巴彦淖尔市临河区人民法院刑 事 判 决 书（2016）内0802刑初字125号公诉机关内蒙古自治区巴彦淖尔市临河区人民检察院。被告人薛某，系宜信普诚信用管理（北京）有限公司员工。因涉嫌犯职务侵占罪，于2015年11月4日被临河区公安局刑事拘留，经临河区人民检察院批准，于2015年11月19日被临河区公安局逮捕。现羁押于临河区看守所。辩护人：郭浩，内蒙古日恒律师事务所律师。内蒙古自治区巴彦淖尔市临河区人民检察院以临检公诉刑诉（2016）122号起诉书，指控被告人薛某犯挪用资金罪，于2016年5月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2016年11月18日公开开庭审理了本案。巴彦淖尔市临河区人民检察院检察员慕维峰、被告人薛某及其辩护人郭浩到庭参加诉讼。审理期间，巴彦淖尔市临河区人民检察院以补充证据为由建议本案延期审理。又因案情疑难复杂经巴彦淖尔市中级人民法院同意延长审限，现已审理终结。巴彦淖尔市临河区人民检察院指控：2015年1月至4月份期间，被告人薛某利用担任宜信普诚信用管理有限公司巴彦淖尔分公司（以下简称宜信普诚公司）车贷部负责人职务上的便利，以王向峰的蒙L×××××号宝马X1轿车及马某的蒙L×××××号捷豹轿车从宜信普诚公司办理车辆抵押贷款共计659340元。贷款批复后，被告人薛某将659340元转入自己账户上，用于偿还个人借款及家庭开支。案发前，被告人薛某归还宜信普诚公司53000元，剩余606340元未归还。公诉机关认为被告人薛某利用担任宜信普诚信用管理有限公司巴彦淖尔分公司车贷部负责人职务上的便利，挪用单位资金606340元归个人使用，数额较大，超过三个月未归还，其行为构成挪用资金罪。故提起公诉，请本院依法判处。被告人薛某及其辩护人在开庭审理过程中，对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。其辩护人认为被告人薛某具有从轻、减轻的量刑情节，被告人薛某有自首情节，且系初偶犯，案发后被告人家属积极退还应当归还宜信普诚公司的部分款项，并得到该公司的谅解。经审理查明：2015年1月份，被告人薛某利用担任宜信普诚信用管理有限公司巴彦淖尔分公司（以下简称宜信普诚公司）车贷部负责人职务上的便利，违反公司规定，让其公司的相关人员在王向峰的蒙L×××××号宝马X1轿车未办理车辆抵押登记也未入库保管的情况下给王向峰办理车辆抵押贷款213840元，扣除服务费等相关费用后王向峰实际收到208440元，被告人薛某让王向峰将款全部转入其账户用于个人使用。2015年4月份，被告人薛某以同样手段，让其公司相关人员在未对马某的蒙L×××××号捷豹轿车办理车辆抵押登记也未对该车辆入库保管的情况下给马某办理车辆抵押贷款445500元，扣除服务费等相关费用后马某实际收到434250元，被告人薛某将以马某名义贷得的434250元自用。被告人薛某将上述实际取得贷款共计642690元，在三个月内归还46000元，剩余596690元超过三个月未归还。另查明，案发前，被告人个人退还被害单位宜信普诚公司7000元。案发后，其家属于2016年5月12日替薛某归还被害单位19.9万元，并于同日与被害单位就还款计划达成一致意见，被害单位对被告人薛某予以谅解。2016年8月至2017年3月，被告人薛某家属按还款协议又归还了4万元。案发前后被告人及其家属累计归还了被害单位宜信普诚公司246000元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认。1、宜信普诚信用管理（北京）有限公司报案材料、李奥博的证言，证实被告人薛某系该公司员工，任该公司巴彦淖尔市营业部负责人的职务，负责营业部的日常管理、与其他团队沟通协调、逾期催收等工作。