北京市丰台区人民法院刑 事 判 决 书(2019)京0106刑初1207号公诉机关北京市丰台区人民检察院。被告人**，女，1982年8月10日出生，汉族，大学本科文化，案发前系北京中宏利投资有限公司培训部负责人，户籍地址黑龙江省伊春市南岔区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月23日被羁押，次日被刑事拘留，2017年12月29日被取保候审，2019年1月11日被逮捕，现羁押于北京市丰台区看守所。辩护人茹燕苗，北京冠一律师事务所律师。辩护人高圣道，北京明科律师事务所律师。北京市丰台区人民检察院以京丰检二部刑诉〔2019〕1025号起诉书指控被告人**犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市丰台区人民检察院指派检察员何蕾、书记员杨嘉玺出庭支持公诉，被告人**及其辩护人高圣道到庭参加诉讼。期间退回补充侦查一次，现已审理终结。北京市丰台区人民检察院指控：2016年10月至2017年9月间，被告人**在北京中宏利投资有限公司担任培训部负责人期间，以北京中宏利投资有限公司名义，以投资“河北平泉尾矿处理项目”为由，通过召开客户推介会等途径向社会公开宣传，承诺给付高额回报，非法吸收资金共计人民币4亿余元。被告人**作案后于2017年11月23日被查获归案。针对指控的犯罪事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人**的行为已构成非法吸收公众存款罪，要求本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，予以惩处。被告人**对公诉机关的指控罪名及事实没有提出异议。被告人**的辩护人认为：第一，被告人**系初犯、偶犯，没有前科劣迹；第二，被告人**认罪、悔罪态度好，到案后能够如实供述犯罪事实；第三，被告人**在共同犯罪中起次要、辅助作用，应当认定为从犯，且犯罪情节较轻；第四，被告人**的父亲患有严重疾病；综上，建议对被告人**从轻、减轻、免除处罚，或者适用缓刑。经审理查明：2016年10月至2017年9月间，被告人**在北京中宏利投资有限公司（以下简称中宏利公司）担任培训部负责人期间，以中宏利公司的名义，以投资“河北平泉尾矿处理项目”（以下简称尾矿项目）为由，通过召开客户推介会等途径向社会公开宣传，承诺给付高额回报，向社会不特定人员非法集资。经审计，被告人**任职期间，中宏利公司非法吸收资金共计人民币4亿余元。被告人**于2017年11月23日被查获归案。上述事实，有下列证据证实：1．中国银行业监督管理委员会北京监管局关于北京中宏利投资有限公司有关情况的复函：证明中宏利公司没有获得过金融许可证。2．证明中宏利公司运营模式的一组证据：（1）证人黄某的证言：该人系北京中宏利投资有限公司法定代表人、董事长。称其和任某、陈振东、江某收购中宏利公司，总经理任某、副总经理陈振东实际负责经营，2017年9月11日其接手公司后任命吕某为财务部、审计部、风控部负责人。中宏利公司在北京的分部由任某招募的薛川、周某1等人管理。分部招聘工作人员，以发传单，打电话的形式招募投资人。2014年任某批准做的天然气项目，到2017年3、4月份不做了。2017年春节左右，其提出尾矿项目，任某、陈振东也同意。其找北京天达源环境治理有限责任公司（以下简称天达源公司）法定代表人赵某合作，赵某找平泉金盛科技发展有限公司（以下简称金盛公司）合作，中宏利公司投资建生产线，对尾矿进行提炼，生产仿玉石装饰砖。2017年8月，任某和陈振东说了缅甸金矿项目，任某把其叫到腾冲跟对方签了合同。