浙江省瑞安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0381刑初1463号 公诉机关浙江省瑞安市人民检察院。 被告人林陈香，女，1941年3月9日出生于浙江省瑞安市，汉族，文盲，无业，住瑞安市。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年12月18日被刑事拘留，2019年1月3日被逮捕，同年11月29日被监视居住。 辩护人董一慧，浙江瑞大律师事务所律师（法援）。 瑞安市人民检察院以瑞检刑诉[2019]1455号起诉书指控被告人林陈香犯诈骗罪，于2019年9月2日向本院提起公诉，本院于同日以简易程序立案，同年10月16日转为普通程序，并依法组成合议庭，于2019年9月24日、11月21日公开开庭审理了本案。瑞安市人民检察院指派检察员林正览出庭支持公诉。被告人林陈香及辩护人董一慧到庭参加诉讼。经审委会讨论决定，现已审理终结。 瑞安市人民检察院指控，1、2017年2月至2018年1月间，被告人林陈香谎称其在瑞安市飞云江农场第四分场有多套房屋指标安置在在建的铂瑞湾小区，以出售铂瑞湾房屋为借口，骗取胡某一等人购房定金或部分购房款共计108万元，用于偿还个人债务。具体分述如下： （1）2017年2月28日，被告人林陈香以上述借口，以预付购房款的名义骗取被害人胡某一5万元，同年3月2日，又以购房定金的名义骗取2万元。 （2）2017年3月2日，被告人林陈香以上述借口，以购房定金的名义骗取被害人林某一2万元。同年3月24日，被害人林某一受其妹妹董某委托向被告人林陈香购买房屋，被告人林陈香又骗取林某一支付的定金4万元。 （3）2017年3月2日，被告人林陈香以购房定金的名义骗取章某5万元。 （4）2017年5月16日，被告人林陈香以购房定金的名义骗取被害人陈某一、林某二30万元。2018年8月22日，被告人林陈香又谎称预付购房款骗取被害人陈某一、林某二20万元。 （5）2018年1月份，被告人林陈香以购房定金的名义骗取被害人林某三20万元。 （6）2018年1月19日，被告人林陈香以购房定金的名义骗取被害人余某20万元。 2、2018年8月份以来，被告人林陈香在大量负债无经济能力的情况下，通过向高某等人借款支付首付的方式，以林某三、郑某、缪某一等人作为购房人，先后向张某三、张某一等人购买六套房屋，并谎称待房子过户后以房屋抵押贷款支付购房尾款。房屋登记在林某三、郑某、缪某一等人名下后，由林某三、郑某、缪某一等人编造消费及经营用途，以房屋抵押向银行贷款共计1300余万元，银行发放贷款后，被告人林陈香即要求林某三、郑某、缪某一等人将抵押贷款转至被告人林陈香指定的账户，用于偿还其个人借款及购买的其他房屋的尾款，上述六套房屋尾款未支付，共计骗取933.3万元。具体分述如下： （1）2018年8月16日，被告人林陈香以林某三作为购房人，以323.7万元的价格向张某三购买位于瑞安市的房屋，上述房屋148.7万元的尾款未支付。 （2）2018年8月22日，被告人林陈香以郑某作为购房人，以205万元的价格向张某一购买位于瑞安市的房屋。上述房屋81万元的尾款未支付。 （3）2018年9月18日，被告人林陈香以郑某作为购房人，以320.6万元的价格向李某一购买位于瑞安市的房屋。上述房屋100.6万元的尾款未支付。 （4）2018年10月8日，被告人林陈香以缪某一、阮某一作为购房人，以303万元的价格向国某购买位于杨家桥佳园3幢2单元18Ａ室的房屋。上述房屋203万元的尾款未支付。 （5）2018年10月16日，被告人林陈香以金某一、廖某作为购房人，以350万元的价格向施某一购买位于瑞安市的房屋。上述房屋有200万元的尾款未支付。