海城市人民法院刑 事 判 决 书(2019)辽0381刑初638号公诉机关海城市人民检察院。被害人许某，女，1993年9月21日生，汉族，住所地黑龙江省伊春市伊春区。委托诉讼代理人海继红，辽宁桐鹊律师事务所律师。被告人张健，曾用名**，男，1988年2月24日生，汉族，高中文化，无业，户籍地及住所地辽宁省海城市。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年8月7日被海城市公安局刑事拘留，于2018年8月21日经海城市人民检察院决定不批准逮捕，同日由海城市公安局取保候审，于2019年11月25日经本院决定逮捕，于2020年1月27日被天津市滨海新区公安局抓获并临时寄押于天津市滨海新区第三看守所至2020年3月18日，于2020年3月19日由海城市公安局执行逮捕。现羁押于鞍山市第二看守所。辩护人孙大雷，辽宁海清律师事务所律师。海城市人民检察院以海检公诉刑诉（2019）417号起诉书指控被告人张健犯诈骗罪，于2019年10月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年11月15日公开开庭审理了本案。海城市人民检察院检察员金长龙、曲睿祥出庭支持公诉。被害人许某及其委托诉讼代理人海继红、被告人张健及其辩护人孙大雷到庭参加诉讼。本案现已审理终结。海城市人民检察院起诉书指控：被告人张健虚构自己在北京当大厨月收入八万元左右及自己的银行卡被冻结，有能力让被害人许某生活的更好的事实，骗取许某信任，于2018年4月中下旬至6月末与许某处男女朋友期间，以各种理由骗许某多次办理网贷、信用卡，并将网贷、信用卡套现的人民币共计64900元用于自己挥霍。公诉机关为上述指控，提交了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、视听资料等证据材料。公诉机关认为，被告人张健骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究刑事责任。被害人许某当庭述称：我和被告人张健在网上认识的，张健说他在北京干大厨，月收入七八万元，在北京有一套房子，还给我发了房子的地址。我们在2018年4月16日正式开始在大连租房子同居，这时被告人用微信转给我5000元钱用于交房租，这笔钱是他的朋友借给他的，不是我的钱。同居后，张健说用我的身份证办网贷和信用卡，说他有房子和存款，有能力还款，还说他家里有保险柜。我就答应了。网贷款下来和信用卡套现后，我用微信转给张健64000元，其余的钱用于我们日常消费了。张健当庭所辩解的这64000元的支出情况是：一、在张健通过微信转给我的11笔共计19920元中，5月20日100元，5月2×××日200元，5月26日的80元，都是张健为了让我给他自己买外卖食品、衣物转给我的钱，是他个人的消费。5月14日的6000元是张健让我给他买摩托车用于送外卖，摩托车是他个人的财产，而且后来弄丢了，属于他个人的消费。5月14日的4000元，是购买比亚迪元牌汽车的首付款，车下来后被张健开走了，属于他个人的消费。5月14日的100元、40元，是我们的共同消费。5月15日×××000元，是第三笔网贷下来14000元后，张健当日转给我×××000元用于零花，我用于共同消费了。5月16日1000元、5月17日×××000元，我用于支付第二笔房租了，属于共同消费。6月12日的2400元，是因为当时有一笔贷款到按月还款的时候了，张健让我还款，属于还我的钱。综上，在张健通过微信转给我的11笔共计19920元中，只有2400元属于张健还我个人的钱，另有7140元属于我们共同消费，其余10×××80元钱都是他个人消费。二、在张健通过微信自己支出的其它项目中，5月21日的×××20元，5月22日的117元，5月26日的96元，5月24日的4元、1元、25元、24元、6元、×××元、26元，5月25日的10元、6元，5月26日的5元、10元，5月27日的10元、×××.5元，6月5日的×××4.8元、168元，6月7日的40元、10元、1×××元，6月8日的1×××元、7元，共计952.×××元是我们的共同消费，主要是师范和购买生活用品，其余项目不是我们的共同消费。三、张健通过微信转账给车行王某×××000元、通过银行转账给车行2800元均属实，都是分期购买比亚迪元牌车的付款。综上，在我用微信转给张健的64000元中，只有10492.×××元是他用于我们共同消费或为我偿还贷款的，其余5×××507.7元是他个人花了。另外，在我和张健分手后，张健又从我的交行信用卡中套现×××900元。被告人张某2辩称：我没有诈骗被害人许某的钱财，不构成犯罪。我和许某曾经处对象并同居，在此期间，许某通过微信转给我61000钱，分手后我又使用许某的银行卡提现了×××900元钱，但这些钱的绝大部分都用于我们共同消费或者返还给她了，我自己仅使用了2万元左右，但这2万元左右应当是民事纠纷。具体情况是：我是海城人。