山东省博兴县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）鲁1625刑初200号 公诉机关博兴县人民检察院。 被告人孙纪红，女，1983年3月12日出生于山东省博兴县，汉族，小学文化程度，农民，户籍所在地及居住地博兴县，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年12月25日被刑事拘留，2018年1月31日涉嫌犯诈骗罪被逮捕。 辩护人王兰宝，山东王保强律师事务所律师。 博兴县人民检察院以博检公刑诉[2018]198号起诉书指控被告人孙纪红犯诈骗罪，于2018年7月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2018年8月9日公开开庭审理了本案。博兴县人民检察院指派检察员卞孟蕊出庭支持公诉，被告人孙纪红及其辩护人王兰宝到庭参加诉讼。现已审理终结。 博兴县人民检察院指控，自2011年下半年起，被告人孙纪红以给企业融资为由从李某4、潘某、李某1、李某2、孙某等人处多次借款，承诺给予高额利息回报，后将部分借款出借给相某、王某3和王某2等人赚取利息差，部分借款用于支付借款利息。自2013年下半年起，因前期借款出现巨大亏空，为偿还前期债务，被告人孙纪红在无偿还能力的情况下，虚构给企业融资和经营柴油的事实，承诺给予高额利息回报，向被害人高某1、潘某、李某1、李某2、孙某、李某3、王某5等人多次借款，所得借款全部用于偿还债务和支付借款利息。截止2014年7月，被告人孙纪红累计向高某1、潘某、李某1、李某2、孙某、李某3、王某5等15人借款1149.7万元，本金共计990余万元。2014年7月，被告人孙纪红与王某1（另案处理）为逃避债务而逃匿。被告人孙纪红被抓获归案，归案后如实供述了犯罪事实。 针对上述指控，公诉机关当庭宣读并出示了相关书证、证人证言、被害人的陈述、被告人的供述辩解等证据予以证实。博兴县人民检察院认为，被告人孙纪红虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定追究其刑事责任。提请判处刑罚。 被告人孙纪红对起诉书指控其犯诈骗罪提出异议，辩称自己没有诈骗的主观故意，且指控数额包含利息在内，本金应为780余万元，起诉书指控数额过高。 被告人孙纪红的辩护人提出的辩护意见是：被告人孙纪红没有非法占有的故意，吸收存款并没有用于个人享受，只是用于转借和支付利息，最终导致债务越来越大，无力偿还，不应构成诈骗罪，而应定为非法吸收公众存款罪；借条上记载的借款金额不实，应以实际交付、银行转账为准；被告人到案后如实坦白犯罪事实，认罪悔罪，建议对其从轻或减轻处罚。 经审理查明，自2011年下半年起，被告人孙纪红为赚取利息收益，承诺给予高额利息回报，从李某4、潘某、李某1、李某2、孙某等人处多次借款给相某、王某3和王某2等人经营使用，后相某、王某3和王某2等人无力归还借款。 从2013年下半年起，为支付前期借款和利息，弥补亏空，被告人孙纪红在明知无偿还能力的情况下，虚构企业急需用钱和倒卖柴油做生意的理由，隐瞒已欠下巨额债务无力归还的真相，承诺给予其高额利息回报，以短期借款的方式向被害人高某1、潘某、李某1、李某2、孙某、李某3、王某5等人多次借款，用于支付前期借款和支付高额利息。截止2014年7月，被告人孙纪红向高某1、潘某、李某1、李某2、孙某、李某3、王某5等15人借款累计本息1149.7万元，本金共计780余万元。 2014年7月，被告人孙纪红与丈夫王某1为逃避债务而逃匿，与被害人失去联系。2017年12月25日，被告人孙纪红于山东省莱州市被抓获归案，归案后如实供述了犯罪事实。 上述事实，经庭审举证、质证，有下列证据予以证实： (一)书证 1.户籍证明，证实被告人孙纪红的身份信息情况。 2.