2017年9月，其考察了辽宁省喀左金矿项目，投资2000万元，生产出的黄金归其所有，目前只给姓张的老板转了100万元。公司向投资人承诺高额返息24%至48%不等。投资款通过刷POS机、银行转账、现金等方式转入黄某的个人账户，每天公司财务部负责人会将给投资人的返息和给业务经理的提成金额找其签字，其签字后财务部通过其名下的民生银行卡给投资人返息。公司从成立至今没有实体项目和产品，没有盈利。投资人的资金大部分用于给较早的投资人返本返利，剩下的资金用于项目投资、公司和分部的办公费用及人员工资、提成，公司还办过好多酒会，有场地费、演出费、饭费、宣传资料的制作费等等。（2）证人任某的证言：该人系中宏利公司总经理，负责各分部、综合业务部。分公司与中宏利公司是合作关系，在全市范围内发放宣传单，举办酒会、推介会进行宣传。分公司把宣传活动报给其，其安排时间和讲师到现场宣传。讲师使用的课件是陈振东制作的。公司规定天然气项目各分公司返还投资人的利息为半年期48%，一年期60%，在这个范围内，分公司可以自由的与投资人签订借款合同，利息差作为分公司的利润。实施了一段时间后，改为半年期36%，一年期48%，后来投资人多了，又调整为半年期24%，一年期36%。黄某决定给投资人返息比例和给业务经理提成比例。公司吸收的资金分别投资了缅甸的金矿、辽宁喀左的金矿、尾矿项目、天然气项目。陈振东向黄某说的缅甸金矿项目，其和陈振东去了缅甸，不知道当地老板的名字，也不知道投了多少钱；不清楚喀左金矿和尾矿项目投资了多少钱；不知道天然气项目投资了多少钱。公司是用投资人的钱投资这些项目，项目没有盈利，是用后来投资人的钱还前面投资人的本金和利息。财务室负责输入投资人的信息和投资的钱数，给投资人返本返息。黄某管财务室，裴某直接向他汇报。（3）证人吕某的证言：该人称自2017年4月应聘到中宏利公司任审计部经理，6月开始负责复核工作及工作流程。称中宏利公司总经理是陈振东、任某，其中陈振东负责外联，任某负责综合业务，就是各营业点的吸收存款的业务，包括向到期的借款合同返利的业务，向营业经理返佣金的业务，还有报销费用的签字。公司下设20多个加盟的分部，实际上就是推广业务的业务员，他们跟公司是合作关系，不是上下层级的管理关系。公司的业务是以天达源公司做尾矿处理能挣大钱的名义，向外宣传给这个项目投资能获得年息24%至48%不等的利率，用于吸收群众的投资款。公司向分部业务经理承诺返还利息幅度是在投资款的60%之内，分公司业务经理可在该范围内自由裁量，这些除去投资人的回报，剩下的就是给业务经理的提成等相关费用。财务部人员将每天给20多个分部业务经理的抽成和返本付息统一用黄某民生银行尾号“8008”的银行卡打款出去。公司的经营模式是营业点的业务经理将当天签订的或者头天晚上签订的借款合司送到财务部，由程方圆给出收据。然后由张某1和陈某进行录入和计算，算出第二天需要返本、返息和给客户经理抽成的数字。之后张某1分列两张表，一张是给客户打款的表，另一张是给客户经理的抽成。张某1把这个表发送到审计部复核，复核之后交给财务部主管裴某，裴某把数字算过之后将数字交给任某签字，再把数字拍下来交给黄某，黄某同意之后由程方圆和肖丽珊两个人用尾号为“8008”的民生银行卡将钱打出去。给客户的返利和业务经理的抽成总金额为年利率60%。如果给客户的返利的年利率是24%，那么给业务经理的提成就是36%。我知道的给客户返利的年利率有18%、24%、32%、36%、48%，这个数字是业务员和客户自行制定的，业务员定的返利越高，自己拿的就越少。如果营业点的业务量到一定数额，任某就特批可以把营业点的租金报销。