湖南省株洲市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）湘02刑终68号原公诉机关湖南省攸县人民检察院。上诉人（原审被告人）文江良，男，1966年1月2日出生，汉族，湖南省攸县人，初中文化，攸县坤龙大酒店有限公司法定代表人、醴陵市碧山企业发展有限公司股东，住湖南省攸县，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年2月5日被刑事拘留，同年3月13日被逮捕。现羁押于攸县看守所。原审被告人刘爱炎，男，1964年3月23日出生，汉族，湖南省攸县人，初中文化，醴陵市碧山企业发展有限公司法定代表人、攸县坤龙大酒店有限公司股东，中共党员，住湖南省攸县，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年11月21日被刑事拘留，同年12月28日被逮捕。现羁押于攸县看守所。湖南省攸县人民法院审理湖南省攸县人民检察院指控被告人文江良犯非法吸收公众存款罪、伪造公司印章罪，被告人刘爱炎犯非法吸收公众存款罪、合同诈骗一案，于2019年12月16日作出（2018）湘0223刑初302号刑事判决。宣判后，原审被告人文江良不服，向本院提起上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人，认为本案事实清楚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十四条第二款之规定，决定不开庭审理，本案现已审理终结。原审查明：一、非法吸收公众存款罪被告人文江良、刘爱炎等人于2008年在攸县联星街道联西社区开始经营攸县坤龙大酒店，并于2009年9月25日成立攸县坤龙大酒店有限公司。2011年6月8日，刘爱炎、文江良租赁醴陵市碧山企业发展有限公司的碧山大厦准备经营醴陵市华天酒店。2013年4月18日，文江良同谭某1、蒋某共同经营株洲市芦淞区幸福村棚改项目。在经营上述项目期间，被告人文江良、刘爱炎因资金紧缺，在没有取得金融许可证的情况下，于2008年至2016年6月，以承诺1.5分至6分的高息为诱饵，通过亲戚、朋友的相互介绍和口口相传的方式，广泛进行宣传，向社会不特定人员大肆吸收存款。在此期间，刘爱炎非法吸收存款2929.15万元，造成被害人实际损失2028.3716万元；文江良非法吸收存款9350.1万元，造成被害人实际损失5437.05万元；文江良、刘爱炎共同非法吸收存款1126万元，造成被害人实际损失1073万元。具体犯罪事实如下：（一）刘爱炎非法吸收公众存款事实1、2012年，经陈某1介绍，刘爱炎以月息3分向周某2借款43万元，已归还40.12万元。2、2013年12月7日，刘爱炎以月息3分向付某借款20万元，已归还11.3万元。3、2008年3月至2014年12月，刘爱炎多次向吴某1借款共计210万元，已支付利息25.8万元。具体如下：（1）2008年3月，刘爱炎以月息2分向吴某1借款50万元，支付利息24万元，并于2010年3月1日转据，约定月息3分。（2）2011年10月1日，刘爱炎以月息3分向吴某1借款20万元，支付利息1.8万。（3）2011年10月20日，刘爱炎以月息3分向吴某1借款20万元。（4）2014年7月24日，刘爱炎以月息6分向吴某1借款90万元。（5）2014年12月29日，刘爱炎向吴某1借款30万元。4、2013年3月18日，经谭某2介绍，刘爱炎以月息3分向唐某借款60万元，已支付利息16.2万元。5、2010年5月4日，刘爱炎以月息3分向谢某1借款40万元，已支付利息20万余元。6、2013年至2016年，刘爱炎以月息3分两次向谭某2借款54.5万元，已归还12万余元。具体如下：（1）2013年，刘爱炎向谭某2借款50万元，约定利息3分，已支付利息10万余元。（2）2016年6月17日，刘爱炎向谭某2借款4.5万元，约定利息3分，已归还2万元。7、2013年，谢某2将其对刘爱炎的10万元债权转让给张某2，后刘爱炎向张某2出具一张金额为10万元的借条，并约定月息3分，已归还5.85万元。8、2013年至2014年10月7日，刘爱炎以月息3分三次向王某2借款共计46.4万元。9、2014年12月31日，刘爱炎向杨某1借款20万元，约定月息2分。10、2008年至2009年，刘爱炎以月息3分向彭某1借款40万元，支付利息10万元。2014年2月1日，双方进行结算转据，转据后的金额为110万元。11、2012年12月24日，刘爱炎向谢某3借款100万元，约定月息不低于2分。刘爱炎已归还本金50万元、利息5万元。