浙江省温州市洞头区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0305刑初124号 公诉机关浙江省温州市洞头区人民检察院。 被告人许用杰，男，1984年2月26日出生于浙江省温州市洞头区，汉族，小学文化程度，住浙江省温州市洞头区。因犯盗窃罪分别于2001年2月被判处有期徒刑十个月，并处罚金一千元，于2002年4月被判处拘役五个月，并处罚金一千元。因涉嫌犯诈骗罪于2019年5月15日被刑事拘留，同年6月20日被逮捕。现羁押于温州市看守所。 辩护人林丽芬，北京大成（温州）律师事务所律师。 温州市洞头区人民检察院以洞检公诉刑诉（2019）239号起诉书指控被告人许用杰犯诈骗罪，于2019年11月20日向本院提起公诉，本院于同日立案，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。温州市洞头区人民检察院指派检察员刘荣胜出庭支持公诉，被告人许用杰及其辩护人林丽芬到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2017年7月，被告人许用杰在无实际经营汽车抵押生意的情况下，通过夸大自有资产、夸大人脉资源、虚构经营生意等方式，采取高额分红、高息借款等手段骗取被害人张某1、夏某等人投资款、借款，累计造成损失共计人民币559万余元，并将骗取的资金用于偿还个人债务、个人消费、支付高额利息、赌博等，具体犯罪事实如下： 1、2019年1月，被告人许用杰租赁奔驰Ｓ400车辆，以做车辆抵押生意需要资金为由，骗取被害人张某1人民币15万元，造成实际损失人民币15万元。 2、2019年4月，被告人许用杰以客户借款需要资金为由向被害人夏某借款人民币23万元，造成实际损失人民币23万元。 3、2017年7月至2019年3月，被告人许用杰以合作车辆抵押生意需要资金为由骗取被害人叶某人民币105万余元，造成实际损失人民币95万余元。 4、2018年7月至2019年4月，被告人许用杰以做车辆抵押、信用卡垫资还款生意、走私手表生意需要资金为由骗取被害人苏某人民币265万元，造成实际损失人民币170万余元。 5、2018年5月至2019年4月，被告人许用杰以合作车辆抵押、拍卖走私手表生意需要资金为由骗取被害人吴某人民币107.5万元，造成实际损失人民币25万余元。 6、2017年8月至2018年9月，被告人许用杰以合作车辆抵押需要资金为由骗取被害人林某1人民币378万余元，造成实际损失人民币165万余元。 7、2018年9月至2019年2月，被告人许用杰以合作车辆抵押生意需要资金为由骗取被害人张某2人民币25万余元，造成实际损失人民币22万余元。 8、2018年3月至2019年4月，被告人许用杰以合作车辆抵押生意需要资金为由骗取被害人许某1人民币50万余元，造成实际损失人民币36万余元。 9、2019年1月，被告人许用杰以做车辆抵押生意需要资金为由向被害人梁某借款人民币15万元，造成实际损失人民币8万元。 公诉机关当庭提供并出示了相应的证据证明指控的事实，并认为被告人许用杰以非法占有为目的骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人许用杰具有前科劣迹，可酌情从重处罚。 被告人许用杰对公诉机关指控的事实及罪名均有异议，认为其从未夸大自有资产及人脉资源，也无虚构经营生意，其仅属资金需要向各被害人高某，甚至部分被害人系主动高息出借款项，部分高额分红及高息已按约支付，其行为并不构成诈骗罪。其辩护人提出的辩护意见是：1、被告人许用杰的行为不构成诈骗罪，其在借款时不具有非法占有为目的，即使存在虚构事实、隐瞒真相等情形，但在借款后均有按约支付高额利息及偿还本金，被抓获前仍在想方设法还款及签订还款协议等，后期虽未正常按约还款，但始终承认借款数额，租车撑场面、关闭手机等情况系逼债太紧无奈之举，目的系为了缓和还款期限，并非拒不还款。综上，望法庭根据主客观相统一的原则综合认定。2、若法庭认定被告人许用杰的行为构成诈骗罪，望法庭综合以下情况对被告人许用杰从轻量刑。首先，涉案金额应结合银行转账凭证及其他在案证据综合认定；其次，涉案借款属被害人主动高息出借，被告人也有按期还本付息；最后，涉案金额特别巨大，刑期较长，从轻量刑有利于被告人尽早弥补被害人的损失。 经审理查明：2017年8月始，被告人许用杰在无实际经营汽车抵押生意的情况下，通过夸大自有资产、夸大人脉资源、虚构经营生意等方式，采取高额分红、高息借款等手段骗取被害人张某1、夏某等人投资款、借款，累计造成损失共计人民币465万余元，并将骗取的资金用于偿还个人债务、个人消费、支付高额利息、赌博等，具体犯罪事实如下： 1、2019年1月，被告人许用杰租赁奔驰Ｓ400车辆，虚构系客户车辆，以合作车辆抵押生意需要资金为由，骗取被害人张某1人民币15万元，造成实际损失人民币15万元。 