浙江省杭州市江干区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）浙0104刑初501号 公诉机关浙江省杭州市江干区人民检察院。 被告单位杭州泓源投资管理有限公司，住所地杭州市滨江区江南大道******，实际经营地杭州市江干区钱江国际时代广场**楼**，2015年12月搬迁至江干区西子国际**，后搬迁至杭州市江干区金骏大厦**。法定代表人王继红。 诉讼代表人江雨，女，1982年2月19日出生于浙江省衢州市，住衢州市衢江区。 被告人王继红，曾用名“何继红”，男，1972年5月8日出生于浙江省舟山市，汉族，大学文化。户籍所在地杭州市下城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年5月26日被刑事拘留，同年6月30日变更强制措施为取保候审。2018年6月29日经本院决定取保候审。 辩护人李慧，北京盈科（杭州）律师事务所律师。 浙江省杭州市江干区人民检察院以江检公诉刑诉[2018]528号起诉书指控被告单位杭州泓源投资管理有限公司、被告人王继红犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月31日向本院提起公诉并建议适用简易程序，本院审查后于2018年7月13日将本案转为普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省杭州市江干区人民检察院指派检察员陈甜甜出庭支持公诉。被告单位杭州泓源投资管理有限公司诉讼代表人江雨、被告人王继红及辩护人李慧到庭参加诉讼。本案经浙江省杭州市中级人民法院批准，依法延长审理期限三个月。现已审理终结。 浙江省杭州市江干区人民检察院指控：被告人王继红系被告单位及实际经营负责人，该公司自2015年1月以来，在未经有关部门依法批准的情况下，以开展新三板股权投资和销售公司理财产品“泓富股票专属计划”的形式，宣称低风险、高收益，向88名客户非法吸收资金人民币2800余万元，用于购买新三板定向增发股票和用于Ａ股市场买卖股票以及公司运维，因投资亏损尚有人民币1400余万元未归还投资人。案发后被告人王继红自动投案。公诉机关为证明上述事实，当庭提供了证人证言、相关的书证等证据，据此认为被告单位杭州泓源投资管理有限公司、被告人王继红的行为均已构成非法吸收公众存款罪，数额巨大，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，予以惩处。 被告单位杭州泓源投资管理有限公司、被告人王继红均对指控的犯罪事实及证据无异议。 被告人王继红辩护人认为：被告人王继红系自首，主动退赔意识较强，主观恶性不深，后续退赔王跃珍、童华英的7000元应从损失清单中扣除，希减轻处罚并适用缓刑。 经审理查明，被告单位杭州泓源投资管理有限公司（以下简称泓源公司）于2015年1月注册成立，注册地址为杭州市滨江区江南，注册地址为杭州市滨江区江南大道******钱江国际时代广场2号楼1907室，2015年12月搬迁至江干区西子国际2704室，之后搬迁至杭州市江干区金骏大厦907室。被告人王继红任法定代表人。 2015年1月至2017年6月，泓源公司未经有关部门批准，以“新三板股权投资”、“泓富股票专属计划”为名，宣称低风险、高收益，采用公司业务员推荐、散发宣传彩页、投资宣讲会等方式，吸引社会公众客户与泓源公司签订“新三板委托理财协议书”、“新三板集合专户理财协议书”、“泓富产品协议书”，以此方式向88名不特定社会公众非法吸收公众存款共计人民币2800余万元，用于购买新三板定向增发股票、A股市场股票买卖及公司运维。后因投资亏损，至案发共造成徐敏明等48名投资者损失达人民币1400余万元（损失清单附后）。 案发后，被告人王继红于2017年1月23日自动向公安机关投案，归案后如实供述犯罪事实。 被告人王继红于2017年10月10日另向投资人王跃珍退赔人民币3400元，于2018年2月11日向投资人童华英退赔人民币3600元。 