浙江省温州市龙湾区人民法院刑 事 判 决 书(2017)浙0303刑初1018号公诉机关浙江省温州市龙湾区人民检察院。被告人白映向，男，1985年6月13日出生，汉族，大学文化程度，无业，住云南省弥渡县。因涉嫌犯诈骗罪于2017年1月12日被刑事拘留，同年2月11日被取保候审，同年7月20日被逮捕。现羁押于温州市看守所。委托辩护人林上乾，浙江海昌律师事务所律师。被告人于德平，男，1990年5月5日出生，壮族，初中文化程度，务工，住广西壮族自治区永福县。因涉嫌犯诈骗罪于2017年1月12日被刑事拘留，同年2月11日被取保候审，同年7月20日被逮捕。现羁押于温州市看守所。委托辩护人付方奎，浙江震瓯（温州经济技术开发区）律师事务所律师。温州市龙湾区人民检察院以温龙检公诉刑诉（2017）1045号起诉书、温龙检公诉刑变诉（2018）10号变更起诉决定书指控被告人白映向、于德平犯诈骗罪、贷款诈骗罪，于2017年10月21日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。温州市龙湾区人民检察院指派检察员孙保华出庭支持公诉。被告人白映向、于德平及辩护人林上乾、付方奎到庭参加诉讼。审理期间，温州市龙湾区人民检察院建议延期审理二次；本院报请温州市中级人民法院、最高人民法院批准延长审理期限各三个月。现已审理终结。温州市龙湾区人民检察院指控：1、2016年6月份，被告人白映向冒名“南亚涛”伙同被告人于德平通过“淘铺王”网络平台中介与李某、相某签署公司股权与淘宝天猫店铺转让协议，收购了连云港群杰贸易有限公司并取得了该公司名下的网络店铺“功臣羊旗舰店”、“群杰鞋类专营店”的经营控制权，以被告人于德平为法定代表人并完成了线下工商登记手续。2016年6月13日，被告人白映向在该公司网络店铺线上登记的法定代表人尚未变更的情况下，对原法定代表人称自己转让费不够，要求原法定代表人利用该公司网络店铺转让前的综合经营状况，从被害单位浙江网商银行股份有限公司（以下简称网商银行）贷款200000元（以下币种均为人民币）作为转让费，并在协议中约定由被告人于德平承担还款责任。之后被告人白映向与原法定代表人完成了支付宝账户、密码及绑定手机的交接。2016年6月22日，被告人白映向在该公司网络店铺线上登记的法定代表人尚未变更的情况下，利用该公司网络店铺转让前的经营综合状况，从被害单位网商银行骗得专供网络店铺日常生产经营周转的信用贷款969000元，之后将其中40000元作为好处费支付给被告人于德平，剩余钱款转入被告人白映向控制的银行账户。被告人白映向、于德平获得贷款后，放弃对网络店铺的经营，未按照贷款合同的规定偿还任何本金和利息。2、2016年9月份，被告人白映向冒名“南亚涛”伙同被告人于德平通过“舞泡网”（上海舞泡网络科技有限公司）网络平台中介与天津米思乐自行车有限公司的经营者窦某1协商收购该公司的股权及该公司名下网络店铺“亿事达旗舰店”的经营控制权。在线下工商登记变更之前，被告人白映向、于德平要求原法定代表人窦某1在“亿事达旗舰店”天猫后台向网商银行贷款975000元作为店铺周转资金备用，并承诺由新法定代表人偿还该笔贷款。2016年9月21日，被告人白映向、于德平到天津和原法定代表人窦某1完成了线下工商登记变更手续，让窦某1将所贷款项扣除转让费后所剩余的480000元打入“舞泡网”平台。后被告人白映向支付91997.18元给窦某1用于还贷，从“舞泡网”平台提取其中的350000元转入其控制的银行账户，并支付给被告人于德平30000元的好处费。获得上述款项后，被告人白映向、于德平放弃对店铺的经营，未按照贷款合同的规定主动偿还本金和利息。3、2016年9月19日，被告人白映向冒名“南亚涛”伙同刘某（另案处理）通过“舞泡网”网络平台中介与王某1、潘某签署公司股权与商城转让协议，收购了广州市阿娇服饰有限公司并取得该公司名下的网络店铺“佟依馨旗舰店”的经营控制权，以刘某为法定代表人并完成了线下工商登记手续。当日，被告人白映向在该公司网络店铺线上登记的法定代表人尚未变更的情况下，利用该公司网络店铺转让前的经营综合状况，从被害单位万向信托有限公司（以下简称万向信托）骗得专供网络店铺日常生产经营周转的信用贷款1000000元，之后将钱款转入其控制的银行账户，部分通过POS机刷卡转入他人银行账户，部分提取现金。