河北省馆陶县人民法院刑 事 判 决 书(2017)冀0433刑初44号公诉机关馆陶县人民检察院。被告人刘某某，男，1952年2月7日出生，汉族，中专文化，退休教师，户籍所在地馆陶县，住馆陶县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年1月20日被馆陶县公安局刑事拘留。2016年2月2日被逮捕，同日，被馆陶县公安局取保候审。2017年4月25日被馆陶县人民法院决定逮捕。现羁押于馆陶县看守所。辩护人韩海滨，北京市华贸硅谷律师事务所邯郸分所律师。馆陶县人民检察院以馆检公诉刑诉[2017]28号起诉书指控被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。馆陶县人民检察院指派检察员徐剑英、张红敏出庭支持公诉，被告人刘某某及其辩护人韩海滨到庭参加诉讼。现已审理终结。馆陶县人民检察院指控，2012年4月至2015年6月期间，被告人刘某某未经国家有关部门批准的情况下，以他人投资经商为由，向马栏厂村及周边村民以口口相传的方式，承诺以高息为回报，共计吸收存款1692904元，其中吸收公众存款1527904元、亲属存款165000元。然后以高于支付的利息将吸收的存款转存到郭某1、孙某1处，从中赚取利息差额。期间，退还公众存款89000元，其中：退还公众存款85000元，亲属存款4000元。案发后，造成1442904元无法追回。对上述指控，公诉机关向法庭提供了相关证据，据此，认定被告人刘某某的行为已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以判处。被告人刘某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。其辩护人认为被告人刘某某系投案自首，且认罪态度较好，建议法庭对被告人从轻处罚。经审理查明，2012年4月至2015年6月期间，被告人刘某某未经国家有关部门批准的情况下，以他人投资经商为由，向马栏厂村及周边村民以口口相传的方式，承诺以高息为回报，共计吸收公众存款1527904元。然后以高于支付的利息将吸收的存款转存到郭某1、孙某1处，从中赚取利息差额。期间，退还公众存款89000元，其中：退还公众存款85000元，亲属存款4000元。案发后，造成1442904元无法追回。上述事实，有公诉机关及辩护人提交并经庭审质证的下列证据证实。1、证人证言（1）证人张某1证言，其老家也是马栏厂村的，和刘某某是街坊关系。2013年8月份的时候，刘某某在老家马栏厂村里见人都说，他那里可以存钱，月息一分三厘，有钱的话可以存他那里，他把钱投资到邯郸市美食林集团了，比较保险。因为其知道邯郸市美食林集团比较有实力，再加上刘某某跟其是老街坊，就比较信任他，其就陆陆续续的往刘某某那里存了五笔钱共计69260元。刘某某把其名字中间的字简写了，其实就是其的名字，这些钱就是其的钱。现在要不回来了。利息就领了两次大概有两千左右，其随着又把利息存了进去。附5张存款凭证。同时，还有张某2等28户证言，金额共计107.606万元，均证实刘某某向其宣传并承诺高息收钱的事实，约定月息1.1－1.5分不等利息，附存款凭证复印件在卷。（2）证人张某2证言，共在刘某某处存款14.5万元。给了1千多元的利息，附存款凭证复印件在卷。（3）证人刘某1证言，共在刘某某处存款4万元。附存款凭证复印件在卷。（4）证人刘某2证言，共在刘某某处存款8.3万元。附存款凭证复印件在卷。（5）证人刘某3证言，共在刘某某处存款9.78万元，利息领了2、3次，数记不清。附身份证复印件、存款凭证复印件在卷。（6）证人刘某4证言，共在刘某某处存款2.4万元。附存款凭证复印件在卷。（7）证人郑某1证言，共在刘某某处存款0.4万元。附存款凭证复印件在卷。（8）证人刘某5证言，共在刘某某处存款0.9万元。给过几百块钱利息。附存款凭证复印件在卷。（9）证人刘某6证言，共在刘某某处存款1.1万元，给过1440元利息。附身份证复印件、存款凭证复印件在卷。（10）证人刘某7证言，共在刘某某处存款2.5万元。附身份证复印件、存款凭证复印件在卷。（11）证人刘某8证言，共在刘某某处存款0.8万元。附存款凭证复印件在卷。（12）证人乔某证言，共在刘某某处存款4.9万元，给过一些利息，记不清多少了。附身份证复印件、存款凭证复印件在卷。