安徽省宣城市宣州区人民法院 刑 事 判 决 书 (2018)皖1802刑初400号 公诉机关安徽省宣城市宣州区人民检察院。 被告人周金剑，男，汉族，1985年7月8日出生于宣城市宣州区，初中文化，无业，住宣城市宣州区。因犯诈骗罪、抢劫罪，于2007年7月21日被本院判处有期徒刑八年，并处罚金二万二千元，2013年12月×××日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年11月24日被宣城市公安局宣州分局刑事拘留，同年12月29日经宣城市宣州区人民检察院批准逮捕，次日由宣城市公安局宣州分局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。 被告人方晓俊，男，汉族，1988年3月17日出生于宣城市宣州区，初中文化，无业，住宣城市宣州区。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年11月23日被宣城市公安局宣州分局刑事拘留，同年12月29日经宣城市宣州区人民检察院批准逮捕，次日由宣城市公安局宣州分局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。 辩护人张汛，安徽秉度律师事务所律师。 宣城市宣州区人民检察院以宣州检刑诉（2018）431号起诉书指控被告人周金剑、方晓俊犯诈骗罪，于2018年8月22日向本院提起公诉。本院适用简易程序，依法组成合议庭，因被告人方晓俊认为自己的行为不构成犯罪，不同意适用简易程序审理，遂于同年9月18日、×××月15日公开开庭审理了本案。宣城市宣州区人民检察院指派检察员陈立夏、洪多多出庭支持公诉，被告人周金剑、被告人方晓俊及其辩护人张汛到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 宣城市宣州区人民检察院指控：被告人周金剑、方晓俊以非法占有为目的，单独或共同虚构事实骗取他人财物，数额巨大，其行为均构成诈骗罪。被告人周金剑被判处过有期徒刑，刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯。为证明指控的事实，检察机关提交了相应的证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十五条第一款之规定予以惩处，建议对被告人周金剑在有期徒刑四年以上六年以下量刑并处罚金，对被告人方晓俊在有期徒刑三年以上五年以下量刑并处罚金。 被告人周金剑对公诉机关指控的犯罪事实、罪名均不持异议，并自愿认罪，同时辩解对指控的诈骗金额1×××万元不予认可。 被告人方晓俊对指控的事实无异议，承认有罪，但认为其行为不构成诈骗罪，其只是帮助周某1犯罪，在指控的第一起中其只拿了×××000元。其辩护人张讯发表如下辩护意见：对本案的定性有异议，被告人方晓俊的行为不构成诈骗罪。⑴起诉书指控的第一起不符合常理，周某1系成年人，应当知晓欠债还钱的事实，被告人方晓俊没有诈骗的故意。⑵指控的第二起与事实不符，周某1偷拿其父亲的身份证和他项权证，目的是为了用房屋抵押贷款来还债，是其对自己财物的处分，被告人方晓俊只是帮助周某1，即使有诈骗的故意，被害人也没有陷于错误认识处分财产，因此被告人方晓俊的行为不构成犯罪。⑶判断行为人是否成立诈骗罪，首先看行为人客观上是否实施了虚构事实、隐瞒真相的欺骗行为，主观上是否具有非法占有为目的，皆需要确实、充分的证据予以证明；其次，基于诈骗犯罪特定的因果关系，即使行为人存在欺骗的手段行为，但相对人并没有基于该行为陷入认识错误而处分财产，行为人仍是不构成诈骗罪。本案中，被告人方晓俊并不是出借人，只是个贷款中介，其向周某1的借款属于民事法律关系，后续介绍周某1的“以贷养贷”行为主观上不存在欺骗行为，周某1亦没有产生错误认识，更没有因错误认识而处分自己的财产。