山东省临沂市兰山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）鲁1302刑初1599号 公诉机关临沂市兰山区人民检察院。 被告人王某,男，1964年4月9日出生于山东省济南市，汉族，初中文化，无业，住山东省济南市历城区。因涉嫌诈骗罪于2016年8月8日被刑事拘留，同年9月13日被宣布逮捕。现羁押于临沂市看守所。 辩护人张群、苏云，北京大成（济南）律师事务所律师。 临沂市兰山区人民检察院以临兰检刑诉[2017]693号起诉书指控被告人王某犯诈骗罪、票据诈骗罪，于2017年11月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2018年5月15日公开开庭审理了本案。临沂市兰山区人民检察院指派检察员李蓓蓓出庭支持公诉。被告人王某及其辩护人张群、苏云到庭参加诉讼。现已审理终结。 临沂市兰山区人民检察院指控： （一）诈骗罪 被告人王某与徐俊岭、杨宁、华东（均已起诉）等人结伙，专门从事“非阳光存储业务”，即以高额存款利息吸引储户，通过银行内部人员违规操作、秘密将储户的存款转入私人账户的方式骗取他人财物。 2014年8月的一天，张某之（另案处理）告知其朋友杜某将资金存入银行指定账户可获得高额存款利息，并通过杜某的介绍联系庄某。张某之经事先与案外人郭大海联系后，于2014年8月4日驾车带杜某、庄某至中国工商银行茌平支行。后张某之得知郭大海不能继续办理该笔业务，遂电话告知王立国（已起诉）称已找到资金。王立国遂联系被告人王某，并通过被告人王某处获知可以进行“以存借贷”，遂让张某之驾车载杜某、庄某至中国银行济南市中支行。经被告人王某介绍，王立国联系徐俊岭、杨宁到该行带庄某开立新的个人存款账户，由庄某将存放于其尾号5563的中国银行账户的2000万元转入新开立的中国银行账户内。当晚，张某之让庄某书写关于不查询账户余额、不提前支取、不抵押、不开通网银、不开通短信提醒、不挂失的保证书。次日，徐俊岭联系华东，由华东找到曾与其有过业务往来的中国银行济南市中支行的客户经理迟某（另案处理），以某领导需要办理大额转账业务不想声张为由，要求迟某安排柜台工作人员在办理业务时不要多问。迟某遂将柜台业务员夏某（另案处理）喊至华东面前，华东告知夏某只需正常办理转款业务，但是不要向汇款人核实转款信息。华东将汇款通知书和防范金融诈骗安全提示单交给徐俊岭填写，后拿着徐俊岭填写好的汇款人为庄某、汇款人联系方式为杨宁的手机号码、收款人为徐俊岭、汇款金额为2000万元的汇款通知书和防范金融诈骗安全提示单到夏某所在业务柜台处排队，并将单据交给夏某后电话通知徐俊岭可以带庄某进入大厅办理业务，并将柜台处的电子显示屏用宣传单页遮住。杨宁以需要办理对账簿为由将庄某带至夏某所在柜台处，诱骗庄某输入账户密码。至此，庄某账户内的2000万元存款已转账至徐俊岭的账户中。其后夏某将载有2000万元存款余额的对账簿交给庄某。庄某发现账户异常后声称如果存款被转走则必须返还。徐俊岭、杨宁遂承诺由银行为庄某出具承诺函，刘洪杰（另案处理）、杨宁随即伪造了一份保证银行到期无条件支付客户存款的承兑函，盖上事先伪造的012号中国银行济南市中支行业务专用章，并将该保证函放入华东事先准备的印有中国银行济南市中支行字样的信封中。华东以需要递交一份材料给办理业务的领导为由，委托迟某将该信封交给庄某。其后，徐俊岭将其账户中的赃款先后三次转账共计360万元至庄某指定的不同账户中作为事先约定的存款利息。案发后，赃款被分肥，其中被告人王某分得138万元，王立国分得552万元，杨宁分得319万元，徐俊岭分得366万元，张某之分得125万元，华东分得120万元。数日后，华东在山东省济南市历下区银座佳驿酒店门口送给迟某2万元，迟某后交给夏某1万元。 案发后，徐俊岭返还庄某4万元，迟某上交赃款3万元，夏某上交赃款1万元，杜某返还庄某70万元。 （二）票据诈骗罪 1、2014年9月，被告人王某自他人处获取变造的金额为398万元的银行承兑汇票一张，与冯强（另案处理）联系要求帮忙以35万元的价格处理，并告知冯强该张承兑汇票系银行开出，纸张是真实的，但改动了票号，金额由小改大，故能够通过银行机器的检验。冯强通过朱浩（另案处理）与王飞五（另案处理）联系，告知该承兑汇票的变动情况，并约定将该承兑汇票转卖给王飞五。2014年9月14日，被告人王某与冯强自山东省青岛市坐飞机至安徽省合肥市，双方分别居住在合肥尊悦大酒店两个相邻房间。9月15日上午，被告人王某、冯强在酒店房间内将该承兑汇票交给王飞五，王飞五以到银行验票为由将汇票拿走。后王飞五持该承兑汇票，与朱国平、陈松林（均另案处理）等人结伙在江苏省海门市以抵押贷款的方式实施诈骗。 2、2014年11月，被告人王某在山东省济南市张金额为150万元变造的银行承兑汇票给刘吉洪（已判决），并告知刘吉洪该承兑汇票只能抵押贷款不能取现，包过机、包查询。后刘吉洪在山东省冠县将该承兑汇票以13万元的价格卖给王恩朝（已判决），王恩朝又用该承兑汇票抵给郭某，骗取其现金142万元。2014年11月30日，刘吉洪向被告人王某支付10万元费用。 针对上述指控，公诉机关向法庭提供了证人证言、被害人的陈述、被告人的供述及其他有关书证等证据材料。 公诉机关认为，被告人王某的行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十四条第一款第（一）项之规定，应以诈骗罪、票据诈骗罪定罪处罚；被告人王某犯数罪，还应依照《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定处罚。 被告人王某辩称我没有诈骗，和徐俊岭是借贷关系。最初是王立国给我打电话，我又打给徐俊岭的，我不是专门做这个业务的，138万元是向朋友借的，当时有借条的。两张票据卖了35万元根本没这回事，根本没拿着去卖，第一张票是借一个企业法人的，我拿着找冯强去银行查询票据的真假，票在冯强那里拿着的，后来冯强说票弄丢了，我就回来了。刘吉洪在我车上发现第二张票据，我一看票很破也没在意，刘吉洪拿走没有跟我说拿票干什么用，他给了别人我也不知道，我没有说过包过机、包查询，刘吉洪有向我借款。辩护人张群、苏云提出的辩护意见是：辩护人对起诉书指控的被告人王某构成诈骗罪、票据诈骗罪持有异议。一、关于诈骗罪。辩护人认为被告人王某不具有非法占有的故意，且并不知悉徐俊岭等人操作的是活扒资金业务，王某对徐俊岭等人如何操作并不知悉其认为是操作合法业务。王某不具有非法占有的故意，王某是向徐俊岭借款200万元并出具借条，王立国、王某、徐俊岭均认为是借款，即使王某取得138万元不是借款而是好处费，也是符合常理的。如认定王某构成诈骗罪，王某具有以下从轻或减轻处罚情节。被告人王某系从犯，其行为仅是介绍王立国与徐俊岭认识，至于如何操作，王某并未参与，在本案中起次要作用。王某系初犯、偶犯，自愿认罪、悔罪，愿意积极退赔被害人，请求法院对其从轻处罚。二、对指控的票据诈骗罪。辩护人认为被告人王某不具有非法占有被害人财物故意及诈骗的行为，现有证据不足以证实王某知悉承兑汇票为克隆票，退一步讲，即便王某知悉涉案的承兑汇票系克隆票，现有证据也无法体现王某与王飞五、王恩朝共谋以该汇票抵押借款实施诈骗，王某与王飞五、王恩朝均不构成共同犯罪，且10万元系刘吉洪偿还王某的借款，刘吉洪供述与王某供述一致，体现王某不具有非法占有的故意。如认定上述两起事实王某构成犯罪，王某具有以下从轻或减轻处罚情节。王某仅是提供一张承兑汇票，用克隆承兑汇票抵押借款行为并非由王某实施，王某在本案的作用为次要，应系从犯。王某系初犯、偶犯，自愿认罪、悔罪，愿意积极退赔被害人，请求法院对其从轻处罚。 经审理查明： 一、诈骗罪 被告人王某与徐俊岭、杨宁、华东（均已起诉）等人结伙，专门从事“非阳光存储业务”，即以高额存款利息吸引储户，通过银行内部人员违规操作、秘密将储户的存款转入私人账户的方式骗取他人财物。 2014年8月的一天，张某之（另案处理）告知其朋友杜某将资金存入银行指定账户可获得高额存款利息，并通过杜某的介绍联系庄某。张某之经事先与案外人郭大海联系后，于2014年8月4日驾车带杜某、庄某至中国工商银行茌平支行。后张某之得知郭大海不能继续办理该笔业务，遂电话告知王立国（已起诉）称已找到资金。王立国遂联系被告人王某，并通过被告人王某处获知可以进行“以存借贷”，遂让张某之驾车载杜某、庄某至中国银行济南市中支行。经被告人王某介绍，王立国联系徐俊岭、杨宁到该行带庄某开立新的个人存款账户，由庄某将存放于其尾号为5563中国银行账户的2000万元转入新开立的中国银行账户内。当晚，张某之让庄某书写关于不查询账户余额、不提前支取、不抵押、不开通网银、不开通短信提醒、不挂失的保证书。次日，徐俊岭联系华东，由华东找到曾与其有过业务往来的中国银行济南市中支行的客户经理迟某（另案处理），以某领导需要办理大额转账业务不想声张为由，要求迟某安排柜台工作人员在办理业务时不要多问。迟某遂将柜台业务员夏某（另案处理）喊至华东面前，华东告知夏某只需正常办理转款业务，但是不要向汇款人核实转款信息。华东将汇款通知书和防范金融诈骗安全提示单交给徐俊岭填写，后拿着徐俊岭填写好的汇款人为庄某、汇款人联系方式为杨宁的手机号码、收款人为徐俊岭、汇款金额为2000万元的汇款通知书和防范金融诈骗安全提示单到夏某所在业务柜台处排队，并将单据交给夏某后电话通知徐俊岭可以带庄某进入大厅办理业务，并将柜台处的电子显示屏用宣传单页遮住。杨宁以需要办理对账簿为由将庄某带至夏某所在柜台处，诱骗庄某输入账户密码。至此，庄某账户内的2000万元存款已转账至徐俊岭的账户中。其后夏某将载有2000万元存款余额的对账簿交给庄某。庄某发现账户异常后声称如果存款被转走则必须返还。徐俊岭、杨宁遂承诺由银行为庄某出具承诺函，刘洪杰（另案处理）、杨宁随即伪造了一份保证银行到期无条件支付客户存款的承兑函，盖上事先伪造的012号中国银行济南市中支行业务专用章，并将该保证函放入华东事先准备的印有中国银行济南市中支行字样的信封中。华东以需要递交一份材料给办理业务的领导为由，委托迟某将该信封交给庄某。其后，徐俊岭将其账户中的赃款先后三次转账共计360万元至庄某指定的不同账户中作为事先约定的存款利息。案发后，赃款被分肥，其中被告人王某分得138万元，王立国分得552万元，杨宁分得319万元，徐俊岭分得366万元，张某之分得125万元，华东分得120万元。数日后，华东在山东省济南市历下区银座佳驿酒店门口送给迟某2万元，迟某后交给夏某1万元。 案发后，徐俊岭返还庄某4万元，迟某上交赃款3万元，夏某上交赃款1万元，杜某返还庄某70万元。 1、（临）公（刑）鉴（文）字［2016］03号印文鉴定书，证实经鉴定人徐某、白某、董某鉴定，送检的《承诺函》上实验室编号ＷＪ20160003001、2、3检材“中国银行股份有限公司济南市中支行业务专用章（012）”圆形红色印文与调取编号ＷＪ20160003004样本“中国银行股份有限公司济南市中支行业务专用章（001）”盖印的印文不是同一印章所盖印。 2、辨认笔录，证实2015年12月28日在办案人员的见证下，徐俊岭将全部照片认真仔细地审视了一遍，然后指出9号照片上的这个人就是王某。通过当场查看，排在9号的照片，是被告人王某（身份证号3701041964××××××××）的照片。辨认结论是：王某就是本案涉嫌诈骗在逃犯罪嫌疑人。 