湖南省冷水江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2016）湘1381刑初44号 公诉机关湖南省冷水江市人民检察院。 被告人唐斌，男，1966年4月23日出生，汉族，湖南省冷水江市人，初中文化，经商，户籍所在地冷水江市，住冷水江市；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2015年4月14日被冷水江市公安局刑事拘留，同年5月16日被执行逮捕；现押于冷水江市看守所。 辩护人袁谦，湖南荆剑律师事务所律师。 辩护人陈志明，退休干部，系被告人唐斌亲友。 冷水江市人民检察院以冷检公诉刑诉［2016］44号起诉书指控被告人唐斌犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，在本院审判庭公开开庭进行了审理。冷水江市人民检察院指派检察员刘松宾出庭支持公诉，被告人唐斌及其辩护人袁谦、陈志明到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 冷水江市人民检察院指控： 2007年12月25日，张某17注册成立了湖南省璞华石材有限公司（以下简称“璞华公司”）。2011年3月，张某17之妻高某3（已起诉）及被告人唐斌等人合伙投资700万元，在冷水江市天宇大厦一楼租用场地，借璞华公司的名义开展投资业务。2012年3月左右，公司股东重组，高某3与苏某富、黄某5（另案处理）及唐斌等人担任股东，总股金900万元，其中唐斌占股150万元。高某3任董事长、苏某富任总经理、黄某5任副总经理、唐斌任办公室主任。在未经批准的情况下，上述股东开会决定以月息1.8%至3.5%不等的高息面向社会吸收储户存款，并对每个股东规定了揽储业务，并对外公开宣称璞华公司是做实业的，名下有冷水江市208煤矿、力力鱼馆、新邵宏达碎石厂等多家企业，可以随存随取，安全可靠。但实际上冷水江市208煤矿、力力鱼馆、新邵宏达碎石厂并无隶属关系。高某3及唐斌等人以璞华公司名义非法吸收存款后，再以4%左右的月息拆借出去，以此获利。所获利益以月息3%的股金保底，完成融资任务提成0.2%以及工资、年终分红等形式分配到各个股东，唐斌从中共计获利43万余元。 2012年12月，苏某富、黄某5及被告人唐斌等人与高某3签订了解除合伙协议，但唐斌的股金没有退回，仍由璞华公司经营管理，并继续向社会公众吸收存款。至2013年11月，璞华公司资金链断裂，不能支付储户利息及偿还本金，造成了社会不稳定因素。 经鉴定，2012年璞华公司共吸收212户存款1617万元，其中72户已偿还，尚有140户存款1278.1万元未能偿还，其中唐斌个人吸收存款未偿还的共计424.6万元。2013年璞华公司共吸收存款518.8万元，其中15户已偿还。至案发为止，璞华公司还有120户借款1131.2万元未能偿还。其中，唐斌个人吸收存款未能偿还的共计58户408.8万元。 2015年4月14日，唐斌经冷水江市公安局民警电话通知后到冷水江市公安局接受调查。 为证明上述事实，公诉机关举示了物证、书证、证人证言、被害人陈述、司法鉴定意见、被告人及同案人供述等证据。 公诉机关认为，被告人唐斌伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，唐斌起主要作用，系主犯，还适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款。提请本院依法惩处。 被告人唐斌辩称其不是璞华公司的股东，他没有对外吸收社会公众存款的行为。 唐斌的辩护人陈志明提出的辩护意见是：1、唐斌不是璞华公司的股东；2、唐斌没有对外非法吸收公众存款的行为；3、公诉机关指控璞华公司2012年对外吸收公众存款1617万元的事实不存在；4、唐斌主观上没有非法吸收公众存款的故意，不构成非法吸收公众存款罪。 