文书内容中华人民共和国广东省广州市越秀区人民法院刑 事 判 决 书（2016）粤0104刑初762号公诉机关广东省广州市越秀区人民检察院。被告人梅利·费隆妮卡·琳（外文名MERRYFERONIKALIN），女，1961年5月5日出生，文化程度大学，持印度尼西亚共和国护照入境，因本案于2015年7月10日被羁押，同日被刑事拘留，2015年8月11日被逮捕。现羁押于广州市天河区看守所。辩护人陈奕荣，广东穗南律师事务所律师。翻译人员冯超云，广州市泰领翻译服务有限公司翻译员。广东省广州市越秀区人民检察院以越检刑诉[2016]747号起诉书指控被告人梅利·费隆妮卡·琳犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月30日向本院提起公诉。本院立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广东省广州市越秀区人民检察院指派检察员黄宏亮出庭支持公诉。被告人梅利·费隆妮卡·琳，辩护人陈奕荣及英语翻译冯超云到庭参加诉讼。现已审理终结。广东省广州市越秀区人民检察院指控：2013年10月至2015年5月期间，被告人梅利·费隆妮卡·琳、同案人STEPHENLOWAYLIN（在逃）伙同丁某、卢某2、杨某、许某2、刘某3（另案处理）等人在广东省广州市天河区天河城32楼和天河区花城大道20号广州远洋大厦801房，以广东和泰金安黄金贸易有限公司需要将资金投资到美国德士古石油公司购买、开采美国德克萨斯州油田为由，以每月发放高额利息、到期归还会员费为诱饵，通过收取会员费、销售虚拟银币或黄金产品的方式，向王某2等58名被害人募集投资款。经广州志信会计师事务所有限公司审计：上述58名被害人与广东和泰金安黄金贸易有限公司签订的合同协议总金额为人民币21,947,984.00元，收回利息或本金总金额为人民币12,691,926.80元，合同损失金额为人民币9,257,057.20元，会员费损失总金额为人民币4,443,557.00元，实际损失总金额为人民币12,171,489.20元。2015年7月10日，被告人梅利·费隆妮卡·琳被公安人员抓获归案。公诉机关随案移交了银行交易明细、购销合同等书证，被害人陈述，同案人供述，鉴定意见，被告人供述等证据，并认为被告人梅利·费隆妮卡·琳无视中华人民共和国法律，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人梅利·费隆妮卡·琳在本案中起主要作用，是主犯。被告人梅利·费隆妮卡·琳归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。提请本院依法判处。被告人梅利·费隆妮卡·琳对起诉书指控的罪名没有异议，但辩解称其在广东和泰金安黄金贸易公司从事财务工作，并非公司事务决策者，没有经手公司业务，不应认定为主犯。辩护人对指控被告人梅利·费隆妮卡·琳犯非法吸收公众存款罪没有异议，辩护称：一、本案是广东和泰金安黄金贸易公司实施的单位犯罪，被告人不是非法吸收公众存款的组织策划者，在犯罪过程中的作用相对较轻，属于单位犯罪中的其他直接责任人员；二、被告人有理由相信公司存在涉案的投资项目，主观上没有非法占有他人财物的故意，且被告人本身为外国公民，不了解中国的法律，以为和泰金安公司的经营模式是合法的，被告人本身也与其他受害人一样是本案受害人，主观恶性相对较轻；三、被告人归案后如实供述，且无前科劣迹。四、和泰金安公司的实际控制人是STEPHENLOWAYLIN，不能因为被告人与STEPHENLOWAYLIN是姐弟关系而否认被告人其实也是受害者。综上，请求法庭考虑以上情节对被告人从轻处罚。经审理查明：2013年10月至2015年5月期间，同案人STEPHENLOWAYLIN（在逃）设立广东和泰金安黄金贸易有限公司（简称“和泰金安公司”）后，伙同被告人梅利·费隆妮卡·琳及同案人丁彦雪、卢果夫、杨彪、许云钢、刘宇（另案处理）等人在广东省广州市天河区天河城32楼和天河区花城大道20号广州远洋大厦801房，以和泰金安公司需要将资金投资到美国德士古石油公司购买、开采美国德克萨斯州油田为由，以每月发放高额利息、到期归还会员费为诱饵，通过收取会员费、销售虚拟银币或黄金产品的方式，向社会公众募集投资款。被告人梅利·费隆妮卡·琳从2013年9月开始在和泰金安公司任财务总监，全面负责该公司募集资金的调配等财务工作。经过审计及核算：已报案的58名被害人与和泰金安公司签订的合同协议总金额为人民币21,867,384.00元，收回利息或本金总金额为人民币12,668,926.80元，合同损失金额为人民币9,199,457.20元，会员费损失总金额为人民币4,419,777.00元，实际损失总金额为人民币12,090,109.20元。