浙江省永嘉县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0324刑初5号 公诉机关浙江省永嘉县人民检察院。 被告人潘银，男，1984年2月20日出生于浙江省永嘉县，汉族，初中文化，无业，住永嘉县。现因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月19日被抓获，同日被刑事拘留，同年8月23日被逮捕。现羁押于永嘉县看守所。 辩护人谢银英，浙江中辛律师事务所律师。 永嘉县人民检察院以温永检公诉刑诉〔2019〕1297号起诉书指控被告人潘银犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月26日向本院提起公诉。本院于2020年1月2日立案，并依法组成合议庭，于同年1月20日公开开庭审理了本案。永嘉县人民检察院指派检察员胡育仁出庭支持公诉，被告人潘银及其辩护人谢银英到庭参加诉讼。现已审理终结。 永嘉县人民检察院指控，2017年初开始，被告人潘银伙同他人以投资“ＭＳ福袋理财”外汇投资平台为由，未经中国人民银行等主管部门批准，通过微信、口口相传、会议等方式向社会不特定对象公开宣传，承诺高额收益回报，并确保本金安全。潘权（已判刑）等人经被告人潘银介绍或由他人介绍参与投资上述平台，并积极开拓市场，向公众宣传该平台，负责收取被害人投资款，并将永嘉地区投资款项转入被告人潘银账户，再经潘银转入上家账户，为被害人开设账户，并收取一定奖励。经查，被告人潘银收取被害人王某投资款人民币3.5万、徐某13.5万、潘某17万、潘某27万、柯某13.5万、柯某2个人175万及经其手的徐某3等人投资款195.05万、叶某13.5万、胡某7万、潘某315.3万、骆某7万、谢某10.5万、赖某（含虞某、龚某）7万、唐某1（含刘某2）10.5万、宋某3.5万、刘某33.5万、朱某17万、唐某23.5万、潘某43.5万、刘某43.5万、陈某13.5万、汪某3.5万、肖某（肖某1）7万、刘某5个人7.7万及经其介绍投资人（黄某、江某、程某、杨某、陈某4、刘某6、游某）24.5万、陈某214.7万、聂某3.5万、朱某23.5万、陈某33.5万、柯某33.5万、叶某23.5万、朱某37万、郑某3.5万、徐某214万、刘某121万，以上总计金额603.75万元。 案发前，被害人王某从平台提现人民币4000元、徐某1提现7966元、潘某1提现16060元、潘某2提现2451元、柯某2个人提现204000元、胡某提现7355元、潘某3提现22672元、谢某提现20833元、赖某（含虞某、龚某）提现15319元、唐某1（含刘某2）提现6500元、宋某提现618元、刘某4提现3677元、陈某1提现3676元、肖某（含肖某1）提现13930元、刘某5提现35134元、陈某2提现28799元、陈某3提现4902元、朱某3提现20221元、郑某提现4289元、徐某2提现1226元、刘某1提现60000余元，以上总计金额483628余元。案发后，同案犯潘权已赔偿被害人聂某人民币7000元、王某5740元、赖某4900元、虞某4200元、龚某1750元、陈某248000元，并获得上述被害人谅解。 对于以上指控事实，公诉机关提交了相应的证据。公诉机关认为，被告人潘银伙同他人未经中国人民银行等有关部门依法批准，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人潘银归案以后能够如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人潘银自愿认罪认罚，可以从宽处理，建议判处被告人潘银有期徒刑三年八个月，并处罚金。诉请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款之规定，予以判处。 被告人潘银对指控的犯罪事实和罪名均无异议，自愿认罪认罚。其辩护人提出：1.潘银从业系受人蛊惑，收到的钱也是打给平台，案发前被害人在平台可以自由存取，后来平台关闭才导致被害人出现损失，潘银无法掌控；2.潘银系坦白，自愿认罪认罚；3.潘银平时遵纪守法，系初犯、偶犯；4.潘银已取得部分被害人谅解。 经审理查明，2017年初开始，被告人潘银伙同他人以投资“ＭＳ福袋理财”外汇投资平台为由，未经中国人民银行等主管部门批准，通过微信、口口相传、会议等方式向社会不特定对象公开宣传，承诺高额收益回报，并确保本金安全。潘权（已判刑）等人经被告人潘银介绍或由他人介绍参与投资上述平台，并积极开拓市场，向公众宣传该平台，负责收取被害人投资款，并将永嘉地区投资款项转入被告人潘银账户，再经潘银转入上家账户，为被害人开设“理财账户”，并据此收取一定奖励。