福建省建瓯市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0783刑初521号 公诉机关福建省建瓯市人民检察院。 被告人栗文文，女，1987年7月13日出生于河南省息县，汉族，初中文化，案发前系建瓯市，户籍所在地及现住地建瓯市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年4月16日被刑事拘留，同年5月24日被逮捕。现羁押于南平市看守所。 辩护人周东涛，福建韩思律师事务所律师。 被告人刘博，男1992年7月8日出生于吉林省吉林市，汉族，高中文化，案发前系建瓯市老妈乐三店代理店长，户籍所在地吉林市丰满区，现住福建省南平市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年5月14日被取保候审，同年12月17日被逮捕。现羁押于建瓯市看守所。 辩护人刘水生，福建元天和律师事务所律师。 建瓯市人民检察院以瓯检诉刑诉（2019）443号起诉书指控被告人栗文文、刘博犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。建瓯市人民检察院指派检察员王勤出庭支持公诉，被告人栗文文、刘博及建瓯市法律援助中心指派的律师周东涛、刘水生到庭参加诉讼。在诉讼过程中，因疫情，于2020年2月19日中止审理，于2020年3月27日恢复审理。现己审理终结。 公诉机关指控，沈阳老妈乐商贸有限公司于2013年成立，并在福建各地成立分公司，分公司下设各门店，在未经有关部门依法批准的情况下，便以发传单、召开联谊会等公开宣传方式，用总公司沈阳老妈乐商贸有限公司的名义与不特定公众签订会员章程，以高额返利为诱惑非法吸收公众存款。被告人栗文文、刘博于2017年6月18日加入福建老妈乐商贸有限公司南平地区建瓯三店（位于建瓯市店面），店长系被告人刘博，2017年8月2日，被告人刘博离开建瓯，由被告人栗文文继任店长，并把老妈乐建瓯三店迁往建瓯市怡宁街21号。被告人栗文文、刘博，通过发放宣传单、打电话等方式招揽客户，向客户宣传“老妈乐”公司购买产品返利这一经营模式，以购买产品后，每天返还高额回报为诱饵，向不特点对象陈某1等19人非法吸收资金，并从中获利，共计人民币1420980元（以下币种均为人民币），其中2017年6月18日至8月2日，刘博担任店长期间共吸收资金767360元，造成陈某1等人经济损失893575元，其中陈某1损失62943元，李某1损失477698元、陈某2损失31046元、叶某1损失15879元、叶某2损失15057元、叶某3损失4757元、郑某1损失617元、叶某4损失56809元、梅某损失15104元、曾某1损失21877元、李某2损失77337元、黄某损失21200元、邬某损失37604元、张某损失13109元、邓作週损失898元、谢某损失24172元，陈某3损失16088元，罗某损失1180元，方某损失200元。 2019年4月16日，被告人栗文文在上海市浦东新区严丰路174号被公安机关抓获归案；2019年4月29日，被告人刘博经建瓯市公安局电话传唤后到案。被告人栗文文、刘博到案后自愿如实供述自己的罪行。 针对上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了相关证据。 公诉机关认为，被告人栗文文、刘博未经有关部门批准，扰乱金融秩序，向社会公众非法吸收公众存款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人栗文文、刘博有坦白，认罪认罚等情节。提请依法判处。 被告人栗文文对起诉书指控的犯罪事实供认不讳，并自愿认罪。其辩护人认为，被告人栗文文有坦白情节，建议对其从轻处罚。 被告人刘博对起诉书指控的犯罪事实供认不讳，并自愿认罪。其辩护人认为，被告人刘博参与时间较短，吸收存款金额及获利金额较少，属从犯，且有自首情节，建议对其从轻处罚。 经审理查明，沈阳老妈乐商贸有限公司于2013年成立，并在福建各地成立分公司，分公司下设各门店，在未经有关部门依法批准的情况下，便以发传单、召开联谊会等公开宣传方式，用总公司沈阳老妈乐商贸有限公司的名义与不特定公众签订会员章程，以高额返利为诱惑非法吸收公众存款。被告人栗文文、刘博于2017年6月18日加入福建老妈乐商贸有限公司南平地区建瓯三店（位于建瓯市店面），店长系被告人刘博，2017年8月2日，被告人刘博离开建瓯，由被告人栗文文继任店长，并把老妈乐建瓯三店迁往建瓯市怡宁街21号。被告人栗文文、刘博，通过发放宣传单、打电话等方式招揽客户，向客户宣传“老妈乐”公司购买产品返利这一经营模式，以购买产品后，每天返还高额回报为诱饵，向不特点对象非法吸收资金，并从中获利。经统计，老妈乐建瓯三店向陈某1等19名投资者吸收钱款共计人民币1407140元（以下币种均为人民币），投资者根据相应会员等级收到返利共计519719元，造成各投资者损失共计887421元，其中2017年6月18日至8月2日，刘博担任店长期间共吸收资金781440元。具体事实如下： 1.陈某1共计投入资金116480元，已返还资金54610元，尚未返还61870元； 2.