山东省临沂市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）鲁13刑终55号 原公诉机关临沂市河东区人民检察院。 上诉人（原审被告人）张誉瀛（曾用名张林），男，1982年5月3日出生于山东省邹城市，汉族，高中文化，个体工商户，住山东省邹城市。2018年7月18日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年8月2日被取保候审，2019年6月19日被逮捕。现羁押于临沂市看守所。 辩护人张雪生、张念锐，山东匡衡律师事务所律师。 临沂市河东区人民法院审理河东区人民检察院指控原审被告人张誉瀛犯盗窃罪一案，于2019年6月19日作出（2019）鲁1312刑初175号刑事判决，原审被告人张誉瀛不服，提出上诉。本院于2019年9月20日裁定撤销原判，发回重审。河东区人民法院重审后于2019年12月30日作出(2019)鲁1312刑初628号刑事判决。原审被告人张誉瀛不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，听取辩护人意见，认为本案不属于依法应当开庭审理的案件，决定不开庭审理。现已审理终结。 原审判决认定，2013年6月20日，被告人张誉瀛以其原身份证上的姓名张某林”的名义，与冠泰公司签订《产品买卖合同》，约定由被告人张誉瀛购买规格型号为STC1000C三一汽车起重机一台，起重机总金额为420万元，其中首付款21万元，余款399万元由被告人张誉瀛办理融资租赁。同日，被告人张誉瀛与湖南中宏融资租赁有限公司（以下简称中宏公司）签订《融资租赁合同》一份，中宏公司为被告人办理了5年融资租赁，约定：为方便承租人（即被告人）管理及运营车辆，经出租人中宏公司同意将车辆登记被告人名下，被告人将设备发票、产品合格证或机动车证等交出租人（中宏公司）保存，并注明“本合同履行完毕前租赁物属于出租人”；租赁期内如租赁物毁损或发生事故等后果均由被告人承担，其仍应足额向出租人支付租金并应将租赁物恢复至正常使用状态；由被告人购买租赁物保险并由出租人或其指定的第三方作为保险第一受益人，租赁物发生尚可修复的保险事故保险赔偿金可由第一受益人授权承租人领取，用于将租赁物恢复至正常使用状态。同日，冠泰公司与张誉瀛签订了《工程机械、车辆融资租赁担保服务协议书》，为被告人张誉瀛与中宏公司签订的《融资租赁合同》涉及的产品提供担保服务，被告人逾期导致冠泰公司向租赁公司代偿后，冠泰公司可凭租赁公司出具的授权书对租赁物占有、处分。 2015年12月4日，被告人张誉瀛在经营过程中，该起重机发生倾覆事故，被告人将事故报冠泰公司、中宏公司及保险公司，同时以其本人无资金维修为由，与冠泰公司及中宏公司就该起重机的维修达成口头协议，约定：由冠泰公司对涉案起重机予以维修，中宏公司将保险受益人变更为被告人张誉瀛，待保险公司将理赔款划至张誉瀛账户后抵顶维修费由冠泰公司直接支取。达成协议后，2016年6月15日，冠泰公司工作人员与被告人张誉瀛共同至银行开立了专门银行账户张某林62×××755）用于收取保险理赔金，被告人将该银行卡交冠泰公司保管。同年7月，冠泰公司将该起重机修好，将修理发票等邮寄给被告人并由其至保险公司办理理赔手续。2016年7月14日，被告人将其户籍姓名由张某林”改为张誉瀛，并于同年7月29日更换了新身份证。2016年8月8日，保险公司将该起重机理赔款62.103519万元汇至上述被告人开具后交给了冠泰公司的银行卡，次日被告人即将该银行卡挂失并用新身份证补办新卡，支取现金49999元，8月10日将卡上余款转至王某1名下，后转至其他账户、变更其手机号。冠泰公司持原卡不能转款后联系开户行，得知该卡已被挂失，遂与被告人联系，被告人称不知道挂失情况，后再联系即已联系不上，于2017年11月7日到公安机关报案。被告人张誉瀛留给冠泰公司的手机号码于案发前一直有充值记录。庭审时被告人提交合同复印件一宗称其未改名前曾以“张誉瀛”名义对外签订合同。 另查明，事故发生前，被告人购买的起重机已实际拖欠租金13期，本金达80余万元，事故后另拖欠本金23期。2017年11月2日，冠泰公司将修理好的起重机以237万元的价格出售给刘某2。 