辽宁省大连市中级人民法院民 事 判 决 书（2019）辽02民初1578号原告：中国建设银行股份有限公司大连市分行。住所地：辽宁省大连市中山区解放街1号。负责人：李岩梅，该行行长。委托诉讼代理人：邹慧，辽宁华轩（大连）律师事务所律师。委托诉讼代理人：张奥，辽宁华轩律师事务所实习律师。被告：锦程国际物流服务有限公司。住所地：辽宁省大连市中山区祝贺街35号。法定代表人：马军。被告：大连锦联大厦有限公司。住所地：辽宁省大连市中山区祝贺街35号。法定代表人：赵兴利。被告：锦程国际物流集团股份有限公司。住所地：辽宁省大连市中山区祝贺街35号。法定代表人：李超。被告：锦联控股集团有限公司。住所地：辽宁省大连市中山区祝贺街35号。法定代表人：李超，该公司总经理。委托诉讼代理人：王文超，男，汉族，该公司员工。被告：锦程国际物流在线服务有限公司。住所地：辽宁省大连市中山区祝贺街35号锦联大厦2F整层。法定代表人：李超。被告：李东军，男，汉族，1958年9月12日生，住辽宁省大连市中山区。原告中国建设银行股份有限公司大连市分行诉被告锦程国际物流服务有限公司（以下简称国际物流公司）、大连锦联大厦有限公司（以下简称锦联大厦）、锦联控股集团有限公司（以下简称锦联控股）、李东军、锦程国际物流集团股份有限公司（以下简称物流集团）、锦程国际物流在线服务有限公司（以下简称物流在线公司）金融借款合同纠纷一案，本院于2019年9月23日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告的委托诉讼代理人邹慧、张奥，被告锦联控股的委托诉讼代理人王文超到庭参加诉讼。被告国际物流公司、锦联大厦、物流集团、物流在线公司、李东军经合法传唤无正当理由拒不到庭，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。原告向本院提出诉讼请求:一、依法判令被告国际物流公司立即偿还借款人民币9500万元及利息、复利、罚息至实际清偿之日止（截至2019年8月21日欠息数为1699760.45元）；二、依法判令原告对被告锦联大厦《最高额抵押合同》列明的抵押物折价或以拍卖、变卖该抵押财产所得价款在第一项请求的债务范围内以约定的最高额为限享有优先受偿权；三、依法判令原告对被告物流集团、锦联控股《最高额权利质押合同》列明的质权折价或以拍卖、变卖该质押权利所得价款在第一项请求的债务范围内以约定的最高额为限享有优先受偿权；四、依法判令被告物流集团、锦联控股、物流在线公司、李东军对第一项请求的债务以约定最高额为限承担连带清偿责任；五、诉讼费等其他为实现债权的费用由被告共同承担。事实与理由：2017年12月7日，原告与被告国际物流公司签订《人民币流动资金贷款合同》，约定被告国际物流公司向原告借款人民币9500万元整，借款期限为12个月，自2017年12月7日至2018年12月7日；贷款年利率为4.611%；贷款逾期罚息年利率为6.9165%；如被告国际物流公司违反合同约定的义务，原告有权宣布贷款立即到期，要求被告国际物流公司立即偿还本合同项下所有到期及未到期债务的本金、利息和费用。2012年11月14日，原告与被告锦联大厦签订《最高额抵押合同》，双方约定被告锦联大厦以其所拥有的锦联大厦地上一层部分、8-18层部分及土地（大房权证中单字第××号、大国用[2008]第01011号）为被告国际物流公司在2013年1月5日至2015年1月4日期间与原告签订的人民币资金借款合同等一系列债务提供最高额抵押担保，担保责任的最高限额为7391.8万元，担保范围为主合同项下的全部债务。2014年12月18日，双方签定《最高额抵押合同补充协议》，将主合同债权确定期间修改为自2013年1月5日至2019年12月31日。双方于2014年12月22日办理了抵押登记手续。