浙江省泰顺县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0329刑初261号 公诉机关浙江省泰顺县人民检察院。 被告人毛小林，曾用名毛昌省，男，1987年*月*日出生，汉族，大学专科文化，个体户，住浙江省泰顺县，因涉嫌诈骗罪，于2019年7月25日被泰顺县公安局刑事拘留，同年8月26日被逮捕。现羁押在泰顺县看守所。 辩护人钱招脉，浙江招脉律师事务所律师。 泰顺县人民检察院以泰检公诉刑诉〔2019〕494号起诉书指控被告人毛小林犯诈骗罪向本院提起公诉，本院于2019年12月19日受理后，适用普通程序依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。泰顺县人民检察院指派检察员潘立海出庭支持公诉，被告人毛小林及辩护人钱招脉到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2017年，被告人毛小林与被害人谢某通过朋友介绍认识。2018年10月，谢某同其亲友游玩***镇时，再次与毛小林取得联系，两人谈及“资金过桥”行业。同年12月初，毛小林和谢某约定两人共同合作从事“资金过桥”业务，由毛小林负责寻找需要资金的客户，谢某负责出资，钱款出借后所得利润两人平均分成。同年12月22日至2019年1月20日期间，毛小林在明知自己没有偿还能力的情况下，以客户需要资金周转为由，向谢某发送虚构的借款人（即需要“资金过桥”的客户）的照片等方法，从谢某处骗取钱款合计134.6万元。上述钱款流入毛小林的微信账户及其名下62×××17招商银行账户或其指定账户，后均被毛小林用于网络赌博。期间，毛小林归还谢某40.185万元，剩余钱款均未归还。 2019年7月25日，被告人毛小林在泰顺县的家中被民警抓获。 公诉机关认为，被告人毛小林虚构事实，诈骗他人财物数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任，诉至本院判决并提供了相应证据。 被告人毛小林辩称，对累计收到谢某的资金总额以及已还的数额确认无异议，前面的23万元确是以资金过桥名义骗取，之后的资金均系谢某为了能收回23万元，约定继续借款给其用于网络赌博，并以赌博获利来归还欠款。故认为超出23万元的部分不构成诈骗罪。辩护人认为并非全部的数额都具有非法占有目的。 经审理查明：被告人毛小林与被害人谢某于2017年认识。2018年10月，两人协商共同从事“资金过桥”业务，由毛小林负责寻找需要资金的客户，谢某负责出资，钱款出借后所得利润两人平均分成。同年12月22日至2019年1月20日，毛小林明知自己没有偿还能力，仍虚构客户需要资金的事实，从谢某处骗取钱款合计134.6万元。上述钱款流入毛小林的账户或其指定账户后，均被毛小林用于网络赌博。在这期间，毛小林归还谢某40.185万元，剩余钱款均未归还。 2019年7月25日，毛小林在泰顺县家中被抓获。 上述事实，有公诉机关举证经庭审质证的以下证据予以证实： 1.被害人谢某的陈述，证实毛小林称在做资金过桥放贷的生意，让其提供资金，毛小林联系客户放款，获利平分。从2018年12月22日起，其多次转款给毛小林共134.6万元用于资金过桥放贷，毛小林共转回40.185万元。2019年1月20日，毛小林还发来毛某1的照片并称该客户一早就在等着放款，让其提供资金，后毛小林直接用Ｕ盾从其台州银行账户转账2.4万元给毛某1。此后因没有款项返回又无法联系，其才发现被骗。 2.证人毛某1的证言，证实其并无因还贷需要资金向毛小林借过钱的情况。2019年1月20日，毛小林称有一笔朋友转入的款项需要经其银行卡过账一下，让其收款后再转至毛小林的支付宝。当天确有一笔2.4万元是从谢某的账户转至其账户，其即转至毛小林的支付宝。其听毛小林说过与谢某之间的九十多万的资金本来是一起做还贷款的生意，毛小林拿到后赌博输掉了，过年都不敢回家。 3.证人翁某的证言，证实其未向毛小林借钱。2019年1月18日，毛小林对其说有人还款1.5万元会转到其银行卡上，当天就有一笔1.5万元进账。其按毛小林的要求将款转至毛小林的支付宝账户。 4.证人毛某2的证言，证实谢某到过毛小林家中，有说过毛小林欠款90多万元未还之事。后来其同律师与谢某协商还款事宜，并将20万元转至律师的账户作为保证金。