湖南省长沙市雨花区人民法院刑 事 判 决 书（2018）湘0111刑初772号公诉机关长沙市雨花区人民检察院。被告人罗斌，男，1965年12月26日出生于黑龙江省海林市，汉族，大学本科文化，系湖南博丰融资担保有限公司副总经理，户籍所在地及住址地湖南省株洲市天元区。因本案于2017年12月28日被刑事拘留，2018年2月2日被逮捕。现羁押于长沙市第二看守所。辩护人杨梦清，湖南晟和律师事务所律师。辩护人黄宏涛，湖南晟和律师事务所实习律师。长沙市雨花区人民检察院以长雨检刑检刑诉（2018）836号起诉书指控被告人罗斌犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长沙市雨花区人民检察院因需要补充证据，于2018年10月26日向本院申请延期审理，本院于2018年10月29日决定对本案延期审理。长沙市雨花区人民检察院指派检察员彭鹏出庭支持公诉，被告人罗斌及其辩护人杨梦清、黄宏涛均到庭参加诉讼。现已审理终结。长沙市雨花区人民检察院指控：湖南博丰投资担保有限公司于2008年7月9日经湖南省工商行政管理局核准成立，注册资本人民币壹千万元整。2013年10月10日，变更为湖南博丰融资担保有限公司，公司注册号430000000038748，公司住所：长沙市芙蓉区鲇鱼套颐美现代城2栋1927房，公司办公地址为：长沙市雨花区。公司经营范围是在湖南省范围内办理贷款担保、票据承兑担保等经监管部门批准的融资性担保等相关担保业务，该公司并未取得金融许可证，不得从事吸收公众存款的业务。公司现法定代表人：杨某，公司现股东：蔡某、章某、杨某、王某1，公司实际控制人：邓某，总经理章某，副总经理罗斌。从2011年4月起，湖南博丰投资担保有限公司（以下简称博丰担保公司）高管人员邓某、章某（另案处理）和被告人罗斌等人商议以个人名义，向社会不特定对象借款，并以博丰担保公司名义为借款作担保。该公司通过邓某、章某和被告人罗斌等人本人宣传、熟人介绍及中介公司介绍等多种途径对外界宣传，并通过向借款人出示《融资性担保机构经营许可证》等证件，以博丰担保公司有融资担保资质可以融资且可为借款做担保等方式，取得投资人信任，吸引集资参与人到公司签订《保证借款合同》、借条、《借款协议》。借款合同等以邓某、章某和被告人罗斌等人作为借款方，部分借款由博丰担保公司作为担保方，借款期限10天-24个月，并约定按月利率1%-6%支付给集资参与人利息。经鉴定，在2011年4月至2014年12月期间，分别以博丰担保公司、邓某、罗斌、罗斌及章某、章某为借款人的集资户数为92户，其中：以博丰担保公司为借款人的1户，以邓某为借款人的72户，以罗斌为借款人的3户，以罗斌、章某为借款人的1户，以章某为借款人的22户，重复户数7户，借款人集资款共计202601198元，未归还集资款本金共计202601198元。上述以被告人罗斌为借款人的3户，分别为明晖、邱红斌、郑健健，以罗斌、章某为借款人的1户为邱红斌，合计金额为2120000元。为证明上述事实，公诉机关提交了博丰公司、博沣公司、博阳公司等企业注册登记资料、章某、企业法人营业执照，协议、合同、付款凭证等书证；证人邓某等人的证言；集资参与人的陈述；被告人罗斌的供述与辩解；搜查笔录、辨认笔录；鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人罗斌伙同他人违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人罗斌对公诉机关指控的事实与罪名均无异议，其自愿认罪。辩护人的辩护意见是：1、罗斌挂有股东之名，无股东之实，没有实际出资，没有获得公司股东享有的股东权利，实际上不是公司的股东。2、罗斌涉嫌非法吸收公众存款的金额不是公诉人指控的212万元，而应当是150万元，即使认定以罗斌名义从明晖借款的150万元为涉嫌金额，但该金额实为朋友之间的借款，与向社会不特定的人员之间的借款有本质区别。