云南省丽江市古城区人民法院民 事 判 决 书(2018)云0702民初1308号原告：彭祖飞，男，汉族，1978年3月27日出生，户籍所在地：云南省丽江市永胜县。被告：云南永保特种水泥有限责任公司金山分公司。住所：云南省丽江市古城区金山乡文化行政村。负责人：徐天清。被告：云南永保特种水泥有限责任公司。住所：云南省丽江市永胜县期纳镇满官村。法定代表人：欧俊，系该公司执行董事。被告：云南西南水泥有限公司。住所：云南省昆明市经开区经开路3号科技创新园A23-32室。法定代表人：姚钦。三被告共同委托代理人（特别授权）：尚睿、王晓庆，系云南刘胡乐律师事务所律师。原告彭祖飞诉被告云南永保特种水泥有限责任公司金山分公司（以下简称“金山分公司”）、云南永保特种水泥有限责任公司（以下简称“永胜永保公司”）、云南西南水泥有限公司（以下简称“西南水泥公司”）借款合同纠纷一案，本院于2018年11月2日立案后，依法适用简易程序于2018年12月19日公开开庭进行了审理，原告彭祖飞、三被告的委托代理人尚睿、王晓庆到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告向本院提出如下诉讼请求：1、判令被告偿还原告2011年11月17日至2018年10月24日期间借款未还本金230000元，2014年5月1日至2018年10月24日期间未付借款利息257593元；2、判令本案诉讼费全部由被告承担。事实和理由：原告的借款于2011年11月17日通过信用社转款25万元到永保水泥金山分公司财务处，作为借款借给永保水泥金山分公司，双方签订了25万元的借款协议和收据。借款协议中注明：借款期限一年，占用费（利息）为月利率2%，若借款协议到期，甲方公司还未还清借款，双方再协商同意按本协议延期，甲方还清乙方借款本金和占用费后，协议终止。借款协议还说明了金山分公司借款的原因等。原告曾多次向被告公司讨要本金和利息，其均借故拖延，直到2015年9月6日，被告公司才还原告借款本金2万元，剩余23万元借款本金未还，借款利息已经付到2014年4月30日止，至今被告公司都还未还清借款本金和利息，原告遂向本院提起诉讼。三被告统一答辩称：第一，被告西南水泥公司并非本案的适格被告，不应当承担任何民事责任；第二，本案涉嫌刑事犯罪，请法庭将本案移送侦查机关处理，据统计，与被告相关联的民间借贷案件，涉及债权人700余户，涉案金额高达近6亿元，已经达到了非法集资等刑事犯罪的立案标准；第三，被告金山分公司的行为至今未得到被告永保公司的追认，原告与金山分公司签订的借款协议不应当受到保护，应认定为无效，原告存在重大过错，未尽合理的审查义务，基于原告的过错产生的损失，依法应当由原告承担；第四，涉案的款项发生于股权转让基准日2012年4月30日之前，原股东并未对新股东进行披露，被告对该涉案的款项既不知情也未参与，处于被欺诈蒙蔽的状态，应当由原股东谭国仁承担责任；第五，被告已经严重资不抵债，再承担如此高额的利息将会走向破产的边缘，届时不仅借款本金难以受偿，数百名员工也会面临失业流向社会。原告围绕诉讼请求依法提交以下证据材料：1、原告身份证，拟证明原告的姓名、住址等信息；2、转款收据、凭证，拟证明被告公司收到原告25万元转款；3、《借款协议》，拟证明借款的原因及借款本金、利息、期限等情况；4、被告公司工商信息，拟证明被告的工商登记信息；5、未付本金、利息计算表，拟证明被告未付本金和利息的计算金额。三被告对原告提交的第1组证据无异议；对第2、3组证据的真实性、合法性、关联性有异议，提出被告并未实际收到款项，原告提交的凭证明确说明款项是汇至案外人谭元华的私人账户，由于谭元华已死亡，难以进行确认，借款合同系实践合同，被告不应当承担任何民事责任；对第4组证据无异议，但是被告西南水泥并非本案的适格被告；对第5组证据不予认可，提出该证据系原告单方制作，对被告没有任何约束力。针对原告提交的证据，结合庭审情况，原告提交的借款协议及收据均加盖有被告金山分公司的公章，转款凭证中转入账户为被告金山分公司的账户，故本院对第1、2、3、4组证据的真实性、合法性、关联性予以确认，作为本案认定事实的依据予以采信，第5组证据系原告单方制作的材料，不具有证据资格。被告金山分公司围绕诉讼请求依法提交以下证据材料：1、金山分公司民间借贷本金专项审计报告（云汇审报字（2016）第021-1号）、2、金山分公司民间借贷利息专项审计报告（云汇审报字（2016）第021-2号），两组证据拟证明经具有审计资质的云南汇通会计师事务所对金山分公司自2012年5月1日至2015年12月31日期间民间借贷资金的本金、利息进行审核，民间借贷涉及债权人323户，借款本金余额与利息余额合计高达2.2亿元，不管是在涉案人数还是涉及资金金额上，完全符合非法集资犯罪的构成要件及立案标准，情节极其严重并造成了恶劣的社会影响，此向社会不特定主体集资的行为已经涉嫌违法犯罪，应当移交侦查机关审查，不应以民事案由受理。原告对被告金山分公司提交的证据表示不知情，其他两被告对证据无异议，针对被告金山分公司提交的证据，结合庭审情况，本院对上述2组证据的真实性、合法性、关联性予以确认，对其证明内容结合本院查明的事实综合进行认定。