河北省石家庄市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2016）冀01刑初153号 （2017）冀01刑初80、93号 公诉机关河北省石家庄市人民检察院。 被告人范丽曼，女，汉族，1979年7月9日出生，大学文化，中共党员，案发前系中国工商银行股份有限公司石家庄建南支行营业室经理兼大堂经理，住石家庄市桥**槐安东路**1-4-2001。2015年5月22日，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年6月25日被逮捕，现羁押于石家庄市第二看守所。 辩护人孙江波，河北侯凤梅律师事务所律师。 被告人董泽霞，女，汉族，1985年11月21日出生，中专文化，案发前系河北燕春房地产开发有限公司股东，住石家庄市建设大街东风路金正君庭小区3-1-202（户籍地石家庄市长安区石纺路**30-1-301）。2015年5月27日，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被监视居住，同年11月26日被取保候审。 辩护人王菊芳，河北冀华律师事务所律师。 辩护人康学富，河北世纪方舟律师事务所律师。 被告人张菁，女，汉族，1979年10月28日出生，大学文化，中共党员，案发前系信泰人寿保险公司银贷部渠道经理，住石家庄市长安区书香华苑小区12-1-1802（户户籍地石家庄市长安区栗胜路**12-2-501）2015年5月22日，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年6月25日被逮捕，同年7月13日被监视居住，同年8月19日被刑事拘留，同年8月24日被逮捕，同年9月6日被监视居住，2016年3月6日被取保候审，2016年5月9日因涉嫌犯诈骗罪被取保候审。 辩护人彭培田，河北冀石律师事务所律师。 辩护人佟学民，河北世纪联合律师事务所律师。 被告人李英，女，汉族，1979年1月25日出生，大学文化，案发前系交通银行股份有限公司河北省分行石家庄中山西路支行客户服务经理兼个金业务负责人，住石家庄市新华区盛世天骄小区11-2-2202（户籍户籍地石家庄市新华区电大街**付40-1-301）015年5月26日，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年6月25日被逮捕，现羁押于石家庄市第二看守所。 辩护人卢海国，河北三和时代律师事务所律师。 辩护人梅爱慧，北京大成（石家庄）律师事务所律师。 被告人常玉，女，汉族，1984年6月4日出生，大学文化，案发前系交通银行股份有限公司河北省分行石家庄中山西路支行对公客户经理，住石家庄市桥西区金正缔景城小区13-1-2304（户籍地户籍地石家庄市桥**新石南路**1-1-402）15年7月16日，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年8月12日被逮捕，现羁押于石家庄市第二看守所。 辩护人王罡，河北张金龙律师事务所律师。 辩护人龚剑，河北张金龙律师事务所律师。 被告人尤瑞仙，女，汉族，1982年1月10日出生，大专文化，案发前系阳光人寿保险公司石家庄分公司银保专员，住石家庄市裕华区尚东绿洲小区12-1-2402（户籍地河北户籍地河北省吴桥县沟店铺乡沟店铺乡政府街政府小区**）年5月26日，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年6月25日被逮捕，现羁押于石家庄市第二看守所。 辩护人王云肖，河北蓝天联合律师事务所律师。 被告人贾海云，女，汉族，1981年12月24日出生，大专文化，案发前系泛华联合保险公司保险营销员，住石家庄市机械化步兵学院宿舍177-3-202（户籍地石家庄市户籍地石家庄市裕华区槐北路**4-2-402）月25日，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年6月25日被取保候审，同年8月24日被逮捕，现羁押于石家庄市第二看守所。 辩护人徐延平，河北天捷律师事务所律师。 被告人梁莉，女，汉族，1970年7月3日出生，大专文化，案发前系中国工商银行股份有限公司石家庄长安支行柜员，住石家庄市鹿泉区龙泉花园西区47-3-401（户籍地石家庄市长安户籍地石家庄市长安区谈固西街号52-2-202）9日，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年8月24日被逮捕，现羁押于石家庄市第二看守所。 辩护人王迎，河北张淑品律师事务所律师。 辩护人张淑品，河北张淑品律师事务所律师。 被告人王海鹰，男，汉族，1967年10月11日出生，大学本科，河北燕春房地产开发有限公司法定代表人、董事长，住石家庄市桥**恒大城**楼****（户籍地石家庄市槐中户籍地石家庄市槐中路********）2日，因犯非法处置查封的财产罪被判处有期徒刑二年六个月，罚金人民币一万元，2016年2月12日刑满释放。2016年6月20日，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年7月20日被逮捕，现羁押于石家庄市第一看守所。 