宁波市奉化区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0213刑初16号 公诉机关宁波市奉化区人民检察院。 被告人蒋洲彪，男，1978年11月21日出生于浙江省宁波市，汉族，小学文化，务工，住浙江省宁波市奉化区。2000年8月3日因犯合同诈骗罪、盗窃罪被本院判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币六千元。因涉嫌犯诈骗罪于2017年11月20日到案，同月21日被宁波市公安局奉化分局刑事拘留，于同年12月28日转取保候审，于2019年6月18日被宁波市公安局奉化分局刑事拘留，于同年7月22日被依法逮捕。现羁押于宁波市奉化区看守所。 辩护人陈刚，浙江求是行律师事务所律师，由宁波市奉化区法律援助中心指派。 宁波奉化区人民检察院以甬奉检刑诉（2019）594号起诉书及甬奉检刑追诉（2019）14号追加起诉决定书指控被告人蒋洲彪犯诈骗罪，于2019年12月26日向本院提起公诉。本院于2020年1月2日立案，依法适用普通程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁波市奉化区人民检察院指派检察员卢大海出庭支持公诉，被告人蒋洲彪及其辩护人陈刚均到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 2019年5月中旬，被告人蒋洲彪在本区蓝天宾馆居住期间认识该宾馆总台服务员吕某。2019年5月21日至6月12日期间，蒋洲彪谎称有借高利的客户，向被害人吕某借钱放贷并承诺给予吕某利息为由，骗取吕某人民币74650元；谎称个人需要钱急用为由，骗取吕某人民币10600元；谎称银行卡被法院冻结，需要钱打点法院工作人员为由，骗取吕某人民币5000元；谎称需要钱去标会钱以还款给吕某为由，骗取吕某人民币1100元；谎称银行卡解冻需要支付保证金为由，骗取吕某人民币3500元。案发前已归还人民币40200元给吕某。 2016年1月27日，被告人蒋洲彪在奉化区斌斌调剂行，以高仿欧米茄手表冒充真欧米茄手表典当，骗得被害人斯某人民币15000元。 2016年2月28日，被告人蒋洲彪在奉化区斌斌调剂行，以相同方法骗得被害人斯某人民币11900元。 2016年3月17日，被告人蒋洲彪在奉化区斌斌调剂行，以相同方法骗得被害人斯某人民币18000元。 公诉机关并向法庭提供了相应的证据以证明指控的事实。公诉机关认为被告人以非法占有为目的，骗取被害人财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人蒋洲彪对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均有异议，其表示公诉机关指控的诈骗吕某的事实系正常的民间借贷，其出具了借条，是吕某在其处赚取高额利息，非其诈骗，且吕某与其的微信聊天内容均系吕某指使其这么说的；对于公诉机关指控的其诈骗斯某，其是正常的借贷行为，且手表只有一个，其典当了两次，典当行的老板也知道其手表是假的，部分钱款已经归还。 被告人蒋洲彪的辩护人对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均有异议，并辩护称：1.对于吕某的借款部分不宜认定为犯罪，被告人蒋洲彪出具了借条，吕某可提起民事诉讼；2.对于公诉机关指控的典当行诈骗部分事实不清，证据不足，被害人作为典当行业的从业人员，在前一次借款未履行完毕前再继续进行典当出借，不符合正常逻辑，且该部分事实中的证据仅有被害人斯某一人的陈述，证据不足。 经审理查明： 一、2019年5月至6月，被告人蒋洲彪以虚构的理由骗取被害人吕某人民币共计54650元。具体事实如下： 2019年5月中旬，被告人蒋洲彪在本区蓝天宾馆居住期间认识该宾馆总台服务员吕某。