黑龙江省齐齐哈尔市建华区人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑0203刑初127号公诉机关黑龙江省齐齐哈尔市建华区人民检察院。被告人孙洪波，，男，汉族，1977年11月12日出生于黑龙江省齐齐哈尔市，中专文化，无职业，住黑龙江省齐齐哈尔市，户籍地黑龙江省齐齐哈尔市建华区。2019年3月4日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年4月10日被逮捕。现羁押于齐齐哈尔市第一看守所。辩护人**荣，黑龙江卓唯律师事务所律师。齐齐哈尔市建华区人民检察院以齐建检公诉刑诉〔2019〕78号起诉书指控被告人孙洪波犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月24日向本院提起公诉，本院于当日立案受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。齐齐哈尔市建华区人民检察院指派检察员石景旭出庭支持公诉，被告人孙洪波及其辩护人**荣均到庭参加诉讼，现已审理终结。齐齐哈尔市建华区人民检察院指控：2012年至2015年，被告人孙洪波经营齐齐哈尔市誉诚房地产经纪有限公司期间，未经有关部门批准，以该公司为平台，以高息借款的方式向社会不特定人群非法吸收资金，获得朱某人民币90万元、杨某人民币20万元、杨某3人民币30万元、傅某人民币40万元、尹某人民币258万、杨某1人民币60万元、赵某人民币40万元、李某人民币60万元、贾某人民币20万元、杜某人民币20万元、才某人民币300万元、于某人民币120万元、王某2人民币180万元、王某人民币20万元、郭某人民币100万元、白某人民币76万元、曾某人民币120万元。借款共计人民币1554万元，用于加息放贷给他人，从中获利。经侦查，被告人孙洪波于2019年3月4日被齐齐哈尔市公安局建华分局传唤到案。公诉机关以相应的证据证实上述指控事实，认为被告人孙洪波变相吸收公众存款数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。公诉机关建议以非法吸收公众存款罪判处被告人孙洪波有期徒刑四年至七年。被告人孙洪波对公诉机关指控的事实无异议，无辩解，对量刑建议无异议。孙洪波的辩护人提出，孙洪波系初犯，到案后如实供述犯罪事实，认罪悔罪，建议对其从轻处罚。经审理查明：2012年至2015年，被告人孙洪波经营齐齐哈尔市誉诚房地产经纪有限公司期间，未经有关部门批准，以该公司为平台，以高息借款的方式向社会不特定人群非法吸收资金，获得朱某人民币90万元、杨某1人民币20万元、杨某3人民币30万元、傅某人民币40万元、尹某人民币258万、杨某1人民币60万元、赵某人民币40万元、李某人民币60万元、贾某1人民币20万元、杜某人民币20万元、才某人民币300万元、于某人民币120万元、王某2人民币180万元、王某人民币20万元、郭某人民币100万元、白某人民币76万元、曾某人民币120万元。借款共计人民币1554万元，用于加息放贷给他人，从中获利。被告人孙洪波于2019年3月4日被齐齐哈尔市公安局建华分局传唤到案。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：（1）书证1.户籍证明及人口基本信息，证实孙洪波系成年人，无前科劣迹。2.孙洪波借款相关材料，证实孙洪波向各集资参与人借款的时间及金额。3.齐齐哈尔市龙沙区人民法院（2015）龙民初字第559号民事判决书，证实原告敖某诉被告孙洪波、宋某房屋买卖合同纠纷一案，龙沙区人民法院2015年作出一审判决：被告孙洪波自判决发生法律效力之日起十日内给付原告敖龙购房款人民币60万元；被告孙洪波自判决发生法律效力之日起十日内给付原告敖某逾期交付购房款的损失共计人民币46125元；驳回原告敖某的其他诉讼请求。4.齐齐哈尔市龙沙区人民法院（2016）黑0202民初980号民事判决书，证实原告龙江银行股份有限公司齐齐哈尔龙某支行诉被告宋某、孙洪波金融借款纠纷一案，齐齐哈尔市龙沙区人民法院于2017年3月15日作出一审判决：解除被告宋某与原告龙江银行股份有限公司齐齐哈尔龙某支行签订的《个人贷款借款合同》；被告宋某偿还原告借款本金1794108.79元，利息为225262.83元（截止至2017年2月20日，此后利息顺延至本判决发生法律效力时止）；如被告宋某不能偿还上述借款本息，则以被告孙洪波名下的位于龙沙区安智小区40号楼2单元1层2号（产权证号S201404175号）、龙沙区安智小区45-A号楼00单元1层14号（权证号Ｓ2××15）的房产折价或拍变、变卖所得的价款优先受偿。