重庆市垫江县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）渝0231刑初372号 公诉机关重庆市垫江县人民检察院。 被告人徐亮，男，1997年1月4日出生，汉族，初中文化，农民，户籍地四川省达州市大竹县，住重庆市垫江县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，2019年4月28日被垫江县公安局刑事拘留，同年6月5日被执行逮捕。现羁押于垫江县看守所。 辩护人谢徐杰，重庆乾乙律师事务所律师。 被告人雷玉琴，女，1988年1月22日出生，汉族，初中文化，农民，户籍地重庆市垫江县，住重庆市垫江县。因吸食毒品，2010年11月23日被垫江县公安局决定行政拘留；因吸食毒品，2011年1月18日被垫江县公安局决定行政拘留；因吸食毒品，2011年1月24日被垫江县公安局决定强制隔离戒毒；因吸食毒品，2013年6月17日被重庆市渝北区公安局决定行政拘留；因吸食毒品，2013年6月30日被重庆市渝北区公安局决定强制隔离戒毒。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，2019年4月28日被垫江县公安局刑事拘留，同年6月5日被执行逮捕，2020年2月26日被本院决定取保候审。 辩护人谭文胜，重庆乾乙律师事务所律师。 垫江县人民检察院以渝垫检刑诉〔2019〕349号起诉书指控被告人徐亮、雷玉琴犯妨害信用卡管理罪,于2019年11月26日向本院提起公诉。本院受理后，于2019年12月5日转为普通程序，并依法组成合议庭公开开庭审理了本案。垫江县人民检察院指派检察官韩丽出庭支持公诉，检察官助理曹勇出庭辅助公诉。被告人徐亮及其辩护人谢徐杰、被告人雷玉琴及其辩护人谭文胜到庭参加诉讼。现已审理终结。 垫江县人民检察院起诉指控，2019年2月，被告人徐亮邀约被告人雷玉琴以低价购入高价卖出银行卡（包括银行卡、身份证、电话卡、U盾）的方式赚取差价，获取非法利益，徐亮负责在网上联系购买、出售银行卡，雷玉琴负责收取、邮寄银行卡。2019年4月25日、26日，徐亮、雷玉琴向微信名为“五个骷髅头”、“薄情”（身份不明）分别支付9600元、5000元购买银行卡，同年4月27日12时许，雷玉琴在垫江县桂阳街道东城国际门口药店处领取“五个骷髅头”、“薄情”邮寄的包裹后被民警抓获，现场查获银行卡11套12张。随后，民警在雷玉琴家中将徐亮抓获。 被告人徐亮、雷玉琴到案后，均如实供述上述犯罪事实。 另查明，2019年4月29日、4月30日，民警从垫江县顺丰快递处查获邮寄给被告人徐亮的银行卡24套27张，其中3套4张银行卡系二被告人从微信名为“五个骷髅头”处购买所得。 针对指控，公诉机关提供了相关证据予以佐证。起诉认为，被告人徐亮、雷玉琴非法持有他人信用卡，数量较大，应当以妨害信用卡管理罪追究刑事责任。二被告人系共同犯罪，被告人徐亮在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人雷玉琴在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻处罚。二被告人到案后均如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。被告人雷玉琴具有吸毒劣迹，可以酌情从重处罚。二被告人均认罪认罚，可以依法从宽处理。建议判处被告人徐亮有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元；建议判处被告人雷玉琴有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元；建议对公安机关扣押的银行卡、电话卡、U盾及作案工具手机，予以没收，对现金及其他财物，由人民法院审查后，依法予以处理。 被告人徐亮对指控的事实及罪名均无异议，未提出辩解意见。 辩护人谢徐杰对公诉机关指控被告人徐亮非法持有11套12张信用卡无异议，提出被告人徐亮系偶犯，具有坦白的从轻情节，且自愿认罪认罚，请求法庭在量刑时予以考虑。 被告人雷玉琴对指控的事实及罪名均无异议，未提出辩解意见。 辩护人谭文胜提出，被告人雷玉琴系初犯、从犯，无前科，具有坦白的情节，并请考虑其有小孩需要照顾，在量刑时予以从轻；本案所涉二被告人购买的银行卡尚未销售获利，被告人雷玉琴被扣押现金与本案指控事实不具有关联性，应予退还被告人雷玉琴。 