河北省邢台市桥西区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0503刑初24号 公诉机关河北省邢台市桥西区人民检察院。 被告人王秀兰，女，1961年10月20日出生于河北省邢台市，汉族，初中文化，案发时系北京成吉大易公司业务员，现住河北省邢台市桥西区。2019年8月29日被抓获，同月31日因涉嫌非法吸收公众存款罪被邢台市公安局桥西分局刑事拘留，同年9月26日被逮捕。现羁押于邢台市第一看守所。 辩护人罗双华，河北明喆信律师事务所律师。 河北省邢台市桥西区人民检察院以邢西检二部刑诉[2019]5号起诉书指控被告人王秀兰犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邢台市桥西区人民检察院指派检察员刘明出庭支持公诉，被告人及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省邢台市桥西区人民检察院指控，2014年年初至2014年年底，王秀兰在担任北京成吉大易股权投资基金管理有限公司（以下简称成吉大易公司）业务员期间，在邢台市桥西区宣传北京成吉大易公司有养老项目，有实体，在成吉大易公司存钱利息高，非法吸收社会人员资金。经审计，王秀兰共非法吸收公众存款2555万元人民币，实际损失2290.077万元，报案群众205人。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了证人证言、报案材料、登记表、协议、交易明细、辨认笔录、邢台同和会计师事务所报告书、被告人的供述与辩解等证据。 公诉机关认为，被告人王秀兰未经批准，擅自向社会公众吸收存款,扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人到案后认罪认罚，希望被告人积极配合相关机关挽回损失，建议判处被告人王秀兰有期徒刑四年，并处罚金人民币五万至五十万元。 被告人王秀兰对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。当庭辩称，中兴路地道桥中桥商场的办公地点是穆某联系的，是其两个人合租的。其只是北京成吉大易公司的小业务员，其吸收上来的存款都打到北京成吉大易公司账号了，经公司核对后，上面给其合同，其再给他们。其的提成是马某1给其，其把北京成吉大易公司给的提成都给介绍人了，其本人就抽他们一个点儿的提成，其的提成都在北京成吉大易公司放着，没有给其。其在北京成吉大易公司投资存款大约五六百万元，这个钱也没有收回来，包括其挣的一个点儿的提成都在里面。股权置换是当时上头的人说把存款换成股权，股权置换手续也是上面给的。这200多人里面有好多人是通过别人介绍过来的，大部分人其都不认识，其只是给上面报单。其的钱都在成吉大易公司，其现在没有能力退赔。其辩护人提出的辩护意见是：1、王秀兰的主观恶意较小，别人通过她向公司投资，王秀兰也将自己的钱财投入到北京成吉大易公司中，至今本息未收回，其本人也是受害者。2、王秀兰将款项转入公司，其个人未获取投资人钱款，王秀兰在北京成吉大易公司单位犯罪中所起作用较小，应当从轻减轻处罚。3、中兴路地道桥中桥办公点是王秀兰与穆某共同经营，不应将所有数额都归到王秀兰名下；报案材料和群众登记表均是投资人自行书写的，而投资合同和收据中均不显示王秀兰的签字，不能因此将这些数额全部认定为王秀兰涉案金额。提供王秀兰的星湖养老产业基金投资协议及收据三份。 经审理查明，2014年被告人王秀兰在担任北京成吉大易股权投资基金管理有限公司（以下简称北京成吉大易公司）业务员期间，在邢台市桥西区向社会群众宣传北京成吉大易公司有实体，有养老项目，承诺在成吉大易公司投资存钱利息高有保障。截至案发时，被告人王秀兰非法吸收公众存款2555万元，涉及投资群众205人，造成实际损失2290.077万元。 上述事实有经庭审质证、确认的下列证据予以证实： 1、受案登记表、立案决定书，2015年8月18日11时许，公安机关接到张某1电话报警：经王秀兰介绍于2014年11月份参加了北京成吉大易的集资活动，共投资2万元，现无法收回。