贵州省毕节市七星关区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）黔0502刑初142号 公诉机关贵州省毕节市七星关区人民检察院。 被告人储黎明，曾用名储利明，男，1980年11月15日出生，汉族，高中文化，原毕节兴源投资公司法定代表人，户籍所在地浙江省宁波市宁海县，住宁海县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年7月4日被刑事拘留，同年8月9日被执行逮捕，现羁押于毕节市七星关区看守所。 辩护律师韩韫、龚兵，贵州贵达律师事务所律师。 贵州省毕节市七星关区人民检察院以七星检刑诉（2019）431号起诉书指控被告人储黎明犯集资诈骗罪，于2019年2月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行审理，毕节市七星关区人民检察院指派检察员罗俊出庭支持公诉，被告人储黎明及辩护人到庭参加诉讼，本案现已审理终结。 贵州省毕节市七星关区人民检察院指控，毕节市兴源投资公司于2014年5月27日在七星关区公司注册成立。2017年6月28日，被告人储黎明从原股东处转让获得该公司，并在毕节市七星关区市场监管局作了法定代表人和股东的变更登记，租用毕节市七星关城区倾城时尚广场Ａ区2楼30号商铺作为办公地点。2017年7月至2018年7月期间，该公司在未经有关金融主管部门依法批准的情况下，采取发放宣传单、在公交车上打广告、召开推介会等方式向社会公众进行宣传，虚构公司旗下有7个经济实体，承诺以15%至22.5%的年利率作为回报，在一定期限内还本付息，向社会不特定对象吸收存款900余万元，其中约300万元用于赫章县进行覆盆子种植项目，少量款项用于支付集资利息，其余款项用途不清、无法返还。经贵州中联信会计师事务所有限公司司法鉴定所鉴定，毕节市兴源投资公司非法吸收公众存款9430000元，扣除非法集资已退还的8人次360000元后，余款9070000元未退还借款人，涉及134人次；已付集资利息537049.56元（包括已归还借款支付的利息）;侦查机关侦查过程中暂扣和冻结132133.04元。 对于前述指控，公诉机关当庭宣读并提供了如下证据：1、扣押物品文件清单、毕节市兴源投资有限公司非法吸收公众存款统计表、毕节市兴源投资有限公司借款明细表、发放利息明细及登记表、毕节市兴源投资有限公司营业执照及相关宣传资料、银监部门证明、兴源投资《个人出借与服务合同》、支付凭证、收据、个人账户交易明细、到案经过、户籍证明等书证；2、证人蔡某、张某5等人的证言；3、被害人沈某、侯某1、王某1、曹某1等人的陈述；4、被告人储黎明的供述与辩解；5、贵州中联信会计师事务所有限公司司法鉴定所鉴定文书；6、辨认笔录等证据。以此指控被告人储黎明的行为构成集资诈骗罪，提请本院对被告人储黎明定罪科刑。 对于前述指控，公诉机关当庭宣读并提供了如下证据：1.扣押物品文件清单、毕节市兴源投资有限公司非法吸收公众存款统计表、毕节市兴源投资有限公司借款明细表、发放利息明细及登记表、毕节市兴源投资有限公司营业执照及相关宣传资料、银监部门证明、兴源投资《个人出借与服务合同》、支付凭证、收据、个人账户交易明细、到案经过、户籍证明等书证；2.证人蔡某、张某5等人的证言；3.被害人沈某、侯某2、王某1、曹某1等人的陈述；4.被告人储黎明的供述与辩解；5.贵州中联信会计师事务所有限公司司法鉴定所鉴定文书；6.辨认笔录等证据。以此指控被告人储黎明的行为构成集资诈骗罪，提请本院对被告人储黎明定罪科刑。 被告人储黎明对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。 被告人储黎明的辩护人提出：1、起诉书指控储黎明募集资金943万元有误；2、公诉机关没有证据证明储黎明在借款时有“明知没有归还能力而大量骗取资金的”情形，不能认定储黎明构成集资诈骗罪；3、储黎明有坦白情节、认罪态度好、未造成恶劣的社会影响，具有法定和酌定的减轻处罚情节，请法庭对被告人储黎明在二年以下量刑。 另查明，被告人储黎明被抓获后，如实供述犯罪事实。 被告人储黎明对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。其辩护人提出的辩护意见：被告人储黎明具有自首情节；储黎明是初犯、偶犯，表现良好，且认罪态度好，主动补缴了税款，依法可从轻处罚。 经审理查明,毕节市兴源投资公司于2014年5月27日在七星关区公司注册成立。2017年6月28日，被告人储黎明从原股东处转让获得该公司，并在毕节市七星关区市场监管局作了法定代表人和股东的变更登记，租用毕节市七星关城区倾城时尚广场Ａ区2楼30号商铺作为办公地点。