金华市婺城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）浙0702刑初88号 公诉机关金华市婺城区人民检察院。 被告人蓝存明，男，1980年8月6日出生于浙江省遂昌县，畲族，初中文化，农民，家住浙江省遂昌县。2016年4月6日因为赌博提供条件被金华市公安局婺城分局行政处罚。因本案于2017年3月20日被金华市公安局江南分局刑事拘留，同年4月25日被取保候审，2018年4月25日被再次取保候审，2018年12月24日被依法逮捕。现羁押于金华市看守所。 辩护人叶雯婧，浙江一剑律师事务所律师。 金华市婺城区人民检察院以婺检公诉刑诉〔2018〕68号起诉书指控被告人蓝存明犯合同诈骗罪，于2018年1月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。金华市婺城区人民检察院指派检察员张玲出庭支持公诉。被告人蓝存明、辩护人叶雯婧到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 金华市婺城区人民检察院指控，2016年12月至2017年1月期间，被告人蓝存明明知何某等人系学生或者没有正式工作等不符合贷款要求且并没有在店内购买手机的真实交易，仍然在上海秦苍信息科技有限公司（即买单某公司）向其核实业务真实性时配合王某等人向买单某公司谎称何某等人在店内购买手机，以何某等16人的名义通过分期付款的方式从买单某公司刷出16部手机的贷款，骗取贷款金额共计55200元，消费贷款合同均没有实物而系直接套现。贷款审核通过后，买单某公司直接将贷款发放给何某等人，何某等人再将贷款转交给王某等人，王某等人扣除给予蓝存明、李某、何某等人一定的好处费和少部分用于归还分期付款外对套现的贷款予以分赃。 针对上述事实，公诉机关提供相应的证据予以证实。公诉机关认为，被告人蓝存明的行为已构成合同诈骗罪。提请法院依法判处。 被告人蓝存明对起诉书指控的犯罪事实与罪名均无异议。 辩护人叶雯婧提出：对犯罪数额有异议，楼银园去了金华市秋滨的华东通讯经营部刷出手机贷款，而非被告人蓝存明经营的手机店，该事实不能指控为被告人蓝存明的犯罪事实，且犯罪数额应扣除傅江南等人已归还的本金，认定为35745.34元；王某未说实话，也嘱咐过购买人不能说自己无工作，被告人蓝存明对此不知情，主观恶性不深，仅收到王某的串号费，在共同犯罪过程中起辅助作用，系从犯；被告人蓝存明愿意退赃；综上，请求法庭对其从轻处罚、适用缓刑。 经审理查明：2016年12月至2017年1月期间，王某、倪某伟、陈某1、叶某（均另案处理）等人通过以帮忙刷手机分期单给好处的名义诱骗何某、金某、刘某2、竹亚欣、傅江南、胡诗意、卢某、陈某2、邵某、徐某、郭某、麻某、晏某、张力璇、应某、楼银园来到被告人蓝存明经营的位于金华市婺城区的顺锋诚诚手机店，在何某等人向上海秦苍信息科技有限公司（即买单某公司）办理手机贷款分期的过程中，买单某公司驻顺锋诚诚手机店的销售代表李某（另案处理）明知何某等人系学生或者没有正式工作等不符合贷款要求，仍然在消费贷款合同上帮助何某等人编造工作单位等或者同意蓝存明、王某等人帮助何某等人编造工作单位等，被告人蓝存明明知何某等人系学生或者没有正式工作等不符合贷款要求且并没有在店内购买手机的真实交易，仍然在买单某公司向其核实业务真实性时配合王某等人向买单某公司谎称何某等人在店内购买手机，在被告人蓝存明等人的配合下，王某等人以何某等16人的名义通过分期付款的方式从买单某公司刷出16部手机的贷款，骗取贷款金额共计55200元，消费贷款合同均没有实物而系直接套现。贷款审核通过后，买单某公司直接将贷款发放给何某等人，何某等人再将贷款转交给王某等人，王某等人扣除给予蓝存明、李某、何某等人一定的好处费和少部分用于归还分期付款外对套现的贷款予以分赃。具体犯罪事实如下： 1.2017年1月12日，倪某伟等人以同样方式将何某带到金华市婺城区顺锋诚诚手机店，以何某的名义，通过买单某业务员李某刷出一笔购买苹果6Splus手机的贷款，贷款金额为人民币3600元。买单某公司损失人民币3052元。 2.2017年1月12日，陈某1、王某以同样的方式将金某带至金华市婺城区顺锋诚诚手机店，以金某的名义，通过买单某业务员李某刷出一笔购买三星S7手机的贷款，贷款金额为人民币3500元。现买单某公司损失人民币2579元。 3.2016年12月28日，陈某1等人以同样的方式将刘某2带至金华市婺城区顺锋诚诚手机店，以刘某2的名义，通过买单某业务员李某刷出一笔购买手机的贷款，贷款金额为人民币3500元。买单某公司损失人民币2968元。 4.2016年12月20日，倪某伟等人采用上述方式将竹亚欣带到金华市婺城区顺锋诚诚手机店，以竹亚欣的名义，通过买单某业务员李某刷出一笔购买oppoR9splus手机的贷款，贷款金额为人民币2800元。现买单某公司损失人民币2374元。 5.2016年12月20日，倪某伟等人将傅江南带到金华市婺城区顺锋诚诚手机店，以傅江南的名义，通过买单某业务员李某刷出一笔购买苹果6Splus手机的贷款，贷款金额为人民币3600元。现买单某公司损失人民币2865元。 6.2016年12月18日，倪某伟、王某、陈某1、叶某采用上述方式将胡诗意带至金华市婺城区顺锋诚诚手机店内，以胡诗意的名义，通过买单某业务员李某刷出一台华为MATE9手机，贷款金额为人民币3500元。买单某公司损失人民币3325元。 