宁夏回族自治区中卫市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）宁05刑终7号 原公诉机关宁夏回族自治区中宁县人民检察院。 上诉人（原审被告人）许某，出生于宁夏盐池县，公民身份号码:×××，住宁夏回族自治区盐池县，现租住于宁夏回族自治区银川市。 辩护人严某，宁夏中宝律师事务所律师。 宁夏回族自治区中宁县人民法院审理宁夏回族自治区中宁县人民检察院指控原审被告人许某犯诈骗罪一案，宁夏回族自治区中宁县人民法院于2019年12月25日作出（2019）宁0521刑初265号刑事判决。被告人许某不服，提出上诉。本院2020年1月7日受理后，于同年1月9日通知宁夏回族自治区中卫市人民检察院阅卷，该院于同年2月9日阅卷完毕。后本院依法组成合议庭，于2020年3月16日公开开庭审理了本案。宁夏回族自治区中卫市人民检察院指派检察员陈某1出庭履行职务，上诉人许某及其辩护人严某到庭参加诉讼。现已审理终结。 原判认定：2017年9月20日，被告人许某通过微信联系到了能代还信用卡的被害人陈某2，将其卡号×××的中国银行信用卡交给被害人陈某2，让被害人陈某3还该信用卡被透支资金。被害人陈某2向该信用卡代还人民币28000元（以下币种同）后，其中18900元随即被被告人许某用于网购消费。被害人陈某4POS机往出刷钱时，发现该信用卡显示余额不足，便联系被告人许某询问原因，被告人许某以各种理由推脱后失联。次日，被告人许某发起网购退款申请，该款被扣除手续费后剩余18794.05元退至许某在招商银行6214859510860149的账户后，又被被告人许某转账至其在黄河农村商业银行622947100101913036的账户，后被其陆续开支。2018年2月21日，被告人许某将卡号为×××的中国银行信用卡挂失后，补办了卡号为×××的信用卡。 同时查明，案发后，被告人许某退赔了被害人陈某2的全部经济损失并取得了谅解。 上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据予以证明： 1.银川市公安局兴庆区分局受案登记表、立案决定书，证实本案系被害人陈某2到公安局报案。 2.宁夏回族自治区高级人民法院指定管辖决定书，证实本案系宁夏回族自治区高级人民法院指定本院管辖。 3.中宁县公安局抓获经过，证实被告人许某到案经过。 4.中宁县公安局户籍基础信息及照片，证实被告人许某犯罪时已达刑事责任年龄，应负完全刑事责任。 5.中宁县公安局前科查询证明，证实被告人许某无违法犯罪记录。 6.中宁县公安局辨认笔录及照片，证实被害人陈某2对被告人许某的辨认情况及被告人许某对其实施诈骗的银川市兴庆区汽车城南门口的辨认情况。 7.招商银行账户历史交易明细表，证实被害人陈某2卡号为×××的招商银行卡分两次向被告人许某转账，转账金额分别为10000元、17000元。 8.中国银行开户信息及交易明细，证实被告人许某卡号为×××（补办卡号为×××）的中国银行信用卡2017年9月20日消费三笔，其中先后通过POS机消费9000元、（特约）易联支付18900元。 9.易联支付有限公司信用卡交易记录，证实被告人许某中国银行信用卡于2017年9月20日16时09分向广州鹏聚服务有限公司支付人民币18900元。 10.中国银联股份有限公司宁夏分公司银联交易记录，证实被告人许某中国银行信用卡于2017年9月20日16时10分通过个人电脑与（特约）易联支付发起消费（受理机构招商银行）人民币18900元。 11.北京高汇通商业管理有限公司交易支付明细，证实被告人许某中国银行信用卡于2017年9月20日16时08分向厦门市云创聚众信息技术有限公司发起订单交易，并支付18900元。同年9月21日，被告人许某发起退款，该公司于当日12时50分将18794.05元打入被告人许某尾号为0149的招商银行借记卡账户。12时52分，被告人许某将18799元转至其农村信用社尾号3036的银行卡账户，同日被转账给户名黄诗彬、何立瑞、王康、刘方立、冯学华的账户中。 12.黄河农村商业银行银行卡交易明细，证实被告人许某于9月21日12时53分从其招商银行银行卡（尾号0149）向其黄河农村商业银行卡（尾号3036）转账18799元，后该资金被被告人许某转至黄诗彬、何立瑞、王康、刘方立、冯学华等人的账户。 13.银川市公安局兴庆区分局及中宁县公安局依法取得的被害人陈某2的陈述，证实其被被告人许某诈骗人民币18900元的事实及经过。主要内容为：2017年9月20日，其帮助许某偿还中国银行信用卡（×××），约定还款1万元收取手续费120元。其分别用招商银行银行卡（×××）还款1000元；用招商银行银行卡（×××）还款27000元，还款后先后取出9000元，准备取出剩余19000元时，发现钱款已被转走，无法取出。其意识到被骗，给许某打电话，许某声称许某是他哥哥的名字，该银行卡是他哥的，一周之内会把19000元还给其。挂电话后，许某手机关机，并将其的微信拉黑了。2018年2月15日，其到许某家要钱，许某委托的朋友通过微信给其转了3000元。 14.