黑龙江省拜泉县人民法院刑 事 判 决 书（2020）黑0231刑初59号公诉机关黑龙江省拜泉县人民检察院。被告人艾某某，男，1973年1月4日出生于黑龙江省拜泉县，汉族，小学文化，农民，住黑龙江省拜泉县。2019年6月2日因涉嫌犯骗取贷款罪被牙克石市公安局临时羁押于牙克石市看守所，同年6月6日被解回。2019年6月6日因涉嫌犯骗取贷款罪被刑事拘留，同年7月9日因涉嫌犯挪用资金罪被逮捕。现羁押于拜泉县看守所。指定辩护人王文太，黑龙**天律师事务所律师。黑龙江省拜泉县人民检察院以黑拜检诉刑诉〔2020〕61号起诉书指控被告人艾某某犯挪用资金罪，于2020年3月5日向本院提起公诉。本院于当日立案受理，并依法适用简易程序，实行独任审判，后发现本案不宜适用简易程序，于2020年3月24日转换为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。拜泉县人民检察院指派检察员刘雁武、书记员翟洪岩出庭支持公诉，被告人艾某某及指定辩护人王文太到庭参加诉讼。现已审理终结。拜泉县人民检察院指控，2015年5月至2016年9月，被告人艾某某伙同时任拜泉县××信用社主任刘某某(已判刑)、信贷员王某某(另案处理)，通过利用农户顶名、以虚假证明材料申请贷款的方式挪用信用社资金共计人民币47万元(以下币种均为人民币)，用于艾某某、刘某某、王某某及他人使用，超过三个月未归还。具体犯罪事实如下：1.2015年5月，被告人艾某某与王某某找到白某某，借用其身份申请贷款9万元，被王某某使用。2.2015年7月，被告人艾某某找到徐某、刘某1，借用二人身份申请贷款18万元，刘某某使用12万元，徐某使用6万元。3.2016年9月，被告人艾某某通过关某某找到李某某、高某某、王某1、韩某某，借用四人身份申请贷款20万元，艾某某使用5万元，刘某某使用8万元，王某某使用3万元，给李某某等人好处费4万元。经侦查，被告人艾某某于2019年6月2日在牙克石市乌奴尔镇被牙克石市公安局抓获归案。公诉机关认为，被告人艾某某伙同他人挪用拜泉县××信用社资金，数额较大，超过三个月未归还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。此案系共同犯罪，被告人艾某某系主犯，具有《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条规定的处罚情节。被告人艾某某到案后，能够如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，故向本院提出判处被告人艾某某有期徒刑十个月至一年的量刑建议。被告人艾某某对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议，对量刑建议无意见。指定辩护人王文太提出，被告人艾某某到案后如实供述犯罪事实，构成坦白，且其挪用资金数额不大，自愿认罪认罚，故在同意公诉机关的量刑建议的基础上，请求法院对其从轻处罚。经审理查明，2015年5月至2016年9月，被告人艾某某伙同时任拜泉县××信用社主任刘某某、信贷员王某某，通过利用农户顶名、以虚假证明材料申请贷款的方式挪用信用社资金共计人民币47万元，用于艾某某、刘某某、王某某及他人使用，超过三个月未归还。具体犯罪事实如下：1.2015年5月，被告人艾某某与王某某找到白某某，借用其身份申请贷款9万元，被王某某使用。2.2015年7月，被告人艾某某找到徐某、刘某1，借用二人身份申请贷款18万元，刘某某使用12万元，徐某使用6万元。3.2016年9月，被告人艾某某通过关某某找到李某某、高某某、王某1、韩某某，借用四人身份申请贷款20万元，艾某某使用5万元，刘某某使用8万元，王某某使用3万元，给李某某等人好处费4万元。经侦查，被告人艾某某于2019年6月2日在牙克石市乌奴尔镇被牙克石市公安局抓获归案，临时羁押于牙克石市看守所，于同年6月6日被拜泉县公安局解回。