山东省青岛市城阳区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁0214刑初879号公诉机关山东省青岛市城阳区人民检察院。被告人余建明，男，汉族，1982年9月8日出生于江西省波阳县，大专文化，户籍地江西省波阳县，现住山东省青岛市城阳区。2019年5月18日因涉嫌犯敲诈勒索罪被刑事拘留，同年6月26日被逮捕。辩护人孙兴华，北京金诚同达（济南）律师事务所律师。被告人张叶，女，汉族，1992年6月8日出生于山东济南市，大专文化，户籍地山东省济南市长清区，现住山东省青岛市城阳区。2019年5月18日因涉嫌犯敲诈勒索罪被刑事拘留，同年6月26日被逮捕。辩护人崔立庭，山东垠鹏律师事务所律师。被告人余良，男，汉族，1990年5月11日出生于江西省波阳县，高中文化，户籍地江西波阳县。2019年5月25日因涉嫌犯敲诈勒索罪被刑事拘留，同年6月26日被逮捕。被告人人王帅，男，汉族，1992年3月11日出生于，初中文化，户籍地山东省青岛市城阳区。2019年5月18日因涉嫌犯敲诈勒索罪被刑事拘留，同年6月25日被取保候审。山东省青岛市城阳区人民检察院以青城阳检一部刑诉[2019]524号起诉书指控被告人余建明、张叶、余良、王帅犯诈骗罪、敲诈勒索罪，于2019年12月25向本院提起公诉。本院立案受理后，依法组成合议庭，向被告人送达了起诉书副本并告知有关诉讼权利，于2020年1月16日适用简易程序（认罪认罚）公开开庭审理了本案，后转为普通程序。青岛市城阳区人民检察院指派检察员姜晓丽出庭履行职务，被告人余建明及其辩护人孙兴华、被告人张叶及其辩护人崔立庭、被告人余良及被告人王帅到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2018年以来，被告人余建明伙同张叶、余良、王帅等人，以新升贷公司的名义，从事车辆抵押贷款业务，经初步侦查，新升贷公司开展的以下业务涉嫌犯罪：1、2018年6月19日被害人邱某1以鲁Ｕ×××××号白色奔驰车从新升贷公司贷款19.9万元，实际得款19.35万元。邱某1到期未还款，在双方协商还款相关事宜的过程中，2019年2月份，被告人余建明伙同张叶等人将邱某1的抵押车辆开走并以25.5万元价格私自出售过户给他人。后经价格鉴定，该车价值人民币42万元（基准日2019.1.28）。2、2018年4月份，被害人朱某以鲁Ｂ×××××黑色奔驰车从新升贷公司抵押贷款113289元，后该公司以GPS费、手续费等名义让其交纳6785元，当被害人出现还款不及时某，被告人余建明、张叶等人在被害人不知情的情况下，实施单方拖车行为，将抵押车辆扣押后向受害人索要“拖车费”、“罚息”等费用，被害人朱某为及时赎回车辆，按照被告人张叶的要求缴纳拖车费、罚息等各项费用108241元。3、2018年11月份，被害人何某1以鲁Ｂ×××××白色蒙迪欧从新升贷公司抵押贷款8万元（抵押期为三个要，扣除首次月息、GPS安装费、违章押金等其他费用16960元），实际得款63040元。后因偿还当月利息不及时，被新升贷公司单方认定为逾期，被告人余建明、张叶等人在被害人不知情的情况下，实施了单方拖车行为，将被害人的抵押车辆扣押后，向被害人索要拖车费、罚息等费用，被害人何某1为及时赎回车辆，按被告人张叶的要求支付了各项费用共计86840元。4、2018年6月份，被害人江某2以鲁Ｂ×××××雪佛兰科帕奇SUV从新升贷公司抵押贷款7.3万元，实际得款67359.5元，后江某2交纳每月利息共计21274.61元，后出现逾期未还款的现象，被告人余建明、张叶等人在被害人不知情的情况下，实施单方拖车行为，将被害人的车辆扣押后，向被害人索要拖车费、罚息等费用，被害人江某2表示不能接受拖车费这项费用，被告人张叶要求江某2来公司面谈，后江某2一直没有前往新升贷公司商谈此事，目前，江某2名下的抵押车辆一直在新升贷公司的扣押下，被告人余建明、张叶也未收到江某2的还款。被告人余建明、张叶、余良、王帅被公安机关抓获归案。为认定上述事实，公诉机关当庭出示并宣读以下证据：1、发破案经过、调取证据清单、人口信息查询、电话查询记录、银行交易记录等书证；2、证人证言；3、被害人陈述；4、被告人的供述与辩解；5、辨认笔录；6、视听资料。