中宁县公安局依法取得的证人刘某的证言，证实被告人许某尾号5011的中国银行信用卡交易情况。主要内容为：其是北京高汇通商业管理有限公司广州分公司副总经理。2017年9月20日，许某尾号5011的信用卡与厦门市云创聚众信息技术有限公司进行了一笔18900元的网购交易，交易金额存放在高汇通公司的备付金账户中，如果交易成功，其公司会将这笔资金清算给厦门市云创聚众信息技术有限公司。9月21日，许某与商户未能达成交易，商户发起退款，该笔资金从本公司备付金账户退回给持卡人许某的招商银行借记卡（尾号0149）中，退回金额18794.05元，手续费105.95元。 15.中宁县公安局、中宁县人民检察院依法取得的被告人许某的供述，证实被告人许某骗被害人陈某2为其代还信用卡的事实及经过。主要内容为：2017年9月初，其通过微信联系到陈某2，让陈某2帮其偿还中国银行信用卡，还1万元收120元手续费，其在银川汽车城将卡交给陈某2后，其卡内转入28000元，转出9000元。其发现卡内有钱后，用卡内的16000多元还了网贷。随后陈某2打电话问其卡上的钱为什么没有了，其因没钱偿还，撒谎说该信用卡是其哥哥的，过几天将钱还给陈某2。电话挂断后，其删掉了陈某2的微信，电话也欠费停机了。2018年2月15日，陈某2到其家中要钱，其让朋友给陈某2转了3000元，其他的钱至今未还。 原判认定，上述证据，经法庭质证，来源合法，内容客观真实，与本案相关联，且证据间相互印证，应予以确认。 原判认定，被告人许某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人代还信用卡人民币18900元，数额较大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪，应依法追究其刑事责任。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百八十八条第一款之规定,判决：被告人许某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五千元。 上诉人许某上诉及二审当庭提出以下上诉理由及上诉请求：在案证据不能证明其进行了网购消费，且钱款系网络平台自动退款，其并不知道退回款项为涉案款，钱款退回后其用于支付其他欠款，且并没有赖账行为，其没有非法占有的目的。综上，原审判决事实不清，证据不足，请求二审发回重审或改判其无罪。 上诉人许某的辩护人的辩护意见与上诉人许某的上诉理由、上诉请求相同。 宁夏回族自治区中卫市人民检察院的出庭意见是：原判认定许某犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，定性及适用法律准确，对其量刑适当。上诉人许某的上诉理由、上诉请求及辩护人的辩护意见不能成立。建议本院驳回上诉，维持原判。 经二审审理查明的事实和认定的证据均与一审相同。 针对上诉人许某及其辩护人的上诉理由、上诉请求及辩护意见，本院评判如下： 关于上诉人许某及其辩护人所提原审事实不清，证据不足，请求二审发回重审或改判上诉人许某无罪的上诉理由、上诉请求及辩护意见。经查，中国银行信用卡交易明细、易联支付信用卡交易流水、证人刘某的证言及北京高汇通商业管理有限公司信用卡交易流水等证据与在案其他证据能够形成完整的证据链条，均能够证实上诉人许某在被害人陈某2为其代还信用卡后，采取网络消费后退款的方式将钱款转移，并在被害人询问时谎称信用卡所有人系其哥哥，同时停用微信、手机号码与被害人陈某2切断联系，骗取陈某3还信用卡钱款18900元的犯罪事实。上诉人许某及其辩护人的该上诉理由、上诉请求及辩护意见不能成立，不予采纳。 本院认为，上诉人许某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人代还信用卡人民币18900元，数额较大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪。原判定罪准确。原判根据上诉人许某的犯罪数额、犯罪情节、社会危害程度，对上诉人许某量刑适当。 综上所述，原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪及适用法律准确，量刑适当，审判程序合法。宁夏回族自治区中卫市人民检察院的出庭意见成立，予以支持。上诉人所提上诉理由、上诉请求及辩护人所提辩护意见不能成立，不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  陈淑霞 审判员  张国宏 审判员  张 瑜 二〇二〇年三月二十三日 书记员  高 茹 附本案相关法律条文 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； （二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； （三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。