广西壮族自治区贺州市八步区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂1102刑初505号 公诉机关贺州市八步区人民检察院。 被告人周某甲，男，1998年12月6日出生于广西壮族自治区贺州市,汉族，初中文化，农民，住贺州市平桂区。因本案于2018年10月31日被临时寄押于广州市白云区看守所。因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月2日被贺州市公安局八步分局刑事拘留，同年12月7日被逮捕。现羁押于贺州市看守所。 贺州市八步区人民检察院以八检刑诉〔2019〕51号起诉书指控被告人周某甲犯诈骗罪，于2019年1月25日向本院提起公诉。本院于2019年7月30日作出了一审判决。被告人周某甲不服提起上诉。贺州市中级人民法院于2019年11月11日作出（2019）桂11刑终199号刑事裁定书，裁定：一、撤销贺州市八步区人民法院（2019）桂1102刑初76号刑事判决；二、发回贺州市八步区人民法院重新审理。本院于2019年11月14日立案重审。在本案审理期间，公诉机关认为本案需要补充侦查，于2020年2月11日建议延期审理，本院决定对本案延期审理。公诉机关补充侦查后，于2020年3月10日提请本院对本案恢复法庭审理，本院决定恢复法庭审理。本院依法组成合议庭，于2020年3月24日公开开庭审理了本案。贺州市八步区人民检察院指派检察员李阳出庭支持公诉，被告人周某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。 贺州市八步区人民检察院指控，2017年4月至8月份，被告人周某甲在没有还款能力的情况下，以在网上办理分期购买手机的方式套取现金，并将套取的现金分一部分利益给被害人为诱饵，谎称由周某甲自行按揭还款，不用被害人还款，骗取被害人罗某、廖某、黎某甲等人的信任。其分别于2017年4月1日在贺州市八步区一家手机店骗取被害人罗某7392元；于2017年4月初在贺州市八步区某美食旁边**通讯附近的手机店骗取被害人廖某16000元；于2017年8月13日在贺州市八步区“**通讯”手机店，骗取被害人黎某甲10500元。三次作案共计骗取33300元。作案后，被告人周某甲潜逃外地。为证实指控的事实，公诉人当庭讯问了被告人，宣读并出示了相应的证据。认为被告人周某甲的行为确已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人周某甲对公诉机关指控的罪名没有异议。但辩称诈骗罗某的数额没有7392元；诈骗廖某的数额没有16000元。 经审理查明，2017年4月至8月份，被告人周某甲在没有还款能力的情况下，以在网上办理分期购买手机的方式套取现金，并分一部分利益给被害人为诱饵，谎称由周某甲自行按揭还款，不用被害人还款，骗取被害人罗某、廖某、黎某甲等人的信任。2017年4月1日，在贺州市八步区一家手机店，周某甲以被害人罗某的名义贷款套现4588元，套现后周某甲还款两期共608元。后经派出所召集双方协商，周某甲分两次给罗某1000元用于还贷，罗某四次还贷共计1216元。2017年4月初，在贺州市八步区“某美食”旁边“**通讯”附近的手机店等地，周某甲四次以被害人廖某的名义贷款套现16000元，并给了廖某2600元好处费。后廖某陆续向贷款公司归还贷款共计21526.68元（含贷款利息）。2017年8月13日，在贺州市八步区“**通讯”手机店，周某甲通过被害人黎某甲的侄子叶某介绍，以被害人黎某甲的名义分别向三个公司贷款套现4500元、3228元、5000元，共计12728元。周某甲给了叶某400元，黎某甲从叶某处得到好处300元。后周某甲还了两期贷款，黎某甲还了10500元。随后，被告人周某甲潜逃外地，于2018年10月30日被广州市公安局白云区分局鹤龙派出所抓获。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实，本院予以确认。 1.