四川省内江市市中区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1002刑初55号 公诉机关内江市市中区人民检察院。 被告人张红梅，女，1970年6月25日出生，汉族，初中文化，内江市市中区人，住内江市市中区。因本案于2018年3月9日被内江市公安局市中区分局取保候审。 指定辩护人周显英，四川英中律师事务所律师。 被告人胡小君（曾用名胡少伟），男，1967年8月14日出生，汉族，高中文化，四川省泸县人，户籍所在地内江市市中区，现住内江市市中区。因本案于2018年3月9日被内江市公安局市中区分局取保候审。 指定辩护人谢吉才，四川英中律师事务所律师。 被告人邹声敏，女，1976年6月30日出生，汉族，高中文化，内江市市中区人，户籍所在地内江市市中区，现住内江市市中区。因本案于2018年3月9日被内江市公安局市中区分局取保候审。 指定辩护人周正，四川英中律师事务所律师。 内江市市中区人民检察院以内市区检二部刑诉[2020]15号起诉书指控被告人张红梅、胡小君、邹声敏犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月9日向本院提起公诉。本案经简易程序转为普通程序后，本院依法组成合议庭公开开庭进行了审理。内江市市中区人民检察院指派检察员朱丹出庭支持公诉，上列被告人及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 内江市市中区人民检察院指控，2013年底，被告人张红梅、胡小君、邹声敏和黄建英（已判决）通过内江银证富民投资咨询有限公司，开始为四川银证嘉华投资基金股权管理有限公司（以下简称“四川银证公司”）吸收公众存款。2014年5月至2015年5月期间，上述四人与四川银证公司达成合作协议，在内江单独建立团队，以内江市市中区图书馆为据点，黄建英作为渠道经理，伙同被告人张红梅、胡小君、邹声敏，采取“委托股权投资”和“产业基金有限合伙”的方式，通过宣传及“口口相传”的形式，为四川银证公司吸收公众存款，负责内江片区渠道维护、建立、宣传等工作，四川银证公司给予该团队8%-12%的提成收入作为回报。经鉴定，该团队为四川银证公司非法吸资共计20195000元，业务费提成合计4989300元。 公诉机关提供相应证据认为，被告人张红梅、胡小君、邹声敏非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张红梅、胡小君、邹声敏均有自首情节，依法可以从轻处罚。 被告人张红梅对指控无异议。 被告人张红梅的辩护人提出张红梅有以下量刑情节：有自首情节，可以减轻处罚；系从犯，应当减轻处罚；系初犯，认罪悔罪，可酌情从轻处罚。综上，建议法庭对张红梅处三年以下有期徒刑并适用缓刑。 被告人胡小君对指控无异议。 被告人胡小君的辩护人提出胡小君有以下量刑情节：有自首情节，依法可以减轻处罚；系从犯，应当减轻处罚；主观恶性小，可酌情从轻处罚。综上，建议法庭对胡小君减轻处罚，并适用缓刑。 被告人邹声敏对指控无异议。 被告人邹声敏的辩护人提出邹声敏有以下量刑情节：有自首情节，可以从轻处罚；系从犯，依法可以从轻或减轻处罚；认罪悔罪，系初犯偶犯，可酌情从轻处罚。综上，建议法庭对邹声敏适用缓刑。 经审理查明，2013年底，被告人张红梅、胡小君、邹声敏和黄建英（已判决）通过内江银证公司，开始为四川银证公司吸收公众存款。2014年5月至2015年5月期间，上述四人与四川银证公司达成合作协议，在内江单独建立团队，以内江市市中区图书馆为据点，黄建英作为渠道经理，伙同被告人张红梅、胡小君、邹声敏，采取“委托股权投资”和“产业基金有限合伙”的方式，通过宣传及“口口相传”的形式，为四川银证公司吸收公众存款，负责内江片区渠道维护、建立、宣传等工作，四川银证公司给予黄建英团队8%-12%的提成收入作为回报。经鉴定，该团队为四川银证公司非法吸资共计20195000元，业务费提成合计4989300元。 上述事实,有下列经庭审举证、质证的证据予以证实： 1.受案登记表、立案决定书，证实侦查机关的受案立案情况。 2.人口信息表，证实被告人张红梅、胡小君、邹声敏系适格 主体。 3.到案经过，证实经侦查机关通知，被告人张红梅、胡小君、邹声敏于2018年3月9日主动到案接受调查。 4.谭某1提供的收据、基金认购书、合伙协议书（有限合伙）复印件、周某1提供的收据、委托股权投资协议、公司项目分红分配协议、股权认购协议，证实集资参与人签订合同及交付款项的情况。 5.由黄建英签字确认的张红梅、胡小君、邹声敏介绍投资户投资情况及获取提成登记表、黄建英团队提成分配结算单和转账资料、张红梅、胡小君、邹声敏银行卡交易明细及开户资料、四川兴精诚司法鉴定所关于四川省银证嘉华股权投资基金管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款案司法鉴定意见书（一）、委托理财管理与服务表，证实黄建英、张红梅、胡小君、邹声敏四人团队为四川银证公司吸收款项25195000元，其中黄建英及以其女儿李某1名义投资2925000元，邹声敏投资73万元、张红梅投资92.5万元、胡小君投资42万元，以及黄建英团队介绍投资人实际损失情况。 6.胡某1报案自述表，证实胡某1通过黄建英介绍到银证公司投资。 7.集资参与人谭某2的陈述，证实其分四次共投资了26万元，邹声敏负责谭某2的投资相关事宜。其去过邹声敏办公地点，邹声敏平时就讲把钱投到四川银证公司，收益很高，并讲了公司融资的方式，投资的钱是直接转给邹声敏的，只领了8000元利息。 8.集资参与人周某1的陈述，证实其在四川银证公司投资了30万元，签订了股权认购协议、产业基金有限合伙，其没有签订合同，是邹声敏负责帮其在成都签订的合同，把钱给了邹声敏。邹声敏平时经常和周某1讲把钱投到四川银证公司，收益很高，并讲了公司融资的方式。一共领了18000元利息。 9.证人何绪华的证言，证实其是内江银证公司法人代表，该公司系2014年1月份成立，是在四川银证公司指导下成立的公司，对外作为四川银证公司在内江的办事处，成立该公司目的是帮四川银证公司向公众集资，其中严金凤是四川银证公司任命的渠道总经理，签订了任命合同。在2014年4月黄建英、张红梅、邹声敏、胡小君脱离内江银证公司，另外单独成立团队，为四川银证公司拉客户。 10.证人严金凤的证言，证实内江银证公司是何绪华注册，其在四川银证公司职务是渠道经理，具体帮助四川银证公司在内江集资，下面的客户经理原先有黄建英、张红梅、邹声敏、胡小君等人，后来黄建英、张红梅、邹声敏、胡小君脱离内江银证公司给四川银证公司直接拉业务。 11.同案犯黄建英的证言，证实2014年7月后，其和张红梅、胡小君、邹声敏成立了新的吸资团伙，为四川银证公司工作，其是渠道经理，张红梅、胡小君、邹声敏是业务经理，四人是合伙关系，一共拉了八十余人投资。在这之前其等四个人都是何绪华介绍的投资者，2014年1月何绪华在内江注册了内江银证公司，是为了帮四川银证公司融资，后来因为提成原因，四人没有继续跟何绪华，直接为四川银证公司融资，刘伟毅让其牵头。投资者投资的资金直接汇到公司账户上，公司开具收款凭证，然后其等和投资者签订合同，之后把合同带回公司，公司财务人员把信息登记在委托理财管理与服务表上，并注明是其等团队，算好提成，然后经公司客户中心审核，经市场部总监吴建军、刘伟毅签字，其就可以签字领取提成了，公司直接将黄建英团队的提成打到黄建英在中国银行内江分行开设的账号上。2015年5月开始，公司就开始没有支付投资者的利息及退还到期本金。融资中有其自己投资的3225000元。 12.被告人张红梅的供述与辩解，证实其2014年1、2月开始在内江银证公司做业务员，后来因提成问题，2014年7月其和黄建英、胡小君、邹声敏单独成立团队，直接负责给四川银证公司融资，其与投资户签订投资合同，并且自己记录下拉投资的人员及投资金额的信息，并把投资情况提交给黄建英，黄建英再与四川银证公司财务部门核算，然后四川银证公司把提成款汇款到黄建英的账户上，黄建英再进行提成分配，将提成款转账到其等的账户上。 13.被告人胡小君的供述与辩解，证实其先在内江银证公司做业务员，后来因提成问题，2014年7月其和黄建英、张红梅、邹声敏单独成立团队，直接负责给四川银证公司融资，其与投资户签订投资合同，并且自己记录下拉投资的人员及投资金额的信息，并把投资情况提交给黄建英，黄建英再与四川银证公司财务部门核算，然后四川银证公司把提成款汇款到黄建英的账户上，黄建英再进行提成分配，将提成款转账到其等的账户上。 14.