2018年×××月左右，我在网络认识了在大连市工作的许某，当时我离婚不久，正在北京干快递，月收入几千元。但是为了能和她处对象，我就谎称自己在北京某饭店干大厨，月收入7万元到8万元。大约×××月底或4月初，我辞去北京的工作来到大连市与许某租房同居。当时我只有不到7000元钱，我通过微信转账给许某5000元用于支付第一笔房租4800元，剩余2000元（此后直至2018年8月间我被公安机关抓获，我没有工作，没有收入）。同居后我曾经表示以后努力工作，和她好好过日子，但是我没有工作，许某每月也只有几千元工资。于是我提出在网上贷款和办理信用卡，用于我们日常生活，而且我们曾经打算购买摩托车用于我运送外卖，还曾经打算买汽车用于我干滴滴快车。但由于我存在不良征信记录，所以我提出用许某的名义办理网络贷款和信用卡，并表示以后我会负责偿还，许某同意了。我承认，如果我不跟许某说我在北京当大厨月收入七八万元，她不能同意以她名义办网贷和信用卡。之后在2018年5月至6月间，我以许某的名义办理三笔网上贷款，贷款下来后，许某用微信转给我共计×××4000元。又回到海城市找到我的朋友周某，以许某名义办理银行信用卡，之后进行套现，许某又将套现的×××万元用微信转给我。我收到许某转给我的上述64000元后，主要有三方面支出：一是通过微信返还给许某11笔共计19920元，具体情况是：5月14日分别返还4000元、100元、6000元、40元，5月15日×××000元，5月16日1000元，5月17日×××000元，5月20日100元，5月2×××日200元，5月26日80元，6月12日2400元，我有微信转账记录证明。二是我与许某同居期间的共同消费，如吃饭、购买日用品、购买摩托车用于我干外卖等，都是通过微信支付的，具体金额记不住了，我有微信支付记录证明。三是用于购买比亚迪元牌汽车用于我干滴滴打车，其中×××000元在我直接转账给车行的王某了，另外2800元的首月的月供是我通过银行转账给车行了。6月份的时候，我在网上认识了深圳的女孩黄某姣，我和许某发生矛盾了。7月份，我和许某分手了，我答应负责偿还信用卡欠的钱和网络贷款，并且把她的信用卡拿走了。这时比亚迪元汽车也到了，我和许某一起去车行提的车，之后我把车开回了海城。之后我又从她的交行信用卡中提现了×××900元钱。之后，许某曾经打电话让我还贷款，但是我手里没有钱，说与家里商量，之后我曾经把许某的电话和微信拉黑了。到了8月份，许某报案了，我就被抓起来了。其辩护人的意见：公诉机关指控被告人犯诈骗罪的证据不足，被告人无非法占有的故意，其行为不够成犯罪。经审理查明：被告人张健于2018年×××月在北京市从事快递工作期间，通过网络结识正在大连市工作的被害人许某，谎称自己在北京市某饭店担任大厨、月收入八万元左右，进而于2018年4月中旬来到大连市，与许某以男女朋友身份租赁房屋同居生活至6月下旬。在同居生活期间，被告人张健以自己有能力让许某将来生活得更好，只是由于自己因办理离婚而被冻结银行卡故无法办理贷款，但自己有能力在许某办理贷款后为许某偿还贷款为由，诱骗许某使用自己的身份信息多次办理网络贷款和银行信用卡，承诺由其负责还款，并诱骗许某将网络贷款×××4000元、银行信用卡套现出的×××0000元共计64000元均通过微信转账到其微信中。此后，被告人张健仅以该64000元中的2400元转账给许某用于偿还网贷，以其中的7140元转账给许某用于二人租房和共同生活消费，以其中的952.×××元由其个人以微信支付的方式用于二人共同消费，以其中的6000元转账给许某后由许某经手购买一辆摩托车，用于张健从事快递工作以供二人生活消费。2018年6月下旬，被告人张健又通过网络结识另一女子，导致其与许某分手。分手时，被告人张健继续向许某承诺由其负责偿还以许某之名办理的网络贷款和信用卡欠款，并于分手后又使用许某的交通银行信用卡提现×××900元。此后，因贷款到期，被害人许某联络张健要求其还款，张建以各种理由推托，后将许某电话“拉黑”。后许某偿还了网络贷款及信用卡欠款。综上，被告人张健共实际骗取被害人许某人民币51407.7元，用于个人挥霍。另查明，在被告人张健与被害人许某同居期间，张健以其中的4000元转账给许某后由许某支付给车行、另自己直接转账5800元给车行，用于分期付款购买比亚迪元牌汽车供张健从事出租营运。二人分手后，张健将该车驾驶回自己位于海城市的家中由其占有使用。案发后，该车被公安机关扣押并发还被害人许某。张健已经支付的购车款4000元、5800元已经计入前述诈骗数额中。上述事实，有公诉机关、被告人、辩护人提供并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：（一）被害人陈述1、被害人许某在公安机关所作的陈述。（1）2018年8月7日陈述：我因为张健骗我钱，所以来到公安机关。我和张健以前是对象关系，后期我们分手了。我张健处对象的时候，张健用我的身份证进行网络贷款和办理信用卡，并且网络贷款和信用卡里的钱大部分都被张健以各种理由取走了，之后一直未偿还贷款和信用卡的钱。