文书内容重庆市渝中区人民法院刑 事 判 决 书(2019)渝0103刑初242号公诉机关重庆市渝中区人民检察院。被告人王斌，男，1995年11月26日出生于四川省广安市，汉族，高中文化，原系重庆锦瑞联汇企业管理咨询有限公司业务员，户籍地四川省广安市广安区，居住地重庆市北碚区。因本案于2017年10月24日被捉获，次日被刑事拘留，同年12月2日被监视居住，2018年6月1日被取保候审，2019年3月28日被本院取保候审。现居住在家。辩护人刘明伟，重庆睿通律师事务所律师。被告人罗文莎，女，1993年2月23日出生于重庆市合川区，汉族，大学专科文化，原系重庆锦瑞联汇企业管理咨询有限公司业务员，户籍地重庆市合川区，居住地重庆市沙坪坝区。因本案于2017年10月24日被捉获，次日被刑事拘留，同年12月2日被监视居住，2018年6月5日被取保候审，2019年3月28日被本院取保候审。现居住在家。辩护人徐剑，重庆需见律师事务所律师。重庆市渝中区人民检察院以渝中检刑诉〔2019〕189号起诉书指控被告人王斌、罗文莎犯合同诈骗罪，于2019年3月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于同年4月15日公开开庭审理了本案。重庆市渝中区人民检察院指派检察官张志瑞出庭支持公诉，被告人王斌及本院通过重庆市渝中区法律援助中心指派的辩护人刘明伟、被告人罗文莎及其辩护人徐剑均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。重庆市渝中区人民检察院指控：2017年5月起，牟某某、韩某某、王某某（均另案处理）三人以注册成立的重庆锦瑞联汇企业管理咨询有限公司（以下简称锦瑞联汇公司）名义，组织招募人员，以为他人办理银行贷款为由，骗取他人“咨询服务费”。具体模式为：由市场部业务员以“与招商银行合作、低息无抵押贷款”等虚假宣传手段吸引被害人到公司洽谈；由王某某、韩某某等人使用招商银行官方网站填写被害人贷款信息并获取验证码；被害人收到验证码后由业务员谎称该验证码代表招商银行贷款审核通过，银行七至十个工作日放款来骗取被害人信任，进而签订《融资咨询服务协议》，收取“咨询服务费”；后由公司渠道部员工冒充银行工作人员电话回访，并由业务员以“电话回访回答问题错误、与提供资料不符”等理由告知被害人贷款不能发放；由牟某某聘请的社会人员对要求退款的被害人采用“办理其他小额高息贷款、打官司”等方式推脱处理，骗取被害人资金。2017年9月，因被害人不断要求退款，牟某某等人遂关闭了位于重庆市渝中区大坪康德国际的办公地点，逃至重庆市两江新区汉国中心，使用重庆亚融贷款咨询有限公司、重庆汉汇联融商务信息咨询有限公司名义继续采用上述方式骗取他人“咨询服务费”。经查证，牟某某等人在经营重庆锦瑞联汇企业管理咨询有限公司、重庆亚融贷款咨询有限公司、重庆汉汇联融商务信息咨询有限公司期间，共计收取512人“咨询服务费”8463512元；经统计，至2018年12月，共计225名被害人报案，涉案金额共计4688507元。被告人王斌、罗文莎均系锦瑞联汇公司业务员，负责以“办理招商银行贷款、利息低至6厘、先息后本”等虚假宣传手段电话招揽客户、接待面谈客户、配合办理手续、以虚假事由推诿已缴款客户等事宜。二被告人在明知公司骗取他人“咨询服务费”的情况下，积极招揽客户，收取他人“咨询服务费”。其中，被告人王斌共招揽客户15人，收取“咨询服务费”291980元，被告人罗文莎共招揽客户12人，收取“咨询服务费”185160元。2017年10月24日，民警在本市两江新区汉国中心将被告人王斌、罗文莎捉获。公诉机关当庭举示《融资咨询服务协议》、转款凭证等书证，证人牟某某等人的证言，被害人米某某等人的陈述，被告人王斌、罗文莎的供述和辩解，辨认笔录，司法鉴定报告书以及电子台账等电子数据，以证明起诉指控被告人王斌、罗文莎的上述犯罪事实。公诉机关认为，被告人王斌、罗文莎伙同他人以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，其中王斌数额巨大，罗文莎数额较大，其行为均已构成合同诈骗罪，均系从犯，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二十七条之规定判处。被告人王斌对起诉指控的基本事实和罪名均无异议，当庭自愿认罪，但提出起诉指控的犯罪金额不属实，对于挂在其名下的其他业务员的业绩应从犯罪金额中扣除的辩解意见。其辩护人补充提出王斌系从犯，认罪态度好，犯罪情节较轻，请求本院对王斌减轻处罚并宣告缓刑的辩护意见。被告人罗文莎对起诉指控的事实和罪名均无异议，当庭自愿认罪。其辩护人提出罗文莎系从犯，犯罪情节较轻，主观恶性较小，认罪认罚，请求本院对罗文莎从轻处罚并宣告缓刑的辩护意见。经审理查明，重庆锦瑞联汇企业管理咨询有限公司（以下简称：锦瑞联汇公司）注册成立于2017年3月8日，经营范围为企业管理咨询等。2017年5月起，牟某某、韩某某、王某某（均另案处理）三人以锦瑞联汇公司名义，组织招募人员，以为他人办理银行贷款为由，骗取他人“咨询服务费”。