贵州省贵阳市花溪区人民法院刑 事 判 决 书（2017）黔0111刑初836号公诉机关贵州省贵阳市花溪区人民检察院。被告人韩红坡，曾用名韩红波，男，1974年12月19日出生，汉族，高中文化，户籍住址河南省洛阳市伊川县。因涉嫌犯集资诈骗罪，2017年2月22日被贵阳市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，2017年3月23日经贵阳市花溪区人民检察院批准逮捕，同日由贵阳市公安局经济技术开发区分局执行逮捕，现羁押于贵阳市。辩护人程飚，贵州谦明律师事务所专职律师，执业证号15201199710116110。公诉机关以花检公诉刑诉[2017]885号起诉书指控被告人韩红坡犯集资诈骗罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭进行了审理，公诉机关指派检察员王凝沙出庭支持公诉，被告人韩红坡及其辩护人到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：2014年8月19日，被告人韩红坡成立贵州鑫都汇资产管理有限公司，公司营业范围为非金融性项目投资及资产管理。2014年9月21日，贵州鑫都汇资产管理有限公司与伊川县金鹏冶金耐火材料有限公司签订抵押担保合同，约定贵州鑫都汇资产管理公司就伊川县金鹏冶金耐火材料有限公司向社会借款提供担保，年中介担保费率按6%收取。2014年9月28日公司变更法定代表人为吴某1。变更法人代表后，韩红坡仍留在贵州鑫都汇资产管理有限公司与被告人吴某1共同负责公司运作，在未取得金融许可证的情况下，承诺每月支付1.5%—2%的利润还本付息，通过散发传单方式向社会公众吸收资金。2014年9月至2015年2月期间，被告人在错误以为真实借款人及资金使用人为金鹏公司的情况下与鑫都汇公司签订借款担保合同，并陆续向鑫都汇公司支付资金，期间部分投资人通过POS机刷卡支付，刷卡资金一部分进入被告人韩红坡使用韩某1身份证及个人身份证办理银行卡内，现金共计6031109.94元。公诉机关为证实上述事实，当庭提交了被告人户籍证明及其供述；抓获证明；鑫都汇公司宣传资料；中汇电子支付有限公司贵州分公司提供的POS机绑定信息及流水、银行流水、证实伊川县金鹏冶金耐火材料有限公司经营情况的书证、证实鑫都汇资产管理有限公司情况的书证、中国银行业监督管理委员会贵州监管局情况说明；证人葛某、王某1、张某1等的证言；被害人的陈述；同案犯吴某1、岳某的供述与辩解等证据，并以被告人韩红坡的行为构成集资诈骗罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，提请本院依法判处。被告人韩红坡辩称自己把公司转让后没有参与公司的运作，也没有参与耐火材料厂之间的合作，在转让之前公司没有开始运作，公诉机关指控的犯罪事实其没有参与。被告人韩红坡的辩护人提出如下辩护意见：1、2014年9月初，吴某1与韩红坡达成355万转让贵州鑫都汇资产管理公司的协议，并向韩红坡支付20万元。2014年9月28日，鑫都汇取得法人营业执照，鑫都汇的法定代表人及实际控制人都是吴某1。2014年9月21日，鑫都汇与伊川县金鹏冶金耐火材料有限公司的虚假借款委托、资产抵押行为，是吴某1的行为，与韩红坡无关。由于案件侦查中未核查田帅兵、雷某二人，显然证据不充分。2、韩红坡从未参与过鑫都汇公司的经营管理活动，也未从该公司领取工资，他与鑫都汇之间是债权债务关系。案件侦查中未查证二张银行卡的绑定过程，韩红坡未将两张卡绑定在金鹏耐火材料公司收款账号上，银行卡进来的钱，韩红坡并不知道是金鹏耐火材料公司在收投资款。3、韩红坡被田帅兵利用，转让鑫都汇公司后，在吴某1经营该公司行为中，前期被蒙骗参与，在完全知情后没有举报，相反提供了一定的帮助，应该承担刑事责任，但鉴于其参与时间仅仅三十多天，仅仅获利20万元，系本案从犯，请求减轻处罚。经审理查明：2014年8月19日，韩红坡（又名韩红波）注册成立贵州鑫都汇资产管理有限公司（以下简称鑫都汇公司），由其担任法定代表人；公司经营范围为非金融性项目投资及资产管理，未取得金融许可证，不具有吸收公众存款资质。韩红坡以事先获取的河南省伊川县金鹏冶金耐火材料有限公司（以下简称金鹏公司）的工商营业执照、税务登记证、法人代表潘某的身份证等材料（该金鹏公司已停产，公司法人代表潘某因涉嫌非法吸收公众存款，在2014年12月15日、12月28日先后被山东、安徽公安机关网上通缉），虚构鑫都汇公司为金鹏公司担保借款的名义，以提供资金理财服务的形式，向社会公众吸收资金，并以散发宣传单的方式承诺“低投入、高回报、轻松赚钱、保本保息”，1万为基数，为期三个月至十二个月，月收益1.5-2.0%（仅投资人梁某的九份投资月收益为2.2%，一份投资月收益为2%），吸引投资人签订“借款担保合同”后，将款项通过POS机刷卡付款到名为金鹏公司、实际绑定个人银行卡的账户。2014年9月22日，吴某1（已判刑）与他人来到贵阳。