四川省南充市顺庆区人民法院 刑 事 判 决 书 （2015）顺庆刑初字第555号 公诉机关南充市顺庆区人民检察院。 被告人李道军，男，汉族，生于1956年6月4日，大学文化，四川省遂宁市大英县人，住南充市顺庆区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年4月28日被刑事拘留，于同月30日被执行逮捕。 辩护人范兵远，四川明炬律师事务所律师。 被告人周淑云，女，汉族，生于1969年11月10日，专科文化，重庆市江北区人，住重庆市江北区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年3月31日被刑事拘留，于同年4月30日被执行逮捕。 辩护人田军，四川鑫中云律师事务所律师。 被告人李文，女，汉族，生于1987年8月5日，专科文化，住南充市顺庆区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年4月2日被取保候审。 辩护人甘玉华，四川弘维律师事务所律师。 被告人艾裕全，男，生于1962年12月15日，汉族，高中文化，四川省遂宁市蓬溪县人，住蓬溪县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年9月7日取保候审。 辩护人何永华，四川明炬律师事务所律师。 被告人刘峰铭，男，汉族，生于1975年3月1日，专科文化，户籍所在地四川省广安市广安区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年7月20日取保候审。 辩护人杨军，四川多元律师事务所律师。 辩护人黄中华，四川虹永律师事务所律师。 2015年12月11日，南充市顺庆区人民检察院以南顺检公诉刑诉（2015）516号起诉书向本院提起公诉，指控被告人李道军、周淑云、李文犯非法吸收公众存款罪。2016年11月4日，南充市顺庆区人民检察院以南顺检公诉刑诉（2016）397号起诉书向本院提起公诉，指控被告人刘峰铭犯非法吸收公众存款罪。2017年9月4日，南充市顺庆区人民检察院以南顺检公诉刑诉（2017）393号起诉书向本院提起公诉，指控被告人李道军、艾裕全犯非法吸收公众存款罪。本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2017年2月9日召开庭前会议，于2018年11月7日将上述三案进行合并公开审理。南充市顺庆区人民检察院指派检察员冯境远出庭支持公诉，被告人李道军、周淑云、李文、刘峰铭、艾裕全及辩护人到庭参加诉讼。本案经本院审判委员会讨论决定，现已审理终结。 南充市顺庆区人民检察院指控： 1、2011年11月10日，被告人李道军在南充市顺庆区工商局注册成立“南充市顺庆区宏泰投资理财信息咨询有限公司”，李道军为公司法人，负责该公司全面管理；被告人周淑云任总经理，负责公司全面工作；被告人李文任公司财务部主任，负责公司财物工作。该公司从2011年11月成立至案发时，在未取得中国银行业监督管理会南充监管分局颁发的金融许可证的情况下，通过发放宣传单、路牌广告、门店张贴宣传、电视台广告等方式，向社会群众公开宣传投资理财，以平均20%的年利率吸收公众存款。截止2017年10月31日，宏泰公司共吸收非法投资款363，267，900元，已退还客户投资款185，893，800元，未退还客户投资款177，374，100元，已支付未退还投资款利息17，848，032.55元，造成客户损失159，526，067.45元。 该公司非法吸收公众存款后，将从客户处吸收的资金存入宏泰公司的各个账户，形成“资金池”，后又以平均综合年利率36—48%不等，分别投入到眉山奥新能源公司、大英浩元集团、四川超臣电器公司、南充恒基伟业4S店等用款方，各用款方出具盖有公司公章、财务专用章的空白借据、借入资金委托书等与宏泰公司签订借款合同、借款居间合同，并提供相应的担保及质押向群众集资。宏泰公司向各项目公司借款共计258，806，000元，收到各项目公司转回款39，996，000元，截止2015年3月2日，各项目公司尚欠宏泰公司借款本金218，810，000元，借款利息32，640，000元。 2、被告人刘峰铭为借款方四川超臣的管理人员，在明知宏泰公司是向公众吸收存款的情况下，先后通过宏泰公司借款达1500余万元，现有786万元未归还。 3、2013年9月17日，被告人李道军在成都市锦江区工商局注册成立“四川国鼎泰投资理财信息咨询有限公司”，被告人李道军为公司法定代表人，公司地址位于成都市锦江区，被告人李道军任公司董事长，负责该公司全面管理；被告人艾裕在该公司任职。该公司在未取得中国银行业监督管理委员会颁发的金融许可证的情况下，于2014年1月18日正式营业，以眉山奥新能源公司、大英县浩元集团为项目投资方，通过发放宣传单、门店张贴宣传、业务员口头宣传等方式，以平均约20%的年利率，向社会群众公开宣传投资理财。该公司非法吸收公众存款后，形成资金池，后又以平均综合年利率36—48%不等，分别投入到买衫奥新能源公司、大英县浩元集团。经审计：国鼎泰投资理财信息咨询有限公司非法向社会群众吸收公众存款22988500元，涉及群众144人，支付出借人利息2291383.53元；现未归还本金159005，00元。被告人艾裕全同时作为业务员向出借人吸收资金，总计吸收存款666万元，业务提成28323元。眉山奥新公司作为被投资项目金额7059500元，浩元恒达公司作为被投资项目金额8841000元。 被告人李道军的辩护意见是：他是自动投案的。李文仅仅是业务员。艾裕全是来帮忙的。他会尽力归还投资款减轻客户损失。其辩护人的辩护意见是：本案是单位犯罪。鉴定的金额不实。李道军有自首情节。李道军系初犯，主观恶性小，认罪态度好，愿意退赔被害人。请求对其从轻、减轻处罚。 被告人周淑云的辩护意见是：她没有负责公司的全面工作。她的任职时间是2013年9月至2014年6月。希望对其从轻从宽处罚。其辩护人的辩护意见是：本案属于单位犯罪。在周淑云任职期间，未负责公司全面工作，属从属地位。周淑云也是本案的受害者，主观恶性较小，周淑云有自首情节，认罪态度好。 被告人李文的辩护意见是：她认罪，请求对其从轻处罚。 其辩护人的辩护意见是：本案属于单位犯罪。鉴定意见认定金额存在不当，应当酌情从轻处罚。李文在公司没有实权，也未实际履行职责，是从犯。李文有自首情节，且有两岁的幼儿需要抚养，请求对其从轻处罚，并适用缓刑。 被告人刘峰铭的辩护意见是：还款的金额已经超过借款金额，没有造成经济损失。其辩护人的辩护意见是：刘峰铭未向社会公开宣传，未向不特定公众吸收资金，因此不构成犯罪。鉴定意见的鉴定主体资质缺失，不应予以采信；超臣公司借款1500余万元，实际已归还2000余万元。刘峰铭有自首情节，系初犯。刘峰铭联系宏泰公司进行融资中介服务向民间借款的行为合法。 被告人艾某的辩护意见是：他没有进行公开宣传，不是总经理。其辩护人的辩护意见是：本案系单位犯罪。艾裕全不应承担总经理的刑事责任。本案的犯罪金额计算不准确。艾裕全认罪悔罪，全额退赃，请求对其免予刑事处罚。 经审理查明：（一）2011年11月10日，被告人李道军在南充市顺庆区工商局注册成立“南充市顺庆区宏泰投资理财信息咨询有限公司”，李道军为公司法人，负责该公司全面管理；被告人周淑云任总经理；被告人李文任公司财务部主任。该公司从2011年11月成立至案发时，在未取得中国银行业监督管理委员会南充监管分局颁发的金融许可证的情况下，通过发放宣传单、路牌广告、门店张贴宣传、电视台广告等方式，向社会群众公开宣传投资理财，以平均20%的年利率吸收公众存款。截止2017年10月31日，宏泰公司共吸收非法投资款363，267，900元，已退还客户投资款185，893，800元，未退还客户投资款177，374，100元，已支付未退还投资款利息17，848，032.55元，造成客户损失159，526，067.45元。 该公司非法吸收公众存款后，将从客户处吸收的资金存入宏泰公司的各个账户，形成“资金池”，后又以平均综合年利率36—48%不等，分别投入到眉山奥新能源公司、大英浩元集团、四川超臣电器公司、南充恒基伟业4S店等用款方，各用款方出具盖有公司公章、财务专用章的空白借据、借入资金委托书等与宏泰公司签订借款合同、借款居间合同，并提供相应的担保及质押向群众集资。宏泰公司向各项目公司借款共计258，806，000元，收到各项目公司转回款39，996，000元，截止2015年3月2日，各项目公司尚欠宏泰公司借款本金218，810，000元，借款利息32，640，000元。 