宁夏回族自治区同心县人民法院   刑事判决书   （2019）宁0324刑初120号   公诉机关宁夏回族自治区同心县人民检察院。   被告人马某甲，女，回族，生于1972年8月1日，宁夏回族自治区同心县人，大学文化，职工，住宁夏回族自治区同心县。2018年11月24日因涉嫌非法吸收公众存款罪被宁夏回族自治区同心县公安局刑事拘留，2018年12月24日由宁夏回族自治区同心县公安局变更强制措施为取保候审。   指定辩护人陈仲军，宁夏陈仲军律师事务所律师。   被告人马某乙，女，回族，生于1972年7月10日，宁夏回族自治区同心县人，中专文化，职工，住宁夏回族自治区同心县。2018年11月1日因涉嫌非法吸收公众存款罪被宁夏回族自治区同心县公安局刑事拘留，2018年11月23日由宁夏回族自治区同心县公安局变更强制措施为取保候审。   指定辩护人陈连科，宁夏陈仲军律师事务所律师。   被告人马某丙，女，回族，生于1973年4月2日，宁夏回族自治区同心县人，大学文化，职工，住宁夏回族自治区同心县。2018年11月1日因涉嫌非法吸收公众存款罪被宁夏回族自治区同心县公安局刑事拘留，2018年11月23日由宁夏回族自治区同心县公安局变更强制措施为取保候审。   指定辩护人马鹏举，宁夏罗山律师事务所律师。   被告人丁某某，女，回族，生于1981年4月6日，宁夏回族自治区同心县人，初中文化，无业，户籍在宁夏回族自治区同心县，现住宁夏回族自治区同心县。2018年11月8日因涉嫌非法吸收公众存款罪，被宁夏回族自治区同心县公安局取保候审。   指定辩护人陈军，河北浩博律师事务所律师。   被告人王某某，女，回族，生于1982年7月27日，宁夏回族自治区同心县人，小学文化，无业，户籍在宁夏回族自治区同心县，现住宁夏回族自治区同心县。2018年11月7日因涉嫌非法吸收公众存款罪被宁夏回族自治区同心县公安局刑事拘留，2018年11月9日由宁夏回族自治区同心县公安局变更强制措施为取保候审。   辩护人袁廷毅，宁夏麟祥律师事务所律师。   被告人周某某，女，回族，生于1973年1月5日，宁夏回族自治区同心县人，大专文化，教师，户籍在宁夏回族自治区吴忠市，现住宁夏回族自治区同心县。2018年11月13日因涉嫌非法吸收公众存款罪被宁夏回族自治区同心县公安局取保候审。   指定辩护人李玲，同心县法律援助中心律师。   指定辩护人马倩格，宁夏罗山律师事务所律师。   宁夏回族自治区同心县人民检察院以同检刑诉（2019）91号起诉书指控被告人马某甲、马某乙、马某丙、丁某某、王某某、周某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年11月15依法公开开庭审理了本案，宁夏回族自治区同心县人民检察院指派检察员王晓亮出庭支持公诉。被告人马某甲及指定辩护人陈仲军、被告人马某乙及指定辩护人陈连科、被告人马某丙及指定辩护人马鹏举、被告人丁某某及指定辩护人陈军、被告人王某某及辩护人袁廷毅、被告人周某某及指定辩护人李玲、马倩格到庭参加诉讼。期间，延长审理期限一次。本案现已审理终结。   宁夏回族自治区同心县人民检察院指控，从2014年1月至2016年11月期间，史某在同心县以其经营的烟酒商铺囤货需资金周转及做信用卡生意等为由，在未经国家金融主管部门依法批准的情况下，承诺以每一万元使用五天或一周支付200元至600元利息，或者每一万元使用一个月支付1000元至2200元不等利息为回报。在被告人马某甲、马某乙、马某丙、丁某某、王某某、周某某等人的帮助下，通过口口相传，史某从社会不特定人员处公开吸收资金达137134503元，造成部分集资参与人损失11451445元，造成恶劣社会影响。   指控认为，被告人马某甲、马某乙、马某丙、丁某某、王某某、周某某分别协助史某向不特定的社会人员吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人马某甲、马某乙、马某丙、丁某某、王某某、周某某在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条规定，系从犯，应当从轻、减轻或免除处罚。被告人马某甲、马某乙、马某丙、丁某某、王某某、周某某如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。