浙江省杭州市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）浙01刑初54号 公诉机关浙江省杭州市人民检察院。 被告人许秋凤，女，1966年8月6日出生，汉族，浙江省建德市人，初中文化，原浙江合港投资管理有限公司实际控制人，住建德市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年11月25日被取保候审，2017年7月13日被逮捕。现押于杭州市看守所。 辩护人杨明明，浙江杭一律师事务所律师。 辩护人王永昌，浙江春秋联合律师事务所律师。 浙江省杭州市人民检察院以杭检刑诉（2018）56号起诉书指控被告人许秋凤犯集资诈骗罪，于2018年4月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省杭州市人民检察院指派检察员陈晓麒及谢凯出庭支持公诉，被告人许秋凤及辩护人杨明明、王永昌到庭参加诉讼。本案经浙江省高级人民法院批准延长审限一次，经杭州市人民检察院申请延期审理一个月。现已审理终结。 浙江省杭州市人民检察院指控：被告人许秋凤因前期从事资金生意，造成巨额资金缺口。为骗取资金，2014年3月31日，被告人许秋凤没有归还能力，以其儿子黄某13为法定代表人成立浙江合港投资管理有限公司（以下简称合港公司）。2014年4月至2014年11月期间，被告人许秋凤利用合港公司的名义，在未经国家有关部门批准的情况下，聘用蔡海斌（另案处理）为公司总经理，下聘业务经理、主管及业务员等，以转让苏某2、何某6等债权，并虚构何某8、何某7等债权，谎称以没有担保能力的浙江**隆食品有限公司及无力实际经营的建德市萩凤担保有限公司作为担保，以期限1个月至12个月、年化收益13%至21%为诱饵，通过发放公司宣传单页、口头宣传介绍等形式，向990名社会不特定公众宣传公司的债权转让投资项目，非法吸收社会不特定人员的资金共计人民币12386.10万元。 被告人许秋凤将前述非法吸收的资金随意处置，仅将其中1200万元出借给苏某2，后将债权转让他人用于归还其所欠其他债务，将其中990万元出借给何某6并已收取利息282万元，将其中5700余万元以后债还前债的方式归还投资人本金和支付投资人利息，将其中600万元用于投资石油业务，失败后追回约500万元用于归还其所欠其他债务，将其中1700余万归还其所欠其他债务，将其中1200余万用于支付给蔡海斌等作为运作公司非法吸纳资金的报酬，剩余资金用于公司日常运作等，最终造成620名被害人实际损失共计人民币67091533元。 被告人许秋凤作为合港公司董事长、实际控制人，指使蔡海斌负责公司日常运作；在2014年9月蔡海斌离职后，其全面管理公司日常运作，管理公司业务人员，明知公司资金存在巨额缺口，仍继续向社会不特定人员吸收资金，直至2014年11月初公司资金链断裂。为拖延案发，被告人许秋凤始终谎称仍在运作石油业务，隐瞒所投资石油业务已失败的真相，并将陆续取得的资金用于归还其本人其他债务。因本案被取保候审期间，被告人许秋凤擅自改变住址、联系方式等，与公安机关断绝联系并逃匿。 2017年7月13日，被告人许秋凤在深圳市被抓获。 为证明上述指控事实，公诉人在法庭上宣读、出示了被害人张某1等人的陈述，同案犯蔡海斌等人的供述，证人周某18等人的证言，合同、审计报告、工商登记材料等书证以及被告人许秋凤的供述等证据。认为被告人许秋凤的行为构成集资诈骗罪，提请本院依法判处。 被告人许秋凤对指控事实基本无异议，辩称其有大量资产足以归还欠款，不具有以非法占有之目的，不构成集资诈骗罪。 其辩护人认为许秋凤的行为不构成集资诈骗罪，应定性为非法吸收公众存款罪，理由如下：1、许秋凤对外未实施诈骗行为，所吸收的款项大部分用于已向客户说明且真实存在的投资项目、石油贸易及合港公司的日常经营，未用于个人挥霍，不能以投资石油贸易等项目的失败认定被告人未将投资款用于经营。2、许秋凤将吸收款项中的1700万元用于归还前债，是为了赎回已被建德市人民法院查封的房产归入合港公司，增加合港公司的资产，且该1700万元占所吸收款项的总额比例较小。3、许秋凤在2014年10月之前没有全面接手公司，无法告知投资人相关情况。4、许秋凤与同案人员蔡海斌系共同犯罪，应与蔡以同一罪名认定犯罪。5、许秋凤系初犯、偶犯，归案后认罪态度好，在取保候审期间脱逃情有可原。请求在有期徒刑十年以下量刑。 经审理查明：案发前，被告人许秋凤因从事资金生意，造成巨额资金缺口。 2014年3月31日，被告人许秋凤明知没有归还能力，为筹集资金，以其子黄某13为法定代表人成立浙江合港投资管理有限公司（以下简称合港公司），聘用蔡海斌（已判决）为公司总经理，下聘业务总监、业务经理、主管及业务员等。同年4月至11月期间，被告人许秋凤利用合港公司的名义，在未经国家有关部门批准的情况下，以夸大或虚构转让苏某2、何某8、何某7等享有的债权为名，用浙江**隆食品有限公司（以下简称华隆公司）、建德市萩凤担保有限公司（以下简称萩凤公司）为担保，以期限1个月至12个月、年化收益13%至21%为诱饵，通过发放公司宣传单页等形式，宣传公司的债权转让投资项目，向社会不特定公众非法集资。截止案发，许秋凤共向张某1等990名社会不特定公众非法集资共计人民币12386.1万元，造成实际损失共计人民币6709.1533万元。许秋凤将上述大部分非法集资款用于归还前债、支付给蔡海斌等人提成、报酬等。 被告人许秋凤作为合港公司董事长、实际控制人，指使蔡海斌负责公司日常运作。2014年8月蔡海斌离职后，许秋凤全面管理公司日常运作，管理公司业务人员，明知公司资金存在巨额缺口，仍继续向社会不特定人员吸收资金，直至同年11月初公司资金链断裂。为拖延案发，被告人许秋凤始终谎称仍在运作石油业务，隐瞒所投资石油业务已失败的真相，并将陆续取得的资金用于归还其本人其他债务等。 2015年11月25日，被告人许秋凤被取保候审，在被取保候审期间，许擅自改变住址、联系方式等，与公安机关断绝联系并逃匿。2017年7月13日，被告人许秋凤在深圳市被抓获。 案发后，公安机关依法冻结浙江**隆食品有限公司管理人开设于建设银行义乌孝子祠支行账户3305××××0181内的金额人民币990万元；并依法动态查封许秋凤名下车牌号为浙ＡＥ××××的宝马车1辆，查封许秋凤名下车牌号为浙Ａ8××××的保时捷车1辆以及许秋凤名下位于建德市××街道××路××幢××室××室××浙江**人国际置业有限公司名下位于浙江省平湖市××街道××路南侧平湖国用2012第01805号土地。 上述事实，有公诉机关当庭出举的下列证据予以证明： 1、被害人张某1、刘某1、胡某1、韩某1、谢某1、张某2、贺某、张某3、焦某、郑某1、张某4、董某1、张某5、汪某1、裘某1、张某6、方某1、李某1、周某1、郭某1、严某、杨某1、吴某1、金成兴、裘某2、陈某1、鲍某1、沈某1、沈某2、钱某1、吴某2、胡某2、沃某、姚某1、朱某1、徐某1、付某1、高某1、夏某1、祝某1、费某、许某1、田某1、孙某1、刘某2、马某1、刘某3、刘某4、周某2、金某1、张某7、尤某、来某1、李某2、李某3、董某2、方某2、石某1、陈某2、程某1、金某2、俞某1、俞某2、刘某5、张某8、郭某2、董某3、施某1、成某、景某1、景某2、沈某3、方某3、王某1、陈某3、陈某4、俞某3、童某1、李某4、陈某5、李某5、徐某2、华某1、李某6、余某1、余某2、李某7、唐某、徐某3、葛某、倪某1、倪某2、倪某3、顾某1、鲍某2、周某3、俞某4、姚某2、林某、黄某1、黄某2、孔某1、孔某2、陈某6、王某2、王某3、冯某1、莫某1、郑某2、陈某7、祝某2、杨某2、程某2、朱某2、陈某8、江某1、江某2、江某3、朱某3、吕某1、方某4、方某5、李某8、胡某3、韩某2、田某2、金某3、金某4、洪某、项某、舒某、孙某2、陈某9、蒋某1、张某9、董某4、吴某3、杜某1、杜某2、徐某4、史某1、郑某3、吴某4、张某10、沈某4、杜某3、范某、钱某2、丰某、徐某5、陈某10、赵某1、屠某1、袁某1、马某2、沈某5、冯某2、徐某6、戈某、陈某11、梅某1、赵某2、冯某3、周某4、沈某6、任某1、邵某1、石某2、陆某1、徐某7、曹某1、曹某2、黄某3、黄某4、季某、王某4、吕某2、屠某2、杨某3、杨某4、杨某5、宋某1、张某11、吴某5、童某2、章某1、吕某3、杜某4、沈某7、沈某8、董某5、祝某3、吾用正、汪某2、卢某1、汪某3、沈某9、贝某、卢某2、陈某12、莫某2、陈某13、汪某4、付某2、钱某3、张某12、高某2、王某5、陈某14、汪某5、叶某1、张某13、叶某2、张某14、朱某4、吴某6、徐某8、陈某15、马某3、吴某7、刘某6、谢某2、何某1、何某2、赵某3、朱某5、徐某9、徐某10、刘某7、刘某8、许某2、钱某4、任某2、楼某1、李某9、楼某2、王某6、王某7、陈某16、丁某1、宋某2、陈某17、叶某3、沈某10、景某3、陈某18、吴某8、俞某5