3、书证： （1）办案说明，证实本卷中出现的讯问笔录、询问笔录、书证材料等证据材料，均复印于庄某财物被诈骗案，此内容与原件一致，原件附卷，已移送兰山区人民检察院审查起诉。庄某财物被诈骗一案，犯罪嫌疑人徐俊岭、杨宁、华东、王立国、张某之、迟某、夏某均已起诉，详见附卷起诉意见书。 （2）还款计划，证实2015年12月14日，同案犯徐俊岭出具还款计划，承诺于2016年1月20日还款50万元，于2016年2月25日还款100万元，于2016年3月20日将全部款项还清。 （3）抓获证明，证实香菜营乡派出所民警杜瑞臣证明其和所长孙志民2016年8月8日上午8时许带领治安员在京港澳冀豫界检查站检查时，抓获山东籍网上逃犯王某。 （4）抓获证明，证实香菜营乡派出所所长孙志民证明其和民警杜瑞臣2016年8月8日上午8时许带领治安员在京港澳冀豫界检查站检查时，抓获山东籍网上逃犯王某。 （5）办案说明，证实未发现本案被告人王某有其他违法犯罪前科。 （6）庄某出具的案发基本情况说明一份。 （7）承诺函，证实2014年8月5日中国银行股份有限公司济南市中支行向被害人庄某出具的承诺函的情况，该承诺函的内容为：存款人庄某在我行办理活期存款业务，金额为人民币2000万元，账号为62×××65，期限为2014年8月5日至2015年8月4日，该笔存款已经按照我行要求，汇入我行指定账户，存款到期日，我行承诺该笔活期存款的全部资金。 （8）借条一张及中国银行进账单一份，证实王立国向被害人庄某借款70万元的情况，借款人为王立国，证明人为张某之。 （9）被害人庄某所写承诺书复印件一份，证实被害人庄某于2015年8月7日手写一份承诺书，承诺所接受的票号为20166014商业承兑汇票（金额为2200万元）至2015年8月20日之前不能兑现。 （10）王立国所写委托书复印件一份，证实王立国于2014年8月4日手写委托书一份，委托庄某将借款2000万元打至徐俊岭中国银行账户内。 （11）商业承兑汇票复印件一张，证实付款人杰特盟控股有限公司在招商银行股份有限公司北京万寿路支行账号为11×××01的账户向收款人高密市物广源商贸有限公司在中国工商银行高密支行账号为16×××27开具的金额为2200万元的商业承兑汇票，到期日为2016年2月7日。 （12）商业承兑汇票跟单保兑函复印件一份，证实杰特盟控股有限责任公司于2015年8月7日向高密市物广源商贸有限公司开出金额为2200万元、票号为20166014的商业承兑汇票一张，及杰特盟控股有限责任公司于同日出具跟单保兑函一份，承诺该票据真实有效，将在汇票到期日无条件支付所有商业承兑汇票的全额款项。 （13）工业产品购销合同一份，证实供方高密市物广源商贸有限公司向需方杰特盟控股有限责任公司供应单股硬线铜芯、单芯铜芯硬线，金额2750万元。 （14）收据凭证，证实高密市物广源商贸有限公司与杰特盟控股有限责任公司于2015年8月7日签订工业产品购销合同一份，以2750万元的价格从高密市物广源商贸有限公司购买铜芯一宗及高密市物广源商贸有限公司委托单艳艳进行贸易结算事宜的相应收据凭证情况。 （15）房屋登记簿，证实济南市历下区甸柳小区16号楼1-601室的房屋被徐俊岭用于向中国建设银行股份有限公司济南市中支行查封，且被历城区人民法院以（2012）历城执字第660号决定书查封，期限为2015年6月24日至2018年6月23日。 （16）企业信息，证实济南圣源置业有限公司成立于2006年3月22日，股东发起人为王立国。 （17）徐俊岭银行卡信息查询。 （18）庄某转账信息查询，证实被害人庄某于2015年8月5日向徐俊岭中国银行账号62×××22汇款2000万元。 （19）徐俊岭中国银行账号20×××34往来明细一宗及王立国中国银行账号23×××00往来明细一宗，证实被害人庄某于2015年8月5日向徐俊岭62×××22中国银行账号汇款2000万元。 （20）赵某1以开立单位银行结算账户申请书及交易明细表。 （21）高密市物广源商贸有限公司企业信息。 （22）住所证明，证实高密市物广源商贸有限公司位于高密市，高密市供销合作联社院内4楼，建筑面积350平方米，房屋产权归高密市供销合作联社所有。 （23）情况说明，证实2008年5月供销大厦职工鞠桂香来高密市供销合作社以单艳艳办理高密市物广源商贸有限公司工商注册为由申请住所证明一份。 （24）公司设立（变更）登记审核表及自然人股东名录，证实北京杰特盟控股有限责任公司自然人股东徐忠裕、裴文江、徐帆南。 （25）指定（委托书），证实杰特盟控股有限责任公司委托赵某1以向工商行政管理机关办理杰特盟控股有限责任公司的登记注册手续。 （26）防范金融诈骗安全提示单，证实庄某向徐俊岭账户转账2000万元时中国银行柜台向客户出具防范金融诈骗安全提示。 （27）国内汇款付款通知单，证实被害人庄某于2015年8月5日向徐俊岭中国银行账号62×××22汇款2000万元。 （28）徐俊岭中国银行账号20×××34往来明细一宗，证实徐俊岭在中国银行的账户中2014年8月5日转入2000万元，以及截至2014年12月26日该账户的转账记录。 （29）官某中国银行账号22×××22往来明细一宗。 （30）王立国中国银行账号23×××00往来明细一宗。 （31）张某之中国银行账号22×××39往来明细一宗。 （32）韩俭起中国银行账号24×××02往来明细一宗。 （33）王某中国银行账号20×××83往来明细一宗，证实2014年8月6日，被告人王某中国银行账户收到徐峻岭银行转账款138万元。 （34）说明一份，证实经中国银行股份有限公司济南市中支行证实，临沂市公安局兰山分局提供的编号为临公兰调字[2015]77号查询存款/汇款通知书中所涉及的承诺函，经认真查询，该承诺函非我行出具，我行无编号为（012）的中国银行股份有限公司济南市中支行业务专用章，且我行业务专用章与承诺函中加盖的业务专用章有明显区别，我行专用章中间位置为日期，承诺函中加盖的业务专用章中间位置为五角星。 （35）办案说明，证实在王某涉嫌诈骗一案中，王某所得赃款138万元，除了其中的28万元被王某零花以外，剩余的110万元打给了菏泽鄄城的王瑞英215623314615账户内，经通过与王瑞英联系获知此账户是其对象的姐姐陈淑平借用她的账号，后经与陈淑平联系，陈称因身体原因在深圳不能到场说明情况，据陈淑平讲其之前与佟宝生、王某合伙做生意，佟宝生借了陈淑平的钱，此笔款是还陈淑平，特此说明。 （36）王瑞英中国银行交易明细一份。 （37）人口基本信息查询，证实陈淑平户籍情况。 （38）办案说明，证实被告人王某涉嫌诈骗一案，我中队办案民警多次查访。寻找本案案件知情人郭大海等人，均未果，现案件知情人郭大海等人未找到。被告人王某涉嫌诈骗一案，我中队办案民警多次对本案中涉案在逃人员刘洪杰进行抓捕，均未果，现刘洪杰在逃。 （39）刘洪杰在逃登记信息表。 4、证人证言： （1）证人杜某证实，我的合作社叫临沂市兰山区丰收种植农贸专业合作社，我认识庄某，有十几年了，他是兰山区昊天种植农民合作社的法人。我认识郯城的张某之说银行需要存款，他有认识的银行的人，可以挣利息，存期一年，得需要2000万，我想到庄某生意做得不错，再加上他是兰山区昊天种植农民合作社的法人代表，合作社有吸收的百姓的存款，我就问庄某，庄某同意这个事情。我们商量好事情办成了，庄给我50万元的好处费。谈好后我们就在2014年8月4日，我、庄某、张某之三个人一起先是到了聊城的茬平工行，张某之电话联系存款的事情，但是后来张某之说这边办不了，我们又一起到了济南一个中国银行，在那边我们见到一个叫杨宁的，后在银行内他们具体办理了存款，之后钱是怎么转的，我就不知道了。办完后，我们一起吃的饭，吃饭的时候，又见了另外一个人王立国，这个事情就算是完了。再到后来钱到期了，我才知道这个钱并没有存到银行去，而是借给王立国了。 我们开始商量好的，事情成了之后，张某之还给我20万元的好处费，这个钱在济南刚办完业务后他就给我了。我开始不知道这个钱是借给王立国的，我和杨宁不熟悉，杨宁和张某之熟悉。我收到的这70万元被我用了，但是2000万元到期后要不回来，庄某找我，我就给他70万元，当时名义上说是借给他的，实际上是因为这个事情我收了人家70万元好处费，现在钱要不回来，我就把这70万元给庄某了。当时庄某打了一个70万元的借条给我，但是这个条后来让我撕了，我知道收人家70万元好处费是不对的。 （2）证人侯某证实，我帮王立国从赵某1以手里拿了一张商业承兑汇票，付款方是北京杰特盟控股有限公司（就是赵某1以的公司），收款方是高密市物广源商贸有限公司，面值是2200万元。 （3）证人赵某1以证实，庄某提供的由杰特盟公司出具的2000万元商业承兑汇票是我开的。因侯某没给我发货，这张商业承兑我肯定是不能给兑付的。 （4）证人高某证实，我们公司的老板叫王立国，我是从2012年才过来给王立国帮忙的，我过来帮忙时，王立国承建了圣井街道寨子社区的居民还建房，一共是盖了八栋楼。我从来没有听说过徐峻岭这个人，我不认识。 （5）证人李某证实，我是寨子村的村支部副书记。我认识王立国，他是我们寨子村的村民，他在圣井镇政府东北50米路北开了一家公司，好像叫圣源置业有限公司。我们寨子村有旧村改造工程，将旧房子拆掉，建还建安置楼房，起名叫寨子社区，其中还有王立国参与建了几栋。 （6）证人官某证实，我是高密市物广源商贸有限公司会计，我们物广商贸有限公司算着老板杨宁、老板娘单艳艳总共是三个人，我们公司三年以前就不正常经营了，因为杨宁还管了一个高密怡家酒店，这个酒店在三个月前到期不经营了，这个酒店的账还没处理完，所以我还在这里上班，物广源商贸有限公司的主要经营范围主要是供应超市的日用品，主要是从高密周边的一些厂家进货，和北京没有业务，我没有听说过北京的杰特盟控股有限公司，公司的公章、财务章早就被单艳艳收回去了。 （7）证人赵某2证实，我在2010年3月份就在马家堡东路××9-111经营，这个9-112现在是一个叫中圣明金融的典当行，当时姓贺的没有挂牌子，他只是联系业务，没有持过“北京杰特盟电子有限公司”的牌子，我不认识一个叫赵某1以的人。 （8）证人王某1证实，孙淑敏是我的老板，我是她的秘书，马家堡东路108号9-112是孙淑敏的房东，孙淑敏和王生伟都不知道有北京杰特盟电子有限公司，他们也不认识赵某1以这个人，至于他们在2013年4月份变更北京杰特盟电子有限公司住所，和我们没有任何关系，应该是姓贺的和赵某1以私自做的事。 （9）证人张某之于2015年12月27日的陈述，2014年8月份，我介绍杜某，杜某又联系的庄某，在济南市中国银行市中支行存了一笔2000万的存款。后来我才知道，这笔钱成了借款。这笔2000万元的钱是庄某的钱，但是具体这个钱是不是庄某的，开始我是不知道的。到了今年的8月份的时候，这笔钱到期还不上了，庄某和杜某一起找着我，我才知道知道这个钱是庄某合作社的钱，是老百姓的存款。 我近两年一直联系关于资金的事情，想从中赚点钱，但一直没联系成。以前认识一个叫尚云的女人说她是搞建筑的，她聊到济南的一个搞房地产的老板叫王立国，并把他电话留给我了，说可以联系联系，他经常用钱。后来我和这个王立国通过几次电话，没和他见过，他说到一些抵押贷款或者非阳光贷款的一些事情，指的是根据年限不同贴息的利率就不同，并且让我可以联系有钱的人把款存到他指定的银行，就可以谈贴息的事情，我也一直没联系到这样的人员，后来又认识了一个叫郭大海的人，好像家是济宁的，他也说过让我联系有钱的主贴息存款的事情，所以我没事就到处打听。