福建省明溪县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0421刑初143号 公诉机关福建省明溪县人民检察院。 被告人林秋华，男，1971年9月1日出生于福建省明溪县，汉族，初中文化，无业，户籍地福建省明溪县，现住福建省明溪县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年1月23日被取保候审，同年11月25日被逮捕。现羁押于明溪县看守所。 辩护人阙勇刚，福建归化律师事务所律师。 明溪县人民检察院以明检诉刑诉〔2019〕119号起诉书指控被告人林秋华涉嫌犯非法吸收公众存款罪、非法拘禁罪，于2019年11月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭,适用普通程序，公开开庭审理了本案。明溪县人民检察院指派检察员叶秋发出庭支持公诉。被告人林秋华及其辩护人阙勇刚到庭参加诉讼。现已审理终结。 明溪县人民检察院指控，被告人林秋华违反国家金融管理法律规定,扰乱金融秩序，非法向社会公众吸收存款人民币2138.45万元（以下币种如无特别标注均为人民币），数额巨大；被告人林秋华伙同他人非法剥夺他人人身自由。具体分述如下： 一、非法吸收公众存款 被告人林秋华经投资香港ＩＭＦＭＣ公司代理商曾某（已判决）介绍宣传投资香港ＩＭＦＭＣ公司（国际先锋总企业集团），后发展为曾某的下线，向社会公众介绍宣传ＩＭＦＭＣ公司。以每个账户5万美元（32.5万元人民币）为起点，在ＩＭＦＭＣ公司投资开户后，由ＩＭＦＭＣ公司使用投资人的资金进行外汇交易，可以让投资人每个月获得投资额6%-14%的高额红利为诱饵，并利用外汇操盘讲课、口口相传等宣传方式，公开向社会不特定公众宣传ＩＭＦＭＣ公司，营造公司资产雄厚、外汇操盘技术好，投资可以获得高额利润的假象，致使大量群众投资，甚至主动上门投资。林秋华将投资者的开户信息通过“微信”发给曾某，曾某再通过“微信”发给翁琦珍（另案处理）或直接与ＩＭＦＭＣ公司对接，帮助投资者开户。 2015年6月至2017年5月，被告人林秋华未取得金融管理部门许可，先后向陈首宁等67人非法吸收公众存款共计2138.45万元。其中向赖菊如等16人各非法吸收32.5万元，向陈首宁、陈小青、章明哲、涂志辉、詹生篇等5人共非法吸收162.5万元，向陈志堆，郑庆优、阮育昌、陈首面等4人共非法吸收130万元，向王玉莲、王玉香、骆永芳、朱丽宁、吴禹芳、陈景发、谢海燕、关玉琴、谢文伟等9人共非法吸收292.5万元，向王木才、王听熠、王福炎、罗域忠、詹奇才等5人共非法吸收196.25万元，向翁磊、林育良、方昌荣、郑丽琴、蔡爱玉等5人共非法吸收162.5万元，向罗水英、曾扬等2人共非法吸收65万元，向吴霖华、肖新林、吴志斌、林慧萍等4人共非法吸收130万元，向陈清秀非法吸收38万元，向姜福清、余辉等2人共非法吸收48.75万元，向林秀妹、李贤娣等2人共非法吸收45万元，向邓必勇、邓必坤、陈荣全等3人共非法吸收97.5万元，向廖文华、王航等2人共非法吸收65万元，向张奉课非法吸收37.5万元，向黄福珍非法吸收16.25万元，向汪金惠非法吸收31.7万元，向吴福、吴桂明等2人共非法吸收45万元，向陈秋香非法吸收25万元，向汤林水非法吸收30万元，所得集资款均由投资人转入林秋华名下银行账户以及林秋华指定的账户，再由林秋华转入曾某指定的账户，曾某再将资金转入ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ（自称中文名为程铭钦）指定的银行账户，并被ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ转移至境外。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了户籍证明，到案经过，林秋华建设银行卡交易明细，王孔业、吴水泉建设银行交易明细，证人曾某、ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ、李某、王木才、陈清秀等12人的证人证言，林秋华和曾某的微信聊天记录，林秋华涉嫌非法吸收公众存款罪一案涉案金额明细表，厦门良诚注册会计师执行商定程序的报告，谅解书20份，电子光盘一张，被告人林秋华的供述等证据。 公诉机关认为，被告人林秋华伙同他人未经金融主管部门批准，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款2138.45万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。林秋华犯罪以后自动投案，能如实供述罪行，是自首，可以从轻或减轻处罚。