四川省成都市龙泉驿区人民法院 刑 事 判 决 书 (2018)川0112刑初489号 公诉机关成都市龙泉驿区人民检察院。 被告人陈宏，男，1960年5月4日出生，汉族，汉族，大学文化，万源市农业局退休职工，户籍所在地四川省万源市，现住四川省成都市龙泉驿区。2017年11月21日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2017年12月18日被逮捕。现羁押于成都市龙泉驿区看守所。 辩护人傅孝松，四川方舟达律师事务所律师。 成都市龙泉驿区人民检察院以成龙检刑检刑诉［2018］460号起诉书指控被告人陈宏犯集资诈骗罪，于2018年8月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。成都市龙泉驿区人民检察院指派检察员陶冬梅出庭支持公诉，被告人陈宏及其辩护人傅孝松到庭参加诉讼。期间，依法延长审理期限一次。现已审理终结。 公诉机关指控，2011年，被告人陈宏之妻高文华在栗萍（均另案处理）位于本市双流县的“成都兴雄投资管理咨询有限公司”处投资未经中国人民银行批准，以高额返利为引诱，由“北京汇利宝投资控股有限公司”（以下简称“汇利宝公司”）开发的“景缘汇”项目获利后，被栗萍发展成为经纪人。2012年高文华便帮助栗萍以“景缘汇”的名义用上述方式在本区范围内向社会不特定对象集资并从中提成,承诺一定期限内还本付息，非法吸收公众存款。所收取的投资者的资金均转到栗萍控制的银行帐户，之后栗萍再将投资者的返利和高文华的提成费用转回高文华，由高文华向投资者支付本金和利息。 2014年6月，栗萍告知高文华自行独立并与汇利宝公司单独联系，之后的投资款不再上缴，直接用于支付之前投资者的利息。高文华在明知所吸收的款项未用于所承诺的经营活动，且系通过借新还旧的方式归还本息，并已无能力归还的情况下，仍继续对外公开宣传“景缘汇”项目，继续吸收公众存款。2014年12月开始，高文华对外宣传汇利宝公司所属的“北京全柜科技有限公司”的“全柜”项目，利用全柜项目的名义对外吸收公众存款；2015年3月份开始，高文华对外宣传汇利宝公司所属的“中财今运（北京）资产管理有限公司”的“民富通”项目，并以民富通的名义对外吸收公众存款；2015年8月，高文华接汇利宝公司的通知后，与投资人签订转股协议，将之前投资“景缘汇”、“民富通”项目的投资款置换为“全柜”股权，并要求转股人员资金不符合要求的补缴资金，之后仍继续对外公开宣传，以购买全柜股权以及个人借款的名义对外吸收公众存款。所吸收资金用于归还投资人的返利以及个人购买房产等个人开支使用。 在此期间，被告人陈宏自2015年2月开始，在明知高文华向社会不特定多数人集资且已无能力归还的情况下，积极参与宣传、介绍，以收取集资款、开票、返利等方式帮助高文华非法集资。经司法会计鉴定，截止2016年12月，该阶段共吸收公众存款对象235人，金额共计40182817.00元，给投资人造成损失32111498.20元。 2017年11月21日，被告人陈宏被公安机关抓获归案。 公诉机关认为，被告人陈宏伙同他人以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪。提请依法惩处。 被告人陈宏对公诉机关指控的事实及罪名提出以下意见：起诉指控的主要是高文华的事实，非主要指控陈宏；陈宏仅介绍了李某投资，没有其它的宣传和介绍行为；起诉指控的系高文华及其所在的公司23分部的集资人数及金额，非陈宏参与的人数及金额。陈宏没有非法占有资金，行为不构成集资诈骗罪。 辩护人提出以下意见：公诉机关提供的证据不能证实被告人陈宏向不特定多数人进行了宣传；被告人陈宏与高文华结婚登记及陈宏退休领取养老金的证据与本案无关联性；司法会计鉴定意见的真实性存疑；无证据证实被告人陈宏与高文华有共谋行为，被告人陈宏仅有帮助高文华打杂的一些行为；被告人陈宏未从中获取利益；涉案房产均购置于2012-2013年，本案资金去向不明。综上，在案证据不能证实被告人陈宏明知无能力归还，不能证实其有非法占有的目的参与了集资事实，其行为不构成集资诈骗罪。 经审理查明：2011年，被告人陈宏之妻高文华在栗萍（均另案处理）位于本市双流县的“成都兴雄投资管理咨询有限公司”处投资未经中国人民银行批准，以高额返利为引诱，由“北京汇利宝投资控股有限公司”（以下简称“汇利宝公司”）开发的“景缘汇”项目获利后，被栗萍发展成为经纪人。2012年高文华便帮助栗萍以“景缘汇”的名义用上述方式在本区范围内向社会不特定对象集资并从中提成。承诺一定期限内还本付息，非法吸收公众存款。所收取的投资者的资金均转到栗萍控制的银行账户，之后栗萍再将投资者的返利和高文华的提成费用转回高文华，由高文华向投资者支付本金和利息。 2014年6月，栗萍告知高文华自行独立并与汇利宝公司单独联系，之后的投资款不再上缴，直接用于支付之前投资者的利息。高文华在明知所吸收的款项未用于所承诺的经营活动，且系通过借新还旧的方式归还本息，并已无能力归还的情况下，仍继续对外公开宣传“景缘汇”项目，继续吸收公众存款。2014年12月开始，高文华对外宣传汇利宝公司所属的“北京全柜科技有限公司”的“全柜”项目，利用全柜项目的名义对外吸收公众存款；2015年3月份开始，高文华对外宣传汇利宝公司所属的“中财今运（北京）资产管理有限公司”的“民富通”项目，并以民富通的名义对外吸收公众存款；2015年8月，高文华接汇利宝公司的通知后，与投资人签订转股协议，将之前投资“景缘汇”、“民富通”项目的投资款置换为“全柜”股权，并要求转股人员资金不符合要求的补缴资金，之后仍继续对外公开宣传，以购买全柜股权以及个人借款的名义对外吸收公众存款。所吸收资金用于归还投资人的返利以及个人购买房产等个人开支使用。在此期间，被告人陈宏自2015年2月开始，在明知高文华向社会不特定多数人集资且已无能力归还的情况下，积极参与宣传、介绍，以收取集资款、开票、返利等方式积极参与高文华非法集资。