2019年5月21日至6月12日期间，被告人蒋洲彪谎称有借高利的客户，向被害人吕某借钱放贷并承诺给予吕某利息为由，骗取吕某人民币74650元；谎称个人需要钱急用为由，骗取吕某人民币10600元；谎称银行卡被法院冻结，需要钱打点法院工作人员为由，骗取吕某人民币5000元；谎称需要钱去标会钱以还款给吕某为由，骗取吕某人民币1100元；谎称银行卡解冻需要支付保证金为由，骗取吕某人民币3500元。被告人蒋洲彪在案发前已归还人民币40200元给吕某。 上述事实，由公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.被告人蒋洲彪的辩解，证实其在住宾馆时认识吕某，也向她借过钱。其辩解吕某知道其借钱赌博，其借来的钱赌博输掉了。共借款55000元，已支付利息三四万元，还差1万多元未归还。 2.被害人吕某的陈述，证实蒋洲彪从2019年5月21日开始向其借款20多笔，其总共借给他94850元，已还给其40200元，还有54650元没有归还。蒋洲彪大多数是以其去外面放贷为由向其借钱的，从5月21日至6月4日，以放贷向其借款6万余元，5月26日他和其说要和人民医院的一个外科医生打麻将向其借钱8500元，以需要钱急用为由借款10000元；6月6日是以银行卡被法院冻结为由，向其借款5000元向法院院长送钱；6月8日，以个人借款、标会钱来还钱为由，向其借款1700元；6月11日、6月12日，先后以银行卡解冻需要保证金为由，向其借款3000元和500元。2019年6月6日之后，他就不付利息也不还钱了。因为他偶尔会用微信或者支付宝给其利息，头几次的借款他也还了，每次借钱的理由说的和真的一样，其就相信他了。 3.证人康某的证言，证实其是蒋洲彪的妻子。其和他都没有工作，2004年其和他结婚以来，两人所做的生意都亏了，靠借钱生活。近几年，其知道他在做工程，但是其没有看到他有什么钱，口袋里面基本只有几百元。这几年，其以蒋洲彪在宁波做工程资金紧张，工程做好后会有赔偿款的名义向亲友借款，钱全部给蒋洲彪了。蒋洲彪平时好赌。近几年，蒋洲彪大笔的钱没有拿进来，包括其父亲生癌症看医生的钱也没有拿出。蒋洲彪被抓之前一直住在蓝天宾馆411房间。其和女儿也住在南苑e家宾馆，主要是因为有人找其逼债，所以就住在宾馆了。 4.证人竺某的证言，证实两三年前，其在爱伊美酒店门口认识蒋洲彪的。当时其开车接过他，感觉他出手大方，而且他们全家住在爱伊美酒店。接触不久，他向其借钱，说他丈人生癌症，问其借款3万，2分利息。其将钱借给他。他总共还款5000元，后来一直不还钱，其就到法院去起诉了。 5.微信聊天记录，证实被告人蒋洲彪以“借钱去高利放贷”、“需要钱打点法院工作人员”等理由多次向吕某骗取钱款。 6.微信、支付宝转账记录，证实被告人蒋洲彪的微信收到吕某款项以及还给吕某款项的情况。 （1）被害人吕某转账给蒋洲彪的情况：2019年5月21日微信转账1700元；5月22日转账2200元；5月23日微信转账2500元；4200元；4750元；5月24日支付宝转账2600元；5月25日转账4700元；5月26日转账5000元、5000元、8500元；5月27日转账2600元；5月28日转账3500元、4700元；5月29日转账4700元；5月30日转账4700元；5月31日转账2600元、8000元；6月1日转账8000元；6月4日转账4700元；6月6日转账5000元；6月8日转账600元、100元、500元、500元；6月11日转账3000元；6月12日支付宝转账500元。 （2）被告人蒋洲彪归还情况： 还款途径 还款时间 还款金额（人民币/元） 微信 二〇一九年五月二十二日 5月30日 5月31日 5月31日 5月31日 6月2日 6月6日 支付宝 5月24日 5月24日 5月25日 5月26日 5月26日 5月26日 250、300 5月27日 3000、250、300 5月28日 250、300 5月29日 250、300、300 5月30日 250、300、300、300、3000 5月31日 250、300、300、300、300 6月1日 250、300、300、300、300 6月2日 250、300、300、300、300 6月3日 6月4日 6月5日 300、300、300、300、300 6月6日 300、300、300、300 7.