12、2009年开始，刘爱炎以月息3分向彭某2借款39万元，支付利息37.9万元，后于2014年12月9日重新出具借条。13、2009年开始，刘爱炎以月息3分向刘某2借款20万元，后于2014年12月13日重新出具借条。14、2013年至2014年，刘爱炎以月息3分两次向汤某1借款共计65万元，已支付利息42.15万元。具体如下：（1）2013年，刘爱炎以月息3分向汤某1借款30万元。2014年8月1日，双方进行结算转据。（2）2014年6月20日，刘爱炎以月息3分向汤某1借款35万元。15、2012年5月至2015年2月，刘爱炎多次向刘某3借款共计305万元。具体如下：（1）2012年5月，刘爱炎向刘某3借款，约定月息2.5分。同年5月4日，刘某3通过中国建设银行向刘爱炎转账140万元。（2）2013年1月，刘爱炎向刘某3借款，约定月息2.5分。同年1月25日，刘某3通过中国建设银行向刘爱炎转账150万元。（3）2015年2月17日，刘爱炎向刘某3借款15万元，约定月息2.5分。16、2010年12月，刘爱炎向罗某2借款，约定月息3分。同年12月13日，罗某2向刘爱炎转账30万元。刘爱炎陆续支付利息10万元，后于2014年10月6日重新向罗某2出具一张金额为30万元的借条，约定月息3分。17、2010年11月至2013年10月，刘爱炎以月息3分多次向汤某2借款共计55万元，已支付利息10.7万元。具体如下：（1）2010年11月，刘爱炎以月息3分向汤某2借款5万元，支付利息2.6万元。（2）2012年1月21日，刘爱炎以月息3分向汤某2借款20万元，支付利息7.2万元。（3）2012年9月24日，刘爱炎以月息3分向汤某2借款20万元。（4）2013年10月，刘爱炎以月息3分向汤某2借款10万元，支付利息0.9万元。18、2013年，刘爱炎以月息3分向李某1借款50万元。后刘爱炎归还本金20万元，并于2014年4月22日向李某1出具一张金额为30万元的借条。刘爱炎陆续支付利息10.8万元。19、2014年4月17日，刘爱炎向陈某2借款50万。20、2013年11月1日，刘爱炎以月息3分向晏某1借款5万元，已支付利息1.8万。21、2014年6月25日，刘爱炎以月息3分向谢某4借款20万。2014年6月29日至2015年8月23日，刘爱炎向谢某4银行转账共计3万元。22、2013年6月19日，刘爱炎以月息2分向江某借款50万元。2013年8月3日至2015年2月17日，刘爱炎向江某银行转账共计35万元。23、2013年7月19日、9月27日，刘爱炎以月息2分向黎某1和周某3借款共计550万元。2015年3月27日，刘爱炎与周某3签订延期还款协议，并确认利息已结清至2015年3月27日，已归还本金58万元，尚欠本金492万元。2015年7月，黎某1的儿子黎某2和周某3就上述借款向株洲市天元区人民法院起诉，现该判决已生效。2013年7月19日至2014年5月20日，刘爱炎通过银行转账的方式共归还本息共计246.7万元。24、2012年6月20日，刘爱炎以月息2分向阮某借款30万元。25、2014年4月8日、5月15日，刘爱炎以月息2分两次向张某3借款共计270万元，已支付利息21.2万元。具体如下：（1）2014年4月8日，刘爱炎以月息2分向张某3借款150万元，已支付利息15万元。（2）2014年5月15日，刘爱炎以月息2分向张某3借款120万元，已支付利息6.2万元。26、2012年11月10日，刘爱炎以月息2分向朱某3借款20万元。27、2014年5月31日、6月30日，刘爱炎以月息2分两次向赵某借款共计147万元。具体如下：（1）2014年5月31日，刘爱炎向赵某借款49万元，约定月息2分。（2）2014年6月30日，刘爱炎向赵某借款98万元，约定月息2分。2014年8月1日至2015年2月18日，刘爱炎向赵某银行转账共计69.2万元。28、2014年7月，刘爱炎以月息2分向裘某借款200万元，已归还本金50万元。29、2012年至2013年，刘爱炎以月息6分两次向颜某1借款共计110万元，共支付利息13.2万元。具体如下：（1）2012年12月14日，刘爱炎向颜某1借款50万元，约定月息6分，已支付利息6万元。（2）2013年8月19日，刘爱炎向颜某1借款60万元，约定月息6分，已支付利息7.2万元。30、2012年，刘爱炎向黄某借款30万元，约定月息3分。31、2011年4月7日，刘爱炎以月息2分向罗某1借款7万元。2013年4月25日和2014年7月21日，刘爱炎向罗某1转账支付共4.68万元。32、2011年，刘爱炎以月息2分向王某3借款25万元。后刘爱炎归还本金10万元、利息12万元，并于2014年5月5日向王某3重新出具一张金额为15万元的借条，约定利息2分。