河北省馆陶县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0433刑初7号 公诉机关馆陶县人民检察院。 被告人申立兴，曾用名申佩卿，男，1974年8月24日出生，汉族，初中文化，农民，馆陶县人，捕前住本村。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月4日被石家庄市公安局长安分局西兆通派出所警务站民警抓获，临时羁押于石家庄市第二看守所。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月10日被馆陶县公安局刑事拘留，2019年10月15日被逮捕。现羁押于馆陶县看守所。 辩护人王进军，河北天雄律师事务所律师。 馆陶县人民检察院以馆检第一检察部刑诉[2020]2号起诉书指控被告人申立兴涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年1月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年3月17日公开开庭审理了本案，馆陶县人民检察院指派检察员武碧雯、翟浩出庭支持公诉，被告人申立兴及其辩护人王进军到庭参加诉讼。现已审理终结。 馆陶县人民检察院指控，2009年2月至2014年5月期间，被告人申立兴在未经有关部门批准的情况下，通过口口相传的宣传方式，以一分五厘的利息，面向社会不特定对象非法吸收公众存款，并以二分的利息借给他人，从中赚取利息差。经审计，2009年2月至2014年5月，申立兴吸收公众存款共163笔，涉及64人，共计金额1837500元，期间退还金额102960元，期末剩余未退还金额1734540元。对上述指控，公诉机关向法庭提供了相关证据，据此，认定被告人申立兴的行为已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以判处。 被告人申立兴对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。其辩护人的意见是被告人申立兴犯罪主观恶性小，被告人申立兴系坦白，初犯，当庭认罪、悔罪，请求在量刑时予以从轻处罚。 经审理查明：被告人申立兴于2009年2月至2014年5月期间，在未经有关部门批准的情况下，通过口口相传的宣传方式，以一分五厘的利息，面向社会不特定对象非法吸收公众存款，并以二分的利息借给他人，从中赚取利息差额。经审计，2009年2月至2014年5月期间，被告人申立兴吸收公众存款共163笔，涉及64人，共计金额1837500元，期间退还金额102960元，期末剩余未退还金额1734540元。被告人申立兴到案后自愿如实供述自己的罪行，认罪态度较好。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的下列证据证实。 1、被告人申立兴的供述和辩解，2008年底的时候我堂哥申某8回老家来时对我说他在邯郸开了一家典当行，想拉点资金，谁家有用不着的钱就存他那，他给我的利息是二分，让我给存款户一分五厘，我可以从中赚五厘的利息钱，从那时起我就给亲戚、熟人说帮申某8吸收钱，收钱时对亲戚、熟人说申某8在邯郸开典当行，需要资金，利息一分五厘，后来到2009年2月份时，就有亲戚、朋友找我来存钱，我就给他们开具借款条，给群众写的借条上面有存款人姓名、存款金额、存款日期、我本人的签名和手印，借款条一式两份，我自己留存一份，存款户一份。申某8给我写的是借款条，还有就是记账形式的借据（有明细和总金额），写明借到申立兴多少钱和打条的日期，还有他的签名和按捺的手印。他说过典当行用了一些，还有一部分放到房地产行业了，具体干什么了我不清楚，截止到2014年6月份的时候，我一共从群众中收了大约一百八十万元左右，从2009年2月到2014年6月份，我大概共得到了利息十万元左右，这些利息又都投资到了申某8处。附申某8给申立兴开具的借条明细和借条。 