宁夏回族自治区银川市金凤区人民法院刑事判决书（2019）宁0106刑初604号公诉机关宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院。被告人陶某，出生于宁夏回族自治区银川市，公民身份号码×××，户籍所在地宁夏回族自治区银川市，住宁夏回族自治区银川市。2019年7月27日至7月31日被临时羁押于广州市第三看守所（折抵刑期6日）。2019年8月2日因涉嫌非法吸收公众存款罪被宁夏回族自治区银川市公安局金凤区分局刑事拘留，同年8月28日经宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院批准，同日由宁夏回族自治区银川市公安局金凤区分局执行逮捕。现羁押于宁夏回族自治区银川市看守所。辩护人安某，北京大成（银川）律师事务所律师。宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院以银金检二部刑诉［2019］251号起诉书指控被告人陶某犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年1月8日公开开庭审理了本案。宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院指派检察员李某出庭支持公诉，被告人陶某及其辩护人安某到庭参加诉讼。本案延期审理一次。现已审理终结。宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院指控，2013年9月29日,郭虎、甘德炜(已向金凤区人民法院提起公诉）在被告人陶某的授意下,注册成立了银川鼎金汇业投资咨询服务有限公司,法定代表人为郭虎,股东为甘德炜，公司实际控制、经营、负责人为被告人陶某。公司成立后三被告人未经国家有关部门批准,以承诺支付投资人高额收益为利诱，采取口口相传、集中授课的形式面向社会不特定人员公开宣传发展投资者，并与其签订理财产品投资协议书非法吸收公众资金。所吸收资金主要用于在香港“第一金”和香港“第一金汇”交易平台进行投资交易及公司运营、支付利息。案发后，被告人陶某经公安机关查获归案。经宁夏五岳联合会计师事务所对银川鼎金汇业投资咨询服务有限公司吸收资金来源和使用情况进行司法审计：银川鼎金汇业投资咨询服务有限公司于2013年9月29日成立，未按照批准的经营范围开展经营活动，主要从事面向社会公众吸收投资和投资理财业务。截止2017年1月1日，该公司账户（中国银行XXXXXXX）余额为0。2013年9月29日至2017年5月26日期间，该公司向社会45人吸收投资26158843元，累计返还18413292.71元，尚未偿还7745550.29元。针对上述指控，公诉机关向法庭出示了书证、集资参与人陈述、证人证言、被告人供述与辩解、鉴定意见、辨认笔录等证据，予以证明。公诉机关认为，被告人陶某与甘德炜、郭虎（已起诉）成立银川鼎金汇业投资咨询服务有限公司并实际控制、经营，未经国家有关部门批准,以承诺支付高额收益为利诱,采取口口相传、集中授课的形式面向社会不特定人员公开宣传发展投资者,吸收投资26158843元,累计返还资金18413292.71元,非法吸收公众存款数额巨大,其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定,犯罪事实清楚,证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条之规定。被告人陶某在共同犯罪中起主要作用,依据《中华人民共和国刑法》第二十六条之规定系主犯,案发后被公安机关查获归案,且拒不认罪。建议判处被告人陶某七年以上八年以下有期徒刑，并处罚金（五万元以上五十万元以下）。被告人陶某对起诉书指控的罪名、犯罪事实、公诉机关向法庭出示的证据及提出的量刑建议均有异议。辩解其没有授意其他人成立公司，其不是实际控制人，深知股东成立公司的重要性，其不可能让甘德炜和郭虎联合开公司，即便是有想法，也无法掌管公司。其在公司只是技术指导，没有公开授课。其没有收到钱款，吸收的资金和其没有任何关系。