林秋华对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚，可以从宽处理。林秋华取得了大部分投资参与人的谅解，可以酌情从轻处罚。 被告人林秋华对指控事实、罪名没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。但提出公诉机关指控其向67人非法吸收公众存款中，有23人是曾某介绍的，有20人是李某介绍的。其辩护人提出的辩护意见是：一、被告人林秋华系从犯，应当从轻或减轻处罚。林秋华不是非法吸收公众存款的组织者、策划者，其系一般参与者；二、被告人林秋华具有自首、作用相对较轻、认罪认罚、取得大多数投资人谅解等法定、酌定从轻、减轻情节；三、被告人林秋华主观恶性较小、属于初犯、偶犯。公诉机关认定的67人中，有7人是林秋华的亲属，只有17人系林秋华联络经办，其主观恶性较小，社会危害性相对较小。建议给予从轻处罚。建议对林秋华在有期徒刑二年以下量刑并对其适用缓刑。 经审理查明：被告人林秋华经投资香港ＩＭＦＭＣ公司代理商曾某（已判决）介绍宣传投资香港ＩＭＦＭＣ公司（国际先锋总企业集团），后发展为曾某的下线，向社会公众介绍宣传ＩＭＦＭＣ公司。以每个账户5万美元（32.5万元人民币）为起点，在ＩＭＦＭＣ公司投资开户后，由ＩＭＦＭＣ公司使用投资人的资金进行外汇交易，可以让投资人每个月获得投资额6%-14%的高额红利为诱饵，并利用外汇操盘讲课、口口相传等宣传方式，公开向社会不特定公众宣传ＩＭＦＭＣ公司，营造公司资产雄厚、外汇操盘技术好，投资可以获得高额利润的假象，致使大量群众投资，甚至主动上门投资。林秋华将投资者的开户信息通过“微信”发给曾某，曾某再通过“微信”发给翁琦珍（另案处理）或直接与ＩＭＦＭＣ公司对接，帮助投资者开户。2015年6月至2017年5月，被告人林秋华在未取得金融管理部门的许可下，先后向陈首宁等67人非法吸收公众存款2138.45万元， 另查明，2019年1月23日，被告人林秋华到明溪县公安局投案，并如实供述了自己的犯罪事实。案发后，林秋华向公安机关提供20份《谅解书》，经公安机关核实，陈首宁等13人电话表示愿意谅解林秋华，揭桃芳、王木才、邓必勇等3人主动到公安机关表示愿意谅解林秋华，请求对被告人林秋华从轻处理。陈志堆等4人电话无法接听。2019年5月，明溪县公安局查封了被告人林秋华名下两套房屋（明房权证2008字第××号、明房权证2011字第0794-××号）。 上述事实有经庭审质证、确认的户籍证明，到案经过，林秋华建设银行卡交易明细，王孔业、吴水泉建设银行交易明细，证人曾某、ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ、李某、王木才、陈清秀等12人的证人证言，林秋华和曾某的微信聊天记录，林秋华涉嫌非法吸收公众存款罪一案涉案金额明细表，厦门良诚注册会计师执行商定程序的报告，明溪县公安局工作说明，揭桃芳、王木才、邓必勇等人的谅解书，电子光盘一张，明溪县不动产登记中心出具的不动产登记资料查询结果证明、协助查封通知书回执，被告人林秋华的供述等证据证实，足以认定。 二、非法拘禁 2017年5月10日至12日，被害人香港ＩＭＦＭＣ公司行政总裁ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ与助理何嘉雯等人到山西、河南等地宣传、推广投资ＩＭＦＭＣ公司，期间曾某等人也到此地，因ＩＭＦＭＣ公司从2016年10月开始末支付曾某及其下线的红利，故曾某召集被告人林秋华、吴某（另案处理）、朱志华（另案处理）、傅寿生（另案处理）、张荣斌（另案处理）、黄元源（另案处理）、吴合兴（另案处理）、林港昌（另案处理）、王燕琴（另案处理）等人在河南省荥阳海龙大酒店内商议，以邀请被害人ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ前往江西石城宣传、推广ＩＭＦＭＣ公司为由将ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ押至福建省明溪县夏坊乡龙坑曾某的家中予以拘禁并查清身份、索要红利，上述人员通过举手表决方式同意上述做法。2017年5月13日中午，曾某等人将ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ及其助理何嘉雯从河南省荥阳市海龙大酒店用小轿车带回明溪县夏坊乡龙坑村南新22号曾某的家中。 2017年5月14日，被告人林秋华和吴某、朱志华、傅寿生、曾某、张荣斌、黄元源、吴合兴、林港昌、王燕琴等人将ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ带至明溪夏坊龙坑村曾某家后，被害人ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ意识到受骗要离开，将啤酒瓶打碎后架到脖子上以死相逼，林港昌乘其不注意将啤酒瓶抢下，并朝其脸上打了一拳。ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ与助理何嘉雯被安排在曾某家的二楼居住，林秋华、朱志华、傅寿生、曾某、吴某等人即在一楼轮流看守，并叫ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ打电话联系公司索要红利。2017年5月16日，曾某让吴某开车带何嘉雯坐动车离开。期间投资“国际金融”的韩桂珍、周晓慧等人得知被害人ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ在曾某家中，便陆续前往索要红利。2017年5月18日晚，杨恩章以要捅死被害人ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ相威胁索要红利，傅寿生将此事告知何嘉雯。2017年5月22日，何嘉雯到三明市公安局报案，同日傍晚18时许，被害人ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ在曾某家中被明溪县公安局民警解救。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了证人曾某、吴某、李某等人的证言，被害人ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ的陈述，被告人林秋华供述，辨认笔录等证据证实。 公诉机关认为，被告人林秋华伙同他人非法剥夺他人人身自由，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百三十八条第一款、第二十五条第一款的规定，应当以非法拘禁罪追究其刑事责任。被告人林秋华在判决宣告以前一人犯数罪，应当以非法吸收公众存款罪、非法拘禁罪数罪并罚。建议对被告人林秋华判处有期徒刑三年，并处罚金十万元。 被告人林秋华对指控事实、罪名没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是：被告人林秋华在非法拘禁中情节轻微，建议按吸收的原则处理。 经审理查明，2017年5月10日至12日，被害人香港ＩＭＦＭＣ公司行政总裁ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ与助理何嘉雯等人到山西、河南等地宣传、推广投资ＩＭＦＭＣ公司，期间曾某等人也到此地，因ＩＭＦＭＣ公司从2016年10月开始末支付曾某及其下线的红利，故曾某召集被告人林秋华、吴某（另案处理）、朱志华（另案处理）、傅寿生（另案处理）、张荣斌（另案处理）、黄元源（另案处理）、吴合兴（另案处理）、林港昌（另案处理）、王燕琴（另案处理）等人在河南省荥阳海龙大酒店内商议，以邀请被害人ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ前往江西石城宣传、推广ＩＭＦＭＣ公司为由将ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ押至福建省明溪县夏坊乡龙坑曾某的家中予以拘禁并查清身份、索要红利，上述人员通过举手表决方式同意上述做法。2017年5月13日中午，曾某等人将ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ及其助理何嘉雯从河南省荥阳市海龙大酒店用小轿车带回明溪县夏坊乡龙坑村南新22号曾某的家中。 2017年5月14日，被告人林秋华和吴某、朱志华、傅寿生、曾某、张荣斌、黄元源、吴合兴、林港昌、王燕琴等人将ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ带至明溪夏坊龙坑村曾某家后，被害人ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ意识到受骗要离开，将啤酒瓶打碎后架到脖子上以死相逼，林港昌乘其不注意将啤酒瓶抢下，并朝其脸上打了一拳。ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ与助理何嘉雯被安排在曾某家的二楼居住，林秋华、朱志华、傅寿生、曾某、吴某等人即在一楼轮流看守，并叫ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ打电话联系公司索要红利。2017年5月16日，曾某让吴某开车带何嘉雯坐动车离开。期间投资“国际金融”的韩桂珍、周晓慧等人得知被害人ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ在曾某家中，便陆续前往索要红利。