湖南省湘潭市岳塘区人民法院 民 事 判 决 书 （2019）湘0304民初4323号 原告：深圳前海致合弘汇钛业投资企业（有限合伙），住所地：深圳市前海深港合作区前湾一路鲤鱼门街1号前海深港合作区管理局综合A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）。 执行事务合伙人：深圳前海虹湾股权投资基金管理有限公司，住所地：深圳市前海深港合作区桂湾五路128号前海深湾基金小镇创投基金中心410室。 法定代表人：高峰，系该公司总经理。 委托诉讼代理人：张才勇，湖南众擎律师事务所律师。 委托诉讼代理人：许旺球，湖南众擎律师事务所律师。 被告：三旺实业有限公司，住所地：湖南省韶山市永泉工业园。 法定代表人：王应毛。 委托诉讼代理人：郭春华，湖南见田律师事务所律师。 被告：王应毛，男，1964年2月8日出生，汉族，韶山市人。 被告：张凯红，女，1968年10月27日出生，汉族，韶山市人。 原告深圳前海致合弘汇钛业投资企业（有限合伙）诉被告三旺实业有限公司、王应毛、张凯红合同纠纷一案，本院于2019年10月29日立案受理后，依法适用简易程序公开开庭进行了审理。原告深圳前海致合弘汇钛业投资企业（有限合伙）委托诉讼代理人许旺球，被告三旺实业有限公司委托诉讼代理人郭春华均到庭参加了诉讼，被告王应毛、张凯红经本院合法传唤无正当理由拒不到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。 原告深圳前海致合弘汇钛业投资企业（有限合伙）向本院提出诉讼请求：1、判令被告三旺实业有限公司归还原告深圳前海致合弘汇钛业投资企业（有限合伙）投资本金500万元及其利息136666.67元（计算至2019年10月10日）；并以500万为基数，自2019年10月11日起按年利率8%计算至实际清偿之日止的利息）；2、判令被告三旺实业有限公司向原告支付逾期还款违约金495000元（计算至2019年10月10日），并以500万为基数，自2019年10月11日起按日千分之三计算至实际清偿之日止的逾期还款违约金；3、请求判令被告三旺实业有限公司支付原告为实现权益支出的费用5万元。4、判令被告王应毛、郭凯红对上述项款项承担连带清偿责任；5、判令被告王应毛向原告支付违约金40万元；6、判令原告对被告三旺实业有限公司所有的土地（36373.48平方米）和厂房（18420.26平方米）、对被告王应毛所有的房产（515.48平方米）房产享有抵押权，在拍卖、变卖后的价款在500万元本金、利息、违约金、赔偿金范围内享有优先受偿权。事实和理由：2018年9月4日，原告深圳前海致合弘汇钛业投资企业（有限合伙）与被告三旺实业有限公司、王应毛、张凯红签订《深圳前海致合弘汇钛业投资企业（有限合伙）关于三旺实业有限公司之权益投资合同》，合同约定：甲方为乙方提供人民币1000万元借款，借款期限为甲方向目标公司缴纳第一笔出资之日起1年+1年（视具体情况决定是否延长一年），借款期限自2018年9月6日到2020年9月5日，年利率为8%。各方同意甲方以可转换债形式向乙方投资1000万元，可转债转股前年利率为8%/年，利息支付时间为每年3月10日、6月10日、9月10日和12月10日后的5个工作日内。甲方的投资期限最长不超过三年，转股时机和具体退出时间由甲方根据实际情况选择行权。甲方对乙方的可转债款项的支付时间按照如下方式确定：由乙方办理完成实际控制人王应毛名下别墅、股东王应毛、张凯红个人的整体债权连带责任担保等相关手续后分阶段放款。并承诺于2019年2月28日之前办理完成农发行抵押资产第二顺位抵押，如未能在约定时间之前办理第二顺位抵押，应归还所有已投放资金并支付相应的利息及违约金。在本次投资完成后且在可转债转股前，乙方应按本合同约定向甲方支付利息。若甲方决定不进行可转债转股的，甲方在乙方偿还全部本金和利息后退出。甲方有权在投资期限内，根据实际情况选择如下方式退出：甲方要求乙方偿还全部本金和利息或乙方自主申请偿还全部本金和利息。若乙方未按时支付可转债利息给甲方（深圳前海致合弘汇钛业投资企业），乙方除照付利息外，还应按逾期未支付部分的千分之五按日计算并支付违约金。