文书内容济南高新技术产业开发区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁0191刑初158号公诉机关济南市高新技术产业开发区人民检察院。被告单位山东海西股权投资股份有限公司，法定代表人林时榜，住所地济南高新技术产业开发区舜华路2000号舜泰广场9号楼9层。诉讼代表人周宇，男，1987年4月19日出生，山东海西股权投资股份有限公司员工，住济南市市中区。被告单位济南新三荣建材有限公司，法定代表人林细玉，住所地济南高新技术产业开发区舜华路2000号舜泰广场9号楼A座9层1-903室。诉讼代表人朱忠锋，男，1991年5月11日出生，济南新三荣建材有限公司员工，住山东省日照市岚山区。被告人林时榜，男，1970年10月28日出生于福建省晋江市，汉族，高中文化，山东海西投资控股有限公司董事长、济南新三荣建材有限公司董事长、原山东海西股权投资股份有限公司董事长，被羁押前住济南高新技术产业开发区。因犯单位行贿罪于2017年1月13日被济南市历城区人民法院判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币十万元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年4月1日被刑事拘留，同年5月5日被逮捕。现羁押于济南市第二看守所。辩护人邢波，北京市盈科（济南）律师事务律师。辩护人赵承霞，北京市盈科（济南）律师事务律师。济南市高新技术产业开发区人民检察院以济高新检公刑诉[2017]25号起诉书、济高新检公刑追诉[2018]1号追加起诉决定书指控被告单位山东海西投资控股有限公司、山东海西股权投资股份有限公司、济南新三荣建材有限公司、被告人林时榜犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉，本院立案受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，并于2018年12月6日作出（2017）鲁0191刑初26号刑事判决书。宣判后，公诉机关未抗诉，被告单位济南新三荣建材有限公司、被告人林时榜提出上诉。济南市中级人民法院于2019年7月8日作出（2019）鲁01刑终76号刑事裁定书，以原审判决事实不清楚为由，撤销原判，发回重审。本院于2019年7月16日立案受理后，济南市高新技术产业开发区人民检察院以济高新检公刑变诉[2019]2号变更起诉决定书，撤回对被告单位山东海西投资控股有限公司的起诉，本院依法另行组成合议庭，于2019年12月18日、19日、2020年1月16日公开开庭审理了本案。济南市高新技术产业开发区人民检察院指派检察员刘晓林、检察官助理刘芳出庭支持公诉。山东海西股权投资股份有限公司诉讼代表人周宇、济南新三荣建材有限公司诉讼代表人朱忠锋、被告人林时榜及其辩护人邢波、赵承霞均到庭参加诉讼。在审理过程中，公诉机关认为需要补充侦查，于2019年10月15日、2020年2月14日建议本案延期审理。2019年11月15日、2020年2月27日，本院根据公诉机关提请，恢复了对本案的审理。现已审理终结。济南市高新技术产业开发区人民检察院指控：2011年8月至2015年1月间，被告人林时榜为筹集资金进行放贷及经营等公司业务，在其经营的山东海西股权投资股份有限公司、济南新三荣建材有限公司等公司均不具备吸收存款资格的情况下，违反国家金融管理法规，通过口口相传、召开年会、印制公司宣传资料和制作网站宣传等方式公开宣传，承诺支付月息1%－2.4%，向张某1、董某4、王某5等33名人员非法吸收公众存款共计44065220元，归还本金15417190元，支付利息1523937元，未归还本金28648030元。其中，以山东海西投资控股有限公司名义吸收公众存款39085220元，归还本金14756550元，支付利息1523937元，未归还本金24328670元；以山东海西股权投资股份有限公司名义吸收公众存款2980000元，归还本金536140元，未归还本金2443860元；以济南新三荣建材有限公司名义吸收公众存款1200000元，归还本金12000元，未归还本金1188000元。2011年6月至2015年1月间，向杨某、吴某2等5名人员非法吸收公众存款共计47586640元，归还本金40344838元，未归还本金7241802元。其中，以山东海西投资控股有限公司名义吸收公众存款46586640元，归还本金40344838元，未归还本金6241802元；以济南新三荣建材有限公司名义吸收公众存款1000000元，未归还本金1000000元。被告人林时榜于2016年3月31日经公安机关电话通知后到案。案发后，公安机关查封、冻结涉案房产51套、汽车10辆等财物。对指控的以上事实，公诉机关提供了物证、书证、证人证言、被告人供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告单位山东海西股权投资股份有限公司、济南新三荣建材有限公司及其直接负责的主管人员被告人林时榜的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法惩处。被告单位山东海西股权投资股份有限公司诉讼代表人周宇对公诉机关指控的事实和罪名无异议；济南新三荣建材有限公司诉讼代表人朱忠锋辩称以济南新三荣公司名义吸收的赖某、吴某1、林某1是特定对象，不构成非法吸收公众存款罪。被告人林时榜辩称：1.本案系民间借贷，不构成非法吸收公众存款罪，所有指控全部错误,38个借款对象均为特定人员，其没有非法吸收公众存款的动机和故意，也没有采取召开年会、发放宣传册、口口相传的方式向公众宣传吸储，所筹集资金均用于被告单位支付材料款、欠款、工程款、发工资等合法经营用途，所查封扣押冻结的财产均与本案无关。2.公诉机关已经撤回对海西控股公司的指控，作为海西控股公司主管人员的林时榜也不应再承担责任。同时向法庭提交福建省莆田市秀屿区人民法院刑事判决书[（2014）秀刑再初字第1号]。辩护人的辩护意见是：1.本案的被告单位和被告人借款的对象都是特定关系人，也是在特定范围内传播，林时榜和两被告单位没有通过召开年会、网站、宣传册等方式宣传吸收资金，林时榜和两被告单位不构成非法吸收公众存款罪。2.公诉机关已经撤回对海西控股公司的起诉，林时榜作为主管人员，也不应当再承担责任。3.林时榜是经公安机关电话通知后到案，到案后如实供述了向每个人借款的数额，应认定为自首。4.涉案资金绝大部分已经清偿，对被告人和被告单位应当从轻处罚。辩护人向法庭提交以下证据：1.济南泉州商会画册通讯录一本；2.山东省晋江商会通讯录一本；3.泉商通讯录一本；4.海西资本画册一本；5.山东省晋江商会周年庆一本；6.山东省晋江商会成立特刊和2014年度彩画册。经法庭审理查明：山东海西投资控股有限公司（以下简称海西控股公司）成立于2011年6月17日，法定代表人林时榜，经营范围为以自有资金对房地产业、中小企业进行投资，投资咨询（不含证券、期货）。2011年9月至2015年1月间，被告人林时榜作为公司的法定代表人和董事长，为筹集资金进行放贷及经营公司等业务，在其经营的海西控股公司不具备吸收存款资格的情况下，违反国家金融管理法规，通过口口相传、召开年会、印制公司宣传资料和制作网站宣传等方式公开宣传，承诺支付月息1%－2.4%，向张某1、董某4、王某5等28人非法吸收公众存款3008.522万元，归还本金1609.655万元，未归还本金1548.867万元。被告单位山东海西股权投资股份有限公司（以下简称海西股权公司）成立于2013年5月24日，法定代表人、董事长林时榜，经营范围为以自有资产对外进行股权投资、不动产投资，投资咨询服务（不得经营金融、证券、期货、理财、集资、融资业务）。2013年12月至2014年12月，被告人林时榜为了筹集资金用于公司经营等业务，在其经营的海西股权公司不具备吸收存款资格的情况下，违反国家金融管理法规，向孙某、王某8、宋某13人非法吸收公众存款298万元，归还本金53.614万元，未归还本金244.386万元。被告单位济南新三荣建材有限公司（以下简称济南新三荣公司）成立于2001年7月10日，法定代表人林某5，实际控制人林时榜，经营范围有批发、零售、建筑材料、卫生洁具、灯具、电子产品等。2014年8月，被告人林时榜为了筹集资金用于公司经营等业务，在其经营的济南新三荣公司不具备吸收存款资格的情况下，违反国家金融管理法规，向赖某、吴某12人非法吸收公众存款120万元，归还本金1.2万元，未归还本金118.8万元。被告人林时榜于2016年3月31日经公安机关电话通知后到案。案发后，侦查机关查封、冻结、扣押涉案房产、汽车等财物。