浙江省慈溪市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0282刑初241号 公诉机关浙江省慈溪市人民检察院。 被告人朱曦阳，男，1976年8月29日出生于四川省乐山市市中区，汉族，大专文化，个体经商，家住乐山市市中区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年10月27日被慈溪市公安局刑事拘留，同年11月20日被变更为取保候审，2019年11月20日被慈溪市人民检察院继续取保候审。 被告人冯火旺，男，1991年11月12日出生于湖北省阳新县，汉族，大专文化，农民，家住阳新县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年7月16日被慈溪市公安局刑事拘留，同月30日被变更为取保候审，2019年7月30日被慈溪市人民检察院继续取保候审。 被告人俞夏敏，男，1990年5月19日出生于浙江省德清县，汉族，大学本科文化，公司员工，家住德清县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年7月12日被慈溪市公安局刑事拘留，同月19日被变更为取保候审，2019年7月19日被慈溪市人民检察院继续取保候审。 浙江省慈溪市人民检察院以慈检刑诉（2020）11号起诉书指控被告人朱曦阳、冯火旺、俞夏敏犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月13日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。浙江省慈溪市人民检察院指派检察员孙建权、被告人朱曦阳、冯火旺、俞夏敏到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省慈溪市人民检察院指控： 2015年11月20日，龚某3（已判刑）设立浙江某投资管理有限公司（自然人独资，以下简称某公司），先后租赁宁波市原江东区某大厦13楼、某大厦2204室、海曙区环城西路南段107-114号作为办公场所，在宁波某控股集团有限公司（以下简称某公司）指导下，开展线下吸存业务。龚某3先后聘用王某勋、张某17、胡某董（均另案处理）、李某7（已判刑）及被告人朱曦阳分别担任业务部总经理和总监等职务，聘用王某16（另案处理）担任讲师，先后聘用孙某4、叶某4、胡某4、冯某2等人担任财务，聘用李某5等人担任客服，聘用刘某3、李某8、白某、胡某5、杜某、郑某2、张某15、袁某、沈某3（均另案处理）担任团队经理或业务员。龚某3又申请办理交通银行、农业银行、民生银行、中国银行等银行账户，接受群众投资资金。之后，龚某3租赁办公场所，2016年3月在宁波市区设立某公司海曙门店（以下简称海曙门店）和某公司江东门店（以下简称江东门店），同年5月在浙江省舟山市设立某公司舟山分公司（以下简称舟山分公司），同年12月在浙江省余姚市设立浙江某经济信息咨询有限公司（以下简称某公司），2017年8月在浙江省杭州市设立某公司杭州分公司（以下简称杭州分公司），同月在浙江省义乌市设立某公司义乌分公司（以下简称义乌分公司），先后聘用鲍某、徐某4（均已判刑）、被告人冯火旺、俞夏敏和廖某富、戴某1（均另案处理）等人分别担任上述门店或分公司负责人。某公司印制宣传单、资金出借合同，制定返利奖励方案、活动方案等，通过分发宣传单、电话联系、投资见面会等方式向社会公众宣传高额利率的投资理财产品（包括月利赢、单某赢、双季赢、月息赢、中瑞赢等），吸引社会不特定人员投资，所得款项全部汇入龚某3上述银行账户内。 2016年5月26日，在某公司指导下，某公司在互联网开通“某”投资网站（网址××）开展线上吸存业务，先后租赁宁波市原江东区某大厦13楼、海曙区环城西路南段某号、某金汇大厦4楼作为办公场所。龚某3聘用徐某3（已判刑）担任线上业务运营主管，聘用董某2为线上业务运营助理，先后聘用曹某2、肖某、张某14、王某21等人担任线上业务财务，先后聘用史某2、虞某3、岑某等人担任线上业务客服。龚某3又申请办理工商银行、建设银行、中兴银行、包商银行等银行账户以及汇潮支付第三方平台，公布在网站上接受群众投资资金。某公司通过自己网站以及他人网站发帖宣传、发布公告、发布标书（包括信用标、抵押标等）、承诺以高息回报等手段，吸引社会不特定人员投资，所得款项全部汇入龚某3上述银行账户内。 