广东省深圳市南山区人民法院刑 事 判 决 书（2018）粤0305刑初1608号公诉机关广东省深圳市南山区人民检察院。被告人梁心磊，男，1969年8月3日出生，汉族，大学文化，户籍所在地广东省深圳市罗湖区，住广东省深圳市罗湖区。2018年3月9日，因犯伪造国家机关证件罪、伪造身份证件罪被深圳市南山区人民法院判处有期徒刑九个月。因本案于2018年4月10日被抓获，同日被刑事拘留，于2018年5月18日被逮捕，现羁押于深圳市南山区看守所。辩护人石玉辉，广东海翰律师事务所律师。被害人程某代理人，广东律参律师事务所律师。深圳市南山区人民检察院以深南检刑诉〔2018〕1287号起诉书指控被告人梁心磊犯诈骗罪，于2018年10月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市南山区人民检察院指派检察员黄百佳出庭支持公诉，被告人梁心磊及其辩护人石玉辉到庭参加诉讼。本案现已审理终结。深圳市南山区人民检察院指控：2015年，被害人程某委托被告人梁心磊出售其名下房产。同年8月份，梁心磊将上述房产以人民币242万的价格出售给陈慧慧并办理过户。期间，梁心磊假称上述房屋仅以人民币235万成交，且因房屋未过户尾款被冻结，将上述房款偿还银行贷款后，仅支付人民币1177500元给程某，余款人民币59万元占为己有，挪作他用。2016年12月，梁心磊假称帮助程某购买中国平安的保险产品，并伪造平安保险单、销售协议书、发票等材料，骗取了程某人民币30万元后非法占为己有。为证实上述指控，公诉机关提供了被害人程某的陈述，证人陈某的证言，被告人身份信息材料，信用卡申请表，银行流水，平安保险合同及回函，招商银行报案书，微信聊天记录截图，微信语音整理，不动产信息查询结果单，调取证据通知书，申请及撤销信用卡的相关资料，房地产转移登记申请表，刑事判决书，情况说明，被告人梁心磊的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人梁心磊诈骗他人财物，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。并向本院提交深南检量建【2018】1623号量刑建议书，建议以诈骗罪判处被告人梁心磊十年六个月左右有期徒刑，并处罚金。被害人程某的代理人发表意见称，恳请法院在判决书提及被告人梁心磊冒用被害人名义用于京东贷款、拉卡拉平台、办理信用卡等活动，以便恢复被害人的信誉。被告人梁心磊当庭辩称起诉书指控的第一单犯罪事实中买房的钱款其并非全是诈骗，其承诺2017年7月还清；起诉书指控的第二单犯罪事实，其确实帮被害人购买了保险，但其以为保险是一次性缴纳的，剩余的钱其投入了基金里。被告人梁心磊的辩护人发表辩护意见称：1、起诉书指控的第一单犯罪事实中59万元的诈骗款项，其中52万元被告人没有非法占有的目的，暂时转为自用，不应认定为诈骗金额；2、起诉书指控的第二单犯罪事实中，应对13958.52元真实购买的保险金额予以扣减，伪造平安银行理财产品的金额286041元仅是被告人暂时持有，并非具有非法占有的目的；3、被告人家属已赔偿被害人的损失并取得谅解，依法可减轻处罚；综上，请法庭从轻处理并适用缓刑。经审理查明：2015年，被害人程某委托被告人梁心磊出售其名下位于罗湖区的房产。同年8月份，梁心磊将上述房产以人民币242万的价格出售给陈某（以陈慧慧的名义购买），同年12月18日，上述房屋过户给陈慧慧。期间，梁心磊假称上述房屋仅以人民币235万成交，且因房屋未过户尾款被冻结，将上述房款偿还银行贷款后，支付人民币1177500元给程某，余款人民币59万元挪作他用。2016年12月，梁心磊假称帮助程某购买中国平安的保险产品，并伪造理财产品说明说、销售协议书、发票等材料，骗取了程某人民币30万元。经查，上述保险单、销售协议书、发票等材料为假保单。随后，2016年12月5日，被告人梁心磊为程某投保了平安平安福终身寿险，保险费共计11507.29元；2016年12月6日，被告人梁心磊为程某投保了平安安康住院费用医疗保险，保险费2451元；被害人程某对该两份保险并不知情。被害人程某为购买保险支付的其他款项被占为己有。事后，梁心磊的家属偿还程某人民币930000元，并取得了被害人程某的谅解。以上事实，有下列证据证实：一、被害人程某陈述：2000年左右我与梁心磊认识，2009年我买房时将身份证给了他。