河北省阜平县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）冀0624刑初98号 公诉机关河北省阜平县人民检察院。 被告人王喜兵，曾用名王喜斌，男，1976年11月11日出生，汉族，中专文化，中共党员，籍贯河北省保定市阜平县，现住河北省保定市阜平县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年1月8日被传唤到案，同日被刑事拘留，同年1月18日被逮捕，现羁押于阜平县看守所。 辩护人张维杰，河北陈丽萍律师事务所律师。 河北省阜平县人民检察院以阜检公诉刑诉【2018】83号起诉书，指控被告人王喜兵犯非法吸收公众存款罪，于2018年9月3日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省阜平县人民检察院指派检察员肖志勇出庭支持公诉，被告人王喜兵及其辩护人张维杰到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省阜平县人民检察院指控：被告人王喜兵自2012年以来，积极帮助庞域（另案处理）、北秀海（另案处理）进行非法吸收公众存款活动，向不特定人群宣传、介绍在庞域、北秀海经营的阜平县银基信息咨询有限责任公司（2013年7月23日变更为阜平县银基投资咨询有限责任公司）里存钱安全有保证、利息回报高等，并从中获取相应业务提成等好处。截至目前，王喜兵介绍的非法吸收公众存款本金达624.3万元。 针对指控的犯罪事实，公诉机关出示了被告人的供述和辩解、证人证言、书证等证据，认定被告人王喜兵的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。并建议本院在有期徒刑三年至四年内对被告人判处刑罚。 被告人王喜兵辩称自己的行为不构成非法吸收公众存款罪；其辩护人的主要辩护意见为：1、被告人王喜兵不是银基公司员工，未向不特定人群介绍银基公司及公司业务，也没有介绍其他人向银基公司存款，亦没有收取任何报酬，主观上没有吸收公众存款的意思表示，银基公司的业绩表中没有被告人王喜兵的签字，被告人王喜兵的行为不构成非法吸收公众存款罪；2、即使被告人王喜兵构成犯罪，应当免予刑事处罚。 经审理查明，阜平县银基信息咨询有限责任公司法定代表人为庞域，丈夫为北秀海，被告人王喜兵是庞域亲戚，自2012年以来，被告人王喜兵积极帮助庞域（另案处理）、北秀海（另案处理）进行非法吸收公众存款活动，向不特定人群宣传、介绍在庞域、北秀海经营的阜平县银基信息咨询有限责任公司（2013年7月23日变更为阜平县银基投资咨询有限责任公司）（以下简称银基公司）里存钱安全有保证、利息回报高等，并从中获取相应业务提成等好处。截至目前，王喜兵帮助庞域、北秀海介绍的非法吸收公众存款本金达624.3万元。2018年1月8日被告人王喜兵到案。 以上事实，有以下经庭审质证的证据证实： 1、被告人王喜兵供述：其介绍大哥王喜军、二哥王喜明、三哥王喜春及三嫂张志红向银基公司存过款，有同事知道其和银基公司的庞域是亲戚关系，他们主动问其银基公司是否可靠，其说银基公司加盟的福元运通是商务部备案的公司，有什么具体可以到银基公司咨询。大概是2012年还是2013年，其在东下关任总校长的时候，给西下关小学搞过捐赠活动，银基公司给西下关小学捐助了一些体育器材。有些客户的答谢会其也参加过。其没有银行卡在银基公司里放着，没有从银基公司拿过业务提成。庞域借过其的钱，具体是不是给银基公司垫息其不清楚。