四川省邛崃市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川0183刑初174号 公诉机关邛崃市人民检察院。 被告人陈林，男，汉族，初中文化，户籍所在地四川省邛崃市，现住邛崃市。2018年6月13日因涉嫌非法吸收公众存款罪被邛崃市公安局刑事拘留，同年7月20日经邛崃市人民检察院批准被执行逮捕，现羁押于邛崃市看守所。 辩护人孟亮，四川致高（邛崃）律师事务所律师。 被告人周文义，男，汉族，初中文化，户籍所在地四川省邛崃市。2018年6月13日因涉嫌非法吸收公众存款罪被邛崃市公安局刑事拘留，同年7月20日经邛崃市人民检察院批准被执行逮捕，现羁押于邛崃市看守所。 辩护人李迁锦，四川致高（邛崃）律师事务所律师。 被告人周芬，女，汉族，小学文化，户籍所在地四川省邛崃市，现住邛崃市办市。2018年6月14日因涉嫌非法吸收公众存款罪经邛崃市公安局决定被取保候审，同年9月21日经邛崃市人民检察院决定被取保候审，2019年7月10日经本院决定被取保候审。 辩护人王朝，四川致高（邛崃）律师事务所律师。 邛崃市人民检察院以邛检公诉刑诉[2019]102号起诉书指控被告人陈林、周文义、周芬犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院立案受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭进行了审理。邛崃市人民检察院指派检察员唐怡出庭支持公诉，被告人陈林及其辩护人孟亮，被告人周文义及其辩护人李迁锦、被告人周芬及其辩护人王朝到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 邛崃市人民检察院指控，2016年6月，被告人陈林通过熟人介绍知道“老妈乐”消费返现投资理财项目，随后陈林经与“成都老妈乐商贸有限责任公司”法人代表张某某多次磋商后，于2016年9月在邛崃市文君街道东虹菜市利用自己原先经营的“康泽慧”健康体验店成立“成都老妈乐商贸有限责任公司”邛崃分店。随后，陈林通过店内组织工作人员到街上散发传单、免费发放一元券以及打电话和熟人之间相互介绍、推荐的方式，吸引不特定多数老年人到“成都老妈乐商贸有限责任公司”邛崃分店，并采用听课和观看“老妈乐”宣传视频的方式，对“老妈乐”会员和有投资意向的老年人进行洗脑，鼓动投资宣传。期间陈林先后组织部分“老妈乐”会员到成都、××、××等地进行旅游参观和考察培训学习，通过虚假宣传和召开全国上万名“老妈乐”会员开会的活动形式进行“打鸡血”鼓动老人投资。“老妈乐”消费返现理财项目的运作模式是：最低一次性缴纳1280元成为“银卡会员”，购买后每天每个“银卡会员”即可获得5-8元的现金分红，购买档次越高，每天分得分红越多。会员分为五个档次，缴纳1280元成为“银卡会员”；缴纳6400元成为“金卡会员”；缴纳12800元成为“钻石卡会员”；缴纳19200元成为“白金卡会员”；缴纳25600元成为“翡翠会员”。会员可以推荐别人入会，每推荐一个会员入会，不论被推荐新会员购买哪一个档次，都奖励一个价值1280元的“银卡会员”。 被告人周文义自2017年6月开始在“成都老妈乐商贸有限责任公司”邛崃分店上班后，积极协助陈林进行“老妈乐”消费返现理财产品的宣传和推销活动，并于2017年12月被“成都老妈乐商贸有限责任公司”聘任为邛崃分店店长。被告人周文义担任店长后，积极推销和宣传“德和”消费返现理财产品，共吸引杨某、曾某等58人进行“德和”消费返现理财产品投资。 被告人周芬自2017年4月开始在“成都老妈乐商贸有限责任公司”邛崃分店上班后，积极协助其丈夫陈林进行“老妈乐”消费返现理财产品的宣传和推销活动，帮忙发放会员分红，为会员讲解、协助招募员工周文义加入，并于2017年10月30日至2017年12月1日担任“成都老妈乐商贸有限责任公司”邛崃分店店长。 在2017年12月份，“老妈乐”变更为“德和”，运作模式和“老妈乐”相同，会员自己只用出一半的现金就可以购买“德和”消费返券理财产品，另一半的价格可用原先“老妈乐”会员的电子积分兑换，以此继续吸引老年人投资。 经审计，从2016年10月至2018年3月期间，被告人陈林、周文义、周芬先后共吸收杨某、曾某等160余人投资资金共计26748160元。