浙江省绍兴市上虞区人民法院刑 事 判 决 书（2020）浙0604刑初38号公诉机关绍兴市上虞区人民检察院。被告人刘莹，女，1994年12月11日出生于绍兴市上虞区，汉族，大专文化，农民，住绍兴市上虞区。因本案于2019年10月24日被刑事拘留，同年11月22日变更为取保候审。绍兴市上虞区人民检察院以绍虞检刑诉[2020]47号起诉书指控被告人刘莹犯非法吸收公众存款罪，并建议对其判处有期徒刑三年，可适用缓刑，并处罚金人民币六万元，于2020年1月16日向本院提起公诉。本院即日立案，依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。绍兴市上虞区人民检察院指派检察员张金强出庭支持公诉，被告人刘莹到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。经审理查明，2018年11月以来，被告人刘莹以游戏刷单需要资金周转为由，许诺支付高额利息为诱饵，向被害人密丽英、董某、马某等13人非法吸收存款人民币2563100元（以下币种均为人民币），后刘莹已归还本金1328162元，支付利息135080元。具体分述如下：1、2018年10月至2019年8月，向某吸收存款共计899500元（含倪海荧20000元、何泽90000元），已归还本金371162元，支付利息29400元；2、2019年3月至8月，向金某吸收存款共计760600元（含张桥6000元），已归还本金447000元，支付利息39950元；3、2019年5月至8月，向董某吸收存款共计252000元（含董婷婷30000元），已归还本金53000元，支付利息19950元；4、2019年6月至7月，向马某吸收存款共计170000元，已归还本金130000元，支付利息20600元；5、2019年6月至7月，向应某吸收存款共计210000元，已归还本金100000元,支付利息10500元;6、2019年6月至7月，向钟某吸收存款共计164000元，已归还本金120000元，支付利息13400元；7、2019年7月，向马玉飞吸收存款共计90000元，已归还全部本金，支付利息800元；8、2019年7月，向董烨莉吸收存款共计12000元，已归还全部本金，支付利息400元；9、2019年7月，向钟晓文吸收存款共计5000元，已归还全部本金，支付利息80元。另查明，在公安机关侦查期间，被告人刘莹的亲属与被害人密丽英、金某、董某、马某、应某、钟某商定，由刘莹的亲属归还密丽英274000元、金某136500元、董某89500元、马某9700元、应某50000元、钟某15000元，上述六名被害人对尚欠借款余额自愿放弃，并对被告人刘莹表示谅解。上述事实，被告人刘莹在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人刘莹供述，被害人密丽英、金某、马某、董某、钟某等人的陈述，借条，银行帐户交易明细，银行、支付宝、借呗、微信转帐记录，微信聊天记录，代偿债务减免说明，谅解书，抓获经过及被告人刘莹的户籍信息等予以证实。本院认为，被告人刘莹违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，以承诺还本付息的方法，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人刘莹自愿认罪认罚，可依法从宽处理。被告人刘莹的亲属与未清偿完毕的被害人达成还款协议，已支付部分利息及归还大部分本金，并取得部分被害人的谅解，可酌情从轻处罚。根据被告人刘莹的犯罪情节和悔罪表现，可适用缓刑。公诉机关提出的量刑建议适当，予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条,《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第（一）项、第（三）项之规定，判决如下：被告人刘莹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金人民币六万元（缓刑考验期限，从判决生效之日起计算；罚金限于本判决生效后即日缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  章炳坤人民陪审员  陈一飞人民陪审员  陶庆巨二〇二〇年三月十二日书 记 员  王文洁附：相关法律条文及司法解释《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。