湖南省湘乡市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）湘0381刑初439号 公诉机关湖南省湘乡市人民检察院。 被告人王正坤，男，1952年11月20日出生，汉族，湖南省湘乡市人，中共党员，初中文化，经商。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年4月25日被湘乡市公安局刑事拘留，同年5月24日被湘乡市公安局逮捕。现羁押于湘乡市看守所。 辩护人李晓清，湖南法至律师事务所律师。 湖南省湘乡市人民检察院以湘乡检公诉刑诉[2019]407号起诉书指控被告人王正坤犯非法吸收公众存款罪、挪用资金罪，于2019年11月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年11月21日公开开庭审理了本案。湖南省湘乡市人民检察院指派检察员熊楚文出庭支持公诉。被告人王正坤及其辩护人李晓清均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 湖南省湘乡市人民检察院指控： （一）非法吸收公众存款 2011年至2016年期间，在未经有关部门许可的情况下， 被告人王正坤为经营养猪场、加油站等实业，以1分至2分不等的月息为诱饵，向社会不特定对象120人吸收资金共计2107.71万元，后因经营不善，资金链断裂，至今只偿还本金354.71万元，支付利息233.437万元，具体如下： 1.2011年5月8日，被告人王正坤以2分的月息向谢某根借款人民币40万元，后向其支付了利息人民币32万元，本金尚未偿还。 2.2011年5月8日，被告人王正坤以2分的月息向邓某玉借款人民币10万元，后向其支付了利息人民币8万元，本金尚未偿还。 3.2011年，被告人王正坤以1.5分的月息向肖某华借款人民币10万元，后向其支付了利息人民币7万元，肖某华并未实际领取该7万元，而是继续出借给被告人王正坤，后被告人王正坤向其支付了利息1.85万元，本金尚未偿还。 4.2011年以来，被告人王正坤多次向李某和借款人民币共计16万元，后向其支付了利息人民币7.785万元，偿还本金人民币4.58万元，尚余本金人民币11.42万元未偿还。 5.2012年，被告人王正坤以1.5分的季息向刘某美借款人民币8万元，后偿还了本金人民币1.8万元，本金尚余人民币6.2万元未偿还。 6.2012年以来，被告人王正坤分多次以1.5分的月息向刘某吾及其家人借款人民币共计95.96万元，后支付了利息人民币15万元，偿还本金人民币16万元，尚余本金人民币79.96万元未偿还。 7.2013年3月9日，被告人王正坤以1.5分的月息向贺某辉借款人民币5万元，后向其支付了利息人民币1.8万元，本金尚未偿还。 8.2013年4月份，被告人王正坤以1.5分的月息向龙某云借款人民币5万元，向其支付了利息人民币1.062万元，于2018年3月份偿还本金人民币0.1万元，尚余本金人民币4.9万元未偿还。 9.2013年上半年，被告人王正坤以1.5分的月息向李某平借款人民币10万元，后向其支付了利息人民币约3万元，并于2016年8月7日偿还本金6.8万元，尚余本金3.2万元未偿还。 10.2013年7月25日、2015年1月16日、3月5日，被告人王正坤分别以1.5分的月息三次向樊某南借款人民币共计6万元，后向其支付了利息人民币0.72万元，偿还本金人民币1.61万元，尚余本金人民币4.39万元未偿还。 11.2013年9月19日、10月22日、2014年2月26日，被告人王正坤分三次以1.5分的月息向成某奇借款人民币共计35万元，后向其支付了利息人民币12.7万元，本金尚未偿还。 12.2013年10月20日，被告人王正坤以1.5分的月息向陈某清借款人民币3万元，后向其支付了利息人民币0.54万元，本金尚未偿还。 13.2013年，被告人王正坤以1.5分的月息向刘某桥借款人民币10万元，后向其支付了利息人民币1.8万元，偿还了本金人民币2.2万元，尚余本金人民币7.8万元未偿还。 14.2013年，被告人王正坤分二次以1.5分的月息向彭某娥借款人民币共计20万元，后向其支付了利息人民币3万元，偿还本金人民币4万元，尚余本金人民币16万元未偿还。 15.2013年，被告人王正坤以2分的月息向谢某珍借款人民币10万元，后向其支付了利息人民币2万元，本金尚未偿还。 16.2013年，被告人王正坤以1.5分的月息向谢某钢借款人民币8万元，后被告人王正坤于2016年8月22日将其在湘乡市泓泉水厂公司有限公司的部分股权转让给谢某钢以抵偿该8万元债务。 17.2013年左右，被告人王正坤以1.5分的月息向邓某田借款人民币11万元，后向其支付了利息人民币1.98万元，偿还本金人民币3.5万元，尚余本金7.5万元未偿还。 18.2014年1月12日、10月2日，被告人王正坤分二次以1.5分的月息向王某借款人民币65万元，同年11月7日以2分的月息向王某借款人民币10万元，至今尚未偿还本息。 19.2014年1月17日、7月18日，被告人王正坤以1.5分的月息分二次向金某波借款人民币共计20万元，后向其支付了利息人民币5.4万元，本金尚未偿还。 20.2014年1月19日，被告人王正坤以1.5分的月息向刘某南借款人民币50万元，后向其支付了利息9万元，偿还了本金人民币1.45万元，尚余本金人民币48.55万元未偿还。 21.2014年1月20日，被告人王正坤以1.5分的月息向何某霞借款人民币25万元，后向其支付了利息人民币5.4万元，本金尚未偿还。 22.2014年1月20日、4月29日、2015年1月1日、2月2日，被告人王正坤分四次以1.5分的月息向吴某远借款人民币共计22.6万元，后向其支付了利息人民币2.34万元，偿还本金人民币0.8万元，尚余本金人民币21.8万元未偿还。 23.2014年1月21日，被告人王正坤以1.5分的月息向王某其借款人民币3万元，后向其支付了利息人民币0.54元，本金尚未偿还。 24.2014年1月23日，被告人王正坤以1.5分的月息向成某西借款人民币60万元，后向其支付了利息人民币10.8万元，偿还本金人民币3万元，尚余本金人民币57万元未偿还。 25.2014年2月1日、2015年10月12日，被告人王正坤分二次以0.5分的月息向周某平借款人民币共计5万元，至今尚未偿还本息。 26.2014年2月8日，被告人王正坤以1.5分的月息向杨某借款人民币1.8万元，至今未偿还本息。 27.2014年2月23日，被告人王正坤以1.5分的月息向王某英借款人民币1万元，后向其支付了利息人民币0.18万元，本金尚未偿还。 28.2014年3月12日，被告人王正坤以1.5分的月息向陈某奇借款人民币4万元，后向其支付了利息人民币2.16万元，偿还本金人民币0.6万元，尚余本金3.4万元未偿还。 29.2014年3月15日、11月11日、2015年1月16日，被告人王正坤以1.5分的月息三次向李某桥借款人民币22万元，后向其支付了利息人民币1.98万元，偿还本金人民币3.93万元，尚余本金人民币18.07万元未偿还。 30.2014年3月17日、2015年2月16日，被告人王正坤分三次以1.5分的月息向刘某桥借款人民币28万元，后向其支付了利息人民币2.88万元，偿还本金人民币8.9万元，尚余本金人民币19.1万元未偿还。 31.2014年3月21日，被告人王正坤以1.5分的月息向危某阳借款人民币30万元，至今尚未偿还本息。 32.2014年3月21日，被告人王正坤以1.5分的月息向李某其借款人民币2万元，后向其支付了利息人民币0.36万元，李某其并未实际领取该0.36万元，而是又拿出0.64万元加上该0.36万元于2015年3月21日继续出借给了被告人王正坤，本金人民币共计2.64万元尚未偿还。 33.2014年3月24日，被告人王正坤以2分的月息向周其借款人民币20万元，至今尚未偿还本息。 34.2014年4月24日，被告人王正坤以1.5分的月息向成其青借款人民币45万元，后向其支付了利息人民币3.1万元，本金尚未偿还。 35.2014年4月29日，被告人王正坤以1.5分的月息向陈其贞借款人民币10万元，后向其支付了利息人民币1.95万元，本金尚未偿还。 36.2014年5月份，被告人王正坤以1.5分的月息向李某英借款人民币30万元，后于2016年偿还了该30万元，并向支付了利息人民币共计约2万元。 37.2014年5月份开始，被告人王正坤分三次以1.5分的月息向李某中借款人民币共计30万元，后向其支付了利息人民币约0.5万元，偿还本金人民币5万元，另于2016年8月22日，被告人王正坤以其在湘乡市泓泉水厂股份有限公司的股权抵偿剩余本金人民币25万元。 38.2014年5月27日，被告人王正坤以1.5分的月息向谭某强借款人民币30万元，后向其支付了利息人民币3万元，偿还本金人民币15万元，尚余本金人民币15万元未偿还。 39.2014年6月29日，被告人王正坤以1.5分的月息向杨某期借款人民币10万元，后向其支付了利息人民币2.25万，本金尚未偿还。 40.2014年6月29日，被告人王正坤以1.5分的月息向曹某春借款人民币10万元，后向其支付了利息人民币0.8万，偿还了本金人民币0.6万元，尚余本金人民币9.4万元未偿还。 41.2014年7月15日，被告人王正坤以1.5分的月息向谭某冰借款人民币5万元，后向其支付了利息人民币1.8万元，本金尚未偿还。 42.2014年7月15日，被告人王正坤以1.5分的月息向向某林借款人民币5万元，后偿还本金人民币1万元，尚余本金人民币4万元未偿还。 43.2014年7月19日，被告人王正坤以1.5分的月息向易某借款人民币70万元，后向其支付了利息人民币9.45万元，本金尚未偿还。 44.2014年7月30日，被告人王正坤以1.5分的月息向宋某林借款人民币3万元，后向其支付了利息人民币0.54万元，本金尚未偿还。 45.2014年7月31日，被告人王正坤以1.5分的月息向陈某泉借款人民币10万元，后向其支付了利息人民币0.9万元，本金尚未偿还。 46.2014年7月31日，被告人王正坤以1.5分的月息向潘某光借款人民币5万元，后向其支付了利息人民币0.9万元，本金尚未偿还。 47.2014年8月9日，被告人王正坤以1.5分的月息向李某兰借款人民币5万元，后向其支付利息人民币0.5万元，本金尚未偿还。 48.2014年8月9日，被告人王正坤以1.5分的月息向陈某平借款人民币15万元，后向其支付了利息人民币1.35万元，本金尚未偿还。 49.2014年8月17日，被告人王正坤以1.5分的月息向金某波借款人民币10万元，后向其支付了利息人民币1.8万元，本金尚未偿还。 50.2014年9月10日，被告人王正坤以1.5分的月息向颜某方借款人民币12万元，后向其支付了利息人民币1.62万元，本金尚未偿还。 51.2014年9月份，被告人王正坤以1.5分的月息向顾某娥借款人民币12万元，后向其支付了利息人民币1万元，偿还本金1.01万元，尚余本金10.99万元未偿还。 52.2014年10月份，被告人王正坤以2分的月息向周某兰借款人民币23万元，后向其支付了利息人民币4.02万元，偿还本金人民币10万元，尚余本金人民币13万元未偿还。 53.2014年10月1日、2015年1月23日，被告人王正坤分两次以1.5分的月息向杨某民借款人民币共计17万元，后向其支付了利息人民币1.26万元，本金尚未偿还。 54.2014年10月7日，被告人王正坤以1.5分的月息向李某平借款人民币5万元，后向其支付了利息人民币0.1万元，本金尚未偿还。 55.2014年10月26日，被告人王正坤以1.5分的月息向曹某甜借款人民币4.5万元，至今尚未偿还本息。 56.2014年10月31日，被告人王正坤以1.5分的月息向张某湘借款人民币3万元，后向其支付了利息人民币0.4万元，本金尚未偿还。 57.2014年10月31日，被告人王正坤以1.5分的月息向颜某玉借款人民币4万元，后向其支付了利息人民币0.45万元，本金尚未偿还。 58.2014年11月22日，被告人王正坤以1.5分的月息向樊某桥借款人民币8万元，后向其支付了利息人民币1万元，偿还本金人民币2万元，尚余本金人民币6万元未偿还。 59.2014年11月22日，被告人王正坤以1.5分的月息向樊某芳借款人民币7万元，后向其偿还本金人民币5万元，尚余本金人民币2万元未偿还。 60.2014年，被告人王正坤以1.5分的月息向左某强借款人民币18万元，该18万元现已偿还。 61.2014年，被告人王正坤以1.5分的月息向李某生借款人民币21万元，后向其支付了利息人民币4万元，偿还本金人民币4.23万元，尚余本金人民币16.77万元未偿还。 62.2014年，被告人王正坤以1.5分的月息向丁某平借款人民币30万元，至今未还本付息。 63.2014年，被告人王正坤以2分的月息向胡某良借款人民币18万元，后向其支付了利息人民币1万元，偿还本金人民币2.3万元，尚余本金人民币15.7万元未偿还。 64.2014年，被告人王正坤以1.5分的月息向周某根借款人民币10万元，后被告人王正坤于2016年8月22日将其在湘乡市泉水厂公司有限公司的部分股权转让给周某根以抵偿该10万元债务。 65.2014年，被告人王正坤以1.5分的月息向周某炉借款人民币24万元，后被告人王正坤于2016年8月22日将其在湘乡市泓泉水厂有限公司的部分股权转让给周某炉以抵偿该24万元债务。 66.2014年，被告人王正坤以1.5分的月息向陈某强借款人民币10万元，后被告人王正坤于2016年8月22日将其在湘乡市泓泉水厂公司有限公司的部分股权转让给陈某强以抵偿该10万元债务。 