被告人刘峰铭为借款方四川超臣的负责人，在明知宏泰公司是向公众吸收存款的情况下，委托宏泰公司集资19，369，922.90元，超臣公司共向宏泰公司转款21，226，132.55元。 认定上述事实的证据有： 一、书证 1、受案登记表，证实2015年3月2日，投资人王庆华向顺庆区公安分局报警称“2011年11月份，李道军注册宏泰投资理财咨询公司，公司位于顺庆区，从2011年11月份成立至今，公司以平均约2%的月利率，非法吸收公众存款约一亿百千八百余万元。” 2、立案决定书，证实顺庆区公安分局对宏泰投资理财咨询公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。 3、南充市顺庆区宏泰投资理财信息咨询有限责任公司营业执照、组织机构代码证、税务登记证、南充商行开户许可证，证实宏泰公司成立于2011年11月10日，注册资本2千万人民币，公司类型为有限责任公司，法定代表人李道军，经营范围为投资理财信息咨询服务。 4、宏泰公司设立登记申请书、企业名称预先核准申请书、股东出资协议、2011年11月10日第一次股东会、公司章程、验资报告、公司地址租赁合同，证实2011年11月10日，法定代表人李道军申请设立宏泰公司，注册资本200万元，其中李道军出资120万元，艾某出资80万元，李道军任执行董事、艾某任监事。2011年11月10日批准设立。经营范围为投资咨询服务、理财咨询服务、企业管理咨询服务、房地产营销策划。 5、南充宏泰投资理财信息咨询有限公司变更登记申请书、股东会、公司章程修正案，证实2012年9月4日，经南充市工商局同意，“南充宏泰投资理财信息咨询服务有限公司”更名为“南充宏泰投资理财信息咨询有限责任公司”，经营项目变更为“投资咨询、理财咨询、企业管理咨询、房地产营销策划”。 6、南充宏泰投资理财信息咨询有限责任公司变更登记申请书、股东会，证实2014年1月20日，南充宏泰投资公司申请将公司名称变更为“南充市顺庆区宏泰投资理财信息咨询有限责任公司（简称南充顺庆宏泰投资公司）”，公司住所由“西河南路127号”变为“北湖路326号”，注册资本由200万元变更为2000万元，许可经营项目变为“投资理财信息咨询服务”，股东由“李道军、艾某”变更为“四川省南充市水电工程有限公司、李道军、艾某”。2014年2月14日同意。 7、南充市金融工作办公室备案通知书，证实备案内容为公司名称变更，注册资本由200万元变更为2000万元，其中南充市水电工程有限公司认缴出资1020万元、李道军认缴出资500万元、艾某认缴出资480万元，机构性质为民间资金中介服务机构，法定代表人、执行董事为李道军，监事为艾某，总经理为周淑云。 8、南充市水电工程有限公司委派书，2013年11月27日，证实委派黄金艳参加南充宏泰投资有限公司股东会，代表南充水电工程公司行使股东权利与义务。 9、南充顺庆宏泰投资咨询公司章程（2014年1月20日）、验资报告（2014年2月13日），证实注册资本2000万元，其中南充水电工程公司出资1020万元、李道军出资500万元、艾某出资480万元。 10、门面租赁合同，2012年11月1日，证实李道军租赁北湖路324号、326号门面用于宏泰公司经营住所。 11、宏泰投资公司股东会决议、章程、南充水电公司委托书（2014年10月27日），证实南充水电公司委托卢某参加宏泰公司股东会。 12、南充市顺庆区工商局准予变更登记通知书，证实2014年11月3日，工商局同意南充顺庆宏泰投资咨询公司变更经营期限，从2014年11月5日起至2018年11月4日止。 13、中国银行业监督管理委员会南充监管分局《关于南充市顺庆区宏泰投资理财信息咨询有限责任公司是否具有吸收公众存款资格的答复》，证实2015年4月20日，答复顺庆公安分局，南充监管分局从未依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定向南充顺庆宏泰投资咨询公司颁发金融许可证。 14、西南联合广告媒体检查表，证实南充顺庆宏泰公司在南充市顺庆区涪江路、人民中路、果山公园正街、丝绸路广电正街、五星花园新世纪广场、丝绸路工商银行、人民中路邮政局、西门旺角、人民中路佳艺美庭对面、莲池路师院对面、金泉路交通银行正街边、富春花园电信公司门口、得益时代广场等处设立广告展板宣传投资理财信息，内容为“你有钱帮您理财让您闲钱赚起来您缺钱帮您融资助您事业转起来投资年收益近20%有钱找宏泰让你即刻发起来南充宏泰投资理财信息咨询服务有限公司”。 15、李道军常住人口基本信息，证实李道军出生于1956年6月4日。 16、周淑云常住人口基本信息，证实周淑云出生于1969年11月10日。 17、李文常住人口基本信息，证实李文出生于1987年8月5日。 18、到案情况说明，证实2015年3月20日，南充市公安局顺庆区分居电话通知李道军、周淑云、李文到案配合调查。周淑云于2015年3月24日、李道军于2015年3月31日、李文于2015年4月1日到案。 19、南充宏泰公司文件，南宏泰2013（1）号，证实2013年6月10日，宏泰公司出文任命周淑云为公司总经理；唐成义任公司总顾问；吴强任市场部经理，负责市场开拓，员工培训；周淑云任风险控制部经理，负责项目考察，风险评估；张怀厚任综合部主任；雷某1任客户部经理，负责客户利息结算和客户服务；李文任财务部主任，负责公司财务工作；饶梅任营销一部经理，伍某任营销二部经理，负责对部门员工值班安排，业务辅导和员工轮流外出宣传，统计业绩。 20、南充宏泰公司文件，南宏泰2013（2）号，证实宏泰公司对业务员实行底薪加提成，按月结算。 21、四川超臣公司借款收妥确认书，证实2013年1月5日，四川超臣公司收到南充宏泰公司借款300万元；2012年10月10日，四川超臣公司收到南充宏泰公司借款225.1万元，并附有集资群众姓名及金额明细及借款凭证编号；2012年11月9日，四川超臣公司收到南充宏泰公司借款43万元，并附有集资群众姓名及金额明细及借款凭证编号；2012年10月18日，四川超臣公司收到南充宏泰公司借款77万元，并附有集资群众姓名及金额明细及借款凭证编号。 二、物证 1、南充慧眼广告公司为南充顺庆宏泰投资咨询公司制作的广告内容，光盘2张 三、证人证言 1、蒋某（宏泰公司会计）的证言，证实2014年6月4日开始担任会计，2015年过年后就没做了。客户来公司和客户经理谈好业务，客户经理带客户到银行将客户的资金转到公司账户上，主要是李文、周淑云的账户。宏泰公司的项目主要有浩元、奥新、超臣等。李道军是老总；李文主要是收钱和付款；周淑云联系业务，管理市场部，负责管理客户经理，市场部的利率都是周淑云来定，和客户谈好利率后还要周淑云签字；唐某2后来开始管理财务。 2、李某1（宏泰公司出纳）的证言，证实2014年3月17日到宏泰公司上班，2014年12月7日离职。李某1主要负责的工作是：日常费用的报销、现金日记账的管理并交李文和会计核对、给客户打息（先由财务部张玲英计算出利息表，会计和李文审核后，将总金额划到李文的一个账户上，李某1支付利息）、现金支付利息。给项目上转钱主要听周淑云的，李文也叫转过两三次。不管客户投哪个项目，公司都要把钱先集中到李文的账户上，然后再按公司的要求转到项目上面去。宏泰公司从项目上收回的利息钱很少，给客户打息的钱及平时开支的钱，都是群众集资的钱。宏泰公司只有李道军、李文、周淑云才能使用资金；唐某2要用资金，也要请示李文、周淑云等。 宏泰公司为了合规经营，先要包装一个项目，李道军和项目方签好合同，谈好需要的资金和利息，宏泰公司将事先印好的借款凭证盖上项目方的印章。然后宏泰公司利用这个项目在群众中宣传，要投资的群众就和宏泰公司签订一个涉及四方的居间合同（项目方、宏泰公司、民间借款代表人、投资的群众），群众把钱存到宏泰公司，宏泰公司再把钱转到项目方。 3、周某1（宏泰公司统计员）的证言，证实2013年10月至2014年3月在宏泰公司上班。主要负责统计工作，就是统计公司业务员每个月签单的情况，客户的相关信息，并录入电脑。具体流程是，每天下班之前，将客户经理与客户签的借款合同收集起来，第二天上班就将客户资料录入电脑，并将合同与统计表交会计核对。每个月月末，统计当月每个客户经理签到的存款总额，并将统计表交给会计。会计计算每个业务经理的工资及提成，主要是李文在算。 