被告人马某乙、马某丙、丁某某、王某某、周某某认罪认罚，且积极退缴获利，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条规定，可以从宽处罚。建议对被告人马某甲判处单处罚金2万元、对被告人马某乙、马某丙、丁某某、王某某、周某某免于刑事处罚。   公诉机关当庭宣读、出示了受案登记表、立案决定书、抓获经过、刑事判决书、司法鉴定意见书、鉴定意见通知书、银行交易明细、同心县公安局情况说明、证人证言、被告人供述与辩解、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押笔录、扣押物品清单、客户回单、现金交款单、智慧柜员业务回执、发还清单、协助解除查封通知书、协助查封通知书、户籍证明、违法犯罪记录证明、扣押决定书、扣押笔录、客户回单、银行电子回执单、随案移交物品清单、进账单、认罪认罚具结书、诊断证明书等证据材料支持指控。   被告人马某甲对指控事实、罪名没有异议。   被告人马某甲的辩护人认为，被告人马某甲协助史某向不特定的社会人员吸收资金的证据不足，被告人马某甲只是将自己的存款及亲属的存款借给或者转借给史某，其行为不构成非法吸收公众存款罪,如果被告人马某甲的行为构成犯罪，应对被告人马某甲免于刑事处罚。   被告人马某乙对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且自愿签署认罪认罚具结书。   被告人马某乙的辩护人认为，与被告人马某乙的账户来往的人均与其系亲戚朋友关系，其没有采取公开宣传、没有向社会不特定对象筹集资金，且已退还盈利，公诉机关指控被告人马某乙构成非法吸收公众存款罪的事实不清、证据不足。   被告人马某丙对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且自愿签署认罪认罚具结书。   被告人马某丙的辩护人认为，被告人马某丙没有向社会公开宣传及向社会不特定对象吸收资金的行为，被告人马某丙所借款对象均为其亲属朋友，其行为不构成非法吸收公众存款罪，案发后被告人马某丙积极退缴获利，建议对被告人马某丙免于刑事处罚。   被告人丁某某对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且自愿签署认罪认罚具结书。   被告人丁某某的辩护人认为，被告人丁某某与史某之间只是帮忙行为，没有非法吸收公众存款的共同犯意，被告人丁某某不构成非法吸收公众存款罪，建议对被告人丁某某免于刑事处罚。   被告人王某某对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且自愿签署认罪认罚具结书。   被告人王某某的辩护人认为，被告人王某某对史某是否向社会不特定对象吸收存款不知情，没有帮助史某宣传并向社会不特定人吸收资金，其没有非法吸收资金的主观故意，公诉机关的指控不能成立。如果被告人王某某的行为构成非法吸收公众存款罪，建议对被告人王某某免于刑事处罚。   被告人周某某对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且自愿签署认罪认罚具结书。   被告人周某某的辩护人认为，被告人周某某没有非法吸收公众存款的主观故意，也没有向社会不特定对象宣传并吸收资金的行为，公诉机关指控被告人周某某犯非法吸收公众存款罪的事实不清、证据不足，如果被告人周某某的行为构成非法吸收公众存款罪，建议对被告人周某某免于刑事处罚。   经审理查明，从2014年1月至2016年11月期间，史某（已判决）以其经营的烟酒店周转资金及做信用卡生意为由，承诺支付利息，从社会不特定人员吸收资金137134503元，造成部分集资参与人损失11451445元，被告人马某甲、马某乙、马某丙、丁某某、王某某、周某某为史某向社会公众非法吸收资金提供帮助，并从中收取好处费，其中被告人马某甲帮助史某非法吸收资金16798840元、被告人马某乙帮助史某非法吸收资金5117980元、被告人马某丙帮助史某非法吸收资金26021129元、被告人丁某某帮助史某非法吸收资金391400元、被告人王某某帮助史某非法吸收资金894900元、被告人周某某帮助史某非法吸收资金276500元。   另查明，在史某非法吸收公众存款罪一案中，被告人马某乙、马某丙、王某某、周某某已向侦查机关退缴非法所得。在本案诉讼中，被告人丁某某主动退缴非法所得款495200元。被告人马某甲向部分集资参与人退赔210000元。   