经单位员工举报发现存放在本单位巴彦淖尔市陕坝某厂房的车牌号为蒙L×××××、蒙L×××××的两辆机动车丢失（市场价值80余万元），该单位遂展开调查。发现2015年4月28日借款人王向峰在宜信普惠信息咨询（北京）有限公司巴彦淖尔分公司（以下简称宜信普惠公司）办理借款业务，经该公司居间介绍与出借人唐宁签订借款协议，同日王向峰与宜信普惠信息咨询（北京）有限公司巴彦淖尔分公司、宜信惠民投资管理（北京）有限公司（以下简称宜信惠民公司）三方签订了“借款咨询及管理服务协议”，协议约定由唐宁借给王向峰213480元，扣除相关费用后唐宁支付208440元，薛某将其名下宝马X1车辆（蒙L×××××）作为抵押担保物移交宜信普惠公司保管并办理抵押担保登记手续。后王向峰将车辆移交宜信普惠公司保管但车辆因薛某的原因未办理抵押登记。薛某依职权可以取得库房钥匙（公司保管抵押车辆的地点在杭锦后旗的一个厂房里，没有专人对车辆进行看护，车钥匙放在公司的档案室里，薛某有档案室的钥匙），2015年5月薛某利用职务之便私自开走上述车辆移交王向峰，后该车辆被王向峰过户给他人。2015年4月28日，借款人马某通过上述相同借款流程以捷豹XJ（蒙L×××××）作为抵押担保，借款445500元，扣除费用后唐宁向其支付434250元，车辆移交宜信普惠公司保管后因薛某原因未办理抵押登记，薛某同样利用职务之便将该车辆私自开走并移交马某，后该车被马某过户给他人。2、受案登记表、立案决定书，证实2015年8月27日临河区公安局接到宜信普诚公司报案称其公司车贷综合管理营业部经理薛某利用职务之便，将公司给客户的两笔车辆抵押贷款共计642690元挪用。2015年10月30日临河区公安局以涉嫌职务侵占罪对薛某立案侦查。3、宜信普诚信用管理（北京）有限公司的工商登记档案及宜信普惠信息咨询（北京）有限公司的工商登记档案，证实二公司的性质及经营范围，法定代表人均为唐宁。4、证人马某的证言，马某及李永斌的借款协议、借款协议信息补充表、借款咨某李永斌建行卡复印件、马某中国工商银行电子银行回单、马某银行卡客户交易查询等证据，证实2015年4月其到宜信普诚公司找被告人薛某用车牌号为蒙L×××××捷豹轿车抵押贷款，借款期限为三个月，利息3.5分钱，按月结算利息，其因为之前曾通过薛某办理过抵押贷款所以了解薛某所在公司的还款规定，薛某称可以办理，其问能不能多批一些贷款，薛某说最多能办出48万元贷款，但是可以不用到车管所办理抵押登记，车辆也不用入库，具体事宜由他操办，其同意。在薛某的要求下其办理了一张新的建行卡，并将银行卡及密码交由薛某办理手续，之后其又将蒙L×××××捷豹轿车的行驶证和车辆登记证书也交给薛某，其于当天在薛某的办公室里签了数份协议，签完后薛某让其回去等电话。薛某给其打电话称贷款批不下来，因为用作抵押的车之前已经办理过贷款，根据公司规定一辆车只能办理一次贷款，薛某让其将车辆过户给他人重新办理贷款。其遂联系朋友李永斌到车管所办理了过户手续，在办手续时其接到了95533的短信提示，显示其尾号为1737的建行卡（其在薛某示意下办理的用于接收贷款的新建行卡）收到了434250元，其赶忙给薛某打电话说自己申请的贷款批下来了，车是不是不用过户了，薛某仍坚持让其过户，称想用这笔贷款顶任务。其问薛某这样是不是违规了，薛某说没关系，利息不用其还，操作由薛某自己进行。其于是将车辆过户给李永斌，并用该车以李永斌的名义在薛某公司以正常程序办理了抵押贷款自用。其尾号为1737的银行卡及卡上收到的贷款金额一直由薛某持有并使用。5、证人王向峰的证言、王向峰的借款协议、借款协议信息补充表、借款咨某王向峰银行卡客户交易查询，唐宁中国民生银行北京华威支行的交易流水等证据，证实其在宜信普惠公司销售部门工作，与在宜信普诚公司车贷综合部门工作的薛某系同事关系，二人所在分公司均属于宜信普惠信息咨询（北京）有限公司，2015年1月16日早上，薛某找到其请其帮忙完成一下业绩，其问怎么完成，薛某说就走一下程序，不用真的抵押登记，车也不用入库。