河北省巨鹿县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）冀0529刑初76号 公诉机关河北省巨鹿县人民检察院。 被告人李某，男，1971年4月2日出生于河北省巨鹿县，汉族，初中文化，农民，户籍所在地河北省巨鹿县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年9月28日因被刑事拘留，同年11月3日被逮捕。现羁押于巨鹿县看守所。 辩护人夏会磊，河北杭天律师事务所律师。 河北省巨鹿县人民检察院以巨检公诉刑诉[2018]71号起诉书指控被告人李某犯非法吸收公众存款罪，于2018年6月5日向本院提起公诉、于2018年11月23日以巨检公诉刑追诉[2018]3号追加起诉决定书追加起诉、于2018年12月17日变更起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。巨鹿县人民检察院指派检察员周利锋出庭支持公诉，被告人李某及其辩护人夏会磊等到庭参加诉讼。其间，延长审理期限一次。现已审理终结。 河北省巨鹿县人民检察院指控：自2012年10月份至2015年3月份，被告人李某担任巨鹿县千丰山药种植专业合作社（下称“巨鹿千丰”）代办员期间，共吸收229名群众资金共计5583390元，集资群众共计4949395元未追回。 2014年2月份至2015年3月份期间，被告人李某担任天津富尔道贵金属经营有限公司邢台分公司（下称“富尔道公司”）代办员。李某以高息为诱饵，通过口口相传的方式向不特定群众推荐富尔道存款理财项目并吸收群众存款。其间，李某吸收39名群众共计185.7万元，所获资金全部上交至富尔道公司实际控制人武某（另案处理）处，案发后导致39名群众178.1万元无法追回。 公诉机关就上述指控提交和出示了被告人的供述、证人证言、书证等证据。公诉机关认为，被告人李某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人李某当庭对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议。 辩护人的辩护意见是：以他人名义存入的李某个人存款，应从犯罪数额中扣除。本案属于单位犯罪，李某主观恶性不大、到公安机关报案并具有坦白情节，部分返还群众，初犯、偶犯，建议对李某减轻、从轻处罚。 经审理查明：2012年8月14日，谢某在巨鹿县工商行政管理局注册登记成立巨鹿千丰，通过高息为诱饵，以发放传单、口口相传的方式面向不特定群众吸收资金。被告人李某担任巨鹿千丰代办员期间，共223名群众资金共计5203390元，集资群众共计4569399.5元未追回。本案案发前，李某将获取的代办员提成18万元、谢某曾退给其的4.5万元，全部返还集资参与人。 2015年1月29日，新河县公安局因侦办谢某利用新河县千丰山药种植专业合作社（以下简称“新河千丰”）非法吸收公众存款一案，将新河千丰电脑、账目等物品扣押。新河千丰财务系统（主机）因此关闭，巨鹿千丰无法打印存单。李某等代办员为维持巨鹿千丰运行，继续吸收公众存款，同时为以前的存款群众换开新的存单。 集资参与人领取超过本金部分的收益情况：闫英杰0.06万元、李俊民0.12万元、孟庆生0.06万元、韩路军0.0113万元、白玛其西0.06万元、闫兰怀0.036万元、王所格0.24万元、闫雪印0.06万元、闫英录0.12万元、乔文粉0.0708万元、王敬标0.15万元、谷印中0.168万元、韩路朋0.06万元、闫秀清0.06万元、王庆锋0.06万元、王胜巧0.18万元、赵国东0.06万元、李立珍0.174万元、谷焕芹0.0187万元、穆国其0.03万元、谷磊肖0.12万元、姚平超0.06万元。 2014年2月份至2015年3月份期间，被告人李某担任富尔道公司代办员。李某以高息为诱饵，通过口口相传的方式向不特定群众推荐富尔道存款理财项目并吸收群众存款。