广东省广州市黄埔区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0112刑初179号公诉机关广东省广州市黄埔区人民检察院。被告人彭永豪，男，1993年2月10日出生，汉族，出生地广东省广州市，文化程度初中，住广东省广州市黄埔区。因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪于2019年4月28日被羁押，同日被刑事拘留，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于同年5月31日被逮捕。现羁押于广东省广州市黄埔区看守所。辩护人顾丹、杜红丽，广东盈隆律师事务所律师。公诉机关以穗埔检刑诉［2020］84号起诉书指控被告人彭永豪犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年2月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于2020年3月18日公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员刘伟清出庭支持公诉，被告人彭永豪及辩护人顾丹、杜红丽到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2019年3月至4月期间，被告人彭永豪以人民币20000元的价格，向“鸿柱”（另案处理）购得他人信用卡（含：密码、U盾、持卡人身份信息）10张，后又以人民币27000元的价格，将上述信用卡卖给位于广西的男子“张某”（另案处理），从中获利。公诉机关在法庭上宣读、出示了证人证言、相关书证、视听资料、被告人供述等证据支持上述指控事实。公诉机关认为：被告人彭永豪妨害信用卡管理秩序，收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人彭永豪表示认罪，但辩称其仅收买、提供了2套信用卡信息。辩护人提出的辩护意见是：除了被告人彭永豪的供述以外，在案没有证据可证实被告人彭永豪实施了买卖、非法提供信用卡信息的行为，且依现有证据无法认定涉案信用卡信息是否达到相关司法解释规定的认定标准，其数量也无从查证。综上，本案缺乏定罪量刑的关键证据，公诉机关的指控未达证据确实、充分的证明标准，应依法宣告被告人彭永豪无罪。经审理查明：2019年3月期间，被告人彭永豪以每套人民币2000元的价格，向“鸿柱”（另案处理）收购他人信用卡（含密码、U盾、持卡人身份信息），后又以每套人民币2700元的价格，将购得的信用卡贩卖给“张某”（另案处理），从中获利。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1.证人秦某1的证言证实：其曾在2019年4月的一天将其的工商银行或建设银行账号借给彭永豪，当时彭永豪称他的银行卡坏了，需借用其的银行账户用于接收朋友的转账还款，约一天后，其收到该笔转账，即通过支付宝账户将款转给了彭永豪，金额约为人民币2万元。2.广州顺丰速运有限公司提供的寄收件信息证实：2019年3月13日18时许，手机号码为186××××9075的寄件人“周小龙”在广州市黄埔区宏康和园向广西壮族自治区崇左市凭祥市南大路365号的“张某”寄送邮件，托寄物为“U盾”；次日15时许，该“周某”在同一地点再次向上述“张某”寄送邮件，托寄物为“文件”。3.中国联合网络通信有限公司广州市分公司出具的《关于（穗公埔调证字[2019]05950号）的复函》证实：被告人彭永豪名下共有5张联通电话卡，号码分别为185××××8021、186××××9075、132××××4764、132××××8138、132××××9085。4.支付宝账户资料及账单详情照片证实：秦某1于2019年4月17日分三次通过支付宝账户向被告人彭永豪转账共计人民币26195元。5.作案工具照片、《搜查笔录》《扣押决定书》《扣押清单》证实：公安机关扣押被告人彭永豪的作案工具iPhoneX型手机1部。6.广州市公安局黄埔区分局东区派出所出具的《情况说明》证实本案的来源情况。7.《归案经过》证实公安机关抓获被告人彭永豪的情况。8.户籍材料证实被告人彭永豪的身份情况。9.被告人彭永豪在侦查阶段供述：2019年3月初，其通过网络得知一名广西的男子收购银行卡，其与对方取得联系后，对方称愿以每张人民币2700元的价格向其购买10张银行卡。后其联系到朋友“鸿柱”办理实名制银行卡，并约定每张价格为人民币2000元。3月中旬，其到“鸿柱”家楼下领取了5张办好的银行卡，每张卡均附有1个U盾及写着密码和对应身份证号码信息的纸。后来其分两次（连续两天）在其居住的小区门口将该5张银行卡通过顺丰快递寄送给一个名为“张拉菲”的人（收件地址为广西壮族自治区崇左市凭祥市南大路365号）。约一周后，其再次到“鸿柱”家领取了另外5张银行卡，次日，其将该5张卡通过顺丰快递寄出，并按照对方的要求填写收件人为“张某转老虎”。4月中旬，对方经核实银行卡可使用后，将买卡的钱转至其所提供的秦某1的工商银行账户，秦某1后又通过支付宝账户将收到的钱转账给其，其将其中的人民币2万元通过现金的方式向“鸿柱”支付。上述10张银行卡均是全新的，分属工商银行、广发银行、农业银行，其每次拿到银行卡后都会随机选一到二张，使用U盾等资料在网上银行进行验证，确认可正常使用。本院认为：被告人彭永豪收买、非法提供他人信用卡信息资料，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控被告人彭永豪犯收买、非法提供信用卡信息罪的主要事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，惟指控被告人彭永豪收买、非法提供他人信用卡信息资料涉及信用卡10张不当，在案无确实、充分的证据证实本案涉及信用卡10张，被告人彭永豪亦予以否认，故本院对该部分指控不予支持。关于被告人彭永豪的辩护人提出其无罪的辩护意见。经查，被告人彭永豪归案后一直明确稳定地供述其收买、非法提供他人信用卡信息资料的事实，且该供述的关键细节内容得到了快递寄件信息、转账资料等客观证据的印证，并有证人证言的佐证，应予以采信。故根据本案现有证据，足以认定被告人彭永豪的行为构成了收买、非法提供信用卡信息罪，上述辩护意见不能成立，本院不予采纳。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条、《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第一条、第二条第一款、第五条、第八条之规定，判决如下：一、被告人彭永豪犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月28日起至2020年4月27日止。罚金于本判决发生法律效力第二日起十五日内一次性向本院缴纳。）二、没收被告人彭永豪被公安机关扣押的作案工具iPhoneX型手机1部（由广东省广州市公安局黄埔区分局执行）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  林航宇人民陪审员  饶记平人民陪审员  罗伟红二〇二〇年三月二十五日书 记 员  钟 慧陈宝玲附：本裁判的主要法律依据一、《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。三、《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第一条刑法规定“并处”没收财产或者罚金的犯罪，人民法院在对犯罪分子判处主刑的同时，必须依法判处相应的财产刑；刑法规定“可以并处”没收财产或者罚金的犯罪，人民法院应当根据案件具体情况及犯罪分子的财产状况，决定是否适用财产刑。第二条第一款人民法院应当根据犯罪情节，如违法所得数额、造成损失的大小等，并综合考虑犯罪分子缴纳罚金的能力，依法判处罚金。刑法没有明确规定罚金数额标准的，罚金的最低数额不能少于一千元。第五条刑法第五十三条规定的“判决指定的期限”应当在判决书中予以确定；“判决指定的期限”应为从判决发生法律效力第二日起最长不超过三个月。第八条罚金刑的数额应当以人民币为计算单位。