河北省平山县人民法院刑 事 判 决 书（2017）冀0131刑初57号公诉机关河北省平山县人民检察院。被告人安朋辉，男，1981年10月28日生，，汉族，高中文化，群众，籍贯河北省石家庄市鹿泉区。2015年1月26日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被批准逮捕，2017年2月28日被执行逮捕，现羁押于晋州市看守所。辩护人刘建昆，河北弘宇律师事务所律师。被告人郄彦刚，男，1966年1月10日生，，汉族，高中文化，中共党员，籍贯河北省石家庄市平山县。2015年1月26日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被批准逮捕，2017年2月3日被执行逮捕，现羁押于晋州市看守所。辩护人马振涛，河北咏远律师事务所律师。被告人刘彦伟，男，1984年10月2日生，，汉族，中专文化，中共党员，籍贯河北省石家庄市平山县，捕前住平山县。2015年1月26日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被批准逮捕，2月10日被执行逮捕，同日被取保候审，2017年1月11日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被执行逮捕，现羁押于晋州市看守所。平山县人民检察院以平检公诉刑诉[2017]51号起诉书指控被告人安朋辉、郄彦刚、刘彦伟犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。平山县人民检察院指派检察员刘晓霞出庭支持公诉，被告人安朋辉及其辩护人刘建昆、被告人郄彦刚及其辩护人马振涛、被告人刘彦伟均到庭参加诉讼，现已审理终结。公诉机关指控：2012年3月，被告人范某(另案处理)注册成立了平山县丰众生态农业专业合作社（以下简称平某合作社），并担任法定代表人。为吸收公众存款，2012年12月份至2014年6月，范某在平山县登记注册了桥西、桥东、西柏坡、蛟潭庄、合河口等22个分社并任各分社法定代表人，在未经国家有关主管部门批准的情况下，以平某合作社及各分社为依托，通过招募工作人员、发展代办员、散发传单等途径向社会公开宣传，以投资入股的名义，承诺在一定期限内以高息分红(一万元定期一年年息率7.2％-12％)等方式，吸收群众存款入股合作社。被告人刘彦伟分别自2013年12月至2014年6月、2013年5月至2014年6月任平某合作社蛟潭庄分社、合河口分社区域经理，期间未经国家有关部门批准，利用发展代办员、公开宣传等方式，以高息为诱饵，非法吸收群众存款。经河北中君汇信源会计师事务所审计，刘彦伟任区域经理期间，非法吸收138名群众存款3219057.5元，除部分退还外，尚有1672896元不能退还，自己提成27959元。被告人刘彦伟的提成已向平山县公安局全部退出。被告人郄彦刚2013年至2014年期间曾任平某合作社桥西、桥东分社区域经理，期间未经国家有关部门批准，利用发展代办员、公开宣传等方式，以高息为诱饵非法吸收群众存款，经河北中君汇信源会计师事务所审计，郄彦刚任区域经理期间,非法吸收202名群众存款40845110.5元，除部分退还外，尚有5569820元不能退还，自己提成28762元。郄彦刚以其妻子马某、其女儿郄某1的名义在平某合作社桥西分社存款共计l518000元；郄彦刚自己出资分别偿还村民郄某2、刘某1在平山县丰众生态农业专业合作社桥西分社存款320000元和30000元。郄彦刚任区域经理期间，群众存款尚有3701820元未能退还。被告人安朋辉2013年至2014年期间分别任平某合作社桥东分社区域经理、西柏坡分社区域经理，期间未经国家有关部门批准，利用发展代办员、公开宣传等方式，以高息为诱饵非法吸收群众存款。经河北中君汇信源会计师事务所审计，安朋辉任区域经理期间，非法吸收400名群众存款20236620元，除部分退还外，尚有11698610元不能退还，自己提成460085.35元。安朋辉向平山县公安局退出区域经理提成90000元。被告人安朋辉在担任平山县丰众生态农业专业合作社桥西、桥东分社代办员期间，未经国家有关部门批准，通过公开宣传等方式，以高息为诱饵非法吸收群众存款。经统计，安朋辉共吸收30名群众存款690720元，丰众合作社退还501920元，未退金额188800元，提成132312.5元。安朋辉个人退还存款群众安某1等人142500元。安朋辉任区域经理、代办员期间，共吸收群众存款20927340，除部分退还外，尚有11744910元不能退还。公诉机关针对上述指控，当庭提供了相应的证据，认为被告人安朋辉、郄彦刚、刘彦伟的行为构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。被告人安朋辉辩称：对指控的罪名无异议，部分数额有异议。