后金某一、廖某支付部分购房款，现尚有140万元的尾款未支付。 （6）2018年10月16日，被告人林陈香以孙某作为购房人，以326万元的价格向王某二购买位于瑞安市。上述房屋200万元的尾款未支付。 2018年12月18日，被告人林陈香被公安人员抓获。 对于以上指控事实，公诉机关提供了相应的证据，认定被告人林陈香的行为已构成诈骗罪，数额特别巨大，犯罪时已满七十五周岁，能如实供述自己的罪行，且认罪认罚，应当依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第十七条之一、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，予以惩处。 被告人林陈香对上述指控没有异议。 辩护人董一慧的辩护意见是，被告人林陈香能如实供述，系初犯，自愿认罪认罚，建议从轻处罚。 经审理查明，1、2017年2月至2018年1月间，被告人林陈香谎称其在瑞安市飞云江农场第四分场有多套房屋指标安置在在建的铂瑞湾小区，以出售铂瑞湾房屋为借口，骗取胡某一等人购房定金或部分购房款共计68万元，用于偿还个人债务。具体分述如下： （1）2017年2月28日，被告人林陈香以上述借口，以预付购房款的名义骗取被害人胡某一5万元，同年3月2日，又以购房定金的名义骗取2万元。 （2）2017年3月2日，被告人林陈香以上述借口，以购房定金的名义骗取被害人林某一2万元。同年3月24日，被害人林某一受其妹妹董某委托向被告人林陈香购买房屋，被告人林陈香又骗取林某一支付的定金4万元。 （3）2017年3月2日，被告人林陈香以购房定金的名义骗取章某5万元。 （4）2017年5月16日，被告人林陈香以购房定金的名义骗取被害人陈某一、林某二30万元。2018年8月22日，被告人林陈香又谎称预付购房款骗取被害人陈某一、林某二20万元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被告人林陈香的供述，供认上述诈骗事实。 （2）被害人胡某一的陈述，证明2017年2月，林陈香称铂瑞湾有房出售，自己与林陈香签订了协议，认购90-100平方米的房子，后来林陈香向自己借款5万元，称可抵作房款；2017年3月2日，又重新签订了一份协议，自己又付了定金2万元，后发现被骗。 （3）被害人林某一的陈述，证明2017年3月2日，林陈香以铂瑞湾有房出售为由骗取自己2万元，过了一段时间，又以同样的借口骗取了自己代董某支付的4万元。 （4）被害人章某的陈述，证明2017年3月2日，林陈香称铂瑞湾有房出售，签订了合同，自己以8500元每平方米共100平方米85万元的价格买房，自己付了5万元定金，后发现被骗。 （5）被害人陈某一、林某二的陈述，证明2017年5月，林陈香称其与女儿金某二都能够分到一套房子在铂瑞湾小区，可以卖给自己。5月16日，林陈香、金某二与自己签订了房屋买卖合同，自己付了30万元首付款，2018年8月22日，林陈香向自己借款20万元，称可以算进房款。后发现被骗。 （6）证人林某四的证言，证明被告人林陈香以购买房屋为名，多次向自己及姐妹周某等人借款共计75.8万元。 （7）证人余某的证言，证明经朋友林某三介绍认识林陈香，2018年1月，林陈香称要出售其位于铂瑞湾小区的一套房产，面积120平方米，单价每平方米12000元，自己提出要购买。1月19日中午，与林陈香签订了房屋买卖合同，付定金20万元，因林陈香以前欠自己10万元，所以自己分两次再付给林陈香10万元。2018年9月份，买了农行大厦2603室，该20万林陈香已作为房款支付。自己购买农行大厦2603室的价格是306万元，林陈香给了自己89.5万。 （8）接受证据材料清单、房屋买卖协议、协议书、房屋买卖合同、收款收据、借条、银行转账记录，证明①2017年5月16日，林陈香、金某二与林某二、陈某一签订协议，约定以每平方米8500元的价格卖给林某二、陈某一120平方米的房屋，2018年8月22日，林陈香向林某二借款20万元。②金光娒、林陈香与林某一签订协议，定以5800元每平方米的价格向林某一出售房屋；以8500元每平方米的价格向董某出售房屋；以8500元每平方米的价格向章某出售房屋；以5800元每平方米的价格向胡某一出售房屋，并向胡某一借款5万元。③林某二于2017年5月16日转账给林陈香19.7万元，2018年8月22日转账给林陈香20万元。 （9）接受证据材料清单、借款合同、银行转账记录、借记卡账户历史明细清单（周某），证明被告人林陈香向林某四等人借款的事实。 2、2018年8月份以来，被告人林陈香在大量负债无经济能力的情况下，对林某三、郑某、缪某一等人谎称在瑞安市东山街道铂瑞湾小区有多套在建的房屋可以出售，出售后所得款项可以帮助郑某、缪某一等人支付购房款。后被告人林陈香通过向高某等人借款支付首付，以郑某、缪某一等人作为购房人的方式，先后向张某一、李某一等人购买房屋，并谎称待房子过户后以房屋抵押贷款支付购房尾款。房屋登记在郑某、缪某一等人名下后，由郑某、缪某一等人以房屋抵押向银行贷款，银行发放贷款后，被告人林陈香即要求郑某、缪某一等人将抵押贷款转至被告人林陈香指定的账户，用于偿还其个人借款及购买的其他房屋的尾款，上述四套房屋尾款524.6万元未支付，骗取被害人郑某、缪某一、阮某一、金某一、廖某共计279万元。具体分述如下： （1）2018年8月22日，被告人林陈香以郑某作为购房人，以205万元的价格向张某一购买位于瑞安市的房屋，当日，在付款100万元后（其中郑某支付10万元，林陈香付款90万元），张某一将产权过户到了郑某名下。此后，郑某仅付款24万元。上述房屋81万元的尾款未支付。2018年8月22日、8月31日，郑某将上述房屋抵押给瑞安农村商业银行股份有限公司场桥支行、瑞安五洲小额贷款股份有限公司，分别贷款119万元、30万元，该两笔款项均转入池某、余某账户。后被告人林陈香转账20万元给郑某，其余款项被挪作他用。被害人郑某被骗39万元。 （2）2018年9月18日，被告人林陈香以郑某作为购房人，以320.6万元的价格向李某一购买位于瑞安市的房屋。被告人林陈香付款120万元后，李某一将产权过户给郑某，被告人林陈香又付款100万元，上述房屋100.6万元的尾款未支付。2018年9月25日、9月27日，郑某将上述房屋抵押给中国银行瑞安市支行、瑞安五洲小额贷款股份有限公司，分别贷款200万元、50万元，其中的220万元被被告人林陈香交付房款，余款30万元被被告人林陈香挪作他用。被害人郑某被骗30万元。 （3）2018年10月8日，被告人林陈香以缪某一、阮某一作为购房人，以303万元的价格向国某购买位于杨家桥佳园3幢2单元18Ａ室的房屋，被告人林陈香付款100万元后，国某将产权过户给缪某一、阮某一，上述房屋203万元的尾款未支付。2018年10月10日、10月17日，缪某一、阮某一将上述房屋抵押给瑞安农村商业银行汀田支行、陈奕璇，分别贷款200万元、40万元，款项被被告人林陈香挪作他用。被害人缪某一、阮某一被骗140万元。 （4）2018年10月16日，被告人林陈香以金某一、廖某作为购房人，以350万元的价格向施某一购买位于瑞安市的房屋。被告人林陈香支付150万元后，施某一将产权过户给金某一、廖某，后金某一付款60万元，上述房屋有140万元的尾款未支付。2018年10月18日，金某一、廖某将上述房屋抵押给瑞安农村商业银行，贷款220万元，款项被被告人林陈香挪作他用。被害人金某一、廖某被骗70万元。 2018年12月18日，被告人林陈香被公安人员抓获。 