河南省安阳市龙安区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0506刑初20号公诉机关安阳市龙安区人民检察院。被告人耿继东，男，1965年1月14日出生，汉族，大学本科，住河南省安阳市北关区。2019年8月16日，羁押于原阳县看守所；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2019年8月19日被安阳市公安局龙祥分局刑事拘留，2019年9月20日被逮捕。辩护人王艳峰，河南瀛睿源律师事务所律师。安阳市龙安区人民检察院以安龙检一部刑诉〔2019〕102号起诉书指控被告人耿继东犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月2日向本院提起公诉。安阳市中级人民法院指定管辖。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。安阳市龙安区人民检察院指派检察员杨威出庭支持公诉，被告人耿继东及其辩护人王艳峰到庭参加诉讼。现已审理终结。安阳市龙安区人民检察院指控：2010年3月至2011年9月，被告人耿继东伙同他人未经审批，在安阳市文峰区紫薇大道中段其住处等地，向社会不特定人群非法吸收公众存款，经河南同心会计师事务所有限公司审计：耿继东吸收公众存款的本金（票面金额）共计702.04万元，实存本金701.04万元，共计88人124人次，已还本金74.04万元，已还利息3.48万元，余额623.52万元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人供述、鉴定意见、书证等证据。公诉机关认为被告人耿继东的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议对被告人耿继东判处有期徒刑四年六个月至有期徒刑六年，并处罚金。被告人耿继东对起诉书指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人王艳峰辩称：1.被告人系初犯、偶犯，主观恶性小；2.被告人认罪悔罪，具有坦白情节。请求从轻处罚。经审理查明：2010年3月至2011年9月，被告人耿继东等人未经审批，以其亲友经营的安阳市金祥纸业有限公司名义，在安阳市文峰区紫薇大道中段其住处等地，以月息1.5分至2.5分的高息为诱饵，对外非法吸收公众存款，并给存款人出具收款条，共吸收88人124人次，票面金额702.04万元，实存本金702.04万元，之后，耿继东又以其个人名义将吸收款项存到安阳市龙泉煤炭运销公司，安阳市龙泉煤炭运销公司因非法集资案件已被刑事判决，被告人耿继东作为集资户申报。其间，被告人耿继东陆续退还本金84.04万元，支付利息3.48万元，末兑付余额614.52万元。另查明，2019年8月16日，被告人耿继东被原阳县公安局路寨派出所民警抓获，被临时羁押于原阳县看守所，2019年8月19日被安阳市公安局龙祥分局刑事拘留。上述事实，有下列证据予以证实：1．被告人耿继东的供述：证实2010年以前，有许多朋友和同事为图高利息，通过其和爱人杨爱荣往杨某的金祥纸业公司存钱，到了2009年底或是2010年初，得知龙泉煤炭运销公司对外吸收存款的利息高，公司有返点，就把自己的钱和从外面借来的钱，用个人的名义通过龙泉煤炭运销公司的会计胡某存到了龙泉煤炭运销公司里，由胡某给其出具的手续，利息记不清是怎么说的了，但是加上返点后算下来能有百分之四五十。其和爱人杨爱荣从朋友和同事借的款，都以二人名义出具有借款二联单。其以自己的名义把这些钱存到龙泉煤炭运销公司是为了方便中间周转，和挣利息差。（杨爱荣的供述亦证实上述相关情节。）2.证人证言（1）证人申某证言：证实其任安阳市龙泉煤炭运销公司法人代表。当时从社会上找人来为龙泉煤炭运销公司存款，由公司出具借据，存期为半年，月息为3分，公司给其返点作为回扣。向大户返点，从原来的8%逐渐涨到了22%。胡某是公司的会计，负责给这些人返点，其不负责具体工作。（2）证人胡某证言：证实其是安阳市龙泉煤炭运销公司的会计，主要负责向社会融资工作。公司从2009年9月1日开始，以公司的名义，月息三分，同时以存期半年最低百分之十，最高百分之二十二的返点向社会公众融资。公司是通过一些大户向社会上吸收存款的，大户从社会上找储户来公司存款，给储户开出盖有公司公章和申某名章的借据后，公司再按约定好的返点付给大户作为回扣，后来随着公司吸收存款越来越多，发展到有好几十个大户，其中有赵竹梅、赵小莉、卢文选等。