截止2016年12月，该阶段共吸收公众存款对象230余人，金额共计近4000万元，给投资人造成损失3000余万元。 2017年11月21日，被告人陈宏被公安机关抓获归案。 上述事实，有经庭审质质证的下列证据等予以证实: 1、受案登记表、立案决定书、到案经过。证实，2016年11月8日，黄某川到公安机关报案。2016年12月20日，公安机关以高文华等人涉嫌犯非法吸收公众存款罪立案侦查。2017年11月21曰17时许，公安机关将陈宏抓获归案。 2.陈某1提供的银行交易明细3页；高某华提供的个人担保借款合同5页、借条16张、房屋买卖合同2页；公安机关向成都房地产信息档案中心调取周某群、罗某燕、高某华个人房屋信息记录。经查询，周某群名下龙泉驿区永兴街185号8栋2单元17楼1705号房产面积96.75平，登记时间2017年3月17日；罗某燕、高某华名下龙泉驿区永兴街185号8栋2单元20楼2005号房产面积96.75平，登记时间2017年3月17日。高某华商品房买卖合同29页，高某、高某华商品房买卖合同31页，陈某1商品房买卖合同18页，付款凭据36页。公安机关向洪雅县不动产登记中心调取陈某1房屋信息，经查询，陈某1名下洪雅县高庙镇云岭路150号1栋2单元2楼6号房产（2016年11月25日卖予谢某臻）建筑面积72.27平，登记时间2016年5月12日。附调取证据清单、房屋信息摘要2页。龙泉驿区不动产登记中心龙存房买（2013）第9695号龙泉驿区存量房买卖合同，高某平、张某娟于2013年1月7日将龙泉镇长柏路82.8平的房产卖予聂某华、苏某兰。附调取证据清单、龙泉驿区存量房买卖合同6页。公安机关对高某名下洪雅县高庙镇云岭路150号七里坪国际旅游度假区F2区8栋1单元4楼20号房产予以查封，该房产面积为45.55平，合同签约备案号：16957。公安机关对高某华名下洪雅县高庙镇云岭路150号七里坪国际旅游度假区F2区8栋1单元4楼21号房产予以查封，该房产面积为45.55平，合同签约备案号:16956。证实被告人陈宏、高文华的亲属购置房产情况。 3.公安机关出具的情况说明。载明高文华等人名下房产13套均已随高文华案移送起诉，在陈宏案移送起诉时无资产需要移送处置。 4.谢某峰提供的聊天记录3页；廖某君向公安机关提交陈宏同廖某君的微信聊天记录、语音聊天部分记录；阎某玲向公安机关提交陈宏同阎某玲的微信聊天记录；梁某英向公安机关提交陈宏同梁某英的微信聊天记录；马某向公安机关提交陈宏同马某的微信聊天记录、电话录音记录；杜某梅向公安机关提交陈宏同杜某梅的微信聊天记录截图。证实被告人陈宏有宣传、介绍等行为。 5.结婚登记审查处理表及结婚登记声明书、二人的身份证及户口复印件。证实陈宏与高文华于2014年2月17日复婚。 6.被告人陈宏的基本养老金证明、退休相关证明，万源市人力资源和社会保障局文件万人社退[153]号关于核定陈宏同志提前退休待遇的通知。证实陈宏于2015年9月退休。 7.陈宏的户籍信息。证实被告人陈宏的基本户籍情况。 8.投资者报案登记表、投资人陈述及提交的相关资料，项目投资登记表，股权投资情况登记表，收据、借据、转款记录等，成都永立司法鉴定所成都永立法鉴字[2017]5号司法鉴定意见书，四川德维司法鉴定的川德鉴（2018）字18号司法鉴定意见书。证实，其中170余名投资者指认陈宏参与了宣传、介绍、收钱、开票、返利、转股等行为，投资者投资及损失情况(2015.02-2016.12)具体内容如下: 白某琼，投资16万元，损失11.52万元； 白某秀，投资24万元，损失18.948万元； 白某明，投资10万元，损失7.9万元； 白某翠，投资47万元，损失21.67万元； 柏某华，投资7万元，损失4.22万元； 蔡某风，投资2.3万元，损失2.16万元； 蔡某，投资115万元，损失95.09万元； 曾某英，投资15万元，损失10.94万元； 曾某容，投资2万元，损失1.92万元； 陈某琴，投资31.5万元，损失29.4万元； 陈某琼，投资26万元，损失20.84万元； 陈某梅，投资6万元，损失6万元； 陈某兰，投资2万元，损失1.72万元； 陈某仁，投资4万元，损失3.02万元； 陈某3，投资3.242万元，损失0.722万元 陈某4，投资118万元，损失81.25万元； 陈某2，投资15万元，损失13.12万元； 陈某松、罗静夫妇，投资26.92万元，损失21.07万元； 陈某银，投资3.2万元，损失2.67万元； 陈某建，投资12.52万元，损失7.62万元； 陈某珍，投资21.6万元，损失16.19万元； 陈某炳，投资68万元，损失52.95万元； 陈某军，投资3.754万元，损失3.474万元； 陈瑛某，投资27.139万元，损失20.825万元； 陈某琼，投资6.7万元，损失6万元； 陈某红，投资5万元，损失4.02万元； 陈某伟，投资2.94万元，损失2.52万元； 程某生，投资25万元，损失21.54万元； 楚某兰，投资14万元，损失11.22万元； 楚某燕，投资7万元，损失6.65万元； 杜某梅、胡柳林，投资89万元，损失81.59万元； 杜某强，投资127万元，损失117.08万元； 段某译，投资2万元，损失1.44万元； 樊某杰，投资5.75万元，损失5万元； 方某琼，投资3万元，损失2.775万元； 冯岩某，投资6万元，损失4.95万元； 符某菊，投资2万元，损失1.46万元； 傅某芳，投资1万元，损失0.8万元； 高某兰，投资39.11万元，损失36.5万元； 高某伟，投资30万元，损失26.3万元； 葛某英，投资15.7万元，损失12.187578万元； 龚某碧，投资2万元，损失1.8万元； 何某芳，投资40.15万元，损失37.28万元； 何某润，投资11.654万元，损失10.184万元； 