浙江省景宁畲族自治县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙1127刑初24号 公诉机关浙江省景宁畲族自治县人民检察院。 被告人严彪，男，1981年8月26日出生于浙江省景宁畲族自治县，汉族，初中文化，住浙江省景宁畲族自治县。因犯开设赌场罪，于2015年9月9日被浙江省龙泉市人民法院判处有期徒刑一年缓刑一年，并处罚金人民币一万元。因本案，于2019年5月10日被刑事拘留，同年6月13日被执行逮捕。现羁押于景宁畲族自治县看守所。 辩护人刘潇，浙江炉西律师事务所律师。 景宁畲族自治县人民检察院以景检公诉刑诉[2020]21号起诉书指控被告人严彪犯集资诈骗罪，于2020年2月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于2020年3月19日公开开庭审理了本案。景宁畲族自治县人民检察院指派检察员沈彬海、代理检察员叶海涛出庭支持公诉。被告人严彪及其辩护人刘潇、侦查人员侯某到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关浙江省景宁畲族自治县人民检察院指控：2016年起，被告人严彪以帮他人代炒期货为由，不断吸收他人委托投资款。为方便吸收资金，严彪在景宁畲族自治县间套房专门用于集资。被告人严彪通过向马某1、严某2、沈某1等二十余名投资人及通过这些投资人员向社会不特定对象吸收资金。期间，故意隐瞒期货投资实际亏损情况，以口头告知或将期货模拟账号的虚假信息出示给投资人查看的方式，并每月支付高额“盈利”，让投资人误认为投资款安全稳定且在产生高额回报，致使投资人员范围和吸收资金规模不断扩大。然实际，被告人严彪采用拆东墙补西墙的方式，不断地把投资人后来投资的钱和期货账户里的钱转给每月需要支取出钱款的其他投资人，并将委托人投资款大肆用于购买房产、汽车、彩票及其他奢侈消费。直至于2019年5月8日，因投资人催讨，被告人严彪资金链彻底断裂，其逃往江苏并将账本扔弃。从2016年开始至2019年5月，严彪以帮助他人进行期货投资为由，先后累计收取他人委托投资6529余万元，相关借款325万元。其所控制的真实的三个期货账户累计入金3638.9032万元，期货账户累计出金2790.563万元，共亏损848.3402万元。累计给投资人转出委托投资款3847余万元，转出相关借贷资金49余万元。造成至少40人亏损3133余万元。严彪用于购买彩票造成巨额亏损，购买位于景宁畲族自治县正达阳光城小区43幢房产一套、景宁畲族自治县汽车一辆及其他财产。 被告人严彪于2019年5月10日向景宁畲族自治县公安局投案。 公诉机关提供了书证、证人证言、被害人的陈述，被告人的供述和辩解、搜查、扣押笔录、视听资料、电子数据等证据证实。认为被告人严彪以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪罪追究其刑事责任。被告人严彪犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，属自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七之规定可以从轻或者减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提请依法判处。 被告人严彪对指控的事实和罪名无异议，当庭自愿认罪。 被告人严彪的辩护人的辩护意见如下：1、对指控的事实和罪名无异议。2、被告人严彪系自首，自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。3、被告人与投资人均具有一定关系，社会危害不大。综上，建议对被告人从轻判罚。 经审理查明：2016年起，被告人严彪以帮他人代炒期货为由，不断吸收他人委托投资款。为方便吸收资金，严彪在景宁畲族自治县间套房专门用于办公。被告人严彪故意隐瞒期货投资实际亏损情况，以口头告知或将期货模拟账号的虚假信息出示给投资人查看的方式欺骗投资人，并每月支付高额“盈利”，采用拆东墙补西墙的方式，不断地把投资人后来投资的钱和期货账户里的钱转给每月需要支取出钱款的其他投资人，让投资人误认为投资款安全稳定且在产生高额回报，致使投资人员范围、资金规模和借款对象、资金不断扩大。被告人严彪向马某1、严某2、沈某1等二十余名投资人及通过这些投资人员向社会不特定对象吸收投资资金、借款。至2019年5月8日，被告人严彪资金链彻底断裂，其逃往江苏并将账本扔弃。从2016年开始至2019年5月，严彪先后累计收取他人委托投资款、借款人民币6825余万元。