认定上述事实，公诉机关当庭举证质证的证据有： 1、证人王某1的证言及代持协议证明：其于2015年4月与泓源公司签订“泓盈产品协议书”及“泓盈股票专属计划认购确认函”，投资人民币100万元，因到期兑付归还资金时迟迟不能兑付，其不放心资金安全，遂于2015年9月应聘任泓源公司业务员，2016年2月离职，泓源公司法定代表人及实际经营人是被告人王继红，经营地址在杭州市江干区钱江国际时代广场**楼**，后搬迁至江干区西子国际**，泓源公司主要经营新三板股权投资和股票市场炒股，其曾推荐发展王某2、朱俊、蒋艺投资，其中朱俊、蒋艺是账户委托理财。因泓源公司尚欠其10万元、欠王某220万元本金未归还，故2017年1月19日其与泓源公司签订代持协议，将5万股新三板股票大乘科技委托其代持，另外在2017年1月21日，被告人王继红将泓源公司持有的15万股大乘科技和委托其代持的5万股一起交易给其。根据代持协议，泓源公司将占有的大乘科技5万股委托给王某1代持，约定以协议转让形式由王某1以每股一分钱的价格购买，但泓源公司作为财产财额的权利人，相应的权利义务仍由泓源公司享有承担。 2、证人童某的证言证明：其于2015年1月公司开业至2016年8月在泓源公司分管营销工作，泓源公司法定代表人及实际负责人是被告人王继红，经营地址在，经营地址在杭州市江干区钱江，经营地址在**楼**，2015年12月搬迁至江干区西子国际**股票投资、股权投资，其通过电话和微信介绍发展朋友、熟人购买公司“泓富股票专属计划”理财产品。其个人于2015年6月与泓源公司签订“新三板委托理财协议书”，投资人民币20万元，后因公司投资失败，只在2017年5月归还其5600元，收益部分是七三分成，如果亏损其承担本金20%的损失，超过部分公司承担。 3、证人徐敏明的证言证明：2015年12月其经泓源公司客户经理童某介绍，与泓源公司签订“泓富产品协议书”，购买“泓富股票专属计划”理财产品人民币10万元，约定投资期限为12个月，委托泓源公司进行有偿理财服务，到2016年12月其联系泓源公司联系兑付事宜，被告知公司无资金周转，无法偿还本金，经多次交涉于2016年12月9日返还其人民币1万元。 4、证人蒋某、李某1、徐某1、付某、华某、高某、郑某、朱某1、诸某、刘某、何某、王某2、孙某、屠某、李某2、郭某、徐某2、徐某3、黄某、朱某2、徐某4、肖某的证言证明：上述投资人于2015年2月起先后以业务员推荐、投资宣讲会、宣传传单等方式知晓泓源公司的理财产品，各投资人与泓源公司签订“新三板委托理财协议书”、“新三板集合专户理财协议书”、“泓富产品协议书”等协议并支付投资款，至案发上述投资人均存在本金无法取回的情况，泓源公司法定代表人及实际负责人是被告人王继红。 5、证人周某的证言、接受证据清单及账户管理型协议书证明：其于2015年12月1日与泓源公司签订账户管理型协议书，约定内容为其将股票账户交给泓源公司，委托公司代为进行股票交易，期限为一年，账户内资金为人民币100万元，至2016年12月1日委托期限结束时，其账户内资金只有70万元，实际亏损30万元。及账户管理型协议书的具体内容。 6、审计报告证明：杭州金瑞会计师事务所出具专项审计报告，从2015年1月起至2017年6月30日止泓源公司非法吸收公众存款共涉及投资人88人，收到投资款人民币2800余万元，已退还人民币1357万余元，未退还48人，未退还金额为人民币1400余万元。 7、搜查笔录附同步录音录像、扣押清单证明：公安机关于2017年1月23日对被告单位泓源公司办公地点金骏大厦907房间进行搜查，现场查获泓源公司账册一本、公司营业执照、公章及投资合同、协议等物。 8、扣押笔录附同步录音录像、扣押清单证明：公安机关于2017年1月23日将被告人王继红的华硕牌笔记本电脑及奔驰C200轿车等物予以扣押。 9、接受证据清单及个人投资资料、付款凭证证明：涉案投资人提供了个人与泓源公司签订的“新三板委托理财协议书”、“新三板集合专户理财协议书”、“泓富产品协议书”等协议及具体的投资明细情况，部分投资人后续与泓源公司签订委托理财终止或延期协议书。 10、接受证据清单、泓源公司资产债务明细账、情况说明证明：被告人王继红向公安机关提交被告单位泓源公司自2015年1月至2017年6月的资产、债务、管理支出等明细情况。 11、2015股票账户一览表、国信证券账户交易明细证明：被告单位泓源公司名下及被告人王继红名下的国信账户股票及具体交易情况。 