、孟某1、丁某2、胡某4、俞某6、梅某2、陈某19、董某6、沈某11、黄某5、顾某2、张某15、姚某3、袁某2、沈某12、俞某7、陈某20、陶某1、蒋某2、邵某2、蒋某3、杨某6、蒋某4、冯某4、陈某21、姚某4、裘某3、黄某6、杨某7、杨某8、陶某2、金某5、童某3、向某1、向某2、、孟某2、孟某3、孟某4、黄某7、余某3、孙某3、夏某2、王某8、李某10、缪某、莫某3、鲁某1、周某5、曹某3、顾某3、刘某9、黄某8、沈某13、冯某5、冯某6、张某16、潘某1、董某7、王某9、冯某7、郑某4、张某17、郑某5、应某1、史某2、陈某22、刘某10、杨某9、刘某11、蒋某5、竺某、朱某6、李某11、沈某14、张某18、谢某3、潘某2、朱某7、周某6、吴某9、周某7、姜某、胡某5、杨某10、郑某6、郑某7、张某19、王某10、张某20、俞某8、骆某、程某3、宋某3、牟某、吕某4、丁某3、谢某4、宣某、余某4、许某3、郑某8、章某2、黄某9、施某2、徐某11、王某11、周某8、薛某1、翁某1、顾某4、周某9、陈某23、戎某、王某12、李某12、钟某、狄某、陈某24、韩某3、朱某8、、应某2、王某13、王某14、杨某11、任某3、龙某、方某6、吴某10、王某15、梁某、屠某3、周某10、孙某4、周某11、薛某2、蒋某6、方某7、邵某3、陈某25、方某8、王某16、王某17、郭某3、喻某、张某21、陈某26、黄某10、俞某9、陈某27、陈某28、施某3、张某22、张某23、蒋某7、丁某4、来某2、郭某4、何某3、赵某4、杜某5、金某6、樊某、王某18、周某12、陈某29、徐某12、周某13、李某13、陈某30、王某19、陆某2、俞某10、蔡某1、徐某13、刘某12、陈某31、楼某3、杨某12、刘某13、戴某、汪某6、祝某4、沈某15、吴某11、朱某9、宋某4、朱某10、杨某13、陈某32、潘某3、魏某、何某4、吕某5、沈某16、杨某14、刘某14、李某14、高某3、薛某3、单某、孙某5、吕某6、章某3、沈某17、蒋某8、曹某4、王某20、华某2、沈某18、许某4、孟某5、莫某4、王某21、郑某9、陈某33、王某22、罗某、胡某6、周某14、陈某34、陶某3、查某1、查某2、查某3、沈某19、王某23、潘某4、詹某1、钱某5、瞿某、詹某2、张某24、李某15、邢某、王某24、顾某5、华某3、徐某14、沈某20、高某4、朱某11、沙某、钱某6、朱某12、张某25、张某26、黄某11、廖某1、陈某35、汪某7、江某4、郭某5、傅某、陈某36、张某27、童某4、王某25、苏某1、裴某、盛某、胡某7、赵某5、蒋某9、全某、周某15、顾某6、明某1、明某2、廖某2、徐某15、何某5、李某16、徐某16、许某5、李某17、方某9、吴某12、张某28、李某18、冯某8、周某16、胡某8、张某29、袁某3、王某26、周某17、杨某15、吕某7、孙某6、赵某6、倪某4、王某27、毛某、李某19、蒋某10、付某3、翁某2、郑某10、吕某8、王某28、王某29、郑某11、孙某7、章某4、张某30、裘某4、陈某37、鲁某2、曾某、刘某15、沈某21、胡某9、徐某17、童某5、俞某11、施某4、文某、郁某、蔡某2、鲁某3、俞某12、黄某12、王某30、沈某22、冯某9、王某31、来某3等人陈述、报案登记表及债权管理与咨询服务合同、债权转让协议、债权分配列表、收款确认书、担保函等，分别证明其等人在合港公司的广告宣传下，与合港公司签订债权管理与咨询合同、债券转让协议，协议约定委托合港公司理财，购买了合港公司关于苏某2、何某8、何某7、何小姣、许小春等人债权项目不同期限的理财产品，收益率从13%到21%不等，以转让债权名义，由华隆公司、萩凤公司等提供担保。上述被害人投资本金共计人民币6975.7万元，实际损失共计人民币6382.2058万元。 2、委托理财客户信息登记表，证明合港公司委托理财客户的姓名、身份证号码、理财金额、收款银行、理财产品名称、收款银行账户名、账号、开户银行、联系电话、通讯地址、电子邮箱、账单邮寄方式、债权发生日、债权清偿日等内容，并有理财顾问、理财主管、部门经理签字。 3、证人黄某13（被告人许秋凤之子）证言，证明其为合港公司的挂名法定代表人，不知道合港公司的经营范围，也未参与合港公司日常运作，许秋凤是合港公司的幕后老板。其曾应许秋凤要求办理多张银行卡供许秋凤使用，具体交易情况其不清楚。许秋凤还曾让其找一个在杭无涉诉案件及外债的人提供银行账户，其就让方某10到银行开了几个账户，之后其将这些账户交给许秋凤，如何使用其不清楚。 4、证人许某6证言及辨认笔录、报销单等，证明合港公司所吸收的投资款去向主要是义乌华隆食品公司向合港公司借款990万元，该笔钱款打入对方指定的黄俊霞账户，平湖苏某2借款1200万元，蔡海斌拿走了一部分的钱，其余其不清楚。 5、证人杨某16证言及辨认笔录，证明合港公司的董事长为许秋凤，法定代表人为黄某13。合港公司的投资款中，有990万元借给义乌的华隆食品有限公司，1200万元借给平湖的一个房地产项目，听说蔡海斌还拿走了一部分，许秋凤做石油生意投资情况其不清楚，剩余的就用来支付客户利息、员工工资、提成及公司日常开支。 6、证人方某10证言，证明2014年上半年，其应黄某13要求办理几张银行卡给黄使用，银行卡的具体使用情况其不清楚。 7、证人徐某18证言及费用报销单、取款业务回单、借条、领（付）款凭证等，证明2014年春节后，蔡海斌邀请其去合港公司工作，并告诉其该公司老板叫许秋凤，需要做融资业务，其同意。其在合港公司没有职务，合港公司支付业务员提成或蔡海斌需要转账的银行卡主要是使用其母张葱女的工商银行卡，蔡海斌将合港公司的资金转入张葱女的工商银行账户后会与其联系，之后其按蔡海斌要求操作。 8、证人陈某38证言，证明其系合港公司总裁助理。合港公司的实际控制人为许秋凤。合港公司主要经营范围为Ｐ2Ｐ业务，具体操作其不清楚。 9、证人何某6证言及发货明细、资金往来、收款统计等，证明2014年，其向许秋凤借款，许秋凤同意，但提出要求，若许需担保则由华隆公司提供担保，具体的担保对象、形式等均未提及，许秋凤称担保仅是一个形式，不需承担责任。之后其出具委托书，让许秋凤将借款全部汇入黄俊霞的个人账户，后许秋凤陆续汇款共计990万元，未约定利息。其出具给许秋凤的借条由黄俊霞按照许秋凤的要求书写，借条内容为向黄某13借款。其没有任何资产作为借款抵押，许秋凤也未要求其提供抵押物。其将该990万元用于华隆公司日常生产过程中。之后其通过黄俊霞农业银行账户陆续转账给黄某13个人银行账户共计282万元用于归还欠款。何小姣是其妹妹，何某8是其弟弟，何某7是何某8之妻，三人均在义乌做生意，有意向合港公司借款，但最终均没借到钱。 10、证人黄俊霞证言及接受证据材料清单、法人授权委托书、借据，证明其于2012年至2015年为华隆公司员工。2014年，华隆公司出具委托书，委托其收取合港公司借款并出具借条，之后其带着华隆公司公章到合港公司，合港公司的许某6向其要几份华隆公司的担保函，其就在空白的担保函上盖上华隆公司的公章，其不知该空白担保函是谁放在合港公司的。合港公司陆续将990万元汇至其给华隆公司使用的农业银行个人账户。每次钱汇至其账户后，刘狄就会让其核对后出具借条，借条是向黄某13个人借款，具体为什么这么写其不清楚。其不知道华隆公司是给谁做担保，借条内容是其按照何某6的指示写的，借条也在签字后盖上华隆公司的公章。 11、证人何某7、何某8证言，证明2014年上半年，其二人因义乌市烨康塑料制品有限公司（以下简称烨康公司）需要资金购买厂房而找合港公司借款500万元，并将烨康公司股权质押给合港公司，与合港公司签订借款合同，但最终合港公司未借款给烨康公司。 12、证人苏某2证言及接受证据材料清单、借款协议、协议书、付款凭证、收款收据、商品房买卖合同等，证明其为浙江**人国际置业有限公司（以下简称华人置业）法定代表人。2014年9月，其将在建的嘉兴平湖市胜利路1号平湖××大厦××层××平方米的房产通过网签抵押给黄某13，向合港公司借款1200万元，约定借款利息的年化收益为30%，该借款先汇到其个人账户，其再汇至华人置业公司账户，被其用于支付工程和公司日常支出。2015年4月，其与合港公司的许秋凤、黄某13，以及浙江金时代生物技术有限公司（以下简称金时代公司）的陆敏签订三方协议，将华人置业欠合港公司的本息共计1410万元的债务（210万元为利息）转让给金时代公司，其将之前华人置业抵押给黄某13个人的房产在房管局办理手续后通过网签抵押给金时代公司，此后，合港公司不能使用华人置业名义进行融资，其与合港公司的借款合同解除。 13、证人顾某7证言及转账凭证、债务承担协议、债务转让协议、担保合同、债权转让通知书及回执、商品房买卖合同、协议书等，证明2012年5月2日，许秋凤向陆敏借款1000万元，约定借款期限至2012年12月30日止，但许秋凤逾期未归还欠款。