黑龙江省杜尔伯特蒙古族自治县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）黑0624刑初102号 公诉机关杜尔伯特蒙古族自治县人民检察院。 被告人郝国颖，男，1963年10月4日出生，汉族，原系中共党员，大专文化，原系黑龙江省建行大庆分行行长，住黑龙江省大庆市萨尔图区。2019年4月12日因涉嫌犯受贿罪被大庆市监察委员会决定留置，同年7月11日因涉嫌犯受贿罪被杜尔伯特蒙古族自治县人民检察院刑事拘留，同年7月18日因本案被杜尔伯特蒙古族自治县人民检察院决定逮捕，同日执行。现羁押于大庆市第一看守所。 辩护人徐正平，黑龙江四维律师事务所律师。 辩护人白冰，黑龙**兴律师事务所律师。 杜尔伯特蒙古族自治县人民检察院以黑杜检诉刑诉〔2019〕96号起诉书指控被告人郝国颖犯受贿罪，于2019年8月22日向本院提起公诉。本院依法组成本院，公开开庭审理了本案。杜尔伯特蒙古族自治县人民检察院指派副检察长吕龙君、检察员王兴伟、代理检察员李增方出庭支持公诉，被告人郝国颖及其辩护人徐正平、白冰均到庭参加诉讼。本案在审理过程中，因案情复杂，经大庆市中级人民法院同意延期审理一次；因杜尔伯特蒙古族自治县人民检察院建议，本院决定延期审理一次。现已审理终结。 杜尔伯特蒙古族自治县人民检察院指控： 1.收受黑龙江庆京建筑安装有限公司（以下简称庆京公司）实际经营人王某1存有人民币20万元的银行卡一张。 2010年至2011年，时任建行大庆分行副行长的被告人郝国颖，应王某1的请托，利用主管信贷业务的职务便利，为王某1实际经营的庆京公司、黑龙江海昌某科技有限公司（以下简称海昌某公司）在该行办理的多笔业务提供帮助。2012年1月，郝国颖在其办公室收受王某1所存有人民币20万元的工商银行卡（王某1名下，尾号为8292）一张。同年4月，郝国颖通过大庆市新中瑞环保有限公司（以下简称新中瑞公司）出纳员李某1将20万元提现，并将该款用于其家庭消费等支出。 2.收受大庆鑫仁泉房地产开发有限公司（以下简称鑫仁泉公司）法定代表人许某现金人民币100万元。 2010年至2012年，时任建行大庆分行副行长郝国颖，应许某请托，利用主管信贷业务的职务便利，为许某经营的鑫仁泉公司在该行办理的两次贷款业务提供帮助。2010年5月、2012年7月，郝国颖先后两次在鑫仁泉公司楼下收受许某所送现金共计人民币100万元，并将该款用于其家庭消费等支出。 3.收受新中瑞公司实际经营人赵某1现金人民币40万元。 2010年至2011年，时任建行大庆分行副行长郝国颖，应赵某1请托，利用主管信贷业务的职务便利，为赵某1实际经营的新中瑞公司在该行办理的多笔业务提供帮助。2012年初，经郝国颖以购车用款名义提出后，收受赵某1所送现金人民币40万元，并将该款用于其家庭消费等支出。 4.收受大庆宾利来农资有限公司（以下简称宾利来公司）实际经营人张某2现金人民币20万元。 2010年至2012年，时任建行大庆分行副行长郝国颖，应张某2请托，利用主管信贷业务的职务便利，为张某2实际经营的宾利来公司在该行办理的多笔贷款业务提供帮助。2012年中秋节前，郝国颖在一饭店附近收受张某2所送现金人民币20万元，并将该款用于其家庭消费等支出。 5.收受大庆市达盛井下作业技术服务有限公司（以下简称达盛井下作业公司）实际经营人崔某1现金人民币10万元。 2013年年初，时任建行大庆分行副行长郝国颖，应崔某1的请托，利用主管信贷业务的职务便利，为崔某1实际经营的达盛井下作业公司在该行办理的贷款业务提供帮助，在其办公室收受崔某1所送现金人民币10万元，并将该款用于其家庭消费支出。 6.收受大庆市日昇昌融资担保有限公司（以下简称日昇昌公司）法定代表人陈某2现金人民币20万元。 2013年10月，时任建行大庆分行副行长郝国颖，应陈某2的请托，利用主管信贷业务的职务便利，为陈某2经营的日昇昌公司在该行申请担保资格提供帮助，在大庆市程宇广场附近收受陈某2所送现金人民币20万元，并将该款用于其家庭消费等支出。 7.收受大庆振富供热有限公司（以下简称振富公司）实际经营人高某2现金人民币30万元。 2014年1月，时任建行大庆分行副行长郝国颖，应高某2的请托，利用负责全面工作的职务便利，为高某2实际经营的振富公司在该行办理的贷款业务提供帮助。同年2月，郝国颖通过时任润朗公司法定代表人田某收受高某2所送现金人民币30万元，并将该款用于其家庭消费等支出。 8.收受大庆市正大方盛建材有限公司（以下简称正大方盛公司）法定代表人常某现金人民币50万元。 2014年3月，时任建行大庆分行副行长郝国颖，应常某的请托，利用负责全面工作的职务便利，为常某经营的正大方盛公司在该行办理的贷款业务提供帮助。同年5月，郝国颖在大庆市程宇广场附近茶楼收受常某所送现金人民币50万元，并将该款用于其家庭消费等支出。 9.收受大庆福瑞邦药房连锁有限公司（以下简称福瑞邦公司）实际经营人苏某2现金1万美金。 2011年至2014年，时任建行大庆分行副行长郝国颖，应苏某2的请托，利用主管信贷业务的职务便利，为苏某2实际经营的福瑞邦公司在该行办理的多笔贷款业务提供帮助。2015年9月，郝国颖借其女儿婚礼之机，收受苏某2所送现金1万美金（折合人民币63785元），并将该款用于其家庭投资等支出。 10.收受大庆市滨海拆除有限公司（以下简称滨海公司）实际经营人王某7现金人民币50万元。 2011年至2016年，郝国颖应王某7的请托，先后利用其担任建行大庆分行副行长、行长主管信贷业务和负责全面工作的职务便利，为王某7实际经营的滨海公司在该行办理的多笔贷款业务提供帮助。2015年9月，郝国颖借其女儿婚礼之机，收受王某7所送现金人民币50万元，并将该款用于其家庭投资等支出。 11．收受威海国盛房地产开发有限责任公司（以下简称威海国盛公司）实际经营人邓某现金人民币10万元。 2010年至2015年，郝国颖应邓某的请托，先后利用其担任建行大庆分行副行长、行长主管信贷业务和负责全面工作的职务便利，为邓某利用大庆云某机械制造有限责任公司（以下简称云某机械制造公司）资质在该行办理的多笔贷款业务提供帮助。2015年9月，郝国颖借其女儿婚礼之机，收受邓某所送现金人民币10万元，并将该款用于其家庭投资等支出。 12.收受大庆市润朗生物科技有限公司（以下简称润朗公司）法定代表人田某现金人民币10万元。 2014年11月，时任建行大庆分行行长郝国颖，应田某的请托，利用负责全面工作的职务便利，为田某经营的润朗公司在该行办理的贷款业务提供帮助。2015年9月，郝国颖借其女儿婚礼之机，收受邓某所送现金人民币10万元，并将该款用于其家庭投资等支出。 综上，被告人郝国颖实施受贿犯罪12起，犯罪数额合计人民币366.3785万元。 经侦查，被告人郝国颖于2019年4月8日被监察机关留置。案发后，涉案赃款人民币366.3785万元已上交至大庆市监察委员会。 公诉机关认为，被告人郝国颖作为国有公司工作人员，利用职务便利，非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百六十三条第三款、第三百八十五条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以受贿罪追究其刑事责任。建议对被告人郝国颖在有期徒刑十一至十三年间量刑处罚。 被告人郝国颖对公诉机关指控的罪名无异议，对指控的收受王某120万元、张某220万元、崔某110万元、陈某220万元的犯罪事实无异议，对指控的其他8起受贿犯罪事实均有异议。辩解称，许某两次共给我100万元让我和省行做工作，我把这笔钱借给赵某1，赵云锋在我办公室给许某打的欠条；我和赵某1之间有生意往来，40万元是给我的利润分红，不是行贿；张某2家有事，我委托秘书给张某2随了10万元；听田某说高某2给我拿了30万元，但我没看到钱，也没有经手，我要求田某把30万元退回去，但是否退回去不知道；我想把常某送的50万元退回去，但田某说他想借这50万，我跟常某说我朋友想用这笔钱，常某同意了，常某和田某之间办理了借款手续；收取苏某21万美金是正常的礼尚往来；王某7的50万元和邓某的10万元没有实际给付，都是口头表示要给我随50万元和10万元；田某没有随10万元，给的是条项链，什么材质的不清楚。收取的现金没有用于家庭支出，都借出去了。自己的犯罪数额未达到公诉机关指控的300万元以上，不应在十年以上量刑。 辩护人徐正平、白冰提出的辩护意见为：对公诉机关指控郝国颖犯受贿罪无异议，对指控的王某120万元、张某220万元、崔某110万元、陈某220万元、高某230万元的事实均无异议。据了解，王某7于2015年9月23日从北京坐动车到秦皇岛，与其证言24日从大庆家中拿50万元相矛盾。卷宗又没有钱款来源的其他证据，况且被告人在本庭中否认收到这笔钱，因此，50万送礼的说法不成立。据了解，邓某于9月24日11时35分从青岛坐飞机到秦皇岛，与其证言“婚礼当天把事先准备好的10万元现金交给郝国颖，10万元是从公司财务手里拿的”、邓某出具的说明“邢某2015年9月25日付给我15万人民币”、银行交易明细相矛盾，卷宗没有24日前拿钱的证据，且卷宗没有邓某25日取钱记录，送10万礼金不成立。另外，邓某小舅子结婚郝国颖随4万元礼金，假设郝国颖收了10万元也在礼金范畴之内。据了解，田某于9月23日9时50分从大庆坐飞机到北京，当天从北京坐动车到秦皇岛，与其证言“9月24日在家里拿10万元现金开车到秦皇岛”相矛盾。钱款来源没有其他证据佐证，不成立。另外，郝国颖在田某父亲去世、母亲有病、夫妻开店时共随5万礼金，假设郝国颖真收了田某10万，也没有超出礼尚往来的礼金范畴。收苏某21万美金没有超出礼金范畴。郝国颖确实收取了许某100万、常某50万现金，也确实让赵某1给许某出具100万欠条，让田某给常某出具50万欠条，并约定按一年银行同期借贷利息标准支付。根据《合同法》的规定，该行为属于债权、债务转让，均为自愿，转让合同生效。鑫仁泉公司、正大方盛公司对欠条分别做挂账处理，说明公司已认可。赵某1证言“虽然欠条内容是假的，但许某起诉我也没办法，必定欠条是我打的，我只能承担败诉结果，然后我再从郝国颖要这100万”。田某的证言“如果常某真向我要，我就用郝国颖放在我这的钱还”。两份笔录均再现二人对债务合法性是认可的。出具欠据是合法的民事行为，为书证，效力大于被告人的供述。先前生效的法律行为不能仅靠当事人口供否认。郝国颖与赵某1是生意合伙关系，存在经济往来，郝国颖买车赵某1拿40万，不讲任何条件，不符合贿赂的特点。被告人认为双方是借贷，符合情理。被告人具有从轻处罚情节，本案中11起犯罪系被告人主动交代，无前科、劣迹，被告人家属将起诉认定的款项全部上缴。 经审理查明：2010年至2016年期间，被告人郝国颖利用自己担任建行大庆分行副行长、行长的职务，负责主管建行信贷业务和全面工作的便利，非法收受请托款人民币360万元、美金1万元，合计人民币366.3785万元。