山东省济南市莱芜区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁0116刑初452号 公诉机关山东省济南市莱芜区人民检察院。 被告人武保志，曾用名武俊生，男，1969年7月1日出生于河北省邯郸市临漳县，汉族，初中文化程度，务农，住河北省邯郸市临漳县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年2月13日被刑事拘留，2019年3月19日被逮捕。现羁押于济南市第六看守所。 辩护人王爱民，河北魏利律师事务所律师。 济南市莱芜区人民检察院提起公诉的被告人武保志非法吸收公众存款罪，本院受理后，适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。济南市莱芜区人民检察院指派检察员郗兴甫出庭支持公诉，书记员谢亚明出庭履行职务，被告人武保志及其辩护人王爱民到庭参加诉讼。在审理过程中，济南市莱芜区人民检察院于2019年12月20日申请延期审理一次，2020年1月10日恢复审理。现已审理终结。 山东省济南市莱芜区人民检察院指控，被告人武保志伙同孙某2（已判决）等人于2012年12月26日成立莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社，武保志担任法定代表人。该合作社成立后，被告人武保志及孙某2等人以社员入股的方式通过多名代办员变相非法吸收公众存款。该合作社自2013年至2015年4月8日，以三个月存款利率3.5%，半年利率4%，一年利率4.5%，二年利率5.5%，三年利率6.3%的形式，发展多名代办员向不特定人群进行宣传并吸收公众存款4436810元，其中1372160元已经兑付给存款人，3064650元未兑付给存款人。2015年4月8日，被告人武保志与郝某（另案处理）签署莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社转让协议，将合作社的全部债务转让给郝某，未兑付的3064650元作为债务一并转让给了郝某，其中存款人刘某9先的100000元于2015年5月份兑付。 被告人孙红恩于2019年2月13日到河北省临漳县公安局经济犯罪侦查大队投案自首。 公诉机关就起诉指控的上述事实，向法庭出示了户籍证明、莱芜市众丰粮蔬专业合作社的企业信息、变更情况、转让协议、被害人的投资明细、吸收金额明细等书证，证人武某1等人的证言，被害人李某1等人的陈述，何某等人的辨认笔录以及被告人武保志的供述等证据。认为被告人武保志的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，构成非法吸收公众存款罪；被告人武保志有自首情节，依法可从轻处罚。提请本院依法判处。 对于公诉机关在起诉书中指控的犯罪事实，被告人武保志没有提出辩解和异议。其辩护人提出，一、武保志系自首；二、同案犯孙某2造成的损失相对武保志较大，犯罪行为及持续的时间也相对较长，故所起的作用相对武保志较大，根据罪刑平衡原则，武保志应当在三年以下量刑；三、自愿认罪认罚，系有悔罪表现；四、系初犯、偶犯、主观恶性不大，家有老人需要扶养。综上，建议对其判处有期徒刑一年。 经法庭审理查明：被告人武保志伙同孙某2（已判决）等人于2012年12月26日成立莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社，武保志担任法定代表人。该合作社成立后，被告人武保志及孙某2等人以社员入股的方式通过多名代办员变相非法吸收公众存款。该合作社自2013年至2015年4月8日，以三个月存款利率3.5%，半年利率4%，一年利率4.5%，二年利率5.5%，三年利率6.3%的形式，发展多名代办员向不特定人群进行宣传并吸收公众存款4428200元，其中1372160元已经兑付给存款人，3056040元未兑付给存款人。2015年4月8日，被告人武保志与郝某（另案处理）签署莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社转让协议，将合作社的全部债务转让给郝某，未兑付的3056040元作为债务一并转让给了郝某，其中存款人刘某9先的100000元于2015年5月份兑付。 被告人孙红恩于2019年2月13日到河北省临漳县公安局经济犯罪侦查大队投案。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 一、被害人陈述 1、李某1的陈述，证实2013年1月份,其一个兄弟李国生认识了武保志，武保志让李国生帮忙找信贷员，李国生将其介绍给了武保志，武保志、孙某2、王某2、武某1四人找到其，和其说他们建个合作社，搞种植、养殖，让其给他们找信贷员，其找了刘某1和李家义村管区的几个人，他们请李某1等人吃了个饭。过了年，他们四人回来了，阴历2月19日开业，他们就找信贷员拉存款，定的报酬是拉1万元存款，给信贷员200元，给每个储户的利息是一年的4.5%、二年的5%、三年的6.3%、三个月的是3.5%、半年的4%，其拉的储户有李某3、徐某1、李某4、徐某2、田某1、田某2、李某5、石某、刘某2、李某6、刘某3、亓福斌、田某3、亓同美、刘某4、刘某5、李某7、李某8、李某9、李某10、李某11、李某12、李某13、刘某6、李某14、张某、刘某7、吴某1、吴某2、李某14、刘某7、李富源共32人68笔存款，没有兑付的存款525300元，其中武保志任众丰合作社法定代表人期间没有兑付的存款是242400元。 同时证实莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社成立时间大概是2013年初成立的，地址在莱芜市莱城区方下镇土楼村，法人代表开始是武保志，2015年4月8日换成了郝某，最早是武保志负责现金管理，会计收的所有的钱都交给他，单据上法人代表的章是他的名字，他管了现金一年多，后来孙某2接钱多了，孙某2不在这里时他也接钱，他和武某2、王某2、孙某2轮流在这里，不固定谁什么时候在这里，谁在这里谁联系信贷员拉存款。后来武保志把法人代表转给了郝某，孙某2自始至终都在，他负责现金管理，所有现金出入都是他一人所为，会计是李某2、高某，是他们聘请的莱芜当地人，信贷员收上来的钱上交合作社时，会计当时开单据收钱，每天下午都把收的钱和单据交给孙某2一人。储户每存1万，接着返还50元的粮种补贴，到了2015年2月份以后是每存1万，返还200元的粮种补贴，并发给个本子。 2、刘某1的陈述，证实莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社是2013年阴历2月19日开业的，合作社的人员有武保志、郝某、孙某2、王某2、武某2，合作社一开始的负责人是武保志，后来改成了郝某。还有两个会计都是莱芜人，开始是李某2，后来是高某。他们成立合作社开始宣传的是搞养殖业和果菜种植，但实际上他们没有在莱芜租赁土地，也没搞养殖业和果菜种植。其经李某1介绍到莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社干代办员，帮助武保志、孙某2的合作社作宣传、拉存款，其一共给合作社拉了38户老百姓的51笔存款，一直到2015年10月，武保志任众丰合作社法定代表人期间，还有713800元没有退还。 3、何某的陈述，证实莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社大概是2013年底成立的，地址在莱芜市莱城区方下镇土楼村，负责人开始是武保志，2015年换成了郝某。莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社通过发展代办员到各村户家进行宣传，承诺活期利率月收益千分之六，三个月的年利率是3.5%，半年的年利率是4%，一年的是4.5%，二年的是5.5%,三年的是6.3%。通过代办员从各村户家吸收公众存款后，将存款交给合作社，有合作社出具存单，到期以后客户凭存单提钱，合作社再将本金和利息退给客户。莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社一共发展十几个代办员，其是其中之一。这些代办员都是方下镇的，有许小洼的许某1，石泉官庄的亓某，丰登官庄的李道章，龙泉官庄亓丰河，陈家庄的陈某，土楼村的石成泉，李家封丘的李某1，刘封丘的刘某1，石家泉村的许某4。其是2013年11月份到莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社干代办员的，其每拉一万元的存款合作社给其拿280元的提成。其一共拉了38户，都是本村的，一共56张存款单，没有兑付的存款810300元，其中武保志任众丰合作社法定代表人期间没有兑付的存款468600元。 许某4的陈述，证实莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社大概是2013年底成立的，地址在莱芜市莱城区方下镇土楼村（佰伦纸业南行200米机械厂对过），负责人开始是武保志，2015年换成了郝某，该合作社是有5个河北邯郸临漳县人合伙干的，分别是武保志、武某1、王某2、孙某2、郝某。莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社通过发展代办员到各村户家进行宣传，承诺活期利率月收益千分之六，三个月的年利率是3.5%，半年的年利率是4%，一年的是4.5%，二年的是5.5%,三年的是6.3%。