若乙方未按甲方还款(回购)通知的要求履行还款(回购)义务，乙方应按甲方投资总额的千分之三按日计算并支付违约金，还应在甲方指定期限内履行偿还全部本金和利息义务或履行回购义务。《投资合同》签订的同时，原告与被告三旺实业公司、王应毛签订了《抵押担保合同》各一份，被告三旺实业公司以其名下土地和厂房（双方协商抵押物价值为5030万元），被告王应毛以其名下房产（双方协商抵押物价值为400万元）作为抵押担保。合同约定乙方抵押担保权益种类为权益投资合同约定的投资本金偿还/回购和利息支付事项。本合同项下的担保保证期间为乙方及其实际控制人履行投资本金偿还/回购与利息/固定股息支付的期限届满之日起二年。本合同项下的抵押担保范围为：（一）甲方依据权益投资合同约定最高投资本金及其利息、股息、罚息、违约金、损害赔偿金及甲方实现权益的费用等；（二）乙方依据权益投资合同等约定应向甲方支付的固定股息、滞纳金、利息、违约金、赔偿金及其甲方实现权益的费用。甲乙双方应在签订权益投资合同后180个工作日内到抵押财产所在地的法定登记机关办理完毕抵押登记手续，登记费用由乙方承担。乙方未履行或未完全履行权益投资合同约定的相关内容，甲方有权处置抵押物，实现抵押权。乙方违反本合同约定，造成甲方不能实现或全部实现抵押权，或者本能及时实现抵押权，乙方应赔偿甲方相当于本合同项下抵押物价值或减少抵押物价值部分的损失，并支付甲方合同项下抵押物价值金额10%的违约金。同时，被告三旺实业有限公司向原告出具《承诺函》，被告三旺实业有限公司对原告作出以下承诺：三旺实业有限公司将安排专人于2019年2月28日之前完成顺位抵押工作。若未在约定时间内办理顺位抵押事宜，基金公司有权收回投资本金及利息，三旺实业有限公司积极配合基金公司完成款项收回工作。《投资合同》签订的同时，原告与被告王应毛、张凯红分别签订了《保证担保合同》，王应毛、张凯红为三旺实业有限公司向原告提供保证担保。合同约定：甲方（王应毛、张凯红）保证担保的权益种类为权益投资合同约定的投资本金偿还/回购及利息/股息支付实现。甲方保证担保的范围为权益投资合同约定的投资本金及其利息、股息、罚息、违约金、损害赔偿金和乙方实现权益的费用。第三条甲方担保期限为丙方（三旺实业有限公司）履行投资本金偿还/回购和利息/股息支付的期限届满后两年。第四条保证担保方式为连带责任保证。上述合同签订后，原告于2018年9月7日按合同约定将一期投资款500万元支付至被告三旺实业有限公司账户。被告未按约定完成抵押物的抵押登记，经原告多次催促均未果。2019年6月10日起，被告三旺实业有限公司开始未按《投资合同》约定支付利息，原告于2019年6月13日向被告三旺实业有限公司发出《履约通知书》催付利息未果，并于2019年9月5日向被告三旺实业有限公司发出《关于放弃对三旺实业可转股债权转股的函》，告知被告三旺实业有限公司“原告决定在投资期满一年后不进行债转股、终止投资行为”。又于2019年10月15日向王应毛、张凯红邮寄送达了《保证担保履约函》。被告仍未依约履行抵押登记及支付利息的义务。原告遂诉至法院，请求判如所请。 被告三旺实业有限公司辩称：一、被答辩人违约金诉请主张过高，应当予以核减。1、答辩人逾期还款系客观原因导致，没有逾期的主观故意,答辩人的过错程度小。答辩人系国家级农业产业化龙头企业，企业发展迅速，经营状况良好，一直以来具有良好的还款记录。答辩人2018年11月因涉嫌骗取出口退税，答辩人账户及不动产被湘潭市公安局冻结，至答辩之日尚未解冻，导致无法及时支付被答辩人本金及利息，逾期还款系客观原因导致。二、被答辩人诉请按照日千分之三计算至实际清偿之日逾期还款违约金，其主张明显过高，应当予以核减。根据《最高人民法院关于适用若干问题的解释(二)》第二十九条规定“当事人主张约定的违约金过高请求予以适当减少的，人民法院应当以实际损失为基础，兼顾合同的履行情况、当事人的过错程度以及预期利益等综合因素，根据公平原则和诚实信用原则予以衡量，并作出裁决，当事人约定的违约金超过造成损失的百分之三十的，一般可以认定为合同法第一百一十四条第二款规定的“过分高于造成的损失”。被答辩人诉请按照日千分之三计算至实际清偿之日逾期还款违约金，显然属于约定的违约金过分高于所造成的损失的情形，本案违约金可参照中国人民银行规定的金融机构计收逾期贷款利息的标准计算，即不超过中国人民银行规定的同期贷款基准利率上浮30%利率进行计算。