江西省南昌市东湖区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）赣0102刑初987号 公诉机关南昌市东湖区人民检察院。 被告人梅书军，男，1991年12月15日出生于安徽省霍山县，汉族，专科文化，原信广投资管理集团有限责任公司南方区域总经理，住江苏省无锡市滨湖区,户籍所在地为安徽省霍山县。2019年4月28日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被南昌市公安局红谷滩分局刑事拘留，同年5月29日被执行逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。 辩护人胡国庆、李锋，江西惟民律师事务所律师。 被告人袁振国，男，1993年4月10日出生于山东省东明县，汉族，专科文化，原南昌信广企业管理咨询有限公司总经理，住江西省南昌市湾里区,户籍所在地为山东省东明县。2019年3月7日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被南昌市公安局红谷滩分局刑事拘留，同年4月10日被执行逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。 辩护人淦述敏，北京德和衡（南昌）律师事务所律师。 南昌市东湖区人民检察院以东检刑检刑诉〔2019〕961号起诉书指控被告人梅书军、袁振国犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭并适用普通程序，公开开庭审理了本案，南昌市东湖区人民检察院指派检察员张某1出庭支持公诉，被告人梅书军及其辩护人胡国庆、李锋、被告人袁振国及其辩护人淦述敏均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 2017年6月，被告人梅书军、袁振国受信广投资管理集团有限责任公司指派筹建成立南昌信广企业管理咨询有限公司并担任总经理、经营部经理，后梅书军晋升为南方区域总经理，负责南昌、长沙、武汉、南京、无锡的业务，袁振国晋升为南昌地区总经理。南昌信广企业管理咨询有限公司为信广金融服务外包（北京）有限公司全资子公司，信广金融服务外包（北京）有限公司为信广投资管理集团有限公司全资子公司。被告人梅书军、袁振国明知公司没有取得国家相关部门颁发的金融许可证的情况下，组织南昌信广企业管理咨询有限公司工作人员推广其总公司“信广立诚贷”、“信广财行”互联网P2P金融理财平台，“信广金服”手机APP，通过发布互联网广告、不定期组织酒会、召开理财讲座、在微信发布朋友、发放宣传折页、老客户介绍新客户等方式，以债权转让并承诺7-13％的年化利率，面向社会不特定人群吸收资金，指引投资者将投资款转入总公司指定的银行账户中。后上述平台于2018年8月份关停，公司投资者无法兑现。经司法鉴定，江西地区投资人253名，投资金额3165.31万元，其中报案人员98名，投资金额1852.6318万元，尚未兑付金额为1741.976279万元；江西、湖南、湖北、江苏投资人合计700人，投资总额9974.315万元。 为支持上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了：1.企业信息、银行交易明细、报案人自述材料等书证；2.证人罗某、李某等的证言；3.被告人梅书军、袁振国的供述与辩解；4.江西神州司法鉴定中心的司法会计鉴定意见书等证据。公诉机关认为，被告人梅书军、袁振国未经有关部门依法批准，通过推介会、传单、微信等途径向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币方式还本付息，向社会不特定对象吸收资金上千万元，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。同时，二被告人具有《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条规定之情节，被告人梅书军还具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款规定之情节，被告人袁振国还具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款规定之情节，建议判处被告人梅书军有期徒刑三年六个月至四年六个月，并处罚金人民币三十万元以下；判处被告人袁振国有期徒刑三年至四年，并处罚金人民币二十万元以下。提请本院依法判处。 被告人梅书军对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实及罪名均无异议，并当庭表示自愿认罪。 