通过代办员从各村户家吸收公众存款后，将存款交给合作社，有合作社出具存单，到期以后客户凭存单提钱，合作社再将本金和利息退给客户。其是2013年11月份到莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社干代办员的，每拉一万元的存款合作社给其拿280元的提成。其去储户家后，都是告诉他们这个合作社的存款利息比较高，活期利率月收益千分之六，三个月的年利率是3.5%，半年的年利率是4%，一年的是4.5%，二年的是5.5%,三年的是6.3%。其一共拉了8户共26笔存单，没有兑付的存款209500元，其中武保志任众丰合作社法定代表人期间没有兑付的存款183500元。 5、时某的陈述，证实莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社大概是2013年底成立的，地址在莱芜市莱城区方下镇土楼村（佰伦纸业南行200米机械厂对过），法人代表开始是武保志，2015年4月份换成了郝某，该合作社是有6个河北邯郸临漳县人合伙干的，分别是武保志、武某1、王某2、孙某2、郝某、王某3。还有孙某2的儿子孙田强，还有郝某的外甥一个姓刘的也在合作社工作。莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社成立以后，法人代表是武保志，2015年4月份，法人代表换成郝某以后，武保志走了后，郝某才到合作社具体负责的。莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社通过发展代办员到各村户家进行宣传，承诺活期利率月收益千分之六，三个月的年利率是3.5%，半年的年利率是4%，一年的是4.5%，二年的是5.5%,三年的是6.3%。通过代办员从各村户家吸收公众存款后，将存款交给合作社，有合作社出具存单，到期以后客户凭存单提钱，合作社再将本金和利息退给客户。 其是2013年5月份通过李某1介绍到莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社干代办员，代办员的工作就是到各村储户家里推销拉存款，每拉一万元的存款莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社给我拿280元的提成。其拉的存款，没有兑付的一共19户36笔存单，共计230700元，其中武保志任众丰合作社法定代表人期间没有兑付的存款184200元。 6、陈某的陈述，证实莱芜市莱城区众丰粮蔬种植合作社大概是2013年底成立的，地址在方下镇土楼村，负责人开始是武保志，2015年换成了郝某，该合作社是有5个河北邯郸临漳县人合伙干的，分别是武保志、武某1、王某2、孙某2、郝某。其是2013年11月份到众丰合作社干代办员的，一直干到2014年11月份，2015年7月份我又开始干了一阵子。其去储户家后，都是告诉他们这个合作社的存款利息比较高，活期利率月收益千分之六，三个月的年利率是3.5%，半年的年利率是4%，一年的是4.5%，二年的是5.5%,三年的是6.3%。众丰粮蔬种植专业合作社还有个规矩是储户每存1万，接着返还50元。到了2015年1月份以后是每存1万元，返还200元。 其拉的储户没有兑付的一共是5个人，陈乐同存款1500元，亓德芬存款5000元，陈吉修存款20000元，陈吉学存款15000元，陈俊华存款10000元。其中武保志任法人时有1500元，郝某任法人时有50000元。 7、亓某的陈述，证实其在莱芜市莱城区众丰粮蔬种植合作社干过代办员，代办员给合作社拉存款，合作社按一万元的存款一年给450元的提成。众丰合作社的人员有武保志、郝某、孙某2、孙某2的儿子、老王、老王的儿子等人。其一共拉的存款有207540元，其中武保志任法人时117600元，郝某任法人时89940元。法人代表是武保志的单据有：王学玉20000元、李洪英5000元、孟召芹2000元、王高南1100元、蔺先会6000元、曹善锋5000元、蔺先太10000元、亓欢20000元、杜守军37000元、乔英利11500元，合计117600元。法人代表是郝某的单据有;吕某5000元、杨文生11400元、蔺先太31000元、杨文生12540元、曹善锋5000元、曹善锋5000元、蔺先太10000元、蔺先太10000元，合计89940元，总共合计207540元。合作社出事后，其都兑付给了受害人了，利息也付了。 李道章的陈述，证实其在莱芜市莱城区众丰粮蔬种植合作社干过代办员，合作社按一万元的存款一年给450元的提成。众丰合作社人员有武保志、郝某、孙某2，别的人叫不上名字来。总共为众丰合作社拉存款117900元，其中：许某220000元、李建忠15800元、许朱氏3100元、李善明7000元、李道发8000元，法人代表章是武保志的，计53900元。许某210000元、李善东10000元、李道胜24000元、张友芳10000元、10000元。其中武保志任法人时有53900元，郝某任法人时有64000元。除了其一家人的，别的其全部兑付给了老百姓。 9、许某1的陈述，证实其在莱芜市莱城区众丰粮蔬种植合作社干过代办员，给众丰合作社拉存款，合作社给提成。共为众丰合作社拉存款89500元，其中法人代表章是武保志的计款17000元，其中：有许德忠的5000元，李秀香的5000元，许庚富的5000元，许怀田2000元。郝某任法人时的计款72500元，其中：有许德平12500元，何桂芹16000元，张树军15000元，张立先10000元，许某34000元、15000元。有找的急的就给人家兑伙一点，付给老百姓。 二、证人证言 1、李某2的证言，证实其从2013年3月到2015年3月在合作社干会计，主要负责从电脑里打单据，每次代办员来存款时，李某2负责给代办员打印莱芜市众丰粮蔬专业合作社单据，存根留存单位，客户留存的第二联和经办人存根的第三联都给代办员，给客户的由代办员回去给客户。客户存款到期或是客户存款未到期而需提前支取，代办员就拿着莱芜市众丰粮蔬专业合作社单据客户留存的第二联和经办人存根的第三联到柜台，李某2通过电脑操作打印莱芜市众丰粮蔬专业合作社股息清单，收回客户留存的第二联和经办人存根的第三联，连本加息一块给代办员，利息是电脑自动结算。合作社开始的实际经营人是武保志，后来换成郝某。孙某2、武某1在合作社呆的时间最长。武保志、孙某2、武某1三人一定有一个人在这里负责。李某2收的钱交给他们中的一个，有取钱的，他们三人中的人拿出来给李某2然后再交给客户。开业时还有王某2和他的儿子，王某2偶尔来一次，待几天接着就回去，王某2的儿子一共待了两个来月，李某2不清楚他负责什么。孙某2的儿子也会来待几天，光玩和睡觉，还有一个姓王的，光做饭。李某2听武保志等人说武保志、孙某2、武某1等人是合伙关系，谁出资多谁说了算，具体怎么合伙的李某2不清楚。 莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社具体的经营模式是以高于银行利息并给代办员好处费的形式，通过代办员吸收客户存款，还给客户以补贴的形式给点好处费。 2、武某1的证言，证实2012年底孙某2给其打电话，说他们想在莱芜开个合作社，让其去帮忙，武保志也和其说过他在莱芜有关系让武某1去干，武某1就答应了。年前武某1开着自己的轿车拉着武保志、孙某2到莱芜耿公清铁矿找了武保志的熟人，并在熟人介绍下见到了李封邱村的信贷员李某1。后来又加上王某2又去莱芜方下租的房子，武保志从邯郸买的电脑和软件也拉到莱芜，武某1没有出资，过了年正月开业，找了李某2当会计，后来孙某3、王某1、刘营、老书也来干了一段时间，李某2不干了，又换了一个姓高的女会计，武某1在那里干一天算一天的工资，其回家时从武保志或孙某2那里写条借钱，后来老书去不长时间武某1就不干了。合作社开始的法人代表和实际经营人是武保志，后来换成郝某，孙某2在合作社待的时间最长，武保志不在的话孙某2负责。郝某干后，他外甥刘营负责，但孙某2待的时间长还都管理着。王某2、王某1待过大约几个月，主要是负责陪信贷员吃饭、说话、做饭。孙某2的儿子孙某3有时也在合作社坐着，有时给合作社开车。会计负责打单据收钱，收款后当天交给武保志、郝某或孙某2。武某1主要负责开车，到各各村里转，找信贷员拉存款，有时接送信贷员，武保志或孙某2都不在时，武某1负责把会计收的钱放保险柜或存银行。莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社具体的经营模式就是以高于银行利息并给信贷员好处费的形式，通过信贷员吸收老百姓存款，还给老百姓以补贴的形式给点好处费。莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社成立就是为了收存款。吸收来的钱没有实际经营，后来说要包地，也没有包。 3、王某1的证言，证实2015年年初五武保志让王某1到其在莱芜开的合作社帮忙，王某1遂跟武保志到了莱芜，当时孙某2和武某1也在那里，王某1在合作社断断续续的干了五个来月的时间，武保志是老板，武保志不在的话孙某2负责，信贷员来后孙某2和他们做业务。武某1开车，有时开车接送业务员，孙某2的儿子孙某3也是开车。莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社具体的经营模式就是以高于银行利息并给信贷员好处费的形式，通过信贷员吸收老百姓存款，在莱芜没有实际种植等业务。单据如果在老百姓或是信贷员手中的是没有兑付的。