到了2014年2、3月份，我认识了一个姓杜的搞合作社的，公司就在兰山区半程那一带，我去过他公司。我就和他聊过让他打听看看有钱的主，根据情况可以存款贴息或者银行担保、商业承兑等。到了2014年7月底，姓杜的说找了一个朋友姓庄的有2000万，可以操作这个事情。我先把这个信息给郭大海提供了，他给说的让到聊城的茌平工商银行存款2000万，和郭大海定的是一次性贴息22％或者23％。这个事情应该郭大海和孔府药业的小付先谈好的，小付也是给银行拉存款。我们约好后于2014年的8月4日，我、庄某、姓杜的三个人一起去的茌平工商银行。到了银行后，小付安排我们在那个银行开个户，把钱存到户上，都办完了，后来小付又通知我说这个银行不能办了。在回去的路上，没办成所以不高兴，我又才联系的王立国，把2000万的情况告诉了他，通过与王立国电话沟通及和姓杜的商谈，最后定的王立国同意贴息25％，我实际贴息19％给姓杜的和老庄。于是，王立国让我们到济南办理存款，我们于当天下午赶到了济南。到了济南后，直接到了中国银行济南市中支行大厅，当时到银行的有王立国、徐俊岭、杨宁、王某，还有两个人我叫不出名字来。当天下午去时银行快下班了，我们简单介绍下，我是第一次见这些人，老庄先在银行里开户存了2000万，王立国说手续办不完了，明天再来办理拿存折，并且王立国说他太忙，晚上他们就不和我们吃饭了。于是当天晚上我们就住下了，我和老庄、姓杜的三个人自己吃的饭。到了第二天，我们又一起到了银行。在银行柜台上，具体都是杨宁和老庄两个人在办手续，我们其他人都在中国银行门口。过了一会正办着，老庄和杨宁出来了，老庄当时问明明是存款钱怎么转走了？王立国就上一边给我打电话，说老张抓紧问问，老庄不要大声吆喝，要是还做就继续做，要是不想做就把款还给他。我就让姓杜的和老庄说说，看怎么决定？后来，我就看着杨宁和老庄又进了银行。后来不知道怎么弄的，老庄就同意了。一直到现在，我不知道他们怎么商量的。到了中午我们一起吃饭，有我、姓杜的、老庄、王立国、杨宁，还有一个人我记不清谁了。吃饭的时候，我和姓杜的、老庄把自己的账号和自己应该得的款数额都写在纸上，给了王立国。给老庄贴息18%共360万元，给姓杜的1%20万元，给我6%120万元，因为出来费用都是我出的，所以多给了我5万，共计125万。到下午，钱就到我们账了。当时的情况就是那样。到了今年老庄就找王立国催款了，后来我就被经侦大队叫来问话了，事情的经过就是这样。 （10）证人迟某于2016年2月17日证实，我是2014年5、6月份，通过我的一个客户介绍认识的华东，和华东认识后就是让他帮着我拉冲量，后来就慢慢熟悉了，2014年8月份的时候，华东到银行找我办理2000万元的转款业务，他给了我2、3万元，办完业务后几天在历山路边上给的我。这2000万元是谁的我不知道，具体这钱怎么回事我也不知道，这2000万元被转走，我认为客户本人应该是知道的。我帮过华东3、4次，华东会适当的给我好处费，总共加起来给了我4万元左右，做完这2000万元业务之后，我给了夏某1万元好处费。我给华东帮忙，每次都指定夏某所在的那个柜台给办。 （11）证人夏某证实，2014年的时候，迟某找我帮忙转过一笔2000万的转款业务，当时是华东带着人去的，华东是迟某的客户，他以前找我办理过几次这样的转款业务，每次大约就是几十万的业务量，迟某给过我一万元钱，说是我办业务帮忙所以才给我的钱，他没说是好处费。 5、被害人庄某的陈述，在2004年8月初，临沂丰收合作社的杜某对我介绍：“你把钱存到中国工商银行茌平县支行去，能收取1.5分的利息，你要有兴趣，我可以带你去。”我经过考虑就同意了。在2014年8月4日这一天，杜某和一个叫张某之的人开着车带着我去了茌平县的一个工商银行，杜某他们让我把钱存在这个银行，我就在这个银行用临沂市兰山区利财商贸公司的名义开了一个公户，然后我让昊天合作社这边把2000万元打到这个公户上。存完后，张某之说：“不行，这边办不了这个业务，咱们要到济南中国银行去办。”我就让会计把这2000万元转回合作社，从合作社户又转到我的尾号为5563的中国银行卡了。然后，我们就从茌平县去了济南，杜某他们带着我直接到了中国银行济南市中支行的大厅里。在去济南路上，张某之就和一个叫杨宁的联系好了，我们快进银行大厅时，这个杨宁就从大厅里面出来了，张某之介绍说：“这是专门办理银行业务的杨总。”杨宁就带着我到了一个柜台去办存款业务，先让我重新开了一个户，让我把2000万元从5563卡上转到了新开户的卡上了。办完后，我们就去宾馆住下了。第二天，杨宁说咱得去银行再办理个存折，我们就一起去了。在办理业务过程中，银行柜台的显示屏突然出现一个转款业务，杨宁在一边伸手挡了一下。我当时说我得看看，杨宁说你不用看，都是正常业务。我当时晕乎乎地就输入密码确认了。我当时就问银行的办理人员：“这2000万元是不是转走了？”银行的人员说是转走了。我说不行，这个钱不能转走，得转回来。杨宁就说：“这样吧，我让银行给你出个承诺函吧。”杨宁就找了个银行的工作人员上楼，去找行长开了一份承诺函给我。有关这2000万元的转款凭证和手续我都有，这2000万元到期没有取回来，我去找他们要，一个叫王立国的人给了我一张商业承兑。 6、同案犯的供述： （1）同案犯徐俊岭于2015年12月26日的供述，因为我和杨宁、王立国等人瞒着庄某，把他存在中国银行济南市中支行的2000万元钱转走。转到我的账户后，我们几个人又把钱分了。事实上，我们是搞了个“非阳光存款”业务，瞒着庄某，把他存在中国银行济南市中支行的2000万元钱转走了，转到我的账号后我们几个人又把钱分了。 2014年8月4日这天，济南的一个同行王某给我打电话，说有个2000万元的“活趴资金”（我们行内把这个活期趴账的资金称为“活趴资金”）问我能做不？我当时答应着说给问问。然后我就联系了一个叫华子的朋友，把这个情况和华子一说。华子就说行，但是口子费要6个点，也就是2000万元的资金得给华子120万元的好处费。我就把这个情况告诉了王某。当时王某把资金的情况跟我说了一下，说是这个钱到了后人家资方要25个点，剩下的钱他和王立国得要50%，我就同意了。 这个活期趴账简称“活趴”，“活趴”和“非阳光存款”是一个道理，就是把这个资方的存款在瞒着资方的前提下，和银行内部的工作人员勾结，把这个存款转到我们个人账户下留作自己用。这种存款，存款人要签订一个保证书规定6个保证，保证不查询、不提前支取、不抵押、不开通网银、不开通短信提醒、不挂失。“六不”无非就是让资方不去查询他的存款情况，不让他知道钱的去向。 华子说的“口子费”我的理解就是给银行工作人员的好处费。只有给银行工作人员好处费，人家才给帮忙，瞒着资方把存款转走。但是具体华子给不给人家我就不知道了，反正我就把6个点的好处费给了华子。我以前还听华子说过他有个亲戚在中国银行上班，但是具体在哪个银行我不知道。 我以前不认识王立国，但是我听说过他的这个名字，知道他急需要资金。我和王某谈好之后，约定第二天到银行办理这个事情。也就是2014年8月5日上午，我们相继到了中国银行济南市中支行。我去的时候，王某他们已经到了，在银行门口等着的。华子也去了，但是华子没和王某他们打招呼，我又通知了杨宁到银行。我忘记了是头天还是第二天告诉杨宁的了，反正就是跟他说：“你不是急着用钱吗？这边王立国带着一笔资金过来了，你抓紧时间过来吧。”并且电话里说明具体的地点。 杨宁到了之后，我给他们把杨宁简单地介绍了一下，说这是杨总，之后我就到银行找华子。华子给我银行汇款通知书及防范金融诈骗安全提示单，我把上边的信息填了填，并且带庄某把客户签字签了，签的是庄某的名字。银行汇款通知书上把汇款人也写上了庄某的名字，把庄某的名字下写上了杨宁的电话133××××9999，收款人写上了我的名字及我的账号。把所有的手续填完了后，我把手续交给了华子。直到华子电话通知我可以办理业务了，然后我叫杨宁带着庄某去办理业务。 这个事情是其中的一步，庄某前期把钱已经存到了他的卡上。按说要是上银行存款的话，就已经办完了。我就跟王某说钱在卡上看不出来，得补办一个对账簿，才能显示出资方确实有这个钱，王某就把这个意思给资方说了（但是具体跟谁说的，我就不清楚了）。我们是借着庄某去办理对账簿的机会，把钱转走。因为前期银行的工作人员我们都已经做好工作了，包括指定的柜台，包括柜台工作人员不去询问核实相关的信息等。 一般到银行转款，银行的工作人员都会提出来让办理业务的人员核实转款的相关信息是否正确。我们已经做好工作了，工作人员不会多问的。当时不可能是任意柜台，必须是做好工作的柜台，让出资人到指定的柜台去办理。这个事情杨宁都知道，所以也就不需要再去商量。 杨宁带着庄某到了柜台去办了，我就出了银行，在银行门口站着。过了一会庄某出来了，不愿意了，嫌把钱给转走了。我一看事情成不了，就准备到另一家银行把钱给转回来。我到了附近不远的另外一家中国银行，王某跟着我来了。我正在排队的时候，杨宁又给我打电话说等等再转账，这个事情可以缓（就是还有成的可能）。过了一会杨宁又来电话说，事情又可以了，说以银行的名义给庄某出具了一个承诺函，庄某同意了。然后我就按照王某提供的付利息的名单、账号、钱数给转款，王某一直陪着我。银行给出具的到期银行无条件支付的承诺函。我认为不是真的，银行不可能给出具这种承诺函的，具体华子和杨宁到底怎么弄的我就不清楚了。 我负责开口子，就是联系华子，再由华子联系银行，我还负责接款，负责和中间人联系；华子就是负责联系银行，打通银行关系；杨宁负责带着资方办业务，万一资方发现钱被转走，在银行闹的话，由杨宁抓紧处理协调，力争别把事情闹大了，以前我们在一起的时候说的。以前我们还用同样的手段办过这样的事情，但是都没有出事或者我们把钱还上了，所以我们每人具体干什么也是心知肚明。 按照前期的约定，资方那边要25个点500万元，给庄某是360万元，张某之是120万元，但是张某之多要了5万元（原因是他们从聊城没做成，后又从聊城赶到济南，算作是费用了），杜某是20万元，给了华子120万元（打到一个叫韩俭起的账户了），给王某是按照我们事先约定的10%扣除31个点（62万元）共计138万元，给王立国是按照事先约定的40%扣除31个点（248万元）共是552万元，剩下的我给杨宁是319万元，再剩余的366万元被我用了。这个钱王立国拿大头因为资金是他找来的，我们事先也是说好的。再加上王立国有个工地，万一出事，好有个人来兜底处理此事。 当时我们骗着庄某到银行存款，期限是一年。到期后我们没钱还庄某，庄某就找着我们要钱。后来我和王立国商量着，让王立国又给庄某打了一张2000万元的借条和委托书（具体内容我忘记了），日期都是签订的2014年那时候的。这也是让庄某要急了，我们也害怕出事才这样办的。让王立国打借条是庄某提出来的，因为王立国在章丘还有几个已经能封顶好的楼盘。王立国有工地，万一出事，好有个人来兜底处理此事。我拿到这个钱，让我还账了。我自己是没有能力还钱，除去这些我还欠外边几十万元钱。 这2000万到手后，王立国分了552万，杨宁是319万，华东是120万，庄某是360万，张某之是125万，王某是138万，杜某是20万，剩下的366万是我分了，我又拿出20万给刘洪杰。每个人分这些钱都是按照一定比例分的，这也是提前讲好的。庄某的这360万，是按照年息18个点算的，张某之是要的好处费120万，按6个点要的，但张某之多要了5万，是因为他到聊城没做成，所以又赶到济南，算作是费用了。华东也是要了6个点的好处费120万。