山东省潍坊市奎文区人民法院刑 事 判 决 书(2017)鲁0705刑初56号公诉机关潍坊市奎文区人民检察院。被告人王某甲，原山东弘雅投资信息咨询有限公司实际控制人。2016年10月8日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年11月15日被逮捕。现羁押于潍坊市看守所。辩护人宋春永，北京市惠诚（济南）律师事务所律师。辩护人马明海，山东咸康律师事务所律师。潍坊市奎文区人民检察院以奎检公刑诉（2017）53号起诉书指控被告人王某甲犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。潍坊市奎文区人民检察院指派检察员王永靳出庭支持公诉，被告人王某甲及其辩护人宋春永、马明海到庭参加诉讼。现已审理终结。潍坊市奎文区人民检察院指控：2014年9月，被告人王某甲借用曹某的名义注册成立山东弘雅投资信息咨询有限公司，并委托他人制作了“亿人易贷”P2P网贷平台，在超出公司经营范围、没有取得金融许可证的情况下，通过互联网以高额利息为诱饵，承诺一定期限内保本付息，公开向社会不特定公众吸收存款，至案发共计吸收公众存款2076198元，给投资人造成经济损失1152259元。针对指控的上述犯罪事实，公诉机关当庭提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解等证据，认为被告人王某甲非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪，归案后如实供述犯罪事实，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款之规定，对被告人王某甲依法判处。被告人王某甲对指控的事实及罪名均无异议。辩护人宋春永提出的辩护意见是：本案应认定为单位犯罪；被告人王某甲犯罪情节较轻，没有占用或挥霍被害人钱财；案发后，被告人王某甲及其家属对被害人进行赔付，取得大多数被害人的谅解；被告人王某甲将该公司转让给师某，师某作为公司法定代表人也应承担相应赔付责任；被告人归案后如实供述自己的犯罪事实，系初犯，没有违法犯罪记录，认罪态度较好且具有良好的悔罪表现。经审理查明：2014年9月29日，被告人王某甲借用曹某的名义注册成立山东弘雅投资信息咨询有限公司，经营范围为投资信息咨询（不含证券、期货投资咨询、信用卡、资金借贷、金融业务等咨询）；企业管理咨询；企业营销策划；投资项目管理（不含金融业务）；以自有资产对外投资（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动），并委托他人制作了“亿人易贷”P2P网贷平台。自公司成立后至2015年4月28日，该公司未经有关部门依法批准，通过网贷之家、网贷天眼等网贷第三方论坛、“亿人易贷”QQ群向社会公开进行宣传，承诺在一定期限内归还本金并支付年息19.8%至22%的高额利息，向被害人周某、张某乙、杨某、贾某非法吸收社会公众资金共计人民币1676353.78元，其中1098842.8元至案发未能追回，给被害人造成实际损失。案发后，被告人王某甲以酒作价50000元退赔被害人张某乙，积极与被害人贾某协商，取得被害人张某乙、贾某的谅解。另查明，2015年4月20日，被告人王某甲与师某签订股权转让协议，将山东弘雅投资信息咨询有限公司转让给师某，同年4月22日，法定代表人由曹某变更为师某，同年4月28日，师某接手管理山东弘雅投资信息咨询有限公司。上述事实，有经当庭举证并经质证而认定的下列证据予以证实：（一）被害人陈述1、被害人周某的陈述，证实2014年12月初，其通过第三方网贷之家找到山东弘雅投资信息咨询有限公司P2P网贷平台“亿人易贷”，并注册为会员。过了没多久，该公司客服张某丁将其拉进亿人易贷群里，通过聊天了解借款人的信息后，于2014年12月16日通过银行卡转账到曹某账户上18436元，之后陆续向该公司共投资836902.5元，都是转到曹某账户上，亿人易贷平台共返给其358801.66元，给其造成损失478100.84元。