2015年7月10日，被告人梅利·费隆妮卡·琳被公安人员抓获归案。上述事实，有由公诉机关举证并经质证的下列证据证实，查证属实，本院予以确认：1.广州市公安局天河区分局《受理报警登记表》、《受案登记表》、《立案决定书》、《处警经过》、《破案报告》，证明公安机关接到群众报案后立案侦查,于2015年7月10日将被告人梅利·费隆妮卡·琳抓获归案的经过。2.中国银行业监督管理委员会广东监管局办公室出具的《关于广东和泰金安黄金贸易有限公司经营资认定的复函》，证明广东和泰金安黄金贸易有限公司不是经银行业监督管理机构准设立的银行业金融机构，不具备吸收公众存款的资格。3.被告人梅利·费隆妮卡·琳提供的《企业境外投资证书》、《海外盈利公司注册申请书》等资料，证明广东和泰金安黄金贸易有限公司2014年6月17日经国家商务部批准，有开展境外投资业务资格。4.搜查证、搜查笔录，证明公安机关依法对广东和泰金安黄金贸易有限公司办公地点广州市天河区花城大道20号广州远洋大厦801房自编B房进行搜查，未在公司的保险箱内发现涉案相关物品。5.广东和泰金安黄金贸易有限公司的商事登记信息查询资料及纳税材料，证明该公司成立于2013年10月11日，认缴出资额为3500万元人民币，类型为有限责任公司（外国自然人独资、外资企业），公司投资人、法定代表人、股东、执行董事是STEPHENLOWAYLIN，监事丁某，总经理卢某2，2015年5月12日总经理由卢某2变更为杨某，办公地址广州市天河区花城大道**广州远洋大厦**自编**，房屋承租人是丁某。6.涉案财产查封冻结情况：（1）中国银行账户67×××18（户名：广东和泰金安黄金贸易有限公司），冻结金额人民币43.36元。（2）建设银行账户44×××61（户名：广东和泰金安黄金贸易有限公司），冻结金额人民币1840.91元）。（3）招商银行账户12×××06（户名：广东和泰金安黄金贸易有限公司），冻结金额人民币2316.23元。（4）浦发银行账户82×××67（户名：广东和泰金安黄金贸易有限公司），冻结金额人民币314.18元。（5）浦发银行账户62×××25（户名：MERRY-FERONIKA-LIN），冻结金额人民币75.46元。（6）中国银行账户71×××42（户名：MERRY-FERONIKA-LIN），冻结金额人民币990.15元，美元0.02元。7.涉案银行账户交易明细查询资料：（1）中国银行账户71×××42（户名：MERRY-FERONIKA-LIN）的交易明细清单，证明该账户有频繁收到中国银行账户67×××18（户名：广东和泰金安黄金贸易有限公司）的转账汇款，但金额不大。（2）浦发银行账户62×××25（户名：MERRY-FERONIKA-LIN）的交易明细清单，证明被告人梅利·费隆妮卡·琳从2014年1月至2015年5月每月领取工资4000多元至19000多元不等。（3）招商银行账户12×××06（户名：广东和泰金安黄金贸易有限公司）的开户资料、交易明细清单，证明该账户从2014年3月至2015年7月期间有收取多名被害人投资款，并支出返还投资回报、支付场地租赁、物业管理等经营费用的情况。（4）建设银行账户44×××61（户名：广东和泰金安黄金贸易有限公司）的交易明细清单，证明该账户从2013年12月至2015年7月期间收取被害人投资款，并支出返还投资回报、支付员工提成款、报销费用的情况。（5）中国银行账户67×××18（户名：广东和泰金安黄金贸易有限公司）的交易明细清单，证明该账户从2014年1月至2015年6月期间收取被害人投资款，并支出返还投资回报的情况。（6）浦发银行账户82×××67（户名：广东和泰金安黄金贸易有限公司，基本存款账户）的开户资料及交易明细清单，证明该账户从2013年11月至2015年7月期间收取被害人投资款、支出返还投资回报的情况。8.被害人王某1、李某1、梁某1、谢某1、辜某1、辜某2、叶某1、云某、李某2、林某1、许某1、胡某、刘某1、钟某1、赵某、李某3、侯某、钟某2、谭某、吴某、张某、林某2、朱某1、林某3、陈某1、林某4、朱某2、韦某、林某5、敬某、邓某1、谢某2、王某1、麦某、陈某2、李某4、李某5、禤雪丹、冯某1、彭某1、蒋某、刘某2、卢某1、吕某、莫某、邓某2、李某6、洪某、明某、叶某2、冯某2、冯某3、崔某、涂某、黄某1、罗某、黎某、李某7提供的报案表、合同、交易凭证、收据、提货单、黄金购物单、会员缴费单、黄金退货单等书证材料，证明和泰金安公司向上述被害人募集资金的情况。9.出入境记录详细信息，证明被告人梅利·费隆妮卡·琳的主体身份情况，被告人梅利·费隆妮卡·琳于2013年8月7日至2015年7月4日期间有多次出入境记录。10.