具体事实如下。 1.2010年至2011年，被告人郝国颖利用担任建行大庆分行副行长，主管信贷业务的职务便利，应王某1的请托，为王某1实际经营的庆京公司、海昌某公司在该行办理的多笔贷款业务提供帮助。2012年1月，郝国颖在其办公室收受王某1给予的工商银行卡（王某1名下，尾号为8292）一张，内存有人民币20万元。同年4月，郝国颖通过新中瑞公司的出纳员李某1将该款全部取出，存放在田某处，后用于借款支出。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）证人王某1的证言，证实我任法人或实际控制的大庆天创汽车销售公司、庆京公司、海昌某公司在大庆建行有过多笔贷款，郝国颖都提供帮助了，这些年我公司的贷款一直都很顺利。2010年下半年，我找到郝国颖说想申请贷款，让他帮找个适合的贷款品种，再帮忙快点放款，郝国颖给我介绍的保理业务贷款，我用我名下的海昌某公司向建行申请了2000万元保理业务贷款，在贷款时郝国颖帮助推进了贷款进度，一个月就发放了贷款。2011年1、2月份快到春节时，我想感谢郝国颖在建行贷款方面的支持，也为以后公司贷款更顺利些，我到他建行办公室，把一张存有人民币20万元的工商银行卡连同卡密码一起给了郝国颖，他推辞一下就收下了。这20万元不是和郝国颖之间的借款，我们之间没有经济往来，郝国颖也没有把卡返还给我，后来我名下的公司在建行有过多笔贷款都很顺利。 （2）证人李某1的证言，证实自己是新中瑞公司出纳员，郝国颖是公司董事长赵某1的朋友，和郝国颖之间没有经济往来，也不认识王某1。2011年春季的一天，郝国颖在我公司走廓给我一张工商银行卡，说“卡里有20万，你把卡里的钱取出来，我下次来时交给我”，并告诉我卡密码。第二天我分四次共取出20万元。郝国颖再次到我公司时，我把20万元现金和银行卡装在一个纸兜里一起交给他。 （3）证人赵某1的证言，证实李某1从2007年至2014年左右，一直在新中瑞公司任出纳员，郝国颖经常在新中瑞员工食堂吃饭，李某1我们在一起说过话，另外我也经常委托李某1去建行办业务，也会接触到郝国颖。 （4）证人王某2、满某的证言，证实王某任某1公司法人、满某任某2智信公司法人，只是顶个名，王某1是公司实际控制人，公司的重大经营决策由王某1决定，王某2、满某不参与公司的实际经营。庆京公司、海昌某公司在大庆建行贷款，王某2、满某代表公司在贷款材料上签字，贷款的事都是王某1办理的。 （5）证人王某3的证言，证实自己2010年至2012年任建行大庆分行小企业经营中心副主任，负责公司申请贷款在小企业经营中心的业务流程审核职责。2010年9月，海昌某公司向我行小企业中心提出申请国内隐蔽保理业务2000万，该笔业务的经营主责人是郝国颖，这笔贷款形成信贷材料后向主管副行长郝国颖汇报，他督促我们加快点办理这笔业务。这笔贷款从申请到发放用了一个月左右。2012年6月海昌某公司向我行申请国内隐蔽保理2000万，该笔业务向主管副行长郝国颖汇报时，他也提出让我们加速办理，这笔贷款也很快就发放了。2011年5、6月份，庆京公司向我行申请国内隐蔽保理业务8000万，当时我们汇报时郝国颖副行长也催促我们加快对这笔贷款的办理。 （6）证人陈某1、胡某、王某4的证言，证实自己是建行大庆分行职工，分别负责办理庆京公司、海昌某公司在建行的贷款业务，郝国颖是主管信贷的副行长，对这些贷款有最终审核职责。 （7）证人王某5的证言，证实自己2013年至2015年在建行大庆分行小企业经营中心任客户经理，负责经手办理庆京公司在建行的两笔贷款业务，郝国颖主要负责对这两笔贷款各项业务进行审核。 （8）被告人郝国颖的供述与辩解，证实2010年9月，王某1和我说他公司想申请贷款，让我帮忙快点让贷款下来。王某1当年向建行申请了2000万元保理业务贷款，贷款的品种是我帮王某1选的，我是这笔贷款的主要责任人，无论是听取贷款汇报还是贷前调查审核，我都积极推动进度，在我的帮助下这笔贷款从申请到发放用了一个月的时间。2011年1、2月份快临近春节的一天，王某1到建行我办公室，说要过年了，感谢我为他公司贷款提供的帮助，他拿出一张工商银行卡说卡里有20万元，密码在上面，表达一点心意，我推辞一下就收下了。同年3、4月份时，我让赵某1公司出纳员李某1帮我把银行卡里的20万元取出来。4月份，李某1把20万元连同银行卡一起交给我，我把这张卡销毁了。这笔钱是我收的好处费，不想让家人知道，也不敢存在自己的银行卡里，2013年后，我把这笔钱交给大庆众城物业经理田某，他公司现金流很大，不容易引起别人怀疑，让田某代我保管，后来钱被我自己用了。与王某1没有经济往来，没有返还这20万元。 （9）辨认笔录，证实郝国颖辨认指证李某1就是帮助支取王某1所送的20万元的人。 （10）大庆市天创汽车销售有限公司记账凭证、银行交易凭证、借款合同、营业执照，证实该公司于2007年、2008年分别向建行大庆分行贷款300万元。 （11）王某1银行卡流水记录、银行业务凭证，证实王某1工商银行卡号为62×××58，2010年9月6日存入20万元，李某1于2011年4月25日、26日、27日，分四笔共取出20万元。 （12）大庆融大房地产开发有限公司满某出具的说明，证实2010年9月6日，大庆融大房地产开发有限公司将公司经营收入款20万元汇入到王某1个人工商银行卡中（卡号62×××58）。 （13）大庆市天创汽车销售有限公司出具的证明、身份证复印件，证实大庆市天创汽车销售有限公司于2016年5月31日由原来法定代表人王某8民变更为王某1。 （14）海昌某公司、庆京公司贷款档案材料，证实海昌某、庆京公司在建行大庆分行贷款审批、发放情况。 2.2010年至2012年，被告人郝国颖利用担任建行大庆分行副行长，主管信贷业务的职务便利，应许某的请托，为许某经营的鑫仁泉公司在该行办理的两次贷款业务提供帮助。2010年5月、2012年7月，郝国颖先后两次在鑫仁泉公司楼下收受许某所送现金共计人民币100万元，并将该款存放在田某处，后用于借款支出。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）证人许某的证言，证实我经营的鑫仁泉公司分别在建行2010年贷款1个亿，2012年贷款8000万元。2010年初，郝国颖是主管信贷的副行长，我和郝国颖说请他多帮忙把贷款快点办下来，我公司贷款提供的申请材料是真实的，也是按正常程序申请的，经过郝国颖帮忙通过贷款准入审核后，我公司贷款申请很快报到省建行审批，2010年5、6月份，郝国颖自己开车到我公司，我说感谢郝行长帮忙，麻烦他在贷款省行批下后再推进点贷款的进度，快点把贷款放下来，我把50万元钱交给他，他放到车里了。过不长时间公司贷款审批就下来了，贷款很快就发放了。这50万元是2010年初我从公司财务手里拿的，2012年我公司向建行大庆分行申请了8000万元的贷款，在贷款申请提交到省行审批过程中，同年7月的一天，郝国颖说因为贷款的事他搭了很大的人情，我想不给郝国颖拿点钱，贷款下来发放时经过他的环节也不会顺利，我和郝国颖约好他自己开车到我公司楼下，我把50万元交给他，他放在车里。过了不久我公司的贷款很快就下来了。这50万元是同年7月我从公司财务手里拿的。交给郝国颖的两次50万元都是用一个纸箱子装的，百元面值，10万元1捆，共5捆。同年8月，因为害怕出事，我找郝国颖要求退回100万，8月23日，郝国颖让我到他办公室，把赵某1介绍给我，郝国颖说他现在没钱，让赵某1给我写个内容为“今借许某人民币100万元，用于工程款及农民工工资，借款人赵某1”的借条。我和赵某1没有任何往来，这张借条实质是郝国颖用来掩盖100万元贷款好处费的事。 （2）证人赵某1的证言，证实自己是新中瑞公司实际控制人。2012年下半年的一天，郝国颖给我打电话，说大庆的一个开发商许某在建行办理贷款，想用我的名义给许某打个欠条，不用我还款，中间的事他不想让我知道，没说打借条的原因。因为郝国颖在我公司贷款业务上没少帮我，如果我不同意帮忙，以后贷款的事就会受到影响，我就同意了。同年8月份的一天，郝国颖打电话让我去他办公室，我到后郝国颖把许某介绍给我，郝国颖拿出笔和纸，说你给许总打个100万元的借条吧，我就当着郝国颖的面给许某打了一张100万元欠条，内容郝国颖边说我边写，打完之后许某收下欠条。 （3）证人王某6的证言，证实自己从2008年6月至今任鑫仁泉公司会计，从事财务核算、会计凭证制作等工作。我公司在大庆建行分别于2010年贷款1亿元，同年7月后分三笔发放。2012年贷款8000万元，同年12月31日发放。2010年2月、2012年7月，许总从公司分别借了50万元，我制作了许某个人往来账。后来许某给公司提供了一张100万元的借条，核销了100万元用款。 （4）证人柏某1的证言，证实自己2010年至2012年期间任建行大庆分行四级客户经理。鑫仁泉公司是我行的大中型企业贷款客户，我是公司部主管。鑫仁泉公司于2010年6月向建行提出贷款1亿元申请，在办理评估报告和授信申请过程中向主管副行长郝国颖汇报贷款进度时，郝国颖督促我们优先办理这笔贷款业务，加快办理速度，正常贷款一般要三至五个月能下来，这笔贷款用时一个月左右。鑫仁泉公司于2012年3、4月份向我行提出贷款8000万元申请后，公司部在办理担保评价报告、信用评级、授信申报等贷款流程中，我们将工作进展情况向郝国颖汇报，他也是督促我们推进这笔贷款的办理进度，这笔贷款由于一些房地产政策等客观原因，到了年底才发放。 （5）证人孟某1的证言，证实自己2010年在建行大庆分行任公司业务部客户经理。2010年鑫仁泉公司贷款业务运郝国颖是主管信贷的副行长，对这笔贷款有审核职责。 （6）被告人郝国颖的供述与辩解，证实许某的鑫仁泉公司第一次贷款是2010年初申请的，我很快给审核通过并签发了贷款请示文件报到省里。同年5、6月份时，许某给我打电话说找我商量事，去他公司找他。我自己开车到他公司办公楼后，许某在楼下等我，他从他车上拿出一个纸箱子，说“快点帮把贷款办下来，帮推进一下贷款进度，贷款的事就拜托你了”。当时我就答应帮忙了，许某把这个箱子放到我车上，我打开看一共是50万元人民币。我在这笔贷款后期落实贷款条件时，加快进度，很快审核通过，一个月左右时间这笔贷款就发放了。2012年上半年，许某找到我，希望我能支持并帮助他解决资金问题，我答应帮忙。他向我行提出8000万元的贷款申请，我很快审核通过后，同年7月的一天，许某打电话说想让我帮助办一下贷款审批的事，让我去他办公室。我自己开车到许某公司，许某在楼下等我，他说感谢我对这笔贷款中的帮忙，能不能快点办理相关手续，我说会尽量帮忙。他从车里拿出一个纸箱子放在我车后备箱里，我打开看是50万元人民币，这两笔50万元都是百元面额，10万元1捆，共5捆，许某给钱时就我们两个人在场。这100万我交给田某代我保管。