浙江省绍兴市柯桥区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0603刑初1108号 公诉机关绍兴市柯桥区人民检察院。 被告人付煜城，男，1993年10月16日出生于湖北省浠水县，汉族，大专文化，务工，住浠水县，因涉嫌犯诈骗罪于2019年5月16日被刑事拘留，同年6月21日被逮捕。现羁押于绍兴市柯桥区看守所。 辩护人朱国峰，浙江越光律师事务所律师。 被告人黄小甜，女，1994年9月24日出生于浙江省金华市，汉族，大专文化，务工，住金华市金东区，因涉嫌犯诈骗罪于2019年5月16日被刑事拘留，同年6月21日被逮捕。现羁押于绍兴市柯桥区看守所。 辩护人章小岚，浙江金奥律师事务所律师。 被告人付森，男，1997年2月3日出生于湖北省浠水县，汉族，初中文化，务工，住浠水县，因涉嫌犯诈骗罪于2019年5月16日被刑事拘留，同年6月21日被逮捕。现羁押于绍兴市柯桥区看守所。 辩护人高峰，浙江广缘律师事务所律师。 绍兴市柯桥区人民检察院以绍柯检公刑诉[2019]1135号起诉书指控被告人付煜城、黄小甜、付森犯诈骗罪，于2019年12月12日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。绍兴市柯桥区人民检察院指派检察员谢兴峰出庭支持公诉，被告人付煜城、黄小甜、付森及辩护人朱国峰、章小岚、高峰到庭参加诉讼。在诉讼过程中，绍兴市柯桥区人民检察院以绍柯检公刑变诉[2020]1号变更起诉决定书变更起诉被告人付煜城、黄小甜、付森共计诈骗客户30余名，其中诈骗既遂4.40万余元，诈骗未遂17万余元，于2020年3月5日向本院变更起诉。本院于同年3月18日再次公开开庭审理了本案。绍兴市柯桥区人民检察院指派检察员孙青兰出庭支持公诉，被告人付煜城、黄小甜、付森通过远程视频方式参加诉讼,辩护人朱国峰、章小岚、高峰到庭参加诉讼。现已审理终结。 绍兴市柯桥区人民检察院指控，2019年2月至5月，被告人付煜城、黄小甜、付森未经注册登记在绍兴市越城区成立“煜坤公司”，在未取得贷款发放资质的情况下，假借民间借贷之名，通过签订虚高借款合同、空白借条的形式，制造虚假银行流水，从而虚增客户债务，后又以需要扣除保证金、手续费、平台费、服务费等费用为由，向客户实际发放远低于借款金额的借款。期间，被告人付煜城、黄小甜、付森共计诈骗客户30余名，其中诈骗既遂4.40万余元，诈骗未遂17万余元。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了微信聊天及转账记录截图，借条及个人信息表、收条、借款情况明细、银行交易明细、绍兴市公安局柯桥区分局扣押清单、房屋租赁合同、绍兴市公安局柯桥区分局民警出具的抓获经过和情况说明，吴某、张某的证言，高某1、徐某1、王某、陈某1、金山夫、李某1、李某2、赵某、周某、柴某、章华丰、陆某、诸某、徐某2、高某2、陈某2、许某、谢某、章金兔、马某、董某的陈述，搜查笔录、电子证据提取笔录等证据。 公诉机关认为被告人付煜城、黄小甜、付森以非法占有为目的，结伙设置套路骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定，应当以诈骗罪追究刑事责任，属共同犯罪；被告人付煜城、黄小甜、付森的部分犯罪属犯罪未遂。建议对被告人付煜城、黄小甜、付森各判处有期徒刑二年至三年，并处罚金。 被告人付煜城、黄小甜、付森对指控事实、罪名及量刑建议均没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人付煜城的辩护人提出的辩护意见是本案持续时间短，无暴力或者软暴力催债行为，社会危害性不大，被告人付煜城能自愿认罪认罚，建议对其从轻处罚；被告人黄小甜的辩护人提出的辩护意见是被告人黄小甜有坦白情节，部分犯罪属未遂，又能积极退赃，建议对其减轻处罚；被告人付森的辩护人提出的辩护意见是被告人付森的主观恶性较其他“套路贷”案件轻，主要通过发短（微）信方式提醒客户还款，社会危害性小，又有坦白情节，部分犯罪属未遂，能积极退赃，建议对其从轻处罚。 经审理查明，2019年2月至5月，被告人付煜城、黄小甜、付森未经工商注册登记在绍兴市越城区成立“煜坤公司”，并在未取得贷款发放资质的情况下，假借民间借贷之名，通过签订虚高借款合同、空白借条的形式，制造虚假银行流水，从而虚增客户债务，后又以需要扣除保证金、手续费、平台费、服务费等费用为由，向客户实际发放远低于借款金额的借款。期间，被告人付煜城、黄小甜、付森共计骗取30余名客户钱款，既遂共计44222元，未遂共计17万余元。 另查明，被告人付煜城、黄小甜、付森被抓获后如实供述了以上事实。