辽宁省庄河市人民法院刑 事 判 决 书（2019）辽0283刑初339号公诉机关庄河市人民检察院。被告人张强，男，1981年12月26日出生于辽宁省大连市，汉族，大学文化，系大连金霏商贸有限公司经理，户籍所在地大连花园口经济区，现住大连市中山区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月10日经庄河市公安局决定取保候审，2018年9月7日经庄河市公安局决定监视居住，2018年11月19日被刑事拘留，同年11月29日被依法逮捕，现羁押于庄河市看守所。辩护人崔涛，系辽宁瀛秀律师事务所律师。辩护人谭凤生，系辽宁新世纪律师事务所律师。被告人朱金萍，女，1967年3月5日出生于辽宁省庄河市，满族，初中文化，无职业，户籍所在地庄河市，现住庄河市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月14日经庄河市公安局决定取保候审，2018年9月7日经庄河市公安局决定监视居住，2018年11月19日被刑事拘留，同年11月29日被依法逮捕，现羁押于大连市看守所。辩护人张忠锦，系辽宁青松律师事务所律师。辩护人李同泽，系辽宁青松律师事务所律师。被告人王明辉，男，1976年11月5日出生于辽宁庄河市，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地庄河市，现住庄河市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月16日经庄河市公安局决定取保候审，2018年9月7日经庄河市公安局决定监视居住，2018年11月19日被刑事拘留，同年11月29日被依法逮捕，现羁押于庄河市看守所。辩护人宫成令，系辽宁法明律师事务所律师。被告人赵桂福，男，1958年8月24日出生于辽宁省庄河市，汉族，高中文化，无职业，住庄河市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月12日经庄河市公安局决定取保候审，2018年9月7日经庄河市公安局决定监视居住，2018年11月19日被刑事拘留，同年11月29日被依法逮捕，现羁押于庄河市看守所。辩护人谭丽娟，系辽宁中衡律师事务所律师。庄河市人民检察院以庄检公诉刑诉（2019）372号起诉书指控被告人张强、朱金萍、王明辉、赵桂福犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。庄河市人民检察院指派检察员桑晓杰、代理检察员王双双出庭支持公诉，被告人张强及其辩护人崔涛、被告人朱金萍及其辩护人张忠锦、被告人王明辉及其辩护人宫成令、被告人赵桂福及其辩护人谭丽娟到庭参加了诉讼。现已审理终结。庄河市人民检察院指控，2014年上半年，被告人张强通过郭某（另案处理）的宣传以及亲自参加聚宝金融集团公司举行的推介会等方式，得知向聚宝金融集团公司投资可获得本金数倍的高收益，具体获利模式为：个人投资2000美元，每月平均红利为8%，可返还其发展人员投资金额的8%作为佣金；个人投资4000美元，每月平均红利为8%或10%，可返还其发展人员投资金额的8%作为佣金；个人投资10000美元，每月平均红利为9%、10%或12%，可返还其发展人员投资金额的9%作为佣金；个人投资20000美元，每月平均红利为10%、14%或15%，可返还其发展人员投资金额的10%作为佣金；个人投资30000美元，每月平均红利为12%，可返还其发展人员投资金额的10%作为佣金；个人投资40000美元，每月平均红利为16%，可返还其发展人员投资金额的10%作为佣金；个人投资60000美元，每月平均红利为18%或20%，可返还其发展人员投资金额的12%作为佣金。上述佣金可在发展他人投资时从投资款中直接扣除，还可将下线投资人员的投资款进行对冲(即使用本人后台账户积分和其发展的下线投资人员的部分投资款报单，最多可扣除投资款的50%)。2014年7月15日至2014年10月31日，被告人张强以其妻子王某1的名义多次投资聚宝金融集团公司，累计投资额达40万美元，为了获取佣金以及将投资款提现等高额收益，张强在未经国家有关部门依法批准的情况下，通过介绍他人参加聚宝金融集团公司的推介会以及口口相传等方式，在大连市、庄河市公开宣传聚宝金融集团公司，向社会不特定人员吸收存款。张强对外宣称聚宝金融集团公司注册于巴拿马，是跨国公司，经营外汇，获得了澳大利亚证券投资委员会和巴拿马金融管理局颁发的金融外汇牌照，获得了由亚洲金融投资管理协会颁发的诚信企业大奖、亚洲品牌大奖、中国十佳影响力品牌大奖以及由成都金融理财博览会组委会颁发的最佳外汇企业奖、最佳外汇风险管理奖、杰出首席执行官奖等荣誉，宣称向该公司投资可以获得本金5倍以上的高收益，发展他人投资还可以获取佣金。