山东省日照市岚山区人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)鲁1103刑初471号 公诉机关山东省日照市岚山区人民检察院。 被告人司某某，女，1997年3月9日出生于日照市岚山区，汉族，中专文化，无业,户籍地日照市岚山区，捕前租住日照市岚山区。2019年3月4日因涉嫌犯诈骗罪被日照市公安局岚山分局刑事拘留，同年4月10日被逮捕。现羁押于日照市看守所。 辩护人魏国华，山东东方太阳律师事务所律师。 日照市岚山区人民检察院以日岚检公诉刑诉[2019]499号起诉书指控被告人司某某犯诈骗罪，于2019年12月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。日照市岚山区人民检察院指派检察员庄磊出庭支持公诉，被告人司某某及其辩护人魏国华到庭参加诉讼。现已审理终结。 日照市岚山区人民检察院指控，2018年以来,被告人司某某以替他人代养信用卡提高额度的名义,骗取林某1、徐某等人信用卡数十张进行肆意透支使用，骗取他人通过网贷取得贷款归其个人使用，在自己没有正当经济来源，没有任何还款能力情况下，通过“拆东墙补西墙”的方式隐瞒真相，将上述钱款用于个人旅游、购买奢侈品、打赏主播、租赁房屋、足浴店消费等，截止到案发时共有13名被害人100余万元欠款无法归还，诈骗数额累计1113919.8元。具体犯罪事实分述如下： 1.2018年春天，被告人司某某从牟某1处以帮助提升信用卡额度名义取得信用卡用于肆意消费，共计透支89574.29元未归还；骗取牟某1通过网贷取得贷款58442.6元归司某某个人使用后未归还。扣除司某某通过微信、支付宝、信用卡给付牟某1的部分款项，牟某1共计被诈骗134243.6元。 2.2018年5月，被告人司某某从张某1处以帮助提升信用卡额度名义取得信用卡用于肆意消费，骗取张某1通过网贷及车辆抵押取得贷款归司某某个人使用后未归还。扣除司某某给付张某1现金及价值9500元的手机一部，张某1共计被诈骗151623.92元。 3.2018年春天，被告人司某某从陈某处以帮助提升信用卡额度名义取得信用卡用于肆意消费。扣除司某某通过微信、支付宝、信用卡给付陈某的部分，陈某被诈骗19674.77元。 4.2018年7月，被告人司某某从王某1处以帮助提升信用卡额度名义取得信用卡用于肆意消费。司某某偿还王某12万元，王某1共计被诈骗101768.16元。 5.2018年8月，被告人司某某从刘某处以帮助提升信用卡额度名义取得信用卡用于肆意消费，骗取刘某通过网贷取得贷款归司某某个人使用后未归还。扣除司某某通过微信、支付宝、信用卡给付刘某的部分款项，刘某共计被诈骗78718.67元。 6.2018年8月，被告人司某某从张某2处以帮助提升信用卡额度名义取得信用卡用于肆意消费，骗取张某2通过网贷取得贷款归司某某个人使用后未归还。扣除司某某通过微信、支付宝、信用卡给付张某2的部分款项，张某2共计被诈骗21283.16元。 7.2018年9月，被告人司某某从梁某处以帮助提升信用卡额度名义取得信用卡用于肆意消费。司某某偿还梁某10万元，梁某共计被诈骗160131.19元。 8.2018年10月，被告人司某某从林某2处以帮助提升信用卡额度名义取得信用卡用于肆意消费，骗取林某2通过网贷取得贷款归司某某个人使用后未归还。扣除林某2微信支付从司某某获得的部分款项，林某2共计被诈骗166100.19元。 9.2018年10月，被告人司某某从王某2处以帮助提升信用卡额度名义取得信用卡用于肆意消费，骗取王某2通过网贷取得贷款归司某某个人使用后未归还。扣除王某2微信支付从司某某获得的部分款项，王某2共计被诈骗52265.85元。 10.2018年11月，被告人司某某从郭某处以帮助提升信用卡额度名义取得信用卡用于肆意消费后未归还,郭某被诈骗15499.99元。 11.2018年11月，被告人司某某从李某处以帮助提升信用卡额度名义取得信用卡用于肆意消费，骗取李某通过网贷取得贷款归司某某个人使用后未归还。扣除李某从司某某获得的部分，李某共计被诈骗121330.75元。 12.2018年12月，被告人司某某从徐某处以帮助提升信用卡额度名义取得信用卡用于肆意消费,徐某被诈骗57456.8元。 13.2018年12月，被告人司某某从张某3处以帮助提升信用卡额度名义取得信用卡用于肆意消费,张某3从司某某处拿走部分钱款、物品，张某3被诈骗33822.75元。 就上述指控，公诉机关当庭讯问了被告人司某某，并提供了其在侦查阶段的供述，被害人林某1等人的陈述，银行交易流水等证据。