吉林省长春市南关区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）吉0102刑初54号 公诉机关长春市南关区人民检察院。 被告人赵培钰，女，1985年9月4日出生于吉林省梨树县，汉族，中专文化，无职业，户籍所在地吉林省四平市梨树县，住辽宁省大连市金州区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月8日被刑事拘留，同年5月13日被逮捕。现羁押于长春市公安局监所管理支队第四看守所。 长春市南关区人民检察院以长南检一部刑诉〔2020〕15号起诉书指控被告人赵培钰犯诈骗罪，于2020年1月14日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长春市南关区人民检察院指派检察员尹嘉红、检察员岳陆出庭支持公诉，被告人赵培钰到庭参加诉讼。现已审理终结。 长春市南关区人民检察院指控：被告人赵培钰于2016年2月至2018年6月期间，在长春市南关区壹克拉公馆内，虚构投资上海小水电工程、帮弟弟冲业绩等事实，多次诈骗被害人林某钱款。被害人林某通过现金、银行卡、微信转账等方式，支付给被告人赵培钰合计人民币860736元。案发前，被告人赵培钰返还人民币196504元，被害人实际损失人民币664232元。 被告人赵培钰于2016年12月至2017年8月期间，在长春市南关区壹克拉公馆附近，虚构上海小水电工程等事实，多次诈骗被害人董某钱款。被害人董某通过金融贷款等方式，支付给被告人赵培钰合计人民币369278.64元。案发前，被告人赵培钰返还人民币164180.94元，被害人实际损失人民币205097.70元。 被告人赵培钰于2017年6月至2018年3月期间，在长春市南关区壹克拉公馆附近，虚构结清房子尾款、增加信用卡额度等事实，多次诈骗被害人郑某钱款。被害人郑某通过金融贷款等方式，支付给被告人赵培钰合计人民币143000元。案发前，被告人赵培钰返还人民币67377元，被害人实际损失人民币75623元。 被告人赵培钰于2017年9月至2018年5月期间，在长春市南关区壹克拉公馆附近，虚构上海小水电工程、服装公司购买器材、拆迁工程等事实，多次诈骗被害人吴某钱款。被害人吴某通过微信转账等方式，支付给被告人赵培钰合计人民币45000元。 被告人赵培钰于2018年3月至5月期间，在长春市南关区壹克拉公馆附近，虚构买房子、帮助弟弟冲业绩等事实，多次诈骗被害人万某1钱款。被害人万某1通过金融贷款、微信转账等方式，转给被告人赵培钰合计人民币73000元。案发前，被告人赵培钰返还人民币49012元，被害人实际损失人民币23988元。 被告人赵培钰于2018年3月，在长春市南关区壹克拉公馆附近，虚构帮助弟弟完成还款任务等事实，诈骗被害人万某2钱款。被害人万某2通过支付宝转账等方式，支付给被告人赵培钰合计人民币30000元。案发前，被告人赵培钰返还人民币18220元，被害人实际损失人民币11780元。 被告人赵培钰于2018年4月30日，在长春市南关区民康路附近，虚构其在上海出车祸需要医药费的事实，骗取被害人王某钱款。被害人王某通过微信转账等方式，支付给被告人赵培钰人民币5000元。 被告人赵培钰于2018年5月4日，在长春市南关区壹克拉公馆附近，虚构上海小水电工程等事实，骗取被害人施某钱款。被害人施某通过金融贷款等方式，支付给被告人赵培钰人民币40000元。案发前，被告人赵培钰返还人民币37900元，被害人实际损失2100元。 公诉机关认定上述事实提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人赵培钰供述和辩解、指认现场笔录及照片、辨认笔录、视听资料等证据，并认为被告人赵培钰诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。 被告人赵培钰对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。 经审理查明：2016年2月至2018年6月期间，被告人赵培钰在长春市南关区壹克拉公馆内，虚构投资上海小水电工程、帮弟弟冲业绩等事实，多次骗取被害人林某钱款。林某通过现金、银行卡、微信转账等方式，支付给赵培钰人民币（以下币种同）共计860736元。案发前，赵培钰返还196504元，被害人实际损失664232元。 