唐斌的辩护人袁谦提出的辩护意见是：1、唐斌系主动投案，具有自首情节；2、唐斌对璞华公司吸收的资金没有支配权，在共同犯罪中系从犯；3、根据工商登记显示，唐斌不是璞华公司的股东，公诉机关指控唐斌犯非法吸收公众存款罪的事实不清、证据不足，不能认定。 经审理查明： 2007年12月25日，张某17注册成立了湖南省璞华石材有限公司（以下简称“璞华公司”）。2011年3月，张某17之妻高某3（已起诉）及被告人唐斌及蒋某、段某5、杨某4、谢某5合伙投资700万元，在冷水江市天宇大厦1楼租用场地，借用璞华公司的名义开展投资业务，主要进行资金拆借。2011年下半年，高某3在股东会（实质为合伙人会议）上提出以璞华公司的名义向社会公众吸收存款，遭到股东蒋某、段某5等人的反对而未果，但高某3个人仍向社会公众非法吸收存款，因合伙人之间发生矛盾，蒋某、段某5、杨某4退股，合伙解散。2012年3月左右，唐斌与高某3、苏某富、黄某5、谢某5（均另案处理）合伙对璞华公司进行了重组，并签订了合伙协议，其中高某3股金300万元，苏某富、黄某5股金各200万元，唐斌股金150万元，谢某5股金50万元，总股金900万元。高某3任董事长、苏某富任总经理、黄某5任副总经理、唐斌任办公室主任、谢某5任出纳、刘某11任会计。在未经相关部门批准的情况下，上述合伙人开会决定以月息1.8%至3.5%不等的高息面向社会公众吸收存款，对每个合伙人都规定了不低于入股股金数额的揽储融资业务，并对外公开宣称璞华公司是做实业的，名下有冷水江市208煤矿、力力鱼馆、新邵宏达碎石场等多家企业，可以随存随取，安全可靠。而实际上冷水江市208煤矿、力力鱼馆、新邵宏达碎石场与璞华公司之间并无实际隶属关系。高某3及唐斌等人以璞华公司名义对外非法吸收存款后，再以4%左右的月息拆借出去，以此获利。所获利益以月息3%的股金保底分红，完成融资任务提成0.2%以及工资、年终利润分红等形式分配给各个合伙人。 因高某3对外拆借的资金不能归还本金及支付利息，合伙人之间产生矛盾。2012年12月，苏某富、黄某5及唐斌等人与高某3签订了解除合伙协议，但唐斌因其个人的股金及对外吸收的公众存款未清还，故仍留在璞华公司，并继续向社会公众吸收存款。期间，璞华公司对外吸收公众存款的储户周某等人在向高某3催讨欠款未果后，反而被高某3拉入璞华公司作为股东，并向社会公众吸收存款。至2013年11月，璞华公司资金链断裂，不能支付储户利息及偿还本金，造成了社会不稳定因素。 2012年3月至2013年11月，唐斌在璞华公司通过股金保底分红、完成融资任务提成、领取工资等形式非法获利43万余元。 经鉴定，2012年璞华公司共吸收209户存款1117.5万元（核减了璞华公司合伙人黄某5的304万元、苏某富的181万元、唐斌的14.5万元），其中72户已偿还，尚有137户存款997.6万元未能偿还（核减了黄某5的104万元、苏某富的161万元、唐斌的15.5万元），其中唐斌个人吸收存款未偿还的共计411.1万元（核减了唐斌本人的15.5万元）。2013年璞华公司共吸收存款518.8万元，其中15户已偿还。至案发时止，璞华公司还有117户借款873.7万元未能偿还（核减了唐斌的152.5万元，周某的55万元，谢某5的50万元）。其中，唐斌个人吸收存款未能偿还的共计58户408.8万元。 2015年4月14日，唐斌经冷水江市公安局民警电话通知后到冷水江市公安局接受调查。 上述事实，有由公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证明： 1、户籍资料，证明被告人唐斌的基本情况； 2、璞华公司的企业注册登记资料、公司章程、股东会议纪要、股份转让协议、股权变更登记，证明璞华公司的设立、股权变更等情况，该公司经核准的经营范围为机电设备、五金交电、日用百货、法律法规允许的建筑材料； 3、同案人高某3的供述，证明2007年她和丈夫张某17注册成立了璞华公司，张某17是法人代表，她是股东。