浙江省兰溪市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0781刑初272号 公诉机关浙江省兰溪市人民检察院。 被告单位兰溪市裕隆织造有限公司，住所地浙江省兰溪市上华街道马鞍徐村。 法定代表人毛某某，该公司执行董事。 诉讼代表人毛志彬，男，1992年11月4日出生，汉族，家住浙江省兰溪市。 被告单位兰溪市裕发捻线厂，住所地浙江省兰溪市上华街道马鞍徐村。 负责人毛某某，该厂厂长。 诉讼代表人徐孝华，男，1966年3月23日出生，汉族，家住浙江省兰溪市。 被告人毛某某，男，1963年8月25日出生于，汉族，初中文化，兰溪市裕隆织造有限公司法定代表人、兰溪市裕发捻线厂负责人，家住浙江省兰溪市。因本案于2018年10月24日被兰溪市公安局刑事拘留，2018年11月29日被依法逮捕，2019年2月8日被取保候审。现在家候审。 辩护人陈娣，浙江丹溪律师事务所律师。 被告人徐某某，女，1968年10月30日出生于浙江省兰溪市，汉族，小学文化，兰溪市裕隆织造有限公司原法定代表人，家住浙江省兰溪市。因本案于2018年10月16日被兰溪市公安局刑事拘留，2018年11月12日被取保候审。现在家候审。 辩护人陈根藏，浙江梦园律师事务所律师。 浙江省兰溪市人民检察院以兰检公诉刑诉〔2019〕248号起诉书指控被告单位兰溪市裕隆织造有限公司、兰溪市裕发捻线厂，被告人毛某某、徐某某犯骗取贷款罪，于2019年7月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。兰溪市人民检察院指派检察员俞骅出庭支持公诉，被告单位兰溪市裕隆织造有限公司的诉讼代表人毛志彬，被告单位兰溪市裕发捻线厂的诉讼代表人徐孝华，被告人毛某某及辩护人陈娣，被告人徐某某及辩护人陈根藏到庭参加诉讼。本案经二次延期审理，现已审理终结。 兰溪市人民检察院指控，2016年2月到2017年1月期间，被告人毛某某伙同其妻徐某某以兰溪市裕发捻线厂、兰溪市裕隆织造有限公司购买浆料、棉纱为名，与兰溪市盛宇纺织浆料有限公司、兰溪市紫萦贸易有限公司、兰溪市鑫棉棉花经营部等单位签订虚假《购销合同》，向浙江兰溪农村合作银行、金华银行兰溪市支行、浙江兰溪越商村镇银行、民泰银行兰溪支行骗取贷款1765万元。现兰溪市裕发捻线厂、兰溪市裕隆织造有限公司已关门停产，没有归还能力，至今仍有1400余万元（不含利息）没有归还。 针对上述指控的犯罪事实，公诉机关当庭出示和宣读了被告人毛某某、徐某某的供述与辩解，被害人叶某、何某的陈述，证人毛某、徐某1、张某1、金某、郭某、王某、龚某、吴某、张某2、林某的证言，证明、自首立功证明文书、到案经过、抓获经过、户籍资料、欠款证明、贷款手续资料、法院受理缴费通知单、民事判决执行通知书、银行交易凭证、调取证据通知书、调取证据清单、借款手续资料、银行交易明细、调取证据通知书、调取证据清单、公司登记基本情况、个人独资企业登记基本情况、个人信用报告、企业信用报告、贷款手续资料、情况说明，以及被告人的身份证明等证据。依据上述事实和证据，公诉机关认为，被告单位兰溪市裕隆织造有限公司、兰溪市裕发捻线厂以欺骗手段取得银行贷款，给金融机构造成特别重大损失；被告人毛某某、徐某某是被告单位的法定代表人，决定和参与、授意、指挥犯罪，给金融机构造成特别重大损失，其行为均构成骗取贷款罪。 被告单位兰溪市裕隆织造有限公司的诉讼代表人毛志彬，被告单位兰溪市裕发捻线厂的诉讼代表人徐孝华，被告人毛某某、徐某某对指控的犯罪事实均没有异议。 辩护人陈娣提出的辩护意见是，被告人毛某某有自首情节，系初犯、偶犯，主观恶性不深，目前身患多种疾病，请求从轻处罚。 辩护人陈根藏提出的辩护意见是，1、被告人徐某某系名义上的兰溪市裕隆织造有限公司法定代表人，虽在贷款合同上签字，但具体到那家银行贷款、贷款数额及需提供材料、贷款用途，均由毛某某操作，且部分贷款有土地等抵押物未处理，故被告人徐某某的行为不构成骗取贷款罪；2、被告人徐某某在共同犯罪中起次要作用，是从犯；归案后如实供述犯罪事实，系初犯、偶犯。3、指控的第一起犯罪事实与被告人徐某某无关，第二、三起有土地、厂房做抵押，不应认定为骗取贷款罪。 