4、卢某（四川南充水电工程公司员工）的证言，证实2013年7月，南充水电工程公司老总张宏标与李道军签订协议，水电工程公司代持宏泰公司51%的股份，宏泰公司向水电工程公司缴纳80万元保证金，后水电工程公司协助宏泰公司到市金融办办理手续。2013年9月10日，张宏标与李道军签订合作协议，水电工程公司不参与宏泰公司的经营管理，不参与分红和债务承担，只是名义上控股。 5、黄某（奥新能源公司副总经理）的证言，证实奥新能源公司成立于2007年，以生产丙烯立项，目前还在建，没有生产。邓某是奥新公司的董事长兼总经理，因涉嫌非法吸收公众存款罪被成都市高新区公安局逮捕。黄某帮邓某代持奥新公司90%股份，邓某赠送4%的股份给黄某。邓某是帮任成龙代持的股份，邓某代持股份可以从任成龙处获得10%的回报。奥新项目已经完成70%的工程量，因资金链断裂，2015年2月停工。2013年，李道军和邓某商议借钱的事情。2014年12月14日成都警方抓走邓某，李道军告诉黄某宏泰公司借给奥新公司1.6亿多元。黄某因奥新公司涉嫌非法集资，被眉山市东坡区金象工业园区分居取保候审。 6、贾某（眉山奥新能源公司会计）的证言，证实奥新公司成立于2007年，公司股东黄某占股94%，李星全占股3%，陈学勤占股3%，黄某90%是代邓某持股的。奥新公司从南充宏泰公司借款9060万元，转到邓某私人卡上的7000余万元。宏泰公司派人到奥新公司在事先印好的借条上盖奥新公司的章。奥新公司共给宏泰公司打了500万元左右的利息，打到李道军账户上的。 7、李某2（四川超臣电器有限公司会计）的证言，证实2012年9月，四川超臣公司负责人刘峰铭、刘某2等人和宏泰公司李道军、周淑云谈好借款，签订了合同。借款合同签订的借款方是四川超臣电器有限公司，用的是广安市超臣实业有限公司的股权作为质押。到2014年10月份的时候，本金就变成了786万元。宏泰公司用李道军、李文、周淑云的账户给超臣公司打款，约定的月利息为3.4%。宏泰公司用印好的借据，到超臣公司盖章，将票据开给实际借款人，将钱收到李道军等人的卡上，集中后转过来。超臣公司从宏泰公司借款525万元，利息转为本金261万元，共钱款786万元。 8、林某（南充电视台广告部员工）的证言，证实：2013年第，林某与宏泰公司李道军、周淑云谈好广告宣传合同。2013年12月23日，林某与周淑云签订合同，约定在南充的文娱频道和科教频道分时段循环播放宏泰公司宣传广告，价格为1500元，播出时间为一周。广告内容是南充宏泰投资理财向全市人民拜年，主要是为宣传宏泰公司的投资理财业务。 9、李某3（慧眼广告老板）的证言，证实2013年3、4月至2014年8月，南充宏泰公司在慧眼广告做过ＤＭ宣传单、横幅、名片、灯箱、海报等广告。宏泰公司周淑云和李某3谈广告制作，结账也是找周淑云签字。宏泰公司在慧眼广告做了5、6万元的广告。2014年1月，李某3在宏泰公司投资1万元，业务员周淑云，共领取1600元利息，损失8400元。 10、陈某1（四川通泽置业有限公司“紫檀国际”项目负责人）的证言，证实：四川通泽置业有限公司的法人代表是张某4。浩元集团在2013年底收购通泽公司股份，也就是“紫檀国家”项目，该地块共有85亩多，收购时的价格约2亿元。资金是浩元集团自筹的，国土证是2014年1月办的，用地规划证是2014年3月办的，规划许可证是2014年11月办的。 11、钟某（广安超臣实业公司采购部部长）的证言，证实：广安超臣实业公司法人代表是刘某2，实际控制人是刘峰铭，财务是由王某3负责。四川超臣电器公司成立于2012年，法人代表王某3，实际控制人刘峰铭，刘某2负责生产。2013年，刘峰铭与宏泰公司李道军、周淑云商谈借款的事情。王某3在管理公司印章。 12、董某（周某3妻子）的证言，证实2013年7月，邓某给董某卡内转款75万元，董某用其中48万元买了车后来出卖了。周某3给邓某介绍了几个朋友，这些朋友借给了邓某大笔资金，邓某就给了周某375万元感谢费。2012年底，周某3知道邓某在联系资金，周某3就将邓某介绍给田某，但是没有谈成。后来，周某3又通过田某的朋友唐某1将邓某介绍给南充宏泰公司。宏泰公司的周淑云和邓某谈好借款，借给邓某2000万元。 13、唐某1的证言，证实2013年5、6月份的样子，田某给唐某1说周某3是眉山奥新公司的财务总监，邓某全权委托周某3进行融资。田某将邓某需要融资的情况告诉了李道军。后来，李道军、周淑云和田某、唐某1、周某3在成都一茶坊见面商量借款的事情，李道军、周淑云、周某3还到眉山考察了奥新项目。 14、田某的证言，证实2013年3月份，田某朋友苟红介绍周某3和田某认识，周某3向田某推荐眉山奥新公司项目，但是没有从平安银行借到款。后来，周某3对田某说奥新公司可以借一些民间资本，正好田某的朋友唐某1给他说了南充宏泰公司有资金在寻找项目。经过联系，李道军、周淑云、周某3、田某、唐某1在成都一茶坊见面，商量奥新公司从宏泰公司借款的事情。 15、王某1（宏泰公司员工）的证言，证实2013年11月21日到宏泰公司上班，任行政部经理，主要负责公司员工招聘、培训、内务管理等。王某1经手的集资款是129.5万元。 16、雷某1（宏泰公司员工）的证言，证实2013年4月1日到宏泰公司上班，担任客户经理。经受集资额2000余万元，涉及60、70人。 17、庞某（宏泰公司员工）的证言，证实2013年11月26日到宏泰公司上班。宏泰公司发放宣传单、做公交路牌广告、电视宣传等方式公开宣传，吸引老百姓集资。庞某经手的集资款210万元，涉及30至50人。 18、谌某（宏泰公司员工）的证言，证实2013年5月进入宏泰公司上班，谌某吸收资金500万元左右，涉及60余人。 19、杨某1（宏泰公司员工）的证言，证实2013年3月11日到宏泰公司上班，担任客户经理。杨某1吸收资金1200万元，涉及客户55至60人。 20、饶某（宏泰公司员工）的证言，证实2013年3月至2015年2月在宏泰公司上班。饶某吸收资金1000余万元，涉及80余人。 21、顾某（宏泰公司会计）的证言，证实顾某吸收资金650余万，涉及45个人，包括顾某自己。 22、王某2（宏泰公司员工）的证言，证实王某2吸收资金2000余万元，涉及90个客户。自己投资30万元。 23、张某1（宏泰公司员工）的证言，证实主要负责宏泰公司统计工作。张某1从周某1处接手，后来由周某2接手。 24、周某2（宏泰公司员工）的证言，证实周某2吸收资金600余万，涉及50、60人。 25、姚某（宏泰公司员工）的证言，证实2013年5月12日进入宏泰公司上班，姚某吸收资金300余万，涉及人员二三十人。 26、毛某（宏泰公司员工）的证言，证实2013年4月至2014年5月在宏泰公司上班，在项目部工作。周淑云让毛某担任奥新项目的民间借款代表人。 27、张某2（宏泰公司员工）的证言，证实2014年3月至2015年1月在宏泰公司上班，担任客户经理。张某2吸收资金400万元左右，涉及40多人。 28、伍某（宏泰公司员工）的证言，证实2013年6月至2013年底，在宏泰公司上班，主要负责宣传。 29、杨某2（宏泰公司员工）的证言，证实2012年12月进入宏泰公司工作，杨某2吸收资金200余万元，涉及40余人。 30、陈某2（宏泰公司员工）的证言，证实2013年12月至2015年2月在宏泰公司上班，担任客户经理。陈某2吸收资金300多万，涉及人员20人左右，最大的客户200万元。 31、张某3（宏泰公司员工）的证言，证实2014年6月至2015年1月，在宏泰公司上班，在项目部工作，主要负责开车和到项目上催款。 32、刘某1（宏泰公司员工）的证言，证实2014年3月至2014年10月在宏泰公司上班，在项目部工作。2014年2月14日，刘某1签字借给万国庆、万志强800万元的借款协议是伪造的，是李道军为了应付工商局检查让刘某1签字的。 33、刘某2（广安超臣实业公司法人代表）的证言，证实四川超臣电器有限公司成立于2006年，注册资本2000万，法定代表人王某3，股东郑世楷，董事长是刘峰铭。广安超臣实业公司成立于2000年，注册资本金1000万元，法定代表人刘某2。王某3和郑世楷是夫妻关系，刘峰铭是他们的女婿，刘某2是刘峰铭的哥哥。四川超臣公司和广安超臣公司的实际控制人都是刘峰铭。四川超臣的公章、财务章都是王某3在保管。 2012年9月，四川超臣公司委托南充宏泰公司从老百姓手上融资，广安超臣公司提供担保。具体借款事项是李道军、周淑云和刘峰铭谈的。四川超臣公司将盖好公章的收据交给李道军，李道军从老百姓处集资到钱就给一张收据，李道军再把收到的钱转给四川超臣公司。