广东省韶关市曲江区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0205刑初42号公诉机关韶关市曲江区人民检察院。被告人廖政，男，汉族，1994年1月8日出生，广东省南雄县人，初中文化，无业，户籍地广东省南雄市*****************。因犯职务侵占罪于2014年5月20日被判处有期徒刑七个月，缓刑一年三个月；因犯抢劫罪、职务侵占罪于2015年12月1日被判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币一千元,2017年12月30日被假释。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年8月1日被羁押，次日被刑事拘留，同年9月5日被逮捕。现羁押于韶关市看守所。辩护人**红，广东粤北律师事务所律师。被告人袁神勇，男，汉族，1994年7月31日出生，广东省英德市人，初中文化，无业，户籍地广东省韶关市曲江区**************。因犯贩卖毒品罪于2015年12月16日被判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币五千元，2018年1月10日刑满释放。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年8月1日被羁押，次日被刑事拘留，同年9月5日被逮捕。现羁押于韶关市看守所。辩护人黄飙、李婕，广东众同信律师事务所律师。韶关市曲江区人民检察院以韶曲检公刑诉[2020]41号起诉书指控被告人廖政、袁神勇犯妨害信用卡管理罪一案，于2020年2月12日向本院提起公诉，本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。韶关市曲江区人民检察院指派检察员刘英出庭支持公诉，被告人廖政、袁神勇及其辩护人**红、李婕到庭参加了诉讼。期间中止审理一次。现已审理终结。公诉机关指控,2019年2月至2019年7月期间，被告人廖政以每套(包括银行卡、U盾、关联手机卡)600元至1200元不等价格，从其下线被告人袁神勇以及黄亮亮、廖连平、陈如生、张金艳、曾志伟等人处收购银行卡，再以800元至1500元不等价格将收购的U盾、手机卡等转卖给“程咬金”或刘香源（二人未归案）赚取差价,银行卡由廖政保管，共非法获利8-9万元。2019年4月至2019年7月期间，被告人袁神勇以每套(包括银行卡、U盾、关联手机卡)900元至1200元不等价格从其下线刘文科以及易宗宏等人处收购银行卡，再以1000元至1200元不等价格将U盾、手机卡等转卖给廖政赚取差价，银行卡由袁神勇保管，共非法获利8000-9000元。2019年8月1日，公安机关分别对廖政、袁神勇的住处进行搜查，扣押了廖政持有的51张银行卡，在廖政的联想电脑桌面名为“资料”的文件夹中，发现了130个Excel表格，登记了收购的400多张银行卡的信息；扣押了袁神勇持有的6张银行卡，在袁神勇使用的IPhone6S手机内的QQ空间发现其收购的77张银行卡的相片。公诉机关认为被告人廖政、袁神勇非法持有他人信用卡，数量巨大，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。廖政、袁神勇均是累犯，在共同犯罪中，廖政是主犯，袁神勇是从犯，其二人到案后如实供述自己的罪行，均认罪认罚，建议判处廖政有期徒刑三年六个月至四年，并处罚金；判处袁神勇有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金。公诉机关提交了户籍证明、抓获经过、违法犯罪记录查询情况说明、刑事判决书、释放证明、扣押决定书、清单、指认照片等书证，证人廖连平、陈如生、邝新生、张金艳、易宗宏、邓推、曾志伟、刘菲的证言，被告人廖政、袁神勇的供述，辨认笔录，电子证物检查工作记录等证据证实。被告人廖政、袁神勇对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。廖政的辩护人提出的辩护意见是廖政认罪认罚，受他人指使实施犯罪活动，主观恶性不大，未造成实际危害。袁神勇的辩护人提出的辩护意见是袁神勇非法获利较少，具有坦白情节，属从犯，其行为的社会危害性较小。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，公安机关扣押到廖政、袁神勇持有的手机、电脑等作案工具一批。本院认为，被告人廖政、袁神勇的行为构成妨害信用卡管理罪,数量巨大。公诉机关的指控成立。辩护人关于廖政认罪认罚、袁神勇具有坦白情节、属从犯的意见，与审理查明的事实相符，故本院予以采纳；关于廖政受他人指使实施犯罪活动，主观恶性不大，未造成实际危害及袁神勇的行为社会危害性较小、非法获利较少的意见，与审理查明的事实不符，故本院不予采纳。廖政、袁神勇曾被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。在共同犯罪中，廖政起主要作用，应按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚；袁神勇起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。被告人廖政、袁神勇到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款第（二）项、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（三）项及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人廖政犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年八月一日起至二○二三年七月三十一止。罚金限于判决生效的第二日起十天内交纳。）二、被告人袁神勇犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年八月一日起至二○二二年七月三十一日止。罚金限于判决生效的第二日起十天内交纳。）三、追缴被告人廖政违法所得人民币80000元、袁神勇违法所得人民币8000元，上缴国库。四、扣押在案的手机、电脑等作案工具一批，予以没收，由公安机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十天内，通过本院或者直接向广东省韶关市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴志明审 判 员  黄爱娣人民陪审员  李志恩二〇二〇年三月二十八日书 记 员  伍家立附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的；（三）非法持有他人信用卡五十张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。