a 内蒙古自治区奈曼旗人民法院 刑事判决书 （2018）内0525刑初198号公诉机关奈曼旗人民检察院。被告人马树杰，男，1970年7月24日出生，汉族，初中文化，个体，户籍地内蒙古自治区通辽市。因涉嫌合同诈骗罪于2017年12月9日被包头市东河区公安分局南门外大街派出所拘留于东河区看守所。因涉嫌诈骗、合同诈骗、骗取贷款罪于2017年12月15日被奈曼旗公安局刑事拘留，于2018年1月19日被逮捕。现羁押于奈曼旗看守所。辩护人张彦春，内蒙古兴哲律师事务所律师。奈曼旗人民检察院以奈检公诉刑诉〔2018〕187号起诉书指控被告人马树杰犯诈骗罪、合同诈骗罪、骗取贷款罪，于2018年7月16日向本院提起公诉，期间奈曼旗人民检察院申请延期审理。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。奈曼旗人民检察院指派检察员高玉华、张碧颖出庭支持公诉，被告人马树杰及辩护人张彦春到庭参加诉讼。现已审理终结。奈曼旗人民检察院指控，2008年4月10日至2012年8月5日，被告人马树杰先后注册登记了奈曼旗六号农场五分场树杰农资经销处、奈曼旗秋丰农业生产资料专业合作社、奈曼旗六号农场五分场利丰粮食购销部、奈曼旗宏超农业生产资料有限公司。马树杰注册登记上述公司及经销处用于经营化肥、农药等农资产品及收购粮食，资金主要是通过借款或贷款维持上述公司及经销处的经营活动。2009年4月至2012年5月，被告人马树杰隐瞒其负有大额债务，无偿还能力的事实，以非法占有为目的，实施诈骗、合同诈骗及骗取贷款的犯罪行为。2014年5月，被告人马树杰未偿还欠款及银行贷款并逃匿。具体事实如下： 一、诈骗罪被告人马树杰于2009年4月至2014年4月期间，在资不抵债、无力偿还欠款的情况下，虚构事实多次向被害人韩某1、张某1、金某、孙某、郭某借款合计2,233,400.00元，至案发不能偿还。二、合同诈骗罪（一）被告人马树杰于2013年10月至2014年5月期间，在资不抵债的情况下，以赊购粮食、化肥为由骗取被害人于某、苗某、曹某、安某1、王某1、张某2、肖某、杨某1、田某合计1,246,243.00元。（二）通辽市经济技术开发区金田管家种植专业合作社（以下简称金田管家合作社）法定代表人为史某，通辽经济技术开发区京汉新城小区九谷丰登农业服务专业合作社（以下简称九谷丰登合作社）法定代表人为史某1，2015年4月24日变更为史某2，实际控制人为史某，以上两合作社代理销售内蒙古永业生物技术有限公司（以下简称永业公司）的农资产品。2012年马树杰与史某约定，马树杰在中国农业银行奈曼旗支行贷款，由马树杰提供担保物，同时与九谷丰登合作社或金田管家合作社签订购销合同，约定马树杰在九谷丰登合作社或金田管家合作社购买一定金额的永业公司的永业牌生命素，由永业公司为其在农行提供贷款担保，贷款下拨至九谷丰登合作社或金田管家合作社，马树杰按约定购买一定比例的生命素，剩余贷款由马树杰自由支配。马树杰隐瞒其负有大额债务，无偿还能力的事实，并提供虚假的担保物，骗取史某让永业公司为其提供担保，史某以现金或者货物抵顶的方式向马树杰支付3,963,673.41元，余436,326.59元未支付，贷款到期后，马树杰没有偿还贷款，史某意识到被骗后从马树杰处运回516,964.30元的农资，后被告人马树杰逃匿。史某向农行偿还马树杰贷款本息合计4,760,984.68元。永业公司为马树杰担保的贷款共三笔：（1）2013年3月27日，被告人马树杰以其位于××旗房屋、机器设备、车辆为抵押物，通过永业公司担保，在中国农业银行奈曼旗支行贷款100万元。后两辆车被被告人马树杰抵顶个人债务所用，案发后九谷丰登合作社申请奈曼旗人民法院查封了马树杰位于奈曼旗六号农场五分场的房屋；（2）2013年3月29日，被告人马树杰联系李某、崔某、丛某、王某2四人，以李某耕地15亩、崔某耕地79亩、丛日成耕地12亩、王某2耕地45.5亩的承包合同为抵押物，并提供虚假的340亩土地（赵某1名下160亩、侯某名下180亩）承包合同，与九谷丰登合作社签订反担保合同，通过永业公司担保，以李某等四人名义在中国农业银行奈曼旗支行贷款140万元自己使用；（3）2013年12月，被告人马树杰对史某虚构了收购粮食多、承诺能完成更多销售任务的事实，请求史某为其提供银行贷款担保，史某信以为真，2014年2月18日，马树杰通过永业公司担保，在中国农业银行奈曼旗支行贷款200万元，并与金田管家合作社签订购销合同。因马树杰2013年的两笔贷款240万元无力偿还，史某发现被骗后，于2014年5月10日，与马树杰签订“债权关系转让协议”，约定：马树杰以约170万元债权作为永业公司给其提供担保的反担保，基于马树杰暂无还款能力，将170万元债权抵押为100万元转让给史某。至今史某未实现债权。2014年5月中旬，被告人马树杰逃匿。综上，被告人马树杰骗取被害人史某2,089,897.79元。三、骗取贷款罪2011年11月至2012年5月期间，被告人马树杰利用孙某1、肖某1、刘某某等人名义及马树杰自己名义在中国农业银行奈曼旗支行八仙筒营业所办理“三农”贷款合计1,260,000.00元，贷款发放后被马树杰个人所用，贷款到期后马树杰以代替贷款人签名的方式还款后又继续贷出使用，2015年4月贷款到期后，马树杰未偿还贷款并逃匿。 