云南省曲靖市麒麟区人民法院刑 事 判 决 书（2020）云0302刑初34号公诉机关曲靖市麒麟区人民检察院。被告人吴自强，男，1981年11月17日出生，汉族，河南省伊川县人，高中文化，农民，住河南省伊川县。曾因犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月16日被昆明市中级人民法院判处有期徒刑三年零八个月，并处罚金人民币十万元，投入云南省昆明市五华监狱服刑。现因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月1日被执行解回，同年4月2日被曲靖市公安局麒麟分局刑事拘留，同年5月7日被逮捕。现羁押于麒麟区看守所。辩护人吴兴泰，云南谦泰律师事务所律师。曲靖市麒麟区人民检察院以麒检刑诉（2019）909号起诉书指控被告人吴自强非法吸收公众存款罪，于2020年1月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。曲靖市麒麟区人民检察院指派检察员谭猛出庭支持公诉，被告人吴自强及其辩护人吴兴泰到庭参加诉讼。现已审理终结。曲靖市麒麟区人民检察院指控，自2016年10月至2017年6月，被告人吴自强在曲靖市麒麟区设立曲靖汇泽商务咨询有限公司，以向客户许以投资期为3个月、6个月、12个月，投资回报为月投资本金1.1%,1.2%,1.3%,1.4%不等的利息向社会不特定对象宣传,以曲靖汇泽商务咨询有限公司为管理方，以曲靖龙源农牧科技发展有限公司、文山七合农业科技发展股份有限公司为被投资方，与被害人签订《项目投资合同》，非法吸收公众存款5163409元，期间已返还本金2013000元，未返还本金3008683.44元。上述事实公诉机关提举了物证；书证;证人周某、张某2等人的证言；被害人刘某1、吴某等人的陈述；被告人的供述与辩解；鉴定意见等等证据证实，认为被告人吴自强的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人吴自强在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现其在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应实行数罪并罚，建议判处三年以上八年以下有期徒刑，并处罚金。被告人吴自强对公诉机关指控的事实、罪名未提出意见。其辩护人提出，（1）鉴定意见所依据的吸收资金总额、退赔总额、给受害人造成损失的金额错误，不能作为定案证据；（2）被告人吴自强具有自首情节；（3）被告人吴自强认罪认罚，建议对其从轻、减轻处罚。经审理查明，2016年9月29日，被告人吴自强注册成立“曲靖汇泽商务咨询有限公司”，2016年10月至2017年6月期间，被告人吴自强等人在曲靖市麒麟区办公室内，向社会不特定对象宣传，通过曲靖汇泽商务咨询有限公司有项目管理业务，以曲靖“龙源农牧科技发展有限公司”、文山“七合农业科技发展股份有限公司”为被投资方，并向客户许以投资三个月、六个月、九个月、一年期限，投资回报月投资本金1.1%,-1.4%不等的利息，与被害人尹某、张某1、代某、刘某2等114人签订《项目投资合同》，非法吸收公众存款5163409元。期间，被告人吴自强已返还被害人本金2013000元，未还本金3008683.44元。上述事实有公诉机关当庭提举，并经庭审质证、认证的下列证据证实：1.受案登记表，证实2017年9月27日，曲靖市公安局麒麟分局经侦大队接到多名群众报案，“曲靖汇泽商务咨询有限公司”在公司附近以及农贸市场发放宣传资料，通过宣传方式以及按月收益利息方式向社会人士吸纳资金，以高于回馈给投资者的利息借贷给其他公司和企业。吴自强因涉嫌非法吸收公众存款已经被昆明市公安局五华分局经侦大队拘留。2.被告人吴自强供述及辩解，证实2016年10月，吴自强在曲靖市麒麟区开设“曲靖汇泽商务咨询有限公司”，发宣传单让社会各界人员来投资，公司按月支付利息给投资人员利息，再和外面的企业联系将社会人员投资的钱以更高的利息借给来借钱的企业或者个人从中来赚取利息差。公司给予来投钱的人员月利息是1分1到1分5，转借给其他企业或者个人的时候，要给公司3分的月利息。根据财务账面统计，在曲靖经营的期间客户总人数为114人，总投资金额为5083409元，在经营期间由于客户投资到期，共有50人，退赔总金额为2033000元，没有退赔客户的投资款为3050409元，整个期间我支付的利息为225039.19元。