四川省宜宾市翠屏区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川1502刑初276号 公诉机关四川省宜宾市翠屏区人民检察院。 被告人郭惠元，男，1987年1月13日出生于湖南省桃源县，汉族，初中文化，无业，住湖南省桃源县。因犯寻衅滋事罪，于2016年12月14被泸州市江阳区人民法院判处有期徒刑九个月，于2017年1月18日刑满释放。因本案，于2018年8月21日被公安机关抓获，次日被刑事拘留，2018年9月26日被依法逮捕。现羁押于宜宾市看守所。 指定辩护人孙波，四川恒进律师事务所律师，执业证号15115201110251643。 被告人王保山，男，1994年10月29日出生于河南省光山县，汉族，初中文化，无业，住河南省光山县。因本案，于2018年9月16日被民警抓获，同年9月22日刑事拘留，于2018年10月15日被依法释放。 指定辩护人潘文萍，四川恒进律师事务所律师，执业证号15115201111463017。 四川省宜宾市翠屏区人民检察院以翠检诉刑诉[2019]258号起诉书指控被告人郭惠元、王保山、张延龙犯诈骗罪，于2019年5月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。四川省宜宾市翠屏区人民检察院指派检察员李一出庭支持公诉，被告人郭惠元及其辩护人孙波,被告人王保山及其辩护人潘文萍到庭参加诉讼,被告人张延龙因不到案，本院对其中止审理。现已审理终结。 四川省宜宾市翠屏区人民检察院指控：2018年8月，贾某联系被告人王保山想要贷款，被告人王保山让贾某到宜宾市翠屏区找被告人郭惠元办理。被告人郭惠元联系了被告人张延龙负责开车。2018年8月11日，被告人郭惠元、张延龙在宜宾市翠屏区高客站附近接到贾某。8月13日，被告人郭惠元、张延龙带贾某到宜宾市翠屏区手车市场以16万的价格购买“大众”牌帕萨特轿车一辆，其中由被告人郭惠元垫付车辆首付款3.3万元，贾某与伍捌（深圳）融资租赁公司签订融资租赁回租合同，该合同约定该车总价格17.51万元，首付5.31万元（由贾某支付），商业险0.5万元,ＧＰＳ购置费0.2万元，伍捌公司提供融资额为12.9万元，贾某每月需支付租金4696.08元（共计36期）。伍捌公司将车辆尾款12.7万元支付后，贾某将该车过户又在被告人张延龙的陪同下，将该车以6.2万元的价格质押给恒运租赁公司（实际支付贾某5.4万元，支付被告人张延龙4470元），约定借款期限为7日，7日后如不归还欠款，该公司即可自行处理该车。恒运租赁公司在借款到期后将该车以6.65万元的价格卖给蒋某。被告人郭惠元拿到5.8万元后，将其中1.1万元给被告人王保山，将其中0.7万元给被告人张延龙作为报酬。 被害人贾某于2018年9月、10月还款共计9394.28元后失联。 经鉴定：该车价值人民币12.6512万元。 上述事实，公诉机关当庭出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、鉴定意见、辨认笔录等证据材料，据以指控被告人郭惠元、王保山以非法占有为目的，虚构事实，诈骗他人财物，数额巨大，其行为应当以诈骗罪追究刑事责任。被告人郭惠元因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕后五年内故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚之罪，属累犯，应当从重处罚。诉请依法判处。 被告人郭惠元对起诉指控事实及罪名无异议，当庭认罪认罚，辩护人对孙波对起诉指控事实及罪名均无异议，并提出：1.本案诈骗金额应当为25000元，2.郭惠元有坦白情节，且当庭认罪认罚，建议从轻处罚。 被告人王保山对起诉指控事实及罪名均无异议，且当庭表示认罪认罚，其辩护人对起诉指控事实及罪名均无异议，还提出王宝山是初犯、有坦白情节。 经审理查明，2018年8月，被害人贾某联系被告人王保山办理贷款，王保山遂与被告人郭惠元共谋后，让贾某到宜宾市翠屏区找郭惠元办理。2018年8月11日，郭惠元与被告人张延龙接到贾某，后带贾某到宜宾市翠屏区手车市场，让贾某以16万元的价格按揭购买一辆轿车，再以该轿车质押借款，贾某支付了1000元定金。2018年8月15日，郭惠元垫付车辆首付款后，郭惠元、张延龙让贾某在伍捌（深圳）融资租赁公司以车辆抵押融资12.9万元支付车辆尾款，贾某每月支付按揭款4696.08元（共计36期），后该车过户到贾某名下。同日张延龙驾驶按揭车带贾某到恒运租赁公司，郭惠元驾驶另外一辆车尾随，郭惠元、张延龙将该车以6.2万元的价格进行质押借款（实际支付5.8万元，其中支付给张延龙4470元），约定借款期限为7日。