福建省漳平市人民法院刑 事 判 决 书（2017）闽0881刑初29号公诉机关福建省漳平市人民检察院。被告人赖德启，男，1972年10月7日出生，汉族，初中文化，无业，出生地和户籍地福建省漳平市，住漳平市。1991年2月1日因犯盗窃罪被漳平市人民法院判处有期徒刑三年。因本案于2016年6月23日被漳平市公安局刑事拘留，2016年7月28日经漳平市人民检察院批准，同日由漳平市公安局执行逮捕。福建省漳平市人民检察院以漳检公刑诉〔2017〕31号起诉书指控被告人赖德启犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2017年3月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。漳平市人民检察院指派检察员陈卓出庭支持公诉，被告人赖德启到庭参加诉讼。现已审理终结。福建省漳平市人民检察院指控，被告人赖德启以非法占有为目的，利用网络通讯工具虚构事实骗取他人财物，共计港币97200元，折合人民币82328.4元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人赖德启非法持有他人信用卡六张，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人赖德启在判决宣告以前一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当数罪并罚。针对上述指控，公诉机关当庭进行了举证，诉请本院依法惩处。被告人赖德启对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，当庭表示认罪悔罪。经审理查明：2016年1月份，被告人赖德启利用互联网微信，用360卫士极客版隐私伪装功能伪装成香港人，以澳门赌博公司部门经理的身份，添加多名香港女性为微信好友，通过聊天的形式慢慢培养感情，取得对方信任骗取感情后，以公司需要资金周转为幌子实施诈骗。2016年4月份，被告人赖德启添加了一位微信昵称为“珍珍”的被害人MISSCHANHEUNG（经翻译为陈某），与其微信聊天并网恋，聊了两个月取得被害人陈某的信任。2016年6月20日，被告人赖德启在龙岩市新罗区向一陌生男子（身份待查）购买了六张中国银行借记卡，分别为：卡号62×××78（用户名魏卓皞）、卡号62×××02（用户名龙景彪）、卡号62×××61（用户名李文杰）、卡号62×××41（用户名陈霞）、卡号62×××95（用户名徐欢欢）、卡号62×××67（用户名孟鑫）。2016年6月21日，被告人赖德启虚构公司需要资金周转为由向被害人陈某骗取钱财，被害人陈某分别于2016年6月21日和2016年6月22日两次转账汇款至被告人赖德启持有的中国银行账户（卡号为62×××78，用户名魏卓皞）各港币48600元，共计港币97200元。具体情况如下：2016年6月21日下午15时许，被害人陈某给被告人赖德启汇入一笔港币48600元（折合人民币41183.64元）至卡号为62×××78（用户名魏卓皞），被告人赖德启收到钱后通过网上银行转账到三张其持有的用于诈骗的中国银行账户，分别是：卡号为62×××02（用户名龙景彪）人民币20100元、卡号为62×××61（用户名李文杰）人民币20100元、卡号为62×××41（用户名陈霞）人民币1000元。2016年6月22日11时12分许，被告人赖德启持卡号为62×××02（用户名龙景彪）、62×××61（用户名李文杰）在三明市永安市中国银行永安东风银行ATM取款机取款人民币40000元，2016年6月22日11时25分许，被告人赖德启持卡号为62×××41（用户名陈霞）在三明市永安市中国邮政储蓄永安南区营业部ATM取款机上取人民币1000元，并将卡号为62×××02（用户名龙景彪）、62×××61（用户名李文杰）的银行卡丢弃。2016年6月22日上午11时许，被害人陈某给被告人赖德启再次汇入一笔港币48600元（折合人民币41183.64元）至卡号为62×××78（用户名魏卓皞），被告人赖德启收到钱后通过网上银行将钱转账到三张其持有的用于诈骗的中国银行账户，分别是：卡号为62×××95（用户名徐欢欢）20100元、卡号为62×××67（用户名孟鑫）20100元、卡号为62×××41（用户名陈霞）920元，并且将卡号为62×××78（用户名魏卓皞）的中国银行卡和作案的红米手机丢弃。2016年6月22日18时26分许，被告人赖德启持三张中国银行卡：62×××95（徐欢欢）、62×××67（孟鑫）、62×××41（陈霞）在漳平市灵地乡中国农商银行ATM取款机上取款人民币22000元后，被民警查获。另查明，漳平市公安局于2016年6月23日扣押赃款人民币42200元、小米手机一部、中国银行信用卡三张。上述事实，被告人赖德启在开庭审理过程中亦无异议，并有证人曾某、赖某的证言；搜查笔录、扣押清单及扣押的手机、银行卡等物证、书证；辨认笔录及现场照片；漳平市公安局调取或出具的相关银行账户账户信息和交易明细、监控录像；漳平市公安局出具的抓获经过、违法犯罪经历查询情况表、漳平市人民法院（1991）漳法刑字第054号刑事判决书、漳平市公安局行政处罚决定书；被告人赖德启的户籍证明及被采取强制措施的相关法律文书等证据证实，足以认定。本院认为，被告人赖德启以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，虚构事实骗取他人财物，共计港币97200元，折合人民币82328.4元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应当依法处罚。公诉机关指控被告人赖德启犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控诈骗罪的罪名成立，应予支持。《最高人民法院、最高人民检察院、公安部〈关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见〉》规定：“非法持有他人信用卡，没有证据证明从事电信网络诈骗犯罪活动，符合刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的，以妨害信用卡管理罪追究刑事责任。”。现已查明被告人赖德启非法持有他人信用卡六张是用于本案从事电信网络诈骗犯罪活动，因此，对被告人赖德启违反信用卡管理行为不予追究刑事责任。故公诉机关指控对被告人赖德启犯妨害信用卡管理罪不能成立，不予支持。被告人赖德启被抓获归案后能够如实供述自己的罪行，具有坦白情节，当庭自愿认罪，部分赃款被当场查获，可酌情从轻处罚。被告人赖德启有犯罪前科，酌情从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十一条、第六十二条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人赖德启犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币一万元。（罚金限于本判决生效后十日内缴纳）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月23日起至2019年8月22日止）。二、责令被告人赖德启于本判决生效后十日内退赔被害人MISSCHANHEUNG（身份情况不详）人民币82328.4元。（其中漳平市公安局依法扣押被告人赖德启的赃款人民币42200元，应由漳平市公安局退还给被害人MISSCHANHEUNG）三、随案移送的银行卡3张、手机1部的作案工具予以没收，随案存查。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省龙岩市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  陈德威人民陪审员  陈永全人民陪审员  黄玉林二〇一七年五月二十三日书 记 员  汤婕珩附《中华人民共和国刑法》第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。