黑龙江省齐齐哈尔市建华区人民法院刑 事 判 决 书（2017）黑0203刑初142号公诉机关黑龙江省齐齐哈尔市建华区人民检察院。被告人林清泉，男，1964年4月5日出生于福建省莆田市，汉族，高中文化，系齐齐哈尔市富林木业有限公司法定代表人，住黑龙江省齐齐哈尔市建华区，户籍所在地福建省莆田市秀屿区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年1月13日被刑事拘留，同年1月30日被取保候审，同年4月13日被逮捕。2017年9月20日被取保候审，2018年9月18日被监视居住，2019年3月15日被取保候审。2020年3月14日被监视居住。辩护人赵静超，黑龙江之信律师事务所律师。齐齐哈尔市建华区人民检察院以齐建检公诉刑诉〔2016〕179号起诉书指控被告人林清泉犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月30日向本院提起公诉。本院于2017年2月3日作出（2016）黑0203刑初241号刑事判决，林清泉不服，提出上诉。齐齐哈尔市中级人民法院于2017年6月1日作出（2017）黑02刑终91号刑事裁定，撤销齐齐哈尔市建华区人民法院（2016）黑0203刑初241号刑事判决，发回齐齐哈尔市建华区人民法院重新审判。本院于2017年6月19日立案受理，因被告人林清泉突发脑溢血，本案于2017年10月9日中止审理，2019年12月20日恢复审理。本院依法另行组成合议庭，于2020年1月20日公开开庭审理了本案。齐齐哈尔市建华区人民检察院指派检察员耿向恒出庭支持公诉，被告人林清泉及其辩护人赵静超到庭参加诉讼。本案经本院审判委员会讨论，现已审理终结。齐齐哈尔市建华区人民检察院指控：被告人林清泉自2011年5月初至案发，以倒贷、购买原材料、扩大生产等名义，承诺高额利息，陆续向多名被害人筹集资金共计1,278.20万元，其中：向王某2（男，59岁）集资200万元，向李某1（男，63岁）集资155万元，向张某2（男，61岁）集资25万元，向高某（男，46岁）集资20万元，向李某2（男，33岁）集资80万元，向吴某（男，55岁）集资95万元，向张某3（男，53岁）集资150万元，向蔡某（男，56岁）集资150万元，向郭某（男，36岁）集资130万元，向周某（男，43岁）集资30万元，向陈某1（男，40岁）集资27.9万元，向卢某（男，50岁）集资20万元，向王某3（女，44岁）集资25万元，向许某（男，50岁）集资8.3万元，向崔某2（男，44岁）集资18万元，向王某3萍（女，42岁）集资30万元，向王某4（男，50岁）集资14万元，向张某4（男，52岁）集资30万元，向刘某2（男，50岁）集资50万元，向孙某1（男，35岁）集资20万元。案件重审期间，齐齐哈尔市建华区人民检察院追加起诉指控：在齐建检公诉刑诉〔2016〕179号起诉书指控的事实之外，林清泉还向多名集资参与人吸收资金，具体情况如下：1.2012年12月24日向张某5跃融资人民币40万元，约定利息3%；2014年4月20日向张某5跃融资15万元，约定利息3%，以上本金55万元至今未还。2.2014年3月25日向孙某2融资人民币10万元，约定利息月息5份；2014年3月26日向孙某2融资人民币10万元，约定利息月息5份；2014年8月20日向孙某2融资人民币20万元；以上本金40万元至今未还。3.2013年1月17日向史某1融资人民币300万元，约定利息4份；2013年3月29日向史某1融资20万元；以上本金人民币320万元至今未还。4.2012年1月向庄某融资人民币200万元，约定月息3%，至今未还。5.2011年1月24日向陈某2融资人民币50万元，月息3份；2011年3月31日向陈文东融资5万元，月息3份；以上本金55万元至今未还。6.2012年11月至2014年11月期间，林清泉共向张署宁融资人民币150万元，利息3只3.5分不等，至今未还。7.2012年11月26日至2014年8月8日向张某6融资人民不合计303万元，月息3份，至今未还。8.2013年5月24日向李某3融资人民币50万元，2014年9月26日，双方协商将林清泉所有的地下车位折抵人民币40万元，至今尚有10万元未还。9.2013年10月17日、2014年2月20日合计向张某7有融资人民币55万元，至今未还。