河北省邢台经济开发区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）冀0591刑初101号 公诉机关邢台经济开发区人民检察院。 被告人谢小云，女，1967年3月5日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地邢台市桥东区，捕前住邢台市桥西区。2018年1月4日因本案被邢台市公安局开发区分局刑事拘留，同年1月17日被逮捕，现羁押于邢台市第一看守所。 辩护人左玉广，河北万**律师事务所律师。 邢台经济开发区人民检察院以邢开检公诉刑诉（2018）87号起诉书指控被告人谢小云犯合同诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2018年9月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邢台经济开发区人民检察院指派检察员李光出庭支持公诉，被告人谢小云及其辩护人左玉广到庭参加诉讼。现已审理终结。 邢台经济开发区人民检察院指控，一、合同诈骗罪 自1983年至2005年2月底，邢台市桥东区祝村镇西孙才村村东砖厂由本村村民李某2头、张书林承包经营，2005年至2012年间被申某1承包经营，2012年后因环境污染被取缔。被告人谢小云未与西孙才村委会签订该砖厂的承包合同。2000年，张庆林承包过西孙才村东砖厂，在2015年4月8日经法院调解，西孙才村委会将村东砖厂的土地收回归村委会所有。2015年8月，西孙才村委会经研究决定将该砖厂100亩土地承包给房地产开发商李某120年，同年8月20日西孙才村委会与李某1签订了一份土地流转合同，收取45万元承包费。 2017年5月份，被告人谢小云通过谢会峰认识了胡某，谢小云使用伪造的荒地承包合同骗取胡某的信任。同年5月27日，谢小云与胡某签订一份土地使用转租合同，将西孙才村村东砖厂40亩地转包给胡某20年，收取胡某租金26万元。后胡某进地施工时，获知该40亩土地归村委会所有，现村委会已转包李某1进行开发，胡某发现被骗后多次找谢小云索要土地承包款未果。后谢小云失联，不与胡某见面。经核实，谢小云手中虚假的荒地承包合同上所显示的地块在砖厂范围内，西孙才村委会及时任村支书孟某均没有与谢小云签署过荒地承包合同，亦没有收取过3万元承包费，村财务账目中亦没有该笔款项的记载。谢小云骗取胡某26万元后，于5月27日到邢台汇丰源典当行赎回迈腾轿车一辆使用了79640元；5月28日，谢小云到汇丰源典当行赎回金首饰使用了10947.1元；6月28日，谢小云向谢银龙尾号7470的银行卡上转账10万元；8月12日，谢银龙将其尾号为7470的银行卡挂失，将卡内的81565.74元转入到自己尾号为4495的新卡中，卡内资金陆续被谢小云消费支出。 二、信用卡诈骗罪 （一）2014年5月7日，被告人谢小云通过建设银行的官方网站申请办理了一张建行的世界旅行信用卡（卡号为62×××18），额度为22000元。2016年12月28日，谢小云还款22000元并在当日分别消费8550元、13450元后不再进行还款。截止到2018年2月27日，谢小云透支本金、利息、滞纳金共计为28067.72元，其中本金21977.97元。谢小云信用卡逾期后，银行及其银行委外的工作人员多次通过电话、上门、邮寄等多种催缴方式催缴谢小云还款，而谢小云采取了躲避、不接电话等方式逃避银行催缴信用卡欠款，且谢小云办理信用卡时提供的家庭住址、工作单位均已变更，谢小云亦没有告知建设银行工作人员。 （二）2015年7月15日，被告人谢小云在交通银行邢台分行营业部申请一张办理信用卡（卡号为62×××56），额度为20000元。截止到2017年12月24日共透支本金、利息、滞纳金20653.84元，其中本金15233.06元。