广东省广州市海珠区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0105刑初1566号公诉机关广州市海珠区人民检察院。被告人岳某峰，男，1988年11月11日出生，汉族，四川省南江县人，文化程度初中，户籍地址四川省南江县。因本案于2019年3月31日被羁押，同日被刑事拘留，同年4月30日被逮捕，现被羁押于广州市海珠区看守所。辩护人李淑芬，广东星辉律师事务所律师。广州市海珠区人民检察院以穗海检诉刑诉[2019]1625号起诉书指控被告人岳某峰犯妨害信用卡管理罪，于2019年10月15日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市海珠区人民检察院指派检察员李亚妮出庭支持公诉，被告人岳某峰及其辩护人李淑芬到庭参加了诉讼，现已审理终结。公诉机关指控：被告人岳某峰受其“老板”（另案处理）雇佣，于2019年3月31日早上6时许，携带他人信用卡、电子U盾等物品准备在本市白云机场乘坐CZ8313航班前往柬埔寨金边交给他人非法使用时，被公安人员抓获。公安人员随后在其随身携带的背包内查获银行卡52张（其中有其本人银行卡9张）、U盾46个，及VIVO手机等物品。公诉机关认为，被告人岳某峰无视国家法律，非法持有他人信用卡，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。公诉机关建议对被告人岳某峰判处有期徒刑二年九个月以下，提请本院判处。被告人岳某峰对起诉书指控的犯罪事实及罪名均有异议，辩称其只是帮别人带东西，携带的也只是一般银行卡，不是信用卡，故不构成妨害信用卡管理罪。被告人岳某峰的辩护人认为其不构成犯罪，并提出如下辩护意见：1、涉案的银行卡是储蓄型银行卡，又名借记卡（英文“debitcard”），而非信用卡（英文“creditcard”）；2、涉案银行卡是开卡人自愿开卡后交给被告人的同伴，开卡人均是该同伴的亲戚朋友，被告人不存在非法持有的问题；3、被告人供述是在工地打工，仅是帮朋友带卡，并无相关证据证实被告人使用涉案银行卡进行非法活动；4、被告人家庭经济困难，父母多病，家中无人照顾。综上，被告人对自己非法持有银行卡是不知情的，也不是自己要求获得涉案银行卡，建议对被告人判处无罪。若法庭认定被告人有罪，考虑银行卡尚未流通，应对被告人从轻处罚或免于处罚。经审理查明：被告人岳某峰受其“老板”（另案处理）雇佣，于2019年3月31日早上6时许，携带他人信用卡、电子U盾等物品准备在本市白云机场乘坐CZ8313航班前往柬埔寨金边交给他人非法使用时，被公安人员抓获。公安人员随后在其随身携带的背包内查获银行卡52张（其中有其本人银行卡9张）、U盾46个，及VIVO手机等物品。上述事实，有控辩双方当庭出示并经公开质证，本院查证属实予以确认的下列证据证实：（一）物证被扣押的被告人岳某峰的背包1个、VIVO手机1部、银行卡52张、U盾46个及岳某峰被抓获的现场照片，证实：被告人岳某峰携带银行卡等物品从国内前往柬埔寨金边的事实。（二）书证1、受案登记表、立案决定书、指定管辖决定书、到案经过、移交证明、查获经过、侦查报告、现场检测报告书、被告人岳某峰的身份材料及前科查询材料，证实：白云机场安检四大队安检员沈某在2019年3月31日6时许在T2国际9号安检通道执行开机任务时，在岳某峰和同案人杜某的随身行李中查获U盾多个、银行卡多张，并于同日抓获被告人及相关立案侦查情况。2、搜查证、搜查笔录、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单，证实：公安人员在被告人岳某峰身上查获VIVO手机1部、银行卡52张、U盾46个、背包1个，均已扣押，其中有9张银行卡系使用岳某峰本人身份证办理的。