福建省莆田市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）闽03刑终43号 原公诉机关福建省莆田市城厢区人民检察院。 上诉人（原审被告人）王国强，男，1981年7月6日出生于原福建省莆田县，汉族，高中文化，住莆田市荔城区，因涉嫌犯诈骗罪，于2016年12月27日被抓获，次日被刑事拘留，于2017年1月27日被取保候审，于2018年1月18日被逮捕。现羁押于莆田市第二看守所。 辩护人李志海、郑军，福建湄海律师事务所律师。 福建省莆田市城厢区人民法院审理福建省莆田市城厢区人民检察院指控原审被告人王国强犯诈骗罪一案，于二〇一九年十二月二十六日作出（2019）闽0302刑初164号刑事判决。原审被告人王国强不服判决，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，通过阅卷，讯问上诉人，审阅上诉状及辩护词，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判认定：2013年2月21日、28日，被告人王国强与吴某某合作以宋某的名义向福建莆田农村商业银行股份有限公司白塘支行贷款580万元，其中380万元以吴某某名下的房产作为抵押物，余下200万元以周某、黄某某、叶某某作为保证人，福建莆田农村商业银行股份有限公司白塘支行将该580万元贷款分两次发放，因要支付该笔贷款的利息及维持被告人王国强及其女性朋友宋某的个人消费，导致其资金链于2014年开始断裂，无法偿还贷款利息及维持个人消费；被告人王国强为维持资金运转，在存有大量债务未还的情况下又陆续向他人借款，并以帮助他人办理贷款的名义侵吞被害人林某1（已于2019年6月4日死亡）、肖某1的钱款共计57.62万元，具体如下： 1、2015年2月份，被害人林某1因生意需要资金找被告人王国强帮忙办理贷款。2015年2月5日，被害人林某1使用被告人王国强提供的虚假购销合同，以其本人的房产作担保，陈开花作为担保人，向福建莆田农村商业银行股份有限公司融达支行办理贷款60万元。被害人林某1向被告人王国强支付房产评估费4000元。2015年2月11日，该笔贷款以受托支付的方式汇入被告人王国强持有的李琦的账户，被告人王国强未经林某1的同意转走该60万元，并于同日将该60万元转账至宋某名下的两个银行账户（一个账户转账10万元、一个账户转账50万元）；之后宋某从收款50万元的账户中转账给周某2.8万元、宋某另外的银行账户15.3万元、林志煌10万元、陈立6万元、朱志华3万元、林丽玉2.5万元、方琦菡3.85万元、李文章1.6万元、王建2.8万元、方鸿志3.1万元、宋建钦1.5万元。被害人林某1多次向被告人王国强催讨钱款后，被告人王国强于2015年2月16日通过转账的方式分三次向被害人林某1的儿子林伟霖归还15万元，剩余45万元至今尚未归还。 2、2015年7月份，被害人肖某1的父亲肖某2因生意需要资金找王国强帮忙办理贷款，并向被告人王国强支付房产评估费1500元。2015年8月28日，被害人肖某1使用被告人王国强提供的虚假购销合同，以其母亲王某的房产做担保，向福建莆田农村商业银行股份有限公司城厢支行办理贷款70万元。期间，被害人肖某1提出要以其叔叔的五金店作为第三方收款，但被告人王国强未同意。之后，该笔贷款以受托支付的方式汇入詹某的账户内，被告人王国强让詹某将该笔钱款转到王国春的账户上，后让宋某操作该笔钱款，但宋某将其中57.38万元私自挪用，用于其本人高额消费。被告人王国强和宋某将剩余12.62万元钱款用于归还信用卡欠款。 2016年12月27日，莆田市公安局城厢分局民警在莆田市荔城区抓获被告人王国强。 原审认定上述事实的证据有：被害人林某1、肖某1的陈述，证人宋某、林某2、梁某、陈某、戴某、林某3、翁某等人的证言，购销合同、最高额借款合同、担保函等贷款材料、银行流水明细、银行账户查询、资金流线图、情况说明、民事判决书、裁定书、执行裁定书、辨认笔录、搜查证、搜查笔录、扣押清单、户籍证明、违法犯罪经历查询情况表、破案报告书、抓获经过、强制措施，被告人王国强的供述等证据证实。 