河北省石家庄市裕华区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0108刑初1236号 被告人张某，户籍所在地：河北省石家庄市裕华区，现住址：石家庄市裕华区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2019年5月28日被石家庄市公安局裕华分局刑事拘留，经石家庄市裕华区人民检察院批准2019年6月24日被石家庄市公安局裕华分局执行逮捕，2020年1月19日被本院决定取保候审。 辩护人张杰诺，河北冀督律师事务所律师。 被告人杨某某，户籍所在地及现住址：河北省迁安市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2019年5月20日被石家庄市公安局裕华分局刑事拘留，经石家庄市裕华区人民检察院批准于2019年6月24日被石家庄市公安局裕华分局执行逮捕，2020年1月19日被本院决定取保候审。 辩护人陈文潭，河北卓联律师事务所律师。 被告人智谋谋，户籍所在地：河北省石家庄市元氏县，现住址：河北省石家庄市元氏县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2019年5月29日被石家庄市公安局裕华分局取保候审,2019年12月18日被本院决定取保候审。 被告人边某某，户籍所在地及现住址：河北省石家庄市长安区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2019年5月29日被石家庄市公安局裕华分局取保候审，2019年12月19日被本院决定取保候审。 被告人瓮某某，户籍所在地：河北省张家口市宣化区，现住址：河北省石家庄市桥西区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2019年5月20日被石家庄市公安局裕华分局刑事拘留，经石家庄市裕华区人民检察院批准于2019年6月24日被石家庄市公安局裕华分局执行逮捕，2020年1月19日被本院决定取保候审。 辩护人吴彦亮、段文豪，河北英陆律师事务所律师。 被告人尹某，户籍所在地及现住址：河北省石家庄市鹿泉区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2019年5月21日被石家庄市公安局裕华分局刑事拘留，经石家庄市裕华区人民检察院批准于2019年6月25日被石家庄市公安局裕华分局执行逮捕，2020年1月19日被本院决定取保候审。 辩护人赵晓锋，河北中京联合律师事务所律师。 石家庄市裕华区人民检察院以石裕检公诉刑诉〔2019〕1490号起诉书指控被告人张某、杨某某、智谋谋、边某某、瓮某某、尹某犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月6日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。石家庄市裕华区人民检察院指派检察员邱莉娜、张敏出庭支持公诉，被告人张某及其辩护人张杰诺，被告人杨某某及其辩护人陈文潭，被告人智谋谋，被告人边某某，被告人瓮某某及其辩护人吴彦亮、段文豪，被告人尹某及其辩护人赵晓锋到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2013年12月以来，“石家庄捷金投资咨询有限公司”通过签订借据、《借款合同》、《抵押担保合同》、《珠宝玉器买卖合同》等方式，以高额利息为诱饵，面向社会不特定人群，非法吸收公众存款，涉及人员128名、资金18771700元，退还本金1425000元，返还利息2511767元，造成实际损失14834933元。其中被告人张某非法吸收陈某1等人752万元，陈某1等人实际损失582.82万元；被告人杨某某非法吸收姚某等人265万元，姚某等人实际损失224.3050万元；被告人瓮某某非法吸收冯某3等人78万元，冯某3等人实际损失67.12万元；被告人边某某非法吸收杜某3等人101万元，杜某3等人实际损失73.33万元；被告人智谋谋非法吸收杨某2等人128万元，杨某2等人实际损失109.24万元；被告人尹某协助法人代表人尹某某管理公司、收取、转移集资款。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人的供述和辩解、证人证言、书证、辨认笔录等证据。 公诉机关认为被告人张某、杨某某、智谋谋、边某某、瓮某某、尹某之行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张某、杨某某、智谋谋、边某某、瓮某某、尹某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。量刑建议对被告人张某、杨某某、智谋谋、边某某、瓮某某、尹某判处有期徒刑一年至二年，并处罚金，可适用缓刑。 被告人张某对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在庭审过程中亦无异议。