我之所以办理信用卡、网贷给张健，是因为张健跟我说他是大厨，在北京工作，月薪7万元至8万元，而且还说他多次参加厨师比赛获奖，而且北京的职位一直给他留着，他随时可以回去挣钱。张健跟我交往我能同意，就是因为我看他有本事，收入也挺可观，我贷款办信用卡给他花就是因为我觉得凭借他的本事有还款能力，我才同意的。详细经过是：2018年×××月末，我通过YY娱乐平台认识了张健，之后双方加的微信，我们就在微信上聊天。张健在微信聊天时声称他是北京某饭店的大厨，月薪8万元，现在因与前妻办理离婚中，心情不是很好，看见厨房心情就烦燥，所以现在没干厨师而是在北京顺丰公司上班。过了没几天，张健在微信上和我说：“现在北京太热了，我要回家取两件衣服，顺道去大连看看你。”过了没两天，张健就在微信上告诉我马上到大连了。我去大连北站接的张健，张健在大连待了一天一宿，随后我给张健买的大连市到海城市的高铁票。4月中旬，张健从海城来到大连打工，我和张健就在大连租住了一个房子并一起同居生活。张健在大连住的期间，和我说要干美团外卖，我就通过淘宝给张健购买了一辆价值4881元的摩托和一个价值70元的外卖箱子、80元的摩托车头盔、58元的防风手套、49元的手机支架，共计花费我51×××8元。但是我给张健购买完干美团外卖的东西后，张健并没有按照之前的约定去干美团外卖，当初张健向我承诺以美团外卖为生活来源维持二人生活的话也没有履行，因为张健一天美团外卖都没干过。之后在4月中旬，张健和我说：“现在钱有点不太够用，办两张信用卡先用着，等我的银行卡解冻了，一起把欠银行卡的钱都给你还上。”随后张健就带着我去找他朋友在海城办信用卡，当天办理三张信用卡，隔了一两天又办理了两张信用卡。办理信用卡期间，张健和我提出要干滴滴快车的事情。5月初，张健带着我去大连北站附近的比亚迪4S店购车。当时张健购车时要求贷款买车，并且要求用我的身份证进行贷款，因为他说：“我的银行卡被冻结了，现在贷不了款。”但是我的身份证在比亚迪4S店贷款审核没有通过。之后在5月7日，张健要求我办理网络贷款，用于偿还之前信用卡欠的钱和日后买车。网络贷款一共贷了×××回。5月14日，张健提出来在“弹个车”的购车平台上分期买车，当时购车分12期还款，还款满12个月后汽车可以过户到我名下，汽车过户后可以选择一次性付清、分×××6期还清两个还款方式进行还款。还没有等到提车，我和张健就分手了。后期我让张健偿还网络贷款和信用卡欠款，但是张健都以各种理由推脱，一直没有偿还过贷款。之前办理网络贷款和信用卡时，张健承诺过费用由张健进行偿还。我们分手以后，张健跟我说他认识别的女孩了，而且我也没办法办理贷款了，所以张健就跟我分手了。我一共办理5张信用卡，银行和额度分别是：光大银行14000元、广发银行7000元、中信银行16000元、交通银行10000元、兴业银行×××000元，共计额度5万元。这5张信用卡的额度全部用完了。张健直接将光大银行和中信银行卡的×××万元钱直接全部提走套现，套现时没有经过我同意。后期我知道张健用我的信用卡套现后，张健说：“信用卡套现的钱用于提车的费用。”但是提车时张健只交了×××000元钱，其余27000元不知道干什么了。广发银行、兴业银行信用卡中的1万元都用于平时二人花销。张健未经我同意直接从交通银行转走×××900元，剩下的钱用于日常开销。我的5张银行卡现在都在张健手里，因为我和张健分手时，张健要还5张银行卡里欠的钱，所以张健就把我的5张银行卡全拿走了。我办理网络贷款×××回，都是在2018年5月7日一天办理的，但是审核通过的时间不一样。2018年5月7日第一回网贷6000元，直接偿还广发银行卡了。5月9日第二回网贷2万元，直接用微信全部转给张健了。5月15日第三回贷14000元，用微信转给张健11000元，我自己留×××000元使用。以上网贷的钱，我共转给张健×××1000元，张健说这些钱以后用于提车，但张健没有用于提车，他提车只用了×××000元钱。综上，张健从我手中拿走的钱是中信银行16000元，光大银行14000元，交通银行×××900元，网络贷款×××1000元，共计64900元。网络贷款×××1000元都有微信转账记录，光大银行和广发银行的信用卡有出账交易流水记录。我的微信名字叫“还发光呀□”，微信账号是×××。我们分手后，我通过微信、电话一直在跟张健要这些钱，但张健在7月中旬就把我电话拉黑了。我还给张健的妈妈打过电话，他妈说也找不到他。（2）（证据卷P×××3-×××5）2018年8月7日陈述：我和张健是2018年×××月26日见面并且确定交往男女朋友的，同年6月19日分手的，一共处对象不到三个月。在处对象期间的日常花销是：我给张健购买的衣服、眼镜、手串这×××种物品，给张健女儿买鞋子、玩具以及领张健女儿出去玩的费用都在我俩日常开销里面。除了这些花销，剩余的就是我俩平时吃饭和购买生活用品的费用、租房子和简单装修的费用，张健来往海城和大连之间的高铁票，这就是我所说的日常开销。