山东省冠县人民法院刑 事 判 决 书(2017)鲁1525刑初49号公诉机关山东省冠县人民检察院。被告人沙某，男，1983年4月23日出生山东省聊城，回族，大专文化，农民，冠县实际控制人，户籍山东省聊城东昌府区，住冠县。因本案于2014年12月25日被冠县人民检察院批准逮捕，2016年7月26日被执行逮捕。辩护人许志昌山东冠州律师事务所律师。冠县人民检察院以冠检公刑诉[2017]49号起诉书指控被告人沙某犯骗取贷款罪向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，依法公开开庭审理了本案。冠县人民检察院指派检察员张伟伟、杨书彩出庭支持公诉。被告人沙某及其辩护人许志昌到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，被告人沙某借用王海山的名义注册成立冠县通达交通设施有限公司，利用该公司和山东冠县冠科实业有限公司签订的虚假经济合同，虚构贷款用途，制作虚假会计报表，在潍坊银行聊城分行贷款300万元。该笔贷款于2014年10月28日在冠县冠科实业有限公司到帐后，沙某要求将该贷款转到其妻子ＸＸ控制着的银行卡上。ＸＸ按照沙某的安排归还欠款及信用卡透支款项共计248.075万元（现被冻结105.5万元），剩余51.925万元取现。2014年10月30日沙某携款51.925万元潜逃，失去联系达一年半之久，给银行造成重大损失。2016年7月26日被告人沙某到公安机关投案。公诉机关当庭出示了相关证据，认为被告人沙某的行为构成骗取贷款罪，提请本院依法判处。被告人沙某对公诉机关指控事实没有异议，辩称他不知道是何罪名。其辩护人辩称，一、被告人涉及的300万元贷款中，偿还的他人部分是公司的债务，不具有非法占有的目的，不属于贷款诈骗罪。二、被告人具有自首情节，系偶犯、初犯，应从轻减轻处罚。三、被告人的贷款已被两家担保公司承接，而两家担保公司为冠县通达交通设施有限公司代偿以后，就取得了对代偿公司的追偿权，形成了新的债权债务关系，被告人给银行造成损失得到了挽回，应对被告人从轻处罚。经审理查明，被告人沙某借用王海山的名义注册成立冠县通达交通设施有限公司，利用该公司和山东冠县冠科实业有限公司签订的虚假经济合同，虚构贷款用途，制作虚假会计报表，在潍坊银行聊城分行贷款300万元。该笔贷款于2014年10月28日在冠县冠科实业有限公司到帐后，沙某要求将该贷款转到其妻子ＸＸ控制着的银行卡上。ＸＸ按照沙某的安排归还欠款及信用卡透支款项共计248.075万元，剩余51.925万元取现。2014年10月30日沙某携款51.925万元潜逃，失去联系达一年半之久，给银行造成重大损失。2016年7月26日被告人沙某到公安机关投案。认定上述事实的证据有：一、书证1、沙某户籍证明：证实沙某基本情况2、抓获经过。2016年7月26日到公安局投案自首。3、潍坊银行报案情况说明。4、潍坊银行提供的冠县通达交通设施有限公司的借款合同、担保合同、借款凭证、电汇凭证。5、潍坊银行聊城分行提供的冠县通达交通设施有限公司借款时提交的与冠县冠科实业有限公司签订的带钢购销合同。6、潍坊银行聊城分行提供的冠县通达交通设施有限公司借款时提交的冠县通达交通设施有限公司损益表、资产负债表，冠县公安局于冠县税务局调取的冠县通达交通设施有限公司损益表、资产负债表。7、冠县通达交通设施有限公司营业执照。法定代表人王海山，注册资金1500万元，住所为冠县工业园区。8、刘某1齐鲁卡6223796350100453686交易明细。9、ＸＸ中国农业银行卡62×××15账户明细查询、交易明细、取款凭条。10、ＸＸ中国工商银行卡62×××53账户明细查询及、交易明细取款凭条。11、ＸＸ昌润银行卡62×××12账户明细查询及交易明细。12、ＸＸ建设银行卡62×××84账户明细查询及交易明细（补充材料）13、ＸＸ邮储银行卡62×××87账户明细查询、交易明细。14、协助冻结财产通知书。15、沙某手机号156××××6666手机号给李强所发的短信照片（补充材料）16、冠县公安局经济开发区派出所的出警说明（补充材料）17、冠县通达交通设施有限公司工资支取条、工资报表，证明2014年7月份冠县通达交通设施有限公司开始拖欠工人工资。