四川省成都市中级人民法院 刑 事 判 决 书 (2017)川01刑初90号 （2017）川01刑初90号 公诉机关四川省成都市人民检察院。 被告单位四川同学财富联盟投资有限公司。住所地成都市青羊区青羊大道**，办公地址：成都市锦江区东大街99号，法定代表人幸红兵，经营范围：项目投资管理。 诉讼代表人李玉斌，男，1973年6月11日出生，该公司股东、总经理。 被告人袁清和，男，1969年12月12日出生，汉族，大学文化，四川省资阳市乐至县人，四川同学财富联盟投资有限公司董事长，户籍所在地四川省资阳市乐至县，住成都市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年10月8日被成都市公安局锦江区分局刑事拘留，2014年11月14日被依法逮捕。现羁押于成都市看守所。 辩护人李永鹏，四川新开元律师事务所律师。 辩护人仲维虎，四川助法律师事务所律师。 被告人任君立（曾用名王宏），男，1970年1月11日出生，汉族，大学文化，四川同学财富联盟投资有限公司风控总监，户籍地四川省成都市武侯区。因涉嫌犯集资诈骗罪于2016年2月7日被成都市公安局锦江区分局刑事拘留，2016年3月15日被依法逮捕。现羁押于成都市看守所。 辩护人周振兴，上海申浩(成都)律师事务所律师。 辩护人刘才娥，上海申浩(成都)律师事务所律师。 被告人李忠，男，1967年7月4日出生，汉族，高中文化，四川省成都市人，四川同学财富联盟投资有限公司执行董事、成都市强力电缆有限公司实际控制人，住成都市金牛区。因涉嫌犯集资诈骗罪于2016年6月8日被成都市公安局锦江区分局刑事拘留，2016年7月15日被依法逮捕。现羁押于成都市看守所。 辩护人李玲，北京炜衡(成都)律师事务所律师。 被告单位四川同学财富联盟投资有限公司及被告人袁清和、任君立、李忠犯集资诈骗罪，被告人任君立犯非国家工作人员受贿罪、被告人李忠犯非法吸收公众存款罪一案，由四川省成都市人民检察院成检公诉刑诉（2015）283号起诉书、成检公诉刑追诉（2016）11号追加起诉决定书、成检公诉刑追诉（2017）4号追加起诉决定书，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。成都市人民检察院指派检察员余晖出庭支持公诉，被告单位四川同学财富联盟投资有限公司诉讼代表人李玉斌，被告人袁清和及其辩护人李永鹏、仲维虎，被告人任君立及其辩护人周振兴、刘才娥，被告人李忠及其辩护人李玲到庭参加诉讼。现已审理终结。 四川省成都市人民检察院指控：一、2013年1月17日，被告人袁清和与幸红兵（另案处理）等人注册成立被告单位四川同学财富联盟投资有限公司（以下简称“同学联盟公司”），注册资本2亿，办公地址位于成都市锦江区东大街**金融汇写字楼**。被告人袁清和任董事长，主管公司全面事务。幸红兵任法定代表人兼总经理，具体负责公司经营。公司成立后主要利用股东投资款及外借资金，从事高利放贷以赚取利差。2013年3月至10月，幸红兵负责经营期间，因管理不善等原因导致数亿元放贷资金无法收回，引发股东不满，随即由袁清和代替幸红兵直接负责经营管理，幸红兵随后于2013年年底离职。 为使同学联盟公司回笼资金，帮助股东收回投资款，被告人袁清和等人于2013年9月底在成都市锦江区东大街99号金融汇写字楼6楼成立四川财富联盟融资理财信息咨询服务有限公司（以下简称“财富理财公司”），隐瞒同学联盟公司真实资产状况，通过派发宣传资料、举办宣讲会等方式，向社会不特定公众谎称同学联盟公司债权情况良好，受让债权可获高额回报，以8%至18%的高额年息为诱饵，诱骗被害人签订《信用咨询与管理服务协议》、《资金出借及回收方式协议》及《债权转让受让协议》，受让同学联盟公司高利放贷形成的不良债权。 2013年10月至2014年9月，被告人袁清和以财富理财公司名义共计向800余名被害人转让债权，除向被害人支付小额利息以骗取信任外，其余资金转由同学联盟公司实际支配，造成被害人集资款2.2亿余元无法收回。同学联盟公司将上述集资款用于向股东分发股利、偿还借款及对外放贷等用途。 被告人任君立于2013年4月入股同学联盟公司并担任风控总监，负责对外放贷的业务审核。2013年3月至12月期间，任君立因违反公司规定向马某等人发放1亿余元借款，致借款逾期无法收回，任君立负责该笔贷款的催收未果，后经同学联盟公司董事会决定不再担任风控总监，调至业务部工作，于2014年2月请假后不再到公司上班，仍保留股东身份。任君立明知同学联盟公司利用财富理财公司等资金平台公司对外向不特定群众集资，同学联盟公司已有大量逾期债权无法收回的情况下，仍以经营层高管身份参与公司经营，并以集资款分得股利、收回个人借款。2013年11月至2014年10月期间，任君立除在同学联盟公司领取薪酬外，向同学联盟公司入股200万元，并从同学联盟公司借款200万元（未归还），收取股利26万元，另以个人借款方式,向同学联盟公司放贷50万元，截止2013年11月全部收回本金，并获利息5400元。 被告人李忠于2013年1月受袁清和等人邀约，入股同学联盟公司并担任公司董事。2013年12月，同学联盟公司原总经理幸红兵因违反公司内部规定对外放贷造成逾期无法收回，引发董事会不满，董事会任命被告人李忠担任执行董事，全面负责公司经营管理。李忠参与筹备成立财富理财公司，并于2014年8月兼任财富理财公司董事长。李忠明知同学联盟公司用财富理财公司等资金平台公司对外向不特定群众集资，同学联盟公司已有大量逾期债权无法收回的情况下，以执行董事身份参与公司经营决策，审核公司资金调拨，实际分得股利并收回大量个人借款，以挽回个人损失。2013年1月至2014年10月期间,被告人李忠除在同学联盟公司领取薪酬外，还以投资入股方式投入1350万元，收取股利715万余元；另以个人借款方式，先后共计向同学联盟公司总裁放贷35440万元，截止2014年2月12日全部收回本金，并获利息1085万余元。 2014年10月8日，因财富理财公司无法兑付投资户本金及利息，多名被害人随即到锦江区公安分局经侦大队报案。 二、2013年6月至2014年10月，被告人袁清和在明知不具备偿还能力的情况下，除以财富理财公司名义对外集资并交由同学联盟公司支配外，还通过个人借款、债权转让以及成立融资平台公司等方式，以高息为诱饵，骗取集资款0.9亿余元并用于还债、高息放贷等用途，具体事实如下： 1．2013年6月，被告人袁清和注册成立四川皇家财富投资有限公司（以下简称“皇家财富公司”），由其本人担任法定代表人，主要从事资金拆借、高利放贷等。袁清和以该公司为融资平台，与李某某、古某等被害人签订《借款合同》，并由皇家财富提供担保、出具收据证明。截止2014年10月共计以借款为名骗取25人资金4558余万元。 2．2014年6月，被告人袁清和注册成立中融财富联盟国际投资股份有限公司（以下简称“中融财富公司”），由其本人担任法定代表人。以该公司为融资平台，与何某某、李某某等被害人签订《信用咨询与管理服务协议》、《资金出借及回收方式协议》及《债权转让及受让协议》，截止2014年10月共计以债权转让为名骗取60余人资金480余万元。收取资金共计600余万元，被告人袁清和收到上述资金后，向投资人返还本息共计160余万元，其余转入皇家财富公司支配。 3.2013年12月至2014年10月期间，被告人袁清和利用同学联盟公司董事长的名义，以皇家财富公司、中融财富公司等公司作为担保，对外借款，截止2014年10月共计骗取资金4670万元。以个人借款方式对外吸收资金，先后与16人签订借款合同。 三、2013年3月至12月期间，被告人任君立在担任同学联盟公司风控总监期间，在向马某等人发放借款的过程中，利用放贷审核的职务便利，帮助马某等人以提供虚假担保的方式取得同学联盟公司1亿余元借款，收受介绍人杨某3给予的好处费人民币460万元。 四、2014年2月，被告人李忠以其实际控制的成都市强力电缆有限公司（以下简称“强力电缆”）需要周转资金为由，委托四川都成海盈投资理财信息咨询有限公司（以下简称“都成海盈”）融资，授权都成海盈通过公开宣传的方式以强力电缆作为融资项目，承诺以每月1.2%至l.5%不等的利息，向社会不特定对象借款。李忠与都成海盈出借人代表刘某3签订借款合同，共计从都成海盈取得资金2000万元，期间向都成海盈出具委托书，委托都成海盈向参与借款的社会公众代为支付利息、开具借款交付凭证。截止2015年5月，都成海盈以强力电缆项目为名，共计向131人次吸收资金1967.5万元。李忠向都成海盈归还资金1130元，都成海盈收到李忠还款后挪作他用，未向实际出借人归还本息。 四川省成都市人民检察院指控上述事实并当庭出示的证据有书证、物证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、鉴定意见等。 四川省成都市人民检察院起诉认为，被告单位同学联盟公司以非法占有为目的，通过虚假的债权转让非法集资，骗取被害人资金2.2亿余元，其行为已构成集资诈骗罪。被告人袁清和、任君立、李忠作为同学联盟公司直接负责的主管人员，应对单位集资诈骗行为承担刑事责任。被告人袁清和以非法占有为目的，明知不具备偿还能力的情况下，以个人借款、债权转让、成立融资公司等手段非法集资，骗取被害人资金0.9亿余元，其行为构成集资诈骗罪。被告人任君立作为同学联盟公司的工作人员，利用职务便利，收受他人财物，其行为构成非国家工作人员受贿罪。被告人李忠未经批准，通过都成海盈采用公开宣传的方式向社会不特定对象吸收资金，其行为构成非法吸收公众存款罪。本提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百六十三条、第一百七十六条之规定予以判处。 被告人袁清和辩称，没有非法占有的目的，不构成集资诈骗罪；到公安机关自首，如实陈述了同学联盟公司的经营情况和自己的相关罪责。 被告人袁清和辩护人的辩护意见为，1.同学联盟公司及袁清和不具有非法占有的主观目的；2.幸红兵离开了同学联盟公司后，袁清和才主管公司的全面业务，不应对此前的公司行为承担主管责任；3.公诉机关指控2013年10月至2014年9月同学联盟公司将以财富理财公司名义吸收资金用于向股东分发红利的事实证据不足；4.在公司发现幸红兵存在挪用公司资金的情况下，公司委托了智众会计师事务所来进行财务审计，审计结果是可分配利润是3800多万元，表明同学联盟公司的财务状况良好；5.公诉机关指控袁清和个人有还款能力，集资0.9亿元的行为不具有非法占有的目的，也不是向不特定人员吸收资金，其行为不构成集资诈骗罪，也不构成非法吸收公众存款罪；6.袁清和系主动投案，陈述了犯罪事实，有自首情节。 被告人任君立辩称，1.其只是普通员工，不是股东，无法决定公司的行为，不应对同学联盟公司的行为承担责任；2.其从来没有收到过股东分红；3.财富理财公司吸收的资金没有用于填补之前的亏损，并且公司在继续经营；4.其行为不构成集资诈骗罪。5.对于指控其非国家工作人员受贿罪的罪名无异议，但受贿的数额为200多万元，而不是460万元。 被告人任君立辩护人的辩护意见为，1.任君立没有实际参与设立财富理财公司的决策，既不是股东，也没有参与经营，因此任君立没有直接故意或者放任财富理财公司集资诈骗的主观意识，也没有非法占有的目的，客观上也没有直接或间接参与财富理财公司集资诈骗的行为，其行为不构成集资诈骗罪；2.