山东省巨野县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）鲁1724刑初441号 公诉机关山东省巨野县人民检察院。 被告人赵书稳（曾用名赵书长），男，1977年3月17日出生，山东省巨野县人，汉族，初中文化，住巨野县。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2018年5月11日被巨野县公安局取保候审，同年6月26日被巨野县人民检察院取保候审，同年10月25日被本院取保候审。 山东省巨野县人民检察院以巨检公刑诉〔201８〕380号起诉书指控被告人赵书稳犯骗取贷款罪向本院提起公诉。本院依法组成合议庭,于201８年11月29日公开开庭审理了本案。巨野县人民检察院指派检察员杨培钦出庭支持公诉。被告人赵书稳到庭参加诉讼。现已审理终结。 山东省巨野县人民检察院指控：2013年7月25日，被告人赵书稳作为巨野县玉麟印刷有限公司的法定代表人，为从巨野县农商银行获取贷款，伪造增值税专用发票六张共计金额人民币456万元，用于资产评估后作为贷款抵押的实物价值；提供无担保能力的巨野飞扬塑业有限公司为其担保，并出具虚假的受托支付、无实际交易的购销合同等，骗取巨野县农商银行贷款人民币150万元，用于归还其个人借款。2014年7月18日贷款到期后，经多次催收仍不归还。案发后归还借款人民币75万元。针对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读出示了书证、证人证言、被害人陈述、鉴定意见、被告人供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人赵书稳之行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人赵书稳对指控的犯罪事实及罪名无异议。 经审理查明，被告人赵书稳于2013年7月25日，作为巨野县玉麟印刷有限公司（以下简称玉麟印刷公司）的法定代表人，为从山东巨野农村商业银行股份有限公司（以下简称巨野县农商银行）获取贷款，伪造增值税专用发票六张共计金额人民币（以下币种同）456万元，用于资产评估后作为贷款抵押的实物价值；提供无担保能力的巨野飞扬塑业有限公司为其担保，并出具虚假的受托支付、无实际交易的购销合同等，骗取巨野县农商银行贷款150万元，用于归还其个人借款。2014年7月18日贷款到期后，经多次催收仍不归还。 另查明，案发后归还借款75万元，审理期间又归还借款10万元。2015年12月23日，巨野县农村信用合作联社更名为巨野县农商银行。 上述事实，有经庭审举证、质证，并经本庭予以确认的下列证据证实： 1.书证 受案登记表、报案材料,证实2018年3月26日，巨野县农商银行向巨野县公安局经侦大队报案：2013年7月25日，玉麟印刷公司以机器设备作抵押，向该银行贷款150万元，2014年7月18日到期后，经多次催收拒不归还，后发现该公司已变卖，贷款时提供的评估报告中有两张发票可疑。巨野县公安局于2018年4月19日立案。 贷转存凭证，证实2013年7月25日，玉麟印刷公司向巨野县农村信用合作联社借款150万元，贷款种类：短期工业抵押贷款，到期日2014年7月18日； 交易明细，证实山东金榜苑文化传媒有限公司工商银行账户尾号3187于2013年7月25日收到玉麟印刷公司账户尾号8325转入150万元，为受托支付转账，当日又转出至玉麟印刷公司工行银行账户尾号8582，玉麟印刷公司转给宋玉阁尾号8293账户150万元；宋玉阁当天转出40万元至黄群英账户，10万元至付克东账户，100万元至赵志红账户。 玉麟印刷公司巨野县农商银行卡号尾号8325于2013年7月23日三次分别还贷款40万元、10万元、100万元；同年7月25日转账存入并支取150万元； 信贷资料，证实玉麟印刷公司企业信用等级评定报告书、授信报告书、贷款申请报告、借款申请书、企业流动资金贷款调查、审查、审批书、菏泽富信资产评估事务所评估报告（玉麟印刷公司抵押物评估价值550.6万元）及附件北京增值税专用发票7张、动产抵押登记书、抵押物概况及机器设备照片等贷款资料情况； 调取证据通知书，证实玉麟印刷公司信贷资料中北京增值税专用发票7张，经查询,发票代码1100131170，发票号码起始9628454，没有查询到相关信息；其他6张发票只有发票号00000205的发票真实； 流动资金借款合同、最高额抵押合同，证实2013年7月24日，借款人玉麟印刷公司以公司机器设备作抵押（评估价值550.6万元）向巨野县农村信用合作联社借款150万元； 最高额保证合同，证实2013年7月24日，保证人巨野飞扬塑业有限公司、法定代表人王安哲与债权人巨野县农村信用合作联社签订保证合同，担保债权最高余额150万元； 贷款提款申请书、销售合同等，证实借款人玉麟印刷公司同意贷款人巨野县农村信用合作联社将贷款150万元到借款人账户后，委托贷款人对外支付至山东金榜苑文化传媒有限公司账户尾号3187及山东金榜苑文化传媒有限公司与玉麟印刷公司于2013年7月10日签订销售合同（合同编号001287）情况。 企业信息，证实贷款人玉麟印刷公司、保证人巨野飞扬塑业有限公司等的企业信息情况。 