宁波市奉化区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0213刑初54号 公诉机关宁波市奉化区人民检察院。 被告人董成龙，男，1988年9月15日出生于浙江省宁波市，汉族，高中文化，务工，住浙江省宁波市奉化区。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年4月1日到案，同月2日被宁波市公安局奉化分局刑事拘留，于同年5月9日被依法逮捕。经本院决定，于2020年2月29日被取保候审。 辩护人李军飞，浙江浙甬律师事务所律师。 被告人周磊，男，1992年11月1日出生于浙江省宁波市，汉族，大专文化，务工，住浙江省宁波市奉化区。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年5月17日被宁波市公安局奉化分局刑事拘留，于同年6月18日被依法逮捕。经本院决定，于2020年2月16日被取保候审。 辩护人叶双，浙江求是行律师事务所律师，由宁波市奉化区法律援助中心指派。 宁波市奉化区人民检察院以甬奉检刑诉〔2020〕131号起诉书指控被告人董成龙、周磊犯诈骗罪，于2020年1月19日向本院提起公诉。本院于同月22日立案，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。宁波市奉化区人民检察院指派检察员高文艺出庭支持公诉，被告人董成龙及其辩护人李军飞、被告人周磊及其辩护人叶双到庭参加了诉讼。本案于2020年1月23日中止审理，于同年3月9日恢复审理。现已审理终结。 公诉机关指控： 2017年初至2019年3月期间，被告人董成龙伙同被告人周磊在本区岳林街道中山东路609号3幢501室小间内、金钟路190号设立办公室用于高利放贷。其间，董成龙、周磊以非法占有为目的，以民间借贷为名，继而以“砍头息”、“家访费”、“平台管理费”等虚假理由诱使被害人基于错误认识签订金额虚高的借贷协议，通过收取高额“逾期费”以及喷漆、堵钥匙孔、诉讼等手段实施“套路贷”行为，共计诈骗他人财物3.085万余元（币种人民币，下同），其中周磊参与金额为2.045万余元。具体犯罪事实如下： 1.2017年初，被告人董成龙、周磊合资，向被害人江某、张某借款，约定月利1角5分，以拔毛形式还款，即每天还330元，30天还清1万。江某、张某出具了借款金额为2万元的借条，在扣除第一个月利息3000元、押金1000元、家访费300元、当天拔毛钱330元后，实际到手15370元。江某、张某在以拔毛形式归还数天借款共计1000余元后未继续还款，董成龙、周磊使用电话等方式多次催讨未果。2017年5、6月份董成龙、周磊对本区岳林街道金海家园2幢2单元511室江某家的大门、墙壁进行喷漆讨债，同时使用杂物将大门钥匙孔堵塞，以此迫使江某尽快还钱。后周磊又于2017年8月向本区人民法院提起民事诉讼，提出已收到本金2000元并要求张某、江某归还剩余本金18000元。判决生效后因被执行人无财产执行故未能执行。其间，董成龙、周磊从中非法获利1000余元。 2.2017年初，被告人董成龙向被害人毛某借款，约定每周利息600元，期限一个月。毛某出具借款金额为5000元的借条后，扣除第一期的利息600元、300元的家访费和其他费用共计1100元，实际收到3900元。后毛某归还了2000元，董成龙从中非法获利1100元。 3.2017年8月8日，被告人董成龙向被害人黄某借款，约定月利2角，一个月后归还本金。黄某出具一张金额为1万元的借条，扣除第一个月利息2000元以及家访费等费用，黄某实际到手7000余元。黄某在一个月还款期限后未如期还款，董成龙多次采用电话、短信等方式进行催讨但均未果。2017年10月左右，董成龙遂至本区岳林街道舒家河里岸28号黄某家门口，在大门等处张贴数张讨债纸条，后又到黄某家大门、墙壁等处喷“欠债还钱”字样的油漆。黄某母亲因不堪骚扰，向董成龙还款1万元并取回借条，董成龙从中非法获利2000余元。案发后，黄某收到了董成龙家属返还的非法获利2000元，并谅解了董成龙。 4.2017年10月4日，被告人董成龙、周磊合资向被害人王某借款，约定月利1.5角，二个月后归还本金。王某出具金额为1万元的借条，扣除前二个月利息3000元后，实际收到7000元。同年10月7日，董成龙、周磊合资又向王某借款，约定月利1角，以每天拔毛350元，30天还清1万元的形式还款。王某出具金额为1万元的借条，扣除一个月利息1000元、拔毛扣一押一700元后，实际收到8300元。同年10月19日，董成龙以相同方式向王某借款，王某出具1万的借条，实际收到8300元。同年10月27日，董成龙又以相同方式向王某借款，王某出具1万的借条，实际可收到8300元（但董成龙同时又要求王某付出4200元把2017年10月7日那笔借款结清，最终王某实际到手4100元）。王某在四笔借款中被骗各类费用共计8100元，后在拔毛还款期间偶有逾期，董成龙以吃没押金相威胁，要求王某按照200元一天支付逾期费共计2200元。同年11月16日开始，王某中断给付拔毛费以及逾期费。