雅安煤矿的放贷行为是任君立、幸红兵等人审查核实不严所造成的后果，不能因为他的放贷行为所造成的经济损失就让他承担集资诈骗的罪名；3.任君立涉嫌非国家工作人员受贿罪的金额应该是低于258万元。 被告人李忠辩称，其参与管理同学联盟公司期间，正常履职，其行为不构成集资诈骗罪。 被告人李忠辩护人的辩护意见为，1.李忠担任执行董事之前只是同学联盟公司的股东和董事会成员，不是公司的直接负责主管人员，也不是直接的责任人员，不应对之前的集资行为承担刑事责任；2.李忠任同学联盟公司执行董事后，并没有从财富理财公司的集资款分得股利和收回大量的个人借款；3.财富理财公司是由袁清和在经营管理，李忠只是同学联盟公司的股东，不知道转让的债权存在虚假；4.李忠的行为不构成集资诈骗罪，而应构成非法吸收公众存款罪，并且在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯。 经审理查明：一、2013年1月17日，被告人袁清和与幸红兵（另案处理）等人注册成立被告单位同学联盟公司，注册资本2亿，共计60余名股东，实收资本2.2亿余元，，办公地址位于成都市锦江区东大街**金融汇写字楼**袁清和任董事长，主管公司全面事务。幸红兵任法定代表人兼总经理，具体负责公司经营。公司成立后主要利用股东投资款及外借资金，从事高利放贷以赚取利差。2013年3月至10月，幸红兵负责经营期间，因管理不善等原因导致6亿余元放贷资金无法收回，引发股东不满，随即由袁清和代替幸红兵直接负责经营管理。2013年1月至2014年10月期间，袁清和除在同学联盟公司领取薪酬外，还以投资入股方式投入1750万元，并收取股利7818980元。袁清和还大量向同学联盟公司借款，截止2014年10月，尚有220万元未归还。 为了填补同学联盟公司的资金缺口，同时为帮助股东收回投资款，被告人袁清和等人于2013年9月底在成都市锦江区东大街99号金融汇写字楼6楼成立财富理财公司，隐瞒同学联盟公司资金状况恶化的事实，通过派发宣传资料、举办宣讲会等方式，向社会不特定公众谎称同学联盟公司资金实力雄厚，债权情况良好，受让债权可获高额回报，以8%至18%的高额年息为诱饵，诱骗被害人签订《信用咨询与管理服务协议》、《资金出借及回收方式协议》及《债权转让受让协议》，受让同学联盟公司高利放贷形成的不良债权。2013年10月至2014年9月，财富理财公司所集资款主要由同学联盟公司实际支配，用于向股东分发股利、支付借款利息，以及对外放贷，归还对外借款等用途，造成800余名被害人的集资款2.2亿余元无法返还。 被告人任君立于2013年4月入股同学联盟公司并担任风控总监，负责对外放贷的业务审核。2013年3月至12月期间，被告人任君立因违反公司规定向马某等人发放1亿余元借款，致逾期无法收回。任君立负责该笔贷款的催收未果，后经同学联盟公司董事会决定不再担任风控总监，调至业务部工作，于2014年2月请假后不再到公司上班，仍保留股东身份。任君立明知同学联盟公司利用财富理财公司等资金平台公司对外向不特定群众集资，同学联盟公司已有大量逾期债权无法收回的情况下，仍以经营层高管身份参与公司经营，并以集资款分得股利。2013年1月至2014年10月期间，任君立除在同学联盟公司领取薪酬外，向同学联盟公司入股200万元，并从同学联盟公司借款200万元（未归还），收取股利26万元；另以个人借款方式,向同学联盟公司放贷50万元，截止2013年11月全部收回本金，并收取利息5400元。 被告人李忠于2013年1月入股同学联盟公司并担任公司董事。2013年12月，幸红兵因违反公司内部规定对外放贷造成逾期无法收回，引发董事会不满，董事会任命李忠担任执行董事，全面负责公司经营管理。被告人李忠参与筹备成立财富理财公司，并投入5万元股本金，于2014年8月兼任财富理财公司董事长。李忠明知同学联盟公司用财富理财公司等资金平台公司对外向不特定群众集资，同学联盟公司已有大量逾期债权无法收回的情况下，以执行董事身份参与公司经营决策，审核公司资金调拨，实际分得股利并收回大量个人借款，以挽回个人损失。2013年1月至2014年10月期间，李忠除在同学联盟公司领取薪酬外，还以投资入股方式投入1350万元，收取股利715万余元；另以个人借款方式，先后共计向同学联盟公司放贷35440万元，截止2014年2月12日全部收回本金，并收取利息1085万余元。 2014年10月8日，因财富理财公司无法兑付投资户本金及利息，多名被害人随即到成都市锦江区公安分局经侦大队报案，同日，被告人袁清和被公安机关挡获归案。2016年2月7日，被告人任君立被公安机关抓获归案。2016年6月8日，被告人李忠被公安机关通知到案。 案发后，公安机关对被告单位同学联盟公司、被告人袁清和的涉案财物予以查封、冻结和扣押。 另查明，本案中，公诉机关亦指控被告人邓雪莲构成集资诈骗罪，而邓雪莲因病于2018年12月21日死亡，本院已裁定终止对其审理。 上述事实，有经庭审质证的下列指控证据予以证实： 1．受理案件通知书、到案情况说明、报案材料证实案件的来源和被告人到案的情况。 2．工商登记资料证实：（1）同学联盟公司成立于2013年1月17日，发起成立时注册资本1000万元，2013年1月28日注册资本增至5000万元，2013年9月5日，同学联盟公司注册资本增至2亿元，股东由袁清和、幸红兵、樊某、周思华等50名组成。（2）财富理财公司成立于2013年9月23日，法定代表人是李某1，注册资本5000万元。（3）四川财富联盟协汇资产管理股份有限公司（以下简称“协汇公司”）成立于2014年1月26日，原注册资本500万元，2014年5月6日变更为2.05亿元，账面显示实收资本为零，法定代表人袁清和。 3．户籍资料证实被告人基本情况。 4.同学联盟公司备案登记表、借款合同及担保资料、借条、收条同学联盟公司债权名单、债权列表明细、借款合同等证实，同学联盟公司对外放贷的情况。 5.投资者报案登记表、财富理财公司的宣传单、信息咨询与管理服务协议、资金出借及回收方式协议，财富理财公司推荐出借流程办理说明、债权转让款到账确认数、被害人转账凭证、债权转让及受让协议、债权列表明细、客户信息资料总表等证实，在对外宣传后，同学联盟公司通过财富理财公司以债权转让方式向被害群众吸收资金情况。 6.同学联盟公司员工工资表、会议纪要及相关文件，证实设立、经营财富理财公司期间，同学联盟公司的管理层、股东的开会研究情况。 7．被害人杨某1的陈述证实，有一名叫何娟的女子在街上散发宣传资料，她是财富理财公司的业务员，她介绍财富理财公司面向社会融资，公司实力雄厚，还有几十个股东，公司有一个P2P的理财产品比较好，P2P的意思就是让我们把钱借给财富理财公司，由该公司将钱贷给中小企业，那些企业都有抵押，投资风险低，有保障，还有担保公司负责担保，收益也比较高，投资一年，年利息是14%。2013年12月17日，该公司主管仲嘉苗和业务员何娟来到我家里，我和财富理财公司签订了一份信息咨询与管理服务协议，她们拿了POS机，我就从我建行的个人账户上在POS机上刷了95万元，我老公从他建行的个人账户上刷了5万元到其指定账户上。2013年12月至2014年9月底我们收到公司打来的利息。 8．被害人郭某的陈述证实，财富理财公司的销售顾问介绍其供职的公司是一家大的财富集团，有很多实业的股东，有两亿多股本金，股本金不会撤回，有20亿元的银行授信，实力很强。现在公司在做融资，推出几款理财产品，让我进行投资，利息是13%至14%，比较稳当。2013年12月22日上午，我和田宇就来到位于锦江区东大街99号金融汇6楼的财富理财公司，在该公司一名理财经理杜某的介绍下，我们选择了一款“财富宝B”的理财产品，与财富理财公司签订的信息咨询与管理服务协议，当时我用银行卡在他们公司的POS机上进行了转账。之后在2013年12月30日，我的那张民生银行的卡收到了当月的利息，一直到2014年8月31日之前，我的民生银行的卡都会收到利息。 9．被害人陈某的陈述证实，大概2014年3月初，刘巧梅告诉我，她现在在财富理财公司上班，他们公司要借钱，有高利率的回报，并将他们公司的宣传资料通过QQ截图给我看，我了解宣传资料后选择了“财富宝B”的出借方式，时限一年，利率13%，每月通过转账方式向我支付利息，一年后归还本金。2014年3月14日，刘巧梅带着财富理财公司的宣传资料和POS机到我铺子上来，和我签订了信息咨询与管理服务协议，我用农业银行的卡通过POS机刷了30万元到东景盛商贸。 10．被害人王某1的陈述证实，财富理财公司和我们签订的一份是信息咨询与管理服务协议，另一份是债权转让及受让协议。签订协议后，我将5万元出借资金刷POS机转账到了该公司指定的账户上。债权转让及受让协议上的借款人我根本就不认识。他们公司书面和业务员的宣传告知我们财富理财公司和同学联盟公司是一个公司，68个股东都是同一批人，每个股东都有实业。 11．证人李某1的证言证实，大概2013年6月份的一天，袁清和让他的助理把我的身份证拿去给他用一下，大概半个多月后才把身份证给我。后来我才晓得袁清和用我的身份证到工商局注册成立了财富理财公司，袁清和还用我的身份证去开设了一个建设银行账户，这个账户好像是用作财富理财公司的公用账户了。我从来都没有在这个公司上过班。 12．证人曾某的证言证实，我在财富理财公司任出纳部经理，我公司与武冰洋等大概800多人签订过信息咨询与管理服务协议，这些客户一共投资了大概2.2亿元。客户是把投资款打到袁清和、我、游晓丹、庾蓉、黎荔、何静、罗驼铃和高敏的个人账户，再把钱转到袁清和的个人账户上。2013年10月份至2014年9月底期间，客户的投资款全部转到袁清和的个人账户上后，从袁清和的个人账户把客户的投资款再转到同学联盟公司提供的指定账户上。2014年2月份下旬至2014年9月底期间，客户的投资款转到袁清和的个人账户后，从袁清和的个人账户把客户的投资款转到协汇公司提供的银行账户上。同学联盟公司的指定银行账户的账户名是吴昊灵；四川财富联盟协汇资产管理公司的指定银行账户账户名是刘某2，是成都银行的。财富理财公司向社会融资2.2亿元，我按照方树基的要求转到同学联盟公司，财富理财公司转让的是同学联盟公司的债权，具体是谁决定的我不清楚。 13．证人林某的证言证实，2014年10月，同学联盟公司共计有7亿元左右的债权，其中约3亿元的债权包已转让给一般债权人（除财富理财公司外的个人及公司投资客户）。2014年9月份，约4亿元债权包打包转给协汇公司，再由协汇公司将4亿元债权包转让给财富理财公司的客户，因为借款的客户还不起或者根本不还，导致没有收回来，公司一直都在派人调查和催收。转让给财富理财公司客户的4亿元债权，袁清和之前都进行过催收，但效果不理想。据我所知，2013年同学联盟公司的债权基本没有收回来，转让同学联盟公司的债权是袁清和定的，转让协议上加盖了同学联盟公司的公章。我是从2014年1月份开始参与追债，主要是任君立在经办，2014年任君立离职后，主要是袁清和和倪某在跑，基本每个项目都跑了，但效果不理想。2014年9月同学联盟公司董事局成员同意拿债权抵偿欠协汇公司的钱。 14．证人刘某2的证言证实，我是在2013年11月在协汇公司上班，任职出纳，在公司主要负责写合同，我在公司上了一个月的班就离职了。我最早去的时候协汇公司还没有成立，我上班的地方是锦江区金融汇8楼同学联盟公司，财务总监邓雪莲叫我去银行办一张银行卡，让我把办理好的银行卡交给她，用于公司的进账转账，我就去成都银行金阳支行办理了一张个人银行卡交给了邓雪莲，此卡是公司在使用。 