吉林省白城市洮北区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0802刑初351号 公诉机关：吉林省白城市洮北区人民检察院。 被告人纪云丰，男，1983年10月3日生，汉族，吉林省农安县人，小学文化，无业，现住吉林省白城市。曾因寻衅滋事罪，2011年9月被北京市西城区人民法院判处有期徒刑一年六个月；因诈骗罪，2014年9月被镇赉县人民法院判处有期徒刑五年六个月；2014年9月因吸食毒品被镇赉县公安局行政拘留十五日。现因涉嫌犯信用卡诈骗罪，2019年8月23日被白城市公安局洮北分局刑事拘留，同年9月6日被逮捕。现羁押于白城市看守所。 吉林省白城市洮北区人民检察院以白洮检第二检察部刑诉〔2019〕22号起诉书指控被告人纪云丰犯信用卡诈骗罪于2019年10月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年12月9日公开开庭审理了本案。吉林省白城市洮北区人民检察院指派检察员苑鹏出庭支持公诉，被告人纪云丰到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 吉林省白城市洮北区人民检察院指控：2014年6月份左右，被告人纪云丰在李某1不知情的情况下，使用李某1以前使用的手机号码与建设银行客服进行联系更改了李某1信用卡的收卡地址，冒领李某1的信用卡并使用该信用卡进行透支消费累计8,000.00余元，逾期未还款。被告人纪云丰到案后自愿如实供述自己的罪行。 吉林省白城市洮北区人民检察院指控上述事实所列的证据有被告人的供述，证人证言，书证等证据，并认为被告人纪云丰的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，应当以信用卡诈骗罪追究被告人纪云丰的刑事责任。 被告人纪云丰对公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪的犯罪事实供认，无辩解意见。 经审理查明：2014年6月份左右，被告人纪云丰在李某1不知情的情况下，使用李某1以前使用的手机号码与建设银行客服进行联系更改了李某1信用卡的收卡地址，冒领李某1的信用卡并使用该信用卡进行透支消费累计8,000.00余元，逾期未还款。被告人纪云丰到案后自愿如实供述自己的罪行。 上述事实，在庭审中举证、质证的下列证据予以证明： 一、视听资料 讯问光盘两张，证实公安机关在讯问被告人纪云丰时没有刑讯逼供的现象。 二、书证 1、常住人口基本信息表，证实被告人纪云丰于1983年10月3日出生。 2、李某1个人信用报告。 3、孙某银行流水。 4、李某1信用卡流水。 5、孙某中国建设银行信用卡业务联系单。 6、中国建设银行客服通话内容记录表。 7、信用卡邮寄地址房屋信息。 8、纪云丰人体毒品成分检测报告结果为阴性，证实该人近期内无吸毒行为。 9、吉林省镇赉县人民法院的（2015）镇刑初字第22号刑事判决书，证实被告人纪云丰犯诈骗罪被判处有期徒刑五年六个月。 三、证人证言 1、证人张某的证言：我认识李某1，他是我妻子的远房亲戚，我现在叫他二哥。我使用过15××××××678这个手机号，2013年左右我父亲给我的这个手机号。我不知道2013年之前这个手机号是谁在使用，这人欠我父亲1,600.00元钱，他把这个手机号给我爸了，抵欠我爸这1,600.00元钱了。我不知道李某1是否使用过这个手机号，后期在一起吃饭时李某1说这号的户主是他。我接到过三次银行取款的相关信息，时间我记不清了，第一次是透支现金6,000.00元左右，第二次是还款信息（还了多少钱我记不清了），第三次是透支现金6,000.00元左右，没收到还款信息，过了大约一年左右，我和李某1说过这事之后，李某1将卡补回，期间没有收到银行的短信（哪家银行我记不清了）。 2、证人孙某的证言：我现在从事汽车贷款中间商业务。2014年我没有工作，当时主要帮别人介绍贷款，从中间获取分子钱。我不认识李某1。2014年9月9日，我接到一个男子电话，这名男子自称其手里有一张信用卡逾期欠款，让我帮他垫还，答应给我100.00元好处费，我就和这名男子一起前往建行通过我本人建行卡（卡号：62XX88）向这名男子银行卡归还6,000.00元欠款，之后我就带着这男子来到二商店后边一家好男人服饰店，使用该名男子信用卡用POS机套现，结果怎么也刷不出钱来，我就让这名男子归还我6,000.00元钱，这名男子说他现在没有钱，他说回家给我取钱。