2018年11月9日，原告与被告物流集团签订了两份《最高额权利质押合同》，约定以被告物流集团所持有的物流在线公司、国际物流公司股权为被告国际物流公司自2018年11月9日至2023年11月9日期间与原告签订的人民币资金借款合同等一系列债务提供最高额质押担保，最高限额为人民币4亿元，担保范围为主合同项下的全部债务。2019年2月2日，针对上述两份质押合同，双方又签订两份《最高额权利质押合同补充协议》，将债权确定期间修改为2017年11月9日至2023年11月9日。双方于2018年11月22日办理了质押登记。2018年11月9日，原告与被告锦联控股签订了两份《最高额权利质押合同》，约定以其所持有的物流在线公司、国际物流公司股权为被告国际物流公司自2018年11月9日至2023年11月9日期间与原告签订的人民币资金借款合同等一系列债务提供最高额质押担保，最高限额为人民币4亿元，担保范围为主合同项下的全部债务。2019年2月2日，针对上述两份质押合同，双方又签订两份《最高额权利质押合同补充协议》，将债权确定期间修改为2017年11月9日至2023年11月9日。双方于2018年11月22日办理了质押登记。2014年10月31日，原告与被告物流集团、锦联控股、李东军分别签订《最高额保证合同》，合同均约定原告与被告国际物流公司在2014年10月31日至2019年12月31日期间签订的人民币资金贷款合同、外汇资金借款合同、银行承兑协议、信用证开证合同、出具保函协议及或其他法律性文件，被告物流集团、锦联控股、李东军愿意为被告国际物流公司在主合同项下的一系列债务提供最高额保证，担保责任的最高限额为人民币8亿元整，担保范围为主合同项下全部债务。2018年11月9日，原告与被告物流在线公司签订《最高额保证合同》，合同约定原告与被告国际物流公司在2018年11月9日至2023年11月9日期间签订的人民币资金贷款合同、外汇资金借款合同、银行承兑协议、信用证开证合同、出具保函协议及或其他法律性文件，被告物流在线公司愿意为被告国际物流公司在主合同项下的一系列债务提供最高额保证。2019年2月2日，双方签订《最高额保证补充协议》，将原保证合同中债权确定期间修改为自2017年11月9日至2023年11月9日。2017年12月7日，原告向被告国际物流公司发放贷款9500万。2018年12月7日，原告与各被告签订了《人民币贷款期限调整协议》，确定借款本金余额为9500万，贷款期限延长12个月，到期日为2019年12月7日，贷款利率为LPR加266基点，罚息利率为贷款利率上浮50%，被告物流集团、锦联控股、物流在线公司、李东军仍为被告国际物流公司提供担保。被告国际物流公司自2019年6月21日开始欠息，各保证人亦未承担保证责任。被告锦联控股辩称，不同意原告的诉讼请求，案涉借款原告起诉时双方正常履行，在原告立案前，债务人仅应支付利息，而无需支付罚息和复利，在立案后，依据法院判决结果，支付相应的费用，保证人也应当承担不超过债务人的保证责任。被告国际物流公司、锦联大厦、物流集团、物流在线公司、李东军未作答辩。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，依法对当事人提交的证据进行了审查。本院认定事实如下：2012年11月14日，原告（乙方）与被告锦联大厦（甲方）签订《最高额抵押合同》，合同编号为01F123012003DY1，双方约定，鉴于乙方与被告国际物流公司在2013年1月5日至2015年1月4日期间签订人民币资金借款合同、外汇资金借款合同等法律性文件，甲方愿意为被告国际物流公司在主合同项下的一系列债务提供最高额抵押担保。抵押财产为位于中山区祝贺街35号地上1层部分、8-18层部分。抵押担保的范围为主合同项下全部债务，包括但不限于全部本金、利息（包括复利和罚息）、违约金、赔偿金、债务人应向乙方支付的其他款项，乙方实现债权与担保权利而发生的费用（包括但不限于诉讼费、公告费、财产保全费、评估费、拍卖费、律师费等）。担保责任的最高限额为人民币73918000元。