浙江省苍南县人民法院刑 事 判 决 书（2020）浙0327刑初154号公诉机关浙江省苍南县人民检察院。被告人赵细宗，男，1966年11月21日出生于浙江省苍南县，汉族，小学文化，经商，户籍所在地苍南县，因本案于2019年8月12日被苍南县公安局刑事拘留，同年8月24日被逮捕。现羁押于苍南县看守所。辩护人金权勇，北京德恒（温州）律师事务所律师。苍南县人民检察院以苍检刑检刑诉〔2020〕439号起诉书指控被告人赵细宗犯非法吸收公众存款罪一案，于2020年2月27日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。苍南县人民检察院指派检察员夏紫云出庭支持公诉，被告人赵细宗及其辩护人金权勇到庭参加诉讼。本案现已审理终结。苍南县人民检察院指控：2013年5月至2018年9月，被告人赵细宗伙同黄爱惜在苍南县宜山镇以办厂需要资金为由，并承诺支付0.9%-1.1%回报，通过借款和组织互助会的形式向薛某1、林某1等50名社会不特定人员共集资940万元，后资金用于生产经营，偿还利息，至案发，已支付利息1658320元，归还本金70000元。为证明上述指控之事实，公诉机关当庭出示了相关证据，并据此认为，被告人赵细宗非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人赵细宗在归案后能如实供述自己的犯罪事实，并自愿认罪认罚，可以从轻处罚。建议本院对被告人赵细宗判处有期徒刑四年六个月，并处罚金。被告人赵细宗对起诉书指控的事实和罪名均无异议。其辩护人提出：对于对本案的事实和定性无异议，但在赵细宗吸收存款的对象中，有部分是亲友关系，如第6、7、8、12、23、31节金额共计100余万元，被害人均系亲戚，第39、1、2、4、5、10、14、18、25、27、32节的金额为380余万元，被害人系朋友，以上的金额不应认定为非法吸收公众存款的金额，应予以剔除；且被告人赵细宗认罪认罚，有一部分的金额是没有借款凭证的，但是赵细宗依旧承认，希望法庭对其从轻处罚。经审理查明：2013年5月至2018年9月期间，被告人赵细宗伙同黄爱惜（另案处理）在苍南县宜山镇经营温州秀狼服饰有限公司、伊甸人服装厂，以需要资金为由，并承诺支付0.9%-1.1%回报，通过借款和组织互助会的形式向薛某1、林某1、李某1、侯某1、陈某3、赵某1、赵某2、李丽萍、林某6等50名社会不特定人员共集资940万元，后资金用于生产经营，偿还利息，至案发已支付利息165.732万元（已经核实），归还本金7万元。具体犯罪事实如下：1.2016年6月2日，被告人赵细宗共向被害人薛某1借款120万元，已支付利息28.8万元；2017年4月8日，被告人赵细宗又向薛某1借款50万元，已支付利息7万元。2.2016年2月1日，被告人赵细宗共向被害人林某1借款40万元，已支付利息8.4万元。3.2016年2月1日，被告人赵细宗向被害人陈某1借款15万元，已支付利息3.15万元。4.2018年1月23日，被告人赵细宗向被害人李某1借款25万元，已支付利息2.25万元。5.2017年12月16日，被告人赵细宗向被害人郑某1借款10万元，已支付利息6000元。6.被告人赵细宗分别于2015年9月26日、2016年10月14日、2017年2月26日、2018年3月25日向被害人苏某1借款20万元、4万元、13万元、3万元，合计支付利息7.839万元。7.2016年1月6日，被告人赵细宗向被害人苏某2借款15万元。8.2016年1月11日，被告人赵细宗向被害人吴某1借款6万元，合计支付利息4.3万元。9.被告人赵细宗分别于2014年10月1日、12月28日、12月14日、2016年5月10日、2017年10月13日向被害人李某2借款9万元、10万元、16万元、7万元、8万元，合计借款50万元，共已支付利息15.77万元。10.被告人赵细宗分别于2016年4月22日、2018年6月23日向被害人周某1借款20万元、2万元，合计支付利息5.4万元。11.2016年4月22日，被告人赵细宗向被害人周某2借款5万元，已支付利息1.35万元。12.2017年1月25日，被告人赵细宗向被害人吴某2借款5万元，已支付利息2000元。13.2017年3月8日，被告人赵细宗向被害人何某借款7万元，已支付利息1.26万元。14.2016年2月8日，被告人赵细宗向被害人薛某2借款10万元，已支付利息2.4万元。15.2015年2月15日，被告人赵细宗向被害人吕某1借款10万元，已支付利息3.6万元，已归还本金5万元。16.2015年2月15日，被告人赵细宗向被害人吕某2借款20万元，已支付利息10.4万元。17.被告人赵细宗分别于2016年的1月24日、5月24日、2017年的1月24日、2月28日向被害人李某3借款6万元、6万元、3万元、5万元，合计借款20万元，合计支付利息3.75万元。18.被告人赵细宗分别于2016年7月1日、2017年8月18日向被害人叶某1借款12万元、5万元，已支付利息2.46万元。19.2018年4月30日，被告人赵细宗向被害人沈的华借款22万元，已支付利息6600元。