浙江省绍兴市越城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0602刑初29号 公诉机关绍兴市越城区人民检察院。 被告人单立峰，男，1978年5月13日出生于浙江省绍兴市，汉族，大专文化，自由职业，住绍兴市越城区。因涉嫌犯虚假诉讼罪于2018年4月10日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，同年5月17日被逮捕。现羁押于绍兴市看守所。 辩护人朱顺德，浙江中圣律师事务所律师。 辩护人方慧忠，浙江金道（绍兴）律师事务所律师。 绍兴市越城区人民检察院以越检公诉刑诉〔2019〕12号起诉书指控被告人单立峰犯诈骗罪于2019年1月7日向本院提起公诉。本院于次日立案受理，并依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。绍兴市越城区人民检察院分别指派检察员刘晓敏、陈杰东、童彤出庭支持公诉，被告人单立峰及其辩护人朱顺德、方慧忠到庭参加诉讼。期间，经绍兴市越城区人民检察院建议，本院先后于2019年4月4日、同年7月19日决定对本案延期审理，后分别于同年4月30日、同年8月19日恢复审理。经辩护人申请，本院决定延期审理一个月。经绍兴市中级人民法院批准，本案延长审理期限三个月。现已审理终结。 绍兴市越城区人民检察指控： 1.2015年1月16日，被告人单立峰采用让被害人张某1作为借款人，自己作为担保人的形式，向施某借款人民币50万元。同年11月23日，因二人均未能偿还借款，施某向绍兴市越城区人民法院（以下简称“越城区法院”）提起诉讼。期间，被告人单立峰隐瞒了自己系实际借款人的事实。越城区法院经审理后，于2016年8月27日，作出（2015）绍越商初字第5520号判决，判决被害人张某1归还施某人民币50万元及同期利息，被告人单立峰承担连带责任。 判决生效后，被害人张某1被越城区法院执行人民币379028元，被告人单立峰被执行人民币239966元。2017年9月13日，被告人单立峰以担保追偿为由，向越城区法院起诉被害人张某1，要求张偿还人民币279966元（包括执行款人民币239966元和偿还施某的利息人民币4万元）及相应利息。同年11月2日，越城区法院作出（2017）浙0602民初10777号判决，判决被害人张某1支付被告人单立峰人民币279966元及相应利息。后被害人张某1提出上诉。2018年3月6日，绍兴市中级人民法院作出（2018）浙06民终627号判决，驳回上诉，维持原判。判决生效后，因本案进入刑事诉讼程序，尚未执行。 2.2015年2月11日，被害人张某1向吴某（实际出借人李某1）借款人民币47万元，并出具借条。同月13日，被害人张某1从前妻陆某1的银行卡转账人民币35万元给被告人单立峰，再给付现金人民币2万元，连同存放于被告人单立峰处的钱款人民币10万元，一并委托被告人单立峰偿还上述借款。同日，被告人单立峰随即转账人民币37万元给李某1，同月16日再转账人民币10万元给李某1，后从吴某处取走上述借条。 数月后，被告人单立峰让吴某、李某1出具了还款人民币47万元的收条，又擅自在借条、收条上添加“担保人单立峰”等内容，并于2016年5月6日以担保合同关系向越城区法院起诉被害人张某1，要求张偿还上述钱款。同年7月21日，越城区法院作出（2016）浙0602民初第4363号判决，认定被告人单立峰担保合同关系不实，驳回其诉讼请求。 2017年2月17日，被告人单立峰基于同一事实和诉讼请求，再次以委托合同关系起诉被害人张某1。同年10月11日，越城区法院作出（2017）浙0602民初2053号判决，认定被告人单立峰转账给李某1的人民币47万元中的人民币40万元系被害人张某1偿付，剩余人民币7万元无法证实，判决被害人张某1支付被告人单立峰人民币7万元，驳回其他诉讼请求。 判决生效后，被害人张某1因未履行生效法律文书确定的义务，被越城区法院司法拘留15日；其名下被冻结的车辆被司法拍卖，得款人民币38700元，另被强制扣划银行存款人民币53607元，合计人民币92307元。后因本案进入刑事诉讼，上述钱款暂予提存。 3.2013年1月9日，被告人单立峰介绍被害人徐某1、曹某1向董某借款人民币40万元，被告人单立峰及被害人胡某1、金某同为担保人，并出具借条。在被害人徐某1、胡某1、金某陆续归还了全部借款后，被告人单立峰从董某处取得上述借条和被告人单立峰代偿人民币65万元的收条，以担保追偿为由，于2015年11月13日起诉被害人徐某1、曹某1。同年12月17日，越城区法院作出（2015）绍越商初字第5413号判决，判决被害人徐某1、曹某1支付被告人单立峰人民币65万元及同期利息。判决生效后，被害人曹某1被执行钱款人民币2万元。 2016年11月22日，被告人单立峰再次以担保追偿为由，向越城区法院起诉被害人胡某1、金某。2017年1月18日，越城区法院作出（2016）浙0602民初11386号判决，判决被害人胡某1、金某各支付被告人单立峰人民币21万元及相应利息。判决生效后，被害人胡某1因不履行生效法律文书确定的义务，被司法拘留15天，执行钱款人民币2万元；被害人金某被执行钱款人民币0.8万元。 4.2013年2月4日，被告人单立峰介绍被害人唐某1向董某借款人民币30万元（借条金额为人民币60万元），扣除第一个月利息，实际交付人民币27万元，被告人单立峰及被害人唐某2、庄某同为担保人。因被害人唐某1未能还清本息，被告人单立峰通过银行转账方式，代为偿还本息共计人民币50万元。被告人单立峰从董某处取得上述借条，并让董某出具了代偿人民币70.8万元的收条，其中银行转账为人民币50万元，现金支付为人民币20.8万元。后其于2015年9月16日，以担保追偿为由，向越城区法院起诉被害人唐某1、唐某2、庄某。越城区法院于2016年1月18日作出（2015）绍越商初字第4485号判决，判决被害人唐某1支付被告人单立峰人民币70.8万元及同期利息，被害人唐某2、庄某对上述债务各承担三分之一的连带清偿责任。判决生效后，被害人庄某被执行人民币256373元。 2018年4月9日15时许，被告人单立峰在绍兴市越城区交叉口浙商银行门口被公安机关抓获归案。案发后，未清退赃款。 为证明上述指控，公诉人当庭宣读和出示了相关证据。 公诉机关认为，被告人单立峰以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人单立峰部分犯罪已经着手实施，因意志以外的原因而未得逞，部分系未遂。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条之规定处罚。 被告人单立峰辩解称，公诉机关起诉指控与事实不符，系虚假的。张某1、胡某1为了逃避债务利用司法手段对其进行诬陷，其与他们是正常的经济纠纷，是民事法律关系，不存在任何诈骗行为。综上，其行为不构成诈骗罪。 辩护人主要提出以下辩护意见：1.公诉机关起诉指控的第1节犯罪事实中被告人单立峰并非实际借款人，单立峰按照张某1的要求将全部借款汇入张某1指定账户，单立峰向张某1主张追偿权的行为合法，不应认定为诈骗犯罪。如果要证明单立峰隐瞒了自己系实际借款人的事实，必须确认被告人单立峰在该笔借款中是实际借款人，但现有证据不足以证明被告人单立峰是实际借款人的事实，也不足以证明单立峰有非法占有他人财物的故意。单立峰收到施某的50万元后，分别按张某1的指示将钱款汇给了周某1及陆某1（张某1前妻）。2.公诉机关起诉指控的第2节犯罪事实中，现有证据证明被告人单立峰已通过手机银行转账将47万元汇给了李某1，张某1的前妻陆某1只转账给单立峰35万元，张某2向单立峰转账5万元，合计40万元，余款7万元未支付给单立峰。陆某1支付现金2万元及张某1存放在单立峰处的10万元没有证据予以证明。被告人单立峰也没有占有他人财物的主观故意，其行为不应认定为诈骗罪。3.公诉机关起诉指控的第3节犯罪事实中公诉机关认定的65万元由徐某1、胡某1、金某归还没有事实及法律依据，现有证据足以证明被告人单立峰代徐某1偿还借款65万元的事实，不应认定被告人单立峰构成诈骗罪。4.公诉机关起诉指控的第4节事实中被告人单立峰现金支付20.8万元，由董某出具的承诺书、收条等为证，并由生效的法律文书予以确认。被告人单立峰在法院诉讼中没有捏造事实、隐瞒真相，不应认定被告人单立峰构成诈骗罪。且该节事实被告人单立峰向人民法院提起诉讼的时间为2015年9月16日，此时《刑法修正案（九）》尚未生效，即使被告人单立峰在诉讼过程中存在伪造证据或隐瞒真相的行为，对其行为也不应认定为犯罪。5.即使被告人单立峰的上述部分行为构成犯罪，也应当属虚假诉讼罪，而非诈骗罪，并对其从轻处罚。综上，公诉机关指控被告人单立峰犯诈骗罪的事实不清、证据不足，现有证据不足以证实被告人单立峰具有非法占有他人财物的主观故意，也不能证明被告人单立峰在诉讼过程中存在虚构事实、隐瞒真相的客观行为，公诉机关指控被告人单立峰犯诈骗罪不成立，应当依法宣告被告人单立峰无罪。被告人单立峰的部分行为即使构成犯罪，也应当认定为虚假诉讼罪，且其情节较轻，社会危害性不大，应对被告人单立峰酌情从轻处罚。 经审理查明： 1.2015年1月15日，被告人单立峰采用让被害人张某1作为借款人，自己作为担保人的形式，向施某借款人民币50万元。次日，施某将50万元借款汇入被告人单立峰中国银行账户。同日，被告人单立峰将上述款项分别汇入沈某1、王某1账户，用于出借或归还其前期借款。同年11月23日，因二人均未能偿还借款，施某向本院提起民事诉讼。本院经审理后，于2016年8月27日作出（2015）绍越商初字第5520号民事判决，判令被害人张某1归还施某人民币50万元及同期利息，被告人单立峰承担连带责任。判决生效后，被害人张某1被本院执行人民币379028元，被告人单立峰被执行人民币239966元。