该公司通过网贷之家宣传，吸引社会上的人加入会员，由公司客服人员将投资人拉入亿人易贷QQ群向投资人进行宣传，承诺一定期限内保本付息，以高额利息为诱饵吸收社会公众存款，2014年年化收益率是22%，2015年将为19.8%，借贷周期为一个月，到期还本付息。2、被害人张某乙的陈述，证实2015年3月，其与王某甲认识后，通过他知道了山东弘雅投资信息咨询有限公司的网贷平台“亿人易贷”，并注册了会员。该公司客服张某丁将其拉入亿人易贷群，通过聊天了解了借款人的信息，于2015年3月18日转入曹某工商银行62×××41账户2万元，2015年4月20日又转入曹某中行账户62×××16账户5万元，亿人易贷平台返给其27300元，给其造成损失42700元。山东弘雅投资信息咨询有限公司给投资人造成2291721.76元的损失，由其提供的山东弘雅投资信息咨询有限公司（亿人易贷）投资人欠款明细为证，听说王某甲将该公司作价200万元转让给了师某。该公司通过网贷之家宣传，吸引社会上的人加入会员，由公司客服人员将投资人拉入亿人易贷QQ群向投资人进行宣传，承诺一定期限内保本付息，以高额利息为诱饵吸收社会公众存款，2014年年化收益率是22%，2015年将为19.8%，借贷周期为一个月，到期还本付息。3、被害人杨某的陈述，证实2014年11月下旬，山东弘雅投资信息咨询有限公司P2P网贷平台客服“欢欢”通过QQ将其加入“亿人易贷群”，并向其介绍该网贷平台，其注册了会员，通过聊天了解了借款人的信息。2014年11月28日，其通过支付宝转到曹某民生银行账户9932元，之后其又陆续通过支付宝转到曹某民生银行账户143451.39元，亿人易贷平台返给其94468.66元，给其造成损失58914.73元。通过了解，王某甲系实际控制人，后来王某甲将平台卖给了师某。该公司通过网贷之家宣传，吸引社会上的人加入会员，由公司客服人员将投资人拉入亿人易贷QQ群向投资人进行宣传，承诺一定期限内保本付息，以高额利息为诱饵吸收社会公众存款，2014年年化收益率是22%，2015年将为19.8%，借贷周期为一个月，到期还本付息。4、被害人贾某的陈述，证实2014年初，其通过第三方网贷之家找到山东弘雅投资信息咨询有限公司P2P网贷平台“亿人易贷”，了解该公司后注册了会员，之后公司客服徐某将其拉进亿人易贷群，通过聊天了解了借款人的信息，于2014年12月25日通过妻子裴某的招商银行卡转到亿人易贷网站账户，之后又陆续通过其和妻子的招商银行转到亿人易贷提供的账户共6694840.06元，亿人易贷平台返给其96940.66元，给其造成损失572543.4元。山东弘雅投资信息咨询有限公司法人代表是曹某，2015年4月28日变更为师某，该公司通过网贷之家宣传，吸引社会上的人加入会员，由公司客服人员将投资人拉入亿人易贷QQ群向投资人进行宣传，承诺一定期限内保本付息，以高额利息为诱饵吸收社会公众存款，2014年年化收益率是22%，2015年将为19.8%，借贷周期为一个月，到期还本付息。（二）证人证言1、证人官某的证言，证实其于2014年10月至2015年5月在山东弘雅投资信息咨询有限公司任经理，负责员工日常管理、业务活动方案，布置、督导王某甲安排员工工作的执行。公司法定代表人是曹某，实际控制人是王某甲，2015年5月，法人代表换成了师某，高某和王某丙干财务，客服有张某丁、刘某等人。山东弘雅投资信息咨询有限公司通过网络P2P平台吸收社会上的存款没有经过金融部门或中国人民银行的批准，通过网贷之家宣传，吸引社会上的人加入会员，由公司客服人员将投资人拉入亿人易贷QQ群向投资人进行宣传，承诺一定期限内保本付息，以高额利息为诱饵吸收社会公众存款，2014年年化收益率是22%，再加上投资金额1.5%的奖励，2015年降为19.8%，借贷周期为一个月，到期还本付息。2、证人师某的证言，证实2015年4月18日，王某甲说山东弘雅投资咨询有限公司是非常好的P2P网贷平台，有自己的业务，如果其收购会经营得非常好，还说P2P网贷平台账户内有2076198元，转让费用200万元。