河南省驻马店市驿城区人民法院刑 事 判 决 书(2016)豫1702刑初349号公诉机关河南省驻马店市驿城区人民检察院。被告人于湘平，女，1968年7月15日生，汉族，初中文化，原系桐柏县某农林开发有限公司业务员，住驻马店市驿城区。因本案于2015年7月22日被北京市公安局朝阳分局管庄派出所抓获并临时羁押于北京市公安局朝阳分局看守所，同月31日被驻马店市公安局西园分局刑事拘留，同年9月3日被执行逮捕。辩护人符明理,河南豫上律师师事务所律师。河南省驻马店市驿城区人民检察院以驻驿检刑诉（2016）200号起诉书指控被告人于湘平犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月24日向本院提起公诉，后于2017年3月1日以驻驿检刑变诉（2017）1号变更起诉决定书向本院变更起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。驻马店市驿城区人民检察院指派检察员王熙出庭支持公诉，被告人于湘平及其辩护人符明理到庭参加诉讼。审理期间，因公诉机关提出补充侦查，本案延期审理一次。现已审理终结。河南省驻马店市驿城区人民检察院指控，2013年8月至2014年6月，被告人于湘平作为桐柏县某农林开发有限公司（以下简称某公司）业务员，以该公司扩展业务为名向社会公开宣传，同汪某、全某、李某、李某乙、高某、张某、梁某、魏某、方某九人签订不同期限借款合同、股权认购协议，承诺月息4分，从中获取工资、提成等费用。经鉴定，于湘平非法吸收公众存款共计408.7万元，已支付本息62.104万元，未兑付金额346.596万元。针对上述指控，公诉机关提供了被告人于湘平供述、被害人陈述、证人证言、司法会计鉴定报告、相关书证、抓获经过、户籍证明等证据，认为于湘平的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法惩处。被告人于湘平对公诉机关指控的罪名及事实均无异议。辩护人对公诉机关指控的罪名及事实均无异议，提出于湘平当庭认罪，无违法犯罪前科，建议从轻处罚。经审理查明，2012年9月份，武某（另案处理）从张某乙处接手某公司（经营范围为农业、林业种植、农副产品加工销售、农副产品网络销售、电子商务），公司住所地河南省南阳市桐柏县。2013年5月份，某公司开始对外融资。同年6月份，武某与张某乙办理正式转让手续，并担任法定代表人。同年8月份，被告人于湘平经人介绍到某公司工作，并在驻马店市驿城区某处设立接待处，伙同孙某（另案处理）负责驻马店区域的吸储工作。自2013年8月至2014年6月份，于湘平以某公司扩展业务为名向社会公开宣传，以高息为诱饵，与汪某、全某、李某、李某乙、高某、张某、梁某、魏某、方某九人签订不同期限借款合同、股权认购协议，承诺月息4分，从中获取工资、提成等费用。经鉴定，于湘平非法吸收公众存款共计408.7万元，至案发，已支付本息62.104万元，未兑付金额346.596万元。上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：1.被告人于湘平供述：2013年下半年，她经人介绍认识某公司的王某和王某乙，二人称某公司正在融资，月息4分，还给介绍人有提成。她经实地考察后，往该公司存款20万元，后汪某得知她在某公司存钱吃高息，也想在某公司存钱，她和汪某、全某共同到公司实地查看后，汪某存了钱，后汪某、全某、汪某的朋友李某、高某，她的邻居张某等人也在该公司存款，她把某公司老总武某的银行账号给客户，存款人将钱转至武某银行账户内，有的转入她的账户，然后她再交给公司，存款凭条交给她，公司收到钱后开具借款合同，她再把借款合同转交给客户。她从客户存款中获取的提成公司只是说说，并未给她算清。2014年六七月份，客户称公司支付利息不及时，她联系武某时，武某称公司准备上市，让她把客户借款合同收回，换成股权认购协议，她按照武某要求把客户的借款合同换成股权认购协议。