广州志信会计师事务所有限公司出具的《广东和泰金安黄金贸易有限公司涉嫌非法吸收公众存款案专项审计报告》，证明58名已报案群众与和泰金安公司签订的合同协议总金额为人民币21,867,384.00元，收回利息或本金总金额为人民币12,668,926.80元，合同损失金额为人民币9,199,457.20元，会员费损失总金额为人民币4,419,777.00元，实际损失总金额为人民币12,090,109.20元。和泰金安公司3个涉案银行账户（招商银广州分行林和路支行，账号：12×××06；中国银行广州双城国际大厦支行，账号：67×××18；中国建设银行广州名门大厦支行，账号：44×××61）的资金总流入金额（即相关交易对手支出总金额）为71,124,084.23元，总流出金额（即相关交易对手收到总金额）为71,422,754.66元。另外，因银行流水对账单交易对手账目资料数据不清晰，导致下述三个涉案的银行账户数据无法审查（浦发银行，账号：82×××67；浦发银行，卡号：62×××25；中国银行，账号：71×××42）。11.被害人王某1的陈述及辨认笔录：我因投资广东和泰金安黄金贸易有限公司被骗，过来公安机关报案求助。上述公司以购买虚拟银币方式，投资美国油田为由诈骗我及我爱人黄某2投资款共3694216元人民币。自2014年3月，我经朋友介绍在和泰金安公司以预付款购买黄金方式，购买了11.8万元人民币的黄金产品（没有黄金实物），年回报近60%,2015年3月到期时本金兑现，每月的利润也按时收到。在2015年1月该公司监事丁某介绍和泰金安公司有新产品发售，我又以交付定金形式购买了34.4万元银币产品（没有银币实物），其称用来投资美国德士古石油公司购买油田，年回报36%，该公司将卢某2等人去美国考察油田的相片及购买油田相关合同给我看。后经丁某介绍认识财务总监MEERY，MERRY鼓吹其公司实力，并称如果石油卖到80美元每桶，我们还有额外提成，我信以为真，自3月份开始，我陆续投入近370万元，最后一次投入是2015年5月12日。在签订相关合同和交易凭证后，我没有收到该公司售卖的银币实物，也没有亲眼看到过该公司所宣传的油田及天然气等项目。在购买了300多万银币后，我曾经在3月份及5月份收到和泰金安公司给的分红约十几万元人民币。2015年5月份我发现该公司已经无法向我支付相关分红，我感觉公司经营有问题，便找公司询问，该公司称法人STEPHEN和财务总监MERRY已不在中国，钱也无法追回。辨认笔录：被害人王某1辨认出被告人梅利·费隆妮卡·琳是广东和泰金安黄金贸易有限公司的财务总监。12.被害人李某1的陈述及辨认笔录：我是通过朋友介绍认识广东和泰金安黄金贸易有限公司的员工杨某，然后杨某介绍其公司的投资产品并鼓励我投资，他叫我买广东和泰金安黄金贸易有限公司的黄金及银币，买后反复退回，合同到期结束后返还本钱，一年期回报率36.24%，分12月返还，并说他们公司实力雄厚，在美国投资油田，并计划投资美国天然气资源。2015年2月25日我到天河区天河城32楼签合同买了该公司380枚银币，银币的单价是480元人民币，共计65360元人民币，约定每个月返还1976元人民币折扣，一年后合同期满退回本钱，连续返还了两个月折扣，共3952元人民币，后来在2015年5月25日起就没返还给我，我到天河城32楼发现该公司已人去楼空，到其总部广州市天河区花城大道20号801房自编B房也发现人去楼空。我通过他们公司的内部员工了解，该公司财务总监MERRY已经逃往印尼，法人代表STEPHENLOWAYLIN已经逃往美国，STEPHENLOWAYLIN和MERRY是印尼人，他们自称是姐弟关系。公司主要的运营是MERRY在操控，MERRY于2015年7月10日被我们从印尼骗回中国并扭送到公安机关。我的投资合同是和广东和泰金安黄金贸易有限公司的员工杨某签订的，他把合同给我填完后，盖了广东和泰金安黄金贸易有限公司的合同专用章，然后我把投资的钱汇入他们指定的公司账户，我并没有收到该公司提供的银币实物，也没亲眼见过该公司所宣传的油田项目及天然气等资源。辨认笔录：被害人李某1辨认出被告人梅利·费隆妮卡·琳是广东和泰金安黄金贸易有限公司的财务总监。13.被害人梁某1的陈述：我是广州健德会计师事务所的法定代表人。大约在2013年年底，我通过一个朋友说有间公司需要办理验资，后来就由我的会计师事务所进行验资，后来就知道是广东和泰金安黄金贸易有限公司。该公司的具体情况我不太清楚，就知道是做黄金投资，具体怎样投资的不太清楚，公司是印尼人开的。后来认识了其中一个负责人叫MERRYFERONIKALIN，MERRYFERONIKALIN让我帮她公司做税务年度审计，是由我公司派工作人员到她公司做的，做好后就把电子账册交给她公司的人。我在广东和泰金安黄金贸易有限公司投了两百多万元的产品。14.同案人刘某3的供述：2013年11月底，我通过网络招聘接触到了广东和泰金安黄金易有限公司，当时我觉得这个公司的自我介绍比较好，就去那里先做了一段时间兼职，没有正式入职公司。