河北省晋州市人民法院刑 事 判 决 书（2018）冀0183刑初77号公诉机关晋州市人民检察院。部分集资参与人的诉讼代理人王春梅，河北九州之星律师事务所律师。被告人李某1，男，户籍地：河北省石家庄市长安区，住石家庄市长安区。2016年1月28日因涉嫌非法吸收公众存款罪被晋州市公安局上网追逃，2017年6月17日被石家庄市公安局桥西分局休门派出所抓获并于当日被刑事拘留，同年7月20日被依法逮捕。现羁押于晋州市看守所。辩护人于安育，河北天捷律师事务所律师。被告人李某2，男，户籍地：河北省邯郸市涉县，住邯郸市涉县。2016年1月28日因涉嫌非法吸收公众存款罪被晋州市公安局上网追逃，2017年12月23日被北京市公安局朝阳分局抓获并执行刑事拘留，2018年1月18日被依法逮捕。现羁押于晋州市看守所。辩护人高斌彬，河北冀华律师事务所律师。晋州市人民检察院以晋检公诉刑诉【2018】67号起诉书指控被告人李某1、李某2犯非法吸收公众存款罪，于2018年3月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，晋州市人民检察院指派检察员陶亚芳出庭支持公诉，部分集资参与人的诉讼代理人王春梅、被告人李某1及其辩护人于安育、被告人李某2及其辩护人高斌彬到庭参加诉讼。本案现已审理终结。晋州市人民检察院指控，晋州市德通财富信息服务部位于晋州市朝阳南区，注册核准日期为2013年6月26日，该服务部由被告人李某1成立，被告人李某2为法人，马某1（已判刑）为实际经营人。该服务部为石家庄德诚担保有限公司分公司，石家庄德城担保有限公司注册地为石家庄平山县，法定代表人为李某1，股东为李某1和李某2。该服务部成立后，在未经金融管理部门批准的情况下，以石家庄德城担保有限公司和其它公司签订的《投资（理财）协议》或《借款担保合同》等资料向群众介绍理财项目，并用李某1事先提供的已经签字盖好石家庄德诚担保有限公司公章的空白制式文书和群众签订《联合投资（理财）协议书》、《担保函》，约定借款期限，月利率为1.2%，还款方式为按月付息、到期还本，收到集资款后出具《还款计划书》和李某1（或李某2）签字的《收据》，客户存款均通过马某1账户转到李某2账户，李某2账户由李某1和李某2共同掌管。2015年以来，该服务部共非法吸收刘某3燕等57人存款2528万元，截至案发时大部分借款已到期，该服务部无力偿还被害人存款。庭审中，公诉机关出示、宣读了相关证据，认为被告人李某1、李某2的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应以非法吸收公众存款罪追究李某1、李某2的刑事责任。被告人李某1表示自愿认罪，其辩解意见：德通财富信息服务部不是德城担保的分公司，是一个个体工商户；李某2不是德通财富的法人代表，是我用他的身份证挂的名，德诚担保也是一样；李某2的账户一直是我拿着用的，不存在共同掌管；收据和协议书等资料是我签的空白的给的马某1，马某1管着公司的章，所以是由她签订的；我已支付700多万元的利息。李某1的辩护人对指控的罪名没有异议，其辩护意见是被告人李某1在被公安机关采取强制措施后主动认罪，如实供述了自己的罪行，并当庭认罪，被告人李某1所吸收的存款均有出处，李某1或多或少支付过利息，应对被告人李某1从轻、减轻处罚。被告人李某2辩解意见：起诉书指控我为德通财富的法人，这个不是我本人注册登记的，我没有去晋州工商局登记过，我是在上网通缉后问李某1才知道的。关于在收据上的签字均不是我本人的签字。账户是李某1带我去农行办理的贵宾卡，卡一直是李某1拿着，不存在我们二人共同掌管，我本人从未在德通财富参与和经营管理，均是李某1和马某1。我不清楚我的行为是否构成犯罪，如我的行为构成犯罪，我愿意承担。其辩护人高斌彬的辩护意见：被告人李某2不构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控其构成犯罪的事实不清，证据不足。