上述事实，有下列证据予以证实：   1.受案登记表、立案决定书、抓获经过，证实案件来源系同心县公安局在工作中发现，于2018年10月31日依法立案侦查，被告人马某甲、马某乙、马某丙、丁某某、王某某、周某某依法被抓获到案的事实。   2.刑事判决书，证实从2014年1月至2016年11月期间，史某(已判刑)以其经营的烟酒店周转资金及做信用卡生意为由，承诺支付利息，从社会不特定人员处吸收资金137134503元，造成部分集资参与人损失11451445元。   3.司法鉴定意见书、鉴定意见通知书、银行交易明细，证实被告人马某甲、马某乙、马某丙、丁某某、王某某、周某某分别协助史某(已判刑)从社会不特定人员处吸收资金的事实。   4.同心县公安局情况说明，证实公安机关从各集资参与人处追缴非法所得情况。   5.证人史某的证言，证实被告人马某甲、马某乙、马某丙、丁某某、王某某、周某某等人为其非法吸收资金提供帮助，且从中抽取好处费，经被告人马某甲宣传，在其处集资的有马某丁、马某戊、马某己、马某庚等人；经被告人马某乙宣传，在其处集资的有马某辛、马某、丁某乙、张某某、马某壬等人；经被告人马某丙宣传，在其处集资的有马某癸、马某1、马某2、丁某丙等人；经被告人丁某某宣传，在其处集资的有杨某某、段某某等人；经被告人王某某宣传，在其处集资的有王某甲、王某乙等人。   6.证人马某戊的证言，证实其与被告人马某甲系兄妹关系，2016年3、4月份，被告人马某甲称史某还信用卡需要钱，让其投资赚钱，一万元每周支付利息200元，其共计投资500多万元，其中一部分系其通过银行卡转账给被告人马某甲，由被告人马某甲转账支付给史某，还有一大部分系被告人马某甲让其直接转给史某或者巴某某。   7.证人马某丁的证言，证实其不认识史某和马某甲，其银行卡与史某、巴某某、马某甲银行卡的交易往来应系其外甥马某3所转账的事实。   8.证人马某庚的证言，证实其与被告人马某甲系兄妹关系，2016年4、5月份，被告人马某甲称史某给别人还信用卡赚取手续费需大量用钱，让其投资赚取高额利息，一万元每周支付利息200元，其共计投资50万元左右，其将其银行卡交由被告人马某甲去向史某转账，其还向被告人马某甲给付15万元现金用于投资。   9.证人杨某甲的证言，证实2016年被告人马某甲向其借款时其将银行卡交由被告人马某甲自行取款或转账，后被告人马某甲将其借款还清的事实。   10.证人周某甲的证言，证实被告人马某甲系其丈夫的姑姑，2016年10月10日，被告人马某甲称史某刷信用卡赚钱，让其投资赚取利息，一万元每周支付利息180元，其投资7万元的事实。   11.证人马某4的证言，证实其与被告人马某甲系姐妹关系，2016年8月，被告人马某甲称史某刷信用卡赚钱，让其投资赚取利息，一万元每周支付利息200元的事实经过。   12.证人王某丙的证言，证实被告人马某甲系其丈夫的姐姐，2015年11月，被告人马某甲称史某刷信用卡赚钱，让其投资赚取利息，一万元每周支付利息200元的事实经过。   13.证人王某丁的证言，证实其按照马某己的要求将归还的借款80万元转账支付给巴某某账户的事实。   14.证人马某5的证言，证实其与被告人马某甲系姐弟关系，2015年11月，被告人马某甲称史某刷信用卡赚钱，让其投资赚取利息，一万元每周支付利息200元的事实经过。   15.证人马某6的证言，证实被告人马某甲系其妻子的姐姐，2016年5月，被告人马某甲称史某刷信用卡吸收资金，让其投资赚取利息，一万元每周支付利息200元的事实经过。   16.证人刘某的证言，证实被告人马某甲系其姨姨，2016年3月，被告人马某甲称史某刷信用卡赚钱，让其投资赚取利息，一万元每周支付利息200元的事实经过。   17.证人马某7的证言，证实被告人马某甲系其姑姑，其父亲马某戊要求其向被告人马某甲和史某、巴某某的账户转账的事实经过。   18.证人丁某丁的证言，证实其与被告人马某甲系夫妻关系，其银行卡由被告人马某甲持有的事实。   19.被告人马某甲的供述与辩解，证实2015年11月，史某以给他人偿还信用卡为由向其集资并支付好处费；2016年3月，史某称需要大量资金，让其向他人集资，利息为一万元每周200元，其通过口口相传的方式先后从马某5、马某6、马某庚、马某己、马某4、马某戊、马某7、刘某、王某丙处集资给史某，其将史某支付的利息转给上述人员，后来史某向其支付的利息从200元上涨至300元、500元，其还是按照200元的标准向上述人员支付。   