2、2019年4月，被告人许用杰以客户借款需要资金为由向被害人夏某借款人民币23万元，造成实际损失23万元。 3、2018年3月至2019年3月，被告人许用杰以合作车辆抵押生意需要资金为由骗取被害人叶某人民币105万余元，造成实际损失人民币95万余元。 4、2018年6月至2019年1月，被告人许用杰以做车辆抵押生意、走私手表生意需要资金为由骗取被害人苏某人民币215万元，造成实际损失人民币170万余元。 5、2018年5月至2019年2月，被告人许用杰以合作车辆抵押、走私手表等生意需要资金为由骗取被害人吴某款项，造成实际损失人民币25万余元。 6、2017年8月至2019年2月，被告人许用杰以合作车辆抵押生意需要资金为由骗取被害人林某1款项，造成实际损失人民币80万余元。 7、2018年9月至2019年2月，被告人许用杰以合作车辆抵押生意需要资金为由骗取被害人张某2人民币25万余元，造成实际损失人民币13万余元。 8、2019年1月至2019年4月，被告人许用杰以合作车辆抵押生意需要资金为由骗取被害人许某1人民币50万余元，造成实际损失人民币36万余元。 9、2019年1月，被告人许用杰以做车辆抵押生意需要资金为由向被害人梁某借款人民币15万元，造成实际损失人民币8万元。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、被告人许用杰在侦查阶段的供述与辩解：其系温州市杰诚商务服务有限公司（以下简称杰诚公司）的法定代表人，于2015年在其哥哥许用旗不知情的情况下使用许用旗的身份证及其自己的名义注册的该公司，业务为替他人养信用卡，后因资金亏损停业。其与林某1合作信用卡垫资还款生意并于2017年8月起合作汽车抵押生意，与叶某合作信用卡垫资还款生意，其中叶某出资了65万元，后于2018年7、8月份开始合作汽车抵押生意。车辆抵押生意未发放过广告，放款及收款均为现金方式，没有账单及书面记录，记不起任何客户，盈利情况也遗忘，车辆抵押的资金系从林某1及叶某处取得，至2018年9月份左右便无生意，均系找他人拿钱还林某1及叶某的投资利息，包括以车辆抵押为由分别向吴某借款25万元、向夏某借款23万元及张某1投资了15万元。投资人的利息分红基本通过微信、支付宝及银行转账，无现金支付。2018年7月，张某1主动向其出借10万元，其按照口头约定的4.5分月利率支付利息至2019年3月，条子上载明月利率为1.2分。其于2019年1月向张某1借款15万元，口头约定月利率为9分，条子上载明月利率为1.2分。款项交付之前有发送驾驶奔驰Ｓ400车辆的视频给张某1妻子曾某1。该车辆系客户抵押在其处，车辆已被客户取回，车牌号及客户信息已遗忘。其中10万元用于归还余某的借款、1200元用于归还曾某2的借款、微信转账21550元及无卡自助消费19000元系用于网游传奇。后因张某1催款，其带张某1前往温州喜来登地下停车场查看三辆租赁车辆并谎称系客户抵押在其处，还发送经ＰＳ的银行承兑汇票及短信图片以拖延还款。2019年4月份，其以客户高息借款赚取利息差为由向夏某借款20万元，后又以资金周转为由向夏某借款3万元，合计23万元，约定利息均为月利率1.5分。后因客户谈不拢，款项均用于还债、消费及网游传奇。其于2016年因信用卡垫资还款生意常向叶某周转资金，后同叶某合伙从事信用卡垫资还款生意，于2017年4月签署合作协议与说明，载明叶某投资65万元，每月分红46500元。其于2018年3月、5月、7月、8月，2019年3月以资金周转为由分别向叶某借款20万元、30万元、20万元、30万元、5万元，加上之前投资款，合计170万元，均用于还债、个人消费及网游，月利为6分或9分，尚欠6、70万元左右，系因无法还债，故借款还债。期间曾发送车辆抵押信息、经ＰＳ的银行承兑汇票及短信图片以拖延还款，还于2019年3月份带叶某至温州喜来登酒店地下停车场查看六辆租赁车辆并谎称系抵押车辆，还让其女友陈某发送车辆信息并向叶某展示。其于2018年4、5月份至9月份向苏某陆续借款50万元，于2018年10月、12月，2019年1月4日、1月7日、1月17日、1月23日、1月25日分别借款15万元、30万元、35万元、45万元、30万元、35万元、25万元，合计265万元，月利为4.5分，均用于还债、消费及网游，已还65万元本金及30万元左右的利息，尚欠170万元左右。其于2017年向张某2借款10万元，还款至2018年尚欠两、三万。