连云港市赣榆区人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）苏0707刑初114号 公诉机关连云港市赣榆区人民检察院。 被告人董淑芳，女，1957年7月4日生，连云港市赣榆区人，汉族，文盲，农民，住连云港市赣榆区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月14日被连云港市赣榆区公安局刑事拘留，同年12月20日经连云港市赣榆区人民检察院批准逮捕，同日由连云港市赣榆区公安局执行逮捕。现羁押于连云港市看守所。 辩护人刘昌开，江苏公善民律师事务所律师。 被告人庄顺利，男，1947年10月12日生，连云港市赣榆区人，汉族，初中文化，农民，住连云港市赣榆区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月22日被连云港市赣榆区公安局决定取保候审。2017年2月17日由连云港市赣榆区人民检察院检察院决定取保候审。2017年5月3日由本院决定逮捕，次日由连云港市赣榆区公安局执行逮捕,连云港市赣榆区看守所以被告人庄顺利患病为由不宜收押，同日由本院决定取保候审。 连云港市赣榆区人民检察院以赣检诉刑诉（2017）108号起诉书指控被告人董淑芳、庄顺利犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，并组成合议庭，于2017年4月26日公开开庭进行了审理。连云港市赣榆区人民检察院指派检察员杨红萍出庭支持公诉，被告人董淑芳、庄顺利及辩护人刘昌开到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2011年以来，被告人董淑芳、庄顺利在未经有关部门批准的情况下，以高额利息为诱饵，通过口口相传的方式，先后多次向李某、高某、赵某1、董某1、张某4、贺某1、张某1、贺某2、王某2、滕某2军、赵某2、赵某3、王某1等13人吸收资金共计人民币100.26万元。 被告人董淑芳、庄顺利案发后主动投案，并如实供述犯罪事实。 公诉机关当庭出示了被告人董淑芳、庄顺利的供述与辩解、证人证言、被害人陈述、相关书证等证据，以证实被告人董淑芳、庄顺利犯非法吸收公众存款罪成立，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定进行处罚。同时提出被告人董淑芳、庄顺利主动投案，并如实供述犯罪事实，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，系自首，可以从轻或减轻处罚。 被告人董淑芳、庄顺利对指控的罪名及事实均无异议。 被告人董淑芳的辩护人提出的辩护意见是：1、被告人董淑芳系自首，可以从轻或减轻处罚；2、被告人董淑芳退赔被害人部分经济损失，可酌情予以从轻处罚。 经审理查明：2011年以来，被告人董淑芳、庄顺利在未经有关部门批准的情况下，以高额利息为诱饵，通过口口相传的方式，先后多次向李某、高某、赵某1、董某1、张某4、贺某1、张某1、贺某2、王某2、滕某2军、赵某2、赵某3、王某1等13人吸收资金共计人民币100.26万元，归还人民币9.552万元。分述如下： 1、2014年8月30日、9月13日、2015年2月27日、3月30日、5月8日，被告人董淑芳、庄顺利先后5次向李某吸收资金共计人民币9万元，后归还人民币1.6万元。 2、2015年3月11日，被告人董淑芳、庄顺利向高某吸收资金共计人民币3.46万元，归还人民币2万元。 3、2014年8月19日，被告人董淑芳、庄顺利向赵某1吸收资金人民币5万元，后归还人民币0.5万元。 4、2015年7月15日、7月18日、2016年12月24日，被告人董淑芳、庄顺利先后4次向董淑芳吸收资金共计人民币31.5万元。 5、2014年6月13日、2014年10月19日、2014年10月，被告人董淑芳、庄顺利先后3次向张某4吸收资金共计人民币5万元，后归还人民币3万元。 6、2015年3月21日，被告人董淑芳、庄顺利向贺某1吸收资金人民币5万元。 7、2015年7月12日，被告人董淑芳、庄顺利向张某1吸收资金人民币1.4万元，归还人民币0.052万元。 8、2011年、2014年8月9日、2015年2月24日、3月3日，被告人董淑芳、庄顺利先后4次向贺某2吸收资金共计人民币12万元，后归还人民币2.4万元。 9、2015年2月24日，被告人董淑芳、庄顺利向王某2吸收资金人民币3万元。 10、2015年3月14日，被告人董淑芳、庄顺利向滕某2军吸收资金人民币3万元。 11、2015年7月25日，被告人董淑芳、庄顺利向赵某2吸收资金人民币1万元。 12、2015年5月9日、5月14日、5月30日、6月3日、6月5日、6月19日、6月24日、7月25日、9月24日、10月7日、12月3日、12月30日、2016年2月26日，被告人董淑芳、庄顺利先后13次向赵某3吸收资金共计人民币16.9万元。 13、2014年12月30日、2015年1月15日，被告人董淑芳、庄顺利先后2次向王某1吸收资金共计人民币4万元。 被告人董淑芳、庄顺利案发后主动投案，并如实供述犯罪事实。 上述事实，被告人董淑芳、庄顺利在开庭审理过程中亦无异议、并有证人汪某、滕某1、朱某、张某2、张某3、张某4、董某2、董某3、庄某1、庄某2、庄某3、董某4的证言、被害人李某、赵某1、董某1、贺某1、贺某2、张某1、赵某2、赵某3、王某1的陈述、借条、发破案经过、抓获经过、被告人董淑芳、庄顺利的户籍证明等证据在卷佐证，足以认定。 关于被告人董淑芳的辩护人提出的第1、2点辩护意见符合本案实际，本院予以采纳。 本院认为，被告人董淑芳、庄顺利违反国家金融管理法律规定，以高额利息为诱饵，通过口口相传等方式，向社会公众吸收资金，其行为侵犯了国家的金融管理制度，已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，均应依法追究刑事责任。公诉机关指控被告人董淑芳、庄顺利犯非法吸收公众存款罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人董淑芳、庄顺利主动投案，并如实供述犯罪事实，系自首，依法予以减轻处罚。被告人董淑芳、庄顺利已归还被吸收存款人部分款项，酌情予以从轻处罚。为惩治犯罪，保护国家的金融管理制度不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二、三款、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条、第五条之规定，判决如下： 一、被告人董淑芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金五万元（于判决生效后十日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2016年11月14日起至2018年5月13日止）。 二、被告人庄顺利犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金五万元（于判决生效后十日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日）。 三、追缴被告人董淑芳、庄顺利的违法所得，用于退赔被吸收存款人的经济损失，不足部分责令被告人董淑芳、庄顺利继续退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  孙建中 代理审判员  孟娟娟 人民陪审员  张孝堂 二〇一七年五月九日 书 记 员  徐 伟 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还，违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者支付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 第三条第二款、第三款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 《最高人民法院、最高人民检察院、公安部（关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见）》 (1关于“向社会公开宣传”的认定问题 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第二项中的“向社会公开宣传”，包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。 (1关于涉案财物的追缴和处置问题 向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。 将非法吸收的资金及其转换财物用于清偿债务或者转让给他人，有下列情形之一的，应当依法追缴: （一）他人明知是上述资金及财物而收取的； （二）他人无偿取得上述资金及财物的； （三）他人以明显低于市场的价格取得上述资金及财物的； （四）他人取得上述资金及财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的; （五）其他依法应当追缴的情形。 查封、扣押、冻结的易贬值及保管、养护成本较高的涉案财物，可以在诉讼终结前依照有关规定变卖、拍卖。所得价款由查封、扣押、冻结机关予以保管，待诉讼终结后一并处置。 查封、扣押、冻结的涉案财物，一般应在诉讼终结后，返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还。