湖南省新化县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）湘1322刑初198号 公诉机关湖南省新化县人民检察院。 被告单位娄底普瑞康医药有限公司，统一社会信用代码：914313226895495889，住所地湖南省新化县上梅镇新渡村大洋江路旁。 法定代表人赵桂生。 诉讼代表人李某12（李某13），女，1959年11月15日出生于湖南省新化县，汉族，高中文化，无业，住新化县。 被告人赵桂生，男，1958年8月11日出生于湖南省新化县，汉族，中共党员，高中文化，新化县卫校退休职工，案发前系娄底普瑞康医药有限公司法定代表人，住新化县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2017年9月18日被新化县公安局决定取保候审；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年9月14日被新化县公安局决定取保候审，2019年5月8日被新化县人民检察院决定取保候审。 被告人赵业波，男，1986年9月5日出生于湖南省新化县，汉族，高中文化，无业，住新化县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年8月18日被刑事拘留，同年9月21日被逮捕。现羁押于新化县看守所。 辩护人刘友艳，女，湖南迪坤律师事务所律师。 湖南省新化县人民检察院以新检公诉刑诉[2019]147号起诉书指控被告单位娄底普瑞康医药有限公司、被告人赵桂生、赵业波犯非法吸收公众存款罪,被告人赵桂生犯信用卡诈骗罪，于2019年6月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新化县人民检察院指派员额检察官吴亦平、检察官助理段璐出庭支持公诉，被告单位娄底普瑞康医药有限公司的诉讼代表人李某12、被告人赵桂生、被告人赵业波及其辩护人刘友艳到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 湖南省新化县人民检察院指控： (一）非法吸收公众存款罪 2009年7月1日，娄底普瑞康医药有限公司成立，被告人赵桂生为该公司的实际经营管理者。2011年3月，赵桂生变更为该公司法定代表人及股东，被告人赵业波亦变更为该公司股东。2013年4月，娄底普瑞康医药有限公司股东变更为国中医药湖南九华公司、赵桂生、赵业波，但公司的实际经营管理者仍系赵桂生。娄底普瑞康医药有限公司经营期间，赵桂生以公司缺少资金运转为由，以“口口相传”的方式对外吸收公众存款，并在公司一些会议上发动员工向外宣传公司可以存款放息。吸收资金的方式有两种：一是直接吸收资金并支付固定比例的利息；二是与公司客户签订投资分红协议，按固定比例支付利息，若客户完成相应的药品销售额再额外支付固定比例的红利。所吸收的资金，部分计入娄底普瑞康医药有限公司账簿，部分由赵桂生个人记账；由赵桂生个人记账的集资款，部分用于归还本息，部分投入公司经营。赵业波按照赵桂生的指示，经手签具部分借据及投资分红协议、收取债权人的投资款。2016年8月，娄底普瑞康医药有限公司因资金链断裂，基本停止运营。 经湖南世纪龙会计师事务所鉴定，2009年至2016年8月间，娄底普瑞康医药有限公司以月息1%-3%共向外吸收存款34505000元；被告人赵桂生、赵业波与赵佳、李某13、李某3以月息1%-3%吸收存款47495450元，其中赵业波经手吸存6950000元。 被告人赵桂生作为娄底普瑞康医药有限公司的法定代表人和实际管理者，是直接负责的主管人员；被告人赵业波作为该公司的股东和部分集资的直接经手人，是直接责任人员。 被告人赵桂生于2018年8月1日在家中被传唤到案；被告人赵业波于2018年8月17日主动到新化县公安局投案。 为证明上述事实，公诉机关向本院提供了如下证据：1、债权凭证等书证；2、杨某2等证人证言；3、被告人赵桂生、赵业波的供述和辩解；4、鉴定意见。 (二）信用卡诈骗罪 2011年11月22日，被告人赵桂生向中国农业银行新化县支行（以下简称“农行新化支行”）申请办理信用卡；2012年3月8日，该银行向赵桂生发放了一张白金信用卡（卡号46×××16），透支额度为30万元。赵桂生从2012年11月开始陆续透支这张信用卡，也偿还过部分透支款，但从未全额还过款，直至2016年1月透支64277元后基本没有还款记录。