湖南省桃江县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）湘0922刑初480号 公诉机关桃江县人民检察院。 被告人曾建基，男，1955年6月12日出生，汉族，湖南省桃江县人，中专文化，桃江县修山镇三官桥中学退休教师，住桃江县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月17日被桃江县公安局刑事拘留，于同年3月23日被桃江县公安局取保候审，经桃江县人民检察院决定，于2018年3月21日被重新取保候审，经本院决定，于2018年12月20日被桃江县公安局取保候审。 辩护人郭卫星，湖南激扬律师事务所律师。 桃江县人民检察院以桃检刑诉（2018）504号起诉书指控被告人曾建基犯非法吸收公众存款罪，于2018年9月28日向本院提起公诉。本院经审查，于同日立案,并依法适用普通程序，由审判员左金辉担任审判长，与人民陪审员肖正江、刘小兵组成合议庭，于2018年12月5日公开开庭审理了本案,书记员胡彬担任法庭记录。桃江县人民检察院指派检察员龙益才、助理检察员郭凯彬出庭支持公诉,被告人曾建基及其辩护人均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 桃江县人民检察院指控：2014年以来，被告人曾建基以个人或者合作社、入股益阳市万民山老年公寓（以下简称“万民山公寓”）的名义，先后向龚某1真、吴某、杨某等人非法吸收存款110余万元。被告人曾建基非法吸收公众存款的具体情况如下： 1、2014年，被告人曾建基在桃江县修山镇成立桃江县福田水稻专业种植合作社（以下简称“福田合作社”），注册资金200万元，注册股东为被告人曾建基和胡某、易普才、贺某、周运清、但实际股东为被告人曾建基和胡某、刘某1、杨某、贺某、匡咏娥、钟国珍、龚某1真，每名股东出资10万元以及1万元风险金。被告人曾建基以个人名义向股东非法吸收存款的情况：2016年4月21日被告人曾建基向杨某借款1万元，约定月息2分；2016年6月7日被告人曾建基向龚某1真借款4万元，约定月息3分；2016年2月1日被告人曾建基向龚某1真借款29万元，约定月息2分；2016年6月3日被告人曾建基向贺某借款6万元，约定月息1.5分；2013年9月30日被告人曾建基向刘某1借款2万元，约定月息2分；2013年9月30日被告人曾建基向刘某1借款3.1万元，约定月息2分；2015年8月8日被告人曾建基向刘某1借款1万元，约定月息2分；2015年11月7日被告人曾建基向刘某1借款2万元，约定月息2分。 2、被告人曾建基向其亲戚非法吸收存款情况：2016年4月7日被告人曾建基向曾某2借款37000元，约定月息2分；2016年5月19日被告人曾建基向曾某2借款5000元，约定月息2分；2015年12月21日被告人曾建基向曾某2借款5000元，约定月息2分；2015年8月31日被告人曾建基向曾某2借款1万元，约定月息2分；2016年3月21日被告人曾建基向曾某2借款2万元，约定月息2分；2015年11月30日被告人曾建基向曾某2借款15000元，约定月息2分；2016年3月2日被告人曾建基向曾某2借款96000元，约定月息2分。曾某2借给被告人曾建基的18.8万元中只有4.8万元是自己的资金，其余14万元是曾某2跟他的亲戚帮被告人曾建基借的，为此，曾某2向贺供辉借款3万元，向龚某3借款2.5万元，向龚德荣借款3.5万元，向龚某4借款3万元，向龙端华、龚某2夫妇借款2万元，曾某2向他们约定月息都是2分。 3、被告人曾建基向社会公众非法吸收存款情况：2016年8月15日被告人曾建基向蔡某借款3万元，约定月息3分；2015年7月12日被告人曾建基向陈某借款8万元，约定月息10分；2016年1月31日被告人曾建基向唐某借款5万元（其中含吴怡忠的2.5万元），约定月息2分；2016年1月30日被告人曾建基向李某借款15万元，约定月息4分；2014年12月28日被告人曾建基向符某借款2万元，约定月息2分；2013年4月被告人曾建基向高某借款21715元，约定按信用卡利息支付；2014年12月28日被告人曾建基向高某借款3万元，没有约定利息；2015年9月26日被告人曾建基向吴某借款23000元，约定月息2.5分；2016年1月2日被告人曾建基向吴某借款3万元，约定月息2.5分；2016年2月18日被告人曾建基向吴某借款4万元，约定月息2.5分。 