辩护人提出的辩护意见：1、被告人张某属于从犯，是业务员，并非管理人员其收入为固定工资和提成，其行为是受公司领导指派，对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚；2、被告人张某有自首情节，2018年5月28日张某前往派出所投案自首，如实供述自己的罪行，应认定为自首；3、张某积极退还全部非法所得，可以对被告人张某从轻或者减轻处罚；4、被告人张某具有认罪表现，且当庭认罪悔罪，被告人张某在审查起诉阶段已签署《认罪认罚具结书》检察院出具的适用缓刑的量刑意见，符合事实和法律规定，刑罚得当；5、张某没有犯罪故意，属于初犯、偶犯，对社会危险性较小。 被告人杨某某对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在庭审过程中亦无异议。辩护人提出的辩护意见：1、本案指控被告人杨某某非法吸收公众存款265万元，姚某的54.6万元并非被告人杨某某招揽的客户，其中20万元虽然是其填写的借款合同，但该20万元未给予业绩提成。 54.6万元建议从被告人涉案金额中予以核减。2、被告人杨某某系自动投案，如实供述自己的罪行，依法应认定为自首，量刑予以从轻或者减轻处罚。3、杨某某是公司业务员，不是组织者和领导者，起到次要和辅助的作用，依法应当认定为从犯。4、杨某某非法吸收的存款全部交到公司，仅得到部分工资提成，公司资金周转困难，其垫付了5.8万元偿还客户投资，杨某某愿意退还部分非法所得。综上，被告人杨某某当时刚刚走出大学校门，对非法吸收公众存款这一罪行认识不够深刻，现在能够主动认识到自己所犯罪给社会造成的危害，量刑时建议对其适用缓刑。 被告人智谋谋对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在庭审过程中亦无异议。辩称其从业时间是8个月，其中有一个月在写论文，没有出去发过传单，客户到公司咨询，我给客户名片，尹某某也向我借款9000元，退赔12800元。 被告人边某某对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在庭审过程中亦无异议。辩称其从业不到半年，没有出去发过传单。 被告人瓮某某对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在庭审过程中亦无异议。辩称其2014年1月到8月是没有领过工资和提成，我们没有走就是看看客户的钱能不能要回钱，我也有垫资，借条没有带，不知道这是犯罪。其辩护人提出辩护意见：被告人具有自首情节，自愿认罪，尹某某是主犯，其他被告人都是从犯，拿了多少钱就退多少钱，都是按1%的提成进行退赃，被告人也会积极退赃。 被告人尹某对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在庭审过程中亦无异议。辩称其不知道这是犯罪，知道不会拿房子抵押投资。其辩护人提出辩护意见：尹某2019年5月21日到派出所投资自首，应当认罪自首，尹某具有自首、认罪悔罪的从轻或者酌定减轻处罚的量刑；2、尹某是非法吸收公众存款案件的从犯，应当依法从轻处罚。尹某参与非法吸收公众存款活动时间最短，造成的犯罪后果最小，并未直接吸收公众存款；尹某客观上实施了协助吸收公众存款的行为，但是主观恶性小，尹某某先是以老乡名义拉拢，再是以高息诱惑其投入巨资资金65万元，尹某也是受害人。根据罪责刑相适应的原则，建议对其判处有期徒刑一年至二年并适用缓刑。 经审理查明，2013年12月以来，“石家庄捷金投资咨询有限公司”通过签订借据、《借款合同》、《抵押担保合同》、《珠宝玉器买卖合同》等方式，以高额利息为诱饵，面向社会不特定人群，非法吸收公众存款，涉及人员128名、资金18771700元，退还本金1425000元，返还利息2511767元，造成实际损失14834933元。其中被告人张某非法吸收陈某1等人752万元，陈某1等人实际损失582.82万元；被告人杨某某非法吸收姚某等人230.4万元，姚某等人实际损失192.735万元；被告人瓮某某非法吸收冯某3等人78万元，冯某3等人实际损失67.12万元；被告人边某某非法吸收杜某3等人101万元，杜某3等人实际损失73.33万元；被告人智谋谋非法吸收杨某2等人128万元，杨某2等人实际损失109.24万元；被告人尹某协助法人代表人尹某某管理公司、收取、转移集资款。 案发后，被告人张某、杨某某、智谋谋、边某某、瓮某某、尹某自动投案，如实供述犯罪事实，系自首。 被告人张某退缴违法所得75200元，被告人杨某某退缴违法所得39750元，被告人智谋谋退缴违法所得26500元，被告人边某某退缴违法所得10100元，被告人瓮某某退缴违法所得7800元，被告人尹某退缴违法所得8000元。 