贵州省盘州市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）黔0222刑初44号 公诉机关贵州省盘州市人民检察院。 被告人黄政发，男，1992年8月5日生，汉族，贵州省盘州市人，初中文化，无业，住贵州省盘州市。因本案于2019年4月24日被刑事拘留，同年6月1日被逮捕。现羁押于盘州市看守所。 指定辩护人林荣萍，贵州滴水律师事务所律师。 指定辩护人余凌波，贵州滴水律师事务所实习律师。 贵州省盘州市人民检察院以盘检第一检察部刑诉[2020]12号起诉书指控被告人黄政发犯诈骗罪，于2020年1月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，于2020年3月19日公开开庭审理了本案。盘州市人民检察院指派检察员陇雅寒出庭支持公诉，被告人黄政发及其指定辩护人林荣萍、余凌波到庭参加诉讼。现已审理终结。 贵州省盘州市人民检察院指控，1、2018年10月31日17时许，被告人黄政发自称黄发书，在盘州市亦资街道公园路美国干洗店以信用卡逾期为由，欺骗被害人刘某帮其代还信用卡35000元，黄政发将一张广发银行的信用卡给刘某，并将卡密码告诉刘某，刘某先是转入5000元，后通过ＰＯＳ机将钱刷出，第二天又再次转入10000元后，发现需要上传卡主身份证及手机号才能将钱刷出，便联系黄政发，黄政发将卡主樊某叫来处理后，刘某将10000元刷回来，后再次存入10000元后刷出来，第三次存入10000元后，黄政发与樊某借口有事离开现场，十分钟后，刘某通过ＰＯＳ机准备将钱刷出，发现该卡已经被挂失，转入的10000元无法取出，被骗10000元。 2、2018年11月9日16时许，被告人黄政发在盘州市部煤炭交易中心对面凉亭处以信用卡逾期为由，欺骗被害人李某帮其代还信用卡35000元，黄政发将一张光大银行的信用卡（卡尾号7343，户名：樊某）交给李某，李某分两次转入35000元后使用ＰＯＳ机将钱刷出来了。黄政发取得被害人信任后，又再次拿出一张交通银行卡（卡尾号3563，户名：樊某），要求李某再帮其还45000元，并要求被害人将钱存入以后等次日再将钱刷出来，随后将信用卡密码告知李某后便离开现场，李某使用工商银行转了5000元进此交通银行信用卡内，随后通过ＰＯＳ机将钱刷出，发现该卡密码正确后，李某又再次转入20500元到该交通银行信用卡内，后于2019年11月10日8时30分，李某准备将钱刷回时，发现信用卡密码被人更改，致使无法将钱取出，被骗20500元。 3、2018年11月9日17时许，被告人黄政发在盘州市西部煤炭交易中心对面凉亭处以信用卡逾期为由，欺骗被害人陈某帮其代还信用卡20000元，并承诺将钱存入信用卡后次日就可以将钱刷回来，黄政发将一张贵阳银行信用卡（卡尾号6118，户名：欧某）及密码给陈某，陈某转入11015元进去后，便立即通过ＰＯＳ机将钱刷出，发现密码正确后，再次存入8985元后，于2018年11月10日早上准备将钱刷出时，发现该信用卡密码被人修改，致使陈某无法将钱取出，被骗8985元。 4、2018年11月20日11时许，被告人黄政发以信用卡逾期影响信用为由，欺骗被害人张某帮其代还信用卡，黄政发承诺将钱存入信用卡取出来以后就还张某，后张某通过自己的支付宝转了20000元到黄政发指定的账号上（户名：樊某，广发银行卡尾号2274），后于2018年11月21日10时许，被告人黄政发又再次找到张某，张某又通过微信分两次转了10010元到被告人黄政发指定的欧某尾号1617工商银行卡内，后张某在黄政发的要求下，给了黄政发20000元现金存到欧某的建设银行账户内。诈骗张某共计50010元。 