20.证人马某的证言，证实被告人马某乙系其姑姑，自2016年起被告人马某乙称朋友用钱且支付利息，要求其集资，按照2分钱到5分钱不等支付利息。   21.证人马某壬的证言，证实其与被告人马某乙系姐弟关系，2016年下半年，被告人马某乙称交纳工程保证金，要求其集资并支付利息的事实经过。   22.证人丁某乙的证言，证实其与被告人马某乙系朋友关系，2016年下半年，被告人马某乙称用钱向其集资并支付利息的事实经过。   23.证人张某某的证言，证实其与被告人马某乙系亲戚关系，2016年7月，被告人马某乙向其集资并支付利息的事实经过。   24.证人赵某的证言，证实其与被告人马某乙系同事关系，2016年8、9月，被告人马某乙称用钱向其集资并给付好处费的事实经过。   25.证人马某8的证言,证实其与被告人马某乙系父女关系，证实被告人马某乙退还非法获利240万的事实。   26.被告人马某乙的供述与辩解，证实2015年底，史某称工程招标需要用钱向其集资并支付利息，后史某称需要大量资金，让其向他人集资，其先后从张某某、马某壬、马某、丁某乙、杨某乙、马某辛、杨某丙、周某甲等人处集资给史某，其将史某支付的分红扣除一部分后转给上述人员。   27.证人马某1的证言，证实其与被告人马某丙系姐弟关系，双方经常有经济往来，被告人马某丙告诉其给史某转账会得到高额分利，在被告人马某丙的授意下其给史某的账户转账的事实。   28.证人马某癸的证言，证实被告人马某丙系其姑姑，被告人马某丙经常以工程需交纳保证金等为由向其借款，但未支付利息，其曾按照被告人马某丙的要求向史某账户转账，但该款被告人马某丙已还清。   29.证人杨某丁的证言，证实其与被告人马某丙系亲戚关系，被告人马某丙多次以工程上用钱为由向其借款，并承诺工程干完分红的事实经过。   30.证人马某9的证言，证实其与被告人马某丙系姐妹关系，被告人马某丙经常以干工程为由向其借款，并不定期给其分红的事实经过。   31.证人马某2的证言，证实其与被告人马某丙系姐妹关系，被告人马某丙多次以周转资金为由向其借款，其按照被告人马某丙的要求给史某账户转账5万元，后被告人马某丙向其偿还本息5.3万元。   32.证人赵某甲的证言，证实被告人马某丙系其嫂子，2015年被告人马某丙向其借款10万元，每月支付分红1000元，直至2016年年底还清。   33.证人锁某某的证言，证实被告人马某丙系其外甥女，被告人马某丙从六、七年前开始多次以工厂用钱为由向其借款，未支付过利息。   34.证人马某10的证言,证实其与被告人马某丙系朋友关系，2015年初被告人马某丙向其借款7万元，该借款偿还后，被告人马某丙提出再次向其借款10万元，并承诺每月支付利息2000元，被告人马某丙不定期将利息转入其账户。   35.被告人马某丙的供述与辩解，证实2015年年底，史某开始向其大量集资，并与其商议偿还信用卡套现赚取手续费，其先后从马某1、马某癸、杨某丁、马某2、马某9、马某10、锁某某、张某甲、马某10、马某11、马某12、马某13、马某14、周某乙、赵某甲处集资给史某，其将史某支付的利息分情况抽取好处费后支付给上述人员。   36.证人马某15的证言，证实其与被告人丁某某系朋友关系、2016年被告人丁某某经常以店内进货等为由向其借款并支付好处费，其有时在被告人丁某某的店内拿取物品作为好处费。   37.证人杨某某的证言，证实其与被告人丁某某系朋友关系，被告人丁某某以店内进货等为由向其借款，并将店内物品给予其作为好处费。   38.证人周某丙的证言，证实其与被告人丁某某系朋友关系，2016年被告人丁某某以店内进货等为由频繁向其借款并支付好处费，其有时在被告人丁某某的店内拿取物品作为好处费。   39.证人段某某的证言,证实其与被告人丁某某系朋友关系，2016年被告人丁某某以店内资金周转等为由频繁向其借款的事实。   40.被告人丁某某的供述与辩解，证实2016年初，史某称信用卡套现赚取手续费利润较好，要求其投资，其先后从杨某某、段某某、马某15、周某丙处集资给史某，其将史某支付的利息抽取好处费后支付给上述人员。   41.证人马某16的证言，证实其系被告人王某某的姐夫，2016年春，被告人王某某以朋友用钱为由向其借款5万元，并承诺支付1分钱的利息，该借款以现金方式支付。   42.