2017年9月13日，被告人单立峰隐瞒自己系实际借款人及借款由其实际处分、使用的事实，以担保追偿为由，向本院提起民事诉讼，要求被害人张某1偿还人民币279966元（包括执行款人民币239966元和偿还施某的利息人民币4万元）及相应利息。同年11月2日，本院作出（2017）浙0602民初10777号民事判决，判令被害人张某1支付被告人单立峰人民币279966元及相应利息，后被害人张某1提出上诉。2018年3月6日，绍兴市中级人民法院作出（2018）浙06民终627号终审判决，驳回张某1的上诉，维持原判。判决生效后，因本案涉嫌刑事犯罪，中止执行。 以上事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： （1）被告人单立峰供述，其和张某1因为施某的50万元打过官司，当时张某1向施某借50万元，张某1是借款人，其是担保人，后来张某1不还钱，施某就把张某1和其一起起诉了，张某1被判支付了30多万元，其作为担保人被判支付了20多万元。张某1说50万元的实际借款人是其，去法院起诉向其追偿，被法院驳回了。接着其去法院以担保人的身份向张某1追偿，法院判张某1支付其20多万元及利息。向施某借的50万元当时是打到其名下的银行卡里，后其根据张某1的指示，全部把钱打给了陆某1和周某2，也就是这50万元是给张某1的。张某1总共向施某借过上百万元的钱，都是张某1借的，钱也都是张某1拿去用的，和其没有关系，其只担保了那笔50万元。那笔50万元是法院判决执行的，其他的钱都还给施某了，其中有些是通过其名下的银行卡转账还款的，还有一些可能是张某1自己去还的，通过其名下银行卡转账的钱有些是张某1及其亲友拿进来的，有些可能是他向其借的，然后让其帮他归还的。 （2）被害人张某1的陈述，证实其与单立峰是2013年上半年通过他人介绍认识的。因为其是银行员工，银监会规定5万元以上进出账需要报备，手续很麻烦。当时其对单立峰很信任，所以其个人进出账是在单立峰的银行账户里操作的，其的借款、还款都是通过单立峰的银行账户进行操作，另外其还帮单立峰出面借过款，实际借款人是单立峰，后来单立峰把借款都放在其的名头上，把还掉的款项都算在他的名头上，并以担保人的名义对其进行虚假诉讼。当时因为施某和单立峰不熟悉，不放心单立峰，就让其帮忙出面借款，所以借款人的名字写的都是其，但实际借款人都是单立峰。因为单立峰是放高利贷的，他以资金周转为由让其帮他借钱，这样其在2015年帮单立峰向施某借了6次，其中1月16日借的50万元是以书面借条的方式借款的，借款人写的是其的名字，单立峰是担保人，另外5笔全部是以短信借条的方式借款，所有实际借款人都是单立峰，借款到账都是单立峰或者是他指定的账户里，后来另外几笔单立峰都还给施某了，但是50万元那笔他就不肯还了，这样在2015年12月份，施某向法院起诉，2016年法院判决执行其归还379028元，单立峰归还239966元。后来单立峰以作为担保人被执行为由，向法院起诉追偿执行款及各种费用279966元，后法院一审判决单立峰胜诉。 （3）证人施某的证言，证实其和张某1很早以前就认识了，张某1的老婆陆某1是在做“贴息”生意的，其有的时候也会把钱放到陆某1那里赚点利息。到了2015年1月份的时候，张某1来向其借100万元，其答应借给他50万元，当时其在江苏，张某1和单立峰两个人一起到东湖其妹妹家里，把50万元的借条出给其妹妹，张某1是借款人，单立峰是担保人，借款期限是2015年1月15日至2015年9月15日。1月16日，其把50万元打了过去。钱当时是借给张某1的，因为其和张某1认识，和单立峰不认识，钱是打到单立峰银行卡账户里的，是张某1让其打到单立峰账户的。利息口头约定月息1分，每月支付。除了这笔50万元，还向其借过好多笔，都是张某1来向其借的，书面借条没有，只有张某1的短信借条。因为除了50万元其他几笔都只用于周转，借款时间很短，其对张某1也比较放心，就没有写书面借条。其余的钱都陆续归还了，都是单立峰的账户打过来的，但是50万元那笔钱他们就没有还。之后其去法院把张某1和单立峰起诉了。起诉之后，单立峰在法院里赖账，说他作为担保人已经帮张某1把这笔50万元的借款还给其455400元了，单立峰把其打给孙某1账户的那笔30万元借款的还款、50万元的利息4万元以及之后的一笔10万元还款（原借款是30万元，后来单立峰打给我堂弟施海丙20万，打给其10万元），这三笔钱谎称是代张某1还给其50万元借款的本金钱。反正这些情况当时法院都已调查清楚了，最终法院判决张某1和单立峰支付其50万元。后来孙某1和其说，这些钱其实是单立峰拿去放高利贷的，只是张某1和单立峰当时关系很好，所以是张某1出面借的钱。其在法院打官司，单立峰讲假话，耗费其大量的精力和财力去取证，如果不是其把账一笔笔核对清楚，如果没有孙某1的作证，如果没有其录下了单立峰的通话记录，这个钱其都可能要不回来了。 （4）证人王某1的证言，证实2014年1月要过年了，厂里工人要发工资，单立峰帮其去皋埠的恒信银行贷了30万元，当时好像是一个恒信银行的“张大哥”（张某1）帮忙的，到了2015年1月份的样子，这笔30万元要转贷了，其就找单立峰借钱，他借给其25万元的样子，具体借了多少记不清楚了，反正单立峰是打到其恒信银行卡上的，然后其拿着这个钱去银行还贷了。单立峰当时他自己也没钱，他说从朋友那边借来给其的，具体是谁其不清楚。当时单立峰在其面前一天到晚“张大哥”“张大哥”，其记得单立峰曾对其说“张大哥”这个人很老实的，还说“张大哥”的钱都是放在他银行账户里的，其知道他们两个人当时的关系是非常非常好的。 （5）证人沈某1的证言，证实其与单立峰算是朋友，但没有太多的接触。2013年上半年开始，单立峰向其借过钱，当时他说是要工程竞标，具体借了多少钱记不清楚了，总共大概借了100多万元给他，应该是通过银行转账把钱借给他的，当时好像是打到他农业银行卡里的，是分好多笔陆续借走的，现在借条其老婆那边可能还有，利息当时口头约定是3分。到目前为止，如果不算利息的话，本金基本还清了。其记得应该是全部打到其工商银行卡上的，反正有很多笔，有时是利息，有时是本金。 （6）证人沈某2的证言，证实其知道施某的50万元也是张某1出面帮单立峰借的。因为那个时候我们关系还不错，经常一起吃饭的，吃饭的时候其就听他们说起过几次，大致意思就是张某1让单立峰去把向施某借的50万元还掉，施某要用了之类的。当时吃饭的时候其还不知道张某1签了借款人，就知道这个钱实际上是单立峰借去用的，那个时候其以为是张某1介绍单立峰向施某借了50万元。到后来施某在法院打官司之后，张某1和他老婆一起到城东建材城单立峰的办公室来吵，其才知道原来是张某1出面作为借款人向施某借的50万元。张某1原本其是不认识的，他和单立峰关系很好，其和单立峰熟悉，这样我们一起吃饭的时候认识的。单立峰经常给别人“吃套路”，打虚假官司，他这个人就是把钱看得太重，后来为了钱就不择手段乱来了。 （7）证人周某1的证言及被告人单立峰农业银行交易明细清单、大额支付来账，证实其系北京银行绍兴诸暨支行客户经理，主要负责公司信贷工作。部分企业贷款之后，需要配套一定量的公司存款，如果自己公司没存款的话，企业就需要第三方来帮助拉存款，而企业向第三方支付拉存款人的报酬。2015年1至2月期间，张某1帮三家企业做过存款业务。存款回报就是第三方给公司拉到存款后获取报酬，但因为公司走账不方便的原因，一般公司都会以个人名义支付报酬的。当时都是张某1给其一个指定的账号，钱都是打到他指定的账号上去的，其记得都是打到一个叫单立峰的农业银行卡上。通过查询，浙江天使之泪珍珠股份有限公司是183750元，当时是邹燕于2015年1月22日转账到单立峰的农行卡上；诸暨大众加油站股份有限公司是230000元，当时是俞寅峰于2015年2月2日转账到单立峰的农行卡上；还有一个公司是100000元，当时是杨小仙于2015年2月3日转账到单立峰的农行卡上的。钱打到单立峰卡上是张某1指定的，这三笔业务跟单立峰没有关系。农业银行交易明细清单、大额支付来账，证实被告人单立峰农业银行账户有上述款项入账的情况。 （8）本院（2015）绍越商初字第5520号民事判决书、绍兴市中级人民法院（2016）浙06民终3764号民事判决书，证实2015年11月23日，施某向本院提起民事诉讼，要求张某1、单立峰归还借款；2016年8月27日，本院作出民事判决，判令张某1归还施某50万元及相应利息，被告人单立峰承担连带责任。被告人单立峰不服判决提起上诉，绍兴市中级人民法院于同年12月12日作出终审判决，驳回上诉，维持原判；本院(2017)浙0602民初10777号民事判决书、绍兴市中级人民法院（2018）民终627号民事判决书、本院（2018）浙0602执2035号执行裁定书，证实2017年9月13日，被告人单立峰向本院提起民事诉讼，向张某1追偿279966元。同年11月2日，本院作出民事判决，判令张某1支付被告人单立峰代偿款项279966元及相应利息，张某1不服提起上诉，绍兴市中级人民法院作出终审判决，驳回上诉，维持原判，后本院作出执行裁定，中止本院（2017）浙0602民初10777号民事判决的执行。 （9）银行交易明细，证实2015年1月16日10点6分，施某银行账户汇给单立峰中国银行账户钱款50万元；同日10点33分，单立峰将上述50万元转入自己名下的工商银行账户；同日11时1分，单立峰又将上述50万元中的23万元转入自己名下的招商银行账户，将21.2万元汇给沈某1，将5万元汇给王某1；同日11时6分至21分，单立峰从招商银行账户汇款24.47万元给王某1。 （10）本院(2016)浙0602执191号执行裁定书、执行款划转单据、申请结案报告、结案通知书，证实本院将张某1名下的恒信农村合作银行的股权249481股被以379028元的价格予以拍卖；被告人单立峰被执行239966元。该案已经执行完结。 审理中，辩护人向本院提交了短信截屏及银行交易明细。欲证实被告人单立峰根据张某1的指示向周某1、陆某1银行账户汇款的事实。 关于本节事实的认定。收集在案的被告人单立峰的银行交易记录，可证实2015年1月15日以张某1名义向施某所借的50万元。