济南高新技术产业开发区人民法院刑 事 判 决 书（2018）鲁0191刑初46号公诉机关济南市高新技术产业开发区人民检察院。被告人王云江，男，1978年11月2日出生于江苏省扬州市，汉族，大学文化，无业,住江苏省江都市，2000年12月12日因犯盗窃罪、诈骗罪被江苏省扬州市广陵区人民法院判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月；2005年12月17日因犯诈骗罪被江苏省扬州市邗江区人民法院判处有期徒刑六年，2010年3月27日刑满释放；2014年11月20日因犯伪造有价票证罪被江苏省扬州市邗江区人民法院判处有期徒刑二年四个月，2016年8月6日刑满释放；因涉嫌犯诈骗罪于2017年9月5日被刑事拘留，同年9月29日被逮捕，现押于济南市第二看守所。辩护人阮晓亮，山东康桥律师事务所律师。济南市高新技术产业开发区人民检察院以济高新检公刑诉[2018]33号起诉书指控被告人王云江犯诈骗罪、盗窃罪一案，于2018年4月12日向本院提起公诉。本院于当日立案受理，并依法组成合议庭于2018年5月29日、2018年12月19日公开开庭进行了审理。济南市高新技术产业开发区人民检察院指派检察员陶思颖、检察官助理陈恩阳出庭支持公诉。被告人王云江及其辩护人阮晓亮到庭参加诉讼。在审理过程中，公诉机关认为需要补充侦查，于2018年7月12日、11月11日建议本案延期审理。同年8月12日、12月10日，本院根据公诉机关提请，恢复了对本案的审理。2018年12月11日，公诉机关变更起诉。现已审理终结。济南市高新技术产业开发区人民检察院指控：2016年11月至2017年8月，被告人王云江与被害人李某1同居生活期间，王云江于2016年12月14日虚构为李某1购房的事实，伪造《济南名士豪庭房屋所有权证》，以买房尾款不够为由，在济南市骗取李某1100000元。王云江以替李某1保管储蓄卡并为其存款为由，骗取李某1的储蓄卡，以刷卡消费、ATM机取款、购买汽车、汇款到自己的银行卡中等多种方式骗取284097元。综上，被告人王云江诈骗数额共计384097元，赃款均被王云江挥霍。2017年9月5日，李某1及其亲属将被告人王云江扭送至公安机关。对指控的以上事实，公诉机关提供了物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人王云江以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的方法，诈骗他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十五条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法惩处。对于公诉机关指控的犯罪事实，被告人王云江辩解称：卡是李某1交给其的，10万元并不是以买房子为理由；剩下的28万余元是两个人共同生活时的共同花销，不存在诈骗。被告人王云江的辩护人提出以下辩护意见：1.被告人的欺诈行为并非以诈骗财物为目的，所得10万元都花费在与被害人共同生活中，应在量刑时予以从轻处罚。2.对被害人损失的另外284097元，不应认定为诈骗数额。经法庭审理查明：2016年9月，被害人李某1通过被告人王云江的妹妹加王云江微信，二人通过微信聊天后在济南见面，2016年11月，被告人王云江与被害人李某1开始同居生活。被告人王云江虚构为李某1购房的事实，骗取李某1的信任，以借款为由，使李某1将自己的邮政储蓄卡和密码交给王云江，王云江于2016年12月14日在济南市持李某1的邮政储蓄卡转款到自己的邮政银行卡10万元，后伪造《济南名士豪庭房屋所有权证》，所得款项被王云江全部挥霍。2016年12月至2017年8月，被告人王云江在与李某1同居期间，王云江以替李某1保管储蓄卡并为其存款为由，骗取李某1的储蓄卡，并给了李某1一张他的农业银行卡谎称给李某1的零花钱。