河南省新乡市红旗区人民法院刑 事 判 决 书（2017）豫0702刑初578号公诉机关新乡市红旗区人民检察院。被告人原军平，男，1973年6月2日出生，汉族，初中毕业，新乡市红旗区恒德投资服务有限公司法定代表人，户籍地：河南省，住新乡市。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2017年5月22日被新乡市公安局东街分局取保候审，2017年7月5日取保候审，2018年12月26日逮捕。辩护人申长江、马秀升，河南牧野律师事务所律师。被告人宋新乐，男，1974年12月31日出生，汉族，中专毕业，新乡市红旗区恒德投资咨询服务有限公司经理，户籍地：河南省，住新乡市。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2017年3月2日被新乡市公安局东街分局刑事拘留，2017年3月31日取保候审，2018年12月26日逮捕。被告人崔玉鑫，男，1974年12月30日出生，汉族，高中毕业，新乡市红旗区恒德投资咨询服务有限公司经理，户籍地：河南省，住新乡市。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年11月21日被新乡市公安局东街分局取保候审，2017年7月5日取保候审，2018年12月26日逮捕。被告人王秀霞，女，1970年11月21日出生，汉族，初中毕业，新乡市红旗区恒德投资咨询服务有限公司凤泉分部经理，户籍地：河南省，住新乡市。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2017年4月27日被新乡市公安局东街分局取保候审，2017年7月5日取保候审，2018年12月26日逮捕。辩护人刘庆德、陈贤，河南牧野律师事务所律师。新乡市红旗区人民检察院以新红检公诉刑诉(2017)378号起诉书指控被告人原军平、宋新乐、崔玉鑫、王秀霞犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月8日向本院提起公诉，2018年4月28日以新红检公诉刑变诉（2018）4号变更起诉决定书变更起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡市红旗区人民检察院指派检察员郭茂辉出庭支持公诉，被告人原军平及其辩护人申长江、马秀升，被告人宋新乐、崔玉鑫，被告人王秀霞及其辩护人刘庆德、陈贤到庭参加诉讼。本案依法延期审理。现已审理终结。新乡市红旗区人民检察院指控：2010年9月被告人原军平、宋新乐、崔玉鑫在新乡市红旗区平原路94号注册成立新乡市红旗区恒德投资咨询有限公司，办公地点位于平原路普利A座13楼1313室，至案发期间未经相关行政部门许可，以代理天津日盛昌、“正财（天津）股权投资基金合伙企业”、“天津英盛股权投资基金合伙企业”、“天津鼎福纳鑫投资基金合伙企业”等4家公司投资理财项目，许以4%-9%不等高息，通过公司业务员发放名片、口口相传等方式面向社会不特定人员吸收资金，现查明投资群众80人，涉及合同金额7490400元，扣除首次利息，实际吸收金额5953500元。另恒德投资咨询有限公司在凤泉区成立恒德公司凤泉分部，被告人王秀霞2012年任凤泉分部经理，期间该分部以为新乡市文峰精细化工有限公司融资名义非法吸收公众存款，现查明融资金额817.5万元，未退还金额776.05万元。针对上述指控，公诉机关提供了被告人原军平、宋新乐、崔玉鑫、王秀霞户籍证明、到案经过等书证，证人罗某、王某及投资参与人等证言，被告人原军平、宋新乐、崔玉鑫、王秀霞供述与辩解及审计报告等证据。据此，公诉机关要求以非法吸收公众存款罪追究被告人原军平、宋新乐、崔玉鑫、王秀霞的刑事责任，认为四被告人均有自首情节；被告人原军平、宋新乐、崔玉鑫系主犯，被告人王秀霞系从犯。被告人原军平对公诉机关指控的犯罪事实无异议，认罪，但辩称其不应当是主犯。其辩护人的辩护意见是，1、本案应为单位犯罪。2、原军平虽系新乡市红旗区恒德投资咨询服务有限公司的名义法定代表人，有着一定的责任，但被告人存在法定酌定从轻、减轻或免除处罚的情节：被告人存在自首情形；被告人不是主犯，应系从犯；被告人系初犯、偶犯，且社会危害性较小，悔罪态度明显；不应对公司的所有数额承担责任。综上，建议对被告人判处缓刑。被告人宋新乐对公诉机关指控的犯罪事实无异议，认罪。被告人崔玉鑫对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪表示认罪，但辩称其只是工作人员，没有参与成立公司，不应当是主犯。