云南省永胜县人民法院民 事 判 决 书（2018）云0722民初1063号原告：卜可兴，男，汉族，1963年5月13日生，初中文化，云南省永胜县人，农民，住永胜县。委托代理人：曾云，云南康滇律师事务所律师，特别授权代理。被告：云南永保特种水泥有限责任公司法定代表人:欧俊，职务:执行董事统一社会信用代码:91530722709862230Q住址:永胜县期纳镇满官村委会。委托诉讼代理人：尚睿、王晓庆，云南刘胡乐律师事务所律师。（特别授权代理）原告卜可兴诉被告云南永保特种水泥有限责任公司民间借贷纠纷一案，本院于2018年11月5日受理后，依法组成合议庭，于同年12月27日公开开庭进行了审理。原告卜可兴及委托代理人曾云，被告云南永保特种水泥有限责任公司（简称永保公司）的委托代理人尚睿、王晓庆到庭参加诉讼，本案现已审理终结。原告向本院提出如下诉讼请求：1、请求人民法院判决被告十日内归还原告借款本金70000元，支付2014年4月17日至2018年11月1日的利息88200元，共158200元；2、请求人民法院判决被告支付以本金70000元(月息2%）计算自2018年11月2日至实际归还之日的利息；3、诉讼费由被告承担。事实和理由：2010年9月10日，原告与被告分公司云南永保特种水泥有限责任公司金山分公司签订《借款协议》，云南永保特种水泥有限责任公司金山分公司向原告借款20万元，占用费为月息2%，同日原告从农行卡上取20万元现金，存入被告分公司指定的谭元华卡上。云南永保特种水泥有限责任公司金山分公司给原告出具了《收据》。云南永保特种水泥有限责任公司金山分公司于2013年1月17日归还本金100000元，利息支付至2014年4月17日。10万元自2014年4月18日至2016年2月1日的利息为42000元。7万元自2016年2月2日至2018年11月2日的利息为46200元。以上利息共88200元。原告为维护合法权益，遂诉至人民法院，请求法院支持原告的诉讼请求。被告云南永保特种水泥有限责任公司辩称：一、本案涉嫌刑事犯罪，请求将本案移送侦查机关。根据司法解释规定，在审理民事案件发现犯罪线索的，请求移送侦查机关处理，以防止国有资产流失。二、原告提交的证据不能证明其已向被告履行了交付借款的义务，应当承担举证不利的后果。根据原告提供的凭证，款项系转给谭元华私人账户，而非金山分公司，在金山分公司不予认可，在无法向谭元华核实真实情况下，对原告就不存在任何的法律义务，也不应承担民事还款责任。故请求法院驳回原告诉请。三、被告已经严重资不抵债，如果承担如此高额款项，企业将面临破产，据不完全统计，被告现所涉集资款高达5.3亿元，已经严重资不抵债，同时围厂堵门事件频频发生，被告已经无法正常经营。若企业破产有百害而无一利，届时集资户的债权无法得以实现，同时造成国有资产严重流失，更有甚者公司数百名员工亦会造成社会不稳定因素，故恳请法庭透过现象看本质，请求将本案统筹处理，而非个案处理。综上，恳请依法驳回原告对被告提出的全部诉讼请求。本案焦点是原告的诉请是否具有事实和法律依据，是否有证据支持。原告为证明自己的主张，向本院提交了以下证据：借款协议原件一份、存款凭条复印件一份、收据原件一份、借款确认书原件一份、暂支款项申请书一份，拟证明原、被告之间的借款事实和被告还本付息的情况。经组织质证，对原告提交的证据，被告认为：对证据三性不予认可，首先，通过转账凭证可以看出，转入账户为谭元华私人账户，无法向谭元华核实本案真实情况，金山分公司不应承担民事还款责任，根据原告提供的材料，原告最后一次主张权利的时间是2014年11月27日，已过诉讼时效，在没有证据证明其向被告主张权利的情况下，恳请法院驳回原告诉请。被告提交如下证据材料：第一组：谭国仁与西南水泥有限公司关于云南永保特种水泥股份有限公司的《股权转让协议》、西南水泥有限公司与谭国仁关于云南永保特种水泥股份有限公司的《交接协议》复印件各一份，拟证明：一、被告公司原为自然人谭国仁控股，后谭国仁将公司100%的股权转让给西南水泥有限公司，谭国仁在进行股权转让时明确承诺已向新股东披露了全部公司债务。二、《股份转让协议》第14.1条约定：被告公司的或有负债，全部由谭国仁承担。“或有负债”具体包括但不限于：（1）因交接完成日之前的违法或违约行为、担保、诉讼、仲裁及行政处罚等事项，致使被告遭受的经济损失。（2）截至交接完成日已发生但未在截至交接基准日的《交接审阅报告》中反映的负债。三、原告主张的2010年9月10日的借款形成于股权交接基准日之前，应当由谭国仁承担还款责任，且原告对此知情。谭国仁在股权转让时存在严重的合同欺诈行为，在本次永胜县人民法院受理的全部民间借贷案件中均未向新股东披露转让交接日前形成的债务（详尽股份转让协议40－41页）。四、根据《交接协议》，双方确定的交接基准日为2012年4月30日。