被告人邹声敏的供述与辩解，证实刚开始在内江银证公司从事吸资业务，后来因提成问题，2014年7月其和黄建英、胡小君、邹声敏单独成立团队，直接负责给四川银证公司融资，其与投资户签订投资合同，并且自己记录下拉投资的人员及投资金额的信息，并把投资情况提交给黄建英，黄建英再与四川银证公司财务部门核算，然后四川银证公司把提成款汇款到黄建英的账户上，黄建英再进行提成分配，将提成款转账到其等的账户上。 本院认为，被告人张红梅、胡小君、邹声敏违反国家金融管理法规定，帮助四川银证公司向不特定的社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。公诉机关指控罪名成立。张红梅、胡小君、邹声敏作为吸资团伙成员，根据四川银证公司及黄建英的安排从事非法集资活动，起次要或辅助作用，系从犯，依法应当从轻或减轻处罚。张红梅、胡小君、邹声敏有自首情节，依法均可以从轻或减轻处罚。三名被告人的辩护人提出的减轻、从轻、酌情从轻处罚，并适用缓刑的意见，本院予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下： 一、被告人张红梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万五千元。 （缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金已缴纳） 二、被告人胡小君犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万五千元。 （缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金已缴纳） 三、被告人邹声敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万五千元。 （缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金已缴纳） 四、本案非法吸收的资金属违法所得，应当予以追缴并按比例发还集资参与人（集资参与人及损失表附后）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省内江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  朱志芳 审判员  王红雷 审判员  曾浪花 二〇二〇年三月三十一日 书记员  孙 瑜 附：一、《中华人民共和国刑法》与本案相关条文节选 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 ……。 三、集资参与人名单、损失表                            序号                       客户                       实际损失金额（元）                               1                       柏月                       870400                               2                       陈惠萍                       167200                               3                       陈美玲                       192000                               4                       陈敏                       68000                               5                       陈蜀江                       224400                               6                       戴利真                       282000                               7                       邓杰                       81600                               8                       邓远珍                       123000                               9                       邓宗贵                       102000                               10                       方文                       874000                               11                       傅佑栏                       176000                               12                       贺敏                       211200                               13                       胡某1                       1246000                               14                       黄成忠                       72000                               15                       姜兰                       80000                               16                       兰群                       1325900                               17                       蓝惠君                       121000                               18                       雷义容                       120000                               19                       李进                       300000                               20                       李文                       460000                               21                       李锡容                       260800                               22                       李晓群                       143200                               23                       李燕                       82000                               24                       梁伯佩                       76000                               25                       廖春华                       248000                               26                       林安德                       272000                               27                       林丽                       42500                               