抚顺市新抚区人民法院刑 事 判 决 书（2019）辽0402刑初205号公诉机关抚顺市新抚区人民检察院。被告人王晓思，男，1986年2月12日出生，汉族，初中文化，原系抚顺市顺城区海港城金丰园店员工，住辽宁省抚顺市东洲区。因本案于2018年8月16日被刑事拘留，同年9月20日被逮捕，现羁押于抚顺市第一看守所。被告人胡玉新，男，1988年12月11日出生，汉族，大专文化，系玖富贷款公司销售代表，住辽宁省抚顺市顺城区（户籍地：内蒙古自治区扎兰屯市）。因本案于2018年9月3日被刑事拘留，同年9月20日被逮捕，现羁押于抚顺市第一看守所。辩护人闫伟，系辽宁红叶律师事务所律师。辩护人丁风，系辽宁红叶律师事务所律师。被告人邹凯，男，1972年1月17日出生，汉族，初中文化，系抚顺石化工程建设有限公司工人，住辽宁省抚顺市顺城区汇银东第小区（户籍地：辽宁省抚顺市东洲区）。因本案于2018年8月16日被刑事拘留，同年9月20日被逮捕，现羁押于抚顺市。辩护人时阳，系辽宁鼎高律师事务所律师。被告人赵浩海，男，1988年4月17日出生，汉族，初中文化，系个体经营者，住辽宁省抚顺市顺城区。因本案于2018年8月16日被刑事拘留，同年9月20日被逮捕，现羁押于抚顺市第一看守所。辩护人吴桂敏，系辽宁晨星律师事务所律师。抚顺市新抚区人民检察院以抚新检刑诉[2019]81号起诉书指控被告人王晓思、胡玉新、邹凯、赵浩海犯诈骗罪，于2019年5月29日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭对本案进行了审理。抚顺市新抚区人民检察院指派代理检察员孙悦出庭支持公诉，被告人王晓思，被告人胡玉新及其辩护人闫伟、丁风，被告人邹凯及其辩护人时阳，被告人赵浩海及其辩护人吴桂敏均到庭参加诉讼。期间，经公诉机关建议，本院批准，延期审理二次。现已审理终结。抚顺市新抚区人民检察院指控被告人王晓思、胡玉新、邹凯、赵浩海犯诈骗罪，并向法庭提供了案件来源、抓获经过等书证,证人曲某1等人的证言，被害人赵某1的陈述，鉴定意见，辨认笔录，视听资料及四被告人的供述和辩解。公诉机关认为被告人王晓思、胡玉新、邹凯、赵浩海主观上共同或单独具有非法占有的目的，客观上共同或单独采取了虚构事实的手段骗取公民、单位的私有合法财产，其中被告人王晓思、胡玉新犯罪数额特别巨大，被告人邹凯、赵浩海犯罪数额巨大，四被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究四被告人的刑事责任。被告人王晓思、胡玉新、赵浩海辩称，骗取钱款的数额并没有起诉书中指控的那么多。被告人邹凯辩称，其并不认识被告人王晓思、胡玉新，并不知道他们在诈骗，也没有分赃，故不应成立诈骗罪，且起诉书指控数额过高。被告人胡玉新辩护人的辩护意见为，应认定被告人胡玉新为合同诈骗罪。被告人胡玉新应认定为自首且系从犯，应对其减轻处罚。被告人邹凯辩护人的辩护意见为，被告人邹凯只是知道套现的事实，并不知道是诈骗。套现并不能直接导致诈骗，且被告人邹凯没有从中获利，故不应认定邹凯犯罪。即使认定为诈骗罪，被告人邹凯系初犯、偶犯，应对其从轻判处。被告人赵浩海辩护人的辩护意见为，被告人赵浩海诈骗涉案金额过高，鉴定结论不能作为认定被告人犯罪数额的依据。被告人赵浩海系自首，且系从犯，应对被告人赵浩海减轻处罚。经审理查明：一、被告人王晓思与被告人胡玉新系前金丰园酒店同事。被告人胡玉新系深圳“佰仟”金融服务有限公司（以下简称“佰仟”公司）驻被告人邹凯经营的商海大厦苹果旗舰店（商海大厦昊凯苹果体验店）业务员，后被告人胡玉新又到深圳“玖富超能”金融服务有限公司（以下简称“玖富”公司）做业务员。