经审理查明，晋州市德通财富信息服务部位于晋州市朝阳南区，注册核准日期为2013年6月26日，该服务部由被告人李某1成立，被告人李某2登记为经营者，马某1（已判刑）为实际经营人。该服务部成立后，在未经金融管理部门批准的情况下，以石家庄德城担保有限公司和其它公司签订的《投资（理财）协议》或《借款担保合同》等资料向群众介绍理财项目，并用李某1事先提供的已经签字盖好石家庄德诚担保有限公司公章的空白制式文书和群众签订《联合投资（理财）协议书》、《担保函》，约定借款期限，月利率为1.2%，还款方式为按月付息、到期还本，收到集资款后出具《还款计划书》和李某1（或李某2）签字的《收据》，客户存款均通过马某1账户转到李某2账户，李某2账户有李某1和李某2共同掌管。2015年以来，该服务部共非法吸收刘某3燕等57人存款2528万元，截至案发时大部分借款已到期，该服务部无力偿还被害人存款。另查明，李某1、李某2家属已退还集资参与人179900元。上述事实，有下列经庭审质证、认证的证据证实：1、受案登记表：晋州市德通财富负责人马某1涉嫌非法吸收公众存款约600多万元。2、立案决定书：晋州市公安局于2015年11月6日对德通财富非法吸收公众存款案的受立案决定书。3、协助查询财产通知书：证实李某2与马某1之间的银行账户有大量相互转账记录，李某2账户转账到李某1账户记录，被害人刘某1、李某1等人账户资金转账到马某1账户，马某1账户资金转账到被害人刘某1、王某1等人银行账户的记录。4、协助封查通知书石家庄不动产登记中心的回执及产权登记表和房屋他向权利登记表：证实查询到李某2名下房产一处，长安区胜利北街178号神州嘉园26-4-404室，已于2015年5月5日抵押给中信银行股份有限公司石家庄分行。5、河北融投担保集团有限公司2016年2月2日出具的证明：经核查，石家庄德城担保有限公司、李某1、李某2均与其单位无担保业务，无任何债权债务关系，无相互持股关系，特此证明。6、协助查询财产通知书回执及李某1银行交易明细：证实李某1的账户余额。7、协助查询财产通知书回执及李某2、石家庄顺舟家具有限公司银行账户交易明细：石家庄顺舟家具有限公司在民生银行账户余额是172.33元，李某2在民生银行账户余额是153.50元。8、2015年11月9日调取的晋州市德通财富信息服务部个体工商户登记基本信息：晋州市德通财富信息服务部，个人经营，申请者李某2，核准日期2013年6月26日，经营范围：商务信息咨询服务。9、2015年11月16日调取的石家庄德城担保有限公司工商注册登记资料11张：法定代表人李某1。10、晋州市工商局档案查询：晋州市德通财富信息服务部属于个人经营，经查未发现注销、撤销、破产清算情况。11、调取证据通知书、调取证据清单及石家庄顺舟家具有限公司、石家庄优本股权投资基金管理中心、企业注册登记资料。12、协助冻结财产通知书（回执）。13、调取证据清单及中国民生银行股份有限公司委托贷款合同一份。14、晋州市德通财富信息服务部受害人汇总表：共计57人，集资金额为2528万元。15、受害人王某3的陈述及提供的书证：证实2015年7月1日马某1给其签订了联合理财协议书，理财5万元，借款人是石家庄顺舟家具有限公司，月利率为1.2%。通过银行转账给马某1卡上，马某1再转给李某2，实际投入5万元，没有收利息。附投资理财协议、投5万元的担保函和收据以及还款计划书、身份证1张、银行卡1张。16、赵某1的陈述及提供的书证：经淑贞介绍通过马某1在德通财富理财7万元，没有给利息。投资理财协议、投7万元的借款担保合同和收据以及还款计划书、身份证1张、银行卡1张及银行卡流水。17、雷某1（曹某1的丈夫）陈述及其提供的书证：证实其媳妇赵寸绵在德通财富投资两次，共10万元，德通财富负责人是马某1，我通过朋友王某4轻介绍的，借款人是河北迎尚房地产开发有限公司。实际投入10万元，收到过3次利息1740元，亏了94760元。