其中查封的位于章丘市环能置业水景休闲园、产权证号为章房权证白字第××号共28套房产分别属于赵某等人，不属于涉案房产；位于济南市市中区7308号的抵押给林某2的14套房产设立的抵押权于2018年1月29日经济南市市中区人民法院判决撤销；以仲文侠名下济南市历下区山大路236号5号楼4-601室（济房权证历字第××号）作抵押的山东科芮尔生物制品有限公司向林某3所借的120万元，经历下区人民法院判决后，仲某、于某与林某3达成和解协议并履行完毕；以山东丛川有限公司名下历城区祝甸东首1270号（济房权证历城字第××号）房产设定的抵押权于2017年11月1日被济南市中级人民法院强制注销。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）书证、物证第一部分：山东德永会计师事务所审计报告1.林时榜非法吸收公众存款案吸存金额及返还情况专项审计报告（鲁德永专审字[2016]第3012-1号），证明林时榜案以海西控股公司的名义吸收报案人存款4283.522万元；返还金额2003.0487万元，其中返还本金1850.655万元，支付利息152.3937万元；欠本金2432.867万元（涉及报案人31人，包含杨树功，杨树功375万元到期按借款数额还款）。林时榜案以海西股权公司的名义吸收报案人存款298万元；返还金额53.614万元，其中返还本金53.614万元，支付利息0元；欠本金244.386万元（涉及报案人3人，其中1人在海西控股公司亦有存款）。林时榜案以济南新三荣公司名义吸收存款120万元，返还本金1.2万元，欠本金118.8万元（涉及报案人2人，其中2人在海西控股公司亦有存款）。2.林时榜非法吸收公众存款案资金流向情况分析（上册、下册），证明根据现有证据，无法确定非吸款的具体流向。3.林时榜非法吸收公众存款案吸存金额及返还情况专项审计报告（补充情况说明），证明对新增的报案人黄某、王某9、杨某、林某1、吴某25人的存款和返还情况进行分析，林时榜案以海西控股公司名义吸收报案人存款4658.664万元；返还本金4034.4838万元，支付利息0元，欠本金624.1802万元。林时榜案以济南新三荣公司名义吸收报案人存款100万元，支付本金0元，欠本金100万元。第二部分：证明海西控股公司、海西股权公司、济南新三荣公司未获得金融许可，无吸收公众存款的主体资格，林时榜为直接负责的主管人员的书证1.济南高新技术产业开发区管委会市场监管局出具的海西控股公司的工商信息、营业执照，证明海西控股公司成立于2011年6月17日，股东陈育强、林时榜（2012年1月6日入股1007.44万元），法定代表人林时榜；注册资金1028万元；经营范围：以自有资金对房地产业、中小企业进行投资，投资咨询（不含证券、期货）。2.济南高新技术产业开发区管委会市场监管局出具的海西股权公司企业信息、公司章程和林时榜提供的海西股权公司第一次全体股东大会决议，证明2013年5月24日，海西控股公司入股（1029万元）成立山东海西股权投资股份有限公司，林时榜任海西股权公司法定代表人、董事长；经营范围：以自有资产对外进行股权投资、不动产投资，投资咨询服务（不得经营金融、证券、期货、理财、集资、融资业务）。3.济南高新技术产业开发区管委会市场监管局出具的济南新三荣建材有限公司的工商信息、营业执照，证明济南新三荣建材有限公司成立于2001年7月10日，法定代表人林某5；注册资本508万元；经营范围：批发、零售、建筑材料、卫生洁具、灯具、电子产品等。4.侦查机关调取的协议书、退股协议书、人事任命通知、林时榜的个人简历，证明林时榜任济南新三荣公司董事长，实际控制人事、财务等，系济南新三荣公司的实际控制人。第三部分：证明海西控股公司及林时榜名下其他公司宣传并吸收资金的书证、物证1.侦查机关调取的海西联盟、海西资本、新三荣企业宣传画册，证明林时榜通过宣传画册的形式宣传公司的经营情况和发展前景。2.侦查机关调取的《诚意邀请》的复印件、海西控股公司年会发放的旅行包，证明林时榜通过发放请柬邀请他人来参加其公司年会，宣传其名下公司的经营情况和发展前景。3.济南市公安局高新区分局侦查大队出具的工作记录，证明2015年7月9日对海西控股公司网站（××）内容截图固定，显示该网站于2014年4月1日发布两则理财产品广告，预计年化收益分别为18%和21.6%。4.山东海西股权投资股份有限公司第一次全体股东大会决议，证明公司受托理财费用基准利率为，期限单月的每月1.2%，期限半年的每月1.5%，期限一年的每月1.8%，提前支取一律按照每月1%结算等。为公司推荐理财客户者，公司按照客户理财收益的5%支付茶水费。5.侦查机关向集资参与人调取的以海西股权公司、海西控股公司等名义出具的借条、银行凭证及银行交易明细、银行账户情况等，证明集资参与人投资及返还本金、利息情况，资金流向情况与审计报告及集资参与人的证言相印证。第四部分：其他证据1.侦查机关向林某2调取的其和海西控股公司签的声明两份，证明2011年3月至2012年10月，林某2在海西控股公司工作期间其个人银行账户给海西控股公司使用，海西控股公司委托林某2向外出借资金，相关债权及利息归海西控股公司。2.侦查机关调取的海西控股公司以员工名义放贷的借款合同原件和复印件以及相应的法院民事判决书和对相关房产、车辆进行的查封手续。3.侦查机关调取的海西控股公司以员工名义放贷后未收款的相关诉讼民事判决书，证明海西控股公司现尚有无法收回的债权。4.侦查机关调取的海西控股公司以林某4、李某3、林某3名义购买的商河齐鲁水郡温泉岛三套别墅书证及查封手续。5.林时榜、林某3购买丰奥嘉园房产书证。6.侦查机关调取的海西控股公司员工名下在济南市和晋江市的房产信息。7.济南市章丘区人民法院出具的法律文书生效证明书、民事判决书、济南市中级人民法院民事判决书，证明侦查机关查封的位于章丘市环能置业水景休闲园、产权证号为章房权证白字第××号共28套房产分别属于赵某等人，不属于涉案房产。8.济南市公安局高新区分局侦查大队2019年5月4日出具的说明，证明2019年4月29日，侦查机关到济南市不动产登记中心对位于济南市市中区7308号的抵押给林某2的14套房产进行查封，经济南市不动产登记中心查询，该14套房产设立的抵押权于2018年1月29日经济南市市中区人民法院判决撤销。9.济南市历下区人民法院（2015）历商初字第914号民事判决书、济南市中级人民法院（2018）鲁01民终7465民事判决书、山东省高级人民法院（2019）鲁民申6018号民事裁定书，济南市历下区人民法院（2019）鲁0102执8545号结案通知书，证明山东科芮尔生物制品有限公司向林某3所借并以仲文侠名下济南市历下区山大路236号5号楼4-601室（济房权证历字第××号）作为抵押的120万元，经历下区人民法院判决，仲某、于某已履行完毕。10.济南市中级人民法院（2017）鲁01执恢55、56号协助执行通知书、（2017）鲁01执恢55、56号之一执行裁定书，（2015）济中法执字第368-1号、第369-1号执行裁定书，济南市房屋档案馆查封登记信息，证明2017年10月31日济南市中级人民法院裁定，山东丛川有限公司名下济房权证历城字第××号房产归济南泰和达实业有限公司所有，并强制注销该房产上设定的抵押权人为林某2的抵押权登记。11.王某2、董某2出具的不存在林时榜转让债权的情况说明及王某2的证言，证明集资参与人与林时榜签订的债权转让协议被林时榜书面声明作废并当场撕毁，集资参与人曾去核实林时榜所说的债权，发现被林时榜欺骗了，根本找不到人和物。12.济南市公安局高新区分局侦查大队出具的办案说明及王某12江的证言，证明本案中草山岭村参加集资的董某2、王某12江向侦查机关提交的借款合同复印件，二人称这些材料系其与其他群众到林时榜的公司要钱的时候发现的，认为对查清林时榜一案有用，进行了复印留存，侦查机关对这些材料进行提取。13.济南市公安局高新区分局侦查大队出具的办案说明，证明本案中草山岭村参加集资的群众向公安机关提交了新三荣企业和海西控股公司发出的诚意邀请函，提交时提供了复印件，侦查机关依法提取。14.山东省济南市历某区人民法院刑事判决书[（2015）历城刑初字第386号]、山东省济南市中级人民法院刑事裁定书[（2017）鲁01刑终116号]，证明被告人林时榜因犯单位行贿罪，被判处有期徒刑一年三个月，并处罚金十万元。15.侦查机关出具的发、破案经过、抓获材料，证明被告人林时榜于2016年3月31日经侦查机关电话通知后到案，同年4月1日被刑事拘留。16.侦查机关出具的林时榜的户籍信息，证明其身份情况。17.济南齐鲁软件园发展中心出具的证明，证明济南新三荣建材公司购买舜泰广场9号楼A座九层1-903房间。18.济南市公安局高新区分局侦查大队出具的工作记录及济南市公安局经侦支队出具的调取证据通知书，证明济南市公安局经侦支队扣押海西控股公司的电脑主机2台。（二）证人证言第一组：集资参与人的证言1.证人王某1（济南市草山岭村书记）的证言，证明2011年左右，林时榜向草山岭村旧村改造供应过建材，这样其认识的林时榜。林时榜宣传海西控股公司和济南新三荣公司都是他的，宣称其有资产20多亿，有钱的话可以放到公司里。2011年9月份，其妻子董学芸借钱给海西控股公司，手续都是其到海西控股公司办理的，给其打的借条。