福建省福州市仓山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）闽0104刑初648号 公诉机关福州市仓山区人民检察院。 被告人肖招贤，男，1992年8月26日出生于福建省顺昌县，汉族，初中文化，无固定职业，户籍地福建省顺昌县。因涉嫌敲诈勒索罪于2018年2月1日被刑事拘留，后以诈骗罪于2018年3月10日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人肖信平，福建谨而信律师事务所律师。 被告人赵光华，男，1993年10月16日出生于福建省顺昌县，汉族，高中文化，无固定职业，住福建省顺昌县。因涉嫌敲诈勒索罪于2018年2月1日被刑事拘留，后以诈骗罪于2018年3月10日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人谢兴志，福建群韬律师事务所律师。 辩护人陈曦，福建远东大成律师事务所律师。 被告人刘巍，男，1997年9月12日出生于福建省顺昌县，汉族，大专文化，无固定职业，住福建省顺昌县。因涉嫌敲诈勒索罪于2018年2月1日被刑事拘留，后以诈骗罪于2018年3月10日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人柯祥春，北京市盈科（福州）律师事务所律师。 被告人范雨，男，1995年4月18日出生于福建省顺昌县，汉族，中专文化，无固定职业，住福建省顺昌县。因涉嫌敲诈勒索罪于2018年2月1日被刑事拘留，后以诈骗罪于2018年3月10日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人王忠钦，福建闽天律师事务所律师。 被告人陈联俊，男，1990年8月11日出生福建省顺昌县，汉族，初中文化，无固定职业，住福建省顺昌县。因犯聚众斗殴罪，于2011年12月2日被福建省顺昌县人民法院判处有期徒刑一年，缓刑二年；因犯故意伤害罪，于2015年8月13日被福建省顺昌县人民法院判处拘役三个月，2015年10月27日刑满释放。因涉嫌敲诈勒索罪于2018年2月1日被刑事拘留，后以诈骗罪于2018年3月10日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人赖水娟、纪盛才，福建仰高律师事务所律师。 被告人张亦弛（曾用名张宇驰），男，1991年1月21日出生于福建省顺昌县，汉族，中专文化，无固定职业，住福建省顺昌县。因涉嫌敲诈勒索罪于2018年2月1日被刑事拘留，后以诈骗罪于2018年3月10日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人洪继明，福建臻永律师事务所律师。 被告人林斌，男，1990年9月23日出生于福建省顺昌县，汉族，初中文化，无固定职业，住福建省顺昌县。因涉嫌敲诈勒索罪于2018年2月1日被刑事拘留，后以诈骗罪于2018年3月10日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人陈立斌，福建臻永律师事务所律师。 辩护人游志兵，福建远东大成律师事务所律师。 被告人肖益晗，男，1992年6月23日出生于福建省顺昌县，汉族，初中文化，无固定职业，住福建省顺昌县。因涉嫌敲诈勒索罪于2018年2月1日被刑事拘留，后以诈骗罪于2018年3月10日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人夏兴旺，上海泸铭律师事务所律师。 福州市仓山区人民检察院以仓检诉刑诉（2018）573号起诉书指控被告人肖招贤、赵光华、刘巍、范雨、陈联俊、张亦弛、林斌、肖益晗犯诈骗罪，于2018年8月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。福州市仓山区人民检察院指派检察员陈俊云出庭支持公诉。被告人肖招贤及其辩护人肖信平，被告人赵光华及其辩护人谢兴志、陈曦，被告人刘巍及其辩护人柯祥春，被告人范雨及其辩护人王忠钦，被告人陈联俊及其辩护人赖水娟、纪盛才，被告人张亦弛及其辩护人洪继明，被告人林斌及其辩护人陈立斌、游志兵，被告人肖益晗及其辩护人夏兴旺到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 福州市仓山区人民检察院指控： 2016年起，被告人肖招贤、赵光华、范雨等人到福建省福州市，对外以小额贷款公司名义从事放贷业务，经常合作拼单。2017年间，被告人肖招贤、赵光华二人合股，租赁福州市台江区富力中心Ａ座1204室作为办公场地，在无金融资质的情况下，对外以“联合投资公司”的名义开展借贷业务，被告人刘巍、范雨、肖益晗和王某（另案处理）陆续加入。2017年3月起，被告人林斌、张亦弛、陈联俊从福建省顺昌县到福州，向被告人肖招贤等人学习后，时常合作放贷。被告人肖招贤、赵光华、范雨、刘巍、肖益晗和王某等人组成以被告人肖招贤、赵光华为“老板”，被告人范雨、刘巍、肖益晗和王某为成员的固定团伙；被告人林斌、张亦弛二人合作放贷，主要由被告人林斌提供资金，被告人张亦弛负责具体事务；被告人陈联俊单独出资放贷。各被告人之间经常互相介绍业务，合作拼单。 被告人肖招贤、赵光华、刘巍、范雨、陈联俊、张亦弛、林斌、肖益晗以无抵押快速放贷为诱饵，与借款人签订“虚高借款合同”，制造个人民间借贷假象，并以“行业规矩”“滞纳金”等名目骗取借款人签订部分内容故意留白的借条、承诺书、房屋租赁合同、房屋腾退委托、代为开锁委托书（以下简称“借款五件套”）等不利合同；放款时要求预先扣除“砍头息”和支付“保证金”“中介费”“看点费”“平台费”等各种名义的费用，使用不同的银行账户放款和收取，制造出“银行流水与借款合同一致”的假象，并以“天退本金”的还款方式来增加借款人的还款难度，设定高额违约金；在借款人无法及时偿还“天退本金”的情况下，介绍同伙或者其他人员与借款人签订新的虚高借款合同予以“平账”，制造虚假银行流水，进一步垒高借款金额；当借款人无力还款时，被告人刘巍、范雨、陈联俊、张亦弛、肖益晗等人采取电话和信息骚扰恐吓、跟踪索讨、喷油漆、堵锁眼等滋扰手段进行逼债，被告人肖招贤、赵光华、刘巍、范雨等人还利用事后补填完整的借条作为证据，提起虚假民事诉讼，以实现侵占被害人或者其近亲属财产的目的。上述被告人假借“民间借贷”的幌子，通过“虚增债务”“制造资金走账流水”“胁迫逼债”“虚假诉讼”等各种方式非法占有他人财物，符合“套路贷”的行为特征。被告人肖招贤、赵光华、刘巍、范雨、肖益晗组成较为固定的“套路贷”专业违法犯罪团伙，扰乱了正常的经济秩序，多次使用“软暴力”进行讨债，造成较恶劣的社会影响，符合“恶势力”的特征。具体涉案事实如下： 1.2017年5月10日，被告人肖招贤、范雨到被害人张某1家中核实其房产情况后，与被害人张某1签订人民币30万元的“借款五件套”，扣除“砍头息”、“看点费”等费用后，实际出借本金人民币19万元。被害人张某1“天退本金”还款8.4万元后无法还清尾款，被告人肖招贤、范雨、刘巍遂于2017年6月7日以对尾款21.6万元“平账”为由续借，让被害人张某1签订40万元的借条，并以被告人范雨的银行账户制作相应的银行流水，实际仅出借本金人民币15.2万元。还款期间，因被害人张某1没有及时“天退本金”，被告人肖招贤、赵光华指使被告人刘巍、范雨、肖益晗到张某1的泉州工厂催债。被害人张某1又陆续“天退本金”18.5万元后无力还款，2017年8月，被告人肖招贤、赵光华指使被告人范雨将40万元的留白借条补全，以张某1向被告人范雨借款40万元未还本付息为由，向福州市台江区人民法院提起民事诉讼并冻结被害人张某1名下的房产，要求张某1偿还借款本金40万元及利息，于2017年12月获得胜诉。 2.2017年6月中旬，被害人游某向被告人肖招贤、赵光华借款10万元，签订“借款五件套”，实际得款7.1万元，同月29日，游某再次借款10万元，实际得款7.55万元，被害人游某结清上述债务后，被告人肖招贤、赵光华、刘巍、范雨继续向被害人游某放贷，并以“平账”为由，不断让被害人游某续借垒高债务，借条总金额累积至75万元。2018年1月，因被害人游某无力还清垒高债务，被告人肖招贤、赵光华指使刘巍补全40万元的借条，到福州市鼓楼区人民法院提起民事诉讼并冻结被害人游某名下的房产，被害人游某及家人被迫与被告人范雨等人协商，同意以人民币30万元结清余款，被告人刘巍一方撤诉。 