河北省邯郸县人民法院刑 事 判 决 书（2017）冀0421刑初28号公诉机关河北省邯郸县人民检察院。被告人程巧魁，男，1980年5月19日出生于河北省武安市，，汉族，群众，高中文化，捕前租住邯郸市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年8月3日被刑事拘留，同年9月9日被逮捕。现羁押于邯郸市第一看守所。辩护人袁振江，河北李海玉律师事务所律师。河北省邯郸县人民检察院以邯县检公诉刑诉（2017）15号起诉书指控被告人程巧魁犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月11日向本院提起公诉。本院于即日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邯郸县人民检察院指派代理检察员李彦波出庭支持公诉，被告人程巧魁及辩护人袁振江到庭参加诉讼。本案现已审理终结。河北省邯郸县人民检察院指控，2014年3月份以来，被告人程巧魁以河北锦旭农业科技开发有限公司在邯郸市经济技术开发区姚寨乡胡寨村开发农贸市场的名义，在邯郸市丛台区北张庄北侧北仓路路北该公司的咨询处,以月息2分至3.5分不等的利率面向社会公众吸收存款，共计金额2876400元，获利10000余元，涉及群众9名，被告人程巧魁所吸收的存款全部转到河北锦旭农业科技开发有限公司法人宋某名下。公诉机关认为，被告人程巧魁违反国家金融管理制度，在未取得金融许可证的条件下，非法吸收公众存款2876400元，数额巨大，并且提供了相应证据，证明被告人程巧魁的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人程巧魁对起诉书指控的主要犯罪事实无异议。辩护人辩称，本案锦旭农业科技开发有限公司具有房产销售的真实内容，根据相关司法解释，被告人程巧魁的行为不构成非法吸收公众存款罪。经审理查明，2014年3月至7月份期间，被告人程巧魁在河北锦旭农业开发有限科技公司（以下简称锦旭公司）工作期间，介绍他人以签订商铺认购协议书、商铺销售补充协议书或借款合同的形式往锦旭公司存钱，变相吸收社会公众存款，存款利息为2分至3.5分不等。通过程巧魁非法吸收的公众存款金额共计2876400元，涉及群众9名，被告人程巧魁从中获利。认定上述事实的证据有，1、被告人程巧魁供述证明，他还有一个名字叫程某1，他之前在一家代理公司上班，负责人是许某文，员工有常某等人，代理公司的主要业务是给其他公司卖房子。2014年3月份，他和这个代理公司一起到了锦旭公司，售楼部在邯郸市疾控中心旁边。锦旭公司是通过群发短信进行宣传的，按公司规定有客户到公司，他们就轮着顺序向客户介绍公司的情况以及存款利息，存款期限三个月到六个月不等，利率是2分到3.5分之间，存款钱数越多，利息越高，客户可以买商铺，就是以认购铺位的方式往公司存钱，也可以直接往公司存款，他还带客户到公司的施工项目地看过，客户满意后到会计那交钱，钱都打到公司法人宋某名下的卡上，公司的大部分楼盘都是违规销售。公司像他这样的员工有六七个人，他给客户签订的合同是公司提供的制式合同，一共有两种，一种是借款合同，一种是商铺转让或认购合同，这两种合同都有约定利息和期限，合同上显示的金额就是客户实际存入的钱数。他的工资是底薪加提成，底薪每月1500元，提成是自己吸收资金数额的千分之一、二，每月的工资和提成都直接汇到工资卡里。通过他一共吸收了6、7户人的钱，具体数额记不清了。2014年7月份他就辞职了。2、王某1供述证明，锦旭公司的法人是宋某，她是锦旭公司的副总经理，负责公司全面工作。锦旭公司主要是建设姚寨乡中原农副产品交易中心，正在建设当中。她在邯郸地产群的群里问有没有做楼盘销售团队的，网上一个叫程某1（程巧魁)的人告诉她其团队做的不错，团队领导叫许某文，她才跟许某文联系，许某文与她公司口头约定，每个月公司会给许某文的团队发放基本工资，每人每月1300元。除此之外许某文团队吸收的资金总额，公司按千分之五作为佣金支付团队的业务员。许某文团队吸收上来的资金扣除业务员的工资和提成，剩下的钱她们公司自行安排。许某文团队负责她们公司这一块的一共有四个人是常某、白某、程巧魁和许某文。许某文的融资团队是以永年中原海峡两岸农副产品交易中心的商铺作为抵押的名义与客户签订销售合同，以月息2分5或者3分变相向社会吸收资金，客户通过POSS机刷卡把钱转到公司。客户的利息是他们公司支付的，公司与客户都有合同，按照合同内容，由会计核算完之后给客户支付利息，全部是通过网银支付的。