河南省周口市川汇区人民法院刑 事 判 决 书（2016）豫1602刑初262号公诉机关周口市川汇区人民检察院。被告人黄小燕，女，1971年10月16日出生于浙江省缙云县，汉族，初中文化，无业，住缙云县。因涉嫌诈骗于2015年8月12日被周口市公安局太昊路分局刑事拘留在逃，2015年8月14日被浙江省东阳市公安局抓获，2015年8月15日临时羁押于东阳市看守所。因涉嫌诈骗于2015年8月18日被周口市公安局太昊路分局执行刑事拘留，因涉嫌诈骗罪经周口市川汇区人民检察院批准，于2015年9月23日被周口市公安局太昊路分局执行逮捕。辩护人刘风雨，河南箕城律师事务所律师。周口市川汇区人民检察院以川检公诉刑诉（2016）228号起诉书指控被告人黄小燕犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。周口市川汇区人民检察院指派检察员赵昌锋出庭支持公诉，被告人黄小燕及其辩护人刘风雨参加了诉讼。现已审理终结。周口市川汇区人民检察院指控：被告人黄小燕自2010年起，以自己投资工程、资金周转为理由，以支付高额利息为诱饵，在浙江省缙云县等地从事非法集资活动。2014年3月份出现资金周转紧张，不能偿还其承诺的高额利息。2014年7月份应国强经朋友李爱芳介绍认识了黄小燕，黄小燕隐瞒自己资金紧张的真相，继续以高息相引诱向应国强融资，后又虚构其本人在杭州光华路桥工程有限公司永嘉至庆元公路青田县湖边至巨浦段改建工程第一标段占40％的股份的事实，通过网络给应国强发了《合同协议书》、青田县城建重点项目建设指挥部承诺书、预付款担保书、履约担保书等文件，以取得应国强对其资金能力的信任。从2014年7月5日至2015年6月2日期间，黄小燕向应国强融资合计1927.50万元；返还给应国强融资款合计1001.50万元，扣除利息2笔18万元，应为983.50万元；黄小燕欠应国强本金944万元。黄小燕所融资金用于归还前期借款本金及利息。公诉机关认为，被告人黄小燕的行为已构成非法吸收公众存款罪，要求依法惩处，并提供了相关证据予以证明。被告人黄小燕对公诉机关指控的犯罪事实及罪名有异议，辩称：我在周口只借了应国强一个人的钱，非法吸收公众存款是针对多数人的，浙江缙云县那边处于立案阶段，周口这边未对浙江那边移送。对犯罪事实有异议，我的借款是从1997年开始的，当时因为生产经营开始借钱，2003年前后到江西省买了200亩地创办了华安牧业有限公司，当时我手里没有那么多资金，所以向亲戚朋友借了很大一部分钱，有借有还。十几年来，我一直用经营公司赚的钱来还钱，这是正常的民间借贷，我借款的对象是亲戚、朋友、同事，是特定的人，从没有向不特定人借过钱。到2015年3月份之前，我的资金链很正常，从网银记录上可以查明，我和应国强是2014年7月认识的，如果2014年3月资金紧张，应国强不会借钱给我。一系列的数字都表明我和应国强的借款是有借有还的，并及时支付利息。事实证明我没有隐瞒资金紧张的情况去借钱，是应国强为了赚利息自愿借给我的，我资金出现问题是在2015年2月我得了恶性甲状腺癌，引起债权人的恐慌，认为我没救了，所以让我还钱，出现问题后我很努力的操作应国强的钱，因为我当地的大多数债权人都和我合作过多年，他们赚的利息大多和本金持平，甚至超过本金，应国强和我合作的时间不长，受到的伤害肯定大，我第一时间想到的是应国强，我本来承诺2015年10月底把钱还给他，2015年8月18号我就带到周口来了。我没有以投资工程为名筹钱，所谓的工程都是借钱之后的事情，和前面借的钱没有必然的联系。陈某给我30%的股份价值2800万元是为了感谢我，把工程的相关资料通过微信发给我的，以上事实说明我没有以虚构工程为名吸收存款。对诈骗罪的辩护意见是：自己不存在骗钱的行为，没有逼迫应国强把钱借给我。辩护人辩护认为认定被告人黄小燕一直在浙江从事非法集资活动证据不充分，应当并案侦查，一直是围绕被告人黄小燕与应国强一个人的借款往来，没有生效判决认定，借款的行为没有与被告人核实。没有调取相关的材料予以证实，不应当认定。在周口只涉及到应国强一个人，证据是不充分的，证据链条存在缺失。公安机关调查材料存在重大疑问，应国强的是正常的借贷关系，陈某是2015年1月5号通过微信发给被告人黄小燕工程的材料，被告人黄小燕在之前以青田工程为理由吸收存款是不成立的。