河南省鹿邑县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1628刑初736号公诉机关鹿邑县人民检察院。被告人郭某某，曾用名郭某某，男，1993年4月5日生，汉族，初中文化，农民，户籍所在地河南省周口市鹿邑县，住鹿邑县。因涉嫌诈骗罪，于2019年10月12日被鹿邑县公安局刑事拘留；因涉嫌诈骗罪，于2019年10月25日经鹿邑县人民检察院批准逮捕，于次日被鹿邑县公安局执行逮捕。辩护人杨俊林，河南梓晅律师事务所律师。鹿邑县人民检察院以鹿检一部刑诉（2019）288号起诉书指控被告人郭某某犯诈骗罪，于2019年12月9日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。鹿邑县人民检察院指派检察员王永军出庭支持公诉，被告人郭某某及其辩护人杨俊林到庭参加诉讼。现已审理终结。鹿邑县人民检察院指控：2019年3、4月份，被告人郭某某通过其朋友与受害人郭某认识，后被告人郭某某帮助郭某先后通过手机扫描中原银行二维码，向中原银行申请办理了两张信用卡，信用卡信用额度为23000元。信用卡办理成功后，被告人郭某某和郭某一起到鹿邑县中原银行营业点将信用卡激活使用，在激活信用卡帮助郭某下载中原银行手机APP的过程中，郭某某发现郭某中原银行手机APP“原e花”上有165000元的贷款额度，后被告人郭某某有了想骗取该笔贷款的想法。2019年7月15日，被告人郭某某到中国银行鹿邑县支行办理了一张储蓄卡，为骗取郭某手机上的贷款做准备。2019年7月16日，郭某让被告人郭某某帮其在中原银行APP上办理贷款，郭某要求办理10000元贷款，郭某某在帮助郭某在中原银行手机APP“原e花”贷款平台上申请贷款时，郭某某先在贷款平台上输入10000元，让郭某看并告知郭某只贷款10000元。后郭某某在实际操作时在贷款平台上输入100000元，并将该笔钱转至自己事先办理的中国银行储蓄卡上，且未将实情告知郭某。2019年8月1日、8月2日，被告人郭某某趁受害人郭某让其帮助在手机上提升信用卡额度时，再次秘密将郭某手机中原银行贷款平台“原e花”上的65000元的贷款余额分两次提现后转至其办理的中国银行储蓄卡上。转帐后郭某某未将转钱的实情告知郭某，并将银行短信息删除防止郭某发现。2019年8月20日前后，受害人郭某发现其手机上有165000元钱的贷款后，多次向郭某某询问，郭某某编造相关理由推脱，与郭某不见逃避。以上郭某某转入其中国银行信蓄卡内的165000元钱除转给受害人10000元外，其余款可均为被郭某某以生活开支、旅游、购物等方式挥霍一空。后在公安机关侦查中，为逃避公安机关调查，2019年10月11日被告人郭某某到中国银行鹿邑县支行将自己转款的银行储蓄卡注销。民事部分已调解。公诉机关认为，被告人郭某某诈骗他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪。郭某某自愿认罪认罚，无前科，请求对其依法惩处，适用缓刑。被告人郭某某对上述指控无异议，表示认罪认罚，请求从轻处罚。辩护人杨俊林的辩护意见：（1）郭某某自愿认罪认罚，有坦白情节；（2）郭某某犯罪情节轻微，危害不大，诈骗所得已全部退还被害人，得到了被害人的谅解；（3）郭某某系初犯、偶犯，主观恶性不深。请求对被告人郭某某从轻处罚。经审理查明：被告人郭某某通过朋友介绍认识受害人郭某，并为郭某办理过两张中原银行的信用卡。郭某某在为郭某办理信用卡过程中，发现郭某手机中原银行“原e花”上有165000元的贷款额度。2019年7月16日，郭某让郭某某帮助其在手机上办理中原银行贷款10000元，郭某某在给郭某办理10000元贷款过程中，私自多加一个“0”，变成贷款100000元。贷款成功后，郭某某将该笔贷款转至自己中国银行储蓄卡上，并转给郭某10000元，称系贷款。2019年8月1日、8月2日，郭某某趁在为郭某提升信用卡额度时，再次秘密将郭某手机上65000元的贷款余额分两次转至自己的中国银行储蓄卡上，并将银行短信息删除，防止郭某发现。