北京市朝阳区人民法院民 事 判 决 书（2019）京0105民初2397号原告：陈出，女，1974年10月2日出生，汉族，住江苏省南通市崇川区。委托诉讼代理人：王珂，北京市京开律师事务所律师。委托诉讼代理人：豆立娜，北京市京开律师事务所律师。被告：天津锦秋投资中心（有限合伙），经营地址天津市武清区下朱庄华北城E区31栋106-85（集中办公区）。被告：中投弘信投资基金管理（北京）有限公司，住所地北京市朝阳区。法定代表人：冯启华。被告：卓达房地产集团有限公司，住所地石家庄市翟营南大街389号。法定代表人：杨卓舒。被告：河北智信投资有限公司，住所地石家庄市新石北路路南卓达院士科技园1-102室。法定代表人：张建平。被告：杨卓舒，男，1952年12月12日出生，汉族，住河北省石家庄市裕华区。被告：卓达新材料科技集团威海股份有限公司，住所地山东省威海市文登区南海新区现代路28号。法定代表人：潘东涛。第三人：冯启华，男，1965年8月10日出生，汉族，住成都市高新区。原告陈出与被告天津锦秋投资中心（有限合伙）（以下简称锦秋投资中心）、中投弘信投资基金管理（北京）有限公司（以下简称中投公司）、卓达房地产集团有限公司（以下简称卓达公司）、河北智信投资有限公司（以下简称智信公司）、杨卓舒、卓达新材料科技集团威海股份有限公司（以下简称卓达新材料公司），第三人冯启华合同纠纷一案，本院立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告陈出的委托诉讼代理人豆立娜到庭参加了诉讼，被告锦秋投资中心、中投公司、卓达公司、智信公司、杨卓舒、卓达新材料公司，第三人冯启华经本院合法传唤未到庭，本案依法缺席审判。本案现已审理终结。原告陈出向本院提出诉讼请求，1、要求判令被告锦秋投资中心、中投公司、卓达公司、智信公司、杨卓舒、卓达新材料公司共同向原告陈出偿还本金300万元；2、要求判令被告锦秋投资中心、中投公司、卓达公司、智信公司、杨卓舒、卓达新材料公司共同向陈出支付利息（以300万元为基数，自2014年10月21日起至实际返还本金之日止，按照年利率12%的标准计算）；3、要求判令第三人冯启华在享有抵押权的范围内向原告陈出偿还300万元本金及利息损失；4、诉讼费、公告费由被告锦秋投资中心、中投公司、卓达公司、智信公司、杨卓舒、卓达新材料公司负担。事实与理由：2014年10月21日，陈出与锦秋投资中心及中投公司签订协议书，约定陈出向其购买项目名称为“蓝岛新型材料产业化项目”的固定收益类基金产品300万元，期限为1+1年（封闭期一年、满一年可选择退出），年利率为12%，每满三个月支付一次利息，到期后偿还本金和最后一期利息。卓达新材料公司为该基金款项的实际使用人。为保障陈出的债权得以实现，卓达公司及其法定代表人杨卓舒向陈出出具连带保证承诺函，卓达公司向第三人冯启华提供不动产抵押担保。后，陈出向锦秋投资中心支付了300万元，但截至目前，锦秋投资中心未向陈出归还本金及利息。陈出认为，锦秋中心与中投公司收取其300万元本金，应按照约定予以返还；卓达公司与智信公司作为锦秋投资中心的合伙人，应对合伙企业的债务承担连带责任；卓达公司与杨卓舒作为连带保证人，应承担连带责任；卓达公司向冯启华提供不动产权担保，其目的是为了担保陈出债权的实现，因此冯启华应在其享有的不动产抵押范围内向陈出偿还本金及利息；卓达新材料公司作为300万元款项的实际使用人，有义务向陈出返还本金及利息。故，陈出诉至法院。被告锦秋投资中心、中投公司、卓达公司、智信公司、杨卓舒、卓达新材料公司未提交书面答辩意见。第三人冯启华未到庭，未提交书面陈述意见。经审理查明：陈出持有《蓝岛新型材料产业化项目建设基金产品说明书》（以下简称蓝岛项目、产品说明书）。说明书第一页为特别提示，载明本产品有投资风险，本产品不承诺投资的资金不受损失，亦不承诺投资的最低收益，投资人应独立判断，自行承担投资风险、享受投资收益。