河北省巨鹿县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）冀0529刑初82号 公诉机关河北省巨鹿县人民检察院。 被告人刘某，男，1970年11月17日出生于河北省巨鹿县，汉族，高中文化，农民，户籍所在地及住址河北省邢台市巨鹿县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年3月1日被取保候审。 被告人付某，男，1981年10月25日出生于河北省巨鹿县，汉族，初中文化，农民，户籍所在地及住址河北省邢台市巨鹿县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月15日被取保候审。 被告人党某，男，1958年12月18日出生于河北省巨鹿县，汉族，高中文化，农民，户籍所在地及住址河北省邢台市巨鹿县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年3月1日被取保候审。 被告人陈某，男，1957年3月4日出生于河北省巨鹿县，汉族，初中文化，农民，户籍所在地河北省邢台市巨鹿县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月31日被取保候审。 河北省巨鹿县人民检察院以巨检公诉刑诉[2018]84号起诉书指控被告人刘某、付某、党某、陈某犯非法吸收公众存款罪，于2018年7月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。巨鹿县人民检察院指派检察员周利锋出庭支持公诉，被告人刘某、付某、党某、陈某等到庭参加诉讼。其间，延长审理期限一次。现已审理终结。 河北省巨鹿县人民检察院指控：谢某（另案处理）在巨鹿县工商行政管理局注册登记成立巨鹿县千丰山药种植专业合作社（下称“巨鹿千丰”），谢某任该合作社法定代表人。巨鹿千丰自成立以来至2015年上半年，谢某聘请被告人李卫民、付某、陈某、党某等人担任巨鹿千丰代办员，通过高息为诱饵，以发放传单、口口相传的方式面向不特定群众吸收资金。 被告人付某自担任巨鹿千丰代办员以来，吸收129名群众资金共计3675400元，集资群众共计3428596元未追回； 被告人刘某自担任巨鹿千丰代办员以来，吸收52名群众资金共计935000元，集资群众共计894000元未追回； 被告人党某自担任巨鹿千丰代办员以来，吸收46名群众资金共计824920元，集资群众共计772120元未追回； 被告人陈某自担任巨鹿千丰代办员以来，吸收32名群众资金共计837000元，集资群众共计828560元未追回。 公诉机关就上述指控提交和出示了被告人的供述、证人证言、书证等证据。公诉机关认为，被告人付某、刘某、党某、陈某在担任巨鹿千丰代办员期间，以高息为诱饵，通过公开宣传、口口相传的方式，非法吸收不特定群众的存款，付某非法吸收存款数额巨大，刘某、党某、陈某非法吸收存款数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究四被告人的刑事责任。 被告人付某当庭供述和辩解称：指控的我担任代办员和吸收的人数都属实。我吸收的数额是372万多元，我把所有存款户的存款单据都交给了公安机关。我和其他代办员曾追回10万元，我分得2.8万元，我按照每一万元75元的比例退给了集资群众，我曾用自己的钱退给集资群众20-30万元，我把单据都交给了公安机关。存款群众中我的近亲属有我妻子鲍俊华、我舅子鲍全华、我父亲刘某。我参与了报案。 被告人刘某当庭供述和辩解称：指控的吸收数额和集资人数都属实，我退回了9000元。我曾用自己的3万元退还过集资群众。我以我的名字和我妻子李永巧的名义存过款。我参与了报案。 被告人党某当庭供述和辩解称：指控的我是代办员、吸收人数均属实，我只退回了9000元，所有票据交给了公安机关。我以我妻子李永巧的名字存过款，我曾用自己的3万元退还过集资户。我参与了报案。 被告人陈某当庭供述和辩解称：指控我是代办员、吸收人数均属实。我吸收的数额应该为102.4万元，只追回了9000元。我把所有的票据都交给了公安机关。我本人、我妻子司瑞雪、女儿陈秀娜、女婿陈保龙（又名褚成龙）都存过款，还有周平志的11万元存到了我的名下。我给谢某要回了9000元，按照一万元75元的比例返还给群众。我认为巨鹿千丰是正规合作社，所以才担任代办员。我参与了报案。 经审理查明：谢某（另案处理）在巨鹿县工商行政管理局注册登记成立巨鹿千丰，谢某任该合作社法定代表人。巨鹿千丰从成立之日至2015年上半年，谢某聘请被告人李卫民、付某、陈某、党某等人担任巨鹿千丰代办员，通过高息为诱饵，以发放传单、口口相传的方式面向不特定群众吸收资金。 