河北省保定市竞秀区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）冀0602刑初74号 公诉机关河北省保定市竞秀区人民检察院。 被告人张燕维，女，1976年9月1日出生，汉族，大专文化，群众，户籍所在地河北省保定市莲池区，住保定市莲池区。2016年1月30日因本案本刑事拘留，同年2月1日因本案被取保候审。2018年12月13日经本院决定逮捕，同年12月24日被执行逮捕。现羁押于保定市看守所。 被告人贾胜，男，1988年2月1日出生，汉族，大专文化，群众，户籍所在地河北省保定市徐水区，住保定市徐水区。2015年12月15日因本案本刑事拘留，2016年1月14日因本案被取保候审。 辩护人苗建民，河北盛誉律师事务所律师。 保定市竞秀区人民检察院以保竞检公诉刑诉（2018）55号起诉书指控被告人张燕维、贾胜犯非法吸收公众存款罪，于2018年2月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。保定市竞秀区人民检察院检察员王凌霄出庭支持公诉，被告人张燕维、被告人贾胜及其辩护人苗建民到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2015年4月28日，上海钰申金融信息服务有限公司保定第一分公司经保定市竞秀区工商行政会管理局批准，在保定竞秀区燕赵国际商务中心26楼成立办公。被告人贾胜任该公司经理，被告人张燕维人该公司第一营业部部长。该公司从成立至2015年12月份期间，在未经国家主观部门批准的情况下，通过发放宣传彩页、口头介绍、员工现行注册“Ｅ租宝”账号，利用总公司广告等方式，公开向群众介绍，宣传该公司经营的“Ｅ租宝”集资项目，向社会公共公开吸收资金。经保定市中鑫司法会计鉴定中心鉴定，被告人张燕维向1848人吸收资金158509811.3元，被告人贾胜向1658人吸收资金65275980.71元。 上述事实，公诉机关当庭出示了被告人张燕维、贾胜的供述，证人王某7、刘某7、王某8等人证言，被害人刘某1、李某1、刘某2等人陈述，分公司申请登记书，负责人信息，授权委托书，上海钰申金融服务有限公司章程，营业执照复印件，审计报告，户籍证明，抓获经过等证据，据此，应以非法吸收公众存款罪追究二被告人的刑事责任。 被告人张燕维对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均不认可，其认为没有非法吸收存款的主观故意，对指控的吸收存款的人数和数额与事实不符，并表示尊重法院判决。 被告人贾胜对公诉机关指控的事实不表异议，对指控的吸收存款的金额不认可，并表示尊重法院判决。 贾胜的辩护人提出如下辩护意见：1、本案属于单位犯罪，而不是贾胜的个人行为；2、被告人贾胜在犯罪过程中作用较小；3、认罪态度较好，有自首情节；4、初犯、偶犯，主观恶性小。综上，建议法院对其免于刑事处罚。 经审理查明，上海钰申金融信息服务有限公司于2014年8月4日成立，经营范围包括：金融信息服务，接受金融机构委托从事金融信息技术外包，接受金融机构委托从事金融业务流程外包，接受金融机构委托从事金融知识流程外包，证券咨询，保险咨询，商务信息咨询，投资管理，财物咨询，数据处理服务，自有设备租赁，企业信用征信服务，市场营销策划，电子商务，翻译服务，会务服务，市场信息咨询与调查，企业形象设计，广告的设计、制作，利用自有媒体发布广告，文化艺术交流策划，从事计算机及时领域内技术开发，技术服务、咨询、转让。2015年4月28日，上海钰申金融信息服务有限公司保定第一分公司经保定市竞秀区工商行政会管理局批准，在保定竞秀区燕赵国际商务中心26楼成立办公。被告人贾胜任分公司经理，被告人张燕维人分公司第一营业部部长。