河南省温县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0825刑初338号公诉机关河南省温县人民检察院。被告人李艳玲，女，1979年5月11日出生，汉族，中专学历，中共预备党员，原河南天盛房地产开发有限公司财务人员，现住温县。因涉嫌骗取贷款罪于2019年1月3日被刑事拘留，2019年1月29日被逮捕，2020年1月2日被本院取保候审。辩护人邢俊鹏，河南有道律师事务所律师。辩护人沈洋丽，河南有道律师事务所律师。温县人民检察院以温检公诉刑诉（2019）230号起诉书指控被告人李艳玲犯骗取贷款罪，于2019年6月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭对此案进行了审理。温县人民检察院指派检察员王立栋、书记员褚苗苗出庭支持公诉，被告人李艳玲及其辩护人邢俊鹏、沈洋丽到庭参加诉讼。本院审理期间，温县人民检察院建议延期审理二次，现已审理终结。温县人民检察院指控：1、2015年2月15日，被告人李艳玲在河南天盛房地产开发有限公司实际管理人王某1（另案处理）的指使下，明知河南天盛房地产开发有限公司的天盛财富广场二楼大部分商铺已出卖的情况，还使用天盛财富广场二楼的房产证、天盛公司工商资料、房地产抵押申请审批表、抵押合同、借款合同，在温县房产管理局办理了天盛财富广场二楼的他项权证，用于焦作华豫房地产开发有限公司实际控制人张战防（另案处理）以及王某1、石某（另案处理）在焦作解放农村商业银行股份有限公司王褚支行骗取2300万元，至今2100万元贷款未归还。2、2016年3、4月份，被告人李艳玲受原河南天盛房地产开发有限公司实际管理人王某1指使，使用虚假的河南天盛房地产开发有限公司的天盛财富广场一楼43间内铺的房产证的他项权证证明（2006年12月至2011年6月期间，原河南天盛房地产开发有限公司将天盛财富广场的一楼43间内铺中的19间卖给了马九法等群众）作抵押，实为倒贷款，而虚构贷款用途，以河南天盛房地产开发有限公司的名义在温县农村信用合作联社骗取贷款720万元，至今此款项未归还。公诉机关就以上事实提供了相应的证据，认为被告人李艳玲的行为已构成骗取贷款罪。本案是共同犯罪，被告人李艳玲在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。建议适用《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条第一款、第二十七条之规定，依法判处。被告人李艳玲对指控的720万元贷款事实没有异议，辩称2300万元贷款其没有参与，其辩护人辩称：1、2300万元贷款中，王某1指使办理他项权证的是王爱，不是李艳玲，就算有证人证明李艳玲在场，并不能证明李艳玲经办此手续，且李艳玲并没有参与贷款的环节，主观上不具备犯罪的故意；2、该案应属于单位犯罪；3、李艳玲是自首。经审理查明：一、2015年2月份，被告人李艳玲使用天盛财富广场二楼的房产证、天盛公司工商资料及具结书、委托书和李艳玲身份证等，在温县房产管理局办理了天盛财富广场二楼的他项权证，用于石某在焦作解放农村商业银行股份有限公司王褚支行骗取2300万元贷款作抵押，至今尚有1900万元贷款未归还。上述事实有公诉机关提供并经法庭当庭质证、认证的下列证据予以证实：1、书证（1）2300万贷款资料。（2）他项权证。2、证人证言（1）证人郑某证明，2015年2月，李艳玲、石某及焦作王褚支行的两名工作人员到温县房管局办理了天盛公司二楼、三楼房产的他项权证，当时李艳玲按照我的要求，在手续资料上盖章。（2）证人贾某证明，2011年我和王爱被天盛公司任命为副总经理，我分管项目和办公室，王爱管财务，天盛公司一楼的房产证是王爱和王某3在2011年左右拿走的，二楼的房产证是2××4年底王爱拿走的，还给我交代让李艳玲复印一些天盛公司的营业执照、组织机构代码、税务登记证、天盛公司章程、天盛公司的变更法人代表及股东信息表、验资报告、借款及对外担保说明等工商资料，随后李艳玲复印过就把原件给我了。（3）证人张某证明，2015年2月份张战防让我带着崔某和一个男的去温县房管局办天盛公司的他项权证，我通知石某也到房管局，到房管局后见到天盛公司的女会计也到房管局，在房管局办理了天盛财富广场二楼、三楼的他项权证。（4）证人崔某证明，2015年2月王荣武主任对我说，张战防介绍温县一个叫石某的贷款，他们提供天盛公司二楼、三楼房产做抵押，按照程序给他们办理。2015年2月我把房产协议价值确认书等手续让王荣武签过字后，张某开车带着我和毛维齐一块到温县房管局办理天盛财富广场二楼、三楼的他项权证，在房管局我看到石某、王某1和天盛公司会计李艳玲，之后我和石某、毛维齐、李艳玲一块到房管局一楼一个办公室找一个女的办理他项权证，房管局那个女的认识李艳玲还叫了她的名字。当时李艳玲提供了天盛财富广场二楼和三楼房产证、天盛公司具结书、委托书和李艳玲的身份证复印件等资料。（5）证人石某证明，2015年2月中午，张某给我打电话让我去温县房管局签个字，到房管局我看到王某1和天盛公司一个女的也来了，张某到房管局后就和崔某、那个男的工作人员还有天盛公司的那个女的和我一块到房管局一楼从东往西数第二个办公室内办手续，办公室的人是郑某。