5、2019年2月11日9时30分，被告人黄政发在盘州市亦资街道盘州路77号胜金网络科技有限公司店里，以信用卡逾期为由，欺骗被害人江某帮其代还信用卡36000元，并承诺江某帮其还款后马上可以将钱刷出，黄政发将一张交通银行信用卡（户名樊某，卡尾号9757）、一张贵阳银行信用卡（户名樊某，卡尾号2385）给江某，并告知密码，随后便离开现场。江某存入28000元到这两张信用卡，后使用ＰＯＳ机从交通银行卡刷出5170元，从贵阳银行卡内刷出4522元，之后被害人再次使用ＰＯＳ机准备将剩余的钱刷出时，发现两张信用卡无法使用，被骗17748元。 为指控上述犯罪事实，公诉机关向本院提供了书证，被告人供述，被害人陈述等证据，认为被告人黄政发的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，建议对其在有期徒刑三年以上五年以下量刑，并处罚金。 被告人黄政发对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。其辩护人提出被告人黄政发主观恶性、社会危害性小，系初犯，家庭困难，综上，建议对其从轻处罚的辩护意见。 经审理查明，一、2018年10月31日17时许，被告人黄政发自称自己是黄发书，在盘州市亦资街道公园路美国干洗店以信用卡逾期为由，欺骗被害人刘某帮其代还信用卡35000元。被告人黄政发将一张广发银行的信用卡给刘某并告知其密码，刘某先转入5000元到卡内，后通过ＰＯＳ机将钱刷出，第二天又再次转入10000元后，发现需要上传卡主身份证及手机号才能将钱刷出，便联系被告人黄政发，被告人黄政发将卡主樊某叫来处理后，刘某将10000元刷回来，后再次存入10000元后刷出来，第三次存入10000元后，黄政发与樊某借口有事离开现场。十分钟后，刘某通过ＰＯＳ机准备将钱刷出，发现该卡已经被挂失，转入的10000元无法取出，被骗10000元。 上述事实，有公诉机关提交的并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： （一）书证。 1、接受证据材料清单及中国建设银行个人活期账户交易明细，证实刘某卡号62×××63的账户于2018年11月1日分三次转账10000元、10000元、10000元到樊某52×××76账户。 2、调取证据清单及广发银行交易明细，证实樊小鱼广发银行尾号0476银行卡2018年11月1日无交易记录，已经卡转或挂失。 （二）被害人刘某陈述，2018年10月31日下午，一个叫黄发书的小伙子来我店里叫我帮他还信用卡，我们代还信用卡收取一点费用，当时他把信用卡递给我，我看是一张广发银行的信用卡，他叫我帮他还35000元，并且把这张卡的密码告诉我，当时我不会弄，我就找了一个人弄。先是往他提供的卡里转了5000元，然后用ＰＯＳ机将这5000元刷出来了。第二天（2018年11月1日）早上九点过，我转10000元进去以后，我用ＰＯＳ机把钱刷出来，发现钱刷不出来，要卡主本人来才可以将钱刷出来，我就打电话给黄发书，之后没过多久黄发书就来了，我跟黄发书说要输入手机号码跟身份证号才可以刷，他说卡不是他的，是他一个朋友樊某的，之后他打了一个电话，没过多久，叫樊某的小伙子就来了，来了以后告诉我身份证号及手机号，我输入后钱就刷出来了，之后我又存进去10000元，隔了十分钟左右，我又用ＰＯＳ机把钱刷出来，我第三次存钱进去，他们两个就借口说有事情要赶紧走，叫我刷完他们加我微信把手续费通过微信转给我，然后他们就走了，卡还留在我这里。他们走了十分钟以后，我再用ＰＯＳ机想把之前存进去的10000元刷出来时，ＰＯＳ机就显示余额不足，我打电话问黄发书，黄发书说可能是信用卡降额度了，他回来出来，之后就再也没有来，打电话也是不接，我发现自己上当受骗就来报警了。我用来转账给对方的银行卡是中国建设银行的，户名是刘某，卡号是62×××63，对方的是一张广发银行的银行卡，户名是樊某，卡号是52×××76。 （三）被告人黄政发供述，2018年10月份左右的一天，因为我经常去后山公园的一家洗衣店洗衣服，我还不起樊某的信用卡，我就找洗衣店老板请他帮我代还一张樊某的信用卡，我们说好代还10000元，我支付他200元的手续费，当时我拿出一张广发银行卡拿给老板，并且把信用卡密码写给他，请他帮我代还35000元，当时我转了675元的手续费给他，他先是转了1000元试卡把1000元刷出来以后，然后他就当着我的面转了5000元进去，然后就发现这5000元刷不出来，当时说要卡主拿身份证来，我就打电话给樊某，叫他带起身份证来洗衣店，后来樊某带起身份证来洗衣店，当时验证了也刷不出来，后来又找了一个POS机就把钱刷出来了，之后樊某就先走了，后来我也跟着走了。第二天，老板打电话给我，他说我们走了以后，他又还了10000元，然后把这10000元刷出来，之后又转了10000元进去，并且又将这笔钱刷出来，最后转进10000元进去以后，卡就显示余额不足，刷不出了，他就叫我去把这个事情解决一下，当时我跟他讲我在工地上很忙，我尽量抽时间来处理，后来因为我一直没有钱，就一直没有去。我当时跟洗衣店的老板说过我叫黄发书，因为我怕法院的来找我，所以用的假名字。 （四）勘验、检查、辨认等笔录及照片。 （1）现场勘验笔录及照片，证实2018年11月26日，民警依法对贵州省盘州市45号刘某被诈骗的地点进行勘验。 （2）辨认笔录及照片，证实2019年4月29日，刘某依法从12张不同男性免冠照片中辨认指出被告人黄政发就是2018年11月1日在贵州省盘州市雨露干洗店（原美国干洗店）参与诈骗的其中一名犯罪嫌疑人。 二、2018年11月9日16时许，被告人黄政发在盘州市西部煤炭交易中心对面凉亭处以信用卡逾期为由，欺骗被害人李某帮其代还信用卡35000元，并将一张光大银行的信用卡（卡尾号7343，户名：樊某）交给李某，李某分两次转入35000元后使用ＰＯＳ机将钱刷了出来。被告人黄政发取得被害人李某信任后，又再次拿出一张交通银行卡（卡尾号3563，户名：樊某），要求李某再帮其还45000元，并要求被害人李某将钱存入以后等次日再将钱刷出来，随后将信用卡密码告知李某后便离开现场，李某使用工商银行转了5000元到交通银行信用卡内，随后通过ＰＯＳ机将钱刷出，发现该卡密码正确后，李某又再次转入20500元到该交通银行信用卡内。2019年11月10日8时30分，李某准备将钱刷回时，发现信用卡密码被人更改，致使无法将钱取出，被骗20500元。 上述事实，有公诉机关提交的并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： （一）书证。 1、接受证据材料清单及转账凭证，证实2018年11月9日，李某62×××55工商银行账户向樊某62×××63交通银行账户转账人民币20500元。 2、调取证据通知书及银行卡交易流水，证实2018年11月9日，樊某卡号62×××63交通银行账户收到中国工商银行尾号7755转入的20500元。 （二）被害人李某陈述，2018年11月9日下午16时许，我朋友陈某打电话给我请我帮她朋友代还信用卡账，一共还35000元，并且说帮他还进去后马上就可以把钱刷出来还我。我就叫他们来找我，后他们开车来西部煤炭交易中心，当时我朋友跟我介绍说这个男的叫黄政发，因为之前说好的，他就拿出一张光大银行的信用卡，卡主叫樊某。当时他叫我帮他还35000元，因为我当时也有点警惕，我就当着他的面拿他的那张光大银行卡先转进去了5000元，然后马上就用ＰＯＳ机取出来了，密码是他告诉我的，之后我又用那张卡转了30000元进去，然后我当着他的面马上就把钱用ＰＯＳ机取出来了。后他又拿出一张交通银行卡来递给我，叫我帮他再还45000元进去，并且还叫我一定要今天晚上之前帮他把钱还进去，因为明天就逾期了，等把钱还进去以后，明天再取出来，帮他保卡。之后他说他有事要急着走，走之前他把这张银行卡的密码告诉我，之后他就跟我朋友一起走了。