还证明，程某曾在公司存款，李某汇至她账户内的8万元，经武某同意，归还程某，公司给李某出具的有该8万元借款协议。2.被害人陈述⑴汪某陈述：2013年上半年，她经人介绍认识于湘平，于自称其在经营一有前景的项目，高息吸储。她经于湘平宣传分次向某公司存款71万元，打至于湘平提供的某公司法人武某的账户和驻马店孙某账户，约定月息4分，总共得到利息7.4万元，后于湘平把借款合同换为协议，未再支付利息。另证明，全某和高某通过她认识于湘平，二人也通过于湘平在某公司存款，公司出具借款合同，后于湘平称公司准备上市，并将合同收回改为股权认购协议和员工借贷协议书。2014年6月份，公司不再支付利息，本金也未收回。⑵全某陈述：2014年1月份，她通过汪某认识于湘平，于湘平称某公司经营木瓜产品，销售很好，引诱她投资，承诺月息4分。后她分次往于湘平提供的武某银行账户打款43万元，往于湘平账户打款10万元，于湘平给她几份借款协议。后公司出事，扣除已付利息4.68万元和于湘平归还的10万元本金，她实际损失38.32万元。⑶李某陈述：2014年1月18日，她丈夫薛某经于湘平介绍宣传在某公司存款12万元，约定月息4分，收到五个月利息共计2.4万元；同年5月7日，又存8万元，该8万元公司未支付利息。她在公司共计存款20万元，扣除2.4万元利息，实际损失17.6万元。⑷高某陈述：2014年3月份，她通过于湘平介绍在某公司存款21万元，扣除利息2.32万元，实际损失18.68万元。⑸梁某陈述：2013年9月份，她经于湘平宣传介绍在某公司存款10万元，她将10万元打至于湘平提供的公司账户，约定月息6分，领取8个月利息4.8万元，2014年6月份公司不再支付利息，扣除利息4.8万元，实际损失5.2万元。⑹张某陈述：2014年2月份，她通过于湘平在某公司分两次存款17万元，第一次存款12万元，转至武某账户，约定月息5分，得到2.4万元利息；第二次5万元现金直接交给孙某，几天后孙某给她一份公司出具的合同，约定月息4分，得到8000元利息。共计得到3.2万元利息，实际损失13.8万元。⑺李某乙陈述：2014年5月份，她通过于湘平介绍在某公司存款50万元，约定月息4分，后公司未按时支付利息，也未归还本金。⑻魏某陈述：她与于湘平系邻居。2014年3月份，于湘平自称是某公司工作人员，公司在融资，月息4分，劝她投钱。同年3月26日，她到驿城区于湘平办公室交现金8万元，签订合同得到6400元利息。同年4月5日，她又交给于湘平10万元，签订合同后得利息8000元。后于湘平又让她把合同改为股权认购协议和借贷协议。她共得利息1.44万元，实际损失16.56万元。⑼方某陈述：2013年8月份，她通过高某认识于湘平和孙某，于湘平自称某公司副总，孙某自称某公司会计。于湘平以月息4分的高息为诱饵，让她在某公司存钱，她陆续存款148.7万元，收到已付利息25.664万元和本金0.2万元，尚有122.836万元未收回。3.证人证言⑴武某证言：他是某公司董事长。2012年9月份，他从张某乙手中转接并开始实际经营某公司，2013年6月份，双方办理正式转让手续，公司股东有他和胡某，他出资80%，胡某出资20%，公司的经营范围是种植、加工、销售木瓜饮料和产品。2013年5月份时，因公司资金紧张，开始向社会公众集资，王某乙、王某等人负责驻马店融资，于湘平系王某和王某乙发展的人员。2014年春节后，王某和王某乙离开，他先后安排孙某和于湘平负责驻马店融资事宜。公司经办人员对所有的集资款都做了登记，签有借贷协议或合同书。某公司在驻马店市、新乡市、济源市、洛阳市等地集资，集资的钱款用于支付公司扩建的工程款和客户本金利息。⑵薛某证言：2014年1月份，他通过于湘平宣传介绍以妻子李某名义在某公司分两次存款20万元，约定月息4分，支付几个月利息后停止支付利息，于湘平称因公司上市，让购买股权或续存，后给他两份内部员工借贷协议。扣除利息2.4万元，实际损失17.6万元。