3、证人张某1某和沈某的工作证复印件，证实：二人系机场安检工作人员。4、涉案银行卡的查询资料证实在被告人岳某峰身上查获的部分银行卡信息如下：①上海浦东发展银行卡：卡号尾号为7287的卡主为王某、卡号尾号为5507的卡主为郑某、卡号尾号为0060的卡主为钟某伟、卡号尾号为6916的卡主为田某1、卡号尾号为7548的卡主为岳某峰。②平安银行卡：卡号尾号为0060的卡主为钟某伟、卡号尾号为7500的卡主为岳某峰、卡号尾号为5507的卡主为郑某、卡号尾号为6916的卡主为田某1、卡号尾号为7287的卡主为王某。③中国银行卡：郑某尾号7834、王某尾号0771、钟某伟尾号5476。④中国邮政储蓄银行卡：钟某伟尾号8097、王某尾号8551、郑某尾号8478。⑤中国光大银行卡：王某尾号5114、钟某伟尾号1604、岳某峰尾号4737。5、证人田某1提交的《上海浦东发展银行业务凭证》、《兴业银行业务凭证》、《中国民生银行业务受理单》。证实：证人田某1向相关银行申请挂失其原银行卡。（三）证人证言1、证人张某1某的证言证实：其是白云机场安检四大队工作人员，2019年3月31日6时许，其同事沈某在白云机场二号航站楼国际9号安检通道执行开机任务时，有两名男性旅客将他们的行李包放在X光机过机，她看到X光机显示他们行李中均有电子产品和U盾的图像，于是其就到现场了解情况，并对两名旅客的行李包进行开包检查，后在他们的随身行李包里查获了大量的银行卡和U盾。这两人一人叫杜某，护照号码：EF37946215，一人叫岳某峰，护照号码：EE647039，当时他们是乘坐CZ8313从广州飞往金边。当时其在杜某的行李包里查获银行卡81张、U盾43个；在岳某峰的行李包里查获银行卡52张，U盾46个。2、证人沈某的证言其证言所证实的内容与证人张某1某的一致。3、证人杨某1的证言证实：公安机关查获的多张银行卡（中国工商银行、兴业银行、浦发银行、平安银行、中国建设银行、交通银行、中国农业银行、中国光大银行）均是其本人办理的。2019年3月10日左右，其在四川成都大女儿王某处帮她照顾孩子，女婿刘涛也回到成都看望他们孩子。他回来后叫其去办几张银行卡，因为其不会手机转账、微信红包，说是以后打钱好直接打在卡上，还叫其办卡的时候顺便把U盾办好。其就到工商银行、兴业银行等银行去用自己的身份证信息、电话号码办理银行卡，总共办理了8张。没过多久，刘涛问其是否把银行卡办好，其说办好了，都在包包里，看到银行就去办，办了8张，他就没说什么了。过了两天其准备从成都回赤水市，发现其包包里新办的银行卡和U盾都不见了，其就打电话告诉女儿银行卡掉了，女儿叫其不要担心，没有掉。其就怀疑是女婿刘涛把银行卡拿走了，银行卡现在在何处其不知道。4、证人张某1的证言证实：公安机关查获多张银行卡中有10张某2为其本人，这几张银行卡是其办理的。其是巴中市一家贷款公司的客户经理，想贷款用于生意上的周转，其看到微信朋友圈发一些办理贷款的广告，其问了一些朋友，他们都说是真的。后来其就添加了微信号×××、昵称“小王”的人，对方说可以帮其做半年的流水。其于2019年3月中旬在成都市办理了9张银行卡，另一张银行卡是在本地办理的，其办理好银行卡后，就在成都将上述10张银行卡全交给了对方，过了几天后，其又与“小王”联系，对方就将其的微信拉黑了。5、证人田某1的证言证实：公安机关查获多张银行卡中，有6张银行卡主为其本人，其之前外出旅游时其中几张银行卡丢失过，其在2019年4月9日在成都市补办了银行卡，其可提供补办银行卡的凭证。