广东省茂名市电白区人民法院刑 事 判 决 书(2017)粤0904刑初213号公诉机关广东省茂名市电白区人民检察院。被告人蔡绸，女，1974年10月4日出生，汉族，初中文化，广东省茂名市电白区人，农民，住电白区，2015年12月24日因本案被羁押，同年12月25日涉嫌犯集资诈骗罪被刑事拘留，同年12月25日被逮捕。现押于茂名市第一看守所。辩护人肖雄，茂名市电白区法律援助处律师。辩护人谢绍栋，广东格正律师事务所实习律师。茂名市电白区人民检察院以茂电检诉刑诉〔2016〕521号起诉书指控被告人蔡绸犯集资诈骗罪，于2016年8月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，于2016年12月23日作出（2016）粤0904刑初527号刑事判决，被告人蔡绸不服判决，提出上诉。茂名市中级人民法院于2017年3月2日作出（2017）粤09刑终字59号刑事裁定，撤销原判，发回本院重新审判。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。茂名市电白区人民检察院指派代理检察员黄婷婷出庭支持公诉，被告人蔡绸及辩护人肖雄、谢绍栋到庭参加诉讼。现已审理终结。茂名市电白区人民检察院指控，从2014年1月份至2014年10月份期间，被告人蔡绸伙同陈某1（另案处理）为了取得资金来偿还香港六合彩的赌债，以其亲属做工程需要资金为由，并许以每月6%-10%不等的高利息的方式诈骗了被害人詹某30万元（每人15万元）、蔡某15万元（每人2.5万元）、王某110万元（每人5万元）。被告人蔡绸还以同样的方式诈骗了被害人詹某3万元、王某15万元、吴某25万元、吴某15万元、区某21.5万元。就上述指控，公诉机关向法庭提供被告人供述、被害人陈述、证人证言、借据、汇款凭证等证据。指控被告人蔡绸无视国家法律，以非法占有目的，以其亲属做工程需要资金为由，利用高利息骗取被害人的财物，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人蔡绸辩解，1、詹某等六人是放高利贷，向他们借款没有说用于亲属做工程，他们知道我用于赌博，且支付了高额利息，不构成犯罪。2、詹某的30万元虽然由我立借据，但实得15万元，另15万元由詹某直接支付给其女朋友陈某1偿还赌债。3、不认识邢某，借据借邢某的3万元由詹某直接付款给我。4、借王某1其中10万元，我和陈某1各得5万元。5、借蔡某1的5万元虽然我立借据，但钱是陈某1收取。6、借吴某2的5万元，她是知道我用于偿还赌债。辩护人肖雄认为，1、蔡绸立给詹某的借据，其中3万元是向邢某借来偿还詹某赌债，应认定实际收到詹某只是30万元，该30万元是偿还所欠詹某的赌债。向吴某1借款5万元、吴某2借款5万元也是赌债。向区某2借款1.5万元是民间借贷，没有骗的成分。上述44.5万元不应作为犯罪数额，蔡绸涉案金额没有达到特别巨大。2、蔡绸向蔡某1、王某1、区某2借款是朋友间的借款，没有非法占有的主观故意，客观上也没有虚构事实的欺诈行为，属民间借贷，不构成犯罪。经审理查明，被告人蔡绸是一名农业户口的家庭妇女，无固定职业，通过熟人或朋友的介绍，认识詹某、蔡某1、王某1、吴某2、吴某1、区某2。2014年的1月至10月期间，被告人蔡绸与同伙陈某1（另案）为偿还“六合彩”外围赌债，虚构其亲属做工程，住院欠缺医疗费等事由，通过支付高额利息的方式，结伙及单独骗取被害人吴某1人民币4.7万元、王某114.1万元、蔡某14.5万元、詹某27.5万元、邢某3万元、吴某24.7万元、区某21.41万元。