公诉机关指控罪名不能成立。对诈骗罪的辩护意见是：认为构成诈骗罪不能成立，要根据事实、双方的主观意识来判断，双方资金往来频繁，符合民间借贷的基本常识，不符合以非法占有为目的的构成要件。经审理查明，2015年1月份，被告人黄小燕虚构其本人在杭州光华路桥工程有限公司永嘉至庆元公路青田县湖边至巨浦段改建工程第一标段占40％的股份的事实，通过网络给应国强发了《合同协议书》、青田县城建重点项目建设指挥部承诺书、预付款担保书、履约担保书等文件，骗取了应国强的信任。2015年1月8日，被害人应国强向被告人黄小燕转汇资金55万元。被告人黄小燕当日就把该款用于归还其欠款，其中转入麻可人20万元、吴淑芬30万元、刘安5万元。上述事实，有以下证据予以证明：1、书证（1）受案登记表、非法集资案件立案审批表：证实该案受理、立案情况。2015年7月30日被害人应国强上门报警，称2014年7月份在河南省周口市川汇区经朋友介绍认识了老乡黄小燕，应国强在周口从事仓库出租生意，黄小燕在浙江省青田县有个工程改造项目，邀其投资，让应国强尽量凑钱，利润到时候再分，后为了让应国强相信，通过网络给应国强发了《合同协议书》、青田县城重点项目建设指挥部承诺书、预付款担保书、履约担保书等文件，然后应国强在陈营租房处通过网银先汇20万元，后多次汇钱，共计970万元，经查询浙江省青田县工程与黄小燕无任何关系。周口市公安局太昊路分局于2015年8月12日以一般诈骗立案侦查，8月18日将犯罪嫌疑人黄小燕刑事拘留。经侦查发现黄小燕以同样的理由诈骗蔡某1195万元，赵某2949.8万元，李某1100万元共计2214.8万元。经与浙江缙云经侦大队联系发现，黄小燕在当地以各种理由集资诈骗多人，该局对该案进行初查，河北石家庄市公安局也以黄小燕非法吸收公众存款立案。（2）常住人口基本信息：同被告人黄小燕基本情况。（3）扣押物品清单：2015年8月18日，周口市公安局太昊路分局依法扣押中国工商银行卡七张、浙江省农村信用社卡二张、浦发银行卡二张、中国建设银行卡三张、邮政储蓄银行卡三张、中信银行卡二张、中国农业银行卡二张、中国银行卡四张、手机两部（华为手机、黑色苹果4S）、U盾十个、U盘一个，物品持有人黄小燕。（4）抓获经过、临时羁押通知书：2015年8月14日21时，东阳市公安局横店派出所经过侦查，该所民警在东阳市横店镇星都假日酒店大厅内抓获黄小燕，2015年8月15日临时羁押在东阳市看守所。（5）证明：由杭州光华路桥工程有限公司于2015年8月3日出具的证明，证实该公司没有黄小燕其人，该公司在青田县的工程“永嘉至庆元公路青田湖边至巨浦段改建工程第1标段”的项目无任何股东参与。该公司与黄小燕无任何业务来往。（6）证明：杭州光华路桥工程有限公司永嘉至庆元公路青田县湖边至巨浦段改建工程第一标段项目经理部2015年8月2日出具的证明，证实该项目部无黄小燕其人，黄小燕没有在该工程项目中有任何投资。该项目和黄小燕没有任何关系。（7）借条复印件二份。：今向施某借到人民币300万元整，月利息按3%计算。具借人：黄小燕，2014年10月5日。今向施某借到人民币670万元整，月利息按3%计算。具借人：黄小燕，2014年11月15日。（8）收条原件及复印件：今收到黄小燕公路项目保函款10，000，000元，还欠陈某200万元。具收人：陈某，2014年12月30日。今收到黄小燕BT保函款18，000，000元。具收人陈某，2014年11月2日。（9）借条复印件及合同协议书：今向李某1借到人民币100万元整，2015年1月4日归还。具借人黄小燕，2014年12月22日。附青田县交通发展有限公司（发包人）与杭州光华路桥工程有限公司（承包人）对永嘉至庆元公路青田湖边至巨浦段改建工程第一标段承包合同。（10）合同协议书、履约担保、预付款担保复印件各一份：青田县交通发展有限公司（发包人）为实施永嘉至庆元公路青田湖边至巨浦段改建工程，已接受杭州光华路桥工程有限公司（承包人）对该项目第1标段施工的投标，达成协议。2014年12月8日签订。由中国建设银行股份有限公司深圳上步支行对承包人和发包人分别进行履约提保、预付款担保。（11）2015年8月7日应国强与黄小燕的通话录音文字版一份。主要内容证实：黄小燕告诉应国强其确实投资2800万到青田工程上。