河南省新乡市红旗区人民法院刑 事 判 决 书（2018）豫0702刑初29号公诉机关新乡市红旗区人民检察院。被告人王锐，男，1975年8月15日出生,汉族，高中毕业，新乡市兑冲房产经纪有限公司实际控制人。户籍所在地河南省，现住新乡市，因涉嫌集资诈骗，于2017年3月8日被新乡市公安局向阳分局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年4月13日被新乡市公安局向阳分局逮捕。辩护人王文祥，河南联盟律师事务所律师。辩护人孙霞，河南豫北律师事务所律师。被告人朱艳红，女，1976年2月2日出生，汉族，专科毕业，新乡市兑冲房产经纪有限公司总经理。户籍所在地河南省，现住新乡市，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年5月31日被新乡市公安局向阳分局取保候审；因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年6月13日被新乡市公安局向阳分局取保候审。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年1月12日被新乡市公安局向阳分局取保候审。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年11月27日被新乡市公安局向阳分局逮捕。辩护人孟凡友，河南咸祐律师事务所律师。辩护人朱晓光。被告人冀伟，男，1977年6月28日出生,汉族，高中毕业，新乡市兑冲房产经纪有限公司公园西门分公司经理。户籍所在地河南省，现住新乡市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年5月31日被新乡市公安局洪门分局社区警务大队取保候审。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年6月13日被新乡市公安局东街分局取保候审。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年1月12日被新乡市公安局东街分局取保候审。辩护人韩运峰，河南恒升律师事务所律师。新乡市红旗区人民检察院以新红检公诉刑诉（2017）446号起诉书指控被告人王锐犯集资诈骗罪，被告人朱艳红、冀伟犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡市红旗区人民检察院指派检察员郭茂辉出庭支持公诉，被告人王锐及其辩护人王文祥、孙霞；被告人朱艳红及其辩护人孟凡友、朱晓光；被告人冀伟及其辩护人韩运峰到庭参加诉讼。本案依法延期审理，现已审理终结。新乡市红旗区人民检察院指控：2013年7月，被告人王锐在新乡市黄河大道48号成立新乡市兑冲房产经纪有限公司，为公司老板及实际控制人，并相继成立了新乡市兑冲房产经纪有限公司劳动路公园西门新乡分公司，原阳分公司，获嘉分公司，辉县分公司、封丘分公司。在2013年7月至2015年6月期间，在未取得相关部门许可的情况下，以新乡市兑冲房产经纪有限公司及公司负责人为担保单位或担保人，伪造借款单位或个人的房产、土地作抵押，许以高息，以签订联合抵押借款协议的方式骗取被害人集资款，经审计，共涉及集资群众197人，造成损失10144172元。被告人王锐将非法集资款用于个人投资及挥霍性消费。被告人朱艳红在担任新乡市兑冲房产经纪公司总经理期间，该公司在未取得相关部门许可的情况下，许以高息，以签订借款协议的方式向社会不特定人群非法吸收资金。