2015年4月左右，许秋凤欲另向金时代公司借款650万元，金时代公司要求许秋凤先归还之前的借款本息共计1547万元（其中利息为547万元），许秋凤称其无现金，但许之子黄某13在华人置业有1200万元的房产可用来抵借款本息。同年4月20日左右，华人置业、金时代公司、许秋凤和黄某13经协商约定，黄某13将在华人置业的1200万元的房产以及利息210万元转让给金时代公司，用于折抵许秋凤对金时代公司的欠款（未实际支付），金时代公司办理房产变更手续，至此，许秋凤、黄某13仍欠金时代公司137万元。之后金时代公司另借款给黄某13650万元，汇入许秋凤指定账户，并由许秋凤做担保，约定借款期限为几个月，但许秋凤未归还该欠款。 14、证人周某18证言，证明其系建德萩凤担保有限公司法律顾问，负责萩凤公司与他人之间的借贷纠纷。刘狄、方某10的银行账户共计汇给其600余万元，除部分为律师费外，剩余钱款均用于帮许秋凤归还欠款。 15、证人梅某3证言，证明其系杭州市上城区飞云江路赞成中心西座308、309、310所有人。2015年10月16日，许秋凤以杭州尚魅企业管理有限公司名义与其签订房屋租赁合同。同年11月10日、12月14日，许秋凤先后通过方正香银行账户先后转账至其尾号2719的农业银行账户×××20.25元、10万元，用于支付第一季度房租，之后许秋凤未再支付房租。后因租金未及时支付，其已向上城区法院提起民事诉讼。 16、证人程某4、周某19、毕某证言，证明其等人与许秋凤均有债务纠纷，2014年6、7月，许秋凤通过刘狄、黄某13等人的银行账户还款。 17、公司基本情况、变更登记情况等，证明合港公司成立时间为2014年3月31日，注册资本为5000万元，自然人股东为侯晓明、宋胜利。法定代表人为黄某13，住所地为杭州市西湖区××路××号××层部分1701室，经营范围为服务：投资管理，实业投资，投资咨询（除证券、期货），环保设备的技术开发、技术咨询、技术服务，合同能源管理；批发、零售：节能材料，环保设备；货物进出口（国家法律、行政法规禁止的项目除外，法律、行政法规限制的项目取得许可证后方可经营）。 18、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单，证明公安机关从许秋凤处依法扣押律师见证书1本、信用证资料（共24张）、尼日利亚收到600万元保证金收条、石油合同1本、获权文件、石油销售合同共2本、香港报案资料2本、不可撤销顾问服务费承诺协议（5张）、2014年4月至8月合港公司客户支出表等。公安机关从许某6处扣押2014年4月至10月合港公司投资人合同，其中4月至6月共计699份，7月共计272份，8月共计484份，9月共计314份，10月共计188份。 19、接受证据材料清单、借据、法人授权委托书，证明2014年5月13日，黄俊霞受华隆公司委托作为在合港公司的全权代表，代表法人何某6签署相关文件。同年5月15日至7月8日，华隆公司法人何某6委托黄俊霞向黄某13借款共计990万元，该990万元均汇入黄俊霞账户（尾号4476）。 20、协助冻结通知书，证明2018年4月26日，公安机关依法冻结浙江**隆食品有限公司管理人开设于建设银行义乌孝子祠支行账号3305××××0181金额990万元。 21、协助查封通知书、协助司法查封受理告知书、情况说明等，证明2017年10月19日，公安机关依法查封许秋凤名下位于建德市××街道××路××幢××室××室××华人置业名下位于浙江省平湖市××街道××路南侧的平湖国用2012第01805号土地；同年10月27日，查封何某6名下位于浙江省义乌市××号的房产（轮候查封）；同年11月23日，动态查封浙ＡＥ××××的宝马车1辆，查封许秋凤名下车牌号为浙Ａ8××××的保时捷车1辆（轮候查封）。 22、杭州市不动产登记信息查询记录，证明在杭州主城区范围内（上城区、下城区、西湖区、拱墅区、江干区、杭州高新开发区（滨江）、杭州经济开发区（下沙）、杭州之江旅游度假区），许秋凤、黄某13、许某6名下均没有房产信息。 23、借据材料、全国犯罪人员信息资源库材料，证明2004年至2012年，许秋凤借款给王充云、卢国民等人共计约8900万元，其中借款给王充云1155万元，卢国民借款2100万元，王、卢二人均因诈骗类犯罪正在服刑。 24、民事判决书、裁定书、调解书、执行和解协议等，证明2012年至2017年，吴向阳、金时代公司等人（单位）因与许秋凤（黄某13）发生借贷纠纷而向建德市人民法院提起诉讼，要求还本付息，建德市人民法院经判决或调解，认定许秋凤（黄某13）需归还相关欠款。其中，2017年5月12日，经建德市人民法院判决认定：2015年4月28日，金时代公司（陆敏）出借650万元给黄某13，由许秋凤提供担保，判决黄某13归还金时代公司借款本金650万元及利息65000元，许秋凤承担连带清偿责任。2015年7月28日，因逾期未归还欠款，吴向阳等10人申请强制执行或进行执行和解，经建德市人民法院依法执行，发现许秋凤名下位于建德市××街道××公寓××室××室××室房屋因已设定抵押，拍卖所得款不足以清偿优先债权，无剩余款项可受偿，并拍卖许秋凤名下建德市新安江街道新安东路252号、254-256号房产，拍卖款共计414万元，故部分偿还许秋凤的欠款，尚余1400余万元因许秋凤无其他可供执行财产而未归还。 25、调解笔录等，证明合港公司、黄某13与客户卢盛忠经西湖区人民法院调解，卢损失得到弥补等情况。 26、刑事判决书、刑事裁定书、执行通知书、报案材料等，证明广东省深圳市中级人民法院审理认定：2014年6月，许秋凤因石油业务被骗折合600万元，后许秋凤将相关人员苏芮、尼可扭送至深圳市公安局的事实，深圳中院据此判决将苏芮在中国银行深圳分行的存款4982617.49元返还给许秋凤，该部分钱款现已返还等情况。 27、山西省大同市公安局提供相关案件材料、浙江腾际特种纸业（香港）有限公司向香港警察商业罪案调查科报案等材料，证明2015年9月6日，刘红认为浙江腾际特种纸业（香港）有限公司（以下简称腾际公司）虚构俄罗斯燃料油贸易事实诈骗其580万元，向山西省大同市公安局报案。同年，许秋凤因发现其向刘红借款580万元投资石油业务被骗，而在香港报案。 28、审计报告，证明2017年4月25日，浙江韦宁会计师事务所有限公司出具浙韦会审其（2017）第17号审计报告。经审计核对，合港投资共与990个投资人签订合同，吸收投资款共计12386.1万元。其中，有620人尚未结清，造成未结清投资人损失6709.1533万元。从账户往来情况来看，合港公司相关账户向其他账户汇入共计8427.71866万元，其他账户向合港公司相关账户汇入共计2675.4957万元，其中，合港公司相关账户付蔡海斌、徐某18共计1264.7万元；付苏某21200万元；付黄俊霞990万元，收黄俊霞282万，差额为708万（备注付何某6）；现金支付苏芮600万元。 29、没收保证金决定书，证明2016年12月5日，因被告人许秋凤住址、工作单位和联系方式发生变动后，未在二十四小时以内向执行机关报告，后在逃，公安机关决定没收取保候审保证金2万元。 30、发案立案破案经过、抓获经过，证明被告人许秋凤系被动到案的情况。 31、户籍证明，证明被告人许秋凤的基本身份情况。 32、同案人员蔡海斌供述，供认许秋凤是合港公司的实际控制人，管理整个合港公司，下达指令。合港公司的经营范围为债权转让、投资理财等，债权的情况其只知道一个是平湖的房产，一个是企业的股权，均是许秋凤拿过来的。其于2014年4月10日至8月10日左右在合港公司工作，离开合港公司时，许秋凤已控制业务团队。其所使用的刘桂兰的工商银行账户（尾号4141）中与由徐某18控制的张葱女的个人账户（尾号7201）之间的交易，包括发给员工的奖金、其向许秋凤的借款以及许秋凤给其的报酬。其购买的位于远洋公馆的房子，部分使用刘桂兰卡上的钱支付，部分使用蔡进和其自己的钱，其名下浙ＡＨ××××的奔驰车由许秋凤出资购买。 33、同案人员陈辉文、董涛、孙玲利、王昂供述及辨认笔录、接受证据清单、客户名单等供述，供认其等人系合港公司业务主管及业务员，合港公司实际控制人是许秋凤。其等人主要负责拿宣传单向外发放，或投递到小区邮箱，吸引投资者前来合港公司投资，以退休人员为主。合港公司主要经营范围为投资理财，客户投资回报为13%-22%。合港公司吸收的投资款中，1200万元用于苏某2的平湖国贸房地产项目，990万元用于何某6的义乌华隆食品公司项目。董涛发展和维护的客户共计38个，共计投资款273.5万元；孙玲利发展和维护的客户共计29个，共计投资款308.3万元；王昂发展的客户中未拿回本金的客户共计8个，共计投资款295.6万元。 34、被告人许秋凤供述在案，供认合港公司成立的目的是为了融资做贸易。2014年，其注册成立合港公司，其系实际控制人，蔡海斌负责合港公司的具体管理。2014年8月左右，蔡海斌离开合港公司，其接手管理合港公司。10月以后，合港公司基本无投资款，11月之后，合港公司停止吸收投资款。