上述事实，有经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证实：（一）书证1.户籍证明，证实被告人艾某某的自然身份情况及其无犯罪记录。2.拜泉县农村信用合作联社关于刘某某等同志干部交流的决定，关于中层干部职务任免决定的通知及接受证据材料清单，关于刘某某情况说明，关于杨某某等同志职务任免的通知，关于给予刘某某等行政撤职处分决定的通知，证实刘某某的任职情况。3.××乡××村、××村委会提供的土地承包情况，证实高某某、李某某、王某1、韩某某、白某某等5人的责任田、承包土地情况。4.拜泉县××乡××村民委员会证明，证实徐某、刘某1二人为该村村民，在村中无责任田、无承包田。5.白某某提供借据，证实2015年5月7日借款人为王某某、担保人为艾某某、金额为9万元。6.拜泉县××信用社贷款承债书，证实白某某等人的贷款由艾某某承债。7.徐某提供借条，证实借条内容为欠徐某12万元，借款日期为2015年7月7日，还款日期为2016年9月30日，借款人为李1，担保人为艾某某，此借条由徐某于2018年10月29日提供给侦查机关。8.关某某出具借条6份：（1）高某某在信用社的贷款5万元由艾某某挪去使用，本金及利息由艾某某偿还，借款人：艾某某，2016年9月29日；（2）李某某在信用社的贷款5万元由艾某某挪去使用，本金及利息由艾某某偿还，借款人：艾某某，2016年9月29日；（3）王某1在信用社的贷款5万元由艾某某挪去使用，本金及利息由艾某某偿还，借款人：艾某某，2016年10月10日；（4）韩某某在信用社的贷款5万元由艾某某挪去使用，本金及利息由艾某某偿还，借款人：艾某某，2016年10月10日；（5）借款10万元，借款人：刘某某，2016年10月10日；（6）关某某在信用社的贷款5万元由艾某某与其内部成员挪去倒贷使用，本金及利息由艾某某及内部成员偿还，借款人：艾某某，2015年5月1日。9.信用社提供贷款档案，证实相关人员的贷款情况及相关材料，结合证人证言及相关书证，可以确认以上贷款档案相关证明材料、抵押材料存在虚假情况。10.信用社贷款还款凭证，证实关某某名下5万元贷款已于2017年6月12日偿还，偿还金额为57049.00元。11.认罪认罚具结书，证实艾某某在起诉环节认罪认罚情况。12.拜泉县人民法院（2019）黑0231刑初99号刑事判决书，证实原××信用社主任刘某某因犯挪用资金罪于2019年12月31日被拜泉县人民法院判处有期徒刑五年，其中认定的事实包含起诉书中指控的第2起事实即借用徐某、刘某1身份贷款18万元及起诉书中指控的第3起事实即借用李某某、高某某、王某1、韩某某四人身份贷款20万元。（二）证人证言1.证人刘某某证言：（1）于2019年7月8日讯问笔录证实，公安机关出示的十万元借条是其本人出具的。其和王某某、艾某某欠别人钱，其问王某某和艾某某这钱怎么还，艾某某说找农户贷款，关某某提出需要给每个贷户一万元好处费，其三人同意了，贷款发放后，其从关某某手中拿了10万元，把其中的两万元给贷户当好处费了，剩下的8万元其自己用了，其给关某某出具了一张借条。这8万元其花了4万，剩下的是艾某某花的，其不清楚艾某某找多少人贷款，贷了多少钱，是艾某某找人办的，其不知道其余农户贷的款都让谁花了。（2）2019年12月3日讯问笔录证实，包括白某某贷款9万元在内的11笔贷款其担任××信用社主任期间发放的，其是这些贷款的发放审批人，上述11人的贷款是以土地流转经营权抵押的形式申请的。白某某责任田7.45亩，抵押亩数44.7亩，是因为其未按要求对贷款申请人提供的资料进行审核，未对申请人贷款用途进行审核，造成上述农户为他人顶名办理贷款，贷款被王某某、艾某某挪做他用，其对此有领导责任。这些贷款有些是王某某、艾某某用的，所以对农户贷款的审核、审批就流于形式了。