12、泓源公司投资人情况表证明：泓源公司自行向公安机关出具的未清偿的投资人的具体情况。 13、协助查询财产通知书、银行账户交易明细证明：公安机关对被告单位泓源公司名下的浦发、民生银行账户及被告人王继红个人名下的建设、民生银行账户从开户日期至2017年1月31日交易明细进行查询的情况。 14、协助冻结财产通知书、国信证券股票明细对账单证明：公安机关于2017年9月19日、2018年11月26日对被告单位泓源公司在国信证券持有的大乘科技99000股予以冻结及盈亏情况。 15、接受证据清单、股份认购协议书、股票认购合同证明：被告单位泓源公司向武汉莱恩输变电设备股份有限公司认购50万股份，认购金额为人民币250万元；泓源公司向天津伟力盛世节能科技股份有限公司认购40万股份，认购金额为人民币232万元；泓源公司向深圳海迪斯能源科技股份有限公司认购48万股份，认购金额为人民币518.4万元。 16、股票委托操盘合作协议证明：被告人王继红及被告单位泓源公司委托他人主控操盘泓源公司的理财账户。 17、公司工商营业执照、关于杭州泓源投资管理有限公司相关资质情况的复函证明：杭州泓源投资管理有限公司于2015年1月23日注册成立，法定代表人为王继红，该公司的经营范围中未包含本案所涉的吸收资金的许可；经中国证券监督管理委员会浙江监管局核实，截止至2018年3月1日，泓源公司未经中国证券监督管理委员会批准，不具备经营证券期货业务资质，也未在中国证券投资基金业协会登记为私募基金管理人。 18、房屋租赁合同证明：被告单位泓源公司租赁江干区西子国际中心2号2704室用于办公，租赁期限自2015年12月2日至2018年11月30日。 19、情况说明证明：公安机关经与投资人张跃红、何秀元、王佳文、郎建能、陈金仙、唐帼雄等人电话联系，上述人员均称2015年期间与泓源公司签订协议，投资新三板或股票交易，将资金转入泓源公司账户，2016年到期后投资本金已按照协议规定结清，收回投资本金。 20、户籍证明证实：被告人王继红的身份情况。 21、到案经过证明：被告人王继红于2017年1月23日主动到公安机关投案。 22、被告单位诉讼代表人江雨的陈述证明：泓源公司的法人代表为被告人王继红，其持有泓源公司10%的股份，负责行政工作，其知晓公司在做新三板和泓富股票的理财产品，但不清楚具体情况，泓源公司持有的杭州丰范投资管理公司的125万的债权判决已经生效，目前处于执行状态。 23、被告人王继红的供述证明：其于2015年1月注册成立泓源公司，注册地址为杭州市滨江区江南大道3900，注册地址为杭州市滨江区江南大道******广场2号楼1907室，2015年12月搬迁至江干区西子国际2704室，2016年11月搬迁至杭州市滨江区××座××楼，2017年1月搬迁至杭州市江干区××大厦××房××，其是公司的法定代表人和实际负责人，占股90%，另有一股东是江雨。公司主营业务是对外募集资金，进行新三板股权投资和国内Ａ股股票买卖交易，公司主要是通过业务员及亲戚朋友介绍、宣传彩页、召开沙龙三种方式发展客户，客户与公司签订“新三板委托理财协议书”或“泓富产品协议书”，确定具体收益及风险责任，其中新三板保证70%本金，收益是公司和投资人三七分配；股票是保证90%的本金，收益是扣除10%的年化收益后盈余部分按公司和投资人三七分配。泓源公司通过发售这两个理财产品共募集资金2000余万元，用于新三板股权投资、炒股及公司运维，其一共购买过四个公司的股权，分别是深圳的海斯迪518万、深圳的大乘科技501万、武汉莱恩股份250万、天津伟力盛世232万，都是其看中后以公司名义与上述公司签订股权转让协议，进行工商变更后在新三板市场进行交易，因投资失败，目前除大乘科技还有99000股以外，其他的都巨额亏损抛售了，其中海斯迪亏损168万、大乘科技亏损400万、莱恩股份亏损175万、天津伟力盛世亏损32万，公司还有江雨代持的125万元杭州丰范投资管理公司的欠款，至今尚有1400余万元的资金尚未归还投资人。因泓源公司欠王某1和王某2的资金未归还，其将大乘科技20万股以每股一分钱的价格转让给王某1，其中5万股是签订了代持协议的，另外15万股只是口头约定，并未签订代持协议。泓源公司一共有三个股票账户，分别是国信证券、方正证券及长江证券的账户，其个人在国信证券的账户也是用于公司证券交易的。 