谢小云信用卡逾期后，银行及其银行委外的工作人员多次通过电话、上门、邮寄等多种催缴方式催缴谢小云还款，而谢小云采取躲避、不接电话的方式逃避银行催缴信用卡欠款，且谢小云办理信用卡时提供的家庭住址、工作单位均已变更，谢小云亦没有告知交通银行工作人员。 被告人谢小云在邢台市娇点日化批发部工作不到三个月，且在2015年之前就已离职，谢小云从未在邢台市娇点国际美容中心工作过。谢小云给银行提供的家庭住址为其租住的房屋，且自2016年3月份以后不再租住。因谢小云拖欠信用卡欠款，银行催收人员多次通过其他人通知谢小云偿还信用卡欠款，谢小云明知自己有两张逾期未还的信用卡、且银行工作人员正在催收的情况下，在2017年5月27日骗取胡某26万元后，完全具备偿还能力，但仍拒绝偿还。 公诉机关对指控的事实，庭审中提供了被害人胡某陈述、证人鲁某、孟某、李某1、李某2头、刘某、毛某、陈某等人证言、土地使用转租合同、转账汇款单、收条、银行交易明细、民事判决书、民事裁定书、银行信用卡申请表、信用卡交易记录、催收记录、信用卡对账单、辨认笔录及被告人谢小云供述等证据予以证实。公诉机关认为被告人谢小云的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第一百九十六条之规定，构成合同诈骗罪、信用卡诈骗罪，提请本院依法惩处。 被告人谢小云辩称其不知道承包合同上村委会章的真假，没有诈骗的动机，与胡某之间系民事纠纷，不构成合同诈骗罪，对公诉机关指控其信用卡诈骗罪无异议。其辩护人意见提出，谢小云与村委会签订了承包合同并交了承包费，享有合法使用权和转包权，谢小云没有诈骗的主观故意，不构成合同诈骗罪；谢小云对信用卡诈骗罪自愿认罪，系初犯偶犯，有赔偿意愿，综上，请求法庭从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明，一、合同诈骗事实 胡某经谢会峰介绍认识被告人谢小云，谢小云自称拥有祝村镇西孙才村砖厂40亩荒地的承包权，并给胡某出示了其与孟某签订的荒地承包合同。2017年5月26日，谢小云与胡某签订土地使用转租合同，将其自称拥有承包权的40亩砖厂荒地转包给胡某，收取胡某租金26万元。胡某进场施工时，获知该40亩土地归西孙才村集体所有，2015年时已由村委会转包给李某1进行开发。胡某发现被骗后多次找谢小云退款未果，后谢小云失联，不与胡某见面。谢小云将骗取的26万元部分用于从典当行赎回车辆、金首饰等物品，其余钱款被其陆续消费支出。 另查明，谢小云提供的其与孟某签订的砖厂40亩荒地承包合同，该合同上所盖西孙才村村委会公章与当时村委会所使用的公章对比明显缺少一个“村”字，且印章五角星五角指定位置不同，西孙才村村委会没有关于该合同的相关备案且对该合同内容不予认可。2015年西孙才村村委会已将砖厂100亩地转包给李某1并进行公示，其中包含谢小云所称拥有承包权的40亩地。 上述事实，有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、被害人胡某陈述，2017年，他想把祝村镇西孙才村的砖厂租下来搞个停车场经营，经打听找到谢会峰，在谢会峰的介绍下认识了谢小云。他和冯瑞、谢会峰、谢小云、谢小云的丈夫申某1在谢会峰家里商谈租赁事宜，谢小云让他看了其从西孙才村村委会承租砖厂的合同，他便相信了砖厂就是谢小云的。谢小云给他描述的砖厂40亩地的四至位置是，西至废旧砖窑的窑体，东至前屯村地边（现已修成邢台新外环路），北至一排废旧砖房，南至挖土大坑的坑边。2017年5月26日，他和谢小云在开发区创智园楼下的工商银行营业大厅签订了土地使用转租合同，当时在场的有他、谢小云、冯瑞、谢会峰、申某1，合同约定谢小云把西孙才村东砖厂40亩地的土地租给他使用，期限为20年。谢小云承诺他交了租金后能够顺利施工，他就在工商银行通过银行转账给谢小云预付了土地使用费26万元，谢小云给他打了收条。