何某明，投资2万元，损失1.74万元； 何某碧，投资4.5万元，损失3.8万元； 侯宣某、熊英某，投资16.8万元，损失16.8万元； 胡某秀，投资13.34万元，损失12.185万元； 胡某固，投资14万元，损失12.04万元； 胡某芳，投资4万元，损失4万元； 黄某川，投资24万元，损失20.62万元； 黄某玲，投资7万元，损失6.58万元； 黄某华，投资5.76万元，损失4.36万元； 黄某珍，投资10万元，损失9万元； 贾某华，投资14万元，损失12.05万元； 贾某宇，投资45万元，损失39.58万元； 姜某敏，投资27.6万元，损失23.75万元； 蒋某，投资9.06万元，损失6.53万元； 蒋某芳，投资20.7万元，损失5.3025万元； 雷某清，投资7万元，损失5.915万元； 雷某菊，投资14万元，损失12.4万元； 李某琴，投资57万元，损失49.96万元； 李某梅，投资1万元，损失0.94万元； 李丹某，投资15.48万元，损失10.1元； 李某国，投资12万元，损失9.94万元； 李某琼，投资5万元，损失4.4万元； 某李红，投资2万元，损失2万元； 李俊芬，投资9万元，损失7.44万元； 李某杰，投资2万元，损失1.94万元； 李某英，投资35万元，损失26.15万元； 李梅某，投资6.734万元，损失5.474万元； 李某清，投资6万元，损失-0.286万元； 李某玉，投资4万元，损失3.72万元； 李某菊、邓泽高，投资10.9466万元，损失10.1666万元； 李萍某，投资12万元，损失10.48万元； 李琴，投资4万元，损失3.8万元； 李维莉，投资12.8万元，损失12.48万元； 李霞某，投资72万元，损失57.96万元； 李某娟，投资17.65万元，损失14.15万元； 李某丽，投资15万元，损失10.8万元； 李某芝，投资23.7万元，损失20.26万元； 李某梅，投资27万元，损失26.7万元； 李某玲，投资2万元，损失1.68万元； 李某明，投资2万元，损失1.68万元； 李某光，投资4.08万元，损失2.888万元； 李某胜，投资12万元，损失10.32万元； 李某灵，投资2万元，损失1.5638万元； 李某某，投资19.2万元，损失17.32万元； 梁某英，投资25万元，损失17.4万元； 廖某君，投资9.3万元，损失4.3万元； 廖英某，投资7.052万元，损失5.724万元； 廖某荣，投资14万元，损失6.02万元； 廖某秀，投资3万元，损失2.58万元； 林某昕，投资6万元，损失6万元； 刘斌某，投资21.04万元，损失7.74万元； 刘某平，投资0.4万元，损失0.4万元； 刘某忠，投资20万元，损失16.8万元； 刘某军，投资114.23万元，损失63.80516万元； 刘某梅，投资6万元，损失5.042万元； 刘放某，投资7.078万元，损失6.658万元； 刘某州，投资11万元，损失11万元； 刘某红，投资1万元，损失0.72万元； 刘某法，投资68.293万元，损失67.813万元； 刘某辉，投资15万元，损失9.86万元； 刘某建，投资12万元，损失8.64万元； 刘某平，投资10万元，损失8.6万元； 刘英某，投资3.38万元，损失2.845万元； 刘某婷，投资7.05万元，损失6万元； 刘某梅，投资14万元，损失12.48万元； 龙某英，投资12.23万元，损失11.47万元； 陆某琳，投资7万元，损失5.39万元； 罗某华，投资6.254万元，损失5.564万元； 罗某文，投资6万元，损失3.0510万元； 罗某丽，投资2万元，损失1.4144万元； 罗玲某，投资70.5941万元，损失5.98641万元； 罗某珍，投资76万元，损失63.77万元； 罗某秀，投资2万元，损失-0.6万元； 吕勇某，投资3.05万元，损失2.21万元； 麻某君，投资2.04万元，损失1.444万元； 马玲某，投资13万元，损失11.5万元； 马某跃，投资25万元，损失12.46万元； 米小某中玉，投资27万元，损失20.71万元； 莫某花，投资10万元，损失2.42514万元； 彭某秋，投资76万元，损失61.36万元； 彭某淼，投资22.77万元，损失20.73万元； 蒲某荣、邓安均，投资9.6万元，损失8.13万元； 蒲某秀，投资26万元，损失25.79万元； 冉平某，投资32.84万元，损失23.44万元； 冉某琼，投资9万元，损失6.62万元； 任某梅，投资35.8万元，损失23.52万元； 任某平，投资5万元，损失4.4万元； 申某娟，投资21.283万元，损失19.023万元； 沈冬某，投资12.5万元，损失12.022万元； 盛某琼，投资1.1万元，损失1.1万元； 石安琼某，投资19万元，损失15.36万元； 史某，投资6万元，损失-4.5万元； 苏某武，投资20.046万元，损失16.886万元； 孙某萍，投资5万元，损失4.25万元； 谭飞某，投资25.5万元，损失23万元； 谭某来，投资6.6万元，损失6.04万元； 汤某书，投资16.28万元，损失15.44万元； 唐某艳，投资22.445万元，损失20.495万元； 唐某英，投资7.78万元，损失7.78万元； 唐某菊，投资34.75万元，损失31.05万元； 陶某兰，投资3.05万元，损失2.77元； 田某碧，投资2万元，损失1.88万元； 田某兰，投资2万元，损失0.125万元； 田某丽，投资2万元，损失2万元； 王**某，投资4万元，损失2.2501万元； 王某丽，投资3.74万元，损失3.59万元； 王某华，投资10万元，损失9.5万元； 王某禄，投资5万元，损失4.4万元； 王琼某，投资12.045万元，损失10.995万元； 王某萍，投资10万元，损失8.5万元； 王某芳，投资96万元，损失75万元； 王某薄、黄孝荣，投资12.952万元，损失11.572万元； 