河南省新乡市红旗区人民法院刑 事 判 决 书（2016）豫0702刑初381号公诉机关新乡市红旗区人民检察院。被告人张洪勋，男，1978年9月19日出生，汉族，专科毕业，新乡市嘉信通投资咨询有限公司负责人，户籍所在地河南省通许县，现住开封市金明区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，经新乡市公安局东街分局决定，于2016年6月2日被开封市公安局梁苑派出所取保候审；因涉嫌非法吸收公众存款罪，经新乡市红旗区人民检察院决定，于2016年7月28日被开封市公安局梁苑派出所取保候审；因涉嫌非法吸收公众存款罪，经本院决定，于2016年11月1日被开封市公安局梁苑派出所取保候审；因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年5月26日被新乡市公安局东街分局逮捕。被告人任新珍，女，1956年9月3日出生，汉族，初中毕业，新乡市嘉信通投资咨询有限公司会计兼业务员，户籍所在地河南省安阳市，现住河南省。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年7月15日被新乡市公安局东街分局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年7月31日被新乡市公安局向阳分局取保候审；因涉嫌非法吸收公众存款罪，经新乡市红旗区人民检察院决定，于2016年7月28日被新乡市公安局向阳派出所取保候审；因涉嫌非法吸收公众存款罪，经本院决定，于2016年11月1日被新乡市公安局向阳派出所取保候审。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年5月26日被新乡市公安局东街分局逮捕。辩护人舒啸虹，河南豫北律师事务所律师。新乡市红旗区人民检察院以新红检公诉刑诉（2016）317号起诉书指控被告人张洪勋、任新珍犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡市红旗区人民检察院指派检察员郭茂辉出庭支持公诉，被告人张洪勋、被告人任新珍及其辩护人舒啸虹到庭参加诉讼。本案依法延期审理。现已审理终结。新乡市红旗区人民检察院指控：2010年6月，被告人张洪勋负责新乡市嘉信通投资咨询有限公司运营以来，在未经新乡银监部门批准的情况下，以互联网宣传和口口相传的方式在新乡市平原路宏生数码天城1号楼5层503房经营投资担保业务，许以高息面向社会不特定群众吸收资金，至2015年1月28日，共计吸收1100余名社会群众资金39489万元，造成116人本金损失2145.952万元。被告人任新珍在担任该公司会计兼职业务员期间，面向社会不特定人员吸收资金1298万元，涉及社会群众27人，造成损失1129.223万元针对上述指控，公诉机关提供了被告人张洪勋、任新珍的照片、户籍信息、投资合同材料、投资人员统计表、扣押清单及结算票据等书证；证人赵某、牛某、郭某1、崔某等人的证言；被告人张洪勋、任新珍的供述与辩解；鉴定意见等相关证据。据此，公诉机关要求以非法吸收公众存款罪追究被告人张洪勋、任新珍的刑事责任。被告人张洪勋、任新珍系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人张洪勋对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。被告人任新珍对公诉机关指控的罪名无异议，其辩称：1、其系自首；2、积极退回非法所得；3、取得被害人谅解；4、领导指派其办理的合同，其他工作人员离职后，领导让其代管的合同都不应该算在其头上；5、自愿认罪。其辩护人另辩称：1、被告人任新珍给存款人造成的损失不应当等于《鉴定意见书》中的“未兑付本金”，而应当是“未兑付本金”减去“已兑付本金”减去“利息”再减去“对接金额”，所以被告人任新珍给存款人造成的损失应该是4218410元；2、被告人任新珍没有参与公司的决策，没有对集资款进行处分，一切均听从领导安排，系从犯，应该比照主犯从轻处罚。