2、证人证言 （1）证人冯某证明，我于2012年12月27日和2013年8月15日两次共计3万元存到申立兴处，月息1.5分，领过利息3600元，3万元的本金一直没有给，申立兴给我写的是借条，上面写着借款日期、存款金额和申立兴的签名和手章。附借到条复印件2张。 （2）证人崔某1证明，我于2011年12月份和2013年2月14日，分两次共计3万元存到申立兴处，月息1.5分，给我写的借条，上面有借款日期、存款金额和申立兴的签名和手章。结了5400元的利息，本金一直没有要回来。附借到条复印件2张。 （3）证人韩某1证明，2012年8月6日开始，我先后三次共计3万元存到申立兴处，月息1.5分，给我开的是借条，没有给过我本金和利息。附借条复印件3张。 （4）证人牛某证明，我于2012年3月25日到2014年4月20日，先后五次共计8万元存到申立兴处，月息1.5分，给写的借条，上面有借款日期、存款金额和申立兴的签名和手章，结过利息12600元，8万元的本金一直没有给。附借条复印件2张。 （5）证人韩某2证明，我从2014年4月份开始，先后6次在申立兴处共存8.5万元，月息1.5分，给我写的是借条，上面有借款日期、存款金额和申立兴的签名和手章，没有给过利息，本金也没要回来。附借条复印件6张。 （6）证人崔某2证明，我从2013年10月份开始先后两次将3万元存到申立兴处，月息1.5分，给写的借条，上面有申立兴的签名、日期、金额和申立兴的签名和手章，3万元本金一直也没给过我。附借条复印件2张。 （7）证人王某1证明，我于2013年9月6号开始，先后将55000元存到了申立兴处，月息1.5分，给我写的是借条，上面有申立兴的签名、日期、金额，本金一直没有给付。附借条复印件4张。 （8）证人王某2证明，我于2013年3月7日和2013年5月9日先后两次共计65000元存到了申立兴处，借条上没有写利息，借条满一年时，申立兴给了利息，具体多少我不知道，当时我妻子办的，给了利息后就把2013改成了2014，给我写的是借条，上面有申立兴的签名和手章，上面写着本金一直没有给。附借条复印件2张。 （9）证人王某3证明，我从2012年12月18日开始先后将111000元存到了申立兴处，月息1.5分，一年一结息，给开的借条，借条上有申立兴的签名、存钱的日期、金额，本金一直也没要回来。附借条复印件9张。 （10）证人武某证明，我于2013年4月11日和2014年4月5日，先后两次共计45000元存到了申立兴处，月息1.5分，给写的借条，上面有日期、金额还有申立兴的签名和手章，本金一直没有给付。附借条复印件2张。 （11）证人申某1证明，我从2013年11月开始在申立兴处存了共计5万元，月息1.5分，一年一结息，给我写的是借条，上面有申立兴的签名、存钱的日期、金额，本金5万元一直没有要回来。附借条复印件2张。 （12）证人耿某证明，我于2013年12月22日将1万元存到了申立兴处，借条上写成2014年12月22日，利息1.5分，给开的是借条，上面有申立兴的签名和手章，日期、金额，本金一直没有要回来。附借条复印件1张。 （13）证人王某4证明，我将6万元存到申立兴处，给开的是借到条，写的是我和我妻子耿某某的名字，月息一分。附借条复印件2张。 （14）证人申某2证明，2014年3月18日我存到申立兴处1万元，月息1.5分，给开的是借款条，本金一直没有要回来。附借条复印件1张。 （15）证人崔某3证明，2014年4月2日我把五万元存到申立兴处，月息1.5分，给开的是借款条，钱也一直没有要回来。附借条复印件1张。 （16）证人邵某证明，2014年4月20日我将1万元存到申立兴处，月息1.5分，给开的是借款条，后来找不到他了，钱也没要回来。附借条复印件1张。 （17）证人王某5证明，我先后分三次共计3.7万元存到申立兴处，申立兴给开的是借到条，写的是我丈夫申某某1的名字，月息1.5分，钱一直也没要回来。附借条复印件3张。 （18）证人王某6证明，我以我丈夫申某某的名义于2014年1月10日和1月30日先后两次共计2.5万元存到申立兴处，给开的是借款条，月息1.5分。