33、2013年，刘爱炎以月息3分两次向易某1借款共计10万元。2014年9月1日，双方结算后转据。刘爱炎已归还6.05万元。34、2014年，刘爱炎以月息3分两次向谭某2借款共计9.25万元，已归还本金5万元、利息0.3万元。35、2013年7月至8月16日，刘爱炎以月息3分两次向陈某3借款共计85万元，共支付利息7万元。具体如下：（1）2013年7月，刘爱炎向陈某3借款50万元，约定月息3分。（2）2013年8月16日，刘爱炎向陈某3借款35万元，约定月息3分。2014年12月29日，陈某3就上述借款向本院提起民事诉讼。2015年3月10日，本院作出（2015）攸法民一初字第35号民事判决:限刘爱炎于判决生效后十日内偿还陈某3借款85万元。现该判决已生效。36、2011年10月至12月，刘爱炎两次向胡某借款27万元，至今仍有本金12.6716万元未归还。具体如下：（1）2011年11月4日，刘爱炎向胡某借款20万元。后胡某从邮政银行抵押贷款20万元借给刘爱炎，刘爱炎承诺每年支付利息2万元，并按时偿还银行按揭贷款。刘爱炎按月向胡某支付银行贷款4522元至2014年9月2日，并于2014年9月10日向胡某支付5万元，胡某自行筹集56716.04元将剩余的银行贷款还清。2014年12月29日，胡某向本院提起民事诉讼，2015年3月10日，本院作出（2015）攸法民一初字第36号民事判决:限刘爱炎于判决生效后十日内偿还胡某借款56716元及利息20000元。现该判决已生效。（2）2011年12月7日，刘爱炎以月息3分向胡某借款7万元。2015年3月11日，胡某向本院提起民事诉讼，要求刘爱炎及其妻子丁某1共同偿还上述借款本息。2015年4月1日，本院作出（2015）攸法民一初字第461号民事判决:限刘爱炎、丁某1于判决生效后十日内偿还胡某借款本金7万元及利息。现该判决已生效。37、2010年，刘爱炎以月息3分向李某2借款30万，已归还本金25万元、利息32.4万元。38、2008年至2010年，刘爱炎两次向苏某借款共计40万元，已支付利息49.4万元。（1）2008年11月，刘爱炎向苏某借款20万元，支付利息26.4万元。（2）2010年2月1日，刘爱炎向苏某借款20万元，支付利息23万元。39、2009年至2014年4月8日，刘爱炎两次向李某3借款共计6万元，已支付利息3.5万元。具体如下：（1）2009年，刘爱炎以月息1.5分向李某3借款1万元。（2）2014年4月8日，刘爱炎以月息3分向李某3借款5万元。同日，双方约定将2009年的1万元借款利息变更为月息3分。认定刘爱炎非法吸收公众存款的事实，有刘爱炎的供述、各被害人的陈述、借条、银行卡交易明细清单、个人账户明细查询、司法鉴定意见书等证据在案证实。（二）文江良非法吸收公众存款事实1、2012年1月21日，文江良以月息1.5分向联星街道某组借款60万元，已支付利息21.6万元。2、2009年，文江良以月息2分向龙某1借款100万元，2011年该笔借款转到龙某2名下后，文江良支付利息24万元。3、2012年9月1日，文江良以月息3分向龙某1借款200万元，已归还本金100万元。同年12月10日，文江良再次向龙某1借款120万元。2013年2月4日、3月5日，文江良向龙某1银行转账共计30万元。4、2013年1月至2013年9月，文江良以月息3分多次向罗某3借款共计950万元，已支付利息300万元。具体如下：（1）2013年1月25日，文江良向罗某3借款100万元，约定月息3分。（2）2013年2月1日，文江良向罗某3借款100万元，约定月息3分。（3）2013年2月8日，文江良向罗某3借款100万元，约定月息3分。（4）2013年3月7日，文江良向罗某3借款100万元，约定月息3分。（5）2013年4月3日，文江良向罗某3借款300万元，约定月息3分。（6）2013年5月17日，文江良向罗某3借款100万元，约定月息3分。（7）2013年7月5日，文江良向罗某3借款100万元，约定月息3分。（8）2013年9月4日，文江良向罗某3借款50万元，约定月息3分。5、2012年10月28日，文江良以月息3分向何某1借款60万元，文江良归还本金30万元及利息5.4万元，并于2013年1月28日转据。6、2012年2月至2014年3月，文江良以月息3分三次向文某1借款共计243.8万元，共支付利息36万元。具体如下：（1）2012年2月20日，文江良向文某1借款200万元，约定月息3分。（2）2012年8月30日，文江良向文某1借款23.8万元，约定月息3分。（3）2014年3月，文江良向文某1借款20万，约定月息3分。