67.2014年至2015年4月2日期间，被告人王正坤以1.5分的月息多次向李某英借款人民币共计34万元，后向其偿还本金2.1万元，尚余本金32.9万元未偿还。 68.2014年至2015年年底，被告人王正坤以1.5分的月息多次向刘某桥借款人民币共计25万元，后向其支付了利息人民币3万元，偿还本金人民币3万元，尚余本金人民币22万元未偿还。 69.2014年至2015年期间，被告人王正坤以1.5分的月息向刘某芳借款人民币共计3万元，后向其支付了利息人民币0.1万元，偿还本金人民币0.6万元，尚余本金人民币2.4万元未偿还。 70.2014年12月11日，被告人王正坤以1.5分的月息向丁某借款人民币10万元，后向其支付了利息人民币0.9万元，本金尚未偿还。 71.2014年，被告人王正坤以1.5分的月息向丁某民借款人民币6万元后向其偿还本金人民币3万元，尚余本金人民币3万元未偿还。 72.2014年左右，被告人王正坤以1.5分的月息向李某林借款人民币5万元，后向其支付了利息人民币0.9万元，偿还本金人民币2.45万元，尚余本金2.55万元未偿还。 73.2015年1月1日，被告人王正坤以1.5分的月息向丁某其借款人民币30万元，除支付部分利息外，本金尚未偿还。 74.2015年1月8日，被告人王正坤以1.5分的月息向刘某泉借款人民币10万元，后向其支付了利息人民币1.44万元，刘某泉并未实际领取该1.44万元，而是又拿出8.56万元凑齐10万元继续出借给了被告人王正坤，共计18.56万元本金尚未偿还。 75.2015年1月13日，2015年3月14日，被告人王正坤分两次以1.5分的月息向朱某初借款人民币共计6万元，后向其支付了利息人民币0.12万元，本金尚未偿还。 76.2015年1月16日，被告人王正坤以1.5分的月息向李某借款人民币4万元、后向其偿还本金1.93万元，尚有本金人民币2.07万元未偿还。 77.2015年1月19日、22日，被告人王正坤二次以1.5分的月息向潘某坤借款人民币共计23万元，后向其支付了利息人民币0.9万元，本金尚未偿还。 78.2015年1月22日，被告人王正坤以1.5分的月息向陈某玲借款人民币10万元，后向其支付了利息人民币0.9万元，本金尚未偿还。 79.2015年1月27日，被告人王正坤以1.5分的月息向李某辉借款人民币20万元，后向其偿还本金人民币3.8万元，尚余本金人民币16.2万元未偿还。 80.2015年2月7日，被告人王正坤以1.5分的月息向晏某兰借款人民币8万元，后向其支付了利息人民币0.5万元，本金尚未偿还。 81.2015年2月9日，被告人王正坤以1.5分的月息向刘某中借款人民币5万元，至今未偿还本息。 82.2015年2月9日，被告人王正坤以1.5分的月息向刘某借款人民币5万元，后于2018年8月15日向其偿还了本金人民币2万元，尚余本金人民币3万元未偿还。 83.2015年2月10日，被告人王正坤以1.5分的月息向陈某强借款人民币7万元，后向其支付了利息人民币2万元，本金尚未偿还。 84.2015年2月10日，被告人王正坤以1.5分的月息向陈某生借款人民币11.8万元，后向其支付了利息人民币2万元，本金尚未偿还。 85.2015年4月1日，被告人王正坤以1.5分的月息向曾某芳借款人民币6万元，至今未偿还本息。 86.2015年2月21日、2月26日、3月6日，被告人王正坤分三次以1.5分的月息向周某贵借款人民币共计7.5万元，后向其支付了利息人民币0.54万元。 87.2015年3月15日，被告人王正坤以1.5分的月息向陈某借款人民币8万元，至今未偿还本息。 88.2015年4月1日，被告人王正坤以1.5分的月息向成某文借款人民币20万元，后向其偿还本金人民币11万元，尚余本金9万元未偿还。 89.2015年4月2日，被告人王正坤以1.5分的月息向吴某桂借款人民币40万元，后向其支付了利息人民币3.6万元，本金尚未偿还。 90.2015年4月7日，被告人王正坤以1.5分的月息向周某连借款人民币1.5万元，至今尚未偿还本息。 91.2015年4月15日，被告人王正坤以1.5分的月息向潘某卫借款人民币24万元，后向其支付了利息人民币4.8万元，本金尚未偿还。 92.2015年4月15日、7月22日，被告人王正坤以1.5分的月息分两次向王某柏借款人民币8.5万元，后向其偿还本金0.89万元，尚余本金人民币7.61万元未偿还。 93.2015年4月22日，被告人王正坤以1.5分的月息向李某平借款人民币36万元，后向其支付了利息人民币约3万元，偿还本金5.35万元，尚余本金人民币30.65万元未偿还。 94.2015年4月22日、5月22日，被告人王正坤分两次以1.5分的月息向文某林借款人民币共计8万元，尚未偿还本息。 95.2015年4月26日，被告人王正坤以1.5分的月息向孔某兰借款人民币7万元，后于2015年12月20日向其偿还了本金1.5万元，尚余本金5.5万元未偿还。 96.2015年4月29日，被告人王正坤以1.5分的月息向刘某岳借款人民币3万元，本金尚未偿还。 97.2015年4月份，被告人王正坤以1.5分的月息分两次向黄某华借款人民币共计6万元，后向其支付了利息人民币0.36万元，偿还本金人民币4万元，尚余本金人民币2万元未偿还。 98.2015年5月11日，被告人王正坤以1.5分的月息向李某林借款人民币16万元，后向其偿还了本金人民币2.5万元，尚余本金人民币13.5万元未偿还。 99.2015年5月28日，被告人王正坤以1.5分的月息向王某军借款人民币8万元，后向其支付了利息人民币0.4万元，本金尚未偿还。 100.2015年5月份的一天、2015年5月18日，被告人王正坤分两次以1.5分的月息向彭某红借款人民币共计16万元，后于2018年3月10日向其偿还了本金0.2万元，尚余本金人民币15.8万元未偿还。 101.2015年上半年的一天，被告人王正坤以1.5分的月息向柳某版借款人民币3万元，至今未偿还本息。 102.2015年6月5日，被告人王正坤以1.5分的月息向刘某借款人民币30万元，至今尚未偿还本息。 103.2015年6月8日，被告人王正坤以1.5分的月息向唐某平借款人民币1万元，至今尚未偿还本息。 104.2015年6月14日，被告人王正坤以1.5分的月息向胡某林借款人民币38万元，后向支付利息人民币1.71万元，本金尚未偿还。 105.2015年6月29日，被告人王正坤以1.5分的月息向曹某军借款人民币5万元，至今尚未偿还本息。 106.2015年7月22日，被告人王正坤以1.5分的月息向王某飞借款人民币2.5万元，后于2018年10月22日向其偿还本金人民币0.2万元，尚余本金人民币2.3万元未偿还。 107.2015年8月15日、12月15日，被告人王正坤分两次以1分的月息向龙某辉借款人民币共计25万元，后向其支付了利息人民币0.6万元，本金尚未偿还。 108.2015年9月25日、26日，被告人王正坤分两次以1.5分的月息向潘某英借款人民币13.85万元，后向其偿还了本金人民币1.4万元，尚余本金人民币12.45万元未偿还。 109.2015年9月26日，被告人王正坤以1.5分的月息向梁某军借款人民币5万元，至今尚未偿还本息。 110.2015年10月1日，被告人王正坤以1.5分的月息向曹某庚借款人民币12万元，至今尚未偿还本息。 111.2015年10月10日，被告人王正坤向熊某平借款人民币10万元，至今未偿还。 112.2015年10月24日，被告人王正坤以1.5分的月息向冯某培借款人民币30万元，至今尚未偿还本息。 113.2015年12月23日，被告人王正坤以2分的月息向童某福借款人民币10万元，后向其支付了利息人民币0.6万元，本金尚未偿还。 114.2015年下半年，被告人王正坤以1.5分的月息向谢某君借款人民币9万元，后向其偿还本金人民币1.1万元，尚余本金人民币7.9万元未偿还。 115.2015年，被告人王正坤以1.5分的月息多次向曹某清借款人民币135万元，后向其支付了利息人民币13万元，偿还了本金人民币23万元，尚余本金人民币112万元未偿还。 116.2015年，被告人王正坤以1.5分的月息分多次向刘某贵借款人民币22万元，后向其支付了利息人民币4万元，偿还本金人民币2.9万元，尚余本金人民币19.1万元未偿还。 117.2015年，被告人王正坤以1.5分的月息向周某兰借款人民币10万元，后被告人王正坤于2016年8月22日将其在湘乡市混泉水厂公司有限公司的部分股权转让给周某兰以抵偿该10万元债务。 118.2016年2月24日，被告人王正坤以1.5分的月息向刘某福借款人民币12万元，后向其偿还本金人民币2.93万元，尚余本金人民币9.07万元未偿还。 119.2016年，被告人王正坤以1.5分的月息向刘某强借款人民币5万元，后向其偿还本金人民币0.25万元，尚余本金人民币4.75万元未偿还。 120.2016年，被告人王正坤以1.5分的月息向刘某某借款人民币20万元后向其支付了利息人民币0.9万元，偿还本金人民币5.2万元，尚余本金人民币14.8万元未偿还。 （二）挪用资金 被告人王正坤在担任湘乡市某某办事处某某村村民委员会主任、支部书记期间，利用职务便利，三次挪用集体资金人民币共计550万元归个人使用，进行营利活动或超过三个月未归还。具体事实如下： 1.2012年10月16日，被告人王正坤经营的湘乡市棋梓镇正旺农机加油站有限公司向中国工商银行股份有限公司湘乡支行借款人民币300万元，借款期限为一年。2013年10月份，借款到期后，被告人王正坤利用担任湘乡市某某办事处某某村村民委员会主任的职务便利，在征求了村支两委的同意但未召开村民代表大会的情况下，以同期银行活期存款利率挪用某某村六组暂存在某某村的人民币300万元征地补偿款，用于归还该笔贷款。 被告人王正坤于2013年11月18日、2013年12月2分两次归还了该人民币300万元，并按照同期银行活期存款利率支付了利息。 2.2014年1月份，被告人王正坤因需资金周转，利用担任湘乡市某某办事处某某村村民委员会主任的职务便利，与胡某某、田某商议，以同期银行活期存款利率挪用某某村六组暂存在某某村的人民币100万元征地补偿款，借给其个人，借期为2个月，并以其儿子王某的名义向某某村出具了借条。2014年8月26日、29日，被告人王正坤分三次归还了该人民币100万元，并按照同期银行活期存款利率支付了利息。 3.2014年10月份，被告人王正坤因需资金周转，利用担任湘乡市某某办事处某某村支部书记的职务便利，与胡某某、黄某某商议，以同期银行活期存款利率挪用某某村六组暂存在某某村的人民币150万元征地补偿款，借给其个人，并以其儿子王某的名义向某某村出具了借条。2015年11月9日，被告人王正坤归还了人民币100万元，2016年归还了剩余的50万元，并按照同期银行活期存款利率支付了利息。 为证明上述事实，该院向本院提交了银行交易流水等书证、证人胡某某等人的证言、被告人的供述与辩解、司法会计意见等证据。该院认为，被告人王正坤非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在第一笔挪用资金犯罪事实中，被告人王正坤利用职务上的便利，挪用本单位资金数额较大，进行营利性活动，在第二、三笔挪用资金犯罪事实中，被告人王正坤利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用，数额较大超过三个月未还，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提请本院依法判处。 被告人王正坤辩称，非法吸收公众存款借钱的对象是亲戚和村民，没做任何宣传，偿还了部分利息，资金用于正常生产，没有随意挥霍，还有资产可以偿还；挪用了村上资金是实，但其行为不构成犯罪。 辩护人李晓清提出辩护意见如下：1.对非法吸收公众存款事实和罪名无异议，但被告人王正坤所吸对象即部分债权人是其亲戚和朋友，有的债权是以公司名义借的，所吸资金用于正常生产，且偿还了部分利息，有坦白情节，建议对其免予刑事处罚；2.被告人王正坤有挪用资金的行为，但经过了村支两委和主要负责人的同意，某某村不属于公司、企业单位，属于村民自治组织，不符合挪用资金罪的主体；公诉机关指控被告人王正坤挪用资金的第二、三笔，都是被告人王正坤儿子王某的借款，已经归还并支付了利息。被告人王正坤的行为不构成挪用资金罪。 经审理查明： 一、非法吸收公众存款的事实 2011年至2016年期间，被告人王正坤在未经有关部门许可的情况下，为投资经营湘乡市伟鸿正旺农业发展有限公司、湘乡市壶天惠旺加油站有限责任公司、湘乡市振旺生猪养殖专业合作社、湘乡市泓泉饮用水有限公司、湘乡市棋梓镇正旺农机加油站有限公司等实业，以1分至2分不等的月息为诱饵，向社会不特定对象120人吸收资金共计2037.71万元，后因经营不善，资金链断裂，至今仅偿还本金321.71万元，支付利息224.437万元。具体事实如下： 1.2011年5月8日，被告人王正坤以2分的月息向谢某根借款40万元，后向其支付了利息32万元。 2.2011年5月8日，被告人王正坤以2分的月息向邓某玉借款10万元，后向其支付了利息8万元。 3.2011年，被告人王正坤以1.5分的月息向肖某华借款10万元，后向其支付了利息7万元，肖某华并未实际领取该7万元，而是继续出借给被告人王正坤，后被告人王正坤向其支付了利息1.85万元。 4.2011年以来，被告人王正坤多次向李某和借款共计16万元，后向其支付利息7.785万元，偿还本金4.58万元。 5.2012年，被告人王正坤以1.5分的季息向刘某美借款8万元，后向偿还本金1.8万元。 6.2012年以来，被告人王正坤分多次以1.5分的月息向刘某吾及其家人借款共计95.96万元，后向其支付利息15万元，偿还本金16万元。 