王立国和王某他俩是要50%，但是需扣除利息及中间人好处费，最后算起来王立国拿40%，王某拿10%，王立国是552万，王某是138万。我和杨宁是事先约定的剩下的钱一人一半，但是最后给钱时算的不那么精确，杨宁拿了319万，我拿了366万。杜某这20万事最早时按资方要25个点，除去庄某与张某之，剩余的20万给他算作好处费。之所以按照这个比例份是行内规矩，谁是资方，谁占一半，其他的分法按钱数多少，我们几个商量出的结果。给王立国和庄某的钱都是通过中国银行我的账户打给他们的，账户都是他们提供的。 （2）同案犯杨宁的供述，证实其与徐峻岭、华东等人诈骗庄某2000万元的事实经过，与徐俊岭供述基本相同。这2000万我分了319万。当时我听徐俊岭讲的资方是25个点，华东那边要了6个点，我的这个钱是我后期从徐手中分多次要来的，具体其他人怎么分的我不清楚。我分的钱还账一部分，零花了一部分，后来被他们骗了60万。当时这个钱全部打到我会计官某账户了。 （3）同案犯华东的供述，证实其和徐俊岭、杨宁诈骗庄某2000万元的事实经过，与同案供述基本相同。我分得的120万是徐俊岭打给我的，这120万我花了26.49万元买了那辆马自达车（车号鲁Ａ×××××），也就是被公安扣的那辆，剩下的钱被我还账了。我是按照6个点向徐俊岭要的好处费。 （4）同案犯王立国于2015年12月26日的供述，2014年8月3日这天，一个自称临沂叫张某之的男的给我打电话，他说他能联系一笔2000万的资金，想找我帮忙办“以存借贷”，经过郭大海介绍才找我，他还说听说了我手头也急缺钱用，能办成的话都有好处，我当时急缺钱用，我在老家开发的三栋楼因为缺钱停工两年了。我认识一些济南融资圈的人，但我对“以存借贷”不是很了解。“以存借贷”当时了解一下，就是介绍资金存到银行里面，介绍人能提成很大比例的好处费，其他能介绍帮忙的人都可以分点好处，至于银行里面怎么再往外转贷，我不了解，我从事旧村改造的楼盘听过这个说法。然后我就给济南融资圈的王某打电话，给他说我能给他介绍一笔2000万的资金，搞“以存借贷”的，他答应能办，我又问他能转借给我多少，本来我想借一半的，他不同意，说最多给我40%，我也就答应了，我就给张某之回电话说能办。 到了8月4号的下午，我跟王某就在济南市中区一个中国银行门口等着张某之，他当时还带了几个人一块来的。事后知道其中一个叫庄某，钱就是他的，还有一个叫杨宁的，第一次见。当时王某让张某之领庄某几个人进银行先开账户准备存钱，我自己在外面等着。当天开完账户怪晚了，没能存钱，第二天上午我们又一块去的，当时王某还叫一个叫徐俊岭的人跟着，一块去办的转账存款手续，后来张某之给我一个“分流账户表”，就是给他转24%的好处费的，这是提前说好的，我就把张某之的账户转交给王某去办了，因为我也是找他办的。事后王某转借给我552万，转到我当时也在这个中国银行开设的账户里了。因为之前我们约定好，事成之后他转借给我40%的资金，按说是800万，王某说得扣31%的利息，所以扣去了248万，当时我给王某写了一张800万的欠条，是王某让我写给他的。 （当时只收到552万元，要写800万的欠条）王某让写的，当时我急着用钱，我之前开发的楼盘停工两年了，材料款、工人工资都是拖欠的，外欠账五六千万，没钱开工，只要能借到钱，扣利息就扣吧。所以，我就写了800万的欠条。 （根据你前面说的过程，什么样的“以存借贷”能给张某之提成24%即480万的好处，而且马上就可以转借给你500余万元，银行只是走了一下“流水”，你当时怎么想这件事的？）我知道这个钱只是在银行里走个“流水”。至于这个钱是怎么转出来，我不清楚他们是怎么操作的，但是肯定是他们之间相互配合走不正常的路子。虽然我心里明白，但是不管他们怎么办，我只要能拿到钱，我都积极配合他们去办这个业务，先解决我的困难。至于那些高利息、以后的还款的事，以后再说。当时我就觉得这件事很离谱，应该就是融资圈里说的那种“活扒”，我就跟王某说这种事你们还能办吗？他说能办，你只要按照我们说的办就行。所以当时他们怎么安排我干什么，我就去干什么了。 “活扒”是融资圈里的一个术语，就是活期存款扒账。也就是融资圈里的人，找一些手里有闲余资金的人，以高息诱惑，让他把钱先存在银行里，然后这些人以及银行内部的人再相互配合，把这部分已经存入银行里的钱，以非正常途径转出来放贷。（放贷以后能保证收回资金吗？）这个不好说。没钱还就打官司，法院起诉，收不回就是烂账了。我现在没有能力还款，除非我的楼盘能完工，楼房卖完或者转让出去收回资金的话才有钱还，我现在手里没钱。我现在没有能力还款，当时肯定也没有能力还，有能力的话就不用这种钱了，缺的不就是钱吗。收到的这500多万用于我楼盘支付人工费、材料费、电梯费用了，都是还以前的欠款。现在没有资金投入，楼盘还是没法开工，资金缺的口子太大了。 这些人除了王某、侯某我之前就认识，其他的人都是因为这2000万块钱才走到一块认识的，这些人电话都存我手机里面的，我现在说不上来。 徐俊岭骗完庄某的当天下午，徐俊岭打到我中国银行卡上200万元，到了第二天，我去找王某说我应该拿800万元，扣除利息是552万元，怎么就打了200万元。王某当时让我去济南找他，到了第二天，我到济南现找到王某，王某又联系到徐俊岭，徐俊岭又转给我352万元钱，那时我才知道徐俊岭的名字。我收到这552万元后，王某让我写了一张欠条，借款金额是800万元。徐俊岭是将552万元钱打到我中国银行卡上的，这张卡我用了约有15天左右就丢了，因为卡是在济南市办理的，卡上也没钱了，我就没去济南补办银行卡，现在卡号我记不清了。我这张银行卡，就是在骗庄某的那个中国银行办理的。 7、被告人王某于2016年8月10日的供述，我是2016年8月8日8时许，在京港澳高速磁县警务站公安人员检查，发现我是上网逃犯将我抓获，羁押在临漳县看守所。2016年8月10日，临沂市兰山区公安人员将我押解到兰山区经侦大队的。是因为我介绍临沂的庄某存款2000万的事情，当时我不知道庄某的名字，后来才知道这个存款人叫庄某。 2014年8月3号，我朋友王立国给我打电话说临沂一笔个人2000万元的款想存到银行，然后通过银行看看再把钱弄出来他好用这个钱。人家资方要25个点，他让我给打听下看看谁能办理这个业务。我就找到徐峻岭问可以做这个业务否，徐峻岭后来给我回话说可以做，但是得需要6个点的费用，我又给王立国回话说可以做。王立国提出想使这笔款的一半，我告诉王立国说最多可以用40%，还得扣除利息，得需要扣除用款31%的利息，王立国同意了。 到了第二天，也就是8月4日，王立国来济南找到我，我们一起在中国银行济南市中支行等王立国联系的临沂放款人庄某。当时，庄某他们来了三个人。见面后，我就把庄某介绍给徐峻岭，我和王立国先走了。我直接去济南东外环，王立国说有事自己走了。至于他当天有没有回去，我不清楚。当天下午，徐峻岭给我打电话说这事可能做不成了，我说做不成就算了。后来不知什么原因，徐峻岭又给我打电话，告诉我这事成了。具体原因可能是资方想要10万元的押金，徐峻岭他们拿不出来，后来资方又不要押金了，所以事情又能办了。到了2014年8月5日上午，我去找徐峻岭，我们一起在银行门口见的面，和徐俊岭一起的人跟资方进银行办的业务。等业务快办完了，我和徐俊岭一起到另外一家银行去转款去了。这个钱存到银行后得弄出来我们才能用钱，徐俊岭的人在银行办理完了，徐俊岭就按照资方，包括我在内，提供的之前商量好的款项分配方案，给我们往外打款。王立国要用40%，按800万元的30%扣利息，是552万元，我当时和徐峻岭说好的我用10%，按200万元的30%扣利息，我最后分款是138万元。至于临沂庄某他们按多少个点位要的，我就不知道了，因为当时我没具体看看每个人分多少。具体的分配比例提前商量好的，资方这边的人把每个人应该拿多少写在一张纸上，并且提供了每个人的账户，然后王立国把纸条给我，我又提供给徐峻岭。我分了138万元，是徐峻岭通过我中国银行的卡上去的，卡号我记不清楚了。我当时跟徐峻岭说，我朋友用钱，我用2000万的10%时，也就是200万，扣除利息后是138万，具体怎么算出来这个数字我不清楚。我借给我朋友佟宝生110万元，是通过银行转给佟宝生的，剩下的28万元让我零花了。我听说佟宝生死了。我分10%是200万扣除利息138万，王立国分了40%是800万扣除利息552万，剩下的怎么分的我不清楚，王立国写个800万的欠条，让我给徐峻岭的。 徐峻岭、杨宁当时也不知道叫什么，后来才知道，别人我就不知道叫什么了，临沂的张某之也是通过这个事认识的。2014年8月4日，我没有进过中国银行济南市中支行，一直没进过中国银行济南市中支行，就是在这事成了后，也就是8月5日分钱的时候，我和徐峻岭去过银行，但不是中国银行济南市中支行。 我一开始不知道叫什么业务，后来才知道叫活扒业务。“活扒”是融资圈里的一个术语，就是活期存款扒账，也就是融资圈里的人，找一些手里有闲余资金的人，以高息诱惑，让他把钱先存在银行里，然后这些人以及银行内部的人再相互配合，把这部分已经存在银行里的钱，以非正常途径转出来放贷。我就是介绍王立国庄某认识徐峻岭。我现在没有能力还款。当时用钱的时候，我没有能力还钱。 于2016年9月14日的供述，我就是通过王立国认识临沂的庄某，介绍庄某通过徐俊岭在济南市中支行存款2000万元，我们把这2000万元分了。我分了138万元。因为这事是按商议好的分的，我和徐俊岭说过我用ｌ0%,按200万元扣31%的息，我应得138万元。我分的这138万元钱我没有还。 于2016年11月3日的供述，我在诈骗的过程中起一个中间介绍人的作用。我是中间人，在实施这次事之前，王立国和徐俊岭等人之间是不认识的，我认识王立国、徐俊岭，并且介绍他们认识。王立国认识并联系了被骗者庄某，后王立国通过我介绍认识徐俊岭，徐俊岭等人带着庄某到济南一家中国银行办的业务，办完那业务后我们按照之前商量好的用钱比例及利息，徐俊岭将钱分别打到我们账户。王立国就说他联系到一笔2000万的资金，想要把钱放出去（就是借出去），但是利息高点，而且他表示说他想用这2000万的一半，王立国就问我有没有接手这笔钱。开始说是要21个点，后来说要25个点，最后确认是25个点，也就是总钱的25%。最后到我手中的钱是按31%来算的。我不知道这么多的利息来借钱是否正常。弄这138万元，我没有能力偿还。从这138万元到我手中距离我被抓经历了两年的时间。 这个钱被我和佟宝生买地用了，当时我和佟宝生合伙做生意的，他名下有个公司叫泰博医疗器械有限公司，买的什么地我不知道，具体情况我不记得，当时是从我的银行卡转款110万给他了，具体转到谁名下的账户我忘了。佟宝生我听说他犯心脏病死了，他公司听说也转让了，总之我联系不上他。我这138万除了110万打给佟宝生外，剩余的被我零花了，我现在也没有钱还这138万元。 于2016年8月8日在临漳县公安局执法办案中心的供述，因为我介绍徐俊岭借了别人2000万，徐俊岭没有还，被公安机关立案侦查了。当时我是介绍人，后来我在徐俊岭处借了200万。刚开始不知道公安机关对我进行网上追逃，后来就知道了。 二、票据诈骗罪 （一）2014年9月，被告人王某自他人处获取变造的金额为398万元的银行承兑汇票一张，与冯强（另案处理）联系要求帮忙以35万元的价格处理，并告知冯强该张承兑汇票系银行开出，纸张是真实的，但改动了票号，金额由小改大，故能够通过银行机器的检验。冯强通过朱浩（另案处理）与王飞五（另案处理）联系，告知该承兑汇票的变动情况，并约定将该承兑汇票转卖给王飞五。