王某某是主调查人，他对贷款资料真实性负责，他同意放，其就同意放了。上述款项被王某某、艾某某占有用了一部分，占用多少不清楚。其不知道上述贷款到期后是否按期归还给××信用社。上述农户贷款档案中存在虚假的承诺书也是信贷员主观故意造成的，上述贷款档案是王某某做的，他对贷款档案中的内容知晓，因为有些钱是其占用的，有些钱是王某某、艾某某占用的，即使存在虚假证明，王某某同意发放了，其也就同意发放了。（3）2019年6月10日讯问笔录证实，其认识徐某、刘某1，他俩替其办过顶名贷款，每人申请贷款9万元，一共贷款18万元，其中其占用了12万元。2015年六七月份，有些农户到了贷款还息的时候，其为了完成结息指标，让艾某某帮其找些农户贷款，艾某某就找了徐某、刘某1帮其办理顶名贷款，每人9万，合计18万，贷款下来其用了12万，其余6万谁用了不知道。这12万元其替农民还利息了，替谁还了，还了多少记不清了，目前其还欠徐某、刘某13万元，这3万元其为了完成结息指标就替左越权还贷款利息了。2.证人王某某的证言：（1）2019年12月2日讯问笔录证实，李某某、高某某、王某1、韩某某是其在担任信贷员期间发放的贷款，是用土地流转形式做的抵押。李某某9.1亩抵押30亩，高某某11.6亩抵押26亩，王某17.4亩抵押28亩，韩某某7.4亩抵押28亩，其未对贷款资料的真实性进行实地审核，便同意向上述四人发放贷款20万元，其不知道贷款的实际使用人是谁，也不知道贷款到期后是否按期归还给××信用社。时任主任刘某某说这些贷款可以放了，其就直接做手续放款了，没有进行实地审核。白某某等11人的申请贷款是以土地流转经营权抵押，白某某责任田7.45亩，抵押亩数44.7亩。其未按照要求对资料进行审核，时任主任刘某某说这些手续齐全了就可以以放了，其就做的手续。其认为资料齐全，所以没有审核，刘某某也同意发放。这笔钱实际用款是谁其不知道。（2）2019年12月3日讯问笔录证实，包括白某某贷款9万元在内的11笔贷款其担任××信用社信贷员期间发放的，其是这些贷款的主调查人，对贷款资料负主要责任，上述11人的贷款是以土地流转经营权抵押的形式申请的。白某某责任田7.45亩，抵押亩数44.7亩，上述个人责任田亩数与用于抵押贷款的责任田亩数不符，是因为其未按要求对贷款申请人提供的资料进行审核，时任主任刘某某跟其说这些手续齐全可以发放贷款，其就做手续了。其之所以没对贷款资料的真实性和贷款实际使用人、贷款用途进行实地调查是因为其认为资料齐全，所以没实地核查，刘某某也同意发放上述贷款。上述贷款的实际用款人是谁其不知道，也不知道贷款到期后是否按期归还给××信用社。3.证人关某某的证言：（1）2017年11月2日询问笔录证实，其是拜泉县××乡××村村民。××乡××村六组的李某某、××村9组的高某某、王某1、××村7组的韩某某与其是屯邻关系。李某某、高某某、王某1、韩某某这四个人在××信用社的顶名贷款都是其找的，这四个人每人贷款5万元，一共贷款20万元，给顶名贷款的四个农户李某某、高某某、王某1、韩某某每人1万元，王某某用了3万元，艾某某用了5万元，刘某某用了8万元。李某某、高某某、王某1、韩某某这四个人是艾某某让其帮忙找的。其原来在××信用社有一笔5万元的贷款，是艾某某顶名使用的。贷款到期后，艾某某一直也没有偿还，其粮补也让××信用社止付了，其就找艾某某，让他把其贷款还上，艾某某说没有钱还，让其再帮他找几个人贷款，贷款下来就偿还其名下的贷款，其当时对艾某某说好的农户谁给你顶名贷款呀？艾某某说找几个单身没有媳妇儿的光棍儿也能贷款，他去××信用社做工作，其就负责找人就行，并同意给顶名的农户每人一万元好处费，贷款到期后也不用其管。其为了让艾某某偿还其名下的贷款就同意了。2016年9月29日，其先找到李某某和高某某，每人贷款5万元，第一次一共贷款10万元，贷款后其在信用社支取高某某5万元贷款资金，直接付给李某某和高某某每人一万元好处费，剩余的3万元艾某某打电话让其交给××信用社信贷员王某某了。