其到舜泰广场9号楼903的济南新三荣公司，林时榜给了其宣传画册，向其介绍了公司的情况，说其公司非常大，资金周转量也非常大，办公楼1000多平米都是他的。其一共投入250万元。没有介绍他人借钱给海西控股公司。董某1、董某2是其小舅子，董婷婷是董某2的女儿。王某6、张某2、董某3、张某1、董某4、王某4与其是同村人，没有亲戚关系。杨培兰是其岳母，王某2是其同村一个王家的。韩加云是其三弟王某3的媳妇，王琳琳是王某3的闺女，公某是王某3的女婿。徐德芳是其二弟王某11俊的老婆。王某7是王某11俊的儿子，田慧娟是王某7的老婆。2.证人王某2（济南市草山岭村村民）的证言，证明林时榜的公司向草山岭旧村改造项目供过建材，其当时在草山岭村山岭搬山指挥部工作，二人因此认识，在借钱之前。2012年农历春节后，海西控股公司的一名女性工作人员在小区门口发放邀请函，请他们在2012年2月25日到军悦大酒店吃饭，说公司就在舜泰广场，买了一层楼，公司很大，有钱往公司存。2012年2月25日，其和董某1一起去的军悦大酒店。当时林时榜讲他的公司很大，经营得很好，有基地，在舜泰广场购买的房屋，有钱的可以向他的公司存。其一共存入88万元。3.证人董某1（济南市草山岭村村民）的证言，证明2012年2月，海西控股公司的工作人员在草山岭小区门口发《诚意邀请》函，主要意思是让他们到军悦大酒店吃饭，了解下“海西”的情况。2012年2月25日，其和同村的王某2根据《诚意邀请》的内容，去军悦大酒店大厅吃饭。参加的人员有几百人，其中有他们村的一些人，另外的人不认识。吃饭期间，海西控股公司董事长林时榜介绍了公司的发展历程，宣传海西控股公司发展规模很大等，欢迎他们到海西控股公司参观。其一共投入870万元。4.证人董某2（济南市草山岭村村民，王某1妻弟）的证言，证明2012年2月，在草山岭小区门口，其看到海西控股公司的工作人员拿着邀请函向周围村民宣传，邀请他们到军悦大酒店吃饭。2014年5月，其到舜泰广场海西控股公司的办公地点，林时榜向其介绍了向他公司存钱，保证还本付息。2014年8月20日，其向海西出借30万元，存期一年，其根据林时榜要求转入王某10账号，王某10出具了借条；同年9月15日、18日，同样的方式向海西控股公司各存入10万元，共计50万元，收到900元利息和10万元本金，其中10万元的借条因本金利息归还被收回。其帮助其母亲杨培兰向海西控股公司存了5万元，帮其女儿董婷婷存了10万元。5.证人董某3（济南市草山岭村村民，董某1妹妹）的证言，证明2014年6月一天晚上，其去其哥哥董某1家串门，听到海西的王某10给其哥哥打电话，说是给其哥哥转了利息，得知其哥哥在海西控股公司存了钱，月息2%，其当时表示要向海西控股公司存钱，之后回家上网查了该公司的情况和该公司网站上的理财宣传，又到该公司办公场所考察了一下。因为其哥哥董某1向海西控股公司投钱了，其比较信任，也没详细考察。其回家与其对象卢传印商量后，按照王某10提供的账号转了60万元钱。之后王某10给其打了个借条。6.证人王某3（济南市草山岭村村民，王某1三弟）的证言，证明2014年正月底，海西控股公司的工作人员在草山岭小区门口发放年会邀请函，邀请大家去军悦大酒店了解海西控股公司和济南新三荣公司。其拿着邀请函去酒店参加了年会，年会上林时榜介绍了海西控股公司的实力强大，投资的利息高且保险，邀请大家向该公司投资。其后去了舜泰广场济南新三荣公司，林时榜接待的其，并向其介绍宣传投资他公司利息高且保险。根据林时榜所说，其去海西控股公司找该公司会计王某10办手续，共存入120万元，没有收回本金和利息。7.证人张某1（济南市草山岭村村民）的证言，证明2012年春节，海西控股公司的工作人员在草山岭小区门口发《诚意邀请》函，其媳妇将函拿回家并跟其讲了宣传投资的主要意思，其当时认为是骗人的，就把邀请函扔了。一两年后，其听同村村民说有人向海西控股公司投资拿到利息了，于是其从网上搜了海西控股公司，并去舜泰广场海西控股公司的经营地点考察过两次，海西控股公司的财务人员王某10接待的其。经过考察，其决定投资。2014年7月24日，其在高新区齐鲁软件园西侧农村信用社向王某10指定的账号转了47万元钱。次日上午9时许，其到海西控股公司找到王某10，王某10给其出具了一份借条，月息2%，期限1年，还有海西控股公司的公章和经办人王某10的签字。2015年6月，其听说海西控股公司还不了钱，林时榜的海西控股公司已经倒闭了。8.证人董某4（济南市草山岭村村民）的证言，证明2013年春节后一天，草山岭小区西区有三四个海西控股公司的工作人员发宣传材料，宣传海西控股公司投资理财，并给《邀请函》，邀请大家到军悦酒店参加2012年度表彰大会。其去参加了年会，年会上林时榜介绍了海西势力雄厚，可以往其公司存钱。其回家后到海西控股公司网站上查看，上面有理财产品介绍，其于2014年8月中旬，根据宣传单的地址，到舜泰广场9号楼9单元了解情况，林时榜给其做了介绍，存钱利息高保险。其于同年9月2日，按照林时榜告诉的地址找到王某10，存了40万元，王某10出具了借条，月息2.3%，期限一年，有海西控股公司的公章和王某10的签字。2015年4月，其因急需用钱，电话联系林时榜，他一直让等，拒绝接听，后联系不上。9.证人王某4（济南市草山岭村村民）的证言，证明2014年五六月，其在草山岭小区门口经常看见海西控股公司的工作人员拿着宣传单，向周围村民宣传向海西控股公司存款可以获得高息回报，其妻子赵长芬拿回一张宣传单。2014年中秋节后的一天，其按照宣传单注明的地址，到济南新三荣公司进行考察，林时榜接待的其，并向其宣传他公司实力及存钱可获高额利息。其回家后，让其儿子按照宣传书上的网址，上网查询后，决定存钱。次日，其到舜泰广场找王某10，存了10万元，月息2.3%，期限一年，王某10为其办理手续，出具了加盖海西控股公司公章的借条。后海西控股公司还不上其的借款，其给林时榜打电话，林时榜说这个钱不是他借的。10.证人王某5（系济南市草山岭村村民）的证言，证明其曾于2012年2月草山岭小区门口看到海西控股公司的工作人员拿着邀请函向周围村民宣传并邀请大家到军悦酒店吃饭。在会上，林时榜宣传海西控股公司实力强大。后其从网上查了海西控股公司的网站，看到网站上有理财产品，让大家共同投资共同发展等。其到舜泰广场林时榜的公司几次，林时榜说把钱放到海西控股公司让其放心，如果存钱到海西控股公司直接找王某10。2014年7月30日，其找到王某10，向王某10提供的农业银行账号转款25万。转款后，王某10给其出具一份借条，借条主要内容是海西控股公司向其借25万元，借期一年，月息2%。林时榜还给过其一些宣传资料。11.证人公某（济南市草山岭村村民）的证言及辨认笔录，证明海西控股公司多次在草山岭小区门口发放宣传单，上有理财产品介绍。其于2014年3月在草山岭小区门口收到海西控股公司的邀请函，并到军悦酒店参加了2013年度表彰大会。会上，林时榜介绍了海西控股公司实力雄厚，让大家投资。年会后，其看了海西控股公司的网站，网站上介绍该公司实力雄厚和投资理财产品。2014年9月份，其到舜泰广场的海西控股公司考察，打算购买该公司理财产品，林时榜接待其并向其宣传海西实力雄厚和投资利息，并告诉其存钱去找王某10办手续。2014年9月16、17日，其去草山岭农村信用社将15万打到了王某10的账号上。12.证人王某6（济南市草山岭村村民）的证言，证明2012年春节后，其在草山岭小区门口收到海西控股公司邀请大家到军悦大酒店参加海西控股公司和济南新三荣公司召开2012年新春联谊会的《诚意邀请函》，但其没有参加联谊会。其后问同村的王某3开会内容，了解到济南新三荣公司和海西控股公司实力强，存钱利息很高，其动心后到舜泰广场9号楼的九楼找到林时榜，咨询存款的事，林时榜对其说济南新三荣公司和海西控股公司都是他自己的，往他那里存钱回款快且有保障。经他说了多次，其就下决心往他这里存钱了。从2013年3月11日开始，其先后向海西存了140万元，收回100万元本金和30万元利息。13.证人倪某（济南市草山岭村村民）的证言，证明2012年前后，海西控股公司的工作人员在草山岭小区门口发放传单，宣传该公司实力及存款高息。2014年一二月份，村里发了过节费，其丈夫王某12江劝其往海西控股公司存钱，其后来和邻居聊天得知有人往海西股权公司和济南新三荣公司存钱能挣钱，该公司邀请存钱的人去军悦酒店参加年会。其心动，后其丈夫带其到舜泰广场济南新三荣公司，其丈夫考察后觉得没问题，二人便一起到海西控股公司办公室找王某10详谈。其先后共借给海西控股公司50万元。14.证人张某2（济南市草山岭村村民）的证言，证明2014年的4、5月份，其在草山岭小区门口的公交车站听见两个中年妇女谈话提到在舜泰广场有个济南新三荣公司，可以往这个公司里存款，然后就能挣高息。2014年5月23日，其凑齐家里的40万元存款，自己打听去了济南新三荣公司，见到王某10会计，将钱存到王某10给的银行账号，王某10出具了借条，借条上加盖的海西控股公司的公章。