被答辩人诉请被告王应毛向被答辩人支付违约金40万元。不应当得到支持。违约金的性质是以补偿性为主、以惩罚性为辅，强调实质公平，违约金数额以不超过实际损失额为限。在本案中，被答辩人的损失实际上即资金占用费用，在对答辩人三旺实业有限公司已经主张违约金的情况下，不应当重复主张。三、被答辩人诉请被告三旺实业有限公司支付被答辩人为实现权益支持费用5万元不应得到支持。任何诉讼主张均应提供相应证据支持，被答辩人没有提供为实现权益费用清单及相应的证据材料，没有提供相应票据予以证实，故其该项主张不应得到支持。 被告王应毛、张凯红未作答辩，亦未向本院提交证据。 原告深圳前海致合弘汇钛业投资企业（有限合伙）为证实其诉讼请求，向法院提交以下证据： 证据1、原、被告工商登记信息、身份信息复印件各一份，证明：原、被告诉讼主体适格。 证据2、权益投资合同复印件，证明：原被告于2018年9月4日在湘潭市岳塘区签订《权益投资合同》，合同约定原告以可转股转债的方式为被告三旺实业有限公司提供1000万元借款，借款期限为原告缴纳第一笔出资之日起1年+1年，年利率为8%/年，该合同对债权确认、投资方式、资金投放、保证承诺、利息支付等内容进行了约定。 证据3、银行转账凭证、资金收凭证复印件，证明：原告于2018年9月7日以转账方式向被告三旺实业有限公司支付了投资款500万元。 证据4、抵押担保合同（抵押人三旺实业有限公司）复印件，证明：原告与被告三旺实业有限公司于2018年9月4日签订《抵押担保合同》，合同约定被告三旺实业有限公司以位于韶山市清溪镇永义村冷库及生产车间为权益投资合同约定的投资本金及其利息、罚息、违约金、实现权益的费用提供抵押担保，该合同对抵押期限、抵押担保范围、抵押物、抵押登记、抵押的效力、抵押权的实现、违约责任等内容进行了约定。 证据5、承诺函复印件，证明：被告三旺实业有限公司于2018年9月4日向原告出具《承诺函》，承诺安排专人于2019年2月28日之前办理完顺位抵押工作，逾期未办理，原告有权收回投资本金及利息。 证据6、抵押担保合同（抵押人王应毛）复印件，证明：原告与被告王应毛于2018年9月4日签订《抵押担保合同》，合同约定被告王应毛以房产为权益投资合同约定的投资本金及其利息、罚息、违约金、实现权益的费用提供抵押担保，该合同对抵押期限、抵押担保范围、抵押物、抵押登记、抵押的效力、抵押权的实现、违约责任等内容进行了约定。 证据7、保证担保合同（保证人王应毛）、(保证人张凯红）复印件各一份，证明：原告与被告王应毛、张凯红于2018年9月4日分别签订《保证担保合同》，合同约定被告王应毛、张凯红为权益投资合同约定的投资本金及其利息、罚息、违约金、实现权益的费用提供连带责任保证，该合同对保证担保的范围、担保期限、保证担保方式、担保责任的履行、违约责任等内容进行了约定。 证据8、履约通知书复印件两份，证明：原告于2019年6月13日、2019年8月23日向被告三旺实业有限公司发出通知，要求其按合同约定支付利息归还投资款及全部利息。 证据9、关于放弃对三旺实业可转股债权转股的函复印件，证明：原告于2019年9月5日向被告三旺实业有限公司发出函告，明确告知投资期满一年后不进行了债转股，并终止投资行为。 证据10、催收函复印件一份，证明：原告于2019年9月23日向被告三旺实业有限公司发出催收函，要求其完成本息和违约金的支付。 证据11、保证担保履约函及邮寄单复印件，证明：原告于2019年10月15日向王应毛、张凯红送达了《保证担保履约函》，要求其履行保证担保义务，完成本息和违约金的支付。 证据12、委托代理合同及增值税发票复印件，证明：原告为实现债权而支付的费用。 经庭审质证，被告三旺实业有限公司对原告提交的证据1-8真实性、合法性、关联性无异议。对证据9-11的合法性有异议，且不能达到原告的证明目的，该三组证据被告并未进行签收，应当视为未送达。对证据12的真实性有异议，原告没有提供相应的发票原件，且没有提供律师费银行付款凭证，且律师费主张明显过高。 本院对证据认证如下：证据1-11被告三旺实业有限公司对其真实性无异议，本院对上述证据真实性予以确认。证据12经庭后核对，对其真实性本院予以认定。 