由于我在和泰金安公司属于兼职性质，没有正式入职，是没有任何固定工资收入的，只有我自己介绍来的投资款的提成，提成大约是卖出一公斤黄金（大约人民币三十多万）提成人民币700元，我也主要是想要投资的利息（50%年化率）。大约到了2014年8月份，我就和卢某2、许某3离职了，自己出来开了广东我得我金珠宝贸易有限公司，主要从事黄金首饰、珠宝玉器的国内的商品买卖贸易，法人代表是许某3，我是财务负责人，卢某2是董事长。我得我金公司于2014年底投资和泰金安公司人民币200万元，2015年3月份，我得我金公司又投资了和泰金安公司人民币30万元。在2014年1月份，我就投了十几万元，当时已经兑付了。2014年7月份开始至2015年5月份，我又陆续投资了人民币八十万元，具体数字和次数我记不太清了，后来的这八十万元就没有兑付了。和泰金安公司法人代表是STEPHENLOWAYLIN（男，印尼人），负责公司全面工作，不过不经常在公司出现，而且他不会说中文。公司财务总监是MERRYFERONIKALIN，是STEPHEN的姐姐，负责公司全部的财务工作，由于STEPHEN很少在公司，实际上公司的管理人是MERRY，监事是丁某，市场部经理是卢某2。和泰金安公司就是以卖黄金为名筹集资金，然后投资美国的一个油田项目。15.同案人刘某3提供的收据、交易凭证、黄金退货单、黄金购物单、会员缴费单、提货单，证明同案人刘某3向和泰金安公司投资的情况。16.同案人许某3的供述：2013年底，我通过微信朋友圈知道广东和泰金安黄金贸易有限公司，然后我就去面试入职了，当时是和泰金安公司的财务总监MERRY面试我入职，让我做了市场部业务员，主要是拓展市场、招揽客户。当时每月的全部资薪加起来大约有6000元人民币，其他就是业务提成，每卖出一公斤黄金提成人民币700元左右，除了这些就没什么其他收入。2014年3月左右，我向和泰金安公司投资了人民币25万元，到现在还没有兑付。我之所以投资给和泰金安公司，是因为公司介绍的很好，而且前期的投资也都顺利兑付，我就相信了。而且2014年11月份，和泰金安公司组织了一些人和大客户去美国考察油田项目，我与卢某2、刘某3都去了美国，有石油公司的人专门接待我们，向我们介绍油田情况，还实地带我们去看了油井，所以我就对和泰金安公司非常相信了。2014年7月份，因为公司的业绩压力太大，我就辞职不干了，然后和之前的同事卢某2、刘某3一起成立了广东我得我金珠宝贸易公司，我辞职之后就没再与和泰金安公司有私人联系了，只是曾经向和泰金安公司投资了大约230万人民币左右。和泰金安公司法人代表是STEPHENLOWAYLIN（男，印尼人），负责公司全面工作，不过不经常在公司出现；公司财务总监是MERRYFERONIKALIN（女，印尼人，是STEPHEN的姐姐），负责公司全部的财务工作，实际上公司的管理人是MERRY；监事是丁某，负责一些招聘和文员工作，我不是很了解她的情况；市场部经理是卢某2，负责市场部的全部工作，不过后来因为和公司老板有些分歧就辞职不干了；杨某是后来进入公司的，就是做会计的，主要是跑审批和跟账；刘某3是兼职的市场部员工。和泰金安公司就是以卖黄金为名筹集资金，然后投资美国的一个油田项目，市场部的工作就是招揽客户来投资购买黄金，投资美国的事情都是MERRY两姐弟负责的。17.广东我得我金珠宝贸易有限公司提供的业务简介、营业执照及收据、交易凭证、黄金退货单、黄金购货单、会员缴费单、提货单、记账凭证、银行转账凭证，证明广东我得我金珠宝贸易有限公司向广东和泰金安黄金贸易有限公司投资的情况。18.同案人丁某的供述：2013年10月份，我通过网络应聘任职广东和泰金安黄金贸易有限公司的行政总监，当时由于和泰金安公司注册成立需要一个中国人任职管理层，我就挂了名做监事。为了开展业务，公司又开始招聘业务人员，先后招聘了卢某2等人从事市场推广。广东和泰金安黄金贸易有限公司的法人代表是STEPHEN，财务总监是MERRY，MERRY和STEPHEN是姐弟关系，STEPHEN不是经常在公司里面出现，基本上公司都是MERRY在管理；市场部总监是卢某2，负责招揽投资客户；我是公司挂名的监事，日常就是负责一些行政业务；杨某是公司的会计，后来卢某2离职后兼任了市场部负责人。和泰金安公司主要是筹集客户资金用于投资美国的一个油田项目。我于2013年12月开始到2015年4月为止，累计向和泰金安公司投资了人民币27万元，实际收回了人民币12万元，还损失了人民币15万元。因为我一直在和泰金安公司工作，对公司的投资项目比较相信，所以我就投了钱进去。2015年5月份，公司法人（STEPHENLOWAYLIN，男，印尼人）和财务总监（MERRYFERONIKALIN，女，印尼人）就称要回印尼去筹措资金。