湖南省株洲市石峰区人民法院刑 事 判 决 书（2015）株石法刑初字第125号公诉机关株洲市石峰区人民检察院。被告人齐泓滔，男，1968年5月5日出生，汉族，高中文化，系河南易方圆实业有限公司董事长，户籍所在地河南省栾川县，住河南省宝丰县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2014年12月25日被株洲市公安局石峰分局指定居所监视居住，2015年1月20日被株洲市公安局石峰分局刑事拘留，经株洲市石峰区人民检察院批准，2015年2月15日被株洲市公安局石峰分局执行逮捕，2016年10月31日被本院取保候审，2017年4月28日被本院决定逮捕。辩护人罗伟峰，湖南德信律师事务所律师。辩护人罗明华，湖南德信律师事务所律师。被告人胡永涛，男，1980年3月17日出生，汉族，初中文化，系湖南钰轩投资担保有限公司法人代表，户籍所在地河南省伊川县，住河南省伊川县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2014年12月21日被株洲市公安局石峰分局刑事拘留，经株洲市石峰区人民检察院批准，2015年1月26日被株洲市公安局石峰分局执行逮捕，2016年4月29日被本院取保候审，2017年4月28日被本院决定逮捕。辩护人常伊华，河南绿洲律师事务所律师。被告人王旭，曾用名王一帆，男，1987年1月16日出生，汉族，中专文化，系湖南钰轩投资担保有限公司株洲分公司财务总监，户籍所在地河南省镇平县，住河南省镇平县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2014年12月21日被株洲市公安局石峰分局刑事拘留，经本院批准，2015年1月26日被株洲市公安局石峰分局执行逮捕，2015年3月24日，经株洲市人民检察院批准，延长侦查羁押期限一个月，2017年4月28日被本院取保候审，现在家。辩护人徐玉雷，河南荣祥律师事务所律师。株洲市石峰区人民检察院以株石检公诉刑诉[2015]119号起诉书指控被告人齐泓滔、胡永涛、王旭犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，由审判员张雷担任审判长，与人民陪审员刘定平、王敬军组成合议庭，于2015年11月13日在本院第九审判庭公开开庭进行了审理。书记员罗京艳担任记录。株洲市石峰区人民检察院指派检察员谢永忠出庭支持公诉。被告人齐泓滔及其辩护人罗伟峰、被告人胡永涛及其辩护人常伊华、被告人王旭及其辩护人徐玉雷到庭参加诉讼。本案现已审理终结。株洲市石峰区人民检察院指控：2014年2月26日，被告人胡永涛在株洲市石峰区成立湖南钰轩投资担保有限公司株洲分公司，自任负责人，聘请杜依波、彭某、芦国祥、肖某1、杨某1等人为管理人员，聘请翁某、吴某2、吴某1、茹意等人为业务员。湖南钰轩投资担保有限公司株洲分公司的经营范围是：法律、行政性法和政策性的担保业务（不含融资性担保）、实业投资（国家有专项规定的除外）；资产管理、投资咨询服务（不含金融、证劵、期货）。公司成立后，被告人胡永涛等人采取在街头发放宣传单、投放LED宣传字幕、业务员介绍等方式，以高于银行存款利率为诱饵吸收社会公众资金，采用客户与湖南钰轩投资担保有限公司株洲分公司签订借款担保合同的形式吸收公众存款，然后将资金全部投入河南省洛阳市尧鑫砼业有限公司。因被告人胡永涛欠河南易方圆实业有限公司法人代表被告人齐泓滔的钱，2014年5月，被告人胡永涛将湖南钰轩投资担保有限公司的股权全部转让给被告人齐泓滔。被告人齐泓滔成为湖南钰轩投资担保有限公司的实际控制人，其仍任被告人胡永涛为湖南钰轩投资担保有限公司株洲分公司的负责人，并委派被告人王旭为湖南钰轩投资担保有限公司株洲分公司的财务总监。