内蒙古自治区鄂温克族自治旗人民法院 刑 事 判 决 书 (2018)内0724刑初24号 公诉机关内蒙古自治区鄂温克族自治旗人民检察院。 被告人吉木斯，1970年4月19日出生于内蒙古自治区鄂温克族自治旗，鄂温克族，大学文化，某局副局长，户籍所在地内蒙古自治区呼伦贝尔市海拉尔区，捕前住内蒙古自治区鄂温克自治旗。 辩护人金英内蒙古自治区鄂温克族自治旗法律援助中心律师。 鄂温克族自治旗人民检察院以鄂检公诉刑诉[2017]158号起诉书指控被告人吉木斯犯诈骗罪于2018年1月5日向本院提起公诉；以鄂检公诉刑补诉【2018】9号补充起诉决定书指控被告人吉木斯犯诈骗罪于2018年8月22日补充起诉。本院依法适用普通程序，组成由审判员王斌担任审判长、人民陪审员娜拉、陈广组成合议庭，于2018年1月26日、2018年10月19日公开开庭审理了本案。鄂温克族自治旗人民检察院指派检察员马丹丹出庭支持公诉、被告人吉木斯及辩护人金英到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 鄂温克族自治旗人民检察院指控，被告人吉木斯自2015年2月至2017年3月期间，多次利用伪造的单位介绍信、工资银行账户流水、工资卡等虚假证明材料从多名被害人处借款，其中： 1、2015年4月4日，被告人吉木斯伙同红某（另案处理）利用伪造的单位介绍信、工资卡流水等假的证明文件，在陈权处骗取人民币90,000元，案发前归还19,500元。 2、2015年11月16日，被告人吉木斯伙同阿某1（另案处理）、敖某（另案处理）利用伪造的单位介绍信、扣款证明等材料在某小额贷款有限公司骗取贷款人民币100,000元。案发前归还7500元。 3、2016年3月11日，被告人吉木斯伙同阿某2（另案处理）、通某（另案处理）利用伪造的银行流水等虚假材料在被害人朱某某处骗取借款人民币45,000元。案发前归还39,000元。 4、2016年7月16日，被告人吉木斯伙同通某利用虚假证明材料在被害人周某某处骗取价款人民币30,000元，案发前归还13,000元。 5、2017年1月24日，被告人吉木斯以还贷款为由，在被害人图某处骗取人民币100,000元，案发前归还70,000元。 6、2017年2月26日，被告人吉木斯以还牧民贷款为由，字被害人道某某处骗取人民币100,000元，案发前归还10,000元。 被告人吉木斯诈骗总数额为人民币306,000元。 鄂温克族自治旗人民检察院补充指控：1、2015年11月21日，被告人吉木斯利用伪造的借款手续，从被害人吴某某处借款45,000元，案发前归还24,000。 2、2016年7月21日，被告人吉木斯与敖某互相担保，利用伪造的借款手续，从被害人王某某处借款共计人民币116,400元，案发前二人共归还24,000元。 公诉机关认为，被告人吉木斯虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱款，数额巨大的行为已触犯《中华人民共和国刑法》二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请将被告人依法判处，并提供了相关证据。 被告人吉木斯对起诉书指控的部分犯罪事实有异议，对罪名无异议。辩解称具有自首情节，对起诉书指控的第一起诈骗事实不认可，其作为担保人未提交任何虚假材料，与红某之间有债务往来，所以红某给了吉木斯的45,000元。案发前偿还了19500元。第二起诈骗事实偿还的数额有异议。第三起诈骗事实无异议。第四起诈骗事实周某某的律师曾打电话起诉到海拉尔区法院。起诉书指控的第5、6起诈骗事实有异议，系民间借贷不是诈骗，没有提交任何虚假手续。对补充指控的第一起诈骗事实有异议，与吴某某有债务往来，是借贷关系，不是诈骗。第二起诈骗事实无异议。辩护人的辩护意见对公诉机关指控的被害人吴某某、图某、道某某等三起诈骗事实不成立，系民间借贷关系。