他们走了以后，我就拿着他递给我那张银行卡，先是用我的交通银行卡转了5000元进去试了一下，然后就把钱通过ＰＯＳ机刷出来了，发现密码是对的，我又使用我的工商银行卡转了20500元进去，之后我拿着这张交通银行卡一直等到第二天早上8点30分左右，我起来用ＰＯＳ机刷这张交通银行卡，发现银行卡的密码被人改了，刷不出钱来，之后我打电话联系我朋友，发现我朋友陈某也是遇见相同的问题，我们便联系黄政发，一开始还联系得上，但是后来就联系不上了，发现上当受骗，我就来报警了。我用来转账的银行卡是我本人工商银行卡，卡号是62×××63，帮黄政发代还的第一张银行卡是光大银行的，卡主叫樊某，卡号是62×××43，这张卡我是全部刷回来的，第二张是交通银行卡，卡主也是樊某，卡号是62×××63。我一共被骗了20500元。 （三）被告人黄政发供述，2018年11月份的一天（具体时间我记不得了），我欠樊某和欧某的钱，因为他们用他们的信用卡套现出来借钱给我用，之后就把信用卡拿给我，叫我分期还这几张信用卡，当时我还不起快逾期了，我因为跟一个在小额贷款公司的员工名字叫陈某的女子认识，我就联系这个叫陈某的女子，因为她是搞这个小额贷款的，我就请她帮我还信用卡，当时我用微信联系她，请她帮我还35000元，当时我们协商好，她帮我每代还10000元，我支付她200元手续费，但是她说她没有钱，需要打电话问一下，后来她打电话给我，说李某那里有，之后我就开车去林业局接她，然后她就带起我去西部煤炭交易中心，当时是在西部煤炭交易中心的凉亭，陈某把李某喊到旁边的凉亭处，我一开始是拿出一张光大银行（樊某的卡）的信用卡给李某，她当着我的面先是转了5000元进光大银行卡，然后就用ＰＯＳ把钱刷出来，然后又当着我的面转了30000元进去，然后又用Ｐ0Ｓ把钱刷出来了，之后因为李某家里有小娃娃，说要先回家，我就拿了1张交通银行信用卡（樊某的卡）递给李某，并且把信用卡密码告诉她，叫她晚上回去帮我还45000元，等第二天早上起来再把钱刷出去保卡。之后我就开车带着陈某走了。 （四）勘验、检查、辨认等笔录及照片。 1、现场勘验笔录及照片，证实2018年11月19日，民警依法对贵州省盘州市环湖路俞安酒店凉亭1内李某被诈骗的地点进行勘验。 2、辨认笔录及照片，证实2018年11月19日，李某依法从12张不同男性免冠照片中辨认出被告人黄政发就是2018年11月9日在贵州省盘州市西部煤炭交易中心对其实施诈骗的人。 三、2018年11月9日17时许，被告人黄政发在盘州市西部煤炭交易中心对面凉亭处以信用卡逾期为由，欺骗被害人陈某帮其代还信用卡20000元，并承诺将钱存入信用卡后次日就可以将钱刷回来，黄政发将一张贵阳银行信用卡（卡尾号6118，户名：欧某）及密码给陈某，陈某转入11015元进去后，便立即通过ＰＯＳ机将钱刷出，发现密码正确后，再次存入8985元后，于2018年11月10日早上准备将钱刷出时，发现该信用卡密码被人修改，致使陈某无法将钱取出，被骗8985元。 上述事实，有公诉机关提交的并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： （一）书证。 1、接受证据材料清单及中国建设银行个人活期账户交易明细，证实2018年11月9日，陈某建设银行62×××21账户向欧某贵阳银行62×××18账户分两次转账11015元和8985元。 2、调取证据通知书及历史帐单交易明细记录，证实2018年11月9日，欧某贵阳银行62×××18账户分两次收入11015元和8985元，支出11015元。 （三）被害人陈某陈述，2018年11月9日下午16时许，一名叫黄政发的男子发微信语音电话给我，因为我是在车贷公司上班，他是我的客户，他曾经用车子抵押在我们公司贷款，就这么认识了。