山东省临沂市兰山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁1302刑初103号 公诉机关临沂市兰山区人民检察院。 被告人姜某，女，1991年9月25日生，汉族，大学文化，黑龙江省嫩江县人，北京博古金藏文化传播有限公司临沂分公司总经理、组建人之一，住黑龙江省嫩江县。因涉嫌非法吸收公众存款于2018年3月14日被刑事拘留，同年4月13日被逮捕，现羁押于临沂市看守所。 辩护人马福林，山东泉泽律师事务所律师。 被告人甄某（曾用名甄诚），男，1997年5月9日生，汉族，中专文化，山东省莒南县人，北京博古金藏文化传播有限公司临沂分公司总经理，住山东省莒南县。因涉嫌非法吸收公众存款于2018年4月27日被刑事拘留，同年5月23日被逮捕，现羁押于临沂市看守所。 辩护人胡顺桂、汲长芹，山东学法律师事务所律师。 被告人石某，女，1992年7月18日生，汉族，大学文化，中共党员，黑龙江省嫩江县人，北京博古金藏文化传播有限公司临沂分公司储备店长、组建人之一，住黑龙江省嫩江县。因涉嫌非法吸收公众存款于2018年3月14日被刑事拘留，同年4月13日被逮捕，现羁押于临沂市看守所。 辩护人杨艳霞，山东泉泽律师事务所律师。 被告人乔某某（曾用名乔鹤鹤，化名乔阳），男，1994年8月19日生，汉族，中专文化，河北省怀来县人，北京博古金藏文化传播有限公司临沂分公司组建人之一、客服部负责人，住河北省张家口市怀来县。因涉嫌非法吸收公众存款于2018年5月8日被刑事拘留，同年6月4日被逮捕，现羁押于临沂市看守所。 辩护人王淑萍，山东锋科律师事务所律师。 被告人寇某某（曾用名寇某倩），女，1988年11月4日生，汉族，大专文化，山东省临沂市人，北京博古金藏文化传播有限公司临沂分公司储备店长，住临沂市罗庄区。因涉嫌非法吸收公众存款于2018年4月16日被刑事拘留，同年5月23日被逮捕，现羁押于临沂市看守所。 辩护人胡金涛，山东国曜（临沂）律师事务所律师、 被告人张某（曾用名张秀启），男，1989年2月17日生，汉族，初中文化，山东省临沂市人，北京博古金藏文化传播有限公司临沂分公司销售部组长，住临沂市罗庄区。因涉嫌非法吸收公众存款于2018年3月9日被刑事拘留，同年4月13日被逮捕，现羁押于临沂市看守所。 辩护人董筱宣、邵成珠，山东宣达律师事务所律师。 被告人陈某某（化名陈静），女，1993年2月7日生，汉族，初中文化，黑龙江省牡丹江市人，北京博古金藏文化传播有限公司临沂分公司销售部组长，住临沂市兰山区。因涉嫌非法吸收公众存款于2018年3月10日被刑事拘留，同年4月13日被逮捕，现羁押于临沂市看守所。 辩护人赵凯，山东铭星律师事务所律师。 被告人张某某（化名张晴），女，1989年10月1日生，汉族，大学文化，中共党员，河南省夏邑县人，北京博古金藏文化传播有限公司临沂分公司销售部业务员，住河南省夏邑县。因涉嫌非法吸收公众存款于2018年3月16日被刑事拘留，同年3月16日被取保候审。 辩护人许仙凤、李彬，山东易知律师事务所律师。 被告人张某乙，男，1992年2月2日生，汉族，大专文化，黑龙江省嫩江县人，北京博古金藏文化传播有限公司临沂分公司销售部业务员，住黑龙江省嫩江县。因涉嫌非法吸收公众存款于2018年3月14日被刑事拘留，同年4月13日被取保候审。 辩护人仲伟隆，山东泉泽律师事务所律师。 被告人李某，男，1989年10月10日生，汉族，初中文化，河北省顺平县人，北京博古金藏文化传播有限公司临沂分公司销售部组长，住临沂市兰山区。因涉嫌非法吸收公众存款于2018年3月8日被刑事拘留，同年4月13日被取保候审。 被告人孟某某，男，1991年5月19日生，汉族，初中文化，山东省郯城县人，北京博古金藏文化传播有限公司临沂分公司销售部业务员，住山东省郯城县。因涉嫌非法吸收公众存款于2018年3月9日被刑事拘留，同年4月13日被取保候审。 被告人魏某，男，1997年9月30日生，汉族，中专文化，山东省莒南县人，北京博古金藏文化传播有限公司临沂分公司销售部业务员，住临沂市河东区。因涉嫌非法吸收公众存款于2018年3月9日被刑事拘留，同年4月13日被取保候审。 被告人解某某，男，1989年10月14日生，汉族，大专文化，山东省沂水县人，北京博古金藏文化传播有限公司临沂分公司销售部业务员，住临沂市河东区。因涉嫌非法吸收公众存款于2018年3月9日被刑事拘留，同年4月13日被取保候审。 被告人宋某，男，1999年6月3日生，汉族，初中文化，山东省枣庄市人，北京博古金藏文化传播有限公司临沂分公司销售部业务员，住临沂市兰山区。因涉嫌非法吸收公众存款于2018年3月9日被刑事拘留，同年4月13日被取保候审。 被告人刘某某（化名刘玲），女，1991年9月22日生，汉族，大学文化，山东省临沂市人，北京博古金藏文化传播有限公司临沂分公司销售部业务员，住临沂市河东区。因涉嫌非法吸收公众存款于2018年3月9日被刑事拘留，同年4月13日被取保候审。 被告人许某某（曾用名许飞飞），男，1993年1月4日生，汉族，大专文化，山东省郯城县人，北京博古金藏文化传播有限公司临沂分公司销售部业务员，住临沂市兰山区。因涉嫌非法吸收公众存款于2018年3月13日被刑事拘留，同年4月13日被取保候审。 临沂市兰山区人民检察院以临兰检职检刑诉[2018]33号起诉书指控被告人姜某、甄某、石某、乔某某、寇某某、张某、陈某某、张某某、王月、张某乙、李某、孟某某、魏某、解某某、宋某、刘某某、许某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月10日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，于2019年1月18日裁定对被告人王月中止审理，于2019年5月9日公开开庭审理了本案。临沂市兰山区人民检察院指派检察员田玉江出庭支持公诉。被告人姜某及其辩护人马福林，被告人甄某及其辩护人胡顺桂、汲长芹，被告人石某及其辩护人杨艳霞，被告人乔某某及其辩护人王淑萍，被告人寇某某及其辩护人胡金涛，被告人张某及其辩护人邵成珠，被告人陈某某及其辩护人赵凯，被告人张某某及其辩护人许仙凤、李彬，被告人张某乙及其辩护人仲伟隆，被告人李某、孟某某、魏某、解某某、宋某、刘某某、许某某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 临沂市兰山区人民检察院指控： 2015年12月，谢磊（另案处理）指派被告人姜某、乔某某（化名乔阳）、石某组建北京博古金藏文化传播有限公司临沂分公司（以下简称博古金藏临沂分公司）。2016年1月1日，博古金藏临沂市分公司在未获得相关业务许可的情况下，通过业务员随机拨打电话、发放宣传单等方式向社会宣传，投资邮票、字画，每月返还高额利润，变相向社会公众吸收存款。 其间，被告人姜某、甄某任临沂分公司总经理，石某、寇某某、王月任储备店长，乔某某任客服部负责人，张某、陈某某、李某任销售部组长，张某某、张某乙、孟某某、魏某、解某某、宋某、许某某、刘某某系销售部业务员。 经审计，博古金藏临沂分公司自2016年1月至2017年12月，共销售成单金额305995000.00元，未兑付146495760.90元。 其中，被告人姜某自2016年1月1日至2017年7月31日担任博古金藏临沂分公司总经理，负责临沂分公司销售业绩，向销售主管下达公司总部下放新项目、产品，根据总公司下放各项规章制度管理员工行为规范及财务打款出账签字等工作。期间，博古金藏临沂分公司共销售成单金额221415334.00元，未兑付97307402.70元； 被告人甄某自2017年9月1日至2017年12月31日担任博古金藏临沂分公司总经理（职责同姜某）期间，博古金藏临沂分公司共销售成单金额70409096.00元，未兑付39969336.20元。