3.2016年10月4日，被害人郑某1通过中介人员林某（另案处理）介绍向被告人范雨和张某2（另案处理）借款人民币30万元，约定借款期限20天，“天退本金”1.5万元，扣除“砍头息”、“平台费”、“看点费”、当天“天退本金”等费用后，被害人郑某1实际得款人民币17万元。同月6日，被害人郑某1“天退本金”还款3万元后，被告人范雨和林某、张某2等人经共谋，以还清债务可以再多借款为由诱骗被害人郑某1提前还款，并由林某再向被害人郑某1出借本金5万元骗取其信任，被害人郑某1于当日汇还余款25.5万元后，被告人范雨等人便消失无法联系，致被害人郑某1被骗损失人民币6.5万元。上述涉案款项的进出均与被告人肖招贤的银行账户有关。 4.2016年10月25日至2016年12月期间，被害人林某1先后六次向被告人赵光华、刘巍借款共计人民币16万元，签订“借款五件套”，扣除“砍头息”、“平台费”、“服务费”、“看点费”等费用后实际得款人民币13.04万元。期间，被害人因未及时“天退本金”还款，被告人赵光华、刘巍通过电话威胁及上门喷油漆等方式索债，最终由被害人林某1的家人代其结清债务。被害人林某1实际借款人民币130400元，还款人民币229708元。 5.2017年7月间，被害人林某2先后向被告人肖招贤、刘巍借款三次，签订“借款五件套”，共计借款人民币22万元，扣除“砍头息”和手续费，实际到账16.36万元，后被害人林某2在家人的帮助下还清22万元借款。还款期间，被告人刘巍单方面认定被害人林某2一次违约，收取违约金人民币6000元。 6.2017年8月13日，被害人黄某经中介介绍向被告人肖招贤、刘巍、范雨借款人民币6万元，签订“借款五件套”，扣除砍头息2.5万元，“天退本金”5000元。后因被害人黄某无法及时还清“天退本金”，被告人肖招贤、赵光华、刘巍、范雨多次继续让被害人黄某借新债还旧债，不断垒高债务，至2018年12月，“天退本金”金额垒高至2.1万元。还款期间，被告人肖招贤、刘巍等人采取电话威胁、上门喷油漆等方式索债，最终，被害人黄某与被告人肖招贤、刘巍、范雨协商还人民币20万元结清债务，被告人刘巍在收取尾款期间，强行向黄某索要“跑腿费”人民币1500元。 7.2017年12月12日，被害人林某3向被告人肖招贤、刘巍、肖益晗借款100万，签订“借款五件套”，扣除利息和手续费17万元。后被害人林某3多次续贷“平账”，至案发时，被害人林某3尚欠被告人肖招贤等人本金人民币5.5万元，但还背负相应债务人民币80万元。 8.2018年1月5日，被害人陈某1经中介介绍向被告人肖招贤、肖益晗借款人民币6万元，签订“借款五件套”，扣除“砍头息”、“平台费”、“跑腿费”等费用后，实际得款2.9万元，后为“平账”又于2018年1月9日向被告人肖招贤、肖益晗借款6万元，实际得款2.85万元。2018年1月12日，被告人肖招贤又介绍被害人陈某1向被告人张亦弛借款7万元用于“平账”，扣除“砍头息”、“平台费”、“看点费”等费用后，被告人张亦弛实际出借本金3万元。后因被害人陈某1无力还款，经其家属出面与被告人刘巍、张亦弛等人协商结清债务。最终，被害人陈某1在被告人肖招贤、肖益晗、刘巍处实际借款人民币5.75万元，还款人民币7.8万元；在被告人张亦弛处实际借款人民币3万元，实际还款人民币5.2万元。 9.2017年8月8日，被害人陈某2经中介介绍向被告人陈联俊借款人民币15万元，签订“借款五件套”，该笔款项由被告人林斌的银行账户汇入后，扣除4.5万元“砍头息”后汇入被告人陈联俊账户。还款期间，当被害人陈某2无法及时还清“天退本金”时，被告人陈联俊便不断让被害人陈某2续借“平账”，垒高借款金额，使被害人陈某2陷入利息计算混乱的错误认识，被告人陈联俊从中赚取大量利息。 10.2017年6月18日，被害人于某向被告人陈联俊借款人民币5万元，签订“借款五件套”，扣除“砍头息”、“平台费”、“看点费”等费用后，由被告人林斌的银行账户实际汇入3万元。后被告人陈联俊先后六次向被害人于某借新债“平账”垒高债务，当被害人于某无力还款时，被告人陈联俊多次带人上门催债，最终由被害人于某的家人与被告人陈联俊协商以人民币10万元结清债务。被害人于某实际借款人民币25.97万元，还款人民币30万余元。 11.2017年7月22日，被害人郑某2经中介介绍向被告人张亦弛借款4.5万元，签订“借款五件套”，扣除“砍头息”后实际到账3.8万元，由被告人林斌的银行账户汇入。后被害人郑某2又于2017年8月19日向被告人张亦弛借款4.5万元，实际到账3.8万元。还款期间，被告人张亦弛至被害人郑某2位于福州市仓山区的工厂以尾随滋扰的方式讨债，并单方面认定郑某2违约两次，共收取13500元的延期利息，收取“跑腿费”1350元。 12.2017年10月10日，被害人肖某为偿还他人债务，向被告人陈联俊借款人民币6万元，签订“借款五件套”，由被告人张亦弛的银行账户走账后，扣除“砍头息”、“平台费”、“看点费”等费用2.5万元。后被告人陈联俊先后八次让被害人肖某借新债“平账”垒高债务。截止案发，被害人肖某共向被告人陈联俊实际借款人民币51.26万元，还款人民币67.7万元。 13.2016年3月17日，被告人范雨经刘某（另案处理）介绍“平账”，与被告人赵光华合作借款人民币7万元给被害人钱某，签订“借款五件套”，实际出借本金4.95万元。后因被害人钱某无力及时某，被告人范雨多次上门索债。2016年4月7日晚，被告人范雨在福州市鼓楼区酒吧遇见被害人钱某后，联系另一借款人蔡某（另案处理）到场欲强行将被害人钱某带走，后因有人报警而未能得逞，致被害人钱某受轻微伤。最终被害人钱某的家人与被告人范雨协商结清债务。 被告人肖招贤、范雨、张亦弛、林斌于2018年2月1日凌晨在福建省福州市晋安区三盛国际公园拉菲公馆3座被公安机关抓获；被告人赵光华、刘巍于2018年2月1日凌晨在福建省顺昌县网咖网吧被公安机关抓获；被告人肖益晗于2018年2月1日凌晨在福建省顺昌县碟景湾Ｄ区内被公安机关抓获；被告人陈联俊于2018年2月1日在福建省福州市仓山区内被公安机关抓获。 公诉机关认为，被告人肖招贤、赵光华、刘巍、范雨、陈联俊、张亦弛、林斌、肖益晗以非法占有为目的，结伙或者合作实施“套路贷”诈骗犯罪活动，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取被害人财物，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款的规定，提请本院以诈骗罪追究其刑事责任。就上述指控，公诉机关提供了相关的证据证实。 被告人肖招贤当庭表示自愿认罪，对指控的事实提出如下辩解：1.其没有与陈联俊、张亦弛、林斌合作。2.部分借款是以现金方式出借，并不是所有借款都有签“借款五件套”等合同材料。3.有些借款没有收取中介费、“看点费”、“平台费”。4.借款给黄某的金额实际只有10万余元。5.张某1、游某、林某3的借款，本金至今未收回。其中，张某1第一笔30万元借款只还了8.4万元，第二笔40万元借款只还了18.5万元，还欠本金30万余元；游某的借款金额共计75万元，实际得款60万余元，还款40万余元；林某3的续借方式是还多少贷多少，每次“砍头息”都按照借款总额100万元计算。 被告人肖招贤的辩护人提出如下辩护意见：1.被告人肖招贤的涉案金额应按照实际骗取的金额18.29万元来认定。张某1、游某和林某3的借款本金均未清偿完毕，三名被害人无实际损失，涉案金额应予以扣减；郑某1、林某1的借款与被告人肖招贤无关，涉案金额应予以扣减；指控的张某1、林某2、黄某、陈某1被骗数额有误，实际分别为21.5万元（未遂）、6.24万元、10万元、2.05万元。2.闽海财审字（2018）第654号《审计报告》无法客观真实的反映本案涉案金额，不能作为本案涉案金额认定和量刑的依据。3.被告人肖招贤到案后如实供述，符合坦白，系初犯，无前科劣迹，认罪认罚，并表示愿意积极退赃。综上，建议法庭对被告人肖招贤在有期徒刑五年以内处刑。 被告人赵光华当庭表示自愿认罪，请求从轻处罚。 被告人赵光华的辩护人提出如下辩护意见：1.被告人放贷目的是赚取高息，不存在非法占有他人财产的目的，仍然属于传统意义上的“高利贷”。被告人赵光华行为性质不宜认定为诈骗罪。2.指控的部分事实不清。游某尚欠本金133.8万元，被告人赵光华等人仅起诉40万元，不应认定为诈骗；林某1部分借款属于正常高息民间借贷；黄某仅第一笔借款签署借条、承诺书、房屋租赁合同、房屋腾退委托、代为开锁委托书，后续借款是在还清之前借款后发生的，刘巍索要“跑路费”是其个人行为。3.如果本案构成犯罪，应当与传统型诈骗区分。4.被告人赵光华参与的犯罪中，仅借款给张某1构成犯罪未遂，张某1在被起诉前尚欠本金31.5万元，赵光华等人以40万元向法院起诉，属犯罪未遂，该起涉案金额8.5万元未达到福建省关于诈骗罪“数额巨大”的标准，不应定罪处罚。