其以普通客户的身份签过借贷合同，到公司后，公司员工让其签主合同或委托书其就签了，后来怎样替款、还款其不清楚。 2、被害人陈述 （1）被害人张某1陈述及服务协议：其通过王喜兵介绍在阜平县福元运通存款五六十万元。具体经过为：几年前，王喜兵说有钱了把钱放到福元运通，没事儿，是合法的，放进去的钱通过福元运通再放款给别人，别人是从福元运通借款，跟过去的当铺一样，对外借出去的款都是有抵押物的，放进去的钱就放心吧，后来其就把钱给了王喜兵了。刚开始的时候是直接把钱给了王喜兵，其并不接触福元运通公司，给了王喜兵钱之后，每个月到期了王喜兵就把利息给送到其农贸市场的店里了，有凭据。再后来就是王喜兵说公司正规了，以后再放钱直接到福元运通亲自去办理，后来其就是去福元运通办理的，签的服务协议，到期后其直接去公司领取利息。服务协议共五份，金额为62万元。 （2）被害人马某陈述及服务协议：其在银基公司放了38万元。其去福元运通公司咨询的时候碰见了王喜兵，其就问把钱放到福元运通是否保险，王喜兵说没事，把钱放到公司利息高，借给别人的钱都是有抵押物的，抵押物的价值远大于放款的钱，保险，后来其就把钱放到了福元运通。服务协议与陈述一致。 （3）被害人辛某陈述及服务协议：其在银基公司存款5万元。是王喜兵介绍其的，说庞域成立了个公司，能存钱，利息比较高。服务协议与陈述一致。 （4）被害人霍某陈述及服务协议：其于2015年5月30日在银基公司放了15万元，2015年11月4日以王志忠的名义又放了5万元。是通过王喜兵介绍的。王喜兵说有钱放到他们公司，利息也高，放进去的钱也保险。服务协议与陈述一致。 （5）被害人王某陈述及服务协议：其陈述2012年开始把钱存到福元运通。目前没有拿回来的本金为3笔共50万，是通过王喜兵介绍的。王喜兵和其家是亲戚，王喜兵说：“福元运通公司是全国连锁的，手续齐全，利息高，借出去的钱都有抵押物，你什么时候用钱什么时候就给你拿出来了”其相信王喜兵就把钱存到福元运通了。2012年王喜兵找到其家里，和其家人介绍完公司就让家里人存钱，然后其就拿着丈夫安玉军的农行卡到银行转账，然后王喜兵带其到福元运通办理了手续，其签过服务协议，签完协议后公司就把利息打到安玉军的农行卡上了，后来公司用钱时也是王喜兵给其打电话，然后其给公司银行转账，存的几次钱其中有一次把钱转到王喜兵卡上了，另外几次打到袁某卡上了。服务协议与陈述一致。 （6）被害人孟某陈述及服务协议、具结书：其在银基公司存了82万元，现在取不出来了。具体为其用丈夫王志刚的名字存了30万元，用姐姐孟凡云的名字存了35万元，用母亲刘某3的名字存了10万元，用其自己的名字存了7万元，共存了82万元。是王喜兵介绍其到银基公司存的钱。王喜兵和其丈夫王志刚是同学，王喜兵和其说有公务员担保，有抵押、抵押是以一抵三、抵四、抵五，也保险，存取自由，利息比银行高。利息刚开始是一分五，后来有按一分二算的。王喜兵介绍其到银基公司存钱，公司给王喜兵6%的提成。服务协议与陈述一致，其中有一份具结书显示王志国与借款人签订的132156号民间借贷合同于2013年12月26日还款10万元。 （7）被害人高某陈述及服务协议：其在福元运通放了59万元。最开始是通过王喜军听说阜平县福元运通的，他说他兄弟王喜兵他们弄了个福元运通，有钱放到那利息比银行高。后来其见了王喜兵之后其就问了王喜兵，他说没事，放心吧，他们公司证照齐全，其把钱放到福元运通，福元运通再放款给别人，放出去的款都是有抵押物的，抵押物比客户放进去的钱要值钱的多，月息是一分五，比银行利息高多了，后来其才把钱放到福元运通。后来钱取不出来了。服务协议与陈述一致。 （8）被害人安某陈述及服务协议：其在银基公司共存了36万元。