河南省洛阳市西工区人民法院民 事 判 决 书（2019）豫0303民初2911号原告：洛阳凯仁商贸有限公司，住所地：中国（河南）自由贸易试验区洛阳片区高新创业路与鸿都路交叉口二号院三楼。法定代表人：王耀奎，公司总经理。委托诉讼代理人：**、崔帅武，河南品缔晖诚律师事务所执业律师。被告：三门峡市程宇商贸有限责任公司洛宁县李岗寨金矿，住所地：洛阳市洛宁县地税局东侧。负责人：刘彤，男，汉族，1969年4月19日出生，住西安市临潼区。被告：三门峡市程宇商贸有限责任公司，住所地三门峡市虢国路中段（妇联幼儿园对面）。法定代表人：王鹤翔，总经理。委托诉讼代理人：许红民、王森（实习），江苏石城律师事务所执业律师。原告洛阳凯仁商贸有限公司（以下简称凯仁公司）与被告三门峡市程宇商贸有限责任公司洛宁县李岗寨金矿（以下简称三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿）、三门峡市程宇商贸有限责任公司（以下简称三门峡程宇公司）合同纠纷一案，本院于2019年6月25日立案受理后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。后因案件复杂本院作出（2019）豫0303民初2911号民事裁定书，裁定本案转为普通程序审理。原告凯仁公司的法定代表人王耀奎及其委托诉讼代理人**、崔帅武，被告三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿的负责人刘彤，三门峡程宇公司的委托诉讼代理人许红民到庭参加诉讼，本案现已审理终结。凯仁公司向本院提出诉讼请求：1、判令被告三门峡程宇司洛宁县李岗寨金矿向凯仁公司偿还借款本金720万元及利息860万（截止2018年11月18日的利息）；2、判令三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿向凯仁公司支付自2018年11月19日起至实际还清全部借款本息及利息之日期间的利息（利息按照本金720万元，月利率2%计算）截止2019年5月19日利息为86.4万元；3、判令三门峡程宇公司对上述款项承担连带清偿责任；4、二被告承担本案全部诉讼费用。事实和理由：2018年4月19日三门峡程宇司洛宁县李岗寨金矿向凯仁公司借款60万元，凯仁公司于当日向三门峡程宇司洛宁县李岗寨金矿交付了借款。2018年5月18日债权人蒋宁波将其享有的三门峡程宇司洛宁县李岗寨金矿的债权（包含借款本金520万元、利息12484000元）转让给凯仁公司。2018年5月18日，债权人葛留庆将其享有的三门峡程宇司洛宁县李岗寨金矿的债权（包含借款本金138万元、利息2544500元）转让给凯仁公司。因三门峡程宇司洛宁县李岗寨金矿迟迟不能归还上述借款，2018年11月18日，凯仁公司与三门峡程宇司洛宁县李岗寨金矿签订《协议书》，共同确认三门峡程宇司洛宁县李岗寨金矿欠凯仁公司借款本金720万元、利息860万元未予清偿，并对还款时间进行了约定，并约定因履行《协议书》发生的纠纷，由合同签订地法院管辖。同日三门峡程宇司洛宁县李岗寨金矿向凯仁公司借款2万元用于资金周转。另三门峡程宇司洛宁县李岗寨金矿系三门峡程宇公司设立的分公司，根据法律规定分公司是总公司的分支机构，代表总公司对外从事民事活动，其行为的后果由总公司承担，因此三门峡程宇公司对三门峡程宇司洛宁县李岗寨金矿的债务应当承担清偿责任。《协议书》签订后经多次催要三门峡程宇司洛宁县李岗寨金矿未能按照约定时间偿还借款，故诉至法院。三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿辩称，对凯仁公司的诉求60万元是认可的。因前任董事长王继明产生债务，新任负责人刘彤多次向三门峡程宇公司反映，但是没有回复。2018年3月因急需办理矿权延续手续，如不办理金矿就废了，经协商凯仁公司又出借60万元做了矿权延续。三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿的新任负责人刘彤是在2015年7月经三门峡程宇公司任命开始负责。在其接手之后，凯仁公司一直向其追讨上一任董事长王继明留下的债务，但债务并不清晰。后三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿与凯仁公司达成还款协议，但三门峡程宇公司还是没有明确答复。三门峡程宇公司辩称，三门峡程宇公司是国有参股企业，三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿是三门峡程宇公司设立的不具有法人资格的分支机构。三门峡程宇公司从未知晓三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿向他人借款，且本金金额高达720万元。三门峡程宇公司认为本案是涉嫌公司股东或出资人虚构债务或者将与公司无关的债务转为由公司负担，损害公司利益的虚假诉讼。综上请求驳回凯仁公司对三门峡程宇公司的诉求或者在查明本案的过程中，如涉嫌犯罪裁定驳回起诉，将本案移送公安机关审理。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证，根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：1、2011年1月12日王继明为三门峡程宇公司的控股股东，并担任法定代表人。2011年4月1日三门峡程宇公司成立三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿，系其分公司，王继明任负责人。2012年5月2日王继明将其在三门峡程宇公司的股份转让给其儿子王鹤翔。2016年4月6日起刘彤开始担任三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿的负责人。另王犇系王继明的儿子。2、葛留庆系凯仁公司法定代表人王耀奎的岳父。葛留庆为华瀛实业投资发展有限公司（以下简称华瀛公司）的法定代表人。