具体事实如下：（一）2014年1月16日，被告人蔡绸以其丈夫做建筑工程欠缺资金为由向吴某1借款3万元，吴某1扣除月息6%的一个月利息后付款2.82万元给蔡绸。同年7月16日，蔡绸又向吴某1借款2万元，吴某1扣除月息6%的一个月利息后付款1.88万元给蔡绸。蔡绸收到吴某14.7万元后用于偿还“六合彩”赌债，其后支付了利息1.68万元。以上事实，有下列证据证实：1、借据。主要内容是：2014年1月16日，蔡绸因生意资金周转需要借到吴某1人民币3万元，见证人区某1，担保人陈某1。2014年7月16日，蔡绸因生意资金周转需要借到吴某1人民币2万元，担保人区某1。2、被害人吴某1陈述及辨认笔录。主要内容是：我经区某1介绍认识蔡绸、陈某1，了解到蔡绸丈夫在广州有工程做，2014年1月16日，蔡绸向我借3万元，陈某1作为担保人。7月16日，我又借2万元给蔡绸。蔡绸共借我5万元，口头约定月息6%，每次借款都是扣除一个月的利息后将余款交给蔡绸。蔡绸共支付了利息19800元。吴某1辨认出蔡绸。3、被告人蔡绸供述。主要内容是：2013年10月，经区某1介绍，我和陈某1认识吴某1。2014年1月，我和陈某1找到吴某1，我谎称做生意需要资金周转向吴某1借款3万元，约定月息6%，陈某1作为担保人，吴某1扣除一个月利息后将余款转账给我，我将该笔款用来投注“六合彩”赌博。2014年7月，我对吴某1说赌“六合彩”输了钱，向他借2万元，吴某1要区某1担保才同意借，我联系区某1，区某1同意做担保，我向吴某1借了2万元，月息6%，吴某1扣除一个月利息后将余款给我，我将该笔款用来投注“六合彩”赌博。上列证据，来源合法，经法庭审理质证、认证，与查证的事实相吻合，予以认定。（二）2014年2月13日，被告人蔡绸与陈某1以做工程欠缺资金为由向王某1借款10万元，王某1扣除月息6%的一个月利息后付款9.4万元给蔡绸、陈某1，两人各得4.7万元，蔡绸所得的4.7万元用于偿还“六合彩”赌债。同年10月25日，蔡绸以家属住院治疗欠缺资金为由向王某1借款5万元，王某1扣除月息6%的一个月利息后付款4.7万元给蔡绸，蔡绸收到4.7万元用于偿还“六合彩”赌债。以上事实，有下列证据证实：1、借据、王某1提供农业银行汇款凭证。主要内容是：2014年2月13日，蔡绸借到王某1人民币10万元，担保人陈某2。2014年10月25日，＊＊＊9号账户汇款人民币4.7万元到＊＊＊0610号账户。2、被害人王某1陈述及辨认笔录。主要内容是：我经詹某介绍认识蔡绸。2014年2月初，我朋友陈某1打电话给我说她亲属做工程需要资金，问我借5万元，当时陈某1与蔡绸在一起，蔡绸也对我说她丈夫在广州做工程欠资金，想向我借5万元，我同意他们要求，表示要月息6%的利息，蔡绸、陈某1也同意。2月13日，我带10万元到蔡绸家，扣除一个月的利息6000元后将余款9.4万元交给蔡绸、陈某1，每人各得4.7万元。2014年10月26日，蔡绸以其家翁住院为由向我借款5万元，我让邵美娥通过农业银行扣除一个月的利息后汇款4.7万元给蔡绸，后找蔡绸写借据，一直都找不到，蔡绸至今没有还款付息。王某1辨认出蔡绸。3、被告人蔡绸供述。主要内容是：2014年2月，我和陈某1商量借钱投注“六合彩”赌博，借到钱每人一半。陈某1对王某1谎称其亲戚做工程需要资金，让他以月息6%帮忙借款，王某1同意，陈某1向王某1借5万元，我叫陈某1借多5万元，陈某1叫我通过电话联系王某1叫他借5万元给我，王某1同意。