安徽省合肥高新技术产业开发区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）皖0191刑初496号 公诉机关合肥高新技术产业开发区人民检察院。 被告人汪大军，男，1994年4月6日出生于安徽省霍邱县，汉族，大学本科文化程度，无业，住安徽省霍邱县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月18日被合肥市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年8月24日经合肥高新技术产业开发区人民检察院批准逮捕，当日由该分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。 辩护人郝国华，安徽徽商律师事务所律师。 辩护人戴晶，安徽徽商律师事务所实习律师。 被告人汪秀军，男，1984年2月29日出生于安徽省霍邱县，汉族，初中文化程度，无业，住安徽省合肥市包河区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月18日被合肥市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年8月24日经合肥高新技术产业开发区人民检察院批准逮捕，当日由该分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。 辩护人刘荣春，安徽鑫和律师事务所律师。 辩护人陈乔，安徽徽商律师事务所律师。 被告人倪志强，男，1989年3月12日出生于安徽省霍邱县，汉族，初中文化程度，无业，住安徽省霍邱县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月18日被合肥市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年8月24日经合肥高新技术产业开发区人民检察院批准逮捕，当日由该分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。 辩护人汪晶晶，安徽徽商律师事务所律师。 辩护人谷婉晴，安徽徽商律师事务所实习律师。 被告人汪大伟，男，1982年5月29日出生于安徽省霍邱县，汉族，初中文化程度，无业，住安徽省霍邱县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月18日被合肥市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年8月24日经合肥高新技术产业开发区人民检察院批准逮捕，当日由该分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。 辩护人戎本亮，北京盈科（合肥）律师事务所律师。 被告人朱永启，男，1987年10月23日出生于安徽省霍邱县，汉族，初中文化程度，无业，住安徽省霍邱县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月18日被合肥市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年8月24日被释放，同年8月27日被该分局取保候审，同年10月17日经合肥高新技术产业开发区人民检察院批准逮捕，当日由该分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。 辩护人詹琼俐，安徽徽商律师事务所律师。 被告人徐磊，男，1990年5月30日出生于安徽省霍邱县，汉族，大专文化程度，无业，住安徽省霍邱县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月21日被合肥市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年8月24日经合肥高新技术产业开发区人民检察院批准逮捕，当日由该分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。 辩护人王东，安徽中天恒律师事务所律师。 辩护人曹元元，安徽中天恒律师事务所律师。 被告人任亚俊，男，1993年1月20日出生于安徽省霍邱县，汉族，中专文化程度，无业，住安徽省霍邱县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月18日被合肥市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年8月24日经合肥高新技术产业开发区人民检察院批准逮捕，当日由该分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。 辩护人房超，北京盈科（合肥）律师事务所律师。 辩护人李玉鹏，北京盈科（合肥）律师事务所律师。 被告人倪志菊，女，1994年8月1日出生于安徽省霍邱县，汉族，初中文化程度，无业，住安徽省霍邱县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年9月14日被合肥市公安局经济技术开发区分局取保候审，2018年11月23日经本院决定逮捕，同月27日被合肥市公安局经济技术开发区分局执行逮捕，现羁押在合肥市女子看守所。 指定辩护人董晴晴，合肥市法律援助中心律师。 被告人胡涛，男，1997年8月21日出生于安徽省金寨县，汉族，大专文化程度，无业，住安徽省金寨县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月18日被合肥市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年8月27日被该分局取保候审。2018年11月23日经本院决定逮捕，同月27日被合肥市公安局经济技术开发区分局执行逮捕，现羁押于合肥市看守所。 辩护人熊钦，安徽景森律师事务所律师。 被告人周华麟，男，1994年8月7日出生于安徽省肥东县，汉族，大学本科文化程度，无业，住安徽省肥东县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月18日被合肥市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年8月27日被该分局取保候审。2018年11月23日经本院决定逮捕，同月27日被合肥市公安局经济技术开发区分局执行逮捕，现羁押于合肥市看守所。 辩护人方业树，安徽深蓝（合肥）律师事务所律师。 辩护人方礼杰，安徽深蓝（合肥）律师事务所律师。 被告人赵孝伟，男，1993年3月29日出生于安徽省霍邱县，汉族，大学本科文化程度，无业，住安徽省霍邱县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月20日被合肥市公安局经济技术开发区分局取保候审。2018年11月23日经本院决定逮捕，同月27日被合肥市公安局经济技术开发区分局执行逮捕，现羁押于合肥市看守所。 辩护人姜万东，北京盈科（合肥）律师事务所律师。 被告人赵孝佳，男，1994年6月3日出生于安徽省霍邱县，汉族，高中文化程度，无业，住安徽省霍邱县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月20日被合肥市公安局经济技术开发区分局取保候审。2018年11月23日经本院决定逮捕，同月27日被合肥市公安局经济技术开发区分局执行逮捕，现羁押于合肥市看守所。 辩护人林露，北京盈科（合肥）律师事务所律师。 合肥高新技术产业开发区人民检察院以合高新检刑诉(2018)532号起诉书指控被告人汪大军、汪秀军、倪志强、汪大伟、朱永启、徐磊、任亚俊、倪志菊、胡涛、周华麟、赵孝伟、赵孝佳犯诈骗罪、寻衅滋事罪，于2018年11月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2018年12月11日公开开庭进行了审理。合肥高新技术产业开发区人民检察院指派检察员李新枝、徐芳出庭支持公诉。被告人汪大军、汪秀军、倪志强、汪大伟、朱永启、徐磊、任亚俊、倪志菊、胡涛、周华麟、赵孝伟、赵孝佳，辩护人郝国华、刘荣春、陈乔、汪晶晶、谷婉晴、戎本亮、詹琼俐、王东、房超、李玉鹏、熊钦、方业树、方礼杰、姜万东、林露，指定辩护人董晴晴到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 2017年4月，被告人汪大军租用合肥经济技术开发区尚泽大都会A座1510室，以此为据点，针对在校大学生开展“套路贷”活动。 为牟取非法利益，汪大军继续招募亲属、同乡、同学参加其组织的“套路贷”活动。逐渐形成以汪大军为首要分子，以被告人汪秀军、倪志强为骨干成员，以被告人汪大伟、朱永启、徐磊、任亚俊、倪志菊为固定成员，被告人胡涛、周华麟、赵孝佳、赵孝伟等人积极参加的恶势力犯罪集团。其中，汪大军寻找、掌握、管理客户资源、组织放款与催收、获取大部分非法利益；汪秀军参与放款、催收；倪志强参与放款、催收、负责贷款公众号和催款轰炸软件的操作与维护；汪大伟参与放款、寻找和管理客户资源；朱永启参与放款与催收；倪志菊负责客户信息审核、参与放款；任亚俊、周华麟、胡涛、赵孝佳、赵孝伟参与放款。 以汪大军为首的套路贷犯罪集团以零门槛、低利息贷款为幌子，以替人清账为由，通过网络贷款迷惑学生借款，进而诱骗借款学生面签。采用虚高合同、制造虚假流水、转单平账、肆意认定违约等手段，多次有组织地实施“套路贷”诈骗犯罪，涉及一百多名被害人。同时，未催收套路贷借款，利用短信、电话滋扰、恐吓、威胁被害人等方式实施寻衅滋事违法犯罪。具体犯罪事实如下： （一）诈骗罪 1.2017年10月，被害人赵某（合肥学院学生）为清偿债务找到汪大军进行“面签”，借款过程中，汪大军为垒高债务，又向赵某推荐了汪秀军、倪志强、任亚俊三人，此四人共计让赵某签下40000元借条，为制造虚假流水，汪大军等人在足额向赵某打款40000元后，有要求赵某从银行取款12000元交还给汪大军等人，被害人赵某实际到手28000元。除此之外，赵某每天还需要支付给汪大军、汪秀军、倪志强、任亚俊四人共计600元续期费。期间，汪大军等人为垒高被害人债务，通过“推单”的方式，先后要求被害人赵某向倪志菊、汪大伟、徐磊、朱永启等人借款。致被害人赵某的债务垒高至20余万元。在借款过程中，赵某被迫支付高额的续期费、手续费等费用。经审计，被害人赵某共被骗取179200元。 2.2017年6月，被害人陶某（上海政法学院学生）像汪大军借款25000元，应汪大军要求，其在“聚信缘”微信公众号上打了55000元的借条，借款期限六个月，每月需还款9166元。汪大军实际向陶某转款25000元。也无力偿还，陶某无奈于2017年11月1日来到汪大军公司面签清账。为垒高债务，汪大军让陶某从任亚俊、朱永启、徐磊、汪秀军、倪志强五人处借款，用以清偿汪大军的55000元借条欠款，并称不借就将借钱的事情向其父母“坦白”。陶某害怕家人知道而与上述五人分别签订了借款协议，共计打下14万元借条。在陶某已经按照借款金额偿还汪大军等人11万元的情况下，汪大军等人继续要求其偿还14万元借款本金。在此过程中，陶某被迫支付高额续期费、手续费等费用。经审计，被害人陶某共计被骗取143550元。 3.2017年12月起，被害人王某1（安徽师范大学学生）多次从汪大军处借款。汪大军先后两次要求王某1到公司面签清账，为垒高债务，汪大军介绍倪志强、汪大伟、朱永启等人分别向王某1借款清账，导致王某1负债达到9万余元。汪大军等人肆意认定违约，在王某1已经偿还汪大军11万余元的情况下，仍然逼迫王某1到其公司内上班还债。借款过程中，王某1被迫支付了高额的续期费、手续费等费用。经审计。被害人王某1共被骗取64160元。 4.2017年2月起，被害人朱某1（常熟理工学院学生）多次从汪大军处借款，同年11月，汪大军要求朱某1到其公司面签清账。在此过程中，汪大军要求朱某1签下18万元的借条，但实际给其转款70500元。为制造虚假流水，汪大军要求朱某1将该笔转款中30500元通过支付宝转给他人，剩下40000元朱某1用于偿还汪大军前期借款。朱某1实际到手0元，债务垒高至18万元。随后汪大军要求朱某1到其公司上班还债，朱某1被逼无奈在汪大军公司上班三个月左右。期间，为垒高债务，汪大军向朱某1推荐倪志菊等人共同垒高其债务。借款过程中，朱某1被迫向汪大军、倪志菊等人支付了高额的续期费、手续费等费用。经审计，被害人朱某1共被骗取25150元。 5.2018年1月，被害人彭某（安徽交通职业技术学院学生）先后两次到汪大军公司清账。第一次汪大军要求彭某签下10000元的借条，但其实际到手只有7000元，在借款协议签订后的第二天，汪大军突然认定彭某违约，要求彭某每天支付150元的续期费。之后，为垒高债务，汪大军又先后推荐了汪秀军、倪志强、倪某（系汪大军用其母亲倪某的名义）、朱永启、汪大伟、徐磊向彭某放款。彭某为了偿还前期借款多次通过线上网贷和线下面签的方式找上述多人借款，导致债务垒高至6万元。在借款过程中，彭某被迫支付了高额的续期费、手续费等费用。经审计，被害人彭某共被骗67025元。 6.2018年6月，被害人任某（宿州学院学生）向周华麟借款，签了2000元的借款协议，实际到手1300元。为了垒高债务，周华麟向向任某推荐了汪大军，任某又向汪大军借款，汪大军以第一次借款只能借2000元为由，口头与任某达成协议，任某实际到手1400元。至此，任某实际到手2700元。此后为了进一步垒高债务，周华麟多次提出让任某来合肥面签清账，但任某均未同意。周华麟见任某不愿意面签便要求任某支付每天700元的续期费，并威胁如果不还钱就要“帮”其和家里坦白。经审计，被害人任某共被骗取1400元。 7.2017年12月，被害人刘某（安徽行政学院学生）到汪大军公司面签清账，为垒高其债务，汪大军推荐胡涛、倪志强、徐磊三人共同与其商谈清账事宜。最终，刘某与倪志强签订了40000元借款协议，与徐磊签订了10000元借款协议，与胡涛签订了20000元借款协议，共计签订了70000元借款协议。倪志强通过支付宝给刘某转款40000元，徐磊通过支付宝给刘某转款10000元，胡涛并未向刘某转款。转款完毕后，汪大军要求刘某从银行取款10000元交还给汪大军本人，通过支付宝转账给汪大军10000元。刘某实际到手30000元。除此之外，刘某每天需要支付给胡涛300元，支付给倪志强300元，支付给徐磊150元作为续期费，共计支付了12750元。借款过程中，刘某被迫支付了高额的续期费、手续费等费用。经审计，被害人刘某共被骗取14250元。 8.2018年3月，被害人方某（安徽中医药大学学生）到汪大军公司面签清账，汪大军推荐了汪大伟和宗红（系汪大军以其姐夫宗红的名义）向方某借款。方某与汪大伟、宗红分别签订了20000元借条，共计40000元，方某实际到手20000元。随后，汪大军以介绍费为由要求方某向其支付2000元的费用，并称如果不给就立刻还钱。方某被迫支付了2000元，最终实际到手18000元。由于此次借款不足以清偿所有前期债务，导致方某需要继续向汪大军等人借款清账。为垒高债务，汪大军推荐了汪秀军、朱永启、徐磊等人在线上向方某借款，最终导致方某债务垒高至20余万元。实际方某用于个人使用的借款仅一万余元。借款过程中，方某被迫支付了高额的续期费、手续费等费用。