本院根据以上采信的证据和庭审过程中当事人的当庭陈述，认定事实如下： 2018年9月4日，原告深圳前海致合弘汇钛业投资企业与被告三旺实业有限公司、王应毛、张凯红签订《深圳前海致合弘汇钛业投资企业（有限合伙）关于三旺实业有限公司之权益投资合同》、《抵押担保合同》及《保证担保合同》。其中《权益投资合同》约定：原告深圳前海致合弘汇钛业投资企业为被告三旺实业有限公司提供1000万元的借款，借款期限为原告向目标公司缴纳第一笔出资之日起1年+1年（视具体情况决定是否延长一年），借款期限自2018年9月6日到2020年9月5日，年利率为8%。利息支付时间为每年3月10日、6月10日、9月10日和12月10日后的5个工作日内。若被告三旺实业有限公司投资未按原告还款通知的要求履行还款义务，被告三旺实业有限公司应按原告投资总额的千分之三按日计算并支付违约金，还应在原告指定期限内履行偿还全部本金和利息义务。除本合同另有约定外，一旦发生违约行为，违约方应当向守约方赔偿因其违约而给守约方造成的损失以及守约方为追偿损失而支付的合理费用，包括但不限于律师费、财产保全费等。《抵押担保合同》约定：被告三旺实业公司以其名下土地和厂房（双方协商抵押物价值为5030万元）作为抵押担保，被告王应毛以其名下房产（双方协商抵押物价值为400万元）作为抵押担保。乙方抵押担保权益种类为权益投资合同约定的投资本金偿还和利息支付事项。甲乙双方应在签订权益投资合同后180个工作日内到抵押财产所在地的法定登记机关办理完毕抵押登记手续，登记费用由乙方承担。乙方未履行或未完全履行权益投资合同约定的相关内容，甲方有权处置抵押物，实现抵押权。乙方违反本合同约定，造成甲方不能实现或全部实现抵押权，或者本能及时实现抵押权，乙方应赔偿甲方相当于本合同项下抵押物价值或减少抵押物价值部分的损失，并支付甲方合同项下抵押物价值金额10%的违约金。另外，被告三旺实业有限公司向原告出具《承诺函》，被告三旺实业有限公司对原告作出承诺：三旺实业有限公司将安排专人于2019年2月28日之前完成顺位抵押工作。若未在约定时间内办理顺位抵押事宜，基金公司有权收回投资本金及利息，三旺实业有限公司积极配合基金公司完成款项收回工作。《保证担保合同》约定：被告王应毛、张凯红为被告三旺实业有限公司向原告提供连带责任保证，保证期间为主合同项下主债务期限届满后两年。抵押及保证的担保范围均为主合同项下债务本金及利息、违约金等为实现主债权所发生的费用。上述合同签订后，原告于2018年9月7日按合同约定将500万元支付至被告三旺实业有限公司账户。被告三旺实业有限公司、王应毛未按合同约定完成抵押物的抵押登记，经原告多次催促均未果。自2019年6月10日起，被告三旺实业有限公司未按《权益投资合同》约定支付利息，原告于2019年8月23日向被告三旺实业有限公司发出《履约通知书》主张其于2019年9月7日前归还投资款本息510万元，逾期则按合同约定收取违约金。2019年10月15日原告向王应毛、张凯红邮寄《催收函》、《关于放弃对三旺实业可转股债权转股的函》、《保证担保履约函》，该邮件被拒收退回。 另查明：原告深圳前海致合弘汇钛业投资企业因本案诉讼委托湖南众擎律师事务所进行代理，花费律师费5万元。 本院认为，原告深圳前海致合弘汇钛业投资企业与被告三旺实业有限公司、王应毛、张凯红签订的《深圳前海致合弘汇钛业投资企业（有限合伙）关于三旺实业有限公司之权益投资合同》、《抵押担保合同》、《保证担保合同》均系各方真实意思表示且未违反法律规定，合法有效，各方应全面履行合同义务。由于被告三旺实业有限公司未按约定支付利息，被告三旺实业有限公司、王应毛未按约定办理抵押物的抵押登记，原告深圳前海致合弘汇钛业投资企业要求被告三旺实业有限公司归还全部借款本金500万元以及利息，符合合同约定，本院予以支持，因原、被告约定“利息按年利率8%计算，逾期利息按日千分之三计算违约金”已超过法定上限，本院对利息及违约金的比率认定为年利率24%。自2019年6月10日开始按年利率8%计算至2019年9月7日的利息98630元，后续利息自2019年9月8日开始按年利率24%计算至款项清偿之日止。因原告与被告三旺实业有限公司已对律师费的负担进行了约定，原告也提交了相应委托代理协议及发票，对原告要求被告三旺实业有限公司承担本案律师费的诉讼请求，本院予以支持。