当晚，王某1到我家里，当时陈某1和其妹妹陈某2在我家里，王某1将我和陈某1借的10万元写了一张借据给我签名，并要求提供担保人，我在借据上签名，陈某1叫其妹妹陈某2做担保人，陈某2在借据上的担保人栏签名，王某1扣除一个月利息后通过银行转账4.7万元给陈某1，通过银行转账4.7万元给我，我收到该笔借款后用来支付投注“六合彩”赌博。2014年10月底，我通过电话和王某1说我家翁住院急需5万元，叫他借给我，承诺每月支付6%的利息给他，王某1同意后扣除一个月利息后通过银行转账4.7万元给我，该5万元借款我没有写借据给他，我收到4.7万元后，来支付投注“六合彩”赌博款。上列证据，来源合法，经法庭审理质证、认证，与查证的事实相吻合，予以认定。（三）2014年6月19日，被告人蔡绸与陈某1以做工程为由向蔡某1借款5万元，蔡某1扣除月息10%的一个月利息后付款4.5万元给蔡绸、陈某1。蔡绸、陈某1收到蔡某1借款4.5万元后用于偿还“六合彩”赌债，其后支付了利息1万元。2015年2月14日，蔡绸丈夫吴某3代蔡绸偿还0.5万元给蔡某1。以上事实，有下列证据证实：1、书证（1）借据。主要内容是：2014年6月19日，蔡绸借到蔡某1人民币5万元，担保人陈某1。（2）银行卡交易明细清单。主要内容是：2015年2月14日，吴某3转支5000元给蔡某1。2、证人吴某3证言。主要内容是：2015年春节期间，我代蔡绸转账5000元到蔡某1指定的账户。3、被害人蔡某1陈述及辨认笔录。主要内容是：我通过朋友介绍认识蔡绸。2014年6月17日，蔡绸称其丈夫做工程欠缺资金向我借5万元，我扣除月息10%一个月的利息后通过银行转账4.5万元给蔡绸。后蔡绸又向我支付2个月的利息1万元。再后来我反复联系蔡绸还款，但她每次都称其老公还没收回工程款为借口拒绝还款，2015年1月再也联系不上蔡绸。2015年2月14日，蔡绸丈的夫吴某3通过银行转账还了5000元给我。蔡某1辨认出蔡绸。4、被告人蔡绸供述。主要内容是：2014年6月，我和陈某1没有钱投注“六合彩”赌博，商量向蔡某1借款，陈某1对蔡某1谎称做生意不够资金，叫其借5万元，承诺每月支付10%的利息，蔡某1同意。蔡某1扣除一个月利息后通过银行转账了4.5万元入陈某1银行账户，陈某1收到该借款后帮我支付2.25万元投注“六合彩”赌博款，支付2.25万元其自己投注的“六合彩”赌博款。后来过了2个月，蔡某1要求我们写借据，我补写了借据给蔡某1，陈某1在担保人上签名，在2015年春节，我还了5000元给蔡某1。上列证据，来源合法，经法庭审理质证、认证，与查证的事实相吻合，予以认定。（四）被告人蔡绸与陈某1以做工程欠缺资金为由，于2014年6月21日借詹某10万元，约定月息7%；同年7月3日，又借詹某10万元，约定月息8%；同年8月12日，再次借詹某10万元，约定月息10%。詹某每次借款给蔡绸、陈某1时均按约定的利率扣除一个月的利息后再将余款付给蔡绸、陈某1，蔡绸、陈某1将收到27.5万元后用于偿还“六合彩”赌债。其后，被告人蔡绸及其丈夫吴某3共支付了利息4.7万元给詹某。2014年10月3日，被告人蔡绸以其兄弟购买汽车运输欠缺资金为由向詹某借款，詹某让其外甥邢某借3万元给蔡绸，蔡绸收到詹某交来邢某的3万元后用于偿还“六合彩”赌债。以上事实，有下列证据证实：1、书证（1）借据。主要内容是：2014年6月21日，蔡绸借到詹某人民币10万元。同年7月3日，蔡绸借到詹某人民币10万元。同年8月12日，蔡绸借到詹某人民币10万元，担保人王某3。同年10月3日，蔡绸借到邢某人民币3万元，担保人詹某。（2）银行卡交易明细清单。