其间，李某吸收39名群众共计185.7万元，所获资金全部上交至富尔道公司实际控制人武某（另案处理）处，案发后导致39名群众178.1万元无法追回。李某从中获取提成6万元。 上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据证实： （一）巨鹿千丰部分 1、被告人李某的供述，内容：巨鹿千丰的王振兴、杨攀锋找我去巨鹿千丰当信贷员。介绍给我说是入股分红，其实就是存款给利息。在巨鹿千丰存款每年的利息6%，存款利息比银行高，也是通过发放宣传彩页、代办员开会等方式这么宣传的。吸收存款是面向社会的，谁都可以存。我就去巨鹿千丰当信贷员负责吸收群众存款。从2012年10月份到2015年3月份，我一共吸收了174户群众存款，共计4837670元。群众都是存的现金，由我带过去交给合作社的会计孟某，孟某出具“存款单”给我，我交给存款户。我一共提成18万元，连同谢某退给我的4.5万元、以及我自己的一些其他财产，返还给了存款群众。巨鹿千丰2015年1月29日以后的单据是因为当时谢某找不到了，群众存的钱到期找我要钱，我没办法，就辗转通过孟某从巨鹿千丰打印出了单据，继续吸收存款或者给群众换开票据。 2、证人证言 （1）证人谢某的供述，内容：2012年我注册成立巨鹿千丰，并找来王振兴当总经理。王振兴又陆续找来付某、李某等代办员。巨鹿千丰采取入股分红方式吸收存款，一万元一年期给群众分红600元、代办员手续费360元。我们通过给代办员开会、发放宣传页、举办抽奖活动等方式宣传巨鹿千丰。存款时群众先把钱给代办员，代办员拿着群众的钱和身份证交给会计孟某，孟某通过电脑上的财务软件开具存单。财务软件是通过网络运行的，主机在新河千丰。孟某拿到钱后一般都是我直接把现金拿走。这些钱我用于承包土地种植竹柳、向河北国杰林业有限公司投资等。新河县公安局把新河千丰的财务系统关闭后，我就有意识躲了起来。 （2）巨鹿千丰集资参与人的证言、其提交的入股单据及李某提交的入股单据，内容：集资参与人均通过李某在巨鹿千丰存款，及存款、损失情况。 （3）证人刘某的证言，内容：提交李某向存款群众返还18万的清单。 （4）证人孟某的证言，内容：2015年1月份以后，当时因为新河千丰出事了，谢某的侄媳妇和代办员一起找我给存款到期的群众换了存单。其后仍有群众向巨鹿千丰存款，我也给他们开了存单，但此时我没有收过存款，都是由代办员收取。 （5）证人付某的证言，内容：关于2015年1月份以后巨鹿千丰开具票据的情况，同李某的供述。 3、书证 （1）受案登记表、立案决定书，内容：本案由吕新于2016年1月11日09时向巨鹿县公安局报警称：从2012年底存到巨鹿千丰的存款要不回来了，涉及村民100余人，涉案金额254.125万元。巨鹿县公安局于2016年5月17日将巨鹿千丰涉嫌非法吸收公众存款案立为刑事案件侦查。 （2）在逃人员登记/撤销表、邢台市公安局东郭村派出所于2017年9月28日出具的抓获证明，内容：2017年9月12日将被告人李某上网追逃。2017年9月28日，该所将李某抓获。 （3）李某的户籍证明信。 （4）中国银行业监督管理委员会邢台监管分局巨鹿办事处出具的关于千丰山药种植专业合作社有关情况函，内容：巨鹿千丰没有从事银行业金融机构业务活动资格。 （5）从巨鹿县工商局调取的千丰山药种植专业合作社的工商注册登记资料，内容：巨鹿千丰的注册登记情况。 （6）公证书，内容：李某与千丰合作社权利义务关系。 （7）巨鹿千丰宣传单，内容：巨鹿千丰对外宣传入股该合作社可以固定分红且不承担任何风险，并承诺在一定期限内支付利息。 （8）河北省巨鹿县人民法院（2017）冀0529刑初96号刑事判决书，内容：2018年9月15日，谢某因犯非法吸收公众存款罪，数罪并罚被巨鹿县人民法院判处有期徒刑八年，并处罚金人民币五十万元。认定事实与本案经审理查明的事实基本一致。 （二）天津富尔道部分 1、被告人李某的供述，内容：武某成立了富尔道分公司后，让我把我吸收群众的钱都投她这里。后来她拿着富尔道的空白收据和一台打印机，说让我给存款户里按8厘的利息计算，给我按年息1分；如果不开收据的话，就按年息1分8给我，存款户的利息由我定，我就定了年息1分或1分2。