北京市丰台区人民法院刑 事 判 决 书(2019)京0106刑初1369号公诉机关北京市丰台区人民检察院。被告人杜帮建，男，1987年9月5日出生，汉族，中专文化，案发前系北京中宏利投资有限公司分部经理，户籍地址湖北省巴东县；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月21日被羁押并被刑事拘留，同年3月27日被逮捕，现羁押于北京市丰台区看守所。辩护人向小波，北京盈科（重庆）律师事务所律师。辩护人朱洁琼，北京杰烁律师事务所律师。北京市丰台区人民检察院以京丰检二部刑诉〔2019〕1212号起诉书指控被告人杜帮建犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市丰台区人民检察院指派检察员何蕾、书记员杨嘉玺出庭支持公诉，被告人杜帮建及其辩护人向小波到庭参加诉讼。期间退回补充侦查一次，现已审理终结。北京市丰台区人民检察院起诉书指控：2016年9月至2017年9月间，被告人杜帮建在北京中宏利投资有限公司担任西城区朗琴国际大厦分部经理期间，利用“山东济滨良岸天然气项目”和“河北平泉尾矿处理项目”，以在超市发放宣传材料、召开客户推介会等途径向社会公开宣传，承诺给付高额回报，采取与投资人签订《借款合同》的形式，所带团队非法吸收资金共计人民币4400万余元。被告人杜帮建作案后于2019年2月21日被抓获归案。涉案赃物已随案移送北京市丰台区人民法院。针对指控的犯罪事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人杜帮建的行为已构成非法吸收公众存款罪，要求本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，予以惩处。被告人杜帮建对起诉书指控的罪名及事实均未提出异议。被告人杜帮建的辩护人认为：1．本案属单位犯罪，借款合同是以单位名义签订，投资人的钱款均进入单位账户；2．杜帮建不是公司的核心领导，与周某1等人相比，其在本案中的作用是从属的，应认定为从犯；3．杜帮建到案后能如实供述犯罪事实，本次犯罪是初犯、偶犯；4．杜帮建已被扣押的车辆、房产可以退赔投资人，可予从轻处罚。经审理查明：2016年9月至2017年9月间，被告人杜帮建在北京中宏利投资有限公司担任西城区朗琴国际大厦分部经理期间，利用“山东济滨良岸天然气项目”和“河北平泉尾矿处理项目”，以在超市发放宣传材料、召开客户推介会等途径向社会公开宣传，承诺给付高额回报，采取与投资人签订《借款合同》的形式，所带团队非法吸收资金共计人民币4400万余元。被告人杜帮建作案后于2019年2月21日被抓获归案。公安机关依法扣押杜帮建持有的手机1部、机动车1辆、机动车行驶证1个、汽车钥匙1把；查封杜帮建名下的房屋1套。上述事实，有下列证据证明：1．中国银行业监督管理委员会北京监管局关于北京中宏利投资有限公司有关情况的复函：证明中宏利公司没有获得过金融许可证。2．证明中宏利公司运营模式的一组证据：（1）证人黄某的证言及辨认笔录：该人系北京中宏利投资有限公司法定代表人、董事长。称其和任某、陈振东、江某收购中宏利公司，总经理任某、副总经理陈振东实际负责经营，2017年9月11日其接手公司后任命吕某为财务部、审计部、风控部负责人。中宏利公司在北京的分部由任某招募的薛川、周某1等人管理。分部招聘工作人员，以发传单、打电话的形式招募投资人。2014年任某批准做天然气项目，到2017年3、4月份不做了。2017年春节左右，其提出尾矿项目，任某、陈振东也同意。