福建省石狮市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0581刑初171号 公诉机关福建省石狮市人民检察院。 被告人洪碧月，曾用名洪月红，女，1962年5月2日出生于福建省石狮市，汉族，小学文化，无业，住石狮市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2010年9月3日被石狮市公安局决定刑事拘留后被上网追逃，2019年8月15日被抓获并羁押，同月23日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 辩护人严卫其，上海段和段（厦门）律师事务所律师。 石狮市人民检察院以狮检六部刑诉〔2020〕10号起诉书指控被告人洪碧月犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月20日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。石狮市人民检察院指派检察员苏雯雯出庭支持公诉，被告人洪碧月及其辩护人严卫其到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2006年至2010年6月间，被告人洪碧月违反国家规定，在石狮市家中,以高额利息为诱饵，组织群众参与“标会”，非法吸收李某、施某1等29名群众“入会款”人民币583.6万元（以下币种同）。2009年起，被告人洪碧月的儿子张某（已判决）明知洪碧月从事“标会”活动，而帮助向李某、施某1等14人收取“标会”会款145万元。2010年6月，该“标会”倒闭，被告人洪碧月遂逃匿，嗣后偿还部分被害人钱款，尚有资金人民币409万元未能归还，其中李某8万元、施某115万元、蔡某38万元、洪某120万元、曾某18万元、许有省6万元、王某30万元、陈某135万元、蔡某210万元、林某128万元、洪某220万元、蔡某410万元、周某13万元、郭妹妹13万元、蔡某57.2万元、蔡某14万元、施某223.3万元、陈某52万元、姚某4万元、陈棉花3万元、邱某15万元、许某5万元、陈某226万元、林某222.5万元、何某5万元、陈某412万元、施某310万元、施秀明36万元。 2019年8月15日，被告人洪碧月在广东省深圳市南山区服装城被公安人员抓获，并寄押于深圳市南山区看守所。 上述事实，被告人洪碧月在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人曾某、陈某1、施某1、周某、陈某2、施某2、蔡某1、郭妹妹、蔡某2、陈某3、陈某4、何某、李某、蔡某3、洪某1、王某、林某1、洪某2、蔡某4、蔡某5、陈某5、姚某、邱某、许某、林某2、施某3、施秀明陈述，证人洪某3、蔡某6、陈某6、张某证言，书证公安机关工作说明、抓获经过、户籍证明、刑事判决书、临时羁押犯罪嫌疑人证明书、标会款情况汇总表、会子本、借条、调查情况反馈函及案件列表、石狮市房屋登记信息查询结果表、石狮市房屋登记信息表、收条、银行卡交易明细，以及被告人洪碧月供述等证据予以证实，足以认定。 公诉机关提出对被告人洪碧月在有期徒刑三年至三年九个月的幅度内判处刑罚，并处罚金人民币五万元至十五万元的量刑建议。 被告人洪碧月自愿认罪认罚，并签字具结。 本院认为，被告人洪碧月伙同他人违反国家法律、法规的规定，采用“标会”形式向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额达人民币583.6万元，其行为已构成非法吸收公众存款罪，属犯罪数额巨大。公诉机关指控的罪名成立。被告人洪碧月非法吸收公众存款，造成直接经济损失人民币409万元，属情节严重，酌情从重处罚，并依法应当责令其退赔。被告人洪碧月归案后如实供述自己的罪行并自愿认罪认罚，依法从轻处罚。辩护人关于对被告人洪碧月从轻处罚的辩护意见予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十）项、第三条第二款的规定，判决如下： 一、被告人洪碧月犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年五个月，并处罚金人民币七万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月15日起至2023年1月14日止。罚金应于本判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人洪碧月赔偿被害人经济损失人民币二百七十二万元，发还施某1二万元、洪某1二十万元、许有省六万元、王某三十万元、蔡某2二万元、林某1二十八万元、洪某2二十万元、蔡某4十万元、周某十万元、郭妹妹十万元、蔡某5七万二千元、施某2七万三千元、陈某5二万元、姚某四万元、陈棉花二万元、邱某十五万元、许某五万元、陈某2十四万元、林某2二十二万五千元、何某三万元、陈某4六万元、施某3十万元、施秀明三十六万元。 责令被告人洪碧月与同案犯张某共同赔偿被害人经济损失人民币一百三十七万元，发还曾某十八万元、陈某1三十五万元、施某1十三万元、周某三万元、陈某2十二万元、施某2十六万元、蔡某1四万元、郭妹妹三万元、蔡某2八万元、陈某3一万元、陈某4六万元、何某二万元、李某八万元、蔡某3八万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  程耕轮 审判员  王顺玲 审判员  林少如 二〇二〇年三月二十七日 书记员  陈雅娜 附：本案适用的法律法规、司法解释 一、《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。