贵州省余庆县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）黔0329刑初7号 公诉机关贵州省余庆县人民检察院。 被告人朱启强，男，汉族，1980年6月27日出生于贵州省余庆县，本科文化，服刑人员，户籍所在地贵州省余庆县，现住贵州省余庆县。2019年7月10日，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，经余庆县人民检察院批准，于2019年7月15日被执行逮捕。现羁押于余庆县看守所。 辩护人丁燕南，贵州他山律师事务所律师。 被告人许洪成，男，汉族，1978年6月19日出生于贵州省余庆县，高中文化，经商，户籍所在地贵州省余庆县，现住贵州省余庆县。2019年6月12日，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被余庆县公安局刑事拘留。2019年7月10日，经余庆县人民检察院批准，于次日被执行逮捕。2020年1月2日，被余庆县人民检察院变更强制措施为取保候审。2020年1月3日，被本院继续取保候审。现在家候审。 辩护人杨军，贵州港丰律师事务所律师。 被告人古家文，男，汉族，1969年9月17日出生于四川省富顺县，初中文化，经商，住贵州省余庆县。2019年6月13日，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被余庆县公安局刑事拘留。2019年7月10日，经余庆县人民检察院批准，于次日被执行逮捕。2019年9月12日，被余庆县人民检察院变更强制措施为取保候审。2020年1月3日，被本院继续取保候审。现在家候审。 辩护人马孝琴，贵州文冈律师事务所律师。 贵州省余庆县人民检察院以余检公诉刑诉[2020]7号起诉书指控被告人朱启强、许洪成、古家文犯非法吸收公众存款罪一案，于2020年1月2日向本院提起公诉，本院受理后，依法适用普通程序并组成合议庭，于2020年3月30日公开开庭进行了审理。余庆县人民检察院指派检察员李小俊出庭支持公诉，被告人朱启强及其辩护人丁燕南、被告人许洪成及其辩护人杨军、被告人古家文及其辩护人马孝琴均到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2012年2月至2013年8月，被告人朱启强违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，以差资金周转为由，通过口口宣传等途径向社会公开宣传，以2.5%-3%的月息向社会公众非法吸收资金328.83万元。 2013年8月至2015年9月，被告人朱启强、许洪成、古家文违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，以差资金周转为由，通过口口宣传等途径向社会公开宣传，以2.5%-3%的月息向社会公众非法吸收资金1612.95万元。 公诉机关据此认定被告人朱启强、许洪成、古家文非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其中被告人朱启强吸收资金1941.78万元，被告人许洪成、古家文吸收资金1612.95万元，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人朱启强因犯非法拘禁罪、寻衅滋事罪于2018年12月28日被判处有期徒刑四年，在刑法执行完毕以前发现漏罪，应数罪并罚。被告人朱启强揭发他人犯罪行为，查证属实，系立功，可以从轻或者减轻处罚。被告人古家文主动到案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻或者减轻处罚。同时，向本院提供了受案登记表、立案决定书、人员基本信息表、到案经过、银行交易记录等书证，鉴定意见，证人证言，被告人供述等证据。 被告人朱启强对公诉机关指控的罪名及事实均无异议。其辩护人对公诉机关指控的罪名及事实无异议，但认为具有如下量刑情节：1、被告人朱启强已偿还大部分本金，本案给被害人造成的实际损失较小；2、被告人借钱的目的是用于企业的项目投资，而不是用于违法活动；3、本案非法吸收资金范围较小，借钱的对象绝大多数是亲戚、朋友、同事，并没有经过口口相传的方式向社会吸纳资金；4、被告人朱启强认罪、悔罪，且有立功情节。故请求法庭对其从轻或减轻处罚。 被告人许洪成对公诉机关指控的罪名及事实均无异议。其辩护人对公诉机关指控的罪名及事实无异议，但认为被告人许洪成案发后主动投案，具有自首情节，其犯罪主观恶性较小，认罪态度较好，并积极退赔被害人，自愿认罪认罚，并自愿主动缴纳罚金，请法庭对被告人许洪成从轻处罚并适用缓刑。 被告人古家文对公诉机关指控的罪名及事实均无异议。其辩护人对公诉机关指控的罪名及事实无异议，但认为被告人古家文主动到案并如实供述自己的犯罪事实，应认定其具有系自首情节；且其系初犯、偶犯；案发后已偿还大部分吸收资金，并主动积极缴纳罚金。故其主观恶性较小，请求法庭对其从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明，2012年2月至2013年8月，被告人朱启强违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，以差资金周转为由，通过口口宣传等途径向社会公开宣传，以2.5%-3%的月息向社会公众非法吸收资金，具体为：秦某17.55万元、杨某629.5万元、蔡某9.75万元、宋某53.35万元、刘某29.75万元、黄某17万元、刘某119.75万元、谭某325.75万元、李某614.625万元、吴某214.625万元、蒋某19.5万元、王某619.5万元、张遂20万元、赵某224万元、杨某712.675万元、林某12万元、姚某（李洪玉）19.5万元。