其找北京天达源环境治理有限责任公司（以下简称天达源公司）法定代表人赵某合作，赵某找平泉金盛科技发展有限公司（以下简称金盛公司）合作，中宏利公司投资建生产线，对尾矿进行提炼，生产仿玉石装饰砖。2017年8月，任某和陈振东说了缅甸金矿项目，任某把其叫到腾冲跟对方签了合同。2017年9月，其考察了辽宁省喀左金矿项目，投资2000万元，生产出的黄金归其所有，目前只给姓张的老板转了100万元。公司向投资人承诺高额返息24%至48%不等。投资款通过刷POS机、银行转账、现金等方式转入其个人账户，每天公司财务部负责人会将给投资人的返息和给业务经理的提成金额找其签字，其签字后财务部通过其名下的民生银行卡给投资人返息。公司从成立至今没有实体项目和产品，没有盈利。投资人的资金大部分用于给较早的投资人返本返利，剩下的资金用于项目投资、公司和分部的办公费用、人员工资、提成，公司还办过好多酒会，有场地费、演出费、饭费、宣传资料的制作费等等。辨认笔录：黄某辨认出杜帮建是中宏利投资有限公司担任大区下的业务经理，负责营业点的具体经营和吸收投资人投资、签订合同等事项。（2）证人任某的证言：该人系中宏利公司经理，负责各分部、综合业务部。财务室负责输入投资人的信息和投资的钱数，给投资人返本返息。黄某管财务室，裴某直接向他汇报。公司发展有31个分部。分公司与公司是合作关系，在全市范围内发放宣传单，举办酒会、推介会进行宣传。分部把宣传活动报给其，其安排时间和讲师到现场宣传。公司对客户没有要求，各分部在公司规定的范围内可以自由与投资人签订借款合同，公司规定的利息与各分部和投资人签订借款合同的利息差是分部的利润。公司规定天然气项目各分公司返还投资人的利息为半年期48%，一年期60%，在这个范围内，分部可以自由的与投资人签订借款合同，利息差作为分公司的利润。实施了一段时间后，改为半年期36%，一年期48%，后来投资人多了，又调整为半年期24%，一年期36%。黄某决定给投资人返息比例和给业务经理提成比例。公司吸收的资金分别投资了缅甸的金矿、辽宁喀左的金矿、尾矿项目、天然气项目。陈振东向黄某说的缅甸金矿项目，其和陈振东去了缅甸，不知道当地老板的名字，也不知道投了多少钱；不清楚喀左金矿和尾矿项目投资了多少钱；不知道天然气项目投资了多少钱。公司是用投资人的钱投资这些项目，项目没有盈利，是用后来投资人的钱还前面投资人的本金和利息。（3）证人吕某的证言：该人称自2017年4月应聘到中宏利公司任审计部经理，6月开始负责复核工作及工作流程。称中宏利公司总经理是陈振东、任某，其中陈振东负责外联，任某负责综合业务，就是各营业点的吸收存款的业务，包括向到期的借款合同返利的业务，向营业经理返佣金的业务，还有报销费用的签字。公司下设20多个加盟的分部，实际上就是推广业务的业务员，他们跟公司是合作关系，不是上下层级的管理关系。公司的业务是以天达源公司做尾矿处理能挣大钱的名义，向外宣传给这个项目投资能获得年息24%至48%不等的利率，用于吸收群众的投资款。公司向分部业务经理承诺返还利息幅度是在投资款的60%之内，分公司业务经理可在该范围内自由裁量，这些除去投资人的回报，剩下的就是给业务经理的提成等相关费用。财务部人员将每天给20多个分部业务经理的抽成和返本付息统一用黄某民生银行尾号“8008”的银行卡打款出去。公司的经营模式是营业点的业务经理将当天签订的或者头天晚上签订的借款合司送到财务部，由程方圆给出收据。然后由张某和陈艳丽进行录入和计算，算出第二天需要返本、返息和给客户经理抽成的数字。之后张某分列两张表，一张是给客户打款的表，另一张是给客户经理的抽成。张某把这个表发送到审计部复核，复核之后交给财务部主管裴某，裴某把数字算过之后将数字交给任某签字，再把数字拍下来交给黄某，黄某同意之后由程方圆和肖丽珊两个人用尾号为“8008”的民生银行卡将钱打出去。