河北省馆陶县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)冀0433刑初16号 公诉机关馆陶县人民检察院。 被告人王敬奎，男，1965年4月26日出生，汉族，高中文化，农民，馆陶县人，住。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月2日被馆陶县公安局刑事拘留，同年11月6日被批准逮捕。现羁押于馆陶县看守所。 馆陶县人民检察院以馆检第一检察部刑诉[2020]10号起诉书指控被告人王敬奎犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。馆陶县人民检察院指派检察员贾志国出庭支持公诉，书记员张思然担任记录，被告人王敬奎到庭参加诉讼。现已审理终结。 馆陶县人民检察院指控，2013年2月至2014年6月期间，被告人王敬奎利用馆陶县汇园农产品购销专业合作社的名义，以给付高息为回报，通过向熟人介绍、发展业务员等方式，面向社会不特定人群非法吸收存款共计2898500元，后将吸收存款用于对外借款，从中赚取利息差等费用。经核实，截至目前，王敬奎退还公众存款31200元，期末剩余未退还公众存款2867300元。2019年9月28日，王敬奎在北京市通州区被民警抓获。对上述指控，公诉机关向法庭提供了相关证据，据此，认定被告人王敬奎的行为已构成非法吸收公众存款罪，故提本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，依法判处。 被告人王敬奎对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明，2013年2月份至2014年6月份期间，被告人王敬奎利用馆陶县汇园农产品购销专业合作社的名义，以给付高息为回报，通过向熟人介绍、发展业务员等方式，面向社会不特定人群非法吸收存款共计2898500元，涉及72人187笔，后将吸收存款对外出借，从中赚取利息差。经审计，王敬奎退还公众存款31200元，未退还2867300元，支付利息11400元。2019年9月28日，被告人王敬奎在北京市通州区被民警抓获到案。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的下列证据证实。 1、书证 （1）受案登记表，证明2014年7月9日9时许，李某某电话137××××6686报警称，其被袁某某和宋某某以做黄金生意为由骗走412万元，另颜某某也被袁某某和宋某某以做黄金生意为由骗走615万元。 （2）北京市公安局通州分局宋庄派出所出具的抓获经过、到案经过，证明2019年9月28日16时许，王敬奎在北京市通州区路边被民警查获，后民警将王敬奎带至宋庄派出所进行审查。传唤过程中，王敬奎始终予以配合。 （3）北京市通州区看守所出所登记表，证明王敬奎入所时间2019年9月28日19时37分，出所时间2019年10月2日10时26分，出所原因临时寄押带走，出所流向馆陶县公安局。 （4）王敬奎户籍证明、现实表现证明，证明王敬奎在我辖区居住期间表现一般，未发现有违法犯罪行为，无前科。 （5）馆陶县不动产登记局协助查询财产通知书（回执）、馆陶县公安局交警大队车辆管理所查询单在卷。 （6）馆陶县公安局经侦大队出具的办案说明，证明王敬奎的银行存款明细情况。 （7）馆陶县汇园农副产品购销专业合作社企业档案材料在卷。 2、证人证言 （1）证人宋某的证言，证明我从2013年6月6日起一直到2013年12月26日期间，以自己的名义共将179000元钱存到王敬奎处，期限都是一年，年息一分五厘，王敬奎直接给我开具河北农合社股金证以及河北省馆陶县汇园专业合作社交款单，两种单据上都有馆陶县汇园农产品购销专业合作社公章、王敬奎的手章、亲笔签名以及记账杨某某的手章。 （2）证人张某1的证言，证明2013年6月至2014年5月期间，我一共存王敬奎那485000元，王敬奎给我结过一次利息，共2400元。 （3）证人苗某1的证言，证明我在2013年9月19日去王敬奎门市，以我自己的名义存王敬奎处14000元，年红利是15%，到期红利2100元，到期后我多次找王敬奎要钱，王敬奎每次都说这会没钱。没有给过我利息。 （4）证人刘某1的证言，证明我公公苗某某在王敬奎那一共存了20000元，我丈夫苗某某1存了25000元。王敬奎没有给过利息。 （5）证人初某某的证言，证明我是馆陶县汇园农产品购销专业合作社的代办员，从2013年5月份到2014年5月份，我一共帮馆陶县汇园农产品购销专业合作社收了315700元，年息一分五厘，我吸收的这些存款王敬奎都没有给我结算利息。 （6）证人刘某2的证言，证明我在王敬奎那存了共计7万元，开了三张河北农合社的股金证，没结算过利息。 （7）证人苗某2的证言，证明我在王敬奎那存了48000元。没结过利息。 （8）证人马某1的证言，证明我在王敬奎那存了4万元，开的是河北农合社股金证，没结过利息。 （9）证人王某1的证言，证明我在王敬奎那存了共计48500元，开的是河北农合社股金证，没结过利息。 （10）证人马某2的证言，证明我在王敬奎那存了共计10000元，开的是河北农合社股金证，没结过利息。 （11）证人侯某的证言，证明我在王敬奎那存了共160000元，10万元的开的是借款凭证（年息24%），借款人是袁某某，王敬奎是担保人，6万元开的是河北农合社股金证，没结过利息。王敬奎媳妇给了6200元。 （12）证人吴某1的证言，证明我在王敬奎那存了共140000元，开的是馆陶县汇园专业合作社的交款单，没结过利息。 （13）证人靳某的证言，证明我在王敬奎那存了共计25000元，开的是河北农合社股金证，没结过利息。 （14）证人韩某1的证言，证明我在王敬奎那存了15000元，开的河北农合社股金证，没结利息。 （15）证人李某1的证言，证明我在王敬奎那存了20000元，开的河北农合社股金证我丈夫的名字路绪明，没结利息。 （16）证人曹某1的证言，证明我父亲曹某2到初某某处9000元。开的河北农合社股金证，没结利息。 （17）证人常某的证言，证明我在初某某那存了40000元，开的河北农合社股金证，没结利息。 （18）证人韩某2的证言，证明我在初某某那存了10000元，开的河北农合社股金证，没结利息。 （19）证人闫某1的证言，证明我在初某某那存了20000元，开的河北农合社股金证，没结利息。 （20）证人初某某1的证言，证明我在初某某那存了45000元，开的河北农合社股金证，没结利息。 （21）证人王某2录的证言，证明2013年的时候，我一共放王敬奎那里32000元钱。钱放到王敬奎那里是因为把钱放到王敬奎那里，他给的利息比银行高，另外王敬奎也让我在他那当过代办员，所以我就把钱存他那里了。 （22）证人赵某的证言，证明我一共放王敬奎那里20000元钱，没有给我结算过利息。2014年3月7日的时候，我管王敬奎要了5000元钱，截止到目前王敬奎还欠我15000元钱。 （23）证人崔某的证言，证明我放到王敬奎那10000元，开的河北农合社股金证，利息是按照年息一分八进行结算。没有给我结算过利息，本金没给。 （24）证人张某2的证言，证明我放到王敬奎那60000元，现金交付，开的汇园专业合作社的交款单，利息是按照年息二分进行结算，没结过利息，本金没给。 （25）证人王某3的证言，证明我父亲王清志一共放王敬奎那里40000元钱。 （26）证人朱某的证言，证明我放到王敬奎那50000元，开的农合社股金证是我丈夫杨某某的名字，结过1000元左右利息，利息没拿走又和本金存一起了，还欠我50000元。 （27）证人孟某1的证言，证明我放到王敬奎那15000元，利息1分5至1分8不一样。开的农合社股金证，结过2000元利息，本金没给。 （28）证人何某的证言，证明我放到王敬奎那7000元，利息1分5，开的农合社股金证，没结过利息，本金没给。 （29）证人王某4的证言，证明我丈夫吴某某放到王敬奎那30000元，利息1分5。开的农合社股金证，结过1800元利息，转成本金又存进去了，30000元本金没给。 （30）证人吴某2的证言，证明我放到王敬奎那20000元，利息年息1分8，开的交款单，结过1000多元利息，转成本金又存进去了，20000元本金没给。 （31）证人徐某的证言，证明我放到王敬奎那20000元，利息年息1分5，开的河北农合社股金证，结过3000元利息，又转成本金又存进去了，还欠我23000元本金没给。 （32）证人吴某3的证言，证明我放到王敬奎那10000元，利息年息1分5，开的河北农合社股金证，没结过利息，本金没给。 （33）证人孟某2的证言，证明我放到王敬奎那25000元，现金交付，利息年息1分5，开的是河北农合社股金证，没结过利息，本金没给。 （34）证人吴某4的证言，证明我放到王敬奎那25000元，利息年息1分8，开的河北农合社股金证，没结过利息，本金没给。 （35）证人耿某的证言，证明我放到王敬奎那10000元，利息年息1分5，开的河北农合社股金证，没结过利息，本金没给。 （36）证人吴某5的证言，证明我放到王敬奎那186000元，利息年息1分5，开的河北农合社股金证，没结过利息，本金没给。 （37）证人马某3的证言，证明我放到王敬奎那40000元，利息年息1分5，开的河北农合社股金证，结过3000元利息，本金没给。 （38）证人郭某的证言，证明我放到王敬奎那48000元，利息年息1分8，开的河北农合社股金证，结过2000元利息，本金没给。 （39）证人闫某2的证言，证明我放到王敬奎那15000元，利息年息1分8，开的河北农合社股金证，结过一次利息又存进去了，本金没给。 （40）证人高某1的证言，证明我放到王敬奎那55500元，利息年息1分5至1分8不等约定的，开的河北农合社股金证，利息没结过，本金没给。 （41）证人高某2的证言，证明我放到王敬奎那4500元，利息年息1分8，开的河北农合社股金证，利息没结过，本金没给。 （42）证人杨某1的证言，证明我自己和家人3个人一共放到王敬奎那104000元，利息年息1分5至1分8不等约定的，开的河北农合社股金证，利息结过但记不清了，本金没给。 （43）证人孟某3的证言，证明我放到王敬奎那25000元，利息年息1分8，开的河北农合社股金证，利息没结过，本金没给。 （44）证明任某某的证言，证明我自己和父亲一共放到王敬奎那93500元，利息年息1分5至1分8不等约定的，开的河北农合社股金证，利息没结过，本金没给。 （45）证人杨某2的证言，证明我放到王敬奎那50000元，利息年息1分5，开的河北农合社股金证，利息没结过，本金没给。 （46）证人平某的证言，证明我放到王敬奎那10000元，利息年息1分8，开的河北农合社股金证，利息结过1200元，又加上8800元共计1万元又存进去了，这1万元之后没结过利息，本金没给。 （47）证人刘某3的证言，证明我放到王敬奎那37000元，利息年息1分5至1分8不等约定的，开的河北农合社股金证，利息没结过，本金没给。 （48）证人李某2的证言，证明我放到王敬奎那9000元，利息年息1分5至1分8不等约定的，开的河北农合社股金证，利息结过没有记不清了，本金没给。 （49）证人王某5的证言，证明我放到王敬奎那49000元，利息年息1分5，开的河北农合社股金证，利息结过没有记不清了，本金没给。 （50）证人李某3的证言，证明我放到王敬奎那20000元，利息年息1分8，开的河北农合社股金证，利息没结过，本金没给。 （51）证人周某1的证言，证明我父亲放到王敬奎那14000元，利息年息1分5，开的河北农合社股金证，利息没结过，本金没给。 （52）证人周某2的证言，证明我放到王敬奎那83000元，利息年息1分5到1分8，开的河北农合社股金证，利息结过3000元又存进去了，实际存了8000元，本金没给。 （53）证人安某的证言，证明我自己和亲戚放到王敬奎那92800元，利息年息1分8，开的河北农合社股金证，利息没结过，本金没给。 （54）证人吴某6的证言，证明我在宋某某的合作社放了928万元。我是通过袁某某认识的宋某某，袁某某是我表哥家的女婿。2013年6、7月份的时候，袁某某给我当家的王敬奎打电话说，让俺两口子到馆陶县城一趟有点事。在饭店见了面，袁某某还带着一个人叫宋某某，他给我们说他和宋某某是合伙人，一块干事，他俩说让我们给他收钱的事情，说收上来的钱他给我们三分的利息。我每次都是从信用社和邮政银行给宋某某的卡号转账，到2014年5月份的时候，具体分多少次我记不清了，我一共给了宋某某928万元，期间我也没领过利息，都是加到本金里面一直在宋某某那放着。2014年5月15日，宋某某给我们打了个总借款凭证，从那以后再也没有给过我们本金和利息了。我就一张宋某某给出具的借款凭证，上面写着王敬奎的名字，欠款金额是928万元，上面有宋某某的签名、手印和印章，日期是2014年5月15日，我有宋某某的身份证复印件。