超臣公司给宏泰公司的月息是3.4%，共借款500多万元，加上利息等费用是786万元，并支付给宏泰公司200多万元利息。四川超臣公司将借款用于公司的经营活动。 34、周某3的证言，证实2011年底，周某3认识邓某，邓某请周某3帮忙找资金。周某3将信息告诉田某，田某就帮邓某联系了南充宏泰公司，2013年4月份的样子，李道军、周淑云、周某3、田某在成都一茶坊见面商量奥新公司借款的事情。后来，邓某和李道军、周淑云经商谈，奥新公司从宏泰公司借款5000万元并签订合同。 周某3得到奥新公司邓某给的75万元感谢费，是打在其妻董某账户上的，包括宏泰公司这笔借款的好处费，还包括前期为奥新公司跑成都银行贷款的一些开销。 35、艾某的证言，证实2011年11月成立南充宏泰公司。没有参与公司经营管理，自己还有100多万元用于集资。 36、唐某2的证言，证实2014年3月1日应聘到宏泰公司上班，5月份担任副总分管财务。2014年6月9日，宏泰公司将唐某2申报为公司总经理，但周淑云一直在行使总经理的职权。2014年11月，李道军宣布周淑云为董事长助理，不再担任总经理职务，由唐某2接任。唐某2主要是和李道军、周淑云一起去找项目方要钱，先后找过邓某、张某4、南充恒基等项目。 宏泰公司的业务员都有任务，一般是每个月的考核任务50万元，做到任务量就发工资，没有完成任务量就扣工资。 宏泰公司的最低投资是1万元，上不封顶。客户的回报率是客户经理和客户谈，然后经总经理签字认可再签订合同。之后，宏泰公司将利息每个月打到客户的账户上，一般最低是一分三，最高是二分。 宏泰公司通过公开宣传，许以高息，吸引群众到宏泰公司投资，存钱到李道军、周淑云或者李文的账户；宏泰公司再把这些钱收集起来借给需要用钱的公司，赚取利息差。宏泰公司没有在公众中吸收存款的资质。唐某2在宏泰公司投资了25万元。 37、张某4（四川浩元恒达实业集团公司法人代表）的证言，证实2012年3、4月的样子，浩元恒达公司融资部经理陈某3认识了李道军。后来通过协商达成协议，浩元恒达公司向宏泰公司借款2千万，借款期限1年，月息3.5%，每月付息，到期还本。签订合同后，宏泰公司陆续将钱转账到张某4妻子胡某的帐号上。2013年的时候，借款到期，浩元恒达公司又与宏泰公司重新签订了合同，借款3千万，月息3.5%，浩元恒达公司以在建的大英县领峰国际项目作为抵押。2014年5月，借款到期后，又重新签订了借款合同，分两个合同签订的，一个是2500万，一个是500万，抵押物还是领峰国际项目的商铺和部分住宅，合同到期时间是2015年4月28日。 浩元恒达集团公司还有一家公司叫做四川科浩建材公司，在2013年12月18日向宏泰公司借款2046万元，也是以领峰国际的商铺和部分住宅做抵押。 浩元恒达集团共向宏泰公司借款5046万元，涉及700余人，都是宏泰公司转账到胡某账户上的。浩元恒达公司按照3.5%月息的约定向宏泰公司付息到2014年8月，后来就只付一部分利息。之后，李道军、周淑云一起找到张某4，签订了一个三方协议，其中的761万元挂在周淑云头上，这761万元的利息是付到2015年3月4日止的。浩元恒达集团共向宏泰公司支付了2550多万的利息。 宏泰公司印好收款票据、借款委托书等，由浩元恒达集团盖章，盖好章后就将这些票据开给投资人，宏泰公司再将收来的钱集中到李道军、周淑云或者李文的账户上，到了一定的量，宏泰公司再将钱打给浩元恒达集团胡某的账户上。宏泰公司将票据用完后，又再到浩元恒达公司盖章。李道军将用浩元恒达集团票据集资的一部分钱借给了眉山奥新公司。 38、胡某（张某4妻子，四川浩元恒达集团公司出纳）的证言，证实2012年开始，浩元恒达集团财务经理陈世民与宏泰公司李道军联系，约定月息3.5%向宏泰公司借款2000万元，借款期限1年，利息是打到李道军、李文账户上的。借款到期后，李道军和浩元恒达集团重新签订合同，借款总金额为5000万元，在2014年4月又打了46万元过来，总计借款5046万元。李道军后来又说帮忙浩元恒达集团再集资1000万，后来开了一些票据但是没有拿到集资款。宏泰公司的集资款都是转账到胡某银行账户上的。 浩元恒达集团将宏泰公司的集资款用于购买江油市“紫檀国际”项目的土地。胡某知道宏泰公司是像社会公众集资的。 39、陈某3（浩元恒达集团公司工作人员）的证言，证实2012年，陈世民介绍李道军和张某4认识。2013年4月，李道军和浩元恒达公司达成借款3000万元的协议，月息是3.4%。浩元恒达公司共向宏泰公司借款5046万元。宏泰公司拿了借款借据和借款委托书到浩元恒达公司盖公章。 40、徐某（南充恒基置业公司法人代表）的证言，证实2013年5月，徐某通过邓承明认识李道军。后来，李道军、周淑云和徐某协商，宏泰公司借给徐某300万元，月息三分三。约定的借款期限是半年，借款时间从2013年5月27日到11月26日。借款到期后，又签订了展期合同，约定还款期限为2014年8月26日。合同到期后，没有一次性还钱，但是陆陆续续还了150万元。2014年12月，停止还本付息了。 徐某在李道军印好的借据上盖好公司的印章，李道军负责在群众中进行宣传，从老百姓手中收钱，李道军和群众签订一个涉及四方的合同，然后把钱转到徐某公司账户上。 徐某还欠149万元没有归还给宏泰公司。 41、邓某（眉山奥新能源技术公司法人代表）的证言，证实：2013年6月，周某3介绍李道军、周淑云和邓某认识。经过商议，宏泰公司借款给眉山奥新公司，并签订了股权抵押协议和借款合同。第一次签订的合同是5000万，后来宏泰公司将钱打到眉山奥新公司。后来，宏泰公司和奥新公司又签订了几次借款合同，总计借款金额为一亿六千七百二百五万。奥新公司付给宏泰公司一千六百万左右利息。借款的过程中，邓某给了周某370万元好处费，是转账到周某3妻子账户上的。 42、钟某（广安超臣公司员工）的证言，证实2015年7月20日，钟某陪同刘峰铭到公安局投案自首。 43、王某3（四川超臣电器公司法人代表）的证言，证实四川超臣公司的实际控制人是刘峰铭。2012年，四川超臣公司向宏泰公司借款。 44、李某4的证言，证实李某4和其同事在宏泰公司有投资，但是写的都是李某4的名字。2014年4月15日，李某44万、吴海兰10万投资到大英科浩项目上；2014年4月1日，曾中平50万、吴海兰30万、田林英15万元通过李某4投资到广安超臣项目；2014年4月8日，蒋万菊5万通过李某4投资到眉山奥新；2014年9月18日，李某4投资14万到大英浩元项目。 45、蒋全本（四川向东方投资集团公司财务部长），证实四川向东方公司在2012年、2013年向南充宏泰公司借款2352.9万元，归还2352.9万元，并按照合同足额支付了利息、中介费等。 46、刘某3的证言，证实刘某3的朋友杨晓兰投资180万、刘莲投资50万，刘某3投资40万元到南充宏泰公司。 四、集某的证言 1、弋某的证言，证实2014年9月15日，弋某通过其丈夫彭某介绍，将60万元投入宏泰公司。宏泰公司接待的业务员是雷某1，投资项目是大英浩元集团，约定的月利息是2%。当时签订了一张借款凭证，盖有浩元公司的公章；与宏泰公司签订了一份出借人委托居间服务合同，合同上写的月利息1.3%；还签订了一个“出借人代表推荐书”，出借人代表为吴迪；还有宏泰公司出具的债权收购承诺书一份，后面附有一份月息为2%的说明；还有转款凭证和身份证复印件作为附件。弋某通过农行将60万元转到李文尾号为9817的银行卡上。弋某共领了3个月的利息，共36000元，损失564000元。 2、彭某的证言，证实2013年，彭某认识李道军、周淑云。2014年12月3日上午，李道军、李文等人找到彭某借款300万元，当时签订借款合同，并以8处房产作为抵押，但是未到房产局办理抵押手续。后来，李道军将借款合同转为宏泰公司的，以眉山奥新项目的名义借款，约定2个月还款，月息为6%，合同签订地点在彭某公司办公室。彭某通过建行转账给李道军。一直没有支付过利息。 3、冯某的证言，证实宏泰公司宣传说百分之百还本付息。冯某投资宏泰公司大英浩元项目70万元（合同签订时间2014年7月31日）、眉山奥新项目50万元（签订时间为2014年2月27日），业务员是宏泰公司总经理周淑云，约定的月利息是1.6%，实际执行的月利息是2.0%。大英浩元项目收到5个月利息共70000元，眉山奥新项目收到10个月利息共100000元，损失103万元。冯某将120万元转账到周淑云的南充商行卡上，收取利息用的是冯某的南充商行账户。2014年过年期间，冯某看到宏泰公司的公开宣传，就向周淑云进行咨询，周淑云介绍公司情况，并让冯某将钱存到宏泰公司，月利息2%，绝对保证资金安全，眉山奥新项目是宏泰公司精心考察的。