福建省福州市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽01刑终390号 原公诉机关福建省罗源县人民检察院。 上诉人（原审被告人）黄美强，男，1968年12月14日出生于福建省罗源县，公民身份号码350XXXXXXXXXXXX，汉族，初中文化，经商，户籍地福建省福州市，住上海市浦东新区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年7月6日被罗源县公安局刑事拘留，同年8月13日被逮捕。现羁押于罗源县看守所。 福建省罗源县人民法院审理福建省罗源县人民检察院指控原审被告人黄美强犯非法吸收公众存款罪一案，于2020年1月9日作出（2020）闽0123刑初2号刑事判决，原审被告人黄美强不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经阅卷、审查上诉材料，讯问上诉人黄美强，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判认定，2013年至2017年期间，被告人黄美强组织民间互助会五场。第一场、第二场、第三场、第五场民间互助会运作方式为：会东收取整会款后，中标会员每期交纳基本单位金额、未中标会员交纳中标金额，会东在最后一期交纳该期全额会款。第四场民间互助会运作方式为：会东不收取整会款，已中标会员每期交纳基本单位会金额、未中标会员交纳中标金额，会东以会员的方式交纳会款。具体情况如下： 1、2014年4月3日，被告人黄美强组织了第一场民间互助会，参加人数为61名（包括会东）、基本单位为人民币（下同）3000元，5月10日开始标会，每年标会16次，于2018年1月10日结束。被告人黄美强以其妻子“某某”名义作为会员参加该会4名，在第一次、第二次、第三次、第四次标会中中标。被告人黄美强累计收取会款为894.5071万元，其中，其交纳会款为69.024万元，向其他会员收取会款为825.4831万元。 2、2014年6月25日，被告人黄美强组织了第二场民间互助会，参加人数为30名（包括会东）、基本单位为30000元，7月25日开始标会，每年标会8次，于2018年1月25日结束。被告人黄美强以“美强”名义作为会员参加该会1名，在第一次标会中中标。被告人黄美强累计收取会款2116.752万元，其中，其交纳会款为81万元，向其他会员收取会款为2035.752万元。 3、2015年3月20日，被告人黄美强组织了第三场民间标互助会，参加人数为51名（包括会东）、基本单位为10000元，4月18日开始标会，每年标会14次，于2018年10月18日结束。被告人黄美强以“美强”名义作为会员参加该会2名，在第一次、第二次标会中中标。被告人黄美强累计收取会款2062.773万元，其中，其交纳会款为95.685万元，向其他会员收取会款为1967.088万元。 4、2017年4月3日，被告人黄美强组织了第四场民间互助会，参加人数为41名（包括会东）、基本单位为3000元，5月10日开始标会，每年标会16次，原计划至2019年10月3日结束，该会于2017年12月18日倒会，开展标会12次。被告人黄美强以会东1名及“美强”名义作为会员参加该会2名，在第一次、第二次、第三次标会中中标。被告人黄美强累计收取会款104.67万元，其中，其交纳会款为9.615万元，向其他会员收取会款为95.055万元。 5、2017年6月1日，被告人黄美强组织了第五场民间互助会，参加人数为56名（包括会东）、基本单位2000元，6月15日开始标会，每年标会16次，原计划于2020年11月1日结束，该会于2018年7月15日倒会，开展标会17次。被告人黄美强以“美强”名义作为会员参加该会2名，在第一次、第二次标会中中标。被告人黄美强累计收取会款144.125万元，其中，其交纳会款为6.343万元，向其他会员收取会款为137.782万元。 被告人黄美强组织的上述五场民间标会向其他会员非法吸收公众存款共计5061.1601万元，造成会员损失为190.73万元，其中黄某某损失7.585万元、吴某损失11.524万元、何某某损失4.92万元、雷某某损失10万元、张某某损失29.541万元、柯某某损失9.108万元、林某损失17.364万元、姚某某损失7.463万元、姚某1损失2.543万元、陈某1损失63.37万元、陈某2损失19.613万元、康某1损失7.699万元。 被告人黄美强于2019年7月6日被上海市公安局浦东分局川沙派出所抓获，并临时羁押于上海市浦东新区看守所。 