主要内容是：2015年2月12日，吴某3转支1万元给詹某。2、证人吴某3证言。主要内容是：2015年春节期间，我代蔡绸转账1万元到詹某指定的账户。陈某1是蔡绸的朋友，詹某的情人。蔡绸借詹某其中的10万元，是陈某1借用我账户收款的，詹某扣除1万元利息后汇款9万元到我账户，我应陈某1要求将9万元分两次转到他人账户。3、被害人陈述（1）詹某陈述及辨认笔录。主要内容是：我经女朋友陈某1介绍认识蔡绸，陈某1介绍蔡绸向我借款，蔡绸说她丈夫吴某3做建筑工程欠缺资金向我借款。2014年6月21日，我借10万元给蔡绸，月息7%，扣除一个月利息后我将9.3万元给她，这笔钱共收到蔡绸2.8万元利息。2014年7月3日，我借10万元给蔡绸，扣除月息8%的一个月利息后我将9.2万元给她，这笔钱共收到蔡绸2.4万元利息。2014年8月12日，我借10万元给蔡绸，扣除10%的一个月的利息后按蔡绸要求我将9万元汇到蔡绸丈夫吴某3的账户，这笔钱我共收到蔡绸2万元利息。2014年10月，蔡绸以其兄弟购买汽车运输欠缺资金为由向我借款，当时我资金紧缺，就要求我外甥邢某借款给蔡绸，邢某同意后我从邢某手中取过3万元交给蔡绸，蔡绸立借据给我借到邢某3万元，我作为担保人，该3万元不计利息。我借30万元蔡绸，共收到包括蔡绸丈夫吴某3支付的1万元共7.2万元利息。詹某辨认出蔡绸。（2）邢某陈述。主要内容是：2014年的一天，我舅舅詹某对我说有一个人向他借款，当时詹某资金紧张，要求我代他出借。后我交3万元给詹某，詹某将该3万元借给那个人，没有利息。那个人写有借据给詹某，詹某保管借据，至今没有将借据给我。4、被告人蔡绸供述。主要内容是：陈某1是詹某的情人。2014年6月，我和陈某1去惠州市玩，詹某是在惠州市做生意，陈某1对詹某说其朋友蔡小梅需要用钱，叫他帮忙借10万元，愿意付月息10%的利息。詹某知道蔡小梅家境好，同意借款给蔡小梅，让陈某1给蔡小梅。陈某1不敢让詹某知道是她借钱，叫我以我名字写借据给詹某,詹某扣除一个月的利息后将余款转账给陈某1。陈某1拿到9万元后，我们各将4.5万元用于支付各自投注的“六合彩”赌博。2014年6月，我和陈某1在惠州玩，我对詹某说我家婆生病住院需要医疗费，向詹某借3万元，我拿到3万元后用于投注“六合彩”赌博。3个月后，詹某催我还款，我没有钱还，詹某向邢某借3万元，将给3万元债务转给我。2014年7月，陈某1和我商量向詹某借款，我们按上次的方法，陈某1对詹某谎称蔡小梅需要资金，叫其帮忙以每月10%的利息借款10万元，詹某扣除了一个月的利息后通过银行转账9万元给陈某1，我以我名字写一张借据给詹某，我签名，陈某1按手印。陈某1收到该9万元后，帮我支付了4.5万元投注“六合彩”赌博的钱，支付了其自己投注“六合彩”赌博。2014年8月，我和陈某1没有钱投注“六合彩”赌博，经陈某1和我商量决定向詹某借款，陈某1向詹某谎称蔡小梅需要资金叫他以每月10%的利息帮忙借款10万元，詹某同意借款，我以我名字写借款给詹某，詹某说我之前已写了借款，这次要王某3担保，我写了借据并签名，王某3同意担保，因王某3也借了詹某许多钱，王某3在借据上签名作为保证人，詹某扣除一个月的利息后通过银行转账了9万元给陈某1，陈某1收到后帮我支付了4.5万元投注“六合彩”赌博，支付4.5万元其自己投注“六合彩”赌博款。2015年春节期间，我丈夫吴某3帮我还了1万元给詹某。上列证据，来源合法，经法庭审理质证、认证，与查证的事实相吻合，予以认定。（五）2016年6月28日，被告人蔡绸以偿还借款为由向吴某2借款5万元，吴某2扣除月息6%的一个月利息后付款4.7万元给蔡绸。