经农行新化支行工作人员多次催收，赵桂生仍未归还透支款。经计算，该信用卡至今仍未归还的本金数额有81333.23元。 被告人赵桂生于2017年9月18日主动到新化县公安局投案。 为证明上述事实，公诉机关向本院提供了如下证据：1、银行催收凭证等书证；2、何益崴等证人证言；3、被告人赵桂生的供述和辩解。 公诉机关认为，被告单位娄底普瑞康医药有限公司违反国家法律、金融管理法规的规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，被告人赵桂生、赵业波分别系娄底普瑞康医药有限公司直接的主管人员和直接责任人员，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条；被告人赵桂生以非法占有为目的，恶意透支信用卡无法归还，其行为还触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪、信用卡诈骗罪追究赵桂生的刑事责任，以非法吸收公众存款罪追究娄底普瑞康医药有限公司、赵业波的刑事责任。本案非法吸收公众存款事实系单位犯罪，还应适用《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条。提请本院依法判处。 被告单位娄底普瑞康医药有限公司、被告人赵桂生、赵业波对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。 被告人赵业波的辩护人刘友艳的辩护意见是：1、赵业波不是公司的股东；2、赵业波作为公司的直接责任人员，只对直接经手吸存的695万元承担法律责任。 经审理查明：一、非法吸收公众存款的事实 2009年7月1日，娄底普瑞康医药有限公司成立，被告人赵桂生为该公司的实际出资人和经营管理者。2011年3月，娄底普瑞康医药有限公司变更赵桂生为该公司法定代表人及股东，被告人赵业波为该公司股东。2013年4月，娄底普瑞康医药有限公司股东变更为国中医药湖南九华公司、赵桂生、赵业波，但公司的实际经营管理者仍系赵桂生。娄底普瑞康医药有限公司经营期间，赵桂生以公司缺少资金运转为由，以“口口相传”的方式对外吸收公众存款，并在公司一些会议上发动员工向外宣传公司可以存款放息。吸收资金的方式有两种：一是直接吸收资金并支付固定比例的利息；二是与公司客户签订《投资分红协议书》，按固定比例支付利息，若客户完成相应的药品销售额再额外支付固定比例的红利。所吸收的资金，部分计入娄底普瑞康医药有限公司账簿，部分由赵桂生个人记账；由赵桂生个人记账的集资款，部分用于归还本息，部分投入公司经营。赵业波按照赵桂生的安排，经手签具部分借据及《投资分红协议书》、收取债权人的投资款。2016年8月，娄底普瑞康医药有限公司因资金链断裂，基本停止运营。 经湖南世纪龙会计师事务所有限责任公司作出的世纪龙司法鉴定[2019]会鉴字第4号关于娄底普瑞康医药有限公司涉嫌非法吸收公众存款司法鉴定意见认定：娄底普瑞康医药有限公司2009年至2016年8月期间向蔡艳红等271人以月息1%-3%不等的利率吸收存款34505000元（含业务员押金160461元），期间归还本金23461735.71元、支付利息8395548.42元，尚欠本金余额11043264.29元，可能造成损失的债务金额最大值为5984374.24元；被告人赵桂生、赵业波等人2009年至2016年8月期间向蔡鹏等168人以月息1%-3%不等的利率吸收存款47495450元，其中赵桂生吸存款39955450元，赵业波吸存6950000元，期间归还本金12505115元，支付利息18244709.22元，支付红利555200元，投入娄底普瑞康医药有限公司净额12148263.57元，尚欠本金余额34990335元，可能造成损失的债务金额最大值为18808592.32元。共计可能造成损失的债务金额最大值为24792966.56元。 被告人赵桂生于2018年8月1日被传唤到案；被告人赵业波于2018年8月17日主动到新化县公安局投案。 另查明，2018年9月18日，公安机关查封了被告单位娄底普瑞康医药有限公司座落于新化县。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证并且查证属实的如下证据证明： 1、常住人口信息证明，赵桂生、赵业波作案时均已达完全刑事责任年龄。 2、新化县公安局经济犯罪侦查大队民警王健、吴超群出具的《关于犯罪嫌疑人赵桂生的到案说明》证明，赵桂生于2018年8月1日被传唤到案。 