综上，建议对被告人赵光华减轻或者从轻量刑。 被告人刘巍当庭表示自愿认罪，承认与被告人赵光华拼单借钱给林某1，以及与被告人肖招贤拼单借钱给林某2，辩解在借款给张某1、游某、黄某、林某3、陈某1过程中只是帮忙走账、跑腿，可以认定其为从犯，请求从轻处罚。 被告人刘巍的辩护人提出如下辩护意见：1.对起诉书指控的罪名无异议。2.在共同犯罪中，被告人肖招贤、赵光华是主犯，被告人刘巍虽然有拼单行为，但是在肖招贤和赵光华的授意下进行的，可以认定是从犯。3.被告人刘巍是初犯，当庭表示认罪认罚。综上，建议法庭对被告人刘巍减轻处罚。 被告人范雨当庭表示自愿认罪，辩称郑某1借款是被告人肖招贤的单子，他和赵光华借款给钱某没有获利，在借款给张某1、游某、黄某过程中只是帮忙走账、跑腿，是从犯，请求从轻处罚。 被告人范雨的辩护人提出如下辩护意见：1.被告人范雨涉案事实均不具有“欺骗”属性，不符合诈骗罪的构成要件，不构成诈骗罪。2.如果本案构成诈骗罪，被告人范雨的诈骗金额不足10万元。3.被告人范雨是肖招贤、赵光华的员工，在共同犯罪中处于从属地位，起次要、辅助作用，应认定为从犯。4.综上，建议法庭对被告人范雨在有期徒刑三年以内处刑。 被告人陈联俊当庭表示自愿认罪，辩解与肖某借款不存在借新债“平账”的情形，请求从轻处罚。 被告人陈联俊的辩护人提出如下辩护意见：1.对起诉书指控的罪名无异议。2.陈某2的借款金额因过于模糊不能确定犯罪数额。3.被告人陈联俊等人没有以暴力或胁迫的方式进行讨债。4.被告人陈联俊到案后能如实供述自己的犯罪事实，认罪态度好，并表示愿意退赃。综上，建议法庭对被告人陈联俊从轻处罚。 被告人张亦弛当庭表示自愿认罪，承认与被告人林斌共同借款给郑某2，辩解在被告人陈联俊借款给肖某的过程中只是帮忙走账，请求从轻处罚。 被告人张亦弛的辩护人提出如下辩护意见：1.被告人张亦弛诈骗数额应扣除被害人郑某2第二次借款所产生的除本金之外的金额。2.被告人张亦弛系初犯、偶犯，归案后如实供述自己的罪行，认罪态度较好。3.被告人张亦弛愿意退出全部赃款、缴纳罚金。综上，建议法庭对被告人张亦弛从轻或减轻处罚。 被告人林斌当庭表示自愿认罪，承认与被告人张亦弛共同借款给郑某2，辩解在被告人陈联俊借款给于某的过程中只是帮忙走账，请求从轻处罚。 被告人林斌的辩护人提出如下辩护意见：1.对起诉书指控的罪名无异议。2.被告人林斌系初犯、偶犯，当庭自愿认罪，愿意退赃，具有明显悔罪表现。综上，建议法庭对被告人林斌在有期徒刑八个月以内处刑。 被告人肖益晗表示自愿认罪，辩解指控第1起犯罪只帮助讨债，指控第7起犯罪帮助走账，指控第8起犯罪帮助跑腿，请求从轻处罚。 被告人肖益晗的辩护人提出如下辩护意见：1.被告人肖益晗的行为不符合诈骗罪的构成要件，应以其他罪名定罪处罚。2.被告人肖益晗受肖招贤指使借款给陈某1，充当跑腿，从中没有获利。3.被告人肖益晗在共同犯罪中所起作用较小，是从犯。4.被告人肖益晗如实供述自己的罪行，有坦白情节。5.被告人肖益晗是初犯、偶犯。综上，建议法庭对被告人肖益晗在有期徒刑一年以内处刑。 经审理查明：2016年，被告人肖招贤、赵光华、刘巍、范雨为牟取不当利益，以无抵押快速放贷为诱饵，假借民间借贷的幌子，在福建省福州市从事违法放贷活动。被告人陈联俊、张亦弛、林斌、肖益晗，以及王某（另案处理）等老乡随后陆续到福州仿效该方法。被告人肖招贤、赵光华、刘巍、范雨、陈联俊、张亦弛、林斌、肖益晗及王某采取签订部分内容留白的虚高借条，提前收取“砍头息”、“平台费”、“看点费”、“跑腿费”等费用；签订房屋租赁合同、房屋腾退合同、代为开锁委托等显然不利于借款人的合同；利用多账户制造与实际借款不符的银行走账流水；派人上门向借款人及其亲属威胁逼债；向人民法院提起诉讼等“套路贷”手段逼迫借款人偿还恶意垒高的债务，以实现非法占有借款人及其亲属财物的目的。 被告人肖招贤、赵光华不仅安排被告人刘巍、范雨、肖益晗及王某与借款人签约、走账、讨债，提供住宿及基本生活费用，而且还于2017年3月合伙租赁福州市台江区富力中心Ａ座1204单元作为办公场地，形成了以被告人肖招贤、赵光华为首，被告人刘巍、范雨、肖益晗及王某为成员的“套路贷”恶势力犯罪团伙。该犯罪团伙多次使用“软暴力”进行讨债，扰乱社会秩序，造成较为恶劣的社会影响。 被告人肖招贤、赵光华、刘巍、范雨、陈联俊、张亦弛、林斌、肖益晗实施的主要违法犯罪事实如下： 1.2016年3月17日，经刘某（另案处理）介绍，被害人钱某向被告人范雨借款7万元。被告人范雨随即找被告人赵光华合作该笔业务，双方签订借条、房屋租赁合同、代为开锁委托合同。扣除“砍头息”，钱某实际得款4.95万元。钱某还款2.8万元后无力还款，被告人范雨多次电话联系并上门讨债。2016年4月7日晚，被告人范雨在福州市鼓楼区酒吧遇到钱某，当即联系钱某另一名借款人蔡某（另案处理）。蔡某到达现场，殴打钱某，并试图将钱某带离。钱某反抗并受伤。经福建正中司法鉴定所司法鉴定，钱某的损伤程度属轻微伤。福州市公安局鼓楼分局接警后予以治安调解。2016年5月13日，钱某家人向被告人范雨还款2.38万元结清债务。 2.2016年10月4日，经中介人员林某（另案处理）介绍，被害人郑某1向被告人肖招贤及张某2（另案处理）借款30万元，双方签订借条、承诺书、房屋租赁合同、房屋腾退委托、代为开锁委托（即“借款五件套”）。被告人肖招贤通过张某2银行账户转账给郑某130万元，郑某1随即将13万元作为“砍头息”、“天退本金”、“看点费”等费用退至被告人范雨银行账户。2016年10月6日，被告人范雨伙同林某、张某2等人在郑某1还款3万元后，以可以提供更多借款为由诱骗郑某1向林某借本金5万元并提前归还前笔借款余款25.5万元。随后，被告人范雨及林某、张某2等人陆续找借口离开。 3.2016年10月25日，被害人林某1向被告人刘巍借款2万元，双方签订借条、承诺书等材料。被告人刘巍找被告人肖招贤、赵光华合作，借款给林某12万元。林某1随即将1.2万元作为“砍头息”、“天退本金”、“看点费”等费用退至肖招贤银行账户。因林某1未及时某，被告人刘巍怂恿林某1继续借款以偿还先前债务，林某1遂于11月5日、11月22日、12月3日向被告人刘巍借款1万元、2万元、2万元，扣除相应的“砍头息”等费用，实际得款0.8万元、1.34万元、1.4万元。通过上述借新还旧的方式，林某1的借款金额累计7万元。2016年12月10日，林某1经被告人刘巍介绍向被告人赵光华借款7万元，并签订“借款五件套”，扣除“砍头息”，实际得款5.5万元。12月22日，被告人刘巍以帮助还款为由诱骗林某1借款2万元。12月29日，被告人刘巍、赵光华等人便上门向林某1家人索要9万元，并采取喷红漆的方式迫使林某1家人还款。林某1及其家人共计还款22.9708万元。 4.2017年5月10日，经中介介绍，被害人张某1向被告人肖招贤借款30万元，双方签订“借款五件套”。被告人肖招贤通过被告人赵光华银行账户转账给张某130万元，张某1随即将11.3万元作为“砍头息”、“看点费”等费用汇至指定的叶某银行账户。张某1还款8.4万元后无法继续还款，被告人肖招贤、赵光华遂于2017年6月7日，指使被告人刘巍、范雨与张某1签订40万元的部分内容留白的借条，并利用被告人范雨银行账户制作相应的银行流水。扣除“砍头息”、前笔借款尾款等费用，张某1实际得款15.2万元。因张某1未能及时某，被告人肖招贤、赵光华指使被告人刘巍、范雨、肖益晗到张某1泉州工厂讨债，张某1陆续还款18.5万元。2017年8月，被告人肖招贤、赵光华指使被告人范雨补全40万元的留白借条，向福州市台江区人民法院提起民事诉讼。2017年12月18日，福州市台江区人民法院判决被害人张某1偿还被告人范雨借款本金40万元及利息。 5.2017年6月17日，经中介介绍，被害人游某向被告人肖招贤借款10万元。被告人肖招贤与游某签订“借款五件套”后，扣除“砍头息”、“看点费”等费用，转账给游某7.1万元。6月29日，游某又向被告人肖招贤借款10万元，扣除“砍头息”，实际得款7.55万元。游某通过续借方式还清上述借款。之后，被告人肖招贤多次怂恿游某借款，并利用被告人刘巍、范雨银行账号制造虚假资金流水。最终，借条金额累计达75万元，游某于12月11日彻底无力还款。被告人肖招贤、赵光华便指使被告人刘巍补全40万元的留白借条，并向福州市鼓楼区人民法院申请诉前财产保全。被害人游某及家人被迫同意30万元结清债务，并已支付20万元。 6.2017年6月18日，经中介介绍，被害人于某向被告人陈联俊借款5万元，双方签订“借款五件套”。