福建省安溪县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)闽0524刑初151号 公诉机关福建省安溪县人民检察院。 被告人廖振荣，男，1971年11月28日出生，汉族，初中文化，务农，出生地、户籍地均为福建省安溪县，住安溪县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年8月16日被安溪县公安局刑事拘留，同年9月12日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。 福建省安溪县人民检察院以安检六部刑诉（2020）50号起诉书指控被告人廖振荣犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月2日向本院提起公诉，本院依法适用简易程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。安溪县人民检察院指派检察员陈德艺出庭支持公诉，被告人廖振荣到庭参加诉讼。现已审理终结。 福建省安溪县人民检察院指控，被告人廖振荣于2014年至2019年间，为满足自己资金周转需求，在其家中以可以支付月利率0.5%-2%不等的利息为由，向本村及周边不特定对象廖某吉、廖某胜、施某彪等15人非法吸收资金人民币（币种，下同）1,656,500元。 被告人廖振荣于2018年8月16日被抓获归案，并如实供述自己罪行。 另查明，被告人廖振荣已归还给集资参与人本金50,000元，已支付利息152,520元。 上述事实，被告人廖振荣在开庭审理过程中亦无异议，并有经庭审举证、质证的受案登记表，立案决定书，借条复印件，证人廖某1、廖某2等人的陈述，银行账户交易明细，安溪县公安局办案说明，参与人情况统计表，户籍证明，到案经过，被告人廖振荣的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人廖振荣违反国家金融管理的法律规定，未经国家金融管理部门批准，非法向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。公诉机关指控被告人廖振荣犯非法吸收公众存款罪的罪名成立。被告人廖振荣归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；其已归还部分数额给集资参与人，酌情从轻处罚。为维护国家金融管理制度，惩治非法吸收公众存款的行为，根据被告人廖振荣的犯罪事实、情节和认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第三款，最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条、第五条之规定，判决如下： 一、被告人廖振荣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2019年8月16日起至2022年9月15日止。） 二、追缴被告人廖振荣的违法所得款1,453,980元，归还给相应的集资参与人。集资参与人本金尚未归还的，被告人廖振荣所支付的利息等回报予以折抵本金。集资参与人已收回的本息超过本金的，予以没收并上缴国库。(具体名单和金额见附表) （上述款项及罚金应在判决生效后十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王铁军 人民陪审员  林启泽 人民陪审员  谢志忠 二〇二〇年三月二十日 书 记 员  谢钦慧 附表单位:万元                            序号                       集资参与人                       集资本金                       收回本金、利息折抵数额                       折抵后应归还数额                               1                       廖某吉                       14                       0.96                       13.04                               2                       廖某胜                       9.65                       1.82                       7.83                               3                       廖某火                       35                       0                       35                               4                       施某彪                       30                       3.6                       26.4                               5                       施某彬                       10                       2.4                       7.6                               6                       廖某成                       18                       7                       11                               7                       林某英                       12                       1.872                       10.128                               8                       廖某成                       4                       0                       4                               9                       廖某雁                       5                       0.6                       4.4                               10                       廖某敏                       1                       0                       1                               11                       林某黎                       4                       2                       2                               12                       廖某才                       3.1                       0                       3.1                               13                       廖某昔                       3                       0                       3                               14                       廖某良                       4.9                       0                       4.9                               15                       廖某成                       12                       0                       12                本案适用《中华人民共和国刑法》条文如下： 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的; （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》 二、关于“向社会公开宣传”的认定问题 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第二项中的“向社会公开宣传”，包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。 五、关于涉案财物的追缴和处置问题 向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。 将非法吸收的资金及其转换财物用于清偿债务或者转让给他人，有下列情形之一的，应当依法追缴： （一）他人明知是上述资金及财物而收取的； （二）他人无偿取得上述资金及财物的； （三）他人以明显低于市场的价格取得上述资金及财物的； （四）他人取得上述资金及财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的； （五）其他依法应当追缴的情形。 查封、扣押、冻结的易贬值及保管、养护成本较高的涉案财物，可以在诉讼终结前依照有关规定变卖、拍卖。所得价款由查封、扣押、冻结机关予以保管，待诉讼终结后一并处置。 查封、扣押、冻结的涉案财物，一般应在诉讼终结后，返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还。