盘锦市大洼区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）辽1104刑初313号 公诉机关盘锦市大洼区人民检察院。 被告人辛荣峰，男，1966年6月19日出生，汉族，初中文化，无职业，群众，住盘锦市大洼区。因涉嫌非法吸收公众存款一案于2018年5月8日被盘锦市大洼区公安局刑事拘留，同年5月21日被盘锦市大洼区公安局取保候审，同年6月15日被盘锦市大洼区人民检察院取保候审，同年9月28日被盘锦市大洼区人民法院取保候审，2019年1月22日被执行逮捕。现羁押于盘锦市大洼区看守所。 辩护人王方皓，辽宁辽河律师事务所律师。 被告人朱彦喜，男，1962年3月13日出生，汉族，初中文化，个体工商户，群众，住盘锦市大洼区。因涉嫌非法吸收公众存款一案于2018年5月11日被盘锦市大洼区公安局刑事拘留，同年5月21日被盘锦市大洼区公安局取保候审，同年6月15日被盘锦市大洼区人民检察院取保候审，同年9月28日被盘锦市大洼区人民法院取保候审，2019年1月22日被执行逮捕。现羁押于盘锦市大洼区看守所。 辩护人赵建新，辽宁辽河律师事务所律师。 盘锦市大洼区人民检察院以大检刑检二部刑诉[2018]136号起诉书被告人辛荣峰、朱彦喜犯集资诈骗罪，于2018年9月25日向本院提起公诉。本院审查后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，并于2019年6月6日作出（2018）辽1104刑初246号刑事判决，宣判后，被告人辛荣峰、朱彦喜不服一审判决，提出上诉。2019年10月11日，盘锦市中级人民法院作出（2019）辽11刑终93号刑事裁定将该案发回本院重新审判。本院于2019年10月30日立案受理后，依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。盘锦市大洼区人民检察院指派代理检察员黄瑀出庭支持公诉，被告人辛荣峰及其辩护人王方皓，被告人朱彦喜及其辩护人赵建新到庭参加诉讼。现已审理终结。 盘锦市大洼区人民检察院指控，2011年至2017年10月期间，被告人辛荣峰伙同其表哥被告人朱彦喜，在朱彦喜经营的位于盘锦市大洼区的静波副食品百货商店内以辛荣峰做粮食生意资金短缺为由向村内外百姓借款，并承诺给予高额利息，且由朱彦喜提供担保。截止目前，辛荣峰伙同朱彦喜累计借款237万元，返还本息24.54万元。剩余钱款至今未归还，且辛荣峰拒不交代剩余钱款的去向。 公诉机关为上述指控提供的证据有：被告人辛荣峰、朱彦喜的供述；被害人万某某、郭某某、黄某某、冯某、张某等人的陈述；证人李某某1、闫某、李某某2、李某1等人的证言；辨认笔录及照片；情况说明；案件来源、抓捕经过；户籍证明等。公诉机关认为，被告人辛荣峰、朱彦喜的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，构成集资诈骗罪，请依法惩处。 被告人辛荣峰当庭辩称，其通过朱彦喜向百姓借钱，但其借款的行为不构成集资诈骗罪。其于2011年至2015年的借款的本息已偿还，后期的借款因其做粮食、砂石料等生意赔钱了，就还不起借款了。 被告人辛荣峰的辩护人认为，1.被告人辛荣峰的行为不构成集资诈骗罪，应评价为一种民事行为。公诉机关出示的现有证据不能证明被告人辛荣峰有非法占有他人财物的目的，也不应当以辛荣峰不供述资金的去向，认定辛荣峰犯罪。侦查机关只调取了四名证人的笔录，就认定辛荣峰所有的经营行为，这种方式不适当。朱彦喜为辛荣峰做买卖张罗钱的行为不能称之为“宣传”甚至是“虚假宣传”，利息也是在法律保护的范围之内，借条上还有朱彦喜作为保证人的签字，辛荣峰在无法还钱的时候就告诉朱彦喜不要再继续借钱。