2017年7月至2018年7月期间，该公司在未经有关金融主管部门依法批准的情况下，采取发放宣传单、在公交车上打广告、召开推介会等方式向社会公众进行宣传，虚构公司旗下有上海精连投资管理有限公司、上海宁海特产直营店、天津江南家具有限公司、宁波景栋汽车销售服务有限公司、宁波市鄞州千钧茶叶有限公司、板桥葡萄种植基地、金沙方竹种植基地7个经济实体，承诺以15%至22.5%的年利率作为回报，在一定期限内还本付息，向社会公众吸纳资金900余万元，其中约300万元用于赫章县进行覆盆子种植项目，少量款项用于支付集资利息，其余款项用途不清、无法返还。经贵州中联信会计师事务所有限公司司法鉴定所鉴定，毕节市兴源投资公司非法吸纳资金人民币9430000元，扣除非法集资已退还的8人次人民币360000元后，余款人民币9070000元未退还借款人，涉及被害人81人，已付集资利息人民币537049.56元。公安机关暂扣违法所得人民币132133.04元。 认定上述事实,有下列经庭审举证质证的证据证实： 1、被告人储黎明的供述与辩解证实：毕节市兴源投资有限公司是2014年登记注册的，我是2017年5月份左右的时候向人家转过来的。我转过来后，工商部门去变更了公司的法人、经营地址等相关资料，我是公司的法人，是我一个人的公司。公司有一个挂名的股东叫叶成忠，但他没有在公司里面上班，也没有真实参股，就是为了完善一个注册公司的程序需要。公司的经营地址是在毕市七星关区，公司的办公室是我去租的，我联系姓孟的人租了过来，租金是35万元一年，签订了6年的租赁协议，租金是每年付。以前我付了35万的租金，今年6月份到期，今年我是与广场物管公司签订协议，按理我要给他们37万的房租，去年他们应该免我两个月的房租没免，今年我就只需交10个月的房租就用一年，也就是交30万元就可以了，2018年6月20日，我已经交了20万元的房租费给物管公司了，另外10万元等他们协商好我再支付。 公司登记注册好后，我找了一家装修公司给我装修，包括电脑、办公家具也是这家公司给我购买的，总共花了二十七、八万元，公司是2017年7月28日开业的，开业之前我们招聘了八、九个业务员，后来有的辞职有的又招进来，就这样进进出出的，现在公司有5个业务员。公司平时都是我管理，如果我没有在毕节的时候，业务员他们遇到什么问题给我打电话。公司开业后，主要就是由业务员去街上发宣传，宣传单上印的我们公司的地址、简介，还有投资的利息这些内容，这些宣传单是我们公司找广告公司印制的，业务员发出宣传单后，客户会主动到我们公司来咨询，我们公司有业务员负责给他们讲解，如果他们想投资的，他们就会拿钱到我们公司来投资。客户与我们公司签订一份“个人出借与服务合同”，后来这个合同我们修改了一下，但内容也基本是一样的。客户是现金投资或刷卡支付投资款，我们以合同里面确认收款书来认定客户的交款，公司不再开出收据，有的是通过银行卡在公司的ＰＯＳ机上刷卡支付投资款的，刷了卡后再签订合同，合同是一式两份，客户手中有一份，我们公司留存一份。收到投资款后，我们公司会按照合同的约定，定期给投资人支付利息，一般都是每个月的5号支付利息，我4号就会将利息打到公司的帐上，叫财务人员吴某5给客户发放利息，大部分客户的利息都是转到他们留的银行卡上，只有少数几个人的利息是他们自己到公司来领取现金的。 我们的财务人员吴某5那里有投资人员的数据的，也就是每个投资人的投资金额、利息是多少、要支付多少利息等数据，财务人员吴某5统计好后她会报给我，我再将利息打到公司的对公帐上，由财务人员吴某5分发给投资人。每个月支付的利息不一样，2018年6月份这个月支付的利息大约是11万元。公司的利息都是按照我们宣传单子上的收益表来算的，公司的投资模式有两种：一种叫月结模式，这种模式就是每个月结利息给投资人，期限分为3个月、6个月、12个月、18个月、24个月五种，每一种的利息不相同，比如投资10万元的这种模式，3个月的年化收益是15%，也就是三个月要支付给投资人3750元的利息，每个月1250元，6个月要支付总利息8250元，12个月的这种要支付利息18500元，18个月的这种要支付30750元的利息，24个月的这种要支付利息44000元；还有一种叫封闭模式，平时我们不支付利息，到期后一次性本息付清，但这种模式投资的人很少，大约只有几个人，投资10万元，到期后，3个月一次性能收到利息3875元，6个月一次性能收到利息8500元，12个月一次性能收到利息19500元，18个月一次性能收到利息31500元，24个月一次性能收到利息45000元。 赫章这个产业是真实的，但现在还没有出效益，我们是2017年年底投资栽种的，到2019年月份就能出产业了。宣传单上的宁波汽车销售、茶叶、天津的家具公司等公司和我们没有关系。我在这个药材基地上主要投资的是一种叫覆盆子的中药材，这种药材的苗是浙江、福建等地进来的，每株是20元，一亩大约有130株左右，种下的有1400亩，再加上人工工资等费用，大约投资了300多万元。这个基地是合作所的，我占75%，出土地的群众占15%，合作所占10%。我都是用这些投资客户的投资款来支付的，我没有其他的经济来源，所有的费用是用这些投资款来支付的。他们实际上就是借钱给我们公司用，我们支付利息给他们。