⑶李某丙证言，证明她母亲梁某通过于湘平在某公司存款10万元，后钱未要回。⑷高某证言：她和于湘平原系邻居，于湘平自称在某公司工作，公司对外吸收资金。后李某乙和方某通过她认识于湘平，二人与于湘平联系存款，李某乙存几十万元，方某存100多万。⑸程某证言，证明她通过于湘平介绍在某公司存款15万元，后她找于湘平要钱。2014年5月10日，于湘平转至她账户15万元。4.银行交易记录，证明全某分次向武某账户存款43万元、于湘平账户存款10万元，收到利息4.68万元（另要回本金10万元）；李某于2014年1月18日向武某账户转款12万元，同年5月7日向于湘平账户转款8万元，李某账户收到利息2.4万元；梁某分8次收到利息4.8万元；张某收到利息3.2万元；高某收到利息2.32万元；魏某收到利息1.44万元；方某收到利息25.664万元（另要回0.2万元本金）。5.辨认笔录，证明高某、汪某辨认出向她们宣传并吸储的某公司驻马店负责人于湘平。6.鉴定报告，证明于湘平非法吸收公众存款408.7万元，已支付金额62.104万元，未兑付金额346.596万元。7.视听资料，即侦查机关对被告人于湘平讯问同步录音录像，证明公安机关依法讯问于湘平时，无违法取证行为。8.书证⑴某公司营业执照、税务登记、注册信息，证明某公司依法注册成立，法定代表人武某，经营范围为农业种植、林业种植、农副产品加工销售等。⑵中国银行业监督管理委员会南阳监管分局出具的证明，证明某公司不具备吸收公众存款的资质。⑶股权认购协议、借贷协议，证明某公司向汪某、全某、李某、张某、李某乙出具的协议情况。⑷扣押决定书、某公司客户资料，证明驻马店市公安机关调取偃师市公安机关扣押的某公司笔记本电脑内储存的客户信息列表，显示全某存款53万元、李某存款20万元、梁某存款10万元、李某乙存款50万元、汪某存款71万元、方某存款148.7万元、高某存款21万元、魏某存款18万元、张某存款17万元；另显示程某存款15万元。印证全某汇至于湘平账户10万元、李某汇至于湘平账户内的8万元，某公司均记载有该两笔钱款，公司予以认可。9.抓获经过、羁押证明，证明2015年7月22日，北京市公安局朝阳分局管庄派出所民警将于湘平抓获，临时羁押于北京市公安局朝阳分局看守所。10.户籍证明，证明被告人于湘平的刑事责任年龄情况。上述证据，本院予以采信。本院认为，被告人于湘平明知某公司无吸收公众存款的资质，仍对外宣传，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息，金额达408.7万元，数额巨大，其行为严重扰乱了国家金融秩序，已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关对被告人于湘平的犯罪指控成立，予以支持。于湘平在共同犯罪过程中受武某指使，系从犯，依法应从轻处罚，其当庭自愿认罪，在量刑时予以酌情考虑。根据被告人于湘平犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条第一、二款、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第三款、最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第四条、第五条之规定，判决如下：一、被告人于湘平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（限判决生效后十日内一次性缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年7月22日起至2018年7月21日止）。二、对涉案赃款346.596万元继续予以追缴，发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王纪锋审 判 员  王 鹏人民陪审员  陈巧红二〇一七年五月二十二日书 记 员  王 琰