内蒙古自治区达拉特旗人民法院刑 事 判 决 书（2020）内0621刑初29号公诉机关内蒙古自治区鄂尔多斯市达拉特旗人民检察院。被告人邬某，户籍地内蒙古自治区鄂尔多斯市，捕前住达拉特旗。2019年11月28日因涉嫌诈骗罪被达拉特旗公安局刑事拘留，同年12月11日经达拉特旗人民检察院批准由达拉特旗公安局执行逮捕。现羁押于达拉特旗看守所。辩护人郝某1，内蒙古盖伦律师事务所律师。被告人代某，户籍地内蒙古自治区鄂尔多斯市，捕前住达拉特旗。2019年11月5日因涉嫌诈骗罪被达拉特旗公安局刑事拘留，同年12月11日经达拉特旗人民检察院批准由达拉特旗公安局执行逮捕。现羁押于达拉特旗看守所。辩护人刘某，内蒙古盖伦律师事务所律师。达拉特旗人民检察院以达检一部刑诉（2020）14号起诉书指控被告人邬某、代某犯信用卡诈骗罪，于2020年2月18日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。达拉特旗人民检察院指派检察员乔某、李某出庭支持公诉，被告人邬某及其辩护人郝某1、被告人代某及其辩护人刘某到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2019年9月中旬的一天，被告人邬某在××旗边拾到一个储蓄卡包，内装一张建设银行社保卡、一张写有六位数字的纸条。邬某拾到该卡后，对该卡进行了查询发现，与该卡一起拾到的纸条上的六位数字就是该卡的密码，被告人邬某在获知该卡信息后，通过电话将此事通知被告人代某。2019年9月12日邬某伙同代某一起去达拉特旗XXX建设银行自助取款机上，由代某出面分六次每次取款2，500元，共将该卡的15，000元现金取出，用于消费。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、被害人陈述、被告人供述与辩解、勘验、检查笔录、视听资料等证据。公诉机关认为，被告人邬某、代某冒用他人信用卡的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。建议判处被告人邬某有期徒刑七个月至一年，并处罚金、建议判处被告人代某有期徒刑七个月至一年，并处罚金。被告人邬某对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是被告人邬某具有自首情节、积极赔偿受害人损失且取得被害人谅解、受害人具有一定过错，应予以从轻处罚。被告人代某对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是被告人代某在犯罪活动中属从犯、具有坦白情节、主观恶性不深，应予以从轻处罚。经审理查明，2019年9月上旬的一天，被告人邬某在达拉特旗XXX大门口附近拾到一个储蓄卡包，内装一张建设银行社保卡和一张写有六位数字（该社保卡密码）的纸条。后被告人邬某通过电话联系了被告人代某，称其拾到一张卡，并想让代某帮其将该卡内的钱取出来。2019年9月12日，二被告人一同来到达拉特旗XXX中国建设银行，并由被告人代某出面将该卡卡内15，000元取出，用于消费，其中大部分被被告人邬某使用。另查明，案发后，被告人邬某主动退赃，取得被害人的谅解，并于2019年11月28日12时许自行到达拉特旗公安局投案自首。2019年11月4日21时许，达拉特旗公安局民警在鄂尔多斯市××区将被告人代某抓获归案，归案后被告人代某如实供述了自己的罪行。2018年10月28日，被告人邬某因吸食毒品被达拉特旗公安局处以拘留10日并处罚款2，000元的行政处罚；2019年5月1日，被告人邬某因吸食毒品被达拉特旗公安局处以拘留15日并处罚款2，000元的行政处罚。2018年8月23日，被告人代某因吸食毒品被包头市公安局昆都仑区分局处以拘留15日的行政处罚；2019年4月29日，被告人代某因吸食毒品被达拉特旗公安局处以拘留10日并处罚款2，000元的行政处罚。上述事实有经庭审质证、确认的受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证、指认现场笔录及照片、证人郝某2、张某的证言、被告人邬某、代某的供述、被告人邬某违法犯罪记录证明、银行流水、抓获经过、达拉特旗人民法院刑事判决书、释放证明、行政处罚决定书、被告人邬某、代某的户籍证明、谅解书、视听资料等证据证实，足以认定。本院认为，被告人邬某、代某冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关的指控成立。本案系二人以上共同故意犯罪，属共同犯罪。被告人邬某在共同犯罪过程中起主要作用，系主犯。被告人代某在共同犯罪过程中起帮助作用，系从犯，依法予以从轻处罚。被告人邬某主动投案，并如实供述自己的罪行，主动退赃，并已取得被害人的谅解，愿意接受处罚、被告人代某被抓获归案后，能够如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对二被告人从轻处罚。对被告人邬某的辩护人提出的邬某具有自首情节、退赔退赃并取得被害人谅解，应依法对邬某从轻处罚的辩护意见，予以支持。对被告人代某的辩护人提出的代某属从犯、具有坦白情节，应依法对被告人代某从轻处罚的辩护意见，予以支持。公诉机关量刑建议适当。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第四十五条、第五十二条、第六十七条第一款、第三款、《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第二款第（一）项之规定，判决如下：一、被告人邬某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金二万元。罚金应于判决生效之日缴纳完毕。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月28日起至2020年8月27日止）。二、被告人代某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金二万元。罚金应于判决生效之日缴纳完毕。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月5日起至2020年6月4日止）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  付立广审 判 员  王俊杰人民陪审员  李 静二〇二〇年三月二十七日书 记 员  齐 帅书 记 员  王 欢相关法条：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;(二)使用作废的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；