福建省宁德市蕉城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0902刑初151号 公诉机关宁德市蕉城区人民检察院。 被告人陈孝利，男，1983年2月3日出生，宁德市蕉城区人，汉族，初中文化，无职业，住宁德市蕉城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年12月10日被宁德市公安局蕉城分局刑事拘留，2020年1月4日被宁德市公安局蕉城分局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。 宁德市蕉城区人民检察院以蕉检二部刑诉［2020］2号起诉书指控被告人陈孝利犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁德市蕉城区人民检察院指派检察员周天佺出庭支持公诉，被告人陈孝利到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2012年农历5月至2013年9月间，被告人陈孝利伙同其妻子池某（已判刑）在宁德市蕉城区家中，以民间互助会的形式，先后发起人民币1,000元（币种，下同）民间互助会2场、2,000元民间互助会1场，向社会不特定群众吸收公众资金215人次，于2015年3月、4月份陆续倒会。经福建德健会计师事务所司法鉴定，被告人陈孝利非法吸收公众资金共计7,128,710元，造成报案的18名会员经济损失956,460元。2019年12月10日，被告人陈孝利被公安机关抓获。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了证人陈某1、阮某、黄某1、林某1、黄某2、陈某2、黄某3、詹某、余某1、黄某4、黄某5、尤某、林某2、彭某、朱某、林某3、余某2、曾某等人证言及会单、已交会款确认表，福建德健会计师事务所有限责任公司司法鉴证专项审核报告，协助查询财产通知书，查封决定书、查封笔录及查封清单，银行账户明细，被告人陈孝利供述，本院（2019）闽0902刑初292号刑事判决书，到案经过等相关证据。 公诉机关认为，被告人陈孝利违反金融管理法规，扰乱金融秩序，利用民间互助会形式非法吸收公众资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；被告人陈孝利自愿认罪认罚，建议量刑有期徒刑三年至三年三个月，并处罚金。 被告人陈孝利对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明： 2012年农历5月至2013年9月间，被告人陈孝利伙同其妻子池某（已判刑）在宁德市蕉城区家中，以民间互助会的形式，先后发起人民币1,000元（币种，下同）下标互助会1场、1,000元上标互助会1场、2,000元下标互助会1场，共计3场民间互助会，吸收林某2、彭某等215人次入会。至2015年3月、4月，因部分会员未能支付会款等原因，导致3场互助会陆续倒会。经福建德健会计师事务所司法鉴定，被告人陈孝利非法吸收公众资金共计7,128,710元，造成林某2、陈某1等18名报案会员直接经济损失956,460元。 2019年12月10日，被告人陈孝利被广西省河池市公安局金城江分局抓获。 上述事实有经庭审质证、确认的证人池某证言，证人陈某1、阮某、黄某1、林某1、黄某2、陈某2、黄某3、詹某、余某1、黄某4、黄某5、尤某、林某2、彭某、朱某、林某3、余某2、曾某等人证言及会单、已交会款确认表，福建德健会计师事务所有限责任公司司法鉴证专项审核报告（德健专审字（2019）第128号），协助查询财产通知书，查封决定书、查封笔录及查封清单，银行账户明细，被告人陈孝利供述，本院（2019）闽0902刑初292号刑事判决书，河池市公安局出具的抓获经过，河池市看守所临时羁押证明书，宁德市公安局蕉城分局出具的到案经过，公安机关常住人员基本信息，违法犯罪信息查询情况说明，认罪认罚具结书等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人陈孝利伙同他人违反金融管理法规，扰乱金融秩序，以民间互助会的方式非法吸收公众存款计7,128,710元，数额巨大，造成报案会员直接经济损失计956,460元，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法予以惩处。公诉机关的指控成立。被告人陈孝利到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可予从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十）项、第三条第二款第（一）项、第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条第一款的规定，判决如下： 一、被告人陈孝利犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月10日起至2023年1月9日止；罚金于判决确定之日缴纳）。 二、责令被告人陈孝利对会员会款人民币956,460元承担共同退赔责任，返还报案会员（具体详见清单附后）。 (退赔款于判决确定之日起十日内缴纳)。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  谢长权 人民陪审员  兰向彬 人民陪审员  钟岩梅 二〇二〇年三月三十一日 书 记 员  何安望                            附：被告人陈孝利承担共同退赔责任退还会员会款清单如下：略                附相关法律及司法解释条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条第一款对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情节的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。