3、新化县公安局经济犯罪侦查大队民警王健、谢文出具的《关于犯罪嫌疑人赵业波的到案说明》证明，2018年8月17日，赵业波主动到公安机关投案。 4、现场检测报告书证明，赵业波经尿检呈阴性。 5、娄底普瑞康医药有限公司营业执照证明，该公司统一社会信用代码为914313226895495889及公司的类型住所、法定代表人、成立日期、注册资本、经营范围等情况。 6、娄底普瑞康医药有限公司2009年-2014年记账凭证证明，娄底普瑞康医药有限公司在该期间每月为赵业波发放工资的事实，部分有赵业波亲笔签字，部分系赵业波母亲李某12代领。 7、债权凭证证明，周某3等208名债权人的债权情况。 8、《投资分红协议书》证明，债权人马忠明等48人与赵桂生、赵业波、娄底普瑞康医药有限公司签订《投资分红协议书》的情况。 9、债权人债权、集资款核定凭证证明，周某3等267名债权人的债权登记核定情况。 10、赵桂生、赵业波、赵佳、李某12、娄底普瑞康医药有限公司有关银行账户明细证明，银行资金流转情况。 11、娄底普瑞康医药有限公司工商注册资料证明，该公司成立于2009年7月1日及股东股份、法定代表人的变更经过。 12、证人李某1的证言证明，她是娄底普瑞康医药有限公司会计。赵业波协助赵桂生参与公司管理，没有具体在公司挂职。赵业波在公司领工资，是按中层管理人员的标准造的。公司的经营状况一直不好，基本上每年都亏损，赵桂生没要他们做财务报表,因为做出来的报表显示亏损也不好。2009年公司经营状况不佳，公司无力运转，赵桂生就在公司各种会议上讲要大家有钱放到公司来，亲戚朋友的也可以,利息比银行高，按月息1分计息。公司业务员向基层药店推销投资入股协议，实际上这种投资不与公司效益挂钩，也是拿固定利息的，有些投资入股的资金放到了公司账上，有些没有，放到公司账上的就按月息1分支付，这些资金都是赵业波收上来的。支付利息首先是由会计造好花名册，然后由赵桂生审批，再报到出纳支付，一般是从公司账户转账或当事人来公司取。公司成立之后，赵桂生在公司的会议上多次要工作人员多宣传，讲公司可靠，如果亲朋有钱可以存到公司，利息至少1分，公司所集的资金大多是公司职工、职工亲戚朋友、客户。公司的财务开支都是赵桂生一人讲了算。她于2015年8月21日集资5000元到公司，不计利息，到现在还没有还。她儿媳妇李智云也借了钱给公司。 13、证人章某的证言证明，她是娄底普瑞康医药有限公司的业务员，作为业务员负责向客户介绍投资赚息和分红，并经手送息钱和红利给客户。赵桂生在公司会议上及平时见面都会讲要业务员到客户及亲戚朋友中去宣传公司可以放钱赚息。她向公司交押金及集资款的事实。 14、证人李某12的证言证明，她又名李某13，赵桂生是她丈夫，赵业波是她儿子，娄底普瑞康医药有限公司的工资发放是由财务造表、赵桂生审核签发的，再由各职工签字领取的。赵业波在公司帮着搞投资分红协议，其他没做什么。2009年，赵业波领取过一两次工资，以后都是由她代赵业波领取。 15、证人何某1的证言证明，她是2009年在娄底普瑞康医药有限公司负责销售业务，2015年9月公司搬至新渡村，公司业务因无周转金无法开展，赵桂生、赵业波父子就对公司员工讲借钱把公司业务开展起来，只要能借到钱，亲戚朋友的钱也可以拿来，利息按月息1分。从2009年至今，公司由赵桂生、赵业波管理。她借款给公司及未获利息，未还本金的事实。 16、证人李某2的证言证明，他以前是新化县医药总公司职工，2009年公司改制后，赵桂生约龚腾飞、李星忠和他组建新的医药公司，取名娄底普瑞康医药有限公司，注册资金200万元是赵桂生一个人出的。2009年下半年办好证后，他和李星忠退股了。 17、证人袁某的证言证明，他是娄底普瑞康医药有限公司的业务员，他交押金、集资款给公司及获得部分利息的事实。作为业务员负责向客户介绍投资赚息和分红，并经手送息钱和红利给客户。赵桂生在公司会议上及平时见面都会讲要业务员到客户中去宣传公司可以放钱赚息。 18、证人陈某1的证言证明，他儿子陈志雄系娄底普瑞康医药有限公司的客户，借款10万元给公司的情况。 19、证人杨某1的证言证明，他是娄底普瑞康医药有限公司的业务员，赵桂生交代业务员向客户宣传公司可以存款放息。 他主要负责洋溪镇片区的业务，通过他的介绍、宣传，有曾某1、邹同石、邹某3、夏泽松、邹新初等人先后借钱给赵桂生公司。 20、证人陈某2的证言证明，他是娄底普瑞康医药有限公司的业务员，赵桂生在公司大会上讲公司可以存钱放息。