舟山市普陀区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0903刑初115号 公诉机关舟山市普陀区人民检察院。 被告人黄刚，曾用名黄小刚，男，1987年2月13日出生于浙江省建德市，汉族，高中文化，杭州喔牛电子商务有限公司法定代表人，住浙江省建德市。因本案于2018年3月16日被刑事拘留，同年4月20日变更为取保候审，又于同年7月30日被刑事拘留，同年9月5日被逮捕。现羁押于舟山市普陀区看守所。 辩护人王存龙，北京大成（舟山）律师事务所律师。 被告人朱宏亮，男，1990年11月30日出生于浙江省建德市，汉族，专科文化，杭州喔牛电子商务有限公司员工，住浙江省建德市。因本案于2018年6月22日被刑事拘留，同年7月20日变更为取保候审。 辩护人张建军（法律援助），浙江民鸿律师事务所律师。 被告人饶熠，男，1991年12月10日出生于江西省玉山县，汉族，高中文化，杭州喔牛电子商务有限公司员工，住江西省玉山县。因本案于2018年6月22日被刑事拘留，同年7月20日变更为取保候审。 辩护人陈江南，浙江泽大（浙江自贸区）律师事务所律师。 被告人翁誉庭，男，1991年8月4日出生于浙江省建德市，汉族，高中文化，杭州喔牛电子商务有限公司员工，住浙江省建德市。因本案于2018年6月22日被刑事拘留，同年7月20日变更为取保候审。 辩护人张海军（法律援助），浙江民鸿律师事务所律师。 被告人黄紫萍，女，1991年4月12日出生于湖北省公安县，汉族，大专文化，原杭州喔牛电子商务有限公司员工，户籍所在地湖北省公安县，住浙江省杭州市下城区。因本案于2018年6月22日被刑事拘留，同年7月20日变更为取保候审。 辩护人郑婧，浙江泽大律师事务所律师。 辩护人袁佳中，浙江泽大律师事务所律师。 舟山市普陀区人民检察院以舟普检公诉刑诉（2019）109号起诉书指控被告人黄刚犯非法经营罪、合同诈骗罪、朱宏亮、饶熠、翁誉庭、黄紫萍犯非法经营罪，于2019年4月28日向本院提起公诉。公诉机关以需要补充侦查为由，于2019年7月26日、11月21日建议本院延期审理，并于2019年8月23日、12月20日提请本院恢复审理。在本院审理期间，由于不能抗拒的原因，本院于2020年2月18日中止审理，又于2020年3月19日恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。舟山市普陀区人民检察院指派检察员林艳芸出庭支持公诉，被告人黄刚、朱宏亮、饶熠、翁誉庭、黄紫萍及辩护人王存龙、张建军、陈江南、张海军、郑婧、袁佳中到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控（一）非法经营。2017年上半年，被告人黄刚获得“小行家期货投资平台”代理权后，在公司无期货经营资质、员工无期货从业资格的情况下，伙同被告人朱宏亮、饶熠、翁誉庭、黄紫萍在公司内非法经营期货业务，并获得提成。2017年8月至2018年2月，陈某1在“小行家期货投资平台”共计投资人民币110万余元。（二）合同诈骗。2017年7月，杭州喔牛电子商务有限公司与口碑（上海）信息技术有限公司（以下简称口碑公司）签订口碑城市服务商合作协议，负责口碑公司指定区域内口碑平台的推广业务，并收取一定金额的服务费。2017年10月至2018年1月，黄刚指使员工鲁某、郭某、邱某等人（均另案处理）通过刷单方式骗取返利佣金人民币12万余元。公诉机关向本院提交了被害人陈某1的陈述、证人程某、虞某等人的证言、电子数据及书证等证据予以证实。为此，公诉机关认为黄刚的行为已构成非法经营罪、合同诈骗罪，依法应数罪并罚，朱宏亮、饶熠、翁誉庭、黄紫萍的行为均已构成非法经营罪，同时认为在非法经营犯罪中朱宏亮、饶熠、翁誉庭、黄紫萍系从犯，依法应当从轻处罚，建议本院依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项、第二百二十四条、第二百三十一条、第六十九条、第二十七条之规定予以处罚。 被告人黄刚、朱宏亮、饶熠、翁誉庭、黄紫萍对起诉指控的事实无异议。 