江苏省常州市钟楼区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0404刑初16号 公诉机关常州市钟楼区人民检察院。 被告人吴勤雅，女，1990年1月8日出生，原系望洲财富投资管理有限公司常州第二分公司客服部主管，现系常州市钟楼区永红街道花槿鲜花店员工，住本市钟楼区陈渡新苑5幢甲单元502室。2019年11月27日因本案被取保候审。 指定辩护人徐杰，江苏东臻律师事务所律师。 被告人吴丹，女，1982年10月26日出生，原系望洲财富投资管理有限公司常州第二分公司营业部团队经理，住本市钟楼区。2019年11月27日因本案被取保候审。 辩护人李康，博爱星（上海）律师事务所律师。 被告人陈昊，男，1992年8月4日出生，原系望洲财富投资管理有限公司常州第二分公司营业部团队经理，现系常州市武进区吴家粥店餐厅经理。2019年11月29日因本案被取保候审。 辩护人陆昊洋，江苏博爱星律师事务所律师。 常州市钟楼区人民检察院以钟检诉刑诉（2019）783号起诉书指控被告人吴勤雅、吴丹、陈昊犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。常州市钟楼区人民检察院指派检察员朱晔出庭支持公诉，被告人吴勤雅、吴丹、陈昊，辩护人徐杰、李康、陆昊洋到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，杨卫国（另案处理）于2014年3月，以望洲集团有限公司（以下简称望洲集团）全资设立望洲财富投资管理有限公司（以下简称望洲财富），在未取得金融许可的情况下，通过望洲财富在全国多个省、市开设门店，以线上线下两个渠道向社会公众吸收资金。2014年9月，望洲财富在常州市钟楼区吾悦国际广场6幢1604室设立望洲财富投资管理有限公司常州第二分公司（以下简称望洲财富常州第二分公司），下设营业部、客服部、市场部等部门开展上述业务。徐青山、谈松林(均另案处理)先后受派担任该分公司负责人。 徐青山、谈松林等人，于2014年9月至2016年4月期间，经杨卫国及望洲财富授意，在未取得金融许可的情况下，以望洲财富名义推出“金年福”、“金六福”、“金季丰”等理财产品，承诺到期按照投资金额7%至15%的年化收益率还本付息，并通过分公司营业部以传单、电话、广告等途径向社会公开宣传，通过分公司客服部签订理财合同、归集投资资金、管理客户信息和安排债务列表等，以线上线下两个渠道向社会不特定对象吸收资金共计人民币145815000元，归还资金共计人民币1000875元，造成1046名集资参与人直接损失共计人民币144814125元。 被告人吴勤雅于2015年1月至2016年4月，担任望洲财富常州第二分公司客服部主管期间，该分公司吸收资金共计人民币145815000元，归还资金共计人民币1000875元，造成集资参与人损失人民币144814125元。被告人吴勤雅不计提业务提成。 被告人吴丹于2015年7月至2016年4月，担任望洲财富常州第二分公司团队经理期间，参与吸收资金共计人民币20974000元，归还资金人民币202483.33元，造成集资参与人直接损失共计人民币20771516.67元，其个人获取业务提成共计人民币469632.05元。被告人陈昊于2015年7月至2016年4月，担任望洲财富常州第二分公司团队经理期间，参与吸收资金共计人民币18235000元，归还资金人民币31930元，造成集资参与人直接损失共计人民币18203070元，其个人获取业务提成共计人民币143331.26元。 案发后，被告人吴勤雅、吴丹、陈昊接到民警电话后主动到公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪事实。被告人吴丹主动退出人民币470000元，被告人陈昊主动退出人民币143335元。 望洲集团案发后，公安机关查扣富友平台中的归还资金、涉案银行账户中资金、望洲集团投资的下属关联公司的款项和汽车、权利人为杭州联成房地产开发有限公司的不动产、望洲集团及下属公司对外投资的股权基金等赃款赃物。 为证实指控的犯罪事实，公诉人当庭宣读并出示了被告人吴勤雅、吴丹、陈昊的供述笔录、证人徐青山、殷某、居某等人的证言笔录、杭州天智会计师事务所出具的专项审计报告及望洲财富投资管理有限公司常州第二分公司债权债务明细等鉴定意见、工商登记资料、出借咨询与服务合同、传单等证据。 公诉机关认为，被告人吴勤雅、吴丹、陈昊非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，有其他严重情节，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究上述各被告人的刑事责任。被告人吴勤雅、吴丹、陈昊与徐青山、谈松林等人的行为属于共同犯罪。被告人吴勤雅、吴丹、陈昊在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人吴勤雅、吴丹、陈昊犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。建议判处被告人吴勤雅、吴丹、陈昊有期徒刑一年六个月至二年，并处罚金，可以适用缓刑。 被告人吴勤雅、吴丹、陈昊对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人吴勤雅、吴丹、陈昊的辩护人提出的辩护意见是：被告人吴勤雅、吴丹、陈昊是从犯，应当从轻或者减轻处罚；是自首，可以从轻或者减轻处罚；认罪认罚，有悔罪表现，被告人吴丹、陈昊积极退出提成，建议对三被告人适用缓刑。 