辩护人认为被告人陶某不构成非法吸收公众存款罪,公诉机关指控被告人陶某为银川鼎金汇业投资咨询有限公司实际控制、经营、负责人；银川鼎金汇业投资咨询有限公司向社会不特定人员公开宣传发展投资者；银川鼎金汇业投资咨询有限公司向社会45人吸收投资26158843元，累计返还18413292.71元三方面事实不清，证据不足。如认定被告人陶某有罪，请法庭考虑被告人陶某存在初犯、偶犯从轻处罚的量刑情节。经审理查明，2013年9月29日,郭虎、甘德炜(另案处理）在被告人陶某的授意下,注册成立了银川鼎金汇业投资咨询服务有限公司（以下简称鼎金汇业公司）,法定代表人为郭虎,股东为甘德炜，公司实际控制、经营、负责人为被告人陶某。公司成立后三人未经国家有关部门批准,以承诺支付投资人高额收益为利诱，采取口口相传、集中授课的形式面向社会不特定人员公开宣传发展投资者，并与其签订理财产品投资协议书非法吸收公众资金。所吸收资金主要用于在香港“第一金”和香港“第一金汇”交易平台进行投资交易及公司运营、支付利息。经宁夏五岳联合会计师事务所对鼎金汇业公司吸收资金来源和使用情况进行司法审计：鼎金汇业公司于2013年9月29日成立，未按照批准的经营范围开展经营活动，主要从事面向社会公众吸收投资和投资理财业务；截止2017年1月1日，鼎金汇业公司账户（中国银行XXXXXX）余额为0；被告人陶某银行账户吸收投资金额11200050元，返还金额6670350元，银行账户未返还金额为4529700元。另查明，2013年9月29日至2017年5月26日期间，鼎金汇业公司面向社会26人（已报案）非法吸收公众存款21060000元,累计返还资金9335566元，尚未偿还12244434元。2019年7月27日被告人陶某被广州市公安局公交分局干警在广州地铁龙归站查获。上述事实，有公诉机关向法庭出示并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（一）受案登记表、立案决定书、抓获经过，证明2016年8月29日齐勤报案，2017年5月26日银川市公安局对鼎金汇业公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。2019年7月27日13时25分广州市公安局公交分局干警在广州地铁龙归站将上网追逃人员陶某查获，临时羁押于广州市第三看守所，7月31日离所。（二）常住人口信息，证明被告人陶某犯罪时系具有刑事责任能力的自然人。（三）企业信息，证明鼎金汇业公司于2013年9月29日成立，注册资本100000元，股东甘德炜出资80000元、郭虎出资20000元，出资比例各占80％、20％。经营场所为银川市金凤区国贸新天地B座21层2105号，公司法定代表人（负责人）为郭虎。经营范围为黄金、白银制品销售;企业管理及信息咨询服务、投资咨询、商务信息咨询、公共关系咨询;软件设计与开发销售、网站设计与开发、网页制作、通信系统开发集成、自动化控制系统开发集成、自动化工程技术支持、技术服务、技术培训；依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动。（四）司法鉴定意见书，证明经宁夏五岳联合会计事务所鉴定，鼎金汇业公司自成立以来未按照批准的经营范围开展经营活动，主要从事面向社会公众吸收投资和投资理财业务。截止2019年1月1日，鼎金汇业公司账户（中国银行XXXXXX）余额为0。2013年9月29日至2019年5月26日期间，鼎金汇业公司资金来源共计28841018.92元。向社会45人吸收投资26158843元；收到第一金汇、第一金返佣金2682175.92元。2013年9月29日至2019年5月26日期间，鼎金汇业公司资金运用（去向）共计28924062.58元。向社会45人返还投资款18413292.71元；公司交易平台账户资金7275486.68元；支付职工工资、公司装修、物业、办公、用餐、差旅及部分投资人利息费等日常开支2953439.22元；支付宝马汽车金融有限公司购车款281843.97元。2013年9月29日至2019年5月26日期间，鼎金汇业公司向社会45人吸收投资26158843元，累计返还18413292.71元，尚未偿还7745550.29元。