恒运租赁公司在借款到期后将该车以6.65万元的价格卖给蒋某。郭惠元拿到5.8万元后，将其中1.1万元给被告人王保山，将其中0.7万元给张延龙作为报酬，将其中0.13万元给贾某。 被害人贾某于2018年9月、10月还款共计9394.28元后失联。经鉴定，涉案轿车价值人民币12.6512万元。 另查明，案发后，被害人贾某报警，民警于2018年8月21日在宜宾市翠屏区将被告人郭惠元抓获归案；同年9月16日在武汉市火车站将被告人王保山抓获，寄押在河南省信阳市看守所，同年9月22日被羁押在宜宾市看守所，2018年10月15日被依法释放。二被告人归案后如实供述了作案事实。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.受案登记表、受案回执、立案决定书，公安机关抓获经过的情况说明，证实案件来源及被告人郭惠元、王宝山的归案过程。 2.被害人贾某的陈述，证实2018年6月份，他需要用钱做生意就找王宝山贷款，王保山叫他到宜宾来。他问需要拿什么来贷，王保山叫他不用管，到了宜宾后听接待人员的安排。 2018年8月11日下午16时许，他从达州坐车到达宜宾，王保山安排两个男子来开着一辆红色现代轿车接他，一个自称郭浩(被告人郭惠元)、一个自称罗勇（经辨认后为被告人张延龙）。8月12日上午，郭惠元、张延龙两人接他到一个叫“速8”的卖二手车的二手车经营门市，郭惠元说：“安排你买一个车，到时候用这个车来做贷款，你直接签字就可以了”。他给王保山打了电话问为什么要买车，王保山还是叫他不要管，听接待人员的。8月13日，他们又去那个二手车门市，他通过二维码扫码支付了1000元定金。8月14日，他们去二手车市场和放款方（一家叫58金融的融资租赁有限公司）签订了按揭合同，贷款12.9万元，分36期还，每期还4696元，保险5020元，首付是郭惠元付的。下午二手车商就把车过户给他，叫他等银行放款后再来提车。8月15日，他和郭惠元、张延龙到“速8”提了车以后，郭惠元等人将车开到一个当铺，又叫他签了一些手续，叫他在车旁录了视频，之后他看见当铺的人拿了58000元现金给张延龙，郭惠元、张延龙收到钱后给了他1300元（其中1000元是他付的定金），说是和第二天车费一起，当天他没得到任何贷款。8月16日，他坐车回达州，郭惠元、张延龙说第二周来。8月18日，王保山和郭惠元，都给他打电话叫他又到宜宾来继续做贷款。8月20日，他打电话问抵押车的人，对方说车子已经卖到重庆去了。 3.证人徐某的证言，证实他曾用名为徐某2，一般也使用徐某2。他在翠屏区上江北二手车市场Ｂ区3号的“速8车行”上班，老板是陈文成。2018年8月13日早上，车行来了两个顾客看车，对方挑中了一台川Ｑ×××××，高配帕萨特，售价是166000元，最后谈成160000元。当天对方交了1000元定金，要求办按揭。在第三天，按揭款办下来了，是127000元。当天对方又来店里，补交了剩下的32000元首付款（含定金1000元）之后把车提走了。两人一高一矮（高的是贾某），32000元是矮的那个男的，微信转账给老板陈文成的。车辆协议是老板授权他签的，他签的名字是他平时用的徐某2。 4.证人胡某的证言，证实他在上江北东大门开了一家叫“恒运租赁”的汽车租赁公司。2018年8月15日一个叫贾某的人抵押了一个帕萨特汽车给他，借款5.8万元。当时是一个叫小龙的人通过他的合伙人刘肖联系他说要抵押车子借现金来用，8月16日小龙和贾某就来了。车是一个香槟金色的1.8Ｔ高配帕萨特，贾某说资金需要周转，他评估后说只能抵押5.8万元。对方听了以后就离开了，过了一会又回来然后就签了押车协议。对方当时说的是死押，就是不来取了的意思。小龙找到他说其要在中间吃4000元的茶水钱，所以他拿了5.4万现金给贾某，用微信转了4000元给小龙，对方的协议和付款的情况他都有视频、照片备份。这个车子他通过朋友圈，经一个汽车抵押的“小蔡”，以63000元人民币的价格转手抵押给了一个重庆人，他和贾某签订的质押合同和车子一并交给了这个重庆人。他之前不认识贾某和小龙。 5.证人蒋某的证言，证实2018年9月4日自己在一个名叫“小蔡”的人手里以66500元的价格购买了一辆1.8Ｔ的香槟色帕萨特，车主是贾某，是其抵押出来的。 6.被告人郭惠元的供述，供称2018年7月底一天，王保山微信给他说有个客户想贷款几十万，让他什么都不要跟客户谈，用客户的名义买个车子来抵押贷款。后来，这个叫贾某的客户就来到了宜宾，第二天他和小龙（张延龙）带贾某去了翠屏区上江北二手车市场一个叫“速8”的二手车车行，在带贾某去之前，他和小龙先去看中了一个香槟色的帕萨特轿车，到了后就定这个车。第三天又去了“速8”，贾某签订了合同。