福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）闽0582刑初3139号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人徐立新，男，1990年1月3日出生，汉族，初中文化，务工，住辽宁省凌源市。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年8月14日被抓获，同月18日被晋江市公安局刑事拘留，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2018年9月13日被晋江市人民检察院批准逮捕，次日被晋江市公安局执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人蔡文明、赖锦书，福建泉安律师事务所律师、实习律师。 晋江市人民检察院以晋检金融刑诉〔2018〕127号起诉书指控被告人徐立新犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2018年12月12日向本院提起公诉并建议适用简易程序。因有不宜适用简易程序情形，本院于2018年12月21日依法转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员蔡友添出庭支持公诉，被告人徐立新及辩护人蔡文明、赖锦书到庭参加诉讼。现已审理终结。 晋江市人民检察院指控：2018年5月至6月期间，被告人徐立新在辽宁省沈阳市分别向崔某收购3张信用卡，向宋某、潘某、杨某各收购1张信用卡，后将该6张信用卡非法提供给他人，从中牟利。其中，上述1张户名为崔某的农业银行信用卡系2018年6月29日，王某在晋江市东石镇被人电信诈骗走人民币46599元的涉案银行卡。2018年8月14日，被告人徐立新在沈阳市公安局铁西分局兴华派出所被公安机关抓获。 晋江市人民检察院提供了物证、书证、证人证言、被告人供述和辩解、辨认笔录等证据以支持其指控，并认为被告人徐立新收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，应以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款之规定予以惩处。 被告人徐立新辩称，其仅向崔某收购2张信用卡，向杨某收购1张信用卡，案发后其有主动投案。 辩护人提出如下辩护意见：1.收买、非法提供信用卡信息罪要求行为人除了收买、非法提供信用卡信息的行为外，还应达到“足以伪造可进行交易的信用卡或足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易”的危害后果，本案现有证据无法证实被告人徐立新的行为可能造成此危害后果，也无法证实被告人徐立新收买涉案信用卡后是否都出售给“张佳骏”以及被告人徐立新是否知晓“张佳骏”收购信用卡的目的，无法证实被告人徐立新收购信用卡后具有伪造信用卡或以持卡人名义进行交易的动机，也无法证实“张佳骏”有此动机，故被告人徐立新的行为并不构成收买、非法提供信用卡信息罪，而应以非法持有他人信用卡进行定罪。2.被告人徐立新犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻、减轻处罚。3.被告人徐立新当庭自愿认罪，认罪态度良好，悔罪表现明显，且无前科劣迹，可以酌情从轻处罚。综上，建议对被告人徐立新判处拘役。 经审理查明：2018年5月至6月期间，被告人徐立新在辽宁省沈阳市分别向崔某收购3张信用卡，向宋某、潘某、杨某各收购1张信用卡，后将该6张信用卡非法提供给他人，从中牟利。其中，上述1张户名为崔某、卡号为62×××77的农业银行卡于2018年6月29日收到诈骗被害人王某在晋江市东石镇被他人电信诈骗走的款项人民币46599元。2018年8月14日，晋江市公安局侦查人员在沈阳市公安局铁西分局兴华派出所民警的帮助下联系到被告人徐立新，以捡到被告人徐立新的身份证为由要求其到兴华派出所领取丢失的身份证。同日，被告人徐立新到兴华派出所后被抓获归案。案发后，公安机关从被告人徐立新处扣押到其用于联系信用卡买卖的作案工具一部金色“苹果”牌iPhone6plus型手机。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实： 1.证人王某的证言及接受证据材料清单、微信交易记录、支付详情、银行账户交易明细清单、资金流向图，证实2018年6月29日，其在晋江市东石镇被他人电信诈骗走人民币46599元，其将被骗款项汇入户名为崔某、卡号为62×××77的农业银行卡。 2.证人崔某的证言、银行交易明细及辨认笔录、照片及相关说明，证实经宋某、潘某介绍共办理了2张农行银行卡、1张盛京银行卡及5张联通手机卡卖给被告人徐立新，卖价550元；其并介绍杨某给被告人徐立新，后杨某办理一张农业银行卡卖给被告人徐立新，卖价300元。其并辨认出被告人徐立新。 3.证人宋某的证言及辨认笔录、照片及相关说明，证实因其舍友崔某没有钱花，其建议崔某卖银行卡赚钱，后其和潘某带崔某找被告人徐立新，被告人徐立新带崔某办理了1张农业银行卡、1张盛京银行卡及5张电话卡，办好后直接把银行卡及电话卡拿走；后来，其和潘某也各自办理了1张阜新银行卡，并绑定U盾和徐立新提供的电话卡，后出售给徐立新，徐立新并把卖卡的200元转给其，并另外给了70元的交通费、伙食费。其并辨认出被告人徐立新。 4.证人潘某的证言、接受证据材料清单、银行交易明细、微信交易记录、辨认笔录、照片及相关说明，综合证实其和宋某带崔某找被告人徐立新，被告人徐立新带崔某办理了1张农业银行卡、1张盛京银行卡及5张电话卡，办好后直接把银行卡及电话卡拿走，后徐立新通过微信转给其400元，让其转200元给崔某，其余作为其和宋某带领崔某去找他的打车费和其三人的餐饮费；后来其和宋某也各自办理了1张阜新银行卡，并绑定U盾和徐立新提供的电话卡，后出售给徐立新，徐立新并把卖卡的200元转给其，并另外给了20元的交通费。其并辨认出被告人徐立新。 