原判认定上述事实证据如下：被告人黄美强在开庭过程中无异议，并有被害人黄某某、吴某、何某某、雷某某、张某某、柯某某、林某、姚某某、姚某1、陈某1、陈某2、康某1的陈述，被害人林某、柯某某的辨认笔录，互助会会单，被告人黄美强的供述，省内嫌疑人身份证明，违法犯罪经历查询情况说明，到案经过、临时羁押证明等证据证实。 原判认为，被告人黄美强违反国家金融管理法律规定，利用民间会组织，变相非法吸收公众存款5061.1601万元，且造成直接经济损失达190.73万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人黄美强到案后能够如实供述自己罪行，系坦白，依法予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（十）项、第三条第二款之规定，作出判决：一、被告人黄美强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年三个月，并处罚金人民币十二万元。二、被告人黄美强应退赃退赔被害人黄某某经济损失人民币损失7.585万元、吴某损失11.524万元、何某某损失4.92万元、雷某某损失10万元、张某某损失29.541万元、柯某某损失9.108万元、林某损失17.364万元、姚某某损失7.463万元、姚某1损失2.543万元、陈某1损失63.37万元、陈某2损失19.613万元、康某1损失7.699万元。 上诉人黄美强上诉称，原判量刑过重，罗源县检察院按损失算，认罪认罚量刑建议三年九个月，但罗源法院刑事判决有期徒刑六年三个月，比检察院的刑期多了二年六个月。其归案后认罪伏法，无前科，请求二审法院对其从轻处罚，给其改过自新机会，以弥补其过错造成的损失。 经审理查明，原判认定原审被告人黄美强非法吸收公众存款罪的证据系由侦查机关依法收集，经一审庭审举证、质证，证据来源合法，证据之间能够相互印证，且黄美强对犯罪事实亦无异议。二审期间上诉人未提交新证据。原判据此认定黄美强非法吸收公众存款的犯罪事实及证据，本院予以确认。 本院认为，上诉人黄美强违反国家金融管理法律法规，以组织民间会形式，变相非法吸收公众存款人民币5061.1601万元，造成直接经济损失人民币190.73万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。对于上诉人提出原判量刑畸重的上诉理由，经查，上诉人在一审庭审中对原公诉机关指控的犯罪事实没有异议，自愿认罪认罚。二审期间上诉人对一审判决认定的犯罪事实予以确认。原判对黄美强量刑时已从轻考虑，但鉴于上诉人从侦查阶段就已如实供述自己的犯罪事实，且非法吸收公众存款造成实际损失已基本挽回，可在原判量刑的基础上再予以从轻考虑，上诉人请求二审法院从轻处罚的上诉理由予以采纳。原判认定事实清楚，证据确实充分，定罪准确，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事》第一百七十六条第一款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（二）之规定，判决如下： 一、维持福建省罗源县人民法院（2020）闽0123刑初2号刑事判决第二项即被告人黄美强应退赃退赔被害人黄某某经济损失人民币损失7.585万元、吴某损失11.524万元、何某某损失4.92万元、雷某某损失10万元、张某某损失29.541万元、柯某某损失9.108万元、林某损失17.364万元、姚某某损失7.463万元、姚某1损失2.543万元、陈某1损失63.37万元、陈某2损失19.613万元、康某1损失7.699万元。 二、撤销福建省罗源县人民法院（2020）闽0123刑初2号刑事判决第一项即被告人黄美强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年三个月，并处罚金人民币十二万元。 三、上诉人（原审被告人）黄美强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币十二万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月6日起至2024年10月5日止。罚金于本判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 本判决为终审判决。 审判长  林燕芳 审判员  戴永忠 审判员  李平盛 二〇二〇年三月二十五日 书记员  王 卉 附：本案适用相关条款 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十六条第一款第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （二）原判决认定事实没有错误，但适用法律错误，或者量刑不当的，应当改判