上海市徐汇区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0104刑初93号公诉机关上海市徐汇区人民检察院。被告人吴某某，男，汉族，住上海市静安区。辩护人徐慕薇，广东国晖(上海)律师事务所律师。被告人楼某某，女，汉族，户籍所在地上海市黄浦区，住上海市闵行区。辩护人陈杰，上海恒杰律师事务所律师。被告人沈某某，女，汉族，户籍所在地上海市黄浦区，住上海市长宁区。辩护人陈骏，上海市达辰律师事务所律师，系上海市徐汇区法律援助中心指派。上海市徐汇区人民检察院以沪徐检金融刑诉〔2020〕13号起诉书指控被告人吴某某、楼某某、沈某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。上海市徐汇区人民检察院指派检察员宋某某出庭支持公诉，上列被告人及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市徐汇区人民检察院指控：2014年8月，汪某某(另案处理)以他人名义设立并实际控制上海楠玉金融信息服务有限公司(以下简称“楠玉公司”)。2014年8月至2016年11月期间，汪某某租赁本市徐汇区漕溪北路XXX号XXX幢XXX层等地为办公场所，组建业务团队，通过发放传单、组织旅游等方式，以楠玉公司的名义虚假宣传P2P理财项目，并以汪某某实际控制的安徽联合融资担保有限公司(以下简称“联合担保公司”)做担保，招揽投资人，与投资人签订《出借咨询服务协议》、《保证担保合同》，约定年化收益7%-15%的保本付息回报。被告人吴某某于2015年1月进入楠玉公司任业务员，经司法审计，被告人吴某某参与非法吸收公众存款金额合计人民币800余万元，未兑付金额280余万元。被告人楼某某于2014年12月进入楠玉公司任业务员，经司法审计，被告人楼某某参与非法吸收公众存款金额合计人民币800余万元，未兑付200余万元。被告人沈某某于2014年12月进入楠玉公司任业务员，经司法审计，被告人沈某某参与非法吸收公众存款金额合计人民币1200余万元，未兑付300余万元。被告人吴某某退赔290000元，被告人沈某某退赔308729.1元，被告人楼某某退赔231184.83元。2019年9月10日，被告人吴某某、楼某某、沈某某均被抓获到案，其到案后均如实供述了自己的犯罪事实。公诉机关认为，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人吴某某、楼某某、沈某某共同犯罪的刑事责任。被告人吴某某、楼某某、沈某某到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人吴某某、楼某某、沈某某系楠玉公司业务员，层级较低，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。建议判处被告人吴某某、楼某某、沈某某一年以下有期徒刑并处罚金。提请依法审判。被告人吴某某对起诉书指控的事实、证据、罪名及量刑建议均没有异议，认罪认罚并签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人认为,被告人系初犯、偶犯，法律意识淡薄；主观恶性较小，本人及家人也有投资；如实供述罪行，且积极配合公安机关调查；犯罪情节较轻，社会危害性较小；在共同犯罪中起次要作用，系从犯；自愿认罪认罚，已积极退赔，请求法院对其减轻处罚并适用缓刑。被告人楼某某对起诉书指控的事实、证据、罪名及量刑建议均没有异议，认罪认罚并签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人认为,被告人系初犯、偶犯，主观恶性较小，本人也有投资；如实供述罪行；在共同犯罪中起次要作用，系从犯；自愿认罪认罚，已积极退赔，请求法院对其减轻处罚。被告人沈某某对起诉书指控的事实、证据、罪名及量刑建议均没有异议，认罪认罚并签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人认为,被告人系初犯、偶犯，主观恶性较小，本人也有投资；如实供述罪行；在共同犯罪中起次要作用，系从犯；自愿认罪认罚，已积极退赔，请求法院对其减轻处罚。经本院审理查明的事实与公诉机关指控的上述事实一致，且有公诉机关提交并经法庭质证,本院予以确认的下列证据证明：证人汪某某、邹某某、尹某某、柳某某、张某某等的证言，公安机关受案登记表、立案决定书、抓获情况说明、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单，相关工商登记机读材料，上海司法会计中心有限公司鉴定意见书及被告人吴某某、楼某某、沈某某的供述等。本院认为，被告人吴某某、楼某某、沈某某伙同他人，未经有关部门批准，以上海楠玉金融信息服务有限公司名义，变相非法吸收公众存款，均达数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，应予处罚。公诉机关的指控成立。被告人吴某某、楼某某、沈某某到案后能如实供述自己的罪行，依法均予以从轻处罚。被告人吴某某、楼某某、沈某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法均予以减轻处罚。根据本案犯罪的事实、性质、情节、退赔情况和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条及第六十四条之规定，判决如下：一、被告人吴某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。)二、被告人楼某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。)三、被告人沈某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。)四、违法所得的一切财物予以追缴后按比例发还，不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。吴某某、楼某某、沈某某：在社区中，应当遵守法律、法规，服从社区矫正机构的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  陈 芳人民陪审员  陈亚瑛人民陪审员  陈震威二〇二〇年三月二十七日书 记 员  吴锦天附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定后，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。