李某某贷款的钱王某某说去拜泉县里支取，其和王某某在拜泉县北三道街第三储蓄所支取的，支完后艾某某找其拿走5万元，说刘某某有事要用几天。过了十多天也没有给其，艾某某又找其说再找几个人贷款，其没有办法，于2016年10月9日又找到王某1和韩某某顶名贷款。贷款后，王某某不让其在××信用社支现金，说到县里去支取再回××还贷款，其相信了，其和王某某到拜泉县储蓄所取钱时，王某某找了好几个拜泉县里放高利贷的人在那儿等着，其要支取8万元，王某某不同意，其一生气就没支取。回到××乡后，刘某某给其打电话，让其到××信用社来一趟。其到××信用社后，刘某某说他有事要用钱，让其借给他十几天，并说给其出10万元的借条，过几天把其名下的贷款就还上。其想他是××信用社的主任，就相信了，刘某某给其出了10万元的借条后，和其一起到拜泉县政务中心的信用社支取了10万元现金，取款时是刘某某签的字。其没有签字，支出钱以后，其对刘某某说王某1和韩某某顶名的2万元好处费得拿回去，要不王某1和韩某某一定会找其要。这样刘某某又拿出2万元交给其。这四笔顶名贷款是艾某某让其给找的人，艾某某给这四个人都出了借条，其怕这四个人保管不了，就自己保管着。这四笔贷款到期后一直没有偿还，其找过刘某某催要，刘某某说过几天还上，后来就不接电话了，艾某某说让其找刘某某，现在艾某某也联系不上了。其名下的5万元贷款艾某某没有偿还。（2）2017年11月3日询问笔录证实，2015年4月3日，其在拜泉县农村信用合作联社××信用社贷款5万元。这5万元，其自己没有使用。是艾某某使用的，是艾某某找的其，当时只说用几天，没有给其出借条，后来一直没有给其，其于2015年5月1日找到艾某某要钱，他说没钱，所以其让艾某某给其出了个借条。给艾某某顶名贷款的5万元钱，艾某某没有偿还给其，2017年6月12日，其自己筹钱偿还了贷款的本金和利息。除了其自己给艾某某顶名借款外，其还找了李某某、高某某、王某1、韩某某四人顶名贷款每人5万元，一共贷款20万元，艾某某分别给这四个农户出了借条，借条在其这保管。同时，艾某某让其找顶名借款人时说给每个顶名借款人一万元好处费，这4万元好处费也是其经手付给这四个顶名农户的。其没有参与顶名贷款手续的事，其当时就负责找人了，别的事不知道。这四个农户给艾某某顶名借款时，第一次贷款时也就是2016年9月29日，艾某某在××信用社了，第二次2016年10月9日，艾某某没在××信用社，当时艾某某给其打电话让其把人开车拉到××信用社找王某某办理，到××信用社时，王某某到信用社外面把人领到二楼信贷室办的手续，他们进屋后其就走了。4.证人李某某证言证实，其于2015年6月29日在××信用社贷款5万元，这笔钱是艾某某用的，是关某某找其说艾某某用钱，让其帮忙顶名，不用其还，其就帮艾某某顶名贷款了。关某某当时和其说，艾某某要用钱，让其顶个名，帮忙贷款，钱不用其还，给一万元好处费，其就同意了，这样其就帮艾某某在××信用社顶名贷款了。当时其去××信用社了，是关某某开车拉其到××信用社，其到信用社签字按的手印，之后就给其送回家了。这5万元贷款不是其支取的，其就签个字，剩下的其没管就回家了。贷款时其只拿了自己的身份证，签了字，剩下的什么手续也没有提供。其不知道这笔贷款艾某某是否偿还，信用社一直没有找其。当时贷款的时候，艾某某给了其一万元好处费，其拿着钱就回家了。5.证人高某某证言证实，其是××乡××村村民，2016年9月29日，其在××信用社贷款5万元，贷款自己没有使用，是王某某使用的，王某某是原××信用社信贷员，其不认识王某某，和王某某没有关系，这笔贷款是其屯邻关某某找其给王某某顶名贷款的，关某某和其说的这笔贷款是王某某使用的。王某某通过关某某给了其一万元，说是帮助顶名贷款的好处，说贷款到期后也不用其还，由王某某负责偿还。贷款时其和李某某一组，其认识李某某，李某某的贷款不知道是谁使用的。