福建省厦门市海沧区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)闽0205刑初59号 公诉机关厦门市海沧区人民检察院。 被告人余声楠，男，1996年9月22日出生，汉族，籍贯福建省闽清县，初中文化，无业，户籍地福建省福州市闽清县，现住福州市晋安区。2017年7月3日因犯贩卖毒品罪被福建省福州市台江区人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一千元，2017年9月29日刑满释放。2019年4月29日因涉嫌犯诈骗罪被厦门市公安局海沧分局刑事拘留，同年6月5日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被逮捕，现羁押于厦门市第二看守所。 辩护人高毓祥，福建海山律师事务所律师。 被告人蔡志滔，男，1990年10月9日出生，汉族，籍贯福建省莆田县，初中文化，无业，户籍地福建省莆田市城厢区，现住福州市晋安区。2019年4月29日因涉嫌犯诈骗罪被厦门市公安局海沧分局刑事拘留，同年6月5日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被逮捕，现羁押于厦门市第二看守所。 辩护人谢兴志，福建群韬律师事务所律师。 被告人余永荣，男，1997年10月30日出生，汉族，籍贯福建省闽候县，高中文化，无业，户籍地福建省福州市闽侯县，暂住福建省福州市晋安区。2019年4月29日因涉嫌犯诈骗罪被厦门市公安局海沧分局刑事拘留，同年6月5日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被逮捕，现羁押于厦门市第二看守所。 厦门市海沧区人民检察院以海检公诉刑诉〔2020〕16号起诉书指控被告人余声楠、蔡志滔、余永荣犯妨害信用卡管理罪，于2020年2月18日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，于2020年3月31日公开开庭审理了本案。厦门市海沧区人民检察院指派检察员苏小炜出庭支持公诉，被告人余声楠、蔡志滔、余永荣及辩护人高毓祥、谢兴志到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明：2018年6月，上家“粑粑”让被告人余声楠帮助收购银行卡，并承诺以每张人民币（下同）1500元的价格向其收购银行卡。2018年10月，被告人余声楠找到被告人蔡志滔，以每张1300元左右价格向被告人蔡志滔大量收购银行卡。2019年2月，被告人蔡志滔找到被告人余永荣，以每张900元左右价格向被告人余永荣收购银行卡。被告人余永荣以每张700元至800元的价格开始向他人收购银行卡。2019年3月，被告人余永荣向卢某收购建设银行卡（卡号62×××07）并销售给被告人蔡志滔，被告人蔡志滔又将该卡销售给被告人余声楠，再经由被告人余声楠销售给他人。经查证，该卡被用于流转居住于厦门市海沧区的林某被他人诈骗款项。经统计，被告人余声楠非法持有他人银行卡348张，被告人蔡志滔非法持有他人银行卡244张，被告人余永荣非法持有他人银行卡36张。 2019年4月29日，公安机关在福州市晋安区抓获被告人余永荣和余声楠，同日公安机关电话通知被告人蔡志滔到案。侦查人员从被告人余永荣暂住处查扣到他人银行卡7张及账本等，从被告人蔡志滔暂住处查扣到他人银行卡40张及账本等，从被告人余声楠暂住处查扣到他人银行卡347张。三名被告人到案后如实供述了上述事实。扣押在案的手机5部、笔记本电脑2台、笔记本8本、银行卡411张，随案移送。 上述事实，被告人余声楠、蔡志滔、余永荣在开庭审理过程中亦无异议并表示认罪认罚，且有银行卡、手机、笔记本电脑等物证，银行账户信息、银行交易明细清单、账本等书证，证人卢某、唐某、林某等人证言，被告人余声楠、蔡志滔、余永荣供述和辩解，辨认等笔录，微信聊天记录等电子数据，报警登记、立案决定书、被告人户籍资料、违法犯罪经历查询情况说明、到案经过、刑事判决书、刑满释放证明书等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人余声楠、蔡志滔、余永荣非法持有他人信用卡，其中被告人余声楠非法持有他人信用卡348张，被告人蔡志滔非法持有他人信用卡244张，数量巨大；被告人余永荣非法持有他人信用卡36张，数量较大，三被告人的行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人余声楠曾被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。被告人余声楠、余永荣归案后如实供述犯罪事实，系坦白；被告人蔡志滔犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。三被告人认罪认罚，依法可从宽处罚。公诉机关量刑建议适当，可予采纳。辩护人建议从轻处罚的相关合理意见，可予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十五条第一款、第六十七条第一、三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下： 一、被告人余声楠犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月29日起至2023年4月28日止。罚金应于本判决生效后第二日起十日内缴纳。） 二、被告人蔡志滔犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币四万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月29日起至2022年10月28日止。罚金应于本判决生效后第二日起十日内缴纳。） 三、被告人余永荣犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万五千元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月29日起至2020年7月28日止。罚金应于本判决生效后第二日起十日内缴纳。） 四、扣押在案的作案工具手机5部、笔记本电脑2台、笔记本8本、银行卡394张，依法予以没收；扣押在案的各被告人本人持有的银行卡依法予以发还（余声楠6张、蔡志滔3张、余永荣2张）；持卡人不明的银行卡6张，退回公安机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省厦门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  牟 燕 人民陪审员  黄鹭坤 人民陪审员  柯振嘉 二〇二〇年三月三十一日 法官助理陈淑芳 代书 记员  程 颖 附本案所适用的相关法律规定 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的； （三）非法持有他人信用卡五十张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。