（12）截止2015年9月10日黄小燕借款人初查情况表一份：共有22个人借给黄小燕钱，债权人自报金额共计3284.1万元。（13）从陈某手机短信上取提的短信内容照片：黄小燕：我砸锅卖铁也会还你钱，请放心吧！在我心里你永远是那个让我牵挂的人！（14）2015年6月20日王小芬给陈某的微信照片（内容是黄小燕让别人看的陈某出具的收据图片）。（15）卡号尾数为9905、户名为黄小燕的银行交易明细一份。（16）卡号尾数为9945、户名为周某的银行交易明细一份。（侦查卷72页）（17）卡号尾数为6016、户名为应国强的银行交易明细一份：2015年1月8日转账支取550，000元给黄小燕。（18）、房屋所有权证存根：2015年9月9日缙云县房地产管理处提供，证实黄小燕所称其房产，五云镇南塘路中心巷43号1-5层，共计481.59平方米，所有权人李某2，2015年2月被井冈山市人民法院查封。（20）个体工商户登记情况：缙云县隆达办公家具店位于浙江省缙云县五云街道电力路148号，家具零售，个体经营，经营者黄小燕，成立日期2010年10月28日。（21）银行账户交易明细：证实黄小燕、刘安、黄小芳所开银行账户资金流转情况。（22）在逃人员信息表：证实黄小燕男友俞栋因涉嫌与黄小燕共同诈骗，于2015年8月25日被河北省石家庄市裕华公安分局建通刑警中队以涉嫌非法吸收公众存款立案侦查，2015年12月31日上网追逃，现刑拘在逃。（23）离婚协议书：缙云县民政局出具。证实李某2、黄小燕于2005年12月8日协议离婚，缙云的所有财产归黄小燕所有。（24）江西省井冈山市人民法院执行裁定书：证实2015年2月5日该院受申请执行人张永来申请，查封李某2在缙云县隆达家具有限公司的股权。（25）中国移动通信客户详单。（26）叶某提供转账记录。（27）账户明细查询：范和平、杨永亮（2014.9.10、9.17、9.26、10.14）、方勇（2014.9.2）、吕金芬（2014.9.1）、应国强（2014.9.1、9.15、9.19、10.10、10.11、10.21、）、胡赵河（2014.9.22）、陈霞（2014.9.22）、郦益敏（2014.9.25）、吴淑芬（2014.9.24、10.10、2015.1.9）黄小燕（2014.9.25）、陈玲勇（2014.10。9）、李喜英（2014.9.6）、李周彬（2014.9.17、10.24）、胡国奇（2014.9.28）、李爱玉（2014.9.28、8.31）、李周彬（2014.9.30、10.10）、麻可人（2015.1.9）、王嵩山（2015.9.8）、黄小芳（2014.8.31）、胡俊雄（2014.8.20）、胡国奇（2014.8.31）、郑慧钦（2014.9.16）（28）户名为黄小芳银行账户交易明细。（29）浙江省青田县人民法院民事判决书、陈某工作笔记、银行交易明细：证实黄小燕欠陈某款项300万元。（30）情况说明：缙云县公安局经侦大队2016年3月1日出具，证实2015年7月以来，先后有二十六名群众到缙云县公安局反映情况，称多年来黄小燕向其融资，目前无法拿回本金及约定利息，要求公安机关对黄小燕立案侦查。2015年11月3日，缙云县公安局经侦大队对黄小燕涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查，目前该案正在侦查过程中。2、证人证言（1）证人李某1证言：我听说你们来调查黄小燕的事，我也来反映一下我的情况。她也骗我100万元。2014年下半年，黄小燕找到我，说她一个工程急用钱，我说我没有钱。她说你帮我借点。我刚开始不相信她。后来她说杭州光华路桥工程有限公司永嘉至庆元公路青田县湖边至巨浦段改建工程，她投标第一标段，需要保证金2800万元，两周内还我。两周后她又说青田县湖边至巨浦段改建工程她中了第一标段，等第一期工程款拨付了就还我。我也就相信了。2015年6月中旬，我给她打电话要钱，她说工程款财政已经拨付到青田，但还没有到公司账上。后来又给我说，这笔工程款被人家挪用还贷款了，让我再等等。后来我到青田县这个工程指挥部，我了解到这个工程和黄小燕没有任何关系，我就感觉受骗了。我就给黄小燕打电话问到底怎么回事？她还一直说等这个工程款拨付了就还我。我认识应国强的会计周某，她在2015年1月7日和应国强一起来过我们县，黄小燕也赶过来了。