湖北省荆州市沙市区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂1002刑初631号公诉机关荆州市沙市区人民检察院。被告人李任杰，男，1987年2月15日出生于湖北省荆州市，汉族，高中文化程度，无固定职业，户籍地湖北省荆州市沙市区，住荆州市荆州经济技术开发区。2019年4月29日被刑事拘留，同年6月5日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被依法逮捕。现羁押于湖北省江陵县看守所。辩护人万光华，湖北楚明律师事务所律师。被告人黄丽亚，女，1983年1月20日出生于湖北省建始县，土家族，专科文化程度，无固定职业，户籍地湖北省建始县，租住荆州市荆州经济技术开发区。2019年4月29日被刑事拘留，同年6月5日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被依法逮捕。现羁押于荆州市荆州区第一看守所。被告人黄丽亚未委托辩护人，自行辩护。荆州市沙市区人民检察院以鄂荆沙检开刑诉〔2019〕49号起诉书指控被告人李任杰、黄丽亚犯妨害信用卡管理罪，于2019年12月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。荆州市沙市区人民检察院指派检察员郑军出庭支持公诉，被告人李任杰、黄丽亚及辩护人万光华到庭参加诉讼。现已审理终结。荆州市沙市区人民检察院指控，2019年3月，被告人李任杰从其朋友杨某（另案处理）得知办理银行卡、U盾，再将U盾寄给杨某指定的寄件地址，可以每套获利1000元（人民币，下同）。李任杰同意后又向被告人黄丽亚及赵某1（另案处理）、刘某1（另案处理）、熊某（另案处理）介绍此事。截止2019年4月29日，李任杰、黄丽亚、赵某、刘某1、熊某5人按照杨某指示出售个人及亲人所办银行卡、U盾共计54套。其中李任杰出售以其自己名义办理的银行卡、U盾共计7套，非法获取4000元；黄丽亚出售以自己名义办理的银行卡、U盾共计7套，非法获利人民币4000元。根据杨某指示，为了方便已卖银行卡的管理，李任杰统一管理已卖银行卡。李任杰、黄丽亚接收上述54张银行卡及屈某的3张已卖银行卡后，陆续将这共计57张银行卡存放在黄丽亚租住的荆州市开发区玉桥小区橡胶厂宿舍1门501室内。2019年4月28日10时许，侦查机关在该室内依法查获涉案银行卡57张。针对上述指控的事实，公诉机关提供了相应的证据予以证实。认为被告人李任杰、黄丽亚非法持有他人信用卡43张，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人李任杰、黄丽亚认罪认罚，依法可以从宽处罚，建议对被告人李任杰在有期徒刑一年十个月至二年三个月之间量刑，并处罚金；对被告人黄丽亚在有期徒刑一年六个月至一年十个月之间量刑，并处罚金。提请人民法院依法判处。被告人李任杰对公诉机关指控的事实和罪名没有异议，当庭自愿认罪。其辩护人万光华的辩护意见是：1.被告人李任杰有自首情节；2.被告人李任杰不认识黄丽亚的兄嫂黄某、赵某2，其二人的银行卡是由黄丽亚保管的，与李任杰无关，李任杰持有信用卡数量应认定为29张。被告人任某对公诉机关指控的基本事实和罪名没有异议，当庭自愿认罪。经审理查明，2019年3月，被告人李任杰从其朋友杨某（另案处理）得知办理银行卡、U盾，再将U盾寄给杨某指定的寄件地址，可以每套获利1000元。被告人黄丽亚及赵某1（另案处理）、刘某1（另案处理）、熊某（另案处理）经被告人李任杰介绍，亦向杨某出售个人及亲人所办银行卡、U盾。被告人李任杰、黄丽亚分别出售以各自名义办理的银行卡、U盾各7套，均非法获利4000元。为了方便已卖银行卡的管理，根据杨某的指示，李任杰统一管理已卖的银行卡，并存放在被告人黄丽亚租住的荆州市开发区出租屋。2019年4月28日10时许，侦查机关在被告人黄丽亚租住的房屋内依法查获银行卡70张，其中涉案银行卡57张。其中查证属于他人的银行卡包括以赵某1的身份办理的7张银行卡，以刘某2的身份办理的3张银行卡，以刘某1的身份办理的6张银行卡，以屈某的身份办理的3张银行卡，以熊某的身份办理的6张银行卡，以黄某的身份办理的5张银行卡，以赵某2的身份办理的6张银行卡，共计36张银行卡。审理期间，被告人李任杰退缴全部违法所得4000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.受案登记表、立案决定书、抓获经过、被告身份信息材料。证实本案系荆州市公安局荆州经济技术开发区分局根据公安部的部署和研判立案侦查，二被告人均于2019年4月28日抓获归案，以及二被告人均具备完全刑事责任能力的事实。2.被告人李任杰、黄丽亚指认银行卡的照片。证实被告人持有的57张银行卡。