产品说明书相关文件中包含《质押担保承诺函》，载明：致锦秋投资中心，为保证锦秋投资中心的合法权益及合伙人入伙资金的本金安全及预期收益的实现，卓达公司承诺以其持有的河北xxxx城房地产开发有限公司15%股权为锦秋投资中心投资用于蓝岛项目的资金安全及预期收益的实现提供担保（具体质押股权比例以实际募集金额为准），为确保贵合伙企业在办理质押后能将质押资产对应的募集金额全部募集完成，允许分批募集分批办理股权质押，募集到账金额不高于相应价值质押物资产价值的50%，承诺人卓达公司，2014年10月10日。产品说明书相关文件中包含《连带保证承诺函》，载明：致锦秋投资中心，为保证蓝岛项目合伙人入伙资金的本金安全及预期收益的实现，卓达公司作如下保证，保证人所担保的范围为投资本金、预期收益及合伙人的投资本金、预期收益；保证人自愿以自身所拥有的全部财产以连带责任的方式向贵合伙企业提供保证，保证实现贵合伙企业投资人投资安全；为保证合伙人投资本金及预期收益，如合伙人的权益未能如约实现，贵合伙企业可以直接书面通知保证人要求承担担保责任，保证人在接到书面通知五个工作日内将无条件支付相应款项；本保证是不可撤销的连带保证；保证人卓达公司，2014年10月10日。产品说明书相关文件中包含《个人无限连带保证责任承诺函》，载明：致锦秋投资中心，为保证蓝岛项目合伙人入伙资金的本金安全及预期收益的实现，保证人杨卓舒特作如下保证，本人所担保的范围为贵合伙企业的投资本金、预期收益及合伙人的投资本金、预期收益；本人自愿以自身所有的全部财产以连带责任的方式向贵合伙企业提供保证；本人承诺一旦项目公司不履行支付义务，权利人可直接要求本人承担保证责任，本人与项目公司承担担保责任不区分先后次序；本人承诺有效期限自即日起至本人或项目公司完全付清所有应付款项为止；保证人杨卓舒，2014年10月10日。庭审中陈出陈述，此产品说明书系锦秋投资中心提供，为原件，无其他版本。陈出持有《蓝岛新型材料产业化项目建设基金合伙协议》（合同编号ZTHK-LD0519）一份。载明：本合伙协议（以下简称协议）由锦秋投资中心的所有合伙人共同签订；鉴于各方合伙人有意根据《合伙企业法》及相关法律法规的规定及本协议所约定之条款和条件，发起设立一家有限合伙企业从事投资义务，故各方在协商一致的基础上达成本协议；普通合伙人、执行事务合伙人为卓达公司；授权管理方为中投公司；投资期限为合伙人入伙资金达到合伙企业账户后，且该笔资金划款至拟投资项目公司指定银行账户的当日起至合伙人入伙资金退出本合伙企业之日止；设立有限合伙企业名称为“天津锦秋投资中心（有限合伙）”，存续期限为五年，从合伙企业成立之日起计算；合伙企业经营范围为以自有资金对房地产进行投资、投资咨询管理；所有签署本协议的合伙人即表示同意本合伙企业可以分批次缴纳入伙资金并同意分批次对外投资；合伙企业正式对外投资之日起每满一整年，对应批次的有限合伙人可以要求退伙，但必须提前三十个自然日向执行事务合伙人授权管理方提出书面申请；合伙企业投资后，按合伙人实际出资比例及本协议约定之预期收益向各有限合伙人分配投资收益；有限合伙人仅以其出资额为限对合伙企业的债务承担有限责任，普通合伙人对合伙企业的全部债务承担无限连带责任；各合伙人同意，执行事务合伙人及聘请的授权管理方的关键人士、管理团队等为履行其对合伙企业的各项职责、处理合伙企业委托事项而产生的责任及义务均归属于合伙企业本身；投资方向为山东蓝岛新型建材科技股份有限公司旗下的山东蓝岛新型材料产业化项目设备采购、新厂房建设及流动资金补充；为保证投资人资金安全，卓达公司承诺拟用其持有的河北xxxx城房地产开发有限公司15%股权做质押为合伙企业投资用于卓达新材料科技集团山东蓝岛新材料科技股份有限公司旗下的山东蓝岛新型材料产业化项目资金的本金安全及预期收益实现提供担保（具体质押股权比例以实际募集金额为准）；卓达公司对合伙企业合伙人的投资安全承担无限连带责任保证；卓达公司实际控制人杨卓舒对合伙企业合伙人的投资安全提供无限连带责任担保。