王云江除使用李某1的储蓄卡刷卡消费6072元（共六笔）、取现5.9万元、手续费25元（包含跨行取款手续费）外，于2017年1月6日刷李某1的储蓄卡7.9万元购买北京现代途胜汽车一辆（车牌号苏Ｋ×××××）；分别于2017年3月3日、5月17日将李某1邮政储蓄银行卡中的6万元、8万元转到了自己的邮政银行卡；于2016年12月14日至8月17日，除刷卡消费和ATM机取款外，又将自己邮政银行卡中的20.454万元分多笔以手机银行汇款方式转到李某1持有的王云江农业银行卡中；于2016年12月25日至2017年9月4日，将李某1持有的王云江农业银行卡中的钱大部分以关联的支付宝、微信方式消费挥霍掉。2017年9月5日，李某1及其亲属将被告人王云江扭送至公安机关。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.被害人李某1的陈述证明：2016年11月，其和婆婆一起去邮政储蓄银行，其新开卡号为62×××37的邮政储蓄卡，婆婆将拆迁款80多万的定期存单中40万元转到其新开的卡，其办理了定期存单并开办了短信提醒业务。其去监狱探望其丈夫李某2时认识王云江的妹妹，于2016年9月认识王云江。通过微信联系2个月后，王云江于2016年10月主动来济南找其。2016年11月，王云江来济南找其，提出给其买套房，双方发生关系住在了一起。其和王云江一直生活到2017年7月，其不工作平时花的钱都是王云江支付的。2016年12月王云江以买房为由要走了其身份证并让其出具了一份购房委托书，以还差10万元尾款为由，向其借用钱，其将自己的邮政储蓄银行卡和密码给了王云江。其收到短信通知，几天后又收到短信显示到账10万元，之后发现该信息是假的。后王云江拿出房产证，其用手机拍下来，但不让其对别人说并以装修为由不让其看房。王云江取完10万元后把卡还给了其。后来，王云江说他做外贸体育器材，每月都有二三百万进账，说其大大咧咧，要替其保管银行卡并往卡里存钱，其相信了王云江并把卡给了王云江，取款密码没有改过，也没有再收到短信提示。王云江4月给过其一张卡号62×××79的农行卡，说是给其的零花钱，其用了不到1000元。2017年7月其丈夫李某2刑满释放，其提出离婚。这时候，王云江给了其一张黑色的卡号为62×××54的邮政储蓄银行卡，说卡里有二百四十万左右，因为存钱多卡升级了贵宾卡。其拿着这张黑色银行卡和李某2离婚去章丘邮政储蓄银行取钱时输密码错误被锁住，后打电话问王云江。其自己的那张邮政储蓄卡是其姐姐去接孩子时王云江给的，去肥城邮政储蓄银行查询才发现卡里只有16250元了。王云江驾驶的一辆车号为苏Ｋ×××××的黑色现代越野车据王云江讲是借的他员工的车，后其发现该车系王云江的。2.证人姚某（系被害人李某1的婆婆）的证言证明：2016年11月，其因政府规划土地征收获得地上物附着物赔偿款81万元存单后，到邮政储蓄银行取出一万多元，将存单80万元分成两份各40万元，一份给了李某1，李某1当时就办了一张银行卡把钱存里面了。3.证人鞠某的证言证明：其于2017年1月5日左右卖了一辆二手途胜现代汽车，王云江于2017年1月5日交了2000元定金，1月6日刷卡全额是79000元，后到车管所过户给王云江。4.证人李某2（系被害人李某1的丈夫）的证言证明：其曾因犯罪被判刑，于2017年7月20日释放出狱后找李某1。李某1要与其离婚，其二人电话商量好离婚条件，于8月20日左右商量好去民政局，去民政局旁边的银行转钱时，李某1拿了两张卡，一张黑色的，一张绿色或黄色的，其中一张卡里没钱，一张卡密码错误被锁住，二人发生争吵，李某1当着其的面给她姐姐打电话让她姐姐把孩子接回来，一直到晚上六七点。她姐打电话说她妈摔着了，让她回去。他们当天就回肥城了。她姐姐将从王云江手中取回来的李某1邮政储蓄银行卡交给了李某1。次日，其二人去了肥城当地一家邮政储蓄银行，经柜台查询，李某1银行卡余额只有1.6万元，当时李某1确认后很吃惊，不知所措，在银行给王云江打电话问钱的事。