江苏省泗洪县人民法院刑 事 判 决 书(2016)苏1324刑初260号公诉机关泗洪县人民检察院。被告人王某，男，1973年1月12日出生于江苏省泗洪县，汉族，大专文化，教师，住泗洪县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月1日被泗洪县公安局刑事拘留，同年2月5日被逮捕。辩护人王松，江苏永明晖律师事务所律师。被告人李某某，女，1966年11月27日出生于江苏省泗洪县，汉族，大专文化，教师，住泗洪县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月9日被泗洪县公安局刑事拘留，同年2月5日被逮捕。辩护人孙万金，江苏远大弘正律师事务所律师。泗洪县人民检察院以洪检诉刑诉（2016）232号起诉书指控被告人王某、李某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月12日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭对本案进行了审理。公诉机关分别于2016年10月8日、2017年2月17日以本案需要调取新的证据为由，向本院申请延期审理。泗洪县人民检察院指派检察员石帅出庭支持公诉，被告人王某及其辩护人王松、被告人李某某及其辩护人孙万金到庭参加诉讼。现已审理终结。泗洪县人民检察院指控：2006年至2015年期间，被告人王某、李某某以开办山东省泗水县大志小学、安微省利辛县第六中学、安徽省五河县大志中学等学校需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，先后直接或间接向史德房、姚兰红、张运芳等社会不特定对象非法吸收资金共计4975.3731万元，已偿还888.0731万元，造成4087.3万元资金无法返还。针对上述指控，公诉人当庭宣读、出示了被告人供述、证人证言、借条、银行凭条，案件查破经过、户籍证明等证据。公诉机关认为，被告人王某、李某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。本案是共同犯罪。被告人王某具有坦白情节，依法可以从轻处罚，被告人李某某有自首情节，依法可以从轻或者减轻处罚。请依法判处。被告人王某及其辩护人提出的主要辩解及辩护意见是：1.被告人李某某单独向他人非法吸收资金的数额，不应认定为被告人王某的犯罪数额；2.集资参与人杨敬侠、夏前进、何敢光三人款项，系正常的投资入股不应认定为非法吸收资金的数额；3.被告人王某有坦白情节。综上，建议对被告人王某从轻处罚。被告人李某某及其辩护人提出的主要辩解及辩护意见是：1.被告人王某单独向他人非法吸收资金的数额，不应认定为被告人李某某的犯罪数额；2.集资参与人杨敬侠、夏前进、何敢光三人款项，系正常的投资入股不应认定为非法吸收资金的数额；3.被告人李某某有自首情节。综上，建议对被告人李某某从轻处罚。经审理查明：2006年至2015年期间，被告人王某、李某某因开办学校需要资金，以给付高额利息为诱饵，以口口相传的方式，先后直接或间接向杨敬侠、谢怀战、王彬等社会不特定对象非法吸收资金共计3800余万元，偿还了部分本息，造成3000余万元资金无法返还。分述如下：1.2006年至2015年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向杨敬侠吸收资金共计634万元。2.2006年至2015年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向谢怀战吸收资金共计187.8231万元。3.2013年至2014年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向陈慧光吸收资金共计274.4万元（已退还9.4万元）。4.2013年至2014年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，通过史德好向王彬吸收资金共计28万元。5.2011年至2012年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，通过欧元春向史自臣吸收资金共计15.2万元。6.2011年7月，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，通过史德好向欧明巨吸收资金共计3万元。7.2007年至2012年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，通过欧元春向史德房吸收资金共计9万元（已退还6.8万元）。8.2008年至2014年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，通过欧元春向史秀芝吸收资金共计8万元（已退还5万元）。9.2011年至2012年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，通过欧元春向史德好吸收资金共计7万元。10.2014年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向钱菲吸收资金共计10万元（已退还2.4万元）。11.2011年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，通过杨学禹向张兆伟吸收资金共计2万元。12.2010年至2014年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向李海军吸收资金共计25万元（已退还7.2万元）。13.2011年至2013年期间，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，通过谭凤向汪艳吸收资金共计12.25万元（已退还4万元）。14.2013年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向王广才吸收资金共计2.5万元。15.2012年至2014年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向杨慎甫、杨国强、乔元喜吸收资金共计28万元。16.2012年至2014年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，通过杨慎甫向魏安东、刘国、王宜华吸收资金共计39万元。17.2012年至2014年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向巩长德、巩海玲吸收资金共计35万元。18.2014年至2015年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向蒋彬、高明云、郑芳吸收资金共计27万元（已退还2.7万元）。19.2014年至2015年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向张理营吸收资金共计10万元（已退还1万元）。20.2011年至2015年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，通过陆国安向宋军、杜绍珍、翟来荣、李修娇、张梅吸收资金共计148.56万元（已退还34.65万元）。21.2013年至2014年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向焦晓焕吸收资金共计16.8万元（已退还10万元）。22.2012年至2015年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向靳聿勇、陈勇吸收资金共计345万元（已退还）。23.2011年至2014年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向谭凤吸收资金共计35.5万元（已退还11.72万元）。24.2011年至2013年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向冯锡海吸收资金共计5万元（已退还0.3万元）。25.2014年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向向前吸收资金共计3万元。