四川省宜宾市南溪区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1503刑初25号 公诉机关四川省宜宾市南溪区人民检察院。 被告人何秋兰，女，1994年6月28日出生于四川省宜宾市南溪区，汉族，高中文化，无业，户籍地四川省宜宾市南溪区，租住南溪区。因本案于2019年7月16日被刑事拘留，同年8月23日被执行逮捕，2020年3月26日被取保候审。 辩护人练刚，四川民志律师事务所律师。 四川省宜宾市南溪区人民检察院以南检诉刑诉[2020]8号起诉书指控被告人何秋兰犯诈骗罪，于2020年1月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年3月26日公开开庭进行了审理。四川省宜宾市南溪区人民检察院指派检察员蒋秀富、代理检察员刘凌出庭支持公诉，被告人何秋兰及辩护人练刚到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 四川省宜宾市南溪区人民检察院指控：2018年8月左右，被告人何秋兰结识董某1（另案处理）后，谎称她在办理10万至30万不等高额度信用卡业务，按照每张信用卡的额度不同收取1000元至5888元不等的手续费，每办成一张卡可以获得200元至500元的提成。董某1信以为真，认为有利可图，便主动联系被告人何秋兰办理信用卡业务，并通过微信等方式发布办理信用卡业务的信息，称能办理高额度信用卡，办理期限为1个月。 2018年9月至2019年1月期间，被告人何秋兰通过董某1以办理信用卡为由，收取他人手续费人民币共计26.8908万元。涉及被害人分别为曾某（办理信用卡11张，手续费人民币42768元）、殷某（办理信用卡1张，手续费人民币3888元）、宛某（办理信用卡2张，手续费人民币4888元）、彭某1（办理信用卡7张，手续费人民币27216元）、王某（办理信用卡1张，手续费3888元）、罗某1（办理信用卡5张，手续费人民币23464元）、张某1（办理信用卡2张，手续费人民币9776元）、熊某1（办理信用卡1张，手续费人民币3800元）、李某1（办理信用卡2张，手续费2288元）、曹某（办理信用卡5张，手续费人民币19840元）、陈某（办理信用卡1张，手续费人民币3888元）、唐某（办理信用卡1张，手续费人民币4000元）、尹某（办理信用卡1张，手续费人民币3280元）、周某（办理信用卡3张，手续费人民币8464元）、赵某1（办理信用卡4张，手续费人民币15552元）、熊某2（办理信用卡1张，手续费人民币3888元）、董某2（办理信用卡1张，手续费人民币3888元）、向某（办理信用卡4张，手续费人民币6888元）、代某（办理信用卡2张，手续费2000元）、罗某2（办理信用卡2张，手续费2000元）、温某（办理信用卡1张，手续费人民币5888元）、谭某（办理信用卡1张，手续费人民币2000元）、蒋某（办理信用卡1张，手续费人民币1000元）、彭某2（办理信用卡1张，手续费人民币2000元）、邓某（办理信用卡4张，手续费15500元）、张某2（办理信用卡1张，手续费人民币3888元）、袁某（办理信用卡2张，手续费人民币5800元）、李某2（办理信用卡4张，手续费人民币26720元）、徐某（办理信用卡2张，手续费人民币6560元）、陈某（办理信用卡1张，手续费人民币3888元）。董某1收到办理信用卡的费用后，分别通过微信转账和现金的方式转交给被告人何秋兰。 2019年3月至4月期间，被告人何秋兰以办信用卡为由，骗取被害人赵某2等人办理信用卡手续费共计人民币39904元。 2018年12月左右，被告人何秋兰骗取被害人张某办理信用卡手续费共计人民币14440元。 被告人何秋兰在收到董某1、赵某2、张某等人的办卡手续费后，主要用于归还个人债务、家庭开支、消费使用。因被害人迟某不到信用卡，被告人何秋兰便隐瞒真相，以公司财务出现问题为由进行推脱。经被害人多次催问，被告人何秋兰迫于无奈退还部分手续费共计50664元。 公诉机关随案移送的证据有：1.书证；2.证人证言；3.被告人的供述与辩解；4.辨认笔录等；5.视听资料、电子数据。 指控认为，被告人何秋兰虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物32.3252万余元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人何秋兰经公安机关通知主动到案，并如实供述了自己的犯罪行为，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，是自首，可以从轻或者减轻处罚。出庭检察员提出，案发后，被告人何秋兰的家属代为退赔了被害人的全部损失，并取得了被害人的谅解，且庭前签署了认罪认罚具结书，并经社会调查，建议对其判处有期徒刑三年，并适用缓刑，并处罚金。 被告人何秋兰对公诉机关指控事实及罪名均无异议，愿意认罪认罚。 辩护人练刚提出，被告人何秋兰具有自首情节，自愿认罪认罚，法律意识淡薄，系初犯、偶犯，无犯罪前科，且赃款已全部退还，社会危害小，建议对其适用缓刑。 