江苏省盐城市中级人民法院民 事 裁 定 书(2020)苏09民终543号上诉人（原审原告）：王德明，男，1964年9月21日出生，汉族，居民，住东台市。委托诉讼代理人：王志生，江苏天全律师事务所律师。被上诉人（原审被告）：丁华，男，1972年1月21日出生，汉族，居民，住东台市。被上诉人（原审被告）：江苏鑫盛瑞机械制造有限公司，住所地东台市五烈镇广山创业园区16-17号。法定代表人：丁华，该公司执行董事。两被上诉人共同委托诉讼代理人：景维江，东台市新区法律服务所法律工作者。上诉人王德明因与被上诉人丁华、江苏鑫盛瑞机械制造有限公司追偿权纠纷一案，不服江苏省东台市人民法院（2019）苏0981民初2300号之三民事裁定书，向本院提起上诉。本院于2020年2月5日受理后，依法组成合议庭进行审理。本案现已审理终结。王德明的上诉请求：撤销一审裁定，依法改判支持上诉人的一审诉求。事实和理由：1.一审法院举证责任分配不当，认定事实错误。案涉借款得到了借款人即被上诉人丁华的认可，上诉人不应再承担举证责任，而且，案涉借款通过转账方式交付，证据确凿。一审法院既未核实交易情况也未释明要求上诉人举证却认定上诉人未能提交款项交付证据，明显错误。2.被上诉人丁华未到庭的后果应由丁华承担而不能转嫁给上诉人。本案是追偿权纠纷也不同于民间借贷纠纷，不能简单套用审查民间借贷案件的规则。3.江苏鑫盛瑞机械制造有限公司的债务加入行为合法有效。案涉债务加入行为公开进行，且案涉借款用于了公司经营，债务加入具有正当性。同时，也没有证据证明侵犯了案外人的合法权益。即使存在，也应由案外人按法律程序主张权利。被上诉人丁华、江苏鑫盛瑞机械制造有限公司二审辩称，认可该笔债务的真实性，请求二审法院依法处理。王德明向一审法院起诉请求：1.判令丁华、江苏鑫盛瑞机械制造有限公司偿还代还款20万元并支付自2019年4月1日起至实际还款之日止按月息1.8%计算的利息；2.本案的诉讼费由丁华、江苏鑫盛瑞机械制造有限公司承担。一审法院查明事实：2017年10月11日，丁华出具《借条》一份，载明：“今借到朱荣人民币壹拾伍万元整（150000.00），此款请打入本人农商行卡内6230666138000204222，户名：丁华，借款人：丁华，2017年10月11号，担保人王德明”。2017年10月14日，丁华出具《收条》，载明：“本人在2017年10月11号立据向朱荣借款壹拾伍万元整，在2017年10月14日实借到伍万元整，并在2017年10月14日打进我农商行卡内，本人并已收到”，东台市鑫宏不锈钢制造有限公司作为收款单位在《收条》“收款单位”处加盖印章。同日，丁华在2017年10月11日出具的《借条》上记载“实借到伍万元整，2017年10月14号，丁华”，东台市鑫宏不锈钢制造有限公司作为借款单位在《借条》“借款单位”处加盖印章。2017年10月23日，丁华出具《借条》，载明：“今借到李宇浩人民币壹拾万元整（100000.00元），借期六个月，借款人：丁华，2017年10月23日，担保人王德明”。2019年3月13日，丁华向王德明出具《借条》，载明：“今借到王德明人民币贰拾万元整（200000），用于生产购买材料，利息从2019年4月1号后开始计算，每天壹佰贰拾元整，借条人：丁华，2019.3.13，证明：孙安太”。2019年5月22日，江苏鑫盛瑞机械制造有限公司出具《债务加入确认书》，载明：“债权人王德明先生：兹有债务人丁华于2019年3月13日结算后立据确认的所欠王德明借款本金20万元以及自2019年4月1日起按月息1.8%计算的应付利息款，鉴于此债务来源于王德明为债务人丁华履行担保义务而代偿的款项，而且该原始债务系用于本公司的实际经营，故我公司自愿加入该笔债务并共同承担偿还责任”。另查明，王德明曾以唐素萍为被告，后申请撤回对其起诉。丁华为鑫盛瑞制造公司的法定代表人。一审中，依王德明申请法院对丁华、唐素萍、鑫盛瑞制造公司价值20万元的财产进行了诉讼保全。一审中，仇爱辉、李宇浩、孙安太出具的《情况反映》各一份。仇爱辉出具的《情况反映》载明：“2018年3月30日，王德明向我借款五万元，我当场以现金五万元出借交付王德明，当时王德明告诉我借款用途是因他帮丁华担保借款5万元到期未还，该笔债权人叫朱荣，当时王德明向我所借的5万元现金，由王德明当场交付朱荣，朱荣收到5万元后将一张条据交给了王德明。2018年6月21日，王德明已将上述向我所借5万元还了给我，借款期间按月利率1.8%结算，王德明总计还我52520元。