甘肃省嘉峪关市城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）甘0271刑初46号 公诉机关嘉峪关市城区人民检察院。 被告人刘某，因涉嫌诈骗罪于2018年6月5日被嘉峪关市公安局刑事拘留，同年7月12日被取保候审，2020年1月23日被逮捕。现羁押于嘉峪关市看守所。 指定辩护人郑小娟，甘肃律诚林律师事务所律师。 嘉峪关市城区人民检察院以嘉城检公诉刑诉（2018）520号起诉书指控被告人刘某犯诈骗罪，于2018年12月20向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。嘉峪关市城区人民检察院指派检察员郭文礼出庭支持公诉。被告人刘某及其指定辩护人郑小娟到庭参加诉讼。现已审理终结。 嘉峪关市城区人民检察院指控，2017年5月至2018年1月间，被告人刘某在嘉峪关市某某通讯手机店期间，为了弥补手机店经营亏损，在无真实交易的情况下，虚构被害人于某1、潘某等人购买手机需要办理分期贷款的事实，先后骗取被害人于某1、潘某、李某、黄某、温某、王某、蒋某财物共计47508.88元，后逃匿至成都，失去联系。 嘉峪关市城区人民检察院指控上述犯罪事实的证据有被害人的陈述笔录、证人证言、微信转账记录、被告人刘某的供述笔录等证据。 嘉峪关市城区人民检察院认为，被告人刘某以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的方式骗取他人财物，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，请求判处。 被告人刘某对起诉书指控的犯罪事实不持异议，其辩护人辩称被告人刘某主观上无非法占有的目的，客观上也没有虚构事实、隐瞒真相，刘某的行为不构成犯罪。 经审理查明，（一）2017年10月至2018年1月，被告人刘某在经营嘉峪关市某某通讯手机店期间，以让被害人李某分期贷款购买手机帮其套现并由其按期偿还为由，在无真实交易的情况下，通过从“某某”、“某某”等贷款公司贷款套现，骗取李某9660元。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、被害人李某的陈述笔录及辨认笔录，证明被告人刘某在经营嘉峪关市某某通讯手机店期间，以分期贷款购买手机为由，让其帮忙从贷款公司贷款，并称贷款转至他的银行账户后，由他负责按期归还。2017年10月8日、2018年1月12日刘某以其名义从某某服务有限公司、某某金融服务公司分别贷款3199元，从某某服务公司、某某消费金融有限公司分别贷款3000元，上述贷款均转入刘某个人账户，刘某仅偿还部分款项后失去联系，后由其负责偿还。 2、证人于某2的证言笔录及辨认笔录，证明其在某某服务公司工作期间，被告人刘某于2017年10月8日、2018年1月12日给其打电话说有人要在他经营的手机店分期贷款购买手机，其到刘某的手机店让购买人李某按要求在网上填写贷款申请表，总公司审核通过后将贷款转账给刘某的经过。 3、证人杨某的证言笔录及辨认笔录，证明其在某某消费金融有限公司工作期间，被告人刘某于2018年1月12日给其打电话说有人要在他经营的手机店分期贷款购买手机，其到刘某的手机店让购买人李某按要求在网上填写贷款申请表，总公司审核通过后其将贷款转账给刘某的经过。 4、证人邵某的证言笔录，证明其在某某金融服务公司工作期间，被告人刘某于2017年10月8日给其打电话，说有人要在他经营的手机店分期贷款购买手机，其到刘某的手机店让购买人李某按要求填写贷款申请表，总公司审核通过后其将贷款转账给刘某的经过。 5、个人借款申请表，证明被害人李某填写某某公司、某某金融公司借款申请表的情况。 6、银行交易历史明细，证明被害人李某向贷款公司偿还贷款的时间、金额等。 7、微信、支付宝转账记录照片，证明杨某于2018年1月12日通过微信给被告人刘某转账2980元；2017年10月9日给刘某转账3195元。 8、被告人刘某的供述笔录及辨认笔录，证明其无力偿还欠款和维持生计，遂以倒账为由，让被害人李某以在其经营的某某通讯手机店按揭购买手机为由从贷款公司帮其贷款，并称会按月及时偿还李某贷款，取得李某的信任后从贷款公司贷款，后在偿还部分贷款后以打工为名去了成都。 以上证据相互印证，本院予以确认。 （二）2017年11月，被告人刘某在经营嘉峪关市某某通讯手机店期间，以让被害人温某分期贷款购买手机帮其套现并由其按期偿还为由，在无真实交易的情况下，通过从“某某”等贷款公司贷款套现，骗取温某8000元。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、被害人温某的陈述笔录及辨认笔录，证明被告人刘某在经营嘉峪关市某某通讯手机店期间，以分期贷款购买手机为由，让其帮忙从贷款公司贷款，并称贷款转至他的银行账户后，由他负责按期归还。2017年11月18日刘某让其填写贷款申请表，以其名义从某某服务有限公司、某某消费金融有限公司分别贷款4000元，上述贷款均转入刘某个人账户，刘某未偿还欠款便失去联系，后由其负责偿还。 2、证人赵某的证言笔录及辨认笔录，证明其在某某消费金融贷款公司工作期间，被告人刘某于2017年11月18日给其打电话说有人要在他经营的手机店分期贷款购买手机，其到刘某的手机店让购买人温某按要求在网上填写贷款申请表，总公司审核后，通过杨某的微信将贷款转给刘某的经过。 3、个人借款申请表，证明被害人温某填写某某消费金融有限公司借款申请表的情况。 4、银行交易历史明细，证明被害人温某向贷款公司偿还贷款的时间、金额等。 5、微信转账记录照片，证明被告人刘某于2017年11月18日收到杨某微信转账4000元。 6、收条及谅解书，证明破案后被告人刘某向被害人温某赔偿损失1000元，并取得谅解。 