没有人向其介绍海西控股公司吸收存款的事，其在公交站牌听了那两个等车的女的谈话知道的此事，没有收到宣传材料，也不会上网。15.证人王某7（济南市草山岭村村民）的证言，证明2013年下半年，其到舜泰广场办事，在齐鲁银行附近收到介绍海西控股公司投资理财情况的宣传材料。2014年3月初，有人发给其一张邀请函，邀请其去军悦大酒店参加海西控股公司2013年的年度表彰大会。会上，海西控股公司的董事长林时榜介绍了该公司的情况，说该公司实力雄厚，欢迎大家去参观等等。之后其又在小区门口碰到几次宣传向海西控股公司投资的，后上网看了海西的网站，还有海西的理财产品，预计年化收益18%、21.6%。几天后，其就去舜泰广场找到林时榜，林时榜说把钱放在他那里绝对安全，存钱去找王某10。其去找了王某10了解了具体的存款情况。从2014年3月12日开始，其以其和其妻子田慧娟的名义在海西存款39.082万元。2014年春节后，其母亲徐德芳知道其在海西控股公司投资了，她让其替她向海西控股公司投资121万元。16.证人曾某（山东永栾恒律师事务所律师）的证言，证明五、六年前，林时榜找其咨询法律业务时其和他认识的。在交往过程中，林时榜多次提到他是海西集团的董事长，主要投资全国大型工程，有很多省级背景，后来说他要投资一个银行，让其介绍朋友往他公司里面存钱，利息高，资金有保障。其于2012年10月22日、2013年10月22日以其丈夫朱某1的名义在海西控股公司共存款40.28万元。17.证人吴某1（福建省晋江市第三实验小学教师）的证言，证明其和林时榜是初中同学，在2013年同学聚会时，林时榜向大家介绍他的海西控股公司和济南新三荣公司做生意做得很大，大家把钱放到他这里，每月有1.3-2.2%的利息，还给大家看了一些公司的宣传彩页。其先后存了80万元。18.证人温某（济南市公路局抢险中心员工）的证言，证明其和林时榜是2000年左右替新三荣公司投标项目的时候认识的。2014年林时榜对其说他的公司实力很强，为了扩大规模需要资金，如果有钱可以存过来，月息2.4%，还拿了一本画册给其看，其一共投了35万元，借款方是山东海西控股有限公司。海西控股对借钱给公司的人没有限制。19.证人李某1（原海西控股公司员工）的证言，证明其于2012年3月至2015年9月在海西控股公司当司机，海西控股公司有员工说可以把钱放到公司挣利息，其先后共借给海西控股公司53.16万元，月息2%。20.证人赖某（个体经营）的证言，证明其通过老乡吴重食同林时榜认识的，林时榜向其宣传公司运营情况，林时榜说自己有好几个公司和工程，需要资金量比较大，其一共投资300万元，月息2.3%。21.证人陶某的证言及其出具的情况说明，证明其通过在济南福建商会的老家朋友同林时榜认识的，林时榜说自己有好几个公司和工程，还要成立海西控股集团和海西银行，还把他和好多省市领导的合影和海西控股公司的宣传资料给他们看，还说自己好几个头衔，是商会的会长，其相信了他，一共投资350万元，收到利息15万元。22.证人张某3（济南协进建材有限公司经理）的证言，证明其母亲洪某听朋友王碧莲说她借钱给一个叫林时榜的老乡，林时榜是晋江商会会，王碧莲说林时榜有一个基金会，把钱存在基金会里每月都能拿高额利息，洪某通过王碧莲电话联系上了王某10，通过电话沟通后其母洪某就让其给王某10提供的账户里转了25万元，第二天其去了舜泰广场见到了王某10，王某10出具了加盖海西控股公司公章的借条。王某10说如果还有亲戚朋友想要存款的帮忙介绍一下。2016年2月6日其曾收到林时榜转过来的2000元。23.证人宋某1（济南德晶商贸有限公司）的证言，证明2014年11月，其在海西股权公司担任会计的初中同学冯某打电话说海西股权公司利息挺高，最近公司缺资金，可以把钱放到公司，对人员没有限制。其存了15万元，沈某给其开的海西股权公司的借条，月息1.5%，共收到三个月利息7740元和5万元本金。24.证人孙某（济南美空美容服务有限公司）的证言，证明其于2010年在济南新三荣公司办公室工作过半年后离职。2012年，济南新三荣公司的同事王育朋说可以借钱给济南新三荣公司，利息还不错。其就存了23万元到济南新三荣公司。2014年3月，林时榜给其打电话说新成立海西股权公司，新三荣的投资可以转过来，如果还有其他朋友有闲钱也可以存到公司，其就又存了60万，沈某给其开了海西股权公司23万元和60万元的借条。共收到利息131400元。25.证人王某8的证言，证明2012年下半年其通过福建商会林立友介绍认识了林时榜，并到济南市高新区舜泰广场9号楼9层海西控股公司和济南新三荣公司的办公地点考察。林时榜带着其参观了这两家企业，还给了海西股权公司的股东大会决议和营业执照复印件，并表示他要打造金融航母，要准备成立海西银行，把钱放到海西等于放到保险柜，只会让钱保值增值。其收到了林时榜的邀请函参加了林时榜在军悦大酒店组织的年会，林时榜在年会上宣传自己的企业。参加年会的约400人，在酒桌上林时榜还向别人说其在林时榜的公司存了不少钱。林时榜在海西股权的办公室给了一份粉红色宣传单，上面写着一个月月息1%、三个月月息1.2%、半年月息1.5%、一年月息2%等内容，还给其一份海西股权营业照复印件和《第一次全体股东大会决议》复印件证明公司实力。林时榜还让其介绍其它投资朋友，对借款人员没有限制，多多益善，其没有介绍。其一共投了350万元，收到34.7万元利息。第二组：其他投资人证言1.证人许某（审计局退休职工）的证言，证明2013年，其通过晋江商会的傅键鹏认识了林时榜，林时榜向其宣传他名下很多公司，有多个项目和头衔，还给过其宣传彩页描述公司的经营状况、规模等信息。付键鹏还给其转发林时榜公司理财的短信，上面有各种借款时间段的利息情况。其向林时榜的妻子林某3账户转账30万元，通过付键鹏找林时榜要的借条。2.证人郑某（济南圣玛利亚妇产医院董事长）的证言，证明其与林时榜是在山东省福建商会认识的，林时榜是山东省福建商会副会长。2014年9月林时榜找其说资金周转出现困难，向其借款300万元，月息2%；2014年10月林时榜又借了其500万元，林时榜都是以海西控股公司名义写的借条，之后林时榜以各种理由推脱不还钱。3.证人吴某2（天桥区金牛建材市场职工）的证言和其提供的补充材料情况说明，证明其于1996年认识老乡林时榜。2013年，林时榜在济南成立晋江商会，他任会长，其任常务副会长，林时榜在商会一直说他在济南等地都有投资，生意做得很大。2014年3月，林时榜说因工程需要资金找其借钱，月息1.8%。其于2014年3月31日让其儿媳妇陈净苗用她的账户给林时榜指定的王某10账户转了30万元，收到王某10签字的加盖海西控股公司公章的借条一份。其收到一个季度利息1.6万元左右。2014年8月，林时榜找其说工程上需要资金让其再借钱给他。其于同年9月2日让其妻子王碧莲给王某10账户汇款180万元，收到三张共计180万元的借条，收到利息约7万元左右。其以转款方式共借给海西控股公司870.5万元，收到返还金额704.2558万元。4.证人王某9（福建泉州商会理事）的证言及其出具的情况说明，证明2012年，林时榜竞选泉州商会会长时，其认识的林时榜。林时榜在2011年底泉州商会上说他项目很多，有多个工程，缺少资金，可以把资金投到他这里，给其发红利。后来，其又到林时榜的公司考察，林时榜向其介绍王某10是海西控股公司的出纳，以后存钱直接找王某10，可以以借款的方式，月息1.5%。海西控股公司的情况主要是林时榜和王某10向其口头介绍的，其参加过林时榜在军悦大酒店组织的晚宴，林时榜主要讲了关于成立资产管理公司的事情。其先后借给海西控股公司共215万元，收到返还款48.0937万元。5.证人钟某（德润建材有限公司经理）的证言，证明其在晋江商会与林时榜认识的，林时榜当时是晋江商会会长。2014年1月，林时榜说想借些钱，其知道林时榜当时在省博物馆、省立医院东院、奥体中心都有装修工程，就借给他100万，月息2.2%。林时榜给其出具的王某10和他签字且盖有海西控股公司公章的借条。6.证人黄某（济南泉州商会会员）的证言及其出具的情况说明，证明其于2012年在商会聚会时认识的林时榜。林时榜在聚会时经常给他们介绍投资的事情，且说自己有一些项目需要资金，可以给他们丰厚的回报。其自己去林时榜的公司考察，林时榜接待的其，当时他让其入股，其没有那么多钱。2014年，其向海西控股公司出借了60万元，月息2%，王某10给其开具了加盖海西控股公司公章的借条。林时榜说借钱是用在项目上，说其有在福建晋江建设的“海西五金国际城”。其一共借出178.96万元，收到返还款134.186万元。7.证人杨某（济南百富勤贸易有限公司）的证言及侦查机关的办案说明，证明其与林时榜是2012年通过一个叫吴食的老乡认识的，2014年8月31日林时榜打电话说资金紧张，向跟其借300万元，初步想用一个月，月息2.5%，因为以前听说他公司实力比较强，加上吴食介绍，其就同意了。第二天其转给林某3两笔每笔150万元，共计300万元，林时榜给其出具了两份一样的借条，均是借款人海西控股公司借杨某150万元，月息2.5%，经办人林时榜。