浙江省杭州市拱墅区人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)浙0105刑初30号 公诉机关杭州市拱墅区人民检察院。 被告人周仁迪，男，1969年4月16日出生，汉族，浙江省诸暨市人，大学文化程度，杭州泽园福投资股份有限公司实际负责人，户籍所在地杭州市西湖区。因本案于2017年9月25日被刑事拘留，同年10月31变更为强制措施。2018年10月31日被拱墅区人民检察院取保候审。2019年1月7日被本院取保候审。经本院决定，于2020年3月4日被依法逮捕。现押于杭州市拱墅区看守所。 辩护人厉永刚、杨文斌，北京炜衡（杭州）律师事务所律师。 杭州市拱墅区人民检察院以拱检刑诉（2019）8号起诉书，指控被告人周仁迪犯集资诈骗罪，于2019年1月7日向本院提起公诉。本案适用普通程序审理，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市拱墅区人民检察院指派检察员陈霞等二人出庭支持公诉，被告人周仁迪及辩护人厉永刚、杨文斌到庭参加诉讼。因公诉机关补充侦查需要，本案于2019年4月7日、8月7日延期审理，并于同年5月7日、9月7日恢复审理。经杭州市中级人民法院批准，于2019年12月7日延长审理期限三个月。本案现已审理终结。 杭州市拱墅区人民检察院指控：2015年4月至5月期间，被告人周仁迪伙同他人在未经有关部门依法批准的情况下，以浙江泽园福投资股份有限公司（办公地址：拱墅区）的名义，通过发传单、打电话等途径向社会公开宣传，虚构有浙江三农担保有限公司提供担保的事实，以“联友财富”的投资理财形式转让虚假债权并承诺在一定期限内（一个月到一年不等）还本付息（年化利率百分之十到百分之十七不等），从被害人王某1、蒋某、朱某、毛某、李某、詹某处吸收资金共计1120000元，造成被害人实际损失854120.4元。 为证实上述指控事实，公诉机关提供了被害人王某1、蒋某、朱某、毛某、李某、詹某的陈述；证人王某2、张某、喻某等人的证言；抓获经过、扣押清单、调取证据清单、债权转让协议、银行账户交易明细等书证；辨认笔录。被告人周仁迪的供述和辩解等证据予以证实，认为被告人周仁迪的行为已构成集资诈骗罪，要求依法予以惩处。 被告人周仁迪认为非法集资行为成立，但其没有诈骗的故意。其辩护人认为：被告人周仁迪不构成集资诈骗罪。该被告人对涉案资金没有实际控制权。对资金无非法占有的故意。应按照单位吸收资金定罪量刑。公司业务主管毛某存入公司的15万元不应计入犯罪数额。该被告人案发后积极主动退款，请求法院对其作出公正判决。 经审理查明：2015年4月至5月期间，被告人周仁迪伙同他人在未经有关部门依法批准的情况下，以浙江泽园福投资股份有限公司（办公地址：拱墅区）（以下简称泽园福公司）的名义，通过发传单、打电话等途径向社会公开宣传，虚构有浙江三农担保有限公司提供担保的事实，以“联友财富”的投资理财形式转让虚假债权并承诺在一定期限内（一个月到一年不等）还本付息（年化利率百分之十到百分之十七不等），从被害人王某1、蒋某、朱某、毛某、李某、詹某处吸收资金共计1120000元，由于无任何生产经营活动，造成被害人实际损失854120.4元。 2017年9月25日11时50分许，公安机关至本市拱墅区刘家香辣馆将被告人周仁迪抓获。 案发后，被告人周仁迪退出赃款85000元，已由相应被害人领回。 认定上述事实并经庭审质证的证据有： 1、被害人王某1的陈述及其提供的书证证明：2015年5月11日通过毛某介绍在泽园福公司投资了60万元，到期后未能归还，现在还损失本金355996元。王某1辨认出周仁迪是泽园福公司的负责人。 公安机关从被害人王某1处接受中国工商银行的理财金账户历史明细清单7张，联友财富“债权管理与咨询服务合同”一份、债权转让协议一份、收款确认书一份，关于联友财富对浙江省安吉县伊甸园苗林场项目调查报告，证明王某1经泽园福投资股份有限公司推荐从韩铮处受让60万元债权的标的。银行卡交易明细显示：2015年5月11日转出60万元，同年6月24日汇入7500元，7月8日汇入236504元。 2、被害人蒋某的陈述及其提供的书证证明：2015年4月13日其在泽园福公司投资了5万元后，到期未能收回。至今损失本金48750元。 公安机关从被害人蒋某处接受债权管理与咨询服务合同一份，债权转让协议一份、收款确认书一份，其本人杭州银行账户交易明细等证明：2015年4月13日蒋某经泽园福公司推荐从韩铮处受让5万元债权的标的。银行卡交易明细显示：2015年4月13日转出共5万元，同年5月12日汇入625元，6月12日汇入625元。 3、被害人朱某的陈述及其提供的书证证明：2015年5月5日其在泽园福公司投资了20万元后，到期未能回收回资金，损失本金191249.4元。 