其中：（1）已报案25名投资人投资金额21633030元，累计返还12528099元，损失9104931元。（2）未报案20名投资人投资金额4525813元，累计返还5885193.71元，收益1359380.71元。另鉴定内容中显示：陶某尾号为9476、6731、1311的银行账户分别吸收投资金额为5300050元、5200000元、700000元，共计11200050元，分别返还5660350元、1010000元、0元，共计6670350元，差额分别为－360300元、4190000元、700000元，共计4529700元。（五）辨认笔录、照片，证明2019年3月12日经甘德炜辨认，陶某是鼎金汇业公司非法吸收公众存款案中的参与人。（六）物品移交清单、领条，证明扣押陶某手机一部已被陶利华领回。（七）车辆转移登记表，证明涉案宝马X3车车主先后为张某、徐浩、曹光玲。（八）证人证言1.证人霍某的证言，证明其十年前通过同学杨军认识了甘德炜，后来甘德炜约其与陶某一起吃饭时陶某给其讲了投资黄金白银外汇生意，说投资小收益大，意思是让其投资。2012年其投资了500000元，共收到利息450000元。其同学秦虹还以其的名义投资了400000元，甘德炜没有给其任何投资协议和收据，只是做了一张投资名单表，上面注明是其同学投资400000元，此笔款收益约300000元，后来其把400000元本金退给了秦虹。所以这400000元就变成了其的投资，同一时间其又投入了200000元。2013年他们就成立了鼎金汇业公司，其占20%的股份。2014年其朋友李建轼以其的名义投资了800000元，只给了李建轼280000元的收益。其是操盘手，公司都是陶某说了算，公司吸收了约一千多万元的资金，大部分转入了甘德炜的账户，另一部分转入了陶某的账户，还有一部分进入了开设的投资账户炒黄金白银外汇了，约有20多个账户。陶某说为了吸收投资的成功率，让他们发展身边的同学朋友进行投资。2.证人路某的证言，证明其于2008年认识在经营纯净水公司的陶某，2010年陶某炒股，其先后给陶某投资了230000元，目前没有拿回本金。后来给陶某当操盘员，每月工资3000元，通过YY语音听取陶某的交易指令。2013年下半年加入甘德炜、郭虎、陶某、霍某成立鼎金汇业公司，主要经营炒外汇、黄金、石油、股指，每人20%股份，不知陶某为何没要给了甘德炜，郭虎是公司法定代表人，甘德炜负责账目。其和霍某是操盘员，陶某在幕后指挥交易，公司实际控制人是陶某。2015年底其被公司开除，2016年5月份将其20%股份收回。其没有在公司进行投资，陶某让其在福汇开过户由公司使用，虽然是公司股东但不参与公司经营管理，不清楚公司的具体运营及资金情况。陶某给客户组织讲座。3.证人黄某的证言，证明其与甘德炜是朋友关系，2013年12月应甘德炜邀请去鼎金汇业公司工作，从事客服及操盘，一切听从陶某的指挥。进公司后按陶某的要求办理了三个账户，其中两个账户由陶某使用。公司有四个股东分别是郭虎、甘德炜、霍某、路某及六名操盘手。工资由原来的1500元涨到4000元，工资由郭华负责按月发放。陶某在公司没有具体职务，但是人员分配、资金使用、仓位安排等都是陶某和客户单聊，如果出现亏损，就让甘德炜去和客户周旋。陶某两周一次组织进行讲座来开发客户，提高吸收资金量。4.证人牛某的证言，证明其丈夫郝剑平在鼎金汇业公司投资100多万元，介绍其到公司工作，从事客服、操盘工作。公司主要负责人是陶某，资金使用分配、仓位操作买卖、人员安排都由陶某安排，财务由郭华负责，甘德炜负责与客户签投资合同。公司没有印过宣传材料也没在公共场所进行宣传，是通过朋友介绍给付投资者高额收益和公司签订合同吸收投资，后期陶某举办讲座开拓客户。5.证人赵某的证言，证明2014年其通过甘德炜进入公司工作，从事平台下单操作。刚去时公司主要做黄金外汇，后来做理财。公司的账户运作买卖、人事安排都听陶某安排。6.证人张某的证言，证明其系甘德炜前妻，2016年二人离婚。