经与被告人韩红坡协商后，以转让公司为名由吴某1任某1都汇公司法人代表，并于2014年9月28日进行了工商登记变更，先行交付定金20万元，实际交付10万元给韩红坡。此后，吴某1在明知的情况下，仍沿用之前公司的运营模式及架构吸收公众存款；韩红坡继续留在公司，从2014年9月30日开始收取以上述方式吸收的公众资金作为转让鑫都汇公司的“转让费”，款项分别进入到：（1）名称为“伊川县金鹏冶金耐火材料有限公司”、实际绑定“韩红坡”个人的建设银行账户（帐号为62×××14，POS机单据名称“易百POS签购单”、终端号59300125，涉及金额为1566908.4元）；（2）名称为“伊川县金鹏冶金耐火材料厂”、实际绑定韩某1个人帐号为62×××59的工商银行伊川县支行的对私账户（POS机单据名称“中汇支付”、终端号30080039，涉及金额为749300元）；（3）名称为“金鹏冶金耐火材料厂”、实际绑定韩某1个人帐号为62×××50的工商银行伊川县支行的对私账户（POS机单据名称为“中汇支付”、终端号30531761，涉及金额为3417000元）。截止到2014年11月8日，以上涉及的资金数额共计5733208.4元。该款项并未实际用于所谓金鹏公司的生产经营，而主要是由韩红坡分散汇付到康某、张某2、郭某1、郭某2、王某2、何某、董某1、刘娟娟、康站彬等个人账户及公司运作费用等。另查明：经人介绍，岳某（已判刑）跟随韩红坡从河南来到贵阳务工；在鑫都汇公司对外吸收公众存款时，被韩红坡安排从事财务工作，从韩红坡处获取借款担保合同，提供给公司业务员与投资人进行签订，使用POS机刷银行卡，并将每天账目交付韩红坡。被告人韩红坡于2016年5月13日前具有“韩红坡”、“韩红波”重复户口，2016年5月13日，河南省伊川县公安局对“韩红波”户口进行注销。2017年2月17日18时许，中卫市公安局沙坡头区分局民警在宁夏中卫市沙坡头区文萃南街宁夏裕通资产管理有限公司内现场将被告人韩红坡抓获；并于2017年2月18日至2017年2月21日临时羁押于中卫市看守所。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：1、书证：被告人韩红坡的户籍证明，证实在案发时，被告人达到完全刑事责任年龄。2、书证：中卫市公安局沙坡头区分局2017年2月17日出具的抓获经过、出所登记表，证实2017年2月17日18时许，该局民警在宁夏中卫市沙坡头区文萃南街宁夏裕通资产管理有限公司内现场将网上通缉在逃人员韩红坡抓获；并于2017年2月18日至2017年2月21日临时羁押于中卫市看守所。3、书证：伊川县工商行政管理局私营企业基本信息查询单；伊川县工商行政管理局企业设立登记档案；伊川县规划局证明；伊川县地方税务局查询单；伊川县金鹏冶金耐火材料有限公司年检报告书，证实伊川县金鹏冶金耐火材料有限公司于2004年11月1日申请设立，经营范围为耐火材料，法定代表人为张某3菊，股东为张某3菊、赵某、潘某，后法定代表人变更为潘某。伊川县金鹏冶金耐火材料有限公司未在伊川县规划局办理任何规划手续；缴纳税情况及2013年5月3日通过年检。4、书证：姓名为潘某的在逃人员登记信息表二份，证实2014年12月15日、12月28日，山东天桥区公安分局、安徽镜湖区公安分局分别签发拘留证，以涉嫌非法吸收公众存款上网通缉潘某。5、书证：贵州鑫都汇资产管理有限公司登记（备案）申请书、股权转让协议，证实鑫都汇公司于2014年8月18日申请登记，经营场所为贵阳市经济技术开发区浦江路227号瑞祥居一楼，法定代表人为韩红波，股东为韩红波、任某2。2014年9月28日的股权转让协议表明韩红波将股权转让给吴某1，任某2将股权转让给王某3，后公司进行了登记变更，法定代表人变更为吴某1，股东变更为吴某1、王某3。6、书证：贵州鑫都汇资产管理有限公司营业执照、组织机构代码证、税务登记证、机构信用代码证、章程，证实鑫都汇公司于2014年8月19日成立，经营地点为贵阳市经济技术开发区浦江路227号瑞祥居一楼，法定代表人之前为韩红波，后于2014年9月28日变更为吴某1，经营范围非金融性项目投资即资产管理；且办理由中国人民银行征信中心制的机构信用代码证。7、书证：中国银行业监督管理委员会2015年7月1日出具的“情况说明”，证实鑫都汇公司不属于该局行政管辖范畴，该局未对该公司进行过任何行政事项审批。8、书证：鑫都汇公司现场图、门面照片及宣传单，证实鑫都汇公司经营场所，所印发的宣传单对外宣传提供资金理财服务，承诺“低投入、高回报、轻松赚钱、保本保息”，1万为基数，为期三个月至十二个月，月收益1.5-2.0%，且有法律、抵押、担保、代偿、监督等五大保障。9、书证：抵押担保合同、公证书，证实鑫都汇公司（甲方）与伊川县金鹏冶金耐火材料有限公司（乙方）于2014年9月21日签订该合同，约定甲方为乙方借款2100万元提供担保，乙方用价值4205万元的办公楼、厂房、职工餐厅作为抵押。合同附带金鹏公司简介、营业执照、组织机构代码证、税务登记证、土地使用权证、房屋所有权证。