湖南省岳阳市君山区人民法院刑 事 判 决 书（2017）湘0611刑初23号公诉机关湖南省岳阳市君山区人民检察院。被告人刘玮，曾用名刘伟，男，1971年10月25日出生于湖南省岳阳市岳阳楼区，汉族，高中文化，无业，户籍所在地湖南省岳阳市岳阳楼区，现住岳阳市岳阳楼区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月24日被岳阳市公安局君山分局刑事拘留，经岳阳市君山区人民检察院批准，于2016年9月30日被该局执行逮捕，现羁押在岳阳市第一看守所。被告人沈为国，男，1971年8月22日出生于湖南省岳阳市云溪区，汉族，高中文化，个体工商户，户籍所在地湖南省岳阳市云溪区，现住岳阳市云溪区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年9月12日被岳阳市公安局君山分局刑事拘留，经岳阳市���山区人民检察院批准，于2016年9月30日被该局执行逮捕，现羁押在岳阳市第一看守所。辩护人周伟，湖南省岳阳市君山区法律援助中心律师。湖南省岳阳市君山区人民检察院以君山区院公诉刑诉[2017]23号起诉书指控被告人刘玮、沈为国犯非法吸收公众存款罪，于2017年3月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭审理了本案。湖南省岳阳市君山区人民检察院指派检察员李妍出庭支持公诉，被告人刘玮、沈为国及其辩护人周伟均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2014年5月13日，被告人刘玮、沈为国共同商议，在岳阳市君山区钱粮湖镇振兴东路租赁门面，成立湖南聚源投资管理有限公司（以下简称聚源公司）。公司成立后，二人通过招募本地业务员、印发传单、电子屏幕播出、口口相传等宣传方式，以高额利息为诱饵，吸收公众存款。2014年8月至9月期间，刘、沈某以聚源公司名义吸收公众存款26万元。2014年9月29日，被告人沈为国因个人原因退出在钱粮湖片区的经营，刘玮接管公司后继续在钱粮湖镇吸收公众存款，截至2015年7月，共计吸收公众存款54万元。针对上述事实，公诉机关提供了书证，证人证言，被害人的陈述，被告人供述和辩解等证据予以证明。公诉机关认为，被告人刘玮、沈为国的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款之规定依法判处。被告人刘玮辩称，公司成立后一直由沈为国管理，后因沈为国个人原因，他于2014年11月18日开始接管公司，经他签字确认吸收的公众存款共计26万元，分别是唐某5万、曾小明5万、廖晓莲4万、何玉��10万、段新威2万。其余款项均未由他经手。他与沈为国于2015年10月17日达成一致协议，由他负责钱粮湖地区所欠债务，沈为国负责云溪区所欠债务，办公地点的公司财务用于偿还钱粮湖地区的债务。被告人沈为国辩称，公司从成立起虽然一直由他管理，后他因个人原因于2014年9月29日退出公司，之后公司吸收的款项他均不知情，不应承担退出之后公司吸收的存款。他与刘玮于2015年10月17日达成一致协议，他退出公司经营，公司所欠云溪区债务由他负责偿还，公司所欠钱粮湖地区债务由刘玮负责偿还。被告人沈为国的辩护人提出如下辩护意见：1.沈为国于2014年9月29日退出公司，对公司在此之后吸收的存款不承担责任；2.聚源公司的实际出资者是沈为国，实际经营者是刘玮、陈某1，故沈为国是从犯，应当从轻判处；3.沈为国退还了大部分存款，也愿意���还各被害人，只是目前没有能力偿还，请求法院从轻判处；4.沈为国有坦白情节，可比照自首从轻量刑。经审理查明，2014年5月13日，被告人沈为国邀集刘玮共同成立湖南聚源投资管理有限公司（以下简称聚源公司），沈为国为公司的法定代表人，占股60%，刘玮占股40%陈某1担任公司的经理。2014年8月28日，因沈为国个人原因无法担任公司的法定代表人，遂变更法定代表人为刘某。公司的经营范围为：投资管理（以自有资金为中小企业及个人提供实业投资、创业投资、工程项目投资）、投资咨询服务（不含金融、证券、期货信息咨询）。该公司成立后，二人通过招募业务员、印发传单、电子屏幕播出、口口相传等宣传方式，以高额利息为诱饵，吸收公众存款后再放贷给他人。2014年8月至2015年7月期间，以聚源公司的名义共计吸收45人公众存款287.5万元。���中由公诉机关指控的吸收11人的存款共计80万元，由刘玮签字确认的金额为37万元，由沈为国签字确认的金额为26万元，由陈某1签字确认的金额为12万元，由刘某签字确认的金额为5万元。具体事实如下：1.2014年8月14日，钱粮湖镇居民胡燕经沈为国签字确认，在聚源公司存入5万元，约定月息2%，期限12个月。期间胡燕共收取利息1.5万元，本金未退还。