河南省伊川县人民法院刑 事 判 决 书（2018）豫0329刑初332号公诉机关河南省伊川县人民检察院。被告人孟现立，男，1953年11月15日出生，汉族，高中文化，住伊川县。因涉嫌犯非法吸收公众存款犯罪，于2018年6月27日被伊川县公安局刑事拘留；因涉嫌犯非法吸收公众存款犯罪，于2018年8月3日经伊川县人民检察院批准逮捕，同日被伊川县公安局执行逮捕。河南省伊川县人民检察院以伊检公诉刑诉（2018）289号起诉书指控被告人孟现立因非法吸收公众存款罪，于2018年10月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。伊川县人民检察院指派检察员胡春晓、翟海欧出庭支持公诉，被告人孟现立到庭参加了诉讼。伊川县人民检察院指控：2013年至2016年间，被告人孟现立利用其信用社前信贷员的身份，承诺高息回报，以口口相传的方式，先后向伊川县白沙镇银李村及邻村村民65人次吸收存款232.45万元。截至案发前，未退还金额191.278万元。被告人孟现立将吸收来的资金转借给吴战涛（另案处理）及其实际控制的伊川县城源商贸有限公司，从中赚取利息差价。2018年6月27日，被告人孟现立在伊川县城关镇董村路边被民警抓获。针对上述指控事实，公诉机关向本院提供了相关的证据材料，认为被告人孟现立非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，请依法判处。被告人孟现立在开庭审理过程中，对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，且当庭自愿认罪。经审理查明：2013年至2016年间，被告人孟现立利用其信用社前信贷员的身份，承诺高息回报，以口口相传的方式，先后向伊川县白沙镇银李村及邻村村民65人次吸收存款232.45万元。截至案发前，未退还金额191.278万元。孟现立将吸收来的资金转借给吴战涛（另案处理）及其实际控制的伊川县城源商贸有限公司，从中赚取利息差价。2018年6月27日，被告人孟现立在伊川县城关镇董村路边被民警抓获。认定事实的证据如下：（一）书证1、户籍及前科证明证实：孟现立案发时已达刑事责任年龄，无前科。2、集资参与人提交的收据、借款合同等证实：集资参与人交付孟现立集资款后，被告人孟现立出具的收据或借款合同书,证实集资参与人人数、集资数额等。3、到案说明证实：被告人孟现立因涉嫌非法吸收公众存款被上网追逃。2018年6月27日下午16时许，被告人孟现立在伊川县城关镇董村路边被民警抓获。4、工作说明证实：侦查机关正在对吴战涛抓捕。5、处非办开会照片证实：吴战涛、孟现立在处非办参加协调时的照片。6、伊川县城源商贸有限公司情况证实：伊川县城源商贸有限公司工商注册信息、股东信息、经营范围、办公场所等事项。7、审计报告由洛阳大和会计师事务所于2018年8月22日出具，洛大和专审字（2018）第054号专项审计报告，证实：被告人孟现立非法吸收公众存款情况进行审核，其报告为：被告人孟现立共吸收存款232.45万元，已付利息12.764万元，已退还本金28.408万元，未退还资金191.278万元，涉及出借65人次。8、银行流水证实：被告人孟现立、葛译潞的银行流水情况；葛译潞邮政储蓄6210954930000183288已被冻结；被告人孟现立邮政储蓄帐户62×××18、邮政储蓄账户41×××54已被冻结；葛译潞账户上多笔大额流水交易，因葛译潞未做笔录，交易流水去向不明（其账户内仅为数百元）。（二）证人证言1、证人孟某证言其证言称：我父亲孟现立非法吸收公众存款一事，我不知情。赵留涛存款7000元，焦俊婷存款5000元，因当时父母不在，就由我代写了。我在2013年和我岳父袁现彬共同出资79800元购买过一辆白色桑尼阳光轿车，车牌号：豫Ｃ×××××。这辆车户名是我岳父袁现彬。2、证人金某证言其证言称：吴战涛在2012年10月至2016年4月租过我振兴路上法院东边的房子开担保公司，前两年正常支付租金，最后一年没有支付租金，就让他搬走了。3、证人刘某证言其证言称：孟现立涉嫌非法吸收公众存款一案，我们与处置非法集资办公室一共进行过三次协调。2017年8月7日通知了孟现立和吴战涛到我们办公室协调处理非法集资一事，吴战涛口头承诺到2017年9月底拿出20万元兑付群众损失，剩下的损失按季度兑现，至2019年年底全部兑付完毕。到9月初的时候，受害人赵景照到我们单位说孟现立非法集资一事，我们又通知了吴战涛和孟现立到单位协调，到单位后吴战涛还跟我们单位人说他有一处房产，正在出售，说让群众放心。