18、张某1的陈述及其提供的书证：证实2015年3月10日，理财5万元，收到三次利息1620元。19、吴某1陈述及其提供的书证：通过朋友魏某在马某1德通财富门市部分两次投资10万元，负责人是马某1。签订了联合理财协议，理财代表是李某2，借款人是迎尚房地产公司。得到利息884元，亏了99116元。20、王某4轻陈述及其提供的书证：与马某1认识，2015年1月6日签了9份联合理财金额共453万元，给了3万元利息，亏了450万元。21、李某3志陈述及其提供的书证：通过魏某介绍。实际投入10万元，第一次投入3万元收入了2次利息共计720元，第一次投入4万元收入了2次利息共计864元，第三次投入3万元收入了2次利息共计564元。没有收回本金，只有利息2148元，亏了97852元。22、李某4立陈述及其提供的书证：通过刘某4介绍，实际投入20万元，收到利息1040元，亏了19.896万元。23、刘某1陈述及其提供的书证：通过魏某介绍，实际投入120万元，第一次投入10万元收入了5次利息共计6000元，第二次投入45万元收入了3次利息共计16500元，第三次投入30万元收入了2次利息共计7200元。第四次投入26万元收入了2次利息共计4680元，第五次投入9万元，收到1次利息288元，没有收回本金，收回第一次10万元的本金8万元，亏了110.1832万元。24、刘某5陈述及其提供的书证：实际投入40万元，返了6次利息共计14400元。没有收回本金，亏了385600元。25、王某1的陈述及其提供的书证：实际投入72万元，第一次投入11万元收入了5次利息共计5412元，第二次投入50万元收入了3次利息共计17400元，第三次投入11万元收入了1次利息共计1056元。没有收回本金，亏了696132元。还证实2014年底，李某2来晋州给马某1送合同，2015年夏天的时候，马某1带着其和一些投资户去石家庄找李某1和李某2要钱，也见过李某2，当时他说他们正想法要账，能辨认出李某2。附辨认笔录：王某1辨认出4号照片的男子就是李某2。26、王某5的陈述及其提供的书证：实际投入60万元，共计利息16480元。没有收回本金，亏了583520元。27、刘某6的陈述及其提供的书证：实际投入35万元，第一次投了9万元收了5次利息共计4392元，第二次投了11万元给了三次利息2904元。第三次投资了15万元收到两次利息，共计利息3540元。没有收到本金，只有利息10836元，亏了339164元。28、曹某2的陈述及其提供的书证：实际投入10万元，第一次投了6万元收了三次利息共计1704元，第二次投了4万给了三次利息1136元。没收回本金，只有利息2840元，亏了97160元。29、张寸勉的陈述及其提供的书证：实际投入100万元，第一次投入50万元收了一次利息共计1200元，第二次投入了50万元给了一次利息1200元。没有收回本金，只有利息和马某1垫付的18300元的利息，亏了979300元。30、吴某2的陈述及其提供的书证：实际投入5万元，收到三次利息1344元，没收回本金，亏了48656元。31、张某2的陈述及其提供的书证：实际投入3万元，收到五次利息1572元，亏了28428元。32、吴某3妙的陈述及其提供的书证：实际投入5万元，没有返过利息。没收回成本，亏了5万元。33、吴某4的陈述及其提供的书证：实际投入27万元，收到三次利息共8064元。没收回本金，亏了261936.34、刘某7的陈述及其提供的书证：实际投入13万元，收到五次利息4116元，没收到本金，亏了125884元。35、靳某1的陈述及其提供的书证：实际投入14万元，没有收到利息和本金，亏了14万元。36、陈某1的陈述及其提供的书证：实际投入6万元，返了三次利息共1680元。37、孙小刁的陈述及其提供的书证：实际投入4万元，收到一次利息176元，没收回本金，亏了39824元。38、刘某8的陈述及其提供的书证：实际投入3万元，收到一次返息156元，亏了29844元。