7、2012年至2014年，文江良多次向裘某借款2900余万元，已支付利息302.3万元。2017年6月，文江良与裘某合作投资的雪花修理厂作为法拍房以2600万元的价格拍出，文江良将其应得的1274万元，用于归还裘某欠款。8、2013年6月至9月，文江良以月息3分三次向易某2借款共计315万元，至今仍有200万元未归还。具体如下：（1）2013年6月11日，文江良向易某2借款115万元，约定月息3分。（2）2013年6月14日，文江良向易某2借款100万元，约定月息3分。（3）2013年9月17日，文江良向易某2借款100万元，约定月息3分。9、2012年5月至2014年3月，文江良多次向罗某4借款或通过罗某4向他人借款共计385万元。具体如下：（1）2012年5月1日，文江良向罗某4借款70万元，约定月息2分。（2）2012年12月5日，文江良向罗某4借款75万元，约定月息4分。（3）2013年3月20日，文江良通过罗某4向其岳父张某1借款60万元，约定月息3分。（4）2013年4月4日，文江良通过罗某4向其父亲罗某1借款60万元，约定月息2分。（5）2013年10月20日，文江良通过罗某4向闻某借款20万元，约定月息2分。（6）2014年3月，文江良向罗某4借款100万元，约定月息1.5分。10、2012年开始，文江良以资金周转为由陆续向汤某3借款，后经双方结算，截至2014年1月13日文江良尚欠汤某3750万元，同日，汤某3将上述债权中的120万元转让给陈某4，80万元债权转让给杨某2，30万元债权转让给陈某5，并约定月息为1分5。文江良已向陈某4支付利息1.8万元，向杨某2支付利息1.2万元，向陈某5支付利息0.45万元。11、2013年3月16日、2013年9月12日，文江良以月息3分两次向陈某6、颜某2借款共计100万元。文江良于2013年4月23日归还本金30万，2013年4月14日至2014年5月21日陆续向陈某6、颜某2银行转账24.9万元。12、2013年至2014年，文江良以月息3分先后向朱某5、朱某5父亲朱某2、朱某5妻子易某3、朱某5侄子朱某6借款共计102万元。具体如下：（1）2013年1月3日，文江良向朱某5借款40万元，约定月息3分。（2）2013年12月28日，文江良向朱某5妻子易某3借款30万元，约定月息3分。（3）2013年至2014年，文江良向朱某5父亲朱某2借款共计22万元，约定月息3分。（4）2013年3月，文江良向朱某5侄子朱某6借款10万元，约定月息3分。13、2013年10月23日至2014年4月10日，文江良以月息3分三次向夏某借款共计60万元，共支付利息3.6万元。具体如下：（1）2013年10月23日，文江良向夏某借款20万元，约定月息3分。（2）2013年10月30日，文江良向夏某借款10万元，约定月息3分。（3）2014年4月10日，文江良向夏某借款30万元，约定月息3分。14、2009年至2012年3月，文江良以月息3分多次向吴某2、张某4借款共计146.3万元。2014年4月5日，双方结算利息后，文江良向吴某2出具一张金额为290万元的借条。2011年9月8日至2014年1月22日，文江良向吴某2、张某4银行转账共计71.4万元。具体事实如下：（1）2009年9月4日，文江良向吴某2、张某4借款30万元，约定月息3分。（2）2010年6月24日，文江良向吴某2、张某4借款27万元，约定月息3分。（3）2010年8月5日，文江良向吴某2、张某4借款10万元，约定月息3分。（4）2011年1月5日，文江良向吴某2、张某4借款9.3万元，约定月息3分。（5）2011年5月14日，文江良向吴某2、张某4借款30万元，约定月息3分。（6）2012年3月2日，文江良向吴某2、张某4借款20万元，约定月息3分。（7）2012年3月25日，文江良向吴某2、张某4借款20万元，约定月息3分。15、2009年3月至2012年8月，文江良以月息2.5分三次向文某3借款共计60万元，已支付利息31.5万元。具体如下：（1）2009年3月，文江良向文某3借款20万元，约定月息2.5分。（2）2011年6月26日，文江良向文某3借款20万元，约定月息2.5分。（3）2012年8月6日，文江良向文某3借款20万元，约定月息2.5分。16、2013年6月，文江良以月息3分向丁某2借款40万元，已支付利息4.8万元。同时，文江良于2014年9月30日向丁某2银行转账15万元。17、2013年5月至2014年1月，文江良以月息6分多次向刘某4借款共计347万元。2013年5月25日至2013年12月18日，文江良向刘某4银行转账共计165.3万元。