18、冠县通达交通设施公司与淮安伽德公路材料有限公司签订的加工协议，证明冠县通达交通设施公司给淮安伽德公路材料有限公司代加工高速护栏的情况。19、潍坊银行聊城分行说明一份附转增贷款凭证，证明沙某等从我行骗取的300万元目前仍未收回。二、证人证言：1、证人刘某1证言证明：冠县通达交通设施公司和冠县冠科实业公司签订过购买钢管和带钢的合同，但是合同没有最终履行。因为沙某在潍坊银行贷款，要走公司的帐，碍于面子签订了购销合同，是ＸＸ带着合同来的，但是沙某下一步具体怎么操作的贷款不清楚，只是在公司走了一下帐。2、证人刘某2证言证实：1.冠县通达交通设施有限公司、山东鲲鹏机械有限公司、山东神牛工程机械有限公司实际是一家公司，三家公司的法定代表人是不同的人，但实际控制人是沙某；2.贷款合同约定用途是购买钢材，但三个公司在2010年之后就没有购买过钢材；3.公司在潍坊银行贷款的的手续都是沙某办理的，潍坊银行的贷款300万元到账后，账户是冠县冠科实业有限公司，被ＸＸ转走，随后沙某和ＸＸ逃跑了。3、证人刘某3证言证明：1.在向潍坊银行贷款时，是沙某提供的购销合同等材料；2.沙某提供的购销合同事后并没有实际履行，银行发放的贷款转入ＸＸ的账户；3.沙某是通达公司实际控制人，在贷款时隐瞒了公司做来料加工的真实情况，欺骗了银行。4、证人王某1、李某证言证实贷款的情况。5、证人刘某4证实承接沙某公司的150万元贷款未还。6、证人魏某证言证明：1.通达公司自2012年之后一直做来料加工，没有进过钢材；2.公司里停放的货物、原料等都是伽德公司的，伽德公司想拉回时，犯罪嫌疑人沙某以贷款等理由阻止了；3.公司的实际负责人是沙某，会计是ＸＸ。7、证人王某2、王某3证人证实沙某通过王宾向王某2借款30万元，沙某于10月下旬通过陈巧丽的银行卡归还欠款30万元的情况。8、宋勇、王敬、张冰、王岩、钱松川、沙俊丽等人证言证实：沙某借钱时称公司运转困难，找我借钱厂子周转用，当时是现金借款。9、证人张某、沙某证言证实：沙某在跑之前公司经营状况还可以，但2014年8月以后开始不发工资了，沙某说等贷款下来后归还，但是一直到沙某跑没有归还。三、被告人沙某的供述与辩解本院认为,被告人沙某以非法占有为目的，使用虚假的经济合同，诈骗银行贷款，数额特别巨大，其行为已构成骗取贷款罪，公诉机关指控事实清楚，罪名成立。被告人沙某因公司周转而进行的贷款，贷出款项归还公司的行为，应认定为单位行为。根据全国人大常委会《关于“中华人民共和国刑法”第三十条的解释》：公司、企业、事业单位、机关、团体等单位实施刑法规定的危害社会的行为，刑法分则和其他法律未规定追究单位的刑事责任的，对组织、策划、实施该危害社会行为的人依法追究刑事责任。被告人沙某是冠县通达交通设施有限公司的实际组织策划人，应追究刑事责任。其辩护人辩解：1、被告人涉及的300万元贷款中，偿还的他人部分是公司的债务，不具有非法占有的目的，不属于贷款诈骗罪的意见于法无据。2、被告人的贷款已有两担保公司承接，客观上没给潍坊银行造成损失。贷款虽有担保公司承接，但并未归还，事实上银行贷款的所有权遭到了侵害，此辩护意见与本案事实不符，上述两点意见本院不予采纳。3、辩护人辩称被告人具有自首情节，系偶犯、初犯，应从轻处罚的意见，本院予以采纳，依法从轻处罚。鉴于被告人沙某是单位组织、策划人，骗取贷款大部分用于归还企业欠款，与个人挥霍等方式非法占有目的有本质区别，应予单纯的自然人贷款诈骗罪酌定从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条第（二）项、第六十七条、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：被告人沙某犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币20万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月26日起至2026年7月25日止。罚金限判决书生效后10日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省聊城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 樊 斌人民陪审员 王 鑫人民陪审员 徐成先二〇一七年五月二十六日书 记 员 张国臣