被告人付某自担任巨鹿千丰代办员以来，吸收136名群众资金共计390.06万元，集资群众共计352.04315万元未追回； 被告人刘某自担任巨鹿千丰代办员以来，吸收53名群众资金共计95.8万元，集资群众共计91.7万元未追回； 被告人党某自担任巨鹿千丰代办员以来，吸收50名群众资金共计93.951万元，集资群众共计85.00152万元未追回； 被告人陈某自担任巨鹿千丰代办员以来，吸收34名群众资金共计94.2万元，集资群众共计93.396万元未追回。 2015年1月29日，新河县公安局因侦办谢某利用新河县千丰山药种植专业合作社（以下简称“新河千丰”）非法吸收公众存款一案，将新河千丰电脑、账目等物品扣押。新河千丰财务系统（主机）因此关闭，巨鹿千丰无法打印存单。付某、刘某、党某等代办员为维持巨鹿千丰运行，继续吸收公众存款，同时为以前的存款群众换开新的存单。 案发前谢某退回代办员付某2.8万元、刘某0.9万元、党某0.9万元、陈某0.9元、李卫民4.5万元。付某、党某、李卫民将所得款全部返还群众，刘某将所得款自己使用，陈某将其中的0.844万元返还群众、0.056万元自己使用。 巨鹿千丰代办员因吸收公众存款领取的提成情况：付某10万元、刘某2.7万元、党某3.6万元、陈某2.34万元、杜福更0.19万元、杨书朋0.6万元、李卫民18万元。其中除李卫民将该18万元返还群众之外，其他代办员将所获提成用于个人消费或者存入巨鹿千丰。 集资参与人领取超过本金部分的收益情况：张海燕0.282万元、褚行亮0.102万元、吕世良0.036万元、梁云岗0.096万元、李现芳0.096万元。 上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据证实： 1、被告人供述 （1）被告人付某的供述，内容：2012年下半年，王振兴等人一直找我当千丰合作社信贷员，并介绍该合作社国家支持，群众投资可以获得比银行还高的利息，法定代表人是谢某、经理是王振兴、会计是孟某。群众在巨鹿千丰存1万元一年600元的利息。给信贷员是每吸收一万元给180元提成，2013年变成了380元提成。我共为该合作社吸收了130人共计372.54万元的存款。关于吸收存款的事，我们代办员在一起开过会，都是谢某、王振兴组织的，也是他们两个人讲，主要是宣传千丰合作社的发展等，和群众没有开过会。还有我用我儿子付金磊和我母亲夏某的名字存了4.7万元，也没有要回来。我用我自己的钱垫付返还给存户一部分钱。2015年1月29日之后，因为谢某找不到人了，我和党某、李为民等代办员找到孟某，将以前的群众的存款票据进行了转存。2015年9月时，我给谢某要了2.8万元，我回家后按照1万元给75元的比例给群众返还了25225元，剩余2775元我都日常零花了。我得到的提成大概有10万元左右，我用我儿子付金磊和母亲夏某的名字存了4.7万元，剩下的钱我都日常零花了，还有就是给我父亲看病用了。 （2）被告人刘某的供述，内容：关于巨鹿千丰基本情况、主要工作人员、非法吸收公众存款的利息比例、代办员提成比例、宣传措施、转存等内容同被告人付某的供述，另供述，巨鹿千丰是面向群众吸收存款。其担任巨鹿千丰代办员共计吸收98.8万元，涉及54户群众。谢某退回其7000元。其领取提成2.7万元。 （3）被告人党某的供述，内容摘要：关于巨鹿千丰非法吸收公众存款的供述内容同被告人刘某的供述。另供述，其担任巨鹿千丰代办员共计吸收904510元，损失848710元。谢某退回9000元。其领取提成3.6万元。2014年巨鹿千丰曾租土地种植竹柳。 （4）被告人陈某的供述，内容：关于巨鹿千丰非法吸收公众存款的供述内容同被告人刘某的供述。另供述，其担任巨鹿千丰代办员共计吸收102.3万元，吸收36人。谢某退回9000元。其领取提成2.34万元。 2、证人证言 （1）证人谢某的证言，内容：2012年我注册成立巨鹿千丰，并找来王振兴当总经理。王振兴又陆续找来付某、李卫民、刘某、党某、孙自通、陈某等代办员。巨鹿千丰采取入股分红方式吸收存款，一万元一年期给群众分红600元、代办员手续费360元。我们通过给代办员开会、发放宣传页、举办抽奖活动等方式宣传巨鹿千丰。存款时群众先把钱给代办员，代办员拿着群众的钱和身份证交给会计孟某，孟某通过电脑上的财务软件开具存单。财务软件是通过网络运行的，主机在新河千丰。孟某拿到钱后一般都是我直接把现金拿走。这些钱我用于承包土地种植竹柳、向河北国杰林业有限公司投资等。 （2）证人孟某的证言，内容：2013年至2014年6月我在巨鹿千丰任会计。千丰合作社法定代表人谢某。我负责出单据、从代办员手接收群众存款、记账。我把收到的钱给了谢某。 （3）巨鹿千丰其他代办员、集资参与人的证言及提交的入股单据，内容：代办员吸收公众存款、领取提成及去向、获取谢某退回款及去向的情况，与经审理查明的事实一致。 （4）证人郭某的证言，内容：谢某向河北国杰林业科技有限公司投资2000万元。 3、书证 （1）受案登记表、立案决定书，内容：本案由吕新于2016年1月11日09时向巨鹿县公安局报警称：从2012年底存到巨鹿县千丰合作社的存款要不回来了，涉及村民100余人，涉案金额254.125万元。巨鹿县公安局于2016年5月17日将巨鹿县千丰合作社涉嫌非法吸收公众存款案立为刑事案件侦查。 巨鹿千丰工商注册资料、章程，内容：巨鹿千丰于2012年8月1日成立，经营范围包括组织收购、销售成员种植的山药；引进新技术、新品种；开展技术培训、技术交流和咨询服务。法定代表人谢某。 （3）中国银行业监督管理委员会邢台监管分局巨鹿办事处出具的函，内容：巨鹿千丰没有从事银行业金融机构业务活动资格。 （4）巨鹿千丰宣传单，内容：巨鹿千丰对外宣传入股该合作社可以固定分红且不承担任何风险，并承诺在一定期限内支付利息。 （5）河北省巨鹿县人民法院（2017）冀0529刑初96号刑事判决书，内容摘要：2018年9月15日，谢某因犯非法吸收公众存款罪，被巨鹿县人民法院判处有期徒刑八年，并处罚金人民币五十万元。认定事实与本案经审理查明的事实基本一致。 （6）四被告人的户籍证明信。 （7）到案经过，内容：四被告人系投案自首。 本院认为，被告人付某、刘某、党某、陈某明知他人通过成立巨鹿千丰，违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，通过多种形式向社会公开宣传有存款业务，承诺在一定期限内还本付息，以投资入股的方式非法向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，仍然参与其中代为非法吸收公众存款，被告人付某犯罪数额巨大和有其他严重情节、被告人刘某、党某、陈某有其他严重情节，其行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控本案的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。 四被告人在2015年1月29日之前为谢某非法吸收公众存款的犯罪行为，与谢某具有共同的犯罪故意，在各自非法吸收公众存款的范围内与谢某构成共同犯罪。 四被告人自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以减轻处罚。 四被告人归还集资参与人部分存款，可以酌情从轻处罚。被告人与他人共同吸收的公众存款，应予共同返还。经审理查明的代办员从中获取的手续费和奖励应当追缴，返还有直接经济损失的集资参与人。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第八项、第三条第二款第一项、第二项、第三项、第三款的规定，判决如下： 一、被告人付某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳）。 被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳）。 被告人党某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年一个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳）。 被告人陈某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳）。 二、自本判决生效之日起十日内，四被告人退赔集资参与人的经济损失（分别详见附表一、附表二、附表三、附表四）。 三、追缴代办员获取且未返还群众的提成，返还集资参与人（详见附表五）。 四、追缴代办员获取且未返还群众的谢某退回款，返还集资参与人（详见附表六）。 