另，甄某自2016年1月1日至2017年8月31日担任销售部业务员、储备店长期间，累计吸收存款29999428.00元，未兑付11544899.50元； 被告人乔某某自2016年1月至2017年12月担任博古金藏临沂分公司客服部负责人，负责向客服部人员提供电话，管理和培训客服部人员通过拨打电话、发传单等方式拉拢投资人投资。期间，博古金藏临沂分公司共销售成单金额305995000.00元，未兑付146495760.90元。 被告人石某担任博古金藏临沂分公司销售组长和储备店长期间，负责分管销售部的业务，累计吸收存款40380755.00元，未兑付17825351.50元； 被告人寇某某担任博古金藏临沂分公司销售部业务员、销售组长和储备店长期间，累计吸收存款36354474.00元，未兑付18809045.00元； 被告人张某担任博古金藏临沂分公司销售部业务员和销售组长期间，累计吸收存款31405341.00元，未兑付16401016.00元； 被告人陈某某担任博古金藏临沂分公司销售部业务员和销售组长期间，累计吸收存款13670900.00元，未兑付7928019.00元； 被告人李某担任博古金藏临沂分公司销售部业务员和销售组长期间，累计吸收存款9439904.00元，未兑付5067424.00元； 被告人张某某担任博古金藏临沂分公司销售部业务员期间，累计吸收存款15267041.00元，未兑付10453050.00元； 被告人张某乙担任博古金藏临沂分公司销售部业务员期间累计吸收存款13469194.00元，未兑付6569521.00元； 被告人孟某某担任博古金藏临沂分公司销售部业务员期间，累计吸收存款7181488.00元，未兑付3849566.00元； 被告人魏某担任博古金藏临沂分公司销售部业务员期间，累计吸收存款2315611.00元，未兑付1876381.00元； 被告人解某某担任博古金藏临沂分公司销售部业务员期间，累计吸收存款1443203.00元，未兑付1322103.00元； 被告人宋某担任博古金藏临沂分公司销售部业务员期间，累计吸收存款2252500.00元，未兑付437220.00元； 被告人刘某某担任博古金藏临沂分公司销售部业务员期间，累计吸收存款1796946元，未兑付1158750.00元； 被告人许某某担任博古金藏临沂分公司销售部业务员期间，累计吸收存款1677880.00元，未兑付1555380.00元。 公诉机关认为，被告人姜某等十六人非法吸收公众存款，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，提请依法判处。 公诉机关向法庭提交了检查笔录；相关书证；证人证言；被害人傅春明等人的陈述；同案人谢磊等人的供述；被告人姜某的供述等证据。 被告人姜某辩称，对起诉书中指控其系组建人的定性以及指控的销售金额均存有异议，指控的金额存在重复累加的情形。 其辩护人提出如下辩护意见：1.姜某系被动参与吸收存款，仅是公司决策的执行者。2.姜某只是受北京总公司指派参与了临沂分公司的部分开业准备工作，而认定其系组建人的事实不准确。3.项目协议书、成单等书证未提供原件，无法证实其真实性，审计报告不能单独作为认定吸收数额的依据，本案中的转单数额、利息抵款数额等不应计算到吸收资金数额中。4.本案应认定为单位犯罪，姜某应认定为单位犯罪中的其他直接责任人员，且系从犯，有自首情节，无犯罪前科，主观恶性较小。建议法庭从轻处罚。 辩护人为支持其辩护意见向法庭提交了商品销售单、社会保险缴费证明、北京博古金藏临沂分公司工商登记材料等证据。 被告人甄某辩称，公诉机关指控的金额过高，应当是五千五百万左右，另对指控的职务有异议，其没有获得总经理的薪酬，始终拿的是储备店长的工资。 其辩护人提出如下辩护意见：1.甄某对吸收存款不存在主观的犯意。2.甄某担任负责人的期间应当截止至2017年10月，相应犯罪数额应予以扣除。3.转单金额应当予以扣除，违法所得应当按照被告人实际发放工资标准计算，4.甄某系初犯、偶犯，无犯罪前科，自愿认罪，希望从轻减轻处罚。 被告人石某对起诉书指控的犯罪事实无异议。 其辩护人提出如下辩护意见：1.本案应认定为单位犯罪，对石某应认定为单位犯罪中的其他直接责任人员。2.审计报告不能单独作为认定非法吸收公众存款数额的依据，应结合书证、言辞证据综合予以认定，且石某以其母亲的名义存款10万元应予以扣除。3.石某系从犯，有自首情节，主观恶性小，认罪悔罪，希望对其从轻处罚。 辩护人为支持其辩护意见向法庭提交了商品销售单、社会保险缴费证明等证据。 被告人乔某某对起诉书指控的犯罪事实无异议。 其辩护人提出如下辩护意见：1.对乔某某应按照单位犯罪中的直接责任人员追究刑事责任。2.乔某某任客服部主管系履行上级公司安排任务的行为。3.本案非法吸收存款未兑付的部分归总公司支配，乔某某仅领取工资，量刑不能以临沂分公司数额为依据。4.乔某某系初犯、从犯、坦白认罪、主观恶性较小。 被告人寇某某辩称，指控的数额中有很多别人转给我的客户，另外我已经退还了154000元的违法所得。 其辩护人提出如下辩护意见：1.指控寇某某非法吸收公众存款数额有误，应为21298129元，未兑付数额为17506969元。转单金额应当在总数额中扣除。2.侦查机关实际查证数额与审计报告存在差额2247805元，应当予以扣除。3.寇某某主观恶性和社会危害性小，且退回违法所得154000元，向客户垫付资金1548796.5元，存在积极退赔的情节。4.本案属于单位犯罪，寇某某的工资收入属于合法收入。5.本案集资参与人亦存在一定过错。6.寇某某虽系销售部主管，但实际上仅是一名业务人员，不起决定作用，不符合直接责任人的条件。 辩护人为支持其辩护意见向法庭提交了辞职函复印件、兰山分局扣押清单复印件等证据。 被告人张某辩称，我与这家公司签订的是正规的劳动合同；客户投资的各项业务是公司制定的，我只是在公司的办公地点内开展业务；客户是与公司签订的合作协议，而不是我个人；客户所有资金打入的是公司账户而不是我个人账户；客户资源是由公司提供的。 其辩护人提出如下辩护意见：1.本案属于单位犯罪。2.张某的主观故意情节明显轻微。3.张某构成自首、系初犯、从犯、具有立功情节。4.指控张某吸收存款数额偏高，审计报告不能作为鉴定意见，且未区分转单与复投的金额。 辩护人为支持其辩护意见向法庭提交了劳动合同、银行转账记录、青岛博古金藏文化传媒有限公司的企业信息等证据。 被告人陈某某对起诉书指控的犯罪事实无异议。 其辩护人提出如下辩护意见：1.本案属于单位犯罪。2.陈某某系初犯、从犯、具有坦白情节、认罪态度较好、主观恶性较小。 被告人张某某对起诉书指控的犯罪事实无异议。 其辩护人提出如下辩护意见：1.本案系单位犯罪，张某某作为最底层员工应当作无罪处理。2.张某某未得到非法利益。3.张某某系初犯、自首、积极缴纳罚金、主观恶性小、认罪态度好。 被告人张某乙辩称，我的数额没有一千多万，应该在400万左右。 其辩护人提出如下辩护意见：1.审计报告不能作为认定非法吸收公众存款数额的依据。2.张某乙系初犯、从犯、具有自首情节、社会危害性较小。 被告人李某辩称，我的数额没有900万那么多，应该在500万左右；我主观上没有犯罪的故意。 被告人为支持其辩解意见向法庭提交了社保缴纳单据等证据。 被告人孟某某辩称，起诉书中指控的未兑付金额不准确，应当是200万左右；指控的累计吸收金额过高，应当为400万左右。 被告人为支持其辩解意见向法庭提交了劳动合同、合作项目收据等证据。 被告人魏某辩称，我累计吸收存款数额应当在100万左右。另外我已向公安机关退还违法所得。 被告人解某某辩称，起诉书指控的金额过高，应该是102万。其他的应该是将转单的金额也计算在内了。另外我已退赔3万元。 被告人为支持其辩解意见向法庭提交了项目协议书、兰山公安分局扣押物品清单等证据。 被告人宋某辩称，起诉书指控的金额过高，应该是30万左右，有很多转单的金额也计算在内了。另外我已缴纳违法所得3万元。 被告人刘某某辩称，起诉书指控的金额过高，应该在六、七十万左右，同样也是存在转单的情况。另外我已主动缴纳违法所得5万元。 