其向××信用社申请贷款时，经办的信贷人员没有去过其家做贷前调查。是关某某开车拉其到××信用社，其当时拿了身份证、户口本、粮补折办的贷款手续。其没有结婚，单身一个人，其家有7.4亩土地。贷款档案中其的土地承包经营权证书上的土地面积是26亩，该证书不是其提供的。其也不认识高某某、李某2、高1这几个人。其不知道向××信用社申请贷款时用土地承包经营权做抵押和用其家的粮食补贴做质押的情况，其家有两间土房，贷款档案中的《拜泉县农村土地经营权抵押登记申请书》和《拜泉县农村土地经营权抵押登记证》需村委会和××农经站盖章，但这些手续不是其去办理的，其就到信用社签的合同、录像和按手印了，别的不知道。记不清是哪一天了，关某某开车拉其到××信用社办理的贷款。到信用社，其提供了身份证、户口本、粮补折，并在信用社的贷款合同上签字、捺印和录像，录像之前，王某某就告诉其如何回答，其就按照王某某告诉其的话回答的。其给王某某顶名贷款的钱是其支取的，其把现金交给关某某了。关某某又交到王某某手中。贷款到期后，××信用社的工作人员去其家催收过。6.证人王某1证言证实，其是拜泉县××乡××村村民。2016年10月9日，其在拜泉县农村信用合作联社××信用社贷款5万元，这笔贷款其自己没使用，是艾某某使用的，艾某某是××乡××村人。是关某某找其给艾某某顶名贷款的。贷款时，其和韩某某一组。其认识韩某某，韩某某的贷款也是艾某某使用的。其向××信用社申请贷款时经办的信贷人员没有去过其家做贷前调查。给艾某某顶名贷款时，是关某某开车拉其到××信用社，其当时拿了身份证、户口本、粮补折办理的贷款手续。其没有结婚，单身一人，家里有7亩土地。贷款档案中的土地承包经营权证书上的土地面积是28亩，不是其提供的。其家没有房子，在亲属家居住。贷款档案中的《拜泉县农村土地经营权抵押登记申请书》和《拜泉县农村土地经营权抵押登记证》需村委会和××农经站盖章，这些手续不是其去办理的，其就到信用社签合同、录像和按手印了。记不清是哪一天了，关某某开车拉其到××信用社办理的贷款，到信用社其提供了身份证、户口本、粮补折，并在信用社的贷款合同上签字、按印和录像，之前艾某某就告诉其如何回答，其就按照艾某某告诉的话回答的。这笔贷款不是其支取的。贷款到期后，××信用社的工作人员去其家催收过。其给艾某某顶名贷款得到一万元的好处费。7.证人白某某证言证实，2015年5月7日，其在拜泉县农村信用合作联社××信用社贷款9万元，这笔贷款其自己没用，是当时的××信用社的信贷员王某某使用的，给王某某顶名贷款是艾某某和王某某一起到其家找其的，其是艾某某的姐夫，当时王某某说钱周转不开了，要用点儿钱，让其帮他顶名贷款，艾某某担保，就用三个月，到期就还上，也不用其管，王某某还给其出了借条，王某某和艾某某都在借条上签字、按手印。贷款时其和李3一组互保，其认识李3，是谁找李3给王某某和艾某某顶名贷款的其不知道，但他的贷款也是王某某和艾某某用的，具体他俩谁使用多少其不清楚，但是其看见王某某和艾某某给他俩出借条儿了。其向××信用社申请贷款时，经办的信贷人员没有去过其家做贷前调查。其给王某某顶名贷款时是王某某和艾某某开车拉其和李3一起到××信用社办的手续，当时其拿了身份证、户口本、粮补折、土地证，其妻子李4也一起来了，其家有三口人，分了两口人共14.8亩土地，贷款档案中的土地承包经营权证书上的土地面积是44.7亩，土地承包经营权证书是其提供的，这上面包括了其家孩子和其哥家的土地。其家住两间土房，向××信用社申请贷款时提供的《拜泉县农村土地经营权抵押登记申请书》和《拜泉县农村土地经营权抵押登记证》需要村委会和××农经站盖章，这些手续不是其去办理的，其就到信用社签合同、录像和按手印了，别的不知道。其不知道是谁向××信用社提供的贷款手续。记不清是哪一天了，王某某和艾某某开车拉其到××信用社办理的贷款，到信用社后，其提供了身份证、户口本、粮补折、土地承包经营权证，并在信用社的贷款合同上签字、按印和录像。