江苏省苏州市相城区人民法院民 事 判 决 书（2018）苏0507民初6184号原告：金慧慧，女，1979年6月16日生，汉族，住苏州市相城区。委托诉讼代理人：王**，江苏德富信律师事务所律师。被告：徐惠粉，女，1981年7月12日生，汉族，住苏州市相城区。被告：徐龙生，男，1979年9月24日生，汉族，住苏州市相城区。以上两被告共同委托诉讼代理人：江雪琴，江苏王牌律师事务所律师。被告：陈培华，女，1973年11月6日生，汉族，住苏州市姑苏区。委托诉讼代理人：吕红芳，江苏永德律师事务所律师。委托诉讼代理人：丁红梅，江苏永德律师事务所律师。原告金慧慧与被告徐惠粉民间借贷纠纷一案，本院于2018年9月26日受理后，依法由审判员王建根独任审判。本院根据原告金慧慧的申请，依法追加徐龙生、陈培华为本案被告参加诉讼，本案于2018年12月25日公开开庭进行了审理，原告金慧慧及其委托诉讼代理人王**、被告徐惠粉和被告徐龙生的委托诉讼代理人江雪琴、被告陈培华的委托诉讼代理人吕红芳到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告金慧慧诉称，原告夫妇与被告陈培华夫妇及被告徐惠粉、被告徐龙生夫妇均系朋友关系。2012年10月20日，陈培华夫妇以资金周转紧为由向原告借款，原告丈夫徐红星通过银行卡二次转账共计人民币500000元给陈培华。后被告徐惠粉、被告徐龙生需资金周转，被告陈培华夫妇将原告在二人处的资金500000元转借给了被告徐惠粉、被告徐龙生。被告徐惠粉2015年5月10日再次出具借条确认。原告多次催讨未果，故诉诸法院。请求判令三被告立即归还借款共计人民币500000元，本案诉讼费由被告承担。被告徐惠粉、被告徐龙生辩称，本案中所涉借款是用于开设赌场的，原告配偶明知被告徐龙生把款项用于赌场周转仍然向其出资，根据最高人民法院、最高人民检察院关于办理赌博刑事案件具体应用法律若干问题的解释第四条规定，明知他人实施赌博犯罪活动而为其提供资金、计算机网络、通讯、费用结算等直接帮助的，以赌博罪的共犯论处，可以认定为开设赌场罪的共犯，王科是本案500000元借款的经手人，如真的如其所述，那么本案徐红星就涉及刑事犯罪，根据先刑后民原则，法庭应将有关材料移送公安机关或者检察院，待刑事案件结束后再审理本案。何亚洋的证言可以证明何亚洋在参与开设赌场案件中八次给徐红星分红共计人民币150000元，已经涉及刑事犯罪，本案已有足够的证据表明该案已涉及刑事犯罪，应先将本案移送检察院或公安机关。被告陈培华辩称，在本案中我方不应当承担归还责任，因为被告陈培华向原告借款已经归还，通过案外人王京京的账户归还到原告指定的徐惠粉的账户，因此是原告与被告徐惠粉、被告徐龙生之间的借贷关系，原告已经将被告陈培华的借条归还给陈培华本人。王科与被告陈培华是夫妻关系。原告金慧慧为证明自己的主张向本院提交的证据有：1、金慧慧身份证复印件一份、结婚证复印件一份、徐红星身份证复印件一份、徐惠粉常住人口信息复印件一份、徐龙生常住人口信息复印件一份、陈培华常住人口信息复印件一份，以证明原、被告主体。金慧慧与徐红星是夫妻关系。2、（2017）苏0507民初327号民事判决书一份、（2018）苏0507民初2170号民事裁定书一份，以证明就本案借款之前已经向法院起诉的过程。3、中国建设银行转账记录一份，中国银行个人业务交易单一份，2015年5月10日借条一份，以证明原告及丈夫徐红星向被告陈培华出借500000元，并有转账凭证为凭，后陈培华及丈夫王科直接将上述借款转还给了本案另外两被告徐惠粉、徐龙生。