被告人为支持其辩解意见向法庭提交了无犯罪记录证明等证据。 被告人许某某辩称，指控我的数额中也包含了转单的情况，我也主动缴纳违法所得1.8万元。 经审理查明： 2015年12月，被告人谢磊（另案处理）指派被告人姜某、乔某某（化名乔阳）、石某组建北京博古金藏文化传播有限公司临沂分公司（以下简称博古金藏临沂分公司）。2016年1月1日，博古金藏临沂市分公司在未获得相关业务许可的情况下，通过业务员随机拨打电话、发放宣传单等方式向社会宣传，投资邮票、字画，每月返还高额利润，变相向社会公众吸收存款。 其间，被告人姜某、甄某任临沂分公司总经理，石某、寇某某、王月任储备店长，乔某某任客服部负责人，张某、陈某某、李某任销售部组长，张某某、张某乙、孟某某、魏某、解某某、宋某、许某某、刘某某系销售部业务员。 经审计，博古金藏临沂分公司自2016年1月至2017年12月，共销售成单金额305995000.00元，其中，转单金额93235153元，用利息抵909386.8元，用红利抵6577344元，用代金券抵47000元，未标明收款方式的成单金额20022028元，未兑付146495760.90元。 其中，被告人姜某自2016年1月1日至2017年7月31日担任博古金藏临沂分公司总经理，负责临沂分公司销售业绩，向销售主管下达公司总部下放新项目、产品，根据总公司下放各项规章制度管理员工行为规范及财务打款出账签字等工作。期间，博古金藏临沂分公司共销售成单金额221415334.00元，未兑付97307402.70元； 被告人甄某自2017年9月1日至2017年12月31日担任博古金藏临沂分公司总经理（职责同姜某）期间，博古金藏临沂分公司共销售成单金额70409096.00元，未兑付39969336.20元。另，甄某自2016年1月1日至2017年8月31日担任销售部业务员、储备店长期间，累计吸收存款29999428.00元，未兑付11544899.50元； 被告人乔某某自2016年1月至2017年12月担任博古金藏临沂分公司客服部负责人，负责向客服部人员提供电话，管理和培训客服部人员通过拨打电话、发传单等方式拉拢投资人投资。期间，博古金藏临沂分公司共销售成单金额305995000.00元，未兑付146495760.90元。 被告人石某担任博古金藏临沂分公司销售组长和储备店长期间，负责分管销售部的业务，累计吸收存款40380755.00元，未兑付17825351.50元； 被告人寇某某担任博古金藏临沂分公司销售部业务员、销售组长和储备店长期间，累计吸收存款36354474.00元，未兑付18809045.00元； 被告人张某担任博古金藏临沂分公司销售部业务员和销售组长期间，累计吸收存款31405341.00元，未兑付16401016.00元； 被告人陈某某担任博古金藏临沂分公司销售部业务员和销售组长期间，累计吸收存款13670900.00元，未兑付7928019.00元； 被告人李某担任博古金藏临沂分公司销售部业务员和销售组长期间，累计吸收存款9439904.00元，未兑付5067424.00元； 被告人张某某担任博古金藏临沂分公司销售部业务员期间，累计吸收存款15267041.00元，未兑付10453050.00元； 被告人张某乙担任博古金藏临沂分公司销售部业务员期间累计吸收存款13469194.00元，未兑付6569521.00元； 被告人孟某某担任博古金藏临沂分公司销售部业务员期间，累计吸收存款7181488.00元，未兑付3849566.00元； 被告人魏某担任博古金藏临沂分公司销售部业务员期间，累计吸收存款2315611.00元，未兑付1876381.00元； 被告人解某某担任博古金藏临沂分公司销售部业务员期间，累计吸收存款1443203.00元，未兑付1322103.00元； 被告人宋某担任博古金藏临沂分公司销售部业务员期间，累计吸收存款2252500.00元，未兑付437220.00元； 被告人刘某某担任博古金藏临沂分公司销售部业务员期间，累计吸收存款1796946元，未兑付1158750.00元； 被告人许某某担任博古金藏临沂分公司销售部业务员期间，累计吸收存款1677880.00元，未兑付1555380.00元。 另查明，被告人姜某、石某、张某乙、张某、李某、魏某、孟某某、解某某、刘某某、许某某、张某某、宋某在案发后主动到公安机关投案。 被告人宋某主动上缴违法所得14000元，被告人解某某主动上缴违法所得30000元，被告人魏某主动上缴违法所得35000元，被告人刘某某主动上缴违法所得50000元，被告人许某某主动上缴违法所得18000元。寇某某主动上缴违法所得人民币154000元。上述款项在侦查机关处。在诉讼中，姜某主动向本院缴纳违法所得50000元，石某主动向本院缴纳违法所得30000元，张某某主动向本院上缴违法所得30000元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1、临恒会专审字（2018）第410号审计报告证实：北京博古金藏文化传播有限公司2016年1月至2017年12月，共销售成单金额305,995,000.00元，其中，转单金额93235153元，用利息抵909386.8元，用红利抵6577344元，用代金券抵47000元，未标明收款方式的成单金额20022028元，未兑付146495760.90元。姜某接待成单金额中转单金额96890元，红利抵8086元，无收款方式成单22800元。 2、电子数据 （1）提取笔录证实：对北京博古金藏文化传播有限公司临沂分公司记账使用的电脑中相关电子证据进行提取的情况。 （2）临公兰（网监）勘（2018）1106号电子证物检查工作记录证实：电子数据提取情况。 3、书证 （1）北京博古金藏文化传播有限公司临沂分公司企业信息证实：该公司的经营范围不包括向社会公众吸收资金。 （2）博古金藏投资人信息汇总表证实：博古金藏投资人信息，投资人数共计：239人；涉及金额共计：31638170元 （3）扣押物品清单证实：扣押电脑主机两台、U盘一个、许某某违法所得人民币18000元、魏某违法所得人民币35000元、宋某违法所得人民币14000元、解某某违法所得人民币30000元、刘某某违法所得人民币50000元、寇某某违法所得人民币154000元。 （4）抓获经过证实：各被告人的到案经过。其中被告人张某乙、姜某、石某、王月、张某、解某某、许某某主动到公安机关投案，被告人李某、魏某、孟某某、宋某、刘某某系公安机关通过同案人通知下到公安机关投案。 （5）办案说明证实：各被告人的前科情况、卷宗中证据复印件来源情况、对各被告人采取强制措施的情况、被告人缴纳违法所得的情况、补充侦查的情况。 （6）户籍证明证实：各被告人均达到刑事责任年龄。 （7）博古金藏临沂分公司劳动合同名册、员工联系方式及工资表证实：各被告人均与博古金藏临沂市分公司签订劳动合同及工资发放情况。 （8）博古金藏临沂分公司客户投资明细、产品仓存明细证实：自2017年8月2日起至2017年8月31日，博古金藏公司产品购买人次299人次，成单金额共计815.49万元。 （9）博古金藏临沂分公司话术剧本、宣传彩页、客服部拨打电话号码证实：博古金藏临沂分公司对员工进行话术培训的内容、其对外宣传公司的内容及编辑部分临沂号段电话号码，共计9776个。 （10）博古金藏临沂分公司银行流水明细证实：乔某某、张某、张某2、张云云、张某1、王建生名下银行卡的银行交易明细。 （11）博古金藏投资人汇总表证实：投资人共计35人，金额共计4856563元。 （12）北京市公安局朝阳分局立案决定书、北京市公安局朝阳分局起诉意见书证实：2017年12月14日北京市公安局朝阳分局决定对北京博古金藏文化传播有限公司涉嫌集资诈骗立案侦查并移送审查起诉。 （13）傅春明、余天桃、韩云、咸新玉、陈淑英等340名集资参与人提供的委托合同书、商品销售单、营业执照证实：各集资参与人的投资情况。 