26.2007年至2014年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向刘婧吸收资金共计15.4万元（已退还1万元）。27.2014年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向张莉吸收资金共计1万元。28.2010年至2011年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向王友田吸收资金共计16万元。29.2010年至2013年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向赵平吸收资金共计29万元。30.2014年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向王晓陆吸收资金共计10万元。31.2012年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，通过丁敬伟向王富吸收资金共计3万元。32.2013年至2015年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向丁敬忠吸收资金共计10万元（已退还4.8万元）。33.2012年至2013年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向乔乐渠吸收资金共计5万元。34.2010年至2014年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，通过丁德新向欧元标吸收资金共计20万元（已退还12万元）。35.2011年至2014年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，通过王友侠向王友鹏吸收资金共计5万元（已退还1.42万元）。36.2013年至2014年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向王友侠吸收资金共计15万元（已退还0.6万元）。37.2014年至2015年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，通过王友侠向武配成吸收资金共计4万元（已退还0.96万元）。38.2012年至2015年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向孙茂宗吸收资金共计35万元（已退还25万元）。39.2012年至2014年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，通过杨敬侠向袁华顺吸收资金共计10万元（已退还2万元）。40.2013年至2014年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，通过王家英向杨秀彩吸收资金共计10万元。41.2012年至2013年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，通过谭凤向姚兰红、张运芳吸收资金共计4万元（已退还0.48万元）。42.2013年至2014年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向史文英吸收资金共计17万元（已退还1.68万元）。43.2007年至2011年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向宋仁解吸收资金共计9万元。44.2012年至2015年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，通过王瑞向宋正会吸收资金共计10万元（已退还2.4万元）。45.2011年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向史天厂吸收资金共计2万元（已退还0.8万元）。46.2012年至2013年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，通过杨学宇向杨德宏吸收资金共计9万元（已退还）。47.2010年至2011年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向乔丽珍吸收资金共计8万元（已退还0.88万元）。48.2014年至2015年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向方国久吸收资金共计15万元。49.2012年至2014年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向刘士兆、彭克财吸收资金共计9万元（已退还1.4万元）。50.2012年至2013年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向桑玉玲吸收资金共计16万元（已退还6万元）。51.2014年至2015年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，通过丁德新向辛树红吸收资金共计20万元。52.2006年至2014年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向孟某以及通过孟某向王胜兰、陈克前、伏凤海、陈斯安、赵深根、徐洪雁、张跃、卢生文、陈讯、翟华忠、严振良、严红、严小凤、边华吸收资金共计185.24万元（已退还10.2万元）。53.2014年至2015年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，通过李中远向陈志南吸收资金共计484万元（已退还22.05万元）。54.2006年至2014年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向陈建科吸收资金共计102.15万元（已退还12万元）。55.2009年至2010年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向徐洪基吸收资金共计25.69万元（已退还10万元）。56.2011年至2012年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向李坤吸收资金共计20万元（已退还12万元）。57.2012年至2014年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向刘义吸收资金共计10万元。58.2013年至2014年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向金爱芹、袁刚吸收资金共计25万元（已退还12.5万元）。59.2012年至2013年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向沈海陆、孙四虎、魏明吸收资金共计50万元（已退还15万元）。60.2010年至2012年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向陈斯美吸收资金共计80万元（已退还45万元）。61.2012年至2014年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向朱永生吸收资金共计30万元。62.2012年至2014年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向邱永梅吸收资金共计8万元。63.2012年至2014年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向秦军战吸收资金共计100万元（已退还24万元）。64.2014年至2015年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向杨风景吸收资金共计59万元。65.2012年至2013年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，通过靳聿勇向徐征烈吸收资金共计12.6万元。