他到合同约定的砖厂进场施工时，西孙才村支书鲁某说砖厂是集体财产，2013年左右村集体已经通过祝村镇政府把土地回收来了，谢小云没有出租砖厂的权利，他才知道自己被骗了。他多次找谢小云解决问题，谢小云既不露面，也不还钱，后来就不接电话了。 2、鲁某（系西孙才村现任村支书）证言证实，西孙才村砖厂占地约为100亩，是村集体用地，1999年修心河线占用了村民的地，2004年村委会决定将砖厂的100亩集体用地中划出62亩补偿给被占地的28户村民，剩余38亩为村集体所有，2007年进行了划地确权。2006年至2009年，申某1经营过砖厂，按照每年2万多元给村里交承包费，2009年之后因大气污染治理要关停砖厂，村委会就不收申某1的承包费了，直到2012年砖厂彻底停工。谢小云与申某1合作干过砖厂，谢小云没有承包过砖厂的土地。2012年砖厂停产后就成了荒地，除了分给村民的个人用地外，剩下的都是村集体用地，没有人使用，谢小云和谢会峰在地上种了几棵小树、养了几条野狗。2015年初，老支书张庆林拿着一份土地承包合同要求收回砖厂土地的使用权，他没有认可，张庆林将村委会起诉到法院，经调解，村里赔偿了张庆林7万元损失，把张庆林对砖厂的使用权收回。2015年7月，经镇政府介绍，村里跟开发商李某1签订了土地流转合同，将100亩砖厂用地转包给了李某1，这100亩地包括38亩集体用地和已经确权给28户村民的62亩个人用地。当时村双委和村民代表都开过会，还召集了被占地户开会，全村的人都知道砖厂承包给开发商了，他还跟谢会峰说过让谢会峰不要再种砖厂的荒地了，砖厂已经承包出去了，谢小云和申某1从来没有找过村委会说土地承包权的事情。案发前他没有见过谢小云与西孙才村村委会签订的40亩荒地承包合同，该合同上的章与当时西孙才村村委会的公章不一样，不是2003年时候使用的印章，该合同上所述的40亩地与上述村集体的38亩地基本上是一个位置。 3、李某1证言证实，2015年她以个人名义在祝村镇西孙才村承包了100亩废旧砖厂的工业用地，2015年8月与西孙才村村委会签订了土地流转合同。目前砖厂地块开发的手续还没有办下来，地一直闲置着，没有做任何项目经营。砖厂地的使用权一直在她手里，她没有转租给其他人。 4、孟某证言证实，他从2001年下半年开始担任西孙才村支书、村主任，2003年9月左右李某2头当选村支书，他还是村主任。2005年下半年，鲁某当选村主任，他和李某2头都不再担任任何职务了。谢小云没有承包过村里的砖厂，谢小云因想承包砖厂给他闹过几次事，他没有理会。他没有与谢小云签订过荒地承包合同，案发前没有见过该份合同，没有在合同上签过字，该合同上印章与村委会印章不同，少了一个“村”字。他没有向谢小云出具过收条。 5、李某2头证言证实，2003年10月至2006年年底，他在西孙才村担任村支书，他和张书林自1982年开始承包西孙才村村东的砖厂，一直干到2005年2月底。砖厂生产用的砖窑大约占地10亩，整个砖厂占地将近100亩。砖窑是祝村镇建的，产砖的设备是他和张书林弄的。他们一直对外承包着砖厂，2003年之前是一个姓郭的人在承包，2004年是刘苏会与李泽民两人合伙承包，2005年他的承包合同到期，他作为村支书没法再承包了，到期后申某1就把砖厂承包了，一年一签。2006年他不担任村支书后，申某1如何与村里协商承包砖厂的事他不清楚。砖厂应该是在2012年因环保问题被叫停了。他和谢小云没有业务往来，没有与谢小云或申某1签订过砖厂承包合同。 6、张书林证言证实，他从1988年开始与李某2头合伙干砖厂，2003年承包合同到期后，他和李某2头找到孟某，又续签了两年，2005年后他和李某2头就不干了。他和李某2头承包砖厂期间，砖厂占地约为100亩，他们没有把砖厂转包给谢小云，与谢小云没有生意往来，在经营砖厂期间也从来没有因经营权起过纠纷。