广东省珠海市香洲区人民法院刑 事 判 决 书(2015)珠香法刑初字第2827号公诉机关珠海市香洲区人民检察院。被告人罗振业，男，1983年2月1日出生，汉族，初中文化，户籍地广西壮族自治区南宁市宾阳县，因本案于2015年4月29日被羁押并被刑事拘留，同年6月4日被逮捕，现押于珠海市第二看守所。辩护人陈宇昆，广东威戈律师事务所律师。被告人温华双，男，1974年8月8日出生，汉族，初中文化，户籍地广西宾阳县，因犯盗窃罪于2006年被广西壮族自治区宾阳县人民法院判处有期徒刑二年，2008年5月22日刑满释放。因本案于2015年4月28日被羁押并被刑事拘留，同年6月4日被逮捕，现押于珠海市第二看守所。被告人温华威，男，1982年2月3日出生，汉族，初中文化，户籍地广西宾阳县，因本案于2015年4月28日被羁押并被刑事拘留，同年6月4日被逮捕，现押于珠海市第二看守所。被告人温军才，男，1968年7月23日出生，汉族，小学文化，户籍地广西宾阳县，因本案于2015年8月19日被羁押并被刑事拘留，同年9月22日被逮捕，现押于珠海市第二看守所。辩护人潘学鹏，广西金和泰律师事务所律师。珠海市香洲区人民检察院以珠香检公诉刑诉[2015]2732号起诉书、珠香检公诉刑追诉[2015]13号追加起诉决定书、珠香检公诉刑追诉[2017]2号补充起诉决定书指控被告人罗振业、温华双、温华威、温军才犯诈骗罪，于2015年11月20日、2015年12月25日、2017年1月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。珠海市香洲区人民检察院指派检察员廖青青、代理检察员王思颖出庭支持公诉，被告人罗振业及其辩护人陈宇昆、被告人温华双、温华威、被告人温军才及其辩护人潘学鹏到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2014年底至2015年4月，被告人罗振业、温华双、温华威、温军才伙同黄某2、杨某、温某1、温某2（后四人均另案处理）等人，釆取盗用他人QQ号，冒充被害人生意合作伙伴，获得信任后要求对方支付货款到指定账户的方式，先后骗取多名被害人财物。被告人罗振业负责用POS机刷卡转移赃款和取款，被告人温华双、温华威、温军才负责到银行柜员机取款。具体情况如下：1、2015年1月16日，陈某1在漳州市芗城区接到诈骗QQ信息后，往对方账户（62×××77)汇入人民币41100元。2、2015年1月19日，刘某2红在济南市天桥区接到诈骗QQ信息后，往对方周某1英账户(62×××74)汇款98909元人民币。3、2015年1月21日，宋某在珠海香洲区接到QQ诈骗信息后，通过网银向龚某勇（62×××70)、韦某(62×××06)、彭某（62×××38)、吴某（62×××79)四个银行账户先后汇入942300元。4、2015年1月21日，刘某1在东莞接到QQ诈骗信息后，往对方账户罗某(62×××72)汇入人民币69061元。5、2015年1月21日，王某2在深圳接到QQ诈骗信息后，往对方账户吴某(62122640000********)汇入人民币80000元后发现被骗。6、2015年1月30日，黄某1在汕头接到QQ诈骗信息后，往对方罗某（62×××41)的账户汇入人民币19170。7、2015年2月2日，王某1在淮南市接到QQ诈骗信息后，往对方账户侯某(62×××41)汇入人民币40300元。追加指控：1、2015年1月13日，许某1在江苏省东台市江苏飞达不锈钢有限公司接到QQ诈骗信息后，往对方账户洪某(62×××74)汇入人民币515029元，后发现被骗。2、2015年3月16日，王某3在浙江省宁波市北仑区新矸街道宁波和诚联盛进出口有限公司接到诈骗QQ信息后，往对方账户张运萍（62×××74)汇入人民币15万元，后发现被骗。3、2015年4月1日，林某在广东省揭阳市榕城区梅云办事处厚洋村接到诈骗QQ信息后，往对方账户沈某(62×××77)汇入人民币35万元，后发现被骗。补充指控：2015年4月29日，民警在广西南宁宾阳县金城路农业银行门口抓获被告人罗振业，在其身上扣押各类银行卡19张、POS机签购单一批、赃款等物。针对指控的犯罪事实，公诉机关提供了被告人的供述和辩解、被害人陈述、证人证言、辨认笔录、到案经过等证据予以证实。公诉机关认为，被告人罗振业、温华双、温华威、温军才以非法占有为目的，伙同他人，采用欺骗手段，诈骗财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任；被告人罗振业非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。提请本院依法判决。被告人罗振业辩解其没有参与诈骗，其帮忙办理POS机并不知道POS机用于诈骗，办完后就交给杨某了；其没有与人合谋诈骗，票据是杨某刷后交给其保管的，银行卡也是杨某交其保管的，其没有使用过；起诉书指控的赃款是奶茶店的转让费。被告人罗振业的辩护人提出：1.被告人罗振业与同案其他被告不认识，其基于同学关系帮杨某办理刷卡机和保管单据，无共同通谋、策划。其帮忙刷了两次卡，不知道是诈骗所得。2.被告人罗振业从未实施诈骗行为，也没有伙同其他人实施诈骗的行为，也没有证据证明罗振业通过POS机转到账款。3.公安机关扣押的银行卡、签购单、POS机不能认定是7台P**机所刷的，与本案无关。对于追加起诉的第1、3单事实，取款的银行卡在温华双和温华威那里，与被告人罗振业没有关系，不应算在被告人罗振业的犯罪行为中。第2单，取款的银行卡在被告人罗振业手中，但都是杨某要求其保管。4、本案没有查明实施犯罪的行为人，没有查明具体如何分工，没有查明被害人的资金流向，因此不应当认定被告人罗振业构成诈骗罪。5、被告人罗振业应当构成的隐瞒犯罪所得罪，并且是从犯。从主观上来说，罗振业有可能知道杨某让其转账的钱是违法所得所以帮其转账。但是这个犯罪的方法是杨某传授的，因此，其系从犯。6、本案中罗振业获得的非法利益小，造成的损失不严重，同时罗振业系初犯、偶犯，应当从轻处罚。被告人温华双辩解没有参与诈骗，其对指控的诈骗事实不知情，其不认识被告人罗振业和杨某等人；其只是帮温军才取了30万元左右，不清楚这些钱的来源，其把钱取回来全部给温军才，温军才给了1.5万元。