另查明，被告人林陈香骗得上述款项后，部分赃款支付给林某三用于购买瑞安市玉海街道华昌大厦2幢16Ｂ房屋、瑞安市房屋；支付给孙某用于购买瑞安市安阳街道阳和小区2幢2单元903室房屋；支付给余某用于购买瑞安市安阳街道2603室房屋；支付给胡某二用于购买瑞安市安阳街道嘉宝锦园Ａ幢3单元501室房屋；支付给金某二用于购买瑞安市安阳街道瑞虹景园2幢3单元402室；支付给王某一用于购买上望街道九二村广场花园Ｆ幢2单元501室。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被告人林陈香的供述，供认上述诈骗事实。 （2）被害人郑某的陈述，证明2018年8月份左右，外婆林陈香称要给自己买房子，还称其在飞云江农场有地基分过来，不会让自己负债。看中了拱瑞山路的一套房子，价格205万元，自己付了10万元定金，林陈香付了90万元，首付共计100万元。产权过户给自己后，林陈香让自己去贷款，称贷款只用三个月，于是到汀田农商行贷款119万元，转给了一个叫池某的账户，几天后又让自己去塘下进行了二次贷款，贷了30万元，将该30万元转给了余某。后来林陈香给了自己20万元，自己又凑了4万元，付给房东，所以还欠房东（张某一）81万元。2018年9月份，林陈香又打电话给自己，让自己代持一套位于东方商务广场的房屋，自己去签字，后将该房子去中国银行贷款200万元，转到一个叫倪某的账户上，二次抵押50万元，转给余某。 （3）被害人缪某一的陈述，证明外婆林陈香称看中云海二期3幢2单元18Ａ的房子买给自己，会帮自己出资150万元，后林陈香带自己去垫资公司借款100万元，付了首付，产权过户到自己名下后，去汀田农商行贷款200万元，转到了担保公司的仲某账户，后又在个人那里抵押借款40万，转到王某一的账户，但房东的尾款还没有支付。 （4）被害人缪某二的陈述，证明2018年10月，自己的婆婆林陈香说全家一起去买学区房给自己的儿子以后用，自己同意了，谈好价格350万元，林陈香从担保公司借了150万元付了首付，房屋产权过户给自己与金某一后，去信用社贷款220万元，其中150万元还给了担保公司，70万元被林陈香拿走。 （5）被害人金某一的陈述，证明2018年10月，母亲林陈香来到自己家里称，去安阳买一套学区房给自己的儿子结婚用，称其还有半套宅基地被房开公司收走有值200万元，可以给自己。后来看中了施某一的东方商务大厦的房子，价格350万元，林陈香付了首付150万元，约定产权过户给自己后，再付清余款200万元。产权过户后，林陈香领自己去汀田农商行贷款220万元，转给了一个叫倪某的人。自己去查了林陈香的账单，发现220万中的150万还了担保公司的钱，另外70万元给了郑某用来支付买房的钱。 （6）证人张某一的证言，证明自己要出售位于拱瑞山路218弄2栋1单元401室的房屋，2018年8月份，介绍所的人带了林陈香、郑某等人，林陈香称其外孙郑某要买房屋当婚房，约定房价205万，首付100万，余款待产权过户后去银行贷款后再付。8月20日，郑某付了首付100万，产权过户后，后来郑某又付了24万，余款81万元未付。 （7）证人国某的证言，证明自己有坐落于瑞安市的房屋要出售，2018年9月间，中介带着林陈香、缪某一来看房子，后于9月30日自己和缪某一签订了房屋买卖合同，约定价格303万元，缪某一付了10万元定金，并约定分三次付款。2018年10月8日，办理了过户手续，缪某一付款90万元，余款203万元未付。后到了约定付款时间缪某一未付款，经核实，房子已被贷款二次共计240万元。 （8）证人施某一的证言及辨认笔录，证明2018年10月10日，与金某一、缪某二签订房屋买卖协议，将东方商务广场Ｂ幢1203室的房屋以350万元的价格卖给金某一、缪某二，金某一交了10万元定金，10月16日办理产权过户手续后，金某一付了140万元，称剩下的200万元去银行贷款后再付给自己，但一直没有付，后来自己了解到房屋已被金某一贷款220万元。辨认出金某一。 （9）证人刘某的证言，证明林陈香是飞云江农场四分场的职工，林陈香一家人（丈夫金光娒、儿子金某一、金小忠）的房屋指标均已出售，现在铂瑞湾还有大约价值20万元的面积。 （10）证人林某三的证言，证明林陈香称铂瑞湾的房子农场会回购，其将回购赚的70万元给自己，但要去买房屋。2018年8月3日，林陈香带自己去买农行大厦2406室，总价323.7万元，定金10万元是林陈香付的，后林陈香叫自己去担保公司签字借款100万元，自己将其中的90万元汇给房东张某三，拿到产权证后，去万松邮政银行贷款210万元，汇到余某的账户，其中100万元偿还担保公司的借款，另外偿还第一套（华昌大厦2幢16Ｂ室）尾款的借款，二次抵押借款50万元，打入自己招商银行的账户。后自己又付给房东75万元，现还欠148.7万元。后来林陈香又过来找自己，说要再买一套，把名字登记在自己老婆孙某名下，于是又找了阳和小区2幢2单元903室，首付125万元，自己出了10万元，后贷款182万元，还给担保公司125万元，剩余的钱自己给了第二套房东（农行大厦2406室）55万元，二次抵押25万元，给了第二套房东20万元。 （11）证人金某二的证言，证明林陈香是其母亲，大约三十多年前，因呈会欠了钱，为了避债，离开瑞安去了福建。2018年4月，林陈香买了兴民路的房子，登记在自己的名下。2018年6月，林陈香说买一套房子给自己，于是买了瑞虹锦园2幢3单元402室。 （12）证人陈某二的证言，证明自己是开房屋介绍所的，林陈香通过自己一共购买了四套房子，分别是：2018年8月24日人武部宿舍，登记在陈丰的名下；2018年9月17日东方商务的房子，登记在郑某名下；2018年9月30日云海二期18楼的房屋，登记在缪某一的名下；2018年10月14日阳和小区房屋，登记在孙某名下。还有2018年7月16日的华昌大厦房屋，登记在林某三名下。2018年10月30日，因为缪某一没有支付云海二期的尾款，才知道被骗了。 （13）证人高某的证言，证明2018年6月，林陈香找到自己，向自己出具了名下分配房产资料，说怕其过世后，子女不和产生遗产纠纷，想提前给子女买房产，然后卖掉其名下分配的房产用于置换房子，向自己借款买房，并给提供给自己飞云江农场有房产的证明，自己一共借了八次钱给林陈香，这些钱都已经还给自己。①2018年6月，林陈香带着女儿金某二，带了一份房屋买卖合同，是瑞虹景园2栋3单元402室，自己借给她90万，汇到金某二农商行账户，6月20日金某二将90万元还给自己，手续费每天千分之一，已清；②2018年8月份，林陈香带着林某三过来借款买华昌大厦的一套房子，钱已清；③2018年9月11日，林陈香带着胡某二过来借款买嘉宝锦园Ａ幢3单元501室，借款117万元，汇入郭某的浙商银行账户，9月17日，自己借给林陈香10万元汇入林陈香的农商行账户，后来他们将房屋去汀田大典下信用社贷款200万元，汇到仲某的账户，又转到自己的账户，其中127万还自己的借款，手续费24120元，余款705880元转到林陈香指定的余某的农商行账户；④2018年9月17日，林陈香带着郑某夫妻来借款买东方商务广场Ｃ幢1单元1402室，借款110万元，汇入郑某的农商行账户，9月28日，房产抵押在安阳路上中国银行借款200万元，通过倪某的账户汇到自己工商行的账户上，其中110万还借款，另外90万用于归还余某90万元的借款；⑤2018年9月18日林陈香带着余某，借款116万元买农行大厦的一套房屋，自己将186.588万元汇入余某的账户，包括之前胡某二的余款70.588万元，9月28日还款90万元，9月29日还款26万元，是林陈香通过农商行汇款的；⑥2018年10月8日，林陈香带着缪某一、阮某一夫妇过来借款100万买云海二期的房屋，五天内归还，每天利息1000元。