其所控制的真实的三个期货账户累计入金3638.9032万元，期货账户累计出金2790.563万元，共亏损848.3402万元。累计给投资人转出委托投资款、借贷资金3897余万元。造成至少40人亏损3060余万元。被告人严彪收取的资金除炒期货亏损外，将其余款项大肆用于购买房产、汽车、彩票及其他奢侈消费。购买房产包括位于景宁畲族自治县商铺两套。2017年9月15日，严彪与前妻占某购买奥迪A6汽车一辆。 被告人严彪于2019年5月10日向景宁畲族自治县公安局投案。 上述事实，有以下经法庭当庭质证后认证的证据予以证实： 1、户籍信息，证实：各诉讼参与人身份情况。 2、到案经过、侦查人员证言，证实：严彪于2019年5月10日主动投案的事实。 3、扣押清单，证实：侦查机关扣押了电脑主机2台、银行卡11张、奥迪汽车1辆、笔记本电脑1台。 4、查封清单，证实：查封严彪所有的3套房产。 5、协助查封通知书回执、协助冻结财产通知书回执，证实：景宁畲族自治县不动产登记服务中心协助查封严彪房产；各银行协助冻结严彪银行账户情况以及继续冻结情况。 6、中大和浙商及永安期货公司的客户账单、调取证据清单，证实：严彪在三家期货公司中所控制的真实个人期货账户累计汇入金额3638.9032万元，累计转出金额2790.563万元，共亏损848.3402万元。 7、调取证据清单，证实：侦查机关向腾讯公司调取三个微信号的交易明细。 8、协助查询财产通知书（回执）、户名严彪、占某的景宁农村商业银行交易明细、户名严彪的稠州商业银行交易明细、户名严彪的泰隆商业银行卡交易明细、户名严彪、占某的中国农业银行交易明细，证实：严彪和占某转账交易情况。 9、电子证物提取工作记录，证实：侦查机关提取台式电脑硬盘数据过程。 10、接受证据清单，证实：被害人向侦查机关提供转账记录。 11、支付宝转账记录（严彪），证实：严彪名下支付宝交易转账交易情况。 12、刑事判决书，证实：2015年9月9日，严彪因开设赌场罪被丽水龙泉市人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年。 13、严彪名下房产信息及购买合同，证实：严彪购买景宁畲族自治县正达阳光城小区房产一套、景宁畲族自治县鹤溪北路商铺两套。 14、机动车信息查询结果单，证实：浙Ｋ×××××奥迪车于2017年9月15日登记在占某名下。 15、警方通告7张，证实：侦查机关已对本案被害人报案事宜作了通告。 16、证人周某1证言，证实：其在环城北路经营中国福利彩票经营店，严彪在其店里购买“快乐彩”，购买金额最大时候一天买七、八万元，共购买大概几百万元，中奖金额大概200多万，刚开始到店里买，之后通过微信告诉买什么再把钱转到其建行卡上帮忙买，中奖也是通过建行卡转给严彪。 17、证人占某证言，证实：其为严彪前妻，严彪于2016年开始炒期货，严彪称一直盈利，并在每月把盈利的钱转到其银行卡内，房子2017年购买。严彪炒期货期间，每月生活开销2、3万元。奥迪车花费39.5万元，来源严彪炒期货赚来存起的钱和向其父亲借来的钱。正达小区房产总价165万，购房一年后还清房贷；鹤溪北路两处房产价值300万左右，严彪付了150万，另外150万房贷严彪在还。 18、证人严某1证言，证实：严彪2018年在其彩票店购买彩票，基本上每天都买，严彪购买彩票大概花费三百多万元，购买方式是通过银行转账、微信、以及支付宝转账。期间严彪中奖额为30万左右。和严彪不认识，严彪中奖后，一万元内是在店里面领，超过一万元的就需要严彪去丽水拿，严彪中过最多一次是18万元左右。 19、被害人陈述、银行明细、转账记录、转账交易凭证、支付宝、微信转账记录等，证实：严彪告诉被害人期货大部分都是盈利的，被害人与严彪有些是亲戚朋友关系，有些是不认识的，听另外的投资人说后才投资的。款项月末才能存入，月初才能取出，严彪有时也会向投资人借款，有些借款后来都转成投资款了。看严彪炒期货只能看到期货盘，无法知道什么账号，无法看到严彪操作。报案人员中一级投资人有二十六人，严彪都是直接给一级投资人转账，一级投资人再对各名下二级投资人进行分配。一级投资人为转账方便，有时会将投资款先转给盈利的人再与严彪进行转账。严彪规定投资时间和取钱时间都是每个月的第一个星期一，有时其不取钱选择继续投资。 被害人转账给严彪的款项共计人民币68255855.5元，严彪转账给一级投资人的分红、还本付息共计人民币38977038元。 20、搜查笔录、搜查证，证实：2019年5月10日搜查严彪正达小区扣押戴尔电脑1台；2019年5月11日搜查严彪新田小区办公出租房扣押联想电脑1台；2019年5月26日搜查正达小区扣押华硕笔记本电脑1台，银行卡4张，车库内奥迪车1辆。 