山东省潍坊市奎文区人民法院刑 事 判 决 书(2017)鲁0705刑初57号公诉机关潍坊市奎文区人民检察院。被告人刘某甲，个体。2016年6月4日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年7月1日被取保候审，2017年3月1日被取保候审。辩护人李宗习、李金元，山东求是和信律师事务所律师。潍坊市奎文区人民检察院以奎检公刑诉（2017）57号起诉书指控被告人刘某甲犯诈骗罪，于2017年2月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。潍坊市奎文区人民检察院指派检察员王永靳出庭支持公诉，被告人刘某甲及其辩护人李金元到庭参加诉讼。现已审理终结。潍坊市奎文区人民检察院指控：被告人刘某甲因无钱还银行贷款，欲采取通过贷款购车后再到小额贷款公司抵押借款的方式周转资金。2016年3月21日，被告人刘某甲和刘某乙、孔某到潍坊市奎文区潍州路潍坊鑫瑞吉普菲亚特4S店，以118800元的价格买了一辆菲亚特菲翔轿车，双方约定首付35640元，余款83160元办理贷款。被告人刘某甲交付首付款后到潍坊市奎文区车管所办理挂牌手续，在未办理贷款的情况下开车逃匿，并以10万元价格将该车卖给他人。针对指控的上述犯罪事实，公诉机关当庭提供了书证、证人证言、被告人供述与辩解、扣押笔录、视听资料等证据，认为被告人刘某甲诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，该归案后如实供述犯罪事实，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款之规定，对被告人刘某甲依法判处。被告人刘某甲对指控的事实及罪名均无异议。辩护人李金元提成的辩护意见是：被告人刘某甲如实供述犯罪事实，认罪态度好、有悔罪表现，系初犯。经审理查明：被告人刘某甲在欠有银行大量贷款无力偿还的情况下，欲采取通过贷款购车后再到小额贷款公司抵押借款的方式周转资金。2016年3月21日，被告人刘某甲和刘某乙、孔某到潍坊市奎文区潍州路潍坊鑫锐吉普菲亚特4S店，商定以118800元的价格购买一辆菲亚特菲翔轿车，双方约定先付35640元的首付款，余款83160元以汽车消费贷款的方式支付。2016年3月22日，被告人刘某甲交付首付款到潍坊市奎文区车管所办理挂牌手续后，未按约定办理贷款手续，遂将该车开走，并以10万元价格将该车卖给韩某，用于偿还银行贷款及刘某乙垫付的购车首付款。案发后，被告人刘某甲家属向潍坊鑫锐汽车销售服务有限公司支付83160元购车款，并偿还潘某垫付的保险费4894.92元。上述事实，有经当庭举证并经质证而认定的下列证据予以证实：（一）证人证言1、证人孔某提交的自书事实经过，证实2015年12月，刘某甲说要钱，让其看怎么贷款，其说只能分期购车，购车一个月后走车贷。他同意后，其找到菲亚特店，2016年1月，其和刘某甲去交了2000元，期间他又交了15000元，后说等3月份有钱了再提车，又让其和他去4S店退了1万元。2016年3月20日，刘某甲说钱凑不起来，让其给他找个放钱的，其找到刘某乙，刘某乙同意给刘某甲4万元首付款。其们第二天去了4S店提车，交了首付款后，保险业务经理垫的保险钱，下午还跟着其们去了车管所交税，在办理过程中，业务员有事离开了。挂完牌后，刘某甲去汽配城买屏蔽器给卡罗拉用，因卡罗拉也是分期购的，怕金融公司把车开回去。其说回4S店，不知谁说车就是全款买的了，其说贷款合同没签，刘某甲说明天签也行，刘某丙给刘某甲打电话，刘某甲说他老婆和别人撞了车，他要回去看看，改天再签。