2014年9月14日，被告人王某与冯强自山东省青岛市坐飞机至安徽省合肥市，双方分别居住在合肥尊悦大酒店两个相邻房间。9月15日上午，被告人王某、冯强在酒店房间内将该承兑汇票交给王飞五，王飞五以到银行验票为由将汇票拿走。后王飞五持该承兑汇票，与朱国平、陈松林（均另案处理）等人结伙在江苏省海门市以抵押贷款的方式实施诈骗未遂。 经庭审举证、质证，本院予以确认并据以认定上述事实的证据有： 1、辨认笔录： （1）辨认笔录，证实2016年8月18日，侦查人员将事先准备好的一组不同男性正面免冠照片12张，其中有辨认人王某交代的冯强的照片一张，分别编为l号至12号，无规则排列在一张纸上，对辨认人王某说明要求后，在周卫敏见证下，将照片提供给王某辨认。王某将全部照片仔细看了一遍后，指出8号（冯强）照片上的人就是其交代的冯强。 （2）辨认笔录，证实2016年8月18日，侦查人员将事先准备好的一组不同男性正面免冠照片12张，其中有辨认人王某交代的王飞的照片一张，分别编为l号至12号，无规则排列在一张纸上，对辨认人王某说明要求后，在周卫敏见证下，将照片提供给王某辨认。王某将全部照片仔细看了一遍后，讲已忘掉王飞的模样了，辨认不出。 （3）辨认笔录，证实2016年8月12日侦查人员将事先准备好的一组不同男性正面免冠照片12张，其中有王某的照片一张，分别编为1号至l2号，无规则排列在一张纸上，对辨认人冯强说明要求后，在李帅见证下，将照片提供给冯强辨认。冯强将全部照片仔细看了一遍后，指出9号（王某）照片上的人就是提供这张398万元假银行承兑汇票的王某。 （4）辨认笔录，证实2016年8月12日侦查人员将事先准备好的一组不同男性正面免冠照片12张，其中有王飞五的照片一张，分别编为1号至l2号，无规则排列在一张纸上，对辨认人冯强说明要求后，在李帅见证下，将照片提供给冯强辨认。冯强将全部照片仔细看了一遍后，指出2号（王飞五）照片上的人有点像是拿我票的人王飞。 （5）辨认笔录，证实2014年11月3日侦查人员将事先准备好的一组不同男性正面免冠照片12张，其中有冯强的照片一张，分别编为1号至l2号，无规则排列在一张纸上，对辨认人王飞五说明要求后，在朱红霞见证下，将照片提供给王飞五辨认。王飞五将全部照片仔细看了一遍后，指出8号（冯强）照片上的人就是冯强。 （6）辨认笔录，证实2014年11月5日侦查人员将事先准备好的一组不同男性正面免冠照片12张，其中有朱浩的照片一张，分别编为1号至l2号，无规则排列在一张纸上，对辨认人王飞五说明要求后，在朱红霞见证下，将照片提供给王飞五辨认。王飞五将全部照片仔细看了一遍后，指出4号（朱浩）照片上的人就是朱浩。 （7）辨认笔录，证实2014年11月5日侦查人员将事先准备好的一组不同男性正面免冠照片12张，其中有鲍磊的照片一张，分别编为1号至l2号，无规则排列在一张纸上，对辨认人王飞五说明要求后，在朱红霞见证下，将照片提供给王飞五辨认。王飞五将全部照片仔细看了一遍后，指出6号（鲍磊）照片上的人就是鲍磊。 （8）辨认笔录，证实2016年8月30日侦查人员将事先准备好的一组不同男性正面免冠照片12张，其中有王飞五指控的姓王的持票人的照片一张，分别编为1号至l2号，无规则排列在一张纸上，对辨认人王飞五说明要求后，在殷浩浩见证下，将照片提供给王飞五辨认。王飞五将全部照片仔细看了一遍后，指出6号（郁鑫）或9号（王某）照片上的人就是姓王的持票人。 （9）辨认笔录，证实2015年9月14日侦查人员将事先准备好的一组不同男性正面免冠照片12张，其中有冯强的照片一张，分别编为1号至l2号，无规则排列在一张纸上，对辨认人朱浩说明要求后，在沈雪峰见证下，将照片提供给朱浩辨认。朱浩将全部照片仔细看了一遍后，指出8号（冯强）照片上的人就是冯强。 （10）辨认笔录，证实2016年8月12日侦查人员将事先准备好的一组不同男性正面免冠照片12张，其中有朱浩的照片一张，分别编为1号至l2号，无规则排列在一张纸上，对辨认人冯强说明要求后，在李帅见证下，将照片提供给冯强辨认。冯强将全部照片仔细看了一遍后，指出4号（朱浩）照片上的人就是朱浩。 （11）辨认笔录，证实2016年8月12日侦查人员将事先准备好的一组不同男性正面免冠照片12张，其中有鲍磊的照片一张，分别编为1号至l2号，无规则排列在一张纸上，对辨认人冯强说明要求后，在李帅见证下，将照片提供给冯强辨认。冯强将全部照片仔细看了一遍后，指出11号（鲍磊）照片上的人就是我叫跟着王飞一起去昆山的鲍磊。 （12）辨认笔录，证实2016年8月12日侦查人员将事先准备好的一组不同男性正面免冠照片12张，其中有冯强讲的王飞的照片一张，分别编为1号至l2号，无规则排列在一张纸上，对辨认人冯强说明要求后，在李帅见证下，将照片提供给冯强辨认。冯强将全部照片仔细看了一遍后，指出2号（王飞五）照片上的人有点像是拿我票的人王飞。 （13）辨认笔录，证实2016年8月12日侦查人员将事先准备好的一组不同男性正面免冠照片12张，其中有王某的照片一张，分别编为1号至l2号，无规则排列在一张纸上，对辨认人冯强说明要求后，在李帅见证下，将照片提供给冯强辨认。冯强将全部照片仔细看了一遍后，指出9号（王某）照片上的人就是提供这张398万元假银行承兑汇票的王某。 2、票据鉴定检验报告书，证实2014年10月10日，江苏省海门市公安局委托招商银行海门支行对涉案承兑汇票进行鉴定，该承兑汇票票号为30800053943308158，金额398万元，出票日期2014年8月28日，到期日期2015年2月25日，出票人：青海闽哲商贸有限公司，收款人：重庆聚吉商贸有限公司，付款行：招商银行西宁分行营业部。 经检验，该票纸张挺括，透光看水印清晰分明，红外光下大小写金额处几乎消失，通过票据鉴别仪检查票据号码及大小写金额，发现有明显的涂改痕迹。 银行系统内查询查复：向承兑行发出查询，并查询是否有“大托小”情况。结果回复存在“大托小”情况，并且截至查询日已有6次他查。 结果：该票票据号码、金额大小写被涂改，系变造的假银行承兑汇票。 检验报告人：江小鹏（会计主管）、戴丽华（会计柜员）。 3、相关书证： （1）江苏省南通市中级人民法院刑事判决书（2015）通中刑二终字第00118号，证实2015年12月14日，王飞五犯票据诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币七万元。 （2）江苏省海门市人民法院刑事判决书（2015）门刑二初字第00067号，证实2015年9月16日，王飞五犯票据诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币七万元。 （3）银行承兑汇票复印件，证实该银行承兑汇票情况，出票人：青海闽哲商贸有限公司，收款人：重庆聚吉商贸有限公司，付款行：招商银行西宁分行营业部，汇票到期日：2015年3月25日。汇票编号：3080005394330815。 （4）接受证据清单，证实2014年9月20日办案民警接收王飞五借款合同一份。 （5）借款合同，证实2014年8月20日，朱国平向王飞五借款100万元，借款期限30天，还款日期2014年9月20日。担保人陈松林。 （6）银行承兑汇票质押合作协议，证实2014年9月18日，陈松林与无锡荣耀太阳能科技有限公司（法人朱耀良）签订银行承兑汇票质押合作协议，陈松林提供398万元银行承兑汇票一份，由朱耀良一方出面与贷款公司办理质押贷款业务，质押金额为300万元，质押期限为3个月，一次性贴息、扣息等费用为78.150753万元，使用资金双方各为110.92462万元。贷款到期后，陈松林提前将一百五十万元交给朱耀良，由朱耀良去归还贷款后收回质押的承兑汇票并返还给乙方。 （7）接受证据材料清单，证实2014年12月9日，刘某1向侦查机关提交报案材料。 （8）银行承兑汇票质押合作协议，证实2014年9月18日，无锡荣耀太阳能科技有限公司（法人朱耀良）与刘某1签订银行承兑汇票质押合作协议，约定朱耀良提供398万元银行承兑汇票一张，由刘某1出面与贷款公司办理质押贷款业务，职业后贷款金额为398万元，质押期限三个月，总的扣息为40万元整。经协商，主要还使用总额中的300万元，刘某1使用总额中的98万元。 （9）组织机构代码证，证实无锡荣耀太阳能科技有限公司的法人代表朱耀良。 （10）承诺书一份，证实2014年9月19日，刘某1要求出具承诺书，但未由相关人员签字，内容为：我们5人于2014年9月17日携带银行承兑汇票，出票人全称青海闽哲商贸有限公司，收款人重庆聚吉商贸有限公司，出票金额叁佰玖拾捌万元整，现找到刘某1作为抵押贷款，后经银行查询证实此承兑汇票为假票，造成刘某1花费了大量的人力、物力，经我们5人核实属事实，后经我们共同协商，对刘某1做出承诺，刘某1所有费用均有我们5人共同承担。 （11）鉴定意见通知书，证实涉案承兑汇票经鉴定系变造的银行承兑汇票，同案犯王飞五、朱耀良、朱强、朱国平、姚盘泉等人均无异议。 （12）中国农业银行卡交易记录。 （13）银行卡取款凭条。 （14）情况说明，证实经查朱浩提供的冯强132××××7771和188××××2192与王飞五的147××××6709和1515321319在2014年9月期间无通话记录。 经查朱浩139××××6058与冯强132××××7771和188××××2192在2014年9月期间无通话记录。 经查朱浩139××××6058与王飞五151××××1319在2014年9月20日通过一次电话。 从调查电话记录看，在2014年9月份，冯强1395464988，王飞五147××××6709与朱浩的139××××6058通话频繁，冯强1395464988与王飞五147××××6709之间也通话频繁。 （15）通话记录。 （16）情况说明，证实2016年8月10日下午，根据犯罪嫌疑人冯强的交代，办案民警对犯罪嫌疑人冯强于2014年8、9月期间在合肥市的活动情况在公安网云搜索系统中进行了搜索研判，发现身份证号码为4202211965××××××××的犯罪嫌疑人冯强与身份证号码为3701041964××××××××的王某于2014年9月14日21:05分至22:20分乘坐同一民航航班ＭＵ5576的飞机由青岛飞往合肥，同时发现王某于2014年9月15日凌时26分登记入住合肥市尊悦酒店有限公司1619房间。 经进一步搜索研判，发现犯罪嫌疑人冯强于2014年9月20日11:30分至12:50分乘坐民航航班GS6525飞机由合肥飞往青岛，发现王某于2014年9月17日23:30分至18日0:45分乘坐民航航班SC4680飞机由合肥飞往青岛。 经对王某进一步研判，发现王某系山东省临沂市公安局兰山分局经侦大队上网在逃人员，经与临沂市公安局兰山分局经侦大队民警冯尊勇手机联系，获悉王某已于2016年8月8日被河北省临漳县临漳香菜营派出所在京港澳高速公路磁县警务站抓获归案，2016年8月11日上午，临沂市公安局兰山分局经侦大队办案民警对王某进行了讯问，王某交代了其于2014年8月以后，从姓鲁的持票人手中拿到了一张300多万元的银行承兑汇票后，由犯罪嫌疑人冯强带其到安徽，将该票交给了犯罪嫌疑人冯强的朋友王飞等有关案件情况。 （17）被告人王某、冯强乘坐民航飞机记录，证实犯罪嫌疑人冯强与王某于2014年9月14日21:05分至22:20分乘坐同一民航航班MU5576的飞机由青岛飞往合肥。 （18）被告人王某登记住宿情况，证实2014年9月15日凌时26分，被告人王某登记入住合肥市尊悦酒店有限公司1619房间。 （19）江苏省海门市人民法院刑事判决书（2015）门刑二初字第00067号，证实2015年9月16日王飞五犯票据诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月；朱国平犯票据诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月；陈松林犯票据诈骗罪，判处有期徒刑六年；姚盘泉犯票据诈骗罪，判处有期徒刑五年；朱耀良犯票据诈骗罪，判处有期徒刑六年；王志远犯票据诈骗罪，判处有期徒刑五年三个月。 （20）江苏省南通市中级人民法院刑事判决书（2015）通中刑二终字第00118号，证实王志远犯票据诈骗罪，判处有期徒刑五年。 （21）王飞五的犯罪总结和检举材料一份。 （22）陈松林的自述材料一份。 （23）情况说明，证实关于涉案汇票来源问题，侦查人员通过青海省西宁市公安局城西分局经侦大队的支持，在获取了出票人青海闽哲商贸有限公司法人代表陈国华身份信息的基础上，经网上对比，获知陈国华因涉嫌伪造、编造金融票证罪被羁押于山西省晋城市看守所，为侦查犯罪嫌疑人王某的上线和陈国华的下线，于2016年10月10日、11日、12日、13日分别对被已经逮捕的陈国华、王晓炜进行了提审，但陈国华无法提供其给票的下线，致案件侦查中断。 关于冯强是从谁处获取涉案假票特征信息的问题，冯强归案后，多次供述了假票的相关信息是王某在青岛市万达广场与其见面时告诉其的。 （24）办案说明，证实被告人王某涉嫌票据诈骗一案，根据王某的供述，我中队办案民警多次对本案中向王某提供承兑汇票涉案人员“刘志刚”“鲁”某进行侦查、查找，因“刘志刚”“鲁”某身份信息未查实，均未果，故现涉案人“刘志刚”“鲁”某未找到。 4、证人证言： （1）证人吴某证实，我本身不认识刘某1的，是2014年9月19日上午通过我朋友虞小健介绍，虞小健可能也不认识刘某1的，他带了三四个人到我身边用一张398万元的银行承兑汇票质押贴现时认识的。2014年9月19日上午刘某1带人到启东惠萍镇和我见面，当时刘某1拿出一张398万元银行承兑汇票给我看，中饭后我就自己或通过朋友的银行卡（具体我忘了）打到刘某1指定的农业银行卡（卡号记不得了）上358万元，后来刘某1吃好中饭先走的，留下来二个海门人等我把余额28.856万元钱打到他们卡上，到了下午2点钟左右，上海通过验票后电话告诉我这张票是假票，我就盯住这两个海门人向他们要钱，这两个海门人打电话给刘某1向刘某1要钱，刘某1说叫我把票拿过去后还我钱，我就坐了这两个海门人的车到了毛浪宾馆，我向刘某1要钱，刘某1说他去找持票人，我在毛浪宾馆等了大约一个多小时，有很多年纪比较大的人过来，刘某1和这些年纪比较大的人到宾馆楼上谈的，当时已经是5点钟了，因为我一直盯着要钱，后来刘某1叫了人，把钱打到我卡上，一次了50万元，一次是8万元。我没有从刘某1手里拿到一分钱的赔偿，也没有叫人到刘某1处拿相关损失费。 （2）证人葛某证实，在2014年9月中旬，其帮助刘某1贴现398万元银行承兑汇票被人诈骗的经过情况。 （3）证人苏某证实，我是做房产抵押的，从中作点中介费，我无锡的朋友朱耀良打我电话说他那边有一张400万的银行承兑汇票，准备做抵押，用作借款三个月，让我做介绍人，我找到陈其华、刘某1等人到海门，发现汇票是假的。这张银行承兑汇票的持票人到底是谁我不知道，但是我后来听陈松林讲，这张票是朱国平给他的，一直在老姚身上，具体是谁的我真不知道。 （4）证人廉某于2014年12月1日证实，大约在2014年9月中旬的一天上午，我的一个无锡的女客户带了二个男人来贵金属办公室找我，其中一个男人是刚才带民警来找我的这个人（叫王志远），这二个男人中的一个拿出一张400万元的银行承兑汇票给我看，说要贴现，我拿到这张票发现这张银行承兑汇票有点问题，就拿着这张票到楼上紫光灯上看，发现票的线条有点模糊，我就把这张票还给他们，也没有同意他们用这张票来贴现。 （5）证人邹某证实，王志远原来是无锡市建设银行的员工，后来辞职了。2014年9月中旬的一天上午，王志远打电话让我帮忙找人看看汇票真假，我安排许某接待一下，后来许某有没有替王志远验票，验票的结果如何，我就不清楚了。 （6）证人许某证实，我认识王志远，他原来是我们建行的工作人员，很早就辞职了。2014年9月16日上午10点钟左右，我原来的同事邹某让我帮王志远看一下一张银行承兑汇票，当天上午，王志远拿一张398万元的银行承兑汇票在楼下给了我，我拿检验发现这张398万元的银行承兑汇票是假的，我就拿汇票到我办公室连着票据鉴别仪把相关的截图面截下来，主要是截这张承兑汇票假在什么地方，电脑里的建档日期为2014年9月16日10时11分。我截完图后就把这张假汇票还给了王志远，我对王志远说这张票是假的，在金额上是小改大了，票的编号最后一个数字改成了5。 （7）证人杨某证实，（出示票号为30800053,94330815，面额为398万元招商银行承兑汇票原件复印件）表面看这张票是符合银行承兑汇票规定的。银行承兑汇票可以挂失的。 5、被害人刘某1的陈述，证明其涉案被人用虚假的398万元银行承兑汇票诈骗的事实经过。 6、同案犯的供述： （1）同案犯冯强的供述，大约在2014年9月13日的时候，具体时间记不清了，陈伟民在青岛市介绍给我认识了王某，王某对我说他手里有一张银行承兑汇票，是小改大的银行承兑汇票，就是假票，问我能不能处理掉，当天下午我就打电话给朱浩，我对朱浩说我朋友手里有一张银行承兑汇票，是小改大的这种假票，能不能帮忙处理掉，朱浩对我说王飞是绝对没有问题的，把王飞的电话发给我，让我直接和王飞联系，我对朱浩说朋友这张票是要收钱的，大约要27万元至35万元之间，到时有好处费也给他，朱浩说他会与王飞说妥的。大约过了一个多小时，朱浩就给我回电话了，他对我说已经和王飞说妥了，让我直接给他打电话。当时我在青岛市就给王飞打电话，王飞说没有问题，让我抓紧时间把票送到安徽合肥去。我和王飞电话说完后，我就和持票人王某面对面商量，我对王某说我朋友朱浩介绍了合肥的王飞，安徽合肥能要这张票，王某说他送过去保险不保险，我对王某说如果出现问题，一切责任由我来赔偿。王某对我说去可以，要多加一点钱，多加2万到3万之间。我说干脆跟对方说要35万元可以不可以，王某说我给对方说好，他就去。我就当着王某的面立马给王飞打电话，我对王飞说持票人去合肥可以，但是要35万元，王飞说没问题，抓紧过来吧。后来我就和王某各买各的飞机票于2014年9月14日晚上到了合肥，我和王某住在合肥尊悦大酒店，我和王某各住一个房间，是住在同一层楼上。当天晚上我电话通知王飞我们已经到了合肥尊悦大酒店，同时我也通知了朱浩。到了9月15日上午8、9点钟左右，王飞一个人到了我的房间，我对王飞说：“事情有没有问题，这个票是小改大的票，你行还是不行，不行就算了”，王飞说：“如果是小改大的票，信息查询没有问题，那这个票我保证没有问题”，我说：“可以，如果你这边押出来的钱，可不可以借80万元，加上票的价格一起80万元”，王飞说：“没问题，但是我要跟押票的企业谈一下，再回答你”，我说好的，于是我就带王飞到了王某的房间，让王某把票拿出来给王飞看，王某从包里拿了一个鉴别仪给王飞查验这张票，王飞用鉴别仪验了这张票，后王飞说要到附近的银行查验票面的信息，王某对我说：“我不管，反正我把票交给你了，出了问题你来赔偿”，我说可以让他拿去吧，我就将票交给了王飞，王飞就拿了票走了，我将王飞送到酒店大厅，王飞说最慢明天回复我们。第二天我多次打电话给王飞，催问王飞票面信息回复了没有，王飞说明天银行一上班就可以回复，然后明天中午就可以押到钱了，就可以把钱给我们送过来了，到了第三天即9月16日上午10点钟左右，我给王飞打电话，王飞已经关机了，我就电话联系朱浩，朱浩对我说没有问题，在此期间，王某于16日下午就回青岛了。我一直等到晚上7、8点钟样子，王飞给我来电话，我问王飞在哪里，王飞说在昆山，我让他和我见个面，把票也要带回来。到了9月17日下午，王飞回到合肥与我见面，王飞对我说用票办理抵押借款的手续全部办好了，票面信息也回复得很好，没有问题了，那边都是他的朋友，百分之一百是没有问题的，我不相信，就叫我的朋友鲍磊跟着王飞一起看看到底怎么回事，实在不行就把票交给鲍磊给我带回来，王飞说不用带票，肯定给我打款过来，于是我把我的招商银行和农业银行的卡号给了王飞。第二天（19日）下午，我叫鲍磊跟着王飞一起到昆山，到了第二天的晚上，鲍磊电话跟我讲出事情了，王飞被派出所抓了，我给朱浩打电话，朱浩讲他也到昆山去了，朱浩告诉我是出事情了。过了一段时间，我电话找朱浩问这个事情怎么解决，朱浩回答他会找王飞的，让我放心，在此期间，我也多次打电话给王飞让他把处理好或者给我赔偿，因为王某一直找我赔偿损失，我对王某说我只有找王飞，后来因为王飞被抓了，在王某的逼迫下，我给王某写了一张条子是：因票被公安局没收，损失将出我来赔，为什么没有写赔偿的具体损失，说实话，这张票在王某上面还有人，但不知道是谁，王某让我写一个东西，他好应付上面。大体的情况就这些，我以上的交代都是实话，没有一句是假话，请求得到宽大处理。 （出示由办案民警曹海燕、顾广平于2014年1O月9日复印的398万元招商银行承兑汇票复印件）因我当时没有仔细看这张票，所以我不敢确定。我给王飞的这张票是一张小改大的假的银行承兑汇票。在2014年9月13日上午，在青岛时，王某跟我讲这张票是小改大的假的银行承兑汇票，纸张是真的，就是改动了数字，改动了金额和票的编号，编号的最后两个数字改动了，是小票克隆大票的信息。当时在王某的房间，我对王飞说这张票是小改大套取票面信息的克隆票，把小数额改成了大数额，跟大数额的票号改了一样，票号的最后两个数字改了，当时王某也跟王飞这么说的。王某当时叫我处理这张票的目的是向他人诈骗钱财。他当时对我说想要35万元。我后来把这张票交给王飞时，想要王飞抵押诈骗80万元，当时王某想用这张票抵押诈骗35万元，我当时和王飞商量在诈骗35万元的基础上，能不能在抵押借款45万元给我和王某用，如果我和王某得到这45万元后，就把这45万元借给陈伟民用。至于王飞拿了这张票抵押诈骗多少钱，我们是不管的，反正我们想获得80万元。陈伟民说实话，他不知道这张票的内情，他当时的目的就是想借钱用。因为王某想用这张票抵押诈骗，我就联系了朱浩，朱浩说王飞可以用这张票抵押诈骗到钱，所以我就请朱浩联系了王飞，出发点是用这张票抵押诈骗到钱，我当时是随便电话问朱浩的，我现在很后悔。我当时跟朱浩明确讲这张票是克隆的小改大的银行承兑汇票，他当时可能也想从中得到一点好处，我当时没有跟朱浩讲事成之后给朱浩多少好处费。 我当时把这张假票交给王飞目的是让王某用这张票抵押诈骗到35万元后，从中也想得到好处，因为王某当时答应我事成之后，分给我1万元、2万元。王飞当时想用这张票给他的朋友，他的朋友去抵押诈骗。 （2）同案犯王飞五的供述，2014年9月10日左右的一天，具体时间记不得了，我电话联系了朱浩，我对朱浩说：“你现在能不能搞到这种小改大的银行承兑汇票，我朋友能押出款来，他想急用”，朱浩说可以替我打听打听。9月l4日上午，朱浩电话跟我讲他朋友手里有一张小改大的银行承兑汇票，能过机，查询能回复，但没地方抵押贷款，想分100万元急用，问我朋友要不要，我就电话问了朱国平，朱国平说要并答应押到款分100万元给对方，于是我电话对朱浩说可以押出款分100万元给他朋友，朱浩说让他朋友跟我联系。14号中午，朱浩打电话对我说冯强他们今天晚上11点过来，我答应朱浩肯定把这事办好。