2016年12月至2017年8月期间，被告人赵培钰在长春市南关区壹克拉公馆附近，虚构上海小水电工程等事实，多次骗取被害人董某钱款。董某通过金融贷款等方式，支付给赵培钰共计369278.64元。案发前，赵培钰返还164180.94元，被害人实际损失205097.70元。 2017年6月至2018年3月期间，被告人赵培钰在长春市南关区壹克拉公馆附近，虚构结清房子尾款、增加信用卡额度等事实，多次骗取被害人郑某钱款。郑某通过金融贷款等方式，支付给赵培钰共计143000元。案发前，赵培钰返还67377元，被害人实际损失75623元。 2017年9月至2018年5月期间，被告人赵培钰在长春市南关区壹克拉公馆附近，虚构上海小水电工程、服装公司购买器材、拆迁工程等事实，多次骗取被害人吴某钱款。吴某通过微信转账等方式，支付给赵培钰共计45000元。 2018年3月至5月期间，被告人赵培钰在长春市南关区壹克拉公馆附近，虚构买房子、帮助弟弟冲业绩等事实，多次骗取被害人万某1钱款。万某1通过金融贷款、微信转账等方式，支付给赵培钰共计73000元。案发前，赵培钰返还49012元，被害人实际损失23988元。 2018年3月，被告人赵培钰在长春市南关区壹克拉公馆附近，虚构帮助弟弟完成还款任务等事实，骗取被害人万某2钱款。万某2通过支付宝转账等方式，支付给赵培钰30000元。案发前，赵培钰返还18220元，被害人实际损失11780元。 2018年4月30日，被告人赵培钰在长春市南关区民康路附近，虚构其在上海出车祸需要医药费的事实，骗取被害人王某钱款。王某通过微信转账等方式，支付给赵培钰5000元。 2018年5月4日，被告人赵培钰在长春市南关区壹克拉公馆附近，虚构上海小水电工程等事实，骗取被害人施某钱款。施某通过金融贷款等方式，支付给赵培钰40000元。案发前，赵培钰返还37900元，被害人实际损失2100元。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实： 一、书证 1.抓获经过证明，2019年4月8日，长春市公安局南关区分局民康路派出所民警在长春市南关区壹克拉公馆内将赵培钰传唤至公安机关接受调查。 2.常住人口数据查询信息及电话查询记录证明，赵培钰的自然情况及其无违法犯罪记录的事实。 3.银行流水、转账凭证证明，被害人通过微信转账等方式向赵培钰银行账户内转款的事实。 4.借条、借款协议、聊天记录截图证明，赵培钰虚构事实骗取被害人钱款及被害人要求赵培钰还款的经过。 5.情况说明证明，赵培钰骗取被害人郑某钱款，造成郑某经济损失75623元的计算过程，以及经过公安机关追缴，赃款被赵培钰挥霍，赵培钰名下无财产的事实。 二、证人证言 1.证人于某证言证明，赵培钰以上海小水电工程、帮她弟弟完成任务办理I贷款名义，骗取林某、郑某、万某2、万某1、施某、董某钱款，并于2018年多次通过其微信向被害人还钱的事实。 2.证人韩某证言证明，2018年初，赵培钰与其约定购买其壹克拉公馆918室房屋，并交了一万元定金，后赵培钰称贷款没下来，房子不买了，双方解除购房约定。 三、被害人陈述 1.被害人林某陈述证明，2016年2月至2018年6月期间，赵培钰以投资上海小水电工程为由骗其钱款，其在长春市南关区壹克拉公馆内通过微信转账、支付宝转账、银行卡转账、现金给付的方式，多次给付赵培钰共计1034585元。赵培钰谎称平安保险公司的弟弟需要冲业绩，让其办理I贷APP贷款业务，贷款本金24200元，利息7547元，贷款本金被赵培钰骗走，后赵培钰还款196504元，其实际被骗838081元。 2.被害人董某陈述证明，2016年12月至2017年8月期间，赵培钰以投资上海小水电工程资金周转不开为由骗其钱款，赵培钰让其在宜信惠普信息咨询有限和公司贷款136312.6元，并将贷款借走，赵培钰还款88489.84元，其被诈骗实际损失56257.86元；赵培钰让其在友众信业金融信息服务有限公司贷款78900元，并将贷款借走，赵培钰还款15319.8元，其被诈骗实际损失40600元；赵培钰让其在上海证大投资咨询有限公司贷款94066.04元，并将贷款借走，赵培钰还款31020.9元，其被诈骗实际损失52665.96元；赵培钰让其在长春阳光信贷投资有限公司贷款60000元，并将贷款借走，赵培钰还款29350.4元，其被诈骗实际损失42500元。赵培钰骗取其钱款共计185819.64元。 