合港公司的主要经营模式为以向社会吸收资金的方式，将吸收的资金出借给他人并让他人进行资产抵押，投资人都是合港公司业务员通过发传单、打电话等拉来的。投资人的投资期限分为1个月、45天、3个月、6个月和1年，投资回报年化收益为15%-23%之间，合港公司共计融资1.2亿至1.3亿元，部分已还本付息，利息通过现金或者转账支付，其目前仍欠投资人共计6700余万元。合港公司的主要业务项目有二个，第一是给苏某2的借款。苏某2欲融资4000万元，合港公司实际通过黄某13个人账户出借1200万元，苏某2将平湖国际商贸大厦的房屋网签给黄某13作为抵押。2015年4月，因其向金时代公司的陆敏借款650万元，平湖国际商贸大厦的房屋已通过网签转让给金时代公司。第二是给何某6的借款。何某6欲融资2000万元，合港公司实际出借990万元。何某6是委托黄俊霞处理的，并由黄俊霞在合港公司给投资人的担保函上盖华隆公司印章。何某6现仅归还200余万元。上述两个项目均是其找来的。何某8、何小姣、许小春均未向合港公司借款，但合港公司仍以该三人的名义向客户吸收存款。合港公司的其余部分的投资款去向主要有，蔡海斌、徐某18拿走1200万元左右，其用于归还其在建德开担保公司时所欠的债务拿走1800万元左右，用于支付公司运营、业务员工资和提成、支付客户利息等，以及用于投资石油贸易，石油贸易后因故停止。其在香港还注册成立了创利亚太投资管理有限公司（以下简称创立亚太公司）和腾际公司，均是用于做石油贸易的。其通过创立亚太公司经营尼日利亚金星石油公司的石油，从合港公司账户转账给苏芮600万元用于开石油贸易信用证，但苏芮所开信用证是假的，苏芮为此被判刑，最终其拿回499.8万余元，考虑到拿回的款项对于归还合港公司债务无法起到作用，其将拿回的钱用于归还其他个人债务等。其通过腾际公司经营石油业务的资金600余万元是向刘红借的，2015年7、8月，其发现被骗，已在香港报案。其在建德设立的萩凤公司于2011年左右不再经营，欠款较多。2015年11月其被取保候审，之后其更换号码，使公安机关无法与其联络等情况。 上列证据经庭审质证无异议，证据间能相互支持，本院予以确认。 本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为，被告人许秋凤以非法占有为目的，以高息为诱饵，夸大或虚构债权项目，向不特定社会公众非法集资，之后将集资款用于归还个人债务等，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人许秋凤所犯罪名成立。关于被告人许秋凤及其辩护人所提许秋凤不具有非法占有之目的，应以非法吸收公众存款罪定罪的相关意见。经审理认为，被告人许秋凤长期从事资金交易，在成立合港公司前已因拖欠他人巨额债务而无法持续经营萩凤公司等公司，而许秋凤虽对他人有债权，但债权形成时间为2004年至2012年，其中部分债务人已因犯诈骗类犯罪被判刑，许对其债权亦是怠于追讨，致债权基本无法实现，由此，造成巨大的资金缺口。许秋凤成立合港公司后即为公司实际控制人，决定集资款的收付、具体用途等，对公司有绝对控制力，在此种情况下，许秋凤夸大或虚构苏某2、许小春等人债权项目，隐瞒集资款真实用途，将集资款用于归还前帐等，与经营行为无涉，系诈骗；许秋凤成立合港公司后其仅将集资款中的600万元用于石油业务投资，用于生产经营活动的资金与其筹集资金的规模不成比例，该石油业务投资亦系被骗，许秋凤追回被骗款约500万元后未将款项再次用于经营，而是用于归还前债等，这是继续灭失集资款的行为，且许秋凤隐瞒投资石油业务失败的情况，在投资失败后继续以石油业务为幌子吸收资金，上述行为显见许秋凤具有非法占有的目的。被告人许秋凤虽与同案人员蔡海斌等人系非法吸收公众存款共同犯罪，但许秋凤在此基础上另具有非法占有之目的，对许秋凤以集资诈骗罪定罪不影响许与蔡等人成立共同犯罪。以上辩解及辩护意见，与审理查明的事实及相关法律规定不符，不予采纳。被告人许秋凤在取保候审期间无故脱逃1年余，脱逃期间无其他还款或经营表现，且归案后认罪态度较差，辩护人所提在有期徒刑十年以下量刑的辩护意见，于法无据，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第六十四条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条、第五条之规定，判决如下： 一、被告人许秋凤犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币50万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月13日起至2032年7月12日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。 二、追缴浙江**隆食品有限公司管理人开设于建设银行义乌孝子祠支行账户3305××××0181内的金额共计人民币708万元以及许秋凤名下车牌号为浙Ａ8××××的保时捷车1辆、浙ＡＥ××××的宝马车1辆、许秋凤名下位于建德市××街道××路××幢××室××室××浙江**人国际置业有限公司名下位于浙江省平湖市××街道××路南侧平湖国用2012第01805号土地（以人民币1410万元为限）拍卖所得款，按损失比例发还涉案被害人；责令退赔剩余违法所得，按损失比例发还涉案被害人（被害人名单附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  聂 庆 审 判 员  刘 云 人民陪审员  魏卫理 二〇一八年十二月二十日 书 记 员  陆 菁 ? 被害人名单 序号 姓名 本金（单位：元） 实际损失（单位：元） 1 张某1 100000.00 96166.00 2 刘某1 200000.00 170319.00 3 胡某1 1200000.00 1029800.00 4 韩某1 20000.00 18800.00 5 谢某1 108000.00 99450.00 6 张某2 40000.00 37600.00 7 贺某 50000.00 45225.00 8 张某3 30000.00 27450.00 9 焦某 40000.00 37225.00 10 郑某1 300000.00 251500.00 11 张某4 50000.00 50000.00 12 董某1 160000.00 154833.00 13 张某5 117000.00 103350.00 14 汪某1 50000.00 46230.00 15 裘某1 20000.00 19767.00 16 张某6 20000.00 19767.00 17 方某1 40000.00 36892.00 18 李某1 80000.00 74675.00 19 周某1 30000.00 27412.00 20 郭某1 120000.00 115300.00 21 严某 80000.00 70670.00 22 杨某1 100000.00 99075.00 23 吴某1 50000.00 44456.00 24 金成兴 40000.00 35019.00 25 裘某2 20000.00 19125.00 26 陈某1 1560000.00 1430750.00 27 鲍某1 50000.00 44832.00 28 沈某1 100000.00 88085.00 29 沈某2 200000.00 186749.00 30 钱某1 50000.00 45167.00 31 吴某2 100000.00 85650.00 32 胡某2 100000.00 95400.00 33 沃某 100000.00 94848.00 34 姚某1 500000.00 447500.00 35 朱某1 110000.00 99568.00 36 徐某1 350000.00 331958.00 37 付某1 120000.00 106900.00 38 高某1 150000.00 128100.00 39 夏某1 70000.00 65506.00 40 祝某1 50000.00 50000.00 41 费某 50000.00 50000.00 42 许某1 100000.00 99625.00 43 田某1 148000.00 143400.00 44 孙某1 60000.00 52800.00 45 刘某2 111000.00 96395.00 46 马某1 50000.00 44750.00 47 刘某3 100000.00 88631.00 48 刘某4 50000.00 47624.00 49 周某2 40000.00 37167.00 50 金某1 20000.00 19355.00 51 张某7 20000.00 18584.00 52 尤某 20000.00 18584.00 53 来某1 100000.00 97458.00 54 