2019年8月20日前后，郭某接收到中原银行催收贷款利息信息，发现其手机被贷款165000元，遂质问郭某某，郭某某承认是自己所为，郭某便向警方报案。郭某某归案后，其家人将诈骗所得退还给郭某。上述事实有以下证据予以证实：（一）被告人的供述和辩解被告人郭某某的供述和辩解：我给牛某1的哥哥磊办理信用卡的时候认识他们村的郭某，郭某也让我给她办一张中原银行的信用卡，我就给她办了。我在给郭某办理信用卡的时候，发现郭某手机上的“原e花”可以贷款，有165000的贷款额度，我就给郭某说了。7月16日那天，我开着车在鹿邑县国土局门口小河沟边卖葡萄，郭某打电话问我在哪，我给她说我在华展这，随后郭某就骑着电动车来了，想让我为她申请贷款。郭某到了以后我就和郭某坐在驾驶坐上，郭某打开她手机上的中原银行APP软件输入密码，进入页面后把她的手机交给我，我就开始为她申请贷款。郭某说申请一万，我拿着郭某的手机打开“原e花”，我将郭某的姓名、身份证信息填入“原e花”里面，进行提交，提交后郭某的“原e花”上显示可以贷款165000元。我给郭某说申请了一万，郭某说：“中，可以。”我给郭某说申请一万后，实际上我在操作时输入的是十万，我就把钱转到我银行卡里了。到今年8月1日那天，郭某又找我让我给她的信用卡提升额度，当时是晚上，我就去了郭某家，到郭某家以后我用郭某的手机给她的信用卡提升额度，开始我认为能够提升成功，因为当时郭某的网络不好，最后操作也没有提升成功。当时我想上次为郭某在手机上申请贷款时额度是165000，我转出10万还有65000的，我就打开“原e花”，把50000元钱提到郭某的一张银行卡上，第二天，我又趁郭某让我给她提升信用额度的机会，又将15000元提现到郭某的银行卡上，然后，将那50000元和15000元转到我的中国银行卡上。转这两笔钱我都没给郭某说，手机接收的信息我也没让郭某看。到今年8月20号前后，郭某发现她手机上有165000元钱贷款的事情后找我，我给郭某说：“这个责任我承担。”但是我一直没有给郭某说过那165000元是我转走的。我没有给郭某说实话，我想使这笔钱，我当时想，郭某如果知道了，我就把钱还给他。当时郭某知道我给她申请了一万元钱的贷款，我在往我银行卡上转10万元钱贷款时我先输个“10000”让郭某看，想让郭某知道我转的是10000元，郭某看过后我又在“10000”后面加了一个“0”，就把10万元钱贷款全部转到我银行卡上去了。（二）被害人陈述被告人郭某陈述：我是通过我们村的牛某1才认识的郭某某，没有什么关系。郭某某给我办理过两张信用卡、一张支付卡。2019年5月份左右，郭某某给我联系，说可以给我办中原银行的信用卡，我就同意了，办出来之后额度是23000元。到了2019年7月16日，他给我说可以给我的信用卡提升额度，然后我就让他来到我的涡北家中给我操作，但是当时没有成功，他就走了。到了2019年8月1日他又找我，当时因为我家wifi信号不稳定，他说没有成功，说第二天再来，到了8月2日，他又来到我家，用我的手机登陆了中原银行APP，让我输入密码和人脸识别，之后他说后台没有反应，还是没有成功。最后他给我说，这提额办不成了，等几天给我再办一张信用卡。然后我说我现在急用一万块钱，能不能从信用卡里提一万现金出来，他说可以，就直接在微值上给我转了一万块钱。过了几天，我发现中原银行给我发了条手机短信，上面提示我的6236602211836917信用卡转入了郭某某银行卡62×××78内100000元，我就赶紧去银行调取了我的银行卡流水，发现这笔钱是2019年7月16日，也就是郭某某第一次给我办理提额时转出去的，后来在8月1日和8月2日又分别转出了15000元和50000元，也都是转入到他的银行卡内，总计被转出去了165000元，我才意识到自己被骗了。我这期间一直在联系郭某某，他说给我还，但是一直没有还，我才来报警。除去郭某某之前微信转给我的10000元，我总共被骗了155000元。（三）证人证言1、证人牛某1证言：郭某某之前经常去我家玩，郭某见过郭某某几次。大概是2019年4、5月份左右，郭某跟我说过缺钱想办贷款，然后我就给郭某说：“我听郭某某说郭某某的老表在中原银行鹿邑支行，郭某某说他能办信用卡，让他帮你办一张，”当时郭某同意了，后来我把郭某某的手机号给了郭某，郭某就找郭某某办理了一张23000元左右额度的信用卡，办理成功了。