后其以资金周转需要于2018年9月、10月分别向张某2借款3.5万元、5万元，均已归还，于2018年12月又借款10万元、12月底用张某2信用卡透支2.6万元，还于2019年2月借款4万元，月利为5分，均用于网游及消费，期间有归还利息及部分本金，尚欠15万元左右。庭审中供述截至2019年2月4日尚欠张某218.6万元，并称已还利息5、6万元。其以资金周转、急用分别于2018年5月1日、5月15日、6月14日、8月28日、10月20日、11月9日、2019年1月4日、2019年2月向吴某借款10万元、20万元、10万元、20万元、9万元、15万元、13万元、10.5万元，最后一笔的条子于2019年4月1日补打，约定利息为月利率1角，条子上仅注明1.5分，均用于还债、网游及消费。后因吴某催款，其带吴某前往温州喜来登地下停车场查看三辆租赁车辆并谎称系客户抵押在其处，还出示经ＰＳ的银行承兑汇票以拖延还款，已还80万元，尚欠25万元左右。其于2016年向林某1借款10万元，月利6分或9分，已结清。2017年，因林某1称可低息出借款项，故其陆续以资金周转需要向林某1借款，至2019年2月份合计借得款项二百八、九十万元，其中包括从林友力、陈晓萍、陈菊花处借得的170万元，每月按期支付该三人本金合计11万元及4分的利息，具体已记不清。林某1提供的十三张借条均已归还，其中日期涂改是因支付了部分利息而涂改重写。有分几次将合计50万元现金委托林某1转账交付。有因放船贷向林某1借款30万元，已经归还。有因资金周转为由向林某1借款6万元，并委托林某1将该6万元及其转入林某1账户的10万元一同转给陈某。2019年2月同林某1签订还款协议，虽该协议上载明双方合伙经营抵押车生意，但系因林某1向他人借款时为这般陈述，故要求其这般签署，其并无在借款时同林某1称系用于抵押车生意。庭审中供述尚欠八、九十万元。2019年1月7日，其有发送奔驰车辆相关视频邀请林某2合作车辆抵押生意，但林某2并未答应。该辆车发生车祸后有开往温州之星4Ｓ店维修。2019年1月9日林某2转账给其的6万元系借款，且已还，并无称系用于车辆抵押生意。2019年春节前，许某1主动向其出借20万元款项，口头约定月息4分，后其于2019年3月出具借条一份，载明利息为月利率1.5分，利息均有按期支付。后其又于2019年3月11日向许还燕借款10万元，已还，有出具借条，还款后并未取回。因2019年3月1日20万元的借据遗失，其又于2019年4月13日出具了20万元的借据，上述款项均系许某1主动借出，均用于还债，尚欠20万元左右。其同梁某之间有临时资金周转，2019年前已清，2019年1月份其以还债为由向梁某借款15万元，于2019年3月份还款7万，尚欠8万元。因怕叶某、林某1等人催债，其更换了微信号码及手机号码，并以陈华伟的身份证租住在温州奥体公馆13幢1614室，且联系方式及租住处均无告知他人。涉案款项均系以缺资或还债为由而借的高利贷，并非诈骗，款项用于还债、付息、消费及网游，因缺资只能高息借款，否则借不到，因有时借来的款项较多，还本付息后多余的便用于网游及消费了。公司名下并无车辆，并无认识阿敏、天津或温州海关人员。庭审中供述称其并无以车辆抵押生意缺资为由要求被害人投资或出借款项，仅属资金需要向各被害人高某，其并无房产。 2、被害人张某1的陈述、借条、银行卡转账记录、微信聊天记录、短信图片，证明其曾于2018年7月1日受被告人许用杰邀请并以借款的形式入股10万元合作信用卡垫资还款生意，许用杰也按约每月向其支付1.2分的利息及分红至2019年3月，其认为该笔款项非被骗。许用杰后于2019年1月7日向其妻子曾某1发送一条许用杰驾驶奔驰Ｓ400车辆的视频以邀请合作汽车抵押生意，因许用杰告知其该生意没有风险，且其知道许用杰在海湾二期有一套房产，故其于2019年1月10日通过其妻弟的账户转账15万元至许用杰，并由许用杰出具借据，约定利息为月利率1.2分，但约定的还款日届满，许用杰以各种理由拖延。2019年4月11日，许用杰告知其称客户虞玉的车辆抵押借贷合同到期要办理解押手续，故其提出看车要求，许用杰于次日带其至温州喜来登酒店地下停车场并看到三辆车。2019年4月16日，其同许用杰一同去办理车辆解押手续，途中许用杰称接到公证处及借款人虞玉电话，称借款人虞玉已将30万元汇票交至公证处并通过微信将汇票照片发送给其，并称要去办理车辆解押手续，但其称款项未到账则不同意，后款项的确未到账。其于2019年4月19日起便无法联系许用杰。 3、证人曾某1的证言、微信聊天记录、视频、二手车收购合同，证明其系被害人张某1的妻子，被告人许用杰于2019年1月7日向其发送一小视频，内容是许用杰驾驶奔驰车称要去做评估，询问有无资金合作汽车抵押生意，被其拒绝。