河北省巨鹿县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）冀0529刑初137号 公诉机关河北省巨鹿县人民检察院。 被告人路某，男，汉族，1959年7月9日出生于河北省邯郸市成安县，初中文化，户籍所在地及现住址邯郸市成安县，务农。因本案于2017年12月27日被刑事拘留，同年12月29日被取保候审。 被告人王海宾，男，汉族，1971年11月15日出生于河北省邯郸市成安县，初中文化，户籍所在地及现住址邯郸市成安县，务农。因本案于2017年12月27日被刑事拘留，同年12月29日被取保候审。 巨鹿县人民检察院以巨检公诉刑诉[2018]131号起诉书指控被告人路某、王海宾犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。巨鹿县人民检察院指派检察员周利锋出庭支持公诉，被告人路某、王海宾等到庭参加了诉讼。现已审理终结。 巨鹿县人民检察院指控：2012年10月份，路某（已判决）在巨鹿县成立了巨鹿县瑞通投资咨询有限公司，未经有关部门批准，向社会公众开展存款业务，以投资入股方式吸收资金。被告人路某、王海宾负责该公司日常运营，在明知该公司不具备吸收存款资质的情况下，为公司发展负责吸收存款的代办员12人，代办员共吸收177名群众存款共计438.6677万元，造成群众损失424.7675万元。 公诉机关就上述指控提交和出示了被告人的供述、证人证言、书证等证据。公诉机关认为，被告人路某、王海宾明知他人非法吸收公众存款而提供帮助，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。案发后二人主动投案，到案后如实供述，其行为符合《中华人民共和国刑法》第六十七条。 被告人路某、王海宾当庭对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议。 经审理查明：2012年10月份，路某（已判决）在巨鹿县成立了巨鹿县瑞通投资咨询有限公司（以下简称“瑞通公司”），未经有关部门批准，向社会公众开展存款业务，以投资入股方式吸收资金。被告人路某、王海宾负责该公司日常运营，在明知该公司不具备吸收存款资质的情况下，为公司发展负责吸收存款的代办员12人，代办员共吸收177名群众存款共计438.6677万元，造成群众损失424.7675万元。 瑞通公司代办员因吸收公众存款领取的手续费和奖励情况：周墨彩5600元、刘根朝3800元、周文彬4104元、刘仁涛2300元、臧金敬216元、王玲改4000元、孙建民1080元、王立学8000元、马彩芬25000元、师建国11000元、马培栋20520元。 集资参与人领取超过本金的回报情况：王洪超648元、王迎娟720元、党瑞金3600元。 被告人路某、王海宾自动投案，如实供述自己的罪行。上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据证实： 1、被告人路某的供述，载明：2013年初，我来巨鹿在路某经营的瑞通公司帮忙。路某是负责人，我主要负责把王海宾收取的资金存到路某的银行卡上，及打理公司日常工作。王海宾负责下村发展代办员拉存款。吸收的群众的钱都给了路某。 2、被告人王海宾的供述，载明：路某在巨鹿经营瑞通公司，吸收群众存款再投资到别的项目。路某是业务经理，同时负责会计、负责发展信贷员、吸收存款，并将吸收来的存款打给路某，我负责开车和发展信贷员、收群众存款。瑞通公司吸收存款面向社会，谁都可以存款。 3、证人路某的证言，内容：2012年12月10日，我注册成立了瑞通公司，我是法定代表人。瑞通公司没有实体项目，在巨鹿开展了吸收公众存款业务，面向社会，谁都可以存款，靠高额的利息吸引储户。公司通过下村找信贷员，领信贷员到邯郸公司参观，对信贷员说瑞通公司在邯郸投资碳酸钙制造厂和邯郸电器开关厂，来宣传公司业务。吸收存款没有经过银监会和人民银行批准。吸收的资金用于邯郸本地企业投资借款，我想赚个利息差。投资的企业都被当地公安查封了，投资要不回来了。 4、瑞通公司代办员、集资参与人的证言及提交的入股单据，内容：瑞通公司吸收公众存款、集资参与人收益、代办员领取手续费和奖励情况。 5、书证（2017）冀0529刑初9号刑事判决书、（2017）冀05刑终218号刑事裁定书，内容：路某通过瑞通公司，犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币五万元。 6、书证瑞通公司工商登记资料，内容：瑞通公司2012年12月10日注册，法定代表人路某，经营项目为投资、农业信息咨询，企业形象策划。于2014年12月26日注销。 7、被告人路某、王海宾的户籍证明信。 8、瑞通公司宣传彩页，内容：该公司的部分宣传方式。 9、银监会巨鹿办事处函，内容：瑞通公司没有从事银行业金融机构业务活动资格。 10、受案登记表、立案决定书、在逃人员登记撤销表、情况说明，内容：本案由侯为通等代办员报警，2017年12月27日路某、王海宾投案自首。 