江西省贵溪市人民法院刑 事 判 决 书(2020)赣0681刑初100号公诉机关贵溪市人民检察院。被告人占某，男，1993年2月13日出生，汉族，江西省贵溪市人，初中文化，无业，群众，家住江西省贵溪市。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年7月5日被贵溪市公安局刑事拘留，2019年8月7日经贵溪市人民检察院批准逮捕，同日由贵溪市公安局执行逮捕。2019年9月24日经鹰潭市人民检察院批准，延长侦查羁押期限一个月。现羁押于贵溪市看守所。辩护人汪荣农，江西鹰翔律师事务所律师。贵溪市人民检察院以贵溪检察刑诉[2020]56号起诉书指控被告人占某犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月21日向本院提起公诉。本院于2020年2月21日立案，并依法组成合议庭于2020年3月11日公开开庭进行了审理。贵溪市人民检察院指派检察员徐某1出庭支持公诉；被告人占某及其辩护人汪荣农均到庭参加诉讼。现已审理终结。贵溪市人民检察院指控，被告人占某自2019年3月份左右组建微信群，邀请、接收不特定人员进入该群，在群中以自己在做二手车交易需要资金投入为名，公开向群成员吸收资金，同时承诺在一定期限内返还本金并支付相应的“佣金”，占某在收到群成员资金后将大部分资金转入到与其同种性质的“暖心顺联”里。2019年6月28日“暖心顺联”不再返还资金，占某因此也无法返还群成员资金。根据占某使用的相关账户明细，经审计，占某向群成员吸收资金2669.21万元。2019年7月4日，被告人占某经电话通知到案。针对上述指控，公诉机关当庭宣读或出示的证据有：受案登记表、立案决定书、归案情况说明、户籍信息等书证；被告人占某的供述与辩解；证人董某、王某1等人的证言；被害人付某1、梁某、严某等人的陈述；电子数据。公诉机关认为，被告人占某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人占某同时具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款规定之情节。提请本院依法惩处。被告人占某对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪没有异议。被告人占某的辩护人对公诉机关指控被告人占某犯非法吸收公众存款罪没有异议。其认为被告人占某具有自首情节；认罪认罚，可从宽处罚。本案的发生事出有因，被告人占某的犯罪情节较轻，主观恶性较小，社会危害性较小。被告人占某系初犯、偶犯，可酌情对其从轻处罚。被告人占某的家属案发后通过主动转账给付被害人钱款，使被害人的损失得到一部分的弥补，其家属愿意变卖车辆及房产退赔给被害人。经审理查明，被告人占某自2019年3月份左右组建微信群，邀请、接收不特定人员进入该群，在群中以自己在做二手车交易需要资金投入为名，公开向群成员吸收资金，同时承诺在一定期限内返还本金并支付相应的“佣金”，占某在收到群成员资金后将大部分资金转入到与其同种性质的“暖心顺联”里。2019年6月28日“暖心顺联”不再返还资金，占某因此也无法返还群成员资金。根据占某使用的相关账户明细，经江西鹰潭同信会计师事务所有限公司审计，经江西鹰潭同信会计师事务所有限公司审计，1、占某收到艾洋等153人以及董某、董摇琴、黄江兵转来的资金合计为2669.21万元，其中：艾洋等153人转来2119.38万元，董某、董摇琴转来424.29万元，黄江兵转来125.54万元；返还艾洋等153人的资金为2290.6万元、转给黄江兵50万元。2、占某转给单鹏等11人的资金为4484.82万元，收到返还4274.15万元。2019年7月4日，被告人占某经电话通知到案。证明上述事实的证据有：1、贵溪市公安局出具的受案登记表、立案决定书各一份，证实本案系由被害人谭某2019年7月4日报案案发，贵溪市公安局于2019年7月5日立案侦查。2、贵溪市公安局出具的归案情况说明一份，证实被告人占某于2019年7月4日经电话通知到案。3、贵溪市公安局出具的扣押决定书、扣押清单各二份，证实贵溪市公安局扣押占某保时捷汽车一辆、苹果Xmas手机一部。4、贵溪市公安局出具的常住人口登记表一份，证实占某出生于1993年2月13日，案发时已达完全刑事责任年龄，无违法犯罪前科。5、贵溪市商品房买卖合同等，证实2019年5月被告人占某的母亲刘某1在万和城购买店面，房价55万元一次性付清。6、贵溪市公安局出具的协助冻结财产通知书，证实贵溪市公安局冻结被告人占某父亲占发春农行账户，冻结金额250386.17元。