15．证人喻某的证言证实，我是同学联盟公司的股东，共投资了500万元。从2013年5月开始至2014年7月份期间，我每个月分了股本金的2%，每个月大概分红10万元，我分红了150万元，2014年1月份公司年底股东分红，我分红了大概83万元，我在公司一共分红大概有233万元。 16．证人张某2的证言证实，我曾在财富理财公司任职市场二部经理。当时袁清和与方树基在金融汇大厦8楼的同学联盟公司里跟我们市场部的人员说过，财富理财公司是同学联盟公司旗下全资控股的子公司，实力雄厚，他自己还有很多实体公司。我们给客户宣传介绍中国国际财富联盟集团公司是总公司，财富理财公司是同学联盟公司全资控股的子公司，公司实力雄厚，注册资金10亿元，有120多个股东，袁清和是汪家拐商会的会长，他开有医院、熊猫汽车厂等，开的都是劳斯莱斯、宾利等高档汽车等内容。这些宣传内容是在公司会议室里，总经理邓明强组织公司市场部所有人员参加开会，让所有人把内容背下来后到外面找客户进行宣传。 17．证人叶某的证言证实，我是财富理财公司的业务员，我们刚到公司时有专人对我们进行培训，内容大概是财富理财公司是中国国际财富联盟公司旗下的全资控股子公司，公司实力雄厚，注册资金10个亿，有60多个股东，都是当地有名的实体企业家组建的，有医药公司、汽车制造、医院等实体公司，公司主要做P2P业务，资金流向是借贷给四川本土的中小微企业业主。培训人员黄杰和、杜某告诉我们财富理财公司和同学联盟公司都属于中国国际财富联盟，属于一家公司。 18．证人敬某的证言证实，我在财富理财公司任职市场一部经理，我们给客户宣传介绍财富理财公司、同学联盟公司这两家公司是中国国际财富联盟旗下的全资控股的子公司，公司实力雄厚，注册资本有10个亿，有60多个股东，都是当地有名的实体企业家组建的，开的是劳斯莱斯、宾利、幻影等高档汽车，有医药公司、汽车制造、医院等实体公司，袁清和是汪家拐商会的会长等内容。这些宣传内容都是总经理邓明强让市场部所有人背下来的。邓明强在给市场部的人员培训时，他称财富理财公司和同学联盟公司是中国国际财富联盟旗下的全资控股子公司。 19．证人杜某的证言证实，我以前任职财富理财公司的市场三部经理，我们给客户宣传介绍财富理财公司和同学联盟公司有60多个股东，股东的实力很雄厚，有很多实体产业，都是一些本土实业家，公司实力雄厚，同学联盟公司注册资金2个亿，财富理财公司5000万元，袁清和是董事长，他开有药房、医院、是资阳商会的执行会长等，还把公司的宣传资料给客户看。方树基和邓明强告诉我们财富理财公司是同学联盟公司的子公司。 20．证人李某2的证言证实，2013年我到财富理财公司做主管，2014年3月份任业务四部经理。财富理财公司和同学联盟公司这两家公司的老板和股东都是一伙人，老板是袁清和，股东是幸红兵、李忠、樊某、吴利财、洪兴跃、方树基等人，但在我们6楼工作的只有袁清和、方树基、李政、游小丹、曾某。我们公司面向社会融资的两亿多元都转到同学联盟公司银行账户上了。 21．证人谢某1的证言证实，2013年7月左右，经介绍认识四川利丰行财富联盟投资股份有限公司（以下简称“利丰行”）工作人员赵波，因为我红富苑房产项目正需要用钱，我准备找赵波借点钱，谈的地点在赵波办公室，具体地址记不清了。谈好的条件是月息6分，我借款2000万元，赵波考察完项目后还决定加500万元，总共借给我2500万元。我以我公司四川省金房地产开发有限公司的名义和刘荣签订借款合同，期限1年，实际操作人是赵波，以我公司百分之百股权作为质押。合同签订后先扣3个月利息，就是450万元，剩下的钱分三次转到我个人银行卡，我实际拿到手2050万元。现在虽然到期了，因为房产还在修建，资金紧张，暂时拿不出钱来还。我不知道借款形成的债权已经转让给了同学联盟公司了。 22．证人祁某的证言证实，2013年8月，听人介绍同学联盟公司能借款，因为我买土地需要用钱，我就在同学联盟公司成都办公地点找到赵波，当时谈好月息6分，借款3000万元，期限一年。同学联盟公司考察了我们公司，与我们签订了借款合同。签订后，先扣了3个月利息500多万元。大概2013年12月因工程上需要钱，我又找赵波借款550万元，用公司股权作质押，2014年7月，因为我们公司的章等都在同学联盟公司，无法运作，我们又找到同学联盟公司，他们同意再借400万元给我们启动项目。目前公司一直无法运作，没有资金归还。 23．证人赵某的证言证实，李金东系四川中悦汽车销售公司实际控制人，我系公司法定代表人，2013年4月10日，公司经杨健引荐拟向同学联盟公司借款500万元，我按要求与同学联盟公司指定的谭晓梅签订借款手续。李金东由于涉嫌犯罪，经被青白江公安局刑拘。 24．证人樊某的证言证实，我是同学联盟公司股东，同学联盟公司每个月要付给我投入总金额的2%，我总共投资到同学联盟公司1350万元作为股本金，每个月公司付给我27万元的利息。 25．证人谢某2的证言证实，我是同学联盟公司的股东，2013年3月中旬的时候，我先投资500万元入股同学联盟公司成为股东，2013年7月份的时候，我又投资850万元入股该公司。从2013年4月份开始至6、7月份期间，每月都分了红，大概每月分红10万元；2013年8月份至2014年6月份期间，每个月大概分红27万元；2014年年底公司年底股东分红，我分红大概200万元，我在公司分红大概有500万元左右。同学联盟公司资金支配是袁清和、幸红兵在负责。2013年8、9月份的一天，袁清和在同学联盟公司召开董事会，他在会上说要成立一个理财公司面向社会融资，问大家同不同意，会上大多数人都不同意，我记得樊某在会上就这件事还和袁清和吵起来争论了几句，这件事在会上就没再说了，2013年10月份，袁清和成立了财富理财公司面向社会融资。财富理财公司总经理邓明强给同学联盟公司的股东讲他们公司搞P2P这种经营模式，是袁清和安排邓明强来讲解的，目的是让我们这些股东入股财富理财公司。大概2014年7月，袁清和把同学联盟公司董事局成员喊到他住家的华侨城附近的茶楼，说同学联盟公司向财富理财公司借了2亿多元，要同学联盟公司将2.4亿元的资产包拿出来抵给财富理财公司。我们不知道袁清和一开始就把债权陆续转给了投资户。我知道同学联盟公司向财富理财公司借了2亿元，具体用于做什么不清楚。 26．同案犯邓明强的供述证实，2013年8月8日，方树基邀请我去成都香格里拉酒店参加由同学联盟公司举办的集团启动仪式上，他介绍我认识了董事长袁清和。2013年9月，方树基陪同袁清和主动到我当时任职的冠群驰骋公司来邀请我加入同学联盟公司。9月，袁清和邀请冠群驰骋公司主要管理人员十多人到同学联盟公司参观，当时袁清和说即将成立财富理财公司，他邀请我一起加入到这家新公司做融资理财信息咨询，经过参观考察，我们一行10多人一起决定加入到即将成立的财富理财公司。袁清和还邀请了我和冠群公司另一名讲师到他们公司去讲解P2P的理财模式，我和那名讲师就到他们公司，然后讲师就将P2P的这种模式介绍给了同学联盟公司的股东及董事会成员。参会的股东有袁清和、幸红兵、樊某、邓雪莲、林某、李忠、洪跃兴、李军等十多个人。他们让我离开会议室，他们表决是否要开展这项业务，他们表决之后我进去，他们说他们一致同意要开展这项业务，问了我是否愿意去上班。后来方树基找到我，并告诉我同学联盟公司注册了一家新的公司，就是财富理财公司，合同和宣传资料已经制作好了，计划于2013年10月初开业，袁清和任董事长，幸红兵任总裁，方树基担任总经理，邓雪莲任财务总经理，让我担任部门经理，李忠的女儿李政还在我们公司上班。2013年10月份我们一起先到了同学联盟公司理财中心工作，我担任理财中心经理。2013年10月份，财富理财公司开始向社会融资，11月中旬，财富理财公司在成都香格里拉酒店举行开业庆典，公司任命我为公司总经理。财富理财公司的主要管理人员有董事长袁清和，执行董事方树基，总经理是我，业务经理敬某、杜某、张某2、储备业务经理李某2。财富理财公司的融资信息咨询服务业务，我们简称P2P，就是个人对个人的出借与借款咨询服务，具体来说就是找在民间有闲散资金客户到财富理财公司来投资，财富理财公司再把客户的投资款交给同学联盟公司把钱借出去，财富理财公司从中赚取服务费，同学联盟公司赚取利差。财富理财公司主要通过电话营销方式寻找客户投资，客户还包括员工自己，员工亲属，员工的老客户。还有部分员工外出发传单，还有就是宴请公司客户，在宴会上播放公司宣传片，董事长袁清和的讲话，发放宣传单和员工的现场讲解，进行宣传。除了袁清和讲话，还有其他人方树基和我讲过1、2次。客户来财富理财公司投资90%是由业务主管负责，业务主管搞不定就由业务经理，业务经理再搞不定就由我来。每一个业务经理下面有3至5个业务主管，每个业务主管下面有10个左右业务员。我直接负责谈过2个客户，都是我直接引荐给袁清和，客户和袁清和私人之间签定了借款合同，没有走公司借款服务流程，另外就是部分客户要求要和公司领导面谈的情况，就由我出面来和客户谈。 我在职期间，财富理财公司拉的客户数量大概有100到500人，金额在1亿多元。客户到财富理财公司投资，首先是签信息咨询服务合同，然后就付款，最后提供给客户由袁清和盖私章的收款确认书和债权列表。客户付款第一种是直接付到袁清和的私人账户，第二种是袁清和提供POS机供客户刷卡支付。财富理财公司的财务一个是袁清和的侄女叫曾某，一个方树基的女朋友游晓丹。她们主要负责P0S机的管理，收款的确认，投资款的支出，公司服务费的核算和支出包括员工工资，我的月薪底薪3.8万元，提成是公司总服务费的1至2%，也相当于营业额的3‰。业务经理月薪底薪1万元，提成跟我一样标准，计算基数是团队的营业额，业务主管月薪底薪6000元，提成是其管理的团队服务费的2%，相当于他管理团队服务费的5‰左右。业务员月薪底薪3000元，加上他的销售业绩1%的提成。我在财富联盟公司任职期间，任职半年收益50万元左右，一半以上用于我私人奖励员工。客户的投资款的去向我不清楚。客户的利息是由游晓丹在负责，具体支付方式我不清楚。客户的利息，公司有几种投资产品，1个月期的年化收益率10%，3个月期的是年化收益11%，6个月期的是12%，12月期是13%至18%。90%的客户利息都是月底支付。财富理财公司的股东我只知道法定代表人叫李某1，其他不清楚，据说李某1是袁清和的侄女，但从来不到公司上班。袁清和和方树基一般不来公司，都在同学联盟公司上班。财富理财公司所作的业务就是同学联盟公司向民间融资的一个渠道，因为这两家公司虽说都是独立注册成立的，但实际上老板都是袁清和。同学联盟公司的主要负责人，我知道的就只有袁清和和幸红兵。据袁清和介绍，幸红兵在同学联盟公司主要负责发放贷款，同学联盟公司的资金来源应该有一部分来自财富理财公司的融资款。幸红兵基本上没有参与财富理财公司向民间融资的业务，但应该参与了融资款的出借方面的工作。我看过财富理财公司的营业执照，没看到经营范围内有类似向民间老百姓集资这项。2014年4月我主动离职，因为2014年3月时，我据同学联盟公司部分股东透露，公司放出去的很多钱无法收回，当时我就担心财富理财公司的客户资金将无法兑付。我离职后由业务经理张某2接任我的位置。 27．同案犯幸红兵的供述证实，2013年1月至2013年12月24日，我任同学联盟公司的法定代表人，后来离职了，法定代表人没有更改。我在同学联盟公司占股份0.5%，我的股本金是向同学联盟公司借款，没有实际出资。