我们当时是以第三方的名义来签订借款，但实际上这些借款都是我用，后来我们换了新的合同后，就直接签成是我们公司向这些投资客户借款了，我用这些借款来投资产业和放贷款。我投资的公司没有哪家公司有经营许可证。 公司主要是通过业务员或者雇用临时工发放宣传单方式进行宣传，公司刚开业的时候在公交车上打过3个月的宣传广告，过年的时候开年会，在年会上也进行宣传。我宣传的内容主要是让客户存款到我公司，我们公司按期支付利息，承诺还本付息。公司只有营业执照，没有取得银监部门或者中国人民银行的批准。 从开业到现在，因为有的投资人是进进出出的，退款的人员数据、金额我不知道，这个具体的数据还不好算，到现为止在我们公司投资款的人员大约有七、八十人，金额大约有六、七百万元，具体的数据要以账务人员的帐为准，我也记不准确。公司从开业至今总共吸收的存款是9,430,000元，退还本金360,000元，还有907万没有退。我在赫章县投资覆盆子基地和51个西瓜大棚用300万元左右；租房子装修公司、购买办公用品花了120万元左右；制作广告牌、印制宣传单，搞年会酒会宣传活动组织客户参观赫章县复盆子基地花了40万元左右；购买发给客户的礼品用了20万元左右；给客户发红包花了25万元左右，发放员工工资提成等用120万元左右；支付上海精连公司客户的利息用了60万元左右。其他的就是平时生活的开销。因为我吸收的这900多万元钱不是一次性吸收的，这些钱都是陆陆续续的进来的，这些钱都是零零碎碎的花出去的，我只记得这些大笔的支出了。成立公司时租房子装修公司、购买办公用品的部分资金是我向别人借的，公司吸收到钱后，我就把这个借款还了。我们给客户说，我们的借款是用来自己公司投资和帮企业公司融资，实际上吸收的这些钱是用来自己投资和放贷了。我在公司吸收的钱也有一部分用来放过贷款，但这些贷款我都收回了的。我在赫章县投资覆盆子基地是真实的，但是上海、天津、宁波等地的产业都是假的。我印这些假广告目的就是为了让投资人相信我公司的实力，能把钱投到我公司来。 2、证人张某5证实：2017年9月8日应聘到兴源投资公司，公司主要就是拉客户来投资，说白了就是存钱到我们公司。按照公司宣传，客户出借金额2万元，存3个月的，每月得可得15%的利息，三个月可得750元利息；客户出借金额2万元，存6个月的，每月得可得16.5%的利息，六个月可得1650元利息；客户出借金额2万元，存12个月的，每月得可得18.5%的利息，12个月可得3700元利息；客户出借金额2万元，存18个月的，每月得可得20.5%的利息，18个月可得6150元利息；客户出借金额2万元，存24个月的，每月得可得22%的利息，24个月可得8800元利息；客户出借5万、10万、20万、50万的都是按照这个利率算的。至今，我只是重点向客户介绍赫章覆盆子中药种植基地，告诉客户公司在赫章有5000亩基地，年前种植了1200亩中药，这个基地公司还带客户去看过两次，告诉这些产业给客户听的目的主要就是让客户放心，公司是有实力的。还告诉客户我们公司利息比银行高，投入钱的话根据投入的金额还可以得到一定的红包和礼品。 公司法人代表是储黎明，2017年公司有徐总，徐总负责公司全部工作，后来又来了潘总，徐总和潘总待了一段时间的，徐总走后就是潘总负责公司全部工作，潘总大概是2018年5月份时离开公司的，二十天之前来了一位女的，我们喊她严总，财务人员是吴某5，前台工作人员是胡某2，业务员四个，其中一个是我，蔡某、胡秀云、王坤书，通过我发展的客户投入的大概有100多万元。 3、证人严某证实：我是2018年6月5日毕节的，6月6日开始上班。兴源投资公司的法人是储黎明，储黎明是我男朋友的朋友，储黎明叫我来帮他，让我来帮他招聘业务员。我来后开始帮他招人，招聘了两个业务员李某3和廖婷。兴源投资公司是通过对外发传单作宣传，承诺较高的利息吸引客户来把钱投资到该公司。储黎明自己说他将客户投资的钱拿去放贷，但我只看见储黎明安排有几个人以每天80元钱的价格在街上发公司的宣传单，至于储黎明将收到的钱放贷给哪家公司的事情我就搞不清楚。我看过宣传单，投资到兴源投资公司，是两万元起投，按照投资3个月、6个月、12个月、18个月、24个月，时间不同，利息也不等。6月21日才给我说每个月给我8000元钱的工资，已经得半个月了先支付我4000元钱。毕节市兴源投资公司没有设领导层，领导就只有储黎明，其他的都是员工。平时客户来投资如果是现金就是财务吴某5收到现金后打到指定的账户，但大多数就是刷ＰＯＳ机。我说的投资实际上就是毕节市兴源投资有限公司通过宣传让客户相信后把钱储存到该公司，然后该公司支付客户利息的方式。 4、证人胡某2证实：我是2017年8月31日到毕节市兴源投资管理有限公司工作至今，系前台接待。公司是2017年7月28日开业的，地址在毕节市七星关区。公司法人是储黎明，财务人员是吴某5，业务员有张某5、蔡某、廖婷、李某3、胡秀云五人，其中胡秀云没有上班，请产假了的，另外还有一个负责招聘工作人员的严某，有一个保洁，名叫王成会。