业务经理都是公司编制外的，他们都是任某招来的，和公司是加盟关系，业务经理对各个营业点负责，营业点自己找、房租自己支付、业务员的工资都是业务经理自己发。公司合同记账在张某1、陈某、程方圆的电脑里有，还有记账凭证在财务处存着。按天计算，每一天的凭证包括每天的返本、返息，以及给业务经理的抽成汇总在一张表上。因为都是通过网络打款，所以没有付款凭证，用一张原始单据粘贴单作为付款凭证，再加上一张审计部核算过的支付凭证，三张单据合在一起就是完整的一天的打款情况，最后记录在记账凭证上，用牛皮纸包裹的记账凭证入账。中宏利公司起获的“每日结算表”是用于给业务经理计算佣金的，这部分佣金是根据他们的业务总金额每日结算，具体支付佣金的比例其不知道。“返息统计表”有两种，一种是天达源返息统计表，另一种是天然气返息统计表。由于对投资人的返利时间是根据投资时间定的，这个返息统计表也是每天一计算。这种表前面写的是投资人情况，包括投资人的付款账户、签约时间、投资金额、投资期限、约定收益率，后面是签单信息，即哪个业务经理负责。因为与投资人签订的合同约定的返利率和公司对业务经理承诺的60%之间存在差额，所以存在一个息差，表格的最后一项是息差的受益人和收款账户名称、卡号、打款金额。息差打给业务经理。（4）证人张某1的证言：该人在中宏利公司主要从事统计工作，称具体负责三方面：一是公司下面各个分部与投资人签订的借款合同，各分部会在签订后两天左右交到综合业务部，其负责对合同进行登记，主要登记投资人姓名、身份证号码、签单日期、金额、期限、返息比例、属于哪个分部，同时按照任某要求，制作一张专门给各个分部返款表格，这张表格主要填写投资人姓名、身份证号码、联系电话、开户行账号，每个投资人后面对应着各个分部负责人（业务经理）及给分部的返还比例、给投资人的返还比例、息差信息及分部负责人领取返款的银行卡号。每天都有需要向投资人进行返还款的，其把每天需要返还款的表格在头一天下午做好交到审计部，审计部做完核对后交到财务部，财务部会按照这份返还款的表格于当日进行返款。二是负责公司与投资人签订的空白借款合同的发放。三是负责对各分部的POS机的发放和更换工作。分部负责人有薛川、周某1、张朋博、何某、刘奔、王昆等。各分部负责人能从中宏利公司拿到佣金提成，还有一部分息差（中宏利公司答应返还给分部负责人的返还款比例减去分部负责人答应投资人返还款的比例差），还有就是各个分部的房租，但这些房租是根据各个分部完成的业务量，这是由任某跟其说给谁报其就做表。再有就是报销酒会的部分开支和各分部组织投资人到河北平泉尾矿和山东济滨良岸天然气参观车费用。各个分部的借款合同交到公司之后，公司确认POS机刷卡到账后于第二日将返还款返还到分部负责人的银行卡上，遇到周六日或节假日，待到工作日返还。其登记合同时，是按照分部负责人的名字登记。（5）证人裴某、项某、常某、杨某、何某、周某1的证言：上述证人均系中宏利公司员工或者分部经理，综合证明黄某担任中宏利公司法定代表人、董事长，负责公司全面事务；任某、陈振东担任公司经理，公司下设多个部门，并下设多个分部，分部自行招聘业务员，业务员数量、工资及提成由分部经理确定。2016年至2017年，中宏利公司推出“山东济滨良岸天然气加气站项目”和“河北平泉尾矿处理项目”。公司制作项目宣传册，由分部业务员到超市、社区、路边等公共场所向公众发放，还打电话邀约有意向投资人参加公司举办的推介会，并组织部分投资人去河北平泉实地参观，由黄某介绍公司的项目及收益，保证返本返利，公开向社会公众宣传投资项目。中宏利公司通过与投资人签订三方《借款合同》募集资金，借款方为中宏利公司，出借方为投资人，担保方为山东济滨良岸天然气开发集团有限公司（以下简称济滨良岸公司）或天达源公司。