福建省福州市台江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）闽0103刑初663号 公诉机关福州市台江区人民检察院。 被告人周碧珠，女，1960年1月22日出生于福州市长乐区，汉族，文盲，福州市第三皮鞋厂退休工人，户籍所在地福州市台江区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年4月8日被福州市公安局台江分局刑事拘留，2018年5月10日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 福州市台江区人民检察院以台检金刑诉[2018]45号起诉书指控被告人周碧珠犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月26日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。福州市台江区人民检察院指派检察员张婷婷出庭支持公诉，被告人周碧珠到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2014年至2016年间，被告人周碧珠在福州市台江区等处组织民间标会，以高于银行存款利息为诱饵，以零存整取为主要形式，通过收取现金及支付宝转款等渠道，非法吸纳被害人林某1、林某2、曾某、黄某等40人为会员参与标会。倒会后，造成被害人损失共计人民币2058031元（具体名单、金额另附表）。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭审理当庭举证、质证的到案经过、情况说明、违法犯罪经历查询记录、公安机关制作的《周碧珠非吸一览表》、会约、买会凭证、证人李某的证言、林某1、林某2等40名被害人的陈述、被告人周碧珠的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实，且证据来源合法，内容客观真实，证据间能相互印证，予以确认。 本院认为，被告人周碧珠以高于国家银行存款利息为诱饵，以组织民间“会”的形式非法吸收公众存款，造成存款人直接经济损失达2058031元，数额巨大，严重破坏国家金融管理制度，扰乱国家金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予依法惩处。公诉机关指控被告人周碧珠犯非法吸收公众存款罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人周碧珠归案后即能如实供述犯罪事实，庭审中亦认罪、悔罪，系坦白，依法可以从轻处罚。现根据被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（十）项、第三条第一款第（三）项之规定，判决如下： 一、被告人周碧珠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2018年4月8日起至2021年4月7日止。罚金限于判决生效后十日内一次性向本院缴纳。） 二、责令被告人周碧珠退出人民币2058031元予以返还各被害人（附本案被害人损失金额表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈进雄 人民陪审员  黄小华 人民陪审员  梁瑞芳 二〇一八年十二月二十五日 法官助理林忠敏 书记员高雯瑶 本案引用的法律及司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： …… （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； …… 第三条第一款非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。                            被害人损失金额表                               序号                        被害人姓名                       会单名                       损失金额                       序号                       被害人姓名                       会单名                       损失金额                               1                       林涓                       依娟                       38632                       21                       林敏                       依敏                       60960                               2                       林霞                       海霞                       10072                       22                       吴爱华                       吴爱华                       24384                               3                       曾桂英                       林松官                       11401                       23                       陈玉环                       陈玉环                       5068                               4                       黄淑朱                       依珠、依琴、秀平琴                       203880                       24                       肖继志                       肖继志                       5068                               5                       林丽芳                       小小、林丽芳                       34281                       25                       王临秋                       彩票依秋                       21830                               6                       欧月莲                       秀平、欧月莲                       35785                       26                       黄玉珍                       黄玉珍                       15108                               7                       李小花                       小花                       24362                       27                       江宝珠                       依珠                       10092                               8                       李水英                       水英、李水英                       31187                       28                       洪宝华                       林秀珠、洪宝华                       41560                               9                       林松官                       林松官                       57948                       29                       林火莲                       水果、水果店                       41352                               10                       陈浣珠                       婉珍                       19316                       30                       黄春香                       水果店                       30334                               11                       黄水妹                       水妹                       19316                       31                       林幼芳                       肉包店                       33018                               12                       吴文琴                       吴文琴                       90693                       32                       林美珠                       早餐依珠、早依珠、依珠                       224954                               13                       林华英                       林华英                       111789                       33                       陈瑞华                       依华姐、瑞华                       115082                               14                       邹凤娥                       邹凤娥                       21493                       34                       林秀平                       林秀珠、小小                       140417                               15                       郭西英                       外婆、月英                       43678                       35                       王丽珍                       王丽珍                       11405                               16                       方剑虹                       方剑虹                       10915                       36                       郑丽如                       王露露                       78646                               17                       郑玉妹                       郑依珠、玉珠                       49449                       37                       王秀华                       王秀华                       132978                               18                       黄英                       黄英                       68908                       38                       王秀云                       王秀云                       46608                               19                       卓红鹰                       红莺                       10915                       39                       林月妹                       依琴                       43678                               20                       林锦福                       依景、一锦、早餐依景                       70554                       40                       倪珠妹                       桂英                       10915                                                                                                                       合计                                                                       2058031