希望给我一次改过自新的机会，对我从轻判处。被告人温华威辩解没有参与诈骗，对诈骗一事完全不知情。其是从2015年4月20号开始取款，一共取款16万，都是交给温军才，只是得了5%的劳务费。我希望审判长给我一次改过自新的机会，对我从轻处罚。被告人温军才辩解没有参与诈骗，其收到卡的时候，钱已经在卡里面。被告人温军才辩护人提出:本案各被告人所持银行卡是去取钱的三级卡，被告人是帮别人领钱的，实施诈骗的上家，不是在案的被告人。没有证据证明被告温军才实施了操盘的诈骗，也没有证据证明他事前与诈骗人，本案中所有的证据都指向取钱的过程，而非诈骗的事实。被告人的行为只是构成一个销赃的行为。而且温军才的认罪态度好，量刑时应该进行考虑。经审理查明：一、2014年8月份，杨某（被告人罗振业指称，另案处理）找到被告人罗振业要求帮助办理POS机，被告人罗振业冒用他人身份通过肖某办理了8个POS机（其中7个分别是巴马县金大不锈钢经营部、柳州市春秋建材批零部、柳州市光明建材经营部、柳州市华侨建材经营部、柳州市山海建材经营部、南宁市臣财建筑材料经营部、南宁市云儿建材经营部）。2014年12月份开始，杨某才拿POS机来要求被告人罗振业帮助刷卡，其中2015年4月21日当日在其住处刷卡80多万元，后在其住处搜出对应农行卡及刷卡单据。2015年1月21日、22日，被害人宋某、蒋某1被人利用QQ冒充公司老板的诈骗方式，被骗向对方提供的龚某、韦某、彭某、吴某汇款人民币共计942300元，其中汇入吴某农业银行账号62×××79人民币125000元被转至农业银行账号62×××16人民币124900元和汇入彭某银行账号62×××38人民币473200元被转至浙江温州农行62282703363********人民币195200元后，通过被告人罗振业办理的柳州市山海建材经营部、巴马县金大不锈钢经营部、柳州市春秋建材经营部、柳州市华侨建材经营部、南宁市臣财建筑材料经营部、南宁市云儿建材经营部POS机刷卡转移。2015年1月16日，陈某1在漳州市芗城区接到诈骗QQ信息后，往对方账户（62×××77)汇入人民币41100元，其中人民币41000元被分级转至银行账号62×××16通过被告人罗振业办理的POS机（柳州市春秋建材批零部）刷卡转移。2015年2月2日，被害人王某1在淮南市接到QQ诈骗信息后，往对方账号（侯某62×××76)汇入人民币40300元，其中40000元被转至姚某银行账号62×××13通过被告人罗振业办理的POS机（南宁市臣财建筑材料经营部）刷卡转移。2015年3月16日，王某3在浙江省宁波市北仑区新矸街道宁波和诚联盛进出口有限公司接到诈骗QQ信息后，往对方账户张某（62×××74)汇入人民币15万元，后有100000元被转至王某银行账号62×××73被取现，该王某银行卡在被告人罗振业处搜出。2015年4月，被告人罗振业受杨某人的指使持两张农业银行卡到柜员机取款，因其腿部不便，令其亲戚黄某4前往柜员机取款人民币19000元。2015年4月29日，公安民警在广西宾阳抓获被告人罗振业，并在其家中搜出手机5部、银行卡19张（其中三张为其本人名下）、刷卡单据18张金额共计85.98万元、银行U盾6个、pos机、现金28600元。二、2015年初，被告人温军才接受同乡张某1光安排，领取银行卡，为诈骗团伙取款，收取10%的报酬。被告人温军才又先后找到温某2、温某1（均另案处理）和被告人温华双、温华威为其取款，并许诺给予温某1、被告人温华双、温华威5%的报酬，其中被告人温华双、温华威于2015年3月份加入取款行为。2015年1月份，温某1帮助取款人民币22万元。被告人温华威于2015年4月份帮助取款四次，总金额16万元，获利9千元。2015年4月28日下午，被告人温军才到被告人温华威处交给其4张农业银行卡，并告知其每张银行卡有2万元。被告人持卡到宾阳中和街工商银行附近准备取款时被公安机关抓获。被告人温华双自2015年3月份先后帮助取款10次，取款共计约30万元，获利15000元。2015年04月28日19时许，被告人温华双在南宁市宾阳县中和路259号中国工商银行ATM机取款89500元后，被公安民警抓获，现金及银行卡5张被查获。2015年8月19日晚上20时许，被告人温军才从“话五”处拿到23张某2，和温某、温某4（另案处理）到忻城县古某取钱40万元时，被警察抓住。2015年1月19日，刘某2红在济南市天桥区接到诈骗QQ信息后，往对方周某1账户(62×××74)汇款98909元人民币，后被分级转至何某62×××14（该卡在温华双处扣押）等银行账号，并被取现。2015年1月21日，宋某在珠海香洲区接到QQ诈骗信息后，通过网银向龚某（62×××70)、韦某(62×××06)、彭某（62×××38)、吴某（62×××79)四个银行账户先后汇入942300元。其中汇入龚某的款项被分级转至曹某62×××15（该卡在温华双处被扣押）等银行账号，并被取现。2015年1月21日，刘某1在东莞接到QQ诈骗信息后，往对方账户罗某(62×××72)汇入人民币69061元，后被分级转20000元至陈某36228481521520074810银行账号（该卡在温华威处扣押），并被取现。2015年1月20日，王某2在深圳接到QQ诈骗信息后，往对方账户(吴某62122640000********)汇入人民币80000元，后被分级转至颜某6228480831476269210（该卡在温华威处扣押）等银行账号，并被取现。2015年1月30日，黄某1在汕头接到QQ诈骗信息后，往对方（罗某62×××41)的账户汇入人民币19170，后被分级转至陈某36228481521520074810银行账号（该卡在温华威处扣押），并被取现。2015年1月13日，许某1在江苏省东台市江苏飞达不锈钢有限公司接到QQ诈骗信息后，往对方账户(洪某62×××74)汇入人民币515029元，后被分级转至方某162×××13、何某162×××14、何某262×××18（以上3张某3温华双处扣押）、陈某26228480841464235412（该卡在温华威处扣押）等银行账号，并被取现。2015年4月1日，林某在广东省揭阳市榕城区梅云办事处厚洋村接到诈骗QQ信息后，往对方账户(沈某62×××77)汇入人民币35万元，后被分级转至常某6228480089812970773、饶某6228480831476223019、颜某6228480831476269210（以上2卡在温华威处扣押）、曹某62×××15、方某262×××17（以上2卡在温华双处扣押）等银行账号并被取现。