被告人陈联俊扣除“砍头息”、“看点费”等费用2万元，通过被告人林斌银行账户转账给于某3万元。被告人陈联俊告知于某可以续借以偿还先前债务，于某遂于7月2日至9月8日向被告人陈联俊5次借款共计35万元，扣除相应“砍头息”，于某实际得款22.97万元。于某还款19.59万元后无力继续还款，被告人陈联俊便多次带人上门索债。于某及家人被迫同意10万元结清债务。 7.2017年7月间，经中介介绍，被害人林某2向被告人肖招贤、刘巍借款，双方签订“借款五件套”。被告人肖招贤、刘巍先后三次借款给林某2共计22万元。扣除相应的“砍头息”、手续费等费用，林某2实际得款16.36万元。被害人林某2在家人帮助下还款22万元。还款期间，被告人刘巍还单方面认定被害人林某2违约一次，收取违约金0.6万元。 8.2017年7月22日，经中介介绍，被害人郑某2向被告人林斌、张亦弛借款4.5万元，双方签订“借款五件套”。扣除“砍头息”，林斌实际得款3.8万元。还款期间，被告人张亦弛以郑某2未按时某为由收取延期利息6750元和“跑腿费”1350元。2017年8月19日，郑某2又向被告人张亦弛借款4.5万元，扣除“砍头息”，实际得款3.8万元。因郑某2未能及时某，被告人张亦弛带人到郑某2的工厂讨债，影响工厂正常生产活动。郑某2被迫再次支付延期利息6750元，并向他人借高利贷归还被告人张亦弛欠款。 9.2017年8月13日，经中介介绍，被害人黄某向被告人肖招贤借款6万元，双方签订“借款五件套”。被告人肖招贤通过被告人范雨、刘巍银行账户制造银行流水。因黄某无力还款，被告人肖招贤怂恿黄某继续借款以偿还先前债务，通过不断签订虚高借条，债务垒至30万余元，“天退本金”高达2.1万元。黄某实际借款10万余元。因黄某无力还款，被告人肖招贤指使被告人刘巍等人进行索债。黄某不堪索债骚扰，同意协商20万元结清债务。 10.2017年10月10日，经中介介绍，被害人肖某向被告人陈联俊借款6万元，双方签订“借款五件套”。被告人陈联俊通过被告人张亦弛银行账户转账给肖某6万元，肖某随即将2.5万元作为“砍头息”、“平台费”、“看点费”等费用退至被告人陈联俊银行账户。因肖某无法及时某，被告人陈联俊怂恿肖某继续借款以偿还先前债务。随后，被告人陈联俊八次向肖某借新债平账，垒高债务。肖某实际得款51.26万元，还款52.3万元。 11.2017年12月12日，经中介介绍，被害人林某3向被告人肖招贤借款100万元。双方签订“借款五件套”后，被告人肖招贤通过被告人刘巍、肖益晗银行账户分别转账给林某380万元、20万元。林某3随即将17万元作为“砍头息”、手续费等费用汇至指定的肖国平银行账户。林某3还款40万元后，被告人肖招贤以续贷还款金额补齐借款100万元的方式诱骗林某3提前“平账”，并按100万元重新收取“砍头息”，林某3实际到手29万元。之后，被告人肖招贤采取同样方式骗林某3续借3次，扣除相应的费用分别为13万元、13万元、16.5万元，林某3实际得款7万元、5万元、3.5万元。由于不断续借，林某3至今无法还清债务。 12.2018年1月5日，经中介介绍，被害人陈某1向被告人肖招贤借款6万元，双方签订“借款五件套”。被告人肖招贤通过被告人刘巍银行账户转账给陈某16万元，陈某1随即将“砍头息”等费用3.1万元取现、转账给被告人肖益晗。被告人肖益晗当场删除了陈某1手机中的转账记录。2018年1月9日，陈某1又向被告人肖招贤借款6万元，扣除“砍头息”，实际得款2.85万元。因陈某1无力还款，被告人肖招贤介绍陈某1向被告人张亦弛借款7万元，扣除“砍头息”、“平台费”等费用，陈某1实际得款3万元。陈某1在家人帮助下分别还款被告人肖招贤7.8万元、被告人张亦弛5.2万元。 2018年2月1日，在统一指挥下，公安机关分别在福州市晋安区三盛国际公园拉菲公馆抓获被告人范雨、肖招贤、林斌、张亦弛，在福建省顺昌县网咖网吧抓获被告人赵光华、刘巍，在福建省顺昌县碟景湾Ｄ区抓获被告人肖益晗，在福州市仓山区抓获被告人陈联俊。公安机关扣押肖招贤手机2部、银行卡14张、现金13400元，在肖招贤位于福州市仓山区泰园小区地下停车库的闽Ｈ×××××小车上搜到一本国有土地使用权证（土地使用权人蓝家祥）；扣押王某手机1部、疑似赃款600元；扣押赵光华手机3部、疑似赃款8900元；扣押肖益晗手机2部；扣押陈联俊手机2部、现金3200元、银行卡1张；扣押刘巍手机1部、疑似赃款930元；扣押范雨手机1部、银行卡3张，现金850元，在福州市仓山区中庚国际华府2座范雨住处提取到借条33份，庄裕汉不动产登记信息查询记录1份，游某手写还款协议书1份，以及若干空白借条、承诺书、房屋租赁合同、房屋腾退委托、代为开锁委托书格式合同；在福州市仓山区融信大卫城74座林斌住处提取到借条6份、手写“账单”3份、苹果牌平板电脑1台、银行卡7张、现金3400元；扣押张亦弛手机1部、银行卡2张、借条1张。 本院审理期间，被告人肖招贤退赃15万元，被告人赵光华退赃9万元，被告人刘巍退赃3万元，被告人范雨退赃3万元，被告人陈联俊退赃3.4828万元，被告人张亦弛退赃2.335万元，被告人林斌退赃2.75万元，被告人肖益晗退赃1万元。 上述事实，有公诉机关当庭举证并经庭审质证的下列证据证实： 1.被害人钱某的陈述及辨认笔录，证实2016年3月17日，刘某介绍她向范雨借款。当天范雨到她家里查看身份证、户口本、房产证、水电单，同意借款4.95万给她，但要签订7万的借款合同，扣除“砍头息”2.05万元，“天退本金”2500元。她同意了。范雨让她签订了一份金额为7万元的借条（放款人空白）、一份美林湾的房屋租赁合同、一份代为开锁委托书（承租人空白）。之后，范雨转给她4.95万元，她全部用于还刘某、蔡某、陈某等人借款的“天退本金”。2016年3月27日以后，她还不了范雨的“天退本金”，范雨好几次带人到家里讨债，要求她父亲替她还钱。2016年4月7日，范雨在福州市鼓楼区酒吧遇到她，向她讨债，还叫来另一个借款人蔡某。蔡某一来就动手打她，还想把她拉上车，她反抗摔倒受伤。2016年5月13日，她父亲替她还给范雨2.38万元，范雨才没有再来找她。经照片确认，她辨认出被告人范雨。 2.被害人郑某1的陈述及辨认笔录，证实2016年10月4日，中介小弟林某介绍三四个人到她位于闽侯金桥花园爱丁堡一期家中核实情况，随后同意她借款，对方说实借20万元要签30万元的欠条。她同意后和对方签了借条、承诺书、房屋租赁合同、房屋腾退委托、代为开锁委托等材料，约定借款期限20天，“天退本金”1.5万元。对方用张某2建设银行账户转给她30万元，她按要求将利息、“看点费”、“平台费”等费用13万元转到范雨建设银行账户，之后的还款都是转账给范雨。他还了2天的“天退本金”。10月6日，林某称可以再借她15万元，但要求先还清之前借款。当天18时许，林某在茶亭国际和她签了一张6万元的借条，实际借给她5万元。随后张某2、范雨等人也到现场，并表示还清之前借款后再借钱给她。她信以为真，将前笔剩余本金25.5万元转账给范雨，之后林某等人假装接打电话并陆续离开。经照片确认，她辨认出被告人范雨。 3.被害人林某1的陈述及辨认笔录，证实他炒原油期货亏钱，通过担保公司中介联系到刘巍。2016年10月25日，他向刘巍借钱2万元，刘巍要求“砍头息”、“看点费”、“平台费”“服务费”等费用1.2万元，“天退本金”2000元，期限10天。他表示同意，并签了借条和承诺书。收到2万元后，他将1.2万元汇至肖招贤银行账户。2016年11月5日、11月22日、12月3日，他又分别向刘巍借款1万元、2万元、2万元，扣除相应“砍头息”，实际得款0.8万元、1.34万元、1.4万元。他还不上钱后刘巍就不断打电话威胁，并介绍他向赵光华借款7万元。扣除相应费用，赵光华实际给他5.5万元。这笔钱被他用于还刘巍欠款。2016年12月22日，刘巍以帮他还款2万元给赵光华为由让他签了一张2万元的借条。2016年12月29日，刘巍和赵光华上门找他父母索要9万元，之后家门口的墙壁上就被人用红油漆写了“林某1欠债还钱”的字样。他父亲被迫付给对方9万元。经照片确认，他辨认出被告人刘巍、赵光华。 4.被害人张某1的陈述及辨认笔录，证实2017年5月10日，先后有一女一男通过电话联系称可以提供放贷业务。他向对方借款30万元，被告知要先收取11.3万元作为利息、“看点费”等费用，他同意后与对方签了借条、承诺书、房屋租赁合同、房屋腾退委托、代为开锁委托等材料。随后对方用赵光华银行账户向他转账30万元，他将11.3万元转到对方指定的叶某建行账户。他还了本金8.4万元后没钱继续还，对方便介绍刘巍、范雨向他借款40万元，让他将借款先用于归还第一笔借款30万元和最后两天的“天退本金”共计0.6万元和尾款11万元，第一笔剩余尾款10万元再分10天还，“天退本金”1万元，“砍头息”1万元结束时再还。