公司开展的工作就是存钱，也就是客户拿钱存到我们公司，公司支付利息，给的利息比银行利息高得多。每月5号，公司支付利息，有客户到公司领取的，有公司财务人员转款到客户银行卡上的。我只晓得公司请人发放宣传单，每人每天工资80元，客户存款由公司业务员办理，客户把钱交到公司财务处。公司有哪些真实的产业，我不清楚，也没有实地看过。 5、证人蔡某证实：我是毕节市兴源投资管理有限公司的理财顾问，实际上就是业务员。2017年7月28日正式开业的，公司的经营模式就是承诺以高于银行利息向个人吸收资金用于放贷业务，董事长兼法人是储黎明。公司在试营业之前的几天前就开始请起街上搞宣传的腰鼓队举起我们公司的牌子在七星关城区敲锣打鼓的进行宣传和发放相关的宣传资料，同时又另外请了一些中老年人在七星关城区的繁华路段发放宣传资料，宣传的内容主要是我们公司实力如何雄厚，客户投资到我们公司后资金如何有保障，回报如何丰厚等。在公司正式开业以后公司又定期不定期的组织所有员工到城区的繁华路段及公园等地点发放宣传资料，发放的主要对象是针对中老年人这一群体。客户将资金投入后，公司以一定的比例给我们相应的提成返点作为劳动待遇发放给我们。兴源公司的投资项目都是现金投资，公司规定的投资起点为两万元，上不封顶。我们和客户签订协议后兴源公司给我们的返点也是按照客户的投资定期来计算，三月期为0.3%，六月期为0.6%，十二月期1%，十八月期1.6%，二十四月期2%。从2017年7月至今我共发展客户30来人，涉及金额约300余万元。具体的投资人是26人共计36笔投资，总金额为3330000元。公司成立至今，投资人大致是80余人，涉及的投资金额约为800余万元。 6、证人李某3证实：我是毕节市兴源投资有限公司的业务员，在公司的工作就是发展客户到公司来存款投资。今年6月25日才到这家公司应聘上班的。到公司时是财务上姓吴的女生接待我，然后由公司姓单的经理对我进行培训，教我们如何在公司开展业务，姓单的给我说，公司主要是发展客户到公司来投资存款，公司的存款有3个月，半年，一年，一年半，两年五种，如果有客户到公司来，我们就要去接待，给客户宣传公司的投资收益。公司的老板是浙江人储黎明，据我所知公司有八个员工，具体是老板储黎明，财务小吴，业务员蔡某，张某5，廖婷，胡某2和姓单的经理。 7、证人吴某5证实：我是2017年07月28日应聘到毕节市兴源投资有限公司上班的，兴源公司的主要业务是吸引客户将钱投资到公司，公司支付给客户一定的利息，公司支付的利息在公司的宣传单上有详细的说明的。我平时在公司负责财务、考勤、员工入离职等工作，最主要的是财务工作。兴源公司的主要业务是通过发放宣传单、打广告、口口相传等方式吸引客户将钱投资到公司，公司按期支付给客户一定的利息作为回报。利息的具体计算方法在我们公司的宣传单上有详细的说明的，客户投资的金额越大，投资的时间越长，所能获得的利息就越高。投资的最短时间是三个月，最长是24个月，投资金额最低为2万元，最高是没有上限的。客户将钱存在我们公司所能获得的最低的利息都是比银行高很多的。从我进公司到现在，我所知的公司实际经营的业务就只有赫章的一个药材基地，除此之外没有其它实际经营的产业。我听储黎明说这个药材基地是他和别人联合投资创办的，创办的时间是2017年元月份左右。 公司吸引客户的方式，第一，当客户来公司投资时，公司会按照客户投资的金额的大小返给客户相应比例的红包，客户投资的金额越大，所能得到的红包金额就越大。第二，公司会举办年会和酒会，常见的就是砸金蛋，抽奖等。第三，每当逢年过节的时候，公司会购买相应的礼品赠送给投资的客户。毕节市兴源投资有限公司的日常事务，包括安排人员发放宣传单、工作人员的招聘、日常管理、收取客户投资钱款、发放利息等，是由老板储黎明及其安排在公司的经理来负责管理和安排。 我统计并制作得有表格，毕节市兴源投资有限公司现在有81人，投资金额共有人民币8950000元钱，但这人民币8950000元钱中，有10万是已经由储黎明转给客户了的。截止2018年7月3日，兴源投资公司的投资人有81人，我登记投资金额有897万元。另外游某投资得有10万元钱，是直接交给储黎明的，储黎明还未拿合同给我登记。加上游某这10万元钱，毕节市兴源投资公司未退回的投资款就是907万元。毕节市兴源投资有限公司从2017年7月至今吸收的资金是人民币9430000元，退回的本金是人民币360000元，还有人民币9070000元未退回，发放的利息有人民币574768.16元，发放的红包有人民币236226元。 8、被害人沈某证实：我共拿了30万元投在兴源公司，得了4068元的红包。 9、被害人侯某1证实：我一共投了四笔钱共计48万元投在兴源公司，得了红包及利息28608元钱，现在一分本金都没要回，共计损失451392元钱。 10、被害人王某1证实：投了50000元，存款时得了508的红包和100元的生日红包，损失是49392元。 11、被害人曹某1证实：2次一共存了100000元钱到兴源投资公司，共得到了7142.8元的利息，得到的红包和礼品折现费是1116元，损失是91741.2元。 