黄刚的辩护人提出：1、黄刚系从犯；2、黄刚在非法经营罪中构成自首；3、口碑公司在合同诈骗犯罪事实中存在过错。 黄紫萍的辩护人提出黄紫萍属于非直接责任人员，应对其免除刑事处罚。 经审理查明： 一、非法经营 被告人黄刚系杭州喔牛电子商务有限公司（以下简称喔牛公司）的法定代表人。2017年上半年，黄刚获得“小行家期货投资平台”代理权后，在喔牛公司无期货经营资质的情况下，在公司内非法经营期货业务，公司可获得客户交易产生的手续费的60-70%作为提成。同时，黄刚先后招募无期货从业资格的被告人朱宏亮、饶熠、翁誉庭、黄紫萍等人从事相关业务，其中朱宏亮、饶熠系业务主管，负责对业务员进行管理并维护、经营客户，翁誉庭系风险控制员，负责以风险提醒等形式维系客户，黄紫萍系业务员，负责发展客户至平台进行开户投资。2017年4月左右，陈某1经黄紫萍电话、微信联系后开始至平台进行投资，并在朱宏亮的指导下进行操作，朱宏亮、饶熠会通过电话、微信联系陈某1，并发送投资行情等给陈某1，在陈某1亏损后，翁誉庭会通过微信告知陈某1如何降低投资风险等，黄紫萍则电话联系陈某1进行安慰并让他继续投资。2017年8月至2018年2月，陈某1先后在“小行家期货投资平台”共计投资人民币110万余元。 2018年6月22日，被告人朱宏亮、饶熠、翁誉庭、黄紫萍在杭州被公安机关抓获。 案发后，被告人黄刚在家属协助下已退给陈某1人民币17.5万元。 在本院审理期间，被告人朱宏亮、饶熠、翁誉庭、黄紫萍共退出人民币19万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实： 1、被害人陈某1的陈述证明：2017年3、4月，自称是杭州小行家国际期货公司的客服人员黄紫萍电话联系其，加对方微信后，对方详细介绍了情况，其打算投资，黄紫萍的领导经理“朱斌”教其平台客户端的安装、注册、操作等，其以妻子芮亚素名义注册，账号是手机号码133××××0850，内部号是806755，绑定的是芮某某尾号8820的工行卡，另有使用自己尾号7143、4743的工行卡，客户端出现问题时“朱斌”会教其如何安装、修复，还会通过微信（昵称“顺其自然”）联系其，每天会发送投资行情，其投资后基本都是亏损，黄紫萍通过聊天安抚其情绪，称行情不稳定，2017年下半年，经理“易风”开始用微信（昵称“风从云”）联系其，会每天主动发投资行情，交流投资技巧，解决技术问题，2017年年底，其通过“易风”下面的客服“仙儿”充值10万元，后亏损，风险控制员“温庭”也有通过微信（昵称“事在人为”）、QQ（昵称“取之有道”、“酬勤”）联系其，告知如何降低投资风险、投资技巧，发送国际行情新闻等，一开始平台可以直接充值，一段时间后不能充值，其根据对方提供的黄某3尾号2089的建行卡、张某2云尾号8783的建行卡进行充值，到报案止，其陆续投资300万元左右，全部亏损，另案发后黄刚家属已赔偿其17.5万元； 2、证人程某的证言证明：其系饶熠女朋友，2017年11月至2018年3月，其在杭州喔牛电子商务公司做客服，拉客户至公司的小行家投资平台投资，公司通过客户在平台交易收取手续费盈利，客服能拿到手续费的9%至11%，公司有系统录入客户的姓名、联系方式，老板是黄刚； 3、证人黄某1的证言、接受证据清单、赔偿收据复印件证明：其系黄刚父亲，其已替黄刚赔偿陈某1人民币17.5万元； 4、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、发还清单证明：公安机关从被告人朱宏亮、饶熠、翁誉庭、黄紫萍处各扣押手机1部，后又发还； 5、电子证据检查工作记录及光盘证明：公安机关于2018年2月21日对陈某1持有的笔记本电脑进行检查，提取到陈某1使用的QQ在2017年9月7日有与QQ（昵称“酬勤”）的聊天记录，有发送相关安装程序，电脑桌面上有“小行家交易客户端”命名的文件夹，打开客户端程序，显示接入“小行家期货交易（易盛外盘3.0）”，根据陈某1提供的账号密码登录，显示“806755陈先生”，账户金额1162.69，可用余额2.69，并提取该账户入金、出金记录； 