被告王应毛、张凯红应当按照合同约定对上述债务承担连带保证责任。原告主张对被告三旺实业有限公司、王应毛提供的抵押物享有优先受偿权，由于抵押物并未办理抵押权登记，抵押权未有效设立，本院不予支持，但原告要求被告王应毛支付其提供的抵押物价值10%的违约金40万元，符合合同约定，本院予以支持。综上，本院对原告的诉讼请求予以部分支持。据此，依照《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百一十四条、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国担保法》第十八条，《中华人民共和国物权法》第九条、第十五条、第一百八十七条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第三十条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下： 一、被告三旺实业有限公司应于本判决生效之日起十日内归还原告深圳前海致合弘汇钛业投资企业（有限合伙）本金500万元及利息98630元（后续利息以500万元为基数，自2019年9月8日起按年利率24%计算至款项清偿之日止）； 二、被告三旺实业有限公司应于本判决生效之日起十日内支付原告深圳前海致合弘汇钛业投资企业（有限合伙）律师费5万元； 三、被告王应毛、张凯红上述一、二项债务承担连带清偿责任； 四、被告王应毛应于本判决生效之日起十日内支付原告深圳前海致合弘汇钛业投资企业（有限合伙）违约金40万元； 五、驳回原告深圳前海致合弘汇钛业投资企业（有限合伙）的其他诉讼请求。 被告未按本判决指定的期间履行金钱给付义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费51220元，减半收取25610元，保全费5000元，共计30610元，由原告深圳前海致合弘汇钛业投资企业（有限合伙）负担5610元，被告三旺实业有限公司、王应毛、张凯红负担25000元。 如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人的人数提出副本，上诉于湖南省湘潭市中级人民法院。 审 判 员 王 振 芳 二〇二〇年三月三十日 法官 助理 肖   永 代理书记员 肖永(兼) 附法律条文： 《中华人民共和国合同法》 第六十条当事人应当按照约定全面履行自己的义务。当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。 第一百零七条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。 第二百零六条借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。第二百零七条借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。 《中华人民共和国担保法》 第十八条当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。 《中华人民共和国物权法》 第九条不动产物权的设立、变更、转让和消灭，经依法登记，发生效力；未经登记，不发生效力，但法律另有规定的除外。 第十五条当事人之间订立有关设立、变更、转让和消灭不动产物权的合同，除法律另有规定或者合同另有约定外，自合同成立时生效；未办理物权登记的，不影响合同效力。 第一百八十七条以本法第一百八十条第一款第一项至第三项规定的财产或者第五项规定的正在建造的建筑物抵押的，应当办理抵押登记。抵押权自登记时设立。 《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》 第三十条出借人与借款人既约定了逾期利率，又约定了违约金或者其他费用，出借人可以选择主张逾期利息、违约金或者其他费用，也可以一并主张，但总计超过年利率24%的部分，人民法院不予支持。 《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。