明晖出借的150万元是罗斌的朋友王毅清通过明晖所出借，邱红斌出借的45万元是张某1引进，郑健健出借的17万元是郑健健借出款项获利，自找公司了解情况后，经业务员吴某接待，借款给公司。罗斌之所以签订借款合同，是因为邓某有一段时间外出，罗斌受邓某指派临时接管公司财务，才签订的借款合同，该两笔借款均不是罗斌引进，该62万元不能作为罗斌涉嫌犯罪的金额。3、罗斌在非法吸收公众存款犯罪中属于从犯，应当从轻处罚。4、罗斌能如实供述自己的罪行，悔罪态度较好。5、博丰公司的经营范围包括融资性担保在内的业务，吸收公众存款的是邓某决策，罗斌并没有参与决策。罗斌经手的借款只有3笔，且该3笔借款吸收方式不同，且全部受邓某的控制完全汇入公司的账户，罗斌没有从借款中获取任何利益，罗斌只是作为公司员工领取工资，未向社会宣传借款，情节轻微，社会危害性不大。故请求法庭从轻处罚。经审理查明：湖南博丰融资担保有限公司（曾用名“湖南博丰投资担保有限公司”，以下简称博丰公司）于2008年7月9日注册成立，2013年10月10日变更为湖南博丰融资担保有限公司，公司法定代表人为杨某（已判决），股东为蔡某（邓某母亲、70%股份）、章某（10%股份）、杨某（5%股份）、王某1（15%股份，系被告人罗斌前妻王某2的哥哥），实际控制人为邓某（已判决），经营范围为在湖南省范围内办置贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保、经监管部门批准的其他融资性担保业务；诉讼保全担保、投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务，与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务，以自有资金进行投资，该公司为投资人提供的《借款合同》上的保证人。被告人罗斌系博丰公司副总经理、未实际出资的持股人（王某1代持股份）。从2011年4月开始，博丰公司邓某、章某及被告人罗斌等人在未经国务院银行业监督管理机构批准的情况下，陆续以个人名义向社会不特定对象借款，并以博丰公司为借款作担保。邓某、章某和被告人罗斌等人通过本人宣传、熟人介绍及中介公司介绍等多种途径对外界宣传，并通过向借款人出示《融资性担保机构经营许可证》等证件，以博丰公司有融资担保资质可以融资且可为借款做担保等方式，取得投资人的信任，吸引集资参与人到公司签订《保证借款合同》／借条／《借款协议》。博丰公司以自身为借款方、邓某以自身或者蔡某为借款方、被告人罗斌以自身为借款方、被告人罗斌及章某以自身为共同借款方、章某以自身为借款方，以“经营需要资金”的名义，分别与集资参与人签订借款期限10天-24个月，月利率为1%-6%不等的《保证借款合同》／借条／《借款协议》。经鉴定，在2011年4月至2014年12月期间，分别以①博丰公司、②邓某、③被告人罗斌、④被告人罗斌及章某、⑤章某为借款人的集资报案数为92户，其中以博丰公司为借款人的1户，以邓某为借款人的72户，以被告人罗斌为借款人的3户，以被告人罗斌、章某为借款人的1户，以章某为借款人的22户，重复户数7户，尚未归还的集资款本金共计人民币202601198元。上述集资款中以被告人罗斌为借款人的3户，分别为明晖、邱红斌、郑健健；以被告人罗斌、章某为借款人的1户为邱红斌，合计金额为人民币2120000元。案发后，被告人罗斌被公安机关抓获归案。上述事实，有下列经过庭审举证、质证并确认的证据予以证明：1、广东省东莞市公安局大岭山分局刑侦大队出具的到案经过，证明被告人罗斌于2017年12月27日被公安机关抓获归案。2、搜查笔录、扣押物品清单，证明案发后公安机关从博丰公司搜查并扣押账本36本、会计凭证179本、收据44本、银行卡7张、多功能店子回单系统6张、税控卡1张、U盘1个、网银14个、移动硬盘1个、印章5个、二手房贷款49份、档案资料销毁登记表1份、开票资料1本、电脑主机6台、显示器3台、保证借款合同1份、凭证4本、收据17本、印章3个等物品。