河北省邯郸市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）冀04刑终151号 原公诉机关河北省馆陶县人民检察院。 上诉人（原审被告人）张东海，男，1973年3月5日出生，汉族，初中文化，农民，馆陶县人，捕前住本村。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月22日被馆陶县公安局刑事拘留，同年3月29日被逮捕。现羁押于馆陶县看守所。 河北省馆陶县人民法院审理河北省馆陶县人民检察院指控原审被告人张东海犯非法吸收公众存款罪一案，于2019年12月31日作出（2019）冀0433刑初136号刑事判决，原审被告人张东海不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判决认定，2013年7月至2014年9月期间，被告人张东海在未经依法批准的情况下，以馆陶县诚信益民有限公司（以下简称：诚信公司）、馆陶县信诺投资有限公司（以下简称：信诺公司）等组织的名义，通过口口相传、广告宣传等方式，许诺给予高息回报，面向社会不特定人员非法吸收存款973000元，后将吸收的存款存入馆陶永盛烧坊酒水贸易有限公司（以下简称：永盛烧坊公司）、邯郸市河得农资有限公司（以下简称：河得公司）、馆陶习水贸易有限公司（以下简称：习水公司），从中赚取好处费和利息差等费用。经核实，截至目前，张东海退还公众存款34400元，剩余未退还公众存款938600元。2019年2月22日，被告人张东海到馆陶县公安局投案。 上述事实，有下列证据证实： 1、书证 （1）受案登记表在卷。 （2）被告人张东海户籍证明及无犯罪记录证明在卷。 （3）到案证明，馆陶县公安局经济犯罪侦查大队2019年8月30日出具证明，2019年2月22日张东海主动到该局经济犯罪侦查大队投案自首，认罪态度较好，当日对其刑事拘留。 （4）馆陶县公安局经济犯罪侦查大队办案说明在卷。 2、证人证言 （1）证人么某证明，张东海是怎么到其这里存钱的记不清了，应该是张东海主动找的其，下面的好多业务员一般都不认识，他在这里存了多少钱不记得了，当时利息是每个月按时发放，月息最少三分，给张东海的存款凭证是“永盛烧坊”的股金凭证。业务员每存款达100万的按月发1000元，由门市上的经理刘洪文具体操作，张东海领取了多少利息和奖金记不清了，反正每个月按时付息，你们查阅其当时的账目应该能看出来。记得在经营后期其让会计退还过一部分业务员的本金，具体退给谁了也记不清了，不知道有没有退给张东海，你们可以看相关的账目或者问其的会计李晓霞。 （2）证人马某证明，其是河得公司的老板之一，其认识张东海，他在其这存了多少钱其记不清了，以张东海提供的单据也就是河得公司股金证存款单为准吧。当时是通过熟人介绍认识的他，其没有正面接触过他，知道他在河得公司上着钱，和他约定的利息是前期是月息三分，后来涨到月息五分，具体付息情况其记不清了。 （3）证人万某证明，其认识冠县平村马某，马某以前在馆陶县经商，马某的门市在馆陶县环文化市场内，马某的门市大概从2013年10月份开始营业一直到2014年4、5月份，其在他那担任过一段时期会计，主要是负责给来门市上存款的业务员记账。马店村张东海在马某的门市上存过钱，是一个存款业务员，其担任会计期间见过的张东海，在马某处的存款大概有七八十万元，相关的会计凭证马某都自己拿走了，截止其离开马某那里工作，马某没有退给张东海的存款。 （4）证人张某1证明，其和张东海同村街坊关系，2014年4月份，他到其家说手中要是有闲钱不用的话，就将钱存到他手中，给出高利息，还说他有公章带五角星的，在公安局都备案了，绝对保险，过了几天其拿着钱到他家里将钱存到他那，存了两笔钱一共是15000元，月息一分五厘，开具的是诚信公司的借款凭证，本息都没给。后来其父亲张某7分两次存到张东海那里共计7500元，开的是两张股金证，利息结没结其不清楚，但是本金没有要回来。附借款凭证及股金证复印件各2张。 （5）证人张某2证明，其和张东海是街坊关系。张东海刚开始收钱的时候，在村大喇叭上做过宣传，谁手里有钱，可以存放给他，利息高没有风险，保证随时支取，绝对保险。并且他给村里80岁的老人发一桶食用油，以此来吸引群众来他这存款。2014年3月份，张东海到其家说他高息收钱的事情，其到张东海处存了2笔共2万元，月息一分五厘，开的是诚信公司的借款凭证，支付过一次利息1800元，本金没给。附借款凭证复印件2张。 （6）证人徐某证明，其和张东海是街坊关系。