39、王某6的陈述及其提供的书证：实际投入8万元，收到4次利息3648元，没收回本金，亏了76352元。40、马某2的陈述及其提供的书证：实际投入7万元，收到一次利息196元。没收到本金，亏了69804元。41、程某的陈述及其提供的书证：实际投入54万元，收到过5次利息25256元，没有收回本金，亏了514744元。42、高某2的陈述及其提供的书证：实际投入210万元，收到过11次利息70000元，亏了2030000元。43、雷某2的陈述及其提供的书证：实际投入110万元，收到过6次利息39600元，没收回本金，亏了1060400元。44、关某陈述以及与其丈夫苑增瑞提供的书证：实际投入39万元，收到利息4888元，没收回本金，亏了385112元。45、马某3的陈述以及与其妻子吴某5提供的书证：实际投入30万元，收到利息5480元，没收到本金，亏了294520元。46、李某1陈述及其提供的书证：实际投资412万元，收到11.8万元的利息，亏了400.2万元。还证实，2015年夏天，马某1带着投资户去石家庄找李某1、李某2解决，有时能见到李某1、李某2，有时只有李某1自己，去了有三四次，但是他们一直往后拖着不解决。后来其和其兄弟一起去他们家找，当时有李某1的父亲和李某2一家三口在家，问李某2钱什么时候到账，他说过一星期有一笔款到账，让安心等，并且给了其电话号码，但是一星期后他也没音也不接电话，其又去他们当时的办公地点找，看到李某2正在接待客户，后来送走客户以后他说他们德城担保公司有实力，钱一定会给，李某2告诉的电话号码是181××××4999，还有一个186××××2191。当时在李某2家还拍了一张照片，照片上侧身的是李某2，右边坐着的是他父亲。附：照片一张。李某2卷P3247、张某3的陈述及其提供的书证：实际投入4万元，收到5次利息2184元，没收回本金，亏了37816元。48、靳五叶的陈述及其提供的书证：实际投入33万元，返了4次利息共3388元，没有收回本金，亏了326612元。49、王某7的陈述及其提供的书证：实际投入5万元，收到一次利息560元，没有收回本金，亏了49440元。50、刘某9及陈述及其提供的书证：实际投入11万元，返了4次利息5280元，没有收回本金，亏了104720元。51、吴某6昌陈述及其提供的书证：实际投入3万元，收到5次利息1572元，没有收回本金，亏了28428元。52、刘某3燕陈述及其提供的书证：实际投入66万元，收到过4次利息8560元，没有收回本金，亏了651440元。53、赵寸改的陈述及其提供的书证：实际投入101万元，收到过8次利息28660元，亏了981340元。54、吕某1强陈述及其提供的书证：实际投入40万元，收到过3次利息12480元，亏了387520元。55、高某1的陈述及其提供的书证：实际投入8万元，收到过3次利息2176元，没收回本金，亏了77824元。56、刘某10的陈述及其提供的书证：实际投入15万元，没有收到过利息，亏了15万。57、赵某2的陈述及其提供的书证：实际投入8万元，没有收到过利息，亏了8万元。58、李某5的陈述及其提供的书证：实际投入20万元，收到5次利息5240元，没收回本金，亏了194760元。59、陈某2的陈述及其提供的书证：实际投入10万元，收到过3次利息2640元，亏了97360元。60、刘计年陈述：投入4万元，收到三次利息，共计1312元，亏了38688元。61、刘某11的陈述及其提供的书证：实际投入20万元，收到三次利息5840元，亏了194160元。62、刘某4的陈述及其提供的书证：实际投入26万元，收到利息3868元，亏256132元。63、陈某3的陈述及其提供的书证：投入14万元，收到三次利息6064元，亏133936元。64、贾某的陈述及其提供的书证：投入4万元，利息480元，亏39520元。65、马某4的陈述及其提供的书证：投入10万元，收到利息1840元，损失98160元。66、雷某3的陈述及其提供的书证：投入35万元，收到利息3240元，亏346760元。