录像之前，王某某和艾某某就告诉其如何回答，其就按照他俩告诉其的话回答的。其给王某某贷款的钱不是其自己支取的，其把存折给艾某某了，艾某某在拜泉县里支取的。贷款到期后，××信用社的工作人员去其家催收过，其也找过王某某，王某某说过几天就还上，王某某和艾某某还告诉其说，有人来检查就说是自己使用的，别说是给他俩顶名贷款的，但是一直也没有偿还贷款本息，后来就联系不上他俩了。其给王某某顶名贷款没有得到好处。9.证人徐某证言证实，2015年7月6日其向××信用社申请贷款9万元，贷款手续不是其准备的，其不知道是信用贷款还是抵押贷款。这笔贷款是与刘某1互保贷款两人一共18万元，刘某1名下9万元，具体经过是2015年7月份一天，其找到艾某某说着急用钱，想办理贷款6万元，艾某某让其找农户担保，让其用身份证、户口本申请扶贫奶牛贷款，每人能贷款9万元，扣除其花的，剩下的信用社主任刘某某想花，用两三个月就还上，回家后其找到刘某1给其担保，过了几天，其和刘某1拿着身份证、户口本去××信用社办的贷款手续，按照工作人员的要求在贷款手续上签字、按印、录音，录像时也是按照工作人员的要求说的，什么时间放款记不清了，只记得艾某某把两本存折给了其和刘某1，其和刘某1在××信用社把18万元取出来后，其把自己要用的6万元留下，其余12万元交给艾某某了，其不放心钱是谁花就要见用款人，艾某某将其领导李1办公室，李1给其出了一张借条，过一段时间，其担心钱要不回来，就找李1要钱，李1说这12万元是刘某某花的，之后其和李1找到刘某某要钱，刘某某让其等等，一直到2017年刘某某还给其2万元，其余的钱到现在也没有还。办贷款时没让其提供抵押物，不知道抵押物存在不存在。8.证人刘某1证言证实，2015年7月5日其向××信用社申请贷款9万元，手续不是其准备的，不知道是信用贷款还是抵押贷款。2015年7月的一天，徐某找到其让其替他担保贷款，其同意了，过了几天其和徐某拿着身份证、户口本去××信用社办的贷款手续，按照工作人员要求在贷款手续上签字、按押、录音，录像时也是按照工作人员的要求说的，贷款下来后，其和徐某在××乡信用社把18万元取出来后其就走了。不知道这笔贷款的物权抵押人是谁，手续是工作人员拿的，里面有什么其不知道。其贷款的9万元听徐某说是刘某某花的，刘某某没有出借条，是李1给其和徐某出具一张12万元的借条。后刘某某先后两次归还其7万元，剩下的2万元一直没给。（三）被告人的供述与辩解被告人艾某某的供述与辩解：（1）于2019年6月2日讯问笔录供述称，其是半个月之前来牙克石市打工的。因为其在拜泉县××信用社帮助王某某、刘某某联系农户贷款，现在农户都找其要钱，其就出来赚钱了，贷款是四五年前的事。其帮王某某、刘某某找农户，向他俩提供农户的身份证。他俩就从银行贷款，钱是怎么贷出来的不知道。贷了多少钱记不清了，怎么也得有二三百万。其知道帮王某某、刘某某贷款是违规的，没有履行法定程序，具体怎么办的不清楚。（2）于2019年6月6日讯问笔录供述称，其是因为给王某某、刘某某和其自己还有农户顶名贷款的事被拜泉县公安局上网追逃的。其认识到了找农户顶名贷款是违法行为。其从2015年开始到拜泉县××信用社贷款。当时信用社主任是刘某某，信贷员是王某某。刘某某和王某某说让其找几户农户贷款，就这样其找的农户贷的款。刘某某、王某某和其都使用了，具体谁使用多少记不清了，需要看贷款合同才知道。其一共找农户贷了有100多万元。这些钱，刘某某和王某某使用了一部分，其自己用了一部分，有一部分农户也使用了，具体谁使用多少钱记不清了，需要看贷款合同才知道。这些贷款有2015年的贷款，也有2016年的贷款，一共大约有七八次，十五六个人。具体参与的人有信用社的刘某某和王某某，还有其和其找的农户，具体都谁找的记不清了。其使用农户的贷款给农户有的出了字据，有的没出，具体的记不清了，农户要是有就能拿出来。