周某1是由于不断的借款行为，最终导致无法还款。 经审理查明：2017年2月份，当时正在和信汽车服务有限公司工作的被告人方晓俊见周某1到和信汽车服务有限公司找乔某借钱未果，就记下了周某1的联系方式。没多久，由于经常有人来找被告人方晓俊要债，和信汽车服务有限公司便将被告人方晓俊除名了。因急需用钱，被告人方晓俊电话联系周某1，承诺帮周某1把担保搞好，贷款得到的钱分其一半，接下来的钱都由其来偿还，取得了周某1的信任。后被告人方晓俊将周某1介绍给被告人周金剑认识。被告人方晓俊、周金剑为从周某1处骗取钱财，明知周某1没有偿还能力的情况下，仍虚构事实，单独或共同帮周某1高息贷款。2017年2月至5月间，被告人周金剑、方晓俊共同骗取周某1现金14万元，分别单独骗取周某1现金2万元、0.×××万元，两被告人将骗取的钱用于挥霍。具体事实分述如下： 1、2017年2月至3月，被告人方晓俊获知周某1需要借款，遂向周某1谎称其介绍向他人借款后不用归还，但要从借款中分得款项，周某1信以为真。被告人方晓俊先后介绍周某1向刘某、张某1、陈某1、王某高息借款共计×××万元，被告人方晓俊从中获得0.×××万元，用于挥霍。 2、2017年3月，周某1无力偿还上述借款，被告人方晓俊介绍被告人周金剑与周某1认识，被告人周金剑明知周某1无力偿还债务，仍借款给周某1还债。随后，为了从周某1处骗取钱财供自己使用，两被告人谎称债权人会通过非法手段向周某1索债，唆使周某1将其位于宣城市区亚龙湾小区Ｂ2幢×××2室的房产抵押借款，所得借款一部分偿还周某1之前的高息借款，另一部分出借给两被告人，两被告人承诺将承担借款的全部利息，且在三个月内帮周某1偿还借款并赎回房产。周某1相信后表示同意。同月底的一天，两被告人找到与周某1父亲周某2长像相似的程某，让程某冒充周某2与周某1至宣城市不动产登记中心，注销周某2对亚龙湾小区Ｂ2幢×××2室享有的不动产他项权证。同月29日，经两被告人介绍，周某1将亚龙湾小区Ｂ2幢×××2室过户抵押给经营通达寄卖行的钟懿锋借款38万元，钟懿锋扣除有关费用，向周某1付款23.51万元。两被告人从周某1处骗取14万元，其中被告人周金剑分得11万元，被告人方晓俊分得3万元。 3、2017年5月1×××日，被告人周金剑以钟懿锋的借款必须由周某1偿还为由，唆使周某1再次将亚龙湾小区Ｂ2幢×××2室的房产抵押，向经营宣城市景林金融服务有限公司的严某借款52万元，严某为周某1还清钟懿锋的借款本息、扣除有关费用后，给付周某1×××万余元。被告人周金剑谎称负责偿还该借款并会赎回房产，从周某1处骗取2万元。 2017年11月22日、23日，被告人方晓俊、周金剑先后被抓获，归案后均交代了主要犯罪事实。 另查：2018年7月1×××日，钟懿锋、严某与周某1达成协议，并按协议确定的内容将周某1抵押的位于亚龙湾小区Ｂ2幢×××2室的房产所有权过户给了周某1的父亲周某2，周某1不再向司法机关要求追究钟懿锋、严某的刑事责任等。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1、受案登记表、立案决定书证实：本案由周某1于2017年11月14日报案，公安机关经审查于同日立案侦查。 2、户籍证明证实：被告人周金剑、方晓俊的身份等基本信息。 3、到案经过证实：2017年11月22日、23日，被告人方晓俊、周金剑先后被公安机关抓获。 4、本院（2007）宣刑初字第145号刑事判决书、释放证明书证实：被告人周金剑因犯诈骗罪、抢劫罪于2007年7月21日被本院判处有期徒刑八年，并处罚金二万二千元，2013年12月×××日刑满释放。 5、调取证据通知书、协助查询财产通知书及附件（周某1交通银行卡×××222…1×××××××××、中国工商银行卡×××222…1×××27）证实：2017年1月以来，周某1与方晓俊、乔某、张某1、张某2、钟懿锋等人资金往来情况。 ×××、接处警情况登记表、受案登记表、方晓俊的讯问笔录、孔诚、尹强的询问笔录、车辆质押合同等材料证实：2017年4月初，方晓俊以其父亲方某的名义在宣城市征途二手车通过银行按揭方式购买一辆皖Ｐ×××××奔驰轿车，后于同月21日利用该车在宣城市通达金融公司抵押贷款×××万元。方晓俊知道汽车虽在银行办理抵押放贷，到银行在车管所给抵押车辆登记抵押状态有时间差。同年5月4日，方晓俊在宣城市车管所系统内未查询到其车辆抵押信息，遂向友谊汽车金融公司员工尹强谎称其父亲名下奔驰轿车为全款购买，车辆的登记证书遗失，欲将该车质押或出售给该公司。经与友谊汽车金融公司负责人孔诚商谈，方晓俊将奔驰车以15万元的价格出售给孔诚，过户、车牌费用由孔诚支付，孔诚向通达金融支付借款、利息计11万元，余款等过户后支付。后方晓俊在宣城市车管所办理车辆过户时被发现。 7、奔驰轿车的登记记录等材料证实：皖Ｐ×××××奔驰轿车于2017年5月2日登记在方某名下。 8、接受证据清单及附件（借条）证实：2017年3月30日，方晓俊向周金剑借款3.3万元，三个月内还清。 9、接受证据清单及附件（不动产权证书、协议、申请）证实：2018年7月1×××日，钟懿锋、严某与周某1达成协议，并按协议确定的内容将周某1抵押的位于亚龙湾小区Ｂ2幢×××2室的房产所有权过户给了周某1的父亲周某2，周某1不再向司法机关要求追究钟懿锋、严某的刑事责任等。 ×××、周某1微信转账的截图照片证实：2017年3月29日至4月3日，方晓俊微信×××次转账给周金剑×××.×××万元；2017年3月1日、3日，周某1微信×××次转账给方晓俊1.35万元。 11、调取证据通知书及附件（照片）证实：2017年3月27日、28日，周某1、程某在宣城市不动产登记中心办理业务时的图像。 12、证人杜某1的证言证实：⑴2017年3月份，周某1、周金剑向他借款1.2万元，该钱被周金剑用了，后周某1还款8000元，周金剑还款4000元。⑵2017年3月份，他与周某1、周金剑、方晓俊在宣城市区家饭店吃饭时，周金剑突然骂方晓俊，讲方晓俊带周某1在外面借空放是在骗周某1的钱，从中拿了不少钱，还骗说贷款的钱不用周某1还。⑶2017年4月份的一天，他与周某1、周金剑在宣城市区家饭店吃饭时，周某1向周金剑要钱，周金剑就骂周某1，还用一个装钱的袋子砸周某1，用拳头打周某1二三下。 13、证人钟某的证言证实：2017年3月底，方晓俊带周某1到他经营的位于宣城市区州市场通达寄卖行办理房产抵押借款，他看到周某1提供的房产证上有两个他项权就说做不了，方晓俊、周某1讲他们能解除他项权。方晓俊说周某1的父亲之前为防止周某1将房子抵押掉设置的他项权，这次抵押周某1的父亲是同意的。二三天后，方晓俊、周金剑、周某1三人来到他店里，将周某1位于宣城市区亚龙湾小区Ｂ2幢×××2室的房产抵押借款38万元，并签订了抵押合同、买卖合同、租赁合同等。他扣除过户费、服务费等费用后，支付给周某123.51万元。他还付给方晓俊中介费1.14万元。2017年4月底，他让周某1还款，周某1只还了4000元，称其找方晓俊、周金剑来还钱。二三天后，周金剑或方晓俊还了5500元。过了一段时间，周金剑讲欲将周某1的房子介绍给张某3抵押借款55万元。后经他介绍抵押给了严某，严某同意借款52万元。办理完相关手续后，严某转款52万元给周某1，周某1取了2万多元给严某，转账43万元给他。严某给他1.5×××万元中介费，他付给周金剑1万元中介费。在第一次抵押房产过程中，方晓俊、周金剑、周某1都在场，周金剑全程开车接送，只不过在边上看没讲话，并不是没有下车在车里。第二次抵押房产时周金剑、周某1一直都在场，他还提醒过周某1说房子再抵押就没有了，周某1讲周金剑会想办法还钱的，周金剑在旁边承认会帮周某1想办法还钱的。他还问过周某1为什么要贷款，周某1说“我不需要钱，是周金剑需要钱”。 