潘某提供的借条13张，证实自2013年6月10日至2014年4月14日，被告人孙纪红向潘某多次借款，出具借条共计13份，借条记载金额累计66万元。 3.李某2提供的借条9张,证实自2013年6月20日至2014年6月16日，被告人孙纪红向李某2多次借款，出具借条共计9份，借条记载金额累计87万元。 4.博兴农村商业银行银行卡历史交易明细，证实户名李某2尾号3741农村商业银行账户于2014年6月16日分两次各汇出15万元至户名孙纪红尾号3114农商行账户，同日孙纪红转回15万元至李某2该账户。 5.李某1提供的借条10张,证实自2013年7月17日至2014年5月10日，被告人孙纪红向李某1多次借款，出具借条共计10份，借条记载金额累计124万元。 6.孙某提供的借条21张,证实自2013年7月6日至2014年3月28日，被告人孙纪红向孙某多次借款，出具借条共计21份，借条记载金额累计146万元。 7.李某4提供的借条17张,证实自2011年8月14日至2014年6月9日，被告人孙纪红向李某4多次借款，出具借条共计17份，记载金额累计177万元，其中2013年6月至2014年6月借条9张，记载金额97万元。 8.高某2提供的借条4张,证实自2014年6月20日至2014年6月1日，被告人孙纪红向高某2多次借款，出具借条共4张，借条记载金额累计49.5万元。 9.韩某提供的借条1张,证实2013年12月6日，被告人孙纪红向韩某借款，出具金额为30万元的借款条一张。 10.李某3提供的借条2张,证实自2014年6月11日至2014年5月27日，被告人孙纪红向李某3二次借款并出具借条2张，借条记载金额共计72万元。 11.王某5提供的借条8张,证实自2014年3月5日至2014年7月21日，被告人孙纪红向王某5多次借款，出具借条共8张，借条记载金额累计113.4万元。 12.王某6提供的借条7张,证实自2013年4月10日至2014年6月16日，被告人孙纪红向王某6多次借款，出具借条共7张，借条记载金额累计24.5万元。 13.郭某提供的借条6张,证实自2013年1月11日至2014年3月10日，被告人孙纪红出具借条6张，借条记载金额累计22万元。其中自2013年6月至2014年6月5张，借条记载金额17万元整。 14.栾某提供的借条8张,证实自2014年5月6日至2014年6月18日，被告人孙纪红向栾某多次借款，出具借条共8张，借条记载金额累计35万元。 15.高某3提供的借条21张,证实自2013年12月5日至2014年6月20日，被告人孙纪红向高某3多次借款，出具借条共21张，借条记载金额累计147万元。 16.高某1提供的借条4张，证实自2014年5月25日至2014年6月13日，被告人孙纪红向高某1多次借款，出具借条共4张,借条记载金额累计50万元。 17.张某提供的借条2张，证实自2014年5月11日至2014年5月27日，被告人孙纪红、王某1二次向张某借款并出具借条2张，记载金额共计4.8万元。 18.王某3提供的借条复印件1张，内容为“今借鲍委员现金贰拾万元整（200000.00元），期限一个月（2010年4月10日-5月10日）”，出具时间为2012年4月10日。 19.博兴县公安局经济犯罪侦查大队调取的中国农业银行电子交易记录、山东博兴农村商业银行交易明细，证实了被告人孙纪红向部分借款人借款及支付利息的情况。 20.博兴县森亚达置业有限公司收款收据，证实2012年6月至7月，被告人孙纪红交款216806元，购买博兴县博奥华城16号楼3单元1002室房屋。 21.崔某提供的个人贷款还款凭证、收到条、销售不动产统一发票复印件，证实2014年7月，被告人孙纪红将所购买的博兴县博奥华城16号楼3单元1002室房产卖给崔某。 22.博兴县市场监督管理局提供的个体户注销情况查询，证实经查询王某1于2009年4月1日注册陈户镇春天十字绣个体工商户，后于2011年10月9日注销。 23.