同年8月份，许某到我办公室，他害怕出事，让我把100万退给他，我想贷款的事我都帮他办了，不想退给他。许某找我要了几次后，我找到赵某1，说我和许某有笔账，需要出个100万元的借条，让他帮我出个借条，钱不用他还，赵某1答应了。过了几天，我把许某和赵某1叫到我建行办公室，当面由赵某1给许某出了一张100万元的借条，大概内容是赵某1向许某借款100万元，借款人是赵某1，借条交给许某了。这张借条的内容不是真实的，赵某1没有向许某真的借这笔钱，为了掩盖许某向我送钱的事。到现在没有退还这100万元。 （7）鑫仁泉公司财务账及贷款档案，证实鑫仁泉公司在大庆建行分别贷款1亿元、8000万元的事实及贷款审批、发放情况。 （8）鑫仁泉公司记账凭证、说明，证实许某分别于2010年2月25日、2012年7月6日从该公司提取用款50万元，共计100万元。2013年1月31日用赵某1的100万元借条将许某的用款冲抵平帐。 （9）借条，证实欠条内容为“赵某12012年8月23日借许某人民币100万元，用于工程款及农民工工资”。 （10）中国建设银行股份有限公司大庆分行出具的情况说明，证实2012年建行为鑫仁泉公司办理的8000万元贷款，受客观因素影响，本笔业务受理周期较长。 3.2010年至2011年，被告人郝国颖利用任建行大庆分行副行长并主管信贷业务的职务便利，应赵某1的请托，为赵某1实际经营的新中瑞公司在该行办理的多笔业务提供帮助。2012年初，赵某1得知郝国颖个人想购买车辆，为了感谢郝国颖在贷款方面提供的帮助，赵某1给予郝国颖现金人民币40万元用于购买车辆。郝国颖将该款存放在田某处，后用于借款支出。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）证人赵某1的证言，证实自己在2002年8月至今，任新中瑞公司实际控制人，和郝国颖认识很多年，我公司需要贷款时，都会找郝国颖帮忙。2011年5、6月份，在郝国颖办公室我说想申请1.6亿元贷款，请他帮忙加快办理，郝国颖答应了。我公司在2011年6月提出贷款申请，在郝国颖的帮助下这笔贷款同年8月份就放下来了。2011年底或2012年初时，我听说郝国颖想买车，因为郝国颖不只一次帮我公司贷款，以后贷款还要找他帮忙，我就想借这个机会给他拿40万元，加深一下感情。我和郝国颖通电话说，“贷款的事你没少帮忙，你要买车，我给你准备了40万元，有空过来取”。过了几天郝国颖让他司机到我办公室把钱取走了。我让财务准备的40万元，百元面额，10万元1捆，共4捆，用一个纸箱子装的，用胶带封了好几道。2013年初郝国颖购买房子向我借了400万元，同年下半年，他还了200万元，2016年我出事了，我们之间的借款一直到现在他还欠我200多万元。这40万元不是我和郝国颖之间的借款往来，是他帮我公司贷款，我表示感谢的钱。我们之间的生意往来都已经结清了，如果没有结清，与2012年初给郝国颖买车的40万贷款好处费也没有关系，不是一个性质的钱。 （2）证人赵某2的证言，证实自己在2002年3月任新中瑞公司法人，赵某1是公司实际控制人，并决定公司的重大经营决策。在建行大庆分行办理过贷款，都是赵某1办理的，我只配合签字。 （3）证人高某1的证言，证实自己是郝国颖任建行让胡路支行行长、建行庆房支行行长、建行大庆分行副行长期间的专职司机。赵某1是郝国颖的朋友，2011年冬季的一天，郝国颖让我去赵某1公司，从赵某1手里替他取点东西。在让胡路北方建材城公司赵某1办公室，赵某1把一个纸箱子交给我，我拿到郝国颖在建行的办公室交给郝国颖。这个箱子不太大，外面用胶带封的很严。 （4）证人张某1的证言，证实自己2002年3月至今任新中瑞公司会计，公司从2008年至今在大庆建行有过多笔贷款，我负责经办。2011年底，赵总让我准备40万元现金并给财务出了借条，2012年5、6月份，赵总提供一些报销票据，我用这些票据核销了赵总在2011年底借走的40万元。2012年12月份，赵总让财务准备400万元，郝国颖行长用。过了几天郝国颖让人分别取走200万元和100万元现金，还有100万元是出纳李某1通过转账的形式汇给郝国颖提供的账户里。2013年7月份郝国颖还了200万元，到现在还有200万元没还。 （5）证人李某1的证言，证实2012年12月末，会计张某1告诉我赵总要用400万元钱，过了几天张某1告诉我有人来取200万元现金，我把这200万元现金交给要用钱的人。2013年1月4日，我往张某1提供的王成革账号汇款100万元，之后几天，张某1让我再给赵总准备100万元现金，我从银行卡里取出，谁来取记不清了。 （6）证人郝某1的证言，证实郝国颖是我哥哥，郝国颖与赵某1之间的油田物资生意账应该结清了。 （7）证人柏某2的证言，证实2008年期间我在建行大庆分行任四级客户经理。2008年6月，新中瑞公司向我行提出申请1900万元贷款业务，经营主责任人是我，郝国颖是主管信贷的副行长，主要负责对这笔贷款最终审核。 （8）证人王某3的证言，证实2008年4月至2014年4月我任建行大庆分行小企业经营中心副主任，经手办理大庆新中瑞公司在建行的六笔贷款业务。2011年这笔贷款，郝国颖跟我说过让我加快点办理。这六笔贷款办理期间，郝国颖由主管信贷的副行长成为大庆分行行长，负责对这六笔贷款进行最终审核。 （9）证人王某5的证言，证实自己2008年至2015年在建行大庆分行任小企业经营中心、小企业团队公司部、资产保全中心客户经理。经手办理过大庆新中瑞公司在我行的六笔贷款业务。这期间，郝国颖由主管信贷的副行长成为大庆分行行长，负责对这六笔贷款进行最终审核。 （10）被告人郝国颖的供述与辩解，证实自己和赵某1是朋友。2011年5、6月份，赵某1找我说他公司想申请1.5亿元的保理贷款业务，看我能不能加快贷款审核速度，我说这事好办。赵某1公司于同年6月份提交的贷款申请书，我督促下边人快点办理了这笔贷款，同年7月初我签发了授信请示报省行审批，同年8月就正式发放了。2011年末，我和赵某1聊天时说自己有买车的打算，一天赵某1打电话说“郝行长，这么多年你对我公司的贷款没少帮助，你要买车，我给你拿40万，你让人来取”。过了几天我让司机高某1到赵某1新中瑞公司办公室取的钱，钱用一个纸箱子装的，外面用胶带缠了好几道，我打开看是40万，百元面额，10万元1捆，共4捆。我把钱放在办公室，后来也没买车。我想反正是赵某1为感谢我帮他贷款给我的钱，就把钱自己留下，放在田某处为我保管。2013年初我向赵某1借过400万元左右，同年下半年，还了赵某1200万元。同年年底，我和赵某1合作橙子生意，我拿了185万元，这笔钱赵某1没有和我结算，如果结了，我和赵某1之间的欠款就差不多还完了。和赵某1之间的借款发生在2013年后，生意往来发生在2007年前后，都已经结清了。借款和生意往来与2012年赵某1给我的40万元好处费没有关系。 （11）新中瑞公司记账凭证、情况说明，证实郝国颖和新中瑞公司实际控制人赵某1，二人合作过劳保用品、橙子等业务，于2013年5月份发生，2013年年底结算，合计金额约240万元左右。这项生意往来款和郝国颖于2012年初以购车名义从赵某1手里拿的40万元没有关系。该40万元赵某1于2012年拿票据冲抵。2009年左右，大庆隆源房地产开发有限公司开发温馨家园小区供配电箱工程项目，新中瑞公司工作人员代为办理过该项目前期手续，此项目为郝国颖个人投资，从配电箱采购、具体安装施工、项目完工验收结算等，新中瑞公司均没有参与，郝国颖该笔工程款与赵某1及新中瑞公司没有任何关系。同时还证实新中瑞公司支取400万元借给郝国颖的事实。 （12）新中瑞公司贷款档案，证实该公司在建行大庆分行办理六笔贷款的事实和审批、发放情况。 4.2010年至2012年，被告人郝国颖利用担任建行大庆分行副行长，主管信贷业务的职务便利，应张某2请托，为张某2实际经营的宾利来公司在该行办理的多笔贷款业务提供帮助。2012年中秋节前，郝国颖在一饭店附近收受张某2所送现金人民币20万元，并将该款存放在田某处，后用于借款支出。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）证人张某2的证言，证实宾利来公司由我实际控制。2010年至2013年左右，我公司在大庆建行办理多笔贷款业务，郝国颖帮了不少忙。2012年3、4月份时，我和郝国颖说想申请一笔贷款，希望他能快点给放下来。郝国颖说你先申请吧，我帮你督促一下。我提交贷款1900万元手续，这笔贷款很快就放下来了。同年中秋节前几天，我请郝国颖到大庆高新开发区绿阳春半岛海参吃饭，饭后我说“郝行长，贷款的事你帮了不少忙，要过节了，一点儿心意”。我从车上拿出装20万元的袋子交给郝国颖，他客气一下就收了。钱是我去齐齐哈尔收的化肥款，都是百元面额，共2捆。与郝国颖之间没有经济往来。 （2）证人冷某的证言，证实自己2008年10月任某3来公司法人，张某2是公司的实际控制人，重大经营决策由张某2决定。2010年至2013年在建行大庆分行办理的贷款都是张某2办理的，我只是代表公司在贷款材料上签字。2012年中秋节前几天，张某2去齐齐哈尔收化肥款大约有100多万元，他说用了20万元，这笔钱我没记账。 （3）证人王某3、臧某的证言，证实自己经手办理过宾利来公司2010-2013年在建行大庆分行的四笔贷款，郝国颖是主管信贷的副行长，主要负责对这四笔贷款进行最终审核。 （4）证人胡某、柏某2的证言，证实自己经手办理2010年、2011年宾利来公司在建行大庆分行的贷款业务，郝国颖是主管信贷的副行长，主要负责对这笔贷款最终审核。 （5）宾利来公司明细账，证实该公司在建行贷款的发放和还款情况。 （6）张某2出具的说明，证实2012年中秋节前两天，我去齐齐哈尔收取化肥款100万元左右，钱放在车上，回来请郝国颖吃饭，我从当天收取的化肥款中拿出20万元给郝国颖，感谢他为我公司贷款提供的帮助。张某2是宾利来公司实际控制人，公司法人为冷某，公司的经营管理和重大决策等都由张某2决定。 （7）建行贷款档案，证实宾利来公司在建行大庆分行的贷款事实和审批、发放情况。 （8）被告人郝国颖的供述与辩解，证实我任大庆建行副行长时，张某2和我沟通他的贷款业务，我同意了。在我的帮助下，他陆续分多次多户多笔在我行做了共计上亿元左右的贷款业务，都是宇昊担保公司提供担保，张某2公司的贷款我审核时都很快通过了，这些贷款都很快就发放了。2012年3、4月份，张某2找我说需要一笔资金，要向大庆建行贷款1900万元，希望我在短期内把贷款的事办下来，我说给你督促一下，你就放心吧。经过我和下边人督促后，这笔贷款从申请到发放也就二十天左右。同年中秋节前一、两天，张某2请我在开发区绿阳春半岛海参饭店吃完午饭后，他给我拿了一个纸袋，说过节了，给我拿点“东西”。我推辞一下就随手放在我车上了，分开后我打开一看是20万元现金，都是百元面额，10万1捆，共2捆，之后放在田某处保管了。