公诉机关认为，被告人司某某诈骗公私财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究刑事责任；司某某如实供述犯罪行为，具有坦白情节，建议判处有期徒刑十年至十一年，并处罚金五万元至十万元。 被告人司某某对公诉机关指控的事实、罪名和量刑建议没有异议，且签字具结。其辩护人提出：1.张某1主动把信用卡给被告人使用，对信用卡被消费属明知,并介绍他人养某、参与利益分配，后又要求被告人出具高额欠条,不应列为被害人，牟某1情况类似也不宜列为被害人；2.司某某与张某1等人一同去派出所投案，构成自首；3.认罪认罚，主观恶性小,一贯表现良好。建议对被告人司某某从轻处罚。 经审理查明，2018年以来,被告人司某某谎称系信贷公司工作人员,以帮助他人操作信用卡来提高额度的名义,与他人订立虚假的提额协议,骗取林某1、徐某等人信用卡数十张,进行肆意透支或用持有的瑞银信POS机套现使用；骗取他人进行网络贷款,取得贷款后归其个人使用。被告人司某某在没有正当经济来源，无还款能力情况下，通过“拆东墙补西墙”的方式隐瞒真相，将上述钱款用于旅游、购买手机和奢侈品、打赏网络主播、租赁房屋、足浴店消费等，截止到案发时共有13名被害人的欠款无法归还，累计诈骗数额1119970.68元。具体犯罪事实如下： 1.2018年春天，被告人司某某从牟某1处以代理养某（提升信用卡额度）的名义取得信用卡进行肆意消费后未归还，其中招商银行信用卡透支24611.13元、交通银行信用卡透支9897.76元、民生银行信用卡透支24424.51元、平安银行信用卡透支31295.98元；司某某骗取牟某1通过网贷取得贷款归其使用后未归还，其中招商银行e招贷39284.11元、招联好期贷8253.74元、你我贷5680.42元、拍拍贷2505.48元、分期乐2718.85元。此外，司某某还通过微信、支付宝、信用卡给付牟某114428.38元，扣除该部分后牟某1共计被诈骗139065.48元。 该起事实，被告人司某某在开庭审理中无异议，并有其在侦查阶段的供述，被害人牟某1的陈述，瑞银信POS机刷卡记录、信用卡对账单、网贷资料、支付宝交易明细等证据证实，证据确实、充分，足以认定。 2.2018年5月，被告人司某某从张某1处以代理养某的名义取得信用卡进行肆意消费后未归还，其中平安银行信用卡透支37697.32元、华夏银行信用卡透支11248.66元、交通银行信用卡透支4314.15元、光大银行信用卡透支11480.18元、兴业银行信用卡透支4257.43元、工商银行信用卡透支5000元；司某某骗取张某1通过网贷取得贷款归其使用后未归还，其中捷信金融贷款14934元、马上消费金融贷款2837元、招联金融网贷4105元；司某某在无偿还能力的情况下，以高息为诱惑骗取张某1车辆抵押款77660元。此外，张某1从司某某处获得11180.82元及价值9500元的手机一部，扣除该部分后张某1共计被诈骗152852.92元。 该起事实，被告人司某某在开庭审理中无异议，并有其在侦查阶段的供述，被害人张某1的陈述，微信聊天记录、瑞银信pos及刷卡记录、支付宝交易明细、信用卡交易明细等证据证实，证据确实、充分，足以认定。 3.2018年5月，被告人司某某从陈某处以代理养某的名义取得信用卡进行肆意消费后未归还，其中华夏银行信用卡透支14265.77元、中信银行信用卡透支14492.34元。此外，司某某还通过微信、支付宝、信用卡给付陈某9083.34元，扣除该部分后陈某共计被诈骗19674.77元。 该起事实，被告人司某某在开庭审理中无异议，并有其在侦查阶段的供述，被害人陈某的陈述，微信聊天记录、瑞银信POS机刷卡记录、信用卡刷卡消费记录、信用卡对账单等证据证实，证据确实、充分，足以认定。 4.2018年7月，被告人司某某从王某1处以代理养某的名义取得信用卡进行肆意消费后未归还，其中光大银行信用卡透支13745.53元、建设银行信用卡透支15351.32元、交通银行信用卡透支20301.06元、华夏银行信用卡透支11×××94.4、平安银行信用卡透支61175.85元。此后，司某某还给王某12万元，扣除该部分后王某1共计被诈骗101768.16元。 该起事实，被告人司某某在开庭审理中无异议，并有其在侦查阶段的供述，被害人王某1的陈述，信用卡对账单、瑞银信POS机刷卡记录、信用卡刷卡消费记录等证据证实，证据确实、充分，足以认定。 5.2018年8月，被告人司某某从刘某处以代理养某的名义取得信用卡进行肆意消费，骗取刘某通过网贷取得贷款归其使用后未归还，其中捷信金融贷款64087.7元、浙江网商银行旺农贷18973.04元。此外，司某某还通过微信、支付宝、信用卡给付刘某4342.07元，扣除该部分后刘某共计被诈骗78718.67元。 