广东省肇庆市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2016）粤12刑终336号原公诉机关怀集县人民检察院。上诉人（原审被告人）林明坚，男，1988年7月15日出生于怀集县，汉族，初中文化，农民，住怀集县。因本案于2015年12月18日被刑事拘留，同年12月23日被逮捕，现羁押在怀集县看守所。怀集县人民法院审理怀集县人民检察院指控原审被告人林明坚犯诈骗罪一案，于2016年8月19日作出（2016）粤1224刑初184号刑事判决，原审被告人林明坚不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，听取了肇庆市人民检察院的意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定：2015年开始，被告人林明坚以种植桉树急需资金周转为由，可给付高额利息回报为诱饵，向各被害人借款。其中向被害人郭某七次借款232000元，支付利息12800元给被害人郭某；向被害人钱某三次借款140000元，支付利息3500元给被害人钱某；向被害人谭某四次借款105000元，支付利息11500元给被害人谭某；向被害人卢某三次借款100000元，支付利息10000元给被害人卢某；向被害人黄某1二次借款30000元，支付利息2500元给被害人黄某1；向被害人梁某二次借款10000元，支付利息600元给被害人梁某。被告人林明坚取得上述借款后，除了支付借款利息共人民币40900元给各被害人外，余款人民币576100元用于个人挥霍，后在无法归还借款的情况下逃匿。2015年12月17日，公安民警将被告人林明坚抓获归案。原判认定上述事实的证据有：一、书证1.借条复印件8张，证实2015年1月至8月间，被告人林明坚向郭某借款8次共人民币232000元的事实。2.借条复印件3张，证实2015年7月至9月间，被告人林明坚向钱某借款3次共人民币140000元的事实。3.借条复印件5张，证实2015年3月至5月间，被告人林明坚向谭某借款5次共人民币145000元，其中以何某（林明坚岳母）名义借人民币40000元、以林某（林明坚父亲）名义借人民币50000元的事实。4.借条复印件3张，证实2015年4月至9月间，被告人林明坚向卢某借款3次共人民币100000元的事实。5.借条复印件3张，证实2015年3月至5月间，被告人林明坚向黄某1借款3次共人民币35000元，其中以廖某的名义借款人民币5000元的事实。6.借条复印件2张，证实2015年6月至7月间，被告人林明坚向梁某借款2次共人民币10000元的事实。7.扣押笔录、扣押清单及扣押物品照片，证实公安机关扣押了被告人林明坚的手机1台及银行卡5张（账号分别为62×××1962×××50622188593400204773262218859340006845286228481154036101719），并将扣押物品随案移送的情况。8.银行卡交易清单，证实被告人林明坚被扣押的银行卡交易流水的情况。9.抓获经过及新常住人口信息资料，证实公安民警于2015年12月17日抓获被告人林明坚的经过及被告人林明坚的身份情况。二、被害人的陈述1.被害人郭某陈述的主要内容：我与林明坚是亲戚关系，我是林明坚的表弟。2015年1月份至8月份，林明坚向我借款共8笔，借款合计人民币232000元，均是现金借给他的，没有包含利息之类的。至今为此，林明坚没有归还一分钱借款本金，我只收取他给的利息合计人民币12800元。2015年1月份至7月份，林明坚借款说是用于做桉树生意周转；2015年8月份，林明坚说是给其儿子治病，经我了解才知道，林明坚根本没有将钱拿去给其儿子治病，而是拿去赌博了。提供了借条复印件8张。2.被害人钱某陈述的主要内容：2015年7月20日、8月20日、9月20日，林明坚以种植桉树急需资金周转向我借钱3次共人民币140000元，我一共收取了林明坚给的利息人民币3500元，之后林明坚就跑路了。提供了借条复印件3张。3.被害人谭某陈述的主要内容：林明坚种植桉树需要资金为由，分5次向我借款共人民币145000元。其中①（借条：借款40000元，借款人何某）2015年2月16日，林明坚及其岳母何某一起来到找我借款，当时何某以其丈夫住院需要做手术向我借款人民币40000元的，林明坚作为担保人，借条上既有借款人何某的签名，也有担保人林明坚的签名。