公诉机关认为，被告人余建明诈骗他人财物，数额巨大；被告人张叶、余良诈骗他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任；被告人余建明、张叶、余良、王帅敲诈勒索他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十四条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任。被告人张叶、余良、王帅系从犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定。被告人余建明、张叶、余良应数罪并罚，适用《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定。四名被告人均自愿认罪认罚。四被告人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，自愿认罪认罚。被告人余建明的辩护人提出以下辩护意见：1、被告人余建明系初犯、偶犯，且自愿认罪认罚；2、被告人余建明已将车辆退还被害人邱某1，且已通知江某2将车辆开走；3、被告人余建明积极赔偿被害人朱某、何某1经济损失，且取得二者的谅解；4、被害人在借贷关系中存在违约行为，对案件的发生具有一定的过错；5、被告人余建明不构成“套路贷”犯罪；6、被告人余建明在邱某1借贷案件中涉嫌诈骗罪，诈骗金额应为61500元（车辆出售实得资金255000元，扣除实际出借本金193000元）；7、被告人余建明在何某1、朱某借贷案中涉嫌敲诈勒索，敲诈勒索金额分别为5000元、7000元；8、被告人余建明在被害人江某2逾期还款的情况下，被告人私自将其车辆开走并索要赎车费用，因费用问题双方一直交涉未果，系敲诈勒索罪未遂。被告人张叶的辩护人提出以下辩护意见：1、被告人张叶系初犯、偶犯，且认罪认罚；2、被告人张叶在诈骗罪中为被害人邱某2拍照并隐瞒用途、在敲诈勒索罪中收取拖车费并非自己决定，均系按照公司要求实施，故系从犯；3、对敲诈勒索罪中的数额有异议，在敲诈勒索江某2中系未遂。经审理查明：被告人余建明系杭州万翼汽车租赁有限公司青岛分公司（以下简称“新升贷公司”）实际负责人，公司主要业务为车辆抵押贷款。被告人张叶、余良系公司员工，被告人张叶负责跟公司的借款逾期客户沟通协商还款，被告人余良主要负责去车管所办理抵押、安装GPS、负责通过GPS查看车辆位置和开回逾期车辆，被告人王帅非公司员工，负责帮新升贷公司存放车辆和维修车辆。1、2018年6月，被害人邱某1以鲁Ｕ×××××号白色奔驰车从新升贷公司贷款19.9万元，实际得款19.35万元，贷款年息12%，约定贷款三个月，贷款日期自2018年6月19日起至2018年9月17日止。2018年9月下旬，因被害人邱某1到期未还款，在该不知情的情况下，被告人余良、王帅将该的白色奔驰车开走，后被告人张叶联系邱某1还款事宜，并告知需还本金、利息（含逾期利息）共计22.3万元，因被害人邱某1暂时还不上，在新升贷公司工作人员况某伟的介绍下，被害人邱某1同意从别的公司重新贷款先还上新升贷公司的欠款。两三天后，被告人张叶以要在别的公司给被害人邱某1办理贷款需先去车管所办理解押为借口，带被害人邱某1来到车管所办了解押，又让被害人邱某1到市车管所验车的通道里手持身份证拍了一张照片，实际是为了在被害人邱某1不知情的情况下给车辆过户做准备。2019年1月底在未征得被害人邱某1的同意下，被告人余建明将车辆以255000元的价格过户给刘某，相关过户手续由被告人王帅进行办理。后经价格鉴定，该车价值人民币42万元（基准日2019.1.28）。2、2018年4月份，被害人朱某以鲁Ｂ×××××黑色奔驰车从新升贷公司抵押贷款12万余元，实际到账113289元，后该公司以GPS费、手续费等名义让其交纳6785元，在正常还款三个月后，被害人朱某申请将还款方式变成等额本息还款，并以此方式还款四个月，在第五个月出现逾期，逾期两天后就在不知情的情况下，被被告人张叶、王帅将车辆拖回城阳，并以此索要拖车费、罚息，被害人朱某为及时赎回车辆，按照被告人张叶的要求缴纳拖车费、罚息等各项费用108241元，其中拖车费7000元。3、2018年11月份，被害人何某1以鲁Ｂ×××××白色蒙迪欧从新升贷公司抵押贷款8万元，扣除第一个月的利息、车辆商业保险费、GPS安装费、违章处理费7260元后，实际得款67040元。被害人何某1借款后未及时还款逾期三天，被告人张叶、余良、王帅便在被害人不知情的情况下，实施了单方拖车行为，将被害人的抵押车辆扣押后，向被害人索要拖车费、罚息等费用，被害人何某1为及时赎回车辆，在被告人张叶的安排下向范新娜所在车辆抵押贷款公司贷款92000元，并于同日向被告人张叶支付还款金额86840元，其中包括拖车费5000元。