因张某17和她在银行都有不良记录，为取得银行贷款，中途变更了两次法人和股东，第一次改成伍岭，第二次将伍岭改成了黄某4。2011年3月，她借用璞华公司的名义，在冷水江市天宇大楼1号门面开始经营投资公司，该投资公司与2007年注册成立的璞华公司没有实质上的联系，她只是借用璞华公司的名义进行融资、拆借等业务。从2011年以璞华公司的名义经营投资公司开始，该公司共先后组建了三次。第一次是她和蒋某、段某5、杨某4、唐斌、谢某5六人投资，她入股200万元，其他股东每人100万元，共计股金700万元。当时是纯粹经营投资业务，以拆借贷款来获取利润。2011年下半年的时候，有一些要好的朋友要求将钱存入璞华公司，她以1.5分或1.8分的利息吸收了这些朋友的存款，但其他股东是没有对外融资的，当时她提出过对外融资，但被其他股东否决了。因股东不和，2012年2月份左右，股东会进行资金核算后就解散了。2012年3月，她和苏某富、黄某5、谢某5、唐斌共同入股，对投资公司进行了第二次组建，她的股金300万元，苏某富股金200万元，黄某5股金200万元，唐斌股金150万元，谢某5股金50万元（唐斌和谢某5合计一股），共计股金900万元。她担任董事长负责全盘工作，苏某富任总经理，黄某5任副总经理，唐斌任办公室主任，谢某5任出纳，刘某11任会计。重组之前，她和苏某富、黄某5、唐斌、谢某5就商议要开始对外融资，入股后正式召开了股东会议，在会议上规定璞华公司的操作规程、运作方式，并正式签订了合伙协议，协议明确规定了每个股东对外的融资款不得少于本金，公司每月按股金的3分利息向股东支付股金保底（又称预先分红），剩余的红利年底统一发放，股东融资款超过股金后，超过的融资款按照2厘的月息给予股东提成奖励，她还与其他股东约定她对融资款有支配权。重组后，璞华公司在电子显示屏上对公司进行宣传，如有储户询问公司的经营状况，她和其他股东一般会说璞华公司经营冷水江市力力鱼馆、208煤矿、新邵宏达采石场等项目，但璞华公司实际并未经营上述项目。2012年她累计融资了300万左右，苏某富、黄某5各融资200万左右，谢某5融资了70万左右，唐斌融资了400多万。2012年12月，黄某5、苏某富提出退股，她和黄某5、苏某富、唐斌等人签订了股东解散合伙协议，黄某5、苏某富名下的融资款由两人自行清退。唐斌和谢某5的股份因为她没有钱清退，就继续留在了璞华公司。2012年3月至2013年3月，唐斌领取了股金保底共计40余万； 4、同案人苏某富的供述，证明2011年年底璞华公司重组时高某3找到他，劝说他入股。2012年3月，他和高某3、唐斌、谢某5、黄某5重组了璞华公司，高某3股金300万元、他和唐斌、黄某5股金各200万元，其中谢某5的50万元股金放在唐斌名下，共计股金900万元。重组时召开了股东会议，并签订了合伙协议。合伙协议规定股东有多少股金就要以个人名义融资同等金额的钱，除了工资外，多融到融资款可以获得提成，还规定股金保底分红是3分每月的利息。璞华公司当时的法人代表是黄某4，但黄某4没有参与公司的管理经营，实际上是高某3借璞华公司的名义。因高某3拆借出去的资金不能支付利息也无法收回，股东之间产生了矛盾，2012年12月他和黄某5等人退股，合伙解散，并签订了合伙解散协议； 5、同案人黄某5的供述，证明2012年3月，璞华公司重组时他入股该公司。当时他和高某3、唐斌、谢某5、苏某富一起入股，高某3股金300万元，他和苏某富股金各200万元，唐斌股金150万元，谢某5股金50万元，共计股金900万元。同时璞华公司账目上之前股东留下800万左右外债（即外面欠璞华公司的钱）。重组后召开了股东会，规定股东融资任务不得少于自身的股金，股东的收入包括股金保底、提成、工资及年终分红四部分。