被告人白映向和刘某获得贷款后，放弃对网络店铺的经营，未按照贷款合同的规定偿还任何本金和利息。4、2016年11月1日，被告人白映向冒名“南亚涛”伙同被告人于德平及付某（另案处理）通过“舞泡网”网络平台中介与汪某、何某签署公司股权与商城转让协议，收购了温州市诺兰卫浴科技有限公司并取得该公司名下的网络店铺“诺兰旗舰店”的经营控制权，以付某为法定代表人并完成了线下工商登记手续。当日，被告人白映向、于德平在该公司网络店铺线上登记的法定代表人尚未变更的情况下，利用该公司网络店铺转让前的经营综合状况，从被害单位万向信托骗得专供网络店铺日常生产经营周转的信用贷款753000元，之后将其中70000元转入被告人于德平的工商银行卡（尾号4682）内，其余钱款转入白映向控制的银行账户。后白映向通过POS机刷卡将钱转入其本人名下的招商银行账户（尾号3298），被告人于德平通过微信转账20000元给付某作为好处费。被告人白映向、于德平在获得贷款后，放弃对网络店铺的经营，未按照贷款合同的规定偿还任何本金和利息。5、2016年12月16日，被告人白映向冒名“傅某1”伙同于德平及叶某（另案处理）通过“易店无忧”网络店铺交易平台与杨某2签署天猫商城及股权转让合同，收购了义乌古某家居有限公司并取得该公司名下的网络店铺“古某家居专营店”的经营控制权，以叶某为法定代表人并完成了线下工商登记手续。同月25日，被告人白映向、于德平在该公司网络店铺线上登记的法定代表人尚未变更的情况下，利用该公司网络店铺转让前的经营综合状况，从被害单位重庆市阿里巴巴小额贷款公司（以下简称小额贷款公司）骗得专供网络店铺日常生产经营周转的信用贷款571000元，之后被告人白映向支付被告人于德平好处费5000元，其余钱款部分取现用于消费，部分通过POS机刷卡转入其银行账户。后被告人于德平支付叶某3000元。被告人白映向、于德平在获得贷款后，放弃对网络店铺的经营，未按照贷款合同的规定偿还任何本金和利息。经查，被告人白映向、于德平等人将所骗取的贷款，大部分用于支付卖家转让费用，其余用于支付犯罪时的差旅费用、偿还个人债务、个人消费等用途。综上，被告人白映向、于德平诈骗被害人相某200000元、被害人窦某1883002.82元，共1083002.82元；贷款诈骗金额共3293000元。对于以上指控事实，公诉机关提交了相应的证据。公诉机关认为，被告人白映向、于德平的行为均已构成诈骗罪、贷款诈骗罪，应予数罪并罚。其中被告人于德平系从犯，依法应当减轻处罚，诉请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十三条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十九条之规定，予以判处，并建议对被告人白映向犯诈骗罪在有期徒刑十年至十二年之间量刑，犯贷款诈骗罪在有期徒刑十年至十二年之间量刑，均并处罚金；对被告人于德平犯诈骗罪在有期徒刑四年至五年之间量刑，犯贷款诈骗罪在有期徒刑四年至五年之间量刑，均并处罚金。被告人白映向辩解:自己实质上没有冒名，只是自称“小南”或者姓“傅”；其与于德平等人不是同伙关系，是垫资给于德平等人购买店铺，事后收取中介费、利息等，没有犯罪故意；公司法人工商登记已经变更，贷款以公司名义合法取得，自己不是法人，没有经营、还贷的义务；指控的第一节中的200000元与第二节中的975000元是公司原法人申请获取贷款。其行为不构成犯罪。被告人于德平当庭提出自己对白映向购买网店后怎样进行贷款操作并不知情。被告人白映向的辩护人提出：1、白映向在本案中身份是垫资人、中介人，白映向收取了借款本息、手续费及其他费用并将网店交接给于德平、付某等新法人后已经履行了应有义务，本案的发生是新法人不经营、不还贷所致；2、白映向冒名“南亚涛”、“傅某1”与贷款行为没有实质关联，且本案无任何虚构事实或隐瞒真相的行为；3、本案贷款主体均系单位，而单位不能成为贷款诈骗罪的主体，故不能以贷款诈骗罪追究被告人的刑事责任；4、指控白映向犯诈骗罪不成立，本案还款义务人是公司，而被害人相某、窦某1非但没有财产损失却是受益人；综上，指控白映向犯诈骗罪、贷款诈骗罪没有事实、法律依据。