河北省南和县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）冀0527刑初20号 公诉机关河北省南和县人民检察院。 被告人马某，女，1965年1月6日出生，汉族，高中文化程度，农民。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2014年9月29日被南和县公安局取保候审，2015年9月29日被监视居住，2016年3月22日被南和县人民检察院取保候审，2016年11月11日被本院取保候审，2018年1月25日被监视居住，2018年7月24日被取保候审。 辩护人谢红海，男，河北张舰律师事务所律师。 辩护人郑素霞，女，河北张舰律师事务所律师。 南和县人民检察院指控被告人马某犯非法吸收公众存款罪一案，本院于2017年6月22日作出（2016）冀0527刑初171号刑事判决，被告人马某提出上诉。邢台市中级人民法院于2017年10月23日作出（2017）冀05刑终387号刑事裁定书，裁定撤销原判，发回重审。本院依法另行组成合议庭，于2018年10月31日公开开庭审理了本案，南和县人民检察院指派检察员赵庆新出庭支持公诉，被告人马某、辩护人谢红海、郑素霞到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，并报审判委员会讨论作出决定，现已审理终结。 河北省南和县人民检察院指控：被告人马某在不具备吸储资质的情况下，以能达长吉（天津）股权投资基金有限公司理财项目为由，从2010年下半年至2011年初；以高额回报为诱饵，每单7,000元，每三个月为一个周期，一个周期连本带息返还1万元；非法吸收公众存款19户79.74万元，返还投资人1.14万元，造成投资人实际损失78.6万元，目前该项资金至今没有得到返还，给投资者造成了相应的经济损失。认定上述事实的证据有书证、被害人陈述、被告人供述和辩解等。被告人马某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请法院依法判处。 被告人马某辩称：我没有高息吸收存款，我也是投资人，我在沈小平那里购买理财产品，把钱给了韩风菊，沈小平给我按6500元一个单，原价是7000元，我跟公司没有一点关系，我都是直接在沈小平那里购买产品。后来，沈小平叫我把别人购买理财产品的钱也给他捎过去，他把收据和合同给我，然后我在给买单的人。开始的时候，收单没有给我好处，后来一个单给我300元的好处费。别人买的是7000元一个单，靳某和卢某买的是6500元。靳某和沈小平是一个村的，卢某买单多，告我的投资人，全部是靳某和卢某介绍的，我给他们的收据和合同，都是公司通过沈小平和韩凤菊给我的。如果法官说我的行为构成犯罪，我就认罪。 辩护人意见是：公诉人起诉的被告人构成非法吸收公共存款罪，事实不清，证据不清，指控不能成立。原一审直接判决被告人退还被害人的投资不符合法律规定，属适用法律错误。如果法庭依然认定被告人有罪，那么被告人有以下法定或酌定的从轻或者减轻处罚情节：被告人具有自首情节，系从犯和初犯，主观恶性不深、社会危害性不大，依法应从轻处理；本案被告人也是该案件的受害者，被告人自己也向该公司投资30余万元；投资人在本案中具有一定责任，应依法对被告人酌情减轻处罚。 经审理查明，2010年下半年，被告人马某经沈小平（另案处理）介绍，以向吉林德发生物科技有限公司和天津能达长吉股权投资基金有限公司投资“苹果汁123”工程和“五星吉祥秀苑”房地产项目为名，以高额利率向不特定的公众吸收存款。对吸收的存款，马某收取提成，其余资金交给沈小平和韩凤菊（另案处理）。沈小平和韩凤菊负责出具总公司与投资者签订的理财协议。经查，马某在2010年下半年至2011年初期间，吸收19名集资参与人存款共计79.74万元，返还1.14万元，造成集资参与人实际损失78.6万元。集资参与人损失具体数目为：周某97800元、吴世文7500元、闫某21000元、朱某46900元、唐某47200元、王某42600元、郑阳50000元、柴艳芳10000元、武某7600元、李某198000元、李某238000元、张某51000元、赵某121000元、杨某14400元、卢某91000元、靳某28000元、温某21000元、薛某56000元、高某7600元、白某10000元、赵某214000元。 另查明，2012年8月10日，南和县公安局对马某涉嫌非法吸收公众存款罪一案立案侦查，当年8月17日，对马某上网追逃，2014年9月10日，马某到南和县公安局投案自首。 