7.2013年3月9日，被告人王正坤以1.5分的月息向贺某辉借款5万元，后向其支付利息1.8万元。 8.2013年4月份，被告人王正坤以1.5分的月息向龙某云借款5万元，向其支付了利息1.062万元，于2018年3月份偿还本金0.1万元。 9.2013年上半年，被告人王正坤以1.5分的月息向李某平借款10万元，后向其支付利息约3万元，并于2016年8月7日偿还本金6.8万元。 10.2013年7月25日、2015年1月16日、3月5日，被告人王正坤分别以1.5分的月息三次向樊某南借款共计6万元，后向其支付了利息0.72万元，偿还本金1.61万元。 11.2013年9月19日、10月22日、2014年2月26日，被告人王正坤分三次以1.5分的月息向成某奇借款共计35万元，后向其支付了利息12.7万元。 12.2013年10月20日，被告人王正坤以1.5分的月息向陈某清借款3万元，后向其支付了利息0.54万元。 13.2013年，被告人王正坤以1.5分的月息向刘某桥借款10万元，后向其支付了利息1.8万元，偿还了本金2.2万元。 14.2013年，被告人王正坤分二次以1.5分的月息向彭某娥借款共计20万元，后向其支付了利息3万元，偿还本金4万元。 15.2013年，被告人王正坤以2分的月息向谢某珍借款10万元，后向其支付了利息2万元。 16.2013年，被告人王正坤以1.5分的月息向谢某钢借款8万元，后于2016年8月22日将其在湘乡市泓泉水厂公司有限公司的部分股权转让给谢某钢以抵偿该8万元债务。 17.2013年左右，被告人王正坤以1.5分的月息向邓某田借款11万元，后向其支付了利息1.98万元，偿还本金3.5万元。 18.2014年1月12日、10月2日，被告人王正坤分二次以1.5分的月息向王某借款65万元，11月7日以2分的月息向王某借款10万元，至今尚未偿还本息。 19.2014年1月17日、7月18日，被告人王正坤以1.5分的月息二次向金某波借款共计20万元，后向其支付了利息5.4万元。 20.2014年1月19日，被告人王正坤以1.5分的月息向刘某南借款50万元，后向其支付了利息9万元，偿还了本金1.45万元。 21.2014年1月20日，被告人王正坤以1.5分的月息向何某霞借款25万元，后向其支付了利息5.4万元。 22.2014年1月20日、4月29日、2015年1月1日、2月2日，被告人王正坤分四次以1.5分的月息向吴某远借款22.6万元，后向其支付了利息2.34万元，偿还本金0.8万元。 23.2014年1月21日，被告人王正坤以1.5分的月息向王某其借款3万元，后向其支付了利息0.54万元。 24.2014年1月23日，被告人王正坤以1.5分的月息向成某西借款60万元，后向其支付了利息10.8万元，偿还本金3万元。 25.2014年2月1日、2015年10月12日，被告人王正坤二次以0.5分的月息向周某平借款共计5万元，至今尚未偿还本息。 26.2014年2月8日，被告人王正坤以1.5分的月息向杨某借款1.8万元，至今未偿还本息。 27.2014年2月23日，被告人王正坤以1.5分的月息向王某英借款1万元，后向其支付了利息0.18万元。 28.2014年3月12日，被告人王正坤以1.5分的月息向陈某奇借款4万元，后向其支付了利息2.16万元，偿还本金0.6万元。 29.2014年3月15日、11月11日、2015年1月16日，被告人王正坤以1.5分的月息向李某桥借款22万元，后向其支付了利息1.98万元，偿还本金3.93万元。 30.2014年3月17日、2015年2月16日，被告人王正坤分三次以1.5分的月息向刘某桥借款28万元，后向其支付了利息2.88万元，偿还本金8.9万元。 31.2014年3月21，被告人王正坤以1.5分的月息向危某阳借款30万元，至今尚未偿还本息。 32.2014年3月21日，被告人王正坤以1.5分的月息向李某其借款2万元，后向其支付了利息0.36万元，李某其并未实际领取该0.36万元，而是又拿出0.64万元加上该0.36万元于2015年3月21日继续出借给被告人王正坤，至今尚未偿还。 33.2014年3月24日，被告人王正坤以2分的月息向周其借款20万元，至今尚未偿还本息。 34.2014年4月24日，被告人王正坤以1.5分的月息向成其青借款45万元，后向其支付了利息3.1万元。 35.2014年4月29日，被告人王正坤以1.5分的月息向陈其贞借款10万元，后向其支付了利息1.95万元。 36.2014年5月份，被告人王正坤以1.5分的月息向李某英借款30万元，后于2016年偿还了本金30万元，并向其支付利息共计约2万元。 37.2014年5月份开始，被告人王王正坤分三次以1.5分的月息向李某中借款共计30万元，后向其支付了利息约0.5万元，偿还本金5万元，另于2016年8月22日，被告人王正坤以其在湘乡市泓泉水厂股份有限公司的股权抵偿剩余本金25万元。 38.2014年5月27日，被告人王正坤以1.5分的月息向谭某强借款30万元，后向其支付了利息3万元，偿还本金15万元。 39.2014年6月29日，被告人王正坤以1.5分的月息向杨某期借款10万元，后支付了利息2.25万元。 40.2014年6月29日，被告人王正坤以1.5分的月息向曹某春借款10万元，后支付了利息0.8万元，偿还了本金0.6万元。 41.2014年7月15日，被告人王正坤以1.5分的月息向谭某冰借款5万元，后向其支付了利息1.8万元。 42.2014年7月15日，被告人王正坤以1.5分的月息向向某林借款5万元，后偿还本金1万元。 43.2014年7月19日，被告人王正坤以1.5分的月息向易某借款70万元，后支付了利息9.45万元。 44.2014年7月30日，被告人王正坤以1.5分的月息向宋某林借款3万元，后支付了利息0.54万元。 45.2014年7月31日，被告人王正坤以1.5分的月息向陈某泉借款10万元，后支付了利息0.9万元。 46.2014年7月31日，被告人王正坤以1.5分的月息向潘某光借款5万元，后支付了利息0.9万元。 47.2014年8月9日，被告人王正坤以1.5分的月息向李某兰借款5万元，后支付利息0.5万元。 48.2014年8月9日，被告人王正坤以1.5分的月息向陈某平借款15万元，后支付了利息1.35万元。 49.2014年8月17日，被告人王正坤以1.5分的月息向金某波借款10万元，后支付了利息1.8万元。 50.2014年9月10日，被告人王正坤以1.5分的月息向颜某方借款12万元，后支付了利息1.62万元。 51.2014年9月份，被告人王正坤以1.5分的月息向顾某娥借款12万元，后支付了利息1万元，偿还本金1.01万元。 52.2014年10月份，被告人王正坤以2分的月息向周某兰借款23万元，后支付了利息4.02万元，偿还本金10万元。 53.2014年10月1日、2015年1月23日，被告人王正坤分二次以1.5分的月息向杨某民借款17万元，后支付了利息1.26万元。 54.2014年10月7日，被告人王正坤以1.5分的月息向李某平借款5万元，后支付了利息0.1万元。 55.2014年10月26日，被告人王正坤以1.5分的月息向曹某甜借款4.5万元，至今尚未偿还本息。 56.2014年10月31日，被告人王正坤以1.5分的月息向张某湘借款3万元，后支付了利息0.4万元。 57.2014年10月31日，被告人王正坤以1.5分的月息向颜某玉借款4万元，后支付了利息0.45万元。 58.2014年11月22日，被告人王正坤以1.5分的月息向樊某桥借款8万元，后支付了利息1万元，偿还本金2万元。 59.2014年11月22日，被告人王正坤以1.5分的月息向樊某芳借款人民币7万元，后偿还本金人民币5万元。 60.2014年，被告人王正坤以1.5分的月息向左某强借款18万元，该18万元现已偿还。 61.2014年，被告人王正坤以1.5分的月息向李某生借款21万元，后向其支付了利息4万元，偿还本金4.23万元。 62.2014年，被告人王正坤以1.5分的月息向丁某平借款30万元，至今未还本付息。 63.2014年，被告人王正坤以2分的月息向胡某良借款18万元，后支付了利息1万元，偿还本金2.3万元。 64.2014年，被告人王正坤以1.5分的月息向周某根借款10万元，后于2016年8月22日将其在湘乡市泉水厂公司有限公司的部分股权转让给周某根以抵偿该10万元债务。 65.2014年，被告人王正坤以1.5分的月息向周某炉借款24万元，后于2016年8月22日将其在湘乡市泓泉水厂有限公司的部分股权转让给周某炉以抵偿该24万元债务。 66.2014年，被告人王正坤以1.5分的月息向陈某强借款10万元，后于2016年8月22日将其在湘乡市泓泉水厂公司有限公司的部分股权转让给陈某强以抵偿该10万元债务。 67.2014年至2015年4月2日期间，被告人王正坤以1.5分的月息多次向李某英借款共计34万元，后向其偿还本金2.1万元。 68.2014年至2015年年底，被告人王正坤以1.5分的月息多次向刘某桥借款共计25万元，后支付了利息3万元，偿还本金3万元。 69.2014年至2015年期间，被告人王正坤以1.5分的月息向刘某芳借款共计3万元，后支付了利息0.1万元，偿还本金0.6万元。 70.2014年12月11日，被告人王正坤以1.5分的月息向丁某借款10万元，后支付了利息0.9万元。 71.2014年，被告人王正坤以1.5分的月息向丁某民借款6万元，后偿还本金3万元。 72.2014年左右，被告人王正坤以1.5分的月息向李某林借款5万元，后向其支付了利息0.9万元，偿还本金2.45万元。 73.2015年1月1日，被告人王正坤以1.5分的月息向丁某其借款30万元，支付利息不详，本金尚未偿还。 74.2015年1月8日，被告人王正坤以1.5分的月息刘某泉华借款10万元，后向其支付了利息1.44万元，刘某泉并未实际领取该1.44万元，而是又拿出8.56万元凑齐10万元继续出借给被告人王正坤，至今未偿还本息。 75.2015年1月13日，2015年3月14日，被告人王正坤二次以1.5分的月息向朱某初借款6万元，后支付了利息0.12万元。 76.2015年1月16日，被告人王正坤以1.5分的月息向李某借款4万元，后向其偿还本金1.93万元。 77.2015年1月19日、22日，被告人王正坤二次以1.5分的月息向潘某坤借款23万元，后向其支付了利息0.9万元。 78.2015年1月22日，被告人王正坤以1.5分的月息向陈某玲借款人民币10万元，后支付了利息人民币0.9万元。 79.2015年1月27日，被告人王正坤以1.5分的月息向李某辉借款20万元，后偿还本金3.8万元。 80.2015年2月7日，被告人王正坤以1.5分的月息向晏某兰借款8万元，后向其支付了利息0.5万元。 81.2015年2月9日，被告人王正坤以1.5分的月息向刘某中借款5万元，至今未偿还本息。 82.2015年2月9日，被告人王正坤以1.5分的月息向刘某借款5万元，后于2018年8月15日偿还本金2万元。 83.2015年2月10日，被告人王正坤以1.5分的月息向陈某强借款7万元，后向其支付了利息2万元。 84.2015年2月10日，被告人王正坤以1.5分的月息向陈某生借款11.8万元，后向其支付了利息2万元。 85.2015年4月1日，被告人王正坤以1.5分的月息向曾某芳借款6万元，至今未偿还本息 86.2015年2月21日、2月26日、3月6日，被告人王正坤分三次以1.5分的月息向周某贵借款共计7.5万元，后向其支付了利息0.54万元。 87.2015年3月15日，被告人王正坤以1.5分的月息向陈某借款8万元，至今未偿还本息。 88.2015年4月1日，被告人王正坤以1.5分的月息向成某文借款20万元，后向其偿还本金11万元，尚余本金9万元未偿还。 89.2015年4月2日，被告人王正坤以1.5分的月息向吴某桂借款40万元，后向其支付了利息3.6万元。 90.2015年4月7日，被告人王正坤以1.5分的月息向周某连借款1.5万元，至今尚未偿还本息。 91.2015年4月15日，被告人王正坤以1.5分的月息向潘某卫借款24万元，后向其支付了利息4.8万元。 92.2015年4月15日、7月22日，被告人王正坤以1.5分的月息分二次向王某柏借款8.5万元，后向其偿还本金0.89万元，尚余本金7.61万元未偿还。 93.2015年4月22日，被告人王正坤以1.5分的月息向李某平借款36万元，后向其支付了利息约3万元，偿还本金5.35万元。 94.2015年4月22日、5月22日，被告人王正坤分二次以1.5分的月息向文某林借款共计8万元，尚未偿还本息。 95.2015年4月26日，被告人王正坤以1.5分的月息向孔某兰借款币7万元，后于2015年12月20日向其偿还了本金1.5万元，尚余本金5.5万元未偿还。 96.2015年4月29日，被告人王正坤以1.5分的月息向刘某岳借款3万元，本金尚未偿还。 97.2015年4月份，被告人王正坤以1.5分的月息分二次向黄某华借款共计6万元，后向其支付了利息0.36万元，偿还本金4万元。 98.2015年5月11日，被告人王正坤以1.5分的月息向李某林借款16万元，后向其偿还了本金2.5万元，尚余本金13.5万元未偿还。 99.2015年5月28日，被告人王正坤以1.5分的月息向王某军借款8万元，后向其支付了利息0.4万元。 100.2015年5月份的一天、2015年5月18日，被告人王正坤分二次以1.5分的月息向彭某红借款共计16万元，后于2018年3月10日向其偿还了本金0.2万元。 101.2015年上半年的一天，被告人王正坤以1.5分的月息向柳某版借款3万元，至今未偿还本息。 102.2015年6月5日，被告人王正坤以1.5分的月息向刘某借款30万元，至今尚未偿还本息。 