安徽省蚌埠市蚌山区人民法院刑 事 判 决 书（2018）皖0303刑初498号公诉机关蚌埠市蚌山区人民检察院。被告人万伐，男，1983年9月6日出生于安徽省固镇县，汉族，高中文化，蚌埠华恒投资理财咨询有限公司法定代表人，住固镇县，因犯故意毁坏财物罪于2011年4月13日被安徽省固镇县人民法院判处有期徒刑十个月，宣告缓刑一年。2017年10月15日被抓获，临时寄押于北京市公安局朝阳分局看守所，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年10月18日被蚌埠市公安局经济开发区分局刑事拘留，2017年11月22日经蚌埠市蚌山区人民检察院批准逮捕，当日被蚌埠市公安局经济开发区分局执行逮捕。现羁押于蚌埠市看守所。辩护人周文，安徽治邦律师事务所律师。蚌埠市蚌山区人民检察院以蚌山检刑诉〔2018〕492号起诉书、蚌山检刑变诉〔2018〕6号变更起诉决定书指控被告人万伐犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，于2018年10月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，于2018年12月26日公开开庭进行了审理。蚌埠市蚌山区人民检察院指派检察员葛某出庭支持公诉。被告人万伐及其辩护人周文到庭参加诉讼。本案现已审理终结。蚌埠市蚌山区人民检察院指控：1.2014年3月20日被告人万伐在本市辖区注册成立蚌埠华恒投资理财咨询有限公司，在未经中国银监会批准从事金融业务的情况下，以投资“蚌埠天道商贸有限公司”、“万盛花园酒店”、山东省德州市宋家镇黄集社区项目开发为由，以高额的利息为诱饵，采用公开宣传和口口相传的方式，在居民小区、菜市场、医院附近开设门店，许诺投资者以每个月1.5%-3%不等的利息，向社会不特定185人非法吸收公众存款81155542元，扣除首期利息1868413元，实际吸收投资金额79287129元。其中支付偿还投资人利息28022779元，投资蚌埠天道商贸有限公司16400960元；投资开发山东省德州市宋家镇黄集社区项目建设18539000元；投资装修安徽省万盛花园酒店管理有限公司9395000元；各公司项目运营管理费用总计7105080元；给予业务员提成2077664元。2.2016年4月以后，被告人万伐为了支付前期投资人的利息及其他开支，在无实际偿还能力和任何新的投资计划的情况下继续以投资“蚌埠天道商贸有限公司”、“万盛花园酒店”、山东德州市宋家镇黄集社区项目开发为由，通过投资合同方式以高额利息为诱惑向社会不特定人非法集资4581158元，所借资金除部分用于归还投资人到期利息外，其中已偿还345410元，剩余4235748元资金被其使用挥霍；并在无支付能力，停止支付利息后，仍然以投资需要资金为由，通过借条的方式向王某4、史某等18人骗取10409200元，扣除已偿还部分借款54000元外，剩余10355200元被其使用挥霍。针对上述指控事实，公诉机关向法院提供了受案登记表、安徽徽府酒业有限公司收账款、“珠城大运”品牌白酒定作加工合同、授权书、安徽省万盛花园酒店管理有限公司私营企业基本注册信息查询单、蚌埠华恒投资理财咨询有限公司及分公司私营企业基本注册信息查询单、天桥分公司登记申请书、企业登记颁发证及归档记录表、蚌埠华恒投资理财咨询有限公司公司章程、营业执照、群力分公司登记申请书、受理通知书、租赁合同、抓获经过、临时寄押证明书、入所健康体检表、常驻人口基本信息表、刑事附带民事判决书、银行账户明细、借款（居间）合同、蚌埠天道商贸有限公司收条、交易凭证、蚌埠天道商贸有限公司营业执照、身份证复印件、合同附加条件、借条、收条、银行流水、委托书、备注、中国工商银行凭证、客户回单、中国农业银行回单、调取证据通知书、中国福利彩票蚌埠市发行中心34020049号销售站点销售流水、公司登记（备案）申请书、指定代表或者共同体委托代理人授权委托书、蚌埠珠城大运酒业股份有限公司股东大会决议、蚌埠珠城大运酒股份有限公司董事会决议、蚌埠珠城大运酒股份有限公司监事会决议、蚌埠珠城大运酒业股份有限公司章程、股东（发起人）出资情况、法定代表人信息、董事、监事、经理信息、财务负责人信息、联络员信息、蚌埠中欣投资公司写字楼租赁合同补充协议、房地产权证复印件、企业现场勘查表、企业名称预先核准申请书、企业名称预先核准审核表、告知书、受理通知书、登记核准通知书、私营企业党建情况统计表、扣押清单、中国银行历史交易明细清单、德州耀华置业有限公司营业执照、宋家镇黄集社区项目协议书、宋家镇黄集社区项目建设投资合作协议书、房地产开发经营权转让协议书、黄集社区总平面布置图、德州耀华置业有限公司开户许可证、税务登记证、组织机构代码证、授权委托书、中国工商银行交易凭证、款项记录、楼房转让协议书、汇款收据及山东农信客户回单、中国工商银行个人业务凭证、中国工商银行活期历史明细清单、借款（居间）合同展期协议书、见证书、天道商贸公司简介、中国农业银行取款业务凭证、交易凭证、投资人登记表、借款合同、委托投资理财合同书、交通银行交易明细、交通银行个人（转账）回单、个人活期明细查询、个人活期明细信息、银行历史交易明细、上海浦东发展银行业务凭证回单、中国工商银行汇款凭证、中国邮政储蓄银行个人跨行汇款申请书、中国邮政储蓄银行交易明细、合同书、账单、微信转账记录截图、中国建设银行交易流水、中国农业银行银行卡交易明细清单、中国银行客户回单、中国建设银行交易查询清单、中国银行跨行人民币汇款凭证、徽商银行业务委托书、中国农业银行转账业务客户回执、徽商银行业务委托书、徽商银行卡折对账单、欠条、交通银行客户交易清单、2017年12月26日华恒投资案全体受害者自书材料、承诺书、通知、信用卡对账单、诉求、举报、投资人自书材料、宋家镇黄集社区项目协议书、照片、投资材料复印件、微信聊天记录截图、材料、银行承兑汇票、交通银行网上转账电子回执、上海浦东发展银行业务凭证回单、中国工商银行凭证、事实反映、借款协议书、协助查询财产通知书、中国工商银行账户信息清单、借记卡账户历史明细清单、搜查证、搜查清单、扣押清单、扣押决定书、取保候审保证金缴款单、涉案资金和取保候审保证金缴款单、协助冻结财产通知书、安徽农金冻结单、中国农业银行业务凭证、车辆登记信息、刑事判决书、刑事裁定书、微信转账记录截图、中国农业银行个人明细对账单、万伐自书材料，证人的周某、陈某2、袁某、徐某1、李某1、金某、胡某1、胡某2、王某5、张某2、朱某、陈某3、郭某、胡某3、杨某2、洪某、刘某2、李某2、孟某、高某、万某1、韩某2、万某2、陈某4、黄金萍、徐某2、戚某、胡某4、王某6、潘某等人的证言，被害人史某、刘某1、陈某1、王某1、宋某1、王某2、孙某、杨某1、康某、宋某2、张某1、段某、冯某1、王某3、边某、冯某2、韩某1、齐某的陈述，被告人万伐的供述与辩解，安徽天汇会计师事务所司法鉴定意见书等证据材料。