他发微信语音电话问我这两天是否方便，叫我帮他还35000元的信用卡，他拿两张信用卡给我，并且把密码告诉我，叫我把钱存进这两张信用卡，等过了还款日后，我们就把钱取出来，因为我没有这么多钱，我说我问一下我朋友，之后我就打电话给我朋友李某，李某答应后，我就回了黄政发一个电话，之后他于当天17时许开车来林业局门口接我，我就叫他开车去东湖那边的西部煤炭交易中心去找我朋友李某。到了西部煤炭交易中心以后，黄政发拿出一张光大银行的银行卡给我，叫我帮他还35000元，当时我就带着他去找李某，然后李某当着他的面拿他的那张光大银行卡显示转进去5000元，然后马上就把钱用ＰＯＳ机刷出来了，之后又用那张卡转了30000元进去，拿上就把钱用ＰＯＳ机刷出来，后来黄政发又拿出一张交通银行卡来，叫李某帮他还45000元，并且还叫我当天晚上帮他把钱还进去，明天再取出来，因为明天就逾期了，之后他说他有事要急着走，他把交通银行卡的密码告诉李某，然后开车走了，我当时跟他一起坐车走的，在回去的路上，他又拿出一张贵阳银行卡出来，叫我帮他还，我问他还多少，他说要还20000元，叫我还进去以后等第二天再取出来，帮他保卡提升一下额度。之后他把银行卡的密码发微信告诉我，并将卡拿给我之后就走了。后我拿我的建设银行卡先转了11015元进去想试一下能不能取出来，转进去以后，我就用ＰＯＳ机把钱刷出来了，发现他给的密码是对的，我就又转了8985元，当时他在微信电话上跟我说叫我第二天早上10点以后再刷出来，我就拿着卡一直等到底二天早上10点左右，准备将钱刷出来的时候，就发现此卡已经被挂失了。之后没过多久，我朋友李某也打电话给我，说黄政发拿给她的那张交通银行卡也是刷不出来，上面显示密码被人改了，李某帮黄政发转了20500元到他提供的交通银行卡上，结果第二天密码就被人改了，钱也取不出来，但是卡还在我们这。我联系黄政发，问他怎么回事，他说他问一下他朋友，之后他回我电话说他承认这笔钱，说等11月10日不管怎么都把钱整回来还我们。到10号以后他又讲叫我等下，他说他不会骗我，后来他就联系不上了。 （四）勘验、检查、辨认等笔录及照片。 1、现场勘验笔录及照片，证实2018年11月19日，民警依法对贵州省盘州市环湖路俞安酒店凉亭1内陈某被诈骗的地点进行勘验。 2、辨认笔录及照片，证实2018年11月19日，陈某依法从12张不同男性免冠照片中辨认出被告人黄政发就是2018年11月9日在贵州省盘州市林业局门口对其实施诈骗的人。 四、2018年11月20日11时许，被告人黄政发以信用卡逾期影响信用为由，欺骗被害人张某帮其代还信用卡，被告人黄政发承诺将钱存入信用卡取出来以后就还张某，后张某通过自己的支付宝转了20000元到被告人黄政发指定的账号上（户名：樊某，广发银行卡尾号2274），后于2018年11月21日10时许，被告人黄政发又再次找到张某，张某又通过微信分两次转了10010元到被告人黄政发指定的欧阳婷尾号1617工商银行卡内，后张某在被告人黄政发的要求下，拿了20000元现金给被告人黄政发存到欧阳婷的建设银行账户内。张某共计被骗50010元。 上述事实，有公诉机关提交的并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： （一）书证。 1、接受证据清单及借记卡账户历史明细清单、微信转账记录截图，证实2018年11月20日，张某卡号62×××77账户分2次转账10000元、10000元进入尾号2274账户。2018年11月21日，张某卡号62×××77账户分2次微信转账5005元、5005元到欧阳婷工商银行尾号1617账户。 2、调取证据通知书及广发银行账单明细，证实2018年11月20日，樊某广发银行尾号2274账户分2次支付宝转账还款10000元、10000元，两次转账中间有一笔2万元的透现转他行，21日卡变更（转换、升级、挂失）。 3、调取证据通知书及工商银行、建设银行交易流水，证实2018年11月21日，欧某工商银行尾号1617账户通过财付通转账2次收入5000元、5000元。