袁清和、我、李忠、谢某2、吴利财、樊某、洪跃兴、邓雪莲、林某、任君立都是同学联盟公司的股东。袁清和是实际控制人、最大股东和董事长，我是总经理，邓雪莲是财务总监，任君立是风控总监，林某是业务总监。公司有60多个股东，工商登记不允许超过50个股东，所以我帮部分股东代持股份。我的股本金是1350万元，每月按2%分红，我总共分红100万元，分到2013年11月。2014年2月一次性分红我没分。我任总经理期间，公司股本金2.2亿元，加上外调资金3亿多元，总共5.3亿元，主要用于放贷业务，少数用于购买不良资产以及项目投资。2013年10月，我就被架空不管事了，袁清和、李忠和我发生了很多分歧，想把我赶走。同时，李忠逐渐接替了我的角色，他担任执行董事，总揽公司全局，公司所有的资金进出都要李忠签字。2013年11月，李忠派了2个人搞风控，架空了任君立。我离开公司时，公司投了5亿元到外面的项目上，这5亿元的投资本金没有收回，利息有收回。董事会和经营层都知道有5亿元没有收回，我和袁清和及董事会代表、股东代表一起到借款未收回的项目上走了一圈。袁清和认为能收回的，他就接手了，收不回来的袁清和就算在我的头上了。 2013年10月，袁清和在董事会上提出，要成立财富理财公司以P2P的方式向社会融资，参加这个会的有袁清和、我、李忠、谢某2、吴利财、樊某、洪跃兴、邓雪莲、林某、任君立、方树基、邓明强等人。袁清和还请了邓明强来讲解模式。邓明强本来是想帮樊某搞理财中心，后来被方树基和袁清和挖走了,当时在董事会上，樊某就闹起来了，我去劝了樊某。当时是邓明强带了一个女的来讲理财的具体方案。后来袁清和说他自己去做这个P2P项目，他就自己成立了财富理财公司向社会融资，他说如果同学联盟公司向财富理财公司借钱，利息是按每天1‰计算。我和樊某表示反对，后来大家都说自愿参加，不愿参加的就算了。财富理财公司成立是愿意参加的人打5万元入股，哪些人参与我不清楚。财富理财公司实际控制人是袁清和。财富理财公司向同学联盟公司调拨过资金。我离开同学联盟公司时，财富理财公司以P2P的方式融资了5000万元左右，后来融资了2.1亿元。2013年11月至2013年12月24日期间，同学联盟公司需要资金周转就向财富理财公司借了共计2000多万元，这些钱是财富理财公司的指定账号向同学联盟公司账号转账的，是通过两个公司的财务办理的，可能还有的是袁清和个人账号或其指定的账号向同学联盟公司转款的。方树基、邓明强在财富理财公司工作。 2013年9月，我在川大总裁办的几个同学注册成立了利丰行，2013年9至12月，同学联盟公司共计向利丰行调拨资金8000多万元，借给袁清和私人1950万元，我自己借了500万元，利丰行2013年12月底关闭了。 28．被告人李忠的供述证实，我是同学联盟公司的董事会成员，我入股了1350万元，大概是2013年年底又增资了660万元。我没有从公司分得红利，只是收取了我借款给公司的利息，大概100多万元，我借款给公司的本金全部收回了。同学联盟公司资金的支配是袁清和负责，业务是由幸红兵和林某等人在负责。袁清和是董事局主席，负责全面工作，资金是由他在支配，董事局没有书面授权，我印象中没有具体形成书面上的东西，也没有说过授权给袁清和支配资金的事情。前期业务开展主要是由幸红兵在负责，公司规定2000万元以上的业务，必须由公司董事局决定，但幸红兵把很多业务都拆散成2000万元以下做的，大概在2013年袁清和发现出现了一些问题，主要是发现幸红兵做的业务在风险审查上不严，才逐渐插手公司的事情多一些了。 当初袁清和喊我入股了财富理财公司，但我没有到工商局办理过任何手续。成立公司是袁清和自己的个人行为，财富理财公司的事情我没有过问过，也没有在这家公司领过一分钱的工资及分红。成立财富理财公司这个事情，在同学联盟公司内部没有经过董事会的决议。2014年大概八九月份，袁清和把同学联盟公司董事局的成员喊到他住家的地方华侨城附近的一家茶楼里面，给我们通报说同学联盟公司向财富理财公司借了2亿多元，现在没有钱还，要把同学联盟公司的价值2.4亿的资产包拿出来抵给财富理财公司，而我们也只是听到就是了。财富理财公司从开始融资起，就已经将财富理财公司的债权陆续转让给了投资户，这一点我不知道。我知道同学联盟公司向财富理财公司借的钱，用于自己的业务。 29．同案犯邓雪莲的供述证实，我从2013年1月份开始在同学联盟公司上班。同学联盟公司于2013年1月19日成立，公司的资金来源原来是股东的股本金，同学联盟公司总共有60多个股东，实收股本金一共是2.2亿多元，2013年8月增资扩股完成。期间又从其他平台公司调入一些资金，还有就是一些股东又借给公司一些资金。这些资金，都要每天支付1‰的利息。幸红兵是公司的法定代表人兼总经理，2013年12月底他就离开公司。后来李玉斌当公司总经理，2014年6月份李玉斌在公司离职后，李永雷当公司总经理。袁清和是董事长。董事会成员有李忠、樊某、谢某2、吴利财、洪跃兴，没有具体负责公司业务，只是公司需要决策的时候参加会议决定。另外李玉斌、陈红斌、廖明正、李荣武、谢小荣和周思华等人是投资决策委员会成员，李韵是行政主管，林某是业务主管，任君立是风控主管，我是财务总监。公司章程股东里没有我的名字，但我个人在公司里投资200万元，占股大约0.2%。公司规定，最开始管理层最少入股100万元，后来按1:1增资扩股，我和任君立的股本金都成了200万元。同学联盟公司的分红根据股东投资的股本金来计算，保底年利息是24％，每个月都分红2%。我和任君立的股本金都是从公司借款出来，再投入成为股本金的，我和任君立都要支付3分的月息，2014年1月后是4.5分月息。我和任君立每月分红4万元后，加上自己的2万元，共计6万元用于支付利息。我和任君立各自借的200万元都已归还及支付了全部利息，我是2014年年初还的。公司也规定，向公司借款不能超过股本金，所以我和任君立都可以借200万元出来。我在2013年3月至2013年8月份期间，每个月大概分红2万元，我分红12万元。2013年9月份至2014年7月期间，每个月大概分红4万元，我分红44万元，一共60多万元。在2013年8、9月的一天，我从同学联盟公司借了200万元，所以2014年1月份同学联盟公司对上年度进行股东分红，我只分红了几万元。我从同学联盟公司借出的200万元于2014年1月、3月我分别还款100万元进公司账户。同学联盟公司的放贷业务是由公司风控部和业务部负责，风控部主要是项目的风险控制，项目的审查，业务部主要是受理业务，受理之后由风控部审查，审查完后交由领导签字，签完字后就由我们财务部放款。任君立是2014年春节后离开公司的。幸红兵当政时，同学联盟公司总共放贷出去5亿元左右。2013年年底李忠任公司执行董事，就把幸红兵架空了，李忠安排自己的人到风控部、法务部、财务部，公司资金的进出都要李忠签字，李忠成为公司的实际掌控人，直接对袁清和负责。幸红兵放出去的贷款的利息已收回，但大部分本金没有收回来，李忠放贷出去1亿多元，只收回几千万元，还有9000万元没有收回。2013年9月、10月，同学联盟公司高层意见分歧，出现大股东抗兑现象。 财富理财公司是袁清和和方树基提议设立的。2013年9月份的时候，袁清和带着邓明强到同学联盟公司会议室专门开会说了设立财富理财公司的事情。参会的有袁清和、我、吴利财、李忠、谢某2、洪跃兴、林某、樊某、任君立、马宏丽、邓明强、方树基等人。袁清和找来邓明强给我们大家讲了要以P2P的方式为项目来向社会融资。袁清和就跟参会人讲有意向设立财富理财公司来融资，意思是征求参会人的意见，那次开会没有形成决议，后来他们董事局有没有开会决议我就不清楚了，董事局开会行政上的马宏丽都要参加。邓明强和他的助手所讲的融资方式，就是通过债权转让的模式面向社会融资。财富理财公司是2013年10月份成立的，袁清和对我们说他自己去做这个P2P项目，他成立了财富理财公司向社会融资，他说如果个人或同学联盟公司向财富理财公司借钱，利息按每天1‰计算。财富理财公司的融资成本更低，一般是1%左右，所以袁清和会成立理财公司。2013年10月至2014年7月，同学联盟公司向财富理财公司借过资金总共2亿元左右，没有归还。同学联盟公司向财富理财公司拆借资金需要履行的手续是通过两个公司的财务办理，由同学联盟公司制作好借款合同，盖上公章，总经理签字后，我们把合同拿到财富理财公司去借钱，有时将钱转到袁清和的个人银行账号，有时将钱转到同学联盟公司银行账户上，有时是转到袁清和成立的协汇公司四个指定银行账户。我知道财富理财公司派人到同学联盟公司拿同学联盟公司对外的债权的事情。当时是曾某来拿了几次，当时袁清和给我讲过，而且当时我还给幸红兵请示了，幸红兵说袁清和跟他说了这个事情，让我照办就行了。2014年6、7月份的样子，同学联盟公司是将公司大概2亿多元的债权转让给了财富理财公司。这次债权转让行为是袁清和在股东大会上宣布的，大部分股东都是到了的，会议是在武侯区武科路安信担保公司的会议室举行，有会议记录。财富理财公司出借给同学联盟公司的资金被用来做公司的拆借业务了。这些资金调拨及管理，我都参与了，但都是由领导安排的，借进调出都是有领导签字的，签字后就由我安排调拨。 30.被告人任君立的供述证实，2012年年底，经过邓雪莲推荐，我应聘了同学联盟公司风控部经理，主要负责贷款客户调查和审查贷款资料是否完备。同学联盟公司的资金来源，我知道的只有股东股本金，董事会成员的借款。我是形式上的股东，当时公司要求管理人员都要入股，我分两次共入股200万元，进去之后，我又从公司分两次共借出来200万元，当时公司只发一张股权证给我，没签任何手续。我每月按股本金的2%分红，我从公司借钱按照月息3%支付公司利息，从2013年4月份到8月左右我一直支付了利息，但每月支付借款利息，实际等于没有拿到分红。到了2013年8月以后公司没有给我分红了，我就没再支付利息给公司。我从公司借出来的200万元本金没有归还。2014年2月，同学联盟公司一次性发放每月分红以外的股利，我没得到过。我离职之前总共在同学联盟公司分红利10万元左右，我的工资奖金收入总共60多万元。我在职期间，只做公司股本金以内的贷款业务，因为公司股本金就是3亿元左右，我经手的放贷有2亿多元，都是有合同的，其中南部县一家房地产公司的巩显贵用大坪新区项目作抵押,抵押在同学联盟公司员工贺思博名下,向同学联盟公司借款3000万元出头，除砍头息外实际放款2000万元多；盐亭县有一个房地产公司老板赵同双用在建项目作抵押，抵押在同学联盟员工许薇薇的名下，在公司借款2000万元出头（砍息以后）；雅安一个矿业公司的王某2、马某等人用房产、商铺作抵押前后在公司借款5000万元出头（砍息后）；洪雅一家房地产公司的黄秋杰用在建项目和全产权房产作抵押借款3000万元出头（砍息后）；还有些比较小的，实借金额在1000万元以下的我记得不是很清楚，总共加起来有几千万元。上述借款人的借款期限一般都是3个月，放款时同学联盟公司把合同借款金额打给客户，客户立刻把3个月的砍头息打回给公司。我在同学联盟公司做的贷款业务，2013年9月就停了，9月份以后主要是在做催收工作。这些借款人到期基本都还不起，我向上级报告后，都给他们延期。直到我离职，这些借款人还是还不起钱，又没有新增抵押物了，最后公司怎么处置我就不清楚了。后来董事会成员亲自去催收，我就逐渐没有管事了。2013年9月，董事会内部发生分歧，出现了大股东挤兑的现象，当时公司的资金状况很紧张。