其现在能记起来的是其自己名下有9万元，曹某某名下有9万元，四银子名下有9万元，四银子自己花了一万元，还有是石某找了四户，其找王某某帮忙给贷的款。贷款出来之后，钱让孙某某和石某拿走了，后来说是让其还。其说其没有能力还，他们就算其账上了。其和石某有债务关系，其用他的高利贷，用了多少钱记不清了。还找过谁顶名贷款记不清了，要看到贷款合同才能想起来。（3）于2019年6月7日讯问笔录供述称，其认识××乡××村的关某某。其让关某某给找几个人顶名贷款，是信用社主任刘某某要用，关某某分两次找了四个人，贷了20万元。当时其答应关某某每人给一万元好处费，共给了4万元好处费，剩下的16万元其一分钱也没花着，王某某花了3万元，剩下的应该都是刘某某花的。当时信用社主任刘某某找其，说要用钱，让其找几个人贷款，这样其找到关某某。其之所以给关某某找的这四个人出欠据，是因为关某某说是其找的，其得给出欠据，就是为了证实这笔贷款是其找的人。其认识白某某，白某某是其找的贷款户，当时是其和王某某用钱，让白某某帮忙顶名贷款九万元，这笔钱是其和王某某用的。当时，王某某跟其说，年末倒贷款完成任务，让其找点人贷款，其就找了点人帮忙给王某某倒贷款。后来刘某某也找其，让其找人帮倒贷款，其又帮刘某某找人顶名贷款，钱让王某某和刘某某拿走了。王某某和刘某某没给其好处，就是给其多放了几笔贷款，花了点农户的钱。之所以倒贷款给一万元的好处费，是因为当时王某某和其同意了，不给好处费人家也不给顶名贷款。这些贷款都让其还高利贷利息了。（4）2019年10月30日讯问笔录证实，徐某名下的9万元贷款不是其使用的。刘某1名下的9万元贷款不是其使用的。白某某名下的9万元贷款不是其使用的，是王某某使用的，其给找的人，其担保的。韩某某名下的5万元贷款不是其使用的，当时是李某某、韩某某、王某1、高某某四人顶名贷款20万元，其中刘某某使用了15万元，王某某用了5万元。其在××信用社用农户顶名贷款都是其和王某某、刘某某用钱的时候，其负责找人，王某某负责做贷款手续，刘某某负责审批。（5）2020年1月20日讯问笔录供述称，刘某某是××信用社主任，他有审批贷款的权力，王某某是××信用社的信贷员，他也有审批贷款的权力，负责放款，其和刘某某、王某某没有共同债务，王某某主动找其说“你要用钱就找几个农户，我帮你办理贷款手续。”之后其用钱时就自己找农户办理顶名贷款，王某某帮着办理贷款手续，刘某某审批，王某某、刘某某用钱也是其帮着找农户办的顶名贷款。刘某某和王某某让其找人顶名贷款贷了多少钱，他们分别使用多少钱，其都记不清了，其找人顶名贷款除了农户花的，都是其花的。（6）于2020年3月3日在审查起诉阶段所做讯问笔录供述称，其从2015年开始到××信用社贷款，当时信用社主任刘某某和信贷员王某某跟其说让其找几户农户贷款，其就找的农户贷款，刘某某、王某某和其都是用了，具体谁使用多少钱其记不清了。2015年5月，王某某找其问其有没有农户，其说看看，其和王某某找到白某某，让他帮忙顶名贷款，白某某同意了，在信用社贷了9万元，这笔钱是王某某用了，王某某给白某某出了借条，白某某不放心，让其担保，其签的字。这笔钱到现在也没还上。这笔钱被王某某用于去哈尔滨买车了。2015年7月，徐某要在××信用社贷款，找其帮忙办理，因为刘某某要用钱，其让徐某再找一个人互保，徐某找的刘某1，他俩在信用社贷款18万元，刘某某用了多少其不知道，其没用这笔钱。刘某某给徐某出借条，但出的多少钱的借条其不知道，还了徐某多少钱其也不知道，其不记得李1是否给徐某出过12万元的借条。2016年9月，其和刘某某、王某某都用钱，其找到关某某，关某某找的李某某、高某某、王某1、韩某某4人，其同意每人给1万元好处费，这样贷款20万元，给了4万元好处费，刘某某使用了8万元，王某某使用了3万元，其使用了5万元，其这5万元给刘某某用了，现在这笔钱也没还上。（四）其他证据1.到案经过，证实被告人艾某某于2019年6月2日在牙克石市乌奴尔镇被当地警方抓获归案。2.