被告人邹凯同时还经营抚顺电子城宏浩电子商行商海店。被告人赵浩海在天虹商场经营赵浩海通讯商行。2015年4月至2016年8月期间，被告人王晓思伙同被告人胡玉新、邹凯、赵浩海骗取各信贷公司发放的办理手机分期付款业务的贷款，情况如下：1、2015年4月，被告人王晓思通过被告人胡玉新以及胡玉新介绍认识的王某6的帮助，在没有实际交易的情况下，办理手机分期贷款业务。后被告人王晓思以“拉人头、冲业绩”为由，先后找其朋友李某1等70余人帮忙，用该70余人的身份信息，在被告人邹凯、赵浩海等人经营的手机店内，办理了93份与“佰仟”公司的手机分期贷款合同，涉案金额共计人民币314,732.30元，其中被告人胡玉新参与的有72份合同，涉案金额共计人民币263,437.51元，被告人邹凯参与的有25份合同，涉案金额共计人民币59,276.78元，被告人赵浩海参与的有10份合同，涉案金额共计人民币45,314.08元。2、2015年10月，被告人王晓思通过上海拍拍贷金融信息服务有限公司（以下简称“拍拍贷”公司）业务员的帮助，在没有实际交易的情况下，办理手机分期贷款业务。后被告人王晓思以“拉人头、冲业绩”为由，先后找到其朋友赵某2等20余人帮忙，用该20余人的身份信息，在被告人赵浩海等人经营的手机店，办理了27份与“拍拍贷”公司的手机分期贷款合同，涉案金额共计人民币66,196.95元，被告人赵浩海参与的有7份合同，涉案金额共计人民币24,123.25元。3、2016年3月，被告人王晓思通过被告人胡玉新以及胡玉新介绍认识的宋某2等人的帮助，在没有实际交易的情况下，办理手机分期贷款业务。后被告人王晓思以“拉人头、冲业绩”为由，先后找到其朋友曲某1等50余人帮忙，用该50余人的身份信息，在被告人邹凯经营的手机店，办理了54份与“玖富”公司的手机分期付款贷款合同，涉案金额共计人民币190,191.39元，被告人胡玉新参与的有53份合同，涉案金额共计人民币191,786.91元，被告人邹凯参与的有37份合同，涉案金额共计人民币133,910.97元。4、2015年12月，被告人王晓思通过被告人胡玉新以及胡玉新介绍认识的张某1的帮助，在没有实际交易的情况下，办理手机分期贷款业务。后被告人王晓思以“拉人头、冲业绩”为由，先后找到其朋友曲某1等30余人帮忙，用该30余人的身份信息，在被告人邹凯等人经营的手机店，办理了35份与“捷信”消费金融有限公司（以下简称“捷信”公司）的手机分期贷款合同，涉案金额人民币共计143,613.99元，被告人胡玉新参与的有25份合同，涉案金额共计人民币102,205.75元，被告人邹凯参与的有27份，涉案金额共计人民币110,948.98元。经北京嘉钰会计师事务所审计，1、王晓思涉嫌诈骗四家贷款公司贷款涉案金额为1,054,024.00元；王晓思实际诈骗金额为714,734.63元（涉案金额扣减本人已还贷款339,289.37元）；王晓思本人非法获利金额为714,734.63元。2、胡玉新涉嫌与王晓思共同犯罪，本人直接参与的合同诈骗共150份，涉案贷款金额为742,696.00元；涉嫌与王晓思共同诈骗金额557,430.17元（涉案金额扣减王晓思还贷款185,265.83元）；胡玉新本人非法获利金额为61,147.81元。3、赵浩海涉嫌与王晓思共同犯罪，本人直接参与合同诈骗共17份，涉案贷款金额为93,821.00元；涉嫌与王晓思共同诈骗金额69,437.33元（涉案金额扣减王晓思还贷款24,383.67元）；赵浩海本人非法获利金额14,988.80元。