次日，施某将50万元汇入被告人单立峰的银行账户，后被告人单立峰将钱款于当日分别汇给沈某1及王某1，用于归还沈某1的借款及出借给王某1。该事实还有收集在案的被害人张某1的陈述及证人沈某1、王某1的证言等证据相佐证。虽辩护人提交的银行交易记录中被告人单立峰于2015年1月20日、22日、月25日、2月2日、4日有将钱款汇给周某1及张某1前妻陆某1的记录，但上述款项的来源及支付与本案所涉款项没有证据证明具有关联性，且日期与涉案50万元的到账日期不符。同时证人周某2的证言证实因被害人张某1帮三家企业做存款业务由浙江天使之泪珍珠股份有限公司于2015年1月22日转账到单立峰的农行卡183750元；诸暨大众加油站股份有限公司于2015年2月2日转账到单立峰的农行卡23万元，还有一个公司于2015年2月3日转账到单立峰的农行卡上10万元。上述款项汇入账单立峰账户，与单立峰于1月22日、2月2日、2月4日将款项汇入陆某2的账户相符。综上，被告人单立峰汇入陆某2等账户的款项与向施某所借的50万元的款项没有关联性，向施某所借的50万元实际由被告人单立峰占有并处分使用，被告人单立峰及其辩护人提出被告人单立峰并非实际借款人，被告人单立峰按照张某1的要求将涉案款项汇给张某1指定账户的意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。 2.2015年2月11日，被害人张某1向吴某借款人民币47万元，并出具借条，借条上载明的出借人为李某1。同月13日，被害人张某1从前妻陆某1的银行卡转账人民币35万元给被告人单立峰，再给付现金人民币2万元，连同存放于被告人单立峰处的钱款及被害人张某1向他人的借款等人民币10万元，一并委托被告人单立峰偿还上述借款。同日，被告人单立峰转账人民币37万元给李某1，同月16日再转账人民币10万元给李某1，后被告人单立峰从吴某处取走上述借条。 数月后，被告人单立峰让吴某、李某1出具了还款人民币47万元的收条，又私自在借条、收条上添加“担保人单立峰”“备注：此款系单立峰为张某1向李某1借款提供担保所致”等内容，并于2016年5月6日以担保追偿为由向本院提起民事诉讼，要求被害人张某1偿还上述钱款。同年7月21日，本院作出（2016）浙0602民初第4363号民事判决，认为被告人单立峰以保证人代偿为由向张某1追偿，与事实不符，驳回被告人单立峰的诉讼请求。 2017年2月17日，被告人单立峰基于同一事实，以委托合同关系再向本院提起民事诉讼，要求被害人张某1偿还上述款项。同年10月11日，本院作出（2017）浙0602民初2053号民事判决，认为被告人单立峰转账给李某1的人民币47万元中的人民币40万元系被害人张某1偿付，剩余人民币7万元无法证实，判令被害人张某1支付被告人单立峰人民币7万元，驳回被告人单立峰的其他诉讼请求。 判决生效后，被害人张某1因未履行上述生效法律文书确定的义务，被本院司法拘留15日；其名下的车辆被依法拍卖，得款人民币38700元，另被强制扣划银行存款人民币53607元，合计人民币92307元。扣除已发还给张某1生活费及应承担的诉讼费等外，余款74137.06元因本案涉嫌刑事犯罪，上述钱款暂予提存。 以上事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： （1）被告人单立峰供述，2015年2月份，张某1向吴某借了47万元，后来张某1来找其说他欠了吴某47万元，要求其帮他还一下。因为关系好，其就帮他还了吴某47万元。当时是通过其名下的银行账户打给吴某的妹夫李某1的。后来张某1不肯还这笔钱，其就以担保关系起诉张某1追偿47万元，后来法院驳回了其的诉讼请求。之后其又以委托合同起诉向张某1追偿，法院判决张某1支付其7万元及利息，其他的诉讼请求被驳回。借条什么时候写的其不清楚，不过其后来去写过保证人的名字。那天应该是吴某向张某1要这笔钱，张某1还不出，就叫其帮忙去借条上签个保证人的名字，我们一起去了吴某财智大厦的办公室，然后吴某就把47万元的借条拿了出来，其在上面签上了保证人的名字。后吴某不让其和张某1离开，一定要我们把钱还了再走，因为张某1当时没有钱，然后其银行卡里有37万元，就把这37万元先还给了吴某，是转到李某1的银行卡上的。转了这37万元之后，吴某才让其和张某1离开。这笔钱是其的存款，当时张某1没有给其一分钱。其之前借过张某138万元，当时是打到张某1的前妻陆某1的账户里的，后来从陆某1账户打过来的35万就是来偿还其之前借给他的38万元。中鑫公司的这笔38万元应该是给其的，然后其再借给张某138万元，也就是打到陆某1账户的38万是其借给张某1的。吴某处剩下的10万元也是其付的，是通过自己的银行卡把剩下的10万帮张某1还给吴某了。张某1当时让张某2、钱某1转账给其的5万元、2万元这些都是用来偿还张某1之前欠其的钱，和47万元的还款没有关系。张某1没有一分钱存放在其的账户里，他只向其借钱。其把47万元还给吴某之后，就向吴某和李某1把47万元的借条收了回来，一直放在其处，然后其向张某1要这47万元，结果他说没钱，其没有办法，只能去打官司。当时其去找吴某要了这笔47万元的收条，因为要和还款记录对应，其就让李某1写了二张收据，一张是37万元，一张是10万元，收条的时间都写还款当天的时间，收条的内容也都是其写的，是李某1确认收条内容后签的名字。收条上“备注此款系单立峰为张某1向李某1借款提供担保所致”这句话是其在写收条的时候写的。 （2）被害人张某1的陈述，证实2015年2月11日，其向吴某借款47万元，借条是其出给吴某公司出纳李某1的。两天之后的13日，其从前妻陆某1交行卡转账给单立峰35万元，从陆某1农行卡取现2万元给单立峰，加上之前存在单立峰账户的12万元，其委托单立峰去帮其把47万元还给李某1。单立峰于2月13日转账37万元，于16日转账10万元。其的借条由单立峰拿回，其也一直没向他要回。2016年5月6日，单立峰竟然在之前其给李某1的借条中，添加“担保人单立峰”“单立峰代付”字样，然后在李某1出具的收条当中添加备注：“此款系单立峰为张某1向李某1借款提供担保所致”，单立峰用篡改过的借条和收条，以担保人名义起诉法院向其追偿47万元及利息，后法院查明单立峰造假，驳回单立峰的起诉。单利峰败诉之后，并没有提起上诉。到了2017年2月17日，单立峰依然以这件事为由，换了个起诉理由，这次是以委托合同纠纷重新起诉，单立峰起诉的理由是其老婆陆某1的交行卡转账给他的35万元，并不是让他拿去偿还债务的钱，而是让他把这笔钱打给了陆某1（38万元），另外对于其从老婆农行卡里取现的2万元，他也表示没有拿到过，对于其存放在他那里的12万元，他表示也不是其的。38万元是其老婆做贴息存款的业务回报款，是上虞中鑫建设公司支付的。因为业务的中间人是其，所以中鑫建设公司当时来问其打到哪个账户，那时其和单立峰关系好，他说借用他两天。2015年1月16日，其就让中鑫建设公司把38万元的业务回报费打到了单立峰的农业银行账户里，之后其让单立峰把这笔钱打到老婆的账户里，所以说这笔钱和35万元那笔钱是没有任何关系的，是单立峰完全捏造的。当时法院对中鑫公司的相关人员做了调查，证实了单立峰说的都是假话，对他提出的38万元给老婆不予认定，其他部分钱款（有转账记录的）也均不予认定，对于现金支付给他的一笔2万元、一笔5万元因无法举证，法院判决其支付给单立峰7万元。其向李某1的借款是在海港大酒店手写的借据，当时并无担保人，是其和吴某两个人写的借条，借条上签名就只有其，没有保证人签名的。借据是一个叫孙某3的人提供的。因为单立峰是完全虚假诉讼，其不肯给钱，后来法院将其的帕萨特查封了，还把其拘留了，当时其多次打报告请求法院重审或将单立峰虚假诉讼移交给公安，但是法院没有理会。后来因为施某的50万元，单立峰向其追偿20多万元，其完全是被逼死了，其在第七医院鉴定为精神抑郁中度。其实在没有办法，只能去浙江省公安厅上访。 （3）证人陆某1的证言及贴息存款记录、银行交易明细，证实其前夫张某1因为给别人作担保借钱，其不肯拿出钱给他去赔，这样我们协议离婚了。虽然离婚了，但我们还是住在一起，只是经济账分开了。2015年2月13日，其在贵州办存款业务，要求外甥傅某2把其农业银行卡的钱存到交通银行，打算去买理财的，另外帮其取现2万元，其回来要用。结果到了下午3点的时候短信通知其交通银行里面35万元被划走了，当时就打电话给傅某2，他说银行卡被张某1拿走了，其马上打电话给张某1问他把钱转哪里去了，张某1不肯告诉其。一直到单立峰起诉张某1，其才知道他当时把钱打给了单立峰，让单立峰帮忙去还债。其一直在做贴息存款，“贴息”存款和张某1是没有关系的，只不过他认识一些银行里的人，就会给其介绍一些存款的业务。中鑫公司的38万元“贴息”存款的业务是张某1介绍的，对接的是北京银行。当时他们要求拉存款4000万，其是从2015年的1月6日开始拉存款，至同月14日总共拉了3979.2万元，全部都有记账的。存款的回报是由4家企业支付的，分别是中鑫公司38万元，众迪公司16.5万元，汇龙公司20万元，东大公司7.18万元，总共是81.68万元，这些钱都分别打到其的银行卡里。张某1让中鑫公司把38万元先打给了单立峰其不知道的，与公司方对接的应该是北京银行的宋某，与银行对接的是张某1，其当时根本就不清楚什么时候打钱过来，因为每个企业给回报的时间都不一样，打的钱其也只是从短信提醒上知道，至于是谁打过来的其根本不清楚，是到了后来单立峰起诉张某1之后，其才知道有这么回事。其与张某1离婚后，其的银行卡及张某1的身份证都是其保管着的。贴息存款记录、银行交易明细证实陆某1为北京银行拉存款的情况。 （4）证人傅某1的证言，证实其是张某1前妻陆某1的外甥。2015年2月，陆某1在出差前一天，将几张银行卡交给其，说万一要用钱叫其可以取钱。第二天上午，陆某1打电话给其，让其从她的银行卡中取现2万元，可能她要用，后因为其有事要回萧山，大概上午10点到11点之间，在中兴大道凤林路口，其将2万元现金及陆某1的几张银行卡一并交给张某1，让张某1交还给陆某1，其中有一张交通银行卡。 （5）证人吴某的证言，证实2015年2月，其的朋友叶建红说，有个朋友张某1想要借50万元钱，借两天时间，其答应了。当时自己也没有钱的，是从其老婆舅李某1那边拿的。2015年2月11日，张某1在海港大酒店588房间给其写的借条，借款47万元，出借方写的是李某1，借款人是张某1，后来钱是李某1打到张某1提供的孙某1农行账户里的。2月13日，有37万元（一笔20万元，一笔17万元）打到李某1的账户里，是单立峰的银行账户打过来的，当时单立峰过来找其说：“已经还你37万元了，还有10万过两天就打给你，你先在借条上把已还的37万元注明一下，等钱全部还清了再来向你拿借条。”其问单立峰：“你打钱过来是什么意思”，单立峰说：“张某1他老婆把钱打给我的，让我来把张某1的钱还掉，他老婆因为不知道你是谁，不放心把钱打给你。”这样其就在借条上写了“于2015年2月13日张某1己归还叁拾柒万元整”这句话。过了3天，通过单立峰的银行账户又打过来10万元钱，收到钱之后单立峰就来找其拿借条了。因为钱收到了，其就直接把借条给他了。过了一二个月之后，单立峰打电话给其，说想要补收条，其说：“原借条都已经给你了，还补什么收条。”因为单立峰一直给其打电话，其后来就答应他了，当时他拿着原来的借条过来，让我们写收条，并且在借条上写明收款人，这样其就在借条上写了“汇入李某1工行卡号”这几个字，后面“收款人：李新样”这几个字是李某1写的，收条当时写了两张的，一张37万元，一张10万元。收条上的内容全是单立峰写的，李某1就只是签了个名字。当时其留了个心眼，把收条复印了一下，自己留了一份复印件。之后到了2016年的时候，单立峰以担保追偿为由起诉张某1，单立峰说这个47万元是他以担保人身份帮张某1还的。其当时去法院作证，看到单立峰在法院起诉提供的借条上面，自己添加了担保人的签名和“单立峰代”这几个字，然后在两份收条上面都添加了“备注：此款系单立峰为张某1向李某1借款提供担保所致”这句话。当时就张某1和其两个人在海港大酒店588房间谈的这笔借款，写借条的时候也只有我们两个人，没有任何担保人的，在借条上也没有写担保人的。单立峰在法院起诉时提供的借条、收条是不真实的。 （6）证人李某1的证言，证实2015年2月份，其妹夫吴某说有个朋友需要借50万元用二三天，其答应了，不过其只有47万元。之后其妹夫就让其把钱打进一个叫孙某1的账户里，当时借条都是让其妹夫吴某去操作的。过了三天，有37万元打到其账户里，是一个叫单立峰的账户打过来的，又过了二三天，单立峰的账户又打过来10万元。过了一二个月，单立峰到我们财智大厦6楼兴军染料公司来，说是要补47万元的收条，其不高兴写收条。结果吴某说，确实钱还给我们了，而且补收条这个事情对方来说了好多次了，就给他补一下，这样其就同意补收条了。当时单立峰就写了两张收条，其就签了个自己的名字。单立峰当时让其在原始的借条上也补上签名和“单立峰代付”这几个字，其看借条上吴某已经写了一句“于2015年2月13日收到叁拾柒万元整，汇入李某1工行卡号”。其就在后面写了“单立峰代付”和“收款人：李某12015.2.13”这几个字。写完之后其就把这些东西让吴某看一下有没有问题，只是他稍微留了个心，把收条复印了一份，然后把原件全部给单立峰了。到了2016年7月份，单立峰在法院以担保人身份起诉追偿张某1这笔47万元钱，当时我们是过去作证的。其发现借据上保证人后面多了单立峰的签名，收条上其本来就只签了个名字的，内容不是其写的，但是其看到单立峰好像在原来的收条上又添了“备注：此款系单立峰为张某1向李某1借款提供担保所致”这几个字。其记得自己当时在借条上签名的时候是没有“保证人单立峰”这几个字的，只写有借款人张某1的签名及手印，没有担保人信息的，而且这笔借款其也没有听说过有什么担保人。 （7）证人宋某的证言，证实其系北京银行绍兴分行客户经理，中鑫建设在其这里有贷款或信用证等业务，所以中鑫建设也要帮其拉存款，但中鑫建设去找张经理（张海峰）的时候，张经理不可能无缘无故帮他拉存款，肯定也需要一定的报酬，这个38万元就是中鑫公司支付给他的报酬。中鑫公司做存款的时候跟其说过，费用大概是38万元。 （8）证人杨某的证言，证实其系中鑫公司会计，中鑫公司在北京银行有贷款，需要拉一笔存款，公司根据客户经理提供的账户，将存款回报费38万元存入单立峰账户，我们与单立峰根本不认识，为了财务做账方便，钱款用途才写了“个人承包款”。 （9）证人周某1的证言，证实其系北京银行绍兴诸暨支行客户经理，主要负责公司信贷工作。部分企业贷款之后，需要配套一定量的公司存款，如果自己公司没存款的话，企业就需要第三方来拉存款，而企业向第三方支付拉存款人的报酬。2015年1至2月期间，张某1帮三家企业做过存款业务。存款回报就是第三方给公司拉到存款后获取报酬，但因为公司走账不方便的原因，一般公司都会以个人名义支付报酬的。当时都是张某1给其一个指定的账号，钱都是打到他指定的账号上去的，其记得都是打到一个叫单立峰的农业银行卡上。 (10)证人王某2的证言，证实陆某1是做“贴息”存款业务的“大黄牛”，就是拉这种业务的人，其是在她下面做小中介的，也就是做“小黄牛”，2015年1月份，其有给陆某1在北京银行做过“贴息”业务，李某2、王某3、王某4这3个人都是其下面的散户，就是“大黄牛”把“贴息”存款业务单子给其，其再去向这些散户拉存款。散户的存款回报是去银行存款的时候就要支付的，这部分钱是我们“小黄牛”垫付的，等到企业存款回报打给“大黄牛”，“大黄牛”才把钱给我们。 (11)证人范某的证言，证实陆某1是做“贴息”存款的“大黄牛”，张某1是她老公，在银行上班。其平常做“贴息”存款的中介，散户的“贴息”回报是他们存款的时候就要给的，“小黄牛”先垫付这笔“贴息”存款回报，等公司回报打给陆某1，她再把存款回报给其。 （12）证人张某2的证言、恒信银行电脑显示屏照片，证实其系张某1的姐姐，2015年4月8日，张某1向其借5万元，后其按照张某1指示汇入单立峰账户。 （13）证人钱某1的证言、浙江省农村信用合作社业务凭证，证实2015年2月17日，张某1向其借款2万元，后根据张某1指示，通过其父亲钱某3账户汇款到单立峰的账户，其与单立峰之间并无债权债务关系。 (14)徐海江出具的证明，载明徐海江于2015年1月9日借给张某15万元，系现金交付。 (15)证人孙某1的证言及出具的证明、工商银行交易明细，证实2015年2月初，其提出向单立峰借款，单立峰称自己没钱，但张某1在其名下存放了13万元，只要张某1同意，可以从中借出10万元。张某1同意后，于2015年2月8日，让单立峰从账户中将10万元划入其账户（分二次每次5万元），其于同月11日，已将10万元归还到单立峰账户，并告知借款已还清；孙某1农业银行交易明细，证实2015年2月11日，李某1账户汇入孙某1农业银行账户47万元，同日孙某1农业银行账户汇入被告人单立峰农业银行账户47万元（分三次，20万元、2.7万元、24.3万元）。 (16)浙江农信综合柜面业务系统，证实2015年2月18日，方建新汇入2万元到单立峰账户。 (17)农业银行交易明细、工商银行交易明细，证实2015年1月16日，中鑫公司将38万元汇入单立峰农行账户，同月19日，单立峰工行账户汇给陆某138万元。 (18)证人王某1的证言，证实其大概10多年前认识单立峰，其当时在恒信银行贷款30万元的时候，请单立峰吃饭，恒信银行的“张大哥”（张某1）也过来的。当时单立峰和其说“张大哥”的钱都是放在他的银行账户里的。 (19)借据（该借据格式系打印，除了李某1、借款金额，及借款处张某1的签名外，其余均为机打。借期空白，借据中保证人处有单立峰签字），载明张某1于2015年2月11日，向李某1借款47万元，钱款汇入孙某1账户内。借据下方手写“于2015年2月13日张某1已归还三十七万元（单立峰代付），汇入李某1工行卡号，收款人李某1，2015.2.13”。 （20）在民事诉讼期间被告人单立峰向法院提供的收条2份，载明2015年2月13日、同月16日，李某1先后共计收到单立峰代为张某1偿还李某1借款合计47万元。“备注：此款系单立峰为张某1向李某1借款提供担保所致”。吴某向法院提供的收条（复印件），其他内容与上述内容一致，但无“备注：此款系单立峰为张某1向李某1借款提供担保所致。”内容。 （21）银行汇款凭证、银行卡取款凭证，证实2015年2月13日，陆某1农业银行账户取现2万元；同日，陆某1交通银行账户通过转账汇入单立峰账户35万元；同日，单立峰账户汇款给李某137万元，同月16日，单立峰又汇款给李某110万元。 （22）本院(2017)浙0602民初2053号民事裁定书，证实2017年3月31日，本院根据被告人单立峰的申请，作出冻结张某1人民币47万元或查封、扣押其相应价值财产的民事裁定。 （23）本院(2016)浙0602民初字第4363号、(2017)浙0602民初2053号民事判决书，证实被告人单立峰先后二次向本院提起民事诉讼，本院二次作出民事判决的情况。 （24）本院(2017)浙0602执6382号执行裁定书、(2017)浙0602执6382号拘留决定书、绍兴市拘留所执行回执、建议停止执行拘留通知书、函、结案通知书，证实2017年11月24日，本院作出执行裁定，冻结、划拨张某1银行存款72621元及相应利息或查封、扣押、扣留提取其相应财产。张某1因未履行生效法律文书确定的义务，于2017年12月14日被司法拘留15日。2018年2月22日，本院又作出执行裁定，拍卖张某1名下号牌为浙Ｄ×××××帕萨特轿车1辆，以清偿债务。同年6月25日，该车被本院拍卖，得款38700元，另扣划银行存款53607.06元，以上合计92307.06元，扣除已发还给张某1生活费及应承担的诉讼费等外，余款74137.06元因单立峰涉嫌犯罪，该款暂予提存。 关于本节事实的认定。