公安机关于2016年3月28日决定对王秀兰涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。 2、投资参与人王某1陈述，2014年11月份，其经王秀兰介绍参加了北京成吉大易星湖养老产业基金集资活动，当时王秀兰说这个公司总部在北京，旗下有很多品牌，公司实力很雄厚，资金有保障，收益也有保障，利息挺高，其当时就相信她了，2014年11月30日其在邢台市桥西区中兴地道桥中桥商场楼上直接把2万元现金给了王秀兰，其是以丈夫张某2名字向星湖养老产业基金投资的这2万元，为期6个月，月利率5分，合同都是王秀兰给其的，但是她没有签字。其只知道王秀兰在邢台职业技术学院家属院住，对王秀兰的其他个人信息不知道。 3、辨认笔录，证人王某1对被告人王秀兰的辨认。 4、投资参与人孙某陈述，2014年9月份其通过一个朋友知道了北京成吉大易公司吸收钱的事情，其就通过王秀兰把钱投资到该公司。其投资的本金是40万，利息是5分，每月2万元，期限90天。2014年9月16日其先把42万元转账到王秀兰的工商银行卡，王秀兰再把钱转账到北京成吉大易公司。这42万元中有2万元不是其的钱，是其朋友的钱，只是用其的卡转一下账。截止目前其在该公司投资本金是40万元，收到利息2万元，其的实际损失是38万元。 5、投资参与人吕某陈述，其在北京成吉大易公司投资，现在钱给不了，其就来报案了。其是2014年7月份通过王秀兰把钱投资到该公司的，其2014年7月22日投资6万元，期限90天，8月24日投资10万元，期限90天，10月11日投资2万元，期限120天，其是在桥西区中兴路王秀兰的工作室把现金给了王秀兰，王秀兰再把钱转账到北京成吉大易公司，过几天她通知其去拿手续和收据。利息都是每月5分，利息是转账支付的，其共收到2万元利息。 6、投资参与人陈某陈述，其在北京成吉大易公司投资，现在钱给不了，其就来报案了。其是通过王秀兰把钱投资到该公司的，王秀兰说该公司是投资养老的，有养老院，还有连锁餐馆等等，利息比较高都是5分，把钱投资到这里没有问题。2014年9月份其和朋友彭某英一起在桥西区中兴路地道桥王秀兰的办公室把钱给了王秀兰，王秀兰又把钱交给北京成吉大易公司，然后把手续和收据给了其。其通过王秀兰在该公司投资3笔，2014年9月5日、9月22日两次是把现金给了王秀兰，9月2日这次是王秀兰给了其北京公司潘某的银行卡号，让其直接转账过去5万元，其投资本金共计17万元，共收到3次利息共计8500元，其的实际损失是161500元。 7、投资参与人谢某陈述，2014年2月份，其亲戚说北京成吉大易公司是做养老生意的，钱放在那里利息比较高，其就通过王秀兰把钱投资到北京成吉大易公司了，其把现金一次性给了王秀兰，其投资本金是4万元，期限90天，利息每月5分，其一共收到14500元利息，利息是北京公司转账到其银行卡上面的。其儿媳妇李某1也通过王秀兰在北京成吉大易公司投资，李某1是2014年4月19日以现金方式投资本金2万元，李某1收到5000元利息，实际损失15000元。 8、投资参与人宋某1陈述，2014年2月份，其邻居刘某1说北京成吉大易公司是做养老生意的，钱放在那里利息比较高，其就通过王秀兰把钱投资到北京成吉大易公司了，其给了王秀兰6万元现金，转账给王秀兰4万元，王秀兰把钱给了公司然后把手续给了其。其投资本金一共是10万元，其一共收到26000元利息，利息是北京公司转账到其银行卡上面的。 9、投资参与人杨某1陈述，2014年9月份，其同事李某2介绍其认识的王秀兰，王秀兰说北京成吉大易公司是做养老生意的，钱放在那里利息比较高，其就通过王秀兰把钱投资到北京成吉大易公司了，其给了王秀兰1万元现金，转账到王秀兰的银行卡上9万元，王秀兰把钱给了公司然后把星湖养老基金投资协议和收据给了其。其投资本金一共是10万元，其一共收到5000元利息，利息是北京公司转账到其银行卡上面的。其实际损失是9.5万元。 10、投资参与人秦某1陈述，其当时也在中桥公司附近居住，与王秀兰经常见面就熟悉了，2014年10月份，王秀兰就给其介绍北京成吉大易公司，她说公司总部在北京规模挺大，主要是做养老项目投资，给的利息比较高，当时其看她办公室去投资的人挺多的，其就通过王秀兰把钱投资到北京成吉大易公司了。