公诉机关认为，被告人万伐未经国家有关部门批准，违反国家金融管理法律法规，通过公开宣传和口口相传宣传方式向社会公开宣传，承诺在一定期限给付高额利息，向社会不特定对象变相吸收资金，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；被告人万伐以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数据特别巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，应以集资诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第六十九条的规定，被告人万伐一人犯数罪，应数罪并罚。被告人万伐对起诉书指控非法吸收公众存款犯罪事实和罪名没有异议，但是其辩解不构成集资诈骗罪。辩护人提出如下辩护意见：一、对起诉书指控被告人万伐涉嫌非法吸收公众存款犯罪事实没有异议。二、被告人万伐集资行为中没有非法占有的目的，没有使用诈骗方法进行集资，不构成集资诈骗罪。三、被告人万伐具有坦白情节，案件的发生和当时特定社会背景有关，非法吸收存款行为成风，建议对被告人万伐从轻处罚。经审理查明：一、2014年3月20日被告人万伐在本市辖区注册成立蚌埠华恒投资理财咨询有限公司，在未经批准从事金融业务的情况下，以投资“蚌埠天道商贸有限公司”、“万盛花园酒店”、山东省德州市宋家镇黄集社区项目开发为由，以高额的利息为诱饵，采用公开宣传和口口相传的方式，在居民小区、菜市场、医院附近开设门店，许诺投资者以每个月1.5%-3%不等的利息，向社会不特定人非法吸收公众存款合同金额81155542元，扣除首期利息金额1868413元，实际吸收投资金额79287129元，尚欠投资金额53620030元。二、2016年4月以后，被告人万伐为了支付前期投资人的利息及其他开支，在无实际偿还能力和任何新的投资计划的情况下继续以投资“蚌埠天道商贸有限公司”、“万盛花园酒店”、山东德州市宋家镇黄集社区项目开发为由，通过投资合同方式以高额利息为诱惑向社会不特定人非法集资金额4658108元，扣除首期利息金额79750元，实际集资诈骗金额4578358元，其中已偿还金额345410元，尚欠集资金额4578358元；另外还通过打借条的方式集资诈骗金额10409200元，其中已偿还金额54000元，尚欠集资金额10355200元。另查明：南山郦都小区10号楼2单元13层3号房产于2018年4月19日被公安机关查封；石湖乡创业园不动产权证号固国有（2011）第2320000469号土地于2017年8月4日被公安机关查封；李斌在绿地中央广场Y162515房产被查封；皖Ｃ×××××、皖Ｃ×××××、皖Ｃ×××××小型汽车被查封；李飞在南湖小区丙-3栋-3-4-8号产权证号1537191房屋查封；蚌埠华恒投资理财咨询有限公司山水华庭商铺由北向南第12.13.14.15间房产被查封。陈某2人民币1万元、胡某1人民币2万元、齐某人民币3.5万元、胡某2人民币4万元、王某5人民币5.08万元被公安机关扣押；陈晓妹中国农业银行卡、万德宝中国农业银行卡、万某1中国农业银行卡、徐某1中国农业银行卡、万伐中国农业银行卡、韩某2中国农业银行卡、陈某4中国农业银行卡、李伟中国农业银行卡被冻结，金额均为0元、万伐的交通银行账户余额分别为15.35元、1051.85元、170.74元及0元被冻结、万伐的中国银行账户、蚌埠农商行账户被冻结、万某1中国农业银行62×××77账户余额50818.45元被冻结、杨雪梅的银行卡金额2669.34元被冻结；安徽省万盛花园酒店管理有限公司账户余额3339529.16元被冻结。上述事实有下列经过当庭举证、质证、查证属实的证据证实，本院予以确认：1.受案登记表、立案决定书证明：2016年11月10日，蔡新洪报案称，2014年3月至今，华恒公司以投建万盛花园酒店、天道公司、山东德州房地产项目为由，向社会群众非法吸收公众存款5000余万元。华恒公司负责人万伐、徐某1去向不明。蚌埠市公安局经济开发区分局当日予以立案。2.抓获经过、临时寄押证明书证明:2017年10月15日万伐被抓获，临时寄押于北京市公安局朝阳分局看守所。3.常住人口基本信息表证明：被告人万伐的出生日期等基本情况。4.蚌埠天道有限公司营业执照、私营企业基本注册信息查询单、蚌埠华恒投资理财咨询有限公司营业执照、税务登记证、机构信用代码证、分公司登记申请书、受理通知书、租赁合同、蚌埠华恒投资理财咨询有限公司决定、负责人信息、企业名称预先核准通知书、租赁合同、公司章程等证明：蚌埠天道有限公司法定代表人徐某1，注册资本800万元，成立日期2013年9月12日，公司经营范围：预包装食品批发零售、日用百货销售。蚌埠华恒投资理财咨询有限公司法定代表人万伐，成立日期2014年3月20日，公司经营范围，融资理财咨询服务，委托理财咨询服务，企业、个人贷款咨询服务，房产抵押贷款咨询服务，在建工程项目贷款咨询服务，提供银企对接、代办项目委托。华恒公司月光分公司2014年5月21日成立，群力分公司2014年5月8日成立，天桥分公司2014年10月15日成立。5.私营企业基本注册信息查询单证明：安徽省万盛花园酒店有限公司法定代表人郭某，注册资本500万元，2015年4月21日成立。6.公司登记（备案）申请书、指定代表或者共同体委托代理人授权委托书、蚌埠珠城大运酒业股份有限公司股东大会决议、蚌埠珠城大运酒股份有限公司董事会决议、蚌埠珠城大运酒股份有限公司监事会决议、蚌埠珠城大运酒业股份有限公司章程、股东（发起人）出资情况、法定代表人信息、董事、监事、经理信息、财务负责人信息、联络员信息、蚌埠中欣投资公司写字楼租赁合同补充协议、房地产权证复印件、企业现场勘查表、企业名称预先核准申请书、企业名称预先核准审核表、告知书、受理通知书、登记核准通知书证明：蚌埠珠城大运酒业股份有限公司于2015年11月17日进行企业名称预先核准，公司的注册股东是万伐、郭冬临、余杰、徐某1、周某。