莱芜市众丰粮蔬专业合作社单据上面盖有作废印章、莱芜市众丰粮蔬专业合作社股息清单，是存款到期后把本金和股息返还给老百姓的凭证。 4、王某2的证言，证实其在莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社总共干了三四个月，武保志没有给王某2工资，郝某给了王某25000元工资，王某2主要负责和武保志、孙某2、武某1到各村里找信贷员宣传到合作社存款的利息高，拉存款，不宣传时王某2做饭，记生活账目。合作社最初的法人代表是武保志，也是实际经营人，后来换成郝某是法人代表，也是实际经营人。孙某2、武某1也是到各村里找信贷员宣传合作社存款的利息高、拉存款，信贷员来存款时接待。郝某干后，郝某不在的话，他外甥营营负责，孙某2、武某1在那里。会计负责打单据收钱，收款后当天交给武保志。莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社具体的经营模式就是以高于银行利息拉老百姓存款。资金去向王某2不清楚。王某2还证实，孙某2在办工商证时，曾借用过王某2的户口本。 5、孙某1（孙某2之弟）的证言，证实孙某2在山东干合作社时，说需要其户口本用用，其就给孙某2拿去用了。 6、任某的证言，证实其于2012年12月20日将其房子租赁给武保志等人干合作社，该合作社武保志、王某2、武某1说了算，武保志不在时武某1说了算。孙某2在这里长待。武保志和武某1负责跑信贷员，王某2辅佐。2015年一天晚上，这些人都逃跑了。 7、同伙孙某2的供述，证实武保志伙同其于2013年3月份成立莱芜市莱城区众丰粮食蔬菜专业合作社，在莱芜市工商部门注册时的业务范围是：本社从事小麦、玉米、棉花、果蔬种植，为成员提供小麦、玉米、棉花、果蔬种植所需的生产资料及病虫害防治，组织收购销售成员及同类生产经营者的产品，引进新技术培训、技术交流和咨询服务。但莱芜市莱城区众丰粮食蔬菜专业合作社从注册成立开始就没有按工商部门登记注册的业务范围经营，而是以高于银行同期利率、给信贷员高于银行提成等方式，吸引老百姓以入股的形式分别按三个月、六个月、一年、两年、三年等期限将钱存到我们合作社，武保志自己将钱用于经营。我们不直接跟老百姓打交道，而是通过信贷员跟老百姓打交道，找的各村的信贷员有李某1、时某、刘某1、何某、亓某、许某4、亓逢河（音）等人，只要信贷员手里的单据都是我们合作社没有兑付的。 众丰粮蔬合作社从2013年3月份开始至2015年10月份倒闭，这期间总共吸收了多少钱不清楚，但是从倒闭以后账面上看总共欠老百姓350余万元。如果加上老百姓提走的钱，肯定超过350万元。储户的存款都是武保志支配的，听武保志说这个合作社吸收的存款大部分用到郝某的民达碳素有限公司了。2015年4月份法人代表由武保志换成了郝某。 8、同伙郝某的供述，证实莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社是2013年初注册成立的，当时法人代表是武保志，具体注册情况不清楚。2015年初武保志经营不下去了，武保志将莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社转给其，4月份到工商部门变更的法人代表。莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社从2013年3月份开始至2015年10月份倒闭，这期间总共吸收了多少存款不清楚，其从武保志手里接过来时武保志说一共收了305万元，但武保志只给了其110万元现金，另外给其打了一张50万的借条，武保志带走了200多万。其经营期间支付老百姓的利息、工人工资和合作社经营开支等费用都是从后来其吸收的存款中支付的，其印象中总共欠储户310至320万元左右。 三、辨认笔录，证实经何某、许某4辨认后指出武保志就是合作社的法人代表。 四、书证部分 1、受案登记表、立案决定书、到案证明，证实案件的来源。 2、莱芜市众丰粮蔬专业合作社的企业信息、房屋租赁合同，证实该企业登记情况、业务范围等，但被告人未按批准的业务范围经营，这与证人证言和被告人供述相印证。 3、企业变更情况、合作社转让协议、收款证明，证实众丰合作社于2015年4月8日，法定代表人由武保志变更为郝某，债权债务一并转让，其中尚未兑付的存款3064650元。 4、徐某1等80余名被害人的投资明细，证明储户的部分人数和被告人非法吸收的部分存款的数额。 5、部分储户已兑付单据复印件，证实被告人非法吸收存款已经兑付的数额共计1372160元。 6、刘某9先证明材料，证实2015年1月23日，让刘某1存入的100000元，2015年5月份钱不到期，因用钱提出来了的事实。 7、公安机关从中国邮政储蓄银行股份有限公司莱芜市分行个人金融部和中国邮政储蓄银行股份有限公司莱芜市文化路支行调取的相关账户交易明细等，证实被告人武保志等人非法吸收存款的去向。 8、（2018）鲁1202刑初435号刑事判决书，证实孙某2伙同武保志、郝某等人违反国家金融管理法律法规的规定，通过设立的莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社，非法向社会公众吸收存款，数额巨大，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，孙某2已被判刑。 9、户籍证明，证实被告人武保志的身份情况。 五、被告人武保志的供述，2013年3月份，其与孙某2成立了莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社，在莱芜市工商部门注册时想种地，地不好承包，两人就商量着做生意为主。以高于银行同期利率、给信贷员好处费等方式，吸引老百姓以入股的形式分别按三个月、六个月、一年、两年、三年等期限将钱存到我们合作社。三个月的三厘多点、六个月的三厘五六、一年的三厘八九、两年的四厘多点、三年的好象是五厘左右。我们给老百姓办理社员证，社员证上有社员的资料及社员补贴记录表，补贴标准是存款一万元，每年给补贴50元。信贷员拉一个存一万元的客户，一年给他们二百八十元，后来涨到四百八或是五百元。不到期来取钱的话，不到三个月的没有分红，不到六个月的按三个月利率分红，不到一年的按六个月利率分红，不到两年的按一年利率分红，不到三年的按两年利率分红。吸收客户的存款用来做石墨电极生意。信贷员有李某1、时某、刘某1、何某、亓逢河等人。至2015年4月8日转让给郝某，共非法吸收公众存款400余万元，其中3064650元未兑付。 上述事实的证据，均经当庭举证、质证，本院予以确认。 本院认为，被告人武保志伙同孙某2等人违反国家金融管理法律法规的规定，通过设立的莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社，非法向社会公众吸收资金，造成损失为2964650元，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。被告人武保志具有自首情节，并自愿认罪认罚，依法可从轻处罚。本案系共同犯罪，被告人武保志作为莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社的法定代表人，所起的作用相对孙某2较大，故辩护人的相关辩护意见本院不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》之规定，判决如下： 一、被告人武保志犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币十万元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月13日至2022年6月12日止。罚金于判决生效之日起十日内一次性缴纳）。 二、责令被告人武保志退赔被害人经济损失共计人民币2956040元（详见退赔清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  谷 月 人民陪审员  张瑞亮 人民陪审员  赵其山 二〇二〇年三月二十六日 书 记 员  何 晓 相关法律条文附后： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 2、第二十五条：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪,不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的,按照他们所犯的罪分别处罚。 3、第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 4、第五十二条：判处罚金,应当根据犯罪情节决定罚金数额。 5、第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 6、第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物,应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产,应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物,应当予以没收。