股金保底按照3分月息计算，提成是指完成融资任务的超出部分按5厘的月息计算，年终分红是到年底按照公司利润依股金比例分配利润。之后他们公司以2分左右的利息向外融资，再以4分的利息拆借，以此获得利润。因璞华公司不是合法的投资公司，为规避法律，通常对外融资都是写公司股东个人的名字借款，以私人借款的形式来进行资金往来。公司的融资款主要被高某3拆借到了高某1在贵州的煤炭公司。到2012年8月，高某1停止向璞华公司支付利息，他和苏某富在2012年12月提出退股； 6、同案人谢某5的供述，2011年她和高某3、唐斌等人组建合伙搞了个投资公司（璞华公司），当时公司没有对外吸收存款，只有高某3的一些朋友存了些钱在公司。当时高某3开会对股东讲要对外融资，但部分股东极力反对，股东之间发生了矛盾，2012年初部分股东退股，公司进行了重组。股东有她和高某3、唐斌、黄某5、苏某富，唐斌和她合一股，其中唐斌股金150万元，她的股金50万元，高某3股金300万元，苏某富和黄某5股金各200万元。高某3任董事长，苏某富任总经理，黄某5任副总经理，唐斌任办公室主任，她任出纳，还有刘某11是会计。股东会上规定股东必须完成不少于股金的融资任务，股东的股金享受每月3分利息的股金保底，完成融资任务后超额的融资款给融资人2厘的月息提成，公司盈利在年终分红，并规定了公司员工的工资。璞华公司在办公室的墙壁和电子显示屏上打璞华公司的广告，另外客户来存钱咨询时，她和高某3、唐斌都向客户宣传璞华公司是搞实体的，有石山、208煤矿、力力渔馆等经济实体，可以放心，所以很多储户听到他们这样说就放心了。到了2012年年底，因高某1断息事件，股东之间发生矛盾，黄某5、苏某富、唐斌退股并签了退股协议，但唐斌因他的钱及他融资的钱都退不出来，只能留在公司做事； 8、同案人周某的供述，证明高某3欠她200余万元。2013年1初她向高某3讨债，高某3讲暂时拿不出钱来，但她经营的璞华公司现在利润丰厚，股东入股后可以按照本金每月3分的利息给予股金保底，年终还有利润分红，上班有工资，她就答应了在璞华公司入股，她在璞华公司只喊了朋友刘某13来存了10万元，刘某13存了2个月就取走了，当时璞华公司没有钱，这钱还她支付的，把刘某13的钱转为了她本人的融资款； 9、证人刘某11的证言，证明她于2012年3月至2012年12月份在璞华公司做会计，公司的股东有高某3、唐斌、谢某5、黄某5、苏某富。2012年璞华公司对外融资是2分的月息。客户到公司存钱把钱交给出纳谢某5，她负责开借据、让客户签订借款合同并加盖高某3的印章（高某3将印章交给她）。高某3规定股东的揽储任务和股金一样，超过数额按千分之二返利给股东。股东的股金按３分每月保底分红，各股东还有工资收入。到公司来存钱的客户了解璞华公司的情况时，她看到唐斌、高某3、谢某5向客户介绍公司是搞实体企业的，有208煤矿、力力渔馆、新邵宏达采石场等实体，但实际上这些企业和璞华公司都没有关系。璞华公司没有公司银行账户，使用的都是高某3本人的银行卡，因璞华公司对外融资的钱都被高某3借出去了，但又不能返还本金及利息，到2012年12月份，黄某5、苏某富坚决要求退股，合伙就解散了，她也离开了璞华公司，她做了一份《资产负债表》，这份表格上记载了各个股东的收益情况。她在璞华公司时按高某3的要求制作了《股东揽储明细表》、《银行付息表》、《利润核算表》等电子表，留在璞华公司的U盘里，离开璞华公司时，她将这个U盘交给了肖某7； 10、证人肖某7的证言，证明她曾于2011年4月至2011年12月在璞华公司任会计，当时璞华公司没有对外吸收存款，后因怀孕辞职。2013年2月至2013年11月她又回到璞华公司任会计，当时的股东是高某3、唐斌、谢某53人，到4月份的时候，高某3因还不起周某的欠款而拉周某入股。当时公司是沿用2012年的经营方法，以2分的月息向外融资，再以4分的月息拆借出去获利。到2013年11月，璞华公司经营不下去就关门了。