后经许用杰多次游说，其同意并于2019年1月10日通过其弟弟转账15万元至许用杰，但许用杰在超出原约定的抵押期限外陆续以各种理由拖延还款。许用杰还在其面前提过温州海关阿敏可提供走私车及表的情况以显示人脉广，还称海悦城有房子正在装修。 4、被害人夏某的陈述、借条，证明被告人许用杰于2019年4月致电其邀请合作汽车抵押生意，被其拒绝，后许用杰就以汽车抵押生意缺资为由向其借款20万元，后其于2019年4月12日将10万元现金交付许用杰，但许用杰向其出具了20万元的借据，载明利息为月利率1.5分，并称想让其再出借10万元，后其于次日将该10万元分别通过现金及转账的方式交付许用杰。2019年4月17日，许用杰再次向其借款10万元，其于2019年4月19日将10万元通过ＡＴＭ机存入许用杰农信卡，因嫌麻烦仅存入3万元，后其向许用杰催款，但鲜有回复，之后便联系不上。 5、被害人苏某的陈述、借条、银行承兑汇票及借条照片、微信聊天记录、银行交易明细，证明被告人许用杰于2018年6月始以汽车抵押生意缺资为由向其借款，愿意支付1.2分月利率及部分利润分红，后其陆续向许用杰交付共计265万元，其中还包括许用杰以走私手表为由借出的30万元，以信用卡垫资还款生意为由借出的50万元。微信记录显示许用杰于2018年9月28日向苏某发送车辆抵押放款及抵押车辆赎回的情况。2019年2月26日，其向许用杰催款，许用杰向其发送据说系海关人员微信昵称为阿敏及据说系客户微信昵称为刘氏建设的人的聊天记录以拖延还款。2019年3月14日，其再次向许用杰催款，许用杰向其发送一张银行汇票照片并称客户已经结账。其于次日再次催款，许用杰向其发送一张他人写给许用杰的借据照片并称收到钱后即还款。其于2019年4月21日后便无法联系许用杰，称损失210万元左右，包括约30万元的现金。另双方还存在临时周转资金的情况，但基本已归还，许用杰还曾向其称阿敏及刘氏建设系合作伙伴及在海悦城有一套装修好的房产。 6、被害人叶某的陈述，合作协议、借条、微信聊天记录、短信图片、银行承兑汇票照片、银行交易明细、支付宝及微信交易明细，证明被告人许用杰于2016年5月左右以信用卡垫资还款生意缺资为由向其借款，均有还。2016年年底，许用杰邀请其合伙并称认识洞头国税局的人员及温州海关名为阿敏的人可收拢公务卡，同时出示了杰诚公司的营业执照。后其同意入股，并于2017年1月至4月共出资65万元，约定每月分红46500元，实际分红稍少。2017年年底左右，许用杰称温州海关阿敏介绍做汽车抵押生意，但缺资让其合伙，并称每月可得4分利息的盈利，后其于2018年3月起陆续出资，共计出资115.35万元。微信聊天记录显示许用杰于2018年3月21日向叶某发送二手车交易申请表及收购合同，并于之后常提及车辆抵押生意。2018年12月21日，其开始向许用杰要求退回资本，许用杰以各种理由推脱，并于2019年4月14日向其发送图片称要一同去温州东明景园处理抵债合同，于4月16日又向其发送汇票图片称还需三天才能兑换。后其与许用杰一同前往温州东明景园，但工作人员并不认识许用杰，还称无车辆在其处抵债。许用杰慌乱起来又带其去温州喜来登酒店地下停车场查看车辆，次日车辆均消失，后其发现车辆均系租赁公司所有。2019年4月19日起便联系不上许用杰，称一共收到分红5、60万元左右，损失130万元左右，另双方还存在临时资金周转的情况，但均已归还。 7、被害人张某2的陈述、微信聊天记录、支付宝交易明细、银行交易明细，证明其系被告人许用杰的前女友，许用杰于2017年让其合伙投资汽车抵押生意，其通过支付宝陆续向许用杰转账共计35万余元，尚欠3.5万元左右未还，两人分手后，许用杰于2018年9月份联系其再次要求合伙投资汽车抵押生意，并承诺每月分红，后其于9月27日、10月13日、12月6日、12月27日及2019年2月23日合计转账交付251000元，至2019年3月份每月均有收到前两笔款项的分红，合计为27500元。许用杰会在电话、微信中向其提及汽车抵押生意的情况，但其从未真正看到生意的开展情况。微信记录显示许用杰于2018年12月3日向其发送有关将其资金投入车抵押的情况，后还有向其发送二手车收购合同并称“再给客户一礼拜的时间，再不来直接卖”。其曾听许用杰提起温州海关的“阿明”，并称通过“阿明”认识了天津海关缉私局的技术科科长，称共被骗286000元。 8、被害人吴某的陈述、借条、车某，证明其同被告人许用杰于2016年相识，后许用杰以信用卡垫资还款生意陆续向其借款但均有还。许用杰于2018年5月始以汽车及手表抵押生意、走私车拍卖等陆续向其借款，后许用杰向其陆续出具借据合计借款金额107.5万元。