我给张健买的衣服价格在1×××00元左右，眼镜在1100元左右，手串在600元左右，共计×××000多元钱。我给张健女儿购买的鞋子和玩具一共×××00多元钱，领张健女儿出去玩花费1000元左右，另外给张健女儿买零食200元，共计1500元左右。我和张健处对象期间，吃饭、购买生活用品花费不超过7000元钱，简单装修租的房子花费500元左右，我和张健往返海城、大连的高铁票2100元左右。我和张健处对象期间日常花销共计2万元左右。此外，张健向我要过一回孩子的抚养费，我给他拿了1000元。张健提车时只花了×××000元的服务费，没花费别的钱。（×××）（证据卷P×××3-×××5）2018年10月×××0日陈述：我在和张健处对象期间办理的5张信用卡，我都已经还清了，并且我已经把这5张卡全部注销了，张健和他家人没有帮我还款。张健一共诈骗我64900元钱，这些钱的来源是：2018年5月9日下午×××点多，我网贷的钱到账了了2万元钱，我通过我的建行卡（62170011400----7871）转到我的微信账户，然后我用微信全部转账给张健。5月15日上午8点06分，我的网贷的钱到账了14400元钱，张健叫我把钱转给他，说这个钱以后提车是会用到，我通过我的建行卡（62170011400----7871）转到我的微信账户，然后用微信转给张健14000元，张健给我发回来×××000元让我平时零花。6月2日下午1点×××0分左右，在大连市开发区左岸经典小区4号楼210×××我们租的房子里，通过POS机套现，从我的光大银行、中心银行的信用卡中套现×××万元钱，之后将钱转到张健的招商银行卡内，张健又立刻将钱转到他微信中。我和张健分手后，张健说要帮我还这5张信用卡的钱，就把我的5张银行卡都拿走了，之后在我不知情的情况下，从我的交通银行信用卡中转走了×××900元钱。这些就是张健诈骗我的64900元钱的来源和去向，这些钱张健干什么了我不清楚，这些钱没有用于我们二人花销。我和张健处对象期间，日常花销也是我花的钱，因为张健没有工作，没有收入，平时都是我给他购买衣服、眼镜、手串，给张健女儿购买鞋子、玩具及领张健女儿出去玩的消费都在我俩的日常开销里面。除了这些花销还有我俩平时吃饭、购买生活用品、租房子和对房子的装修费用，以及张健来往海城和大连的高铁票钱。我和张健处对象期间的日常花销一共有2万元左右，这些钱的来源也是我办理的网贷和信用卡里面的钱，还有一部分是我的工资，但是这2万元钱不在张健骗我的64900元之内。我补充一点：我和张健处对象期间，张健说他要干美团外卖，我在淘宝上给他买了摩托车、头盔、手套、手机支架、摩托车坐垫、外卖箱，这些东西花了5000多元钱，买完之后张健也没有干美团外卖，现在摩托车也不知去向，当时购买这些东西的钱是我通过蚂蚁花呗支付的。（4）（补侦卷P12）2019年4月16日陈述：张健在收到我转给他的64000元后，有一部分用于我们俩的共同消费，还有用于偿还我的网贷。共同消费具体包括：5月14日微信转给我的100元、40元，用于买东西了。5月15日微信转给我的×××000元，是第三笔网贷下来14000元，张健当日立即转给我×××000元用于零花，我用于共同消费了。5月16日转给我的1000元，5月17日转给我的×××000元，我用于支付第二笔房租了，属于共同消费。此外，他自己通过微信支出的以下钱款也是我们共同消费的：5月21日的×××20元，5月22日的117元，5月26日的96元，5月24日的4元、1元、25元、24元、6元、×××元、26元，5月25日的10元、6元，5月26日的5元、10元，5月27日的10元、×××.5元，6月5日的×××4.8元、168元，6月7日的40元、10元、1×××元，6月8日的1×××元、7元。以上这些钱是共同消费。6月12日转给我的2400元，是用于偿还我的网贷。除此之外，张健在5月20日转给我的100元，5月2×××日转给我的200元，5月26日转给我的80元，都是张健为了让我给他自己买外卖食品、衣物转给我的钱。5月14日转给我的6000元是张健为了送外卖让我给他买摩托车的钱。5月14日转给我的4000元，是购买比亚迪元牌汽车的首付款。我之所以办理信用卡和网贷，是因为张健跟我说他是大厨，月薪七八万元，现在和妻子离婚，银行账户被冻结，他跟我处对象，要买车做滴滴司机，说滴滴司机一个月工资大概六七千元，同时张健说信用卡和网贷的欠款他来还。我觉得他有还款能力，才办理信用卡和网络贷款并在他的要求下将钱转给他的。（5）（补侦卷二P11）2019年7月2×××日陈述：我和张健在2018年×××月26日见面，并确定男女朋友关系，4月16日开始在一起同居生活，2018年6月10日我们分开居住生活，6月19日分手。张健诈骗我钱的来源是：2018年5月9日下午，我的网贷钱到账，一共2万元钱，我通过银行卡转到我的微信，又通过微信全部转账给张健。5于额5日上午，我的网贷到账，一共14400元，也是通过银行卡转到我微信，我又用微信转账给张健14000元，张健给我转回来×××000元。