巨野县农商银行情况说明，证实玉麟印刷公司150万元贷款首贷日期为2009年7月17日，2013年7月24日归还贷款本息，于同年7月25日又发放贷款150万到该公司信用社账户尾号9619，同日又转到该公司账户尾号8325上，属于收回再贷。 到案经过，证实济南铁路公安处菏泽南站派出所于2018年5月10日，将网上逃犯赵书稳抓获。 贷款还款通知单，证实玉麟印刷公司2018年4月20日还本金20万，同年5月11日还本金55万，同年12月24日还本金10万元。 2.证人证言 王安哲证言，证实其是巨野飞扬塑业有限公司法定代表人，公司位于巨野县××路××路南，主要是生产一些小的塑料制品，股东有其和张宇宏两人。认识玉麟印刷公司的法定代表人赵书稳，当时这个公司位于巨野县××路××段南侧，相互之间没有业务往来，也没有经济往来。其公司于2013年为玉麟印刷公司在巨野县农村信用合作联社贷款提供过担保，但当时赵书稳说是贷款二、三十万元，后来才知道实际贷款150万元，如果当时知道贷款150万元，其不会同意担保的，因为其公司没有担保能力。当时其没有把这件事告诉股东张宇宏。 王朝安证言，证实其在山东金榜苑文化传媒有限公司做财务经理，与玉麟印刷公司有业务往来，玉麟印刷公司经常从其公司购买纸张。其公司与玉麟印刷公司于2013年7月10日签订的销售合同是玉麟印刷公司通过其公司办理的一笔贷款的受托支付，这笔交易实际不存在。其公司帮玉麟印刷公司收取贷款后就转给了玉麟印刷公司账户。 宋玉阁证言，证实其工商银行卡尾号8293一直由其本人保管和使用。2013年7月25日，玉麟印刷公司账号尾号8582向该银行卡转账150万元，是玉麟印刷公司的赵书稳归还的借款。父亲宋从印和赵书稳关系很好，他是通过父亲借的钱，然后归还的时候就转到其银行卡上了。 宋从印证言，证实情况与宋玉阁证言一致。 赵志红证言，证实其工商银行卡尾号6419一直由本人保管使用，这张银行卡2013年7月26日收到弟弟赵书稳通过宋玉阁的银行卡转账100万元，是赵书稳归还的借款。当时赵书稳让其帮他借一部分钱，就通过朋友张昌魁借了40万元，通过宋从印借了100万元，又借了10万元，转给赵书稳的玉麟印刷公司了，过了没几天他就归还了，是先打到宋玉阁账户上，其让宋玉阁分别转给了出借人，其中归还张昌魁时的40万是打给他妻子黄群英了。 张宇宏证言，证实其是巨野飞扬塑业有限公司的股东，负责财务，法定代表人是王安哲。不知道玉麟印刷公司，不认识赵书稳，公司没有为玉麟印刷公司在巨野县农商银行贷款做过担保，不知道这件事情。 张友军证言，证实其所在的巨野县鲁润阿胶公司，场地原来是玉麟印刷公司，其公司接管的时候玉麟印刷公司已经搬走了，当时只有五排厂房，什么机器设备也没有，连门窗和树木都没有。 姜广力证言，证实其单位菏泽富信资产评估事务所于2013年7月为玉麟印刷公司做过资产评估，是赵书稳来申请的，相关资料都是他提供的，当时派人实地察看了，根据评估报告所列“固定资产-机器设备清查评估明细表”，共8项11台机器设备都是真实存在的。当时要求对方必须提供购买发票或收据，来确定购置价格和产权，赵书稳提供了对应的相关增值税专用发票原件，只留取了复印件做评估附件，原件他又拿走了。当时无法通过税务局网站查询提供的增值税专用发票的真伪。这些增值税专用发票在评估报告中可以证明该公司机器设备的产权和价值，机器设备与发票上所开具的购买情况一致，评估价值是550.6万元。赵书稳做评估的目的是办理抵押贷款使用。其中有两张发票的密码区完全相同，说不清楚怎么回事。 黄群英证言，证实其工商银行卡尾号1871于2013年7月25日收到宋玉阁转账40万元，是丈夫张昌魁借给赵志红的，她用了几天就还了。 付克东证言，证实其工商银行卡尾号8228于2013年7月25日收到宋玉阁转账10万元，是别人归还的借款。 徐安南（巨野县农商银行业务部职工）证言，证实其是玉麟印刷公司150万元贷款的管理责任人，该笔贷款的首贷时间是2009年，2013年7月份办理的换约。 王庆松（赵书稳之妻）证言，证实其在玉麟印刷公司只是管理财务，不太清楚公司于2013年7月在巨野县农村信用合作联社贷款150万元，都是赵书稳办理的，不知道伪造多张北京增值税专用发票的情况。 胡爱菊（赵书稳之母）证言，证实其是玉麟公司股东，赵书稳是法定代表人，其平时不参与公司经营管理，只知道公司有贷款，具体怎么办理的不清楚，都是赵书稳办的。 3.被告人赵书稳对犯罪事实供认不讳。 本院认为，被告人赵书稳以欺骗的手段取得金融机构贷款，其行为构成骗取贷款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人赵书稳如实供述犯罪，可从轻处罚；退赔大部分贷款，可酌情从轻处罚。结合公诉机关量刑建议，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人赵书稳犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万元； （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。） 二、责令被告人赵书稳将未追退的赃款65万元继续退赔被害单位巨野县农商银行。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  李艳波 审 判 员  王有泉 人民陪审员  单长友 二〇一八年十二月二十五日 书 记 员  李 聪