具体如下：（1）2013年5月19日，文江良向刘某4借款60万元，约定月息6分。（2）2013年8月4日，文江良向刘某4借款4万元，约定月息6分。（3）2013年10月9日，文江良向刘某4借款50万元，约定月息6分。（4）2013年10月10日，文江良向刘某4借款40万元，约定月息6分。（5）2014年1月22日，文江良向刘某4借款93万元，约定月息6分。（6）2014年1月，文江良向刘某4借款100万元，约定月息6分。18、2012年1月至2013年2月，文江良以月息3分两次向张某5、刘某5借款共计100万元，共支付利息22.5万元。具体如下：（1）2012年1月21日，文江良向张某5、刘某5借款50万元，约定月息3分。（2）2013年2月9日，文江良向张某5、刘某5借款50万元，约定月息3分，支付利息22.5万元。19、2010年至2014年1月，文江良多次向文某2借款共计790万元。2012年3月至2014年1月，文江良向文某2银行转账共计419.5万元。具体如下：（1）2010年，文江良以共同出资购买雪花修理厂为由向文某2借款150万元。（2）2011年至2013年，文江良陆续向文某2借款共计330万元，约定月息3分。（3）2013年，文江良向文某2借款60万元，约定月息3分。（4）2013年3月，文江良向文某4借款100万元，文某2提供担保。因文江良不能归还该笔借款，文某2代其归还文某450万元。（5）2014年1月8日，文江良向文某2借款200万元，约定月息3分。20、2011年，文江良以月息1.5分向联星街道某组借款60万元，共支付利息21.6万元。21、2012年9月至2014年4月，文江良以月息6分多次向颜某1借款共计280万元。2012年9月至2014年5月，文江良向颜某1银行转账共计214万元。具体如下：（1）2012年9月，文江良向颜某1借款65万元，约定月息6分。（2）2012年12月2日，文江良向颜某1借款105万元，约定月息6分。（3）2013年1月20日，文江良向颜某1借款60万元，约定月息6分。（4）2014年4月2日，文江良向颜某1借款50万元，颜某1以朋友刘某6的名义借了50万元给文江良，约定月息6分。22、2013年2月至2014年3月，文江良以月息5分多次张某6借款共计240万元。2013年5月至2014年5月，文江良向张某6银行转账101万元。具体如下：（1）2013年2月8日，文江良向张某6借款40万元，口头约定月息5分。（2）2013年3月1日，文江良向张某6借款50万元，口头约定月息5分。（3）2013年11月9日，文江良向张某6借款30万元，口头约定月息5分。（4）2013年12月7日，文江良向张某6借款40万元，口头约定月息5分。（5）2014年2月20日，文江良向张某6借款20万元，口头约定月息5分。（6）2014年3月13日，文江良向张某6借款30万元，口头约定月息5分。（7）2014年3月20日，文江良向张某6借款30万元，口头约定月息5分。23、2011年9月至2013年8月，文江良以月息3分多次向吴某1借款共计700万元。2012年1月至2014年1月，文江良向吴某1银行转账共计363万元。具体如下：（1）2011年9月16日，文江良向吴某1借款100万元，约定月息3分。（2）2012年1月15日，文江良向吴某1借款360万元，约定月息3分。（3）2012年3月15日，文江良向吴某1借款140万元，约定月息3分。（4）2013年8月10日，文江良向吴某1借款100万元，约定月息3分。24、2013年3月31日，文江良以月息3分向汤某1借款30万元，已支付利息5.4万元。25、2013年底，文江良以月息5分向朱某1借款320万元。26、2012年4月14日至2014年5月14日，文江良多次向陈某7及其女儿陈某8借款共计216万元，支付利息117.3万元。具体是：（1）2012年4月14日，文江良向陈某8借款10万元，月息4分，文江良支付利息8.4万元。（2）2012年6月8日，文江良向陈某8借款10万元，月息4分，文江良支付利息7.2万元。（3）2013年12月24日，文江良向陈某8借款10万元，月息4分。（4）2011年8月15日，文江良向陈某7借款50万元，月息5分，文江良支付利息67.5万元。（5）2011年8月26日，文江良向陈某7借款10万元，月息3分，文江良支付利息3.6万元。（6）2012年3月26日，文江良向陈某7借款10万元，月息3分。（7）2013年4月14日，文江良向陈某7借款15万元，月息3分，文江良支付利息5.4万元。（8）2013年5月1日，文江良、陈某7、刘某7三人商定以刘某7房产向银行抵押的借款70万元，然后借给文江良，文江良支付利息25.2万元。