告人认罪态度良好，悔罪深刻；综上，建议法庭对被告人从轻处罚。二、针对信用卡诈骗罪：辩护人认为被告人的行为不构成信用卡诈骗罪，理由如下：1、银行没有报警记录，而且也没有进行有效的催收；2、江苏银行已经通过民事诉讼起诉了被告人，该案件已经进入到了民事执行阶段，属于民事纠纷。经审理查明：一、诈骗罪2011年至2013年底，被告人尹红庆以非法占有为目的，编造在安徽淮南开办丰田汽车4S店需要资金、为4S店员工发工资等虚假事实，陆续骗取被害人董某、朱某甲等人40余万元，并哄骗被害人董某申领多张银行信用卡交由其使用，其透支或套现达73万余元，以上赃款均被尹红庆用于偿还私人债务或日常消费，挥霍一空。具体事实分述如下：1、2011年至2013年，被告人尹红庆虚构事实，以在安徽淮南开办丰田汽车4S店为由，骗取被害人董某信任，由董某先后在建设银行、工商银行、兴业银行、招商银行、江苏银行和浦发银行办理6张信用卡交给其使用，后尹红庆使用上述信用卡进行消费、套现，至2013年底，仍有73万余元无力归还，后尹红庆逃匿。2、2012年9月，被告人尹红庆以在安徽淮南开办丰田汽车4S店为由，骗取董某8万元。3、2013年2月，被告人尹红庆以在安徽淮南开办丰田汽车4S店为由，骗取董某14万元。4、2013年3月，被告人尹红庆以在安徽淮南开办丰田汽车4S店为由，骗取被害人董某信任，由董某担保，骗取朱某甲27.3万元，2013年9月，尹红庆支付利息2.7万元，2013年底，尹红庆逃匿。上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的下列证据证实：1、被告人尹红庆的供述，证实2010年起，被告人尹红庆公司开始亏损，外欠大量债务，至2011年已无法偿还上述债务。2011年至2013年底，被告人尹红庆编造在安徽淮南开办丰田汽车4S店需要资金、为4S店员工发工资等虚假事实，陆续骗取被害人董某、朱某甲等人40余万元，并哄骗被害人董某申领多张银行信用卡交由其使用，其透支或套现达73万余元的事实。2、被害人董某的陈述及其相关信用卡帐户明细、借据、转帐回执，证实2011年至2013年底，被告人尹红庆编造在安徽淮南开办丰田汽车4S店需要资金等虚假事实，陆续骗取被害人董某、朱某甲等人40余万元，并哄骗被害人董某申领多张银行信用卡交由其使用，其透支或套现达73万余元的事实。3、证人朱某甲的陈述，证实2013年3月，被告人尹红庆从朱某甲处骗取了27.3万元，后尹红庆未按期偿还，董某作为共同借款人将上述款项偿还给了朱某甲的事实。4、证人倪某的证言，证实其曾帮助被告人尹红庆向朱某甲借款的事实。5、证人鲍某的证言，证实目前安徽省淮南市无丰田汽车4S店的事实。6、证人尹某的证言，证实尹某作为被告人尹红庆的父亲，无法联系上尹红庆，并证明了被告人尹红庆并未在安徽淮南投资丰田汽车4S店的事实。7、证人贺双、江某、王某、杜某、朱某乙等人的证言，证实在自2011年后，被告人尹红庆的经济状况就不好，有欠债，并自2011年至2013年，被告人尹红庆曾向上述证人分别借款，至今尚欠部分欠款未偿还的事实。8、审计报告，证实被告人尹红庆以董某名义申请并使用信用卡共计欠款本息792716.26元,其中本金为736123.98元，董某共计偿还781781.05元，未还部分为建设银行免除，董某已还清建行欠款的事实。上述证据来源合法，内容客观，且能够相互印证，具有证明效力，本院予以确认。二、信用卡诈骗罪2011年至2013年，被告人尹红庆以非法占有为目的，先后办理建设银行、工商银行、江苏银行、光大银行、交通银行等5张信用卡，恶意透支19万余元后逃匿并改变联系方式，经发卡银行合法催收，至今未予归还。上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的下列证据证实：1、被告人尹红庆的供述，证实2011年至2013年，被告人尹红庆以非法占有为目的，先后办理建设银行等5张信用卡，恶意透支19万余元后逃匿，至今未予归还的事实。2、被告人尹红庆名下的信用卡明细、银行催收记录、证实尹红庆的资金往来以及银行向其催收欠款情况的事实。