上述事实，有下列证据证实：一、被告人供述1、被告人罗振业供述：2014年8月份的一天，杨某知道我现在需要钱治疗脚的病患，就问我愿不愿意帮他忙，等他赚到钱了就帮忙我解决看病的医疗费用，我就问杨某怎么帮忙，他就叫我先帮他去办理POS机，随后杨某陆续给了我8张不同的居民身份证和八张不同的农业银行卡以及一些手机SIM卡（背后有“深emf”字样，已被公安机关查获），让我拿着这些材料去办理8个不同的POS机，这时刚好我在我舅的摩托车店里看到有关办理POS机的宣传单和名片，我就按这张名片找到了一个叫肖某，联系方式：181××××****，并与其谈好了办理一台P**机需要1500元人民币。之后，我就将“肖某”的账号发给了杨某，让杨某汇款给“肖某”。没过多久，肖某就讲POS机通过顺丰快递邮寄到宾阳县的顺丰快递门店，我自己到这里去取这个POS机的快递，再转交给杨某。到了2014年12月份某一天杨某就跟我说让我帮他用这些POS机进行刷卡，并给我相应的报酬。之后前后我用这些POS机一共刷了三次，第一次于2014年12月份底的某一天杨某教我刷卡并用POS机刷了5000元人民币，后来在2015年1月份许某一天（具体哪天不记得）进行的，当时杨某拿了POS机过来给我，我就用那些POS机刷了3000元人民币。到了2015年4月21日进行刷卡金额比较多，大概有80万，不过当天刷卡的签购单都在我家，现在当天所有的签购单都被民警查获了。帮杨某刷了这么多次卡后一共收了他给我的5000元人民币报酬。期间2015年4月份的时候，杨某拿了两张农业银行卡给我并让我帮他去取钱，且告诉我会有取款总额的10%作为报酬，由于我的脚行走不是很方便，于是就让黄某2帮我去取，然后黄某2共取了19000元人民币，黄某2就把该19000元人民币交给我，我就再转交给杨某，随后杨某就给了1900元人民币给我作为给予黄某2帮忙取款的报酬，杨某也另外给了我500元人民币作为报酬。那些拿给我去办理POS机的身份证、银行卡等资料，我办理完POS机之后还给了张军人，身份证和银行卡上的信息我不记得了，我只记得有张电话卡的号码尾数为1611，以及一张“龙某”的身份证，当时我用这个“龙某”的身份资料办理了一台P**机，其余的我就不记得了。那些银行卡都是杨某给我的，具体绑定哪张银行卡我就不清楚了，因为我办理完那些POS机后，那些身份证、银行卡等材料都是还给杨某。平时都是杨某拿那些POS机过来给我，前两次都是拿一台P**机给我，最后一次是拿了四台P**机过来给我，刷卡的地点都是在我家附近的天地里，刷卡转走银行卡内的钱的操作就像平时刷卡消费时刷卡操作一样，输入消费金额，然后刷卡，再输入密码就可以了，至于那金额刷了之后转移到哪个账户上去我就不记得了。前两次用POS机刷卡时的签购单都被杨某拿走了，最后一次刷卡80万时的签购单，当时杨某没有拿走留在我那里了，之后被公安机关查获了，POS机每次刷完之后杨某就拿走了没有留在我那里。那些被查获的农业银行卡都是杨某2015年4月21日那次拿过来给我刷卡时交给我的。因为之前杨某有拿过钱给我去治脚病，所以我就帮忙他去办理POS机。那个假的工商营业执照是杨某给我的，就让我保管好，具体没有跟我说用来做什么的，而那个宾阳县皇豪家私公司的公章是黄某2留在我家的。一开始办理pos机的时候不知道什么用处，我也没有主动去问，但在后来帮杨某刷卡的时候，就知道他应该是从事诈骗违法犯罪的事，这些pos机是用来转移违法犯罪所得到的金钱。（2015年5月1日10时20分至12时50分，地点香洲分局刑警大队）办理的8台pos机是：1、巴马县金大不锈钢经营部，法人龙某，银行账号62×××73；2、柳州市春秋建材批零部，法人庞某，银行账号62×××71；3、柳州市光明建材经营部，法人蒋某2，银行账号62×××74；4、柳州市华侨建材经营部，法人卢某，银行账号62×××79；5、柳州市山海建材经营部，法人段某，银行账号62×××78；6、南宁市臣财建筑材料经营部，法人向某，银行账号62×××76；7、南宁市云儿建材经营部，法人陶某，银行账号62×××75；还有一个记不清了。民警在我住处搜出：1、诺基亚手机（号码184××××****）、苹果6plus（137××××****）、三星手机、华为直板手机、华为触屏手机（号码152××××****）；2、农业银行U盾四个、建设银行、工商银行、中国银行U盾各一个；3、银行卡19张（卡号详见扣押清单）；4、18张pos签购单（刷卡消费时间均为2015年4月21日，刷卡金额共计80多万元，刷卡商户名称分别为：南宁市嘉许建材经营部、南宁市增巷建材经营部、南宁市盏盏建材经营部、南宁市剑池建筑材料经营部）；5、读卡器一个、SD内存卡3张、农业银行pos机一个（宾阳县皇豪家私城）、肖某名片一张。2、被告人温军才供述：2015年8月19日下午，我因来的忻城县境内的银行ATM取款机领钱时被公安机关发现并抓获。我领的是QQ诈骗所得的赃款。是一个叫“话某”的男子叫我去领钱的，并告诉我这些钱是QQ诈骗得来的钱，领得钱给他后，他就给我10%的劳务费。“话某”是我们宾阳人，年纪约30岁，联系电话为183××******。今年一月份的时候，我在老家赌钱输了很多，我就问张某4有没有事情做，他跟我说可让我去做“QQ”诈骗取钱组的工作，我便答应了。过了不久，张某4当面给了我几十张卡，要我去取58万元人民币，并答应给我10%的提成，在这10%的提成里面，有25%要给回张某4。由于我比较胆小，我就将取钱的工作交给了三个人，分别是温某1、温华威、温华双，这次取钱拿了5.8万元的提成，2.9万元给了温某1、温华威、温华双，剩下的2.9万元我和张某4平分了。大概隔了一天，张某4之前给我的卡有30多万元，叫我去取钱，这次我叫了温华威、温华双、温某2去取钱，一共取了36万元，提成3.6万元，温华威、温华双、温某2三人一共分得1.8万元，我和张某4每人9000元。2015年8月19日晚上20时许，“话五”通知我去拿银行卡取钱，拿到23张某2，我和温某2、温某4去广西忻城县古某取钱时候被警察抓住。这次一共取得人民币40万元。