2004年西孙才村村委会决定用砖厂的集体用地补偿因修心河线公路被占地的村民，2007年他、刘某、鲁某还参与了划地确权事宜。2015年村委会决定将砖厂100亩地承包给开发商，村里开了好几次会，当时村里的大喇叭广播了，也张贴了公告，被占地的村民都到村委会领取了土地承包费，全村的人都知道这件事情。 7、刘某证言证实，他从2001年开始在西孙才村担任会计。西孙才村村东有个砖厂，占地约有100亩，2005年之前一直是由李某2头、张书林承包，2005年之后由申某1承包，2012年因环保问题，砖厂被强行关停了。他担任会计期间，村委会没有与谢小云签订过砖厂承包合同，他也没有见过张庆林与村委会签订的承包合同，村委会账目中没有这两个合同的备案。2003年2月23日孟某打的收款3万元的收条他没有见过，村委会收钱都有制式的收款收据，不可能跟个人打收条，村账目没有这个收条备案。李某1占用砖厂的100亩地，其中38亩属于集体用地，村里首先召开了村双委班子会和村民代表会，又召集被占地户开会，最后被占地户一致同意，村委会跟李某1签订了土地流转合同。当时给各户发钱的时候是他通过村委会的大喇叭喊的，全村人都知道村东砖厂这100亩地包给开发商了，谢小云和申某1从没有跟村委会说砖厂土地承包权的事宜。 8、孟红宾（系西孙才村村委会工作人员）证言证实，西孙才村砖厂自九几年开始就一直是李某2头和张书林承包着，2005年左右由申某1承包，2012年砖厂彻底不干了。2015年村里把砖厂100亩第承包给了一个开发商，当时村委会开了好几次会，还用大喇叭进行了广播，好像还张贴了公告，被占地的村民都到村委会领土地承包费，全村的人都知道这件事情。谢小云没有跟村里签订过砖厂承包合同，其与申某1一起干的砖厂，他不知道谢小云与西孙才村村委会签订荒地承包合同的事，谢小云从来没有因为砖厂占地的问题与村里闹过。 9、孟志红（西孙才村支部委员）证言证实，西孙才村村东砖厂的100亩地与谢小云没有关系，谢会峰没有找他问过砖厂100亩地承包给开发商的事，也没有问过占地补偿款的事。 10、张纪春证言证实，1999年修心河线时占用了他个人耕地4.3亩，当时村委会承诺补偿但是一直没有兑现，被占地的28户一直反映这个问题。2004年村委会决定从砖厂的100亩集体用地中划出一部分调换给因修路被占地的村民。2007年村委会明确了调换地块的位置，村干部刘某、孟红宾跟他丈量了6亩置换地，并用石灰粉划分了界限。划地时鲁某、张书林、刘某、孟红宾和28户调地户都在场，承包砖厂的申某1也在场，因为没有占用谢小云的地，故谢小云没有在场。地划好后，他和其他村民一起找申某1要土地承包费用，申某1赖着不给，村里出面协调过此事，2012年申某1不干砖厂了，还拖欠了他半年的土地承包费没给。2015年村里把砖厂的地转包给李某1，他在村委会领了21000多元的占地费，当时村委会是通过大喇叭喊的，全村的人都知道砖厂的100亩地包给开发商了。谢小友证言证实的内容与张纪春基本一致。 11、冯瑞证言证实，2017年5月，他和胡某在谢会峰家里与谢小云谈租地的事，胡某提出要看一下谢小云与村里的土地承包协议，谢小云把承包协议给胡某看了一下，之后他们五人到饭店吃饭，饭后在开发区创智园楼下的工商银行，谢小云与胡某签了合同，胡某往谢小云的银行卡上转了26万元承包费。 12、谢会峰证言证实，他在砖厂打工，胡某找他说想租赁砖厂，他让胡某找他姐姐谢小云谈。他把胡某和谢小云都叫到他家，谢小云让胡某看了承包合同，胡某确定没有问题后，他、谢小云、胡某、冯瑞、申某1到开发区附近找了个工商银行，胡某和谢小云签订了土地使用权转租合同，胡某给谢小云转了26万元的承包费。之后胡某说村委会不让进场施工，让他给谢小云说退承包费，谢小云说合同已经签了，不同意退钱。他没有见过谢小云到村委会协调过进场的事宜。鲁某曾跟他提过村里要将砖厂的土地承包给开发商，想把地收回去，让他转告给谢小云，收拾一下砖厂里的东西，他跟谢小云说过这事。 