承诺投资期限分一年和半年，半年的年化率为36%，期限为一年的年化率为48%。后半年降到24%，一年降到36%。中宏利公司使用的POS机绑定黄某的个人银行账户，并将钱转入黄某个人账户，用于结算业务经理提成费、向投资人返还本息。各分部业务经理将签订的借款合同送到财务部，由财务人员开具收据，后将合同送到综合业务部，由该部人员进行录入和计算，算出次日需要返本、返息和给业务经理抽成、息差的数字，分列两张表，主管将表送到审计部复核，审计部主管复核后将表交给财务部主管，找黄某签字后，财务人员将款按照表格向投资人打款。分部的设立及办公地点的确立由总公司决定，办公场所的租金、员工招募、劳务及日常开支，由分部自行承担。公司规定签订合同后的两天之内将分部和客户签订的合同及交钱凭证一同交到公司财务部门，公司财务部门核实后开出给客户的收据。总公司给分部返佣金，总公司会在每周一至周四，每天的次日将佣金返还到分部经理指定的银行卡中，其余三天的佣金会在下周一返还。分部经理按照4%、6%、8%不等的比例向其下属业务员发放提成，并支付业务员工资，承担分部日常开支。一些分部经理会收到总公司支付的息差，即客户合同金额的60%与客户年化收益36%的差额，这个钱按月发放，钱打到分部经理指定的银行卡中。（6）投资人***等人的证言及借款合同书、借据、担保函、补充协议、POS机转账小票、银行卡复印件等书证证明：中宏利公司以投资天然气项目和尾矿项目为由，在超市等地发放宣传材料、召开客户推介会向社会公开宣传，承诺给付高额回报，与投资人签订借款合同，非法吸收资金。（7）北京中宏利投资有限公司、北京天达源环境治理有限公司、国丰环境治理（北京）有限公司的章程、营业执照等工商资料证明：2016年3月，中宏利公司法定代表人变更为黄某，注册资本1000万元，股东变更为黄某（执行董事）、于美香（监事）、陈振东、任某（经理），经营范围无吸收存款等金融项目；同年8月变更住所地为北京市西城区红莲南路28号；同年12月申请股东变更为段光振、国丰环境治理（北京）有限公司，陈振东、黄某、任某、于美香退出中宏利公司；2017年9月21日，经理由任某变更为黄某。国丰环境治理（北京）有限公司的法定代表人为黄某（自然人独资），注册资本1亿元，注册成立日期2016年8月，经营范围无吸收存款等金融项目。2017年3月该公司更名为国丰公司。该公司控股中宏利公司，天达源公司等。（8）北京中宏利投资有限公司宣传资料记载：2016年中宏利公司与山东济滨良岸天然气开发集团有限公司达成战略协议，提供融资服务，2016年12月已成功完成第一期项目融资。2016年该公司与天达源公司达成战略协议，为尾矿业工程项目处理、开发提供融资服务。项目优势为矿山变废为宝，并享受国家补贴。2016年净利润3．2亿余元，2017年净利润8．6亿余元，预计2018年净利润15．7亿余元，2019年净利润23亿余元。中宏利公司发起三方借款（民借企）合同，使用中宏利公司法人名下所有资产做抵押，市值10亿元，财务由中宏利公司及天达源公司发起财务共管。（9）投资人与中宏利公司签订的借款合同书、中宏利公司每日结算表、天达源返息统计表、会计凭证、收据、对外签订项目投资协议、公司内部相关材料、人员构成相关材料、租赁写字楼合同、合同领用登记表等证据证明：中宏利公司与投资人签订三方《借款合同书》募集资金，借款方中宏利公司，出借方投资人，担保方济滨良岸公司或天达源公司。中宏利公司经黄某等人签字后给投资人返息及给业务经理提成，另证明中宏利公司的人员构成及分部经理的信息情况。3．证明中宏利公司收取、支出钱款的证据：（1）北京盛唐司法鉴定所出具的司法鉴定报告：证明从中宏利公司被扣押的电脑、U盘中恢复文档、图片等文件的情况。