给客户的返利和业务经理的抽成总金额为年利率60%。如果给客户的返利的年利率是24%，那么给业务经理的提成就是36%。我知道的给客户返利的年利率有18%、24%、32%、36%、48%，这个数字是业务员和客户自行制定的，业务员定的返利越高，自己拿的就越少。如果营业点的业务量到一定数额，任某就特批可以把营业点的租金报销。业务经理都是公司编制外的，他们都是任某招来的，和公司是加盟关系，业务经理对各个营业点负责，营业点自己找、房租自己支付、业务员的工资都是业务经理自己发。公司合同记账在张某、陈艳丽、程方圆的电脑里有，还有记账凭证在财务处存着。按天计算，每一天的凭证包括每天的返本、返息，以及给业务经理的抽成汇总在一张表上。因为都是通过网络打款，所以没有付款凭证，用一张原始单据粘贴单作为付款凭证，再加上一张审计部核算过的支付凭证，三张单据合在一起就是完整的一天的打款情况，最后记录在记账凭证上，用牛皮纸包裹的记账凭证入账。中宏利公司起获的“每日结算表”是用于给业务经理计算佣金的，这部分佣金是根据他们的业务总金额每日结算，具体支付佣金的比例其不知道。“返息统计表”有两种，一种是天达源返息统计表，另一种是天然气返息统计表。由于对投资人的返利时间是根据投资时间定的，这个返息统计表也是每天一计算。这种表前面写的是投资人情况，包括投资人的付款账户、签约时间、投资金额、投资期限、约定收益率，后面是签单信息，即哪个业务经理负责。因为与投资人签订的合同约定的返利率和公司对业务经理承诺的60%之间存在差额，所以存在一个息差，表格的最后一项是息差的受益人和收款账户名称、卡号、打款金额。息差打给业务经理。（4）证人张某的证言：该人在中宏利公司主要从事统计工作，称具体负责三方面，一是公司下面各个分部与投资人签订的借款合同，各分部会在签订后两天左右交到综合业务部，其负责对合同进行登记，主要登记投资人姓名、身份证号码、签单日期、金额、期限、返息比例、属于哪个分部，同时按照任某要求，制作一张专门给各个分部返款表格，这张表格主要填写投资人姓名、身份证号码、联系电话、开户行账号，每个投资人后面对应着各个分部负责人（业务经理）及给分部的返还比例、给投资人的返还比例、息差信息及分部负责人领取返款的银行卡号。每天都有需要向投资人进行返还款的，其把每天需要返还款的表格在头一天下午做好交到审计部，审计部做完核对后交到财务部，财务部会按照这份返还款的表格于当日进行返款。二是负责公司与投资人签订的空白借款合同的发放。三是负责对各分部的POS机的发放和更换工作。分部负责人有薛川、周某1、杜帮建、何某、刘某、王某等。各分部负责人能从中宏利公司拿到佣金提成，还有一部分息差（中宏利公司答应返还给分部负责人的返还款比例减去分部负责人答应投资人返还款的比例差），还有就是各个分部的房租，但这些房租是根据各个分部完成的业务量，这是由任某跟其说给谁报其就做表。再有就是报销酒会的部分开支和各分部组织投资人到河北平泉尾矿和山东济滨良岸天然气参观车费用。各个分部的借款合同交到公司之后，公司确认POS机刷卡到账后于第二日将返还款返还到分部负责人的银行卡上，遇到周六日或节假日，待到工作日返还。其登记合同时，是按照分部负责人的名字登记。（5）证人王某1、裴某、项某、常某、杨某、何某、周某1的证言：上述证人均系中宏利公司员工或者分部经理，综合证明黄某担任中宏利公司法定代表人、董事长，负责公司全面事务；任某、陈振东担任公司经理，公司下设多个部门，并下设多个分部，分部自行招聘业务员，业务员数量、工资及提成由分部经理确定。2016年至2017年，中宏利公司推出“山东济滨良岸天然气加气站项目”和“河北平泉尾矿处理项目”。