被告人吉木斯具有自首情节，依法应从轻处罚。 经审理查明，被告人吉木斯自2015年2月至2017年3月期间，多次利用伪造的单位介绍信、工资银行账户流水、工资卡等虚假证明材料或还牧民贷款为由从多名被害人处借款，其中： 1、2015年4月4日，被告人吉木斯伙同红某（另案处理）利用伪造的单位介绍信、工资卡流水等假的证明文件，在陈权处骗取人民币90,000元，案发前归还19,500元。 2、2015年11月16日，被告人吉木斯伙同阿某1（另案处理）、敖某（另案处理）利用伪造的单位介绍信、扣款证明等材料在某小额贷款有限公司骗取贷款人民币100,000元。案发前归还48,500元，案发后由阿某1将剩余款项全部还清。 3、2016年3月11日，被告人吉木斯伙同阿某2（另案处理）、通某（另案处理）利用伪造的银行流水等虚假材料在被害人朱某某处骗取借款人民币45,000元。案发前归还39,000元。 4、2016年7月16日，被告人吉木斯伙同通某利用虚假证明材料在被害人周某某处骗取价款人民币30,000元，案发前归还13,000元。 5、2017年1月24日，被告人吉木斯以还贷款为由，在被害人图某处骗取人民币100,000元，案发前归还70,000元。 6、2015年11月21日，被告人吉木斯利用伪造的借款手续，从被害人吴某某处借款45,000元，案发前归还24,000。 7、2016年7月21日，被告人吉木斯与敖某互相担保，利用伪造的借款手续，从被害人王某某处借款共计人民币116,400元，案发前二人共归还24,000元。 被告人吉木斯诈骗总数额为人民币288,400元。 上述事实，有公诉机关当庭举证、质证，确认有效的如下证据予以证实： （一）书证 1、受案登记表、立案决定书，证实被害人占敬磊、张秋睿、朱某某、陈权、图某、吴某某、王某某分别报案至鄂温克旗公安局，鄂温克旗公安局分别立刑事案件。 2、归案情况说明，证实被告人吉木斯于2017年2月28日被鄂温克族自治旗公安局传唤到案，系被动到案。 3、被告人吉木斯户籍证明，证实被告人吉木斯的身份信息，犯罪时已达刑事责任年龄。 4、朱某某与通某的借款合同（担保人吉木斯、阿某2），收条、银行流水、通某身份证复印件、吉木斯身份证复印件、阿某2身份证复印件、吉木斯个人信用报告、介绍信，证实通某向被害人朱某某借款时提供的手续，内包含伪造的工资流水、伪造的单位介绍信。 5、谅解书，证实朱某某与占敬磊对于吉木斯与通某借款45,000元一事，由于被告人吉木斯已还款22,500元，表示谅解吉木斯。 6、某小额贷款有限责任公司提交的借款合同、保证合同、借款人吉木斯身份证复印件、户口复印件、离婚证复印件、介绍信、扣款证明、担保人阿某1与敖某的身份证复印件、户口复印件、单位介绍信，证实被告人吉木斯伙同阿某1、敖某提交虚假材料，骗取该公司100,000元的事实。 7、接受证据材料清单、借款合同，证实2017年1月24日，敖某、吉木斯、阿某1以还银行贷款名义向图某借款共计250,000元。 8、鄂温克族自治旗民族宗教事务局出具的证明，证实2015年11月16日第068号和2016年2月23日第08号介绍信不是该单位出具的介绍信。 9、查询财产通知书、鄂温克族自治旗工商银行、鄂温克族自治旗建设银行账号信息清单，证实，银行提供的被告人吉木斯在本行开户账号情况。 10、调取证据通知书，调取证据清单、富民一卡通打印明细，证实吉木斯在鄂温克旗农村信用合作社新城信用社办理的富民合约卡及账户明细。证实2017年1月24日吉木斯尾号（6850）的富民卡现金存入8万元，后分13次转出。 11、调取证据通知书，证据清单，鄂温克族自治旗人民法院（2013）鄂民初字第222号民事调解书、（2015）鄂温克民初字第01123号民事调解书、（2016）内0724民初1226、815、811、694号民事判决书、（2016）内0724民初251、490号民事调解书、（2017）内0724民初513、34号民事判决书，呼伦贝尔市海拉尔区人民法院（2017）内0702民初15、678、1159号民事调解书、证实被告人吉木斯自2012年至2016年之间多次以借款人或者担保人身份借款，尚有大量欠款未归还的情形。 