江苏省睢宁县人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0324刑初941号公诉机关江苏省睢宁县人民检察院。被告人许瑞金，男，1966年8月10日出生，汉族，初中文化，农民，住江苏省睢宁县。被告人许瑞金曾因赌博，于2012年8月7日被睢宁县公安局罚款人民币二百元。被告人许瑞金因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月17日被刑事拘留，同年6月24日被逮捕。现羁押于睢宁县看守所。辩护人钦成卫，江苏熊运栋律师事务所律师。被告人宋德旺，男，1971年10月22日出生，汉族，中共党员，高中文化，个体户，住江苏省睢宁县。被告人宋德旺因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月21日被刑事拘留，同年6月23日被取保候审，2019年8月23日再次被取保候审。指定辩护人王圣青，江苏千秋业律师事务所律师。被告人周维军，男，1968年6月3日出生，汉族，中共党员，初中文化，务工，住江苏省睢宁县。被告人周维军因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月7日被刑事拘留，同年6月23日被取保候审，2019年8月23日再次被取保候审。指定辩护人陈艳秋，江苏千秋业律师事务所律师。被告人苏海峰，男，1981年1月20日出生，汉族，中共党员，初中文化，农民，住江苏省睢宁县。被告人苏海峰因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月29日被取保候审，2019年8月23日再次被取保候审。指定辩护人蒋理，江苏晋陵律师事务所律师。睢宁县人民检察院以睢检二部刑诉〔2019〕27号起诉书指控被告人许瑞金、宋德旺、周维军、苏海峰犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。睢宁县人民检察院指派检察员王顶治、检察官助理孙洁出庭支持公诉，被告人许瑞金及辩护人钦成卫、被告人宋德旺及辩护人王圣青、被告人周维军及辩护人陈艳秋、被告人苏海峰及辩护人蒋理均到庭参加诉讼。现已审理终结。睢宁县人民检察院指控:2012年3月，被告人许瑞金、宋德旺、周维军、苏海峰四人共同计议非法吸收公众存款以出借牟利，未经依法批准，在睢宁县王集镇合伙成立友谊抵押贷款信息咨询服务公司门市，从事非法吸收公众存款业务。2012年3月至2015年1月间，四被告人以月息1.2%-1.5%，先后向卞某、王某、许瑞军、许瑞刚等十余人非法吸收存款共计97万余元，用以对外借贷牟利。至起诉前本金已基本支付。2019年5月16日、5月20日被告人许瑞金、宋德旺分别被传唤至睢宁县公安局，2019年6月7日被告人周维军被抓获归案，2019年6月27日被告人苏海峰主动投案。到案后四被告人均如实供述了上述犯罪事实。为支持上述指控，公诉机关提供了收款记录表等书证，证人卞某、宋某、王某等人的陈述；被告人许瑞金、宋德旺、周维军、苏海峰等人供述与辩解，辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人许瑞金、宋德旺、周维军、苏海峰非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，均应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人许瑞金、宋德旺、周维军、苏海峰共同故意犯罪，系共同犯罪，应当对共同犯罪结果承担责任。被告人许瑞金、宋德旺、周维军、苏海峰对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均不持异议。辩护人钦成卫的辩护意见为被告人许瑞金有坦白情节，且在案发前归还大部分本金及利息，并取得存款人的谅解，建议对其从轻处罚并适用缓刑。辩护人王圣青的辩护意见为被告人宋德旺在共同犯罪中作用较小，已经基本归还吸收存款的本息，有坦白情节且自愿认罪认罚，建议对其从轻处罚并适用缓刑。辩护人陈艳秋的辩护意见为被告人周维军有坦白情节，自愿认罪认罚，吸收的存款已经基本偿还，建议对其从轻处罚并适用缓刑。辩护人蒋理的辩护意见为被告人苏海峰有自首情节，自愿认罪认罚，建议对其从轻处罚并适用缓刑。经审理查明:2012年3月，被告人许瑞金、宋德旺、周维军、苏海峰四人共同计议非法吸收公众存款以出借牟利，未经依法批准，在睢宁县王集镇合伙成立友谊抵押贷款信息咨询服务公司门市，从事非法吸收公众存款业务。