14、证人严某的证言及房屋买卖合同、房产证、收条等证实：2017年5月中旬的一天，经朋友钟懿锋介绍，周某1将其位于宣城市区亚龙湾小区Ｂ2幢×××2室的房产抵押给他，借款52万元，他与周某1、钟懿锋分别签订了一份房屋买卖合同，当时周金剑也在现场。在签订合同时，钟懿锋对他说房子先留着，周某1的老表周金剑会想办法还钱的。 15、证人程某的证言证实：2017年3月份的一天，应方晓俊之邀，方晓俊、周金剑开车将他从宁国接到宣城市区，让他冒充周某1的父亲，到宣城市房管局帮忙办理取消周某1父亲在其房产证上设置的他项权证。事后，周金剑给他800元好处费。 1×××、证人周某2的证言证实：2017年×××月20日左右，有两个人来到他居住的位于宣城市区亚龙湾小区Ｂ2幢×××2室家中，说该房子已经不是他的了，目前已过户到他人名下。他到宣城市房管局一查发现他住的房子已登记在钟懿锋名下，经询问儿子周某1才知道是周某1将房子抵押过户给别人，但过户后转给周某1的钱周某1没有实际拿到。他又到房管局查看了他项权证取消情况，才发现是有人冒充他取消了他设定的他项权证。这套房子是他购买并登记在周某1名下的，2014年，为防止周某1私自将房子出售或抵押，就在宣城市不动产登记中心办理了他项权利证书，这样一来必须由他本人到场才能将房子抵押或出售。 17、证人唐某、雷某的证言及接受证据清单和附件（周某2与周某1签订的《房屋借款抵押合同》、《房屋抵押借款合同》，不动产权证明遗失声明、宣城市不动产登记中心《关于周某1伙同他人冒名注销三一·亚龙湾Ｂ2幢×××2室不动产抵押权的报案材料》，钟懿锋与周某1签订的《存量房买卖合同》，最高人民法院办公厅对《关于统一法律适用标准有关问题的函》意见的复函等材料证实：唐某、雷某均系宣城市不动产登记中心工作人员。2017年3月27日×××时许，亚龙湾Ｂ2幢×××2室房主周某1与其父亲周某2在唐某处办理了不动产抵押注销手续。同年×××月份，周某2到不动产登记中心表明2017年3月27日-28日到不动产登记中心办理注销手续的不是他本人，是被他人冒充注销的。他们不动产登记中心就向公安机关报案。周某1与冒充其父亲的人在唐某处办理遗失登记时，他们旁边有一二个人，其中有一个还与周某1讲话的，复印材料也是其中一个人去办的。遗失手续办好的第二天，周某1与冒充其父亲的人又来办理了他项权证注销。 18、证人乔某的证言证实：2017年2月份，方晓俊曾应聘至和信汽车服务有限公司工作，在职期间总有很多人来公司找方晓俊要钱，半个月后就被开除了。2017年2月份，周某1拿其房产的按揭合同找他借款1万元，用于归还“超超”的钱。他借款1万元给周某1，期限一个月，届时周某1没有归还。同年×××月份，他到周某1家要钱，周某1说方晓俊、周金剑骗其将房子抵押了30万多元。同年×××月份，他又到周某1家要钱，周某1的父亲说房子被骗了，等房子的事情解决之后再还钱。 19、证人刘某的证言及借条证实：2017年2月21日，方晓俊称是周金剑介绍向他借款1万元，扣除利息（每天×××0元）后，他付给方晓俊7000元，本金至今未还。2017年3月1日左右，经方晓俊介绍并担保，他借款3万元给周某1，扣除利息、服务费、保证金，实付给周某12.1万元。每到十天还利息时，周某1都让他找方晓俊，方晓俊就付利息3000元，共付利息1.8万元。同年5月15日，周某1付他本金1万元，给他一张方晓俊出具给周某1借款1万多元的借条，让他找方晓俊要这1万元，周某1重新出具一张1万元的借条给他。这笔交易他的同事叶某一直都在场。他感觉除了周某1外，方晓俊和周金剑都是骗子，他们两个首先在他这里借钱就不还。 20、证人叶某的证言印证了刘某的证言，同时证实周某1给他和刘某的一张方晓俊出具的2.3万元借条是抵他们借款本金1万元。 21、证人张某1的证言和调取证据清单及附件（个人借款申请表、房产证复印件等材料）证实：2017年3月13日，方晓俊带周某1到他经营的宣城市汇锋汽贸有限公司来借款，周某1还将其房产材料带来了。因他不认识周某1，且方晓俊人品很差不靠谱，就只同意借款1万元，并让方晓俊担保，扣除利息等，他付给周某17500元。