某公司自2015年11月运作截止案发，线上、线下累计吸收投资资金人民币352962527.62元（以下币种均为人民币）。其中，尚有待收投资资金的投资人356人，共计投资资金147112980.09元，共计实际损失金额62068588.57元。具体如下： 1.线上投资平台共计充值金额310482127.62元，共计提现金额306918965.00元。其中，有实际损失投资人129人，共计充值金额104632580.09元，共计提现金额77460898.00元，共计实际损失金额27171682.09元。（详见附件1） 2.线下门店和分公司有实际损失投资人共计227人，流水账投资本金42480400.00元，共计未兑付金额38717000.00元，共计支付利息金额2690868.32元，共计支付红包金额1129225.20元，共计实际损失金额34896906.48元。分别为： （1）海曙门店有实际损失投资人71人，流水账投资本金15386400.00元，合计未兑付金额10260000.00元，合计支付利息金额1221495.01元，合计支付红包金额490495.00元，合计实际损失金额8548009.99元。（详见附件2） （2）江东门店有实际损失投资人45人，账面合计未兑付金额10290000.00元，可查流水账投资本金8500700.00元，合计支付利息金额672846.96元，合计支付红包金额311485.00元，合计实际损失金额9305668.04元。（详见附件3） （3）舟山分公司有实际损失投资人22人，流水账投资本金8090000.00元，合计未兑付金额4550000.00元，合计支付利息金额375189.80元，合计支付红包金额67681.20元，合计实际损失金额4107129.00元。（详见附件4） （4）某公司有实际损失投资人60人，账面合计未兑付金额9435000.00元，可查流水账投资本金8545250.00元，合计支付利息金额380608.21元，合计支付红包金额259564.00元，合计实际损失金额8794827.79元。（详见附件5） （5）杭州分公司有实际损失投资人18人，受客观条件限制，未能取得流水账投资本金总额，账面合计未兑付金额2910000.00元，合计支付利息金额30075.00元，受客观条件限制，未能获取红包支付情况，合计实际损失金额2879925.00元。（详见附件6） （6）义乌分公司有实际损失投资人11人，流水账投资本金1958000.00元，合计未兑付金额1272000.00元，合计支付利息10653.34元，受客观条件限制，未能获取红包支付情况，合计实际损失金额1261346.66元。（详见附件7） 某公司通过线下和线上吸收得公众存款后，资金全部归集于龚某3的上述银行账户内，设立资金池，将资金用于向投资人还本付息、支付公司员工工资和运营费用、放贷给他人赚取息差、投资新能源汽车销售租赁和生产等。 综上所述，龚某3未经有关部门依法批准，指使某公司员工通过线上、线下向社会不特定人员吸收资金352962527.62元，造成直接经济损失62068588.57元。 被告人朱曦阳自2016年3月至2017年5月受聘担任某公司线下海曙门店业务员、团队经理和城市经理等，协助龚某3向社会不特定人员吸收资金达10000000.00元。期间，被告人朱曦阳实际获利155752.50元。 被告人冯火旺自2016年12月截止案发受聘担任某公司团队经理、负责人，协助龚某3向不特定人员吸收资金，其中，账面合计未兑付金额9435000.00元，可查流水账投资本金8545250.00元，造成直接经济损失8794827.79元。期间，被告人冯火旺实际获利90388.58元。 被告人俞夏敏自2017年8月截止案发受聘担任某公司线下杭州分公司负责人，协助龚某3向社会不特定人员吸收资金2910000.00元，造成直接经济损失2879925.00元。期间，被告人俞夏敏实际获利42508.00元。 2018年7月16日，被告人俞夏敏主动向公安机关投案。到案后，被告人朱曦阳、冯火旺、俞夏敏均如实供述了上述犯罪事实，并分别预交了退赔款40000.00元、20000.00元、20000.00元。在审理过程中，被告人朱曦阳、俞夏敏分别向本院预交退赔款38300.00元、22508.00元。 