被害人罗某的报案陈述及辨认笔录,证实2017年4月1日，他同学周某甲联系说有困难需要钱，让他帮其去手机店办理分期付款购买手机，不用他出钱，办理分期购买的手机是手机店要，办好分期后手机店会帮他们还钱。手机店会给与他们1300元作为办理分期的报酬，周某甲跟他说其只要1000元，剩下给他300元，于是他就答应了周某甲。当天下午周某甲带他去到了江北中路贺江花园路段的一家手机店内，他用自己的身份信息办理了分期付款，购买的是一台苹果手机，当时贷款的金额是4588元，分24期还款，每期还304元。办理的分期公司是**金融公司，办理完后合同在手机店处，没有给他，周某甲给了他300元钱。过了一个星期，周某甲缺钱用，他把那300元又给回周某甲了。2017年5月1日，公司那边催他当月到期还款308元，他联系不上周某甲，问手机店那边也没有帮还款，他意识到被周某甲骗了就报了案。之后，他和周某甲在城中派出所协商，周某甲写了一张欠条并分别微信支付和现金给他共1500元。他通过银行还贷总过四次共计1216元，加周某甲原来还款两期608元，一起共还了1824元，现在还欠贷款公司6160元。 2.被害人廖某的报案陈述及辨认笔录，证实2017年3月底，周某甲发信息说有个赚钱的方法，就是用他的身份信息在网上贷款，然后将贷得的钱到手机店内用于手机分期付款，他就会得到一定的钱，不用他还在网上的贷款，有人会帮他还款的。他跟周某甲说让他考虑一下，有需要再联系。2017年4月初，周某甲又联系他问考虑得怎么样了。当时他没有钱花了，也想找点钱，就同意了。周某甲和他一起到八步区贺江边的一家苹果手机店。周某甲先跟店内的工作人员不知说了什么，然后手机店的工作人员给了他一张表格，叫他填写基本信息，还叫他出示身份证和银行卡。接着手机店工作人员就开始帮他办理相关的业务，有些是在电脑上操作的，有些是用他手机下载APP进行操作的。办好手续之后，周某甲在微信上转了700元钱给他。 2017年4月中旬，周某甲又打电话给他，叫他去办理之前的贷款业务，他没多想就同意了。他跟周某甲进到八步区“某美食”旁的**通讯附近一手机店内，流程和之前一样，相关的操作都是手机店工作人员进行操作的，需要他配合的他就配合。结束后，周某甲在微信上发给他500元钱，他拿到的钱和之前不一样，就问周某甲怎么回事？周某甲说每单是不确定的，根据具体情况来定的，他也没有多问。在同一天周某甲提出再做一单，他也没有什么异议，就同意了。周某甲带他到八步区建设中路**电动车对面街一手机店内，由于手机店内人太多，手机店工作人员就带他们到手机店旁边一不知名电动车店内办理贷款和手机分期的相关业务。与之前办理的流程一样，结束后，周某甲在微信上发给他700元。2017年5月份，周某甲打电话叫他到六路泰兴旁的**手机店办理网上贷款和手机分期付款。他又过去找到周某甲，周某甲带他进到手机店，和之前一样，也是手机店的工作人员帮操作。结束后周某甲在微信上发给他700元钱。到了8月份，他在微信上发信息给周某甲，周某甲不回信息，电话处于停机状态。9月8日，他手机收到催还款信息，他就打电话给周某甲，周某甲的电话还是处于停机状态，他在微信上发信息给周某甲，叫周某甲快点把贷款的钱还上。当时周某甲叫他不要担心，9月25日其会把钱全部还进去的。后来周某甲再没有发信息给他，他在微信上发信息给周某甲，也不见回复，打其电话处停机状态。他手机一直收到催款信息。后他家人就陪他到派出所报案了。 第一次贷款本金4000元，他于2018年8月24日还贷4000元；第二次贷款本金5050元，他于2019年2月19日还贷5050元；第三次贷款本金大概是3600元左右，他于2018年8月22日还清贷款金额是4577.75元（包括超期贷款利息）；第四次贷款本金大概是6500元左右，他于2018年2月27日还清贷款金额是7898.93元（包括超期贷款利息）。四次共贷款大约19000元，他共计还款21526.68元。 周某甲给了他第一次700元、第二次500元、第三次700元、第四次700元；总共2600元，都是微信转账。 3.被害人黎某甲的报案陈述及辨认笔录，证实2017年8月份，他外甥叶某说其朋友周某甲需要帮忙，帮周某甲用贷款的方式做一下业绩，不懂具体是什么业绩，他相信了外甥就同意了。