公司制作项目宣传册，由分部业务员到超市、社区、路边等公共场所向公众发放，还打电话邀约有意向投资人参加公司举办的推介会，并组织部分投资人去河北平泉实地参观，由黄某介绍公司的项目及收益，保证返本返利，公开向社会公众宣传投资项目。中宏利公司通过与投资人签订三方《借款合同》募集资金，借款方为中宏利公司，出借方为投资人，担保方为山东济滨良岸天然气开发集团有限公司（以下简称济滨良岸公司）或天达源公司。承诺投资期限分一年和半年，半年的年化率为36%，期限为一年的年化率为48%。后半年降到24%，一年降到36%。中宏利公司使用的POS机绑定黄某的个人银行账户，并将钱转入黄某个人账户，用于结算业务经理提成费、向投资人返还本息。各分部业务经理将签订的借款合同送到财务部，由财务人员开具收据，后将合同送到综合业务部，由该部人员进行录入和计算，算出次日需要返本、返息和给业务经理抽成、息差的数字，分列两张表，主管将表送到审计部复核，审计部主管复核后将表交给财务部主管，找黄某签字后，财务人员将款按照表格向投资人打款。分部的设立及办公地点的确立由总公司决定，办公场所的租金、员工招募、劳务及日常开支，由分部自行承担。公司规定签订合同后的两天之内将分部和客户签订的合同及交钱凭证一同交到公司财务部门，公司财务部门核实后开出给客户的收据。总公司给分部返佣金，总公司会在每周一至周四，每天的次日将佣金返还到分部经理指定的银行卡中，其余三天的佣金会在下周一返还。分部经理按照4%、6%、8%不等的比例向其下属业务员发放提成，并支付业务员工资，承担分部日常开支。一些分部经理会收到总公司支付的息差，即客户合同金额的60%与客户年化收益36%的差额，这个钱按月发放，钱打到分部经理指定的银行卡中。（6）投资人樊进、李凤仙等人的证言及借款合同书、借据、担保函、补充协议、POS机转账小票、银行卡复印件等书证证明：中宏利公司以投资天然气项目和尾矿项目为由，在超市等地发放宣传材料、召开客户推介会向社会公开宣传，承诺给付高额回报，与投资人签订借款合同，非法吸收资金。（7）北京中宏利投资有限公司、北京天达源环境治理有限公司、国丰环境治理（北京）有限公司的章程、营业执照等工商资料证明：2016年3月，中宏利公司法定代表人变更为黄某，注册资本1000万元，股东变更为黄某（执行董事）、于美香（监事）、陈振东、任某（经理），经营范围无吸收存款等金融项目；同年8月变更住所地为北京市西城区红莲南路28号；同年12月申请股东变更为段光振、国丰环境治理（北京）有限公司，陈振东、黄某、任某、于美香退出中宏利公司；2017年9月21日，经理由任某变更为黄某。国丰环境治理（北京）有限公司的法定代表人为黄某（自然人独资），注册资本1亿元，注册成立日期2016年8月，经营范围无吸收存款等金融项目。2017年3月该公司更名为国丰公司；该公司控股中宏利公司，天达源公司等。（8）北京中宏利投资有限公司宣传资料记载：2016年中宏利公司与山东济滨良岸天然气开发集团有限公司达成战略协议，提供融资服务，2016年12月已成功完成第一期项目融资。2016年该公司与天达源公司达成战略协议，为尾矿业工程项目处理、开发提供融资服务。项目优势为矿山变废为宝，并享受国家补贴。2016年净利润3．2亿余元，2017年净利润8．6亿余元，预计2018年净利润15．7亿余元，2019年净利润23亿余元。中宏利公司发起三方借款（民借企）合同，使用中宏利公司法人名下所有资产做抵押，市值10亿元，财务由中宏利公司及天达源公司发起财务共管。