起诉书指控的200余万元不是被辛荣峰挥霍、隐匿，而是在不断在偿还借款。辩护人提供的汇总表应由公安机关、公诉机关进一步予以核实。原审采纳辩护人的意见，认定受害人的损失为206万元。涉案被害人与被告人之间的民事判决书、调解书已经确认双方的民间借贷行为，不能将民事生效文书认定的数额再认定为集资诈骗的数额，应当予以剔除。2.辛荣峰构成自首，应当从轻处罚。 被告人朱彦喜当庭辩称，其为辛荣峰借款担保属实，其无担保偿还能力，其帮助辛荣峰向村民借钱没有得到任何好处，其行为不构成集资诈骗罪。 被告人朱彦喜的辩护人认为，1.被告人朱彦喜不构成集资诈骗罪。朱彦喜主观上没有与辛荣峰共同非法占有他人财物的目的，朱彦喜既没有占有、使用辛荣峰的借款，也没有得到辛荣峰给予的任何好处，而且朱彦喜自己的钱也借给了辛荣峰。2.朱彦喜并未使用诈骗的方法帮助辛荣峰进行集资。朱彦喜在确认辛荣峰做粮食生意，之前的借款都已偿还，有偿还能力的情况下，才帮助辛荣峰借款。辛荣峰后期将借款用于做砂石料、废铁等生意，朱彦喜对此并不知情。借款的利息是辛荣峰确定的。2017年6、7月份之后辛荣峰告诉朱彦喜其无能力偿还借款之后，朱彦喜替辛荣峰偿还辛某某、王某某、林某某、杨某某等人借款10.62万元。3.朱彦喜帮助辛荣峰的集资行为应当遵循刑法谦抑性原则，做无罪处理，更有利于被害人的权益得到保护。 经审理查明，2015年至2017年10月期间，被告人辛荣峰指使其表哥被告人朱彦喜在位于盘锦市大洼区朱彦喜经营的静波副食品百货商店内，以辛荣峰做粮食生意资金短缺为由，向村内外不特定人群借钱，并由朱彦喜提供担保。被告人辛荣峰伙同朱彦喜非法吸收赵某某、李某某3等25人的存款233万元，返还受害人本金15.5万元，支付受害人利息11.16万元，造成受害人损失共计206.34万元。被告人辛荣峰收到非法吸收的存款后拒不交代钱款的去向，致使受害人的损失至今未挽回。 认定上述事实的证据有： 1.户籍证明证实：被告人辛荣峰、朱彦喜的自然情况，犯罪时均已达到完全刑事责任年龄。 2.被害人赵某某的陈述及欠条证实，其去朱彦喜经营的商店买东西，朱彦喜对其说他表弟辛荣峰做生意缺钱，想抬钱，月息1.5分，期限一年，到期本息一并归还，由朱彦喜做保人。其于2017年4月16日借给辛荣峰5万元，辛荣峰出具了欠条，朱彦喜也在欠条上签字，欠条上的金额是5.9万元，其中9000元是一年的利息。 3.被害人李某某3的陈述及欠条证实，其去朱彦喜经营的商店买东西，朱彦喜说他兄弟辛荣峰做生意想抬点钱，月息1.5分，期限一年。其问朱彦喜能不能保准，朱彦喜说辛荣峰要是还不上，他就替辛荣峰还。其于2016年4月18日和2017年3月18日分别借给辛荣峰2万元，共计4万元。辛荣峰为其出具的欠据，朱彦喜作为担保人在欠条上签字。欠条数额共计4.72万元，其中7200元是一年的利息。2016年4月18日其收到利息3600元。其与李某某4系父子，其中2万元其以李某某4的名义借给了辛荣峰，故其中一张借条上的出借人为李某某4。朱彦喜让其帮忙对外宣传辛荣峰想抬钱，并且给予高额利息，其对妹妹说了此事，但是其妹妹没把钱抬给辛荣峰。 4.被害人陈某某的陈述及欠条证实，其去朱彦喜经营的商店买东西，朱彦喜说他兄弟辛荣峰做生意想抬点钱，给高额利息，利息1.5分，期限一年。其问朱彦喜能不能保准，朱彦喜说辛荣峰要是还不上他还。其于2016年10月19日将4万元借给了辛荣峰。辛荣峰出具了欠条，朱彦喜在欠条上以担保人的身份签字。欠条上数额是4.72万元，其中7200元是一年的利息。朱彦喜让其对外宣传辛荣峰想抬钱，并给予高额利息的事。其跟妹夫林某某说了辛荣峰抬钱的事。 5.