针对指控，公诉机关向本院移送了被告人马树杰的基本情况及户籍信息，抓获经过、羁押证明，侦查破案简介，在逃人员登记表，书证，被害人马某1、李某、崔某等人的陈述，被告人马树杰的供述等证据，证实被告人马树杰的行为构成诈骗罪、合同诈骗罪、骗取贷款罪，提请本院依法判处。被告人马树杰对公诉机关指控的上述三罪罪名均没有异议，对公诉机关指控其犯诈骗罪、骗取贷款罪的事实无异议，对公诉机关指控其犯有合同诈骗罪中被害人张某2这笔有异议，其辩称在给张某2出具29000元欠据前的债务已经全部还清，扣除之后张某2在其处拉走的农资，只欠张某218600元。其辩护人对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，但提出：1、被告人马树杰认罪态度好，具有坦白情节；2、被告人主观恶性小，其最初的主客观方面均不是犯罪，只不过是后来被告人还款不能才逐步走向犯罪，和从一开始就刻意实施诈骗犯罪有一定区别；3、被告人是初犯偶犯，无犯罪前科，关于骗取贷款罪，部分指控有的已经偿还，从整个过程看，银行有过错；4、对于合同诈骗罪中张某2这一笔，数额应为18600元，不是起诉书指控的191688元。综上，请求对被告人马树杰从轻处罚。经审理查明：一、诈骗罪：被告人马树杰于2009年4月至2014年4月期间，在资不抵债、无力偿还欠款的情况下，虚构事实、隐瞒真相等多次向被害人韩某1、张某1、金某、孙某、郭某借款合计2,233,400.00元。具体事实如下：1.被告人马树杰分别于2009年4月、2010年4月、2011年4月，从韩某1处借款20万元、20万元、10万元，合计50万元，2013年5月1日，马树杰、崔某1（系夫妻关系）给韩某1出具借款本息合计64万元的借条，马树杰至案发未能偿还。2.2009年1月17日至2010年9月30日，被告人马树杰以经销农资生意，需要资金周转为由，从张某1处陆续多次借大额资金，同时也陆续偿还借款，至2012年12月1日，马树杰、崔某1（系夫妻关系）向张某1出具200万元的借据，后马树杰分别于2013年1月28日、3月23日、2014年1月25日偿还张某120万、13万、5万元，合计38万元，马树杰儿子马某1于2013年1月16日偿还张某120万元，至案发马树杰仍有142万元不能偿还。3.2013年5月28日，被告人马树杰以进化肥为由从金某处借款20万元，并向金某出具借条，马树杰骗取被害人金某人民币20万元。4.2014年3月5日，被告人马树杰以进种子为由从郭某处借款24000元，并向其出具借据，骗取被害人郭某24000元。5.2014年4月7日，被告人马树杰以进化肥为由从孙某处借款9万元，并向其出具欠据，后马树杰用化肥抵顶600元，马树杰骗取被害人孙某89400元。上述事实，有以下证据予以证明：1、被害人韩某1的报案材料及陈述，证实被害人韩某1被骗的事实与经过；2、马树杰关于韩某1部分的供述，与本案查明事实一致；3、口述材料、借条、证据来源说明书、借据，证实马树杰、崔某1向韩某1借款64万，日期为2013年5月1日；2014年5月10日借款人马树杰向韩某1出具还款计划，担保人马某1；4、被害人张某1的报案材料及陈述，证实马树杰向张某1先后十余次借款合计337万元，至今马树杰尚有200万元本金未偿还，马树杰向张某1出具200万元欠据；5、马树杰关于张某1部分的供述，与本案查明事实一致；6、借据（张某1）、张某1平安银行账户交易明细，证实2012年12月1日马树杰、崔某1从张某1处借款2,000,000.00元；张某1分别于2010年1月7日、2010年4月23日、2010年9月30日向马树杰账户转账300,000.00元、50,000.00元、300,000.00元；7、马树杰银行卡×××自助终端交易明细查询，证实马树杰于2013年1月28日、3月23日、2014年1月25日分别向张某1账号为×××转账20万、13万、5万元，合计38万元；8、银行卡取款凭条（在农业银行调取），证实马某1于2013年1月16日在×××银行卡内向张某1×××转账20万；9、被害人金某的报案材料及陈述，证实被害人金某被骗的事实经过；10、马树杰关于金某部分的供述，与本案查明事实一致；11、证据来源说明、借条，证实马树杰2013年5月28日给金某出具人民币二十万元的借条；12、被害人郭某的报案材料及陈述，证实被告人马树杰以进购种子为由从郭某处借款24000元，到期未还并逃匿；13、马树杰关于郭某部分的供述，证实其欠郭某24000元进种子用了；14、证据来源说明、借据，证实2014年3月5日马树杰从郭某处借款二万四千元；15、被害人孙某的报案材料及陈述，证实被害人孙某被骗9万元的事实和经过；16、证人王某3的证言，证实马树杰欠孙某粮食款90000元，后从马树杰处拿了600元化肥，马树杰尚欠孙某89400元；17、马树杰关于孙某部分的供述，证实2014年4月7日其给孙某打完欠条后，孙某在其处赊过农资，现在还欠孙某89400元；18、欠据，证实2011年6月27日孙某欠二胺款180元、2013年9月28日孙某欠据现金10000元；2014年4月7日马树杰欠吴某某现金（进化肥用）90000元。