经侦查，被告人林清泉于2016年1月11日在K7181次旅客列车运行大庆至博克图区间被公安机关抓获。公诉机关以相应的证据证实上述指控事实，认为被告人林清泉未经依法批准，以高额利息为回报，向不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。同时建议判处林清泉七至九年有期徒刑，并处罚金。被告人林清泉对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，愿意用本人的财产变卖后偿还给债权人。其辩护人赵静超提出的辩护意见是，1.被告人林清泉融资的目的是为了扩大生产，用于经营而不是转贷获利，所以被告人的主观恶性不大，社会危害性不大。2.被告人不是向社会公众宣传，而是向周围的朋友借款，不符合本罪构成特征。3.林清泉因病生活不能自理，本人愿意将现有的资产变卖返还给集资参与人，现已取得大部分集资参与人的谅解，建议对其从轻处罚，争取监外执行。经审理查明：被告人林清泉于2010年11月29日成立私营企业齐齐哈尔富林木业有限公司，其为法定代表人，注册资金300万元。林清泉自2011年5月初至案发，以倒贷、购买原材料、扩大生产等名义，承诺高额利息，陆续向29名集资参与人吸收存款共计人民币2506.2万元，具体人员及数额如下：王某2200万元、李某1155万元、张某225万元、高某20万元、李某280万元、吴某95万元、张某3150万元、蔡某150万元、郭某130万元、周某30万元、陈某127.9万元、卢某20万元、王某325万元、许某8.3万元、崔某218万元、王某3萍30万元、王某414万元、张某430万元、刘某250万元、孙某120万元、张某5跃55万元、孙某240万元、史某1320万元、庄某200万元、陈某255万元、张署宁150万元、张某6303万元、李某350万元（已偿还40万元）、张某155万元，林清泉用吸收来的存款用于倒贷、购买原材料、扩大生产和支付欠款及利息。林清泉于2016年1月11日在K7181次旅客列车运行大庆至博克图区间被公安机关抓获。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1.借款协议、借据、民事起诉状、齐齐哈尔市建华区诉前人民调解委员会调解协议书、齐齐哈尔市建华区人民法院民事调解书、齐齐哈尔市建华区人民法院民事裁定书，证实林清泉向各集资参与人借款情况。2.户籍证明，证实林清泉自然情况。3.明细账，证实林清泉借款情况。4.齐齐哈尔富林木业有限公司和齐齐哈尔福元运通投资管理有限公司工商登记，证实齐齐哈尔富林木业有限公司和齐齐哈尔福元运通投资管理有限公司工商登记情况。（二）证人证言1.证人张某1的证言，证实其是福元运通公司经理。2012年4月份，李某1把纸箱厂卖给林清泉时让其帮忙倒贷，这样其就认识了林清泉，当时其通过公司中介找了几个有钱人凑了300多万人民币借给林清泉买的李某1的纸箱厂，林清泉把纸箱厂厂房过户后到银行贷款，于2012年9月份连本带息还给公司找的借钱的那几个人了，只剩下其姐姐张某6的50万元没还，林清泉和其约定长期借用张某6的50万元，利息3分。其公司就是中介作用，公司收取利息的差价。2013年9月份，林清泉找其说贷款到期了，让其帮忙融资倒贷，其就联系张某6、周某、郭某等十多个人给林清泉融资了460多万元，利息3分，林清泉用啤酒厂后身的一个1100平方米的二楼门市房做抵押，林清泉与借款人签的合同，房产证押在其手里，林清泉每个月给其打利息，其再给借款人付利息，这次倒贷与公司无关。到了2014年9、10月份，其陆续介绍周某、张某6、徐某、张某4、郭某、陈文凤、王某3、卢某、李某3等人借款给林清泉500多万元。其还于2013年10月18日和2014年2月20日通过银行转给林清泉50万元和5万元，林清泉还给了周巧燕和李靖勇。福元运通公司于2014年9月解体了。林清泉到其公司借款时没有通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。林清泉先期通过其向五六个人借款328万元连本带利都结清了，其公司得到了0.5利息，以后的借款都没有给利息。2.证人殷某的证言，证实其是齐齐哈尔市富林木业有限公司会计。