他向公司交押金、集资的情况。 21、证人康某1的证言证明，她系娄底普瑞康医药有限公司员工。她的亲戚和朋友康某1、康艳华、康春曦、吴子龙、吴洪、康杰伟、吴希豪、康佑平、康芝华、邹玉红等人借款给普瑞康公司的事实。 22、证人李某3的证言证明，赵桂生是她亲姐夫，她在娄底普瑞康医药有限公司负责收银。公司有些收据、借据上有她的经手签名，因那段时间康艳华请假，由她代开票。经她介绍，有李慧、邹红英、邹明辉借款给普瑞康公司的情况。 23、证人罗某1的证言证明，他的父亲是娄底普瑞康医药有限公司客户，他母亲刘某8、妻子戴龙梅、妹妹戴龙娟借款给普瑞康公司的事实。 24、证人伍某、谌某、杨某2、瞿某、黎某、吕某、周某1、周某2、阳某1、康某2、康某3、方某、胡某、邹某1、杨某3、罗某2、曾某1、刘某1、李某4、刘某2、陈某3、李某5、秦某、李某6、罗某3、易某、曾某2、陈某4、邹某2、罗某4、谢某、刘某3、张某1、廖某、张某2、李某7、邹某3、潘某、游某1、游某2、李某8、钟某、刘某4、赵某、康某4、周某3、邹某4、肖某、罗某5、陈某5、刘某5、李某9、晏某、刘某6、李某10、阳某2、李某1（男）、刘某7、汪某、张某3、周某4、龙某、孙某1、洪某、黄某、孙某2、段某、李某11等人的证言证明，他们借款给赵桂生、娄底普瑞康医药有限公司的事实经过。 25、被告人赵桂生的供述证明，他系娄底普瑞康医药有限公司的法人代表。2009年，他注册成立了娄底普瑞康医药有限公司，他是公司的实际出资人，公司的经营管理都由他安排，他负责全盘工作。他儿子赵业波负责投资款利息红利支付，另他还聘请了一些业务员、开票员等，公司共有员工40余人。2011年3月，他要赵业波到新化县工商局将股东变更为他和赵业波。2013年4月，他与国中医药湖南九华有限公司联系好，国中医药湖南九华有限公司准备上市，他借壳该公司参股上市，国中医药湖南九华公司借用他公司扩大规模以利于上市，就办理好股东变更，由国中医药湖南九华公司控股51%，实际九华公司没有投入，也没有参与公司经营管理。2015年7月，他公司为了便于在农业银行贷款，股东结构临时变更为他和赵业波，贷了款后又恢复国中医药湖南九华公司控股51%至今。2009年公司职工的亲戚朋友要到公司按月息1分存款，他也收。2010年，公司资金周转不过来，他就对亲戚朋友、战友等人讲要他们或他们的亲戚朋友有钱可以存到他手里，月息按1.5分付。2012年，国家政策规定医药公司的办证许可必须要有自己的办公场所，他就又筹集资金在上梅镇新渡村村民手中购买土地建房，所有购地和建房费用都在公司财务做账，公司没有钱，他就个人转账到公司账上，他转到公司的钱也是他私下吸存来的钱。2013年，他要赵业波具体负责，由销售部的业务员到基层药店去推广，操作方式是与基层药店老板签订投资协议，利息按月息1分付，再签订一个销售协议，由药店老板每年给公司完成一定的药品销售额，再分红。这些投资协议和销售协议的签订，利息和分红都是赵业波操作。2015年9月，公司办公楼建好了，公司实在没资金周转，在公司员工那里集了一些资金，但也无法运转。2015年12月底，公司正式关闭。2009年以来，他总共非法吸存4600多万元，有200多人，其中他个人做账的有2000多万元，公司做账的有2000多万元，付息有3000余万元，吸存的多少最终以鉴定为准。 26、被告人赵业波的供述证明，2009年至2016年，他在娄底普瑞康医药有限公司工作。2011年3月，他父亲赵桂生要他签了协议，在工商部门变更登记成为公司股东，赵桂生与他是股东。2013年6月，国中医药九华公司为上市，协议他们公司转部分股份给九华公司成为其下属公司，他和赵桂生仍然是股东。2009年3月，娄底普瑞康医药有限公司成立，后来公司一直以周转需资金为名吸收存款。2012年，公司要建房，赵桂生要他向朋友吸存，他就陆续从朋友那里吸了300多万元到公司，借条是他出具的。2013年，公司参照其他医药公司的推销方式，他和赵桂生组织销售部的员工，要业务员推广一种投资分红的方式，既吸收了存款，又推销了医药品，签订协议和收取存款都是他去办理的，这些投资分红吸收的存款有300多万元。至公司倒闭为止，他签字为公司吸收的存款近700万元。公司共吸收了4000多万元的资金。他们吸收的对象主要亲戚、朋友、公司职工及其亲朋好友，是以公司需要资金周转为名，要公司职工向亲戚朋友宣传借钱到公司来。以投资分红的方式吸存的，是业务员与客户联系好，他再带协议和销售合同、收据与客户签订协议和销售合同，由他再开好收据收取客户的钱，有的是现金、有的是转账交给公司财务或赵桂生。