到了2015年6月，公司就已经无法兑付客户的利息了，我们就把这些情况反馈给MERRY，要求他们尽快回来广州解决问题，没想到他们一去不回来，2015年7月份就有客户报警了，后来MERRY回到广州就被抓了。关于美国油田项目的具体情况我不是很了解，大概就是和泰金安公司在美国成立了一个子公司，将国内吸收的资金转去那个美国子公司，然后由这个子公司投资了一个美国德克萨斯州的石油公司的油田项目来获利。我觉得这些投资应该是真实的，因为MERRY在2014年11月还组织了一批公司的人和大客户去美国考察油田项目，那些人回来也说的确在美国见到了油田。所以我才更相信，继续投资的。19.同案人丁某提供的经济犯罪案件报案表、交易凭证、收据、黄金退货单、黄金购货单、会员缴费单、提货单，证明同案人丁某向广东和泰金安黄金贸易有限公司投资的情况。20.同案人杨某的供述：2014年1月1日，我通过网络招聘任职了广东和泰金安黄金贸易有限公司会计，负责公司日常的财税业务，入职后所有的税务、境外投资资格、外汇管理局等部门都是我亲自去联系和申请的，还有为了公司投资美国油田的业务去申请境外投资许可证，需要去外汇管理局等行政许可部门都是由我去的。我当时觉得既然这些手续都是合法和真实的，这个公司应该就没什么问题，所以我才投资。我从2014年1月1日开始投资，直到2015年5月21日投资了最后一笔，累计投资金额人民币195万元，实际收回了人民币30万元，还有人民币165万元的损失。2015年3月份，公司财务总监MERRY（MERRYFERONIKALIN，印尼人，公司实际控制人）就让我兼职市场部经理。到2015年6月份，一直找不到MERRY，我才发现公司出问题了，已经不能返还客户的利息。和泰金安公司是2013年10月份成立的，公司法人代表是STEPHENLOWAYLIN（男，印尼人），财务总监为MERRYFERONIKALIN（女，印尼人，她和STEPHEN是姐弟关系），STEPHEN很少在公司出现，公司实际是MERRY负责。和泰金安公司吸收的资金都是转去美国的公司，投资美国一个油田的。和泰金安公司当时对外宣称在美国德克萨斯州投资了一个石油公司，以这个名义吸收资金。和泰金安在美国投资的情况是应该是真实的，毕竟境外投资许可证、外汇管理局这些手续都是我亲自去办的。2014年11月份，MERRY还组织了公司的一些大客户去美国参观过投资项目，这些人回来之后也说的确看到了油田。出国考察是MERRY亲自搞的，具体哪些人去了美国参观我不清楚，不过都是公司的大额投资客户。21.同案人杨某提供的经济犯罪案件报案表、交易凭证、收据、黄金退货单、黄金购货单、会员缴费单、提货单，证明同案人杨某向广东和泰金安黄金贸易有限公司投资的情况。22.被告人梅利·费隆妮卡·琳的供述和辩解：我2013年9月到广东和泰金安黄金贸易有限公司工作，担任财务总监至今。公司的注册地址是广州市天河区花城大道20号801房自编B房，于2013年10月11日注册成立，主要从事现货黄金买卖以及油田投资项目。自公司2013年11月成立开始，从事买卖黄金并实行会员制，如客户需要买卖实物黄金，需要和我们公司签订入会合同，合同约定客户须向公司缴纳会员费入会，入会金额为购买黄金金额的41%，入会后客户可享受15%至21%的折扣，但客户买卖黄金时均以原价进行，折扣则根据合同期限（一般为1年期、6个月和3个月）每月返还给客户，合同期限到期后，会费也会返还给客户。举个例子，客户若要购买100元黄金，需向公司交41元会员费，而客户可以100元的价格购买等价黄金，然后客户可以选择自己持有实物黄金，也可随时将黄金以100元的价格卖给公司。而客户可获得15元至21元的折扣，该折扣将以每月返的方式返还给客户，合同到期后，公司会将41元的会员费退还给客户。但在2015年5月，由于公司资金链出现短缺，至今未能按时发放会员费及利息。2013年11月开展该业务以来，公司已经吸收约8500万元会费，现有客户400多人。我是公司的财务总监，我要审批公司的订单，并根据情况授权公司员工进行转账，总之整个公司的财务情况都由我来负责。我弟弟STEPHENLOWAYLIN是该公司的法人代表和董事长，全面负责公司业务；监事丁某，负责审核关于公司合同的法律事项，公司资金若需要流向境外或从境外调回，需要得到她的授权；总经理杨某，负责公司的运营；公司还设有市场部，市场部里的人基本上都是公司客户，他们可以为公司宣传业务，如果成功拉来了新的客户对公司进行投资，这个老客户则可以获得新客户购买黄金价格的0.2%做为提成奖励；公司设有财务部，而我是财务总监，全面负责公司的财务工作；公司设有行政部，负责公司的人事及后勤等工作。公司的员工可以成为会员，但没有额外的奖金和提成。广东和泰金安黄金贸易有限公司有四个账户，分别设立在中国银行、浦发银行、建设银行以及招商银行，户名均为广东和泰金安黄金贸易有限公司。