本院认为，被告人路某、王海宾明知他人通过注册成立瑞通公司，违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，通过多种形式向社会公开宣传有存款业务，承诺在一定期限内还本付息，以投资入股的方式非法向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，仍积极参与，吸收数额巨大，有其他严重情节，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控本案的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。二被告人与路某构成共同犯罪。被告人路某、王海宾自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以减轻处罚。二被告人非法吸收的公众存款，应予返还。代办员从中获取的手续费和奖励应当追缴，集资参与人获取的超过本金部分的收益应当追缴，返还有直接经济损失的集资参与人。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第八项、第三条第二款第一项、第二项、第三项的规定，判决如下： 一、被告人路某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年十一个月，并处罚金人民币四万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金自本判决生效后十日内缴纳）。 被告人王海宾犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币四万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金自本判决生效后十日内缴纳）。 二、自本判决生效后十日内，被告人路某、王海宾共同返还集资参与人的经济损失（详见附表一）。 三、追缴代办员获取的手续费和奖励（详见附表二），返还集资参与人（详见附表一）。 四、追缴集资参与人获取的超过本金部分的收益（详见附表三），返还集资参与人（详见附表一）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  薄耀辉 人民陪审员  申敬芳 人民陪审员  田泽民 二〇一八年十二月二十六日 法官 助理  贠彦强 书 记 员  程 金 附表一： 姓名损失数（万元）姓名损失数（万元）周墨彩9.8837李辉3张军芳4李焕爽2.2付翠娜1.02甄平格0.3刁淑霞5王兴霞2.1刁广辉0.8徐跃芬3夏立新2.8王建轻5.2刁会丁1.054康建庄1.5刁志辉0.68李瑞亭0.8王改英1.4柴丹妹10孙焕粉2.85王雪改1孙焕春7.7王恋志3.1张焕续2.85李瑞彩2臧兆国0.6李彦兴8张换学2.85王瑞钦2.4高彩焕4.6李志群0.55周根强0.5王民选1李伟0.5王佩显2王爱芹2刘占芳3王景敏4.5李焕珍6.3袁令爽1.5李敬其1.76李根芳1.5陈清香1.5吴泽峰1王计英5孙胜芹1.7陈福行5.7李占路2.8陈新水0.5冯玉3陈福增0.6刘多如1.5陈洪起1刘运华1.8田俊满2刘树豪2.528陈金星1.7马灵伏0.92吉建豹1.8马芹锁4师东玉0.5高庆海1师建华1王玲改4吉现府0.7纪双夫1.15徐金领0.45苏双可0.9陈金利5.7解福旗0.5王玉芬1解建国2田新双0.1解群勇1.7吉改平2.85纪兆方0.7于彩香4.25纪运波1.15陈新生2王贵苓2.5李彩霞2.85宋雪格0.4吉雪勇2解自峰3吉怀波0.6秦杏彩1陈焕彩2.85解立君1.3吉德良1孟凤彩0.8吉建全1.5田风棉0.5齐圣真2.85孙亚丽0.8何彩双1.5孙丙伍0.6陈新正3.65张春花1周改灵1孙汉奇2.85马培栋2苑书革0.6谢立广2.1王立学3.25张现录3李雪敏0.7尼敬芳2田瑞园9.2谢大黑1田兴平0.5谢献群0.6李会文2谢朝宜1田兴中2.59马俊辉1.6于改棉2.85马文芳0.7王长国4.05马建东4路圣波3.85马会强4.7王立真2.85郭建敏21.2王仁良2.85马兆勇0.9杨苏英1.85马兆阳6王全振1.54马兰芹0.8李立霞2.4马运领2 李金辉1王群省1.4王新平0.6尼立通2.5李建兴2张俊昌4.5李庆勋14.42刘玉文4王朝普0.6谢书环1李栋国1陈存义1.5 樊秀英1马运昌8李近霞1马彦峰3.5李西增2.2马运爽1李超岭3谢顺波1李建涛3.65谢绍波0.5李苏仅2.5谢会平2李增华2马建元0.4李占雄1李苗芹0.7李立冰0.8马景祥2李金美1王书印2李建强1马胜军3李建斗1马秀芳2.1李瑞晓0.8马家辉1王勺章2夏桂芳3王玉珍2.3杜修领4.6李向辉6.5张敬霞6 附表二： 姓名追缴数额（元）姓名追缴数额（元）周墨彩5600孙建民1080刘根朝3800王立学8000周文彬4104马彩芬25000 刘仁涛2300师建国11000臧金敬216马培栋20520王玲改4000 附表三： 姓名追缴数额（元）姓名追缴数额（元）王洪超648党瑞金3600王迎娟720