5.证人杨某的证言、接受证据材料清单、银行交易明细、辨认笔录、照片及相关说明，证实其同学崔某问其要不要卖银行卡赚钱，其同意办卡，后崔某带其去找徐立新，徐立新说办一张卡给他，可以给其300元，后徐立新带其办了一张农业银行卡，该卡绑定了徐立新提供的电话号码，并办理了U盾，办好后，徐立新将该卡及U盾拿走，但徐立新之后并没有把卖卡的钱给其，后崔某因不好意思就自己先行垫付300元给其。其并辨认出被告人徐立新。 6.扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、手机照片及财物入库清单，证实晋江市公安局从被告人徐立新处扣押到其用于联系信用卡买卖的作案工具一部金色“苹果”牌iPhone6plus型手机。 7.提取笔录、微信账号截图及交易记录截图，证实晋江市公安局从被告人徐立新被扣押的手机上提取到上述相关微信交易记录。 8.户籍证明资料、无犯罪记录证明、违法犯罪经历查询情况说明，证实被告人及相关涉案人员的基本身份情况，未发现被告人徐立新有违法犯罪前科。 9.抓获经过、羁押证明、破案经过报告及工作说明，证实案件的破获过程及被告人徐立新的归案经过，被告人徐立新因涉嫌诈骗被公安机关刑拘在逃，公安民警在前期工作中查扣到徐立新的身份证，并以捡到徐立新的身份证为由通知徐立新到沈阳市公安局铁西分局兴华派出所领取其丢失的身份证，2018年8月14日下午，徐立新到兴华派出所后被抓获，并被临时羁押于沈阳铁路公安局沈阳公安处看守所。 10.被告人徐立新在侦查阶段供称，2018年5月5日，宋某和潘某带着崔某打车过来找其说要办卡卖给其，后其带领崔某各办理1张农业银行卡、1张盛京银行卡，该两张银行卡都绑定了U盾和电话号码，后其拿走该两张银行卡，并带崔某到联通营业厅以崔某的身份证买了5张电话卡，后其通过微信转了400元给潘某，让潘某把买卡的钱转交给崔某，多余的钱作为他们的车费和伙食费；2018年5月12日，宋某、潘某各在阜新银行办理了1张银行卡出售给其，其以每张200元的价格向他们购买，当日，其就把钱转给了他们，并多转20元给潘某作为交通费，多转70元给宋某作为交通费和伙食费；2018年6月16日，其让崔某把之前办理的农业银行卡注销，并让他新办理一张农业银行卡，并以300元的价格向崔某购买该卡；2018年6月18日，崔某带着杨某来找其，说要办卡卖给其，后杨某办理了1张农业银行卡，并绑定了U盾和电话号码，其以300元的价格向杨某购买该银行卡，但因其上家跑了，其就没有把钱付给杨某。其将收购的上述信用卡全部卖给“张佳骏”。 关于被告人徐立新所提其仅收购3张信用卡的辩解。经查，被告人徐立新在侦查阶段多次稳定供述其向崔某收购3张信用卡、向宋某、潘某、杨某各收购1张信用卡，并非法提供给他人获利，此有证人崔某、宋某、潘某、杨某的证言以及相关的微信交易记录、银行账户明细清单予以证实，被告人徐立新在庭审中翻供称其仅收购3张信用卡，但并未说明翻供的合理理由，亦没有相关的证据予以证实，其翻供不足以推翻公诉机关的指控。综上，在案的证据能够形成完整的证据链证实被告人徐立新向崔某收购3张信用卡、向宋某、潘某、杨某各收购1张信用卡，被告人徐立新的上述辩解缺乏事实依据，本院不予采纳。 关于被告人徐立新所提其系主动投案的辩解以及辩护人所提被告人徐立新构成自首的辩护意见。经查，根据公安机关出具的抓获破案经过体现，被告人徐立新因涉嫌诈骗被公安机关刑拘在逃，公安民警在前期工作中查扣到被告人徐立新的身份证，并以捡到徐立新的身份证为由通知徐立新到沈阳市公安局铁西分局兴华派出所领取其丢失的身份证，被告人徐立新于2018年8月14日下午到兴华派出所后被抓获，因此，被告人徐立新系因要领取丢失的身份证而到兴华派出所，后才被抓获归案，其并不具有投案的主动性，并非自动投案，且其当庭翻供，没有如实供述自己的罪行，依法不构成自首，故本院对被告人徐立新的上述辩解及辩护人的上述辩护意见均不予采纳。 关于辩护人所提应以非法持有信用卡对被告人徐立新进行定罪的辩护意见。根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条规定，窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易的，应以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪进行定罪处罚，本案中，被告人徐立新收买的涉案的他人信用卡附有相关的U盾、电话号码等资料，并非法提供给他人，其收买的相关信用卡信息资料已足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为符合收买、非法提供信用卡信息罪的构成要件，故本院对辩护人的该辩护意见不予采纳。 本院认为，被告人徐立新收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控罪名成立。辩护人所提被告人徐立新具有自首、如实供述自己的罪行、认罪悔罪等情节，可对其从宽处罚的辩护意见，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人徐立新犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的日，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月14日起至2021年11月13日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、暂扣押于晋江市公安局的作案工具一部金色“苹果”牌iPhone6plus型手机，由扣押机关予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈永固 人民陪审员  李碧芸 人民陪审员  黄美蓉 二〇一八年十二月二十六日 书 记 员  颜双妍 附件：本案所适用的法律法规、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 －8－ －3－