3、王文等集资参与人的报案材料，转账凭证、银行流水、保证借款合同，集资参与人的陈述及辨认笔录，证明：（1）各集资参与人认购本金的时间、数量、约定的年利率、已收取的利息、尚未归还的利息和本金等情况。（2）保证借款合同的甲方为出借人（即集资参与人）、乙方为借款人（邓某、章某、杨某、罗斌），丙方湖南博丰融资担保有限公司为担保人。（3）合同约定的内容。4、中国银行业监督管理委员会湖南监管局出具的关于回复“被告人罗斌及杨某、邓某、章某”是否具有吸收公众存款资质的函，证明湖南监管局未对被告人罗斌及杨某、邓某、章某颁发过金融许可证，依据《银监法》第十九条，《商业银行法》第十一条规定，未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务。5、企业注册登记资料、变更登记资料、企业法人营业执照、融资性担保机构经营许可证，证明博丰公司的相关情况。6、湖南省天勤司法鉴定所出具的湘天勤鉴字（2017）第112号司法鉴定意见书，证明鉴定机构对2011年4月至2014年12月期间，湖南博丰融资担保有限公司向民间非法吸收公众存款的情况进行了分析。7、协议书，证明被告人罗斌曾于2011年2月5日与王某2签订股权代持协议，约定罗斌以王某2名义投资入股湖南博丰投资担保有限公司，名义出资人是王某2，实际出资人为罗斌。8、证人证言：证人蔡某的证言，证明：（1）蔡某是博丰公司的股东，儿子邓某是博阳公司和博丰公司的实际老板，博阳公司的法人是邓民权，公司的实际控制人是邓某。（2）蔡某在博阳公司参与过商业行为，蔡某在签订合同时是代表甲方（出让人）签的字，其实对“债权转让”的事情什么都不知道，全是由邓某和杨某一手操作的。蔡某知道他们是以蔡某的债权转让名义向外面的人募集资金（也就是集资），操作流程蔡某不清楚，募集了多少资金也不清楚，募集的钱进了谁的账户也不清楚，钱的实际去向也不知道。博阳公司用蔡某的个人账户进行资金流转她知道，是邓某让张锐用蔡某的身份证开的账户便于用来公司转账。蔡某亲自到银行办理过一次手续，银行卡是由公司保管。证人邓某的证言：证明：（1）博一公司是邓某的全资公司，法人代表是邓某，这个公司没有对外开展业务，就是一个和别人谈判合作的平台。博丰公司是邓某以母亲蔡某的名义持股70%。博沣公司同样是以母亲蔡某的名义持股70%，同时蔡某还是法人代表。博丰公司、博沣公司、博阳公司邓某都用父母亲的名义去持股是因为当时准备入股博丰公司时邓某还没从银行辞职出来，蔡某、邓民权并不参与这些公司的管理和业务工作。邓某和他们交代了如果公司有事需要他们签字，部门的负责人会去找他们，他们配合就行了。（2）邓某及博丰公司法定代表人杨某、总经理章某、副总经理罗斌都有以个人名义对外借款并以公司做担保的情况，一般是借款人到公司来签借款担保合同，公司综合部有格式合同，签约盖章后，一式两份，借款金额一般是转账至对外借款人的个人账号。其他人不清楚，邓某自己借款是因为大家都知道邓某是担保公司股东，别人相信他的为人，没有问借款的用途，个别人问的，邓某会说自己是做“过桥”，民间借贷和公司经营的。杨某的对外借款后有转到邓某这里的，邓某自己吸收的借款都用于过桥、民间借贷业务及公司经营了，杨某等人的不知去向。（3）博丰公司是2008年成立的，从事投资业务，后来股东之间意见不统一，2个股东退出公司。邓某和王某2商议，认为融资性担保公司是个新兴行业，有发展前景，邓某就引入了新的股东。部分借款担保合同是因为公司经营需要资金，而由章某、杨某、罗斌这些小股东找他们的朋友借款，用于公司经营，对方要求章某、杨某、罗斌作为借款人签协议，博丰公司作为担保，资金打到公司账户或者蔡某账户。