67、苑月旺的陈述及其提供的书证：投入130万元，收到利息22880元，亏1277120元。68、魏某的陈述及其提供的书证:投入25万元，利息2600元，亏247400元。69、张某4的陈述及其提供的书证：投入20万元，利息9600元，亏190400元。70、刘某12的陈述及其提供的书证：投入6万元，亏6万元。71、曹某3的陈述及其提供的书证：投入3万元，收到利息144元，亏29856元。72、证人刘某2证言：2015年1月份的时候在李某1手里借了300万元并签订《借款合同》等手续。李某1当天或者前一天一次性转账300万元。2015年7月份陆续还完。并不知道李某1借给的钱是经过什么途径得到的。73、米宁证言：2013年左右在德诚担保有限公司担任文员，陆续在石家庄德诚担保有限公司共投入了100万元，因为给不了钱，于是和李某1协商好用德诚担保欠的100万债权中的70万元债权购买了顺舟家具有限公司。德诚担保的钱通过顺舟家具有限公司进行投资。2015年7月份左右公司出事后，联系不到李某1。2016年1月16日左右去民政局办手续由李某2变更成其，用70万元买了李某270%的股份。变更后其成为大股东占有公司80%的股份，李某2占20%股份。74、证人苏某的证言：其和李某1、李某2有业务来往，李某1是做投资担保公司的，公司急需资金时，就短时借他的钱进行资金周转，但是都如期归还了，后来认识李某2的，在2014年上半年，因当时公司急需资金，就借李某2400万元，用于资金的周转。75、同案犯马某1的供述：晋州市朝阳小区东边路南的德通财富门市部是石家庄德诚担保有限公司的总裁李某1于2012年开办的，名字是德通财富商务信息服务中心，法定代表人是李某2，李某2是李某1的亲弟弟。李某1和李某2平时不在这上班，李某1通过朋友介绍认识了其，让其负责经营。德通财富商务信息服务中心是石家庄德诚担保有限公司的分公司，德城担保是做担保业务的，和客户做联合理财。其对客户介绍说其公司和河北融投担保集团是合作单位，河北融投担保集团是国资委的下属单位，是中国第二大担保集团，国有单位实力雄厚，但不直接针对个人，也就是说个人想往河北融担保集团投钱，人家也不接，但客户有钱可以通过其公司做联合理财，将钱投到河北融投，挣固定收益，月息1分2，每月支付利息，半年的期限。其共发展了60多个客户，共2000多万元，这些客户有亲戚、朋友，还有朋友介绍的，这2000多万大都今年1月份以后签的合同，有一半到期了，从2015年7月底开始公司就停止向客户付本金及利息。因为将客户的钱投到了河北融投，河北融投欠其公司钱，所以也给不了客户款。向客户提供一份《联合投资（理财）协议书》，如果该项目做了公证还有《公证书》，然后根据《联合投资（理财）协议书》上的项目和客户签订《担保函》，开具收据，填写《收益计划书》，这些东西都签订一份，客户留着，我只留一份电子版。客户通过德通财富门市内的转账机将钱转到其银行卡，是农业银行卡，尾号是6417，然后其再转到李某2银行卡。向客户支款或支付利息，是李某2将钱打到其银行卡，其再打给客户。客户有王某4轻、高某2、张某5、赵翠改、李某1、刘某13、陈某2、李某3志、魏某、刘某4、李某6、吴某4、张某6、陈某4、靳某2、刘某6、雷燕青、茹某、高某3、靳某1、靳五叶、刘某7、王某8、陈某1、尹某、马某3、赵某2、赵某3、苑月旺、吕某1强、吕某2，其他人想不起来了。投资理财协议、还款计划书、公证书、担保函、收益计划书、收据等文件都是石家庄德诚担保有限公司制作的，这些都是李某1给的，他经常过来。公章都是事先盖好的，李某1签名也是他事先签好后给的空白合同，投资户投钱时其再填写内容。上面的签名马某1是其本人写的，李某2的账号由李某1和李某2共同掌握。76、被告人李某1的供述：晋州市德通财富商务信息服务中心大概是2013年初用其弟弟李某2的名字注册的，具体注册是其拿李某2身份证直接办理的，他来没来记不清了，服务中心成立以后其找到马某1让她做负责人，负责全面工作。