协议另就其他权利义务进行了约定。协议后附签字页，载明：有限合伙人基本信息为陈出，资金缴付账户为锦秋投资中心，收益分配账户名称为陈出；投资实际缴付金额为300万元，预期年化收益率为12%，缴付日期为2014年10月21日；签章处有投资人陈出的签字、日期为2014年10月21日，还有锦秋投资中心的盖章、中投公司的盖章。协议后附锦秋投资中心认购风险申明书，载明投资存在项目、市场、经营等风险，投资既存在盈利可能，也存在损失的风险，陈出在下方签字。陈出持有银行转账凭证及收据。转账凭证显示2014年10月21日，陈出通过银行转账向锦秋投资中心支付300万元。收据载明2014年10月21日，收到陈出交来蓝岛项目基金投资款300万元，并加盖锦秋投资中心财务专用章。陈出持有《出资确认函》复印件一份，载明根据双方签订的协议约定，您的入伙资金已经汇入本合伙企业制定账户，为保证您投资顺利完成，本合伙企业做出如下确认：投资本金总额300万元，投资收益起算日期2014年10月21日，投资期限1+1年（投资满一年可退出），年化投资预期收益计算公式为投资本金总额*12%，投资预期收益分配方式为每季度（每3个月）分配一次，预期投资收益分配金额为投资本金总额*12%*25%；本出资确认函作为您履行协议之相关约定已经确定将投资本金全部缴纳的最终凭证，请核查并确保您预留的银行账号持续使用，以便您及时收取投资收益和本金。落款为锦秋投资中心，2014年10月21日。陈出持有《续投出资确认函》一份，载明：根据协议约定，合伙人投资将于2015年10月21日投资满一年，经合伙人确认，第二年继续投资蓝岛项目，在实际投资满两年时退出合伙企业，本合伙企业做如下确认，第二年投资资金总额为300万元，开始计算投资收益日期为2015年10月21日，第二年投资期限为12个月，第二年预期年化收益计算公式为投资资金总额*12%，落款时间为2015年10月21日。陈出还持有《续投确认书签署页》一份，就续投出资确认函的内容进行手写确认。庭审中陈出陈述，《出资确认函》原件在签订续投文件时被锦秋投资中心收回。陈出持有卓达公司作为承诺人于2018年3月12日出具的《关于抵押物代持的说明函》复印件一份，载明：致中投公司，贵公司管理的锦秋投资中心等各有限合伙企业，自2013年起陆续向我司旗下七个项目进行投资，并由我司提供资产抵押担保，现就抵押担保事宜说明如下，贵我双方在办理抵押登记手续时，由于抵押登记机关要求抵押权人只能是个人或是有金融牌照的机构，经贵我双方及冯启华协商后，同意将各有限合伙企业投资资金对应的不动产担保抵押在冯启华名下，由冯启华代各有限合伙企业持有，但实际抵押权人为各有限合伙企业，并据此签署相关协议为凭。陈出持有中投公司作为承诺人于2018年4月16日出具的《承诺函》一份，载明：致陈出，根据卓达公司2018年3月12日发出《关于抵押物代持的说明函》内容，现我司中投公司及冯启华共同承诺，此抵押物只为冯启华代陈出持有，与冯启华无关，当该抵押物执行拍卖所获得将无条件转给对应债权人，债权人本息有优先权。下方有冯启华签字、盖章和中投公司盖章。庭审中陈出陈述，在签订合作协议后，锦秋投资中心并未做工商信息变更登记，其合伙人仍为卓达公司与智信公司，故陈出与锦秋投资中心签订的合作协议名为合伙，实为约定了固定收益的借款，在合同到期后锦秋投资中心未归还本金及利息。要求卓达公司与智信公司承担连带返还责任的依据是二者为锦秋投资中心的合伙人；要求中投公司承担连带返还责任的依据是其为授权管理方；要求杨卓舒承担连带返还责任的依据是其出具《连带保证承诺函》；要求卓达新材料公司承担连带返还责任的依据是其为实际用款人；要求冯启华承担连带返还责任的依据是《关于抵押物代持的说明函》及《承诺函》。