湖南省怀化市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）湘12刑终135号原公诉机关湖南省中方县人民检察院。上诉人（原审被告人）张逻（曾用名张四平），男，1971年5月6日出生于湖南省祁东县，汉族，经商,高中文化，户籍所在地湖南省邵东县，住云南省昆明市官渡区，因涉嫌犯职务侵占罪于2018年6月20日被抓获并临时羁押，2018年6月22日被刑事拘留，2018年7月26日被逮捕。现押怀化市看守所。辩护人马建凌，湖南诚怀律师事务所律师。湖南省中方县人民法院审理湖南省中方县人民检察院指控原审被告人张逻犯职务侵占罪一案，于2019年7月24日作出（2019）湘1221刑初25号刑事判决。原审被告人张逻不服，提出上诉。2019年11月18日，本院作出（2019）湘12刑终377号刑事裁定：一、撤销湖南省中方县人民法院（2019）湘1221刑初25号刑事判决；二、发回湖南省中方县人民法院重新审判。2019年12月26日，湖南省中方县人民法院作出（2019）湘1221刑初128号刑事判决。原审被告人张逻不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，听取辩护人的意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。湖南省中方县人民法院判决认定:2015年下半年，怀化市宝赢商贸有限公司因需流动资金周转欲向银行贷款，但该公司没有经济项目，且在银行系统有不良征信记录，不能通过银行审批而未能贷款。后经该公司股东大会决定委托公司的隐名股东被告人张逻及邹小林寻找项目到银行贷款，并同意用公司的商铺作抵押，同时承诺按所贷款金额的10%作为劳务费给张逻及邹小林。张逻和邹小林找到怀化市鑫诚贸易有限公司的股东杨敏，打算以怀化市鑫诚贸易有限公司的名义向怀化农村商业银行股份有限公司鸭咀岩支行申请贷款，因怀化市鑫诚贸易有限公司亦不符合贷款条件，无法从银行获得贷款。2016年1月26日，邹小林代表怀化市宝赢商贸有限公司与杨敏签订了委托贷款合同，约定以杨敏个人名义向怀化农村商业银行股份有限公司鸭咀岩支行申请贷款，由怀化市宝赢商贸有限公司提供该公司位于怀化市鹤城区的房产作为贷款抵押，贷款资金必须在2016年7月3日前到账，到账后由杨敏转给怀化市宝赢商贸有限公司使用，杨敏在银行办理的银行卡密码、Ｕ盾及其身份证交由怀化市宝赢商贸有限公司保管。2016年2月20日，怀化市宝赢商贸有限公司经公司股东会决议同意贷款抵押事宜。而后杨敏向怀化农村商业银行股份有限公司鸭咀岩支行申请贷款，隐瞒没有真实贸易交易的事实，伪造了“怀化市宝赢商贸有限公司合同专用章”、“湖南省湘维有限公司合同专用章”及“重庆万盛煤化有限责任公司”3枚印章，加盖在其伪造的甲醇现货买卖合同、供油协议及工矿产品购销合同上后提交给银行。同时怀化市宝赢商贸有限公司为达到抵押贷款条件，亦虚构了与湖南国美电器有限公司的房屋租赁价格。2016年6月28日、30日，杨敏及其妻子谭燕华、怀化市宝赢商贸有限公司与怀化农村商业银行股份有限公司鸭咀岩支行分别签订了个人借款合同及不动产最高额抵押合同。怀化农村商业银行股份有限公司鸭咀岩支行同意给杨敏发放600万元贷款。2016年7月2日，张逻及邹小林在明知杨敏及怀化市宝赢商贸有限公司向银行提供了虚假的经济合同及相关贷款资料的情况下，3人经商议决定将贷款获取后私分。因杨敏的身份证及银行卡由怀化市宝赢商贸有限公司财务人员邓金兰保管，为骗取该证件，同日张逻及邹小林叫上邓金兰来到怀化农村商业银行股份有限公司鸭咀岩支行。在办理贷款解冻业务时，邹小林以办业务需要为名，从邓金兰处拿走了杨敏的身份证及在该行办理的银行卡，并由张逻在银行外稳住邓金兰。而后杨敏在贷款解冻后将扣除60万元的利息保证金后剩余的540万元贷款打入事先在银行开设的彭高文的银行账户上，并与张逻对邓金兰谎称该笔贷款2016年7月4日才能解冻转入怀化市宝赢商贸有限公司账户。当日，按照事前商议，杨敏要彭高文转账438万元到张逻及邹小林指定的刘灼圻的银行账户上，刘灼圻再按照张逻及杨敏、邹小林的要求将其中275万元转账至张逻的银行账户，其中163万通过取现或转账到邹小林指定的银行账户，剩余的102万元被杨敏取现或转账给了他人。张逻收到275万元后，将其中240余万元转账给其哥哥张均平的银行账户，其余款项被其取现转移。2018年6月20日，张逻在云南省昆明市西山区农贸市场被民警抓获。上述事实有书证、证人证言、被告人、同案人供述和辩解等证据予以证明。湖南省中方县人民法院认为：被告人张逻的行为已构成骗取贷款罪，系主犯。对被告人张逻违法所得275万元，应当责令退赔。据此判决：一、被告人张逻犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币十万元；二、责令被告人张逻退赔怀化农村商业银行股份有限公司鸭咀岩支行人民币275万元。上诉人张逻及其辩护人马建凌提出：张逻系从犯，一审法院认定主犯不当；原判量刑过重，请求从轻处罚。经审理查明：湖南省中方县人民法院判决认定上诉人张逻骗取贷款的事实成立，证据确实、充分，本院予以确认。本院认为：上诉人张逻伙同杨敏、邹小林以欺骗手段取得怀化农村商业银行股份有限公司鸭咀岩支行的贷款600万元，给银行造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。在共同犯罪中，上诉人张逻起主要作用，系主犯。上诉人张逻违法所得的275万元，应当责令退赔给怀化农村商业银行股份有限公司鸭咀岩支行。上诉人张逻及其辩护人马建凌提出“张逻系从犯，一审法院认定主犯不当”的上诉理由、辩护意见不能成立，本院不予采纳，理由是张逻在明知杨敏伪造相关公司印章及经济合同向银行申请贷款的情况下，仍与杨敏、邹小林预谋，共同骗取银行贷款，为主私分贷款资金，在共同犯罪中起主要作用，系主犯；提出“原判量刑过重，请求从轻处罚”的意见，经查一审法院在量刑时已充分考虑张逻的犯罪性质、情节及案发后的悔罪表现，对上诉人的量刑并无不当，该上诉理由、辩护意见不能成立，本院不予采纳。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长 姚 健审判员 荆 成审判员 刘哲艺二〇二〇年三月三十一日法官助理冯桂彬书记员吴琼附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。