河南省遂平县人民法院刑 事 判 决 书（2017）豫1728刑初128号公诉机关遂平县人民检察院。被告人徐某某，男，1962年3月15日出生于河南省遂平县，汉族，高中毕业，农民，住遂平县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月1日投案，同日被遂平县公安局刑事拘留；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月9日经遂平县人民检察院批准逮捕后被遂平县公安局执行逮捕。辩护人李杰，河南驿城律师事务所律师。遂平县人民检察院以遂检刑诉（2017）120号起诉书指控被告人徐某某犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。遂平县人民检察院指派检察员李良启出庭支持公诉，被告人徐某某到庭参加诉讼。现已审理终结。遂平县人民检察院指控，2013年下半年，被告人徐某某在不具有经营银行业金融业务资质的情况下，经过孔某某（另案处理）介绍，作为在遂平县成立的孔某某遂平分部的负责人，以河南省金泰生物肥业有限公司的名义，以支付高额利息为诱饵，向不特定的社会公众非法吸收公众存款。截止案发，被告人徐某某共吸收遂平县存款人88户的存款共计1318万元，存入孔某某指定的账户，已支付存款人利息126.935万元。2015年4月份，因无法兑付存款人利息而案发。2016年11月1日，被告人徐某某到遂平县公安局投案。指控认为，徐某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，已构成非法吸收公众存款罪，请求依法惩处。并对指控的事实提供有被告人供述，被害人陈述，证人证言，相关书证等证据。被告人徐某某对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实及罪名不持异议。辩护人的辩护意见是：1、本案系单位犯罪。2、徐某某在共同犯罪中，起次要和辅助作用，应认定为从犯。3、徐某某没有参与预谋，主观恶性和社会危害性小。4、徐某某主动到案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法应当减轻或免除处罚。5、徐某某无前科，认罪态度好，且得到部分被害人的谅解，建议对被告人徐某某在二年以下量刑。经审理查明，2013年5月份，河南省金泰生物肥业有限公司通过王伟在驻马店市新百汇17楼成立河南省金泰生物肥业有限公司驻马店销售中心和金汇泰丰公司，王伟任法定代表人，在不具有经营银行业金融业务资质的情况下，以河南省金泰生物肥业有限公司的名义，进行非法吸收公众存款。2013年7月，孔某某接替王伟任河南省金泰生物肥业有限公司驻马店销售中心和金汇泰丰公司负责人，继续非法吸收公众存款。2013年下半年，被告人徐某某经过孔某某（另案处理）介绍，在遂平县城成立的孔某某遂平分部，并担任负责人，在不具有经营银行业金融业务资质的情况下，以河南省金泰生物肥业有限公司的名义，以支付高额利息为诱饵，向不特定的社会公众非法吸收公众存款。截止案发，被告人徐某某共吸收遂平县存款人88户的存款共计1318万元，存入孔某某指定的账户，已支付存款人利息126.935万元。2015年4月份，因无法兑付存款人利息而案发。2016年11月1日，被告人徐某某到遂平县公安局投案。另查明，案发后，被害人楚贺军的2万元，高彦平的2万元，魏道安的2万元，钟某的1万元，翟朝的2万元，王爱枝的2万元，共计11万元的贷款合同转让给徐某某，并偿还楚贺军、高彦平、魏道安、王爱枝的投资款共计8万元，且得到部分被害人的谅解。上述事实，有下列证据予以证实：（一）书证1、被告人徐某某的户籍证明及前科证明，证实被告人徐某某的年龄等基本情况及其未有犯罪前科的事实。2、徐某某提供的孔某某遂平分部存款记录登记册，证实经徐某某统计投资人共计89人，吸收存款1326万元。