10、书证：中国建设银行股份有限公司河南省分行个人账户查询清单，证实就帐号62×××14、客户名韩红坡的个人活期明细查询结果，涉及以“湖北安心易百科技有限公司”名称为“对方户名”转账存入该账户的款项合计1566908.4元。11、书证：中汇电子支付有限公司贵州分公司提供的经营名称为“金鹏冶金耐火材料厂”、法人代表韩某1（身份证号），商户编号Z08000000462813、绑定韩某1个人帐号为62×××50的工商银行伊川县支行的对私账户（POS机单据名称为“中汇支付”、终端号30531761）的POS机信息及账户流水清单，证实该POS机刷卡付款入账涉及的金额为3417000元。12、书证：中汇电子支付有限公司贵州分公司提供的经营名称为“伊川县金鹏冶金耐火材料厂”、法人代表韩某1（公民身份号码），商户编号Z08000000071765、绑定韩某1个人帐号为62×××59的工商银行伊川县支行的对私账户（POS机单据名称“中汇支付”、终端号30080039）的POS机信息及账户流水清单，证实该POS机刷卡付款入账涉及的金额为749300元。（以上10、11、12项证据涉及的金额合计5733208.4元。）13、被害人梁某的陈述，证实2014年10月份，其经常从鑫都汇公司设在华阳家属区的宣传点看到他们员工发放的宣传资料，宣传说10000元钱收益金每月为2%，投资零风险、周期短、随存随取，就陆续投资共计1025000元，通过银行转账到伊川县金鹏冶金耐火材料有限公司项目委托的账户，前期投资的1000000元，公司给的是每月2.2%的收益，最后投资的25000元是每月2%的收益，具体领取过多少收益金记不清了。签订有合同、支付款项有汇款凭证及借款凭证。提供的借款担保合同、付款凭证有65号（金额1.5万元，月利率2.2%）、79号（金额24万元，月利率2.2%）、122号（金额30.5万元，月利率2.2%）、138号（金额6万元，月利率2.2%）、158号（金额2.5万元，月利率2.2%）、175号（金额16.5万元，月利率2.2%）、200号（金额1.5万元，月利率2.2%）、204号（金额5.5万元，月利率2.2%）、251号（金额12万元，月利率2.2%）、271号（金额2.5万元，月利率2%）。14、被害人钱某的陈述，证实其经常在鑫都汇公司设在大兴星城的宣传点看见他们员工发放宣传资料，宣传说10000元钱收益金每月为2%，投资零风险、周期短、随存随取，就在2014年11月投资100000元，期限三个月；2014年12月投资400000元，期限三个月，款项都通过银行转账到伊川县金鹏冶金耐火材料有限公司项目委托的账户，共计领取了12000元的收益金。签订有合同、支付款项有汇款凭证及借款凭证。提供的借款担保合同、付款凭证有246号（金额10万元，月利率2%，投资付款时间为2014年10月24日）、268号（金额40万元，月利率2%）。15、被告人韩红坡的供述：（1）2017年2月17日的供述（因网上通缉被宁夏中卫市公安局文昌派出所抓获时的供述），供称我在贵州鑫都汇资产管理有限公司上班的时候，公司法人叫吴某1，我一个叫鲍会杰的朋友介绍我去这家公司上班。2014年9月份到这家公司，2014年10月1日开业，2014年11月中旬被公安机关查处，我2014年11月初就从公司离开。鑫都汇公司属于三方融资公司，我在公司的时候公司大约融资三、四百万元，我当时花了公司五十万左右的资金。2014年过春节的时候我知道我被公安机关上网追逃，期间我使用以前在农村老家的旧身份证，没有使用410329197412290072这张身份证。我在鑫都汇公司就是业务经理，因为吴某1欠鲍会杰的钱，我是鲍会杰找去公司帮助鲍会杰监督公司的账目。鑫都汇公司是我和田帅兵合作办理的，田帅兵出资一百多万装修公司，公司还没有开业的时候，鲍会杰介绍吴某1来到公司，说把公司给吴某1，然后就把公司转给了吴某1。鑫都汇公司融资到钱后，给田帅兵三百多万。我因欠了外债，也从吴某1手里拿了五十万左右的资金，给公司五分的利息，还没还钱，鑫都汇公司就被查了。（2）2017年2月22日的供述（在贵阳市公安局经济技术开发区分局所作），供称贵州鑫都汇资产管理有限公司在2014年8月注册的时候，我当时是法人，后来在2014年9月28日法人变更为吴某1。2014年7月，我在河南伊川认识了田帅兵，他让我到贵阳找个地方开办资产投资管理有限公司，前期费用由他出资，公司运作的模式和资料都由他安排人做好，待公司盈利后按照投资资金的200%还他，当时我们伊川是非法吸收公众存款和集资诈骗的重灾区，大家都清楚做这类事的情况，我就答应了。2014年7月，我与田帅兵第一次来到贵阳，边旅游边找地方开公司，在贵阳待了三天左右，田帅兵就走了，走时拿了30万给我，叫我在贵阳找地方开公司。之后，我就叫我的姘头李某2在8月份来贵阳帮我。后来，通过朋友介绍发现贵阳市经济技术开发区浦江路227号门面正在转让，通过商谈转让费为二十多万，我们就准备在这里开设公司，并把相关情况告知田帅兵，田帅兵叫我回趟伊川。