2.2014年8月15日，钱粮湖镇居民唐某看到聚源公司的宣传广告后来到该公司，经沈为国签字确认，唐某存入7万元，约定月息2%，期限12个月。2015年3月16日，唐某到聚源公司领取利息时，经刘玮签字确认，再次存入5万元。期间唐某共收取利息2.18万元，本金未退还。3.2014年8月23日，钱粮湖镇居民区罗某经过聚源公司时，看到电子屏字幕宣传，进店咨询后经沈为国签字确认，于当天存入4万元��约定月息2%，期限12个月。2014年8月26日，罗某再次来到聚源公司，经沈为国签字确认，存入5万元。期间罗某共收取利息2.16万元。2015年11月26日，刘玮退还其本金2万元，剩余7万元未退还。4.2014年9月5日，钱粮湖镇居民叶某通过朋友介绍来到聚源公司，经沈为国签字确认，存入5万元，约定月息2%，期限12个月。期间叶某共收取利息1.2万元。2015年10月23日，刘玮退还其本金1万元，剩余4万元未退还。5.2014年10月12日，钱粮湖镇居民向爱民通过朋友介绍来到聚源公司，经陈某1签字确认，存入5万元，约定月息2%，期限12个月。期间共收取利息1.3万元。2015年10月23日，刘玮退还本金3万元，剩余2万元未退还。6.2014年10月21日，钱粮湖镇居民区胡青梅通过被告人刘玮姐姐、姐夫的介绍，经刘某签字确认，在聚源公司存款3万元，约定月息2%，期限12个月。2014年11月17日，胡青梅经刘某签字确认，在聚源公司存入2万元。2015年4月7日，胡青梅丈夫段新威来到聚源公司，经刘玮签字确认，再次存入2万元。期间胡青梅夫妻共收取利息1.12万元，本金未退还。7.2015年1月4日，钱粮湖镇居民刘清华通过朋友的介绍知道聚源公司存钱利息高，于是陪同其父亲刘正明来到聚源公司，经陈某1签字确认，存入7万元，约定月息2%，期限12个月。期间刘正明共收取利息1.68万元，本金未退还。8.2015年1月20日，钱粮湖镇居民何玉英听朋友说将钱放在聚源公司利息高，经刘玮签字确认，在聚源公司存入5万元，约定月息2%，期限12个月。同年4月20日，何玉英再次来到聚源公司，经刘玮签字确认，存入5万元。期间何玉英共收取利息1.3万元，本金未退还。9.2015年4月11日，叶某的母亲魏彬来到聚源公司，经刘玮的签字确认，存入5万元，约定月息2%，期限12个月。期间魏彬共收取利息9000元，本金未退还。10.2015年4月20日，钱粮湖镇居民廖晓莲听说聚源公司可以高息投钱，经刘玮签字确认，当天存入6万元，约定月息1.5%，期限6个月。2015年7月3日，廖晓莲经刘玮签字确认，再次存入4万元，约定月息1.5%，期限3个半月。本金未退还。11.2015年4月30日，钱粮湖镇居民曾小明来到聚源公司，经刘玮签字确认存入5万元，约定月息2%，期限12个月。期间曾小明共收取利息7000元，本金未退还。2016年8月23日，被告人刘玮被群众扭送到公安局君山分局经侦大队；2016年9月13日，被告人沈为国由公安机关传唤到案。在审理期间，被告人刘玮的亲属退还上述各被害人损失共计12.5万元，被告人沈为国的亲属退还上述各被害人损失共计6万元，二人均取得各被害人的谅解。上述事实，有经开庭审理时举证、质证的下列证据予以证明，足以认定。被告人的户籍信息二份，证明二被告人达到法定刑事责任年龄；企业登记基本情况表、门面租赁合同各一份，证明聚源公司的基本情况；聚源公司专项审计报告、放款明细、公司流水账各一份，证明聚源公司的财务状况及明细；投资协议书、承诺书、收据，证明聚源公司吸收各被害人的存款情况；聚源公司宣传单，证明聚源公司对外的宣传方式；聚源公司退资退场协议，证明2015年10月17日，沈为国和刘玮关于聚源公司债权债务承担分担达成一致协议：由沈为国负责云溪区的债务，刘玮负责钱粮湖地区的债务。沈为国原占股60%全部由刘玮承继，沈为国退出公司经营。证人刘某的证��，证明聚源公司登记的法人代表是他，但他不知情，只是在聚源公司打工，没有经营管理聚源公司。2015年9月，他得知聚源公司的法人在他名下后，找到沈为国和刘玮，三人签订了聚源公司退资退场协议书，载明聚源公司债权债务与他无关，钱粮湖地区的债务由刘玮负责，云溪区的债务由沈为国负责，此后沈为国不再享有公司股份。他共帮公司拉进四笔存款，现已全部退还。证人陈某1的证言，证明聚源公司是刘玮和沈为国合伙成立，在公司成立之初，他帮忙在钱粮湖租赁了彭德华的房子作为公司的办公地点，2014年8月3日，公司开业，法人代表是沈为国，后来沈为国出麻烦，把法人代表改变为刘某，2014年年底，聚源公司基本上是刘玮一人操作，公司里面股份配置沈为国占60%，刘玮占40%，他担任经理职务，主要负责放款的把关。公司的业务主要是有��存进来，把钱放出去。工作流程是由业务员拿宣传手册到外面宣传，承诺月息2分，如果有人借款，公司以月息2分放款出去，公司每三个月收取6%的管理费。证人陈某2的证言，证明她在聚源公司工作期间，公司法人代表是刘某，之前的法人代表是沈为国，以后只看到过沈为国几次，公司还有一个股东叫刘玮，负责管理财务，公司的运营模式是吸纳他人存款后再将钱借出去，公司收取一定的管理费和利息。