浙江省永嘉县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0324刑初85号 公诉机关浙江省永嘉县人民检察院。 被告人方建勇，男，1968年11月17日出生于浙江省永嘉县，汉族，小学文化，经商，住永嘉县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月26日投案，同日被刑事拘留，同年9月24日被逮捕。现羁押于永嘉县看守所。 指定辩护人汪育坚，浙江中辛律师事务所律师。 被告人金钗，女，1972年9月4日出生于浙江省永嘉县，汉族，小学文化，无业，住永嘉县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月26日投案，同日被刑事拘留，同年9月24日被逮捕。现羁押于永嘉县看守所。 指定辩护人章冬娟，浙江嘉瑞成（永嘉）律师事务所律师。 永嘉县人民检察院以温永检二部刑诉〔2020〕84号起诉书指控被告人方建勇、金钗犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月17日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。本院于同月19日立案，后因不宜适用简易程序而转为普通程序，并依法组成合议庭，于同年3月27日公开开庭审理了本案。永嘉县人民检察院指派检察员朱海娃出庭支持公诉，被告人方建勇、金钗及辩护人汪育坚、章冬娟到庭参加诉讼，证人金某3、厉秀容、叶某2出庭作证。现已审理终结。 永嘉县人民检察院指控，2010年以来，被告人方建勇、金钗未经依法批准，以经营电镀厂购买电镀原材料需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，向黄某2、黄某3、李某2等客户及其朋友、邻居借款，且通过客户介绍、朋友、邻居口口相传等方式对外宣传借款的信息，向周边的人借款合计985万元。其中，被告人方建勇、金钗先后向金某1借款135万元，向厉秀南借款130万元，向汪某、李某1夫妇借款100万元，向金某2借款136万元，向李某2、柳某夫妇借款70万元，向杨某2借款50万元，向黄某1、汤某夫妇借款50万元，向潘某1借款30万元，向刘小英借款20万元，向陈建新借款16万元，向黄某2借款29万元，向叶某1借款15万元，向潘某2借款12万元，向陈某3借款10万元，向张某借款20万元，向黄某3借款10万元，向赵某借款5万元，向陈丽亚借款13万元，向黄某4借款10万元，向陈某2借款5万元，向郑某借款30万元，向王某借款25万元，向金建玲借款20万元，已偿还借款本金共计112万元，归还利息共计232.38万元，因经营不善，剩余借款均被亏空。 2019年8月26日，被告人方建勇、金钗主动向永嘉县公安局投案，归案后均如实供述了自己的罪行。 对于以上指控事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人方建勇、金钗非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人方建勇、金钗系自首，并自愿认罪认罚，分别建议从轻、减轻处罚。诉请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款之规定，依法判处。 被告人方建勇对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议，并自愿认罪认罚。其辩护人提出，1.对指控的事实及罪名没有异议；2.方建勇系自首；3.已归还了部分借款及利息；4.自愿认罪认罚。综上，请法庭对被告人方建勇从轻处罚。 被告人金钗对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议，并自愿认罪认罚。其辩护人提出，1.对指控的事实及罪名没有异议；2.金钗犯罪情节较轻；3.系自首；4.已归还了部分借款及利息；5.自愿认罪认罚。综上，请法庭对被告人金钗减轻处罚。 经审理查明，2010年以来，被告人方建勇、金钗夫妇未经国家相关主管部门批准，违反国家金融管理法律规定，以经营电镀厂购买电镀原材料需要资金周转为由，承诺以利息为回报，向黄某2、黄某3、李某2等客户及其朋友、邻居借款，且通过客户介绍、朋友、邻居口口相传等方式对外宣传借款的信息，先后向被害人金某1等不特定人员公开吸收资金共计985万元，其间已归还本金或利息（包括以电镀款抵扣）共计344.38万元，之后无法偿还，造成金某1等人经济损失共计640.62万元。