现查明：新乡市兑冲房产经纪有限公司及其分公司非法吸收公众存款金额11540000元，造成损失10144172元。被告人冀伟于2014年1月任新乡市兑冲房产经纪公司公园西门分公司经理。经审计该分公司共吸收资金2628000元，造成损失1895205元。针对上述指控，公诉机关提供了被告人王锐、朱艳红、冀伟的照片、户籍证明、到案经过等书证，证人崔某2、王某1、王某2等人及集资参与人的证言，被告人王锐、朱艳红、冀伟的供述与辩解及审计报告等证据。据此，公诉机关要求以集资诈骗罪追究被告人王锐的刑事责任，数额特别巨大，应处十年以上有期徒刑，并处罚金；以非法吸收公众存款罪追究被告人朱艳红、冀伟的刑事责任，应处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。被告人冀伟主动投案，到案后如实供述犯罪事实，构成自首，可以从轻或减轻处罚。被告人冀伟取得部分被害人的谅解，可以酌情从轻处罚。望合议庭作出客观公正的判决。被告人王锐认为其不构成集资诈骗罪，构成非法吸收公众存款罪，其没有作出任命朱艳红为总经理的决定。其辩护人的辩护意见是：一、被告人王锐的行为应当以非法吸收公众存款罪定罪处罚。1、王锐主观上不具有将非法吸收的资金据为己有的目的。王锐所采取的以兑冲交易借款的方式吸收存款的做法不具有欺诈性。2、从非法吸收资金的去向上讲，被告人王锐也不具有非法占有的目的。不能归还的原因是因为王锐的经营性亏损和投资项目在选项上的盲目性错误所导致。3、从兑冲公司与投资参与人在案发前签订的《资金分配返还协议》以及被告王锐将未能偿还的债务转换为个人债务来看，王锐在主观上也不具有将非法吸收的资金据为己有的目的。4、被告王锐在客观方面没有使用诈骗方法进行非法集资。被告王锐没有虚构集资用途，未归还的1014.4172万元中有近七百万元左右都用于了经营和项目投资。二、起诉书中所称的1014.4172万元是损失数额，不等同于诈骗数额，这一数额同时又作为指控被告人朱艳红构成非法吸收公众存款罪的损失数额很离奇。综上，辩护人认为王锐不应当以集资诈骗罪定罪，而应当同另外两名被告一样以非法吸收公众存款罪定罪处罚。三、被告人到案后能够如实供述其犯罪事实，应当使用坦白的规定，对其从轻处罚。系初犯偶犯，无前科，建议合议庭对其从轻减轻处罚。提交了对证人崔某1的调查笔录，以及河南省新乡市红旗区人民法院（2016）豫0702刑初757号、（2016）豫0702刑初758号民事判决书、借条等证据。被告人朱艳红辩称其没有当过总经理，是打工的业务员，金额不属实。其辩护人的辩护意见是：1、认定朱艳红为兑冲公司总经理证据不足，根据工商登记资料及新乡市中级人民法院的刑事裁定书确认崔某2是兑冲公司总经理。没有查明朱艳红担任总经理的具体时间及其在吸收存款中所起的作用。2、朱艳红不具有兑冲公司总经理的任何职权，也没有代表兑冲公司行使过任何职权，没有享受总经理待遇。3、朱艳红在兑冲公司吸收存款时间较短，数额较小，情节轻微，可以不按犯罪处理。综上，应当判决朱艳红无罪。提交了兑冲公司工商登记资料、冀艳梅、毛某、金丹丹询问笔录、崔某2供述、朱艳红工资卡、交社保的银行卡及新乡市劳动保障事务代理服务中心证明、业务员联系业务情况明细表、赵高星证言、朱艳红银行流水等证据。被告人冀伟对公诉机关指控的犯罪事实无异议，认罪悔罪，希望对其从轻处罚。其辩护人的辩护意见：1、本案是单位犯罪，不是个人犯罪，冀伟作为兑冲房产聘用的管理人员，对于其实施、参与的犯罪活动，应以“直接责任人员”的身份承担刑事责任。