2015年12月17日租赁万达广场二期A1座25层2507、2508号用于珠城大运酒公司的办公。7.借款（居间）合同、借款（居间）合同展期协议书、收条、见证书、担保书、天道公司简介、借条、接受证据材料清单、银行凭证及银行账户流水、网上银行交易单、支付宝账户明细证明：甲方天道公司等、乙方集资参与人、丙方华恒公司。约定甲方向乙方借款金额、期限、利息、资金用途，丙方必须保证乙方资金不受损失，并提供书面担保。甲方、乙方、丙方在合同上签字盖章。合同到期展期情况。集资参与人投资转账数额及收取利息等事实。8.投资人登记表证明：集资参与人的姓名等基本情况，投资时间，投资金额，合同编号，投资及收取利息方式，介绍人姓名，收回本金或利息的金额，实际损失金额等。9.短信记录证明：集资参与人向徐某1、万伐催要本金及利息的情况，万伐称其在山东房产就价值七千多万元，称他还有酒店和商贸公司。10.华恒投资理财业绩表证明：客户姓名，投资数额、利率、到期日等事实。11.崔星、张兴旺、徐洪霞等人签字的请求信、集资参与人书写的被骗钱的经过、举报、诉求信、聊天记录等证据证明：集资参与人提出的举报、请求等事实。12.安徽天汇审核字[2018]156号司法鉴定意见书、蚌埠华恒投资理财咨询有限公司投资人统计明细表、情况说明证明：2014年3月20日至2016年3月31日，蚌埠华恒投资理财咨询有限公司共吸收投资人的投资本金81155542元（扣除首期利息1868413元后，实际吸收投资金额27535512元，未返还金额53620030元）。2016年4月1日至2016年11月10日，蚌埠华恒投资理财咨询有限公司共吸收投资人的投资本金4658108元（扣除首期利息79750元后，实际吸收投资金额4578358元）。期间返还投资人的投资本金及利息429990元，未返还金额为4228118元。万伐借款金额共计10026200元（其中本金9297200元，利息729000元）已还款金额51000元，尚欠金额9975200元；徐某1借款金额共计383000元（其中本金377000元，利息6000元）已还款金额3000元，尚欠金额380000元。13.安徽省固镇县人民法院刑事附带民事判决书证明：万伐因犯故意毁坏财物罪于2011年4月13日被安徽省固镇县人民法院判处有期徒刑十个月，宣告缓刑一年。14.蚌埠市蚌山区人民法院刑事判决书、蚌埠市中级人民法院刑事裁定书证明：2014年7月至2016年6月，华恒公司共向社会186人非法吸收公众存款，2018年5月24日袁某、徐某1因犯非法吸收公众存款罪分别被判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十五万元、有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元的事实。15.蚌埠市公安局经济开发区分局协助查封通知书（回执）证明：南山丽都小区10号楼2单元13层3号房产于2018年4月19日被查封；石湖乡创业园不动产权证号固国有（2011）第2320000469号土地于2017年8月4日被查封；李斌在绿地中央广场Y162515房产被查封；皖Ｃ×××××、皖Ｃ×××××、皖Ｃ×××××小型汽车被查封；李飞在南湖小区丙-3栋-3-4-8号产权证号1537191房屋被查封；蚌埠华恒投资理财咨询有限公司山水华庭商铺由北向南12.13.14.15间房产被查封。16.扣押决定书、取保候审保证金缴款单、业务凭证、蚌埠市公安局经济开发区分局协助查封通知书（回执）证明：陈某2人民币1万元、胡某1人民币2万元、齐某人民币3.5万元、胡某2人民币4万元、王某5人民币5.08万元被公安机关扣押；陈晓妹中国农业银行卡、万德宝中国农业银行卡、万某1农业银行卡、徐某1中国农业银行卡、万伐中国农业银行卡、韩某2中国农业银行卡、陈某4中国农业银行卡、李伟中国农业银行卡被冻结，金额均为0元、万伐的交通银行账户余额分别为15.35元、1051.85元、170.74元及0元被冻结、万伐的中国银行账户、蚌埠农商行账户被冻结、万某1中国农业银行62×××77账户余额50818.45元被冻结、杨雪梅的银行卡金额2669.34元被冻结；安徽省万盛花园酒店管理有限公司账户余额3339529.16元被冻结。17.安徽徽府酒业有限公司收账款、“珠城大运”品牌白酒定作加工合同、授权书证明：蚌埠天道商贸有限公司于2015年7月16日与徽府有限公司签订珠城大运酒定做加工合同事实。18.调取证据通知书、中国福利彩票蚌埠市发行中心34020049号销售站点销售流水证明：中国福利彩票蚌埠市发行中心34020049销售站点销售彩票事实。19.中国银行历史交易明细清单证明：2014年9月1日至2014年10月30日李某2向德州房产的投资情况。20.德州耀华置业有限公司营业执照、宋家镇黄集社区项目协议书、宋家镇黄集社区项目建设投资合作协议书、黄集社区外欠款说明、印章、收款收据、收据、房屋买卖合同、房地产开发经营权转让协议书、黄集社区总平面布置图、德州耀华置业有限公司开户许可证、税务登记证、组织机构代码证、授权委托书、中国工商银行交易凭证、款项记录、楼房转让协议书、抵充住宅明细表证明：2015年3月4日德州耀华置业有限公司签订授权委托书授权万伐以公司名义负责黄集社区项目工程建设的一切相关事宜。2016年7月20日万伐将黄集社区1号楼、5号楼3单元、4单元转让给白全彪、白金斗等事实。21.蚌埠市公安局经济开发区分局协助查封通知书、搜查证、搜查笔录、扣押清单证明：2017年10月17日15时01分至15时40分，对北京市丰台区珠江骏景北区A座万伐位于北京的住处进行搜查。侦查人员在万伐卧室办公桌中间抽屉里发现黑色小米手机一部，黑色软皮笔记本一本、黑色钱包一只，内有银行卡5张。在办公室电视柜左侧第二层抽屉内发现银行开户信息一张，署名万丰户及银行密码器一个，在电视柜左侧抽屉内发现“陈小兵”身份证复印件3张。在衣架下层发现房产证两本。署名“张家富”“刘玉林”及“租车协议一份”。22.集资参与人袁杰证明：华恒公司的老板是万伐，会计是徐某1等人。华恒有三家门店，分别是延安路、太平街和群力街店。他通过袁某了解到华恒的，在延安路店投资的，理财顾问是袁某。袁某让他去投资，还说华恒公司有实力，绝对有安全保障，利息比其他投资公司高，钱可以随时取走，还说他们公司郭冬临也有股份。