刚成立的时候是想做银行的一些项目，但是没做成，后来我俩商量说石家庄德诚担保有限公诉有投资项目，可以通过服务中心找亲戚朋友集点钱，投资到项目里面，共吸收了大概是2000多万元，涉及50多人，给群众有联合理财协议、收据、担保函。老百姓的资金先打到马某1账户，马某1账户再转到李某2账户，其用着李某2的账户。每个月通过李某2账户转给马某1利息，马某1在分别给客户利息。理财协议是马某1直接和集资户签订的，收据是我或李某2签字，担保函是我的德城担保公司盖章，这些文件是我事先盖章、签字空白文件，带给马某1，她再具体填上客户的名字等，吸收的资金投到了石家庄开发区的河北迎尚房地产有限公司400万元，有保定白沟的河北燕春房地产有限公司800万元，有承德河北华脉房地产930多万元，具体数目记不清了。通过石家庄顺舟家具有限公司投到位于邢台市依林山庄食品集团公司2200万元。77、被告人李某2的供述：知道晋州市有个德通服务部是李某1用其身份证办理的，其本人没有去过晋州市工商局办理过登记，该服务中心由李某1具体管理，有一个姓马的女的在那负责全面工作，其尾号是0269的银行卡李某1使用着，受害人张某1提供的《补充协议》上是其签名，《收据》、《联合理财协议》上的签名不是其本人写的，刚开始李某1让其去石家庄农业银行办理银行卡，说是为了大量转账方便省手续费，过了段时间他让其签了大概有十份左右的空白《联合理财协议书》，说是搞联合理财做业务用，不记得签过空白《收据》。2015年觉得李某1是去找李某1要钱，李某1没有问其她的钱什么时候到账，其说过一星期有一笔款到账让她安心这一类的话，不记得将其181××××4999和186××××2191两个电话告诉李某1。78、收条：共计179900元。对证据的分析认定：晋州市德通财富信息服务部个体工商户登记基本信息证实李某2是晋州市德通财富信息服务部的申请者、经营人，被告人李某1的供述证实给集资参与人出具的收据由李某1或李某2签字，李某1和王某1的证言及李某1提供的照片，证实被告人李某2参与处理接待客户，马某1的供述证实李某1和李某2平时不在晋州市德通财富信息服务部上班，投资户的钱通过马某1账户转到李某2账户，李某2的账号由李某1和李某2共同掌握，以上证据证实被告人李某2参与非法吸收公众存款，证据是充分的。本院认为，被告人李某1、李某2违反国家金融管理法律规定，以委托理财的方式非法向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。公诉机关指控被告人李某1、李某2犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人家属积极退还部分款项，李某1庭审中自愿认罪，可酌情从轻处罚。根据本案的犯罪事实，犯罪性质、情节以及对于社会的危害程度，综合考虑二被告人在本案中的作用，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五十万元。刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年6月17日起至2022年6月16日止。罚金自本判决生效之日起三十日内缴纳。被告人李某2犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零十个月，并处罚金人民币二十万元。刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年12月23日起至2021年10月22日止。罚金自本判决生效之日起三十日内缴纳。二、继续追缴被告人李某1、李某2非法吸收的存款，返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。审判长  李双利审判员  牛彦惠审判员  高军彩二〇一八年十二月二十六日书记员  崔晓琳