四川省南充市顺庆区人民法院 民 事 裁 定 书 (2018)川1302民初1218号 原告：刘广东，男，汉族，1973年2月15日生，住北京市大兴区。 委托诉讼代理人：青桂平，四川英特信(南充)律师事务所律师。 被告：杨禹辉，男，汉族，1973年9月18日生，住南充市顺庆区。 委托诉讼代理人：陈晏军，四川张小友律师事务所律师。 被告：刘黎群，女，汉族，1971年11月6日生，住南充市顺庆区。 委托诉讼代理人：陈晏军，四川张小友律师事务所律师。 被告：赵远模，男，汉族，1968年10月1日生，住南充市顺庆区。 委托诉讼代理人：陈晏军，四川张小友律师事务所律师。 被告：郑榆，男，汉族，1972年7月18日生，住南充市顺庆区。 委托诉讼代理人：陈晏军，四川张小友律师事务所律师。 原告刘广东与被告杨禹辉、刘黎群、赵远模、郑榆民间借贷纠纷一案，本院立案受理后，依法由审判员严钲棚担任审判长，与人民陪审员张艳萍、李大治组成合议庭公开开庭进行了审理。原告刘广东的委托诉讼代理人到庭参加了诉讼；被告杨禹辉及其委托诉讼代理人到庭参加了诉讼；被告刘黎群、赵远模、郑榆的委托诉讼代理人到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 原告向本院提出诉讼请求：1、判令四被告共同偿还借款本金1580000元；2、判令四被告自2015年3月15日起以本金1580000元为基数按年利率24%的标准向原告支付利息、罚金、违约金至本金付清之日止；3、判令四被告承担本案的诉讼费、公告费、保全费等原告实现债权的费用。 事实和理由：2014年9月16日，四被告在南充百恋大厦与原告签订了《借款合同》，借款本金为3000000元，还款期限为2014年9月16日起至2015年9月15日止。合同签订后，原告如约发放了借款给被告方，但被告方未按照合同约定按期足额偿还借款本息，至今尚欠借款本金1580000元，被告方拒不履行还款义务的违约行为已严重侵害原告的合法权益。鉴于此，为维护原告的合法权益，特向人民法院提起诉讼，请求判如所请。 被告杨禹辉、刘黎群、赵远模、郑榆辩称：1、原告刘广东与冠群公司属于人格混同，根据工商信息，刘广东是公司法人代表，又是放贷主体，放贷利息达到月利率5%，基于冠群公司的投资主体是刘广东，资金进出与刘广东密不可分，对前期超额支付的费用应当予以扣减；2、原告实际向被告方出借了200万元，另外的100万元是原告方的工作人员何琼英安排了100万资金给案外人朱全，只是一并签的合同，这只是一种过账行为，原告对朱全使用的100万元知情；3、原告主张的本金不属实，出借的300万元。每月偿还28万元，里面包含了本金和利息；4、合同约定的300万元，实际上原告在放款时扣除了保证金90000元，手续费288000元，被告方实际收到的本金为2622000元，且其中87.9万元系原告出借给朱全的款项，该87.9万元不应由被告方偿还。被告方实际使用金额仅为1748000元，现已偿还174万元。 原告方围绕诉讼请求提交了借款合同、银行转账交易凭证、收款确认书、信用咨询及管理服务协议、还款管理服务说明书、补充协议等证据。 被告方提交了立案决定书、何琼英证明、银行交易明细等证据。 经审理查明，2014年9月16日，原告与被告方签订了一份借款合同，合同约定：借款本金数额为300万元，借款期限为2014年9月16日至2015年9月15日，分12期还款，每期偿还28万元；付款方式为原告通过银行转账至被告杨禹辉的银行账户。同日，原告与被告方签订了一份补充协议，协议约定被告方向原告交纳借款本金的3%即90000元作为保证金。同日，被告方与案外人冠群驰骋投资管理（北京）有限公司（以下简称冠群公司）签订了信用咨询及管理服务协议，协议约定被告方应向冠群公司支付服务费288000元。同日，被告方出具了收款确认书，主要内容为：收款方式为现金加转账，其中现金为378000元，银行转账为2622000元。2014年9月17日，原告向被告杨禹辉银行账户转款2622000元。 