案发后，被告人曾建基于2017年2月9在福州市闽侯县上街镇广贤路附近被福州市公安局民警抓获归案,于2017年2月17日被桃江县公安局民警押回归案。 为证明上述事实，公诉机关提供了相关书证，证人游某、龚某1真、曾某1、皮某、胡某、李某、莫某、曾某2、吴某、高某、邱某、贺某、刘某1、符某、杨某、陈某、蔡某、唐某、钟某、龚某2、龚某3、龚某4、刘某2的证言，被告人曾建基的供述与辩解等证据予以证实。 公诉机关认为，被告人曾建基违反金融管理法律法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。故提起公诉，请依法判处。 被告人曾建基辩称：1、他开办福田合作社有合法手续,是合法的组织,股东投资均系自筹资金,按照协议入股分红；2、皮某、邱某是合作社的合伙人；3、2015年投资万民山工程资金积压才向他人借款，且都是向亲友借款，没有向社会上其他人借款；4、2017年通过几件诉讼已经明确他与债权人属于民间借贷纠纷；5、所借蔡某、唐某、陈某的款是他向贷款公司的贷款，不是吸收的公众存款。综上，他不构成非法吸收公众存款罪。辩护人郭卫星提出的辩护意见是：他对起诉书指控的基本事实无异议，但认为被告人所借款项基本用于福田合作社的经营和股东共同决定投资的万民山工程项目，且被告人有到期债权能及时偿还借款，故对本案定性有异议，认为被告人曾建基的行为不构成非法吸收公众存款罪。 经审理查明，2014年4月，被告人曾建基在桃江县修山镇成立福田合作社，注册资金200万元，注册股东为曾建基、胡某、易普才、贺某、周运清，实际股东为被告人曾建基和胡某、刘某1、杨某、贺某、匡咏娥、钟国珍、龚某1真。福田合作社成立后，主要从事承包稻田种植业务。2015年1月，被告人曾建基以福田合作社名义签订合同，承包万民山公寓部分工程的施工管理。因资金短缺，在福田合作社成立前后，被告人曾建基以个人或者合作社名义，承诺以入股分红、支付高利息为诱饵，向其他股东及其亲友和社会公众吸收资金共计1059115.93元，所借款项用于福田合作社经营及投资万民山公寓工程。具体情况如下： 一、被告人曾建基向股东非法吸收资金的事实： 1、2016年4月21日,经高某介绍,被告人曾建基向杨某借款1万元，约定月利息2分；2016年5月1日被告人曾建基向杨某借款1万元，约定月利息5分； 2、2014年10月1日被告人曾建基以入股福田合作社名义吸收龚某1真资金10万元，2014年12月30日被告人曾建基以入股投资万民山公寓名义吸收龚某1真资金19万元，均承诺可以分红，至2016年2月1日经协商，将上述入股资金转为借款，由被告人曾建基出具借条，约定其中1万元不计算利息，其余按月利息2分计算；2016年6月7日被告人曾建基向龚某1真借款4万元，约定月利息3分； 3、2014年6月，被告人曾建基以入股投资万民山公寓名义吸收贺某资金11万元,后贺某提出退股，曾建基于2015年退还贺某股金5万元后，其余6万元由被告人曾建基于2016年6月3日出具欠条并约定按月利息1.5分计算； 4、2013年9月30日，被告人曾建基向刘某1出具借条借款2万元，约定月利息2分；2015年12月5日被告人曾建基向刘某1出具借条借款3.1万元，约定月利息2分；此款经本院于2016年6月20日作出（2016）湘0922民初955号民事判决，由被告人曾建基负责还本付息。2015年8月8日，福田合作社向刘某1出具收据借款1万元，约定月利息2分；2015年11月7日，福田合作社再次向刘某1出具收据借款2万元，约定月利息2分，此款经本院于2016年6月20日作出（2016）湘0922民初955号民事判决，由福田合作社负责偿还2015年11月7日所借的2万元本金及利息，由福田合作社及被告人曾建基共同偿还2015年8月8日所借的1万元本金及利息。 