被害人林某某的陈述及欠条证实，其到朱彦喜经营的商店买东西，朱彦喜多次说他兄弟辛荣峰做生意想抬点钱，月息1.5分，期限一年，到期本息一并归还，如果辛荣峰还不上就找他。其于2015年5月26日将6万元借给了辛荣峰。辛荣峰出具了欠条，朱彦喜在欠条上以担保人的身份签字。2016年5月26日辛荣峰给过其1.08万元利息，2017年5月26日给过2万元本金。朱彦喜让其对外宣传辛荣峰想抬钱，并给予利息的事，其将此事跟其父亲、哥哥说了。其还有一张欠条是本金加利息共4.72万元，后来，辛荣峰给其三头猪抵1.5万元借款，之后，辛荣峰给其重新写了一张3.22万元的欠条，朱彦喜是担保人，该欠条中包含利息，该笔借款其是以其叔伯兄弟林某某12的名义借出的。 6.被害人马某某的陈述及欠条证实，其外甥女王宏彦打电话说，朱彦喜兄弟辛荣峰做生意想抬点钱，月息1.5分，期限一年，到期还本付息。其于2016年11月14日将3万元送到了朱彦喜家，2017年1月17日又给朱彦喜送去2万元，利息不变，期限十个月。辛荣峰出具了两张欠条，一张3.54万元、一张2.3万元，其中8400元是利息，朱彦喜也以担保人的身份在欠条上签字了。 7.被害人张某某的陈述及欠条证实，其去朱彦喜经营的静波副食品商店时，朱彦喜说他兄弟辛荣峰做苞米生意想抬点钱，月息1.5分，期限一年，到期还本付息，他做保人。其于2016年6月左右抬给辛荣峰14万元，2017年1月7日其又抬给辛荣峰4万元。2018年1月29日，辛荣峰女婿李某某2还给其14万本金的20%即2.8万元后将14万元的欠条拿走，重新为其出具了本金为11.2万元的欠条。该欠条上欠款人为李某某2。 8.被害人辛某某的陈述及欠条证实，其系辛荣峰弟弟，2016年4月，其去朱彦喜经营的超市买东西，朱彦喜说辛荣峰做生意缺资金，问其有没有闲钱，想抬钱，月息1.5分，期限一年，到期本息一并归还，朱彦喜做保人。其于2016年4月15日借给辛荣峰7万元、2016年5月11日借给辛荣峰6万元、2017年1月10日借给辛荣峰5万元、2017年4月22日借给辛荣峰2万元，共计20万元，辛荣峰分别出具了金额为8.26万元、7.08万元、5.9万元、2.36万元的欠条，朱彦喜以担保人的身份签字了，其中欠条上多出的1.26万元、1.08万元、9000元、3600元为一年的利息。到期后共支付给其3.6万元利息。 9.被害人朱某某的陈述及欠条证实，其与朱彦喜系兄弟关系，其去朱彦喜家超市买东西，辛荣峰、朱彦喜都在场，当时他俩问其有没有钱，说辛荣峰做生意需要30多万元。当时自己说没有那么多钱，朱彦喜和辛荣峰就让其回家问问亲戚朋友有没有钱，帮忙借点钱。2016年4月22日其抬给辛荣峰25万元，辛荣峰出具了26.5万元的欠条，包括一年的利息1.5万元，朱彦喜也在欠条上以担保人的身份签字了。 10.被害人李某2的陈述及欠条证实，朱彦喜对其父亲李某某3说他表弟辛荣峰做生意缺钱，想抬钱，月息1.5分，期限一年，到期本息一并归还，朱彦喜做保人，朱彦喜还说同村的很多人都将钱抬给了辛荣峰。其父亲让其去朱彦喜家商店送过三次钱，第一次是2015年10月22日送了8万元，第二次是2016年8月25日送了1万元，第三次是2016年11月12日送了5万元，共计14万元，辛荣峰出具的欠条是16.52万元，包括利息，朱彦喜也在欠条上签字了。朱彦喜还让其回家问问亲戚是否有钱，如果有钱抬给辛荣峰，给高额利息，朱彦喜做保人。在其多次向辛荣峰索要下，辛荣峰还给其4万元本金。 11.被害人惠某某的陈述及欠条证实，其与朱彦喜系同母异父的兄弟，其去朱彦喜经营的超市买东西时，朱彦喜对其说他表弟辛荣峰做生意缺钱，想抬钱，月息为1.5分，期限一年，到期本息一并归还，朱彦喜做保人。