其中有部分借款，杨某、章某、罗斌要求邓某作为大股东给他们一个保障，而以邓某的名义与他们在再签一份借款合同，杨某、章某、罗斌作为出借人，邓某作为借款人。除公司需要资金外，杨某、章某、罗斌自己也需要资金，他们除了博丰担保公司外，在外面还有其他业务需要资金，博丰公司之所以愿意担保，是以为杨某、章某、罗斌在公司有股份，为公司发展做出了贡献。证人杨某的证言，证明2009年左右杨某通过业务往来认识了邓某，后来知道他是博丰投资担保有限公司（后更名为博丰融资担保有限公司）总经理。熟了之后，中太集团湖南分公司要入股博丰公司，邓某同意了，但中太公司要杨某出任法人代表，2010年5月杨某进入博丰公司担任法定代表人，但中太公司最后都没有入股博丰公司。2010年5月，博丰公司的法人是杨某，占股5%，出资250万，股东是蔡某、刘利峰，当时公司注册资金是5000万，名称是湖南博丰投资担保有限公司。总经理是邓某，实际控制人也是邓某。当时公司有业务部（负责人为薛晓）、财务部（负责人为罗某）、综合部（负责人为曹某）。杨某因介绍了业务给邓某，他同意其占干股，实际上杨某没有出钱出物。2010年5月至今，公司先后增设了风险部（负责人莫小艳）、保后管理部（负责人李伉），风险部负责业务的风险控制，保后管理部负责贷款业务的贷后管理。招聘由综合部负责，最后由实际控制人邓某定。发工资由财务部草拟，最后还是邓某决定。2013年8月，邓某将公司的罗某、喻建带走成立了“湖南博一投资有限公司”，博丰相当于博一公司的子公司。杨某是湖南博丰融资担保有限公司的法人代表，很多朋友知道开担保公司的肯定有一些公司要借钱，而将钱放在杨某这再借给这些公司之后能得到比银行高的利息，故这些人找到杨某，要借钱给杨某。杨某同这些朋友谈好利息、借款金额及时间后，对方将钱打到杨某账上，双方再签借款合同。杨某找殷柏君、李红蕾、李艳、殷亚非等人借过一些钱，这些钱都是杨某个人名义向他们借的，所有借款都和对方签了借款合同。合同的贷款方（甲方）是借钱的人，借款方（乙方）是杨某，担保方是湖南博丰融资担保有限公司。这些钱都是杨某通过朋友介绍认识一些新朋友之后，由这些新朋友私人借给杨某的，借的钱的利息都是每月2分，然后杨某将借来的钱都转借给邓某，借给邓某的是每个月5分的利息，钱都转到邓某指定的蔡某的卡上。证人周某1的证言，证明周某1是2012年7月进入博丰公司，先后在该公司及博沣公司担任出纳。公司法人代表是杨某，总经理先后分别有翟瑞峰、朱鸿雁，副总经理章某、罗斌，财务总监喻建，实际控制人为邓某。邓某、杨某、章某、罗斌对外以个人名义借款，以公司作担保，但周某1没经手过，周某1经手的都是公司的担保业务的收付款及单位借款给公司的正常债务利息。证人张某1的证言，证明张某1是2011年8月通过翟瑞峰介绍进入博丰公司任会计，2014年1月人事关系转到了博一公司，老板邓某安排其在博丰公司任会计，一直到2014年11月初离职。博丰公司法人代表是杨某，总经理先后分别有翟瑞峰、朱鸿雁、章某，副总经理罗斌，财务总监喻建，实际控制人为邓某。公司业务有在银行授信后，为企业作担保，公司收取担保费。邓某、杨某、章某、罗斌有个人以公司作担保，向私人借款的情况。公司有固定格式的借款担保合同，他们几个人在外面借款后签了借款担保合同，然后到公司盖章。公章一般由综合部曹某保管，张某1也曾保管过一段时间。如果有这种合同需要盖章，一般都是邓某通知张某1，张某1再在合同上盖章。借款一般是转到他们几个人的个人账号上，一般没有到公司账户上。张某1的朋友钟竹华、黄秋枚、左凌、彭明芳、杨立红、邱玉梅、邱红斌找了他，问是否可以放钱到公司，而张某1帮他们去问了罗斌和章某，他们同意后，这些朋友到公司来，张某1告诉他们公司出纳的账户，他们转账后到公司张某1的办公室，张某1将合同打印出来，这些人签了字，张某1再拿给罗斌或者章某签字，钱都转到了当时公司使用的出纳的个人账户，有周某1的也有杨彦的。部分人的钱兑付了，部分人的没有兑付。要放钱都是要先去问邓某，邓某同意便可以放。