在被告人齐泓滔的授意下，被告人胡永涛、王旭等人仍采取在街头发放宣传单、投放LED宣传字幕、业务员介绍等方式，以高于银行存款利率为诱饵吸收社会公众资金，采用客户与河南易方圆实业有限公司的子公司恒瑞基投资有限公司签订委托资产管理合同的形式吸收公众存款，然后由被告人王旭将吸收的资金转入被告人王旭的个人账户、被告人齐泓滔妻子彭杏利的账户及被告人齐泓滔的河南易方圆实业有限公司名下的另一企业河南汝阳县天佑矿业有限公司账户。湖南钰轩投资担保有限公司株洲分公司的费用及客户到期的存款本息由被告人王旭汇总报河南易方圆实业有限公司，河南易方圆实业有限公司将相关费用及存款本息核准后，将钱拨付至被告人王旭个人账户，由被告人王旭将钱交给湖南钰轩投资担保有限公司株洲分公司财务人员，支付相关费用和兑现客户本息。从2015年2月26日至案发，被告人齐泓滔、胡永涛、王旭采取该方法吸收被害人芦国祥、吴某1、卿华、罗某1、欧某等103人存款共计12708000元。期间已归还本金4090000元，支付利息769584.9元，尚有8618000元本金未归还。被告人胡永涛涉案金额：12708000元；被告人齐泓滔、王旭涉案金额10248000元。案发后，被告人齐泓滔主动到公安机关投案，如实供述了自己的主要犯罪事实。公安机关暂扣被告人齐泓滔人民币700000元，暂扣芦国祥人民币180000元。公诉机关认定上述事实的证据有：POS机、印章等物证；受理案件登记表、搜查记录、宣传单、委托资产管理合同、收条、账务资料、营业执照、扣押物品清单、非税收入一般缴款书、转让协议、岗位职责、奖励方案、通关流程、管理制度、户籍证明等相关书证。证人彭杏利、王某1、高某、赵某、刘某1等人的证言；被害人罗某1、欧某、周某1、罗某2、程某1、袁某1、袁某2、吴某2、吴某1、付某、孙某1、唐某1、兰某、陈某1、管某、刘某2、杨某1、丁某、黄某1、孙某2、田某、袁某3、涂某、卢某、刘某3、芦国祥、刘某4、刘某5、杨某2、刘某6、张某1、翁某、周某2、杨某3、杨某4、谭某1、刘某7、向某、程某2、叶某、朱某、王某2、吴某3、冯某、黄某2、唐某2、王某3、胡某、程某3、肖某1、周某3、周某4、袁某4、陈某2、杨某5、王某4、彭某、严某、杨某6、谭某2、杨某7、肖某2、刘某8、吴某4、罗某3、孙某3、李某、张某2、刘某9、吕某、杨某8、刘某10、刘某11、卿华、沈某等人的陈述；被告人胡永涛、齐泓滔、王旭的供述与辩解；司法鉴定意见书等。公诉机关认为，被告人齐泓滔、胡永涛、王旭非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人齐泓滔、胡永涛起主要作用，系主犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款之规定；被告人王旭起次要作用，系从犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条之规定。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人齐泓滔、胡永涛、王旭对公诉机关指控的犯罪事实不持异议。被告人齐泓滔的辩护人罗伟峰辩护称：1、本案应为单位犯罪，易方圆公司、钰轩公司是犯罪主体；2、本案应当移送到洛阳市办理；3、对公诉机关指控的罪名及犯罪事实无异议，但被告人齐泓滔有自首情节，且有还款意愿，请求法院从轻处罚。被告人胡永涛的辩护人常伊华辩护称：1、本案为非法吸收公众存款案，本案公司内部人员肖某1、芦国祥等人向公司投款数额应从犯罪金额中扣除；2、被告人胡永涛具有自首情节，可以从轻或者减轻处罚；3、被告人胡永涛系初犯，可酌情从轻处罚；4、被告人认罪、悔罪态度好，可以从轻处罚；5、非法吸收公众存款的社会危害性及违法性相对隐蔽，本案被告人胡永涛缺乏相关法律知识，且社会大环境下吸收存款的行为较多，国家监管、打击力度小，致使很多人认为该行业已经合法化，这样的情况下本案被告人胡永涛的社会危害性较小、主观恶性小。