河南省新乡市红旗区人民法院刑 事 判 决 书（2018）豫0702刑初536号公诉机关新乡市红旗区人民检察院。被告人许昌民，男，1963年8月16日出生，汉族，初中毕业，河北邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司新乡办事处负责人，户籍所在地河南省新乡市原阳县，现住河南省原阳县。因涉嫌非法吸收公众存款，于2018年2月15日被新乡市公安局向阳分局刑事拘留；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年3月23日被新乡市公安局向阳分局逮捕。辩护人孟宪波，河南百苑律师事务所律师。新乡市红旗区人民检察院以新红检公诉刑诉（2018）456号起诉书指控被告人许昌民犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡市红旗区人民检察院指派检察员郭茂辉出庭支持公诉，被告人许昌民及辩护人孟宪波到庭参加诉讼。本案经依法延期审理，现已审理终结。新乡市红旗区人民检察院指控：2013年4月至2014年11月间，被告人许昌民在新乡市红旗区文化路状元府邸1号楼4单元9楼租赁房屋设立邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司新乡地区招商引资办事处，在未取得相关部门许可的情况下，以建厂给付高息为名，以口口相传及引发宣传资料的方式向社会公众进行宣传，与不特定人群签订借款合同为河北邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司吸收资金。经审计，2013年6月至2014年11月邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司在新乡地区共计非法吸收公众存款3066万元，转接合同296万元。截止2014年11月扣除偿还本金118000元、续签合同本金95000元、偿还利息4375620元，尚欠借款人资金23111380元。其中许昌民个人非法吸收80人资金共计829万元，造成损失6893800元。针对上述指控，公诉机关提供了被告人许昌民照片、户籍证明、前科证明、到案经过、刑事判决书、审计报告等书证，证人熊某、白某、朱某1及集资参与人的证言，被告人许昌民的供述与辩解等相关证据。据此，公诉机关要求以非法吸收公众存款罪追究被告人许昌民的刑事责任。其法定刑三年以上五年以下有期徒刑，并处罚金，望合议庭根据案件的事实作出客观公正的判决。被告人许昌民对公诉机关指控的犯罪事实有异议，认为其吸收的人数大概在10人左右，吸收金额在一百万左右，不是起诉书中指控的人数和金额。认罪，望从轻处罚。其辩护人的辩护意见是：1、对公诉机关指控的罪名没有异议，但对被告人涉嫌的犯罪数额及造成的损失有异议，指控许昌民个人非法吸收80人资金共计829万元是不准确的，许昌民个人没有拉拢这么多客户投资，也没有分的相应的提成。2、公诉机关认定许昌民设立河北邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司新乡地区招商引资办事处与事实不符。在许昌民加入邯郸公司之前，该公司已在新乡开展非吸业务，该公司法定代表人朱某1供述，开始是熊某，后来许昌民，新乡市的客户经理有两个分别是许昌民、熊某，白某供述其和许昌民一起干的时候，当时熊某已经把路铺好了。3、被告人许昌民自愿认罪，并能够如实供述自己的违法犯罪行为，认罪态度较好，具有悔罪表现。综上，被告人许昌民认罪、悔罪，在违法犯罪中所起的作用较小，请求法庭对其从轻处罚。未提供证据。经审理查明：2013年4月至2014年11月间，被告人许昌民在新乡市红旗区文化路状元府邸1号楼4单元9楼租赁房屋设立邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司新乡地区招商引资办事处，在未取得相关部门许可的情况下，以建厂给付高息为名，以口口相传及引发宣传资料的方式向社会公众进行宣传，与不特定人群签订借款合同为河北邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司吸收资金。经审计，2013年6月至2014年11月邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司在新乡地区共计非法吸收公众存款3066万元，转接合同296万元。截止2014年11月扣除偿还本金118000元、续签合同本金95000元、偿还利息4375620元，尚欠借款人资金23111380元。