12、起诉意见书，证实本案中吉木斯的同案犯阿某1、红某、通某等人因涉嫌诈骗罪被另案移送起诉。 13、协助查询财产通知书，陈权建行卡尾号XXXX的卡存款明细，证实2016年4月23日吉木斯还给陈权钱款3000元。 14、接受证据清单、借条，内蒙古农信金牛卡，证实吉木斯向道某某借款100,000元的事实。 15、接受证据材料清单，包括分期还款协议、借据、工作及工资收入证明、个人信用报告、银行卡复印件、银行卡交易查询单，证实2016年7月16日吉木斯给通某担保从周某某处借款30,000元；2016年4月4日吉木斯从周某某处借款40,000元，证实这两笔借款均为伪造单位介绍信及工资流水。 16、收条、谅解书，证实阿某2已向占敬磊偿还借用吉木斯名下的借款22,500元。朱某某因阿某2已还款，表示谅解。 17、调取证据清单，增加工资通知书、工资变动花名册、协助执行通知书、记账凭证等复印件，证实吉木斯工资2016年8月29日至今被执行还款情况。 18、吉木斯诈骗案件贷款、还款明细表，由鄂温克族自治旗公安局刑警大队归纳出具，证实了该案中吉木斯每笔借款数额案发前还款数、该笔借款担保人还款数额、案发后是否还清该笔借款。 19、受案登记表、立案决定书，报案人道某某，时间2017年12月18日，证实当日立案。 20、工作说明，证实该案中刘志友笔录中提到的吉木斯向张生借款一事，该笔借款吉木斯已在被害人报案之前还清。 21、还款凭证，证实红某归还陈权6500元。 22、借款合同、收条、证明、银行卡复印件、工资流水、个人征信报告、身份证复印件、户口本复印件、房产证复印件还款记录、借款明细，证实吉木斯向王某某实际借款58,200元,担保人为敖某，借款时吉木斯提供了假的手续,立案之前还款10,200元. 23、吉木斯离婚证、身份证、户口本内页、房屋所有权证、个人信用报告、交易流水、尾号XXXX建行卡复印件、证明、收条、借据、介绍信、担保人服务申请表、借款服务申请表、借款合同、承诺书、电费收据、还款数记载复印件，证实敖某于2016.7.21日提供上述材料、并以吉木斯为担保人向王某某借款60,000元，同时借款当日王某某给敖某名下尾号XXXX农行卡转账58,200元。敖某截至2017年6月10日共还王某某13,800元。 24、接受证据材料清单，介绍信、吉木斯身份证复印件、借条、保证书、欠条、建行卡复印件、还款记录，证实吉木斯2015年11月21向吴某某实际借款45,000元，担保人为敖某、朝鲁门，立案之前归还24,000元。 25、判决书，证实敖某向吴某某借款45,000元已经由吴某某起诉担保人敖某，法院已判决。 （二）证人证言 1、证人红某的证言，证实2015年4月4日吉木斯在知道红某用的工作介绍信等手续都是伪造，没有还款能力的情况下，用红某伪造的单位介绍信和工资流水骗取陈权90,000元。案发前红某偿还陈权23,000元。 2、证人通某的证言，证实2016年2、3月份，通某用阿某2伪造的手续，作为借款人向朱某某借钱40,000元或50,000元，开始吉木斯没在，后来吉木斯来的。之后分得11,000元。通某2016年还了l7,000元，2017年4月还7000元;吉木斯用通某建设银行储蓄卡、身份证向周某某借款，通某是借款人，吉木斯是担保人，一共借款30,000元，二人平分，通某之后还款3000元。 3、证人阿某1的证言，证实2015年4月4日红某作为借款人，用自己的单位介绍信、工资卡银行流水单、身份证复印件和一张银行卡向陈某借款，吉木斯作为担保人，并且出具欠条，借款100,000元。陈某当场扣了10,000元利息。2017年1月末阿某1和吉木斯、敖某、呼某某和图某约的在呼伦贝市新区信用社见面。图某当场借给阿某150,000元现金。