20.2017年4月24日，被告人赵细宗向被害人白某借款10万元，已支付利息1.08万元。21.2018年2月12日，被告人赵细宗向被害人黄某1借款10万元，已支付利息2000元。22.2018年4月6日，被告人赵细宗向被害人陈某2借款10万元。23.2017年9月25日，被告人赵细宗向被害人叶某2借款15万元，已支付利息8100元。24.2017年3月5日，被告人赵细宗向被害人林某2借款15万元，已支付利息2.25万元。25.2016年7月27日，被告人赵细宗向被害人侯某1借款12万元，已支付利息2.88万元。26.2016年5月24日，被告人赵细宗向被害人陈某3借款8万元，已支付利息1.92万元。27.2017年5月5日，被告人赵细宗向被害人侯某2借款60万元，已支付利息7.2万元。28.2016年6月15日，被告人赵细宗向被害人赵某1借款3万元，已支付利息7200元。29.2018年7月25日，被告人赵细宗向赵某2借款5万元。30.2017年4月21日，被告人赵细宗向被害人韩某1借款10万元，已支付利息1.2万元。31.2014年7月，被告人赵细宗向被害人林某3（已亡故）、陈某9夫妻借款20万元，已支付利息9.873万元。32.2017年11月30日，被告人赵细宗向被害人李某4借款15万元，已支付利息1.35万元。33.2018年9月1日，被告人赵细宗向被害人陈某4借款27万元。34.2018年9月15日，被告人赵细宗向被害人吴某3借款12万元。35.2013年5月27日，被告人赵细宗向被害人陈某5（已亡故，其妻杨惠）借款13万元，已支付利息7.8万元。36.2018年1月22日，被告人赵细宗向被害人林某4借款20万元，已支付利息6000元。37.2018年2月10日，被告人赵细宗向被害人梁某借款5万元，已支付利息1500元。38.2018年2月10日，被告人赵细宗向被害人侯某3借款3万元，已支付利息900元。39.2016年12月27日，被告人赵细宗向被害人陈某6借款5万元，已支付利息8500元。40.2018年9月27日，被告人赵细宗向被害人黄某2借款7万元。41.2018年6月18日，被告人赵细宗向被害人林某5借款10万元，已支付利息3000元。42.2017年5月10日，被告人赵细宗向被害人林某6、韩某2借款7万元，已支付利息7700元，归还本金2万元。43.2017年5月7日，被告人赵细宗向被害人李某5借款50万元，已支付利息3.5万元。44.2015年6月23日，被告人赵细宗向被害人郑某2借款20万元，已支付利息6.2万元。45.2017年4月3日，被告人赵细宗向被害人王某借款11万元，已支付利息1.32万元。46.2018年8月15日，被告人赵细宗向被害人陈某7借款10万元。47.2018年2月20日，被告人赵细宗向被害人林某7借款3万元。48.被告人赵细宗分别于2016年的5月12日、7月12日向被害人林某8借款4万元、1万元，合计支付利息1.08万元。49.2016年11月29日，被告人赵细宗向被害人林某9借款25万元，已支付利息4万元。50.2018年5月9日，被告人赵细宗向被害人韩某3借款5万元。因被告人赵细宗认罪认罚，公诉机关建议对其判处有期徒刑四年六个月，并处罚金。被告人赵细宗对指控事实、罪名、量刑均无异议并签字具结。上述事实，被告人赵细宗在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人薛某1、林某1、李某1、郑某1、苏某1、苏某2、李某2、周某1、吴某2、何某、薛某2、李某6、叶某1、沈的华、白某、黄某1、叶某2、侯某1、林某2、陈某3、侯某2、赵某1、赵某2、韩某1、吴某3、林某4、梁某、陈某6、黄某2、林某5、林某6、李某5、郑某2、陈某7、林某7、林某8、林某9、韩某3的陈述，证人吕某3、陈某8、陈某9、陈某10、薛某3的证言，法庭阶段谈话笔录、民事诉状、借条、交易转账记录、微信聊天记录、会单复印件、婚姻登记申请书、公司登记表、查封决定书、不动产查询登记信息记录、死亡证明、情况说明、归案经过，户籍信息等证据证实，足以认定。本院认为，被告人赵细宗违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立，予以支持。被告人赵细宗归案后如实供述自己所犯罪行，自愿认罪认罚，可以从轻处罚并酌情从宽处罚。辩护人关于从轻处罚的辩护意见。予以采纳；但其又提出“被告人赵细宗有部分节次系向亲友所借，不应计入本案的犯罪数额，应予剔除”的辩护意见。经查，被告人赵细宗为经营公司企业，承诺在一定期限内还本付息，向亲戚、朋友、邻居、教友等吸收资金，对其集资行为的辐射面并不加以限制，对其亲友向社会介绍的行为也不加以阻止，应当认定为全案向社会不特定对象吸收资金，所有的涉案节次中的数额均应计入本案的犯罪数额，故辩护人就此所提的辩护意见不予采纳。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。根据相关规定和司法实践，集资参与人本金尚未归还的，被告人以吸收的资金向集资参与人支付的利息可予折抵本金。