共计投资482810元，一共收回本息合计248600元，实际损失234210元。23.集资参与人刘淑华证明：万伐是华恒公司的老板，也是万盛花园酒店和天道公司的实际控制人，徐某1是天道公司的法定代表人和华恒公司的会计。华恒公司有三家门店，她在太平街店投资的，她听万伐宣传后找徐某1投资的。她分三次共计投资76万元，本金收回25万元，收到利息131750元，实际损失378250元。24.集资参与人金薇证明：她投了9.8万元，收回利息6000元，实际损失92000元。25.集资参与人金光月证明：她第一次投了39.2万元，第二次投了10万元，共计收回利息137500元。26.集资参与人吴小燕证明：华恒的老板是万伐，她通过胡某2在群力街店一共投资4次，总共投资684000元，没有收到任何利息。27.集资参与人王敏证明：万伐是华恒公司的老板，徐某1是天道公司的法定代表人，也是华恒公司的会计，袁某是公司经理。华恒公司有三家门店，袁某让她到华恒公司投资，还向她保证取款自由，说万伐是做实体的，投资资金有安全保障。她一次投资195060元，2016年3月27日又重新签了一份展期合同。2016年5月就不支付利息了，拿利息63080，实际损失131980元。28.集资参与人孙学巨证明：他在华恒公司的延安路店投资的，投资了多次，钱都是转到万伐、徐某1的工行账户上的。他一共投资1408834元，共计拿利息439050，实际损失1059784元。华恒公司2016年9月14日后停止支付利息的。29.集资参与人王秀华证明：袁某宣传让她投资的，说公司有安全保障，不会有事的。她投资了三次，一共投资246000元，共计拿利息40500，实际损失205500元。华恒公司2016年4月停止支付利息了。30.集资参与人黄迎松证明：万伐是华恒公司的老板，徐某1是会计。他投资了二次，钱都是打到徐某1的工行账户上的，一共投资293400元，共计收到利息24200，实际损失269200元。2016年6月以后就没有支付过利息。31.集资参与人张敏霞证明：万伐是华恒公司的老板，她用自己的名字投资了5万元，用陈杰的名字投资了12万元，用她姐姐的名字投资了10万元，投资的钱分别打到万伐、徐某1的工行账户上的。华恒公司2016年4月停止支付利息了。32.集资参与人余敏证明：万伐是华恒公司的老板，徐某1是会计，袁某是公司经理。华恒公司有三家门店，袁某让她到华恒公司投资，还向她宣传万伐是做实体的，投资资金有安全保障，袁某还说自己掌握公司的财务和运营，公司如果有问题可以及时把钱抽出来，她才去投资的。她投资196000元，钱转到徐某1的农行账户上的，共计收回36000元，实际损失160000元。2016年1月15日，万伐向她借款20万元。华恒公司2016年4月就停止支付利息了。33.集资参与人刘树安证明：万伐是华恒公司的老板，徐某1是会计，袁某是公司经理，陈某2是员工，华恒公司有三家门店。袁某说到华恒公司投资安全可靠，还说他们是做实体经济的，有实力，保证不会出事。他投资487500元，钱转到陈某2的工行账户上的，共计收回75000元，实际损失412500元。华恒公司2016年4月就停止支付利息了。34.集资参与人杨某1证明：万伐是华恒公司的老板，徐某1也是公司的负责人。他后来重新签订了200万元的合同，钱转到万伐的工行账户上的，共计收回10万元左右，实际损失有190万元左右。万伐还两次向她借款20万元。华恒公司2016年4月就停止支付利息了。35.集资参与人孙某证明：万伐是华恒公司的老板，徐某1是会计，袁某是公司经理。华恒公司有三家门店，袁某承诺钱投进去绝对安全，到期就能拿利息。他共计投资2143000元，钱转到徐某1、陈某2的工行账户上的。他共计收回312000元，实际损失1831000元。2016年4月就停止支付利息了。36.集资参与人**萍证明：袁某是华恒公司经理，当时袁某找她投资时向她保证，公司绝对安全可靠，不会出问题的，还保证说如果有什么问题，个人保证还给她，她才去投资的。她投资47750元，钱转到徐某1的工行账户上的，共计收回16750元，实际损失31000元。2016年4月就不支付利息了。37.集资参与人许桂英证明：万伐是华恒公司的老板，徐某1是会计，袁某2014年到华恒公司上班，后来升为经理。华恒公司有三家门店，袁某到华恒公司上班后就拉拢她原来在嘉安的老客户到华恒投资，还向她宣传万伐是做实体生意的，在山东德州有房产开发项目，在蚌埠有酒店投资，在芜湖有酒厂投资，绝对有实力保障投资安全。她共计投资289000元，钱转到万伐、陈某2的工行账户上的，共计收回196000元，实际损失93000元。2016年4月就停止支付利息了。38.集资参与人蔡新洪证明：万伐是华恒公司的老板，徐某1是会计，袁某是公司经理。华恒公司有三家门店。袁某让她到华恒公司投资，还向她宣传公司是做实体经济的，投资绝对安全有保障，而且利息比其他投资公司高，袁某向他保证公司如果有问题，她个人保证会如数连本带利息还给她。他共计投资1393150元，共计收回630500元，实际损失762650元。华恒公司2016年4月就停止支付利息了。39.集资参与人沈丽娜证明：万伐是华恒公司的老板，徐某1是会计，袁某是公司经理。华恒公司有三家门店。袁某让她到华恒公司投资，她共计投资950500元，共计收回457250元，实际损失493250元。华恒公司2016年4月就停止支付利息了。40.集资参与人贾绪环证明：收回利息加本金一共212500元，实际损失325920元。41.集资参与人袁辉证明：收回7510元，实际损失87740元。华恒公司2016年4月就停止支付利息了。42.集资参与人王玉琴证明：一共收回119600元，实际损失180400元。华恒公司2016年5月就停止支付利息了。43.集资参与人崔星证明：其进行了投资，一共收回361200元利息。44.集资参与人张兴旺证明：其在华恒公司共计投资4046100元，一共收回利息564500元，本金收回40万元，实际损失3081600元。45.集资参与人史某证明：其在华恒公司进行了投资。46.集资参与人徐洪霞证明：袁某多次打电话让她到华恒公司投资，她就投了30万元，一共收回115750元，实际损失184250元。华恒公司2016年8月就不再支付利息了。47.集资参与人王汉友证明：他投了196000元，一共收回本息合计136000元，实际损失6万元。华恒公司2016年5月就停止支付利息了。48.