首先，收集在案的银行转账交易记录及相关证人的证言，能相互印证证实张某1从其前妻陆某1账户转账给单立峰35万元，张某2向单立峰转账5万元，合计40万元。陆某1的银行账户的取款凭证，证实向单立峰转账35万元的当日，陆某1的银行账户取款2万元的事实。其次，证人钱某1、王某1、孙某1等的证言及银行交易记录等证据，能证实钱某1经张某1要求存入单立峰银行账户2万元，及张某1有钱款存放于单立峰账户的事实。第三，证人吴某、李某1的证言，均证实张某1向他们借款没有担保人，更不知单立峰是担保人。上述证据已形成证据锁链，足以证实张某1用自己的钱款委托被告人单立峰转账归还借款的事实。被告人单立峰不是涉案借款的担保人，但其辩解作为担保人用自己的钱款替主债务人张某1归还借款的主张，与事实及常理相悖。故被告人单立峰的辩解及辩护人提出的辩护意见，与事实不符，本院均不予采纳。 3.2013年1月9日，被告人单立峰介绍被害人徐某1、曹某1向董某借款人民币40万元，被告人单立峰及被害人胡某1、金某同为担保人，并出具借条。至2014年8月，被害人徐某1、胡某1、金某及被告人单立峰陆续归还全部借款本金并支付利息，其中被告人单立峰代为归还人民币20万元。后被告人单立峰从董某处取得上述借条及由董某出具给被告人单立峰代偿人民币65万元的收条，据此以担保追偿为由，虚构借款本金为人民币80万元，并谎称其中人民币65万元由其代为偿还等事实，于2015年11月13日向本院提起民事诉讼，要求被害人徐某1、曹某1归还其代为偿还的借款人民币65万元并支付利息。同年12月17日，本院作出（2015）绍越商初字第5413号民事判决，判令被害人徐某1、曹某1支付被告人单立峰代偿款人民币65万元并赔偿利息损失。判决生效后，被害人曹某1被执行钱款人民币2万元。 2016年11月22日，被告人单立峰再次以担保追偿为由，向本院提起民事诉讼，要求被害人胡某1、金某各归还人民币21万元并支付利息。2017年1月18日，本院作出（2016）浙0602民初11386号民事判决，判令被害人胡某1、金某各支付给被告人单立峰人民币21万元及相应利息。判决生效后，被害人胡某1因不履行生效法律文书确定的义务，被司法拘留15日，执行钱款人民币2万元；被害人金某被执行钱款人民币0.8万元。 以上事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： （1）被告人单立峰供述，2013年初的一天，胡某1找到其说徐某1要借50万至100万元钱，其就介绍徐某1去董某那边借钱，董某说借多少，徐某1说80万元，董某拿出一张纸质的借条，在借条上写好借款内容后，就让借款人徐某1签字，其和胡某1、金某作为担保人就签字了。后来徐某1还不出钱，董某就来找其还钱，当时徐某1好像只还给董某15万元，其他的65万元都是其陆续还给董某的。后来徐某1拿不出钱，其就去法院起诉了，越城区法院判决徐某1支付给其65万元，后来法院执行徐某1老婆曹某1给了其2万元，其他钱就付不出了。这样后来其就起诉了胡某1和金某，法院判决他们各支付给其21万元及利息。 （2）被害人徐某1的陈述，证实2013年1月，其承包了个工程，因为资金短缺就和一个叫胡某1的朋友说了能不能借到钱，于是他就给其介绍了单立峰，单立峰说要由其老婆曹某1、金某还有他本人担保。后来其就联系了其老婆、金某、胡某1一起先去单立峰位于市区建材城办公室碰面，后又和单立峰一起去借款人董某那边写借条。这40万元董某是转账到其的农行卡上的，转账日期就是借款日2013年1月9日。当时借据上只有银行转账40万元，其他地方是没有写字的，其他都是单立峰起诉的时候加上去的。之后一个月到了，其就去董某那边付利息，但是去的时候董某变卦了，说利息要收1角，因为当时其的钱一部分已经用在工程上面了，所以没办法就只能付了现金4万元。之后其就马上和金某、胡某1说了这个事情，并且一起去找了单立峰质问。其前前后后一共还给董某57万元，开始每月4万元，后来向“阿孟”借了12万元，向“老包”借了10万元，现金给“大伟”去还给董某，还有一笔让其朋友赵某出面向单立峰的朋友借了10万元，单立峰把10万元拿去说帮其去还给董某了。最后一笔是其将车子抵押拿了15万元去还给董某，当时金某也拿出了5万元，共20万元，是金某、胡某1、单立峰三个人拿去还董某的。董某他们有无去找单立峰要钱其不清楚，反正也没有听单立峰说过董某去找他要过钱。其付了57万元以后实在付不出钱了，胡某1和金某那边应该也被他们逼出了不少钱，单立峰就把其给起诉了，其与老婆一开始也没有去过法院，只有胡某1和金某他们开庭的时候去过的，他们打电话给其说单立峰改了借条，把原来40万元的借条改成了80万元，并且叫其开庭的时候一定要去，但是到了开庭的那天之前，其因为其他高利贷的事情被要债的人给抓住关了两天两夜，最终导致其没按时出庭，法院就这样判决了。孙某2也是单立峰的朋友，后来其在绍兴被高利贷抓起来关在大龙市场那边的一个酒店里的时候，单立峰带着孙某2过来看过其，那时候因为快要开庭了，单立峰就和其说既然你出不来就委托孙某2帮你出庭好了，然后让其在一张他们事先写好的纸上签了名字。其现在想起来，在还董某利息的时候还有1万元是通过单立峰找孙某2借的，借来的钱是直接现金给单立峰的，让他帮其去还董某的。法院判决好像是说其向董某借了80万元，单立峰作为担保人帮其还了65万元，最后判决要求其还单立峰65万元。 （3）被害人金某的陈述及银行交易明细，证实大概在2013年1月，徐某1因为承包的工地资金短缺需要借40万元，胡某1介绍了单立峰给徐国样认识，单立峰又帮徐某1去找了出借的人，后来徐某1要求其帮他去担保，当时单立峰带着徐某1、徐某1的老婆曹某1、胡某1和其一起去“东方一脉”的一个办公室，到了以后单立峰介绍说出借人是他舅舅董某，然后徐某1就和董某说了要借40万元的事情，大家说好是5分的月息，然后董某就拿出了一张格式借条，当时其记得只有在“银行转账万”那边写了40字样。我们五个人核对后分别在借款人和担保人上签了名字、按了手印，在其签字的时候“现金空格”上面是没有手印的。后来大概过了四个月以后，徐某1说在董某那边借的钱要1角的利息，其当时也非常气愤说怎么有这种事情。后来一直是徐某1在还钱，还了大概一年后，也就是到了2014年的时候，单立峰说徐某1的人找不到了，其及胡某1还有单立峰作为徐某1的担保人需要来偿还这笔债务，还逼其汇了1万元和5万元给单立峰，说这个钱是还董某的。因为其和胡某1都没有什么钱，所以单立峰就说他去找人借钱，后来他找了一个叫孙某2的人借了8万元给我们，月息是8分的，当时这笔钱是胡某1出面借款，其和单立峰担保，写了借条拿了钱后我们三个人一起把钱送到董某那边。之后单立峰又让我们去找孙某2借钱，总共借款38万元，因为这个38万元的事情，孙某2去法院起诉了其和胡某1三次，最后一次起诉20万元借款被法院驳回了。据其所知还给董某的是徐某1的车子抵押还了17万元，徐某1从一个叫“赵某”的人处借了10万元去还董某，另外其还了6万元，胡某1还了一二万元，孙某2那边借了8万元去还掉的，另外徐某1还从一个清工包头那边借了10万元去还给董某的。董某承认我们还了65万元，我们那个时候也想让董某出这个65万元的收条的，但是董某说单立峰还介绍了一个叫唐某1的人去他那边借款，但是借出去的钱没有收回来，如果单立峰不把钱要回来，他就不会出收条给我们，后来也不知道怎么就写了65万元的收条给了单立峰。照理来说这些钱是其和徐某1、胡某1还有单立峰一起还的，收条上的名字应该把我们都写上。在孙某2的三场官司之后，单立峰不知道以什么方式把董某那边徐某140万元的借条给弄来了，还改成了80万元的借条，连同董某出具给他的收条一起向法院提起了诉讼，要求徐某1和曹某1偿还80万元，但是这个事情我们到判决下来都是不知道的，其和胡某1是直到单立峰追诉我们的时候才知道，那个时候单立峰要求我们一起承担他偿还的这个65万元，因为那个时候曹某1被法院强制执行还了2万元，最后法院判决其和胡某1各承担21万元。其拿出了11万元，胡某1拿出了多少其不知道，但其知道也有好几笔1万元给单立峰的。另外，胡某1为借款人，其和单立峰为担保人，向孙某2的借款3笔，8万元、20万元、10万元，这个钱都是让单立峰去还给董某的，总的也就是其和胡某1至少还了49万元以上。车子抵押来的15万元加上其拿出的5万元，总共20万元是其和胡某1、单立峰三个人一起拿过去还给董某的，另外的钱都是交由单立峰去还的，具体有没有给董某其不敢断定。2014年之后总共是还了64万元以上，也就是还了40万元本金和半年左右的利息。我们当时就向董某要回借条，当时董某不肯给我们，他当时说他和单立峰还有其他经济账，后来董某一直不肯给我们，这样董某就给我们出了一张承诺书，承诺对徐某1的借款，胡某1、金某不承担连带责任，这张承诺书在后来法院里都提供过的。徐某1的这笔40万元借款里，单立峰自己拿出来的钱是没有的。中国农业银行交易明细，证实金某于2014年6月27日汇给被告人单立峰5万元。 （4）被害人胡某1的陈述，证实2013年1月9日，其朋友徐某1问其有没有地方借40万元钱，其就要求单立峰想想办法，单立峰的意思是找他的舅舅董某借钱，其和金某、单立峰做担保人，徐某1的老婆曹某1也要写在借款人里面，就这样我们五个人去城东“东方一脉”董某的办公室里面，当时写了一张借据，借据上面只在“其中银行转账万元”上面写了40两个字，其他所有地方都是空白的，接着徐某1和曹某1在借款人处签字捺印，其和金某、单立峰三个人在担保人处签上自己的名字。其和金某及徐某1夫妇都以为这张借条就是40万元的，然后在第二天董某将40万元通过银行转账的方式给了徐某1。后来单立峰找到了其和金某，说徐某1的钱还不出了，当时其和单立峰还有金某是担保人，需要共同还款，其和金某当时也没什么钱，单立峰就说让我们去找一个名叫孙某2的人借钱，然后拿孙某2的钱去还董某，我们同意了，就去找孙某2借钱，一共借了三次钱。第一笔借的是8万元，其是借款人，单立峰和金某是担保人，后来我们三个人就拿着这8万元钱去世贸新园林大酒店那里找到董某，把钱还给了他。