林清泉去借款时都带其一同去，其都是以经手人、经办人、见证人的形式在几张借据上签的名，其记得在陈文凤、蔡某、崔某2三份借条上签的名，其没有参与林清泉的非法吸收公众存款犯罪。3.证人崔某1的证言，证实其是龙江银行文化支行信贷员，林清泉是其银行的贷款客户。王某3萍是齐齐哈尔市信德担保有限公司业务员。2014年10月份，林清泉到其银行还贷款时说钱还没凑够，问其能不能找朋友帮忙垫一下款，其就把王某3萍介绍给了林清泉，具体怎么谈得其就不清楚了。2014年11月份，林清泉到银行还贷款时少带了1.6万元，其就借给林清泉1.6万元，至今未还。4.证人王某1的证言，证实其在瑞盛食品公司负责销售工作。2012年、2013年的时候，瑞盛食品公司派其到福元运通公司做内勤工作，有一天福元运通公司财务经理初邵某和其说把福元运通公司的法人改成其的名字，并且说是老板阎仲黎的意思，其就答应了，福元运通公司的实际管理者是张某1，林清泉的借款业务都是张某1做的，其不清楚详情，其只知道公司从中收取了0.5利息。5.证人刘某1的证言，证实其是龙江银行龙华支行业务员，其和林清泉是通过办理贷款认识的。2014年末，林清泉找其借钱，说企业发展急需用钱，可以用车库做抵押，其就联系的银行客户崔某2和林清泉见的面，后来听说崔某2借给林清泉30万元，其没有从中得到好处。2015年7、8月份，林清泉向其借钱，其怕林清泉不还钱，就说没钱，可以介绍朋友借钱，这样其就找到孙宏宇，其拿了20万元现金以孙宏宇名义借给了林清泉，林清泉至今未还本息。6.证人王某2的证言，证实其是哈尔滨铁路局齐齐哈尔车站调度员，与林清泉是二十多年朋友关系，其于2000年在齐齐哈尔市建华区建设大街煤建二营三号楼二号门市买的商服，与林清泉是邻居。第一次借款是2014年5月17日，林清泉的会计殷某到其家，说林清泉经营的木材加工厂资金周转不开了，要借钱，其借给林清泉15万元，当时没写借条。第二次是2014年5月份的一天，林清泉和殷某到其家借钱，林清泉和其商量用其门市房在克东县农村信用社贷款150万元，每月由林清泉还款，2014年6月5日贷款下来后，钱直接被林清泉拿走了。2014年6月9日，林清泉又找其借款35万元。2015年5月份，林清泉的会计殷某找其借走2万元。林清泉在借条的借款人处签的名，殷某在担保人处签的名，当时口头约定借款期限一年，林清泉如果挣钱了按3分利付利息，如果不挣钱按2.5分付利息。7.证人李某1的证言，证实其是通过林清泉买其二甲屯厂房认识的。第一次借款是2011年12月份，林清泉以进木材为由向其借款100万元，月利息2.5分，期限3年，其和林清泉签的合同，其朋友将97.5万元直接转给林清泉了，至2014年6月份，林清泉付利息75万元。第二次是2013年7月份，林清泉以周转资金为由向其借款20万元，月利息2.5分，期限2-3个月，其就将19.5万元直接交给林清泉了，至2014年6月份，林清泉付利息5.5万元。第三次是2014年6月份，林清泉以进木材为由向其借款35万元，月利息2.5分，期限6个月，其就让妻子许春红将35万元直接付给林清泉了，林清泉只付了2个月利息1.7万元。至今本金未付。8.证人张某2的证言，证实其在铁路货场上班，通过林清泉从外地发运货物与其相识。第一次是2011年5月1日，林清泉向其借款25万元，月利息2.5分，期限1年。到了2013年5月1日，林清泉一分利息也没付，其找到林清泉要利息5万元，林清泉就重新给打了30万元的欠条。9.证人高某的证言，证实其是通过业务往来认识的。第一次是2014年7月份左右，林清泉以进材料为由向其借款15万元，月利息3分，期限1个月，其就将15万元现金直接给林清泉了，林清泉给出的借条，林清泉大约付了5个月利息2万元左右。第二次是2014年10月初，林清泉说着急用钱向其借款5万元，月利息3分，用几天就还，其就将5万元直接交给林清泉了，林清泉付了大约3-4个月利息0.6万元左右。2014年11月份，借款到期后，其向林清泉要钱，林清泉以种种理由推脱不还，后来就联系不上了。10.证人李某2的证言，证实其是通过朋友高飞认识的林清泉。2014年2月23日，林清泉向其借款30万元，利息5分，定于2014年4月23日还款，到期未还，但利息付了。2014年6月28日，林清泉又向其借款50万元，利息5分，定于2014年10月27日连同30万元一同还款，到期本息未还。林清泉给其写的借条，并加盖了齐齐哈尔富林木业有限公司公章。