福建省屏南县人民法院刑 事 判 决 书(2017)闽0923刑初22号公诉机关福建省屏南县人民检察院。被告人吴右镯，女，1970年5月10日出生于福建省屏南县，汉族，小学文化，务工，住屏南县（户籍地屏南县）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年6月15日被刑事拘留，同年7月14日被逮捕。现羁押于宁德市看守所。辩护人谢承陶，福建黎民友律师事务所律师。屏南县人民检察院以屏检公刑诉[2017]21号起诉书指控被告人吴右镯犯非法吸收公众存款罪，于2017年3月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。屏南县人民检察院指派代理检察员陈辉煌出庭支持公诉。被告人吴右镯及其辩护人谢承陶到庭参加了诉讼。现已审理终结。屏南县人民检察院指控：1、2013年11月至2015年9月间，被告人吴右镯未经许可组织民间标会23场，非法吸收公众存款，后因资金链断裂发生倒会，案发时给存款人造成直接经���损失人民币1204795元。2、2015年间，被告人吴右镯作为会员非法吸收公众存款，后因资金链断裂发生倒会共造成集资人直接经济损失94366元。公诉机关当庭列举了相应的证据证实其指控的犯罪事实，并据此认为，被告人吴右镯利用民间标会非法吸收公众存款，并造成集资人直接经济损失1299161元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人具有坦白情节，可以从轻处罚。被告人吴右镯对起诉书指控的罪名及事实没有意见。辩护人对起诉书指控的罪名及主要犯罪事实没有意见。但其认为1、起诉书中指控的会员张某3的直接经济损失，根据吴有镯的记账本及借条，应认定为39500元。李某3的直接经济损失，根据李某3的证言及被告人出具的借条，应认定为38000元。2、被告人吴右镯系初犯、偶犯，主观恶性较小。3、被告人具有坦白情节。4、被告人家属已代为结清部分会员欠款，取得了部分会员的谅解。综上，建议对被告人从轻处罚。经审理查明：1、2013年11月至2015年9月间，被告人吴右镯组织23场民间标会，非法吸收公众存款。后因资金链断裂发生倒会，并给王某、彭某、薛某等35名会员造成直接经济损失1199795元。经福建安信有限责任会计师事务所专项审计，被告人吴右镯吸收公众存款数额8173500元，吸收存款对象户数421人次。2、2015年间，被告人吴右镯与高某1、李某1（以上二人另案处理）相互参加对方组织的民间标会，同时还作为会员参加高某2（另案处理）组织的民间标会，期间被告人吴右镯参与标会并领走会款，后被告人吴右镯因资金链断裂不能继续支付会款，共造成集资款94366元不能归还。2016年6月15日，被告人吴右镯在厦门市思明区仙岳路被公安民警抓获。2017年4月14日，被告人吴右镯结清李某1的欠款，取得了李某1的谅解。2017年4月18日，被告人吴右镯结清高某1、林某1的欠款，取得了高某1、林某1的谅解。上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据予以证实：1、被害人王某、彭某、薛某、孙某1、郑某、叶某、吴某1、杨某、孙某2、高某2、陈某1、韩某、周某、陈某2、陈某3、林某2、林某3、李某2、��某2、徐某、张某1、张某2、陈某4、陆某、张某3、李某3、张某4、张某5、张某6、兰某、林某1、张某7、谢某、高某1、李某1、黄某、高某2的陈述及相应的会约、借条。2、证人吴某3的证言。3、书证福建安信会计师事务所出具的专项审计报告。4、书证协助查询财产通知书及相应的查询结果。5、书证被害人高某1、林某1、李某1出具的谅解书及三人的身份证复印件。6、书证被告人吴右镯制作的记账本。7、书证屏南县公安局提供的到案经过、侦破报告，查询违法犯罪记录情况说明，被告人吴右镯户籍证明。8、被告人吴右��供述和辩解。关于造成会员的直接损失金额的问题。经查，关于张某3的直接经济损失，根据被害人提交的借条，记载被告人吴右镯欠其54492元，而根据被告人制作的账本记载，被告人吴右镯欠张某3本金40000元，利息14492元。被害人的借条及被告人的账本能相吻合，故认定被告人欠张某3本金40000元。另被告人及被害人均称出具欠条后，被告人有偿还欠款500元，故被害人张某3的直接经济损失依法认定为39500元。关于李某3的直接经济损失，被害人称其有参加被告人组织的两场民间标会，其中一场占有两个名额且一个名额已经中标，结合相应的会单综合计算，在被害人李某3已经中标的名额下被告人吴右镯尚欠1376元，另一名额被告人欠款25000元，故该场民间标会被告人欠款26376元；另一场民间标会，被告人欠款18000元；故被害人李某3的直接经济损失为44376元。本院认为，被告人吴右镯未经许可利用民间标会非法吸收公众存款，案发时造成集资人直接经济损失达1294161元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人吴右镯归案后能如实供述自己的犯罪事实，是坦白，依法可以从轻处罚。案发后被告人与部分被害人结清欠款，取得部分被害人的谅解，可以酌情从轻处罚。辩护人关于被告人具有坦白情节及赔偿了部分被害人经济损失，取得部分被害人谅解的辩护意见予以采纳，其余辩护意见与查明的事实不符，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人吴右镯犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑���年三个月，并处罚金人民币60000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月15日起至2019年9月14日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳）。二、责令被告人吴右镯退缴赃款人民币1195909元，其中返还被害人王某119500元、返还被害人彭某105583元、返还被害人薛某24000元、返还被害人孙某19000元、返还被害人郑某55500元、返还被害人叶某13500元、返还被害人吴某166778元、返还被害人杨某32000元、返还被害人孙某252000元、返还被害人高某258114元、返还被害人陈某110500元、返还被害人韩某37000元、返还被害人周某15000元、返还被害人陈某233564元、返还被害人陈某319700元、返还被害人林某238500元、返还被害人林某323955元、返还被害人李某250034元、返还被害人吴某229000元、返还被害人徐某25400元、返还被害人张某140500元、返还被害人张某224800元、返还被害人陈某421625元、返还被害人陆某20600元、返还被害人张某339500元、返还被害人李某344376元、返还被害人张某420000元、返还被害人张某540880元、返还被害人张某627500元、返还被害人兰某8000元、被害人返还张某754500元、返还被害人谢某9000元、返还被害人黄某26000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  吴建华人民陪审员  李声赛人民陪审员  郑秀圪二〇��七年五月十二日书 记 员  陆丽琪附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。