103.2015年6月8日，被告人王正坤以1.5分的月息向唐某平借款1万元，至今尚未偿还本息。 104.2015年6月14日，被告人王正坤以1.5分的月息向胡某林借款38万元，后向支付利息1.71万元。 105.2015年6月29日，被告人王正坤以1.5分的月息向曹某军借款5万元，至今尚未偿还本息。 106.2015年7月22日，被告人王正坤以1.5分的月息向王某飞借款2.5万元，后于2018年10月22日向其偿还本金0.2万元，尚余本金2.3万元未偿还。 107.2015年8月15日、12月15日，被告人王正坤分二次以1分的月息向龙某辉借款共计25万元，后向其支付了利息0.6万元。 108.2015年9月25日、26日，被告人王正坤分二次以1.5分的月息向潘某英借款13.85万元，后向其偿还了本金1.4万元，尚余本金12.45万元未偿还。 109.2015年9月26日，被告人王正坤以1.5分的月息向梁某军借款5万元，至今尚未偿还本息。 110.2015年10月1日，被告人王正坤以1.5分的月息向曹某庚借款12万元，至今尚未偿还本息。 111.2015年10月10日，被告人王正坤向熊某平借款10万元，至今未偿还本息。 112.2015年10月24日，被告人王正坤以1.5分的月息向冯某培借款30万元，至今尚未偿还本息。 113.2015年12月23日，被告人王正坤以2分的月息向童某福借款10万元，后向其支付了利息0.6万元。 114.2015年下半年，被告人王正坤以1.5分的月息向谢某君借款9万元，后向其偿还本金1.1万元，尚余本金7.9万元未偿还。 115.2015年，被告人王正坤以1.5分的月息多次向曹某清借款135万元，后向其支付了利息13万元，偿还了本金23万元。 116.2015年，被告人王正坤以1.5分的月息分多次向刘某贵借款22万元，后向其支付了利息4万元，偿还本金2.9万元。 117.2015年，被告人王正坤以1.5分的月息向周某兰借款10万元，后于2016年8月22日将其在湘乡市混泉水厂公司有限公司的部分股权转让给周某兰以抵偿该10万元债务。 118.2016年2月24日，被告人王正坤以1.5分的月息向刘某福借款12万元，后向其偿还本金2.93万元，尚余本金9.07万元未偿还。 119.2016年，被告人王正坤以1.5分的月息向刘某强借款5万元，后向其偿还本金0.25万元，尚余本金4.75万元未偿还。 120.2016年，被告人王正坤以1.5分的月息向刘某某借款20万元，后向其支付了利息0.9万元，偿还本金5.2万元。 案发后，湘乡市公安局依法冻结了被告人王正坤在湘乡市伟鸿正旺农业发展有限公司100%股权、湘乡市壶天惠旺加油站有限责任公司18%的股权，未对被告人王正坤投资的实业公司作财产评估。 上述事实，有经当庭举证、质证并经本院认证的如下证据予以证实： 1.集资参与人谢某根、肖某华、李某和等人的证言，证明王正坤以“湘乡市伟鸿正旺农业发展有限公司”、“湘乡市振旺生猪养殖专业合作社”名义，或者私人名义向社会上不特定对象共计120人非法吸收存款的事实。 2.证人周某平的证言，证明被告人王正坤非法吸收存款的资金主要用于经营猪场、加油站、水厂及还本付息，未对资金挥霍和藏匿。 3.银行交易流水清单和借条，证明王正坤非法吸收120人的存款，吸取资金共计2037.71万元；股权转让协议，证明王正坤为抵债转让其股权给周某炉、周某生、陈某强、周某根、周某兰、李某中、谢某刚等人的事实；本院民事判决书，证明王正坤因非法吸收公众存款被吴某远起诉偿还17500元的事实；中国人民银行湘乡市支行出具的材料，证明王正坤未获批准非法吸收公众存款的事实；户籍信息资料，证明王正坤作案时系成年人的事实；到案经过说明，证明王正坤系被抓获归案的事实。 4.司法会计意见，证明王正坤非法吸收公众存款共计2037.71万元。 5.被告人王正坤的供述，证明伟鸿正旺公司就是他一个人经营管理，法人代表是他家里人挂名，股东也都是他家里人挂名。公司借就是他借，他借就是公司借，虽然有些借条上盖了伟鸿正旺公司的印鉴，甚至还要他儿子签了名，但其实是他以公司的名义借钱。借条上盖个章子还加上他儿子的名字，这些借钱给他的人就觉得比较稳靠。借的这些钱并不只是用于伟鸿正旺公司的经营，有些是用于加油站的投资，有些是用于水厂的投资，有些是用于还本付息，没有用于其他方面，更没有挥霍乱用。 二、挪用资金的事实 2013年8月，湖南楚泽实业有限公司和湘乡市某某办事处某某村六组签订了《土地使用权转让合同》，征用湘乡市东山国际等土地，同年9月22日转账540万元到某某村村委委员即报账员谭某的银行账户，其中500万元是某某村六组的征地款，另40万元是某某村收取的基础设施费，该款由谭某代管。根据《中华人民共和国村民委员会组织法》，该资金的使用和分配方案需经村民会议或者村民代表大会讨论后方可进行。自2012年至2016年，被告人王正坤在担任湘乡市某某办事处某某村村民委员会主任、支部书记期间，未召开村民代表大会或者经村民会议决定，伙同其他村委委员利用职务便利，通过村支两委同意并在借条上签字审批，三次将某某村村委会资金550万元挪用归个人使用，进行营利活动或超过三个月未归还。具体事实如下： 1.2012年10月16日，被告人王正坤经营的湘乡市棋梓镇正旺农机加油站有限公司向中国工商银行股份有限公司湘乡支行借款人民币300万元，借款期限为一年。2013年10月份，借款到期后，被告人王正坤利用担任湘乡市某某办事处某某村村民委员会主任的职务便利，征得村支两委同意出具借条，通过其本人与村委委员胡某某签字审批后由谭某转账支付，以同期银行活期存款利率借用某某村六组暂存在某某村村委委员谭某银行账户的300万元征地款，用于归还该笔贷款。被告人王正坤于2013年11月18日、2013年12月2分二次归还了某某村村委会300万元，并按照同期银行活期存款利率支付了利息。 2.2014年1月份，被告人王正坤因需资金周转，利用担任湘乡市某某办事处某某村村民委员会主任的职务便利，与胡某某、田某商议，以同期银行活期存款利率挪用某某村六组暂存在某某村村委委员谭某银行账户的100万元征地款，借给其个人，借期为2个月，并以其儿子王某的名义向某某村出具了借条，被告人王正坤与村委委员胡某某签字同意，由谭某转账支付王某账户。2014年8月26日、29日，被告人王正坤分三次归还了该100万元，并按照同期银行活期存款利率支付了利息。 3.2014年10月份，被告人王正坤因需资金周转，利用担任湘乡市某某办事处某某村支部书记的职务便利，与村委委员胡某某及某某村六组组长黄某某商议，以同期银行活期存款利率借用某某村六组暂存在某某村村委委员谭某银行账户的150万元征地补偿款，借给其个人，并以其儿子王某的名义向某某村出具了借条，被告人王正坤以担保人身份签字，并通过黄某某与胡某某签字同意，由谭某转账支付给王某账户。2015年11月9日，被告人王正坤归还了100万元，2016年归还了剩余的50万元，并按照同期银行活期存款利率支付了利息。 上述事实，有经当庭举证、质证并经本院认证的如下证据予以证实： 1.中共湘乡市东山街道工作委员会文件，证明王正坤原系湘乡市某某办事处某某村主任、支部书记；借款、还款交易记录和银行流水明细表等相关凭证，证明王正坤以借款名义挪用资金及还款事实。 2.证人证言 （1）证人胡某某的证言，证明他是某某村的支部书记，根据某某村的相关财务制度，他作为支部书记要审核某某村的所有大额支出，他在借据上签字审批后借据才能生效，钱也才能转出去。王正坤在2013年10月借300万元的时候，2个月左右就及时归还了，而王正坤2014年1月向某某村借100万元之后没有按照约定归还，而是拖了六个多月才归还，因此他觉得再借钱给王正坤怕不保险，在2014年10月就和王正坤说借这150万元必须要组上同意，实际上是想要组上承担责任，也就要黄某某在借据上签字。当时他没有考虑那么多，一心只想为某某村村上创收，所以借款出去没有召开村民代表大会，如果要开，肯定的不能借给王正坤，村民会闹矛盾，所以就没有召开。当时的大环境没有现在这么严，再加上王正坤当时商业信誉比较好，考虑到能给村上创收还能给王正坤方便，他才同意借款。 （2）证人田某的证言，证明大概是在2013年夏天的一天，王正坤找到他说有笔贷款到期了，想到村上借300万元去还一下这笔贷款，等把这笔贷款再借出来就还给村上，一二个月就可以。他就说只要村支两委的其他人员同意，他没意见。过了几天，在村支两委会议上，王正坤提出了借款300万元“过下桥”。村支两委商量了一下，考虑到王正坤之前信誉不错，也就都没有意见，同意将300万元借给王正坤短期周转一下。胡某某对王正坤说要他信守承诺，保证资金安全，两个月内必须归还。大概是在二三个月后的村支两委会上，王正坤提出还款了300万元，想再借100万元周转，希望大家帮个忙。村支两委考虑到王正坤是村主任，之前信誉不错，也帮村上做了不少事，就都同意借100万元给王正坤做短期周转。王正坤的儿子王某和村上发生的所有经济往来都是王正坤以其儿子王某的名义与村上发生的经济往来，都是由王正坤进行了担保的。以王某名义的借据或者由谭某将村上的钱支付给王某的账号，村上也只会认定要由王正坤全权负责。因为王某没有正当收入来源，只是平时偶尔协助王正坤管理下投资项目，因此在一般情况下，村上是不会和王某有个人的经济往来的，除非王正坤要用王某的名义。他在某某村村支两委任职后，某某村平常一般性的日常开支由村主任审核、支部书记审批，如果额度大的日常开支或与企业、个人的经济往来等非日常性开支由村支两委讨论决定后，由村主任审核、支部书记审批。他们没有严格按照办事处的规定执行，在2011年至2017年期间基本没开过村民代表大会讨论决定村级经济开支的情况。某某村的集体资金主要存在报账员谭某的个人账户和村级代理中心某某村的账户中：一部分村集体资金和收入由村上的报账员谭某保管在个人账户中，因为村上经常要开支一些费用，把某某村的一些收入存在谭某的个人账户上以方便村上进行相关开支；另外一部分存集体资金和上级拨款主要存在村在代理中心备案的账户中，这个账户是某某村的对公账户。 （3）证人谭某的证言，证明王正坤借钱都打了借条，借款未记账，书记和村主任在借条上都签字同意了，村支两委都知晓，借条由她保管，王正款还清本息后，就把借条毁了。借给王正坤的钱，没有在村上的财务账本上体现出来，只把利息收入入了账。2013年3月7日王正坤借款100万元，12月30日还款。2014年7月至2017年，胡某某是城南社区的总支书记、某某村的支委委员，王正坤是某某村的支部书记，没有村主任。田某是支委委员。2013年10月借款给王正坤，转账给王某300万元，11月18日王某妻子向某转账归还200万，12月24日，王某转账归还100万。2014年年初，王正坤还款300万元，其中200万元付给某某村六组，另100万元于2014年1月23日借款给王正坤，转账给王某账户，2014年8月26日，王正坤转账归还80万元，8月29日，二次转账归还10万元。2014年10月下旬，王正坤借款150万元，借款人是王某，担保人是王正坤，黄某某、胡某某签字同意。2015年11月王某转账归还50万元，剩余50万元由王正坤与六组结算，2016年归还的。 （4）证人黄某某的证言，证明王正坤利用村书记身份，向其提出借某某村六组150万元，其在借条上签字的事实。 3.被告人王正坤的供述，证明2014年1月的时候，他是某某村的村主任，胡某某是某某村党支部书记，按照某某村的财务制度和财务审批流程，只有他和胡某某在借据上签了字，借据才能生效，谭某才会根据签字审批的借据把借款支付。2014年5月，某某村村支两委换届选举完成后不久，某某村开了一个村民代表会议，明确了胡某某为某某村的党总支书记、某某村支委委员要对某某村的财务进行审批，所以他借款时才找胡某某签字。其三次借用村上集体资金550万元为自己还款或者资金周转，在借村上资金时，村上未召开村民代表大会，仅仅通过村支两委会议，他出具了借据，由他和胡某某签字后交给报账员谭某，谭某将钱打到王某的账户上，他和王某都还过钱，形式上是王某借钱，实际上是他本人借款。其中一次借300万元在三个月内归还本息，另二次借250万元超过三个月尚未归还，但在后都清了本息。 本院认为，被告人王正坤违反国家金融管理法规，在未经中国人民银行批准的情况下，因经营需要资金，以向他人承诺以1%至2%不等的月利率支付利息为诱饵，向社会120名不特定公众吸收存款，扰乱社会金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪；被告人王正坤利用职务上的便利，挪用本单位资金进行营利性活动或者归个人使用超过三个月未还，数额巨大，其行为构成挪用资金罪，公诉机关指控其犯罪罪名均成立。被告人王正坤在判决宣告以前犯数罪，应数罪并罚。被告人王正坤犯罪后如实供述其犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。被告人王正坤因其犯罪行为给集资参与人造成的经济损失，依法应予退赔；其以吸收的资金向集资参与人支付的利息，可折抵本金。案发前非法吸收公众存款已偿还部分本息，挪用的资金已退还，该情节在量刑时给予考虑，可酌情对被告人王正坤从轻处罚。 关于被告人王正坤与辩护人李晓清提出的非法吸收公众存款借钱的对象是亲戚和村民，没做任何宣传，偿还了部分利息，资金用于正常生产，没有随意挥霍，还有资产偿还，请求免予刑事处罚的问题。