冯某领息到2014年12月，准备去领本金的时候，宏泰公司拿不出钱，周淑云让冯某将大英浩元项目的合同给周淑云，周淑云给冯某出收条，帮忙到大英浩元项目收账，冯某没有同意。李道军是宏泰公司董事长，周淑云是公司总经理。 4、雷某2的证言，证实2014年2月，经过咨询宏泰公司经理周淑云决定投资该公司。2014年2月19日，投资50万元，月利息2%，期限至4月18日；2014年2月27日，投资50万元，月利息2%，期限至4月26日；2014年4月30日，投资50万元，月利息2%，期限至12月29日。两笔投入奥新项目，一笔投入浩元集团项目。雷某2将150万元打入周淑云和李文账户内。总共收到利息22万元，实际损失128万元。合同签订的月利息1.6%，周淑云写了一个条子交李道军签字后，执行的是2%的月利息。2014年10月后未收到利息。 5、陈典松、吴涛、李小兵、陈剑、王傈等投资人的陈述。 五、被告人的供述及辩解 1、李道军的供述及辩解，证实南充宏泰公司成立于2011年11月，注册资金200万元，性质为有限责任公司，股东是李道军和其妻子艾某，李道军是法人代表并任董事长。宏泰公司刚开始的经营地址是顺庆区西河南路32号，后来迁移到顺庆区北湖路326号。 2013年，政府对投资理财公司进行整顿，要求引入一个法人企业做股东。经过谈判，宏泰公司与南充市水电安装公司达成协议，宏泰公司交给水电公司80万元保证金，水电安装公司作为法人股东进入公司，通过了政府监管部门的审批。水电安装公司在工商的登记注册资本金是1020万元，注册资本金是李道军打入水电安装公司，工商局验资后，水电安装公司将钱打还到李道军账户上。 宏泰公司刚开始是四个人，李道军任董事长，李文做财物工作，钱元禄任副总负责宣传，李超任副总接待客户。2012年3月，周淑云到宏泰公司任业务员，后来被李道军任命为总经理，其中陈某2也当过一段时间总经理；最后是唐某2当总经理，周淑云任副总经理、董事长助理，地位还是在唐某2之上，客户利息超过月息1.6%的，需要周淑云签字认可。饶梅是市场部经理，王某1是行政部经理，李文负责调度资金。 南充宏泰公司的经营范围是投资咨询服务、理财咨询服务、企业管理咨询服务、房地产营销策划。实际上宏泰公司是通过公开宣传，许以1.3%—2.3%的月息，吸引群众到南充宏泰公司投资（存钱到李道军或者李文等的账户）；宏泰公司再将这些钱借给需要用钱的公司，赚取利息差。实际上宏泰公司就像银行一样，低息收取群众存款，高息借贷出去。政府金融办为了防范风险，2014年上半年还收取了宏泰公司1000万保证金。 宏泰公司最开始是李道军负责宣传，将遂宁一家“鼎诺”投资理财公司的宣传单修改后印制出来放在门市上发放，后来又叫员工到给群众发宣传单。之后，周淑云等人都设计过宣传单，并在“慧眼广告”做宣传单；2013年前后，宏泰公司花4万元钱做路牌广告；在南充电视台做电视广告，花了几千元钱；利用公司门口的ＬＥＤ屏进行宣传；在西河中路一家酒店和西山一家农家乐做过会议营销。 宏泰公司的投资人分几种情况：一是通过公司的宣传，有部分客户上门咨询，宏泰公司的值班人员进行接待，对客户进行项目介绍，客户有投资意愿的，就签订合同，并让客户将款转到李道军、李文、周淑云的账户上；二是客户经理找到他们的熟人进行介绍并投资；还有的客户是对理财公司有所了解，自己上门来咨询投资的；还有的是客户将其熟人介绍来投资的。 宏泰公司借出去的款项的项目主要有：1、向东方农业公司，借款400万，宏泰公司赚了30万元左右，月利息2.6%，李道军、李超去谈的；2、蓬溪“万福来”项目，借款100万，没有赚到钱，月息3.5%，李道军、周淑云去谈的；3、遂宁恒信公司，借款400万，宏泰公司赚了30万左右，月息2.6%，李道军、钱元禄谈的。4、眉山奥新能源公司，借款16725万元，收到利息6000万元左右，没有还本，月息3.5%，李道军、周淑云和邓某谈的；5、大英浩元公司和科浩公司，借款5046万元，收到利息2500万左右，没有还本，月息3.5%，李道军、周淑云谈的；6、广安超臣借款700多万，没有给利息，没有还本，月息3.5%，李道军、周淑云谈的；7、南充恒基公司，借款300万，还了200多万的本金，月息3.3%，李道军、周淑云谈的。 宏泰公司赚取的利差主要用于公司的经营，发放员工的工资等。员工的工资是底薪加提成。 宏泰公司与集资客户签订的合同主要由几部分构成：1、用款方盖章的借款凭证（凭证是宏泰公司制作印刷的，提前到用款方去盖公章、法人章、财务人员章）；2、盖有宏泰公司印章的居间合同（盖有公司章、法人章、客户经理签字）；3、出借人代表推荐书（公司法人章、借款代表人）；4、转款委托书；5、债权收购承诺书；6、专款凭证、银行回单等。借款凭证证实用款方向客户借款的事实，居间合同证实宏泰公司与集某关系，借款人代表推荐书表示集某认可这个项目和出借代表人签订的相关合同文本，债权收购承诺书是表示公司对集资款的保障。 宏泰公司将投资群众的钱先集中到李文的商行账户上，再集中处理。有些是打到用款方账户上，有的用于支付客户的利息。因为有些项目方一直拖欠利息，宏泰公司就跟项目方约定，由项目方先支付利息，宏泰公司再将支付的利息以本金方式出借给项目方，这是利转本的模式。 在奥新项目上，一个周某3的人得了70万元的好处费，是邓某支付的；在浩元项目上，陈世民得了李道军给的5000元钱。 宏泰公司到项目方去盖借款凭证时，就明确告诉项目方盖章的借款凭证是给投资客户开的。宏泰公司明确告诉项目方集资的钱都是从民间来的。 宏泰公司总经理周淑云负责日常管理，对公司的整个业务流程都是全程参与了的，做广告宣传投资理财，到借款公司考察、谈利息；李文在公司财务上上班。 宏泰公司规定，集资业绩达到50万元的，有基本工资加提成，提成比例是作为业务员吸收公众存款月息1.6%提成万分之十，1.8%提成万分之八，2.0%提成万分之六，这个提成是累计按月提成的。 宏泰公司是信息咨询中介服务性质的，没有投资理财资质，南充银监会也没有给宏泰公司颁发贷款业务资质。宏泰公司在制作宣传资料时，故意回避了投资理财公司和投资理财信息咨询公司的区别，误导群众。 宏泰公司和投资群众签订的居间服务合同主要是规避法律风险，因为宏泰公司是信息咨询中介，没有直接接受群众存款和给借款公司发放贷款的资质。 周淑云于2012年3月到宏泰公司上班，2012年8月任总经理，2014年10月周淑云提交辞职申请，没有再担任总经理。周淑云任董事长，周淑云任总经理，陈世民任风控总监，陈娟任财务。宏泰公司没有借钱给万国庆、万志强。 刘某2是广安超臣项目的负责人，是刘峰铭的哥哥。2012年下半年的时候，刘峰铭找到李道军要求帮忙融资。后来，李道军、周淑云到广安考察超臣项目，并签订了合同。宏泰公司在南充的群众中集资，在群众中集到一部分钱，就转给超臣公司。李道军和刘峰铭、刘某2谈融资的时候，给超臣公司说过集资的钱是群众的，借款凭证上还要盖超臣公司的公章。 眉山奥新公司欠宏泰公司1.6725亿元，大英浩元项目欠款5046万元，超臣电器欠款786万元，南充恒基欠款180万元，姚怀光欠40万元，蓬溪万福来门业欠款100万元（负责人杜建波），绵阳中森林业欠款300万元（蒲小华）。 南充宏泰公司法人代表兼董事长是李道军，下设总经理、副总经理各一名，总经理下有行政部、财务部、客户部、风控部（项目部）。客户部经理是饶某，周淑云管理客户部；行政部经理是王某1，项目部经理是毛某，财务部在2014年3月前是周淑云负责，之后由唐某2负责。 2、周淑云的供述及辩解，证实2012年3月至2014年6月在宏泰公司上班，刚开始是业务员，后来是总经理。宏泰公司的项目有大英浩元、眉山奥新、广安超臣、南充恒基等。 南充宏泰从老百姓中收钱，约定一定利息，利息一般是1.6%,然后把钱投放到其他需要资金的公司。具体来说，南充宏泰公司先去找项目，再利用这个项目在老百姓中宣传，然后作为第三方从老百姓当中收钱，宏泰公司给老百姓出具一个涉及四方的合同和盖有用款方印章的收据，之后宏泰公司收到用款方的利息后再支付老百姓的利息。项目到期后，宏泰公司再将本金退还给老百姓。 2013年3月份，李道军通过陈世民认识张某4，接了大英浩元的项目（一个3000万，一个2000万）。2014年6月，周淑云准备离开宏泰公司，投资的客户对李道军不放心，就由周淑云、李道军、浩元公司三方签订了一个协议，有761万（14名群众）的资金利息由客户委托周淑云帮忙收取。南充宏泰公司通过电视台、路牌广告等进行业务宣传。 