6、调取证据通知书、调取证据清单、银行交易明细、小行家平台出金、入金明细、情况说明证明：2017年8月11日至2018年2月8日，陈某1通过平台在线充值71万余元，2017年9月6日至2018年1月9日，通过黄某3尾号2089账户充值26.7万元，2018年1月18日至2月12日，通过张某2云尾号8783账户充值12.3万元，共计110万余元； 7、视听资料、电子数据制作说明、电子数据银行交易明细、情况说明证明：黄刚的银行账户与黄某3的银行账户的交易明细，黄某3银行账户转账给黄刚银行账户的事实； 8、调取证据通知书、调取证据清单、杭州喔牛电子商务有限公司工商注册信息、房屋租赁协议、租赁合同证明：杭州喔牛电子商务有限公司的相关情况，法定代表人为黄刚，公司住所为杭州市下城区新天地商务中心2幢东楼1207室，经营范围中有写明投资咨询（除证券、期货）； 9、期货公司名录、中国证券监管管理委员会浙江监管局出具的复函证明：杭州喔牛电子商务有限公司未经中国证券监督管理委员会批准，不属于经中国证监会批准设立的期货交易所或其他期货交易场所，不具备经营期货业务的资质； 10、常住人口信息证明：被告人黄刚、朱宏亮、饶熠、翁誉庭、黄紫萍的基本身份情况； 11、破案经过证明：被告人黄刚、朱宏亮、饶熠、翁誉庭、黄紫萍的归案情况； 12、情况说明证明：温州“陈总”的具体身份目前无法落实； 13、被告人黄刚的供述称：2017上半年，其经“陈军”介绍从温州“陈总”处拿到了小行家期货平台的代理权，负责让员工吸引客户至平台投资，温州总公司每月将所有客户手续费的60-70％作为佣金打入其账户，最多10多万，最少有五六万，主管朱宏亮、饶熠负责管理业务员，处理解决问题，提成为管理的业务员开发的所有客户交易产生的手续费的3％左右，客服经理翁誉庭负责客户维护、服务、风险控制等，提成和主管差不多，业务员黄紫萍负责开发客户，吸引客户至平台投资，提成是客户交易产生的手续费的10％左右； 14、被告人朱宏亮的供述称：2017年5月左右，表哥黄刚联系其至他经营的喔牛电子商务公司上班并担任业务员，其通过网络贴吧或黄页获取电话后进行拨打，拉客户至小行家国际期货平台投资，2个月后被提拔为主管，其担任业务员时，收入为底薪3000元加提成即客户交易手续费的8-10％，担任主管时，收入为底薪3500元加提成即所管理业务员的客户产生的手续费的3-5％，共拿到工资加提成5万余元，最早由黄紫萍接待陈某1，其会以主管“朱斌”的身份通过电话（130××××0972、152××××1876）、微信（昵称“顺其自然”）、QQ（昵称“酬勤”）与陈某1交流，会发给对方行情之类的信息，对方投资的金额其不清楚，但大部分都是亏损，陈某1的投资款开始都是汇入小行家平台账户内，后因平台汇不进去，黄刚让其和陈某1联系将投资款汇入黄某3、张某3飞银行账户内，黄紫萍离职后由主管饶熠负责联系陈某1，另外负责和客户介绍投资风险、投资技巧的风险控制员翁誉庭也有和陈某1直接联系； 15、被告人饶熠的供述称：2017年4、5月，公司开始做小行家期货平台，其担任业务员2个月后被提拔为主管，主要负责管理业务员，有问题时会以主管“易风”的身份和客户联系，帮助客户修复、安装客户端，客户投资亏损时，对客户进行安抚，并帮客户分析投资技巧、风险规避以及国际市场新闻以作参考，其之前未接触过期货，不清楚公司是否有经营期货的资质，其担任业务员时，收入为底薪3000元加提成即客户交易手续费的8-10％，担任主管时，收入为底薪3500元加提成即所管理业务员的客户产生的手续费的3-5％，共拿到工资加提成五六万元，其担任业务员前，陈某1已在小行家平台投资，后因黄紫萍从主管朱宏亮组里转至其组，其会通过微信（昵称“风从云”）或电话（158××××0579、170××××5163）联系陈国方，给对方发些国际市场新闻、投资技巧等，陈某1投资基本上都是亏的； 16、被告人翁誉庭的供述称：2017年7、8月，其至老乡黄刚经营的喔牛电子商务公司上班，做了一段时间就担任小行家国际期货投资平台的风控主任，但其本人不具有期货交易的从业资质，朱宏亮、“易风”是主管，主管和业务员会把亏损的客户名单给其，其给投资亏损的客户打电话，自称风险控制员“温庭”，劝客户暂缓投资，并使用呢称为“事在人为”的微信把从网上找的投资技巧、如何规避投资风险等知识发给客户，让客户找准时机再投资，其收入包括3500元底薪加提成，提成如何算不清楚，其共拿到工资加提成4万元； 