2014年9月28日其把10万元钱转账到公司人员刘某2的工商银行卡，第二笔是其把20万元钱转账到姚某的工商银行卡，王秀兰把北京成吉大易公司的手续和收据给了其。其投资本金一共是30万元，其一共收到5次利息共计4万元，利息都是转账支付的，其实际损失是26万元。 11、投资参与人马某2陈述，其2014年经李某2介绍认识了王秀兰，李某2说王秀兰是北京成吉大易公司在邢台的负责人，公司是做养老项目的有前景，利息比较高，其就通过王秀兰把钱投资到北京成吉大易公司了，其给王秀兰的银行卡转账了。2014年8月11日其先把4万元转账到刘某2的银行卡上，王秀兰把手续给了李某2，再转交给其。2014年9月6日其给王秀兰工商银行卡转账1万元，9月19日给王秀兰银行卡转账2万元，9月27日给王秀兰银行卡转账1万元，王秀兰再把钱转账给北京成吉大易公司。其投资本金共计8万元，期限都是90天，利息为月息5分，其收到北京成吉大易公司银行转账支付的利息13300元，还收到李某2给其的1000元现金（公司给李某2的佣金），所以其共收到14300元利息，其实际损失是65700元。 12、投资参与人鲍某陈述，其在2014年8月份，通过王秀兰介绍把钱投资到北京成吉大易公司，其在中桥商场见过王秀兰，王秀兰说北京成吉大易公司项目前景非常好，利息也比较高，好多明星都投资了。2014年8月10日，其把10万元转账到王秀兰的女儿刘某3工商银行卡上，王秀兰再把钱转账到北京成吉大易公司，其投资本金10万元，期限90天，利息5分，其共收到15000元利息，利息都是银行转账到其银行卡里面的，其实际损失是8.5万元。 13、投资参与人信某陈述，2014年10月份，其通过王秀兰把钱投资到北京成吉大易公司，王秀兰是个大约五十多岁的女子，当时在中桥商场四楼办公。其是2014年10月份先把2万元现金交给王秀兰，王秀兰再把钱转账到北京成吉大易公司，其的合同和收据都是从王秀兰那里拿的，其投资期限120天，每月5分利息，其没有收到过利息。 14、报案材料、受害群众登记表、投资协议、收据、银行交易票据、情况说明，投资参与人信某、鲍某等205人通过王秀兰向北京成吉大易公司投资2555万元，已返还264.923万元，损失2290.077万元。 15、被告人王秀兰在公安机关的供述，是李某3、穆某给其介绍的北京成吉大易股权投资基金管理有限公司吸收不特定群众资金这个消息的，而且还带其到邯郸和马某1见了面，其自己就投资了，感觉不错就开始找别人投资，没有发布广告和招募业务员，主要就是人们口口相传，亲戚朋友互相介绍身边人。其没有向姚某问过北京成吉大易股权投资基金管理有限公司对提成是如何规定的，其的提成都是马某1给其转过来的，都是一笔一提成没有具体的比例，马某1给其的提成比例大约是本金的9%，其记不清一共收到多少提成了，其也给介绍人提成，其当时也是一笔一清，而且大部分都是现金，其也没有记账，具体数其也不没有了。其亲自介绍参加北京成吉大易公司集资的就五六个人，其他的都是他们找的其，其记不清楚通过其参加北京成吉大易公司集资的具体人数以及集资数额了，以报案为准吧。其当时和穆某在邢台市桥西区中兴路地道桥旁边租了一间办公室进行北京成吉大易投资公司的集资事情。 16、受案登记表、立案决定书、逮捕证，证实北京市公安局朝阳分局经济犯罪侦查大队对北京成吉大易股权投资基金管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款案的受理及决定立案的情况。 17、证人牛某证言，其是邢台市医用器械厂的退休职工，退休后参加了北京成吉大易投资基金管理有限公司的项目，公司项目到期后无法兑付。北京成吉大易投资基金管理有限公司的注册地点是北京朝阳区，实际办公地址是朝阳区信安国际公馆，公司的法定代表人是姚某，营运总监是杨某2，全国的办事处都归杨某2管理，杨某2的助理兼会计宋某2，总经理杜某。北京成吉大易公司主要经营星湖园养老产业基地，公司在通州建设一个养老基地，并成立一个基金，客户投资这个基金，三个月一个周期，月息5%，2014年11月开始以四个月为一周期，月息3%。这个项目的总负责是杨某2，2013年12月份，杨某2、宋某2通过邯郸的马某1联系其，让其到北京成吉大易公司考察项目，考察后杨某2给其批了一个邢台市桥西区办事处。