集资参与人黄全萍证明：她和嫂子、妹妹等人在华恒进行了投资，她共计拿了利息14700元，实际损失35300元。49.集资参与人张淼证明：她在华恒进行了投资，她共计收回本金2万元，收到利息6300元，实际损失113700元。华恒公司2016年4月就停止支付利息了。50.集资参与人刘金婷证明：袁某以前在嘉安理财工作过，是华恒公司的经理。袁某说华恒公司是做实体经济的，投资有珠城大运酒等业务，老板有实力，投资绝对有安全保障，利息比其他投资公司高。她以自己的名字和丈夫的名字进行投资，共计投资12万元，利息拿了10800元，本金拿回2万元，实际损失89200元。51.集资参与人葛小平证明：万伐是华恒公司的老板，会计是徐某1，她在太平街店投资过，胡某1宣传说华恒公司是做实体的，有万盛花园酒店、珠城大运酒、房地产等项目，融资的钱就是华恒公司自己用的，让她放心投资，到期就能拿到利息。她投资了10万元，拿了利息22000元，实际损失78000元。2016年4月就停止支付利息了。52.集资参与人田万斌证明：万伐是华恒公司的老板和万盛花园酒店和天道商贸公司的实际控制人，徐某1是华恒公司的会计和天道公司的法人，他在群力街店投资的，胡某2宣传说公司是做实体经济的，投资有万盛花园酒店、珠城大运酒、房地产等业务，有自己的门面房，投资绝对安全有保障，利息比其他投资公司高。他分两次共计投资23万元，拿了19800元的利息，本金未收回。53.集资参与人陈秋萍证明：万伐是华恒公司的老板，胡某2是业务员，他通过胡某2的宣传，投资了两次，投资过程中，他抽回本金5万元，实际投资138000元，利息是月息2%，共计收到利息51000元，实际损失87000元。54.证人李某1的证言证明：天道商贸公司注册成立于2013年，一开始注册的时候是其和万伐两个人去办的手续，注册公司也是万伐来找其谈的，当时他说要代理一个白酒品牌，但他个人因为在银行有不良记录，没法以他的身份去注册办理相关的手续。以其的名义去办理相关的手续，其便是公司的法人代表。出资都是万伐拿的钱，其只是拿身份证去办手续而已。蚌埠天道商贸有限公司的主营业务就是做食品经营，及日用百货批发销售等。公司刚注册成立的时候，并没有去工作过。一直到2014年的时候才去公司上班。去上班的时候，公司办公地点就是在山水华庭商铺了。62×××87的工商银行卡确实是其的卡，但自这张卡办理过以后，就没用过这张银行卡，都是万伐在使用。当时开设公司的时候，万伐说他在银行有不良记录，而其是公司的法人，有一些业务上的往来账还是需要用法人代表的银行卡来操作。所以就让去办理了这张卡。55.证人金某的证言证明：以前是蚌埠天道商贸有限公司的总经理，现在已经离职了。公司的法人代表是徐某1，实际控制人是万伐，其是公司的总经理，杨德仲是公司副经理，公司其他员工于2016年3月份前后都离职了。公司注册地址在蚌埠市山水华庭小区2号商铺附近，公司的经营范围包括食品批发兼零售，以及日用百货的销售。其进公司以后主要经营的业务就是“珠城大运酒”，公司注册了“珠城大运”商标。珠城大运酒主要是委托芜湖一家名为“安徽徽府酒业有限责任公司”做代工厂，白酒生产出来以后主要还是在蚌埠地区销售。公司第一批生产了15000件（四瓶装），2015年9月份出厂的，生产总投资大概100多万。这批酒品质由低到高总共分为“走运”、“福运”、“喜运”、“财运”和“鸿运”五个品种，每个种类各3000件。第一批酒到货以后大部分都被万伐为了做市场、做口碑送人了，还有一部分销售了。销售总额大概60万左右，也陆陆续续都被万伐抽走了。2015年万伐找郭冬临给珠城大运酒做品牌代言就花了152万，后来找郭冬临在珠海那边拍了一段珠城大运酒的广告片花了40万左右。广告片出来以后在安徽电视台广告公司投了162万做广告宣传，这笔钱好像还差安徽电视台104万没有付。另外2015年12月底，万伐在蚌埠万达嘉华酒店举办了一个珠城大运酒的评酒会，也投了不少钱，具体数额不清楚。另外万伐还在蚌埠公交车上投了30万的媒体广告，在高铁站、高速出入口广告牌上也投了广告，具体多少钱也不清楚，这些广告投入都是万伐自己个人决定的，有些是公司广告策划申报后，万伐决定的。广告费用也都是他安排支付的。万某1是万伐的哥哥，2016年1月份开始做蚌埠地区总经销。他进来以后也投了一部分资金给酒厂，做生产资金，酒厂也陆续生产了一批酒，大概20000多件已经交付了，现在存放在淮上区力厦投资公司的仓库里。56.证人张某2的证言证明：其投资站里有一个彩民经查来店里买彩票，名字叫万伐，他一开始来店里买彩票是2013年9-10月份的时候。刚开始也不知道他叫什么，后来来的次数多了，就聊开了，他一开始在店里投资的彩票面值也并不大，一张彩票1000元左右，也不是每期都来，一个星期2次左右，一直到2014年春节，后来好像过了春节他就搬走了。中过奖，2013年12月29日，他中了一张9+4的双色球复式，奖值112.8万。2015年6月和2015年11月又分别中了277500元和29.4万元。一般都是购买复式的双色球，后来也购买复式的大乐透。主要还是以双色球为主。2015年6月23日，万伐投注一张复式倍投总价值8400元。平时投注都在几千元不等。2013年9月份开始到2014年春节前后，在店里总投50万左右。2015年5月以后，因为当时他欠了10000多元的彩票投注钱，找他要钱又重新联系上他以后，他又来店里继续投注。后来基本每期都投，每期投注2000-8000元不等。这样投注一共持续到2016年春节前，总投注金额100万左右。2016年春节以后，他来我店里投注就有点失去理性的状态了，每期投注基本上都在一万元左右，这样的投资一直持续到2016年9月份左右，总投注金额120万左右。57.证人周某的证言证明：2014年4月，她到华恒公司上班，公司法人是万伐，李某1是会计，后来会计是徐某1。2015年1月她不干了。2015年6月，她到万盛花园酒店担任会计工作，除了管理万盛花园酒店的账目和日常开销外，天道公司及华恒公司的日常开销及员工工资分发提成也都是由她拨付，其中，华恒公司员工工资及提成是袁某造表由她提交给万伐审核，万伐审核后将钱打到她的银行卡里，然后她再转给各个业务员。2015年12月底就从万伐处申请不到资金了。华恒公司以天道公司融资的名义从社会上吸收老百姓的资金，然后投入到天道商贸公司、万盛花园酒店、山东的房地产项目。投资者大部分都是袁某拉来的客户，人都是袁某以前的同事。