此外，刘巍还收了他1.2万元“看点费”。后来，对方见他没有及时某，除了打电话催讨并威胁不还钱就找他家人外，还向他收取四五次违约金。2017年6月，范雨、刘巍、肖益晗到他开办的泉州永盛鞋业有限责任公司讨债，他被逼无奈找一货商借款，于次日还款8万元。2017年8月，他将名下房产出售。2017年9月他被关进看守所。经照片确认，他辨认出被告人范雨、刘巍、肖招贤、肖益晗。 5.被害人游某的陈述及辨认笔录，证实2017年6月份，他接到电话称可以提供无抵押放贷业务。之后肖招贤给他打电话并到家里核实完房产情况。2017年6月17日，肖招贤借款给他10万元，并签订借条、保证书、房屋租赁合同、房屋腾退委托、代为开锁委托等材料。肖招贤跟他说第一次借款要扣除利息、平台费、“服务费”、“看点费”、押金、跑腿费等费用共计1.3万元，只转了7.1万元到他工行卡上，并约定“天退本金”2500元，到期一次性还剩余本金。2017年6月29日，他又向肖招贤借款10万元，并把房产证押给对方，扣除利息、押金、“平台费”、服务费、跑腿费等费用，实际得款7.55万元。他在第1笔10万元借款还款5万元后无法继续还款，对方要求他续借，按照10万元从新计算利息等费用，扣除第1笔剩余欠款，实际借给他3.15万元，第2笔10万元借款还款5万元后，对方以同样的方式让他续借，转给他3.15万元。之后他将这两笔借款共计20万元还清了。之后，被告人肖招贤不停联系他表示可以继续借款。他遂分别于8月18日、9月2日、9月12日、11月13日、11月23日、11月29日向被告人肖招贤借款10万元、10万元、20万元、20万元、20万元、15万元，扣除相应“砍头息”，实际得款8.15万元、8.15万元、15.99万元、16.6万元、16.4万元、11.9万元。12月11日，他彻底无法还款。肖招贤便打电话说老板刘巍要催讨欠款，随后刘巍打电话骂他并逼他还钱，还扬言不还钱就要到他单位和家里。此后，不断有人打电话威胁讨债，这期间还有人把他家的锁孔堵了。2018年1月10日，肖招贤等人打电话告诉他已经向法院起诉，他的房子已被冻结。家人忍受不了骚扰，便和对方商量，一开始对方要求按照欠条还款60多万元，后经协商以30万元结清债务。后来范雨代表刘巍和他签订还款协议，约定先还款20万元，待撤诉后再还款10万元，并把之前的欠条、合同和房产证都还给他。最终，他的家人还款对方20万元。经照片辨认，他确认了被告人肖招贤、赵光华、刘巍、范雨。 6.被害人于某的陈述及辨认笔录，证实2017年6月中旬，他接到一个电话称可以提供免抵押贷款。6月18日，陈联俊按照约定到罗源县核实他的借款资质，双方谈好借款5万元，签借条、承诺书、房屋租赁合同、房屋腾退委托书、代为开锁委托书，扣除利息、“平台费”、“看点费”等费用2万元，对方通过林斌银行账户转账3万元。7月2日，他又找陈联俊借款6万元，扣除相关费用，对方还是通过林斌银行账户转给他3.48万元。由于陈联俊要求先平账再借款，他又分别于7月28日、8月16日、8月24日、9月8日向陈联俊借款6万元、10万元、3万元、10万元。9月11日，他无力还款后，陈联俊便带人到家里讨债，并扬言没按期还钱要收逾期费和违约金，他父亲和对方商量后付给对方10万元。他向陈联俊借款，实际得款25.97万元，还款30万余元。经照片确认，他辨认出被告人陈联俊。 7.被害人林某2的陈述及辨认笔录，证实2017年7月，刘巍打电话问他要不要借钱，他便向刘巍借款5万元，签订借条、承诺书、房屋租赁合同、房屋腾退委托、代为开锁委托等材料，对方通过肖招贤银行账户转账5万元，他当即按要求将利息、手续费等费用1.25万元转账到刘巍银行账户。后来，他又向刘巍借款7万元，对方还是通过肖招贤银行账户转账7万元，他同样将利息、手续费等费用1.64万元转账到刘巍银行账户。为了还清前面借款，他再向刘巍借款10万元，该笔被扣利息和手续费等费用2.75万元。最终家人帮忙还清上述三笔借款。他一共借款22万元，实际得款16.36万元，还款22万元。其中因超期还款被刘巍收取违约金0.6万元。经照片确认，他辨认出被告人刘巍。 8.被害人郑某2的陈述及辨认笔录，证实2017年7、8月，有人打电话问他是否需要借钱。接着，张亦弛到厂里考察，随后同意借款给他4.5万元，但要求收取“砍头息”7000元。他和张亦弛签了借条、承诺书、房屋租赁合同、换锁协议书等材料。对方通过林斌银行账户转账3.8万元，由于他未按时某，对方向他收取延期利息6750元和“跑腿费”1350元，8月中旬，他找高利贷借款还清张亦弛这笔债务。结清债务当天他又向张亦弛借款4.5万元，“砍头息”仍然是7000元，由于他不能按时某，张亦弛除了电话催债外，还和一名男子到他工厂讨债，使工厂无法正常开工，他迫于无奈支付给对方延期利息6750元。最终该笔钱款他还是通过向其他高利贷借款还清。经照片确认，他辨认出被告人张亦弛。 9.被害人黄某的陈述及辨认笔录，证实2017年8月13日，经中介介绍，他向肖招贤借款6万元，签订借条、承诺书、房屋腾退委托、代为开锁委托等材料后，对方通过范雨银行账号转账6万元，他将“砍头息”2.5万元和“天退本金”0.5万元转账到指定的刘巍银行账户，他无法还款后，对方告诉他可以继续借款以偿还先前债务，于是他不断借新还旧，有的借款有收“砍头息”，有的借款没有收“砍头息”。最后，“天退本金”垒高到2.1万元。他再也还不清借款，肖招贤、刘巍便打电话威胁要他偿还欠款31.8万元。他家的房门还被人泼油漆、堵锁眼，他很害怕，便和对方商量20万元结清债务。经照片确认，他辨认出被告人范雨、肖招贤、刘巍、张亦弛。 10.被害人肖某的陈述及辨认笔录，证实2017年10月10日，他通过街上放贷小广告联系一个自称“王祥云”的经理。随后，陈联俊联系他并和他签订借款合同、承诺书、房屋租赁合同、房屋腾退委托、代为开锁委托等材料，通过张亦弛和他的银行账户走账，陈联俊在他没钱还债时便让他借新债平账。他先后向陈联俊借款9次，每次借款陈联俊都收取“平台费”、“看点费”等费用，具体借款如下：（1）2017年10月10日借款6万元，实际到账3.5万元，天退“本金”0.2万元，借款期限20天。（2）2017年10月22日借款10万元，实际到账6.1万，天退“本金”0.2万元，借款期限20天。（3）2017年10月26日借款10万元，实际到账7.6万元，天退“本金”0.4万元，借款期限10天。（4）2017年11月9日借款10万元，实际到账6.9万元，天退“本金”0.2万元，借款期限20天。（5）2017年11月26日借款3万元，实际到账2.1万元，天退“本金”0.1万元，借款期限20天。（6）2017年11月28日借款10万元，实际到账7万元，天退“本金”0.2万元，借款期限20天。（7）2017年12月15日借款3万元，到手2万元，天退“本金”0.1万元，借款期限20天。（8）2017年12月17日借款10万元，实际到账7万元，天退“本金”0.2万元，借款期限20天。（9）2018年1月4日借款13万元，实际到账9.06万元，天退“本金”0.3万元，借款期限20天。他实际得款共计51.26万元，经照片确认，他辨认出被告人陈联俊。 11.被害人林某3的陈述及辨认笔录，证实2017年下半年，她接到林姓男子电话推销贷款业务。年底时因需要资金，林姓男子介绍其表哥向她借款100万元。对方和她签了两张借条（80万元、20万元）、承诺书、房屋租赁合同、房屋腾退委托、代为开锁委托书等材料。对方通过刘巍银行账户转账80万元，通过肖益晗银行账户转账20万元。她收到钱后将手续费、利息等费用17万元转到肖国平银行账户。对方在她还了40万元后表示可以续借40万元，但要按照金额100万元计算“天退本金”2万元和“砍头息”9万元，她同意后，对方通过肖招贤银行账户转账29万元。这样她又欠对方100万元。她还了对方20万元后又被要求续借20万元，扣除相应的“砍头息”、“天退本金”等费用13万元，实际得款7万元。之后，她还向对方续借了2次，扣除相应的“砍头息”、“天退本金”等费用13万元、16.5万元，实际得款5万元、3.5万元。后来她无法联系对方就没有还钱了。经照片确认，她辨认出张亦弛、林斌、肖益晗、刘巍。 12.被害人陈某1的陈述及辨认笔录，证实2018年1月5日，经中介联系，他与肖招贤、肖益晗签订借条、房屋腾退合同、代开锁合同等材料，对方通过刘巍银行账户转账6万元，他随即将“砍头息”、“跑腿费”等费用共计3.1万元通过取现和转账方式交给肖益晗，肖益晗还当场删除他手机里的转账记录。