蔡绸收到4.7万元后用于偿还“六合彩”赌债。以上事实，有下列证据证实：1、借据。主要内容是：2014年6月28日，蔡绸借到吴某2人民币5万元。2、被害人吴某2陈述及辨认笔录。主要内容是：之前蔡绸和我住同一栋楼，我认识她。2014年6月28日，我到蔡绸家玩，蔡绸对我说因借了别人的钱无法还，向我借5万元，我扣除月息6%的一个月利息后，将4.7万元交给蔡绸。后蔡绸再也没有交利息。吴某2辨认出蔡绸。3、被告人蔡绸供述。主要内容是：2014年6月，我对吴某2说我投注“六合彩”赌博输了许多钱，没有钱还给别人，叫她借5万元给我，承诺每月支付6%的利息。吴某2同意后我写借据给吴某2，吴某2扣除一个月利息后分两次将4.7万元交给我，我收到4.7万元后用来支付投注的“六合彩”赌博款。上列证据，来源合法，经法庭审理质证、认证，与查证的事实相吻合，予以认定。（六）2014年7月27日，被告人蔡绸以其母亲就医欠缺医疗费为由向区某2借款1.5万元，区某2扣除月息6%的一个月利息后付款1.41万元给蔡绸，蔡绸收到1.41万元后用于支付欠詹某的利息。后蔡绸支付了利息0.27万元给区某2。以上事实，有下列证据证实：1、借据。主要内容是：2014年7月27日，蔡绸借到区某2人民币1.5万元。2、被害人区某2陈述。主要内容是：我通过朋友介绍认识蔡绸。2014年7月27日，蔡绸对我说其母亲身体不适，问我借1.5万元，承诺支付月息6%给我。我扣除一个月的利息后将1.41万元交给蔡绸。蔡绸收到钱后支付了3个月的利息共2700元，共收到蔡绸3600元利息。之后蔡绸关手机，我找不到她。3、被告人蔡绸供述。主要内容是：2014年7月，区某1叫其弟弟区某2借些钱给我，我承诺每月6%的利息给他，区某2同意借1.5万元，扣除一个月利息后交给我1.41万元。我用该笔借款支付欠詹某的利息。上列证据，来源合法，经法庭审理质证、认证，与查证的事实相吻合，予以认定。综合证据：1、书证、物证（1）被告人蔡绸户籍资料。主要内容是：案发时蔡绸达到承担刑事责任的年龄。（2）抓获经过、受案登记表、立案决定书。主要内容是：2015年5月20日，詹某、蔡某1、吴某1、王某1、吴某2等人向茂名市公安局电白分局经济犯罪侦查大队报案，报称被蔡绸以高息为由骗走借款共60多万元。同年6月4日立集资诈骗案侦查。同年12月25日，民警在惠州市桥东区抓获蔡绸。2、证人吴某3证言。主要内容是：吴某3是蔡绸的丈夫。2014年11月才知道蔡绸将借来的钱用于赌博，只清楚蔡绸向詹某、蔡某1、吴某2借钱，具体数额不清楚。3、被告人蔡绸供述。主要内容是：我与陈某1一起参与香港“六合彩”外围赌博，输了很多钱，花光积蓄后还欠下几十万元赌债，于是我和陈某1商量借钱偿还赌债，我们一起借到的钱一人一半。以上证据，由公诉机关提供，并经法庭审理公开质证、认证，予以确认。本院认为，被告人蔡绸以非法占有为目的，采取虚构事实等方法，以给付高额利息为利诱，伙同陈某1及独自骗取被害人吴某1借款4.7万元、王某114.1万元、蔡某14.5万元、詹某27.5万元、邢某3万元、吴某24.7万元、区某21.41万元，共计人民币59.91万元，数额特别巨大，侵犯了他人财物所有权，其行为已构成诈骗罪，应予刑罚。被告人蔡绸借被害人蔡某1款，蔡某1将交款给蔡绸，蔡绸立下借据给蔡某1，供认与陈某1共同使用该笔借款。以上事实，有借据证明，被害人蔡某1的指证，被告人蔡绸在案中亦作了供认，证据互相印证，确实充分，足以认定。被告人蔡绸辩解只是陈某1借款与事实不符，不予采纳。