（2）北京中润达会计师事务所有限公司出具的司法会计鉴定意见书、银行账户交易明细：经会计师事务所审计，中宏利公司自2016年3月至2017年10月确认吸收投资人投资款6亿余元，返还投资人本息2．5亿余元，支付代理人佣金2．5亿余元，用于中宏利经营费用1400万余元，支付投资资金1085万元。其中支付尾矿项目550万元；支付缅甸金矿435万元，收款人邵某；支付辽宁喀左金矿100万元，收款人张某2；现有鉴定资料未发现支付天然气项目投资款。银行账户明细等证据佐证审计报告内容。4．证明中宏利公司对外投资项目的证据：（1）证人江某、周某2、王某1的证言及北京中润达会计师事务所出具的司法鉴定意见：综合证明周某2曾是济滨良岸公司法定代表人，周某2的爱人王健曾是该公司老板，王健去世后，周某2与江某签订了转让协议，济滨良岸公司没有业务。2016年3月，陈振东对江某说中宏利公司想与济滨良岸公司合作天然气加气站项目，中宏利公司一直没有向济滨良岸公司投钱。经审计，中宏利公司未向济滨良岸公司投资。（2）证人赵某、胡某、王某2的证言，北京天达源环境治理有限公司与平泉金盛科技发展有限公司签订的项目合作协议书，北京中润达会计师事务所出具的司法鉴定意见：综合证明赵某与胡某合作尾矿方面工作，二人成立天达源公司，2016年，黄某收购天达源公司75%股权，天达源公司未实际开展提取贵重金属的业务，黄某投资约200万元，天达源公司与金盛公司有合作协议，但是天达源公司没有生产，没有收益。经审计，天达源公司向金盛公司投资550万元。（3）证人毛某、张某2的证言，联合经营协议书，北京中润达会计师事务所司法鉴定意见：综合证明黄某以国丰公司法定代表人身份与张某2签订过喀左县中三家金矿华子沟采区的联合经营协议，国丰公司向张某2转款100万元。（4）证人邵某的证言、股权合作合同、北京中润达会计师事务所司法鉴定意见：综合证明黄某在2017年9月以国丰公司法定代表人身份与缅甸北方世家股份有限公司签订股权合作合同，邵某应乌毛检要求帮其开立账户并接收转账，经审计，国丰公司向邵某个人账户转款435万元。5．证人王某3的证言（该人系中宏利公司培训部员工，2017年2月到中宏利公司工作）：公司总经理是任某，负责公司业务方面，他负责管理公司的审计、综合业务部、培训部和公司的大区经理、各分部。培训部的负责人是**，综合业务部负责人是张某1，财务部负责人是裴某。培训部的工作分为两块，一块是在酒会宣传会向投资人宣传，一块是中宏利公司内部业务员和业务经理的内部培训，培训内容主要是金融知识，为了让他们显得专业。2017年3月份，公司主要项目是天达源尾矿处理项目，这个项目是**给我讲的。**在公司的主要职责是在酒会、宣传会上向老百姓讲课，还有给我和叶某排班，安排我们参加小规模酒会，到现场做宣讲的相关事宜，大型酒会上一般宣讲的人都是**。**在酒会上讲的尾矿项目，主要就是说公司在2016年已经有几个亿的纯利润，现在给老百姓发放的就是以前的利润，老百姓和公司签订的借款合同有法律保护。这个借款合同的年利率在36%-48%，每月在投资人的对应日返还利息，合同到期后一次性返还投资本金和最后一个月利息。各分公司在签订完借款合同后，有相应提成。6．证人叶某的证言（该人系中宏利公司培训部员工，2017年6月到中宏利公司工作）：培训部直接归任某管理，员工包括**、王某3和我，培训部内没有任命领导，但我和王某3都听**的，**负责给我和王某3安排任务。培训部主要是在公司举办产品说明会和酒会时由我们负责现场项目宣讲。**根据张某1提供的各分公司的授课需求安排我的工作，我到分公司组织会议现场向来听课的准投资人进行授课。