江苏省扬州市广陵区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏1002刑初491号公诉机关江苏省扬州市广陵区人民检察院。被告人王某劼，男，1986年4月22日出生于江苏省扬州市，汉族，大专文化，原系善林（上海）金融信息服务有限公司扬州地区行政管理经理，住江苏省扬州市开发区，户籍地江苏省扬州市广陵区。2019年9月10日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2019年10月8日被取保候审，2019年12月10日被逮捕。现羁押于扬州市看守所。辩护人樊璐，江苏友余律师事务所律师。被告人罗某，男，1986年3月30日出生于江苏省扬州市，汉族，大专文化，原系善林（上海）金融信息服务有限公司扬州文昌中路分公司店长，住江苏省扬州市邗江区。2019年9月19日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2019年10月16日被取保候审，2019年12月10日被逮捕。现羁押于扬州市看守所。辩护人肖静，江苏盛乾律师事务所律师。扬州市广陵区人民检察院以扬广检诉刑诉[2019]503号起诉书指控被告人王某劼、罗某犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。扬州市广陵区人民检察院指派检察员袁洪中、代理检察员郭凯民出庭支持公诉，被告人王某劼、罗某，辩护人樊璐、肖静到庭参加诉讼。扬州市广陵区人民检察院起诉指控，2015年10月至2018年4月期间，被告人王某劼作为善林(上海）金融信息服务有限公司扬州地区的行政管理经理，以开设店面（运河一品店、鸿泰家园店、徐凝门桥店），搭建网络借贷桥梁、投资理财为名，通过电话营销、口口相传等方式，向社会不特定人员70余人非法吸收公众存款达人民币2000余万元。2017年10月至2018年4月期间，被告人罗某作为善林（上海）金融信息服务有限公司文昌中路分公司（鸿泰家园店）实际负责人，以搭建网络借贷桥梁、投资理财为名，通过电话营销、口口相传等方式宣传，向社会不特定人员10余人吸收公众存款人民币500余万元。为证实上述指控的事实，公诉人当庭举证了被告人供述笔录、同案犯供述笔录、证人证言笔录、集资参与人证言笔录、出借咨询与管理服务协议、债权转让协议、银行卡交易某细，银联pos签购单、刑事判决书、抓获经过、户籍证某等证据。公诉机关认为，被告人王某劼、罗某变相吸收公众存款，数额巨大，其行为均当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。公诉机关同时认为，被告人王某劼、罗某系共同犯罪，其中被告人王某劼系主犯，被告人罗某系从犯；被告人王某劼、罗某均有自首情节且自愿认罪认罚，依法可以从轻或减轻处罚。被告人王某劼、罗某对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。被告人王某劼的辩护人提出被告人王某劼对其非法吸收公众存款行为的违法性缺少主观某知，且系初犯，另有自首、自愿认罪认罚等量刑情节，建议对其从轻或减轻处罚。被告人罗某的辩护人提出被告人罗某并未主动向社会不特定人员吸收资金，且有自首、自愿认罪认罚等量刑情节，建议对其从轻或减轻处罚。经审理查某，善林（上海）金融信息服务有限公司（以下简称“善林总公司”）于2013年12月14日经上海市工商行政管理局自由贸易试验区分局登记成立，法定代表人周伯云（另案处理），经营范围：金融信息服务、资产管理、投资管理、企业管理咨询等（不得从事金融、证券、保险业务，依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。2015年5月至12月，被告人王某劼应善林总公司要求，相继在扬州市广陵区注册成立善林（上海）金融信息服务有限公司扬州徐凝门分公司（以下简称“徐凝门店”）、善林（上海）金融信息服务有限公司扬州文昌中路分公司（以下简称“鸿泰家园店”）、善林（上海）金融信息服务有限公司扬州运河一品分公司（以下简称“运河一品店”），分公司营业场所分别设立在扬州市广陵区徐凝门路1号楼-5、扬州市广陵区文昌中路104号、扬州市广陵区安康路运河一品33幢1单元102室，经营范围：金融信息服务、资产管理、投资管理、企业管理咨询等（以上不含吸收公众存款等需行政许可事项，依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动），分公司负责人均系被告人王某劼。