经审理查明，2018年8月左右，被告人何秋兰结识董某1（另案处理）后，谎称她在办理10万至30万不等高额度信用卡业务，按照每张信用卡的额度不同收取1000元至5888元不等的手续费，每办成一张卡可以获得200元至500元的提成。董某1信以为真，认为有利可图，便主动联系被告人何秋兰办理信用卡业务，并通过微信等方式发布办理信用卡业务的信息，称能办理高额度信用卡，办理期限为1个月。 2018年9月至2019年1月期间，被告人何秋兰通过董某1以办理信用卡为由，收取他人手续费人民币共计26.8908万元。涉及被害人分别为曾某（办理信用卡11张，手续费人民币42768元）、殷某（办理信用卡1张，手续费人民币3888元）、宛某（办理信用卡2张，手续费人民币4888元）、彭某1（办理信用卡7张，手续费人民币27216元）、王某（办理信用卡1张，手续费3888元）、罗某1（办理信用卡5张，手续费人民币23464元）、张某1（办理信用卡2张，手续费人民币9776元）、熊某1（办理信用卡1张，手续费人民币3800元）、李某1（办理信用卡2张，手续费2288元）、曹某（办理信用卡5张，手续费人民币19840元）、陈某（办理信用卡1张，手续费人民币3888元）、唐某（办理信用卡1张，手续费人民币4000元）、尹某（办理信用卡1张，手续费人民币3280元）、周某（办理信用卡3张，手续费人民币8464元）、赵某1（办理信用卡4张，手续费人民币15552元）、熊某2（办理信用卡1张，手续费人民币3888元）、董某2（办理信用卡1张，手续费人民币3888元）、向某（办理信用卡4张，手续费人民币6888元）、代某（办理信用卡2张，手续费2000元）、罗某2（办理信用卡2张，手续费2000元）、温某（办理信用卡1张，手续费人民币5888元）、谭某（办理信用卡1张，手续费人民币2000元）、蒋某（办理信用卡1张，手续费人民币1000元）、彭某2（办理信用卡1张，手续费人民币2000元）、邓某（办理信用卡4张，手续费15500元）、张某2（办理信用卡1张，手续费人民币3888元）、袁某（办理信用卡2张，手续费人民币5800元）、李某2（办理信用卡4张，手续费人民币26720元）、徐某（办理信用卡2张，手续费人民币6560元）、陈某（办理信用卡1张，手续费人民币3888元）。董某1收到办理信用卡的费用后，分别通过微信转账和现金的方式转交给被告人何秋兰。 2018年12月左右，被告人何秋兰骗取被害人张某办理信用卡手续费共计人民币14440元。 2019年3月至4月期间，被告人何秋兰以办信用卡为由，骗取被害人赵某2等人办理信用卡手续费共计人民币39904元。 被告人何秋兰在收到董某1、赵某2、张某等人的办卡手续费后，主要用于归还个人债务、家庭开支、消费使用。因被害人迟某不到信用卡，被告人何秋兰便隐瞒真相，以公司财务出现问题为由进行推脱。经被害人多次催问，被告人何秋兰迫于无奈退还部分手续费共计50664元。 另查明，被告人何秋兰于2019年7月16日经公安机关传唤到案接受调查。案发后，被告人何秋兰家属代其退还了被害人的全部损失，并取得了被害人的谅解。 认定上述事实，有经庭审举证、质证的受案登记表、立案决定书，到案经过，证人证言，被害人的陈述及辨认笔录，同案人董某1的供述，被告人何秋兰的供述及辨认笔录，微信聊天记录，微信交易记录、转账记录，退款承诺书，银行交易明细，退款清单、谅解书，情况说明，认罪认罚具结书，南溪区司法局调查评估意见书，人口户籍信息等证据证实，且被告人何秋兰及辩护人练刚在庭审中对上述事实均无异议，足以认定。 本院认为，被告人何秋兰虚构能办理高额信用卡的事实，从而获取被害人的信任，骗取被害人手续费高达32万余元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。本案事实清楚，证据确实充分，公诉机关指控的罪名成立。被告人何秋兰经公安机关传唤到案，并如实供述犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。案发后，其全部退还了赃款，并取得了被害人的谅解，依法可酌定从轻处罚。其在开庭审理前自愿认罪认罚，并签署认罪认罚具结书，依法可从宽处罚。经审前社会调查，判处缓刑对其所居住的社区不致发生重大危险。故公诉机关提出对其判处有期徒刑三年，缓刑四年的量刑建议适当，本院予以采信。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 被告人何秋兰犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金已缴纳） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省宜宾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈 敏 审 判 员  杨小强 人民陪审员  徐全银 二〇二〇年三月二十六日 书 记 员  吕 会 附本案法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 …… 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。