苏州市姑苏区人民法院 刑 事 判 决 书 (2018)苏0508刑初346号 公诉机关苏州市姑苏区人民检察院。 被告人胡珍喜，女，1988年6月6日出生，汉族，初中文化，捕前从事个体经营，暂住苏州市吴江区，户籍地湖北省鄂州市梁子湖区。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2017年11月10日被刑事拘留，2017年12月14日被逮捕。现羁押于苏州市第四看守所。 辩护人徐俊，江苏简恒律师事务所律师。 苏州市姑苏区人民检察院以姑检诉刑诉〔2018〕327号起诉书指控被告人胡珍喜犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院于2018年5月21日受理后依法适用普通程序并组成合议庭，于2018年7月26日、12月11日公开开庭审理了本案。苏州市姑苏区人民检察院指派检察员杨静雯出庭支持公诉，被告人胡珍喜及其辩护人徐俊到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 苏州市姑苏区人民检察院指控，2016年初，被告人胡珍喜伙同潘某甲、甘某（均已判刑）等人经预谋，在没有金融部门批文的情况下，为向社会公众吸收存款在深圳注册成立了通之和（深圳）科技发展有限公司，后又先后在本市姑苏区、工业园区、相城区以及无锡、嘉兴等地设立直营店、加盟店、代理店等作为平台，利用口口相传方式宣传所谓的“订单消费”类理财业务，许以高额回报，承诺48周内还本付息，变相非法吸收公众存款。2016年3月至2017年1月期间，通过上述手段向300余名被害人非法吸收公众存款达人民币21757280元。 公诉机关提供了相关证据，认为被告人胡珍喜的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人胡珍喜伙同他人共同实施犯罪，在共同犯罪中起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款的规定，系主犯。被告人胡珍喜归案后如实供述犯罪事实，应适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定。公诉机关根据另案审理的同案犯潘某甲、甘某的裁判意见，认定被告人胡珍喜在2016年3月至2016年9月24日期间，参与非法吸收公众存款达人民币15639480元，造成损失人民币6013670元。 被告人胡珍喜承认参与非法吸收公众存款，但否认是公司的合伙人，称其9月25日左右离开通之和公司。 辩护人的辩护意见：1.被告人胡珍喜不应对公诉机关指控的全部非吸金额承担责任，被告人胡珍喜对留园店、园区店之外的门店非吸行为没有意思联络，没有促进和帮助，被告人胡珍喜也没有按潘某甲承诺的5%比例获得相应的提成。被告人胡珍喜9月份左右离开公司，之后的非吸金额不应计入。2.被告人胡珍喜应为从犯，被告人胡珍喜对设立理财产品的形式进行非吸以及资金的分配均没有决定权和控制权，除了对开设园区加盟店有推动作用外，被告人胡珍喜与其他门店均没有任何关联，依法减轻处罚。3.被告人胡珍喜归案后如实供述犯罪事实，可以从轻处罚。 经审理查明，2016年初，被告人胡珍喜伙同潘某甲、甘某（均已判刑）等人经预谋，在没有金融部门批文的情况下，为向社会公众吸收存款在深圳注册成立了通之和（深圳）科技发展有限公司，后又先后在本市姑苏区、工业园区、相城区以及无锡、嘉兴等地设立直营店、加盟店、代理店等作为平台，利用口口相传方式宣传所谓的“订单消费”类理财业务，许以高额回报，承诺48周内还本付息，变相非法吸收公众存款。2016年3月至2016年9月24日期间，通过上述手段被告人胡珍喜参与非法吸收公众存款达人民币15639480元，造成损失人民币6013670元。潘某甲与被告人胡珍喜及甘某约定，被告人胡珍喜按公司非吸金额的5%获取提成。 2017年11月10日，公安机关抓获被告人胡珍喜，其供认了犯罪事实。 上述事实有集资参与人陆某、王某乙等人的陈述、证人潘某甲、甘某、王某、李某、顾某、潘某乙的证言、被告人胡珍喜的供述、辨认笔录、远程勘验工作记录、固定电子证据清单、POS机刷卡记录、银行流水、“周二返现”、“周返资料”、协议书、通之和公司的工商资料、章程、租房协议、常住人口基本信息、案发经过、抓获经过、刑事判决书等证据予以证实。 