后于2018年11月21日电话银行挂失止付。2018年11月21日，欧某建设银行尾号7538账户通过ATM机分两次分别存款收入10000元、10000元。 （二）被害人张某陈述，2018年10月份左右，我通过朋友认识一个叫黄政发的男子，他当时跟我介绍他也是做工程的，因为我自己也在搞工程，我们就加了微信，他经常主动联系我，找我聊天。2018年11月20日中午11时许，黄政发开了一辆车来恒丰大厦找我，问我有没有朋友能够帮忙代还信用卡的，我说我没有，他问我能不能帮他代还信用卡，他叫我帮他转50000元进去生成账单以后，就把钱取出来还我。当时我想着搞工程的在外靠朋友，就答应了。当时我在恒丰园小区院坝里面使用我的支付宝转了20000元到他指定的账号（卡号为52×××74，户名为樊某）上，因为我的银行卡每天限额20000元，我就用微信转5000元到他的账号，当时发现他的信用卡转不进去，黄政发又拿了一张户名为欧某的一张工商银行信用卡，他说欧某是他媳妇，叫我把钱转到欧某的卡上，然后他再用欧某的卡转到他的账号上去，我就用微信转钱到欧某的银行卡上。转完后，银行不受理，把钱退回来了，因为他说他的信用卡是欠费50000元，要存足50000元才能生成账单，才可以取钱，所以当天他就没有拿信用卡把钱刷出来还我，我们说好第二天再把剩余的30000元存进去后，他再把钱取出来还我。第二天黄政发又来恒丰园大厦找我，当时按照约定，我用我的微信转账分两次转了10010元到他指定的欧某账号里，每次5005元，5元的手续费。转完后，他带我到盘县大酒店对面的工商银行，我直接取了20000元的现金给他用工行的ＡＴＭ机存进欧某的卡上，存的时候发现这张卡作废了，后他又带着我去浅水湾对面的建设银行ＡＴＭ取款机上存，我看见上面显示的也是欧某的名字，然后叫我拿钱给他，他把钱存进去，然后再转到他的卡上。之后我把20000元拿给他，他把钱存进建设银行卡里面后，他就借口说回家去拿东西，马上就回来，之后开车一趟就跑了。我打电话给他一开始他还接电话，然后就开始扯，一会说他送媳妇去他亲戚家，一会说已经来我家的路上，一会又说去拿身份证和卡，马上就转来，再到后来他电话就关机了，我多次找他要钱都找不到人。黄政发一开始跟我认识的时候，他说他叫樊某，后来他叫我给他还信用卡，然后我看到信用卡上的名字也是叫樊某，当时我就给他还了，后来我找他要钱他就一直躲着我不还，我就去我朋友打听他的情况才知道他的真实名字不叫樊某，叫黄政发。 （三）被告人黄政发供述，2018年10月份左右，我在工地上认识一个叫张某的女子，她也是搞工程的，我们经常在微信上谈工程上的事情。2019年11月份的一天，因为我欠樊某跟欧某的钱，他们的信用卡在我这里快逾期了，我就找到张某，请她帮我还一下信用卡，她答应帮我还，我们商量她帮我代还10000元，我给她300元的手续费，当时我请她帮我还50000元，她当时是答应的，之后我就开车去她住的恒丰园小区去找她，当时我找着她以后，我说我工程上一直拿不到钱，信用卡都欠费快逾期了，请她帮我代还50000元的卡帐，当时她答应帮我还，我用微信转了1600元的手续费给她，当时我先是拿了一张广发银行信用卡（樊某的卡）给她，并且把密码告诉她，她当着我的面先是用支付宝转了20000元到广发银行内，之后她又用微信转了5000元进去，结果这5000元就退回来了，发现卡有问题，我又拿了一张工商银行信用卡（欧某的卡）给她，她又用微信转了5000元进去，发现钱还是退回来了，我当时说“你相信我，你把钱借给我，等我把信用卡还了以后，过一段时间，我再还你”，当时她转进去的20000元没有刷出来。第二天我又去找她，当时我又拿那张欧某的工商银行信用卡给她，她用她的微信转10000元进去发现转不进去，她又把这个钱转到我的微信账号内，用我的微信转钱进去，结果发现还是转不进去，之后我用微信将钱转回还她，之后她才用她的微信转进去了10000元。