我经手的这2亿多元本金，到我离职的时候都没收回，后来我就不清楚了，但这些贷款抵押物刚开始都是足值的，只是越到后来，延期越久，抵押物价值就越变越低。这些贷款我去催收过,客户都是还不上本金，我把情况向公司幸红兵和袁清和汇报过。因为大客户基本上是房地产行业的，他们在银行融不到资，销售又不好，所以就还不上。 财富理财公司是2013年9、10月份成立的。方树基和邓明强有到同学联盟公司向董事会和高层管理人员介绍讲解财富理财公司设立和运作的相关情况，但我有没有列席会议我记不清楚了。同学联盟公司董事会、股东会没有表决通过决定成立理财公司。据我所知，财富理财公司只有袁清和和李忠入了股。我记得樊某和幸红兵当时还不满意，在公司抱怨过，大致就是抱怨袁清和和李忠没让他们具体参与财富理财公司的事情。财富理财公司主要从事应该是民间融资业务财富理财公司人员结构，据我所知方树基是负责人，邓明强是总经理，曾某是出纳，李政是财务负责人。理财公司总共融资多少金额，我不清楚。 31.被告人袁清和的供述证实，同学联盟公司共有66个股东，我担任董事长，入股1750万元，股份占8%左右。幸红兵是法定代表人兼总经理。任君立主要负责风控和借款业务，幸红兵在的时候多数业务都是任君立在负责做。邓雪莲负责财务，主要负责同学联盟公司和协汇公司的财务工作，资金调拨工作。同学联盟公司的运作资金除了2.1亿元的股本金外，还有就是以同学联盟公司作担保，以幸红兵和我的名义向股东和外面的一些公司和个人借款用作同学联盟公司的运作资金，这部分资金大概3亿多元。这5个多亿其中有4.4亿元主要是由当时的总经理幸红兵、财务总监邓雪莲、风控经理任君立、业务部经理林某4人主要决策并经办放贷出去了。另外有1.1亿元是幸红兵私自转到了他成立的利丰行员工的私人账户上，其中8000多万元是幸红兵放贷出去了，另外2000多万元是被幸红兵用了。这4.4亿元的贷款绝大部分每笔是2000万元以下，因为我记得我基本没有签过字，2000万元以上的放贷需要董事会成员包括我签字，我记得不太清楚了。幸红兵在负责同学联盟公司经营期间，大概放贷的钱实际收回来只有3000多万元，当时贷出去的单子风险都很大，风险控制上存在很大的问题。后来我们发现出现了这个问题后，就把幸红兵停职了。幸红兵经营期间给同学联盟公司造成了3亿多元负债。同学联盟公司一共有4个多亿的债权，这些债权所涉及的债务都没有收回来。没有收回来的原因有多种，有很多在房地产项目，由于整个房地产不太景气，都缺乏后续资金，造成这些项目无法运转。再有就是一些信用贷款，还有就是当时幸红兵在负责的时候，经营层很多东西都是暗箱操作，没有给我们董事局通报，那些借款方的资料我们都不清楚。我个人的借款也用于放贷了，但是都没有收回来。幸红兵2014年1月9日从同学联盟公司离职。实际上公司出现危机是2013年6月份之后，因为汇通融资公司出事了，在社会上造成了一定的影响，出现了客户挤兑的现象，造成了公司的流动资金不足。同学联盟公司的股东每个月都按2%的比例分红，分红的资金肯定也有融资的钱，但具体多少我不清楚。同学联盟公司成立至今，股东分红总共分了1亿元左右。 财富理财公司于2013年10月份成立，成立的目的就是以P2P的形式对外融资理财。财富理财公司对外融资由公司的执行董事方树基和总经理邓明强负责，我负总责。大概2013年9月份，财富理财公司成立之前，方树基通过樊某介绍认识了我，方树基向我提出搞财富理财公司的事，他介绍了北京冠群公司成都分公司的邓明强给我认识，意思是邓明强出来单独做，可以把冠群公司的模式带到财富理财公司。就财富理财公司的设立，同学联盟公司召开了董事会，征求了同学联盟公司董事局的意见，会上确定开办理财公司，幸红兵、吴利财、樊某、洪跃兴、谢某2、李忠和我共7个董事会成员各入股5%，同学联盟公司入股30%，还剩35%就是邓明强和方树基的。当时我还记得我打了5万元到理财公司，其他董事会成员有没有打钱到理财公司入股，我不清楚。财富理财公司的股东有幸红兵、吴利财、樊某、洪跃兴、谢某2、李忠和我，我们7个股东没有任职，法定代表人是李某1，她不是股东，借用她的名字办理的。转让同学联盟公司的债权是经过同学联盟公司董事局成员同意的，在转让这些债权时，给投资人说了是同学联盟公司的债权。财富理财公司与客户等800多人签订了信息咨询与管理服务协议，通过P2P这种理财产品，融资2.1亿元左右进入同学联盟公司，基本上都用来填补同学联盟公司的资金缺口了。财富理财公司将客户投资款交给同学联盟公司，两个公司之间没有协议。和客户签订协议后，我公司每月都向客户进行返息，但从2014年9月30日起就没有再返息了，因为资金链出现了断裂。财富理财公司从2013年10月份从社会融资起，就将同学联盟公司放贷产生的债务以债权抵押的形式抵押给这些投资者，到2014年9月份，同学联盟公司放贷出去的几亿元资金只收回来了一部分，财富理财公司又将这些债权以债权转让的形式转让给投资者。财富理财公司提供融资理财的咨询服务，收取总融资款的5‰到8‰的服务费，这个理财产品我公司收取了大概160多万元的中介服务费。 同学联盟公司成立之后我在双流买了一层酒店，买入价是600多万元，一辆劳斯莱斯轿车，首付了400多万元，一辆宾利轿车，首付了100多万元。 34．四川鼎鑫宏长会计师事务所有限责任公司出具的川鼎会审字[2015]025号《司法会计鉴定报告》、川鼎会审字[2016]010号、川鼎会审字[2016]010-1号证实： （1）关于同学联盟公司 ①资产状况。2013年1月至2014年10月31日止，货币资金144784.23元，贷款694325612元，流动负责553259808.66元，短期借款534592213.16元，实收资本2.269亿元，未分配利润-53841840.18元。借出且未收回本金696624437元（与报表金额差异系计提贷款损失准备所致）。同学联盟公司账面反映所吸收资金尚未归还534592213.16元，其中未归还协汇公司228142213.16元。 同学联盟公司2013年10月1日资金账户及放贷情况：资金总额9594297.33元，其中现金15874.24元，银行存款139793.5元，其他货币资金（以员工名义存款）9438539.59元。2013年10月1日放贷600920000元，其中放贷给袁清和2980万元，任君立200万元，邓雪莲200万元，利丰行1.1493亿元。 同学联盟公司2013年1至4月放贷、归还借款、支付利息相关的资金支出的审核、审批人员为向思强、邓雪莲、幸红兵；2013年5月至2013年12月基本无签字审核、审批的相关程序，仅有银行回单与银行流水等信息；2014年1月起审批、审核程序又逐步完善，2014年1月至2014年2月，审核、审批人员为邓雪莲、李忠、幸红兵、袁清和。2014年3月及以后的审核、审批人员为邓雪莲、李忠、李玉斌、袁清和。 ②股利情况。每月按股东投入股本金2%发放股利；在2014年1月31日未分配利润仅为1951128.74元的情况下，于2014年2月一次性发放股利2418200元（股利分配后同学联盟公司截止2014年2月28日未分配利润为-30417845.56元）；2013年1月至2014年10月共发放股利80124385元。其中邓雪莲股本金200万元，股利1190066元，李忠股本金1350万元，股利7155366元，任君立股本金200万元，股利26万元，袁清和股本金1750万元，股利7818980元。 （2）财富理财公司 ①资产状况。账面反映实收资本50万元，同学联盟公司投入30万元。2014年2月开始记账截止8月，注册资本由500万元增至2.05亿。截止2014年10月31日，资产总计226741797.06元，负债227153965.33元，股东权益-412168.27元。2013年10月至2014年10月31日，财富理财公司账面反映所吸收资金尚未归还225029800元。（鉴定时统计被害人716人） ②放贷情况。财富理财公司吸收资金后主要将资金出借给协汇公司和同学联盟公司。2013年10月至2014年10月31日，账面反映借给协汇公司252943275.41元，借给同学联盟公司120012000元，共计373955275.41元，协汇公司成立后，财富理财公司将原借给同学联盟公司全部款项120012000元转入协汇公司账上核算，现收到协汇公司偿还153611176元，借给协汇公司尚未收回220344099.41元。 （3）其他情况。2014年2月至8月，协汇公司账面反映借出5.1亿元（贷给同学联盟公司4.2亿，未归还2.2亿余元） 35．视频、照片资料，证实同学联盟公司、财富理财公司开业的情况及本案被告人参加的情况。 以上指控证据经庭审质证，具有真实性、合法性及与本案的关联性，足以证实案件事实，本院均予以采信。 二、2013年6月至2014年10月，被告人袁清和在明知不具备偿还能力的情况下，除以财富理财公司名义对外集资并交由同学联盟公司支配外，还以其控制的融资平台公司中融财富公司、皇家财富公司，通过个人借款、债权转让方式，以高息为诱饵，骗取90余名被害人的集资款0.9亿余元，并用于还债、高息放贷等用途。 上述事实，有经庭审质证的下列指控证据予以证实： 1．工商登记材料。（1）中融财富公司营业执照、税务登记证、中融财富公司开户许可证证实，中融财富公司成立于2014年6月3日，法定代表人袁清和，经理袁欣，注册资本10亿元，认缴出资。（2）皇家财富公司工商资料证实，该公司成立于2013年6月17日，注册资本5亿元，法定代表人袁清和。 2．借款合同、收条等证实，借款人为袁清和以其个人名义以及通过中融财富公司、皇家财富公司集资的情况。 3．被害人郝某的陈述证实，我原来是财富理财公司的员工，2014年9月份的时候，袁清和又成立了中融财富公司，就从财富理财公司调走了一部分业务员到中融财富公司，中融财富公司也是以P2P的形式向社会融资。为了冲业绩，我本人出借了5万元资金给中融财富公司并与公司签订了出借咨询与管理服务协议。我们出借资金给中融财富公司，实际上这些出借资金都由袁清和掌控，袁清和将他在同学联盟公司的债权转让给我们。在当初公司搞培训的时候，就明确告知我们所转让的债权是同学联盟公司的债权。出借资金是通过刷POS机转到公司的指定账户，我是转到中融财富公司的账户上的。 4．被害人宋某的陈述证实，我是中融财富公司的员工，中融财富公司搞的P2P融资是一种债权转让形式，客户出借资金给中融财富公司，实际上这些出借资金都由袁清和掌控，袁清和将他在同学联盟公司的债权转让给客户，客户出借资金后，返息及本金退还均由中融财富公司负责。 5．被害人刘某1的陈述证实，我和朋友曹姝卉一起去了成都市锦江区东大街金融汇大厦6楼财富理财公司里，方树基接待我们，并带我们去了金融汇大厦8楼的同学联盟公司里找到袁清和，袁清和告诉我们，他本人在乐至县开有很多医药公司、在乐至熊猫汽车城有投资，公司有很多大股东，实力比较雄厚，我们将钱借给他们公司去投资项目，回报率高，风险低，有担保公司担保，年利息20%，袁清和说我们借给他们公司的钱也是拿去投资项目，然后当天我们就在金融汇大厦8楼的同学联盟公司的会议室里，与袁清和签订了借款合同及补充协议。出借方是我，借款人是袁清和，担保方是成都市广德融资担保公司、财富理财公司和同学联盟公司。 6．被告人袁清和的供述证实，中融财富公司法人代表是我，也是公司的实际掌控人，这个公司也是融资平台公司，成立于2014年8月份的样子，总共向社会融资500万元左右，但是这个公司所融的资金并没有转入同学联盟公司。