被告人梅书军的辩护人对公诉机关指控被告人梅书军犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实及罪名均无异议，但辩称被告人梅书军具有如下从轻、减轻处罚的量刑情节：1.归案后如实供述了自己的罪行，且当庭自愿认罪，系坦白；2.系从犯；3.主观恶性和社会危害性小；4.自愿签署认罪认罚具结书，适用认罪认罚从宽制度。请求法院对其从轻处罚。 被告人袁振国对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实及罪名均无异议，并当庭表示自愿认罪。 被告人袁振国的辩护人对公诉机关指控被告人袁振国犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实及罪名均无异议，但辩称被告人袁振国具有如下从轻、减轻处罚的量刑情节：1.犯罪以后主动投案，并如实供述了自己的罪行，系自首；2.系从犯；3.无犯罪前科，认罪认罚；4.愿意缴纳罚金。请求法院给其一个改过自新的机会，对其从轻、减轻处罚。 经审理查明： 2017年6月，被告人梅书军、袁振国受信广投资管理集团有限责任公司指派筹建成立南昌信广企业管理咨询有限公司并担任总经理、经营部经理，后梅书军晋升为南方区域总经理，负责南昌、长沙、武汉、南京、无锡的业务，袁振国晋升为南昌地区总经理。南昌信广企业管理咨询有限公司为信广金融服务外包（北京）有限公司全资子公司，信广金融服务外包（北京）有限公司为信广投资管理集团有限公司全资子公司。被告人梅书军、袁振国明知公司没有取得国家相关部门颁发的金融许可证的情况下，组织南昌信广企业管理咨询有限公司工作人员推广其总公司“信广立诚贷”、“信广财行”互联网P2P金融理财平台，“信广金服”手机APP，通过发布互联网广告、不定期组织酒会、召开理财讲座、在微信发布朋友、发放宣传折页、老客户介绍新客户等方式，以债权转让并承诺7-13％的年化利率，面向社会不特定人群吸收资金，指引投资者将投资款转入总公司指定的银行账户中。后上述平台于2018年8月份关停，公司投资者无法兑现。经司法鉴定，江西地区投资人253名，投资金额3165.31万元，其中报案人员98名，投资金额1852.6318万元，尚未兑付金额为1741.976279万元；江西、湖南、湖北、江苏投资人合计700人，投资总额9974.315万元。 另查明，2019年3月6日南昌市公安局红谷滩分局经侦大队民警电话传唤被告人袁振国到公安机关接受调查，2019年3月7日被告人袁振国主动到红谷滩公安局经侦大队接受调查；被告人梅书军于2019年4月26日在无锡市滨湖区北桥人家13号102室被无锡市公安局滨湖分局溪南派出所民警抓获，并于2019年4月26日至2019年4月28日临时羁押在无锡市第一看守所。二被告人归案后均如实供述了上述犯罪事实。庭审中被告人梅书军、袁振国供述因实施非法吸收公众存款两人均获利20多万元。 上述事实被告人梅书军、袁振国在开庭审理过程中并无异议，且有受案登记表，立案决定书，信广财行投资人登记表（南昌），信广立诚投资人登记表，企业信息、企业投资方信息，报案自述材料、银行卡复印件、身份证复印件、银行个人活期账户交易明细、电子合同认证通知书、收益权共享合约、交易资产列表，北京市朝阳区人民检察院起诉书、田东红、李媛、程旭、丁玉峰的供述，证人罗某、李某、张某2、黄某1、赖某、万某、周某、黄某2、张某3、胡某、肖某的证言，江西神州司法鉴定中心司法会计鉴定意见书，抓获经过，二被告人身份信息及其供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人袁振国、梅书军未经有关部门依法批准，通过推介会、传单、微信等途径向社会公开宣传，承诺一定期限内以货币方式还本付息，向社会不特定对象吸收资金上千万元，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控二被告人犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以确认。被告人梅书军、袁振国伙同他人共同实施了非法吸收公众存款的行为，属共同犯罪。关于被告人袁振国、梅书军是否应认定从犯的问题，经查，被告人袁振国、梅书军受信广投资管理集团有限责任公司指派筹建成立南昌信广企业管理咨询有限公司并担任总经理、经营部经理，后梅书军晋升为南方区域总经理，负责南昌、长沙、武汉、南京、无锡的业务，袁振国晋升为南昌地区总经理，其二人在非法吸收公众存款共同犯罪中起主要作用，不符合从犯的认定条件，公诉机关及辩护人关于二被告人系从犯的意见，本院不予采纳。