其从未使用自己的身份信息为他人办理过银行卡，也从未将自己的银行卡交由他人使用。6、证人（同案人）杜某的证言其在侦查阶段的供述中对其犯罪事实供认不讳，称：2019年3月初，其在老家上网时看到一条招聘信息，加了对方微信后见面聊过，对方以600元一张的价格向其收购银行用于洗赌博钱，其当时就办了四张银行卡给对方。后来对方说只要帮忙带一些银行卡等东西到柬埔寨金边去就至少给5000元作为报酬，其急着用钱就答应了，随后对方陆续邮寄或亲手将银行卡、手机卡、U盾及电脑交给其。大约在2019年3月25日左右，对方要求其将银行卡等物品带到柬埔寨金边，帮其订了机票，称只要其去到那边就有人跟其联系，随后其将这些东西放在自己的背包里。其不知道对方男子的姓名，称对方为“老板”，对方的微信号也删除了。2019年3月30日21时许，其在成都双流机场坐飞机到白云机场，准备在白云机场转机到柬埔寨金边。3月31日1时许，其到达白云机场，与在成都机场认识的老乡岳某峰一起准备去住宾馆，但由于时间很紧，后就在白云机场T2航站楼过夜。公安人员在其黑色背包里检查出银行卡81张、U盾43个、电话卡6张、笔记本电脑1部及身上随后携带的手机一部。除一部IPHONE手机和黑色背包是其的，其余银行卡81张、U盾43个、电话卡6张和笔记本电脑一台均是对方让其带到柬埔寨金边的。这些银行卡不是用其身份信息办理的，其不知道这些银行卡的户主信息。与其一起被抓的那名男子叫岳某峰，是其老乡，两人曾在老板的安排下吃过饭，其只知道他也是被老板雇佣来带货的，不知道他带货多长时间了。两人是在机场碰上后才在一起的，其不知道他被查获的银行卡是何人的。（四）现场勘验检查笔录证实：中心现场情况及相关作案过程。（五）被告人岳某峰的供述及辨认笔录。被告人岳某峰在侦查阶段共七堂笔录，对主要犯罪事实供认不讳，称：其是在柬埔寨金边打工，做水电工。2019年3月25日，其在老家认识的一个朋友“狗娃子”约其一起去金边，说帮忙带一些银行卡过去，他说他是在那边做POS机生意的，专门帮别人办银行卡换钱，一般是用人民币换美金。其之所以会开十张卡，是“狗娃子”叫其开卡，说到时用这些卡来换钱，其就可以得到一些好处费。2019年3月30日18时许，其和“狗娃子”在成都双流机场见面后，他将一包用白色胶布包好的银行卡给其，其就将这包东西放在其随身背包里，然后和他一起乘坐CZ3428航班到广州白云机场，准备转机到金边去，在31日7时许准备过安检时被安检员查获。民警在其黑色背包里查获银行卡52张，U盾46个。银行卡具体如下：平安银行五张：钟某伟尾号0060、岳某峰尾号7500、郑某尾号5507、田某1尾号6916、王某尾号8728。成都银行四张：钟某伟尾号3715、岳某峰尾号1247、王某尾号1210、王某尾号1420。中国建设银行四张：田某1尾号1973、郑某尾号4121、王某尾号7124、钟某伟尾号3869。中国民生银行五张：王某尾号8813、岳某峰尾号7321、钟某伟尾号1893、郑某尾号8731、田某1尾号7799。浦发银行五张：王某尾号1893、郑某尾号5873、岳某峰尾号7548、钟某伟尾号0672、田某1尾号8120。包商银行一张：钟某伟尾号6499。中国银行三张：郑某尾号7834、王某尾号0771、钟某伟尾号5476。中国光大银行三张：王某尾号5114、钟某伟尾号1604、岳某峰尾号4737。兴业银行五张：岳某峰尾号8212、郑某尾号6013、田某1尾号2211、王某尾号8318、钟某伟尾号7518。招商银行二张：钟某伟尾号0828、岳某峰尾号6093。中国工商银行三张：钟某伟尾号2812、郑某尾号3580、王某尾号3558。交通银行二张：钟某伟尾号3420、郑某尾号2968。贵阳银行一张：岳某峰尾号7893。