5.黑龙江省富裕县人民法院（2015）富裕商初字第147号民事判决书，原告孙某诉被告马某花、徐某江民间借贷纠纷一案，证实黑龙江省富裕县人民法院于2015年12月29日作出一审判决：被告马某花、徐某江给付原告孙某借款本金人民币1300000元，此款于判决生效后三日内给付；被告马某花、徐某江给付原告孙某借款利息人民币163800元（自2013年1月14日起至2015年4月14日止），此款于本判决生效后三日内给付。6.齐齐哈尔市建华区人民法院（2018）黑0203民初66号民事判决书，证实原告朱某诉被告孙洪波民间借贷纠纷一案，齐齐哈尔市建华区人民法院于2018年1月15日作出判决：被告孙洪波于判决发生法律效力后十日内偿还原告朱某借款人民币900000元。7.撤回执行申请，证实朱某于2018年7月17日向建华法院执行局申请，对其申请执行的与孙洪波民间借贷纠纷一案，撤回执行申请。8.黑龙江省齐齐哈尔市建华区人民法院（2018）黑0203执465号执行裁定书，证实建华区人民法院于2018年7月18日作出裁定：终结（2018）黑0203执465号案件的执行。9.黑龙江省齐齐哈尔市建华区人民法院（2015）建民商初字第666号民事调解书，证实原告时某诉被告孙洪波民间借贷纠纷一案，经建华区人民法院调解，双方自愿达成协议：被告孙洪波欠原告时某本金400000.00元整，分别于2016年1月31日前给付原告时某借款本金200000.00元整；于2016年12月27日前给付原告时某借款本金人民币150000.00元。10.黑龙江省齐齐哈尔市建华区人民法院（2015）建民商初字第666号民事调解书，证实原告杨某3诉被告孙洪波民间借贷纠纷一案，经建华区人民法院调解，双方自愿达成协议：被告孙洪波尚欠原告杨某3本金300000.00元及利息102000.00元（截止2016年12月30日，按照月息2%支付），于2016年12月30日前一次性归还本金300000.00元，免付利息102000.00元；如逾期归还则承担利息102000.00元。11.黑龙江省齐齐哈尔市建华区人民法院（2016）黑0203民初1048号民事判决书，证实原告杨某1诉被告孙洪波民间借贷纠纷一案，建华区人民法院于2016年8月24日作出判决：被告孙洪波于判决生效之日起十日内给付原告杨某2200000.00元，并以前述本金为基数，自2015年8月1日始，到借款付清之日止，按照约定月利率2%，向原告杨某2支付利息。12.黑龙江省齐齐哈尔市建华区人民法院（2017）黑0203民初496号民事判决书，证实原告傅某诉被告孙洪波民间借贷纠纷一案，建华区人民法院于2017年3月23日作出判决：被告孙洪波自本判决生效后十日内给付原告傅某借款400000.00元及利息144000.00元（自2015年8月起算至2017年2月截止，按照月息2%给付）。合计544000元。13.黑龙江省齐齐哈尔市铁锋区人民法院（2015）铁商初字第582号民事裁定书，证实原告尹某、才某诉被告孙洪波民间借贷纠纷一案，铁锋区人民法院于2015年11月20日作出裁定，驳回尹某、才某的起诉。14.黑龙江省齐齐哈尔市龙沙区人民法院（2016）黑0202民初1650号民事判决书，证实原告葛某诉被告孙洪波民间借贷纠纷一案，龙沙区人民法院于2016年10月18日作出判决：被告孙洪波偿还原告葛某借款本金490000.00元，利息136400.00元，此后利息顺延至履行时止。15.黑龙江省齐齐哈尔市建华区人民法院（2016）黑0203民初1048号民事裁定书,证实原告于某诉被告人孙洪波民间借贷纠纷一案,建华区人民法院于2017年6月27日作出裁定:准许原告于某撤诉.16.执行案件参与分配方案及参与分配明细表，证实齐齐哈尔市铁锋区人民法院（2015）铁执字第477号关于对被执行人牛俊杰执行案件的参与分配方案:本案被执行人牛俊杰在浦发银行股份有限公司齐齐哈尔分行有房屋租赁款人民币968319元。上述款项已被本院依法扣划执本院指定账户。