3.被害人郑某陈述证明，2017年6月27日，赵培钰以买房子借钱交尾款为由骗其钱款，赵培钰让其在平安惠普保险贷款，本息共计177228元，其转给赵培钰103400元，后赵培钰还款59076元；2018年3月8日，赵培钰以给她增加信用卡额度为由骗其钱款，让其在I贷APP为赵培钰贷款本金30000元，利息6526元，还有1000元现金，后赵培钰还款8301元，其实际被骗29225元。 4.被害人吴某陈述证明，2017年9月14日，赵培钰以服装公司需要资金购买器材为由骗其钱款，其微信转账给赵培钰30000元；2017年10月13日，赵培钰以做拆迁工程需要资金为由骗其钱款，其微信转账给赵培钰10000元；2018年5月21日，赵培钰以投资上海小水电工程需要资金为由骗其钱款，其微信转账给赵培钰5000元。 5.被害人施某陈述证明，2018年5月4日，赵培钰以参与经营上海小水电工程需要资金为由骗其钱款，赵培钰介绍其去长春市儿童医院找了一个人帮忙贷款60000元，扣掉10000元利息后，到手50000元，被赵培钰借走40000元，后赵培钰还款37900元，其本人还款27000元。 6.被害人万某1陈述证明，2018年3月14日，赵培钰以买房子为由骗其钱款，其通过支付宝和微信转给赵培钰12000元；2018年3月，赵培钰谎称她在平安惠普的弟弟需要冲业绩，让其办理贷款业务，其三次贷款共计73000元并将贷款转给赵培钰，之后，赵培钰还款49012元，其实际损失23988元。 7.被害人万某2陈述证明，2018年3月25日，赵培钰谎称帮助弟弟完成I贷APP贷款任务，让其办理贷款业务，骗走其30000元，后赵培钰还款18220元。 8.被害人王某陈述证明，2018年4月30日，赵培钰谎称在上海出车祸需要医药费，其向赵培钰微信转账5000元，后听说赵培钰没有出车祸，知道被骗了。 四、被告人赵培钰供述和辩解证明，2016年至2018年间，其在长春市南关区壹克拉公馆内，以投资上海小水电工程、在上海出车祸、I贷帮其弟弟冲业绩、购买制作服装的设备、增加信用卡额度、做拆迁工程等理由，骗取林某1062000元、王某5000元、施某40000元、吴某45000元、万某230000元、万某173000元、郑某146377元、董某318504元，钱被其吃喝玩乐用了。其还林某196504元、施某37900元、万某218220元、万某149012元、郑某67377元、董某132939.14元。后其向被害人还款共计501952.14元。 五、辨认笔录证明，被害人林某、董某、郑某、吴某、施某、万某1、万某2、王某辨认出诈骗其钱款的人系赵培钰的经过。 上述证据，经庭审举证、质证，被告人赵培钰均无异议，证据之间能够相互印证，形成完整的证据链条，予以确认。 本院认为，被告人赵培钰以非法占有为目的，虚构事实，多次骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法惩处。公诉机关指控赵培钰犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，应予支持。鉴于赵培钰在犯罪后能够如实供述自己的罪行，系坦白，可依法从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗罪】、第六十四条【犯罪物品的处理】、第六十七条第三款【坦白】、第五十二条【罚金数额的裁量】、第五十三条【罚金的缴纳】、第四十七条【有期徒刑刑期的计算与折抵】之规定，判决如下： 一、被告人赵培钰犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月8日起至2030年4月7日止。罚金于本判决发生法律效力后三十日内一次性向本院缴纳。） 二、责令被告人赵培钰退赔被害人林某人民币六十六万四千二百三十二元、退赔被害人董某人民币二十万五千零九十七元七角、退赔被害人郑某人民币七万五千六百二十三元、退赔被害人吴某人民币四万五千元、退赔被害人万某1人民币二万三千九百八十八元、退赔被害人万某2人民币一万一千七百八十元、退赔被害人王某人民币五千元、退赔被害人施某人民币二千一百元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  孙剑波 审 判 员  张大石 人民陪审员  张校顺 二〇二〇年三月三十一日 书 记 员  柳明欣