经审理查明，杨卫国（已判刑）于2014年3月，以望洲集团有限公司（以下简称望洲集团）全资设立望洲财富投资管理有限公司（以下简称望洲财富），在未取得金融许可的情况下，通过望洲财富在全国多个省、市开设门店，以线上线下两个渠道向社会公众吸收资金。2014年9月，望洲财富在常州市钟楼区吾悦国际广场6幢1604室设立望洲财富投资管理有限公司常州第二分公司（以下简称望洲财富常州第二分公司）。徐青山、谈松林（均已判刑）于2014年9月至2016年4月期间，先后受派担任该分公司负责人、下属营业部经理、团队经理和业务员开展上述业务。被告人吴勤雅先后担任望洲财富常州第二分公司客服助理、客服部主管，被告人吴丹、陈昊先后担任望洲财富常州第二分公司业务员、团队经理。 被告人吴勤雅、吴丹、陈昊在徐青山等人的管理下，于2014年9月至2016年4月期间，经杨卫国及望洲财富授意，在未取得金融许可的情况下，以望洲财富名义推出“金年福”、“金六福”、“金季丰”等理财产品，承诺到期按照投资金额7%至15%的年化收益率还本付息，并通过传单、电话、广告等途径向社会公开宣传，以线上线下两个渠道面向社会不特定对象吸收资金共计人民币145815000元并汇至望洲集团。案发前，归还资金共计人民币1000875元，造成1046名集资参与人直接损失共计人民币144814125元（详见常州二分公司债务明细）。其中，被告人吴勤雅于2015年1月至2016年4月，担任望洲财富常州第二分公司客服部主管期间，该分公司吸收资金共计人民币145815000元，归还资金共计人民币1000875元，造成集资参与人损失人民币144814125元。被告人吴勤雅不计提业务提成。被告人吴丹于2015年7月至2016年4月，担任望洲财富常州第二分公司团队经理期间，参与吸收资金共计人民币20974000元，归还资金人民币202483.33元，造成集资参与人直接损失共计人民币20771516.67元，其个人获取业务提成共计人民币469632.05元。被告人陈昊于2015年7月至2016年4月，担任望洲财富常州第二分公司团队经理期间，参与吸收资金共计人民币18235000元，归还资金人民币31930元，造成集资参与人直接损失共计人民币18203070元，其个人获取业务提成共计人民币143331.26元。 案发后，被告人吴勤雅、吴丹、陈昊接到民警电话后主动到公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪事实。被告人吴丹主动退出人民币470000元，被告人陈昊主动退出人民币143335元（现均暂存于本院）。 另查明，望洲集团案发后，公安机关查扣了富友平台中的归还资金、涉案银行账户中资金、望洲集团投资的下属关联公司的款项和汽车、权利人为杭州联成房地产开发有限公司的不动产、望洲集团及下属公司对外投资的股权基金等赃款赃物。 上述事实有经庭审质证、确认的被告人吴勤雅、吴丹、陈昊的供述笔录、证人徐青山、殷某、居某等人的证言笔录、杭州天智会计师事务所出具的专项审计报告、望洲财富投资管理有限公司常州第二分公司债权债务明细、工商登记资料、出借咨询与服务合同、传单、发破案经过、抓获经过等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人吴勤雅、吴丹、陈昊非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，属共同犯罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。辩护人提出的辩护意见亦予以采纳。被告人吴勤雅、吴丹、陈昊在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当减轻处罚；是自首，愿意接受处罚，可以从轻处罚。被告人吴丹、陈昊积极退出提成，可以酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人吴勤雅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二，缓刑三年，并处罚金人民币六万元（已缴纳）。 二、被告人吴丹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年七个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元（已缴纳）。 三、被告人陈昊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元（已缴纳）。 上列三被告人的缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 四、本案造成的损失在望洲集团杨卫国案扣押、冻结款项发还以及查封、扣押财产变价发还后不足部分责令继续退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向江苏省常州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  王 可 人民陪审员  刘建军 人民陪审员  许静霞 二〇二〇年三月二十六日 法官 助理  张 蕙 书 记 员  浦潇钰