五、追缴集资参与人获取的超过本金部分的收益，返还集资参与人（详见附表七）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  薄耀辉 人民陪审员  田泽民 人民陪审员  申敬芳 二〇一八年十二月二十七日 法官 助理  贠彦强 书 记 员  程 金 附表一： 付某返还姓名损失数（万元）姓名损失数（万元）姓名损失数（万元）吕怀文4.461付立霞0.794吴四焕2.5805刘殿辰10.5367付广磊1.191张怀录8.9175刘卫峰1王恒章1.985张汉生2刘彦峰2.5孟芹芬0.5955梁运芳1.985刘绍业2.29李现改16.0886付志波0.9925刘贵峰3.0843杨廷亮1.2王学章1.3895马国敏0.077段灵敏6.7付文国2.6798吕新13.27**武祥波4.4178梁安义8.925张庆运3.3828武爽爽0.7梁肖1张晓红1.6王新军3.0588张北川0.27夏彩霞8.1265王淑霞3王永梅5.39525褚洪亮10.0243马绍功11.91吕庆山4.9625刁灵敏6.2475张绍栋0.4963吕书焕2.9775王俊修1褚洪章4.6648梁红波2.4813王立娜2.4813付荣格3.661张廷霄1.985王彦洞1.191褚洪周1.5张银玲2.9775付玉平3.94路辰峰1.4865杨立丰0.9925刘二印0.6798路秀稳0.3夏雪芹0.8933夏运灵3.8212吕文肖3.8708吕少峰1.985夏广甫2.4888李立芳1.9925张桂花1.985张怀东0.794夏树标0.4676吕跃周0.4978付良明3.9085徐书棉0.1893张军娜1.985付三羊1.0521王存印0.5955张现忠1.2903姚庆堂1.4888李改存2.9775张瑞辉5.5481张廷军2.9775武振方0.9925张坤霞1.985付运贤1.8858吕令文1.191吕令华3.2753姚芹广0.6刘自娟0.5955梁缺格1.0918高雪格0.3925张守红1.2888张庆具1.4888张兰芳2.9148马国英3.176梁印昌0.4963刘义芳1.588吕焕娟7.531梁印体5.8558吕世标0.9925解久运4.2678褚洪府0.9805张英凡0.9925张庆兰2.382袁芹格1.6付帅兵0.4963武振儒6.3913王彦爽0.3吕文娟1.985张领生1.985段换芬1.8736张印坤1.067郜青敏2.382王丽爽4.3172程秀美0.2高平英15.3838吕军肖4.9625程一轩0.5王书改2.9775吕纪1.1613杨金丽1.685褚洪千6.352王洪如0.9325刘国良1.3895李焕霄0.9925张军玲0.9925杜书巧0.3955夏玉珍1.9813付金磊0.5付建波0.2褚洪朝0.5夏某4.2付会通1.985王双印0.9925 附表二 刘某返还姓名损失数（万元）姓名损失数（万元）姓名损失数（万元）刘某1.3胡立爽1鲍西涛1信建行9.3鲍树勋0.7宋怀民0.5张智慧2.5刘俊省0.64刘汉波1信绍彬1刘兆方4.6刘秋贞0.4刘树威2.58宋丙欣3.7宋雪娟1.7刘文杰1.5宋敬方2刘英淼0.5张雪棉0.8鲍全华2.2马成民1信树温3张淑巧2刘红良1鲍志民1张丽0.3信淑静1.3葛红梅0.35张香国3李香焕2宋志卫1信绍卿1信淑霞1.7刘红次0.4胡廷雪1薛树群0.6孙焕芳8.8信邵月1马乔广1金胜辉2马芹锁2宋巧中0.53刘多如4鲍西良1刘运华2.1刘嘉宾1信绍景1.2刘国法2.1信敬广1.8刘玉辰3.6 附表三 党某返还姓名损失数（万元）姓名损失数（万元）姓名损失数（万元）乔建水4吉巧格1.5党朝印4.692陈跃岭0.6王勤珍0.15赵敬书0.6党保兴3党彦明0.3党春彩3.4党西灵1.55党芹改1.2高彦磊2程艳红0.7李会灵2党中山0.2党雪印0.49052杜磊影3.5樊俊景1党印超1陈士军1赵云起0.9尹博9.2党永棉1.3党彦钦1.8李雪巧3党换改1程占华1陈常稳0.6党自通1党汉民2党建标1邓林格4.8杜玉坤0.9党红兴4.12党西勋0.5赵云田0.9党瑞肖0.5尹秋爽1赵锁印1党自省5.8杜自阳3 附表四 陈某返还姓名损失数（万元）姓名损失数（万元）姓名损失数（万元）储成龙4.27张恒双1.985马自平3.573陈秀娜6.155朱世忠2.9775田忠秋2.9775张云清5.65司天水2.9775张建普1.687陈振兰0.9925张某2.9775田如吉2.98岳巧真4陈占印1.985左立房2.97苏殿坤2.29陈绍会1.985高雪群0.6张怀钦3.45苏遂格0.496孟春平0.9925陈保恩2.9775张申增0.9925韩双进1.985徐金领0.99司根位0.496薛殿起5.95陈茂行0.993陈保印0.9925周平志10.915司顺乾4.95宋永发1陈庆肖1邢玉怀2.1835 附表五： 姓名追缴数额（万元）返还对象付某10附表一、附表二、附表三、附表四中全部受损失集资参与人刘某2.7党某3.6陈某2.34杜福更0.19杨书朋0.6 附表六： 姓名追缴数额（万元）返还对象付某0.2775附表一、附表二、附表三、附表四中全部受损失集资参与人刘某0.9陈某0.056 附表七： 姓名追缴数额（万元）返还对象张海燕0.282附表一、附表二、附表三、附表四中全部受损失集资参与人褚行亮0.102李现芳0.096吕世良0.036梁云岗0.096