福建省福州市仓山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）闽0104刑初758号 公诉机关福州市仓山区人民检察院。 被告人林金朋，男，1970年8月19日出生于福建省闽侯县，汉族，初中文化，无固定职业，户籍地福建省闽侯县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年8月26日羁押于福建省建瓯市看守所，同年8月29日被福州市公安局仓山分局刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 福州市仓山区人民检察院以仓检诉刑诉（2018）294号起诉书指控被告人林金朋犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月22日向本院提起公诉。2018年7月12日，本院原审作出（2018）闽0104刑初350号刑事判决认定被告人林金朋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币十万元。被告人林金朋提出上诉。福州市中级人民法院以原审判决认定部分事实不清，证据不足为由，于2018年9月7日作出（2018）闽01刑终1074号刑事裁定，撤销原判，发回重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭进行了审理。福州市仓山区人民检察院指派检察员张家兴，检察官助理许青青出庭支持公诉。被告人林金朋到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 福州市仓山区人民检察院指控： 2013年4月份至2016年2月份期间，被告人林金朋协助黄伟珍（已判决）在福建省福州市仓山区城门镇某村先后组织了6班500元至1000元的民间标会，向黄某1、许某1等九十余名群众非法吸收公众存款人民币1600余万元，于2016年2月份倒会，造成会员巨额经济损失。被告人林金朋于2017年8月26日在G3高速公路建州服务区被民警抓获。 公诉机关认为，被告人林金朋伙同他人以组织民间标会的方式非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，提请本院以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。就上述指控，公诉机关提供了相关证据予以证实。 被告人林金朋对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。 经审理查明： 2013年4月份至2016年2月份，为谋取非法利益，黄伟珍（已判刑）在福建省福州市仓山区城门镇某村先后组织6班500元至1000元的民间标会，向被害人黄某1、许某1等90余名群众非法吸收存款。期间，被告人林金朋协助妻子黄某25吸纳会员、收取会钱及摇骰子组织标会等。2016年2月份上述6班民间标会倒会，造成被害人黄某1、许某1等90余名会员经济损失。经福建鹏华会计师事务所有限公司审计，涉案6班民间标会累计经手总额16333361元。2017年8月26日，民警在G3高速公路建州服务区抓获被告人林金朋。 上述事实，有公诉机关经当庭举证、质证，予以确认的下列证据证明： 1、被害人黄某2、潘某1、陈某1、林某1、郑某1、陈某2、陈某3、翁某、林某2、陈某4、黄某3、杨某1、林某3、施某、黄某4、刘某1、黄某1、许某1、黄某5、连某1、黄某6、林某4、程某、杨某2、陈某5、陈某6、潘某2、黄某7、黄某8、郑某2、许某2、郭某、陈某7、刘某2、黄某9、陈某8、林某5、陈某9、欧某、陈某10、陈某11、魏某、张某2、黄某10、郑某3、陈某1黄某11、杨某3、潘某3、黄某12、陈某13、林某6、郑某4、林某7、陈某14、林某8、刘某3、黄某13、黄某14、郑某5、林某9、潘某4、林某10、刘某4、黄某15、林某1连某2、林某1黄某16、刘某5、黄某17、金某、陈某15、林某13、黄某18、林某14、林某1林某16、黄某19、林某17、庄某、孙某、林妹妹、黄某20、黄某21、薛某、何某、陈某16、潘某5、刘某6、蔡某、郑某6、林某18、黄某22、余某、郑某7、黄某23、林某19、张某3、张某4、林秀珠的陈述及辨认笔录，证实2013年4月份至2016年2月份，黄伟珍在福建省福州市仓山区城门镇绍岐村先后组织6班500元至1000元的民间标会，向他们非法吸收存款。经对照片辨认，上述被害人辨认出组织民间标会的黄某25或协助黄某25的被告人林金朋。 2、证人黄某24的证言及辨认笔录，证实黄伟珍在福建省福州市仓山区城门镇绍岐村组织民间标会的事实。 3、同案犯黄某25的供述及辩解，证实2013年4月份至2016年2月份，她在福建省福州市仓山区城门镇某村先后组织6班500元至1000元的民间标会，2016年2月份上述6班民间标会倒会。 4、被告人林金朋在庭审阶段的供述及辩解，供认在黄某25组织民间标会期间，他曾协助黄某25收取会钱，摇骰子组织开标。 5、接受证据清单、会单及买会凭证复印件、转账凭证、银行账户明细，证实黄某25组织的民间标会及与会脚的钱款往来情况。 6、被告人动车记录资料、情况说明，《工友证明》、《工作证明》、《居住证明》，证人刘某7、梅某、詹某、林某20、曹某的证言及辨认笔录，证实被告人林金朋经常往返于三明及福州市，且大部分时间在福州市。 7、常住人口详细查询结果，证实被告人林金朋的身份情况。 8、到案经过、建瓯市看守所出具的《证明》，证实被告人林金朋的到案情况。 9、福建鹏华会计师事务所有限公司鹏华（2017）专审006号《专项审计报告》，证实涉案6班民间标会累计经手总额16333361元。 本院认为，被告人林金朋伙同他人以民间标会的方式非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立。被告人林金朋在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，依法予以减轻处罚。被告人林金朋归案后如实供述其的罪行，依法予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第十项、第三条第二款第一项之规定，判决如下： 一、被告人林金朋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月29日起至2019年2月28日止。罚金应于本判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人林金朋与同案犯黄伟珍共同退赔被害人经济损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  吴洪飞 人民陪审员  陈小兰 人民陪审员  陈 云 二〇一八年十二月十七日 法官助理庄李洁 书记员江洁琼 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 1、第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 2、第二十五条：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 3、第二十七条：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 4、第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 5、第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 6、第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 7、第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 1、第二条：实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 2、第三条：非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。