公安机关从被告人付煜城处扣押了黑色苹果牌iphone7plus型手机1只及公司用于记账的电脑1台、用于收取客户还款的黑色苹果牌iphone7型手机1只；从被告人黄小甜处扣押了用于联系放贷事宜的黑色苹果牌iphoneX型手机1只；从被告人付森处扣押了黑色苹果牌iphone7型手机1只（手机号码为173****3325）及用于上门家访、催收等事宜的黑色苹果牌iphoneX型手机1只。案件审理过程中，被告人付煜城、黄小甜、付森分别向本院退缴现金15000元、14222元、15000元。 上述事实有经庭审质证、确认的微信聊天及转账记录截图，借条及个人信息表、收条、借款情况明细、银行交易明细、绍兴市公安局柯桥区分局扣押清单、房屋租赁合同，浙江省法院执行、调解款票据，绍兴市公安局柯桥区分局民警出具的抓获经过和情况说明，吴某、张某的证言，高某1、徐某1、王某、陈某1、金山夫、李某1、李某2、赵某、周某、柴某、章华丰、陆某、诸某、徐某2、高某2、陈某2、许某、谢某、章金兔、马某、董某的陈述，搜查笔录、电子证据提取笔录等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人付煜城、黄小甜、付森以非法占有为目的，结伙采用虚构事实、隐瞒真相的方式设置套路骗取他人财物，数额巨大，其行为均构成诈骗罪，属共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。 被告人付煜城、黄小甜、付森的部分犯罪已经着手实行，但因意志以外的原因未能得逞，属犯罪未遂。根据被告人付煜城、黄小甜、付森诈骗未遂部分的金额，对应的法定刑为三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金，而既遂部分对应的法定刑为三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金，对其未遂部分减轻处罚后对应的法定刑为三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金，既遂部分与未遂部分在同一量刑幅度，以犯罪既遂定罪处罚并酌情从重处罚。被告人付煜城、黄小甜、付森在归案后能如实供述自己的罪行，且愿意接受处罚，依法予以从轻处罚；又能当庭自愿认罪，全额退赔被害人损失，酌情予以从轻处罚。采纳被告人付煜城、黄小甜、付森要求从轻处罚及辩护人朱国峰、高峰分别建议对被告人付煜城、付森从轻处罚，辩护人章小岚建议对被告人黄小甜减轻处罚的意见。公诉机关的量刑建议适当。被告人付煜城、黄小甜、付森的犯罪行为造成被害人损失，依法应予退赔；作案工具，依法应予没收。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十三条、第六十七条第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人付煜城犯诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年五月十六日起至二○二一年八月十五日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）； 二、被告人黄小甜犯诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年五月十六日起至二○二一年八月十五日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）； 三、被告人付森犯诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年五月十六日起至二○二一年八月十五日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）； 四、暂存于绍兴市公安局柯桥区分局平水派出所的电脑一台、黑色苹果牌iphone7型手机一只、黑色苹果牌iphoneX型手机二只，予以没收；黑色苹果牌iphone7plus型手机一只发还给被告人付煜城，黑色苹果牌iphone7型手机一只（手机号码为173****3325）发还给被告人付森； 五、被告人付煜城、黄小甜、付森退缴在本院的人民币合计四万四千二百二十二元，退赔给高金等15名被害人（详见退赔清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  周金娅 人民陪审员  沈保罗 人民陪审员  王玉婷 二〇二〇年三月十八日 书 记 员  张棋权 退赔清单 序号 姓名 退赔金额（元） 序号 姓名 退赔金额（元） 高金 金山夫 何沈兼 郑炬锋 徐航 李健 陈邓威 李伟丰 陈国平 赵佳斌 沈海峰 张紫荆 金峰 章华丰 马君 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。