后来，因该笔借款到期，何某就要求续期，经我同意后，重新写了一张借条，日期为2015年4月19日，但借条上就没有担保人林明坚的签名。这笔款我一共收了三个月利息合计人民币7200元，2015年5月份开始利息就没有收到了，这利息人民币7200元，是何某用其银行卡每月按照2400元的标准汇款给我的。②（借条：借款50000元，借款人林某）这笔借款是我借给林明坚的，林明坚再补写借条给我的，自始自终我都没有见过林明坚的父亲林某。后来，我找到林明坚的父亲林某问关于这笔借款的事情，林某说他根本不知道。2015年3月8日林明坚向我借款人民币20000元；2015年4月19日林明坚向我借款人民币10000元；2015年5月15日林明坚向我借款人民币25000元。上述4笔我一共收到利息人民币11500元。我多次打电话催他还款，他不听电话，到他家找他，也不见人。我发觉被林明坚骗了。提供了借条复印件5张。4.被害人卢某陈述的主要内容：林明坚以做生意投资、种植桉树资金周转的理由向我借款，具体分别是：2015年4月14日借款人民币20000元；2015年7月20日借款人民币10000元；2015年9月5日借款人民币70000元。这些借款既有现金直接借的，也有银行转账汇款的。这100000元均是即借即扣利息的，当时扣除利息1万元后，实质交到林明坚手里的借款合计是90000元。到了还款日期我想找林明坚还款，打他电话，结果他将电话转入中文秘书，我就到他家找，也找不到，就发觉自己受骗了，所以就报案了。提供了借条复印件3张。5.被害人黄某1陈述的主要内容：2015年3月18日，林明坚到我家找到我称他在种植桉树过程中需要资金周转，向我借款人民币20000元，答应给我月息作为回报，当时我觉得没有问题，就将现金人民币20000元借给林明坚，林明坚当场写了一张借条给我。同年4月19日，我又借给林明坚人民币10000元，林明坚同样写了一张借条给我。（2015年11月11日笔录）同年5月13日，林明坚与廖某到我家找我，再称需要资金周转，我又借给他人民币5000元，他写了一张借条给我，借条是以廖某的名义借，钱实际是交给林明坚收。这样林明坚共3次向我借去人民币35000元。至林明坚跑路（逃跑）前，我一共收取了利息人民币2750元。款项借出之后，期限到期，我打电话给林明坚，他也不接，甚至关机，通过查找也没法找到他。（2016年4月13日笔录）2015年5月13日，在怀城镇的小桥人家茶楼处，廖某向我借款人民币5000元，在场的还有林明坚，林明坚与廖某是朋友关系，因为廖某当时口头答应愿意做担保，所以我才愿意将钱借给廖某的，这笔钱实际是借给廖某，由林明坚做担保人，扣除人民币250元作为借款第一个月的利息，实质给到廖某手里是人民币4750元。现在廖某已经联系不上而且没有将钱还我，所以这笔钱算在林明坚身上。提供了借条复印件3张。辨认笔录中，指认5号是林明坚。6.被害人梁某陈述的主要内容：我是被林明坚以种植桉树，不够资金为由，分别于2015年6月25日、7月7日两次各借了人民币5000元，合计人民币10000元。林明坚有写借条给我，只付了利息人民币600元给我，之后他玩失踪，找不到他，我才报案的。提供了借条复印件2张。三、证人证言1.证人林某的证言：我是林明坚的父亲。我不认识谭某，更加没有找她借过钱。林明坚出事后，曾经有个自称谭某的人打过电话给我，催我还借款，说她持有我签名的借条，但这张借条不是我本人所签的。林某指认2015年4月17日的借条（借款人民币50000元）中借款人“林某”，不是其本人所签。2.证人廖某的证言：我是经林明坚介绍认识黄某1的。2015年5月13日，林明坚让我帮他向黄某1借款人民币5000元，他就帮我解决我所抵押的摩托车取出来的问题（之前，我将摩托车抵押给了别人），另外所借的人民币5000元及利息由他负责去还，于是我答应了。那天打电话给黄某1，约她出来，我们3人在怀集县怀城镇小桥人家处喝茶吃饭，期间我就提出向黄某1借钱，黄某1同意借我人民币5000元，是现金当即支付借给我的。其实黄某1也是知道我是帮林明坚借款的，我立即就将钱全部交给了林明坚，剩下的事情与我无关了，还款、还利息全部由林明坚负责搞定。当时在柜员机处，黄某1将5000元取出来的时候，黄某1就对我说“到时候要还钱，如果找不到你，就直接找林明坚！”