庭审中，原、被告均认可借款合同约定的借款本金为300万元，但扣除了保证金90000元和服务费288000元，原告实际转款至被告杨禹辉银行账户的金额为2622000元。被告方辩称实际向原告借款200万元，到账1748000元，现已偿还1740000元。其余的款项为冠群公司经理何琼英安排，由案外人朱全所借，朱全借款后根据何琼英的安排，仅转款93330元至被告杨禹辉的银行卡，由冠群公司统一扣取。后朱全不再还款，故导致被告方亦无法还款。 为支持其抗辩意见，被告方提交了一份由何琼英出具的证明，证明的主要内容为：“……2014年9月左右，客户杨禹辉向冠群公司申请借款200万元，按照杨禹辉提供的资料，如果要借300万元，则还需提供担保人才有资格，否则审批不到300万元。当时朱全也需要资金，（朱全）也是我公司的客户，就由我来负责协调，由朱全来作担保后增加100万，由朱全使用。我负责和杨禹辉及他的共借人沟通后同意了此方案，然后客户经理就通知杨禹辉等人提前审批材料及来南充冠群办理了相关手续。当时朱全未签担保协议，杨禹辉等人先签订了所有手续后等朱全来签字，等了很久朱全未到场。当天我们南充分公司也在天龙大酒店开会，时间紧，我就喊杨禹辉等人签完先离开，杨禹辉之后也问了朱全来签字没有，我说等他签好后就通知杨禹辉来拿朱全的担保合同。我们公司后来也一直打电话喊朱全来补签担保协议，但朱全都说有事。冠群公司就先把300万元打在了杨禹辉的账户里，杨禹辉也就向朱全的银行卡里转入了100万元（公司扣除了保证金及服务费后为80多万元）。最后杨禹辉也一直问我朱全什么时候来公司补签担保协议，我回复说，你按你使用的实际金额200万元还款，朱全由公司催促来签担保就是，与你没关系，请杨禹辉放心。” 另查明，何琼英因涉嫌非法吸收公众存款，被南充市公安局高坪区分局立案侦查。本院于2018年6月22日在高坪区公安分局向何琼英了解情况，何琼英陈述：“我以前是冠群公司南充分公司的经理，刘广东是冠群公司的董事长，我们员工认为公司是刘广东的，公司的钱也是刘广东的，他们是混在一起的。公司把钱借给杨禹辉，朱全的100万元是找杨禹辉借的，扣除手续费和保证金后，杨禹辉给了朱全80多万元。我还在冠群公司的时候，我们一直在向朱全催款，叫朱全把钱转到杨禹辉的卡上，由公司扣。现在我没在公司了，公司有没有向朱全催款我不清楚。” 对于何琼英的书面证明及何琼英向本院反映的情况，原告方的质证意见为：何琼英的证明我相信是真实的，何琼英是冠群公司南充分公司的经理，杨禹辉在2017年的夏天在公司办公室与经办业务员于芙蓉发生争吵，冠群公司西南营运中心的内侦**叫我们通知杨禹辉向高坪经侦报案，何琼英涉及很多类似的经济问题，如果是何琼英叫杨禹辉把钱转给朱全，这就涉及经济犯罪。 诉讼中，经本院审理认定，案涉借款合同注明的借款金额为300万元，实际转账至被告杨禹辉的账户为2622000元，该部分金额中有部分系案外人朱全所借。对于本案被告方实际借款的金额是多少，原告方回答不清楚，亦不清楚被告杨禹辉向朱全转款的情况，建议被告方向经侦部门报案。 本院认为，案涉借款的出借人为原告刘广东，但根据原告方提交的证据及当事人的陈述，刘广东与案外人冠群公司之间就本案借款而言关系混同，案涉借款中有部分金额又涉及了冠群公司的员工何琼英及案外人朱全。对于被告方在本案中的实际借款金额原告不予正面回答，而何琼英现因涉嫌非法吸收公众存款被公安机关立案侦查，故本案具有经济犯罪嫌疑，不属于由人民法院直接审理的民事案件。 综上，依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。”、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第二百零八条第三款“立案后发现不符合起诉条件或者属于民事诉讼法第一百二十四条规定情形的，裁定驳回起诉。”之规定，裁定如下： 驳回原告刘广东的起诉。 如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数递交副本，上诉于四川省南充市中级人民法院。 审 判 长  严钲棚 人民陪审员  张艳萍 人民陪审员  李大治 二〇一八年十二月三十日 书 记 员  李湮琰