因其没钱，王某甲说用公司的钱支付转让费，其负责这200万元的债务，其于2015年4月28日从王某甲和曹某手中将该公司接过来，还签订了股权转让协议，转让后由王某甲办理了增资。该公司吸收公众存款没有经过金融部门或中国人民银行的批准，由公司客服人员通过QQ群向不特定人员以聊天的形式对外宣传，承诺一定期限内保本付息，以高额利息回报为诱饵吸收社会存款，利息是平台自动计算的，其不清楚。其接手公司后，收到投资人投资十几万元，都用于支付投资人利息、支付员工工资和公司的经营费用。3、证人高某的证言，证实其于2014年10月到山东弘雅投资信息咨询有限公司干出纳，法定代表人是曹某，实际控制人是王某甲，2015年5月，法人代表换成了师某。其和王某丙干财务，客服有张某丁、刘某等人。山东弘雅投资信息咨询有限公司通过网络P2P平台吸收社会上的存款没有经过金融部门或中国人民银行的批准，通过网贷之家宣传，吸引社会上的人加入会员，由公司客服人员将投资人拉入亿人易贷QQ群向投资人进行宣传，承诺一定期限内保本付息，以高额利息为诱饵吸收社会公众存款，2014年年化收益率是22%，2015年降为19.8%，借贷周期为一个月，到期还本付息。4、证人陈某（潍坊润霖财务管理有限公司业务员）的证言，证实2015年4月29日，曹某找到其公司说借200万元，当天还。其向老板于某汇报后，通过于某的农业银行账户62×××79转到曹某建行账户62×××67上200万元，当天，该200万元又通过曹某的建行账户转到于某的农行账户上。5、证人曹某的证言，证实2014年9月，王某甲说想用其名字注册一家众筹公司，说他成立了装修公司，不能成立众筹公司当法人代表，公司成立后就变更，其答应后，王某甲打电话说找了代办工商注册的，代办人复印了其身份证，并在复印件上签字，公司怎么注册的其不知道。其与山东弘雅投资信息咨询有限公司没有任何关系，王某甲只是让其顶名，其不是股东，更不参与公司任何经营活动，公司实际控制人是王某甲。2014年底，其让王某甲把法人进行变更，王某甲让其等等。2015年4月中旬，王某甲打电话说找到买山东弘雅投资信息咨询有限公司的买家，其到王某甲办公室后，与师某签订了股权转让协议书，过了几天，王某甲让其去建行办卡说银行转账走流水用，其办好后给了代记账公司的会计，之后的事情就不知道了。6、证人张某甲的证言，证实2014年10月底或11月初，王某甲说他经营山东弘雅投资信息咨询公司做P2P融资业务，让其和孙某给他介绍业务。因其公司资金周转困难，就想借点钱，王某甲说用车辆作抵押，不收取利息，其和孙某去王某甲的公司找官明星办的手续，以孙某的别克车抵押借款15万元，两个月之后就都还上了。7、证人王某乙的证言，证实2014年7、8月份，王某甲给其装修厂房，过了一个多月，王某甲说曹某成立了做P2P融资的公司，他想转让过来，其说可以试试。2014年10月，其公司资金周转有点紧张，问他公司借款，商定利息是月息2分，先是用公司营业执照、后用其和父亲、妹妹的汽车做抵押，借款180万元，之后其通过银行转账还了1397000元，2016年7月，王某甲让其给周某打款8万元、将其本田车以15万元抵给周某，王某甲安排张某乙从其公司拉了一次5万元、一次30万元的酒，2016年10月，王某甲父亲从其公司拉了95万元的酒。附其提供的“收王某甲款”及“汇王某甲款”明细、银行汇款凭证、收到条。（三）书证1、被害人周某提供的中国农业银行6228××××××金穗借记卡明细对账单及62×××60银行卡活期子账户交易明细、“亿人易贷”充值、提现记录网页截图，被害人张某乙提供的“亿人易贷”网页截图、中国银行账单详情，被害人杨某提供的自书充值、提现记录、“亿人易贷”充值、提现记录网页截图，被害人贾某提供的报案材料、“亿人易贷”充值、提现记录网页截图、招商银行46×××61、62×××39账户历史交易明细表、招商银行信用卡对账单、交易明细、交通银行信用卡电子账单、中国工商银行55×××18交易查询，结合各被害人陈述，证实被告人王某甲利用山东弘雅投资信息咨询有限公司在非法吸收公众存款过程中，共吸收周某、张某乙、杨某、贾某投资款共计人民币1676353.78元，其中，被害人周某投资836902.5元、提现358801.66元、损失478100.84元，被害人张某乙投资70000元、提现27300元、损失42700元，被害人杨某投资153383.39元、提现94468.66元、损失58914.73元，被害人贾某投资616067.89元、提现96940.66元、损失519127.23元。