4、2018年6月份，被害人江某2以鲁Ｂ×××××雪佛兰科帕奇SUV从新升贷公司抵押贷款73000元，实际得款67359.5元，后出现逾期未还款的现象，在被害人不知情的情况下，被告人张叶、余良、王帅实施单方拖车行为，将被害人的车辆扣押后，向被害人索要拖车费、罚息等费用，被害人江某2表示不能接受拖车费5000元这项费用，后江某2一直没有前往新升贷公司商谈此事，被告人余建明、张叶也未收到江某2的还款。另查明，被告人余建明、张叶系抓获归案，被告人余良、王帅系公安机关电话告知来派出所处理相关事宜，二人到达后，将其抓获。案发后被害人邱某2的车辆已解除抵押并办理了平移手续，予以返还；被告人余建明、余良已赔偿被害人朱某、何某1经济损失，并取得了被害人谅解。被告人王帅已缴纳罚金。山东省城阳区司法局对被告人王帅评估调查结果为对所居住社区无重大影响。上述事实，有经庭审质证、确认的以下证据证实：1、书证（1）报案记录、抓获经过及破案经过，证实被告人余建明、张叶系被抓获到案，被告人余良、王帅系传唤到案的事实。（2）银行交易明细，证实各被害人被诈骗的数额，及资金流向。（3）调取的邱某1贷款合同等，证实邱某1从新升贷公司贷款的相关新情况。（4）全国人口信息查询及电话查询记录，证实被告人余建明、张叶、余良、王帅的身份情况和无前科情况。2、辨认笔录，证实被害人何某2、江某2对张叶的照片进行了辨认，辨认出张叶就是该所称的叶子。3、鉴定结论价格认定结论书，证实邱某1被诈骗案涉及车辆，基准日2018.9.28价格是45万元，基准日2019.1.28价格是42万元。4、视听资料同步录音录像，证实各被告人在公安机关的认罪情况。5、证人证言（1）证人况某伟的证言，证实邱某1从新升贷公司贷款的相关事宜，及因逾期被拖车，后车被卖掉的事实。（2）证人饶某的证言，证实2019年1月21日王帅让其帮忙车辆过户的事实，及该将王帅发过来的原车主照片进行了PS处理的事实。（3）证人江某1的证言，证实2019年1月15日上午，况某伟曾询问过该公司对一辆奔驰AMG性能车是否能发放贷款，及之后没有下文的事实。（4）证人刘某的证言，证实余建明将鲁Ｕ×××××车型号奔驰AMGCLA45卖给该的经过。（5）证人于某的证言，证实2019年2月14日，该驾驶一辆白色奔驰AGMCLA45车到青岛办理过户，车号是鲁Ｂ×××××的事实。6、被害人陈述（1）被害人邱某1的陈述，证实该从杭州万益汽车租赁有限公司青岛分公司贷款情况，在该逾期后，在该不知情的情况下，公司安排人将邱某1的抵押车开走，在未明确告知该用途的情况下，对其拍照、复印身份证，并先后办理了解押手续、过户手续。（2）被害人朱某的陈述，证实该从新升贷公司贷款12万余元，实际得款11万余元，后又支付6000余元押金、手续费等费用。在该出现逾期二天后，在该不知情的情况下，公司安排人将朱某的抵押车开走，在该向公司要车时，被要求全款结清、交纳罚金、拖车费，后在该交纳10万余元后，方将车开回，但车内物品丢失的事实。（3）被害人何某1的陈述，证实该从新升贷公司借款的事实，及到款后该公司以保险、GPS安装费、违章、利息、手续费等名义扣留16960元，该逾期两天后被将车拖走，后被要求一次性偿还本金、拖车费、罚息、逾期费用等，在该无力偿还的情况下，叶子帮忙找另一家车辆抵押贷款公司进行二次贷款的事实。（4）被害人江某2的陈述，证实该从新升贷公司贷款7.3万元，实际得款6.73万余元，又被以服务费等名义缴纳4550元，在该提出结清贷款时，公司恶意制造违约，将其车拖走，向其索要拖车费等费用的事实。7、被告人供述（1）被告人余建明的供述，证实邱某1、朱某、何某1、江某2向该公司借款情况，及因逾期还款被实施拖车后的相关情况。（2）被告人张叶的供述，证实与邱某1、朱某、何某1、江某2商谈逾期还款事宜的情况，及索要的费用情况。（3）被告人余良的供述，证实该参与了邱某1、江某2、何某1三次拖车行为，但没有参与朱某的拖车行为，及相关拖车人员、拖车费分成情况。（4）被告人王帅的供述，证实该参与的新升贷公司拖车的时间、地点、车辆情况，该与新升贷公司之间的车辆存放情况。本院认为，被告人余建明以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应予以惩处。