因谢某未能成功撤销刑事案件，20万元便由律师转还给其。 5.证人毛某3的证言，证实因看到毛小林的微信“有些钱明天到了，收入会不会高一点”等聊天内容，便进行查问，毛小林称是向谢某借的款。其向谢某求证，谢某称确有款放在毛小林处。在这之后，谢某来过其家中催款，称毛小林共欠其90多万。 6.银行交易明细、微信聊天记录截图、微信转账记录，证实毛小林一直以客户要还贷急需资金过桥为由让谢某向其转款。至2019年1月20日，谢某尾号8607工行卡共转账至毛小林尾号0917招商银行卡118.1万元；毛小林直接从谢某的台州银行账户转走3.9万元；谢某通过微信转账给毛小林12.6万元，合计134.6万元。毛小林共转回40.185万元。 7.个人信用报告，证实毛小林经济状况不良，名下多个贷记卡账户普遍逾期，已无偿债能力的情况。 8.收款凭证，证实2019年3月13日，毛某2将20万元转入缪剑的银行账户用于谢某撤案的调解保证金。 9.前科情况核查记录表，证实毛小林无犯罪前科。 10.户籍信息，证实毛小林及本案相关人员的基本身份情况。 11.扣押决定书、扣押清单、刑事扣押笔录，证实毛小林黑色华为牌手机被依法扣押的事实。 12.电子证物检查工作记录、检查笔录、照片，证实案发后毛小林于2019年3月18日向“双梅表姑”发送手机短信，承认以合伙做资金搭桥生意，有客户要（资金）还贷款的名义收取对方款项135万，返还40万，款项来回共40来笔，其未告知对方款项实际被用于网络赌博等情况。 13.视听资料、电子数据光盘，证实毛小林的微信账号接收谢某的转账情况。 14.支付宝数据光盘，证实毛小林的支付宝账户于2019年1月18日21时34分收到转账1.5万元（翁某转入），1月20日19时48分收到一笔转账2.4万元（毛某1转入）。 15.同步录像光盘及说明，证实检查毛小林持有的手机时进行同步录像。 16.被告人毛小林的供述与辩解，称前期的23万元确系以资金过桥名义所借，此后转入的款项谢某已明知其用于网络赌博，再无以资金过桥名义向谢某借款。 17.抓获经过，证实2019年7月25日，毛小林在泰顺县家中被抓获。 本院认为，被告人毛小林以非法占有为目的，虚构事实诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。被告人辩称谢某转款额达到23万时，就已明知款被其用于网络赌博，此后，谢某继续借款给其赌博，约定以赌博收益来归还欠款。经查，证人毛某3陈述是在看到微信“明天一些钱到期，收入会不会高点”进行查问，之后数日谢某才来毛小林家中，说起共欠其90余万的情况。结合银行转账交易和微信聊天记录的时间来看，是2019年1月13日之后的事，此时累计转账数额与谢某陈述的数额基本相符。事实上，经银行转账交易明细进行统计，2018年12月24日谢某就已转给毛小林累计23万元，毛小林称谢某来其家中查看银行流水清单时转款总额才23万，与客观事实不相符。至2019年1月20日最后一笔款转给毛小林时，双方的微信聊天中一直有关于车辆抵押、放款额及利息、客户正在等待等内容或图片传送，客观反映了毛小林以放贷为名让谢某不断地转款，均系在同一主观目的之下持续实施的行为。案发后与“双梅表姑”的短信息内容，亦证实被告人系骗取谢某资金，未告知用于赌博的情况。被告人的辩解不能成立。辩护人主张有部分数额不具有非法占有目的，本院不予采纳。被告人诈骗所得款项，应予以退赔。根据被告人毛小林的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人毛小林犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金8万元（限判决生效之日起十日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月25日起至2030年7月24日止。） 二、责令被告人毛小林退赔被害人谢某94.415万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的， 应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  季龙斌 人民陪审员  郑起顺 人民陪审员  周 倩 二〇二〇年三月十九日 法官助理翁玉莲 书记员金璇璇