没收的财物和罚金,一律上缴国库,不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百六十七条规定的“以非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 退赔清单                            序号                       代办员姓名及联系方式                       储户姓名                       身份证号码                       损失（元）                       备注                               1                                   陈新勇经办51500元             （15216349712）                       陈乐同                       37091919250709183X                       1500                                                     亓德芬                       370919195903281823                       5000                                                     陈吉修                       370919195703151813                       20000                                                     陈吉学                       370919193805281812                       15000                                                     陈俊华                       370919194504101819                       10000                                                     2                                   何效会经办810300元             （18953415968）                       何在文                       370919194701041819                       10000                                                     何允鹏                       370919194812061812                       20000                                                     吕兰芳                       370919194610261840                       20000                                                     何方同                       37120219560928181X                       10000                                                     何在善                       370919195706161830                       10700                                                     亓秀贞                       370919195708271865                       13000                                                     何玲清                       370919195610211848                       12000                                                     李呈秀                       37091919480929181X                       10000                                                     何克文                       371202197304101856                       20000                                                     何居生                       370919194302161813                       6000                                                     李成英                       370919195804121840                       20000                                                     何延清                       370919196408051830                       20000                                                     何在平                       370919195503121898                       4000                                                     何允胜                       370919196112271818                       38500                                                     何光峰                       379004197311121811                       10000                                                     亓淑英                       37900419721117190X                       20000                                                     何在厚                       370919196508031810                       30000                                                     何 刚                       371202198001111816                       5000                                                     吴乃红                       370919197203261820                       12000                                                     何允章                       370919193602131857                       40000                                                     何克俭                       370919193506271833                       9000                                                     何珠清                       370919194606191819                       17000                                                     王佩珍                       370919194905011822                       6000                                                     何允军                       379004196907011811                       5000                                                     