江苏省无锡市锡山区人民法院民 事 裁 定 书（2019）苏0205民初6475号原告：王爱宝，男，1974年6月13日生，汉族，住无锡市锡山区。委托诉讼代理人：浦峻，江苏盈捷律师事务所律师。被告：陆奇峰，男，1973年8月17日生，汉族，住无锡市惠山区。被告：陆惠兴，男，1944年5月21日生，汉族，住无锡市惠山区。原告王爱宝与被告陆奇峰、陆惠兴民间借贷纠纷一案，本院于2019年11月5日立案后，依法适用简易程序进行了审理。本案现已审理终结。原告王爱宝向本院提出诉讼请求：判令陆奇峰、陆惠兴1、归还借款本金179000元；2、按年利率4.35%的标准支付逾期还款利息（以70000元为基数，自2014年10月1日至判决给付之日止；以20000元为基数，自2015年2月5日至判决给付之日止；以89000元为基数，自2015年1月5日至判决给付之日止）；3、承担本案诉讼费、保全费。事实与理由：其与陆奇峰系朋友关系，陆奇峰、陆惠兴自2014年开始陆续以资金周转、家庭生活所需等理由向其借款，陆奇峰、陆惠兴共向其出具三张借条，共计借款179000元。现在债权已经到期，其多次向陆奇峰、陆惠兴主张债权未果，故诉至法院。被告陆奇峰辩称：2012年或2013年，其第一次问王爱宝借款7万元，约定每个月支付利息7000元，当时其向王爱宝出具的借条金额为84000元，因为84000包含了2个月的利息14000元，其实际收到现金2万元或者3万元，时间久了，有点记不清，余款是王爱宝的老婆杨某汇款给刘春红4万元或5万元，刘春红取款后给其，反正其是收到7万元。借款7万元后的二个月后，其给王爱宝14000元，是以汇款给杨某的方式支付的。此后，其每个月给王爱宝7000元，都是现金支付，王爱宝没有出具收条给其，一共给了133000元（含14000元）。后来，王爱宝每个月都到其家来吵闹，逼迫其写7万元、89000元等借条。其一共只向王爱宝借款7万元，王爱宝趁其不在家，拿着刀逼其父亲在借条上签字，其父亲年纪大了搞不清，其父亲知道其欠王爱宝钱，但是不知道到底多少。后来其才告诉父亲只有7万元，还还了133000元。因为其都是给王爱宝现金，没有证据，只有14000元是汇款。其当时承租他人房屋，王爱宝还在其家门口烧纸钱。所有借条其父亲都是被逼写的。被告陆惠兴辩称：王爱宝至其家催讨欠款，其儿子陆奇峰和王爱宝就扭打在一起，王爱宝就顺手在其家厨房拿了一把菜刀要砍其儿子，当时就他们三个人在场，后来其就把二人劝开了，刀是其夺走的。借款其没有参与，根本不知道陆奇峰和王爱宝如何交易的，是王爱宝喊其补签字的。有一次，其不肯签字，王爱宝没有直接逼其，但是逼陆奇峰让其签字。陆奇峰跟其讲，王爱宝在那里不肯走，非要其签字才肯走，其为了让王爱宝走就签字了。还有一次，在老年活动室，王爱宝和陆奇峰一起来找其，陆奇峰把其叫出来，王爱宝就跟其讲，陆奇峰欠钱，你也要签字，三个人就回到了租的房子里签字了。王爱宝要钱的时候，还把自己的儿子和老婆都带来了，王爱宝讲，你如果不还钱，我老婆和儿子就要住进来，要求其给王爱宝配家里的钥匙。后来，王爱宝喊了5个老头、老太、1个手臂上画龙的人连自己一共7个人至其家中要钱。那一次其报警了，110出警的。后来，大家去派出所解决，那6个人都跟过去的。此后王爱宝还多次要钱，陆奇峰不在家，王爱宝就逼其，因为其签字了，其就卷进去了。王爱宝对其说，我叫你签字，就是因为你不签字我无法到你家里讨钱。当事人围绕诉讼请求依法提交了借条、收条、接处警工作登记表、本院庭审笔录等证据，根据各方当事人陈述及本院审查确认的证据，本院认定事实如下：一、2014年7月4日，陆奇峰、陆惠兴出具借条1份载明：“本人因家庭生活所需在2013年11月14日向王爱宝借款人民币现金柒万元正（70000元），原承诺在2013年12月4日前归还，现因经济困难，经协商本人承诺最迟在2014年9月底还清全部借款人民币柒正（70000元），中间利息已付至2014年7月。