经审理查明，2019年2月，被告人徐亮邀约被告人雷玉琴以低价购入高价卖出银行卡（包括银行卡、身份证、电话卡、U盾）的方式赚取差价，获取非法利益，徐亮通过三星GalaxyS9、vivoX20、OPPOR17三部手机负责在网上联系购买、出售银行卡，雷玉琴负责收取、邮寄银行卡。购买银行卡时，收到银行卡后，徐亮负责验货（即验证银行卡是否能够正常使用），验货成功后以现金存入指定账户的方式向上家支付货款；贩卖银行卡时，买家收到银行卡后采用现金存入指定账户的方式支付货款给被告人徐亮。2019年4月25日、26日，徐亮、雷玉琴向微信名为“薄情”、“五个骷髅头”（微信号所有人身份不明）分别支付5000元、9600元购买银行卡，同年4月27日12时许，雷玉琴在垫江县桂阳街道东城国际门口药店处领取“五个骷髅头”、“薄情”邮寄的包裹共计2个，后被民警查获，现场查获银行卡11套（含银行卡12张、身份证11张、电话卡11张、U盾12个）。随后，民警在雷玉琴家中将徐亮抓获。 被告人徐亮、雷玉琴到案后，均如实供述上述犯罪事实。 另查明：1.2019年4月29日、4月30日，民警先后从垫江县顺丰快递处查获并扣押他人邮寄给徐亮的包裹共计3个，内有银行卡24套（含银行卡27张、身份证24张、电话卡24张、U盾20个）。2.2019年4月27日，公安机关在抓获现场查获三星GalaxyS9、vivoX20、OPPOR17、iPhone7Plus手机各一部、身份证2张、银行卡11套、现金70300元、邮政银行卡1张、银行客户凭条2张，并依法予以扣押。3.徐亮因其他事实被纳入网上追逃人员名单，2019年3月13日，四川南充市公安局依法对徐亮进行控制并移交陕西省宝鸡市公安局，同年4月19日，徐亮因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被陕西省宝鸡市公安局渭滨分局取保候审。4.雷玉琴、徐亮系男女朋友关系，共同居住在重庆市垫江县，并于2016年9月14日生育一子徐某。 上述事实，被告人徐亮、雷玉琴在开庭审理过程中无异议，并有常住人口登记表、到案经过、情况说明、证人刘某、孟某、向某等人的证言、被告人徐亮、雷玉琴的供述和辩解、开户信息、扣押清单、银行客户凭条、顺丰快递清单、顺丰快递领取签字表、辨认笔录、电子数据检查笔录、搜查视频、户口薄、出生医学证明等证据证明，足以认定。 本院认为，被告人徐亮、雷玉琴非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以确认。被告人徐亮在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人雷玉琴起次要作用，系从犯，应当从轻处罚。被告人徐亮、雷玉琴到案后均如实供述自己的罪行，可从轻处罚。被告人雷玉琴有吸毒劣迹，可酌情从重处罚。被告人徐亮、雷玉琴自愿认罪认罚，并签字具结，可依法从宽处理。辩护人谭文胜提出被告人雷玉琴尚有小孩需要抚养，建议在量刑时予以从轻的请求，于法无据，本院不予采纳；二辩护人的其余辩护意见与审理查明的事实相符，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条的规定，判决如下: 一、被告人徐亮犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元（限本判决生效后的第二日起十日内向本院缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日抵刑期一日，即自2019年4月28日起至2020年4月26日止。折抵1日。） 二、被告人雷玉琴犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元（限本判决生效后的第二日起十日内向本院缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日抵刑期一日，即自2019年4月28日起至2020年2月26日止。折抵1日。） 三、对公安机关已扣押的身份证37张、iPhone7Plus手机1部、人民币70300元，发还权利人；对公安机关已扣押的银行卡40张、电话卡35张、U盾32个、作案工具三星GalaxyS9、vivoX20、OPPOR17手机各1部，予以没收，上缴国库。 四、扣押在案的银行客户凭条2张，作为证据入卷。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  左文芳 人民陪审员  舒从芬 人民陪审员  雷显锋 二〇二〇年三月九日 法官 助理  龙 佳 书 记 员  李华平