李某2 50000.00 42583.00 55 李某3 50000.00 46833.00 56 董某2 50000.00 44750.00 57 方某2 30000.00 27087.00 58 石某1 50000.00 46460.00 59 陈某2 20000.00 18800.00 60 程某1 50000.00 44000.00 61 金某2 100000.00 89500.00 62 俞某1 20000.00 18500.00 63 俞某2 20000.00 17618.00 64 刘某5 50000.00 44000.00 65 张某8 830000.00 735493.00 66 郭某2 400000.00 358000.00 67 董某3 122000.00 107476.00 68 施某1 30000.00 27750.00 69 成某 30000.00 26600.00 70 景某1 50000.00 46832.00 71 景某2 80000.00 73000.00 72 沈某3 200000.00 176050.00 73 方某3 20000.00 18668.00 74 王某1 160000.00 147600.00 75 陈某3 150000.00 142125.00 76 陈某4 200000.00 182000.00 77 俞某3 20000.00 19049.00 78 童某1 50000.00 44456.00 79 李某4 60000.00 55792.00 80 陈某5 100000.00 93900.00 81 李某5 90000.00 85725.00 82 徐某2 50000.00 47624.00 83 华某1 40000.00 37683.00 84 李某6 25000.00 23818.00 85 余某1 20000.00 18666.00 86 余某2 33000.00 29585.00 87 李某7 50000.00 45242.00 88 唐某 20000.00 18800.00 89 徐某3 50000.00 46250.00 90 葛某 220000.00 91 倪某1 30000.00 28200.00 92 倪某2 30000.00 28200.00 93 倪某3 50000.00 47000.00 94 顾某1 100000.00 91684.00 95 鲍某2 90000.00 84700.00 96 周某3 20000.00 18800.00 97 俞某4 20000.00 18800.00 98 姚某2 50000.00 44750.00 99 林某 100000.00 89500.00 100 黄某1 50000.00 47624.00 101 黄某2 50000.00 42232.00 102 孔某1 20000.00 18800.00 103 孔某2 30000.00 26208.00 104 陈某6 400000.00 350843.00 105 王某2 53000.00 50216.00 106 王某3 50000.00 47624.00 107 冯某1 30000.00 28200.00 108 莫某1 130000.00 114988.00 109 郑某2 300000.00 285416.00 110 陈某7 70000.00 62650.00 111 祝某2 550000.00 485330.00 112 杨某2 100000.00 89050.00 113 程某2 120000.00 112850.00 114 朱某2 100000.00 95400.00 115 陈某8 350000.00 329404.00 116 江某1 390000.00 390000.00 117 江某2 40000.00 35157.00 118 江某3 160000.00 160000.00 119 朱某3 119000.00 115983.00 120 吕某1 90000.00 90000.00 121 方某4 70000.00 63000.00 122 方某5 400000.00 388000.00 123 李某8 100000.00 88331.00 124 胡某3 136000.00 121314.00 125 韩某2 40000.00 36584.00 126 田某2 20000.00 20000.00 127 金某3 140000.00 127365.00 128 金某4 250000.00 223796.00 129 洪某 30000.00 27750.00 130 项某 100000.00 94136.00 131 舒某 50000.00 44175.00 132 孙某2 150000.00 140334.00 133 陈某9 290000.00 290000.00 134 蒋某1 500000.00 466751.00 135 张某9 50000.00 47750.00 136 汪水泉 228000.00 210706.00 137 董某4 100000.00 89998.00 138 吴某3 50000.00 46625.00 139 杜某1 50000.00 42859.00 140 杜某2 50000.00 46625.00 141 徐某4 50000.00 46250.00 142 史某1 100000.00 88331.00 143 郑某3 50000.00 30749.00 144 吴某4 200000.00 175405.00 145 张某10 50000.00 47000.00 146 沈某4 50000.00 43655.00 147 杜某3 30000.00 27838.00 148 范某 280000.00 268533.00 149 钱某2 20000.00 18725.00 150 丰某 40000.00 40000.00 151 徐某5 100000.00 95750.00 152 陈某10 190000.00 189625.00 153 赵某1 90000.00 82550.00 154 屠某1 50000.00 43336.00 155 袁某1 50000.00 44169.00 156 马某2 20000.00 18500.00 157 沈某5 170000.00 163139.00 158 冯某2 100000.00 88917.00 159 徐某6 100000.00 94000.00 160 戈某 35000.00 30050.00 161 陈某11 110000.00 108416.00 162 梅某1 40000.00 40000.00 163 赵某2 220000.00 203101.00 164 冯某3 50000.00 47000.00 165 周某4 90000.00 81150.00 166 沈某6 20000.00 18867.00 167 任某1 50000.00 49250.00 168 邵某1 100000.00 91250.00 169 石某2 100000.00 100000.00 170 陆某1 100000.00 83691.00 171 徐某7 20000.00 18584.00 172 曹某1 20000.00 18584.00 173 曹某2 20000.00 18584.00 174 黄某3 20000.00 18584.00 175 黄志键 20000.00 18584.00 176 季某 350000.00 311205.00 177 王某4 20000.00 18199.00 178 吕某2 1100000.00 1020756.00 179 屠某2 150000.00 143000.00 180 杨某3 20000.00 18800.00 181 杨某4 20000.00 18800.00 182 宋某1 50000.00 44517.00 183 杨某5 20000.00 18800.00 184 张某11 150000.00 138602.00 185 吴某5 30000.00 23742.00 186 童某2 30000.00 23742.00 187 章某1 20000.00 18149.00 188 吕某3 660000.00 570084.00 189 杜某4 50000.00 41200.00 190 沈某7 900000.00 800301.00 191 沈某8 100000.00 94000.00 192 董某5 100000.00 85781.00 193 祝某3 100000.00 94000.00 194 吾用正 90000.00 90000.00 195 汪某2 160000.00 140800.00 196 卢某1 1050000.00 955089.00 197 汪某3 150000.00 144500.00 198 沈某9 60000.00 