2、河南中新会计师事务所的营业执照中并未显示具有司法审计的资质，审计报告后只附有一位会计师执照复印件，会计师张森年检记录已到期，没有审计资格。审计报告不能作为定案依据。3、被告人冀伟主观恶意小，社会危害性小，一定程度上也是该案件的受害人，与从犯的地位相似，构成自首，系初犯偶犯，认罪态度较好，综上，请求法院对被告人冀伟适用缓刑或免予刑事处罚。提交了6份投资群众的谅解书。经审理查明：2013年7月，被告人王锐在新乡市黄河大道48号成立新乡市兑冲房产经纪有限公司，为公司老板及实际控制人，并相继成立了新乡市兑冲房产经纪有限公司劳动路公园西门新乡分公司，原阳分公司，获嘉分公司，辉县分公司、封丘分公司。被告人朱艳红担任新乡市兑冲房产经纪公司总经理。2013年7月至2015年6月期间，该公司在未取得相关部门许可的情况下，以新乡市兑冲房产经纪有限公司及负责人为担保单位或担保人，以借款单位或个人的设备、房产、土地作抵押，许以高息，以签订联合抵押借款协议的方式向社会不特定人群吸收存款共计11540000元，涉及投资群众197人，造成损失10144172元。被告人冀伟于2014年1月任新乡市兑冲房产经纪公司公园西门分公司经理。经审计该分公司共吸收资金2628000元，造成损失1895205元。案发后被告人冀伟向新乡市红旗区处置非法集资案件追缴款工作小组退出违法所得二万元。认定上述事实的证据有：1、被告人王锐、朱艳红、冀伟照片、户籍证明、无违法犯罪证明三被告人个人基本情况，经查三被告人无违法犯罪记录。2、到案经过、在逃人员登记表证实被告人王锐系被抓获归案，被告人朱艳红、冀伟系口头传唤到案。3、新乡市兑冲房产经纪有限公司及分公司工商登记资料。4、中国银行业监督管理委员会新乡监管分局回复证实新乡市兑冲房产经纪有限公司不属于辖区内经批准开展营业的银行业金融机构。5、供货合同证实王某4向爱威超市提供地板23106.60元。6、新乡市红旗区深奥豆捞宣传资料。7、王锐、崔某2等人出入境证明。8、房屋登记簿。9、河南中新会计师事务所有限公司中新会审字（2016）第692号审计报告证实新乡市兑冲房产经纪有限公司及其分公司2013年7月至2015年6月期间非法吸收公众存款金额11540000元，扣除偿还本金52785元、续签合同本金395000元、偿还利息金额873043元、实物抵账75000元，尚拖欠出借人资金10144172元。公园西门分公司共吸收资金2628000元，其中续签合同金额350000元，支付利息338795元，实物抵账44000元，造成损失1895205元。10、向阳分局案件侦查大队出具的情况说明证实根据审计报告，犯罪嫌疑人朱艳红个人共介绍投资客户11人，投资金额481000元，损失458649元；犯罪嫌疑人冀伟共介绍投资客户3人，金额730000元，损失585400元。11、向阳分局案件侦查大队情况说明。12、新乡市兑冲房产经纪有限公司及其4个分公司审计报告补充说明证实王锐、崔某2、朱应帅、朱艳红等人银行卡消费及转款情况。13、信用卡查询明细。14、证人崔某2证言证实2013年6、7月份，王锐成立了新乡市兑冲房产经纪有限公司，法人是房庆州，实际控制人是王锐，说用这个公司做投资担保业务，王锐知道其以前在新乡英协投资有限公司干过，就让其跟他干，说一个月给其5000元底薪和公司总营业额1%提成，不低于20万元。公司做担保业务有宣传资料，有业务员，在公共场所摆宣传桌，发宣传单，送礼品等活动，以及有业务员的个人关系口口相传，宣传是帮助借款人筹集资金的，同时给投资群众支付利息，口头告知存款客户以王锐的东站附近的澳门豆捞酒店和城里十字附近的深澳豆捞酒店和中心医院附近的婺城火锅店以及文化桥公司所在地的房产做担保，客户来存款时公司会拿出借款人在其公司抵押的房产证、土地证、抵押手续等复印件让客户看，吸引客户存款，签订三方（出借人、借款人、担保方）借款合同，以兑冲公司名义出具担保承诺函。