欠条上没写借款原因，就口头和图某聊天时说是为了牧民还款的原因所以想借钱，约定借款期限三天。阿某1和吉木斯向道某某借款的理由也是还牧民贷款，道某某借给阿某1、吉木斯每人100,000元，约定一个星期还款，给钱时道某某扣了4500元利息。 4、证人敖某的证言，证实红某作为借款人，吉木斯担保，向陈某借款100,000元，陈某当场扣了10,000元的利息。2015年11月份的时候，敖某、吉木斯、阿某1一起进去某小额贷款公司借的钱，提供假的扫描的单位介绍信和自己的身份证复印件等，向贷款公司借款100,000元。2016年7月21日，被告人吉木斯与敖某互相担保，利用伪造的借款手续，从被害人王某某处借款共计116,400元,案发之前二人共归还24,000元。 5、证人阿某2的供述，证实2016年3月份，被告人吉木斯、通某、阿某2用假的手续向朱某某借款45,000元。 6、证人金某的证言，证实金某为吉木斯、敖某、阿某1联系某小额货款公司的张某某，之后张某某审的手续，吉木斯等人贷款100,000元。事后吉木斯给金谋好处费6000元。 7、证人朝某某的证言，证实吉木斯向吴某某借款50,000元，吉木斯用蒙文写的欠条，朝某某和敖某在担保人处签字了，其不知道吉木斯所提供手续的真伪。 8、证人敖某1的证言，证实2015年10月25日，敖某从吴某某借钱时敖某1和吉木斯是担保人，当时敖某说，要还别人的钱，借钱时敖某1只在欠条上签了字没有提供任何手续，敖某1只记得好像扣了钱但不知道扣了多少，这笔钱敖某1没用。这笔钱敖某说还完了，但现在才知道还没有还完。因为这笔钱吴某某给敖某1打过好几次电话，现在吴某某因为敖某1是担保人，在海拉尔法院起诉了敖某1。 （三）被害人陈述 1、被害人朱某某的陈述，证实2016每3月11日，通某为借款人，阿某2、吉木斯为担保人，通某提供了鄂温克旗旗蒙医医院的介绍信、工资卡流水、工资卡、身份证复印件等材料，吉木斯提供鄂温克旗旗宗教事务局出具的介绍信，借款45,000元，事后发现材料有假。 2、被害人张某某的陈述，证实2015年11月16日，金某介绍吉木斯、敖某、阿某1提供手续在某小额贷款公司办理了100,000元的贷款。事后，一直到2016年末要对吉木斯提起诉讼，吉木斯才在一个月之内分三次，每次偿还2500元，一共偿还了7500元钱。吉木斯后期承认了她们所提供的贷款文件都是伪造的。 3、被害人陈某的陈述，证实被告人吉木斯伙同红某利用伪造的单位介绍信、工资流水等材料，骗取陈某90,000元，案发前还款19,500元，此外还款20,000元，不知道是谁还款。 4、被害人图某的陈述，证实吉木斯让其垫还她们的银行贷款，贷款还上以后第二天就可以再办下来贷款，而且还可以提高额度为由，借款100,000元，约定10,000元给120元的利息。当时图某把吉木斯的的身份证和银行卡都留下来，之后发现把图某垫还给她们的钱都用网上银行系统转走。 5、被害人道某某的陈述，证实吉木斯以还牧民贷款为由借款100,000元，并称自己有工作，承诺2、3天之内钱贷出来马上还道某某。道某某把钱借给吉木斯之后，到期未还款。吉木斯借完钱一个月之内，还款10,000元。 6、被害人周某某的陈述，证实被告人吉木斯伙同通某利用虚假的证明材料向周某某借款30,000元。 7、被害人王某某的陈述，证实2016年7月21日，敖某和吉木斯互相担保每人向王某某借了60,000元，当场每人被扣了一个月利息1800元，每人实际到手58,200元。当时敖某提供了借款服务申请表、担保人服务申请表、借据、收条、工资卡（尾号XXXX建行卡）、工资卡交易流水、个人征信报告、单位介绍信，证明，身份证复印件、户口复印件、婚姻状况证明、房屋所有权证（海拉尔区某家园2号楼08，09，10号，房产证编号海拉尔区字第XXXXXXX）。吉木斯提供了借款服务申请表、担保人服务申请表、借据、收条、工资卡、工资卡（尾号XXXX号建行卡）、交易流水、个人征信报告、证明、身份证复印件、户口复印件、离婚证、房屋所有权证（鄂温克旗巴彦托海镇某楼1号楼142号、房产证编号鄂温克字第XXXXXXXX）。