3.银行账户信息、微信聊天及转账记录。证实被告人李任杰与黄丽亚商议办理银行卡并出售的事情，以及二被告人出售各自办理的银行卡均获利4000元的事实。4.证人赵某1、刘某2、刘某1、熊某的证言。证实证人赵某1经李任杰介绍，以自己和妻子刘某2的名义各办理7张银行卡向杨某出售，并将银行卡交给李任杰保管；证人刘某1、熊某经李任杰介绍，以各自名义分别办理6张银行卡向杨某出售，之后出售的银行卡由李任杰保管的事实。5.搜查证、搜查笔录、提取笔录、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单。证实公安机关对被告人黄丽亚租住的荆州经济技术开发区出租屋进行搜查，提取并扣押银行卡70张，笔记本1个。6.银行卡账户信息查询单。证实经相关银行查询，公安机关从被告人黄丽亚处扣押的70张银行卡中，尾号分别为3313的建设银行银行卡、0783的招商银行银行卡、3665的工商银行银行卡、8918的邮政储蓄银行银行卡，0113的中国银行银行卡、7955的光大银行银行卡、1210的农业银行银行卡等7张银行卡是以赵某1的身份办理的银行卡；尾号分别为0277的建设银行银行卡、5582的光大银行银行卡、9875的农业银行银行卡等3张银行卡是以刘某2的身份办理的银行卡；尾号分别为4891的招商银行银行卡、6700的工商银行银行卡、9946的邮政储蓄银行银行卡、3910的中国银行银行卡、9571的农业银行银行卡、5339的平安银行银行卡等6张银行卡是以刘某1的身份办理的银行卡；尾号分别为3568的建设银行银行卡、0643的招商银行银行卡、7254的光大银行银行卡等3张银行是以屈某的身份办理的银行卡；尾号分别为9712的招商银行银行卡、3657的工商银行银行卡、9266的邮政储蓄银行银行卡、1104的中国银行银行卡、7443的光大银行银行卡、9372的农业银行银行卡等6张银行卡是以熊某的身份办理的银行卡；尾号分别为1486的建设银行银行卡、6326的邮政储蓄银行银行卡、1964的中国银行银行卡、9867的光大银行银行卡、7277的农业银行银行卡等5张银行卡是黄某的身份办理的银行卡；尾号分别为7467的建设银行银行卡、7032的招商银行银行卡、1545的邮政储蓄银行银行卡、2863的中国银行银行卡，6053的光大银行银行卡8114的农业银行银行卡等6张银行卡是以赵某2的身份办理的银行卡。7.二被告人的供述材料及认罪认罚具结书。证实二被告人对伙同他人办理银行卡向杨某出售，以及李仁杰按杨某指示统一管理出售的银行卡，与王丽亚共同持有他人银行卡的事实供认不讳，并认可检察机关的量刑建议。关于二被告人非法持有信用卡的数量。被告人李任杰按杨某的指示，统一管理出售的银行卡，与被告人黄丽亚共同非法持有他人银行卡，二被告人应对持有的全部他人银行卡负责。公安机关在被告人黄丽亚住处查获的70张银行卡中，有36张银行卡经查证为赵某1、刘某2、刘某1、熊某等人办理的向杨某出售的银行卡，二被告人非法持有的数量应认定为36张。本院认为，被告人李任杰、黄丽亚非法持有他人用于买卖的银行卡36张，公诉机关指控其犯妨害信用卡管理罪罪名成立，应予惩处。被告人李任杰、黄丽亚共同非法持有他人信用卡，是共同犯罪，其中被告人黄丽亚在共同犯罪中作用相对较小，可以酌定从轻处罚。被告人李任杰、黄丽亚认罪认罚，依法可以从宽处罚。被告人李任杰退缴全部违法所得，可以酌定从轻处罚。被告人李任杰系由公安机关抓获归案，并非自动投案，辩护人关于李任杰有自首情节的辩护意见，本院不予采纳。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院》第二条第一款规定，判决如下：一、被告人李任杰犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币15000元。（已预缴）被告人黄丽亚犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币15000元。（罚金限判决生效后十日内缴纳）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人李任杰的刑期自2019年4月28日起至2021年2月27日止；被告人黄丽亚的刑期自2019年4月28日起至2020年10月27日止。）二、追缴被告人黄丽亚违法所得人民币4000元，依法上缴国库；扣押的银行卡由公安机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省荆州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本四份。审 判 长  张志浩人民陪审员  朱安英人民陪审员  张敬宜二〇二〇年三月三十一日书 记 员  张 瑶