河北省邯郸市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）冀04刑终36号 原公诉机关河北省大名县人民检察院。 上诉人（原审被告人）郑明臣，男，1980年9月26日出生于河北省大名县，汉族，务农，群众，初中文化，住大名县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年5月17日经大名县人民检察院批准逮捕后在逃，2019年3月11日被大名县公安局执行逮捕。现羁押于大名县看守所。 辩护人曾庆敏，河北缔业律师事务所律师。 河北省大名县人民法院审理河北省大名县人民检察院指控原审被告人郑明臣犯非法吸收公众存款罪一案，于2019年12月19日作出(2019)冀0425刑初318号刑事判决。原审被告人郑明臣不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人，听取辩护人意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判决认定，2013年9月至2014年12月，被告人郑明臣以汽车贸易及代刷信用卡为由，以高息为诱惑，指使王文祥（已判刑）非法吸收大名县岳庄村、七里店村等村群众的存款共计5,644,600元，被告人郑明臣用于经营活动，造成存款人实际损失人民币5,051,600元。 认定上述事实的证据有： 1、证人郑某的证言，证明2014年5、6月份，他听郑明臣说用钱可以找王文祥，郑明臣让王文祥找过钱。他想做ＰＯＳ机业务，于是他就让王文祥给他找钱，他给王文祥月息2.5分。王文祥给他吸收了200多万元。 2、同案犯王文祥的供述，证明2013年10月份，郑明臣找到他让其帮忙找些资金，并承诺给他3分至3.5分利息，保证到期返本付息。然后他就向附近的村民吸收资金，他给村民出1.6分至2.4分利息，他从中挣利息差。后来郑明臣给他写了总条，此后他多次找郑明臣要钱，郑明臣又给了他一部分，这些钱都给集资户了。 3、证人谷某1（曾用名谷清书）的证言、附借条，证明2014年，王文祥找到其，称有钱可以放到王文祥处，做生意用，利息1.5分至2分，一年期限，其分四次在王文祥处存款12万元，王文祥给其出具了借条，其收到利息7700元和本金2万元，实际损失92300元。其亲戚苏俊法也在王文祥处放钱了。后王文祥说钱都转给大名县嘉鸿汽车贸易有限公司了。 4、证人谷某2证言，证明2014年年底，王文祥以村里人盖房为名义向他借钱，给他2分利息，每月结算利息。他陆续把钱放在王文祥那里，共计75万元，期间收到利息6万元。后来才知道王文祥把钱放在大名县嘉鸿汽车贸易有限公司郑某处了，后来郑某通过王文祥给了他2万元，他的实际损失是67万元。 5、证人鲁某1、任某1、石某1、石某2、王某1、王某2、王某3、王某4、杨某、张某1、周某1、刘某、李某1、李某2、王某5、韩某、罗某、王某6、任某2、王某7、李某3、王某8、石某3、张某2、付某1、程某、鲁某2、郭某、石某4、董某、蒋某、王某9、周某2、付某2、石某5等人证言、附借条，以上证人均证实王文祥以高息为诱惑吸收其存款。 6、借据三张，载明2015年4月19日借到王文祥现金200万元、200万元、1,644,600元，共计5,644,600元，借款人郑明臣。 7、邯郸市华泰会计师事务所专项审计报告、数据修改说明，证明王文祥吸收群众存款涉及人数37人，74笔，金额5,749,500元，其中已兑付本金和利息计1,040,320元，造成实际损失4,709,180元。根据借据统计王文祥交予郑明臣5,644,600元。 8、大名县人民法院（2017）冀0425刑初98号、（2018）冀0425刑初246号刑事判决书，证明王文祥、郑某因犯非法吸收公众存款罪被判刑情况。 9、南乐县看守所临时羁押证明，证明郑明臣于2019年3月10日-3月11日临时羁押于该所。 10、大名县公安局大街派出所证明，证明郑明臣无违法犯罪记录。 11、被告人郑明臣的供述，他自2012年开始做POS机生意，让王文祥给他找钱，2014年6月份，他成立了大名县嘉鸿汽车贸易有限公司，需要钱周转。王文祥以个人的名义从村民处借钱，然后再把钱给他，他给王文祥打借条。