自己将100万转给了缪某一的银行账户。2018年10月10日，自己与缪某一、阮某一、林陈香来到汀田信用社，缪某一把贷到的200万转到自己朋友仲某的账户，仲某将200万元转给自己，其中100万元还自己的借款，另100万元按缪某一的意思转给了林陈香。2018年10月20日林陈香给了自己利息。⑦2018年10月16日林陈香带着林某三、孙某来借款125万元买阳和小区的房子，钱是转入林某三的工商银行账户的，10月19日，林某三将钱归还；⑧2018年10月16日下午，林陈香带着金某一夫妇来借150万元买东方商务的房子，借款150万，是汇入金某一农商行的账户，后来他们去贷款220万，10月18日通过倪某的工行账户还款150万。 （14）证人林某五的证言，证明林陈香购买了多套房屋，拿去抵押贷款，部分房屋尾款未付。 （15）证人陈某三的证言，证明其弟有李某一有位于安阳街道东方商务广场Ｃ幢1单元1402室的房屋挂在中介出售。2018年9月，林陈香过来看房子称将房子买给其孙子。9月16日，林陈香、郑某在房产中介与自己谈好，房价320.6万元，定金20万元，首付100万元，过户后，余款在2018年10月18日、11月18日分两次付完。当日付定金20万元，次日过户后，郑某又付款100万元，10月18日郑某又付款100万元，余款100.6万元至今未付。后来发现该房屋已被抵押在中国银行长春支行贷款200万元。 （16）证人彭某的证言，证明2018年8月，林某三以安阳街道农行大厦2406室为抵押，经余某介绍，向邮政储蓄银行贷款210万元。 （17）证人阮某二的证言，证明2018年10初，林某三以瑞安市东山街道阳和小区二幢二单元903室房屋为抵押，向瓯海区农商银行贷款202万元，已逾期，银行于2019年3月前后已向瓯海法院起诉。 （18）证人杨某的证言，证明2018年10月前后，缪某一以安阳街道杨家桥佳园3幢2单元18Ａ室为抵押向农商银行汀田支行贷款200万元；金某一以安阳街道东方商务广场Ｂ幢1单元1203室为抵押贷款220万元。金某一的贷款于2018年10月18日汇入倪某的账户；缪某一的贷款于2018年10月10日汇入仲某的账户。已逾期并经法院判决。 （19）调取证据清单、被告人林陈香瑞安农村商业银行账户清单，证明被告人林陈香的资金来往情况。 （20）调取证据清单、陈某二瑞安农村商业银行账户清单、李某一、金某一中国建设银行银行卡客户交易明细清单、缪某一、张某三中国农业银行银行卡交易明细清单、张某一农商行交易明细、廖某台州银行对账单，证明①2018年10月18日，林陈香汇款100万到陈某二账户，陈某二汇款100万给李某一。2018年9月17日，陈某三（中介）、林陈香共汇款给李某一20万元，郑某汇款100万元给李某一，2018年10月18日，陈某二汇款100万元给李某一。②2018年10月11日，金某一汇款给施某一5万元，2018年11月13日廖某汇款给施某一30万元。③2018年10月8日，缪某一收到高某100万元后汇给国某90万元。④2018年8月20日张某一收到郑某4.5万元，8月21日收到郑某90万元。 （21）接受证据材料清单、分户明细对账单、借款借据、林某三中国工商银行交易清单，证明缪某一、阮某一向瑞安农村商业银行借款200万元，汇入仲某的账户；郑某的资金来往情况。 （22）瑞安市不动产登记信息查询记录，证明①2018年8月2日，瑞安市安阳街道农行大厦2603室权利人登记为宋某、余某。于2018年8月6日已抵押给瑞安农商银行场桥支行，金额为272万，2018年8月16日二次抵给施某二，金额为65万。 ②2018年6月12日瑞安市安阳街道瑞虹景园2幢3单元402室权利人登记为金某二。2018年6月20日已抵押给中国工商银行股份有限公司瑞安支行，金额为220万，2018年6月22日二次抵押给戴大瑜，金额为40万。 ③2018年10月16日，瑞安市权利人登记为金某一、廖某。 ④2018年10月8日，瑞安市安阳街道杨家桥佳园3幢2单元18Ａ室权利人登记为缪某一、阮某一。2018年10月10日已抵押给瑞安农村商业银行汀田支行，金额为288万，10月17日，二次抵押给陈奕璇，金额为40万。 ⑤2018年10月16日，瑞安市权利人登记为孙某。2018年10月19日已抵押给温州瓯海农村商业银行丽岙支行，金额为260万元，2018年10月23日二次抵押给戴大瑜，金额25万元。 ⑥2018年8月22日，瑞安市权利人登记为郑某。2018年8月24日抵押给瑞安农村商业银行，金额为170万元，2018年8月31日二次抵押给瑞安五洲小额贷款公司，金额50万元。 ⑦2018年9月18日，瑞安市权利人登记为郑某。2018年9月25日，抵押给中国银行瑞安市支行，金额300万元，2018年9月27日二次抵押给瑞安五洲小额贷款公司，金额100万元。 ⑧2018年7月23日，瑞安市玉海街道沿江东路华昌大厦2幢16Ｂ室权利人登记为林某三。2018年7月27日抵押给瑞安农村商业银行场桥支行，金额230万元，2018年8月6日二次抵押给戴大瑜，金额为50万元。 ⑨2018年8月16日，瑞安市权利人登记为林某三。2018年8月24日抵押给中国邮政储蓄银行，金额为302万元，2018年8月28日二次抵押给李某二，金额50万元。 （23）瑞安市公安局查封决定书、协助查封通知书（回执），证明瑞安市安阳街道农行大厦2406室内、玉海街道沿江东路华昌大厦2幢16Ｂ室、东山街道阳和小区2幢2单元903室、安阳街道东方商务广场Ｂ幢1单元1203室、安阳街道杨家桥佳园3幢2单元18Ａ室、安阳街道拱瑞山路218弄2幢1单元401室、上望街道九二村广场花园Ｆ幢2单元501室、安阳街道瑞虹景园2幢3单元402室、安阳街道农行大厦2603室均已被查封。 （24）接受证据材料清单：①瑞安市飞云江农场第四分场证明，证明被告人林陈香提供给高某有关房屋指标的证明。 ②中国工商银行境内汇款电子回单、借记卡明细、借款借据，证明高某于2018年9月17日汇款给林陈香10万元、9月11日汇款给林陈香117万元（汇入郭某的账户）；9月18日收到林陈香汇给仲某的200万元；胡某二向高某借款117万元。 ③中国工商银行境内汇款电子回单、明细查询，证明2018年9月17日郑某向高某借款110万元；2018年9月28日收到倪某账户汇过来的200万元。 ④中国工商银行境内汇款电子回单，证明2018年9月18日，余某向高某借款116万元；高某向余某汇款186.588万元。 ⑤中国工商银行境内汇款电子回单，证明2018年10月8日，缪某一向高某借款100万，2018年10月11日，高某汇款给林陈香100万元。 ⑥账单详情、借款借据，证明2018年10月16日，高某汇款给林某三125万元，10月19日，收到林某三还款125万元。 ⑦中国工商银行境内汇款电子回单、网银转账清单、借款借据，证明2018年10月16日，汇款给金某一150万元，2018年10月18日，金某一贷款后汇入倪某账户220万元，其中150万还高某借款，另外70万元汇入林陈香账户。 （25）接受证据材料清单、欠条、房屋买卖合同、保证书，①证明孙某购买阳和小区第2幢2单元903室欠款200万元。②证明郑某向张某一购买安阳街道拱瑞山路218弄2幢1单元401室房屋欠款105万元。③证明林某三向张某三购买安阳街道农行大厦2406室房屋欠款148.7万元。