被告人王旭的辩护人徐玉雷辩护称：被告人王旭在本案中所起作用小，应当认定为从犯，依法应当减轻处罚。被告人王旭认罪悔罪态度好，可以酌情从轻处罚。经审理查明：2014年2月26日，被告人胡永涛在株洲市石峰区成立湖南钰轩投资担保有限公司株洲分公司，自任负责人，聘请杜依波、彭某、芦国祥、肖某1、杨某1等人为管理人员，聘请翁某、吴某2、吴某1、茹意等人为业务员。湖南钰轩投资担保有限公司株洲分公司的经营范围是：法律、行政性法和政策性的担保业务（不含融资性担保）、实业投资（国家有专项规定的除外）；资产管理、投资咨询服务（不含金融、证劵、期货）。公司成立后，被告人胡永涛等人采取在街头发放宣传单、投放LED宣传字幕、业务员介绍等方式，以高于银行存款利率为诱饵吸收社会公众资金，采用客户与湖南钰轩投资担保有限公司株洲分公司签订借款担保合同的形式吸收公众存款，然后将资金全部投入河南省洛阳市尧鑫砼业有限公司。因被告人胡永涛欠河南易方圆实业有限公司法人代表被告人齐泓滔的钱，2014年5月，被告人胡永涛将湖南钰轩投资担保有限公司的股权全部转让给被告人齐泓滔。被告人齐泓滔成为湖南钰轩投资担保有限公司的实际控制人，其仍任被告人胡永涛为湖南钰轩投资担保有限公司株洲分公司的负责人，并委派被告人王旭为湖南钰轩投资担保有限公司株洲分公司的财务总监。在被告人齐泓滔的授意下，被告人胡永涛、王旭等人仍采取在街头发放宣传单、投放LED宣传字幕、业务员介绍等方式，以高于银行存款利率为诱饵吸收社会公众资金，采用客户与河南易方圆实业有限公司的子公司恒瑞基投资有限公司签订委托资产管理合同的形式吸收公众存款，然后由被告人王旭将吸收的资金转入被告人王旭的个人账户、被告人齐泓滔妻子彭杏利的账户及被告人齐泓滔的河南易方圆实业有限公司名下的另一企业河南汝阳县天佑矿业有限公司账户。湖南钰轩投资担保有限公司株洲分公司的费用及客户到期的存款本息由被告人王旭汇总报河南易方圆实业有限公司，河南易方圆实业有限公司将相关费用及存款本息核准后，将钱拨付至被告人王旭个人账户，由被告人王旭将钱交给湖南钰轩投资担保有限公司株洲分公司财务人员，支付相关费用和兑现客户本息。从2015年2月26日至案发，被告人齐泓滔、胡永涛、王旭采取该方法吸收被害人芦国祥、吴某1、卿华、罗某1、欧某等103人存款共计12708000元。期间已归还本金4090000元，支付利息769584.9元，尚有8618000元本金未归还。被告人胡永涛涉案金额：12708000元；被告人齐泓滔、王旭涉案金额10248000元。案发后，被告人齐泓滔、胡永涛主动到公安机关投案，如实供述了自己的主要犯罪事实。公安机关暂扣被告人齐泓滔人民币700000元，暂扣芦国祥人民币180000元。本案审理过程中，被告人齐泓滔处置公司办公用品、设备等得款23500元予以扣押，后被告人齐泓滔、胡永涛、王旭又陆续归还受害人损失6145000元，取得了受害人的谅解。上述事实，被告人齐泓滔、胡永涛、王旭在开庭审理过程中均无异议，并有公诉机关提供的经庭审质证属实的下列证据予以证明：POS机、印章等物证；受理案件登记表、搜查记录、破案经过、到案经过、宣传单、委托资产管理合同、收条、账务资料、营业执照、扣押物品清单、非税收入一般缴款书、转让协议、岗位职责、奖励方案、通关流程、管理制度、户籍证明、和解协议、还款证明、谅解书等相关书证。证人彭杏利、王某1、高某、赵某、刘某1等人的证言；被害人罗某1、欧某、周某1、罗某2、程某1、袁某1、袁某2、吴某2、吴某1、付某、孙某1、唐某1、兰某、陈某1、管某、刘某2、杨某1、丁某、黄某1、孙某2、田某、袁某3、涂某、卢某、刘某3、芦国祥、刘某4、刘某5、杨某2、刘某6、张某1、翁某、周某2、杨某3、杨某4、谭某1、刘某7、向某、程某2、叶某、朱某、王某2、吴某3、冯某、黄某2、唐某2、王某3、胡某、程某3、肖某1、周某3、周某4、袁某4、陈某2、杨某5、王某4、彭某、严某、杨某6、谭某2、杨某7、肖某2、刘某8、吴某4、罗某3、孙某3、李某、张某2、刘某9、吕某、杨某8、刘某10、刘某11、卿华、沈某等人的陈述；被告人胡永涛、齐泓滔、王旭的供述与辩解；司法鉴定意见书等。