被告人张叶、余良诈骗他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪，应予以惩处。被告人余建明、张叶、余良、王帅敲诈勒索他人财物，数额较大，其行为已构成敲诈勒索罪，应予惩处。公诉机关指控被告人余建明、余良、张叶犯诈骗罪及敲诈勒索罪的主要犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人余建明起主要作用，系主犯，应对所有犯罪事实承担相应刑事责任；被告人张叶、余良、王帅起次要或辅助作用，系从犯，应依法从轻处罚。被告人余建明、张叶、余良犯数罪，应数罪并罚。四被告人均自愿认罪认罚，可依法从轻处罚；被告人余良、王帅经公安机关电话传唤到案，系自首，可对其从轻处罚；被告人余建明、余良积极赔偿被害人朱某、何某1经济损失，并取得了二被害人谅解，可酌情从轻处罚；四被告人积极返还被害人邱某2车辆，可酌情从轻处罚；关于被告人余建明的辩护人所提本案不属于“套路贷”的辩护意见，经查，被告人余建明、张叶、余良以新升贷公司为依托，通过给被害人办理车辆抵押贷款，采取签订虚假抵押借款合同、在被害人不知情下强行“拖车”、向被害人索要高额赎车费等手段，骗取、敲诈勒索他人财物，其行为侵犯了公民的财产权利，扰乱了社会秩序，符合诈骗罪、敲诈勒索罪的犯罪构成，且符合“套路贷”的基本特征，本院不予采纳，其他辩护意见，经查属实，本院酌情予以采纳。关于被告人张叶的辩护人所提辩护意见，经查属实，本院予以采纳。综上，结合四被告人犯罪事实、情节、性质、人身危险性、社会危害性及控辩双方意见，依照《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十九条、第七十二条、第七十三条、第二百六十六条、第二百七十四条之规定，判决如下：一、被告人余建明犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金三万元，犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金一万元，数罪并罚决定执行有期徒刑三年十个月，并处罚金四万元。（有期徒刑的刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月18起至2023年3月17日止；罚金在判决生效后十日内一次性缴纳。）被告人张叶犯诈骗罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金一万五千元，犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金五千元，数罪并罚决定执行有期徒刑二年四个月，并处罚金二万元。（有期徒刑的刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月18起至2021年9月17日止；罚金在判决生效后十日内一次性缴纳。）被告人余良犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金一万二千元，犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金三千元，数罪并罚决定执行有期徒刑一年九个月，并处罚金一万五千元。（有期徒刑的刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月25起至2021年2月24日止；罚金在判决生效后十日内一次性缴纳。）被告人王帅犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金五千元。（缓刑自判决确定之日起计算；罚金已缴纳。）二、继续追缴违法所得61500元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省青岛市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴仲雷人民陪审员  李 君人民陪审员  刘福盛二〇二〇年三月二十六日法官助理王源冰书记员江超附相关法条：《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第二百六十六条诈骗公私财物，数较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。