河北省邯郸县人民法院刑 事 判 决 书（2017）冀0421刑初7号公诉机关河北省邯郸县人民检察院。被告人刘某某，男，1977年9月7日出生于河北省魏县，，汉族，党员，初中文化，个体，捕前住邯郸市丛台区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年3月17日被邯郸市公安局开发区分局刑事拘留，同年4月20日被逮捕。现羁押于邯郸市第一看守所。指定辩护人张海廷，河北中大同律师事务所律师。河北省邯郸县人民检察院以邯县检公诉刑诉（2016）159号起诉书指控被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月16日向本院提起公诉。本院于即日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邯郸县人民检察院指派代理检察员李彦波出庭支持公诉，被告人刘某某及指定辩护人张海廷到庭参加诉讼。在本案审理期间，公诉机关因补充证据，申请延期审理二次。本案现已审理终结。河北省邯郸县人民检察院指控，2013年8月份以来，被告人刘某某在未取得金融资质的情况下，以福元运通河北邯郸凌峰加盟店、邯郸市凌峰企业管理咨询有限公司业务发展、投资市场为由，通过发放宣传单等方式向社会公开宣传，承诺1.5%、1.8%、2%不等的月息，向社会不特定对象吸收存款，开具借款合同和收据。截止2014年10月底共吸收社会不特定人员曹某、王某等36名群众的16470000元存款。现已归还本金1164000元，支付利息2659854元，尚有15306000元本金未偿还。期间刘某某用该资金购买邯郸市庞大房地产开发公司的商务楼20间，共计3718537元；购买天泽园小区68号门市，共计510万元。其中张某向刘某某借款370万元，归还154万元，尚欠216万元。公诉机关认为，被告人刘某某违反国家金融管理法律规定，在未取得金融许可证的条件下，非法吸收公众存款1647万元，数额巨大，并且提供了相应证据，证明被告人刘某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人刘某某对起诉书指控的主要犯罪事实无异议，主要辩解，1、他自己计算的非吸总数为1462万元，还款数额比起诉书认定的多；2、公司员工放的钱不应计算到非吸总数中。辩护人辩称，1，本案应为单位犯罪，不是个人犯罪。2、被告人刘某某对融资是否需要相关资质不明知，对违法性认识不足，且系初犯、偶犯。建议对其从轻处罚。经审理查明，2013年8月份以来，被告人刘某某作为邯郸市凌峰企业管理咨询有限公司实际控制人，在未取得金融资质的情况下，在位于天泽园68号门市的办公地点，通过发放宣传单等方式向社会公开宣传，以福元运通河北邯郸凌峰加盟店邯郸市凌峰企业管理咨询有限公司业务发展、投资市场为由，以支付1.5%、1.8%、2%不等的月息（大部分为2%），向社会不特定人群吸收存款。刘某某以其个人为借款方、以邯郸市凌峰企业管理咨询有限公司为担保方开具借款合同、担保合同及收据。非法吸收的资金均转到刘某某名下的银行账户由刘某某支配。经审计，2013年8月至2014年10月，共吸收曹某、王某等36名群众的16470000元存款。现已归还本金1164000元，尚有15306000元本金未偿还。刘某某将非法吸收的钱用于支付利息2659854元,其他用于购买写字楼、对外借款等。认定上述事实的证据有，1、被告人刘某某供述证明，2013年6月份他在山东青岛加盟福元运通，加盟费63万元，加盟后福元运通就授权他在邯郸注册的邯郸市凌峰企业管理咨询有限公司挂福元运通进行经营，法人是尹某1，他是实际经营人，地点在天泽园68号底商，经营范围是企业管理咨询，他集资后就把租的天泽园门市买了下来，公司印刷了福元运通的宣传单，公司员工在公司附近向人散发传单，有人进店就向别人介绍店里的经营模式和融资模式，一共介绍了两种模式，一种是向别人介绍他要投资建设便民市场，需要用钱，把钱放在他这每月支付2分的利息。还有一种是向借款人说他要购置固定资产写字楼和门市房，进行投资升值，钱放在他这每月支付2分利息。他吸收资金的人除了几个亲戚朋友，剩下的大部分人都不认识。他与集资户签订的都是借款合同，由邯郸市凌峰企业管理咨询有限公司担保，大部分上面是他的签字或印章，还有一部分是他授权姚某和尹某1签的。一共集资了多少钱合同上都有显示，吸收的钱都转到他个人的银行卡上，每月通过网银转账向集资户支付利息，一共支付了多少利息记不清了，都是会计负责付息。目前大概有1300万元没有还清，涉及30人左右。非吸的资金由他支配使用，用于购买写字楼、建市场和支付本金、利息了。2、证人尹某1证言证明，他是邯郸市凌峰企业管理咨询有限公司法人代表，该公司实际控制人为刘某某，公司挂的是福元运通的牌子，他只是公司员工，刘某某让干什么就干什么。集资时大部分是刘某某向集资户签订借款合同，只有一少部分是刘某某在外地时授权他签订的。这些钱都是刘某某支配。3、证人姚某证言证明，他是刘某某的员工，主要负责刘某某名下的市场建设和管理，刘某某给他开工资，刘某某名下的市场有开发区的美的市场、中船路市场、英才小吃一条街，这些市场具体投资建设花销多少钱他不知道，账本上显示，他主要负责运营和管理，集资的事他没有参与。