若法庭认为白映向的行为构成犯罪，则指控的第二节诈骗金额应认定为270000元，白映向从“舞泡网”的所得350000元其中有80000元是其提交的押金；事后网商银行从各公司的支付宝账户扣取还款的金额应予减抵犯罪金额；另外从轻量刑情节有：白映向实际获得的款项金额较小，大部分用于支付转让费，且表示愿将实际获得的款项退还；到案后能如实供述案件的基本事实；且系初犯。被告人于德平的辩护人除同意被告人白映向的辩护人提出的本案不存在虚构事实或隐瞒真相的行为及定性为诈骗罪、贷款诈骗罪没有事实、法律依据外，还提出：指控的第一节犯罪事实中于德平主观上不明知白映向会利用网店进行贷款诈骗，于德平无犯罪主观上的故意，该节不应认定于德平犯罪；对其余部分犯罪，于德平主观上不具有非法占有目的，以骗取贷款罪对于德平定罪处罚更能体现罪责刑相适应的原则。另于德平系从犯，具有坦白情节，且系初犯，并愿意退赃，请求法庭对其减轻处罚并适用缓刑。经审理查明：一、贷款诈骗罪1、2016年6月份，被告人白映向冒名“南亚涛”要求被告人于德平与其合作购买网店，由于德平担任法人并给予好处费。同年6月13日，白映向通过“淘铺王”网络中介平台联系李某、相某，并与其签订转让协议，收购了李某、相某经营的连云港群杰贸易有限公司并取得该公司名下的网络店铺“功臣羊旗舰店”、“群杰鞋类专营店”的经营控制权，以于德平作为法人办理了线下工商变更登记手续。手续变更后，白映向称转让费不够，要求原法人在该公司网络店铺线上登记的法人尚未变更的情况下，利用该公司网络店铺转让前的综合经营状况，从被害单位网商银行贷款200000元作为转让费，并在协议中约定由新法人于德平承担还款责任。同月22日，白映向在该公司网络店铺线上登记的法人未变更的情况下，利用该公司网络店铺转让前的经营综合状况，又从被害单位网商银行骗得专供网络店铺日常生产经营周转的信用贷款969000元，钱款转入白映向控制的银行账户。事后，白映向分几次转给于德平好处费共40000元。白映向获得贷款后，放弃对网络店铺的经营，未按照贷款合同的规定偿还任何本金和利息。2、2016年9月18日，被告人白映向冒名“南亚涛”伙同刘某（另案处理）通过“舞泡网”网络中介平台与王某1、潘某签署公司股权与商城转让协议，收购了广州市阿娇服饰有限公司并取得该公司名下的网络店铺“佟依馨旗舰店”的经营控制权，以刘某作为法人并完成了线下工商变更登记手续。次日，白映向在该公司网络店铺线上登记的法人尚未变更的情况下，利用该公司网络店铺转让前的经营综合状况，从被害单位万向信托骗得专供网络店铺日常生产经营周转的信用贷款1000000元；同月23日，白映向将钱款转入其控制的银行账户，部分通过POS机刷卡转入其个人银行账户，部分提取现金。白映向和刘某获得贷款后，放弃对网络店铺的经营，未按照贷款合同的规定偿还任何本金和利息。3、2016年10月19日，被告人白映向冒名“南亚涛”伙同被告人于德平（已知天猫贷款漏洞与白映向收购网店的目的）及由其介绍参与的付某（另案处理）通过“舞泡网”网络中介平台与汪某、何某签署公司股权与商城转让协议，收购了温州市诺兰卫浴科技有限公司并取得该公司名下的网络店铺“诺兰旗舰店”的经营控制权，以付某作为法人并完成了线下工商变更登记手续。同年11月1日，白映向、于德平在该公司网络店铺线上登记的法人尚未变更的情况下，利用该公司网络店铺转让前的经营综合状况，从被害单位万向信托骗得专供网络店铺日常生产经营周转的信用贷款753000元。次日，白映向将其中70000元转入于德平的工商银行卡（尾号4682）内，余款转入白映向控制的银行账户，后白映向通过POS机刷卡将钱转入其本人名下的招商银行账户（尾号3298）。于德平通过微信转账20000元给付某作为好处费。白映向、于德平在获得贷款后，放弃对网络店铺的经营，未按照贷款合同的规定偿还任何本金和利息。