4、邹凯涉嫌与王晓思共同犯罪，本人直接参与合同诈骗共89份，涉案贷款金额为414,886.00元；涉嫌与王晓思共同诈骗金额304,136.73元（涉案金额扣减王晓思还贷款金额110,749元）；本人非法获利金额为7,636.00元。上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证、认证的以下证据证实：（一）书证：1、报警情况登记表、受案登记表、立案决定书、案件来源、到案经过，证实本案的来源及四被告人的到案经过。2、搜查证、扣押清单，证实公安机关依法在被告人邹凯经营的商海昊凯通讯器材经销处扣押苹果6splus手机一部、OPPOR9s手机一部，100元人民币现金、账单票据若干。3、转账记录截图，证实被告人胡玉新同邹凯、张某1、宋某2、王某6之间的经济往来情况；赵浩海同王晓思之间的经济往来情况；邹凯同胡玉新、张某1、刘某2、宋某2之间的经济往来情况；张某1同胡玉新、王晓思、邹凯之间的经济往来情况；刘某1同王晓思之间的经济往来情况。4、物证照片—销货日报单，证实被告人邹凯经营的昊凯通讯器材经销处的销货日报单对手机分期套现单子的记录。5、银行卡交易记录，证实胡玉新银行卡交易记录。6、现场方位图，证实本案案发现场位置。7、捷信公司信贷合同，证实捷信消费金融有限公司涉案35份合同的情况。8、捷信公司业务流程说明、营业执照、许可证复印件、捷信公司与宏浩电子商行合作协议，证实捷信公司资质、业务流程。9、捷信公司向商户付款明细，证实上述涉案信贷申请35份合同经捷信公司通过后向商户的付款情况。10、客户还款明细、还款途径、还款记录、催收记录、客户欠款明细，证实捷信消费金融有限公司涉案合同情况及还款情况。11、上海拍拍贷金融信息服务有限公司消费贷款协议，证实上海拍拍贷金融信息服务有限公司涉案27份合同消费贷款协议的情况。12、佰仟金融手机分期服务申请表、授权委托书、客户合同欠款明细表、客户合同还款明细表、客户合同打款明细表、客户合同对应商户明细表，证实佰仟金融公司分期服务申请表情况及还款情况，其中涉案合同共计93份。13、深圳玖富超能金融服务有限公司推广合作相关材料，证实深圳玖富超能金融服务有限公司同抚顺市新抚区然睿电脑经销处、抚顺市顺城区一晴手机通讯器材专营店、抚顺市新抚区昊凯通信器材经销处、抚顺电子城宏浩电子商行四家商户的合作合同及业务操作流程。14、深圳玖富超能金融服务有限公司个人消费分期服务申请表，证实深圳玖富超能金融服务有限公司个人消费分期服务申请表的具体情况。其中涉案合同共计54份。15、上海拍拍贷金融信息公司向合作商家和销售人员支付服务费率表、与其合作门店信息表、用户名单、用户还款明细，证实上海拍拍贷金融信息公司向合作商家和销售人员支付服务费率的具体情况及还款情况。（二）证人证言1、证人于某1、樊某、王某1、王某2（四家公司的安全调查员）的证言证实，2015年4月至2016年8月期间，“佰仟”公司、“拍拍贷”公司、“捷信”公司、“玖富”公司逾期的客户均是王晓思找来办理手机贷款业务的事实。2、证人宿某的证言，证实其是佰仟公司的业务员，其一共给王晓思办理过10余个手机分期贷款业务其中包括张某2、隋宏宇。3、证人曲某1的证言，证实其和王晓思是朋友关系，同王晓思一直有办理手机分期贷款的业务往来。为了帮助王晓思冲业绩，王晓思曾带曲某1到拍拍贷公司、佰仟公司、玖富公司、捷信公司办理手机分期贷款业务。