借款人：陆奇峰、陆惠兴。身份证：3202221973××××××××。2014.7.4。150××××6925。3202021944××××××××”。2014年12月5日，陆奇峰、陆惠兴又出具借条1份载明：“今因生活所需向王爱宝借人民币捌万玖柒仟元正（89000元），以前三张借条（第一张17000元，2014.11.28写的，第二张40000元，2014.11.18日写的，第三张22000元，2014.12.4日写的）作废，三张并一张总的于2015.1.5日还。借款人：陆奇峰、陆惠兴。2014.12.5日。身份证：3202221973××××××××。3202021944××××××××”。陆奇峰、陆惠兴于同日出具收条一份载明：“今日陆奇峰收到王爱宝人民币现金捌万玖柒元正（89000元）。收款人：陆奇峰、陆惠兴。2014.12.5日”。2015年1月7日，陆奇峰、陆惠兴又出具借条1份载明：“借王爱宝人民币现金贰万元正（20000元），于2015.2.4日还（生活所需）。借：陆奇峰，3202221973××××××××。陆惠兴。2015.1.7日”。陆奇峰于同日出具收条一份载明：“收到王爱宝人民币现金贰万元正（20000元）。收款人：陆奇峰，3202221973××××××××。2015.1.7”。二、王爱宝至陆奇峰、陆惠兴处上门催讨债务，陆奇峰、陆惠兴曾数次报警。三、关于本案借款事实的陈述。（一）1、在本案中，王爱宝称，其从事绿化、内外墙涂料、珠宝三门生意。其叔叔开的苏州金阊园林绿化有限公司，其接绿化工程，就借用这个公司的名义，其原来有无锡爱诺丝涂料有限公司的股份，后来转给别人了，其还开了九鼎珠宝商行做玉器和翡翠，是个体经营者；其与陆奇峰大约在2009年通过别人介绍认识，认识了以后，没有经济来往的，其当时知道他是西漳第三建设公司董事长的女婿，在这个公司全权负责。其接近他们，因为他们搞建筑的，需要涂料，其就多次请陆奇峰等人吃饭，应当是朋友关系。陆奇峰开口问其借钱时，二人认识已经2-3年了；第一次7万元是以承接惠山古镇工程需要凑保证金为由向其借款10万元，时间大约是2014年7月，其在自己家中给了陆奇峰3万或4万元现金，余款是转给其他人的，具体是陆奇峰还是陆奇峰朋友不记得了，但是其是根据陆奇峰的要求转账的。收到全款后，陆奇峰才出具借条。陆奇峰和陆惠兴的签名不是同时写的，陆奇峰是借条落款日期写的，陆惠兴是过了2个月左右才写的，当时陆奇峰没有还钱，也没有给其惠山古镇的工程做，后其至陆奇峰家中催讨该7万元，催讨时要求陆惠兴写的；第二次89000元是三张条子合并的，大约是2014年11月，陆奇峰以承接新区海关工程外墙翻新、环氧地坪涂料为由，说要请新区海关的人吃饭、打点、玩，三笔借款都是以这个工程为由，89000元是分三次给的现金，有三张原始借条的，原始借条也有陆惠兴的签名，已被陆奇峰收回，陆惠兴和陆奇峰是同时在89000元的借条上签字的。具体来说，2014年11月初一次是在饭店吃饭，陆奇峰开了一辆车来，其在陆奇峰的车里给的现金4万元，在场人有陆奇峰带来的一个女的。2014年11月中旬，其在林陆苑附近的农业银行给陆奇峰17000元，没有在场人。2014年12初，其在新区海关给陆奇峰的现金，当时陆奇峰带其去看现场，没有在场人。后来其与陆奇峰还为此工程签订了合同，但是工程没有实际做；第三次借款2万元，理由是陆奇峰说要去浙江催讨欠款，如果讨回来，会还以前的钱，时间是在2015年春节前，地点在林陆苑陆奇峰家里，给了现金2万元，还有陆惠兴在场，陆惠兴是被陆奇峰从老年活动室叫回来签字的，因为其当时一定要求陆惠兴签字，否则不借，给钱时陆惠兴在厨房煮面，陆惠兴、陆奇峰当场签字的；借款均无利息，因为当时说好了，借钱是为了接工程，接到工程给其做；除了本案以外，其只有一个借款案件，是顾江海拿其房子抵押给银行，向银行借款30万元，后顾江海没还钱，银行处置了其房子，其向顾江海追偿；另外，在陆奇峰至其家中取现金的第二天，其另给了陆奇峰现金14000元，但是这14000元没有借条且已经还了。