内蒙古自治区鄂尔多斯市中级人民法院民 事 裁 定 书（2020）内06民终134号上诉人（原审被告）：张某1，现住内蒙古自治区鄂尔多斯市。被上诉人（原审原告）：高某，现住内蒙古自治区鄂尔多斯市。被上诉人（原审原告）：牛某，现住内蒙古自治区鄂尔多斯市。委托诉讼代理人：高某，系夫妻关系。原审被告：张某2，现住北京市。委托诉讼代理人：张某1，现住内蒙古自治区鄂尔多斯市，系母女关系。上诉人张某1因与被上诉人高某、牛某，原审被告张某2民间借贷纠纷一案，不服内蒙古鄂尔多斯市康巴什区人民法院（2019）内0603民初392号民事判决，向本院提起上诉。本院依法组成合议庭对本案进行了审理。本案现已审理终结。张某1上诉请求：1.撤销内蒙古自治区康巴什区人民法院作出的（2019）内0603民初392号民事判决书第一项，依法改判驳回被上诉人对上诉人张某1一审中的诉讼请求；2.由被上诉人承担本案一审、二审全部诉讼费用。事实和理由一、一审法院认定事实错误，法律关系认定不明。1、该案不属于民间借贷合同，张某1不是民间借贷合同的相对人，不应承担还款责任。被上诉人向张某2账户汇款4万元是向张某1交纳的投资款，而非借款。银行打款凭证只能证明汇款事实的存在，不能证明汇款的性质。2、张某1在一审的庭审中提供的证据形成证据链能够证明被上诉人汇款4万元是民间互助理财的投资款，张某1也说明了该理财的投资模式为投资49800元，因高某的推荐人应奖励8800元，给高某参加听课报销1000元的费用，实际交给理财平台的就是4万元。被上诉人高某在2017年10月22日也收到了投资的A工资5000元，能够证明汇款不是借款。双方在之后的微信互动中，也是互发投资信息，却无所要借款的信息。为此，张某1在一审中已完成了举证义务，应由被上诉人对借贷关系的成立承担举证责任。被上诉人在庭审中除了汇款凭证外，未能够证明汇款是借款的事实，应承担举证不利的后果。一审法院认定该汇款为借款，属于认定事实错误。3、被上诉人的4万元汇款是参与民间互助理财49800元项目进行的投资款，被上诉人高某和张某1从未谋面，只凭微信聊天就主动借款4万元而不需要打借条，与事实不符，也不符合情理。通过张某1提供的证据，能够证明高某属于民间互助理财项目的A保本层，所以2017年10月22日张某1通过涉案汇款的建行卡号向高某转账5000元,而高某也明确回复“收到工资”。被上诉人在庭审中陈述4万元借款口头约定3分的利息，但从汇款至给付该5000元，共计3个月9天，3分利率的利息是3960元，所以根本不存在利息一说。二、一审认定涉案汇款为借款不符合鄂尔多斯特定的经济环境。有汇款就认定是借款理由不充分，一审中被上诉人代理律师陈述，双方是朋友关系，但就目前鄂尔多斯的经济形势不存在连一次面也没见过就给对方借钱的情况。本案借贷关系不符合常理和交易习惯。三、一审法院认定事实错误，从而适用法律错误。因本案虽有汇款的事实存在，但不是借款的性质，而是双方共同投资民间互助理财项目的款项。高某、牛某辩称，不同意上诉人的上诉请求，一审判决认定事实清楚，适用法律正确，程序合法，应驳回上诉。上诉的事实理由不存在，被上诉人与张某1之间除了案涉借款再无其它经济往来。如果张某1认为是被上诉人的投资理财产品，应该提供证据。高某、牛某向一审法院起诉请求：1.判令张某1、张某2偿还高某、牛某借款40000元；2.判令张某1、张某2偿还高某、牛某以借款本金40000元为基数，按年利率6%计算从2019年3月14日至实际给付之止的逾期利息；3.判令张某1、张某2承担诉讼费用等其他损失。一审法院认定事实：2017年6月12日，牛某通过银行向张某1指定的银行账户，即张某2中国建设银行账户内转账汇款40000元，对该笔款张某1表示收到。对案涉40000元牛某、高某与张某1之间未签订借款收据。张某1于2017年10月22日通过微信转账方式向高某给付了5000元。一审法院认为，合法的借贷关系受法律保护。牛某、高某提供的银行转账凭证可以证明牛某与张某1之间的转账事实，因此，双方之间的借贷关系成立。张某1已向高某给付了5000元，因双方未约定利息。因此，该5000元应从借款本金40000元中核减，故一审法院对牛某、高某要求张某1偿还借款本金35000元予以支持。张某2的银行账户是张某1指定提供至高某，故张某2不属于本案责任承担人。关于借款利息，根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十九条第二款第一项的规定“既未约定借期内的利率，也未约定逾期利率，出借人主张借款人自逾期还款之日起按照年利率6%支付资金占用期间利息的，人民法院应予支持”，本案中牛某、高某主张张某1从起诉之日起，即2019年4月1日起至本金35000元还清之日止的利息按照年利率6%计算，一审法院予以支持。