6月2日下午，在我们租的房子内，通过POS机套现的方式，从我的中信银行、光大银行的信用卡套现×××000元钱，之后张健将钱转到了他的招商银行卡内，又立即将钱转到他的微信中。分手后，张健又在我不知情的情况下，从我的交通银行卡中转走×××900元。（二）证人证言2、（证据卷）证人张某12018年8月7日在公安机关所作的证言：张健是我儿子，我是他母亲。张健现在没有工作，之前在北京和河北的饭店工作，还在大连和北京送过快递。我不知道张健在北京的哪个饭店工作，具体做什么他没说。张健没有系统学过做菜，但他作的家常菜还行。张健在北京的饭店工作期间的月薪是4000元左右，够他自己在北京的花销。张健具体哪年在北京的饭店工作我想不起来了，2017年的时候他是在北京的饭店工作。我认识许某，他俩处过对象，在2018年6月份分手了，因为7月份的时候张健处了一个叫黄某姣的女朋友。2018年4月份我知道张健与许某处对象的。张健和许某在大连一起生活过，张健用微信和我视频的时候，我和他俩聊过，他俩在微信视频里告诉我他俩在大连租的房子一起住，还告诉我张健要做外卖的工作，还告诉我要买比亚迪的汽车，这样的话送外卖方便。我告诉他俩不许买车。但他俩贷款买了一辆白色的比亚迪吉普车，每个月需要还款2798元钱。每个月是张健还钱，张健还管我要钱来还车贷款。这辆车现在在我家院里停着。在他俩在大连处对象期间，我给过张健钱，张健多次管我要钱，说：“妈，我没钱了，我俩在大连租房子和吃喝都是我花钱。”然后他就陆续回家从我这拿走共计1万多元钱。张健以前办过信用卡，是我给他还上的，后来我就不让他办了。他俩分手后，张健在家了，之后和一个叫黄某姣的女的处对象来着。张健和许某分手后，平时我给他一些零花钱，三五百元的给他，也没给过他太多的钱。我不知道张健今年去广州惠州找过黄某姣。黄某姣来我家的机票、火车票都是我儿子买的，我儿子之前打工攒了点钱。×××、（证据卷）证人陈某2018年8月7日在公安机关所作的证言：我在牛庄镇给别人打工。2018年1月份我和张健离婚。我没申请过冻结张健的银行卡，据我了解，张健银行卡里没有钱，因为张健一直没有正经的工作，也没有固定的生活来源。我和张健离婚之前他在营口托田铝业上班，干了一段时间就不干了，后来就不咋干活了，东干一下，西干一下，我也不知道他具体干设么工作。张健去过两三回北京，在北京最长待一个月时间，最短待一星期，之后就回家了。张健没干过厨师。张健没说他在北京干什么工作，也一直没有挣钱，一直在向我要钱生活。我和张健结婚期间，张健用我的名义去办了两张信用卡，信用卡分别是光大银行、交通银行的，光大银行信用卡的额度是18000元，交通银行信用卡的额度是11000元。我使用过光大银行信用卡里的钱，交通银行的没使用过。交通银行的信用卡是张健在我不知情的情况下，私自去办理的，等我发现的时候，交通银行信用卡里的钱已经没有了。我勇光大银行信用卡里的钱买了一部OPPOS7S手机，价值×××000元左右，之后光大银行信用卡就一直在张健手里放着我也不知道光大银行信用卡里的钱哪去了。当初张健要偿还信用卡了的钱。我和张健离婚前的前几天，张健将信用卡给我时说：“信用卡里的钱已经还的差不多了。”但事后我查过两张信用卡的额度，都没还款，只有POS机垫付的记录。POS机垫付是指每月到还款日期，银行会用短信通知我，但是我一直没有收到银行催我还款的短信，我收到过信用卡还款的短信，但是没过一会儿我也会收到还款同额度的贷款，这就说明张健用POS机将钱还上，又用POS机将钱提出，所以我信用卡里欠的钱一直没有还上。4、（补侦卷）证人周某2018年12月24日在公安机关所作的证言：我是帮别人办信用卡的。张健在几年前曾经找我办过信用卡。今年又曾经领着一个叫许某的女孩找我办过信用卡。（三）被告人供述和辩解5、被告人张健在公安机关所作的供述和辩解。（1）（证据卷P7-1×××）2018年8月7日供述和辩解：我家中有父亲、母亲、女儿。我高中毕业后，现在在大连顺丰速递运送快递，最近天气热就休假回家了。我还于201×××年至2017年6月份之间在北京市海淀区的食府国际酒店当过厨师，做行政副厨，做上海本帮菜，刚开始的时候月工资8000元左右，以后陆续涨工资，到2015年下半年时月工资8万元左右。2017年下半年我离婚了，就是因为我陪家人时间少的原因离婚的，所以我一气之下就不做厨师了。之后我在顺丰快递干过，有一阵子还想干美团，我转行的目的就是因为离婚给我压力挺大，我想散散心。我认识许某，我们处过一段时间对象。我们是通过YY软件认识的，后来我们又加了微信，我们互相聊天产生好感了，后来我们陆续见面几次，就确定男女朋友关系。我们是在2018年×××月份认识的。许某在大连一个企业工作，在实习期，实习期工资不高，也就×××000元钱左右。2018年4月份左右我们在大连一起共同居住的，我们居住的房子是由许某租的，一个月租金2000元左右。我去大连时没什么钱，也就几百元钱，我们靠许某的工资维持生活。我虽然在厨师期间工资那么高，但是日常开销比较大，几乎没攒下钱，而且当时是我跟我前妻离婚期间，我的账户的几万元钱都被法院冻结了，所以我兜里就剩下几百元钱。