没过多久，单立峰又说要还钱了，意思还是向孙某2借钱，用同样的方法，其和金某也没什么办法，就同意了，还是其作为借款人，单立峰和金某是担保人，只不过这次是单立峰自己拿着钱去还的董某，其和金某是没有去的。没过多久，单立峰又说要还钱了，这次的借条是20万元的，方法还是一模一样的，就相当于又还给了董某20万元，但是后面两次单立峰有没有去还钱，其是不知道的。其不认识孙某2，是通过单立峰介绍借钱认识的，实际上孙某2的钱就是单立峰自己的，单立峰只是让孙某2出个面而已。单立峰一共打过4次官司，第一次是8万元借钱的事情，当时是法院调解好的；第二次是10万元（两张5万元的借条）的事情，当时其和金某是根本不知道这个事情的，没有法院的传票也没有电话通知，就判了单立峰胜诉；第三次是20万元借条的事情，这次是单立峰败诉的，因为法院都知道单立峰这个人坏的；第四次是单立峰起诉徐某1和曹某1追偿65万元的事情，到这个时候其才知道原来这个借条被单立峰改了，从原来的40万元变成80万元，在后面的“现金万元”的地方写了40万元，而且在前面空白的地方，“今借到董某人民币万元（大写万元整）”分别写了“80”和“捌拾”，将借条的总金额变成了80万元。徐某1自己还了57万元。有一次徐某1去城东燃料城把车停在楼下，单立峰的朋友知道这个事了，就告诉了单立峰，单立峰就把徐某1的车子扣住了，抵了17万元。 （5）证人董某的证言，证实其不是单立峰的舅舅，2013年1月份，单立峰介绍了一个叫徐某1的人过来向其借钱，一同来的有徐某1的老婆、金某、胡某1，来了之后就要向其借40万元钱，说好利息是月息1角。其就拿出了打印好的格式借条，在借条上写上借款80万元，其中银行转账40万元，现金40万元，期限是2013年1月9日至2013年5月9日，利息是没有在借条上写明的。之后单立峰就让借款人徐某1和他老婆签名，单立峰、金某、胡某1签担保人。借条写完之后其就通过银行转账给徐某140万元。一开始徐某1是每个月在还利息的，每月利息是4万元，当时他自己拿过来的也有，通过其朋友“大伟”拿过来的也有，还了几个月的样子，总共大概是还了20多万元，徐某1就还不出钱了。其就找单立峰，单立峰说他会想办法要回来，但利息不能按1角计算，其说你40万元本金来还掉，利息再算25万元好了。之后这笔债就是单立峰帮其去讨来的，虽然钱是单立峰他拿过来给其的，但是金某有打电话给其，说他们把钱让单立峰拿过来还其了，陆陆续续有好多笔，有些账目其都记不起来了，都是现金给其的，总共还了65万元。其记得清楚的有两笔，有一笔是20万元，这个钱是金某、胡某1两个老头子凑来的，让单立峰拿过来的，拿来之前金某他们打过电话来说过，结果单立峰把钱拿过来的时候，他在其面前想表达全部是他拿出的钱某2还其的，其当时就把他戳穿了，单立峰被戳穿后就“嘿嘿”尴尬地笑笑。还有一笔也是20万元，是单立峰和金某、胡某1把徐某1的车子抵押换来的钱，当时这笔钱是他们三个人拿到园林大酒店来还给其的，这笔钱还了之后我们的债务就结清了。借条写80万元是我们做资金生意的规矩，因为利息是月息1角的，是不在借条上写明的，只是口头约定，另外其还要防止徐某1到时候不还这个钱，或者把借款的时间拖很久，这样我们自然要把借条上的借款金额写高点。但是实际还款的话还是依然按约定的月息1角还的，就是40万元本金加利息，不会说让徐某1还本金80万元的，这个当时其都说过的。单立峰他要求在担保人上签上自己的名字，其是没有要求他签担保的，当时其也不清楚他这么做是什么目的。到2014年8月份，钱全部还清了的，总共还了八九十万元的样子，开始都是徐某1还的，还了20多万利息的样子，徐某1还不出钱之后，是金某和胡某1来还的，总共还了65万元，其中一笔20万元是金某、胡某1、单立峰三个人拿过来的，说是徐某1车子抵押掉的钱，其他45万元都是单立峰分几次拿过来的，但是是金某和胡金林凑来的钱。徐某1逃走之前的还款中，单立峰没有拿出钱某2还徐某1的债的。后来借条和收条是单立峰拿走的，当时是单立峰一定要其把借条和收条给他，其给他主要有以下原因：第一，这些债款是其让单立峰去讨回来的，是他想办法让金某、胡某1、徐某1（车子抵押）把钱某2还给其的。第二，单立峰当时介绍了好几个人在其这里借了钱，还有好些人的钱没有收回来，其肯定也不想和单立峰闹矛盾的。当时钱还清之后，金某和胡某1就来向其要借条，其说和单立峰还有其他账，有好几个人在其这里欠了钱，单立峰都是担保人，要等钱全部还清之后，才能把借条给你们。后来其就给金某和胡某1出了一张承诺书，承诺他们两个人对徐某1的债务不承担连带责任。收条其就签了个名字，其他都是单立峰写好的。收条的内容其当时没有仔细看，就看到还给其65万元的内容，“备注：此款系单立峰为徐某1向董某借款提供担保所致”和“收款分别为几月几号多少钱”的内容其都没有仔细看，现在看了发现这些东西都不属实的，只不过其当时根本没有仔细去看，想想总共收到65万元这个情况是属实的，就把收条签了。当时其也不清楚单立峰把借条和收条拿去干什么，到了后来才知道，他拿着这个借条和收条，谎称借款全部是他还的，在法院起诉徐某1、金某、胡某1他们。单立峰这个人实在太坏了，当时他介绍了很多人来其这里借钱，结果在还款的时候，他故意把一些账目绕来绕去，而且有些钱是别人还的，他说成是他自己还的，每个来借钱的人他都要当担保人，他是早就盘算好的。 （6）证人胡某2的证言，证实2014年下半年的一天，其朋友胡某1打电话给其说他给人做担保，想把借款人的车子抵押还债。后来其就联系了一个调剂行，徐某1、单立峰、胡某1和其四个人就把一辆黑色的奥迪A6开到了调剂行那边，总共抵押了18万元，其中l万元作为利息手续费直接被调剂行扣掉，15万元是给了单立峰和胡某1，这个钱当时他们几个人一起拿去还债了，还有2万元给其算是借给其的。胡某1他们说他们让徐国样把自己的车子去抵押掉，抵押来的钱去还债。 （7）证人孙某2的证言，证实2016年的时候，单立峰和其来说，法院有传票要送到徐某1手里，但是徐某1现在在一个宾馆里，好像因为欠员工钱被控制住了。单立峰就叫其帮忙跟他一起过去一下，让徐某1写一张委托书，让其作为委托人去法院把传票和材料拿过来。当时单立峰让徐某1写了一张委托书，拿了委托书就和其一起去法院把传票和其他材料拿来了。其看了材料，好像是单立峰起诉徐某1的。后来法院判决的时候徐某1好像没有去，其也没有去，只不过传票等是其作为委托人去拿来的，所以判决书上其是徐某1的委托代理人。关于其与胡某1的官司，当时单立峰和其说胡某1和金某要借钱，他不好出面借钱给他们，钱他会拿出的，要求以其的名义借钱给胡某1他们。之后在单立峰的办公室，胡某1写了借条给其，金某和单立峰是担保人。当时钱是单立峰的，总共这样借了三次，两次是5万元，一次是20万，后来胡某1还不出钱了，单立峰就让其去起诉胡某1，10万元（2笔5万元）那笔是其起诉的，胡某1、金某支付了几万元，当时其给了单立峰，还有一笔20万元当时其不肯去了，是单立峰自己以追偿权去起诉胡某1的，不过后来被法院驳回了。钱应该是他们三个人一起拿去还给董某了，这个当时借钱的时候其是不清楚的，后来听说徐某1向董某借了钱，胡某1、金某、单立峰都是担保人。 （8）借据，载明徐某1、曹某1于2013年1月9日向董某借款80万元，其中银行转账40万元，现金40万元，借期自2013年1月9日至2013年5月9日，保证人为金某、胡某1、单立峰。 （9）董某于2014年8月5日出具的收条，载明今收到单立峰代徐某1偿还董某借款人民币65万元，收款方式为现金，已全部收到，备注：此款系2013年1月9日单立峰为徐某1向董某借款提供担保所致。 （10）民事起诉状、财产保全申请书、民事裁定书、本院(2015)绍越商初字第5413号民事判决书，证实2015年11月13日，被告人单立峰以担保人的身份，持上述借据和收条向本院提起民事诉讼，要求徐某1、曹某1偿还其代为偿还的借款65万元，并支付相应利息，2015年12月17日，本院作出民事判决（缺席判决），判令徐某1、曹某1支付单立峰代偿款65万元，并赔偿相应利息损失。 （11）民事起诉状、申请书、情况回复、情况记录、本院(2016)浙0602民初11386号民事判决书、承诺书，证实2016年11月22日，单立峰向本院提起民事诉讼，要求胡某1、金某归还各21万元并支付利息。金某、胡某1主张作为担保人已经偿还了借款，并向本院递交了董某出具的承诺书。2017年1月18日，本院作出(2016)浙0602民初11386号民事判决，判令胡某1、金某各支付被告人单立峰代偿款21万元并支付相应利息。 （12）本院(2017)浙0602执2234号执行裁定书、绍兴市拘留所执行回执，证实在单立峰与金某、胡某1追偿权纠纷一案的执行过程中，金某履行款项8000元，胡某1被司法拘留15日，家属代为履行款项2万元。 （13）民事起诉状、借据、收条、民事判决书、民事裁定书、执行裁定书、通话录音整理内容、情况说明、收条，证实①孙某2于2015年8月7日向本院提起民事诉讼，要求胡某1、金某归还借款合计10万元。2016年3月3日，本院作出(2015)绍越商初字第3883号判决，判令胡某1归还孙某2借款本金10万元及相应利息，金某承担连带责任。后胡某1支付执行款2.5万元，金某支付执行款2.3万元。金某、胡某1向绍兴市中级人民法院提出再审申请，该院于2016年12月7日作出驳回再审申请的裁定。②单立峰于2016年4月22日向本院提起民事诉讼，称2014年5月15日，孙某2借给胡某120万元，金某作担保，后单立峰代胡某1偿还20万元，支付利息7.2万元，据此向胡某1、金某追偿。本院经审理后认为本案借款合同的生效及单立峰代偿借款272000元的证据均不足，于2016年7月20日作出(2016)浙0602民初第3863号民事判决，驳回单立峰的诉讼请求。后单立峰提起上诉，绍兴市中级人民法院于2016年10月24日作出(2016)浙06民终3238号民事判决，驳回上诉，维持原判。