办理完之后，其又为王晓思找到吴某2、李某6、袁某1、邢某办理手机分期贷款业务。后来袁某1又把李某2介绍给王晓思。4、证人张某1的证言，证实其在捷信公司上班，2016年初曾主动找胡玉新为他介绍手机分期贷款业务。胡玉新为张某1介绍了业务，并承诺办理一单有300元好处费，当时被告人王晓思也在场。后张某1为王晓思办理了三十多单，其中有袁某2、于某2等人，每单获取300元好处费，胡玉新获取400元好处费。5、证人张某2的证言，证实2016年7月其通过同事李某2介绍，帮助王晓思冲业绩办过佰仟、玖富、捷信的手机贷款分期业务。6、证人李某1的证言，其和王晓思认识很多年了。2016年1月初，王晓思请李某1帮忙冲业绩，李某1共办了5单手机分期贷款业务。后李某1将曲某1、郑某、杜某1、姜习武、包某介绍给王晓思。7、证人刘某1的证言，证实其同王晓思曾是同事，为了帮王晓思冲业绩，其办理了手机分期贷款业务并将刘某5、魏某3介绍给王晓思的事实。8、证人曲某2、刘某2的证言，证实其二人是商海大厦一楼昊凯通讯的销售人员，从2016年初开始办理手机分期贷款业务，合作的有佰仟、捷信、玖富三家小贷公司。胡玉新是佰仟公司驻该店的业务员，捷信公司的业务员是张某1。该手机店的老板曾在开会时同员工说，业务员带来的客户，办理手机分期业务就是在该店走一下账目，店里并不实际交易手机，过后将相应金额返还给业务员。9、证人朱某的证言，证实2015年10月至2016年8月其通过刘凯的介绍帮王晓思完成业绩，分别在佰仟、玖富公司办过手机分期贷款业务。10、证人袁某1的证言，证实其为了帮同学完成销售任务。分别在“佰仟”公司、“拍拍贷”公司、“捷信”公司、“玖富”公司办理过手机分期贷款。11、证人李某2的证言，证实其是通过同学曲某1介绍帮被告人王晓思冲业绩，分别在佰仟、玖富公司办理手机分期贷款。后来李某2介绍王某3、肖某、张某2、刘某6、张某6、佟丹、刘某3分别办理手机分期贷款。12、证人赵某2的证言，证实为了帮王晓思冲业绩，其分别在佰仟、玖富、拍拍贷公司办理了手机分期贷款业务。后赵某2将一张卡号为62×××82的银行卡给王晓思。2016年1月份到4月份期间，赵某2将李某1、周某、崔宇和杜某2介绍给王晓思。13、证人于某2的证言，证实其为了帮邢某的朋友王晓思冲业绩，2015年10月至2016年8月在佰仟、捷信、玖富、拍拍贷公司办理过4笔手机分期贷款业务。14、证人刘某3的证言，证实其是通过李某2认识的王晓思，为了帮王晓思完成任务，2016年6月或7月刘某3分别在佰仟、捷信、玖富公司办理了三个手机分期贷款业务。15、证人周某的证言，证实其为了帮助王晓思冲业绩，2015年10月至2016年8月，分别在佰仟、捷信、玖富、拍拍贷公司办理过4笔手机分期贷款业务。16、证人李某3的证言，证实其是2016年5月佰仟公司驻赵浩海手机店的业务员，是被告人赵浩海让其办理手机分期套现业务的。17、证人任某的证言，证实其为了帮助王晓思冲业绩，2015年10月至2016年8月，分别在佰仟、捷信、玖富公司办理过手机分期贷款业务。18、证人邱某1的证言，证实其为了帮助王晓思冲业绩，2015年10月至2016年8月，分别在佰仟、捷信公司办理过手机分期贷款业务。19、证人邢某的证言，证实其为了帮助王晓思冲业绩，2015年10月至2016年8月，分别在捷信、玖富公司办理过手机分期贷款业务。20、证人宋某1的证言，证实其为了帮助王晓思冲业绩，2015年10月至2016年8月，分别在佰仟、捷信、玖富公司办理过手机分期贷款业务。