（9）投资人与中宏利公司签订的借款合同书、中宏利公司每日结算表、天达源返息统计表、会计凭证、收据、对外签订项目投资协议、公司内部相关材料、人员构成相关材料、租赁写字楼合同、合同领用登记表等证据证明：中宏利公司与投资人签订三方《借款合同书》募集资金，借款方中宏利公司，出借方投资人，担保方济滨良岸公司或天达源公司。中宏利公司经黄某等人签字后给投资人返息及给业务经理提成，另证明中宏利公司的人员构成及分部经理的信息情况。3．证明中宏利公司收取、支出钱款的证据：（1）北京盛唐司法鉴定所出具的司法鉴定报告：证明从中宏利公司被扣押的电脑、U盘中恢复文档、图片等文件的情况。（2）北京中润达会计师事务所有限公司出具的司法会计鉴定意见书、银行账户交易明细：经会计师事务所审计，中宏利公司自2016年3月至2017年10月确认吸收投资人投资款6亿余元，返还投资人本息2．5亿余元，支付代理人佣金2．5亿余元，用于中宏利经营费用1400万余元，支付投资资金1085万元。其中支付尾矿项目550万元；支付缅甸金矿435万元，收款人邵翻令；支付辽宁喀左金矿100万元，收款人张云峰；现有鉴定资料未发现支付天然气项目投资款。银行账户明细等证据佐证审计报告内容。4．证明中宏利公司对外投资项目的证据：（1）证人赵某、胡某、王某2的证言，北京天达源环境治理有限公司与河北平泉金盛科技发展有限公司签订的项目合作协议书、北京中润达会计师事务所出具的司法会计鉴定意见书：证明赵某与胡某注册了天达源环境国际贸易公司，赵某任法定代表人；2016年年初，黄某收购天达源公司75%的股权，2016年9月，天达源公司与金盛公司达成合作协议，在金盛公司的基础上天达源公司另行安装新生产设备，但天达源公司至今未生产产品，没有收益。经审计，天达源公司向金盛公司投资550万元。（2）证人江某的证言、证人周某2的证言、证人王伟的证言及北京中润达会计师事务所出具的司法会计鉴定意见书：证明周某2曾是山东济滨良岸天然气开发集团有限公司法定代表人，周某2的爱人王健曾是该公司老板，王健去世后，周某2与江某签订了转让协议，山东济滨良岸天然气开发集团有限公司没有业务。2016年3月，陈振东对江某说中宏利公司想与山东公司合作天然气加气站项目，中宏利公司一直没有向山东公司投钱。经审计，中宏利公司未向山东济滨良岸天然气开发集团有限公司投资。5．投资人史某某的证言及辨认笔录：2017年2月份，其在超市购物时接触到中宏利公司的业务员王某，后王某带其到中宏利公司在广安门朗琴院的一个办公点，魏云辉向其介绍了项目情况，之后其参加了该公司举办的宣讲会，王某1给大家做宣讲。其于2017年2月21日开始在广安门朗琴园那个办公点投资了多笔，共计82万元，合同年利率是24%。其见过杜帮建，魏云辉说杜帮建负责广安门店。辨认笔录：其辨认出杜帮建就是中宏利公司广安门分公司的负责人。6．投资人王某某的证言及辨认笔录：2016年11月份，其在商场里接触到中宏利公司宣传的理财产品，是一个尾矿处理的项目，收益很高。2016年12月份，其参加了一次该公司举办的酒会。之后其参加过该公司广安门店举办的几次活动和酒会，当时组织活动的是中宏利公司的一个经理叫杜帮建。其参加活动后就先后签订了6份合同，合同规定年利率24%向上浮动6%。其见过杜帮建，在签订合同的时候，业务员介绍说杜帮建是中宏利公司广安门分部的总经理。辨认笔录：其辨认出杜帮建就是中宏利公司广安门分公司的分部总经理。7．投资人隋某的证言：2016年4月份，其妻子在中投进行理财投资时认识了杜帮建，后杜帮建推荐其投资国风控股集团有限公司（北京中宏利公司的业务），杜帮建说该公司业务好、回报高，之后其与妻子共计向中宏利公司投资150万元。2017年9月27日上午，其未收到当月分红，其与妻子便联系杜帮建，杜帮建回复称保证没有问题，但到了当天下午，杜帮建又说让其去找总部撤回资金，发来的图片显示公司财务问题严重难以经营下去，之后杜帮建就拉黑了其妻子微信。