后原告至被告徐龙生处要求归还，所以写了借条确认。该份借条是最后一次写的。4、2018年1月19日庭审笔录一份，以证明当时原告起诉时是800000元，一份是300000元的借据，被告徐龙生、徐惠粉对于300000元的借据认可的，只是说明已经归还了60000元，从未提及所谓的涉赌情况。还有一份借据即本案涉及的500000元的借据，两被告确认是本人所写，也未提及所谓的被告答辩中称的涉赌情况。据我方所知，被告徐惠粉、徐龙生借款是出于购房目的。被告徐惠粉、被告徐龙生质证称，对证据1身份信息真实性没有异议。对证据2（2017）苏0507民初327号民事判决书一份、（2018）苏0507民初2170号民事裁定书的真实性均没有异议，对证明目的不认可。对中国建设银行转账记录一份、中国银行个人业务交易单一份的真实性认可，但是转给被告陈培华的，应当由陈培华来说明该笔款项是什么内容，不涉及徐惠粉和徐龙生，对证明目的不认可。2015年5月10日借条的真实性认可，确实被告徐惠粉写的，因为徐龙生开设赌场涉及资金流转比较多，徐惠粉也知道徐红星向赌场出资了500000元，所以才愿意写这份借条。对庭审笔录的真实性认可，但是被告徐龙生、徐惠粉多次提到款项是用于开赌场的，徐龙生也提过开赌场期间每月都给徐红星分红及付借款利息，徐红星也知道这个钱是他赌场的。详见2018年2月27日询问笔录第一页、2017年3月15日询问笔录第六页。被告陈培华质证称，对上述证据的真实性均没有异议，均认可。从庭审笔录来看原告方也明知我方将借款归还给被告徐惠粉、被告徐龙生的事实，同时被告徐惠粉也出具了借条给原告。被告徐惠粉、被告徐龙生为证明自己的主张向本院提交的证据有：1、王科的证人证言一份，以证明徐红星电话告知王科将500000元直接打款给徐龙生赌场用，证明徐龙生借款目的是用于赌场运营，徐红星借款前知道该事实，而王科是该借款的经办人，王科是国家公职人员。2、何亚洋的证人证言一份（并出庭作证），何亚洋是该赌场的负责人，2013年已经因开设赌场罪被追究刑事责任，根据证人证言，证人在被抓前共分八次，前七次每次给付20000元，最后一次给10000元，该款是赌场分红给徐红星，而且证人也称徐红星为老板、实际出资人，以证明本案涉及的借款实际为经营赌场用。原告金慧慧质证称，我方认为二份证人证言真实性与实际情况不符，何亚洋与被告徐惠粉、被告徐龙生本身就存在利害关系，是与被告徐龙生合伙开赌场的，况且该案涉赌已经过法院判决，也表明事实上与被告徐惠粉、被告徐龙生所要证明的原告丈夫有关联没有事实和法律依据。王科因为没有出庭作证，所以不认可，且与实际事实严重不符。被告陈培华质证称，真实性不予认可，我方钱款已经归还给了原告指定的被告徐惠粉的账户，至于被告徐惠粉、被告徐龙生怎么用的我方不清楚。被告陈培华为证明自己的主张向本院提交的证据有：2018年12月1日被告徐惠粉、徐龙生签名的收条一份，以证明被告徐惠粉、被告徐龙生确认收到了案外人王京京的500000元，并且确认这笔钱是由徐红星借给被告徐惠粉、被告徐龙生，我方的借款是通过王京京归还到原告指定的被告徐惠粉的账户。原告金慧慧质证称，对收条的真实性没有异议，该500000元是原告借给陈培华和王科的，该钱没有经过我方同意支付到徐惠粉账户，知道这个情况后我方找被告徐惠粉、被告徐龙生核实情况，并由被告徐惠粉、被告徐龙生确认写了借条。被告徐惠粉、被告徐龙生质证称，对收条的真实性认可，但是该收条形成时间是2018年12月1日，该收条是被告徐惠粉、被告徐龙生写给王科的。