被告人王秀霞对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪表示认罪，但辩称其是业务员，不是凤泉的负责人。其辩护人的辩护意见是，1、本案系单位犯罪，王秀霞属于恒德公司招聘的员工，其行为属于职务行为。2、王秀霞是红旗区恒德投资有限公司设立的凤泉分部的业务人员，其行为属于帮助行为，应当认定为从犯。3、凤泉分部的所有数额不能由王秀霞承担，即使要追究刑事责任也应当考虑王秀霞自身在本案中起到的作用以及犯罪情节区别处罚。4、本案审计报告中认定非吸的数额有误，审计报告不足以作为对王秀霞定案依据。5、王秀霞所吸收的对象大部分与其存在亲属关系，且现在已有多人出具谅解书。6、王秀霞未公开向社会宣传，不具备非吸案件所具备的相关宣传条件，其社会危害性小。7、王秀霞具有自首情节，可以从轻或减轻处罚。8、王秀霞系初犯、偶犯，能够认罪、悔罪，依法应当减轻处罚。9、本案中受害人也存在一定的过错，对所造成的后果应当承担一定的责任。综上，建议对被告人免予刑事处罚。经审理查明：2010年9月被告人宋新乐在新乡市红旗区平原路94号注册成立新乡市红旗区恒德投资咨询服务有限公司，2011年9月27日法人变更为原军平，办公地点位于平原路普利A座13楼1313室。被告人原军平、宋新乐、崔玉鑫在未经相关行政部门许可情况下，以代理天津日盛昌、“正财（天津）股权投资基金合伙企业”、“天津英盛股权投资基金合伙企业”、“天津鼎福纳新投资基金合伙企业”等4家公司投资理财项目，许以4%-9%不等高息，通过公司业务员发放名片、口口相传等方式面向社会不特定人员吸收资金，现查明投资群众80人，涉及合同金额7490400元，扣除首次利息，实际吸收金额5953500元。另恒德投资咨询有限公司在凤泉区成立恒德公司凤泉分分部，被告人王秀霞2012年任凤泉分部经理，期间该分部以为新乡市文峰精细化工有限公司融资名义非法吸收公众存款，现查明融资金额817.5万元，未退还金额776.05万元。案发后，被告人原军平、宋新乐、崔玉鑫、王秀霞主动到公安机关投案，宋新乐退出50000元。认定上述事实的证据有：1、被告人原军平、宋新乐、崔玉鑫、王秀霞户籍信息、违法犯罪查询记录表证实四被告人的基本情况，均无违法犯罪记录。2、案发现场方位图证实案发现场的具体位置。3、到案经过证实被告人原军平、宋新乐、崔玉鑫、王秀霞均系投案。4、企业法人营业执照、私营企业基本注册信息查询单证实新乡市红旗区恒德投资咨询服务有限公司2010年9月19日注册成立，法定代表人是原军平，经营范围是投资咨询服务。5、2011年9月26日宋新乐与原军平签订的新乡市红旗区恒德投资咨询服务有限公司股权转让协议、收付款项证明、税务登记变更表，2011年9月27日法人由宋新乐变更为原军平。6、恒德公司宣传页、原军平名片。7、天津市滨海新区人民法院刑事判决书、天津市第二中级人民法院刑事裁定书证实天津日盛昌股权投资基金有限公司、正财（天津）股权投资基金合伙企业的相关负责人被判决情况。8、天津英盛股权投资基金合伙企业、天津鼎福纳鑫股权基金合伙企业工商资料及相关负责人孔佑君、林芳、李秀荣等判决情况。9、天津英盛股权投资基金合伙企业法人授权书。10、办理合同回款手续委托书、天津英盛股权投资基金合同、收据、转账交易凭证。11、新乡市文峰精细化工有限公司工商资料。12、新乡市红旗区恒德投资咨询服务有限公司与新乡市文峰精细化工有限公司2012年4月10日签订的融资协议书等。13、利息收条。14、银行账户明细。15、新乡银监分局关于查询恒德公司在新乡以理财协议进行吸收存款是否合法的回复证实恒德公司不属于辖区内经批准开展银行业务的银行业金融机构。16、新乡市红旗区地方金融监督管理局证明证实其单位2015年7月成立以来，没有任何公司到其局办理过任何手续。17、搜查笔录、扣押物品、文件清单证实2017年3月2日对宋新乐住处进行搜查，搜出账目、合同、公章等并予以扣押的情况；2017年4月25日从崔玉鑫处扣押豫Ｇ×××××号奥迪A7轿车一辆；2017年3月29日宋新乐退出50000元。18、审计报告证实恒德投资公司2010年9月至2015年7月期间，通过介绍80名投资人与天津日盛昌、“正财（天津）股权投资基金合伙企业”、“天津英盛股权投资基金合伙企业”、“天津鼎福纳新投资基金合伙企业”4家公司签订投资理财协议，涉嫌非法吸收公众存款7490400元，扣除首次利息，实际到账金额5953500元，尚欠金额5860100元；关于凤泉分部，融资金额817.5万元，未退还金额776.05万元。