4、证人证言 （1）证人张某1的证言证实：博古金藏临沂分公司成立于2016年2月4日，法人代表是谢磊，公司地址在兰山区，2017年8月份之前总经理是姜某，同年8月以后总经理换成甄某了一直到现在，总经理负责分公司的全盘工作，没有储备店长职务，也是8月份之前是石某，8月份之后是寇某某，储备店长主要就是干销售部的工作相当于业务经理，还有就是协助总经理工作，客服部主要是乔某某负责，主要是通过给客户打电话的方式，让客户来公司领小礼品，然后把客户交给销售部接待；销售部就是储备店长石琦和寇某某负责，主要是接待客户，向客户推销公司的产品，和客户签订合同等工作，我知道的博古金藏临沂分公司的运营和宣传，是公司客服部先打电话拉客户，说是免费送小礼品，叫客户来公司领，客户来了以后由前台接待，登记后前台让销售来接待客户，销售部的业务员给客户宣传公司的产品，引导客户签合同，然后带着客户到财务交钱。我去上班用是乔某某的民生银行账户，11月底乔某某回老家了，把这张银行卡也带走了，然后公司负责人甄某就让我也办了一张银行卡用，户名就是张某1，还用过张某2的银行卡，还用过张某的民生银行的账户公司进出账基本上都是用的乔某某的民生账户，我们几个人用的很少。我们把吸收过来的钱款都是打到北京博古金藏文化传播有限公司王建生的民生银行的账户，我们公司是以怕客户将这些邮票、字画、古玩等产品弄脏或者损坏，公司就会和客户签订合同代为保管。客户都是销售部根据客户投资情况填好利息支付单，客户签好字确认，有销售部工作人员到财务部去领钱。收取的这些客户的钱一部分用作客户的利息支付给客户了，一部分转给北京总部了，还有一部分通过总部的财务总监周晓明交代的转给其他分公司了，都是按照财务总监周晓明指示去做。业务员离职或升职后，原始投资人由销售上的主管或自己安排给别人，再有接受的业务员负责。接别人客户的业务员，应该是如果有新业务就能拿提成，如果没有新业务就没有提成。 （2）证人张某2的证言证实：我自2017年7月21日到博古金藏临沂分公司工作，主要职责是给客户开商品销售单、收款，录入成单序时表，根据利率和周期计算利息序时表，做完后发给张某1，张某1再根据表格发放本金或利息。没改动过账目，都是原始的数据。我和张某1提交的优盘里的账目都是从电脑拷贝的，里面的内容与电脑一致的。 （3）证人孟某的证言证实：我是北京博古金藏文化传播有限公司任人事总监，博古金藏公司主要经营书画和邮票投资。 5、集资参与人的陈述 （1）傅某的陈述证实：我于2017年8月1日至2017年11月间，在博古金藏投资书画、邮票花瓶等产品，共投资372.57万元，经办人是程雪和寇某某，承诺固定收益月息3分至7分。 （2）刘某的陈述证实：我于2016年10月至2017年11月22日间在博古金藏临沂分公司共投资148.34万元，经办人寇某某，向其承诺高额固定收益。 （3）杨某的陈述证实：我于2016年10月至2017年12月间，在博古金藏临沂分公司共投资1101700元，经办人张某，向其承诺固定高收益。 （4）钱某的陈述证实：我于2016年4月至2017年间，在博古金藏临沂分公司投资350万元，经办人张某，向其承诺高额固定收益。 （5）蒋某某的陈述证实：我自2016年2月在博古金藏临沂分公司投资97.2万元，经办人王琦，向其承诺高额固定收益。 （6）孙某某的陈述证实：我一共投资了11次，总投资金额是388280元，我一共就回收53275元钱的利息，我现在还损失335005元本金。 （7）马某的陈述证实：我一共投资了8次，总投资金额是203000元，我一共就回收25000元钱的利息，我现在还损失178000元本金。 （8）刘某的陈述证实：我投资时是博古金藏临沂分公司的马计良负责的，他给我承诺固定收益。我一共投资总投资金额是280000元，回收60000元钱的利息，还损失220000元本金。 （9）李某的陈述证实：博古金藏公司宣称是文化艺术品公司，以投资人购买邮票、玉器、字画等为由，在一定投资期限内，承诺固定收益，我投资时是石某接待的我。总投资金额是548203元，回收62055元钱的利息，还损失486148元本金。 （10）傅某的陈述证实：该公司宣称是文化艺术品公司，以投资人购买邮票、玉器、字画等为由，在一定投资期限内，承诺固定收益，让投资者进行投资。我没有领取物品，业务员让我放在公司。张某乙接待的我们，总投资金额是173280元，我名下的是143320元，我老伴名下是29960元。我一共回收59240元钱的利息，还损失114040元本金。 （11）庄某的陈述证实：我是2017年1月份开始投资的，共投资了110330元。孟某某接待的我。一共就回收26000元钱的利息，我现在还损失84330元本金。 （12）王某的陈述证实：我投资时是博古金藏临沂分公司的张晴接待的我，总投资金额是177140元，我一共就回收39650元钱的利息，我现在还损失137490元本金。 （13）张某的陈述证实：我的是寇某某经手的。她给我讲博古公司的情况，承诺固定收益的情况等。我总投资金额是182240元，一共就回收28852元钱的利息，我现在还损失153388元本金。 （14）周某的陈述证实：当时我和家属刘冬宁一起投的资，我们投资时是博古金藏临沂分公司张晴接待我们，我们的投资都是全权委托张晴给办理的。总投资金额是124000元，回收5000元钱左右的利息，还损失11900元本金。 （15）马某的陈述证实：接待我的业务员是寇某某，她给我讲承诺固定收益的情况，交上钱才能开单子，我总投资金额是150000元，回收33600元钱的利息，还损失116400元本金。 （16）赵某的陈述证实：接待我的业务员是寇某某，她给我承诺固定收益等，总之就是劝我投资。我总投资金额是205600元，其中有单据的是175600元，交上钱才能开单子。我没有领取物品，寇某某让我放在公司。我们一共就回收1315元钱的利息，我现在还损失204285元的本金。 （17）曲某的陈述证实：接待我的业务员是石某，后期有一份是张晴办理的，该公司宣称是文化艺术品公司，以投资人购买邮票、玉器、字画等为由，说是能拍卖升值，在一定投资期限内，承诺固定收益，我总投资金额是237000元，我们回收86010元钱的利息，还损失150990元本金。 （18）魏某的陈述证实：我投资时是是博古金藏临沂分公司的石某、王月接待我，我们一共投资了3次，总投资金额是229800元，我们一共就回收30500元钱的利息，我现在还损失199300元本金。 （19）刘某的陈述证实：接待我的业务员是石某和张某乙，我们的投资都是石某和张某乙给办理的。当时石某和张某乙给我讲投资期限短，承诺固定收益的情况等等，我总共投资了697640元，交上钱才能开单子。我没有领取物品，石某和张某乙让我放在公司。我们回收85200元钱的利息，还损失612440元本金。 （20）周某的陈述证实：我投资时是是博古金藏临沂分公司的石某、张晴、王月接待我，她给我讲投资期限短，承诺固定收益的情况等等，我们一共投资了3次，总投资金额是129800元，我们一共回收18500元钱的利息，我现在还损失111300元本金，我对象投资的50000元一分都没给，损失本金50000元。 （21）辛某的陈述证实：我投资时是是博古金藏临沂分公司的石某、张晴、王月接待我，总投资金额是179800元，我没有领取物品，业务员让我放在公司，有的东西我都没见，我们一共回收36000元钱的利息，我现在还损失143800元本金。 （22）葛某玲的陈述证实：我的投资业务也是魏某给办理的总投资金额是50000元，我没有领取物品，魏某让我放在公司。我一分钱收益都没有，损失本金50000元。 （23）李某的陈述证实：我的投资业务是魏某给办理的，总投资金额是五万元，投资时候使用我女儿刘洁的名字。我一分钱收益都没有，损失本金五万元。 （24）刘某的陈述证实：我的投资业务是魏某给办理的。总投资金额是10万元，我一分钱收益都没有，损失本金10万元。 （25）毛某的陈述证实：我的投资都是全全委托王月给办理的。王月之后不干了把我转到业务员石某的名下。总投资金额是181000元，我们一共回收21000元钱的利息，我现在还损失160000元本金。 （26）刘某的陈述证实：我的投资业务是陈静给办理的。总投资金额是78000元，我一共就收回9500元利息，我现在还损失本金68500元。 （27）屈某的陈述证实：我的投资都是全全委托陈静给办理的，总投资金额是70000元，我们一共回收4000元钱的利息，我现在还损失66000元本金。 （28）李某的陈述证实：我和我对象的投资都是陈静给办理的。我的总投资金额是243680元，我家属投资金额是70520元，我一共回收2300元钱的利息，我现在还损失220680元；我家属舒永兰收回13162元，还损失57358元；我们两口子总共损失278038元本金。 （29）李某的陈述证实：我的投资都是甄某给办理的，总投资金额是1390000元我们一共收回52300元钱的利息，我现在还损失1337700元本金。 （30）包某的陈述证实：我的投资都是全全委托给石某办理的。我们一共投资了5次，总投资金额是292000元，我们一共回收89370元钱的利息，我现在还损失202630元本金。 （31）胡某的陈述证实：我的投资都是张某给办理的，总投资金额是1229040元，我没有领取物品，张某让我放在公司，不让领。我一共回收51315元，我现在还损失1177725元本金。 （32）徐某的陈述证实：我的投资都是张某给办理的。总投资金额是898180元，我没有领取物品，业务员张某让我放在公司，说是领了保存不好，影响拍卖，不让领。我们一共回收131528元钱的利息，我们现在还损失766652元本金。 （33）段某的陈述证实：我们投资时是博古金藏临沂分公司的张某接待我们，我们的投资都是全全委托张某给办理的。总投资金额是550300元，我们一共回收51558元钱的利息，我们现在还损失498742元本金。 （34）张某的陈述证实：我们的投资都是全全委托张某给办理的。总投资金额是176200元，我们一共回收8238元钱的利息，我们现在还损失167962元本金。 （35）许某的陈述证实：我们的投资都是张某给办理的。总投资金额是196760元，我没有领取物品，业务员张某让我放在公司。我回收25200元钱的利息，还损失171560元本金。 （36）张某的陈述证实：我的投资业务是张某给办理的。总投资金额是231000元，我一共就收回53750元利息，我现在还损失本金177250元本金。 （37）魏某的陈述证实：我们的投资业务是全全委托李某给办理的。总投资金额是30000元，我一共就收回7000元左右的利息，我现在还损失本金23000元本金。 （38）张某的陈述证实：我们的投资业务是李某给办理的。总投资金额是249300元，交上钱才能开单子。我没有领取物品，寇某某让我放在公司。我一共就收回50000元左右的利息，我现在还损失本金199300元本金。 （39）刘某的陈述证实：我们的投资业务是张晴给办理的。总投资金额是40980元，我一共就收回200元左右的利息，我现在还损失本金40780元本金。 （40）程某的陈述证实：我的投资业务是张晴给办理的。其中使用我对象的名字投资了5次，金额是12.5万元；使用我的名字投资了6次，金额是13.4万元；总投资金额是25.9万元，我没有领取物品，张晴不让拿实物，让我放在公司。我一共就收回40800元左右的利息，我现在还损失本金218200元本金。 （41）杨某的陈述证实：接待我的业务员是陈静（陈某某）。我们一共投资了10次，我的总投资金额是712580元，我没有领取物品，陈静让我放在公司。我一共就收回95500元的利息，我现在还损失本金617080元本金。 （42）诸某的陈述证实：我的投资都是甄某给办理的。我的总投资金额是105900元，我没有领取物品，张某让我放在公司。我一共就收回20520元的利息，我现在还损失本金85380元本金。 （43）赵某的陈述证实：我的投资是全权委托给陈静给办理的。我的总投资金额是94900元，我没有领取物品，业务员陈静让我放在公司，我一共就收回1800元的利息，我现在还损失本金93100元本金。 （44）房某的陈述证实：我的投资都是孟某某给办理的。我的总投资金额是44800元，我一共就收回7400元的利息，我现在还损失本金37400元本金。 （45）赵某的陈述证实：我的投资是全权委托给朱心平给办理的。我的总投资金额是53980元，交上钱后他们的财务才能开单子。我没有领取物品，业务员让我放在公司，有的东西我都没见。 （46）刘某的陈述证实：我的投资是石某和程雪给办理的。我的总投资金额是77000元，我没有领取物品，业务员石某和程雪让我放在公司。我一共就收回8998元的利息，我现在还损失本金68002元本金。 （47）林某的陈述证实：我在博古金藏临沂分公司有投资该公司宣称是文化艺术品公司，以投资人购买邮票、玉器、字画等为由，说是能拍卖升值，在一定投资期限内，承诺固定收益，让投资者进行投资。我的投资是魏某和孙悦给办理的。投资期限短，承诺固定收益的情况等等，总之就是劝我们投资。我的总投资金额是350000元，我没有领取物品，我本金损失350000元。 （48）庄某的陈述证实：我的投资都是寇某某给办理的。总投资金额是100000元，我没有领取物品，寇某某让我放在公司。我们一共就回收9500元利息，我现在还损失了90500元本金。 （49）李某的陈述证实：我们投资时是博古金藏临沂分公司的寇某某接待我们，我全委托寇某某给办理的。总投资金额是200000元，我没有领取物品，有的东西我都没见，我一共就回收5000元利息，我现在还损失了195000元本金。 （50）高某的陈述证实：我的投资都是全权委托寇某某给办理的，总投资金额是213400元，我们一共就回收9000元利息，我现在还损失了204400元本金。 （51）陆某的陈述证实：我的投资都是寇某某给办理的。总投资金额是360000元，我没有领取物品，寇某某让我放在公司。我们没有收到利息，我现在还损失了360000元本金。 （52）陆某的陈述证实：我的投资都是寇某某给办理的。总投资金额是481880元，我现在还损失了481880元本金。 （53）丁某的陈述证实：我的投资是寇某某给办理的。总投资金额是851780元，我们一共就回收45000元钱的利息，我现在还损失806780元本金。 （54）陆某的陈述证实：我的投资都是寇某某给办理的。我们一共投资了8次，其中使用我对象名字投资了5次，金额是41万元；使用我的名字投资了3次，金额是236640元；总投资金额是646440元，我们一共就回收199950元钱的利息，我现在还损失446690元本金。 （55）王某的陈述证实：我的投资都是张某乙给办理的。总投资金额是75498元，我没有领取物品，张某乙让我放在公司。我们一共就回收2000元钱的利息，我现在还损失73498元本金。 （56）刘某的陈述证实：我父亲在博古金藏临沂分公司有投资，之前已经提交过书证材料了。我父亲今年80多岁了，身体不好所以没来，他投资的事情我知道。接待我父亲的业务员是张某和石某。总投资金额是1994707.71元，一共回款94707元，我们现在还损失1900000元本金。 6、同案人供述 （1）同案人谢某的供述证实：我分别在北京、青岛、潍坊、临沂、包头、石家庄开办过博古金藏文化传播有限公司。2013年5月份我在呼和浩特市成立了呼和浩特市鑫藏轩文化传播有限公司，到2015年我看二手车市场比较有潜力，我就成立了车来车往二手车交易平台，2015年年底左右我就改变了鑫藏轩销售模式，改成了不拿货只签合同，收钱返利的模式，将吸收到的钱，一部分用于车来车往二手车交易平台的运营，剩下的用于鑫藏轩的运营和客户返利。我从2015年年底开始和客户承诺的是返20%（年利率），2016年和客户承诺的是返20%-30%（年利率），2017年和客户承诺的是返50%-70%（年利率）。我承诺给客户这么高的利息没有依据。没有依据利率依然逐年上升是因为利息低了拉不到客户，我需要更多的资金去转到车来车往二手车交易平台，另外偿还之前给客户承诺的返利以及维持鑫藏轩的正常运营。 