辩护人当庭提供并经庭审质证的证据有： 转账凭证，证明被告人王继红于2017年10月10日向王跃珍转账人民币3400元，于2018年2月11日向童华英转账人民币3600元。 上述证据均系依法取得，证据之间能相互印证，能够证明本案的事实，本院予以确认。 本院认为，被告单位杭州泓源投资管理有限公司违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，被告人王继红身为泓源公司法定代表人，系直接负责的主管人员，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人王继红犯罪后自动投案，归案后如实供述犯罪事实，系自首，可予减轻处罚，辩护人关于“自首、减轻处罚”的相关意见，本院予以采纳；但根据被告人王继红的犯罪情节及实际退赔情况，不宜对其适用缓刑，辩护人关于缓刑的辩护意见，本院不予采纳。根据被告单位杭州泓源投资管理有限公司、被告人王继红的犯罪事实、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二款、第三十条、第三十一条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条第二款、最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条、最高人民法院《关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款之规定，判决如下： 一、被告单位杭州泓源投资管理有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币十万元（罚金在判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人王继红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月28日起至2020年11月22日止；罚金在判决生效后十日内缴纳）。 三、现冻结在案的大乘科技股份、扣押于杭州市公安局江干区分局的奔驰C200轿车按照法律规定拍卖、变卖后，对其余赃款继续予以追缴，退赔相关投资人（损失清单附后）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  沈亚青 人民陪审员  钱华英 人民陪审员  郑 斌 二〇一八年十二月二十八日 书 记 员  曹圆圆 序号 姓名 损失额（元） 序号 姓名 损失额（元） 1 付某 171100 25 童某 194400 2 高某 170871 26 屠超颍 291600 3 郭某 212200 27 屠奕华 97200 4 何某 60188.9 28 汪艳琴 98500 5 华某 97200 29 汪艳珍 618198.9 6 黄某 1263600 30 王某2 194400 7 蒋某 1338537 31 王某1 27200 8 金礼斌 171100 32 王跃珍 525000 9 李爱秀 5882 33 吴东平 194400 10 李当 176337.2 34 肖某 55868.56 11 李某1 291600 35 肖吉华 972000 12 李某2 194400 36 徐某1 94800 13 林宏勇 194400 37 徐某2 291600 14 刘某 702000 38 徐敏明 87800 15 刘群娜 85500 39 徐玉兰 388800 16 刘群英 291600 40 徐某4 158164.9 17 毛林华 195100 41 徐某3 291600 18 缪晓栋 340200 42 叶兰芬 164902 19 庞学思 92909.54 43 张美钰 261452 20 彭玲妹 962300 44 郑某 157853 21 钱慧琴 184780 45 朱某2 291600 22 孙某 194400 46 朱某1 972000 23 童国芳 97200 47 朱宗美 92100 24 童华英 45000 48 诸某 147137.2 合计:14206982.2