13、申某1证言证实，他大概从2004年开始在西孙才村干砖厂，第一次是与李某2头签订的承包合同，第二次是2006年与孟某签订的10年合同。砖厂占地共100亩，每年往村委会交2万多元。砖窑以西约60亩地是村民个人的地，他给村民都有补偿，砖窑以东约40亩地是谢小云的地，他占谢小云的地没有给谢小云钱，算是谢小云的股份，与谢小云一起合伙经营砖厂。谢小云并没有给他看过40亩地的手续，后来谢小云把40亩地包给胡某时，他才第一次看见谢小云手里的荒地承包合同。申国科和他是一个村的，2006年以后才来砖厂干活。 14、崔飞飞（系邢台汇丰源典当行工作人员）证言证实，谢小云于2016年10月18日将金戒指、金项链质押到典当行，于2017年5月28日赎回。2016年5月18日申某1将金手链、金戒指质押到典当行，2017年5月28日谢小云将当品赎回。2017年5月14日谢小云把大众迈腾车质押到典当行，于2017年5月27日赎回。 15、接受证据清单、谢小云与胡某于2016年5月26日签订的土地使用转租合同、转账汇款单、收条证实，胡某与谢小云签订土地使用转租合同，合同约定谢小云把西孙才村村东砖厂的40亩地转租给胡某使用，期限为20年，谢小云收取胡某租金26万元。 16、调取证据通知书、调取证据清单、荒地承包合同、收条、情况说明证实，谢小云提供其于2003年4月16日与孟某签订40亩荒地承包合同及3万元收条，该荒地承包合同上所盖西孙才村村委会公章与当时村委会所使用的公章对比明显缺少一个“村”字，且印章五角星五角指定位置不同，鉴定机构认为两个印模存在明显的不同，属于“为一般人共同知晓的常识性事实”，不用做印章对比鉴定。另，鉴定机构认为合同及收条上的笔迹及指纹不具备做鉴定的条件。 17、调取证据通知书、调取证据清单、协议书、统一收款收据证实，西孙才村村委会于2003年2月23日将砖厂承包给李某2头、张书林，承包期自2003年2月23日至2005年2月23日，租金每年1万元。2003年10月1日村委会收到李某2头押金2000元。 18、调取证据通知书、调取证据清单、村集体统一收款收据证实，申某1向西村才村委会交纳2005年至2009年的砖厂承包费。 19、起诉状、协议书、补充协议书、调解笔录、民事调解书证实，2000年，张庆林与西孙才村村委会签订协议，由张庆林承包西孙才村砖厂，承包期限为30年。2004年双方签订补充协议，西孙才村村委会将张庆林承包的100亩砖厂地中的42亩地收回，用于补偿因修心河线路被占地的村民。2015年，双方经法院调解，西孙才村村委会将张庆林承包的剩余58亩砖厂地收回。 20、调取证据通知书、调取证据清单、2015年砖厂社员租赁土地领款表、会议纪要、记账凭证证实，2015年6月，西孙才村召开村委会议、村民代表会议，决定将砖厂土地流转，被占地户按照每亩每年1200元的标准领取了三年的补偿款。 21、调取证据通知书、调取证据清单、土地流转合同、补充协议、村委会会议纪要证实，2015年8月，西孙才村村委会将砖厂100亩土地流转给李某1，期限为20年。2016年8月双方签订补充协议，流转的面积变更为140亩。 22、现场勘验笔录、照片、集体土地使用证、宗地图、卫星图、证明证实，西孙才村砖厂占地9.3332公顷（140亩），土地所有权人为西孙才村集体。谢小云给胡某所述的40亩地包含在上述范围中。 23、调取证据通知书、调取证据清单、任职情况证实，2000年至2018年西孙才村村支书、村主任任职情况。 