被告永胜永保围绕诉讼请求向本院提交以下证据材料：1、谭国仁与西南水泥有限公司关于云南永保特种水泥股份有限公司的《股份转让协议》、西南水泥有限公司与谭国仁关于云南永保特种水泥股份有限公司的《交接协议》，拟证明被告永胜永保原为自然人谭国仁控股，后谭国仁将公司全部股权转让给西南水泥有限公司，谭国仁在进行股权转让时明确承诺已经向新股东披露了全部公司债务，根据《股权转让协议》第14.1条约定，原告主张2011年11月17日的借款形成于股权交接基准日2012年4月30日之前，应当由谭国仁承担还款责任，本案已过诉讼时效，原告诉请不应得到支持；2、金山分公司营业执照，拟证明永保公司系依法成立的法人主体，金山分公司为永保公司于2004年设立的分支机构，营业范围为水泥制造销售，金山分公司以自己名义对外签署借款协议已经超出其经营范围，至今未得到永保公司的追认，原告与金山分公司签订的《借款协议》不应当受到保护，应当认定合同无效，原告在借贷过程中，未尽合理审查义务，存在重大过错，基于原告的过错所产生的损失，依法不应当由被告承担。原告对被告永胜永保提交的证据表示不知情，其他二被告对证据无异议，针对被告永胜永保提交的证据，结合庭审情况，第1组证据股份转让协议和交接协议系案外人谭国仁与西南水泥有限公司之间签订的内部协议，不具有对外效力，本院对其真实性无法确认的情况下，对该证据不予认可，不作为本案认定事实的依据，对第2组证据的真实性、合法性、关联性予以确认，对其证明内容结合查明的案件事实进行认定。被告西南水泥围绕诉讼请求提交以下证据材料：1、西南水泥2015年度审计报告（天职业字（2016）9756号）、2、西南水泥2016年度审计报告（天职业字（2017）9285号）、3、西南水泥2017年度审计报告（天职业字（2018）14288号），三组证据拟证明西南水泥每年均由具有资质的第三方审计机构对财务情况出具年度审计报告，作为央属企业系依法成立的法人主体，具有独立的财务系统及财务运营体系，独立核算、独立收支、独立缴纳各项税款，西南水泥独立于永保公司，不应当承担任何责任，并不是本案的适格被告。原告对被告西南水泥提交的证据表示不知情，其他两被告对证据无异议，针对被告西南水泥提交的证据，结合庭审情况，本院对上述3组证据的真实性、合法性、关联性予以确认，作为本案认定事实的依据予以采信。根据当事人的陈述和经审查确认的证据，本院确认法律事实如下：被告金山分公司系被告永胜永保公司依法设立的分公司。2011年11月17日，原告彭祖飞与被告金山分公司签订《借款协议》，约定金山分公司向原告借款25万元，借款期限为一年，占用费为月利率2%，原告于当日通过银行转款25万元至被告金山分公司出纳谭元华的账户，再由谭元华将款项转至金山分公司账户，金山分公司向原告出具了25万元的借款收据。现原告以借款到期后被告金山分公司未还本付息为由诉至本院。原告确认，经催要被告金山分公司于2015年9月6日归还借款本金2万元，并向原告支付了自2011年11月17日至2014年4月30日期间的借款利息。本院认为，债务应当清偿。原告与被告金山分公司之间的借款合同系双方当事人的真实意思表示，合法有效，本院依法予以确认。针对被告提出借款合同无效的答辩意见，经查，该借款合同系双方当事人自愿签订，不存在欺诈、胁迫等合同无效的法定情形，原告已经按照约定提供了借款，被告金山分公司也履行了返还部分借款本金和利息的义务，该案诉争的借贷关系成立。被告提出本案债务应由案外人谭国仁承担，经查，被告提交的证据材料无法证明原告的借款与案外人谭国仁之间的关系，根据合同的相对性原则,被告金山分公司作为借款方应向原告还本付息，故对该答辩意见，本院不予采信。被告金山分公司系被告永胜永保公司依法设立的分支机构，具有诉讼主体资格，根据《中华人民共和国公司法》第十四条的规定，其民事责任由公司承担，即应由被告永胜永保公司对外承担清偿责任。被告西南水泥公司系独立的法人主体，其并非借款合同的当事人，故被告西南水泥公司不承担还款责任。本案中，原告与被告金山分公司约定借款月利率为2%，该约定不违反法律规定，双方虽未约定逾期利率，但根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十九条第二款之规定，原告主张被告自逾期还款之日起按照年利率24%支付资金占用期间利息的诉讼请求，本院依法予以支持，对被告金山分公司拖欠原告逾期利息分段计算如下：1、自2014年5月1日至2015年9月6日期间借款本金25万元的利息为82333元；2、自2015年9月7日至2018年10月24日期间借款本金23万元的利息为175260元，以上利息合计为257593元。综上，被告永胜永保公司应向原告清偿拖欠的借款本金23万元及借款利息257593元。据此，本院依据《中华人民共和国合同法》第六十条、第二百零六条、第二百零七条、《中华人民共和国公司法》第十四条、《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十九条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条之规定，判决如下：一、限被告云南永保特种水泥有限责任公司于本判决生效之日起十日内向原告彭祖飞偿还借款本金230000元及支付借款利息257593元；二、驳回原告彭祖飞的其他诉讼请求。案件受理费5164元，减半收取计2582元，由原告彭祖飞负担516元，由被告云南永保特种水泥有限责任公司负担2066元。如不服本判决，可于判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提交副本，上诉于云南省丽江市中级人民法院。审判员  杨晓瑛二〇一八年十二月二十四日书记员  马 莹【本判决生效后，若负有履行义务的当事人不自动履行本判决，享有权利的当事人可在判决规定的履行期限满后两年内向本院申请强制执行。】