浙江省诸暨市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0681刑初1495号 公诉机关浙江省诸暨市人民检察院。 被告人傅佩，男，1970年1月21日出生于浙江省诸暨市，汉族，高中文化，住浙江省诸暨市。因本案于2018年11月27日被诸暨市公安局取保候审。经诸暨市人民检察院决定，于2019年11月26日被继续取保候审。 辩护人边倩，浙江永大律师事务所律师（系诸暨市法律援助中心指派）。 浙江省诸暨市人民检察院以诸检刑诉（2019）1570号起诉书指控被告人傅佩犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月24日向本院提起公诉。本院于次日立案受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，于2020年1月8日公开开庭审理了本案。浙江省诸暨市人民检察院指派检察员郦纪城等出庭支持公诉，被告人傅佩及其辩护人边倩到庭参加诉讼。庭审结束后，因新冠病毒感染的肺炎疫情防控需要，本案于2020年2月3日中止审理，后于2020年3月23日恢复审理。现已审理终结。 浙江省诸暨市人民检察院指控： 2011年3月至2012年5月期间，被告人傅佩以在江西投资农业项目需要资金等为由，先后多次以支付2%-7%不等的月息，向吕某1、刘某1、赵某等十一名社会不特定对象吸收资金，共计473万元。具体情况如下： 1、2011年3月10日,被告人傅佩向吕某1借款5万元,已还本付息2.74万元,造成经济损失2.26万元。 2、2011年5月20日,被告人傅佩向刘某1借款8万元,已还本付息3.3万元，造成经济损失4.7万元。 3、2011年6月9日至2012年2月9日,被告人傅佩分三次向赵某借款共计60万元,已还本付息27万元，造成经济损失33万元。 4、2011年6月27日,被告人傅佩向许某借款30万元,已支付利息9.45万元，造成经济损失20.55万元。 5、2011年8月4日、2011年12月7日,被告人傅佩先后两次向黄某借款共计50万元,已还本付息20万元，造成经济损失30万元。 6、2011年8月至2012年5月,被告人傅佩先后多次向姚某借款共计100万元,已还本付息29.6万元，造成经济损失71.9万元。 7、2011年8月25日,被告人傅佩向刘某2借款100万元,已支付利息15万元，造成经济损失85万元。 8、2011年10月27日,被告人傅佩向杨某1借款60万元,已支付利息9万元，造成经济损失51万元。 9、2012年1月22日、2012年3月11日,被告人傅佩先后两次向杨某2借款共计30万元，已支付利息0.6万元，造成经济损失29.4万元。 10、2012年2月19日,被告人傅佩向吕某2借款10万元,已归还本金5万元,造成经济损失5万元。 11、2012年2月28日，被告人傅佩向张某借款20万元，已还本付息17万元，造成经济损失3万元。 2018年11月27日，被告人傅佩主动到诸暨市公安局城中派出所投案，并如实供述了主要犯罪事实。 为证明上述指控的事实，公诉机关向本院提交了相应的证据，认为被告人傅佩违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款共计473万元，数额巨大，严重扰乱金融秩序，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。鉴于被告人傅佩在犯罪后能自首，依法可以从轻或者减轻处罚。故提请本院对被告人傅佩依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款之规定处罚。 被告人傅佩对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议，表示会尽最大的努力去还款，请求从宽处理。 辩护人边倩提出的辩护意见为：1、被告人傅佩系初犯、偶犯，因为法治意识淡薄才导致本案的发生，并且被告人一直在积极的还款；2、被告人傅佩系主动投案自首，认罪态度良好，应当对其从轻或者减轻处罚。 经审理查明： 2011年3月至2012年5月期间，被告人傅佩以在江西上饶投资农业项目需要资金等为由，先后多次以支付2%-7%不等的月息，向吕某1、刘某1、赵某等十一名社会不特定对象吸收资金，共计473万元。具体情况如下： 1、2011年3月10日,被告人傅佩向吕某1借款5万元,已还本付息2.74万元,造成吕某1的经济损失2.26万元。 2、2011年5月20日,被告人傅佩向刘某1借款8万元,已还本付息3.3万元，造成刘某1的经济损失4.7万元。 3、2011年6月9日至2012年2月9日,被告人傅佩分三次向赵某借款共计60万元,已还本付息27万元，造成赵某的经济损失33万元。 4、2011年6月27日,被告人傅佩向许某借款30万元,已支付利息9.45万元，造成许某的经济损失20.55万元。 5、2011年8月4日、2011年12月7日,被告人傅佩先后两次向黄某借款共计50万元,已还本付息20万元，造成黄某经济损失30万元。 6、2011年8月至2012年5月,被告人傅佩先后多次向姚某借款共计100万元,已还本付息29.6万元，造成姚某的经济损失71.9万元。 7、2011年8月25日,被告人傅佩向刘某2借款100万元,已支付利息15万元，造成刘某2的经济损失85万元。 8、2011年10月27日,被告人傅佩向杨某1借款60万元,已支付利息9万元，造成杨某1的经济损失51万元。 9、2012年1月22日、2012年3月11日,被告人傅佩先后两次向杨某2借款共计30万元，已支付利息0.6万元，造成杨某2的经济损失29.4万元。 10、2012年2月19日,被告人傅佩向吕某2借款10万元,已归还本金5万元,造成吕某2的经济损失5万元。 11、2012年2月28日，被告人傅佩向张某借款20万元，已还本付息17万元，造成张某的经济损失3万元。 2018年11月27日，被告人傅佩主动到诸暨市公安局城中派出所投案，并如实供述了主要犯罪事实。 上述事实，公诉机关向本院提供了被告人傅佩的供述与辩解，证人吕某1、刘某1、赵某、许某、黄某、姚某、杨某1、杨某2、吕某2、张某、寿某、周某的证言，归案经过，借条，借据，转账凭证，人口信息，银行交易明细等证据加以证实。上述证据，经被告人傅佩及其辩护人边倩庭审质证，其均无异议，本院经查证属实，依法予以确认。 本院认为,被告人傅佩违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，严重扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法追究其刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人傅佩在案发后能自首，本院依法予以从轻处罚。辩护人边倩提出的从轻处罚的辩护意见，本院酌情予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人傅佩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限判决生效后十日内缴纳）； 二、责令被告人傅佩退赔各被害人的经济损失（各被害人的损失数额详见附件清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  魏岩岩 人民陪审员  徐黎明 人民陪审员  应有权 二〇二〇年三月二十三日 书 记 员  杨蓓蓓 附件：各被害人的经济损失清单 序号 被害人的姓名 造成的经济损失（万元） 吕某1 2.26 刘某1 4.7 赵某 许某 20.55 黄某 姚某 71.9 刘正权 杨某1 杨某2 29.4 吕某2 张某 附页 相关法律条文 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。