到章某、罗斌来了以后，就问罗斌、章某，和谁签合同就问谁。跟邓某签合同的借款都是转账到邓某的私账蔡某户名的银行账户去了，都是邓某自己拿去用了。而跟罗斌、章某签借款合同的借款都是给公司用。因为公司是做担保业务的，需要资金，到外面融资成本高，有人自己放钱到公司来利息低，所以公司愿意从员工及员工介绍的人处借钱。2014年4月以后涉及章某、罗斌的都由张某1来保管合同，张某1负责做账，账目也留在公司。杨彦根据她那里的收据打申请单给张某1签字，张某1再找当时的总经理签字，然后杨彦再负责支付利息和本金，在这之前都是由罗某和曹某负责。证人曹某的证言，证明2010年1月11日，曹某通过招聘进入博丰公司，当时职位是综合部内勤，当时公司法人是蔡某，实际负责人是邓某，总会计师是刘玮、出纳是罗某，业务部经理叫薛晓。2012年公司注册资本上升到一个亿，法人变更为杨某。2013年10月公司变更为湖南博丰融资担保有限公司。公司实际控制人为邓某，2013年8月后，邓某开了个湖南博一投资有限公司，但博丰公司的财务实际还是邓某掌控。公司由业务一部、业务二部、风险部、财务部、保后管理部、综合管理部组成。业务一部、业务二部负责贷款担保业务，业务一部负责人薛晓；业务二部负责人章志。风险部负责每笔业务的风险审核和防范，负责人赵娴。财务部负责人是张某1。保后管理部负责业务的后期管理，负责人李伉。综合部负责人是曹某。公司的实际控制人是邓某，即公司的业务、财政、人事权都归他一个人实际管理。2013年8月之后，邓某将公司的罗某、喻建带走了，在芙蓉区中天广场开了个博一公司，但博丰公司的财务实际还是邓某掌控。2013年8月至2014年2月初，博丰公司的日常运转负责人是朱鸿雁，但财务的决定权还是邓某。2014年2月至2014年8月，博丰公司的日常运转负责人是章某，但财务的决定权还是邓某。2014年8月至2014年10月，博丰公司的日常运转负责人是杨某，但财务的决定权还是邓某。证人罗某的证言，证明罗某在博丰公司担任出纳至2013年7、8月，后来按照邓某的安排转到博一公司任出纳。博丰公司的老板是邓某，法人代表杨某。总经理曾有邓某、朱鸿雁、章某，罗斌是副总经理。公司主营业务是为各个企业向银行贷款做融资担保。综合部行政曹某，财务部主管张某1兼会计。出纳前后有罗某、周某1、刘巧，罗某在博丰公司期间就是办理公司的转账、报销、汇款业务，含管理博丰公司使用的蔡某的账号，这些账号都是公司内部账号。账号密码Ｕ盾都是罗某使用，罗某转到博一公司后，博丰公司蔡某的账号也继续由罗某管理，博丰公司的内部账都是听邓某的安排。证人周某2的证言，证明周某2是2013年10月进入博丰公司担任外勤出纳。博丰公司的实际控制人是邓某，股东有蔡某、章某、王某2、杨某。杨某是法人代表，总经理先后有朱鸿雁、章某，副总经理罗斌。下设业务部、保后部、综合部、财务部。会计张某1兼财务部主管。综合部主管曹某。财务总监喻建。博丰公司有向社会公众吸收存款的情况。周某2在问了张某1后，放了10万到公司，按公司的要求存到了公司内勤出纳杨彦的账上。月息2分5。到2014年8月合同到期兑付了，合同在兑付时撕掉了。周某2在公司期间，罗斌负责财务，就是罗斌在借款合同签字。后段时间是章某负责财务，就是章某签字。也有邓某、杨某签合同的情况。借款格式合同在张××处，签合同时找张某1，签完后留在张××处，等公司负责人签字后再找曹某盖公司公章（有段时间是张某1管公章），再通知借款人来拿。公司留的这一份由博一的财务罗某拿走保管。杨某基本不来公司。章某主要负责银行授信一块。罗斌负责财务这段时间，有时要他签个字。股东蔡某需要她签字时会来公司或者银行。股东王某2在年会时看见过，有几次也听到业务部同事打电话通知王某2去银行面签。基本上都只要向邓某汇报，其他负责人就是签个字。证人张某2的证言，证明张某22012年10月通过招聘进入博丰公司，在综合部任前台，公司地址在东一宾馆13楼。