该起事实，被告人司某某在开庭审理中无异议，并有其在侦查阶段的供述，被害人刘某的陈述，微信聊天记录、手机信息记录、瑞银信POS机刷卡记录、信用卡交易流水、网贷资料、支付宝记录明细、微信聊天记录等证据证实，证据确实、充分，足以认定。 6.2018年8月，被告人司某某从张某2处以代理养某的名义取得信用卡进行肆意消费后未归还，其中平安银行信用卡透支652.2元、交通银行信用卡透支406.65元、招商银行信用卡透支1063.32元、中信银行信用卡透支2779.54元、建设银行储蓄卡使用500元；司某某骗取张某2通过网贷取得贷款归其使用后未归还，其中闪银奇异贷款2401.24元、马上消费金融贷款5600元、招联好期贷4072元、支付宝蚂蚁花呗6533.82元、支付宝备用金500元。此外，司某某还通过微信、支付宝、信用卡给付张某23226元，扣除该部分后张某2共计被诈骗21283.16元。 该起事实，被告人司某某在开庭审理中无异议，并有其在侦查阶段的供述，被害人张某2的陈述，微信聊天记录、微信交易记录、网贷资料、短信记录、信用卡对账单、支付宝花呗账单、马上消费金融账单等证据证实，证据确实、充分，足以认定。 7.2018年9月，被告人司某某从梁某处以代理养某的名义取得5张信用卡进行肆意消费后未归还，其中中国银行信用卡透支68816.83元、华夏银行信用卡透支108572.26元、交通银行信用卡透支27469.99元、张峰名下中国银行信用卡透支12774.41元、张峰名下华夏银行信用卡透支42497.7元。期间，司某某还给梁某10万元，扣除还款后该款梁某共计被诈骗160131.19元。 该起事实，被告人司某某在开庭审理中无异议，并有其在侦查阶段的供述，被害人梁某的陈述，瑞银信POS机刷卡记录、信用卡对账单、提额协议、微信交易记录、支付宝交易明细等证据证实，证据确实、充分，足以认定。 8.2018年10月，被告人司某某从林某1处以代理养某的名义取得信用卡进行肆意消费后未归还，其中兴业银行信用卡透支13287元、民生银行信用卡透支19899.99元、中国银行信用卡透支833.32元、平安银行信用卡透支21700元、农业银行信用卡透支53054.43元、工商银行信用卡透支326.67元、农业银行储蓄卡使用23.32元；司某某骗取林某1通过网贷取得贷款归其使用后未归还，其中支付宝蚂蚁花呗和借呗共计12657.86元、招联好期贷10080.38元、拍拍贷6333.22元、捷信金融贷款28504元、支付宝蚂蚁花呗6533.82元、支付宝备用金500元。此外，林某1从司某某处通过微信得到600元，扣除该部分后林某1共计被诈骗166100.19元。 该起事实，被告人司某某在开庭审理中无异议，并有其在侦查阶段的供述，被害人林某1的陈述，微信聊天记录、微信交易记录、支付宝交易明细、信用卡交易明细、电子对账单、瑞银信POS机刷卡记录、银行卡转账记录等证据证实，证据确实、充分，足以认定。 9.2018年10月，被告人司某某从王某2处以代理养某的名义取得信用卡进行肆意消费后未归还，其中平安银行信用卡透支12972.2元、工商银行信用卡透支9033.32元、民生银行信用卡透支863.33元、华夏银行信用卡透支11599.99元；司某某骗取王某2通过网贷取得贷款归其使用后未归还，其中招联好期贷428.84元、拍拍贷1601.28元、微信微粒贷302.25元、支付宝借呗104.65元。此外，王某2从司某某处通过微信得到2430元，扣除该部分后王某2共计被诈骗52265.85元。 该起事实，被告人司某某在开庭审理中无异议，并有其在侦查阶段的供述，被害人王某2的陈述，微信聊天记录、瑞银信POS机刷卡记录、信用卡交易明细、网贷资料、支付宝交易明细等证据证实，证据确实、充分，足以认定。 10.2018年11月，被告人司某某从郭某处以代理养某的名义取得郭某之妻黄某的招商信用卡进行肆意消费后未归还,郭某被诈骗15499.99元。 该起事实，被告人司某某在开庭审理中无异议，并有其在侦查阶段的供述，被害人郭某的陈述，信用卡对账单、瑞银信POS机刷卡记录、信用卡刷卡消费记录等证据证实，证据确实、充分，足以认定。 11.2018年11月，被告人司某某从李某处以代理养某的名义取得信用卡进行肆意消费后未归还，其中平安银行信用卡透支2600元、交通银行信用卡透支3300元、民生银行信用卡透支1200元、招商银行信用卡透支500元；司某某骗取李某通过网贷取得贷款归其使用后未归还，其中捷信金融贷款70000元、“你我贷”网上贷款6341.67元、拍拍贷8762.59元、闪银奇异贷2839.06元、“我来贷”网上贷款11529.91元、“U钱包”网上贷款10000元、支付宝7307.52元。