经审理查明：2010年4、5月份以来，被告人张洪勋担任新乡市嘉信通投资咨询有限公司的负责人，在未经新乡银监部门批准的情况下，以互联网宣传和口口相传的方式在新乡市平原路宏生数码天城1号楼5层503房经营投资担保业务，许以高息面向社会不特定群众吸收资金，至2015年1月28日，共计吸收1100余名社会群众资金39489万元，造成116人实际损失1397.458万元。被告人任新珍在担任该公司会计兼职业务员期间，面向社会不特定人员吸收资金1180万元，造成损失851.04万元。另查明，被告人张洪勋、任新珍在接到电话通知以后，主动到公安机关投案。认定上述事实的证据有：1、被告人张洪勋、任新珍的照片、户籍信息、违法犯罪查询记录表证实被告人张洪勋、任新珍的个人基本情况，经查，被告人张洪勋、任新珍均无违法犯罪前科。2、现场图证实案发现场的具体位置。3、河南嘉信投资担保有限公司营业执照、法人司钰婷身份证复印件、授权委托书证实河南嘉信投资担保有限公司的基本情况。4、新乡市嘉信通投资咨询有限公司基本注册信息查询单、营业执照、法人徐雷身份证复印件证实新乡市嘉信通投资咨询有限公司的基本情况，该公司的经营范围不包括吸收存款、融资业务。5、到案经过证实张洪勋、任新珍在接到电话通知以后主动到案。6、新乡市嘉信通投资咨询有限公司2014年10月份工资表证实被告人任新珍该月的基本工资为1400元，吸收存款575万元，业务提成17250元。7、扣押清单、暂扣款票据证实被告人张洪勋退回违法所得2万元，被告人任新珍退回违法所得8万元。8、河南普华会计师事务所豫普司鉴审字【2015】第024号鉴定意见及新乡嘉信通投资咨询有限公司投资人员统计表证实2010年6月至2015年1月28日，新乡嘉信通投资咨询有限公司吸收社会公众1100余人的存款39489万元，存款已全部兑付完毕的有1000余人，尚有116人的2145.9520万元的本金尚未兑付，造成实际损失1397.458万元。9、证人边某、郭某2、李某1、金某1、周某1、司某、王某1、王某2、李某2、沈某、周某2、舒某1、吴某、任某、杨某、舒某2、常某、王某3、荆某、李某3、胡某、刘某1、刘某2、段某、傅某、马某、李某4、金某2、安某等投资群众的证言、身份证复印件、借款合同、担保函、河南嘉信投资担保有限公司投资担保业务投资人收益说明书、收据保管证明、还款计划书、收据、委托书均证实他们在新乡市平原路蓝钻国际503室河南嘉信投资担保有限公司进行过投资，新乡的负责人是张洪勋，为他们办理合同的有张洪勋、李磊、王文静、郭墨卿，投资期限为3个月或4个月，月利率15‰，借款人为某单位，出借人为投资群众，保证人为河南嘉信投资担保有限公司，收款人为借款人，该公司没有按照协议进行返款。10、证人卞某、赵某、高某、李某524名投资群众证言；卞某、张翠芝、高某、李桂军、谢建卿、冯峰、张保山、陈标福、马玉祥、郭某1、李玉华、梅晓宇、崔某、陈凤娥、秦玉梅、李玉珍、刘焦、牛某、陈泽泉、舒培生、杨宝芬、唐颖、杨宝萍、唐芳、许新、林青生、程爱国、韩广玲、王雪生、张黛静、赵某等多名投资群众的身份证复印件、借款合同、担保函、河南嘉信投资担保有限公司投资担保业务投资人收益说明书、收据保管证明、还款计划书、收据、委托书；任新珍吸收存款统计表；任新珍吸收客户名单证实这些投资群众自己或者委托亲友，在新乡市平原路蓝钻国际503室河南嘉信投资担保有限公司投资，新乡的负责人是张洪勋，为他们办理合同的是任新珍，投资期限为3个月或4个月，月利率15‰，这些群众实际投入资金1180万元，造成损失851.04万元。11、被告人任新珍的供述与辩解证实其在2011年3月进入新乡嘉信通投资咨询有限公司，上班后做会计同时也发展业务。公司法人是徐雷，实际负责人是张洪勋，王文静、郭墨卿、李磊等人是公司业务员，其他人员流动较大。新乡公司吸收资金并没有经过相关部门许可。新乡市嘉信通投资咨询有限公司为河南嘉信投资担保有限公司融资，公司吸收的资金先打到张洪勋的银行卡里，再由张洪勋转到河南嘉信投资担保有限公司的账户里，河南嘉信投资担保有限公司出具合同及手续，到期后河南嘉信投资担保有限公司将本金及利息打到投资人的账户里，投资人将到其合同交到新乡公司，新乡公司再交到河南嘉信投资担保有限公司。