河南省沁阳市人民法院刑 事 判 决 书（2018）豫0882刑初441号公诉机关沁阳市人民检察院。被告人齐岩，男，1987年5月8日出生于河南省安阳市，汉族，高中文化程度，焦作市熙瑞贸易有限公司法定代表人，捕前住安阳市殷都区。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2014年11月6日被抓获，同年11月10日被刑事拘留，同年12月17日被逮捕，2015年8月14日被取保候审（期间被羁押282天）。2017年9月7日主动投案，同日被刑事拘留，同年10月14日被逮捕。被告人刘宏群（别名刘二宏），男，1974年8月19日出生于河南省安阳市，汉族，初中文化程度，农民，户籍所在地安阳市文峰区，捕前住安阳市龙安区风乡申家岗村。因涉嫌犯骗取贷款罪，2017年9月7日主动投案，同日被刑事拘留，同年10月14日被逮捕。辩护人朱迪鑫，河南观博律师事务所律师。沁阳市人民检察院以沁检公诉刑诉〔2018〕318号起诉书指控被告人齐岩、刘宏群犯骗取贷款罪，于2018年8月3日向本院提起公诉，同日予以立案。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。沁阳市人民检察院指派检察员郭保清、代理检察员祁彬彬出庭支持公诉，被告人齐岩、被告人刘宏群及其辩护人朱迪鑫到庭参加了诉讼。诉讼期间，沁阳市人民检察院于2018年11月2日向本院申请延期审理，同年11月29日恢复审理。现已审理终结。公诉机关指控：被告人刘宏群、齐岩伙同王海顺（另案处理）等人为骗取银行贷款，2012年4月27日，将杨文超、杨朝阳的焦作市熙瑞贸易有限公司以2万元的价格购买，并虚构该公司需要购买煤炭的事实，2013年2月28日以焦作市熙瑞贸易有限公司的名义向中国工商银行沁阳支行申请贷款，提供大量虚假证明材料。2013年3月7日，中国工商银行沁阳支行向焦作市熙瑞贸易有限公司发放了贷款3000万元（期限6个月，2013年8月6日到期）。2013年3月8日，该行将3000万元贷款根据合同约定分两次通过银行转账的方式支付到延川亚楠煤炭经销有限责任公司在延川县的农行账户上，2013年3月11日至13日，延川亚楠煤炭经销有限责任公司将3000万元贷款中的2900万元返还到焦作市熙瑞贸易有限公司的农业银行账户上，随即这2900万元被转入齐岩个人账户2笔共1000万元，转入担保单位安阳海都商贸有限公司账上4笔共1900万元。刘宏群、齐岩伙同王海顺（另案处理）等人骗取该笔贷款后用于偿还债务及挥霍。经银行工作人员多次催要，至今仅归还贷款本金1769137.35元。给中国工商银行沁阳支行造成直接经济损失28230862.65元及利息。上述事实，公诉机关提供了相应的证据予以证实，并认为被告人齐岩、刘宏群的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五之一第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人齐岩、刘宏群对起诉书指控的事实和罪名均没有异议，当庭表示认罪。被告人刘宏群的辩护人朱迪鑫认为刘宏群主观上没有骗取贷款的故意，客观上没有提供虚假材料、挥霍贷款，其行为不构成骗取贷款罪。经审理查明：王海顺（另案处理）系被告人齐岩姨夫，王海顺系被告人刘宏群姐夫，刘宏群系齐岩舅舅。焦作市熙瑞贸易有限公司法定代表人齐岩。安阳海都商贸有限公司法定代表人为邢宝峰。焦作市熙瑞贸易有限公司、安阳海都商贸有限公司实际控制人为王海顺。王海顺安排刘宏群在沁阳的煤场发煤，负责沁阳煤场的具体工作。2013年2月28日，被告人刘宏群、齐岩伙同王海顺以焦作市熙瑞贸易有限公司的名义与中国工商银行股份有限公司沁阳支行签订国内订单融资协议，约定：融资金额为3000万元人民币，融资期限为6个月。在办理贷款过程中，刘宏群、齐岩向中国工商银行股份有限公司沁阳支行提供虚假煤炭购销合同、结婚证、保证书、授权委托书等证明材料。2013年3月8日，中国工商银行股份有限公司沁阳支行将3000万元贷款根据合同约定支付到延川亚楠煤炭经销有限责任公司的账户上。