所得款项部分用于偿还本金或支付利息的方式给付集资参与人，其余吸收的资金无法查清去向。 2013年8月至2015年9月，被告人朱启强、许洪成、古家文违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，以差资金周转为由，通过口口宣传等途径向社会公开宣传，以2.5%-3%的月息向社会公众非法吸收资金，具体为：李某811.7万元、刘馨阳（杨某3）10万元、杨某44.875万元、李某94.875万元、黄某36万元、李某1058.5万元、秦某2万元、杨某610万元、宋某10万元、刘某339.25万元、杨某115.75万元、赵某110万元、赵安福16万元、付某10万元、李某14万元、谭某19.75万元、李某370万元、李某51.95万元、黄某14万元、刘某124.375万元、谭某310万元、王某111万元、李某675.25万元、丁某9万元、李某758.85万元、袁某34万元、杨某260.5万元、王某28万元、王某349万元、袁某14.875万元、苏某（刘爱红）10.725万元、陈某27.8万元、朱某3.9万元、陆某320万元、周某26万元、李某1122万元、刘某54.875万元、杨某86万元、代某9.75万元、杨某919.75万元、石兴泉（石某1）32.5万元、王丹29.25万元、黎某240万、王某424.825万元、黄某292万元、陆某29.75万元、胡朝琴65.65万元、樊某148.75万元、毛某37万元、李某224万元、陆某120万元、李某47万元、谭某24万元、陶某10万元、周某11万元、刘某413万元、樊某2（蒋祖仙）25.75万元、黎某144万元、倪某（徐亚飞）25万元、许勋伦15万元、陈某120万元、陈积瑞17.55万元、汪乃贵30万元、黄家香26万元、石某262.5万元、金某20万元、刘昌敏29.75万元、杨秀华32万元、孙某20万元、杨某518.875万元、袁某25万元、王某710万元、席某（朱槐容）9万元、吴某119.5万元。所得款项部分用于偿还本金或支付利息的方式给付集资参与人，部分投资于贵州尊龙置业有限公司（后股权转移至贵州盛世光房地产开发有限公司、贵州中盛源房地产开发有限公司），其余吸收的资金无法查清去向。 同时查明，2019年6月21日至2019年12月20日期间，余庆县公安局查封了古家文及案外人唐滟、周春林在贵州盛世光房地产开发有限公司、贵州中盛源房地产开发有限公司的股权，在解除查封前不予办理股权变更手续。 另查明，被告人朱启强到案后，揭发他人犯罪行为，经查证属实；被告人古家文主动到案，并如实供述自己的犯罪事实。2018年7月4日，被告人朱启强因涉嫌犯寻衅滋事罪被余庆县公安局刑事拘留。2018年12月28日，被告人朱启强因犯非法拘禁罪，被本院判处有期徒刑一年六个月，犯寻衅滋事罪，被本院判处有期徒刑三年。合并刑期有期徒刑四年六个月，决定执行有期徒刑四年。刑期自2018年7月4日起至2022年7月3日止。 上述事实，有公诉人当庭出示的受案登记表，立案决定书，人员基本信息登记表，到案经过，中国银行业监督管理委员会遵义监管分局余庆办事处证明，余庆县金融工作办公室证明，余庆县公安局向余庆县市场监督管理局调取余庆县汇鑫达投资有限公司、贵州盛世光房地产开发有限公司、贵州中盛源房地产开发公司工商资料，朱启强、许洪成、古家文投资贵州尊龙置业有限公司资料，周春林提供的股权抵债协议、房屋买卖合同，余庆县公安局向余庆县人民法院调取朱启强、古家文、许洪成及余庆县汇鑫达投资有限公司的借条凭据及相关民事诉讼、裁定、调解协议、判决书，余庆县公安局调取中国农业银行余庆支行关于古家文、许洪成、朱啟琴、潘某四人开户信息及2012年至今流水，余庆县公安局调取中国邮政储蓄银行余庆支行关于古家文、许洪成、朱启琴、潘某四人开户信息及2012年1月1日至今流水，余庆县公安局调取工行余庆支行关于许洪成开户信息及2012年1月1日至今流水，余庆县公安局调取贵州银行股份有限公司余庆支行关于杨某6、刘某2开户信息及2013年1月至今流水，余庆县公安局调取中国邮政储蓄银行余庆支行关于赵某2流水记录，余庆县公安局扫黑办线索核查回复、核查情况报告、立案决定书，协助查封通知书、回执、协助公示通知书，刑事判决书，贵开会综审字【2019】129号鉴定意见，证人潘某、李某1、李某2、谭某1、陆某1、李某3、李某4、谭某2、陶某、周某1、李某5、黄某1、陈某1、刘某1、谭某3、王某1、李某6、丁某、蔡某、宋某、刘某2、刘某3、金某、杨某1、赵某1、樊某1、毛某、付某、杨某2、樊某2、吴某1、石某1、王某2、王某3、黎某1、袁某1、倪某、袁某2、席某、刘某4、吴某2、李某7、蒋某、袁某3、汤某、李某8、杨某3、杨某4、李某9、黄某2、孙某、黄某3、杨某5、陆某2、王某4、石某2、李某10、秦某、杨某6、王某5、苏某、王某6、张某、陈某2、赵某2、杨某7、朱某、林某、陆某3、姚某、周某2、李某11、刘某5、杨某8、代某、杨某9、王某7、吴某1、赵某1、吕某、袁某2、陆某3、蔡某、李某8、刘某1、李某12、杨某10、季某、李某3、黎某2的证言，被告人朱启强、许洪成、古家文的供述等证据在卷佐证，足以认定。 本院认为，被告人朱启强、许洪成、古家文未经国家金融管理部门批准，通过口口相传的方式向社会不特定对象非法吸收资金，其中被告人朱启强非法吸收资金1941.775万元，被告人许洪成、古家文非法吸收资金1612.95万元，均达到数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”之规定，构成非法吸收公众存款罪，应分别予以处罚。