回到伊川后，田帅兵的妹夫雷某先是帮我办理了一台POS机，绑定我哥韩某1的工商银行卡，田帅兵还要我去找家第三方的企业，用于公司开启业务后骗取公众资金的理由。我在当地找到朋友潘某，潘某名下有家叫伊川县金鹏有限责任公司的企业，我给他说准备在贵阳开办资产投资管理公司，想拿他企业的工商执照和税务登记证给我用，潘某同意后就将工商执照、税务登记证和他法人身份证传真给了我。在这期间，朋友王雷阳介绍岳某给我认识，想到我公司上班，后来我就带着岳某驾驶田帅兵给我们的奥迪车回到贵阳。回到贵阳没多久，雷某和张某1坐飞机来到贵阳，雷某负责将公司用于吸资的假的合同、第三方的资料（房产抵押合同、借款合同、房产公证、企业的资产评估等）交给我，张某1主要负责员工的培训、学习，指导员工如何开展吸资业务。2014年10月1日，我们就开始营业了。鑫都汇公司成立的手续，是我们在装修门面的时候，问装修的工人告诉我们找代办公司，电话联系代办公司后，对方上门要了租赁合同和我的身份证，办理好后给我们送过来的。公司法人变更为吴某1的情况是2014年9月份的时候，公司还在装修，河南伊川高山镇人暴某就来到我的公司说让我把公司卖给吴某1，因为吴某1赌钱欠了他朋友的钱，让我把公司卖后由吴某1用公司来骗钱，骗到钱后好还他朋友的钱，当时我不愿意，因为公司还没有开展业务，我还没骗到钱，鲍会杰就做我的工作，出价345万左右购买公司，还告诉我给吴某1要355万左右，他们从中获取10万元的好处费，我想如果除去要返还给田帅兵的330万左右，我还有15万左右的盈利，就同意他们提出的条件，并和吴某1签订转让协议，吴某1当时付了20万订金给我，这钱是由鲍会杰和他的两个朋友共同出钱垫付的，吴某1当时没有钱。2014年10月份，公司开始吸收的资金都是刷的我哥韩某1名字办理的POS机和另一个我名字办理的POS机（建行）。大概一个月左右，共计吸收资金500万左右，然后就由吴某1用他自己办理的POS机刷接下来的资金。之所以用韩某1的名字办理POS机，是因为当在伊川时，雷某说拿我的名字办理POS机在公司使用不方便，万一投资人发现会起疑心，主要是为掩人耳目。我拿走的500万元，其中打款给田帅兵300多万，用于返还他前期的投入，公司第一个月的员工工资和返还投资者的利息大概有70万左右，雷某和张某1帮助公司运作两次获得13万，装修的尾款付了10万，暴某给了7万元左右，剩下的80万左右用在我承包的河南伊川半坡镇社区安置房上，后来给吴某1打了欠条，至今没有归还。拿给田帅兵的钱，是他叫我打给他指定的不同账户，公司的用钱大部分是现金，拿给客户的利息也是现金返还，雷某和张某1的钱也是现金，暴某是银行转款，建设工程的款项也是陆续使用的，时间长了不太清楚有没有凭证了。鑫都汇公司开设的时候，大概有十多个人，副总经理葛某负责管理员工，员工的工资和提成都是张某1来定，他每月拟定好名单就交给我，按照上面发放现金，是否购买员工保险我不清楚。公司的宣传资料是雷某和张某1印制的，内容就是高额回报、国家允许、有抵押保障等，目的都是为了获得投资人的信任，其实都是假的。张某1安排员工拿传单在门面附近招揽客户，发放宣传单，还赠送大量礼品。宣传的投资利率大概月利率1.5%左右。按照注册核准的经营范围，鑫都汇公司没有吸收资金的资格，我们一开始就没有准备还钱，也没有能力一直支付投资者的利息，就是想骗钱。也没有将吸收的资金按合同上的要去拿给伊川县金鹏有限公司，当时就是拿这个企业做幌子。我对董某2和苗红强不熟悉，只知道是吴某1带到公司里面来工作的。另外，我和李某2在2013年底认识，是情人关系；2014年，我叫她来贵阳时候没有安排她到公司做事，只是跟我在一起，偶尔帮我一下忙，没有参与公司的经营，2014年11月底我们就离开贵阳回伊川，12月份我知道被网上追逃后曾和她通过一次电话，再后来就没有联系了。我老家原来在河南伊川县酒后乡寺沟村一组，原来的政策可以通过购买商品粮转为城市户口，我转为城市户口后原来乡下的户口没有注销，所以就有两个身份证和名字，原来的身份证名字是韩红波，号码为，现在的身份证名字是韩红坡，号码为410329197412290072。（3）2017年2月23日的供述（在贵阳市第二看守所所作），供称在2014年10月左右，我伙同吴某1、岳某等人在贵阳市经济技术开发区浦江路在鑫都汇公司没有取得金融许可证的情况下，以高回报、高利息集资诈骗500余万元。（4）2017年3月23日的供述（在贵阳市第二看守所所作），供称2014年10月份左右，鑫都汇公司开始吸收资金，我在公司期间经手吸收大概四百多万人民币，具体金额记不清了，是用卡号为62×××14的银行卡绑定POS机刷卡吸入的，另外就是用我哥韩某1姓名开户的工商银行卡绑定的POS机刷卡吸入，卡号我记不清楚了。62×××14的银行卡是我用韩红坡的名字在伊川县建设银行开的户。用该银行卡绑定POS机是谁办理的我记不起来了，只记得经人介绍给了个电话号码，和对方联系后，对方让我提供银行卡绑定，没多久就把POS机送来了，至于是哪家公司办理的记不起来了。