其于2013年12月参加了济南新三荣公司和海西控股公司在君悦大酒店举办的年终聚会，会上主要是宣传和推介公司的经营状况和投资收益类的内容。其一共收到了100万元利息，还有200万元没有返还。8.证人林某1出具的报案材料，证明林时榜于2014年2月17日前、7月9日前，以公司资金周转为由，向林某1借款100万、60万元，约定利息分别为月息2.2%、1.7%；2013年12月2日前，林时榜主动与其联系，向其借款100万元，约定月息2%。后其多次要求归还借款，林时榜一直以资金困难为由拖延。第三组：林时榜公司员工的证言1.证人林某2（原海西控股公司出纳）的证言，证明2011年3月至2012年10月，其在海西控股公司任出纳，在此期间，海西控股公司以其名义向外出借资金，所有债权和利息都归海西控股公司，合同原件都是林时榜拿着，复印件放在公司的保险柜里。其在职期间，海西控股公司的会计先后有李某5、高某。2.证人李某2（原海西股权公司总经理）的证言，证明其于2008年至2011年在济南新三荣公司任财务总监，2011年6月至2012年9月在海西控股公司任业务经理，2013年6月至2015年3月，任海西股权公司总经理。海西股权和海西控股公司经营模式一样，先从股东收集一部分钱，对外拆借，赚取利息；资金不够就从外面借钱。公司只是在商会内部通知，实际操作中福建商会成员可介绍朋友向公司存钱。林时榜每年组织年会，请社会上的名流，宣传自己名下公司的实力强大，让其他人把钱放在林时榜的公司放心。因林时榜说不允许公司对外借钱，所以都是以员工、亲戚的名义签合同。海西股权公司做股权投资，股东实际出资2500万元，成立之初，海西控股公司借了1800万元，向十余人吸收了约700万，除王某8、孙某、宋某1的外都已还清。林某3不在海西控股公司担任职务，她的银行卡放在海西控股公司使用，海西控股公司借出去的钱有些抵押在她名下。林时榜在宣传材料中提到的济南新三荣公司指他名下多个公司的合称，这些公司都是林时榜说了算。3.证人沈某（原海西股权公司出纳）的证言，证明其在2013年7月份到海西股权公司任出纳，关于公司的出资情况与李某2证言基本一致，股东的朋友、公司员工、公司员工的朋友都可以到海西股权公司存钱。4.证人冯某（原海西股权公司会计）的证言，证明海西股权公司法人林时榜、总经理李某2，该公司主要经营借贷，帮助企业贷款和做银行贷款的过桥业务，也对外放贷。林时榜还是海西控股公司的老板，海西控股公司经常从海西股权投资公司拆借资金，借的多还的少，到2015年4月，约2000万没有还上。2013年8月起，林时榜的老乡和老乡、朋友介绍的人往公司存钱；2014年11月，海西股权公司的资金非常紧张，其找朋友宋某1存了15万，月息1.5%，公司返的好处直接给宋某1了。山东海西股权投资股份有限公司的投资人主要是通过公司的股东和员工介绍的。5.证人李某3（原海西股权公司员工）的证言，证明其和林某4名下的济南市商河县温泉路1号的别墅是林时榜用其名义购买的。6.证人林某3（林时榜前妻）的证言，证明其在海西控股公司没什么职务，但有时去帮财务做事，存支票、跑银行等。海西控股公司成立时，林时榜让其开过几张银行卡供海西控股公司使用，其否认处理过林某4的债权。7.证人宋某2（原济南新三荣公司出纳）的证言，证明其2012年春节前后至2015年1月在济南新三荣建材有限公司干出纳，济南新三荣公司的财务由林某3、林某2负责，其尾号6997的深发银行卡是林某3要求其办理后给公司走账使用的。8.证人韩某（山东环能置业有限公司法人）的证言，证明其是林时榜的司机，山东环能置业有限公司是林时榜让其顶名做法人的，实际资产都是由林时榜控制的。9.证人林某4（原海西控股公司员工）的证言，证明2009年至2012年年底，其在海西控股公司工作，林时榜曾让其签了公司对外借款的合同，2016年公司的法律顾问马某1让其出了一份授权委托书和一张银行卡。10.证人邢某1（原济南新三荣公司员工）的证言，证明2016年8月12日下午，林某3借用其银行卡和身份证转款，当时林某3拿着林某4的身份证和另一张农行卡往其农行卡上转了138.55万元，后来其根据银行流水，知道林某3用其农行卡转给马某13万，宋绍梅10万，转给其另一张卡（也是林时榜使用）50万，转给林银娇75.53万，除了手续费，这138.55万元全部转走了。11.证人王某10（林时榜的外甥，原海西控股公司员工）的证言，证明其于2012年10月前后到海西控股公司做业务，林某2离职后其做出纳，于2014年10月离职。海西控股公司主要业务是利用外面吸收来的资金往外放高利贷。其在公司主要工作是根据林时榜的安排给存钱的人办手续，一般是林时榜给其打电话，让其查网银是否有到账的钱，如果有，按照他的要求出具借条给存钱的人。存钱的人都是通过银行转账方式将钱打到林某3、林某2、朱某2和其的账户，是林时榜要求的。公司有几本宣传公司的册子在接待室放着，供来公司存钱的人翻阅，也可拿走。公司2014年春节后开过年会，会上没有提到往公司存钱有高额利息回报的事，主要是请来的领导讲话和林时榜讲海西公司发展情况等，除公司员工外，一些领导、王某1、其他单位的人参加年会了，其他人其不认识。海西控股公司承诺给存钱的人的利息不同时期不同政策，林时榜说了算。草山岭村的人其只认识王某1、董某1、王某2、王某3。都是林时榜给其打电话，存钱人或王某1自己来或带人来存钱，带来的人其不认识，其出具借条交给王某1或集资的人，林时榜知道这些事。第四组：其他证人的证言1.证人邢某2（中企动力科技股份有限公司济南分公司设计服务运营经理）的证言，证明其公司于2013年12月16日与海西控股公司签订合同设计公司网站，该网站于2014年5月7日上线运行。由客户自行维护。信息发布时间和内容都是由客户自行设定发布的。2.证人马某1（山某和律师事务所律师）的证言，证明其2014年2月开始担任海西控股公司的法务工作，现帮林时榜处理一些法律方面的事务。海西控股公司吸收来的钱都以公司员工名义借出去了。林时榜把钱转到员工名下然后借出去。林某3不是海西控股公司的会计。其收取了3万元律师费用于代理公司的债务纠纷案执行程序。3.证人李某4（原淄博环能置业有限公司实际控制人）的证言，证明其向海西控股公司借了1000万元，用淄博高新区亚太假日花园4号楼9层1号、11号、15号、16号四套房子作抵押。当时其在章丘白云湖镇白云湖里买了26亩地，在山东环能置业有限公司名下，后来其把这26亩地卖给山东建筑大学一些教授建房子，因为这些教授没有资质，就用山东环能置业有限公司名义建起28套房产，房产证也办成了山东环能置业公司，因为原来抵押的四套房产远远不够债权，后来林时榜就提出把山东环能置业公司转给他，其同意了，这28套房产怎么处理的其就不知道了。后来其没有还上欠林时榜的这1000万元。4.证人彭某（草山岭居委会主任）和草山岭小区居委会出具的证明，证明草山岭小区是2012年元月1日分房入住，涉及草山岭集资人之间的关系，其中董某1是王某1的小舅子，董某2是董某1的哥哥、王某1的内弟，董婷婷是董某2的女儿，董某4是董某1的亲侄子，董某3是王某1之妻董学芸的妹妹；杨培兰是王某1的岳母；曾某在七八年前给草山岭做过法律顾问，2011年就不干了；王某6与王某1属于一王家，是王某1的族叔，已经出五服，走的很近；王某2是王某1的族弟，出五服，走的很近；韩加云是王某1之弟王某3的媳妇；倪某是王某12江的妻子，王某1配偶表弟媳妇；王某3是王某1的三弟，王琳琳是王某3的女儿，公某是王琳琳的丈夫；徐德芳是王某1二弟王某11俊的媳妇，王某7是王某1二弟王某11俊的儿子；张某2是王某12生的媳妇，是王某1的族婶，张某2和王某12生与王某1关系很好；张某1与王某1没有关系，没有给王某1开过车；王某4是王某1的叔，是王某12江的哥哥，与王某1的媳妇董学芸也是姨表亲；王某5为王某1的侄子，出五服，曾给王某1开过车，2011年是否继续给王某1开车就不知道了。（四）被告人的供述与辩解被告人林时榜辩解，公诉机关指控内容全部错误，本案属于民间借贷。其和王某1于2008年认识，2009年至2012年因工程建设关系与王某1结成好朋友，海西控股公司与王某1之间是合法民间借贷关系。草山岭村的出借人均是王某1的亲戚、好友或同事，均是由王某1介绍或代办的借款手续，其核实过这些人与王某1的关系，属于特定人员。海西控股公司的宣传册只针对特定人员发放，且没有说向社会公众吸储，投资理财咨询内容是公司的合法营业范围。海西股权公司第一次股东大会决议有关于受托理财费用基准利率的约定，但是该决议属于公司内部资料，仅限于公司内部股东集资用。海西股权公司的经营范围包括投资咨询业务，当然包括投资理财咨询业务。另外18个人系商会和公司单位内部15个出借人及其介绍的3个出借人，均属于特定对象。二被告单位及海西控股公司与38个出借人的关系属于民间借贷关系，不构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其以山东中冠建设工程有限公司名义吸收存款80万元，因该公司不在指控范围内，其不构成犯罪。