（9）2014年4月6日，文江良向陈某7借款7万元，月息4分。（10）2014年4月10日，文江良向陈某7借款10万元，月息4分。（11）2014年5月14日，文江良向陈某7借款14万元，月息3分。27、2012年4月至2013年5月，文江良以月息3分三次向游某借款共计195万元，已归还本金20万元，支付利息共计40.5万元。具体如下：（1）2012年4月26日，文江良向游某借款50万元，约定月息3分，由文江良的朋友文某2向游某出具借条，文江良作为担保人在借条上签字，游某向文江良的银行转账50万元。文江良已归还本金20万元，支付利息13.5万元。（2）2012年10月30日，文江良向游某借款50万元，约定月息3分，已支付利息9万元。（3）2013年5月17日，文江良向游某借款100万元，约定月息3分，游某向文江良的银行转账转账95万元。文江良已支付利息18万元。上述认定文江良非法吸收公众存款的事实，有文江良的供述、各被害人的陈述、借条、银行卡交易明细清单、个人账户明细查询、司法鉴定意见书等证据在案证实。（三）刘爱炎、文江良共同非法吸收公众存款事实1、2012年8月，刘爱炎、文江良以月息6分共同向颜某1借款80万元，已支付利息5万元。2、2013年1月16日，刘爱炎、文江良以月息3分向黄某借款98万元，并在借条上加盖了坤龙酒店的印章。3、2012年12月6日，刘爱炎、文江良以月息3分共同向谭某2借款100万元，已归还利息30余万元。4、2013年1月16日，刘爱炎、文江良以月息2分共同向杨某1借款148万元。5、2013年9月3日，刘爱炎、文江良共同向熊某借款500万元，晏某2、朱某4夫妇、晏某3、葛某夫妇及晏某4、何某2夫妇分别以其所有的房屋及土地使用权为刘爱炎、文江良的上述借款提供担保。因刘爱炎、文江良未按期偿还借款本息，熊某向株洲市中级人民法院提起民事诉讼，2015年12月1日，株洲市中级人民法院作出（2014）株中法民一初字第50号民事判决，后于2017年10月16日作出执行裁定将晏某2、朱某4所有的房屋一栋作价209万元，将晏某4、何某2所有的房屋一栋作价230万元，将晏某3、葛某所有的房屋一栋作价176万元，以上三处房产共计作价615万元交付给熊某。刘爱炎、文江良支付晏某2、晏某3、晏某4利息共计18万元。6、2013年，文江良以月息2分向朱某3借款200万元，刘爱炎提供担保。上述认定刘爱炎、文江良非法吸收公众存款的事实，有刘爱炎、文江良的供述、各被害人的陈述、借条、银行卡交易明细清单、个人账户明细查询、司法鉴定意见书等证据在案证实。二、伪造公司印章罪2013年4月，被告人文江良同谭某1、蒋某合伙承接株洲市芦淞区幸福家园棚改项目，文江良向攸县恒毅房地产开发实业有限责任公司法定代表人文某提出将株洲市芦淞区幸福家园棚改项目挂靠在其公司的名下，文某予以答应，并将攸县恒毅房地产开发实业有限责任公司的营业执照原件、税务登记证原件、组织信用机构原件交给文江良使用。后文江良未经文某许可私自刻制一枚印有“攸县恒毅房地产开发实业有限责任公司”印章。同年4月18日，文江良以攸县恒毅房地产开发实业有限责任公司的名义与株洲市芦淞区棚户区改造工作指挥部办公室签订《株洲市芦淞区幸福村棚改项目协议书》，并加盖了私刻的“攸县恒毅房地产开发实业有限责任公司”印章。2013年4月25日，文江良使用私刻的“攸县恒毅房地产开发实业有限责任公司”印章在中国工商银行株洲清水塘支行以攸县恒毅房地产开发实业有限责任公司的名义办理了开户手续。同时该私刻的印章在2013年4月28日谭某1向湖南高城消防实业有限公司借款1000万元的过程中被使用。经鉴定，《株洲市芦淞区幸福村棚改项目协议书》、《开户申请》、《授权书》、《借条》上的“攸县恒毅房地产开发实业有限责任公司”印章印文与文某提供的“攸县恒毅房地产开发实业有限责任公司”印章印文不一致。上述事实，有内资企业登记基本情况表、攸县恒毅房地产开发实业有限责任公司工商登记资料、印章登记资料、中国工商银行株洲清水塘支行开户资料、文江良与株洲市芦淞区棚户区改造工作指挥部办公室签订的相关协议、借条复印件、文某提供的公司印章信息、民事诉状、长沙市天元区（2016）湘0103民初522号民事判决书、被害人文某的陈述、证人谭某1、陶某、王某1、周某1的证言、被告人文江良的供述与辩解、文书检验鉴定书等证据证明。三、合同诈骗罪醴陵市碧山企业发展有限公司（以下简称碧山公司）原系醴陵市西山街道办事处碧山村民委员会（以下简称碧山村委会）法人独资创办的有限责任公司（公司账号：82×××12，开户行：醴陵市信用联社渌江信用社）。2011年6月，被告人刘爱炎向碧山公司租赁碧山大厦准备经营醴陵市华天酒店。