4、2016年12月14日，被告人白映向冒名“傅某2”伙同于德平及由其介绍参与的叶某（另案处理）通过“易店无忧”（成某拉冠网络科技有限公司）网络中介平台与杨某2签署公司股权与天猫商城转让合同，收购了义乌古某日用品有限公司并取得该公司名下的网络店铺“古某家居专营店”的经营控制权，以叶某作为法人并完成了线下工商变更登记手续。同月25日，白映向、于德平在该公司网络店铺线上登记的法人尚未变更的情况下，利用该公司网络店铺转让前的经营综合状况，从被害单位小额贷款公司（现更名重庆市蚂蚁商诚小额贷款公司）骗得专供网络店铺日常生产经营周转的信用贷款571000元。次日，白映向将部分钱款通过POS机刷卡转入其银行个人账户，部分钱款取现用于消费，并支付于德平好处费5000元。后于德平支付叶某好处费3000元。白映向、于德平在获得贷款后，放弃对网络店铺的经营，未按照贷款合同的规定偿还任何本金和利息。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、被告人白映向的供述，供认其会选择贷款额度相对较高的网店作为目标；其与于德平等人均不会去经营、管理网店，主要就为了搞到贷款，没有想还款，基本也都没有能力偿还，反正其不是法人，不用其还款；贷款均由其通过手机、电脑操作，具体是交接后原法人将网店支付宝、手机绑定等情况全部移交给其，支付宝关联天猫店，其在天猫后台申请了最高额贷款，系统默认了原法人，可以修改，但其没有修改；第二节其找了刘某作为法人，一样的套路，第三节其原是叫刘某，后来刘某找不到了，让于德平介绍一个人来做法人，付某、叶某都是于德平介绍过来的；贷出来的钱都转到其掌控的银行卡里，被其挥霍掉了；其干过贷款这个行业，知道觉得不行，就是诈骗，具体哪类诈骗其不知道；其说自己叫南亚涛，或者叫其南哥，南亚涛的身份证已经扔掉。白映向对于德平、付某、刘某的辨认笔录。2、被告人于德平的供述，供认其于2016年3月在QQ群认识一个叫南亚涛的人，南亚涛想用其名义一起购买网店，并给其报酬40000元；6月份其与南亚涛到连云港，让其当群杰贸易公司新法人，其去工商将营业执照变更后进行了网店交接，对方将相关资料交接给南亚涛后其遂回广州，之后南亚涛陆续给其转了40000元；9月份，南亚涛又要其当法人购买网店，其就怀疑做违法事情，要南亚涛将事情说清楚，才知天猫贷款有漏洞，购买网店目的是骗取贷款的事实；后来其还联系付某、叶某作法人同南亚涛合作分别到温州、义乌骗取贷款，具体操作都是南亚涛，其只知大概，其收到南亚涛的好处费有转给付某20000元、叶某3000元；其与付某、叶某均不会经营网店，亦没有经营意愿。于德平对白映向的辨认笔录。3、证人付某的证言，证实其经于德平介绍帮“南哥”到温州签名做个法人，店铺所有东西都交在“南哥”和于德平手上，其收取好处费20000元事实。付某对于德平的辨认笔录。4、证人黄某的证言，证实2016年6月份，其丈夫于德平与南亚涛购买网店，由于德平当法人并收取好处费；同年9月份，于德平和南亚涛去天津购买网店回来后告知其南亚涛购买网店是为了贷款；同年10月底于德平介绍付某给南亚涛当法人，其跟着于德平与南亚涛、付某一起去温州购买网店，事后于德平收取好处费，并转账20000元给付某；同年11月份，于德平介绍叶某给南亚涛当法人，其跟着于德平与南亚涛、叶某到义乌购买网店，事后于德平收取好处费，并转账3000元给叶某。5、证人余某的证言、贷款合同、“天猫信用贷款”的产品说明、天猫信用贷款店铺变更信息之后的情况说明、远程勘验工作记录、申贷流程操作网页截图及视频等，证实上述被害单位在贷款合同里均注明天猫贷款用途为专用于网店日常生产经营周转，还款方式为按月等额本金（12个月），如借款人未能按贷款合同约定偿付到期本息等情形，被害单位有权自主决定合同项下已发放的部分或全部贷款提前到期；网店转让都应由新法人及时向后台进行报备，对于正在转让或刚转让的天猫网店是不予贷款；上述4节事实均系在完成工商登记、支付宝账号、密码等交接后，故意不上传新法人资料到天猫后台报备，利用原法人身份信息申请贷款，致网商银行误以为网店经营者为原法人而批准发放贷款，在取得贷款后放弃经营，致使网店价值丧失；申请贷款时系统会默认原法人信息，可以进行修改；由于工商部门网站信息更新滞后或者客户未及时报备企业变更或人工审核天猫企业信息变更的时长等因素，会导致天猫网店后台的店铺公司基本信息和法人、股东基本信息与企业已在工商部门线下登记变更的信息无法同步，因此贷款人特别要求借款人在申贷过程中填写提供给贷款人或贷款服务顾问的所有文件和资料都是真实、准确、完整和有效。