从2013年呼和浩特市鑫藏轩开业以来至今一共有一千五六百人，收了总共大概有3亿元左右。今年开始收现金多是因为利息返不过来，业务员压力大，收完现金业务员就可以直接返给前面的客户。公司没有利润，收下一个客户的钱偿还上一个客户的本金。从2015年8月开始将销售模式变为定期返利以及定期本金翻倍。全国的店收到的现金用于返还之前客户的利息以及到期的本金。到期客户的本金一般不能顺利的退还，我们开会大家说尽量让客户转单不要拿走本金，我们让业务员尽量与客户沟通让他们转单。在2016年之后公司没有实际收入，收入就是客户的第一次投入，还得给工作人员发工资，把本金取走公司就塌了，所以尽量让客户转单。 我们会跟客户签订项目协议书，协议书上承诺—定期限内把买收藏品和字画的本钱和利息返还给客户，利息是按本钱相应的比例算的，但是事实上我们并没有那么多的产品给他们，客户也只要求理财，他们对字画也不感兴趣，所以我们也就只是以这种形式（买空）和客户签订协议，让他们交钱，做一种理财，我们公司给客户支付利息和分红。这种模式在分公司也是这样做的。告诉顾客如果自行保管，损坏了就给不负责，是因为我们没有这么多名人字画和收藏品，我们这样宣传也是让顾客能够放心的投资，不要产品。事实上我们有很少的一部分产品。我们告诉客户说我们就是一个理财项目，通过投资金额以及购买产品定期返还利息，承诺一定期限内把本息全额返还，期限长短不一定，根据时间长短来确定返还利息高低，时间越长利息越高。 （2）同案人张某 的供述证实：2015年左右我们就改变了鑫藏轩销售模式，改成了不拿货只签合同，收钱返利的模式。将吸收到的钱，一部分用于谢某的车来车往二手车交易平台的运营，剩下的用于鑫藏轩的运营和客户返利。谢某从2015年年底开始和客户承诺的是返20%（年利率），2016年和客户承诺的是返20%-30%（年利率），2017年和客户承诺的是返50%-70%（年利率）。谢某给客户承诺这么高的利息没有依据。没有依据利率逐年上升，是因为利息低了拉不到客户，我们需要更多的资金去转到车来车往二手车交易平台，另外偿还之前给客户承诺的返利以及维持鑫藏轩的正常运营。 公司没有利润，就是收客户的投资款，收下一个客户的钱偿还上一个客户。 我们会向客户宣传邮票和字画买了以后，这些产品会上拍卖会，以后能增值。其实只有很少的产品真的上过拍卖会。公司实际是吸收客户资金的，客户到公司看重的是他们每月能拿到的利息。每月客户的利息是月息3%至6%不等。 （3）同案人袁某的供述证实：业务员会给客户介绍收藏品，就是邮票，介绍邮票会升值等，承诺返息，一般是月息3-5%，随着项目时间的长短，时间越长利息越高，我知道的最高的是一个一年期的产品，到期后利息是100%，即本金翻番返还。公司没有实体，没有什么东西卖给客户，就靠合同，然后客户就付钱了。我原来听说有“文交所”可以炒邮票，但我没见过公司去做过，最后我离职的时候我也没看见公司有实体业务。公司给客户承诺的收益开始的时候每个月3%的收益，后来的收益涨到年化收益100%，我就感觉不对劲。 （4）同案人王某的供述证实：博古金藏公司对外经营的业务是给投资人出售邮票、钱币和字画的。就是卖给投资人邮票和字画，承诺能够升值，投资人购买项目后，会按月返还利息（返息是根据投资时间而定的，具体的我不知道）。。公司在没有实际的邮票和字画的时候，还向投资人出售的原因是因为后来博古金藏的资金不够了，没办法再去购买邮票和字画了。 公司在没有钱，还是向投资人销售过邮票、字画等。公司已经没有实际的货源了还要向客户销售的原因是因为公司还要给投资人返还利息，之前谢磊的投资都失败了，公司已经没有钱返息了，只能继续吸收投资人的钱了。 采购字画是没有市场的，在通州区，我就去那里找一些画家。向他们购买字画，我购买的字画有李庚的、刘海清、宋闻鉴、马景岭等。我说不好这些邮票和字画是否能升值。公司根本也不是为了销售邮票，主要就是为了拉客户做理财，邮票本事也什么多大价值，没多大升值空间。客户主要是冲着理财来的，购买邮票什么的也基本不拿走，公司主要就是让客户理财。 我不懂字画。谢某和张某告诉我别买贵的字画。我是在网上联系的字画。经我手我给博古金藏公司买过的字画有五六百幅字画，大概有三百万左右。我对字画一点都不懂，我向卖字画的人了解他们手上有哪些字画，之后告诉谢磊有什么类型（比如：花鸟等）和价格，谢磊决定买什么价格的我就买什么价格的。 （5）同案人程某的供述证实：公司是向客户介绍邮票的投资理财，向客户销售邮票，每个月向客户返还利息，到期之后，向客户返还本金，收回客户的合同。 7、被告人的供述与辩解 （1）被告人姜某的供述证实：我是2015年12月中旬到从潍坊博古金藏公司，调到博古金藏临沂分公司的，我在临沂职务是总经理，2017年7月底从临沂公司离职。首先来的是乔阳，然后我和石某一块来临沂分公司。当时公司还在组建，就我们三个人。我负责临沂公司销售业绩，给销售主管传达公司新项目、产品、各种行政规范条款、及财务打款出账签字等。财务办公室负责人开始是张云云负责客服就是通过筛选手机号段，面向社会人群拨打电话，发宣传单，介绍公司业务，吸引社会人群来公司投资，公司转型就以收藏字画、瓷器、邮票名义，与投资人签订项目协议书，承诺固定收益，来融资拉投资人的存款。月息都在4分至6分左右。 因为总公司在下发项目的时候，有时会说尽量不让客户提现货，如果每个客户签订完协议就向我们要现货，我们临沂分公司没有足够的货，这些投资人大多看中的是承诺的利息，对投资品没有兴趣。 项目本金到期后，总公司要求尽量让存款人投资其他项目，不让把本金撤走；我们公司投资人的收益，不是真实的字画、邮票等藏品拍卖的收益，钱都是总公司转来的。 我的工资是底薪加提成，工资的底薪是5000元加临沂分公司纯利润的百分之三；之后每月的底薪是10000元加临沂分公司纯利润的百分之三。总公司有发的文件，我就根据公司文件，给业务员讲解，从开始寒暄到项目的特色、升值空间、承诺的收益，怎么打动投资人等，总公司都有文件，我都是根据总公司的文件给业务员讲的，我主要就是抓销售部，管理销售部的业务员，2017年后临沂分公司的所有支出需要我签字确认，还负责公司规章制度的落实，督促员工的规范行为，对总公司文件、项目的上传下达，临沂公司的日常管理、公司会议的召集等。在我任博古金藏临沂分公司总经理期间，一共挣了80万元左右。 （2）被告人甄某的供述证实：我于2016年初至2017年5月分任职销售业务员。2017年5月至2017年8月底任职储备店长；2017年9月份至公司倒闭任职总经理。 公司转型就以收藏字画、瓷器、邮票名义，与投资人签订项目协议书，承诺固定收益，来融资拉投资人的存款。 总经理的职责是负责临沂公司销售业绩，给销售部传达公司新项目、产品，管理员工各种行政规范、及财务打款出账签字、客户利润分红签字、公司的日常事务处理等等。我在职总经理后，估计收取投资资金在3000万上，至于多少客户我不清楚。自我开始自博古金藏临沂分公司做销售至今，我的客户都是些有钱的大客户，人数在80多人上，涉及资金在2000多万元上（包含了客户复投的钱）。共挣了65万元左右。 （3）被告人石某的供述证实：我是2014年在北京博古金藏文化传播有限公司潍坊分公司工作，2015年12月份调到北京博古金藏文化传播有限公司临沂分公司工作的。我任储备店长（主管）时的工作就是将总经理姜某给我传达的命令，再下达给销售人员。 刚开始我是底薪2200元+提成+业绩奖金，2016年4、5月份的时候我的工资是每月4000+提成+业绩奖金，2017年5月我的工资是每月5000元+提成+业绩奖金。介绍邮票投资是按投资者所投金额2%—3%拿取提成；介绍瓷器、字画投资是按投资者所投金额3%—4%收取提成；销售每月业绩最高公司奖励500元，还有发现新客户投资满1万元公司奖励100元。我经手办理了有1000万元左右的业务，赚了有四、五十万元左右。 （4）①被告人乔某某的供述证实：我于2015年11月从博古潍坊分公司调到博古临沂分公司，2015年12月至公司倒闭期间任临沂分公司的客服部主管，博古临沂分公司是由我和姜某、石某在2015年11月时从潍坊分公司调到临沂组建的，分公司的正式营业时间是2016年1月1日。