我和这名男子就一起来到他家楼下，男子上楼去取钱，我在楼下等着他，等一会儿这名男子下楼告诉我他现在没钱，说明天还我钱。我没同意，我就给我朋友李某2打电话，让李某2跟着这名男子，我当时有别的事就走了（具体什么事情我想不起来）。到了晚上李某2把6,000.00元现金带回来交给我。这名男子25岁左右，体型偏瘦，身高170左右，短发。 3、证人李某2的证言：我认识孙某，我们是朋友关系，他有一套POS机。2014年8月份，孙某让我跟着一个套现后不给钱的男子，当时孙某电话联系我，说有一个男子在他家用POS机套现，信用卡刷不出钱来，让我跟着这名男子去他家取钱，我就跟着这名男子到他家，后期孙某也来到这名男子家中，后来这名男子应该把钱给孙某，我们就走了。这名男子我不认识，我见到这名男子时，26岁左右，中等身材，身高165左右。 4、证人李某1的证言：我来报案，我办理了一张信用卡，信用卡邮寄的地址是白城市洮北区民政局，但是收货地址不知道怎么被纪云丰改成明仁小区，纪云丰把我的信用卡取走，用于透支，现透支14,233.00元钱。2011年左右，我在长春至上海的飞机上（春秋航班）乘务员和我说办信用卡买飞机票打折，我就把我的身份信息交给了该乘务员（叫什么我不知道），2014年左右卡办理下来的。2014年左右，我妹夫张某跟我说纪云丰带着两三人曾经找过他，说我的电话号码是纪云丰。当时收到一个验证码，纪云丰看过验证码之后把卡给张某了，张某和我说在此之后来了很多条银行卡取款信息，共计取出了八九千元钱（具体多少我记不清了），所以我怀疑是纪云丰将我曾经办理的信用卡取走了。我妹夫张某认识纪云丰，但是不熟。我在2014年左右，张某跟我说完收到银行卡转账信息后，我给中国建设银行打电话问信用卡是不是办理下来了。银行客服跟我说已经办理下来了，我又问信用卡邮寄到哪了，银行客服说将信用卡早已经邮到更改地址为明仁小区。我又问银行客服为什么改成了明仁小区，我填的邮寄地址是民政局啊，银行客服说地址是我自己改的。具体地址怎么改的我不清楚，反正我没改地址。我办理信用卡时的预留手机号是15××××××678，这个手机号我在2012年左右（我在飞机上办理完信用卡后七八个月左右）给我妹夫张某了。我将手机卡给我妹夫之后，过了一年左右（时间我记不清了）我在外地出差回来后，张某在跟我吃饭时跟我说纪云丰曾经来找过张某，说我的电话号是纪云丰的。当时收到一个验证码，纪云丰看过验证码之后把卡给张某了。过了几天后张某和我说来了很多条银行卡取款信息，共计取出了八九千元钱（具体多少我记不清了）。我听后很生气说张某傻啊，验证码给纪云丰看，之后我就将手机卡要了回来。过了多长时间我记不清了，中国建设银行给我打电话说我办理的信用卡有逾期8,000.00元左右未还，我说我也没看见卡，我也没花到钱，我不还款。之后我就不断联系银行客服，大体说的是我没收到信用卡，我拒绝还款，过了一段时间后我就不联系银行工作人员了。我感觉信用卡我没有收到我没有义务还这钱。在2018年4月份左右，我想办理贷款，查征信时发现信用卡逾期14,433.00元，办理不了贷款了，我就到公安机关报案了。没见过这张信用卡，不知道卡号是多少。我的这张信用卡是在上海的中国建设银行办理的。我认识纪云丰，我们认识6、7年了，就是普通朋友关系。我之前没有答应过借给纪云丰建设银行的信用卡让他使用。我不知道这张建行信用卡的卡号是多少，我根本没见过这张信用卡。这张信用卡在银行预留的手机号是15××××××678，机主是我。 这个手机号到我妹夫张某手中的是因为2010年左右我把这个手机号借给我朋友使用了，后来我朋友把这个号给了张某的父亲，张某的父亲又把手机号给了他。2017年左右的时候，我从张某口中得知纪云丰在张某那里获得了激活信用卡的验证码之后我把手机号补回来了。纪云丰使用这张卡透支后没有联系过我。我从张某口中得知信用卡是被纪云丰激活透支之后，找过纪云丰，电话打不通，人也找不到。我和纪云丰互相都有电话号，QQ号。 四、被告人供述与辩解 被告人纪云丰的供述：我认识李某1。2008年我在一次饭局上认识的李某1，我们是朋友关系。我冒领过李某1中国建设银行的一张信用卡，李某1不知道这件事。2014年具体时间我记不清楚了，我当时没钱花了，就冒领了李某1名下建行信用卡。2014年9月16日我被镇赉县公安局抓获后，这张卡被镇赉县公安局扣下了，我去镇赉县公安局找了，没有找到这张卡。2014年6月份左右当时在李某1家中，李某1给我说他名下有一张建设银行信用卡，不是他自己办的，这张信用卡他一直没有取，我要没有钱花让我先拿着用。