上述证据，经当庭出示、质证，证据来源合法，内容客观真实，本院予以确认。二、合同诈骗罪（一）被告人马树杰于2013年10月至2014年5月期间，在资不抵债的情况下，以赊购粮食、化肥为由骗取被害人于某、苗某、曹某、安某1、王某1、张某2、肖某、杨某1、田某合计1073155.00元。具体事实如下：1.2013年10月，被告人马树杰从被害人于某处赊购162104元的玉米，后用农资抵顶126844元欠款，剩余部分于2014年2月28日出具了“尿素255袋、二胺56袋”（合计金额为30560元）的欠据，2014年4月2日出具了2900元的玉米款欠据，马树杰骗取被害人于某33460元。2.2013年11月4日起，被告人马树杰陆续从被害人苗某处赊购123000元玉米，2014年3月1日向苗某出具了欠据，后用农资抵顶47580元欠款，马树杰骗取被害人苗某75420元。3.2013年12月，被告人马树杰从被害人曹某处赊购83510元玉米，2013年12月8日出具欠据一枚，后马树杰用农资抵顶10380元欠款，马树杰骗取被害人曹某73130元。4.2013年秋季，被告人马树杰从被害人安某2赊购44万元玉米，2014年4月1日出具欠据，后马树杰还款1万元，用农资抵顶1200元，马树杰骗取被害人安某1428800元。5.2013年10月23日，被告人马树杰从被害人王某4赊购54000元玉米，2014年5月3日出具欠据，马树杰骗取被害人王某154000元。6.2013年，被害人张某2为马树杰收购玉米，并垫付玉米款，马树杰为张某2出具三张玉米收据，合计金额173088元，后马树杰陆续支付部分玉米款，并于2014年1月19日为张某2出具29000元的欠条，后张某2在马树杰处拉走农资抵顶10400元，马树杰骗取被害人张某218600元。7.2013年12月，被告人马树杰从被害人肖某处赊购5万元玉米，2014年3月1日出具欠据一枚，马树杰骗取被害人肖某5万元。8.2013年10月，被告人马树杰从被害人杨某2赊购45万元玉米，2013年12月10日出具欠据一枚，后马树杰用农资抵顶160255元，马树杰儿子马某1给杨某1转账还款5万元，马树杰骗取被害人杨某1239745元。9.2014年2月20日，被告人马树杰从被害人田某处赊购化肥10万元，2014年2月20日马树杰、崔某1出具欠据，马树杰骗取被害人田某10万元。（二）通辽市经济技术开发区金田管家种植专业合作社（以下简称金田管家合作社）法定代表人为史某，通辽经济技术开发区京汉新城小区九谷丰登农业服务专业合作社（以下简称九谷丰登合作社）法定代表人为史某1，2015年4月24日变更为史某2，实际控制人为史某，以上两合作社代理销售内蒙古永业生物技术有限公司（以下简称永业公司）的农资产品。2014年3月31日通辽市经济技术开发区京汉新城小区九谷丰登农业服务专业合作社法定代表人史某1授权史某办理马树杰诈骗一事相关事宜；2014年6月17日通辽市经济技术开发区京汉新城小区九谷丰登农业服务专业合作社法定代表人史某1授权王某5代为办理本单位有关马树杰贷款起诉等相关业务。2012年马树杰与史某约定，马树杰在中国农业银行奈曼旗支行贷款，由马树杰提供担保物，同时与九谷丰登合作社或金田管家合作社签订购销合同，约定马树杰在九谷丰登合作社或金田管家合作社购买一定金额的永业公司的永业牌生命素，由永业公司为其在农行提供贷款担保，贷款下拨至九谷丰登合作社或金田管家合作社，马树杰按约定购买一定比例的生命素，剩余贷款由马树杰自由支配。马树杰隐瞒其负有大额债务，无偿还能力的事实，并提供虚假的担保物，骗取史某让永业公司为其提供担保，史某以现金或者销售货物的方式向马树杰支付3,963,673.41元，余436,326.59元未支付，贷款到期后，马树杰没有偿还贷款，史某意识到被骗后从马树杰处运回516,964.30元的农资，后被告人马树杰逃匿。史某向农行偿还马树杰贷款本息合计4,760,984.68元。永业公司为马树杰担保的贷款共三笔：（1）2013年3月27日，被告人马树杰以其位于××旗房屋（评估价值119,700.00元）、机器设备（烘干塔316200元，输送机125400元，电子计量衡80750元，变压器42750元）、车辆（其中一辆为丰田RAV4SUV，一辆为大众POLO轿车，评估净值323,320元）为抵押物（经通辽鑫博资产评估事务所评估净值人民币 1,008,120元，未做抵押登记），通过永业公司担保，在中国农业银行奈曼旗支行贷款100万元。后两辆车被被告人马树杰抵顶个人债务所用，案发后九谷丰登合作社申请奈曼旗人民法院查封了马树杰位于奈曼旗六号农场五分场的房屋；（2）2013年3月29日，被告人马树杰联系李某、崔某、丛某、王某2四人，以李某耕地15亩、崔某耕地79亩、丛日成耕地12亩、王某2耕地45.5亩的承包合同为抵押物，并提供虚假的340亩土地（赵某1名下160亩、侯某名下180亩）承包合同，与九谷丰登合作社签订反担保合同，通过永业公司担保，以李某等四人名义在中国农业银行奈曼旗支行贷款140万元自己使用；（3）2013年12月，被告人马树杰对史某虚构了收购粮食多、承诺能完成更多销售任务的事实，请求史某为其提供银行贷款担保，史某信以为真，2014年2月18日，马树杰通过永业公司担保，在中国农业银行奈曼旗支行贷款200万元，并与金田管家合作社签订购销合同。