证人王某戊的证言，证实其与被告人王某某系姐妹关系，2015年底至2016年初时，被告人王某某称朋友用钱向其借款共计10万元，并承诺支付1分钱的利息，该借款以现金方式支付，后被告人王某某称其朋友史某“出事了”，下剩的本息等有钱了再偿还。   43.证人马某17的证言，证实其系被告人王某某丈夫的姐姐，2015年年初，被告人王某某称史某提货用钱向其借款5万元，被告人王某某给其一双鞋、一个包作为好处费的事实。   44.证人王某戊的证言，证实其与被告人王某某系兄妹关系，2015年，被告人王某某称朋友用钱向其借款共计10万元,并承诺支付1分钱或2分钱的利息，该借款以现金方式支付。   45.被告人王某某的供述与辩解，证实2015年开始，史某称囤货需要钱等事由向其集资并支付1.5分钱、3分钱、5分钱利息，2016年年初史某大量向其集资并商议让其向亲戚朋友集资，承诺支付高额利息，其先后从王某甲、王某戊、王某戊、马某16、马某17处集资给史某，其将史某支付的利息扣除一部分后给付上述人员。   46.证人胡某某的证言，证实其与被告人周某某系同事关系，2015年开始，被告人周某某以周转资金为由多次向其借款并支付利息的事实。   47.证人马某18的证言,证实2015年11月，经被告人周某某介绍和担保，史某在宁夏东方惠民小额贷款股份有限公司贷款3万元，2016年11月史某向该公司续贷的事实。   48.被告人周某某的供述与辩解，证实2015年开始，史某称偿还信用卡赚取利息向其大量集资并支付利息，其从胡某某处集资5万元、从张某乙处集资4万元给史某，其将史某支付的利息扣除一部分后付给上述二人；其将李某的额度为5万元的信用卡、顾某某的额度为2万元的信用卡、马某19的额度为3万元的信用卡提供给史某由其套取资金，史某向其支付利息；其向银行贷款8万元集资给史某；2016年11月经其介绍，史某在宁夏东方惠民小额贷款股份有限公司贷款3万元。   49.证人锁某甲的证言,证实史某向其集资且曾通过其银行卡向被告人马某甲、马某丙等人转账的事实。   50.证人周某丁、李某甲、李某乙、杨某丙、马某20、姚某某、吴某某、买某、马某21、王某乙、王某庚的证言,证实史某直接或间接向不特定社会公众吸收存款的事实与经过。   51.证人马某22的证言,证实其经常在史某处进货，史某向其借款的事实。   52.证人马某23的证言,证实其将自己所有的轿车借给被告人马某丙驾驶的事实。   53.搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押笔录、扣押物品清单、客户回单、现金交款单、智慧柜员业务回执、发还清单、协助解除查封通知书,证实本案中搜查扣押及退缴情况。   54.协助查封通知书,证实同心县公安局对被告人丁某某位于银川市金凤区房屋查封的事实。   55.户籍证明,证实各被告人均达到刑事责任年龄，具有刑事责任能力。   56.违法犯罪记录证明,证实被告人马某甲、马某乙、马某丙、丁某某、王某某均无犯罪前科的事实。   57.扣押决定书、扣押笔录、客户回单、银行电子回执单、随案移交物品清单、进账单，证实被告人丁某某主动退缴非法所得495200元，该款项已随案移送的事实。   58.认罪认罚具结书，证实被告人马某乙、马某丙、丁某某、王某某、周某某自愿认罪认罚并自愿签署认罪认罚具结书。   59.诊断证明书、情况说明，证实被告人丁某某因怀孕被变更强制措施为取保候审的事实。   公诉机关出示的上述证据，经当庭质证，来源合法，内容客观真实，且相互关联印证，属有效证据，本院予以确认。   被告人马某甲的辩护人向法庭出示如下证据：   1.谅解书，证实集资参与人马某戊、马某己、马某庚、马某5、马某6、马某4、刘某对被告人马某甲的行为予以谅解的事实。   2.收条、银行交易明，证实被告人马某甲向集资参与人马某4、刘某、马某戊、马某5、马某己、王某丙退赔损失210000元的事实。   被告人马某甲的辩护人提交的上述证据，经当庭质证，其来源合法、内容真实，相互关联印证，对其效力，本院予以确认。对被告人马某甲辩护人提交的现金存款回单，欲证明被告人马某甲替史某偿还银行贷款，与本案缺乏关联性，对该证据的效力，本院不予确认。   被告人丁某某的辩护人提交的欠条、借条、被告人王某某的辩护人提交的账本、银行交易流水、被告人周某某的辩护人提交的信用卡流水记录、代偿证明、收款、收据，不能达到相关证明目的，对其效力，本院不予确认。   