（3）证人杨某证言：证实妹妹杨爱荣和妹夫耿继东为其经营的纸厂找过资金，但在2010年之前耿继东就已经把钱全部拿回去了。后来听说他们将钱都放到了其他公司了，具体公司名称不知道。（4）证人朱某（耿继东的母亲）证言及二联单收据20张和来桂芳收到10万元的收到条一张：证明其替耿继东还了老家亲戚的一部分存款，存款手续也收了回来。还有几个耿继东朋友的钱，其只是代还了一部分，没有还清，二连单据收不回来，但是对方向其打了收到钱的手续。3.集资人张玲慧、郭先梅、魏艳丽、康亚利、李素花陈述：证实其经人介绍在杨爱荣、耿继东处存款吃高利息，开具有二联单据，单据上有杨爱荣、耿继东的个人印章和签名。当时说要存到杨爱荣哥哥的厂里，后来才知道他们把钱存到了龙泉的一个煤炭公司。另有集资人杜振香、李琳瑛、宋生只、苏会英、杨玉霞、尉桂枝、张运霞、张云丽、王建军、宋希凤、刘东越、张春霞、杨平峰、张风廷、张小宇、王文丽、吴云周、薛安民、莫文英、胡天印、郑爱云、黄树梅、吴继林、张冬、韩志云、杨刘平、白新茹、张学利、王丽英、戚文彬、许明炉、仝俊霞、来淑芳、靳建明、薛小伟、程美丰、牛庆芳、王新国、常金波等集资人的陈述及二联单收据复印件等证据证实集资情况。4.辨认笔录：经原安阳市龙泉煤炭运销公司会计胡某辨认，指认出在龙泉煤炭公司非法吸收公众存款中与耿继东有过接触。5.河南同心会计师事务所有限公司出具的豫同心所专审字〔2019〕第131号审计报告一份及情况说明一份：证明耿继东2010年3月至2011年9月吸收公众的本金（票面金额）共计702.04万元，88人124人次，已还本金74.04万元，已还利息3.48万元。2010年12月至2011年9月耿继东以其本人名义在安阳市龙泉煤炭运销公司存款情况。6.书证、物证（1）中国银行业监督管理委员会安阳监管分局办公室出具的复函：证明该局未受理过安阳市龙泉煤炭运销公司、耿继东在安阳市范围内的机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款。（2）安阳市龙泉煤炭运销公司出具的借据复印件十二张：证明被告人资金的去向，即存到该公司900余万元。（3）河南省高级人民法院（2014）豫法刑一终字第202号《刑事判决书》一份：证明2014年11月26日，安阳市龙泉煤炭运销公司经理申某、会计胡某因犯集资诈骗罪被判刑。（4）抓获经过、羁押证明、在逃人员登记撤销表各一份：证明耿继东于2019年8月16日被原阳县公安局路寨派出所民警抓获，临时羁押在原阳县看守所，2019年8月19日被安阳市公安局龙祥分局民警押解带走。另有票本七本、安阳方正会计师事务有限公司、安阳市金祥纸业有限公司审计组出具的说明、被告人耿继东户籍证明一份等证据在卷证实。以上证据均经当庭示证、质证，控辩双方均无异议，证据之间相互印证，足以作为认定审理查明事实的依据。关于被告人耿继东非法吸收公众存款的数额评析如下：1.关于本案的实存本金的金额认定。审计报告上显示有票面金额，关于实存本金，通过集资票本存根、集资人陈述及集资人提供的二联单收据等证据证实集资票面金额和实存金额均为702.04万元。2.关于末兑付余额的认定。审计报告上显示的已还本金74.04万元和利息3.48万元，但证人朱某证言及还款后已收回二联单收据、收到条及集资人陈述，印证证实耿继东实际已还本金84.04万元和利息3.48万元。审计报告未包含耿继东母亲朱某代替偿还来桂芳的10万元。综上，本案末兑付余额为614.52万元。本院认为，被告人耿继东违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人耿继东到案后均能如实供述自己犯罪事实，系坦白，可从轻处罚。辩护人的辩护意见是被告人认罪悔罪、具有坦白情节，请求从轻处罚的理由成立，予以采纳。被告人到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。综合考虑被告人认罪态度较好及本案具体情节，为惩罚非法吸收公众存款犯罪，维护正常的金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人耿继东犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月16日起至2024年2月15日止。）（罚金限判决书生效后三十日内缴纳完毕。）二、责令被告人耿继东退赔集资被害人经济损失人民币六百一十四万五千二百元。（退赔款限判决书生效后三十日内退赔完毕。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  邢黎静审 判 员  赵媛媛人民陪审员  李玉霞二〇二〇年三月二十七日法官助理于敏书记员陈梦雨