。廖某指认2015年5月13日的借条（借款人民币5000元）中借款人“廖某”，是其本人所签并亲自按捺指印的。3.证人何某的证言：我是林明坚的岳母林明坚找到我说他急需用钱，说只需让我帮忙借钱，其余还款、利息他负责解决好，我就答应了林明坚的请求。2015年4月19日，林明坚就带我找到谭某说，岳父病了，急用钱，需借款人民币40000元。谭某就同意了，我在借条上签名、按捺指印后，谭某拿出人民币20000多元给我，因为当时谭某没有那么多现金，还有部分借款，谭某通过银行转账给我的银行卡的。这笔借款到后，我就直接将钱交给了林明坚。后来，该笔借款到期，林明坚没有足够资金还款，所以林明坚和我一起再次找到谭某讲明情况，要求延长还款期限至2016年4月18日，当时，谭某也同意了，于是就重新写了一张借条，之前那张旧的借条就销毁了。至今还没有还款，谭某曾经找过我谈还款的事情，我对谭某说没有那么多钱，要不我给张银行卡你，每月定期还人民币1000多元。但是谭某不愿意，她要求我一次性还清借款人民币40000元。何某指认2015年4月19日的借条（借款人民币40000元）中借款人“何某”，是其本人所签并按捺指印的。四、被告人供述被告人林明坚在侦查阶段供述主要内容：①我与郭某是亲戚关系，郭某是我的表弟。我向郭某借钱是帮他放数（放高利贷）的，月利息按照4%的标准给郭某。2015年1月20日，我向郭某借款人民币30000元；3月3日，我向郭某借款人民币50000元；3月16日，我向郭某借款人民币30000元；4月6日，我向郭某借款人民币20000元；5月21日，我向郭某借款人民币10000元；7月21日，我向郭某借款人民币42000元；8月5日，我向郭某借款人民币10000元；8月13日，我向郭某借款人民币40000元。以上合计8张借条，是我本人所签写，借款共计人民币232000元，除了人民币10000元是转账方式给我外，其余均是现金给的。②2015年，我多次向钱某借钱周转做生意，月利息8%，到后来欠钱某的钱由本金人民币90000元加利息累积至人民币140000元。2015年9月份，我已经将这笔人民币140000元的欠款还清给钱某了，欠款的借据原件我已经收了回来。③2015年上半年，谭某给电话问我是否有做私人放贷生意，我们电话沟通好后，每月给8%的利息作为回报。我就到谭某家里分几笔拿钱，前后共向谭某借款约人民币180000元做私人放贷。至2015年9月份，我已经还约人民币90000元给谭某，是分3次还的，其中2次是人民币20000元通过银行转账，1次是现金人民币50000元。所还欠款的收条原件我已经要回来了，欠条当时被我当场撕毁了。④2015年，我多次向卢某借款周转做私人放贷生意，前后合计借了人民币90000元，月利息8%。我至今一分钱都没有还给她。⑤2015年上半年，我多次向黄某1借钱进行资金周转做私人放贷生意，共借了人民币40000元，月利息8%。我是帮黄某1放私人贷款的，她知道我是做私人放贷的。我返还给黄某1的钱合计人民币30000元，这些钱我都是通过银行转账、汇款进黄某1的银行卡。我写给黄某1的借条没有向她要回来。⑥我通过谭某介绍认识了梁某。2015年6、7月份，梁某找到我说她有钱，找我放数，于是就2次借了共人民币10000元给我，有写借条的。至今我还欠着梁某人民币10000元，没有还。2015年4月17日的借条（借款人民币50000元、借款人“林某”），这笔借款我父亲林某是不知道的。该张借条是因为我帮梁志豪担保向谭某借款，结果借款到期，梁志豪没钱还，所以我就以我父亲林某的名义向谭某借款，借条上借款人处“林某”的签名及指印按捺均是我本人所签写、所按捺的。2015年4月19日的借条（借款人民币40000元、借款人“何某”），这笔借款是我让岳母何某出面帮忙找谭某借钱，将该笔借款延迟归还期限至2016年4月18日。我岳母何某是知情的，借条上借款人处“何某”的签名及指印按捺均是我岳母何某自愿亲自所签写、所按捺的。2015年5月13日的借条（借款人民币5000元、借款人“廖某”），这笔借款是因为廖某将他的摩托车抵押了，没有钱赎出来，所以廖某找到我要我帮忙做担保向黄某1借款，借条上借款人处“廖某”的签名及指印按捺均是廖某本人所签写、所按捺的。该笔钱是黄某1由柜员机取出现金直接交到廖某手里，没有给到我。