2012年9月4日，葛留庆代表华瀛公司（乙方）与三门峡程宇公司（甲方）签订“投资合作协议”一份，就三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿部分工程项目的启动进行约定。双方的合作内容为：1300矿井形成120T/日的配套采矿能力，100T/日选厂尽快启动生产。双方合作形式：乙方先行注入200万元作为整改启动100T/日选厂和配套采矿资金。关于利益分配约定利润分配按甲4:乙6(即4:6)分成。双方的协议还就其他事宜作出约定。三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿与华瀛公司在该协议上盖章，王耀庆、葛留庆在该协议上签字。蒋宁波系葛留庆的朋友，经葛留庆介绍认识王耀庆。王耀庆提出向其借款。蒋宁波称2012年9月7日其通过葛留庆账户向三门峡程宇公司账户转账100万元，并出具了葛留庆账户的转账凭证。蒋宁波称2012年9月29日其通过朋友赵明勋的账户转账给王犇15万元，其出具了赵明勋账户的转账凭证及赵明勋的情况说明。蒋宁波称2012年11月7日其通过葛留庆的账户转账给三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿30万元并出具了葛留庆账户的转账凭证。蒋宁波称2012年11月10日其通过葛留庆的账户转账给王犇25万元并出具了葛留庆账户的转账凭证。上述四笔资金共计170万元。蒋宁波称2012年11月其取现金30万元由赵明勋送至三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿。其未出示取款证明，仅有赵明勋书写的情况说明一份。蒋宁波通过葛留庆账户转账的情况有葛留庆书写的情况说明。2013年6月15日王继明给蒋宁波补写借条一张，载明：“今借蒋宁波人民币200万元整”。三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿在该借条上盖章。蒋宁波称2012年10月23日其通过其朋友赵明勋的账户转账给王犇20万元，其出具了赵明勋账户的转账凭证及赵明勋的情况说明。2013年6月15日王继明给蒋宁波补写借条一张，载明：“今借蒋宁波人民币20万元整”。三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿在该借条上盖章。蒋宁波称2012年9月28日其通过其亲属蒋洪波的账户转账给王犇100万元，其出具了蒋洪波账户的转账凭证及蒋洪波的情况说明。当日王继明给蒋宁波写借条一张，载明：“今借蒋宁波人民币100万元整，于2012年12月28日还清，借款期为3个月，利息为月4分”。蒋宁波称2013年6月15日其借给王继明、三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿200万元，其中100万元为转账至王犇账户，另外100万元用承兑汇票支付。蒋宁波未出示相关证据证明该资金流向情况。2013年6月15日王继明给蒋宁波补写借条一张，载明：“今借蒋宁波人民币200万元整”。三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿在该借条上盖章。2013年11月12日三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿负责人王继明与华瀛公司法定代表人葛留庆签订“还款保证和解除协议”一份。上载明：一、经结算三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿（王继明）欠华瀛公司（葛留庆）人民币151万元。2013年11月25日还51万元，余款100万元保证在2014年元月底还清。上述款项结清时原合作协议终止，在款项没结清前原协议范围内项目华瀛公司保留处置权。双方达成以上协议所有事务款项无争议终结。王继明在该协议上签名，三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿在该协议上盖章。葛留庆在该协议上签名，并书写华瀛公司字样。2016年5月18日葛留庆向三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿发出“催款函”一份，刘彤代表三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿在该函上签字盖章，表明其收到待查证后给予答复。2015年6月10日王继明给三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿出具“借款代付通知书”一份，主要载明：王继明在任三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿法定代表人期间，代表金矿曾于2012年9月28日和2013年6月15日分四笔向蒋宁波借款520万元，未还，截至2015年5月31日拖欠借款利息5308000元未付。本人同意在三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿投资的股权转让后所得的资金优先偿还上述本息，并由三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿直接付给蒋宁波。3、上述借款三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿及王继明均未按约还款，2018年5月18日凯仁公司与蒋宁波签订《债权转让协议》一份，约定：蒋宁波对三门峡程宇公司享有的全部债权本金520万元、利息12484000元有偿转让给凯仁公司，凯仁公司应于协议签订之日起三日内向蒋宁波支付受让债权的对价17684000元，如有逾期按照日万分之五向蒋宁波支付违约金。