山东省青岛市黄岛区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁0211刑初797号 公诉机关青岛市黄岛区人民检察院。 被告人谢某邓，男，1981年5月21日出生，汉族，初中文化程度，户籍地及现住址浙江省温州市苍南县，务工。2017年4月24日因涉嫌妨害信用卡管理罪被刑事拘留，2017年5月26日被取保候审。2018年4月26日被取保候审，2019年4月25日被取保候审。 辩护人林银建，山东建林律师事务所律师。 辩护人陈鑫豪，山东建林律师事务所律师。 被告人陈某滂，男，1980年3月4日出生，汉族，小学文化程度，户籍地及现住址浙江省温州市苍南县，无业。2017年4月24日因涉嫌妨害信用卡管理罪被刑事拘留，2017年5月26日被取保候审。2018年4月26日被取保候审，2019年4月25日被取保候审。 辩护人李程义，山东建林律师事务所律师。 辩护人迟帅，山东建林律师事务所律师。 青岛市黄岛区人民检察院以青黄岛检公刑诉[2019]19号起诉书指控被告人谢某邓、陈某滂犯妨害信用卡管理罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。青岛市黄岛区人民检察院指派孙春芳、袁榕出庭支持公诉，被告人谢某邓及辩护人、被告人陈某滂及其辩护人到庭参加诉讼。青岛市黄岛区人民检察院建议延期审理，本院决定延期审理。现已审理终结。 青岛市黄岛区人民检察院指控： 2017年3月，被告人谢某邓以要去澳门赌博为由，以100元/张的价格让季某帮忙办理银行卡使用。季某又找了同学董某一同帮助给谢某邓办理银行卡，并交付给谢某邓。 2017年4月初，被告人谢某邓让被告人陈某滂带领季某、董某、陈某去外地办理银行卡给自己使用，由谢某邓负担费用，并承诺按照100元/张的价格给予办卡人好处费。后陈某滂、季某、董某、陈某先后在浙江省、江苏省、安徽省、江西省及山东省青岛市等各地多家银行多次办理了银行卡10余张，由陈某滂负责收集管理。2017年4月23日，陈某滂让余某登记银行卡，打算将办好的银行卡交给谢某邓时，被民警当场查获。从谢某邓处依法扣押信用卡21张。从余某处依法扣押信用卡162张，其中陈某滂身份办理信用卡36张，谢某邓身份办理信用卡2张。 公诉机关认为，被告人谢某邓、陈某滂非法持有他人信用卡，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。公诉机关向本院提交了书证、证人证言、被告人供述、扣押笔录、视听资料等证据证实。 被告人谢某邓、陈某滂对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。 被告人谢某邓的辩护人提出，公诉机关指控被告人妨害信用卡管理罪的犯罪对象错误。被告人谢某邓的行为不具有客观危害性。借记卡不会损害银行的利益。被告人谢某邓无前科；到案后如实供述，系坦白；可以认定为自首。 被告人陈某滂的辩护人提出公诉机关指控被告人妨害信用卡管理罪的犯罪对象错误。被告人陈某滂是受谢某邓雇佣办理信用卡，不具有非法持有他人信用卡的故意，不能构成妨害信用卡管理罪。辩护人提出，如果被告人谢某邓构成妨害信用卡管理罪，则陈某滂的行为只是帮助行为，应当认定为从犯，应当从轻减轻处罚；被告人陈某滂无前科，到案后如实供述系坦白，可以从轻减轻处罚。 经审理查明：2017年3月，被告人谢某邓以要去澳门赌博为由，以每张100元的价格让季某帮忙办理银行卡使用。季某又找了董某一同给谢某邓办理银行卡，并交付给谢某邓。2017年4月初，被告人谢某邓让被告人陈某滂带领季某、董某、陈某去外地办理银行卡给自己使用，由谢某邓负担费用，并承诺按照每张100元的价格给予好处费。后陈某滂、季某、董某、陈某先后在浙江省、江苏省、安徽省、江西省及山东省青岛市等各地多家银行多次办理了银行卡，由陈某滂负责收集管理季某等人办理的银行卡。2017年4月23日，陈某滂让余某登记银行卡，打算将办好的银行卡交给谢某邓时，被民警当场查获。公安机关从谢某邓处依法扣押银行卡21张。从余某处依法扣押银行卡162张，其中季某办理的银行卡10张。 