2018年1月9日，他又向肖招贤借款6万元，这次被扣除“砍头息”等费用3.15万元，实际得款2.85万元。后来还不上钱，对方便介绍张亦弛向他借款7万元，该笔被收取“砍头息”、“平台费”等费用共计4万元。最终他在家人帮助下还给肖招贤7.8万元，还给张亦弛5.2万元。经照片确认，他辨认出被告人肖招贤、肖益晗、刘巍、张亦弛。 13.证人王某的证言及辨认笔录，证实2017年9月，赵光华找他一起放高利贷。他们通过微信朋友圈或微信朋友群做宣传，接到单子后会要求客户签借条、承诺书、房屋租赁合同、房屋腾退委托、代为开锁委托书，收取“砍头息”。经照片确认，他辨认出被告人肖招贤、赵光华、刘巍、范雨、陈联俊、张亦弛、林斌、肖益晗。 14.证人林某4的证言及辨认笔录，证实2016年12月中旬，他接到185××××1177的电话，称儿子林某1欠钱不还，他没有理睬。2016年12月29日，有人上门找他儿子讨债，还出示了两张11万元的借条，他让对方自己找林某1商量。第二天早上，他出门时看到门外两边的墙壁被人用红油漆写了“欠债还钱”、“还我钱”字样，他拍完照便和家人一起把油漆字处理掉。之后他回拨185××××1177电话，称愿意帮儿子还钱。他一共向刘巍等人还款9万元。经照片确认，他辨认出被告人刘巍、赵光华。 15.证人陈某3、陈某4的证言，证实2017年12月16日早上，他（她）们在黄某家门口看到门上、墙上、消防栓上被人用红漆写了“欠债还钱”的字样。 16.证人何某的证言及辨认笔录，证实2017年7、8月，前夫郑某2的公司资金周转不灵，通过中介认识张亦弛。郑某2与对方签订4.5万元借条、承诺书、房屋租赁合同、换锁协议等材料，扣除付给对方的“砍头息”、平台费后，实际得款仅3.8万元，郑某2还不起高息后向对方续借4.5万元，之后又还不上，张亦弛就到工厂讨债，郑某2被逼无奈只好向其他人借高利贷，最后债务越垒越高，房子也被别人抵押走了，她和郑某2也因为这个事情离婚。经照片确认，她辨认出被告人张亦弛。 17.证人池某、叶某、林某5、陈某5、魏某的证言，证实池某将名下的一张建行卡给外甥赵光华使用，叶某将名下一张建行卡给儿子肖招贤使用，林某5将名下一张建行卡给儿子林斌使用，陈某5将名下一张建行卡和一张工行卡给丈夫林斌使用，魏某将名下一张建行卡给儿子刘巍使用。 18.证人杨某的证言，证实2017年3月，他将福州市台江区富力中心Ａ座1204单元出租给赵光华。 19.到案经过，证实八名被告人被抓获的情况。 20.户籍证明、前科材料，证实八名被告人的年龄等身份信息情况，以及被告人陈联俊前科情况。 21.提取笔录、搜查证、搜查笔录、扣押物品清单、暂扣财物收据，证实公安机关提取了陈某1手机支付宝转账记录，陈某1父亲陈某6的短信转账记录、转账银行卡复印件；提取被害人林某3手机微信记录；扣押肖招贤手机2部、银行卡14张、现金13400元，在肖招贤位于福州市仓山区泰园小区地下停车库的闽Ｈ×××××小车上搜到一本土地使用权人为蓝家祥的国有土地使用权证；扣押王某手机1部、疑似赃款600元；扣押赵光华手机3部、疑似赃款8900元，提取赵光华手机相关记录截图；扣押肖益晗手机2部，提取肖益晗手机相关记录截图；扣押陈联俊手机2部、现金3200元、银行卡1张，提取陈联俊手机相关记录截图；扣押刘巍手机1部、疑似赃款930元；扣押范雨手机1部、银行卡3张，现金850元，提取范雨手机相关记录截图；在范雨位于福州市仓山区中庚国际华府2座1802单元的住处提取到借条33份，庄裕汉不动产登记信息查询记录1份，游某手写还款协议书1份，若干空白借条、承诺书、房屋租赁合同、房屋腾退委托、代为开锁委托书格式合同；在林斌位于福州市仓山区融信大卫城74座505单元提取到借条6份、林斌手写“账单”3份、苹果牌平板电脑1台、银行卡7张、现金3400元；扣押张亦弛手机1部、银行卡2张、借条1张。 22.借条、收条、承诺书、房屋租赁合同、房屋腾退委托、代为开锁委托、房屋产权证复印件、结婚证复印件、户口簿复印件等材料，证实被害人游某、林某1、林某2、林某3、陈某1、张某1等人向被告人借款需要提供的材料。 23.涉案银行账户交易明细清单、被害人银行流水的电子数据光盘，证实（1）被告人肖招贤等人制造资金走账流水的情况。（2）范雨转账钱某4.95万元，钱某转账范雨5.18万元。（3）张某2转账郑某130万元，林某转账郑某15万元，郑某1转账范雨41.5万元。（4）张亦弛转账郑某23.8万元，林斌转账郑某23.8万元，郑某2转账张亦弛10.485万元。（5）肖某转账陈联俊52.3万元。 24.被告人陈联俊的银行交易明细，证实被告人陈联俊收取被害人肖某还款52.3万元，收取被害人于某还款15.87万元。 25.林某1的借款统计表，证实被害人林某1向被告人刘巍等人借款金额共计16万元，扣除第1笔2万元借款提前收取的费用1.2万元，刘巍实际转账6.34万元，赵光华实际转账5.5万元，林某1实际还款刘巍和赵光华共计21.7708万元。 26.关于被害人钱某的治安案件材料，证实钱某与蔡某有债务纠纷，2016年4月7日晚，被告人范雨在福州市鼓楼区酒吧遇到钱某后联系蔡某，蔡某赶到现场殴打钱某，钱某经鉴定为轻微伤。该事件经福州市公安局鼓楼分局治安调解结案。 27.关于被害人张某1的民事诉讼材料，证实被告人范雨向福州市台江区人民法院起诉张某1民间借贷纠纷，福州市台江区人民法院于2017年12月18日缺席判决张某1偿还被告人范雨借款本金40万元及利息。 28.关于被害人游某的民事诉讼材料、情况说明，证实2018年1月9日，被告人刘巍向福州市鼓楼区人民法院申请诉前财产保全被害人游某名下房产。 29.情况说明，证实郑某1向范雨借款30万元，实际出借人为肖招贤。2016年10月4日，肖招贤通过张某2转给郑某130万元，郑某1随即将13万转给范雨，范雨再将13万转给肖招贤。范雨将郑某1的还款都转给肖招贤。10月6日，肖招贤通过林某借款给郑某15万元，同日范雨转肖招贤27万元。郑某1实际借款35万元，还款41.5万元，损失6.5万元。 30.被告人肖招贤的供述与辩解及辨认笔录，证实2016年，他到福州开始从事放贷业务，后来与赵光华合作，刘巍、范雨、张亦弛、王某也陆续加入。他和赵光华偶尔也会让刘巍、范雨等人一起拼单。2017年3月，他和赵光华租下福州市台江区富力中心Ａ座1204单元作为办公场所。客户来源主要是小广告和中介。借款流程：客户提供身份证、房产证等资产证明，签订借条，提前收取“砍头息”等费用，天退“本金”直至借款最后一天一次性还清剩余本金，借款人不能按时某，便采取续借方式重新收取“砍头息”，或者上门催债。为降低风险，他们会收取高额“砍头息”降低成本，还会让借款人签署“借款五件套”等书面材料，让借款人有心理压力，不敢不还钱。如果客户真的还不上钱，他们可以名正言顺住到借款人家里，逼迫借款人还钱，此外，他们还可以找借款人家属要钱。具体借款如下：（1）他和赵光华、刘巍合作借款给林某1。他负责放款，具体事务由赵光华和刘巍处理。（2）他和赵光华合作借款给张某1。第一笔借款30万元，赵光华转账给张某130万元，“砍头息”11万元，“天退本金”0.3万元，借期30天，张某1将11.3万元退到叶某银行账户；第二笔借款40万元，用范雨银行账户转账给张某140万元，“天退本金”1.5万元，张某1将24.8万元退到刘巍银行账户。张某1还不上钱，他和赵光华叫刘巍、范雨、肖益晗到张某1泉州工厂讨债，后来他们还到福州市台江区人民法院起诉张某1欠款40万元，结果胜诉。（3）他与赵光华合作借款给游某。第一笔借款10万元，“天退本金”0.25万元，扣除“砍头息”、“平台费”等费用2.9万元，游某到手7.1万元，到期游某只还5万元，他就让游某续借，扣除“砍头息”、服务费等费用，他又转账游某3.15万元，这样游某重新欠他10万元；第二笔借款10万元，游某到手7.55万元，“天退本金”0.25万元，到期游某又只还5万元，他以同样方式让游某续借，转账给游某3.15万元，到了八月份，游某还他20万元结清第一、二笔借款；第三笔借款10万元，游某到手8.15万元，“天退本金”2500元，还款到叶某银行账户；第四笔借款10万元，游某到手8.15万元，“天退本金”2500元，还款到叶某银行账户；第五笔借款20万元，用刘巍银行账户转账给游某20万元，游某退回4.01万元，“天退本金”0.2万元；第六笔借款20万元是在游某还清第三、四笔借款后，用刘巍银行账户转账给游某20万元，游某退回3.4万元；第七笔借款20万元，用范雨银行账户转账给游某20万元，游某退回3.6万元；第八笔借款15万元，游某到手13.5万元，游某退回1.6万元。游某还不了钱后，他们将游某的房产做了诉前财产保全，游某便和他们协商30万元结清债务，游某还了20万元。