同日，延川亚楠煤炭经销有限责任公司将3000万元贷款转入榆林市永银商贸有限责任公司。之后，①榆林市永银商贸有限责任公司将其中的1000万元转入申金殿个人账户，后该1000万元通过焦作市熙瑞贸易有限公司转入安阳海都商贸有限公司；②榆林市永银商贸有限责任公司将其中的2000万元转入延川亚楠煤炭经销有限责任公司，该2000万元中的1900万元通过焦作市熙瑞贸易有限公司账户、齐岩的账户转入安阳海都商贸有限公司。上述款项被转入安阳海都商贸有限公司保证金户等。2013年8月5日至2014年6月5日，焦作市熙瑞贸易有限公司共计偿还贷款1769137.35元。尚余28230862.65元未还。沁阳市公安局于2014年10月16日立案侦查。被告人齐岩于2014年11月6日被抓获，同年12月17日被逮捕，2015年8月14日被取保候审（期间共被羁押282天）。因齐岩违反取保候审规定，沁阳市公安局将齐岩的取保候审保证金予以没收。2017年9月7日，刘宏群、齐岩主动到沁阳市公安局经侦大队投案。归案后，二被告人如实供述主要犯罪事实。上述事实，被告人齐岩、刘宏群在开庭审理过程中亦无异议。并有书证受案登记表、户籍证明、到案证明、贷款资料、银行交易明细、发破案经过、证人廉生良等人的证言、被害单位工作人员的陈述等证据证实，足以认定。关于被告人刘宏群的辩护人朱迪鑫提出的刘宏群不构成骗取贷款罪的辩护意见。本院认为，骗取贷款罪是指以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为。经查，被告人刘宏群、齐岩、同案犯王海顺的供述、大唐安阳发电厂出具的情况说明、沁阳市环保局、电业局、国税局出具的证明、焦作市熙瑞贸易有限公司贷款档案等证据相互印证，能够证实刘宏群伙同齐岩、王海顺以焦作市熙瑞贸易有限公司的名义向中国工商银行股份有限公司沁阳支行提供虚假资料申请贷款，骗取银行贷款3000万元，情节特别严重，其行为符合骗取贷款罪的构成要件，应以骗取贷款罪予以刑事处罚。故对该辩护意见不予采纳。本院认为，被告人齐岩、刘宏群以欺骗手段取得银行贷款3000万元，情节特别严重，其行为均构成骗取贷款罪。沁阳市人民检察院指控齐岩、刘宏群犯骗取贷款罪，事实清楚，证据确实、充分，予以确认。本案系共同犯罪，齐岩、刘宏群在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻处罚。案发后，二被告人自动投案并如实供述主要犯罪事实，均系自首，依法均可以从轻处罚。部分贷款已经归还，亦可对二被告人酌情从轻处罚。违法所得依法应予责令退赔。根据被告人齐岩、刘宏群犯罪的事实、性质、情节及社会危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人齐岩犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元。（刑期从判决执行之日起开始计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年9月7日起至2019年11月29日止。罚金于本判决生效后三日内向本院缴纳。）被告人刘宏群犯骗取贷款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起开始计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年9月7日起至2022年3月6日止。罚金于本判决生效后三日内向本院缴纳。）二、违法所得人民币28230862.65元依法继续追缴并发还中国工商银行股份有限公司沁阳支行。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省焦作市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  范献献审 判 员  王慎锋人民陪审员  王宇宙二〇一八年十二月二十四日书 记 员  崔莹莹