宏泰公司的法人代表和董事长是李道军；监事是艾某；周淑云是总经理，后来接任的是唐某2；李文在宏泰公司担任财务；客户部经理是饶梅；行政部经理是王某1。宏泰公司就是公开的宣传项目，以较高的利息从群众中收钱，然后再把这个钱以更高的利息截稿需要钱的其他公司，从中赚取利息差。 周淑云和李道军一起到项目方完善协议资料。周淑云吸收资金1700余万元，涉及群众30余人，资金流到眉山奥新和大英浩元项目上。 宏泰公司和借款公司签订的合同有：最高循环借款合同、股权抵押合同、居间合同等。宏泰公司和集资客户签订的合同有：居间服务合同、委托转款合同、债权收购合同、还款承诺书等。宏泰公司的资金大部分对接到了借款公司，但是李道军有时候也把钱用到其开办的其他公司；另外，南充市金融办收取的保证金1000万元也是群众投资的钱。群众投资的钱到了公司账户后，一般过一段时间，有个几百万的时候，宏泰公司才把钱转给需要借款的公司，也就存在群众合同上投资到一个项目的钱，最后转给了其他项目上。因此，宏泰公司也有一个“资金池”的作用。 业务员的提成是按照群众集资的利息来分的，月息1.6%提成万分之十，1.8%提成万分之八，2%提成万分之六，这个提成是累计的。客户的利息一般式李文通过网银转账的。 2012年底，李道军、周淑云和张某4商谈借款2000万元，是陈世民介绍的，月息3%。2013年3月，李道军、周淑云与张某4联系继续融资3000万元，月息3.5%。2013年上半年，广安超臣老总刘峰铭联系李道军、周淑云商谈借款并签订合同，月息刚开始是3%，后来变成3.3%。2013年，李道军、周淑云通过邓成明认识徐某并商量借款的事情，刚开始说3%利息，后来谈成3.5%。2013年夏天，奥新公司从宏泰公司借款。 2013年11月，李道军任命周淑云为宏泰公司总经理。2014年5月26日，李道军在宏泰公司中层会议上任命唐某2为总经理，但没有免去周淑云的总经理职务，并叫周淑云管理市场部和行政部。2014年10月，李道军宣布周淑云为公司的董事长助理兼副总经理。 周淑云负责的内容是：在人事管理方面招聘员工，确定员工工资；在项目上和李道军一起到借款公司参与谈判；公司宣传；大客户的调整利息，李道军授权周淑云可以在1.6%至2%之间确定利息并签字确认。 宏泰公司印制的宣传单上有宏泰公司的基本情况，国家民间接待政策宣传，宏泰公司的投资理财业务，特别是投资10万元收益1500元的内容。宏泰公司是投资理财信息咨询公司，是中介性质，不是投资公司，但在宣传资料中，宏泰公司给群众的感觉就是投资公司，误导群众。 宏泰公司没有吸收群众存款和向企业贷款的资格，南充金融办和南充银监会都没有授权宏泰公司这样的资质。彭某借给宏泰公司1000万元，月息4%，是李道军谈的，挂在周淑云名下，周淑云没有领取提成。周淑云在宏泰公司总共领取了10万元左右的提成。 3、李文的供述及辩解，证实宏泰公司董事长兼法人代表是李道军，下面有总经理和行政部（负责考勤、日常运作）、市场部（负责宣传）、财务部（公司财务和出纳）、客户部（维护客户关系）、项目部（联系项目上的事情）。 宏泰公司的事情周淑云都要管，包括去外面找项目、谈利息；到公司来的大额资金的客户，利息高于1.6%的都要有客户经理填写申请单，周淑云签字同意；负责公司的广告宣传，宏泰公司在慧眼广告和南充电视台都做过广告的；周淑云自己也吸收老百姓的资金。 公司员工的工资是基本工资加提成，提成的规定是月息1.6%提成万分之十，月息1.8%提成万分之八，月息2%提成万分之六。李文在宏泰公司负责打印合同和给客户发放利息，购买日常用品。2014年结婚后准备要小孩，宏泰公司的事情就参与得少一些了。李文吸收资金100万元以上，涉及人员20余人。 宏泰公司的操作模式是李道军、周淑云先去寻找需要借钱的公司，和借款方谈好借款的金额、利息并签订合同，借款方在宏泰公司提供的借款凭证上盖上公章。之后，宏泰公司就在群众中宣传借款方的项目，并给群众讲明利息是多少（一般是月息1.6%），投资群众就和宏泰公司签订一个居间服务合同和债权收购协议等。群众再把资金转账到李道军、周淑云或者李文的账户上，宏泰公司再将资金转账给用款方。用款方按月支付月息给宏泰公司，宏泰公司再通过网银向集资群众支付利息。合同到期后，用款方将本金还给宏泰公司，宏泰公司再归还本金给集资群众。 宏泰公司的宣传方式有:散发宣传单、南充电视台做广告、公交公司路牌广告等。宣传的时间是从2011年至2014年8月止。 宏泰公司开展的项目有南充恒基、广安超臣、大英浩元、科浩、眉山奥新等。宏泰公司在为大英浩元、科浩公司融资时，将用这两家公司借款凭证集资来的钱转给了眉山奥新公司。 李道军开办的公司有南充宏泰、成都国鼎泰投资理财信息咨询有限公司、重庆东泰投资理财信息咨询公司、南充福缘园林绿化工程公司、遂宁大英建筑公司以及一个劳务公司。 宏泰公司有出纳和会计，群众资金的走账基本上都是通过李文的银行账户，但是李文的银行账户Ｕ盾、密码都是交给出纳李艳、李某1的，资金转账一般都是出纳帮李文在操作。宏泰公司收到群众集资的钱，先存到南充宏泰公司，这就形成了一个“资金池”。 4、被告人刘峰铭的供述及辩解，证实刘峰铭2007年左右创办四川超臣公司，经营至今。四川超臣公司的法人代表是王某3，股东是王某3和郑世喈。刘某2是厂长，刘峰铭是总经理，负责全面工作。2012年下半年，公司员工袁浩给他说南充宏泰公司在开展借款业务。他知道后，就联系了宏泰公司。过了一个月之后，他到南充军，说四川超臣公司要借款几百万，用广安超臣公司的股权作抵押。之后，李道军、周淑云到广安商谈具体的合同细节。后来，双方在2012年9月10日签订了借款合同，还签订了借款业务居间合同、连带责任担保合同、借入资金委托书。之后，李道军给超臣公司转了两笔款，分别是77万、43万，由公司出具了借款收妥确认书。之后，超臣公司又分别委托李道军向客户借了三笔款，总金额是1300万。后来，也陆续收到李道军给超臣公司转来的借款，公司也按时向宏泰公司支付了利息。借款到期后，他们还了一部分借款，对其余部分做了展期处理。到2014年剩下525万的本金没有归还，利息还有261万没有支付。 超臣公司委托宏泰公司借款，委托宏泰公司代超臣公司寻找资金出借方，期限三个月，月资金成本最高不超过3分。超臣公司先向宏泰公司出具空白的借据（有四川超臣公章、法人掌和财务的私章），由宏泰公司向借款客户代开收据，宏泰公司将客户的钱汇集到宏泰公司后，宏泰公司再统一转到超臣公司来，有转到超臣公司账户上的，也有转到刘峰铭个人账户上的。李道军再将和借款客户签订的合同、借据、转款凭证、收妥确认书拿到超臣公司来，借据上的借款客户金额和超臣收到的资金核对无误后，超臣公司再在收妥确认书上签字、盖章。 李道军找他们开空白借据，并且将具体的借款客户名单提交给他们后，他们就知道这个钱是来自于群众，确切的时间是2012年10月份。这之后因为超臣公司资金困难，确实需要钱，虽然他们知道这个钱的出处，还是和李道军再签订了借款合同。这些借款主要用于补充公司流动资金，因为超臣公司生产需要采购大量的原材料。 实际上他们收到的借款是1800万左右，连本带息还了大概2000多万。 六、侦查笔录 1、现场勘验笔录（宏泰公司经营地址，2015年3月17日），证实在总经理办公室发现宣传用绶带、名片、便利袋、单页宣传单、信件页、出席证、法律读本、宣传照片等物；发现公司印章5枚、电视台宣传合同、户外广告合同、空白劳动合同、空白借款合同、公司文件、公司制度、变更登记、出资人承诺书、应聘简历、工作笔记本、变更事项初表、客户资料、会计审计报告等物证。 2、扣押清单，证实扣押物品有1、李道军名片。2、周淑云名片。3、李文名片。4、绶带4条。5、便利袋3个。6、单页宣传单10页。7、印章5枚。8、出席证8张。9、利息申请书47张。10、自制宣传资料10页。11、宏泰投资理财法律政策读本4本。12、用款项目的宣传照片6张。13、电视台宣传合同1份。14、户外广告合同1份。15、劳动合同书1份。16、借款合同，1份。17、宏泰公司文件3份。18、公司制度文件1份。19、准予变更登记通知书1份。20、出资人承诺书2份。21、唐某2应聘简历1份。22、工作笔记本8本。23、变更事项初表4页。24、客户资料19页。25、会计审计报告6份。 3、搜查笔录（李道军租住房），证实2015年3月17日，南充市公安局民警对李道军租住房进行搜查，搜查并扣押如下物品：1、出资人委托居间合同311本、展期合同61本、退款合同53本、各种账册、借款合同6本、居间服务合同7本、与项目公司相关资料28本、宏泰公司相关人员资金账户往来10本、高利息审批单6本、与水电公司法人股变东相关资料38页、周淑云与宏泰公司及浩元集团债务转让资料。 