其于2017年4月19日借给辛荣峰5万元，辛荣峰给其出具了5.9万元的借条，朱彦喜也在借条上签字了，到期后辛荣峰支付了9000元利息，本金继续借款一年，还款日期改为2018年4月19日。凡是有人去朱彦喜家卖点买东西或者聊天，朱彦喜就跟人说有钱抬给他表弟辛荣峰，辛荣峰做粮食买卖缺资金，如果还不上就冲他朱彦喜说话。 12.被害人林某某2的陈述及欠条证实，其去朱彦喜家商店买东西，朱彦喜对其说他表弟辛荣峰做生意缺钱，想抬钱，月息为1.5分，期限一年，到期本息一并归还，朱彦喜做保人。其于2016年1月15日借给辛荣峰7万元，辛荣峰出具了8.26万元的欠条，其中1.26万元为利息。朱彦喜在担保人处签字。大家把钱抬给辛荣峰都是通过朱彦喜宣传的，其知道辛荣峰向林某某3、林某某1抬过钱。 13.被害人林某某3的陈述及欠条证实，其去朱彦喜家商店买东西，每次去朱彦喜都和其说他表弟辛荣峰做生意缺钱，想抬钱，月息1.5分，期限一年，到期本息一并归还，他做保人，如果到期还不上冲他朱彦喜说话。在他多次劝说下，其两次抬钱给辛荣峰，分别于2016年5月5日、2016年11月29日共计借给辛荣峰14万元，辛荣峰均出具了欠条，欠条上的数额是9.44万元和7.08万元，包括一年的利息，朱彦喜以保人身份签字。第二年其要回了3万元本金。 14.被害人李某某4的陈述及欠条证实，朱彦喜对其说他表弟辛荣峰做生意缺钱，让其把钱抬给他表弟辛荣峰，如果辛荣峰还不上他还，他做保人。其于2015年5月7日借给辛荣峰8万元（欠条数额9.44万元），到期后利息如数支付。2016年10月14日其借给辛荣峰4万元（欠条数额4.72万元），2017年1月其又借给辛荣峰4万元（欠条数额4.72万元）。辛荣峰出具了欠条，朱彦喜也在欠条上签字了，欠条上数额与实际借款数额不符是将约定的利息写在了里面。 15.被害人王某某的陈述及欠条证实，其去朱彦喜家商店买东西，朱彦喜和其说他表弟辛荣峰做生意缺钱，想抬钱，月息1.5分，期限一年，到期本息一并归还，朱彦喜做保人。其于2016年11月12日借给辛荣峰5万元，辛荣峰出具了欠条，朱彦喜以担保人身份在欠条上签字，欠条金额是5.9万元，其中包含一年的利息9000元。 16.被害人万某某的陈述及欠条证实，其去朱彦喜家商店买东西，朱彦喜称他表弟辛荣峰做生意缺钱，想抬钱，月息1.5分，期限一年，到期本息一并归还，朱彦喜做保人。其于2016年11月12日借给辛荣峰10万元，辛荣峰出具了借条，朱彦喜以担保人身份签字。到期后，辛荣峰多次以做苞米生意钱没下来为由不还款，2018年1月1日和2日，辛荣峰电话关机联系不上，然后其多次找朱彦喜要钱，朱彦喜于2018年1月11日还给其5万元钱，但是没给朱彦喜出具收条。 17.被害人艾某某的陈述及欠条证实，其和丈夫朱某某去朱彦喜家商店买东西，当时辛荣峰、朱彦喜都在场，说辛荣峰做生意缺点钱，当时其和朱某某说没有钱，他俩就让回家问问亲戚是否有钱，帮忙借点钱，月息1.5分，期限一年，到期本息一并归还，朱彦喜做保人。其和朱某某商量后于2017年4月22日借给辛荣峰4万元，辛荣峰给出具了欠条，欠条上的数额是4.177万元，包含了一年的利息，朱彦喜以担保人身份在欠条上签字了。辛荣峰和朱彦喜还让其帮助宣传。 18.被害人张某1（张某某）的陈述及欠条证实，其每次去朱彦喜家商店买东西，朱彦喜都说他表弟辛荣峰做生意缺钱，想抬钱，用一年，月息1.5分，短期2分。在朱彦喜多次劝说下，其分别于2016年9月23日和11月12日、2017年1月13日分三次借给辛荣峰共计12万元。辛荣峰出具了借条，朱彦喜以保人身份签字。其中一笔8万元的借款出借人为其丈夫王涛。 19.被害人冯某的陈述及欠条证实，其与其父亲冯某某、其岳父林某借钱给辛荣峰。2016年之前辛荣峰都能按照约定支付本金和利息。