经查明，被告人王正坤为发展实业未经有关部门批准吸收公众存款，向120人承诺在一定期限内还本付息，已在一定社会范围内公开，属于明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任，应当认定为向社会不特定对象吸收公众存款；被告人王正坤非法吸收公众存款的信息向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友或者单位内部人员吸收资金的，向亲友或者单位内部人员吸收的资金应当与向不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额；又被告人王正坤非法吸收公众存款后，未及时清退所有资金，与《最高人民法院》第三条第四款“非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理”规定情形相违背。综上，对被告人王正坤及辩护人李晓清的上述辩护意见，本院不予采纳。 关于被告人王正坤及辩护人李晓清提出被告人王正坤借用村上资金不构成挪用资金罪的问题。经查明，被告人王正坤担任某某村村民委员会主任、村支部书记期间，利用职务便利，伙同其他村委委员，通过村支两委同意并签字审批，但未依照法律规定召开村民会议或者村民代表会议决定借用资金，应当认定是村民委员会违反国家法律规定的挪用资金，但村民委员会是村民自我管理、自我教育、自我服务的基层群众性自治组织，不属于《刑法》第三十条列举的范围，根据相关规定，对以村民委员会名义实施犯罪的，不应以单位犯罪论，可以依法追究直接负责的主管人员和其他直接责任人员的刑事责任，故被告人王正坤作为村民委员会的负责人和资金的直接使用人，其行为构成挪用资金罪。被告人王正坤利用其职务便利以本人或者其儿子王某的名义取得某某村村委代管的资金，均属于挪用人以个人名义挪用资金出借，因违反法律规定且达到刑事犯罪标准，故构成挪用资金罪。对被告人王正坤及辩护人李晓清的上述辩护意见，本院不予采纳。 据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第二百七十二条第一款，第六十九条第一、三款，第四十五条，第四十七条，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条，第六十七条第三款及《最高人民法院关于适用的解释》第一百三十九条之规定，判决如下： 一、被告人王正坤非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二十万元；犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年。决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年4月25日起至2024年4月24日止；罚金限判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人王正坤退赔各集资参与人的经济损失（详见附表：退赔清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向湖南省湘潭市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状状正本一份，副本二份。 审判长  王爱华 审判员  罗志强 审判员  王许强 二〇二〇年三月十八日 书记员  周彩红 附1：退赔清单                            王正坤非法吸收存款明细表                               序号                       姓名                       借款本金（万元）                       利息转本金                       偿还本金（万元）                       支付利息（万元）                       备注                               1                       谢某根                       40                                                                   32                                                     2                       邓某玉                       10                                                                   8                                                     3                       肖某华                       10                       7                                             1.85                       7万元利息转本金                               4                       李某和                       16                                             4.58                       7.785                                                     5                       刘某美                       8                                             1.8                                                                           6                       刘某吾                       95.96                                             16                       15                                                     7                       贺某辉                       5                                                                   1.8                                                     8                       龙某云                       5                                             0.1                       1.062                                                     9                       李某平                       10                                             6.8                       3                                                     10                       樊某南                       6                                             1.61                       0.72                                                     11                       成某奇                       35                                                                   12.7                                                     12                       陈某清                       3                                                                   0.54                                                     13                       刘某桥                       10                                             2.2                       1.8                                                     14                       彭某娥                       20                                             4                       3                                                     15                       谢某珍                       10                                                                   2                                                     16                       谢某钢                       8                                             8                                             8万元股份抵债                               17                       邓某                       11                                             3.5                       1.98                                                     18                       王某                       75                                                                                                                       19                       金某波                       20                                                                   5.4                                                     20                       刘某南                       50                                             1.45                       9                                                     21                       何某霞                       25                                                                   5.4                                                     22                       吴某远                       22.6                                             0.8                       2.34                                                     23                       王某其                       3                                                                   0.54                                                     24                       成某西                       60                                             3                       10.8                                                     