21、扣押笔录，证实：2019年5月10日扣押严彪身上银行卡7张。 22、被告人严彪的供述与辩解：2016年开始炒期货基本上亏损，盈利不多，2018年11、12月份完全亏空。投资者投资后问当月盈利，其亏损也会声称盈利，并转出当月盈利。其夸大盈利能力的目的是怕投资人将钱拿回去，而自己就没有了翻本的机会。2016年就开始用其期货测试账号给投资人看假数据。投资款转入后，基本都是转到期货账户内，未转入的，也会先算入投资者名下。为方便投资款管理，其定在每月月初结算资金。有人需要还银行贷款时，其会去借钱给人还贷款。投资有大概几十万的现金投资。最初和投资人约定炒期货的盈亏五五分，2017年下半年开始，盈利分成不变，亏损严彪承受30%。 越来越多人投资后，为方便炒期货，就租了新田小区房屋办公。其在3个期货公司开户办理，浙商期货公司绑定其名下尾号8992建设银行卡，中大和永安期货绑定其名下7879农业银行卡。用于炒期货的电脑在正达和新田小区里，手机在杭州丢弃，笔记本电脑和账本在江苏扔在一条河里。 其将投资款用于购买正达阳光城小区房产，景融时代广场两个店面，购买奥迪车，装修房产、购买手表、戒指，去泰国旅游，购买彩票，多时买彩票一天花费几十万。 通过其投资期货的人有严某2、叶某1、马某1、吴某、严某3、严某4、严某5、严某6、沈某2、沈某1、柳某、严某7、林某、柳某2、马某2、沈某3、沈某4、罗某、朱某、柳某3、叶某2。全部的投资者之前便认识的有一部分，有一部分是之前听说，还有一部分是严彪拒绝过他们的投资后，仍然将钱投资在严彪处。 其收取和转出投资款、盈利款主要使用尾号为9678农村信用社银行卡、尾号为1291的工商银行卡、尾号为8992的建设银行卡、尾号为7879的农业银行卡。 其曾向严某4借款60万元左右；向叶某1借款现金18万元；向严某2借款90万元左右；向吴某借款20万元左右；向叶某2借款90万元；叶某2的借款已归还40万元；梅某有20万元借款未归还给严彪；其叔叔严某8、严某9每人欠其15万元未归还；叶某3未归还借款，已在马某1投资款内扣除；通过威龙家电、宾馆刷poss机给朱某13万元；曾连续几月转账给叶某1让其帮忙支付贷款，10万元左右。其每月留下盈利款都转给占某，这部分钱用于日常开支以及投资人取出的盈利和本金。 其在周某1和严某1处购买彩票有时不拿回实体彩票而是周某1或者严某1将成功购买彩票的截图通过微信发送给其。其购买彩票会经常赊账，也会让周某1或严某1垫付，预购后面几期开奖彩票，中奖的时候从奖金中扣除购买钱。 23、电子证据，证实：“heXXX99”、“loXXX07”、“loXXX07”三个微信号的转账交易记录。严彪名下“建设银行卡”、“工商银行卡”、“农业银行卡”与炒期货投资人的交易明细记录。严彪名下支付宝与他人的交易明细记录。严彪使用的模拟期货盘。严彪在“永安”、“中大”、“浙商”三个期货公司所注册的期货账户交易情况，三个期货账户累计入金3638.9032万元，累计出金2790.563万元，共亏损848.3402万元。 本院认为，被告人严彪隐瞒炒期货亏损事实，明知无偿还能力，吸收被害人投资款和向被害人借款，损失数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人严彪所犯之罪，应当判处十年以上有期徒刑并处罚金。被告人严彪有故意犯罪前科，依法从重处罚。被告人严彪主动投案，到案后如实供述罪行，系自首，且自愿认罪认罚并签署认罪认罚具结书，依法从轻或减轻处罚。公诉机关建议判处被告人严彪有期徒刑十年至十一年六个月的量刑建议恰当，本院予以采纳。对被告人的辩护人从轻判罚的辩护意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第六十四条、第六十七条第一款的规定，判决如下： 一、被告人严彪犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月10日起至2030年11月9日止。罚金限判决生效后十日内缴纳） 二、责令被告人严彪对被害人的损失予以退赔。 三、查封扣押的财产以执行处置扣除法定优先款项后的剩余款项同冻结的资金退赔给被害人（包括扣押的浙Ｋ×××××奥迪汽车处理后被告人严彪的法定份额）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省丽水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  梁春海 审 判 员  柯 雅 人民陪审员  吴汉卫 二〇二〇年三月二十日 法官助理刘媛媛 代书 记员  熊伟东