3、常某供述证明，他大专毕业后在网上发布求职信息，2014年3月份许某文通知他面试，面试结束参加完培训后许某文把他分到锦旭公司负责销售商铺，为顾客介绍公司的情况及存款利息，并领客户到会计那里交钱,许某文团队有他、程巧魁、王某2、郭某1、董某。他们的工资是底薪加提成，提成是自己吸收资金数额的千分之一，程巧魁抽他们所有人融资金额总和的提成，提成比例他不清楚，除了锦旭公司给程巧魁工资外，许某文团队也给程巧魁工资。2014年7月份许某文团队就撤走不干了。4、白某陈述证明，他是在2014年6月至2014年8月在锦旭公司担任销售工作。2014年6月他和同乡武计明接到河北锦旭农业科技有限公司群发的短信，得知锦旭公司以销售商铺的名义融资，年利率20%-30%，而且本金3个月就可以返还。他就和武计明就到锦旭公司的融资店咨询情况，当时是销售部的经理程巧魁接待的他们俩，公司当时的政策是放10万元，每月的利息为2分，放30万元，利息是2.5分，放60万元，利息是3.3分，放100万元，利息是3.5分，为了吃3.3分的利息，他和武计明凑了60万元放到锦旭公司，其中他自己17万元，武计明43万元。因为他当时也没有工作做，过了几天他到锦旭公司找到程巧魁问公司是否招聘工作人员，程巧魁让他填了一张招聘单，第二天他就到锦旭公司上班了。程巧魁是许某文团队带过来的工作人员，许某文团队主要是融资得提成。到2014年7月份许某文团队就不与锦旭公司合作了。锦旭公司是以中原海峡两岸农副产品交易中心的商铺作为抵押，向客户融资，利息是2至3分，商铺建成后，公司将客户本金退回，将商铺收回，如果客户愿意购买商铺，则不再退还本金，但此期间利息一直照付。5、郭某1、程某2陈述，其证明内容同上。6、集资群众蔺某、郭某2、郭某3等人陈述及商铺订购协议书、商铺销售补充协议、收款收据、银行明细单、借款合同、还款协议及对被告人程巧魁的辨认笔录等证据证明，2014年4、5月份，他们有的和程巧魁是朋友，有的是接到电话或短信，介绍说河北锦旭农业科技有限公司有项目，可以投资商铺，也可以投资吃利息。他们到位于北仓路家和小区下面临街的办公地点咨询，接待他们的是程巧魁，程巧魁给他们介绍说公司目前项目的资金不够，可以投资，十万元每月2.5分利息，程巧魁还带他们到公司的项目施工现场参观，他们感觉规模挺大，比较可靠，就往该公司存钱，在锦旭公司刷的POSS机，公司给他们开具中原农产品批发市场商铺订购协议书、商铺销售补充协议书及收款收据，有的是借款合同，上面均印有河北锦旭农业科技有限公司合同专用章和财务专用章。每个月利息都通过银行转账发到他们的卡上，后来利息不按时发，本金也要不回来了。7、邯郸光明司法会计鉴定中心检验意见书证明，经程巧魁办理的往锦旭公司投资的金额是2876400元，涉及9人。8、公安机关出具的关于被告人程巧魁于2016年8月3日被抓获的证明材料。9、被告人程巧魁的户籍证明等证据。上述由公诉机关提交，并经庭审质证，能够相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人程巧魁违反国家金融管理法律规定，以高利息为诱向社会公众非法吸收存款，数额巨大,扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。辩护人提出被告人不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见无事实与法律依据，不予采纳。被告人程巧魁能够如实供述其犯罪事实，自愿认罪、悔罪，综合被告人的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条、第六十一条之规定,判决如下，一、被告人程巧魁犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月3日起至2019年8月2日止。所判罚金应于判决生效之日起十日内履行完毕。）二、涉案赃款应依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书之次日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  岳桂芹审 判 员  刘丹丹人民陪审员  王明月二〇一七年五月二十六日书 记 员  刘圣坤附:《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。