3、被告人温华威的供述：2015年2月份底某一天，温军才（外号“阿六”）来我家找我，说要找份工作给我，我就问什么工作，他就说帮他到银行去取钱，每次取钱回来后从取钱的总额里取出10%的钱做报酬，我和温军才再平分这10%的钱。我就答应了，平时要取钱的时候都是温军才拿银行卡过来给我去银行取钱，那些银行卡都在温军才那里。从2015年4月22日开始到2015年4月28日，我一共成功取了4次钱，总共帮温军才取款16万元人民币，用了9张银行卡，每次取钱的时候我都会带着黑色的鸭舌帽。第一次是在2015年4月22日下午14时许，温军才到我家并拿了一张中国农业银行卡给我，还告诉了我密码叫我去取钱。我就到宾阳县一个农业银行柜员机提款20000元人民币，取完款之后我就把银行卡和现金20000元人民币给了温军才，温军才从中拿了2000元人民币，分给我1000元人民币。第二次是在2015年4月24日下午，温军才拿了两张农业银行卡过来找我，告诉了我密码，还叫我分开几个地方取款，我就在宾阳县分两个不同的农业银行柜员机取款了30000元人民币，取完款后我就将银行卡和30000元现金拿给他，他当时就分我1500元人民币。第三次，2015年4月27日下午，温军才拿了三张农业银行卡来找我，告诉了我密码，我就到宾阳县城分别到了永武街建设银行柜员机取款20000元人民币；中和街农业信用社柜员机取款10000元人民币；中和街工商银行柜员机取款20000元人民币，总共取了三次款合计取款50000元人民币，之后我把50000元人民币和银行卡给了温军才，他分给我2500元人民币。第四次，2015年4月28日中午11时许，温军才拿了3张农业银行卡给我，我到了宾阳县城分别到了中和街工商银行柜员机取款20000元人民币；永武街建设银行柜员机取款20000元人民币；到了妇幼保健院旁边的工商银行柜员机取款20000元人民币，共取款三次合计60000元人民币，之后我把60000元现金和银行卡拿给了温军才，温军才分给我3000元。第五次是2015年4月28日下午，温军才到了我家给了我4张农业银行卡，说每张银行卡里有两万元人民币，一共八万元人民币。我当时就到了中和街工商银行附近准备取款，这时就被公安机关抓获了。温军才和我是同村的，具体他在做什么我也不清楚，每次要去银行取钱都是他直接来我家找我的。我和温军才说取的钱总额90%是温军才交给他上家，余下的10%我和温军才平分，每人5%。我从温军才那里一共分得了9000元人民币。我每次从银行取完款之后都把现金和银行卡拿给了温军才。前四次银行卡我都拿还给了温军才，最后一次去拿钱的银行卡当时被公安机关当时抓获我后扣押了，一共有四张农业银行卡。温某2也是我们同村的，她住在宾阳县宾州镇蒙田村委会木庙村二队68号，我知道她也有在帮温军才到银行取款，我知道的就有三次了。被告人温华威对五次取款录像截图进行了辨认：2015年4月27日17时02分、2015年4月27日18时21分、2015年4月24日16时36分、2015年4月24日16时47分、2015年4月27日16时33分。4、被告人温华双的供述：从我身上查获的5张中国农业银行卡就是温军才给我的，然后让我去取钱。查获的89500元人民币现金，是我于2015年04月28日19时许在广西南宁市宾阳县中和路259号中国工商银行ATM机取款出来的。温军才告诉我该5张卡里大概有89500元人民币，让我全部取出来，成功取款并交给他后，我可以获得取款总额的5%，例如今天如果我全部成功取款89500元人民币，那当我把该款项交给温军才，我就可以获得4475元人民币的报酬。温军才没有告诉我为何他自己不去取款，我猜这些钱的来源应该是通过违法犯罪获得的，但是具体怎么操作的我就不清楚了。直接由温军才自己去取这些赃款会有风险，所以温军才就会让其他人替他去，只要给点报酬就可以了，我和温军才是同村的，所以温军才就找我去取款。我是2015年03月份开始帮温军才取款的，一直至今。具体情况我记不清了，大概帮助温军才取款10次，共取款约30万元现金，每次使用1至5张不等的中国农业银行卡进行取款，银行卡有没有相同的我就不清楚了，因为我没有留意，每次取款的金额也不同，3000元人民币至90000元人民币不等，我自己从中共获利约15000元人民币。具体的情况我记不清了，我一般就会在中和路的工商银行ATM机、宾阳商贸城的农村信用社ATM机以及宾阳商贸城的工商银行ATM机进行取款，都是开我的白色电动摩托车去取钱的。取款的时间一般都是在下午，因为温军才一般也是中午或者下午的时候提供银行卡给我，例如今日17时许，温军才与我约在木庙村学校附近，并当场将该5张中国农业银行银行卡（62×××15、62×××17、62×××14、62×××13、62×××18）交给我，随后我就独自开着电动摩托车从木庙村行驶至中和路的工商银行ATM机进行取款，如果我成功取款后，我就会电话联系温军才，让他来我家将我今天取得的现金取走，而温军才也会当场给报酬我。因为上述地址离我住的地方近，而且工商银行与农村信用社每次取款的金额比较高，例如工商银行的ATM机每次取款最高可以取款5000元人民币现金，而农村信用社的ATM机最高可以取款3000元人民币现金，这样可以缩短取款的时间，尽快离开取款现场，降低被公安机关抓获的几率。我没有留意温军才每次给我的农行银行卡是否相同。温军才告诉我每张中国农业银行银行卡的密码都写在背面，密码基本上都是统一的：“123123”。温军才外号“肥六”，家住在广西南宁市宾阳县宾州镇木庙村二队**，联系方式：17877141965。我知道温某2有参与其中，但是具体的情况我也不是很清楚。取款操作比较简单，而且获得报酬比较容易、需要的时间短，为了增加收入照顾家庭，只好铤而走险帮助温军才取款。被告人温华双对取款录像截图进行了辨认。5、被害人宋某的陈述：我公司财务熊某被人利用QQ诈骗，通知我向4个银行转账58万元，我于2015年1月21日在珠海美林雅筑使用同事招商银行账号41×××33分别向农业银行深圳横岗支行龚某账号62×××70转账人民币186520元、农业银行深圳横岗支行吴某账号62×××79转账125000元、工商银行深圳深东支行韦某账号62×××06转账人民币157580元、建设银行广州云城支行彭某账号62×××38转账人民币117500元。2015年1月22日，还叫蒋某1在杭州向建设银行广州云城支行彭某账号62×××38转账人民币355700元。