被告人袁振国犯罪以后自动投案并如实供述了自己的罪行，辩护人提出的被告人袁振国具有自首情节的意见，与本案事实和法律相符，本院予以采纳。被告人梅书军被动归案后如实供述了自己的罪行，且当庭自愿认罪，辩护人提出的被告人梅书军具有坦白情节的意见，与本案事实和法律相符，本院予以采纳。为此，本院根据二被告人犯罪的事实、性质、情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十四条、第六十七条第一款、第三款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款、第三款，最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第三条、第九条之规定，判决如下： 一、被告人梅书军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共计折抵刑期二天，即自2019年4月28日起至2023年4月25日止），并处罚金人民币十五万元（上述罚金限判决生效后十日内向本院缴纳）。 二、被告人袁振国犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月7日起至2022年9月6日止），并处罚金人民币十万元（上述罚金限判决生效后十日内向本院缴纳）。 三、追缴被告人梅书军的违法所得人民币二十万元、被告人袁振国的违法所得人民币二十万元，按集资参与人的集资比例返还本案集资参与人（另附集资参与人名单）。 四、对本案非法吸收资金的损失继续予以追缴，按集资参与人的集资比例返还本案集资参与人（另附集资参与人名单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李益庆 人民陪审员  魏竹子 人民陪审员  涂冬妹 二〇二〇年三月十一日 书 记 员  华 超 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对集资参与人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 第三条第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》 三、关于涉案下属单位的处理问题 办理非法集资刑事案件中，人民法院、人民检察院、公安机关应当全面查清涉案单位，包括上级单位（总公司、母公司）和下属单位（分公司、子公司）的主体资格、层级、关系、地位、作用、资金流向等，区分情况依法作出处理。 上级单位已被认定为单位犯罪，下属单位实施非法集资犯罪活动，且全部或者大部分违法所得归下属单位所有的，对该下属单位也应当认定为单位犯罪。上级单位和下属单位构成共同犯罪的，应当根据犯罪单位的地位、作用，确定犯罪单位的刑事责任。 上级单位已被认定为单位犯罪，下属单位实施非法集资犯罪活动，但全部或者大部分违法所得归上级单位所有的，对下属单位不单独认定为单位犯罪。下属单位中涉嫌犯罪的人员，可以作为上级单位的其他直接责任人员依法追究刑事责任。 上级单位未被认定为单位犯罪，下属单位被认定为单位犯罪的，对上级单位中组织、策划、实施非法集资犯罪的人员，一般可以与下属单位按照自然人与单位共同犯罪处理。 上级单位与下属单位均未被认定为单位犯罪的，一般以上级单位与下属单位中承担组织、领导、管理、协调职责的主管人员和发挥主要作用的人员作为主犯，以其他积极参加非法集资犯罪的人员作为从犯，按照自然人共同犯罪处理。 九、关于涉案财物追缴处置问题 办理跨区域非法集资刑事案件，案件主办地办案机关应当及时归集涉案财物，为统一资产处置做好基础性工作。其他涉案地办案机关应当及时查明涉案财物，明确其来源、去向、用途、流转情况，依法办理查封、扣押、冻结手续，并制作详细清单，对扣押款项应当设立明细账，在扣押后立即存入办案机关唯一合规账户，并将有关情况提供案件主办地办案机关。 人民法院、人民检察院、公安机关应当严格依照刑事诉讼法和相关司法解释的规定，依法移送、审查、处理查封、扣押、冻结的涉案财物。对审判时尚未追缴到案或者尚未足额退赔的违法所得，人民法院应当判决继续追缴或者责令退赔，并由人民法院负责执行，处置非法集资职能部门、人民检察院、公安机关等应当予以配合。 人民法院对涉案财物依法作出判决后，有关地方和部门应当在处置非法集资职能部门统筹协调下，切实履行协作义务，综合运用多种手段，做好涉案财物清运、财产变现、资金归集、资金清退等工作，确保最大限度减少实际损失。 根据有关规定，查封、扣押、冻结的涉案财物，一般应在诉讼终结后返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还。退赔集资参与人的损失一般优先于其他民事债务以及罚金、没收财产的执行。