机动车注册登记申请表、机动车销售统一发票注册登记联，证实王某1名下注册登记牌号为鲁Ｍ×××××小型轿车一辆，购买时间2012年3月9日，金额113000元。 24.受案登记表、立案决定书，证实本案于2014年8月12日由被害人栾某报案案发。 25.抓获说明，证实被告人孙纪红于2017年12月25日被莱州市公安局郭家店派出所抓获归案。 （二）证人证言 1.证人王某2的证言，证实他自2012年5月份开始多次向其嫂子孙纪红借钱，具体借了多少钱记不清楚了。他在2013年生病脑出血，大约还有60万元本金没有归还孙纪红。2014年6月9日，孙纪红给他打电话说向别人借钱需要让他担保，带他到陈户镇相孙村杨少山、李某4家里，让他在孙纪红给李某4打的借条上作为担保人签字。后来他开打火机厂借了大量资金，王某1作为担保人。因为组装打火机没能挣到钱，他没有能力还借款，要账的人追得紧，他就出去打工躲债了。孙纪红和王某1帮他还了大约150万元。王某1在博兴开发区上班工资不高，替他还的钱应该都是孙纪红借的。 2.证人相某的证言，证实2012年他在纯梁经营二手车生意，因为资金紧张向孙纪红借款10万余元。没有归还。2012年之前他也曾多次向孙纪红借款，都已经归还了。 3.证人王某3的证言，证实2012年4月左右，他妻弟王宗龙经营的山东贵创生物科技有限公司缺少资金，他向天宏物流公司的鲍委员提出从天宏物流公司借部分钱，鲍委员同意了。2012年4月10日，鲍委员从其个人银行账户转给他20万元，借款期限1个月。隔了几天，他又向鲍委员借了30万元，也是鲍委员给他转的账，他给鲍委员出具了2张借条。借款到期后，王宗龙一直没有归还，鲍委员多次向他催要。2014年6月份，鲍委员领着孙纪红去他家要求还款，说钱是孙纪红的，后来孙纪红和其丈夫王某1逼着他把借条改成了孙纪红的名字。这50万元借款，他分三次还款共计10万元。 4.证人鲍委员的证言，证实2012年，王某3告诉他其妻弟王宗龙上了个项目需要融资。2012年4月份，他告诉了孙纪红、王某1夫妇，孙纪红提出通过他借钱给王某3。之后孙纪红通过他分两笔借给王某3共计50万元，一笔20万元，一笔30万元。因为王某3不认识孙纪红，就给他出具了借条。之后王某3按月息三分给孙纪红支付了部分利息，具体数额他不清楚。这50万元借款，王某3至今没有归还孙纪红。 5.证人刘某的证言，证实2012年王某2开厂子生产打火机向他借款5万元，当时约定月息3分，借款期限一个月，王某2的哥哥王某1做的担保人。后来王某2还不了，他找王某1要求还款，2013年王某1替王某2还给他4.8万元。 6.证人常某的证言，证实2012年王某2向他借款5万元，当时他扣了一个月的利息给了王某24.5万元，王某1担保。后来王某2还不了躲出去了，他找王某1要求还款，王某1替王某2归还他的借款。 7.证人王某4的证言，证实侦查人员提供的2014年6月9日他儿媳孙纪红给李某4出具的借款额为50万元的借条，上面王某4的签字和指印都不是他本人的，他不识字，也不会写自己名字，对这件事完全不知道，没有去担保过。 8.证人崔某的证言，证实2014年6月初，他表弟告诉他博兴县博奥华城有一套房子要卖，很便宜，之后通过中介和他表弟等人与孙纪红沟通，他最终以60万元的价格购买了孙纪红的这套房子，通过鲁东房产公司办理的过户手续。孙纪红这套房子是银行贷款购买的，他通过中介给了孙纪红20万元首付款，又一次性替孙纪红还了银行本金385266.95元和银行利息1104.03元。 9.证人王某1的证言，证实2014年6月份左右，因为孙纪红借很多人的钱还不了，这些人去找孙纪红，他才知道孙纪红借了很多钱。孙纪红前期借钱的事情他不知道，具体数额也不清楚。因为还不了钱，他和孙纪红跑到了莱州市打工生活。孙纪红借钱的用途，他只知道孙纪红借给了他亲弟弟王某2100万元左右，还借给了工商银行一个叫王某3的，另外2013年，孙纪红在博兴县博奥华城小区购买了一套100多平方米的房子。