经审计，被害人方某共被骗取49100元。 9.2018年1月，被害人姜某从汪大军处借款，汪大军又推荐汪秀军、徐磊、朱永启等人对其借款，主要用于偿还前期借款或者作为续期费。在此过程中，姜某的债务被逐渐垒高。同年3月，姜某被迫选择清账，签下50000元借条，实际到手25000元。姜某支付了高额的续期费、手续费等费用后，实际用于个人支配的仅有4500元，其债务被垒高至50000元。经审计，被害人姜某共被骗20098元。 10.2018年1月，被害人苗某（合肥幼儿师范学院学生）汪大军相识，汪大军慌称能帮其清账，向苗某推荐了倪志强、汪秀军等人。苗某遂开始找汪大军等人借款。借款过程中，汪大军、汪秀军、倪志强等人通过让其支付续期费，推荐其他人对其借款等方式不断垒高其债务。同年3月，汪大军要求苗某来其公司面签清账，苗某打了30000元借条，实际到手15000元。为了制造虚假流水，剩余15000元汪大军以行业规矩为由让苗某通过支付宝转回给汪大军、汪秀军等人。苗某实际到手借款仅3000元，债务垒高至30000余元。面签过程中，汪大军谎称借款人为汪大伟，并以汪大伟的名义向苗某放款。在借款过程中，苗某被迫支付高额续期费、手续费等费用。经审计，被害人苗某共被骗取13700元。 11.2017年10月，被害人卞某（安徽新闻出版职业技术学院学生）三次到汪大军的公司面签借款。三次面签均由汪大军和任亚俊向其放款，第一次借款10000元，实际到手7000元；第二次借款40000元，实际到手18000元；第三次借款80000元，实际到手16000元，合计实际到手41000元。除第一次借款用于个人使用之外，此后借款均用于清偿前期债务，共计偿还汪大军、任亚俊7万多元。借款过程中，卞某被迫支付高额续期费、手续费等费用。经审计，被害人卞某共被骗36900元。 12.2017年11月起，被害人朱某2（华东理工大学学生）多次从汪大军处借款，初期为线上网签借款。期间，汪大军为垒高债务，向其推荐了汪秀军、汪大伟、倪志强、徐磊、倪志菊等人借款。2018年1月，汪大军要求其到公司面签清账。清账过程中，汪大军提出其已经在线上欠款10余万元，遂要求其签订18万元的借条，并称按照行业规矩只有签18万的借条才能清偿10万元的债务。朱某2对此表示质疑，汪大军以可以分期支付等理由诱骗朱某2签下借条，并推荐汪秀军、倪志强、徐磊对其借款。此次借款朱某2实际到手0元，债务被垒高至18万元。后朱某2实际还款十万余元。借款过程中，朱某2被迫支付了高额的续期费、手续费等费用。经审计，被害人朱某2一共被骗138900元。 13.2017年10月，被害人胡某（安徽工商职业学院学生）到汪大军公司进行面签。胡某称其只要借10000元钱，但是汪大军等人不同意，胡某便欲离开汪大军公司不再借款。后汪秀军打了胡某几拳，威胁恐吓胡某不借款就不能走。胡某在恐惧的心理驱使下，被迫在汪大军公司内借款20000元，实际到手13000元。经审计，被害人胡某被骗取2391元。 14.2018年1月，被害人钱某在从胡涛、汪大军等人处的债务垒高至六万余元的情况下，到汪大军公司面签清账。在此过程中，被迫签订12万元的借条，实际到手0元，债务垒高至12万元。钱某实际已经还款9万余元。借款过程中，钱某被迫支付高额手续费、续期费等费用。经审计，被害人钱某共被骗取161161元。 15.2018年3月，被害人杲旭阳（北京联合大学学生）前期已经在汪大军处借款，汪大军伙同汪秀军、倪志强、汪大伟、徐磊、朱永启、赵孝伟、赵孝佳等人共同垒高其债务至5万元左右。为继续垒高债务，汪大军要求杲旭阳到公司面签清账。在此过程中，汪大军伙同徐磊、汪大伟、朱永启、宗红（系汪大军以其姐夫宗红名义）共同向杲旭阳放款。杲旭阳分别与该四人签订借款协议，借款金额共计14万元，实际到手0元。面签之后，汪大军等人继续垒高杲旭阳的债务，最终其债务被垒高至25万余元。杲旭阳实际已经还款84000元。借款过程中，杲旭阳被迫支付高额的续期费、手续费等费用。经审计，被害人杲旭阳一共被骗取25000元。 16.2017年10月，被害人余某（杭州师范大学钱江学院学生）前期已经在汪大军处借款，债务被垒高高至3万多元的情况下，被汪大军要求到公司清账。清账过程中，汪大军让余某空打了一张72000元的借条，并让其出具了一张已收到72000元的收条，实际上没有任何款项转给余某。经审计，被害人余某被骗取1500元。 17.2018年1月，被害人张某（安徽商贸职业技术学院学生）从周华麟处借款，仅仅半个月的时间，张某的债务垒高至5万元左右，同年2月中旬，周华麟将其带至汪大军位于合肥经济技术开发区尚泽大都会Ａ座1510室的公司进行清账。周华麟要求张某与汪大军签订借款协议，借款金额是6万元，张某实际到手0元。借款过程中，张某被迫向汪大军、周华麟支付高额的续期费、手续费等费用。经审计，被害人张某被骗取29392.74元。 18.2017年10月起，被害人吴某1（天津市现代职业技术学院学生）开始在网上从汪大军处借钱。自2017年10月至2018年2月，汪大军采取恶意垒高债务等方式致使吴某1债务垒高至87000元。2018年2月，为了继续垒高债务，汪大军要求吴某1到合肥面签清账。清账期间，吴某1分别与汪大伟、朱永启、徐磊、倪志强四人签订四张借条，每张借条6万元，共计24万元。其实际到手只有1000多元，其他款项均用于偿还前期债务、支付高额费用或“走流水”被汪大军等人取回。吴某1以偿还本金和支付续期费的方式共计向汪大军10万余元。借款过程中，吴某1向汪大军、汪大伟、朱永启、徐磊、倪志强等人支付高额续期费、手续费等费用。经审计，被害人吴某1共被骗取64200元。 19.2018年1月，被害人王某2（天津外国语大学滨海外事学院学生）开始从汪大军处借钱帮同学吴某1还债。汪大军从网上向王某2放款，并通过垒高债务的方式将王某2债务垒高至近8万元。同年3月16日，应汪大军要求，王某2在同学吴某1的陪同下来到汪大军公司清账。在此过程中，王某2按照倪志强要求分别与汪秀军、汪大伟、倪志强、徐磊、朱永启、宗红（系汪大军以其姐夫宗红名义）六人签订共计27万元的借条。王某2实际到手1000余元。其余款项均用于偿还前期债务、支付高额费用以及“走流水”被汪大军等人取回。王某2以偿还本金和支付续期费的方式向汪大军等人支付12万余元。借款过程中，王某2向汪大军、汪秀军、汪大伟、倪志强、徐磊、朱永启等人支付高额的续期费、手续费等费用。经审计，被害人王某2一共被骗取64200元。 20.2017年10月，被害人马某（合肥环球美容美发学校学生）开始在网上从汪大军处借款。同年10月底，马某因汪大军要求到其公司面签清账。在此过程中，马某按照汪大军要求签订1万元的借条，并在“同信缘”公众号上签订5000元的借条，且实际到手6500元，后期马某以支付续期费和偿还本金方式向汪大军支付一万余元。借款过程中，马某被迫向汪大军、汪秀军、倪志强等人支付高额续期费、手续费等费用。经审计，被害人马某共被骗取9695元。 21.2018年3月，被害人吴某2（上海电影艺术学院学生）在网上从汪大军处借款。放款第二天，汪大军以低利息、高额度诱惑吴某2前往合肥面签。同年4月1日，吴某2来到合肥，在汪大军、周华麟等人的诱骗和恐吓下，吴某2被迫按照周华麟的要求与其签订25000元的借条，并受到苛刻借款条件限制。吴某2认为无法承担表示不愿意继续借款，汪大军、周华麟等人见状继续威胁、恐吓吴某2，吴某2被逼无奈只能向汪大军等人借款。后吴某2又按照汪大军、周华麟等人的要求将款项还给朱永启、汪秀军等人，最终实际到手1000余元。吴某2以支付续期费和偿还本金的方式向汪大军等人支付15000元左右。经审计，被害人吴某2共被骗取24150元。 22.2017年12月，被害人蔡某（南京旅游职业学院学生）开始从汪大军处借款。汪大军伙同朱永启、倪志娟、徐磊等人通过网上借款将蔡某的债务垒高至65000元左右。2018年1月，汪大军要求蔡某来合肥面签清账，蔡某无奈按照要求来到合肥。面签过程中，汪大军谎称倪志强、汪大伟为蔡某清账，蔡某按照汪大军要求签下10万元借条，但该10万元借款又以清偿前期借款和支付高额费用的名义全部交还给汪大军等人，蔡某实际到手0元。借款过程中，蔡某向汪大军、倪志强、倪志菊、徐磊、汪大伟、朱永启等人支付了高额的续期费、手续费等费用。经审计，被害人蔡某一共被骗取52200元。 23.2017年11月，被害人李某1（福建农林大学学生）开始从汪大军处借钱。从2017年11月至2018年4月，李某1从汪大军、汪秀军、倪志强、朱永启等人处通过网上签订3万余元借条，实际到手2万余元，后期其向汪大军等人支付5万余元。2018年4月，汪大军等人继续要求李某1偿还3万余元借条金额。经审计，被害人李某1一共被骗取37500元。 24.2017年12月，被害人李某2（石家庄学院学生）开始在网上找汪大军等人借钱。2017年12月至2018年5月，李某2从汪大军、汪秀军、倪志强、朱永启、倪志菊、汪大伟等人处借款25000元，后实际还款达79000元左右。经审计，被害人李某2一共被骗取61550元。 25.2017年12月，被害人潘某开始在网上找汪大军等人借钱。2017年12月至2018年4月，潘某从汪大军、汪秀军、倪志强、朱永启、倪志菊、汪大伟等人处多次借款。在还款金额远远超过借款金额的情况下，汪大军等人继续要求潘某还钱。经审计，被害人潘某一共被骗取142871元。 另经审计，该犯罪集团共骗取被害人钱款1521143.74元。其中，汪秀军骗取198956元；倪志强骗取155790元；汪大伟骗取131150元；朱永启骗取124200元；徐磊骗取133275元；任亚俊骗取48118元；倪志菊骗取54550元；胡涛骗取61061元；周华麟骗取44242.74元；赵孝伟骗取19700元；赵孝佳骗取10900元。 （二）寻衅滋事罪 汪大军等人不仅在放贷过程中威胁、恐吓被害学生，还为追讨非法债务使用口头威胁、电话轰炸、发送侮辱短信及图片等方式长期滋扰、恐吓被害学生，破坏了被害学生正常的生活和学习环境，严重影响在较大学生的身心成长。其中： 1.为逼迫被害人李某1还钱，汪大军等人通过电话、微信辱骂以及发送侮辱短信的方式不断滋扰。李晓锋不堪其扰，精神压力巨大，时常自残、自伤。2018年6月，李某1的病情被诊断为抑郁症或者双相情感障碍的精神疾病。 2.为逼迫被害人李某2还钱，汪大军等人通过发辱骂短信、电话轰炸李某2及家人等方式骚扰、恐吓，导致李某2精神状况异常，严重影响李某2及其家人的正常生活。李某2不堪其辱，在微博上写下遗书，准备自杀，所幸被家人及时发现。 3.为逼迫被害人潘某还钱，汪大军等人采用发送侮辱短信、电话轰炸等方式威胁，恐吓，导致潘某及其家人承受巨大精神压力，正常生活被破坏，因还钱把家里的房子都抵押出去了。 2018年7月17日，被告人汪大军、汪秀军、倪志强、汪大伟、朱永启、任亚俊、周华麟、胡涛、赵孝伟、赵孝佳被公安机关抓获归案。2018年7月20日，被告人徐磊被公安机关抓获归案。2018年9月14日，被告人倪志菊主动到合肥市公安局经济技术开发区分局投案。 上述事实由以下证据证明：1.扣押的宝马轿车手机等物证以及被害人李某1伤情等物证照片。2.归案经过、户籍证明、查询证明、受案登记表、扣押清单、借条等相关书证；3.被害人赵某、陶某等人的证言；4.被告人汪大军、汪秀军等人的供述；5.安徽华审正大会计师事务所出具的赵某等相关人员专项审计报告；6.勘查、搜查、辨认笔录；7.微信、支付宝转账记录、存证云电子借条等电子数据。 公诉机关认为：被告人汪大军、汪秀军、倪志强、汪大伟、朱永启、徐磊、任亚俊、倪志菊、胡涛、周华麟、赵孝伟、赵孝佳等十二人组成恶势力犯罪集团，以非法占有为目的，共同虚构事实、隐瞒真相，多次实施“套路贷”活动，骗取被害人财物，其中，汪大军骗取1521143.74元，数额特别巨大；汪秀军骗取198956元，倪志强骗取155790元，汪大伟骗取131150元，朱永启骗取124200元，徐磊骗取133275元，倪志菊骗取54550元，胡涛骗取61061元，数额巨大；任亚俊骗取48118元，周华麟骗取44242.74元，赵孝伟骗取19700元，赵孝佳骗取10900元，数额较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请依法惩处。被告人汪大军等人两年内多次采用滋扰、纠缠等方式扰乱他人学习、生活秩序，情节恶劣，其行为亦触犯了《中华人民共和国刑法》第二百九十三条条第一款（二）项的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以寻衅滋事罪追究其刑事责任。提请依法惩处。 被告人汪大军辩称：对公诉机关指控的犯罪事实及定性无异议，但我确实没有骗取被害人那某，自愿认罪。 辩护人郝国华辩称：一、对公诉机关指控被告人汪大军构成诈骗罪无异议，但对诈骗数额有异议。1.该数字没有除去被害人实际收到的本金；2.被告人胡涛、任亚俊、赵孝伟、赵孝佳不是汪大军犯罪集团的成员，他们的犯罪数额不应由被告人汪大军负责，应当除去。二、被告人汪大军向被害人催款的目的是索债，不以破坏社会秩序为目的，其行为不构成寻衅滋事罪。 被告人汪秀军辩称：对公诉机关指控的犯罪事实及定性无异议，但诈骗金额有异议，自愿认罪。 辩护人刘荣春、陈乔辩称：一、本案寻衅滋事罪的三名被害人的讯问笔录中均未提到汪秀军参与催债，被告人汪秀军的行为不构成寻衅滋事罪。二、被告人汪秀军的诈骗数额应为7万余元，案发时汪秀军有款项没有收回，应当除去。三、被告人汪秀军在共同犯罪中仅起次要、辅助作用，系从犯。四、被告人汪秀军如实供述了自己的罪行，具有坦白情节。 被告人倪志强辩称：对公诉机关指控的犯罪事实及定性无异议，但诈骗金额有异议，自愿认罪。 辩护人汪晶晶辩称：一、被告人倪志强在共同犯罪中仅起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻处罚。1.被告人倪志强参与犯罪时间较短；2.被告人倪志强的放款对象主要来源于汪大军的推荐，所获收益归汪大军所有。二、被告人倪志强如实供述了自己的罪行，具有坦白情节。三、被告人倪志强系初犯、偶犯。四、被害人在本身没有还款能力的情况下仍然借款，具有一定的过错。五、被告人倪志强只是按照模板发送催款短信，向被害人催款的目的是索债，不以破坏社会秩序为目的，其行为不构成寻衅滋事罪。 被告人汪大伟辩称：对公诉机关指控的犯罪事实及定性无异议，但诈骗金额有异议，自愿认罪。不构成寻衅滋事罪。 辩护人戎本亮辩称：一、应当从被告人汪大伟的诈骗数额中扣除汪大军借用汪大伟的名义发放贷款的数额。二、被告人汪大伟在共同犯罪中仅起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻处罚。三、被告人汪大伟如实供述了自己的罪行，具有坦白情节。四、被告人汪大伟系初犯、偶犯。 被告人朱永启辩称：对公诉机关指控的犯罪事实及定性无异议，但诈骗金额有异议，自愿认罪。不构成寻衅滋事罪。 辩护人詹琼俐辩称：一、被告人朱永启的行为不构成寻衅滋事罪。1.被告人朱永启向被害人潘某、李某2、李某1等人催款的频率不高；2.被告人朱永启向被害人催款的目的是索债，不以破坏社会秩序为目的；3.被告人朱永启向被害人催款行为没有达到“情节严重”。二、被告人朱永启实际诈骗数额仅为22800元，专项审计报告认定被告人朱永启诈骗数额为124200元不准确，该数字没有除去被害人实际收到的本金。三、被告人朱永启具有如下从轻处罚的情节。1.被告人朱永启如实供述了自己的罪行，具有坦白情节；2.被告人朱永启系初犯、偶犯。 被告人徐磊辩称：对公诉机关指控的犯罪事实及定性无异议，但诈骗金额有异议，自愿认罪。