因马树杰2013年的两笔贷款240万元无力偿还，史某发现被骗后，于2014年5月10日，与马树杰签订“债权关系转让协议”，约定：马树杰以约170万元（实际债权为1,598,096.00元，未核实真伪）债权作为永业公司给其提供担保的反担保，基于马树杰暂无还款能力，将170万元债权抵押为100万元转让给史某。至今史某未实现债权。2014年5月中旬，被告人马树杰逃匿。综上，被告人马树杰骗取被害人史某2,089,897.79元（4760984.68-436326.59-516964.30-1598096-119700）。上述事实，有以下证据予以证明：1、被害人于某的报案材料及陈述，证实马树杰现欠于某粮食款33460元；2、马树杰关于于某部分的供述，证实内容与本案查明事实一致；3、证据来源说明、欠据三张，证实2013年10月21日马树杰出具收于某玉米欠据88100公斤；2014年2月28日马树杰出具欠于德子（于某）化肥欠据袋数；2014年4月2日崔某1出具欠于德子玉米款2900元；4、被害人苗某的报案材料及陈述，证实马树杰在苗某处赊购粮食款77820元；5、马树杰关于苗某部分的供述2014年3月1日，金额123000元的欠据是我给苗某打的欠条，2014年3月1日我给苗某打完欠条之后，苗某在我这赊过农资，我现在还欠苗某77820元;6、收据，证实2014年4月16日，苗某返回京科968共计2400元；2014年3月25日，苗某欠种子、化肥款38580元；2014年4月9日，苗某欠化肥、除草剂欠款3520元、4月10日欠3080元；7、证据来源说明、欠据，证实2014年3月1日，马树杰欠苗某玉米款123000元；8、被害人曹某的报案材料及陈述，证实马树杰从曹某处赊购玉米83510元，后曹某从马树杰处拉走农资10380元，剩余73130元未偿还，后马树杰不知去向；9、马树杰关于曹某部分的供述，与本案查明事实一致；10、欠据，证实2014年4月8日，曹某欠种子、化肥款等4780元；11、证据来源说明、收据、欠据，证实2013年12月8日，粮食收据金额75628元，马某1向曹某出具欠据83510元；12、被害人安某1的报案材料及陈述，证实马树杰从安某2赊购粮食款428800元；13、马树杰关于安某1部分的供述，与本案查明事实一致；14、欠据，证实2014年4月6日安某1收玉米款10000元；安某1欠化肥款1200元；15、抵押合同书、欠据，证实马树杰欠安某1玉米款44万元;16、被害人王某1的报案材料及陈述，证实马树杰于2014年5月3日赊欠王某1玉米款54000元；17、马树杰关于王某1部分的供述，证实我认识王某1，我当时欠王某154000元的玉米钱。但是后来王某1在我这拉过化肥，给我打过欠条，欠条在崔某1那；18、马树杰欠据、借条，证实马树杰欠王某1玉米款5.4万元，时间为2014年5月3日;19、被害人张某2的报案材料及陈述，证实马树杰欠张某2粮食款202088元；20、马树杰关于张某2部分的供述，证实我和张某2之间有债务往来，我在张某2那收购过192320斤的玉米，我给过一部分玉米款，都有手续，手续在崔某1那。日期为2014年1月19日，金额29000元的欠据是我给张某2打的玉米款欠条，但是张某2后来在我这拉过化肥，张某2给我打过欠条，这些账已平了；21、收据、欠据，证实2013年收购张某2玉米57600斤、张某3玉米58060斤、梁稿涛玉米76660斤，张某2为被告人马树杰收购粮食共计192320斤，每斤0.9元，共计173088元；欠据玉米款29000元，证实马树杰为张某2出具欠张某2玉米款29000元的事实；收据1枚5000元，欠据1枚5400元，证实张某2从马树杰处拉走共计10400元农资； 22、被害人肖某的报案材料及陈述，证实马树杰从肖某处赊购玉米欠款50000元后不知去向；23、马树杰关于肖某部分的供述，我欠肖某玉米款。2014年3月1日，金额50000元欠据是我当时欠肖某玉米款，后来我俩约定算他借我的50000元，我按月息1.5分还给他；24、证据来源说明、欠据，证实2014年3月1日马树杰欠肖某五万元整;25、被害人杨某1的报案材料及陈述，证实2014年1月26日，马树杰的儿子马某1给其转过5万元，从马树杰处拉走农资160225元，马树杰现在还欠其239745元；26、马树杰关于杨某1部分的供述，与本案查明事实一致；27、证据来源说明、欠据，证实2013年12月10日马树杰从杨某2借款四十五万元；28、欠据，证实2014年4月28日，杨某1欠高粱种子1200元；2014年4月18日，杨某1欠生命素、高粱子款等6050元、2014年4月20日欠化肥款等7460元、2014年1月29日欠玉米款30000元；2014年4月23日杨某1欠化肥款1295元，2014年3月18日杨某1收化肥款等114250元，合计160255元；29、被害人田某的报案材料及陈述，证实马树杰赊购田某化肥款10