上述事实，有经原审庭审举证、质证后确认的证人李某、王某1、庞某、刘某1、刘某2的证言，物证，买卖合同、融资租赁合同、工程机械车辆融资租赁担保服务协议、对账函、维修发票、保险合同及理赔材料、中国农业银行业务凭证及交易明细单、王某1账户交易明细等书证，以及被告人张誉瀛的供述和辩解等证据予以证实。 原审法院认为，被告人张誉瀛以非法占有为目的，在签订履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额巨大，其行为构成合同诈骗罪，应依法予以惩处。对被告人张誉瀛及辩护人提出的不构成盗窃罪、诈骗罪及合同诈骗罪、侵占罪等辩护意见，经审理认为，打入被告人账户的款项来源虽系保险理赔款，但在被告人与冠泰公司协商并经中宏公司授权同意后该款已经各方认可成为冠泰公司的起重机维修费，仅为支付方便而使用“张某”账户，对该事实被告人及冠泰公司、中宏公司的陈述完全一致，被告人将银行卡及密码开户后即交给冠泰公司，是对口头约定合同的履约行为；在保险款项打入账户后，被告人在外欠巨额债务未偿还且拖欠大量租金的情况下，依其系账户所有人身份的有利条件随即挂失银行卡、补办新卡将款项转走用于偿还其他债务；被告人提交的手机交费回单虽能证实其手机处于畅通，但手机号码的保留和畅通不能证实其本人一直与冠泰公司保持联系，证人证言与其供述均证实其于款项转走后即更换手机致使冠泰公司与其联系不上，上述行为证实被告人张誉瀛对该笔款项非法占有的故意明显，其行为符合合同诈骗罪的构成要件，应追究其合同诈骗罪的刑事责任。被告人张誉瀛占有的款项中，按双方约定60万元属于冠泰公司维修费，多出部分归被告人所有，故被告人应向某公司退赔损失60万元。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，以被告人张誉瀛犯合同诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币二十万元。责令被告人张誉瀛于本判决生效后三十日内退赔临沂市冠泰工程机械有限公司损失六十万元。 宣判后，上诉人张誉瀛提出“一审认定事实错误，上诉人处分的是自己银行卡里的钱，上诉人的行为属于民事违约行为，不构成合同诈骗罪；一审判决第二项没有事实和法律依据，冠泰公司已将涉案车辆变卖，实际上没有损失”的上诉理由。其辩护人提出了相同的辩护意见。 经二审审理查明的事实和证据与原审判决相同。 本院认为，上诉人张誉瀛以非法占有为目的，在签订履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额巨大，其行为构成合同诈骗罪，依法应予惩处。 关于上诉人张誉瀛及其辩护人所提“一审认定事实错误，上诉人处分的是自己银行卡里的钱，上诉人的行为属于民事违约行为，不构成合同诈骗罪”的上诉理由及辩护意见，经审理认为，上诉人已与冠泰公司及中宏公司就起重机的维修达成口头协议，在履行该协议的过程中，上诉人将自己名下由冠泰公司保管的用于抵顶维修费的保险理赔款通过采取挂失银行卡、补办新卡的方式私自转出并占为己有，而后变更手机号致冠泰公司无法有效联系，符合合同诈骗罪的主客观构成要件，该上诉理由及辩护意见不能成立，本院不予采纳。 关于上诉人张誉瀛及其辩护人所提“一审判决第二项没有事实和法律依据，冠泰公司已将涉案车辆变卖，实际上没有损失”的上诉理由及辩护意见，经审理认为，根据上诉人与冠泰公司签订的《工程机械、车辆融资租赁担保服务协议书》的约定，冠泰公司为上诉人与中宏公司签订的《融资租赁合同》涉及的产品提供担保服务，上诉人逾期导致冠泰公司向中宏公司代偿后，冠泰公司有权对租赁物占有、处分。本案中，上诉人购买的起重机实际拖欠租金数额巨大，无论起重机是否需要维修，冠泰公司均有权处置起重机以履行对中宏公司的合同担保义务，最终承担实际损失的仍然是冠泰公司。故该上诉理由及辩护意见不能成立，本院不予以采纳。 综上，原审判决认定事实清楚，适用法律正确，审判程序合法，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  侯培栋 审判员  李殿基 审判员  吴洪林 二〇二〇年三月十三日 书记员  张 宁