2013年甘德炜、郭虎、陶某商量成立公司说购买车辆有面子，其和甘德炜、陶某去买了一辆宝马X3车，全款600000元，首付300000元不知道是谁付的，尾款是其和甘德炜付的，是陶某说让把车户办在其名下的。2016年5月份郭虎将车开走，后得知给人抵账。其有一张工商银行卡被甘德炜拿去公司使用了。（九）集资参与人的陈述1.集资参与人齐勤的陈述，证明2014年其通过朋友杨万夫去陶某的公司听课，交往中陶某介绍甘德炜、郭虎、路某是其部下，年轻有为，对方称陶某为陶老师、陶总。陶某领着其去公司找甘德炜，陶某决定按5%支付利息，其前后共投资910000元（其中只有50000元现金，其他款项都是从其工商银行的账户转到甘德炜账户里的），收到316000元利息，期间要求退款，甘德炜说“陶总就让给这么多”。2.集资参与人孟庆芳的陈述，证明2014年其通过甘德炜介绍在鼎金汇业公司进行投资，约定2.5%利息，其前后共投资300000元（第一个100000元是通过建设银行转账的，第二个和第三个100000元是手机银行转账的），收到62500元利息，期间撤回资金120000元，还有180000元的本金没收回。3.集资参与人杜红的陈述，证明2014年4月其初通过杨万夫认识陶某，当时听说陶某是亿万富翁，后经介绍其与陶某、杜敏、齐勤一起到金凤区国贸新天地看了鼎金汇业公司，对方还说帮焦春玲赚了很多钱，其就相信进行了投资，第一次投资了200000元，收到100000元利息；第二次其与其朋友以其的名义投资了3200000元，收到了320余万元，后来合同到期后又续签了一份3000000余元的合同，把200000元退给了其，3000000元只付了250000元的利息；第三次其投资了500000元，共收到375000元的利息，还有125000元的利息每个月，后来又签订了一份150000元的利息，此笔投资收到77000元的利息；第四次其投资了300000元，收到190000元的利息；第五次其投资了600000元，收到400000元的利息，后来又来签订了一份1000000元的合同。另外其以其表妹张萍的名义与陶某签订了一份100000元的合同，没有收到本金及利息。其共在陶某处投资约4200000元，收到3800000元的利息；在鼎金汇业公司投资了1150000元，没有收到一分钱的利息。4.集资参与人张万君的陈述，证明2014年其分别与郭虎、甘德炜签订投资合同，向鼎金汇业公司投资200000元，共收到利息80000元，收到退回本金40000元，尚有160000元的本金未退回。5.集资参与人郭华的陈述，证明2013年其通过甘德炜认识了陶某，后来在他们的鼓动下，开始炒贵金属，刚开始投入了10000美金（6200元人民币），第一个月挣了9000元。2014年2月甘德炜让其在鼎金汇业公司上班当操作员，其与其丈夫郭立民一共投资了350000元，一共收到3、40000元的利息。陶某就是鼎金汇业公司的幕后老大，指挥公司的资金往来和使用，所有的事都由他做主，还培训讲课。鼎金汇业公司有8个员工，分别是其、黄某、牛慧、甘德炜、郭虎、霍某、路某、陶某的儿子陶源，月工资3000元左右。6.集资参与人刘青娥的陈述，证明2014年工商银行的韩亚玲带其到鼎金汇业公司投资，其投了300000元，取得收益45000元后，再没有收到本金及收益。7.集资参与人张洋的陈述，证明其通过郝剑平认识郭虎在鼎金汇业公司投资400000元，共收益110000元多一点。8.集资参与人马力平的陈述，证明其通过刘兴中认识甘德炜在鼎金汇业公司投资2000000元，共收益750000元。9.集资参与人徐浩的陈述，证明其通过郭虎认识甘德炜在鼎金汇业公司投资1500000元，共收益375000元。10.集资参与人杨向阳的陈述，证明2014年在一个饭局上其通过杨万夫、杜红认识了陶某，后来与杜红看了鼎金汇业公司，当时在陶某的办公室，陶某给他们介绍了投资贵金属的行情。后来杜红问其是否投资，后其与陶某签订了投资合同，共投资200000元，共收益120000元。11.集资参与人黄健的陈述，证明2014年其当时由甘德炜接待在鼎金汇业公司投资200000元，收到返回投资款100000元、利息95000元，实际损失5000元。12.