经查，被告人潘银收取被害人徐某1投资款人民币3.5万、潘某17万、王某3.5万、潘某27万、柯某13.5万、柯某2175万、叶某13.5万、胡某7万、潘某315.3万、骆某10.5万、谢某10.5万、朱某23.5万、肖某（含肖某1）7万、陈某33.5万、柯某33.5万、赖某（含虞某、龚某）7万、唐某1（含刘某2）10.5万、宋某3.5万、刘某33.5万、朱某17万、唐某23.5万、潘某43.5万、刘某43.5万、陈某13.5万、汪某3.5万、刘某5（含林某）7.7万、陈某214.7万、聂某3.5万、刘某121万、徐某2（含刘某8、徐某4、徐某5）14万、潘某53.5万、叶某23.5万、朱某310.5万、郑某3.5万、刘某5经手他人投资款28万（含刘某6、刘某7、杨某、程某、黄某、江某、陈某4、游某）、柯某2经手柯某4等人投资款232万余元。以上金额共计654万余元，被告人潘银非法获利3万元以上。 案发前，被害人徐某1从平台提现人民币7966元、潘某1提现16060元、王某提现4000余元、潘某2提现2451元、柯某2提现204000元、胡某提现7353元、潘某3提现22672元、谢某提现20833元、朱某2提现2000余元、肖某（含肖某1）提现13932元、陈某3提现4902元、赖某（含虞某、龚某）提现15319元、唐某1（含刘某2）提现6500元、宋某提现618元、朱某1提现7000余元、刘某4提现3677元、陈某1提现3676元、刘某5（含林某）提现38378元、陈某2提现28799元、刘某1提现60000余元、徐某2（含刘某8、徐某4、徐某5）提现1226元、潘某5提现1226元、朱某3提现20221元、郑某提现4289元、刘某6提现17770元、刘某7提现6740元、程某提现11030元、黄某提现3064元、江某提现6515元，以上金额共计542217元。案发后，同案犯潘权已赔偿被害人聂某人民币7000元、王某5740元、赖某4900元、虞某4200元、龚某1750元、陈某248000元，并获得上述被害人谅解。2020年1月8日，被害人胡某、刘某1出具谅解书，对被告人潘银的行为表示谅解。 认定上述事实的证据有：被告人潘银的供述，同案犯潘权、余某某、张某某的供述，被害人徐某1、潘某1、王某、潘某2、柯某1、柯某2、叶某1、胡某、潘某3、骆某、谢某、赖某、虞某、龚某、唐某1、刘某2、宋某、刘某3、朱某1、唐某2、潘某4、刘某4、陈某1、汪某、肖某、刘某5、陈某2、聂某、朱某2、陈某3、柯某3、叶某2、朱某3、郑某、徐某2、潘某5、刘某1的陈述，人物辨认笔录及照片、电子证据检查工作记录、情况说明、银行开户信息及明细、被害人资金转账记录、房产查询记录、案情通报、聊天记录照片、刑事谅解书、判决书、人口信息等。上述证据取证程序合法，且均经庭审举证、质证，能相互印证，本院依法予以确认。 关于被告人潘银非法吸收公众资金的数额问题。经查，根据被告人潘银原来在侦查机关的供述、各被害人的陈述、被害人资金转账记录、聊天记录照片、开户信息、银行交易明细等证据相互印证，其中骆某被吸收的资金应为10.5万，潘某5被吸收的资金为3.5万，朱某3被吸收的资金应为10.5万，刘某5经手的他人投资款（含刘某6、刘某7、杨某、程某、黄某、江某、陈某4、游某）应为28万，柯某2经手柯某4等人投资款应为232万余元，故综合认定潘银吸收资金共计654万余元。 关于各被害人已收回资金的问题。经查，根据现有证据仅能认定被害人徐某1、潘某1等人从平台提现的金额共计542217元，柯某2经手的柯某4等投资人从平台提现的金额根据现有证据尚无法确定。 本院认为，被告人潘银伙同他人未经中国人民银行等有关部门批准，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。鉴于被告人潘银归案后如实供述罪行，系坦白；结合其已取得被害人胡某、刘某1谅解，并自愿认罪认罚，决定对其从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。辩护人的相应罪轻辩护意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人潘银犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币15万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月19日起至2023年3月18日止。） 二、责令被告人潘银共同退赔赃款，返还相应被害人。 三、追缴被告人潘银违法所得人民币3万元，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李世伟 人民陪审员  施小静 人民陪审员  陈美珠 二〇二〇年三月二十六日 书 记 员  朱 琼 永嘉县人民法院门户网站网址:××