宁夏回族自治区固原市原州区人民法院民事裁定书（2018）宁0402民初4305号原告：李华，男，1977年9月4日出生，汉族，大学文化，宁夏固原市人，居民，住固原市西吉县。委托诉讼代理人：李玉忠，宁夏益成律师事务所律师，代理权限为特别授权。被告：李萍，女，1992年11月12日出生，汉族，大专文化，宁夏固原市人，居民，住固原市原州区。委托诉讼代理人：王永仓，宁夏顺悦律师事务所律师，代理权限为特别授权。原告李华与被告李萍民间借贷纠纷一案，本院于2018年01月30日立案后，依法公开开庭进行了审理。并于2018年5月6日作出（2018）宁0402民初844号民事判决。被告李萍不服，向固原市中级人民法院提起上诉。固原市中级人民法院于2018年06月22日作出（2018）宁04民终403号民事裁定，撤销（2018）宁0402民初844号民事判决，发回本院重新审理。本院于2018年07月09日立案后，依法另行组成合议庭，适用普通程序公开开庭进行了审理，原告李华的委托诉讼代理人李玉忠，被告李萍及其委托诉讼代理人王永仓到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告李华向本院提出诉讼请求：1、依法判令被告偿还原告借款440800元；2、本案诉讼费用由被告承担。事实与理由：原告与被告系朋友关系，2017年3月17日、3月18日、3月20日，被告以其有好生意需要资金周转一两天为由向原告借款，原告先后向被告建行账户转账借款320000元、100000元和80000元。口头答应虽然只用几天但仍然按一个月4%的利息向原告清息。后被告分两次向原告归还了本金59200元。后原告多次向被告催要剩余借款本金440800元，被告以生意周转不开为由一拖再拖，并答应每月仍然按月息4%承担利息。2018年1月初，被告既不清息又不还本，原告催要借款时，被告称无钱归还，还让原告起诉去。原告无奈，只能依据我国《民事诉讼法》的相关规定诉至贵院，望依法判如所请。被告李萍辩称，首先原告的诉讼请求不能成立，原告所称述的款项并非民间借贷而是原告投资“就这美”；其次被告只是作为工作人员帮助原告在“就这美”平台注册账户；其三原告的投资行为不能因为被告帮助注册就将风险转嫁到被告身上。综上，请求驳回原告的诉讼请求。原告围绕自己的诉讼请求向法庭提交了证据：中国农业银行银行卡交易明细清单一份（三页），证明本案原告以转账的方式向被告借款50万元的事实，及本案被告分两次向原告归还借款本金共计59200元（以上证据在原一审案件中提供）。被告为自己的辩驳向法庭提交了证据：1、原告李华与被告李萍短信记录打印件一份（共9页），证明原告委托被告帮助注册账户投资“就这美”项目的事实；2、原告李华与被告李萍的微信截屏一份（共14页），证明原告委托被告帮助注册账户投资“就这美”项目的事实；3.李华向被告从业的公司董事长发送短信截图一份，证明原告李华就投资“就这美”的事项直接向被告从业的公司的董事长王某某了解询问情况并要求协调退回投资款项的事实；4、福建“就这美电子商务有限公司”消费充值活动会员列表复印件一份（共27页），证明2017年3月17日、18日、20日原告以25人的名义在福建“就这美”电子商务平台投资“就这美”的事实；5.中国人民银行个人活期账户交易明细复印件一份（共4页），证明原告李华将投资款项转到被告账户当中，被告注册投资账户时将所有款项转交给有电子币的“就这美”会员，然后获得电子币并为原告注册投资账户的事实；6.固原市公安局原州区分局不予立案通知书复印件一份，证明2017年11月30日固原市原州区公安分局审查认定“就这美”公司无吸收公众存款的事实；7.证人马某乙证言一份，证人证言证实原告李华投资“就这美”的事实；8.固原市中级人民法院二审庭审笔录复印件一份，证明原告在二审庭审中就“就这美”的投资事实进行明确答辩，与一审的陈述完全相反，同时卷中王某某、靳某某二人证实原告投资“就这美”的事实；9.原告在二审中提交的短信记录一份（共9页），证明原告向被告发送的个人身份信息数量不是25人的事实，同时证明原告明确知道“就这美”投资的相关事实也收取“就这美”投资收益款项的事实。（证据1、3、4证据均在一审案卷中提供）本院组织当事人进行证据交换并质证。被告对原告提交的证据质证意见：清单真实，但对其证明目的有异议，该50万元的转账，系原告委托被告帮助投资注册账户，在2017年3月19日，其所投资的42万元当天就已出局收益47200元，2017年3月22日又出局收益12000元，之后再没有收益，原告所投资的钱转换为电子币还在运转中，因此不能达到原告的证明目的。原告对被告的证据质证认为：对证据1的证明目的有异议，不能够证明原告委托被告帮助注册“就这美”账户的事实，因为原告从未书面委托过被告从事过任何形式的投资；证据2的证明目的有异议，与证据一的质证意见一致；证据3不能够达到原告的证明目的，因为原告向从未谋面的王某某董事长发送信息完全是被告要求原告以其投资人的身份询问投资款的去向，不是原告的真实意思表示，被告存有明显的欺诈；证据4不能达到被告的证明目的，因为该份证据中所有的充值活动均系被告李萍的个人行为与本案原告没有任何关系；证据5不能达到被告的证明目的，与本案原告没有任何关系，均系被告李萍个人行为；证据6不能达到被告的证明目的，与本案原告没有任何关系，报案材料中没有原告李华的名字；证据7不能达到证明目的，原告李华根本不认识证人马某乙，且证人与被告李萍有事实的利害关系，不能作为证据采信；证据8仅仅能证明原告李华曾向被告转发过不止25人的身份信息，但不能证明原告在二审时就“就这美”的投资事实进行明确答辩，与一审的陈述完全相反，同时卷中王某某、靳某某二人证实原告投资“就这美”的事实，因为证人王某某与本案李萍系婆媳关系，证人靳某某系王某某注册的美丽缘化妆品有限公司的高级监事，与被告具有利害关系，其证言不具有真实性，不能作为证据使用；证据9仅仅能证明原告李华曾向被告转发过不止25人的身份信息，但不能证明原告明确知道就这美投资的相关事实也收取“就这美”投资收益款项的事实。