另公安机关在璞华公司提取扣押的U盘中有各股东的《揽储明细表》等电子表格，这些表原来都是2012年璞华公司的会计刘某11根据璞华公司实际经营过程中向社会融资的情况制作的，2013年她接手后根据新的揽储客户和销户人员的变动对这些表格进行了相应的修改； 11、证人蒋某、段某5、杨某4的证言，证明他们是璞华公司2011年的股东，璞华公司在2011年的时候没有对外揽储，高某3曾提出过要对外融资揽储，但他们不同意； 12、证人段某6的证言，证明她在2011年在璞华公司任出纳，2011年该公司没有对外揽储融资； 13、证人黄某4的证言，证明他在2012年成为璞华公司的法人代表是因为张某17、高某3在银行有不良记录不能贷款，为到银行贷款所以将璞华公司的法人代表变更为他的名字； 14、证人杨指会、高某1、高某2等人的证言，证明璞华公司对外吸收公众存款所融资金的投资去向； 15、被害人张某1、余某1、张某2、张某3、段某1、刘某1、肖某1、易某1、钟某、陈某1、谢某1、杨某1、张某4、张某5（张某6）、李某1、龚某、侯某、吴某1、肖某2、张某7、刘某2、段某2（段某3）、李某2、刘某3、肖某3、段某4、曾某1、游某、彭某1、王某1、唐某1、刘某4、黄某1、廖某、黄某2、李某3、张某8、彭某2（罗某）、付某、赵某、肖某4、黄某3（李某4）、康某1、李某5、张某9、张某10、曹某1、陈某2、刘某5、刘某6、龙某（谢某2）、张某11、张某1扶某、李某6（康某2）、卿新玲、谢某3、杨某2、梁某、何某、刘某7、张某13、刘某8、石某、易某2、阎某、李某7、彭某3、徐某1、曹某2、张某14（刘某9）、彭某4、孙某1、吴某2、杨某3、唐某2、李某8、刘某10、张某15（卿育林）、徐某2、王某2（袁某1）、唐某3、姜某、张某14、钱某、王某3、徐某3、徐某4、肖某5、曾某2、李某9、曹某3（谢某4）、袁某2、余某2（李某10）、李某11、邹某、张某16、肖某6、李某12、孙某2、邓某、彭某2、谢某5等人的陈述及借据、借款合同，证明他们他们或经朋友、亲戚的介绍，或通过璞华公司的宣传知道璞华公司对外吸收存款，为赚取较高的利息将钱存入璞华公司，璞华公司以高某3个人的名义及高某3、黄某5、苏某富等人的名义向他们出具借据及借款合同的事实。另袁某2、姜某、扶某、康某2、李某4、徐某3、张某10、刘某6、杨某3、孙某1、钱某、唐某3、张某15、卿新玲、易某2、何某、曹某2、石某、彭某4、谢某3、彭某3、徐某2、谢某3、徐某1、张某2等多名被害人还证明他们系通过唐斌的宣传、介绍、接待将钱存入璞华公司的事实； 16、扣押物品文件清单，证明公安机关在璞华公司的会计肖某7处扣押了电子U盘、印章、贷款借据复印件、现金凭证、会计账簿、退款单据、存款借据、存款明细表等物品； 17、贷款借据复印件、现金凭证、会计账簿、退款单据、存款借据、存款明细表、娄底市世纪龙司法鉴定所司法鉴定意见及补充鉴定意见，证明经鉴定（摘抄主要鉴定意见）：①高某3、唐斌等人借用璞华公司名义对外融资借款分两个不同时期，即第一期间自2012年3月至2012年12月，高某3、唐斌、苏某富、黄某5、谢某5合作期间；第二期间自2013年1月至2013年11月，高某3、唐斌、谢某5、周某等合作期间。②2012年3月至2012年12月，璞华公司接管2011年度对外借款867.6万元，2012年期间以月利率1.8%至3.5%不等的回报收取借款1617万元，总计212户，偿还借款1205.9万元，其中72户已结清并无债权债务关系，尚有140户借款1278.7万元未结清。尚未结清的1278.7万元借款中，其中唐斌揽入的借款为424.6万元。③依据股东的供述用账本2012-3-20-106#凭证记录，2012年度期间收取股金900万元，其中高某3300万元、唐斌150万元、谢某550万元、苏某富200万元、黄某5200万元。