浙江省温州市洞头区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0305刑初132号 公诉机关浙江省温州市洞头区人民检察院。 被告人叶志凤，女，1966年6月30日出生于浙江省温州市，汉族，小学文化程度，无业，住浙江省温州市洞头区。因本案于2019年8月20日被刑事拘留，同年9月23日被逮捕。现羁押于温州市看守所。 辩护人王栋，浙江泽商律师事务所律师。 辩护人林玲利，浙江泽商律师事务所律师。 温州市洞头区人民检察院以洞检公诉刑诉（2019）号起诉书指控被告人叶志凤犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，于2019年12日19日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理本案。温州市洞头区人民检察院指派检察员陈凯出庭支持公诉，被告人叶志凤及其辩护人王栋到庭参加诉讼。现已审理终结。 温州市洞头区人民检察院指控：2017年，被告人叶志凤未经有关部门依法批准，在温州市洞头区通过口口相传的方式，以高息回报为诱饵，吸引社会不特定公众参与其组织的民间经济互助会10个，非法吸收资金3310460元（以下币种均为“人民币”）；并参与他人以相同方法组织的经济互助会7个，非法吸收资金345267.5元，后因资金链断裂于2018年8月倒会。2018年10月，被告人叶志凤为了偿还债务、弥补亏损，明知自己没有偿还能力，仍继续以上述方法组织经济互助会6个，骗取资金32万余元；并参与他人以相同方法组织的经济互助会2个，骗取资金1万余元，后因资金链断裂于2019年7月再次倒会。 公诉机关认为被告人叶志凤未经有关部门依法批准，以经济互助会的形式变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大；又以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条，应当分别以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人叶志凤案发后主动投案并如实供述其犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，系自首，可以从轻处罚。被告人叶志凤自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。 被告人叶志凤对指控无异议。其辩护人提出：被告人叶志凤案发后主动投案并如实供述其罪行，系自首，且自愿认罪认罚，并已向区处置办退出涉案出租车1辆，对于剩余各被害人的债务其也多次表示将尽最大可能继续偿还，其认罪态度较好，建议对其从轻处罚。 经审理查明：2017年，被告人叶志凤未经有关部门依法批准，在温州市洞头区通过口口相传的方式，以高息回报为诱饵，吸引社会不特定公众参与其组织的民间经济互助会10个，非法吸收资金3310460元；并参与他人以相同方法组织的经济互助会7个，非法吸收资金345267.5元，后因资金链断裂于2018年8月倒会。 2018年10月，被告人叶志凤为了偿还债务、弥补亏损，明知自己没有偿还能力，仍继续以上述方法组织经济互助会6个，骗取资金323850元；并参与他人以相同方法组织的经济互助会2个，骗取资金14512元，后因资金链断裂于2019年7月再次倒会。2019年7月，被告人叶志凤与陈某9协议离婚，并将夫妻共有的房产以70万元的价格出售，将其前夫陈某9名下出租车过户给亲属。具体事实分述如下: 一、非法吸收公众存款 （一）被告人叶志凤组织经济互助会10个 1、2017年1月15日，被告人叶志凤组织了会期截至2019年7月15日的1000元31会的经济互助会，运行19会后停止，剩余每会应会支出12065元，累计非法吸收资金144780元。 2、2017年8月15日，被告人叶志凤组织了会期截至2018年11月15日的1万元16会的经济互助会，运行12会后停止，其本人还有0.5会未得，剩余每会应会支出58590元，累计非法吸收资金205065元。 3、2017年8月18日，被告人叶志凤组织了会期截至2020年2月18日的3000元31会的经济互助会，运行13会后停止，其本人还有2会未得，剩余每会应会支出18105元，累计非法吸收资金289680元。 4、2017年11月12日，被告人叶志凤组织了会期截至2020年5月12日的5000元31会的经济互助会，运行10会后停止，剩余每会应会支出23375元，累计非法吸收资金490875元。 5、2018年1月8日，被告人叶志凤组织了会期截至2020年7月8日的2000元31会的经济互助会，运行8会后停止，其本人还有2会未得，剩余每会应会支出8520元，累计非法吸收资金178920元。 6、2018年1月13日，被告人叶志凤组织了会期截至2020年7月13日的1000元AB组31会的经济互助会，运行7会后停止，其本人还有2会未得，剩余每会应会支出8550元，累计非法吸收资金188100元。 