我不知道郭某某帮郭某办理贷款的事。后来大概2019年8月份左右的时候，郭某给我打电话说：“俺叔，郭某某帮我贷款贷一万，咋变成十四、五万了?”，我说：“给你办理一万的贷款，咋可能变成十四、五万了?”，之后我就带着郭聪郭某北关红绿灯跟前的中原银行鹿邑支行咨询了，我们把郭某的银行流水拉出来了，具体内容我没看，就知道钱转到郭某某那里去了。我从银行出来以后给郭某某打电话，约他出来见面说说办贷款这个事。见到郭某某之后，我对郭某某说：“你给郭某办理十四、五万的贷款，你咋没给我说一声?”，郭某某当时具体怎么说的我记不太清楚了，我也没听懂，我就对郭某某说银行流水显示钱到你卡里了，你抓紧时间把这个钱还上。郭某某说：“行，我去银行问问咋回事，我会把这个钱还上”。后来的事我没问过。2、证人牛某2证言：今年8月20号前后的一天上午，具体是哪一天我记不清楚了，郭某拿着他的手机到我家中找我说：“磊，你看看我手机上的信息是咋回事？”我接过郭某的手机后发现郭某手机上有16万多元的贷款信息，我就给郭脱杰说：“你手机上有贷款，这是贷款信息。郭某我没有在手机上带过这些款。”我给郭某说你要是没有在手机上贷过这些款，你赶紧去银行查查。”随后郭某就从我家走了。3、证人牛某3证言我和郭某的丈去牛某敢是堂兄妹。我知道郭某手机上的钱被人转走的事情，是郭某给我说的。2019年9月9日上午九点钟左右，当时家中停电了，郭某在我们家门口见到我说：“密，走给我一起到邮电大楼那。”随后郭某，我就问郭某邮电大楼干啥？哭啥也？咋回事?”郭某骑着电动车带着我一边到鹿邑县公安局报案，一边在路上给我说具体情况。郭某某说我的钱被满意提走了，提走十六万。”我问郭某某：你的钱咋能让满意提走了?”郭某某说：他说给我贷款，提信用卡的，我也不知道他咋给我提走的”。我问郭某某：“他提你的钱你一点影都不知道吗？”郭某某说：我真不知道。”到公安局我就和郭某某一起报案了。（四）书证和其他证据1、辨认笔录。2、提取笔录：通过对郭聪杰手机短信提取，证明其中郭某某通过手机银行贷款三笔，分别为10万元、5万元、1.5万元。3、郭某某中原银行客户明细对账单：证明郭某某的银行账户于2019年7月16日、8月1日、2日分别向郭某某转款10万元、5万元、1.5万元。4、郭某某中原银行账户明细：证明郭某某的中原银行账户于2019年7月16日、8月2日通过网上银行收入10万元、5万元、1.5万元。5、中原银行“原e花”客户（郭某某）操作步骤。6、郭某某手机通话信息。7、收条：证明被害人郭聪杰于2019年10月24日收到郭某某退还被骗款15万元。8、谅解书：证明郭聪杰对郭某的行为表示谅解。9、被告人郭某某的户籍信息和无前科证明。上述证据均经法庭质证，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人郭某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。本院认为，被告人郭某某诈骗他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪，指控的罪名成立，予以支持。案发后，郭某某将诈骗所得退还给被害人，得到了被害人的谅解，其又如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪认罚，又系初犯，故可对其从轻处罚，并可适用缓刑，辩护人的辩护意见予以采纳。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款之规定，判决如下：被告人郭某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币10000元。（缓刑考验期自判决确定之日计算。罚金已于判决宣告前缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  薛 勇审 判 员  刘 辉人民陪审员  张玉勤二〇二〇年三月十七日书 记 员  王 溶