王喜兵给其介绍让其去银基公司存钱，并且保证也没事，利息一分五，王喜兵和其姐夫是亲兄弟，其就相信他了，然后其就到银基公司存钱了。王喜兵给其打电话说有人用钱，让其在银基公司放款，然后其就把钱转到王喜兵的卡上，王喜兵给联系好，其到银基公司签了服务协议，具体放给谁其不清楚。服务协议与陈述一致。 （9）被害人张某2陈述及服务协议、具结书：其陈述在阜平县银基投资咨询有限公司共存了65万元，还剩下61.5万元在公司放着拿不出来了，是通过王喜兵介绍的。其在阜平镇市场街碰见了王喜兵，王喜兵说阜平县福元运通公司是他嫂子庞域开的，是正规注册的公司，有营业执照，也是县政府支持的企业，是全国连锁的公司，说有钱可以放到他们公司，通过他们公司把钱再贷给别人，别人向公司贷款是有抵押物的，肯定安全，利息也高，月利率一分五。后来2014年12月26日其就第一次把钱存过去了。服务协议与陈述一致。 （10）被害人韩某陈述及服务协议：其在福元运通存了4笔共139万元，现在也拿不出来了，当时是王喜兵介绍的。2013年或者是2014年的时候，王喜兵和其一块儿歇着的时候，他给其介绍阜平县福元运通，说是庞域和北秀海的，是合法公司，全国都有加盟店，营业执照等都是政府批准的，和小额贷款公司不一样，有钱的话放到公司，利息也高，比把钱存在银行强多了，说其放到公司的钱再贷款给别人是有抵押的，抵押物的价值远大于其放钱的价值，让其放心吧。服务协议与陈述相一致。 （11）被害人孙某1陈述及服务协议：其在福元运通放了10万元，现在取不出来了。开始放款时通过王喜兵给其介绍的，后来其儿子孙某2在福元运通公司上班，其就更相信福元运通公司。王喜兵说福元运通是全国连锁的公司，利息高，每个县都有，是中介公司，如果有第三方用款，福元运通公司就借给他们，其当时还问王喜兵如果借款人还不了款怎么办，他说借款的还不了，福元运通公司负责。最开始放款是王喜兵带着其到照旺台福元运通公司办的，其是给的现金，公司的员工让其签了份服务协议，后来好像也给公司转过账。利息开始一分五，后来是一分二。服务协议与陈述一致。 （12）被害人冯某陈述及服务协议：其在福元运通一共放了23.3万元，是通过王喜兵介绍到福元运通放钱的。2011年王喜兵给其打电话说听别的老师说其有点钱，把钱存到福元运通吧，其说不敢放，他说没事，在福元运通放钱的挺多，是个全国连锁店，阜平福元运通是一个分公司，手续都挺全，利息是一分五，也挺高，什么时候想支本金了就能支取。后来其就把钱放进去了。第一次放钱的时候，其把现金给了王喜兵。服务协议与陈述一致。 （13）被害人刘某1陈述：其曾经往福元运通存过钱，已经全部撤回来了。福元运通公司日志中其的关联人是王喜兵，其不清楚。 3、证人证言 （1）证人孙某2证言：证实其系银基公司员工及在公司各位员工职责、业务流程。银基公司法定代表人是庞域，注册名称是阜平县银基投资咨询有限责任公司，加盟了福元运通。北秀海是庞域的丈夫，也参与公司的管理。公司的对外借款首先由庞域同意，然后再经由客服一部负责将款项转给需要借款的客户。客服部门有单独的账目，负责记录理财款以及支付利息金额。账本在其离开公司之前交给牛某了，每天的日记账全部都得给庞域发送电子邮箱。 庞卫星、王喜兵、乔某、袁某在公司没有明确职务，他们是给公司介绍客户，然后公司给他们业务提成。在银基公司的业务日志中关于“给王喜兵核对利息小本”指的是王喜兵介绍客户金额的记录，每个月他介绍了多少客户，多少钱，会计再根据介绍情况计算业务提成。 王喜兵关于业务介绍公司在客户登记的时候王喜兵都会通知客服部说明哪个客户是他介绍的，并给他作好记录，王喜兵有时会跟客服部核对记录情况。