24、协助查询财产通知书、资金去向明细、个人客户行内转账汇款业务申请书、银行卡交易明细、银行卡挂失及补办信息、调取证据通知书、调取证据清单、收款凭证、当票、冀Ａ×××××车辆过户档案、协助冻结财产通知书证实，2017年5月26日，谢小云收到胡某转账26万元，谢小云于当日支取现金3万元；5月27日消费79640元，用于在邢台汇丰源典当行赎回冀Ａ×××××迈腾轿车一辆；5月28日消费10947.1元，用于在邢台汇丰源典当行赎回金首饰；6月28日，向谢银龙尾号7470的银行卡上转账10万元；8月12日，谢银龙将其尾号为7470的银行卡挂失，将卡内的81565.74元转入到自己尾号为4495的新卡中，卡内资金陆续被谢小云消费支出。2017年12月，谢小云将冀Ａ×××××迈腾轿车过户到谢云峰名下。现侦查机关已依法将谢小云持有谢银龙尾号4495的银行卡中的8728元冻结。 25、辨认笔录证实，经混杂辨认，胡某、鲁某辨认出被告人谢小云。 26、在逃人员登记撤销表、抓获证明证实，被告人谢小云于2017年12月25日被侦查机关上网追逃，于2018年1月5日被抓获归案。 27、户籍证明信、无犯罪记录证明证实，被告人谢小云的身份信息及无违法犯罪记录情况。 28、被告人谢小云供述，2003年4月16日，她和当时西孙才村支书孟某签订了荒地承包合同，合同的内容是孟某花了50元请律师写的。当天下午她给孟某交了3万元现金，孟某称其不会打收条，就找了另外一个律师书写了收条的内容，孟某在收条最下方签字按手印。她和孟某签合同时没有其他人在场。她承包的40亩荒地不包括砖厂，荒地挨着砖厂，在砖窑的东边，砖厂的地是村里的。她承包了荒地后，就不让砖厂占用她的承包地，后来村委会给她做工作让她把砖厂承包下来。2004年底、2005年初，她就把砖厂承包下来了。她干砖厂的时候砖厂的50多亩地已经分给村民了，她和李某2头、孟红宾等人商量后，她按照占地名单给村民50多亩地的占地费。2006年至2016年申某1与西孙才村签订了砖厂承包合同，申某1承包的是砖厂，没有地。她有地，申某1有砖厂，他们就一起合作经营砖厂。她没有与村里签订过砖厂承包合同，都是委托申某1签的。2005年砖厂的承包费是以她的名义交到村委会的，之后的都是以申某1的名义交的，都交给当时在任的村支书了，没有给她和申某1出过收据。2011年之后砖厂就不干了，她在自己承包的40亩地上种了约300棵杨树和柳树，还恢复了六七亩地，让其弟弟谢会峰种成麦地。另外，她还在砖窑养了60多条狗。西孙才村村委会换届后，她没有跟村里说过40亩荒地的使用权归谁所有，她一直在荒地上种着树，村里都知道是她承包着呢，她觉得没必要去说。2015年西孙才村村委会将砖厂100亩地承包给开发商的事她是后来才知道的，她还让谢会峰去问过孟志红，孟志红说没有占用她的40亩地。2017年5月26日，她和胡某在王家屯的一个饭店签订了土地承包合同，把40亩荒地转租给了胡某，收了6年的土地承包费用26万元。胡某给她的26万元她做生意都赔了，胡某没有让她出面与西孙才村协调地的事。 庭审时，谢小云申请证人申某1出庭作证，拟证实2003年谢小云与孟某签订荒地承包合同时，申某1在场，申某1看到孟某在合同上签字并收取了谢小云3万元承包费。谢小云申请证人申某2出庭作证，拟证实申某2知道2003年谢小云和孟某签订了合同，看到孟某收了谢小云3万元。谢小云申请证人谢某出庭作证，拟证实2018年8月，西孙才村村委会与谢某签订了赔偿协议，该协议涉及的地块即谢小云承包的地块。谢小云的辩护人向法庭提交了谢某所述的赔偿协议。公诉机关对上述证据及证人证言的真实性、关某均有异议。 二、信用卡诈骗事实 （一）2014年5月7日，被告人谢小云通过建设银行的官方网站申请办理了一张建行的世界旅行信用卡（卡号为62×××18），额度为22000元。2016年12月28日，谢小云还款22000元并在当日分别消费8550元、13450元后不再进行还款。截止到2018年2月27日，谢小云透支本金、利息、滞纳金共计为28067.72元，其中本金21977.97元。