11.证人吴某的证言，证实其是通过李某1认识的林清泉。2012年冬季的时候，李某1和其说林清泉着急用钱，其就借给林清泉90万元，利息2分，期限1年，担保人李某1，借款到期后林清泉只给了部分利息，本金未还。其去要钱时，林清泉让其再拿5万元连同欠的利息5万元，林清泉又给打了100万的欠条，利息2.5分，还款日期2014年1月份。到了2014年1月份，林清泉还不上钱就又打了一个100万的欠条，还款日期2015年1月份。等到了2014年9月份就联系不上林清泉了。12.证人张某3的证言，证实其是十多年前在林清泉处买木材时认识的。分三次借给林清泉150万元，第一次是2009年5、6月份，林清泉以进木材为由借款50万元，月利息3分，林清泉给出的借条。第二次是2010年年底，林清泉说着急用钱向其借款50万元，月利息3分。第三次是2012年5月份的一天，林清泉到其海山胡同办公室又以木材资金周转为由借了50万元，利息3分。利息一直付到2013年2月份。到了2014年8月份，林清泉最后给其打了199.8万元欠条，其中包括利息30万元，林清泉是以个人名义借的款。13.证人蔡某的证言，证实其是6、7年前通过一个南方朋友认识的林清泉。2014年3、4月份的一天，林清泉以进原料和设备为由向其借款100万元，月利息2.5分，期限6个月，其之前去过林清泉的厂子，挺大、挺正规的，其就放心地借给林清泉了，林清泉用建华乡别墅做的抵押。还有一次是2014年7月1日，林清泉以购买木材为由向其借款50万元，月利息2.5分，期限2个月，其用侄女的交行卡给林清泉的账号汇款48.5万元（扣除当月利息1.5万元），林清泉用齐齐哈尔富林木业有限公司面积为691.06平方米的办公楼做抵押。到了2014年12月2日，其把林清泉抵押给其的办公楼手续还给林清泉了，林清泉又给其迈特商服的房权证作为抵押，后来其知道迈特商服在银行已经抵押了。林清泉共付给其利息7万元左右，其一直找林清泉要钱，到了2015年5月份就联系不上林清泉了。14.证人郭某的证言，证实其是通过福元运通公司的张某1认识的林清泉。2013年4月24日，张某1找其说有一个木材老板需要用钱建厂，资金周转不开，还说这个厂子规模很大，有偿还能力，还有房产作为抵押物，其就借给林清泉80万元，利息2分，还款日期2013年年底，林清泉分别打了3张欠条。2013年5月24日，林清泉又向其借款50万元，利息2分，还款日期2013年年底。林清泉用李某4、林某1、林某2名下房产做的抵押。其一共收取了林清泉6个月利息15.6万元。15.证人周某的证言，证实其是通过福元运通公司的张某1认识的林清泉。第一次是2012年10月份，张某1找其说有一个开木材公司叫林清泉的人，需要用钱进木材，还说这个人生意做得不错，有偿还能力，还有房产和土地作为抵押物，其就转给张某110万元，月利息2分，过了几天，张某1拿来林清泉打的借据，上面还有会计殷某签字和齐齐哈尔富林木业有限公司印章。第二次是2013年5月份的一天，张某1找其说林清泉需要用钱进材料，其就又借给林清泉10万元，利息2分，过了几天张某1给其林清泉借据一份，上面有林清泉的签名和齐齐哈尔富林木业有限公司印章。第三次是2013年9月份，张某1找其说林清泉倒贷需要用钱，利息2分，其就给张某1转过去10万元，过了几天，张某1给了其林清泉借据一份，上面有林清泉的签名和担保人白金学签名。林清泉通过张某1付给其3万多元的利息。16.证人陈某1的证言，证实其是通过福元运通公司的张某1认识的林清泉。第一次是2013年12月份的一天，林清泉和其说木材生意做得很好，需要用钱进木材，张某1也说这个人生意做得不错，有偿还能力，还有房产作为抵押物，其就转给张某110万元，月利息3分，过了几天，张某1就给其拿来林清泉打的10万元借据，上面有林清泉的签名和齐齐哈尔富林木业有限公司印章。第二次是2014年11月份的一天，林清泉给其打电话说木材厂急需用钱，其就拿了17.9万元送到了福元运通公司办公室，林清泉和会计殷某都在场，月利息2.5分，林清泉给出的借据，张某1、张某5跃、殷某在借据上签的字。林清泉用啤酒厂后身的中华街道办事处独楼作为抵押物，其只收到了3、4个月的利息。17.证人卢某的证言，证实其和张某1是同学，其通过张某1认识的林清泉。