用韩某1名字的工商银行卡绑定的POS机，是由田帅兵的妹夫雷某在洛阳办理的，至于是什么地方我不知道。2014年11月份，我离开公司的时候就把这两台POS机带走了，因为这三年去的地方天多，我记不起放在哪里了。另外，之前我所说的伊川县半坡镇的工程是2012年开工，到2013年就停工了，而我在鑫都汇公司是2014年10月份开始对外吸收资金的，实际上是我记错了，这两件事根本就没有联系，我也没有将吸入的资金投入到工地上。（5）2017年5月19日的供述（在贵阳市第二看守所所作），确认其前妻穆翠屏交给侦查机关的POS机是当初在鑫都汇公司吸收资金使用的一台，并供称62×××14的建设银行帐号多次支付岳某钱款是拿给岳某支付前期客户投资的利息，因为岳某是鑫都汇公司的会计；转账支取给吴某1的钱是他找我先借的。当初将鑫都汇公司卖给吴某1时，约定支付定金20万，但是只支付了10万元，钱是转账给我的。当时，吴某1并没有钱，是中间人暴某帮他支付的，暴某想在公司转让交易中获取利益，就先帮吴某1支付了部分定金。我吸收的资金超过和吴某1约定的355万出让数额，是因为前期公司的运作费用、公司发出的利息、人工工资没有算在里面，加上这些就超出了约定的金额。（6）2017年9月14日的供述（在贵阳市第二看守所所作），供称2014年9月中旬，我们正在筹备鑫都汇公司开业的相关事宜，我不认识吴某1本人，是暴某从河南洛阳带着吴某1过来找我，具体怎么知道我开办鑫都汇公司不清楚。暴某说吴某1欠他朋友的钱，让我把公司转让给吴某1，价格只要是能让我不亏，且在这基础上有盈利就行。我说要问田帅兵；后来我电话联系田帅兵，田说只要保证他投资的资金安全就可以。我算了下，当初田帅兵投资的时候，要求回报比例是1：2，田帅兵投资150万左右，我就要返还给他300万，加上我要盈利的部分，我就提出330万左右将公司转让给吴某1，暴某和吴某1说了后，吴就同意了。当时公司的工商手续通过代办正在办理，还没有办理下来，我担心吴某1会变卦，就和吴某1签订了协议，内容大概是鑫都汇公司可以330万左右的价格转让给吴某1，吴某1先支付20万订金，待公司营业以后，吴某1再将其他的尾款支付给我；签订完协议后，和吴某1来的其他人给了我10万元，吴某1本人没有钱，后来我通过暴某知道吴某1根本没钱，他欠了和他一起来的两人的钱，就想通过接受鑫都汇公司吸收资金用于还账。吴某1接手公司时，我没有直接和吴某1说过公司是什么情况，但吴某1应该知道鑫都汇公司吸收资金的模式都是骗人的，如果是做正规生意的，怎么会不问公司的资金情况、具体的运作模式、员工的情况、负债情况等，他差别人的钱，“还不是想通过我们这种骗的方式来钱快”。对于吴某1在变更成鑫都汇公司法人代表以前就以公司名义签订抵押担保合同的事情，我不知道，吴某1也未就此和我商量，我们当初用伊川金鹏耐火材料厂的工商执照就是个幌子，我当初转让鑫都汇公司给吴某1时，吴某1与金鹏耐火材料厂应该没有什么关系，以后我就不知道了。我收取的钱款没有投资到伊川金鹏耐火材料厂，用到哪些地方我要回忆下。（7）2017年9月18日的供述（在贵阳市第二看守所所作），供称我在鑫都汇公司收取的钱款中，有350万是通过银行转账的形式汇进田帅兵指定的银行帐号，另外大概100万，我用于支付客户的利息、员工的工资、日常公司开销，吴某1购买奔驰车、租房，还有就是另一部分钱具体金额记不清了，我用于偿还之前经商所欠的尾款。田帅兵给我投资经营鑫都汇公司的100多万元中，转让公司花了40多万，租赁公司经营点付租金40多万元，前期公司成立前购买办公用品及支付办公室装修的费用。我和吴某1签订协议转让公司的金额是355万元，其中340万转账给了田帅兵，15万是作为给暴某的钱，这笔钱吴某1并不知道，是暴某来和我商量的。16、证人吴某1的证言：（1）2015年3月23日15时，伊川县看守所，供称：2014年9月初，经朋友张毅峰介绍认识韩红坡，韩红坡说在贵阳小河有个投资担保公司的项目可发展。2014年9月20日左右，我就到了小河的贵州鑫都汇资产管理有限公司。经过洽谈，我先付20万的订金给韩红坡，韩红坡将公司法人转让给我，公司运作后再付韩红坡335万元。我当上法人后，没有更改公司架构，并继续沿用原有人员副总经理葛某、三名业务经理袁某、王某1、李某1国、培训师张某1、后勤保障李月月（李某2）；只是在2014年10月30日以后将财务岳某换成郑某1。2014年10月20日左右，我安排朋友苗某在我不在公司时负责公司资金的使用；2014年11月初重新聘用了董某2作为我不在公司时的负责人。公司最多时业务团队有三十多人，葛某负责管理，员工工资按底薪加提成计算，我没见过员工用工合同，是张某1办理的，三金没有向社保局办理。“副总经理是葛某、业务经理三名分别是袁某、王某1、李某1国，培训师是张某1、后勤保障是李月月（李某2）、苗某、财务岳某、郑某1，董某2、‘小李’的工资是通过我的账户结算的，具体怎么结算的要查财务的帐”。公司的宣传资料是韩红坡在我接手公司以前就已经办理好的，宣传内容我是清楚的，投资人来投资当天就按比例将利息付与投资人，并且赠送大量的礼品。