广东省深圳市福田区人民法院刑 事 判 决 书（2017）粤0304刑初266号公诉机关深圳市福田区人民检察院。被告人苏某甲，男，汉族，初中文化，户籍地广东省湛江市遂溪县，暂住广东省湛江市赤坎区，无业。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2016年8月2日被抓获，次日被深圳市公安局福田分局刑事拘留，2016年9月7日被逮捕。现羁押于深圳市福田区看守所。指定辩护人周娉婷，深圳市福田区法律援助处指派律师。被告人林某甲，男，汉族，专科文化，户籍地及住所广东省湛江市遂溪县，无业。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2016年8月2日被抓获，次日被深圳市公安局福田分局刑事拘留，2016年9月7日被逮捕。现羁押于深圳市福田区看守所。指定辩护人刘平，深圳市福田区法律援助处指派律师。指定辩护人甘定中，深圳市福田区法律援助处指派律师。被告人李某甲，女，汉族，小学文化，户籍地广东省汕尾市陆丰市，暂住深圳市龙岗区，无业。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2016年8月2日被抓获，次日被深圳市公安局福田分局刑事拘留，2016年9月7日被逮捕。现羁押于深圳市福田区看守所。辩护人武琪，广西桂盟律师事务所律师。深圳市福田区人民检察院以深福检刑诉［2017］391号起诉书指控被告人苏某甲、林某甲、李某甲犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2017年2月21日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，并组成合议庭，于2017年5月15日公开开庭审理了本案。深圳市福田区人民检察院指派检察员杨婷婷出庭支持公诉，被告人苏某甲及其辩护人周娉婷、被告人林某甲及其辩护人甘定中、被告人李某甲及其辩护人武琪均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：从2016年3月份开始，被告人苏某甲伙同林某甲在淘宝网站上发布虚假的空调销售信息，以低价优惠为诱饵，骗取被害人财物。同年5月21日，被告人苏某甲、林某甲在“完美科技有限公司”淘宝网站上以同样的方式向被害人张某发送“淘宝钓鱼程序”生成的虚假购物链接，诱骗张某进入虚假购物网页进行重复操作，非法获取人民币4029.66元的“完美世界”游戏点券。随后，两被告人又以退多余货款为由，利用虚假退款网页附载的盗码程序窃取张某平安银行卡账号（卡号：62×××13和交易密码，并通过电话向张某骗取上述银行卡的交易验证码，而后直接登录网上银行转走其平安银行账户资金人民币123901元，造成张某共被骗人民币127930.66元。随后上述两名被告人通过“烂仔”（男，情况不详）将骗取的以上款项在相关网站购买“盛大一卡通”游戏充值卡或联通话费充值卡，再将“盛大一卡通”游戏充值卡、联通话费充值卡以及“完美世界”游戏点券，低价销售给他人变现套取赃款。被告人李某甲在明知被告人苏某甲、林某甲经常使用淘宝账号从事网上犯罪活动的情况下，为牟取非法利益，经常销售淘宝店铺和银行卡给后者，其中包括“完美科技有限公司”。被告人苏某甲、林某甲、李某甲于同年8月2日同时被民警抓获归案。现被告人的家属已偿还被害人张某人民币10万元，被害人张某出具了谅解书。公诉机关提供了物证、书证、被害人陈述、被告人的供述与辩解、勘验检查辨认笔录、视听资料等证据证实上述事实。公诉机关据此认为被告人苏某甲、林某甲、李某甲的行为已构成诈骗罪及信用卡诈骗罪，提请本院依法判处，建议对被告人苏某甲犯诈骗罪判处六个月至一年有期徒刑、并处罚金，犯信用卡诈骗罪判处五年至五年六个月有期徒刑、并处罚金；对被告人林某甲犯诈骗罪判处六个月至一年有期徒刑、并处罚金，犯信用卡诈骗罪判处五年至五年六个月有期徒刑、并处罚金；对被告人李某甲犯诈骗罪判处六个月至一年有期徒刑、并处罚金，犯信用卡诈骗罪判处三年至三年六个月有期徒刑、并处罚金。被告人苏某甲承认控罪，对公诉机关指控的犯罪事实基本无异议，辩称其与林某甲利用盗码程序窃取被害人张某银行卡号和密码后转走被害人张某银行卡内的存款是因为觉得张某好骗而临时起意；其之前有跟李某甲说过做淘宝的事，以QQ聊天记录为准，其没有跟李某甲说过利用淘宝网店诈骗被害人钱财，其不清楚李某甲是否知情；其现已认罪悔罪，并取得被害人谅解，请求从轻处罚。被告人苏某甲的辩护人发表如下辩护意见：一、本案应定性为信用卡诈骗，并不应该数罪并罚；二、被告人苏某甲认罪态度好，坦白交代了犯罪事实，有悔罪表现，社会危害性较轻微；三、被告人苏某甲在事后积极赔偿了被害人的损失，并取得了被害人谅解；四、被告人苏某甲之前一贯表现良好，没有犯罪前科，本次犯罪系初犯、偶犯；五、本案系共同犯罪，且涉及网络诈骗，在此过程中钓鱼网页的搭建（技术）才起决定性作用，请求对被告人苏某甲从轻处罚。