在路上，刘某甲说急用钱还银行贷款，问刘某乙这车卖多少钱，刘某乙说问问，之后去了昌邑一卖车的地方，其不知道怎么说的，就各自回家了。第二天，刘某甲说车怎么弄，其让他回4S店签合同，让他自己决定，他说急用钱，他打电话让刘某乙开过来卖，因刘某乙给他垫付了45000元，刘某乙把车开过来后，卖车的给了他五万，说明天查车没事后再付五万，刘某甲还把垫付的钱给了刘某乙。第二天，刘某甲打电话让其和他去拿买车的钱，拿到后，他说回家还债，其们就分开了。2、证人刘某丙（系潍坊鑫锐吉普菲亚特4S店销售顾问）的证言，证实2016年1月8日，刘某甲和孙国军（孔某）到店里看车，刘某甲看中了菲翔菲亚特轿车，通过协商确定成交价为118800元。刘某甲想零首付购车，因其公司没有该业务，便向他推荐了首付30%的车购方案，刘某甲交了2000元订金，其与刘某甲签订了订金合同。后来，其与刘某甲联系将贷款所需资料发给其，作为贷款初审的依据。1月18日，刘某甲和上次男子到公司交了15000元首付款。1月27日，刘某甲和上次男子到公司申请退首付款，其给他退了10000元。3月21日，刘某甲、孙国军带着两名男子到店里，刘某甲验车后，他朋友刷了28640元的首付款，加上之前的7000元，共支付35640元首付。3月22日，刘某甲和另外三人到公司，其给他开了发票，准备了贷款合同请他签名。公司的保险人员给他办理保险业务后，他和业务员去车管所挂牌后，刘某甲开车跑了。3月25日，其公司员工在刘某甲姥姥家找到他，他说车被朋友开去了，后来从窗户爬出去跑了。3、证人潘某（系中华联合财产保险股份有限公司潍坊中心支公司奎文营销服务部负责人）的证言，证实2016年3月22日10时左右，其在潍坊鑫锐广汽菲亚特4S店给刘某甲办理购车保险，因刘某甲的交通银行卡不能识别，其为促成业务，替刘某甲垫付了4894.92元的保险金。该4S店是其合作单位，刘某丙当天提车比较忙，加上其垫付了保险钱，就提出替刘某丙帮刘某甲挂车牌。在办完挂牌手续选号牌时，跟刘某甲一块去的孙国军（孔某）说还要好长时间，其看已经是16时30分多了，就先回公司了，之后刘某甲就把车开走了。之后其给刘某甲打电话，刘某甲说有事，后又把其拉入黑名单，3月25日，其和刘某丁、王某到刘某甲姥姥家找到他，刘某甲承认把车开走，现在朋友那，其打电话报警时，刘某甲跳窗跑了。4、证人韩某的证言，证实2016年3月18日左右，刘某乙打电话说有人想用车抵押借款4、5万元，还说是全款买的车，其告诉他需要什么手续。3月21日，刘某乙又打电话问挂车牌需要什么手续，3月22日下午，刘某乙打电话说他伙计有车要卖，问其收不，下午17时，刘某乙开车拉着刘某甲购买的菲亚特菲翔轿车到其门头，刘某甲说卖了换奥迪A6，其看手续没问题，说10万元，刘某甲说考虑。3月23日下午6时许，刘某乙打电话说刘某甲的车想卖，晚上7时许，他们开着刘某甲那辆车到了其门头，刘某甲同意10万元，其先付给刘某甲5万元，其中4万元刘某甲让其付给刘某乙，剩下的钱等去车管所查有没有抵押、查封和盗抢再付，3月24日，其去车管所查后，把剩下的5万元给了刘某甲。3月24日上午，其把车开到广潍二手车市场让鲁某给代卖。5、证人鲁某的证言，证实2016年3月24日上午7点30分左右，在昌邑市韩某的二手车门头，韩某让其把一辆白色菲亚特菲翔轿车给卖掉，说他是10万元收的，让其适当加点钱卖掉。该车手续齐全，车主是刘某甲，韩某还给其发了车主同意卖车的视频。6、证人刘某乙的证言，证实2016年3月18日，姓孔的朋友（孔某）打电话说刘某甲买车钱不够，让其借给他40000元，利息4000元，车开出来后放在其处。