所借的钱用于归还材料款、欠款、发工资等公司合法经营使用。其没有犯罪动机和犯罪的故意，也没有面向社会公众吸收存款，借款针对的都是特定对象。所查封的财产都是在2011年至2012年期间，不是涉案财产，都是亲友或自己的钱出借的。针对被告人林时榜、被告单位济南新三荣公司提出的辩解及辩护人提出的辩护意见，根据本案的事实和证据，本院评判如下：关于被告人林时榜及其辩护人提出的各项申请及证据：（1）申请王某1、董某1等证人出庭作证。本院认为，侦查机关收集证言程序合法，王某1等人的证言能够客观公正反映案件事实。对被告人林时榜的申请予以驳回。（2）被告人及其辩护人提出的调取王某1代办的亲属名下银行账户往来明细、洪某与张某4、赖某与丁某的结婚证、户口本，本院认为上述申请调取的证据与本案事实无关，不予调取；（3）被告人林时榜申请审计人员出庭作证，并要求进行重新审计。本院认为，审计机构、审计人员具备法定资质，审计程序合法，能够证明犯罪事实，无重新鉴定的必要，对该申请予以驳回。（4）被告人林时榜申请调取温某、孙某等人系济南新三荣公司的员工的证明。经查，温某系济南市公路局员工，孙某于2010年在济南新三荣建材有限公司任职半年就已离职。对该申请予以驳回。（5）关于被告人提出的对25项非法证据进行排除的申请，本案在案证据系侦查机关经过法定程序依法提取，不存在利用刑讯逼供等非法方法收集的证据，对该项申请予以驳回。（6）关于被告人提交的福建省莆田市秀屿区人民法院刑事判决书，该证据和本案无关。（7）关于辩护人提交的商会通讯录等证据，该证据仅能证实丁某、张某4、吴某2等人是商会会员。关于被告人林时榜提出的本案系民间借贷，不构成非法吸收公众存款罪，所有指控全部错误,38个借款对象均为特定人员，其没有非法吸收公众存款的动机和故意，没有采取召开年会、发放宣传册、口口相传的方式向公众宣传吸储的辩解和其辩护人提出的没有证据证明向社会公开宣传，向不特定社会对象吸收存款的辩护意见、济南新三荣公司提出的不构成非法吸收公众存款罪的辩解。经查，被告人林时榜对向不特定对象予以宣传扩散持放任态度，且对借款对象没有严格审核。其在年会上虽然没有明确提出吸储，但是宣传其公司的强大和发展前景，印制宣传册宣传公司经营情况并在公司网站发布高息理财产品，诱导、吸引他人向其公司投资。据此，对被告人林时榜和被告单位济南新三荣公司提出的该项辩解和其辩护人提出的该辩护意见不予采纳。关于被告人林时榜提出的所筹集资金均用于二被告单位及海西控股公司支付材料款、欠款、工程款、发工资等合法经营用途，没有用于放贷的辩解。经查，公诉机关指控被告人林时榜筹集资金用于公司放贷和经营等业务，本案中的海西控股公司等以员工名义放贷的借款合同、抵押合同、民事判决书等能够证实被告单位及林时榜以公司员工名义用集资款对外放贷的事实。据此，对被告人林时榜提出的该项辩解不予采纳。关于被告人林时榜提出的所查封扣押冻结的财产均与本案无关，没有证据证明其是直接负责的主管人员的辩解。经查，林时榜以员工名义出借钱款，签订借款合同、抵押合同。所查封扣押的涉案财产属于海西控股等公司的财产。林时榜作为时任海西控股公司和海西股权公司的法定代表人和董事长、济南新三荣公司的董事长，负责公司经营，且给被吸款人出具的借条均有其签字，足以证明其是二被告单位及海西控股公司直接负责的主管人员。据此，对被告人林时榜提出的该项辩解不予采纳。关于辩护人提出的如果构成犯罪，林时榜具有自首情节，应从轻处罚的辩护意见。经查，被告人林时榜经传唤到案，但是拒绝认罪悔罪，不具有自首情节。据此，对辩护人提出的该项辩护意见不予采纳。关于被告人林时榜及其辩护人提出的公诉机关已经撤回对被告单位海西控股公司的起诉，被告人林时榜也不应再承担刑事责任的辩解和辩护意见。经查，本案公诉机关指控的犯罪事实并未发生变化，只是因为原被告单位海西控股公司没有诉讼代表人参加诉讼，因而撤回对海西控股公司起诉，但对该单位中直接负责的主管人员被告人林时榜可以按照单位犯罪追究刑事责任。对于查封、扣押的属于海西控股公司的涉案财产、犯罪工具，可一并判决予以追缴、没收。据此，对被告人林时榜提出的该项辩解和其辩护人提出的该辩护意见不予采纳。本院认为，被告人林时榜作为山东海西投资控股有限公司直接负责的主管人员，违反国家金融管理规定，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大；被告单位山东海西股权投资股份有限公司、济南新三荣建材有限公司及其直接负责的主管人员被告人林时榜违反国家金融管理规定，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。关于公诉机关指控的被告人林时榜以山东中冠建设工程有限公司名义向赖某、许某2人吸收存款80万元，山东中冠建设工程有限公司吸收公众存款80万元没有达到立案标准，不构成犯罪，林时榜作为公司直接负责的主管人员也不应承担刑事责任。关于林时榜以海西控股公司名义向福建商会同事郑某、晋江商会同事钟某2人借款900万元，已归还16万元，属于正常的借款关系，应从指控数额中扣除。关于向吴某2、王某9、黄某、杨某、林某1的借款，该5人是林时榜的商会同事，且在2011年6月之前与林时榜有多笔借款往来，林时榜向该5人的借款属于正常的民间借贷，应从指控数额中扣除。根据被告单位及被告人的犯罪事实、犯罪性质、情节及对社会的危害程度，对被告单位山东海西股权投资股份有限公司、济南新三荣建材有限公司依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条的规定，对被告人林时榜依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十九条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条的规定，判决如下：一、被告单位山东海西股权投资股份有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金十万元（限判决生效之日起三十日内缴清）。被告单位济南新三荣建材有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金十万元（限判决生效之日起三十日内缴清）。被告人林时榜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币十万元；与山东省济南市历城区人民法院（2015）历城刑初字第386号刑事判决书判处的被告人林时榜犯单位行贿罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金十万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑五年零六个月，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月1日起至2021年9月30日止，罚金限判决生效后三十日内缴清）。二、侦查机关扣押的2台电脑依法予以没收，上缴国库。三、将侦查机关查封的仲文侠名下济南市历下区山大路236号5号楼4-601室的房济房权证历字第××号9号）依法予以解封。四、在案查封、扣押的房产以及车辆（详见查封、扣押的财产清单）变价后按集资参与人未返还的集资额比例发还给山东海西投资控股有限公司的集资参与人，不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。五、责令山东海西股权投资股份有限公司和济南新三荣建材有限公司于判决生效之日起三十日内向集资参与人退赔未返还的集资额。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  张 霞审 判 员  台春香人民陪审员  魏芳萍二〇二〇年三月十日法官助理尹金亮书记员于玲附件：1.集资参与人名单2.查封、扣押的财产清单1.