主合同项下的贷款、利息、费用或乙方的任何其他债权的实际形成时间即使超出债权确定期间，仍属于本最高额抵押的担保范围。主合同项下债务履行期限届满日不受债权确定期间届满日的限制。2014年12月18日，双方签订《最高额抵押合同补充协议》，双方约定该协议构成甲乙双方签订的编号为01F123012003DY1的《最高额抵押合同》的不可分割的组成部分。本协议将编号为01F123012003DY1的《最高额抵押合同》中债权确定期间修改为2013年1月5日至2019年12月31日。2014年12月22日，上述抵押物办理了抵押登记，原告取得（中港澳台）14042070号他项权证。2014年10月31日，原告（乙方）分别与被告物流集团（甲方）、锦联控股（甲方）、李东军（甲方）签订《最高额保证合同》，合同编号分别为01F923014019BZ1、01F923014019BZ2、01F123014028BZ1。各方均约定,鉴于乙方与被告国际物流公司在2014年10月31日至2019年12月31日期间签订人民币资金借款合同、外汇资金借款合同等法律性文件，甲方愿意为被告国际物流公司在主合同项下的一系列债务提供最高额保证。担保的范围为主合同项下全部债务，包括但不限于全部本金、利息（包括复利和罚息）、违约金、赔偿金、债务人应向乙方支付的其他款项，乙方实现债权与担保权利而发生的费用（包括但不限于诉讼费、公告费、财产保全费、评估费、拍卖费、律师费等）。保证责任的最高限额均为人民币8亿元。主合同项下的贷款、利息、费用或乙方的任何其他债权的实际形成时间即使超出债权确定期间，仍属于本最高额抵押的担保范围。主合同项下债务履行期限届满日不受债权确定期间届满日的限制。保证方式均为连带责任保证。保证期间均自主合同签订之日起至债务人在该主合同项下的债务履行期限届满日后两年止。2017年12月7日，原告（乙方）与被告国际物流公司（甲方）签订《人民币流动资金贷款合同》，合同编号为YYB-2017-1235-0001。双方约定，鉴于甲方支付海运费等费用，甲方向乙方借款人民币9500万元整，借款期限为12个月，自2017年12月7日至2018年12月7日；贷款利率为固定利率，即LPR利率加31.1基点；贷款逾期的罚息利率为贷款利率上浮50%；如甲方违反合同约定的义务，乙方有权宣布贷款立即到期，要求甲方立即偿还本合同项下所有到期及未到期债务的本金、利息和费用；借款逾期的，对甲方未按时还清的借款本金和利息（包括被乙方宣布全部或部分提前到期的借款本金和利息），自逾期之日起至本息全部清偿之日止按罚息利率和本合同约定的结息方式计收利息和复利。双方还约定了其他事项。2018年11月9日，原告（乙方）与被告物流集团（甲方）签订两份《最高额权利质押合同》，合同编号分别为01A123318002ZGZY、01A123318003ZGZY。双方均约定，鉴于乙方为被告国际物流公司在2018年11月9日至2023年11月9日期间签订人民币资金借款合同、外汇资金借款合同等法律性文件，甲方愿意为被告国际物流公司在主合同项下的一系列债务提供最高额权利质押担保。质押物分别为被告物流集团持有的被告物流在线公司9000万元股权和持有的被告国际物流公司6000万元股权。质押担保的范围为主合同项下全部债务，包括但不限于全部本金、利息（包括复利和罚息）、违约金、赔偿金、债务人应向乙方支付的其他款项，乙方实现债权与担保权利而发生的费用（包括但不限于诉讼费、公告费、财产保全费、评估费、拍卖费、律师费等）。担保责任的最高限额均为人民币4亿元。主合同项下的贷款、利息、费用或乙方的任何其他债权的实际形成时间即使超出债权确定期间，仍属于本最高额抵押的担保范围。主合同项下债务履行期限届满日不受债权确定期间届满日的限制。2018年11月22日，上述股权均办理了股权出质登记。2019年2月2日，双方签订两份《最高额权利质押合同补充协议》，双方均约定上述两份补充协议构成甲乙双方签订的编号为01A123318002ZGZY、01A123318003ZGZY的《最高额权利质押合同》的不可分割的组成部分。