河北省石家庄市长安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）冀0102刑初433号 公诉机关河北省石家庄市长安区人民检察院。 被告人李某，男，1972年9月9日出生，汉族，高中文化，户籍地石家庄市长安区，现住石家庄市。2016年12月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被石家庄市公安局长安分局刑事拘留，同日被监视居住，2017年6月6日被取保候审。2018年12月27日经本院决定，同日被石家庄市公安局长安分局执行逮捕。 石家庄市长安区人民检察院以长检刑诉[2018]344号起诉书指控被告人李某犯非法吸收公众存款罪，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石家庄市长安区人民检察院指派检察员周宏霞出庭支持公诉，被告人李某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 石家庄市长安区人民检察院指控：2013年9月至2014年11月，被告人李某伙同段珺(在逃)、王军（已判决）等人在石家庄市长安区开元大厦25层开设兰宝洋投资管理有限公司，以发放宣传单、设置宣传网店的方式向公众宣传中科金鼎科技有限公司开发的投资项目，设置高额利息，通过签订借款合同的方式，吸收公众存款16692000元，给100名集资人造成14993792.6元损失。 公诉机关就起诉书指控的上述事实向法庭出示了书证、证人证言、同案人的供述与辩解、被告人的供述与辩解、鉴定意见、视听资料等证据。公诉机关认为，被告人李某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人李某辩称：我在2013年9月3日，被兰宝洋投资管理有限公司聘用为业务经理之后，开展业务工作，下面带着3至5个业务员。公司吸收公众存款的方式是发放传单，设置宣传网店，是公司让我们业务员这么做的，我的业务就是招揽客户，把企业的业务项目告诉客户。兰宝洋的业务是新河蘑菇深加工项目，公司法人王军和段珺告诉我们工程进展以及定期带我们业务员和集资人员去新河考察参观项目，客户们最多一周去一次，回来之后我给集资人员讲解项目的进展，包括出示一些专利证书，和当地的一些文件，这些客户就直接把钱投入法人王军的个人账户。我认为我没有给客户造成损失，因为我没有收到集资客户交来的钱，公司吸收的钱用的哪里、干什么用了我不清楚，我拿到的钱，是我的劳动所得，是公司给我们的承诺，我们对外宣传的每一个字，都是公司法人教给我们的。后来因为公司给不了利息，我把我的凯迪拉克SUV的车全卖了，卖了8万元给了兰宝洋公司的财务了，我还把房子抵押了130万元，交给公司了。我认为我的违法所得是负数，公司还欠着我的钱。我在公司既是业务经理也是投资客户，我认为我也是受害者。王军到派出所那天是我陪他去的，如果王军算自首，我应该算是立功。 经审理查明：石家庄兰宝洋投资管理有限公司（以下简称兰宝洋公司）成立于2013年4月，公司住所地为石家庄市长安区，公司法定代表人为王军，段珺为公司股东，被告人李某为公司业务主管。兰宝洋公司以发放宣传单、设置宣传网店的方式向公众宣传中科金鼎科技有限公司开发的投资项目，通过签订借款合同、设置高额利息，向社会不特定对象吸收存款，经河北中瑞司法会计鉴定中心鉴定，兰宝洋公司非法吸收100名集资人存款金额合计为16692000元，返还本金为166500元，返还利息1531707.4元，给集资人造成损失14993792.6元。其中李某给18名集资人造成3995283元损失。 