附借条复印件2张。 （19）证人王某7证明，我先后分八次共计5.1万元存到申立兴处，写的是我丈夫董某某的名字，开的是借款条，月息1.5分，一年一结息，后来存的钱一直也没给。附借条复印件8张。 （20）证人王某8证明，我先后三次共计2.7万元存到申立兴处，月息1.5分，给开的是借到条，钱也一直没有要回来。附借条复印件3张。 （21）证人申某3证明，我先后分三次共计1.7万元存到了申立兴处，给开的是借到条，月息1.5分，钱一直也没要回来。附借条复印件3张。 （22）证人申某4证明，2013年我分三次共计1.7万元存到申立兴处，我公公秦某某于2014年5月7日将6000元存到申立兴处，开的都是借款条，写的是我的名字和我公公秦某某的名字，月息1.5分，存申立兴处的钱一直也没给我们。附借条复印件4张。 （23）证人郭某1证明，2014年3月28日我把2万元存到了申立兴处，给开的是借到条，上面有申立兴的签名，月息1.5分，存他那的钱一直也没要回来。附借条复印件1张。 （24）证人张某1证明，2014年1月7日我把1.5万元存到了申立兴处，给开的是借到条，上面有申立兴的签名，月息1.5分，钱一直也没要回来。附借条复印件1张。 （25）证人王某9证明，我从2013年5月23日到2014年1月11日先后两次共计2万元存到了申立兴处，给开的是借到条，上面有申立兴的签名，月息1.5分，本金2万元一直也没要回来。附借条复印件2张。 （26）证人郎某证明，2014年4月3日我把2万元存到了申立兴处，给开的是借到条，上面有申立兴的签名，月息1.5分，存他那的钱一直也没要回来。附借条复印件1张。 （27）证人崔某4证明，2013年5月到2013年6月30日，我用我父亲崔某5的名字把7.5万元存到了申立兴处，2013年7月份，我又以我岳父李某的名字把1.6万元存到了申立兴处，给开的都是借到条，上面有申立兴的签名，月息1.5分，存他那的钱一直都也没要回来。附借条复印件4张。 （28）证人师某证明，2013年7月16日我把1.2万元存到了申立兴处，给开的是借到条，上面有申立兴的签名，月息1.5分，存他那的钱一直也没要回来。附借条复印件1张。 （29）证人孙某证明，2013年12月30日我把3万元存到了申立兴处，给开的是借到条，上面有申立兴的签名，月息1.5分，存他那的钱一直也没要回来。附借条复印件1张。 （30）证人张某2证明，2013年6月27日我把2万元存到了申立兴处，给开的是借到条，上面有申立兴的签名，月息1.5分，存他那的钱一直也没要回来。附借条复印件1张。 （31）证人马某证明，2013年6月3日到2014年1月15日先后两次共计3万元存到了申立兴处，给开的是借到条，上面有申立兴的签名，月息1.5分，存他那的钱一直也没要回来。附借条复印件2张。 （32）证人张某3证明，我于2013年6月先后两次共计2万元存到了申立兴处，我岳父王某11自2013年6月到2013年7月31日将2.2万元存到了申立兴处，给开的都是借到条，上面都有申立兴的签名，月息1.5分，存他那的钱一直也没要回来。附借条复印件5张。 （33）证人申某5证明，我于2013年8月10日开始，先后九次共计5.2万元分别以我和我妻子崔凤连的名义把钱存到申立兴处，给开的是借到条，月息是1.5分，至今我存到申立兴那里的钱他也没给我。附借条复印件9张。 （34）证人张某4证明，我于2013年6月13日将1万元存到申立兴处，月息1.5分，给开的是借到条，上面有申立兴的签名，本金一直没有要回来。附借条复印件1张。 （35）证人郭某2证明，我以我丈夫张某某的名义从2013年6月13日先后两次共计1万元存到申立兴处，申立兴给开具的是借到条，月息是1.5分，我的钱一直没有要回来。附借条复印件2张。 （36）证人申某6证明，我于2013年8月20日把5000元存到了申立兴处，月息是1.5分，给开的是借到条，上面有申立兴的签名，我的钱至今也没有给付。附借条复印件1张。 （37）证人万某证明，2013年10月28日我把1万元存到了申立兴处，月息是1.5分，给开的是借到条，上面有申立兴的签名，我的钱一直也没有给付。