直到1月22日晚上，老板打电话给我们，才发现被骗。熊章燕说是对方冒充老板加她QQ要求她汇款的，对方的QQ号是29×××69，熊某的QQ号是43×××32。6、被害人刘某2红的陈述证实：2015年1月19日，对方冒充广州星程服饰有限公司财务蔡某通过QQ13×××37与其联系催讨货款，其公司财务通过网银向对方提供的农行广州广仁路支行周红英账号62×××74转账货款人民币98909元，后打电话给蔡某发现被骗。中国工商银行客户存款对账单，证实山东圣约克商贸有限公司账号向周某2英转账人民币98909元。7、被害人陈某1的陈述：2015年1月16日12时许，我的QQ收到一个生意伙伴发来的信息，说之前的账号换了，要我把货款汇到新的银行账号，当日16时许，我在芗城区九龙城8栋504室通过网银向对方提供的农行段案账号62×××77转账人民币41100元，对方的QQ号码是54×××97，我的QQ号是10×××70。被害人陈某1提供的兴业银行网上转帐受理单，证实被害人陈某1通过网银向段案账号62×××77转账人民币41100元。8、被害人刘某1的陈述：2015年1月20日14时许，QQ号为13×××34的好乙财务吴先生发信息问我款汇了没有，我以为是真正的客户尚正塑胶工艺有限公司的财务吴先生，接着他就发了一张图片过来，图片上的内容是一个中国农业银行的账户信息，上面写着户名罗某，账号62×××72，还盖着东莞市尚正塑胶工艺有限公司的公章，他让我将款汇到这个账户，接着他又在QQ上跟我核对了款项，我见款项都对，就没有怀疑。到了今天11时（1月21日），我把账目和对方指定的那个账户给老板娘，老板娘使用网银转账给对方。转账之后，尚正塑胶工艺有限公司的吴先生打电话询问汇款的事情，发现被骗了。被害人刘某1提供的QQ聊天记录，证实被诈骗经过。9、被害人王某2的陈述：2015年1月20日15时许，我弟弟陈某电话联系我让我帮忙转一笔钱给其朋友，我在松平山朗山一路某通大厦通过工商银行网银向工商银行吴某6212264000029621097转账人民币80000元。1月21日15时许，我弟弟问我是否汇款，我说已经汇款。随后我弟弟联系其朋友马某，发现其双方都被腾讯QQ14×××51用户套取信息后被诈骗。骗子先是得知我弟弟欠马某80000元钱，先是发信息给我弟弟要求汇款，我弟弟没有怀疑情况下让我帮忙汇款。被害人王某2提供的账户历史明细清单，证实汇款80000元至吴某账户事实。10、被害人黄某1的陈述，证实其于2015年1月26日被人利用QQ号“益华纸箱厂”进行诈骗，于1月30日、2月10日两次汇款人民币共计19170元至骗子指定的罗某名下卡号为62×××41工商银行广州天河支行账号。被害人黄某1提供的QQ聊天记录及中国民生银行支付业务回单，证实黄某1被诈骗事实。11、被害人王某1的陈述，证实其于2015年2月2日被人冒充其丈夫QQ与其联系，要求汇款至侯某名下的农行账户62×××76账上，其于当天汇款40300元至该账户，后发现被骗。被害人王某1提供的农行账户明细，证实其被骗转账的事实。12、被害人许某1的陈述，证实其于2015年1月14日、15日被人冒用客户温州海通不锈钢有限公司刘某3QQ12×××70，三次汇给对方指定的洪某名下农行账号62×××74共计人民币515029元，其中第一次汇款115029元收到货物10116千克。证人刘某3的证言：我的QQ号是45×××82，昵称小蕾，我和江苏飞达不锈钢有限公司的许某1联系不锈钢业务，2015年1月12日，我通过自己的QQ与许某1的QQ联系业务，后来才知道我QQ联系人中的“飞达”已经被骗子换掉，许某1的QQ已被删除，换了一个头像一样的QQ加了进来，1月13日那个“飞达”跟我联系要进货，要进美标304不锈钢原钢，我也正常的和他谈价格，谈妥13700元每吨。1月13日当天，他通过QQ发了一张截图给我，截图是他的网银转账，反映的是江苏飞达转了一笔138589元到我公司账上，因为是老客户我没有核，现在发现他给我的转账截图上我公司的账号90×××75是错的，我公司账号应该是90×××75。我就安排发了货，发了10116千克到江苏飞达。到了1月14日他又要订145吨货，我就发了一张销售合同给他，他把章盖好后把合同通过QQ发给了我，合同弄好后，他又发了一张截图，显示的是转账78000元到我公司，一直到昨天中午许某1通过微信发了一张电话银行转账截图，我一看截图是转给一个私人账号，我才发现不对劲，互通了电话，才发现被诈骗了。证人许某2的证言，证实了其公司刘某3被人冒充江苏飞达不锈钢有限公司许某1QQ诈骗货物不锈钢10.116吨给江苏飞达不锈钢有限公司。证人许某3的证言，证实收到温州海通不锈钢有限公司发来10.116吨不锈钢的事实被害人许某1、证人刘某3提供的银行转账记录、销售合同等书证，证实了被害人许某1被诈骗事实。13、被害人王某3的陈述，证实其于2015年3月16日10时，被人冒用公司王某4总经理的QQ，要求其向张运萍名下建设银行上海虹口支行账号62×××74汇款，后其通过中国银行网上银行向上述账户汇款15万元。被害人王某3提供的银行转账记录，证实了上述被骗转账15万元的事实。14、被害人林某的陈述，证实其于2015年4月1日上午，被人冒充周姐的QQ，要求其还款至沈某名下农业银行账号62×××77，其于当天通过网上银行汇款35万元至上述账号，后发现被骗。被害人林某提供的网银交易明显，证实了其被骗转账35万元的事实。15、证人黄某3是被告人罗振业的妻子，其证言证实民警在其家里搜出一些银行卡、一些pos机的刷卡单据、一台pos机。16、证人刘某2的证言，证实肖某是她公司兼职业务员，主要业务是帮客户申请办理pos机。17、证人肖某的证言：2014年9月份的时候，一个名叫龙某的男子打电话问我有没有pos机卖，我说有，就叫龙某把他的身份资料和银行卡资料通过QQ发来给我，我将资料发给刘某2所开的南宁市艳成电子科技有限公司。刘某2收到我发的龙某资料后，就叫她公司的员工小刘某5在网上查找全国有龙某这个名字的法人工商登记信息，找到其他人名也叫龙某的法人工商信息后，小刘就会从网上把这个龙某的工商登记截图，并利用该工商登记内容PS修改成我这个要买pos机的龙某信息，刘某2的公司就会把这些虚假的龙某工商登记传给“乐富”公司审核，“乐富”公司审核通过后就把龙某提供给我的银行卡账号绑定到pos机，我就把这pos机通过快递的方式寄给广西宾阳的龙某。