截止至2017年，辛荣峰还有五张欠条没有还，共计35万元。 20.被害人黄某某的陈述及欠条证实，其去朱彦喜经营的静波副食品超市买东西，朱彦喜对其说他表弟辛荣峰做生意缺钱，想抬钱，用一年，月息1.5分，到期本息一并归还，朱彦喜做保人，辛荣峰还不上找他还。其于2016年5月18日抬给辛荣峰4万元，到期后给了利息7200元，之后辛荣峰又将原来的欠条换成2017年5月18日的欠条，朱彦喜以保人身份签字。 21.被害人郭某某的陈述及欠条证实，其与林某某2系夫妻关系，其去朱彦喜家超市买东西，朱彦喜对其说他表弟辛荣峰做生意缺钱，想抬钱，月息1.5分，期限一年，到期本息一并归还，朱彦喜做保人，辛荣峰还不上找他还。其于2017年5月7日借给辛荣峰4万元，辛荣峰给出具了欠条，欠条金额为4.72万元，其中包括一年的利息7200元，朱彦喜以保人身份签的字。其中一张欠条上写的是林某某2的名字。 22.被害人万某某的陈述及欠条证实，其去朱彦喜家商店买东西，朱彦喜和其说他表弟辛荣峰做生意缺钱，想抬钱，月息1.5分，期限一年，到本息一并归还，朱彦喜做保人，辛荣峰还不上找他还。其于2015年11月22日、2016年4月5日共计借给辛荣峰11万元，辛荣峰给其出具了欠条，欠条上数额共计为12.98万元，包含一年的利息1.98万元，朱彦喜以担保人身份在欠条上签字。因村里人都叫其万本军（君），故欠条上的姓名为万本军（君），辛荣峰给过其1.98万元的利息。其还知道辛荣峰向林某某1、万某某2抬钱了。 23.被害人张某某2的陈述及欠条证实，2017年1月14、15日左右，朱彦喜到其位于辽滨开发区的家中，称他表弟辛荣峰做苞米生意缺周转资金，想借5万元，他做保人，期限为四个月，月息2分，四个月后本息一起归还。2017年1月16日朱彦喜带着辛荣峰到自己家将5万元现金拿走了。到还款日期后，辛荣峰以苞米价格不好，没出手为由不给其钱，当时保人朱彦喜承诺辛荣峰还不上钱他还，其就找朱彦喜要钱，朱彦喜也不给钱。2017年12月左右，辛荣峰就联系不上了。 24.被害人李某某2的陈述及欠条证实，2015年5月末左右，朱彦喜去早市取货时对自己说他表弟辛荣峰做生意缺钱，想抬钱，月息1.5分，期限一年，到期本息一并归还，他做保人。还说他表弟辛荣峰在外面收苞米生意挺大的，辛荣峰还不上由他还。其于2016年6月1日借给辛荣峰10万元，2016年6月1日朱彦喜给了其一年的利息1.8万元，对其说这10万元本金继续借给他，利息不变。朱彦喜和辛荣峰又给其换了一张借款日期为2016年6月1日的欠条，还款日期是2017年6月1日。到期后其多次向辛荣峰和朱彦喜要钱都没给。 25.证人纪某某的证言证实，其去朱彦喜超市买东西，朱彦喜问自己手里有没有余钱，他表弟辛荣峰做生意想抬钱，月息1.2分，期限一年，到期本息一并归还，朱彦喜做保人，辛荣峰还不上他来还。其于2014年下半年左右用其丈夫韩学明的名字抬给辛荣峰2万元。2015年下半年借款到期时，辛荣峰将本钱和利息一并还给自己了。大约过了一个月左右朱彦喜又和其说辛荣峰想抬钱，其又抬给辛荣峰3万元，这次的利息是月息1.5分，期限一年，到了2016年下半年，抬钱到期后辛荣峰就把本金和利息都给自己了。 26.证人索某某的证言证实，大约在2014年秋季辛荣峰在经营的家丰米业有限公司购买了两次大米，一次是四千斤，一次是两千斤，购买的价格都是每斤2.26元。 27.证人白某某的证言证实，2010年至2011年左右，辛荣峰租用过自己的码头倒卖砂石料。辛荣峰拉了一船砂石料，当时约定支付租金5000元，但辛荣峰只给其租金3000元。 28.证人胡某某（山东省临沂市顺河家居管理有限公司的员工）的证言证实，2015年1月和2016年1月，其从辛荣峰手里购买过两次大米给公司员工发放福利，每次都是购买2-3万元的大米。 