附借条复印件1张。 （38）证人申某7证明，我于2014年5月1日把5000元存到申立兴处，月息1.5分，给开的是借到条，上面有申立兴的签名，我的钱一直也没要回来。附借条复印件1张。 （39）证人申某8证明，有一次我回家过年，我对申立兴说在邯郸开了一家当铺，搞房地产车辆，让他在家帮我吸收点资金，我给他按月息二分的利息，他给存款户的利息我不管，他就在亲戚和熟人间帮我吸收钱，他吸收钱后给我打电话我就回老家拿钱，然后给他写借条，上面有我本人的签名和手印，申立兴具体给了我多少钱我不清楚，以我给申立兴写的借条为准。每次收到钱后回到邯郸多少钱我都记账本上，2014年6月份左右，我的“玉德房产信贷处”倒闭，我的账本丢失。附借条明细复印件1张、借条复印件29张。 （40）证人王某10证明，我知道我丈夫申立兴给申某8收钱，但具体他俩是怎么说的我不知道，他给存款户怎么说的我也不清楚。上交申立兴收钱时写的借条、申某8给申立兴写的借条。 3、鉴定意见 邯郸中冀会计师事务所邯中冀专审字［2019］19047号专项审计报告载明，2009年2月至2014年5月期间，申立兴吸收公众存款共163笔，涉及64人，共计金额1837500.00元，期间共退还公众存款（个人垫付）金额102960.00元（包含支取金额4000.00元，个人垫付款98960.00元）期末剩余未退还公众存款金额1734540.00元。其中：群众已向公安机关报案的共68笔，涉及24人，共计金额931000.00元，期末剩余未退还公众存款共计金额931000.00元；2009年2月至2014年5月期间，申立兴将吸收公众存款借给申某8共25笔，共计金额2692000.00元。 邯中冀专审字[2019]第19047号审计报告补充说明载明，依据公安新提供的报案资料，申立兴吸收公众存款新增报案34笔，涉及19人，共计金额392,000.00元，期末剩余为退还公众存款金额392,000.00元；原报告中群众已向公安机关报案共68笔，涉及24人，金额931,000.00元，期末剩余未退还公众存款金额931,000.00元。连同本次所提供的报案资料总共群众已向公安机关报案共102笔，涉及43人，共计金额1,323,000.00元，期末剩余未退还公众存款共计金额1,323,000.00元。 4、书证 （1）受案登记表在卷。 （2）馆陶县村民委员会出具的证明，申立兴现已外出，不知去向。 （3）申立兴在逃人员登记表在卷。 （4）抓获经过，石家庄公安局长安分局于2019年9月4日，办案民警高攀、殷立杰在西兆通镇凌透村牌坊处进行日常巡逻中发现一可疑男子，经盘问为邯郸市2014年网逃人员申立兴。 （5）被告人申立兴户籍证明及现实表现证明在卷。 本院认为，被告人申立兴未经国家金融管理部门批准，采取口口相传的方式，向社会不特定公众非法吸收存款数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人申立兴到案后能如实供述自己的犯罪行为，系坦白，依法可从轻处罚；被告人退还部分存款，在庭审中自愿认罪、悔罪，可以酌情从轻处罚。其辩护人的相关辩护意见予以采纳。根据申立兴犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下： 一、被告人申立兴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年。并处罚金人民币五万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳。） （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月4日至2022年9月3日止。） 二、违法所得1734540元予以追缴，退还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李晓雨 人民陪审员  刘芳林 人民陪审员  刘泽英 二〇二〇年三月二十六日 书 记 员  王盼盼