借条，证实被告人蒋洲彪多次向吕某出具借条的情况，借条金额共81700元。 8.民事判决书、执行裁定书，证实从2015年至2018年，被告人蒋洲彪对外欠有大量外债，且名下无车辆、股权投资、房产，其没有还款能力。被告人蒋洲彪被列为失信被执行人。 9.蒋洲彪酒店入住记录，证实2018年、2019年，被告人蒋洲彪长期入住宾馆。 10.人口信息，证实被告人蒋洲彪的个人情况。 11.到案经过，证实2019年6月18日被告人蒋洲彪在本区蓝天宾馆411室被抓获。 12.吕某的银行账单，证实被害人吕某转款给蒋洲彪的银行流水情况。 二、2016年1月至3月，被告人蒋洲彪以高仿欧米茄手表冒充真欧米茄手表典当，多次骗得被害人斯某人民币共计44900元，具体事实如下： 2016年1月27日，被告人蒋洲彪在奉化区斌斌调剂行，以高仿欧米茄手表冒充真欧米茄手表典当，骗得被害人斯某人民币15000元。 2016年2月28日，被告人蒋洲彪在奉化区斌斌调剂行，以相同方法骗得被害人斯某人民币11900元。 2016年3月17日，被告人蒋洲彪在奉化区斌斌调剂行，以相同方法骗得被害人斯某人民币18000元。 上述事实，由公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.到案经过，证实2017年11月20日宁波市公安局奉化分局民警在本区锦屏街道西锦村路边将正在打麻将的蒋洲彪抓获归案。 2.刑事判决书，证实被告人蒋洲彪因犯合同诈骗罪、盗窃罪于2000年8月3日被本院判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币六千元。 3.照片，证实2017年4月2日至9月3日期间，斯某多次通过短信向蒋洲彪催讨还钱续当事宜，蒋洲彪以各种理由及借口搪塞应付。 4.调剂单原件，证实蒋洲彪于2016年1月27日至2月26日典当欧米茄P5812手表1只，典当金额为22000元，调剂单号码为0014869； 于同年2月28日至3月14日典当欧米茄P5812手表1只，典当金额为13650元，调剂单号码为0014881； 于同年3月17日至4月16日典当欧米茄P5812手表1只，典当金额为18900元，调剂单号码为0014890。 5.扣押决定书、扣押清单，证实公安机关于2017年11月20日从斯某处扣押涉案物品：标有“OMEGA”字样的相同手表3只，附有0014869调剂单记账联的信封1只，附有0014890调剂单记账联的信封1只，另有被打开的信封1只。且上述密封信封的封面及封口衔接处均有“蒋洲彪”前面字样，上述2份记账联也有“蒋洲彪”签名字样。 6.证明书，证实经瑞表企业管理有限公司鉴定，本案中3只带有“OMEGA”字样的手表均系假手表。 7.账本复印件，证实蒋洲彪分别于1月27日、2月28日、3月17日向其典当三块手表，均未赎回。 8.证人应明强的证言，证实斯某告诉其蒋洲彪在调剂行内典当了手表，斯某还询问该手表是不是其的，其表示该手表与其无关。其向斯某提到曾经看到蒋洲彪戴过一块手表，看上去不错，且蒋洲彪告诉其该手表是花3万元在澳门买的。其表示不知道蒋洲彪是否有经济能力购买3万元的手表，但其知道蒋洲彪个人没有任何财产。 9.证人康某的证言，证实其是蒋洲彪的妻子。蒋洲彪曾于10年前经营沙场生意，但最终生意失败负债很多。蒋洲彪曾多次以接工程、填土方需要费用为由向其要钱，其从亲戚、朋友等处借钱共计六七十万元。其对蒋洲彪买手表、当手表的事情不知晓，蒋洲彪目前也没有经济收入。 10.