29.被告人辛荣峰的供述及辩解证实，2012年左右，其让朱彦喜帮忙向榆树台村百姓抬钱，抬钱的利息是其定的，抬钱有账本，记录着向谁抬钱的数额、利息，但是账本丢了，以其和朱彦喜共同打的欠条为准。其通过朱彦喜抬钱到期支付的利息大部分都是由其本人直接支付，有时也通过朱彦喜支付，都是以现金的方式支付，支付的地点有时候在朱彦喜的卖点，有时候打电话临时约定支付地点，钱都是其本人出的。从2017年开始其不能按约定返款，之后其就没有让朱彦喜继续抬钱。其抬钱用于做生意了，粮食生意是在榆树索红霞加工厂购买的大米，销往山东临沂亚大集团；在大洼区张某某3加工厂购买过大米，具体销往哪里记不清了。砂石料生意是在大洼二界沟租用白某某码头做的，在葫芦岛购买砂石料卖给需要砂石料的个体，没有固定客户。废铁生意是和已经去世的刘某某做的，由其出资，刘某某联系客户，因为刘某某死亡买卖都赔了，大约赔了十多万元。位于大洼区永安社区x-xxx的房子是其所有，因为李某某1替其归还了大洼农商行贷款20多万元，其就将该房屋过户给了李某某1。 30.被告人朱彦喜的供述及辩解证实，2011年或者2012年其开始帮助辛荣峰向榆树台村百姓抬钱，开始用账本记录着抬钱人的姓名、抬钱数额、利息、抬钱日期及还款日期等，现在账本丢失了。抬钱的数额以其和辛荣峰一同打的欠条为准。抬钱的利息都是辛荣峰定的。辛荣峰返给抬钱的人本金及利息是以现金方式支付的。辛荣峰说抬钱是为了他做粮食生意，但是具体做没做，跟谁做的其不清楚。其没有使用辛荣峰抬的钱，也没有收到辛荣峰给的任何好处。 31.辨认笔录及照片证实，经张某某2、赵某某、张某某辨认，能够指认出被告人辛荣峰、朱彦喜。 32.世辅会计事务所专项审计报告证实，辛荣峰、朱彦喜涉嫌非法吸收公众存款案26人（包含李万某3的10万元），受害人损失共计216.34万元。 33.盘锦市公安局达大洼分局出具的情况说明证实，盘锦市公安局大洼分局经济犯罪侦查大队在侦办辛荣峰、朱彦喜涉嫌集资诈骗一案的过程中联系到李某某4，李某某4拒绝配合公安机关制作笔录。 34.案件来源、抓捕经过证实，2018年2月26日9时许，大洼区榆树镇榆树台村居民赵某某到盘锦市报案。2018年5月8日9时许，被告人辛荣峰到大洼区公安局经侦大队投案。2018年5月11日9时许，被告人朱彦喜到大洼区公安局经侦大队投案。 上述证据均由公诉机关提供，经当庭举证、质证，确认为有效证据，予以采纳。 本院认为，被告人辛荣峰以非法占有为目的，以做生意资金短缺为由，通过被告人朱彦喜向公众虚假宣传，致使206.34万元集资款不能返还被害人，数额特别巨大，被告人辛荣峰的行为构成集资诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人朱彦喜为辛荣峰非法集资向村内外不特定人群进行宣传并提供担保，其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人朱彦喜的罪名不准确，本院予以纠正。关于被告人辛荣峰的辩护人提出的辛荣峰的行为应当认定为民间借贷关系，不构成集资诈骗罪的辩护意见，经查，被告人辛荣峰以做生意资金短缺为由，向村民虚假宣传，非法集资，且集资后用于生产经营活动的资金数额与集资款项数额明显不成比例，又拒不交代资金去向，足以认定其具有非法占有的目的，其行为符合集资诈骗罪的构成要件，故对该辩护意见不予采纳。关于被告人朱彦喜及其辩护人提出朱彦喜的行为不构成犯罪的意见，经查，被告人朱彦喜未经许可向不特定人群非法吸收存款，数额巨大，其行为扰乱金融秩序，符合非法吸收公众存款罪构成要件，故对该辩解及辩护意见本院不予采纳。