66.2010年至2015年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向罗升、罗绪华、罗丽华吸收资金共计26万元（已退还21万元）。67.2009年至2013年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，通过谢怀战向杨波吸收资金共计20万元。68.2009年至2013年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，通过顾祥权向高莉收资金共计8万元（已退还2万元）。69.2012年至2013年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向陈建斌、陈敏、张正虎、王乃云吸收资金共计74万元。70.2011年至2014年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向周浩吸收资金共计23万元。71.2014年至2015年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向张祖勇吸收资金共计23万元。72.2010年至2013年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向张瑞亮、陈好吸收资金共计88.5万元（已退还20万元）。73.2008年至2015年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向陈兵吸收资金共计8万元（已退还2.55万元）。74.2010年至2012年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，通过王乃录向王华昌、王涛、王桂梅吸收资金共计18万元（已退还2.4万元）。75.2006年至2015年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向周克标吸收资金共计4万元。76.2009年至2015年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向祝崇杰吸收资金共计3.76万元。77.2009年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向郝兆玲吸收资金共计4万元。78.2009年至2014年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向王国民吸收资金共计12万元（已退还0.5万元）。79.2014年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向杨修成吸收资金共计20万元。80.2010年至2013年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向王吉来吸收资金共计80万元（已退还19.5万元）。81.2012年至2014年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向戴荣伟吸收资金共计10万元（已退还2万元）。82.2012年，被告人王某、李某某以给付高额利息为诱饵，向王升吸收资金共计30万元（已退还23.9631万元）。另查明，案发后，被告人李某某主动到公安机关投案，并如实供述了自己及同案犯的犯罪事实。被告人王某归案后如实供述了自己及同案犯的犯罪事实。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证的下列证据予以证实：被告人王某、李某某在庭前作过多次稳定的供述，其供述非法吸收公众存款的相关情节与非法集资参与人杨敬侠、谢怀战、王彬等人的陈述，未到庭证人王某、李某、杨某、孟某、张某1、张某2等人证言，借条，民事调解书，执行裁定书，还款协议书，银行存取款凭条，银行交易明细，冻结财产通知书，泗水县育英中学及大志小学相关资料，资产有偿使用合同，租赁合同，公证书，合资办学合同，合作协议，民办非企业登记证书，增资协议，投资协议，通话记录，通话清单及照片，办学许可证，法人变更申请书，委托书，欠条，声明，协助冻结财产通知书，电话记录，短信记录等证据相互印证。查破案经过、在逃人员登记表、到案经过、抓获证明，证实本案侦破情况及被告人王某、李某某归案情况；户籍证明，证实被告人王某、李某某均达到完全刑事责任年龄的事实。上述证据，经法庭查证属实，来源合法，均具有证明效力，本院予以确认。关于公诉机关指控被告人王某、李某某向夏前进、何敢光非法吸收资金1113万元，经查，被告人王某、李某某的供述，夏前进、何敢光的证言、安徽省利辛人民法院民事裁定书及投资协议、增资协议、补充协议等证据证实：夏前进是被告人李某某的学生，且与被告人李某某又是同乡关系，夏前进联系何敢光一起向被告人王某、李某某所办的学校投资，后又与被告人王某达成协议将投资款转为学校股份，后夏前进、何敢光又以与被告人王某存在合伙企业纠纷为由向安徽省利辛县人民法院起诉，故认定被告人王某、李某某向夏前进、何敢光等人非法吸收公众存款事实不清、证据不足，故对该指控，本院不予采纳。被告人王某及其辩护人、被告人李某某及其辩护人就此提出的辩解及辩护意见成立，本院予以采纳。关于被告人王某及其辩护人、被告人李某某及其辩护人提出被告人王某、李某某向杨敬侠吸收资金不应认定为非法吸收公众存款的犯罪数额的辩解及辩护意见，经查，被告人王某、李某某的供述，杨敬侠的陈述，民事调解书及执行裁定书均证实被告人王某、李某某找杨敬侠吸收资金，杨敬侠除自己向被告人王某、李某某出借资金外，又找其亲朋筹集资金出借给被告人王某、李某某，在此过程中，杨敬侠与被告人王某、李某某达成协议将其中部分资金转为大志小学股份，后又将该股份转为借款并收取利息。被告人王某、李某某向杨敬侠吸收资金的行为符合非法吸收公众存款的构成要件，被告人王某、李某某向杨敬侠吸收的资金，应认定为非法吸收公众存款的犯罪数额，故对被告人王某及其辩护人、被告人李某某及其辩护人该辩解及辩护意见，本院不予采纳。关于被告人王某及其辩护人、被告人李某某及其辩护人提出被告人王某、李某某分别向他人非法吸收资金的数额，不应认定为被告人王某、李某某共同犯罪数额的辩解及辩护意见，经查，被告人王某、李某某及其他证人证言均证实：被告人王某、李某某系夫妻关系，二人共同办学，在办学过程中共同向外吸收资金，虽有被告人王某、李某某分别向他人非法吸收资金的情况，但被告人王某、李某某均明知二人分别有向外吸收资金的行为，且吸收资金后用于共同办学。故应认定被告人王某、李某某分别非法吸收公众存款行为系二被告人共同犯罪行为，应认定为共同犯罪的数额。故对被告人王某及其辩护人、被告人李某某及其辩护人该辩解及辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人王某、李某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以采纳。本案是共同犯罪。被告人王某归案后如实供述自己及同案犯的罪行，依法可以从轻处罚。被告人李某某犯罪以后自动投案，并如实供述自己及同案犯的罪行，是自首，依法可以从轻处罚。被告人王某、李某某的辩护人就以上量刑情节提出对被告人王某、李某某予以从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。被告人王某、李某某非法吸收公众存款未退还部分，责令退还非法集资参与人。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第六十七条第一、三款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月1日起至2019年12月31日止。罚金限判决生效后十日内缴纳完毕）。被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月9日起至2019年4月8日止。罚金限判决生效后十日内缴纳完毕）。二、被告人王某、李某某非法吸收公众存款未退还的部分，责令退还非法集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  袁海鸿人民陪审员  朱发扬人民陪审员  于先富二〇一七年五月二十三日书 记 员  陈 青附录法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第1页/共18页