当时黄小燕与应国强谈到青田工程的事了，黄小燕说青田的工程还差五十多万元，让应国强给她汇过来（五十五万元），然后过三、四天等青田的工程款过来了，一起还给应国强。当时周某不让应国强汇，周某说黄小燕是个骗子，每次都以青田工程缺钱为由骗应国强的钱。然后周某和黄小燕就吵起来了，最后晚饭也没吃好。其实工程就没有黄小燕的股份，这是后来知道的。后来应国强汇没汇钱我不太清楚。（2）证人周某证言：2013年9月至2015年2月我在河南惠特照明有限公司工作。2015年1月7日，我和应国强经理、姚树敏、李红、李燕生、李某1一起在浙江省缙云吃饭，刚到饭店房间，黄小燕就让应国强再汇55万元，等过了三、四天，青田的工程款到位后，一次性把应国强的钱都还了。我给应总说不能汇，黄小燕给你要钱像滚雪球一样，一直说三、四天还最多一周还，但快半年了一分钱也没还。黄小燕还嫌我说得难听，饭吃了一半就不欢而散了。后来我听说应总没听我的意见，2015年1月8日就把55万元汇给了黄小燕。我知道黄小燕向应总借55万元时，说的青田工程是哪个工程，因为2015年1月5日8：56黄小燕给我发了青田县的工程合同，我看了是杭州光华路桥公司与青田县签的合同，该工程为“永嘉至庆元公路青田湖边至巨浦段改建工程第1标段”，是通过微信发给我的，你们可以拍下来，我现在还保存着。2015年1月8日应总汇给黄小燕的55万元，我确定当时黄小燕说的是青田工程需要资金。（3）证人陈某证言：2015年6月份之前杭州光华路桥有限公司在青田县就这一个项目（永嘉至庆元公路青田县湖边至巨浦段改建工程）。该项目分三个标段，我公司就中了第一个标段。该项目就是我们杭州光华路桥有限公司的项目，我们公司2014年11月份中标之后，就是我们公司自己做的。我们公司中标之后组建杭州光华路桥工程有限公司永嘉至庆元公路青田县湖边至巨浦改建工程项目部，我担任副经理，我每月6000元工资，年底有奖金。这个工程我没有投资一分钱。该项目发包人是青田县交通发展有限公司，是我们县交通局下面的一个公司。该工程第一标段项目不是股份制的，该工程项目全部由我公司承建，公司全款投资的。黄小燕不是投资人，我们这个工程项目和她一丁点的关系也没有，她也不是我公司的人，但是我认识黄小燕，我俩是很一般的朋友关系。2008年经我同学王小芬介绍给我认识的。黄小燕来过我们项目部三次，第一次是她到我项目部，说东说西的，我也没有太在意，我桌子上的《合同协议书》，中国建设银行的《预付款担保》、《履约担保》，也不知道她是怎么拍去的；第二次我看见她带个人过来，在我公司项目转了转就走了；第三次她过来，和我说几句话就走了。她是上次来的时候把她的包拉在我办公室了，拿了包她就走了。我公司和中天路桥有限公司没有什么关系。据我了解青田县应该没有青田县县城城建重点建设项目部，更没给我公司在2015年3月出具承诺书，应该是假的。我也接到几个电话问我是否认识黄小燕，该工程项目是否有黄小燕的股份或者黄小燕是否投资了。我都感觉莫名其妙。我说她和我公司没有任何关系。她也没有在我们工程项目中有任何投资。黄小燕还骗了我320万元。2014年7月份，黄小燕给我打电话说：“在缙云县新碧镇工业园区，我想买一块地，需要交2900万的保证金进行竞标。你借我320万元，一个礼拜后就给你了。”我说行。然后我数次通过转账给她转了320万元。后来这个钱她一直也没有给我。后来我到缙云新碧镇了解，才知道根本没有这回事。我才知道受骗了。我正准备报案，你们就过来了，我给你们报一下。我把转账记录复印给你们。……2015年1月20号我让黄小燕给我写了欠条。2015年8月15日下午16时多王小芬给我打电话说：“黄小燕已经被抓起来了，黄小燕让我给你说公安机关已经问过她笔录了，如果公安机关找到你，你就给周口的公安说青田的工程有她黄小燕的股份，说你们之间资金往来不分你我。”我说：“我实事求是的回答公安机关的提出的问题，有就是有，没有就是没有。”8月15日16点49分黄小燕的弟弟黄小华给我打电话说：“如果周口市的公安找到你，你就说青田的这个工程有黄小燕的股份。”我没有同意。后来黄小燕的弟弟说：“如果你认为说这个工程有黄小燕的股份你真的很为难，你就说曾经谈过青田工程合作的问题，但没有成功。”我也没有同意。然后就挂了电话。……我从来没有给黄小燕写过收据。2015年6月20日，我同学王小芬给我打电话说：“黄小燕在外面给被骗的其他人说她的钱都在你那里，你给他写的也有收据。