公安机关从被害人朱某处接受债权管理与咨询服务合同一份，债权转让协议一份、收款确认书1份、杭州银行账户交易明细一份证明：2015年5月5日转出20万元，同年6月5日有转入2916.6元，7月4日转入2917元，8月5日转入2917元。 4、被害人毛某的陈述及其提供的书证证明：2015年4月至7月期间，其在泽园福公司做业务员二部负责人，对外宣传投资理财吸收社会资金，其直接介绍了王某1投资60万元，其本人投资了15万元，至今损失本金149000元。 公安机关从被害人毛某处接受联友财富”债权管理与咨询服务合同”两份，债权转让协议两份、收款确认书两份，其本人的中国工商银行卡的理财金账户历史明细清单一张证明:经泽园福公司推荐从韩铮处受让7万元债权的标的,受让8万元债权的标的。 劳动合同一份证明：毛某于2015年4月16日与泽园福公司签订劳动合同，从事市场总监工作。 5、被害人李某的陈述及其提供的书证证明：李某2015年4月9日起在泽园福公司投资了7万元，后到期未能收回，资金损失本金60375元。 公安机关从被害人李某处接受联友财富债权管理与咨询服务合同一份，债权转让。协议一份，收款确认书一份，杭州银行账户交易明细，证明内容与李某的陈述相符。 6、被害人詹某的陈述及其提供的书证证明：詹某2015年4月其在泽园福公司投资了5万元，到期未能收回资金，损失本金48750.2元。 公安机关从被害人詹某处接受联友财富债权管理与咨询服务合同一份，债权转让协议一份、收款确认书一份，证明内容与其本人陈述相符。 协助查询财产通知书回执、中国工商银行账户交易明细证明：詹某的账户于2015年5月8日入账625元，6月8日入账625元。 7、证人沙某的陈述及其提供的书证证明：沙某和周仁迪之间有经济往来，但是没有参与泽园福公司的经营管理。沙某陈述在泽园福公司成立时，周仁迪对其负有几十万元的债务，直到现在也未归还，其没有使用过泽园福公司的钱，余某是其岳母，但是泽园福公司对外销售的投资理财产品中有一个借贷标的的借款人是余某，这个标的，他是不知道的，应该是周仁迪私自使用了相关资料。 8、证人王某2的陈述证明：2015年正月里，周仁迪同其说，他成立了浙江泽园福投资股份有限公司，做融资方面工作，让其到他公司成立一个农业公司。正月过后，其找人装修，合同装修款30多万，家具买了50多万，但这些费用都还未支付。其并未实际参与周仁迪以泽园福公司名义的对外融资业务。 9、证人徐某的陈述及其提供的书证证明：2015年正月的时候，王某2联系他，称在和别人合股办一家农业投资的公司，需要装修，所以向其购买了14万多元的家具，但是没有实际支付货款，家具是送到蓝天商务大厦5楼一个办公室，送货单上有王某2的签字。 辨认笔录证明：徐某辨认出周仁迪和王某2一起来采购家具的男子。 接受证据材料清单证明：2015年3月24日，杭州蓝天商务中心办公家具30件，价格合计14万余元，验收人是王某2。 10、证人张某的陈述证明：其是泽园福公司的业务员，2015年4月、5月的样子到泽园福公司做业务员期间拉了一个叫朱某的客户到公司投资了20万元，后来公司停止经营，无法还款。 11、证人钟某的陈述证明：2015年3月经沙某介绍到泽园福公司做负责财务的会计，公司收入都来自于对外吸收资金，用于日常经营开支，没有开展实际业务。主要使用的就是薛世华的两张私人银行卡，因为进来钱基本上最终是转到薛世华的银行卡上，公司进账有100多万，怎么用掉的记不清了，沙某没有使用过公司的资金。 12、证人喻某的证言证明：2015年初，喻某代表浙江三农担保有限公司、周仁迪代表泽园福公司，双方签订了合作协议，由三农公司对泽园福公司从社会上吸收的资金进行担保，然后周仁迪用吸收的资金购买三农公司在安吉的一块林地。大约一个月之后，喻某在考察了泽园福公司几次之后，认为该公司的业务是违规的，就和周仁迪终止合作了。泽园福公司的主要业务都是周仁迪控制的，相治忠跟他说，实际上财务也都是周仁迪控制的。 13、证人颜某的证言证明：2016年初经帅某介绍，颜某认识周仁迪，其和周仁迪没有谈过关于丽水医院的ＰＰＰ项目。 14、证人帅某的证言证明：其没有参与泽园福公司的设立和经营，主要负责人是周仁迪，相治忠应该也是负责人之一，公司的其他人没有接触。其不清楚泽园福公司具体做什么业务。帅某从来没有和周仁迪对接或者介绍过丽水一个医院的ＰＰＰ项目，或者其他的ＰＰＰ项目，也没有和中国建材的汪国章或者汉普投资的颜某有合作项目，其和周仁迪一起去江西鹰潭谈过一个农业园的项目，但是没有谈成。 15、证人杨某的证言证明：2015年5月11日，薛世华通过个人账号的银行卡，打款39000余元，至该公司账户，备注物业费。2015年5月15日，薛世华的个人账户打款4951元至该公司账户，备注水电费。两笔打款是因为泽园福公司在该公司物业管理的蓝天商务大厦租赁房屋。 