公司老板是邓某，法人代表杨某，总经理邓某，副总经理罗斌、章某，公司大小事务都是向邓某汇报，由邓某决定。杨某基本没来过公司，罗斌及章某虽然在公司，但好像不管事。公司下设综合部（曹某负责）、业务部、财务部（张某1负责）、风险部、保后部（薛晓负责）。财务人员有财务总监喻建、会计张某1，出纳为周某2、杨彦。股东为蔡某、罗斌、杨某、章某，蔡某是邓某的母亲，不参加公司具体业务。有社会上的人员到公司来同邓某签借款担保合同，借钱给邓某并由公司做担保。证人王某1的证言，证明2013年11月，妹妹王某2要其到长沙来，她要将博丰融资担保有限公司她的股份转到王某1的名下。王某1和王某2办理了相关的股份转让手续。王某2曾经是博丰公司的股东，但是并没有在公司做事，是她的老公罗斌负责公司的业务，罗斌是公司的副总经理。王某2是无偿将股份转让给王某1的，说博丰公司经营状况很不好，而她又是学校的老师，怕承担相应的法律责任。因为王某2是王某1的妹妹，转让股份的时候王某1又是下岗工人，没有工作，没有财产，故由王某1担任股东不怕承担责任。王某1在转让股份时由王某2带着去了博丰公司签了很多字，后来就再也没有去过公司，也没有参与过公司业务，没有从公司拿过一分钱，转让股份后罗斌带着王某1到长沙市公证处签了份委托书，委托罗斌代表王某1行使股东的权利。证人王某2的证言，证明：（1）王某2于2012年12月与罗斌结婚，2013年11月离婚。2010年左右，王某2、罗斌认识了邓某，当时邓某为了浏阳到长沙的一个项目需要融资，通过王某2的学生介绍认识了罗斌和王某2，后来罗斌帮助邓某为了这个项目找投资人跑了一下，但是没有搞成。2010年底，罗斌说要和邓某合作搞融资性担保公司，问王某2的意见，王某2认为前景比较好，和邓某、罗斌一起商量了开融资性担保公司这个事情。邓某不让王某2、罗斌出资入干股，并安排罗斌任博丰公司的副总经理。后来王某2、罗斌将博丰公司的融资性担保资质批了下来，罗斌并让王某2成为博丰公司的股东（占公司15%的股份，未实际出资），替罗斌代持，因为当时罗斌是公务员，在公司持股不方便，且罗斌名下没有财产，而王某2名下有房有车，当股东合适一些，当时王某2和罗斌还没有结婚，王某2便和罗斌签了一个股份代持协议。（2）在2013年10月，刘某说公司风险很大，不知道邓某在搞什么鬼，他就将股份转让给章某，王某2便于2014年8月将名下股份转让给哥哥王某1，王某1是个下岗工人。（3）博丰公司的股东有瞿瑞峰（5%）、刘某（5%）、杨某（5%）、蔡某（70%，是邓某母亲，替邓某持股）、王某2（15%，）。法人代表杨某，总经理邓某，副总经理罗斌，公司业务是做担保业务。王某2没有具体参与公司业务，需要其签字的时候就过来一下，或者到银行面签。王某2认为博丰公司开始从事的业务还是正规的，做担保这一块罗斌说业务还要上贷审会。王某2、刘某、翟瑞峰等人多次要求邓某开股东会，但是杨某、邓某均不表态，从没有开过股东会，也没有分红，财物状况也不公开。到了2014年上半年听说邓某欠了很多外债，罗斌在2014年11月也跑路了，王某2才知道邓某、杨某、罗斌、章某均参与了对社会吸收公众存款。证人吴某的证言，证明博丰公司地址在东一宾馆13楼，公司老板是邓某，法人代表杨某，总经理邓某，副总经理罗斌、章某，公司大小事务都是向邓某汇报，由邓某决定。杨某基本没来过公司，章某主管业务部。罗斌跟金融办等政府部门关系好，吴某的工作主要是同金融办对接，吴某跟曹某汇报后曹某再向罗斌汇报。公司下设综合部（曹某负责）、业务部、财务部（张某1负责）、风险部、保后部（薛晓负责）。财务人员有财务总监喻建、会计张某1，出纳为周某2、杨彦。股东为蔡某、罗斌、杨某、章某，蔡某是邓某的母亲，不参加公司具体业务。吴某从公司辞职前不久，在担任公司综合管理员的时候，有个叫郑健健的男子到公司来，要看公司的相关证照，他是在五一路的博阳公司投了资，是湖南博丰融资担保有限公司做的担保，他说想在博丰公司投资，邓某讲可以，后来郑健健就在湖南博丰融资担保有限公司投了钱。