福建省罗源县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0123刑初31号 公诉机关福建省罗源县人民检察院。 被告人林财让（别名林财样、林财锐、林财件），男，1962年4月24日出生于福建省罗源县，汉族，初中文化程度，无固定职业，户籍地福建省罗源县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年5月13日被罗源县公安局刑事拘留，同年6月18日被逮捕。现羁押于罗源县看守所。 辩护人陈灵恩，福建臻虹律师事务所律师。 罗源县人民检察院以罗检公诉刑诉[2020]3号起诉书指控被告人林财让犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月21日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。罗源县人民检察院指派检察员章学娟出庭支持公诉，被告人林财让及其辩护人陈灵恩到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人林财让于2013年至2018年期间在其罗源县松山镇盛头村盛头83号家中组织基本单位为人民币（下同）500、1000元不等的民间互助会七场，以已中标会员每期固定交纳基本单位的会款、未中标会员交纳中标金额，会东在第一期收取整会款后在最后一期交纳全额会款的方式运作。具体情况如下： 1、2013年11月20日，被告人林财让组织了第一场民间互助会，参加人数为101名（包括会东）、基本单位为500元，2013年12月5日开始标会，每年标会18次，拟定2019年6月5日结束。被告人林财让于2019年2月20日最后一次标会后倒会，已开展标会95次，其以“钗妹”名义作为会员参加该会1名未标回。被告人林财让累计收取会款374.2808万元，其中自行交纳会款为2.8356万元，向其他会员收取会款为371.4452万元。 2、2014年9月5日，被告人林财让组织了第二场民间互助会，参加人数为97名（包括会东）、基本单位为500元，2014年9月20日开始标会，每年标会18次，拟定2019年12月20日结束。被告人林财让于2019年2月20日最后一次标会后倒会，已开展标会81次，其以“钗妹”名义作为会员参加该会1名未标回。被告人林财让累计收取会款297.2051万元，其中自行交纳会款为2.4159万元，向其他会员收取会款为294.7892万元。 3、2015年7月1日，被告人林财让组织了第三场民间互助会，参加人数为101名（包括会东）、基本单位为500元，2015年7月5日开始标会，每年标会18次，拟定于2021年1月15日结束，被告人林财让于2019年3月1日最后一次标会后倒会，已开展标会66次，其以“钗妹”名义作为会员参加该会1名未标回。被告人林财让累计收取会款240.4201万元，其中自行交纳会款为1.9731万元，向其他会员收取会款为238.447万元。 4、2016年12月15日，被告人林财让组织了第四场民间互助会，参加人数为71名（包括会东）、基本单位为1000元，2017年1月5日开始标会，每年标会18次，拟定于2020年11月15日结束，被告人林财让于2019年3月1日最后一次标会后倒会，已开展标会40次，其以“钗妹”名义作为会员参加该会1名未标回。被告人林财让收取会款合计207.4459万元，其中自行交纳会款为2.5194万元，向其他会员收取会款为204.9265万元。 5、2017年7月1日，被告人林财让组织了第五场民间互助会，参加人数为83名（包括会东）、基本单位为1000元，2017年7月15日标会，每年标会18次，拟定于2022年1月15日结束，被告人林财让于2019年3月1日最后一次标会后倒会，已开展标会30次，其以“钗妹”名义作为会员参加该会1名未标回。被告人林财让累计收取会款合计171.4万元，其中自行交纳会款为1.9万元，向其他会员收取会款为169.5万元。 6、2018年4月25日，被告人林财让组织了第六场民间互助会，参加人数为82名（包括会东）、基本单位为1000元，2018年5月20日开始标会，每年标会18次，拟定于2022年11月5日结束。被告人林财让于2019年3月5日最后一次开展标会后倒会，已开展标会15次，其以“钗妹”名义作为会员参加该会1名未标回。被告人林财让累计收取会款91.8955万元。其中自行交纳会款为1.087元，向其他会员收取会款为90.8085万元。 7、2018年10月25日，被告人林财让组织了第七场民间互助会，参加人数为82名（包括会东）、基本单位为1000元，2018年11月10日开始标会，每年标会18次，拟定2023年4月10日结束，被告人林财让于2019年2月20日最后一次开展标会后倒会，已开展标会6次，其“钗妹”名义作为会员参加该会1名未标回。被告人累计收取会款38.55万元。其中自行交纳会款为4115元，向其他会员收取会款为38.1385万元。 