谢小云信用卡逾期后，银行及其银行委外的工作人员多次通过电话、上门、邮寄等多种催缴方式催缴谢小云还款，而谢小云采取了躲避、不接电话等方式逃避银行催缴信用卡欠款，且谢小云办理信用卡时提供的家庭住址、工作单位均已变更，谢小云亦没有告知建设银行工作人员。 （二）2015年7月15日，被告人谢小云在交通银行邢台分行营业部申请一张办理信用卡（卡号为62×××56），额度为20000元。截止到2017年12月24日共透支本金、利息、滞纳金20653.84元，其中本金15233.06元。谢小云信用卡逾期后，银行及其银行委外的工作人员多次通过电话、上门、邮寄等多种催缴方式催缴谢小云还款，而谢小云采取躲避、不接电话的方式逃避银行催缴信用卡欠款，且谢小云办理信用卡时提供的家庭住址、工作单位均已变更，谢小云亦没有告知交通银行工作人员。 另查明，谢小云办理信用卡时所留联系单位为邢台市娇点国际美容中心，但其本人从未在此单位工作过。谢小云所留家庭住址为其租住的地址，自2016年3月后不再居住。2017年5月27日谢小云收到胡某支付的26万元后，完全具备偿还信用卡欠款的能力，但其始终未进行偿还。 上述事实，有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的证人毛某、郭某、张某等人证言、信用卡申请表、信用卡交易记录、催收记录、辨认笔录及被告人谢小云供述等证据予以证实。 本院认为，被告人谢小云以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，收取对方当事人给付的租金后逃匿，骗取对方当事人财物，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控被告人谢小云犯合同诈骗罪，罪名成立。公诉机关指控被告人谢小云犯信用卡诈骗罪，根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第八条、第九条之规定，指控的犯罪金额未达到数额较大的标准，罪名不能成立。被告人谢小云辩称其不知道承包合同上村委会章的真假，没有诈骗的动机，与胡某之间系民事纠纷，不构成合同诈骗罪，其辩护人意见提出，谢小云与村委会签订了承包合同并交了承包费，享有合法使用权和转包权，谢小云没有诈骗的主观故意，不构成合同诈骗罪。经查，谢小云提供的其与孟某签订的砖厂40亩荒地承包合同，该合同上所盖西孙才村村委会公章与当时村委会所使用的公章对比明显缺少一个“村”字，且印章五角星五角指定位置不同，西孙才村村委会没有关于该合同的相关备案且对该合同内容不予认可。谢小云从未到村委会对合同及承包权的真实性进行核实，2015年村委会将砖厂100亩地转包给李某1进行开发，其中包含谢小云所称拥有承包权的40亩地，谢小云从未对此提出过异议，也未主张过权利。2017年谢小云与胡某签订土地转包合同时，客观上不具备履行合同的能力，也没有为履行合同创造条件，在胡某告知其合同不能履行要求退款时拒绝退款并逃匿。综上，可以认定谢小云具有非法占有的目的，谢小云及其辩护人所提意见不予采信。综合被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第四十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人谢小云犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元。（罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月4日起至2021年1月3日止。） 二、责令被告人谢小云退赔被害人胡某人民币二十六万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。 审 判 长  石书行 人民陪审员  杨立强 人民陪审员  张琎虎 二〇一八年十二月五日 书 记 员  李一硕