投资客户向公司缴纳的会费都是通过银行转账的方式转账至公司以上账户的。STEPHENLOWAYLIN在美国注册成立了GuangdongHarmoniousGoldenSecurityCo,Ltd公司，该公司在美国和美国德士古石油公司合作，在美国德州开发石油项目。而广东和泰金安黄金贸易有限公司吸收的资金将汇入GuangdongHarmoniousGoldenSecurityCo,Ltd公司在美国的银行账户，然后由GuangdongHarmoniousGoldenSecurityCo,Ltd公司将资金向美国德士古石油公司的油田项目进行投资。现GuangdongHarmoniousGoldenSecurityCo.Ltd公司在德州已取得一块油田的所有权。GuangdongHarmoniousGoldenSecurityCo,Ltd公司获利后，也会将资金汇入广东和泰金安黄金贸易有限公司的账户，供广东和泰金安黄金贸易有限公司使用。公司成立后，就开始发展客户，客户可以在我公司购买黄金，也可购买黄金后不拿走，将投资款都给公司，由公司将钱投去美国德士古石油公司合同，公司有三种投资方式，分别是3个月、6个月及1年期限，利息是15%-21%不等。公司自2013年11月开始供吸收客户会员费8500万元左右，其中约3600万元发放给客户作为其会员费及折扣，另外约700万美元用于投资公司在美国的油田项目，其余约1000万元用于公司的正常运营开销。现由于受到中国外汇规定的限制，我们公司从境外汇入境内的资金受限，致使公司的资金无法得到足够补充，因此从2015年5月，公司暂无法向客户发放到期的会费及利息。广东和泰金安黄金贸易有限公司没有中国银监会授予吸收公众投资的资质。汇钱去美国都是我弟弟致电给我，问我公司账户有多少钱，让我去定汇多少钱，我就会看需要支付客户多少利息及到期客户的本金,来定汇多少钱。我弟弟是否将投资款投资到美国德士古石油公司，我弟弟才知道。关于辩护人提出本案属单位犯罪的意见。经查，2013年10月广东和泰金安黄金贸易有限公司成立后，即通过销售虚拟银币或黄金产品、收取会员费的形式向社会公众募集资金，并以此为主要业务。按照《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条的规定，个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位成立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。因此本案不是以单位犯罪论处，而是以自然人犯罪论处。关于被告人梅利·费隆妮卡·琳的犯罪地位和作用的问题。经查，2013年10月同案人STEPHENLOWAYLIN以外国自然人身份独资设立广东和泰金安黄金贸易有限公司以来，同案人STEPHENLOWAYLIN任该公司法定代表人兼执行董事，被告人梅利·费隆妮卡·琳担任该公司财务总监，全面负责该公司募集资金的调配等财务工作。根据同案人丁某、杨某、刘某3、许某3的供述，STEPHENLOWAYLIN虽然负责公司全面工作，但实际上很少来公司，STEPHENLOWAYLIN不在公司时实际由被告人梅利·费隆妮卡·琳负责管理。虽无充分证据证实被告人梅利·费隆妮卡·琳参与向社会公众募集资金的策划工作，但有充分证据证明被告人梅利·费隆妮卡·琳有指挥、组织其他公司员工实施犯罪行为，并对非法获取的资金进行调配，在整个案件中起到主要作用，依法应当认定为主犯。本院认为，被告人梅利·费隆妮卡·琳未经银行业监督管理部门批准，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人梅利·费隆妮卡·琳犯非法吸收公众存款罪的主要事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人梅利·费隆妮卡·琳在共同犯罪中起主要作用，是主犯，依法应当按照其参与或者组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人梅利·费隆妮卡·琳归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。辩护人以被告人梅利·费隆妮卡·琳不是犯罪策划者，如实供述罪行等为由请求对其从轻处罚的意见，本院予以采纳。综合考虑被告人梅利·费隆妮卡·琳的犯罪事实、情节、对于社会的危害程度和认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第六条、第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下:一、被告人梅利·费隆妮卡·琳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月10日起至2021年1月9日止；罚金应在本判决发生法律效力之次日起三十日内向本院交纳，上缴国库。）