28                       林宗菊                       189200                               29                       凌祯祥                       99000                               30                       刘凤春                       80000                               31                       刘启容                       180000                               32                       刘晴                       108000                               33                       刘入菁                       72000                               34                       刘胜伦                       100000                               35                       罗红                       80000                               36                       毛雪梅                       64000                               37                       毛玉英                       80000                               38                       孟月茹                       81600                               39                       闵锡芬                       32000                               40                       潘强                       162000                               41                       彭剑波                       142000                               42                       苏黎明                       156000                               43                       苏英                       36000                               44                       孙安科                       390000                               45                       孙弋惟                       120000                               46                       唐登凤                       76000                               47                       唐萍                       211000                               48                       王熙杰                       114000                               49                       魏玲                       100200                               50                       吴光玉                       136000                               51                       吴仕君                       72000                               52                       肖宏骏                       76000                               53                       谢莲筠                       84000                               54                       熊定越                       817100                               55                       阎雪涛                       646000                               56                       晏丽英                       180000                               57                       杨君成                       298800                               58                       杨平                       380000                               59                       姚水仙                       64000                               60                       余虹                       68000                               61                       袁翊                       102000                               62                       张崇林                       67200                               63                       张贵秀                       114000                               64                       张进                       83000                               65                       张君秋                       370000                               66                       郑联英                       376000                               67                       钟庚                       144000                               68                       周洪                       80000                               69                       周某1                       122000