具体模式为：由市场部业务员以“与招商银行合作、低息无抵押贷款”等虚假宣传手段吸引被害人到公司洽谈；由王某某、韩某某等人使用招商银行官方网站填写被害人贷款信息并获取验证码；被害人收到验证码后由业务员谎称该验证码代表招商银行贷款审核通过，银行7-10个工作日放款来骗取被害人信任，进而签订《融资咨询服务协议》，收取“咨询服务费”；后由公司渠道部员工冒充银行工作人员电话回访，并由业务员以“电话回访回答问题错误、与提供资料不符”等理由告知被害人贷款不能发放；由牟某某聘请的社会人员对要求退款的被害人采用“办理其他小额高息贷款、打官司”等方式推脱处理，骗取被害人资金。2017年9月，因被害人不断要求退款，牟某某等人遂关闭了位于重庆市渝中区大坪康德国际的办公地点，逃至重庆市两江新区汉国中心，使用重庆亚融贷款咨询有限公司（以下简称：亚融贷款公司）、重庆汉汇联融商务信息咨询有限公司（以下简称：汉汇联融公司）名义继续采用上述方式骗取他人“咨询服务费”。经查，截止2018年12月，共计200余名被害人报案，报案金额共计450余万元。被告人王斌、罗文莎分别于2017年6月、8月左右，经招聘进入锦瑞联汇公司任业务员，明知公司骗取他人“咨询服务费”，仍按照公司的安排，负责以“办理招商银行贷款、利息低至6厘、先息后本”等虚假宣传手段电话招揽客户、接待来公司面谈的客户、配合客户办理手续、以虚假事由推诿已缴款客户的退款要求等事宜。经统计，被告人王斌伙同招揽客户15人，收取“咨询服务费”291980元，违法所得20000余元；被告人罗文莎伙同招揽客户12人，收取“咨询服务费”185160元，违法所得20000余元。民警根据所掌握的证据线索，于2017年10月24日在本市两江新区汉国中心将被告人王斌、罗文莎捉获。二被告人到案后如实供述了上述事实。上述事实，被告人王斌、罗文莎及各自的辩护人在开庭审理过程中均基本无异议，且有下列经公诉机关当庭举证并经庭审质证的证据证实，本院予以确认：到案经过材料、户籍材料、收据、《融资咨询服务协议》、被害人报案材料、转账凭证等书证，证人王某某、牟某某、韩某某、曾某、石某、马某等人的证言，被害人王某甲、米某某、匡某、张某、周某、罗某某、龚某某、何某熊、何某琴、唐某、刘某成、王某乙、杨某某、梅某某等人的陈述，被告人王斌、罗文莎的供述和辩解，辨认笔录以及司法鉴定报告书等。本院认为，被告人王斌、罗文莎伙同他人以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，其中被告人王斌数额巨大，被告人罗文莎数额较大，其行为均已构成合同诈骗罪，依法应予惩处。重庆市渝中区人民检察院指控成立。关于被告人王斌及其辩护人提出对于挂在王斌名下的其他业务员的业绩应从犯罪金额中扣除的辩解和辩护意见。审理认为，首先，起诉指控被告人王斌的犯罪金额有司法鉴定报告书以及相关证人证言等证据相互印证证实，而在案证据不足以证明其他业务员将业绩挂在王斌名下的事实。其次，即使确有其他业务员将业绩挂在被告人王斌名下，王斌作为锦瑞联汇公司业务员，事前知晓公司其他业务员亦在实施合同诈骗行为，仍同意其将业绩挂在自己名下，自己亦在分赃中得利，属共同犯罪，不应从犯罪金额中扣除。故对该辩解和辩护意见，本院不予采纳，但可考虑王斌在该部分犯罪金额中的具体作用，在量刑上予以适当考量。被告人王斌、罗文莎作为锦瑞联汇公司业务员，并非合同诈骗共同犯罪的组织、策划者，其按照公司的要求实施犯罪行为，不掌控犯罪所得资金，在共同犯罪中起次要作用，可认定为从犯，依法应当从轻、减轻或者免除处罚。被告人王斌、罗文莎到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人王斌主动退出违法所得20000元，向本院缴纳20000元作为罚金执行的保证，酌情可以从轻处罚。被告人罗文莎主动退出违法所得20000元，向本院缴纳15000元作为罚金执行的保证，酌情可以从轻处罚。综合考量被告人王斌、罗文莎犯罪的事实、性质、情节以及对于社会的危害程度，结合其具有悔罪表现等适用缓刑的法定条件，依法对被告人王斌减轻处罚，对被告人罗文莎从轻处罚，并均宣告缓刑，对辩护人量刑方面的辩护意见酌予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款和第三款、第七十三条第二款和第三款、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王斌犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年八个月，并处罚金二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）二、被告人罗文莎犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金一万五千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）三、对被告人王斌、罗文莎退出在案的违法所得按比例发还被害人,不足部分责令被告人王斌、罗文莎在各自所涉的犯罪金额内承担共同退赔责任。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  王 青人民陪审员  赵晓渝人民陪审员  胡小林二〇二〇年三月二十五日书 记 员  金鑫鑫