她知道吸收资金的花销有万伐在德州投资开发的房地产花了1000多万，山水华庭买的门面房400多万用于开设天道商贸公司，万盛花园酒店的装修700多万，珠城大运酒投了400多万，酒店、华恒公司、天道公司日常开销，万伐买的宝马7系轿车，福特猛禽皮卡、奔驰商务车、奔驰轿车、万伐老婆李伟的保时捷SUV、韩某2的宝马3系轿车，李伟在南山郦都的房产。天道公司基本上没有收入，投资款并没有直接产生利润，肯定不能填补这些投资款。华恒公司业务员的基本工资是1500元，提成是袁某和万伐他们算的，袁某的月工资是3万多元，每月都是她发的工资。投资客户大部分都是袁某拉来的，2015年12月底，她从万伐处就申请不到资金了，2016年11月万伐跑了。58.证人陈某2的证言证明：2013年8月，他认识了万伐，万伐成立了华恒公司，他就在公司挂个名，算是公司股东，但他只负责给万伐开车。公司的法人是万伐，徐某1是公司的财务，业务经理是袁某。他开始的工资是2000元，2015年年底涨到3000元，一共拿了26000元的工资。华恒公司主要是袁某和业务员找客户来公司投资，把钱打给徐某1，到时间后，周某或徐某1再给客户打利息。万伐又让他挂名和李某1成立天道公司，公司法人是徐某1，主要负责人还是万伐，天道公司后来做珠城大运白酒。他的银行卡尾号5690，被万伐转账用了，就是收取客户的资金给客户打利息使用了。2015年10月10日，他结婚时万伐给他1万元的礼金。59.证人胡某1的证言证明：2014年10月前后，袁某介绍她到华恒公司上班的，华恒公司的法人是万伐，袁某是总经理，财务会计是徐某1。华恒公司有时在万盛酒店有时在天道公司办公。天道公司的实际经营人是万伐，万盛花园酒店的法人代表是万伐。徐某1负责账目管理，负责资金进入核准，给员工打工资和提成，给客户打利息。她进入公司后在太平街店工作，主要是接待客户，介绍公司的理财产品，帮助客户办理投资手续等。公司的三家门店是袁某负责弄的，主要员工也是袁某招的。他们会和客户沟通，向客户介绍理财产品，和客户签订投资合同。投资5-19万元月利息是1.5分，20-49万元月利息是2分，50-99万元月利息是2.5分，100万元以上的月利息是3分。现金投资款直接交给徐某1，转账的直接打进指定账户里。她的基本工资是1500元，提成按照总投资额的千分之三提，他们的工资和提成都是袁某规定的。袁某每月给他们门店制定任务，如果当月完不成的话就不给工资和提成，何时完成目标任务何时再发工资。她投资108万元，亲戚投资了300多万，淮北的一个朋友投资100余万。袁某每个星期五下午都会给他们开例会，介绍公司的基本情况，万伐的情况，公司的纪律、管理纪律等，讲一些业务上的东西，介绍一些工作经验，解释他们遇到的问题，督促他们多谈业务，他们的日常工作都是袁某负责管理的。开会时他们将签订过的合同给袁某，然后袁某再给他们一些新的合同，他们将一周的业务做成表格给袁某，袁某负责核准，老客户合同到期展期的不算当月的业绩。她参与集资30多人，金额1000万元左右，一共拿了工资4万元左右，工资和提成是徐某1打到她的工行卡里的。60.证人胡某2的证言证明：2014年四、五月份，她通过袁某介绍到华恒公司上班的，华恒公司的法人是万伐，总经理是袁某，会计是徐某1，徐某1给投资人打利息。天道公司是做酒批发代理的，法定代表人是徐某1，实际经营人是万伐。公司下设三家门店，群力街店是她负责，她主要工作是接待客户，介绍公司的理财产品，帮助客户办理投资手续等。客户有交现金投资的，投资款都是交给徐某1的，有转账进指定的账户里的。大部分投资人都知道投资的钱是给万伐使用的。每个星期五下午，袁某会召集他们所有员工开会，汇报一周的业绩进行评比，给他们介绍一些公司的情况，如何获利，如何保障投资的权益，这些都是能抓住投资心理的问题。如果客户提出的问题他们回答不了的，就由袁某给他们解释。他们就向袁某跟他们介绍的一样向客户宣传，介绍公司和老板的一些情况，打消客户疑虑。他们将签过的合同交给袁某，袁某再给他们一些新的合同。开始投资类型就只有一种，2015年春节的时候，投资类型分四种，按照投资数额，利息不同，投资产品更改后，很多相互熟悉的投资人为了获取高额的利息，会将投资款放在一起投资，这样投资额大了，相对应的收益也就高了。她的基本工资是1500元，提成是按照总投资额的千分之三提。袁某每月给门店制定任务，当月完不成的话就不给工资和提成，老客户合同到期展期的就不算当月的业务。她客户20多人，金额500多万元，她一共拿了6万元左右的工资和提成，是徐某1打到她的工行卡里的。她个人借款给过万伐10万元。61.证人孟某的证言证明：她是2015年10月经袁某介绍到华恒公司上班的，华恒公司的法定代表人是万伐，总经理是袁某，会计是徐某1，公司有太平街、群力街、延安路三个分店。他们是按照袁某向他们介绍的一样向客户宣传的。公司是通过发行理财产品向社会融资的，公司一共有四款产品。她进公司三个月，一共拿了工资4000元，没有提成。她的工资是袁某定的，袁负责安排她所有的事情。每个业务员所做的业绩最后都汇总到袁某那里，由袁某负责统计。62.证人齐某的证言证明：她是2015年4月被袁某招到华恒公司工作的，华恒公司的法定代表人是万伐，总经理是袁某，财务会计是徐某1，还有一个会计是周某。公司有太平街、群力街、延安路三个分店。公司主要投资天道商贸、万盛花园酒店及山东德州的房地产项目。袁某教她怎么接待人怎么办理业务，给她定的工资是每月1500元，提成是按月业务额的3%。她一共拿了工资1万余元，提成有5000余元，她个人投资140万元。63.证人陈某3的证言证明：他是万盛花园酒店的保安，他在万伐办公室发现了万伐的自白书和2份业绩表，现移交给公安机关。64.证人高某的证言证明：借款人万伐从她父亲高启发那里借款10万元，期限一个月，借款时间2016年4月8日。65.袁某的供述证明：她2013年认识万伐的，华恒公司2014年3月份成立，华恒公司的实际控制人是万伐、徐某1。她负责公司三家分店的全面工作，业务员都是她招来的。群力街店是2014年5月成立的，延安路店是2014年10月成立的，2014年12月成立太平街店。万伐规定业务员月工资是1500元，门店提成3%，门店负责人拿六成，业务员拿四成。她向投资者宣传万伐有实业，介绍利息情况，介绍万伐有珠城大运酒、蚌埠万盛花园酒店、山东德州黄集乡开发的新农村建设，投资回报率高，稳定可靠，这样投资者就会放心。投资者都是将钱转到万伐或者徐某1的工行、建行、交通银行、中国银行账户上的。投资者拿着转账凭证，他们就给办理合同手续，也有拿现金来的，他们会将现金直接给万伐。