57150.00 199 贝某 600000.00 566750.00 200 卢某2 40000.00 37400.00 201 陈某12 63000.00 51100.00 202 莫某2 54000.00 49833.00 203 陈某13 26000.00 24268.00 204 汪某4 100000.00 100000.00 205 付某2 20000.00 18369.00 206 钱某3 50000.00 42567.00 207 张某12 50000.00 50000.00 208 高某2 20000.00 19125.00 209 王某5 60000.00 52033.00 210 陈某14 100000.00 92500.00 211 汪某5 150000.00 138750.00 212 叶某1 100000.00 90900.00 213 张某13 50000.00 45400.00 214 叶某2 50000.00 46250.00 215 张某14 50000.00 46250.00 216 朱某4 50000.00 46250.00 217 吴某6 50000.00 46250.00 218 徐某8 25000.00 25000.00 219 陈某15 370000.00 350000.00 220 马某3 100000.00 95248.00 221 吴某7 140000.00 138800.00 222 刘某6 140000.00 117869.00 223 谢某2 400000.00 377000.00 224 何某1 100000.00 92668.00 225 何某2 1700000.00 1584981.00 226 赵某3 100000.00 88331.00 227 朱某5 20000.00 18425.00 228 徐某9 100000.00 73400.00 229 徐某10 100000.00 95500.00 230 刘某7 20000.00 18800.00 231 刘某8 20000.00 20000.00 232 许某2 250000.00 205800.00 233 钱某4 100000.00 94000.00 234 任某2 100000.00 96334.00 235 楼某1 308000.00 281591.00 236 李某9 30000.00 28100.00 237 楼某2 458000.00 401333.00 238 王某6 50000.00 50000.00 239 王某7 100000.00 100000.00 240 陈某16 100000.00 100000.00 241 丁某1 20000.00 18725.00 242 宋某2 20000.00 20000.00 243 陈某17 50000.00 50000.00 244 叶某3 200000.00 189956.00 245 沈某10 50000.00 46250.00 246 景某3 50000.00 41650.00 247 陈某18 330000.00 287790.00 248 吴某8 280000.00 280000.00 249 俞某5 50000.00 41440.00 250 孟某1 50000.00 46040.00 251 丁某2 20000.00 20000.00 252 胡某4 20000.00 20000.00 253 俞某6 210000.00 203400.00 254 梅某2 70000.00 59057.00 255 陈某19 370000.00 332526.00 256 董某6 120000.00 102359.00 257 沈某11 50000.00 47875.00 258 黄某5 200000.00 184333.00 259 顾某2 100000.00 90333.00 260 张某15 20000.00 13501.00 261 姚某3 450000.00 416230.00 262 袁某2 100000.00 100000.00 263 沈某12 300000.00 278327.00 264 俞某7 130000.00 123000.00 265 陈某20 130000.00 108948.00 266 陶某1 100000.00 92400.00 267 蒋某2 80000.00 73400.00 268 邵某2 150000.00 139417.00 269 蒋某3 80000.00 77334.00 270 杨某6 500000.00 454994.00 271 蒋某4 80000.00 71535.00 272 冯某4 20000.00 19150.00 273 陈某21 320000.00 290000.00 274 姚某4 800000.00 713297.00 275 裘某3 30000.00 27175.00 276 黄某6 50000.00 47000.00 277 杨某7 50000.00 50000.00 278 杨某8 400000.00 395000.00 279 陶某2 200000.00 177834.00 280 金某5 100000.00 69984.00 281 童某3 100000.00 85125.00 282 向某1 100000.00 57132.00 283 向某2 90000.00 84779.00 284 孟某2 60000.00 52000.00 285 孟某3 170000.00 151042.00 286 孟某4 100000.00 76639.00 287 黄某7 100000.00 89526.00 288 余某3 65000.00 55137.00 289 孙某3 20000.00 18800.00 290 夏某2 98000.00 89464.00 291 王某8 50000.00 47698.00 292 李某10 20000.00 18800.00 293 缪某 20000.00 18800.00 294 莫某3 80000.00 73479.00 295 鲁某1 50000.00 48000.00 296 周某5 100000.00 89500.00 297 曹某3 30000.00 23600.00 298 顾某3 20000.00 18867.00 299 刘某9 50000.00 45000.00 300 黄某8 55000.00 49225.00 301 沈某13 60000.00 46233.00 302 冯某5 50000.00 50000.00 303 冯某6 100000.00 100000.00 304 张某16 540000.00 509540.00 305 潘某1 147000.00 118848.00 306 董某7 50000.00 42232.00 307 王某9 60000.00 53850.00 308 冯某7 20000.00 17756.00 309 郑某4 140000.00 126335.00 310 张某17 150000.00 135001.00 311 郑某5 80000.00 73335.00 312 应某1 180000.00 166100.00 313 史某2 100000.00 88122.00 314 陈某22 1000000.00 898767.00 315 刘某10 230000.00 193441.00 316 杨某9 237000.00 222714.00 317 刘某11 250000.00 224677.00 318 蒋某5 400000.00 370000.00 319 竺某 26000.00 23790.00 320 朱某6 100000.00 96500.00 321 李某11 100000.00 88331.00 322 沈某14 130000.00 128950.00 323 张某18 50000.00 44000.00 324 谢某3 50000.00 44336.00 325 潘某2 350000.00 324332.00 326 朱某7 50000.00 45400.00 327 周某6 230000.00 218576.00 328 吴某9 160000.00 136200.00 329 周某7 200000.00 178657.00 330 姜某 70000.00 61340.00 331 胡某5 20000.00 18425.00 332 杨某10 50000.00 40648.00 333 郑某6 20000.00 18800.00 334 郑某7 50000.00 46459.00 335 张某19 100000.00 92916.00 336 王某10 20000.00 19150.00 337 张某20 300000.00 298025.00 338 俞某8 30000.00 