许用杰常同其称要去温州海关找阿敏及称是由阿敏替许用杰收集信用卡，但其从未见过抵押车客户及阿敏。2019年4月11日晚，许用杰向其出示一短信并称客户要以30万元赎回车辆，其中15万元用于偿还其借款，并于次日带其及张某1前往温州喜来登地下停车场查看被抵押的三辆车，其中一辆牌号为浙Ｃ×××××的奥迪，一辆牌号为浙Ｃ×××××的路虎，几日后车辆消失，许用杰称已开至二手车行挂牌出卖。后其多次催要款项，但许用杰以各种理由推脱并于2019年4月18日起无法联系，称剔除分红的30万元左右，损失77万元左右。另，2018年5月，许用杰以客户要用船的所有权登记证做过桥垫资，需了解船的证件情况，要求其将其丈夫曾焕边的渔船所有权登记证及捕捞许可证拿出看一下，后许用杰有拍照，其并没有以该船作抵押找许用杰借款，也未同褚某在一同向许用杰借款30万元。 9、被害人林某1的陈述、借条、还款协议、微信聊天记录、渔业捕捞许可证照片截图、渔船所有权登记证照片截图、朋友圈截图、以车抵债录音及聊天截图、汽车照片、银行交易明细，证明其与被告人许用杰于2016年起合作信用卡垫资还款生意，期间许用杰还提及温州海关副局长阿敏可提供客户。2017年8月左右，许用杰又邀请其合作车辆抵押生意，截止2019年1月尚有13辆车未结清，合计投资378万元，其中包括以其及许用杰两人名义向林招娣、陈晓萍、陈菊花借出的170万元，许用杰已还了该170万元的一半即85万元以及利息6万元。第13辆车是其儿子林某2经手，许用杰于2019年1月7日向林某2发送驾驶奔驰车辆的小视频，邀请林某2出资，后车辆还出了交通事故。后，许用杰称该车辆抵押生意需30万元，前12辆车尚有利息13万元可收，朋友梁某出资10万元，再加上肇事司机1万元保证金，于是林某2出资了6万元，许用杰为此出具了20万元的欠条，其中包括之前车辆抵押生意的利息及信用卡垫资还款生意的利润。后其于2019年2月15日就撤资同许用杰达成了还款协议，载明其出资金额为293万元（总投资额378万元减去共同借款的一半即85万元），利润为44万元，约定每月至少还款10万元及利息，两年内还清。该协议签订后，欠条由许用杰收回。约定的一个月届满，许用杰又称要以车抵债需要时间并发来一份机动车抵押登记申请表以拖延还款，后去许用杰公司催款时才发现已有很多人围堵。另，许用杰于2018年4月11日以船老大过桥垫资生意缺资为由向其借款30万元，期间向其发送过船舶所有权证、渔业捕捞许可证及客户借据，仅还款17万元，还以阿敏缺资为由让其凑6万元并连同许用杰转来的10万元一同转至名为陈某的账户。车辆抵押生意的13张欠据内有部分欠据的数额是转账金额加上分红。故其根据与许用杰之间的银行流水计算，差额207万元，加上现金45万元、转账给陈某的16万元，合计损失268万元。另许用杰称海悦城的房子位于海悦城一期2幢6楼，还称认识天津海关缉私局的人。其还于2019年2月份按照许用杰提供的地址去温州查看被抵押的车辆，同时拍了12辆车的照片。 10、被害人梁某的陈述、车辆行驶证照片及车辆登记本及二手车收购合同小视频，证明2019年1月8日，被告人许用杰以一辆奔驰Ｓ400车辆抵押生意缺资为由向其借款15万元，还欠8万元。微信记录显示许用杰于2019年1月8日向其发送行驶证照片，于次日向其发送车辆登记本，于2月22日向其发送二手车收购合同。其于2018年7、8月份看见许用杰在洞头辉煌网吧参与线上赌博，赌注几千至几万元不等，最大一把输赢接近6、7万元。 11、被害人许某1的陈述、借条、微信及支付宝转账记录，证明其因余某在被告人许用杰处投资较有盈利，故于2018年3月至5月以余某的名义投资了40万元在许用杰处，截至2019年3月共收到分红18.6万元及还款10万元。后许用杰于2019年1月起以合作投资车辆抵押生意或手表生意为由邀请其出资，因之前投资均有分红故信任许用杰，后其陆续以银行、微信及支付宝转账方式投资了537400元，期间仅还款145050元，其于2019年3月起向许用杰催要投资款未果，随后联系不上。 12、证人林某2的证言、微信聊天记录、视频、看车录音、船贷借据，证明其系被害人林某1的儿子，其父亲于2018年6月将两本杰诚公司名下的机动车登记证带回家并称系同许用杰合作车辆抵押生意，车辆也已过户至许用杰公司名下，后其带该两本证件至车管所核实，因身份限制未果，次日被许用杰取回。2018年10月份，许用杰还向其父亲提交了9本杰诚公司名下的机动车登记证。截至2019年1月7日，其父亲同许用杰合伙投资了12辆车的抵押生意。