浙江省温岭市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙1081刑初1535号 公诉机关温岭市人民检察院。 被告人郭秀娥，女，1960年9月22日出生于浙江省温岭市，汉族，文盲，农民，住温岭市。因本案于2019年6月3日被温岭市公安局刑事拘留，同年7月10日被温岭市公安局逮捕。现羁押于温岭市看守所。 辩护人朱圣勇，浙江红大律师事务所律师。 温岭市人民检察院以台温检四部刑诉（2019）3号起诉书指控被告人郭某7犯诈骗罪，于2019年9月29日向本院提起公诉并建议适用简易程序审理。本院受理后，于2019年11月11日决定转为普通程序审理，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。温岭市人民检察院指派检察员王永振出庭支持公诉，被告人郭某7及本院通过温岭市法律援助中心指定的浙江红大律师事务所律师朱圣勇到庭参加诉讼。本案于2020年2月10日决定延期审理。现已审理终结。 公诉机关指控：2010年至2015年5月份期间，被告人郭某7在温岭市带，在明知没有履行能力的情况下，以投资油船、油库等名义借款，骗取胡某、郭某1、陈某2、陈某3等人的借款用于偿还之前欠款及利息，共计骗取人民币300万元左右。公诉机关移送了相关证据，认为被告人郭某7的行为构成了诈骗罪，数额特别巨大，诉请依法判处。 被告人郭某7辩解其没有诈骗被害人。 辩护人对指控诈骗数额300万元有异议，借款对象是其亲戚、邻居，是真实的借款，也支付了利息，指控犯罪时间是2010年至2015年证据不足，期间被告人本身有投资行为存在，被告人也支付了部分利息。 经审理查明： 2010年至2015年5月份期间，被告人郭某7在温岭市带，在明知没有履行能力的情况下，以投资油船、油库等名义借款，骗取多人借款用于偿还之前欠款及利息，共计骗取人民币300万元左右。具体事实如下： 1、2014年11月至2015年12月，被告人郭某7以投资油船为由陆续向被害人郭某1借款人民币20万元至今未还。 2、2014年4月至2015年1月，被告人郭某7以投资油船为由陆续向被害人陈某1借款人民币49.5万元至今未还。 3、2014年8月2日，被告人郭某7以其女婿装修为由向被害人郭某2借款人民币21万元至今未还。 4、2015年1月13日，被告人郭某7以做油库生意为由向被害人郭某3借款人民币10万元至今未还。 5、2014年左右，被告人郭某7以投资油船为由向被害人郭某4借款人民币31万元至今未还。 6、2014年1月14日，被告人郭某7以投资油船为由向被害人陈某2借款人民币50万元，2014年底支付利息人民币7200元，其余款项至今未还。 7、2010年2月至2014年6月，被告人郭某7以投资油船等理由陆续向被害人胡某借款人民币57万元至今未还。 8、2014年10月，被告人郭某7以投资油船为由向被害人陈某3借款人民币10万元至今未还。 9、2012年起，被告人郭某7以投资油船为由陆续向被害人江某借款人民币52万元至今未还。 2019年6月3日，温岭市公安局民警在台州市椒江区抓获被告人郭某7。 上述事实，有经当庭举证、质证的系列证据予以证实： 1、证人郭某5的证言，证明其系郭某7养女，大概2014年下半年的时候，其怀疑母亲郭某7在外面到处借钱，2009年左右其也问过其母亲，她说是拿了一点钱去拼油船。其和老公庄某2于2013年上半年向他人购买了阳光小区的房子，其母亲大概付了10多万元，后来其从银行房屋贷款了35万元，被其母亲分好几次借走了。其母亲不认识字，没有银行卡，其和其老公及其妹妹都有帮郭某7取过钱。郭某7只有箬山一间二层楼的老屋，没有其他财产，没有任何存款，只有一张之前用其身份证去办的银行卡，之前她经常用这张卡和别人在资金往来。其不清楚郭某7所借钱的去向，她跟其说是投资船。 2、证人黄某1的证言，证明其系被告人郭某7所在村村干部，郭某7有三个女儿，老公去世大概七八年，其老公在世时是开摆渡船的，郭某7是一般家庭妇女。