万元的事实；30、马树杰关于田某部分的供述，证实马树杰欠田某100000元化肥款；31、化肥购销合同，证实奈曼秋丰合作社（法定代表人马树杰）购买通辽市华东农业资料有限公司（法定代表人田某）掺混肥40吨，价格100,000.00元；32、欠据，证实2014年2月20日马树杰、崔某1欠田某化肥款十万元；33、营业执照，证实通辽经济技术开发区京汉新城小区九谷丰登农业服务专业合作社法定代表人史某1；通辽经济技术开发区京汉新城小区九谷丰登农业服务专业合作社法定代表人史某2；通辽经济技术开发区金田管家种植专业合作社法定代表人史某；34、授权书，证实2014年3月31日通辽市经济技术开发区京汉新城小区九谷丰登农业服务专业合作社法人史某1授权史某办理马树杰诈骗一事相关事宜；2014年6月17日通辽市经济技术开发区京汉新城小区九谷丰登农业服务专业合作社法定代表人史某1授权王某5在其公司有关马树杰贷款起诉等相关手续上签字；35、马树杰中国农业银行信贷档案，证实2014年1月13日，马树杰从中国农业银行奈曼支行贷款200万元，贷款期限为12个月，贷款用途为购进生命素，担保人为内蒙古永业生物技术有限公司；36、马树杰往来明细账，证实史某提供2013年3月27日马树杰贷款1000000.00元，2013年3月30日受托支付给李某、崔某、丛某1、王某2合计1400000.00元；2013年4月2日向韩某1、郭某、韩某2汇入合计684580元；马树杰销售发货退货等明细；37、中国农业银行奈曼旗支行还款业务凭证、转账结果、借款凭证，证实马树杰农业银行贷款合计还款金额4760984.68元；还款凭证：2014年6月21日还款16533.33元、16132.27元、103 3798.38元，2014年6月26日还款206682.08元、413726.31元、413618.18元、413514.46元，2014年7月31日还款16042.67元；史某2分别于2015年7月3日、2015年7月9日、2014年8月29日、2014年11月26日、2015年7月1日向中国农业银行奈曼旗支行赵子军转账200,000.00元、80,080.00元、17,000.00元、50,000.00元、1,000,000.00元、80,000.00元用于偿还马树杰等人的贷款；2015年3月24日，通辽市金田管家农业生产服务有限公司代付马树杰贷款利息83,857.00元；38、债权关系转让协议，证实马树杰将其工程款40万元转让给史某；39、农村个人生产经营贷款资料，证实马树杰（2013年3月27日）以内蒙古永业生物技术有限公司做反担保从中国农业银行奈曼旗支行贷款100万元；内蒙古永业生物技术有限公司为担保人，贷款农户计划购入内蒙古永业生物技术有限公司永业牌永业生命素；2013年3月29日中国农业银行股份有限公司奈曼旗支行将贷款资金支付到通辽市××区九谷丰登农业服务专业合作社;40、奈曼旗六号农场马树杰资产评估报告，证实2013年3月29日经通辽鑫博资产评估事务所对马树杰资产进行评估,马树杰资产评估净值人民币1,008,120.00元；41、通辽市经济技术开发区京汉新城小区九谷丰登农业服务合作社反担保合同书档案复印件，证实马树杰作为乙方以位于六号农场12亩耕地、119.70平方米的房屋、烘干塔、输送机、电子计量衡、变压器、丰田RV4、大众POLO作为反担保物抵押给甲方通辽市经济技术开发区京汉新城小区九谷丰登农业服务专业合作社，甲方为乙方在中国农业银行股份有限公司奈曼旗支行贷款提供反担保；42、车辆买卖协议书、房屋买卖协议书、粮库买卖协议书，证实马树杰将其儿子马某1名下的丰田RV4车辆以180,000.00元卖给史某；马树杰将其位于六号农场五分场的119.70平方米的房屋以100,000.00元价格卖给史某；马树杰将其位于六号农场五分场的粮库以500,000.00元的价格卖给史某;43、中国农业银行联行来账凭证、马树杰往来明细账、马树杰农户欠款统计表，证实九谷丰登农业服务专业合作社向郭某、韩某2、韩某1（马树杰用）放款合计604580元；44、马树杰贷款相关资料，证实其贷款资料情况；45、中国农业银行个人借款凭证，证实2013年3月27日借款人马树杰借款1,000,000.00元；46、马树杰名下房产档案，证实马树杰的房产位于国有六号农场五分场，砖木结构平房，建筑面积119.7平方米；47、奈曼旗人民法院（2014）奈民保字第1454-1号民事裁定书，证实2014年5月21日，奈曼旗人民法院依法裁定被申请人马树杰所有的的位××旗）房屋予以查封（申请人：通辽经济技术开发区京汉新城小区九谷丰登农业服务专业合作社，法定代表人史某1）；48、土地承包合同，证实2013年1月11日，陈永德将其位于五分场村南160亩土地承包给赵某1；马某2将其位于五分场村南180亩土地承包给侯某；49、委托授权书，证实赵某1、李明月委托马树杰将其耕地12亩、160亩作为抵押物与通辽经济技术开发区京汉新城小区九谷丰登农业服务专业合作社签反担保合同；侯某、王海兵委托马树杰将其耕地180亩作为抵押物与通辽经济技术开发区京汉新城小区九谷丰登农业服务专业合作社签反担保合同；50、反担保合同书，证实担保权人史