连云港市连云区人民法院民 事 裁 定 书（2019）苏0703民初1828号原告：连云港东方农村商业银行股份有限公司，统一社会信用代码：913207007610442943，住所地：连云港市海州区郁洲南路10号。法定代表人：赵国才，董事长。委托诉讼代理人：耿守娟，该行员工。委托诉讼代理人：程岩，江苏顺策律师事务所律师。被告：江苏蒲公英文化传媒有限公司，住所地：连云港经济技术开发区满城大道。法定代表人：朱凯燕。被告：朱凯燕，女，1977年2月2日生，汉族，江苏蒲公英文化传媒有限公司法定代表人，住连云港市海州区。被告：赵炜，女，1980年1月12日生，汉族，住连云港市连云区。被告：梁泽嘉，男，1978年12月20日生，汉族，无固定职业，住连云港市连云区。被告：赵志刚，男，1978年7月3日生，汉族，无固定职业，住连云港市海州区。原告连云港东方农村商业银行股份有限公司（以下简称东方银行）与被告江苏蒲公英文化传媒有限公司（以下简称蒲公英公司）、朱凯燕、赵炜、梁泽嘉、赵志刚金融借款合同纠纷一案，本院于2019年7月31日立案后，依法进行了审理。东方银行向本院提出诉讼请求：1、请求法院判决被告一立即偿还原告借款本金299万元整及利息、逾期罚息（从2012年6月30日起至2013年5月15日止，按年利率为12.96%计算。从2013年5月16日起至实际给付日止按年利率19.44%计算罚息，复利按合同约定计算）。2、判决被告二至被告五对被告一上述第一款项承担连带偿还责任。3、判决五被告连带承担本案的一切诉讼费用。事实与理由：2012年6月30日，被告一向连云港东方农村商业银行股份有限公司下属单位西园支行申请短期借款300万元。同时被告一与原告签定《流动资金借款合同》，被告二至被告五与原告签定《最高额保证合同》。合同约定被告一向原告借款300万元整，约定还款日期为2013年5月15日，年利率为12.96%。被告二至五作为担保人，对上述借款本息承担责任连带保证，合同还约定了其他内容（具体详见合同）。合同签定后，原告方按约履行，合同到期后，经原告多次催要，被告陆续还款1万元，现余贷款299万元一直未还。为维护原告合法权益，根据法律规定，特向贵院起诉，请依法裁判。经审查查明，2012年6月30日，朱凯燕、梁泽嘉、赵炜、赵志刚、江苏邨合实业有限公司、于某作为保证人与东方银行西园支行签订《最高额保证合同》，约定由朱凯燕、梁泽嘉、赵炜、赵志刚、江苏邨合实业有限公司、于某为蒲公英公司最高债权本金余额人民币300万元提供担保等内容。同日，蒲公英公司与东方银行西园支行签订《流动资金借款合同》，约定“由蒲公英公司向西园支行借款300万元，借款期限自2012年6月30日至2013年5月15日，借款年利率12.96%，罚息利率在借款利率水平上加收50%，复利按罚息利率计收”等内容。当日，东方银行西园支行《借款借据》载明：借款金额300万元，贷款用途：购设备，收款人户名：江苏蒲公英文化传媒有限公司，存款账号：3207050401201000034080，开户行：江苏连云港东方农村合作银行西园支行。东方银行西园支行在当日下午17时16分47秒将该300万元贷款支付至江苏邨合实业有限公司，原告主张系因为蒲公英公司向其出具《支付委托书》，经本院核实，该委托书要求将该笔贷款支付至连云港邨合实业有限公司名下，收款账号与东方银行西园支行支付至江苏邨合实业有限公司的账号相同。上述《流动资金借款合同》、《借款借据》不仅加盖蒲公英公司印章、朱凯燕私章，还有被告朱凯燕签字，而《支付委托书》仅加盖蒲公英公司印章、朱凯燕私章，没有朱凯燕签名。本院还查明，蒲公英公司法定代表人朱凯燕，梁泽嘉与赵炜系夫妻关系，公司股东是赵炜（占股份60%）和赵志刚（占股份40%）。本院与朱凯燕的谈话时，朱凯燕主张“我只是蒲公英公司的办公室工作人员，赵炜和赵志刚还有梁泽嘉找我谈话说为了贷款方便，将公司法定代表人登记在我名下，当时说好只是挂名，公司所有的债权债务与我无关，所有的手续、材料我都没经手，就是到最后的时候，他们让我去银行，说需要我签字，所有的材料也没让我看，就指给我说在哪里签字，梁泽嘉多次跟我说贷款用于经营海多爱公司，由海多爱公司负责偿还,我认为这个贷款既然手续能办下来，肯定有抵押。为了保住工作，我不情愿受胁迫签的字。