分公司从成立至2015年12月份期间，在未经国家主管部门批准的情况下，二被告人一方面招募工作人员，一方面按照公司要求开展业务，以高额回报为诱饵，通过多种方式进行宣传，以转让安徽钰诚融资租赁公司的6种产品的融资租赁债权的方式，开展Ｅ租宝的线上交易业务，吸纳资金。 经保定市中鑫司法会计鉴定中心鉴定，截止2015年12月8日，上海钰申-保定第一分公司人员投资情况表反映现任经理贾胜共吸收存款1658人，共吸收存款65275980.71元。截止2015年12月8日，上海钰申-保定第一分公司人员投资情况表反映第一营业部经理张燕维共吸收存款1848人，共吸收资金158509811.3元。 案发后，被告人张燕维退还违法所得人民币50000元、被告人贾胜退还违法所得人民币20000，上述款项被公安机关依法扣押。 上述事实，有以下经庭审质证并经本院确认的证据证实： 被告人贾胜供述 主要内容：贾胜自2015年至案发到保定任上海钰申金融服务有限公司保定第一分公司经理。该第一分公司隶属于安徽钰诚集团，负责人叫丁宁。分公司办公地址在保定市，工商登记显示的负责人叫孟凡宇，是贾胜的前任经理。公司经营范围包括：接收金融机构委托从事金融业务流程外包，证券资讯，投资管理，财物咨询，数据处理服务，自有设备租赁，市场营销策划，会务服务，市场信息咨询与调查，企业形象设计，广告的设计、制作，利用自有媒体发布广告，文化艺术交流策划，从事计算机及时领域内技术开发，技术服务、咨询、转让。分公司下设两个营业部，第一营业部部长是张燕维，第二营业部暂时没有负责人，也由贾胜代管。分公司只经营Ｅ租宝业务，没有其他的项目，对外宣传就是Ａ2Ｐ模式。Ａ2Ｐ共有六种理财产品分别是1：ｅ租稳赢，预期年化收益率9%，投资期限2-365天，投资当天计息，到期还本，投资后随时可申请赎回，申请赎回后2天资金到达平台账户；2：ｅ租财富，预期年化收益率12%，投资期限40-365天，投资当天计息，到期还本，投资后满30天可申请赎回，申请赎回后10天资金到达平台账户；3：ｅ租富享，预期年化收益率13.4%，投资期限3个月，投资当天计息，按月付息，到期还本，投资后如提前赎回，投资者需支付提前手续费，按赎回金额的2%计算，申请赎回后10天资金到达平台账户；4：ｅ租年丰，预期年化收益率14.2%，投资期限12个月，投资当天计息，按月付息，到期还本，投资后如提前赎回，投资者需支付提前手续费，按赎回金额的2%计算，申请赎回后10天资金到达平台账户；5：ｅ租富盈，预期年化收益率13.8%，投资期限6个月，投资当天计息，按月付息，到期还本，投资后如提前赎回，投资者需支付提前手续费，按赎回金额的2%计算，申请赎回后10天资金到达平台账户；6：ｅ租年享，预期年化收益率14.6%，投资期限12个月，投资当天计息，每三个月付息一次，到期还本，投资后如提前赎回，投资者需支付提前手续费，按赎回金额的2%计算，申请赎回后10天资金到达平台账户。客户的投资方式两种，一是网银转账，二是ＰＯＳ机进行第三方支付，将资金刷到客户自己注册的账户里，自己进行投资。投资者没有限制，18岁以上都可以投资。客户认可其中一种或多种理财产品以后财富管理师就会帮客户注册一个Ｅ租宝的账户，然后绑定银行卡，客户就可以通过网银进行充值投资了，投资门槛是1元，上不封顶，正常情况下每个月10号或每季度10号返还收益。贾胜任该分公司经理后，工资是一个月13000元，加上提成，绩效等一个月能有2、3万，其工作后拿了20万左右。贾胜周围的朋友、同学看到Ｅ租宝的投资信息后会想起咨询，贾胜会向他们介绍六种投资模式，贾胜名下投资群众大概30到40人，大概投资了150万左右。贾胜任经理后，投资群众大概累计投资了8000多万，具体多少人不清楚。公司也没有财务人员，没有缴纳过税。公司经营范围不包括吸收客户资金，上海钰申公司应该也没有经过批准就吸收客户的资金。投资Ｅ租宝的利率比银行利率高出四倍以上，这也是老百姓原因把钱投在Ｅ租宝的原因。分公司对Ｅ租宝有过很多公开宣传：在很多电视台，北京长安街设有专门的ＬＥＤ屏，很多城市的机场、车站都有广告宣传，也发放过总公司提供的宣传单。 