2014年6、7月份，张某1和其说一个叫林清泉的用钱，张某1带着其到林清泉的木材加工厂看了一下，其觉得这家企业有偿还能力，就借给林清泉20万元，利息2.5分，没有约定还款期限，张某1说林清泉房产抵押在他们公司，其只收到了2、3个月的利息。18.证人王某3的证言，证实其是通过福元运通公司的张某1认识的林清泉。2013年12月份的一天，张某1找到其说认识一个开木材公司的人，生意做得很好，如果有闲钱可以借给他，还有房产作为抵押物，其就在张某1福元运通公司办公室借给林清泉25万元，利息3分，林清泉打的25万元借据，上面有林清泉的签名和齐齐哈尔富林木业有限公司印章。其一共收到7个月利息3.5万元。19.证人许某的证言，证实其是通过福元运通公司的张某1认识的林清泉。2014年3月份的时候，其找到张某1说自己有点钱，想让张某1介绍好的投资项目，张某1就向其介绍了林清泉，其就去林清泉木材加工厂参观一下，觉得还行，其就通过张某1借给林清泉20万元，利息2.5分，林清泉打的20万元借据，其一共收到2个月利息。20.证人崔某2的证言，证实其是通过龙江银行的李某5认识的林清泉。2014年12月份的一天，李某5找其说一个朋友林清泉要借点钱进货，利息3.5分，而且在龙江银行有贷款，从不欠利息，其还到林清泉的厂子看了一下。2014年12月24日，其在百货大楼附近的农业银行借给林清泉30万元，借款期限6个月，其当场扣了6.3万元的利息，林清泉用欣豪尚品8号楼3单元301室做的抵押，但没有给其房照。半年后，其找林清泉要钱，林清泉先后还给其12万元，还欠其18万元未还。21.证人王某3萍的证言，证实其是通过银行姓崔的朋友认识的林清泉，其去过林清泉的木材加工厂，很正规，正在生产经营。第一次是2014年11月26日，林清泉给其打电话说是要买材料借款12.5万元，月利息2.5分，期限2-3个月，其就在三马路产权处附近将12.5万元交给了林清泉，林清泉给出了一份借据。第二次是2014年12月26日，林清泉给其打电话说要买材料借款17.5万元，月利息2.5分，期限1-2个月，其就在三马路产权处附近将17.5万元交给了林清泉，林清泉给出了一份借据。第三次是2015年1月31日，林清泉给其打电话说要买材料借款5万元，月利息2.5分，期限1-2个月，林清泉用位于和平厂西门附近的一个车库做抵押，其就在三马路产权处附近将5万元交给了林清泉，林清泉给出了一份借据。第四次是2015年2月3日，林清泉给其打电话说要买材料差25万元，月利息2.5分，期限1-2个月，林清泉用位于和平厂西门附近的一个车库做抵押，其就在三马路产权处附近将25万元交给了林清泉，林清泉给出了一份借据。第五次是2015年2月5日，林清泉给其打电话说周转资金需要借款0.75万元，月利息2.5分，其就在三马路产权处附近将0.75万元交给了林清泉，林清泉给出了一份借据。到了2015年4月份，其多次打电话让林清泉还钱，林清泉以种种理由推脱至今未还。22.证人王某4的证言，证实其是20多年前认识的林清泉，其去过林清泉的木材加工厂，是正规企业，正在生产经营。林清泉多次向其借款40万元，利息2.5分，林清泉给出了一份40万元的借条。2013年，林清泉以75万元购买了其砖厂整套设备，林清泉给其出了一份75万元欠条，2015年9月份，林清泉用一套房子顶账25万元。林清泉付给其1年的借款利息大约12万元。23.证人张某4的证言，证实其是通过福元运通公司的张某1认识的林清泉。2013年12月末，张某1给其打电话说有个木材加工厂的负责人需要用钱，给的利息挺高，其就去木材厂看了，感觉规模不错，其就将12万元通过工商银行打到张某1的账户，利息2.5分，过了几天张某1给了其一张林清泉打的欠条。其一共收到张某1给的5个月利息3.75万元。24.证人刘某2的证言，证实其于2008年经营冷库时认识的林清泉。2014年11月5日林清泉以倒贷为由向其借款50万元，利息2分，2014年11月20日还款，林清泉以个人名义给其出了一张欠条。借款到期后，其找林清泉要钱，林清泉推脱至今未还。25.证人孙某1的证言，证实其2、3年前通过龙江银行的李某5认识的林清泉。李某5和其说因为与林清泉的关系好，借钱没法要利息，就以其的名义借给林清泉20万元，利息4分，当时林清泉拿了一个建设路附近的门市房房照做抵押。26.证人史某1的证言，证实其和林清泉是朋友关系。2012年12月份林清泉向我借款500万元，用于购买厂房。2013年偿还200万元，于2013年1月17日给我出具300万元的借据，约定每月利息4分。