不构成寻衅滋事罪。 辩护人王东辩称：一、应当从被告人徐磊的诈骗数额中扣除汪大军借用徐磊的名义发放贷款的数额。二、被告人徐磊在共同犯罪中获利较少，仅起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻处罚。三、被告人徐磊如实供述了自己的罪行，具有坦白情节。四、被告人徐磊系初犯、偶犯。 被告人任亚俊辩称：我意识到“套路贷”可能构成犯罪，就提前退出不干了。对公诉机关指控无异议，自愿认罪。 辩护人房超、李玉鹏辩称：一、被告人任亚俊在共同犯罪中获利较少，仅起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻处罚。二、被告人任亚俊认识到其行为可能构成犯罪后即主动停止了犯罪，主观恶意不深。三、被告人任亚俊如实供述了自己的罪行，具有坦白情节。四、被告人任亚俊没有暴力催款行为，其行为不构成寻衅滋事罪。 被告人倪志菊辩称：对公诉机关指控的犯罪事实及定性无异议，但诈骗金额有异议，已经退赃二万元。自愿认罪。 指定辩护人董晴晴辩称：一、应当从被告人倪志菊的诈骗数额中扣除汪大军借用倪志菊的名义发放贷款的数额。二、被告人倪志菊于案发后主动到公安机关投案，归案后如实供述了自己的罪行，其行为构成投案自首，可以从轻处罚。三、被告人倪志菊主动退赃二万元，可以酌情从轻处罚。四、被告人倪志菊系初犯、偶犯。五、被告人倪志菊在共同犯罪中获利较少，仅起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻处罚。六、被告人倪志菊的行为不构成寻衅滋事罪。 被告人胡涛辩称：对公诉机关指控的犯罪事实及定性无异议，但诈骗金额有异议，我不是汪大军犯罪集团的正式成员。自愿认罪。 辩护人熊钦辩称：一、应当从被告人胡涛的诈骗数额中扣除胡涛向钱某、蔡某发放贷款的数额。二、被告人胡涛如实供述了自己的罪行，具有坦白情节。三、被告人胡涛系初犯、偶犯。四、被告人胡涛已得到被害人钱某的谅解，可以酌情从轻处罚。 辩护人熊钦当庭举证询问笔录、谅解书各一份。 被告人周华麟辩称：对公诉机关指控的犯罪事实及定性无异议，我不是汪大军犯罪集团的正式成员。自愿认罪。 辩护人方业树、方礼杰辩称：一、被告人周华麟不是汪大军犯罪集团的固定成员，不应当以集团犯罪对被告人周华麟定罪量刑。二、被告人周华麟如实供述了自己的罪行，具有坦白情节。三、被告人周华麟系初犯、偶犯。四、被告人周华麟犯罪时间较短，涉案数额较小，犯罪较轻。 被告人赵孝伟辩称：对公诉机关指控的犯罪事实及定性无异议，我不是汪大军犯罪集团的正式成员。自愿认罪。 辩护人姜万东辩称：一、被告人赵孝伟只是参与了涉案犯罪集团的放款行为，与涉案犯罪集团之间仅仅是一种松散的合作关系，不属于涉案犯罪集团的固定成员，不应当以集团犯罪对被告人赵孝伟定罪量刑。二、被告人赵孝伟犯诈骗罪，犯罪较轻，社会危害性较小。1.被告人赵孝伟没有策划、组织、参与不断垒高被害人债务的行为；2.被告人赵孝伟没有策划、组织、参与暴力催款行为；3.被告人赵孝伟实施犯罪被害人少、犯罪数额小。三、即使认定被告人赵孝伟的行为构成寻衅滋事罪，被告人赵孝伟的犯罪情节也属轻微。四、被告人赵孝伟如实供述了自己的罪行，具有坦白情节。五、被告人赵孝伟在共同犯罪中仅起次要、辅助作用，系从犯。六、被告人赵孝伟系初犯、偶犯。 被告人赵孝佳对公诉机关指控的犯罪事实及定性无异议，自愿认罪。 辩护人林露辩称：一、被告人赵孝佳只是参与了涉案犯罪集团的放款行为，与涉案犯罪集团之间仅仅是一种松散的合作关系，不属于涉案犯罪集团的固定成员，不应当以集团犯罪对被告人赵孝佳定罪量刑。二、被告人赵孝佳犯诈骗罪，犯罪较轻，社会危害性较小。1.被告人赵孝佳文化程度低，对本案涉及的借贷行为系“套路贷”行为且该行为构成诈骗罪并不清楚；2.被告人赵孝佳没有策划、组织、参与催款活动；3.被告人赵孝佳实施犯罪被害人少、犯罪数额小。三、即使认定被告人赵孝佳的行为构成寻衅滋事罪，被告人赵孝佳的犯罪情节也属轻微。四、被告人赵孝佳如实供述了自己的罪行，具有坦白情节。五、被告人赵孝佳在共同犯罪中仅起次要、辅助作用，系从犯。六、被告人赵孝佳系初犯、偶犯。 经审理查明：2017年4月，被告人汪大军租用合肥经济技术开发区尚泽大都会A座1510室，以此为据点，针对在校大学生开展“套路贷”活动。 为牟取非法利益，汪大军继续招募亲属、同乡、同学参加其组织的“套路贷”活动。逐渐形成以汪大军为首要分子，以被告人汪秀军、倪志强为骨干成员，以被告人汪大伟、朱永启、徐磊、任亚俊、倪志菊为固定成员，被告人胡涛、周华麟、赵孝佳、赵孝伟等人积极参加的恶势力犯罪集团。其中，汪大军寻找、掌握、管理客户资源、组织放款与催收、获取大部分非法利益；汪秀军参与放款、催收；倪志强参与放款、催收、负责贷款公众号和催款轰炸软件的操作与维护；汪大伟参与放款、寻找和管理客户资源；朱永启参与放款与催收；倪志菊负责客户信息审核、参与放款；任亚俊、周华麟、胡涛、赵孝佳、赵孝伟参与放款。 以汪大军为首的套路贷犯罪集团以零门槛、低利息贷款为幌子，以替人清账为由，通过网络贷款迷惑学生借款，进而诱骗借款学生面签。采用虚高合同、制造虚假流水、转单平账、肆意认定违约等手段，多次有组织地实施“套路贷”诈骗犯罪，涉及一百多名被害人。同时，未催收套路贷借款，利用短信、电话滋扰、恐吓、威胁被害人等方式实施寻衅滋事违法犯罪。具体犯罪事实如下： （二）诈骗罪 1.2017年10月，被害人赵某（合肥学院学生）为清偿债务找到汪大军进行“面签”，借款过程中，汪大军为垒高债务，又向赵某推荐了汪秀军、倪志强、任亚俊三人，此四人共计让赵某签下40000元借条，为制造虚假流水，汪大军等人在足额向赵某打款40000元后，有要求赵某从银行取款12000元交还给汪大军等人，被害人赵某实际到手28000元。除此之外，赵某每天还需要支付给汪大军、汪秀军、倪志强、任亚俊四人共计600元续期费。期间，汪大军等人为垒高被害人债务，通过“推单”的方式，先后要求被害人赵某向倪志菊、汪大伟、徐磊、朱永启等人借款。致被害人赵某的债务垒高至20余万元。在借款过程中，赵某被迫支付高额的续期费、手续费等费用。经审计，被害人赵某共被骗取179200元。 2.2017年6月，被害人陶某（上海政法学院学生）像汪大军借款25000元，应汪大军要求，其在“聚信缘”微信公众号上打了55000元的借条，借款期限六个月，每月需还款9166元。汪大军实际向陶某转款25000元。也无力偿还，陶某无奈于2017年11月1日来到汪大军公司面签清账。为垒高债务，汪大军让陶某从任亚俊、朱永启、徐磊、汪秀军、倪志强五人处借款，用以清偿汪大军的55000元借条欠款，并称不借就将借钱的事情向其父母“坦白”。陶某害怕家人知道而与上述五人分别签订了借款协议，共计打下14万元借条。在陶某已经按照借款金额偿还汪大军等人11万元的情况下，汪大军等人继续要求其偿还14万元借款本金。在此过程中，陶某被迫支付高额续期费、手续费等费用。经审计，被害人陶某共计被骗取143550元。 3.2017年12月起，被害人王某1（安徽师范大学学生）多次从汪大军处借款。汪大军先后两次要求王某1到公司面签清账，为垒高债务，汪大军介绍倪志强、汪大伟、朱永启等人分别向王某1借款清账，导致王某1负债达到9万余元。汪大军等人肆意认定违约，在王某1已经偿还汪大军11万余元的情况下，仍然逼迫王某1到其公司内上班还债。借款过程中，王某1被迫支付了高额的续期费、手续费等费用。经审计。被害人王某1共被骗取64160元。 4.2017年2月起，被害人朱某1（常熟理工学院学生）多次从汪大军处借款，同年11月，汪大军要求朱某1到其公司面签清账。在此过程中，汪大军要求朱某1签下18万元的借条，但实际给其转款70500元。为制造虚假流水，汪大军要求朱某1将该笔转款中30500元通过支付宝转给他人，剩下40000元朱某1用于偿还汪大军前期借款。朱某1实际到手0元，债务垒高至18万元。随后汪大军要求朱某1到其公司上班还债，朱某1被逼无奈在汪大军公司上班三个月左右。期间，为垒高债务，汪大军向朱某1推荐倪志菊等人共同垒高其债务。借款过程中，朱某1被迫向汪大军、倪志菊等人支付了高额的续期费、手续费等费用。经审计，被害人朱某1共被骗取25150元。 5.2018年1月，被害人彭某（安徽交通职业技术学院学生）先后两次到汪大军公司清账。第一次汪大军要求彭某签下10000元的借条，但其实际到手只有7000元，在借款协议签订后的第二天，汪大军突然认定彭某违约，要求彭某每天支付150元的续期费。之后，为垒高债务，汪大军又先后推荐了汪秀军、倪志强、倪某（系汪大军用其母亲倪某的名义）、朱永启、汪大伟、徐磊向彭某放款。彭某为了偿还前期借款多次通过线上网贷和线下面签的方式找上述多人借款，导致债务垒高至6万元。在借款过程中，彭某被迫支付了高额的续期费、手续费等费用。经审计，被害人彭某共被骗67025元。 6.2018年6月，被害人任某（宿州学院学生）向周华麟借款，签了2000元的借款协议，实际到手1300元。为了垒高债务，周华麟向向任某推荐了汪大军，任某又向汪大军借款，汪大军以第一次借款只能借2000元为由，口头与任某达成协议，任某实际到手1400元。至此，任某实际到手2700元。此后为了进一步垒高债务，周华麟多次提出让任某来合肥面签清账，但任某均未同意。周华麟见任某不愿意面签便要求任某支付每天700元的续期费，并威胁如果不还钱就要“帮”其和家里坦白。经审计，被害人任某共被骗取1400元。 7.2017年12月，被害人刘某（安徽行政学院学生）到汪大军公司面签清账，为垒高其债务，汪大军推荐胡涛、倪志强、徐磊三人共同与其商谈清账事宜。最终，刘某与倪志强签订了40000元借款协议，与徐磊签订了10000元借款协议，与胡涛签订了20000元借款协议，共计签订了70000元借款协议。倪志强通过支付宝给刘某转款40000元，徐磊通过支付宝给刘某转款10000元，胡涛并未向刘某转款。转款完毕后，汪大军要求刘某从银行取款10000元交还给汪大军本人，通过支付宝转账给汪大军10000元。刘某实际到手30000元。除此之外，刘某每天需要支付给胡涛300元，支付给倪志强300元，支付给徐磊150元作为续期费，共计支付了12750元。借款过程中，刘某被迫支付了高额的续期费、手续费等费用。经审计，被害人刘某共被骗取14250元。 8.2018年3月，被害人方某（安徽中医药大学学生）到汪大军公司面签清账，汪大军推荐了汪大伟和宗红（系汪大军以其姐夫宗红的名义）向方某借款。方某与汪大伟、宗红分别签订了20000元借条，共计40000元，方某实际到手20000元。随后，汪大军以介绍费为由要求方某向其支付2000元的费用，并称如果不给就立刻还钱。方某被迫支付了2000元，最终实际到手18000元。由于此次借款不足以清偿所有前期债务，导致方某需要继续向汪大军等人借款清账。为垒高债务，汪大军推荐了汪秀军、朱永启、徐磊等人在线上向方某借款，最终导致方某债务垒高至20余万元。实际方某用于个人使用的借款仅一万余元。借款过程中，方某被迫支付了高额的续期费、手续费等费用。经审计，被害人方某共被骗取49100元。 9.2018年1月，被害人姜某从汪大军处借款，汪大军又推荐汪秀军、徐磊、朱永启等人对其借款，主要用于偿还前期借款或者作为续期费。在此过程中，姜某的债务被逐渐垒高。同年3月，姜某被迫选择清账，签下50000元借条，实际到手25000元。姜某支付了高额的续期费、手续费等费用后，实际用于个人支配的仅有4500元，其债务被垒高至50000元。经审计，被害人姜某共被骗20098元。 10.2018年1月，被害人苗某（合肥幼儿师范学院学生）汪大军相识，汪大军慌称能帮其清账，向苗某推荐了倪志强、汪秀军等人。苗某遂开始找汪大军等人借款。借款过程中，汪大军、汪秀军、倪志强等人通过让其支付续期费，推荐其他人对其借款等方式不断垒高其债务。同年3月，汪大军要求苗某来其公司面签清账，苗某打了30000元借条，实际到手15000元。为了制造虚假流水，剩余15000元汪大军以行业规矩为由让苗某通过支付宝转回给汪大军、汪秀军等人。苗某实际到手借款仅3000元，债务垒高至30000余元。面签过程中，汪大军谎称借款人为汪大伟，并以汪大伟的名义向苗某放款。在借款过程中，苗某被迫支付高额续期费、手续费等费用。经审计，被害人苗某共被骗取13700元。 11.2017年10月，被害人卞某（安徽新闻出版职业技术学院学生）三次到汪大军的公司面签借款。三次面签均由汪大军和任亚俊向其放款，第一次借款10000元，实际到手7000元；第二次借款40000元，实际到手18000元；第三次借款80000元，实际到手16000元，合计实际到手41000元。除第一次借款用于个人使用之外，此后借款均用于清偿前期债务，共计偿还汪大军、任亚俊7万多元。借款过程中，卞某被迫支付高额续期费、手续费等费用。经审计，被害人卞某共被骗36900元。 12.2017年11月起，被害人朱某2（华东理工大学学生）多次从汪大军处借款，初期为线上网签借款。期间，汪大军为垒高债务，向其推荐了汪秀军、汪大伟、倪志强、徐磊、倪志菊等人借款。2018年1月，汪大军要求其到公司面签清账。清账过程中，汪大军提出其已经在线上欠款10余万元，遂要求其签订18万元的借条，并称按照行业规矩只有签18万的借条才能清偿10万元的债务。朱某2对此表示质疑，汪大军以可以分期支付等理由诱骗朱某2签下借条，并推荐汪秀军、倪志强、徐磊对其借款。此次借款朱某2实际到手0元，债务被垒高至18万元。后朱某2实际还款十万余元。借款过程中，朱某2被迫支付了高额的续期费、手续费等费用。经审计，被害人朱某2一共被骗138900元。 13.2017年10月，被害人胡某（安徽工商职业学院学生）到汪大军公司进行面签。胡某称其只要借10000元钱，但是汪大军等人不同意，胡某便欲离开汪大军公司不再借款。后汪秀军打了胡某几拳，威胁恐吓胡某不借款就不能走。胡某在恐惧的心理驱使下，被迫在汪大军公司内借款20000元，实际到手13000元。经审计，被害人胡某被骗取2391元。 14.2018年1月，被害人钱某在从胡涛、汪大军等人处的债务垒高至六万余元的情况下，到汪大军公司面签清账。在此过程中，被迫签订12万元的借条，实际到手0元，债务垒高至12万元。钱某实际已经还款9万余元。借款过程中，钱某被迫支付高额手续费、续期费等费用。经审计，被害人钱某共被骗取161161元。 15.2018年3月，被害人杲某（北京联合大学学生）前期已经在汪大军处借款，汪大军伙同汪秀军、倪志强、汪大伟、徐磊、朱永启、赵孝伟、赵孝佳等人共同垒高其债务至5万元左右。为继续垒高债务，汪大军要求杲某到公司面签清账。在此过程中，汪大军伙同徐磊、汪大伟、朱永启、宗红（系汪大军以其姐夫宗红名义）共同向杲旭阳放款。杲旭阳分别与该四人签订借款协议，借款金额共计14万元，实际到手0元。面签之后，汪大军等人继续垒高杲旭阳的债务，最终其债务被垒高至25万余元。杲旭阳实际已经还款84000元。借款过程中，杲旭阳被迫支付高额的续期费、手续费等费用。经审计，被害人杲某一共被骗取25000元。 16.2017年10月，被害人余某（杭州师范大学钱江学院学生）前期已经在汪大军处借款，债务被垒高高至3万多元的情况下，被汪大军要求到公司清账。清账过程中，汪大军让余某空打了一张72000元的借条，并让其出具了一张已收到72000元的收条，实际上没有任何款项转给余某。经审计，被害人余某被骗取1500元。 17.2018年1月，被害人张某（安徽商贸职业技术学院学生）从周华麟处借款，仅仅半个月的时间，张某的债务垒高至5万元左右，同年2月中旬，周华麟将其带至汪大军位于合肥经济技术开发区尚泽大都会Ａ座1510室的公司进行清账。