为便于华天酒店的招商，刘爱炎于2013年3月2日担任碧山公司的法定代表人，同时碧山公司由法人独资企业改组为由碧山村委会、刘爱炎、文江良、文某2共同出资的有限责任公司。刘爱炎向碧山村委会承诺其担任碧山公司法定代表人的唯一目的是便于经营醴陵市华天酒店，双方原有租赁关系不变。刘爱炎担任碧山公司法定代表人期间，碧山公司先后于2013年4月22日在醴陵银行开设账号为73×××23的账户，于2016年3月9日在中信银行股份有限公司株洲醴陵支行开设账号为81×××50的账户，上述两个账户均由刘爱炎实际掌控。2014年10月至2016年，因刘爱炎、文江良向外大量借款但没有能力还款，导致碧山公司坐落于醴陵市权证号为醴国用（2013）第0503号的国有土地使用权及其地上建筑物碧山大厦多次被法院查封。2016年4月至2017年5月，刘爱炎在明知碧山大厦未办理房屋产权证、施工许可证，不能进行装修作业，碧山公司也不具有履行合同的经济能力的情况下，以碧山公司的名义与多家公司或个人签订装修施工工程，将公司开发的醴陵市华天酒店的装修业务重复发包，以收取竞标保证金、履约保证金的名义分别骗取湖南四建华银工程有限公司100万元、侯某100万元、旷某135.5万元、肖某35万元、刘某130万元，共计400.5万元，并将大部分资金用于偿还个人债务。具体事实如下：（1）2016年4月8日，被告人刘爱炎以碧山公司的名义与湖南四建华银工程有限公司签订《装饰装修施工合同》，将醴陵市华天酒店1至3层装饰装修工程承包给湖南四建华银工程有限公司，合同约定工程总价款为2259.36万元，开工日期为2016年5月18日，施工期限240天。同年4月11日，刘爱炎以收取履约保证金的名义骗取湖南四建华银工程有限公司人民币100万元，并开具收款收据。期间湖南四建华银工程有限公司多次催问开工建设情况，刘爱炎一直以各种理由推脱。（2）2015年底，侯某与碧山公司商谈承包醴陵市华天酒店装饰装修工程。2016年1月11日，刘爱炎以收取竞标保证金的名义骗取侯某10万元。同年5月11日，刘爱炎以碧山公司的名义与侯某挂靠的深圳市华剑建设集团有限公司签订《装饰装修施工合同》，将醴陵市华天酒店1至3层装饰装修工程承包给侯某，合同约定总价约为2000万元，开工日期为2016年6月26日，施工期限180天。2016年5月19日，刘爱炎以收取履约保证金的名义骗取侯某90万元，并出具收款收据。期间侯某多次催问开工建设情况，刘爱炎一直以各种理由推脱。2016年9月,侯某要求刘爱炎返还保证金,刘爱炎谎称自己在新化县租赁了尚邦天河大酒店用于经营,答应将尚邦天河大酒店装修项目承包给侯某,并让侯某到尚邦天河大酒店17层装修一间样板房。同年9月19日,侯某开始在尚邦天河大酒店17层一间双标房进行施工。因刘爱炎未实际签订租赁合同,施工项目无法继续进行。2017年6月22日,经双方结算，刘爱炎同意支付侯某工程款333339.7元。2017年9月13日，刘爱炎向侯某承诺在2018年4月30日前退还履约保证金100万元，并按月息2分支付利息，由碧山公司提供担保。（3）2016年8月底,旷某与刘爱炎商谈承包醴陵市华天酒店装饰装修工程。旷某先后于2016年9月4日、9月20日交纳70万元作为合同保证金。同年9月30日,刘爱炎以碧山公司的名义与旷某挂靠的湖北弘毅建设有限公司长沙装修工程分公司签订《建筑装饰装修施工合同》，约定合同总价款4000万元,施工期限240天，旷某需交纳合同履约金200万元。2016年10月10日,旷某再次交纳合同保证金70万元。期间旷某多次催问开工建设情况，刘爱炎一直以各种理由推脱。后刘爱炎告知旷某自己资金链断裂,无法履行合同，并于2017年5月1日向旷某承诺其将分批退还保证金。案发前，刘爱炎已向旷某退还保证金4.5万元。（4）2016年9月,肖某欲以其挂靠的湖南星城建设有限责任公司的名义承包醴陵市华天酒店装饰装修工程。同年9月26日,肖某交纳保证金6万元。2016年9月28日,碧山公司通知肖某其挂靠的湖南星城建设有限责任公司中标醴陵市华天酒店装饰装修工程。肖某先后于2017年3月24日、4月11日、4月14日分别交纳保证金14万元、10万元、5万元。因湖南星城建设有限责任公司查询发现刘爱炎被纳入失信名单便取消了合作。2017年6月6日,刘爱炎以碧山公司的名义与肖某签订《装修施工合同》,约定合同总价款6000万元,开工日期为2017年7月18日,施工期限240天。期间肖某多次催问开工建设情况，刘爱炎一直以各种理由推脱。（5）2017年4月18日,刘爱炎通知湖南螺丝建筑有限公司中标醴陵市华天酒店室内装修工程。同年5月22日，湖南螺丝建筑有限公司与刘某1签订《湖南螺丝建筑有限公司项目部承包经营合同》，将醴陵市华天酒店装修工程整体转包给刘某1。