按照公司注册核准的经营范围，没有吸收资金的资格。我和韩红坡是合作关系，韩红坡将公司法人转让给我后，并没有离开而是按照我们的协议，在公司继续主导公司的运作，而且公司前期吸收的资金大约陆百万左右都进入韩红坡的账户，后面换成用我的账户绑定的POS机以后才将投资人的钱转入我的账户。我没有去办理POS机，是韩红坡用我的身份信息给我办理了两台POS机（绑定的账户尾号是1813和112）。公司吸收的资金没有转入伊川县金鹏冶金耐火材料有限公司项目的账户。至于该项目是否真实，我不知道，是韩红坡一手办理的，且告诉我是真实的。公司吸收资金具体多少我记不清了，我大约吸收了五百多万左右，被我用于退单，还有消费以及购买了一辆二手黑色奔驰越野车（购价55万）、一辆苗某名下的二手帕萨特轿车（购价7万）、一辆二手奥迪A6（购价23万，已被我变卖用于退单），现我名下没有剩余的资金；韩红坡带走的陆百余万，有肆拾余万给了我，其余的都被他带走了，具体用于什么我不知道。公司除了我和韩红坡之外是否还有其他人参与经营，我不清楚，都是韩红坡办理的。韩红坡离开贵阳后，我就一直联系不上他。（2）2015年4月15日14时，贵阳市第一看守所，供称：2014年11月中旬，董某2来到贵州鑫都汇资产管理有限公司，没有具体的职务，我给公司员工包括葛某等中层领导介绍董某2是董事长秘书，当我本人不在的时候，董某2全权负责公司的运作。董某2的工资，我是按每月捌仟元来支付，且其衣食住行所有费用也由我来支付，没有提成和分红。从董某2在2014年11月15日左右至2014年12月中旬，我总共“给董某2含工资总计贰万元”。我不在公司时，资金的调配必须经董某2签字后才生效，客户投资的撤资单也是董某2签字后才生效，葛某等中层领导签字是无效的，也就是说当我不在公司时，董某2全权负责公司的运作。我接手公司以后，岳某在公司里继续承担财务工作，因为我和韩红坡有个转让协议，在韩红坡把转让费355万收取以后，才把公司全权交给我负责。岳某作为韩红坡的财务，一直到韩红坡收取了公司资金约陆百余万元后才离开公司。岳某具体的工作是在业务员和投资人谈好合同后，由业务员带客户到岳某处用POS机将资金转入公司所谓的伊川金鹏冶金耐火材料有限公司账户上，实际上此账户是不存在的，而是韩红坡的个人账户以及韩红坡帮我办理的个人账户；我的个人账户，岳某是否知道我不清楚，但韩红坡的个人账户，岳某应该是清楚的，因为岳某作财务期间长期往韩红坡的个人账户打钱。我在公司的时候，韩红坡从陆百余**面转账肆拾万是用一个名叫韩某1的账户转给我的。（3）2015年4月16日14时，贵阳市第一看守所，供称：贵州鑫都汇资产管理有限公司共收取壹仟壹佰余万元资金，韩红坡收走了陆百余万元，我收了大约伍佰余万元（其中：客户撤资大约贰佰伍拾万元左右，购买车辆用去肆拾叁万余元，私人借贷用去陆拾伍万元左右，员工工资从开业到事发总计大约陆拾伍万余元，支付客户的收益金我记不清了，只有在财务那里才计算得出来，另外我个人还款还了柒拾余万元，平时花销及公司用度大约肆拾余万元）。贵州鑫都汇资产管理有限公司与伊川县冶金耐火材料厂是什么关系，我不清楚，我接手公司的时候，伊川县耐火材料厂的公章、潘某的法人章及与客户签订的合同都是韩红坡提供的，公章和法人章都在韩红坡那里。17、证人岳某的证言：（1）2015年2月3日11时，贵阳市公安局经开分局讯问室，供称：2014年8月底，经同学王雷阳介绍，我给王雷阳的叔叔韩红坡开车，韩红坡在贵阳做生意，每月4000元工资。2014年9月3日，我和韩红坡联系后，就和韩红坡开着黑色奥迪（豫Ｃ×××××）及吴爱国开着蓝色捷达（新Ａ×××××）从河南伊川县来到贵阳市经开区南山高地的住处。当时鑫都汇公司正在装修，我每天就是和韩红坡、李某2到工地查看装修。2014年9月27日左右，鑫都汇公司开业，当时没有会计，韩红坡就把POS机及几份合同拿给我并让我暂时当了会计。我当会计的时候，其中收过3次现金，金额大概有7万元左右，刷过POS机的情况记不清楚，但是我记得我当会计时的合同编号从8号开始，按顺序编到80多号。鑫都汇公司印制传单后就由业务员上街发放招揽生意。我收取现金后，就回到住处交给李某2做总账，投资人刷POS机的票据也是交给李某2处理。2014年10月25日，王雷阳来看我，到公司看了后就给我说鑫都汇公司可能是搞非法集资的，让我不要再干了，我就向公司辞职，并定了10月27日的机票回到河南。鑫都汇公司主要负责人是韩红坡（老板）、吴某1（总经理），给老板开车的叫卢某，韩红坡找来专门培训公司业务员的老师姓张；2014年10月8日以后，来到公司的会计郑某2，其他还有招聘的业务员，葛某（副经理）、王某1、袁某、黄小戊。韩红坡、吴某1、卢某、张老师、郑某2、李某2都是河南伊川人。2014年10月2日，吴某1已经来到公司；到了10月8日，公司的法人就换成了吴某1，这时郑某2也来到公司，我和郑某2一起在财务工作。后来听韩红坡说公司已经转给了吴某1，具体什么条件不清楚。