25                       周某平                       5                                                                                                                       26                       杨某                       1.8                                                                                                                       27                       王某英                       1                                                                   0.18                                                     28                       陈某奇                       4                                             0.6                       2.16                                                     29                       李某桥                       22                                             3.93                       1.98                                                     30                       刘某桥                       28                                             8.9                       2.88                                                     31                       危某阳                       30                                                                                                                       32                       李某其                       2.64                       0.36                                                                   0.36利息转本金                               33                       周某                       20                                                                                                                       34                       成某青                       45                                                                   3.1                                                     35                       陈某贞                       10                                                                   1.95                                                     36                       李某英                       30                                             30                       2                                                     37                       李某中                       30                                             30                       0.5                       25万元股份抵债                               38                       谭某强                       30                                             15                       3                                                     39                       杨某期                       10                                                                   2.25                                                     40                       曹某春                       10                                             0.6                       0.8                                                     41                       谭某冰                       5                                                                   1.8                                                     42                       向某林                       5                                             1                                                                           43                       向易某                       70                                                                   9.45                                                     44                       宋某林                       3                                                                   0.54                                                     45                       陈某泉                       10                                                                   0.9                                                     46                       潘某光                       5                                                                   0.9                                                     47                       李某兰                       5                                                                   0.5                                                     48                       陈某平                       15                                                                   1.35                                                     49                       金某波                       10                                                                   1.8                                                     50                       颜某方                       12                                                                   1.62                                                     51                       顾某娥                       12                                             1.01                       1                                                     52                       周某兰                       23                                             10                       4.02                                                     53                       杨某民                       17                                                                   1.26                                                     54                       李某平                       5                                                                   0.1                                                     55                       曹某甜                       4.5                                                                                                                       56                       张某湘                       3                                                                   0.4                                                     57                       颜某玉                       4                                                                   0.45                                                     58                       