证人王某的证言及借条，证实2017年3月27日至4月初期间，蒋洲彪多次向其借钱，其共借给蒋州彪12000元。后在其多次催讨下，蒋州彪还给其6680元。 11.证人曹某的证言及借条，证实大概2016年4、5月期间，其分两次共借给蒋洲彪6万元。其一直向蒋州彪催讨不曾归还，至2017年4月1日后其找不到蒋洲彪。2016年时间，其开黑车期间，蒋洲彪那时住在爱伊美大酒店经常坐其车，其知道蒋洲彪还向其老乡、三横石柱村村长借过钱。 12.被害人斯某的陈述，证实蒋洲彪分别于2016年1月27日、2月28日、3月17日3次将假手表谎称为真手表典当给斌斌调剂行，典当价格分别为人民币22000元（扣除利息以及蒋洲彪取走之前当的东西的费用5900元后，实际支付金额为15000元）、13650元（扣除利息后实际典当金额为11900元）、18900元（扣除利息后实际典当金额为18000元）。蒋洲彪3次典当的3只手表均为完全相同的型号为P5812的欧米茄手表，且每次都开具了蒋洲彪亲自签字的当票。其调剂行的典当月息为5%，蒋洲彪自2016年4月份开始就未曾支付过利息也未将手表赎回。其于2017年3、4月期间发现系假手表后向蒋洲彪多次催讨钱款未果。 蒋洲彪第一次来当时（2016年1月）对其说该只手表是8万元买来的，东门口的蓝米当店22000元要当没，他不想当于是就来了其店里。蒋洲彪当时从手腕上摘下手表给其看，其看过后觉得是真的就开了当票，写明当了22000元，后扣掉利息及之前在其店所当东西的款项，共给了蒋洲彪15000元。该手表蒋洲彪未取回。 2016年2月，蒋洲彪又到其店里，跟其讲有人钱借去不还，现在手表被他押来了，并在其店里打电话说“你手表不来取，我当掉了”。蒋洲彪打完电话后对其讲手表要当，欠钱的人一星期内会还他的，到时候他来取。当时蒋洲彪对其说这只手表一星期内肯定会来取的，并说这只手表价值跟上一只一样的是8万元多，后其又同意了，扣除上一只手表利息1100元及这只手表利息650元后，其给了蒋洲彪11900元。 2016年3月份，蒋洲彪又到了其店里，拿出了一只跟之前一模一样的手表，并又故意在其面前打电话，问对方钱拿不拿的回来，拿不回来的话手表当掉了。这次当了18900元，扣除900元利息后，给了18000元。 蒋洲彪是以该三个手表活当抵押给其，如果是以手表向其借钱其是不会借的。 13.被告人蒋洲彪在审查起诉阶段及当庭辩解，证实其用该“欧米茄”手表分别于2016年1月、2月、3月向斯某抵押3次，其是向斯某借款的，但斯某要求其抵押。这只手表是假的，其在抵押的时候就告知了斯某。第一次抵押借款的时候，约定是借款2.2万元，2000元利息事先扣除，其拿到手2万元，利息约定是一个月1000元。过了10多天，其就去还钱了，把2.2万元都还掉了。其是通过支付宝还了一部分，通过现金还了一部分。支付宝的账号是13×××97，其支付宝转了1万多元，余下的钱是现金当面给他的。第一张调剂单0014869是其签字确认的，其因为信任斯某，所以还钱之后，当票是没有撕毁。第二次抵押借款的时候是2月份，其去店里借钱。斯某不在，其就把手表放在他隔壁店里，斯某在半小时内通过支付宝转到其银行卡1.4万元左右。调剂单是过了一两天斯某叫其去签字的。其签完就走了。其在2月份或者3月初去还了1.4万元或者1.5万元现金给他的。0014881号2016年2月28日的这张调剂单是其签字的。第三次抵押借款是2016年3月份，斯某不在，其把手表给了隔壁店的老板，然后斯某和隔壁店的老板确认之后，斯某就把1.7万元钱通过支付宝或者银行卡转给其的，当时借款是18900元，扣掉了1000多元的利息。过了一天，其就去他店里把当票签好了。当票是0014890号。这次没有去还钱的，直接付利息的。付到了2017年1月或者2月份的时候，其因为没钱就没有付了。其中前2次其均将借款还清赎回手表，第3次抵押后便未将手表赎回。但其从4月份开始便每月支付利息至2017年年初。其在公安机关交代只抵押了2次是因为自己记错了。 