3月21日，刘某甲开车拉着姓孔的及其和刘圣华到潍坊鑫锐广汽菲亚特4S店，其给刘某甲刷卡交了28640元的车款，因当天开不走车，刘某甲将他的卡罗拉轿车押给其。3月22日，其开车拉着刘某戊、老孔、刘某甲到4S店，交了保险后，其开车去刷卡交了5077元的购置税，刘某甲给其打了40000元的借条。其和刘某甲、姓孔的朋友、保险公司业务员到奎文车管所办理挂牌手续，之后业务员因单位有事走了，其们三人领了车牌后，其开车将他们送到了昌邑。3月22日下午，其开车拉着刘某甲和姓孔的，刘某甲说用行驶证办信用卡，其不同意，刘某甲又说把车卖掉还贷款，其联系了韩某后到了他的门头，韩某说10万元，刘某甲没有卖，之后就走了。3月23日傍晚，刘某甲打电话说把车卖掉，其联系韩某后，刘某甲和韩某商议10万元并签了卖车协议。经刘某甲同意，韩某转给刘某甲10000元，转给其40000元，剩余50000元待车管所查档后再付，韩某还给刘某甲录了同意卖车的录像，3月24日，刘某甲转给其3600元让其帮他还信用卡利息。（二）物证汽车照片，证实被告人刘某甲指认涉案车辆。（三）书证1、刘某丙提供的购车材料一宗，包括（1）机动车销售统一发票，证实刘某甲购买的涉案菲亚特轿车交易价格为118800元；（2）汽车买卖合同，证实刘某甲以汽车消费贷款方式从潍坊鑫锐汽车销售服务有限公司购买菲亚特菲翔轿车一辆，首付款35640元，余款83160元于约定时间前支付；（3）零售贷款初审表、被告人刘某甲提供的徐某及其本人的身份证、机动车驾驶证、结婚证、昌邑英军暖通器材有限公司出具的年薪职务证明、潍坊市寒亭区朱里镇东支庄村民委员会出具房屋产权证明、徐亚萍卡号为62×××39的中国工商银行牡丹灵通卡账户历史明细清单，证实刘某甲的身份信息及财产情况；（4）收款收据、POS签购单、中国工商银行网上银行电子回单，证实被告人刘某甲缴纳购车定金2000元、购车首付15000元，后退回10000元；（5）POS签购单复印件、交易信息短信照片，证实刘某甲缴纳购车款28640元，该款项系刘某乙支付。以上书证载明的内容与被告人供述、证人证言相互印证。2、潍坊鑫锐汽车销售服务有限公司出具收款收据复印件，证实2016年6月22日，刘某甲家属缴纳购车余款83160元。3、潘某出具的收到条，证实刘某甲家属已偿还其垫付的车辆保险费4894.92元。4、韩某提供的银行卡交易明细、收到条、售车协议，证实2016年3月23日，被告人刘某甲将涉案菲亚特轿车以10万元出售给韩某，韩某于同日支付给刘某乙40000元，支付给刘某甲10000元，于3月24日支付给刘某甲44000元，刘某甲出具收到韩某车款10万元的收到条。5、潍坊市公安局奎文分局南苑派出所出具的办案说明，附顺丰速运单，证实潍坊鑫锐吉普菲亚特4S店被诈骗案，孔某是重要证人，现住址不详，侦查人员多次给孔某打电话，让其到南苑派出所作证，孔某答应来，但以各种理由不来，后不接电话、不回复短信。2016年6月14日，侦查人员收到孔某的快递，里面是其手写的《事情经过》。6、抓获经过，证实2016年3月29日10时，刘某丙报警称刘某甲将潍坊鑫锐吉普菲亚特4S店内一辆白色菲亚特菲翔轿车骗走。2016年6月3日，被告人刘某甲在潍坊市寒亭区学府家园被公安机关抓获，交代了欲通过贷款购车，再到小额贷款公司办理贷款用于还贷，后以10万元将车卖掉还了银行贷款。7、人口信息，证实被告人刘某甲的身份情况，系成年人。8、电话查询记录，证实被告人刘某甲无违法犯罪记录。