河南省新乡市红旗区人民法院刑 事 判 决 书（2018）豫0702刑初395号公诉机关新乡市红旗区人民检察院。被害人姜某，女，1968年10月29日出生，汉族，现住新乡市红旗区蓬莱。被告人付虎群，男，1962年11月1日出生，汉族，高中毕业，无业，户籍所在地河南省新乡市辉县，住辉县。因涉嫌诈骗，于2018年2月21日被新乡市公安局洪门分局刑事拘留；因涉嫌诈骗犯罪，于2018年3月28日被新乡市公安局洪门分局逮捕。新乡市红旗区人民检察院以新红检公诉刑诉（2018）319号起诉书指控被告人付虎群犯诈骗罪，于2018年9月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡市红旗区人民检察院指派检察员樊紫娟出庭支持公诉,被告人付虎群、被害人姜某到庭参加诉讼。现已审理终结。新乡市红旗区人民检察院指控：2014年10月9日、10月27日，被告人付虎群指使李某（已判刑）在明知无偿还能力的情况下，由李某假冒农业银行新乡金穗大道支行副行长的身份，以帮助银行领导办理贷款手续的名义，在新乡市红旗区金穗大道蓬莱华府3号楼23楼2302室骗取姜某人民币365.47万元。所得赃款用于偿还付虎群其他债务。后付虎群逃逸。2014年12月10日至12日，李某退还姜某40万元。针对上述指控，公诉机关提供了被告人付虎群照片、户籍证明、到案经过、现场图、银行转账汇款信息、借条等书证；证人苏某、范某、徐某等证言；被害人姜某的陈述；被告人付虎群的供述与辩解等证据。据此，公诉机关要求以诈骗罪追究被告人付虎群的刑事责任，数额特别巨大，建议判处被告人付虎群十年以上有期徒刑，并处罚金，被害人的损失应予以追缴，望合议庭根据案件事实作出客观公正的判决。被告人付虎群辩称其没有指使李某冒充行长，认罪，望对其从轻处罚。未提供证据。经审理查明:2014年10月9日、10月27日，被告人付虎群指使李某（已判刑）在明知无偿还能力的情况下，由李某假冒农业银行新乡金穗大道支行副行长的身份，以帮助银行领导办理贷款手续的名义，在新乡市红旗区金穗大道蓬莱华府3号楼23楼2302室骗取姜某人民币365.47万元。所得赃款用于偿还付虎群其他债务。后付虎群逃逸。2014年12月10日至12日，李某退还姜某40万元。证实以上事实的证据有：1、被告人照片、常住人口基本信息证实被告人付虎群的个人基本情况。2、违法犯罪查询记录证实被告人付虎群无违法犯罪记录。3、抓获经过证实被告人付虎群系抓获到案。4、工商银行转账汇款信息、借条借据证实李某分别于2014年10月9日、10月27日借姜某300万元、80万元，周浩分别于2014年10月13日、10月27日向李某汇款2580500元、782000元的情况。5、中国农业银行综合应用查询证实2014年10月13日通过网银转给李某汇款292200元。6、现场图、方位示意图证实案发现场的具体位置。7、姜某指认汇钱地点图、指认笔录证实受害人姜某指认新乡市南干道蓬莱华府3号楼2302室系给李某汇款的地点。8、辨认笔录、辨认照片、辨认情况证实辨认人姜某辨认出李某是诈骗其钱的人。9、证人、受害人基本情况证实案件相关人员的基本情况。10、交易明细、借记卡资料查询证实相关银行卡交易情况。11、情况说明证实李某原任中国农业银行新乡金穗支行营业室副主任，于2015年1月29日正式办理离职手续。12、承诺函内容为：被告人付虎群通过李某向姜某等人借款，其给李某出借据，其用款，其承诺愿意承担连带责任，偿还债务。13、证人苏某的证言证实其爱人董某通过李某在新乡市金穗大道农行一个营业部办的银行卡被冻结，他说要完成任务，是李某说他的熟人要还贷款，资金紧张，想向其借承兑汇票，后其借给他，他用一个月左右，将票面的金额还给其，其不用贴点。之后他又用就找其，李某总是到期把钱都给了。到了去年底，他说年终资金紧张，十二月初分四次拿走其四张承兑汇票，总金额230万，到期后未归还，其找不到李某，也联系不上他。14、证人范某证言证实其平时和李某有经济往来，2014年10月14日，李某拿其的承兑汇票数额160万元，到期后，他该还给其，因其借了荆某160万，其告诉李某让他直接将到期的160万打到了荆某的账号上。15、证人徐某的证言证实其和李某之间有经济往来，他从其这里借过承兑汇票，其的承兑汇票都已到期，随时可以变现，他说有急用，后他拿走了其100多万的承兑汇票，陆续还了几十万元，现在还有40万没还上。16、证人杨某证言证实其和姜某系朋友关系，2014年10月份的一天，姜某说新乡农行金穗支行的李某行里领导有事要用钱，可能是贷款到期短时间用一下，姜某手里钱不够，其把其兄弟姐妹的钱凑了100万打到姜某的卡上，当时说是十月底还，到月底李某没还钱，并且又到姜某那里借了80万元，听姜某说直到现在，李某也没还上这笔钱。17、证人荆某证言证实其和范某是一个院的，2014年他有一次急用现金，借了其160万，过了几天，他告诉其他让别人把款打到其的银行卡上，让其查收，其查了银行卡确实打过来160万，至于是谁打的，其不清楚。18、证人董某证言证实李某在孟庄农业银行上班，他曾经借其家的钱，主要是跟其丈夫苏某借，苏某在外有事，其会帮忙办手续。