新乡市嘉信通投资咨询有限公司会计岗位的工资是1400元，其余业务员基本工资是1200元，业务员的提成比例是千分之一，其发展了30多个客户，大约900万元，业务提成8、9万元。12、被告人张洪勋的供述与辩解证实新乡市嘉信通投资咨询有限公司是受河南嘉信投资担保有限公司委托在新乡展开业务，新乡公司属于郑州的分公司。其是在2010年4、5月份开始负责新乡嘉信通公司，办公地点在新乡市平原路宏生数码天城1号楼5层503号房，法人代表是徐雷，会计是任新珍，业务员主要是王文静、郭墨卿、李磊，其他人员流动性较大。其公司不做项目，主要是为总公司吸收存款，一般是投资客户将钱先打到其个人账户，再由其把钱通过转账的方式转给郑州总公司，投资客户的利息由总公司直接打到客户指定的账户里，其负责期间共为郑州总公司吸收资金三亿元左右。其公司对外宣传主要有业务员宣传和印发宣传品两种方式，其公司对外吸收存款没有经过相关部门的批准。公司所有人员的基本工资都是每月1200元，任新珍每月加200元，业务员的提成是每万元期限三个月以下是千分之一，半年以上的是千分之二，如果当月业务量达到三百万元以上时，提成为千分之三。其公司为总公司吸收存款，总公司对外贷款，收取两者的利息差，新乡公司按一定的比例提成，除去公司正常开支和员工工资、提成等费用之后，余下的就是其公司的盈利，也就是其个人的盈利，公司到2014年11月停止运作，其共挣了十几万元。13、谅解书、部分受害群众身份证复印件证实被告人任新珍取得了舒培生、陈泽泉、程爱国、韩广玲、秦玉梅、陈凤娥、杨宝芬、唐芳、牛某、杨宝萍共10名受害群众的谅解。以上证据1-12由公诉机关提供，证据13有被告人任新珍提供，经庭审质证，确实充分且相互印证，予以确认。本院认为，被告人张洪勋、任新珍违法国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人张洪勋、任新珍经公安机关电话传唤后，主动到公安机关接受调查，并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。被告人张洪勋、任新珍主动退出部分提成，可以酌情从轻处罚。被告人任新珍取得部分投资群众的谅解，酌情从轻处罚。对于被告人任新珍提出的有部分合同是领导指派或者以前业务员留下其办理的意见，以及辩护人关于被告人任新珍给存款客户造成实际损失的意见，经查，多名投资群众在各自证言中明确表示其合同是任新珍办理的，并说明了投资金额和实际损失，同时有借款合同、收据、任新珍吸收存款客户名单、任新珍供述等相关证据予以佐证，故对被告人任新珍和其辩护人的意见不予采纳。对被告任新珍其他辩解及辩护人其他辩护意见的合理部分本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条，第五十二条，第五十三条之规定，判决如下：一、被告人张洪勋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳）（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月26日起至2023年5月25日止）二、被告人任新珍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳）（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，折抵刑期17日，即自2017年5月26日起至2021年5月8日止）三、对被告人张洪勋退回的违法所得2万元和被告人任新珍退回的违法所得8万元予以没收，其余的违法所得予以追缴，不足部分责令退赔，返还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王晶晶代理审判员  高 飞人民陪审员  王 琦二〇一七年五月二十六日书 记 员  吴嘉茜