张某1辩称，其与高某之间不存在借贷关系，而认为案涉款项为高某参与《民间互助理财49800项目》进行的投资，对此张某1未提供证据证明，故一审法院对其辩称不予支持。综上，依照《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百九十六条、第二百零六条、第二百一十一条第一款，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十九条第二款第一项，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第九十条之规定，判决：一、张某1于本判决生效之日向牛某、高某偿还借款本金35000元，并以借款本金35000元为基数从2019年4月1日起至实际给付之日止的利息，利息按照年利率6%计算；二、驳回牛某、高某的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费400元，由牛某、高某负担62.5元，张某1负担337.5元。本院对一审法院经审理查明的事实予以确认。另查明，2017年10月22日，张某1向高某转款5000元后，高某在微信中向张某1回复：“收到工资，谢谢张总”。本院认为，高某、牛某仅依据2017年6月12日向张某1指定的账号转款40000元，主张双方成立借贷法律关系。张某1抗辩案涉款项是高某投资民间互助理财项目的款项，并提供银行转账记录、与高某的微信聊天记录等证据证明其主张。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十七条：“原告仅依据金融机构的转账凭证提起民间借贷诉讼，被告抗辩转账系偿还双方之前借款或其他债务，被告应当对其主张提供证据证明。被告提供相应证据证明其主张后，原告仍应就借贷关系的成立承担举证证明责任。”规定，结合双方当事人提交的证据及在庭审中的陈述，本院查明，高某与张某1在发生转款之前并不熟悉，高某在给张某1指定的账户转款后并不要求张某1出具借条与民间借贷交易习惯不符，且高某主张口头约定3分利息的事实无任何证据证实，高某、牛某也未提供其他证明进一步证明双方之间存在借贷关系，故本院认定双方之间借贷关系并未成立。根据《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第一百零八条第一款：“对负有举证证明责任的当事人提供的证据，人民法院经审查并结合相关事实，确信待证事实的存在具有高度可能性的，应当认定该事实存在。”规定，结合高某与张某1在微信中很明确的表述“收到工资”的事实，可以认定案涉借款系因高某参与民间互助理财组织而形成的款项具有高度可能性，故本院对张某1关于案涉借款系高某投资民间互助理财组织的主张予以采信。目前民间互助理财组织已被多地法院生效刑事判决认定为传销组织，根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定：“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。”，高某、牛某与张某1之间不存在民事法律关系，本案不属于人民法院民事案件受理范围。依照《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第三百三十条规定，裁定如下：一、撤销内蒙古鄂尔多斯市康巴什区人民法院（2019）内0603民初392号民事判决；二、驳回高某、牛某的起诉。一审案件受理费400元，退还高某、牛某；上诉人张某1预交的二审案件受理费337.5元予以退还。本裁定为终审裁定。审 判 长  杨 贞审 判 员  韩伟振审 判 员  余 丽二〇二〇年三月二十七日法官助理  杨 卓书 记 员  刘 玥法条链接：《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十七条原告仅依据金融机构的转账凭证提起民间借贷诉讼，被告抗辩转账系偿还双方之前借款或其他债务，被告应当对其主张提供证据证明。被告提供相应证据证明其主张后，原告仍应就借贷关系的成立承担举证证明责任。《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第一百零八条第一款对负有举证证明责任的当事人提供的证据，人民法院经审查并结合相关事实，确信待证事实的存在具有高度可能性的，应当认定该事实存在。《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》