21、证人滕某的证言，证实其为了帮助王晓思冲业绩，2015年10月至2016年8月，分别在佰仟、玖富公司办理过手机分期贷款业务。22、证人栾某的证言，证实其为了帮助王晓思冲业绩，于2015年10月至2016年8月，在佰仟公司办理过手机分期贷款业务。23、证人刘某4的证言，证实其为了帮助王晓思冲业绩，于2016年5月在佰仟和玖富公司办理过手机分期贷款业务。24、证人贾某的证言，证实其为了帮助王晓思冲业绩，于2015年10月至2016年8月期间，在佰仟公司办理过手机分期贷款业务。25、证人佟雪峰的证言，证实其为了帮助王晓思冲业绩，于2015年10月至2016年8月期间，分别在捷信、玖富公司办理过手机分期贷款业务，并将其朋友梁某、李某7、姜某、田某以及金秀才等人介绍给被告人王晓思办理手机贷款业务。26、证人杨某1的证言，证实其于2016年7月20日，为了帮王晓思完成指标，在捷信公司办理手机分期贷款业务。27、证人亚某的证言，证实其于2016年1月份，通过同学周士喆认识王晓思，为了帮助被告人王晓思完成业绩，分别在佰仟、捷信、玖富、佰仟公司办理手机分期贷款业务。28、证人李某4的证言，证实其为了帮助王晓思，于2015年10月至2016年8月，在佰仟公司办理过2笔手机分期贷款业务。29、证人王某3的证言，证实其通过朋友李某2认识的被告人王晓思，为了帮王晓思完成业绩，于2016年8月份，在佰仟公司办理过手机分期贷款业务。30、证人杨某2的证言，证实其系通过吴昊认识的王晓思，为了帮王晓思完成业绩，2016年3月份，分别在佰仟公司及拍拍贷公司办理过手机分期贷款业务。31、证人张某3的证言，证实其系通过韩刚认识的王晓思，为了帮王晓思完成业绩，2016年4月份，分别在佰仟公司及捷信公司办理过手机分期贷款业务。32、证人曹某的证言，证实其为了帮王晓思完成业绩，于2016年6月，分别在捷信公司及佰仟公司办理过手机分期贷款业务。33、证人王某4的证言，证实其系通过张某3认识的被告人王晓思，为了帮王晓思冲突业绩，于2016年6月26日，在玖富公司办理过手机分期贷款业务。34、证人佟卫嵩的证言，证实其为了帮王晓思完成业绩，于2016年4月，办理过3笔手机分期贷款业务。35、证人王某5的证言，证实其是佰仟公司的安全调查员，为了帮王晓思完成业绩，介绍佟卫嵩、赵某3、代少飞、陈某4人分别在佰仟公司办理过4笔手机分期贷款业务。36、证人张某4的证言，证实其通过朋友认识的王晓思。2016年3月份，被告人王晓思让张某4、韩某、杨某2办理了手机贷款分期业务。37、证人徐某的证言，证实其为了帮助王晓思完成业绩，于2016年6月，办理过2笔手机贷款分期业务。38、证人吴某1的证言，证实其为了帮助王晓思完成业绩，于2016年2月份，分别在佰仟公司及捷信公司办理过手机分期贷款业务，并将苏某、刘某7、王某7介绍给王晓思办理手机分期贷款业务。39、证人魏某1的证言，证实其为了帮王晓思完成业绩，于2015年10月至2016年8月，分别在佰仟、玖富公司办理过手机分期贷款业务。40、证人张某5的证言，证实其为了帮王晓思完成业绩，于2015年10月至2016年8月，分别在玖富公司办理过手机分期贷款业务。41、证人李某5的证言，证实其为了帮王晓思完成业绩，于2015年10月至2016年8月，在佰仟公司办理过手机分期贷款业务。42、证人孟某的证言，证实其为了帮王晓思完成业绩，于2015年10月至2016年8月，在佰仟公司办理过2笔手机分期贷款业务。43、证人魏某2的证言，证实其为了帮助王晓思完成业绩，于2015年10月至2016年8月，在佰仟、捷信公司办理过2笔手机分期贷款业务。