上述事实，有下列证据证实： 1、立案决定书、常住人口基本信息。 2、协助查询通知书。 3、能达长吉（天津）股权投资基金有限公司返利资料。 4、到案经过、情况说明。 5、证人周某、闫某、朱某、唐某、王某、武某、李某1、李某2、张某、赵某1、杨某、卢某、靳某、温某、薛某、高某、白某、赵某2的证言。 6、被告人马某的供述，我是通过沈小平、韩凤菊向吉林市德发生物科技有限公司、能达长吉（天津）股权投资基金有限公司投资的，沈小平和韩凤菊是区域代理。2010年的时候我通过朋友石红丽认识沈小平，沈小平说他和邢台市桥东区的韩凤菊在邢台市桥东区从事直销和融资，沈小平说吉林市德发生物科技有限公司和能达长吉（天津）股权投资基金有限公司这两公司给出具收款收据，并签定有协议，都是正规公司，是国家在天津市开发区搞融资试点，投入资金由三大银行托管，有实体是生产123果汁的，有六种投资项目，这些有宣传资料和说明。据说能达长吉（天津）股权投资基金有限公司收购了吉林市德发生物科技有限公司，这两家好像是一家公司。根据沈小平给我说的公司情况，我投资了该公司123果汁的项目，7000元为一个单，三个月后连本带息返还10000元。沈小平让我把钱给了他的合伙人韩凤菊，韩凤菊给我开具了一张10000元的收款收据，收据上盖有吉林市德发生物科技有限公司的公章，并给了我一份投资合同。我在该公司投资后不久，沈小平让我负责把南和县区域内的投资人的资金收集并交给韩凤菊，我再将公司签好的借款协议或理财协议分发给南和的投资人，返还利润也是由我负责分发的。每个单子是指投资人投资的每笔业务，每单投资人向初级介绍人交7000元，初级介绍人每单提成500元，初级介绍人将剩余的6500元上交到中级介绍人，中级介绍人提成300元，中级介绍人然后将剩余的6200元上交到再上一级，具体再上一级提成多少我就不知道了。南和县主要的初级介绍人有张小力、靳某、卢某。我算张小力、靳某、卢某的上一级介绍人，沈小平是我的介绍人，韩凤菊好像是沈小平的合伙人。据沈小平说他的上级介绍人是何大伟，他在北京给我们讲过课，他好像是这个公司在北京办事处的人。吉林市德发生物科技有限公司又重新注册为能达长吉（天津）股权投资基金有限公司，这两家是一家公司。投资人有给我现金，也有汇款到我的农行银行卡上的。我向上一级人员上交投资人的资金，我有时拿着现金交给韩凤菊，我也有通过汇款转给韩凤菊提供的两张农行银行卡。我也投资买了单，我将返利、提成的钱也买单了，记不清获利多少了。吉林市德发生物科技有限公司、能达长吉（天津）股权投资基金有限公司是否有吸收资金的资质我不清楚。 上述证据均当庭进行举证、质证，本院对上述证据的效力予以确认。 本院认为，被告人马某违反国家金融管理法规，向社会公众吸收资金，数额较大，扰乱了金融秩序，其行为已经构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控被告人马某犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。鉴于被告人马某不是非法吸收公众存款的策划者，可酌情从轻处罚，并按照其所从事的职责范围承担与其吸纳人数、吸纳数额相应的刑事责任。被告人马某犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》规定，向社会公众非法吸收的资金属于违法所得，故被告人马某非法吸收存款78.6万元属于违法所得，应予追缴，返还集资参与人。沈小平和韩凤菊涉案问题公安机关已立案侦查，资金去向尚未查清。如沈小平和韩凤菊构成非法吸收公众存款罪的共犯，应共同承担返还责任。为维护国家金融管理制度，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人马某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币3万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，罚金于本判决生效后十日内缴纳。） 二、追缴被告人马某违法所得人民币78.6万元，返还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向邢台市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  王桂林 人民陪审员  张红雷 人民陪审员  李彦飞 二〇一八年十二月二十八日 法官 助理  李海涛 书 记 员  赵 冰 ——