周华麟要求张某与汪大军签订借款协议，借款金额是6万元，张某实际到手0元。借款过程中，张某被迫向汪大军、周华麟支付高额的续期费、手续费等费用。经审计，被害人张某被骗取29392.74元。 18.2017年10月起，被害人吴某1（天津市现代职业技术学院学生）开始在网上从汪大军处借钱。自2017年10月至2018年2月，汪大军采取恶意垒高债务等方式致使吴某1债务垒高至87000元。2018年2月，为了继续垒高债务，汪大军要求吴某1到合肥面签清账。清账期间，吴某1分别与汪大伟、朱永启、徐磊、倪志强四人签订四张借条，每张借条6万元，共计24万元。其实际到手只有1000多元，其他款项均用于偿还前期债务、支付高额费用或“走流水”被汪大军等人取回。吴某1以偿还本金和支付续期费的方式共计向汪大军10万余元。借款过程中，吴某1向汪大军、汪大伟、朱永启、徐磊、倪志强等人支付高额续期费、手续费等费用。经审计，被害人吴某1共被骗取64200元。 19.2018年1月，被害人王某2（天津外国语大学滨海外事学院学生）开始从汪大军处借钱帮同学吴某1还债。汪大军从网上向王某2放款，并通过垒高债务的方式将王某2债务垒高至近8万元。同年3月16日，应汪大军要求，王某2在同学吴某1的陪同下来到汪大军公司清账。在此过程中，王某2按照倪志强要求分别与汪秀军、汪大伟、倪志强、徐磊、朱永启、宗红（系汪大军以其姐夫宗红名义）六人签订共计27万元的借条。王某2实际到手1000余元。其余款项均用于偿还前期债务、支付高额费用以及“走流水”被汪大军等人取回。王某2以偿还本金和支付续期费的方式向汪大军等人支付12万余元。借款过程中，王某2向汪大军、汪秀军、汪大伟、倪志强、徐磊、朱永启等人支付高额的续期费、手续费等费用。经审计，被害人王某2一共被骗取64200元。 20.2017年10月，被害人马某（合肥环球美容美发学校学生）开始在网上从汪大军处借款。同年10月底，马某因汪大军要求到其公司面签清账。在此过程中，马某按照汪大军要求签订1万元的借条，并在“同信缘”公众号上签订5000元的借条，且实际到手6500元，后期马某以支付续期费和偿还本金方式向汪大军支付一万余元。借款过程中，马某被迫向汪大军、汪秀军、倪志强等人支付高额续期费、手续费等费用。经审计，被害人马某共被骗取9695元。 21.2018年3月，被害人吴某2（上海电影艺术学院学生）在网上从汪大军处借款。放款第二天，汪大军以低利息、高额度诱惑吴某2前往合肥面签。同年4月1日，吴某2来到合肥，在汪大军、周华麟等人的诱骗和恐吓下，吴某2被迫按照周华麟的要求与其签订25000元的借条，并受到苛刻借款条件限制。吴某2认为无法承担表示不愿意继续借款，汪大军、周华麟等人见状继续威胁、恐吓吴某2，吴某2被逼无奈只能向汪大军等人借款。后吴某2又按照汪大军、周华麟等人的要求将款项还给朱永启、汪秀军等人，最终实际到手1000余元。吴某2以支付续期费和偿还本金的方式向汪大军等人支付15000元左右。经审计，被害人吴某2共被骗取24150元。 22.2017年12月，被害人蔡某（南京旅游职业学院学生）开始从汪大军处借款。汪大军伙同朱永启、倪志娟、徐磊等人通过网上借款将蔡某的债务垒高至65000元左右。2018年1月，汪大军要求蔡某来合肥面签清账，蔡某无奈按照要求来到合肥。面签过程中，汪大军谎称倪志强、汪大伟为蔡某清账，蔡某按照汪大军要求签下10万元借条，但该10万元借款又以清偿前期借款和支付高额费用的名义全部交还给汪大军等人，蔡某实际到手0元。借款过程中，蔡某向汪大军、倪志强、倪志菊、徐磊、汪大伟、朱永启等人支付了高额的续期费、手续费等费用。经审计，被害人蔡某一共被骗取52200元。 23.2017年11月，被害人李某1（福建农林大学学生）开始从汪大军处借钱。从2017年11月至2018年4月，李某1从汪大军、汪秀军、倪志强、朱永启等人处通过网上签订3万余元借条，实际到手2万余元，后期其向汪大军等人支付5万余元。2018年4月，汪大军等人继续要求李某1偿还3万余元借条金额。经审计，被害人李某1一共被骗取37500元。 24.2017年12月，被害人李某2（石家庄学院学生）开始在网上找汪大军等人借钱。2017年12月至2018年5月，李某2从汪大军、汪秀军、倪志强、朱永启、倪志菊、汪大伟等人处借款25000元，后实际还款达79000元左右。经审计，被害人李某2一共被骗取61550元。 25.2017年12月，被害人潘某开始在网上找汪大军等人借钱。2017年12月至2018年4月，潘某从汪大军、汪秀军、倪志强、朱永启、倪志菊、汪大伟等人处多次借款。在还款金额远远超过借款金额的情况下，汪大军等人继续要求潘某还钱。经审计，被害人潘某一共被骗取142871元。 另经审计，该犯罪集团共骗取被害人钱款1521143.74元。其中，汪秀军骗取198956元；倪志强骗取155790元；汪大伟骗取131250元；朱永启骗取124200元；徐磊骗取134375元；任亚俊骗取48118元；倪志菊骗取54550元；胡涛骗取61061元；周华麟骗取44242.74元；赵孝伟骗取19700元；赵孝佳骗取10900元。 （二）寻衅滋事罪 汪大军等人不仅在放贷过程中威胁、恐吓被害学生，还为追讨非法债务使用口头威胁、电话轰炸、发送侮辱短信及图片等方式长期滋扰、恐吓被害学生，破坏了被害学生正常的生活和学习环境，严重影响在较大学生的身心成长。其中： 1.为逼迫被害人李某1还钱，汪大军等人通过电话、微信辱骂以及发送侮辱短信的方式不断滋扰。李晓锋不堪其扰，精神压力巨大，时常自残、自伤。2018年6月，李某1的病情被诊断为抑郁症或者双相情感障碍的精神疾病。 2.为逼迫被害人李某2还钱，汪大军等人通过发辱骂短信、电话轰炸李某2及家人等方式骚扰、恐吓，导致李某2精神状况异常，严重影响李某2及其家人的正常生活。李某2不堪其辱，在微博上写下遗书，准备自杀，所幸被家人及时发现。 3.为逼迫被害人潘某还钱，汪大军等人采用发送侮辱短信、电话轰炸等方式威胁，恐吓，导致潘某及其家人承受巨大精神压力，正常生活被破坏，因还钱把家里的房子都抵押出去了。 2018年7月17日，被告人汪大军、汪秀军、倪志强、汪大伟、朱永启、任亚俊、周华麟、胡涛、赵孝伟、赵孝佳被公安机关抓获归案。2018年7月20日，被告人徐磊被公安机关抓获归案。2018年9月14日，被告人倪志菊主动到合肥市公安局经济技术开发区分局投案。 以上事实，由以下经当庭举证、质证的证据证实： 一、书证 1.受案登记表、立案决定书 证实本案由被害人赵某报案，2018年5月22日立案。 2.归案经过 2018年7月17日，汪大军、赵孝伟、赵孝佳、汪秀军、倪志强、汪大伟、朱永启、任亚俊、周华麟、胡涛被抓获归案，2018年7月20日，徐磊被抓获归案，2018年9月14日，倪志菊主动投案。 3.户籍证明 12名被告人均系成年人，具有完全刑事责任能力。 4.查询证明 12名被告人均无前科。 5.扣押决定书与扣押清单 扣押汪大军手机两部、宝马5系轿车一辆；扣押各被告人手机。 6.搜查笔录与扣押清单 对汪秀军住处依法搜查，并扣押纸质借条79份。 7.查封通知与回执 公安机关查封汪大军两处房产，价值约100余万元。 8.辨认笔录 部分被告人辨认出部分被害人。另外所有被害人都某辨认出被告人。 9.借条、电子借据、申请表等 二、被告人供述 1.汪大军的供述 我最早是线上放款。2017年4月份，我在经开区尚泽大都会A座1510租了一间办公室，挂牌“鼎盛投资”，同时开始搞线下放款。今年四、五月份公司停了。 倪志强、朱永启、汪秀军最早跟着我干，成了我的左膀右臂。随着业务的增多，倪志菊、徐磊夫妻二人和汪大伟加入进来。还有几个是合作关系，有赵孝伟、赵孝佳、倪志明、胡涛、任亚俊等人，周华麟算是给我推荐客户的中介。合作关系就是在我放款的过程中参与一下，放一些款投资赚点钱。公司的内部人员，也没有太具体的分工，反正大事我说了算。倪志菊负责审核客户信息。倪志强主要负责我们线上的公众号的维护，分别是“九州普惠”、“聚信缘”、“云凭证”。朱永启和汪秀军，因为社会经验足一些，他俩出去要账成功高一些，我也会经常跟着一起出去要账。 借款过程。第一步是要对客户资料进行审核。第二步就是打借条或者说是签合同，线上打电子借条，线下就是签纸质合同。在签订合同过程中，我们会抬高合同上的借款金额，还是以借一万元为例，我们可以让他们打一张几万元的欠条或者合同。在借（放）款的时候，我们会扣除借款金额百分之三十左右的“服务费”，以借款一万为例，他们实际到手就是7000元左右。过程中，我们还会按照合同上的金额用我们自己的支付宝、微信向客户的支付宝、微信上进行转账，之后再让客户回转给我们，但为了规避流水痕迹，我们会让他们把钱转到其他账户，然后再让这些人转给自己。像我经常就会让客户转给倪志菊、汪秀军、倪志强、汪大伟等这些人。除了收取服务费之外，我们往往还会收取“逾期费”和“续期费”。比如说客户借款一万元期限是一个星期的，到第七天的下午如果还不上钱，我们就会要求客户支付“续期费”，续费一个星期的金额是3000元。在这个过程中，如果支付不了续期费，也没有还清本金的，我们就会向他们推荐继续借款，把自己的朋友推荐给他们，让他们继续从我的朋友手上借款平帐，对他们来说是暂时缓解了债务，但事实上是债务增加了。就这样，到期之后，客户如果仍然还不上钱，就会继续借下去，债务也就像滚雪球一样垒高。还有一种结果就是“违约”。在借款过程中，我们通过其他平台或途径掌握了这个客户借了较高费用的贷款，很可能还不了我们的借款，我们就会认定他违约。通过认定“违约”的方式快速回款。认定违约了就必须立即还清所有欠款。不还钱的就要催收了。我们很多情况下是用比较“缓和”的方式的，电话轰炸，发恐吓、诋毁信息给他的通讯录联系人，还有就是上门催收。我们也只是语言上施加压力，一般不会和客户家人发生冲突。 我干这行两年多，放款给赵某、苗某、朱某1、王某1、彭某、杨博媛、陶博文等很多人。我总共赚了有六百多万元。 2.汪秀军的供述与辩解 2017年9月左右，加入汪大军公司。公司在合肥市经开区，门口挂了鼎盛投资的牌子。公司里有汪大军、倪志强，后来陆续来了任亚俊、徐磊、倪志菊、朱永启等人。还有几个欠汪大军钱的学生到汪大军的公司里面上班还债的，我知道的有朱某1、苗某。听说汪大军和倪志强他们搞一个叫“聚信缘”的借款微信公众号，这个公众号主要作用就是在里面给客户打借条、记账，还有一个作用就是让客户过来面签清账。公司成员有分工的，汪大军毫无疑问是我们的老板，我们放款主要就是依靠他。他掌握客户的来源，负责客户的资格审核。倪志强除了放款之外，主要负责公司的技术工作，公司公众号的维护和操作，购买一些电话轰炸的软件及硬件。倪志菊除了放款之外还负责招揽一些客户之类的工作，是公司内部的中介。我、汪大伟、朱永启、徐磊、任亚俊专门就是放款的成员。另外，我、朱永启、汪大伟我们三个人主要负责上门催债。任亚俊在汪大军公司里面干的时间不长后来也走了。 放贷的主要流程：第一步是获得客户，这一步是汪大军的专属工作，获得客户的来源主要是这几个方面：一是由中介推单，每推一单，汪大军收取借条15%-25%的中介费。二是由和汪大军一样的放贷老板之间互相推单。第二步就是审核。首先，客户需要按照我们的要求填写资质审核表，表内有客户本人及父母的姓名电话和单位，父母年收入，家庭住址，有无欠网贷，就读大学，辅导员姓名电话，寝室室友的姓名电话；然后我们按照客户填写的信息进行审核。这样做的目的一方面是为了能够及时找到客户，另一方面是为了能够随时催收客户。第三步就是放款阶段。1.放款的模式有三种，第一种是网签的小额贷款，这种贷款一般都是借条金额几千块钱。以3000元钱为例，一般我们会让客户打3000元钱的欠条，客户实际到手2000元钱，我们会直接扣掉1000元钱作为本周的续期费。如果客户要续期需要每周支付1000元的续期费，续几周就付几千元钱的续期费。一般这种情况会视借条的金额，要求客户支付1000至3000不等的续期费，续期费更多或者更少都有可能，主要还是视客户的资质来定。第二种是大额的面签借款，这种借款往往是用来让客户清掉前面欠我们公司其他人的账，有时也会清掉客户在其他地方借的钱。一般这样借钱的时候我们会扣除30%的服务费。这些服务费有时是直接扣除，有时候是将借条金额通过支付宝、微信或者网银足额打给客户，再让客户到银行取现交还回来或者让客户转给借钱给他的我们公司的人之外的其他人，再让其他人转给我们。这样的话无论在借条上或者银行流水上就不会看出有问题。以后客户还钱的时候只能按照借条的金额还给我们钱。第三种就是大额分期贷款。例如，客户借了我们30000元钱，实际到手15000元-18000元。我们会让客户每月支付我们3000元钱，支付十个月还清。这样做的好处是即使客户按期完全还掉欠条金额，我们还是能够赚到一万多元钱。而且我们能够通过这笔借款与客户形成长期的联络关系。在这期间一般客户是肯定要找我们再借钱的，即使不借我们也会想办法让客户借款。另外，还存在这样的情况，就是一旦我们发现客户在找我们之外的老板继续借款，我们就会认定客户违约，并让客户要不就把钱全部还上，要不然就把分期贷款转变成每天支付续期费的借款。 客户借款我们收取的费用包括这几种，最主要的就是服务费，服务费就是客户第一次借钱，我们从客户借条金额中扣除的那一部分钱。一般是30%左右，大额分期的一般在50%左右。除了服务费，我们会按照不同的借款模式收取不同的续期费，分为月续期费和周续期费，收取标准都是借条金额的30%，还有一种就是收日续期费，这种情况主要还是大额面签的多一些，收取的标准是借条金额的1%到1.5%。还有一种就是逾期费，但是这种费用是不固定的，有人是按照逾期后每小时收取双倍的续期费，我是要求客户支付续期费的时间是在下午两点之前。如果逾期在下午三点之前交借条金额的10%，超过下午六点就叫借条金额的30%。我们这个借款实际上是没有严格意义的利息的，在客户借款期间，我们主要就是靠这些费用盈利。如果客户炸了或者客户继续借款清账，那么我们就赚取借条金额与实际到手金额的差额。 借条合同上都不会详细载明利息，也不会体现续期费和服务费的问题。我们和客户之间相互履行的合同都是我们在微信聊天中私下说好的。借条只是后期我们上门催债或者客户炸了的时候我们要钱的凭证，我们是肯定不会按照我们签订的合同履行的。 关于给客户放款转账，分两种情况，一种就是给客户转钱的时候直接扣除掉服务费用。例如，客户打的借条金额是3000元，实际到手2000元。1000元就是我们转账的时候直接扣除的，转账就只转2000元。第二种就是我们会按照借条金额给客户足额转账，然后再让客户按照我们的要求将服务费等费用通过支付宝或者微信直接转回给我们。有的时候我们也会让客户自己到银行取现将服务费交还给我们。这样的话转账记录和银行流水也不会显示出问题。 关于客户债务增加的问题：客户借了第一笔借款之后，需要支付我们续期费。一旦支付续期费有困难的时候，我们会采取两种方法：一是让客户从我们这借一些小额的网签借款，用来支付我们前一笔借款的续期费等费用。对于一些资质好的客户，我们会引导客户继续到我们这借款，给我们清前一笔借款的账。一般都是以询问客户是不是还款压力太大，可以帮客户办利息较低，周期较长的贷款，用这种方式让客户来我们公司清账。因为有借款首期服务费的存在，客户在我们这借钱我们肯定要比前一次借的钱要多，才能清了前一笔借款的账。客户因为清账再从我们这借的钱肯定也会远远高于他的实际债务。还有一种情况就是清账的时候给客户办大额分期，这种情况虽然还款周期长一些，但是服务费会相应的增加到50%左右，客户相应的需要打的借条金额就会高出很多。