2017年5月24日,刘爱炎以收取履约保证金的名义骗取刘某130万元。同年6月8日,刘爱炎以碧山公司的名义与湖南螺丝建筑有限公司签订《装修施工合同》，约定合同总价为2103.97176万元，开工日期为2017年6月28日,施工期限240天。期间刘某1多次催问开工建设情况，刘爱炎一直以各种理由推脱。上述事实，有房屋租赁协议、股权转让协议、债转股协议、任命书、法定代表人信息表、有限责任公司变更登记申请书、有限责任公司变更登记审核表、承诺书、营业执照、碧山公司银行账户的开户资料及交易流水记录、评审通知书、中标通知书、装饰装修合同、银行转账单、收据、延期进场通知书、结算清单、现场照片、民事判决书、民事裁定书、协助执行通知书等书证、证人朱某1、马某等人的证言、被害人旷某、刘某1、侯某、肖某等人的陈述、被告人刘爱炎的供述与辩解等证据证明。另查明，2017年11月17日，刘爱炎在长沙火车南站被公安机关抓获归案。2018年2月5日，文江良在攸县远大水泥有限公司二楼办公室被公安机关抓获归案。被告人文江良、刘爱炎取得了部分被害人的谅解。本案另有如下综合证据：接报案登记表、立案决定书、到案经过、当场盘问检查笔录、刘爱炎持有的火车票复印件、攸县坤龙大酒店有限公司登记注册档案、攸县坤龙大酒店有限公司银行账户交易流水、文江良及刘爱炎的银行账户交易流水、不动产权信息查询证明、刑事谅解书、证人龚某1、龚某2等人的证言等。原审法院根据上述事实和证据，对被告人刘爱炎依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百二十四条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款（一）、（三）项、第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，对被告人文江良依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百八十条第二款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款（一）、（三）项、第三款之规定，判决：一、被告人刘爱炎犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币三十万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币四十五万元。被告人文江良犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币二十万元；犯伪造公司印章罪，判处有期徒刑六个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币二十万元。二、继续追缴被告人刘爱炎、文江良的违法所得，退赔各被害人（详见附表清单）。宣判后，原审被告人文江良以“部分借款与还款数额有误，量刑过重”等为由，向本院提起上诉，请求二审从轻判决。二审经审理查明的事实及认定的证据与一审相同。本院认为，上诉人文江良及原审被告人刘爱炎在未经国家金融机构授权的情况下，单独或合伙以高额利息为诱饵，向不特定的单位和个人非法吸收资金，数额巨大，严重扰乱了国家的金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪；原审被告人刘爱炎以非法占用为目的，在签订、履行合同过程中，虚构事实，隐瞒真相，采取重复发包的手段，骗取他人交付工程保证金，数额特别巨大，其行为还构成合同诈骗罪；上诉人文江良伪造公司印章用于签订合同，其行为还构成伪造公司印章罪。上诉人文江良及原审被告人刘爱炎一人犯数罪，依法应数罪并罚。上诉人文江良提出“部分借款与还款数额有误”上诉理由，经查原审判决认定上诉人文江良非法吸收公众存款的每一笔金额都有上诉人文江良的供述、被害人的陈述、借条、银行卡交易明细、司法鉴定意见书等证据证明，事实清楚、证据充分。非法吸收公众存款金额的认定，是以行为人所吸收的资金金额计算，对案发前后已归还的数额，仅作为量刑情节酌情考虑。故上诉人的该上诉理由不能成立；原审法院根据上诉人文江良与原审被告人刘爱炎各自的犯罪事实、犯罪性质、情节及对社会的危害程度在法定幅度内对其量刑是适当的，故上诉人文江良提出“一审量刑过重”的上诉理由亦不能成立。综上，原审判决认定的犯罪事实清楚，证据确实充分，定罪正确，量刑适当，审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  彭雁斌审判员  张树萍审判员  刘 克二〇二〇年三月二十三日书记员  游亚丽