本院有以牛某为被执行人的六起（七人）执行案件的申请执行人为郑某、任某、付某、王某1、商某、王某1、孙洪波等七人，参与分配款为人民币968319元。以上六起参与分配案件参与分配款为人民币968319元，采取诉讼费有限扣除及剩余款按比例分配的原则进行分配（详见附表）。17.齐齐哈尔市铁锋区人民法院（2015）铁商初字第394号民事裁定书，证实铁锋区人民法院查封被告人牛俊杰所有的坐落于南局宅东兴路0013栋某单元2层4号、坐落于运建园小区46号楼某单元701室、坐落于龙华路中联西侧汇博广场3层x号、坐落于南局宅东兴路0013栋00单x号、龙华路中联西侧汇博广场3层x号、坐落于南局宅东兴路0013栋x单元2层3号、坐落于北文化小区5号楼00单元x号、坐落于南局宅东兴路0013栋x单元1层x号、坐落于南局宅东兴路0013栋x单元1层x号、坐落于新城尚品38号楼x单元1层x号；查封原告孙洪波提供的尹玉宏所有的坐落于黑龙江省齐齐哈尔市建华区华意小区5号楼02层x号（建筑面积109.06平方米，房权证齐字第××号）；查封原告孙洪波提供的才某所有的坐落于黑龙江省齐齐哈尔市建华区鑫海家园B12号楼02单元04层x号（建筑面积135.10平方米，房权证齐字第××号）；查封原告孙洪波提供的王剑所有的坐落于黑龙江省齐齐哈尔市建华区锦湖雅居纯水岸8号楼02单元04层x号（建筑面积166.00平方米，房权证齐字第××号）；查封原告孙洪波提供的王剑所有的坐落于黑龙江省齐齐哈尔市建华区名人花园11号楼00单元01层x号（建筑面积200.52平方米，房权证齐字第××号）。18.齐齐哈尔市铁锋区人民法院（2015）铁商初字第394号协助执行通知书,证实将齐齐哈尔市铁锋区人民法院（2015）铁商初字第394号民事裁定书中的房产进行查封。19.齐齐哈尔市铁锋区人民法院（2015）铁商初字第394号民事调解书，证实铁锋区人民法院调解:被告牛某拖欠原告孙洪波借款本息合计6000000元，被告牛某于2015年8月30日前偿还给原告2000000元；被告牛某于2015年9月15日之前偿还1000000元；余款3000000元，被告牛某于2015年10月15日前全部还清。本案诉讼费53800元，减半收取26900元，保全费5000元，由被告牛某负担。20.齐齐哈尔市建华区人民法院（2015）建民商初字第666号民事调解书，协议被告孙洪波欠原告时某本金400000元整，分别于2016年1月31日前给付原告时某借款本金50000元整；于2016年6月27日前给付原告时某借款本金200000元整；于2016年12月27日前给付原告时某借款本金人民币150000元整。21.齐齐哈尔市建华区人民法院（2016）黑0203民初503号民事调解书，协议被告孙洪波尚欠原告杨某3本金300000元及利息102000元，于2016年12月30日前一次性归还本金300000元，免付利息102000元；如逾期归还则承担利息102000元。22.齐齐哈尔誉诚房地产经纪有限公司变更(备案)项目信息、及企业信息，证实2015年12月2日齐齐哈尔誉诚房地产经纪有限公司将法定代表人由孙洪波变更为孙某、管理人员由孙洪波、王某2变更为孙某、齐鸣。23.在齐齐哈尔市鹤城晚报登载的公告，证实齐齐哈尔市公安局建华分局于2019年3月28日发布公告，要求孙洪波一案的被害人见此公告后，涉及本案的被害人到公安机关报案，自公告发布之日起一个月内与办案人员联系。24.孙洪波银行流水信息，证实孙洪波名下银行卡交易情况。25.齐齐哈市公安局建华分局经侦大队情况说明及齐车集团证明及物业公司通知郝某交纳物业费的通知照片、依安县解放乡证明及依安方源木业有限公司的厂区照片，证实孙洪波提供欠款人张某、郝某二人的身份证号码，未提供其他有效的联系方式，公安机关始终无法联系到此二人。26.齐齐哈尔市公安局车辆管理所情况说明，证实孙洪波、宋某名下无机动车登记信息。27.齐齐哈尔市建华区民政局婚姻登记处核查说明，证实孙洪波于2009年与宋某办理了离婚登记；于2011年7月15日与尤某办理了结婚登记；于2012年5月24日与尤某办理了离婚登记。28.房地产权登记信息，证实孙洪波、宋某名下房产的产权登记、抵押登记及查封登记的情况。（二）证人证言1.证人时某的证言，证实其与孙洪波系朋友关系，孙洪波多次和其说如果周围亲戚朋友手中有闲钱可以介绍给他认识，他按每月2分利息支付，他做房产中介的还有房产抵押，很靠谱。