7、贵溪市公安局出具的协助查封通知书、证实贵溪市公安局查封刘某1万和城C区5S-4#楼119商铺。8、贵溪市公安局出具的协助查询财产通知书、占某使用的银行、支付宝、微信转账记录，证实占某吸收资金情况以及将资金转入暖心顺联的情况。9、贵溪市公安局出具的接受证据材料清单二份，证实董摇琴退回9512+24735=34247元，董某退回15078元。10、证人董某的证言：2019年5月份，占某找到我，说借用我店里的聚合支付二维码给他使用一下，让他收一下钱，等他收到钱以后，再将钱转给他，还说可以给我一定的手续费，给我一万元六十五元钱的手续费，银行扣除的手续费由我承担，我没问他什么原因，就让他将我的聚合支付二维码用手机拍照过去了，在这之后，我每天会通过微信将他收款的截图发给我，我会将收取的相应资金通过支付宝、手机银行汇到他指定的账户内。占某向我借二维码使用以后，还叫我借其他的二维码给他，我就将我姐姐经营的和顺超市的聚合支付二维码给他。11、证人董摇琴的证言：我弟弟董某将我的二维码借给他人使用，当时他和我说他的朋友借我的二维码收钱，叫我收到钱后将钱转给他，一开始我不知道他是借给谁使用的，我收到钱以后将钱通过微信转给我弟弟，后来我通过他的微信推荐，加了一个叫占某的人的微信，占某每次收款以后，会将他人付款的截图发给我，我根据截图中显示的金额，将相应的资金转到他指定的账户上。12、证人王某1的证言：公司经营地址在杭州市拱墅区石祥路589号杭州汽车城A馆10号。我认识占某，他原来是我杭州一家火锅店的员工。我车行和占某没有业务上的往来，在4月份左右和我个人有关于汽车业务的合作。他说有资金，叫我介绍投资业务给他，我向他介绍我联系的二手车资源，他出钱购买二手车，车购买来之后，我放到车行去卖，卖车所得的利润我们两个人平分，我们合作了两笔业务，一笔20万，一笔是40多万。我不知道占某的资金是哪里来的。13、证人姚某、汪某、杨某、李某1（均系暖心顺联相关工作人员）：2019年元宵后，我给姜秋华做助理，他把我拉到他负责的十几个顺联动力微信群，在群里说我是助理，需要做单的可以找我，后来就有人加我微信，问钱怎么转给我，我提供银行卡或者支付宝给他们，我收到钱之后会跟他们讲几月几日多少单，什么时候返款，我自己在本子上或者电脑上做记录，主要记录哪个微信名称，日期，下单量，返款时间。14、证人刘某1的证言：我在万和城小区购买了万和城C区5S-4#楼119商铺，是我儿子占某帮我支付的购房款，共支付了55万元钱，占某告诉我是在网上投资赚到的钱，房产只是签订了购房合同，没有进行产权登记。15、证人付某1的证言：2019年2月12日下午1时许，我在微信群里面看到有刷单的信息，我就加了上面的微信号码：×××，微信上显示手机号码188××××3939，加了之后我问他做什么的，他说是做二手车生意的，我问他怎么刷单的，他说在淘宝上拍东西，等拍下来之后再确认收货，我就有5元钱的刷单费，刷了几单之后我都能收到5元钱每单的刷单费，后来他在群里说他在杭州拱墅区石祥路589号杭州汽车城A馆2楼10号开二手汽车生意的，需要资金周转，1万元钱6天有100元利息的，就是百分之一的利息，刷单的时候转9900元钱就可以，利息可以现在就能先收取，6天之后会转1万元钱给我，我就说可以，对方就问我怎么转款的，我就说用支付宝，他就叫我发支付宝账号给他，我就发了我的支付宝账号18×××06给他，加了我的支付宝之后，我看到他的支付宝上面的姓名是：占某，我就支付宝转了9900给他，过了6天他问我还需要刷单吗，不刷单的话就转1万元给我，我就说继续刷单，对方就转了100元分红给我，收到利息之后又过了6天，对方又问我要不要刷单，我就说不刷了，对方就叫我把银行卡号给他，我就发了我的农村信用社卡号62×××96给他，对方即转了1万元钱到我银行卡上，对方银行账户尾号是2174，名字我看不到。2019年4月30日晚上8时许，我又联系他说我要刷单，陆续一直到5月25日每隔6天我都能拿到利息，后来到6月24日的时候我就陆续转了5万元钱给他的时候他就不转分红给我了。从2019年2月12日，我刷淘宝单和转账利息一共收取了2000余元，后来转了50000元钱给对方就没有发利息给我了，我一共被骗了48000元。16、证人梁某的证言：2019年3月底，我加了微信号码：×××，微信上显示手机号码188××××3939，之后我刷单，后来他说在杭州拱墅区石祥路589号杭州汽车城A馆2楼10号开二手汽车生意的，需要资金周转，1万元钱6天有100元钱利息，后来我就用发了支付宝账号给他，他的支付宝上面的姓名是占某，3月28日我转了1万元给他，后来他转了10100元给我，100元是分红。