投资人的利息是伐、徐某1规定的，投资的资金都用于干什么了，她不知道。她介绍的客户投资约1000万元。她以李飞的名义投资了465万元，是她的本金、利息和万伐奖励给她的钱，她的工作待遇就是比别人多拿一分的利息。2014年10月开始，万伐按照月利息4分给了她的，2015年10月，万伐按3分利息给她的。2015年下半年，万伐写欠条欠李飞30万元，是作为这段时间没有拿到一份利息钱的报酬。2016年3月，万伐就不给她利息了。徐某1制作整理账目并给投资人打利息，还负责给各个业务员转提成。公司的账目、钱都在徐某1处，利息、提成徐某1负责。天道公司的实际老板是万伐，公司的房子是万伐买的。66.徐某1的供述证明：华恒公司2014年4月份成立，2014年5月，他到华恒公司当司机，当时在戴湖桃李园店里，月工资2000元，负责万伐开车，袁某让他开车接人，会计当时是李某1，陈某2是打杂的，袁某的丈夫李飞在公司帮万伐融资。2015年3月，万伐让他管理三家公司的账目，他是华恒公司任会计，管理投资款，核发员工工资和集资参与人的利息。他每天都要和袁某核对利息情况。他主要工作就是把袁某交来的三个店的合同的数额等进行统计，然后他记录在公司的账本上，每天和袁某对一遍账，他再按照自己的统计经万伐批准后再给投资人打利息，他还按照万伐的要求给万伐提供的账户转账。每周五袁某会组织开会，有一次开会袁某吩咐下面的业务员说以后投资人的钱转到他的银行账户上。2015年中的时候月工资是5000元，他在公司上班共计拿了工资5万元左右。天道公司的法人是李某1，2015年2月，万伐将天道公司的法人变更成他，天道公司的房子是万伐买的，老板也是万伐，后来金某在那边负责。万盛花园酒店的老板是万伐，周某是财务。业务员宣传，融资的钱用于万盛花园酒店经营，天道商贸的酒，还有在山东投资的房地产，收益稳定，月月打利息。投资合同就是以天道公司为借款方与投资人签订的。在华恒投资20万以内月息是1.5分，投资20-49万月息是2分，投资100万以上月息是3分。投资人有转账和现金投资，转账账户有万伐、他、陈某2工行账户和他的建设银行账户。他使用的转账账户有七八个，常用的有三四个，这些账户上的钱是投资人转账进来的，还有投资人现金交来后他存进去的。业务员的提成是袁某制定的，业务员的提成是按店里营业总额的千分之三，店里的负责人另算。他给李飞转过利息钱，工资表都是袁某做好之后给他，他找万伐审批同意之后再转账的。三家分店的筹办都是袁某负责的，很多员工也是袁某招的，袁某是三个店的负责人。公司的主要业务也是袁某负责的，每天需要打给投资人的利息也需要和袁某核对，袁某告诉他转给哪些人转多少钱，他向万伐请示同意后将钱转给袁某指定的人。有些投资人为了获取高利息，就直接找万伐谈投资的事情，万伐不再时就打电话让这些人来找他，让他给投资人办理手续，就是打款签合同，他只是代办手续，并不从中抽取提成。除了袁某和万伐约定好的提成，袁某还从他那里领取底薪，他刚开始去工作的时候，袁某的底薪是每月1万元，后来涨至每月3万元。融资的钱有几百万用于万盛花园酒店的装修，天道公司的货款和日常开销，山东的房地产，投资人的利息、业务员的提成，天道和华恒公司的员工工资，万伐买的奔驰轿车他给转过贷款，万伐购买南山郦都的房子他每月给转4千元的房贷，给万伐的信用卡转账还款十几次。天道公司就是卖珠城大运酒的，公司的房子是万伐买的，老板是万伐，2015年2月25日，万伐把天道公司的法人变更成他了，他没有问过天道公司的业务。2016年4月份开始公司陆续支付不了投资人的利息了，每天有很多投资人来要求赎回本金，万伐跟他讲在山东搞钱，让他跟客户讲缓缓就有钱了，他就每天跟客户解释，后来老是讲钱到了钱到了，但是一直也没有钱，再后来就联系不上万伐了，11月5日，他就去经侦大队报案了。67.被害人史某的陈述证明：2016年4月份以后，当时家里小孩要办婚礼急需用钱，基本上每天都去酒店找万伐和徐某1要钱。当时徐某1和袁某在酒店里，说山东的房子还没有处理掉，等房子卖掉以后肯定会把钱还给她的，并且也经常给万伐打电话要钱，当时万伐也是说等房子卖掉以后肯定会把钱都还给她。就这样一直拖到了2016年8月份，后来万伐打电话，让去一趟天道商贸公司谈事情。后来就去了，到了天道公司之后万伐就说，他最近没有钱，急需一笔资金使用，她就借了5万块钱给他，有收据，万伐当时借钱的时候给打了一张借条。在天道商贸公司给的现金，借款三天以后，万伐就离开蚌埠了，到酒店和天道公司去找也没有找到，给万伐打电话，他也不接。后来问其他人才知道万伐躲出去了，谁也找不到他了。68.被害人王某4的陈述证明：2015年8月5日经蔡新堂介绍到蚌埠华恒公司投了70万元。后来投资到期后陆续收回了部分本金，剩余投资权益50万元。这些投资权益一直到2016年4月份之后就没有再兑付过利息了。一共收回本息合计498100元。实际损失201900元。2016年3月份的时候，徐某1跟蔡新堂说他们公司资金上有点问题，急需资金来周转一下，就问几个投资人能不能帮他们公司再凑一点钱。蔡新堂把这件事告诉他以后，当时考虑到公司之前兑付投资人的权益都是比较及时的，比较守信用。并且认为他们公司也是比较有实力的，考虑到这些他又借了5万块钱给徐某1。当时借款的时候没有谈利息的事。事后给徐某1打过电话，问他要这50000块钱的利息，徐某1就说马上会给打利息，后来2016年3月30日的时候，通过陈某2的工商银行账户给他打了3000块钱。69.被害人齐某的陈述证明：2016年4月8日，万伐当时在酒店开会说，他在山东德州开发的房产，还有一些道路及绿化工程未完工，现在急需要一部分资金，等工程完工后一个月内归还，让业务员及客户再帮帮他，并承诺等他房产工程结束以后，全部归还。约定的利息是三分，当时还说他有上亿的资产，不会差这点钱的。万伐开完会以后，徐某1就给其打电话，问能不能借点钱给公司，帮万伐度过这个难关。后来其没有办法才从朋友那里借了5万块钱转给了徐某1，钱是直接从银行柜面转到徐某1银行卡里的。70.被害人刘某1、陈某1、王某1、宋某1、王某2、孙某、杨某1、康某、宋某2、张某1、段某、冯某1、王某3、边某、冯某2、韩某1的陈述证明：借款的事实经过。71.被告人万伐的自书材料及供述和辩解证明：他购买了天道公司，天道公司的房产是2014年7月用投资人的钱花了510万左右购买的。他通过王某5玥认识袁某后，袁某了解到他想做生意需要资金后，就说可以帮他成立公司来向社会融资。