这个时候我们会提出到客户家家访，如果客户不愿意，或者我们发现客户从外面同行手上借利息更高的借款，我们就会认定客户违约，让客户还钱。客户肯定还不上钱，那么我们就会让客户继续借钱或者提前到客户家催债。这个整个过程就像滚雪球一样，越滚越大。 催收包括催收续期费、催收小额网签借款和客户炸了之后的催收。催收续期费和催收小额网签贷款都是自己的客户自己催收。一般的方式是有电话轰炸客户本人以及客户通讯录的亲朋好友，给客户本人发送带有辱骂性质的短信，或给客户的老师、同学打电话对客户进行污蔑，例如说客户家里面乱伦、客户得了艾滋病之类的话，用这个来逼迫客户还钱。上门催收主要还是我、朱永启、汪大伟去催收。如果客户有不愿意还钱的意思，那么我们就给客户家长施加压力。 上述整个流程我都知情并参与了。我们找的都是在网贷平台因为消费欠了钱，又急于清账的学生。这些学生的欠款不敢跟家里人讲的心理最后能够成为我们威胁恐吓甚至控制他们的抓手。我们赚的就是服务费、续期费等费用。 我的客户来源主要是汪大军给我推单，汪大军每单收取客户打给我的借条金额的20%到25%。我自己也从中介那里接一些客户。 汪大军是个比较强势的人，基本上对我们是说一不二的。我们几个人都是跟着他混的，跟他混的主要原因就是因为客户来源基本上都是从他那里来。我们必须要跟着他才能赚到钱。我在外放贷现在大概赚了十几万元钱。印象深刻的几个被害人有：蘧孝红，卢琦、陈玉玲、朱某2、窦怡、赵某、苗晓杰、彭某、陶某。 3.倪志强的供述与辩解 汪大军是我的表弟，是他带我搞套路贷的。2017年9、10月份，我、汪大军、任亚俊、汪秀军、朱永启、汪大伟、徐磊在尚泽大都会租了一间写字楼，成立了“鼎盛投资”，只挂了牌子，没有注册公司。我们是各自拿钱给客户放账，自己赚自己的钱，但是别人介绍的客户我们要给对方提成，提成是百分之二十五到百分之三十。 我们主要是把钱借给学生，利用学生胆小、害怕的心理，收取高额砍头息、服务费，规定高额的利息和逾期费。这都是我们自己定的，想怎么定就怎么定。我们一般都是周利息百分之二十到百分之二十五，或者日息百分之一点五，借钱时我们收取百分之三十的服务费，到期没有还就要收百分之三十的续期费。我们把钱赚到后，就让学生继续找别人借钱，也就是推给汪大军、任亚俊、汪秀军、朱永启、汪大伟、徐磊他们。汪大伟他们借钱也要收取高额的手续费、服务费，定的利息也高。学生还不上钱，我们就让学生续期，然后学生欠的债就会越滚越多。我们收回本金和心理预期的利息后，就会用各种方法威胁吓唬逼着学生还钱或者交续期费：给借钱的学生及其亲友发一些患有艾滋病之类的恶心的信息模板，或者打电话学生父母，或者吓唬、恐吓学生，或者到学生家里要账。还款的日期也是我们自己定，还有没有到期，然后以他在别的借款公司借钱等理由，认定学生违约。有一些我们觉得客户在外面负债高，担心收不回来钱，就认定他违约，让客户立即还钱，如果不还就认定违约，还不上让学生付高额的逾期费。 我们这行有自己的行话，比如坦白、被动坦白、炸、回转、买额度、滚雪球。坦白就是客户已经跟家里人说了外面借钱了；被动坦白即另外的放贷的人打电话通知客户父母。炸就是客户已经不续期了，不还钱了；回转就是走虚假的流水，比如借5000元，合同签借款5000元钱，转给客户账户上5000元钱，客户在把1500的服务费、头期费转给汪大军他们，他们再转给我，制造虚假的流水，但是只有面签才走回转。买额度就是用低价买别人的贷款合同，比如有人找汪大军借了两万元钱，汪大军觉得出的多，风险大，就问我可入股，我可以七千到八千买汪大军一万元钱的合同，客户的还款我和汪大军平分。滚雪球就是让客户从别人那边再借，越借还的越多，账越滚越多。面签就是当面签合同，合同上没有标明服务费和逾期费这些内容。 汪大军让我用“上海栎宇建筑装潢有限公司”在网上注册公众号，我就注册了“聚信缘”、“九州普惠”、“云凭证”这些公众号。客户可以在这些公众号上打欠条，我们把这些公众号用作线上贷款，也可以用这些公众号看到客户在其他地方有没有借款的记录。我还在网上搞“顺子轰炸机”软件，这个软件的用途可以给客户手机一直打电话，用来逼客户还钱。2018年5、6月份，因为国家在整治套路贷，我们害怕出事就把写字楼退了，不搞办公室了。 汪大军是带头的，是我们的主心骨，怎么放债、怎么收债都是他教我们的。我跟着他们一起放债，一起逼账，一起上门催收。我们把钱打给客户后，让客户通过取现或者转账给公司其他人来制作虚假的交易流水。我们自己认定客户违约，让客户还钱，客户还不上就让客户交逾期费。逾期费交不上就让客户继续从公司里面的人或者其他放贷的公司（这些公司是平常跟我有合作关系）借钱，会让客户的欠债越垒越高，而且还的都是逾期费或者续期费。有时候客户把本金和高额的利息逾期费还完后，我们赚到钱了，就让客户还欠条上的本金和利息，能榨一笔是一笔，继续逼客户还钱，以至于最后客户欠我们多少钱，我们自己都理不清楚。有时候我们跟着汪大军后面出钱一起放债；有时候汪大军把钱给我们以我们的名义给客户放贷；有时候汪大军出钱给我们，我们一起入股，放贷给客户。上门催收基本都是我和汪秀军、朱永启、徐磊去。我向赵某、陶某、苗晓杰、阮磊、郑蕾、贺陈露、孙强、曹圆圆、杨慧放过钱。获利大概十万元钱左右。我印象比较深的，是欠我们金额比较大的两个人，一个人是赵某，一个人是陶某。 4.汪大伟供述与辩解 汪大军是我亲堂弟，去年12月份我正式去他的公司上班，今年大概五、六月份的时候，因为派出所检查，汪大军把公司解散。公司贷款对象基本上是固定的，主要是欠网贷平台的钱的学生。贷款分为几类情况，一类是小额网签贷款，一般一两千、三五千，其中一种情况是有专门的中介介绍客户给我，我们互加微信或者支付宝好友，我自己和客户谈贷款的金额和收取的利息，然后让客户从网上填写借条发给我，一般是通过微信上的九州普惠公众号或者是支付宝上的存证云服务号，确认之后我就会通过支付宝或者微信把钱转给对方，同时我还要支付一定的中介费给介绍人；还有一种是我们公司的其他人介绍客户给我，我们称这个叫“推单”，他们介绍客户给我后，贷款步骤都是一样的，但是每一单我都要支付一些几百块钱不等的中介费给他们；除了这一类，还有一类就是大额面签贷款，就是客户来我们公司当面写借条进行贷款，其中一种情况是中介直接介绍客户过来贷款，还有一种是帮公司的人“平账”。 借条上不约定利息。小额的网签贷款，借款的时候我们会把中介费或者服务费之类的提前扣除，我们称作砍头息，比如客户借款2000块钱，我们会扣500块钱的砍头息，客户实际到手只有1500块钱，但是借条还是写的2000块钱，一般小额的借款周期是七天，到期客户不还款的话就要支付续期费，续期费是根据借款金额定的，最低也是100块钱一天，如果借款金额高，那续期费也就高，客户最后还钱的时候还是按照借条上的金额还钱。如果是面签的大额的贷款，客户借条上写多少我们就转给客户多少，等到账后再让客户把费用转给我们或者取现金给我们。我们这样也是为了走账，账面上看起来客户是借了多少就拿到多少，看不出来我们从中收取了砍头息，而且后期要账的时候这也是凭证。 客户基本上都会被收取续期费。平账的作用就是能够不断的把客户的债务加高，借的越多，扣的砍头息越多，续期费越多，最后还的本金越多。 如果客户不愿意还款，就不断的打电话或者发信息给对方，威胁对方要找人催收；如果是面签的大额借款，打电话发信息没用的话，我们就会威胁客户把他借款的事情告诉他的家人、朋友或者老师、同学，如果还不行的话就会编写一些得艾滋病或者家人死亡之类的短信威胁客户损坏他们的名声，再不行就会用软件设备对客户或者他的关系人进行电话轰炸，逼着客户还钱。电话轰炸是倪志强搞的。 我现在账面上赚了有十几万。后来知道这样肯定是不对的，现在我也很后悔。 我办理的客户有好几十个，网签的小额贷款客户占了大部分，其中有很多都是汪大军推单介绍给我的。还有就是面签的，都是我帮汪大军的客户平账，我印象深的一个叫赵某，一个叫王某1。汪大军用我和徐磊的名义去给赵某平账，费用我全部转给了汪大军。汪大军还让我和其他人给王某1平账，后来王某1还是还不上钱，汪大军就让她来公司上班抵账。汪大军通过其他人来平账就是为了让客户以为自己已经把汪大军的债还清了，但实际上客户的债务是增加了，汪大军可以从客户身上赚到更多的钱。 5.任亚俊供述与辩解 2017年11月至2018年3月，我跟着汪大军一起放款，我从亲戚那里借了6万，通过支付宝蚂蚁借呗贷款3万，其中陆续给了汪大军7万作为放贷投资的本金。我跟着他线下放了九个人，分别是杨建军、李梦、赵某、蒋瑶瑶、刘晓兰、周同、江文道、潘辉。放款对象主要是学生，其实就是榨他们钱。放款当天直接扣本金25%或30%的砍头息，其中10%或15%给“中介”，其余的留给自己，砍头息都是以现金的方式给我们或者通过微信或支付宝转给别人，这样在账上的流水看到的还是本金数额，让别人感觉到这是正常借款，其实不是。 汪大军是老板，带着我们放贷；汪秀军、倪志强、朱永启负责催收；汪大伟是汪大军的弟弟，汪大军和他（汪大伟）负责找客户；我只是跟着汪大军放款。 我和杨建军、李梦、赵某、蒋瑶瑶、刘晓兰、周同、江文道、潘辉、陶某九个人是面签的，有他们的借款合同，都是5000元或10000元本金，和交易流水是一样的数额。网签的和前面面签的人有的有重复，估计有二、三十人，这些人都在“九洲普惠”的借条里，他们都是借1000至3000不等的，他们借款的时候扣除25%或者30%的砍头息，借款期限是七天，到期时还100%的本金，也就从借到还赚本金的25%或者30%，其中“中介”赚10%或15%的中介费,线下是10%，线上15%起，借款的时候，我通过微信直接转给“中介”10%或15%的中介费。借款人到期还不了，就通过电话短信轰炸、言语恐吓、限制人身自由、上门等方式进行催收。主要是汪秀军、倪志强、朱永启负责催收，我也参与过一次，对方叫潘辉。平账的目的就是让借款人垒债，如果对方一周或一个月后还不起，汪大军就推荐对方向我和汪秀军、倪志强、朱永启等人借款，让对方还掉前期欠汪大军的债后再借，这样就可以把对方的债务垒高。 和汪大军等人在放款过程中，有言语和发微信辱骂、恐吓过借款人，我知道汪大军对借款人有电话轰炸、言语恐吓、限制他人人身自由，限制过赵某的人身自由。 我共计了赚44000元左右。放贷影响了学生的学业、名声、家庭、生活等等，好像是陶某因为我们放款的事都不上学了。 6.徐磊供述与辩解 2017年11月份，我跟老婆倪志菊回合肥跟着倪志菊表哥汪大军放贷，其实就是套路贷，我也知道做这样的事情是违法的。 我的客户有的是中介介绍的，有的是汪大军推荐的，我们互相加微信好友后，我就和客户谈贷款金额和砍头息，然后让客户在云凭证、九州普惠和支付宝的存证云上写好借条，经过确认后我就在扣除砍头息之后通过支付宝或者是微信将钱转给客户。面签是客户本人到我们公司来当面写借款合同，面签基本上都是大额的借款，大部分面签都是为了平账，平账后客户债务就被垒高。面签一般都会按照借款合同或者借据上的金额将钱转给客户，然后让客户将砍头息或者其他费用回转给我们。一般借款周期是七天，到期客户不还款的话就要支付续期费。续期费是根据借款金额定的，借款金额高，那续期费也就高，但是续期费是不算在偿还的本金里的，客户最后还钱的时候还是按照借条上的金额还钱。续期费有几种，有每天都收的，有一周收一次的，还有一个月收一次的，具体的续期费视借款本金而定，借的越多，续期费用越高。到期了客户还不上的话就得支付续期费，不支付的话我们就威胁说要向他们家人坦白。客户到期不还钱的话，我们就会不断的打电话或者发信息给对方，威胁对方要找人催收。如果是面签的大额借款，我们就会威胁客户把他借款的事情告诉他的家人、朋友和老师、同学，再不行就会对客户手机通讯录里的人进行电话轰炸，逼着客户还钱。 我总共放款大概100人，大部分是1000-2500元。汪大军给我推荐了赵某、彭某、陶某、石界、何水、王浩、黄鑫、王博然、史彭聪等人，印象比较深的有赵某、彭某、陶某。赵某和彭某是汪大军推给我的客户，是汪大军用我的名义去放的，获利都归了汪大军，从去年11月份到今年5月份，我大概赚了5万元左右。 7.朱永启的供述与辩解 我经营一个空调店，2017年11月份，我店里不忙，就跟着汪大军给学生放贷。我知道，我们做的事情性质是违法犯罪。汪大军公司挂了牌子叫“鼎盛投资”，主要就是给学生一个面签的场所，让借款学生感觉我们是正规的，放心从我们这借钱。放贷公司里主要固定成员有汪大军、汪秀军、汪大伟、任亚俊、倪志强、倪志菊、徐磊，我还知道一些不在我们公司的，但是也和我们做一样事情的人：周华麟、赵孝佳、赵孝伟，这几个人和汪大军都是合作伙伴，公司的负责人是汪大军。我是做放款的，偶尔也上门催收，一般是我和汪秀军、倪志强等上门收取。 中介推荐客户给我，我会让客户加倪志菊的微信，把消息发给倪志菊审核，审核后我和客户在网上签合同，现在都是在支付宝的“存证云”功能里签电子合同，以前还能在微信上的“九州普惠”签，这公号是倪志强做的，但是现在不能用了。经审核这个客户可以借给他，我就会给他一个额度。 我们客户绝大多数是学生。我们放款的目的就是要最大限度的从学生身上榨取更多的利润。我们的利润就是学生付的各种高额费用，以及我们让学生签下的借条本金。一般我们先在线上给学生小额放款，等到学生借了不少钱的时候，汪大军会在微信上以比较优惠的条件诱惑学生到公司面签。这时，汪大军会提前要求我们扮演“老板”的角色，让学生感到压力、害怕；同时汪大军扮演“业务员”与学生周旋，以比微信上谈妥的苛刻得多的条件让学生借款。如果不奏效，汪大军就会提出或者让我们提出不清账就现在还欠款，不借钱肯定走不掉之类。一般学生都怕了。借条只是一个形式，给学生打款先按照借条金额打，然后让学生把手续费等费用取现出来还给我们。汪大军让我们提前以学生在外面乱借钱为由，让他们把钱马上还上。学生说没有在外面借，我们也说借了。我们会以每天按比例支付续期费的方式让学生付钱。 如果我不想让他继续这样续期下去，我就会给他推荐汪大军这一伙人，让他借钱来还我的钱。这样客户虽然把我的钱还上了，但实际上他是欠更多的钱。 如果学实在还不上钱，有以下几种办法：一是电话轰炸，或者发送侮辱消息给客户的通讯录好友，譬如这个人得艾滋病的消息或者Ｐ的裸照；二是通过威胁客户之后，和客户说给他介绍一个老板，让他找老板借钱来还债，其实这个老板就是我们的人；三是直接和客户通讯录好友联系，如果客户是学生就直接联系他的父母，找他父母要钱。学生遇到这种情况都很害怕，会想办法把我们的钱还上。有的人还不上钱，汪大军就会让他们到公司打工抵债，如王某1、诸葛冰茜。 记得做过的客户有：陶某、杨博媛、王某1、姜某、彭某、黄藤芳、赵某等，还有一些借钱给别人的，想不起来了，反正大部分人都是还给我的钱大于本金的。做这个已经赚了5、6万元。 8.周华麟供述与辩解 跟汪大军大学同学，平常也是业务合作关系。2017年7月份在合肥启赫信息科技有限公司做中介，专门给人介绍贷款。2018年1月份开始自己放款，一开始在“聚信缘”“九州普惠”“云凭证”做放款，这几个微信公众号和微信链接是汪大军给的，合肥做贷款业务的也都用这几个微信公众号。当时在汪大军公司上班的还有汪秀军、倪志强、汪大伟、朱永启、徐磊等人，汪大军是老板，我不在汪大军公司上班，我和汪大军之间互相介绍客户比较多，和汪秀军、朱永启、倪志强、徐磊也互相推单。 我是今年年初开始做借款业务的，一般都是在微信群、ＱＱ群和朋友圈发一些借款内容的广告，有需要的客户会联系我，通过聊天和客户确定贷款金额和利息后，让客户提供本人的身份信息、学信网、家庭住址、家庭情况、手机通讯录、微信和支付宝等信息，确认这个人有还款能力也认可我的利息后，我会通过微信或者支付宝转账，一般借给别人1000到几万不等，一般利息是借款额的20%-30%不等，放款周期一般是一个礼拜左右，利率指的是一个礼拜的利率，这些都是口头约定的，电子合同只是一个形式，电子合同规定的都是年利率24%，我一般放款之前会把贷款额的30%作为利息先扣除然后再放给客户。