补充协议将原《最高额权利质押合同》中债权确定期间修改为2017年11月9日至2023年11月9日。2018年11月9日，原告（乙方）与被告锦联控股（甲方）签订两份《最高额权利质押合同》，合同编号分别为01A123318004ZGZY、01A123318005ZGZY。双方均约定，鉴于乙方为被告国际物流公司在2018年11月9日至2023年11月9日期间签订人民币资金借款合同、外汇资金借款合同等法律性文件，甲方愿意为被告国际物流公司在主合同项下的一系列债务提供最高额权利质押担保。质押物分别为被告锦联控股持有的被告物流在线公司1000万元股权和持有的被告国际物流公司4000万元股权。质押担保的范围为主合同项下全部债务，包括但不限于全部本金、利息（包括复利和罚息）、违约金、赔偿金、债务人应向乙方支付的其他款项，乙方实现债权与担保权利而发生的费用（包括但不限于诉讼费、公告费、财产保全费、评估费、拍卖费、律师费等）。担保责任的最高限额均为人民币4亿元。主合同项下的贷款、利息、费用或乙方的任何其他债权的实际形成时间即使超出债权确定期间，仍属于本最高额抵押的担保范围。主合同项下债务履行期限届满日不受债权确定期间届满日的限制。2018年11月22日，上述股权均办理了股权出质登记。2019年2月2日，双方签订两份《最高额权利质押合同补充协议》，双方均约定上述两份补充协议构成甲乙双方签订的编号为01A123318004ZGZY、01A123318005ZGZY的《最高额权利质押合同》的不可分割的组成部分。补充协议将原《最高额权利质押合同》中债权确定期间修改为2017年11月9日至2023年11月9日。2018年11月9日，原告（乙方）与被告物流在线公司（甲方）签订《最高额保证合同》，合同编号为01A123318006BZ。双方约定，鉴于乙方与被告国际物流公司在2018年11月9日至2023年11月9日期间签订人民币资金借款合同、外汇资金借款合同等法律性文件，甲方愿意为被告国际物流公司在主合同项下的一系列债务提供最高额保证。担保的范围为主合同项下全部债务，包括但不限于全部本金、利息（包括复利和罚息）、违约金、赔偿金、债务人应向乙方支付的其他款项，乙方实现债权与担保权利而发生的费用（包括但不限于诉讼费、公告费、财产保全费、评估费、拍卖费、律师费等）。保证责任的最高限额均为人民币4亿元。主合同项下的贷款、利息、费用或乙方的任何其他债权的实际形成时间即使超出债权确定期间，仍属于本最高额抵押的担保范围。主合同项下债务履行期限届满日不受债权确定期间届满日的限制。保证方式为连带责任保证。保证期间自主合同签订之日起至债务人在该主合同项下的债务履行期限届满日后三年止。2019年2月2日，双方签订《最高额保证补充协议》，双方约定将原《最高额权利质押合同》中债权确定期间修改为2017年11月9日至2023年11月9日。另查明，2017年12月7日，原告向被告国际物流公司发放贷款9500万。被告国际物流公司依约给付了编号为YYB-2017-1235-0001《人民币流动资金贷款合同》的合同期内利息。该合同到期当日，即2018年12月7日，原告（乙方）与被告国际物流公司（甲方）、被告锦联控股（丙方1）、被告物流集团（丙方2）、被告物流在线公司（丙方3）、被告李东军（丙方4）共同签订《人民币贷款期限调整协议》，甲方向乙方申请调整第YYB-2017-1235-0001号《人民币流动资金贷款合同》项下的贷款期限，乙方同意将9500万元借款期限延长12个月，借款到期日为2019年12月7日，贷款利率调整为LPR利率加266基点，贷款逾期罚息利率为贷款利率上浮50%。丙方同意为该期限调整后的借款提供担保，有关权利义务仍按原担保合同的约定执行。保证期间至期限调整后的债务履行期限届满之日后三年止。在该协议的履行过程中，被告国际物流公司自2019年6月21日开始欠息。