④2013年1月至2013年11月期间，接管2012年度借款852.10万元，2013年期间以月利率1.8%至3.5%不等的回报收取借款518.8万元，总计135户，偿还借款239.7万元，其中15户已结清并无债权债务关系，尚有120户借款1131.2万元未结清。尚未结清的1131.2万元借款中，唐斌揽入的借款共计561.3万元。⑤依据股东的供述和账本2013-1-1-1#、2013-1-17-21#凭证记录，2013年收取股金600万元，其中高某3300万元、唐斌150万元、谢某550万元、周某100万元，后因股东意见不统一，部分股东退股转为高某3的借款，其中唐斌退股150万元、谢某550万元、周某100万元（其中已支付50万元）。⑥2012年度账本记录共支付薪金、手续费提成、保底分红等2980230元；2013年度账本记录共支付薪金、手续费提成、保底分红等652548元。（该鉴定中璞华公司的非吸金额中包括合伙人黄某5、苏某富、唐斌、谢某5、周某等人的资金，应予核减）； 18、电子证据U盘及从U盘中提取的，证明公安机关从璞华公司会计肖某7处扣押U盘1个，从U盘内提取了《唐斌揽储明细表》，该表记载了唐斌个人非吸的客户及金额； 19、解除合伙协议，证明2012年12月31日，苏某富、唐斌、黄某5与高某3解除了合伙关系，协议中载明了各个股东在合伙期间各自对外融资的金额等情况。该协议还能够印证唐斌、高某3、谢某5等5名股东曾签订过合伙协议，并以璞华公司的名义经营投资业务、对外融资的事实； 20、资产负债表，证明唐斌、高某3、苏某富、黄某5等人解除合伙协议时各自的股金、融资款、利润、担保资金、应收款项、应付款项等情况； 21、有高某3的银行交易明细在卷佐证； 22、到案经过，证明唐斌系公安机关电话传唤到案； 23、被告人唐斌在公安侦查阶段的供述，证明璞华公司是张某172007年注册成立的。2011年他和高如芬、蒋丁雄、段吉光、杨理军等人借用璞华公司的牌子在冷水江市天宇大楼下的门面合伙成立一家投资公司。主要是经营资金拆借业务，高某3曾召开股东会，要对外融资，蒋某、段某5等人坚决反对，但高某3有独自向外融资。因股东之间产生矛盾，蒋某、段某5、杨某4退股。2012年3月公司重组，股东有他和高某3、谢某5、黄某5、苏某富。高某3股金300万元，黄某5、苏某富股金各200万元，他的股金150万元，谢某5的股金50万元，共计股金900万元。高某3任董事长，苏某富任总经理，黄某5任副总经理，他任办公室主任，谢某5任出纳，刘某11是会计。重组后高某3召开了股东会，要求每个股东按股金的数额向外融资，当时所有股东都同意通过了。璞华公司对外吸收存款的利息为2分每月，公司吸收存款的对象主要有股东的亲戚、朋友，及朋友的朋友，融资的圈子随着存钱客户的增多越来越大，人也越来越多。吸收来的存款再以3.5至4分的利息拆借出去，以此获利。为了完成融资任务，他对来公司存款的客户及亲戚、朋友宣传璞华公司是做实体的，有采石场、208煤矿、力力鱼馆等企业，但璞华公司本身与上述企业是没有关系的。2012年他对外融资的金额大约有400余万。2012年12月份，股东之间出现矛盾，苏某富和黄某5要求退出公司，并对公司账目进行了清算，他的股金150万元及融资款400余万，再加提成工资共要退590多万元，但高某3没有钱退给他，他只好继续留在璞华公司，谢某5也是如此。璞华公司持续经营到2013年11月就支付不出利息没搞了。他在璞华公司经营期间的获利情况是2012年4月至11月拿了7个月的股金保底分红，2013年2、3月份拿了2个月的股金保底，每个月的保底分红是4.5万元，合计40.5万元，另还有融资提成领了5000元左右，工资2万余元，以上共计43万余元。 上述证据，符合证据合法性、客观性与关联性的要求，本院予以确认。 本院认为，被告人唐斌等人未经金融主管机关批准，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。