上述事实，被告人朱曦阳、冯火旺、俞夏敏在开庭审理过程中均无异议，并有被害人姜某1、阮某、陶某、陈某1、张某1、竺某、毛某、詹某1、顾某1、梁某、侯某、吴某1、欧某、李某1、刘某1、陈某2、陈某3、李某2、孙某1、梅某、龚某1、叶某1、夏某1、朱某1、王某1、王某2、高某1、童某1、王某3、翁某为、刘某2、莫某、姜某2、包某、胡某1、陈某4、裘某1、陈某5、高某2、顾某2、皇某、黄某1、乐某1、乐某2、励某娥、励某美、林某1、童某2、王某4、王某5、王某6、许某1、宣某、杨某1、虞某1、张某2、朱某2、孙某2、杨某2、谢某、陈某6、陈某7、陈某8、陈某9、江某1、乐某3、林某2、倪某、商某、邵某1、汪某、王某7、王某8、叶某2、虞某2、张某3、卓某、仇某、张某4、韩某、贺某、黄某2、江某2、杨某3、裘某2、王某9、王某10、王某11、张某5、张某6、张某7、张某8、庄某1、庄某2、陈某1徐某1、曹某1、戴某2、董某1、冯某1、葛某、龚某2、谷某、俞某1、胡某2、江某3、李某3、鲁某1、罗某、戚某1、潘某、戚某2、邵某2、沈某1、施某1、史某1、孙某3、王某12、王某13、项某、熊某1、许某2、严某1、杨某4、应某、由振杰、余某1、余某2、张某9、张某10、赵某1、郑某1、钟某、诸某、邹某、贝某1、陈某11、陈某12、方某1、王某14、王某15、邬某、徐某2、严某2、杨某6、张某11、张某1赵某2、赵某3、周某1、朱某3、吴某2、骆某、戴某1、李某4、季某、陈某13、陈某14、何某1、何某2、张某13等人的陈述、证人董某2、曹某2、张某14、史某2、虞某3、岑某、胡某3、王某16、俞某2、胡某4、孙某4、李某5、冯某2、叶某3、陈某15、黄某3、白某、胡某5、沈某2、黄某4、杜某、郑某2、张某15、袁某、沈某3、朱某4、谭某、宋某1、李某6、杨某5、章某、王某17、王某18、王某19、孙某5、方某2、吴某3、黄某5、蔡某、左某、詹某2、张某16、陈某16、施某2、宋某2、汤某、胡某6、邵某3、陈某17、王某20、熊某2等人的证言、同案犯龚某3、徐某3、李某7、鲍某、徐某4的供述、营业执照、公司章程、公司登记基本情况、出借咨询与服务协议、借款合同、零用贷申请表、催款和逾期欠款名单、公司财务数据、涉案银行账户流水、调取证据通知书、汇潮支付有限公司提供资料、银盛支付服务股份有限公司提供POS机交易流水明细、扣押决定书、查封决定书、扣押清单、协助冻结财产通知书、冻结财产情况表、慈溪安创联合会计事务所专项审计报告、缴款书、暂存款票据、工资表、银行对账单、搜查笔录、辨认笔录及照片、同案犯刑事判决书、归案情况说明及三被告人的身份证明等证据证实，足以认定。 根据以上犯罪事实及情节，公诉机关建议对被告人朱曦阳的量刑幅度为有期徒刑一年至二年，并处罚金，可适用缓刑；对被告人冯火旺的量刑幅度为有期徒刑一年至一年六个月，并处罚金，可适用缓刑；对被告人俞夏敏的量刑幅度为有期徒刑六个月至一年，并处罚金，可适用缓刑。 本院认为，被告人朱曦阳、冯火旺、俞夏敏伙同他人，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。在共同犯罪中，被告人朱曦阳、冯火旺、俞夏敏起次要作用，系从犯，依法减轻处罚。被告人朱曦阳、冯火旺到案后均能如实供述自己的罪行，被告人俞夏敏有自首情节，三被告人均承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法均予以从轻处罚。被告人朱曦阳、冯火旺、俞夏敏有部分退赔情节，均酌情从轻处罚。根据被告人朱曦阳、冯火旺、俞夏敏的犯罪情节和悔罪表现，结合三被告人的家庭情况，依法均可以适用缓刑。公诉机关的量刑建议适当。责令被告人朱曦阳、冯火旺、俞夏敏等人继续退赔相关被害人经济损失。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人朱曦阳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。） 二、被告人冯火旺犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。） 三、被告人俞夏敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。） 四、责令被告人朱曦阳、冯火旺、俞夏敏等人继续退赔相关被害人经济损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员 徐杰丰 二〇二〇年三月二十七日 代书记员 邹荷君