综上，本院认定：非法吸收公众存款罪中向社会不特定公众吸收存款共计人民币940万元。尚有767.268万元无法归还。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人赵细宗犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币8万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月12日起至2024年2月11日止；罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳）。二、责令被告人赵细宗于本判决生效之日起一个月内退赔违法所得人民币767.268万元，返还各被害人（清单列后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴春雪人民陪审员  苏婷婷人民陪审员  黄松松二〇二〇年三月二十五日书 记 员  吴声文被害人名单1.被害人薛某1，男，1965年4月24日出生，公民身份号码3303271965××××××××，住苍南县宜山镇塘西村279号；2.被害人林某1，男，1959年9月14日出生，公民身份号码3303271959××××××××，住苍南县钱库镇新安社区路边村6号；3.被害人陈某1，男，1974年9月9日出生，公民身份号码3303271974××××××××，住苍南县钱库镇振兴西街263号；4.被害人李某1，女，1966年1月17日出生，公民身份号码3303271966××××××××，住苍南县钱库镇新安社区大云兜村83号；5.被害人郑某1，女，1960年5月22日出生，公民身份号码3303271960××××××××，住苍南县钱库镇东三进屋村76号；6.被害人苏某1，女，1983年8月10日出生，公民身份号码3303271983××××××××，住苍南县宜山镇林梁村28号；7.被害人苏某2，男，1966年3月1日出生，公民身份号码3303271966××××××××，住苍南县钱库镇苏加堡村西路157号；8.被害人吴某1，女，1969年6月10日出生，公民身份号码3303271969××××××××，住苍南县钱库镇苏加堡村西路157号；9.被害人李某2，女，1976年11月18日出生，公民身份号码3303271976××××××××，住温州市鹿城区南汇街道王之花苑3幢404室；10.被害人周某1，男，1947年2月22日出生，公民身份号码3303271947××××××××，住苍南县宜山镇张南村5组13号；11.被害人周某2，女，1970年1月26日出生，公民身份号码3303271970××××××××，住龙港市龙翔路510号；12.被害人吴某2，男，1971年2月14日出生，公民身份号码3303271971××××××××，住苍南县钱库镇三东村振兴西街440号；13.被害人何某，女，1977年11月21日出生，公民身份号码3303271977××××××××，住苍南县钱库镇小云兜村351－2号；14.被害人薛某2，女，1966年7月8日出生，公民身份号码3303271966××××××××，住苍南县龙港镇西城路407号；15.被害人吕某1，男，1974年1月5日出生，公民身份号码3303271974××××××××，住苍南县宜山镇渔池街95号；16.被害人吕某2，男，1982年7月10日出生，公民身份号码3303271982××××××××，住苍南县宜山镇渔池街95号；17.被害人李某3，男，1969年4月3日出生，公民身份号码3303271969××××××××，住苍南县钱库镇新安社区东夹头村90号；18.被害人叶某1，女，1976年8月18日出生，公民身份号码3303271976××××××××，住苍南县钱库镇棋临村169号；19.被害人沈的华，女，1972年3月22日出生，公民身份号码3428271972××××××××，住安徽省安庆市望江县太慈镇郭河村三十组37号；20.被害人白某，男，1941年8月30日出生，公民身份号码3303271941××××××××，住苍南县宜山镇芙蓉村103号；21.被害人黄某1，女，1970年6月26日出生，公民身份号码3303271970××××××××，住苍南县钱库镇新安社区东夹头村336号；22.被害人陈某2，女，1991年11月4日出生，公民身份号码3303271991××××××××，住苍南县钱库镇新安社区东夹头村336号；23.被害人叶某2，女，1952年2月11日出生，公民身份号码3303271952××××××××，住苍南县宜山镇水门村368号；24.被害人林某2，男，1974年1月22日出生，公民身份号码3303271974××××××××，住苍南县钱库镇新安社区路边村14－1号；25.被害人侯春蜜，女，1975年4月3日出生，公民身份号码3303271975××××××××，住苍南县钱库镇新安社区廖加洋村13号；26．