王喜兵之前介绍的老客户之后继续放款到公司仍然给计算到王喜兵介绍的客户当中，业务提成怎么计算其不清楚。（出示其他业务员垫息及业务提成表）是根据庞卫星、王喜兵、乔某、北秀青等人的介绍客户情况计算的业务提成，垫息其说不清，都是财务上负责计算的。 2018年7月12日供述：公安机关经翻阅庞域网易邮箱内容发现有一封13年末客户名单是其返给庞域的，这个年末客户名单是庞域要求每年末公司举行联谊会邀请客户的名单，都是电话邀请他们参加公司举行的联谊会。名单中的“关联人”指的是这个客户的介绍人，“关联人”王喜兵指的是王喜兵介绍到公司放款的客户。 （2）证人刘某2证言：证实庞卫星、王喜兵、乔某、袁某在公司没有明确职务和工作，就是给公司介绍放款客户。在银基公司的客户部和业务中心的业务日志中有关于给王喜兵、庞卫星等人抄写利息的小本是指王喜兵或庞卫星等人介绍的客户，每月由客服部记录好，然后银基公司财务将他们介绍的客户应付的利息给了王喜兵或者庞卫星等人，由他们支付给客户利息。客户部有个大本，小本记录的内容是从客户部的大本中抄写出来的，单独记录庞卫星、王喜兵、北秀青、乔某等人的介绍情况。大本记录的是具体客户信息，包含合同号、合同金额、放款人以及介绍人等情况。庞卫星、王喜兵、北秀青、乔某等人的提成是由财务计算的，员工的绩效和提成是办公室计算的。 （3）证人牛某证言：证实其系银基公司财务总监。庞卫星、王喜兵、袁某、乔某、北秀青给银基公司介绍客户放款。小本记录的是庞卫星、王喜兵、北秀青、乔某等人每月介绍客户的信息、合同号、金额等内容，之前是庞域自己保管，客服部还有个大本，都是庞域自己从大本中抄，后来庞域到北京开公司以后把这个小本交给其再交给客户部，由客户部每月抄写完以后交给其，其给这几个业务员算出提成和利息以后再交给庞域。（出示银基公司其他业务员垫息和业务提成表）是根据那个小本计算出来的这几个业务员的提成和利息数，垫息是指借款人不能按时支付利息时，先有庞卫星、王喜兵等人垫付给放款客户，其只是根据那个小本内容给庞卫星、王喜兵等人累计垫息数额和提成数额，然后就交给庞域了。 （4）证人贾某、甄某、周某、闫某证言：几人系银基公司的员工，证实银基公司基本情况及经营情况。王喜兵为公司介绍放款人，到公司放款并得到提成，但是不知道提成是多少。 4、侦查机关从网之易公司调取的ｆｕｐ×××＠163.ｃｏｍ邮箱内容 （1）网之易信息技术（北京）有限公司证明：证实庞域邮箱账号的注册信息、登录日志、邮箱内容等详见公司密封并盖章的光盘。 （2）捐资助教活动照片 （3）2013年、2014年其他业务员垫息及业务提成表6份：证实被告人王喜兵垫息数共440550元，提成共862590，总共1303140元。 （4）甄某、刘某2、闫某、孙某2、陈兴良制作的部分阜平县福元运通阜平银基工作日志、放款信息登记表、2013年年末客户名单、花费清单、2016年1月、2月公司费用预算、2016年春节福利发放表：证实银基公司上述文件材料中显示王喜兵系介绍人、关联人，介绍他人将资金存入银基公司，并享受银基公司福利待遇。 5、被告人王喜兵名下银行卡三张及袁某、北秀青、北秀海、张健等人名下银行卡资金往来信息表、阜平县公安局经侦支队出具的情况说明：证实被告人王喜兵与袁某、北秀青、北秀海、张健等人有资金往来及交易情况。 6、阜平县金融工作办公室关于福元运通阜平县银基投资咨询有限责任公司的情况说明：证实银基公司没有金融行业监督管理部门颁布的任何证照，不具备吸收社会公众存款资格。 7、阜平县公安局从工商局调取的阜平县银基信息咨询有限责任公司的工商注册、登记、变更、章程、股东会决议等相关手续：证实银基公司注册的基本信息。