二、被告人曾建基向其亲戚非法吸收资金的事实： 2016年4月7日被告人曾建基向曾某2借款37000元，约定月息2分；2016年5月19日被告人曾建基向曾某2借款5000元，约定月息2分；2015年12月21日被告人曾建基向曾某2借款5000元，约定月息2分；2015年8月31日被告人曾建基向曾某2借款1万元，约定月息2分；2016年3月21日被告人曾建基向曾某2借款2万元，约定月息2分；2015年11月30日被告人曾建基向曾某2借款15000元，约定月息2分；2016年3月2日被告人曾建基向曾某2借款96000元，约定月息2分。上述曾某2出借给被告人曾建基的18.8万元中只有4.8万元是自己的资金，其余14万元是曾某2应被告人曾建基的要求向其亲戚帮被告人曾建基所借，为此，曾某2向贺供辉借款3万元，向龚某3借款2.5万元，向龚德荣借款3.5万元，向龚某4借款3万元，向龙端华、龚某2夫妇借款2万元，曾某2向他们约定月息都是2分。 三、被告人曾建基向社会公众吸收资金的事实： 1、2016年8月15日被告人曾建基经戴爱辉介绍，向蔡某借款3万元，约定月利息3分，当即扣除利息900元、中介费1500元、外访费200元，实际借得现金27400元； 2、2015年7月12日被告人曾建基经戴爱辉介绍，向陈某借款8万元，约定月利息1分，已支付利息8000元； 3、2016年1月31日被告人曾建基经谢英介绍向唐某借款5万元（其中含吴怡忠的2.5万元），约定月息2分，已支付利息4000元； 4、被告人曾建基向李某借款本金7.8万元，按照约定月息4分计算，至2016年1月30日，应支付李某利息7.2万元，所欠本息合计15万元，由被告人曾建基向李某出具15万元的借条一张； 5、2014年12月28日被告人曾建基经龚某1真介绍向符某借款2万元，约定月息2分，曾建基已支付利息4400元； 6、2013年4月开始，被告人曾建基向高某借得信用卡透资并及时归还银行，至2016年，被告人曾建基借得高某两张信用卡并透资21715.93元后，未再归还银行，高某自行将信用卡透资款归还；2014年12月28日被告人曾建基向高某借款3万元，没有约定利息； 7、2015年9月26日被告人曾建基经李某介绍向吴某借款23000元，约定月息2.5分；2016年1月2日被告人曾建基向吴某借款3万元，约定月息2.5分；2016年2月18日被告人曾建基向吴某借款4万元，约定月息2.5分。曾建基共计支付吴某利息7950元。 案发后，被告人曾建基于2017年2月9在福州市闽侯县上街镇广贤路附近被福州市公安局民警抓获归案,于2017年2月17日被桃江县公安局民警押回归案。 据以认定上述事实的证据如下： 一、书证 1、被告人曾建基的户籍信息，证实被告人曾建基已经达到刑事责任年龄； 2、受案登记表、立案决定书，证实本案案发情况； 3、抓获经过，证实被告人曾建基的到案情况； 4、企业登记表、股东协议，证实被告人曾建基于2014年4月22日登记成立桃江县福田水稻种植专业合作社，注册股东为曾建基、胡某、易普才、贺某、周运清，实际股东为曾建基、胡某、刘某1、杨某、贺某、伍咏娥、钟国珍、龚某1真； 5、委托合同、补充协议、入股合同、收条、收据、借条、领条、发条、财务往来明细、结算单、计量单，证实被告人曾建基以福田合作社名义投资万民山公寓工程的事实； 6、收据、借条、手机转账信息截屏、民间借款合同、民事判决书，证实被告人曾建基向各债权人借款的事实。 二、证人证言 1、证人游某的证言，证实被告人曾建基以福田合作社的名义向万民山公寓缴纳了保证金31万元； 2、证人龚某1真的证言，证实2014年10月，龚某1真应被告人曾建基的要求入股福田合作社10万元，于2014年12月入股万民山公寓工程19万元。2016年2月1日被告人曾建基将上述股金改为向龚某1真借款并出具借款29万元的借条，约定其中1万元不计利息，其余借款月息2分；于2016年6月7日以福田合作社名义向他借款4万元并出具收据； 3、证人曾某1的证言，证实被告人曾建基所借款项用于万民山公寓的事实； 4、证人皮某的证言，证实被告人曾建基承包稻田并请他代耕的事实； 5、证人胡某的证言，证实被告人曾建基成立了福田合作社，曾建基任法人代表兼董事长、理事，他任副理事，虽然有财务总监和会计，但一直是曾建基自己一个人管的账，也不知道其是否做了账。