44、证人邱某2的证言，证实其为了帮助王晓思冲业绩，于2015年10月至2016年8月期间，办理过2笔手机分期贷款业务。45、证人金某的证言，证实其为了帮助王晓思完成业绩，于2016年8月17日，在玖富公司办理过手机分期贷款业务。46、证人魏某3的证言，证实其为了帮助王晓思完成业务，于2016年，在佰仟公司及玖富公司办理过2笔手机分期贷款业务。（三）被告人的供述和辩解1、被告人王晓思、胡玉新、赵浩海对起诉书指控的基本犯罪事实予以供认，但辩称起诉书中指控的数额过高。2、被告人邹凯辩称其并不认识被告人王晓思、胡玉新并不知道他们在诈骗，也没有分赃。（四）司法鉴定书及鉴定意见通知书：证实1、王晓思涉嫌诈骗四家贷款公司贷款涉案金额为1,054,024.00元；王晓思实际诈骗金额为714,734.63元（涉案金额扣减本人已还贷款339,289.37元）；王晓思本人非法获利金额为714,734.63元。2、胡玉新涉嫌与王晓思共同犯罪，本人直接参与的合同诈骗共150份，涉案贷款金额为742,696.00元；涉嫌与王晓思共同诈骗金额557,430.17元（涉案金额扣减王晓思还贷款185,265.83元）；胡玉新本人非法获利金额为61,147.81元。3、赵浩海涉嫌与王晓思共同犯罪，本人直接参与合同诈骗共17份，涉案贷款金额为93,821.00元；涉嫌与王晓思共同诈骗金额69,437.33元（涉案金额扣减王晓思还贷款24,383.67元）；赵浩海本人非法获利金额14,988.80元。4、邹凯涉嫌与王晓思共同犯罪，本人直接参与合同诈骗共89份，涉案贷款金额为414,886.00元；涉嫌与王晓思共同诈骗金额304,136.73元（涉案金额扣减王晓思还贷款金额110,749元）；本人非法获利金额为7,636.00元。（五）辨认笔录：1、证人杨某2能够辨认出被告人王晓思。2、被告人赵浩海能够辨认出被告人王晓思。3、证人张某2能够辨认出被告人王晓思及介绍人李某2。4、证人李某2能够辨认出被告人王晓思。5、证人王某3能够辨认出被告人王晓思和介绍人李某2。二、2018年1月至3月期间，被告人王晓思在吉林省四平市铁西区和梨树县，与被害人赵某1谈恋爱期间，通过编造办理假遗嘱继承其祖父房产、谎称考资格证书等虚假理由，骗取被害人赵某1人民币226,000元。案发前，被告人王晓思偿还被害人人民币7,000元。2018年8月9日，被告人王晓思被公安人员抓获；2018年8月15日，被告人邹凯被公安人员抓获；2018年8月15日，被告人赵浩海经公安人员电话传唤到案；2018年9月3日，被告人胡玉新经公安人员电话传唤到案。上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证、认证的以下证据证实：（一）书证：1、移送案件通知书、接处警登记表、受案登记表、立案决定书，证实本案的立案、破案经过。2、欠条两张，证实被告人王晓思曾于2018年1月25日向赵某1出具借条一张，欠款数额为人民币22.6万元；被告人王晓思曾于2018年1月17日向赵某1出具借条一张，欠款数额为人民币26300元；3、微信转账截图、微信聊天记录，证实赵某1在2018年1至2018年3月通过微信给王晓思转账的记录及王晓思向赵某1借款的理由。（二）被害人赵某1的陈述，证实其被被告人王晓思诈骗的经过及数额。（三）被告人王晓思对起诉书指控的犯罪事实予以供认。本院认为，被告人王晓思、胡玉新、邹凯、赵浩海以非法占有为目的，虚构事实，骗取公民、单位财物，其中被告人王晓思、胡玉新犯罪数额特别巨大，被告人邹凯、赵浩海犯罪数额巨大，四被告人的行为均已构成诈骗犯罪，依法均应予惩处，公诉机关指控四被告人犯诈骗罪，罪名成立。