于是其就对杨某2、杨某3和傅某三人说了这件事，他们也同意将钱借给孙洪波。其已经在建华区人民法院起诉了孙洪波，他现在一共还欠其32万元左右的本金，建华区人民法院给其执行回来8万元左右。2.证人李某的证言，证实其系孙洪波同学关系。2012年认识的，孙洪波在三马路产权处对面誉诚房产从事房屋买卖、倒贷垫资以及吸钱放钱业务。孙洪波平时和同学接触时经常说，谁有闲钱可以将其放在他那里，按月支付利息，比方银行的利息高得多。2014年3月末其手中有闲钱，就将钱放在他那里，按照每月3分利息支付。2014年3月31日其给孙洪波20万元现金，直接给了6000元利息钱，然后给其写了一张借条，借条只写了借款本金20万元，孙洪波签字按手印，没有写约定的利息情况以及使用期限，孙洪波口头说需要用钱直接和他说，他就还钱，如果不着急用就可以一直放他那里。过了不到一个月其又给孙洪波送去40万元钱，还是按照每月3分利息支付。2014年4月30日其给孙洪波40万元现金，孙洪波给其12000元利息钱，然后写了一张借款本金40万元的借条，孙洪波签字按手印，没有写约定的利息情况以及使用期限。2015年5月份停止支付利息。这期间孙洪波一共支付给其利息钱22.2万元，每次都是现金支付。至今为止孙洪波还欠其60万元本金。3.证人杨某1的证言，其与孙洪波系朋友关系。2012年至2013年期间，孙洪波说倒贷垫资要用钱，向其借了几次，每次就借几万元钱，一般使用几天或者十几天，到了约定还款时间的时候他都会如期偿还。2015年2月11日孙洪波给其打电话，说他倒贷着急用钱，向其借款100万元，他口头承诺每月按3分支付利息，当时其手里没有那么多钱，其只有60万，孙洪波就让其在周围亲戚朋友手中给他借点，凑够100万元，于是其就联系其满洲里的朋友赵某，借给孙洪波40万元。2015年2月12日其在誉诚房产中介通过网上银行转账到孙洪波卡号为62×××17的农业银行卡中60万元，当天赵某在满洲里将40万元现金存到了孙洪波的农业银行卡中，孙洪波收到钱后当场给其写了一张借条，借条写明孙洪波向其借款60万元人民币，向赵某借款40万元人民币，还款期限为2015年3月3日，孙洪波本人在上面签字。到了2015年3月3日孙洪波答应还款的当天，其找到他要钱，孙洪波说贷款没下来，让其再等几天，当天孙洪波给其3万元利息钱，后来其多次催孙洪波还钱，他就一直推脱，知道2015年5月15日孙洪波给其写了一张承诺书，承诺他欠其和赵某的100万元本金在2015年5月22日之前一次性还清，如果还不上他就用他名下的房产抵账，到了约定的日期后孙洪波也没有将钱还给其和赵某。孙洪波还欠其80万元，孙洪波在富裕起诉了马某花，法院判马某花偿还孙洪波100万元，这笔钱马某花偿还了之后被其和王某2、才某、陈某、尹某平均分了，每人分了20万元。（三）被告人供述被告人孙洪波的供述，证实其对公诉机关的指控无异议。（四）其他证据抓获及破案经过，证实被告人孙洪波系被公安机关传唤到案。上述证据来源合法，且客观真实、关联一致，本院均予确认。本院认为：被告人孙洪波以口口相传的方式，变相吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。孙洪波犯非法吸收公众存款罪，依法应判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。辩护人的辩护意见经查属实，予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人孙洪波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十万元，上缴国库。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月4日起至2025年3月3日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）二、对被告人孙洪波的违法所得1554万元依法追缴，不足部分,责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长 孙 烜人民陪审员 李 伟人民陪审员 王晶晶二〇一八年十二月二十三日书 记 员 刘丽敏本判决所引用的法律条文的内容：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。