当时我都是通过魏僧寨镇的农村信用社和邮政银行转账，都是转到宋某某的农村信用社和邮政银行的卡号上。928万其中我家自己的钱有7、80万，剩下的就是亲戚和朋友的，这928**利息和本金都在里面，其中本金有400万左右，剩下的都是利息。每个月15号结息，我家也不用钱，我家的利息也没有取过。我亲戚和朋友谁家用钱，我就给宋某某打电话，他就把本金和利息给我转过来，我再给了亲戚和朋友。 （55）证人李某4的证言，证明我和王敬奎是表亲，我喊他姨父呢，关系不太近。我当时是会计，在他的那个合作社上班，负责记账，别人存钱我就给他们开一个单据。合作社叫馆陶县汇园专业合作社，合作社的负责人是王敬奎，在魏××镇××路口××东，现在那门市成小吃店了。好像是2014年的时候我就在那待过几个月，后来王敬奎有一两个月他没有去，中间有闹事要钱，我就把门关了一直没开门，后来再联系王敬奎就联系不上了。来存款的群众过来存钱，把钱交给我，我就把钱数清楚，然后放到保险柜，我再给群众开存款手续，我就只干这些活，其它的活我就不管了。单据的具体名称我想不起来了，就类似于银行存款单据，手续上有存款的钱数、存款人的姓名、还有利息、王敬奎的手章、还有杨某某的手章。我只负责收钱，给存钱群众开条，王敬奎负责整理账目。王敬奎具体怎么使用钱我就不清楚了，我把钱放到保险柜之后就没有我的事了。王敬奎每天都把收上来的钱拿走，保险柜从来不存钱。 （56）证人王某6的证言，证明2012年9月12日在河北省农村合作社给宋某某转账140000元钱；2012年11月4日在中国邮政储蓄银行魏僧寨镇营业厅给6210981270002233246这个账号转了30000元钱；2013年1月6日在河北省农村信用社给宋某某转账70000元钱；2013年1月31日在中国农业银行给宋某某转账40000元钱；2013年2月17日在中国邮政储蓄银行魏僧寨镇营业厅给6210981270002233246这个账号转了180000元钱。我提供的凭证上显示我父亲一共给宋某某转过去460000元钱。目前就找到了这些回执单。 （57）证人王某7的证言，证明王敬奎是我亲哥，我没有参与过他吸收存款的事情，他没给我说过这个事情。他吸收钱的去向我不太了解，我最近听说他出事了，了解到他把钱投资到宋某某处了。我目前在中国农业银行馆陶县支行上班，我跟王敬奎根本就没经济往来。王敬奎门口挂着农业银行代办处的牌子，当时农业银行有政策，要求每个村建一个银行卡助农取款服务点，这个服务点的主要业务是帮老百姓代取款、代交电话费、转账，当时银行约定的是办理一笔业务给一元钱手续费，剩下就没有其它的业务了，这个当时在农业银行都是有备案的。 3、被告人王敬奎当庭供认。 4、鉴定意见 邯郸中冀会计师事务所出具的邯中冀专审字（2019）第19053号专项审计报告载明： （1）2013年9月至2014年6月期间，王敬奎以馆陶县汇园农产品购销专业合作社的名义吸收公众存款涉及72人共187笔，金额2898500元，期间退还公众存款31200元，期末剩余未退还公众存款2867300元。笔录记载结息金额11400元。 （2）2014年5月15日借款凭证显示：王敬奎借给宋某某9280000元。 本院认为，被告人王敬奎未经国家金融管理部门批准，许诺高额利息回报，非法向社会不特定的公众吸收存款数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人王敬奎被抓获到案后，能如实供述案件事实系坦白，依法可以从轻处罚，退还了群众部分存款、认罪认罚，可以酌情从轻处罚。根据被告人王敬奎的犯罪事实、犯罪性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人王敬奎犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月28日起至2022年11月27日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 二、违法所得2855900元予以追缴，退赔集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  赵 刚 人民陪审员  么桂冬 人民陪审员  平风宽 二〇二〇年三月十八日 书 记 员  王盼盼