曾经在2014年6月9日，孙纪红打电话让他到陈户镇相孙村李某4的超市，他去了之后看到孙纪红和其父亲孙跃江在，随后王某2也去了。孙纪红私下告诉他为了还债从李某4这里借了部分钱，让他做担保人，他同意了。之后他、王某2和孙跃江都作为担保人在借条上签了字，孙纪红还代他父亲王某4在借条上签了字。并证实他和孙纪红自2004年3月份结婚，婚后没有见孙纪红做过生意，只知道孙纪红曾经在博兴天宏物流公司上过班。 （三）被害人陈述 1.被害人潘某的陈述，证实她和孙纪红是亲戚关系，从小认识。2013年2月份，孙纪红给她打电话称其丈夫王某1在城东开发区开车认识很多企业老板，一些企业还银行贷款急需用钱，可以借款给企业先还上，等银行给企业贷下款后就还款，并表示给一定报酬，她开始借钱给孙纪红。刚开始每次都是2-5万元的小额借款，借款没有期限，月息1分。2013年的8、9月份后，孙纪红说企业用钱多了，借款数额增大，大约每笔5-8万元，利息仍然按月息1分支付。2014年5月份的一天，孙纪红打电话给她称客户急需用20万元，只用几天，她通过银行给孙纪红转账20万元。这笔借款，孙纪红第一次只用了一周时间就归还，并支付了1000元左右利息。之后孙纪红在5月至6月两个月时间多次向她借这20万元，每次都是用几天时间就还，按时支付利息，还了再借。每次借款，孙纪红拿出早已准备好的孙纪红和其丈夫王某1身份证复印件，然后在复印件上面写借条，孙纪红签上孙纪红和王某1的名字。直到2014年6月22日，借给孙纪红20万元后，孙纪红再没有还。因为孙纪红向她多次借钱，用钱时间也都很短，好多用几天就还上了，所以总共借了几笔、借款总额她记不清了，但孙纪红没有归还的借条她都留着，2013年6月10日至2014年4月14日共13张，金额共计66万元提供给侦查人员，另外2014年6月17日她通过银行转账形式借给孙纪红9.85万元，孙纪红没有打借条。经核对，13张借条的本金共65.1万元，加上2014年6月通过农业银行转账给孙纪红的9.85万元，她一共给了孙纪红本金74.95万元。另外她还介绍本村的郭某借款给孙纪红，郭某不认识孙纪红，都是通过她借的。 2014年4月份前，孙纪红借钱数额比较少，还款也比较及时。到了2014年5月份以后，孙纪红借款就比较多了，后来通过和其他借款户联系才知道孙纪红借了上千万元。从2014年6月初，孙纪红开始躲债，2014年7月份很多借款户在博兴县人民医院找到孙纪红，当时孙纪红已经怀孕，大家不让她走，后来派出所出面让孙纪红离开，孙纪红就跑了。 2.被害人李某2的陈述，证实2012年，她在博兴县御景园门口开美容店时与孙纪红相识。大约从2013年5月孙纪红开始向她借款，借款的理由是把她的钱放到企业上赚取利息，很少部分说是为堵信用卡透支款。孙纪红向她借款都是短期的，10万元以下的借款按一万元每天40元至50元支付利息，大额的按年息1.5分到3分支付利息。孙纪红一共支付了她大约12万多元的利息，因为没有记账，具体多少记不清了。每次借款孙纪红拿出早已准备好的孙纪红和其丈夫王某1的身份证复印件，在复印件上写借条，孙纪红签上孙纪红和王某1的名字。另外她还介绍了高某3借给孙纪红钱，具体借款数额不清楚。孙纪红在2014年4月份以前还能按时归还本金和利息，到了2014年5月初开始不正常，虽然电话还能联系上，但找不到孙纪红本人了。2014年6月16日，听说孙纪红在博兴县人民医院被借款户找到，她去博兴人民医院找到了孙纪红，让孙纪红她给补了张30万元的借条，后来孙纪红就跑了。她总共借款给孙纪红十多笔，还有9张孙纪红没有还款的借条提供给侦查人员，金额共计87万元，其中本金78.86万元，已支付利息4.04万元。 3.被害人孙某的陈述，证实她和孙纪红是同村，自小相识，平时经常联系。她和丈夫在临淄经营钢结构公司，孙纪红知道她家里有钱，在2013年7月份以前就多次打电话动员她把钱放到博兴的大公司里挣利息。2013年7月1日孙纪红把她约到博兴，说其曾经在博兴天宏物流公司工作有关系，动员她把钱放到天宏物流公司，按月息1.5分支付利息。