福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0582刑初393号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人肖君豪（曾用名肖林兵），男，1999年3月20日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地湖南省衡阳市祁东县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月12日被抓获并临时羁押于湖南省衡阳市看守所，同月15日被刑事拘留，2019年9月19日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人王先树、林杨勋，福建晋贤律师事务所律师、实习律师。 晋江市人民检察院以晋检三部刑诉[2020]24号起诉书指控被告人肖君豪犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年3月2日向本院提起公诉并建议适用简易程序。本院受理后，因有不宜适用简易程序的情形，依法转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员吴潮阳出庭支持公诉。被告人肖君豪及辩护人王先树到庭参加诉讼。现已审理终结。 晋江市人民检察院指控，2019年5月份，被告人肖君豪在湖南省衡阳市祁东县伙同“茄子”（另案处理）向开卡人刘某收买了配套有密码、绑定的手机号码等信息资料的中国农业银行、中国工商银行、中国建设银行、湖南祁东农村商业银行信用卡各1张，小计4张。2019年7月份，被告人肖君豪以牟利为目的，在湖南省衡阳市祁东县向开卡人刘某收买了配套有Ｕ盾、密码以及绑定的手机号码等信息资料的中国工商银行卡（尾号5388）1张，后进一步溢价非法提供给其上游“地狱的魔鬼”（另案处理）。嗣后，上述被倒卖的中国工商银行信用卡于2019年7月17日通过陆芬贵名下中国银行信用卡（尾数0004）收取到电信诈骗被害人洪某在晋江辖区内，被人以“网上购买考试答案”的方式诈骗走的部分赃款人民币（币种，下同）10000元。2019年8月12日17时许，被告人肖君豪在湖南省衡阳市珠晖区船山驾校内，被公安机关抓获归案。公诉机关提供有物证、书证、证人证言、被告人供述和辩解、辨认笔录等证据，公诉机关认为被告人肖君豪收买、非法提供他人信用卡信息，数量巨大，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人肖君豪归案后如实供述自己的罪行，是坦白，可以从轻处罚。建议本院依照刑法相关规定予以惩处。 被告人肖君豪对起诉书指控的犯罪事实及罪名不持异议，但辩称其系自首。 被告人肖君豪的辩护人提出如下辩护意见：1.坦白且认罪悔罪；2.初犯。综上，建议对被告人肖君豪从轻处罚。 经审理查明： 2019年5月份，被告人肖君豪在湖南省衡阳市祁东县伙同他人向开卡人刘某收买配套有密码、绑定的手机号码等信息资料的中国农业银行、中国工商银行、中国建设银行、湖南祁东农村商业银行信用卡各1张。 2019年7月份，被告人肖君豪以牟利为目的，在湖南省衡阳市祁东县向开卡人刘某收买了配套有Ｕ盾、密码以及绑定的手机号码等信息资料的中国工商银行卡（尾号5388）1张，后进一步溢价非法提供给其上家。嗣后，上述被倒卖的中国工商银行信用卡于2019年7月17日通过陆芬贵名下中国银行信用卡（尾数0004）收取到洪某在晋江辖区内，被人以“网上购买考试答案”的方式电信诈骗走的部分赃款10000元。 综上，被告人肖君豪收买、非法提供他人信用卡共计5张，从中非法获利400元。2019年8月12日17时许，公安机关在湖南省衡阳市珠晖区船山驾校内抓获被告人肖君豪。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.证人洪某的证言、存款明细账，综合证实2019年6月22日，其在晋江市罗山福埔被人以“网上购买考试答案”的方式电信诈骗走23600元。其中20000元转到户名陆芬贵、尾号0004的银行账户内。 2.证人刘某的证言、支付宝账号信息、微信账号信息、辨认笔录及照片，综合证实2019年5月中旬，被告人肖君豪让其办卡卖钱，带Ｕ盾的800元，不带Ｕ盾的500元。过了两三天，被告人肖君豪带其去办理联通电话卡，去工商银行、农业银行分别办卡并开通网银，其把办好的卡交付给肖君豪，之后肖君豪把这些银行卡交给另外一个外号“茄子”的男子，“茄子”扫码转账给其800元，另外500元肖君豪隔天转给其。隔了一两天，肖君豪带其到建设银行、祁东农商银行办卡并开通网银，其把银行卡交付给肖君豪，肖君豪通过微信转账给其1000元。2019年7月初，肖君豪又联系其办卡，其去注销原来的工商银行卡后又重新办理一张工商银行卡（尾号5388）并开通网银，这次肖君豪支付宝转账给其1100元。并对被告人肖君豪进行指认。 3.抓获及破案经过、释放证明、羁押证明、工作说明，综合证实公安机关根据情报研判发现被告人肖君豪出现在衡阳市珠晖区，民警立刻赶往现场寻找，发现一男子神情紧张，经比对，该男子系本案被告人肖君豪。民警当场将其抓获。 4.户籍证明，证实被告人肖君豪的身份情况。 5.资金流向图、银行卡开户信息、银行交易记录、银行业务凭证及客户回单、挂失申请书、工作说明，综合证实刘某（尾号5388）的工商银行卡于2019年7月4日开户，2019年7月17日收到陆芬贵（尾号0004）中国银行账户转账来的10000元。2019年5月，刘某办理尾号8177的农业银行卡、尾号7778的建设银行卡、尾号8664的祁东农商银行卡各一张。2019年5月办理的工商银行卡因被刘某注销而无法查询相关信息。 6.被告人肖君豪的供述、辨认笔录及照片，其对起诉书指控的犯罪事实均供述在案。并对刘某进行指认。 关于被告人肖君豪提出其系自首的辩解。经查，公安机关根据情报研判发现被告人肖君豪出现在衡阳市珠晖区，民警立刻赶往现场寻找，发现一男子神情紧张，经比对，发现该男子系本案被告人肖君豪后，民警当场将其抓获归案。故被告人肖君豪的上述辩解，本院不予采纳。 本院认为，被告人肖君豪收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人肖君豪归案后如实供述自己的罪行，是坦白，可以从轻处罚。辩护人提出肖君豪系坦白、初犯、认罪悔罪并建议从轻处罚的辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款，第六十七条第三款、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人肖君豪犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月12日起至2022年8月11日止。罚金应在本判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 二、追缴被告人肖君豪的违法所得人民币400元，予以没收并上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈晓颖 审 判 员  廖文斌 人民陪审员  黄晓虹 二〇二〇年三月三十日                            本件与原本核对无异                书记员林承享 附件：本案所适用的法律法规、司法解释： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。