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。本案中，关于被告人朱启强单独吸收资金的数额及退还给集资参与人的数额，以及被告人朱启强、许洪成、古家文共同吸收资金的数额及退还给集资参与人的数额，本院根据被告人许洪成、古家文的供述、证人证言、银行流水及凭证、鉴定意见等证据，综合予以认定。被告人朱启强因犯非法拘禁罪，被判处有期徒刑一年六个月，犯寻衅滋事罪，被判处有期徒刑三年，合并刑期有期徒刑四年六个月，决定执行有期徒刑四年，在刑法执行完毕以前发现漏罪，根据《中华人民共和国刑法》第七十条“判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。”及第六十九条“判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制的，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。”之规定，应对其实行数罪并罚。被告人朱启强在庭审中认罪，仅是对公诉机关量刑建议有异议，本院对被告人朱启强认定为其具有坦白情节。且被告人朱启强到案后，揭发他人犯罪行为，经查证属实，根据《中华人民共和国刑法》第六十八条“犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。”之规定，构成立功，本院决定对其减轻处罚。故对被告人朱启强辩护人所持朱启强具有立功情节的辩护意见，予以采纳。被告人古家文主动到案，并如实供述自己的犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款“犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。”之规定，系自首，本院决定对其减轻处罚。被告人许洪成到案后，如实供述自己的主要犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款“被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。”之规定，系坦白，本院对其从轻处罚。对被告人许洪成辩护人所持被告人许洪成构成自首的辩护意见，经查，虽然被告人许洪成系电话通知到案，但其到案后在第一次讯问时只交代了自己部分犯罪事实，在之后的讯问中才如实供述其余犯罪事实，其只具有投案情节而不具有如实供述其犯罪事实，故不应认定为自首，但应当认定其具有坦白情节，故对被告人许洪成辩护人所持该辩护意见，本院不予采纳。对被告人许洪成、古家文的辩护人所持其二人大部分资金已以本金或利息的方式给付集资参与人，可以对其酌情从轻处罚的辩护意见，与本院查明的事实相符，本院予以采纳。本案中，被告人朱启强、许洪成、古家文在吸收公众资金后，退还了部分存款人的部分资金，关于存款人所得本金和利息等，根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部》“五、关于涉案财物的追缴和处置问题。向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。”之规定，除已归还的本金外，所支付的利息可予折抵本金，故本案三被告人退赔集资参与人的金额中可将已归还的本金和支付的利息扣除。被告人许洪成、古家文自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条“被告人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。”之规定，可以依法对其二人从宽处理。本院根据被告人朱启强、许洪成、古家文的犯罪事实、犯罪情节、社会危害性、悔罪表现等情节综合考虑，分别予以量刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第七十条、第六十九条第一款、第六十八条、第六十七条第一款及第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）、（三）项之规定，判决如下： 一、被告人朱启强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元，原犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年六个月，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑三年。合并刑期有期徒刑七年，并处罚金人民币五万元。决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月4日起至2024年1月3日止；所处罚金已缴清）。 二、被告人许洪成犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算；所处罚金已缴清）。 三、被告人古家文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算；所处罚金已缴清）。 四、责令被告人朱启强退赔集资参与人的经济损失，被告人朱启强、许洪成、古家文共同退赔集资参与人的经济损失（具体情况详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向贵州省遵义市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  刘晓静 审 判 员  何汶芮 人民陪审员  薛明焰 二〇二〇年三月三十日 书 记 员  陈 飞