2、在王爱宝就同样事实向本院的上一次起诉中，王爱宝另称，2013年11月……陆奇峰向其借款7万元……是在其家里给陆奇峰的7万元，后来在锡州宾馆附近给了陆奇峰14000元现金。（二）1、在本案中，陆奇峰称，其以前是做建设工程的包工头，现在无业；其是在2012-2013年期间，通过刘春红认识王爱宝的，当时大家就是在一起玩玩，吃吃饭，没有说接工程的事，一开始算是朋友；后来借款的时候，王爱宝就虚增本金。其借款7万元，写了84000元的借条，后来2万元借条和89000元的借条都是前面借款7万元的利息，其一分钱都没有收到。其还款大约133000元，王爱宝隐瞒了。后来还拿了其家里的刀逼其还钱；刘春红知道其只借款7万元但写了84000元的事情，也知道其给王爱宝利息的，其中有2次的利息是在刘春红家给的，约定每一个月7000元利息，但是现在刘春红不知道肯不肯出来说明问题；第一笔借款的交付情况确实为部分现金、部分转账，转账给刘春红是王爱宝的老婆杨某提出的；其他的钱根本没有收到；未向王爱宝借过14000元。2、在王爱宝就同样事实向本院的上一次起诉中，陆奇峰另称，王爱宝至其家催款带着元宝蜡烛，还带着打手。（三）1、在本案中，陆惠兴称，其为退休老人。其以前不认识王爱宝，王爱宝上门讨债烧纸钱才认识的，其不知道王爱宝说的款项交付的情况，也没有看到王爱宝给陆奇峰钱。2、在王爱宝就同样事实向本院的上一次起诉中，陆惠兴另称，王爱宝来找其签字，一开始其不肯，王爱宝就哄骗、威逼，其就签了字；王爱宝第一次进其家门，在其家里烧元宝、纸钱之类，还有人跟其讲，王爱宝老婆在其亲家公司门口跪拜、烧香。后来，王爱宝又领来五、六个人，年纪比较大，有一个手上有纹身，像打手，那一次其报警了，报警后民警就把人一起带到派出所，后来王爱宝就一直没来。本院认为，案涉借款虽有借条、收条为证，但主要情节有不合常理之处：第一，王爱宝称，陆奇峰、陆惠兴因资金周转、家庭生活需要向其借款179000元，该金额虽然不是特别高，但王爱宝于2013年11月、2014年11月18日、11月28日、12月4日、2015年1月7日短时间之内，在陆奇峰、陆惠兴分别承诺第一笔于2014年9月底还清、第二至四笔于2015年1月5日还清，但前款未还的情况下不断向陆奇峰、陆惠兴借款，且基本都为现金，有违常理；第二，对于借款本金，陆奇峰坚称只收到7万元，后面的89000元及2万元均为利息利滚利，而王爱宝未能提供借条、收条以外的其他证据予以佐证借款事实；第三，对于借款利息，陆奇峰坚称自7万元借款之日起每个月支付7000元利息共支付了133000元利息，而王爱宝对此予以否认，称双方从未约定利息，但第一张借条中明确载明“中间利息已付至2014年7月”，陈述自相矛盾；第四，陆奇峰、陆惠兴在前后二案中均陈述到王爱宝以带着数人包括一名有纹身的人上门、用刀相逼等暴力形式，及在借款人家门口烧元宝纸钱、跪拜等民间忌讳的软暴力形式索债，具备典型的套路贷情节，且陆奇峰、陆惠兴曾进行报警，虽然二人未能进一步举证，但该证据较难获取，属情有可原。本院认为，人民法院立案后，发现涉嫌犯罪的，应当驳回起诉，并将涉嫌犯罪的线索、材料移送公安机关。本案现虽裁定驳回起诉，但未剥夺王爱宝的实体权利，如王爱宝确不涉嫌刑事犯罪，仍可主张其合法的民事权利。依照最高人民法院《关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条、第一百五十四条第一款第三项规定，裁定如下：一、驳回王爱宝的起诉。二、本案全案移送公安机关侦查。如不服本裁定，可以在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于江苏省无锡市中级人民法院。（此页无正文）审判员 黄 晔二〇二〇年三月二日书记员 姜梦瑶