被告人朱金萍、被告人王明辉、被告人赵桂福三人在未经国家有关部门批准的情况下，通过口口相传等方式，向社会不特定人员公开宣传聚宝金融集团公司，为被告人张强非法吸收公众存款提供帮助并从中获利。具体情况如下：2014年7月至2014年12月，被告人张强直接吸收姜某伟投资款人民币42万元，姜某伟吸收沈某投资款人民币1.4万元，沈某吸收于某投资款人民币7万元、吸收吕某投资款人民币28万元、吸收李某某投资款人民币7万元；被告人张强直接吸收朱金萍投资款人民币7万元，被告人朱金萍直接吸收王明辉投资款共计人民币27.3万元，被告人王明辉直接吸收赵桂福投资款共计人民币23.8万元，被告人赵桂福吸收隋某投资款共计人民币35万元、吸收徐某某投资款共计人民币16.33万元、吸收李某1投资款共计人民币5.66元、吸收甄某1投资款人民币11.66万元、吸收甄某2投资款人民币9.33万元、吸收李某投资款人民币9.8万元、吸收宫某投资款人民币2.8万元、吸收王某2投资款人民币54.6万元，王某2吸收张某某投资款人民币28万元、吸收刘某某投资款人民币9.8万元、吸收宋某某投资款人民币7万元、吸收于某某投资款人民币108.5万元、吸收于某投资款人民币49万元、吸收王某投资款人民币14万元、吸收姜某某投资款人民币2.8万元。综上，被告人张强共向23名投资人吸收存款人民币507.78万元，获利人民币一百余万元；被告人朱金萍共向17名投资人吸收存款人民币415.38万元，获利人民币五六万元；被告人王明辉共向16名投资人吸收存款人民币388.08万元，获利人民币五六万元；被告人赵桂福共向15名投资人吸收存款人民币364.28万元，获利人民币十万余元。另查明，聚宝金融集团公司全称为深圳市聚宝联盟投资有限公司，设立于2013年7月3日，法人代表人TONGHONKONG,注册资本人民币1亿元，经营范围包括投资兴办实业、股权投资、企业管理咨询、经济信息咨询等，该公司已于2018年6月26日被吊销。公诉机关据此认为，被告人张强、朱金萍、王明辉、赵桂福的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法予以惩处。被告人张强对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。辩护人崔涛提出如下辩护意见：1、被告人主动投案，到案后如实供述，具有自首情节。2、被告人认罪认罚。3、被告人在“聚宝金融”集团犯罪中所起的是次要作用，应认定为从犯。4、被告人直接吸收的资金仅有49万元，其余款项系他人借用张强账户向外汇付，占案涉总款额比例不高。5、案涉款项均已交给上线郭某及聚宝金融公司，没有据为己有或用于个人挥霍消费，不具有占有案涉款项的不法目的。6、被害人有赚取高额利息回报的目的，本案发生并非完全是被告人原因造成。7、被告人系初犯，无前科劣迹。综上，请求对被告人从轻、减轻处罚。被告人朱金萍对公诉机关指控的事实及罪名无异议。辩护人张忠锦对公诉机关指控被告人犯罪事实及罪名无异议，同时提出如下辩护意见：首先指控被告人朱金萍吸收公众存款数额有误，其中徐某某投资金额应为7万，李某投资金额应为2.8万，其余投资款项因证据不足，不应认定。指控李某1、甄某1、甄某2投资款项无证据佐证，亦不应认定。其次，被告人在共同犯罪中处于从属地位，起次要作用，系从犯，且系初犯、偶犯，社会危害性小，综上请求对被告人朱金萍从轻处罚。被告人王明辉对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人宫成令对指控被告人王明辉构成非法吸收公众存款罪无异议，但认为：1、被告人仅起次要辅助作用，系从犯。2、公诉机关指控被告人共向16名投资人吸收存款388.08万元有误，被告人参与并收益的仅有84万元，其他款项与被告人无关。3、被告人系初犯、偶犯。4、被告人自愿认罪，如实供述其犯罪事实。5、本案被害人为获取高额利息进行投资，自身有过错。综上请求对被告人从轻处罚。被告人赵桂福对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人谭丽娟提出如下辩护意见：1、被告人在共同犯罪中应认定为从犯。2、被告人吸收的李某、隋某、甄某1、甄某2、宫某等人均系其亲戚和朋友，不属于社会不特定对象，因此上述人员投资总额共计145.18万元不应计算在被告人非法吸收存款数额之内。3、被告人对王某2发展的下线投资的事情不知情，未参与其中，属犯罪情节轻微。4、被告人在案发前已归还投资人部分款项。5、被告人到案后如实供述，认罪态度好，无前科劣迹，系初犯偶犯。综上请求对被告人从轻处罚。