我从中获利6万元。我对群众说在富尔道存钱比银行利息高。 2、证人证言 （1）证人武某的证言，内容：2013年7月份，我在没有办理金融许可证的情况下成立富尔道公司。我知道我亲戚李某在巨鹿县大韩寨村吸收存款，就找李某来投资。李某让我开收据，并且给了我张什么合作社的收款收据，让我按样也打印收据，我就从复印部里打印一些“富尔道贵金属邢台分公司”收款收据，盖好公章给了他。这些收据上的红息一栏，是按照1万元一年800元。当时我是按年息1分利息给李某，后来李某说给群众按年息8厘。投资数额比较大又把钱放在李某账户上的户都是打白条，不开票据，我给李某按年息1分2计算。李某给我的钱都用来投资了。 （3）证人刘某的证言及其提交的武某所打借条、李某转款给武某的凭证、李某汇总的吸收群众资金表、稳健分红理财协议书，内容：李某吸收群众存款后没有开富尔道单据的，由武某打一张借款条，李某给群众打借款条。李某将吸收的存款汇款给武某或者直接给她现金。2015年2月份武某将刘某名下银行卡内10万元取走，向其出具了分红协议。 （4）富尔道公司集资参与人的证言及相应的票据、借条，内容：集资参与人均经李某推荐，通过李某手向富尔道公司存款，及存款、损失情况。 3、书证 （1）富尔道公司营业执照、邢台才聚商贸有限公司营业执照，内容：两公司基本情况，其中富尔道公司的营业范围不包括向公众吸收存款。 （2）中国银行业监督管理委员会邢台监管分局巨鹿办事处出具的函，内容：该局未向富尔道公司发放过金融许可证。 本院认为，辩护人提出的将李某以其亲属名义所存的个人存款予以从犯罪数额减除的意见，有相关证据证实，足以认定刘焕芹、徐真真、徐玉真、徐振忠、闫玲、李强名下的在巨鹿千丰的存款，属于李某个人所有，应在其犯罪数额中减除，对辩护人的该意见予以采纳。 关于辩护人提出的本案属于单位犯罪的辩护意见，经查，公诉机关所举被告人在公安机关的供述、巨鹿千丰和富尔道公司工作人员、各代办员和集资参与人的证言等证据证实，巨鹿千丰和富尔道公司设立后，以实施本案犯罪行为为主要活动。故依法不以单位犯罪论处。对被告人辩护人的上述辩护意见不予采纳。 被告人李某明知他人违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，通过多种形式向社会公开宣传有存款业务，承诺在一定期限内还本付息或者给付回报，以投资入股、委托理财的方式非法向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，仍参与其中代为吸收社会公众存款，数额巨大并有其他严重情节，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控本案的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人李某为武某非法吸收公众存款的犯罪行为、在2015年1月29日之前为谢某非法吸收公众存款的犯罪行为，与武某、谢某分别具有共同的犯罪故意，分别构成共同犯罪。被告人李某到案后如实供述自己的主要犯罪事实，可以从轻处罚。被告人李某非法吸收的公众存款，应予返还。集资参与人领取的超过本金部分的收益，应当追缴，返还有直接经济损失的集资参与人。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第八项、第九项、第三条第二款第一项、第二项、第三项、第三款的规定，判决如下： 一、被告人李某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年9月28日起至2021年5月27日止。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳）。 二、自本判决生效之日起十日内，被告人李某退赔集资参与人的经济损失（详见附表一、附表二）。 