4、证人陈某证言及刘某某与张某签订的借款合同三份证明，她之前在邯郸市凌锋企业管理咨询有限公司上班，公司法人是尹某1，老板刘某某是公司实际控制人，邯郸市凌锋企业管理咨询有限公司挂的是福元运通的牌子。刘某某主要让她用银行卡给客户转款，所以她名下的银行卡上有很多资金流水，集资的钱都是刘某某在用。刘某某当时印了很多传单、广告，让员工去路口、广场、小区去散发传单，当时还在天泽园小区电梯内做过广告。传单和广告的内容就是宣传福元运通投资有保障，收益有保障。刘某某与向社会集资的这些客户基本上都不认识。关于刘某某与张某签订的借款合同，刘某某说要借给张某钱，让她弄合同，她就弄了三份合同，她和张某，还有担保人签字，是刘某某让她替签的合同，打款账号是刘某某的，张某是否还钱她不清楚。她也在刘某某那放了钱。5、证人姜某1证言证明，张某向刘某某借了三百万，他是担保人，并签了两份借款合同，一共借了300万元。6、集资群众曹某、王某、杜某、张中海等人陈述、报案材料及份证复印件、借款合同、担保合同、收据、转款凭证等证据证明，2013年8月份开始，在邯郸市天泽园小区西北角一家福元运通店，有人发宣传页，他们进去看了看，店里工作人员给他们介绍。他们把钱到银行转给刘某某，并签订了借款合同和担保合同，每月按期支付利息，月息1.5分、1.8分、2分不等（大部分是2%）。到2014年10月份以后刘某某就不再支付利息了，他们去找刘某某，刘某某一直往后拖，后来就不给见面，电话也不接，他们没办法就报警了。7、邯郸长城会计师事务所审计报告及银行交易明细证明，2013年8月至2014年10月，刘某某共计融资16470000元，涉及人数36人，已还本金1164000元，支付利息2659854元，尚有15306000元本金未偿还。刘某某以510万元购买天泽园小区68＃门市，以3718537元购买邯郸市庞大房地产开发有限公司开发的商务楼20间；张某于2014年2月26日、3月6日、3月13日共计借刘某某款项370万元，共计归还154万元，尚欠款项216万元。8、邯郸市滨河房地产开发公司出具的情况说明、电子回单及收据证明，2013年5月24日刘某某以凌锋公司名义在该公司开发的天泽园小区租赁68＃底商。2013年9月23日，刘某某以本人名义购买天泽园小区68＃底商，向该公司财务给付共计510万元。9、邯郸市庞大房地产开发有限公司出具的证明材料及邯郸经济技术开发区城乡规划和建设管理局出具合同编号、金额证明，刘某某购买邯郸市庞大房地产开发有限公司开发建设的AB商务楼A座810-818（合同编号90002046-90002054）号及832-842（合同编号90002055-90002065）号房屋共计20间写字楼，刘某某分三次通过银行转账向邯郸市庞大房地产开发有限公司支付共计3718537元。10、中国银行业监督管理委员会邯郸监管分局出具的答复意见书证明，该分局从未向福元运通河北邯郸凌锋加盟店邯郸市凌锋企业管理咨询有限公司颁发过金融许可证。11、公安机关扣押清单及查封刘某某名下房产、车辆的查封手续。12、邯郸市凌锋企业管理咨询有限公司工商登记资料及公司宣传页、债券公告登记等证据。13、公安机关出具的证明于2016年3月17日将被告人刘某某抓获的证明材料。14、被告人刘某某的户籍证明及现实表现证明等证据。上述证据由公诉机关提交，并经庭审质证，能够相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人刘某某违反国家金融管理法律规定，以发传单等方式公开宣传，以高利息为诱向社会公众非法吸收存款，数额巨大,扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。审计报告的审计结论客观真实，应予采纳，被告人对审计数额提出的异议无证据支持，不予采纳；被告人提出公司员工放的钱不应计算到非吸总数中无法律依据，不予采纳；被告人刘某某是以个人名义出具借款协议，非法集资款的用途由其一人支配，不符合单位犯罪的构成要件，辩护人提出本案系单位犯罪的辩护意见于法无据，不予采纳。被告人刘某某能够如实供述其犯罪事实，自愿认罪、悔罪，综合被告人的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条、第六十一条之规定,判决如下，一、被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币60000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月17日起至2020年9月16日止。所判罚金应于判决生效之日起十日内履行完毕。）二、涉案赃款应依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书之次日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  岳桂芹审 判 员  刘丹丹人民陪审员  王明月二〇一七年五月二十六日书 记 员  刘圣坤