23125.00 339 骆某 20000.00 18200.00 340 程某3 50000.00 46500.00 341 宋某3 140000.00 120100.00 342 牟某 50000.00 47100.00 343 吕某4 120000.00 111798.00 344 丁某3 50000.00 45500.00 345 谢某4 140000.00 133750.00 346 宣某 50000.00 44768.00 347 余某4 30000.00 22467.00 348 许某3 70000.00 64750.00 349 郑某8 100000.00 90965.00 350 章某2 100000.00 86855.00 351 黄某9 20000.00 18584.00 352 施某2 50000.00 45002.00 353 徐某11 150000.00 131198.00 354 王某11 30000.00 28300.00 355 周某8 100000.00 99150.00 356 薛某1 220000.00 218800.00 357 翁某1 140000.00 137075.00 358 顾某4 130000.00 115917.00 359 周某9 100000.00 94900.00 360 陈某23 110000.00 101809.00 361 戎某 30000.00 26900.00 362 王某12 90000.00 86700.00 363 李某12 30000.00 27750.00 364 钟某 100000.00 88331.00 365 狄某 20000.00 18800.00 366 陈某24 150000.00 135957.00 367 韩某3 50000.00 40150.00 368 朱某8 20000.00 18050.00 369 应某2 90000.00 81764.00 370 王某13 40000.00 38200.00 371 王某14 250000.00 222209.00 372 杨某11 50000.00 45000.00 373 任某3 50000.00 49732.00 374 龙某 30000.00 27187.00 375 方某6 300000.00 278250.00 376 吴某10 60000.00 58974.00 377 王某15 80000.00 78974.00 378 梁某 100000.00 93656.00 379 屠某3 100000.00 93800.00 380 周某10 50000.00 47000.00 381 孙某4 100000.00 94000.00 382 周某11 50000.00 44875.00 383 薛某2 74000.00 69660.00 384 蒋某6 120000.00 105575.00 385 方某7 500000.00 491075.00 386 邵某3 50000.00 46105.00 387 陈某25 20000.00 18867.00 388 方某8 35000.00 31544.00 389 王某16 20000.00 18492.00 390 王某17 20000.00 16972.00 391 郭某3 50000.00 50000.00 392 喻某 20000.00 18500.00 393 张某21 50000.00 50000.00 394 陈某26 200000.00 183400.00 395 黄某10 50000.00 47000.00 396 俞某9 80000.00 77305.00 397 陈某27 60000.00 53325.00 398 陈某28 250000.00 235624.00 399 施某3 55000.00 55000.00 400 张某22 50000.00 44563.00 401 张某23 180000.00 163280.00 402 蒋某7 60000.00 55275.00 403 丁某4 30000.00 26850.00 404 来某2 50000.00 50000.00 405 郭某4 50000.00 46568.00 406 何某3 200000.00 183000.00 407 赵某4 50000.00 45500.00 408 杜某5 200000.00 200000.00 409 金某6 120000.00 114639.00 410 樊某 100000.00 100000.00 411 王某18 40000.00 36542.00 412 周某12 300000.00 271500.00 413 陈某29 300000.00 263250.00 414 徐某12 50000.00 46500.00 415 周某13 100000.00 87598.00 416 李某13 70000.00 61662.00 417 陈某30 50000.00 44750.00 418 王某19 20000.00 18275.00 419 陆某2 50000.00 43400.00 420 俞某10 130000.00 101475.00 421 蔡某1 20000.00 18800.00 422 徐某13 30000.00 27788.00 423 刘某12 20000.00 17984.00 424 陈某31 50000.00 49534.00 425 楼某3 530000.00 502199.00 426 杨某12 20000.00 18800.00 427 刘某13 550000.00 490667.00 428 戴某 50000.00 49200.00 429 汪某6 100000.00 87083.00 430 祝某4 20000.00 20000.00 431 沈某15 20000.00 18800.00 432 吴某11 200000.00 179500.00 433 朱某9 20000.00 18800.00 434 宋某4 20000.00 14200.00 435 朱某10 50000.00 44750.00 436 杨某13 20000.00 18800.00 437 陈某32 150000.00 124000.00 438 潘某3 150000.00 136121.00 439 魏某 100000.00 94701.00 440 何某4 70000.00 70000.00 441 吕某5 20000.00 18925.00 442 沈某16 40000.00 39250.00 443 杨某14 50000.00 45822.00 444 刘某14 50000.00 44169.00 445 李某14 20000.00 18800.00 446 高某3 200000.00 188000.00 447 薛某3 60000.00 52550.00 448 单某 50000.00 50000.00 449 孙某5 60000.00 49100.00 450 吕某6 100000.00 89939.00 451 章某3 50000.00 45813.00 452 沈某17 20000.00 18492.00 453 蒋某8 500000.00 453267.00 454 曹某4 70000.00 64126.00 455 王某20 20000.00 19125.00 456 华某2 150000.00 131300.00 457 沈某18 160000.00 138600.00 458 许某4 300000.00 270063.00 459 孟某5 30000.00 24862.00 460 莫某4 20000.00 17375.00 461 王某21 50000.00 47375.00 462 郑某9 100000.00 89707.00 463 陈某33 50000.00 41825.00 464 王某22 20000.00 20000.00 465 罗某 70000.00 65050.00 466 胡某6 50000.00 47000.00 467 周某14 20000.00 19625.00 468 陈某34 20000.00 10909.00 469 陶某3 70000.00 63708.00 470 查某1 20000.00 17034.00 471 查某2 20000.00 19100.00 472 查某3 20000.00 18725.00 473 沈某19 20000.00 18800.00 474 王某23 20000.00 18800.00 475 潘某4 20000.00 18042.00 476 詹某1 110000.00 109366.00 477 钱某5 30000.00 27450.00 478 瞿某 30000.00 30000.00 479 詹某2 50000.00 46500.00 