我们的任务是给客户吃定心丸，促成他们投资，我总共讲过十多场。我讲课的内容是**教我的，我通过学习**平时宣传时的课件内容来练习。在试用期时我练习讲课由**来听，她将我的录音发给任某，他们进行纠正，确定没问题了我就可以去讲课。我讲课所用的课件也是**给我的。宣讲的内容是尾矿项目，讲五方面，一是尾矿的危害和处理尾矿的优势；二是国家对尾矿处理的优待政策；三是尾矿的预期前景；四是天达源公司情况以及黄某个人身份财产情况，就是黄某以前做餐饮行业积累了大量资金，投资天达源公司尾矿项目后产生了很大的效益，去年的盈利是3．2亿元；五是投资人往我们公司投资的风险控制，有天达源公司和黄某个人名下财产担保，还有去年的3．2亿元的盈利作为利息支付，意思就是往我们公司投资确实有保障，我们保证投资人可以返本付息。**告诉我不能讲投资的返利是多少，由业务员自己确定，我听说最低年息24%，最高48%。讲课有绩效，绩效与讲课课时以及投资人投资的实际效果有关系。7．证人陈某的证言（该人系中宏利公司综合业务部员工）：公司培训部的负责人是**，员工有王某3、叶某。公司在北京一共有20多个营业点，各营业点由业务经理负责，和不同地方的老百姓签订借款合同、吸纳资金。**的主要工作是在酒会或者宣传会上讲课，讲的内容主要就是天达源尾矿，我不知道她是否讲过天然气的项目。8．投资人汝某的证言及辨认笔录：2017年4月，中宏利公司业务经理王丽让我到大红门集美家居西门的一个饭店参加推介会，当时共有三四百人到场，**是主讲人。**主要说北京中宏利投资有限公司实力很雄厚，河北承德尾矿处理项目利润很丰厚，投资人可以获得高额回报，不存在违约还不上的可能，因为2016年公司利润2亿多，国家补贴2千万，有国家支持，每个投资人的投资绝对保本还有高额利润，还有天达源环境治理有限公司做担保，天达源公司实力也很雄厚。会后我单独找**了解情况，**说这个项目肯定没有问题，劝我们赶紧投资。2017年5月，在中宏利公司总部诺德中心4号楼办公区，**又给我介绍了天达源尾矿处理投资项目，称该项目利润非常高，她神神秘秘地拿出两份销售合同，内容是中宏利公司向攀枝花钢厂供货几千吨。**还说，黄某有饭店、金矿等给投资人做担保，如果公司还不起了，他自己也有能力偿还给投资人。之后我和多名有投资意向的人去承德尾矿处理厂参观，回来后我找王丽签了合同并刷卡支付了共计260万元的钱款，王丽说年返利能达到24%。辨认笔录：其辨认出中宏利公司的讲师**。9．投资人尹某的证言及辨认笔录：2017年6月中旬，我参加了中宏利公司举办的酒会，会上该公司员工**讲了公司与清华大学教授合作的尾矿处理项目，称投资远景很好，签订借款合同手续齐全，中宏利公司董事长黄某也到场讲了该项目的好处。2017年7月4日，我到朝阳区大屯洛克时代大厦中宏利公司办公地，与业务员黄娜、业务经理郎志慧签订了借款合同。之后黄娜又让我去参加酒会，这次也是**在台上宣讲，称公司经营尾矿处理方面效益好，国家有支持，能够及时支付利息，希望大家继续投资或让朋友投资。黄某也到现场说明公司守信用，并告诉大家有机会到尾矿处理厂参观。2017年8月13日，我再次到洛克时代大厦中宏利公司办公地签订了与上次一样的合同。该公司承诺年利息12%，分红24%，每月4日、13日往卡上打利息。我共投资20万元，收到三次返利，共损失19．1万元。辨认笔录：其辨认出**就是中宏利公司酒会上的讲师。10．投资人杨某的证言及辨认笔录：2017年6月，我到蓝调庄园去参加中宏利公司举办的推介会，到场有500人左右，当时讲课的是一个东北女子，讲课主要内容是中宏利公司的河北承德尾矿处理项目是受国家支持的，承诺返利很高，不会赔钱，让大家投资。