广东省佛山市顺德区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0606刑初2406号公诉机关佛山市顺德区人民检察院。被告人江泽健，男，1994年4月28日出生，汉族，初中文化，个体户，户籍地广东省四会市**************。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年12月27日被羁押，次日被刑事拘留，2019年1月30日被逮捕。现押于佛山市顺德区看守所。指定辩护人何礼俊，广东桂顺律师事务所律师。佛山市顺德区人民检察院以佛顺检公诉刑诉[2019]2324号起诉书指控被告人江泽健犯诈骗罪，于2019年8月21日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。在审理过程中，公诉机关以补充侦查为由，于2019年11月20日建议本案延期审理，于2019年12月19日建议本案恢复审理，本院均予以准许。佛山市顺德区人民检察院指派检察员陈玉苹出庭支持公诉，被告人江泽健及其辩护人何礼俊到庭参加诉讼。本案现已审理终结。佛山市顺德区人民检察院指控称，2018年10月20日左右，被害人黄小丽认识被告人江泽健并在二人发展为恋人关系后，跟随江泽健去到佛山市顺德区*****生活。期间，江泽健在不具备还款能力的情况下，虚构自己在深圳市龙岗区有一套房产要过户给黄小丽、银行账户被冻结等事实获取黄小丽的信任,并以帮黄小丽刷信用分买社保办理房产过户、姑姑生病住院等虚构的事实以及公司筹办和立项等需要资金为由，从黄小丽处骗取资金合计人民币334872元（以下币种同）。直至2018年12月27日被公安民警抓获，江泽健共向黄小丽还款19600元。针对以上指控的犯罪事实，公诉机关提交了下列证据予以证明：1.物证；2.书证；3.证人刘家健等人的证言；4.被害人黄小丽的陈述；5.被告人江泽健的供述与辩解；6.勘验笔录；7.电子数据等。公诉机关据此认为，被告人江泽健以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提请本院依法判处。被告人江泽健对起诉书指控的罪名无异议，但辩称：1.我没有向被害人黄小丽说过自己银行账户被冻结，只是说朋友吴建豪的账户被冻结，等解冻后吴建豪可以借钱给我还给黄小丽，我手机上有吴建豪的电话号码；2.我只虚构了在深圳市有一套房产要过户给黄小丽骗取了17100元，其余款项均是以真实的理由向黄小丽借款。被告人江泽健的辩护人同意江泽健的意见，并发表如下辩护意见：1.江泽健仅虚构了深圳有一套房产欲过户给被害人黄小丽，需要刷信用才能过户的事实，骗取了黄小丽17100元，其他涉案金额均是江泽健告知黄小丽实情后，黄小丽自愿借款的；2.江泽健没有非法占有的目的，理由如下：（1）江泽健名下有一辆奥迪A7轿车，价值80多万元，且其投资的佛山万聚汇农业科技有限公司（以下简称万聚汇公司）有良好的项目，完全有能力偿还黄小丽的欠款；（2）江泽健陆续分多次向黄小丽还款19600元，其有自愿还款的意思；（3）江泽健向黄小丽借款后均用于公司的前期投入，并没有用于个人挥霍。综上，江泽健构成诈骗罪，但其涉案金额为17100元。辩护人申请证人潘锡基出庭作证。经审理查明，除公诉机关指控的“骗取资金合共334872元”“江泽健共向黄小丽还款19600元”纠正为“骗取资金合共327372元”“江泽健共向黄小丽还款12100元”外，公诉机关指控被告人江泽健犯诈骗罪的其他事实清楚，并有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据及证人潘锡基的当庭证言予以证实：抓获经过。证实：2018年12月1日13时许，佛山市顺德区公安局民警接被害人黄小丽报案称其被人诈骗30多万元。2018年12月27日20时许，民警在佛山市顺德区乐从镇星光国际2210号万聚汇公司将涉嫌诈骗的被告人江泽健抓获。被害人黄小丽的陈述及辨认、指认笔录。主要内容：2018年10月20日凌晨，我在深圳市一间量贩式KTV朋友聚会中认识被告人江泽健，当天我们发展为恋人关系，江泽健邀请我到广东省云浮市陪他开会。