王某洪，投资5万元，损失3.25万元； 邬某蓉，投资31.816万元，损失26.076万元； 吴瑛某，投资19.727万元，损失18.817万元； 吴某春，投资6万元，损失5.7万元； 吴忠某，投资2.867万元，损失2.237万元； 武某秀，投资8.12万元，损失7.7万元； 席某礼，投资6万元，损失4.53万元； 夏某梅、夏春美，投资53.2万元，损失47.95万元； 向某梅，投资4万元，损失2.88万元； 向阳某，投资5万元，损失4.4万元； 肖某琼，投资2.56万元，损失2万元； 谢某于，投资8.351万元，损失5.921万元； 谢某莲，投资2万元，损失1.68万元； 辛红某，投资2万元，损失2万元； 辛某，投资4万元，损失4万元； 邢某梅，投资5万元，损失3.95万元； 邢某梅，投资5.07万元，损失4.16万元； 熊某英，投资10万元，损失7.9万元； 熊某碧，投资4.32万元，损失3.6688万元； 熊某春，投资2万元，损失1.9万元； 熊某兴，投资19万元，损失13.881万元； 熊某琼，投资7.5万元，损失4.65万元； 徐某频，投资16万元，损失5.32万元； 许某甫，投资27万元，损失23.92万元； 许某云，投资10.3万元，损失9.14万元； 闫某卿，投资13万元，损失10.2万元； 严肃某，投资19.062万元，损失15.882万元； 阎某玲，投资82万元，损失63.35万元； 晏某英，投资5.14万元，损失5万元； 杨某香，投资3万元，损失2.82万元； 杨某江，投资5.03万元，损失3.98万元； 杨某珍，投资11万元，损失7.92万元； 杨某京，投资49.345万元，损失42.06万元； 杨某凤，投资2万元，损失1.925万元； 杨燕某，投资45.8万元，损失32.53万元； 易某杰，投资6万元，损失5.0733万元； 殷某顺，投资4万元，损失2.88万元； 尹某华，投资3万元，损失2.78万元； 于洲某，投资10万元，损失7.9万元； 喻某碧，投资16万元，损失3.292万元； 昝某琼，投资40万元，损失34.4万元； 张波某，投资2万元，损失1.89万元； 张某礼，投资2.694万元，损失1.344万元； 张某荣，投资8.69万元，损失3.19万元； 张某罡，投资33.2万元，损失12.4万元； 张某珍，投资10万元，损失7.7509万元； 张某蓉，投资6.843万元，损失6.073万元； 张某金，投资3.5万元，损失3.36万元； 张某淑，投资7万元，损失5.04万元； 张某金，投资7万元，损失7万元； 张某平，投资11万元，损失3.22万元； 张某敏，投资33万元，损失2.579万元； 张某碧，投资5万元，损失4万元； 张某华，投资4万元，损失4万元； 张某嵘，投资5万元，损失4.2万元； 赵某华，投资4.3万元，损失3.247万元； 赵某霞，投资1万元，损失1万元； 赵某君，投资15万元，损失12.5万元； 赵某兰，投资4.2万元，损失4.2万元； 赵某碧，投资7.6万元，损失7.3万元； 郑某英，投资29万元，损失22.42万元； 郑某碧，投资5万元，损失4.8万元； 郑某宇，投资27万元，损失25.32万元； 钟卫某，投资14万元，损失11.62万元； 钟某红，投资5.2万元，损失4.08万元； 周某蓉，投资2万元，损失1.3万元； 周莉某，投资4.918万元，损失4.508万元； 周某明，投资35万元，损失32.39万元； 周某学，投资4.8万元，损失4.17万元； 周某艳，投资4.75万元，损失4.26万元； 周某富，投资8万元，损失7.42万元； 周瑜某，投资7万元，损失6.32万元； 朱某英，投资9万元，损失6.69万元； 邹某清，投资44.7万元，损失35.25万元； 邹某兴，投资7万元，损失5.04元； 邹某蓉，投资8.53万元，损失8.53万元； 左超某，投资8.06万元，损失8.06万元； 9.陈某1的证言：高文华经营的投资理财生意之前叫民富通，后来叫全柜，她介绍人去投资。后来两年前北京的公司发了批文，要自负盈亏，高文华和陈宏在共同管理。投资款是陈宏在管理，但是投资合同签的高文华的名字。只要有钱都可以来投资，不针对特定的对象。 10.高某华的证言。陈宏是其姐夫，2014年陈宏就在其姐姐高文华的公司帮忙，主要负责给客户介绍项目，收款之类的，具体负责的项目最开始好像是叫民富通，后面还有个全柜。 11.周某群的证言。陈宏最开始是偶尔来成都呆一段时间然后又要回万源。2014年底在高文华那里帮忙的时候就长期在成都这边了。陈宏在高文华办公室时，来人投资大都是陈宏在收钱。账目这些都是他们两口子自己在记。陈宏在的时候，景缘汇、民富通、全柜项目都还在。支付返利大部分都是高文华、陈宏用U盾通过网银转账。 12.高某华。陈宏最开始就偶尔来成都呆一段时间然后又要回万源，后常住成都。 13.谢某杉的证言。2015年2月份，我在高文华处上班。主要是按高文华、陈宏安排的给来投资的人介绍投资项目。具体投资收益返利这些具体的细节就是高文华、陈宏和投资人单独谈的。高文华、陈宏做的有电子表格，都是高文华、陈宏在负责弄。投资人返利这些都是高文华、陈宏在负责，银行卡也都是高文华、陈宏在负责。收据是高文华或者陈宏在负责写，合同是上面公司寄到成都，然后高文华、陈宏再去拿合同。陈宏是2015年2月份左右到高文华公司上班的。印象中因为高文华脾气有点毛躁，有几次给投资人讲来铆起了，是陈宏负责接待投资人，讲解的时候也要多些。 14.同伙高文华的供述。其于2012年开始，在栗萍的带领下，向其朋友等人宣传北京汇利宝集团旅游项目，组织投资者投资，签订《借款合同》并从中获取提成。2012年12月后，高文华与投资者签订《消费合同》，投资项目变为民富通、景缘汇，其收取投资款的提成后，将投资款打至栗萍的账户。2014年4月至6月，高文华独立衔接北京总公司，并用新吸纳的投资款支付之前投资者的利息。