上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、被告人李某供述：2013年7月中旬，王军、段珺找到我让我给他们开办的石家庄兰宝洋投资管理有限公司做融资业务，王军说有个蘑菇深加工项目，有政府批文，利润丰厚，我和王军、段珺去清河县考察过几次，达成协议，王军、段珺负责公司日常管理和该项目的开发经营，我负责融资业务，王军、段珺和我签署了聘请书，我属于该公司的业务经理，此后我和我下属的工作人员开始融资方面的工作。主要对象是我的老客户和我下属工作人员招来的客户，2013年农历年底前一个月开始在各超市设立集资点，发放宣传单，宣传投资项目，以高息为诱饵，针对不特定对象吸收公众存款，一直到2014年8月1日该公司资金链断裂。我的融资团队一共融资大约4000万左右，我个人挣了大概270万元左右。每一笔融资我是36％打包，就是融来的钱给石家庄兰宝洋投资管理有限公司64%，放在王军的银行卡上，我的36％包含合同上给客户的利息，约12％-14%，这个钱留在王军的银行卡上，分6个月每次六分之一给客户的银行卡打过去，剩下的22％-24％打到我的工商银行卡上，其中4%是我留的业务提成，2％给当时介绍我和王军认识的周法文作为介绍费，前3个月2%，后来降到1%，剩下的钱如果是我下属业务员的客户我就打给我下属的业务经理然后分给业务员，如果是我自己的客户我最多留2％剩下的都打给客户。 2、同案犯王军供述：2013年4月份，我和段珺一起通过长安区工商局注册了石家庄兰宝洋投资管理有限公司，公司地址在石家庄市长安区，我是法人代表，我和段珺都是股东，我占51％股份，段珺占49％股份，我任总经理，段珺任副总经理。公司员工有10几个人，营业执照的经营范围是以自有资金对国家非限制的或非禁止的项目进行投资及管理、企业管理、商务信息咨询。实际上公司主要是通过雇佣业务员以发放宣传单的方式对外宣传中科金鼎科技有限公司的蘑菇种植和光伏项目，宣传单上除了项目介绍，半年利息在20％多，融到的钱有1800多万元投入到中科金鼎科技有限公司的蘑菇种植和光伏项目上，退还客户大概1000多万，剩下的钱大约3000多万用来支付客户利息和业务员提成了。大概到2014年9月21号左右，公司资金链断裂，段珺把公司近60万的现金带走了，人跑了联系不上了，我们公司就停止营业了。公司融资的对象是业务员在外面发宣传单，针对的投资对象不特定，融资的人数有270多人，融资的总金额大概6000万元。业务员发放宣传单的地点主要是在各个超市内设置宣传点，有客户想投资就带客户到公司，由公司的业务主管李某和客户面谈，客户同意投资后就将资金通过转账或者现金的方式打到我工行、农行、建行、中国银行、交通银行等共10张银行卡上，每一笔李某他们负责融资的先扣除36％减去客户半年利息部分，比如说客户半年利息是本金的12%，李某他们的提成是36％减去12%，就是本金的24%。协议名是石家庄兰宝洋投资管理有限公司借款合同，合同主要内容是公司投资人借款，作为公司生产经营的专项资金，期限都是6个月，利息是12％-14%，但是一般客户都会要返点，所以客户利息都是半年在20％多，超过合同约定利息的部分由李某支付。合同约定用途是用于甲方（就是我们公司）负责项目（指中科金鼎科技有限公司的项目）的全部审批手续合法有效，保证项目的良好经营。项目上投入应该是1825万元，中科公司每个月给我2％的利息，但是都没有兑现，剩下的钱都用来支付融资人的合同利息。我是总经理，段珺是副总经理，李某是客户总监，公司的集资工作是他负责。银行转账记录大约是1753万元，由他负责业务员提成的再分配，他带着大概8、9个业务员，在超市设置宣传点，在赵县和西里街设置两个门店，发放宣传单吸收资金，然后按照吸收的金额提成，李某的客户占一大部分约3000万元，剩下的业务员合计约2000多万。每一笔资金打进来，先预留合同预定的客户利息按合同约定期限打给客户，利息都是打到李某的银行卡上。我公司盈利的话我和段珺按股权比例分配，但是公司到最后运转不动几乎没有赚什么钱，李某和他的业务员提成大概在1000多万，其他人都是正常发工资。 