12、被害人樊某1证实：共存了5次钱到毕节市兴源投资有限公司，存款本金总共是250000元，退回了100000元的本金，还差我150000元的本金，我共得到的利息了18448.2元，得到了红包及介绍费共2876元，损失是128675.8元。 13、被害人朱某证实：我总共存了9笔钱550000元到毕节市兴源投资有限公司，退出了两笔共130000元本金，现在还欠我存款本金总共是420000元，共得到的利息了23386.9元，得到了红包及礼品折现费共7478元，除了我得到的利息和红包等，损失是389135.1元。 14、被害人申某证实：借款本金共是100000元，共得到的利息是13715.7元，得到了红包1802元，损失是84482.3元。 15、被害人邓某1证实：借款本金共是120000元，共得到的利息是17133.1元，得到了红包888元，损失是101978.9元。 16、被害人游某证实：我借款本金总共是330000元，退了20000元本金，共得到了20936.1元利息，得到了红包、介绍费等共计10704元，现在的损失是278359.9元。 17、被害人骆某证实：总共投资的有四笔钱，第一笔存的是50000元，这一笔得到利息6962.2元，得红包508元，一床四件套；第二笔我是用我妹夫刘德华的名字存进去的，钱也是我的钱，用他的身份证，投资的是50000元，这一笔得到利息5420.6元，得红包388元，抽奖得268元，300元的介绍费，得一床四件套；第三笔是我女儿张瑾的名字存进去的，钱也是我的钱，只是用他的身份证，投资的是100000元，这一笔得到利息12099.8元，得红包2760元，抽奖得688元，介绍费得1000元，得一床四件套；第四笔是用我老公张才友的名字存进去的，是我去办理的，只是用他的身份证，投资的是50000元，这一笔得到利息4213.7元，得红包388元，抽奖得128元，介绍费得300元，得一床四件套。 18、被害人王某2证实：我投资2笔共计20万元，得到32584.5元钱，损失167415.5元钱。 19、被害人喻某1证实：存款本金是370000元，得到了58292.3元的利息，得了9876的红包。除了我得到的利息和红包，我的损失是301831.7元。 20、被害人喻某2证实：存款本金是200000元，得到的利息是20533元，得到红包是6920元，现在我的损失是172547元。 21、被害人喻某3证实：我投了150000元在兴源公司，现在我的损失是142489元。 22、被害人吉某证实：存款本金总共是250000元，其中退了50000元本金，共得到的利息了15292.9元，得到了红包及礼品折现费共5584元，现在的损失是179123.1元。 23、被害人王某3证实：投了20000元，损失是17753.6元。 24、被害人顾某证实：借款本金总共是560000元，共得到了49706元利息，得到了红包、介绍费等共35176.7元，现在的损失是475117.3元。 25、被害人谢某证实：投了60000元，除了得到的利息和红包，这笔钱我的损失是50013.3元。 26、被害人刘某1证实：我5次一共存了160000元钱到兴源投资公司，共得到了14898.8元的利息，得到了红包费、打车费共2167元，除了我得到的利息和红包等费用，现在我的损失是142934.2元。 27、被害人宁某证实：我投了90000元除了得到的利息和红包，这笔钱我的损失是77685.2元。 28、被害人李某1证实：我借款本金总共是290000元，本金没有退，共得到了22852.5元利息，得到了红包、介绍费等共6824元，我现在的损失是260323.5元。 29、被害人唐某证实：投资的有三笔钱，第一笔存的是100000元，这一笔得到利息12955.3元，得红包1376元，得一床四件套；第二笔是以我妻子贺享英的名字存进去的，投资的是300000元，这一笔得到利息38683元，得红包4552元，我得3000元的介绍费；第三笔是我女儿唐露的名字存进去的，投资的是100000元，这一笔没得到利息，得红包508元；我投了三笔钱在兴源公司，得到一个按摩椅、一个浴盆、六袋米、六桶油，还有三张50元的购物卡。 30、被害人张某1证实：我投资6笔共计17万元，得到17194.7元钱，损失152805.3元钱。 31、被害人叶某证实：我借款本金总共是70000元，本金没有退，共得到了7668.6元利息，得到了红包1720元，除了我得到的利息和红包，我现在的损失是60611.4元。 32、被害人郭某证实：我存在兴源公司的钱有两笔，第一笔钱借款本金为12万元，共收到利息10483元。收到红包3600元。第二笔钱是借款本金8万元，这笔钱收到利息1891.3元，红包得了4000元。 33、被害人刘某2证实：我共借款20000元给兴源投资有限公司，得到利息2065.70元，188元红包，10斤重的一袋米和一桶5升重的菜油，价值60元左右，共损失17686.30元。 