到云浮后的次日（2018年10月21日），江泽健主动提了几次要过户一套房子到我名下。2018年10月22日，我和江泽健开车回深圳途中，江泽健以他微信限额为由，让我转2000元给他朋友，并承诺当晚转回给我。我通过微信扫二维码转出了2000元，江泽健当晚没还钱，发了一张转账50000元的截图过来，但我一直没收到50000元。回到深圳后江泽健透露其是深圳“江聚贤广告设计公司”的老板，并称还有一间上市公司。2018年10月22日，江泽健在我深圳的出租屋内称由于第二家公司上市，银行账户需冻结15日左右，让我跟他一起到佛山出差支付他出差期间的费用，并称由于银行资金冻结导致之前转的50000元一直未到账。当日，江泽健在微信要我将身份证号码发送给他，坚持要过户一套房产到我名下，我将身份证发给他后，他驾车到深圳接我一起前往佛山（车上一行四人，另外二人江泽健称是他的员工）。行驶途中，江泽健让我给其中一名员工微信转账5000元（黄英艳）作为到佛山的日常生活费用，我转了。2018年10月23日15时许，江泽健在微信称帮我买三年社保，并称帮我做蚂蚁花呗里面的信用，称已经委托一个姓游的律师在深圳帮我处理。当日江泽健拿我手机说帮我提高信用分，之后我才知道是拿我的手机在支付宝招联金融办理了一个17100元的信用贷款，并在支付宝蚂蚁借呗里面转出了4500元。2018年10月24日下午，江泽健告诉我游律师要拿我的信用卡提高银行信用度，我回深圳将我的中国平安银行及中国工商银行卡拿到佛山，次日将卡交给了江泽健，江泽健向我问了银行卡密码及两张银行卡的余额，并让我截图发给他，半小时后我发现工商银行卡里被转出17000元（卡内本没钱,该款是江泽健在拿我手机下载的贷款软件转入的），后平安银行卡被刷走两笔费用（12800元和17200元）。2018年10月26日，我手机又收到一条百度钱包74500元到账的短信，我问江泽健什么情况，江泽健称在百度钱包贷款APP申请了一笔贷款，用来帮我刷信誉分用的，后将这笔钱也转了出去，江泽健称这些都是游律师操作的，并截图了一张江泽健和游律师的聊天记录发给我以获取信任。2018年11月1日，江泽健称他清远一个项目立项费差十几万元，让我帮忙筹钱，我当日转了8万元给江泽健指定的账户（其中支付宝转10000元给周道南、70000元转“江清源”）。11月3日，我分三笔共转账21200元给潘锡基，其中10000元是补充立项费，另外11200元用于新租房子买床垫及其他用品，当晚江泽健以公司开业购买物品为由在微信发了个付款二维码让我支付了2098元。11月5日，江泽健发了一个微信二维码，让我转了5000元作为公司开业办酒席定金。11月6日，江泽健打电话称其姑姑住院需要钱，还发了一段视频给我，让我微信转账2万元给周道南。因为江泽健说他的微信限额了不能转账，所以钱都是转给他的朋友。当日其称有人过去深圳开会吃晚饭及饭后去唱歌的费用让我买单，共计约4000元。11月10日回到乐从的租住处，江泽健让我想办法借50000元，我借了30000元，转给了江泽健发来的微信二维码，江泽健称作为公司开业办酒席的餐饮费，当天还转了一笔舞狮队劳务费共3000元。11月14日，江泽健就用我平安银行信用卡消费7075元用作应酬买单。11月15日，江泽健称要到惠州开会没费用在我平安银行信用卡内套现7999元。江泽健承诺借的钱都在他的银行卡解冻后还给我，但从江泽健所讲的银行账户冻结至2018年11月15日已过差不多15天了，我问江泽健月底能不能还钱，江泽健称可以。直到2018年11月26日，江泽健以各种理由推脱不与我见面。后我了解到江泽健的前女友也是以类似的方式被江泽健骗了15万元，我感觉被骗，并了解到江泽健所说的“江聚贤广告设计公司”与江泽健没有任何关系。我是因为相信江泽健有一套位于深圳市的房产要转到我名下，且江泽健说他银行卡内有一千多万元的存款被冻结，才转钱给他的。2018年10月21日18时许江泽健在微信发图片给我，图片显示他的账户有很多存款，但图片被他马上撤回了。江泽健在微信聊天中，多次提起他银行卡被冻结的事情，他说等银行卡解冻会还钱，所以我才多次转钱也没叫他写借条。我一共被江泽健诈骗了334872元，发现可能被骗后，我一直催促江泽健还钱，江泽健一共还了19600元，分别是11月26日还7500元，12月7日还5000元，12月27日还7100元。