2014年12月，总公司开发“全柜”项目，高文华利用“全柜”项目，对外吸收资金，并将吸收的400万元打至陈军账户，400万元支付民富通、景缘汇的月息。2015年3月15日，任命高文华处为“民富通”项目成都23分部。2015年7月，总公司发布置换股权的通告，投资人（除“全柜”外）全部转股。后期，高文华为支付投资者利息，向他人借款，其宣传途径是给投资人看统一格式的宣传资料，并且通过推介会的方式讲解宣传，口头宣讲，认为公司的项目是真的，但不了解公司是否具备从事吸收公众存款业务的资格。陈宏、陈某1名下的房产为是用自己的钱和投资人的投资款购买的。栗萍系民富通第7分部的负责人，在高文华独立后离开的。 期间，2013年初就把陈宏的卡拿来使用。陈宏是2013、2014才经常到成都这面来帮高文华的，出差或者休假有空的时候才来。015年初时换股时，陈宏来接触这个投资项目。陈宏2015年退休后在成都这边开收条打杂，做得较多的是全柜项目和后面转股。景缘汇、民富通他就帮着开收据，现金收的较少，大多都是转账或则刷信用卡。后面因为转股的事闹的凶，高文华在公司待的时间较少了，大多数时候都是陈宏在帮忙安抚投资人。全面参与应该是在2016年左右，民生银行的付款、付利息都是陈宏在负责。陈宏主要在公司办公室接待投资人，忙给来投资的人介绍全柜的项目，还有收投资款，帮忙写借条，在电脑上给投资人支付利息等等。用于支付投资人利息和收取投资款的账号其中有陈宏的农行帐户。陈宏名下的有几张卡都在用于收取投资款。收钱开票这些都是我和陈宏在负责。 2014年6月时，上面公司就让高文华自负盈亏，就是收取的投资款不用交回公司，而是自己支付前期投资人的返利，反正就相当于用后面投资人交的钱来填前面投资人的返利。独立出来后，2015年1、2月份春节时候，到处都在要钱，压力很大，感觉一个人扛不住了，高文华就给陈宏说了这个事情。到转股后，压力就小了许多，这个时候基本上是陈宏在负责转款了。印象中最开始用的比较多的是陈宏的建行卡、农行卡、中国银行、兴业银行、民生银行的卡。 15.被告人陈宏的供述。供称，2015年2月的时候就请了病假，主要就是跟高文华打下手，帮她销售全柜产品，接待客户，返利等，帮的最多的就是“全柜”这个项目。2015年9月正式从万源市农业局退休。成都欣鑫悦华电子商务有限公司后来销售北京全柜科技有限公司的产品。2015年之前高文华在中财今运（北京）资产管理有限公司“民富通”项目做代理人，主要是帮投资人保单，然后挣取佣金。全柜项目估计有投资人30-40人，金额有700、800万。民富通项目估计吸收了5000至6000万，人数估计200多人，全柜项目有30-40人，金额700、800万。“民富通”吸收的几千万**面大部分交给了双流民富通的负责人栗萍，另一部分交给陈军几百万，还有一部分退还了民富通投资人的本金，和全柜公司股权，还有就是支付众多投资人的利息，剩下我和高文华应该挣了一些钱。所有的资金上面的事情都是高文华在负责，我知道一些大概情况。高文华在负责报单，返利的时候有时候是高文华在电脑上转账，有的时候是陈宏在电脑上面转账，每月每人返利多少是按照高文华制作的表上面操作的。民富通、全柜项目的组织架构在龙泉就是高文华在负责。2015年就变成了将投资款返到高文华这里，然后高文华返到投资人手里。2015年8月中财金运公司就发了通知，停止支付四川地区的利息，自2015年8月之后就没收到过返利。2015年8月的时候高文华名下已经发展了300、400人，至少5000万投资款，每月需要支付的利息都有70、80万。自2015年8月之后就开始以高文华个人名义向投资人借钱（大概30、40人，金额700、800万），借了钱之后就向投资人支付利息，还有就是劝一部分“民富通”投资人将投资“民富通”的钱转到“全柜”公司的股权。因为没钱了，只能借钱支付利息。高文华、陈宏没有偿还借款的能力。借钱返利的情况大概持续了9个月。除了借钱，还找邓某燕借了信用卡刷卡套现，还有李某、杨某、赵某琴。 投资全柜项目的具体流程是老百姓把钱交到陈宏或者高文华这里，然后给他们开收据，然后高文华把认购名单做成电子表格发给北京全柜公司，公司会根据认购名单把具体的认购信息表邮寄回来，之后再把这些信息表发给相应的客户作为购买凭证。因为景缘汇、民富通、全柜项目都是中财今运集团下面的项目，所以我们后面收的钱都是拿来支付前面投资人的本息了。陈宏来龙泉之前就开始这样操作了，陈宏帮忙做这个事情的时候就已经是在收钱支付前面人的本息了。陈宏还问过高文华,高文华说这个是公司安排她代收代支，意思就是相当于自负盈亏，后面投资人的钱拿来还前面投资人的利息，公司负责最后结算本金。所以全柜收的钱都是拿来还前面投资人的利息了，相当于收取的钱就是没有投入实际项目，这个情况陈宏没有给下面的投资人说过，陈宏帮忙给这些投资人转账付利息。有时候上面公司或者高文华转发了关于安装全柜的一些新闻消息，陈宏也会帮忙转发到微信朋友圈帮忙宣传下。有时候陈宏按照高文华做的表帮忙操作下网银给投资人转返利的钱。陈宏转发过上面公司发的一些新闻消息到朋友圈里面，有时候来人了问到起，也简单说下是什么项目，投好多钱能返好多钱这些。有几个人是陈宏介绍过来的，其他人都是之前就在高文华这里投资的，继续投全柜项目而已。通过陈宏介绍来投资的能想起来的有同学李丹某、贾某宇的母亲陈某2、李某。转股最开始是自愿的，到了8、9月份公司就让全部转股了，不转就不给返利了。在2013年2014年的时候，以陈宏、高文华、陈某1的名义购买了多处房产。在2015年之前偶尔来龙泉的时候也曾帮高文华收过钱，银行卡是高文华在用，和高文华的日常生活开支都是高文华在安排。 2013、14年的样子来龙泉觉得公司没有融资的资质。后来大概是2014年还是2015年，有一次高文华说过公司喊她代收代支，最后公司给她结算利息本金，就继续代收代支了，大都是高文华在负责操作，基本上都是给其他投资人打利息本金了。