当时袁某是嘉安理财的经理，李飞是启航投资公司一个门店店长，他们手上有很多大客户资源，可以帮他融资。后来他和袁某商量成立了华恒投资公司，公司成立时没有实际出资，他找陈某2当了挂名股东。袁某每月基本工资5000元，公司交给袁某寻找客户，他给袁某吸收资金的月息4%的利息，谈好后，他就成立了华恒公司，由袁某负责向社会群众吸收资金及开展业务。公司成立之后就是从事融资业务，袁某和李飞拉来客户投资。袁某是公司经理，负责招聘业务员及业务员的培训及社会宣传工作，到社会上吸收存款。公司有三个门店，门店的总负责人是袁某。2014年7月在群力街注册成立蚌埠华恒公司群力分公司。2015年初，他让徐某1当公司会计，负责整理公司的投资款及发放投资人的利息，公司司机是陈某2、出纳是周杰。袁某开始每月工资是5000元，后来陆续涨到每月3万元，另外还有提成。袁某名下的投资款他给4%的月利息，袁某的丈夫李飞也帮忙拉存款，工资每月8000元，后期陆续涨到2万元，李飞拉的存款记在袁某的名下。胡某2等业务员就是拉存款，工资后期是每月3000元，其名下的投资款提成是月息千分之六。徐某1、陈某2工资每月4000元，没有提成，周杰工资5000元，没有提成。投资人的是转到他的两张工行卡上，徐某1的工行、农行、农商行三张银行卡上，陈某2的工行、农行两张银行卡上的，还有七八百万元的现金，这些都有记账。公司至今吸收了9000万左右，投资人有120人左右。公司宣传说是为了万盛花园酒店、华恒汽贸、山东德州的房产项目、天道商贸来融资的。公司的宣传方式是他和袁某共同商定的。万盛花园酒店、华恒汽贸、山东德州房产项目和天道商贸公司的实际控制人是他，袁某夫妻在公司实际投资不超过50万元，他给袁某家打的钱有300万元，2015年以后，袁某的提成都要求以现金支付，两人从公司拿提成有七八百万元左右，其中现金支付的有200万元左右，其余的都是银行卡转账。他还出资42万元给李飞购买了一辆宝马520轿车。客户介绍人也可以拿提成，张友仁、刘某1夫妇的提成有200万元左右，胡某2提成有30多万元。吸收的资金中，他购买福利彩票和体育彩票花了有七八百万元左右；他购买宝马、奔驰、路虎、玛莎拉蒂等十来辆车，后来需要用钱就卖掉了，这样损失了300万左右；他吃喝玩乐和偿还之前的债务花了大概有五六百万元；山东德州的房产投资有2000万左右，万盛花园酒店用了1000万左右，天道商贸投资1800万元，购买山水华庭的房产花了500万元，珠城大运酒的涉及包装生产费用600万左右，支付投资人的利息。2016年11月份资金链断裂，他带着120万元躲到北京，100万元他购买彩票了，20万元被他支付生活费了，他不敢和家人联系，期间换了七八个手机号码，直到被抓获。山东德州的房产被他打包卖掉了，亏损了1000万元，天道商贸的房产是用投资人的钱买的。他给过前妻房贷4万元，生活费20万元，给他母亲陈晓妹30万元左右。他还以借款的方式融资1000万元。2014年10月，他发现公司业务发展很快，有些恐慌，没有能力偿还到期资金，考虑到这么多资金需要偿还，就接受了投资人的继续投资。本院认为：被告人万伐未经国家有关主管部门批准，伙同他人违反国家金融管理法律法规，向社会公开宣传，承诺在一定期限给付高额利息，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人万伐又以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，应依法予以惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，认定被告人万伐具有坦白情节的公诉意见，本院予以支持。被告人万伐一人犯数罪，应当数罪并罚。鉴于被告人万伐非法吸收公众存款和集资诈骗犯罪行为，对本地经济秩序、社会稳定造成极其不良影响，被告人万伐亦未主动退赔违法所得，致使集资参与人和被害人的存款无法追回，造成经济损失，应从严惩处。被告人万伐被抓获归案，到案后能够如实供述主要犯罪事实，具有坦白情节，可以予以从轻处罚。被告人万伐提出其不构成集资诈骗罪和辩护人提出被告人万伐没有非法占有的目的，没有使用诈骗方法进行集资，不构成集资诈骗罪的辩解意见和辩护意见。经查，被告人万伐的自书材料及供述和辩解、被害人史某、王某4、齐某等人的陈述、袁某、徐某1的供述和辩解等证据能够证明自2016年4月以后，被告人万伐为了支付前期投资人的利息及其他开支，在无实际偿还能力和新的投资计划的情况下继续以投资为由，向他人非法集资的事实以及集资款项未用于生产经营活动,主要以借新还旧,后续资金缺口不断扩大,经营难以为继的情况下,不可能产生利润回报,最终无法归还所募资金的事实,可以认定具有非法占有的目的，被告人万伐的行为符合集资诈骗罪的构成要件。故被告人万伐的辩解意见和辩护人的辩护意见不能成立，本院不予采纳。辩护人提出被告人万伐具有坦白情节的辩护意见成立，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第二十五条第一款、第六十九条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人万伐犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币四十万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币四十万元，决定执行有期徒刑二十年，并处罚金人民币八十万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年10月15日起至2037年10月14日止。罚金于判决生效后十日内向本院缴纳，上缴国库。）二、被公安机关冻结、扣押、查封的财物，经法定程序，按比例返还集资参与人和被害人，不足部分责令被告人万伐继续予以退赔，并按照同等原则分别返还集资参与人和被害人。（具体金额和集资参与人、被害人名单见报告书）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省蚌埠市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 张 勇审判员 陈 雷审判员 郭德峰二〇一八年十二月二十九日书记员 蔡生生附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。