福建省诏安县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0624刑初51号 公诉机关福建省诏安县人民检察院。 被告人吴惠强，男，1994年5月1日出生于福建省诏安县，汉族，初中文化，务工，住福建省诏安县。因涉嫌犯信用卡管理罪，于2019年9月17日被诏安县公安局监视居住于其住所。 福建省诏安县人民检察院以诏检二部刑诉[2020]6号起诉书指控被告人吴惠强犯信用卡管理罪，于2020年1月21日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。诏安县人民检察院指派检察员吴浩鹏、代理检察员赵文华出庭支持公诉，被告人吴惠强到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2018年5月至6月期间，被告人吴惠强为谋取非法利益，向沈某、黄某购买其名下银行卡共计8张；2019年3月至4月份期间，吴惠强向陈彬（已判决）购买其名下银行卡3张，而后非法持有并转售给他人。具体如下： 1、吴惠强通过陈彬向沈某购买其名下银行卡5张，分别为：（1）卡号为62×××85的中国银行储蓄卡；（2）卡号为62×××33的民生银行储蓄卡；（3）卡号为62×××89的中信银行储蓄卡；（4）卡号为62×××72的工商银行储蓄卡；（5）卡号为62×××07的建设银行储蓄卡。 2、吴惠强通过陈彬向黄某购买其名下银行卡3张，分别为：（1）卡号为62×××93的招商银行储蓄卡；（2）卡号为62×××25的工商银行储蓄卡；（3）卡号为62×××52的交通银行储蓄卡。 3、吴惠强向陈彬购买其名下银行卡3张，分别为：（1）卡号为62×××88的中国工商银行银行卡；（2）卡号为62×××79的中国农业银行银行卡；（3）贵州办理的贵阳银行银行卡。 2019年9月17日，被告人吴惠强主动投案，并能如实供述自己所犯罪行。 公诉机关向法庭提供了相应的证据。 公诉机关认为，被告人吴惠强非法持有他人银行卡11张，数量较大，其行为应以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人吴惠强是自首，且自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。建议对其在有期徒刑6个月至7个月幅度量刑，并处罚金。 被告人吴惠强的供述与辩解，对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议，自愿认罪认罚，并请求适用缓刑。 经审理查明，2018年5月至6月期间，被告人吴惠强为谋取非法利益，向沈某、黄某购买其名下银行卡共计8张；2019年3月至4月份期间，吴惠强向陈彬购买其名下银行卡3张，而后非法持有并转售给他人。具体如下： 1、被告人吴惠强通过陈彬向沈某购买其名下银行卡5张，分别为：（1）卡号为62×××85的中国银行储蓄卡；（2）卡号为62×××33的民生银行储蓄卡；（3）卡号为62×××89的中信银行储蓄卡；（4）卡号为62×××72的工商银行储蓄卡；（5）卡号为62×××07的建设银行储蓄卡。 2、被告人吴惠强通过陈彬向黄某购买其名下银行卡3张，分别为：（1）卡号为62×××93的招商银行储蓄卡；（2）卡号为62×××25的工商银行储蓄卡；（3）卡号为62×××52的交通银行储蓄卡。 3、被告人吴惠强向陈彬购买其名下银行卡3张，分别为：（1）卡号为62×××88的中国工商银行银行卡；（2）卡号为62×××79的中国农业银行银行卡；（3）贵州办理的贵阳银行银行卡。 2019年9月17日，被告人吴惠强自动到诏安县公安局投案，并如实供述自己的罪行。 2019年9月25日，陈彬因犯妨害信用卡管理罪被本院判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币10000元。 被告人吴惠强对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议，自愿认罪认罚，并由公诉机关主持，在值班律师在场见证下，签署了《认罪认罚具结书》。 在本院审理期间，被告人吴惠强主动退缴其违法所得人民币5000元并预缴罚金。 经福建省诏安县司法局审前社会调查并评估，认为被告人吴惠强可适用社区矫正。 上述事实，被告人吴惠强在开庭审理过程中亦无异议，并有户籍证明、嫌疑人信息核查登记表、在逃人员登记表、到案经过及自首证明、刑事判决书、诏安县公安局的情况说明、微信聊天信息（照片）、明细清单、罚金票据、审前社会调查评估报告等书证，证人沈某、黄某、陈某的证言，辨认笔录、指认现场笔录、指认笔录及照片等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人吴惠强非法持有他人信用卡，数量较大，其行为符合妨害信用卡管理罪的构成要件，公诉机关指控的罪名成立，本院予以采纳，对被告人吴惠强应以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任，其违法所得应当予以追缴。 被告人吴惠强犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，且自愿认罪认罚，可以从轻处罚。公诉机关提出的上述公诉意见，符合事实和法律，本院予以采纳。被告人吴惠强主动退缴违法所得，可酌情从轻处罚。 鉴于被告人吴惠强犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，且宣告缓刑对所居住的社区没有重大不良影响，本院依法对其予以宣告缓刑。被告人吴惠强必须依法接受社区矫正。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第五十二条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第七十六条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条、最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 一、被告人吴惠强犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币10000元（已预缴）。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。 二、被告人吴惠强的违法所得人民币5000元予以追缴（已追缴）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  胡东荣 人民陪审员  许辉容 人民陪审员  沈炎明 二〇二〇年三月十三日 书 记 员  陈某娜 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）…… （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）…… （四）…… …… 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 ...... 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 ...... 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条...... 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。 …… 《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》 第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。 （一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。 …… （二）如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。 …… 第三条根据刑法第六十七条第一款的规定，对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚；对于犯罪较轻的，可以免除处罚。具体确定从轻、减轻还是免除处罚，应当根据犯罪轻重，并考虑自首的具体情节。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。