河南省新乡市红旗区人民法院刑 事 判 决 书（2016）豫0702刑初447号公诉机关新乡市红旗区人民检察院。被告人王占民，男，1970年7月12日出生，汉族，高中毕业，新乡市华新投资有限公司法定代表人，户籍所在地河南省安阳市文峰区，现住安阳市文峰区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年6月29日被新乡市公安局东街分局决定取保候审；因涉嫌非法吸收公众存款罪，经新乡市红旗区检察院决定，于2016年11月16日被安阳市公安局南关派出所取保候审；因涉嫌公众存款罪，经本院决定，于2017年1月17日安阳市公安局南关派出所取保候审；因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年5月26日被新乡市公安局东街分局逮捕。辩护人樊海宏，河南正安律师事务所律师。被告人郭新针，男，1965年2月10日出生，汉族，初中毕业，新乡市华新投资有限公司兼职业务员，户籍所在地河南省，现住新乡市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年9月23日被新乡市公安局东街分局取保候审；因涉嫌非法吸收公众存款罪，经新乡市红旗区人民检察院决定，于2016年11月16日被新乡市公安局卫东分局取保候审；因涉嫌非法吸收公众存款罪，经本院决定，于2017年1月16日被新乡市公安局卫东分局取保候审；因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年5月26日被新乡市公安局东街分局逮捕。新乡市红旗区人民检察院以新红检公诉刑诉（2016）379号起诉书指控被告人王占民、郭新针犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡市红旗区人民检察院指派检察员郭茂辉出庭支持公诉，被告人王占民、郭新针到庭参加诉讼。本案经新乡市中级人民法院批准，依法延期审理。现已审理终结。新乡市红旗区人民检察院指控：2011年4月份，被告人王占民伙同徐保军（另案处理）在新乡市红旗区人民东路83号2号楼东8号注册成立新乡市华新投资有限公司，王占民担任法定代表人，该公司在未经有关部门依法批准的情况下，以投资担保的形式、以每月1.2%—1.8%不等的高息，面向社会公众非法吸收资金为安阳鼎旺房地产开发有限公司、安阳鑫瑞房地产开发有限公司进行融资。经审计：新乡市华新公司向社会融资共计901.8万元，涉及人数为149人。被告人郭新针担任该公司兼职业务员，积极面向不特定人员进行宣传，吸收资金，现查明：被告人郭新针吸收客户存款480余万元，涉及60人，并造成损失410余万元。针对上述指控，公诉机关提供了被告人王占民、郭新针照片、户籍信息、现场图、客户投资明细表、到案经过等书证；证人陈某、崔某、王某1、薛某、王某2等的证言；被告人王占民、郭新针的供述与辩解；鉴定意见：河南众诚联合会计师事务所司法会计司法鉴定意见书等相关证据。据此，公诉机关要求以非法吸收公众存款罪追究被告人王占民、郭新针的刑事责任。被告人如实供述，系坦白，可以从轻处罚。被告人王占民对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。其辩护人的辩护意见是：1、该案为单位犯罪，王占民为直接责任人；2、王占民有自首情节；3、王占民是名义上的股东，吸收的存款有170万元都转给了徐保军，作用较小，没有盈利；4、为安阳市鑫瑞房地产开发有限公司融资的209.5万元和王占民无关，应予以扣除；5、对鉴定意见中无借款合同、担保函、借据等相关资料认定的融资金额236.5万元应予扣除。被告人郭新针对公诉机关指控的罪名不认罪，其辩解是：1、其没有向社会宣传；2、当时社会上的投资公司很多，这个公司有工商备案，是合法经营；3、其没有非法吸收公众存款，不是业务经理，其是投资受害者。经审理查明：2011年4月份，被告人王占民伙同徐保军（另案处理）在新乡市红旗区人民东路83号2号楼东8号注册成立新乡市华新投资有限公司，王占民担任法定代表人，该公司在未经有关部门依法批准的情况下，以投资担保的形式、以每月1.2%—1.8%不等的高息，面向社会公众非法吸收资金为安阳鼎旺房地产开发有限公司、安阳鑫瑞房地产开发有限公司进行融资。