客服就面向社会人群拨打电话，发宣传单，介绍公司情况，推荐公司业务，以领礼品为由吸引社会人群来公司投资。工资底薪是4000元，另外加整个客服部拉来的投资人当月的投资金额的百分之一，在临沂分公司平均每月是1.5万元，大约挣了35万元左右。 （5）被告人寇某某的供述证实：我于2016年1月到博古金藏临沂分公司上班，2017年9月升为储备店长，2017年11月从公司离职。储备店长属于公司二把手，负责分管销售部的业务。向投资的客户承诺收益月息2分至6分左右。共经办60-70人投资人业务，底薪是2500加业务提成，2017年9月份当储备店长后底薪是4000元加业务提成（临沂分公司总业绩纯利润的百分之一），共挣了40-50万元左右。 （6）被告人张某的供述证实：我于2015年12月至2017年12月，在博古金藏临沂分公司做销售部业务员，后升为销售部组长。底薪是2500元+提成+业绩奖金，共挣了70-80万元。投资的客户约80个，吸收金额1700余万元，加上复投约2000多万元。 （7）被告人陈某某的供述证实：我于2016年6月17日到博古金藏临沂分公司上班，2017年11月26日从公司离职，期间一直在销售部工作，后升任销售部组长。向投资的客户承诺月息4分至6分的固定收益，但公司没有根本没有任何产品拍卖，就是拿别人的钱去支付另外一个人的钱，以高额的利息承诺融资存款。共经办70-80人，涉及金额800-900万余元。底薪是2500+业务提成，共从临沂分公司挣了30万元。 （8）被告人张某乙的供述证实：我于2016年3-4月到博古金藏临沂分公司上班，至2017年12月公司倒闭离开公司，期间在销售部干业务员。向前来投资的客户承诺月息3分至7分的固定收益。投资客户三四十人，共投资了七八十万元。底薪是2200元加业务提成，共从博古金藏临沂分公司共挣了30万元左右。 （9）被告人李某的供述证实：我于2016年7-8月应聘到博古金藏临沂分公司上班，2017年12月公司倒闭离开公司。期间在销售部工作，任销售部组长。向前来投资的客户承诺月息4分至6分的固定收益。经手的客户在20人以上，业务额在800多万元。底薪是2500，加业务提成，共从博古临沂分公司挣了16、17万元。 （10）被告人孟某某的供述证实：我于2016年8-9月份到博古临沂分公司上班，至2017年12月公司倒闭离开公司，期间在销售部干业务员。向前来投资的客户承诺月息4分至6分的固定收益。底薪是2200，加业务提成，共从博古临沂分公司挣了15万左右。 （11）被告人张某某的供述证实：我于2016年8月到博古金藏临沂分公司工作，至2017年11月从公司离职，期间一直在销售部工作。向前来投资的客户承诺月息4分至6分的固定收益，投资客户约50人，投资金额500-600万元。底薪是2200，加业务提成，共从博古临沂分公司挣了14万元。 （12）被告人魏某的供述证实：我于2016年10月31日至2017年6月在客服部工作，2017年6月至2017年11月在销售部工作，在客服部期间通过电话邀约，邀请客户到公司领取礼品，在销售部期间就是向前来公司领取礼品的人介绍公司的情况，极力说服客户投资，向前来的客户许诺高额利润。底薪是2200元加提成加业绩奖金，自己开发的客户有十个人左右，总投资金额在六七十万元，一共挣了3.5万元。 （13）被告人解某某的供述证实：我于2017年7月在博古金藏临沂分公司客服部工作，主要负责给客户打电话和发放宣传传单，8月石某将其调到销售部，主要工作是面向前来公司投资的人介绍投资的邮票、字画、瓷器等，引导客户投资，向客户承诺高额固定收益。工资是2200元+提成+业务奖金。经办的业务共有100多万元，大概有15人左右，在客服部不到一个月发了1700多元，到了销售部第一个月发了3200元，9月份9000元左右，10月份15000元左右，总共在公司挣了3万元左右的工资。 （14）被告人宋某的供述证实：我于2017年7月到博古金藏临沂分公司上班，2017年12月公司倒闭离开公司，期间在销售部工作。向前来投资的客户承诺月息3分至8分的固定收益。工资是底薪加提成，销售部提成是客户投资额的3%-8%，共在博古临沂分公司挣了1.4万元。大约有40个客户，金额200万左右。 （15）被告人许某某的供述证实：我于2017年5月到博古金藏临沂分公司上班，2017年12月公司倒闭离开公司，期间在销售部工作。向前来投资的客户承诺月息3分至8分的固定收益，实际的收益就是客户的一种变相的高息存款。工资是底薪2200元+提成+业绩奖金，提成约是客户投资金额的3%-8%，共挣了3万元左右，工资1.2万元，提成1.8万元。 （16）被告人刘某某的供述证实：我于2016年9月到博古金藏临沂分公司工作，在公司做前台接待，2017年6月调到销售部工作，做的是推销字画、瓷器、邮票等业务，面向社会拉拢投资人进行购买投资，投资人可选择投资方式，向客户承诺固定高收益。工资是底薪2200元加提成加业绩奖金，共挣了五六万左右。 针对控辩双方的意见，根据本案的事实和证据，本院评判意见如下： 1.关于各被告人的辩护人提出本案系单位犯罪的问题。 经审理认为，北京博古金藏文化传播有限公司临沂分公司设立后以非法集资犯罪活动为主要内容，不应按单位犯罪论，故对该辩护意见不予采纳。 2.关于非法吸收公众存款的数额认定问题。（1）博古金藏临沂分公司的非法吸收公众存款金额。经侦查机关委托审计，审计报告的结论中共销售成单金额305,995,000.00元，未兑付146,495,760.90元。其中销售成单金额中包含了用利息抵909386.8元、用红利抵6577344元、用代金券抵47000元、以及收款方式不明的20022028元的部分。上述用利息抵909386.8元、用红利抵6577344元、用代金券抵47000元的部分，不属于投资参与人投入的本金，收款方式不明的部分不排除是通过利息、红利、代金券等方式收款，吸收公众存款的数额应为实际吸收的金额，综上，本院按照剔除通过利息、红利、代金券等方式以及收款方式不明的部分所后相应的数额来作为量刑的依据。各被告人的非法吸收存款金额的认定亦应剔除上述部分。（2）关于部分被告人及辩护人辩解、辩护称转单部分对应的数额在认定犯罪数额时应该剔除的问题。经审理认为，转单部分系相关销售成单到期后又转存的或者因之前的业务员离职又将其登记在其它业务员名下，前期的非法吸收存款行为已经完成，没有证据证实其系收回本金或者获得回报后又重复投资的情形，故对于该部分金额按有利于被告人的原则在认定各被告人犯罪数额时应予以剔除。（3）关于甄某的犯罪金额计算期间的问题。根据在案的证据，甄某供述其自2017年9月担任临沂分公司总经理至倒闭止与同案人的供述相互印证，甄某的辩护人提出甄某于2017年10月之后就辞职的证据不足，与在案的证据相矛盾，本院不予采信。对辩护人相关辩护意见不予采纳。（4）被告人以其近亲属名义的投资的数额可以不计入该被告人犯罪金额，对相关辩护意见予以采纳。 3.关于审计报告能否作为认定非法吸收公众存款数额依据的问题。经审理认为，审计报告不能单独作为定罪量刑的依据，但结合本案中相关书证、电子数据、被告人供述、证人证言等其他证据可以作为本案中对各被告人量刑的参考，对与上述意见一致的相关辩护意见予以采纳。 4.关于被告人是否构成从犯的问题。本案中，博古金藏临沂分公司属于受博古金藏总公司指使、管理而实施非法募集资金行为的次要实行者，各被告人不属于非法集资犯罪活动的组织、策划、指挥者，也不属于明知非法集资性质而出资入股的主要获利者，故各被告人应认定为从犯。本院据各自在共同犯罪中的地位和作用分别量刑。对与上述意见一致的相关辩护意见予以采纳。 5、关于本案非法集资行为的定性。经审理本院认为，非法集资行为可能构成集资诈骗罪或非法吸收公众存款罪，区分二者的关键在于集资诈骗罪中行为人是否具有非法占有的故意。