在共同犯罪中，被告人唐斌与他人合伙借用璞华公司的名义积极非法吸收公众存款，起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚，但唐斌并非合伙非法吸收公众存款的主要决策者，亦不能掌控非吸资金的去向，系地位作用相对较轻的主犯。唐斌通过非法吸收公众存款的违法所得应依法予以追缴。 被告人唐斌及其辩护人陈志明、袁谦辩称根据工商登记资料显示，唐斌不是璞华公司的股东，其主观上不具有非法吸收公众存款的故意，没有对外非法吸收公众存款的行为，公诉机关指控唐斌犯非法吸收公众存款罪的事实不清、证据不足，唐斌的行为不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见。经查，唐斌与高某3等人借用璞华公司的名义对社会非法吸收公众存款，唐斌系合伙人之一，公诉机关指控唐斌系璞华公司的股东是便于公众理解的一种表述，该表述不影响本案犯罪事实的认定。唐斌与高某3等人签订合伙协议，在合伙人会议上同意高某3提出的向社会公众吸收存款的提议，其主观上具有非法吸收公众存款的故意，在没有经过金融主管机关批准的情况下，唐斌等人通过借用璞华公司的名义非法对社会吸收公众存款，亦有非法吸收公众存款的客观行为。上述事实，有唐斌及同案人高某3、苏某富、黄某5、谢某5等人的供述证明，有证人刘某11、肖某7等人的证言及本案众多被害人的陈述相互印证，有解除合伙协议、借据、借款合同等书证佐证，足以认定，本案基本事实清楚，证据确实充分，唐斌的行为构成非法吸收公众存款罪。故唐斌及其辩护人提出的该辩护意见与事实不符，本院不予采纳。 唐斌的辩护人袁谦提出唐斌系主动投案，具有自首情节的辩护意见。经查，唐斌确系在公安机关的电话通知下主动到案，并在公安侦查阶段如实供述过犯罪事实，但在审查起诉阶段及开庭审理过程中翻供，对其非法吸收公众存款等关键犯罪事实予以否认，不能认定其具有自首情节。故唐斌辩护人提出该辩护意见于法无据，本院不予采纳。 唐斌的辩护人袁谦提出唐斌对璞华公司吸收的资金没有支配权，在共同犯罪中系从犯的辩护意见。经查，唐斌确实对璞华公司非法吸收的资金没有支配权，但唐斌作为合伙人之一，并积极实施非法吸收公众存款的犯罪行为，起主要作用，应依法认定为主犯。唐斌辩护人提出的该辩护意见于法无据，本院不予采纳。 综上所述，公诉机关指控的罪名成立，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人唐斌的刑事责任。本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人唐斌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金十万元； （刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月14日起至2018年4月13日止；罚金限判决生效之日起30日内缴纳。） 二、对被告人唐斌的违法所继续予以追缴，依法清退。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  肖若谷 人民陪审员  孙 华 人民陪审员  阳 玲 二〇一七年五月十六日 书 记 员  喻铱林 附件：本判决所适用的相关法律法规： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决： （一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决； （二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决； （三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。