案发后，被告人辛荣峰虽然主动投案，但未如实供述全部犯罪事实，且当庭拒不认罪，不应认定为自首，辩护人的意见不予采纳。被告人朱彦喜主动投案，且如实供述了其向不特定人群吸收存款的事实，具有自首情节，可以从轻处罚。关于被告人辛荣峰的辩护人提交的辛荣峰返还借款利息统计表，经查，该统计表系辛荣峰本人制作，无收款人签字等相关证据予以佐证，本院不予采纳。关于被告人朱彦喜的辩护人提交的朱彦喜及其家人出借给辛荣峰钱款的证据，因该证据与本案指控的事实无关联性，本院不予采纳；关于被告人朱彦喜的辩护人提交的欠条，亦无其他证据予以佐证，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第一百七十六条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十七条第一款，第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第三条第一款、第二款，第四条第一款、第二款第（一）项、第（七）项，第五条第一款、第三款之规定，判决如下： 一、被告人辛荣峰犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年十一个月，并处罚金人民币二十万元。 被告人朱彦喜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人辛荣峰的刑期自2019年1月22日起至2029年12月7日止，被告人朱彦喜的刑期从2019年1月22日起至2022年1月10日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。） 二、责令二被告人退赔赵某某等25名被害人经济损失总计人民币206.34万元。（其中：赵某某5万元，李某某13.64万元，陈某某4万元，林某某15.42万元，马某某5万元，张某某24万元，辛某某16.4万元，朱某某25万元，李某210万元，惠某某4.1万元，林某某27万元，林某某311万元，李某某314.56万元，王某某5万元，万某某25万元，艾某某4万元，张某某312万元，黄某某4万元，郭某某4万元，万某某19.02万元，张某某25万元，李某某48.2万元，冯某某4万元，林某26万元，冯某某5万元）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向盘锦市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘玉荣 审 判 员  孙 谦 人民陪审员  苏 敏 二〇二〇年三月二十日 书 记 员  何 畅 附：法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第一百七十六条第一款【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十七条第一款【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。 使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”： （一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的； （七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的； 第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。