本院认为，被告人齐泓滔、胡永涛、王旭非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已经构成非法吸收公众存款罪，株洲市石峰区人民检察院指控被告人齐泓滔、胡永涛、王旭犯非法吸收公众存款罪的罪名成立。本案系共同犯罪，被告人齐泓滔、胡永涛在共同犯罪中起主要作用，系主犯，被告人王旭起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人王旭到案后如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人齐泓滔、胡永涛在案发后主动投案并如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人齐泓滔、胡永涛、王旭在案发后主动归还受害人大部分损失，取得了受害人的谅解，可以酌情从轻处罚。综合被告人齐泓滔、胡永涛、王旭的犯罪情节、认罪悔罪态度，可以依法对其宣告缓刑。综上所述，本院对被告人齐泓滔、胡永涛依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十四条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条之规定，对被告人王旭依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人齐泓滔犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑四年，并处罚金人民币二十万元；二、被告人胡永涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑四年，并处罚金人民币二十万元；三、被告人王旭犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，宣告缓刑三年，并处罚金人民币五万元；四、责令被告人齐泓滔、胡永涛、王旭共同退赔受害人罗米加、欧辉、周术明、罗和平、程光、袁友军、袁红利、吴金如、吴香如、付以莲、孙茂源、唐小丽、兰菊安、陈卫红、管白亮、刘焕章、杨泳莲、丁正荣、黄南明、孙继红、田桂香、袁湘波、涂红志、卢云飞、刘松柏、芦国祥、刘勇华、刘赐荣、杨世红、刘小玉、张超群、翁洪群、周建良、杨家湘、杨平、谭辉、刘革兰、向曼静、程芳、叶晓平、ＸＸ华、王均辉、吴戈琳、冯放云、黄丹青、唐生敏、王明英、胡月兰、程珊、肖雪莲、周忠孝、周晨、袁少丽、陈柏堂、杨名芬、王利亚、彭宇文、严秋香、杨小英、谭映、杨尊旺、肖雄辉、刘爱良、吴迪源、罗志强、孙利勇、李向荣、张伶俐、刘国华、吕光辉、杨再平、刘瑞玲、刘志纯、卿华、沈特宜等人损失1569500元。（缓刑考验期限自本判决确认之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省株洲市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  张 雷人民陪审员  刘定平人民陪审员  王敬军二〇一七年五月五日书 记 员  罗京艳相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员，在签订、履行合同过程中，因严重不负责任被诈骗，致使国家利益遭受重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役；致使国家利益遭受特别重大损失的，处三年以上七年以下有期徒刑。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。