经审理查明，2014年上半年，被告人张强通过郭某（另案处理）的宣传以及亲自参加聚宝金融集团公司举行的推介会等方式，得知向聚宝金融集团公司投资可获得本金数倍的高收益，具体获利模式为：投资周期为18个月，个人投资2000美元，每月平均红利为8%，发展人员可获得投资金额8%的佣金；个人投资4000美元，每月平均红利为8%或10%，发展人员可获得投资金额8%的佣金；个人投资10000美元，每月平均红利为9%、10%或12%，发展人员可获得投资金额9%的佣金；个人投资20000美元，每月平均红利为10%、14%或15%，发展人员可获得投资金额10%的佣金；个人投资30000美元，每月平均红利为12%，发展人员可获得投资金额10%的佣金；个人投资40000美元，每月平均红利为16%，发展人员可获得投资金额10%的佣金；个人投资60000美元，每月平均红利为18%或20%，发展人员可获得投资金额12%的佣金。佣金由聚宝公司转入发展人在公司注册的账户内，也可在发展他人投资时从投资款中直接扣除。2014年7月15日至2014年10月31日，张强以其妻子王某1的名义多次投资聚宝金融集团公司，累计投资额达40万美元。为了获取佣金以及将投资款提现等高额收益，张强在未经国家有关部门依法批准的情况下，通过介绍他人参加聚宝金融集团公司的推介会以及口口相传等方式，对外宣称聚宝金融集团公司注册于巴拿马，是跨国公司，经营外汇，获得了澳大利亚证券投资委员会和巴拿马金融管理局颁发的金融外汇牌照，在亚洲及中国获得多项荣誉，向该公司投资可以获得本金5倍以上的高收益，发展他人投资还可以获取佣金，向社会不特定人员吸收存款。被告人朱金萍、王明辉、赵桂福为获取佣金等收益，通过口口相传等方式，向社会不特定人员公开宣传聚宝金融集团公司，为张强非法吸收公众存款提供帮助并从中获利。投资人将投资款大部分汇入张强以其妻子王某1、岳父王松林开具的银行卡内，而后再由张强汇入聚宝金融公司，少部分直接汇入张强提供的聚宝金融公司账户内。聚宝金融公司收到投资款后，将收款收据、合同等以邮寄形式汇给各投资人，事后仅支付各投资人部分利息。为提取佣金等收益款项，朱金萍、王明辉、赵桂福又分别在聚宝金融公司投资部分款项，在公司注册了个人账户。2014年7月至2014年12月，张强个人吸收姜某伟向聚宝金融公司投资人民币42万元（已返还10万元），吸收沈某投资人民币1.4万元，吸收于某投资人民币7万元（已返还24800元）、吸收吕某投资人民币28万元（已返还4800元）、吸收李某某投资人民币7万元。张强、朱金萍、王明辉、赵桂福共同吸收隋某向聚宝金融公司投资人民币35万元（已返还12600元）、吸收徐某某投资人民币16.33万元（已返还5000元）、吸收李某1投资人民币5.66万元（已返还1000元）、吸收甄某1投资人民币11.66万元（已返还1000元）、吸收甄某2投资人民币9.33万元（已返还4000元）、吸收李某投资人民币9.8万元（已返还4000元）、吸收宫某投资人民币2.8万元、吸收王某2投资人民币54.6万元（已返还20万元）、吸收张某某投资人民币28万元、吸收刘某某投资人民币9.8万元、吸收宋某某投资人民币7万元、吸收于某某投资人民币108.5万元、吸收于某投资人民币49万元、吸收王某投资人民币14万元、吸收姜某某投资人民币2.8万元。综上，被告人张强、朱金萍、王明辉、赵桂福共同吸收15名投资人存款共计人民币364.28万元，张强个人又吸收5名投资人存款共计人民币85.4万元。另查明，聚宝金融集团公司全称为深圳市聚宝联盟投资有限公司，2013年7月3日经市场监督管理部门注册成立。经营范围包括投资兴办实业、股权投资、企业管理咨询、经济信息咨询等，2018年6月26日被吊销营业执照。又查，2017年9月10日，被告人张强主动到庄河市公安局投案，到案后如实供述了自己主要犯罪事实。上述事实，有公诉机关提举的案件来源、受案登记表、抓捕经过、户籍证明、前科查证确认表、党员身份信息确认表、宣传册、记账本、扣押清单、国家企业信用信息公示查询截图、税务登记表、档案查询单、聚宝金融集团收据、GMS金融集团注册登记证明、聚宝百分比分配管理模式计划（PAMP）、银行流水、证人证言、辨认笔录、被害人陈述及被告人供述和辩解等证据证实，足以认定。本院认为，被告人张强、朱金萍、王明辉、赵桂福违反国家金融管理法律规定，为获取佣金，通过发展下线，向社会公众公开宣传聚宝金融公司投资项目，承诺高额利息回报，吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控四被告人的主要犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人朱金萍、王明辉、赵桂福各自向聚宝金融公司投资的款项，目的是为了在聚宝金融公司开设自己的账户，以方便日后提取佣金，该笔资金应视为朱金萍、王明辉、赵桂福作为犯罪成本投入，不应计入相关被告人非法吸收公众存款犯罪数额，故公诉机关对该项事实指控有误，本院予以更正。