因为和孙纪红从小关系比较好她就相信了，2013年7月6日她从临淄信用社提出了10万元现金给了孙纪红，孙纪红收到钱后，从包里拿出早准备好的和其丈夫王某1的身份证复印件，在复印件上写了借条，这是第一笔借给孙纪红的钱，孙纪红说把钱放到了博兴县天宏物流公司。孙纪红借了这笔钱后，又多次给她打电话，要借她的钱放到博兴的公司里挣利息，从2013年7月16日至2014年春，她陆续借给孙纪红二十多笔共196万元，其中有借条的有20笔，共计146万元，已提供给侦查人员二十张借条复印件，从2014年3月28日以后，她还通过银行分四五笔给孙纪红了50万元，孙纪红没有给她打借条。这196万元借款孙纪红没有归还。 刚开始她基本是给孙纪红的现金，2013年8月份至2014年的7月份通过银行转账形式把钱给孙纪红，但具体到每笔是怎么给孙纪红的记不清了，大部分钱转到了户名孙纪红农行账户，还有给天宏物流公司一个叫鲍委员的分四五笔转了近30万元，再就是给一个叫高某3的转了两笔10万元。孙纪红2013年底前支付利息比较正常，但2014年就不是按月支付利息了。孙纪红给了她大约几万元的利息，具体多少记不清了。2014年7月份，因为孙纪红借了很多人的钱还不了，被借款户围在县医院，孙纪红把存有部分还款资料的包给了她，她提供给了侦查人员。 4.被害人李某1的陈述，证实2011年她通过李某2认识了孙纪红。2012年年底的一天，她到李某2的美容店去玩时，李某2告诉她孙纪红的丈夫王某1在开发区一个单位给领导开车，单位需要资金，如果有钱可以通过孙纪红放到单位挣利息。她当时给了李某22万元现金，李某2说按月息3分支付利息，之后又多次借款给孙纪红。后来因为孙纪红借款给的利息高，还款及时，从2013年6月份她又多次借款给孙纪红，大约有十多笔。刚开始孙纪红只是说她对象王某1单位上用钱，后来又说企业上倒钱用，具体借钱去干什么她不知道。最后她手里还有10张借条，金额124万元，本金98.2万元，孙纪红只是付了部分利息，本金没有归还。自2014年5月10日，孙纪红最后一次向她借款22万元后，她再没见到过孙纪红。后来2014年7月份李某2给她打电话，她才知道孙纪红跑了。 5.被害人李某4的陈述，证实她和孙纪红是同村，自2011年8月份开始，孙纪红以倒柴油挣钱为由多次向她借款，并承诺按月息1分支付利息。每次孙纪红借钱的时候，都是以倒卖柴油需要资金为名，借钱时先给打电话问她有没有钱，然后到家给她送借条，她再转账或给孙纪红现金。2014年6月9日，孙纪红开车去她家说现在柴油又涨价了，让她多凑点钱，她让孙纪红提供保证人，孙纪红提供王某1、王某2、孙跃江、王某4担保，她借给了孙纪红50万元，并让孙纪红在借条上标注借款原因为“倒油用钱”，孙纪红当天就转给了她9万元利息。2014年6月20日左右，她听说孙纪红在博兴县人民医院保胎想去看看，碰上孙纪红的母亲告诉她一些借钱的人都去找孙纪红，不让她去看，她才知道孙纪红借了很多人的钱。到最后她手里还有孙纪红出具的17张借条没有归还，金额共计177万元，其中本金共计166.8万元，已支付利息22.54万元。 6.被害人高某2的陈述，证实2013年10月，她通过高某1认识了孙纪红。2014年5月20日左右，孙纪红给她打电话说要在博兴买房子，称其手里的钱借给了一个兴福做钢板生意的人一时还不了，向她借款20万元，说等兴福那个人还款后就把钱给她，出于对孙纪红的信任她答应借其10万元。2014年6月1日，孙纪红自己开车到她家拿走了10万元现金，当时孙纪红承诺给利息，但没有说给多少，也一直没有给。2014年6月3日，孙纪红又给她打电话说买房子的钱还没有凑齐向她借钱，说用几天。她从自己买房的钱里又借给了孙纪红10万元。后来孙纪红又去借钱，她看到孙纪红当时快生孩子了不容易，就于2014年6月17日和2104年6月20日分两次又借给了孙纪红9.5万元和20万元现金。