陈宏也会帮她操作下，给投资人转利息，到了后面都是自己在外面到处找钱借钱来付利息。在陈宏参与操作投资期间，名下的银行卡主要是高文华在使用。2015年2月份过年左右的时候就在龙泉呆的时间比较长了。后期大都是陈宏在负责接待投资人。 本院认为，被告人陈宏违反国家法律规定，伙同高文华以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。在非集资诈骗共同犯罪中，被告人陈宏亦起主要作用，系主犯，但与高文华有所区别，应按其行为、地位、作用和情节等量刑处罚。公诉机关指控被告人陈宏犯集资诈骗罪的基本事实清楚，罪名成立，本院予以支持，但涉案金额部分有误，应以审理查明的涉案金额为准。 对被告人陈宏及其辩护人所提辩解、辩护意见，本院综合评述如下：被告人与陈宏高文华系夫妻关系，在案的高文华向公安机关所作供述与被告人陈宏向公安机关所作供述相互印证，且被告人陈宏长期参与对收取投资以返还前期投资人利息行为，收取款项并没有用于生产经营，而是采取“以新还旧”、“以后还前”的方式继续集取资金，予以占有，证明其在没有归还能力的情况下仍实施非法集资行为，足以证实其具有非法占有的故意；多名投资人的证言相互印证，且与证人陈某1等证人证言以及同伙高文华的供述相互印证，被告人向公安机关也供称高文华告知了自收自知的情况，故对被告人陈宏及其辩护人所称的二人无共谋，不知情的辩解不予采信；多名投资人陈述与在案多名证人证言及微信记录等客观证据相互印证，充分地证实了被告人陈宏向不特定多数人进行了宣传、介绍；被告人陈宏与高文华结婚登记及陈宏退休领取养老金的证据证实了被告人陈宏正式退休时间，与多人证实的其于2015年2月之后就主要常住成都进行集资诈骗活动相互印证，与本案具有关联性；涉案房产虽主要购置于2012-2013年，但据高文华等人供述，资金主要来源于其非法吸收的收入，同时，在案证据充分地证实被告人陈宏参与和实施了大量的、直接的集资诈骗行为，非简单的打杂帮助行为；在案的鉴定意见依据投资者陈述和有关书证和证人证言等，对投资人的投资金额、损失金额进行的梳理和认定与审理查明的事实相符的依法应当采信和认定。综上，被告人陈宏以非法占有为目的，伙同高文华实施集资诈骗行为，应对2015年2月至2016年12月期间的集资诈骗活动和金额承担责任，对被告人陈宏及其辩护人所提辩解辩护意见不予采信、采纳。据此，为打击犯罪，维护国家金融管理秩序，根据被告人陈宏的犯罪事实，性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人陈宏犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币15万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月21日起至2027年11月20日止；罚金限于判决生效后一个月内缴纳。） 二、被告人陈宏参与集资诈骗的资金系违法所得，应当予以追缴，发还集资参与人；追缴不足部分责令被告人陈宏向集资参与人退赔，其中被告人陈宏对在2015年2月至2016年12月之间集资参与人的损失承担责任。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向成都市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 （本页无正文） 审 判 长  胡栋梁 人民陪审员  汪广秀 人民陪审员  江 凤 二〇一八年十二月十八日 书 记 员  刘选红 附件：投资情况明细（2015年2月至2016年12月）： 1.白某琼，投资16万元，损失11.52万元； 2.白某秀，投资24万元，损失18.948万元； 3.白某明，投资10万元，损失7.9万元； 4.白某翠，投资47万元，损失21.67万元； 5.柏某华，投资7万元，损失4.22万元； 6.蔡某风，投资2.3万元，损失2.16万元； 7.蔡庆某，投资115万元，损失95.09万元； 8.曾某英，投资15万元，损失10.9.4万元； 9.曾某容，投资2万元，损失1.92万元； 10.陈某琴，投资31.5万元，损失29.4万元； 11.陈某琼，投资26万元，损失20.84万元； 12.陈某梅，投资6万元，损失6万元； 13.陈某兰，投资2万元，损失1.72万元； 14.陈某仁，投资4万元，损失3.02万元； 15.陈江某，投资3.42万元，损失0.722万元 16.陈丽某，投资118万元，损失81.25万元； 17.陈某益，投资15万元，损失13.12万元； 18.陈某松、罗静，投资26.92万元，损失21.07万元； 19.陈某银，投资3.2万元，损失2.67万元； 20.陈某建，投资12.52万元，损失7.62万元； 21.陈某珍，投资21.6万元，损失16.19万元； 22.陈某炳，投资68万元，损失52.5万元； 23.陈某军，投资3.754万元，损失3.474万元； 24.陈瑛某，投资27.139万元，损失20.825万元； 25.陈某琼，投资6.7万元，损失6万元； 26.陈某红，投资5万元，损失4.02万元； 27.陈某怀，投资18.5万元，损失15.28万元； 28.程某伟，投资2.94万元，损失2.52万元； 29.程某生，投资25万元，损失21.54万元； 30.楚某兰，投资14万元，损失11.22万元； 31.楚某燕，投资7万元，损失6.65万元； 32.杜某梅、胡柳林，投资89万元，损失81.59万元； 33.杜某强，投资127万元，损失117.08万元； 34段某译，投资2万元，损失1.44万元； 35.樊某杰，投资5.75万元，损失5万元； 36.方某琼，投资3万元，损失2.775万元； 37.冯岩某，投资6万元，损失4.95万元； 38.符纯菊，投资2万元，损失1.46万元； 39.