他们吸收的存款主要用于公司周转，建新的办公楼和支付利息。他们是通过召集公司职工，要职工向亲戚朋友宣传，以公司需要资金周转，并且公司实力可靠，要他们的亲戚朋友把钱存到他们公司来，许诺高于银行存款利息，至少月息1分。吸收存款主要是赵桂生为主召集开会做决策，他在公司没有担任职务，由赵桂生安排他做事，他只是配合参加做一些工作，比如参与有关吸存会议，和客户签订投资分红合同，负责收取有关存款、支付利息等。 27、湖南世纪龙会计师事务所有限责任公司世纪龙司法鉴定[2019]会鉴字第4号关于娄底普瑞康医药有限公司涉嫌非法吸收公众存款司法鉴定意见证明：娄底普瑞康医药有限公司2009年至2016年8月期间向蔡艳红等271人以月息1%-3%不等的利率吸收存款34505000元（含业务员押金160461元），期间归还本金23461735.71元、支付利息8395548.42元，尚欠本金余额11043264.29元，可能造成损失的债务金额最大值为5984374.24元；被告人赵桂生、赵业波等人2009年至2016年8月期间向蔡鹏等168人以月息1%-3%不等的利率吸收存款47495450元，其中赵桂生吸存39955450元，赵业波吸存6950000元，期间归还本金12505115元，支付利息18244709.22元，支付红利555200元，投入娄底普瑞康医药有限公司净额12148263.57元，尚欠本金余额34990335元，可能造成损失的债务金额最大值为18808592.32元。 二、信用卡诈骗的事实 2011年11月22日，被告人赵桂生向中国农业银行新化县支行申请办理信用卡；2012年3月8日，该银行向赵桂生发放了一张卡号为46×××16的白金信用卡，透支额度为30万元。赵桂生从2012年11月开始陆续透支该张信用卡，期间偿还过部分透支款，但从未全额还过款。2016年1月透支64277元后基本没有还款记录。经中国农业银行新化县支行工作人员多次催收，赵桂生仍未归还透支款。经计算，该信用卡至今仍未归还的本金数额有81333.23元。 被告人赵桂生于2017年9月18日主动到新化县公安局投案。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证并且查证属实的如下证据证明： 1、到案经过证明，2017年9月18日，赵桂生主动到新化县公安局投案。 2、催收凭证及照片证明，该行向赵桂生多次催收欠款的事实。 3、白金卡透支余额、欠息证明材料、银行流水证明，赵桂生的白金卡总消费高于总还款额81333.23元。 4、赵桂生白金卡的申领资料证明，2012年3月8日，赵桂生申请办理白金卡的情况。 5、证人何某2的证言证明，她是中国农业银行新化支行个金部客户经理。客户赵桂生于2012年3月8日在她行办理了一张白金信用卡，卡号为46×××16，授权额度为30万。赵桂生办理白金卡后，于2016年1月12日最后一次大额消费后，未按约还款，之后她多次电话催收,但赵桂生再未进行还款。银行在2015年12月开始多次对赵桂生书面催收、上门催收，但赵桂生也没还款，而且已经联系不上赵桂生了。 6、被告人赵桂生的供述证明，2012年3月8日，他因资金周转困难，提供了自己的财产和收入等方面的证明，在农行办了白金信用卡46×××16，授权30万，归他自己使用。在当年12月21日开始透支信用卡，通过查看银行流水，2016年1月11、12日，大额消费了几次，就没按约定还款日期还款了，后再无还款记录。农行工作人员多次电话、短信催收和上门催讨，但他没钱还了。 本院认为，被告单位娄底普瑞康医药有限公司违反国家金融管理法律规定，未经国家金融管理机关批准，在不具备国家金融管理机关授权的金融业务资质的情况下，面向社会不特定对象吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大。被告人赵桂生作为该公司直接负责的主管人员积极参与并组织员工非法吸收公众存款；被告人赵业波作为该公司的直接责任人员，主动参与并协助单位的主管人员，共同为公司非法吸收公众存款，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告单位娄底普瑞康医药有限公司、被告人赵桂生、赵业波犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名成立，依法应当以非法吸收公众存款罪追究被告单位娄底普瑞康医药有限公司、被告人赵桂生、赵业波的刑事责任。