集资参与人名单            序号              集资参与人              集资金额（万元）              返还金额              欠款金额（万元）              签章单位                  返还本金（万元）              支付利息（万元）                  1              王传河              250              250              80.904              0              山东海西投资控股有限公司                  2              董学忠              870              870              41.505              0                  3              杨培兰              105              105              16.9167              0                  4              曾艳丽              40.28              0              0              40.28                  5              王化环              140              130              0              10                  6              王传才              88              20.38              0              67.62                  7              韩加云              15              0              0              165（韩加云自己      投入的15万元      加上未计入犯罪数      额的借条名字为      韩加云的150      万元）                  8              倪胜兰              50              2.16              0              47.84                  9              王琳琳              50              35.4              0              14.6                  10              徐德芳              121              121              13.068              0                  11              王传华              120              0              0              120                  12              张春梅              40              0              0              40                  13              王国辉              39.082              0              0              39.082                  14              张连有              47              0              0              47                  15              董学友              50              10.09              0              39.91                  16              董婷婷              10              0              0              10                  17              董延禄              40              0              0              40                  18              王化春              10              0              0              10                  19              公丕军              15              0              0              15                  20              董志慧              60              0              0              60                  21              王国柱              25              0              0              25                  22              王宝泉              150              0              0              150                  23              李朋              53.16              0              0              53.16                  24              陶丽玉              350              15              0              335                  25              赖清泉              150              28              0              122                  26              洪玉选              25              0.2              0              24.8                  27              吴琪红              60              22.425              0              37.575                  28              温天卿              35              0              0              35                  小计              28人              3008.522              1609.655                             1548.867                                 1              孙洋洋              83              13.14              0              69.86              山东海西股权投资股份有限公司                  2              宋洁              15              5.774              0              9.226                  3              王宝泉              200              34.7              0              165.3                  小计              3人              298              53.614                             244.386                                 1              赖清泉              100              1.2              0              98.8              济南新三荣建材有限公司                  2              吴琪红              20              0              0              20                  小计              2人              120              1.2              0              118.8                                 合计                             3426.522              1664.469                             1912.053                     2.