（4）他借款给林某3100万元，用刘巍银行账户转账给林某380万元，用肖益晗银行账户转账给林某320万元，“砍头息”16万元，“天退本金”2万元，林某3实际到手82万元。林某3还了40万元后，跟他商量续借，他按照借款100万元计算“砍头息”9万元和“天退本金”2万元，扣除前笔余款60万元，实际转账给林某329万元，林某3还了九天“天退本金”后又续借，扣除费用和上笔尾款，林某3实际到手7万元，之后林某3还续借了2次，林某3至今未还清债务。（5）他借款给陈某1。第一笔借款6万元，用刘巍银行账户转账6万元，陈某1将“砍头息”等费用3.1万元取现或转账给肖益晗；第二笔借款6万元，用刘巍银行账户转账6万元，扣除“砍头息”等费用，陈某1实际得款2.85万元共两次借款12万元。陈某1还不上钱后，他把陈某1介绍给张亦弛。经照片确认，他辨认出被告人赵光华、刘巍、范雨、陈联俊、张亦弛、林斌。 31.被告人赵光华的供述与辩解及辨认笔录，证实借款通常需要核对借款人提供的房产信息、实际使用的水电单据或是工作单位，有时也会实际到家里或者工作单位进行考察，会要求客户签署“借款五件套”。签署“借款五件套”的目的是为了督促借款人，也为了威胁、震慑借款人，如果对方不还钱，讨债也比较合法。2017年3、4月份，他租了台江区富力中心1204单元作为办公地点。他和肖招贤合作，刘巍、范雨、肖益晗、王某是跟着他们做。除了他们五人，老乡陈联俊、林斌和张亦弛也在福州放贷，但通常林斌和张亦弛在一起合作。他有将亲戚池某的银行卡交给肖招贤使用。他和刘巍、范雨、王某住在福州市仓山区。他参与借款给张某1、游某、林某1、黄某、钱某，其中张某1、游某还没还清钱。其中，他与范雨合作借款给钱某7万元，具体操作由范雨负责；他与肖招贤合作借款给黄某、游某，具体操作由肖招贤负责。他和范雨、刘巍有参与向游某讨债的过程，让刘巍补齐借条内容后去法院起诉游某，游某后来找他们商量以30万元结清债务，游某已经支付20万元。经照片确认，他辨认出被告人肖招贤、刘巍、范雨、陈联俊、张亦弛、林斌、肖益晗。 32.被告人刘巍的供述与辩解及辨认笔录，证实2016年8、9月份，他、范雨、肖招贤、赵光华合作做借贷业务。他通常提供帮助银行走账、讨债，偶尔也和肖招贤和赵光华拼单。张某1是肖招贤的客户，他帮助银行走账。肖招贤、赵光华还指使他和范雨去泉州惠安向张某1讨债。黄某、游某也是肖招贤的客户，他帮助银行走账。肖招贤还安排他向黄某讨债，以及以他名义到福州市鼓楼区人民法院起诉游某。经照片确认，他辨认出被告人肖招贤、赵光华、范雨、陈联俊、张亦弛、林斌、肖益晗。 33.被告人范雨的供述与辩解及辨认笔录，证实2016年3月，他和赵光华合作借钱给钱某7万元，扣除利息和手续费，钱某实际到手4.9万余元，钱某后来没钱还他。一天，他在福州市鼓楼区酒吧遇到钱某，向钱某讨债，同时叫来钱某另一个债主蔡某。蔡某到现场后殴打了钱某。后来钱某父亲替钱某还款给他和赵光华2万多元。郑某1是肖招贤的客户，肖招贤用朋友张某2和他的银行账户制作银行流水。他还在肖招贤借款给张某1、游某过程中帮助银行走账、讨债，以及向法院起诉张某1。经照片确认，他辨认出被告人肖招贤、赵光华、刘巍、张亦弛、肖益晗。 34.被告人陈联俊的供述与辩解及辨认笔录，证实2017年3月，他和张亦弛、林斌到福州找肖招贤、赵光华、范雨学习借贷流程，5、6月份开始通过中介对外从事借款业务。一开始，他、张亦弛、林斌三人在福州市仓山区香江风景小区租房子从事借款业务，约一个月后他搬到阳光城新界小区15号楼505独自从事借款业务，林斌和张亦弛则搬到融信大卫城从事借款业务。借款主要流程：与借款人签订“借款五件套”，然后打款给借款人，借款人随即按约定退回“砍头息”和当天“天退本金”。于某通过别人介绍找他借款5万元，扣除利息等费用，实际到手3万元，于某还清该笔借款。经照片确认，他辨认出被告人肖招贤、赵光华、刘巍、范雨、张亦弛、林斌、肖益晗。 35.被告人张亦弛的供述与辩解及辨认笔录，证实肖招贤、赵光华、刘巍、范雨、肖益晗是从2016年开始从事借款业务，他和陈联俊、林斌是2017开始从事借款业务。林斌是老板，他负责业务办理。客源一开始是通过微信朋友圈发名片，2017年6月经朋友推荐加入一个专门的贷款微信群，之后贷款人就通过微信群联系他。具体借款如下：（1）借款给陈某17万元，扣除“砍头息”，陈某1实际得款3万元。（2）借款给郑某24.5万元，扣除“砍头息”，郑某2实际得款3.8万元，由于郑某2没有及时某，收取郑某2延期利息6750元和“跑腿费”1350元。后来郑某2又借款4.5万元，实际得款3.8万元，他还到郑某2工厂催债，收取郑某2延期利息6750元。郑某2的借款均已还清。经照片确认，他辨认出被告人肖招贤、赵光华、刘巍、范雨、林斌、肖益晗。 36.被告人林斌的供述与辩解及辨认笔录，证实2017年6月，他和张亦弛开始从事借款业务，他负责出资，张亦弛具体操作。他使用亲朋好友的银行账号制造银行流水。经照片确认，他辨认出被告人张亦弛。 37.被告人肖益晗的供述与辩解及辨认笔录，证实他和肖招贤是表兄弟，2017年7月开始帮助肖招贤从事借款业务，将银行卡借给肖招贤和赵光华走账，受肖招贤指派与刘巍、范雨到泉州找张某1讨债。肖招贤、赵光华是老板，他、范雨、刘巍、王某、张亦弛是打工者，他平时吃住由肖招贤支付。经照片确认，他辨认出被告人肖招贤、赵光华、刘巍、范雨、陈联俊、张亦弛。 针对控辩双方争议焦点，本院评判如下： 1.关于本案定性问题。经查，本案不仅借款合同金额与实际金额之间差额大，被害人被允许实际控制资金的时间较短，借款金额多数用于平账，而且被告人蓄意制造银行流水痕迹，采取电话滋扰、泼油漆、上门索债、提起民事诉讼等手段向被害人及其家人施压，表明被告人主观上具有非法占有为目的。另，虚高数额不仅有利息，通常还设定了“平台费”“看点费”“跑腿费”“手续费”等名目。同时，被告人使用多个银行账户走账，要求借款人借新还旧并按虚高数额重新计息，其行为明显有别于高利贷，不仅破坏金融管理秩序，还侵害人民群众的合法财产权益，属于新型违法犯罪“套路贷”。被告人肖招贤等人假借民间借贷的幌子，实施“套路贷”犯罪，未采用明显暴力，其行为特征整体上属于以非法占有为目的，骗取被害人财产的诈骗行为，应当以诈骗罪追究刑事责任。因此，被告人赵光华及其辩护人、被告人范雨的辩护人、被告人肖益晗的辩护人提出不构成诈骗罪的辩解和辩护意见均不予采纳。 2.关于本案诈骗金额认定问题。经查，（1）被害人钱某被诈骗事实，钱某收到借款本金4.95万元，实际还款5.18万元，该起诈骗既遂数额0.23万元。（2）被害人郑某1被诈骗事实，郑某1收到借款本金22万元，实际还款28.5万元，该起诈骗既遂数额6.5万元。（3）被害人林某1被诈骗事实，林某1扣除首笔“砍头息”等费用1.2万元，收到借款本金11.84万元，实际还款21.7708万元，该起诈骗既遂数额9.9308万元。（4）被害人张某1被诈骗事实，张某1收到借款本金33.9万元，实际还款26.9万元，被告人肖招贤等人通过民事诉讼索要40万元，该起诈骗未遂金额6.1万元。（5）被害人游某被诈骗事实，游某还款金额因被害人陈述与被告人供述不相一致，且无其他证据证实而无法认定，但双方对于借款尚未还清的事实意见一致，根据“证据缺陷利益归被告人”原则，以双方最后协商30万元认定索债数额，游某还款20万元认定还款金额。该起诈骗未遂金额10万元。（6）被害人于某被诈骗事实，于某收到借款本金25.97万元，实际还款29.59万元，该起诈骗既遂数额3.62万元。（7）被害人林某2被诈骗事实，林某2收到借款本金16.36万元，实际还款22.6万元，该起诈骗既遂数额6.24万元。（8）被害人郑某2被诈骗事实，郑某2收到借款本金7.6万元，实际还款10.485万元，该起诈骗既遂数额2.885万元。（9）被害人黄某被诈骗事实，被害人陈述与被告人供述对于借款的时间、次数出入较大，且无其他证据予以认定，根据“证据缺陷利益归被告人”原则，以双方最后协商20万元认定索债金额，以被告人肖招贤当庭辩解10万余元认定出借本金，以黄某还款20万认定还款金额，该起诈骗既遂数额10万元。（10）被害人肖某被诈骗事实，肖某收到借款本金51.26万元，实际还款52.3万元，该起诈骗既遂数额1.04万元。（11）被害人林某3被诈骗事实，被告人续借还款金额补齐借款100万元重新计费，林某3收到借款本金83万元，实际还款53.5万元，该起诈骗未遂数额29.5万元。（12）被害人陈某1被诈骗事实，陈某1收到肖招贤借款本金5.75万元，实际还款肖招贤7.8万元，收到张亦弛借款本金3万元，实际还款张亦弛5.2万元，该起诈骗既遂数额为2.05万元、2.2万元。 