牙克石市看守所羁押证明，证实被告人艾某某因涉嫌犯骗取贷款罪于2019年6月2日被临时羁押于牙克石市看守所，羁押时间为2019年6月2日至2019年6月6日。被告人艾某某对公诉机关出示的以上证据均无异议，但提出其不记得证人徐某所述的12万元欠条的出具过程，称该12万元是刘某某花的，通过关某某找到李某某、高某某、王某1、韩某某贷款20万元中其使用的5万元也是刘某某花的，被告人艾某某虽提出上述辩解，但无相关证据支持，故对其上述辩解不予采纳。以上证据，来源合法，内容真实，与本案具有关联性，能够相互印证，形成完整的证据链条，且被告人艾某某及指定辩护人王文太均无异议，本院均予以采信。本院认为，被告人艾某某伙同他人挪用拜泉县××信用社资金，数额较大，超过三个月未归还，其行为已构成挪用资金罪，公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，依法应处三年以下有期徒刑或者拘役。本案系共同犯罪，被告人艾某某系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。鉴于其到案后如实供述所犯罪行，构成坦白，又系初犯、偶犯，其自愿认罪认罚，体现了较好的认罪悔罪态度，本院综合考虑以上量刑情节，决定对其从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。指定辩护人的辩护意见适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十四条、第六十七条第三款，《最高人民法院、最高人民检察院》第六条、第十一条第二款的规定，判决如下：一、被告人艾某某犯挪用资金罪，判处有期徒刑一年；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月2日起至2020年6月1日止。）二、对被告人艾某某的违法所得人民币470000.00元，继续追缴，退赔被害单位拜泉县农村信用合作联社，其中对以徐某、刘某1身份贷款人民币180000.00元及以李某某、高某某、王某1、韩某某四人身份贷款人民币200000.00元，共计人民币380000.00元，由被告人艾某某及刘某某承担连带退赔责任。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  张 莹审 判 员  王永库人民陪审员  于继成二〇二〇年三月三十日书 记 员  董佳龙本判决中引用法律条文的内容《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他犯罪的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第六条挪用公款归个人使用，进行营利活动或者超过三个月未还，数额在五万元以上的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“数额较大”；数额在五百万元以上的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“数额巨大”。具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“情节严重”：（一）挪用公款数额在二百万元以上的；（二）挪用救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济特定款物，数额在一百万元以上不满二百万元的；（三）挪用公款不退还，数额在一百万元以上不满二百万元的；（四）其他严重的情节。第十一条第二款刑法第二百七十二条规定的挪用资金罪中的“数额较大”“数额巨大”以及“进行非法活动”情形的数额起点，按照本解释关于挪用公款罪“数额较大”“情节严重”以及“进行非法活动”的数额标准规定的二倍执行。