浙江省嵊州市人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）浙0683刑初726号 公诉机关浙江省嵊州市人民检察院。 被告人张义洋，男，1974年10月14日出生，汉族，初中文化，农民，住嵊州市。因本案于2018年6月10日被嵊州市公安局刑事拘留，7月14日被逮捕。现羁押于嵊州市看守所。 指定辩护人王燕萍，浙江世纪方正律师事务所律师。 嵊州市人民检察院以嵊检公诉刑诉[2018]700号起诉书指控被告人张义洋犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月14日向本院提起公诉。本院于12月17日立案，依法适用简易程序，并组成合议庭审判，公开开庭审理了本案。嵊州市人民检察院指派检察员钱永胜出庭支持公诉，被告人张义洋及其辩护人王燕萍到庭参加诉讼。现已审理终结。 嵊州市人民检察院指控，2011年3月至2015年12月期间，被告人张义洋在嵊州市三江街道仙湖路兴隆街85-87号经营“兴隆寄售商行”，以支付1分半至1角不等月息为诱饵，通过口口相传等公开宣传方式，向竺某1、张某1、范某、裘某1、张某2、王某1、周某、张某3等29名社会不特定人员吸收存款共计人民币827.4万元，用于发放高利、出借、消费等活动。具体分述如下： 1.2013年7月至2015年10月期间，被告人张义洋向张某1吸收存款计人民币770000元，并支付利息人民币155250元。 2.2015年12月16日，被告人张义洋向范某吸收存款人民币100000元，未支付利息。 3.2012年1月至2015年2月期间，被告人张义洋向竺某1吸收存款计人民币510000元，并支付利息人民币137250元。 4.2014年10月至2015年10月期间，被告人张义洋向裘某1吸收存款计人民币140000元，并支付利息人民币10800元。 5.2015年1月1日，被告人张义洋向张某2吸收存款人民币60000元，并支付利息人民币8100元。 6.2015年5月30日，被告人张义洋向王某1吸收存款人民币60000元，并支付利息人民币5400元。 7.2014年3月至2015年12月期间，被告人张义洋向周某吸收存款计人民币150000元，并支付利息人民币32400元。 8.2012年7月至2015年2月期间，被告人张义洋向张某3吸收存款计人民币450000元，后支付利息人民币129300元。 9.2011年3月至2015年12月期间，被告人张义洋向荷某1吸收存款计人民币150000元，后支付利息人民币39900元。 10.2014年10月至2015年2月期间，被告人张义洋向张某4吸收存款计人民币280000元，并支付利息人民币24300元。 11.2015年12月18日，被告人张义洋向张某5吸收存款计人民币50000元，未支付利息。 12.2015年5月1日、2015年12月16日，被告人张义洋向张某6吸收存款计人民币70000元，并支付利息人民币3750元。 13.2015年5月至10月期间，被告人张义洋向张某7吸收存款计人民币110000元，并支付利息人民币2250元。 14.2015年12月18日，被告人张义洋向张某8吸收存款人民币30000元，未支付利息。 15.2015年1月至5月期间，被告人张义洋向张某9吸收存款计人民币40000元，并支付利息人民币4200元。 16.2015年12月18日，被告人张义洋向楼某吸收存款人民币10000元，未支付利息。 17.2012年2月至12月期间，被告人张义洋向张某10吸收存款计人民币60000元，并支付利息人民币4050元。 18.2015年11月12日，被告人张义洋向竺某2吸收存款人民币200000元，未支付利息。 19.2013年7月至2015年12月期间，被告人张义洋向张某11吸收存款计人民币200000元，并支付利息人民币51300元。 20.2013年3月至2015年12月期间，被告人张义洋向张某12吸收存款计人民币240000元，并支付利息人民币48000元。 21.2014年5月12日，被告人张义洋向裘某2吸收存款人民币200000元，并支付利息人民币64000元。 22.2013年2月至2014年7月期间，被告人张义洋向裘某3吸收存款计人民币1350000元，并支付利息人民币430000元。 23.2011年10月至2015年11月期间，被告人张义洋向张某13吸收存款计人民币800000元，并支付利息人民币270000元。 24.2012年7月至2013年12月期间，被告人张义洋向张某14吸收存款计人民币890000元，并支付利息人民币490000元。 25.2013年2月至2014年10月期间，被告人张义洋向陈某吸收存款计人民币220000元，并支付利息人民币102400元。 26.2015年12月19日，被告人张义洋向张某15吸收存款人民币54000元，未支付利息。 27.2015年11月10日、11月16日，被告人张义洋向王某2吸收存款计人民币800000元，并支付利息人民币57000元。 28.2012年3月11日、3月13日，被告人张义洋向沈某吸收存款计人民币70000元，并支付利息人民币46200元。 29.2014年5月至2015年12月期间，被告人张义洋向张某16吸收存款计人民币210000元，并支付利息人民币20250元。 上述事实，被告人张义洋在开庭审理过程中亦供认不讳，并有被害人张某1、范某、竺某1、裘某1、张某2、王某1、周某、张某3、荷某、张某4、张某5、张某6、张某7、张某8、张某9、楼某、张某10、竺某2、张某11、张某12、裘某2、裘某3、张某13、张某14、陈某、张某15、王某2、沈某、张某16的陈述，个体户登记基本情况，借款合同，银行卡交易明细清单，民事判决书，归案说明，情况说明，户籍证明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人张义洋违反国家金融管理法规，公开向不特定社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关指控的罪名成立，应予支持。鉴于其归案后能如实供述自己的罪行，予以从轻处罚。辩护人以认罪态度好等理由提出对被告人张义洋从轻处罚的意见成立。根据其犯罪的事实、犯罪的性质、情节、对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人张义洋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一八年六月十日起至二0二二年六月九日止；罚金限判决生效后十日内缴纳)。 二、责令被告人张义洋退赔被害人张某1人民币614750元、范某人民币100000元、竺某1人民币372750元、裘某1人民币129200元、张某2人民币51900元、王某1人民币54600元、周某人民币117600元、张某3人民币320700元、荷某人民币110100元、张某4人民币255700元、张某5人民币50000元、张某6人民币66250元、张某7人民币107750元、张某8人民币30000元、张某9人民币35800元、楼某人民币10000元、张某10人民币55950元、竺某2人民币200000元、张某11人民币148700元、张某12人民币192000元、裘某2人民币136000元、裘某3人民币920000元、张某13人民币530000元、张某14人民币400000元、陈某人民币117600元、张某15人民币54000元、王某2人民币743000元、沈某人民币23800元、张某16人民币189750元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  单学忠 人民陪审员  潘 珏 人民陪审员  董伯千 二〇一八年十二月二十七日 书 记 员  全周爽 附：《中华人民共和国刑法》相关法条： 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。