集资参与人胡存林的陈述，证明2014年其与杜红一起去了鼎金汇业公司，其共投资300000元（包括100000元现金、200000元转账），第一年的收益应该是180000元，加上杜红的180000元一共360000元，他们没有拿，后又增加40000元续签合同，加上投资的本金一共是1000000元，就续签了1000000元的合同。最后本金和利息都没有拿上。13.集资参与人梅双喻的陈述，证明2013年其与郭虎在聚餐的时候听说甘德炜跟随老师陶某一起炒贵金属，收益特别高，又合伙开了鼎金汇业公司。后其在该公司投资100000元，与郭虎签订了合同，并打款给了甘德炜，合同到期后利息都支付了，但是未归还本金。后来郭虎又让其投资了100000元，打款给了甘德炜。两次共收到利息100000元。14.集资参与人杜敏的陈述，证明其通过其姐姐杜红认识杨万福，杨万福介绍其在陶某处投资理财，后陶某说他那里投资收益低，就介绍其到鼎金汇业公司投资，其共投资120000元，没有收到本金及任何收益。其以其的名义给其同学陈国营投资的120000元，收益4、50000元，都归还给了陈国营。15.集资参与人王永亮（霍寿岐）的陈述，证明其通过杜红和杜敏介绍知道鼎金汇业公司，2014年听了陶某的讲座后就进行了投资，其共投资300000元。第二年其将此笔投资转到其岳父霍寿岐名下，其共收到15至180000元的收益，没有收到本金。16.集资参与人郭鸿仙的陈述，证明其通过郭华介绍知道鼎金汇业公司并投资了100000元，其和其母亲共收到35000元，实际损失其是65000元，其母亲损失是100000元。17.集资参与人陈淑萍的陈述，证明其通过郭华介绍知道鼎金汇业公司并投资了100000元，收到了不到10000元的利息。18.集资参与人凌春燕的陈述，证明其通过贺强介绍知道鼎金汇业公司并进行了三次投资，共投资了5000000元，收到了850000元的利息。19.集资参与人贺强（张香芹）的陈述，证明其原在陶某承包的广夏纯净水厂工作过，通过陶某在鼎金汇业公司并进行投资了400000元，收到了80000元的利息。20.集资参与人何昀昭（郭婕）的陈述，证明其通过甘德炜介绍在鼎金汇业公司进行了投资，共投资了480000元，收到了80000元的本金、120000元的利息。21.集资参与人李倩雪的陈述，证明其通过其同事黄健介绍在鼎金汇业公司投资了100000元，本金没有收回，收到了3、40000元的利息。22.集资参与人白锐的陈述，证明其通过其妻子王俊婷在鼎金汇业公司投资了250000元，本金没有收回，收到了约90000元的利息。23.集资参与人俞晓阳的陈述，证明其是郭虎的亲舅舅，其与甘德炜也认识，其在鼎金汇业公司投资了300000元，收到了20多万元的利息。24.集资参与人郝剑平的陈述，证明其通过郭虎在鼎金汇业公司投资了1300000元，收到了400000元的利息，没有收到本金。25.集资参与人桂雪媛的陈述，证明其通过其母亲刘志荣在鼎金汇业公司投资了100000元，收到了40000元的利息，没有收到本金。26.集资参与人刘培的陈述，证明其在鼎金汇业公司投资了400000元，没有收到本金。其与马力平一共投资的2400000元，共收到2000000元的利息。（十）被告人陶某的供述与辩解,证明2019年7月27日其在广州地铁龙归站被民警查获告知其系在逃人员。2013年9月甘德炜、郭虎商量成立鼎金汇业公司,郭虎是法定代表人,甘德炜是总经理，负责客户投资资金，霍某负责管理公司佣金账户后台数据，路某在公司负责打杂，郭华是会计兼出纳。其没有授意成立公司，在公司也没有任职，其只负责培训总经理甘德炜，不定期在公司现场给公司员工及客户讲解炒作黄金相关事宜，其没有收到报酬，只是帮忙。其给公司介绍过贺强和曾少云两名客户，该二人投资金额共800000元。其以个人名义吸收了部分资金帮客户炒黄金到法院起诉其的人有7个，共300多万元。其与公司没有经济往来，与甘德炜、郭虎有经济往来，该二人还欠其约1000000元。其通过QQ群或YY群给操盘手下达交易建议，他们就按照其的建议去操作。通过甘德炜给的投资人名单推算公司在2013年至2015年期间大概吸收了17000000元资金，部分用于炒黄金外汇，其他用途不清楚。公司资金使用由甘德炜和郭虎决定。