兰宝洋公司没有开展过期货业务，是段珺用吸收上来的大约800万至1000万在他银河交易平台个人账户上炒过期货，是为了挣高利息。他挣了多少钱赔了多少钱我不清楚，后来段珺拿着期货平台上的钱跑了，还开走公司一辆别克商务轿车。段珺期货平台上的钱是用的我们公司对外吸收的存款，是用我建设银行个人账户转到段珺建行卡里的。 3、集资参与人陈述 （1）集资参与人黄家跃证言：大约是2014年上半年，在街上收到兰宝洋的宣传资料，通过宣传资料了解到兰宝洋投资的事情。通过电话联系上的这个公司的李某（手机号153××××7568）。我和他们公司签的是借款合同，为了多得利息。我没实地去看过项目，我是看到了一份光伏农业大棚项目的宣传资料，宣传是新河县政府扶持的项目。2014年4月1日和4月10日在开元大厦25楼兰宝洋公司办公室，李某给我签的合同，然后李某带我到银行转账给兰宝洋王军账户50万元。主要内容为我作为乙方借款50万元给甲方兰宝洋投资管理有限公司用于甲方生产经营的专项资金。期限为六个月，六个月利息共70008元，分六次支付，每次支付11668元，协议上加盖了石家庄兰宝洋投资管理有限公司合同专用章。李某给了我收款收据，加盖了兰宝洋投资管理有限公司财务专业用章。我投入本金50万元，得到返款和利息58340元，实际损失为441660元。 （2）集资参与人赵振卿证言:兰宝洋公司是李某给我介绍的,李某介绍说该公司在邢台建了光伏农业大棚项目,搞蘑菇种植再深加工,生产的蘑菇菌有防癌功能，回报率高，已经在北京购买了设备,准备上生产线。另外介绍了合伙人段珺,是全国期货高手也做些期货,偿还资金有保障,让我在他们公司存钱,利息比较高。李某说此项目是新河政府重点扶持项目，他们不向社会公开集资，只跟朋友借款，合同也是签借款合同。2014年2月18日和2014年7月15日，李某带我到开元大厦25层兰宝洋财务室用pos机划卡入兰宝洋账户，第一次30万元，第二次20万元共计50万元。转完款后他带我到王军办公室，王军拿出一份他们公司制作的借款合同，在合同上签字并盖了他们公司合同章，然后让我在合同上签字摁手印。主要内容为我作为乙方借款50万元给甲方兰宝洋公司用于甲方生产经营的专项资金。期限为六个月，每月按时支付利息，第一次是30万元存6个月利息39000元，每月支付我利息6500元。第二次是20万存4个月利息是18000元，每月支付我利息4500元。协议上加盖了兰宝洋公司合同专用章和王军的签字。交款后财物室人员给了我收款收据，加盖了兰宝洋公司财务专业用章。我投入本金50万元，得到利息55750元，实际损失为444250元。 （3）集资参与人吴秀敏证言：我是听李某介绍知道兰宝洋公司开展集资项目的，我的投资由李某负责管理，汇款利息也是李某打给我，我把钱存到兰宝洋公司进行投资是为了多得点利息。我去邢台看过该项目，看到围墙内有栋在建的办公楼，有在建的农业大棚。项目门口有个宣传牌子，内容是新河县政府扶持的光伏农业大棚项目。2014年5月20日，李某带我到开元大厦25层李某办公室，李某介绍完公司情况后，亲自带我到他们财务室交了现金31万元。然后李某拿出一份他们公司制作的制式合同，在合同上签字并盖了公司合同章，然后让我在合同上签字摁手印。我一共签了3份合同，合同时间和金额分别是2014年6月3日金额18万，2014年9月28日金额6万元，2014年5月20日金额7万元。具体内容及流程我作为乙方借款人给甲方兰宝洋公司用于甲方生产经营的专项资金。每份合同期限都为六个月，三份合同的利息共40302元，每份合同分6次支付，每次支付分别为3900元、1300元、1517元。协议上加盖了兰宝洋公司合同专用章，交款后财物室人员给了我收款收据，加盖了兰宝洋公司财务专业用章。我投入本金31万元，得到利息12351元，实际损失为297649元。 （4）集资参与人潘惠敏证言：我是经吴秀敏介绍认识了李某后才知道的兰宝洋公司。李某介绍说该公司在邢台新河建了光伏农业大棚项目，与中科院合作搞蘑菇种植再深加工，产品为防癌功能性饮料，回报率高，已经在北京购买了设备，准备上生产线，还展示了部分出口订单。