我以上面的方式卖了八台pos机给龙某，卖了一台给自称是龙某朋友的江某。龙某的QQ号码是26×××52，电话是183××******。龙某寄到宾阳广场路延长线龙老板收。18、证人刘某4的证言，证实其公司业务员肖某提供的客户资料和银行账号是无法办理pos机的，是其通过美图秀秀软件，制作假的工商营业执照发给乐富公司，帮业务员肖某的客户申请到pos机的。电脑提取资料说明，证实民警对刘某4使用的公司电脑进行检查，并提取保留在该电脑中的文件，该文件证实证人刘某4为业务员肖某提供的龙某资料通过美图秀秀伪造工商登记资料申请办理pos机的事实。19、证人黄某2的证言：具体诈骗的行为不是我实施的，我只是在我妹夫罗振业的指使下，用他提供给我的银行卡去银行取钱后交给他，一共取了两次钱，每次19000元，共38000元，我分得酬劳3800元。我明白应该是诈骗得来的赃款，我们宾阳县有很多做诈骗的人，所以我也知道大概是怎么一回事。之前我不知道罗振业是做什么的，到他要我给他取钱的时候我就知道他也参与了诈骗行为，我取给他的就是赃款。我是从2015年4月初开始帮罗振业取钱的，前后有两次，每次都是用的中国农业银行的银行卡，卡号不记得了，这两次都是银行卡里有两万元，但是只取一万九千元，我取出钱后就交给罗振业，之后他会支付给我10%作为报酬，我两次共取了38000元，就收入报酬3800元。其中一次是4月中下旬的某一天中午，罗振业打电话给我，约我在街上见面（具体哪条街不记得了），见面之后罗振业给了我一张农业银行卡。于是下午我就去鼎威二手车处租了一台白色马自达3小轿车，去到横县校椅村农村信用社处在ATM机上取了19000元。之后我驾车回到罗振业家里，在他家我将银行卡和19000元交给罗振业，罗振业就拿了1900元给我。第二次是第一次取钱后的几天，那天中午一样是罗振业打电话约我在街上将一张农业银行卡给我，卡号我也是不记得了。之后我就坐长途汽车到杜安县三弄乡的农村信用社的ATM机取钱，也是取了19000元，之后我再坐长途车回宾阳。罗振业开车（桂Ａ×××**）在车站接我，我在车上将19000元和银行卡交给他，他分了1900元给我。皇豪家私城是我以前经营的一家店铺，从2010年经营至2012年就不做了，公章放在罗振业家中我住的那个房间内，跟公章在一起的还有家私城当时用的POS机。20、证人温某1的证言，证实其于2015年1月份的时候，被告人温军才前后两次拿了银行卡给其，第一次是5张农业银行卡，第二次是6张农业银行卡，其持上述银行卡分别在宾阳县宾州镇的银行柜员机取款，两次共计取款人民币22万元，其得到好处费是14000元。21、证人温某2的证言证实：2015年初的一天，我叔叔温军才在家里将一张农业银行卡地给我叫我到银行取钱，并将密码告诉我，说卡里有多少钱。后我独自一人去到宾阳县武陵镇、古辣镇等地共取了5万元人民币，我取完钱回到家将5万现金交给温军才。22、抓获经过，证实2015年8月19日，忻城县民警接到古某信用社工作人员的报案，将在自动取款机的取款的被告人温军才抓获。23、（1）搜查笔录、扣押决定书、扣押清单及物证照片，证实民警在被告人罗振业住处进行搜查，并扣押了手机、银行卡、刷卡单据、银行U盾、pos机、现金等物品，其中银行卡19张，包括：农行卡11张（卡号尾数分别为9575、5171、7477、6271、6479、5072、4574、8070、8172、6373、5119），交通银行卡2张（卡号尾数为3415、1061），工商银行卡1张（卡号尾数为6779），建设银行卡1张（卡号尾数为9101），广西北部湾银行卡1张（卡号尾数为9638），广西农村信用社银行卡1张（卡号尾数为6239），中国银行卡2张（卡号尾数为9741、2469）；pos签购单18张（消费日期为2015年4月21日13时至14时，金额共计85.98万元，使用的银行卡分别为农业银行卡尾数为5171、8172、5072、5171、9575）；现金人民币28600元。（2）扣押清单及物证照片，证实扣押了被告人温华双农业银行卡5张（尾数分别为8115、9017、8314、3013、5818）、人民币89500元。（3）扣押清单及物证照片，证实扣押了被告人温华威农业银行卡4张（尾数分别为5412、3019、4810、9210）、人民币8万元、帽子1顶。24、银行账号查询记录，证实：(1)被害人林某案，陈某6228450128014519578（2015年4月1日）→沈某（补侦卷二P32）62×××77转350000元至→常某6228480089812970773（诉讼证据二卷P338-341）分别转至→饶某6228480831476223019（19500元，诉讼证据二卷P287，该卡在温华威处扣押）、颜某6228480831476269210（20100元，诉讼证据二卷P340，该卡在温华威处扣押）、曹某62×××15（20200元，诉讼证据二卷P343，该卡在温华双处扣押）、方某62×××17（20100元，诉讼证据二卷P283，该卡在温华双处扣押）。（2）被害人许某1案，2015年1月13日许某36228451980065341917→洪某62×××74（诉讼证据二卷P297）转115000元至→吴某6228480128089443872分别转至→方某162×××13（20200元，诉讼证据二卷P281，该卡在温华双处扣押）、何某62×××14（20100元，诉讼证据二卷P286，该卡在温华双处扣押）、何某262×××18（20100元，诉讼证据二卷280页，该卡在温华双处扣押）、陈某26228480841464235412（20240元，诉讼证据二卷Ｐ285，该卡在温华威处扣押）。（3）被害人王某3案，宁波和诚联盛进出口有限公司394858330695（3月16日）→张某62×××74（补卷二P279）转49999元+49970元至→宗某6228481938058088873转2笔共计100000元至（诉讼证据二卷P346-347）→王某62×××73（50000元该卡在罗振业处扣押），另外50000元在王某6228485028352858175的账户上。