同日凯仁公司与华瀛公司（葛留庆代表）签订《债权转让协议》一份，约定：华瀛公司（葛留庆代表）对三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿享有的全部债权本金138万元（工程款）、利息2544500元有偿转让给凯仁公司。凯仁公司按照约定付清全部转让款项之后，华瀛公司将其享有的3924500元债权及孳息收益权转让给凯仁公司，凯仁公司取代华瀛公司成为三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿新的债权人。上述两份协议签订后蒋宁波和葛留庆均向三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿发出“债权转让通知书”。但其二人未出示证据证明三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿受到该通知书。2018年6月6日凯仁公司向三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿发出“催款通知书”，刘彤代表三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿在该通知书上签字盖章，表明其收到待查证后给予答复。凯仁公司并未按照上述《债权转让协议》将款项付给蒋宁波和华瀛公司。4、2018年4月19日刘彤代表三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿向凯仁公司借款60万元。凯仁公司通过法定代表人王耀奎账户转给刘彤。刘彤称该款项用于为三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿办理矿权延续手续、为员工发工资等，并出具了发票等相关证据。2018年11月18日凯仁公司（甲方）与三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿（乙方）签订《协议书》一份，该协议书第一部分主要就凯仁公司受让蒋宁波、华瀛公司的债权情况以及凯仁公司出借给三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿60万元做以陈述，基本情况与上述查明部分基本一致。该协议书第二部分载明：双方对本协所述债权、债务不持异议。双方协商同意欠款利息按照月息2%计算。2018年11月18日乙方向甲方借款2万元用于资金周转，月息2%。双方确认:截止2018年11月18日，乙方尚欠甲方债权本金720万元，利息860万元)。乙方承诺自本协议书签订之日起2个月内即2018年12月31日前，清偿220万元整，2019年1月31日前，清偿500万元整，余下于2019年3月10日前一次性清偿完毕。如乙方未能在本协议约定的还款日期足额清偿所有债务，乙方自愿承担以本协议书中确定的本金数额为基数，按照每月2%计算利息。该协议签订后王耀奎给刘彤转账2万元。因上述债务各被告未按期履行还款义务，故凯仁公司诉至本院引发本案纠纷。本院认为，合法的借贷关系受法律保护。根据本案查明的事实，凯仁公司向三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿及三门峡程宇公司行使债权请求权的依据是其与蒋宁波及华瀛公司签订的两份《债权转让协议》受让的债权，以及其与三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿发生的借贷关系。关于凯仁公司与蒋宁波债权转让行为是否有效，争议的焦点是，蒋宁波与三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿之间是否存在有有效存在的债权债务关系。那么，根据审理查明的事实，蒋宁波与三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿发生在2012年9月28日的100万元借款，有直接转账给当时三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿负责人王继明儿子王犇的转账记录以及王继明出具借条，故予以认可。借条载明发生在2013年6月15日的200万元借款仅有借条而无转账记录等资金往来情况的证据，不予认可。借条载明另外一笔发生在2013年6月15日的200万元借款，其中155万元为通过葛留庆转款，其中15万是通过赵明勋账户转款，最后30万为现金但未出示取款记录。那么其中葛留庆本人也代表华瀛公司与三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿发生了投资合作开发金库的合作关系，且葛留庆未出示任何资金往来证据，因此不能查清蒋宁波通过葛留庆出借的款项其具体借款人为谁，因此不予认可。蒋宁波称有30万元为委托赵明勋送至三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿，其虽出具了赵明勋的情况说明但未出示取款证明，故不能证明资金往来情况，不予认可。蒋宁波通过赵明勋转账给三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿负责人王继明儿子王犇的15万元及20万元，有转账记录及借条，予以认可。根据目前的证据可认定蒋宁波与三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿之间存在的有效债权为135万元（100万元＋15万元＋20万元），故凯仁公司根据债权转让协议受让的有效债权为该135万元本金。关于借款利息的问题，根据蒋宁波的陈述其与三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿发生借款关系主要集中在2012年9月7日至2013年6月17日之间，其中仅有2012年9月28日这一笔100万元的借款约定了借款期间为三个月，利息为月息4分。