上海市嘉定区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0114刑初1602号公诉机关上海市嘉定区人民检察院。被告人陆建兵(自报)，男，1997年7月2日出生，汉族，户籍所在地江苏省太仓市。辩护人王飞鸿，上海安硕律师事务所律师。上海市嘉定区人民检察院以沪嘉检一部刑诉〔2019〕4219号起诉书指控被告人陆建兵犯信用卡诈骗罪、盗窃罪，于2019年9月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市嘉定区人民检察院指派检察员俞某某出庭支持公诉。被告人陆建兵及其辩护人王飞鸿到庭参加诉讼。其间，上海市嘉定区人民检察院建议延期审理。现已审理终结。公诉机关指控，2015年年末，被告人陆建兵从被害人熊某某的前员工张志成处得知熊某某的支付宝账号及登录、支付密码。2016年1月至2月期间，陆建兵使用上述密码，登录熊某某的支付宝账号，将该账号余额共计人民币10,000余元(以下币种相同)转账至其本人的支付宝账号。陆建兵又将熊某某支付宝账号绑定的银行卡里的共计124,500元充值至该账号，再通过发红包、转账的方式将上述钱款中的123,000余元转入其本人的支付宝账号。上述钱款被陆建兵用于购买手机、电脑等消费。2019年1月28日，陆建兵得知被害人熊某某报警后，在家人陪同下主动至公安机关，向熊某某支付了148,000元的赔偿款，并取得了谅解。同年2月13日，公安人员对陆建兵进行传唤，陆在接受询问时主动交代了上述犯罪事实。为证明上述犯罪事实，公诉机关出示了被害人熊某某的陈述，证人陆某的证言，公安机关制作的扣押清单、调取证据清单、受案登记表、工作情况，有关的银行交易明细、支付宝记录、协议、收条、谅解书及被告人陆建兵的户籍信息、供述等证据。公诉机关认为：被告人陆建兵冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗，数额巨大，又秘密窃取他人财物，数额较大，其行为已分别构成信用卡诈骗罪、盗窃罪，应予数罪并罚。陆建兵具有自首情节，可以从轻或者减轻处罚；积极退赔被害人损失并取得谅解，可以酌情从轻处罚。建议对其所犯信用卡诈骗罪判处六年以下有期徒刑，对其所犯盗窃罪判处一年六个月以下有期徒刑，均并处罚金。被告人陆建兵对指控的事实、罪名无异议，当庭自愿认罪，希望法庭对其从轻处罚。辩护人当庭举证了代管款收据、谅解材料，认为陆建兵作案时刚满18周岁，犯罪系受到他人诱惑，综合其犯罪手段属于社会危害性较小；其具有自首情节，能积极退赔被害人损失并取得谅解，建议法庭在量刑时予以考虑，并对其所犯信用卡诈骗罪予以减轻处罚。经审理查明，2015年年底，被告人陆建兵从他人处得知被害人熊某某(居住于上海市嘉定区马陆镇丰登路XXX号)用于网店经营的支付宝账号及登录、支付密码。2016年1月至2月期间，陆建兵通过操作上述支付宝账号，以及利用该账号绑定有被害人熊某某银行卡等方式，非法占有被害人资金总计13.3万余元，其中：多次将被害人支付宝账号余额中的资金转入陆本人的支付宝账号，数额计1万余元；多次通过使用被害人支付宝账号作为中转，将被害人银行卡内资金转入陆本人的支付宝账号，数额计12.3万余元。上述钱款均被陆建兵用于个人消费。2019年1月28日，被告人陆建兵得知熊某某报案后，在家人陪同下主动至公安机关，向熊某某等人承认上述犯罪事实，并退赔14.8万元，取得了谅解。同年2月13日，陆建兵在接受公安机关调查时，亦主动交代了自己的犯罪事实。证实上述事实的证据有：1.被害人熊某某的陈述证实：2016年6月，其发现自己的支付宝账号从当年1月至2月间，给一个叫陆建兵的人发红包和转账，总金额约14万元。通过支付宝公司提供的查询信息，其于2018年11月找到了陆建兵，陆建兵承认转走了其支付宝内的14.8万元。2019年1月21日其报案后，当月28日双方在戬浜派出所签了还款协议，其收到陆建兵退还的14.8万元，并对陆予以谅解。2.证人陆某的证言证实，熊某某于2018年11月底至其家中找其子陆建兵，陆建兵承认将熊某某支付宝账号内的钱款14.7万余元弄走了，以及事后其带着陆建兵于2019年1月28日至戬浜派出所赔偿了熊某某的损失等事实。3.公安机关出具的扣押清单、调取证据清单证实，本案赃证物品的扣押及调取情况。4.有关的银行交易明细、支付宝记录等证实，被害人熊某某、被告人陆建兵名下银行卡、支付宝账号的交易情况。5.公安机关出具的受案登记表、工作情况证实，本案的案发及被告人陆建兵的到案经过。6.有关的协议、收条、谅解材料、代管款收据证实，被告人陆建兵于2019年1月28日向被害人熊某某支付14.8万元并取得谅解，在审理过程中预缴1万元等事实。7.有关的户籍信息及被告人陆建兵的供述等。上述证据，均经当庭质证，合法有效，本院予以确认。本院认为，被告人陆建兵以非法占有为目的，冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，又秘密窃取他人财物，数额较大，其行为已分别构成信用卡诈骗罪、盗窃罪。公诉机关认为，陆建兵犯两罪，应予数罪并罚。控、辩双方认为，陆建兵具有自首情节，可以从轻或者减轻处罚；积极退赔被害人损失并取得谅解，可以酌情从轻处罚。上述意见，均合法有据，本院予以采纳。结合被告人陆建兵的作案手段、次数等，本院在量刑时一并予以考虑，对其所犯信用卡诈骗罪减轻处罚，对其所犯盗窃罪从轻处罚。现为严肃国法，保护公私财产权利不受侵犯，维护社会治安及社会主义市场经济秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(三)项、第二百六十四条、第六十九条第一款、第三款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二款、第十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条及《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：被告人陆建兵犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二千元；决定执行有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币四万二千元(已在案人民币一万元)。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月13日起至2023年5月12日止。罚金应于本判决生效之日起十日内缴纳。)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  吴颂华人民陪审员  柏梅芳人民陪审员  徐祖荣二〇二〇年三月四日书 记 员  朱正怡附：相关法律条文一、《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的，或者适用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。……第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条盗窃公私财物价值一千元至三千元以上、三万元至十万元以上、三十万元至五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十四条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以根据本地区经济发展状况，并考虑社会治安状况，在前款规定的数额幅度内，确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院批准。在跨地区运行的公共交通工具上盗窃，盗窃地点无法查证的，盗窃数额是否达到“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”，应当根据受理案件所在地省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院确定的有关数额标准认定。盗窃毒品等违禁品，应当按照盗窃罪处理的，根据情节轻重量刑。第十四条因犯盗窃罪，依法判处罚金刑的，应当在一千元以上盗窃数额的二倍以下判处罚金；没有盗窃数额或者盗窃数额无法计算的，应当在一千元以上十万元以下判处罚金。三、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。四、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。（一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行未被司法机关发觉，仅因形迹可疑被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。并非出于犯罪嫌疑人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知犯罪嫌疑人的亲友，或者亲友主动报案后，将犯罪嫌疑人送去投案的，也应当视为自动投案。犯罪嫌疑人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。……