公司大厅里有一些宣传单，大致内容是存钱到聚源公司每月有2%的利息，后来降为1.5%。另公司还通过业务员找熟人宣传拉业务。证人雍某的证言，证明他在聚源公司一次性借款5万元，双方没有签订第三方协议，他也没有提供任何担保。唐某、罗某、叶某等九名被害人的陈述，证明聚源公司通过宣传单或熟人介绍的方式，以存款利息比银行高的方式，吸收各被害人存款，数额与查明的事实基本一致。被告人刘玮的供述与辩解，证明聚源公司2014年5月注册成立，注册资金1000万，实际出资零，法人代表沈为国，占股60%，他占股40%，公司的经营范围为投资管理（以自有资金为中小企业及个人提供实业投资、创业投资、工程项目投资）、投资咨询服务（不含金融、证券、期货信息咨询）。2014年8月3日，公司正式开业，陈某1在公司担任经理，负责发放贷款。2014年8月28日，因沈为国个人原因，公司法人代表变更为刘某，持股60%，但实际还是沈为国。公司主要通过临聘人员向熟人宣传介绍吸收资金，最开始由沈为国吸收的资金主要用于沈为国偿还云溪的债务。2014年11月18日，因公司被外面的人讨债，他开始接管公司。到目前为止，公司吸收的钱粮湖地区的资金未退还的部分与查���的事实基本一致。被告人沈为国的供述与辩解，证明2014年3月左右，他与刘玮合伙成立聚源公司，他是公司的法人代表，占股60%，刘玮占股40%，2014年8月28日，他因个人原因不宜直接担任公司法人，叫以前的同事刘某挂名公司法人代表，公司成立后，他们以月息2%的利息承诺，向社会不特定人员吸收资金，公司主要在云溪区和君山钱粮湖地区吸收社会资金。2015年11月，刘玮强烈要求由其负责君山区钱粮湖的债务，他承担云溪区的债务并不再占有公司股份。对被告人沈为国及其辩护人提出只对2014年9月29日退出公司之前吸收的资金承担责任的辩解及辩护意见。经审查认为，沈为国、刘玮二人共同成立公司，目的就是吸收社会不特定资金进行放贷，故该犯罪行为属于个人犯罪。在共同犯罪中，沈为国认为其于2014年9月29日已实际退出公司，但从证据显示，沈为国与刘玮实际于2015年10月17日才签订退资退场协议，二人应对2015年10月17日前造成的后果共同承担责任，故对该项辩解及辩护意见不予采纳。对辩护人提出沈为国是从犯的辩护意见。经审查认为，公司成立由沈为国提议并邀集刘玮参加，之后沈为国管理公司，因沈为国个人原因不能管理公司后，刘玮进行管理。由此可以看出沈为国在共同犯罪中起主要作用，是主犯。对该项辩护意见不予采纳。对辩护人提出沈为国有坦白情节，可比照自首情节量刑的辩护意见。经审查认为，其经电话传唤主动到案，后如实交待了犯罪事实，依法可以从轻处罚，应按具有的坦白情节从轻量刑。对该项辩护意见部分予以采纳。本院认为，被告人刘玮、沈为国违反金融管理秩序，借公司名义超越经营范围高息非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人刘玮、沈为国犯非法吸收公众存款罪的部分事实清楚，证据确实、充分，应予支持。在共同犯罪中，二被告人均起主要作用，是主犯。二被告人到案后均能如实供述自己的犯罪事实，有坦白情节，可以从轻处罚；二被告人积极赔偿各被害人经济损失，取得各被害人的谅解，可酌情从轻处理。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款之规定，判决如下：一、被告人刘玮犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月24日起至2017年6月23日止，罚金限本判决生效后十日内一次性向本院缴纳）被告人沈为国犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月12日起至2017年6月11日止，罚金限本判决生效后十日内一次性向本院缴纳）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  王文君审 判 员  唐 秧人民陪审员  张 君二〇一七年五月二十三日代理书记员  刘 聪附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众���款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条第一款、第四款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。对于第碱款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五��三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。