被害人黄小丽辨认出被告人江泽健，对微信账号个人信息、微信聊天记录、微信及支付宝转账记录、平安银行信用卡对账单、工商银行卡账户明细清单、房屋过户声明、商铺租赁协议等进行指认。3.证人刘家健的证言及辨认、指认笔录。主要内容：2018年3月，我和朋友江泽健一起在深圳租住，平时我们都在深圳游玩，没有工作。2018年10月20日左右，江泽健过去佛山工作，他打电话通知我去交物业管理费，我让江泽健把钱给我去交，江泽健叫我发微信收款二维码给他，很快我的微信收到一笔2000元的转账。江泽健在佛山市顺德区乐从镇开了一家万聚汇公司，并叫我过来帮忙，于是我就到该公司上班了。2018年11月2日中午12时许，我在家睡觉，江泽健打电话叫我提供微信收款二维码给他，我问他为什么，江泽健没跟我说原因。过了几分钟，我微信收到了20000元的转账。再过了几分钟，我支付宝收到了10000元的转账。我打电话给江泽健，问他这30000元是怎么回事，江泽健说是他自己转进来的，需要我帮忙提现微信收款的20000元。因为他是老板，我没有多问他为何这样操作，他只说提现这20000元有别的用处。支付宝收到的10000元江泽健就叫我在淘宝网买公司员工的工作服和办公用品，花掉了9800多元，剩余100多元。后来我问公司的法人代表潘锡基，才得知转钱到我微信和支付宝的人是江泽健的女朋友黄小丽，由于他们是情侣关系，我就没有再追问了。我一共收到三笔转账款，分别是2000元、20000元的微信转账和10000元的支付宝转账，共计32000元。这三笔钱都是江泽健叫黄小丽转过来给我的。我的微信名称是LIUJIAJIAN，微信号是pp214201992；支付宝账号是185*****007，支付宝名称是：货必出公爵（*家健）。证人刘家健辨认出被告人江泽健，对支付宝、微信转账记录进行了指认。证人潘锡基的证言及辨认、指认笔录。主要内容：2018年11月10日，万聚汇公司开业，老板江泽健是我的朋友，我跟着他干活，在公司负责跑业务。江泽健的女朋友黄小丽平时会来公司坐坐，但跟员工很少直接联系。2018年11月3日，江泽健叫我帮忙交一下单位员工宿舍的房租，叫我发一个微信收款二维码过去，我将自己的微信收款二维码发给江泽健，过了大约半个小时，就有三笔钱几乎同时转到了我微信账号上，第一笔10000元，第二笔10000元，第三笔1200元。房租的钱是黄小丽的微信号转过来的。随后我用微信提现功能将这些钱提现到我杭州银行的银行卡上（6230********838062），江泽健将房东的银行账户和姓名发给我，我用手机银行将江泽健发过来的21200元全部发到房东账户里（佛山市乐从镇佛奥湾1座401，一套四房一厅的商品房，我交过去的这笔钱包括房租和押金，但房租具体多少我不清楚）。江泽健是我初中同学，认识有十多年，由于江泽健在深圳已经有一家公司了，所以万聚汇公司是挂在我名下。万聚汇公司的证件还没全都办好，目前尚未开始营业。证人潘锡基的当庭证言：万聚汇公司在江门有一个叫天然居的项目，该项目是江泽健接触的，什么时候开发、项目的具体内容我不清楚。公司目前没有正式运营的项目，江泽健没有转过大额的钱给我。2018年11月初，黄小丽曾经在聊天中跟我说江泽健借了她35万元左右。证人潘锡基辨认出被告人江泽健，对微信转账记录、营业执照副本进行了指认。5.证人周道南的证言及辨认、指认笔录。主要内容：2018年10月初我跟着老板江泽健一起去到顺德乐从经营万聚汇公司，平时我在公司负责对接相关业务。在公司开业初期我有参与购买公司办公用具，费用是江泽健给我的，公司有用钱需求时我就会告诉江泽健，然后江泽健会通过微信或者支付宝转账给我。第一次是2018年10月底的时候，他通过支付宝转账4500元给我；第二次是2018年11月初的时候，他通过支付宝转账10000元给我；第三次是2018年11月中的时候，他通过微信二维码支付20000元给我。三次一共是34500元，上述款项都用于购买办公室家具。我支付宝、微信账号都是139*****804。因为暂时没拿到相关牌照许可，公司暂时还没有实际经营活动。我名下确有一辆车牌号为桂N*****的奥迪A7小轿车。