其问薛某怎么办手续，薛某说需要其的身份证和车辆行驶证还有建行卡，由薛某办理评估和其他手续，办完手续其在合同上签字就行。其问薛某这样不会有什么问题吧，薛某说不会，其就将上述证件和建行卡交给了薛某，然后在薛某的示意下签了以蒙L×××××宝马X1车为抵押的借款合同。薛某告诉其当天下午三点多钱就能入账，让其到时候把钱打到他的账户上，其问薛某是把钱交给他还是交给公司，薛某说直接交钱给公司交不了，得通过他的银行卡才能给公司入账，其同意。当天下午15时其收到户名为唐宁给其转的208440元的车辆抵押借款，其在薛某的示意下通过手机银行将钱全部打给薛某。6、证人白某的证言，证实其是宜信普诚公司的员工，与薛某是同事，2015年4月份，薛某因多次办理贷款不将车辆登记入库的事被公司调查很着急，想办法借车办贷款。正好当时马某给其打电话说想用车牌号为蒙L×××××的捷豹车办理贷款，其将此事告诉了薛某，薛某与其找到马某，薛某问马某能不能在他那里办贷款，马某说行了，薛某说能不能用这辆车给他充一下业绩，马某问他怎么充业绩，薛某说就是走一下程序，车不用办抵押登记，也不用入库保存，款到账后将借款打给薛某，由薛某还给公司充业绩，然后由马某将这辆车过户给其他人，再用这辆车办理一笔贷款由马某使用，第二次的贷款按正规手续办理。之后他们也是这么操作的。7、证人陈某的证言，证实其系北京宜信公司巴市分公司车贷部的负责人，薛某没有涂改、销毁公司财务的行为，也没有这个条件。8、证人杨某的证言及薛某银行卡客户交易查询，证实2015年1月薛某向其偿还欠款1.1万元。9、证人范某的证言，证实被告人薛某的基本生活开销及财产基本情况。10、证人刘某的证言及薛某银行卡客户交易查询，证实被告人薛某欠其4200元过户费，于2015年1月21日向卡号尾号为9556的银行卡转账4200元。11、证人毛某的证言，证实2015年1月份左右被告人薛某从宜信普诚信用公司购买了一辆奥迪轿车和两辆别克凯越轿车，总价23万元，后来薛某分两次将车款归还给公司。12、宜信普诚信用公司关于薛某还款情况的说明及薛某银行卡客户交易查询，证实薛某利用职务便利违规私自收取借款人王向峰、马某本应归还出借人唐宁借款本金共计659340元（含王向峰借款本金213840元，含马某借款本金445500元），至2015年6月27日止，薛某通过银行卡转账存入唐宁建设银行账户人民币46000元用于归还以马某名义办理的贷款。2015年10月11日及21日，被告人薛某向账户名为唐宁的银行卡分别转款5000元和2000元。共计还款5.3万元。13、还款计划书及收条、谅解书、还款证明，证实被告人薛某家属于2016年5月12日替薛某归还被害单位19.9万元，并于同日与被害单位就还款计划达成一致意见，约定于2016年8月1日起至2021年8月1日五年期间以每月归还5000元的方式归还剩余金额30万元。被害单位对被告人薛某予以谅解。2016年8月至2017年3月，被告人薛某的家属按还款协议每月归还被害单位5000元，累计归还4万元。截止至2017年3月1日，被告人家属于案发后共计归还被害单位人民币23.9万元。14、河北省尚义县三工地镇政府出具的贫困证明，证实薛某家庭贫困。15、劳动合同，薛某岗位职责、职权说明，公司不欠薪说明及2014年7月至2015年5月薛某的工资发放明细，证实被告人薛某自2013年8月21日起致案发时与被害单位宜信普诚信用管理（北京）有限公司存在劳动关系，并对被告人薛某的岗位职责、职权进行说明。被害单位宜信普诚信用管理（北京）公司称自2013年8月21日起至2015年8月3日每月足额及时发放被告人薛某工资，无工薪方面争议。