4月1日我又转了9900元给他，这样我先后转了140823元给他，他总的返了我11823元，到了6月26日，对方就不再给我分红了，我总的被骗金额是129000元。我通过支付宝、微信给对方转账的截图我提供给你们公安机关。17、证人付某2、宋某、严某、张某1、谭某、王某2、李某2、张某2、郑某、廖某、钟某、陈某、刘某2、王某3、彭某、万某、范某、徐某2、卞某的证言，（摘录付某2证言）我加入带风大客户群7天换，群主告诉我们他是两家车行的老板，一家在贵溪一家在杭州，后来在6月2日的时候说又新拿下一家长安汽车的车行，要进行短期融资用于车行的运营，让我们直接转账给群主，然后群主承诺七天后或一个月后返还本金和佣金，七天的佣金为百分之一，一个月的佣金为百分之六点五。因为群主在群里明确说自己是两家车行的老板，并且经常在群里发一些车行和车辆的照片，我就相信了他生意做得很大，应该比较靠谱，我就开始做这个转账单，先后给群主转账了18万元，开始的时候我还赚了一些佣金，6月29日的时候，群主突然说他的合伙人跑了，没有钱给我们了。他说他会变卖家产来还钱给我们。群主微信名叫：我走路带风，微信号：×××，他说他叫占某，贵溪人。我现在17.15万元本金没有返还。宋某转了四笔共计14万（转账记录四笔16万），还有13.15万元本金没有返还。严某本人的29.5万元本金没有返还。张某1一共还有22万元没有还回来。谭某一共支付给占某33万元，回给3.8万元，本人的29.2万元没有返还。王某2在2019年6月28日扫码支付了两笔9930元钱，一共19860元钱给他，本金利息都没拿到。李某2通过支付宝、微信转账给占某，数额没有统计，只统计了还有15万元没有归还给。张某2投资里6万元，还有5万元损失没有转回来。郑某向占某转了20万元，返了15000元，还有18.5万元没还。廖某总共投给对方4万元，对方返还5400元，被骗了34600元。钟某向群主支付了64650元，期间要回1万元，还有54650元，共收到5050元利润。陈某一共投资了10万元，分红4.2万元，还有5.8万元没有收回来。刘某2一共投资了14万元。王某3一共投资了61万元人民币，占某退2.5万元，还有58.5万元没还。彭某一共投资了7.8万元，拿回来6000元。万某通过二维码一共支付了104420元，通过支付宝转账85000元。占某支付宝转账给21300元，转账110550元。18、被告人占某的供述：我从去年9月份开始做淘宝刷单的业务，后来我自己开始做代放，就是如果商家想要刷单，我就接下来，然后分配给刷单的人去刷单，我自己赚取一点佣金差价。2019年3月份的时候，我想做倒卖二手车的生意，做二手车生意需要垫付资金，我就想通过刷单来进行融资，我就利用我以前做淘宝刷单积累的用户群，建了一个名叫“带风大客户7天换马”的微信群，然后在里面让他们刷转账单，具体的操作模式就是让里面愿意刷单的人直接转账给我，七天之后我就把本金和佣金一起退还给他。我给他们基本的佣金标准就是一万块钱七天得一百元佣金，然后我根据他们刷单的额度和我需要资金的情况会进行一些浮动。在开始的时候，我就是需要拿车的时候会在群里放单给他们，大家一般也就是小额地刷单。后来在4月份的时候，大概四月中旬，有一个在网上刷单的刷手告诉我，有一个叫“暖心顺联”的群，里面也是通过刷转账单赚取佣金，但他们给的佣金很高，每一万元六天的佣金就是七百五十元（具体操作模式是每一单通过刷单支付对方1850元，六天后对方返还本金加佣金共两千元）。我了解到这个情况后，就意识到我可以通过在我的微信群里放单，再把收取的钱投入到暖心这里，通过这样的方式赚取差价，这样大概每一万元七天我就可能赚取650元左右。然后我就开始在我自己的微信群“带风大客户7天换马”里大量放单，同时也把收来的钱大量投入到暖心这里，因为这个差额比较高，所以我也赚了很多钱。但是因为暖心这里佣金太高，我知道早晚有一天他可能要倒闭的，所以我也一直在做着倒卖车的生意，这样我在赚到一些钱后我就入股贵溪市国豪车行，往里面投入了44万元，和国豪车行一起做新车买卖生意。在6月28日的时候，暖心这边突然不能返还钱了，我也就没有再收单了。但是我的钱都被投入到暖心这里，我也就没有钱返还给我的带风客户群了。后来虽然我把自己的车子也卖了，但是还是不够还给他们，昨天就有一部分人到贵溪来找我，我告诉他们我在给他们筹钱，希望他们能再等等，但是他们还是一直在催我，我知道这样下去不是办法，我就主动到你们公安局来投案自首。