扣押清单 主要内容：公安机关扣押贾胜退还2万元的违法所得。 被告人张燕维供述 主要内容：张燕维的供述与被告人贾胜的供述基本一致。张燕维系上海钰申金融服务有限公司保定第一分公司第一营业部部长，张燕维本人是通过微信朋友圈发展客户的，其名下客户大概100多人，具体投资了多少不清楚，可以看电子档案。这些群人投资时都会问张燕维如果到期不你能返息时，张燕维会告诉他们投资都有风险，但是他们公司会做好风控来取得客户的信任。除去工资，张燕维大约有4、5五提成。第一营业部有多少客户不知道，大概投资了1000多万。数据以公司的电子记录和账目审计为准。 4、扣押清单 主要内容：公安机关扣押张燕维1万元的违法所得。 证人王某7证言 主要内容：王某7系上海钰申金融信息服务有限公司保定第一分公司第一营业部第三分部部长，其证言内容与二被告人供述基本一致。 证人刘某7证言 主要内容：刘某7系上海钰申金融信息服务有限公司保定第一分公司第一营业部第二分部部长，其证言内容与二被告人供述基本一致。 证人王某8证言 主要内容：王某8系上海钰申金融信息服务有限公司保定第一分公司直辖部（第二营业部）第二分部部长，其证言内容与二被告人供述基本一致。 证人赵某4证言 主要内容：赵某4于2015年的寒假，通过网上招聘到上海钰申金融信息服务有限公司保定第一分公司第一分部工作吗，并且签了三个月的合同。上班后，负责助理工作，就是跟着他们小组的人出去做展示，赵某4只去过华联商场的惠友超市门口，其他人都在发传单，赵某4看展页。在这个公司赵某4待了半个月多觉得学不到什么东西就辞职了，也没有开工资。 证人吕某证言 主要内容：吕某系上海钰申金融信息服务有限公司保定第一分公司人事部专员，负责人事工作。其所了解该公司只经营Ｅ租宝的业务，但具体模式不清楚。 证人董某1证言 主要内容：董某1系上海钰申金融信息服务有限公司保定第一分公司第一营业部第一分部第一团队经理。其证言内容与二被告人的供述基本一致。 证人董某2证言 主要内容：董某2系上海钰申金融信息服务有限公司保定第一分公司贾胜营业部下面部长单厚贵下面的团队经理。其证言内容与二被告人的供述基本一致。 证人王某9证言 主要内容：王某9系上海钰申金融信息服务有限公司保定第一分公司第一营业部第三分部第一团队经理，其证言内容与二被告人的供述基本一致。 证人王某10证言 主要内容：王某10系上海钰申金融信息服务有限公司保定第一分公司团队经理，其证言内容与二被告人的供述基本一致。 证人崔某证言 主要内容崔某系上海钰申金融信息服务有限公司保定第一分公司团队经理，其证言内容与二被告人的供述基本一致。 被害人高某陈述及书证 主要内容：高某是在竞秀公园健身跳舞时有人向其宣传Ｅ租宝的项目，高觉得利息挺高就投资了。高某是到茂业大厦26楼用通过Ｅ租宝的工作人员将邮储卡转账投资的，投资了1.5万元，没有返利息。 被害人刘某1陈述及书证 主要内容：刘某1在其小区内听到别人说过Ｅ租宝，也去茂业听了一下讲座，然后直接找Ｅ租宝工作人员通过现金转账，就投资了。其陈述内容与被害人高某陈述基本一致。 被害人李某1陈述及书证 主要内容：被害人李某1陈述内容与被害人高某、刘某1陈述基本一致。 被害人刘某3陈述及书证 主要内容：被害人刘某3陈述内容与被害人高某、刘某1陈述基本一致。 被害人张某1陈述及书证 主要内容：被害人张某1陈述内容与被害人高某、刘某1陈述基本一致。 被害人刘某2陈述及书证 主要内容：被害人刘某2陈述内容与被害人高某、刘某1陈述基本一致。 被害人苏某1陈述及书证 主要内容：被害人苏某1陈述内容与被害人高某、刘某1陈述基本一致。 被害人王某1陈述及书证 主要内容：被害人王某1陈述内容与被害人高某、刘某1陈述基本一致。 被害人徐某陈述及书证 主要内容：被害人徐某陈述内容与被害人高某、刘某1陈述基本一致。 被害人贾某1陈述及书证 主要内容：被害人贾某1陈述内容与被害人高某、刘某1陈述基本一致。 