陕西省咸阳市渭城区人民法院  陕西省咸阳市渭城区人民法院刑事判决书 （2019）陕0404刑初200号 公诉机关咸阳市渭城区人民检察院。被告人茹天宗，男，1970年2月1日出生于河南省宜阳县，公民身份号码：410327197002011016，汉族，初中，户籍登记住址：河南省洛阳市宜阳县城关乡乔岩村4组，现住址同上，系原陕西金益明投资管理有限公司法定代表人。2015年2月4日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被咸阳市公安局渭城分局网上追逃，2019年2月2日被河南省洛阳市车站分局抓获，当日被咸阳市公安局渭城分局刑事拘留并临时羁押于河南省洛阳市看守所，同年年2月8日被移交咸阳市公安局渭城分局，同年3月8日被依法逮捕。现羁押于咸阳市渭城区看守所。辩护人雷玉川，陕西恪普律师事务所律师。    咸阳市渭城区人民检察院以渭检刑诉字（2019）190号起诉书，于2019年6月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。咸阳市渭城区人民检察院检察员孟伟依法出庭支持公诉，被告人茹天宗及其辩护人雷玉川到庭参加诉讼。本案现已审理终结。    咸阳市渭城区人民检察院指控，2014年5、6月份，被告人茹天宗在杨学民(在逃)的介绍下和周团星(在逃)相识，三人通过事先预谋，商定由周团星出资开设投资管理有限公司，由被告人茹天宗担任法人，投资公司吸收公众存款的50%由周团星拿走，50%留给投资公司做为运转资金，待投资公司吸收公众存款达到800万到900万的时候，周团星从吸收来的资金中拿走300万元作为将投资公司卖给被告人茹天宗的费用，将投资公司交由被告人茹天宗经营管理。2014年8月中旬，被告人茹天宗伙同周团星在咸阳市渭城区朝阳二路十字附近开设陕西金益明投资管理有限公司，由被告人茹天宗担任法人。公司成立后，在该公司未取得金融监管机关批准的从事金融业务资质的情况下，通过对招聘来的业务员进行培训，由业务员上街向不特定人群发公司宣传单，以高息为诱饵吸引客户到陕西金益明投资管理有限公司投资，在公司开设期间非法吸收马文玲、巩彩玲等51人公众存款共计442.2万元。公诉机关以书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、辨认笔录等证据认定，被告人茹天宗违反国家金融管理法律法规，非法吸收51名公众存款442.2万元，扰乱金融管理秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存敖罪迫究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定提起公诉。    被告人茹天宗在庭审中对起诉书指控的基本犯罪事实不持异议，表示认罪，请求从轻处罚。被告人茹天宗辩护人雷玉川的辩护意见为，对公诉机关指控被告人茹天宗的犯罪事实及所犯的罪名无异议。被告人茹天宗非法吸收442万元，但其中的309万元被周星团拿走，剩余部分被被告人茹天宗支付人员工资、房屋租赁费用及部分被害人利息，被告人茹天宗未获得任何收益，对此情节请法庭对其量刑时予以考虑。被告人茹天宗与他人共同实施犯罪，在共同犯罪中属于从犯，依法应当从轻处罚，被告人茹天宗能够如实供述自己的犯罪事实，依法可从轻处罚，建议法庭对被告人茹天宗判处二年以下有期徒刑。经审理查明，2014年7月10日，被告人茹天宗伙同他人在咸阳市渭城区朝阳二路十字附近设立陕西金益明投资管理有限公司，由被告人茹天宗担任法人。公司成立后，被告人茹天宗明知在该公司未取得金融监管机关批准的从事金融业务资质的情况下，雇佣谢彩琴、白亚宏等人为业务员，向社会上不特定公众宣传投资，并按照月1.5%-2.5%不等支付高额利息，以被害人为出借方、伊川县隆昌冶金辅料有限公司为借款方、陕西金益明投资管理有限公司为担保方与被害人签订3个月1年不等的资产管理合同，将被害人夏小妮、余淑华等60人共计4442000元以现金或转账的方式转入其自己及财务经理周明亮的银行账户中。另查明，经陕西咸阳新元司法会计鉴定所有限公司鉴定，自2014年8月至2015年1月，陕西金益明投资管理有限公司吸收社会公众存款4442000元，支付投资人利息248671元。    又查明，陕西金益明投资管理有限公司经营范围为：投资管理及咨询服务（不含金融、证券、期货投资）；项目可行性研究的咨询服务；基础设施工程项目与投资（不含金融证券、期货投资）；企业改制，资产重组方案的设计咨询服务；农业种植；畜牧养殖；企业利用自由资金进行对外投资、投资咨询；企业管理咨询、经济贸易咨询；二手车销售；物业管理；黄金首饰、工艺品销售。（依法须经批准的项目，经有关部门批准后方可开展经营活动）。    上述事实，有经当庭质证的下列证据证实：    1、被告人茹天宗的供述。与审理查明的事实一致。    2、被害人陈述   夏小妮、余淑华等51名被害人的陈述。证实各被害人在陕西金益明投资管理有限公司出借款项及领取利息的事实。    3、证人证言证人谢彩琴、白亚宏、荆亚纬、石新红的证言。证实证人为陕西金益明投资管理有限公司职员及陕西金益明投资管理有限公司吸收资金的事实。4、书证   （1）夏小妮、余淑华等51名被害人签订的资产管理合同、还款及利息计划书、承诺函、借据。证实被告人茹天宗以被害人为出借方、伊川县隆昌冶金辅料有限公司为借款方、陕西金益明投资管理有限公司为担保方与被害人签订3个月1年不等的资产管理合同。  （2）陕西金益明投资管理有限公司、伊川县隆昌冶金辅料有限公司工商注册登记信息。证实涉案两公司的工商登记信息。  （3）陕西咸阳新元司法会计鉴定所有限公司司法鉴定意见书。证实被害人出借借款金额为4442000元，已领取利息248671元。  （4）被害人借款记录及支付被害人利息凭证。证实被告人茹天宗支付业务员提成及支付借款人利息的情况。  （5）协助查询、冻结通知书、银行账户明细。证实侦查机关对涉案人员银行账户查询、冻结情况。  （6）辨认笔录。证实被告人茹天宗对同案犯及谢彩琴对茹天宗辨认情况。   （7）侦查机关情况说明。证实被告人茹天宗供述中提及的相关嫌疑人侦查机关未能抓获。上述证据来源合法，客观真实，且相互印证，足以认定本案事实。 