皇家财富公司法人代表也是我，这个公司没有向社会融资，而是采取向一些特定群体借款的形式，比如员工、员工的亲戚等借款，借款金额我不太清楚，大概有几千万元，这部分钱有一部分也转入了同学联盟公司，还有一部分也放贷出去了。除了上面所说的，还有以我个人的名义借款，这些借款的资金也有转入同学联盟公司的。中融财富公司的资金是转入我的私人卡上的，后来又转入了皇家财富公司，当时皇家财富公司的资金是我在调度，具体由我公司的财务袁欣在操作，袁欣是我侄女。除了转入同学联盟公司的资金，中融财富公司、皇家财富公司的资金借贷出去了一部分。中融财富公司、皇家财富公司以及我的个人借款都是转入我的私人账户的，这些账户和银行卡平时都是由我在保管，要转账时我就通知袁欣，告诉她验证码，由她去转账。 皇家财富公司、中融财富公司搞的也是P2P，也是债权转让的形式，具体转让的哪些债权我不知道。作为中融财富公司的投资者，他们的利息是从我的个人账户上转给他们的。皇家财富公司的融资实际上都是我个人的借款，只不过是以皇家财富公司的名义担保而已。皇家财富公司的借款入了我个人的账户，这些钱我又借出去了，借到同学联盟公司去了。以我个人名义的借款也是借出去了，像乐至熊猫机器制造有限公司，还有温江一家生物科技公司等。 7．四川鼎鑫宏长会计师事务所有限责任公司出具的川鼎会审字[2015]025号，证实袁清和集资的情况。 以上指控证据经庭审质证，具有真实性、合法性及与本案的关联性，足以证实案件事实，本院均予以采信。 三、2013年，被告人任君立在担任同学联盟公司风控总监期间，在发放借款过程中，利用放贷审核的职务便利，帮助马某等人以提供虚假担保的方式取得同学联盟公司1亿余元借款，任君立收受好处费460万元。 上述事实，有经庭审质证的下列指控证据予以证实： 1．芦山县公安局案件线索移送函证实案件的来源。 2．借款转款单证实，从2013年4月17日至同年10月11日共有8次，金额共计8750万元，该单的审批人为幸红兵、林某、邓雪莲、任君立、袁清和等人。 3．杨某3、张键、任君立、杨某2、赵可欣等的银行账户流水，证实杨某3等人向同学联盟公司借款的事实及杨某3通过其银行账户向任君立支付好处费的事实。 4．杨某2与任君立离婚证证实，杨某2与任君立于2014年1月21日离婚。 5．证人杨某2的证言证实，我和任君立关系不好，2013年至今任君立没有给我钱，不知道有没有给赵可欣，任君立有用我的身份办过银行卡，不知道任君立有没有用赵可欣名义办卡。 6．证人倪某的证言证实，我是同学联盟公司的投资管理部副总。2013年4月雅安星宇煤矿王某2与马某找田某帮忙融资，田某通过杨某3找到同学联盟公司的任君立和幸红兵，以近50个房产证抵押贷款1.075亿元。而公司的任君立和幸红兵、邓雪莲通过此事，从杨某3的账上转走了公司的资金5000万元。借款到期后，同学联盟公司在催收本金及利息时，马某称借款实际到他们账上只有5000多万元。我以律师的身份去芦山县房管局核查抵押的房子，发现这些房产证都是假的。 7．证人王某2的证言证实，我安排人向同学联盟公司总裁借款总共三次，第一次是以我老婆柯敏敏的名义借款1000万元，第二次借款3000万元，田某让我做了假证去办抵押，我安排李进和柯力桃去签的字。第三次田某让我制作假的房产证和假的他项权证去办抵押，我安排柯力桃和红健去签的字。 8．证人田某的证言证实，同学联盟公司一共贷了1.07亿元给马某和王某2，我按照3%收取提成应得300多万，实际只得到79.4万元。我负责与同学联盟公司沟通，与任君立拟定融资方案，协商借款的相关细节，借款资金的代收代付，马某负责给王某2的私人债主以及银行谈判协商、资金的使用安排。王某2负责制作假证和煤矿的日常管理。我们使用过马荣达、许译、张健、柯力桃的名字做的假房产证和他项权证。同学联盟公司风控部总监任君立是知道的。2014年年初的时候，同学联盟公司总裁的高层就知道了，袁清和和倪某还找过我、马某、王某2协商债务的解决方案。第一笔借款1500万元，先给了同学联盟公司135万元的利息，支付了杨某330万元利息和任君立的好处费80万元。第二笔借款800万元，给了任君立70万元好处费。第三笔借款1000万元，我没有参与。第四笔借款900万元是由杨某3具体操作，我不清楚细节。第五笔借款1500万元，实际到我账上920多万元，还有500多万元用于支付同学联盟公司的利息，以及任君立等人的好处费等。第六笔借款5000万元，实际到账2000万元，其余支付利息1100多万元，还支付了任君立等人好处费，但不清楚具体金额。后来马某说他向同学联盟公司还借过50万元。任君立总收的好处费没有一笔转到自己的账户上，而是转到杨某2或者其他人的银行卡上。 9．证人杨某3的证言证实，在帮助雅安星宇煤矿向同学联盟公司贷款过程中，任君立得了好处费，田某那里有记账，当时他把账目的电子表格给我看过，我记得表格上有每笔贷款资金的使用情况，包括中介费，好处费的金额，其中我有通过自己的私人银行卡支付任君立好处费的情形。每次同学联盟公司放款时，任君立就会叫上我及相关人员一起到银行一起办理，如果需要用到相关人员的银行卡走账，就需要持卡人至银行柜台签字。我都是从我尾号为3219的建行卡上转给任君立和杨某2以及赵可欣、任某的卡上的。具体情况包括：2013年6月25日，转账40万元到赵可欣尾号为2867的卡上，2013年6月25日，转账10万元到杨某2尾号为4236的卡上，2013年6月26日转了10万元到任某尾号为2643的卡上，2013年7月26日，转账80万到杨某2尾号为4236的卡上，2013年9月3日，转账240万到任君立尾号为4198的卡上，2013年9月10日转账80万元到杨某2尾号4724的卡上，总共是460万元。这些好处费，是田某和马某两个人和任君立协商的，第一笔贷款协商好处费的时候有我、任君立、田某、荣达还有许译，当时我记得商议贷款下来后，中介费是80万元，任君立的好处费是100万元。但最后贷款下来时，任君立的好处费怎么支付的记不清了，但肯定支付了的。雅安最后一笔5000万元的贷款的过程中，田某和许译告知我雅安煤矿马某等人用假房产证抵押给同学联盟公司。任君立没有找我借过钱，我也没有找任君立借过钱。 10．证人马某的证言证实，我、王某2、田某、许译我们四人总共向同学联盟公司总裁借了8次款，总计有1.1亿元。第一笔借款1500万元，田某说任君立事前要好处费100万元，实际借款到账只有900多万元。第二笔借款800万元，田某说这次的好处费是100万元，实际借款到账只有600多万元。第三笔借款1000万元，以是柯敏敏的名义借款；第四笔借款900万元，是以杨某3的名义借款，杨某3要好处费200万元，这两笔借款到账只有1000万元，不知道任君立的好处费是多少。第五笔借款1500万元，是以许译的名义借的，扣除了利息和好处费到账只有910万元，不知道任君立的好处费是多少。第六笔借款5000万元，借款人是柯力桃和张健，这笔借款任君立有200万元的好处费。第七笔借款50万元，借款人是我，到账后我交了一个月的利息3万元。第八笔借款250万元，借款人是我，实际到账100万元，这笔借款田某把以前借款的实情及用假的产权证抵押借款的情况都告诉了袁清和。我听田某说，任君立知道我们用假证抵押的。 11．同案犯邓雪莲的供述证实，同学联盟公司的放贷业务由风控部和业务部负责，风控部主要是项目的风险控制，项目的审查，业务部主要是受理业务，受理之后由风控部审查，审查完后交领导签字，签完字后由财务部放款。任君立担任风控部经理，他是2014年春节后离开公司的。 12．被告人任君立的供述证实，我任风控总监期间，2013年3月初，我的朋友杨某3介绍了西融汇投资担保有限公司董事长田某跟我认识，田某当时在给雅安星宇煤矿融资，他找我想从同学联盟公司融资，当时我公司一般不接受煤矿股权的抵押贷款，商量后雅安那边用房产来抵押贷款，最开始是用马荣达的名义来借的，金额大概有一千多万元至两千万元，用的马荣达名下的房产抵押担保。3个月到期后，他们还不上，经协商只有追加抵押物再借，他们又找了个女的名义来借，用的是那个女的的名字的房产证作抵押，又借了1000万元左右。到了8、9月份，他们又找了两个人来借款，一个人叫张健，另一个名字记不清了，前后找了4个人共借了近1亿元，实际上扣了利息，他们实际拿走了5000多万元。2013年底，这些合同全部到期，风控部的赵波代表公司与王某2签了一个总的合同，合同上有雅安煤矿借款的总金额。放款时，首先是同学联盟公司的财务吴昊灵或谭晓梅的个人卡上打贷款利息到借款人卡上，马上将贷款利息转回吴昊灵或谭晓梅的个人卡上，再从吴昊灵或谭晓梅的个人卡上将剩余的贷款打到借款人卡上。借款人收款账户都在田某手上，每次放款过程都是田某、我及手下一起去办的。这个煤矿是马某的，王某2是代其持有股权。我、廖周平和风控部的一些人参与了借款。就促成雅安煤矿向同学联盟公司借款，马某、王某2没有给我送过钱，田某、杨某3给我送过200万元。田某分两次给了我几十万元，都是田某转账到我前妻杨某2的建行银行卡上。2013年3月到9月期间，杨某3总共送给了我200万元，都是转账，转到哪张卡我记不清了，反正不是我就是杨某2的建行卡上。我们是事先约定按照贷款额的0.3‰至1‰的金额给我送钱，具体是前面几笔大概我得0.5‰左右，最后一笔约定的是2‰。任某是我母亲，杨某2是我前妻，赵可欣是我女儿。我和杨某3之间转款460万元，转款时田某有几回在场。 以上指控证据经庭审质证，具有真实性、合法性及与本案的关联性，足以证实案件事实，本院均予以采信。 四、2014年2月，被告人李忠以其实际控制的强力电缆需要周转资金为由，委托都成海盈融资，授权都成海盈通过公开宣传的方式以强力电缆作为融资项目，承诺以每月1.2%至l.5%不等的利息，向社会不特定对象借款。李忠与都成海盈出借人代表刘某3签订借款合同，共计从都成海盈取得资金2000万元，期间向都成海盈出具委托书，委托都成海盈向参与借款的社会公众代为支付利息、开具借款交付凭证。截止2015年5月，都成海盈以强力电缆项目为名，共计向131人次吸收资金1967.5万元。李忠向都成海盈归还资金1130元，都成海盈收到李忠还款后挪作他用，未向实际出借人归还本息。 被告人李忠于2015年5月29日主动到派出所投案。 上述事实，有经庭审质证的下列指控证据予以证实： 1．受案登记表、立案决定书、到案经过说明等，证实案件的来源和被告人到案的情况。 2．强力电缆企业法人营业执照证实该企业的基本情况。 3．理财合同、居间服务合同、委托书、承诺书、借款交付凭据、银行交易凭证等，证实都成海盈公司作为居间公司，李忠向社会不特定人员非法集资的情况。 4．利息支付委托书证实，李忠委托都成海盈公司从南充商业银行锦江支付专门账户向投资人支付利息和到期归还本金。 5．2014年2月28日和2014年3月20日两份委托代开《借款交付凭据》协议证实，李忠委托都成海盈公司代为开具《借款交付凭据》，并各预留给都成海盈公司300张（共计600张）总金额的1000万元（共计2000万元）的空白签章《借款交付凭据》。 6．借款合同、抵押合同、公证书、资金申请单、中国建设银行转账汇款电子回单等，证实2014年2月28日、2014年3月20日都成海盈公司安排刘某3与李忠签定借款合同，两次共借款2000万元给李忠。 7．查封、冻结资料证实，李忠的财产在赖云秀被控犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，被告人袁勇被控犯非法吸收公众存款罪一案已被查封、冻结的情况。 