公司的实际负责人是赵炜，该公司公章和我的私人印章也由赵炜实际控制。实际上公司只是空壳，梁泽嘉和赵炜两人手下有好几个公司，在东方银行都有贷款。我觉得梁泽嘉和赵炜有诈骗嫌疑，贷款肯定违规操作，要不空壳公司怎么会贷这么多款”。原告曾在2017年以与本案相同诉求诉至本院，即（2017）苏0703民初1660号案件，在该案庭审中，原告认可《流动资金借款合同》、《借款借据》、《支付委托书》是同一时间形成，主张《支付委托书》没有法定代表人签字系因为单位内部对此未作要求；朱凯燕则表示从未看到过该份《支付委托书》。另，在该案的庭审时本院询问在《支付委托书》上加盖蒲公英公司印章的人是赵炜还是朱凯燕，原告表示不清楚。除本案外，被告梁泽嘉、赵炜、赵志刚还在东方银行下属银行有多笔大额贷款至今未还，且梁泽嘉、赵炜现下落不明。本院经审查认为，被告赵炜与其丈夫梁泽嘉利用其实际经营或控制的多个公司在原告下属银行进行多笔大额贷款，款项均未偿还，且现赵炜、梁泽嘉已下落不明，更无偿还原告贷款的意愿，被告赵炜、梁泽嘉的行为有经济犯罪嫌疑。根据《最高人民法院〈关于审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定〉》第十一条的规定，人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。综上所述，本案有经济犯罪嫌疑，应裁定驳回东方银行的起诉，移送公安机关处理。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百二十四条第（三）项、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第二百零八条第三款、《最高人民法院〈关于审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定〉》第十一条规定，裁定如下：驳回连云港东方农村商业银行股份有限公司的起诉。案件受理费30800元，退还原告连云港东方农村商业银行股份有限公司。如不服本裁定，可以在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省连云港市中级人民法院。审 判 长  苏 静审 判 员  张锦程人民陪审员  刘道根二〇二〇年三月二十三日书 记 员  李 卓法律条文附录一、法律条文（一）《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条人民法院对下列起诉，分别情形，予以处理：(一)依照行政诉讼法的规定，属于行政诉讼受案范围的，告知原告提起行政诉讼；(二)依照法律规定，双方当事人达成书面仲裁协议申请仲裁、不得向人民法院起诉的，告知原告向仲裁机构申请仲裁；(三)依照法律规定，应当由其他机关处理的争议，告知原告向有关机关申请解决；(四)对不属于本院管辖的案件，告知原告向有管辖权的人民法院起诉；(五)对判决、裁定、调解书已经发生法律效力的案件，当事人又起诉的，告知原告申请再审，但人民法院准许撤诉的裁定除外；(六)依照法律规定，在一定期限内不得起诉的案件，在不得起诉的期限内起诉的，不予受理；(七)判决不准离婚和调解和好的离婚案件，判决、调解维持收养关系的案件，没有新情况、新理由，原告在六个月内又起诉的，不予受理。（二）《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第二百零八条第三款人民法院接到当事人提交的民事起诉状时，对符合民事诉讼法第一百一十九条的规定，且不属于第一百二十四条规定情形的，应当登记立案；对当场不能判定是否符合起诉条件的，应当接收起诉材料，并出具注明收到日期的书面凭证。需要补充必要相关材料的，人民法院应当及时告知当事人。在补齐相关材料后，应当在七日内决定是否立案。立案后发现不符合起诉条件或者属于民事诉讼法第一百二十四条规定情形的，裁定驳回起诉。（三）《最高人民法院〈关于审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定〉》第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。