（4）被害人宋某案，蒋某141×××33（证据卷二59页）于2015年1月21日通过网银转账186520元至→龚某62×××70（补侦卷二263页）→朱某6228480348861683871同日分10次通过网银转至（补侦卷二58页）→曹某62×××15（20240元，补侦卷二P59，该卡在温华双处被扣押）。其中汇入吴某农业银行账号62×××79人民币125000元被转至农业银行账号62×××16人民币124900元和汇入彭某银行账号62×××38人民币473200元被转至浙江温州农行62282703363********人民币195200元后，通过被告人罗振业办理的柳州市山海建材经营部、巴马县金大不锈钢经营部、柳州市春秋建材经营部、柳州市华侨建材经营部、南宁市臣财建筑材料经营部、南宁市云儿建材经营部POS机刷卡转移（光盘数据及补侦卷二P314-320）。（5）被害人刘某21602007209200068222于2015年1月19日转账98909元至→周某162×××74（补侦卷二P34）复转至→朱某6228480348861683871（补侦卷二P286）转20100元至→何某62×××14（20100元，补侦卷二P286页，该卡在温华双处扣押）。（6）被害人王某26212264000019447958于2015年1月20日→吴某6212264000029621097两笔共计79900元转至（补侦卷二P291）→朱某6228480348861683871（补侦卷二P58）转20100元至→颜某6228480831476269210（该卡在温华威处扣押）。（7）被害人刘某1→罗某62×××72（补侦卷二P274）于2015年1月21日转69000元至→何某6228480128217598373（补侦卷二P259）复转至→周某362×××73（补侦卷二P290、P66）转20000元至→陈某36228481521520074810（该卡在温华威处扣押）。（8）被害人王某1转40300元至→候某62×××76于2015年2月2日分两次共计转40000元至→姚启江62×××13（补侦卷二P58、补侦卷二P60）→通过Pos交易（补侦卷二P318）→南宁市臣财建筑材料经营部（罗振业所办理）。（9）被害人陈某1622908166374356312于2015年1月16日转41100元至→段案62×××77（补侦卷二P34）→62×××16→通过Pos机交易（补侦卷二P314）→柳州市春秋建材批零部（罗振业所办理）。（10）被害人黄某16226221700931428于2015年1月30日转8400元、2月10日转10770元至→罗某转8400元62×××41（补侦卷二P290）→周某362284800398440038972（补侦卷二P68、P282）→陈某36228481521520074810（该卡在温华威处扣押）。25、情况说明及银行流水（补充证据卷）证实的内容是：本案扣押的刷卡单可以看出被告人罗振业通过手上分别持有（尾数为8172、9575、5171、5072）的农业银行卡于2015年4月21日产生。经调取银行流水，尾数为4565（李某）、6264（王某5）银行卡资金转向0871（熊某）银行卡，后将资金转向尾数为8172（王某）、9575（王某）、5171（陈某）、5072（廖某）银行卡，2015年4月21日罗振业通过手上持有的尾数为8172（王某）、9575（王某）、5171（陈某）、5072（廖某）农业银行卡刷POS机于商户名称为南宁市盏盏建材经营部、南宁市剑池建材经营部、南宁市嘉许建材经营部POS机将资金转移，但无法找到实际受害人。26、录像截图，证实：2015年1月21日18时42分温某2在银行柜员机取款情况；2015年4月27日17时02分、18时21分许在银行柜员机取款情况；2015年4月23日20时11分许被告人温华双在银行柜员机取款情形。27、银行开户资料，证实被告人罗振业持有的银行卡开户情况。以上证据，经当庭出示、质证，本院予以确认。一、关于被告人罗振业是否明知诈骗暨被告人罗振业是否构成诈骗罪的意见。首先，按照被告人罗振业的辩解，被告人罗振业是在不问因由的情况下帮助其所说的同学杨某办理的7台P**机，而且使用的是假的身份资料，这已经表明被告人罗振业对于该批POS机可能用作非法用途有了概括的明知。第二，被告人罗振业供述“到了2014年12月份某一天，杨某就跟我说让我帮他用这些POS机进行刷卡，并给我相应的报酬。之后，我用这些POS机一共刷了三次，第一次于2014年12月份底的某一天杨某教我刷卡并用POS机刷了5000元人民币，后来在2015年1月份的某一天（具体哪天不记得）进行的，当时杨某拿了POS机过来给我，我就用那些POS机刷了3000元人民币。到了2015年4月21日进行刷卡金额比较多，大概有80万，不过当天刷卡的签购单都在我家，现在当天所有的签购单都被民警查获了”“一开始办理pos机的时候不知道什么用处，后来帮杨某刷卡的时候，就知道他应该是从事诈骗违法犯罪的事，这些pos机是用来转移违法犯罪所得到的金钱。”，从上面的供述可以看出，被告人罗振业虽然一开始不知道其帮忙办理的POS机具体用于什么，但在不久之后，在帮助刷卡的时候就确信这些POS机用来转移诈骗赃款用的，其不但没有抽身而退，还多次帮助刷卡行为，其帮助诈骗的故意不言而喻。第三，被告人罗振业还供述有帮助取款行为，和黄某2的证言相互印证，进一步说明其明知诈骗而积极参与的故意。第四，从被告人罗振业处查获大量的银行卡、银行U盾、签购单、电话卡等物品都能够与其供述相印证，而这些物品恰恰被证明用于电信诈骗的。综上，被告人罗振业明知他人诈骗而予以帮助，其行为符合《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》的规定“明知他人实施电信网络诈骗犯罪，具有下列情形之一的，以共同犯罪论处，但法律和司法解释另有规定的除外：1．提供信用卡、资金支付结算账户、手机卡、通讯工具的；8．帮助转移诈骗犯罪所得及其产生的收益，套现、取现的”，因此应当以诈骗罪定罪处罚。二、关于被告人温军才是否构成诈骗罪的意见。经查，被告人温军才供述张某4找其商量协助取款的问题，其因赌博欠债便答应，其也多次供述明知其所取款项是诈骗所得，而积极协助找人取款，虽然其辩解不清楚诈骗的具体过程，但不可否认，取款行为是诈骗最终得以实现的关键环节，是诈骗行为不可分割的部分，其通谋协助取款在前，诈骗事实和取款行为在后，符合共同犯罪规定，应当以诈骗罪定罪处罚。