480 张某24 20000.00 18050.00 481 李某15 33000.00 30525.00 482 邢某 110000.00 104600.00 483 王某24 20000.00 18800.00 484 顾某5 20000.00 9600.00 485 华某3 20000.00 19100.00 486 徐某14 110000.00 110000.00 487 沈某20 50000.00 32549.00 488 高某4 50000.00 47624.00 489 朱某11 20000.00 17983.00 490 沙某 100000.00 94129.00 491 钱某6 80000.00 79034.00 492 朱某12 60000.00 58200.00 493 张某25 60000.00 55500.00 494 张某26 120000.00 110000.00 495 黄某11 60000.00 55000.00 496 廖某1 50000.00 45000.00 497 陈某35 50000.00 37000.00 498 汪某7 20000.00 18192.00 499 江某4 50000.00 46950.00 500 郭某5 20000.00 18600.00 501 傅某 20000.00 18600.00 502 陈某36 20000.00 18800.00 503 张某27 120000.00 111021.00 504 童某4 20000.00 18800.00 505 王某25 20000.00 17866.00 506 苏某1 455000.00 421303.00 507 裴某 100000.00 86664.00 508 盛某 500000.00 454165.00 509 胡某7 100000.00 96608.00 510 赵某5 40000.00 38200.00 511 蒋某9 10000.00 10000.00 512 全某 60000.00 52425.00 513 周某15 50000.00 47750.00 514 顾某6 983000.00 869173.00 515 明某1 340000.00 340000.00 516 明某2 28000.00 26320.00 517 廖某2 50000.00 46040.00 518 徐某15 50000.00 44456.00 519 何某5 280000.00 262310.00 520 李某16 50000.00 38000.00 521 徐某16 20000.00 18750.00 522 许某5 20000.00 19125.00 523 李某17 520000.00 487885.00 524 方某9 160000.00 148800.00 525 吴某12 300000.00 279000.00 526 张某28 207000.00 191342.00 527 李某18 700000.00 651000.00 528 冯某8 330000.00 306899.00 529 周某16 50000.00 42953.00 530 胡某8 200000.00 181566.00 531 张某29 60000.00 60000.00 532 袁某3 20000.00 19625.00 533 王某26 430000.00 405933.00 534 周某17 200000.00 183335.00 535 杨某15 20000.00 19625.00 536 吕某7 20000.00 14267.00 537 孙某6 60000.00 52975.00 538 赵某6 150000.00 131088.00 539 倪某4 300000.00 263250.00 540 王某27 100000.00 96150.00 541 毛某 100000.00 50367.00 542 李某19 50000.00 45000.00 543 蒋某10 20000.00 17756.00 544 付某3 50000.00 45002.00 545 翁某2 130000.00 120543.00 546 郑某10 50000.00 45044.00 547 吕某8 370000.00 320675.00 548 王某28 50000.00 48258.00 549 王某29 20000.00 18584.00 550 郑某11 50000.00 47624.00 551 孙某7 50000.00 48867.00 552 章某4 100000.00 94750.00 553 张某30 30000.00 28234.00 554 裘某4 50000.00 47700.00 555 陈某37 70000.00 65800.00 556 鲁某2 50000.00 45042.00 557 曾某 30000.00 26675.00 558 刘某15 40000.00 30758.00 559 沈某21 50000.00 47000.00 560 胡某9 20000.00 14900.00 561 徐某17 20000.00 18591.00 562 童某5 70000.00 63950.00 563 俞某11 20000.00 18800.00 564 施某4 100000.00 93643.00 565 文某 30000.00 27875.00 566 郁某 550000.00 508683.00 567 蔡某2 40000.00 38250.00 568 鲁某3 50000.00 50000.00 569 俞某12 70000.00 63344.00 570 黄某12 300000.00 264000.00 571 王某30 50000.00 46832.00 572 沈某22 50000.00 40997.00 573 冯某9 30000.00 28200.00 574 王某31 90000.00 85900.00 575 来某3 100000.00 85131.00 已报案小计 69757000.00 63822058.00 1 潘仙青 100000.00 81534.00 2 郭金花 20000.00 18392.00 3 傅浩生 100000.00 93500.00 4 金洪良 100000.00 72660.00 5 吴美仙 60000.00 53959.00 6 付瑞根 20000.00 17059.00 7 项永祥 50000.00 44750.00 8 吕正棠 350000.00 311787.00 9 李连寿 50000.00 44336.00 10 管喜儿 160000.00 160000.00 11 蔡军 50000.00 50000.00 12 朱有根 50000.00 40274.00 13 江峰 50000.00 40500.00 14 张蓉 50000.00 46042.00 15 姚德昌 50000.00 43664.00 16 董新龙 50000.00 39569.00 17 黄德旺 90000.00 86725.00 18 朱美璇 160000.00 143200.00 19 柏振如 90000.00 80025.00 20 蔡月琴 450000.00 397668.00 21 黄孝铮 50000.00 36552.00 22 陈世忠 50000.00 45500.00 23 骆顺森 65000.00 60125.00 24 庞纪彦 30000.00 27350.00 25 李岳 20000.00 18584.00 26 张定祥 60000.00 55000.00 27 朱静 60000.00 47200.00 28 左葆贞 20000.00 18666.00 29 马湘洪 20000.00 18725.00 30 杨樟辉 20000.00 18800.00 31 朱维炎 50000.00 45400.00 32 王腊香 40000.00 37600.00 33 沈佩玉 50000.00 47000.00 34 孙华军 20000.00 18800.00 35 莫金梅 20000.00 18800.00 36 邬镇莲 20000.00 12350.00 37 盘松波 50000.00 47624.00 38 方志良 30000.00 29032.00 39 马正兴 20000.00 19355.00 40 毛国珍 143250.00 105581.00 41 刘毅 20000.00 6608.00 42 董涛 30000.00 27382.00 43 韩玉梅 30000.00 27750.00 44 章鸿 400000.00 338647.00 45 张林秀 300000.00 275400.00 未报案小计 3718250.00 3269475.00 合计 73475250.00 67091533.00