7、2018年3月1日，被告人叶志凤组织了会期截至2020年9月1日的2000元31会的经济互助会，运行7会后停止，剩余每会应会支出7920元，累计非法吸收资金190080元。 8、2018年3月4日，被告人叶志凤组织了会期截至2019年8月4日的1万元18会的经济互助会，运行6会后停止，剩余每会应会支出34690元，累计非法吸收资金416280元。 9、2018年5月9日，被告人叶志凤组织了会期截至2021年5月9日的1万元37会的经济互助会，运行4会后停止，其本人还有2会未得，剩余每会应会支出23660元，累计非法吸收资金733460元。 10、2018年6月25日，被告人叶志凤组织了会期截至2021年6月25日的1万元37会的经济互助会，运行2会后停止，其本人还有2会未得，剩余每会应会支出14340元，累计非法吸收资金473220元。 （二）被告人叶志凤参加经济互助会7个 1、2012年11月10日，被告人叶志凤参加陈爱香组织的会期截至2017年7月10日的10万元15会的经济互助会1会，标得1会，非法吸收资金100800元。 2、2018年3月25日，被告人叶志凤参加杨某组织的会期截至2020年11月25日3000元33会的经济互助会1会，标得1会，非法吸收资金70800元。 3、2018年6月1日，被告人叶志凤参加汪某2组织的会期截至2019年10月1日1万元17会的经济互助会1会，标得0.5会，累计非法吸收资金45600元。 4、2018年3月22日，被告人叶志凤参加苏某组织的会期截至2020年1月22日3000元33会的经济互助会2会，标得1会，非法吸收资金47500元。 5、2018年5月8日，被告人叶志凤参加苏某组织的会期截至2020年11月8日2000元31会的经济互助会1会，标得0.5会，非法吸收资金22350元。 6、2018年6月26日，被告人叶志凤参加苏某组织的会期截至2020年12月26日300元5组31会的经济互助会3会，标得1.5会，非法吸收资金38462.5元。 7、2018年6月26日，被告人叶志凤参加苏某组织的会期截至2020年12月26日1000元31会的经济互助会3会，标得1会，非法吸收资金19755元。 二、集资诈骗 （一）被告人叶志凤组织经济互助会6个 1、2018年10月1日，被告人叶志凤组织了会期截至2021年2月1日的1000元29会的经济互助会，运行9会后停止，标得2会，骗取资金29415元。 2、2018年10月5日，被告人叶志凤组织了会期截至2020年12月5日的1000元27会的经济互助会，运行9会后停止，标得2会，骗取资金25745元。 3、2018年11月8日，被告人叶志凤组织了会期截至2020年11月8日的500元47会的经济互助会，运行15会后停止，标得2会，骗取资金25100元。 4、2018年11月12日，被告人叶志凤组织了会期截至2021年5月12日的2000元31会的经济互助会，运行8会后停止，标得2会，骗取资金86200元。 5、2019年2月28日，被告人叶志凤组织了会期截至2020年9月28日的5000元20会的经济互助会，运行4会后停止，标得1会，骗取资金54260元。 6、2019年3月18日，被告人叶志凤组织了会期截至2021年11月18日的2000元33会的经济互助会，运行3会后停止，标得2会，骗取资金103130元。 （二）被告人叶志凤参加经济互助会2个 1、2018年10月3日，被告人叶志凤参加苏某组织的会期截至2021年6月3日2000元33会的经济互助会2会，标得1会，骗取资金5890元。 2、2019年3月11日，被告人叶志凤参加张某组织的会期截至2021年4月11日300元ＡＢ组51会的经济互助会2会，标得1会，骗取资金8622元。 案发后，被告人叶志凤主动向公安机关投案。经洞头区金融风险处置办清算确认，被告人叶志凤的净债权为267925元，净债务为1080938元。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、被告人叶志凤的供述、会单、收款收据，证明其于2017开始组织10个以及参加他人组织的7个互助会的情况，包括每个组织的互助会的起止时间，呈会名，会数，实际运行会数，尚未得会款会脚累计应出的会款金额，在自己组织的会中作会脚参与的会数及得会情况，同时也证明其在他人组织的互助会中参会、标会的情况，以及在2018年8月倒会后为偿还债务、弥补亏损，仍重新组织6个互助会及参加他人组织的2个互助会大量收取会钱，包括每个“经济互助会”的起止时间，呈会名，会数，实际运行会数，尚未得会款会脚累计应出的会款金额，在自己组织的会中作会脚参与的会数及得会情况，同时也证明其于上述期间在他人组织的“经济互助会”中参与会数，已得会款会数和得款金额，以及因资金链断裂再次于2019年7月倒会，当月与陈某9协议离婚并将夫妻共有房产出售、陈某9名下出租车过户他人等情况。 