其中，向被害人金某1吸收资金135万元，已归还本金或利息（包括以电镀款抵扣）约40万元，尚欠95万元；向被害人厉秀南吸收资金130万元，已归还本金或利息（包括以电镀款抵扣）约70万元，尚欠60万元；向被害人汪某、李某1夫妇吸收资金154万元，已归还本金或利息（包括以电镀款抵扣）约68万元，尚欠86万元；向被害人金某2吸收资金126万元，已归还本金或利息（包括以电镀款抵扣）约46.8万元，尚欠79.2万元；向被害人李某2、柳某夫妇吸收资金70万元，已归还本金或利息（包括以电镀款抵扣）约22.3万元，尚欠47.7万元；向被害人杨某2吸收资金50万元，已支付利息11万元，尚欠39万元；向被害人黄某1、汤某夫妇吸收资金50万元，已归还本金或利息（包括以电镀款抵扣）约9.6万元，尚欠40.4万元；向被害人潘某1吸收资金30万元，已归还本金3万元，支付利息5.71万元，尚欠21.29万元；向被害人刘小英吸收资金20万元，已归还20万元；向被害人陈建新吸收资金16万元，尚欠16万元；向被害人黄某2吸收资金29万元（包括镍板款），归还部分款项（包括以电镀款抵扣）后，经结算尚欠18.27万元；向被害人叶某1吸收资金15万元，已支付利息1.8万元，尚欠13.2万元；向被害人潘某2吸收资金12万元，已支付利息1.44万元，尚欠10.56万元；向被害人陈某3吸收资金10万元，已支付利息1万元，尚欠9万元；向被害人张某吸收资金20万元，已归还本金15万元，支付利息2万元，尚欠3万元；向被害人黄某3吸收资金10万元，已归还本金或利息（包括以电镀款抵扣）1万元，尚欠9万元；向被害人赵某吸收资金5万元，尚欠5万元；向被害人陈某113万元，尚欠13万元；向被害人黄某4吸收资金10万元，已归还本金或利息（包括以电镀款抵扣）1万元，尚欠9万元；向被害人陈某2、杨某1夫妇吸收资金5万元，已支付利息0.5万元，尚欠4.5万元；向被害人郑某吸收资金30万元，已支付利息5.7万元，尚欠24.3万元；向被害人王某吸收资金25万元，尚欠25万元；向被害人金建玲吸收资金20万元，已支付利息7.8万元，尚欠12.2万元。 2019年8月26日，被告人方建勇、金钗主动向永嘉县公安局投案，归案后均如实供述了自己的罪行。 以上事实，有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人黄某2、黄某3、李某2、柳某、黄某1、汤某、汪某、黄某4、陈某3、叶某1、赵某、杨某1、潘某2、潘某1、金某2、厉秀南、张某、金某1、杨某2、郑某、王某、金建玲的陈述，证人杨某3、徐某、陈某4的证言及借条、银行转账记录、民事判决书、电话记录等，综合证明被告人方建勇、金钗夫妇以资金周转为由，承诺以利息为回报，先后向被害人黄某2、黄某3、李某2、柳某、黄某1、汤某、汪某、黄某4、陈某3、叶某1、赵某、杨某1、潘某2、潘某1、金某2、厉秀南、张某、金某1、杨某3、杨某2、郑某、王某、金建玲等不特定人员公开吸收资金共计985万元，其间已归还本金或利息（包括以电镀款抵扣）共计344.38万元，之后无法偿还，造成金某1等人经济损失共计640.62万元。 2.证人金某4的证言，证明金钗是自己的妹妹，方斌驰是方建勇、金钗夫妇的儿子；惠宝农庄有限公司是自己在经营，公司股东李建华欠自己钱，自己就让他把股份转给方斌驰抵债，方斌驰在惠宝农庄的股份是挂名的，实际股份是自己的；星宇农业专业合作社是自己注册，但没有实际生产经营，也没有投资；方氏农业科技有限公司是准备自己投资的，注册起来让方斌驰管理，但他一天到晚不知道在干什么，自己也不敢把公司交给他管理，这个公司也仅仅是注册起来，没有实际的投资和经营。 3.不动产登记信息查询记录，证明经查询方建勇、金钗在永嘉县范围内的房产登记信息，其在黄田××××村有房产。 4.归案经过，证明被告人方建勇等人的归案情况。 5.人口信息，证明被告人方建勇等人的身份情况。 6.被告人方建勇、金钗的供述，与上列证据之间能够相互印证，足以认定。 证人金某3、厉秀容、叶某2出庭作证称，被告人方建勇、金钗家庭情况的相关证言，本院予以采信。 本院认为，被告人方建勇、金钗违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。鉴于被告人方建勇、金钗犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，并自愿认罪认罚，且考虑到夫妻两人均涉案，决定对方建勇予以从轻处罚，对金钗予以减轻处罚。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。辩护人提出的相应辩护意见，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人方建勇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币20万元。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月26日起至2023年4月25日止。） 二、被告人金钗犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币10万元。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月26日起至2021年8月25日止。） 三、责令被告人方建勇、金钗共同退赔赃款，返还相应被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄天宇 人民陪审员  胡建飞 人民陪审员  麻晓曼 二〇二〇年三月二十七日 书 记 员  谢真杰 永嘉县人民法院门户网站网址:××