上述事实有经庭审质证、确认的报警案件登记表，受案登记表，石家庄捷金投资咨询有限公司工商注册有关资料，集资人借款合同，抵押担保合同，银行流水、收据，被告人尹某银行流水，被告人智谋谋名片复印件，燕赵都市报2018年11月13日公告，现金交款单两张，河北中瑞会计师事务所有限责任公司冀瑞会司鉴审字（2019）第01020号司法鉴定审计报告，补充侦查报告书，辨认笔录、辨认照片、辨认说明，证人陈某1、韩某、李某1、奚某、丁某1、杜某1、焦某、池某1、李某2、杜某2、陈某2、王某1、芦某某、郝某1、田某、林某、沈某1、闫某、杨某1、郭某1、丁某2、刘某1、胡某、冯某1、付某、崔某1、宁某、秦某1、郝某2、朱某、尹某、丁某3、吴某1、郭某2、张某1、刘某2、李某3、张某2、丁某4、池某2、冯某2、宋某、王某2、程某、崔某2、刘某3、沈某2、檀某、李某4、姚某、李某5、王某3、赵某1、张某3、马某1、张某4、王某4、张某5、张某6、冯某3、赵某2、杜某3、杜某4、张某7、表某某、黄某、赵某3、赵某某、贾某、张某8、杨某2、薛某、卢某、申某、王某5、封某、翟某某王某、兰某、薛某、李某6、王某5、张某9、王某6、龚某、梁某1、肖某、李某7、谭某、董某1、窦某、梁某2、吴某2、吴某3、陈某3、牛某、王某7、武某、石某1、李某8、常某、李某9、郭某3、石某2、王某8、刘某4、马某2、张某10、秦某2、翟某、石某3、聂某、刘某5、权某、孔某、董某2、齐某、胡某的证人证言，被告人张某、杨某某、智谋谋、边某某、瓮某某、尹某的供述和辩解，政治面貌证明，到案经过，户籍证明信，无违法犯罪记录等证据证实、足以认定。 被告人张某辩护人提交2019年12月31日中国建设银行现金交款单一张，被告人杨某某辩护人提交2020年1月7日、2020年1月13日中国建设银行现金交款单及借条各一张，被告人智谋谋提交2019年11月8日中国建设银行现金交款单一张，被告人边某某提交2020年2月15日中国建设银行现金交款单及欠条各一张，被告人瓮某某辩护人提交2020年1月7日中国建设银行现金交款单一张，被告人尹某辩护人提交2020年1月8日中国建设银行现金交款单一张。上述证据，均经当庭出示、质证。 本院认为，被告人张某、杨某某、智谋谋、边某某、瓮某某、尹某违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人张某、杨某某、智谋谋、边某某、瓮某某、尹某系石家庄捷金投资咨询有限公司的员工，是在尹某某的指示下进行，且款项均直接转至尹某某账户由尹某某支配，故本案中被告人张某、杨某某、智谋谋、边某某、瓮某某、尹某的行为在案件中起到次要或者辅助作用，系从犯，依法应当减轻处罚。对辩护人主张被告人均系从犯的观点予以采纳。 被告人张某、杨某某、智谋谋、边某某、瓮某某、尹某主动到公安机关投案，如实供述犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。对辩护人主张被告人均系自首的观点予以采纳。 案发后，被告人张某、杨某某、智谋谋、边某某、瓮某某、尹某均已退缴违法所得，可以酌情从轻处罚。 关于被告人张某辩护人认为本案存在数额重复计算的辩护意见，根据相关司法解释，非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全部计算。集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的数额不予扣除，故对辩护人的此观点不予采纳。 关于被告人杨某某辩护人提出被告人杨某某非法吸收资金数额应扣除集资人姚某投资的54.6万元的意见，经查，根据集资人姚某的陈述及银行流水、借条、借据、担保合同等证据证实，其中姚某投资的34.6万元，造成损失金额31.57万元，不属于被告人杨某某非法集资金的数额。 综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第六十七条、第六十一条、第七十二条、《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题〉的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人张某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币4万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、被告人杨某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币3万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。） 三、被告人智谋谋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币2万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。） 四、被告人边某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币2万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。） 五、被告人瓮某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币2万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。） 六、被告人尹某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币2万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  杨建科 人民陪审员  杨海全 人民陪审员  韩 帅 二〇二〇年三月三十一日 书 记 员  马夏云