如果客户不能还款，我会让客户交纳续期费，如果一直还不起，一直续期，我会缩短续期时间，最短时间会变成按照天来计算或者按照小时计算，就是一万块钱一天续期费或者一个小时续期费3000元。如果我不想让他继续这样续期下去，我就会把客户推单给同行或者汪大军等人，告诉客户加这个人可以借到钱，能把我的钱还上，客户还钱后会背上更多的债务。如果逾期不还款的话，我会打电话或发短信给客户，发送一些恐吓的短信或者微信，还有一部分恐怖的视频等信息，也有威胁客户如果不还钱的话会联系他的家人或者同学、同事催收。线上大概做了50个客户左右，赚了差不多十二万左右。线下的大概有四个人，有汪凌志、张某、郑全明、吴某2。 9.胡涛供述与辩解 2016年8月前后，自己开始干“套路贷”，2017年11月，我在刘晓霞的公司又干了一个多月的套路贷，然后就离开了刘的公司去跟汪大军、倪志强他们合作了。跟汪大军之间有三次推单行为，分别是蘧孝红、刘某还有一个南京的女孩子。我干这一行基本只做面签，当核实好借款人的情况后，下面就是签合同，我们一般会让借款人把“砍头息”转到公司其他人的支付宝或微信账号上，后期我不再开公司的时候就直接扣掉“砍头息”后转给借款人。借款人如果到期还不了钱的话我会按月收取续期费，费用为每月“砍头息”的数额，如果借款人到期后不能还钱且付不起续期费，我们会认定违约并收取违约金，金额为虚高合同与正常合同的差额部分或者正常合同的双倍。报到费是我们针对负债比较多，我们认为炸的概率比较大的借款人每天收取的钱，这个钱不计入借款本息。这跟续期费不一样，续期费是到期还不上钱要给的费用，分按月，按周，按天收取，“报到费”是从借款当日就要每天支付。做我们这一行的很多人像汪大军、沈浩然等人对违约的认定就很随意。针对违约的借款人，我们这一行催债的手段很多的，有很多很下三滥的手段，比如Ｐ恶心的图片发给借款人亲友、泼油漆，让借款人拍裸照的也有，“呼死你”电话软件轰炸，还有让借款人去自己公司上班抵工资等做法。2016年8月做“套路贷“至今，一共做了有几十单。印象深的放贷对象有蘧孝红（后期发展为男女朋友关系）、杨博媛等。 我所知道的除了前阵子推单给我的燕少楠、刘晓霞、汪大军他们，现在在经开区还有不少人在做主要针对学生的套路贷，有以前在经典广场开公司的苏涵、苏顺两兄弟，其他的还有吴朗、**龙、王旭兵、姜海飞、杨元杰等人，他们的联系方式我手机里面都有。“套路贷”这东西很害人，对学生影响尤其大，我愿意配合公安打击他们。 10.赵孝伟的供述与辩解 汪大军在合肥市经开区尚泽大都会开了一个贷款公司，据我所知公司就是搞“套路贷”的，在圈内很有名气。我玩彩票输了钱，为了还债开始搞“套路贷”。一开始主要做“中介”，在网上发广告，后再将客户推给汪大军和其他放贷的人，每推送一个客户得贷款额10%的返点作为中介费，后来涨到15%，做中介赚了不少钱，把我自己之前欠的借款还清了。后来我转型放贷款，通过发布广告吸引客户、与中介互相推单等方式获得客户。放款前，先审核客户信息，确定放款后，将借条上金额扣除“砍头息”、服务费和中介费后再将剩下的数额转给对方。借期一般是一个星期，到期如果客户还不上，就收取借款额的百分之三十作为“续期费”。2017年7月到8月左右搞过“面签”，地点是在合肥市包河区大摩广场写字楼一个租的办公室里。我记得其中“面签”对象有章敬林、刘金涛等。客户逾期不还钱就是违约，给我“续期费”就可以续借，“续期费”是借款额的百分之三十。如果没钱还也没钱交“续期费”的话，就算是“违约”了。我就会电话威胁客户若不还钱就联系其家人、朋友、学校，若客户还没钱还就打客户家人、朋友电话进行催款，并且吓唬客户如果再不还钱将对客户进行电话轰炸。我没有加入汪大军公司，我们是初中同学，在放贷方面是合作伙伴，我给汪大军也介绍过很多客户，汪大军也给我推荐过客户，有陈研、陈玉林、韩一菲、刘江南、甘瑞、钱某、王阳、董佳星等人。至今赚了大概三、四十万块钱。 11.赵孝佳的供述与辩解 从2017年8、9月份开始放贷，中介推荐给我客户，我付借款15%的中介费。放贷时，先审核客户资质，掌握客户信息，这样便于今后催收。然后做凭证、放款，首先收取砍头息，一般是25%左右，定期一般一个星期。如果到期还不上就要给续期费，每拖一个星期就加500元钱。借的多的话就是按日收取续息费，每天1%。客户不还钱的话就先是语言威胁他，告诉他不还钱后果很严重，比如给家里人打电话，短信轰炸，上门催债等等。真的还不还我有时候就直接电话打给对方父母，其他的行为没有了。与汪大军、赵孝伟是合作关系。做过多少客户记不清了，我借出的最多一笔是30000元钱，是跟一个叫汪斌的人，按日计算利息的，一天200元钱，还放款给孟鑫、陈家乐、贺世文等三个人。现在大概挣了十多万元钱，买了一辆车。 12.倪志菊供述与辩解 2017年10月，投靠表哥汪大军，在汪大军公司里做审核工作，同时在汪的授意和指导下对一些学生放款。汪大军让我给哪个客户放款并把钱转给我，我就放给哪个客户，并将客户定期还的钱转回给汪大军。汪大军也会推荐给我客户，我用我自己的钱去放款。还有就是协助汪大军他们“走流水”。汪大军带我们放款，第一步是审核客户资质，主要是掌握详细个人信息，便于日后好催收。第二步是放款。线上放款，一般先扣除借条金额的30%左右再借给客户，借期一般7天或10天。客户到期还不上，就要求客户支付借条金额30%左右的续期费。客户借的多了，我们感觉风险大了，就会让客户来公司面签，目的一方面是垒高客户债务，另一方面让客户留下纸质的借条。面签一种是按照借条金额的1.5%，每日收取续期费，实际上客户只能拿到我们扣除了30%后的部分；另一种是大额分期，一般让客户每月还一部分，分10个月或者更长时间偿还。但我们一般不会让客户按合同还款，履行一段时间后，汪大军他们会以各种理由认定客户违约，并让客户按照借条金额全额还款或者要求客户每天支付续期费。第三步是讨债。一种是上门讨债，一般不会有过激行为，主要在学生家与家长面谈；另一种是微信或者电话讨债。我在找学生要钱时没有恐吓过学生。但我知道汪大军他们在催收时肯定有过这样行为，他们用过“呼死你”软件对欠款学生和亲朋好友电话进行轰炸，还会发恶心污蔑的文字给学生。让学生感到害怕，迫于压力还钱。还会以向家人“坦白”为由，威胁学生继续借款还款。汪大军有时会用我和他母亲的身份证给学生放款，自己扮好人，让学生认为汪是帮他们的，从而信任汪，长期在汪手上借钱，实际汪是通过“过桥”垒高学生债务。 我放款主要是线上，一般一两千块，总共放款一万多，获利大概七八千。 三、被害人陈述 1.被害人赵某（合肥学院学生）陈述 2017年10月，在合肥市经开区尚泽大都会他们的公司里，汪大军和任亚俊、汪秀军、倪志强四个人给我放款40000元，他们把钱打到我的账户上之后让我取现12000元给他们说是利息，实际到手28000元。每天交600元续期费。 2017年12月，因还不上这四个人的钱，汪大军说要平账，给我介绍倪志菊，我跟倪志菊协议借2.5万元，实际给2万元。第二天倪志菊让我每天付300元续期费，等于是反悔了之前的约定。倪志菊说规矩是她定的，我不这么做还绝对不行。为了还网贷又从倪志菊手上借1.9万元。 2017年12月末，汪大军问我欠这么多钱怎么办，我说已经无能为力了，汪大军说不行就以他个人名义再借给我10万元，不设期限，什么时候有钱什么时候还，就再次相信他了，我用这10万元还前期四人的借款、倪志菊的借款，实际拿到手2.6万元。过了几天汪大军说这10万元是徐磊借给他的，现在急要，要我立即还钱，我还不了，汪大军就推荐了徐磊，说他跟徐磊商量给我宽松一些的借款条件，我就同意了。和徐磊、汪大伟签订16万元借款合同，对方说这只是名义上的合同，不签就不让我走，到手10万元转给汪大军了，6万元以砍头息的名义扫码支付给了5个人，16万元当场全部转走了。转过之后汪大军提出到我家去看看情况，我不同意，就把我手机扣下，不让我走，就这样我在他们公司的一个小房间从下午四点左右一直待到晚上十点多钟。最后由于害怕和无助，同意带他们到我家看看。 第二天（2018年1月19日），汪大伟等人联系我说怀疑我骗贷，让我现在就还20000元，威胁我要给我父母打电话，我只好从线上找别人借款给他们。又过了一天，汪大伟等再次联系我让我把所有钱全部还上。我又被迫带他们到我家，倪志菊用手机环顾我家四周拍了视频给了汪大军。然后又上了他们的白色宝马车，他们又提出到我爷爷奶奶家看看，我不愿意又不敢反抗，在车上我就想办法逃走。 按照他们的游戏规则，我自然是还不上钱。他们依然通过不停地要求我还钱来逼我继续找他们借钱。让我被这伙人牢牢套住，无法自拔。 2.陶某（上海政法学院学生）陈述 2017年6月向汪大军借了25000块钱，还不掉，汪大军让我到合肥清账。2017年11月1日，我到合肥他的公司，汪大军介绍向任亚俊借了10000块钱，向朱永启借了10000块钱，向徐磊借给了10000块钱，向汪秀军借了50000块钱，向倪志强借给了60000块钱。任亚俊、朱永启、汪秀军、倪志强和徐磊五个人总共借款14万块钱，实际上到手的只有35000块钱。到现在为止，向汪大军借的25000块钱已经还清了，本金加利息总共还了55000块钱。向任亚俊、朱永启、汪秀军、倪志强和徐磊借的14万块钱已经还了111550块钱。 3.王某1（安师大学生）陈述 多次向汪大军借款。2017年12月9日一次，汪大军说借的少不收我利息，我问他我多久还不收利息，他说不管用多长时间都不要利息。借1800元，电子借条是2200元。两三天后一天，他中午12点钟给我发消息，说1点前能不能还，不能还的话就要给利息，因为太突然了，我就没还上。 一次8000元的借条，汪大军给我转了5000元，当时说好的是还不上就给3000元续期，推迟一个月再还。这笔钱到期后我还不上，我就给他转了3000元，想续期一个月，他就微信里和我说“你脑子有病吧，谁和你说可以这样还钱的”，然后我就问他说不是3000月息，可以续期吗，他就说月息是一个月的，现在过了一个月了，以后就不是这么算的了，是每周一算了，我心里就感觉被骗了。 又一次汪大军把倪志强叫到办公室，说让倪志强借钱给我，我和倪志强签了一个20000元的借条之后，给了我20000元，汪大军这时候说还有资料管理费和手续费等费用，需要一起转给他8200元，我就转了8200元给汪大军。 和汪大军说我确实还不上钱了，汪大军就让我到公司找他当面清账，他就叫了几个人到办公室，说找这三个人来清账，这三个人我认识两个：汪大伟和朱永启，还一个我不认识，我给这三个人每个人打了30000元的欠条，这三个人每个人给我的支付宝转了30000元，一共转了90000元，转了之后我和他们下楼，先去银行取了20000元，这20000现金就没到我的手里，他们直接拿走了，我又通过支付宝转了20000给宗红，接着我又支付宝给了倪志强20000元，算是我还他的钱，又支付宝给了汪大军21500元，又交了800元手续费，剩下的钱我后来作为利息又还给他们了。 我从汪大军他们那里借过钱，到手的大概4万元左右，已经还了11万元左右了。 我在公司工作两周，我知道有其他人借款。我对其中有两个人有印象，这两个人因为还钱还不上，一个是李某2被他们逼得写好了遗书要自杀，一个李某1被逼出了抑郁症。 4.朱某1（常熟理工学院学生）陈述 2017年2月份开始多次向汪大军借款。2017年11月3日，没有还上全款，汪大军就叫我到他公司面签清账，他的公司是在合肥市经开区。我到了之后汪大军让我从他那借钱把之前的借款全部清掉，汪大军还跟我说我可以到他公司上班抵债，当时汪大军就给我支付宝转了70500元，但是让我写的是180000的借条。这70500元到手之后汪大军让我给任亚俊30500元，我自己剩下40000元，然后我又把这40000元转给汪大军还之前欠汪大军的欠款。 他让我去上班抵债，我没有办法就去了。2017年11月4日上班一直上到2018年2月份。 有好多人去找汪大军公司借钱。汪大军觉得客户还款能力好的话就会不停的放款给客户，收取高额的利息，到期可以一直续，每天支付高额利息就行，客户还不上就接着借，最后客户还不上汪大军就会上门催收。上门催收一般也不敢采取什么过激的方式，基本上都是短信、电话轰炸借款人通讯录里的人，说一些很难听的话。最后就会搞得借款人家里鸡犬不宁，借款人家里受不了了就会还钱。 李某1因未按照汪大军设定规则足额偿还借款患上抑郁症。 5.彭某（安徽交通职业技术学院学生） 2018年2月20日的时候我就找汪大军借了3000元，在网上给汪大军打了借条，借条约定借期一个星期，周息1000元，扣除利息后实际到手2000元。2月28日，汪大军让我到他公司面签，让我从他那借笔钱把所有欠款清掉，我就给他写了30000元的纸质借条，约定借期一个月，每天利息450元，到期没钱还只要接着给利息就可以无限延期，借条写好之后汪大军通过支付宝给我打了30000元钱，他让我去银行取现9000元交给他说是利息，这样我实际上到手的只有21000元。3月5日，我之前借的网贷又还不上了，汪大军就把朱永启和汪秀军推荐给我。2018年4月9日，汪大军又给我推荐了倪某，倪某放了10000元给我，周息3000，扣除利息后实际到手只有7000元，还不上可以续期，续期一次3000元，这个钱我续了五期。还不上后汪大军让我去他公司，他又给我推荐了朱永启、倪志强、汪秀军、汪大伟等。我一开始是因为网贷还不上了就找汪大军借钱，后来借的钱还不上就一直借钱还前面借款的利息，就这样越借越多。 6.任某（宿州学院学生） 今年6月20日找周华麟借钱，审核我的个人信息，借给我2000元，到手只有1300元，借期6天。当天周华麟把汪大军推荐给我后就让我找汪大军借钱，汪大军借给我2000元到手1400元，借期7天。 没过两天，周华麟就跟我讲他有渠道可以把我的负债全部清掉，让我到合肥面签清账，还诱惑我说面签可以分期还款，而且利息很低。 6月25日左右，汪大军听我说没有钱还他就让我在当天下午2点之前立刻还款，没钱还的话就帮我向家里坦白，还说下午两点准时搞我，我当时很害怕。周华麟也突然让我还钱。支付周华麟700元续期费，支付汪大军700元续期费。 7.刘某（安徽行政学院学生）陈述、辨认笔录及提供转账记录 汪大军说给我清账让我到他的公司面签。2017年12月18日晚上，到汪大军的公司。和倪志强、徐磊、胡涛三人分别签了三张借条，倪志强40000元的，借期一个星期。徐磊10000元，借期一个星期。胡涛20000元，借期也是一个星期。他们给我转了50000元钱后，汪大军提出必须要到银行取钱20000元钱出来退还给他才行。就这样我回转给汪大军20000元。随后，我又通过支付宝转给汪大军3500元钱作为偿还其前期给我的借款。每天向他们支付续期费750元钱。我问他们为什么还要付这个钱，胡涛他们说那没有办法，这是规矩，而且你钱已经借过了，不可能不支付的。当天晚上，我等于打了70000元的借条，实际到手26500元钱。除此之外我每天还要继续支付胡涛等人750元钱。这个续期费我一直付到1月3日，共计支付他们12750元钱。软暴力讨债。我现在根本不敢去上学，我害怕面对学校的同学老师，害怕他们嘲笑我。 8.方某（安徽中医药大学学生）陈述、辨认及转账记录 汪大军借条九千元，借期一周，到手6000元，续期的话每周给三千元。2018年3月19日面签清账，按照汪大军的要求抄写了两张借条。一张是汪大伟金额20000元，一张是宗红金额20000元，借期一周，逾期每天支付300元的续期费。我当时对这两张借条产生了质疑，但是汪大军和我说没有关系，借条只是一个证明，不会真的到期就要还，而且还说大家都是这么签的，不会有任何问题。