经审理查明，兰溪市裕隆织造有限公司由被告人毛某某、徐某某投资于2003年6月5日成立，被告人毛某某系该公司法定代表人（其中2008年12月30日至2017年1月10日，被告人徐某某担任该公司法定代表人）；兰溪市裕发捻线厂由被告人毛某某投资于2008年2月26日成立。2016年2月到2017年1月期间，被告人毛某某伙同徐某某以兰溪市裕发捻线厂、兰溪市裕隆织造有限公司购买浆料、棉纱为名，与兰溪市盛宇纺织浆料有限公司、兰溪市紫萦贸易有限公司、兰溪市鑫棉棉花经营部等单位签订了虚假《购销合同》，向浙江兰溪农村合作银行、金华银行兰溪市支行、浙江兰溪越商村镇银行、民泰银行兰溪支行骗取贷款1765万元。至今仍有1400余万元（不含利息）没有归还，现兰溪市裕发捻线厂、兰溪市裕隆织造有限公司已关门停产，没有归还能力，给金融机构造成重大损失。具体事实如下： 1、2016年3月18日，被告人毛某某利用兰溪市裕发捻线厂与兰溪市盛宇纺织浆料有限公司签订的购买浆料的虚假《购销合同》，向浙江兰溪农村商业银行贷款200万元。该笔贷款以兰溪市裕发捻线厂的土地及厂房作抵押，目前未能归还，抵押物尚未处理。 2、2016年4月8日，被告人毛某某、徐某某利用兰溪市裕隆织造有限公司与兰溪市鑫棉棉花经营部签订的购买棉纱的虚假《销售合同》，向浙江兰溪农村商业银行贷款100万元。该笔贷款由范某、朱某夫妇、徐某2、江某夫妇提供担保，至今未能归还。 3、2016年7月4日，被告人毛某某、徐某某利用兰溪市裕隆织造有限公司与兰溪市鑫棉棉花经营部签订的购买棉纱的虚假《销售合同》，向浙江兰溪农村商业银行贷款100万元。该笔贷款用兰溪市裕隆织造有限公司的土地及厂房作抵押，目前未能归还，抵押物尚未处理。 4、2016年10月17日，被告人毛某某、徐某某利用兰溪市裕隆织造有限公司与兰溪市紫萦贸易有限公司签订的购买棉纱的虚假《产品购销合同》，向浙江兰溪农村商业银行贷款240万元。该笔贷款由浙江荣亿达纺织有限公司提供担保，至今未能归还。 5、2016年11月7日，被告人毛某某、徐某某利用兰溪市裕隆织造有限公司与兰溪市紫萦贸易有限公司签订的购买棉纱的虚假《产品购销合同》，向浙江兰溪农村商业银行贷款240万元。该笔贷款由兰溪市信达织造纺织有限公司及黄某、苏嫣红夫妇共同提供担保，目前已由兰溪市信达织造纺织有限公司承担120万元，还有120万元（不含利息）未能归还。 6、2016年11月21日，被告人毛某某、徐某某利用兰溪市裕隆织造有限公司与兰溪市紫萦贸易有限公司签订的购买棉纱的虚假《产品购销合同》，向浙江兰溪农村商业银行贷款150万元。该笔贷款由浙江荣亿达纺织有限公司提供担保，至今未能归还。 7、2016年1月13日，被告人毛某某、徐某某利用兰溪市裕隆织造有限公司与兰溪市鑫棉棉花经营部签订的购买棉纱的虚假《销售合同》，向浙江兰溪越商村镇银行贷款100万元。 该笔贷款于2017年1月26日办理了转贷手续，以借还贷，由兰溪市奕科线缆有限公司提供担保，至今尚有95万元（不含利息）未能归还。 8、2016年3月9日，被告人毛某某、徐某某利用兰溪市裕隆织造有限公司与兰溪市鑫棉棉花经营部签订的购买棉纱的虚假《销售合同》，向金华银行兰溪市支行贷款200万元。该笔贷款由兰溪市恒盛织造有限公司提供担保，至今尚有183.249633万元（不含利息）未能归还。 9、2016年6月8日，被告人毛某某、徐某某利用兰溪市裕隆织造有限公司与兰溪市鑫棉棉花经营部签订的购买棉纱的虚假《销售合同》，向金华银行兰溪市支行贷款45万元。该笔贷款黄某、苏嫣红夫妇提供担保，至今尚有41.610680万元（不含利息）未能归还。 10、2016年6月15日，被告人毛某某、徐某某利用兰溪市裕隆织造有限公司与兰溪市鑫棉棉花经营部签订的购买棉纱的虚假《销售合同》，向金华银行兰溪市支行贷款190万元。该笔贷款由浙江天鑫纺织有限公司提供担保，至今尚有180万元（不含利息）未能归还。 11、2016年3月14日，被告人毛某某、徐某某利用兰溪市裕隆织造有限公司与兰溪市鑫棉棉花经营部签订的购买棉纱的虚假《销售合同》，向民泰银行兰溪支行贷款200万元。该笔贷款由兰溪市恒盛织造有限公司提供担保，至今尚有179.836533万元（不含利息）未能归还。 