同时证实被告人曾建基向他借款5万元，预先扣除利息3千元，实际借款4.7万元，后来曾建基按每月3000元支付了他10个月的利息； 6、证人李某的证言，证实被告人曾建基向其借款本金7.8万元，约定月利息4分，加上所欠1年的利息（本金按15万元计算）7.2万元，共计欠他15万元，由曾建基出具了借条。同时证实该款系被告人曾建基要他向别人借的； 7、证人莫某的证言，证实2013年被告人曾建基与胡某、刘某1成立福田合作社，2015年他成为合作社股东，曾建基任理事长兼出纳。合作社主要经营土地流转业务。后来曾建基借款投资了万民山公寓； 8、证人曾某2证言，证实被告人曾建基找他借钱，他只有几万元，曾建基要他帮忙找别人借钱，愿意支付利息。所以他就找贺供辉借了3万元，找龚某3借了2.5万元，找龚德荣借了3.5万元，找龚某4借了3万元，找龙端华借了2万元。加上他自己的4.8万元，他先后七次共计借款18.8万元给被告人曾建基，约定月息2分； 9、证人吴某的证言，证实他之前不认识被告人曾建基，是经李某介绍认识并分三次借款9.3万元给曾建基，这些钱他也是找别人借来的。曾建基出具了借条，约定月息2.5分。曾建基共计支付了他利息7950元； 10、证人高某的证言，证实被告人曾建基从2013年4月开始向他借信用卡透资并及时归还给银行，至2016年，曾建基将他两张信用卡透资21715.93元后未再归还给银行，他只得自己陆续归还了信用卡。2015年9月24日被告人曾建基还向他借款3万元； 11、证人邱某的证言，证实他与谢永康同福田合作社签订了承包稻田种植的合同； 12、证人贺某的证言，证实2014年6月，被告人曾建基提出其开办了福田合作社并承包了万民山公寓建设，要她入股，她就将11万元股金交给曾建基。后来她提出退股，曾建基退还了她股金5万元，余下6万元由曾建基出具欠条，并约定按月息1.5分计算利息； 13、证人刘某1证言，证实被告人曾建基于2014年注册成立福田合作社，曾建基任法人代表和理事,主要从事承包稻田的业务和投资万民山公寓。曾建基要他帮忙去借钱，如果有人借钱，曾建基答应还本出息。曾建基共向他借了8.1万元； 14、证人符某的证言，证实他以前不认识曾建基，是通过龚某1真介绍认识的。龚某1真介绍曾建基需要周转资金，月息2分，他便于2014年12月28日借给了曾建基2万元，由曾建基开了收据。后来他拿了4800元利息，其中400元利息是龚某1真垫付的； 15、证人杨某证言，证实她以前不认识曾建基，是通过高某介绍认识的。高某介绍说曾建基是搞合作社的，有钱可以借给他，利息比较高，她就先后借了2万元给曾建基，并入了1万元风险押金； 16、证人陈某的证言，证实被告人曾建基通过福田合作社会计介绍向他借款8万元，约定月利息1分。他收取了曾建基利息和手续费8000元； 17、证人蔡某的证言，证实他经人介绍认识曾建基，于2016年8月15日借给曾建基3万元，当场扣除利息900元、中介费1500元、外访费200元，实付曾建基27400元； 18、证人唐某的证言，证实他和福田合作社的会计谢英是朋友，经谢英介绍，曾建基向他借款5万元，由谢英和胡某担保，答应按月利息2分计息。曾建基共支付了他四个月的利息4000元。他借给曾建基的5万元中有25000元是吴怡忠出的； 19、证人钟某的证言，证实她和丈夫龚德荣借给龚德荣舅舅曾某24万元，由曾某2将钱借给曾建基，并约定月息2分； 20、证人龚某2的证言，证实她借给她舅舅曾某22万元，由曾某2将钱借给曾建基，并约定月息2分； 21、证人龚某3的证言，证实曾建基通过曾某2向他们借款，他便借了2.5万元给曾某2，有曾某2将款借给曾建基，约定月息2分； 22、证人龚某4的证言，证实他舅舅曾某2帮曾建基向他们借钱，他便借了3万元给曾某2，由曾某2借给曾建基，约定月息2分。之后他还介绍龚德荣、龙端华、龚某2借款给曾某2； 23、证人刘某2的证言，证实曾建基于2016年委托他管理万民山公寓工程的事实。 三、被告人曾建基的供述与辩解 曾建基在2017年2月9日的供述中证实：他于2014年4月在桃江县修山镇成立福田合作社，注册资金200万元，他是合作社法人。 曾建基在2017年2月17日的供述中证实了股东的出资情况，同时证实他向别人借款，并用于福田合作社的运转开支，以及投资万民山公寓工程保证金、设计图纸费、材料款等。 