四川天府银行一张：岳某峰尾号6657。中国农业银行五张：王某尾号8673、田某1尾号1173、钟某伟尾号9412、郑某尾号6177、岳某峰尾号0175。中国邮政储蓄银行三张：钟某伟尾号8097、王某尾号8551、郑某尾号8478。这些银行卡里只有九张是其自己的卡，其他的都是“狗娃子”给其的，其不清楚卡主是谁。U盾也是“狗娃子”给其的，是捆绑银行卡用的，其不知道里面有何信息。其知道携带他人大量的信用卡是不对的，银行卡办卡一定要本人到场。其帮“狗娃子”带银行卡到金边给赌博人员使用，他并没有说给其好处费，我也是顺路去的，因为其在那里工作。其从成都到广州以及到柬埔寨的机票是由其公司定的，老板不知道名字，费用全部是公司出的，其不知道“狗娃子”的费用是何人出的。庭审中，被告人岳某峰推翻之前供述，称被查获的银行卡是杜某的堂哥杜兰交给其的，并且这些银行卡是杜兰的亲戚朋友的，其只是帮忙带卡过去柬埔寨，没有收取报酬。其知道杜兰曾经携带20多张卡被罚款5000美金，但杜兰告诉其将银行卡放在身上就不会被查出来。经辨认，其指认同案人杜某系与其一起在机场被抓获的“狗娃子”。对于本案公诉机关的指控意见、被告人的辩解、辩护人的相关辩护意见及全案定罪量刑，本院现综合评判如下：关于涉案银行卡的性质。根据《全国人民代表常务委员会关于有关信用卡规定的解释》之规定：刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。故涉案的银行卡均系刑法意义上的信用卡，属于妨害信用卡管理罪的侵犯客体范围，被告人及其辩护人提出的涉案借记卡不属于信用卡的辩解及辩护意见，本院不予采纳。关于被告人岳某峰是否主观明知，即是否为非法持有问题。被告人虽然在庭审中推翻之前的供述，称涉案银行卡是同伴的亲戚朋友开卡后自愿交出的，但根据其在侦查阶段多堂稳定的供述，其对犯罪事实供认不讳，明确表示不知道涉案银行卡的卡主，但又知道携带大量他人银行卡是不对的行为，其在侦查阶段的供述与同案人杜某的供述能够相印证。且根据证人证言可知，涉案银行卡卡主与被告人并非亲戚朋友关系，也没有同意将银行卡交给被告人。故综合全案证据，本院对被告人岳某峰在侦查阶段的供述予以采信，岳某峰明知是他人的银行卡，在未经他人同意的情况下仍予以持有的行为即为非法持有，且数量较大，其行为已妨害信用卡管理秩序，应以妨害信用卡管理罪论处。本院认为，被告人岳某峰无视国家法律，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，依法应予以惩处。公诉机关指控被告人岳某峰犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人岳某峰当庭推翻其在侦查阶段的部分供述，对主要犯罪事实予以否认，不予认定其有坦白情节。公诉机关的量刑建议合理，本院予以采纳。根据被告人岳某峰犯罪的事实、性质、情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下：一、被告人岳某峰犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月31日起至2021年9月30日止，罚金在本判决发生法律效力之次日内向本院一次性缴纳。）二、扣押被告人的信用卡52张、U盾46个、VIVO手机1部、背包1个，均予以没收（由广州市公安局海珠区分局代为执行）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  陈文玲人民陪审员  区均庭人民陪审员  何稀璇二〇二〇年三月××日书 记 员  高 原邱小晴