其中许昌民个人非法吸收80人资金共计829万元，造成损失6893800元。认定上述事实的证据有：1、被告人许昌民的照片、户籍材料证实被告人的个人基本情况。2、前科证明、在逃人员登记/撤销表证实经查询，许昌民在2011年6月10日因非法经营案被山东省谷阳县公安局上网追逃；在2015年3月11日因非法吸收公众存款案被河北省邯郸市公安局峰峰矿区分局上网追逃；在2015年3月11日因集资诈骗案被河南省新乡市公安局上网追逃。3、到案经过证实被告人许昌民系抓获到案。4、情况说明证实许昌民、白某、熊某的银行账户情况。5、协助冻结/解除冻结财产通知书证实新乡市公安局向阳分局对朱某1的建设银行账户、中国邮政储蓄银行账户予以冻结的情况。6、河北省邯郸市峰峰矿区人民法院（2016）冀0406刑初140号刑事裁定书证实邯郸市峰峰矿区人民检察院以峰检公诉刑诉（2017）96号起诉书指控被告人朱某1、朱东普、乔爱珍犯非法吸收公众存款罪，向该院提起公诉，在审理过程中，因被告人朱某1身患严重疾病，无法到庭参加诉讼，裁定本案中止对被告人朱某1的审理。7、河南中新会计师事务所有限公司中新会审字(2016)第154号审计报告证实2013年6月至2014年11月邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司在新乡地区共计非法吸收公众存款3066万元，转接合同296万元。截止2014年11月扣除偿还本金118000元、续签合同本金95000元、偿还利息4375620元，尚欠借款人资金23111380元。其中许昌民个人非法吸收80人资金共计829万元，造成损失6893800元。8、证人熊某的证言证实2012年4月份，许昌民和白某在新乡市文化路南头开了邯郸中亚新乡办事处，其的烟酒店就在他的办事处旁边，许昌民经常到其店里买东西，他介绍其给邯郸中亚投钱，还带其去邯郸中亚考察，其在邯郸中亚公司投资了50多万。许昌民是邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司新乡招商引资办事处的负责人，他有中亚公司给他的委托书，许昌民是办事处的总经理，全权负责，其是邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司新乡招商引资办事处的带队经理，白某是办公室主任，负责财物，给邯郸打款及邯郸打过来的回扣都是她负责的，有人来投资也是她负责收钱，其负责有人来投资，其带人去邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司去考察，一般都是司机开车去，在去的路上会在车上放公司的宣传片，许昌民给其开工资，一个月2500元。邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司的地址在邯郸市峰峰矿区，法人是朱某1。邯郸中亚是从2014年5月底开始停止支付利息和本金的，如果谁的合同到期了就签订一份分期还款计划。9、证人白某的证言证实其是邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司新乡地区招商引资办事处办公室主任，客户来投资的话先将钱转到其卡上，有时候是其给邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司打帐，有时候是许昌民和熊某拿着其银行卡去邯郸中亚直接转账。许昌民是办事处总经理，熊某是经理。熊某是邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司新乡地区总代理，大概2013年6月以后，许昌民是新乡地区总代理。办事处有宣传页和光盘，光盘是带人去邯郸中亚考察时放的，宣传页是有人来投资的话让客户看看，也有客户将宣传页拿走的。客户来办事处后，许昌民和熊某负责给客户讲解邯郸中亚公司的情况和带客户去邯郸中亚公司考察，其负责收钱和给邯郸中亚公司转账，有时许昌民和熊某也收钱，他们将钱打到公司后再去公司拿合同，一般都是许昌民和熊某去拿合同，拿回来后其发给客户。三个月利息是五分，半年是六分，一年是七分，邯郸中亚公司是2014年3月中旬停止支付利息和本金的。10、证人朱某1的证言证实其是邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司法人代表，公司2009年11月成立，从2012年3月开始吸收公众存款，公司委托许昌民负责新乡地区吸收存款业务，其给许昌民出具了委托书。