李某1说对方答周一就转给她，结果过了好多天也没转，后来他们就到派出所报案了。5.公诉机关调取的李某2提供的通话录音一份证明：李某1对其自己卡里的钱没有了并不知情。6.公安机关出具的《扣押清单》证明：王云江用李某1的钱购买的苏Ｋ×××××现代汽车及该车行驶证。7.李某1提供的王云江出具的《房屋所有权证》照片复印件、名士豪庭物业管理服务中心出具的《证明》、济南市房屋档案馆出具的《济南市不动产登记信息查询结果证明》证明：经查实无此楼房，无该房屋登记信息，房屋所有权证系王云江伪造。8.李某1提供的中国邮政储蓄银行出具的账号62×××37的《交易明细》《账单详情》、姚美荣《邮政储蓄银行整存整取定期存储特种存单》《邮政储蓄银行利息清单》证明：李某1的婆婆姚美荣定期存单有812633.86元，李某1于2016年11月20日开卡并于2016年12月4日向其卡定转活400080元，账户余额400110元，王云江于2016年12月14日通过银行柜台从李某1卡转取10万元。9.中国邮政储蓄银行出具的王云江2016年12月14日办理的邮政储蓄银行账号62×××54《交易明细》证明：王云江于2016年12月14日办理邮政储蓄卡并转存10万元。10.李某1提供的中国邮政储蓄银行出具的账号62×××37的《交易明细》、公安机关调取的全国机动车驾驶信息《查询单》、车辆管理所出具的《机动车档案资料目录》《转、注销登记申请表》《二手车销售统一发票》《机动车查验记录表》《委托书》《抵押合同》证明：苏Ｋ×××××北京现代牌汽车车主系王云江，具体购买行为由王云江完成，2017年1月6日，刷李某1银行卡79000元购买现代小型普通客车。11.邮政储蓄银行出具的李某1《邮政储蓄短信服务申请书》证明：李某1于2016年11月20日办理活期账户变动通知。12.邮政储蓄银行出具的《邮政金融运维管理事件单》证明：李某1银行账号62×××37,于2016年12月22日撤销短信提醒。13.邮政储蓄银行出具的李某1账号为62×××37的邮政储蓄卡《交易明细》、王云江账号为62×××54的邮政储蓄卡《交易明细》证明：2017年3月3日李某1向王云江转款6万元；2017年5月17日转款8万元，以及两银行卡的交易情况。14.公安机关调取的中国银联《交易查询结果》和农业银行《交易明细》证明：李某1账号为62×××37的邮政储蓄卡及王云江账号为62×××54的邮政储蓄卡和账号为62×××79的农业银行卡的交易情况。15.济南市公安局高新技术产业开发区分局《办案说明》证明：公安机关未能提取到王云江持李某1的银行卡取款的录像；李某1撤办短信提醒是通过银行卡预存手机号发送短信取消。16.公安机关出具的《发破案经过》《抓获经过》证明：2017年9月5日，李某1及其亲属将被告人王云江扭送至公安机关。17.公安机关出具的王云江户籍信息证明：王云江的身份情况。18.扬州市广陵区人民法院出具的《刑事判决书》（2000）广刑初字第333号、扬州市江都区公安局双沟派出所提供的扬州市邗江区人民法院《刑事判决书》（2005）扬邗刑初字第251号、江苏省宿迁市中级人民法院《刑事裁定书》（2008）宿中刑执字第504号、江苏省宿迁市中级人民法院《刑事裁定书》（2010）宿中刑执字第153号、江苏省洪泽湖监狱《释放证明书》（2010）苏洪狱字第100473号、江苏省扬州市邗江区人民法院《刑事判决书》（2014）扬邗刑初字第0454号、江苏省宿迁市中级人民法院《刑事裁定书》（2016）苏13刑更304号、江苏省洪泽湖监狱《刑满释放人员通知书》证明：王云江于2000年12月12日因犯盗窃罪、诈骗罪被江苏省扬州市广陵区人民法院判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月；2005年12月17日因犯诈骗罪被江苏省扬州市邗江区人民法院判处有期徒刑六年，2010年3月27日刑满释放；2014年11月20日因犯伪造有价票证罪被江苏省扬州市邗江区人民法院判处有期徒刑二年四个月，2016年8月6日刑满释放。