2014年4月已经在平某合作社辞职，之后的存款与本人无关；案发之前个人偿还了二三十个单子，约51万元，其中包括邱某1五万元和王某1的几万元，当时把单子给了柜员但柜员没有来得及办理手续，该51万元应扣减。当时不知道是犯罪，请求从轻处罚。被告人安朋辉的辩护人刘建昆的辩护意见是，指控的罪名和事实没有异议，但是其中部分数额是别人吸收而记载在安朋辉的名下。安朋辉46万元提成并非全归个人，里面包括了别人的提成和工作中的消耗。被告人郄彦刚辩称：指控罪名无异议，但是指控数额不实，未退的数额也没有那么多。在丰众合作社上班期间始终处于被领导的地位，先后在胡某、盖某1的领导下工作，本人不是合作社的负责人。当时不知道是犯罪，并且本人一生的积蓄也全都存入合作社，是无知导致的犯罪，请求从轻处罚。被告人郄彦刚的辩护人马振涛的辩护意见是，桥西分社区域经理先后分别由胡某、盖某1担任，而被告人郄彦刚从未担任过桥西分社区域经理；桥东分社区域经理是由盖某1指派的，被告人到桥东分社任经理一周之后就被查封。尚未退还的数额中还有郄彦刚儿子郄某3、女婿王某8的存款，郄彦刚个人退还村民存款及人数也都有遗漏。被告人刘彦伟对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。经审理查明：2012年3月，被告人范某(另案处理)注册成立了平某合作社，并担任法定代表人。为吸收公众存款，2012年12月份至2014年6月，范某在平山县登记注册了桥西、桥东、西柏坡、蛟潭庄、合河口等22个分社并任各分社负责人，在未经国家有关主管部门批准的情况下，以平某合作社及各分社为依托，通过招募工作人员、发展代办员、散发传单等途径向社会公开宣传，以投资入股的名义，承诺在一定期限内以高息分红(一万元定期一年年息率7.2％-12％)等方式，吸收群众存款入股合作社。1、被告人安朋辉2013年至2014年期间分别任平某合作社桥东分社主任、西柏坡分社主任，期间未经国家有关部门批准，利用发展代办员、公开宣传等方式，以高息为诱饵非法吸收群众存款。经河北中君汇信源会计师事务所审计，安朋辉任分社主任，非法吸收400名群众存款20236620元，除部分退还外，尚有11698610元不能退还，提成460085.35元。被告人安朋辉在担任平某合作社桥西、桥东分社代办员期间，未经国家有关部门批准，通过公开宣传等方式，以高息为诱饵非法吸收群众存款，经审计，安朋辉共吸收30名群众存款690720元，平某合作社退还501920元，未退金额188800元，提成132312.5元。安朋辉向平山县公安局退出提成90000元；安朋辉个人出资垫付了群众任某、田某、安某1、于某、王某1、王某2、张某1、张某2、王某3、安某3、王某4、王某5、高某、王某6、安某2、王某7、仇军永存款合计575500元。2、被告人郄彦刚于2013年1月到平某合作社桥西分社工作，同年7月为桥西分社区域经理（当时盖某1任分社主任），2014年6月盖某1让郄彦刚到桥东分社任主任，一周左右合作社被查封，期间未经国家有关部门批准，利用发展代办员、公开宣传等方式，以高息为诱饵非法吸收群众存款，经河北中君汇信源会计师事务所审计，郄彦刚任区域经理期间，非法吸收202名群众存款40845110.5元，除部分退还外，尚有5569820元不能退还，提成28762元。郄彦刚以妻子马某、女儿郄某1、女婿王某8、儿子郄某3名义存款合计2418000元。被告人郄彦刚亲属郄某2、刘某4、郄某4、郄某5存款合计511800元。被告人郄彦刚个人垫付或偿还李某、郄某6、郄某7、郄某8、郄某9、郄某5、郄某2、刘某1存款合计883000元。其中王某8、郄某3、刘某4书、郄某4、郄某5、李某、郄某6、郄某7、郄某8、郄某9所涉款项情况均未在河北中君汇信源会计师事务所审计的鉴定意见书中体现。3、被告人刘彦伟分别自2013年12月至2014年6月、2013年5月至2014年6月任平某合作社蛟潭庄分社、合河口分社主任，期间未经国家有关部门批准，利用发展代办员、公开宣传等方式，以高息为诱饵，非法吸收群众存款。经河北中君汇信源会计师事务所审计，刘彦伟任分社主任期间，非法吸收138名群众存款3219057.5元，除部分退还外，尚有1672896元不能退还，提成27959元。被告人刘彦伟的提成27959元已向平山县公安局全部退出。上述事实，有控辩双方当庭举证、质证的下列证据予以证实：1、被告人安朋辉供述与辩解：2013年8月到平某合作社工作，2013年8月至2014年6月担任桥东分社主任、2013年9月至2014年5月担任西柏坡分社主任。这两个分社隶属于平某合作社，法定代表人是范某，当时被胡某口头任命为区域经理，后统一改称分社主任。分社的主要经营范围是吸收老百姓存款，由辖区内的代办员在人口密集场所向群众发放合作社宣传材料，群众入股不需要什么条件，入股有固定的分红，10000元一年定期720元，比银行利息要高，最高时为1200元。两个分社开展业务资金来源，一是平某合作社统一划拨，二是分社存款备用金（一般不超过五元），其他吸收的资金都通过财务人员以现金和转账的方式上交平某合作社。