2018年9月，江泽健说想买一辆奥迪A7，本来要将车挂在潘锡基名下，后因潘锡基的征信过不了，无法办理贷款，于是他就将车挂在我名下，首付他出，让我申请贷款，他还贷款。起初我不同意，后来他又找了别人，还是因为征信问题无法贷款，他又来求我，我同意了。江泽健出资11万元，到车行购买了一辆二手的奥迪A7小轿车，购车本息共28万元。2018年9月中旬已经办好手续可以提车，之后两个月（10月不用还，11月、12月）的贷款是江泽健还的。到了10月下旬，因为资金紧张，江泽健就将该车作价14万元抵押给他朋友（车也放到他朋友那里了）。12月，江泽健被公安机关拘留，由于该车辆是挂在我名下，贷款也是我的，所以我的还款压力就比较大。2019年1月，我找到了江泽健的朋友（押车私人贷款的人），跟他商量该车抵押私人贷款的问题，我给他14万元，另外支付1800元手续费，我就可以赎回该车。于是我凑了141800元将车辆赎回了。因为还要还贷款，我联系了江泽健的家人，且写了一封信委托江泽健的哥哥寄给江泽健，说要将这辆车卖了还钱。后来我将该车以26万元的价格卖给我朋友（车他现在先用着，还挂在我名下，我与他签了合同，等贷款还完就将车过户给他）。到目前为止，我仍欠银行贷款。在这件事上，我大约亏了4万余元。我名下还有一辆车牌号为桂N*****的深绿色雅阁小轿车。该车是江泽健于2017年以15000元购买的。因为该车是国2排放标准，只能在广西上牌，所以江泽健将那辆车挂在我的名下，后来他说这辆车给我了。该车已经开了17年，如果江泽健要回去，我也会无条件还给他。但目前这辆车在东莞，需要他找人去东莞开走，我不会送过来。万聚汇公司成立没多久，还没有任何实际的经营项目。江泽健有一次叫我载他去江门的一个农场，我看到他和农场的老板进入房间谈事情，具体什么内容我不清楚。我听江泽健说过清远有一个项目，但我没有参与过。我不认识张健。证人周道南辨认出被告人江泽健，对微信聊天记录、微信及支付宝转账记录、车辆转让协议书、奥迪牌小型轿车行驶证复印件进行了指认。证人张健的证言及辨认、指认笔录。主要内容：2018年9月中下旬一天，我在广东省四会市奇石河景区通过万永光（音译）认识被告人江泽健。江泽健知道我打算启动一个和广东省电视台合作的项目（《乡村美丽行》项目），其表示对此项目有兴趣，于是我们就在四会市奇石河景区口头上谈了合作意向：我负责项目的运营和筹备，江泽健负责到清远找地方成立公司，他出资占70%的股份，我所在的白云区粮导健进出口贸易有限公司出资占30%股份。我于2018年11月1日与广州捌视文化发展有限公司的代表杨瑾签订了合作协议，江泽健当天叫人将70000元（共六笔）通过微信二维码发到我的微信上，我将其中的60000元转账给杨瑾，2018年11月5日将剩余的10000元及我工作的广州市白云区粮导健进出贸易有限公司筹集到的30000元，共40000元转账给杨瑾。后续注册资金和租场地等费用，江泽健说他都能搞定，但我催了他几次都没有答复，所以这个《乡村美丽行》项目就没有继续了，再后来我也联系不上江泽健。江泽健乐从的公司成立当天，我有见过他的女朋友，我听别人称呼她小黄，其他情况我不清楚。我不知道江泽健有否对他女朋友说起过《乡村美丽行》的项目。我与江泽健并没有签订任何协议，我和他的合作都是口头协议。清远清江源农业科技有限公司至今没有成立，我和广州捌视文化发展有限公司签订合同时也没有成立。本来打算和电视台签订合同后就去注册公司，因为没有后续资金，暂时就搁浅了。证人张健对其本人使用的微信账号、手机银行转账记录、微信转账记录、《乡村美丽行》电视栏目协议书进行了指认。杭州银行账户开户资料及交易明细。证实：被告人江泽健名下卡号为623************338的账户交易流水从2018年9月1日起至2018年12月27日止，10月19日账户余额为490.63元，10月25日入账12704.99元、17074.63元，10月26日入账24819.61元，10月29日入账44686.5元。该账户于2018年12月27日查询余额为235.73元。中国工商银行借记卡账户历史明细清单。