李某1共计投入资金749220元，已返还资金271517元，尚未返还477703元； 3.陈某2共计投入资金54400元，已返还资金23354元，尚未返还31046元； 4.叶某1共计投入资金26880元，已返还资金11001元，尚未返还15879元； 5.叶某2共计投入资金28160元，已返还资金13103元，尚未返还15057元； 6.叶某3共计投入资金7680元，已返还资金2923元，尚未返还4757元； 7.郑某1共计投入资金1280元，已返还资金683元，尚未返还597元； 8.叶某4共计投入资金61440元，已返还资金8471元，尚未返还52969元； 9.梅某共计投入资金26880元，已返还资金11776元，尚未返还15104元； 10.曾某1共计投入资金35200元，已返还资金13323元，尚未返还21877元； 11.李某2共计投入资金84480元，已返还资金7143元，尚未返还77337元； 12.黄某共计投入资金51200元，已返还资金30000元，尚未返还21200元； 13.邬某共计投入资金57600元，已返还资金19996元，尚未返还37604元； 14.张某共计投入资金25600元，已返还资金12491元，尚未返还13109元； 15.邓作週共计投入资金1280元，已返还资金382元，尚未返还898元； 16.谢某共计投入资金25600元，已返还资金1428元，尚未返还24172元； 17.陈某3共计投入资金26880元，已返还资金12018元，尚未返还14862元； 18.罗某共计投入资金1280元，已返还资金100元，尚未返还1180元； 19.方某共计投入资金25600元，已返还资金25400元，尚未返还200元。 2019年4月16日，被告人栗文文被公安机关抓获归案；2019年4月29日，被告人刘博经建瓯市公安局电话传唤后到案，并退出违法所得10000元。被告人栗文文、刘博到案后自愿如实供述自己的罪行。 上述事实，二被告人庭审中亦无异议，并有受案材料、立案材料、到案经过、户籍证明、违法、犯罪信息查询记录表、证人况琳、官某、曾某2、高某1、郑某2、陈某4、高某2、江某的证言、被害人陈某1、李某1、陈某2、叶某1、叶某2、叶某3、郑某1、叶某4、梅某、曾某1、李某2、黄某、邬某、张某、谢某、陈某3、罗某、方某等人的陈述、被告人栗文文、刘博的供述与辩解、老妈乐商城会员章程、购物券顾客领取表、银行账户交易明细、扣押决定书及暂扣财物收据、接受证据材料清单及光盘一张、老妈乐工作群部份内容截图、泉州丰泽荣信联合会计师事务所出具的专项审计报告、辨认笔录等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人栗文文、刘博未经金融管理部门批准，扰乱国家金融管理秩序，向社会不特定对象非法吸收公众存款，其中，被告人栗文文非法吸收公众存款金额1407140元，数额巨大，被告人刘博非法吸收公众存款781440元，其二人行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。本案系共同犯罪，被告人栗文文在被告人刘博担任老妈乐建瓯三店店长期间，积极参与店铺主要管理工作，系从犯，且归案后如实供述自己的罪行，庭审中又自愿认罪，可以从轻处罚。其辩护人相关从轻处罚的辩护意见予以采纳。被告人刘博到案后能如实供述自己的罪行，庭审中又自愿认罪，有坦白情节，可予以从轻处罚。其辩护人提出被告人刘博系自首的辩护意见，与查明事实不符，不予采纳。对辩护人提出被告人刘博系从犯的辩护意见，根据本案查明的事实，被告人刘博担任老妈乐建瓯三店店长期间，不仅多次在店内接待投资人，介绍投资返利模式，带领投资人参加老妈乐公司宣传活动，还通过个人账户向老妈乐公司支付投资款，系主犯，应对其担任店长期间吸收的公众存款数额负责，辩护人该辩护意见与事实不符，不予采纳。二被告人非法吸收存款的对象多为老年人，且仍有大部分赃款未退还，酌情从重处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条的规定,判决如下： 一、被告人栗文文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月16日起至2022年7月15日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。） 二、被告人刘博犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月17日起至2021年10月16日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。） 三、扣押在案的违法所得人民币10000元按比例返还给各被害人。 四、责令被告人栗文文、刘博与相关同案人共同退赔人民币877421元，返还各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  张建华 人民陪审员  杨滋美 人民陪审员  叶能胜 二〇二〇年三月三十一日 书 记 员  王 蔚 附：本案适用的主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。