2017年6月12日，我到洛克时代广场B座907与该公司的分部经理郎志慧签订借款合同，投资5万元，郎志慧说返利年利率达36%。2017年7月，我还参加过该公司在丰台区大井路附近一个饭店举办的推介会，有300多人到场，讲课的还是那个东北女子，内容和上次一样。2017年8月，还是在大井路附近饭店，同一个女子主讲，内容一样。2017年9月，在通州瑞正园有推介会，有两三千人，但还没开始就被公安机关驱散。辨认笔录：其辨认出**就是在推介会上做宣传的讲师。11．视听资料：内容为**讲课的部分内容，**在讲课中提到“投资人所签合同具有法律效力，运营风险均由天达源公司承担；以法人黄某名下所有财产作为合同的担保；利息按月向投资人支付，且向支付投资人利息的资金来源为2016年利润”。12．北京中润达会计师事务所有限公司出具的司法会计鉴定补充鉴定意见书、**名下工商银行账户（尾号6519）交易明细证明：经会计师事务所审计，确认**任职期间中宏利公司共通过天达源项目收取投资人投资款4．9亿余元，与2851名投资人签订合同5303份，共返还投资人本息1．6亿余元；**任职期间共收取中宏利资金金额为28万余元。13．银行账户冻结手续：**名下的中国工商银行账户（尾号6519）内钱款被冻结。14．被告人**的身份信息证明：被告人**的身份情况。15．公安机关出具的到案经过、查获说明证明：被告人**被查获的经过。16．被告人**的供述及辨认笔录：2016年10月中旬，我应聘到中宏利公司工作。公司法人是黄某，他也是董事长，负责公司全面业务，在公司组织大型酒会时，他会出席并向投资人宣传公司发展前景，使投资人更加信任，他还带领投资人到天达源公司尾矿处理现场参观过20多次。公司总经理是陈振东和任某，任某负责分公司的业务、业绩督导，各分公司经理都是找他，公司的其他业务是陈振东主管。审计部是经理吕某负责，审计财务报表，后来他还兼管财务部。行政部门是常某副总经理负责，主要负责公司总部人员招聘，管理公司后勤事务以及采购等等。培训部的负责人是我，我们部门还有王某3和叶某，公司举办产品说明会和酒会时由我们负责现场项目宣讲。品牌部是项某负责，酒会、大型活动策划以及媒体宣传均是他们负责。综合业务部负责人实际上是张某1，主要负责收取各分公司上交的已签好的合同，统计合同数量录入，还有就是安排各分公司组织酒会的时间，把安排好的就会告诉我。财务部负责人我觉得是裴某，负责公司员工工资发放、员工报销以及公司账目管理等。据我了解，公司大约有26个分公司。我刚去工作时，上级领导是任某，后来换成项某，因为我和项某吵架了，我的工作又由任某管理。公司给我分配的工作主要有两块，第一是在推介会上以讲课的形式推广尾款处理项目，我参加过很多推介会；第二是在总公司里给那些分公司营业员带到总部诺德中心的客户讲项目，我记得曾经有两个木樨园营业点的投资人来找过我，他们要看尾矿提炼的贵金属的销路怎么样，我把任某给我的中宏利公司和攀枝花钢厂、鞍山钢厂的销售合同给两个客户看了，后来他们很满意，签单了。我在分公司组织的酒会上，面向分公司找来的投资人和准投资人宣讲，我们的任务就是促成他们投资。我的讲课内容都是根据陈振东给我的资料，主要讲五个方面，大概内容就是公司在经营模式和技术上有优势，公司在河北承德的平泉尾矿项目上投资1．3亿，2016年就收入3亿多，两年翻了两倍多，另外投资人签订的借款合同不同于其他社会上的投资产品，如果出现问题，法院会强制执行，可以由天达源公司和黄某的所有资产来偿还，投资人的利息还有公司2016年的几亿利润做保障。