8．投资人田某某的证言：2016年9月，其在超市购物时收到中宏利公司的宣传单，后到该公司在广安门外大街朗琴国际大厦B座1516室的办公地址进行考察，觉得不错就投资了15万元，月底又投了5万元。收到返现后，之后其在2016年10月29日、2017年3月4日、2017年4月25日、2017年6月10日、2017年9月24日陆续多次投资。其参加过该公司举办的宣讲会，对方称国家有补贴，资金很安全。9．北京中润达会计师事务所司法会计鉴定意见书、银行交易明细：经审核案发期间杜帮建通过中宏利公司下设分部与投资人签订的合同及相关账户明细，确认杜帮建在案发期间通过下设分部与投资人签订合同358份，涉及投资人191人，涉及投资款总金额4418万余元，返还投资人本息金额1151万余元（因部分投资人涉及多个投资经理，且返本息金额通过现有鉴定资料无法确定每份合同的返本息情况，所以杜帮建涉及返本息金额是与其相关所有投资人返本息金额）。杜帮建任职期间其名下账户共收取黄某账户资金2153万余元。杜帮建个人银行账户（尾号4520）收取佣金后的主要资金去向为快捷支付151万余元，向支付宝转账183万余元，个人消费129万余元，取现1610万余元，向其他个人账户转账114万余元。杜帮建名下平安银行账户（尾号4520）交易明细显示，该账户收到黄某转账的时间是在2016年9月21日至2017年9月25日期间。10．被告人杜帮建的供述与辩解：2016年下半年，老乡杨远超介绍我到中宏利上班，我先去石景山信安大厦待了两天，随后就去了广安门外朗琴大厦。当时杨远超和大区经理周某1关系很好，周某1想在朗琴大厦开个分部，我就去帮他们看场地。2016年9月或10月，周某1任命我当了这个分部的经理。后来我去找公司总经理任某批准了分部，登记了我名下的银行卡作为返佣金和提成使用。杨远超找了十几个业务员，我们这个分部就算成立了。我的分部地址在西城区广安门桥北朗琴国际B座1410房间。我把租房合同拿回总部找任某盖章，由他们存档。租金每月3万元，一开始是总部报销，后来任某规定只有业绩达到300万才能报销，达不到的时候就从我们的提成款里扣。公司董事长是黄某，总经理是任某，副总经理陈某某，总讲师是王某1，合同部经理是张某，公司下面有多少分部我不清楚，我只知道知道薛某在公司是很高的职位，还有大区经理周某1，区经理张某。周某1管着我这个分部，通知我开会和项目等事宜。我负责接待客户，按照陈振东发下来的项目书向客户介绍，讲宣传单上已经印好的内容，大概就是这个项目很赚钱、很稳定。业务员是去附近的超市里向老头老太太发传单。传单都是任某定期把电子版发过来，然后我让业务员去打印。我们分部每月最少组织一次酒会或者请公司总部的讲师给投资人讲课，宣传内容就是项目有多好，盈利前景有多好。公司没有实体的生产项目和产品，都是跟其他企业合作让投资人投资其他企业的项目。前期介绍的都是山东济滨良岸天然气项目，后来变成了天达源尾矿项目。天然气项目听说是加气站的项目，具体内容我不知道，也没见过。天达源尾矿处理项目听说在河北平泉，但是我没去过，所以是真是假我不知道。我们针对的投资人都是不特定人员，只要有身份证和银行卡谁都可以投资。我不清楚中宏利公司是否有从事金融行业的资质。分部对投资人承诺的返利比例为半年期24%，一年期是36%，之后半年期涨到36%，一年期涨到48%。我们会在投资人家中或酒会现场签合同、刷卡。最后我统计签单数，半个月或一个月将合同副本上报给总部的经理张某，总部统计后把佣金和提成打到我的账户上，我再把钱取现发给业务员。业务员每签成一份合同都有提成，每月我们分部给业务员的提成比例是，50万以下15%，50万以上20%-30%之间不等。