周某甲带他去八步区六路一家名为**通讯的“贺州市八步区**通信经营部”手机店里，用他的身份信息去登记帮周某甲以分期手机的名义套取了10500元钱。钱都是周某甲拿的了，他就提供了个人身份信息拍了照签了字。周某甲说钱不用他还，什么都不用他理。之后，三家信贷公司不断的找他催债，他才知道周某甲并没有还钱，他也联系不上周某甲。他发现被骗之后，自己还了三家信贷公司的贷款。三家信贷公司分别是**消费金融公司、**消费金融股份有限公司、**分期公司。他当时从“*用”贷款了4500元，“*上”贷款了3228元，“*信”贷款了5000元。周某甲当时还了2个月的钱，总共2200元左右。剩下的钱都没有还，他还了10500元。 办理好贷款后，叶某通过微信给了他1300元，说清楚有1000元是还给他之前的欠款，另外300元是报酬。叶某还跟他说周某甲给他好处费不超过500元，也就是400元左右。 4.现场勘验笔录、现场平面示意图、现场方位示意图、现场照片。证实案发现场位于：一、贺州市八步区建设中路**电动车对面街一商铺；二、贺州市八步区建设西路的一家名为**通讯手机店；三、贺州市八步区江北中路贺江花园路段的手机店（已更名为**科技手机店）。 5.廖某提供的中国农业银行转账业务客户回执、中国农业银行超级柜台客户回执、中国农业银行银行卡/活期存折交易明细清单、广西农村信用社通用凭证客户回单，证实（1）廖某代周某甲向深圳市**金融服务有限公司还手机贷款7898.93元；（2）廖某代周某甲还**消费金融有限公司还手机款4000元；（3）廖某代周某甲还**消费金融股份有限公司贷款4200元。（4）廖某代周某甲还深圳**金融服务有限公司贷款5050元。向四家公司还款共计21148.93元。 6.黎某甲提供的还款记录11张，证实（1）黎某甲在**消费金融股份有限公司贷款本金为3228元；（2）黎某甲在**消费金融有限公司贷款本金5000元；（3）黎某甲在**分期公司贷款本金4500元。 7.罗某提供的情况说明一份，中国农业银行银行卡/活期存折交易明细清单二页，证实罗某向深圳市**金融服务公司还款六次，每次304.8元，共1828.8元。 8.户籍证明，证实被告人周某甲的出生年月日等身份情况，案发时达到负完全刑事责任年龄。 9.到案经过说明、在押人员信息，证实被告人周某甲于2018年10月30日被广州市公安局白云区分局鹤龙派出所抓获归案，2018年10月31日临时寄押于广州市白云区看守所。 10.被告人周某甲在侦查阶段的供述及辨认笔录,他采用受害者的手机下载APP贷款软件、用受害者的身份证信息在APP上面注册并贷款，将贷款所得的钱用于挥霍。他跟受害者说用你的身份信息去贷款不用你还贷，他自己搞定，然后给受害者一部分好处费，这些受害者跟他关系也是蛮好的，受害者也相信他不会骗其，就答应他了。他分别骗了罗某、廖某、黎某甲。2017年4月份一天，他找到罗某说有急事要用钱，要用其身份信息让他去APP信贷平台去借款，贷出的钱不用其还，而且能得到一点好处费，罗某同意。之后他带着罗某到了贺江一家苹果手机店内，拿罗某的手机下载APP信贷平台，在平台内填写罗某的个人信息，拍下罗某的身份证，把这些资料弄好之后，他就申请信贷平台放贷。当时申请贷款4588元，申请完后信贷平台就放款给他。他给了罗某300元好处费，几天后罗某把300元给回他。案发后派出所召集他俩协商，他分别给了罗某三次500元共1500元还贷。2017年4、5月份的时候，他跟廖某说急用钱，希望能通过廖某的身份信息去APP贷款平台贷款出来，钱不用廖某还，还会给廖某一点好处费。廖某同意后，他带廖某去了贺江边一家苹果手机店内，用廖某的手机操作贷了钱出来，他给了廖某700元的好处费。第二次是在一家电动车店内，他也是用廖某的手机操作贷了钱出来，他给了廖某600元好处费。第三次是在某美食的**通讯内骗的，当时他给了廖某500元好处费。第四次是在六路**超市旁的**手机店内骗的，当时他给了廖某700元好处费，四次给了廖某好处费2500元。