何效泉                       370919193702201832                       13000                                                     何在法                       370919194602021812                       16000                                                     何居贞                       370919194602081815                       12000                                                     何在顺                       370919196305091872                       12000                                                     何庚才                       370919196204091857                       15000                                                     何会方                       370919194606211816                       10000                                                     李宝国                       370919196912011838                       30000                                                     何效鲁                       370919195202141836                       5200                                                     马道香                       370919195008261842                       6700                                                     何方顺                       370919191811111810                       16200                                                     卢金美                       37091919281018182X                       70000                                                     何坤                       身份证号码有涂改                       100000                                                     何在震                       371202198703261819                       130000                                                     乔英美                       370919196608231844                       6000                                                     3                       李永华经办525300元             （13153834687）                       李兴华                       370919195111031818                       20000                                                     徐佃菊                       370919196904241844                       46000                                                     李生华                       370919194505311834                       17000                                                     徐丰柱                       370919194110151813                       31500                                                     田兴美                       370919194002151824                       3000                                                     田玉珍                       379004196603030925                       20000                                                     李德华                       370919194901081890                       10000                                                     石玉山                       370919194802071814                       5000                                                     刘纯奎                       370919196512071858                       30000                                                     李联华                       370919196311171828                       13400                                                     刘河田                       370919194803051858                       18000                                                     亓福斌                       379004197512211813                       10000                                                     田可庆                       370919194011041811                       6000                                                     亓同美                       370919194411171826                       1500                                                     刘奉傲                       370919195811251838                       2500                                                     刘奉秦                       370919195201051871                       5000                                                     李秋明                       370919195612181814                       5000                                                     李泉华                       370919194810301819                       10000                                                     