到第四天去提车，首付包括杂费3.6万元是他支付的（贷款12.9万，还36个月，总价16万）。提车之后，张延龙联系把车抵押到了五粮液附近一个天桥前面的一个做抵押的地方，他开着另外一个车没过去，后来张延龙和贾某回来，说抵押了58000元，他拿了4.7万元，除了首付外他得了1.1万元，分了5000元给张延龙。另外的1.1万元，他转给了王保山，王保山说由其给贾某，之后他们就喊贾某先回家了。之前他们约定是他拿客户贷款的10%，剩下的钱转给王保山，由王保山给贾某，张延龙没有说，车行老板没有事先约定，是去了后谈的价。贾某本来要得好多钱他不确定，但是剩下的1.1万是贾某的。但是现在贾某没有得到钱。 7.被告人王保山的供述，供称大概是2018年的6、7月的时候，贾某向他表示要贷款，他表示可以最高贷得到一百二十万人民币，不需要任何抵押，只需要征信就行。后来他把贾某介绍给了一个宜宾的叫郭浩（经辨认为被告人郭惠元）的人。他把贾某的信息发给郭惠元，郭惠元说可以做，他就通知贾某到宜宾去找郭惠元，他给贾某说：“你过宜宾去，他们晓得给你弄，你什么都不要管。”后来具体郭惠元怎么操作的他就没有问了。上个月，郭惠元在微信上给他转了大概是1.3万元。郭惠元说是处理完车子得到的钱，他知道是处理贾某的车子，知道车子是贷款买的。郭惠元转给他的钱郭惠元说是这次贷款剩的，郭惠元只提了几千元走，喊他把他该分的钱拿出来后剩下的给客户。他们商量的是郭浩得到贷款金额的20%，他给贾某说的是他们提其到手金额的30%，就是相当于他得10%。贾某没有得到钱是因为郭惠元没有拿那么多钱下来，郭惠元说的接着继续给贾某做贷款，但是他不清楚郭惠元的贷款渠道和方式。 8.被告人张延龙的供述，供称他平时主要是跑野猪儿的，贾某贷款的事情在2018年8月8日郭惠元就微信告诉他了，他和郭惠元商量后就带贾某到宜宾江北二手市场按揭了一个帕萨特轿车去抵押，回泸州那天郭惠元拿了7000元给他。 9.辨认笔录，证实郭惠元、王保山、张延龙相互进行了辨认。 10.贾某微信聊天记录电子数据，接受证据材料清单，证实贾某向公安机关提供了他与郭惠元、王保山微信聊天记录。贾某与王保山聊天记录显示：贾某找王保山贷款，王保山要求贾某提供征信报告及身份证、驾驶证，并让贾某到宜宾，告诉贾某有人接待，要求贾某配合，不要问东问西。王宝山告诉贾某前期没有多少钱，做前期就是为了后期做大额的，贾某给王宝山说今天买车垫了1000元，车子已经过户了，王宝山回复：“我知道，那边已经告诉我了，这些消息，我第一时间都会收到消息的。”、“明天能拿到第一笔钱，不是很多，但是后面就好了”“车子没有什么搞头，只是一个流程，必须要走的，而且我们还要垫付钱，最不喜欢搞这个，但是必须弄”、“我保证你到手最少有50哈”等。 贾某与郭惠元聊天记录显示郭惠元就是贾某来宜宾后接待他的人。 11.郭惠元微信聊天记录电子数据，证实郭惠元和王保山以按揭车抵押贷款的方式诈骗贾某的过程。郭惠元给王保山说垫付了4万左右，车子首付33000元，按揭员那边手续费3000，垫资是借的水钱，利息3000元每天，提车后就要尽快将车抵押折钱，尽量找最高的价处理，这个只是先做出来，先拿点钱，好做后面的。王保山问了郭惠元车子能处理多少钱，还说这次下款少不好给客户交代，之后又称要去骗客户和中介好累；王宝山叫郭惠元不要和客户中介解释，什么都不要给贾某讲，他自己会搞定客户和中介，晓得给贾某说。王宝山问卖的钱是全部到客户手里还是怎么？郭惠元回复称处理的钱到自己手里，不得给客户。2018年8月16日，郭惠元转账11000元给王保山。 郭惠元同其妻子聊天记录显示郭惠元给其妻子说来宜宾拿钱，垫付的首付是其向超超借的利息是一天1000元，首付2万多元，自己能分九千多。 郭惠元和超超的聊天记录显示郭惠元转账2.8万给超超，说车子押了5.8万，还说：“我跟龙儿一哈一万多点，我两个分”“主要是车子处理不起价格，下个星期跟他再做一个新车” 12.车辆转让协议、接受证据材料清单，证实8月13日徐强将川Ｑ×××××小车（发动机号：Ｙ43165）以160000元的价格转让给贾某，其中预付定金1000元，余款159000元一次性付清，备注载明:按揭过户完把车款结清。 13.保单抄件，接受证据材料清单，川Ｑ×××××（发动机号：Ｙ43165）小车于2018年8月15日在永安保险公司以5020.83元投保，被保险人贾某，第一受益人为“伍捌（深圳）融资租赁公司（以下简称伍捌公司）”。 14.永安保险官方网站截图。证实涉案车辆在永安保险公司投保是真实的。 15.融资租赁回租合同、车辆抵押合同,接受证据材料清单，证实2018年8月15日，伍捌公司与贾某签订合同，贾某支付首付款53100元（实际是郭惠元支付）后，将川Ｑ×××××小车（发动机号：Ｙ43165）抵押给伍捌公司融资借款129000元购买该车（收款人银行账户名为彭道松），取得车辆所有权。