2、曹某的中国建设银行62×××67银行卡客户交易查询、师某的中国建设银行62×××75银行卡个人活期明细查询、山东弘雅投资信息咨询有限公司中国建设银行37×××97企业活期明细查询、于某的中国农业银行62×××79明细查询、股权转让协议、投资者资金明细，证实2015年4月20日，曹某与师某签订股权转让协议，将山东弘雅投资信息咨询有限公司以200万元转让给师某，同年4月29日，于某汇入曹某账户200万元，曹某汇入山东弘雅投资信息咨询有限公司账户2076198元，山东弘雅投资信息咨询有限公司汇入师某账户2076198元、师某汇入曹某账户200万元、曹某汇入于某账户200万元，与被告人王某甲的供述相互印证及师某、曹某、山东弘雅投资信息咨询有限公司就投资者资金明细签字、盖章予以确认。3、师某提供的招商银行6214×××××历史交易明细表、公安机关调取王某甲中国工商银行6222××××交易明细及曹某中国工商银行62×××41及中国银行交易明细，证实其账户交易情况及曹某中国银行账户于2015年4月20日收到转账5万元、中国工商银行于2015年3月23日收到张某乙转账2万元，与被害人张某乙的陈述相互印证。4、张某乙出具的谅解书、收到条，证实事发后，王某甲积极协商、赔偿损失，其愿谅解王某甲的犯罪行为，请求司法机关减轻对王某甲的处罚及张某乙收到恒硕实业蓝色典藏56箱，价值5万元整。5、人口信息，证实被告人王某甲的身份情况，系成年人。6、昌乐县公安局城关派出所出具的抓获经过，证实2016年10月8日，该局民警在昌乐县孤山街玫瑰园小区大门西侧将涉嫌非法吸收公众存款罪的在逃人员王某甲抓获。7、辩护人宋春永提交的被害人贾某出具的谅解书，证实事发后，王某甲积极与其协商，具有赔偿的意愿，已达成赔偿和解协议，请求司法机关减轻对王某甲的刑事处罚。8、电话查询记录，证实被告人王某甲无违法犯罪记录。9、公安机关调取的营业执照、法定代表人信息、企业信息及辩护人宋春永提交的国家企业信用信息公示系统查询，证实山东弘雅投资信息咨询有限公司于2014年9月29日成立，法定代表人系曹某，经营范围为投资信息咨询（不含证券、期货投资咨询、信用卡、资金借贷、金融业务等咨询）；企业管理咨询；企业营销策划；投资项目管理（不含金融业务）；以自有资产对外投资（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。2015年4月22日变更法定代表人为师某，现经营范围为企业以自有资金对汽车4S店建设项目、房地产开发项目进行投资、咨询（以上不得经营金融、证券、期货、理财、集资、融资等相关业务）；企业管理咨询；网络信息咨询；企业营销策划；销售：汽车、钢材（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。（四）被告人供述与辩解被告人王某甲的供述，证实2014年9月29日，其让曹某顶名成立了山东弘雅投资咨询有限公司，曹某不参与公司经营，经理官某负责公司线上融资、日常管理，财务有高某、王某丙，客服有张某丁、张某丙等人。山东弘雅投资咨询有限公司通过网络P2P平台吸收社会存款没有经过金融部门和中国人民银行的批准，公司通过网贷之家、网贷天眼、网贷信任状等网贷第三方论坛进行宣传，公司客服人员将投资人拉入亿人易贷QQ群，通过聊天向受害人进行宣传，吸引社会上的人加入会员，任何人都可以投资，以承诺一定期限内保本付息，以高额利息回报为诱饵私募资金吸收公众存款，2014年年化收益率是22%，加上投标奖励即投资金额的1.5%，2015年降为19.8%，没有奖励，借贷周期为一个月，到期还本付息。