2014年1月份，杨某2给其两万多元办公费用让其在邢台市桥西区时代广场成立了办事处，其是该办事处总负责人，其的助理王某2、办公室主任赵某1、业务经理罗某、毕某、张某3，讲师秦某2，会计张某5，其办事处的员工都是其招募的，其办事处的所有人都做业务招募客户，都是介绍亲朋好友投资，不给陌生客户打电话，也没有发过传单。北京成吉大易公司在2014年1月至6月是卖东福龙健康连锁餐饮基金，从2014年6月下旬至今是卖星湖园养老产业基金，杨某2和杜某给做过培训，主要讲养老产业和现在的投资行情。返息比例是杨某2定的，杨某2拿30%，其的团队拿20%，其留1-2%，剩下的给业务员，各业务员主要是向亲戚朋友及同学等发展客户，其将收到的钱打到姚某在北京的工商银行、中国银行、农业银行、建设银行账户内，其中有两笔是在北京住邦2000的2号楼607办公室刷的卡，北京住邦2000这个地点负责人是杨某4、助理是成某，后来把钱打到刘某2（系姚恒燕的三姨）、潘某的工商银行、建设银行、农业银行账号上。客户将投资款打到北京账户上，然后客户拿着转账凭证到其的站点，其站点与北京公司宋某2进行确认后，就跟客户签订合同，之后北京公司的宋某2在三天后将分红打到其的工商银行卡内，然后其再给大家转账。张某4专门负责跟公司确定客户给公司汇款情况并登记相关材料，到每个月该给客户返利的日子，公司就会直接把给客户的返利直接打到客户指定的账户。公司会把客户投资额的20%作为其办事处的盈利直接打到其个人账号上，其再按照谁拉来的客户给他们相应的提成。其这个站点总共拿了3600万元的佣金，其中3000多万分给业务员了，其个人挣了600多万元。北京成吉大易公司在邢台市至少有六七个像其这样的办事处，其中桥西的办事处负责人王秀兰、穆某、史某、杨某3、王某3、桥东办事处负责人郝某、隆尧县负责人宋某3、尹某。 18、邢同会审字（2019）第053号专项审计报告及情况说明，邢台市同和会计师事务所（普通合伙）接受邢台市公安局桥西分局委托，对王秀兰涉嫌非法吸收公众存款案进行审计，王秀兰没有规范的财务账簿、凭证等会计资料，无法按照常规的审计开展工作，根据受害群众报案材料、情况说明等资料进行计算，吸收总人数205人，投资总金额2555万元，返还金额264.923万元，实际损失金额2290.077万元。 19、公安侦查机关出具的情况说明、在逃人员登记表，证实未找到王秀兰的相关账目；马某1已被公安机关上网追逃，至今未到案。 20、抓获证明、羁押证明，2019年8月29日16时许，公安人员在衡水市桃城区红旗大街未来资产大厦门口抓获王秀兰。2019年8月29日至8月31日羁押于衡水市看守所。 21、破案经过，证实公安机关侦破案件的过程。 本院认为，被告人王秀兰违反国家金融管理法律规定，未经金融主管部门批准，以北京成吉大易公司名义，向社会不特定人员承诺存款后给予高额利息回报，吸收资金2555万元，数额巨大，其行为扰乱了国家正常金融管理秩序，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控事实及罪名成立。关于犯罪数额按照在案投资参与人提供的投资协议、收据、银行交易票据等材料，并结合投资参与人陈述、辨认笔录、证人牛某证言、被告人供述、审计报告等证据综合认定，采纳公诉机关对犯罪数额的公诉意见。鉴于被告人到案后能够如实供述自己的罪行，自愿接受处罚，可以从轻处罚。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人王秀兰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月29日起至2023年8月28日止。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。 二、责令被告人王秀兰退赔各存款人损失2,290.077万元（名单详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  邓延敏 人民陪审员  赵荣梅 人民陪审员  王春晓 二〇二〇年三月十八日 书 记 员  王灿钊