说她的钱投资在你的青田工程了。而且黄小燕让人家看了你给她写的收据。”我说从来没有给黄小燕写过收据，因为黄小燕现在还欠我300万元呢。王小芬说我把黄小燕让别人看的收据给你发过去，你看一下是否是你的签字。然后王小芬就把两张收据给我发了过来。我一看就知道是假的，现在我手机微信上还存着呢，你们可以拍照下来。我知道这是黄小燕骗人家的伎俩。因为黄小燕骗我300万元，我给黄小燕要钱，她一直不给我。黄小燕说后来多次给我说：“你给我出个证明，证明我在永嘉至庆元公路青田湖边至巨浦段改建工程第一标段的项目工程有股份，我就把你的300万元还给你。”后来我给我几个朋友商量过这个事情，我的朋友都说你就是这300万元不要，也不能给黄小燕出这个证明，否则你会进监狱。我和黄小燕绝对不是情人关系。我从来没有给黄小燕借过钱，都是黄小燕给我借钱，黄小燕有时候还的快，有时候还的慢。我有给黄小燕汇款记录，我的汇款都是以我弟弟陈玲勇名义汇的。我可以把汇款记录复印给你们。黄小燕就是给我汇钱也是还我的钱的。我和黄小燕所有的短信记录和微信聊天记录你们可以拍下来，内容基本上都是黄小燕找我借钱和我给她要钱的内容，没有一次我给她借钱的内容。（4）证人施某证言：2014年下半年，黄小燕说杭州光华路桥工程有限公司投资的永嘉至庆元公路青田县湖边至巨浦段改建工程，总投资5个多亿，分三个标段。她中的是第一标段。这个标段总投资1.4亿元，她占了40%的股份。现在她需要一部分钱。刚开始她说让我也投资。我考虑一下投资的话时间太长了，就没有同意。后来她说要不你先借我一个礼拜。我说我手里的钱也是拿别人的，我也是给人家三分利息，你要是用把利息给人家就行。我就是因为相信她在那个工程有股份，我才借给她的钱。再说我也知道青田县确实有这个工程，是政府投资的工程，资金没有什么问题，我才把借别人的钱借给了她。但是把钱借给了她之后，我给她要钱，她一直说工程款财政局没有拨付的。后来我说你给我写个借条吧。黄小燕就给我写了借条。在写借条的时候，我说你把借我的钱是用于杭州光华路桥工程有限公司投资的永嘉至庆元公路青田县湖边至巨浦段改建工程第一标段写在借条上。但黄小燕不愿意写，最后也没有写。后来我了解到杭州光华路桥工程有限公司投资的永嘉至庆元公路青田县湖边至巨浦段改建工程第一标段和黄小燕没有任何关系。她是为了骗我的钱才编造的该工程有她40%的股份。让我相信她有实力还我，才使我相信她，从而把钱借给了她。2015年1月7日晚上，在书香花园有周某、我老公淮阳的朋友、李某1在场。黄小燕说青田的工程款还差55万元，再汇我55万元，等政府把青田的工程款汇过来后，把欠你的钱全部还给你。黄小燕说这话时在场人都听到了。黄小燕通过微信发给我的合同协议书上的工程项目，具体是嘉至庆元公路青田县湖边至巨浦段改建工程第一标段的项目。因为我特别相信黄小燕在青田的工程，我老公应国强也汇给她900多万元了，我们被黄小燕吸进去了，黄小燕抓住我们的心理，一点点骗我们，所以第二天即2015年1月8日我就把55万元汇到黄小燕的建行卡上。黄小燕以青田工程为由共骗我们970万元，都是汇过去的，黄小燕给我写的欠条。黄小燕没给过我们利息。这970万元大部分是我老公应国强的会计周某汇的，我汇了55万元，我老公自己汇了一部分。（5）证人应鲁伟证言：证实曾听陈某说黄小燕欠陈300万元，黄小燕让陈某给其出证明，证明其在永嘉至庆元公路青田湖边至巨浦改建工程第一标段有股份，应鲁伟不赞成。（6）证人林某证言：证实2013年12月份通过同学胡雄俊认识黄小燕，黄小燕以在青田县有工程需要投资，向我借钱300万元，说是永嘉至庆元公路青田县湖边至巨浦段改建工程第一标段的工程项目，并把该项目合同协议书复印给我。我就通过工行卡汇在黄小燕工行卡上，后来黄小燕一直给我借钱，2014年12月份左右黄小燕在缙云找到我，想再给我借500万元，并拿出两张收条让我看，一个是青田永嘉至庆元公路青田县湖边至巨浦段改建工程第一标段的工程项目，一个是青田换成公路BT项目，黄小燕说钱投到这两个项目上，等工程共预付款拨付之后，可以拿着收条找陈某要钱。收条一张是：今收到黄小燕公路项目保函款一千万整，还欠陈某200万元，具收人：陈某，2014年12月30日。一张是：今收到黄小燕BT保函款一千八百万元整，具收人陈某，2014年11月2日。之后，我将收条原件留下，这时黄小燕已经借我2500多万元了。