证人刘某的证言，证明刘某曾是博丰公司的挂名股东。后来按邓某的安排将其名下股份转给了别人。2007年左右，刘某通过别人介绍认识了邓某，邓某将博丰公司的30%的股份转给了刘某，刘某没有实际出资，是邓某为了让刘某放心投入浏阳的项目而给的一个担保，邓某说以后公司盈利了可以按股份分红。到了2010年年底，邓某带了一个叫罗斌的人来找刘某，说准备将公司改成担保公司，罗斌要投资进来，想要刘某退出去，刘某同意了，而邓某给刘某留了5%的博丰公司股份。后来，邓某的湖南博丰投资担保有限公司在开展投资担保业务，总是喊刘某去签字，公司做成的担保业务，公司的股东都要在担保协议上签字，刘某签了几次，认为这个事情不妥，公司从来没给刘某分过红，而总是要刘某做担保，刘某便找邓某要把这个5%的股份转出去。9、被告人罗斌的供述，证明：（1）2010年左右，罗斌认识邓某，邓某邀其一起搞担保公司，要罗斌跑银行授信，给了罗斌博丰公司7.5%的股份，不要罗斌出资，而公司授信和融资担保资格都交给罗斌来负责。2010年底至2011年左右，博丰公司融资担保资质办下来，就开始搞担保业务，罗斌主要负责跑建行的授信。邓某挂博丰公司总经理职务，股东是蔡某（帮邓某代持）、杨某、刘某、王某2（系罗斌前妻，2人2012年结婚，2013年离婚，王某2帮罗斌代持股份）。蔡某、刘某、王某2都没参与公司业务及管理，只是开股东会或者需要签字就过来。公司下设担保业务部、风险部、保后管理部、综合管理部（包括财务在内），公司担保业务需经过贷审会，贷审会组成人员包括邓某、杨某、罗斌及部门负责人等，形成决议后，要股东签字确定。2011年底至2012年左右，章某进入公司担任公司副总经理，负责担保业务部。2013年底，邓某成立博一公司作为总公司，管理下面博丰公司、博沣资产公司、博阳创富公司。期间邓某请了朱鸿雁当博丰公司总经理，搞了1个月就没搞了，由罗斌任公司总经理，任职不到10天，章某有意见，就改章某为总经理，罗斌任副总经理。（2）博丰公司有公司高管与社会上不特定的对象签订借款合同，由公司作担保来吸收资金的情况，而采取的模式就是以公司高管名义与投资人签借款合同，由公司做担保。吸收的资金都是打到了公司内部账户，公司内部账户用的是蔡某户名的银行账户，账户由公司财务管理，资金调度听公司老板邓某的安排。从2012年起，就有公司员工从外面介绍人投钱到公司，到公司签借款担保合同。有部分员工每月发的钱比其他员工多，是介绍他人投钱到公司拿的提成。而这种业务都是由章某、邓某来签借款合同。邓某自己也从社会上找人来投钱到公司。罗斌正式知道这个业务是2013年下半年开始，博丰公司运营需要资金，邓某说一部分是他出的，一部分要从社会上吸收资金来筹集，当时邓某跟博丰公司的员工讲了一个政策，如果员工介绍别人以签借款合同方式投钱到公司，月息3分没有返点提成，低于3分介绍进来的，公司给拉业务进来的补足到3分，比如介绍别人放钱到公司，3分的月息，介绍的员工便没有提成，如果是2分放到公司，介绍的员工就拿1分。这个政策邓某是给全公司的员工的，章某和张某1都拿了返点。章某任职总经理到2014年8、9月份，其在公司期间在外面借了很多钱给邓某，而邓某一直没还，2014年8月公司管理层开会研究担保公司是否还是继续搞下去，开会期间章某要邓某打了个1.44亿的总欠条给他。开会时4人认为公司资本金已经亏得差不多了，到处都要代偿，如果要继续搞下去，要继续投入资本金，银行才会跟公司继续合作，但是觉得公司搞出了牌子，就这样不搞了心有不甘，还是要继续搞下去。商量后，邓某安排杨某来接替章某任公司总经理，而资本金就是到社会上以月息2分以下的低息借款，用于公司继续运营，而借款利息由博一公司统一支付。（3）邓某安排罗斌当了一个星期的总经理，公司财务总监张某1从社会上找了一些人放钱到公司，张某1拿了条子及借款担保合同给罗斌，说这些人是放钱到公司，需要罗斌签字，邓某也要罗斌签字，罗斌就签了字。