③本院（2015）绍越商初字第2477号民事调解书，证实本院于2015年5月12日受理孙某2诉胡某1、金某（担保人）民间借贷纠纷一案，经本院主持调解达成如下协议：胡某1归还孙某2借款本金8万元，支付利息1.5万元，合计9.5万元，该款于2015年6月15日前支付5万元，余款4.5万元于2015年6月底前付清，金某负连带清偿责任。 关于本节事实的认定。首先，被害人徐某1、胡某1、金某的陈述及证人董某的证言能相互印证，证实徐某1、曹某1实际向董某的借款为40万元，而非80万元，且银行交易记录亦证实董某转账给徐某140万元，没有董某交付徐某1现金40万元款项来源的相关证据。故徐某1、曹某1向董某的实际借款应为40万元。其次，被害人徐某1陈述其先后支付董某57万元，包括车子抵押的款项15万元。被害人金某的陈述证实其和胡某1至少还了49万元以上，向孙某2三次借款38万元，其转账给单立峰1万元和5万元，车子抵押时其拿出5万元。其中向孙某2借的8万元是其与单立峰及胡某1一起去还给董某的，车子抵押来的15万元加上其拿出的5万元，总共20万元是其和胡某1、单立峰三个人一起拿过去还给董某的，另外的钱都是交由单立峰去还的，具体有没有给董某其不敢断定。也就是2014年之后总共是还了64万元以上。被害人胡某1的陈述证实，单立峰找到其及金某去向孙某2借钱还给董某，共借了三次合计38万元，第一次的8万元借来后我们三个人一起去还给了董某，还有二笔30万元都是单立峰自己拿去还董某的，至于单有没有去还钱，其不知道。徐某1自己是还了57万元，单立峰把徐某1的车子抵了17万元。证人董某的证言证实一开始徐某1是每个月在还利息的，每月利息是4万元，总共大概是还了20多万元。后其找单立峰，但单立峰说利息不能按1角计算，其说你40万元本金来还掉，利息再算25万元好了。之后这笔债就是单立峰帮其去讨来的，虽然钱是单立峰他拿过来给其的，但是金某称钱是他们让单立峰拿去还的，总共还了65万元。其记得清楚的有两笔，有一笔是20万元，这个钱是金某、胡某1两个老头子凑来的。还有一笔也是20万元，是单立峰和金某、胡某1把徐某1的车子抵押换来的钱，这笔钱还了之后我们的债务就结清了。同时，由董某出具给金某、胡某1的承诺书证实，董某明确表示不再要求二人承担担保责任，亦可佐证金某、胡某1等已清偿借款本息的事实。综上，对于徐某1前期支付给董某的款项各方陈述不一，现有证据无法确认是20万元还是42万元（扣除车辆抵押后还款15万元），但各方对后续归还董某65万元本息的陈述一致。根据上述证据可认定除以胡某1名义向孙某2所谓的借款20万元实际有被告人单立峰代为偿还给董某以外，其余款项由均徐某1、金某、胡某1清偿的事实，被告人单立峰及其辩护人提出欠董某的钱由徐某1、胡某1、金某归还没有事实及法律依据，现有证据足以证明被告人单立峰代徐某1偿还借款65万元的事实的意见，已被上述证据所否定，本院均不予采信。 4.2013年2月4日，被告人单立峰介绍被害人唐某1向董某借款人民币30万元，扣除第一个月利息3万元，实际借款为27万元，被告人单立峰及被害人唐某2、庄某同为担保人。借款前期，被害人唐某1能按时支付利息，后因被害人唐某1未能还清本息，被告人单立峰通过银行转账方式，代为偿还本息共计人民币50万元。被告人单立峰从董某处取得上述借条，并让董某出具了代偿人民币70.8万元的收条（其中银行转账为人民币50万元，现金支付为人民币20.8万元）。后被告人单立峰以担保追偿为由，虚构借款本金为60万元，并谎称其代为唐某1偿还本息人民币70.8万元等事实，于2015年9月16日，向本院提起民事诉讼，要求被害人唐某1、唐某2、庄某偿还上述人民币70.8万元并支付利息。本院于2016年1月18日作出（2015）绍越商初字第4485号民事判决，判令被害人唐某1支付被告人单立峰人民币70.8万元及同期利息，被害人唐某2、庄某对上述债务各承担三分之一的连带清偿责任。判决生效后，被告人单立峰于2016年4月25日向本院申请强制执行，后被害人庄某被执行人民币256373元，其中人民币252573元本院已交付给被告人单立峰。 以上事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： （1）被告人单立峰供述，2013年2月，朋友唐某1找到其说经营需要借笔钱，这样其就带他去了董某的办公室，当时一起去的还有唐某1的朋友唐某2、庄某，他们都是作为担保人过去的。到了之后，唐某1说要借60万元。之后我们就签订了借条，其在担保人上签完字后就离开了，怎么交付借款的其就不清楚了。借款到期后，唐某1一分钱没还，这样董某就来催了，其没有办法，只能帮唐某1去把钱还了，反正陆续还了好多笔，总共是还了60万元本金和10.8万元利息，总共70.8万元。后其就向唐某1和其他两个担保人唐某2、庄某讨要这笔钱，结果他们不肯给，这样其就在法院起诉，法院判决唐某1支付给其70.8万元及利息，唐某2、庄某承担上述债务三分之一的连带清偿责任。 （2）被害人唐某1的陈述，证实2013年2月份左右，其做生意资金有点周转不过来，通过同学罗伟民找到了单立峰，单立峰介绍其向董某借钱，第一笔借了10万元，2月4日上午，其再次需要资金，单立峰让其带着两个担保人去董某那里借款。因为事情都是单立峰操作的，所以到了董某那里基本没有谈，董某拿了一张格式化的借据，让其在借据上签字，其当时也没仔细看，隐约记得好像只有27万元的字样，其他地方其记得都是空白的。其签好字之后，单立峰叫唐某2和庄某两个担保人也签了字。到下午的时候，其的工行卡上到账27万元，当时其还问单立峰，为什么不是30万元，而是27万元，他说第一个月利息扣掉了。当时我们约定的利息是月息1角，相当于每个月要支付3万元的利息给董某，其利息支付到2014年，大概支付了一年零三四个月的样子，后因为债务太多无力支付了。2013年的八九月份，单立峰来找其说帮其去弄点钱，先去还一部分给董某。后来单立峰帮其弄来了30万元，其出借条给单立峰，之后其拿着从单立峰处借来的30万元和自己拿出来的10万元，跟着单立峰一起去了董某处。到了之后，其先把40万元借款拖欠的利息结清了，还付了下一个月的利息，然后把10万元那笔欠款结清了，也就是当时还欠董某30万元本金，之后其就没有再还了。其向单立峰借的30万元没有偿还，这笔30万元单立峰在2015年10月8日已经向越城区法院起诉了，法院作出的(2015)绍越商初字第4741号判决书已经判决让其支付单立峰30万元。董某处剩余的30万元本金没有还董某的，但是后来单立峰在2015年的9月份把这笔钱给其起诉了，起诉70.8万元及同期利息。单立峰起诉的时候其根本不知道，也没有出庭应诉。到2016年，单立峰拿了法院的判决书来找其父亲。至今，其总共付了大概40多万元的利息，远远超过本金。另外单立峰起诉后，庄某的钱拿去了26万元。其是2014年9月1日离开绍兴的，至今都不敢回去。 （3）被害人庄某的证言，证实2013年2月4日，单立峰介绍唐某1到董某的公司去借钱，董某拿出一张空白借条让唐某1签字，然后是担保人唐某2和其签字，其签字的时候发现借款金额都是空白的。据其所知，最后董某转账给了唐某127万元，3万元扣掉了。借据上60万元和33万元上的手印应该是唐某1在空白的地方按上去的，这个数字当时肯定没有写上去的。借据上写的33万元现金是单立峰他们造假的。大概过了一年多了，唐某1应该是利息付不出来了，单立峰开始去唐某1家里讨债了，之后唐某1离开绍兴去外面躲债了。到了2016年1月份的样子，其收到了法院把其银行里扣掉26万元的通知，其才知道唐某1借的30万元变成了60万元。 （4）被害人唐某2的证言，证实2013年2月4日，同村好友唐某1给其打电话说他做布生意要去借30万元，需要三个人担保，想让其给他做担保。其到了建材城后就和唐某1、单立峰、庄某还有一个唐某1的同学一起坐车去了“东方一脉”那边的一个办公室，签完借条之后董某就把27万元通过手机转账给了唐某1，之后我们就离开了。当时唐某1和董某说好的是借30万元，1角的利息，第一个月的利息先扣掉，也就是说实际到手27万元。其记得这张借据签名的时候上面都是没有写字的，我们只在借款人和保证人那边签了字。借据上60万元和33万元字样上的手印其印象里也是没有的。之后这件事应该一直是唐某1在付利息，大概到了第二年的时候唐某1付不出利息了，最后单立峰就去法院起诉了其及唐某1、庄某三个人，好像单立峰说帮我们把钱还掉了。这件事在单立峰起诉我们的时候其是一点都不知道的，传票都没收到过，到判决生效后，在执行的时候其才收到法院的执行通知书，那个时候才知道单立峰改了借条，原来30万元的借条被他改成了60万元，最后法院判决我们要还70多万元给单立峰。其听唐某1说在判决之前他还了30万元左右，庄某好像是在判决后还了25万元。 （5）证人董某的证言，证实2013年1月，单立峰介绍唐某1向其借了10万元，利息1角。到了2013年2月，单立峰带了唐某1又找其借30万元，一起过来的唐某2、庄某作担保，当时说好是借30万元，月息1角，后来单立峰说把第一月的利息3万元先扣下。因为当时直接扣下了3万元，借条上就写的是银行转账27万元，也就是这个是实际借款额，只是利息还是要按30万元计算的。其他部分和之前的规矩一样的，在总借款上写了60万元，在现金部分写了33万元，反正这个是写写的。接着单立峰让唐某1签了借款人，他自己和唐某2、庄某写了保证人，借条写好之后其直接转账给了唐某127万元。后来唐某1还了五六个月的利息，他就还不出钱了，其就让单立峰去催债，之后又过了好长一段时间，唐某1和单立峰一起过来的，当时拿过来40万元钱，钱是单立峰拿在手上的，说这笔钱是单立峰帮唐某1去借来的。这笔40万元还了单立峰欠其借的13万元，另外就是还了唐某1借的第一笔10万元本金和拖欠的利息，之后唐某1这个人又没有消息了。单立峰就说会想办法把钱还给其的，但是1角利息他是不肯来还的，这样最终约定是算月息3分。后来单立峰是有陆陆续续好多笔钱打过来的，总共打给了其50万元，然后把其和唐某1的债务结清了。