樊某桥                       8                                             2                       1                                                     59                       樊某芳                       7                                             5                                                                           60                       左某强                       18                                             18                                                                           61                       李某生                       21                                             4.23                       4                                                     62                       丁某平                       30                                                                                                                       63                       胡某良                       18                                             2.3                       1                                                     64                       周某根                       10                                             10                                             10万元股份抵债                               65                       周某炉                       24                                             24                                             24万元股份抵债                               66                       陈某强                       10                                             10                                             10万元股份抵债                               67                       李某英                       34                                             2.1                                                                           68                       刘某桥                       25                                             3                       3                                                     69                       刘某芳                       3                                             0.6                       0.1                                                     70                       丁某                       10                                                                   0.9                                                     71                       丁某民                       6                                             3                                                                           72                       李某林                       5                                             2.45                       0.9                                                     73                       丁某其                       30                                                                                                                       74                       刘某泉                       18.56                       1.44                                                                   1.44利息转本金                               75                       朱某初                       6                                                                   0.12                                                     76                       李某                       4                                             1.93                                                                           77                       潘某坤                       23                                                                   0.9                                                     78                       陈某玲                       10                                                                   0.9                                                     79                       李某辉                       20                                             3.8                                                                           80                       晏某兰                       8                                                                   0.5                                                     81                       刘某中                       5                                                                                                                       82                       刘某                       5                                             2                                                                           83                       陈某强                       7                                                                   2                                                     84                       陈某生                       11.8                                                                   2                                                     85                       曾某芳                       6                                                                                                                       86                       周某贵                       7.5                                                                   0.54                                                     87                       陈某                       8                                                                                                                       88                       成某文                       20                                             11                                                                           89                       吴某桂                       40                                                                   3.6                                                     90                       周某连                       1.5                                                                                                                       91                       潘某卫                       