按照审计结果，担任分社主任期间，非法吸收400名群众存款20236620元，除部分退还外，尚有11698610元不能退还，提成460085.35元；担任代办员提成132312.5元。桥东分社区域经理有工资和提成，西柏坡分社区域经理只有提成没有工资，但提成比桥东分社提成要高，担任区域经理提成16万余元，兼任代办员提成10万元左右，其他钱他人拿走了。案发后，个人出资退还部分群众存款50万元左右，向公安机关退赃9万元。2、被告人郄彦刚的供述与辩解：平某合作社成立于2012年，法人是范某，本人于2013年1月至2014年6月在平某合作社桥西分社、桥东分社上班，2013年7月升为桥西分社区域经理，2014年6月桥西分社主任盖某1让到桥东分社任主任，到桥东分社一个星期左右就被查封了。分社主要经营范围为吸收群众存款，向入股群众平价出售粮油米面及其他一些业务，合作社宣传资料由分社工作人员或代办员到各村发放或张贴宣传，一般群众均可入股合作社，入股有分红，存一年定期有720元分红，其他还有奖励，吸收股金均通过现金或转账上交平某合作社，分社资金来源社员入股股金和平某合作社下拨。本人在分社主要工作为给入股群众发放平价粮油米面、带领存款群众参观南庄村养殖场、介绍亲戚朋友入社存款，本人以自己个人、妻子马某、儿子郄某3、女儿郄某1、女婿王某8名义共存款三四百万元左右，均未取出，另外亲戚朋友通过本人还存了一部分，案发后，自己个人出资给部分入股群众进行了退还，所退部分自己有账目记载，数额记不太清了。经审计，吸收202名群众存款40845110.5元，除部分退还外，尚有5569820元不能退还，自己提成28762元，但自己吸收存款和人数没有那么多，因为升为区域经理后，以前区域经理吸收的人员和数额均在自己和盖某1的名下。3、被告人刘彦伟的供述与辩解：平某合作社成立于2012年，法人是范某，本人于2013年5月通过招聘到平某合作社上班，2013年5月15日被赵建利口头任命为合河口分社区域经理，同年12月1日被胡某任命为蛟潭庄分社区域经理，后来区域经理均改称为分社主任。分社主要业务是通过发放宣传材料的方式吸收群众入股，入股没有条件限制，入股后会获得高于银行存款利息的分红和其他奖励，吸收股金均上交平某合作社，由平某合作社支配。担任两个分社主任吸收138名群众存款3219057.5元，除部分退还外，尚有1672896元不能退还，自己提成27959元。此外自己还在合作社存款5万多元未取出。4、河北中君汇信源律师事务所鉴定意见书及平某合作社主要区域经理明细，其中载明安朋辉吸收400名群众存款20236620元，退8538010元，未退11698610元，提成460085.35元；郄彦刚吸收202名群众存款40845110.5元，退35275290.5元，未退5569820元，提成28762元；刘彦伟吸收138名群众存款3219057.5元，退1546161.5元，未退1672896元，提成27959元。证人封某证言证实：本人担任丰众合作社会计，能从合作社的账目系统上筛选出安朋辉、郄彦刚、刘彦伟吸收群众存款的明细，经筛选，安朋辉任区域经理期间非法吸收400名群众存款20236620元，退还8538010元，未退11698610元；郄彦刚任区域经理期间非法吸收202名群众存款40845110.5元，退还35275290.5元，未退5569820元；刘彦伟任区域经理期间非法吸收138名群众存款3219057.5元，退还1546161.5元，未退1672896元，这些数据不包括他们三人以自己本人名义在合作社存款数据。5、证人封某证言证实：从合作社的账目系统数据显示，在桥西分社马某（郄彦刚妻子）存款8笔合计670000元、郄某1（郄彦刚女儿）8笔合计848000元，这些钱均登记在郄彦刚名下，账目显示均未支取。证人马某证言证实：以马某名义存款8笔合计670000元、郄某1名义存款8笔合计848000元，合计151.8万元，均为丈夫郄彦刚的钱。庭审中郄彦刚辩护人提供的股金凭证证实，户名为王某8（郄彦刚女婿）股金3笔合计600000元、郄某3（郄彦刚之子）2笔合计200000元，郄彦刚一笔100000元。上述合计2418000元。证人封某证言证实：从合作社的账目系统数据显示，在桥西分社郄某2（郄彦刚亲属）存款2笔合计320000元，这些钱均登记在郄彦刚名下，账目显示均未支取。庭审中郄彦刚辩护人提供的郄彦刚亲属股金凭证，证实刘某4书股金股金100000元、郄某440000元、郄某551800元。上述合计511800元。6、证人封某证言证实：从合作社的账目系统数据显示，刘某1存款1笔30000元，这些钱均登记在郄彦刚名下，账目显示均未支取。庭审中郄彦刚辩护人提供的股金凭证及收款收据，证实郄彦刚个人偿还李某股金500000元、郄某610000元、郄某71000元、郄某84000元、郄某98000元、郄某510000元。证人马某证言证实后来郄彦刚个人偿还郄某22笔合计320000元、刘某11笔30000元。