4、查封笔录，证实本案查封情况。 七、鉴定意见 1、四川惠诚精神医学司法鉴定所鉴定意见，证实周淑云无精神病，在2012年4月至2015年3月违法行为具有完全刑事责任能力。 2、四川华君会计师事务所有限公司关于宏泰公司涉嫌非法吸收公众存款案专项审计报告，2015年9月15日，证实经鉴定，南充宏泰公司截止2015年3月2日，共与投资客户1951人签订《出资人委托居间服务合同》5085份，共吸收客户投资款：360，040，900元。已退还客户投资款185，893，800元，并支付利息67，050，795元。未退还客户投资款174，147，100元，涉及1061人，已支付未退还客户投资款利息17，848，032.55元。造成投资群众直接经济损失：156，299，067.45万元。 经鉴定，截止2015年3月2日，南充宏泰公司共向各项目公司支付款项：258，806，000元，收到各项目公司转回款项：39，996，000元。各项目公司尚欠宏泰公司借款本金218，810，000元，借款利息32，640，000元。其中，眉山奥新公司、四川浩元恒达实业集团公司、四川超臣电器公司、四川恒基置业公司、绵阳中森林业公司尚有欠款未归还南充宏泰公司；四川向东方投资集团公司、四川能汇建筑工程有限公司已归还南充宏泰公司本金并支付利息。 宏泰公司与超臣公司来往银行流水，显示宏泰公司共向超臣公司转款19，369，922.90元，超臣公司共向宏泰公司转款21，226，132.55元。 3、四川华君会计师事务所有限公司关于宏泰公司涉嫌非法吸收公众存款案补充审计报告，2017年10月，证实截止2017年10月31日，宏泰公司共吸收非法投资款363，267，900元，已退还客户投资款185，893，800元，未退还客户投资款177，374，100元，已支付未退还投资款利息17，848，032.55元，造成客户损失159，526，067.45元。 （二）2013年9月17日，被告人李道军在成都市锦江区工商局注册成立“四川国鼎泰投资理财信息咨询有限公司”，被告人李道军为公司法定代表人，公司地址位于成都市锦江区，被告人李道军任公司董事长，负责该公司全面管理；被告人艾裕在该公司任职。该公司在未取得中国银行业监督管理委员会颁发的金融许可证的情况下，于2014年1月18日正式营业，以眉山奥新能源公司、大英县浩元集团为项目投资方，通过发放宣传单、门店张贴宣传、业务员口头宣传等方式，以平均约20%的年利率，向社会群众公开宣传投资理财。该公司非法吸收公众存款后，形成资金池，后又以平均综合年利率36—48%不等，分别投入到眉山奥新能源公司、大英县浩元集团。经审计：国鼎泰投资理财信息咨询有限公司非法向社会群众吸收公众存款22988500元，涉及群众144人，支付出借人利息2291383.53元；现未归还本金159005，00元。被告人艾裕全同时作为业务员向出借人吸收资金，总计吸收存款666万元，业务提成28323元。眉山奥新公司作为被投资项目金额7059500元，浩元恒达公司作为被投资项目金额8841000元。 认定上述事实的证据有： 一、书证，证实房屋查封资料、四川省公安厅关于南充市公安局牵头侦办李道军跨区域非法集资案的通知、户籍材料、扣押决定书及清单、国鼎泰宣传资料、营业执照、委托书、借款收妥确认书、国鼎泰客户资料、国鼎泰公司统计表、国鼎泰转账记录、国鼎泰往来存款明细表、成都市公安局锦江区分局随案移送材料、投资人报案材料、浩元公司资料、浩元公司和澳新公司借款合同、艾裕全账户交易明细、但某账户交易明细、奥新账户交易明细、浩元交易明细、李文账户交易明细。 二、证人证言 1、李文的证言，证实国鼎泰公司以浩元的名义借款后，就由艾裕全转账给他，然后统一以宏泰的名义将借款支付给浩元，国鼎泰就没有单独给浩元支付过借款。1000万元转给了澳新的，有收妥确认书。2013年5月份到2014年7月份间，宏泰公司一共借了1.2亿元人民币给奥新公司，利息加管理费等总费用约3.4%-4%。 2、张某4的证言，证实国鼎泰为浩元借款大概800多万元。 3、证人但某的证言，证实艾裕全是国鼎泰公司的总经理2014年1月至11月艾裕全提成28797元，艾裕全基本工资7000元。 三、集某的证言 1、白某的证言，证实他自己投资30万元，其老婆投资4万元，转账在艾裕全账户。 2、张某5的证言，证实他是国鼎泰的业务员，艾裕全是总经理，底薪2200元，吸收客户月息1.5%，提成万分之一。他们公司主要为奥新公司融资。他投资了45万元。 3、王某4的证言，证实投资国鼎泰25万元。 4、王某5的证言，证实投资国鼎泰100万元。 5、陈某4的证言，证实与邓冬梅投资国鼎泰36万元。 四、被告人的供述及辩解 1、李道军供述与辩解，证实他是四川国鼎泰投资理财信息咨询有限公司的法人，也是股东之一。2013年9月成立。艾裕全在公司主要负责。业务模式先是由用款方提供需要借款的项目，公司对借款项目进行考察论证后，再向社会宣传进行融资，吸收来的资金存入公司的账户后，再转入用款方账户，用款方再按合同约定支付资金利息。利息一部分作为公司的收益，一部分作为群众的利息支付给群众。由于国鼎泰公司是2014年1月18日才成立正式营业，没有做新的项目，项目都是从南充宏泰公司分离出来的一部分做，一个项目是眉山奥新能源有限公司借款项目，一个大英浩元国际借款项目，两个项目借款都是1000万元，总计2000万元。国鼎泰公司用着两个项目对外宣传，吸收资金，两个项目前前后后吸收了资金供给2200万元左右。眉山奥新能源有限公司通过宏泰向群众借款1亿元，在国鼎泰开业后，他就从南充宏泰这边分离1000万元的借款额度到成都国鼎泰公司去做，眉山奥新公司向国鼎泰公司出具了资金借入委托书、借款申请、借款合同等，委托居间人四川国鼎泰公司寻找资金，后来国鼎泰公司吸收了320万元存款，南充宏泰又转了680万元到国鼎泰公司，凑齐1000万元转到眉山奥新公司去的，后面集资的钱就全部的打到南充宏泰公司去的。浩元公司借款项目也是从南充宏泰公司分出来的一个借款项目，也是签订了借款委托书等，借款标的1000万元,借来的款项也是全部转到南充宏泰公司的。艾裕全负责日常工作，执行他的相关指令，并把相关的情况向他汇报，他不在成都的时候由他负责全面管理。 国泰公司共向社会融资1583.05万元。2014年宏泰公司转账680万元给国泰公司，然后加上艾裕全融资的320万元，一共于2014年2月转账1000万元给奥新公司。项目方向他们提供项目的基本情况，他们只做投资理财的宣传资料，然后向社会公众宣传。支付给社会公众的利息一般1.5%-1.6%，有时候也给2.0%左右。收取浩元和奥新的利息是3.5%-4.0%。 2、艾裕全的供述与辩解，证实2014年1月在国鼎泰公司任总经理，主要管理公司的业务员，该公司法人是李道军。公司经营范围投资理财和信息咨询，属于中介公司，无融资许可证。公司进行了宣传，出借人借出的款项直接转账到他的银行账户。他自己的客户业务收入才有提成，大概有几万元，基本工资7000元每月，根据业务收入分配提成。他给眉山澳新转账1000万元，给浩元公司转账分两部分，一部分转给李文共计1319万元，他又直接给浩元转账200多万元。 五、司法会计鉴定报告，证实2014年1月至2015年1月，国鼎泰公司作为居间方，涉嫌非法吸收公众存款22,988,500元。截止2015年，国鼎泰公司支付出借人利息2,291,383.53元，未归还出借人本金16,290,500.00元。2014年2月至2014年10月国鼎泰公司账面反应支付业务员提成共73,890元，其中艾裕全提成28,323.00元。 补充鉴定意见：国鼎泰公司未归还本金15,900,500.00元，涉及92人。其中：眉山奥新公司作为被投资项目金额7,059,500.00元，涉及71人；浩元恒达公司作为被投资项目金额8,841,000.00元，涉及42人。支付该92名未归还本金的出借人利息2,031,351.84元，92名未归还本金的出借人实际损失13,869,148.16元。 被告人李道军的辩护人向本院提交李道军向政府的汇报材料两份，周淑云的辩护人向本院提交宏泰公司股东会会议决议及社区证明，李文的辩护人向本院提交李文女儿的出生医学证明及婚姻状况证明，艾裕全的辩护人向本院提交艾裕全退款凭证、谅解书等证据材料。 结合审理查明的事实及相关证据，本院对各被告人及辩护人提出的有争议的辩护意见综合评议如下： 一、宏泰公司、国鼎泰公司相关人员的犯罪行为是单位犯罪还是个人犯罪？ 