6、证人陈某1的证言、《天猫服务协议》，证实天猫网店每年12月26日前要向天猫技术有限公司缴服务费，否则网店所有信息都被注销，该网店就没有了商业价值。7、证人李某的证言、转让协议、“功臣羊旗舰店”及“群杰鞋类专营店”贷款申请表、网商银行经营性贷款合同、贷款放款记录、群杰贸易催收行动记录、催收短信记录、账户贷款到账记录、账户资金提现记录、银行账户交易明细、贷款账户扣款情况说明。证实第1节事实，借款人为连云港群杰贸易有限公司，均在申贷当日发放贷款，并贷款资金的去向情况，获贷后该天猫店铺未按约还款；案发后，被害单位从该天猫店铺退回两个支付宝账内的天猫商城服务年费、解冻保证金、交易款等共102122.98元予以自动扣款。李某还证实主要与其商谈、交接的是自称南亚涛的人。8、证人王某1的证言、公司股权与商城转让协议、企业营业执照、店铺交接确认书、“佟依馨旗舰店”贷款申请表、网商银行经营性贷款合同、贷款放款记录、“佟依馨旗舰店”催收行动记录、催收短信记录、账户贷款到账记录、账户资金提现记录、银行账户交易明细、贷款账户扣款情况说明。证实第2节事实，借款人为广州市阿娇服饰有限公司，在申贷当日发放贷款，并贷款资金的去向情况，获贷后该天猫店铺未按约还款；案发后，被害单位从该天猫店铺退回支付宝账内的天猫商城服务年费、解冻保证金及交易款等共69280.46元予以自动扣款。王某1还证实主要与其商谈、交接的是自称南先生的人。王某1对白映向、刘某的辨认笔录，白映向就是自称南先生的人。9、证人汪某的证言、公司股权与商城转让协议、企业营业执照、“诺兰旗舰店”贷款申请表、网商银行经营性贷款合同、贷款放款记录、“诺兰旗舰店”催收行动记录、催收短信记录、账户贷款到账记录、账户资金提现记录、银行账户交易明细、贷款账户扣款情况说明。证实第3节事实，借款人为温州市诺兰卫浴科技有限公司，在申贷当日发放贷款，并贷款资金的去向情况，获贷后该天猫店铺未按约还款；案发后，被害单位从该天猫店铺退回支付宝账内的解冻保证金及交易款等共6764.47元予以自动扣款。于德平支付给付某的转账凭证记录。汪某对白映向、于德平、付某、刘某的辨认笔录，汪某还证实主要与其商谈、交接的是白映向。10、证人杨某1均的证言、天猫商城及股权转让合同、企业变更登记及营业执照、“古某家居专营店”贷款申请表、网商银行经营性贷款合同、贷款放款记录、“古某家居专营店”催收行动记录、催收短信记录、账户贷款到账记录、账户资金提现记录、银行账户交易明细、贷款账户扣款情况说明。证实第4节事实，借款人为义乌古某日用品有限公司，在申贷当日发放贷款，并贷款资金的去向情况，获贷后该天猫店铺未按约还款；案发后，被害单位从该天猫店铺支付宝内余额自动扣款21110.31元。于德平支付给叶某的转账凭证记录。杨某2对白映向、于德平的辨认笔录，杨某2还证实主要与其商谈、交接的是白映向。证人陈某2的证言及“傅某2”身份证复印件，证明其系在义乌帮白映向等人代办法人变更业务的人员，白映向曾向他出示“傅某2”身份证的情况。二、诈骗罪2016年9月份，被告人白映向冒名“南亚涛”伙同被告人于德平（已知白映向收购网店的目的）通过“舞泡网”网络中介平台与天津米思乐自行车有限公司的经营者窦某1、方某1协商收购该公司的股权及该公司名下网络店铺“亿事达旗舰店”的经营控制权。同月12日，白映向、于德平要求窦某1事先在“亿事达旗舰店”天猫后台向网商银行贷款975000元作为店铺周转资金备用，并签署贷款责任声明，承诺由于德平、“南亚涛”偿还该笔贷款。同月21日，白映向、于德平到天津与窦某1完成了线下工商变更登记手续，由窦某1将所贷款项在扣除转让费后所剩余的480000元充值至“舞泡网”平台，因“舞泡网”平台要将变更情况上传天猫后台并得到确认后才支付白映向、于德平款项。同年10月12日，窦某1、方某1发现贷款未按合同规定偿还，遂不同意“舞泡网”平台支付款项，白映向被迫同意“舞泡网”平台支付给窦某191997.18元去偿还第一笔到期贷款。