2017年5月18日晚，杨恩章以要捅死被害人ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ相威胁索要红利，傅寿生将此事告知何嘉雯。2017年5月22日，何嘉雯到三明市公安局报案，同日傍晚18时许，被害人ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ在曾某家中被明溪县公安局民警解救。 上述事实有经庭审质证、确认的证人曾某、吴某、李某等人的证言，被害人ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ的陈述，被告人林秋华供述，辨认笔录等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人林秋华违反国家金融管理法律规定,扰乱金融秩序，向67名社会公众非法吸收存款2138.45万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪;林秋华伙同他人，为索取债务非法扣押拘禁他人，其行为已构成非法拘禁罪。被告人林秋华一人犯数罪，应实行数罪并罚。公诉机关指控的犯罪事实和罪名均已成立。林秋华犯罪后主动投案，如实供述了自己的罪行，是自首，可以从轻处罚；林秋华为索取债务非法扣押他人，在共同犯罪中起次要或者辅助作用，是从犯，且其未采取暴力等过激行为，对其非法拘禁犯罪行为应当从轻处罚；林秋华取得部分投资人的谅解，酌情从轻处罚。辩护人提出对林秋华从轻处罚的辩护意见予以采纳。辩护人提出林秋华在非法吸收公众存款犯罪中系从犯的辩护意见，经查，林秋华作为香港ＩＭＦＭＣ公司代理商曾某的下线，负责收集67个投资参与人的开户信息并收款、管理投资人的账户信息、为投资人发放红利等，其非法吸收公众存款，目的是投资香港ＩＭＦＭＣ公司而获得高额回报，其对非法吸收公众存款具有直接主导权、支配权，与香港ＩＭＦＭＣ公司及ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ无直接隶属关系，不构成共同犯罪，故辩护人提出被告人系从犯的意见不予采纳。林秋华非法吸收公众存款2138.45万元，数额巨大，造成恶劣社会影响，给集资参与人造成巨大直接经济损失，且未予以赔偿，不适用缓刑，辩护人建议给予林秋华减轻处罚并适用缓刑的辩护意见不予采纳。公诉机关量刑建议适当应予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二百三十八条第一款，第二十五条第一款，第二十七条第一款、第二款，第六十七条第一款，第六十九条，第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款及第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条的规定，判决如下： 一、被告人林秋华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金十万元；犯非法拘禁罪，判处拘役三个月。决定执行有期徒刑三年，并处罚金十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月25日起至2022年11月24日止。罚金于本判决发生法律效力后三十日内缴纳）。 二、查封在案的被告人林秋华名下的房产（明房权证2008字第××号、明房权证2011字第0794-××号）依法处置后，属于被告人林秋华的部分退赔本案的各集资参与人。不足部分责令林秋华与共同犯罪人继续退赔本案的各集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  杨建玲 人民陪审员  张福荣 人民陪审员  苏丹玲 二〇二〇年三月十七日 书 记 员  杜丽琼 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二百三十八条非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的，从重处罚。 犯前款罪的，致人重伤的，处三年以上十年以下有期徒刑；致人死亡的，处十年以上有期徒刑。使用暴力致人伤残、死亡的，依照本法第二百三十四条、第二百三十二条的规定定罪处罚。 为索取债务非法扣押、拘禁他人的，依照前两款的规定处罚。 国家机关工作人员利用职权犯前三款罪的，依照前三款的规定从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行的，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法 另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。