十几天后，周某1归还借款本金1万元，并对他说“方晓俊真不是东西，这笔借款都被他用掉了，现在我父亲都知道这件事了。”。他经办这笔业务时，周金剑、张某2也在场。方晓俊曾在他公司上班，期间经常请假，且总是有人来找方晓俊要债，他就将方晓俊开除了。 22、证人张某2的证言印证了张某1的证言。同时证实听同行朋友讲，方晓俊带人办贷款，跟别人讲不用还的，骗了许多人的钱，贷款到手后，方晓俊拿一大部分。 23、证人陈某1的证言和调取证据清单及附件（户口本和借条复印件）证实：2017年3月，经方晓俊介绍，他看完周某1的房产信息后就借款2万元给周某1，扣除利息200元，他付给周某11.98万元。后周某1通过微信转账还了7300元，余款至今未还。借款时，方晓俊问他要好处费，他没给。 24、证人李某的证言证实：201×××年底，他与周某1合伙经营淘宝店，他出资2万元，其中现金1.×××万元。后发现周某1经常从淘宝店账上拿钱，也没给他分红，他就退出合伙，并让周某1退还出资款1.×××万元，周某1分两次退给他1.55万元。 25、证人王某的证言及借条、身份证复印件等材料证实：2017年3月×××日，乔某的朋友（方晓俊）带周某1到他经营的九鼎寄卖行来借钱，经现场查看周某1的房子和购房合同后，他同意借款1万元给周某1，扣除利息250元，给周某19750元，但钱是乔某的朋友拿走的。过了二十天左右，周某1一个人来向他借钱，他又借了5000元给周某1。后周某1仅还款7000元。 2×××、证人张某3的证言证实：⑴2017年上半年，周金剑首付3万元从他经营的位于亚夏汽车城征途二手车店购买了一辆20余万元的路虎越野车，没想到2017年夏天时，周金剑将该车抵押到上海，他花了×××万元才将车赎回。方晓俊与周金剑是同一天在他店里买车的，方晓俊购买了一辆二手奔驰车，首付3万元。方晓俊利用按揭贷款还没办下来的时间差，将车抵押给另一家公司得款十几万元，他知道后即报案，方晓俊才归还十来万元，还欠2万元未还。⑵2017年5月份，周金剑打电话说周某1有一套90多平方米的房子已经抵押给了钟某，借款30多万元，现愿意抵押给他借款40多万元，他同意了。他就和周金剑、周某1约钟某到房管局办过户手续，但钟某不愿意，他就离开了。 27、证人阮某的证言证实：201×××年9月以来，周某1经常到他经营的位于宣城市区聚泰寄卖行借钱。2017年3月份，周某1又向他借款5000元，并说这钱由其哥哥周金剑帮忙还，后周金剑帮忙还了这5000元钱及周某1以前借的2000元。 28、证人沈某的证言证实：她丈夫方晓俊曾跟她说过带周某1到房产公司去将周某1的亚龙湾房子抵押了，她叮嘱方晓俊必须经周某1本人同意才能抵押，方晓俊说周某1要是不同意不签字抵押是办不了的。周某1与方晓俊是朋友，周金剑与方晓俊也是朋友。 29、证人江某的证言证实：方晓俊曾在他表哥钟某处抵押了一辆奔驰车，借款×××万元，后方晓俊将该车卖掉后还了钟某×××万元。 30、证人吴某、杨某的证言及汽车租赁合同均证实：2017年上半年，周金剑曾带周某1分别到他们的公司租赁汽车，租金、押金都是周金剑付的。 31、证人柏某的证言证实：2017年4月，应周金剑之邀，他陪周某1去还老叶（刘某）的借款1.5万元，因周某1没钱，周金剑拿了1万元给周某1还给了老叶。 32、证人周某3的证言证实：2017年5月份，他儿子周金剑称欠别人1.5万元，向他借了1.5万元。 33、证人陈某2的证言证实：⑴2017年，方晓俊从杜某2处以方晓俊父亲方某的名义贷款购买了一辆二手奔驰车，后向孔诚谎称是全款购买，并出售给孔诚，在车管所办手续时被发现。公安机关调查时，方晓俊向他借款3万元还给了孔诚，他还帮忙在孔诚处为方晓俊担保了1万元，这笔钱到现在方晓俊都没有还。⑵2017年4、5月份，方晓俊和周某1将一辆丰田凯美瑞轿车押给他借款2万元，并共同出具借条给他，他不想要这辆车，也没跟他们签质押合同。