他向王文祥支付3.5-5分的月息，到2014年底，王文祥共借给他大约500多万元。所吸收的钱一部分用于支付王文祥的利息，一部分用于做生意了。他有两张王文祥给他签的收据，钱给王文祥了。 12、户籍证明信，证明被告人郑明臣身份。 辩护人提交了收款条两张，载明2015年12月31日郑明臣支付给王文祥95,000元，2016年2月28日支付给王文祥498,000元，共计593,000元。 以上证据均经法庭举证、质证，证据来源合法，内容客观真实，证据内容能够相互印证上述事实，予以确认。 河北省大名县人民法院认为，被告人郑明臣违反国家金融管理法律规定，未经国家金融主管机关批准，以支付高额利息的手段，向社会不特定对象非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控其罪名成立。辩护人辩称，有两张王文祥书写的收据，证明郑明臣另外偿还了王文祥两笔款，一笔95,000元、一笔498,000元，共计593,000元。经查，上述辩护意见属实，此数额应在被告人郑明臣给存款人造成的损失中扣减。辩护人辩称，根据本案的审计报告，王文祥非法吸收公众存款造成存款人实际损失4,709,180元，被告人郑明臣给存款人造成的损失应在此范围内，经查，根据本案证据显示，能够证明被告人郑明臣在给王文祥签欠条后又偿还了593,000元，故，被告人郑明臣给存款人造成的实际损失应减去此笔数额，认定为5,051,600元，辩护人上述辩护意见不予采纳。辩护人辩称，被告人郑明臣能够如实供述犯罪事实，系初犯，当庭自愿认罪，建议对其从轻处罚。经查，上述辩护意见属实，予以采纳。为打击犯罪，保护国家金融信贷秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，认定被告人郑明臣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年五个月，并处罚金人民币七万元；责令被告人郑明臣退赔集资参与人人民币5,051,600元。 上诉人（原审被告人）郑明臣上诉及其辩护人辩护提出原判决认定吸收存款的数额不正确，所偿还的利息和本金均应在认定数额中扣除；原判量刑重。上诉人（原审被告人）郑明臣另上诉提出其没有指使王文祥非法吸收存款，只是借钱；除一审认定的593,000元外，其还偿还了王文祥部分利息。 经二审审理查明的事实及依据的证据与一审一致。上述证据已经一审庭审质证，本院予以确认。 对于上诉人（原审被告人）郑明臣上诉提出其没有指使王文祥非法吸收存款，只是借钱的理由，经查，同案犯王文祥供述郑明臣向其承诺高利息让其帮忙找钱，其以个人名义从村民处借钱然后给郑明臣；证人郑某证实听郑明臣说用钱可以找王文祥，郑明臣让王文祥找过钱。原审被告人王文祥在公安侦查阶段及一审开庭时对找王文祥商量高息吸收群众存款的事实予以认可，二审期间翻供否认该事实没有证据予以支持，故对该上诉理由不予采纳。 对于上诉人（原审被告人）郑明臣上诉及其辩护人辩护提出原判决认定吸收存款的数额不正确，所偿还的利息和本金均应在认定数额中扣除，除一审认定的593,000元外，还偿还了王文祥部分利息的意见，经查，卷中借据、审计报告记载原审被告人郑明臣非法吸收公众存款数额为5644600元，同案犯王文祥与原审被告人郑明臣供述郑明臣从王文祥处收到的非法吸收存款数额为560余万元；上诉人（原审被告人）郑明臣上诉提出还偿还了王文祥部分利息并无证据予以印证，故对以上上诉理由及辩护意见不予采纳。 本院认为，上诉人（原审被告人）郑明臣违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。对于上诉人（原审被告人）郑明臣上诉及其辩护人辩护提出原判量刑重的意见，经查，原判决根据郑明臣犯罪情节、后果和认罪悔罪表现，所量刑罚并无不当，故对该意见不予采纳。原判决认定事实和适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款（一）项、第二百四十四条的规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  王建平 审判员  杨伟娟 审判员  王晓鹏 二〇二〇年三月八日 书记员  韩赛男