傅某芳，投资1万元，损失0.8万元； 40.高某兰，投资39.11万元，损失36.5万元； 41.高某伟，投资30万元，损失26.3万元； 42.葛某英，投资15.7万元，损失12.187578万元； 43.龚某碧，投资2万元，损失1.8万元； 44.何某芳，投资40.15万元，损失37.28万元； 45.何某润，投资11.654万元，损失10.184万元； 46.何某明，投资2万元，损失1.74万元； 47.何某碧，投资4.5万元，损失3.8万元； 48侯宣某、熊英某，投资16.8万元，损失16.8万元； 49.胡某秀，投资13.34万元，损失12.185万元； 50.胡某固，投资14万元，损失12.04万元； 51.胡某芳，投资4万元，损失4万元； 52.黄某川，投资24万元，损失20.62万元； 53.黄某玲，投资7万元，损失6.58万元； 54黄某华，投资5.76万元，损失4.36万元； 55.黄某珍，投资10万元，损失9万元； 56.贾某华，投资14万元，损失12.05万元； 57.贾某宇，投资45万元，损失39.58万元； 58.姜某敏，投资27.6万元，损失23.75万元； 59蒋娟某，投资9.06万元，损失6.53万元； 60.蒋某芳，投资20.7万元，损失5.3025万元； 61.雷某清，投资7万元，损失5.915万元； 62.雷某菊，投资14万元，损失12.4万元； 63.李某琴，投资57万元，损失49.96万元； 64.李某梅，投资1万元，损失0.94万元； 65.李丹某，投资15.48万元，损失10.1元； 66.李某国，投资12万元，损失9.94万元； 67.李某琼，投资5万元，损失4.4万元； 68.李红某，投资2万元，损失2万元； 69李某芬，投资9万元，损失7.44万元； 70.李某杰，投资2万元，损失1.94万元； 71.李某英，投资35万元，损失26.15万元； 72.李梅某，投资6.734万元，损失5.474万元； 73.李某玉，投资4万元，损失3.72万元； 74.李某菊、邓泽高，投资10.9466万元，损失10.1666万元； 75.李萍某，投资12万元，损失10.48万元； 76.李琴某，投资4万元，损失3.8万元； 77.李某莉，投资12.8万元，损失12.48万元； 78.李霞某，投资72万元，损失57.96万元； 79.李某娟，投资17.65万元，损失14.15万元； 80.李某丽，投资15万元，损失10.8万元； 81.李某芝，投资23.7万元，损失20.26万元； 82.李某梅，投资27万元，损失26.7万元； 83.李某玲，投资2万元，损失1.68万元； 84.李某明，投资2万元，损失1.68万元； 85.李某光，投资4.08万元，损失2.888万元； 86.李某胜，投资12万元，损失10.32万元； 87.李某灵，投资2万元，损失1.5638万元； 88李某选，投资19.2万元，损失17.32万元； 89.梁某英，投资25万元，损失17.4万元； 90.廖某君，投资9.3万元，损失4.3万元； 91.廖英某，投资7.052万元，损失5.724万元； 92.廖某荣，投资14万元，损失6.02万元； 93.廖某秀，投资3万元，损失2.58万元； 94.林某昕，投资6万元，损失6万元； 95.刘斌某，投资21.04万元，损失7.74万元； 96.刘某平，投资0.4万元，损失0.4万元； 97.刘某忠，投资20万元，损失16.8万元； 98.刘某军，投资114.23万元，损失63.80516万元； 99.刘某梅，投资6万元，损失5.042万元； 100.刘放某，投资7.078万元，损失6.658万元； 101.刘某州，投资11万元，损失11万元； 102.刘某红，投资1万元，损失0.72万元； 103.刘某法，投资68.293万元，损失67.813万元； 104.刘某辉，投资15万元，损失9.86万元； 105.刘某建，投资12万元，损失8.64万元； 106.刘某平，投资10万元，损失8.6万元； 107.刘英某，投资3.38万元，损失2.845万元； 108.刘某婷，投资7.05万元，损失6万元； 109.刘某梅，投资14万元，损失12.48万元； 110.龙某英，投资12.23万元，损失11.47万元； 111.陆某琳，投资7万元，损失5.39万元； 112.罗某华，投资6.254万元，损失5.564万元； 113.罗某文，投资6万元，损失3.0510万元； 114.罗某丽，投资2万元，损失1.4144万元； 115.罗玲某，投资70.5941万元，损失5.98641万元； 116.罗某珍，投资76万元，损失63.77万元； 117.吕勇某，投资3.05万元，损失2.21万元； 118.麻某君，投资2.04万元，损失1.444万元； 119.马玲某，投资13万元，损失11.5万元； 120.马某跃，投资25万元，损失12.46万元； 121.米某红，投资7.7万元，损失7万元； 122.明某玉，投资27万元，损失20.71万元； 123.莫某花，投资10万元，损失2.42514万元； 124.彭某秋，投资76万元，损失61.36万元； 125.彭某淼，投资22.77万元，损失20.73万元； 126.蒲某荣、邓安均，投资9.6万元，损失8.13万元； 127.蒲某秀，投资26万元，损失25.79万元； 128.冉平某，投资32.84万元，损失23.44万元； 129.冉某琼，投资9万元，损失6.62万元； 130.任某梅，投资35.8万元，损失23.52万元； 131.任某平，投资5万元，损失4.4万元； 132.申某娟，投资21.283万元，损失19.023万元； 133.沈某梅，投资12.5万元，损失12.022万元； 134.盛某琼，投资1.1万元，损失1.1万元； 135石某琼，投资19万元，损失15.36万元； 136.