被害人李某2陈述及书证 主要内容：被害人李某2陈述内容与被害人高某、刘某1陈述基本一致。 被害人刘某4陈述及书证 主要内容：被害人刘某4陈述内容与被害人高某、刘某1陈述基本一致。 被害人李某3陈述及书证 主要内容：被害人李某3陈述内容与被害人高某、刘某1陈述基本一致。 28、被害人张某2陈述及书证 主要内容：被害人张某2陈述内容与被害人高某、刘某1陈述基本一致。 29、被害人周某1陈述及书证 主要内容：被害人周某1陈述内容与被害人高某、刘某1陈述基本一致。 30、被害人周某2陈述及书证 主要内容：被害人周某2陈述内容与被害人高某、刘某1陈述基本一致。 31、被害人桑某陈述及书证 主要内容：被害人桑某陈述内容与被害人高某、刘某1陈述基本一致。 32、被害人王某2陈述及书证 主要内容：被害人王某2陈述内容与被害人高某、刘某1陈述基本一致。 33、被害人张某3陈述及书证 主要内容：被害人张某3陈述内容与被害人高某、刘某1陈述基本一致。 34、被害人赵某1陈述及书证 主要内容：被害人赵某1陈述内容与被害人高某、刘某1陈述基本一致。 35、被害人李某4陈述及书证 主要内容：被害人李某4陈述内容与被害人高某、刘某1陈述基本一致。 36、被害人张某4陈述及书证 主要内容：被害人张某4陈述内容与被害人高某、刘某1陈述基本一致。 37、被害人王某3陈述及书证 主要内容：被害人王某3陈述内容与被害人高某、刘某1陈述基本一致。 38、被害人任某陈述及书证 主要内容：被害人任某陈述内容与被害人高某、刘某1陈述基本一致。 39、被害人苏某2陈述及书证 主要内容：被害人苏某2陈述内容与被害人高某、刘某1陈述基本一致。 40、被害人王某4陈述及书证 主要内容：被害人王某4陈述内容与被害人高某、刘某1陈述基本一致。 41、被害人李某5陈述及书证 主要内容：被害人李某5陈述内容与被害人高某、刘某1陈述基本一致。 42、被害人齐某陈述及书证 主要内容：被害人齐某陈述内容与被害人高某、刘某1陈述基本一致。 43、被害人李某6陈述及书证 主要内容：被害人李某6陈述内容与被害人高某、刘某1陈述基本一致。 44、被害人张某5陈述及书证 主要内容：被害人张某5陈述内容与被害人高某、刘某1陈述基本一致。 45、被害人张某6陈述及书证 主要内容：被害人张某6陈述内容与被害人高某、刘某1陈述基本一致。 46、被害人刘某5陈述及书证 主要内容：被害人刘某5陈述内容与被害人高某、刘某1陈述基本一致。 47、被害人刘某6陈述及书证 主要内容：被害人刘某6陈述内容与被害人高某、刘某1陈述基本一致。 48、被害人焦某陈述及书证 主要内容：被害人焦某陈述内容与被害人高某、刘某1陈述基本一致。 49、被害人曹某陈述及书证 主要内容：被害人曹某陈述内容与被害人高某、刘某1陈述基本一致。 被害人林某陈述及书证 主要内容：被害人林某陈述内容与被害人高某、刘某1陈述基本一致。 51、被害人王某5陈述及书证 主要内容：被害人王某5陈述内容与被害人高某、刘某1陈述基本一致。 52、被害人唐某陈述及书证 主要内容：被害人唐某陈述内容与被害人高某、刘某1陈述基本一致。 53、被害人王某6陈述及书证 主要内容：被害人王某6陈述内容与被害人高某、刘某1陈述基本一致。 54、被害人郭某陈述及书证 主要内容：被害人郭某陈述内容与被害人高某、刘某1陈述基本一致。 55、被害人赵某2陈述及书证 主要内容：被害人赵某2陈述内容与被害人高某、刘某1陈述基本一致。 56、被害人张某7陈述及书证 主要内容：被害人张某7陈述内容与被害人高某、刘某1陈述基本一致。 57、被害人罗某陈述及书证 主要内容：被害人罗某陈述内容与被害人高某、刘某1陈述基本一致。 58、被害人赵某3陈述及书证 主要内容：被害人赵某3陈述内容与被害人高某、刘某1陈述基本一致。 59、被害人李某7陈述及书证 主要内容：被害人李某7陈述内容与被害人高某、刘某1陈述基本一致。 60、被害人孙某陈述及书证 主要内容：被害人孙某陈述内容与被害人高某、刘某1陈述基本一致。 