被告人林财让组织的上述七场民间互助会累计收取会款1421.1974万元，其中自行交纳会款为13.1425万元，向其他会员收取会款为1408.0549万元，造成林某1损失60223元、许敏珠损失62159元、江玉芳损失67418元、林秀珍损失29309元、于玉贞损失154557元、全钗美损失50388元、于玉彬损失215738元、林振兴损失14511元、林某2损失105644元、林某3损失73029元、薛丰兴损失21740元、林光勇损失87780元、林振尧损失35087元、林炳兴损失43159元、林财和损失40740元、陈秀国损失19731元、于壘菊损失120998元、陈牳细损失46934元、林洪损失24159元、黄秀婵损失81029元、林容香损失38731元、林和明损失71428元、于玉妹损失16502元、林春海损失35029元、叶赛姆损失95361元、林光孝损失10461元、陈桃仙损失9470元、姚秀青损失74356元、林福明损失28356元、林珍损失50624元、邱爱娥损失11868元、林国明损失9470元、林秀珠损失70119元、苏秀桃损失105568元、姚敏珍损失129128元、林钗英损失39226元、全钗惠损失10870元、林月婵损失24159元、邱民芳损失41906元、林振旺损失28356元、林玮忠损失19000元、林春增损失41471元、谢孝珠损失19000元、林宝银损失20582元、林春坚损失43310元、陈建连损失50388元、林勇坚损失190621元、林水命损失36064元、林善银损失47356元、黄云贞损失88388元、张玲损失25194元、姚惠兰损失19000元、林建新损失43784元、游丽珍损失56712元、林大美损失75582元、林秀美损失60460元、林洪增损失144997元、林爱平损失33945元、陈灿俤损失19000元、陈毓金损失99880元。 被告人林财让于2019年5月13日在佛山市禅城区南桂西朝一公寓被佛山市公安局南海分局桂城派出所民警抓获，到案后如实供述自己的事实。 被告人林财让在开庭过程中无异议，在审查起诉阶段认罪认罚，并有被害人林某1等60人的陈述，被害人林某2、林某3的辨认笔录，会单复印件，林春增银行明细，林财让非法吸收公众存款案参与人损失情况一览表，林东华银行转帐记录，邱民芳的微信截图，被告人林财让的供述，省内嫌疑人身份证明，违法犯罪经历查询情况说明，到案经过，临时羁押证明等证据证实，足以认定。 辩护人意见，被告人法律意识淡薄，导致悲剧发生，不但没有盈利，甚至还有亏本，没有主观恶性；其到案发后能坦白交代自己的罪行，认罪态度较好，系偶犯。请求对被告人从轻处理。 本院认为，被告人林财让违反国家金融管理法律规定，利用民间会组织，变相非法吸收公众存款1408.0549万元，且造成直接经济损失达339.0055万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人林财让到案后能够如实供述自己罪行，系坦白，依法予以从轻处罚；其认罪认罚，依法可以从宽处罚。辩护人相关从轻处罚的意见予以采纳。公诉机关量刑建议适当，予以支持。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（十）项、第三条第二款之规定，判决如下： 一、被告人林财让犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月13日起至2023年5月12日止。罚金于本判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 二、被告人林财让应退赃退赔被害人林某1经济损失人民币60223元、许敏珠损失62159元、江玉芳损失67418元、林秀珍损失29309元、于玉贞损失154557元、全钗美损失50388元、于玉彬损失215738元、林振兴损失14511元、林某2损失105644元、林某3损失73029元、薛丰兴损失21740元、林光勇损失87780元、林振尧损失35087元、林炳兴损失43159元、林财和损失40740元、陈秀国损失19731元、于壘菊损失120998元、陈牳细损失46934元、林洪损失24159元、黄秀婵损失81029元、林容香损失38731元、林和明损失71428元、于玉妹损失16502元、林春海损失35029元、叶赛姆损失95361元、林光孝损失10461元、陈桃仙损失9470元、姚秀青损失74356元、林福明损失28356元、林珍损失50624元、邱爱娥损失11868元、林国明损失9470元、林秀珠损失70119元、苏秀桃损失105568元、姚敏珍损失129128元、林钗英损失39226元、全钗惠损失10870元、林月婵损失24159元、邱民芳损失41906元、林振旺损失28356元、林玮忠损失19000元、林春增损失41471元、谢孝珠损失19000元、林宝银损失20582元、林春坚损失43310元、陈建连损失50388元、林勇坚损失190621元、林水命损失36064元、林善银损失47356元、黄云贞损失88388元、张玲损失25194元、姚惠兰损失19000元、林建新损失43784元、游丽珍损失56712元、林大美损失75582元、林秀美损失60460元、林洪增损失144997元、林爱平损失33945元、陈灿俤损失19000元、陈毓金损失99880元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  余安 人民陪审员  林芳 人民陪审员  薛丽 二〇二〇年三月六日 法官助理陈希鹏 书记员林晶 附： 《中华人民共和国刑法》相关条款 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。