其中陈林在2016年10月至2018年3月负责老妈乐项目期间，吸收资金为26748160元；周文义在2017年6月至2018年3月负责老妈乐项目期间，吸收资金为19194880元；周芬在2017年11月至12月负责老妈乐项目期间，吸收资金为3385600元。 邛崃市人民检察院认为，被告人陈林、周文义、周芬与他人相互伙同，在未取得相关金融活动资质许可的情况下，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，且系共同犯罪。三被告人在共同犯罪中所起作用属于从属地位，系从犯，应当从轻或减轻处罚。三被告人在归案后均能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。 被告人陈林、周文义、周芬均辩称，对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议，并当庭表示自愿认罪，请求法院从轻处罚。被告人陈林的辩护人孟亮提出的辩护意见是，对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，但认为被告人陈林系从犯，且具有坦白和当庭认罪情节，请求法院从轻处罚。 被告人周文义的辩护人李迁锦提出的辩护意见是，对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，但认为被告人且具有坦白和当庭认罪情节，请求法院从轻处罚。 被告人周芬的辩护人王朝提出的辩护意见是，对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，但认为被告人周芬系从犯，且具有坦白和当庭认罪情节，请求法院从轻处罚。 经审理查明，2016年6月，被告人陈林通过熟人介绍知道“老妈乐”消费返现投资理财项目，随后陈林经与“成都老妈乐商贸有限责任公司”法人代表张某某多次磋商后，于2016年9月在邛崃市文君街道东虹菜市利用之前经营的“康泽慧”健康体验店成立“成都老妈乐商贸有限责任公司”邛崃分店。随后，陈林通过组织工作人员到街上散发传单、免费发放一元券、电话联系和熟人之间相互介绍、推荐的方式，吸引不特定多数老年人到“成都老妈乐商贸有限责任公司”邛崃分店，并采用听课、观看“老妈乐”宣传视频、外出参观考察、参加会员会议和培训学习的方式，鼓动“老妈乐”会员和有投资意向的老年人进行投资。“老妈乐”消费返现理财项目的运作模式是：最低一次性缴纳1280元成为“银卡会员”，购买后每天每个“银卡会员”即可获得5-8元的现金分红，购买档次越高，每天分得分红越多。会员分为五个档次，缴纳1280元成为“银卡会员”；缴纳6400元成为“金卡会员”；缴纳12800元成为“钻石卡会员”；缴纳19200元成为“白金卡会员”；缴纳25600元成为“翡翠会员”。会员可以推荐别人入会，每推荐一个会员入会，都奖励一个价值1280元的“银卡会员”。 被告人周文义自2017年6月开始在“成都老妈乐商贸有限责任公司”邛崃分店上班后，积极协助陈林进行“老妈乐”消费返现理财产品的宣传和推销活动，并于2017年12月被“成都老妈乐商贸有限责任公司”聘任为邛崃分店店长。被告人周文义担任店长后，积极推销和宣传“德和”消费返现理财产品，共吸引杨某、曾某等58人进行“德和”消费返现理财产品投资。 被告人周芬自2017年4月开始在“成都老妈乐商贸有限责任公司”邛崃分店上班后，积极协助其丈夫陈林进行“老妈乐”消费返现理财产品的宣传和推销活动，帮忙发放会员分红，为会员讲解、协助招募员工周文义加入，并于2017年10月30日至2017年12月1日担任“成都老妈乐商贸有限责任公司”邛崃分店店长。 在2017年12月份，“老妈乐”变更为“德和”，运作模式和“老妈乐”相同，会员自己只用出一半的现金就可以购买“德和”消费返券理财产品，另一半的价格可用原先“老妈乐”会员的电子积分兑换，以此继续吸引老年人投资。 经审计，从2016年10月至2018年3月期间，被告人陈林、周文义、周芬先后共吸收杨某、曾某等180余人投资资金共计26748160元。其中陈林在2016年10月至2018年3月负责老妈乐项目期间，吸收资金为26748160元；周文义在2017年6月至2018年3月负责老妈乐项目期间，吸收资金为19194880元；周芬在2017年11月至12月负责老妈乐项目期间，吸收资金为3385600元。截止案发时，被告人陈林、周文义、周芬已通过现金分红的方式返还了部分资金，尚有非法吸收公众存款约700余万元未予归还。 