到还款期限还不上钱上述二人不接电话，之后才知道她们借款时提供的材料是假的。 （四）被告人吉木斯的供述，证实（1）2015年4月，红某没有工作单位的情况下，提供虚假的单位介绍信、工资卡及银行卡流水，吉木斯作为担保人，向陈某借款100,000元。陈某扣了一个月利息，到手90,000元。2016年2月份，吉木斯提供了假的单位介绍信，真实的征信报告，以及身份证复印件，作为担保人签完字，贷款合同上写的是61,000元，实际给了45,000元，吉木斯分得7000元。（2）2015年11月16日吉木斯、阿某1、敖某到某小额贷款公司，提供假的材料，贷款100,000元，约定三分利息，贷款期限为半年，吉木斯是借款人，阿某1和敖某是担保人。公司要求先付利息，于是三人凑了18,000元，打到公司账户上。下午贷款公司就给吉木斯的账户打了100,000元。之后吉木斯和阿某1、敖某、索某四个人分的钱，索某分得22,000元，剩下吉木斯和阿某1、敖某每人分得26,000元。（3）2017年2月份，经蒙某介绍道某某，吉木斯以借钱周转资金为由，向道某某借款100,000元，期限是三天，道某某当时扣了4500的利息。（4）2017年1月末，吉木斯以还富民卡为由，向图某借款100,000元，吉木斯与图某签订借款合同，图某当场给付吉木斯100,000元，之后当着图某的面把100,000元存入吉木斯的富民卡上，并且把富民卡交给了图某。之后吉木斯用微信把卡里的80,000元转出，留了20,000还富民卡。（5）吉木斯伙同通某某利用伪造的证明材料向周某某借款30,000元。（6）2016年7月21日，被告人吉木斯与敖某互相担保，利用伪造的借款手续，从被害人王某某处借款共计116,400元,案发之前二人共归还24,000元。 本院认为，被告人吉木斯虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱款288,400元，数额巨大的行为，已构成诈骗罪，公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。公诉机关指控被告人吉木斯诈骗被害人道某某100,000元的事实，因事实不清，证据不足，不予支持。被告人吉木斯部分认罪，依法可从轻处罚。被告人吉木斯部分退赃，并得到部分被害人的谅解，可酌情从轻处罚。被告人吉木斯及其辩护人提出的公诉机关指控诈骗道某某事实不成立的辩解及辩护意见予以采纳。其他意见因与本案审理查明的事实及证据不符，故不予采纳。公诉机关关于被告人吉木斯认罪，判处有期徒刑六年六个月至八年六个月的量刑建议，予以部分采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款之规定，判决如下： 一、被告人吉木斯犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2017年6月14日起至2022年6月9日止。已扣除先行羁押的4天。罚金自本判决生效之日起十日内一次性缴纳。） 二、责令被告人吉木斯退赔被害人陈某人民币70,500、被害人朱某某人民币6000元、被害人周某某17,000元、被害人图某人民币30,000元、被害人吴某某人民币21,000元、被害人王某某人民币92,400元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向呼伦贝尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长 王 斌 人民陪审员 娜 拉 人民陪审员 陈 广 二〇一八年十二月二十四日 书 记 员 张海霞 附：本判决所依据的相关法律 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。