李湘文                       370919196903311839                       5000                                                     李遵德                       37091919490211181X                       6600                                                     李乃平                       370919196603191812                       12000                                                     李军霞                       371202198003291820                       12500                                                     李湘军                       370919196303091836                       10000                                                     刘翠芬                       370919195603111822                       10000                                                     李建增                       370919197003261818                       14000                                                     张麦行                       371202199010041826                       60000                                                     刘玉英                       370919195405101842                       89400                                                     吴长安                       370919194211251813                       20000                                                     吴春明                       371202197205121878                       4400                                                     李富源                       37091919511008183X                       27500                                                     4                       刘勤先经办713800元             （13054815363）                       刘纯华                       370919195905281835                       9000                                                     刘奉庚                       370919195008031836                       10000                                                     孙守兴                       37091919490414181X                       12000                                                     吕翠爱                       370919195506021825                       25000                                                     刘纯祥                       370919196110011836                       55000                                                     景桂珍                       370919196304261884                       15000                                                     刘印先                       370919196209121832                       10000                                                     吕立廷                       370919195808161815                       24000                                                     刘进友                       370919196202011833                       17500                                                     吴占德                       370919194910121815                       10000                                                     刘奉贤                       370919196802221850                       10000                                                     刘湘田                       370919194106171811                       15000                                                     田爱华                       37120219710604183X                       50000                                                     任维芳                       370919194702111866                       13200                                                     谷体玲                       370919196308161821                       30000                                                     王桂花                       370919196308191828                       102000                                                     吴利德                       370919197006081839                       102900                                                     **永                       371202196808141919                       10000                                                     王凤兰                       370919195710261869                       30000                                                     吴茂珍                       370919194802261829                       32000                                                     