借款合同以及担保承诺函上并不显示担保物。合同上显示的借款方有万某，王某1，王某2，店小二刀具厂。客户来存款，都是将钱存入公司财务部门提供的银行卡号，由王锐支配。借款方用钱都是由朱应帅办理抵押手续，融资后的资金支出由王锐统一安排。支付利息是一部分，其他的其不清楚。2014年4月份其和王锐，王炜、王某1、王某1的儿子、王锐母亲，朱应帅、王明浩、深澳豆捞酒店的大厨崔师傅一起去的港澳，是同一天在郑州国际机场坐的不同航班飞到深圳机场，之后到了澳门，坐轮渡到香港，玩了有五六天。期间，王锐等人在澳门永利酒店赌场和花花公子会所等地赌博嫖娼，还在香港买了衣服和手表，花费是王锐出的。期间，王锐还给兑冲财务室打电话让财物给他打钱。在深圳还购买了一辆二手奔驰商务车，价值40万左右。15、证人于敢征证言证实其是2014年9月份朱艳红介绍到兑冲公司上班的，让其去封丘分公司干。分公司和群众签合同的用款项目及抵押物都是总公司提供的，总公司把做好的空白合同先给分公司提供几份，群众来投资，直接写上投资群众的名字就行了。分公司吸收的钱都打到总公司崔某2的卡上，利息由总公司直接支付。16、证人崔某1证言证实2014年1月份王锐准备成立原阳分公司，让其去负责。承诺待遇是底薪2500元，其每拉一笔投资，和业务员一样按千分之二乘以月份给予提成，另外分公司每月吸款总额达到100万，按总额的千分之二给其提成，其同意了。分公司不允许设立财务室，每笔款项必须直接打到总公司财务室的卡上，一般都是打到王锐或者崔某2的卡上，用款单位和抵押物都是由总公司负责找，然后制好合同发到分公司，分公司只需要直接和群众签订合同就行了，其和分公司业务员的工资都是由总公司直接打到卡上，存款群众的利息也是由总公司直接打群众卡上。总公司还印有宣传资料，发放到分公司，给群众发放。原阳分公司共吸收300多万，几十个人。兑冲公司崩盘后，王锐给其借款合同和借条让其去要账，要来的钱都是打到王锐卡上。其在新乡市海马汽车4S店要回了2辆海马越野车，每辆价值10万元，还要回了十来万元钱，车和现金都给王锐了。17、证人毛某证言证实2013年11月左右其到新乡市兑冲房产经纪有限公司财务室当会记，负责三家豆捞店和兑冲公司的一些会计工作，干到2014年7月份不干了，工作地点在黄河大道48号，一个三层办公楼里，门口挂的是新乡兑冲的牌子。公司老板是王锐，因为新乡市东站澳门豆捞，沃尔玛深澳豆捞，解放路和南干道交叉口锦绣楼下深澳豆捞，都是兑冲公司老板王锐和他妹妹王某1开的店，沃尔玛深澳豆捞的老板是王锐，另外两家店的老板是王某1，都是自己家的店，就让其在兑冲公司财务室办公。公司法人后来是崔某2，开始是谁记不清了，还有一个叫朱应帅的，他具体干啥不清楚，公司前台是一个叫金丹丹的女孩，其他都是业务员了，公司在公园西门还开了一个分公司，有一个叫冀伟的人在那。兑冲吸收的钱都存到崔某2的卡上，由王锐管理。群众到兑冲公司存款，大部分都是转账，很少一部分是现金，基本上都是转到崔某2各个银行的卡上。现金是由存款客户直接交给业务员，然后由业务员交给王锐，或者是业务员去银行存到公司崔某2的卡上。兑冲公司日常一些开销的报销找王锐签字报销。分公司吸收的存款也是直接打到崔某2的卡上，然后把转款凭证交到其这。豆捞酒店方面，其负责每天到三个店去收前一天的收款的票据，然后回去对账，还有三个豆捞店的支出票据会有人定期给其送过来，由其对账。兑冲公司方面，其负责每天群众存款的转账凭证的收取和整理。