证实：被害人黄小丽名下卡号为62122********728008的中国工商银行借记卡于2018年10月24日转入平安银行信用卡优享金17000元，并于2018年10月25日分四笔通过ATM取款全部取走；2018年10月26日转入74500元，后分多笔消费，其中当天通过POS交易消费70000元；2018年10月31日招联放款转入17100元，后分多笔消费。中国平安银行信用卡电子账单。证实：被害人黄小丽名下的平安银行信用卡于2018年10月25日分两笔共计支出30000元；2018年10月25日消费专用备用金17000元；2018年11月15日分别支出7075元和7999元。搜查笔录、扣押笔录、扣押清单、发还清单、移交涉案财物清单。证实：公安机关从被告人江泽健身上及随身物品中搜出平板电脑一部、手机一部及银行卡一张；在万聚汇公司搜出营业执照副本一份、蓝牙刷卡器一个。上述物品除营业执照副本已发还给潘锡基外，其余均扣押在案。不动产信息查询结果单。证实：被告人江泽健在深圳市及佛山市顺德区均无有效的不动产产权登记记录。佛山市顺德区公安交警大队车管所出具的证明。证实：被告人江泽健在佛山市顺德区内没有车辆注册登记。车辆转让协议书。证实：2019年1月14日，周道南将奥迪A7小轿车一辆转让给黄光胜，签订协议时支付10万元，未还的16万元贷款由黄光胜负责还清。佛山市顺德区**监督管理局提供的万聚汇公司工商登记资料。证实：万聚汇公司于2018年11月12日成立，法定代表人是潘锡基，股东有潘锡基、刘家健、张小凤、梁碧云，公司股东认缴的注册资本总额为200万元，潘锡基及刘家健认缴出资额共计130万元，公司经营范围主要是农业科技研究及技术转让等项目。15.深圳市市*监督管理局提供的深圳与众投资有限公司、深圳溥发贸易有限公司工商登记资料。证实：深圳与众投资有限公司的登记申请书落款日期为2018年1月22日，法定代表人是**，股东有**、江泽健、陈佑华，监事成员是江泽健，公司股东认缴的注册资本总额为5000万元，江泽健认缴出资额为1650万元；深圳市溥发贸易有限公司的登记申请书落款日期为2016年12月20日，法定代表人是江泽健，股东有刘家俊、江泽健，公司股东认缴的注册资本总额为500万元，江泽健认缴出资额为350万元。16.现场勘验笔录及照片。证实：万聚汇公司位于佛山市顺德区************************，经民警勘查，现场未见明显异常。17.深圳市公安局南岭派出所提供的报案人孙端阳的材料。证实：2018年12月28日，孙端阳向深圳市公安局南岭派出所报案称，2014年12月其在深圳市龙岗区****认识被告人江泽健，2015年2月底开始跟江泽健以情侣关系在一起。后江泽健以心脏病、办美国签证、压货要借钱、家庭原因等各种理由向其借钱，直到2017年10月分开，江泽健向其借了约133000元。其一直通过微信催江泽健还钱，江泽健也陆续还了部分信用卡欠款。2018年3月31日江泽健给其发送了姑姑生病住院的视频。2018年10月28日江泽健最后一次回复后失去联系。孙端阳报案时提供了相关的微信聊天记录及转账记录。18.佛山市顺德区公安局出具的证明。证实：公安机关在被告人江泽健的手机中未找到吴建豪（或吴健豪）的任何联系方式。19.视听资料。证实：（1）被告人江泽健在公安阶段讯问时的同步录音录像；（2）被告人江泽健（以下简称江）与被害人黄小丽（以下简称黄）的微信聊天记录，二人在2018年10月20日添加为微信好友，摘录部分内容如下：10月21日17时57分，江：微信帮我转2000给别人，他急用，我今晚一起转到你卡上。后江发了一张微信二维码截图，黄发转款2000元的截图。10月22日0时11分，江：把身份证发给我，我过套房给你，说到做到。10月22日1时09分，江：刚在跟非洲那边开视频会议。10月23日15时49分，江：社保一下买了三年，然后信用要帮你做。10月24日21时54分，黄：你帮我买社保了吗？江：买了。10月25日14时43分，江问黄平安银行卡和工商银行卡的密码，各多少钱。10月26日2时18分，江：过来，再搞搞信用。10月26日12时42分，黄：我银行卡里什么时候有钱的，我怎么不知道。（截图显示到账74500元）你不是说没成功吗？江：另一个没成，百度有两个的，另一个可以了，我都还没跟律师说。10月26日12时许，江：自己来广州了还担心你们没饭吃，还打个电话，所以我不吃我下面二百多号员工都要吃。