第13辆车系其经手，当时其父亲因繁忙，让许用杰直接找其，后许用杰于2019年1月7日向其发送驾驶奔驰车辆的视频让其出资，后该车出了事故，其于2019年1月9日转账6万元至许用杰用于该辆车的抵押业务，还提及他的朋友梁某也有出资。后其于次日同许用杰及梁某一同前往温州，梁某问许用杰何时还款，许用杰称车辆抵押有期限，会于3月10日前偿还。另，2019年2月15日，其父亲同许用杰就撤资还款达成了协议。其于协议签署后向许用杰询问之前其父亲向其投资的一笔借给船老大的30万元，后许用杰各种托词，还向其发送了船老大借据照片，仅还款17万元。许用杰每次同其谈合作时都会提及温州海关阿敏，但其同其父亲从未见过该人。其父亲林某1通过其账户转账至许用杰处的款项系专门用于公务卡垫资还款业务。 13、证人许用旗的证言，证明其系被告人许用杰的哥哥，对杰诚公司参股的情况并不知情，也没有参与该公司的经营。许用杰曾同其称在从事信用卡养卡生意，未提及汽车抵押抵意。偶尔去该公司未见抵押车辆及汽车抵押客户。许用杰有对家里人称在海悦城有房产，但从未带家里人去看过。 14、证人许某2的证言，证明其系被告人许用杰的堂姐，偶尔会去许用杰公司烧饭等，从未见过许用杰的生意伙伴及客户。 15、证人曾某2的证言，证明其与被告人许用杰于2014年左右相识，许用杰称在帮人审批信用卡及贷款。许用杰于2018年邀请其合作汽车抵押生意，被其拒绝。其在许用杰公司从未见过抵押车辆或者客户。因系朋友关系，相互之间有借款往来，还款也较及时，但自许用杰从事汽车抵押生意后便不能及时还款。2018年8月左右，许用杰有参与网络赌博，并因充值限额问题找其充值。许用杰于2016年起常提起温州阿敏，称他们一起合作信用卡垫资还款生意，还于2018年称该阿敏认识天津海关的人，有平行进口车辆手表货源。许用杰曾于2019年1月26日同其及另一朋友叶龙前往天津为许用杰哥哥购买车辆，但到天津后许用杰称接到据说是天津海关的人的电话称手续不齐全无法购车便回温州了。 16、证人王某的证言、辨认笔录及照片，证明被告人许用杰于2019年1月22日称自驾需要向其租了1辆黑色路虎揽胜；于2019年2月24日以公司撑场面为由租了12辆车停放在车立方二手车交易市场；以公司撑场面为由分别于2019年3月19日、2019年4月11日、2019年4月13日租了10辆、3辆、3辆车停放在喜来登酒店停车场；于2019年4月16日租了6辆车，每次租车均很突然，均为当天提出。许用杰在第一次租车时要求将行驶证给他，后面几次要求车钥匙给他，但人不要在现场。2019年4月16日租赁时，许用杰有要求其微信发送车辆及车主信息，并要求车主接到来电询问是否为抵押车时语气凶一些甚至将电话挂掉。许用杰于第二次租车后询问其能否将三辆车过户至其公司名下用于验资，因其提出至少支付车辆市场价的70%，后此事不了了之。辨认出许用杰为租车男子的情况。 17、证人汪某的证言、承借方情况及车辆交接结算单、身份证及驾驶证复印件、转账截图，证明其系姜听汽车租赁公司的管理人员。被告人许用杰于2019年1月6日下午在其公司租了一辆路虎揽胜，当晚换车时又租了一辆牌号为浙Ｇ×××××的奔驰车。2019年1月7日下午，许用杰告知该奔驰车出了车祸并已拖至温州之星4Ｓ店维修，并用押金抵扣维修费。 18、证人潘某的证言、准施工单，证明其系温州之星奔驰4Ｓ店事故留修工作人员。被告人许用杰于2019年1月7日驾驶了一辆奔驰Ｓ320轿车到店里维修，该车贴牌为Ｓ400，车牌为浙Ｇ×××××，因称系租赁车辆要求补偿租赁费用故未进行修理，后租车店的人于次日将车辆开走。保险公司称系在洞头发生的事故。 19、证人陈某的证言，证明其同被告人许用杰于2018年7月份左右相识，后开始交往。许用杰称在做汽车抵押生意，但其从未见过许用杰的生意伙伴、客户及同汽车抵押有关的东西或者抵押车辆。许用杰曾称自己在海悦城有一套房产。2019年4月中旬，许用杰让其将公司电脑里文件中的车辆信息复制到微信发给许用杰。 20、证人陶某的证言、辨认笔录及照片，证明其系万业房地产中介公司的员工。2019年5月3日，一男子电话联系称要租房，后因价格谈不拢未租，该男子后于次日看中奥体公馆13幢1614室，但一直未签合同，后称怕老婆知道其在外租房故由其朋友签合同，款项系该男子支付。辨认出许用杰系租客的情况。 21、证人谭某的证言、辨认笔录及照片，证明其系温州万豪房产策划营销有限公司奥体店的员工。奥体公馆13幢1614室于2019年5月4日由陈华伟租赁，另一男子用现金付租金1.4万左右。辨认出许用杰系支付租金的男子的情况。 22、证人褚某在的证言，证明其并不认识许用杰，并未以渔船抵押向许用杰贷款，也未同吴某一同找许用杰借款，从未向许用杰出具过借据。 