王锐的深奥豆捞每天营业额大概两三千元钱，一直在亏损，支出的钱由王锐和王某1协调，具体其不清楚，深澳豆捞经营是否用了兑冲公司吸收的钱其不清楚。兑冲公司吸收钱后的支出流程都是王锐来管理。18、证人刘某1证言证实2014年5月2日到兑冲上班，2014年10月中旬不干了。其在公司当行政司机，大多数时间给王锐开车，其余时间谁用车给谁开车。公司老板是王锐，法人是崔某2，朱艳红和朱应帅是经理，冀艳梅是主管车辆的副经理。公司下设几个分公司，有市区公园西门、原阳、获嘉、辉县、封丘五个分公司，其中原阳分公司负责人是崔震宇，其他分公司负责人其不清楚。公司实际上是进行理财融资业务，资金都是吸收的老百姓的钱。其去上班的时候，公司有4辆车，一辆奔驰商务，深圳牌照；一辆凯迪拉克，新乡牌照；一辆中华俊杰轿车，新乡牌照;一辆嘉陵全顺依维柯，新乡牌照，奔驰商务在丁某名下，其它三辆车在谁名下不清楚。2014年11月份左右，王锐还筹备开一家超市和一个物流公司，都没有经营，筹备花了多少钱其不清楚。19、证人芦冰证言证实其母亲在新乡市化工路与丰华街交叉口西南角有个门面房，面积是533.71平方米。2014年11月左右，有一个男的联系要租房，谈的时候他说是香港龙襄爱威中国连锁机构在新乡市这个区域的老总，要租房搞24小时营业的超市，他先交了2万元定金，他们就签订了合同，后来到2015年，他陆续交了24万元，连同2万元押金，共付了26万，也就是一年的房租，到了2015年底，该交2016年房租的时候就联系不上他了，从那以后房子就一直闲置在那。超市始终没开业，连招牌都没挂。20、证人王某3证言证实2010年至2014年其在新乡市城里十字凯德商用置业有限公司上班，当时其在这个公司是招商部门的主任，王锐于2012年找到招商部门之后在凯德广场开了一家深澳豆捞饭店，他们就认识了。2014年底王锐准备经营爱威超市，找到其想让其帮忙，爱威超市全名叫新乡市爱威超市有限公司，王锐是这个超市的老板，公司法人是其，当时由其和刘某2、单某负责，超市地址在化工路和丰华街交叉口西南角，公司办公地址在人民路城里十字西200米路北中原证券八楼。2014年底找超市经营地址，找到化工路和丰华街交叉口附近一个门面房，房东的儿子叫芦冰，其和芦冰签了租赁合同。2015年年初这个超市进行了装修，因为资金不到位，没有装修完，也没有开业。装修是由朱应帅和小喜帮助装修的，具体花费多少其不清楚。2014年夏天王锐和其，还有王锐的大哥，王锐母亲，王锐妹妹王某1，王某1的孩子，崔某2，朱应帅，王某1澳门豆捞店里的姓崔的一个厨师一块去了香港澳门，是王锐出的钱，几个男的在澳门赌场都赌博了。港澳回来后到了深圳，王锐购买了一辆二手奔驰商务，价值40多万元，由朱应帅一个人开车带着他们回了新乡。21、证人朱应帅证言证实兑冲公司2013年下半年开始吸收资金业务，吸收的资金主要用于：一、用于还王锐个人欠款。二、归还城里十字凯德广场上的深澳豆捞前期装修费用以及经营后的日常开支，有七八百万元。三、兑冲各分公司房租、装修及办公设备花费大概100多万元。四、存款客户利息及公司业务员工资及提成。五、当时抵押房产的用款个人及企业。其知道也就有店小二刀具厂和南环卖海马汽车的公司用了钱，其他的都没用钱。六、化工路和丰华街交叉口装修了一个爱威超市，大概30万。七、为了经营爱威超市在西环沈小营附近租赁了一个仓库，准备给超市搞物流配送，当时由李某在那里看着。同时为了经营超市还在人民路靖业房产大厦上租赁了办公室培训超市员工。兑冲公司每笔花费都用经手人收集票据，粘贴好以后找公司老板王锐签字，之后到兑冲公司财务支取。