福建省泉州市丰泽区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0503刑初65号 公诉机关泉州市丰泽区人民检察院。 被告人庄剑煌，男，1986年12月6日出生于福建省鲤城区，汉族，初中文化，系福建省冠鑫投资管理有限公司实际出资人，住泉州市鲤城区，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年7月14日被刑事拘留，同年8月20日被逮捕。现羁押于泉州市看守所。 辩护人庄铭玮、郭晋强，福建宇迈律师事务所律师。 泉州市丰泽区人民检察院以泉丰检公诉刑诉〔2020〕11号起诉书指控被告人庄剑煌犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月17日向本院提起公诉。本院于同月20日立案。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。泉州市丰泽区人民检察院指派检察员程轶寒出庭支持公诉。被告人庄剑煌及辩护人庄铭玮、郭晋强到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2015年2月，被告人庄剑煌与刘文琦、张鑫龙（均已判决）在福建省泉州市丰泽区浦西万达广场1号楼1803号，共同成立福建省冠鑫投资管理有限公司（下称“冠鑫公司”），庄剑煌系该公司实际出资人；张鑫龙任该公司的法定代表人，负责管理公司财务；刘文琦负责该公司的组建、人事管理、业务培训及开展等。2015年5月至2016年3月，冠鑫公司采用虚构“吴华宝出借人民币300万元（币种下同）给曾某”、“庄剑程出借500万元给庄树彬”的借款合同，由冠鑫公司作为委托管理人，转让吴华宝、庄剑程债权，与被害人签订《债权转让协议书》的方式，在泉州市区浦西万达广场、刺桐路、东街等地，以每月1%至1.5%不等的利息为诱饵，承诺在一定期限内还本付息，先后向被害人傅某、柯某等248人非法吸收资金，共计8808600元。张鑫龙将上述资金用于冠鑫公司的日常支出、支付被害人利息及交由庄剑煌经营汽车贸易等。2016年3月25日，冠鑫公司支付完当月的利息后，即未再继续支付各被害人的本金及利息，给被害人造成经济损失4667251元，其中已报案的傅某、柯某等59名被害人的经济损失达3602446.19元。案发后，因冠鑫公司关闭，刘文琦、庄剑煌失联，被害人向张鑫龙追讨投资款，张鑫龙以各种理由推脱。各被害人追讨未果后，于2016年5月先后报警。2019年7月14日，庄剑煌在晋江市梅岭街道五店市靠近万达华府警备室路口被抓获，归案后如实供述上述犯罪事实。 上述事实，被告人庄剑煌在开庭审理过程中亦无异议，且有同案犯张鑫龙、刘文琦的供述及辨认笔录、被害人庄某、郭某、江某1、钟某、张某1、陈某1、李某1、陈某2、李某2、江某2、张某2、蔡某1、安某、陈某3、张某3、徐某、赖某、王某1、吴某、王某2、苏某1、王某3、肖某、姚某、潘某、张某4、柳某、苏某2、苏某3、赵某、朱某、江某3、苏某4、王某4的亲笔证词、被害人傅某、骆某、谢某、陈某4、王某5、蔡某2、柯某、周某、陈某5、庞某的陈述、证人陈某3、叶某、苏某5、黄某1、陈某6、黄某2、曾某、吴华宝的证言、债权转让协议书、收据、债转还款计划书、担保函、银行流水账单、内资企业登记表、冠鑫公司股东会决议、营业执照、公司章程、审计报告、（2017）闽0503刑初167号及（2018）闽0503刑初153号刑事判决书、违法犯罪记录查询情况说明、抓获经过、人员基本信息等证据证实，足以认定。 辩护人提出被告人庄剑煌相对同案犯，行为参与度低，仅为实际投资人，无实权，未掌控公司运营，归案后如实供述，自愿认罪认罚，有明显悔罪表现，系初犯、偶犯。建议对庄剑煌从轻处罚。 公诉机关建议判处被告人庄剑煌有期徒刑三年六个月，并处罚金十万元，庄剑煌自愿认罪认罚并签字具结。 本院认为，被告人庄剑煌违反国家金融管理法律规定，伙同他人非法向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。庄剑煌虽不具有自首情节，但归案后能如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚。辩护人的相关辩护意见，予以采纳。公诉机关指控的犯罪成立，量刑建议适当，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第五十三条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第三款的规定，判决如下： 一、被告人庄剑煌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月14日起至2023年1月13日止。罚金应于本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、责令被告人庄剑煌与同案犯张鑫龙、刘文琦共同赔偿相关被害人的经济损失共计人民币4667251元，其中已报案的59名被害人的经济损失详见附表；若查无相关被害人，将上述赃款上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  吴静华 人民陪审员  彭和平 人民陪审员  张义安 二〇二〇年三月三十日 书 记 员  魏铭尊 附：相关法律条文 1、《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 2、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。