被害人陈某3，女，1961年1月2日出生，公民身份号码3303271961××××××××，住苍南县钱库镇新安社区小云兜村200号；27.被害人侯某2，男，1979年3月1日出生，公民身份号码3303271979××××××××，住苍南县钱库镇新安社区小云兜村203号；28.被害人赵某1，男，1971年4月3日出生，公民身份号码3307211971××××××××，住温州市瓯海区新桥街道金蟾大道8组团8幢306室；29.被害人赵某2，女，1982年3月17日出生，公民身份号码3307211982××××××××，住义乌市福田街道商城大道133号；30.被害人韩某1，女，1957年6月30日出生，公民身份号码3303271957××××××××，住龙港市兴贤路203号；31.被害人陈某9，女，1964年6月16日出生，公民身份号码3303271964××××××××，住龙港市龙港商厦Ａ座902室；32.被害人李某4，男，1957年12月11日出生，公民身份号码3303271957××××××××，住苍南县钱库镇新安社区东社村544号；33.被害人陈某4，男，1954年1月1日出生，公民身份号码3303271954××××××××，住苍南县钱库镇新安社区小云兜村112号；34.被害人吴某3，女，1956年11月26日出生，公民身份号码3303271956××××××××，住苍南县钱库镇新安社区小云兜村112号；35.被害人杨惠，女，1932年9月24日出生，公民身份号码3303271932××××××××，住苍南县钱库镇新安社区小云兜村93号；36.被害人林某4，男，1953年12月28日出生，公民身份号码3303271953××××××××，住苍南县宜山镇学前街18号；37.被害人梁某，女，1963年10月13日出生，公民身份号码3303271963××××××××，住苍南县钱库镇新安社区小云兜村28号；38.被害人侯某3，男，1955年6月10日出生，公民身份号码3303271955××××××××，住苍南县钱库镇新安社区小云兜村28号；39.被害人陈某6，女，1956年10月26日出生，公民身份号码3303271956××××××××，住苍南县钱库镇新安社区小云兜村337号；40.被害人黄某2，男，1978年7月30日出生，公民身份号码3303271978××××××××，住苍南县钱库镇新安社区小云兜村73－74号；41.被害人林某5，女，1966年10月13日出生，公民身份号码3303271966××××××××，住苍南县钱库镇新安社区小云兜村204号；42.被害人林某6，女，1974年12月19日出生，公民身份号码3303271974××××××××，住苍南县钱库镇新安社区小云兜村165号；被害人韩某2，男，1972年5月17日出生，公民身份号码3303271972××××××××，住苍南县钱库镇新安社区小云兜村165号；43.被害人李某5，女，1963年1月27日出生，公民身份号码3303021963××××××××，住苍南县宜山镇繁荣二街83号；44.被害人郑某2，男，1962年7月27日出生，公民身份号码3303271962××××××××，住苍南县钱库镇新安社区大云兜村14号；45.被害人王某，女，1964年6月5日出生，公民身份号码3303271964××××××××，住苍南县钱库镇新安社区大云兜村14号；46.被害人陈某7，女，1979年10月23日出生，公民身份号码3303271979××××××××，住苍南县钱库镇振兴西街303号；47.被害人林某7，男，1980年9月24日出生，公民身份号码33032721980××××××××，住苍南县宜山镇芙蓉村230号；48.被害人林某8，男，1948年4月20日出生，公民身份号码3303271948××××××××，住苍南县钱库镇振兴东街34号；49.被害人林某9，男，1982年10月11日出生，公民身份号码3303271982××××××××，住苍南县钱库镇新安社区路边村2－3号；50.被害人韩某3，女，1962年9月5日出生，公民身份号码3303271965××××××××，住苍南县钱库镇新安社区小云兜村194号。退赔数额序号被害人退赔数额(万)薛某1134.2林某131.6陈某111.85李某122.75郑某19.4苏某132.161苏某2吴某11.7李某234.23周某116.6周某23.65吴某24.8何某5.74薛某27.6吕某11.4吕某29.6李某316.25叶某114.54序号被害人退赔数额(万)沈的华21.34白某8.92黄某19.8陈某2叶某214.19林某212.75侯某19.12陈某36.08侯某252.8赵某12.28赵某2韩某18.8林某3、陈某910.127李某413.65陈某4吴某3杨惠5.2林某419.4序号被害人退赔数额(万)梁某4.85侯某32.91陈某64.15黄某2林某59.7林某6、韩某24.23李某546.5郑某213.8王某9.68陈某7林某7林某83.92林某9韩某3法律条文附录：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。