8．被害人张某1的陈述证实，2014年2月，我看到都成海盈公司的理财广告后就到该公司，业务员把李忠和他们公司签定借款合同等资料给我看，业务员介绍了李忠的项目主要是生产电缆，效益很好，还称李忠个人资产比较雄厚，还有抵押物及公证文书，我就和他们签订了理财合同，里面有风险告知书、预约委托理财登记书、出借人代表推荐书、居间服务合同、借款交付通知书、法定代表人授权委托书、借款凭证等。我的借款16万元，时间是1年，月利1.5%。根据合同约定，我直接将钱打入李忠在南充商业银行锦江支行的账户。后来我收到了7个月利息，大约有1.6万元。我没有直接和李忠签合同，都成海盈公司提供的借款资料上都有李忠和郑登容的签名，并且是李忠委托都成海盈公司向民间融资的，我才相信的。 9．被害人邹同会的陈述证实，2014年3月，都成海盈公司在内江开了分公司，该公司的工作人员向我介绍李忠这个项目主要是生产电缆，效益很好，我就在该公司投资了10万元。我签定了一份理财合同，里面有风险告知书、预约委托理财登记书、出借人代表推荐书、居间服务合同、借款交付通知书、法定代表人授权委托书、借款凭证等。我的借款时间从2014年3月11日至2015年2月27日，月利率1.8%。我收到10005元利息，2014年11月就没有收到利息了。2015年2月也没有归还我本金。根据合同约定，我直接将钱打入李忠在南充商业银行锦江支行的账户。我没有直接和李忠签合同，都成海盈公司提供的借款资料上都有李忠和郑登容的签名，我才相信的。 10．证人刘某3的证言证实，2014年2月，我在都成海盈公司上班。赖云秀叫我和几个同事去府青路那边的商铺去看，并了解周边的价格，她说李忠要向公司借款。我们向赖云秀和袁勇汇报后，他们就同意做这个项目。当时李忠借款1000万元，李忠及其妻子郑登容一起办理的抵押、公证手续。2014年3月底，赖云秀安排我去公证处和李忠签订了份1000万元的借款合同，李忠两次共借款2000万元。公司和李忠签定的合同是格式化的。 11．证人董某的证言证实，我是都成海盈公司工作人员。都成海盈公司一般都是先放款，后集资。先由借款方办理银行卡或U盾交到公司，公司将对方所要借款的数目转到其所提供的银行卡上，再由对方提供的公司银行卡转到其所实际用款的银行卡上。我的南充商业银行账户只是给理财客户支付利息的，而不是支付本金。都成海盈公司归还客户本金是通过赖云秀的交通银行账户转到理财客户的账户上。 12．同案犯袁勇的供述证实，我从2013年8月1日至2014年2月8日在都成海盈公司担任总经理。之后在中金国融集团担任执行总裁。强力电缆公司项目，是一个中金国融集团的股东李忠借款的，李忠实力比较雄厚，赖云秀安排李从良和刘某3他们去考察的，后来我也补签了字，好像是2000万元。 13．同案犯赖云秀的供述证实，我在财大时的一个校友李忠借款，当时是以他的厂房和铺面做的抵押，当时李忠借款是2000万元，利息和居间费一起是2.5%，实际融资好像是1600万元左右，后来他还了1000万元到我公司，有100万元是中金国融集团解散的时候我欠李忠100万元抵债的，后来我私人又向李忠借了30万元，所以李忠实际上还有870万没有归还。李忠归还借款给我公司后，当时公司资金比较困难，我们为了公司的资金运转就没有还给客户。当时李忠是直接来找的我说需要融资，他说他现在的经营状况比较紧张，需要向我公司借钱。我公司的运作模式他应该是知道的，也就是说他知道我公司的钱是从何处来的，具体来说这些钱是投资人的理财资金。李忠和我公司签订了委托我公司融资的委托书，且都是他本人签的字。委托书是跟借款合同附在一起的，委托书的作用就是给群众做项目推荐的时候，证实项目的真实性。合同约定:借款期限都是一年，每个月支付利息，因为都有资产抵押，所以利息都是1.5%加上居间费1％，所以他应该每个月支付2.5%的费用给我公司。我公司制定的合同都是固定格式，所以所有合同的形式都基本上是一样的。除了经过公证处强制进行公证的合同，是由公证处提供的格式借款合同，我们就按照公证处提供的合同使用。李忠的合同是经过公证了的。我公司在与项目方的合同、委托书上出现有印章，我公司不审核。合同或者委托书上出现印章和签名，我不知道是否是签合同时当场盖的章或签名，签合同都是公司员工去办的，我没有经手。 14．被告人李忠的供述证实，我是强力电缆公司董事长，法定代表人。在2014年的二三月份的时候，我因为公司需要资金周转，分两次向都成海盈公司借款，借款办理了公证，每次借款1000万元，第一次的1000万元在借款后三个月就还了的。以我个人在成都市成华区泰兴路36号1幢1楼108号和1幢2楼201号房产作抵押，以李忠个人名义向都成海盈公司借款2000万元，借款时间是2014年2月至3月。2014年4月至2014年11月分4次向都成海盈公司一直按照合同在支付利息，是通过我成都银行账户支付到叶明凤的成都银行账户。2014年12月份的利息156600元支付到都成海盈公司指定的王静的账户上。后来听说赖云秀被关押了，我才知道我还给都成海盈公司的1130万元，没有还给投资人。因为当时我的强力电缆公司需要资金周转，银行贷款困难，而都成海盈公司借款快，加上我的抵押物确实是真实能够抵价的，就没有考虑那么多。都成海盈公司是通过一个出借人代表刘某3向我放款的，所有借款是通过刘某3的银行账户转账至我的成都银行账户。还款是通过我的成都银行账户还至赖云秀账户的30万元，叶明凤的银行账户1000万元，有一笔是赖云秀欠我的钱100万元做抵消的，后来刘某3还专门给我打过收条，赖云秀也知道。我的还款方式是赖云秀要求的。当时是在都成海盈公司的员工带领下到南充市商业银行办理了一张银行卡，这张卡一直放在都成海盈公司，U盾密码都是他们掌握的，一直都没有还给我。他们说这是为了转账方便，说项目结束就还给我，所以我也就没有说什么。现在还有870万元没有偿还。我借钱的时候知道都成海盈投资公司是向民间集资的，我只是知道他们有很多来源，具体的资金来源情况我就不清楚了。在2014年2月28日给都成海盈公司的委托函上面委托该公司向民间寻找闲置资金1000万元，委托方是我和郑登容的签字和手印，当时签订了很多文书，我也没有在意。 15．四川中衡安信司法鉴定所出具的川中安会鉴（2015）第5号司法会计鉴定报告证实，李忠、郑登容（强力电缆）项目名义吸收公众存款1482.5万元。其中转入赖云秀个人账号62×××42金额为5万元，转入赖云秀个人账号52×××10金额为10万元，转入李忠个人账号62×××23金额为1132.5万元，转入周建金个人账号62×××12金额16万元，无法核实资金去向的金额319万元。未见返还公众存款、支付投资人利息的相关鉴定资料。 以上指控证据经庭审质证，具有真实性、合法性及与本案的关联性，足以证实案件事实，本院均予以采信。 对于辩方出示的证据，本院分析评判如下： 1．被告人袁清和的辩护人出示的四川智众会计师事务所咨询报告，同学联盟公司资产情况的说明及决定书、资料交接清单、收条、协汇公司的决定书等证据，欲证明同学联盟公司经营状况良好，分配利润有财务依据，在资金断裂时有还款意愿。本院认为，四川智众会计报告并未全面反映同学联盟公司财务状况，而其他证据却能反映出同学联盟公司资金状况恶化及资金链完全断裂的情况。因此，以上证据缺乏证明力，本院不予采信。 2．被告人袁清和的辩护人出示的袁清和的个人债权和资产资料，欲证明袁清和有还款能力。本院认为，该证据不能全面、客观反映袁清和的债务情况和偿债能力，缺乏证明力，本院不予采信。 3．被告人袁清和的辩护人出示的同案犯邓明强的判决书，欲证明袁清和的行为应以非法吸收公众存款罪定罪处罚。本院认为，该判决认定邓明强作为财富理财公司的员工参与非法吸收资金的行为，而未认定其参与同学联盟公司的经营，也未认定其参与同学联盟公司非法占有集资款的行为，因此，邓明强与袁清和的行为具有不同性质，故该证据缺乏证明力，本院不予采信。 4．被告人任君立的辩护人出示的电影《甜心巧克力》监制人员名单，欲证明幸红兵代表同学联盟公司投资这部电影，款项由任君立的受贿款中支付，任君立没有实际占有受贿款的事实。本院认为，受贿款项的使用情况仅反映受贿后受贿款的去向，并不影响对其非国家工作人员受贿罪的认定，故该证据缺乏证明力，本院不予采信。 本院认为，被告单位同学联盟公司以非法占有为目的，隐瞒资金状况，通过虚假的债权转让，以高额返利作为诱饵，骗取社会不特定公众集资款2.2亿余元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人袁清和、任君立、李忠作为单位犯罪中直接负责的主管人员，其行为亦构成集资诈骗罪，依法应当承担相应的刑事责任，且系共同犯罪。被告人袁清和以非法占有为目的，通过虚假的债权转让，以高额返利作为诱饵，骗取社会不特定公众的集资款0.9亿余元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人任君立利用职务上的便利，非法收受他人财物460万元，为他人谋取利益，数额巨大，其行为已构成非国家工作人员受贿罪。被告人李忠违反国家金融管理法律、法规，扰乱金融秩序，向不特定的社会公众非法吸收资金1800余万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。在共同犯罪中，袁清和、任君立、李忠地位、作用相当，不宜区分主从犯，应根据各自参与犯罪的事实分别量刑。在非法吸公众存款的犯罪中，被告人李忠主动到案，如实供述其非法吸收公众存款的犯罪事实，系自首，可从轻或减轻处罚。被告人任君立、李忠均一人犯数罪，应当数罪并罚。 公诉机关指控被告单位同学联盟公司、被告人袁清和、任君立、李忠的犯罪事实和罪名均成立，本院予以支持。 对于被告单位同学联盟公司的诉讼代表人所提，同学联盟公司并未实际控制财富理财公司，同学联盟公司不应对财富理财公司的集资行为承担责任的意见。本院认为，首先，从财富理财公司设立的目的看，就是为解决同学联盟公司的资金问题。同学联盟公司就成立财富理财公司召开董事会，专门介绍财富理财公司成立的目的就是为解决同学联盟公司的资金问题。其次，财富理财公司由同学联盟公司的主要股东发起设立。司法会计鉴定报告结合被告人袁清和、同案犯邓雪莲等人的供述证实，财富理财公司实收资本50万元，其中袁清和投入5万元，李忠投入5万元，同学联盟公司投入30万元。再次，财富理财公司资金由同学联盟公司控制。在案证据证实，财富理财公司的集资资金由同学联盟公司控制，并流向同学联盟公司，由同学联盟公司实际支配使用。此外，财富理财公司的主要管理人员由同学联盟公司主要管理人员兼任。其中同学联盟公司、财富理财公司财务负责人均是邓雪莲，李忠兼任财富理财公司董事长。综上，从财富理财公司的设立目的到财富理财公司的资金使用情况，都体现了同学联盟公司的意志和利益，财富理财公司的主要管理人员也由同学联盟公司的管理人员兼任。因此，财富理财公司非法集资的行为后果应由同学联盟公司承担。故该辩解意见不能成立，本院不予采纳。 对于被告人袁清和、任君立、李忠及其各自辩护人所提，被告单位及被告人没有非法占有的目的，不构成集资诈骗罪，而应构成非法吸收公众存款罪的意见。本院认为，同学联盟公司的行为已构成集资诈骗罪。理由如下：1.同学联盟公司有非法占有的目的。首先，在成立财富理财公司时，同学联盟公司的资金出现巨大缺口且无法弥补，其放贷业务已陷入困境。