2013年7月11日阜平县银基信息咨询有限责任公司变更为阜平县银基投资咨询有限责任公司，注册资本由10万变成110万，公司股东有庞域、齐先荣二人，公司地点为阜平县阜平镇照旺台村变更为阜平县环城路。 8、郑国伟替款申请单、服务协议、委托书；刘某1替款申请单、服务协议、具结书；孙立新配款安排单、服务协议；杨金龙替款申请单、服务协议、具结书：证实郑国伟放款10万元、刘某1放款10万元、孙立新放款5万元、杨金龙放款10万元，四人放款介绍人是王喜兵。 9、抓获经过：证实2018年1月8日被告人王喜兵经阜平县公安局经侦中队传唤到案。 10、常住人口信息及违法犯罪三联单：证实被告人王喜兵达到刑事责任年龄，具备刑事责任能力，符合刑事主体要件。 以上证据均经当庭出示、质证，本院予以确认。 本院认为，被告人王喜兵明知阜平县银基投资咨询有限责任公司不具备吸收公众存款的资质而向该公司介绍不特定多数人到该公司存款，帮助该公司吸收公众存款，数额巨大，其行为扰乱了金融管理秩序，构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。 关于被告人王喜兵及其辩护人提出被告人王喜兵不构成非法吸收公众存款罪的辩解及辩护意见。经查，被告人王喜兵在侦查机关供述曾介绍大哥王喜军、二哥王喜明、三哥王喜春及三嫂张志红向银基公司存过款，且有银基公司员工、放款人证言，庞域的网易邮箱记载内容（银基公司工作日志、业务员垫息及业务提成表、放款信息登记表、客户名单、花费清单、福利发放表）等证据证实，被告人王喜兵以在银基公司存钱安全有保证、利息回报高等方式介绍不特定人群向银基公司存款，并从中获取一定提成。辩护人所提被告人王喜兵不是银基公司员工不影响其介绍他人向银基公司存款的事实。另庞域邮箱记载内容（银基公司工作日志、放款信息表、福利发放表)等多种文件材料中均显示王喜兵是业务员及介绍人的信息，以上证据之间相互印证，能够形成完整的证据链条，证实被告人王喜兵具有向银基公司非法吸收公众存款的行为，被告人王喜兵没有在银基公司业绩表中签字不足以证实其没有参与介绍他人吸收存款的事实。故被告人及辩护人的辩解及辩护意见，本院不予采信。 关于被告人王喜兵是否有银基公司的业务提成及提成数额的问题。经查，银基员工的证言证实被告人王喜兵系银基公司的业务员，有业务提成，但具体多少不清楚；庞域邮箱的部分内容能够印证王喜兵有业务提成。但业务提成的数额只有银基公司的单方记录，没有其它证据相佐证，故被告人王喜兵的业务提成数额无法认定。 被告人王喜兵与银基公司的法定代表人庞域是亲戚关系，系帮助庞域非法吸收公众存款，在整个犯罪过程中起次要、辅助作用，系从犯，应当减轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十七条、第六十一条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款、第三款之规定，判决如下： 被告人王喜兵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。 刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年1月8日起至2020年1月7日止。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省保定市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  郑立平 审 判 员  辛吉贵 人民陪审员  张金平 二〇一八年十二月二十日 书 记 员  李珅环