大概2012年左右，村里人传郭某7在投资油船，生意蛮好的，向村里很多人借钱投资，也有利息付给村民的，后来好像利息付不出来了，才知道郭某7没有做投资油船的生意。没有听说郭某7养殖青蟹、投资运输船的生意。郭某7的表兄弟张其辉九几年的时候有条捕鱼船，但是在2000年左右这条船就卖了，后在家里赌博，没有工作、投资的，后生癌症死亡七八年了。 3、证人黄某2的证言，证明其系张其辉的老婆，张其辉于2009年11月患癌症去世。郭某7系其老公大舅的女儿，没有在其家船上或者海鲜生意上参股。 4、证人庄某1的证言，证明其系郭某5丈夫的姐姐，郭某7原来没有经济来源，只有箬山花岙老家一间两层楼的老屋。 5、证人郭某6的证言，证明郭某7以投资油船为由向其母亲陈某1借了50万元，以二女婿家里装修为由向其父亲借款25万元，其中2014年8月2日21万元，2015年5月25日左右4万元，郭某7还向其哥借款10万元。 6、被害人郭某1的陈述，证明其和被告人郭某7父亲是叔伯兄弟，郭某7以搞油船的名义向其借款。2015年11月2日借款16万元，2015年12月1日借款3万元，这两次均有借条，还有一次是2015年11月2日向其借款1万元没有借条的。之前郭某7向其借过钱，利息也都是每年都付的，2015年郭某7借款后人都消失了。 7、被害人陈某1的陈述，证明被告人郭某7是其姑娘，2014年4月2日至2015年1月，被告人郭某7以投资油船名义陆续向其借款49.5万元，均是现金交付，约定利息一分。郭某7称其自己一年能赚七八十万元，借条因为郭某7不认识字都是后补的。其老公郭修亮被郭某7骗走了20多万元。2015年其因生病需要钱向郭某7要钱没有，并联系不上发现被骗。 8、被害人郭某2的陈述，证明2014年8月2日，被告人郭某7和其小女婿以小女婿要装修、按揭的名义向其借款21万元，其通过自己的银行账户转账给郭某7二女儿郭恩彩账户。后2015年其向郭某7要钱联系不到。后其到法院起诉了郭恩彩夫妇并胜诉。 9、被害人郭某3的陈述，证明其和被告人郭某7系叔伯关系，2015年被告人郭某7以做油库生意为由向其借款10万元，约定利息一分，没有拿过利息。其中7万元其和郭某7一起到银行汇给其大女儿郭某5，另外3万元是郭某7自己拿走了。其妹妹郭某4借给了郭某773万元，后郭某7还了30万元，到现在还有43万元没有偿还。 10、被害人陈某2的陈述，证明其和被告人郭某7系份头关系，早些时间的零碎借款记不清楚了，2013年2月16日开始被告人郭某7以做油生意为由陆续向其借款50万元，约定利息一分，2014年2月21日被告人郭某7通过郭某5账户转到其老公账户7200元是还其的利息。 11、被害人胡某的陈述，证明被告人郭某7系其好友，郭某7多次以投资油船的名字向其借款，其中2010年2月24日借款17万元，2012年1月21日借款14万元，2012年8月8日借款10万元，2014年6月13日借款16万元，款项除了最后一次3100元，其余均是通过银行转账到郭某7女儿郭某5账户。最后一笔借款本说是周转一下，等了好几个月未还，电话联系不上，其才知道被骗。未收到过利息。 12、被害人陈某3的陈述，证明被告人郭某7系其邻居，被告人陈某3以投资油船名义向其借款10万元，约定2015年3月还款但未还，未收到过利息。 13、被害人江某的笔录，证明被告人郭某7系其远亲，被告人郭某7自2012年开始分四次向其借款52万元，前两次每次10万元是以投资油船为由，第三次30万元是说女儿买房子，第四次2万元是说手头紧，到时候油船上来了会还其。约定利息一分，第一次借款有借条，30万元没有借条，是通过其女儿陈碧红账户转账给郭某5账户，另外的12万元说给其借条的，但是还没有拿到。 14、被告人郭某7的供述，供认2011年左右其骗亲戚们说拼在其处一起投资运输船，利息一分，其实那个时候，其根本没有投资运输船，其就是想将钱骗来先还之前欠的钱，把名气保住，没想到越借越多，最后钱借不到，加上其老公生病住院开销大，后来还不出来就自己逃了。