广西壮族自治区鹿寨县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂0223刑初513号 公诉机关广西壮族自治区鹿寨县人民检察院。 被告人王腾，男，1988年6月11日出生于广西鹿寨县，汉族，初中文化，无业，户籍所在地广西鹿寨县，住鹿寨县。曾因犯贩卖毒品罪，2012年5月16日被本院判处拘役三个月十五天，2012年6月20日刑满释放。现因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年8月2日被刑事拘留，同年9月5日被逮捕。现羁押于鹿寨县看守所。 被告人王立海，男，1975年9月24日出生于广西鹿寨县，汉族，初中文化，无业，住广西鹿寨县。曾因犯贩卖毒品罪，2017年1月22日被本院判处有期徒刑八个月，2017年6月25日刑满释放。现因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年8月3日被刑事拘留，同年8月20日鹿寨县公安局对其变更强制措施为取保候审；2019年11月13日，鹿寨县人民检察院对其取保候审；2019年11月26日，本院对其作出逮捕决定，同年11月28日由鹿寨县公安局依法执行逮捕。现羁押于鹿寨县看守所。 广西壮族自治区鹿寨县人民检察院以鹿检公诉刑诉〔2019〕511号起诉书指控被告人王腾、王立海犯妨害信用卡管理罪，于2019年11月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，于2019年12月11日公开开庭审理了本案；庭审结束后的当日，本院将该案转入普通程序审理，并依法组成合议庭，于2020年3月16日公开开庭审理了本案。鹿寨县人民检察院指派检察员龙定铭出庭支持公诉，被告人王腾、王立海到庭参加诉讼。现已审理终结。 广西壮族自治区鹿寨县人民检察院指控，2018年至2019年7月期间，被告人王腾通过秦某2（另案处理）了解到帮他人收取银行卡可以牟取非法利益，在鹿寨县城向被告人王立海收购他人银行卡（包括银行卡、U盾、开户身份证号码、开户电话卡），后转卖给秦某2从中获利。被告人王立海为牟利，以帮办一张银行卡给500元，先后叫秦某1、魏某、朱某、黄某、李某、贺某、唐某、王某等8人在鹿寨县城内帮办得8套银行卡，办得银行卡后交给被告人王立海，王立海付给秦某1、魏某、朱某、黄某等4人各500元；付给李某、贺某各700元；唐某、王某二人原来欠王立海的钱，抵销了，不用给钱；然后被告人王立海将办得的8套银行卡以1000元不等价钱卖给被告人王腾，自己每张卡获利500元不等。而后被告人王腾以每套银行卡1200元的价钱转卖给秦某2，并按秦某2的要求通过物流公司将卡寄到崇左市、福建省等地。2019年8月1日，被告人王腾在其公租房内被鹿寨县公安局民警抓获，公安民警当场查获其非法持有他人的12张银行卡；8月3日，被告人王立海主动到公安机关投案，并对自己的犯罪事实供认不讳。 为证实上述指控，公诉机关向本院提供了相关的书证、证人证言、被告人供述和辩解、辨认笔录及照片等证据材料。公诉机关认为被告人王腾、王立海违反金融管理法规，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，二被告人均起主要作用，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。提请本院依法判处。 被告人王腾、王立海对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，表示自愿认罪，请求对其从宽处理。 经审理查明，被告人王腾、王立海系叔侄关系，二人为牟取利益，从2018年2月份起，被告人王立海在鹿寨本地以500元或700元不等的价格非法收购秦某1、魏某、朱某、李某、贺某等人办理的8套银行卡（每套银行卡由1张银行卡及与该银行卡绑定的U盾、银行卡关联的电话卡及开卡人的身份证号码等资料组成），然后王立海便以1000或1100元不等的价格将8套银行卡卖给王腾，王立海从中赚取差价2500元；之后，王腾再将其收购王立海的银行卡寄往收购的上家，共赚取差价3000元。2019年8月1日，被告人王腾在其租住房内被公安民警抓获，公安民警当场从其住处查获其非法持有他人的银行卡共计12张（公安机关实际查获银行卡20张，其中8张银行卡的开卡户名系王腾本人）、银行密码器7个、手机卡24张以及王腾进行买卖银行卡过程中所使用的手机二部（其中一部为vivoyY35手机，手机串号为XXXXX、XXXXX；另一部为iphone6手机，手机串号为XXXXX）等物品；同年8月3日，被告人王立海主动到公安机关投案，并对自己的犯罪事实供认不讳。 2019年11月13日，被告人王腾，王立海自愿签署认罪认罚具结书，对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及公诉机关提出的量刑建议没有异议。 上述事实，被告人王腾、王立海在开庭审理过程中亦无异议，并有受案登记表，立案决定书，户籍证明，到案经过，情况说明，刑事判决书，刑满释放证明书，认罪认罚具结书，中国农业银行、中国工商银行、中国建设银行等商业银行或其他金融机构出具的银行卡开户信息，扣押决定书，扣押清单，证人秦某1、魏某、朱某、李某、贺某、邓某的证言，被告人王腾、王立海的供述和辩解，检查、辨认笔录及指认照片，物证照片，随案移送物品清单等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人王腾、王立海非法持有他人信用卡，数量较大，二被告人的行为均已触犯我国刑律，构成妨害信用卡管理罪，应依法惩处。公诉机关指控被告人王腾、王立海犯妨害信用卡管理罪罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人王腾、王立海分工配合，积极实施犯罪行为，在犯罪中均起主要作用，均为主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚，但被告人王立海系罪责相对较轻的主犯，本院在量刑时酌情考虑。被告人王立海曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑满释放后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚；被告人王腾有犯罪前科，本院在量刑时综合予以考虑。被告人王立海犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，是自首，依法可以从轻或减轻处罚；被告人王腾归案后如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪认罚，可以从轻处罚。另外，对被告人违法所得的一切财物，应当予以追缴；对被告人供犯罪所用的本人财物，依法予以没收。根据被告人王腾、王立海犯罪的事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项,第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第六十五条第一款，第六十七条第一、三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款之规定，判决如下： 一、被告人王腾犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万五千元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月1日起至2020年5月31日止。罚金限于本判决生效后一个月内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。） 二、被告人王立海犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月28日起至2020年5月9日止；先前被羁押的18天已折抵刑期。罚金限于本判决生效后一个月内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。） 三、被告人王腾、王立海各自尚未退出的违法所得人民币三千元、二千五百元，共计人民币五千五百元，继续予以追缴，上缴国库； 四、扣押在案的被告人王腾的作案工具手机二部（其中一部为vivoyY35手机，手机串号为XXXXX、XXXXX；另一部为iphone6手机，手机串号为XXXXX）及其非法持有的12张银行卡、银行密码器7个等物品，依法予以没收，判决生效后由暂扣单位鹿寨县公安局将手机二部上缴国库，将12张银行卡、银行密码器7个予以销毁；扣押在案的其他物品由暂扣单位鹿寨县公安局依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向柳州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  韦尚平 人民陪审员  闭明忠 人民陪审员  邱禄兴 二〇二〇年三月二十八日 书 记 员  覃小敏