曾建基在2017年2月28日的供述中证实了他以福田合作社资金周转困难为由向债权人蔡某、陈某、杨某、符某、高某、吴某、曾某2、李某、龚某1真、贺某、刘某1、唐某借款的详细情况，同时证实这些借款有的是以他个人名义借的，有的加盖了合作社的公章，但借款全部是他拿了，公司（合作社）也没有正规的财务账，借款主要用于福田合作社的开支和万民山公寓的投资。 曾建基在2017年3月14日的公供述中证实其女儿曾某1向公安机关提供的收据等凭证都是真实的，同时证实他投资万民山公寓工程包括缴纳履约金31万元、付左国军介绍费20万元、垫付石料款29万余元。 曾建基在2017年3月23日的供述中证实：吴某是通过李某介绍的，李某向吴某介绍他这里借钱比较讲信誉，利息也高，吴某才借钱给他。李某他之前认识，他多次向李某讲资金困难，能不能帮忙找别人借钱。李某讲可以找人帮忙借到钱,但对方要4分的利息。所以他就从李某处立据借钱，不过李某这笔钱应该是从别人那里借来的，李某自己没有这笔资金。要不是他缺钱要李某帮忙,李某是不会找人借钱给他的；唐某、陈某、蔡某三个人的借款是通过合作社会计戴爱辉介绍借来的，他向戴爱辉讲过能不能帮他借点钱，戴爱辉后来就介绍了这三个人借钱给他，没有戴爱辉的介绍和高利息，不会借钱给他；符某是龚某1真介绍才借钱给他的，他不认识符某；他向曾某2借过多次钱，他知道曾某2自己没有多少钱，他要曾某2找别人借钱过来，愿意付2分的利息，曾某2应当是帮他找其他人借来了10多万元。 在庭审中，被告人曾建基对上述证据提出如下质证意见：对陈某等人的证言有异议，他是向陈某等人贷款而不是借款；辩护人对书证的证明目的存在异议，证人证言也要结合书证进行认定：1、上述书证能够证实福田合作社是经过工商登记的合法经营主体，被告人借款系福田合作社的企业法人行为，所借款项用于福田合作社的企业经营，也能证实福田合作社的股东共同参与经营的事实；2、被告人曾建基除了部分债权人不认识外，其余债权人都是被告人亲友，没有向不特定对象借款；3、福田合作社在万民山公寓有到期债权，可以偿付各债权人的债务。针对被告人及其辩护人的质证意见，公诉机关答辩称：1、本案被告人曾建基非法吸收的公众存款用于何处，是否具有偿还能力与本案定性无关；2、虽然部分借据加盖了福田合作社的公章，但被告人曾建基既是法人代表也是出纳，公章掌握在被告人手中，借据上同时加盖了曾建基的印章，因此借款实际上是被告人曾建基的个人行为；3、被告人曾建基明知其亲友向不特定的他人借款后转借给曾建基，以及曾建基向其亲友之外的他人借款，证明曾建基向不特定对象借款，其辩解不能成立。 综合上述质证意见，本院经审查认为：本案被告人及其辩护人对公诉机关提供的证据的合法性、真实性均不持异议，其对证据的关联性提出的质证意见，实际是对本案被告人的行为是否构成非法吸收公众存款罪的定性的辩解，公诉机关提供的上述证据来源合法，能够证明本案的相关事实，与本案具有关联性，本院确认上述证据均为有效证据并予以采信。 本院认为，非法吸收公众存款罪是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，行为人违反金融管理法律规定，向社会公众吸收资金的行为，同时符合“违法性、公开性、利诱性、社会性”等四个特征的，应当认定为非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的行为。本案控辩双方对被告人曾建基的行为是否构成非法吸收公众存款罪争议较大，下面就被告人及其辩护人提出的辩护理由，评析如下: 针对被告人曾建基及其辩护人提出的其开办的福田合作社是合法的组织，所借款项用于合作社的合法经营和股东共同决定的投资项目，被告人曾建基的行为不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，经查，非法吸收公众存款罪针对的是非法吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为，其所吸收的资金用途的正当性，只能说明被告人不具有非法占有的目的，而是否具有非法占有的目的不是本罪的构成要件。故被告人及其辩护人的上述辩护理由，本院不予采纳。