2015年10月至2018年4月，被告人王某劼担任善林(上海）金融信息服务有限公司扬州地区行政管理经理期间，通过上述所设分公司，向社会不特定公众宣传善林总公司“鑫月盈”、“鑫季丰”、“鑫年丰”等资金出借投资理财项目，签订《出借咨询与管理服务协议》、《债权转让协议》，承诺高额收益。现有证据查实，上述期间，被告人王某劼统一管理的徐凝门店、鸿泰家园店、运河一品店，通过发放宣传册页、口口相传等方式，非法吸收李卫香、涂巨文等74名社会不特定人员资金共计人民币27969210元。截止本院审理期间，仍有集资参与款共计人民币26961467.98元未能追回。2017年10月至2018年4月，被告人王某劼安排被告人罗某担任鸿泰家园店店长，具体负责该门店经营、管理。现有证据查实，上述期间，被告人罗某负责经营、管理的鸿泰家园店，通过接待人员来店体验、口口相传等方式宣传善林总公司“鑫月盈”、“鑫季丰”、“鑫年丰”等资金出借投资理财项目，非法吸收侯燕、王桂智等12名社会不特定人员资金共计人民币5516400元。截止本院审理期间，上述集资参与款均未追回。案发后，被告人王某劼、罗某主动投案且如实供述了自己的犯罪事实。上述事实，被告人王某劼、罗某在开庭审理过程中并无异议，且有二被告人在侦查阶段的供述笔录，同案犯肖滨的供述笔录，未到庭证人陶某、曾某的证言笔录，集资参与人侯燕、王桂智、陈玉荣等30余人的证言笔录，出借咨询与管理服务协议，债权转让协议，银行卡交易某细，银联pos签购单，营业执照副本复印件，企业登记资料查询表，抓获经过，户籍证某，刑事判决书等证据证实，足以认定。本院认为，被告人王某劼、罗某违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人王某劼、罗某与他人共同故意犯罪，系共同犯罪。其中，被告人王某劼在共同犯罪中起主要作用，系主犯，依法应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人罗某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人王某劼、罗某主动投案且如实供述自己的犯罪事实，均系自首，依法可以减轻处罚。被告人王某劼、罗某自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。公诉机关指控被告人王某劼、罗某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，本院予以支持。被告人王某劼的辩护人提出被告人王某劼对其非法吸收公众存款行为的违法性缺少主观某知的辩护意见，本院审理认为，被告人王某劼曾有金融行业从业经历，又具体负责经办善林扬州分公司工商登记事宜，应当知晓其申请注册成立的门店并未获得监管部门许可并颁发金融许可证，不得从事吸收公众存款等需行政许可事项，故对该辩护意见不予采纳。被告人王某劼的辩护人另提出被告人王某劼系初犯、且有自首、自愿认罪认罚等量刑情节，建议对其从轻或减轻处罚的辩护意见，有事实及法律依据，本院予以采纳。被告人罗某的辩护人提出被告人罗某未主动向社会不特定人员吸收资金的辩护意见，本院审理认为，被告人罗某负责经营、管理的鸿泰家园门店通过接待人员来店体验、口口相传等方式，在向店内员工、亲友、以往客户吸收资金的同时，也放任上述人员面向不特定对象对外宣传投资，故对该辩护意见不予采纳。被告人罗某的辩护人另提出被告人罗某具有自首、自愿认罪认罚等量刑情节，建议对其从轻或减轻处罚的辩护意见，有事实及法律依据，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条以及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条之规定，判决如下：一、被告人王某劼犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，先行羁押的29日已折抵刑期，即自2019年12月10日起至2022年5月11日止。罚金在判决生效后一个月内缴纳。）二、被告人罗某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，先行羁押的28日已折抵刑期，即自2019年12月10日起至2020年11月11日止。罚金在判决生效后一个月内缴纳。三、责令被告人王某劼、罗某继续退赔集资参与人的经济损失，分别发还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省扬州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 昕人民陪审员  宗学宝人民陪审员  魏宏兴二〇二〇年三月二十六日书 记 员  钱 程