原判认为，被告人王国强以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的方法骗取他人财物共计57.62万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人王国强归案后能如实供述主要犯罪事实，依法从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决：一、被告人王国强犯诈骗罪，判处有期徒刑十年三个月，并处罚金人民币十五万元；二、责令被告人王国强退出赃款人民币五十七万六千二百元并归还各被害人，其中归还被害人林某1的继承人人民币四十五万元、归还被害人肖某1人民币十二万六千二百元；三、莆田市公安局城厢分局扣押的公章二枚、银行卡十七张、网银Ｕ盾六个，由扣押机关依法处理。 上诉人王国强及其辩护人诉辩称：上诉人王国强没有非法占有目的，也没有采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，上诉人王国强只是临时暂用了被害人林某1的银行贷款，并非诈骗，被害人肖某1的银行贷款系宋某擅自操作，与上诉人王国强无关，请求改判无罪。辩护人还提出辩护意见称：上诉人王国强强行向林某1借款45万元的犯罪事实，只能按强迫交易定罪量刑。 经审理查明：原判认定上诉人王国强犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，相关证据均经一审庭审举证、质证，内容客观真实，证据间能相互印证，本院予以确认。 关于上诉人王国强及其辩护人提出上诉人王国强没有非法占有目的，也没有采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，上诉人王国强只是临时暂用了被害人林某1的银行贷款，并非诈骗，被害人肖某1的银行贷款系宋某擅自操作，与上诉人王国强无关，请求改判无罪的诉辩意见。经查，上诉人王国强在侦查阶段的供述，供认其通过伪造虚假的购销合同帮林某1向银行贷款60万元，该笔贷款进入其控制的第三方账户后，其有意挪用拒不归还给林某1，后因林某1多次催讨，其归还15万元，剩余45万元至今未归还；还供认其通过伪造虚假的购销合同、合作经营书帮水煌霖向银行贷款70万元，肖某1一方在办理时有提出要将第三方更换为他们提供的五金店，但其没有更换，后该笔贷款进入詹某账户，其叫詹某将70万元转到王国春账户并让宋某通过王国春的网银、Ｕ盾进行操作，其接到王国春的账户短信，知道部分被宋某拿去还其和宋某共同使用的信用卡（其中1.2万元是其通过手机银行汇给苏元森），剩余被宋某转走。该供述能够得到被害人林某1、肖某1及证人宋某、詹某、王某等人的印证，并有提取在案的购销合同、最高额借款合同、担保函等贷款材料、银行流水明细、银行账户查询、资金流线图等书证予以佐证，可以认定上诉人王国强隐瞒欲将被害人从银行贷款出来的资金先占有使用的事实，以被害人林某1、肖某1的名义，通过伪造虚假购销合同等方式，欺骗被害人林某1、肖某1向银行办理贷款，并将贷款资金转入其控制的银行账户，拒不返还给被害人，其行为符合诈骗罪的构成要件。被害人肖某1的70万元贷款资金转入上诉人王国强控制的王国春账户后，上诉人王国强通过手机银行转给苏元森1.2万元，其余款项交待宋某操作，但宋某在未告知上诉人王国强的情况下私自转走其中的57.38万元，剩余的款项用于归还王国强和宋某共同使用的信用卡欠款等，原判按照有利于被告人原则，认定该笔贷款的诈骗数额为12.62万元并无不当。该诉辩意见不能成立，不予采纳。辩护人提出上诉人王国强强行向林某1借款45万元的犯罪事实，只能按强迫交易定罪量刑的辩护意见亦不能成立，不予采纳。 本院认为，上诉人王国强以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的方法骗取他人财物共计57.62万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。上诉人王国强及其辩护人提出的诉辩意见不能成立，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项、第二百四十四条之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  董金勇 审判员  郑飞鹏 审判员  王长生 二〇二〇年三月二十六日 书记员  黄梅珠 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； （二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； （三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。 第二百四十四条第二审的判决、裁定和最高人民法院的判决、裁定，都是终审的判决、裁定。