查封、扣押的财产清单（一）            房产              序号              权利人              位置              产权证号              数量              备注                  1              郭均国              兴业嘉苑4号楼（4-801）              济房权证历城字第089090号              2              海西控股公司2012年4月9日以朱希玲名义借给郭均国200万元，并签订借款抵押合同，该2套房产所有权人以其房屋作为抵押。                  2              张慧              锦绣泉城20号楼2-1201（下）              济房权证历城字第111236号                  3              林松明              淄博高新区柳泉路296号亚太假日花园4号楼9层              15号              淄博市房权证淄博高新区字第03-1026495号              4              海西控股公司以柯寒寒名义借给李建华钱，该4套房产作为抵押，后过户给林松明。                  4              11号              淄博市房权证淄博高新区字第03-1026038号                  5              16号              淄博市房权证淄博高新区字第03-1026494号                  6              1号              淄博市房权证淄博高新区字第03-1026037号                  7              栾恒悦              济王路166号2-201              济房权证历字第118885号              1              2011年10月10日，为韩世美向海西控股公司借款签订担保抵押合同，抵押权人林淑贞，他项权证号历他057526号                  8              玉函东区7号楼1幢3-401              济房权证中字第066310号              1              2011年10月10日，为韩世美向海西控股公司借款签订担保抵押合同，抵押权人林淑贞，他项权证号中他058481号                  9              祁国强              经十东路294号2号楼1-302              济房权证历字第210626号              1              2012年12月9日为山东科芮尔公司向海西控股借款提供抵押担保，2012年12月21日办理抵押登记，抵押权人林松明，他项权证号历他067828                  10              淄博中海酒店有限公司              淄川区西二社区兴隆街南首              04-1012140              1              2011年12月7日为李敏向海西控股公司借款签订借款抵押担保，同日办理抵押登记，抵押权人林淑贞，他项权证号淄博市房他证淄川区字第104-1009895号                  11              刘庆建              大汉峪旧村改造房南区13号楼（现南区2号楼）2单元1001房子              1              为山东冠亿混凝土有限公司向海西控股公司借款提供担保                  12              李文方              齐鲁水郡温泉岛沁园五区1号              1              2012年8月27日签订买卖合同，海西控股公司      为实际所有人                  13              林江水              齐鲁水郡温泉岛梅园一区15号              1                  14              林松明              齐鲁水郡温泉岛沁园五区5号              1                  15              林时榜              丰奥家园11号楼2-102              1              2013年9月3日购买      查封、扣押的财产清单（二）            车辆              序号              所有权人              车辆特征              车牌号              数量（辆）              备注                  1              山东冠亿混凝土有限公司              罐车              鲁AE7231              18              为山东冠亿混凝土有限公司向海西控股公司借款提供担保。                  2              鲁AE7672                  3              鲁AE7630                  4              鲁AE7699                  5              鲁AE7680                  6              鲁AE7295                  7              鲁AE7697                  8              鲁AE7687                  9              鲁AE7629                  10              鲁AE7692                  11              鲁AE7627                  12              鲁AE7310                  13              鲁AE7685                  14              鲁AE7691                  15              鲁AE7351                  16              鲁AE7671                  17              鲁AE7698                  18              鲁AE7612                  19              刘庆保              奥迪牌A8型W12              车架号027540，发动机号001529              1              为山东冠亿混凝土有限公司向海西控股公司借款提供担保，公安机关扣押。      相关法律条文、司法解释：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的"非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款":(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任:(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的;(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的;(四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的"数额巨大或者有其他严重情节":(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的;(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的;(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的;(四)造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚;情节显著轻微的，不作为犯罪处理。