16、证人金某的证言证明：2015年5月，泽园福公司在野风租赁野风现代中心北楼1302室，然后泽园福公司通过薛世华的个人卡号在5月12日和18日总共打了348600元。2015年7月，因王某1和男朋友来找泽园福要求还钱，并称要跳楼，野风公司将剩余的236504元打给王某1的个人账户。 17、被告人周仁迪的供述和辩解：2015年3月至6月期间，其和沙某、毛某等人以浙江泽园福投资股份有限公司的名义对外宣传投资理财吸收社会资金共112万元，该公司没有吸收公众存款的资质和牌照。其自2014年下半年开始名下就没有任何资产了，泽园福公司自2014年年底成立以来，除了被害人投资的112万元以外，没有任何收入，也没有开展过生产经营活动，泽园福公司的ｐ2ｐ项目和财务都是沙某控制的客户投进来的112万，除了用于给员工发工资以外，都被沙某拿走了。韩铮的债权是沙某提供的，其不知道该债权是否真实，泽园福公司的财务是沙某控制的，具体的转账都是沙某控制的，但是沙某会跟周仁迪说有这么回事，周仁迪都知道，也不会去提反对意见。 18、被害人王某1、李某、詹某、朱某、蒋某的证言及相关的银行单据证明：案发后，被告人周仁迪有退还上述人员的部分投资款。 19、调取证据通知书，调取证据清单、工商资料信息证明：泽园福公司2014年9月2日成立，法定代表人是薛世华，另有两名发起人，周秀兰、宋泽琪，公司的认缴注册资本为5000万元，住所位于拱墅区蓝天商务中心501室-8。 20、协助查询财产通知书回执、中国工商银行账户交易明细证明：泽园福公司账户显示：毛某的账户分别于15年5月4日、5月9日转入人民币7万元、8万元、15年5月5日转入人民币20万元，王某1的账号与15年5月11日转入60万元后，该账号于15年5月11日转出94万元至另一账号（尾号3550）后，于同年6月23日转出9900元至上述账号。薛世华的账户（尾号3968），最终卡内余额为500余元。 21、协助财产查询通知书（回执）以及中国工商银行内部对账单证明：账号12×××24，户名泽园福公司。该卡2015年5月15日和5月18日的“工资”用于转至毛某、张某、邱丽琴等人的账户。 22、抓获经过证明：被告人周仁迪系被动归案。户籍证明证明:被告人案发时具备完全刑事责任能力。 上述证据经庭审质证无疑，本院予以确认。 以上事实清楚，证据确凿充分，足以认定。 本院认为：被告人周仁迪以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。关于被告人提出其没有诈骗故意，辩护人提出的指控罪名不成立，应以单位犯罪论，对犯罪数额提出的异议等意见。经查，被告人周仁迪使用了诈骗方法，根据毛某、李某和詹元奇等人的陈述。业务员在介绍所谓的理财产品时，均称泽园福公司是浙江三农担保有限公司担保的。推出的联友理财项目由三农担保有限公司承担到期偿还的连带担保责任。实际是三农担保公司并没有为泽园福公司吸收的投资款提供过担保。三农担保公司的公章也系周仁迪个人伪造。由于被告人周仁迪实施了上述虚构事实，隐瞒真相的行为，使得被害人对其公司的还款能力陷入了错误认识，进而导致对方出资。被告人周仁迪向他人吸收资金后，款项用于公司的房租，人员的工资等等，不用于任何生产经营活动，也无其他任何资产予以担保，在短期内使被害人投资收益无法到位。上述欺骗、非法吸收公众存款行为符合集资诈骗罪名认定的要素。毛某是泽福园公司的业务员，其也受到该公司的欺骗宣传，在帮助公司工作的同时，本人向“联友”投资，致使款项损失。其投资的款项应计入犯罪的数额。泽福园公司成立后，只是进行了“联友”项目的非法集资行为，故单位犯罪不成立。被告人周仁迪系泽福园公司主要负责人，虚构担保公司，伪造公章，虚构理财项目，向公众吸收存款，不进行生产经营，应对上述行为承担刑事责任。被告人及辩护人提出的相关意见均不能够成立，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人周仁迪犯集资诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金50000元(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月25日起至2026年3月3日止。罚金限判决生效后一月内缴纳）。 二、责令被告人退出非法所得769120元，发还给被害人王某1、蒋某、朱某、毛某、李某、詹某。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  石丽斐 人民陪审员  龚大建 人民陪审员  田伟伟 二０二〇年三月四日 代书 记员  蒋艳婷 附表： 序号 姓名 投入金额（元） 已归还金额（元） 还需归还金额（元） 王某1 毛某 李某 詹某 朱某 蒋某 总计：769120元