某1为马树杰向中国农业银行奈曼支行贷款提供担保；51、通辽市经济技术开发区京汉新城小区九谷丰登农业服务合作社反担保合同书档案复印件，证实甲方通辽市经济技术开发区京汉新城小区九谷丰登农业服务合作社为乙方丛某1、崔某、王某2、李某、马树杰提供反担保：(1)丛某1以位于六号农场七分场12亩耕地一份作为反担保物抵押给甲方，甲方为乙方在中国农业银行股份有限公司贷款提供担保；(2)崔某以位于六号农场四分场70亩、9亩耕地两份作为反担保物抵押给甲方，甲方为乙方在中国农业银行股份有限公司贷款提供担保；(3)王某2以位于六号农场七分场17.5亩、28亩耕地两份作为反担保物抵押给甲方，甲方为乙方在中国农业银行股份有限公司贷款提供担保；(4)李某以位于六号农场二分场15亩耕地一份作为反担保物抵押给甲方，甲方为乙方在中国农业银行股份有限公司贷款提供担保；52、农村个人生产经营贷款资料，证实2013年3月29日王某2、李某、丛某1、崔某以内蒙古永业生物技术有限公司做反担保从中国农业银行奈曼旗支行分别贷款40万元、40万元、20万元、40万元；内蒙古永业生物技术有限公司为担保人，贷款农户计划购入内蒙古永业生物技术有限公司永业牌永业生命素；2013年3月29日中国农业银行股份有限公司奈曼旗行将贷款资金支付到通辽市××区九谷丰登农业服务专业合作社；53、中国农业银行联行来账凭证，证实九谷丰登农业服务专业合作社向李某、崔某、丛某1、王某2放款凭证合计140万元；54、保证书，证实崔某名下贷款40万、李某名下贷款40万、王某2名下贷款40万、丛某 1名下贷款20万由马树杰实际使用；55、债权关系转让协议，证实马树杰将其130户农户的约170万元债权转让给内蒙古永业生物技术有限公司通辽管理平台史某做担保，从中国农业银行奈曼旗支行贷款200万元；56、马树杰农户欠款统计表、欠据等，证实马树杰欠款农户金额合计1598096.00元；57、购销合同、农户财务状况简表、永业经销商介绍及同意担保证明，证实2014年1月13日，奈曼旗六号农场五分场马树杰在通辽市金田管家农业生产服务有限公司处购买生命素2000件，每件1200元，合计2,400,000.00元；马树杰2014年1月15日财务状况；内蒙古永业生物技术有限公司同意为马树杰农资经营贷款提供担保，担保金额为200万元，对投放贷款负连带保证责任至贷款本息全部偿还；58、中国农业银行借款凭证，证实2014年2月18日中国农业银行奈曼旗支行向马树杰放款2,000,000.00元;59、关于马树杰申请200万元农村个人生产经营贷款的调查报告、三农贷款审批通知书、中国农业银行股份有限公司农户贷款借款合同、借款凭证，证实中国农业银行奈曼旗支行同意向马树杰发放个人生产经营贷款200万元，期限一年；内蒙古永业生物技术有限公司为马树杰农资经营贷款提供担保；该笔贷款已于2014年2月18日向通辽市金田管家农业生产服务有限公司×××的账号汇款2,000,000.00元；60、奈曼旗人民法院（2014）奈民初字第1793号民事判决书，证实2016年3月25日，奈曼旗人民法院依法判处被告人马树杰向中国农业银行股份有限公司奈曼旗支行偿还借款本金200万元，被告内蒙古永业生物技术有限公司承担连带清偿责任;61、被害人史某的陈述，证实其替马树杰偿还农行贷款本息合计4760984.68元；马树杰使用粮库、房产、车辆等作为抵押担保物与永业公司签订反担保合同，永业公司为其在中国农业银行奈曼旗支行贷款100万提供担保，后马树杰将车辆抵债；王某2、丛某1、崔某、李某以马树杰经纪人身份与永业公司签订反担保合同，马树杰提供赵某1、侯某耕地共340亩为王某2等四人做贷款担保，该340亩土地承包合同系虚假，贷款实际由马树杰使用；马树杰使用170万元债权以永业公司做担保在农业银行奈曼旗支行贷款200万元，马树杰与永业公司签订债权转让协议后逃匿;62、被告人马树杰的供述，与本案查明事实一致；63、证人王某5的证言，证实马树杰骗取九谷丰登农业生产服务专业合作社的事实和经过；64、证人赵某2的报案材料及陈述，证实马树杰使用虚假土地承包合同将340亩土地抵押给永业公司，永业公司为其提供反担保在农业银行贷款100万元；65、证人李某的证言，证实马树杰从其处赊购玉米15万元，其中8万元现金偿还，7万元用化肥抵顶；2013年3月以李某的15亩耕地抵押永业集团，永业作担保从农行贷款40万元，贷款由马树杰使用；66、证人崔某的证言，证实马树杰利用他人骗取贷款的事实和经过；67、证人丛某的证言，证实马树杰利用他人骗取贷款的事实和经过；68、证人王某2的证言，证实马树杰利用他人骗取银行贷款的事实；69、证人侯某的证言，证实马树杰让侯某在虚假的土地承包合同上签字的事实和经过；70、证人赵某1的证言，证实马树杰让赵某1在虚假的土地承包合同上签字的事实；71、证人马某2的证言，证实马某2对马树杰私盖公章一事不知情；上述证据，经当庭出示、质证，证据来源合法，内容客观真实，本院予以确认。