34、被害人吴某1证实：我分三笔共计投资了10万元钱到毕节市兴源投资有限公司，至今得到6988元钱，现在一分本金都没要回，共计损失93012元钱。 35、被害人证实：我和我妻子总共存了8笔钱380000元到毕节市兴源投资有限公司，共得到的利息了和礼品折现共计27198.50元钱，损失是352801.50元。 36、被害人成某证实：我就拿了20000元钱存在了他们公司，现在损失18352.7元。 37、被害人余某证实：我和我爱人总共投了100000元，得了利息4943.3元，得了100的佳诚超市的购物卡，红包是2856元，总共损失92200.7元。 38、被害人李某2证实：我投了20000元，这笔钱我的损失是18126.4元。 39、被害人陈某1证实：投了20000元，这笔钱我的损失是17926.9元。 40、被害人欧某证实：我投资的是20000元，收到利息共计1242元，红包和砸金蛋得570元，得过16斤米一袋。 41、被害人吴某2证实：我借款本金共是30000元，本金没有退，共得到的利息是1540元，得到了红包162元，现在的损失是28298元。 42、被害人刘某3证实：我投资的是20000元，利息是自己到公司领取，收到利息共计1197.9元，红包258元，得过一瓶油，去百里杜鹃玩过一次。 43、被害人刘某4证实：投了20000元这笔钱我的损失是18574.8元。 44、被害人樊某2证实：除了得到的利息和红包，我现在的损失是17500.2元。 45、被害人杨某1均证实：我投了1万元钱到毕节市兴源投资有限公司，共计损失9838元钱。 46、被害人龚某1证实：我投资2笔共计11万元，加上利息、红包、介绍费得到8036.3元钱，损失101963.7元钱。 47、被害人张某2证实：我3次总共存了120000元到毕节市兴源投资公司，取出了20000元的本金，共得到了2697.8元的利息，得到了876元红包，现在的损失是96426.2元。 48、被害人郑某证实：我投资的是20000元，收到利息共计729.6元，利息也是打到我的卡上的，得一个188元红包，得过一袋10斤米，公司组织我们去百里杜鹃玩过一次。 49、被害人杨某2证实：我的这两万元是一年期的这种投资，到现利息一分都没得过，投资的时候得过188元的一个红包，得过一瓶菜油，其他的没有过。 50、被害人邓某2证实：借款本金20000元，本金没有退，共得到的利息是685.6元，得到了红包376元，除了我得到的利息和红包等，我现在的损失是18938.4元。 51、被害人曹某2证实：我总共投入了97万元到毕节市兴源投资有限公司，除了我得到的利息和红包，我现在的损失是942604.6元。 52、被害人黄某证实：我存了两次钱到毕节市兴源投资有限公司里，第一次存了80000元，得到了一个月零二十天的利息共1891.1元，得到红包870元钱。第二笔是存了300000，得到了20多天的利息3162.5元，得到了2268元的红包，损失是371808.4元。 53、被害人张某3证实：我共借款150000元给毕节市兴源投资有限公司，我得到利息1937.36元，1662元红包，10斤重的一袋米和一桶洗衣液，价值60元左右，50元钱的购物卡，共损失146028.64元。 54、被害人陈某2证实：我投了20000元，现金支付的，除了得到的利息和红包，这笔钱我的损失是19306.2元。 55、被害人龚某2证实：我投资本金是100000元，就只收到一个月的利息共计1833.3元，利息是我自己到公司里面领取的，存款的时候得一个1578元红包，100元的购物卡，得过一个按摩盆。 56、被害人胡某1证实：借款本金共是30000元，共得到的利息是91.7元，得到了红包564元，现在的损失是29344.3元。 57、被害人聂某证实：我投了20000元，损失是19864.5元。 58、被害人王某4证实：我借的本金是30000元，利息得过几天的利息15块，我去存钱的时候收到180元的红包，得到十斤一袋米。 59、被害人吴某3证实：借的本金是20000元，利息得过几天的利息10块钱，我去存钱的时候收到180元的红包，得到十斤一袋米。我还有一笔钱，用我妹吴道飞的名字存了三万元，这三万块钱也是我自己的钱，得到180元的红包，一袋十斤装的米。 60、被害人吴某4证实：我投资了30万元钱，就得到了8940元钱的反馈红包，没有得到过利息，损失就是291060元钱。 61、被害人蒙某1证实：我投了4万元钱到毕节市兴源投资有限公司，共计得到436元钱，现在一分本金都没要回，共计损失39564元钱。 62、被害人葛某证实：我共投了2万元钱到毕节市兴源投资有限公司，共计得到218元钱，共计损失19782元钱。 63、被害人蒙某2证实：我的这四万元是一年期的活期这种投资，投资的时候得过436元的一个红包，得过两张50元的购物卡。 64、被害人赵某证实：我的这两万元是一年期的这种投资，投资的时候得过218元的一个红包，得过50元的购物卡，其他的没有得过。 