吴战涛说伊川县诚源商贸公司的实际控制人就是他，孟现立吸收的钱都给了他，他把钱用到了新疆的一个矿上。孟现立说吴战涛是他的老板。4、证人常某证言其证言称：我曾经在伊川县诚源商贸有限公司干过一段时间。公司位于伊川县城关镇人民法院东隔壁，法人是葛译潞，吴战涛是实际控制人，代庭军是公司的经理，葛译潞也管理公司的财务，公司下边还有一些业务员。我和孟现立以前都是伊川县农村信用社的信贷员，商贸公司实际上就是一个担保公司，让我俩去帮吴战涛吸收存款，发展业务的。我们两个就同意了，我去了两三个月就走了。我走后吴战涛让孟现立在公司招呼。吴小车没有参与该公司的经营。我不清楚吴战涛把吸收的钱都用在了什么地方。代庭军就是公司经理，业务员都归他管。业务员吸收的钱都交给公司的葛译潞。（三）集资参与人陈述1、赵仁杰、袁平军、孟现涛等37名集资参与人陈述证实：集资参与人在被告人孟现立处，所集资款数额及双方约定利率分别为1.5-2%，其中赵仁杰6.15万元，袁平军6万元，孟现涛提1万元，孟艳艳1万元，孟峰涛10万元，何干升4万元，何永坡6.6万元，何秋江6.1万元，王建生4万元，孟新民2万元，赵红利4万元，赵社辉1万元，赵永辉0.75万元，赵留涛1.7万元，赵铁林0.5万元，李留森3万元，赵胜强1.5万元，赵学庆1.4万元，赵建立18万元，李光照2万元，赵书见0.25万元，赵贵民1万元，李清坡25万元，李红森13万元，赵留永3万元，王伟锋6.5万元，白俊超4万元，赵石井2.3万元，何正彬6万元，李国屏14万元，何保兴25万元，李军政5万元，李永才1万元，焦俊婷于2015年3月28日给孟现立（签字人为孟某）1.1万元，赵财民2万元，司马团5万元，许粉侠12万元，赵景照5万元，何丙申2.6万元，王聚平2万元，何胜晓2万元，何军法2万元，赵仁成1万元，赵卫国1万元，孟红见10万元。（四）被告人孟现立的供述其供述称：我从1988年开始在伊川县农村信用社做信贷员，后又在白沙镇邮政储蓄所承揽储蓄业务，2012年开始吸收存款转借给别人，从中赚取利息差价。2012年吸收存款的钱给了孟月楼，已经全部退给群众。吴战涛说他成立了一个伊川县诚源商贸有限公司，让我把以前的业务都介绍到他的公司，并承诺2分的利息给我，从此以后我就把我吸收的存款全部给了他。我吸收的存款都是我们附近几个村的。给储户的利息刚开始的时候是1.5%、1.6%，后来又涨到2%。我吸收了大概有30户左右，金额有200多万元，吴战涛除了让我赚差价外没有工资。城源商贸公司法人和出纳都是葛译潞，实际控制人吴战涛，他们是两口子，钱送到公司后有些是通过银行转账，还有些是带着现金给了公司的葛译潞。在2017年我问吴战涛，他说他在新疆鄯善县开了矿，钱都投到那里了。我没有去过新疆落实过，但是我儿子孟某在新疆他的矿上干过一年，应该是把钱用在了矿上。我和吴战涛去过伊川县处非办，也去过白沙镇政府。2017年8月份，在白沙镇政府我说我把钱全给了吴战涛，吴战涛当场也承认了，吴战涛还承诺在2017年9月底，还款20万元，到2019年年底全部还完。以上证据已经法庭举证、质证，证据来源合法，本院予以采信。本院认为，被告人孟现立违反国家法律、金融管理法规的规定，以高额回报为诱饵，向65名群众非法吸收存款232.45万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，伊川县人民检察院指控其罪名成立。被告人孟现立当庭自愿认罪，可酌定对其从轻处罚。根据被告人的犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度，对被告人孟现立依照《中华人民共和国刑法》一百七十六条第一款、第六十一条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，经合议庭评议，判决如下：一、被告人孟现立犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币10万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人孟现立刑期自2018年6月27日起至2021年9月26日止）。（罚金限判决生效后三十日内缴纳）。二、本案已经查封、扣押在案的赃款，依法退还给集资参与人（详见清单）；本案未追回的赃款，依法继续追缴或责令被告人退赔（详见清单）。如不服本判决，可在收到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李亚东审 判 员  申晓君人民陪审员  林孟团二〇一八年十二月二十二日书 记 员  李晓艳