3、遂平县公安局调取的河南省金泰生物肥业有限公司的营业执照、企业法人执照、组织机构代码证和全国工业产品生产许可证复印件，证实河南省金泰生物肥业有限公司成立的情况和经营范围：有机肥生产、销售。4、遂平县公安局调取的驻马店市银监分局关于具有吸收公众存款资格机构的情况说明，证实未批准和初审河南省金泰生物肥业有限公司设立银行业金融机构的行政许可事项。5、邱自峰等88名被害人的河南省金泰生物肥业有限公司集资案件投资人登记表、借款合同、还款计划书、收据、保证函、支付服务费用计划书及部分投资人提供的银行卡交易明细清单及业务凭证等书证。证实88名被害人通过徐某某向河南省金泰生物肥业有限公司存款的次数、时间、金额等事实。6、到案证明。证实被告人徐某某系主动投案。（二）鉴定意见驻马店市正泰会计师事务所有限公司出具的司法会计鉴定意见书1份，证实经鉴定徐某某吸收86户存款共计1317万元，支付利息126.935万元。(三)、被害人的陈述被害人岳某、钟某、张某1、张某2、唐某、赵某1、夏某、张某3、李某1、李某2、李某3、轩玉琴、郜某、张某4、焦某、王某、李某4、郭某、李某5、赵某2等人的陈述。均证实其经过徐某某介绍向河南省金泰生物肥业有限公司投资存款的金额、时间、次数，以及收到的利息及实际损失数额。（四）、同案人的供述1、同案人孔某某的供述，证实2013年下半年，确山县引进了一个生物肥项目，县里很重视，做了很多的宣传。其到金泰公司去看过，发现企业确实不错。金泰公司的万守东跟其说想和其一起在驻马店市区设立一个办事处，销售化肥，其和万守东跟吴成新谈了以后，吴成新（金泰公司法人）说驿城区已经有了一个办事处，就在新百汇的十七楼，让其去接着做。其到了驿城区金泰办事处后，正在做销售的时候，吴成新跟其说厂里要上新的生产线，缺少资金，让其尝试吸收民间资金。其就联系了其以前在保险公司的朋友，让他们发动群众到公司参观，鼓励他们参与投资。吴成新让给徐某某这些负责人的投资人的利息都是月息3分，至于这些负责人给投资人是多少由他们自己定。其当时印制了一批名片，正面是刘国华，背面是其和孔帅在各个银行的账户。投资人决定在其公司投资后就按照其提供的账户把钱打到其或者孔帅的账户中，之后业务负责人就拿着打款小票到办事处找孔帅换合同和还款计划。其把每个月要给投资人的3分利息扣下来，剩余的钱打到吴成新的账户中。给投资人的利息是在每个月20号左右打到各地负责人的账户中，他们再返还给投资人。其还到徐某某在遂平县县城的办公地点，给投资人介绍厂里的情况，大多数情况下是徐某某带着人到厂里去了解情况。2、同案人吴成新的供述，证实了河南省金泰生物肥业有限公司成立的情况，其是法人代表兼董事长，孔某某是副总经理兼销售中心经理。公司通过王伟、孔某某、万守东、王秋敏吸收公众存款，2013年5月王伟在驻马店市新百汇17楼成立河南省金泰生物肥业有限公司驻马店销售中心和金汇泰丰公司，2013年7月孔某某接手。王伟在驻马店为公司吸收存款4700万元，孔某某接手后没有为公司汇过钱，但一直负责归还王伟吸收的存款利息和本金，其也给孔某某七、八百万元用于归还王伟吸收存款的利息。其不认识徐某某。（五）、被告人徐某某的供述。证实其以前是在保险公司工作时认识了孔某某，2014年年初孔某某介绍其到确山金泰生物肥业有限公司工作的。孔某某给其说因为公司缺少资金，需要以向民间借款的方式筹集资金，借款给的利息是月息3分。孔某某还给其说，遂平县这边没有人管，让其负责搞起来，其就在遂平县开源路中段朱红鲜花店南侧租赁了两间房子办公司，负责对外宣传并吸收存款，并直接对孔某某负责。2014年的前两三个月，公司每个月给其1000多元的工资，到了2014年8月份以后，储蓄量增大了，开始按照提成给其。公司给的利息是月息3分，3分利息交给其，要求其必须给业务员月息2分5厘，业务员再给投资人多少公司就不管了，其拿到的5厘提成中还要包括平时开会，去厂里考察，房租，水电的各项开支。投资人在投资之前通常都到确山金泰生物肥业有限公司去考察，他们确定要投资时其就把刘国华的名片给他们一份，名片上有孔某某和孔帅在各个银行的账户。