16、被告人薛某的户籍证明及常住人口信息，证实薛某出生于1982年5月，犯罪时系成年人。17、抓捕经过，证实被告人薛某于2015年11月4日被临河区公安局经侦大队民警于包头市昆区银座大厦A座11楼抓获并刑事拘留。18、违法犯罪记录查询，证实薛某无犯罪记录。19、被告人薛某书写的情况说明及其供述，证实2015年1月份，其找到王向峰说其买车没钱，想用对方的车辆以对方名义办理抵押贷款，就用一个月，到期由其负责向公司归还，并且车辆不需要办理抵押登记和入库，王向峰同意，2015年1月16日贷款批下来了，王向峰把实际收到的208440元贷款分三次全部转给其尾号为3639的银行卡上。其将该笔钱用于生活开支和偿还债务。2015年4月27日其通过白某联系到了马某，用马某的车办理了两笔贷款，第一笔是以马某的名义办的，车辆未办理抵押登记和入库，实际收到434250元贷款，该笔贷款被其使用，主要用来归还王浦江的贷款了；2015年4月30日，马某将该未入库车辆过户给李永斌，以李永斌的名义办理了第二笔贷款，该笔贷款是按照公司规定办理的，车辆也办理了抵押登记和入库，是马某在使用，并由马某向公司归还了。以王向峰名义办理的贷款208440元和以马某名义办理的贷款434250元，共计642690元其未能偿还，截至2015年10月21日，其共计归还5.3万元。后其家属与宜信普诚信用公司达成赔偿谅解协议，向宜信普诚公司退还了部分挪用款并取得被害单位谅解。20、被告人薛某的羁押法律文书，证实被告人薛某因本案于2015年11月4日被临河区公安局刑事拘留，于2015年11月19日被临河区公安局逮捕。现羁押于临河区看守所。本院认为，被告人薛某身为非国有公司工作人员，利用职务便利，挪用单位资金596690元归个人使用，超过三个月未归还，数额较大，其行为构成挪用资金罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。公诉机关指控被告人挪用资金659340元，经查，被告人在挪用资金中，扣除手续费等费用后实际挪用642690元，其中被告人在三个月内归还46000元，剩余596690元本院认定为挪用资金的犯罪数额。对辩护人提出的被告人构成自首的辩护意见，因无相应证据证实，对该辩护意见不予采纳。对辩护人提出的被告人系初偶犯，且案发后被告人家属积极退还被告人所挪用的部分款项，并获得被害单位谅解的辩护意见，经查证属实，予以采纳。鉴于被告人自愿认罪，被告人及其家属在案发前后将被告人所挪用的款项部分归还并取得谅解，有悔罪表现，决定对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第四十五条、第四十七条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人薛某犯挪用资金罪，判处有期徒刑一年七个月。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月4日起至2017年6月3日止。）二、责令被告人薛某于判决生效之日起三十日内向被害单位宜信普诚信用管理（北京）有限公司退赔人民币350690元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向巴彦淖尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  宋建新审 判 员  吴 琼人民陪审员  孔瑞英二〇一七年五月三十一日书 记 员  于 倩附相关条文：《中华人民共和国刑法》第二百七十二条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。