本院认为，被告人茹天宗违反国家金融管理法律、法规，未经有关部门批准，以支付高额利息、还本付息为诱饵对社会不特定对象进行公开宣传，向社会不特定公众非法吸收公众资金累计达4442000元元，数额巨大，其行为侵犯了国家的金融管理秩序，已触犯刑法，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人茹天宗非法吸收公众存款犯罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人茹天宗对其非法吸收公众存款的罪行能够如实供述，当庭认罪，依法可以从轻处罚，被告人茹天宗辩护人相关辩护意见，本院予以采纳。被告人茹天宗辩护人认为被告人茹天宗与他人共同实施犯罪，在共同犯罪中属于从犯。经查，是否还有其他人与被告人茹天宗共同参与实施犯罪现有证据不能予以证实，故被告人茹天宗辩护人的此部分辩护意见本院不予采纳。本案被害人被吸收的资金在扣除被告人茹天宗案发前已归还的数额后追缴予以发还。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第一款第一项、第二款第一项、第三款之规定，判决如下：     一、被告人茹天宗犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金80000元。   （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月2日起至2022年8月1日止。罚金限判决生效后十日内缴清）。 二、涉案未追回赃款予以追缴后发还被害人（被害人名单、金额后附）。    如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向咸阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。                                   审  判  员 吴  磊                                人民陪审员  张  伟                                人民陪审员  张碧荣容        二0二0年三月十日                                  书 记 员 张立象        附：相关法律条文   《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。   《中华人民共和国刑法》第五十二条  判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。   《中华人民共和国刑法》第五十三条 罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。    由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。   《中华人民共和国刑法》第六十四条 犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品或或供犯罪所用本人的财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用或自行处理。   《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款  犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。  《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款 违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：   （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；   （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；   （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；   （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。   《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第一款第一项 非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：   （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的。   《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第一项 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的。   《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第三款  非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。           茹天宗非法吸收公众存款案被害人名单及金额编号姓名金额（元）编号姓名金额（元）1夏小妮6711030孟秀侠1779202余淑华1910031赵红霞484003张玉琴2856032张能仙867804高统成4760033王建刚94005万虹霖955034杨静3424506王焕生6796035魏秀芳1826407纪效和3808036周自立191608段彩梅31822037雒宽劳1486409刘文堂5820038黄祥生3770010生焕香2820039韦进堂11184011王宇俊20244040廖建容9360012范春科2883041解亚婷1972013姚震悌7664042唐改花10265014杨瑞娟7664043马文玲2878015赵继平9200044巩彩铃9552016李玉荣1992045王露8640017徐洪潮9624046王达生7724018赵继焕4600047王录年14484019吴孝友1850048王秀花2874020段永强1441549白亚宏22919021余整秀1652450谢彩琴27782022杜梅9550051李亚亚970023张宏兴844052  24赵万才5816053  25贺乾宁12456054  26刘玉兰985055  27赵凤玲4760056  28刘西娜10120057  29冯金钗1910058     1