广东省深圳市福田区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0304刑初28号公诉机关深圳市福田区人民检察院。被告人程宇，男，1977年1月2日出生，汉族，专科文化，无业，户籍所在地：深圳市罗湖区，暂住深圳市龙华区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月11日被深圳市公安局福田分局刑事拘留，同年7月18日被逮捕。现羁押于深圳市福田区看守所。辩护人宋子雄，广东新东方律师事务所律师。深圳市福田区人民检察院以深福检刑诉［2019］2799号起诉书指控被告人程宇犯诈骗罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭并适用普通程序，于2020年3月11日公开开庭审理了本案。深圳市福田区人民检察院指派检察员杨婷婷出庭支持公诉，被告人程宇及其辩护人宋子雄均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2011年11月17日，被告人程宇经人介绍与被害人孙某在深圳市福田区中心区兴业银行大厦公证处签订借款协议，借款金额为人民币50万元，借款期限二个月，借款用途为“公司周转”。在此之前，被告人程宇曾提供伪造的房产合同作抵押多次向他人借款，在无归还能力的情况下，被告人程宇隐瞒了上述事实，继续以其房产（深圳市罗湖区人民北路凉果街2号大院住宅楼5栋504）和担保人梁某戈的房产（深圳市沙咀路金沙花园5栋502室，上述房产实际所有人为程宇）作借款抵押担保，向被害人孙某出具伪造的二处房产的“个人购房担保按揭合同”、“个人住房最高额抵押贷款合同”并办理公证，以此骗取被害人的信任，从而获得被害人的出借款。被告人程宇在收到50万元借款后，通过取现的方式支付给被害人孙某手续费75000元，另支付给中介赖某峰好处费85000元，剩余款项并未用于公司周转，而是大部分用于偿还个人之前所欠债务。在此期间，被告人程宇没有支付任何利息或者本金，在已届还款期限时，被告人程宇因无力偿还借款，于是又手写一份10万元的借据给被害人。此后，被害人便联系不上被告人程宇，同时发现被告人用于抵押的相关房产凭证系伪造，被害人孙某于2012年3月13日报案，被告人程宇于2019年6月11日被抓获归案。被告人到案后自愿如实供述自己的罪行，由家属代为赔偿被害人损失人民币40万元，取得了被害人的谅解。为证实上述指控，公诉机关提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、鉴定意见、现场勘查笔录、视听资料、电子数据等证据。公诉机关据此认为被告人程宇的行为已构成诈骗罪，并建议对其判处四年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。提请本院依法判处。被告人程宇对公诉机关指控罪名及基本犯罪事实均无异议，并自愿认罪认罚，请求从轻处罚。被告人程宇的辩护人发表以下辩护意见：1.被告人程宇的家人已代为向被害人孙某还款40万元并取得了被害人对程宇的谅解。2.被告人程宇本身是高利贷的受害者。第一，75000元高额手续费，已明显超出一般正常借贷行为；第二，孙某称10万元借据是程宇补偿逾期还款费用的说法与事实和常理不符；第三，程宇深陷高利贷的漩涡，无力偿还，且其正常生活已被高利贷人严重干扰，且根据相关高利贷的法律法规，有理由相信程宇是高利贷的受害者。3.被告人程宇误入歧途是受到了赖某峰的引诱和欺骗。第一，赖某峰作为高利贷的从业人员为了获取中介费，不仅怂恿程宇去借高利贷，还欺骗程宇，将私自制作的虚假房产材料出售给程宇，将程宇一步步推向歧途；第二，是赖某峰伪造了涉案合同印章。4.被告人程宇创业失败，其开办的公司资金链断裂导致资金周转困难是其被迫借高利贷的直接原因。5.被告人程宇家庭情况特殊，系初犯、偶犯，且认罪认罚，主观恶性不深，社会危害性小。综上，请求对被告人程宇在五年以下从宽量刑。经审理查明：2011年11月17日，被告人程宇经人介绍与被害人孙某在深圳市福田区中心区兴业银行大厦公证处签订借款协议，借款金额为人民币50万元，借款期限二个月，借款用途为“公司周转”。