孙纪红共借了她四次钱并出具了借条，本金就是借条上的金额49.4万元。2014年7月初，她给孙纪红打电话要钱，孙纪红一直没有归还，直到2014年8月，孙纪红就关机找不到了。 7.被害人韩某的陈述，证实2013年他通过博兴平安保险公司的一个叫孙新玉的业务员和孙纪红认识，孙纪红自称在博兴天宏物流公司上班。2013年春天，孙纪红给他打电话说有一个需要用钱的，按月息1.5分支付利息，问他有没有钱。他因为贪图利息就答应借给孙纪红7万元现金，当时是他开车给孙纪红送去的，孙纪红在印有孙纪红和王某1身份证复印件的纸上给他写了一份借条。孙纪红借了第一笔款后，按月支付利息，比较讲信用。过了大约一两个月，孙纪红又打电话问他还有没有钱借，他当又借给了孙纪红10万元的钱，约定利息是月息5分，扣了一个月的利息5000元给了孙纪红9.5万元现金，这次孙纪红也是在其夫妻二人的身份证复印件纸上给他写了份借条。又过了一段时间，孙纪红又给他打电话借钱，他又借给了孙纪红现金8.5万元，这笔借款也是5分的利息，这次孙纪红也给他打了份8.5万元的借条。孙纪红借了三笔借款后，前期都是按时支付利息，到了2013年9月份后，孙纪红就不按时支付利息了，他见孙纪红不按时支付利息，就找其要回借款，但孙纪红说资金不到位。2013年12月6日，他在博兴县博奥华城找到孙纪红要钱，孙纪红说给不了钱，把以前的本金和利息给他打了份30万元的总借条，这30万元里本金共有25万元，其余5万元是利息。从2014年3月份左右，他就联系不到孙纪红了，后来听说孙纪红和王某1跑了。 8.被害人李某3的陈述，证实2014年她通过孙纪红的兄弟媳妇孟欣介绍认识孙纪红。2014年3月份，孙纪红通过孟欣多次向她短期借款，都及时归还了本息。2014年4月份，孟欣领着孙纪红到店里找她，孙纪红说在为兴福镇的一些公司做短期融资，如果有钱可以把钱借给孙纪红，孙纪红支付一定的利息，从这以后孙纪红开始直接向她借钱。在2014年7月份以前孙纪红按时归还本金和利息，但到了2014年7月初就开始不正常了，不见面也不还钱了。2014年7月23日，他听说孙纪红在博兴县人民医院，就去了博兴人民医院找到孙纪红，但也没有要到钱，后来孙纪红就跑了。孙纪红从2014年3月至7月共向她借款约13笔，最后还有孙纪红出具的三张借条，金额72万元，其中本金71.79万元没有归还，她已提供给侦查人员借条复印件。其中2014年7月23日的借条是她在2014年6月份借给孙纪红的，因为当时孙纪红没有打借条，7月23日在博兴人民医院找到孙纪红后让其补的借条。 9.被害人王某5的陈述，证实她在2013年通过孙新玉介绍认识了孙纪红。2014年3月5日，孙纪红以经营化工厂进料需要资金为由向她借款7万元，借款期限10天，许诺按月息2分支付利息，她给孙纪红通过银行转账6.4万元，又给了孙纪红6000元现金，借款时孙纪红拿出早已准备好的孙纪红和其丈夫王某1的身份证复印件，在复印件上面写上借条，孙纪红签上了孙纪红和王某1的名字，这是她借给孙纪红的第一笔借款。之后，孙纪红又以化工厂进料需要资金等理由多次向她借款共计113.4万元，其中包括她朋友的48万元，向侦查人员提供了孙纪红出具的借条。需要说明的是其中2014年5月4日48万元的借条和7月21日10.5万元的借条，是2014年7月21日她在博兴县人民医院找到孙纪红补的。因为她通过银行转账借给孙纪红钱，当时孙纪红出具借条，后来也联系不到孙纪红。到了2014年7月21日，她听说孙纪红被很多借款户在博兴县人民医院找到了，去让孙纪红补了这两张借条。这些钱孙纪红没有还过她，借款到期后孙纪红总是找理由再继续用，直到跑了也没有归还。虽然孙纪红借款时许诺给她按月息2分支付利息，但除给了她通过朋友借的48万元的利息1.2万元外，其余利息都没有给她。从2014年6月中旬，孙纪红就开始躲了，最后2014年7月份很多借款户在博兴县人民医院找到过孙纪红，之后孙纪红和王某1就跑了。 10.