罗斌在当总经理的一周期间，大概签了4至5份借款担保合同，都是张某1拿过来的，有几万的也有十几万的，这些投资人罗斌都没有见过。（4）明晖的这份借款合同是罗斌签的字，明晖是王毅清（罗斌的朋友）的老婆，罗斌跟王毅清说，如果有钱就放到博丰公司来。郑健健、邱红斌的借款合同是罗斌签的字，但没见过2人，应该是张某1拿给罗斌签的那几份合同之一。后来章某负责公司了，张某1又介绍邱红斌投钱到公司，张某1找章某签了字，章某又喊罗斌补签了借款合同。故邱红斌后来的1份借款合同既有章某签字，也有罗斌的签字。（5）博丰公司是没有吸收公众存款的资质的，10、被告人罗斌的户籍证明，证明被告人罗斌的基本身份信息。本院认为，被告人罗斌违反国家金融管理法规，结伙非法向社会公众吸收资金人民币202601198元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予以处罚。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人罗斌起次要作用，系从犯，应当减轻处罚。被告人罗斌犯罪后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。关于被告人罗斌的辩护人的辩护意见，本院认为：1、根据我国《公司法》的规定，股东应当足额缴纳公司章某中规定的各自所认缴的出资额，股东不按照前款规定缴纳所认缴的出资，应当向已足额缴纳出资的股东承担违约责任。被告人罗斌属于并未实际缴纳出资，而是从邓某处获得的股权，并通过王某2进行工商登记代持股份的，没有公开身份的持股人。“干股”是民间对特定股权的称谓，邓某正是利用被告人罗斌原职务上的便利、个人技能、及其在银行内部的人际关系来经营管理博丰公司，分给被告人罗斌15%的股份，并协议由被告人罗斌的前妻王某2代持，被告人罗斌虽然未体现在公司登记及备案的工商登记中，也未体现在公司的股东名册中，但是其却作为副总经理参与博丰公司的经营、管理、商议重大事项，对博丰公司的经营发展有着重大的影响，应当对其任职以来邓某等人利用博丰公司的非法吸收公众存款行为负责。2、被告人罗斌以自己或者自己与章某为借款人，博丰公司为担保人签订借款合同的行为，正是其与邓某等人通过商议后做出的决定，力求通过博丰公司内部员工在熟人之间进行介绍、宣传，来达到非法吸收公众存款的犯罪目的。3、辩护人关于被告人罗斌在共同犯罪中系从犯，能如实供述自己的罪行，请求从轻处罚的辩护意见与客观事实相符，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第三款，第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，第三条之规定，判决如下：一、被告人罗斌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元（限于本判决生效后十日内缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月28日起至2019年6月27日止）。二、责令被告人罗斌退赔非法所得，按比例发还集资参与人（具体名单详见湘天勤鉴字[2017]第112号司法鉴定意见书）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  潘昊人民陪审员  王娟人民陪审员  陈珊二〇一八年十二月二十九日书 记 员  罗婷附：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第三款被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对集资参与人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。