同年11月11，白映向从“舞泡网”平台提取350000元（已扣除中介费）转入其控制的银行账户，并支付给于德平好处费30000元。获得上述款项后，白映向、于德平放弃对店铺的经营，且未兑现还贷承诺。事后，网商银行自动扣款该天猫店铺支付宝账内余款2722.49元。上述事实，有被告人白映向、于德平在侦查期间供述、被害人方某1的陈述、公司股权与商城转让协议、天猫贷款责任声明书、被害人窦某1的相关贷款资料、网商银行的催收行动记录、催收短信记录、贷款账户扣款情况说明、银行账户交易明细等证据所证实。2017年1月12日，被告人白映向、于德平被公安机关抓获归案。认定本案事实并经庭审质证的其他证据还有：1、证人常某、曾某、董某、乔某、吴某、王某2、崔某的证言及对白映向的辨认笔录，白映向的供述及对常某、乔某、王某3、曹某、董某的辩认笔录，银行卡交易明细；证实白映向使用上述等人银行卡的情况。2、扣押决定书及扣押清单，证明公安机关从被告人白映向处扣押中信银行卡两张（分别为乔某、崔某的信用卡）、苹果手机一部、笔记本电脑一台的情况。3、支付宝交易数据，证实被告人白映向、于德平等人没有经营上述网店。4、工商登记情况、营业执照、信托服务关系说明书，证实上述被害单位的金融机构资质等情况。5、抓获经过，证实二被告人均系被动到案的情况。6、常住人口信息，证明二被告人的具体身份。上述证据，均系依法取得，证据之间能相互印证，且与本案事实相关，本院均予确认。针对公诉机关的指控、被告人的辩解及辩护人所提的辩护意见，本院综合评判如下：关于被告人于德平参与第1节贷款诈骗犯罪问题。经查认为，本案现有证据不能证明于德平在刚受邀参与担任法人收取好处费时明知白映向收购网店的真实意图，主观上与白映向并不具有诈骗的共同故意，于德平参与的该节行为不应认定其为犯罪。对公诉机关指控于德平的该节犯罪，不予支持。其辩护人提出该节事实不应认定于德平犯罪的意见，予以采纳。关于被告人白映向辩解自己行为不构成犯罪及二辩护人认为指控二被告人犯诈骗罪、贷款诈骗罪没有事实、法律依据的问题。经查认为，白映向、于德平伙同他人收购“功臣羊旗舰店”及“群杰鞋类专营店”、“佟依馨旗舰店”、“诺兰旗舰店”、“古某家居专营店”网络店铺及其所属实体企业，纯粹是为了获取贷款，在收购网络店铺后没有任何的正常经营记录，在获取网络店铺实际经营控制权后，利用线上线下信息变更的时间差，立即以收购的网络店铺在收购前的经营综合状况申请网上贷款，从而获取金融单位的贷款，且白映向等人在短期内陆续收购上述多家网络店铺，获取各店铺最高额贷款后从未按贷款约定偿还任何本息，并放弃对网络店铺的经营致店铺商业价值丧失，综上情节，可以认定白映向、于德平具有非法占有贷款的主观故意，其行为均构成贷款诈骗罪；白映向冒名伙同于德平以购买网店并承诺还贷为由骗取被害人窦某1、方某1的贷款资金，用该笔款项获取店铺并提取除相关费用外的多余资金，因贷款当时法人未变更，店铺仍系窦某1、方某1所有，白映向、于德平的行为是对窦某1、方某1实施诈骗，骗取的是窦某1、方某1已贷的资金，白映向、于德平的行为均构成诈骗罪。白映向的辩护人还提出单位不能成为贷款诈骗罪主体的意见，因白映向、于德平等人收购网店及实体公司，其目的就是为实施诈骗犯罪，是借公司之名实施犯罪，非为经营公司或公司经营过程中的犯罪，故本案系个人犯罪。于德平的辩护人还提出以骗取贷款罪对于德平定罪量刑的意见，因于德平明知白映向实施诈骗行为，但为获取好处费仍积极参与并介绍他人参与实施犯罪，其与白映向系共同犯罪。综上，白映向及二辩护人所提的上述意见不符合本案查明的事实与法律规定，均不予采纳。白映向的辩护人还提出网商银行从各公司的支付宝账户扣取还款的金额应予折抵犯罪金额的意见，经查认为，白映向在获取贷款后犯罪已既遂，事后网商银行从各公司的支付宝账户扣取还款的金额系被害单位的自救行为，该金额不应予以折抵犯罪金额，故辩护人该点意见亦不予采纳。关于诈骗被害人窦某1、方某1的金额问题。经查认为，被害人窦某1、方某1向网商银行贷款975000元，该款扣除网店转让费等相关费用，支付窦某191997.18元偿还第一期贷款，扣除“舞泡网”平台的中介费，白映向、于德平虽实际获取仅270000元（提取350000元，其中80000元是白映向提交的押金）但诈骗金额认定除支付的91997.18元外，其他费用系犯罪成本，不应予以扣除，故认定诈骗金额为883002.82元。