本院认为，原告与被告国际物流公司签订的《人民币流动资金贷款合同》和《人民币贷款期限调整协议》均系双方当事人真实意思表示，内容未违反法律、行政法规强制性规定，应为有效。双方均应依约履行。在本案审理终结之前，上述借款协议的履行期限已届满，被告国际物流公司未按期偿还借款本息，构成违约。根据双方约定，原告有权要求被告国际物流公司偿还全部借款本金及利息。故，原告主张被告国际物流公司偿还尚欠借款本金9,500万元人民币及截至2019年8月21日的利息1699760.45元，于法有据，本院予以支持。关于逾期罚息和复利的问题，依据案涉《人民币流动资金贷款合同》和《人民币贷款期限调整协议》的约定，原告主张被告国际物流公司自2019年8月22日起至实际清偿之日止，以尚欠借款本金为基数，按照LPR利率加266基点上浮50%计收罚息和复利，于法有据，本院予以支持。关于抵押权的问题，原告与被告锦联大厦签订的《最高额抵押合同》及补充协议均系双方当事人真实意思表示，内容未违反法律、行政法规强制性规定，应为有效。被告锦联大厦自愿将其所有的位于中山区祝贺街35号地上1层部分、8-18层部分为被告国际物流公司的诉争债务提供抵押担保，并办理了抵押登记。依据《中华人民共和国物权法》第一百八十条、第一百八十七条的规定，抵押权自办理抵押登记时设立。原告对（中港澳台）14042070号他项权证不动产登记证明上记载的上述不动产享有抵押权，并有权就案涉抵押物拍卖、变卖价款在《最高额抵押合同》范围内享有优先受偿权。关于原告请求对股权享有优先受偿权一节，原告与被告物流集团、被告锦联控股分别签订的《最高额权利质押合同》及补充协议均系各方当事人真实意思表示，内容未违反法律、行政法规强制性规定，应为有效。依据《中华人民共和国物权法》第二百二十六条的规定，以基金份额、股权出质的，当事人应当订立书面合同。以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立；以其他股权出质的，质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立。本案中，案涉出质股权已办理了股权质押登记。故，原告对被告物流集团和锦联控股提供的质押股权享有质权，并有权就案涉质押财产拍卖、变卖价款在《最高额权利质押合同》范围内享有优先受偿权，原告此节主张，于法有据，本院予以支持。关于保证人的保证责任，原告与被告物流集团、李东军、物流在线公司、锦联控股分别签订的《最高额保证合同》及补充协议、《人民币贷款期限调整协议》均系各方当事人真实意思表示，内容未违反法律、行政法规强制性规定，应为有效。依据《中华人民共和国担保法》第十八条的规定，被告物流集团、李东军、物流在线公司、锦联控股应对被告国际物流公司的前述欠款本息承担连带保证责任。故，原告此节诉请，于法有据，本院予以支持。综上，依据《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百九十六条、第二百零一条、《中华人民共和国物权法》第一百七十六条、第一百八十条、第一百八十七条、第二百二十六条、《中华人民共和国担保法》第十八条、第三十一条之规定，判决如下：一、被告锦程国际物流服务有限公司于本判决生效之日起十日内偿还原告中国建设银行股份有限公司大连市分行借款本金9,500万元人民币及利息1699760.45元，合计96699760.45元；二、被告锦程国际物流服务有限公司于本判决生效之日起十日内向原告中国建设银行股份有限公司大连市分行支付自2019年8月22日起至实际清偿之日止的罚息和复利（以尚未偿还的借款本金为基数，按照LPR利率加266基点上浮50%计收罚息和复利）；三、原告中国建设银行股份有限公司大连市分行对被告大连锦联大厦有限公司提供的抵押物，即位于大连市中山区部分，他项权证号为（中港澳台）14042070号不动产登记证明上记载的不动产享有抵押权，并有