投资人把钱存入这些账户后把银行小票交给其，其带着银行小票到金泰公司在驿城区新百汇商场17楼的办事处找孔帅把合同和还款计划书换回来交给客户。每个月的19号左右，孔某某把投资人的利息打到其的账户中，其再分别打给各个投资人。孔某某和刘国华每个月都要到遂平县来给投资人开会，给大家讲：“这个项目是确山县引进的重点农业项目，是豫南最大的生物肥厂，国家有政策扶持。”还告诉大家，这个项目的前景很好，让大家放心投资。他们开会的效果也很明显，每次开会之后投资人和投资钱数都会有增加。其总共吸收89人存款，共计1326万元，且登记有名单。以上证据经庭审质证，证据之间相互印证，足以证实本院查明的事实成立，均予以确认。关于存款人数，鉴定意见虽认定为86人，但该鉴定意见中认定存款人毛庆民存款次数和金额包含存款人梅月的二次存款11万元，故鉴定意见认定的存款人数实为87人；另有丁广莉存款1万元，徐某某实际吸收公众存款人数为88人。辩护人当庭提交以下证据：1、楚贺君、高彦平、魏道安、王爱枝、薛春苹等人的借款合同。证实被告人本人也参与投资并主动偿还楚贺君、高彦平、魏道安、王爱枝四人的投资8万元，将贷款合同转移给被告人自己。2、赵纪根等30人出具的谅解书。证实徐某某已获部分当事的谅解。3、河南金泰生物肥业有限公司向确山县委、县政府提交的关于解决“金泰公司”危机的建议。上述证据经当庭举证、质证，证据1与公诉机关提供的证据相一致，予以确认，证据2经核实，夏某、杨桂兰、薛春苹、姬书阁、赵严申、王爱枝、樊富祥、赵红、赵凤阁、杜全德、王金玲、轩玉琴的谅解书是其真实意识表示，可作为证据使用，其他证据不能确认是否是其真实意识，不予采纳。证据3与本案无关联，不作为证据使用。本院认为，被告人徐某某在未取得金融管理部门许可的情况下，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款人民币1318万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。辩护人辩称本案系单位犯罪，经庭审查明，河南省金泰生物肥业有限公司在成立之初，因资金短缺，就通过王伟在驻马店成立销售中心和金汇泰丰公司，进行非法吸收公众存款，后孔某某接手后，继续非法吸收公众存款并和被告人一起在遂平成立孔某某分部，非法吸收公众存款，其在驻马店和遂平县成立新公司，是以吸收公众存款为主要犯罪活动，其行为不能以单位犯罪论处，因此，对该辩护意见不予采纳。本案系共同犯罪，在共同犯罪中，徐某某积极主动，系主犯。辩辩护人辩称徐某某在共同犯罪中起次要和辅助作用系从犯罪的辩护意见与庭审查明的事实不符，不予采纳。被告人徐某某主动到案，能如实供述自己的罪行，系自首，依法可从轻处罚，徐某某系初犯，并赔偿部分被害人损失，且得到部分被害人的谅解，可酌情从轻处罚。故对辩护人辩称徐某某主动到案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，且系初犯，又得到部分被害人的谅解，建议对其从轻处罚的意见予以采纳；对其他辩护意见，与庭审查明的事实不符，不予采纳。综上，根据徐某某犯罪的事实、情节、社会危害性及悔罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条，第五十二条，第五十三条之规定，判决如下：一、被告人徐某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零四个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月1日起至2020年2月29日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。）二、对被告人徐某某非法吸收的公众存款1318万元予以追缴，返还给各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  李海水审 判 员  赵 丽人民陪审员  吕新生二〇一七年五月二十五日书 记 员  张艳丽