与张某2之间没有其他经济往来。 5.2013年年初，被告人郝国颖利用担任建行大庆分行副行长，主管信贷业务的职务便利，应崔某1的请托，为崔某1实际经营的达盛井下作业公司在该行办理的贷款业务提供帮助。郝国颖在其办公室收受崔某1所送现金人民币10万元，并将该款存放在田某处，后用于借款支出。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）证人崔某1的证言，证实自己是达盛井下作业公司实际控制人。2013年临近春节，我想通过郝国颖贷款3000万元，郝国颖让我春节后提出申请，等到审核环节时，他快点给审批通过并报到省行审批，等省里批复下来，他会尽快组织放款。在郝国颖建行办公室，我将装有10万元现金的档案袋放到郝国颖办公桌上，说这是我的一点心意，我们说了一会儿话我就走了。这笔贷款从申请到审批，郝国颖都帮忙了，贷款也很快下来了。这10万元是我从自己家中拿的，百元面额，1捆，这笔钱郝国颖没有退还给我。2019年初我在郝国颖的茶楼拿过10万多元礼品，但是已经结清，和我在2013年初送郝国颖的10万元好处费无关，和郝国颖没有别的经济往来了。 （2）证人崔某2的证言，证实2019年春节前，崔某1让我到郝国颖经营的茶楼帮他拉10万元的红酒、茶叶和海参，货钱他有空去付。我开车到郝国颖的茶楼，他清点好10万左右的红酒、茶叶和海参，我在他的货物清单上签字就把货拉走了。同年4月20日上午，我和崔某1去郝国颖的茶楼把这10万元欠款结清了，和郝国颖没有其他经济往来了。 （3）证人沈某1的证言，证实自己2009年3月至今任达盛井下作业公司法人，只是顶名，不参与公司的实际管理和经营，公司实际控制人是崔某1，在建行大庆分行办理贷款我只是配合签字。 （4）证人王某3的证言，证实自己经手办理过达盛井下作业公司2012年、2013年、2014年三笔贷款业务，2012年郝国颖为主管副行长，负责宏观审核。2013年、2014年郝国颖为经营主责任人，主要负责对这两笔贷款各项业务的审核。 （5）证人李某2的证言，证实自己2014年期间任建行大庆分行主管风险的副行长。2014年达盛井下作业公司申请3000万元贷款，郝国颖当时是主管信贷副行长，也是这笔贷款的经营主责任人。 （6）证人陈某1的证言，证实自己2012年期间任建行大庆分行小企业中心客户经理。2012年5月5日达盛井下作业公司向我行提出600万元贷款申请，郝国颖是主管信贷副行长，对这笔贷款有最终审核职责。 （7）证人苏某1的证言，证实自己2013年任建行大庆分行小企业经营中心客户经理。2013年达盛井下作业公司向我行申请保理业务3000万元，郝国颖作为主管副行长，主要负责对这笔贷款各项业务的审核。 （8）被告人郝国颖的供述与辩解，证实崔某1是达盛井下作业公司实际控制人，我们认识很多年。2013年初的一天，崔某1在我建行办公室说想从建行贷款，让我帮忙。他公司之前的贷款我都帮过忙，我让崔某1年后提交这笔贷款申请材料，我在审核时帮推进一下进度，快点报省里。崔忠德从他包里拿出一个档案袋，说感谢我在贷款上的帮助，这是他的一点心意，当时我推辞一下就收下了。我打开看是10万元钱，百元面额，1捆，后来放在田某处保管了。当时我是建行主管信贷的副行长，也是这笔贷款的经营主责任人，在我审核环节很快就给予审核通过，贷款也很快发放了。2019年1月春节前，崔某1哥哥崔某2到我经营的茶楼购买了10万左右货物，崔某2打的欠条。这10万和崔某1给我的10万元没有关系，他给我打欠条了，这笔钱他是要还的。 （9）达盛井下作业公司财务凭证，证实建行大庆分行于2012年、2013年、2014年对该公司贷款的发放情况。 （10）崔某1出具的说明，证实2013年为了达盛井下作业公司贷款能够顺利并及时下来，过年前我从家里拿了10万元钱送给郝国颖。 （11）崔某2提出的欠条、收据，证实崔某22019年1月17日欠海参等货款10.9532万元，于同年4月20日还款10万元。 （12）银行贷款档案，证实达盛井下作业公司在建行大庆分行贷款的事实，及贷款审批、发放情况。 6.2013年10月，被告人郝国颖利用担任建行大庆分行副行长，主管信贷业务的职务便利，应陈某2的请托，为陈某2经营的日昇昌公司在该行申请担保资格提供帮助，在大庆市程宇广场附近收受陈某2所送现金人民币20万元，并将该款存放在田某处，后用于借款支出。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）证人陈某2的证言，证实自己是日昇昌公司实际控制人，2013年左右，我公司想在建行开展对中小企业担保业务，需要担保准入资质。郝国颖是建行主管小企业中心副行长，负责担保准入的审核，因为我和他认识很久了，我找到郝国颖希望他能帮忙，他答应了。然后我公司向建行大庆分行提交了申请准入材料，省建行批准我公司进入建行担保资质网后，在郝国颖的推动下，我公司很快和建行签订了担保合同等手续，2014年我公司在大庆建行开展了担保业务。2013年下半年，郝国颖帮忙把我公司的担保准入申请报到省行后，为表示感谢郝国颖，也为了加快担保资格准入后续在大庆建行的办理速度，我准备20万元现金装在一个纸袋里，约郝国颖在建行附近一个面馆见面。我和郝国颖说“感谢郝行长的帮忙，希望在省行准入审批后能快点办理我公司和建行关于担保准入的后期手续”，我从车上拿出装有20万元钱的纸袋放到郝国颖的车里，他收下了。20万元钱都是百元面值，10万元1捆，共2捆。过一段时间我公司的入网准入很快就下来了，和郝国颖之间没有借款或生意往来。 （2）证人王某3的证言，证实自己经手办理日昇昌公司申请准入业务。2013年下半年该公司向我行提出申请，由小企业中心负责办理，向主管小企业中心的副行长郝国颖汇报工作时，他让抓紧办理。省分行批复后，我们又抓紧落实后续手续，签订了担保合作协议。 （3）证人刘某1的证言，证实我的工作职责是对担保公司进行向省行申报准入申请及后期担保公司相关管理，经手办理过日昇昌公司在建行的准入业务，郝国颖作为副行长，签发准入申请文件，签订最高额保证金质押合同、保证合同。 （4）被告人郝国颖的供述与辩解，证实2013年下半年，陈某2在我办公室说日昇昌公司想在建行开展中小企业的担保业务让我帮忙，快点把准入的事办下来。当时我分管小企业中心，陈某2公司的担保资格准入申请由小企业中心负责，我答应了。陈某2的公司提交了申请材料，在我审核的环节，我很快就签发了担保准入请示，并报省里审批。在省里审批下来后，我加快推进了这件事，代表建行和陈某2公司签订了最高额保证金质押、保证合同等，这样陈某2的公司取得担保准入资质后，在建行很快开展业务了。一天，陈某2约我在我单位附近的面馆见面，陈某2从他车里拿出一个纸袋放进我车里，他说给我拿点钱，感谢我在担保准入中的帮忙，他希望接下来我快点推进这件事，我答应了。我回去打开袋子是20万元现金，都是百元面额，10万元1捆，共2捆。这笔钱交给田某代我保管。和陈某2之间没有其他经济往来。 （5）日昇昌公司提供的银行票据凭证、营业执照、中国建设银行股份有限公司大庆分行提供的贷款档案，证实日昇昌公司在建行大庆分行申请办理担保资格业务的情况。 （6）陈某2出具的说明，证实送给郝国颖的20万元钱系从本人保险柜中取出的。 7.2014年1月，被告人郝国颖利用担任建行大庆分行副行长，负责全面工作的职务便利，应高某2的请托，为高某2实际经营的振富公司在该行办理的贷款业务提供帮助。同年2月，郝国颖通过田某收受高某2所送现金人民币30万元，并将该款存放在田某处，后用于借款支出。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）证人高某2的证言，证实自己是振富公司实际控制人。2013年底我通过田某的介绍认识了当时的大庆建行副行长郝国颖，我和郝国颖说我公司想申请3000万元贷款，请他为贷款的事多帮忙，郝国颖答应了，并告诉我向建行负责申报部门提交申报材料，到审核环节他会帮忙的。同年12月份左右我公司提交了贷款材料，郝国颖很快同意了这笔贷款的准入审批，整个贷款过程因为郝国颖的关系，办的很顺利，2014年1月份这笔贷款就发放了。过了一个月左右，田某说贷款的事郝国颖帮了不少忙，贷款没有白帮忙的，我就告诉田某先代我给郝国颖30万元，田某是怎么给郝国颖这30万元的我不知道，后来我从家中的现金中拿了30万元给田某。我和郝国颖之间不是特别熟悉，田某和郝国颖关系非常好，我就让田某代我把钱送给郝国颖，这30万元是用于感谢郝国颖为贷款提供帮助的钱。 （2）证人田某的证言，证实2013年左右，高某2公司发展急需资金，我就介绍高某2和郝国颖认识。当时郝国颖是建行主管信贷的副行长，高某2说他公司贷款让郝国颖多帮忙，郝国颖答应会尽力帮忙。这笔贷款下来后，郝国颖跟我念叨好几次，他说高某2这笔贷款一定给我拿钱了，要不然我不能帮高某2联系贷款的事，我就明白郝国颖的意思是嫌高某2没给他贷款好处费。我和高某2把郝国颖的意思说了，高某2说你先替我给他拿过去30万，过后我再把钱给你。我就跟郝国颖说了这件事，并说把这30万元给他送过去，郝国颖说钱的事他知道了，钱先放我手里，因为郝国颖之前的钱都放在我手里，这笔钱我就记入为他保管钱的总数里。过了一段时间，高某2在他公司给我30万元现金，都是百元面额，10万元1捆，共3捆，用一个纸袋子装的。这30万元是高某2给郝国颖的贷款好处费，是经我手给的，这笔钱与我和高某2之间的业务往来没有关系。 （3）证人王某3的证言，证实自己经手办理过振富公司在建行大庆分行的贷款业务，这笔贷款的经营主责任人是当时主管信贷业务的副行长郝国颖，主要负责对这笔贷款各项业务的审核。这笔贷款申请后，郝国颖给我打电话，让我督促下边的人快点给办。 （4）证人王某5的证言，证实自己经手办理振富公司贷款业务，郝国颖是这笔贷款的经营主责任人，负责对这笔贷款各项业务的审核。 （5）被告人郝国颖的供述与辩解，证实通过田某介绍认识的高某2，2013年12月我任大庆建行副行长期间，高某2想向我行申请贷款3000万元，田某找我说这件事，我和高某2见面谈了贷款的事，高某2让我在贷款时多帮忙，我答应了。我是这笔贷款的经营主责任人，评价授信审核我很快通过并签发了授信请示文件报到省行，落实贷款合同等手续我也很快签字，我对这笔贷款有一票否决权，因为我的帮忙这笔贷款一个月左右的时间就发放了。贷款下来后的一天，田某打电话说高某2给我拿了30万元好处费，感谢我给他们公司提供贷款帮助，这笔钱在田某手里。田某问我怎么处理，我说钱就放在他那里，之后田某按我的意思把这笔钱连同我放在他手里保管的其他钱一起处理了，钱后来我用了。 （6）振富公司提供的记账凭证、中国建设银行股份有限公司大庆分行提供的贷款档案，证实振富公司在建行大庆分行贷款的事实，及贷款的审核、发放情况。 （7）高某2出具的说明，证实为了表示感谢送郝国颖的人民币30万元好处费，系其从家中应急备用金中所拿。 