他查了这辆是吴某的，后吴某打电话要车他就把车钥匙给了吴某。2017年底，方晓俊重新出具一张借条给他，将原先与周某1出具的借条拿走了。 34、证人杜某2的证言印证了陈某2关于方晓俊从杜某2处贷款购买了一辆二手奔驰车证言，同时还证实，公安机关调查后，经协商，车辆变更到他名下，他把方晓俊欠位于亚夏汽车城的备胎金融的贷款14万元还清了，孔诚的钱由方晓俊还。 35、证人黄某的证言印证了杜某2的证言。 3×××、被害人周某1的陈述及周金剑出具的12万借条一张、周某1的房产证复印件等证实：他到和信汽车服务有限公司找乔某借款时方晓俊正好在那上班，方晓俊说可以帮他贷款，并声称贷款后只要给其一半的钱，这笔债务就不用他来还，剩下的事情交由其来处理。后来这笔借款都给了方晓俊，借款钱还是他周某1还的，方晓俊只是中途还了几期利息。此后，方晓俊以同样的理由带他向老叶（刘某）借款3万元，实得2.1万元；向九鼎寄卖行贷款1万元，实得9000元；向百盛房产贷款1万元，实得8000元；向汇锋公司贷款1万元，实得×××500元。这些贷款的钱都给了方晓俊，但后来贷款钱都是由他来还，方晓俊并没有履行承诺，拿了他的钱也没有帮他还债，他被一步步的给套住了。至于借钱，是因为在与借款人签合同之前和之后，方晓俊都是这样对他说其帮忙找人介绍借钱是不用自己还的，且在向老叶借钱时老叶也跟他说过只找担保人要钱，就信以为真，他也想搞点钱花花，就答应他们了。与此同时方晓俊还介绍周金剑给他认识。周金剑和方晓俊吓他，还不断怂恿他拿房子来贷款还债，并说房贷得到钱都给他们，他们来想办法帮他还房贷的利息，并在三个月内帮他赎回房产，偿还前债。他实在没办法，又怕家里人受到牵连，也不敢让他父亲知道此事，只好同意。后周金剑、方晓俊找了一个男子冒充他父亲解某他房产证上的他项权证，方晓俊联系了通达寄卖行的钟懿锋，将房产抵押过户给钟懿锋。他向钟懿锋借20万元，周金剑、方晓俊要求再多贷几万，钟懿锋同意过户抵押借款38万元，归还了他房产上的按揭款9万元，过户后，钟懿锋支付给他23.51万元。他通过现金、微信、支付转账等共给了1×××万多元给周金剑。周金剑出具了一张12万元借条给他。方晓俊也向他借款，周金剑让他把剩下的钱都给其，由其拿钱给方晓俊。他同意了。周金剑拿了3万元给方晓俊。当时约定，他将借款全部借给周金剑和方晓俊，他俩要在三个月内帮他偿还房贷利息和前债，并赎回房子。还利息时周金剑拿4000元给他，他将4000元给了方晓俊让方晓俊给钟懿锋。2017年5月份，周金剑称搞工程赚不到钱，没办法帮他赎回房子，让他将房产再拿去抵押借款。周金剑带他先找了张某3，没有办成，然后通过钟懿锋将他的房产抵押给了严某，借款52万元，其中43万元给了钟懿锋，严某扣除2.8×××万元，剩下的×××万元以现金方式给了周金剑。周金剑帮他还过1万元的债，不过他已还了。周金剑付钟懿锋房贷利息4000元，方晓俊帮他还了五六千元利息给钟懿锋。周金剑没有帮他租过车子，他也没有和方晓俊一起去抵押过丰田凯美瑞车子。周金剑、方晓俊没有还过他钱。 37、被告人周金剑的供述证实：2017年3月份，经方晓俊介绍他与周某1认识了，方晓俊让他借2万元给周某1周转一下。周某1说会让方晓俊帮忙拿其房产作抵押借款，还说房产证上有其父亲的他项权证，会想办法找人取消的，他听后就借了2万元给周某1。他知道方晓俊已经带周某1向六七家公司借款，大根有十几万元，加上利息就更多了，已无力归还这些钱。过了几天，应方晓俊之邀，他驾车载方晓俊、周某1至宁国接一男子至宣城不动产登记中心，让那男子冒充周某1的父亲帮忙解除周某1父亲设置的他项权证。取消他项权证后，他与方晓俊、周某1至通达寄卖行，将周某1的房产过户到钟懿锋处抵押借款38万元，周某1微信转给他2.1万元，第二天给他×××万元，他出具一张12万元的借条给周某1，后周某1又转账计4.5万元给他。他向周某1保证三个月内肯定还清借款，并答应帮周某1赎回房产，方晓俊当时也承诺三个月内会凑钱给周某1帮他赎回房产，也要向周某1借钱，周某1不放心，他就借给方晓俊3万元。