同日，王科出具一份关于500000元转借的经过已经作为证据提交法庭，对于该借款的经过王科已经形成书面的意见，这就是该份收条出具的前因，也能够证明王科才是该500000元实际的经办人。经审理查明，被告陈培华与王科系夫妻关系。2012年10月20日，原告金慧慧转账至被告陈培华卡上人民币500000元，由被告陈培华丈夫王科出具了借条一份给徐红星。2013年4月，王科通过案外人王京京转账至被告徐惠粉账户人民币500000元。同年5月，原告金慧慧夫妇与被告徐惠粉、被告徐龙生核实后，由被告徐惠粉出具了借款500000元的借条一份给原告金慧慧，原告金慧慧亦将王科出具的借条交还了王科。2014年5月、2015年5月，被告徐惠粉分别重新出具借条一份给原告金慧慧。2015年5月10日的借条载明：今有渭塘凤阳村徐惠粉（）向金慧慧（）借人民币伍拾万圆整（500000元），收到全部现金。借款人徐惠粉签名。嗣后，原告金慧慧催讨未果，曾二次诉讼来院。另查明，2018年12月1日，被告徐惠粉、被告徐龙生出具收条一份，收条载明：今收到王科让王京京还徐红星的伍拾万元整，并由我向徐红星出具了伍拾万元的借条，同时把王科的借条拿回后交还给王科本人。收款人徐惠粉、徐龙生签名（捺印）。上述事实，由原、被告提供的借条、转账记录、民事判决书、收条、证人证言及当事人陈述等佐证，本院予以认定。本院认为，合法的借贷关系受法律保护。2013年4月，王科通过案外人王京京将人民币500000元转帐至被告徐惠粉账户。同年5月，原告金慧慧夫妇与被告徐惠粉、被告徐龙生核实后，由被告徐惠粉出具了借款500000元的借条一份给原告金慧慧，同时，原告金慧慧亦将王科出具的借条交还了王科。从原告金慧慧的行为可以认定，原告金慧慧与被告陈培华、王科之间的借贷关系已经消灭。被告徐惠粉分别三次出具借条给原告金慧慧，原告金慧慧与被告徐惠粉之间建立借贷关系。被告徐惠粉、被告徐龙生辩称，借款500000元系实际经营赌场用，但仅凭证人证言等现有证据无法认定其主张的事实，故被告徐惠粉、被告徐龙生的辩解主张，本院不予采信。被告徐惠粉收取借款500000元并出具借条，理应承担相应的民事责任。被告徐龙生与被告徐惠粉系夫妻关系，该借款发生在夫妻关系存续期间，故该借款应由被告徐惠粉、被告徐龙生共同归还。被告陈培华不再承担还款责任。依照《中华人民共和国民法通则》第九十条、第一百零八条及相关法律规定，判决如下：一、被告徐惠粉、被告徐龙生应于本判决生效之日起十日内归还原告金慧慧借款人民币500000元。（如采用转账方式支付，请汇入原告指定账号；或苏州市相城区人民法院，开户行：中国建设银行苏州市相城支行营业部，账号：32×××22）二、驳回原告金慧慧的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期限履行给付义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案案件受理费减半收取4400元，财产保全费3020元，合计人民币7420元，由被告徐惠粉、被告徐龙生负担（此款原告自愿垫付，本院不再退回，被告徐惠粉、被告徐龙生于本判决生效之日起十日内直接给付原告）。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省苏州市中级人民法院。同时向该院（开户行：中国农业银行苏州苏福路支行账号10×××76户名苏州市中级人民法院）预交上诉案件受理费。审判员  王建根二〇一八年十二月二十六日书记员  颜 涛