我将借来的钱，有的借给朋友（没有写借条），还有部分我拿去变成利息还给借款人，我没有从事桉树生意。庭审中，被告人林明坚对各被害人所提供借条列明的钱款数额，均没有意见，认为有些钱拿去放贷，有些还了之前借款的利息，其中借黄某1本金人民币25000元，我还了约人民币100000元。上述证据经庭审认证、质证，合法有效，予以确认。原判认为，被告人林明坚以非法占有为目的，采用虚构事实和隐瞒真相的方法，通过借款的形式骗取被害人款项共计人民币576100元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法惩处。根据被告人林明坚的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人林明坚犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五万元（未缴）。二、扣押的被告人林明坚的手机1台及银行卡5张（账号分别为62×××19、62×××50622188593400204773262218859340006845286228481154036101719），予以没收，上缴国库。三、被告人林明坚诈骗违法所得人民币576100元，予以追缴。上诉人林明坚提出，其没有以种植桉树为由向梁某、郭某等人借钱，梁某在立案前曾向其致电说他们会串通口供去立案。其对判决书上所认定的利息有异议，其从2015年1月开始给付债权人利息，尤其是钱某，其在2014年7月就开始通过农业银行转账利息给他，一直到2015月7月。其由于缺乏法律知识才造成今天的结果，希望人民法院查明原因，对其从轻处罚。肇庆市人民检察院认为：1.上诉人林明坚以种桉树需要资金周转为理由，以高息为利诱，使各被害人误认为其有偿还能力并借出款项。上诉人林明坚取得款项后除支付部分利息外，其余款项挥霍一空。其主观上具有非法占有的故意，客观上实施了虚构事实骗取财物的行为，构成诈骗罪。另外，经查阅案卷及询问各被害人，未发现有串通口供报警的嫌疑。2.根据怀集县公安调取的林明坚账户的银行流水及相关情况说明，除一审法院认定的还款数额以外，未能证实林明坚有其他还款情况。综上，原判认定事实清楚，证据确实、充分，量刑恰当，建议二审法院驳回上诉，维持原判。经审理查明，原判认定上诉人林明坚犯诈骗罪的犯罪事实清楚、证据确实充分。本院予以确认。对于上诉人林明坚的上诉意见，经查，1.根据各被害人的供述，上诉人林明坚以种植桉树为由向被害人借款。多名被害人对该情况的供述自然、详实，但细节又有所不同。现有证据无法证实被害人之间存在串通口供的行为。原判根据被害人的陈述认定上诉人林明坚虚构事实，并无不当，上诉人林明坚提出被害人之间串通口供的意见，理据不足，不予采纳。2.上诉人林明坚辩称其所还的利息多于原判认定的已还利息。经查林明坚账户的银行流水未能证实林明坚所述情况，查实的银行流水所反映的已还款项数额比被害人陈述的已还数额少，根据有利于被告人的原则，原判认定已还数额恰当。3.上诉人林明坚诈骗数额超过50万元，数额特别巨大，论罪应处十年以上有期徒刑，原判对其判处有期徒刑十年，已在法定刑幅度内最低点量刑，上诉人林明坚要求从轻处罚的意见，理据不足，不予采纳。本院认为，上诉人林明坚无视国家法律，以非法占有为目的，采用虚构事实和隐瞒真相的手段，骗取他人财物共计人民币576100元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法惩处。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定性和适用法律正确，量刑恰当。上诉人林明坚的上诉意见，经查均不成立。肇庆市人民检察院的意见，理据充分，应予以支持。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项的规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判本裁定为终审裁定。审 判 长 邓 肇 欣审 判 员 颜 国 军代理审判员 欧阳平平二〇一七年五月三十一日书 记 员 周 杰 亮相关法律条文：《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。