9、扣押清单、发还清单，附扣押笔录，证实2016年3月29日，公安机关从鲁某处扣押涉案车辆白色菲亚特菲翔轿车（车牌号鲁G×××××）一辆、机动车登记证书一份、购车发票一份、交强险凭证一份、机动车行驶证一本、车辆购置税完税证明一张、车钥匙两把，并均已发还韩某。（四）视听资料1、鲁某提供的视频资料，内容为被告人刘某甲手持身份证、行车证表示涉案鲁G×××××车已售，同意过户的事实。2、刘某丙提供的视频资料，内容为被告人刘某甲到4S店购车及工作人员到刘某甲家找刘某甲催要车辆的事实。（五）被告人供述与辩解被告人刘某甲的供述，证实2016年春节前，其因欠了许多欠款，想弄点钱还贷款，就和姓孔的（孔某）商量怎么弄钱还贷款，姓孔的说可以通过4S店零首付贷款买车，在银行还一两期后，到小额公司抵押贷款周转。2016年1月8日，其和他在潍州路菲亚特4S店看中了一辆菲亚特菲翔，4S店说没有零首付贷款，要先付30%首付，其他贷款三年还清，按月还款。其交了2000元订金，业务员刘某丙和其签了订金合同，隔了10天左右，其又和姓孔的一起付了15000元首付款，并填了贷款申请表。后因其首付款没凑起来不想买了，4S店给其退了10000元。春节后，其因买车没钱，姓孔的联系刘某乙给其垫付，刘某乙同意了。2016年3月21日上午，刘某乙开车拉着其和姓孔的到了4S店，刘某乙刷了28640元，加上之前的7000元，共支付了首付款35640元，刘某乙又替其交了5000元的购置税。3月22日上午，刘某乙开车拉着其和姓孔的到了4S店，保险公司的业务员替其垫付了车辆保险，刘某乙开车拉着其和姓孔的、保险业务员去奎文车管所办理手续，其选完号牌后，发现业务员走了，刘某乙说公司打电话叫他回去了。刘某乙开车拉着其们回昌邑，说把车卖了，其说不能卖，刘某乙说有朋友卖二手车，后开车去了韩某的门头，其想卖11万元，韩某说9万元，其说不卖就走了。3月23日，信用社打电话让其还款，其想把车卖了，4S店给其打电话办理贷款，其说有事。其给刘某乙打电话说同意卖车，后去了韩某那，韩某说最高10万元，其同意了。其签订买卖合同后把车给了韩某，韩某给刘某乙转账43000元，其中40000元是其借刘某乙的首付款，3000元是利息及代还信用卡钱，给其转账7000元，3月24日，韩某在车管所车查档后，把剩余50000元转给其，其把钱给了舅舅还农村信用社，4S店给其打电话，其没有接。3月25日晚，4S店业务员、保险公司业务员找到其家，问其为什么不办贷款，还问其车在什么地方，他们要报警时，其爬窗户跑了。本院认为，被告人刘某甲诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应予刑罚。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立。对于辩护人提出的辩护意见，与查明的事实相符，本院予以采纳。综上，被告人刘某甲归案后如实供述犯罪事实，依法可从轻处罚；积极退赔，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第七十二条第一、三款之规定，判决如下：被告人刘某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币二万四千元（缓刑考验期限自判决确定之日起计算；罚金已缴纳）。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省潍坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  孙晓明人民陪审员  杜 君人民陪审员  李学元二〇一七年五月二十六日书 记 员  刘琳琳