10月26日19时52分，江：律师叫我转支付宝，我说你支付宝只能转1万。黄：刷了7万。（江发了一张游律师与江的聊天记录截图）。10月26日21时31分，江：不要让他们知道。钱都在律师那。现在我还差他一万，这次刷了7万还8万，当然欠他一万了。21时46分，江发了一个“富拉尔基油田项目融资规划（2）”的PDF文件。10月31日15时57分，黄：如果办过户这个东西，得要本人到才可以吧，是拿证件就能搞定的？要我身份证去做什么？江：先办手续，交税房产税。律师要拿来去国税用，到时真正交的时候才回去。黄：我现在那工商银行卡还有平安信用卡在谁手上？江：你要用吗？黄：可能要用。江：过来先吧。11月1日12时12分，江：（江发了一张中国建设银行的照片）广州市花都区*****支行张健，就说清远站立项费。11月2日9时22分，黄：今天2号了，身份证还寄吗？江：寄，我等下回去拿。11月5日5时许，江：我真没钱了，帐户要到15号。11月5日15时许，黄：我刚才在你包里拿公司钥匙的时候，看到我的工行卡了。江：嗯，他寄回来了。黄：我身份证呢？平安银行卡呢？江：还没。11月5日19时许，江：还有钱吗？要完餐。今天房子他去搞好了，8号会身份证寄回来。11月6日14时44分，江：转老周微信。黄：我没他微信。（江发了一张微信二维码，黄发转款20000元的截图）11月6日17时26分，江：（姑住院视频）我姑今天进了医院，整个家族只有我能帮他（她）了，所以我不能让我爸知道我没钱，否则我爸会顶不住的，个个都有高血压……爆血管。11月10日7时19分，黄：你昨天回去和我说，让我帮你凑5万，我这边只能够帮你解决3万。11月13日15时许，江：寄过去签个委托就寄回来了，因要在委托上拍照就要有身份证。15时55分，黄：（黄发了两张截图）我的信用卡，刷卡记录。弄你汽车音响那天，你用我手机弄的支付宝借呗，额度批下来，你马上转给老周。16时22分，黄：你用我手机弄的信用卡，小额借贷，我真的心里没有底，你明白吗。我控制不了这些，你也没有明确的去和我说，我害怕，我都不知道怎么去还进去。11月14日20时23分许，江：平安卡额度截图给我。黄：你要来做什么？江：买单。11月15日18时37分，黄：你和我说过，这几天你的卡会解封。江：嗯。18时57分，江：我没喝酒，等下可能要去惠州开秘密会议，现在还在等官员回复。深圳公司的会议。19时38分，黄：（黄发了一张消费短信截图）你怎么用了？江：叫人刷的，你打开平安看看。11月26日19时34分，黄：他们也不做事，天天打牌喝酒，你有没有想过，钱从哪里来，每个月房租花销，他们花销，从哪里来。我只是提醒你，没有其他意思。11月26日14时45分，黄：等你款到了。共计20万，还给我。16时25分，黄：晚上12点以前，能把这个还上吗？江：能。21时38分，江：钱没到，我问别人转了7500元来。11月27日13时44分，黄：你现在能还给我吗？江：我的东西你别跟任何人说，明白吗。我知道。我会还。13时50分，黄：你和我说的一切，我都记得，从一开始到现在，开始你说给我转5万，一直到现在没到账，你说银行维护。后来说，给我卡里转15万，让我不要碰那笔钱，是给我银行流水。我到现在都没看到，认识你的时候是20号，24号这样在你深圳住的地方，你说你公司查帐，你的账户要冻结15天。等你银行卡解冻你就把所有从我这边拿的钱还给我，让我拿回家，家里急用，你也答应了。13时56分许，江：加上解冻我现在都在处理，政府的事我摸不准。11月30日8时49分，黄：你到底那（拿）我手机操作借了多少钱。这个又是什么？还是你拿我身份证去弄了什么贷款？10时11分，黄：那你现在告诉我，你那个有着三千多万余额的银行账户。什么时候解冻。12月7日19时44分，黄：要还信用卡了。20时21分，江：转5000元。12月27日20时03分：江：在吗。转7100元，收款。20.被告人江泽健的供述与辩解，辨认、指认笔录。主要内容：2018年9月的一天晚上，我和朋友去深圳市龙岗区一间夜总会玩，认识了黄小丽，后来成为了男女朋友关系。2018年10月，因我要成立万聚汇公司，急需资金周转，就找借口问黄小丽拿钱：（1）骗黄小丽我在深圳市龙岗区有一套房（桂芳园13栋2018房），想将房转到黄小丽名下。