后因归还利息迟了，钟懿锋说违约了，要求归还38万元借款，他就找张某3，但钟懿锋不同意将周某1的房产过户抵押给张某3，钟懿锋就联系了景林公司的严某。周某1将房产二次抵押给了严某，抵押借款52万元，其中43万元还给了钟懿锋，严某扣除了手续费等2万多元，他得到了2万元，剩下的×××万多元周某1自己拿了。这次借款，严某让他担保并在一张借条上签了字。2017年4月的一天，周某1向他要12万元，他很生气，打了周某1两下，还将身边一个装着5万元现金的黑色袋子甩给周某1，周某1没拿钱就走了。同年×××月份，应周某1的要求他给周某11.5万元还景林公司的利息。因没有兑现在三个月内帮周某1还清借款本金，2017年7、8月份，周某1的父亲让他拿14万元出来，多的钱算是向他借的，他说只有三四万元，周某1的父亲说太少了，让他将一辆路虎车抵押掉，他没有同意。他为周某1向聚泰、汇锋、杜文锋、钟懿锋、租车、抵押丰田车、老叶、景林等还款计×××.×××万元，周某1给他款项计20.7万元，其中有3万元给了方晓俊，扣减掉为周某1支付的×××.×××万元，他实得7.1万元。 38、被告人方晓俊供述证实：2017年2、3月份，周某1到和信汽车服务有限公司找乔某借款，乔某没有同意，当时他在和信公司上班，就记下了周某1留下的电话号码。此后他就与周某1联系，承诺借到的钱分他一半后，接下来的钱都由他来还，取得了周某1的同意和信任。他先后五次帮周某1介绍贷款，第一次是在老叶（刘某）处贷款3万元，实得2.1万元，他从周某1处获取1.05万元；第二次在九鼎寄卖行（王某）贷款1万元，实得8500元，他获取×××000元；第三次在百盛房产（实际上在陈某1处）贷款1万元，实得7000元；第四次在汇锋汽贸公司（张某1）贷款1万元，实得×××500元；第三次、第四次他没有从周某1处拿钱。第五次是2017年3月份在通达寄卖行钟懿锋处贷款。通过他的介绍，周金剑与周某1认识了。交往期间，周某1说他的房产证上有他父亲的他项权证，否则可以用房子贷款，这样利息会低点。后他们三人商定找一个与周某1父亲长的像的人来帮忙解除房产证上的他项权证。他找到一个宁国人（程某），就与周金剑、周某1一起到宁国接宁国人至宣城市不动产登记中心，让宁国人冒充周某1的父亲取消了房产证上的他项权证。他与周金剑、周某1至钟懿锋处，将周某1的房产过户给钟懿锋，抵押借款38万元，扣除相关费用后，钟懿锋支付给周某125万元左右。因之前他与周金剑向周某1承诺过，借款钱给他和周金剑，他俩在三个月内保证把房贷还清，将房子赎回。所以借款钱到账后，周某1给他3万元，后听周某1讲周金剑拿了十几万元。一个月后，他拿出3000元，周金剑拿出×××500元归还了第一期借款利息9500元，后他就没有帮周某1归还过房贷及利息，也没有联系过周某1。他在外面有很多债务没有还清，没有能力帮周某1偿还房贷和利息，且前两次向周某1要的钱也没有还，根本没有能力也没有考虑过把周某1的房产赎回来，至于房贷时的承诺，是让周某1相信他们，抵押后他可以拿到钱。2017年4月份从征途精品车行的杜某2处购买的一辆奔驰车首付5万元，剩下的钱在备胎金融处贷了14万元，是以他父亲方某的名义来贷款的。购买后他把车拿到钟懿锋处做了×××多万元的质押，然后又到友谊金融的孔诚那里转押11万元，在办车辆过户手续给孔诚时，被备胎金融公司的人发现。 针对控辩双方关于本案犯罪事实及罪名认定的争议，综合评判如下： 一、关于本案的定性 诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。被告人方晓俊为了骗取钱财，承诺帮周某1把担保搞好，贷款得到的钱分给他一半，接下来的钱都由他来偿还及承诺将借到钱给他和周金剑，他俩在三个月内保证把房贷还清，将房子赎回的行为系诈骗采取的方式。