白映向的辩护人所提诈骗金额应认定为270000元的意见，不予采纳。关于公诉机关指控诈骗李某、相某200000元的问题。经查认为，白映向提出让李某贷款200000元作为支付李某的转让费，让新法人承担还款责任时，线下工商变更登记已经完成，李某系受白映向欺骗帮其实施了上述贷款行为，应认定为贷款诈骗犯罪。对公诉机关指控该部分犯罪事实的定性予以纠正。综上，被告人白映向骗得金融机构贷款累计3493000元，其中被告人于德平参与金额计1324000元；被告人白映向、于德平诈骗金额计883002.82元。本院认为，被告人白映向、于德平以非法占有为目的，结伙诈骗其他金融机构的贷款，数额特别巨大；又诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为均已构成贷款诈骗罪、诈骗罪，应予数罪并罚。公诉机关指控的罪名成立，予以支持；但指控的金额有误，依法予以纠正。被告人白映向在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应按照其所参与的全部犯罪处罚；其在庭审中拒不认罪，不应认定有坦白情节，其辩护人据此所提从轻量刑的辩护意见，不予采纳；其他从轻量刑辩护意见，符合事实，予以采纳。被告人于德平在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应予减轻处罚；其归案后有坦白情节，依法予以从轻处罚，其辩护人所提对其减轻处罚的辩护意见，符合事实与法律规定，予以采纳；但提出对其适用缓刑的意见，不符合法律规定，不予采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人白映向犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五万元；决定执行有期徒刑十四年，并处罚金人民币十五万元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月20日起至2031年6月18日止。)二、被告人于德平犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元；决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月20日起至2022年6月18日止。)三、随案移送的作案工具手机一部、笔记本电脑一台，予以没收；继续追缴被告人白映向、于德平的违法所得并发还给相应的被害单位及被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。（此页无正文）审 判 长  周建华人民陪审员  陈继秀人民陪审员  杨一丹二〇一八年十二月二十七日法官助理杨璧玮代书 记员  王莎妮附：本判决援引的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十三条【贷款诈骗罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：编造引进资金、项目等虚假理由的；使用虚假的经济合同的；使用虚假的证明文件的；使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；以其他办法诈骗贷款的。第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条第一款【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第三款【坦白】犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条【判决宣告前一人犯数罪的并罚】判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。