证人刘某1证言证实：在合作社存款30000元，本金和利息由郄彦刚偿还，将存款凭证给付郄彦刚。证人郄某2证言证实，在合作社存款两笔合计320000元，本金由郄彦刚偿还，将存款凭证给付郄彦刚。上述合计883000元。7、证人仇某证言及股金凭证证实：案发后安朋辉个人出资垫付了部分群众存款合计142500元，其中垫付给任某5000元、田某5000元、安某12笔合计7000元、于某19000元，王某120000元、王某213500元、张某160000元、张某210000元、王某33000元（入股为5000元），存款凭证已交给安朋辉。庭审中被告人安朋辉辩护人提供的股金凭证，证实安朋辉个人垫付部分群众股金，其中安某34000元、王某416000元、王某5四笔合计90000元、高某四笔合计120000元、王某61000元、安某230000元、王某72000元、仇军永三笔合计170000元。上述合计575500元。8、被告人安朋辉辩护人提交的安朋辉的笔记本复印件，记载有开支情况。9、证人卢某、刘某2等人的证言，主要证实各自在丰众合作社的职务及吸收群众存款情况。10、受害人陈述、入股凭证、吸收退还存款明细表，证实各自在平某合作社的入股存款情况。11、平某合作社关于设立分支机构的相关材料，证实分社登记负责人为范某及分社其他情况。12、平山县公安局扣押决定书，平山县执法收费、罚款缴款单，证实安朋辉退提成90000元、刘彦伟退提成27959元。13、三被告人户籍证明、现实表现、到案经过。本院认为，被告人安朋辉、郄彦刚、刘彦伟违反国家金融管理法规，未经金融管理机构批准，借用经营农业合作社的形式，通过发展代办员及发放宣传材料等形式向社会公开宣传，吸收社员的资金入股合作社，承诺在一定期限内以高于银行利率还本付息，变相向社会公众吸收存款。鉴定意见书载明，安朋辉任分社主任期间合作社非法吸收400名群众存款20236620元，退还8538010元，未退11698610元，提成460085.35元；安朋辉任代办员期间合作社非法吸收群众存款690720元、退还501920元、未退188800元，提成132312.5元。郄彦刚任职期间合作社非法吸收202名群众存款40845110.5元，退还35275290.5元，未退5569820元、提成28762元；刘彦伟任职期间合作社非法吸收138名群众存款3219057.5元，退还1546161.5元，未退1672896元，提成27959元。三被告人的行为符合最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（八）项之规定，扰乱了金融秩序，应认定三被告人犯非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控三被告人犯罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。三被告人自愿认罪，所吸收的群众存款也交由平某合作社管理和支配，属从犯，依法应从轻处罚。被告人安朋辉个人退还群众存款575500元并退出违法所得90000元、被告人郄彦刚个人退还群众存款883000元、被告人刘彦伟退出全部违法所得27959元，均可酌情从轻处罚。综上，为保护金融秩序，根据被告人的涉案金额及退赃情况，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十七条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（八）项、第三条之规定，判决如下：一、被告人安朋辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币20000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月28日起至2018年8月27日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）二、被告人郄彦刚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币20000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月3日起至2017年8月2日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）三、被告人刘彦伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币20000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月11日起至2017年7月9日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  赵树勇审判员  赵秀霞审判员  康云联二〇一七年五月二十四日书记员  董媛媛