被告人赵桂生以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人赵桂生犯信用卡诈骗罪的事实及罪名成立，依法应当以信用卡诈骗罪追究被告人赵桂生的刑事责任。被告人赵桂生系一人犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人赵桂生犯罪后自动投案，如实供述其信用卡诈骗罪的事实，系自首；到案后如实供述非法吸收公众存款罪的事实，系坦白，依法均可以从轻处罚。被告人赵业波犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以减轻处罚。 被告人赵业波的辩护人辩称，赵业波不是公司的股东。经查，被告人赵业波系娄底普瑞康医药有限公司股东的事实。有被告人赵桂生、赵业波的供述予以证明，且有娄底普瑞康医药有限公司工商注册登记等书证佐证，足以认定。辩护人的该辩护意见与事实不符，本院不予采纳。被告人赵业波的辩护人辩称，赵业波作为公司的直接责任人员，只对直接经手吸存的695万元承担法律责任。经查，被告人赵业波作为娄底普瑞康医药有限公司的股东，协助赵桂生参与对公司的经营管理，在明知公司违反国家金融管理法律规定，面向不特定对象非法吸收资金，仍然参与并协助单位的主管人员赵桂生吸收公众存款，并经手与集资参与人签具部分借据及《投资分红协议》。应当以单位犯罪的其他直接责任人员追究被告人赵业波的刑事责任。辩护人的该辩护意见与事实不符，于法无据，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，第三十一条，第六十九条第一、三款，第六十七条第一、三款，第六十四条，第五十二条，第五十三条第一款之规定，判决如下： 一、被告单位娄底普瑞康医药有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币三十万元。 （罚金限判决生效后一个月内缴纳。） 二、被告人赵桂生犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币二十三万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限判决生效后一个月内缴纳。） 三、被告人赵业波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年8月17日起至2020年8月16日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳。） 四、责令被告单位娄底普瑞康医药有限公司退赔集资参与人人民币24792966.56元。 （退赔款限判决生效后一个月内缴清。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  曾立平 人民陪审员  吴楚南 人民陪审员  晏爱娣 二〇二〇年三月三十一日 法官 助理  杨自红 代理书记员  刘文静 附：本判决所适用的相关法律条文 对《中华人民共和国刑法》的适用 1、第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 ２、第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； (二)使用作废的信用卡的； (三)冒用他人信用卡的； (四)恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 ３、第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。 4、第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 5、第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 6、第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 7、第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 8、第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。