安徽省芜湖市镜湖区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）皖0202刑初410号 公诉机关安徽省芜湖市镜湖区人民检察院。 被告人胡宗宜，男，1972年11月15日出生，汉族，高中文化，原芜湖市某广告有限公司法定代表人，户籍地安徽省芜湖市镜湖区，经常居住地浙江省宁波市江东区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年3月2日被芜湖市公安局镜湖分局刑事拘留，同年3月30日经芜湖市镜湖区人民检察院批准逮捕并于当日由芜湖市公安局镜湖分局执行逮捕。现羁押于芜湖市第一看守所。 辩护人张国斌，安徽吉和律师事务所律师。 辩护人孙锡锋，安徽吉和律师事务所律师。 芜湖市镜湖区人民检察院以镜检刑诉[2018]399号起诉书指控被告人胡宗宜犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月2日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2018年12月17日公开开庭审理了本案。芜湖市镜湖区人民检察院指派检察员任婕出庭支持公诉，被告人胡宗宜及其辩护人张国斌、孙锡锋到庭参加诉讼。现已审理终结。 芜湖市镜湖区人民检察院指控：2007年至2012年7月，被告人胡宗宜在担任芜湖市某广告有限公司法定代表人期间，以公司经营需要资金为由，以个人或芜湖市某广告有限公司名义出具借条，许以月利率1-5分的利息，向社会不特定对象借款。被告人胡宗宜共向胡某等22名社会不特定对象非法吸收公众存款约人民币2547万元，支付利息人民币255余万元。被告人胡宗宜将借的的资金部分用于公司运营，部分用于归还前期借款本息。 被告人胡宗宜于2018年2月26日在浙江省宁波市鄞州区被抓获，同年2月27日至3月1日临时羁押于宁波市看守所。被告人胡宗宜位于宣城市宣州区被查封，与他人共同共有的芜湖市中央城被查封。 公诉机关就其指控提交了相关证据，认为被告人胡宗宜违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收存款约人民币2547万元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人胡宗宜在归案后能如实供述基本的犯罪事实，系坦白，应当适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定处罚。 被告人胡宗宜及其辩护人发表如下辩护意见：1、对吸收集资参与人万某、陶某、李某1的存款数额有异议。2、对被告人胡宗宜的吸收存款行为作单位犯罪处理。 经审理查明：被告人胡宗宜系原芜湖市某广告有限公司法定代表人。2007年至2012年期间，被告人胡宗宜以公司经营需要资金为由，以高额利息为诱惑，非法吸收不特定社会公众存款。其中，非法吸收集资参与人胡某存款100万元，支付利息约10万元，实际损失约90万元；非法吸收集资参与人陶某存款160万，支付利息约9万，实际损失约151万；非法吸收集资参与人金某存款10万元，支付利息约1000元，实际损失约9.9万元；非法吸收集资参与人金某某存款24万元，支付利息约2400元，实际损失约23.76万元；非法吸收集资参与人肖某某11万元，支付利息约1650元，实际损失约10.835万元；非法吸收集资参与人覃某存款115万元，实际损失115万元；非法吸收集资参与人王某1存款7万元，支付利息约700元，实际损失约6.93万元；非法吸收集资参与人李某1存款35万元，支付利息约13.2万元，实际损失约21.8万元；非法吸收集资参与人李某2存款6万元，支付利息约2.4万元，实际损失约3.6万元；非法吸收集资参与人万某450万元，支付利息约30万元，抵押大众ＣＣ、现代胜达、马自达6各一辆给万某（大众ＣＣ、现代胜达已变卖得款26万元），实际损失约394万元；非法吸收集资参与人杜某存款120万元，支付利息约8万元，实际损失约112万元；非法吸收集资参与人何某存款46万元，支付利息约5万元，实际损失约41万元；非法吸收集资参与人程某存款80万元，支付利息约5万元，实际损失约75万元；非法吸收集资参与人陈某存款160万元，归还本金约2万元，支付利息约15万元，实际损失约143万元；非法吸收集资参与人王某2存款58万元，实际损失58万元；非法吸收集资参与人邢某存款242万元，支付利息约68万元，实际损失约174万元；非法吸收集资参与人黄某存款600万元，支付利息约125万元，实际损失约475万元；非法吸收集资参与人吴某某存款25万元，支付利息约1.9万元，实际损失约23.1万元；非法吸收集资参与人张某某存款5万元，支付利息约1500元，实际损失约4.85万元；非法吸收集资参与人邢某存款30万元，实际损失30万元；非法吸收集资参与人吴某某存款79万元，支付利息约10万元，实际损失约69万元；非法吸收集资参与人方继来存款184.2万元，支付利息约21万元，实际损失约163.2万元。共计非法吸收二十二名集资参与人存款约2547.2万元，归还本金约2万元，支付利息约350.225万元，造成实际损失约2196.975万元。被告人胡宗宜将非法吸收的存款用于公司经营与支付吸收存款许诺的高额利息。 2018年2月26日，被告人胡宗宜（网上逃犯）在浙江省宁波市鄞州区世纪东方海上国际影城被公安机关抓获。 公安机关在侦查阶段依法查封被告人胡宗宜所有的宣城市宣州区敬亭路华邦·锦绣华府房产；查封被告人胡宗宜与他人共同共有的芜湖市弋江区中央城房产。 上述事实，被告人胡宗宜在开庭审理中亦无异议，并有 证人胡某、陶某、金某、覃某、王某1、李某1、李某2、万某、杜某、何某、程某、陈某、王某2、邢某、黄某、余某、钱某的证言，书证户籍信息、身份证、在逃人员登记表、抓获经过、羁押证明、借款情况统计表、借条、借款合同、债权转让协议、转账凭证、营业执照、组织机构代码证、税务登记、报案材料、承诺书、行驶证、合同书、电话记录、证明、情况说明、转账记录、查封材料等证据证实，足以认定。 对于被告人及辩护人提出小部分存款系无息借款不应计入犯罪数额的意见。经查，集资参与人与被告人有多次借款往来，其中极少部分短期无息借款并不影响本案定性，该部分借款亦应属于非法吸收公众存款的范畴。故对被告人及辩护人的该意见不予采纳。 对于被告人及辩护人提出本案系单位犯罪的意见。经查，本案中绝大部分借款都是被告人胡宗宜个人名义借款，借款用途为公司经营和支付高额利息，本案系自然人犯罪。故对被告人及辩护人的该意见不予采纳。 本院认为，被告人胡宗宜违反国家金融管理规定，未经批准，向社会公众非法吸收存款2500余万元，造成损失2000余万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪成立。被告人胡宗宜到案后能如实供述犯罪事实，系坦白，本院予以从轻处罚。被告人胡宗宜归还部分本息，该情节本院在量刑时予以考虑。为了维护国家的金融管理制度，打击犯罪，根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第一项之规定，判决如下： 一、被告人胡宗宜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2018年2月26日起至2028年2月25日止。） 二、责令被告人胡宗宜退赔各集资参与人经济损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘 阳 人民陪审员  余跃进 人民陪审员  高 军 二〇一八年十二月二十五日 书 记 员  陶 阳 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。