2013年3月29日林清泉又向我借款20万元，没有说借款用途，当天出具借据，未约定利息和使用期限。林清泉给过我一次利息，记不清多少钱。一开始林清泉是用啤酒厂附近的一处门市房的房照抵押给我，没有做他项及公证。没过多长时间，林清泉就拿走了，说是有其他用处，后来林清泉一直没有把这个房照还给我。2015年4月，我在建华区法院起诉林清泉，经过调解，达成如下协议：林清泉于2015年5月30日前给付我320万元本金及111.55万元利息。林清泉至今未能偿还本金及利息。借款合同和借据原件都交给法院了。27.证人陈某2的证言，证实2011年1月24日林清泉因建设厂房资金紧张，向我借款50万元，约定月利息3分，每6个月计算一次利息，借款期限一年（2011年1月24日至2012年1月23日），双方签订了借款合同。林清泉于2012年春节前一次性付给我一年的利息。2011年3月31日林清泉以资金周转为由向我借款5万元，口头约定按月息3分支付利息，林清泉说使用几天就还给我，双方没有签订借款协议。但是林清泉再也没有支付利息，每次都是写一张借据，将本金和利息计算在一起，至今也没有还款。2015年林清泉的儿子找我，到建华法院进行了调解，认定林清泉欠我本金55万元。由于林清泉一直没有还款，我又于2017年4月1日在齐齐哈尔市建华区人民法院起诉了林清泉，借款合同和借据原件都交给法院了。（三）被告人的供述被告人林清泉的供述，证实其对公诉机关指控的事实无异议。（四）鉴定结论哈尔滨华通司法鉴定所哈华司法鉴定[2016]会鉴字第12号司法鉴定意见书，证实：自2011年12月至2014年12月期间，林清泉向公众及通过齐齐哈尔福元运通投资管理有限公司（张某1）借款，已到公安机关报案总数21人，报案人报案借款本金1518.65万元。经鉴定，林清泉本人认定借款本金1328.2万元，差额190.45万元。本次鉴定依据林清泉认定数确认欠公众借款本金1328.2万元，差额190.45万元共涉及7人，建议寻求法律解决。经林清泉本人认定共向21人借款，借款本金1328.2万元，其中林清泉与报案人报案金额一致14人，借款本金1087.9万元（包括：王某2、李某1、高某、李某2、张某3、蔡某、郭某、周某、陈文凤、卢某、王某3、张某4、刘某2、孙某1），另有林清泉与报案人报案金额不一致的7人，涉及借款金额240.3万元（包括：张某2、吴某、许某、崔某2、王某3萍、王某4、张某1），林清泉认定本金比报案人报案本金少190.45万元，其中：张某25万元、吴某5万元、许某31.7万元、崔某212万元、王某3萍30.75万元、王某4101万元、张某15万元。（五）其他证据抓获及破案经过，证实林清泉到案情况。上列证据来源合法，且客观真实、关联一致，本院均予确认。本院认为：被告人林清泉未经金融管理部门批准，以高额利息为回报，向不特定对象吸收资金的行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。林清泉犯非法吸收公众存款罪，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。林清泉归案后如实供述犯罪事实，可对其从轻处罚。辩护人的辩护意见经查属实，予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人林清泉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币三十万元，上缴国库。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月10日起至2025年1月9日止，其中取保候审时间已经顺延。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）二、对集资参与人的经济损失2466.2万元依法追缴,不足部分，责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长 孙 烜人民陪审员 郎 爽人民陪审员 黄冬梅二〇二〇年三月十九日书 记 员 刘丽敏本判决所引用的法律条文的内容：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。