汪大军还承诺让我每个月转4000元给他们，分十期还完，还完之后就可以把借条撕掉。我就轻信了他的话签了这两张借条。随后，汪大军就通知汪大伟和宗红给我转款。宗红通过支付宝给我转了20000元钱后，汪大军让我到楼下的浦发银行把20000元钱全部取出来再送还给汪大军，我就按照汪大军的指示照做了。我把20000元钱全部交还给汪大军之后，汪大军又让汪大伟通过微信给我转了20000元。我就带着这两万元钱离开了汪大军的公司，在我回去的路上，汪大军和我说让我给他转2000元钱作为汪大军自己的中介费。我当时不愿意给他转这两千元钱。但是汪大军立马变脸说，如果不给他转2000元钱，马上就要我按照我刚刚签下的借条金额全部还款，还说什么知道我的全部个人信息之类的话。我一听就非常害怕，被迫无奈就通过微信给他转了2000元钱。这次清账，我签了40000元的借条，实际到手18000元。 按照汪大军他们的游戏规则，我根本无法偿还欠款。于是我不断的找汪大军借钱，后来找他借的钱都是网上的小额贷款。但是这些借款都是需要每周支付续期费的。再加上汪大军陆续向我推荐了汪秀军、朱永启、徐磊、王萌萌、李凯莉、徐明宽等人。就这样我的债务被越垒越高，现在按照他们的计算方式我已经欠了他们二十多万元钱。我用我自己的钱和家里面人的钱已经偿还了二、三十万元了。而实际上，我真正用于自己使用的钱实际不到一万元钱。 9.姜某（21岁）陈述 2018年1月找汪大军借了2000元，打了3000元的条子，还不上，汪大军推荐汪秀军、徐磊、路虎借钱，汪秀军借1000元，打1500元的条子，徐磊借了1000元，打1500元的条子，路虎借了1000元，打1500元的条子。快过年了，汪大军借10000元，打10000的条子，实际到手7000元，期限是10天；但是这一次汪大军和我耍赖，说好的10天期限，到期后他才告诉我说十天期限只能全款还钱，不能延期，我没有钱全款还钱，只好又找路虎借。后来多次借新还旧，欠的钱我都还不上了，汪大军让我来公司清账，就是放个50000元的贷款给我清我之前的账，但是到手只有25000元。现在是我每个月还5000分10个月还清。总计到手自己消费只有4500元。实际已还款11400元。他们现在向我主张50000元欠款。 10.苗某（合肥幼儿师范学院学生）陈述、辨认笔录 2018年1月，汪大军称能让我把欠款平掉，汪大军又向我推荐汪秀军和倪志强，我给他们三人每人打了1500元的借条，实际每人只给了我1000元钱。十天后，我因为没有钱还给他们于是就给了他们1500元钱的续期费再续一期。我还不上钱给汪大军再打了8000元的欠条，实际到手5600元，并说借期十五天，续期费是每十五天2400元钱。向汪大军转了2400元的续期费。2018年2月3日，汪大军告诉我欠他的钱不能再续期了，要不就全部还给他，要不就继续找他们借钱来还他的钱。没有办法我又从倪志强，汪秀军借。到他的公司里面去上班还债。后还被迫写了30000元钱的借条，汪大军就让汪大伟给我支付宝转了30000元钱，再让我转回去15000元。我实际到手只有3000元，后面借的钱都是在交续期费、清账或者还前面的借款。 11.卞某（安徽新闻出版学院学生）陈述 2017年10月汪大军和任亚俊给我的支付宝转10000元，给他们3000元，自己留7000元。第二次给我转40000元，转回12000，扣抵前面的10000，实际到手18000元。每天利息200元共给了6000多元。第三次汪大军和任亚俊转给我80000元，回转24000，扣掉前面借的40000元，实际到手16000元，逾期管理费每天500元。每天利息500元给了9天共4500元。2018年2月1日，我妈就约汪大军他们见面了，我妈就给我还了56000元现金，最后还给他们补了一张24000元的借条。每天50元的利息共给了7500元左右。总之，我共还给了他们大概74000元。 12.朱某2（上海大学学生）陈述、辨认笔录及提供转账记录等书证 总共向汪大军借了79000元，实际到手的只有40000元左右，这79000元我一分钱都没有还，只给了大概7000元的续期费，汪大军还推荐我向徐磊，汪大伟，汪秀军，倪志强，倪志菊这些人总共借款18000元，实际到手12900元。今年1月份的时候来合肥面签，面签的意思就是到他们公司来当面借笔大额的把之前欠的钱全部还掉。汪大军就让我写180000元的借条。他们三个把钱转给我之后，汪秀军让我把之前欠他们的95000元先还清，我就给汪大军转了79000元，给汪秀军、倪志强、汪大伟、徐磊、倪志菊和一个叫什么静的人总共转了16000元。把这95000元都还清之后，汪秀军就提出来让我把80000元取现出来交给他们，说是利息要提前支付，然后汪大伟就开车带我到附近的一个农行取了60000元现金，带我到他们公司楼下的蒲发银行取了20000元现金，这80000元现金都被汪大伟拿走了，取完钱我就离开合肥了。之后每个月还6000元。再后来汪秀军突然找我，说我违约了，让我还他剩下来的56000元钱。我就问汪秀军为什么要一次性还清，当初说好了是分30个月还的，汪秀军就说他在网上看到我向另一个姓倪的借钱了，这个人不是他推荐的，我这样就是违约了。我就被迫告诉我母亲还了汪秀军56000元钱。再后来徐磊也说我违约了，要我把剩下欠他的56000元一个月之内还给他。总的来说到手七、八万元钱。还了100000元。 13.胡某（安徽工商职业学院学生）陈述、辨认笔录 2017年10月我当场表示不想借了，并且准备走。汪秀军就过来一把把我的脖子用胳膊夹住，非常凶狠的问我，你想搞什么，要借钱赶快借不然你今天肯定走不掉。最后我被迫无奈只能同意从他们手上借钱。于是我就与汪大军、汪秀军、倪志强等四个人签订了借款协议。每张借条都是五千元，借条金额共计两万元。收到20000元。然后汪大军开车带我到旁边的一家银行让我取出了7000元钱交还给他，被中介拿走2000元，实际上到手只有11000元。从第二天开始，我每天支付给他们四个人共计300元钱，总共给了他们四天，我没过几天就回家和父母说了这个事情。我父母知道这个事情之后我就没有还给他们钱了。辨认出另外一个人是周华麟。 14.钱某陈述、辨认笔录、银行流水、转账记录 找胡涛借6000元钱，胡涛说到手6000元的话借条上借款金额得写10000元，借期7天，7天之后还10000元。胡涛让我在支付宝的存证云上写了20000元的借条，我当时问胡涛为什么要写20000元的借条，胡涛说写20000元的借条不影响后期还款，到期还10000元就行了，写20000元的借条是行业规矩。又找胡涛借17000元，但是胡涛说借25000元才能到手17000元，借期20天，按照胡涛的要求，我给胡涛写了双倍借条，在存证云上和纸质借条上写的借款金额都是50000元。之后胡涛通过支付宝给我转了50000元，我收到钱之后他又让我给另外一个支付宝账户转了33000元，他说这是行业的正规流程。从借钱那天开始，我每天通过微信、支付宝转账给胡涛利息460元，总共转了20天。 我找汪大军借6000元到手4000元，借期7天，7天之后给汪大军2000元的续期费。又找汪大军借了6000元到手4200元，借期7天，续期费1800元。在续期过程中，我续期都没钱续期了，汪大军就把我推荐给他们公司的其他人，让我找他们借钱。赵孝伟，汪秀军，朱永启，倪志强，倪志菊，总之就是在借钱还钱，自己一分钱都没有到手，反而我的债务还越垒越高。垒到大概62000元了，这时候我是实在还不上了，也不想一直这么借钱还钱了，汪大军就让我到他公司面签清账，面签清账的意思就是向他们借一笔大额的把之前的欠款全部还掉。今年1月29日就到了汪大军的公司，徐磊讲和汪大伟两个人总共给我放80000元，但是最少要写120000元的借条，没办法我就按照徐磊的要求写了120000元的借条。给我转了80000元，徐磊要回20000元，又让我给汪大伟转4000元，只到手56000元。徐磊带着我在他们公司里把欠汪秀军、倪志强、朱永启、倪志菊、赵孝伟他们的钱还掉，到手的56000元全部还掉了，等于是我自己一分钱没有到手，反而自己的债务已经垒到120000元了。 到手的钱也就30000元多一点。除了借钱还钱的那部分，我自己已经还了90000元左右。他们一步一步的把我往里套，不断的让我借钱还钱，我的债务被不断垒高。不按照他们的要求来他们就威胁我要轰炸我通讯录里的人，我真的是没办法了。 15.杲某（北京某大学学生）陈述、辨认笔录、转账记录 找汪大军借了钱，但是我连续期的钱都没有，汪大军把我推荐给了倪志强、汪秀军、汪大伟、徐磊、朱永启、赵孝伟、赵孝佳、倪某等人，我从他们那里借了好多钱，到了今年3月中旬的时候，我欠的钱已经累到50000元左右了。汪大军就让我来合肥面签清账，我照着模板写四张借条金额是200000元，每张借条上的放款人分别是徐磊、汪大伟、朱永启、宗红，总共给我转了140000元。我就在他们公司里给汪大军、倪志强、汪大伟、徐磊、倪志菊、朱永启、赵孝伟、倪某一一转钱，把之前从他们那借的钱全部清掉，剩下的，工行取现87600元被徐磊和另外一个人要去了。总共借了25万元。实际到手的钱也就6000元左右。面签之后，本来是每个月给汪大伟、徐磊、朱永启每人2500元，每个月共还7500元，但是没到还款的时候，汪大伟、朱永启等就逼我提前还钱，我已经还了84000元。 16.余某（杭州师范大学钱江学院学生）陈述、辨认笔录、转账记录 我之前欠汪大军的35000元已经到期了，没办法，2017年10月18日我就来合肥面签了，我写了纸质的借款合同，借款金额是72000元，分36个月还，每月还2000元。汪大军还让我写了一张已经收到72000元的收条。我实际到手20400元。总共还了9900元钱。 17.张某（安徽商贸职业学院学生）陈述、辨认笔录、转账记录 2018年1月，周华麟第一笔钱借给我3000元到手2000元，半个月时间，欠款累到了50000元左右，按照周华麟的要求我来合肥找他面签，汪大军让写借条60000元，汪大军通过支付宝给我转了60000元，转完之后这60000元钱又通过提现、转账等方式全部给了周华麟，周华麟说这60000万元一部分是清之前的欠款，一部分是借这60000元的利息，还有一部分是给他的劳务费。实际到手0元。我每个星期要还4000元的利息，我们拒绝接着还钱后我父母、我室友和我自己的手机就不断的被电话和短信轰炸。实际到手也就20000多元，已经还了差不多20000元了。 18吴某1（天津现代职业技术学院学生）陈述、辨认笔录、银行流水、转账记录 至2018年2月共给汪大军写了87000元的借条，借到手59500元，这59500元除了前面的11000元我是用来还网贷的钱，其他所有的钱我都用来还汪大军前面的借款、给汪大军支付续期费或者给汪大军推荐的放款人还款、付续期费，自己没有到手一分钱，我还欠汪大军等人86000元，还不上，汪大军就让我来合肥面签清账。汪秀军就拿出一张借条，让我照着上面抄四张，共借款240000元。这些钱都回转给他们了，最后我手上就剩下1000多元。总之我自己也就实际到手12000元左右。我总共大概还了100000元左右。 19.王某2（天津外国语大学滨海外事学院学生）陈述、辨认笔录、转账记录 去年1月份我同学吴某1找汪大军借了好多钱，他已经还不上了，就叫我以我的名义帮他找汪大军借钱。第一笔借款到期了，汪大军让我中午12点之前处理，要么还全款要么续期，我是在中午12时10分左右就给汪大军支付宝转了2000元的续期费，但是汪大军说我逾期了，又找我要2000元的续期费。等到我欠汪大军的钱垒到快80000元钱的时候，汪大军已经不再借给我了，他叫我来合肥面签清账，我当时没办法就答应来合肥面签，2018年3月16日晚上我和吴某1一起从天津到合肥汪大军的公司，倪志强就给我一张借条，让我照着这张借条抄6张，借款金额他说几万就写几万，写了总共27万的借条。27万余转给我后，最终实际到手1000余元，其余款项均用于偿还前期债务或者被汪大军等人不知具体理由地取回。 面签之前借了90000元左右，实际到手50000元；面签时的270000元就到手1000元多一点，剩下的钱要么回转给他们了，要么清之前的账了；面签之后借了45000元，实际到手不到30000元。总共也就到手80000元左右。大概给了80000元左右的续期费；还了45000元。 20.马某（合肥环球美容美发学校学生）陈述、辨认笔录 2017年10月，借汪大军1000元，打2000元借条；借1000元，打3000元借条，1000元转回算还第一个1000元；这3000元我交了1600元续期费后汪大军不让续期了，推荐我找老白借了3000元，打了5000元借条；这5000元我交了2000元续期费后还不上汪大军让我面签。大概10月底面签的，给汪大军写了10000元借条，又写了5000元借条算是逾期费；给我6500元，还了老白5000元，实际到手1500元。以后每天转给他们300元利息，还了一个月还了10000元左右。 21.吴某2（上海电影学院学生）陈述、辨认及转账记录 2018年3月，受汪大军放款速度快，手续简单诱惑，从汪大军第一次借款3000元，到手2000元，借期7天。第二天（4月1日）受汪大军利息低、还款期限长诱惑，到合肥面签。在汪大军、周华麟等人的诱骗和恐吓下，被迫签下24600元的借条，转给我再当场转回给在场的另外四个人（制造虚假流水），最后到手1000元。每天给周华麟转400元续期费直到7月17日，总共还了15000元。吴某2辨认出朱永启、汪秀军、赵孝伟、倪志强就是当晚控制她的另外四个人。吴某2提供了聊天记录截图。 22.蔡某（南京旅游职业学院学生）陈述、辨认及转账记录 汪大军伙同汪秀军、朱永启、倪志菊等人通过虚高合同、高额续期费等将蔡某的债务垒高至65000元左右。2018年1月11日，我按汪大军要求来合肥面签清账，汪大军让我打了100000元的借条，月息1万元，到期日2018年1月12日，逾期每天支付500元违约金。转给我10万元，10万元到账后汪大军要回3.5万元，剩下的钱都还前面的债务了，总之这10万元我一分都没到手。面签之后又向胡涛借4万元并支付巨额续期费。 23.李某2（石家庄学院学生）陈述 2017年12月份，因急于偿还网贷平台借款，被宣传的“大学生审核简单，利息低”所吸引，向汪大军借款。首次借款5000元，实际到手3000元，七天为一个周期。一周后还不上，付2000元续期费。续期到期后还是还不上，汪大军推荐四个人借款8000元，实际到手5200元。结果到期之后汪大军不让我续期，要求我必须全款还清。汪大军把我推荐给汪秀军、倪志强、朱永启、倪志菊、汪大伟、勇敢的心等人，向他们借钱还前面的钱或者支付续期费，反正越借越多，越还越多，借款到期了，汪大军、汪秀军、倪志强他们就逼我还钱，电话轰炸、发侮辱性短信、扬言到学校找我、上门催收等，威胁恐吓软暴力。从去年12月到今年5月，根据转账记录我算了一下，我总共从他们借了25000元左右，总共还给他们79000元左右。有一次我还款给倪志菊晚了几分钟，倪志菊就要求我多转给她400元的逾期费。几次想彻底摆脱借款，但因他们数次提出索要各种延期费、逾期费等导致债务越垒越高，后实在无力偿还，终日精神恍惚。整个人搞得很抑郁，感觉自己都快活不下去了，我感觉没脸面面对家人，我当时真的萌生了自杀的想法，我遗书都写好了。 李波证言（李某2哥哥）证实妹妹李某2在微博上写了一封遗书。那些人疯狂骚扰我的家人，我的母亲整天担心受怕，以泪洗面；由于对方侮辱性和威胁性词语，导致我父亲情绪激动，对他的身心打击较大，导致高血压病加重，我的家人受到很大伤害。 李某2提供聊天记录、转账记录、微博遗书截图 24.潘某（南宁某大学学生）陈述 套路依然是转单平账。从2017年12月至2018年4月，潘某从汪大军、汪秀军、倪志强、朱永启、倪志菊、汪大伟等人处多次借款，债务越滚越多。