2012年底我将卖房事宜全权委托给了他。最后房子以235万元卖给了陈慧慧，但我只收到119万，剩下115万他说房子没有过户，冻结在银行。经我查询，房子已在2015年12月18日过户。梁心磊欠我卖房尾款59万一直没还，他就是利用我不知道卖房手续情况，告诉我房子没过户，一直不把钱还给我。他跟我说过要拿尾款去投资的事情，但我明确拒绝了，所以尾款的去向我不清楚。2017年6月，我急用钱，就让梁心磊把卖房尾款给我，他叫我拿6.5万元先解冻尾款，我就转钱给了他，6月30日，梁心磊说银行的事情还没处理好，他朋友帮忙筹到了钱，他转给我8万，7月7日又转给我22万，这30万是梁心磊朋友帮忙筹到的钱。另外，2016年11月，梁心磊跟我说中国平安有个30万的保险，可以保几十种重大疾病，我就转了30万给他去买，后来他被抓，我急着用钱，就去保险公司将钱提出，但平安公司告诉我他根本没帮我买什么保险产品。他利用这个骗取了我30万。他当时拿了理财产品的保单给我看，我拍照了，但资料被他拿走了，之后去保险公司核实，工作人员说保单不存在，也不是他们公司的，是伪造的。二、证人陈某证言：我通过深圳房地产俞标强认识到梁心磊。我在2015年8月购买了金鼎大厦Ａ座2505房，是俞标强介绍的。我去现场看了房后让Ｑ房网的房产中介跟我谈价格，最后我答应以238万元收购，中介手续费6万5千元。隔了十多天后中介打电话给我说由于我押金未还清，所以现在那套房子涨价到需要242万元人民币并让我赶紧交纳定金20万元。我在交定金20万元时见到梁心磊，梁心磊说他是受他表弟所委托，全权代理这套房产的销售。我是用我中国银行卡62×××10转账给梁心磊的，当时房产中介和梁心磊都在场，他肯定收到了这笔定金。剩余的220多万元尾款我交给了罗湖区彭年酒店对面的建设银行。2015年12月梁心磊将房子过户给我。我买房的时候是以我侄女陈慧慧的名义买的，但是是买给我自己的，当时我有跟梁心磊和房产中介签合同，一式三份，每方各执一份。现在这些购房合同已经没有了，因为金鼎大厦Ａ座2505房我已经卖了。三、书证（1）受案登记表，立案决定书，证实公安机关接被害人程某报案称被被告人诈骗购房款。（2）被告人梁心磊身份信息材料。（3）到案经过，证实2018年4月10日，公安机关在南山看守所将刚执行完刑罚的梁心磊传唤至派出所进一步调查。（4）平安银行“安盈”-人民币天天稳赢理财产品说明书、理财产品申明书、理财产品销售协议书（个人）、发票，证实被告人梁心磊伪造了其为被害人程某购买平安银行理财产品的资料，经被告人梁心磊辨认，以上材料均系其网上找人伪造的。（5）平安保险关于协助核查程某投保情况回函，证实经核实，程某在其公司无查询到投保记录，客户提供的“平安银行理财产险销售协议书（个人）”属于假保单，系伪造，发票系伪造。（6）情况说明，由深圳市公安局沙河派出所出具，证实被告人梁心磊称伪造的保单系从网上随便找了一家做的，花了一百多块，但是已经不记得是找哪一家，无法联系，没有其他知情人知道，所以无法查找到其他知情人。（7）人身保险合同二份，证实2016年12月5日，被告人梁心磊为程某投保了平安平安福终身寿险，保险费共计11507.29元；2016年12月6日，被告人梁心磊为程某投保了平安安康住院费用医疗保险，保险费2451元。（8）刑事判决书，证实被告人梁心磊2018年3月9日因伪造国家机关证件罪、伪造身份证罪被判处有期徒刑九个月，刑期至2018年4月10日。（9）被告人梁心磊与被害人程某的微信聊天记录、语音整理、微信截图，证实2016年11月，程某向梁心磊索要剩余房款，梁心磊谎称银行冻结无法给付，谎称需要程某支付65000元人民币解冻。2017年6月，被告人梁心磊继续谎称涉案房产价格为235万，且余款在银行冻结，可能涉及房产拍卖等问题。（10）不动产信息查询结果单，证实涉案房产于2015年12月18日已被过户（11）深圳市房地产转移登记申请表，证实涉案房产于2015年12月10日申请转移登记。（12）深圳市二手房买卖合同，证实梁心磊卖出程某房屋的备案合同。（13）情况说明，由深圳市公安局沙河派出所出具，证实被告人梁心磊称将诈骗的钱交给一个叫邓世荣的香港籍男子去投资，但梁心磊无法提供邓世荣的真实身份信息及联系方式，经过排查亦无法核实该人的真实性。因梁心磊辩称没有其他人知道投资的事，没有其他知情人知道，所以无法查找其他知情人。