8.2014年3月，被告人郝国颖利用担任建行大庆分行副行长，负责全面工作的职务便利，应常某的请托，为常某经营的正大方盛公司在该行办理的贷款业务提供帮助。同年5月，郝国颖在大庆市程宇广场附近茶楼收受常某所送现金人民币50万元，并将该款存放在田某处，后用于借款支出。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）证人常某的证言，证实自己是正大方盛公司法人。2014年1月，我通过介绍和大庆建行行长郝国颖认识，在郝国颖办公室，我表示公司想在建行申请一笔贷款，想请郝国颖帮忙，他答应了，并向我推荐一款企业商业物业贷款方式，过了几天我公司同建行的信贷部对接办理贷款相关手续。大概过了一个月左右，我到郝国颖办公室咨询贷款情况，他说省行基本同意了，这笔3.2亿元贷款是2014年4月份左右发放到我公司账户的。同年5月初，郝国颖给我打电话说，这笔贷款办的很快，中间他也找了很多人帮忙，让我给他拿50万元，他要安排一下帮办贷款的人。过了几天，我给郝国颖打电话说钱准备好了，约在大庆一口猪饭店北侧一家茶馆见面，我从车上拿出事先准备好的50万元现金给郝国颖，他拿着钱开车走了。这50万元是我从公司财务拿的，用一个袋子装着，都是百元面值，每捆10万元，共5捆。大概在同年5月中旬，郝国颖给我打电话说这50万元他怕将来出问题，让他朋友田某给我出张借条，我知道借条就是个形式，也就同意了。稍后田某给我打电话说到我公司了，我把田某领到财务室，田某给我出了一张借条，借条我交给财务人员做账了。我和田某之间没有经济往来，这笔钱是郝国颖向我要的，我没有真正把钱借给田某，不可能向田某要这笔钱。 （2）证人田某的证言，证实2014年上半年的一天，郝国颖让我给常某打50万元借条，什么原因他不让我问，这笔钱他不方便打借条。当时郝国颖有很多钱放我手里保管，我想打了借条，如果常某真向我要，我就用郝国颖的钱还，所以我同意了。过了几天，郝国颖把常某电话给我，让我去正大方盛商场找常某。我到正大方盛，常某领到他公司财务室，当时一个女财务人员也在场，我当场给常某出了一张50万元的借条，这张借条现在还在常某手中。这张借据是虚假的，我没有真正向常某借过这笔钱。 （3）证人崔某3的证言，证实自己是正大方盛公司会计。2014年1月份，我公司向大庆建行提交了4亿元商用物业贷款，这笔贷款是同年3月21日发放的。同年4月21日，公司经理常某向公司财务借了50万元现金，当天给财务出了借条，同年5月17日常总交给财务一张田某借款50万元的借条，我们用这张借条把常总借款50万元核销了，这笔借款田某没有偿还。 （4）证人崔某4、李某2的证言，证实自己是建行大庆分行职工。经手办理过正大方盛公司2014年1月6日向我行提出的贷款申请，这笔贷款主管信贷业务、经营主责任人是副行长郝国颖，主要负责对这笔贷款各项业务的审核。 （5）被告人郝国颖的供述与辩解，证实2013年底或2014年初时，正大方盛老板常某找到我说他公司想办理一笔贷款急用，让我帮推荐贷款业务，在贷款时推进一下进度。我向他推荐的商业物业贷款，我会督促加快这笔贷款的办理进度。之后常某申请贷款，我有一票否决权，可以找理由拒绝放款，同时我也是这笔贷款的经营主责任人。我督促下面的人快点办，到我环节审核评价授信时，我很快就给审核通过了，在放款时我也很快在贷款手续上签字了。在我的帮助下，2014年3月份，常某公司拿到这笔贷款。同年五一节过后的一天，常某打电话约在建行附近新村程宇广场旁边一个茶楼见面，他从车上拿出一个袋子放到我车后座上，常某说他贷款业务我没少费心，给我拿点东西，我推辞一下就收下了。我回去打开这个袋子看里面是50万元，我把这50万元交给田某保管了。过了一周时间，我怕这钱给我带来麻烦，我安排田某给常某打了一张50万元的借条，掩盖我收常某好处费的事。我告诉田某，我和正大方盛老板常某之间有笔账，我签借条不方便，你替我给常某打个借条，田某没细问，同意了。过了几天，我让田某去正大方盛找常某打借条，之后是田某和常某联系的。田某和常某之前不认识，他俩之间没有50万元的债权、债务关系，这张借条记载的内容实际上是虚假的。 （6）正大方盛公司提供的记账凭证、借据、中国建设银行股份有限公司大庆分行提供的贷款档案，证实正大方盛公司在建行大庆分行贷款3.2亿元的事实，贷款审核和发放情况。及常某于2014年4月21日从其公司借款50万元，2014年5月17日田某向常某出具50万元借据，财务用该借据将常某50万元借款抵销。 （7）崔某3出具的说明，证实常某从公司借现金50万元的来源为正大方盛公司收取的租金。 9.2011年至2014年，被告人郝国颖利用担任建行大庆分行副行长，主管信贷业务的职务便利，应苏某2的请托，为苏某2实际经营的福瑞邦公司在该行办理的多笔贷款业务提供帮助。2015年9月，郝国颖借其女儿婚礼之机，收受苏某2所送现金1万美金（折合人民币63785元），该款用于其家庭理财投资。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）证人苏某2的证言，证实自己是福瑞邦公司法人，从小与郝国颖认识，关系一直很好。2011年初，我公司向大庆建行申请贷款，当时我说这笔贷款让郝国颖在审核时快点通过，郝国颖答应了。在贷款审核环节，郝国颖很快审核通过了。2012年我公司的多笔贷款，在我的请求下，郝国颖都加快了我公司贷款在建行的审核进程。2014年我公司申请承兑汇票业务，我找郝国颖帮忙能不能少花点费用，郝国颖答应了。在2014年郝国颖代表建行与我公司签订了几笔银行承兑协议，约定的承诺费率都低于标准费率一个点，我公司节省了很多费用，为此我一直想找个机会感谢他。当时郝国颖是建行行长，我也为以后公司贷款更顺利，2015年9月，郝国颖女儿结婚时，我借此机会给郝国颖送了1万美元，在婚礼现场直接给郝国颖本人了。这1万美元用一个信封装的，面值是百元，1捆，是我从家里常备的现金中拿的，然后去中国银行附近兑换的。2015年7月我女儿结婚时郝国颖送了2万元，但这些年我给郝国颖逢年过节送的钱物合计也有3、4万元，我送他的钱要多些。他女儿结婚我送的1万美元，只是借婚礼名义单纯感谢他在贷款方面给予帮助的好处费。 （2）证人隋某的证言，证实2015年9月份，郝国颖邀请我参加他女儿在秦皇岛举办的婚礼，并让我转告苏某2。在婚礼当天，我和苏某2各送郝国颖1万美元，钱直接给郝国颖本人了，我和苏某2都没写礼账。1万美元用一个信封装的，百元面值，1万元1捆。 （3）证人胡某的证言，证实自己经办过2011年、2012年福瑞邦公司的保理贷款业务。我向当时主管信贷的副行长郝国颖汇报说福瑞邦公司想快点办理，郝行长说你加快申报和放款的速度，我按照郝国颖的指示加快了办理速度。 （4）证人殷某的证言，证实自己2014年5月份任建行营业部大中型团队客户经理，经手办理了2014年福瑞邦公司贷款业务。郝国颖当时是主管信贷副行长，也是这八笔贷款的经营主责任人。福瑞邦公司在办理这八笔贷款业务时非常着急，让我尽快承兑并在承诺费上给予优惠，我把情况向郝国颖汇报，他说福瑞邦的人和他沟通过了，让我按照福瑞邦公司的申请向省行提交，我就尽快办理了。所以福瑞邦这八笔业务承兑非常快，承诺费也比正常2.5%低1个百分点。 （5）被告人郝国颖的供述与辩解，证实苏某2是福瑞帮公司实际控制人。2011年3月，当时我是大庆建行主管信贷副行长，有一天苏某2找我说他公司急用钱，想申请8000万元贷款，让我帮忙快点推进贷款进度，我答应了。在贷款过程中我为了推进贷款进度，让分管的部门加快办理了贷款前相关手续，在我审核环节时很快通过，并签发了请示文件报省行审批。省行审批下来后，我就在贷款合同签字，推进了这笔贷款的发放进度，要是没我帮忙，这笔贷款不能这么快发放。2012年4月苏某2公司向建行申请8000万元贷款，苏某2也找过我，让我帮推进贷款进度，我答应了。这笔贷款在我的安排下只用了不到三周的时间我就签发了授信请示，报省行审批了，要是没我帮忙，这笔贷款不能这么快办下来。2014年苏某2找我说他公司想申请4900万元银行承兑汇票额度授信业务，当时我主持建行工作，苏某2说能不能少收点手续费用，我说在费率的范围内肯定给适用最低的。我代表建行与苏某2公司签订的几笔银行承兑协议中约定的承诺费率都低于标准费率一个点，为苏某2公司节省了不少费用。在苏某2公司这些年的贷款过程中，苏某2没有刻意感谢过我，但在我女儿结婚时，我邀请苏某2参加，他当时给我拿了1万元美金，我交给我妻子丁某保存，丁某存到银行了。这1万美元都是百元面值的，一共100张，用一个信封装的，当时我没有写礼账。在我们二十年的交往中，苏某2女儿结婚时我送过人民币2万元，逢年过节时苏某2给我送几条中华烟、几瓶茅台酒等，每年有5、6千元的礼品。 （6）中国银行大庆分行提出的美元牌价，证实2015年9月25日的美元中行折算价为637.85。 （7）福瑞邦公司提供的会计凭证、中国建设银行股份有限公司大庆分行提供的贷款档案，证实福瑞邦公司在建行大庆分行贷款的事实，及贷款审核、发放情况。 （8）福瑞邦公司出具的说明，证实该公司法定代表人刘某2成，实际控制人苏某2。 （9）苏某2出具的说明，证实2015年本人拿自己的现金13万元，在市场上换取2万美金，用于参加郝国颖孩子的婚礼使用。 10.2011年至2016年，被告人郝国颖利用其先后担任建行大庆分行副行长、行长主管信贷业务和负责全面工作的职务便利，应王某7的请托，为王某7实际经营的滨海公司在该行办理的多笔贷款业务提供帮助。2015年9月，郝国颖借其女儿婚礼之机，收受王某7所送现金人民币50万元，后将该款交于其妻子丁某保管。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）证人王某7的证言，证实自己是滨海公司总经理。2011年6月份，我公司急需资金，需要向建行申请1200万元贷款，为了贷款能快点下来，我找到当时建行主管信贷的副行长郝国颖，让他帮忙到他环节通融一下，郝国颖问我抵押物是否充足，我说抵押物没问题，当时郝国颖说贷款有什么事我会帮协调的，你正常申请就行。这样，在郝国颖的帮助下，这笔贷款一个月左右的时间就发放了。为了贷款需要，提高评估的价值才能符合贷款条件，实际上我公司一年净利润也就1000万元左右。2015年11月份，我公司有一笔1500万元贷款要到期了，在参加完郝国颖女儿婚礼不到一个月的时间，我又找到郝国颖请他在延期还款的事帮忙，郝国颖同意帮忙，这样我就提交了延期还款申请，郝国颖推动了整个延期还款的流程，这笔贷款延期了十个月。 2015年9月份郝国颖邀请我参加他女儿婚礼，我从北京坐火车去秦皇岛参加郝国颖女儿婚礼，我公司在建行的多笔贷款都得到了郝国颖的帮助，我一直想感激他。我从胡明那借了45万元，从贵州的朋友那借了5万元，转到秦皇岛付某那，让他帮我取出50万元现金，我借婚礼之机将这50万元送给了郝国颖，都是百元面额，10万元1捆，共5捆，用黑色袋子装着。