权就抵押物拍卖、变卖价款在《最高额抵押合同》范围内优先受偿；四、原告中国建设银行股份有限公司大连市分行对被告锦程国际物流集团股份有限公司持有的锦程国际物流在线服务有限公司9000万股权及锦程国际物流服务有限公司6000万股权享有质权，并有权就质押财产拍卖、变卖价款在《最高额权利质押合同》范围内优先受偿；五、原告中国建设银行股份有限公司大连市分行对被告锦联控股集团有限公司持有的锦程国际物流在线服务有限公司1000万股权及锦程国际物流服务有限公司4000万股权享有质权，并有权就质押财产拍卖、变卖价款在《最高额权利质押合同》范围内优先受偿；六、被告锦联控股集团有限公司、李东军、锦程国际物流在线服务有限公司、锦程国际物流集团股份有限公司对被告锦程国际物流服务有限公司的前述第一项和第二项债务向原告中国建设银行股份有限公司大连市分行承担连带清偿责任。被告锦联控股集团有限公司、李东军、锦程国际物流在线服务有限公司、锦程国际物流集团股份有限公司承担清偿责任后，有权向被告锦程国际物流服务有限公司在其承担连带清偿责任范围内进行追偿；如果未按本判决指定的期间履行上述第一项、第二项给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费525298元、保全费5000元、公告费650元（原告均已预交），由被告锦程国际物流服务有限公司、大连锦联大厦有限公司、锦程国际物流集团股份有限公司、锦联控股集团有限公司、锦程国际物流在线服务有限公司、李东军共同负担。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人的人数或者代表人的人数提出副本，预交上诉案件受理费，上诉于辽宁省高级人民法院。审判长  丁大勇审判员  王 迪审判员  王 歆二〇二〇年三月二日书记员  黄月妍附相关法律条文：《中华人民共和国合同法》第六十条当事人应当按照约定全面履行自己的义务。当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。第一百九十六条借款合同是借款人向贷款人借款，到期返还借款并支付利息的合同。第二百零一条贷款人未按照约定的日期、数额提供借款，造成借款人损失的，应当赔偿损失。《中华人民共和国物权法》第一百七十六条被担保的债权既有物的担保又有人的担保的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现担保物权的情形，债权人应当按照约定实现债权；没有约定或者约定不明确，债务人自己提供物的担保的，债权人应当先就该物的担保实现债权；第三人提供物的担保的，债权人可以就物的担保实现债权，也可以要求保证人承担保证责任。提供担保的第三人承担担保责任后，有权向债务人追偿。第一百八十条债务人或者第三人有权处分的下列财产可以抵押：（一）建筑物和其他土地附着物；（二）建设用地使用权；（三）以招标、拍卖、公开协商等方式取得的荒地等土地承包经营权；（四）生产设备、原材料、半成品、产品；（五）正在建造的建筑物、船舶、航空器；（六）交通运输工具；（七）法律、行政法规未禁止抵押的其他财产。抵押人可以将前款所列财产一并抵押。第一百八十七条以本法第一百八十条第一款第一项至第三项规定的财产或者第五项规定的正在建造的建筑物抵押的，应当办理抵押登记。抵押权自登记时设立。第二百二十六条以基金份额、股权出质的，当事人应当订立书面合同。以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立；以其他股权出质的，质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立。《中华人民共和国担保法》第十八条当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。第三十一条保证人承担保证责任后，有权向债务人追偿。