此前，被告人程宇曾使用伪造的房产合同进行抵押多次向他人借款，在无归还能力的情况下，被告人程宇隐瞒了上述事实，继续以其房产（深圳市罗湖区人民北路凉果街2号大院住宅楼5栋504）和担保人梁某戈的房产（深圳市沙咀路金沙花园5栋502室，上述房产实际所有人为程宇）作借款的抵押担保，向被害人孙某出具伪造的上述两处房产的“个人购房担保按揭合同”、“个人住房最高额抵押贷款合同”，并办理公证，以此骗取被害人的信任，从而获得被害人的出借款。被告人程宇在收到人民币50万元借款后，通过取现的方式支付给被害人孙某手续费75000元，另向中介赖某峰支付好处费85000元，剩余款项并未用于公司周转，而是大部分用于偿还个人之前所欠债务。在此期间，被告人程宇没有支付被害人任何利息或者本金。在已届还款期限时，被告人程宇因无力偿还借款，于2012年1月1日又手写一份10万元的借据给被害人。此后，被害人便联系不上被告人程宇，并发现被告人用于抵押的相关房产凭证系伪造，于是被害人孙某于2012年3月13日报案。被告人程宇于2019年6月11日被抓获归案。另查明，被告人程宇到案后其家属已代为赔偿被害人孙某损失人民币40万元，并取得了被害人谅解；2020年3月16日，被告人程宇的家属又主动退赃人民币25000元至本院。上述事实清楚，且有经法庭举证、质证的下列证据证实：1.书证：被告人程宇的身份材料、前科劣迹查询情况说明，中国农业银行个人购房担保借款合同及关于提供印章的函，孙某与程宇借款合同、50万元的中国银行交易流水清单，转账凭证及收据，孙某与程宇的借据，深圳公证处出具的公证书两份，孙某提供的伪造“个人购房担保借款合同”，深圳市罗湖区人民法院民事裁定书、深圳市房地产查封（备案）表，深圳市公安局福田分局出具的情况说明，归案情况说明，《谅解协议》《刑事谅解书》、收款收据、现金缴款单等；2.证人证言：证人陈某、王某的证言；3.被害人陈述：被害人孙某的陈述；4.被告人的供述和辩解：被告人程宇的供述和辩解；5.鉴定意见：广东省深圳市公安司法鉴定中心出具的公（深）鉴（文检）字[2012]2225、2226号《鉴定书》；6.勘验、检查、辨认等笔录：现场勘查笔录、现场图及现场照片；7.视听资料、电子数据：福建大厦中国银行监控视频，卡号62×××78的银行流水。以上证据来源合法，内容客观、真实，能够相互印证，已形成完整的证据链条，足以认定，本院依法予以确认。本院认为，被告人程宇违反国家法律，以非法占有为目的，明知无偿还能力，仍以伪造的文件骗取被害人的信任，虚构事实、隐瞒真相，以抵押借款为名骗取他人财物共计人民币425000元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法予以惩罚。公诉机关指控的罪名成立。被告人程宇到案后基本如实供述其诈骗的犯罪事实，属坦白，且认罪认罚，依法可以从轻处罚。鉴于被告人程宇到案后已退还被害人全部损失，并取得被害人的谅解，本院在量刑时酌情予以考虑。对于辩护人请求对被告人程宇从轻处罚的意见，本院予以采纳；公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。综合考虑被告人程宇的犯罪情节、性质、悔罪表现及社会危害性等情形，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条及第六十四条之规定，判决如下：一、被告人程宇犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月11日起至2023年6月10日止；罚金于本判决生效之日起十五日内缴纳完毕。）二、被告人程宇已退赃款人民币25000元，依法发还给被害人孙某。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 胡 许 晴人民陪审员 韦 开 丽人民陪审员 谭 文 英二〇二〇年三月二十四日书 记 员 丁晟（代）陈文敏附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。