刘进来                       371202195508021832                       10000                                                     刘纯奎                       370919196512071858                       119200                                                     王爱文                       370919197004241835                       2000                                                     5                       时成全经办230700元             （13563405877）                       时成东                       370919196709101838                       63000                                                     任维亮                       37120219660619183X                       2000                                                     王成环                       370919193601121833                       13000                                                     时玉军                       370919196005041830                       23000                                                     董振利                       370919196401291815                       10000                                                     亓宝国                       370919196305221876                       7000                                                     陈佃英                       370919194508101840                       3100                                                     何桂英                       37091919330406182X                       2000                                                     王军圣                       370919197204151850                       1100                                                     时成修                       370919195306011876                       2000                                                     亓万珍                       370919194902091820                       12000                                                     时顺先                       370919196202251810                       10000                                                     王汝敬                       370919194506191870                       13200                                                     王洪经                       370919196302231833                       6500                                                     时玉红                       371202197704220029                       1000                                                     时成贵                       370919193706301830                       1000                                                     王兆全                       370919195103031850                       5000                                                     亓新民                       370919197106021817                       45800                                                     王兆全                       370919195103031850                       10000                                                     6                       许效泉经办209500元             （6617117）                       王德英                       370919195509121821                       28000                                                     许效柱                       370919195408311810                       108000                                                     刘吉庆                       37091919540426181X                       11500                                                     许延文                       370919195510171834                       3000                                                     许振红                       370919197008161867                       6000                                                     许效善                       370919194604041817                       26000                                                     李兴连                       370919195610121842                       7000                                                                           刘房之                       370919195612231818                       6000                                                     石茂翠                       370919194907211828                       10000                                                     常凤兰                       