江苏省淮安经济技术开发区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）苏0891刑初244号 公诉机关江苏省淮安经济技术开发区人民检察院。 被告人顾某文，曾用名顾亮亮，男，1989年1月21日出生于江苏省通州市，汉族，无业，住淮安市清江浦区，户籍地江苏省通州市。因涉嫌犯诈骗罪于2017年11月10日被刑事拘留，同年12月10日被监视居住，2018年6月9日被取保候审。 辩护人张楠，江苏传正律师事务所律师。 辩护人蔡良川，江苏传正律师事务所律师。 淮安经济技术开发区人民检察院以淮开检诉刑诉（2019）238号起诉书指控被告人顾某文犯诈骗罪，于2019年12月3日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。淮安经济技术开发区人民检察院指派检察员陆青青出庭支持公诉，被告人顾某文及其辩护人张楠到庭参加诉讼。现已审理终结。 淮安经济技术开发区人民检察院指控，2016年6月至2017年10月间，被告人顾某文先后向被害人刘某乙、刘某丙隐瞒自己与他人婚姻关系存续并育有一子、无收入来源且欠有大量外债无力偿还的事实，与二人迅速建立恋爱关系，以与刘某乙、刘某丙结婚为由骗取信任。恋爱期间，被告人顾某文编造自己做工程、急用钱等理由，采用向刘某乙、刘某丙借款、使用二人信用卡透支消费、以刘某乙、刘某丙名义累计在43家在网贷平台反复贷款及到线下小贷公司贷款等手段套取刘某乙、刘某丙资金，所得款项用于维持其高额消费、归还赌债及拆借归还网贷平台债务等。期间，被告人顾某文经被害人催要,采用以贷还贷、拆东墙补西墙的方式归还部分款项，截止2017年10月底尚有各种借款本金人民币245106.74元未能归还，造成刘某乙、刘某丙偿还网贷平台、信用卡、借款等各项经济损失共计人民币359176.81元。 为证实上述指控事实，公诉人当庭出示了相关证据，据此认为被告人顾某文以非法占有为目的，虚构事实隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大,其行为构成诈骗罪。被告人顾某文系坦白，认罪认罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款之规定对被告人顾某文定罪处罚。 被告人顾某文辩称已退还被害人刘某乙人民币5万元，退还被害人刘某丙人民币14万元。 被告人顾某文的辩护人提出被告人顾某文系坦白，认罪认罚，积极退赃，建议对其适用缓刑。 经审理查明，2016年6月至2017年10月间，被告人顾某文先后向被害人刘某乙、刘某丙隐瞒自己与他人存在婚姻关系、无收入来源且欠有大量外债无力偿还的事实，与刘某乙、刘某丙建立恋爱关系，骗取二人信任。恋爱期间，被告人顾某文编造自己做工程、急用钱等理由，向刘某乙、刘某丙借款、使用二人信用卡透支消费、以刘某乙、刘某丙名义在网贷平台贷款及在线下小贷公司贷款等手段骗取刘某乙、刘某丙资金。后被告人顾某文经被害人刘某乙、刘某丙催要,陆续归还部分款项，截止2017年10月底，尚有借款本金人民币245357.24元未归还，其中被害人刘某乙本金人民币91752.61元，被害人刘某丙本金人民币153604.63元，造成刘某乙、刘某丙偿还网贷平台、信用卡、借款等各项经济损失共计人民币359141.38元，其中刘某乙损失人民币194579.09元，刘某丙损失人民币164562.29元。具体分述如下： 1、2016年7月，被告人顾某文和谢某甲、谢某乙向刘某乙虚构在宜信、利信小贷公司贷款只需偿还6期便不需要再偿还的事实，并由被告人顾某文承担所有债务，让刘某乙以其名义办理贷款。2016年7月20日、7月26日，刘某乙在被告人顾某文、谢某甲、谢某乙的欺骗及安排下，分别到宜信、利信公司贷款93023.26元、105000元，实际共到账130000元。后谢某甲、谢某乙即以中介的身份从刘某乙处转走104000元，并分给被告人顾某文13000元。截止2017年10月底，被告人顾某文和谢某甲、谢某乙陆续偿还贷款本金73885.48元，剩余贷款本金30114.52元无力偿还，造成刘某乙偿还贷款本息损失共计人民币114026.74元。 2、2016年8月8日，被告人顾某文和谢某甲、谢某乙向刘某乙虚构在友信小贷公司贷款只需偿还6期便不需要偿的事实，欺骗刘某乙到友信公司贷款44100元，实际到账30000元，后被告人顾某文虚构需向谢某甲、谢某乙支付手续费等理由将该款从刘某乙处骗走。截止2017年10月底，被告人顾某文归还贷款本金15574.1元，剩余贷款本金14425.9元无力偿还，造成刘某乙偿还贷款本息损失共计人民币29622.68元。 3、2016年8月4日，被告人顾某文利用刘某乙名义在平安普惠网贷平台贷款14000元，实际到账11000元，被告人顾某文得款8000元。截止2017年10月底，被告人顾某文陆续归还本息9866.77元，造成刘某乙偿还贷款本息损失共计人民币3428.08元。 4、2016年8月至2017年9月间，被告人顾某文以刘某乙名义在蚂蚁借呗平台借款13次，借款金额累计62474元。