19.被告人王云江的供述和当庭供认证明：其和李某1通过其妹妹加微信认识，2016年11月和李某1相约来济南见面后二人以男女朋友交往，其跟李某1说其有存款可以买的起房子，但实际上其没有钱，就办了一个假房产证骗她全款买房了，给她看过后把假证扔掉了，后以装修为由不让她去看房子。其承认其用了李某1邮政储蓄卡里的30多万元，其中10万元是其没有钱李某1给他卡取的，7.9万元用于购买车辆，其余用于两人共同生活时的共同花销，不存在诈骗。关于被告人王云江提出的卡是李某1交给其的，10万元并不是以买房子为理由的辩解和其辩护人提出的被告人的欺诈行为并非以诈骗财物为目的，所得10万元都花费在与被害人共同生活中，应在量刑时予以从轻处罚的辩护意见。经查，被害人陈述、《房屋所有权证》照片复印件、李某1和王云江的邮政储蓄银行卡交易明细等书证、被告人供述能够证明被告人王云江在明知自己没有钱的情况下谎称给李某1买房子，取得李某1的信任，使李某1借给其10万元，其办理假房产证骗李某1，且没有归还的意思。被告人王云江具有非法占有的目的，虚构事实隐瞒真相，骗取被害人李某110万元，构成诈骗罪。且该笔钱用途均是在王云江个人真实意思表示下支出使用的，且不是完全的理性消费。据此，对被告人王云江的上述辩解和其辩护人的上述辩护意见不予采纳。关于被告人王云江提出的28万余元是两个人共同生活时的共同花销，不存在诈骗的辩解和其辩护人提出的对被害人损失的另外284097元，不应认定为诈骗数额的辩护意见。经查，被害人李某1的陈述和被告人的供述能够证明李某1曾将银行卡和身份证交予被告人王云江，并亲口告诉王云江银行密码，王云江后来一直拿着李某1的邮政储蓄卡和身份证使用；被害人李某1的陈述和证人李某2的证言及通话录音等证据能够证明王云江以帮李某1保管银行卡并往卡里存钱为由使李某1将自己的邮政储蓄卡交由王云江，本意并不在此，而是使用李某1卡里的钱，李某1对此并不知情。据此，对被告人提出的上述辩解和其辩护人提出的上述辩护意见予以采纳。本院认为，被告人王云江以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取被害人李某1384097元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控被告人王云江诈骗他人财物数额巨大的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人王云江被李某1及其亲属扭送至公安机关，有多次犯罪前科，且构成累犯，依法应当从重处罚。综上，对王云江依法从重处罚，对其提出的辩解和其辩护人提出的辩护意见不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十五条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王云江犯诈骗罪，判处有期徒刑八年（刑期从判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月5日起至2025年9月4日止），并处罚金五万元（限判决生效后三十日内缴纳）。二、公安机关扣押的苏Ｋ×××××现代汽车及该车行驶证依法发还过户给李亭亭。三、责令被告人王云江向被害人李亭亭退赔305097元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 钊人民陪审员  高云勇人民陪审员  李成军二〇一八年十二月二十六日书 记 员  王泽浩附法律条文：《中华人民共和国刑法》第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑法》第六十五条：被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。