许昌民吸收了存款客户的资金后将资金转至其的个人账户，钱到其账户后许昌民就直接来找其或者委托他人来公司领取合同。公司与新乡地区客户签订合同的期限是三个月或者六个月的，极个别有一年的。三个月的利息月息是5%,六个月的月息是6%，一年的利息是月息7%。其按合同金额的18％给许昌民提成，每三个月给许昌民提成18%，合同期限是六个月的每三个月给许昌民提成18%，共提36%。许昌民委托过两个女的，一个叫熊某，另一个姓白，来邯郸公司办理过业务，大都是许昌民和以上两个女的一起来其公司办理业务。公司是从2014年3月开始不再吸收存款，也不支付利息返还本金了。在许昌民之前，熊某单独在新乡给其集过资，熊某单独干了几个月的时间，给其集了有几百万元，具体数额记不清了。其给熊某的返点是三个月期的是18%，这18%不包括投资户的利息，其给投资户的利息是月息5%，三个月一共15%，等于是其开出一份一万元的三个月期限合同，公司实际只收取6700元，后来许昌民给其干时其也是这样给他算的。到期如果投资户不愿意续签合同的话，就让许昌民或熊某将合同拿来，其按照合同金额将钱如数打给熊某或者许昌民，让他们将钱给投资户，如果投资户愿意续签的话，熊某或者许昌民将合同拿过来换新合同，其将续签的三个月的返点18%和三个月的利息15%，打给他们，让他们将利息的钱给投资户，那18%的返点钱是他们自己支配的。给客户经理的返点也是其给他们打的，新乡地区开始是对着熊某转账的，后来是对着许昌民，最后是对着白某转账的，因为白某是许昌民的会计。11、证人郭某1的证言证实其在洪门市场卖猪肉，2017年12月份，许昌民那一段天天到洪门市场转，其代理了华蒜豆产品，是保健品对心脑血管有好处，许昌民去问过，后慢慢认识了。其丈夫去世多年，后其和许昌民谈恋爱，他只要出门就带口罩，其问他老带口罩干啥，他说怕受凉，其也没再问，他没有交给其任何钱、物。12、证人许某的证言证实许昌民是其父亲，其没有参与许昌民在新乡公司的事情，2014年在接上碰到白某，其问她其父亲咋样，她说其爸和一个女的合伙开了个公司，是搞非吸的，搞得还不错。13、证人朱某2的证言、农信社交易详单、原始凭证证实其在新乡市状元府邸1号楼3单元906的房子2012年左右出租到2015年左右，第一帮出租的人住了半年左右，第二帮有一个姓许的租的，应该叫许昌民，家是孟营的，房租一个月不是1400就是1500元，三个月一付，其见他公司贴的有矿石照片，后其见老有一堆老头老太太去那里，就要他们的身份信息，后来他给其一个姓白的身份复印件，后就不租给他了。14、证人谢贵竹的证言证实邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司的董事长朱某1叫其来中亚公司帮忙，其到中亚公司具体负责填建厂借款协议书，中亚公司的日报表具体是苏鹏飞负责填写的，其在中亚公司的时候也帮苏鹏飞算一些日报表上的数字。中亚公司日报表上“姓名”以下填写的人名一般都是在中亚公司负责对外吸收群众存款的客户经理，像张文革、郭庆春、李梅林、张付娥、许昌民等人，客户经理每季度提15%的服务费。有的报单少的、金额少的，没有服务费的人就是散户，他们都是自己来投资的，并没有经过中亚公司客户经理的介绍。郝秀良、来俊强、牛贵云、张付娥等的客户经理提成1%，葛秀兰、杨旭光、张文革、许昌民、郭庆春等客户经理提成是3%，客户经理在往中亚公司报单时，自己扣除客户经理服务费、风险保证金和奖励。15、证人尹某的证言证实其是2013年5月份到邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司上班，其在公司负责会计工作，负责公司职工开工资、营业制造年检、银行对公账户，其不负责集资方面的账目，朱某1主要负责吸收资金，公司的谢贵竹、苏鹏飞、苗楠负责给投资客户填写投资协议书，后由朱某1签字盖章。投资人通过银行转账一般转到朱某1的卡上，是否往其他人卡上转起不清楚，公司一般都是用朱某1的卡给投资人支付利息和本金，但朱某1卡上没钱的时候用朱东普的卡转过。16、证人郭海涛的证言证实2010年上半年其经人介绍到中亚公司做会计，但是中亚公司已经有一个会计，其给这个会计打下手，负责中亚公司建厂期间的财务工作。过了半年这个会计离开了，公司财务工作就其自己负责。朱某1是邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司的老板，平时朱某1给其一些发票，其负责下账，支付都是朱某1自己负责，还有到工商、税务和银行跑一些年检手续，其不管现金。其在中亚工作期间，公司就开始从民间融资了，融资的情况其不清楚，财务室不管融资的事，都是朱某1自己负责融资的事情。