经审计：新乡市华新公司向社会融资共计901.8万元，涉及人数为149人。被告人郭新针担任该公司兼职业务员，积极面向不特定人员进行宣传，吸收资金，现查明：被告人郭新针吸收客户存款450余万元，涉及56人，并造成损失400余万元。另查明，被告人王占民于2012年11月7日被上网追逃，于2016年6月29日主动到公安机关投案。认定上述事实的证据有：1、被告人王占民、郭新针的照片、户籍信息、违法犯罪查询记录表证实其二人基本情况，经查，被告人王占民、郭新针均无违法犯罪前科。2、现场图证实被告人王占民、郭新针非法吸收公众存款的具体位置。3、到案经过证实被告人王占民系上网追逃后主动投案，被告人郭新针系电话通知后主动投案。4、私营企业基本注册信息查询单证实新乡市华新投资有限公司的经营范围不包括吸收存款、融资业务。5、华新公司宣传页证实新乡市华新公司对外宣传投资的情况。6、河南众诚联合会计师事务所豫诚【2013】会鉴字第26号鉴定意见证实2011年年9月5日至2012年9月15日期间，新乡市华新投资有限公司向社会融资共计901.8万元，涉及人数149人。7、证人陈某系新乡华新投资有限公司做会计，其证言、收款收据证实其任职时间是2012年2月份，公司的法人是王占民、股东有王占民和徐保军，2012年7月份，其去税务局办手续时才知道股东徐保军变更为张彦花，但其没有见过张彦花，其和马玉霞是会计，王某3是出纳，郭新针是业务经理。会计、出纳、前台及后勤人员是固定工资，郭新针只拿提成，标准是一年期的每万元提300元，半年期的每万元提200元，三个月期的每万元提100元。公司的投资的流程是郭新针和薛某将投资人领到公司，或者他们拿来客户的身份证和现金，交过存款后，会计和出纳办理手续，手续有用款单位、出借人、担保人三方的借款合同，鼎旺公司、鑫瑞公司的借据，华新公司的担保函以及用款单位的抵押证明等。新乡市华新公司对外宣传有印发宣传彩页和工作人员对外宣传两种方式。投资人的存款都用在了安阳鼎旺房地产开发有限公司和安阳市鑫瑞房地产开发有限公司的房地产项目。存款人的利息是月息1.2%—1.8%不等，华新公司的工作人员存款半年以上利率是2.1%。其投资了320000万元，已得返息43260元，实际损失276740元。8、证人王某3是新乡市华新投资有限公司的出纳，其证言、收据、借据、担保函、借款合同证实其是安阳市鑫瑞房地产有限公司法人王建委托到新乡市华新投资有限公司出任出纳的，任职时间是2012年6月1日至9月15日，华新公司聘请王占民当法人代表，王占民月工资5000元，市场部经理是薛某，业务经理是郭新针，会计是陈某。华新公司主要是吸收老百姓的钱，再转借给鑫瑞公司，公司业务以郭新针、薛某为主。其任职期间吸收到的资金先转入王健事先让其办理的5张相应的银行卡内，其再按照王建的要求再分别转给王健、王某2、尹言、吴建民的账户中。其在2012年6月13日、7月21日2次向华新公司投资了共11万元，并签订了合同，月息按2.1%计算，期间得过返利6300元，损失本金103700元。9、证人马玉霞证言、收款收据、还款计划书证实2011年6月15日至2012年4月底其在新乡市华新投资有限公司任职会计，公司法人是王占民，股东有王占民和徐保军，副总是张戈，业务经理是郭新针和薛某，出纳是王某1。副总和客户经理将投资人领到公司，交过存款后，其和出纳负责办理手续，空白的合同手续就在华新公司，是王占民和徐保军拿过来的，空白合同上已经盖好了用款单位的公章。投资人足额缴纳存款，当天有会计支付首期利息，然后每月支付利息，存款期限的最后一个月足额支付本金。吸收的资金都转到了王占民提供的账户上，账户名有王占民的，有张彦花的，有徐保军的。其在职期间吸收的资金用到了安阳鼎旺房地产开发有限公司的房地产项目。其自己共投资16万元，月息按2.1%，已得返息20160元，减去其哥哥那部分提成1400元，实际损失138440元。10、证人王某1证言证实2011年7月至2011年11月份其在华新公司做出纳工作，其的主要职责是管理公司钱款的进出，收进的存款都转到王占民提供的账户上。