吉林省白城市洮北区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0802刑初403号 公诉机关：吉林省白城市洮北区人民检察院。 被告人周海峰，男，1981年10月10日生，汉族，吉林省镇赉县人，小学文化，无业，现住吉林省镇赉县。因涉嫌犯诈骗罪，2019年9月30日被白城市公安局经济开发区分局刑事拘留，同年10月14日被执行逮捕。2019年11月29日被白城市洮北区人民检察院取保候审。2019年12月13日本院决定取保候审。 吉林省白城市洮北区人民检察院以白洮检第五检察部刑诉〔2019〕119号起诉书指控被告人周海峰犯诈骗罪于2019年12月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年1月14日公开开庭审理了本案。吉林省白城市洮北区人民检察院指派检察员宋焕杰出庭支持公诉，被告人周海峰到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 吉林省白城市洮北区人民检察院指控：2019年7月6日以来，被告人周海峰以办理贷款的名义，向被害人刘某甲索要贷款工本费、查询信息费及吃饭、住宿费，期间被害人刘某甲一共向周海峰转账一万余元。经核实，周海峰无办理贷款能力，并将索要的钱款用于吃饭、加油等个人消费。被告人周海峰到案后自愿如实供述自己的罪行，并赔偿被害人损失一万元，取得被害人谅解。 吉林省白城市洮北区人民检察院指控上述事实所列的证据有被告人的供述，被害人陈述，证人证言，书证等证据，并认为被告人周海峰的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究被告人周海峰的刑事责任。 被告人周海峰对公诉机关指控的犯罪事实供认，无辩解意见。 经审理查明：2019年7月6日以来，被告人周海峰以办理贷款的名义，向被害人刘某甲索要贷款工本费、查询信息费及吃饭、住宿费，期间被害人刘某甲一共向周海峰转账一万余元。经核实，周海峰无办理贷款能力，并将索要的钱款用于吃饭、加油等个人消费。被告人周海峰到案后自愿如实供述自己的罪行，并赔偿被害人损失一万元，取得被害人谅解。 上述事实，在庭审中举证、质证的下列证据予以证明： 一、视听资料 讯问视频光盘一张，证实被告人周海峰在公安机关讯问时没有刑讯逼供的现象。 二、书证 1、白城市公安局经济开发区分局保平派出所的办案说明，经系统查询，被告人周海峰于2009年因纠纷被镇赉县公安局城南派出所处理；2012年因殴打他人被镇赉县公安局城北派出所刑事拘留；2015年因殴打他人被镇赉县公安局城北派出所处理，调查中。 2、白城市公安局经济开发区分局保平派出所的抓获经过，2019年9月29日19时许，经济开发区分局保平派出所民警梁派、陈俣航前往镇赉县将被告人抓获。 3、常住人口基本信息，被告人周海峰于1981年10月10日出生。 三、证人证言 1、证人朱某甲的证言：我不认识周海峰，我从刘某甲口中听过这个人，刘某甲叫他峰哥，我通过刘某甲在周海峰那办过贷款，是刘某甲帮我联系的。2019年7月9日，刘某甲给我和方某甲还有那个男的我们三个人买的去济南的车票，我们上车以后，10日到的济南，当天没办上，到了第二天来了两个人到宾馆找我们，我们先去了银行，办的工商营业执照，然后我们又去了一个地方（具体是哪记不清了），办的税务执照，我们签完字回宾馆了，办的执照被那两个人拿走了，他们告诉我回家等消息，然后我们就买车票回来了。回来以后一直在家等着，过了一段时间，刘某甲跟我说贷款办不下来了，办贷款那个人是个骗子，事情经过就是这样。我们在济南没去过那家贷款公司，我也不知道这个贷款公司是否存在，都是那个叫峰哥的联系的，费用是刘某甲帮我垫付的。 2、证人方某甲的证言：刘某甲是帮我联系贷款了，但是不是在周海峰那办的我不知道。2019年7月9日，刘某甲给我和朱某甲还有一个男的买了去济南的火车票，10日上午到的济南，在宾馆住了一晚上。到了11日早上，来了两个人带我们办贷款，我们几个人到了一个社区，填了个表，又把身份证复印了，过了一会营业执照就打印出来了，然后我们三个人在一个表上签了字就出来了，带我们办贷款的那两个人说，要用刚办的营业执照给我们办贷款，当天下午我们就买了回来的车票，12日就从济南回来了。回来以后就一直在家等消息，中间给刘某甲打过几次电话，后来刘某甲跟我说贷款办不了了。我们没去过贷款公司，就去了一个社区，不知道这个贷款公司是否存在。 3、证人邹某甲的证言：2019年7月9日，刘某甲给我和朱某甲还有方某甲，我们三个人买的去济南的车票，我们到了山东以后，住了一晚上，第二天来宾馆两个人带我们去办的营业执照，我们先去的银行，签了个字，然后我们又去了一个地方，那个地方是哪我也不知道，然后营业执照就办下来了，我们把营业执照留在济南了，我们就坐火车回来了。