然后我给黄小燕汇了30万元，截止现在黄小燕骗我2640万元，黄小燕给我写的有借条。2015年8月24日我在石家庄市公安局裕华分局建通刑警中队报案。（7）证人蔡某1证言：证实黄小燕还骗我195万元，我和黄小燕九几年认识，我们都在浙江缙云五云镇2014年4月黄小燕给我说投资青田一个工程，投资一、两个亿，现在周转资金，需要100万，用一年，利息3分，按月结息。2014年4月18日我就筹集了100万通过工行汇给了黄小燕，现在一分利息也没有给我。后来黄小燕以投资项目需要周转资金陆陆续续又转了95万元。（8）证人翁某证言：2014年3月份我经亲戚潜美娇介绍认识黄小燕，黄说她有工程投标需要钱，月息3分左右，后来承诺多分5分左右，2014年3月份说的是缙云县政府工程投标需要用钱，5月份以后又说丽水市青田县一个工程需要用钱，我第一次汇给她40万元，第二次20万元，第三次50万元，第四次20万元共130万。2014年11月份左右就没有给我利息，12月份我多次跟她要钱，她说那个工程款2800万元已经上马后，连本金和利息一起给我，给她要钱她一直推。我邻居刘某被骗了30万元，2014年10月8日打给黄小燕，黄小燕也说是投资青田县工程那个项目上，将来给她4分钱的月息，最多十天到十五天时间就还钱，到现在也没见到。（9）证人叶某证言：证实2013年时黄小燕以报工程、投标等各种理由向我借钱，我分多次借给她钱，到目前为止黄小燕欠我446万元，刚开始按2分月息计息，后来有3分、4分、5分利息，2014年11月份黄小燕以各种理由为由不给打钱，后来听说她被抓了。我借给她钱大部分是转账的，银行有记录。（10）证人赵某1证言：证实2014年1月27日，黄小燕说她给工人发工资急用钱，让我借她点钱，月息3分，我给她转账20万，后来她又以各种理由向我借钱（2014年6月13日20万，2014年7月2日10万、2014年11月17日20万、2015年4月5日9万，一共79万，刚开始几个月她还给我打利息，后来就不打了。黄小燕给我打的有借据。（11）证人潜美娇证言：证实2010年10月份左右，我经朋友介绍认识黄小燕，黄说她有工程投标需要钱，将来挣钱给我利息，开始说月息2分左右，后来4分左右，先后累计给她汇去240万元，2014年11月7日久没有给我利息了，我追着要钱，她说钱投到青田县一个工程要投资几个亿，现在钱要不回来，工程款没有到位，等钱到了立马还我。黄小燕是缙云县隆达办公家具店的老板，2015年7月20日因为黄小燕在我们缙云县骗了很多钱，找不到她，别人把她家具店的家具都拉走了。现在店关门了，店面房子是租别人的。（12）证人赵某2证言：证实2010年经潜美娇介绍认识黄小燕，潜美娇说把钱借给黄小燕，黄给利息。2010年11月开始黄小燕陆续骗了我949.8万元，从去年开始说青田县有个工程，投资几个亿，其中一张给我写的270万元的条子黄小燕说是青田工程投资用的。一张351.8万元的条子里面也有一部分钱她说是青田工程需要投资骗的钱。黄小燕说的青田的工程是陈某负责的那个工程，永嘉至庆元公路青田县湖边至巨浦改建工程第一标段，黄小燕说她有股份。黄小燕给别人说我欠她680万元，让我当着别人的面承认欠她680万元，其实黄小燕是想骗人家，证明她有钱。听别人说见过这个借条，但这借条不是我签字，也不是我摁的指印。黄小燕说：你在外面承认欠我680万元，我就早点还欠你的钱，后来我为了让黄小燕提前还我钱，我给林某承认欠黄小燕680万元。（13）证人蔡某2证言：证实2013年3月黄小燕说投资青田一个工程，投资一、两个亿，现在周转资金，用一年，利息3分，按月结息。我分四次汇了200万，具体什么工程我不知道，后来黄小燕以投资项目需要资金周转陆续又转了550万。（14）证人刘某证言：2015年8月2日出具，证实经人介绍认识，借钱，并还叫到亲戚朋友家借钱。被黄小燕骗30万。其他同上述证人证言。（15）证人李某2证言：证实1995年与黄小燕结婚居住在位于缙云县五云镇南塘路中心巷43号房产中，2005年12月份与黄小燕离婚，约定该房产归黄小燕但未办理过户登记。林某向公安机关提供的黄小燕2014年6月26日出具的借条担保方缙云县隆达家具有限公司离婚时该公司给黄小燕了，其上李某2的签名及手印均不是其本人出具。43号房产因其本人债务问题于2015年初被井冈山法院查封。