2014年4月份其和王锐等人一块去了香港澳门，期间共花费40多万元，一部分用在吃住，另一部分王锐在澳门赌博用了，大概赌了二十多万元。王锐给兑冲公司财务打电话将钱打到王锐、崔某2和其的银行卡上，他们在当地兑换港币的机构取的钱。他们从港澳回来后到了深圳，在深圳购买了一辆奔驰商务二手车，40万元左右，深圳牌照。22、证人丁某证言证实王锐开了一家兑冲公司，欠了别人钱，2015年3、4月份，其当时在新乡市化工路建业花园47号楼2单元11B居住，王锐来家见到其，说要出远门，让其给他拿几件衣服，其问他去哪里，他没有告诉其。23、证人王某4证言证实新乡市化工路与丰华街交叉口西南角超市的木地板是其铺的，是朱应帅给其介绍的活，一个叫刘某2的接待的其。活给他们干完了，但是他们一直没有开业，剩余的18106.60元也一直没给其。爱威超市属于新乡市爱威超市有限公司，公司地址在新乡市人民路中原证券楼上8楼，公司门口挂着香港爱威（中国）连锁机构的牌子，老板是王锐，公司法人是王明浩，爱威超市前期筹备一直是刘某2在那负责的。24、证人刘某2、刘某3、李某、单某证言证实王锐筹备开爱威超市和物流公司的情况。王锐是老板，法人是王明浩，超市是由王明浩和刘某2负责。超市没有开业，装修都没有完成，因为王锐没有钱投入了，就黄了，后来因为公司的工资都发不下来，公司也关门了。25、证人孟某证言证实其以丈夫崔荣福的名义在兑冲公司存款5万元，是兑冲公司老板王锐的干妈张菊谭介绍其去的，说王锐有很多公司，朱应帅还带其去了澳门豆捞等店参观。之后其共签了三份合同，签的合同是深澳豆捞内部职工借款协议，借款方是深澳豆捞，出借方是崔荣福，出借金额是5万元，月息2分，期限6个月，自2014年10月27日至2015年4月26日。签合同时直接给第一个月的利息，也就是说本金是去除第一个月的利息的，本金是49000元。其觉得王锐故意让他们签成内部员工合同，想诈骗他们的钱，逃避打击。其在王锐的公司共签了三份借款合同，共计20万元。公司出事后其找王锐和朱应帅要钱，王锐在2014年底前后抵给其一辆海马越野汽车，是一辆没有上牌的新车，当时这辆车市场价值10万元，王锐和其商量按15万元抵给其，其同意了，之后王锐收回其手中的两份合同，一份是5万元，一份是10万元。目前其手中只有一份5万元的合同。26、证人万某证言证实其在2010年前后购买了位于黄河大道48号的房产，是非居住用房，共一至三层，没有使用这套房产做过抵押，2012年的时候，王锐找其说想用其这套房产抵押借点钱，其当时给他出具了一份委托书，并把房产证给了王锐，让王锐可以用这套房产办理抵押手续，后来他具体办了没有，其不知道，但是当时王锐还没有成立兑冲公司，就算王锐用其的房产做过抵押也和兑冲公司没有任何关系。27、证人王某5证言及借款条证实其是河南恒达瑞实业有限公司原法人，现股东。2014年8月，因公司急需用钱还账，让公司会计李芹通过李玉霞找到王锐，王锐让李芹对着崔明州打了借条30万元，由李玉霞担保。和王锐兑冲公司没有签订借款协议，而且也从来没有在任何文书上给王锐盖过公司的章，通过债务转让，现在不欠兑冲公司的钱了。28、证人张某证言证实其是店小二刀具有限公司的法人，2014年8月因急着还银行承兑的钱，就以房产证作抵押，和王锐的兑冲公司签订了合同，借款20万元，合同是和兑冲公司的法人崔某2签的。之后其和王锐合伙做生意，用了王锐35万元。后其不想和兑冲公司有业务往来，就让王锐将之前签的20万元合同抽出来，王锐同意，并让其签了一张60万元的欠条，实际是55万元，多出5万是利息。之后其陆续还了10万左右。