7、被告人刘某的供述笔录及辨认笔录，证明其无力偿还欠款和维持生计，遂以倒账为由，让被害人温某以在其经营的某某通讯手机店按揭购买手机为由从贷款公司帮其贷款，并称会按月及时偿还温某贷款，取得温某的信任后从贷款公司贷款，后以打工为名去了成都。 以上证据相互印证，本院予以确认。 （三）2017年11月，被告人刘某在经营嘉峪关市某某通讯手机店期间，以让被害人王某分期贷款购买手机帮其套现并由其按期偿还为由，在无真实交易的情况下，通过从“某某”贷款公司贷款套现，骗取王某3000元。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、被害人王某的陈述笔录及辨认笔录，证明被告人刘某在经营的嘉峪关市某某通讯手机店内让其帮忙填写手机分期贷款单，称贷款会转至他的银行账户，并由他负责按期归还，对其没有任何影响，其填写贷款单后，刘某以其名义从某某服务有限公司贷款3000元，上述贷款转入刘某个人账户后，刘某未偿还欠款便失去联系，后由其负责偿还。 2、证人于某2的证言笔录及辨认笔录，证明其在某某服务公司工作期间，被告人刘某于2017年11月20给其打电话，说有人要在他经营的手机店分期贷款购买手机，其到刘某的手机店让购买人王某按要求在网上填写贷款申请表，总公司审核通过后将贷款转账给刘某的经过。 3、银行交易记录照片，证明被害人王某向贷款公司偿还贷款的时间、金额等。 4、被告人刘某的供述笔录及辨认笔录，证明其无力偿还欠款和维持生计，遂以倒账为由，让被害人王某以在其经营的某某通讯店按揭购买手机为由从贷款公司帮其贷款，并称会按月及时偿还王某贷款，取得王某的信任后从贷款公司贷款，后以打工为名去了成都。 以上证据相互印证，本院予以确认。 （四）2017年12月，被告人刘某在经营嘉峪关市某某通讯手机店期间，以让被害人蒋某分期贷款购买手机帮其套现并由其按期偿还为由，在无真实交易的情况下，通过从“某某”、“某某”等贷款公司贷款套现，骗取蒋某3384.86元。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、被害人蒋某的陈述笔录及辨认笔录，证明2017年12月12日被告人刘某在经营的嘉峪关市某某通讯手机店内让其帮忙填写手机分期贷款单，称贷款会转至他的银行账户，并由他负责归还，对其没有任何影响，其填写贷款单后，刘某以其名义从某某公司、某某服务公司分别贷款3000元，从某某金融公司贷款3400元，上述贷款均转入刘某个人账户，刘某仅偿还部分款项后失去联系，后由其负责偿还。 2、证人于某2的证言笔录及辨认笔录，证明其在某某服务公司工作期间，被告人刘某给其打电话说有人要在他经营的手机店分期贷款购买手机，其到刘某的手机店让购买人蒋某按要求在网上填写贷款申请表，总公司审核通过后将贷款转账给刘某的经过。 3、证人杨某的证言笔录及辨认笔录，证明其在某某消费金融有限公司工作期间，被告人刘某于2017年12月12日给其打电话说有人要在他经营的手机店分期贷款购买手机，其到刘某的手机店让购买人蒋某按要求在网上填写贷款申请表，总公司审核通过后其将贷款转账给刘某的经过。 4、证人邵某的证言笔录，证明其在某某金融服务公司工作期间，被告人刘某于2017年12月12日给其打电话说有人要在他经营的手机店分期贷款购买手机，其到刘某的手机店让购买人蒋某按要求填写贷款申请表，总公司审核通过后其将贷款微信转账给刘某的经过。 5、个人借款申请表，证明被害人蒋某填写某某公司、某某金融公司借款申请表的情况。 6、银行交易历史明细，证明被害人蒋某向贷款公司偿还贷款的时间、金额等。 7、微信转账记录照片，证明被告人刘某于2017年12月12日、13日通过微信收款3400元、3000元；2017年12月12日收到杨某微信转账3400元。 8、被告人刘某的供述笔录及辨认笔录，证明其无力偿还欠款和维持生计，遂以倒账为由，让被害人蒋某以在其经营的某某通讯店按揭购买手机为由从贷款公司帮其贷款，并称会按月及时偿还蒋某贷款，取得蒋某的信任后从贷款公司贷款，后在偿还部分贷款后以打工为名去了成都。 以上证据相互印证，本院予以确认。 综上，被告人刘某诈骗作案四起，骗取他人钱款共计24044.86元。 本院认为，被告人刘某以非法占有为目的，采用虚构事实和隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪，应当承担刑事责任。公诉机关指控被告人刘某犯诈骗罪的部分事实清楚，罪名成立，但指控刘某骗取于某1、潘某、黄某财物的事实不成立，不予认定；指控骗取李某、温某等人财物事实部分，犯罪数额计算依据错误，予以变更。辩护人关于被告人刘某的行为不构成诈骗罪的辩护意见，与法庭审理查明的事实不符，不予采纳。鉴于案发后被告人刘某如实供述所犯罪行，具有从轻处罚的量刑情节。根据被告人刘某的犯罪事实、犯罪性质、犯罪情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人刘某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金3000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除之前被羁押的1个月又7天，即自2020年1月23日起至2020年12月15日止；罚金于判决生效后10日内缴纳。） 二、对被告人刘某违法所得赃款，继续依法予以追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省嘉峪关市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  杨卫军 人民陪审员  廖小群 人民陪审员  董雪梅 二〇二〇年三月三日 法官 助理  张 辉 书 记 员  王 瑶