23、证人张某3的证言、视频、聊天截图、行驶证照片、美规车证件照片，证明被告人许用杰于2017年上半年邀请其合作汽车抵押生意，并称客户会直接过户车辆不会亏钱，并听其小姑余某称也有投资并且均有按期给付分红及利息，故其开始投资，部分有分红。2019年1月6日，许用杰驾驶一辆奔驰Ｓ400到其车行邀请合作该辆车的抵押生意，需20万元。次日，许用杰称该辆车出了车祸，让其出10万元，另外的10万元由许用杰自己出，后其于2019年1月9日向许用杰转账10万。许用杰分别于2019年1月6日及2019年1月21日向其发送行驶证等照片以询问车辆评估价格及天津海关购入的美规车的上牌手续等事宜，结合许用杰于2017年下半年所称的参与天津海关流出车辆、手表的买卖，其误信许用杰确实在做车辆抵押生意及在天津海关确实有熟人。2019年3月3日，许用杰向其发送同阿敏商量做表生意的聊天截图，许用杰称需要投资20万元，后其投资了20万元，后许用杰又称要做保时捷车辆的抵押生意需要投资20万元，其又投资了20万元，后仅返还5万元，结合之前的分红，实际无损失。许用杰还称自己在海悦城有房产，一直提到温州海关的阿敏，但其从未见过，因许用杰称不方便见面。 24、证人余某的证言，证明被告人许用杰于2015年10月邀请其合作信用卡垫资还款生意，后其投资了50万元。后其想要撤资，但许用杰称款项已入其他业务，因均按时支付分红，故未再提。2016年年底，许用杰要求将上述50万元转入车辆抵押生意，其同意。后许用杰向其发送了豪车照片，并称在海关有关系，每年可拿到几辆美规车，利润很高，后其又再陆续投入100万元，其中40万元系许某1通过其来投资的。2018年年底，因许用杰无法按约支付分红故要求撤资，后仅归还20万元。其有投资7、8辆车，但从未见过相关手续。许用杰还称在海悦城有一套房产，但其于2019年3月份查询后发现并无该房产。许用杰后还邀请其做奢侈手表生意，被其拒绝。结合利润分红，其尚无亏损。 25、证人诸某的证言，证明其因涉嫌开设赌场罪被羁押，被告人许用杰系其经营的赌博软件“龙皇”的客户，许用杰用银行账号与赌博室老板姜某的建行卡及招商卡进行上下分，有一两次是以支付宝进行下分。2017年10月其到该赌场工作室工作时就听说许用杰是最大的赌客，赌资很大，输了有几百万元。其同姜某均没有做传奇网游私服的代理商。 26、证人姜某的证言、拘留证、逮捕证、情况说明，证明其系“龙皇棋牌”“茶苑游戏”“850棋牌”“九乐棋牌”等赌博网站工作室的主管，负责管理人员，提供了名下尾号为8452的建行卡供赌场工作室使用。2017年始在该赌场从事上下分的工作，未做过传奇网游私服的代理商。其已于2019年4月26日因涉嫌开设赌场罪被刑事拘留后逮捕。 27、搜查证、搜查笔录及照片、同步录音录像、光盘及制作说明、扣押清单、暂扣款票据，证明公安机关对被告人许用杰的暂住处、公司及人身进行搜查并依法扣押笔记本电脑一台、数码相机一部、充电器一个、电源线三条、转换器一个、苹果手机一部、电脑机箱一台、收购合同一本、人民币680元、华为手机一部、银行卡4张、电话卡3张、中国银行动态口令器1个、U盘1个，并从该部华为手机内提取到涉案微信聊天记录的情况。 28、接受证据材料清单、发还清单，证明证人陈某将被告人许用杰放置在其处的物品及其同许用杰联系的手机交由公安机关处理，后领回手机的情况。 29、银行账户明细及电子数据、支付宝及微信电子数据，证明被告人许用杰银行账户、支付宝账号及微信账号的交易明细。其中，许用杰尾号为2380的建设银行卡2018年9月27日及2018年11月2日转账至叶某的款项分别备注了车辆抵押利润及车抵押分红；自2018年2月21日始与姜某的交易记录有778条，其中支出金额达686万余元，收入金额为21万余元；自2017年4月28日始通过无卡自助消费共1792笔，金额达617万余元。 30、机动车信息查询结果单，证明车牌号为浙Ｇ×××××的奔驰汽车所有人为吕欣潞，系许用杰于2019年1月6日租赁所得，车牌号为浙Ｃ×××××的奔驰汽车所有人为黄定国，并未抵押给杰诚公司，杰诚公司名下无车辆。 31、前科材料，证明被告人许用杰的前科情况。 32、归案说明，证明被告人许用杰系被抓获归案。 33、常住人口身份信息，证明被告人许用杰的基本身份情况。 本案存在争议的数额认定的问题，其中被害人叶某的损失认定，公诉机关系根据双方银行流水差额并结合借据、被告人的供述及被害人的陈述予以指控损失为95万余元。本院经审查，根据双方2018年3月始的银行流水，差额高于公诉机关指控的损失，结合双方银行流水进出远超叶某、许用杰分别所陈述的被骗及还款金额、叶某所称的双方还存在其他临时周转的情况及许用杰的供述，公诉机关从有利于被告人的原则予以就低指控损失为95万余元，该指控意见准确，本院予以采纳。