每月财务部会把钱打到我名下的平安银行卡，之后我根据每月的业绩情况从银行取出现金给业务员发放。由于杨远超一开始给我提供了20万元的启动资金用于装修和租金，而且他和周某1关系很好，所以我得听他的，每次公司返的钱，都是我和他一起去取现，然后他来分账。从2016年10月开始，我这个分部一共吸收了100多人的存款，金额大概在2000万元，我的建设银行卡一共进了1000多万，我拿了150多万，其他的都被杨远超和业务员分了。我用这些钱买了一辆80多万的宝马X5，还给房子付了首付。2017年9月份，公司出事了，后来我听说公司破产了，就跑回了老家。我愿意拿我名下的房产和车挽回客户损失。11．常住人口基本信息证明：被告人杜帮建的自然人身份情况。12．公安机关出具的到案经过证明：被告人杜帮建于2019年2月21日被民警查获。13．扣押决定书、扣押清单及照片证明：公安机关将被告人杜帮建持有的机动车（宝马牌）1辆、机动车钥匙1把、机动车行驶证1个、手机1部，依法予以扣押。14．协助查封通知书、宜昌市商品房买卖合同、住房按揭借款合同、不动产登记资料查询结果、证人宋某的证言证明：杜帮建在湖北省宜昌市购买的一处房产已被公安机关查封，该房屋有银行抵押贷款。以上证据，经当庭质证，能够相互印证的部分，本院予以确认。本院认为，被告人杜帮建违反国家金融管理法律法规，伙同他人向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予处罚。北京市丰台区人民检察院指控被告人杜帮建犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。辩护人提出被告人杜帮建系从犯的意见，经查，本案公诉机关以杜帮建所经营的分部吸收存款的金额作为犯罪金额进行指控，虽然杜帮建仅是分部经理，但在案证据足以认定分部经理是分部经营的决策者和分部利益的分配者，其在分部经营期间对分部所吸存的钱款金额应承担全部责任，且对分部吸存的钱款起主要、重要作用，而非起辅助、次要作用，因此被告人杜帮建不构成从犯，辩护人的该项辩护意见，本院不予采纳。辩护人提出的本案系单位犯罪的意见，经查，中宏利公司主要从事违法犯罪行为，不符合认定单位犯罪的标准，对于杜帮建所管理的分部亦同样不适用单位犯罪予以处罚，辩护人的该项意见，本院不予采纳。其他辩护意见，本院酌情予以采纳。鉴于被告人杜帮建能够如实供述主要犯罪事实，当庭自愿认罪，并能将用其非法所得购买的车辆、房屋予以退赔，具有退赃表现，本院依法对其予以从轻处罚。根据被告人杜帮建犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第三条第二款第（一）（二）（三）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人杜帮建犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币七万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年2月21日起至2022年8月20日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳）。二、责令被告人杜帮建在其违法所得范围内承担退赔责任。三、随案移送的款物一并依法处理。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长 胡 洋人民陪审员 李 颖人民陪审员 左从富二〇二〇年三月三十一日书 记 员 陈思菡