另查明，2018年6月13日11时许，邛崃市公安局民警在邛崃市丽江苑农家乐外路边将被告人周文义、周芬抓获；当日16时许，邛崃市公安局民警在邛崃市XX现代城X栋X单元X号将被告人陈林抓获；查获并扣押黑色ＤＥＬＵＸ电脑主机一台、银色苹果手机一部、黑色ＶＩＶＯ手机一部、老妈乐购物商城会员申请表13份、产品领取表48份、礼品兑换表1523份、笔记本1本、聘书1份、银行卡交易清单2份、欠条49份。三被告人到案后如实供述了上述犯罪事实。被告人陈林的违法所得约为12万元，被告人周文义的违法所得约为6万元，被告人周芬的违法所得约为4万元。 上述事实，有经庭审质证的受案登记表、立案决定书、到案经过、拘留证、拘留通知书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书、取保候审决定书、起诉意见书、被告人的常住人口信息、被告人在公安机关的供述和现场辨认笔录及照片、证人杨某、曾某、吴某、聂某、卢某等人的询问笔录，现场照片、书证、扣押决定书及扣押清单、搜查证和搜查笔录、邛崃老妈乐工商登记资料、老妈乐商城会员章程、银行卡交易明细、报案登记资料，刘道盟、张玉影、潘树涛讯问笔录，工作说明、鉴定聘请书、司法会计鉴定报告、鉴定意见通知书等证据予以证实，本院予以确认。 本院认为，被告人陈林、周文义、周芬与他人相互伙同，违反国家金融管理法律规定，未经相关部门依法批准，向社会公开宣传，非法吸收公众存款，并承诺以现金分红的方式还本付息，扰乱金融秩序，其中被告人陈林涉案金额26748160元，被告人周文义涉案金额19194880元，被告人周芬涉案金额3385600元，均属数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分，依法应予刑事处罚。邛崃市人民检察院指控被告人陈林、周文义、周芬犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人陈林、周文义、周芬帮助他人非法吸收公众存款，从中收取佣金或提成，并未支配和使用非法吸收的资金，在共同犯罪中起辅助和次要作用，系从犯，依法减轻处罚；三被告人到案后能如实供述自己的犯罪行为，系坦白，依法从轻处罚；三被告人在庭审中自愿认罪，且已返还了部分资金，酌情从轻处罚。被告人周芬系初犯，根据其犯罪情节及认罪悔罪表现，可依法对其宣告缓刑。扣押在案的作案工具，依法予以没收。对于尚未归还的违法所得，继续追缴并退还被吸收人。 据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第六十四条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人陈林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币五万元；（罚金限于本判决生效后十日内缴纳） （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月13日起至2020年9月12日止） 二、被告人周文义犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元；（罚金限于本判决生效后十日内缴纳） （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月13日起至2020年6月12日止） 三、被告人周芬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元；（罚金限于本判决生效后十日内缴纳） （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算） 四、扣押在案的作案工具黑色DELUX电脑主机一台、银色苹果手机一部、黑色VIVO手机一部，予以没收，由公安机关负责处理。 五、对于三被告人尚未归还的违法所得，继续追缴并退还被吸收人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 童 吉 人民陪审员 温 建 人民陪审员 万 君 二〇二〇年三月十二日 书 记 员 万小丽 附相关规定： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； 第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。