第二组：金山分公司营业执照一份，拟证明：1、永保公司系依法成立的法人主体，具有完全民事行为能力；金山分公司为永保公司于2004年设立的分支机构，营业范围为水泥制造销售；2、金山分公司以自己名义对外签署借款协议已经超出其经营范围，至今未得到永保公司的追认，原告与金山分公司签订的《借款协议》不应当受到保护，应当认定合同无效；3、原告明知金山分公司仅为经永保公司设立的分公司，经营范围为水泥的生产销售。在借贷过程中，未尽合理审查义务，存在重大过错，基于原告的过错所产生的损失，依法不应当由被告承担。第三组：金山分公司民间借贷本金专项审计报告、利息专项审计报告各一份，拟证明：1、经具有审计资质的云南汇通会计师事务所对金山分公司自2012年5月1日至2015年12月31日起期间民间借贷资金的本金、利息进行审核，民间借贷涉及债权人323户，截至2015年12月31日，借款本金余额与利息余额合计高达2.2亿元；2、不管是在涉案人数上，还是涉及资金金额上，完全符合非法集资犯罪的构成要件及立案标准，且情节极其严重并造成了恶劣的社会影响。此向社会不特定主体集资的行为已经涉嫌违法犯罪，应当移交侦查机关审查，不应以民事案由受理。经组织质证，对被告提交的证据，原告认为：对证据真实性予以认可，但是证明的内容我方不予认可。经审查，原告所提交的证据具备证据的真实性、合法性与本案具有关联性，能证明待证事实，本院予以采信；被告提交的证据真实、合法、与本案具有关联性，本院予以认定。经审理，本院确认本案的法律事实如下：云南永保特种水泥股份有限公司于2004年设立了分支机构云南永保特种水泥股份有限公司金山分公司（简称金山分公司）。后云南永保特种水泥股份有限公司变更名称为云南永保特种水泥有限责任公司。金山分公司于2010年9月10日向原告卜可兴借款20万元，双方签订了《借款协议》，并约定利息按月利率2%计算。原告将款项打入金山分公司指定的谭元华账户后，金山分公司向原告出具了《收据》。2014年11月27日金山分公司与原告卜可兴对上述借款进行了确认，并签署了《借款确认书》，确认上述借款利息已支付至2014年4月17日，下欠本金10万元未偿还。后金山分公司又于2016年2月1日偿还了原告本金30000元，2014年4月18日至2016年2月1日期间欠利息42866.71元未支付。现欠本金70000元未偿还，并欠2016年2月2日之后的利息未给付。因被告拒不给付余款，原告经多次催要未果，遂诉至本院请求支持其诉请。本院认为，被告永保公司认为本案涉嫌刑事犯罪，本院在审理同类案件的过程中将相关线索材料移送永胜县公安局后，永胜县公安局以“云南永保特种水泥有限责任公司所涉借贷属民间借贷。其所涉民间借贷法律关系属民事法律调整范畴”复函我院，未予立案。故对被告永保公司关于该案涉嫌刑事犯罪、有待侦查机关侦查终结、就债权债务的真实性、债权金额确定之后才能处理偿还问题的主张，本院不予支持。云南永保特种水泥有限责任公司金山分公司与原告的借款行为，依据《中华人民共和国公司法》第九条第二款规定：“有限责任公司变更为股份有限公司的，或者股份有限公司变更为有限责任公司的，公司变更前的债权、债务由变更后的公司承继”；第十四条第一款中规定“分公司不具有法人资格，其民事责任由公司承担”。故该债务应由被告永保特种水泥有限责任公司清偿。合法的借贷关系受法律保护。本案中，原告将款项借给云南永保特种水泥股份有限公司金山分公司，后云南永保特种水泥股份有限公司变更为被告，被告应按约定履行还本付息的义务。现被告方未按约定偿还所欠本金并按约定的月利率2%支付所欠利息，原告的诉请符合法律规定，对其合法的诉讼请求本院予以支持。金山分公司于2016年2月1日偿还了原告本金3万元，原告的起诉未过诉讼时效，被告认为原告的起诉已超过诉讼时效的主张，本院不予支持。依照《中华人民共和国公司法》第九条第二款、第十四条第一款，《中华人民共和国合同法》第一百九十六条、二百零五条、二百零六条，最高人民法院《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条第一款之规定，判决如下：由被告云南永保特种水泥有限责任公司于本判决生效后三十日内给付原告卜可兴欠款本金70000元，并支付自2014年4月18日起至2016年2月1日期间的利息42866.71元，合计人民币112866.71元。（利息已计算至2016年2月1日，2016年2月2日起的利息按月利率2%另行计算）如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费人民币3464元，由被告云南永保特种水泥有限责任公司负担。如不服本判决,可在判决书送达之日起十五日内,向本院递交上诉状,并按对方当事人的人数提出副本,上诉于云南省丽江市中级人民法院。双方均服判的,本判决即发生法律效力,若负有义务的当事人不自动履行本判决,享有权利的当事人可在本判决规定的履行期限届满后,法律规定的期限内向本院申请强制执行，申请强制执行的期限为两年。审判长 黎 勇审判员 杨永合审判员 谭志璇二〇一八年十二月二十八日书记员 汤春林