被告人蔡绸虚构亲属做工程、购买汽车运输、生病，或偿还债务等用途，结伙与陈某1及独自向被害人吴某1、王某1、蔡某1、詹某、吴某2、区某2借款，用于偿还非法赌债的事实，有被害人吴某1、王某1、蔡某1、詹某、吴某2、区某2的指证，被告人蔡绸在案中亦作了供认，证据互相印证，确实充分，足以认定。被告人蔡绸辩解吴某1、王某1、蔡某1、詹某、吴某2、区某2借款给其明知是用于赌博，没有虚构用途与事实不符，不予采纳。辩护人肖雄认为被告人蔡绸向詹某借的30万元、吴某1的5万元、吴某2的5万元是赌债及向区某2借的1.5万元没有骗的成分与事实不符；认为上述款项不应作为犯罪数额及向蔡某1、王某1、区某2借款属民间借贷，不构成犯罪的辩护意见理由不足，不予采纳。被告人蔡绸与同伙陈某1密谋虚构事实向他人借款用于偿还非法赌债，结伙或单独骗取被害人借款，将骗到的借款用于违法犯罪活动，明知没有偿还能力而大量骗取资金，非法占有的目的明显，其行为符合诈骗罪的构成要件，构成诈骗罪。被告人蔡绸辩解向被害人借款支付了高额利息，属民间借贷关系，不构成犯罪的理由不足，不予采纳。被告人蔡绸向特定对象的被害人骗取借款，并非采取虚构集资用途，以虚假证明文件和高回报率为利诱向不特定的社会公众募集资金，其行为不符合集资诈骗罪的构成要件。公诉机关指控被告人蔡绸的行为构成集资诈骗罪的罪名不当，予以纠正。被告人蔡绸与陈某1共同实施骗取被害人借款，其实际所得不影响所实施共同犯罪造成的危害后果的认定和应承担的罪责。对其实施共同犯罪后的实际所得，可作为犯罪情节予以考量，科以刑罚。被告人蔡绸结伙积极实施骗取被害人借款，在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人蔡绸诈骗财物共计人民币59.91万元，数额特别巨大，依法应处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。被告人蔡绸诈骗得逞后向被害人支付部分利息，其中吴某11.68万元、蔡某11.5万元、詹某4.7万元、区某20.27万元，可视为退赃，予以酌情从轻处罚。对于尚未退赃部分人民币51.76万元，其中吴某13.02万元、王某114.1万元、蔡某13万元、詹某22.8万元、邢某3万元、吴某24.7万元、区某21.14万元，应追缴退赔。根据被告人蔡绸的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人蔡绸犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币2万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月24日起至2025年12月23日止。罚金限于本判决发生法律效力后十日内交付完毕。）二、追缴被告人蔡绸违法所得人民币51.76万元，退赔给被害人吴某13.02万元、王某114.1万元、蔡某13万元、詹某22.8万元、邢某3万元、吴某24.7万元、区某21.14万元。如不服本判决可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省茂名市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  许 车人民陪审员  廖日珍人民陪审员  黎 冰二〇一七年五月十七日书 记 员  胡东生附相关法律规定：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。