19、证人罗某证言证实其是经招聘去恒德公司工作的，负责招聘的是宋新乐。原军平是恒德公司的法人，宋新乐和崔玉鑫是经理，其是恒德公司的内勤，负责考勤、发工资和其他杂事，其还负责给投资客户写合同。在写合同的时候，其看到合同上有投资半年、一年的，利率是1.5%-2%，吸收的钱都是投资辉县的文峰化工厂了，半年后其转到恒德公司凤泉区的分部，在分部王秀霞是分部经理，原军平和王秀霞负责这一块。20、证人王某证言证实其原来是新乡市文峰精细化工有限公司的法人，公司注册地址在辉县市占城镇木瓜园，现在的法人是其妹妹，但公司还是其实际控制。2011年4月份左右，新乡市文峰精细化工有限公司与恒德公司签订了合同，从签订合同之日起开始从恒德公司借款，最早说的利息是6分。借款大部分都是银行转账。还有款项没有结清。21、证人陈某、何某、赵某、画文学、徐某等报案人员证言及投资协议等证实他们到新乡市红旗区恒德投资咨询服务有限公司进行投资情况。22、被告人原军平供述与辩解证实2011年，其从宋新乐手中接管了新乡市恒德投资咨询服务有限公司，接手后其是公司的法人，占股权70%或者是80%，剩下的是崔玉鑫的。崔玉鑫是公司的经理，公司的会计是罗某。其进入恒德公司后，公司代理的有天津正财及天津英盛，之前代理过天津日升昌。天津这几家公司是宋新乐和崔玉鑫去天津联系的。投资模式是，投资客户先签订投资合同，投资金额是1万元起步，期限3个月，利率是月息6分，投资客户投资时利息先倒扣，实际投资的钱是合同金额减掉倒扣的3个月的利息，打款是有些投资客户把钱打到公司的账户（以其名义办理的一张农行卡），然后恒德公司的会计把钱转到天津总公司提供的账户上，还有一些投资客户是直接把钱打到天津总公司的账户上。恒德公司对外宣传的模式有广告、其它的主要靠业务员宣传了，还有一些是投资客户的口口相传。其联系了共有3、4个客户，投资的全部是天津正财，总共投资了30万左右，其提成5万多元。凤泉分公司是新乡恒德总公司下面设立的一个点，是其与宋新乐和崔玉鑫三人商量设立的，运行模式也是三人商量后制定的。凤泉分公司主要给总公司发展业务，每天把投资客户的钱打入恒德总公司提供的账户上。公司和新乡市文峰化工有限公司融资的事情，三人商量过。23、被告人宋新乐供述与辩解证实其注册成立了新乡市红旗区恒德投资咨询服务有限公司，注册地点在新乡市平原路94号，经营范围是投资咨询服务，其是法人、崔玉鑫是董事。后其将该公司转让给原军平，原军平持股80%，任公司法人和董事长，崔玉鑫持股20%，任公司监事，其任公司的经理，罗某任公司的内勤、出纳。恒德公司成立后，刚开始做的业务有天津日盛昌、天津正财、天津英盛、天津鼎福纳鑫。公司向客户宣传，给客户讲解，客户决定投资后，先将投资款打到四家公司指定的账户上（有一部分投资款是通过其银行卡转过去的），总公司收到投资款后出具合同。投资客户的投资额度没有限制，期限是3个月，利息6分，客户投资倒扣3个月的利息。2011年年底恒德公司为了扩展业务在凤泉区成立恒德公司凤泉分部，原军平在分部主持工作，2012年3-5月期间，王秀霞去了凤泉分部，后没多久，总部就让王秀霞在那儿负责，王秀霞实际上算是总公司下面拉客户的业务经理。2012年4、5月份，恒德公司与文峰精细化工有限公司签订了一份融资合同，合同内容是文峰精细化工有限公司委托恒德公司为其融资，利息是6分，期限3个月、6个月、1年不等，恒德公司对外利息为2分到3分不等。合作到2015年9月份，总融资金额其不知道，光知道现在没有退还的还有700多万。24、被告人崔玉鑫供述与辩解证实新乡市红旗区恒德投资咨询服务有限公司是宋新乐注册成立的，后来转让给原军平，法人变成了原军平，其和宋新乐是公司的经理。公司主要代理天津的投资理财业务，有天津日盛昌股权投资基金有限公司、正财(天津)股权投资基金合伙企业、天津英盛股权投资基金合伙企业、天津鼎福纳鑫股权基金合伙企业，这四家公司的投资模式是一样的，月息是6分，投资额以万元为单位，上不封顶，投资期限为3个月，投资人在投资前先扣除3个月的利息。公司主要宣传模式是业务员发名片，朋友熟人之间相互介绍，客户投资有的交现金，有的转账，天津公司收到投资款后，次日便将合同寄回恒德公司，其公司通知投资客户领取合同。在天津公司不能正常返款后其曾代表公司和投资客户到天津的公司要账。通过代理以上四家公司的投资理财业务，恒德公司共吸收了大概四五百万元资金。恒德公司后来成立了凤泉分部，原军平在分部主持工作，一直到李全顺公司不返款了，连锁反应，他才离开了分部，他离开后凤泉分部后做的业务宋新乐知道。