苏某武，投资20.046万元，损失16.886万元； 137.孙某萍，投资5万元，损失4.25万元； 138谭飞某，投资25.5万元，损失23万元； 139.谭某来，投资6.6万元，损失6.04万元； 140.汤某书，投资16.28万元，损失15.44万元； 141.唐某艳，投资22.445万元，损失20.495万元； 142.唐某英，投资7.78万元，损失7.78万元； 143.唐某菊，投资34.75万元，损失31.05万元； 144.陶某兰，投资3.05万元，损失2.77元； 145.田某碧，投资2万元，损失1.88万元； 146.田某兰，投资2万元，损失0.125万元； 147.田某丽，投资2万元，损失2万元； 148.王**某，投资4万元，损失2.2501万元； 149.王某丽，投资3.74万元，损失3.59万元； 150.王某华，投资10万元，损失9.5万元； 151.王某禄，投资5万元，损失4.4万元； 152.王琼某，投资12.045万元，损失10.995万元； 153.王某萍，投资10万元，损失8.5万元； 154.王某芳，投资96万元，损失75万元； 155.王某薄、黄孝荣，投资12.952万元，损失11.572万元； 156.王某洪，投资5万元，损失3.25万元； 157.邬某蓉，投资31.816万元，损失26.076万元； 158.吴瑛某，投资19.727万元，损失18.817万元； 159.吴某春，投资6万元，损失5.7万元； 160.吴忠某，投资2.867万元，损失2.237万元； 161.武某秀，投资8.12万元，损失7.7万元； 162.席某礼，投资6万元，损失4.53万元； 163.夏某梅、夏春美，投资53.2万元，损失47.95万元； 164.向某梅，投资4万元，损失2.88万元； 165.向阳某，投资5万元，损失4.4万元； 166肖某琼，投资2.56万元，损失2万元； 167.谢某于，投资8.351万元，损失5.921万元； 168.谢某莲，投资2万元，损失1.68万元； 169.辛红某，投资2万元，损失2万元； 170.辛玲某，投资4万元，损失4万元； 171.邢某梅，投资5万元，损失3.95万元； 172.邢某梅，投资5.07万元，损失4.16万元； 173.熊某英，投资10万元，损失7.9万元； 174.熊某碧，投资4.32万元，损失3.6688万元； 175.熊某春，投资2万元，损失1.9万元； 176.熊某兴，投资19万元，损失13.881万元； 177.熊某琼，投资7.5万元，损失4.65万元； 178.徐某频，投资16万元，损失5.32万元； 179.许某甫，投资27万元，损失23.92万元； 180.许某云，投资10.3万元，损失9.14万元； 181.闫某卿，投资13万元，损失10.2万元； 182.严肃某，投资19.062万元，损失15.882万元； 183.阎某玲，投资82万元，损失63.35万元； 184.晏某英，投资5.14万元，损失5万元； 185.杨某香，投资3万元，损失2.82万元； 186.杨某江，投资5.03万元，损失3.98万元； 187.杨某珍，投资11万元，损失7.92万元； 188.杨某京，投资49.345万元，损失42.06万元； 189.杨某凤，投资2万元，损失1.925万元； 190.杨某燕，投资45.8万元，损失32.53万元； 191.易某杰，投资6万元，损失5.0733万元； 192.殷某顺，投资4万元，损失2.88万元； 193.尹某华，投资3万元，损失2.78万元； 194.于洲某，投资10万元，损失7.9万元； 195.喻某碧，投资16万元，损失3.292万元； 196.昝某琼，投资40万元，损失34.4万元； 197.张波某，投资2万元，损失1.89万元； 198.张某礼，投资2.694万元，损失1.344万元； 199.张某荣，投资8.69万元，损失3.19万元； 200.张某罡，投资33.2万元，损失12.4万元； 201.张某珍，投资10万元，损失7.7509万元； 202.张某蓉，投资6.843万元，损失6.073万元； 203.张某金，投资3.5万元，损失3.36万元； 204.张某淑，投资7万元，损失5.04万元； 205.张某金，投资7万元，损失7万元； 206.张某平，投资11万元，损失3.22万元； 207.张某敏，投资33万元，损失2.579万元； 208.张某碧，投资5万元，损失4万元； 209.张某华，投资4万元，损失4万元； 210.张某嵘，投资5万元，损失4.2万元； 211.赵某华，投资4.3万元，损失3.247万元； 212.赵某霞，投资1万元，损失1万元； 213.赵某君，投资15万元，损失12.5万元； 214.赵某兰，投资4.2万元，损失4.2万元； 215.赵某碧，投资7.6万元，损失7.3万元； 216.郑某英，投资29万元，损失22.42万元； 217.郑某碧，投资5万元，损失4.8万元； 218.郑某宇，投资27万元，损失25.32万元； 219.钟卫某，投资14万元，损失11.62万元； 220.钟某红，投资5.2万元，损失4.08万元； 221.周某蓉，投资2万元，损失1.3万元； 222.周莉某，投资4.918万元，损失4.508万元； 223.周某明，投资35万元，损失32.39万元； 224周某学，投资4.8万元，损失4.17万元； 225.周某艳，投资4.75万元，损失4.26万元； 226.周某富，投资8万元，损失7.42万元； 227.周瑜某，投资7万元，损失6.32万元； 228.朱某英，投资9万元，损失6.69万元； 229.邹某清，投资44.7万元，损失35.25万元； 230.邹某兴，投资7万元，损失5.04元； 231.邹某蓉，投资8.53万元，损失8.53万元； 232.左超某，投资8.06万元，损失8.06万元。