四、视听资料、电子数据被告人梁心磊与被害人程某的微信聊天语音录音，证实被告人梁心磊谎称涉案房屋价格为235万元，余款被冻结在银行，被害人程某索要未支付的剩余款项。五、被告人梁心磊供述和辩解：2015年我受程某委托帮他出售他的金鼎大厦2505房，2016年2月我通过中介将房子卖掉，卖了235万，钱是打到程某的建设银行卡上，该卡在我手上。我收到钱后就先给程某转了117万，还有56万元是经过中介转给银行赎回房产证，之后剩下的59万元，我留下去投资一个香港基金。买基金的钱是打给邓世荣去操作的，因为我与他关系好，就没有让他写收条等。我跟程某说过要投资的事情，但他没同意，所以卖房后我就跟被他说尾款对方还没交来，这样我就可以拿尾款去投资。程某的建行卡是2015年上半年给我的，我一直在使用，卖房时程某要求将钱打入他的中国银行卡上，因为建行卡在我手上，我为了方便控制房款去投资，所以私自让买家打入建行卡内。关于程某身份证的事情我和他说过，在网上办一张假的，后来我在网上办理了一张头像是我自己、信息是他的证件。对于平安保险的事情，2016年12月，程某看我买了一份平安银行养老保险的业务，他就找我也想买一份养老保险理财产片，我让程某转给我30万，我找业务员黄晓丽办理的，我让他在手机上电子签名了，我开始以为可以一次缴纳30万保费，后来了解到只能一年一缴，我就缴纳了一年的。程某询问该事时，我在百度找人伪造了一个价值30万的理财合同，然后我把假合同给他看了，表示我已经买了。公安机关出示给我的说明书、申明书、发票等都是我找人伪造的。整份文件都是我签字的，印章是伪造的。这30万元，我拿了18万投入了香港基金。关于程某向我要尾款59万和保险金30万的事情，我让他先转了65000元给我，我去帮忙把卖房子的钱解冻，后来我凑够30万给了程某，这30万是我借给程某的钱。上列证据均经庭审示证、质证，本院查证属实，足以认定。本院认为，被告人梁心磊以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物356041.71元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。辩护人发表辩护意见称起诉书指控的第一单犯罪事实中59万元的诈骗款项中52万元被告人没有非法占有的目的，暂时转为自用，经查，被告人梁心磊虽向被害人谎称房款被冻结在银行，但并未否认该笔款项的存在且事后并未失联，现有证据不足以认定被告人对该52万元房款具有非法占有的故意，本案中，被告人实际以242万元卖出房产，却向被害人谎称房款为235万元，对于被告人故意隐瞒的7万元差价，被告人具有非法占有的故意，应依法认定为诈骗数额，对于辩护人的上述辩护意见，本院予以采纳。辩护人发表辩护意见称，被告人伪造平安银行理财产品仅是被告人暂时持有，并非具有非法占有的目的，经核，被告人收取被害人的保险款项后，伪造了一整套平安理财产品的协议书、发票等文件获取被害人认可，被告人交代的钱款去向缺乏明确线索无法查实，被告人具有非法占有的主观故意，并通过伪造文件虚构事实，符合诈骗罪的构成要件，辩护人的辩护意见缺乏事实与法律依据，依法不予采纳。关于本案诈骗数额的认定，公诉机关指控被告人梁心磊诈骗数额为89万元，审理认为，2016年12月，梁心磊收取被害人程某保费人民币30万元，虽向被害人出示了假的理财产品协议等文件获取被害人认可，但被告人梁心磊先后于12月5日、12月6日为程某投保了平安保险的两种保险，保费共计13958.29元，该部分保费系真实存在，依法从诈骗数额中予以扣除，故本案被告人梁心磊的诈骗数额共计356041.71元。案发后，被告人家属已赔偿被害人930000元，并取得了被害人的谅解，依法予以从轻处罚。综合本案被告人的犯罪手段、犯罪数额、造成的危害后果、已赔偿被害人的情况、认罪态度等事实情节及公诉机关的量刑建议，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，判决如下：被告人梁心磊犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月10日起执行至2022年10月9日止。罚金自本判决生效之日起十日内向本院缴纳，上缴国库。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘 晶人民陪审员  赖秀芳人民陪审员  辛倩平二〇一八年十二月十九日书 记 员  苏淦德