但黄小丽说自己在深圳无社保，我说可以通过刷芝麻信用分，之后补社保，就可以将房转给她，黄小丽同意。我叫黄小丽将手机和身份证交给我，通过百度钱包APP在黄小丽的手机操作填写资料，将黄小丽的个人资料填写好，让黄小丽对着手机刷脸。后来就通过了百度钱包的审批，申请到74500元额度，钱到账黄小丽的一张工商银行卡后，我对黄小丽说要拿她的工商银行卡给律师帮忙刷信用，黄小丽相信并将工行卡给我，我拿到卡后用自己办公室的一台POS机（POS机绑定一张杭州银行储蓄卡623************338）将钱刷出来，提现用于万聚汇公司平时运营使用（装修及购买办公家具）。我不是深圳市龙岗区***********的业主，只是虚构来骗黄小丽给钱的。（2）过了几天，我把钱用完后再次对黄小丽说要刷信用分，黄小丽再次将手机和身份证给我，我就教黄小丽操作和填写资料以及刷脸，在招联金融APP帮黄小丽申请到14000元额度，钱到账黄小丽的支付宝后，我叫黄小丽将那14000元通过支付宝转账到一名叫刘家健的员工的账号上。刘家健收到后，我叫刘家健转账给另一名员工潘锡基，用于购买公司办公用品。（3）10月中下旬（具体日子忘记），我对黄小丽说公司立项需要资金，黄小丽就通过微信转账70000元给张健（张健就是微信中的“清江源”，帮我代理和广东广播卫视签立项的中间人）。这个项目是张健接触的，不清楚这个项目是否真实存在。（4）后我又对黄小丽说立项还需要资金，叫黄小丽转10000元给员工周道南，黄小丽通过支付宝转账给周道南，该款用作万聚汇公司平时的运营费用（好像是用于开业当天乳猪的订金上）。（5）后来以公司运营开业为借口，叫黄小丽以扫二维码的方式，分五至六次通过微信转账或者支付宝转账给公司员工周道南、潘锡基、刘家健共约70000元（我对黄小丽说别人欠了我的钱，等别人还后，我就还给她），钱用于万聚汇公司开业装修、开业当天的酒席招待和公司租房等运营上，钱都是我叫周道南、潘锡基、刘家健用的。（6）2018年10月中旬或下旬（具体日期忘记了），我以三姑姑生病住院为由，发了一个两年前我姑姑住院的视频给黄小丽，问黄小丽拿了20000元还是30000元（具体数额忘记了），黄小丽通过微信的方式转给我，钱后来用于万聚汇公司经营上。三姑姑当时并没有住院，只是个借口。（7）另外，我对黄小丽说我经营的万聚汇公司资金紧张，黄小丽就将她一**安银行信用卡给我，我消费了约43000元，用于万聚汇公司的装修、办公场所和住处的租金，以及到惠州出差开会用了约8000元，出差的钱黄小丽是知道的。我一共问黄小丽拿了大概30万元，后来还了约2万元。我经营的万聚汇公司资金困难，合作的伙伴都没有钱，所以我找上述借口骗黄小丽，如果公司运行上了轨道，公司有钱了就会还给她。我认为我只骗黄小丽说将深圳市龙岗区***********转给她，以这个借口骗黄小丽84500元以及以我三姑姑生病为借口骗她的20000元，其他的钱都是以口头借款的方式向黄小丽借的，但没有写借条。万聚汇公司的法人代表是潘锡基，股东有梁碧云、张小凤，但实际经营人是我本人，公司运营所有资金是我出的，潘锡基、梁碧云、张小凤三人没出钱，除黄小丽那30万元，我自己大概用了16万元。万聚汇公司有在工商部门注册的，注册资金是200万元，但公司实际经营资金大概是50多万元，这些钱全部都用在餐饮、应酬、项目投资、租用场地以及周道南等员工的生活费用上。万聚汇公司经营农业项目，该公司还没有实际的收入，项目还是前期投资阶段，只有支出。我是深圳市溥发贸易有限公司的法人代表，该公司于2016年夏天成立，大概于2017年8月分红30多万元，后来一直没分红，2018年3月后，我就交由刘家俊打理，公司现在的运营情况我并不清楚。深圳与众投资有限公司是2018年1月成立的，我一直都没有参与运营，至今也没有分红。我于2018年9月汇款3000元到深圳市溥发贸易有限公司，用于购买我本人、我前女友孙端阳以及另外一名朋友的社保。我名下没有任何车辆、房产等资产。我杭州银行账户内应该还有100多元，我也没有其他股票等资产。我没有固定工资收入，大概有10万元左右的信用卡透支额还没有还银行。