被害人王某6的陈述，证实2013年4月份，她平安保险公司的同事孙新玉给她介绍说孙纪红的丈夫王某1在博兴开发区给领导开车，认识好多企业老板，孙纪红给这些企业融资，把钱通过孙纪红借给企业挣利息很保险。2013年4月10日她借给了孙纪红2万元，约定利息是月息6分。借给了孙纪红第一笔钱后，她和孙纪红慢慢熟了，之后孙纪红多次向她借钱，每次借款孙纪红拿出早已准备好的孙纪红和其丈夫王某1的身份证复印件，在复印件上写借条，孙纪红签上孙纪红和王某1的名字。借款时孙纪红说是给企业周转资金用，具体干什么她不知道。她还介绍同事张某借给了孙纪红部分钱，具体是张某自己和孙纪红联系的。从2013年4月至2014年3月份，孙纪红向她借款8笔，出具借条8张，金额共计24.5万元，其中本金22.96万元没有归还，已支付利息5.16万元，向侦查人员提供孙纪红出具的借条8张。需要说明在2014年2、3月份，她借给孙纪红2.2万元现金，2014年6月初开始孙纪红就基本联系不到了，一直没有打借条，2014年6月16日，她和张某听说孙纪红在博兴县人民医院，她找到孙纪红让其补了一张2.2万元的借条。2014年7月份，很多借款户在医院找到孙纪红不让其走，后来派出所出面放了孙纪红，之后孙纪红就跑了。 11.被害人郭某的陈述，证实从2013年1月11日至2014年4月，她通过同村的侄女潘某分6笔借给了孙纪红共计22万元，孙纪红出具借条6张，向侦查人员提供孙纪红借条复印件。借给孙纪红的这22万元，都是潘某到她家拿的现金然后给的孙纪红，她并不认识孙纪红。开始潘某只是说把钱借给博兴的一个人，她把钱给潘某后，潘某给她拿回了签有“孙纪红、王某1”名字的借条，告诉她把钱借给了孙纪红。孙纪红给她的利息也是通过潘某给的，按月息2分支付，具体给了多少她记不清了。后来她听潘某说孙纪红跑了，具体她也不清楚。 12.被害人栾某的陈述，证实他通过同事孙新玉介绍认识了孙纪红。2014年5月6日，孙新玉带孙纪红找到他借钱，说用一个月就还并承诺支付利息，他借给了孙纪红5万元，孙纪红出具借条，在借款人处写上了孙纪红和王某1两个名字并摁了手印。过了几天孙纪红又找到他，称其丈夫王某1在博兴县开发区经济安全管理科上班，管着好几个大公司，让他再借点钱给企业作为短期周转资金用，用十天就还，利息按照1.5%支付。因为孙纪红是孙新玉的客户并且是老乡，孙新玉说孙纪红没有问题，他就信任了，又借给了孙纪红5万元钱，从此孙纪红就开始多次向他借钱。2014年5月份到2014年6月份。孙纪红和王某1向他借款8笔，每次都给他打借条，金额共计35万元，其中本金34.7万元，已支付利息1.16万元。借钱时都说是给企业做短期周转资金用，具体用途他不清楚。借款到期后他向孙纪红和王某1催要，但是孙纪红夫妇一直以企业贷款没下来为由推脱。2014年7月初，孙纪红夫妇的电话就打不通了，但是短信还回，到2014年7月底之后就再也联系不上了。后来孙纪红和王某1跑了后，他才知道孙纪红夫妇以高额利息吸收借款的形式，向社会上很多人借过款。 13.被害人高某3的陈述，证实2013年11月份，她通过朋友李某2介绍认识了孙纪红。2013年12月份至2014年6月份期间，孙纪红、王某1夫妇以给企业提供周转资金为由，以高额利息为诱饵，先后向她借款21笔并出具借条，金额共计157.5万元，其中本金154万元，支付利息约20万元。2014年6月底孙纪红夫妇俩失去联系，至今未还。 14.被害人高某1的陈述，证实2012年5月至2014年4月，孙纪红、王某1以买车、给企业融资等理由多次向他借款，均还清了本息。到了2014年5月至6月，孙纪红以归还房子贷款为由向他借款4笔，出具借条4张，金额共计50万元，其中本金47.5万元，至今没有归还。 15.被害人张某的陈述，证实她通过平安保险公司的同事王某6认识了孙纪红。2014年5月11日，孙纪红以支付高额利息为条件通过王某6向她借钱，她给了孙纪红自己的透支卡，孙纪红用她的透支卡透支1.8万元，后来在6月16日她到博兴县人民医院找到孙纪红后让其补了借条。