三、骗取贷款罪2011年11月至2012年5月期间，被告人马树杰利用孙某1、肖某1、刘某某、国某某，王某4、马某4、马某3、肖某2、金某1，孙某2、崔某2、马某5、韩某2，王某5、赵某1、石某、李某1，李某2、姜某，马某2、肖某3、郭某1、孙某3、李某4，肖某4、马某6、栾某、张某4、丛显民，程某、王某6，王某1、赵某某33人名义及马树杰自己名义在中国农业银行奈曼旗支行八仙筒营业所办理“三农”贷款合计1,260,000.00元，贷款发放后被马树杰个人所用，贷款到期后马树杰以代替贷款人签名的方式还款后又继续贷出使用，2015年4月贷款到期后，马树杰未偿还贷款并逃匿。具体事实如下：2011年11月28日，马树杰、王某1、赵某某以同一联保小组互为保证人每人贷款3万元，合计9万元，均由马树杰使用，马树杰骗取农业银行贷款9万元; 2012年4月13日，马某2、肖某3、郭某1、孙某3、李某4以同一联保小组互为保证人每人贷款4万元，合计20万元，均由马树杰使用，马树杰骗取农业银行贷款20万元；2012年4月20日，王某4、马某4、马某3、肖某2、金某1以同一联保小组互为保证人每人贷款4万元，合计20万元，均由马树杰使用，马树杰骗取农业银行贷款20万元；2012年4月20日，李某2、姜某、王某7、陈某、王某8以同一联保小组互为保证人贷款，其中李某2贷款4万元，姜某、王某7、陈某、王某8各贷款2万元，合计12万元，其中王某7、陈某、王某8名义贷款由贷款人自己使用，马树杰骗取农业银行贷款6万元；2012年4月20日，孙某2、林某、崔某2、马某5、韩某2以同一联保小组互为保证人每人贷款4万元，合计20万元，其中林某名义的贷款4万元由林某使用，马树杰骗取农业银行贷款16万元；2012年4月20日，王某5、赵某1、陈某1、石某、李某1以同一联保小组互为保证人每人贷款3万元，合计15万元，其中陈某1名义贷款由陈某1使用，马树杰骗取农业银行贷款12万元；2012年4月28日，肖某4、马某6、栾某、张某4、丛显民以同一联保小组互为保证人每人贷款4万元，合计20万元，均由马树杰使用，马树杰骗取农业银行贷款20万元；2012年4月28日，程某、王某6、赵某3、赵某4以同一联保小组互为保证人贷款，其中王某6贷款4万元，程某、赵某3、赵某4各贷款3万元，合计13万元，其中赵某3、赵某4名义贷款由陈永德使用，马树杰骗取农业银行贷款7万元；2012年5月20日，孙某1、肖某1、刘某某、国某某以同一联保小组互为保证人每人贷款4万元，合计16万元，均由马树杰使用，马树杰骗取农业银行贷款16万元。上述事实，有以下证据予以证明：1、中国农业银行通辽分行办公室文件农银通办发［2015］782号，证实《中国农业银行农户小额贷款管理办法》、《中国农业银行农村个人生产经营贷款管理方法》具体操作规则；2、奈曼旗人民政府常务会议纪要［2017］5号，证实中国农业银行股份有限公司奈曼旗支行通过债权转让给奈曼旗鼎信投资集团有限公司的方式将2000万农户小额不良贷款问题解决；3、债权转让协议、债权资产明细表，证实2017年5月27日，中国农业银行股份有限公司奈曼旗支行将其19,683,688.64元债权转让给奈曼旗鼎信投资集团有限公司以及转让的债权具体明细；4、证人许某的证言，证实2012年韩某2、孙某4、马某3三户联保在农业银行办理循环贷款，现每人名下贷款4万元未偿还；5、证人姜某的证言，证实六号农场50多户农户办理多户联保循环贷款，贷款必须本人使用；6、证人杨某1的证言，证实2013年、2014年这些贷户的贷款到期之后，有些贷户去办理还款和取款业务，有的是马树杰替贷户偿还又贷出来的，马树杰签的都是贷户的名字；7、证人宫某的证言，证实马树杰在三年多户联保贷款到期后以替农户签字的方式贷款；8、证人赵某1的证言，证实赵某1与王某6、陈某1、李某1、石某一组办理5户联保3年循环贷款实际由马树杰使用；9、证人马某2的证言，证实马某2名字办理的农业银行3年循环贷款由马树杰使用；10、证人韩某2的证言，证实2012年4月，以韩某2名义办理4万元农业银行3年循环贷款，实际由马树杰使用；11、证人马某3的证言，证实2012年4月，以马某3名义办理4万元农业银行3年循环贷款，实际由马树杰使用；12、证人王某1的证言，证实以王某1名义办理的农业银行循环贷款由马树杰使用;13、马某2、郭某2等41人中国农业银行农户贷款借款合同及手续，证实马某2、郭某2等41人在中国农业银行奈曼支行办理中国农业银行农户小额贷款业务自助可循环贷款方式，贷款金额、还款金额等情况；14、被告人马树杰的供述，与本案查明事实一致；15、奈曼旗秋丰农业生产资料专业合作社档案，证实2009年3月16日，马树杰等人申请设立奈曼旗秋丰农业生产资料专业合作社，业务范围是农业生产资料购销，法定代表人马树杰，成员出资总额四十万元，其中马树杰出资三十万元，孙某、赵福、肖景伟、王某1、马某2均分别出资二万元；16、奈曼旗宏超农业生产资料有限公司档案，证实2012年8月5日，马树杰、尹某某申请设立奈曼旗宏超农业生产资料有限公司，经营范围是种子、化肥、农药，法定代表人马树杰，出资总额40万元，其中马树杰出资35万元，尹某某出资5万元；17、崔某1、马树杰、马某1、吴某某奈曼农村合作银行账户信息查询，证实上述四人奈曼农村合作银行账户信息情况；18、马某1、崔某1借款借据，证实2013年7月16日马某1在内蒙古农村信用社借款二十万元，借款