被告人江泽健辨认出被害人黄小丽，对营业执照副本、杭州银行储蓄卡、手机、平板电脑、房屋过户声明、万聚汇公司、微信账号个人信息、微信聊天记录、微信转账记录、支付宝转账记录、蓝牙刷卡机进行指认。以上证据能相互印证，足以认定。本院认为，被告人江泽健无视国家法律，以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。佛山市顺德区人民检察院指控被告人江泽健犯诈骗罪，罪名成立。鉴于被告人江泽健已退赔被害人部分损失，对其酌情从轻处罚。责令被告人江泽健退赔被害人其余财产损失。对于被告人江泽健提出的第1点辩解意见，经查，根据被害人黄小丽的陈述及江泽健与黄小丽的微信聊天记录，可证实江泽健曾向黄小丽表示自己的账户被冻结，等十五日后账户解冻了会还钱给黄小丽，相关微信聊天记录中从未提及“吴建豪”的账户被冻结的事情，公安机关在江泽健的手机上也没有提取到“吴建豪”的联系方式。被告人江泽健提出的该点辩解意见与查明的事实不符，本院不予采纳。对被告人江泽健提出第2点辩解意见及辩护人提出的辩护意见，经查：（1）江泽健于2018年11月6日发给被害人黄小丽的姑姑生病住院的视频，曾于2018年3月31日发给其前女友孙端阳，其在公安机关第一次讯问笔录中也提到姑姑生病住院是两年前的事情，江泽健虚构姑姑生病住院发生的时间，亦属于虚构事实。（2）江泽健与黄小丽发展为恋爱关系后，在明知自己负债的情况下，虚构自己在深圳市有一套房产要过户给黄小丽以及银行账户被冻结等事实，骗取黄小丽的信任。后江泽健以刷信用分买社保办理房产过户、姑姑生病住院等虚构的事实以及公司筹办和立项等需要资金为由，利用黄小丽的银行卡、手机进行贷款套现或直接向黄小丽借钱，并承诺只要账户十五日后解冻了会立即还钱。黄小丽基于江泽健虚构的事实，对客观情况产生了错误判断，将自己的财产出借给他。江泽健取得款项后，虽然大部分用于成立万聚汇公司及运营，但根据现有证据显示江泽健此前未从事过农业科技工作，公司的员工基本上是江泽健的朋友或同学，非专业技术人员，公司的股东亦未实际出资，万聚汇公司目前也没有正式运营的项目；其中部分款项用于与张健合作一个宣传项目，但该项目因无后续资金已经停止。江泽健挂在周道南名下的一辆二手奥迪A7小轿车在案发前也已经私人抵押给他人。江泽健被黄小丽催还款的时候仍在找借口拖延时间，其三次还款均是其操作的网上贷款到期需要还款才还了应急所用。综上分析，江泽健在负债的情况下虚构事实骗取黄小丽的信任，将骗得的款项大部分用于成立一家尚未有运营能力的公司，在黄小丽催还款的时候以各种借口拖延时间，其主观上对其行为可能造成被害人的财产损失持故意、放任态度，应视为具有非法占有被害人财物的故意，客观上亦实施了虚构事实骗取财物的行为，应当以诈骗罪追究其刑事责任。（3）江泽健一共还款19600元，其中一笔7500元在黄小丽报案前已经归还，应予以扣减。综上，被告人江泽健的行为应当以诈骗罪追究其刑事责任，其犯罪数额为327372元，对公诉机关指控的该部分事实予以纠正，对被告人江泽健的该点辩解意见及辩护人提出的辩护意见，本院不予采纳。综合考虑被告人江泽健的犯罪事实、情节和对社会的危害程度及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人江泽健犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币一万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月27日起至2023年12月26日止。罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。)二、责令被告人江泽健退赔被害人黄小丽经济损失人民币315272元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省佛山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴瑞青审 判 员  李婵娟人民陪审员  刘兆池二〇二〇年三月三日书 记 员  胡健欣陈威奋附相关法律法规：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。