29、证人王某2证言证实其与王锐没有经济来往，其没有把房产证给过王锐，也没有把门面房在王锐开的兑冲公司抵押借过款，联合抵押借款协议后面的签字不是其本人签的。30、张红霞、孟祥兰、石玉凤、李庆云、郭翠红等投资群众证言及材料证实其在兑冲公司签订投资理财合同存款的情况。31、被告人王锐供述与辩解证实2012年前后其在新乡市城里十字凯德广场开了一家深澳豆捞，2013年7月份注册成立新乡市兑冲房产经纪有限公司，2014年6月份前后开始筹划经营一家超市，地址在新乡市化工路和丰华街交叉口西南角，已装修完毕，但没有经营。为了经营超市同时在新乡市西环路沈小营筹划成立一家物流公司，又在新乡市人民路靖业大厦8楼租用一套写字楼，培训超市员工。2013年7月成立新乡市兑冲房产经纪有限公司，注册时公司法人是房庆州，后认识了英协投资公司的业务经理崔某2，公司法人变更为崔某2，因其开的澳门豆捞酒店急需资金，就和崔某2谈融资的问题，并承诺给他年薪20万元。后来商量合作，到了2014年崔某2开始在兑冲公司开展业务，以酒店担保或房产抵押的形式开始集资。兑冲公司在新乡市红旗区黄河大道48号，下设5个分公司或营业点，有市区公园西门，原阳，获嘉，辉县，封丘分公司或营业点。总公司是由崔某2兼任总经理，朱艳红是副总经理，朱应帅在总公司负责采购及后勤工作。其在总公司负责出具担保手续。公园西门营业点负责人是冀伟，原阳负责人是崔某1，获嘉负责人是刘军，辉县负责人是王彦敏，封丘负责人是于敢征。兑冲公司以澳门豆捞酒店或房产做担保，通过印制宣传单、发放小礼品等宣传活动，吸收群众资金，共吸收资金1400万元左右，投资人大约100余人。吸收的资金用于支付投资客户利息及业务人员业绩提成费用大概300多万，分公司或营业网点的建设费用160万，深奥豆捞经营费用包括员工工资及货款共计200万左右，投资化工路附近超市包含装修、经营办公设备、前期人员培训、西环物流中心，靖业大厦办公楼超市员工培训等共计350多万，张某经营的店小二刀具厂用款80万等。目前还欠投资群众1000万左右。投资合同是提前制定好的模板，投资群众来公司投资，就把预签订的合同拿出来，按群众的投资金额与群众签订合同，同时提供双重担保，也就是由借款方和其经营的深澳豆捞来担保。合同上的借款方有万某，王某1，王某2，张某店小二刀具厂，河南恒达瑞实业有限公司，新乡市深澳豆捞等，其中万某，王某1，王某2没有用款，把房产证放到其公司，公司用这些材料作为借款方与投资群众签订了合同，其他借款方用款了。32、被告人朱艳红供述与辩解证实其于2014年5月份到兑冲公司工作，是崔某2介绍其去的。该公司是2013年下半年成立的，法人是崔某2，实际控制老板是王锐。公司分别在劳动路公园西门、原阳县，获嘉县，辉县，封丘县下设五个分公司或营业点。市区公园西门营业点负责人具体是冀伟，原阳负责人是崔某2的哥哥；辉县负责人是王艳敏；封丘负责人是于敢征；获嘉负责人是个女的，名字不知道。辉县和封丘分公司成立较晚，辉县开展业务较少，封丘基本没有开展业务。王锐让其负责引黄路兑冲总公司的融资业务，也就是兑冲公司总经理，其工作是客户来了给他们介绍一下业务项目，让他们存款，同时每天给业务人员开会，教他们如何做业务。公司主要做房产等抵押贷款，吸收客户存款。想用钱的公司或个人拿着房产手续来公司做抵押（其知道的有店小二刀具有限公司抵押了），公司业务人员拉来客户后，他们拿出抵押人抵押的房产手续，他项权利证明等让客户看，给客户介绍空白合同上的用款项目，并告诉客户兑冲公司资金雄厚，到其公司存款安全放心，并支付比银行更高的利息，之后让存款客户存款，签订合同，支付一定利息。客户存款大都是存到崔某2的各个银行账户。