来公司的时候，我并不知道公司的运作方式，后来在暂时当会计后才了解到公司对外宣传投资人每投资一笔钱，公司作为担保，将支付投资人月息1.5%起的利息，钱是支付到伊川一个耐火材料厂，至于有没有支付，我不清楚。我当会计的主要工作就是业务员和投资人谈好后，在我这里拿合同签署，投资人的钱通过我这里公司的POS机刷卡支付，我每天将支付的单据和签署的合同交给韩红坡和李某2。2014年10月份，我在建设银行办理了62×××72的银行卡，主要用于我平时的个人消费及在当财务期间，韩红坡打钱给我支付投资人利息，韩红坡打钱给我主要是支付宝退款和银行打款。2014年10月2日，韩红坡发给我4000元工资；10月25日，通过王雷阳转给我3000元现金。（2）2015年2月4日，贵阳市第二看守所，供称：2014年9月，我到鑫都汇公司时，公司法人是韩红坡；2014年10月10日，公司法人就变成了吴某1。我在公司当会计期间，投资人签署的合同和收取的三笔七万元现金及部分投资人刷银行卡支付的票据，我都全部移交给了韩红坡和李某2。（3）2015年2月16日，贵阳市第二看守所，供称：在鑫都汇公司当会计期间，我经手办理了合同编号8-80号的合同，其中自己经手的有20多份合同，其他的50多份是和吴某1带来的会计郑伊伟共同经手的。具体金额记不清了。18、证人葛某的证言，证实2014年9月23日，我应聘进入鑫都汇公司工作，职务为总经理，负责整个公司的日常管理，月薪6000加提成，提成为总业务量的万分之三。刚开始法人是韩红坡，财务是岳某、李某2；10月份，法人变更为吴某1，吴某1到公司后就交了一个叫郑某1的人到财务和岳某一起工作。我按公司规定将袁某、王某1、李某1国提升为业务主管。11月份，吴某1又叫来董某2，董没有具体职务，但公司的人都叫他董某3，具体负责公司资金支配、文件的签署，吴某1不在公司时，公司所有资金的支配都要董某2签字才生效，客户要求撤资的单据也是董某2签字生效，我签字是无效的。公司对外宣传月利润1.5-2%之间，时间是三个月至一年；业务员和客户洽谈并签署协议后，就带客户到财务岳某或郑某1处刷POS机到公司指定账户，有些用现金的客户就在岳某或郑某1处点数记账后到公司对面的建设银行将钱存入岳某或者业务员的卡上，再回到公司用POS机刷到公司指定的账户上。公司指定的账户只有财务和韩红坡、吴某1、董某2他们的人才知道，我和其他主管只在小票上看见伊川县金鹏耐火材料有限公司的名称。我在任总经理时主要负责人事管理及日常工作进度的安排和统计，没有实权，我要使用资金时必须在我签字后再找韩红坡或者吴某1、董某2签字后才能到岳某、郑某1处领钱，客户要求撤资也是韩红坡、吴某1、董某2签字才生效。19、证人王某1的证言，证实2014年9月18日，我应聘到鑫都汇公司工作，第一个法人代表是韩红坡，财务是岳某，后勤保障是李某2，培训师是张某1，总经理葛某。进公司一个月左右法人换成吴某1，这是来了个负责人叫董某2，大约又过了一个月，韩红坡就走了，过了半个月左右岳某也走了，吴某1叫来第二个财务郑某1；韩红坡和吴某1在公司负责日常运作、公司员工工资的发放即客户撤资的签字等，董某2是吴某1不在公司时的临时负责人，负责支付员工工资和客户撤资时签字。公司通过理财顾问进行宣传并吸纳客户来投资理财，如果客户感兴趣就签订理财合同，将钱打到公司指定的账户，即伊川金鹏冶金耐火材料厂的账户，有一部分没有银行卡的客户是将钱存进我们公司的账上，公司再转到耐火材料厂的账户。我们公司与耐火材料厂都是董某2和吴某1在联系，公司就伊川耐火材料厂这一个项目，总共融资1100余万元，客户退款200余万元，钱都是打到项目方账户上，但有没有实际用到项目上不清楚。20、证人张某1的证言，证实2014年4月，我在乌鲁木齐经朋友介绍认识韩红坡。此后，韩红坡打电话让我帮他培训第一批员工，薪酬为5万元，韩红坡到现在都没有给我；2014年10月1日至10月30日进行了一次约一个月的培训，培训内容为商务利益、理财行业基础知识，具体就是告诉员工我们是做中介服务的，解决两多两难问题，投资人的资金不过本公司，直接用POS机转入企业的公司账户，让客户相信资金是投入到项目上去的，小票上商户名称显示的是伊川县金鹏冶金耐火材料有限公司。这些内容都是韩红坡告诉我的，公司主要是帮企业担保，有投资人投资就通过公司的POS机将资金转入企业账户，公司向企业收取3%的担保费和3%的中介费，公司没有吸收资金的资质，但提供给我的资料是可以做中介业务的，所以我才来鑫都汇公司做了一个月的培训师；我看到过项目方的相关资料，但没有实际去考察过。上述证据来源合法，内容客观、真实，且经庭审质证，可以作为认定本案犯罪事实的证据予以采信。本院认为，韩红坡成立鑫都汇公司并经营，未经有关部门依法批准，借用合法经营的形式，虚构为伊川县金鹏冶金耐火材料有限公司融资借款担保的事实，宣传承诺一定期限内还本付息，向社会不特定对象吸收资金，且依据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条之规定，韩红坡未将集资款用于金鹏公司的生产经营而是转入自己掌控的个人银行账户，具有非法占有集资款项的目的，行为已触犯刑法，应当以集资诈骗罪定罪处罚，涉案金额5733208.4元，系数额特别巨大。