2014年5月27日，孙纪红又向她借钱，她给了孙纪红其丈夫韩曰海的透支卡，孙纪红透支3万元，给她出具了在孙纪红和其丈夫王某1身份证复印件上写的借款3万元的借条。两张卡孙纪红透支了共计4.8万元，仅支付给了她5040元利息，本金都是她自己归还的。 （四）被告人的供述与辩解 被告人孙纪红的供述与辩解，证实被告人孙纪红对其自2013年下半年至2014年7月，虚构给企业融资和倒卖柴油的事实，多次向被害人借款的事实予以供认，其对借条载明的借款额提出辩解，辩称其中部分借条是应支付的利息数，不是借款本金额，经辨认书证，认可其借款的本金应在780万元左右。供述其借上述被害人的款项主要用于拆东墙补西墙，偿还前期的借款和支付利息，并没有实际的投资和经营行为。 关于被告人孙纪红对指控其犯诈骗罪提出的异议及其辩护人提出“被告人孙纪红的行为应认定为非法吸收公众存款”的辩护意见，经查，被告人孙纪红以给企业融资承诺高息为理由向被害人借款，对象大多数为孙纪红的亲友，并未面向社会公众公开散布高息吸收资金，也未让他人口口相传，并非向不特定社会公众吸收存款。根据在案被告人孙纪红的供述，结合相关书证、证人证言等证据，证实被告人孙纪红自2013年下半年已无任何偿还能力，即使此时其追回前期出借的款项，也无法弥补全部被害人的损失。在此情况下，被告人孙纪红仍然延续其借款行为，隐瞒真相，虚构事实，不断借款用于支付高额利息以及偿还借款，拆东补西，不计后果，对于将来能否偿还借款持放任态度，最终导致巨额资金无法偿还，与丈夫王某1逃匿，逃匿期间与被害人无任何联络，更无任何还款行为。客观行为上，孙纪红借款时编造为企业融资的理由，并承诺给予高额利息回报，使被害人陷入借款风险性小、回报率高的认识错误，进而做出将财产借给孙纪红的处分行为。特别是2014年6月9日从李某4处所借50万元时，孙纪红已陷入被多名债务人追债的境地，其仍然编造经营柴油的理由，并让其家人提供担保骗取李某450万元，用于偿还债务。更能够确认被告人孙纪红采取虚构借款理由，隐瞒无力偿还真相，使得被害人基于认识错误处分财物的行为特征，其行为符合诈骗罪的构成要件，应认定为诈骗罪。辩护人的该项辩护意见，无事实及法律依据，不予采纳。 关于被告人孙纪红及其辩护人均提出的起诉书指控数额过高的辩解、辩护意见，经查起诉书指控被告人孙纪红诈骗数额借条累计1149.7万元，本金共计990余万元，除相关被害人陈述外，无其他证据予以印证。对本案被告人孙纪红诈骗数额，结合相关书证、被害人陈述、被告人的供述与辩解，就低认定被告人孙纪红诈骗数额为780余万元。被告人孙纪红及其辩护人的该项辩护意见，酌情予以采纳。 本院认为，被告人孙纪红以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。被告人孙纪红虽然对性质有所辩解，但能如实供述其犯罪事实，系坦白，依法予以从轻处罚。辩护人的相关辩护意见，酌情予以采纳。综合本案的事实及量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人孙纪红犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币五十万元。（罚金自判决生效后十日内缴纳） （刑期从判决执行之日计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月25日起至2028年6月24日止。） 二、责令被告人孙纪红退赔所诈骗各被害人款项。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省滨州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长 王 军 人民陪审员 王 锋 人民陪审员 高丽梅 二〇一八年十二月二十七日 书 记 员 张笑笑