扣除司某某还给李某的3050元后，李某共计被诈骗121330.75元。 该起事实，被告人司某某在开庭审理中无异议，并有其在侦查阶段的供述，被害人李某的陈述，银行交易明细、信用卡对账单、网贷资料、瑞银信POS机刷卡记录、支付宝交易明细、微信交易明细等证据证实，证据确实、充分，足以认定。 12.2018年12月，被告人司某某从徐某处以代理养某的名义取得信用卡进行肆意消费后未归还，其中农业银行信用卡透支11153.32元、平安银行信用卡透支22095.74元、中信银行信用卡透支6814.43元、民生银行信用卡透支9846.66元、光大银行信用卡透支7546.65元。徐某共计被诈骗57456.8元。 该起事实，被告人司某某在开庭审理中无异议，并有其在侦查阶段的供述，被害人徐某的陈述，微信聊天记录及交易记录、瑞银信POS机刷卡记录、信用卡刷卡消费记录，提额协议等证据证实，证据确实、充分，足以认定。 13.2018年12月，被告人司某某从张某3处以代理养某的名义取得张某3的招商信用卡进行肆意消费43622.75元后未归还,扣除张某3从司某某住处拿走的现金、财物，张某3被诈骗33822.75元。 该起事实，被告人司某某在开庭审理中无异议，并有其在侦查阶段的供述，被害人张某3的陈述，微信聊天记录、瑞银信POS机刷卡记录、信用卡刷卡消费记录等证据证实，证据确实、充分，足以认定。 2019年2月4日，张某1、林某1等人将被告人司某某扭送至公安机关，公安机关立案后又于2019年3月4日将被告人司某某抓获归案，其到案后如实供述了作案事实。 此外，公诉机关还提供了以下综合证据：1.公安机关出具的受案登记表，户籍信息、发破案经过、抓获经过；2.证人朱某、吴某、邵某、杨某、宋某、牟某2、胡某、魏某、王某3的证言；3.司某某民航离港信息、订票信息、住宿统计、铁路售票统计、租房合同书、购买手机发票；4.扣押笔录、扣押清单；5.司某某与孔祥花、李斐斐、李鸽的交易记录；6.司某某快手账号充值明细。 本院认为，被告人司某某以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关的指控成立，予以支持,但指控诈骗牟某1、张某1的总数额合计计算有误,应予以更正。 关于辩护人提出张某1、牟某1不应列为被害人的意见。经查，张某1前期确系让被告人司某某代还过信用卡,此后司某某虚构可以提升信用卡额度的事实,使张某1基于错误认识将信用卡交给被告人养某，并将牟某1等人介绍给被告人，被告人拿到信用卡后进行肆意高消费，最终给张某1造成损失15余万元、牟某1造成损失13余万元，张某1、牟某1等人只知司某某通过透支的方式提高信用卡额度，并不明知司某某持信用卡进行高消费且不能偿还，均应为本案被害人。辩护人的上述意见不能成立，不予采纳。 根据证据证实，被告人司某某曾被张某1等人扭送至公安机关，公安机关立案后又将其抓获到案，其无主动投案的行为，不构成自首。其到案后如实供述犯罪事实，构成坦白,且认罪认罚，依法可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。辩护人关于被告人认罪认罚，一贯表现良好等建议从轻处罚的意见，予以采纳。据此: 一、依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 被告人司某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月4日起至2029年3月3日止。罚金限判决生效后十日内向本院缴纳）。 二、依照《中华人民共和国刑法》第六十四条之规定，判决如下： 责令被告人司某某向被害人退赔相应的损失，向牟某1退赔139065.48元、向张某1退赔152852.92元、向陈某退赔19674.77元、向王某1退赔101768.16元、向刘某退赔78718.67元、向张某2退赔21283.16元、向梁某退赔160131.19元、向林某1退赔166100.19元、向王某2退赔52265.85元、向郭某退赔15499.99元、向李某退赔121330.75元、向徐某退赔57456.80元、向张某3退赔33822.75元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省日照市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈乐毅 人民陪审员  张晓辉 人民陪审员  魏成瑜 二〇二〇年三月十三日 法官助理 张广成 书记员 葛潇川