本院认为，被告人马某甲、马某乙、马某丙、丁某某、王某某、周某某为史某向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取好处费，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。辩护人关于各被告人行为不构成非法吸收公众存款罪的意见，与本案查明的事实不符，本院不予采纳。各被告人分别与史某构成非法吸收公众存款罪的共同犯罪，在共同犯罪中被告人马某甲、马某乙、马某丙、丁某某、王某某、周某某起次要作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。被告人马某甲、马某乙、马某丙、丁某某、王某某、周某某如实供述其犯罪事实，自愿认罪认罚，可从轻处罚。被告人马某乙、马某丙、丁某某、王某某、周某某主动退缴部分非法所得，可酌情从轻处罚。被告人马某甲主动向集资参与人退赔部分损失，且取得部分集资参与人谅解，可酌情从轻处罚。综上，被告人马某甲、马某乙、马某丙、丁某某、王某某、周某某犯罪情节较轻，依法可免除处罚。公诉机关建议对被告人马某乙、马某丙、丁某某、王某某、周某某免于刑事处罚的建议适当，予以采纳。各辩护人关于建议对被告人免于刑事处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。根据本案的事实、情节和社会危害程度，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第三十七条、第六十七条第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：   一、被告人马某甲犯非法吸收公众存款罪，免于刑事处罚。   二、被告人马某乙犯非法吸收公众存款罪，免于刑事处罚。   三、被告人马某丙犯非法吸收公众存款罪，免于刑事处罚。   四、被告人丁某某犯非法吸收公众存款罪，免于刑事处罚。   五、被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，免于刑事处罚。   六、被告人周某某犯非法吸收公众存款罪，免于刑事处罚。   七、被告人丁某某退缴的非法所得款495200元，依据本院（2018)宁0324刑初35号刑事判决书所附清单按比例发还。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吴忠市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。   审判长 马卫东   审判员 顾小丽   审判员 马彦鹏     二〇二〇年三月四日   书记员 马小娟   本案适用法律规定：   一、《中华人民共和国刑法》   第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。   单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。   第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。   二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。   第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。   对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。   第三十七条对于犯罪情节轻微不需要判处刑罚的，可以免予刑事处罚，但是可以根据案件的不同情况，予以训诫或者责令具结悔过、赔礼道歉、赔偿损失，或者由主管部门予以行政处罚或者行政处分。   第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。   被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。   犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。   第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。   二、《中华人民共和国刑事诉讼法》   第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。