其和投资人也签过投资合同，投资款打入客户指定的账户，也有打入其个人账户由其进行操作的。在公司大家称其为陶老师。2012年4月在德胜宝马4S店60余万元购买宝马车一辆，由甘德炜的公司分期付款。2016年7月16日郭虎在公司说公司吸收投资3000多万元亏损2000多万元是由其造成的，致使投资客户对其进行了殴打要告其非法集资，其当场报警，警察让投资人报案后离开。杜红带7、8人将其带到公司接待室逼迫其给其打了一张3800000元的欠条。陆旭看着其控制其一天一夜。其妹妹报警后警察将其带到北京路派出所后民警让他们回去。7月22日晚陆旭带人在其办公室不让其出去看管两天一夜，24日10时其从窗户翻出跑了。（十一）同案犯甘德炜的供述与辩解，证明2006年的时候陶某是开手机公司的，还经营着一个煤矿，同时还在炒股，听说陶某的资金量很大。2012年春节其与陶某联系，陶某说是在做黄金外汇投资，说其想改变人生的话就要改变思路，不能只做实体经济，说做黄金外汇投资帮其赚钱，一年翻两翻，后来其就将此事给其朋友钱献峰说了，其二人就每人凑了100000元投资了。2013年9月28日在陶某的授意下成立了鼎金汇业公司，郭虎为法定代表人，股东有其、霍某、路某，其他人每人各占20%，其占40%，其中20%是陶某儿子陶原的，实际控制人为陶某。三人以承诺支付高息通过介绍、讲座宣传的手段与社会上多名投资人签定投资协议吸收投资款20000000元（投资款共分两部分，一部分是在公司投资的，投资款转入公司指定账户，另一部分陶某拿着公司的投资合同签字，投资款转到陶某个人名下账户，从公司成立开始投资到公司的资金一共有1200多万元，投资到陶某名下的约有6000000元），所吸收的投资款主要用于投资交易,支付投资人的投资收益,公司成立前陶某个人所欠投资人的本金及公司运营，后期陶某更改账户交易密码,把4000000元资金据为己有逃逸,目前公司账户里己经亏损没有钱,公司投资经营整体亏损了应该不低于10000000元。公司对投资客户进行投资培训都是陶某给做的讲座，讲座的内容也是由陶某决定的，最密集的时候每周一次，公司客户资金的进出管理、公司账户的交易、个别人事管理、开股东会议都是由陶某决定、主导的。公司整体亏损。第三方不可能将平台资金转出。其与家人、亲友共投资1700000元，收回150000元的收益。（十二）同案犯郭虎的供述与辩解，证明其与甘德炜是初中同学，2012年7、8月份通过甘德炜认识陶某，后筹款300000元给陶某投资获利。2013年9月28日成立了鼎金汇业公司，其为法定代表人，实际控制人为陶某。三人以承诺支付高息通过介绍、讲座宣传的手段与40余名投资人签定投资协议吸收投资款21000000元，在“香港第一金”、“第一金汇”和“英国福汇”平台进行投资交易。所吸收的投资款首先进入甘德炜和陶某的银行账户，再从甘德炜和陶某的银行账户分流到个人名义开的贵金属及外汇交易账户里进行投资交易，一部分进入到个人投资交易账户进行投资交易，另一部分支付了所欠投资人的投资收益，还有一部分由陶某支付给公司没成立之前陶某个人欠下的投资人的本金，目前公司名下的两个账户“香港第一金”、“第一金汇”基本都亏损,陶某代理的“英国福汇”里剩余的资金额度不太清楚。投资收益都是陶某根据每个投资人不同的情况而制定的，没有特别统一的收益比例，2.5%－10%不等。其在公司的职责是根据陶某的指令操盘交易，管理佣金的支出，公司的员工的生活。陶某对内部工作人员基本每天都会在QQ群和YY群进行专业的操作培训及讲解，每周末组织员工和客户在公司进行讲座培训。公司的工作人员有其、甘德炜、路某、霍某、郭华、黄某、赵建华、苗旭冉、张洋、牛慧10人，每个人的工资2200至4000元不等，从2014年开始其、路某、甘德炜、霍某四人就再没有发工资，路某生活拮据时公司给他发过两三次工资，其他人直到公司关门也就是欠了一两个月工资。其在公司的职责主要负责公司的内部管理和郭华一起记账，管理公司的人员安排以及吃喝，另外就是和陶某学习外汇和黄金交易操作。甘德炜主要负责投资人的资金账户管理，公司名下的投资款基本都是打入甘德炜的账户，支付投资人的收益都是甘德炜征求陶某同意以后开始支付的，公司的发展都是甘德炜和陶某商量的，甘德炜也和陶某学习外汇和黄金的交易操作。