后来又转钱进去，结果钱就打回来，之后她就带着我去盘县大酒店对面的工商银行去取了20000元现金，然后用ＡＴＭ机存款的方式存进欧某的工商银行信用卡上，但是发现存不进去，之后我就当着她的面打电话给欧某，我问欧某是怎么回事，欧某说她认不得，我就讲把钱存在欧某的建设银行卡上，给欧某她自己还，之后我就带起张某去浅水湾那里的一个建设银行ＡＴＭ机面前，然后我又拿出来建设银行信用卡（欧阳婷的卡）插进ＡＴＭ机，把这20000元存进去。之后我就开车带着张某去干沟桥她的工地上。到工地上以后，她就说去上厕所，我因为有事情，我就跟她说了一声，我说我去西铺有事情，然后我就先走了，后来我又打电话给她，她说她已经回家了。第二天她打电话给我，意思叫我还她这50000元。我说给我点时间，因为当时我认得这个钱欧某已经把卡不给我用了。但是这个钱我承认张某的这个账，我一定会还她，所以请她给我点时间。 （四）勘验、检查、辨认等笔录及照片。 1、现场勘验笔录及照片，证实2018年11月26日，民警依法对贵州省盘州市胜境大道三圆盘工商银行自助银行内，张某被诈骗的地点进行勘验。 2、辨认笔录及照片，证实2018年12月26日，张某依法从12张不同男性免冠照片中辨认指出被告人黄政发就是2018年11月20日在贵州省盘州市翰林街道恒丰元大厦一单元楼下以代还信用卡为由诈骗其50000元的人。 五、2019年2月11日9时30分，被告人黄政发在盘州市亦资街道盘州路77号胜金网络科技有限公司店里，以信用卡逾期为由，欺骗被害人江某帮其代还信用卡36000元，并承诺江某帮其还款后马上可以将钱刷出，黄政发将一张交通银行信用卡（户名樊某，卡尾号9757）、一张贵阳银行信用卡（户名樊某，卡尾号2385）给江某，并告知密码，随后便离开现场。江某存入28000元到这两张信用卡，后使用ＰＯＳ机从交通银行卡刷出5170元，从贵阳银行卡内刷出4522元，之后被害人再次使用ＰＯＳ机准备将剩余的钱刷出时，发现两张信用卡无法使用，被骗17748元。 上述事实，有公诉机关提交的并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： （一）书证。 1、银行卡交易明细及转账记录，证实2019年2月11日，江某分2次转账5000元、8000元到樊某贵阳银行尾号2385账户上；樊某尾号97...账户2019年2月11日成功还款9000元、6000元。 2、调取证据通知书及交易明细，证实樊某贵阳银行卡号62×××85账户于2019年2月11日发生交易-5000元、-8000元，消费4522元；樊某交通银行信用卡卡号62×××57账户2019年2月11日支出6000元、9000元，消费5170元，2月14日挂失费50元。 （三）被害人江某陈述，2019年2月11日9时30分左右，一男子打电话问我是否在店里，他来店里让我帮他代还信用卡。10分钟左右，打电话的男子来到我位于盘州市亦资街道盘州路77号的胜金网络科技有限公司店里，男子拿着两张信用卡（一张交通银行信用卡，一张贵阳银行信用卡）让我帮他代还款，我和男子说还款1万元需要120元的手续费，男子说交通银行信用卡还款36000元，贵阳银行信用卡还款18000元。男子将卡递给我，给了我560元手续费并将银行卡密码告诉我就离开了。12时左右，我用手机帮男子给的交通银行信用卡还了15000元，贵阳银行信用卡还了13000元，还了款后我使用男子的交通银行信用卡刷了5170元到我银行卡上，使用对方贵阳银行信用卡刷了4522元到我的银行卡上，之后再刷卡发现两张信用卡都使用不了，我打男子的电话，男子说第二天来我店里拿卡。第二天男子没有来我店里拿卡，我再次打男子的电话，男子说下午1点到我店里，到现在男子也没有来我店里，我也联系不到该男子了，男子给我的信用卡也刷不出钱，我损失了17748元。男子给我的交通银行信用卡卡号为62×××57，贵阳银行信用卡卡号为62×××85。 （三）被告人黄政发供述，2019年2月的一天（过年的前几天），因为我欠樊某的钱，樊某去法院起诉我，当天樊某来找到我，他说他娃娃要读书没得钱，跟我要钱，我当时也没得钱还他，他就拿出两张信用卡（一张交通银行信用卡，一张贵阳银行信用卡）出来，说这两张信用卡到还款日了，叫我自己去想办法，我当时想着认识一个叫江某的男子，他是开金融公司的，我就拿起卡去找到帮我代还，当时我去他公司所在的丹霞中路，我找到江某，我跟他说请他帮我代还用卡，当时我们说好代还10000元，支付150元的手续费，当时我通过微信转了600元的手续费给他，之后我把这两张信用卡拿给他并且把密码告诉他我就走了。后来他打电话给我，叫我把我的相片截图发给他，当天他并没有把钱还进去。后来到第二天晚点，他把钱还进去以后，他打电话叫我过去一趟，我说我忙得很。到第三天他打电话给我说卡有问题，他讲交通银行代还有风险，卡会被冻了，钱存进去以后，取不出来，叫我过去处理一下，当时我还没来得及去，他就把我的微信跟照片发在朋友圈上，意思要找我这个人，奖励多少钱，后来他打电话给我，我说叫他把朋友圈的照片删掉了，并且给我十天的时间我就把钱还他。后来他又发短信给我，叫我把钱还他，不然他钱不要了，就要我的一只手。我就讲随他。 （四）勘验、检查、辨认等笔录及照片。 1、现场勘验笔录及照片，证实2019年2月12日，民警依法对贵州省盘州市胜金网络科技有限公司江某被诈骗的地点进行勘验。 2、辨认笔录及照片，证实2019年4月29日，江某依法从12张不同男性免冠照片中辨认出被告人黄政发就是2019年2月11日在贵州省盘州市胜境网络科技有限公司以代还信用卡的方式诈骗其17748元的人。 上述事实，尚有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1、情况说明，证实盘州市公安局亦资派出所出具情况说明，未找到樊某、欧阳婷二人。 2、抓获经过，证实2019年4月23日，被告人黄政发在富源县胜境关警务站被富源县民警抓获归案。 3、人员基本信息，证实被告人黄政发的基本身份信息及已达刑事责任年龄。 本院认为，被告人黄政发以非法占有为目的，以请他人代还信用卡为由，多次骗取他人人民币107243元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名成立。被告人黄政发归案后如实供述主要犯罪事实，依法给予从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议适当。对其辩护人提出被告人黄政发主观恶性、社会危害性小，系初犯，家庭困难，建议对其从轻处罚的辩护意见，经查，被告人黄政发明知自己无还款能力，仍多次骗取多人帮其代还信用卡，致使多人共计经济损失达10万余元，其主观恶性、社会危害性较大，故对上述辩护意见，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人黄政发犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月24日起至2023年4月23日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人黄政发退赔被害人刘某五人民币10000元、退赔被害人李某人民币20500元、退赔被害人陈某人民币8985元、退赔被害人张某人民币50010元、退赔被害人江某人民币17748元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省六盘水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  司春艳 人民陪审员  唐仁贵 人民陪审员  肖世芳 二〇二〇年三月十九日 书 记 员  邓亚萍