我往暖心顺联里面投了本金大概500万左右，我在那个群里加了对方的微信号，然后在做单的时候对方给我发支付宝账号或者银行卡后，我转账后截图发给对方就可以了。我加了四个微信号，都是暖心的工作人员，分别是：wang812806417、liqun531453603、xiao554899746、dabingbendan123，他们给我发的支付宝账号和银行卡号我暂时找不到了，但我的支付宝里有转账记录的。我的支付宝账号是182××××8252，银行卡有中国建设银行和中国农业银行两张卡，都是我自己的名字开的户。我也是用这个支付宝账号和银行卡卡号收钱的，另外还有一张我朋友毛文的中国工商银行的卡收钱。我在群里告诉他们我是做车行生意的，有两家车行，我的微信号是：×××，微信名是：我走路带风。因为我和杭州拱墅区石祥路589号杭州汽车城A馆2楼10号的汽车店有业务往来，同时在今年五月份的时候我也往贵溪国豪车行里投资了，所以我就在群里说我有两家车行，这样群里的人会觉得我生意做得比较大，他们也会更大胆地往我这里刷单转账。我和国豪车行的老板汪志豪联系的，我给他44万元入股，和汪志豪约定每月分红给我三成利润，我给他前后通过建行卡转账44万元，没有入股协议，只有口头约定。我在6月初的时候花了140多万元买了一辆保时捷911，我的群里有一百多人，这些人都是刷单转账的，不刷单的我不会让他们在这个群里的。目前我还欠他们三四百万元本金没有返还给他们，我没有能力归还他们。我在群里发布了“6天转账单返，比如今天星期1下单就是这个星期7返款，1万100佣金立返下单自动扣除佣金，3万佣金300……包月一万佣金650，佣金不自动立返自动叠加……”。群成员想要投资的时候，我就会将收款方式发到群里，或者群成员加我微信，与我私聊，我将收款方式发给对方。我的收款方式有支付宝、银行转账以及微信、花呗。收款的支付宝账号有182××××8252、490×××＠ｑｑ.ｃｏｍ，还有使用了我妈妈刘某1的支付宝账户135××××9998收款，银行转账收款账号有农行尾号2147账户、建行尾号7906账户，还有借用了我朋友毛文工行尾号3334账户，微信收款就是用我的微信账户收取，花呗支付时我与贵溪市红太阳超市、和顺超市合作，我将这两家超市的收款二维码发给群成员，超市收到款以后，收取0.5%的手续费后，将钱通过银行转账或支付宝给我。我转了55万到万和城小区的开发商，购买该小区的店面，购买这个店面我是叫我母亲刘某1去签订合同的，我还转了40多万元钱给我父亲占发春。我觉得我赚到了钱，就转点钱给他用，但是我转给他的这些钱中，有十万元叫他代我转到暖心顺联的账户上的。19、江西鹰潭同信会计师事务所有限公司鹰同信所审字[2020]第007号专项审计报告一份，证实经江西鹰潭同信会计师事务所有限公司审计，1、占某收到艾洋等153人以及董某、董摇琴、黄江兵转来的资金合计为2669.21万元，其中：艾洋等153人转来2119.38万元，董某、董摇琴转来424.29万元，黄江兵转来125.54万元；返还艾洋等153人的资金为2290.6万元、转给黄江兵50万元。2、占某转给单鹏等11人的资金为4484.82万元，收到返还4274.15万元。20、贵溪市公安局网安大队出具的电子数据检查工作笔录、提取电子证据清单、封存电子证据清单、勘验检查照片记录表、原始证物使用记录，证实公安机关依法对被告人占某手机信息进行提取。以上证据均能相互印证，并经庭审质证，予以认定。本院认为，被告人占某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，罪名成立。被告人占某经电话通知到案，归案后如实供述了自己的犯罪事实且当庭认罪，具有自首情节，依法可对其从轻处罚。被告人占某自愿认罪认罚，可对其从宽处理。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人占某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月5日起至2023年7月4日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳。）二、责令被告人占某退赔各被害人的经济损失。三、公安机关依法扣押的物品由扣押机关依法处理。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省鹰潭市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李 进人民陪审员  **成人民陪审员  葛玲花二〇二〇年三月三十日书 记 员  何 甜