本院认为，被告人陶某个人或伙同他人成立公司并实际控制、经营，未经国家有关部门批准，以承诺支付高额收益为利诱，采取口口相传、集中授课的形式，面向社会不特定人员（已报案26人）公开宣传发展投资者，非法吸收公众存款数额总计21060000元,累计返还资金9335566元,未返还资金12244434元，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，应予刑事处罚。公诉机关指控罪名成立，但指控数额有误，本院予以纠正。本案系共同犯罪（不包括陶某个人吸收的462万元）。被告人陶某为公司实际经营者，其本人银行账户所吸收资金达1100余万元，其本人银行账户占有资金达450余万元，其在公司中运作、决策、经营、技术支持及吸收资金等方面均起主要作用，系主犯。被告人陶某及其辩护人的辩解、辩护意见，本院不予采纳。涉案民事诉讼或者已在执行阶段的相关案件，应依法裁定驳回起诉、中止执行。截止判决作出之前，尚未报案的集资参与人员的非法吸收数额及返还数额，仅凭鉴定意见无法形成完整的证据体系予以证明，故现不予认定。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人陶某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币四十万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵6日，即自2019年8月2日起至2025年1月26日止；罚金自判决生效之日起三十日内缴纳。）二、责令被告人陶某向集资参与人退赔非法所得共计12244434元（附：非法吸收金额及责令退赔一览表）。如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向宁夏回族自治区银川市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本六份。审判长 杨小萍人民陪审员 董 沆人民陪审员 吴秀敏 二〇二〇年三月十六日（法官助理 王荔群书记员 张文静 附页：本案适用的法律规定一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对集资参与人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、《最高人民法院》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。非法吸收金额及责令退赔一览表序号集资参与人总投资金额（单位：元）收到利息+本金（单位：元）需退赔金额（单位：元）1齐勤9100003160005940002孟庆芳3000001825001175003杜红5150000376500013850004张万君200000120000800005郭华350000400003100006刘青娥300000450002550007张洋4000001100002900008马力平200000075000012500009徐浩1500000375000112500010杨向阳2000001200008000011黄健200000195000500012胡存林400000100039900013梅双喻2000001450005500014杜敏120000012000015霍寿岐30000018000012000016郭鸿仙100000350006500017陈淑萍100000010000018凌春燕5000000850000415000019贺强40000010000030000020何昀昭(郭婕）48000019650028350021李倩雪100000550004500022白锐25000013330011670023俞晓阳3000002612663873424郝剑平130000040000090000025桂雪媛100000400006000026刘培4000009200000共计21060000933556612244434