二、冻结的银行存款（含：①中国银行账户67×××18（户名：广东和泰金安黄金贸易有限公司），冻结金额人民币43.36元；②中国建设银行账户44×××61（户名：广东和泰金安黄金贸易有限公司），冻结金额人民币1840.91元；③招商银行账户12×××06（户名：广东和泰金安黄金贸易有限公司），冻结金额人民币2316.23元；④浦东发展银行账户82×××67（户名：广东和泰金安黄金贸易有限公司），冻结金额人民币314.18元；⑤浦东发展银行账户62×××25（户名：MERRYFERONIKALIN），冻结金额人民币75.46元；⑥中国银行账户71×××42（户名：MERRYFERONIKALIN），冻结金额人民币990.15元，美元0.02元。）予以追缴，按欠款比例发还本案各被害人；继续追缴被告人梅利·费隆妮卡·琳在本案中的违法所得，按欠款比例发还本案各被害人（被害人名单及损失情况详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  黄 涛人民陪审员  区美琪人民陪审员  黄小玲二〇一七年五月二十七日书 记 员  黄婉娜            附  表                  序号              被害人              实际损失金额                  1              谢颖园              154570.00                  2              王威              3622976.00                  3              麦建嘉              103200                  4              陈瑜              1175755.40                  5              李志炜              96910.80                  6              李志佳              1283712.00                  7              禤雪丹              171331.00                  8              冯卓民              73960.00                  9              彭香玉              10164.00                  10              蒋岸英              17200.00                  11              刘发志              118900.00                  12              卢建冰              208940.00                  13              吕雪芳              59450.00                  14              莫丽仪              56147.00                  15              邓文笑              65598.00                  16              李雪群              158804.00                  17              邓炎娇              6302.00                  18              敬红英              6302.00                  19              林妍              11890.00                  20              韦泽姜              1720.00                  21              朱熙              11890.00                  22              林捷              23780.00                  23              陈宇涯              17200.00                  24              林益              13610.00                  25              朱素云              11890.00                  26              林小慧              3184.00                  27              张秀凤              8001.00                  28              吴春景              61027.00                  29              谭浓爱              17776.00                  30              钟慧              8509.00                  31              候永青              18040.00                  32              赵天楠              253444.00                  33              李华                  34              钟诚颐              70520.00                  35              刘学成              118680.00                  36              丁彦雪              163698.00                  37              杨彪              1576570.00                  38              谢颖梅              1720.00                  39              辜家栋              11890.00                  40              辜娇延              17200.00                  41              叶津              9350.00                  42              云湘琴              97194.00                  43              李腊梅              29190.00                  44              林美嫦              122120.00                  45              许新菊              511270.00                  46              胡春云              47560.00                  47              李炳申              61408.00                  48              洪华利              19392.00                  49              明清清              11676.00                  50              叶远芳              153000.00                  51              冯蔚红              59500.00                  52              冯剑云              581800.00                  53              崔万山              11890.00                  54              涂永勤              47560.00                  55              黄蓉              333960.00                  56              罗美英              29240.00                  57              黎嘉勉              78308.00                  58              李佩雯              73230.00                  （单位：元     币种：人民币）