华新公司对外宣传是对安阳鼎旺房地产公司项目进行投资，并且提供相关手续证明。11、证人薛某证言、收据证实其是华新公司的投资人也是客户经理，主要职责是介绍客户对华新公司投资，其在华新公司有固定工资和业务提成。投资人的存款用到了安阳鼎旺公司的富贵名城房地产项目和安阳市鑫瑞公司的东方名城房地产项目上，大概2011年底华新公司王占民、徐保军、马玉霞和其，还有一些投资客户去看过这两个楼盘。其本人投资3万元，实际损失23880元。12、证人王健系安阳市鑫瑞房地产开发有限公司的法定代表人、股东，其证言证实公司的另一名股东是王某2，2011年12月份左右，其想开发新乡市的房地产项目，其就和王某2一起见了新乡市华新公司的法定代表人王占民，双方协商由华新公司为鑫瑞公司进行融资，其负责变更华新公司的工商登记，其派王某3到华新公司进行监管，2012年3月份其实际控制了新乡市华新公司，华新公司为其融资了209万元，钱大部分给客户还本金和利息了，还有一部分转给了王某2。2012年8、9月份，鑫瑞公司资金链断裂，华新公司也崩盘了。13、证人王某2系安阳市鑫瑞房地产开发有限公司的股东，其证言证实其借给徐保军十几万元钱和王占民成立了华新公司，王健委托华新公司为鑫瑞公司融资，从2012年8、9月份开始，新乡华新公司以安阳鑫瑞公司东方名城的名义进行融资，总共吸收了200多万。14、证人刘某证言证实其是安阳鼎旺房地产公司法人，其占股份60%，崔某占40%。其对华新公司不了解，对鼎旺房产和华新公司的经济来往文件资料称不知情。其公司于2011年前后借给王健、王某2700万元，2012年2月份他们将借款还清，还多还了85万元，其就把公司名下的两套房产抵押给王健和王某2。2012年2月份王健、王某2与其和崔某签订了股权转让协议，但事后并未按约定向其公司注资，因此未履行协议。其公司的公章也没有主动让他人使用过。15、证人崔某证言证实其称2011年5月29日代表鼎旺房地产公司和华新公司签订的委托投资协议书内容与当时签订的有出入，其只签过字，并未盖章。该协议没有实际履行，也没有收到王占民等人的任何钱。其称并未见过正泰房产与华新公司签订的委托筹资协议书和鼎旺公司与华新公司签订的协议。其和刘某与王健、王某2签过股权书后就离开了公司。其在和王占民签订投资意向书后，和王健、王某2签订股权转让以前，该期间王占民私刻鼎旺房产公司公章用于新乡融资。其到华新公司见到了郭新针和薛某，两人称是为鼎旺房产融资的，其看了存款协议，发现了协议上的鼎旺公司的章是假章，其公司并未收到一分钱，也没有盖过章。其就到经侦分局报案，其和王占民联系后让徐保军处理，两方约定三天内将以鼎旺公司名义签订的合同全部换掉。王健、王某2欠鼎旺公司500万元，股权转让签订后打来320万元，该资金性质不清楚，其公司已登报声明解除股权转让协议。其提供了股权转让协议、鼎旺公司资金收入和支出记录、解除协议告知书、担保函、还款计划书、借款合同等。16、证人郭某1、赵某、郭某2、李某、王某4、郭某3、郭新随等56名投资群众证言、收据、投资理财收益说明书、出借协议、保证函、还款计划书、郭新针提供的投资客户名单证实郭新针是他们在新乡市华新投资有限公司进行投资的介绍人，华新公司在定国村有代办点，门外的墙上张贴有华新投资的广告，内容是：“到华新公司投资，按月付息，稳健收益。”同时证实了投资的期限、数额、利息、实际损失等情况。56人投资群众共吸收客户存款450余万元，造成损失400余万元。17、被告人郭新针的供述与辩解、借据、还款计划书、担保函、借款合同证实其是华新公司的投资人也是兼职客户经理，主要是介绍群众进行投资。其没有固定工资，只是按照投资款进行提成，以万元为单位，三个月期的提1%，半年以上期的提2%。投资人找到其后，先选定存款期限，其将投资人领到会计那里办理交款或者转账，会计再出具借款合同、收据等手续。投资款打到哪里了其不清楚，但合同中显示的是投到安阳市鼎旺房地产有限公司和安阳市鑫瑞房地产有限公司的房地产项目上。新乡市华新公司出事后，其在汤阴安阳市鼎旺房地产有限公司的售楼部见到了该公司的法定代表人刘某，王健和崔某也在，崔某说新乡华新公司打给张彦花的钱她能收到。