其中，骗了郭某1共20万元，每次都是两三万现金拿来给其，其每年都有付利息；骗了郭某6家80万元左右；骗了郭某310万元；骗了郭某431万元；骗了陈某250万元，利息每年现金给她；骗了胡某57万左右，从2010年开始向胡某借钱就是用来还其他人的利息；骗了江某52万元，两次10万元送到其家里，30万元转账到郭某5账户，第四次现金2万元送来给其；骗了陈某310万元，现金给其。 15、郭某1提供的借条复印件两份，证明2015年11月2日、12月1日，郭某7分别向其借款10万元、3万元。 16、郭某3提供的借条复印件一份，证明2015年1月13日，郭某7向其借款10万元。 17、郭某3提供的银行转账凭证一份，证明2015年1月3日转账给郭某57万元。 18、陈某2提供的银行转账记录，证明2013年2月16日转账给郭某56万元，2014年2月9日转账给郭某520万元，2014年3月6日转账给郭某58万元，2014年3月9日转账给郭某510万元。 19、胡某提供的银行转账凭证，证明2010年2月4日存入郭某5账户17万元，2012年1月21日存入郭某5账户14万元，2012年8月8日存入郭某5账户10万元，2014年6月13日存入郭某5账户156900元。 20、江某提供的银行存款凭证，证明2014年4月6日陈碧红账户转入郭某5账户30万元。 21、江某提供的收款收据复印件一份，载有“今向某借到人民币整拾万元”，时间为2014年5月17日。 22、郭某5的银行明细对账单，证明涉案期间账户流水情况。 23、庄某2银行交易明细、房屋贷款合同、情况说明，证明石塘镇阳光花苑一房产于2012年5月登记在房地产开发有限公司名下，2013年3月登记在庄某2、郭某5名下，2015年5月买卖过户登记在其他人名下。 24、到案经过，证明2019年6月3日，台州市公安局椒江分局民警在椒江区寺前小区附近抓获郭某7。 25、户籍信息，证明被告人郭某7的身份情况。 上述证据来源合法，内容相互印证一致，本院予以确认。 关于被告人郭某7称其没有诈骗，借款用于投资其表兄弟拼船或用于投资青蟹养殖及其辩护人提出指控事实证据不足的辩护意见。经查，证人黄某1、庄某1等人的证言证实被告人郭某7无经济来源，只有一间二层楼老房子；证人黄某2、黄某1的证言可以证实被告人郭某7表兄张其辉2009年已患病去世；各被害人陈述可以证实被告人向他们借款均是以投资油船、油库等理由；被告人郭某7在侦查阶段供述其2010年开始借款就是为了偿还他人利息保住名气；至今尚有数百万借款未还。且被害人无法联系到被告人郭某7。综上，在案证据相互印证，能够证明被告人郭某7在没有履行能力的情况下，虚构借款理由，骗取借款至今未还且无法联系，非法占有故意明显，因此，其行为构成诈骗罪。被告人的上述辩解与辩护人的上述辩护意见与查明的事实不符，本院不予采纳。 本院认为，被告人郭某7以非法占有为目的，采用虚构事实的手段骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人郭某7犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月3日起至2031年6月2日止；罚金款限在本判决发生法律效力之日起一个月内缴纳。） 二、责令被告人郭某7退赔给被害人经济损失： 序号 被害人 退赔金额（单位：元） 郭某1 陈某1 郭某2 郭某3 郭某4 陈某2 胡某 陈某3 江某 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 （本页无正文） 审 判 长  蔡晓颖 人民陪审员  庄微微 人民陪审员  卢英超 二〇二〇年三月十一日 代书 记员  仇仁慰 ? 附件： 本案判决所依据的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。