关于被害人苏某的损失认定，被告人许用杰虽对公诉机关指控的损失170万余元没有异议，但要求不得重复计算苏某曾替许某1向其交付的20万元。本院经审查，根据双方2018年6月始的银行流水，并扣减苏某替许某1交付的20万元，差额仍高于公诉机关指控的损失170万余元，结合双方银行流水进出远超苏某、许用杰分别所陈述的被骗及还款金额、苏某所称的双方还存在其他临时周转的情况及许用杰的供述，公诉机关从有利于被告人的原则予以就低指控损失为170万余元，该指控意见准确，本院予以采纳，故同时对公诉机关就被害人许某1的损失认定的指控意见也予以采纳。关于被害人吴某的损失认定，根据双方及吴某丈夫曾焕边2018年5月始的银行流水，许用杰方出账远超对方进账，结合许用杰的供述及借据，公诉机关从有利于被告人的原则予以就低指控损失为25万余元，该指控意见准确，本院予以采纳。关于被害人林某1的损失认定，本院结合双方及陈菊花等林某1方人员2017年8月始的银行流水、林某1的陈述、林某2的证言及许用杰的供述，根据有利于被告人的原则综合认定被害人林某1因车辆抵押生意被骗的损失金额为80万余元，并对公诉机关指控的损失金额予以调整。关于被害人张某2的损失认定，根据双方2018年9月27日始的银行流水及支付宝明细，差额低于公诉机关指控的损失22万余元，但款项往来远超张某2、许用杰分别所陈述的被骗及还款金额，结合许用杰庭审中就其同张某2于2019年2月4日微信聊天记录解释为尚欠18.6万元，并称已还利息5、6万元，综合认定张某2的损失为12万余元。 关于被告人许用杰辩称的其从未夸大自有资产及人脉资源的意见，经查，在案证据被害人张某1、苏某、叶某、张某2、吴某、林某1等人的陈述及证人曾某1、林某2、许用旗、陈某、曾某2、张某3、余某等人的证言相互印证，能够反映被告人许用杰常虚构拥有房产及夸大人脉资源的事实，故对其该辩称，本院不予采纳。关于被告人许用杰辩称的其有实际经营汽车抵押生意的意见，无在案证据予以证实，且其所称的无任何生意记录甚至遗忘客户详情等与常理不符，故对其该辩称，本院不予采纳。关于被告人许用杰辩称的其仅属资金需要向各被害人高某，非以汽车抵押等生意为由，部分高额分红及高息已按约支付，其行为并不构成诈骗罪及其辩护人提出的被告人许用杰不具有非法占有为目的，不构成诈骗罪的辩护意见，经查，该辩称同被告人在侦查阶段的部分供述不相符，且不能做出合理解释，在案证据被害人的陈述、证人证言、书证、电子数据等证据相互印证，足以证实被告人许用杰在无实际经营汽车抵押生意的情况下，通过夸大自有资产、夸大人脉资源、虚构经营生意等方式，采取高额分红、高息借款等手段骗取被害人张某1、叶某、苏某、林某1、吴某、张某2、许某1、梁某等人的投资款、借款，明知已无还款能力仍向被害人夏某等人举债，并将上述投资款、借款用于归还个人债务及利息和挥霍，期间还多次租赁车辆虚构车辆系抵押取得用以获取投资款及拖延还款等，目前款项已无法追回，后许用杰躲避债务逃往外地，用他人身份租赁住处并更换手机号码及微信等联系方式，拒不联系债权人。被告人许用杰的客观行为体现其具有明确的非法占有的故意，期间虽对部分被害人有陆续还本付息，但却是使得被害人盲目信任并陆续增加投资款、借款而导致款项最终无法追回的行为，无法体现其不具有非法占有的故意。故对被告人许用杰及其辩护人提出的“被告人许用杰不具有非法占有他人财产的目的，其行为不构成诈骗罪”的意见，本院不予采纳。 本院认为，被告人许用杰以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人许用杰具有前科劣迹，酌情予以从重处罚。辩护人提出的对被告人许用杰从轻处罚的相应辩护意见，理由不足，不予采纳。为严肃社会主义法制，保护合法财产不受侵犯，根据本案被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人许用杰犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币10000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月15日起至2031年5月14日止）。 二、公安机关扣押的被告人许用杰的笔记本电脑一台、电脑机箱一台、苹果牌手机一部、数码相机一部全部折价及现金680元，退赔给各被害人，不足部分责令被告人许用杰继续予以退赔。 三、追缴随案移送的被扣押的华为牌手机一部，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  **草 人民陪审员  林梅林 人民陪审员  禇金凤 二〇二〇年三月二十六日 代书 记员  张永久