17、被告人黄紫萍的供述称：2017年4月，其通过网上招聘至喔牛电子商务公司上班，其就期货基础知识进行培训后，开始担任客服，但其本人没有期货工作相关从业证书，也不清楚公司是否有期货经营资质，其通过公司专门的拨号软件随机拨打电话，和对方介绍平台的好处，以吸引客户至小行家期货平台投资，客户投资后还要维护客户，平时和客户打电话、发微信，了解客户的投资情况，解答、指导一些基础问题，发送投资相关信息供客户参考，遇到无法解决的问题，会找主管解决，其收入包括底薪3000元加提成即客户在平台产生手续费的9％，其共拿到工资加提成不到6万元，主管朱宏亮会拉出来给其看提成情况，其根据公司提供的信息联系陈某1，劝陈某1至小行家平台投资，对方同意后，其将情况汇报给朱宏亮，朱宏亮就出面教陈某1如何充值、交易，其有在陈某1亏损后电话联系陈某1进行安慰并让他继续投资，人事变动后其转至主管“易风”组，陈某1也交由“易风”接手，一开始客户可通过平台第三方支付充值，后陈某1表示无法充值，朱宏亮给其黄某3的账号用于充值，转到“易风”组后，“易风”给其张某2云的账号。 关于黄刚的辩护人提出黄刚系从犯的辩护意见。经查，黄刚作为杭州喔牛电子商务有限公司法定代表人，在公司不具备期货经营资质的情况下，仍招募员工非法从事期货业务，并从中牟利，其在本案中起管理、决定作用，不应认定为从犯，故对辩护人的该辩护意见本院不予采纳。 关于黄刚的辩护人提出黄刚在非法经营罪中构成自首的辩护意见。经查，黄刚于2018年7月30日至舟山市公安局普陀区分局展茅派出所投案时，处于其取保候审期间，且公安机关已经掌握了非法经营犯罪事实，故黄刚的行为不符合自首的构成要件，不应认定为自首，对辩护人的该辩护意见本院不予采纳。 关于黄紫萍的辩护人提出黄紫萍属于非直接责任人员，应对其免除刑事处罚的辩护意见。经查，黄紫萍发展客户至平台投资，在客户投资后维护客户，了解客户投资情况，在客户亏损后安慰客户并让客户继续投资，其在具体实施犯罪中起了较大作用，应作为直接责任人员追究刑事责任，故对辩护人的该辩护意见本院不予采纳。 二、合同诈骗 2017年7月，杭州喔牛电子商务有限公司与口碑（上海）信息技术有限公司（以下简称口碑公司）签订口碑城市服务商合作协议，约定喔牛公司负责口碑公司指定区域内口碑平台的推广业务，并收取一定金额的服务费。2017年10月至2018年1月，被告人黄刚为完成口碑公司的业务指标从而获取返利佣金，遂指使公司员工鲁某、郭某、邱某等人（均另案处理）联系口碑平台商家，在口碑平台上设置金额在人民币2500元左右的套餐，并通过更换商家的收款支付宝账户等方式，雇佣他人在口碑平台上的指定商家内购买虚假套餐，以获取30元/单的返利佣金，通过上述方式共计刷单4000余单，骗取返利佣金人民币12万余元。 2018年3月15日，被告人黄刚在杭州市下城区泰地北上2幢1117室被公安机关抓获。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实： 1、证人鲁某、郭某、邱某、何某的证言证明：四人系杭州喔牛电子商务有限公司口碑部工作人员，2017年10月，老板黄刚就让四人采用假刷单的模式制造高额消费额，以此获得高额返利佣金，即业务员找到门店老板商量让门店加盟口碑网平台，使用业务员提供的账户，业务员自己登录口碑平台点击该门店进行消费，实际上钱还是进入了业务员自己的账户，从口碑网的角度来看，该笔消费已经完成了，公司就可以获得返利佣金，除被口碑网判定为虚假交易的外，鲁某通过上述刷单行为共刷1958单，获得返利佣金58465元，郭某通过上述刷单行为共刷977单，获得返利佣金29281元，邱某通过上述刷单行为共刷320单，获得返利佣金9600元，何某通过上述刷单行为共刷309单，获得返利佣金9361元； 