2013年下半年，张东海到其的家中找到其说，手中要是有闲钱不用的话，就将钱存到其手中，给出高利息，绝对保险，随用随取，2013年11月份其以丈夫张俊凯的名义在张东海处一共存了一万七千元，月息一分五厘。开具的是一张股金凭证，有张东海的手章还有张东海的亲笔签名，现在本息没给。附股金证复印件1张。 （7）证人陈某证明，其和张东海是街坊关系，2013年上半年，张东海到其的家中找到其说他高息收钱的事情，后来其以丈夫张金全的名义存了三次，一共存了三万元，月息一分五厘，开具的是三张股金凭证，张东海还过其家三箱酒，每箱酒顶五百元，价值1500元，所以张东海还欠其二万八千五百元。附股金证复印件3张。 （8）证人张某3证明，其和张东海是街坊关系，2014年2月，其在街上遇见张东海，张东海说他高息收钱还保险，其以丈夫张俊岐的名义在张东海处存了三次，一共存了三万两千元，月息一分五厘，给其开了三张股金证，有两张是股金凭证，一张是借款凭证，张东海还过其三千元本金，还给其顶了三箱酒，每箱价值五百元，一共是一千五百元，在借款凭证上没有注明，到现在张东海还欠其二万七千五百元。 附借款凭证复印件1张，股金凭证复印件2张。 （9）证人武某1证明，其父亲武贵廷和张东海是街坊关系，2014年上半年，张东海到其家中找到其父亲，对他说高息收钱的事，父亲一共存在张东海处五万元，月息一分五厘，后来合作社没出事之前要回来了一万元，总数没去，在股金证上面有注释，所以还欠其父亲四万元。附借款凭证复印件1张。 （10）证人刘某1证明，其和张东海是街坊关系，在2014年上半年，张东海到其的家说他高息收钱的事情，2014年上半年其以丈夫张西海的名义存的，总共存了四万六千五百元，后来要回来了五千元，总数没去，在股金证背面有注释，所以还欠其四万一千五百元，按月息一分五厘。附借款凭证复印件2张，借款收据复印件1张。 （11）证人宋某证明，其和张东海是街坊关系，2013年下半年，张东海到其的家中找到其说他高息收钱的事，张东海找其说了好几次，其家正好卖粮食卖了一万元，2014年7月份其以丈夫张俊棵的名义存一万元，月息一分五厘。附借款凭证复印件1张。 （12）证人王某证明，2014年上半年，其在街上跟张东海一块说话，张东海就说他高息收钱的事，其就把钱还放张东海那了，存了三次一共存了七万元，月息一分五厘。附借款凭证复印件2张，股金证复印件1张。 （13）证人武某2证明，其和张东海是街坊关系，2014年上半年，张东海到其的家中找到其，对其说他高息收钱的事情，家正好卖了粮食，卖了一万三千元，2014年4月份就把一万三千元放到张东海那儿，月息一分五厘。附借款凭证复印件1张。 （14）证人张某4证明，在2013年下半年时候，张东海到其的家中找到其说他高息收钱的事情，张东海找其说了好几次，其就把钱存他那了。其在张东海处存了八次，共存了十一万四千元，有其的五万六千元，儿子张校伟的二万三千元，女儿张校娜的二万五千元，当时给其说的是月息一分五厘。 （15）证人刘某2（张某4妻子）证明，其丈夫张某4说张东海还欠其家十一万四千元，他说错了，张东海还过其家十箱酒，每箱酒价值五百元，一共是五千元，张东海没有在借款凭证注明，不过他记着账呢，截止到现在十三万六千元本金没有要回来。附股金凭证复印件8张。 （16）证人谢某证明，其丈夫卢玉朝的同学张东山与张东海是叔伯兄弟，2013年11月份卢玉朝通过张东山介绍，放张东海处一共三万元，月息一分五厘，本息没给。附股金凭证复印件2张。 （17）证人张某5证明，2013年的时候，张东海在村大喇叭上宣传他收钱的事情，还免费给村八十岁以上的老人赠送食用油，其分两次把其家的钱和其子张占友的钱都放到了张东海那里，总共放了三万三千元，这里面有一千元左右的利息钱转成本金又存了进去，当时给其说的是月息一分五厘，现在本钱三万多都没要回来，给了其四箱白酒，按每箱抵其五百元钱的本金，总价值二千元，其母亲生病住院时还给过四百元，是通过微信转账，截至目前，现在还欠其三万零六百元。附股金凭证复印件2张。 （18）证人韩某证明，2013年的时候，张东海在村大街上给街坊们，闲聊天的时候说，他那里收着钱呢，利息高，把钱放到他那里保险。后来其看到街坊都把钱放到了张东海那里，其就把两万元放到了张东海那里了，利息都没有给其算过，本钱也一直都没要回来，当时给其说的是月息一分五厘，本息没给。附借款凭证复印件1张。 （19）证人张某6证明，2013年的时候，张东海来其家对其说他收着钱，利息高，把钱放到他那里保险，手里有钱的话就放到他那里吧，就别往别的地方放了，绝对坑不了其。