7.2016年12月6日，倪某伟等人用上述方式将卢某带至金华市婺城区顺锋诚诚手机店，以卢某的名义，通过买单某业务员李某刷出一笔购买手机的贷款，贷款金额为人民币3400元。该款已还清，买单某公司无损失。 8.2016年12月18日，倪某伟、王某、叶某、陈某1以同样手段将陈某2带到金华市区顺锋诚诚手机店，以陈某2的名义，通过买单某业务员李某刷出一笔购买三星S7手机的贷款，金额为人民币3700元。该款已还清，买单某公司无损失。 9.2017年1月12日，陈某1、王某以同样的方式将邵某带至金华市婺城区顺锋诚诚手机店，以邵某的名义，通过买单某业务员李某刷出一笔购买华为mate9手机的贷款，贷款金额为人民币3400元。现买单某公司损失人民币2528元。 10.2016年12月7日，陈某1、倪某伟、叶某采用上述方式将徐某带到金华市婺城区，然后由王某带至金华市区顺锋诚诚手机店，以徐某的名义，通过买单某业务员李某刷出一笔购买手机的贷款，贷款金额为人民币3100元。套现后倪某伟、叶某、王某、陈某1、李某等人按约定分赃。现买单某公司损失人民币2628元。 11.2017年1月18日，倪某伟、陈某1以同样的方式将郭某带至金华市婺城区顺锋诚诚手机店，以郭某的名义，通过买单某公司业务员李某刷出一笔购买苹果7手机的贷款，金额为人民币3400元。买单某公司损失人民币3400元。 12.2016年12月28日，倪某伟、陈某1、王某、叶某采用上述方式将麻某带到金华市婺城区顺锋诚诚手机店，以麻某的名义，通过买单某业务员李某刷出一笔购买苹果6Splus手机的贷款，贷款金额为人民币3600元。现买单某公司损失人民币2676元。 13.2016年12月13日，倪某伟、王某采用上述方式将晏某带到金华市婺城区顺锋诚诚手机店，以晏某的名义，通过买单某业务员李某刷出一笔购买三星GalaxyS7手机的贷款，贷款金额为人民币3700元。现买单某公司损失人民币3515元。 14.2016年12月6日，倪某伟、陈某1采用上述方式将张力璇带到金华市婺城区顺锋诚诚手机店，以张力璇的名义，通过买单某业务员李某刷出一笔购买苹果6plus手机的贷款，贷款金额为人民币3400元。现买单某公司损失人民币2706元。 15.2016年12月13日，倪某伟、陈某1、叶某、王某以同样方式将应某带至金华市婺城区顺锋诚诚手机店，以应某的名义，通过买单某业务员李某刷出一笔购买苹果手机的贷款，贷款金额为人民币3600元。刷出贷款后倪某伟等人仅归还公司部分钱款就未再还款。买单某公司损失人民币2865元。 16.2016年12月27日中午，买单某业务员李某和王某等人采用上述手段在金华市婺城区顺锋诚诚手机店，以楼银园的名义刷出一笔购买华为mate9手机的贷款，贷款金额为3400元。现买单某公司损失人民币2362.63元。 2017年3月20日，民警在金华市区顺锋诚诚手机店抓获蓝存明。 在本案审理过程中，被告人蓝存明退出赃款人民币39843.63元。 上述事实，有公诉机关提供并经法庭举证、质证的下列证据予以证实：证人刘某1、王某、李某等33人的证言，受案登记表，辨认笔录及照片，接受证据清单，捷信个人贷款申请表，公司营业执照以及相关资料，上海秦苍信息科技有限公司的营业执照复印件以及提供的竹亚欣等17人的贷款资料，拘留证，起诉书，行政处罚决定书，情况说明，刑事判决书，人口信息，抓获经过，被告人蓝存明的供述和辩解等。 上述证据符合证据的客观性、关联性、合法性要件，且证据之间能够相互印证，本院依法予以确认。 针对辩护人提出犯罪事实的辩护意见，经查：根据证人随翔的证言、买单某公司的交易记录，证明楼银园在金华市婺城区顺锋诚诚手机店，以楼银园的名义刷出一笔购买华为mate9手机的贷款，该事实应认定为被告人蓝存明的犯罪事实，该辩护意见本院不予采纳。 针对辩护人提出犯罪数额的辩护意见，经查，起诉书指控的16起犯罪中，被告人蓝存明伙同他人已从买单某公司骗得手机贷款，已既遂，之后返还的部分金额，不从犯罪数额中剔除，量刑时予以考虑，本院不采纳该辩护意见。 本院认为，被告人蓝存明伙同他人以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大，其行为已构成合同诈骗罪。系共同犯罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。针对辩护人提出从犯的辩护意见，经查，被告人蓝存明与同伙共同犯罪过程中，彼此配合，相互支持，不宜区分主、从犯，该辩护意见本院不予采纳。被告人蓝存明自愿认罪，退出全部赃款，予以从轻处罚。辩护人提出从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。综合考虑被告人蓝存明的犯罪性质、社会危害等，对被告人蓝存明不适用缓刑，辩护人提出适用缓刑的辩护意见本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人蓝存明犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。罚金限于判决生效后十日内缴纳。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月24日起至2020年11月17日止）。 二、将被告人蓝存明退出的赃款人民币39843.63元退还被害单位上海秦苍信息科技有限公司。 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 刘 小 飞 人民陪审员 钱 忠 式 人民陪审员 田 建 平 二〇一八年十二月二十四日 代书 记员 王洪欣怡