针对被告人曾建基提出的未向社会上其他人借款，其行为不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，经查，被告人曾建基通过他人介绍，向其亲友以外的蔡某、陈某、唐某、符某、吴某等多人吸收资金，明显属于公开向社会公众吸收资金的行为；被告人曾建基以吸收资金为目的，将社会人员吸收为股东，并向其吸收资金，在向曾某2、李某等亲友吸收资金过程中，明知其亲友向不特定对象吸收资金而予以放任，根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》的规定，应当认定为公开向社会公众吸收资金的行为。故被告人曾建基吸收资金的行为具有公开性、社会性的特征，其上述辩护理由不能成立，本院不予采纳。针对被告人曾建基提出的其向蔡某、陈某、唐某的借款系向贷款公司的贷款，其行为不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，经查，在案证据均证实被告人曾建基系向蔡某、陈某、唐某个人借款，并非向具有贷款资质的单位贷款，被告人曾建基的上述辩解与客观事实不符，本院不予采信。针对被告人曾建基提出的通过民事诉讼已经明确他与债权人刘某1的借款属于合法的民间借贷关系，其行为不应认定为非法吸收公众存款罪的辩护意见，由于非法集资案件应当作为一个整体来评价行为的性质，不能把某个或者某些借款行为与整个非法吸收公众存款的行为割裂开来，即某个或者某些借款行为的合法性并不能否定整个行为的违法性，故被告人曾建基的上述辩护理由不能成立，本院不予采纳。针对辩护人提出的被告人曾建基有到期债权能及时清偿借款，被告人曾建基的行为不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，因非法吸收公众存款罪是行为犯，只要行为人实施了非法吸收公众存款，扰乱国家金融秩序的行为即构成本罪，是否具有清偿能力不影响本罪的构成，故辩护人的上述辩护意见，本院不予采纳。在被告人曾建基向刘某1吸收的资金中，其中于2015年11月7日向刘某1所借的2万元，已由本院判决该款由福田合作社偿还，即不属于被告人曾建基个人借款的行为，故该2万元亦应从非法吸收的资金总额中剔除。 综上所述，被告人曾建基明知自己不具有吸收公众存款的合法资质，通过相互介绍等口口相传的途经向社会公众吸收资金，并承诺以还本付息的方式给付回报，其行为违反了国家金融管理法律法规，扰乱了金融秩序，数额巨大，已构成非法吸收公众存款罪。桃江县人民检察院对被告人曾建基犯非法吸收公众存款罪的指控成立，依法应在三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金幅度内量刑。被告人曾建基到案后如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》的规定，向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。故被告人曾建基所吸收的资金，除了以已经支付的利息折抵本金外，剩余未归还的借款本金，依法责令被告人曾建基予以退赔。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人曾建基犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。罚金限在本判决生效后十日内缴纳； 二、责令被告人曾建基继续退赔所吸收的各被害人的资金本金，限于本判决生效后三十日内付清。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人曾建基的刑期详见执行通知书。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省益阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  左金辉 人民陪审员  肖正江 人民陪审员  刘小兵 二〇一八年十二月二十日 书 记 员  胡 彬 附录《中华人民共和国刑法》： 第三百四十七条第一款第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。