被告人林某甲承认犯诈骗罪，对信用卡诈骗罪有异议，辩称其等利用盗码程序窃取的张某银行卡信息资料是借记卡不是信用卡，在同一案件中应定为一个罪名诈骗；其与苏某甲做钓鱼网站没有告诉过别人，其只是觉得其们购买淘宝网店和使用过程都不太正常，猜测李某甲可能知道其等实施诈骗；其现已认罪、悔罪，并取得被害人谅解，请求从轻处罚。被告人林某甲的辩护人发表如下辩护意见：一、被告人林某甲主动到案，积极配合公安侦查，坦白认罪，应依法从轻处罚；二、被告人林某甲归案后，其家属与苏某甲家属一起，赔偿了被害人损失款项，有酌定从轻处罚情节；三、本案指控定性不当，只构成诈骗罪，未触犯信用卡诈骗罪，应予纠正；1、本案被告人林某甲并未使用信用卡，只是以骗取货款的形式从被害人储某（借记卡）上划走了不应支付的货款；2、被告人林某甲诈骗目的、手段简单明确，不存在牵连犯罪，也没有采取使用信用卡骗取被害人的款项，请求法庭从轻处罚。被告人李某甲表示不清楚其行为是否构成犯罪，其只是卖了淘宝网店给苏某甲，他们用来干什么其不清楚，他们的店铺不断被封，其也怀疑过，只是有一次其问苏某甲用途，苏某甲说用来诈骗，其认为是开玩笑，并不相信；如果其行为构成犯罪，也仅构成诈骗罪，后期苏某甲等人进行信用卡诈骗的事实其不清楚，也没有分到赃款；请求从轻处罚。被告人李某甲的辩护人发表如下辩护意见：一、本案中，被告人李某甲与苏某甲、林某甲之间在信用卡诈骗中，不属于共同犯罪；1、被告人李某甲仅是向苏某甲、林某甲提供普通的淘宝网站，并没有参加其任何的诈骗和进行网站钓鱼行为，对苏某甲与林某甲的行为并不完全知情，不应当一概而论的认定为共犯；2、苏某甲与林某甲利用钓鱼网站实施了新的信用卡诈骗行为，属于典型的另起犯意，形成新的犯罪，被告人李某甲不知情，双方也没有形成意思联络，不应构成共犯；3、从最终赃款的分配过程也反映出被告人李某甲对苏某甲与林某甲如何通过钓鱼网站进行信用卡诈骗不知情；二、被告人李某甲具有以下从轻或减轻的量刑情节；1、被告人李某甲在本案中属于初犯、偶犯；2、被告人李某甲在本案中如实供述自己的行为，构成坦白；3、本案中被害人已表示谅解；4、被告人李某甲在本案中应属于从犯。经审理查明：从2016年3月份开始，被告人苏某甲伙同林某甲在淘宝网站上发布虚假的空调销售信息，以低价优惠为诱饵，骗取被害人财物。同年5月21日，被告人苏某甲、林某甲在“完美科技有限公司”淘宝网站上以同样的方式向被害人张某发送“淘宝钓鱼程序”生成的虚假购物链接，诱骗张某进入虚假购物网页进行重复操作，非法获取人民币4029.66元的“完美世界”游戏点券。随后，两被告人又以退多余货款为由，利用虚假退款网页附载的盗码程序窃取张某平安银行卡账号（卡号：62×××13和交易密码，并通过电话向张某骗取上述银行卡的交易验证码，而后直接登录网上银行转走其平安银行账户资金人民币123901元。随后上述两名被告人通过“烂仔”（男，情况不详）将骗取的以上款项在相关网站购买“盛大一卡通”游戏充值卡或联通话费充值卡，再将“盛大一卡通”游戏充值卡、联通话费充值卡以及“完美世界”游戏点券，低价销售给他人变现套取赃款。被告人李某甲在明知被告人苏某甲、林某甲使用淘宝店铺账号从事虚构交易骗取买家货款的情况下，为牟取非法利益，仍经常销售淘宝店铺和银行卡给被告人苏某甲，其中包括“完美科技有限公司”淘宝店铺。被告人苏某甲、林某甲、李某甲于2016年8月2日被民警抓获归案。案发后被告人的家属已偿还被害人张某人民币10万元，被害人张某对被告人苏某甲、林某甲、李某甲表示谅解。上述事实清楚，且有经法庭举证、质证、认证的下列证据证实：1、手机、笔记本电脑、移动U盘、银行卡、身份证、电话卡、路由器等物证；2、被告人身份材料、前科劣迹查询情况说明、银行卡开户资料、交易记录、照片说明书、情况说明、抓获经过、扣押清单等书证；3、被害人张某的陈述；4、被告人苏某甲、林某甲、李某甲的供述与辩解；5、现场勘查笔录、现场图、现场照片及辨认笔录；6、QQ聊天记录截图、审讯录像等。证据确实、充分，能够相互印证，形成完整证据链条，足以认定，本院予以确认。本院认为，被告人苏某甲、林某甲、李某甲无视国家法律，结伙以窃取、骗取等非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网使用，冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其三人的行为均已构成信用卡诈骗罪，应依法予以惩罚。公诉机关指控的信用卡诈骗罪名成立。