单立峰提供给法院的收条全部内容都是单立峰写好后让其签名字的，收条上的日期和其实际签名的日期都是不一样的，单立峰说收条上的日期是为了和他转账记录相对应，其总共出具的收条是10万元、10.8万元（利息）、5万元、2万元、5万元、3万元、10万元、25万元，共60万元本金和10.8万元利息。单立峰只给了其50万元，现金10万元和利息10.8万元这张借条是假的。因为单立峰总共是还给其50万元，都是银行转账，没有现金的，而且利息是20万元，根本不是什么10.8万元，当时签这张收条的时候其还对单立峰提出过疑问。由于单立峰自己也向其借过钱，帮别人来还过其钱，所以25万元很可能是其他的还款。单立峰太坏了，他故意把收条分成很多次，前前后后来写，说实话其都给他弄懵了，他把这10万元本金和10.8万元利息的收条最先来找其签字，其想收到了50万元，20万元的收条总是要写给他的，后来他又来找其写收条，他说有银行转账依据的，那其就又只能给他写，加上其他欠款的还款，有些东西其当时自己都不清楚了。收条上“备注此款系单立峰为唐某1向董某借款提供担保所致”的字样是否是当时写明的，其记不起来了，单立峰过来让其签个收条，其就只看一下金额，其他都不会去注意的，其根本不清楚单立峰的用意，这些套路平常人根本不会知道的。 （6）证人唐某3的证言，证实其是唐某1的父亲，因为唐某1与董某、单立峰之间的债务纠纷，单立峰等人多次来其家上门讨债，董某和单立峰他们是一伙的，其只知道儿子唐某1向他们借了30万元，扣掉第一个月利息3万元，实际到手27万元，一开始的时候他们来讨债只要我们还30万元，过了段时间，就说要60万元了，因为法院判决的时候，其儿子及担保人庄某、唐某2都没到庭，所以法院按照借条上的60万元判决了，还有10万元的利息，好像总共要还70多万元。董某没有出面来讨过债，都是单立峰和一个叫“姚某”的人来讨的，他们经常来威胁恐吓我们两个老人，还来砸家里的东西。 （7）证人罗某的证言，证实其与唐某1系邻居。2015年五六月份的时候，那天晚上八九点钟，其已经上床睡觉了，听到外面有砸玻璃的声音，持续了几分钟，后来第二天早上其就看到对门唐某1家有好几扇玻璃碎掉了，其问了唐某1的父亲，他说有人来要债砸东西。除了这次，其还看到一个男子来讨债，听说是单立峰，具体怎么讨的其没有看到。 （8）证人徐某2的证言，证实2016年上半年其朋友唐某1说要向单立峰借5万元，要找个担保人，这样其就帮唐某1做了担保人。后来到了2016年4月份，唐某1好像还不出钱给单立峰，单立峰就叫人去唐某1家吵，其作为担保人，单立峰也来其家吵。当时单立峰开了一辆黑色车子直接停在小区人行道上其家的门口，不让家人进出，然后在车窗玻璃上贴了一块横幅“欠债还钱”。一开始车子停着我们也不敢动，结果发现车子一直停着没人开走，我们进出都不方便就报警了，之后稽山派出所的民警叫单立峰他们过来把车开走了，结果到了第二天单立峰又来把车停着了，还在其家门口大吵大闹，后来我们没有办法又报警，警察来了之后，小区物业队长叫来了铲车把车子移走了。 （9）森海豪庭物业服务中心出具的“见证”1份及照片，证实2014年11月7日至11月27日，一辆牌照为浙Ｄ×××××的黑色轿车堵塞于森海豪庭橡树园27-38门前扰乱该住户的正常生活秩序，经保安劝说无效，后报警由公安派出所出警，也劝告无效。照片显示警车到达现场及铲车将车辆移走的情况。 （10）民事起诉状、庭审笔录、民事判决书、执行裁定书、执行款划转单据，证实被告人单立峰向本院提起民事诉讼，要求唐某1、唐某2、庄某支付代为偿还的本金60万元，利息10.8万元。2016年1月18日，本院作出(2015)绍越商初字第4485号判决，判令唐某1支付单立峰代偿款70.8万及相应利息，唐某2、庄某各承担三分之一的连带清偿责任。判决生效后庄某被强制执行款项256373元，其中252573元本院已交付给被告人单立峰。 （11）借据、收条、银行汇款凭证，证实被告人单立峰提起上述民事诉讼时向本院提交的相关证据材料。 关于本节事实的认定。首先，被害人唐某1、庄某、唐某2的陈述及出借人董某的证言，均证实涉案借款的约定金额为30万元，提前扣除第一个月利息3万元后，唐某1实际到账的借款为27万元。故被告人单立峰提出借款金额为60万元，其替唐某1归还借款本金60万元，利息10.8万元，合计70.8万元之辩解，明显与查明的事实不符，本院不予采信。其次，虽董某出具给被告人单立峰的收条数额总计为70.8万元，但董某的证言证实实际归还的金额为50万元。同时，以借款金额30万元月息3万元计算，从借款日2013年2月至被告人单立峰所称代唐某1归还本息的截止日2014年11月止，利息为60万元（扣除借款时提前扣除的利息3万元）。收集在案的被害人唐某1的陈述证实其利息支付到2014年，大概支付了一年零三四个月的样子，2013年的八九月份，单立峰来找其说帮其去弄点钱，先去还一部分给董某。后来单立峰帮其弄来了30万元，其出借条给单立峰，之后其拿着从单立峰处借来的30万元和自己拿出来的10万元，跟着单立峰一起去了董某处。到了之后，其先把40万元借款拖欠的利息结清了，还付了下一个月的利息，然后把10万元那笔欠款结清了，也就是当时还欠董某30万元本金。而董某证言证实后来唐某1还了五六个月的利息，他就还不出钱了，其就让单立峰去催债，之后又过了好长一段时间，唐某1和单立峰一起过来的，当时拿过来40万元钱，钱是单立峰拿在手上的，说这笔钱是单立峰帮唐某1去借来的。最后好像是还了30多万元，这30多万元里是还了第一笔借的10万元本金，还有单立峰向其借的13万元本金，另外就是利息。后因单立峰说利息1角不肯来还，这样最终约定算月息3分。且被害人唐某2的陈述亦证实一直是唐某1在付利息，大概到了第二年的时候唐某1付不出利息了。综上，按借款本金27万元计算，再加上被害人唐某1尚未支付的利息，被告人单立峰代为偿还借款本息的金额合计不应超过50万元。被告人单立峰辩解其归还董某的本息为70.8万元的意见，辩护人提出被告人单立峰现金支付20.8万元，由董某出具的承诺书、收条等为证的辩护意见，与查明的事实不符，本院均不予采纳。 2018年4月9日15时许，被告人单立峰在绍兴市越城区交叉口浙商银行门口被公安机关抓获归案。该事实由抓获经过说明予以证实。 收集在案的户籍证明，证实被告人单立峰的身份情况。 本案审理期间，辩护人还向本院提交本院（2017）浙0602民初973号民事判决书，欲证明被告人单立峰已归还欠施某借款；绍兴市柯桥区人民法院（2017）浙0603民初6059号民事判决书、绍兴市中级人民法院（2017）浙06民终4015号、（2018）浙06民申183号民事裁定书，欲证明涉及张某1的另外一笔借款，案发后，张某1亦控告被告人单立峰诈骗，但绍兴市中级人民法院再审予以驳回；本院（2015）绍越商初字第3210号民事调解书、（2015）绍越商初字第4741号、（2017）浙0602民初8581号、（2016）浙0602民初4364号民事判决书，欲证明徐某1、唐某1目前尚欠被告人单立峰巨额资金。本院对上述证据的真实性予以确认。 本院认为，被告人单立峰以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相方法，以通过向人民法院提起虚假民事诉讼的手段，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。关于被告人单立峰及其辩护人提出被告人单立峰的行为不构成诈骗罪的辩解及辩护意见。审理认为：一、被告人单立峰明知向施某所借的50万元由施某汇入其账户，借款由其实际处分使用的情况下，要求张某1偿还其已支付给施某的款项；在明知借款由张某1实际出资归还，张某1仅委托被告人单立峰通过单立峰账户代为归还给吴某（李某1）的情况下，被告人单立峰通过变造收条及借条，向张某1要求偿还所谓由其代为归还的款项；虚增借款本金，要求徐某1、曹某1、胡某1、金某、唐某1、唐某2、庄某清偿已偿还的款项或虚增的借款本息。故被告人单立峰的行为主观上具有非法占有他人财物的目的。二、客观上被告人单立峰故意隐瞒其系实际借款人的事实，或篡改证据、虚增借款金额，向人民法院提起虚假民事诉讼，进而骗取他人财物。被告人单立峰的上述行为从整体表现上分析，符合诈骗罪的行为特征，应以诈骗罪定罪处罚。被告人单立峰及其辩护人提出的相关辩解、辩护意见，本院均不予采纳。关于被告人单立峰第4节诈骗犯罪的法律适用问题。经查，在第4节诈骗犯罪中，被告人单立峰向人民法院提起民事诉讼的时间为2015年9月16日，但民事案件判决宣告的时间为2016年1月18日，且判决生效后，被告人单立峰又于同年4月25日向本院申请强制执行，本院于同年5月31日作出执行裁定，强制扣划被害人庄某的银行存款，而《刑法修正案（九）》于2015年11月1日起实施，故被告人单立峰实施上述诈骗行为时，《刑法修正案（九）》已经实施。且因被告人单立峰的行为具有非法占有他人财产的目的，故应依照处罚较重的诈骗罪定罪处罚。辩护人提出的相关辩护意见，本院不予采纳。被告人单立峰在实施诈骗犯罪时，部分因意志以外的原因而未得逞，部分属犯罪未遂，可依法比照既遂犯从轻处罚。被告人单立峰多次通过虚假诉讼实施诈骗，且已造成严重后果，酌情予以从重处罚。公诉机关提出的量刑建议，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人单立峰犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一八年四月十日起至二〇二八年四月九日止。罚金限在本判决生效后十日内缴纳）； 二、责令被告人单立峰退赔给被害人庄某人民币89706元；提存在本院执行局的人民币74137.06元，在本判决生效后发还给被害人张某1。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  魏兴君 人民陪审员  章定安 人民陪审员  钱美新 二〇二〇年三月十六日 书 记 员  李 奕 ? 附录：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。