2、被害人杨某、陈某1、苏某、颜某、陈某2、汪某1、郭某1、叶某1、陈某3、张某、叶某2、陈某4、陈某5、蔡某、陈某6、陈某7、汪某2的陈述，证明上述被害人有参与被告人叶志凤组织的“经济互助会”中的一个或多个，及在每个会中参与的会数，每个会实际运行的会数，与被告人的供述、会单能相互印证；同时也证明被告人叶志凤参与他人组织的“经济互助会”并标得会款的会数和得会款金额等情况。 3、证人陈某8的证言，证明其未参与母亲叶志凤互助会呈会，也没有接收会款等情况。 4、证人陈某9的证言，证明其与叶志凤并未参与叶志凤的呈会，2019年7月二人协议离婚，当月并将共有房产以70万元售予方某，其名下的浙Ｃ×××××出租车也过户给叶志凤弟弟叶某3等情况。 5、证人叶某3的证言，证明2019年7月17日，其从叶志凤的丈夫陈某9处接收了一辆浙Ｃ×××××出租车并办理了过户登记，但实际未出资，仅为叶志凤偿还了3万元车贷和1万元修车费，以及叶志凤尚欠其会钱等情况，并表示自愿向区处置办交出该车辆为叶志凤涉互助会案件退赃。 6、证人方某的证言，证明2019年7月，其以70万元向陈某9、叶志凤购买位于洞头区的房产。 7、证人林某的证言，证明因叶某1欠其会钱，叶志凤又欠叶某1会钱，后三方进行结算抵债，叶志凤尚欠其12800元。 8、证人郭某2的证言，证明叶志凤参与其组织的3个互助会，截止案发其尚欠叶志凤18万余元。 9、搜查笔录、扣押清单、账本、收款收据，证明公安机关对被告人叶志凤暂住处搜查并扣押了的账本、会单，以及其亲属向公安机关提交叶志凤组会、参会的账本、会单、收款收据、车牌号为浙Ｃ×××××出租车1辆（车辆识别代号ＬＤ643Ｔ23Ｆ3371671）及行驶证、道路运输证、汽车钥匙，并对上述物品予以扣押，车辆暂扣于洞头区处置办。 10、银行交易记录，证明被告人叶志凤在农业银行、建设银行、工商银行、洞头农商银行的账户及交易明细情况。 11、不动产登记及交易信息、机动车登记及交易信息、婚姻登记信息，证明被告人叶志凤于2019年7月3日与陈某9协议离婚，其二人名下的位于洞头区的房产已于2019年7月15日转移登记为权利人方某，涉案的车牌号为浙Ｃ×××××出租车1辆（车辆识别代号ＬＤ643Ｔ23Ｆ3371671）于2019年7月16日办理转移登记为叶某3所有。 12、出险情况说明及投诉情况汇总、清算公告、债权债务确认书、会单、清算单、金额计算统计表、净债权净债务证明、标会统计表，证明上述被告人叶志凤组织的每个“经济互助会”的会主姓名，呈会名，会的起止时间，运行会数，会员姓名及参与会数，未得会款会员累计应出会款的金额，以及被告人叶志凤在他人为会主的会中得会款的金额等，还证明被告人叶志凤经清算确认的净债务为1080938元、净债权为267925元。 13、情况说明，证明截止2019年10月，被告人叶志凤在洞头区处置办无处置款及待分配清偿资金。 14、归案说明证明被告人叶志凤主动向公安机关投案的情况。 15、人口信息表证明被告人叶志凤的基本身份情况。 本院认为，被告人叶志凤未经有关部门依法批准，以民间“经济互助会”方式，向社会不特定对象吸收公众存款共计365万余元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人叶志凤又以非法占有为目的，骗取集资款共计33万余元，数额巨大，其行为又构成集资诈骗罪，应予以数罪并罚。公诉机关指控的罪名成立。鉴于被告人叶志凤案发后主动投案，并如实供述其罪行，系自首，且自愿认罪认罚，予以从轻处罚。辩护人提出的对被告人叶志凤从宽处罚的相应辩护意见，予以采纳。为严肃社会主义法制，维护社会主义市场经济秩序，根据本案被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第六十九条第一款、第三款、第六十七条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人叶志凤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币50000元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币50000元，数罪并罚，决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币100000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月20日起至2026年2月19日止） 二、追缴暂存于洞头区处置办的浙Ｃ×××××（车辆识别代号ＬＤ643Ｔ23Ｆ3371671）出租车1辆，折价款返还各被害人；责令被告人叶志凤继续退赔全部违法所得，返还各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  叶政茂 人民陪审员  吕子兵 人民陪审员  杨朝文 二〇二〇年三月十七日 代书 记员  倪琼霜