3、审计报告，证实被告人尹红庆以自己名义申请并使用信用卡共计欠款本息278038.93元，其中本金190075.36元的事实。上述证据来源合法，内容客观，且能够相互印证，具有证明效力，本院予以确认。2018年10月2日，被告人尹红庆被公安机关抓获归案。另外，公诉机关提交了并经庭审质证的下列证据：1、发破案经过、到案经过，证实本案的发破案过程及被告人到案情况。2、行政处罚决定书，证实被告人尹红庆曾因嫖娼及赌博分别受到行政处罚。3、被告人户籍证明，证实被告尹红庆具有完全刑事责任能力。上述证据来源合法，内容客观，且能够相互印证，具有证明效力，本院予以确认。本院认为，被告人尹红庆以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物,数额特别巨大，其行为已触犯刑法，构成诈骗罪，公诉机关指控被告人尹红庆犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，适用法律正确，予以采纳。被告人尹红庆以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额较大，其行为已触犯刑法，构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控被告人尹红庆犯信用卡诈骗罪罪名成立，适用法律正确，予以采纳。被告人尹红庆犯数罪，应当数罪并罚。关于被告人尹红庆及其辩护人提出诈骗犯罪无受害人、不构成诈骗罪的辩护意见。经查，被告人尹红庆在借款前已经有大量欠款无法偿还，在明知自己无偿还能力的情况下，仍编造其在安徽淮南开办丰田汽车4S店需要资金、为4S店员工发工资等虚假事实，使被害人陷入被告人有投资能力、还款能力的错误认识而错误处分财产，在款项到手后被告人将骗来款项用于偿还私人债务或日常消费，挥霍一空，后又变更联系方式以及住址用于逃避债务，故被告人尹红庆的行为符合诈骗罪的构成要件，应按诈骗罪定罪处罚，故对该辩解及辩护意见均不予采纳。关于辩护人提出银行没有报警记录，而且也没有进行有效催收的辩护意见。经查认为，公诉机关已经对该组证据按照法律规定让银行加盖公章、银行工作人员签字等形式进行了补强并当庭进行了质证，证据来源合法，客观真实，具有法律证明效力，依法予以确认。关于辩护人提出被告人尹红庆不构成信用卡诈骗罪的辩护意见，经查认为该犯罪发卡银行为受害人，被告人尹红庆恶意透支，经发卡银行催收后仍不归还，故被告人尹红庆的行为构成信用卡诈骗罪，该辩护意见无事实及法律依据，不予采纳。关于辩护人提出被害人存在过错的辩护意见，针对该辩护意见并无证据证明，故对辩护意见不予采纳。关于辩护人提出江苏银行已经起诉被告人的民事案件进入执行程序的辩护意见，经查认为，该民事案件的审判执行并不影响对被告人刑事犯罪的定罪量刑，故对该辩护意见不予采纳。针对信用卡诈骗犯罪行为，被告人到案后如实供述犯罪事实，具有坦白情节，对该罪依法从轻处罚。另查，被告人尹红庆具有劣迹，酌定从重处罚。综上，根据被告人的犯罪事实、犯罪性质、情节以及对社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第四项、第二款、第六十九条第一、三款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人尹红庆犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十三万元。(刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月2日起至2030年10月1日止；罚金于判决生效之日起三十日内缴纳。)二、对被告人尹红庆违法所得继续追缴或责令退赔，依法发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  **元审 判 员  陶 铭人民陪审员  吴 华二〇二〇年三月九日书 记 员  马 娇