其公司在亿人易贷网站上发借款标的，将借款人的信息和车辆信息发到网站上，通过客服与投资人聊天，吸引投资人将钱汇到其公司在第三方支付平台宝付、汇潮、国付宝开设的账户上，再转到公司对公户或曹某个人卡上。其公司从投资人处的融资，借给了王某乙、孙某甲、孙某、张某甲，约定月息3.3分，只有孙某甲付过部分利息。因其公司一直亏损，其急着想转让出去，2015年4月，其与师某谈好并签订了转让合同，因师某没钱，其提出用投资人投资到其公司账户上的2076198元作为转让款，投资人的钱由师某承担，公司借出的钱由其收回，归其所有。因投资款都借出去了，其找到范某的朋友于某借了200万元打到公司账户，再转到师某账户，之后转到曹某账户，最后还给了于某。其用白酒偿还了张某乙的42700元，与贾某达成了还款协议，他们都写了谅解书。本院认为，被告人王某甲未经有关部门依法批准，向社会公开宣传，承诺在一定期限内还本付息，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予刑罚。对于被告人王某甲的犯罪数额，经查，公诉机关依据被告人王某甲与师某转让公司时的投资者资金明细指控被告人王某甲非法吸收公众存款的数额，但该投资者资金明细列明的时间系2015年3月30日至同年4月27日，与被告人王某甲经营公司的时间、被害人的陈述及相关书证不一致；对于被害人张某乙提交的投资人欠款明细，与被害人贾某、周某、杨某及张某乙的陈述相矛盾，且其他投资人的投资金额无其他证据相互印证；对于被害人贾某的投资数额，因山东弘雅投资信息咨询有限公司于2015年4月28日由师某接手，之后师某利用该公司吸收的公众存款，不应再作为被告人王某甲吸收社会存款的数额。综上，本案应以报案被害人周某、张某乙、杨某、贾某的陈述及其提供的相关书证予以认定公诉机关指控被告人王某甲的犯罪数额。公诉机关指控的主要犯罪事实及罪名成立。对于辩护人提出“本案应认定为单位犯罪”的辩护意见，经查，山东弘雅投资信息咨询有限公司自成立后，在经营过程中未取得金融经营许可，而非法从事吸收存款、发放贷款业务，且始终以此为主要活动，依据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》的规定，公司设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处，对于该辩护意见，本院不予采纳；对于辩护人提出“师某也应承担相应赔付责任”的辩护意见，经查，本案审查的是被告人王某甲利用山东弘雅投资信息咨询有限公司非法吸收社会公众存款的犯罪事实，对于犯罪分子的违法所得，应当予以退赔，对于该辩护意见，本院不予采纳；对于辩护人提出“被告人王某甲及其家属对被害人进行赔付，取得大多数被害人的谅解；被告人归案后如实供述自己的犯罪事实，系初犯，没有违法犯罪记录，认罪态度较好且具有良好的悔罪表现”的辩护意见，与查明的事实相符，本院予以采纳；对于其他辩护意见，与查明的事实不符，本院依法不予采纳。综上，被告人王某甲到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚，积极退赔、取得部分被害人谅解，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币八万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月8日起至2019年10月7日止；罚金于判决书生效之日起一个月内缴纳）。二、责令被告人王某甲退赔被害人周某人民币478100.84元、退赔被害人杨某人民币58914.73元、退赔被害人贾某人民币519127.23元。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省潍坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  孙晓明人民陪审员  韩爱民人民陪审员  李学元二〇一七年五月二十六日书 记 员  刘琳琳