根据《全国人民代表大会常务委员会关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》的规定，刑法规定的“信用卡”是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。即不仅包括国际通行意义上具有透支功能的信用卡，也包括不具有透支功能的借记卡等。故本案中被害人张某被被告人苏某甲、林某甲利用盗码程序攻击的平安银行卡属于我国刑法规定的信用卡范畴。另根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条规定，冒用他人信用卡包括窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的情形。故本案中被告人苏某甲、林某甲利用虚假退款网页附载的盗码程序窃取被害人张某的平安银行卡账号及交易密码，并通过电话骗取交易验证码后，登录平安银行网上银行转走被害人张某平安银行账户内资金的行为，属于冒用他人信用卡的行为，本案应定性为信用卡诈骗。被告人苏某甲、林某甲等人信用卡诈骗的数额已超过上述司法解释关于数额巨大人民币5万元的标准，应在五年至十年有期徒刑幅度范围内量刑。关于被告人李某甲是否与被告人苏某甲、林某甲构成信用卡诈骗共同犯罪的问题：被告人李某甲供述称，告人苏某甲曾经告诉其购买其的淘宝店铺是用于诈骗，就是收款后不发货，但其不清楚苏某甲等人的具体诈骗方法；被告人苏某甲、林某甲亦曾供述称，其等没有什么商品出售，却经常向李某甲购买淘宝店铺，也购买过银行卡，且店铺经常被封，其等才不断更换淘宝店铺账号，苏某甲也跟李某甲提过淘宝店铺是假的，也提过“钓鱼”，有一次诈骗成功后也给李某甲发过红包，李某甲应该知道其等将淘宝店铺用于诈骗；结合被告人李某甲、苏某甲在QQ聊天记录中提到的“谁问你认识我不，你都说拉黑了”、“我要来套钱”、“你也想学钓鱼”、“这毕竟是黑钱，不能把事情搞大的”、“我试过一天10万”、“你跟我的聊天记录适当删除下哈”、“发给别人往平台上给我们充值，然后进行洗卡”、“不洗也可以拿啊，没那么安全而已，破财挡灾”、“希望后天的店铺能维持半天就足够了，半天我就发财了”等，证据之间能够相互印证，足以证实被告人李某甲明知被告人苏某甲等人购买淘宝店铺用于实施诈骗等犯罪活动，仍为苏某甲等人提供犯罪工具，具有实施诈骗犯罪的共同犯意及协助行为，成立信用卡诈骗的共犯，至于被告人李某甲主观上不清楚被告人苏某甲等的具体犯罪手段，并不影响共同犯罪的成立。但在共同犯罪中，被告人苏某甲、林某甲起主要作用，是主犯；被告人李某甲起次要、辅助作用，是从犯，且仅获取倒卖淘宝店铺的少量收入，未对被害人张某被信用卡诈骗另行分得赃款，应当减轻处罚。被告人李某甲虽对自己的行为性质有所辩解，但三被告人归案后基本能够如实供述自己的主要犯罪事实，且被告人家属已代为向被害人张某退还赃款人民币10万元，挽回了被害人的绝大部分损失，并取得被害人谅解，避免了特别严重后果发生，可以减轻处罚，在五年以下有期徒刑幅度范围内量刑。关于公诉机关指控被告人苏某甲、林某甲、李某甲还实施了诱骗被害人张某进入虚假淘宝店铺购物并重复付款的诈骗事实清楚，但犯罪数额仅为人民币4029.66元，未达到深圳市关于诈骗罪人民币6000元的起刑标准，尚不构成诈骗罪，本院作为量刑情节酌情予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条及第六十四条之规定，判决如下：一、被告人苏某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月2日起至2018年8月1日止；罚金于本判决生效之日起十五日内缴纳完毕。）二、被告人林某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月2日起至2018年8月1日止；罚金于本判决生效之日起十五日内缴纳完毕。）三、被告人李某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月2日起至2017年8月1日止；罚金于本判决生效之日起十五日内缴纳完毕。）四、缴获的作案工具等依法予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  姜菁菁人民陪审员  谭文英人民陪审员  曾 鲁二〇一七年五月二十一日书 记 员  陈 鹏余晓贞附相关法律法规《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;(二)使用作废的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条【罚金数额的确定根据】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。