④缪某一向国某购买安阳街道杨家桥佳园3幢2单元18Ａ室欠款203万元。⑤2018年9月18日，郑某向李某一购买房屋。 （26）调取证据通知书（回执）、交通银行温州瑞安支行被告人林陈香账户清单、瑞安农商行王某一、林某五、金某一、余某、林某三银行账户清单，证明涉案人员银行账户资金往来情况。 （27）接受证据材料清单、最高额抵押合同、抵押财产清单、产权证、不动产登记证明、个人借款合同、存款分户明细查询、营业执照，证明2018年10月17日，金某一、缪某二以东方商务广场Ｂ幢1单元1203室为抵押，向瑞安农村商业银行借款；2018年10月9日，缪某一、阮某一以安阳街道杨家桥佳园3幢2单元18Ａ室为抵押，向银行借款；林某三以阳和小区房屋为抵押向银行借款。 （28）本院（2018）浙0381民初14725号民事判决书，证明国某作为原告向本院起诉缪某一、阮某一房屋买卖合同纠纷一案，本院于2019年1月8日作出判决，判决缪某一、阮某一支付国某购房款193万元及利息，已于2019年2月12日生效。 （29）本院（2019）浙0381民初422号民事判决书，证明施某一作为原告向本院起诉金某一、廖某房屋买卖合同纠纷一案，本院于2019年4月3日作出判决，判决金某一、廖某支付施某一价款140万元及利息，已于2019年4月26日生效。 （30）本院（2019）浙0381民初2093号民事判决书，证明张某一作为原告向本院起诉郑某、张某二、萧某房屋买卖合同纠纷一案，本院于2019年4月16日作出判决，判决郑某支付张某一购房款81万元及相应利息损失，已于2019年5月6日生效。 （31）瑞安市公安局受案登记表、立案决定书，证明缪某一于2018年11月5日报案，称林陈香诈骗，瑞安市公安局于11月21日立案。 （32）抓获经过，证明被告人林陈香的归案经过。 （33）人口信息，证明被告人林陈香的身份。 以上证据能够互相印证，足以认定本案上述事实。 本案现有证据无法证明被告人林陈香骗取林某三20万元，该事实本院不予认定。余某被骗的20万元，被告人林陈香在案发前已经归还，不作诈骗认定。被告人林陈香非法占有的是被害人郑某、缪某一、阮某一、金某一、廖某的财物，本案第二节事实的被害人应当为上述五人，故本案的诈骗金额应当为347万元。 本院认为，被告人林陈香以非法占有为目的，诈骗公私财物，数额特别巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人林陈香犯罪时已满七十五周岁，归案后能如实供述自己的罪行，可依法从轻处罚；自愿认罪认罚，可依法从宽处理。辩护人董一慧相关从轻处罚的辩护意见，予以采纳。为严明国法，惩罚犯罪，保护公私财产不受侵犯，维护社会秩序，根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第十七条之一、第六十七条第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人林陈香犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币200万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、追缴被告人林陈香的违法所得人民币347万元，发还被害人胡某一7万元、林某一6万元、章某5万元、陈某一、林某二50万元、郑某69万元、缪某一、阮某一140万元、金某一、廖某70万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审  判  长 孟海峰 人民 陪 审员 陈义阔 人民 陪 审员 杨协敏 二〇二〇年三月二十四日 （代）书记员 詹黎婷