三、追缴集资参与人获取的超过本金部分的收益（详见附表三），返还集资参与人（详见附表一）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  薄耀辉 人民陪审员  田泽民 人民陪审员  张立娟 二〇一八年十二月二十九日 法官 助理  贠彦强 书 记 员  程 金 附表一： 巨鹿千丰部分姓名损失数（万元）姓名损失数（万元）姓名损失数（万元）谷祥贞0.55王现英5任录良1赵海联0.5樊庆新5.8任令辉0.976乔连月1樊庆坤2.3王花敏3姚英春4赵廷录2.5刘九敏10.6闫兰芹0.5潘增义1田庆怀1王山波0.2闫兰敏5.3787李现敏0.4闫会敏3.54谷新国2蔡桂芳2.991闫孟珍2.4谷跃广1.5董庆武2闫路平3.776闫洪波1.5董红广2.1韩廷华3.6李俊双8.5田英芹2任改棉1李小平0.3黄建英1闫英林2李胜年1.6谷三格0.6田庆格2韩全友3谷省敏1.88闫中波5.93孟维喜4王洪亮0.5韩桂华1孟维行5.5樊彩敏0.64闫中文2赵道芝2.6谷水芹0.546任换敏2.8孟民英2.2董贞国1董清印0.7解晓云3张朋格2闫计华1刘会敏6.5董新国1李华彪2.9734田庆春1乔显涛1.5李现民0.22任秋格2闫英军1.95于会超3.1谷焕敏5孟庆全0.8李俊格4李迎辉2谷庆卫1王立强0.6赵廷栋2.5刘计风0.488闫中岭3.87闫小燕2.1闫录英2.5谷怀福2.5王彦琪0.5李桂荣1闫现彬1.5谷会玲0.5李德印1.3刘存花0.15韩国华3夏贞敏1谷国平4.5李春省3.12韩存海1李省芹2.345闫东海8谷跃辉0.5谷林锋1闫朋飞8.5刘爱霞1.1李芹格0.924闫胜国3.8李根海0.4谷恒民3.1王丽霞3.7任运环1.272王景国2安敬格4谷现军1魏志芳3.4赵廷峰1.5孟立华0.88王增录2.6樊要平1王存胜1赵百朋2刘敬花1解敬敏2谷国平2张琼英5.29韩路波1.52孟庆东1闫立肖2李义生0.2赵景玉2闫存喜1乔二淼0.3赵晓飞10李桂巧0.4刘计周2.2沈敬敏1李棉芬7.42谷庆双0.981董志英1.2闫文少1.9李文武1谷玉梅1闫增录1潘东芬0.5闫文棉7.5闫印芹1李平珍1李双喜2张兰国4韩平印0.6谷顺国1穆国棉3谷庆国0.6谷计德0.52谷存棉0.7王小省6谷棉坤1赵国棉0.4784李春标1.5谷根怀2刘兰霞7缺枝0.3徐永印1.83闫芬缺2.15王庆峰1任大臭2乔桂缺2.8李中海0.6李美娜1任双庆2.5闫中祥1孟令义4王庆峰1谷计德0.52肖兰敏13.1刘彦岭1.88谷宏会1.6孟令夫1.5谷改花2闫旭印3孟令西3刘怀保1李永民0.5任存国1谷所具1谷书文1梁志敬5赵胜联0.85闫爱国5周永江0.9李占敏1.4王增标2王运丰0.5李广敏1李新民1王庆杰2解雪芬0.6李来峰0.9何书芹1.5谷全良1.6潘东芬0.5王泽英8.5任存计6闫英田1.3王井林5.5田庆辰4.96闫雪芹0.54闫雪敏0.3谷令格2张存棉0.8王军霞7田秀通6李秀方2.5 附表二 富尔道部分姓名损失数（万元）姓名损失数（万元）姓名损失数（万元）姚英春21韩桂华5韩肖丽2姚平超4王彦琪1韩立广1穆旭凯1李占敏1乔连月1.3刘献华2刘彦岭1.84谷跃广1乔洪亮6.5田庆辰1闫建国29解雪芬3.3刘振国1闫林国4.4谷红珍2.6杜孟现2.5刘彦芳8.5王立真1杜中秋2.3刘怀保2刘军霞2王芹标0.5乔显涛1闫小燕0.4徐永印2.3韩立峰1李彩霞2.1刘会敏4.3穆国亮14.4乔立真6.1董会彬6刘绍辉31解敬敏1谷国平0.5韩会云1 附表三： 姓名追缴数额（万元）姓名追缴数额（万元）姓名追缴数额（万元）孟庆生0.06闫雪印0.06赵国东0.06闫英军0.05闫英录0.12李立珍0.174韩路军0.0113乔文粉0.0708李俊民0.012白玛 其西0.06王敬标0.15谷焕芹0.0187谷庆双0.06谷印中0.168闫英杰0.06谷省敏0.12韩路朋0.06穆国其0.03李来峰0.18闫秀清0.06谷磊肖0.12闫兰怀0.036王庆锋0.06姚平超0.06王所格0.24王胜巧0.18