被告人王晓思到案后，供述基本犯罪事实，依法可以对其从轻处罚。被告人胡玉新、赵浩海经公安人员电话传唤到案，并能供述基本犯罪事实，系自首，依法应对二被告人从轻处罚。故关于被告人胡玉新、赵浩海的辩护人均提出二被告人具有自首情节的辩护意见，本院予以采纳。关于四被告人及被告人胡玉新、邹凯、赵浩海的辩护人提出起诉书指控犯罪数额过高的辩解及辩护意见，因有证人证言及还款记录等证据予以证实，故对该辩解及辩护意见，本院不予采信及采纳。关于被告人邹凯及其辩护人提出，被告人邹凯仅知道套现的事实，套现不等于诈骗，且被告人邹凯没有从中获利，不应认定为犯罪的辩解及辩护意见，因被告人邹凯对诈骗提供了帮助的行为，应成立共犯，故对被告人邹凯及其辩护人提出的辩解及辩护意见，本院不予采信及采纳。根据四被告人的犯罪事实，犯罪的性质、情节及对社会的危害程度，本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王晓思犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币七十万元。（未交纳）（罚金自判决生效之日起执行。刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人王晓思的刑期自2018年8月16日起至2029年8月8日止。折抵刑期7日。）二、被告人胡玉新犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币四十万元。（未交纳）（罚金自判决生效之日起执行。刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人胡玉新的刑期自2018年9月3日起至2028年9月2日止。）三、被告人邹凯犯诈骗罪，判处有期徒刑六年五个月，并处罚金人民币二十万元。（未交纳）（罚金自判决生效之日起执行。刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人邹凯的刑期自2018年8月16日起至2025年1月14日止。折抵刑期1日。）四、被告人赵浩海犯诈骗罪，判处有期徒刑三年五个月，并处罚金人民币五万元。（未交纳）（罚金自判决生效之日起执行。刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人赵浩海的刑期自2018年8月16日起至2022年1月14日止。折抵刑期1日。）五、继续追缴被告人王晓思的违法所得人民币714,734.63元，依法返还给“捷信”公司人民币143,613.99元、“佰仟”公司人民币314,732.3元、“玖富”公司人民币190,191.39元、“拍拍贷”公司人民币66,196.95元；追缴被告人王晓思的违法所得人民币219,000元，依法返还被害人赵某1；追缴被告人胡玉新的违法所得人民币61,147.81元，赵浩海的违法所得人民币14,988.80元，邹凯的违法所得人民币7,636.00元，依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向抚顺市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  万福海人民陪审员  孙晓庆人民陪审员  刘峙松二〇二〇年三月十九日代书 记员  李子健