上述事实，被告人在开庭过程中亦无异议，并有公诉机关当庭出示和宣读的被告人毛某某、徐某某的供述与辩解，被害人叶某、何某的陈述，证人毛某、徐某1、张某1、金某、郭某、王某、龚某、吴某、张某2、林某的证言，证明、自首立功证明文书、到案经过、抓获经过、户籍资料、欠款证明、贷款手续资料、法院受理缴费通知单、民事判决执行通知书、银行交易凭证、调取证据通知书、调取证据清单、借款手续资料、银行交易明细、调取证据通知书、调取证据清单、公司登记基本情况、个人独资企业登记基本情况、个人信用报告、企业信用报告、贷款手续资料、情况说明，以及被告人的身份证明等证据以及被告人的户籍证明等证实，足以认定。 本院认为，被告单位兰溪市裕隆织造有限公司、兰溪市裕发捻线厂以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失或具有其他特别严重情节，其行为均已构成骗取贷款罪。被告人毛某某、徐某某系被告单位骗取贷款直接负责的主管人员，其行为亦构成骗取贷款罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。被告人毛某某能主动向公安机关投案，在归案后如实供述犯罪事实，系自首，依法予以从轻处罚；被告人徐某某在归案后如实供述犯罪事实，依法予以从轻处罚；被告人毛某某在贷款方的选择、贷款所需材料的提供、贷款数额、贷款用途等事宜中起决定作用，被告人徐某某虽担任法定代表人，但其在骗取贷款犯罪中起次要作用，可认定为从犯，依法予以减轻处罚。辩护人请求从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。 辩护人陈根藏提出，被告人徐某某系名义上的法定代表人，其行为不构成骗取贷款罪；第二、三起事实有土地、厂房做抵押，不应认定为骗取贷款罪。本院认为，被告人徐某某作为法定代表人，其陈述及在相应材料上的签字等，系骗取贷款必不可少的环节，故其行为构成骗取贷款罪；指控的第二、三起犯罪事实，虽有土地、厂房等作为抵押，但被告单位采用虚假的购销合同，编造虚假的资金用途，骗取银行的信任，并以欺骗手段取得银行贷款，且在侦查机关立案时逾期未偿还银行的信贷资金，具有其他特别严重情节，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。辩护人陈根藏的该辩护意见，本院不予采纳。 为严肃国法，保护金融管理秩序不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第五十二条、第五十三条第一款、第七十二条第一、三款、第七十二条第二、三款之规定，判决如下： 一、被告单位兰溪市裕隆织造有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币六十万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）； 二、被告单位兰溪市裕发捻线厂犯骗取贷款罪，判处罚金人民币二十万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）； 三、被告人毛某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年三个月（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日抵刑期一日），并处罚金人民币二十万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）； 四、被告人徐某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金于判决生效后十日内缴纳），并处罚金人民币十万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）； 五、责令被告单位兰溪市裕隆织造有限公司、兰溪市裕发捻线厂退出所骗取的贷款，发还被害单位。 如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈 健 人民陪审员  吴国荣 人民陪审员  李良平 二〇二〇年三月十五日 代书 记员  范媚婵