另外介绍说合伙人段珺，是全国期货高手也做些期货，偿还资金绝对没问题。2014年7月18日，李某带我到石家庄，李某介绍完公司情况后，亲自带我到他们财务室交现金3万元。然后李某拿出一份制式合同，在合同上签字并盖了公司合同章，然后让我在合同上签字摁手印。具体内容及流程是我作为乙方借款给甲方兰宝洋公司用于甲方生产经营的专项资金。兰宝洋公司法人是王军，协议上加盖了兰宝洋公司合同专用章，内容是我借给兰宝洋公司3万元整，合同期限是2014年7月18日到2015年1月17日。共存6个月承诺给我利息3900元，每月支付给我650元，利息是2.17%。李某带我在兰宝洋公司财务室交款3万元后，财务室人员给了我收款收据，加盖了兰宝洋公司财务专用章，我投入本金3万元，实际损失为3万元。我就发展了我女儿杨洁，我帮她存了2次一共9万元。这两次都是李某带我到开元大厦25层他的办公室，李某亲自带我到他们财务室交现金4万元和5万元。然后李某拿出一份制式合同，在合同上签字并盖了公司合同章，然后让我在合同上签字摁手印。我一共帮我女儿杨洁签订了2份合同，合同时间和金额分别是2014年8月17日金额4万，2014年9月27日金额5万元。协议上加盖了兰宝洋公司合同专用章，这两笔钱我们存了以后也一分利息没有收到过，实际损失就是9万元。 另有集资参与人陈建国等人陈述。 4、书证： （1）借款合同、个人明细对账单、收据、兰宝洋公司集资参与人员统计表，银行交易明细、王军银行账单、对账单，银行调取账户流水单，中国工商银行账单，河北中瑞司法会计鉴定中心[2016]技鉴字第030号《司法鉴定意见书》《司法鉴定意见补正书》，证明兰宝洋公司非法吸收资金数额。 （2）兰宝洋公司营业执照兰宝洋公司宣传材料，设备购销合同书、中科金鼎科技有限公司营业执照、股东会决议，验资报告，验资事项说明、工商登记资料、费用票据资料、河北新河经济开发区项目投资协议书、新河县国土资源局关于新河县农业大棚光伏发电项目的用地意见、项目用地协议书、规划意见等，证明兰宝洋公司以发放宣传单、设置宣传网点的方式向公众宣传中科金鼎科技有限公司开发的投资项目。 （3）在逃人员登记表，证实段珺上网追逃。 （4）抓获经过，证实被告人李某于2016年12月5日被石家庄市公安局桥西分局汇通派出所抓获。 另有辨认笔录、门诊病历，诊断证明书，同案犯王军判决书，户籍证明及现实表现。 上述证据已经庭审质证，足以认定。 本院认为，被告人李某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，石家庄市长安区人民检察院指控被告人李某犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。 被告人李某系兰宝洋公司的业务经理，在犯罪过程中起辅助、次要作用，系从犯，依法可以减轻处罚。 被告人李某提出其陪王军到派出所系有立功表现的辩护理由，本院认为，李某并非协助司法机关抓捕同案犯，故不能认定为有立功表现。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第二十五条、第二十七条之规定，判决如下： 一、被告人李某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币3万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵1日，即自2018年12月27日起至2021年6月25日止。罚金限判决生效后三十日内缴纳。） 二、涉案集资款依法追缴，返还集资人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  丁 虹 人民陪审员  耿海鸿 人民陪审员  党红华 二〇一八年十二月二十七日 书 记 员  张赵伟