期限至2014年7月10日；2013年10月3日崔某1在内蒙古农村信用社借款二十万元，借款期限至2014年2月10日；19、马树杰、马某7、马某1、吴某某、张某5、崔某1等人名下中国工商银行、邮政银行、农业银行奈曼支行等银行存款余额查询，证实马树杰、崔某1、马某1、吴某某、马某7、马某1、张某5等人的资产状况;20、马树杰、崔某1、马某1、吴某某银行卡客户交易明细对账单，证实马树杰、崔某1、马某1、吴某某银行卡客户交易情况;21、马树杰农村合作银行×××客户交易明细对账单，证实马树杰×××的农村合作银行账号2013年8月1日至2014年1月15日交易明细；22、马树杰中国农业银行有限公司奈曼旗支行账户交易明细，证实马树杰中国农业银行有限公司奈曼旗支行账户交易明细；23、内蒙古农村信用社、中国农业银行内蒙古分行交易凭证，证实田某、石岩、尹某某存款、转账凭证；马树杰、马某1等人银行取款凭证（回单）情况；24、被告人基本情况及户籍信息，证实被告人马树杰于1970年7月24日出生，案发时已达到完全刑事责任年龄；25、抓获经过、羁押证明，证实2017年12月9日19时56分，包头市公安局南门外大街派出所民警将网上逃犯马树杰抓获，后将马树杰送至东河区看守所羁押，于2017年12月14日将其移送至通辽市奈曼旗公安局；26、侦查破案简介，证实本案的侦破情况；27、在逃人员登记表，证实被告人马树杰于2014年6月24日被奈曼旗公安局网上追逃。上述证据，经当庭出示、质证，证据来源合法，内容客观真实，本院予以确认。本院认为，被告人马树杰以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取被害人张某1、韩某1、金某、孙某、郭某合计2233400.00元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人马树杰以非法占有为目的，采用虚假抵押或款到期隐瞒等手段在签订、履行合同过程中骗取被害人于某、苗某、曹某、安某1、王某1、张某2、肖某、杨某1、田某、史某财物合计3163052.79元,数额特别巨大，其行为又构成合同诈骗罪；被告人马树杰以欺骗手段，借用他人名义取得银行贷款1260000.00元，给银行造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪；公诉机关指控被告人马树杰犯诈骗罪、合同诈骗罪、骗取贷款罪的事实及罪名成立，对合同诈骗罪认定的数额有偏差，经查，现有证据仅为被害人张某2手中的2013年12月份的三张收据且没有马树杰的签字和被害人张某2的陈述，根据当时和当地收购粮食的交易习惯，指控被告人马树杰欠被害人张某2173088元粮食款不能形成完整的证据链，故本院认定张某2此笔诈骗数额为18600元。认定骗取张某2191688元的事实不清、证据不足，被告人及辩护人关于这一笔的辩解意见，本院予以采纳。被告人马树杰辩护人提出的被告人马树杰认罪态度好，具有坦白情节，系初犯偶犯，无犯罪前科且关于骗取贷款罪，指控的部分有的已经偿还的辩护意见，本院予以采纳；其辩护人提出的被告人最初的主客观方面均不是犯罪，只不过是后来还款不能才逐步走向犯罪，与从一开始就刻意实施诈骗犯罪有一定区别，请求对其从轻处罚的辩护意见属实，本院予以采纳。根据本案的事实、情节及后果等，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百二十四条、第一百七十五条之一、第六十九条第一款、第三款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人马树杰犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金10000元；被告人马树杰犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金10000元；被告人马树杰犯骗取贷款罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金5000元；以上三罪数罪并罚，决定执行有期徒刑十七年，并处罚金25000元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人马树杰的刑期自2017年12月15日起至 2034年12月8日止。罚金于本判决生效后立即执行。）二、未退赔部分继续向被告人马树杰追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向通辽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。                    审判长   徐万富    审判 员  郑学刚审判员   王德羽                                                         人民陪审员  杜学艳 人民陪审员  白根柱人民陪审员  白冬梅人民陪审员  韩丽娟   二〇一八年十二月二十五日书 记  员  陈静