街坊也都把钱放到了张东海那里，其平时跟张东海关系也不错，也就没有多考虑，其分三次把其家的六万五千元放到了张东海那里，月息一分五厘，利息都没有给其算过，给过其十箱白酒，按每箱五百元的价钱抵其的本钱，剩下的本钱也一直都没要回来，其就报案来了。附股金凭证复印件3张。 （20）证人武某3证明，其和张东海是街坊关系，2014年上半年其丈夫张俊高在张东海处存了两万元，许诺月息一分五厘，给了其家两箱酒，价值一千元，借款凭证没有去，所以张东海还欠其家一万九千元。给过一次利息六千多元钱，具体金额记不清了。附借款凭证复印件1张。 （21）证人孙某证明，其通过熟人在吃饭的时候认识的张东海，他跟其介绍馆陶县合作社存款利息比较高，也能保证支取，其将钱给张东海后，他给其开了诚信公司的单据，金额20万元；习水公司的单据，金额19万；他还给其介绍过联伟胜贸易有限公司和永盛烧坊公司，之后其到这两个公司看过，认为可以，其陆续又往这两个公司存了有50余万元，这50余万元是其个人直接去办理的。 3、鉴定意见 邯郸中冀会计师事务所邯中冀专审字（2019）第19009号专项审计报告载明，2013年7月至2014年9月期间，张东海吸收公众存款48笔，涉及35人，共计金额973000元，期间退还公众存款金额34400元，期末剩余未退还公众存款共计金额938600元。其中：以金雯瑞投资有限公司名义吸收公众存款1笔，共计金额6500元，期末剩余未退还共计金额6500元；以馆陶县信诺投资公司名义吸收公众存款20笔，共计金额285000元，期间退还共计金额18400元，期末剩余未退还共计金额266600元；以馆陶习水贸易有限公司名义吸收公众存款5笔，共计金额190000元，期末剩余未退还共计金额190000元；以馆陶县诚信益民有限公司名义吸收公众存款18笔，共计金额445000元，期间退还共计金额16000元，期末剩余未退还共计金额429000元；以股金凭证（无名称）方式吸收公众存款4笔，共计金额46500元，期末剩余未退还共计金额46500元。资金去向：2013年12月至2014年5月期间，张东海存入河北馆陶永盛烧坊酒水贸易有限公司、邯郸市河得农资有限公司、馆陶习水贸易有限公司（么广振）共18笔，金额930,000.00元。其中：存入河北馆陶永盛烧坊酒水贸易有限公司共11笔，金额560000元；存入邯郸市河得农资有限公司2笔，金额180000元；存入馆陶习水贸易有限公司（么广振）共5笔，金额190000元。 4、被告人张东海当庭供认。 河北省馆陶县人民法院认为，被告人张东海未经国家金融管理部门批准，以馆陶县诚信益民有限公司等机构的名义，通过口口相传、广告宣传等方式，以高息回报为诱饵，向不特定的社会公众吸收存款973000元，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人张东海主动投案后，能如实供述自己的犯罪行为，系自首，依法可以从轻处罚；被告人退还群众部分存款、认罪认罚，可以从轻处罚。根据张东海犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，认定被告人张东海犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月。并处罚金二万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳。）；违法所得予以追缴，退还集资参与人。 上诉人（原审被告人）张东海以原判决量刑重为由提出上诉。 经二审审理查明的事实和证据与原判决认定的一致。原判决认定事实的证据经一审庭审质证，本院予以确认。 本院认为，上诉人（原审被告人）张东海未经国家金融管理部门批准，以馆陶县诚信益民有限公司等机构的名义，通过口口相传、广告宣传等方式，以高息回报为诱饵，向不特定的社会公众吸收存款973000元，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。原判决认定事实清楚，适用法律正确，审判程序合法。原判决根据其犯罪事实及情节予以量刑，并无不当。其上诉理由不能成立。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款（一）项、第二百四十四条之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  夏魁利 审判员  王晓鹏 审判员  张耀旗 二〇二〇年三月二十三日 书记员  韩旭东