关于被告人张强辩护人称张强在共同犯罪中系从犯，可从轻处罚的辩护意见，经查，张强在获知向聚宝金融公司投资可获得高额利息，发展人可获得佣金后，积极向朱金萍推荐介绍，朱金萍又向王明辉宣传介绍，王明辉又向赵桂福宣传介绍，后各自又向社会不特定对象宣传介绍，引诱社会公众向聚宝金融公司投资，投资款项均汇入张强提供的他人或聚宝金融公司银行账户内。在共同犯罪中起积极主导作用，并非次要或辅助作用，不能认定为从犯，故对该辩护意见本院不予采纳。关于被告人朱金萍辩护人及被告人王明辉辩护人提出的指控被告人吸收存款数额与实际不符的辩护意见，根据相关投资人的证言，结合银行交易明细及聚宝金融公司出具的收据、合同等证据，足以认定起诉书指控的各被害人投资数额准确无误，故对辩护人上述辩护意见，本院亦不予采纳。关于被告人赵桂福辩护人提出的赵桂福吸收的投资人均系其亲属，不属于社会不特定对象的辩护意见，因无事实依据，本院不予采纳。案发后，被告人张强主动到公安机关投案，并如实供述了自己主要犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚。被告人朱金萍、王明辉、赵桂福到案后均能如实供述自己的主要犯罪事实，当庭自愿认罪认罚，依法可从轻处罚。被告人张强在共同犯罪中起主要作用，应按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人朱金萍、王明辉、赵桂福在共同犯罪中起次要辅助作用，系从犯，依法应从轻处罚。根据各被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十七条第一、三款、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款（一）项之规定，判决如下：一、被告人张强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币60000元，上缴国库。被告人朱金萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元，上缴国库。被告人王明辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元，上缴国库。被告人赵桂福犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元，上缴国库。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人张强刑期自2018年11月19日起至2022年5月18日止；被告人朱金萍刑期自2018年11月19日起至2021年11月18日止；被告人王明辉刑期自2018年11月19日起至2021年11月18日止；被告人赵桂福刑期自2018年11月19日起至2021年11月18日止。罚金于本判决发生法律效力后立即执行。）二、责令被告人张强退赔被害人于某经济损失45,200元、吕某275,200元、李某某70,000元、姜永伟320,000元、沈友14,000元，责令被告人张强、朱金萍、王明辉、赵桂福共同退赔被害人隋某经济损失337,400元、徐某某158,300元、李某155,600元、甄吉华115,600元、甄美华89,300元、李久喜94,000元、宫文花28,000元、王春海346,000元、张某某280,000元、刘某某98,000元、宋某某70,000元、于某某1,085,000元、于某490,000元、王某140,000元、姜某某28,000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  姜玉民人民陪审员  高程鸬人民陪审员  周昌晶二〇二〇年三月六日书 记 员  刘瑜瑾附：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十七条第一款犯罪以后自动投案,如实供述自己的罪行的,是自首。对于自首的犯罪分子,可以从轻或者减轻处罚。其中,犯罪较轻的,可以免除处罚。第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物,应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产,应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物,应当予以没收。没收的财物和罚金,一律上缴国库,不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；