我跟我前妻是在牛庄办理的离婚。我跟许某说过我去北京做厨师的事情，我也跟她说过当初干厨师的时候月工资8万元钱左右，我觉得许某也非常佩服我有这样一个本事。我们同居期间，我经常做饭给许某吃，她也非常爱吃我做的饭。我参加过多次厨师比赛，在北京和保定都参加过，而且还得过一等奖。我参加比赛的原因就是获得一等奖后，饭店能给我涨工资。我跟许某说过以后还会干厨师，也争取能让许某好过一些。我跟许某相处过程中没有在美团干过，但我曾经跟许某说过要在美团干。当时我没有钱，许某还在淘宝网上给我买的摩托车和美团的箱子。许某还用她的支付宝给我买过车，是我以许某名义买的车，但我只是借用许某的信用买的，首付×××000多元钱是我交的，买的是一辆比亚迪元，价格是79999元。许某是在2018年5月14日通过淘宝网拍的，我给她×××900元首付，她交的钱。7月8日，车正式下来，提车当天由许某到大连金州区后盐的一个车行签字，我让我父亲开车到海城。我跟许某处对象期间办理过网络贷款，她让我帮她找关系办理网贷，其中一次办理过2万，还有一次办理过14000元的网络贷款，都是通过一个叫我周哥的海城人给许某办的，办理当时我均在场。网络贷款是一周后下来的，大概是5月份时下来的。这×××4000元网络贷款下来后，许某分两次左右转到我微信×××万元左右。转给我的原因，一是她担心父母知道，还有一个原因是她也做好不还款的准备，所以她就把钱转到我的微信账户上。许某转给我的这×××万元左右网络贷款的大部分都是给许某买东西花了，只不过用我的微信账户帮她支付，就买眼镜、衣服什么的，还有就是吃饭花掉的。许某在跟我相处期间还办理过信用卡，她通过我找关系办理过信用卡，也是找周哥在海城办理的，一共办理了5张信用卡，共计额度4万元钱左右，她套现×××万元钱左右，转到我的招商银行的银行卡上了，之后我就将招商银行的这×××万元钱提到我的微信账户上了。信用卡套现这×××万元钱都是我平时跟许某在超市消费花掉了，还包括我俩平时的吃喝。我和许某在6月份分手了，因为我在YY软件上又认识其他女孩被许某发现了，所以我们就分手了。分手后，我跟许某依然通过微信联系，联系的原因就是许某通过网贷、信用卡等方式套现欠银行10万元钱左右，许某想让我一起帮着她还钱，我也想以后再从事厨师行业多挣点钱，争取早日帮助许某还欠银行的钱。我们现在也有联系，我也一直答应帮她还这笔钱，因为许某对我挺好的，而且我担心她家里知道，所以我就答应许某帮她还钱。我跟许某相处期间什么也没有做，我就在家洗衣做饭收拾家务。我是在今年6月份开始在大连顺丰干的，一直干到7月份，干了半月，挣了几千元钱。顺丰之后我就回家了，一直没有工作。回家后我在YY上认识了一个叫黄某姣的女孩，我就和黄某姣处对象来着。我和许某相处期间，我的微信名叫“天道丿”，微信账号是×××。我现在觉得许某挺过分的，我不打算帮她还钱了。（2）（证据卷P14-15）2018年8月7日供述和辩解：我在北京市当厨师时的饭店叫食府大酒店，位置在海淀区黄庄中街附近，现在动迁了，具体现在在哪我就不知道了。我是201×××年去的，到2017年×××月份、4月份左右被饭店辞退了。我开始去的时候切墩，月工资2500元加上提成一共4000元左右，第二年我就上灶炒菜，我们后厨被厨师长承包了，我每月工资4000元加分红一共1万元左右。2016年我升为饭店炒菜的领班，月工资4000元加分红一共1万元左右，年底分红的时候我能分到5万元到6万元。我没有该饭店及该饭店相关负责人的联系方式。（×××）（证据卷P18-20）2018年8月9日供述和辩解：我知道我是因为许某放在我手中的钱被我花了而被拘留的。许某共计放在我手中6万多元钱，这些钱是我带她办网贷、信用卡套现来的。这些钱在我跟许某分手后坐飞机去深圳看黄某姣花了大概1万元多元钱，另外我给黄某姣订机票订了三次，再加上跟她吃饭住宿也得1万多。我在网上给微信的陌生好友发红包花了1万多元。剩下的钱都是我吃喝什么的花了。我现在手中没有钱了。我跟许某分手后，我用许某的交行信用卡取走×××900元。我的这些钱大部分都是通过微信、美团等账户花掉的。我确实干过厨师，但我不是大厨，每个月也就挣4000元左右，我是跟许某吹牛。我没有账户被冻结，那也是我跟许某吹牛。我曾经将许某的电话、微信拉黑，因为我跟黄某姣处对象，另外我也还不上许某的那6万多元钱。（4）（证据卷P21-）2018年10月×××0日供述和辩解：我和许某处对象之前曾经在北京做过顺丰快递，干了一个多月不干了，之后就认识了许某。我没在北京做过厨师，我当时跟许某吹牛的。我打工时的实际月薪是5000多元钱。2018年5月9日，许某通过微信转账到我微信的2万元钱是许某办网贷的钱，她转给我后，我陆续又给她转回去了，我没花她的钱。我只记得许某在2018年5月通过微信转账到我微信的14000元钱，而不是14400元，我当天用微信给许某转账回去8000元钱，剩下的钱我陆续又转回去了，她这笔钱我也没花。