另查明，2017年4月23日，公安机关根据青岛市刑警支队提供的信息将被告人谢某邓、陈某滂抓获归案，到案后，二被告人如实供述了自己的犯罪事实。 上述事实，有下列证据予以证实： （一）书证 1、受案登记表、案件来源、查获经过、抓获经过等证据一宗，证实本案的案发及被告人陈某滂、谢某邓的到案经过。 2、常住人口基本信息表一宗，证实被告人谢某邓、陈某滂及其他涉案人员的身份情况。 3、调取证据清单、住宿登记单等证据一宗，证实被告人陈某滂等人的住宿情况。 4、开户凭证及办卡明细一宗，证实涉案银行卡的办理情况。 5、调查评估意见书等一宗，证实司法局对两被告人同意适用社区矫正。 （二）证人证言 1、证人季某、董某、陈某证言，证实谢某邓让出来帮忙办理银行卡，办一张卡谢某邓给100元好处费，陈某滂带着出来办理，几人将办理好的银行卡交给陈某滂的事实。 2、证人余某证言，证实其帮陈某滂登记、管理季某、董某、陈某办理的银行卡等事实。 （三）被告人供述 被告人谢某邓供述，其让陈某滂带领季某等人办理银行卡等事实。 被告人陈某滂供述，其带领季某等人办理银行卡，并负责收集管理银行卡等事实。 （四）扣押笔录 扣押笔录、扣押清单及照片、扣押决定书等证据一宗，证实公安机关从被告人陈某滂驾驶车辆内扣押银行业务凭证等涉案物品；从陈某滂处扣押笔记本、行车记录内存卡、票据等物品；扣押被告人谢某邓随身携带的银行卡等物品；扣押余某持有银行卡等。 （五）视听资料 光盘一宗，证实涉案录像的情况。 以上证据，经庭审质证、认证，本院予以确认。 本院认为，被告人谢某邓、陈某滂非法持有他人信用卡，数量较大，其行为构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人谢某邓、陈某滂系共同犯罪，被告人谢某邓、陈某滂到案后如实供述了自己的犯罪行为，系坦白，本院予以从轻处罚。 关于被告人谢某邓、陈某滂的辩护人提出的公诉机关指控被告人妨害信用卡管理罪的犯罪对象错误的辩护意见，经查，本案中银行卡具有存取支付等功能，故该辩护意见，本院不予采纳。关于辩护人提出的被告人谢某邓的行为不具有客观危害的辩护意见，经查，被告人谢某邓非法持有他人信用卡侵犯了国家的信用卡管理制度，破坏金融管理秩序，具有客观危害性，故该辩护意见，本院不予采纳。关于辩护人提出的被告人谢某邓无前科、系坦白的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。关于辩护人提出的被告人谢某邓系自首的辩护意见，经查，被告人谢某邓系被公安机关抓获归案，并非自动投案，不能认定为自首，故该辩护意见，本院不予采纳。 关于辩护人提出陈某滂的行为不构成犯罪，应当认定为从犯等辩护意见，经查，被告人陈某滂在整个犯罪过程中，管理、收集办理的银行卡，在犯罪中起到重要作用，依法构成妨害信用卡管理罪，同时不宜认定为从犯，故该辩护意见，本院不予采纳。本院根据本案案情，综合考虑被告人陈某滂在犯罪中所起的地位、作用，量刑时酌情予以考量。关于辩护人提出被告人陈某滂无前科，系坦白的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。 根据被告人谢某邓、陈某滂犯罪的事实、性质、情节及对于社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条、第二十六条、第四十五条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下： 被告人谢某邓犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算。缓刑考验期内，依法实行社区矫正。罚金已缴纳）。 被告人陈某滂犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算。缓刑考验期内，依法实行社区矫正。罚金已缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省青岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  曹旭晶 人民陪审员  李 娜 人民陪审员  江兴国 二〇二〇年三月四日 法官助理张子涵 书记员陈梦晓