被告人韩红坡的上述犯罪事实，有其在公安机关的供述、证人岳某、张某1、王某1、葛某的证言、POS机刷卡记录、银行流水等证据予以证实，足以认定，故对于被告人韩红坡及其辩护人关于韩红坡未实际参与鑫都汇公司经营的辩解意见本院不予采信，同时被告人韩红坡在共同犯罪中居于主要地位，系鑫都汇公司的发起人，也系集资诈骗行为的组织者，系主犯，就辩护人关于韩红坡系从犯的意见本院不予采纳。结合本案犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度以及被告人的认罪态度处以罪责刑相适应的刑罚。综上，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款：“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”、第一百九十二条：“以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产”、第二十五条：“共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪”、第二十六条：“组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯”、第五十二条：“判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额”、第六十四条：“犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理”；最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款：“违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的‘非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款’：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金”、第二条：“实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（九）以委托理财的方式非法吸收资金的”、第三条第二款：“具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的‘数额巨大或者有其他严重情节’：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的”、第三款：“非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑”、第四条：“以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为‘以非法占有为目的’：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；（三）携带集资款逃匿的；（四）将集资款用于违法犯罪活动的；（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；（八）其他可以认定非法占有目的的情形。集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚”、第五条第一款：“个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大””、第三款：“集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额”之规定，判决如下：一、被告人韩红坡犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币三十万元。（有期徒刑的刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除其在中卫市看守所羁押的4天，即自2017年2月22日起至2031年2月17日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）二、对被告人韩红坡违法所得人民币5733208.4元继续追缴，发还被害人俱领（金额以随附清单为发还依据）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省贵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  张德才审判员  叶湘清审判员  张 立二〇一八年十二月二十六日书记员  张 浪