其他的多笔借款三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿为蒋宁波出具借条时均未写明利息如何计算、支付。王继明虽曾在“借款代付通知书”中写明：“截至2015年5月31日拖欠借款利息5308000元未付”，但其并未说明该利息总额的计算标准及计算期间。蒋宁波未出示任何证据证明王继明及三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿向其支付借款利息的情况。双方的借款在近一年的时间里陆续发生了七笔，其在未收取任何利息的情况下还多次给三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿借款并不符合常理。因此蒋宁波与三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿的借款利息约定不明，该135万元借款按照年利率6%计算利息较为合理。该借款本金及利息已经《债权转让协议》将债权转让给凯仁公司，且已通知到三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿。凯仁公司向三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿主张该债权予以支持。凯仁公司主张的利息过高不予支持。那么关于凯仁公司与华瀛公司债权转让行为是否有效，争议的焦点是华瀛公司与三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿之间是否存在有效的债权债务关系。根据审理查明的事实，华瀛公司与三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿之间的债权债务关系，系双方解除“投资合作协议”进行结算后，确定的三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿应付给华瀛公司的工程款。那么关于该笔款项华瀛公司未出具任何证据证明其实际进行了出资，资金往来流动情况也不能查明，故不予认定。另，根据华瀛公司与凯仁公司签订的《债权转让协议》，凯仁公司需按照约定付清全部转让款项之后，华瀛公司将其享有的债权及孳息收益权转让给凯仁公司，凯仁公司才能取代华瀛公司成为三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿新的债权人。本案中凯仁公司也未出具证据证明其已向华瀛公司付款，因此根据协议约定其并未取得华瀛公司向三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿主张债权的请求权。凯仁公司向三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿主张该债权不予支持。凯仁公司出借给三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿的62万元，有转款凭证及借条，三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿使用该笔资金的记录也较为完整，予以认可。双方约定的利息计算标准为月息2分，未超过法律规定的利息计算标准，予以认可。王继明以企业法定代表人及负责人以个人名义与出借人签订民间借贷合同，根据证据也能认定所借款项用于企业生产经营，故应该有三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿承担还款责任。三门峡程宇公司洛宁县李岗寨金矿系三门峡程宇公司的分公司，分公司以自己的名义从事民事活动，产生的民事责任由法人承担，故其应承担的法律责任由其总公司三门峡程宇公司承担。综上，依据《中华人民共和国民法总则》第六十一条、第七十四条,《中华人民共和国合同法》第六十条、第七十九条、第八十条、第八十二条、第八十三条、第一百零七条、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二条、第十九条、第二十五条、第二十九条,《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款规定，经合议庭评议，判决如下：一、三门峡市程宇商贸有限责任公司于本判决生效后五日内偿还洛阳凯仁商贸有限公司借款本金100万元及利息（利息以100万元为本金按照年利率6%，自2012年9月28日计算至本息实际清偿之日止）；二、三门峡市程宇商贸有限责任公司于本判决生效后五日内偿还洛阳凯仁商贸有限公司借款本金15万元及利息（利息以15万元为本金按照年利率6%，自2012年9月29日计算至本息实际清偿之日止）；三、三门峡市程宇商贸有限责任公司于本判决生效后五日内偿还洛阳凯仁商贸有限公司借款本金20万元及利息（利息以20万元为本金按照年利率6%，自2012年10月23日计算至本息实际清偿之日止）；四、三门峡市程宇商贸有限责任公司于本判决生效后五日内偿还洛阳凯仁商贸有限公司借款本金60万元及利息（利息以60万元为本金按照年利率24%，自2018年4月19日计算至本息实际清偿之日止）；五、三门峡市程宇商贸有限责任公司于本判决生效后五日内偿还洛阳凯仁商贸有限公司借款本金2万元及利息（利息以2万元为本金按照年利率24%，自2018年11月18日计算至本息实际清偿之日止）；六、驳回洛阳凯仁商贸有限公司的其他诉讼请求。如三门峡市程宇商贸有限责任公司未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案受理费121784元，洛阳凯仁商贸有限公司负担102299元，三门峡市程宇商贸有限责任公司负担19485元。如不服本判决，可在本判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并根据对方当事人的人数提交副本，上诉于河南省洛阳市中级人民法院。审 判 长  郭小岚人民陪审员  李俊红人民陪审员  张丽丽二〇二〇年三月十日书 记 员  李诗雨