小改大的银行承兑汇票就是把小面额的真票改成大面额，把小面额的票号改成大面额的票，也就是假票、克隆票。 2014年9月14日上午，我答应朱浩把我的号码给他的朋友后，冯强打电话跟我讲他们准备送票来合肥，订了晚上11点的机票，到时见面后再谈。9月15号上午，冯强电话告诉我尊悦大酒店的房间，我到了冯强的房间，冯强就到他隔壁房间姓王的朋友处拿过来一本书，他从书里拿出这张票，并指着票对我说票是隔壁房间朋友的，是一张小改大的银行承兑汇票，纸张是真的，只能抵押，不能贴现，我问他改在哪里，到时我跟我的朋友讲讲，叫他们抵押时注意点，冯强说改在票面编号后面5字上，我问冯强这张票能不能过机，能不能回复，冯强对我说已经验过了没有问题，这张票能过机，查询有回复，如果要查询的话，他的朋友在一个小时内回复，他们就想用票抵押贷款分100万，我说我朋友有抵押贷款的渠道，我朋友答应贷出款来分给他们100万，在我和冯强说话的过程中，冯强把这张假票夹在书本里给了我。后来冯强就带我到隔壁持票人的房间门口，他把姓王的持票人叫了出来，我和姓王的持票人打了一声招呼后，冯强送我下楼，到了酒店大厅，冯强准备叫我给他打收条，因没有纸，后来我就没有打收条给他。我与冯强在酒店分手后，我就拿了这张假票直接坐高铁去无锡跟朱国平见面。 我到了冯强住的酒店房间后，冯强一个人在房间。姓王的持票人来过冯强的房间一次，他只是跟我打了招呼，没有讲什么就离开的，他只是过来看看我来了没有。我没有进姓王的持票人的房间，只是在我准备离开冯强房间时，冯强把他叫到他的房间门口，冯强向我介绍了他姓王，我只是在他房间门口跟他打了一声招呼。在我在酒店拿票的过程中，我和姓王的持票人没有讲什么话。我到冯强的房间后，冯强就到他隔壁姓王的持票人房间里拿过来一本书，他从书里取出这张票，跟我说了假票的情况后，把这张票夹在书里交给我的，当时房间里只有我和冯强两个人。 我当时跟冯强讲我把这张票给我的朋友，让我的朋友拿了这张票去抵押诈骗，没有跟冯强讲到什么地方抵押诈骗，我只是说快的话当天能押到款，其他没有说。当时冯强来合肥在电话里明说票是不卖的，就是要用这张票去抵押诈骗，诈骗到钱后要分100万元，他跟我讲做这张票的费用用了30、40万元。 我到酒店拿到票时，我没有和冯强、姓王的持票人讲要去附近的银行去验票。冯强当时跟我讲了这张票已经验过了，没有问题，能过银行的鉴别仪器，查询有回复。我没有必要拿了这张票再去银行验票，我拿到这张假票后，我当时的想法就是赶快把这张票送给朱国平，让朱国平交给陈松林后，早一点把款押出来，好让他们办好分款手续后进行分款。 我在酒店拿票的过程中，冯强或姓王的持票人没有拿出鉴别仪或放大的仪器等仪器给我看票、验票。在我到酒店拿票的过程中，我除了见到冯强和姓王的持票人以外，没有见到其他人。9月15日上午我从冯强身边拿到这张票至案发期间，我和姓王的持票人是没有联系的，因为我没有姓王的持票人的电话号码。但冯强和朱浩他们每天有5、6个以上电话打给我，催问我在哪里，把这张票给了谁，押到的款什么时候能拿到送来，后来因为时间拖得长了，他们急了多次电话催促我，我于19日下午坐高铁到合肥向冯强汇报这张假票抵押的情况。后来冯强让他朋友鲍磊也和我一起乘高铁去昆山，我又联系了朱浩，我们一起到了海门，才知道出事了。 （3）同案犯朱浩的供述，我没有参与诈骗。王飞五什么时候从冯强处拿到这张票的我不知道，反正是在2014年中秋节后，冯强向我要王飞五的电话号码，我把王飞五的电话号码给了冯强，后来冯强和王飞五他们自己打电话联系的，具体怎么交易的我不知道。因为我当时怀疑这张票是假票或克隆票，所以我在电话里跟冯强和王飞五都说了，我不参与这件事。 （4）同案犯朱国平的供述。 （5）同案犯陈松林的供述。 （6）同案犯姚盘泉的供述。 （7）同案犯王志远的供述。 （8）同案犯朱耀良的供述。以上五同案犯供述证实他们是以一张假的398万元银行承兑汇票质押合作贷款的名义向刘某1实施诈骗的，协议是由王志远起草，朱耀良和王志远去打印，先由陈松林与朱耀良签订了质押合作贷款协议，然后由朱耀良与刘某1签订了质押合作贷款协议的方式向刘某1实施诈骗的。后来他们没有从刘某1处诈骗到钱财。因为这张票被刘某1发现了是假票，这张398万元假的银行承兑汇票是王飞五的，由朱国平和陈松林向王飞五办了一个手续后，由王飞五将这张票交给陈松林的。 （9）同案犯陈国华的供述，（出示票号为30800053，94330815，面额为398万元的涉案汇票）我没有看到照片上的这张汇票，但这明摆着金额和票号改了。河南漯河公安找我调查时，我才知道王晓炜从我身边拿走票的目的是把小额的承兑汇票改成大额的承兑汇票。经鉴定这张汇票是假的，我对鉴定意见没有意见。 （10）同案犯王晓炜的供述，我从青海闽哲商贸有限公司陈国华处拿了两张浦发银行西宁分行开出的1万元银行承兑汇票和一张450万元银行承兑汇票复印件后，交给了我的朋友曹天成，曹天成将其中的一张1万元的银行承兑汇票改成了450万元的银行承兑汇票。（出示票号为30800053，94330815，面额为398万元的涉案汇票）大票398万元的票面见过，但是当时见到的票面字体跟现在见到的票面字体不一样，我感觉当时见到的票面字体比现在看到的票面字体大。陈国华和曹天成都能找人变造，就是将小额承兑汇票的金额和编号按照大额承兑汇票复印件的金额和编号进行变造，但票面的纸张是真的，就是我们通常所说的小改大的银行承兑汇票，就是假票。 7、被告人王某的供述，还有一张假的银行承兑的事情，但是票是别人弄的。在2014年8月份之后，当时我的一个叫冯强的伙计托我找张银行承兑用，他说是用来作抵押贷款用。我当时答应着给找找，后来我联系了平度的一个朋友刘志国，让他帮忙给找。后来他给我找到了，他给我介绍了一个江苏的人我记得姓鲁，当时人家是给我送到济南的，我给姓鲁的打了一个收到条，我就把承兑拿走了。承兑具体多大面额我忘了，好像是300多万。当时不知道真假，后来出事了，才知道是假的，是改过的银行承兑票。 我拿这张票的时候不知道真假，姓鲁的只是说这张票只能作抵押，不能到银行贴现，当时姓鲁的跟我说这张票是放大票，意思是说这票是到银行存上一定的钱，存钱的单位有信用、资产作担保，所以这票开出来放大了，数额上扩大了，具体的我也不是很了解。后来拿到票后的一个月，听说票是假的，持票的人到银行去兑现的时候被抓了。票到我手后我就给冯强了，冯强带着我到安徽找了他的一个朋友王飞，当时王飞说到银行验票的，结果从那以后就没见过他，一个月后听说他在江苏海门出事被抓了。刘志刚和姓鲁的都联系不上了，因为当时我把人家票票弄丢了，就和他们断了联系。 在我和冯强去安徽送这张票的半个月前的一天，在青岛市万达广场外面坐的地方，冯强问我有没有那种银行开出来的扩大的银行承兑汇票，他能在银行用这种票做抵押贷款，我说我给问问。过了十天左右，我电话问刘志刚有没有开出来的扩大的银行承兑汇票，刘志刚说替我问一下，过了两天左右，刘志刚电话对我说有一张开好的扩大的银行承兑汇票，大约在2014年9月13日上午，刘志刚告诉我这个企业的法人已经到了济南市堤口路7天宾馆，我就去了7天宾馆这个人的房间，然后我看了一下票，他对我说这张票是他在银行用资产抵押开出来的扩大的银行承兑汇票，只能在银行抵押，我说我有一个朋友能在银行做抵押，他问我出款率多少（意思银行能贷款多少），我说得银行验完票之后才能知道，他同意后我给他打了一个收条。当天我拿了票到青岛找冯强，冯强跟我说安徽有一个朋友盖酒楼的，已经和银行讲好可以用这张票贷款，我对冯强说企业的法人要不要一起去，冯强说法人不用去，用他朋友的酒楼做抵押就可以了，我在青岛待了一天，第二天晚上我和冯强坐飞机从青岛到合肥，让冯强的朋友看票、验票。在冯强的房间里交接这张票的，我把这张票放在冯强房间的桌子上后，我因接电话到房间外面，冯强把票给王飞的，王飞拿到票后就走的，冯强对王飞说了什么我不清楚，因为我进冯强房间时，王飞和冯强已经在房间里了。给我这张票的人当时对我说这张票只能抵押，不能贴现，王飞拿票时有没有用仪器查验这张假票我不知道。我不认识福建人且在上海开公司的朱浩。 （出示由办案民警曹海燕、顾广平于2014年10月9日复印的票号为30800053，94330815，面额为398万元招商银行承兑汇票原件复印件的鉴定意见）经鉴定，这张银行承兑汇票是一张变造的银行承兑汇票，我对鉴定意见没有异议。 我和冯强给王飞的这张票是一张只能抵押、不能贴现的银行承兑汇票，我和刘志刚不很熟悉，在济南茶室见过几次面，后来留了电话，后来因为冯强叫我找这样的承兑汇票，我就电话联系了刘志刚，后来刘志刚电话告诉我姓鲁的人已经把这样的票带到了济南市堤口路7天宾馆，我就从姓鲁的人手中拿到这张票的，后来我和冯强把这张票送到合肥交给王飞的。 （二）2014年11月，被告人王某在山东省济南市张金额为150万元变造的银行承兑汇票给刘吉洪（已判决），并告知刘吉洪该承兑汇票只能抵押贷款不能取现，包过机、包查询。后刘吉洪在山东省冠县将该承兑汇票以13万元的价格卖给王恩朝（已判决），王恩朝又用该承兑汇票抵给郭某，骗取其现金142万元。2014年11月30日，刘吉洪向被告人王某支付10万元费用。 经庭审举证、质证，本院予以确认并据以认定上述事实的证据有： 1、现场勘察、检查、辨认笔录： （1）辨认笔录，证实2015年7月28日15时15分，在见证人王某2的见证下，侦查人员将十二张不同女性的正面免冠照片打印在一张白纸上，提供给王恩朝进行辨认。经王恩朝仔细辨认（约3分钟），确认5号（刘某2）照片中的女子就是2014年11月份同刘继红一块到冠县给王恩朝送汇票的那名女子。 （2）辨认笔录，证实2015年8月17日15时40分，侦查人员将十二张不同男性的正面免冠照片打印在一张白纸上，提供给孙颖进行辨认。经孙颖仔细辨认（约3分钟），确认8号（刘吉洪）照片中的男子就是卖给其假银行承兑汇票的刘继红。 （3）辨认笔录，证实2016年2月19日10时27分，侦查人员将十二张不同男性的正面免冠照片打印在一张白纸上，提供给刘吉洪进行辨认。经刘吉洪仔细辨认（约3分钟），确认12号（王某）照片中的男子就是提供给刘吉洪假银行承兑汇票的王某。 2、相关书证： （1）办案说明，证实郭某票据被诈骗案，临沂市公安局兰山分局补充庄某财务被诈骗案，王飞五涉嫌变造金融票证案，朱国平、陈松林等人涉嫌票据诈骗案期间由聊城市公安局东昌府分局移送至我局，由我局办案民警胡发国、徐华北接收。 （2）办案说明，证实2015年7月27日，聊城市公安局东昌府分局刑侦四中队办案民警徐振国、方加信前往济南中国农业银行山东省分行调取刘某2（身份证号3710821976××××××××）的农业银行账户（产品号：62×××11，账号：12×××20）开户以来的交易流水明细，银行部门为办案民警提供了交易流水明细的电子版。 （3）银行流水交易明细，证实刘某2的农业银行账户于2014年11月30日收到王恩朝转账款13万元，并于同日分两笔向王某账户转账10万元。 （4）山东省聊城市东昌府区人民法院刑事判决书（2015）聊东刑初字第530号，证实王恩朝犯票据诈骗罪，被判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币十五万元。 （5）山东省聊城市东昌府区人民法院刑事判决书（2016）鲁1502刑初240号，证实刘吉洪犯票据诈骗罪，被判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。 （6）中国农业银行卡复印件一张。 （7）承兑汇票转让协议一份，证实内容为：甲方王恩朝、孟某与乙方郭某签订承兑汇票转让协议，约定，因甲方王恩朝、孟某资金周转困难，自愿将持有的汇票转让给郭某，双方约定扣除贴息的金额为142万元，郭某收到汇票后，将款项汇入王恩朝的印章账户，签订地点为聊城，约定2014年12月28日付清人民币150万元拿回原票，郭某在一个月内不得将此票转让和贴现。 （8）银行承兑汇票复印件一份，证实涉案银行汇票，出票人全称威海德达进出口有限公司，付款行全称农行威海经区支行，收款人全称上海圆迈贸易有限公司，开户银行建行上海光新路支行，出票金额为150万元，票号为1030005224149670，出票日期为2014年9月5日，到期日2015年3月5日。 （9）威海农行经区分行出具说明一份，证实2015年3月11日，威海农行经区支行出具说明：侦查机关出具的票号为：1030005224149670的银行承兑汇票，金额：壹佰伍拾万元整，与我行底卡联不符，非我行签发，特此证明！ （10）威海农行经区分支行出具说明一份，证实威海农行经区支行2015年3月11日出具说明：票号为：1030005224149670的银行承兑、汇票，金额：壹佰伍拾万元整，2015年3月3日我行收到中信银行广州海珠支行的委托收款凭证及该银行承兑汇票，经专家初步鉴定我行持有的该张票据为真票，截止目前该票仍在我行，特此证明！ （11）银行卡取款凭条，证实2014年11月30日，王恩朝的农行账户取款13万元，代理人马贵新。 （12）抓获经过，证实2015年6月8日，办案民警在冠县北外环诺泰克砂轮有限公司内将王恩朝抓获。 （13）上网追逃人员登记表。 （14）抓获经过，证实2015年12月10日15时许，民警在济南市市中区万达广场写字接B座11楼一办公室门前将涉嫌诈骗的犯罪嫩疑人刘吉洪抓获。 （15）户籍证明，证实王恩朝，1973年1月1日生。刘吉洪，1974年6月15日生。 （16）犯罪嫌疑人收监体检表。 3、证人证言： （1）证人孟某于2015年6月9日证实，王恩朝通过我用以张ｌ50万的假承兑汇票抵押骗了郭某142万，是去年冬天的时候，具体时间我记不清了。 （2）证人刘某2于2015年12月11日证实，我和刘吉洪我们在一块同居五年多了，但是一直没有登记结婚，去年我和刘吉洪一块去过聊城冠县，去了至少两次，具体时间我记不清了，应该是去年冬天的时候。当时刘吉洪是去冠县找一个叫王恩朝的谈生意上的事情，具体谈什么生意我也不清楚。应该是2014年11月份左右的时候，具体时间记不清了，当时天已经冷了，刘吉洪带着我还有我们女儿坐汽车去冠县找王恩朝谈生意，当时我们在那里两三天，平时我都在房间里带着孩子看电视，刘吉洪就去王恩朝的办公室和王恩朝谈事情，具体谈的什么事情我也不清，后来刘吉洪说用我的银行卡转一下账，我就把我的农行卡（卡号：62×××11）给刘吉洪了，后来刘吉洪跟我说王恩朝往这张农行卡里转了13万，至于转的什么钱我不清楚，然后我们就回济南了。那13万的去向我不清楚，当时是刘吉洪拿着我那一张农行卡了。我那张农行卡的交易流水明细显示在2014年11月30日向王某账户（卡号62×××66）转过两笔5万元我不清楚，那两笔钱共10万元是刘吉洪转的，我不认识王某。 4、被害人郭某的供述，证实其被王恩朝用150万假汇票诈骗的经过情况。 5、同案犯的供述： （1）同案犯刘吉洪的供述，我知道我为什么是网上追逃，我卖给聊城冠县一个叫王恩朝的一张假银行承兑汇票。我倒腾的银行汇票就是“克隆票”，就是假的汇票。就是银行里出过一张承兑汇票，我倒腾的汇票和银行里出来的那张真汇票的面额、票号、出票银行、开票公司等全是一样的，并且做得比较真，可以包过银行机器并且往出票银行发查询能得到回复，但是用的时候只能抵押不能贴现。我就倒腾过一张银行承兑汇票，金额是150万的，我把这张汇票给王恩朝用了，他抵押出来钱后给了我13万。我和王恩朝认识七八年了，王恩朝找我帮他融过好几次钱，当时王恩朝让我给他想办法尽快融一些资金，后来我就和王某在济南英雄山路附近的—个咖啡厅内见面了，见面后我就把王恩朝想融资的事说了一下，当时王某说他给我们想想办法。过了一段时间王某给我打电话说他手里有一张银行承兑汇票，面额是150万，他说这张汇票还有4个月到期，可以拿着去抵押融资，到期后在把汇票赎回来还给王某，适当给他一些利息。我当时问王某怎么用汇票抵押，王某说那张汇票可以包过银行机器查验和银行查询，但是不能贴现，可以拿着找有资金的人抵押贷出钱，等到期时把钱还给对方在赎回来就行，如果抵押不成可以在把汇票退给王某。当时我跟王某谈的利息是10万，谈完后王某就跟我见面把汇票给我了，就是我后来给王恩朝的那张150万的银行承兑汇票。拿来汇票之后我就给王恩朝说我帮他借了一张银行承兑汇票，让王恩朝拿着去抵押融资去，如果抵押成功王恩朝得给我15万元的利息钱，抵押到期后王恩朝在把汇票赎回来还给我。王某没说汇票是怎么来的，光给我说那张汇票别人刚拿着抵押完，问问我用不用。 我不清楚为什么说那张汇票只能抵押不能贴现，王某给我这么说的，我就给王恩朝说了。我把汇票送到了冠县，王恩朝拿着去抵押去了，后来王恩朝抵押成功了，我就跟王恩朝要钱，王恩朝给刘某2的农业银行账户内转了13万，后来我给了王某10万。汇票到期后，王恩朝没有按时将汇票赎回来还给我，我也就没有按时把汇票还给王某，后来王某找我要过一两次，都是给我打电话。 我给王某的十万元是报酬，王恩朝用汇票抵押贷款成功后，给了我十三万好处费，我留了三万，剩下的都给王某了，我给王某打款前先打电话向他要的账号，并且在电话里我给王某说了，我给王恩朝用汇票抵押贷款成功了，给了我们十三万，我要了三万，剩下的十万是给王某租借汇票的报酬。我给王某的钱就是王恩朝借用汇票的报酬，我也不欠王某十万块钱。 （2）同案犯王恩朝的供述，我抵押给郭某的那张150万的承兑汇票是刘吉洪给我的行票，也就是大家说的克隆票。我那张150万的汇票从郭某手里抵押出来142万，这些钱给了孟某3万，给了深圳酒厂40万，还给济南的一个人57万或70万，给了刘吉洪13万，剩下的都让我花了。 6、被告人王某的供述，我认识刘吉洪，我和刘吉洪是通过朋友介绍认识的。我和他认识有二三年了，因为刘吉洪和他媳妇没什么正式工作，平时刘吉洪找我借过钱，有时候几百几百的借，最多的时候也就是一两千元。大概一、两年之前，具体时间我记不清了，刘吉洪通过我拿了一张银行承兑汇票。具体什么银行开具的，面值数额量多少，期限是多少我记不清了，开户公司是哪个我也记不清了。我记得汇票上有“杨彩秀印”的字样。 我就给过刘吉洪这一张银行承兑汇票，具体数额是多少我记不清了，我记得当时是夏天。我记得当时是在我车里给的刘吉洪，当时我记得刘吉洪找我借300块钱，我开着我的歌诗图去找的刘吉洪，我开的车牌是河北的，我记得是冀Ａ×××××，当时我记得是在英雄山路和刘吉洪见的面，见面之后刘吉洪上的我的车，上车之后他说他交房费找我借300元钱，在我车里的时候，刘吉洪说他一个朋友想找个银行承兑汇票用来顶账走账用。我说我车上不知道谁放了一张汇票，可能过期了，不知道能不能用，你拿着看看吧。刘吉洪说他拿走问问他朋友用不用，然后他就把这张汇票拿走了。我记得我之前看过这个汇票，我记得上面有“杨彩秀印”的字样，这张汇票我不知道是谁放到我车里的，我记得这张汇票是一张过期的票。 就这一次，我只给过刘吉洪一张汇票。我当时对刘吉洪说这张汇票可能过期了，问刘吉洪还能用吗，刘吉洪说他拿走问问他朋友去看能不能用，要是能用就走账用，不能用就撕了，当时他说拿去走账用，但是具体怎么使用我不清楚。刘吉洪他对我说是给他一个朋友，是他聊城的老乡，具体叫什么名字我记不起来了。就这笔汇票，刘吉洪没有向我支付过费用。 综合证据： （1）户籍证明，证实被告人王某，男，1964年4月9日生。 （2）抓获经过，证实2016年8月8日上午8时许，被告人王某在京港澳冀豫界检查站被抓获归案。 本院认为，被告人王某以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；另被告人王某明知是伪造的汇票而使用，数额特别巨大，其行为还构成票据诈骗罪。临沂市兰山区人民检察院指控被告人王某犯诈骗罪、票据诈骗罪的罪名成立。 对被告人王某及其辩护人关于其系向徐俊岭借款而不构成诈骗罪的辩解和辩护意见。经查，在王立国为其自身使用资金需要联系被告人王某办理“以存借贷”业务，提供了被害人庄某存款信息后，是经被告人王某的介绍联系徐俊岭、杨宁、华东等人办理该笔业务，并由徐俊岭、杨宁、华东等人分工配合，以可以为庄某办理高息银行存款的名义，将庄某存入银行款项转入徐俊岭私人账后将款项按比例私分，被告人王某从中分成138万元，上述行为属于采用虚构事实、隐瞒真相方法骗取财物的诈骗行为范畴，被告人王某关于其向徐俊岭借款的辩解事由与本案查证事实不符，对其该部分辩解和辩护意见本院不予采纳。 关于辩护人提出的被告人王某不明知涉案票据虚假，没有非法占有诈骗故意的辩护意见。本院认为，指控两起票据诈骗的虚假票据均是由被告人王某提供，并由其他同案实施了具体票据诈骗行为，涉案证供材料足以证实王某对其提供虚假票据的真实情况应是明知的，并意图从中获取非法利益，王某虽辩解其未参与实施具体的票据诈骗行为，但并不影响对其参与本案共同犯罪的认定，因对共同犯罪中帮助故意的认定，只要求证明帮助犯明知他人将要实行犯罪仍积极提供帮助、创造便利条件即可，而同案犯刘吉洪的供述的王某事后分赃行为也说明本案危害后果并未超出其主观上的概括故意，王某及其辩护人关于刘吉洪还款10万元的辩解事由不能成立，对辩护人关于王某不构成票据诈骗共犯的辩护意见本院亦不予采纳。 考量王立国参与本案诈骗和票据诈骗犯罪的实际情况，王某并未参与实施具体的诈骗行为，在指控共同犯罪中均起辅助作用，依法可认定为从犯，对其辩护人关于构成从犯的辩护意见可予采纳。 被告人王某犯数罪，依法应当数罪并罚。鉴于被告人王某无犯罪前科，归案后能够如实供述主要犯罪事实，系从犯，指控第一起票据诈骗属于犯罪未遂，综合考量其犯罪情节、所起作用、认罪表现及危害后果等，对其所犯诈骗罪和票据诈骗罪依法均可减轻处罚。对辩护人与本案查明事实一致的量刑辩护意见可予采纳，其他意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十四条第一款第（一）项、第二十三条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 被告人王某犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币十万元；犯票据诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币八万元；决定执行有期徒刑十一年，并处罚金人民币十八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年8月8日起至2027年8月7日止。罚金限于本判决生效后十日内一次缴纳）。 追缴被告人王某的涉案违法所得148万元，退赔相关被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省临沂市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  曹雪峰 人民陪审员  孙瑞霞 人民陪审员  李丽丽 二〇一八年十二月三日 书 记 员  徐守丽