朱永启、倪志强打电话威胁我，有时是我父亲接电话的，我父亲因此心绞痛都发作了。我和我家人生活和心理受到很大影响，不能正常工作，因这事家里的房子也抵押出去了。 潘某提供聊天记录等书证证实短信恐吓。 25.李某1（福建农林大学学生）陈述 2017年11月至2018年4月，李某1从汪大军及汪大军推荐的汪秀军、倪志强、朱永启等人处借钱，总共打了3万余元的借条，到手不到2万元，但是支付续期费就有五、六万元了。汪大军等人通过电话、微信以及发送侮辱短信的方式逼迫李某1还钱。李某1不堪其扰，精神压力巨大，时常自残、自伤，导致精神失常。2018年6月，我被确诊为抑郁症。 李某1提供门诊病历、致伤照片等书证、物证及证人吕某（厦门市仙岳医院医生）的证言证实其患病事实。 四、审计报告 安徽华审正大会计师事务所于2018年11月6日出具皖华审正大专审字（2018）第451号赵某等相关人员专项审计报告 经审计，25名报案被害人被汪大军等人以各种方式将名义借款债务累计至4078718元，借款时由出借人直接扣除砍头息655051元，共收到借入资金3423667元，借款时通过伪造交易流水支付砍头息1010892.74元，借款实得2412774.26元。截至审计日，25名报案被害人归还汪大军等人名义借款1753418.00元，其中归还借款实得1291074.26元、归还虚高借款成本462343.74元；支付借款利息及续期费1058800.00元；被害人直接经济损失1521143.74元。同时名义借款2325300.00元未归还完毕，其中借入款项砍头息1203600.00元，借款实得1121700.00元。 涉案人员涉案金额统计表                            涉案人员                       涉案金额                       涉案人员                       涉案金额                               汪大军                       444901.00                       汪秀军                       198956.00                               胡涛                       61061.00                       徐磊                       133275.00+1100                               倪新利（汪大军母亲）                       74200.00                       赵孝佳                       10900.00                               倪志菊                       54550.00                       赵孝伟                       19700.00                               倪志强                       153790.00+2000                       周华麟                       44242.74                               任亚俊                       48118.00                       朱永启                       124200.00                               汪大伟                       130150.00+1100                       宗红（汪大军姐夫）                       20000.00                                                                                                                另查明：被告人倪志菊于2018年9月27日向合肥市公安局经济技术开发区分退赃20000元。在本案审理过程中，被告人赵孝佳、赵孝伟于2018年12月12日分别向本院退赃10900元、19700元，被告人任亚俊于2018年12月13日向本院退赃48118元。 以上事实，由银行客户回单、银行个人结算业务申请书、收据等证据证实。 本院认为，被告人汪大军、汪秀军、倪志强、汪大伟、朱永启、徐磊、任亚俊、倪志菊、胡涛、周华麟、赵孝伟、赵孝佳等十二人以非法占有为目的，共同虚构事实、隐瞒真相，多次实施“套路贷”活动，骗取被害人财物，其中，汪大军骗取1521143.74元，数额特别巨大；汪秀军骗取198956元，倪志强骗取155790元，汪大伟骗取131250元，朱永启骗取124200元，徐磊骗取134375元，倪志菊骗取54550元，胡涛骗取61061元，数额巨大；任亚俊骗取48118元，周华麟骗取44242.74元，赵孝伟骗取19700元，赵孝佳骗取10900元，数额较大，其行为均已构成诈骗罪，依法应当追究其刑事责任。被告人汪大军等人两年内多次采用滋扰、纠缠等方式扰乱他人学习、生活秩序，情节恶劣，其行为均已构成寻衅滋事罪，依法应当追究其刑事责任。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人汪大军等人采取上述寻衅滋事手段，同时又构成诈骗罪，应当依法按照处罚较重的规定定罪处罚。被告人汪大军等人形成以汪大军为首要分子、以汪秀军、倪志强为骨干成员、以汪大伟、朱永启、徐磊、任亚俊、倪志菊为固定成员、以胡涛、周华麟、赵孝佳、赵孝伟为积极参加者的恶势力犯罪集团，积极实施犯罪，应当从严惩处。在共同犯罪中，被告人汪大军作为犯罪集团的首要分子，组织、领导犯罪集团进行犯罪活动，是主犯，应当按照集团所犯的全部罪行处罚；被告人汪秀军、倪志强、汪大伟、朱永启、徐磊、任亚俊、倪志菊、胡涛、周华麟、赵孝伟、赵孝佳仅起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人倪志菊于案发后主动到公安机关投案，归案后如实供述了自己的罪行，其行为构成投案自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人汪大军、汪秀军、倪志强、汪大伟、朱永启、徐磊、任亚俊、胡涛、周华麟、赵孝伟、赵孝佳如实供述了自己的罪行，可以从轻处罚。被告人任亚俊、倪志菊、赵孝伟、赵孝佳积极退赃，可以酌情从轻处罚。被告人胡涛已得到被害人钱某的谅解，可以酌情从轻处罚。 被告人及其辩护人辩称被告人汪大军、汪秀军、倪志强、朱永启等人的行为不构成寻衅滋事罪。经查，被告人汪大军、汪秀军、倪志强、朱永启等人不仅在放贷过程中威胁、恐吓被害人，还为追讨非法债务，对被害人李某1、李某2、潘某等人使用口头威胁、电话轰炸、发送侮辱短信及图片等方式长期滋扰、恐吓，破坏了被害人正常的生活和学习环境，严重影响被害人的身心健康，使被害人产生心理恐惧，形成心理强制，且二年内实施寻衅滋事行为三次以上，其行为应当以寻衅滋事罪定罪处罚。该辩护意见不能成立，本院不予采纳。 被告人及其辩护人辩称被告人胡涛、周华麟、赵孝伟、赵孝佳不是汪大军犯罪集团的固定成员，不应当以集团犯罪定罪量刑。经查，被告人胡涛、周华麟、赵孝伟、赵孝佳明知被告人汪大军等人实施“套路贷”犯罪行为而与其合作，互相“推单”，协助其制造现金支付、银行走账记录、第三方支付记录等虚假给付事实，帮助汪大军等人完成与被害人“面签”，积极参加“套路贷”犯罪活动，应当以共同犯罪论处。该辩护意见不能成立，本院不予采纳。 被告人及其辩护人辩称公诉机关指控被告人诈骗数额不准确，应当从中扣除部分款项。经查，公诉机关指控被告人的诈骗数额来源于安徽华审正大会计师事务所皖华审正大专审字﹝2018﹞第451号专项审计报告，该次审计的范围为被害人赵某等人损失金额情况，具体是指被害人直接经济损失、因借款未执行完毕而形成的未遂金额，该会计师事务所具有清理债权债务的鉴定资质，鉴定系基于本案侦查机关合肥市公安局经济技术开发区分局的委托，鉴定程序合法，可以作为认定本案被告人诈骗数额的参考；同时，被告人、辩护人认为应当从中扣除部分款项但并未提交证据加以支持，因此，该辩护意见不能成立，本院不予采纳。 辩护人汪晶晶辩称被害人在本身没有还款能力的情况下仍然借款，具有一定的过错。经查，根据本案查明的事实，被害人不仅已偿还了部分或者全部借款且支付了高额的续期费、手续费，具有一定的还款能力，该辩护意见与事实不符，本院不予采纳。 依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二款、第三款、第二十七条、第九十七条、第六十七条第一款、第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人汪大军犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金一百五十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，先期羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月18日起至2033年7月17日止。罚金自判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人汪秀军犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金十九万元。 （刑期从判决执行之日起计算，先期羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月18日起至2023年1月17日止。罚金自判决生效后十日内缴纳。） 三、被告人倪志强犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算，先期羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月18日起至2022年7月17日止。罚金自判决生效后十日内缴纳。） 四、被告人汪大伟犯诈骗罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金十三万元。 （刑期从判决执行之日起计算，先期羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月18日起至2022年4月17日止。罚金自判决生效后十日内缴纳。） 五、被告人朱永启犯诈骗罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金十二万元。 （刑期从判决执行之日起计算，先期羁押的，羁押一日折抵刑期一日，先期羁押的37天予以扣除，即自2018年10月17日起至2022年5月10日止。罚金自判决生效后十日内缴纳。） 六、被告人徐磊犯诈骗罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金十三万元。 （刑期从判决执行之日起计算，先期羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月21日起至2022年4月20日止。罚金自判决生效后十日内缴纳。） 七、被告人任亚俊犯诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金四万元。 （刑期从判决执行之日起计算，先期羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月17日起至2021年1月16日止。罚金自判决生效后十日内缴纳。） 八、被告人倪志菊犯诈骗罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金五万元。 （刑期从判决执行之日起计算，先期羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月27日起至2021年4月26日止。罚金自判决生效后十日内缴纳。） 九、被告人胡涛犯诈骗罪，判处有期徒刑二年十一个月，并处罚金六万元。 （刑期从判决执行之日起计算，先期羁押的，羁押一日折抵刑期一日，先期羁押的41天予以扣除，即自2018年11月27日起至2021年9月15日止。罚金自判决生效后十日内缴纳。） 十、被告人周华麟犯诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金四万元。 （刑期从判决执行之日起计算，先期羁押的，羁押一日折抵刑期一日，先期羁押的41天予以扣除，即自2018年11月27日起至2021年1月15日止。罚金自判决生效后十日内缴纳。） 十一、被告人赵孝伟犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金二万元。 （刑期从判决执行之日起计算，先期羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月27日起至2020年2月26日止。罚金自判决生效后十日内缴纳。） 十二、被告人赵孝佳犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金一万元。 （刑期从判决执行之日起计算，先期羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月27日起至2019年9月26日止。罚金自判决生效后十日内缴纳。） 十三、追缴被告人倪志菊向合肥市公安局经济技术开发区分退赃20000元、被告人赵孝佳、赵孝伟于2018年12月12日向本院退赃10900元、19700元、被告人任亚俊向本院退赃48118元，发还被害人；追缴扣押、查封在案的被告人汪大军宝马5系轿车一辆（车架号ＬＢＶ5Ｓ1104ＧＳＬ70951）、房产两套（分别坐落于合肥市蜀山区，变现后发还被害人，余款予以追缴，上缴国库；继续追缴被告人违法所得，上缴国库。没收扣押在案的被告人汪大军犯罪工具手机二部、被告人周华麟犯罪工具手机一部、被告人任亚俊犯罪工具手机一部、被告人汪大伟犯罪工具手机一部、被告人倪志强犯罪工具手机二部、被告人朱永启犯罪工具手机二部、被告人赵孝伟犯罪工具手机一部、被告人赵孝佳犯罪工具手机二部、被告人胡涛犯罪工具手机一部，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提供上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘德鸿 人民陪审员  李章伦 人民陪审员  王劲松 二〇一八年十二月十八日 书 记 员  王新艳 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第九十七条本法所称首要分子，是指在犯罪集团或者聚众犯罪中起组织、策划、指挥作用的犯罪分子。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。