广西壮族自治区兴安县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）桂0325刑初234号 公诉机关广西壮族自治区兴安县人民检察院。 被告人王新有，曾用名王受弟，男，出生于广西兴安县，汉族，高中文化，农民，户籍地广西壮族自治区桂林市兴安县，住兴安县。因涉嫌犯诈骗罪、信用卡诈骗罪于2018年3月21日被刑事拘留，同年4月24日经兴安县人民检察院比准逮捕，次日由兴安县公安局执行逮捕。现羁押于兴安县看守所。 辩护人黄立志，广西灵湖律师事务所律师。 兴安县人民检察院以兴检刑诉（2018）261号起诉书指控被告人王新有犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2018年11月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。兴安县人民检察院指派检察员李燕飞出庭支持公诉，被告人王新有及其辩护人黄立志到庭参加诉讼。现已审理终结。 兴安县人民检察院指控， 一、诈骗罪 1.2017年5月至2018年3月，被告人王新有以帮被害人刘某介绍女朋友的名义，利用自己的微信小号“爱的向往”假扮女性与刘某交往。通过网络与被害人谈某并谎称与其结婚，骗取被害人信任，多次骗取被害人钱财，共计骗取人民币61590元，其骗取的钱大部分用于网络赌博。 2.2018年1月10日，被告人王新有打电话给被害人文某，谎称可以让文某入股修正药业兴安县代理，文某分别于2018年1月12日、1月16日分别通过手机银行转账两次各10000元到王新有建设银行账户，共计骗取文某20000元。 3.2018年1月17日，被告人王新有向被害人蒋某谎称他能帮忙购买收益性养老保险，称一次性交30000元可以每个月收益700到1000元，骗取被害人蒋某30000元。 4.2018年3月11日，被告人王新有向被害人张某谎称帮其在微信上介绍女朋友，后被告人王新有用自己的微信小号“爱的向往”假扮女性与被害人张某进行聊天博取被害人信任，至2018年3月15日，被告人王新有以其堂弟打架受伤为由骗取被害人张某5000元。 综上，被告人王新有共诈骗4次，诈骗金额116590元。 二、信用卡诈骗 2018年1月23日，被告人王新有向被害人胡某谎称他能办理慢××补助卡，骗取被害人胡某的信任，让被害人胡某到邮政银行办理银行卡，并把银行卡的预留手机号码填写成王新有的手机号码，胡某存10000元现金到该账户，之后王新有用手机通过网上银行将被害人卡内的10000元转入自己其名下的建设银行卡内。 公诉机关认为，被告人王新有以非法占有为目的，采取虚构的事实的方式骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究被告人的刑事责任。被告人王新有冒用他人的信用卡，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项之规定，应当以信用卡诈骗罪追究被告人的刑事责任。被告人王新有一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当数罪并罚。提请本院依法判处。 被告人王新有对公诉机关指控的犯罪事实及诈骗罪无异议，表示认罪并请求从轻处罚，但对指控的信用卡诈骗罪有异议，认为其骗取胡某钱财的行为只构成一般的诈骗罪，不构成信用卡诈骗罪。 辩护人提出被告人归案前已将骗取的部分钱款退还给了被害人，该退还部分应从指控诈骗的金额中予以减除；被告人骗取被害人胡某钱财的行为是一般的诈骗，不构成信用卡诈骗；被告人系初犯，认罪态度好，其也愿意赔偿被害人的经济损失，故建议对被告人从轻处罚。 经审理查明， 一、诈骗罪 1.2017年5月至2018年3月，被告人王新有以帮被害人刘某介绍女朋友的名义，利用自己的微信小号“爱的向往”假扮女性与刘某交往。通过网络与被害人谈某并谎称与其结婚，骗取被害人刘某信任，多次骗取被害人刘某钱财，共计骗取人民币61590元。 2.2018年1月10日，被告人王新有打电话给被害人文某，谎称可以让文某入股修正药业兴安县代理，文某分别于2018年1月12日、1月16日分别通过手机银行转账两次各10000元到王新有建设银行账户，共计骗取文某人民币20000元，后被告人退还了人民币4000元给文某。 3.2018年1月17日，被告人王新有向被害人蒋某谎称他能帮忙购买收益性养老保险，称一次性交30000元可以每个月收益700到1000元，骗取被害人蒋某人民币30000元。 4.2018年3月11日，被告人王新有向被害人张某谎称帮其在微信上介绍女朋友，后被告人王新有用自己的微信小号“爱的向往”假扮女性与被害人张某进行聊天博取被害人张某的信任，至2018年3月15日，被告人王新有以其堂弟打架受伤为由骗取被害人张某人民币5000元。 综上，被告人王新有共诈骗4次，诈骗金额116590元，其骗取的钱大部分用于网络赌博和个人消费。 二、信用卡诈骗 2018年1月23日，被告人王新有向被害人胡某谎称他能办理慢××补助卡，骗取被害人胡某的信任，让被害人胡某到邮政银行办理银行卡，并把银行卡的预留手机号码填写成王新有的手机号码，被害人胡某存人民币10000元现金到该账户，之后被告人王新有用手机通过网上银行将被害人胡某卡内的人民币10000元转入自己其名下的建设银行卡内。 上述事实，被告人王新有在审理过程中无异议，并有户籍证明、抓获经过、银行交易记录、收条、银行回执、借条、不动产登记资料查询结果证明、情况说明；被害人刘某、文某、蒋某、张某、胡某的陈述；辨认笔录及照片；被告人王新有的供述等证据予以证实。 根据本案的事实和证据，本院评判意见如下： 一、被告人王新有以欺骗的方式非法获取被害人胡某银行储蓄卡信息资料，并通过互联网、通讯终端使用，将害人胡某银行卡内的存款转入其自己名下的银行卡，其行为符合信用卡诈骗的构成要件，故被告人和辩护人提出骗取被害人胡某钱财的行为是一般的诈骗，不构成信用卡诈骗的辩护意见，本院不予采纳。 二、被害人刘某和文某在将被诈骗的钱款转入被告人账户时，被告人的诈骗行为既以完成，并构成既遂，对于事后被告人退还的部分钱款，应认定为退出部分赃款，在量刑时可作酌定从轻情节予以考虑，故辩护人提出应将退还部分从指控诈骗的金额中予以减除的辩护意见，本院不予采纳。 本院认为，被告人王新有以非法占有为目的，采取虚构事实的方式多次骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，应当处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。被告人王新有冒用他人的信用卡，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项之规定，构成信用卡诈骗罪，应当处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。被告人王新有一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当数罪并罚。被告人王新有当庭认罪，并退赔了部分受害人的部分经济损失，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第三项、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人王新有犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币四万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币六万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月21日起至2023年9月20日止。罚金限判决生效后30日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。） 二、责令被告人王新有退赔给被害人刘某经济损失人民币六万一千五百九十元，退赔给被害人文某经济损失人民币一万六千元，退赔给被害人蒋某经济损失人民币三万元，退赔给被害人张某经济损失人民币五千元，退赔给被害人胡某经济损失人民币一万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向桂林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  黄 恺 人民陪审员  黄立富 人民陪审员  唐仁权 二〇一八年十二月十四日 书 记 员  赵秀琼