65、被害人张某4证实：我投了2万元钱到毕节市兴源投资有限公司，共计得到218元钱和一张50元钱的购物卡，共计损失19732元钱。 66、证人实宗理证实：储黎明在赫章县注册的贵州宁商生物科技发展有限公司在赫章县进行覆盆子种植项目，投资300万元左右，种植覆盆子140000株左右，种植面积1200亩左右。 本案的其他综合证据： 1、接处警登记表、受案登记表、立案决定书、拘传证、拘留证、拘留通知书及变更羁押期限通知书证实：该案发于2018年7月3日，毕节市公安局七星关分局于同日立案侦查，犯罪嫌疑人储黎明于同日被拘传到案，次日被刑事拘留。 2、扣押物品、文件清单及扣押物品照片证实：从储黎明处扣押其他公司印章8枚，毕节市兴源投资有限公司相关印章8枚，银行卡6张，赃款4010元，该公司储备金52200元；从吴某5处扣押毕节市兴源投资有限公司相关印章6枚，工商银行单位结算卡1张及Ｕ盾1个，各种宣传资料及传单若干，个人出借与服务合同44本，费用报销单7本，付款凭证10本，收款收据6本，ＰＯＳ机4台，Ｕ盘2个。 3、毕节市兴源投资有限公司非法吸收公众存款统计表证实：共计81人共出借人民币9,430,000元到毕节市兴源投资有限公司。 4、毕节市兴源投资有限公司借款明细表、发放利息明细及登记表（经吴某5、储黎明确认）证实：毕节市兴源投资有限公司共收到他人出借款人民币8970000元及利息发放情况。 5、毕节市兴源投资有限公司2017年7月至2017年8月备用金明细（经吴某5、储黎明确认）证实：毕节市兴源投资有限公司备用金（费用）、员工工资、支付利息及发放红包款项。 6、毕节市兴源投资有限公司银行收支明细（经吴某5、储黎明确认）证实：毕节市兴源投资有限公司2017年-2018年银行收支明细情况。 7、毕节市兴源投资有限公司营业执照及相关宣传资料证实：毕节市兴源投资有限公司是有限责任公司（自然人投资或控股），法定代表人是储黎明，该公司通过分发三种宣传资料、公交车广告发布合同、经济实体图片【注：经济实体为：上海精连投资管理有限公司、宁波景栋汽车销售服务有限公司、天津市江南家具有限公司、宁海特产、板桥葡萄种植基地、金沙方竹种植基地、宁波市鄞州千钧茶叶有限公司，上述经济实体中“上海精连投资管理有限公司”为空壳公司，其他经济实体与储黎明的兴源投资有限公司没有关系】、红包奖励、举办酒会、兴源VIP客户福利方案、兴源投资1周年庆典活动方案等资料进行广泛宣传。 8、收款单及储黎明账号为62×××84账户的银行流水证实：公安机关从毕节市兴源投资有限公司财务吴某5处扣押了公司备用金52200元，从储黎明处扣押赃款4010元；冻结兴源投资公司对公账户银行存款50409.28元，冻结犯罪嫌疑人储黎明的5个人银行账户存款25513.76元。 9、毕节市兴源投资有限公司公司账户账号、私人账户账号。 10、银监部门证明证实：毕节银监分局证明毕节市兴源投资有限公司未获得银监部门批准，不能从事吸收公众存款业务。 11、毕节市兴源投资有限公司检查情况报告。 12、兴源投资《个人出借与服务合同》、支付凭证、收据、个人账户交易明细证实：胡兴（38万元）、成某（2万元）、余某（10万元）、李某2（2万元）、陈烈芬（2万元）、欧某（2万元）、吴某2（3万元）、刘某3（2万元）、刘某4（2万元）、樊某2（2万元）、张某3（15万元）、陈某2（2万元）、龚某2（10万元）、胡某1（3万元）、聂某（2万元）、王某4（3万元）、吴某3（5万元）、吴某4（30万元）、蒙某1（4万元）、葛某（2万元）、蒙某2（4万元）、赵某（2万元）、张某4（2万元）、杨某1均（2万元）、龚某1（13万元）、张某2（10万元）、郑某（2万元）、杨某2（2万元）、邓某2（2万元）、曹某2（97万元）、曹正琴（38万元）、张某1（17万元）、叶光秀（7万元）、郭某（20万元）、刘某2（2万元）、吴某1（10万元）、谢某（6万元）、刘某1（16万元）、宁某（9万元）、李某1（29万元）、唐某（45万元）、骆某（25万元）、王某2（20万元）、喻某1（37万元）、喻某2（20万元）、喻某3（15万元）、吉某（20万元）、王某3（2万元）、顾某（56万元）、朱某（42万元）、申某（10万元）、邓某1（12万元）、游某（58万元）、沈某（30万元）、侯佳春（48万元）、王某1（5万元）、曹某1（10万元）、樊某1（15万元）提供的兴源投资——《个人出借与服务合同》 13、赫章县结构彝族苗族乡人民政府文件、覆盆子购买合同、土地流转花名册、收条、投资协议、工资表证实：储黎明在赫章县投资2000万元新建“结构乡掌叶覆盆子（中药材）种植”5000亩以上；储黎明购买了150000株覆盆子苗，每株20元，共计人民币3000000元。 14、情况说明证实：结构彝族苗族乡人民政府、结构乡青江村民委员会出具。证实储黎明的公司在该地种植中药材覆盆子14万株，1100亩。 15、到案经过证实：储黎明于2018年7月3日被拘传到案。 16、户籍证明证实：储黎明，曾用名储利明，1980年11月15日出生，户籍所在地浙江省宁波市宁海县。 