陈出还陈述，在投入300万资金后，锦秋投资中心并未支付收益，也未归还本金。关于质押，未办理相关质押手续。另查，锦秋投资中心系有限合伙企业，于2012年6月13日成立，合伙人为卓达公司与智信公司。山东蓝岛新型建材科技股份有限公司于2014年11月3日变更名称为卓达新材料公司。上述事实，有陈出提交的证据、庭审笔录和当事人陈述意见等在案佐证。本院认为：陈出与锦秋投资中心签署的协议系双方当事人的真实意思表示，内容不违反法律、行政法规的强制性规定，合同合法有效，双方均应恪守履行。首先，《出资确认函》中明确约定了陈出的投资期限为“1+1年，投资满一年可退出”，《续投出资确认函》中对上一年的投资期进行了确认，同时约定了“第二年投资期限为12个月”，故本院认为，在两年投资期限届满后，陈出可以根据协议约定退出投资，陈出要求锦秋投资中心退还其300万元投资款本金及按照年化12%支付收益的诉讼请求，于法有据，本院予以支持。其次，锦秋投资中心系有限合伙企业，根据法律规定，合伙企业不能清偿到期债务的，合伙人承担无限连带责任。卓达公司作为普通合伙人应在锦秋投资中心不能清偿的范围内对债务承担无限连带责任，智信公司作为有限合伙人应以认缴的出资额为限对锦秋投资中心的债务承担责任。再次，中投公司在协议中明确约定为授权管理方，其履行的职务行为责任归属于合伙企业本身，故陈出要求中投公司承担连带返还责任的诉讼请求，于法无据，本院不予支持。陈出与锦秋投资中心签订协议，卓达新材料公司并非协议的相对方，故陈出要求卓达新材料公司承担连带返还责任的诉讼请求，于法无据，本院不予支持。协议中虽载明杨卓舒对合伙人的投资安全提供无限连带保证责任，但该项内容无杨卓舒的签字确认；在产品说明说书后附的《个人无限连带保证责任承诺函》系杨卓舒作为保证人向锦秋投资中心出具，陈出并非被保证人，故本院对陈出要求杨卓舒承担连带返还责任的诉讼请求，不予支持。根据法律规定，当事人对自己提出的主张，有责任提供证据，书证应当提交原件，陈出无法提交《关于抵押物代持的说明函》及《承诺函》的证据原件，故本院对其要求冯启华在享有抵押权的范围内偿还本金及利息的诉讼请求，不予支持。最后，《续投出资确认函》载明开始计算投资收益的时间为2015年10月21日，故本院调整为该日起算收益损失。锦秋投资中心、中投公司、卓达公司、智信公司、杨卓舒、卓达新材料公司、冯启华未到庭，不影响本院依法裁判。综上，依照《中华人民共和国合同法》第六十条、第九十七条，《中华人民共和国合伙企业法》第二条、第三十九条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第七十条、第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告天津锦秋投资中心于本判决生效之日起十日内返还原告陈出投资款300万元；二、被告天津锦秋投资中心于本判决生效之日起十日内支付原告陈出利息收益（以300万元为基数，自2015年10月21日起至实际支付之日止，按照年利率12%的标准计算）；三、被告卓达房地产集团有限公司对上述第一、二项内容在被告天津锦秋投资中心不能清偿的范围内承担无限连带责任；四、被告河北智信投资有限公司对上述第一、二项内容以其认缴的出资额为限承担连带责任；五、驳回原告陈出的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费30800元，公告费260元，由被告天津锦秋投资中心、卓达房地产集团有限公司、河北智信投资有限公司负担（于本判决生效后七日内交纳）。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于北京市第三中级人民法院。审判长  牟诚诚审判员  李佳佳审判员  董 璐二〇二〇年三月十七日书记员  朱琳琳