三、关于被告人温华威、温华双是否构成诈骗罪的意见。被告人温华威、温华双是被告人温军才找到帮助取款的，被告人温华威、温华双在答应帮助取款时，与被告人温军才之间已经形成意识联络，即以被告人温军才的故意为故意。被告人温军才与人通谋为诈骗团伙取款，构成诈骗罪的故意，该故意也是被告人温华威、温华双的故意范围之内，也应当以诈骗罪定罪处罚。四、关于被告人温军才、温华威、温华双涉案金额问题。被告人温军才自2014年1月份接受指使，开始负责取款环节，在其参与期间，其应当为与之关联的被诈骗事实承担共同责任。结合本案事实，被害人刘某2红（98909元）、宋某（942300元）、刘某1（69061元）、王某2（80000元）、黄某1（19170元）、许某1（515029元）、林某（350000元）在此期间被诈骗且诈骗款项有部分转至其持有的银行卡取现，其应当为此部分诈骗行为承担共同责任，即涉案金额为（98909+942300+69061+80000+19170+515029+350000=2074469元）。被告人温华威、温华双自2月份、3月份以后答应温军才帮助取款，直至被抓获归案，这期间有被害人林某被诈骗35万元，且诈骗款项有流转至被告人温华威、温华双持有的银行卡被取现，两被告人应当为此单犯罪事实承担共同责任。五、关于被告人罗振业的涉案金额问题。被告人罗振业为诈骗行为提供帮助，理应在其帮助的范围内承担共同责任。结合本案事实，共有被害人宋某、陈某1、王某1被诈骗部分款项经由被告人罗振业帮助办理的POS机进行转移，有被害人王某3被诈骗部分款项流转至被告人罗振业持有的银行卡取现，被告人罗振业应当为此部分诈骗行为承担共同责任，涉及的犯罪金额为942300+41100+40300+150000=1173700元。六、关于被告人罗振业是否构成妨害信用卡管理罪的意见。公安机关在被告人罗振业处查获19张银行卡，除了其本人3张外，其余银行卡不能证明是合法持有，且有证据证明上述银行卡用于转移资金，有的已经查明被用于转移被诈骗款，足以证实非法持有，符合妨害信用卡管理罪构成要件，应当以妨害信用卡管理罪定罪处罚。七、关于涉案财物的处理意见。被告人罗振业被扣押人民币28600元，其在侦查阶段供述该款项来源非法，且有证据证明其有提供帮助取款等行为，其当庭辩解为奶茶店转让款，但没有提供相应依据，不能合理的否认其在侦查阶段所作的供述，其意见不予采纳。另外，本案中被扣押的款项，因不能查实是来源于哪个被害人，依据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第七条第（二）项规定“（二）涉案银行账户或者涉案第三方支付账户内的款项，对权属明确的被害人的合法财产，应当及时返还。确因客观原因无法查实全部被害人，但有证据证明该账户系用于电信网络诈骗犯罪，且被告人无法说明款项合法来源的，根据刑法第六十四条的规定，应认定为违法所得，予以追缴”，予以没收。本院认为，被告人罗振业、温华双、温华威、温军才以非法占有为目的，伙同他人，采用欺骗手段，诈骗财物，其中被告人罗振业、温军才数额特别巨大，被告人温华双、温华威数额巨大，其行为均已触犯刑律，构成诈骗罪；被告人罗振业非法持有他人信用卡五张以上，其行为已触犯刑律，构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人罗振业、温华双、温华威、温军才在共同犯罪过程中，起次要和辅助作用，是从犯，依法应当减轻处罚。被告人温华双、温华威、温军才归案后，能供述基本犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人罗振业一人犯数罪，依法应当数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》之规定，判决如下：一、被告人罗振业犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万元；决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币十三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月29日起至2021年10月28日止；罚金从判决发生法律效力第二日起一个月内缴纳。）二、被告人温军才犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月19日起至2020年8月18日止；罚金从判决发生法律效力第二日起一个月内缴纳。）三、被告人温华双犯诈骗罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月28日起至2017年6月27日止；罚金从判决发生法律效力第二日起一个月内缴纳。）四、被告人温华威犯诈骗罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月28日起至2017年6月27日止；罚金从判决发生法律效力第二日起一个月内缴纳。）五、责令被告人罗振业、温军才及其他同案犯共同向被害人宋某（蒋某）退赔人民币942300元；责令被告人罗振业及其他同案犯向被害人陈某退赔人民币41100元、向被害人王某退赔人民币40300元；责令被告人温军才及其他同案犯共同向被害人刘某退赔人民币98909元、向被害人刘某退赔人民币69061元、向被害人王某退赔人民币80000元、向被害人黄某退赔人民币19170元、向被害人许某退赔人民币515029元；责令被告人温军才、温华双、温华威及其他同案犯共同向被害人林某退赔人民币350000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省珠海市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  黄香港审 判 员  乔吉顺人民陪审员  陈 敏二〇一七年五月三日书 记 员  罗康茂罗思玲程茜林链韩天野附相关法条：《中华人民共和国刑法》第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。