四次总共骗了廖某13000元左右，具体每次骗的金额记不清楚了。2017年8月份，他和叶某说过用他人身份信息去贷款，之后叶某带着自己的小舅子黎某甲过来，他在六路**超市旁边一家**手机店内骗了黎某甲9000多元，骗的时候也是用黎某甲的手机和身份信息去贷款，之后他给叶某1400元好处费。 综合考虑控辩双方的意见，基于庭审调查的证据和查明的事实，根据相关的法律规定，本院评判如下： 一、对于被告人周某甲以被害人罗某的名义贷款套现4588元用于个人花费。经查，被告人周某甲套现后还贷两期共608元，有被害人罗某陈述证实，被告人周某甲实际到手诈骗数额为3980元，应认定周某甲此次诈骗数额为3980元。对于公诉机关指控被告人周某甲诈骗罗某数额应是还款额7392元，与查明的事实不符，本院不予支持。被告人周某甲辩称其诈骗罗某的数额没有7392元的辩解意见，本院予以采纳。案发后经派出所召集双方协商，周某甲归还罗某1500元，此行为属于犯罪后的退赃，对犯罪数额依法不予扣减。 二、对于公诉机关指控被告人周某甲四次以被害人廖某的名义贷款套现16000元用于个人花费。经查，在套现过程中周某甲给予廖某报酬共2600元，该行为发生于犯罪过程中，确实减少了被害人的部分损失，且被告人周某甲对该部分钱款没有实际得到，应予以扣减，故被告人周某甲诈骗廖某的数额为13400元。 三、对于被告人周某甲三次以被害人黎某甲的名义贷款套现共12728元用于个人花费。经查，提现时周某甲已留两期还款给贷方公司，被害人黎某甲还款10500元，在套现过程中周某甲给予介绍人叶某400元报酬，叶某又转给黎某甲300元报酬，周某甲诈骗黎某甲的数额应为其实际取得的数额，即应扣减其自己还款部分和给予的报酬，故周某甲诈骗黎某甲的数额应为10100元。 四、对于被害人实际遭受的损失，因被骗贷款产生的利息，造成被害人代被告人还款数额大于贷款本金数额及被告人诈骗的数额，该损失不应列入犯罪，但确系被告人犯罪行为所致，被害人可以通过民事诉讼等途径解决。 本院认为，被告人周某甲以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒事实真相的手段，骗取他人财物，数额较大。其行为确已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。依法应处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。公诉机关指控被告人周某甲犯诈骗罪成立。对于公诉机关指控被告人周某甲的犯罪数额巨大，与查明的事实不符，本院不予采纳。被告人周某甲如实供述自己的主要犯罪罪行，依法可以从轻处罚。被告人周某甲案发后退赔被害人的部分经济损失，可以酌情从轻处罚。本院为维护社会秩序，保护公民的财产所有权不受非法侵犯，打击刑事犯罪，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第四十七条、第五十二条、第五十三条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 被告人周某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月31日起至2021年1月30日止），并处罚金人民币六千元（罚金限本判决生效后30日内向本院缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贺州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  钟朝新 人民陪审员  唐小红 人民陪审员  叶燕红 二〇二〇年三月二十七日 法官 助理  潘红熹 书 记 员  何利君 书 记 员  彭 丹 附：本案相关法律规定 一、《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条…… …… 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。