本案中，博古金藏临沂分公司受总公司的指使、管理，其非法募集的资金流入了总公司，本案中各被告人除其领取劳动报酬，获取提成、佣金等违法所得外，并未占有相关资金，在案没有充分证据证实各被告人具有非法占有的故意，故本案按照非法吸收公众存款罪对各被告人定罪量刑。 本院认为，被告人姜某、甄某、石某、乔某某、寇某某、张某、陈某某、张某某、张某乙、李某、孟某某、魏某、解某某、宋某、刘某某、许某某向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为分别构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控各被告人犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，应予支持。各被告人系从犯依法应当从轻或减轻处罚。被告人姜某、石某、张某乙、张某、李某、魏某、孟某某、解某某、刘某某、许某某、张某某、宋某主动投案，如实供述其犯罪事实，构成自首，依法可以从轻处罚。被告人甄某、乔某某、寇某某、陈某某坦白认罪，依法可以从轻处罚。被告人姜某、石某、寇某某、宋某、刘某某、解某某、许某某、张某某，主动上缴违法所得，可以酌情从轻处罚。本院综合各被告人的量刑情节，结合本案的事实、性质、情节依法决定各被告人的刑罚，对被告人张某某、张某乙、李某、魏某、孟某某、解某某、刘某某、许某某、宋某可以适用缓刑，其应到所居住社区接受矫正。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一、三款，第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 一、被告人姜某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十万元；（刑期从判决执行之日期计算。判决执行之前羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月14日起至2022年9月13日止；罚金限于判决生效后十日内缴纳） 被告人甄某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元；（刑期从判决执行之日期计算。判决执行之前羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月27日起至2022年4月26日止；罚金限于判决生效后十日内缴纳） 被告人石某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币七万元；（刑期从判决执行之日期计算。判决执行之前羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月14日起至2021年9月13日止；罚金限于判决生效后十日内缴纳） 被告人乔某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币七万元；（刑期从判决执行之日期计算。判决执行之前羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月8日起至2021年5月7日止；罚金限于判决生效后十日内缴纳） 被告人寇某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币七万元；（刑期从判决执行之日期计算。判决执行之前羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月16日起至2021年4月15日止；罚金限于判决生效后十日内缴纳） 被告人张某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币七万元；（刑期从判决执行之日期计算。判决执行之前羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月9日起至2021年3月8日止；罚金限于判决生效后十日内缴纳） 被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日期计算。判决执行之前羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月10日起至2020年9月9日止；罚金限于判决生效后十日内缴纳） 被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元；（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金已缴纳二万元，余款限于判决生效后十日内缴纳） 被告人张某乙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，缓刑二年，并处罚金人民币四万元；（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金限于判决生效后十日内缴纳） 被告人李某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元；（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金限于判决生效后十日内缴纳） 被告人孟某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元；（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金限于判决生效后十日内缴纳） 被告人魏某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元；（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金限于判决生效后十日内缴纳） 被告人解某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元；（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金限于判决生效后十日内缴纳） 被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元；（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金限于判决生效后十日内缴纳） 被告人许某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元；（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金限于判决生效后十日内缴纳） 被告人宋某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元；（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金限于判决生效后十日内缴纳） 二、侦查机关扣押的赃款及各被告人交至本院的违法所得，按比例发还给各集资参与人，不足部分继续追缴，并按同等原则发还给各集资参与人。（以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、佣金、提成等费用依法追缴，集资参与人本金尚未收回的，所支付的回报可折抵本金） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向山东省临沂市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  李相元 人民陪审员  王玉鑫 人民陪审员  刘 伟 二〇二〇年三月二十七日 书 记 员  徐守丽