上述证据均经庭审举证、质证，被告人、辩护人未提出异议，证据之间能相互印证，均具有证明效力，本院予以确认。 关于被告人胡珍喜在通之和公司从事非吸资金的时间及应计算非吸资金门店范围的意见。经查，潘某甲称2015年5月份，我经朋友介绍到苏州寿和生物科技有限公司（以下简称“寿和公司”）买理财产品，认识了其中的销售人员甘某和胡珍喜。寿和公司卖“订单消费”的理财产品，做的很好，2015年下半年我就跟甘某、胡珍喜商量，决定自己开一家公司做类似寿和公司的“订单消费”类的理财业务，由我负责启动资金2万元，他们两个负责发展客户，公司的名字我们三个人商量定为“通之和（深圳）科技发展有限公司”，2016年1月16日，我和胡珍喜两人去深圳拿我女儿的身份证注册成立了通之和公司。证人甘某称，2015年上半年，我在寿和公司做业务员，经人介绍认识了“严跃邦”（即潘某甲）、胡珍喜等人。2016年初，“严跃邦”跟我和胡珍喜等说他想自己成立一家公司做和寿和公司类似的“订单消费”业务，让我们帮他跑业务，就是拉人投资，“严跃邦”跟我们谈了几次后，最终我和胡珍喜等就同意了。以上足以证实，由潘某甲提议成立公司做“订单消费”类的理财产品，邀约被告人胡珍喜一起参加，并得到被告人胡珍喜同意的事实，证人潘某乙、李某的证言也印证了被告人胡珍喜参与非法吸收公众存款并与客户签订协议、收取集资款的事实。同时潘某甲与被告人胡珍喜及甘某约定，被告人胡珍喜按公司非吸金额的5%获取提成，故被告人胡珍喜应对通之和公司所有门店、加盟店对外非法吸收的资金承担刑事责任。 关于被告人胡珍喜在通之和公司从事非吸资金的时间范围，经查，被告人胡珍喜本人辩称2016年9月25日左右正式离开通之和公司，证人甘某也称其在10月份离开公司，在此之前胡珍喜离开通之和公司，公诉机关根据同案犯处理的情况调整被告人胡珍喜参与非吸活动应承担刑事责任的期间为2016年3月至2016年9月24日，本院依法予以确认。 本院认为，被告人胡珍喜伙同他人未经主管部门批准，共同变相向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，其行为已构成非法吸收公众存款罪；根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条的规定，个人为进行违法犯罪活动而设立的公司实施犯罪的，或者公司设立后以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处，在本案中，通之和公司系被告人胡珍喜与潘某甲、甘某等人为实施“订单消费”的理财产品的销售而成立，且公司成立之后除上述理财产品销售之外并无其他实际经营活动，故本案虽以单位名义非法吸收公众存款，但对被告人胡珍喜以自然人犯罪论处，依法当处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 被告人胡珍喜伙同他人共同实施非法吸收公众存款行为，系共同犯罪，其事先与潘某甲、甘某预谋成立公司，在非法吸收公众存款中与客户签订协议、收取集资款，发展客户协助开设园区店，并按公司对外吸收资金的5%获取提成，应起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款的规定，系主犯；但较之于提议成立通之和公司进行非吸犯罪并全面负责公司非吸各项事务、控制非吸资金的潘某甲，被告人胡珍喜属于作用相对较小的主犯，酌情从轻处罚。被告人胡珍喜归案后如实供述自己的主要犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。本案的部分集资款项已以本息等形式返还集资参与人，酌情从轻处罚。 再依照《中华人民共和国刑法》第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人胡珍喜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月10日起至2021年2月9日止；罚金于判决生效次日起三十日内缴纳，上缴国库）； 二、责令被告人胡珍喜共同退赔集资参与人的损失人民币六百零一万三千六百七十元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄晓虹 审 判 员  刘 扬 人民陪审员  郁 明 二〇一八年十二月十一日 书 记 员  夏碧琦