17、毕节市兴源投资有限公司登记备案资料、房屋租赁合同、营业执照。 18、毕节市七星关区关于对储黎明利用空壳公司进行非法吸收公众存款犯罪发起涉外线索的请示。 19、受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证：证实上海市公安局静安分局于2018年9月4日对上海精连投资管理有限公司非法吸收公众存款案立案侦查，张某6已于2018年9月22日被刑事拘留，10月24日被逮捕。 20、辨认笔录证实：吴某5、蔡某辨认出储黎明。 21、鉴定意见证实：经贵州中联信会计师事务所有限公司司法鉴定所鉴定，毕节市兴源投资公司非法吸收公众存款人民币9,430,000.00元，已扣除非法集资已经退还的8人次金额人民币360,000.00元，余款9,070.000.00元，未退还借款人，涉及134借款人次。已付集资利息人民币537,049.56元（包括已归还借款支付的利息），毕节市公安局七星关分局立案侦查过程中已暂扣和冻结资金132,133.04元。 22、证人张某6证实：上海精联投资管理有限公司实际负责人、法人是储黎明，公司是2015年10月注册成立，2017年底，储黎明结束了上海公司的经营，到贵州省毕节市开设了毕节市兴源投资有限公司。上海精联投资管理有限公司会安排外面专门发宣传单的人员，向周边小区投放宣传单，向客户宣传。我做业务经理后每月拿8000元的工资，业务经理是虚的，只是挂名。公司开业期间共吸收资金人民币1000万元左右。 23、证人邱某证实：上海精联投资管理有限公司老板是储黎明。经理是储慧营、张某6，张某6负责总的业务工作。公司散发小广告吸引老人上门投资，可以过来领肥皂、路费之类的吸引老人过来了解投资项目。公司共吸收资金人民币900多万元。 24、证人张某7证实：上海精联投资管理有限公司老板是储黎明。张某6是我们下面业务员总的负责人。公司都是通过发传单的方式去宣传，我们业务员也去发过传单，公司也请了一批人专门负责去发传单。 25、上海市静安区人民法院刑事判决书证实：张某6犯非法吸收公众存款罪，有期徒刑一年，并处罚人民币三万元。 26、上海司法会计中心司法鉴定意见书：证实上海精连投资公司吸收客户资金5,720,000元。 27、毕节市公安局七星关区分局情况说明。 上列证据经庭审质证属实，且各证据相互印证，形成证据锁链，应予以确认。 对于辩护人提出“起诉书指控储黎明募集资金943万元有误”的辩护意见。经查，有司法会计鉴定书、被告人储黎明与被害人签订的投资合同及收据等证据证实，储黎明募集资金为人民币9,430,000元，故对该辩护意见不予采纳。 对于辩护人提出：公诉机关没有证据证明储黎明在借款时有“明知没有归还能力而大量骗取资金的”情形，不能认定储黎明构成集资诈骗罪的辩护意见。经查，被告人储黎明使用诈骗方法非法集资，虚构上海精连投资管理有限公司、上海宁海特产直营店、天津江南家具有限公司、宁波景栋汽车销售服务有限公司、宁波市鄞州千钧茶叶有限公司、板桥葡萄种植基地、金沙方竹种植基地进行虚假宣传，诱骗被害人投资，只有少部分资金用于赫章覆盆子基地，大部分资金拒不交代去向，给被害人造成经济损失人民币8,400,817.4元，具有非法占有他人财物的故意，其行为构成集资诈骗罪，故对该辩护意见不予采纳。 本院认为，被告人储黎明以非法占有为目的，违反金融管理法规，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯刑律，构成集资诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人储黎明犯集资诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人储黎明到案后，如实供述犯罪事实，庭审中自愿认罪，依法可从轻处罚。据此，根据被告人储黎明的犯罪事实、情节及危害后果，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下： 一、被告人储黎明犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币二十万元。 二、公安机关收缴的违法所得人民币132,133.04元及扣押的电脑、椅子等物品（见扣押清单及司法会计鉴定意见书），依法处置后返还给各被害人，不足部分，继续追缴。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人储黎明的刑期自2018年7月4日起至2031年7月3日止；罚金限判决生效之日起十日内缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省毕节市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  胡 静 人民陪审员  王丽琴 人民陪审员  周良惠 二〇二〇年三月十一日 书 记 员  王锴辉