贾某每月向伍捌公司支付月供4696.08元。 16.车管所查询涉案车辆资料，证实涉案车辆于2018年8月15日抵押给伍捌公司。 17.彭道松银行卡交易记录，调取证据通知书，证实伍捌公司于2018年8月16日向彭道松工商银行的银行卡62×××50转入车分期款127000元。 18.贾某借记卡账户历史明细清单，证实贾某于2018年9月和10月还款2次，共计9394.28元。 19.委托书、机动车质押借款合同、借款借据、收条、费用清单、免责声明、行驶证图片，接受证据材料清单，证实贾某于签订质押借款合同（无质押权人姓名、质押权人签字），将川Ｑ×××××（发动机号：Ｙ43165）质押借款62000元，借款期限自2018年8月15日至2018年8月22日止，为期7天，逾期违约金30%／天，且逾期不能还清借款，委托对方全权处理质押车辆。 20.中国平安保险公司机动车综合商业保险保险单，接受证据材料清单，证实车号牌川Ｑ×××××小车（发动机号码Ｙ43165）于2018年9月4日在中国平安保险公司投保（车主为贾某），被保险人为甘凯，保费为3394.72元。 21.伍捌（深圳）融资租赁公司注册信息，证实该公司于2015年9月10日成立，注册资本3000万元，法定代表人周莆东，注册地点在深圳市前海港合作区前湾一路1号A栋201室。 22.价格认定结论书，证实涉案香槟金色大众帕萨特小轿车价值人民币126512元。 23.提取笔录、扣押物品清单，证实民警依法提取并扣押郭惠元VIVO手机一部、王保山苹果6手机（2018年10月16日已领回）一部。并提取手机内微信记录。 24.微信转账记录截图，证实胡某于2018年8月17日向被告人张延龙转账4470.00元。 25.前科判决书、释放证明，证实郭惠元的前科情况 26.户籍证明，证实被告人郭惠元、王保山的基本身份信息。 本院认为，被告人郭惠元、王保山以非法占有为目的，虚构事实，诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人郭惠元因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，属累犯，依法予以从重处罚；被告人王宝山在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法比照既遂犯从轻处罚；被告人郭惠元、王宝山归案后如实供述其罪行，且当庭自愿接受处罚，依法从轻处罚。关于被告人郭惠元的辩护人提出本案诈骗金额应当为25000元的辩护意见，经查，在案有微信聊天记录、融资租赁回租合同、委托书、机动车质押借款合同、借款借据、收条、费用清单、银行卡交易记录、微信转账记录截图、价格认定结论书、提取笔录、扣押物品清单、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解等证据，证实被告人郭惠元、王宝山是骗取被害人贾某的按揭轿车进行质押借款，其犯罪标的物是被害人贾某的按揭轿车，故辩护人的该辩护人意见与查明事实部分，本院不予采纳。二被告人的辩护人其余辩护意见，本院予以采纳。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第二十五条、第二十七条、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人郭惠元犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2018年8月21日起至2022年8月20日止。罚金在本判决生效后十日内向本院缴纳，上缴国库。） 二、被告人王保山犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币三万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金在判决生效后十日内向本院缴纳，上缴国库）。 三、责令被告人郭惠元、王保山共同退赔被害人贾某经济损失12.6512万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省宜宾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 万 刚 人民陪审员 赵 斌 人民陪审员 申云锋 二〇二〇年三月二十日 法官 助理 周 燕 杨海滨 书记员余雯倩 附：《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。