司法会计鉴定报告、被告人袁清和、任君立等人的供述均证实，在财富理财公司对外集资前，同学联盟公司拥有的现金及存款总额仅有900余万元，对外放贷高达6亿元，且经过催收，绝大部分款项已不能收回。而同学联盟公司仅有股本金2亿余元，大量资金来源于对外借款及向股东借款，且需要支付高额利息。同时，同学联盟公司违反公司法的规定，在无实际利润的情况下，对所有股东按每月2%的固定收益分配红利，严重损害了同学联盟公司权利人的合法权益，也加大了同学联盟公司的资金缺口。此外，同学联盟公司的股东向该公司大量放贷，收取了大量的利息，也加剧了同学联盟公司资金紧张。同案犯邓雪莲、被告人任君立的供述也证实，2013年9月左右，同学联盟公司董事会内部出现了大股东挤兑的现象，公司的资金状况很紧张。上述事实表明，同学联盟公司的资金状况已恶化，已丧失清偿债务的能力。其次，财富理财公司对外集资后，同学联盟公司的资金状况继续恶化，并无还款能力。被告人袁清和、同案犯邓雪莲的供述及司法会计鉴定报告均证实，在财富理财公司对外集资后，同学联盟公司在没有增加股本金，也没有实现放贷盈利的情况下，仍需要支付对外借贷产生的大量利息，而且还新增近1亿元放贷款不能收回。同时，同学联盟公司的股东仍继续大量分红，其中2014年2月一次性分红达2400余万元，至2014年10月资金链断裂，同学联盟公司的股东分红总计高达8000余万元。上述事实表明，财富理财公司对外集资后，同学联盟公司的资金状况不断恶化，导致资金链断裂。因此，综合同学联盟公司的集资目的、集资款使用情况可以看出，同学联盟公司明知资金状况恶化，已无还款能力，仍对外集资并将集资款主要用于非法分红、支付借款利息，致使集资款不能返还，其行为具有非法占有的目的。2.同学联盟公司实施了隐瞒真相的欺骗行为。同学联盟公司隐瞒了其经营状况恶化，经营资金不足的情况，向被害人虚假宣传其资金充足，经营状况好，诱使被害人相信其有还款能力。同时，同学联盟公司有6亿元的对外放贷款，其中有部分系虚假担保借款，在债务人不能如期还款后，同学联盟公司暂停了贷款业务，专门组织人员进行了催收，但经过数月的催收后，仍不能收回款项，形成实际的坏账。同学联盟公司隐瞒真相，将已无法实现的债权转让给众多被害人，意图以欺骗手段让被害人向其投资。综上，本案中的相关证人证言、被告人供述、被害人的陈述及鉴定意见能够相互印证，足以证实同学联盟公司主观上具有非法占有的目的，客观上实施了虚构事实、隐瞒真相的欺骗行为，其行为已构成集资诈骗罪。故该意见不能成立，本院不予采纳。 对于被告人袁清和及其辩护人所提，袁清和主动到公安机关，如实陈述了同学联盟公司的经营情况和自己的相关罪责，系自首的意见。本院认为，袁清和到案后并未如实供述其犯罪事实，不应当认定为自首，故该意见不能成立，本院不予采纳。 对于被告人袁清和的辩护人所提，幸红兵离开了同学联盟公司后，袁清和才主管公司的全面业务，不应对此前的公司行为承担主管责任的意见。本院认为，袁清和作为同学联盟公司的实际控制人，应对同学联盟公司的行为承担全部责任，并且本案系袁清和直接经营同学联盟公司期间所犯罪行，理应由袁清和承担全部责任。故该意见不能成立，本院不予采纳。 对于被告人袁清和的辩护人所提，同学联盟公司将以财富理财公司名义吸收的资金用于向股东分发红利的事实证据不足的意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。 对于被告人袁清和的辩护人所提，同学联盟公司2013年12月31日的未分配利润是3800余万元，说明其经营状况很好，同学联盟公司及袁清和无诈骗的犯罪故意的意见。本院认为，同学联盟公司该鉴定意见，忽视了同学联盟公司因放贷所产生的损失的客观事实，因此，未全面、客观反映同学联盟公司的经营状况和资金状况。故该意见不能成立，本院不予采纳。 对于被告人袁清和的辩护人所提，公诉机关指控袁清和个人有还款能力，集资0.9亿元的行为不具有非法占有的目的，也不是向不特定人员吸收资金，其行为不构成集资诈骗罪，也不构成非法吸收公众存款罪的意见。本院认为，第一，袁清和因资金状况已恶化才开始对外集资，其集资时已无还款能力，之后也因资金链断裂不能还款，因此其主观上有非法占有的目的。第二，袁清和集资时对外公开宣传，而且集资的对象不限于特定人员。故该意见不能成立，本院不予采纳。 对于被告人任君立所提，其从来没有收到过股东分红的意见。本院认为，任君立从同学联盟公司借款支付其股本金，其股东分红则用于向同学联盟公司支付借款利息。因此，任君立实际从同学联盟公司收取了分红。故该意见不能成立，本院不予采纳。 对于被告人任君立所提，财富理财公司吸收的资金没有用于填补之前的亏损，并且公司在继续经营的意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。 对于被告人任君立及其辩护人所提，任君立不应对同学联盟公司的犯罪行为承担责任的意见。本院认为，任君立系同学联盟公司股东，并担任风控部总监管理审核放贷业务，参与同学联盟公司的主要经营活动，因任君立不严格履行职责，对同学联盟公司放贷不能收回负有重大过错责任。更为重要的是，任君立参与成立财富理财公司的决策及其他同学联盟公司的管理经营活动，参与同学联盟公司非法分红，系单位主管人员，应对同学联盟公司的集资行为承担责任。故该意见不能成立，本院不予采纳。 对于被告人任君立及其辩护人所提，任君立非法收受贿赂的数额不是460万元的意见。经查，证人杨某3的证言证实，其向任君立行贿460万元，与银行转账记录能相互印证，证人田某、马某的证言等亦能证实任君立收受贿赂的事实。任君立辩称460万元收到的款项中有部分系与杨某3的正常经济往来，但无其他证据证实。故该意见不能成立，本院不予采纳。 对于被告人李忠及其辩护人所提，李忠不应对同学联盟公司的行为承担责任的意见。本院认为，李忠担任同学联盟公司执行董事的时间，与设立财富理财公司的时间基本一致，其作为同学联盟公司的主要负责经营管理人员，应当对该公司的犯罪行为承担相应法律责任。故该意见不能成立，本院不予采纳。 对于被告人李忠的辩护人所提，李忠在共同犯罪中起次要辅助作用，系从犯的意见。本院认为，李忠系同学联盟公司主要的管理人员，并非起次要、辅助作用。故该意见不能成立，本院不予采纳。 对于被告人李忠的辩护人所提，李忠任同学联盟公司执行董事后，并没有从财富理财公司的集资款分得股利和收回大量的个人借款的意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。 关于本案查封、扣押和冻结在案的财物等涉案财产处置：1.属于被告单位同学联盟公司的财物（不限于登记、抵押在同学联盟公司及其员工名下的财产）用于退赔被害人。2.属于被告人袁清和的财物（不限于登记、抵押在袁清和名下的财物）用于退赔被害人。3.从同学联盟公司非法获得的股东分红、股东借款的利息应予追缴，用于退赔被害人。4.属于同学联盟公司、袁清和的债权，可依法用于退赔给本案被害人。 据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百六十三条第一款、第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第二百条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第一款、第三款、第六十九条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第五十九条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告单位四川同学财富联盟投资有限公司犯集资诈骗罪，判处罚金人民币五百万元。 （罚金在判决生效之日起30日内缴纳，逾期不缴纳的，强制执行。） 二、被告人袁清和犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币五十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月8日起至2029年10月7日止。罚金在判决生效之日起30日内缴纳，逾期不缴纳的，强制执行。） 三、被告人任君立犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元；犯非国工作人员受贿罪，判处有期徒刑六年，并处没收个人财产人民币十万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十三年，并处没收个人财产人民币十万元，罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年2月7日起至2029年2月6日止。罚金在判决生效之日起30日内缴纳，逾期不缴纳的，强制执行。） 四、被告人李忠犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币十万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币三十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月8日起至2028年6月7日止。罚金在判决生效之日起30日内缴纳，逾期不缴纳的，强制执行。） 五、对被告单位四川同学财富联盟投资有限公司的违法所得人民币2.2亿余元、被告人袁清和个人集资诈骗的违法所得0.9亿元予以追缴并返还本案被害人，查封、冻结和扣押在案的相关财物一并依法予以处理，不足部分责令退赔；对被告人任君立的受贿违法所得460万元予以追缴；追缴被告人李忠在非法吸所公众存款罪中的违法所得，发还给集资参与人，查封、冻结和扣押在案的相关财物一并依法予以处理，不足部分责令退赔（与同案犯赖云秀共同承担责任）。 如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  邓 夏 审 判 员  程哲渊 人民陪审员  金草原 二〇一八年十二月二十六日 书 记 员  章学玲 附相关法律法规： 《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第二百条单位犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，可以并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。 第一百六十三条第一款公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 …… 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 …… 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 …… 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第五十九条没收财产是没收犯罪分子个人所有财产的一部或者全部。没收全部财产的，应当对犯罪分子个人及其扶养的家属保留必需的生活费用。 在判处没收财产的时候，不得没收属于犯罪分子家属所有或者应有的财产。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。