根据1999年6月25日最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条“个人为进行违法犯罪而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处”之规定，宏泰公司、国鼎泰公司成立后完全从事的是非法吸收公众存款的违法犯罪活动，故对相关人员应当以个人犯罪论处。 二、鉴定意见的鉴定金额是否准确的问题。 本案中的鉴定意见均是由办案机关依法委托有鉴定资质的机构和人员作出，鉴定依据及程序合法，虽然被告人及辩护人提出鉴定金额不实等问题，但并未提供相应的证据，故对上述辩护意见不予采纳。 三、周淑云的犯罪金额如何确定的问题。 综合全案证据来看，可以确定周淑云从2012年3月起即在宏泰公司担任业务员，后来被任命为总经理，在2014年年中辞去总经理一职后，仍然在宏泰公司工作，且本案中未退还的客户投资款大多数是在2014年产生，故周淑云应当对宏泰公司的全部非吸金额承担刑事责任。 四、刘峰铭的行为是否构成犯罪的问题。 虽然刘峰铭及四川超臣公司并未向社会公开宣传，也未向不特定社会公众吸收资金，但其在明知宏泰公司向群众集资情况下，仍然委托宏泰公司向群众集资，并将集资款用于公司经营，应认定刘峰铭与宏泰公司就案涉款项构成非法吸收公众存款罪的共同犯罪。刘峰铭明知宏泰公司为超臣公司向社会公众吸收资金的理由是：一是刘峰铭在多次供述中均承认其明知宏泰公司给超臣公司的借款是来自于群众集资款；二是刘峰铭及超臣公司在与宏泰公司签订借款合同时即向宏泰公司提供了大量的盖有超臣公司印章的空白借据，且宏泰公司将款项转给超臣公司或刘峰铭本人后，宏泰公司还将集资群众明细及金额与超臣公司做了确认，超臣公司确认后在借款收妥确认书上签字、盖章；三是超臣公司的其他管理人员均承认明知宏泰公司是向群众集资后，将集资款转给了四川超臣公司。 五、刘峰铭还款金额已经超出借款金额，对其如何处罚的问题。 根据鉴定意见，宏泰公司转款给超臣公司或刘峰铭个人共计19，369，922.90元，超臣公司共向宏泰公司转款21，226，132.55元。根据2010年12月13日最高人民法院发布的《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第三款“非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑”及第四款“非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理”之规定，应当认定刘峰铭非法吸收公众存款的金额为19，369，922.90元，但起诉书仅指控了1500余万元。刘峰铭将通过宏泰公司吸收的资金主要用于了四川超臣公司的正常生产经营活动，且其已经清退了所吸收的资金，故对其可以免予刑事处罚。 对辩护人提出的其他辩护意见，本院予以采纳。 本院认为，被告人李道军、周淑云、李文、刘峰铭、艾裕全违反国家金融管理法规规定，未经有关部门依法批准，通过向社会公开宣传，并承诺在一定期限内还本付息，共同向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，应予刑罚处罚。南充市顺庆区人民检察院指控被告人李道军、周淑云、李文、刘峰铭、艾裕全犯非法吸收公众存款罪的基本事实及罪名成立。 被告人李道军、周淑云、李文共同吸收公众存款363，267，900元，给存款人造成直接经济损失159，526，067.45元，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款“具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的‘数额巨大或者有其他严重情节’：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的”之规定，对三被告人应当处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。周淑云、李文在与李道军的共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。被告人李道军、周淑云、李文犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或者减轻处罚。被告人周淑云具有自首、从犯情节，决定对其从轻处罚。被告人李文具有自首、从犯情节，决定对其从轻处罚，并适用缓刑。 被告人刘峰铭伙同李道军、周淑云、李文非法吸收公众存款1500余万元，但其将吸收的资金主要用于正常的生产经营活动，并且及时清退所吸收资金，根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第四款之规定，可以免予刑事处罚。同时，被告人刘峰铭犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或者减轻处罚。综上，决定对被告人刘峰铭免予刑事处罚。 被告人李道军、艾裕全共同非法吸收公众存款22，988，500元，造成存款人直接经济损失15，900，500元。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款之规定，对两被告人应当处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。艾裕全在与李道军的共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。被告人艾裕全犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或者减轻处罚。被告人艾裕全具有自首、从犯情节，决定对其减轻处罚，并适用缓刑。 被告人李道军伙同他人非法吸收公众存款386，256，400元，给存款人造成直接经济损失175，426，567元，其具有自首情节，决定对其从轻处罚。 根据本案犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款、第一百七十六条第一款，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二、四款之规定，判决如下： 一、被告人李道军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金250，000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月28日至2024年4月27日） （罚金于判决生效后十日内缴纳） 二、被告人周淑云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金130，000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月31日至2020年3月30日） （罚金于判决生效后十日内缴纳） 三、被告人李文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金50，000元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算） （罚金于判决生效后十日内缴纳） 四、被告人艾裕全犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金40，000元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算） （罚金于判决生效后十日内缴纳） 五、被告人刘峰铭犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。 六、查封、扣押、冻结的涉案财物，依法处置后及时返还集资参与人；不足部分，责令被告人李道军、周淑云、李文、艾裕全依法予以退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省南充市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当递交上诉状正本一份，副本二份。 审判长 林 宏 审判员 王瑞江 审判员 李 旸 二〇一八年十二月二十九日 书记员 董 闵