2018年6月2日，我和许某通过POS机套现的方式从许某的光大银行、中信银行套现×××万元钱，是许某找人给她套现的，这×××万元钱许某自己留下了，具体怎么花的我不知道，我俩套现不久就分手了。我和许某分手后，我没有把许某的银行卡拿走，我也没有从许某的交行信用卡中转走×××900元钱。我帮助许某还过信用卡和网贷的钱，我俩分手后，具体哪天记不住了，我通过微信转账方式转给了许某×××000元钱，让她去还网贷。我父母及家人没有帮助许某还钱。在我和许明处对象期间，由于当时我没有工作，许某说她养我，平时的日常开销都是她花钱，钱都是她支配，我俩的日常吃喝、租房子、她给我买的一辆摩托车、她给我女儿买东西、领我女儿出去玩、来我家买东西看望我父母，这些钱都是她花的钱。她给我买的摩托车现在不知道在哪。我和许某是2018年2月末认识的，我俩2018年7月份分手的，在我去大连找她之前，她还花了我大约1万元多元钱。（5）（补侦卷P7-）2018年12月24日供述和辩解：许某与我相处期间，我和许某在海城市春雷大厦找我的一个姓周的朋友一共办理了5张信用卡。另外，由于我没有信用积分，我还借用许某的淘宝账号用她的信用分数，在“弹个车”平台上以分期付款的方式买了一辆比亚迪元轿车，之后我在2018年7月9日还了一次车贷。我和许某之间有购车协议（6）（补侦卷P9-）2019年4月17日供述和辩解：许某从来没有给我转过20000元钱。许某于2018年5月15日通过微信给我转过14000元钱，但在此后一星期内我就又分多次转回给许某1×××000多元钱，我只用了几百元钱用于日常购买生活用品。2018年6月2日，许某从信用卡套先后，向我的微信内充值10000元和20000元。这×××0000元钱，我在当月分多次转账给许某27000元钱左右，剩下的×××000元左右我俩用于吃饭、买菜、坐车等共同消费了。许某转给我的钱，我用过2000多元钱给黄某姣发过红包。（7）（补侦卷二P）2019年7月4日供述和辩解：许某共计转给我网贷和信用卡的钱64900元，我通过微信分11笔转给她19920元。另外我和许某共同生活期间，还通过微信花销409笔，共计42×××52.62元。（8）（补侦卷二P）2019年7月24日供述和辩解：许某共计转给我网贷和信用卡的钱61000元，时间是2018奶奶4月至5月间。我还使用许某的交通银行卡取出×××900元，这钱是我向许某借的。我和许某是在2018年4月初开始同居生活的，大约在2018年7月中旬分手。我和许某在大连个欧诺个同生活期间，她早上6点多钟就从我们租的房子出发上班，她是8小时工作制，周六周日休息，偶尔加班，一般17点钟就到家了。我偶尔出去找找工作，大部分时间都是在我俩租的房子待着。（四）书证6、（证据卷P-）公安机关出具的案件来源及抓获经过说明、传唤证。证明：被害人许某于2018年8月7日向海城市公安局牛庄派出所报案其被被告人张健骗取人民币64900元，同日被告人张健于被公安机关于传唤到案，同日被刑事拘留，于2018年8月21日被取保候审。7、（证据卷P51-52）被害人许某的手机微信转账记录截图、公安机关情况说明、被害人许某的银行卡账单、被告人张健的银行卡账单。证明：2018年5月9日，被害人许某尾号7871建设银行卡连续收入10000元、10000元后，于当日通过微信转账给张健20000元。2018年5月15日，许某尾号7871建设银行卡连续收入10000元、4000元、400元，同日通过微信转账给张健14000元。2018年6月2日，许某名下光大银行信用卡套现14000元、中信银行信用卡套现16000元，当日许某将该×××0000元通过被告人张健的招商银行卡充值到张健的微信中。综上，被害人通过微信共支付被告人64000元。8、（补侦卷）购车协议书，主要内容“张健于2018年5月14日，借用许某淘宝账号、手机号，在弹个车APP官网购买一辆比亚迪元车，总价79900元，首付款×××900元由张健个人付款，月供2798元，分12期偿还。张健对该车享有所有权，该车所发生交通事故、经济纠纷与许某无关。许某无条件配合张健提车，将车辆交给张健。该车发生的贷款等费用与许某无关。”证明被告人张健以许某名义购买机动车的事实。9、（补侦卷儿二）被害人许某的网购交费记录、被告人张健的农业银行交易记录。证明：被害人许某于2018年5月14日向弹个车汽车旗舰店支付购买比亚迪元牌机动车的首付款×××900元。被告人张健于2018年7月9日以银行转账方式支付比亚迪元牌机动车的月供2800元。10、（证据卷P-）微信聊天截图。2018年6月7日被告人与被害人聊天内容“张健：顺其自然吧，我明天去开电动车，送快递吧，我得挣钱了。下个月没有意外，应该能干水吧，我跟朋友借钱了，对方答应了。许某：你觉得行，你就干吧。张健：我得重新用一个新方式活着。算今天已经冻结41天，在60天内没有什么结果会自动解冻。”证明被告人张健在与被害人许某相处期间，承诺其以后会努力挣钱以便让二人生活更好，并虚构其银行卡被冻结的事实。11、（补侦卷二）公安机关情况说明及统计表。