王秀霞应该是从宋新乐手中接手的。凤泉分部每天把投资客户投资的钱打入总公司提供的公司账户上。2012年4月份，恒德公司和文峰精细化工有限公司签订了融资合同，文峰化工公司委托新乡恒德公司进行融资，恒德公司向投资人出具委托理财协议书，投资人把钱打到恒德公司，再由恒德公司打到文峰精细化工有限公司，大概融资700万元左右，文峰精细化工有限公司给6%服务费，文峰精细化工有限公司未还完本金。2017年1、2月份，文峰精细化工有限公司将黄色的奥迪A7车以78万元的价格抵押给恒德公司，这辆车的车主是王文锋的老婆任荷香，车牌号是豫Ｇ×××××。25、被告人王秀霞供述与辩解证实2011年年底恒德公司在凤泉区小黄屯成立了恒德公司凤泉分部，主要是给总公司发展业务。刚开始其做的是业务员，宋新乐和崔玉鑫在分部负责，去的比较勤是他们两人，原军平去的不多。过了大概一年，分部业务没有多少，宋新乐和崔玉鑫就让其在分部负责，他们有时候来问一下的情况。其是凤泉分部的业务经理。恒德分部业务员大概有五、六个，有王秀琴、李广大、王秀荣、王秋英、胡玲艳。刚开始拉客户，签的合同是恒德公司提供的合同，对外宣传说是把钱投资到房地产公司了，但是合同上不显示，投资客户如果进行投资，最低1万元，月利息是2分，合同金额和实际金额是一样的，后来到了2012年和文峰化工签订融资协议以后，分部对外有两种合同，一种还是恒德公司提供的老合同，一种是恒德公司和文峰公司进行融资后的合同。其在恒德公司总共招揽了有几十个客户，吸收了大概180万元的合同金额，提成有大概有3万元左右。凤泉分部吸收的资金以转账的方式打到总公司原军平的账户上，凤泉分部里的员工开资、房费等所有一切费用全部都由总公司负责。截止到现在凤泉分部还有600多万未退给客户。以上证据由公诉机关提供，经庭审质证，确实充分且能相互印证，予以确认。本院认为，被告人原军平、宋新乐、崔玉鑫、王秀霞违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱社会金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人原军平、宋新乐、崔玉鑫、王秀霞系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人原军平、宋新乐、崔玉鑫起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚，被告人王秀霞起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚。案发后，被告人原军平、宋新乐、崔玉鑫、王秀霞主动投案，如实供述了自己的罪行，系自首，可以从轻或减轻处罚。案发后，被告人宋新乐退出违法所得，可以酌情从轻处罚。被告人原军平及王秀霞的辩护人关于本案应认定为单位犯罪的辩护意见，经查，新乡市红旗区恒德投资咨询服务有限公司成立后以非法吸收公众存款作为主要业务，故应按照自然人犯罪论处。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人原军平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月26日起至年2021年12月25日止）。二、被告人宋新乐犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，折抵30日，即自2018年12月26日起至2021年11月25日止）。三、被告人崔玉鑫犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币五万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月26日起至2021年6月25日止）。四、被告人王秀霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币五万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月26日起至2020年6月25日止）。五、本案违法所得依法予以追缴，查封、扣押在案财物依法予以处理，剩余违法所得继续予以追缴，不足部分责令被告人退赔，返还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张敬美审 判 员  李艳利人民陪审员  冯秀兰二〇一八年十二月二十九日书 记 员  崔晓雁