其尾号为1513的农行卡在2014年10月13日和10月28日、11月7日收到过一百五十一万八千元的转款，是李某还其的钱，至今他还欠他们230万元没还。19、证人李某证言证实2014年9月份其借姜某的钱，其告诉她其一个领导要还贷款，临时借一下，很快会还给他，她通过网银转到其的农行卡上360万元（扣除利息），其打了380万元的条，分两笔，一个300万，一个80万，给过她20万的利息，后来给了她40万的本金，后其将这笔钱都转给了付虎群，他让其帮他借钱还账，其借了钱就都给了他，付虎群承诺其说，其有什么开支，他给其报销，具体多少没说。并证实其为了帮付虎群的忙，其拿了范某的几十张承兑汇票，其把承兑汇票给付虎群，刚开始付虎群都是按期把本金和利息如数打回来，后来付虎群说他资金困难，还不了，其借不了钱，就没再给范某，最后累计没还的本金有1300万左右。其原来在辉县孟庄的时候付虎群经常找其借钱，他们就成了朋友，因付虎群借不着钱，其在银行上班有便利条件，所以付虎群给其出主意说让其借钱他使用，承诺给其一些好处费。当时付虎群给其说他欠别人几百万账，还说他开的有饭馆，后来其知道这些饭馆等生意都是幌子，其实是骗人的。之后其和付虎群核对后写了一个总体的借款数，让其兄弟李**根据付虎群给其打的借条写了一份还款承诺书。之前其一直找付虎群要钱，他一直推还让其帮他借钱，如果不帮他他就死路一条了，其逼得没法只能拆东墙补西墙来回借了。借姜某的钱也是他让其这样做的。付虎群给其说让其找姜某借钱时说是行长还银行贷款用的，不让其告诉姜某这钱是他用的，这是其俩商量好的。付虎群为了借钱，多高的利息都敢借，这么高的成本他根本就没想还也还不了。其借的钱都是给付虎群了，还的借款也是付虎群用的。20、被害人姜某陈述证实其去新乡市农行金穗支行办业务认识的李某，他是银行的工作人员。后他向其借钱的时候说是农行金穗支行的副行长，让其放心。2014年10月9日，李某找其借300万，说“我领导的关系，需要300万换银行的贷款手续”，大概用一星期或10天左右，月息千分之四点五，当天便给其打了一张300万的借据。10月13日其在红旗区蓬莱华府3号楼23楼2302室自己家用电脑通过网银向李某提供的账号上打了287.27万元。2014年10月27日李某又找其向其借80万元，他说加上上次的300万，把银行的手续走到底，最多到11月10日前380万一次全清，其答应后，10月27日其又在自己家通过网银向李某提供他本人的工行账户打了78.2万元，当天李某把息加上后给其打了一张80万元的借条。其总共给李某打了365.47万元，李某把利息加上后，直接给其打了380万元的借条，差额14.53万元是李某许诺给其的利息。11月10日李某没有按时还款，其去银行找他，其他人说他辞职了，后来李某还了其40万元，就没有再还过其钱，后其再也联系不上他，目前他欠其340万元。并证实账户名周浩是学生，其用他的身份证开的户，他本人不知道这些事。其原来不认识付虎群，李某领着他找其借过钱，因李某出面作保，其借给过他钱，后来其感觉付虎群从未谈过他生意上的事，其心里没底，所以后来不再借给他了。21、被告人付虎群的供述与辩解证实其和李某认识二十多年了，李某在银行系统工作。2010年其投资饭店本金不足，李某借别人的钱给的其。其跟李某之前还干过大理石生意、倒腾煤等，借的高利贷其中有李某经手的也有其经手的，到2014年左右其二人的欠账就有一千多万元了。因为李某之前帮其借别人的钱到期还不上了，所以李某借姜某的钱帮其还了340万元的账，其在承诺书上写了340万，李某借姜某的钱没有直接给其，通过李某的账户直接转给他们欠钱人了。李某在银行上班去借钱比较好借，所以其给李某说过让他帮其借钱用，当时其已经负债累累，先拆东墙补西墙维持走下去，最后实在没能力还钱就躲起来了。以上证据，经庭审质证，确实充分且相互印证，予以确认。本院认为，被告人付虎群伙同李某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人付虎群与李某系共同犯罪，在共同犯罪中均起主要作用，均系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人付虎群到案后如实供述犯罪事实，构成坦白，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人付虎群犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币十万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）。二、违法所得325.47万元予以追缴，不足部分责令退赔，返还被害人姜某。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月21日起至2032年2月20日止）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张东峰代理审判员  吴嘉茜人民陪审员  贵玉萍二〇一八年十二月六日书 记 员  郝新明