(16)证人钭某证言：证实2014年9月26日黄小燕通过银行汇给我丈夫杨永亮113万元，其中33万元是黄小燕还给我的借款，80万元是黄小燕还给李可仁的借款，黄小燕叫我帮她还给李可仁，目前黄小燕还欠我及李可仁欠款若干。黄小燕向王伟芬借款150万元我是担保人。3、被害人应国强陈述：2014年7月份，经朋友介绍我认识了老乡黄小燕，当时我一直在周口在仓库租赁生意。黄小燕说她在浙江省青田县有个工程改造项目，邀请我投资，我说投资可以，但我不清楚具体什么项目，再说我在周口一直做生意，我也没有时间回青田县经营这个事。她说你尽量凑钱。利润到时候再分。后来她为了让我相信，通过网络给我发了《合同协议书》、预付款担保书、履约担保书等文件。然后我就对此深信不疑了。后来我在周口市工农路陈营附近通过网银先给她汇了20万元，后来她一直让我汇钱，我有点不放心，我就回青田县一趟，经了解该工程和她没有任何关系，我就感觉被骗了。就来报案了。……我老婆在缙云开个小门诊，黄小燕经常去那里看病，其中有一次我开车撞了她母亲，我赔了她1000元钱。然后就认识了。我们都是电话联系，黄小燕没有来过周口。2014年11月份左右我开车到周口市工农路和莲花路交叉口一个加油站加油后，把车停在路边，在车上用笔记本电脑通过网银给黄小燕转账。她说是杭州光华路桥工程有限公司和青田县签的合同，分二个标段，该公司中了第一标段。第一标段总投资1个多亿。黄小燕说在这第一标段中她占40%的股份。后来她把合同协议书通过微信发过来，我才深信不疑的。……我去青田县杭州光华路桥工程有限公司永嘉至庆元公路青田县湖边至巨浦段改建工程第一标段项目部了解了，该项目的陈某经理给我说该项目和黄小燕没有任何关系。该项目没有任何股东，也没有任何人参与投资，该工程也没有分包，全部是有杭州光华路桥工程有限公司承建的政府项目。我和黄小燕之间没有任何经济纠纷。她只是以借的名义骗了我的钱。最近我根本见不到她，我给她打电话她也不接了，有时候接通了她也不说话。黄小燕以前在我们县社保中心工作，后来听说辞职了，然后我就再也找不到她了。2015年1月6日黄小燕给我打电话说：“今天你能否给我再凑60万元。半个月之内把欠你的900多万元全部还给你。”我说：“凑60万元干什么的？”黄小燕说：“青田县的工程我总投资2800万，现在还缺200万元，最迟后天要把这200万交了。我现在还缺60万。你抓紧时间给我准备，半个月以内工程预付款拨了之后，把欠你的900多万元全部还你。”我说我在回缙云的路上，我卡上有55万元，我到家了给你。黄小燕说行。当时我和我的会计周某在一起。周某当时说：“黄小燕是个骗子，你不能再汇给她了，黄小燕在青田肯定没有工程，如果她青田有这么大的工程，不可能天天找你借钱，借钱也不是这个借法，像滚雪球一样今天借点明天借点，都是说借一周左右然后把所以欠你的都还你，其实你已经陷进去了。”我说：“我1000多万都陷进去了，我也不差这55万元了。”2015年1月7日晚上我和黄小燕见面了，当时李某1、周某也在场。周某给黄小燕说：“你三天两头让应总给你汇钱，说你在青田有工程，其实你是一直在骗，你也是只有骗像应总这样的人。要是我，你一分也骗不了。现在你又以青田工程缺55万元让应总给你汇。”黄小燕说：“我确实在青田工程已经投资2600万元，现在还差200万元，我们是股份制，其他人的钱都准备好了，现在就缺我钱没有交齐，等我把钱交齐，政府的工程预付款很快就拨付给我们了，有5、6千万的。等预付款拨付之后我把欠应总的钱全部还完。”周某说你再怎么说我也不相信你。后来晚饭吃饭也闹的不欢而散。当时黄小燕说：“2015年1月8号如果交不齐，今年的钱就别谈了，你的钱也还不上了。如果能凑齐，最多半个月就全部还你。”因为黄小燕借的钱都是以青田工程缺钱为理由，所以我也相信她，虽然现在半信半疑，但我也决定再相信她一次。第二天我通过建行卡就给黄小燕转了过去。后来我知道黄小燕为了骗人家的钱，让人家相信她在青田投资2800万元，黄小燕做个两个假收条。一张是1000万的，说还欠陈某200万元；另一张是1800万元，收到人都是陈某。我知道河北石家庄的林某被黄小燕骗了1000多万元。黄小燕也是以青田工程骗的林某。这两张收条的原件现在在林某手里。我有复印件，可以提供给你们，我从林志刚处复印的。我也问过陈某有没有给黄小燕写过这收条。陈某说：“从没有写过，再说签字笔迹也不是我的。”