回来后就在家等消息，后来刘某甲跟我说要我拿1,000.00元钱，她说没有钱帮我垫了，我说我也没有钱。在后来刘某甲跟我说贷款办不下来了，事情的经过就是这样。我们去济南办贷款时，没去过贷款公司，我们就去办了个营业执照，不知道这个贷款公司是否存在。 四、被害人陈述 被害人刘某甲的陈述：我被骗了10,000.00元人民币，骗我的人叫峰哥（周海峰），我们不算认识。我通过微信群认识的李婷婷，然后李婷婷在朋友圈发广告说能贷款，我主动联系了李婷婷，她把周海峰的微信推荐给我。我和周海峰加了微信，我告诉对方我手里有三名客户想做贷款，对方自称能做黑白某甲贷款。这三名客户分别是邹某甲、方某甲、朱某甲，邹某甲是我朋友邹宏的父亲、方某甲是我朋友、朱某甲是我老舅。我自行与周海峰联系，后来在镇赉县鑫都雅居小区第二栋楼2单元4楼我和周海峰见的面，他向我索要了邹某甲、方某甲、朱某甲的身份证反正面照片及个人征信照片，随后我们口头协议，我作为中介及邹某甲、方某甲、朱某甲三人不需要支付任何无关费用，贷款下来后支付手续费即可。2019年7月8日20时30分，在微信中周海峰向我要邹某甲、方某甲、朱某甲的373.00元贷款材料递交费，我问周海峰这是什么递交费，周海峰告诉我要求邹某甲、方某甲、朱某甲去济南办理贷款，到济南后有人带着他们一行人去办理贷款，一切不需要我管，并告知我中间垫付的所有资金到济南后一并返还给我。我就将373.00元以微信转账形式给了周海峰，我问之后还有其他费用吗，周海峰告诉我没有任何费用了。2019年7月9日邹某甲、方某甲、朱某甲三人第一次坐火车去了济南办理贷款手续，费用周海峰出。2019年7月13日晚上20时周海峰在微信上向我要邹某甲、方某甲、朱某甲三人的材料审核费用400.00元人民币，我以微信转账的形式给了周海峰。2019年7月19日8时周海峰在微信上向我要第二次邹某甲、方某甲、朱某甲去济南的火车票钱，我以微信转账形式给周海峰转了1,380.00元人民币，告诉我到地方给我报销，但是一直没通知我去济南。2019年8月8日周海峰微信上告诉我还有一个叫王志民，专门跑代办贷款业务手续的，需要去济南办理后续贷款手续，需要每人交代办费用200.00元，共计600.00元，我以微信形式转给周海峰。2019年8月11日至2019年8月12日，周海峰在微信上告知我方某甲的贷款手续没过，需要交好处费1,000.00元人民币，我再次微信转账周海峰1,000.00元人民币。2019年8月12日当天周海峰在微信上告诉我方某甲和朱某甲的营业执照没办下来，需要每人交285.00元手续费，两人合计570.00元，我微信转账给了周海峰。2019年8月19日，周海峰微信上告诉我方某甲和朱某甲的营业执照再次没办下来，补办每人900.00元，合计1,800.00元，并承诺五个工作日下款，我又微信转账给周海峰1,800.00元。2019年8月23日，周海峰微信上告诉我方某甲和朱某甲的营业执照再次没办下来，补办每人500.00元，合计1,000.00元，我微信转账给周海峰1,000.00元。2019年8月27日周海峰告诉我，将方某甲和朱某甲的贷款转到吉林公司做，保证9天内下款，做不了之前垫付的费用全部退还，每人200.00元手续费，合计400.00元，我微信转账周海峰400.00元。2019年9月5日周海峰在微信上告诉我白城有一个贷款公司可以做贷款，意思白城与济南一起办理不耽误贷款，3-5个工作日下款。邹某甲（手续费245.00元白某甲）、朱某甲（手续费755.00元黑户），两人合计1,000.00元，我微信转账给周海峰打款。2019年9月11日周海峰微信上向我要邹某甲查征信费用60.00元，我微信转账给周海峰。2019年9月14日周海峰告诉我邹某甲征信没过，需要补过手续费600.00元，并查邹某甲、朱某甲人品信用每人260.00元，合计520.00元，两笔费用共1,120.00元，我以微信形式给的周海峰。2019年9月18日周海峰告诉我邹某甲、朱某甲需要查多家大数据费用，每人两笔，每人165.00元，共计330.00元，我还是微信转账形式给的周海峰。之后一直不给下款，继续让我交各种费用，我感觉被骗了，我就来报警了。 周海峰电话13××××××477，周海峰有两个微信号，一个是wxid-nz0afarcuuzt22，绑定手机13××××××477，另一个是wxid-oyhvy8qqeukg22，绑定手机18××××××456.我的微信号是QQ6206773，我作为中介替邹某甲、方某甲、朱某甲办理贷款不收取手续费，我就是帮忙。周海峰身高175左右，圆脸平头，身材微胖。我不认识李婷婷，就是微信群里加的好友，她的微信号是Z7886166。 五、被告人供述 被告人周海峰的供述：2019年7月中旬的时候，李婷婷给我打电话，说白城有一个小孩也是干中介的，手底下有人要贷款，就把我微信和手机号给这个小孩了。