3.关于被告人刘巍、范雨、肖益晗在共同犯罪中的地位及作用问题。经查，被告人刘巍、范雨除了为被告人肖招贤、赵光华实施诈骗犯罪提供银行走账、讨债等帮助外，还积极出资与被告人肖招贤、赵光华拼单合作，不宜认定为从犯，但综合其出资金额、受指挥程度等因素考虑，相比被告人肖招贤和赵光华在共同犯罪中的作用，被告人刘巍、范雨可以认定罪责相对较轻的主犯。被告人肖益晗在共同犯罪中仅提供帮助银行走账、讨债，起辅助作用，可以认定为从犯。因此，被告人刘巍及其辩护人、被告人范雨及其辩护人提出从犯的意见不予采纳。被告人肖益晗的辩护人提出从犯的辩护意见予以采纳。 4.关于被告人肖招贤、赵光华、刘巍、范雨、陈联俊、张亦弛、林斌、肖益晗的犯罪数额问题。2017年3月，被告人肖招贤、赵光华租赁福州市台江区富力中心作为办公场所，标志着以被告人肖招贤、赵光华为首，被告人刘巍、范雨、肖益晗为成员的“套路贷”犯罪团伙形成。被害人钱某、郑某1、林某1被诈骗均为犯罪团伙成立前实施的犯罪。被害人张某1、游某、林某2、黄某、林某3、陈某1被诈骗为犯罪团伙成立后实施的犯罪，被告人肖招贤、赵光华作为犯罪团伙的首要分子，对团伙所犯全部诈骗犯罪负责。此外，被告人肖招贤介绍被告人张亦弛继续诈骗陈某1，应对陈某1后续被诈骗承担刑事责任。因此，各被告人的犯罪数额认定如下：（1）被告人肖招贤参与诈骗被害人郑某1、林某1、张某1、游某、林某2、黄某、林某3、陈某1，犯罪既遂36.9208万元，犯罪未遂45.6万元。（2）被告人赵光华参与诈骗被害人钱某、林某1、张某1、游某、林某2、黄某、林某3、陈某1，犯罪既遂30.6508万元，犯罪未遂45.6万元。（3）被告人刘巍参与诈骗被害人林某1、张某1、游某、林某2、黄某、林某3、陈某1，犯罪既遂30.4208万元，犯罪未遂45.6万元。（4）被告人范雨参与诈骗被害人钱某、郑某1、张某1、游某、黄某，犯罪既遂16.73万元，犯罪未遂16.1万元。（5）被告人陈联俊参与诈骗被害人于某、肖某，犯罪既遂4.66万元。（6）被告人张亦弛参与诈骗被害人郑某2、肖某、陈某1，犯罪既遂6.125万元。（7）被告人林斌参与诈骗被害人于某、郑某2，犯罪既遂6.505万元。（8）被告人肖益晗参与诈骗被害人张某1、林某3、陈某1，犯罪既遂2.05万元，犯罪未遂35.6万元。 本院认为，被告人肖招贤、赵光华、刘巍、范雨、陈联俊、张亦弛、林斌、肖益晗以非法占有为目的，假借民间借贷的幌子骗取他人财物，其中被告人肖招贤、赵光华、刘巍、范雨实施的诈骗犯罪既有既遂，又有未遂，且达到同一量刑幅度，以诈骗罪既遂处罚；被告人肖益晗实施的诈骗犯罪既有既遂，又有未遂，且分别达到不同量刑幅度，依照处罚较重的诈骗罪未遂处罚；被告人陈联俊、张亦弛、林斌实施的诈骗犯罪按照诈骗罪既遂处罚。根据前述分析认定，被告人肖招贤、赵光华、刘巍、范雨、肖益晗犯罪数额巨大，被告人陈联俊、张亦弛、林斌犯罪数额较大，被告人肖招贤、赵光华、刘巍、范雨、陈联俊、张亦弛、林斌、肖益晗的行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。公诉机关指控被害人陈某2被诈骗事实，在案证据无法证实双方借还款情况，事实不清，证据不足，不予认定。被告人肖招贤、赵光华、刘巍、范雨、肖益晗形成以被告人肖招贤、赵光华为首，被告人刘巍、范雨、肖益晗为成员的恶势力犯罪团伙，根据前述分析，在该犯罪团伙中，被告人肖招贤、赵光华是首要分子，被告人刘巍、范雨是罪责相对较轻的主犯，被告人肖益晗是从犯。此外，被告人林斌在被害人于某被诈骗犯罪中为被告人陈联俊提供银行走账帮助，是从犯，依法予以从轻处罚。被告人张亦弛在被害人肖某被诈骗犯罪中为被告人陈联俊提供银行走账帮助，是从犯，依法予以从轻处罚。被告人肖招贤、赵光华、刘巍、范雨、陈联俊、张亦弛、林斌、肖益晗归案后如实供述主要犯罪事实，当庭表示认罪，并积极退赃，有悔罪表现，可以从轻处罚。综合考虑本案犯罪的事实、性质、情节及对社会的危害程度，决定对被告人肖招贤、赵光华、刘巍、范雨、陈联俊、张亦弛、林斌从轻处罚，对被告人肖益晗减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十三条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第六条之规定，经本院审判委员会研究决定，判决如下： 一、被告人肖招贤犯诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币八万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月1日起至2024年7月31日止。罚金应于判决生效后一个月内缴纳。） 二、被告人赵光华犯诈骗罪，判处有期徒刑六年三个月，并处罚金人民币八万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月1日起至2024年4月30日止。罚金应于判决生效后一个月内缴纳。） 三、被告人刘巍犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月1日起至2023年1月31日止。罚金应于判决生效后一个月内缴纳。） 四、被告人范雨犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月1日起至2021年7月31日止。罚金应于判决生效后一个月内缴纳。） 五、被告人陈联俊犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月1日起至2019年7月31日止。罚金应于判决生效后一个月内缴纳。） 六、被告人张亦弛犯诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币七千元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月1日起至2019年6月30日止。罚金应于判决生效后一个月内缴纳。） 七、被告人林斌犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币七千元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月1日起至2019年4月30日止。罚金应于判决生效后一个月内缴纳。） 八、被告人肖益晗犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币五千元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月1日起至2019年3月31日止。罚金应于判决生效后一个月内缴纳。） 九、涉案被公安机关暂扣的钱款及被告人退出的违法所得合计人民币四十二万六千九百五十八元，按比例发还各被害人（其中：被害人钱某经济损失二千三百元、被害人郑某1经济损失人民币六万五千元、被害人林某1经济损失人民币九万九千三百零八元、被害人于某经济损失人民币三万六千二百元、被害人林某2经济损失人民币六万二千四百元、被害人郑某2经济损失二万八千八百五十元、被害人黄某经济损失人民币十万元、被害人肖某经济损失人民币一万零四百元、被害人陈某1经济损失人民币四万二千五百元），不足部分，责令继续退赔。 十、涉案供犯罪使用的财物人民币二百七十三万六千三百元，予以没收（追缴被告人范雨、赵光华人民币四万九千五百元，追缴被告人赵光华、刘巍人民币十一万八千四百元，追缴被告人肖招贤、赵光华、刘巍人民币十六万三千六百元，追缴被告人陈联俊人民币七十七万二千三百元，追缴被告人张亦弛、林斌人民币七万六千元，追缴被告人肖招贤、赵光华人民币一百一十六万一千五百元，追缴被告人张亦弛人民币三万元，追缴被害人林某3人民币二十九万五千元，追缴被害人张某1人民币七万元）。 十一、暂扣的手机十三部、银行卡二十七张、平板电脑一台、国有土地使用权证（土地使用权人蓝家祥）一本、借条及合同若干等涉案物品，由扣押单位福州市公安局仓山分局依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  刘文锋 审 判 员  曾雪莲 人民陪审员  陈 瑜 二〇一八年十二月二十九日 书 记 员  郑晓燕 附相关条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。 第六条诈骗既有既遂，又有未遂，分别达到不同量刑幅度的，依照处罚较重的规定处罚；达到同一量刑幅度的，以诈骗罪既遂处罚。