我不认识王爱和李艳玲，但是根据李艳玲的身份证复印件我想起来去温县房管局办理手续的是李艳玲和王某1。3、辨认笔录（1）张某辨认笔录：辨认和王某1一起去温县房管局办理他项权证的是李艳玲；（2）崔某辨认笔录：辨认天盛公司去温县房管局办理他项权证的是李艳玲；（3）石某辨认笔录：辨认和王某1一起去温县房管局办理手续的是李艳玲。4、被告人李艳玲当庭供述：我没有参与办理2300万元贷款的他项权证，我的身份证复印件在公司办公室档案里存有。二、2016年之前，河南天盛房地产开发有限公司为经营需要在温县农村信用合作联社贷款800万元，经多次倒贷换据，尚欠720万元。2016年3月借款到期后，被告人李艳玲按照公司实际管理人王某1安排使用河南天盛房地产开发有限公司的天盛财富广场一楼43间商铺的他项权证书（其中19间商铺已出售给马九法等群众）作抵押，虚构贷款用途，以河南天盛房地产开发有限公司的名义在温县农村信用合作联社骗取贷款720万元，至今此款项未归还。以上事实有下列证据证实：1、书证（1）2016年温县农村信用社贷款给天盛公司的贷款资料，其中包括虚假购销合同：显示需方天盛公司，供方焦作人为峰公司。（2）2012至2015年倒贷款手续。2、证人证言（1）证人王某1证明，2016年春天，马二毛将鑫源路上四座厂房转给我，我将我在天盛公司的105万股份转给马二毛。天盛公司一楼和二楼的内铺卖有2000多平方，2015年之前卖有1400多平方，2019年9月份卖有300多万元。2012年天盛公司用一楼房产证做抵押在温县信用社贷款800万元，之后每年按期倒贷，到2016年倒成720万元，手续都由公司会计李艳玲办理。（2）证人吴某证明，2016年1月22日，马卫星让我去工商局办理法人变更手续和股权变更手续，将天盛公司法人代表变更到我名下，王某1的股份也转到我名下。2016年3月，王某1给我打电话说天盛公司贷款到期了，让我到温县信用社签字倒贷款，在温县信用社我和李艳玲、王某1、王某2签字办理了贷款手续。（3）证人王某2证明，我是天盛公司股东，2012年天盛公司在温县信用社贷款800万元时，王某1打电话让我去签过字，2013-2016年四次在温县信用社倒贷款时，也是王某1打电话让我去签字的。其中2016年倒贷款时，是王某1、李艳玲、吴某我们四个人在温县信用社签的字。（4）证人王某3证明，我是天盛公司股东，2012年天盛公司在信用社贷款800万元时，王某1打电话让我到温县信用社签过字，2013-2015年三次倒贷款时，王某1也都打电话让我去信用社签了字。（5）证人郑某证明，720万贷款办理他项权证手续都是信用社的张保利和天盛公司李艳玲提供的。他们把手续填好，盖好章，我根据这些资料办理的天盛公司一楼他项权证。我不知道天盛公司一楼部分商铺已经卖给群众的事。3、被告人李艳玲供述：2012-2016年天盛公司在温县信用社贷款手续都是我代表公司办理的，王爱和我一块使用天盛公司一楼做抵押，找信贷员张保利办的手续。房管局的手续王某1让我配合张保利在房管局办的他项权证。倒贷款所使用的钢材购销合同是王爱交给我的。2019年1月3日被告人李艳玲经温县公安局电话通知主动到案。本院认为，被告人李艳玲按照公司管理人员要求，将已出售的商铺办理他项权利证书，协助他人以欺骗手段获取焦作解放农村商业银行股份有限公司王褚支行贷款2300万元、温县农村信用社贷款720万元，给金融机构造成特别重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。被告人李艳玲及其辩护人辩称李艳玲没有参与2300万元贷款的辩护意见，经查，李艳玲参与办理了天盛财富广场二楼三楼他项权证，有证人证言、辨认笔录及李艳玲提供的身份证复印件佐证，足以认定，被告人及辩护人的辩解理由不足不予采纳。关于其辩护人辩称李艳玲属于自首的辩护意见，被告人李艳玲经电话通知到案后，不供认协助骗取2300万元贷款的重大犯罪事实，故不符合自首的法定条件，不能认定自首，其辩解理由不予采纳。李艳玲对骗取720万元贷款的事实如实供述，依法可以从轻处罚；李艳玲所履行的属于公司安排的职务行为，符合单位犯罪性质，公诉机关未指控犯罪单位，对被告人李艳玲按照单位犯罪中的其他直接责任人员论处，其辩护人辩称属于单位犯罪的辩解理由成立，予以采纳。本案是共同犯罪，李艳玲在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款判决如下：被告人李艳玲犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金一万五千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月3日起至2020年1月2日止。罚金已缴纳）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省焦作市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  岳崇山人民陪审员  林向前人民陪审员  许乐记二〇二〇年三月二十日书 记 员  张 歌