证明：被害人许某在侦查阶段经过核对被告人张健的微信转账记录，承认张健通过微信转账给其的5月14日的100元、40元，5月15日×××000元，5月16日1000元，5月17日×××000元，系二人共同消费。6月12日转账给其的2400元，用于其偿还网贷。另外，张健以微信支出的5月21日的×××20元，5月22日的117元，5月26日的96元，5月24日的4元、1元、25元、24元、6元、×××元、26元，5月25日的10元、6元，5月26日的5元、10元，5月27日的10元、×××.5元，6月5日的×××4.8元、168元，6月7日的40元、10元、1×××元，6月8日的1×××元、7元共计952.×××元系二人的共同消费。12、航空离港信息表。证明被告人张健于2018年6月20日、6月2×××日、7月11日、11月2×××日、12月16日、12月21日、12月24日乘坐飞机往返于大连与深圳、沈阳与郑州、沈阳与合肥之间的事实。1×××、（补侦卷二）被告人提交的其2018年4至7月的微信消费记录，其与被害人许某之间的微信转账记录、其与车行工作人员王某之间的微信转账记录、其农业银行交易记录。证明：被告人张健通过微信转账给被害人许某的5月14日的100元、40元，5月15日×××000元，5月16日1000元，5月17日×××000元，系二人共同消费。6月12日转账给其的2400元，用于其偿还网贷。另外，张健以微信支出的5月21日的×××20元，5月22日的117元，5月26日的96元，5月24日的4元、1元、25元、24元、6元、×××元、26元，5月25日的10元、6元，5月26日的5元、10元，5月27日的10元、×××.5元，6月5日的×××4.8元、168元，6月7日的40元、10元、1×××元，6月8日的1×××元、7元共计952.×××元系被告人与被害人二人的共同消费。另外，被告人张健5月14日转账给被害人的6000元用于摩托车，5月14日转账给被害人的的4000元用于购买比亚迪元牌机动车，6月12日转账给被害人的的2400元用于偿还以许某名义办理的网贷。14、（证据卷P46、48）海城市公安局扣押和发还物品清单。证明海城市公安局于2018年8月8日从被告人张健的父亲张某3手中扣押白色比亚迪拍汽车一辆，于当日发还被害人许某。15、（证据卷P-）户籍信息。证明：被告人张健别名张某4，生于1988年2月24日，犯罪时符合完全刑事责任年龄。（五）视听资料16、录音录像光盘。证明公安机关对被告人讯问时进行了全程录音录像。本院认为，被告人张健以非法占有为目的，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控被告人的基本犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。关于被告人的诈骗数额认定问题，被害人共通过微信转账给被告人64000元，庭审中被害人承认其中10492.×××元用于二人共同消费及偿还贷款，被告人另转账给被害人6000元由被害人经手购买摩托车，对此被害人虽主张系被告人个人消费，但购买该车系用于被告人从事快递工作以供二人生活消费，故上述两项不应当认定为诈骗金额，被告人的诈骗犯罪金额应认定为51407.7元。被告人及其辩护人虽辩解其不够成犯罪，但经综合审查判断被害人陈述、证人证言、被告人供述及辩解、被告人与被害人之间的微信聊天内容及转账记录等书证，能够证明被告人在与被害人许某交往过程中，虚构自己因离婚而被冻结银行卡的事实，虚构自己有能力在被害人许某办理贷款后为其偿还贷款的事实，利用被害人对其的感情和经济能力的信任，诱骗许某使用自己的身份信息多次办理网络贷款和银行信用卡并将贷款及套现所得钱款交付其占有使用，除少量钱款用于二人共同消费及偿还贷款外，其余大部钱款均被其非法占有并挥霍。被告人的上述行为符合诈骗罪的犯罪特征，被告人及其辩护人的辩护理由不成立，本院不予采信。鉴于被告人系初犯，诈骗的部分所得即分期付款购买的比亚迪元牌机动车已发还被害人（已付款9800元），可酌情从轻处罚。被告人的其余犯罪所得41607.7元，应当继续追缴，并发还被害人。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人张健犯诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月27日起至2022年4月11日止，已扣除先行羁押的15日。所处罚金于判决生效后第二日起三个月内缴纳。）二、继续追缴被告人张健的其余违法所得人民币41607.7元，发还被害人许某。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省鞍山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 义人民陪审员  王宝林人民陪审员  曲琳琳二〇二〇年三月二十三日书 记 员  金 杰