14.法庭科学DNA鉴定书二份，证实调剂单0014890信封内的手表（于2016年3月17日典当）指纹为被告人蒋洲彪所留；调剂单0014869信封内手表（于2016年1月27日典当）的指纹未检出相关信息；调剂单0014881信封内手表（于2016年2月28日典当）的指纹未检出相关信息。 15.文件检验鉴定书，证实调剂单0014881上的签名及0014869调剂单信封上的签名均系蒋洲彪本人笔迹。 16.勘验笔录及光盘，证实附有0014869调剂单记账联的信封和附有0014890调剂单记账联的信封均系密封状态且被拍照固定。信封内的手表均被取出后拍照固定。光盘记录了公安机关对手表进行取证、拍照的经过。 17.银行卡交易明细及光盘两张，证实未在被告人蒋洲彪的银行卡及其绑定的支付宝电子账户交易记录中找到其向斯某转账的记录。 本院认为，被告人蒋洲彪以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。对于被告人蒋洲彪提出其与吕某之间系正常借贷的辩解，本院认为依据相关判决书及证人证言，被告人蒋洲彪至2018年已对外欠有大量外债，且无还款能力，被告人蒋洲彪与吕某之间的微信聊天记录，完整记录了其多次以“放贷给付利息”、“卡被法院冻结需要打点”等理由向吕某要钱，该些理由均系被告人蒋洲彪编造，被告人蒋洲彪与吕某之间的钱款往来情况有微信及支付宝转账记录证实，认定蒋洲彪诈骗吕某的该部分事实证据充分，对被告人蒋洲彪的该部分辩解意见不予采纳；对于辩护人提出的被告人蒋洲彪出具了借条给吕某，系正常民间借贷的辩护意见，本院认为认定为民间借贷的基础是双方当事人在平等、自愿且未受欺诈的情况下对于借款相关事项能达成一致意见，本案中吕某对于钱款交付系基于对被告人蒋洲彪提出的虚构理由的错误相信，被告人蒋洲彪虽出具了借条，但其自身并无实际支付能力，该情形不符合民间借贷的法律关系，对该辩护意见不予采纳。 对于被告人蒋洲彪提出其与斯某之间为普通借款，出借之时斯某知道其手表为假，且其已归还前两次借款的辩解意见，本院认为，被告人蒋洲彪对于交付给斯某的手表系假的这一事实无异议，其将手表给斯某时签署了调剂单，斯某按照典当流程对三块手表用信封密封，被告人蒋洲彪也在信封上签名，该些情况可印证蒋洲彪系完成了“假手表”为质押物向斯某借款的典当行为；其辩解称斯某知道手表为假，债权人愿意以假的物品为质押物进行出借不符合逻辑，且有斯某与蒋洲彪之间的微信聊天记录可印证，斯某在收取手表之时并不知道该些手表为假；被告人蒋洲彪辩称其对于前两次借款已归还，但经查证无相关证据印证；斯某对于典当的过程及交付的金额能够进行完整的描述，相关细节与在案的证据能够印证，足以认定被告人蒋洲彪对斯某诈骗的事实，对被告人蒋洲彪的该部分辩解意见不予采纳；对于辩护人提出的该事实证据不足的辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人蒋洲彪犯诈骗罪，判处有期徒刑二年十一个月，并处罚金人民币五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月18日至2022年4月8日。罚金限在本判决生效后一个月内向本院缴纳。） 二、责令被告人蒋洲彪分别向被害人吕某退赔诈骗钱款54650元；向被害人斯某退赔诈骗钱款44900元； 三、作案工具手表三只予以没收（已由公安机关扣押）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审判长周燕 人民陪审员王剑峰 人民陪审员毛佰一 二〇二〇年三月二十四日 书记员骆羽羽 ? 附：《中华人民共和国刑法》相关条文 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十四条犯罪份子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。