李某1把这张信用卡的预留手机号（尾号为5678）、联系人告诉我了。我当时跟李某1说过几天我把手机号卖了能挣点钱，到时再说。过了4天左右，我给李某1打电话说暂时不用他的建设银行信用卡了，李某1说不用就放着吧。过了20多天，当时我撞车了没有钱，我就在没有通知李某1的情况下把李某1名下的建设银行信用卡骗领出来并消费使用了。我使用手机给建行客服打电话，客服询问这张信用卡的卡主身份证号码、联系人姓名，我按照李某1之前给我说的信息如实提供给客服，客服就给我更改了收卡地址，我当时变更的地址是白城市洮北区明仁派出所对面小区，具体几号楼我记不清楚了。过了一段时间邮局工作人员给我打电话说信用卡到了，当时我已经不再明仁派出所对面小区居住了，我就自己到一中斜对面的邮局取的这张李某1名下的建设银行信用卡。我拿到卡后给5678手机号机主打电话，说李某1让我找使用5678的手机号码的，给银行打电话开一张信用卡。我问对方现在哪，那个人告诉我在青山诊所打针，我打车就到了青山诊所，找到5678手机机主，我跟机主说李某1让我找使用5678手机的人开一张信用卡，机主就把手机给我了，我就用5678给银行打电话开卡了，开卡过程都是自助办理的，没有与客服通过电话，开卡后我就走了。我当时着急用钱，没想告诉李某1。后期没有告诉李某1是因为2014年9月16日我涉嫌诈骗被公安局抓获了。2014年7月30日我使用李某1名下建行信用卡，在ATM取出2,000.00元现金（在哪个ATM机取出的我记不清楚），通过POS机套现3,000.00元，这5,000.00元钱我全部用于修车了。2014年8月7日、9月11日我分别找了两家店将信用卡内的钱进行垫还，我给分别给两家店老板200.00元垫还费用。我自己零散的也往这张信用卡内还过欠款。这张卡的初始额度是5,000.00元，后期我给客户打电话提额到6,000.00元，应该还有临时额度，具体是多少我记不清楚。我后期不再归还信用卡内的钱是因为2014年9月16日我因诈骗被公安局抓获后，一直在白城监狱服刑至2019年5月16日，所有我再没有归还信用卡内的钱。我让家里面张罗钱尽快还上信用卡内的欠款，我认罪。 本院对被告人纪云丰与公诉机关就有关犯罪事实和证据提出的控辩意见审查后认为：被告人纪云丰对公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪的事实予以供认，如实供述了自己冒领李某1信用卡，并透支钱款拒不还款的犯罪行为。同时公诉机关还提供了书证、证人证言等证据足以证实被告人纪云丰的行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关的公诉意见本院予以支持。 本院认为，被告人纪云丰以他人名义骗领信用卡透支使用，透支额度为8,000.00余元，数额较大，其行为构成信用卡诈骗罪，应依法予以惩处。被告人纪云丰在执行原刑罚期满后五年内重新犯罪应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，本院在量刑时依法给予被告人纪云丰从重处罚。被告人纪云丰到案后自愿供述自己的罪行，属坦白，本院在量刑予以从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条，第五十二条，第五十三条，第六十五条，第六十七条第三款，第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条之规定，判决如下： 一、被告人纪云丰犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金20,000.00元。 （罚金于判决生效后三十日内缴纳。刑期从判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月23日起至2020年8月22日止。） 二、被告人纪云丰于判决生效后立即给付中国建设银行股份有限公司信用卡中心透支额本金及利息14,233.00元。 如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或者直接向吉林省白城市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张恩友 人民陪审员  李 波 人民陪审员  陈书琴 二〇二〇年三月三十一日 书 记 员  周 密