（13）证人李某证言，共在刘某某处存款4.5万元。附身份证复印件、存款凭证复印件在卷。（14）证人刘某9证言，共在刘某某处存款2.3万元。附存款凭证复印件在卷。（15）证人罗某1证言，共在刘某某处存款10.7万元。附身份证复印件、存款凭证复印件在卷。（16）证人刘某10证言，共在刘某某处存款1.5万元。附存款凭证复印件在卷。（17）证人刘某11证言，共在刘某某处存款1万元，给了1千多元利息。附存款凭证复印件在卷。（18）证人陈某1证言，共在刘某某处存款1万元。附身份证复印件、存款凭证复印件在卷。（19）证人陈某2证言，共在刘某某处存款2.3万元。附身份证复印件、存款凭证复印件在卷。（20）证人刘某12证言，共在刘某某处存款3.7万元，给过2千元利息。附身份证复印件、存款凭证复印件在卷。（21）证人刘某13证言，共在刘某某处存款1万元。附身份证复印件、存款凭证复印件在卷。（22）证人刘某14证言，共在刘某某处存款7.4万元，给过几次利息，数记不清了。附存款凭证复印件在卷。（23）证人刘某15证言，共在刘某某处存款2.9万元，给过利息，数记不清了。附存款凭证复印件在卷。（24）证人刘某16证言，共在刘某某处存款0.5万元。附户口页复印件、存款凭证复印件在卷。（25）证人张某3证言，共在刘某某处存款0.9万元。附存款凭证复印件在卷。（26）证人刘某17证言，共在刘某某处存款1万元，支取本金1千元，还有9千元未给。附存款凭证复印件在卷。（27）证人刘某18证言，共在刘某某处存款1万元。附存款凭证复印件在卷。（28）证人马某证言，共在刘某某处存款1万元。附存款凭证复印件在卷。（29）证人罗某2证言，共在刘某某处存款3.9万元，给过1次利息，数记不清了。附存款凭证复印件在卷。（30）证人孙某1证言，其与刘某某是同事关系，2012年底或2013年初，从刘某某处借了137.5万元，给他的月息是2分，后来涨到2.5分，利息一直支付到2014年4月底，给刘某某出具的是“馆陶县慧达农产品购销专业合作社股金证”，后来刘某某让其直接给他找的借条。这137.5万元都给了宋某某了，宋某某给其2.5至3分的月息，后来宋某某出事后，钱就给不了其了。（31）证人郭某1证言，其与刘某某是同事关系，2011年下半年的时候，从刘某某处借了139.689万元，约定的利息是2分，一直到2014年11月份就不再支付利息了。借的钱都投到别的地方赚利息差额了。3、邯郸中冀会计师事务所出具的邯中冀专审字[2017]第17004号专项审计报告载明：2012年4月至2015年7月，刘某某吸收公众存款130笔，涉及72人，共计金额1692904元，期间退还金额8.9万元，期未剩余金额1603904元。（刘某某及其子女共计1265800元，未包含非吸数）刘某某个人垫付56笔，共计金额55.55万元。笔记本记载支付利息286笔，共计金额448439元。刘某某对外借出资金笔，共计金额2771890元，笔记本记载利息收11笔，共计金额880177元。4、书证（1）受案登记表在卷。（2）到案证言及被告人刘某某户籍证言在卷。5、辩护人提交了刘某21全等人不予追究刘某某刑事责任的证言及刘某某工资被集资参与人支取的证言。6、被告人刘某某当庭供认。本院认为，被告人刘某某未经国家有关部门依法批准，采取公开宣传的方式，向不特定的公众非法吸收资金，扰乱了国家的金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人刘某某的辩护人提出刘某某主动投案自首，如实供述罪行，系自首的辩护意见与庭审查明的事实不符，不予采纳，但被告人刘某某到案后能如实供述自己的罪行，系坦白；依法可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第六十七条第三款及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。罚金限判决生效后十日内缴纳。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月25日起至2020年4月12日止。）如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵 刚审 判 员  吴桂生人民陪审员  陈亚楠二〇一七年五月二十五日书 记 员  王盼盼