370919194507231846                       4000                                                     7                       许明昌经办89500元             (15550397230)                       许德松                       370919194604021816                       19000                                                     许德平                       370919194309171811                       12500                                                     何桂芹                       37120219640104190X                       16000                                                     张树军                       370919196505211832                       15000                                                     张立先                       370919193601091814                       10000                                                     许庚富                       37091919430825181X                       5000                                                     许怀田                       370919193801141812                       2000                                                     徐德忠                       37091919510312183X                       5000                                                     李秀香                       371202197612301841                       5000                                                     8                       李道章经办117900元             （13181763656）                       李道发                       370919195410251810                       8000                                                     许子芹                       370919196404191844                       30000                                                     李建忠                       371202197707121851                       15800                                                     许朱氏                       370919192806171821                       3100                                                     李善明                       37091919560811183X                       7000                                                     李善东                       37091919650515185X                       10000                                                     李道胜                       370919195905191899                       24000                                                     张友芳                       370919195107231825                       20000                                                     9                       亓泉经办207540元       (13963478366)                       王学玉                       370981197612231815                       20000                                                     李洪英                       37091919490127182X                       5000                                                     孟召芹                       370919194204051821                       2000                                                     王高南                       370919195007181816                       1100                                                     蔺先会                       370919194403141811                       6000                                                     曹善锋                       371202197401072137                       15000                                                     蔺先太                       370919196503021832                       61000                                                     亓欢                       371202199110102147                       20000                                                     杜守军                       371202195903081851                       37000                                                     乔英利                       370921195708141632                       11500                                                     吕德玉                       370919195711101816                       5000                                                     杨文生                       371202194105261810                       23940                                                     合计                                             154人                                             2956040