2、证人张某1的证言证明：2016年11月，其进入杭州喔牛电子商务有限公司工作，负责人事招聘，2017年7、8月，公司开始和口碑网合作，其还负责与口碑网对接，2017年12月，黄刚让其开始联系门店刷单，一起刷单的还有鲁某、郭某、何某、邱某等人，其负责2家门店，共刷596单，其中15单以下可能是门店的正常消费； 3、证人姜某的证言、接受证据清单、合作协议、报案材料证明：其系口碑网公司风险控制部工作人员，2017年7月4日，口碑网公司为发展商户数量，签约了合作服务商杭州喔牛电子商务有限公司，约定由喔牛公司派遣工作人员拓展线下门店，邀请商户加盟口碑网平台，口碑网公司将商户通过口碑网平台收取营业额的1.2%作为返利给喔牛公司，2018年1月，公司风控部在日常风控检查中发现喔牛公司在发展口碑网商家的过程中存在使用虚假收款账户行为，通过制造虚假订单、虚假营业额流水明细的方式，骗取了口碑网公司的返利佣金共计12万余元； 4、证人虞某的证言证明：其系鲁某女朋友，其提供了自己名下的支付宝账户和银行卡给鲁某刷单； 5、证人唐某的证言证明：2017年12月底，邱某联系其提出让其找人帮忙刷单，邱某把购买产品所需的资金打给其，其再找亲朋好友购买邱某指定的产品，至2018年1月左右，其帮邱某在黄兴修颜坊、易正堂亚健康管理中心两家店共计刷单300余单； 6、证人苏某的证言证明：其系涵SPA店主，2017年9月下旬，“小鲁”至其店铺向其推销口碑，后其在对方的游说下加盟了口碑平台，2017年12月14日，“小鲁”电话联系其称店铺销量太低，他提出可以通过刷单的方式帮其提高销量，后“小鲁”在平台上上架了2个2500元的商品，刷单具体为“小鲁”找人在其口碑平台上的店铺购买商品，“小鲁”在后台核实消费后，钱款就进入其门店收款账户，其将钱提现到银行卡后，再转给一个户名为“虞某”的建设银行卡； 7、证人黄某2的证言、接受证据清单、销售记录证明：其系黄兴修颜坊店主，2017年12月下旬的一天下午，邱某至其店里推销口碑网，其店铺之前已经加盟了口碑网，但是未在平台上经营和上架产品，邱某提出可以帮其重新布置线上店铺，帮其通过刷单的方式提升店铺的销量，具体操作为邱某找人通过口碑平台购买其店铺的产品，其收到款项后提现至本人银行卡，再转至邱某指定的银行卡，邱某则利用上述资金循环刷单，至2018年2月，邱某通过其店铺在口碑平台上刷单189单； 8、交易明细证明：喔牛公司共刷单4000余单，获得返利佣金12万余元； 9、抓获经过证明：被告人黄刚的归案情况； 10、被告人黄刚的供述称：其有授意员工鲁某等人联系门店以刷单形式从口碑网处获取每单30元的返利佣金，共计刷单4130单，获利123266元。 关于黄刚的辩护人提出口碑公司存在过错的辩护意见。经查，现有证据无法证实口碑公司存在过错，故上述辩护意见无事实依据，本院不予采纳。 本院认为，杭州喔牛电子商务有限公司违反国家规定，未经国家有关主管部门批准非法经营期货业务，情节严重，又以非法占有为目的，在履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大，被告人黄刚系直接负责的主管人员，被告人朱宏亮、饶熠、翁誉庭、黄紫萍系直接责任人员，黄刚的行为已分别构成非法经营罪、合同诈骗罪，朱宏亮、饶熠、翁誉庭、黄紫萍的行为均已构成非法经营罪。公诉机关指控罪名成立。黄刚一人犯二罪，依法应当数罪并罚。黄刚在共同犯罪起主要作用，系主犯，朱宏亮、饶熠、翁誉庭、黄紫萍在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻处罚。黄刚在审理期间认罪态度较好，且在家属协助下已部分赔偿被害人，可以酌情从轻处罚。朱宏亮、饶熠、翁誉庭、黄紫萍系初犯，在审查期间认罪态度较好，且积极退赃，有悔罪表现，可以从宽处罚并适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项、第二百二十四条、第二百三十一条、第六十九条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人黄刚犯非法经营罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五十万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币二万元；二罪并罚，决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币五十二万元（限本判决生效后十日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一八年七月三十日起至二〇二二年六月二十三日止。） 二、被告人朱宏亮犯非法经营罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币五万元（限本判决生效后十日内缴纳）。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 三、被告人饶熠犯非法经营罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币五万元（限本判决生效后十日内缴纳）。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 四、被告人翁誉庭犯非法经营罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币四万元（限本判决生效后十日内缴纳）。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 五、被告人黄紫萍犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币四万元（限本判决生效后十日内缴纳）。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 六、被告人朱宏亮、饶熠、翁誉庭、黄紫萍退出的退赔款人民币十九万元发还被害方；继续追缴被告人黄刚、朱宏亮、饶熠、翁誉庭、黄紫萍的违法所得。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省舟山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 长  石 静 人民陪审员  张文球 人民陪审员  张德宏 二〇二〇年三月二十四日 法官助理**煜 代书 记员  方 筱 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产： （一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的； （二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的； （三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的； （四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。 第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产： （一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的； （二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的； （三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的； （四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的； （五）以其他方法骗取对方当事人财物的。 第二百三十一条单位犯本节第二百二十一条至第二百三十条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照本节各该条的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。