截止2017年10月底，被告人顾某文陆续归还本金46622.98元，剩余贷款本金15851.02元无力偿还，造成刘某乙偿还贷款本息损失共计人民币16061.32元。 5、2016年8月，被告人顾某文以刘某乙名义在微粒贷平台借款14000元。截止2017年10月底，被告人顾某文陆续归还本金9800元，剩余贷款本金4200元无力偿还，造成刘某乙偿还贷款本息损失人民币4279.1元。 6、2016年8月至2017年10月间，被告人顾某文利用其为刘某乙办理的民生银行信用卡多次套现消费账单累计13326.75元无力偿还，造成刘某乙偿还账单损失人民币13326.75元。 7、2016年8月至2017年10月间，被告人顾某文利用其为刘某乙办理的交通银行信用卡多次套现消费账单累计人民6004.01元无力偿还，造成刘某乙偿还账单损失人民币6004.01元。 8、2016年8月至2017年11月，被告人顾某文利用刘某乙办理的广发银行信用卡多次套现、消费账单累计7830.41元无力偿还，造成刘某乙偿还账单损失人民币7830.41元。 9、2017年9月至2017年11月间，被告人顾某文以刘某丙名义在“爱信钱包”、“贷款123”、“全能借款”等42家网贷公司多次、反复借贷。截止2017年11月，被告人顾某文共在42家小贷平台贷款本金75254.13元无力偿还，造成刘某丙偿还贷款本息损失人民币81711.79元。 10、2017年10月1日，被告人顾某文虚构自己做工程急需用钱等事由，让刘某丙向他人贷款人民币15000元，实际到账12750元被其占有使用后无力偿还，造成刘某丙偿还贷款本息损失人民币17250元。 11、2017年11月，被告人顾某文利用刘某丙办理的广发银行信用卡刷卡套现人民币13000.5元无力偿还，造成刘某丙偿还账单损失人民币13000.5元。 12、2017年8月至11月间，被告人顾某文向刘某丙虚构自己做工程急需用钱等事由，利用恋人身份向刘某丙或通过刘某丙向其亲戚朋友借款共计52600元无力偿还，造成刘某丙偿还资金损失人民币52600元。 案发后，谢某甲、谢某乙各退赔被害人刘某乙人民币1万元，被告人顾某文退赔被害人刘某乙人民币174579.09元，被告人顾某文退赔被害人刘某丙人民币164562.29元，刘某乙、刘某丙均出具谅解书对被告人顾某文予以谅解。 上述事实，被告人顾某文无异议，并有被害人刘某乙、刘某丙陈述笔录，贷款协议，信用卡账单，支付宝转账记录，微信转账记录，银行明细，未到庭证人谢某甲、谢某乙、杜某、沈某、刘某甲、宋某、杨某证言笔录，离婚证，离婚协议，收条，情况说明，谅解书及公安机关发破案经过等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人顾某文以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人顾某文归案后如实供述犯罪事实，系坦白，依法予以从轻处罚；退清被害人经济损失，酌情予以从轻处罚；承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法予以从宽处罚。被害人刘某乙、刘某丙均出具谅解书并申请对被告人顾某文适用缓刑，予以采纳。辩护人提出被告人顾某文系坦白，认罪认罚，积极退赃，建议对其适用缓刑，经查属实，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款及《最高人民法院、最高人民检察院》第一条第一款之规定，判决如下： 被告人顾某文犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币三万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过 本院或者直接向江苏省淮安市中级人民法院提出上诉。书面上 诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 王毕人民陪审员刘艳芳 人民陪审员 万    振    洲 二〇二〇年三月十八日 书 记 员 苏    雅    丽 附:相关法律条文 《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 《中华人民共和国刑法》第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑法》第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的,可以宣告缓刑,对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑。 （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 《中华人民共和国刑法》第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《最高人民法院、最高人民检察院》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。