但实际上我并不清楚尾矿处理项目的真伪，2016年11月底，我曾参观过河北承德平泉尾矿处理厂，只看到砖和大理石的生产流水线在作业，并没有看到贵金属的生产，2016年12月份，我又和客户去时，那个流水线都停了，黄某说是因为冬天正常休息。公司吸引投资的方式是业务员在街边发传单介绍项目，让对方来听课，然后就是通过公开的宣传酒会进行宣传。公司对投资人没有任何要求，只要有钱就能投资。我并不了解我讲课的内容是否真实，但因为我的收入与公司业绩挂钩，为了多让投资人投资，多分奖金，我在推介会上对客户进行了不负责任的宣传，导致很多人血本无归，我非常内疚。我刚参加工作时每月工资六千元，转正后每月增加奖金，奖金是根据公司业绩计算的，是公司业绩的1%的40%给我们部门。后来我还兼任了客服，底薪涨到了一万元。我每个月都讲几节课，最少三节、最多十多节不等。我在职期间一共挣了20万元左右。公司通过公开宣传向社会公众募集资金的方式不合法，公司营业执照上明确写着不允许公开募集资金。以上证据，经当庭质证，能够相互印证的部分，本院予以确认。本院认为，被告人**伙同他人违反国家金融管理法律法规，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予处罚。北京市丰台区人民检察院指控被告人**犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人**的辩护人认为**系从犯、情节较轻的意见，经查，被告人**在中宏利公司培训部任职期间，在明知中宏利公司不具备向社会公众募集资金的相应资质、且完全不清楚宣讲内容真实性的情况下，通过推介会向社会公众宣讲，诱导投资人进行投资，在中宏利公司吸收社会公众资金的犯罪行为中产生了巨大的的推动作用，致使多名投资人遭受巨大经济损失，被告人**在吸收资金过程中具有重要作用，不宜认定其为从犯及情节较轻，无减轻处罚的条件，故上述辩护意见本院不予采纳，但考虑到**在非法吸收公众存款的犯罪活动中并未控制、支配吸收资金，可在量刑时从轻处罚；辩护人提出的对被告人**免除处罚或者适用缓刑的意见，与本案所涉犯罪金额以及造成的社会影响相悖，本院亦不予采纳；其他辩护意见，本院酌情予以采纳。鉴于被告人**到案后能够如实供述犯罪事实，当庭认罪态度好，其家属代为退缴部分违法所得，本院在量刑时对其予以从轻处罚。根据被告人**犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度以及在共同犯罪中的作用、地位，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第三条第二款第（一）项、第（二）项、第（三）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人**犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2017年11月23日至2017年12月29日先行羁押的37日予以折抵刑期，即自2019年1月11日起至2021年12月4日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳）。二、责令被告人**在其违法所得范围内承担退赔责任。三、被告人**名下的中国工商银行账户（6222000200123296519）内的资金并入本判决第二项执行。四、被告人**家属代为退缴的人民币六千元并入本判决第二项执行。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长 胡 洋人民陪审员 周 璇人民陪审员 陶建军二〇二〇年三月十二日书 记 员 关少铖