2019.4.30”。李宇浩出具的《情况反映》载明：“2017年10月23日下午，丁华与王德明一起到东台港汇国际大酒店，与我协商借款事宜。丁华当时以其经营周转需要为由，请求向我借款10万元，期限六个月，该笔借款由王德明签名提供担保。谈妥之后丁华当场书写借条一份，对前述借款金额和借款期限进行了约定，王德明当场也在该借条下方书写了担保人王德明、手机号码以及日期等内容；借条写好并交给我后，我当场用手机银行操作将10万元借款资金转入丁华的银行账户里，丁华当场确认10万元借款本金已经到账。2018年3月23日，该笔借款到期，我与丁华电话联系要求其还款，丁华当时说他出差西北不在家，还需一段时间才能回来，要求我先找担保人王德明，并声称他已与王德明说好了，由王德明先行垫款代还，等他回来再向王德明还款；当日我联系王德明要求他还借款本息，王德明经与丁华电话核实后，同意代还款项，并于当天以卡卡转账方式向我指定的户名为储华的银行账户转入72400元，下余款项由王德明以现金方式当场向我支付。还款完成后，我当场将借款发生时丁华出具的借条原件交王德明收执。二〇一九年四月二十四日”。孙安太出具的《情况反映》载明：“2019年3月13日11时许，我在东台市彩票店时，正好看到王德明与丁华在隔壁汤沟酒业经销店里，我就走过去与他们打了招呼。当时王德明与丁华正在进行交谈，交谈的内容是有关借贷担保代偿款的结算事宜，结算过程中丁华确认此前王德明为其向他人借款提供担保所垫付代偿的资金总额为17万元，以及从垫付代偿之日起至结算当日止应付利息为3万元，两项合计为20万元。双方结算确认一致后，丁华当场书写借条一份。借条写好后，王德明、丁华二人共同邀请我在借条上签字证明。由于我与他们二人都很熟悉，所以我就在该份借条上书写‘证明：孙安太’几个字。而后丁华将该借条交给了王德明收执。随后王德明和丁华又共同邀请我一起吃的午饭，饭后我与他们二人就分手了。二〇一九年四月十二日”。一审法院认为，首先，本案中虽王德明提交了由丁华分别出具给朱荣、李宇浩的《借条》，但对于案涉《借条》出借款项如何交付被告丁华仅有李宇浩的《情况反映》，未能提交有效证据证明，且在通知被告丁华到庭诉讼的情况下，丁华拒不到庭参加诉讼；其次，经审查江苏鑫盛瑞机械制造有限公司有多起债务纠纷，公司资产已经本院拍卖，丁华作为江苏鑫盛瑞机械制造有限公司的法定代表人，其于诉讼后代表江苏鑫盛瑞机械制造有限公司出具《债务加入确认书》，丁华涉嫌将个人债务恶意转嫁给企业，损害其他债权人的合法权益，故本案涉嫌“套路贷”虚假诉讼。一审法院裁定：驳回王德明的起诉。案件受理费4300元，退回王德明。案件保全费1520元，由王德明负担。对一审法院查明的双方当事人无争议事实，本院予以确认。二审中，上诉人提交了其于2018年3月23日通过东台农村商业银行向储华转账72400元的交易记录，用于证明案涉追偿真实、合法。被上诉人认可该证据的真实性、关联性、合法性。本院认为，上诉人提交的证据能够反映其代丁华偿还债务情况，对该证据予以采信。本院认为，虽然王德明在案件审理中提交了借条、转账记录、案外人出具的《情况反映》等证据，用于支持其诉讼主张。而且，案涉债权债务关系亦得到了被上诉人的认可，但是，综合全案情况来看，王德明并未提交其直接通过转账等方式代还全部17万元款项的交易记录证据，不能确切证明17万元代偿已全部、真实发生。结合被上诉人丁华、江苏鑫盛瑞机械制造有限公司完全认可上诉人的诉讼请求，且江苏鑫盛瑞机械制造有限公司在资产已被一审法院拍卖情况下，仍《出具债务加入确认书》的事实，本案借贷本身可能涉嫌违法犯罪。《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定，人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属于经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。根据上述规定，本案依法不应由人民法院受理，一审法院根据有关法律规定，裁定驳回王德明的起诉，并无不当。综上，王德明的上诉请求不能成立，一审裁定认定事实清楚，适用法律正确。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第一项、第一百七十一条规定，裁定如下：驳回上诉，维持原裁定。本裁定为终审裁定。审 判 长 岳维群审 判 员 张振福审 判 员 林洪全二〇二〇年三月三十日法官助理 张东祥书 记 员 张筱涓