18、被告人王占民的供述与辩解证实新乡市华新投资有限公司成立于2011年4月份，成立时股东是徐保军和其，后来变成了其和张彦花，其没有见过张彦花参与经营，但徐保军实际一直参与经营，其也是法定代表人，前期财务人员是王某1和马玉霞，后来是王某3和陈某，主要业务人员是薛某和郭新针。其在华新公司是由徐保军给其固定工资，开始是每月三千元，后期涨到五千，其没有其他收入。公司主要是以投资担保的形式为安阳鼎旺房地产开发有限公司和安阳市鑫瑞房地产有限公司进行融资，公司对外制作的有宣传页，客户由业务人员发展过来，公司对外融资没有经过工信、银监等相关部门的许可。投资人投资后，会拿到担保函、借据、担保合同等空白手续，这些手续是徐保军拿过来的，吸收的资金不是直接打到用款单位，先打到其工商银行和建设银行的两个账户上，徐保军再提供另外的账户将钱转出。2011年5月29日其公司与鼎旺房地产公司崔某签订了委托筹资协议书并在该年7月份开始筹资。2012年过完年崔某告诉其鼎旺公司的章是假的，其问徐保军怎么回事，徐保军称他负责解决这个问题。其将客户投资的钱在2011年7月6日到2011年9月18日之间打给高海英1679890元，其中高海英还款30万元，转给王某216万元，剩下的钱高海英都提现取走了。2011年9月18日以后客户投资的钱都进了徐保军和张彦花的账户。以上证据由公诉机关提供，经庭审质证，确实充分且相互印证，予以确认。本院认为，被告人王占民、郭新针违法国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人王占民自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，且当庭认罪态度较好，可以从轻处罚。被告人郭新针电话通知后，主动到公安机关投案，虽当庭对其行为性质有异议，但在公安机关和当庭均能如实供述，系自首，可以从轻处罚。关于被告人王占民的辩护人提出的该案为单位犯罪的意见，经查，新乡市华新投资有限公司成立的目的和成立后的主要工作，就是为了吸收公众资金，故该行为不属于单位犯罪。关于辩护人提出的王占民和为安阳市鑫瑞房地产有限公司融资的行为无关及鉴定意见中无法确认资金流行的数额应当扣除的辩护意见，经查，被告人王占民作为新乡市华新公司的法定代表人，且在公司拿有工资，应该对公司的行为负责；鉴定意见无法确定资金流向，但结合华新公司客户明细表及证人证言等相关证据，可以认定新乡市华新公司对该部分资金的吸收行为，故对该部分资金不能从被告人王占民非法吸收公众存款的数额中扣除。对辩护人其他辩护意见的合理部分，本院予以采纳。关于被告人郭新针提出的其没有向社会宣传、其不是业务经理的意见与审理查明的事实不符，依法不予支持。被告人郭新针提出华新公司是合法经营的意见，经查，新乡市华新公司吸收公众存款，没有经过银监等相关部门的批准，属于非法吸收公众存款。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条，第五十二条，第五十三条之规定，判决如下：一、被告人王占民犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳）（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月26日起至2021年5月25日止）二、被告人郭新针犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零三个月，并处罚金人民币五万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳）（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月26日起至2020年8月25日止）三、违法所得901.8万元（郭新针在400万元范围内）予以追缴，不足部分责令退赔，返还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王晶晶代理审判员  高 飞人民陪审员  贵玉萍二〇一七年五月二十六日书 记 员  吴嘉茜