61、被害人张某8陈述及书证 主要内容：被害人张某8陈述内容与被害人高某、刘某1陈述基本一致。 62、被害人贾某2陈述及书证 主要内容：被害人贾某2陈述内容与被害人高某、刘某1陈述基本一致。 上海钰申信息服务有限公司保定第一分公司工商档案 现场勘查笔录及照片 证明 主要内容：经中国银行业监督管理委员会保定监管分局对金融许可证管理系统查询，未发现上海钰申信息服务有限公司及其下属保定第一分公司注册信息。 保定中鑫司法会计鉴定中心司法鉴定建议书P8、9、10 主要内容：截止2015年12月8日，上海钰申-保定第一分公司人员投资情况表反映现任经理贾胜共吸收存款1658人，共吸收存款65275980.71元。截止2015年12月8日，上海钰申-保定第一分公司人员投资情况表反映第一营业部经理张燕维共吸收存款1848人，共吸收资金158509811.3元。 庭审中，被告人贾胜的辩护人提交上海钰申财富管理师基本培训参考手册2、3；各银行在安徽钰诚公司合作销售E租宝产品网页截图；国家领导人与国际友人对钰诚公司认可的截图；经济参考报对E租宝的报道；新世界杂志对公司出的专刊等证据，证明被告人贾胜作为一般员工，无法辨别钰诚公司销售产品的合法性，保定第一分公司在其中只起到居间作用。 本院认为，上海钰申金融信息服务有限公司保定第一分公司系上海钰申金融信息服务有限公司的分公司，被告人张燕维、贾胜作为公司的工作人员，以多种宣传方式为途径，以高额利息为诱饵，以融资租赁转让债权的形式，以公司名义向不特定的群众吸收存款，其行为均构成非法吸收公众存款罪，应以单位犯罪的直接责任人追究其刑事责任。公诉机关指控的罪名成立。针对二被告人及辩护人所提吸收存款的金额与事实不符的意见，经查，公诉机关出示的鉴定意见明确载明了鉴定依据系保定公司的投资情况表及资金情况表，且被告人供述及公司内部员工的证言不仅证明了吸收资金的方式方法、开展业务的情况，也证明了公司业绩的汇总方法及绩效考核，鉴定依据来源合法、内容真实，亦与其他证据相互印证，鉴定方法亦同上述证据相互关联。该鉴定意见所依据事实客观真实，程序合法，因此鉴定意见可以作为有效证据使用，并且充分详实的证明了各被告人吸收的资金，对被告人及辩护人的辩解、辩护意见不予采信。被告人贾胜系公安机关电话通知后主动到公安机关接受询问，并如实交代了犯罪事实，虽在庭审中发表了自己的辩解意见，但对公诉机关指控的基本犯罪事实予以认可，且表示认罪，符合自首的认定条件，应认定为自首。被告人张燕维虽系经公安机关电话通知后接受询问，但在庭审过程中拒不认罪，不以自首论。二被告人系从犯，依法减轻处罚。二被告人积极退赃，酌情从轻处罚。结合全案情节，二被告人在犯罪过程中所处地位、所起作用及认罪态度、悔罪表现。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、第六十四条之规定，判决如下： 被告人张燕维犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币十万元（罚金于本判决生效后二十日内缴纳）。 刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月24日起至2021年6月20日止。 被告人贾胜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。 缓刑考验期限，从判决执行之日起计算。 追缴的违法所得，依法没收。 继续追缴涉案款项，按比例返还集资群众。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省保定市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 陈 祁 助理审判员 贾 璨 人民陪审员 苑德胜 二〇一八年十二月二十八日 书 记 员 康 静