4、被告人黄小燕供述与辩解：我在缙云县一直做隆达家具生意，但有时候和别人合作做一些招投标的生意，最近做的招投标生意大部分也是家具的招投标生意。我是2014年6、7月份通过李某1认识的应国强，我和应国强之间没有任何经济纠纷，我俩是一般朋友关系。我让应国强给我汇了很多次钱，多少我不清楚，是我投资用的，他是把钱投资到我这里了，我从来没有和他说过这钱投资在什么地方了。2015年1月8日应国强给我汇入55万元，同日，我转给麻可人20万元、吴淑芬30万元是还账了，转给刘安是否还账记不清楚了。应国强向周口公安局报案说我从他那里骗了970万人民币，我已经归还应国强200万人民币，未归还的欠款应该只有770万元左右。2014年7月期间，我通过我的朋友李某1的介绍认识了应国强，应国强知道我做资金生意后，我也以各种理由向应国强借钱，应国强知道我做资金生意，所以愿意借给我钱赚取利息，后来就越借越多，直到我资金链断后就没办法归还了。钱有一部分拿来帮助别人还贷款和参与工程交纳招投标保证金，其余大部分用来支付前期借款的利息了。具体帮哪些人归还贷款、参与那些工程的招投标记不清了。因前期有大量的利息要支付，后面借进来的资金都用于归还前期借款的利息和本金了。5、鉴定意见（侦查5卷P7-15）河南华颍会计师事务所受周口市公安局太昊路分局委托于2016年5月5日对黄小燕（9905）、应国强（6016）、周某（9945）、黄小芳、刘安等人银行账户资金往来进行司法会计鉴定。2015年1月8日，应国强（尾数116016）账户转入黄小燕（尾数099905）账户55万元。银行记录情况：应国强资金转入55万元后，黄小燕（尾数099905）账户余额550977.62元，同日，转入麻可人200000.00元，吴淑芬300000.00元，刘安50000.00元。鉴定意见：从2014年7月5日至2015年6月2日期间，应国强通过周某、施某、范和平等账户向黄小燕或黄小燕指定账户汇款共计1927.5万元，（包括应国强提供证明但未见具体银行记录或手续的转款80万元）；黄小燕通过黄小芳等账户转回资金合计1001.50万元，扣除利息2笔18万元，转回本金应为983.5万元；黄小燕应欠应国强本金944万元。上述证据经当庭举证、质证，能够证明被告人黄小燕诈骗的犯罪事实清楚、证据确实充分，本院予以认定。本院认为，被告人黄小燕以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人资金55万元，数额特别巨大，其行为已构成了诈骗罪。公诉机关指控被告人黄小燕犯非法吸收公众存款罪的罪名不当，因非法吸收公众存款罪是的公众是不特定多数人，而公诉机关指控的只针对被害人应国强一人，不符合刑法规定的公众概念，且从公诉机关当庭提交的证据来看，被告人黄小燕长期在浙江省缙云县以支付高额利息相引诱，在浙江省缙云县等地从事非法集资活动，需继续侦查完善证据后对其涉嫌非法集资犯罪重新起诉。被告人黄小燕在资金周转紧张，不能偿还其承诺的高额利息，仍继续以高息相引诱向他人融资，后又虚构其本人在杭州光华路桥工程有限公司永嘉至庆元公路青田县湖边至巨浦段改建工程第一标段占40％的股份的事实，骗取本案被害人应国强55万元，获得该款后黄小燕用于归还个人欠款，并没有实际用于投资谋利，其行为符合诈骗罪的构成要件。故被告人黄小燕及其辩护人辩称自己的行为不构成非法吸收公众存款罪及诈骗罪的意见，本院不予采纳。为此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，判决如下：一、被告人黄小燕犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月15日起至2025年8月14日止。罚金自本判决书发生法律效力之日起三十日内向本院缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳）。二、未随案移送的扣押物品，由扣押单位周口市公安局太昊路分局负责处理；对被告人黄小燕非法所得由侦查机关继续予以追缴，责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长  郭周勇审判员  刘红兵审判员  张莉莉二〇一七年五月三十一日书记员  徐鹏飞