2012年3月至2015年1月间，四被告人以月息1.2%-1.5%，先后向卞某、王某、许瑞军、许瑞刚等十余人非法吸收存款共计978700元，现已全部归还各存款人。具体分述如下：1.2012年7月至2015年1月间，先后多次向村民卞某吸收存款人民币459700元。2.2014年2月，向村民宋某吸收存款人民币38000元。3.2012年3月30日，向村民王某吸收存款人民币60000元。4.2012年间，向村民苏玉桂吸收存款人民币2000元。5.2013年10月10日，向村民苏亮吸收存款人民币15000元。6.2013年4月25日，向村民沈红波吸收存款人民币80000元。7.2013年3月至2014年3月间，向村民许瑞军吸收存款人民币80000元。8.2012年4月间，向村民许瑞刚吸收存款人民币60000元。9.2013年7月至10月间，先后两次向村民周保平吸收存款人民币70000元。10.2013年1月27日，向村民陈运会吸收存款人民币33000元。11.2012年9月至2013年间，多次向村民杨聪玲、杨文兰吸收存款人民币31000元。12.2013年至2014年7月间，多次向村民梁光亮吸收存款人民币50000元。2019年5月16日、5月20日，被告人许瑞金、宋德旺分别被刑事传唤到案；2019年6月7日，被告人周维军被抓获归案；2019年6月27日，被告人苏海峰主动投案，四被告人到案后均如实供述了上述犯罪事实。另查明，被告人许瑞金、宋德旺、周维军、苏海峰均在审查起诉环节签署了认罪认罚具结书，承认公诉机关指控的犯罪事实和罪名，认可公诉机关提出的量刑建议，自愿接受处罚。上述事实，被告人许瑞金、宋德旺、周维军、苏海峰在庭审过程中亦不持异议，且有借款凭证、账本等书证，证人许华、许某、沈某等人的证言，辨认笔录，发破案及到案经过等证据证实，足以认定。本院认为，被告人许瑞金、宋德旺、周维军、苏海峰实施非法吸收公众存款活动，扰乱金融秩序，其行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以采纳。被告人许瑞金、宋德旺、周维军、苏海峰共同故意犯罪，系共同犯罪，应当对共同犯罪结果承担责任。被告人许瑞金、宋德旺、周维军到案后如实供述自己的主要犯罪事实，系坦白，予以从轻处罚。被告人苏海峰犯罪后主动投案并如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。被告人许瑞金、宋德旺、周维军、苏海峰自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。故对辩护人关于被告人许瑞金、宋德旺、周维军有坦白情节，被告人苏海峰有自首情节、且均认罪认罚，建议从轻处罚的辩护意见均予以采纳。关于辩护人提出对被告人许瑞金适用缓刑的辩护意见，经查认为，被告人许瑞金积极参与涉案门店吸收存款、放贷、将到期未还款的贷款人起诉至法院等具体经营事宜，综合考虑其犯罪情节和社会影响，不宜对其适用缓刑，故对该辩护意见不予采纳。关于辩护人提出的对被告人宋德旺、周维军、苏海峰适用缓刑的辩护意见，经查认为，涉案的存款本金已全部归还各存款人，被告人宋德旺、周维军、苏海峰在共同犯罪中作用相对较小，主动缴纳罚金，确有悔罪表现，且睢宁县司法局调查评估认为被告人宋德旺、周维军、苏海峰符合社区矫正条件，本院依法对其适用缓刑，故对该辩护意见予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第六十七条第一款、第三款，第七十二条第一款，第七十三条第二款、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条规定，判决如下：一、被告人许瑞金犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月17日起至2020年7月16日止。罚金已缴纳。）二、被告人宋德旺犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）三、被告人周维军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）四、被告人苏海峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  倪泗娟审 判 员  陈 庆人民陪审员  陈 席二〇二〇年三月二十五日法官 助理  朱梦云书 记 员  王 慧书 记 员  冯 淼附相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第七十三条第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。