2013年初中亚公司又来一名会计，名叫王某1，朱某1让其把中亚公司的财务账移交给王某1，其不想把其整理的学习材料给王某1，其就把自己整理的学习材料给毁了，其把从2008年到2013年中亚公司全部的账册、凭证移交给了王某1。17、证人王某1的证言及支出明细表证实2013年5月其经弟弟介绍到中亚公司上班，因其在衡水学院学习的会计专业，朱某1就让其在中亚公司做会计，其去中亚公司之前的会计是郭海涛，其到中亚后朱某1让郭海涛把中亚公司的财务账全部交给其。后其把郭海涛交给其的财务账整理了一下，李东交给其凭证之后，尹艳红还给了其几张中亚公司购买设备的发票，是撕毁后重新粘在一起的，尹艳红说这几张是郭海涛撕毁的。2013年6月开始中亚公司的财务账都是其记录的，到2013年其不在中亚公司干，其走的时候中亚公司的财务账和凭证都放在财务部的柜子里了，钥匙交给中亚公司。朱某1是公司老板，乔爱珍是朱某1的妻子，其不知道她具体负责什么工作，朱东普在中亚公司负责销售工作，张盼盼在中亚公司的财务科，朱某1的女儿、女婿在中亚公司负责化验室。中亚公司财务部和财务科不是一回事，财务部是负责中亚公司建厂经营的财务工作，财务科具体负责什么其不清楚。18、证人陈某的证言及建厂借款协议书、借款收据、身份证复印件证实其在邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司新乡办事处投资130000元钱，现在该公司没有按照规定返还本金和利息。其到公司后，公司的工作人员熊某无偿带其去河北省邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司进行参观，向其介绍该公司为中美合资企业，是扶贫重点项目企业，并向大家保证该公司不会存在任何问题，并且每月支付3%的利息。其对中亚公司没有什么了解，只是通过许昌民了解了该公司，中亚公司法定代表人是朱某1，邯郸中亚新乡办事处法人代表是许昌民。19、证人李某1、郭某2、尚某、苗某1、张某1证言及借款收据、建厂借款协议书证实他们通过熊某或许昌民向其介绍河北省邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司的情况，并带领他们去该公司进行参观，后他们在邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司新乡办事处进行了投资，现在公司没有按照规定返还本金及利息的情况。20、证人宋某、曹某、关某、蒋某、刘某、薛某、赵某1、李某2、闫某、赵某2、全某、苗某2、张某2、王某2等投资群众的证言、借款收据、建厂借款协议书证实他们在邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司新乡办事处进行了投资，现在公司没有按照规定返还本金及利息。他们到公司后，熊某或白某、许昌民向他们介绍了公司的情况，介绍公司是中美合资企业，是扶贫重点项目企业，并保证公司不会存在任何问题，并且每月按比例支付利息和分红。他们中的有些人由熊某带领到河北省邯郸总公司进行了参观，并在去总公司的路上播放宣传视频，在新乡办事处的墙上也挂有宣传画和宣传页。21、被告人许昌民的供述与辩解证实当庭对公诉机关指控的罪名无异议，但认为其吸收的投资群众有10个人左右，投资数额一百多万。以上证据，经庭审调查质证，确实充分且能相互印证，予以确认。本院认为，被告人许昌民违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人许昌民的辩护人关于被告人吸收的投资群众人数和投资数额不准确的辩护意见，因未提供相关证据加以印证，结合投资群众的证言、建厂借款协议及河北省邯郸市中亚轻质碳酸钙制造有限公司借款收据，本案审计报告能够客观反映投资群众的投资及实际损失情况，故该辩护意见本院不予采纳。关于被告人的辩护人提出的其他辩护意见，合理部分本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人许昌民犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳）（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月15日起至2021年2月14日止）。二、被告人许昌民的违法所得依法予以追缴，不足部分责令退赔，返还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张东峰代理审判员  吴嘉茜人民陪审员  贵玉萍二〇一八年十二月二十四日书 记 员  朱少敏