对当事人无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证。对有争议的证据及事实，本院认定事实如下：“就这美”系在网络上注册的电子商务平台，总公司在福建，陕甘宁分公司由王某某负责。而李萍系王某某注册的地址在固原“美丽缘化妆品有限公司”，分店在西吉的门店业务员，李萍系王某某的儿媳妇，负责讲解“就这美”项目及其产品的投资经营模式并负责报单。2017年3月17日、3月18日、3月20日原告李华经过李萍的讲解及自己考察，将50万元现金分三次打入被告李萍的账户，李萍即通过网络购买了50万元虚拟的电子货币进行运营。期间，李华通过其前妻收集的他人身份证及自己的工作性质收集的其他等人的身份证件，向李萍提供了他人共计42人的身份证信息，由李萍帮助其注册了25个虚拟账户，每个账户2万元。然后李萍向李华的账户中打入59200元现金，称是李华账户运营回报的投资收益，其后李华再无收入。后李华发觉上当，后与李萍、王某某多次在微信中沟通，以急用钱为由，要求李萍将“就这美”账户中的钱转回来。而李萍称其只是工作人员，李华投资的账户正在运行中，与自己无关，自己只是帮助李华在网络平台上进行注册。以上事实，有原、被告提供的证据能够充分证实。固原市中级人民法院作出（2018）宁04民终403号民事裁定书，提出在审理中查明本案参与福建“就这美”电子商务有限公司人员是否涉嫌犯罪，是否移交公安机关处理的问题本案在审理中，本院依职权向固原市原州区分局调取了“立案决定书”、“取保候审决定书”，被告李萍涉嫌组织领导传销活动案立案侦查，因李萍（嫌疑人）正在哺乳期，决定对其取保候审。本院经审理认为，本案争议的焦点是李萍是否向李华借款50万元，双方是否形成民间借贷关系。依据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十七条规定：“原告仅依据金融机构的转账凭证提起民间借贷诉讼，被告抗辩转账系偿还双方之前借款或其他债务，被告应当对其主张提供证据证明。被告提供相应的证据证明其主张后，原告仍应就借贷关系的成立承担举证责任。”本案中，原告李华通过转账的形式向被告李萍的账户转款50万元，李华利用其前妻公司收集的公民身份证号码及自己利用工作便利收集的他人身份证号码，提供25人的身份证号码给李萍，李萍帮助其在互联网络平台福建“就这美”电子商务有限公司注册账户，每个账户2万元，购买电子货币50万元，通过网络操作返点，李萍将返点获利59200元打入李华账户。后李华再无收入，发现上当，于是向李萍主张民间借贷。李华在给王某某的短信记录中称“王董事长您好!我是西吉县的李华，我于今年3月17日在李萍处投资就这美25人50万元，现因我做其它项目，急需用钱，扣除返点的，能把剩余的本钱给我给了吗？望您协调给我办一下，少给几万也行，拜托您了王董事长。”足以证实原、被告之间是一种投资而并非借贷关系。本案在审理过程中，被告李萍已涉嫌组织、领导传销活动案被公安机关立案侦查并办理取保候审。因此本案被告涉嫌传销等刑事案件，应移送公安机关处理。据此，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条（四）项、第一百五十四条第一款第（三）项，《最高人民法院的规定》第十一条的规定，裁定如下：驳回原告李华的起诉。如不服本裁定，可以在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于固原市中级人民法院。审  判  长   邵芳萍审  判  员   唐灵霞人 民 陪 审 员   宋志仓二○一八年十二月二十四日书  记  员   王晓阳 附：本案引用的法律条文《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条 起诉必须符合下列条件：（一）原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织；（二）有明确的被告；（三）有具体的诉讼请求和事实、理由；（四）属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。第一百五十四条 裁定适用于下列范围：（一）不予受理；（二）对管辖权有异议的；（三）驳回起诉；……最高人民法院的规定》第十一条  人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属于经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当承担驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。