然后这个小孩联系的我，她说她手底下有三个人贷款，就把朱某甲、邹某甲、方某甲的征信情况和身份证复印件给我发过来了，我就把他们三个人的征信情况发到公司那面，公司说方某甲和朱某甲是黑户。当天他们来我家，我用他们自己的手机做人脸识别，然后发到山东那面的贷款公司，我给他们介绍的是山东那面的企业贷，通过办营业执照来贷款。过了两天，公司那面审核完说他们三个可以办贷款。又过了三、四天，公司那面的人说让他们三个人去山东办营业执照。我给他三个人买的火车票，他们到山东以后，公司那面有人接他们，带着他们办营业执照。我是在他们三个人回来以后向刘某甲要的他们三个贷款材料费和我给他们买票、住宿的钱，大概2,100.00元钱，然后他们三个人就在家等着公司那面的消息。后来公司说让朱某甲和邹某甲去山东再审核一遍，后来刘某甲跟我说，方某甲嫌时间长，不办了，我就向刘某甲要了朱某甲和邹某甲两个人600.00元钱路费，但是没去上，这600.00元钱就被我花了。然后过了几天，公司说朱某甲贷款没过，我就向刘某甲要了1,000.00元好处费说要给公司，但是实际上钱都被我花了。后来，我又找借口说邹某甲和朱某甲的执照没办下来，我就向刘某甲要了570.00元钱，被我花了。我又找借口说他俩的执照没办下来，我就又向刘某甲要了1,800.00元钱被我花了。然后还是他俩的执照没办下来，我向刘某甲要了1,000.00元钱，这1,000.00元钱被我花了。我又打电话找假理由告诉刘某甲，我把他俩的贷款转到吉林那面的贷款公司，我向刘某甲要了400.00元钱，都被我花了。后来我又让朱某甲和邹某甲在白城做网贷，我向刘某甲要了1,000.00元钱，这1,000.00元被我花了。然后我骗刘某甲说邹某甲征信没过，我要了600.00元都被我花了，后来我向刘某甲要的钱也都被我花了。一直到9月25日左右的时候，我就被刘某甲叫来白城，等我到了以后，刘某甲报警了，我被带到保平派出所来了。后来我和刘某甲私下达成协议，我说把钱给她返回去，我一共欠她10,000.00元钱，当时我给了刘某甲1,000.00元钱，说剩下的钱回去借去。等我回去以后，我联系公司那面，但是联系不上了，所以贷款就办不成了，然后刘某甲的钱也没还上，直到今天我被你们带到这来了。我没有在贷款公司上班，也没有能力办理贷款。不存在我说的这家贷款公司，是我胡编乱造的。我一共从刘某甲那要了10,000.00元钱，具体要了多少次记不清了。每次都是以给客户办事的名义向刘某甲要的钱。要来的这些钱都让我自己花了，给车加油和吃饭了，没给客户办事。我将一辆车抵押给刘某甲，是2010年黑色本田雅阁高配。我抵押给刘某甲的黑色本田雅阁不是我自己的车辆，是公户（已购代购意思是贷款车，每月还2,893元）。车牌和户籍都是长春的，公司全名我忘记了，我只记得“华港二手车”。车牌照我记不住。就是在刘某甲向我要钱时，我没有钱给她，我就把黑色本田抵押给她了，当时她也同意了。我没有告诉她这车辆不是我的，这车是贷款车，需要每月还钱，我只告诉她是公司户。我在上次还给刘某甲1,000.00元，是微信红包转账给刘某甲的。 本院对被告人周海峰与公诉机关就有关犯罪事实和证据提出的控辩意见审查后认为：被告人周海峰对公诉机关指控其犯诈骗罪供认，同时公诉机关还提供书证、证人证言、被害人陈述等证据，足以证实被告人周海峰的行为已构成诈骗罪，公诉机关的公诉意见本院予以支持。 本院认为，被告人周海峰以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物价值10,000.00余元，数额较大，其行为已构成诈骗罪，应依法予以惩处。被告人周海峰案发后其妹将其诈骗所得赃款10,000.00元交至检察机关，后经本院将10,000.00元返还被害人刘某甲，并得到被害人刘某甲的谅解，本院在量刑时给予以从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条，第五十三条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条之规定，判决如下： 被告人周海峰犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金10,000.00元。 （罚金已缴纳。刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。） 如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或者直接向吉林省白城市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张恩友 人民陪审员  黄宝权 人民陪审员  陈书琴 二〇二〇年三月十六日 书 记 员  周 密