这几年我父母、岳父母过生日，郝国颖共给我拿了8万元，我平时年节给郝国颖送礼品有3、4万元，丁某母亲去世时我拿了1万元，2016年郝国颖被免职后，我看在和郝国颖多年的感情上，就以请丁某帮我照顾房子和整理公司账的名义，每月给她开1万元的工资，一共支付工资款20万元。 （2）证人丁某的证言，证实自己与郝国颖是夫妻关系。2015年9月25日女儿郝某2的婚礼郝国颖的朋友王某7、田某、邓某、刘某3、苏某2和隋某等人参加了，其中王某7随了50万礼金，苏某2、田某、邓某、隋某、刘某3等人随了多少记不清了，没有记账。郝国颖这些朋友送的礼金都是郝国颖在婚礼现场收的，回到大庆他就交给我一共200万元左右，我把这些礼金用于理财了，存在银行杨某2名下。其中有2万美元，存在银行郭某名下。 （3）证人郭某的证言，证实自己与丁某是朋友关系，与丁某之间没有经济关系。2015年10月12日2万元美金不是我存的，“郭某”也不是我签的字，我有一张建设银行卡一直是丁某实际持有和使用。 （4）证人苏某1的证言，证实自己2014年经办滨海公司的贷款，该贷款的营销领导是郝国颖。滨海公司提供的授信申请存在评估价格偏高、净利润不符合常规、贷款额度增长过大等问题，我向郝行长汇报这种情况，郝行长说这笔贷款是他向企业营销的，申请贷款额度都是和企业事先定好的，在业务要求范围内就行，你抓紧时间给申请吧。我听领导这么说，就尽快组织信贷材料，按照业务要求将滨海拆除公司的授信申请提交给省行了。 （5）证人胡某的证言，证实自己是2012年、2013年滨海公司在建行大庆分行的贷款经办人。我向郝国颖汇报工作时说滨海公司着急用钱，郝行长说滨海公司的情况我了解，只要抵押物充足，你就快点办。我按照当时主管信贷的副行长郝国颖的要求加快了办理速度。 （6）证人王某3、沈某2、于某、李某2、崔某4、孙某、柏某2的证言，证实自己经手办理过滨海公司在大庆建行贷款业务，郝国颖当时是主管信贷的副行长，听取贷款汇报，负责审查客户信用评级、额度授信，贷款贷前、贷中、贷后进行审核并提出意见等。 （7）证人付某的证言，证实自己与王某7是生意上的合作伙伴，也是朋友关系。2015年9月25日上午我在秦皇岛，王某7给我打电话说要通过银行给我转50万元钱，让我当天把这50万元提现再交给他，他着急用，我把赵某3的农业银行卡号告诉了王某7。我们跑了四家农行，共取出44万元现金，因为预约取大额现金太费事，我自己拿出6万元现金，凑齐了50万元。大约在当天下午1点至2点期间，在秦皇岛市秦皇大酒店停车场，我将这50万元现金交给了王某7。这50万元现金都是红色百元面值的，1万元1沓，共50沓，装在一个黑色塑料袋里。 （8）证人李某3的证言，证实2015年，我和我丈夫赵某3还有付某一起到银行取款，当天是帮付某的朋友取一笔大额现金，由于没有预约取款，所以走了好几家银行取的钱。在农业银行碧水华庭分理处取3万元时，赵某3忙着联系业务，所以就让我帮忙取钱，这笔业务凭证上是我签的字，取出的3万元现金我当场交给付某。 （9）证人赵某3的证言，证实2015年9月25日付某说他一个朋友着急要用50万元现金，想把钱转给付某，让付某在秦皇岛帮忙提现。当时付某没带银行卡，他就用我的农业银行卡接收了这笔钱。付某的朋友当天就要用这笔钱，我们由于没预约取款，当天走了好几家银行一共取了44万元现金，还没取全，付某用他自己的钱垫了6万元现金。在农业银行碧水华庭分理处取的3万元现金是我爱人李某3帮忙办理的，剩下的取款12万元、10万元、19万元的业务是我自己办理的，取出的这44万元现金都当场交给付某了。 （10）被告人郝国颖的供述与辩解，证实王某7经营滨海公司，在大庆建行有多笔贷款。2011年6月份，王某7和我说他公司急需资金，想向建行申请一笔1200万元贷款，希望我能帮推动一下，加快点放贷速度。我说只要贷款抵押物充足就没问题，你去申请吧。这笔贷款我听汇报时，让快点办了，在我审核时我很快审核通过了，在我的关照下这笔贷款一个月左右的时间就发放了。王某7公司在2012年后每年都有贷款，也都来找过我，我都在审核环节提供帮助了。2015年，王某7公司有一笔1500万元贷款要到期了，让我帮忙申请延期还款，我答应他推动整个延期还款流程，不让贷款超期。在延期贷款到我环节之后，我很快签字确认了，这样，这笔贷款延期了十个月。王某7在大庆建行办理多笔贷款过程中，没有专门感谢过我，只是在2015年9月25日我女儿婚礼当天，王某7到现场后给我一个黑色的塑料袋，里面装了50万元人民币，都是百元面值的，10万元1捆，共5捆。这50万元连同其他人的礼金，都交给我妻子丁某了，当时我没有写礼账。王某7在每年年节送我烟、茶之类等有七、八千元的礼品，我岳母去世时，他给我拿了1万元。2016年王某7让丁某帮管公司现金，每月给丁某1万元工资，到2019年共给丁某开有20万元。 （11）郝某1提供的照片，证实2015年9月25日郝某2举行婚礼的事实。 （12）杨某2出具的说明，证实滨海公司法定代表人为杨某2，实际控制人为王某7；其卡号为62×××00大庆建设银行卡始终由丁某使用。 （13）银行交易明细、存、取款凭证，证实杨某2卡号为62×××00银行卡内，在2015年10月9日有人民币232万元的存取往来，郭某卡号为62×××84建设银行卡内，在2015年10月12日有2万美元的存取往来；赵某3卡号为62×××66农业银行卡在2015年9月25日转入两笔合计50万元，分别支出合计44万元。 （14）中国建设银行股份有限公司大庆分行提供的贷款材料，证实滨海公司在建行大庆分行贷款的事实，及贷款审核、发放情况。 11．2010年至2015年，被告人郝国颖利用其先后担任建行大庆分行副行长、行长，主管信贷业务和负责全面工作的职务便利，应邓某的请托，为邓某利用云某机械制造公司资质在该行办理的多笔贷款业务提供帮助。2015年9月，郝国颖借其女儿婚礼之机，收受邓某所送现金人民币10万元，后将该款交于其妻子丁某保管。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）证人邓某的证言，证实自己实际控制威海国盛公司，2010年5月，我在威海开发房地产急需资金，我在大庆没有实体公司无法在大庆申请贷款，我找到云某机械制造公司法人李某4说用他们公司资质申请贷款，他同意了。我找到郝国颖说我用云某机械制造公司名义办理8000万元保理业务，贷款实际上是用于我在威海开发房地产用，希望他多帮忙，郝国颖答应了，并在贷款过程中提供了帮助，这笔贷款很快下来了。这笔贷款到2015年有4000多万元没有偿还，同年6月这笔贷款变更为流动资金贷款，也是经郝国颖帮忙办理的。因为郝国颖对我公司的贷款一直很关照，贷款从申请到发放一直都很顺利，为此这些年我一直想找机会感谢郝国颖。2015年9月份，郝国颖给我打电话邀请我参加他女儿在秦皇岛北戴河一个酒店举办的婚礼，我就想借机感谢郝国颖。我在婚礼当天将10万元用一个档案袋装好，都是百元面额，10万元1捆，交给郝国颖，当时没有写礼账。这10万元是我从公司财务拿的。2010年后郝国颖有时自己，有时带朋友到威海都是我接待的，走时带点海参等特产，这些年接待郝国颖的费用也得花6、7万元。2011年我小舅子结婚郝国颖随了4万元。和郝国颖之间没有其他经济往来。 （2）证人藏维霞的证言，证实自己2008年5月至2018年11月任建行大庆分行小企业经营中心客户经理，2015年经手办理云某机械制造公司在建行大庆分行的贷款业务，这笔流动资金贷款的经营主责任人是郝国颖。我将实际用款人是邓某向郝国颖汇报时，郝行长说这个情况我知道，邓某的国盛公司能够提供担保，你就按照流程正常办理流动资金贷款就行。我按照郝国颖的指示，为云某公司向省行申请了流动资金贷款。实际上是用流动资金贷款置换了保理型贷款。流动资金贷款没有应收账款管理费，可以减轻一些云某机械制造公司的还款压力。 （3）证人胡某的证言，证实自己经手办理了2010年至2015年云某机械制造公司贷款业务。我向郝国颖汇报该公司希望贷款能快一点发放，郝国颖表示，云某机械制造公司的情况他了解，授信材料没有实质性问题，有点小毛病不要紧，抓紧时间办理吧。所以我按照郝行长的指示加快了组织授信申报材料的速度。我在了解云某机械制造公司贷款实际用款人是邓某后，向郝国颖汇报过，郝行长说这个情况我知道，邓某的国盛公司能够提供担保，你就按照流程正常办理流动资金贷款就行。郝国颖对这几笔贷款主要是听取贷款的汇报，对贷前、贷中、贷后进行审核并提出意见。 （4）证人汤某、王某3、于某、李某2的证言，证实自己经手办理云某机械制造公司在建行大庆分行的贷款业务，郝国颖当时是主管信贷的副行长，听取这笔贷款的汇报，对贷前、贷中、贷后进行审核并提出意见。 （5）证人李某4的证言，证实自己是云某机械制造公司法人，邓某在威海开发房地产。2010年，邓某以云某机械制造公司名义向大庆建设银行申请过8000万元贷款，贷款实际是邓某使用，具体事都是他办的，我没参与。 （6）被告人郝国颖的供述与辩解，证实邓某是山东威海威大酒店经理。2010年5月，邓某到大庆建行找我，说他开发房地产资金很紧张，想在大庆建行贷8000万元，但他在大庆没有公司，想以别人公司名义贷款，贷下款他用，让我在贷款过程中帮忙，快点把贷款办下来，我答应了，让他向建行提交申请材料就行，别的事我来办。这样，邓某用云某机械制造公司名义提交了贷款申请，在贷款过程中，我听取了这笔贷款汇报，也嘱咐过下边的人快点办理这笔贷款，有点小毛病不要紧，我用了两、三周时间就签发请示文件报到省行批复了。要到还款前，邓某又找到我说资金紧张，还不上了，让我帮忙再给他贷一笔，好还上笔贷款，我就答应帮忙了。让他提交贷款申请，在贷款时我也帮忙了，这笔贷款很快放下来了。之后他都是通过这种用新贷款还旧贷款的方式，陆续倒了好几年贷款。2015年，邓某又找到我想把保理业务贷款变成流动资金贷款，这样他可以少还利息，也能把管理费省了，我也答应了。我很快帮他办理在流动资金贷款合同上签字同意了，将该笔贷款变更成了流动资金贷款。邓某在大庆建行有过多笔贷款，但他没有因为哪笔贷款专门感谢过我，只是在2015年9月25日我通知邓某参加我女儿婚礼时，他到现场送了10万人民币，用一个档案袋装着，都是百元面额的，10万元1捆。这10万元和收的其他礼金，我回家都交给丁某了。邓某小舅子结婚我送了4万元人民币，这些年我自己，还有带朋友去邓某经营的大酒店，都是邓某安排的吃住，走时给我们带点海参，年节他来也带点海鲜等当地特产，没有别的往来了。 （7）邓某出具的说明，证实邢某在2015年9月25日付给我的15万人民币，该款10万作为郝国颖女儿结婚礼金。 （8）威海国盛公司出具的证明、记账凭证、银行交易明细，证实邢某自2003年1月至2019年6月在该公司任出纳工作，其名下建设银行卡号为62×××69为公司使用，在2015年9月25日通过此卡当天转给邓某15万元，其中10万元用于郝国颖女儿结婚礼金，该款项于2015年9月30日做会计凭证。 （9）云某机械制造公司、威海国盛公司银行明细账、会计凭证、票据、贷款材料，证实威海国盛公司以云某机械制造公司的名义在建行大庆分行贷款的事实，及贷款的审核、发放情况。 12.2014年11月，被告人郝国颖利用担任建行大庆分行行长，负责全面工作的职务便利，应田某请托，为田某经营的润朗公司在该行办理的贷款业务提供帮助。2015年9月，郝国颖借其女儿婚礼之机，收受田某所送现金人民币10万元，后将该款交于其妻子丁某保管。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）证人田某的证言，证实自己是大庆众城物业法定代表人、润朗公司法人，和郝国颖认识十多年，关系很好。2014年末，我想用名下的润朗公司向大庆建行申请1000万元贷款，我和当时任建行行长的郝国颖说让他在贷款审核时快点审核通过，他答应快点给办贷款的事。在我公司把申请递交到建行后，郝国颖对这笔贷款很关照，贷款的各个环节进行的非常顺利，2015年2月就放款了。这笔钱应该在2016年2月到期，当时我资金紧张，在知道郝国颖女儿于2015年9月举办婚礼时，我正想找郝国颖谈延期还款请他帮忙，正好郝国颖女儿结婚，我就想借这个机会表达对郝国颖的感谢，同时延期还款我还有求于他，这样我借婚礼时机给郝国颖拿了10万元。我从北京直接坐火车去的秦皇岛，同时安排我司机杨某1开车从大庆到秦皇岛与我汇合，我让司机开车去的目的是我车里备有现金。我从车里拿出10万元现金，在婚礼现场把10万元现金交给郝国颖，没写礼账。这10万元是我从家里常备的现金中拿的，用一个袋子装着，百元面值，10万元1捆。每逢年节我都去拜访郝国颖，送点钱或海鲜等礼品，共价值6、7万。这是我们之间为维系个人感情礼尚往来的钱，我父亲生病时郝国颖拿1万，我母亲生病时拿1至2万，我妻子开店时拿2万元，这些年我们的往来基本持平。他女儿结婚时我送的10万元只是借婚礼名义单纯感谢他在贷款方面给予帮助的好处费。 （2）证人苏某1的证言，证实2015年，我经办的润朗公司贷款营销领导是时任建行大庆分行行长郝国颖。润朗公司提供的授信申请材料基本符合规定，但是财务报表利润体现该公司没有贷款的必要，有可能该公司为了顺利通过贷款审批调高了公司未分配利润和净利润。这一情况我向郝国颖汇报，他说这笔小企业贷款是他向润朗公司营销的，提供的抵押足额，没什么风险，你抓紧按照业务要求给申请吧。我就组织材料，按要求尽快提交给省行了。 （3）证人胡某的证言，证实自己经手办理2015年、2016年润朗公司两笔贷款，郝国颖听取这两笔贷款的汇报，并负责审查客户信用评级、额度授信、贷款申报材料，对贷前、贷中、贷后进行审核并提出意见。 （4）证人杨某1的证言，证实自己在2014年至2017年给田某当专职司机，郝国颖是田某的朋友。2015年9月，田某当时在北京要去秦皇岛参加郝国颖女儿的婚礼，让我开车从大庆至秦皇岛与他汇合，我开车从大庆至秦皇岛见到了田某，第二天参加的婚礼，婚礼结束当天一起开车回的大庆。田某在婚礼前一天从车里拿过10万元钱，是不是随礼我说不清楚。 （5）被告人郝国颖的供述与辩解，证实和田某认识十多年了，关系很好。2014年11月份，田某和我说急需一笔钱，想用名下润朗公司向大庆建行申请1000万贷款，他希望我能在贷款流程上快点通过，早点把贷款放下来。我当时任建行行长，对贷款有一票否决权。我说你提交申请材料就行，贷款的事我来办。这样，田某公司提交了贷款申请，我这是笔贷款的经营主责任人，信用评级、额度授信、落实贷款手续等审核环节需要我决定，我均提供了方便。这笔贷款2015年2月就放款了。2016年3月田某提出延期还款申请，我签字通过了，这笔贷款延期了十个月还款。在贷款过程和贷款发放后，田某没有感谢我。在2015年9月25日我女儿举办婚礼时，田某送了10万人民币，都是百元面值的，10万元1捆，用一个袋子装的，我收的，当时没写礼账，我带回家给丁某用于理财了。田某父亲生病和去世我拿了2万元，他母亲生病我拿了1万元，他妻子开店我拿了2万元。每年年节田某给我拿10条、8条中华烟，价值几千元的海鲜和水产品，一般每年给我拿价值万、八千元的东西。 （6）营业执照复印件，证实润朗公司法定代表人为田某。 （7）银行票据、润朗公司银行存款明细、贷款档案，证实该公司在建行大庆分行贷款的事实，及贷款的审核、发放情况。 综上，被告人郝国颖实施受贿犯罪12起，犯罪数额合计人民币366.3785万元。 另查明，2019年4月12日，大庆市监察委员会对郝国颖涉嫌受贿问题立案调查，同日，对郝国颖采取留置措施。审查期间，被告人郝国颖如实交代了组织已掌握的犯罪事实，同时还主动交代了组织尚未掌握的同种其他犯罪事实。案发后，被告人郝国颖家属将涉案受贿赃款人民币366.3785万元全部上缴至大庆市纪委监委。 认定本案事实的其他综合证据如下： （１）被告人的户籍信息，证实被告人郝国颖的自然状况，系成年人，符合刑事犯罪主体资格。 （２）中国建设银行员工基本情况表、任免职文件、中国建设银行大庆分行文件，证实被告人郝国颖于2007年10月15日起，任中国建设银行股份有限公司大庆分行党委委员、副行长；2013年12月16日起，任大庆分行党委副书记、副行长，负责大庆分行全面工作；2014年11月4日起，任大庆分行党委书记，行长；2017年3月7日免去大庆分行党委书记、行长职务。2008年12月29日起负责分管公司业务部、国际业务部、资产保全部、营业部；2014年1月1日起，郝国颖主持市分行全面工作，分管人力资源部（党委组织部）、公司业务部；2014年4月16日起，郝国颖主持市分行全面工作，分管人力资源部（党委组织部）、营业部；2016年8月10日起，郝国颖主持市分行全面工作，分管人力资源部（党委组织部）。 （3）中国建设银行黑龙江省分行处分文件和工作岗位规章制度，证实2017年8月23日给予郝国颖降级处分、撤销其大庆分行党委书记职务；2018年9月20日郝国颖作为黑龙江庆京建筑安装工程有限公司等单位贷款经营主责任人，存在违反建设银行信贷规章制度的违规问题且造成信贷资产损失，给予行政记大过处分，及各业务部门相关的工作职责。 （4）犯罪记录调查证明，证实被告人郝国颖无前科、劣迹。 （5）市监委出具的《关于郝国颖到案经过及表现说明》，证实郝国颖在市监委办案工作区，经政策教育，交待了专案组已掌握的其收受常某贷款好处费的主要犯罪事实，同时交待了专案组初期不掌握的其收受崔某1、许某、陈某2、王某1、张某2、赵某1、高某2等人好处费的犯罪事实。2019年5月31日，中纪委监察组移交郝国颖涉嫌利用其女儿婚礼之机收受他人好处费的案件线索，经核实，郝国颖交待了其收受苏某2、王某7、田某、邓某等建行信贷客户好处费的事实。 （6）营业执照、中国建设银行股份有限公司年度报告和金融许可证复印件，证实中国建设银行股份有限公司大庆分行类型为股份有限公司分公司，控股股东汇金公司是国有独资公司，经营中国银行业监督管理委员会依照有关法律、行政法规和其他规定批准的业务。 （7）中央纪律国家监委驻中国建设银行纪检监察组出具的线索移送函及材料，证实被告人郝国颖收受苏某2、王某7、田某、邓某等人礼金问题系由驻建行纪检监察组大庆现场工作组在办理郝国颖案件过程中发现并移送。 （8）证人田某的证言，证实大约在2013年和2014年期间，郝国颖说他有些钱往自己银行卡里存不方便，想让我替他保管，我同意了。后来郝国颖把钱陆续以现金的方式交给我，每次10万、20万、30万元的数额不等，都是百元面值，成捆的，让我帮他存上并替他保管。我开了两张银行卡帮他存上，总额是300万。2014年1月，郝国颖问我能否借给大庆日月星集团耿某200万元，我同意了。同年10月30日，郝国颖说让我从代他保管的钱中扣除200万元，就算耿某还我了，耿某这200万元就直接汇给张振刚了，我帮郝国颖保管的300万中有200万还给郝国颖了。2015年10月30日，我按照郝国颖的意思通过郭宏升汇给郝国颖指定的魏丽账号100万元。 （9）证人陈某2的证言，证实2015年10月31日，韩某通过郑某卡汇给我的80万元是我和韩某的个人借款往来，与2013年10月我送给郝国颖的20万元没有关系。 （10）证人耿某的证言，证实自己2014年1月时是大庆日月星集团财务总监，因为我公司在建行贷款要支付利息，我找到郝国颖让他帮忙，郝国颖让我联系田某，我们在田某公司签订了200万元借款合同，扣除利息实际给付186万。2014年10月末，郝国颖让我找韩某，我和韩某签订了400万元借款合同，由郝国颖提供担保。这400万元其中200万元用于还田某的借款，郝国颖说他和田某之间有账，由郝国颖走账，钱不用直接给田某，让我把200万元汇到指定的张振刚账户上。这样，我就按照郝国颖提供的账户汇过去200万元，我和田某之间的欠款就结清了，田某出收到200万元的收条。后期我听郝国颖说400万元钱他替还上了。 （11）证人韩某的证言，证实2014年10月期间，郝国颖联系我说有朋友想向我公司借款400万元，我同意了。我和耿某在我公司签订的本金400万元借款合同，郝国颖为这笔借款提供担保。后因耿某没有还款，2015年10月后，郝国颖分三笔共还给我550万元。 （12）被告人郝国颖的供述与辩解，证实2015年9月25日，女儿郝某2在秦皇岛举办婚礼，苏某2送了1万美金，王某7送了40或50万人民币（用黑塑料袋包装的），邓某送了10万，田某送了10万。钱是在婚礼现场给的，最后这些钱都由丁某负责处理。这些人是信贷客户，能给我送那么多礼金和我的行长职务有关系。2014年1月初，我收的290万元好处费，其中200万元通过耿某借给张振刚，2015年9月份我让田某把他保管的90万元汇给韩某，用于偿还我为日月星担保的借款。 （13）郝国颖出具的交代材料，证实自己于2010年5月收取许某50万元，2012年7月收取50万元，共计收取许某100万元；2014年5月初，在程宇广场附近收取常某50万元；2011年末或2012年初，通过司机高某1在新中瑞赵某1处取回40万元；2014年3、4月份期间，由田某收取高某230万元；2012年中秋节前两天，在“半岛海叁饭店”收取张立军20万元；2013年下半年，收取陈德财20万元；2010年春节期间，王某1在我办公室送给我银行卡20万元；2012年春节期间，崔某1在我办公室送我10万元。 （14）银行存款凭证，证实田某将代为郝国颖保管的多笔受贿钱款存入银行的事实。 （15）银行业务凭证、交易流水，证实田某2014年1月21日汇给日月星耿某186万元；耿某2014年10月30日汇给张振刚200万元。 （16）中共中国建设银行黑龙江省分行纪律检查委员会建黑党纪[2019]34号《关于给予郝国颖开除党籍处分的决定》，证实郝国颖因严重违反党的纪律，并涉嫌职务犯罪，于2019年7月9日被开除党籍。 （17）大庆市监察委员会扣押款物登记表、黑龙江省扣押财物清单，证实被告人郝国颖案发后已将涉案受贿赃款全部上缴至大庆市纪委监委。 上述证据均经当庭举证、质证，取得与来源合法，内容客观真实，能相互印证本案查明的事实，足以认定。 针对公诉机关的指控和被告人郝国颖及其辩护人提出的辩解和辩护意见，根据本案的事实和证据，综合评判如下： 1.关于被告人郝国颖辩解称许某给的100万元借给赵某1，赵某1为许某出具了欠条，常某送50万元是常某和田某之间的借款，及辩护人提出被告人确实收取了许某的100万和常某的50万，但被告人让赵某1、田某出具欠据是合法的民事行为，债权、债务转让生效，欠据的效力大于被告人供述的辩护意见。经查，证人许某、常某均证实该两笔钱款系许某、常某为感谢郝国颖在公司贷款业务中给予帮助而赠送郝国颖的财物；证人赵某1、田某证实二人均受郝国颖的请求，帮助代为郝国颖出具欠据，具体原因郝国颖不让多问；同时证实赵某1与许某之间、常某与田某之间并不认识，也没有实际的债务往来，出具的欠据内容是虚假的，以上证据均能相互印证。因此，被告人在完成受贿犯罪行为后，让赵某1为许某出具100万元借据，让田某为常某出具50万元借据的行为，属于掩饰其受贿犯罪的行为，因其受贿行为既已完毕，故不影响受贿罪的认定。该意见不能成立，本院不予采纳。 2.关于被告人及其辩护人提出40万元是赵某1给的利润分红，不是受贿款的意见。经查，证人赵某1的证言、《新中瑞公司出具的情况说明》，均证实该40万元是赵某1基于被告人在公司贷款中给予的帮助，为了表示感谢而赠送郝国颖的财物，与二人之间的经济往来无关。辩护人在法庭审理时出示的《新中瑞公司出具的情况说明》仅证明郝国颖与该公司在2010年至2012年陆续有生意上的往来，具体金额尚未结算，无法证实涉案的40万元系被告人的生意经济往来。故该意见不成立，本院不予采纳。 3.关于被告人提出收受张某2的行贿款已归还10万元的辩解意见。经查，被告人接受张某2因获得其帮助而送的钱款，受贿行为已经实施完毕。被告人在受贿后以随礼的方式给予张某2的10万元，与其收受张某2受贿款20万元属不同性质，不能认为被告人将受贿的10万元归还给张某2。故该意见不成立，本院不予采纳。 4.关于被告人提出高某2给的30万元没看实际看到和经手，要求田某把30万元退回去的辩解意见，经查，证人田某、高某2均证实，高某2因为企业贷款一事请求田某帮忙联系郝国颖提供帮助，高某2为感谢郝国颖在贷款中的帮助通过田某赠送给郝国颖30万元，之后郝国颖没有退还该笔钱款。证人田某证实，郝国颖明知高某2通过田某行贿30万元，仍让田某代为接受和保管。以上证据均能相互印证，足以认定被告人收受高某230万元行贿款的事实。该辩解意见与事实不符，且被告人未提供任何证据证实该辩解意见的合法合理性，故本院不予采纳。 5.关于被告人及其辩护人提出收取苏某21万美金是正常的礼尚往来，辩护人提出收取邓某、田某每人10万元礼金是正常礼金范畴的意见。经查，首先，被告人具有利用其职务上的便利为苏某2、邓某、田某在企业贷款中提供帮助的行为；其次，被告人收受苏某21万元美金、邓某10万元人民币、田某10万元人民币的礼金价值已经超出当地礼节习俗的常规。故该意见不成立，本院不予采纳。 6.关于被告人提出王某7的50万元和邓某的10万元没有实际给付，都是口头表示；田某没有随10万元，给的是项链。及其辩护人提出王某7于2015年9月23日从北京坐动车到秦皇岛，与其证言24日从大庆家中拿50万元相矛盾，卷宗又没有钱款来源的其他证据；邓某于9月24日11时35分从青岛坐飞机到秦皇岛，与其证言“婚礼当天把事先准备好的10万元现金交给郝国颖，10万元是从公司财务手里拿的”、邓某出具的说明“邢某2015年9月25日付给我15万人民币”、银行交易明细相矛盾，卷宗没有邓某25日取钱记录；田某于9月23日9时50分从大庆坐飞机到北京，当天从北京坐动车到秦皇岛，与其证言“9月24日在家里拿10万元现金开车到秦皇岛”相矛盾的意见。经查，证人王某7、邓某、田某、郝国颖妻子丁某均证实，在郝国颖女儿婚礼当日，王某7交给郝国颖50万元、邓某交给郝国颖10万元、田某交给郝国颖10万元礼金，没有记礼账，之后郝国颖将上述钱款统一交给妻子丁某保存；证人王某7、田某补充证言证实的出行内容与辩护人向法庭提供的二人出行记录一致，证人付某、李某3、赵某3、杨某1的证言与王某7、田某礼金来源的证言一致；威海国盛公司出具的证明、记账凭证、银行交易明细，证实该公司出纳工作人员在2015年9月25日通过银行卡转给邓某15万元，其中10万元用于郝国颖女儿结婚礼金。以上证人证言和书证均能相互印证，能够形成完整的证明体系。该意见与事实不符，且被告人及辩护人未提供任何证据证实该意见的合法合理性，故本院不予采纳。 7.关于辩护人提出本案中部分犯罪系被告人主动交代，被告人家属将受贿钱款全部上缴，无前科、劣迹的意见。经查，该意见与事实相符，故本院予以采纳。 本院认为，被告人郝国颖身为国家工作人员，利用担任国有公司建行大庆分行副行长、行长等职务上的便利，非法收受他人财物共计人民币366.3785万元，为他人谋取利益，数额特别巨大，其行为已构成受贿罪。公诉机关指控罪名成立，适用法律意见正确，本院予以采纳。鉴于被告人郝国颖在被采取调查措施期间，除如实交代了办案单位已掌握的犯罪事实外，还主动交代了尚未掌握的其他同种犯罪事实，具有坦白情节；案发后，被告人家属已将涉案受贿赃款全部退缴至大庆市纪委监委，对被告人可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第三百八十五条第一款、第三百八十六条、第三百八十三条第一款第（三）项、第二款、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条第一款、第十三条、第十八条、第十九条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理职务犯罪案件认定自首、立功等量刑情节若干问题的意见》第三条、第四条之规定，判决如下： 一、被告人郝国颖犯受贿罪，判处有期徒刑十年零一个月，并处罚金人民币五十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月12日起至2029年5月11日止。罚金于判决生效后十日内一次性缴纳） 二、被告人郝国颖受贿违法所得款人民币三百六十六万三千七百八十五元依法予以没收，由扣押机关依法上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向大庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  赵美娜 审 判 员  徐 东 人民陪审员  王嘉维 二〇二〇年三月十六日 书 记 员  孙圆圆 本判决所依据的法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第三百八十五条国家工作人员利用职务上的便利，索取他人财物的，或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，是受贿罪。 国家工作人员在经济往来中，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，以受贿论处。 第三百八十六条对犯受贿罪的，根据受贿所得数额及情节，依照本法第三百八十三条的规定处罚。索贿的从重处罚。 第三百八十三条对犯贪污罪的，根据情节轻重，分别依照下列规定处罚： （一）贪污数额较大或者有其他较重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。 （二）贪污数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金或者没收财产。 （三）贪污数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产；数额特别巨大，并使国家和人民利益遭受特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。 对多次贪污未经处理的，按照累计贪污数额处罚。 犯第一款罪，在提起公诉前如实供述自己罪行、真诚悔罪、积极退赃，避免、减少损害结果的发生，有第一项规定情形的，可以从轻、减轻或者免除处罚；有第二项、第三项规定情形的，可以从轻处罚。 犯第一款罪，有第三项规定情形被判处死刑缓期执行的，人民法院根据犯罪情节等情况可以同时决定在其死刑缓期执行二年期满依法减为无期徒刑后，终身监禁，不得减刑、假释。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》 第三条第一款贪污或者受贿数额在三百万元以上的，应当认定为刑法第三百八十三条第一款规定的“数额特别巨大”，依法判处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处罚金或者没收财产。 第十三条具有下列情形之一的，应当认定为“为他人谋取利益”，构成犯罪的，应当依照刑法关于受贿犯罪的规定定罪处罚： （一）实际或者承诺为他人谋取利益的； （二）明知他人有具体请托事项的； （三）履职时未被请托，但事后基于该履职事由收受他人财物的； 国家工作人员索取、收受具有上下级关系的下属或者具有行政管理关系的被管理人的财物价值三万元以上，可能影响职权行使的，视为承诺为他人谋取利益。 第十八条贪污贿赂犯罪分子违法所得的一切财物，应当依照刑法第六十四条的规定予以追缴或者责令退赔，对被害人的合法财产应当及时返还。对尚未追缴到案或者尚未足额退赔的违法所得，应当继续追缴或者责令退赔。 第十九条第一款对贪污罪、受贿罪判处三年以下有期徒刑或者拘役的，应当并处十万元以上五十万元以下的罚金；判处三年以上十年以下有期徒刑的，应当并处二十万元以上犯罪数额二倍以下的罚金或者没收财产；判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑的，应当并处五十万元以上犯罪数额二倍以下的罚金或者没收财产。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理职务犯罪案件认定自首、立功等量刑情节若干问题的意见》 三、关于如实交代犯罪事实的认定和处理 犯罪分子依法不成立自首，但如实交代犯罪事实，有下列情节之一的，可以酌情从轻处罚：（1）办案机关掌握部分犯罪事实，犯罪分子交代了同种其他犯罪事实的；（2）办案机关掌握的证据不充分，犯罪分子如实交代有助于收集定案证据的。 四、关于赃款赃物追缴等情形的处理 贪污案件中赃款赃物全部或者大部分追缴的，一般应当考虑从轻处罚。