同年11月21日晚，董成龙、周磊至本区王某家门口，用王某押在其地方的备用钥匙将王某抵押给其的牌照为浙Ｂ×××××的轿车开走，次日王某向董成龙索要汽车时，董成龙要求还清本息及逾期费等共计2.26万元，王某在已还款1.96万元的情况下又付了2.26万元后取回轿车，故实际还款超过借条0.22万元。其间，董成龙、周磊共从中非法获利1.25万元。案发后，王某收到了董成龙家属返还的非法获利1.2万元，并谅解了董成龙。 5.2017年9月至12月，被告人董成龙先后三次向被害人杨某提供借款。第一次杨某签订金额为1万元的借条，扣除首期1000元利息和300元家访费共计1300元后，实际到手8700元；第二次杨某又签订金额为1万元的借条，扣掉首期利息1000元，实际拿到9000元；第三次杨某将汽车抵押后签订金额为3万元的借条，扣除利息约5000元，实际到手约25000元。后杨某及其亲属共计还款5万余元，董成龙从中非法获利约7300元。 6.2017年11月初，被告人董成龙与周磊合资，向被害人周某1借款。周某1签订金额为1万元的借条后，扣除家访费、平台管理费、利息等费用共计3800元后，实际得到6200元。后周某1还款5000元，董成龙、周磊从中非法获利3800元。 7.2018年2月左右，被告人董成龙与周磊合资，先后向被害人周某2发放三笔借款，经扣除利息以及虚假的中介费等费用，周某2第一次和第二次各出具金额为1万元的借条，利息分别为每天80元、150元，但实际仅获得8900元、8950元；第三次可获得9000元但平了第二笔账未实际收到款项；最后汇总出具一张金额为2万元，每天利息160元的借条。在三次借款中，各项费用共计3150元。后周某2共计还款2万元，董成龙、周磊从中非法获利3150元。 另查明，2019年4月1日，公安民警根据线索在奉化区岳林街道中山东路609号3幢501室将被告人董成龙传唤到案；2019年5月17日，公安民警根据线索在宁波四季阳光1702室将被告人周磊抓获到案。 上述事实被告人董成龙、周磊在开庭审理过程中无异议，并有被害人黄某、周某2、周某1等人的陈述、证人李某、麦某、骆某等人的证言、人口信息、到案经过、人口信息、到案经过、借条、辨认笔录、搜查笔录、扣押决定书、认罪认罚具结书等证据证实，足以认定。 被告人董成龙的辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，但提出如下几点辩护意见：1.被告人董成龙到案后能如实供述自己的罪行并认罪认罚，依法可以从轻处罚；2.被告人董成龙无犯罪前科，系初犯且部分违法所得已退赔并取得了部分被害人的谅解，望对其从轻处罚。 被告人周磊的辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，但提出如下几点辩护意见：1.被告人周磊到案后能如实供述自己的罪行并认罪认罚，依法可以从轻处罚；2.被告人周磊无犯罪前科，系初犯且本案犯罪情节轻微，社会危害性不大，望对其从轻处罚。 根据被告人的犯罪事实及认罪认罚情节，公诉机关建议判处被告人董成龙有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一万元；建议判处被告人周磊有期徒刑九个月，并处罚金人民币五千元。 本院认为，被告人董成龙、周磊以非法占有为目的，单独或合伙采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人董成龙、周磊到案后能自愿认罪，如实供述自己的犯罪事实，依法均可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。对辩护人的相关辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定判决如下： 一、被告人董成龙犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金一万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月1日起至2020年2月29日止。罚金限在本判决生效后一个月内向本院缴纳。） 二、被告人周磊犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金五千元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月17日起至2020年2月16日止。罚金限在本判决生效后一个月内向本院缴纳。） 三、作案工具手机2部予以没收（已由公安机关扣押）； 四、被告人董成龙、周磊为实施“套路贷”犯罪实际支付给被害人或已收回的本金，予以没收；诈骗的违法所得继续予以追缴，责令被告人董成龙、周磊在各自单独或共同承担的犯罪数额内退赔相关被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审判员 周 燕 二〇二〇年三月十九日 书记员 骆羽羽 ? 附：《中华人民共和国刑法》相关条文 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十四条犯罪份子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。