总投资金额减去退赔客户投资款以及支付的利息，剩余2825369.81元。3.被害人尹某、张某1、代某、刘某2、窦某等40人的陈述，证实2016年10月至2017年6月，尹某、张某1等人收到“曲靖汇泽商务咨询公司”的投资宣传单后，因宣传单上的投资利息比银行存款利息高，尹某等人先后与“曲靖汇泽商务咨询公司”签订合同，共投资人民币206.60万元的事实。4.证人聂某、张某2、王某的证言，证实2016年9月至10月，聂某、张某2、王某通过应聘到“曲靖汇泽商务咨询公司”工作。公司的地址在麒麟区，公司法人吴自强，经理段琳，公司业务员少的时候有4人，多的时候有18人。聂某系公司出纳；张某2负责接待客户签订合同，投资收款；王某负责收钱、存钱、签合同，发放公司员工工资以及统计公司的各种投资资料，到街上发宣传单，介绍公司业务。公司从成立到现在总共有一百多人来投资，客户投资总金额5083409元。支付利息225039.19元，退款客户共有50人，退款本金为2033000元，还有3050409元没有赔付客户。公司具体投资的有文山有个三七种植基地，越州有一个养猪场。5.证人周某的证言，证实2015年10月，周某份的养殖场需要资金，经朱志红等人介绍认识吴自强，与汇泽公司签订了借款合同，借款是500万，实际上只借了100万，分6次由吴自强打款来的。利息是按月利息2.5%，每月支付2.5万元的利息，由周某转到吴自强的个人账户上。6.营业执照，证实曲靖汇泽商务咨询有限公司于2016年9月29日注册登记成立，企业法人吴自强。7.专项审计报告，案发后，经曲靖知合会计师事务所审计，在2016年10月至2017年6月期间，“曲靖汇泽商务咨询有限公司”与114名投资人签订投资合同，共计收到投资款5163409元，归还的本金2013000元，支付利息195935.56元，造成投资者损失为3008683.44元。8.投资合同、收据、投资凭证、保证函，证实被害人尹某、张某1、翟某、苏某、李某等人被骗的钱款数额情况。9.委托融资合同、借款合同、抵押合同，证实2016年12月9日，周某与“曲靖汇泽商务咨询有限公司”签订了借款合同，乙方周某。10.扣押清单，证实2017年11月22日，公安民警从“曲靖汇泽商务咨询有限公司”员工聂某处扣押了人民币24705.5元。11.刑事判决书，证实被告人吴自强因犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月16日被云南省昆明市中级人民法院判处有期徒刑三年零八个月。12.人口基本信息，证实被告人吴自强于1981年11月17日出生，已达完全刑事责任年龄。本院认为，被告人吴自强违反法律规定，在不具有存款主体资格的情况下，向社会不特定对象吸收存款人民币5163409.00元，未还本金人民币3008683.44元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人吴自强曾因犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕前还有遗漏罪行，应数罪并罚。被告人吴自强主动投案，如实供述犯罪事实，庭审中自愿认罪，可从轻处罚。被告人吴自强的辩护人提出鉴定意见不能作为定案证据的意见没有充足的证据证实，不予采纳。公诉机关提出的量刑建议适当，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第一款、第七十条、第六十九条第一款、第三款之规定，判决如下：一、被告人吴自强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币八万元。加原判余刑一年零十个月又二十天，决定执行有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币八万元。二、扣押的赃款24705.50元，由扣押机关发还被害人。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2019年4月1日起至2023年9月30日止；罚金限被告人于判决生效后三个月内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省曲靖市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  晏祥和人民陪审员  赵咏梅人民陪审员  张学昆二〇二〇年三月三十一日书 记 员  卢诗慰