24                                                                   4.8                                                     92                       王某柏                       8.5                                             0.89                                                                           93                       李某平                       36                                             5.35                       3                                                     94                       文某林                       8                                                                                                                       95                       孔某兰                       7                                             1.5                                                                           96                       刘某岳                       3                                                                                                                       97                       黄某华                       6                                             4                       0.36                                                     98                       李某林                       16                                             2.5                                                                           99                       王某军                       8                                                                   0.4                                                     100                       彭某红                       16                                             0.2                                                                           101                       柳某版                       3                                                                                                                       102                       刘某                       30                                                                                                                       103                       唐某平                       1                                                                                                                       104                       胡某林                       38                                                                   1.71                                                     105                       曹某军                       5                                                                                                                       106                       王某飞                       2.5                                             0.2                                                                           107                       龙某辉                       25                                                                   0.6                                                     108                       潘某英                       13.85                                             1.4                                                                           109                       梁某军                       5                                                                                                                       110                       曹某庚                       12                                                                                                                       111                       熊某平                       10                                                                                                                       112                       冯某培                       30                                                                                                                       113                       童某福                       10                                                                   0.6                                                     114                       谢某君                       9                                             1.1                                                                           115                       曹某清                       135                                             23                       13                                                     116                       刘某贵                       22                                             2.9                       4                                                     117                       周某兰                       10                                             10                                             10万元股份抵债                               118                       刘某福                       12                                             2.93                                                                           119                       刘某强                       5                                             0.25                                                                           120                       刘某某                       20                                             5.2                       0.9                                                     合计                                             2037.71                       8.8                       321.71                       224.437                                      附2：本案适用法律条文及司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二百七十二条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。 国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对集资参与人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条...... 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 ...... 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 《最高人民法院关于适用的解释》 第一百三十九条被告人非法占有、处置被害人财产的，应当依法予以追缴或者责令退赔。被害人提起附带民事诉讼的，人民法院不予受理。追缴、退赔的情况，可以作为量刑情节考虑。