被告人方晓俊明知周某1欠外债较多，无力偿还，但为了从周某1处骗取钱财，自己能得到钱使用，单独或共同虚构事实，让周某1不断地向外借款，主观上具有非法占有他人财产的目的，客观上实施了欺诈方法骗取他人的财产，被告人方晓俊的行为符合诈骗罪的犯罪构成要件，应当以诈骗罪惩处。对被告人方晓俊及其辩护人关于此节的辩护意见，不予采纳。 二、关于指控的数额 1、关于起诉书指控的第一起数额 周某1从刘某（老叶）处借款3万元，实得2.1万元，周某1称2.1万元全被方晓俊拿走了，而方晓俊则称拿了1.05万元，并支付部分本息，因无法认定具体数额，且无其他证据予以佐证，故此起事实没有认定为方晓俊的诈骗数额。周某1从九鼎寄卖行借款1万元，周某1称实得9000元全被方晓俊拿走了，方晓俊则称拿了×××000元，而九鼎寄卖行经办人王某称实付给周某19750元。从有利于被告人的原则，故认定诈骗数额为×××000元。对被告人方晓俊此节的辩解意见，本院予以采纳。 周某1称从张某1、陈某1处借款的款项全被方晓俊拿走了，而方晓俊在公安侦查阶段称未拿钱，因无证据证实，此两起事实不认定为方晓俊的诈骗数额。 2、关于指控周金剑的犯罪数额1×××万元 周某1从钟懿锋处借款38万元，实得23.51万元，周某1称共给周金剑1×××万多元，周金剑称共得到1×××万多元，其中2万余元是归还他的欠款，方晓俊拿走3万元。此节事实周金剑、方晓俊在公安侦查阶段作了多次供述，且有周某1的陈述等证据予以证实，足以认定。因此将周某1归还周金剑的2.1万元予以扣除，方晓俊拿走的3万元系两被告人共同犯罪数额，应计算在周金剑的犯罪数额中。周某1从严某处借款52万元，周某1称给周金剑×××万元，周金剑称得到2万元。至于周金剑称替周某1还款已予扣减。从有利于被告人的原则，认定被告人周金剑的诈骗数额为1×××万元。对被告人周金剑关于此节的辩解不予采纳。 本院认为：被告人周金剑、方晓俊以非法占有为目的，单独或共同虚构事实骗取他人财物，数额巨大，其行为均构成诈骗罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人周金剑曾因犯诈骗罪、抢劫罪被判处有期徒刑以上刑罚，其在刑罚执行完毕后五年内重新故意再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。两被告人在共同犯罪中作用相当，本案不宜划分主从犯。被告人周金剑归案后及庭审中对主要犯罪事实作了供述，虽在庭审中对指控的犯罪数额予以辩解，但不影响坦白的成立，依法可以从轻处罚。两被告人对公诉机关的量刑建议均没有表态，因该量刑建议符合规定，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人周金剑犯诈骗罪，判处有期徒刑五年八个月，并处罚金六万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月24日起至2023年7月22日止。）。 二、被告人方晓俊犯诈骗罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月23日起至2022年9月21日止。）。 三、被告人周金剑、方晓俊的违法所得，予以追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宣城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  孙文庆 人民陪审员  罗宣林 人民陪审员  周江生 二〇一八年十二月十三日 书 记 员  王静谊 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 …… 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 …… 第六十七条…… 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。