33、被告人冀伟供述与辩解证实新乡市兑冲房产经纪有限公司2013年成立，实际老板是王锐，房庆州是法人，崔某2是公司总经理，后变更为法人，负责公司业务。朱艳红是公司经理，公司主要业务是吸收存款、房产抵押贷款。2013年其经朱艳红介绍到兑冲公司工作，2014年1月份负责人民公园西门营业点，该营业点共吸收200万元左右，人数有二三十人。其工资是2500元，提成是营业额的千分之二，其共得到两万多元的提成。34、被告人王锐的辩护人提交了对证人崔某1的调查笔录，以及河南省新乡市红旗区人民法院（2016）豫0702刑初757号、（2016）豫0702刑初758号民事判决书、借条等证实2015年12月份王锐将原兑冲公司非法吸收原阳客户王文胜和张福的尚未归还的共计155万元的钱换成个人借款的事实，原阳的客户绝大部分是采取这种方式解决还款的问题。被告人王锐在主观上对吸收的资金不具有非法占有的目的。35、被告人朱艳红的辩护人提交了兑冲公司工商登记资料、冀艳梅、毛某、金丹丹询问笔录、崔某2供述、朱艳红工资卡、交社保的银行卡及新乡市劳动保障事务代理服务中心证明、业务员联系业务情况明细表、赵高星证言、朱艳红银行流水等证据。36、冀伟辩护人提交了6份投资群众的谅解书，对冀伟表示谅解，不再追究其刑事责任。以上证据经庭审质证，确实充分且相互印证，予以确认。本院认为，被告人王锐、朱艳红、冀伟违反国家法律、金融管理法规的规定，面向社会不特定公众变相吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人王锐犯集资诈骗罪的证据不足，现有证据不能排除被告人王锐将吸收的资金大部分用于投资或生产经营活动，故公诉机关指控被告人王锐犯集资诈骗罪的罪名不能成立。公诉机关指控被告人朱艳红、冀伟犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，予以支持。被告人王锐、朱艳红、冀伟共同实施了犯罪行为，是共同犯罪，在共同犯罪中，被告人王锐、朱艳红、冀伟均起主要作用，均系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人冀伟系口头传唤到案，到案后如实供述，构成自首，可以从轻处罚。被告人冀伟退出违法所得，取得部分投资群众的谅解，可以酌情从轻处罚。被告人王锐及辩护人关于王锐不构成集资诈骗罪的辩护意见予以采纳。被告人朱艳红及其辩护人关于其不是公司总经理的辩护意见与审理查明的事实不符，不予采纳，其他辩护人的辩护意见合理部分予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第六十七条第一款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王锐犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月8日起至2022年3月7日）。二、被告人朱艳红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月27日起至2021年11月26日止）。三、被告人冀伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）四、违法所得10144172元依法予以追缴，不足部分责令退赔，返还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张东峰代理审判员  吴嘉茜人民陪审员  丁长瑞二〇一八年十二月八日书 记 员  郝新明