辩护人汪斌，北京市华城律师事务所律师。 辩护人王文立，河北世纪联合律师事务所律师。 被告人李大生，女，汉族，1953年11月27日出生，初中文化，退休，住址及户籍地石家庄市桥西区汇通路54户籍地石家庄市桥**汇通路****楼****。占罪被判处有期徒刑二年，缓刑三年。2016年4月26日，因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年6月2日被逮捕，现羁押于石家庄市第二看守所。 辩护人赵和贵，河北中宇律师事务所律师。 辩护人赵磊，河北中宇律师事务所律师。 被告人张歆，女，汉族，1980年8月16日出生，高中文化，中国建设银行石家庄平安大街支行柜员，住址及户籍地石家庄市桥西区平安南大街28号2户籍地石家庄市桥**平安南大街****楼****。刑事拘留，同年6月2日被逮捕，现羁押于石家庄市第二看守所。 辩护人王树民，河北冀人律师事务所律师。 被告人郭冬梅，曾用名郭莉莉，女，汉族，1970年11月15日出生，高中文化，中国建设银行石家庄银都支行客户经理，住石家，住石家庄市桥**东风路****楼****6年4月27日，因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年6月2日被逮捕，现羁押于石家庄市第二看守所。 辩护人李君法，河北冀华律师事务所律师。 辩护人刘新维，河北仙龙律师事务所律师。 被告人王彦，别名王彦清，男，汉族，1969年10月16日出生，中专文化，河北联拓环保科技有限公司法定代表人，住邢台市桥西区，住邢台市桥**冶金北路**一中西生活区**楼****25日，因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年6月2日被逮捕，现羁押于石家庄市第一看守所。 辩护人许克军，河北世纪方舟律师事务所律师。 储户张源的诉讼代理人杨彦兵，北京大成（石家庄）律师事务所律师。 储户张源的诉讼代理人李红华，北京大成（石家庄）律师事务所律师。 河北省石家庄市人民检察院以石检诉刑诉〔2016〕号起诉书指控被告人范丽曼、李英犯盗窃罪、受贿罪、非法吸收公众存款罪，被告人董泽霞犯盗窃罪、行贿罪、非法吸收公众存款罪，被告人张菁犯盗窃罪、非法吸收公众存款罪，被告人李英犯盗窃罪、受贿罪、非法吸收公众存款罪，被告人常玉犯盗窃罪、受贿罪，被告人尤瑞仙、贾海云、梁莉犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月10日向本院提起公诉。石家庄市人民检察院以石检诉刑诉〔2017〕40号起诉书指控被告人李大生、张歆、张菁、郭冬梅、王彦犯盗窃罪，于2017年3月31日向本院提起公诉。石家庄市人民检察院以石检诉刑诉〔2017〕52号起诉书指控被告人王海鹰犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭合并审理了本案。石家庄市人民检察院指派检察员单立明、范雨濛、郭辉、金磊出庭支持公诉，被告人范丽曼及其辩护人孙江波，被告人董泽霞及其辩护人王菊芳、康学富，被告人张菁及其辩护人彭培田、佟学民，被告人李英及其辩护人卢海国、梅爱慧，被告人常玉及其辩护人王罡、龚剑，被告人尤瑞仙及其辩护人王云肖，被告人贾海云及其辩护人徐延平，被告人梁莉及其辩护人王迎、张淑品，被告人王海鹰及其辩护人汪斌、王文立，被告人李大生及其辩护人赵和贵、赵磊，被告人张歆及其辩护人王树民，被告人郭冬梅及其辩护人李君法、刘新维，被告人王彦及其辩护人许克军，储户张源的诉讼代理人李红华等到庭参加诉讼。现已审理终结。 石家庄市人民检察院以石检诉刑诉〔2016〕号起诉书指控： 1、2013年3月，河北燕春房地产开发有限公司股东被告人董泽霞为公司筹集资金，找到时任中国工商银行石家庄建南支行（以下简称建南支行）营业室经理兼大堂经理的被告人范丽曼。二人商议以银行内部办理存款的名义拉来储户存款，并通过调换U盾的方式窃取储户存款，由董泽霞向范丽曼支付好处费以及向帮助拉来储户存款的中间人支付提成。2013年3月至2015年3月，范丽曼本人以及指使被告人张菁、被告人尤瑞仙、被告人李英，对储户谎称银行内部办理高息存款。先让储户到建南支行以外的其他工商银行网点办理定期存款，再到建南支行找范丽曼办理利息卡，由范丽曼利用职务之便，在储户办卡过程中，要求、指导、协助或者指使张菁等人要求、指导、协助储户办卡，授权开通网银，并在储户不知情的情况下关联存款卡，要求储户设定其指定密码。期间，趁储户不注意用事先准备的假U盾换取真U盾。之后，要求储户签订承诺书，承诺存款在定期内不转账、不提前支取、不查询、不开通电话银行及短信通知、开通网银但不使用，并在承诺书上写明储户银行卡号、身份证号等内容，然后将储户的U盾和上述信息交给董泽霞，由董泽霞将储户存款转走。董泽霞再按照事先约定以存款的20%至32%支付回报，其中给储户4%至20%不等的利息，其余属于范丽曼、张菁、尤瑞仙、被告人贾海云、被告人梁莉等人的获利。为此，范丽曼收受董泽霞好处费535万元，收受尤瑞仙好处费35.55万元。 2、2014年4月至10月，张菁对储户陈燕、周顺岐、李莉诗谎称银行内部办理高息存款，并在中国工商银行石家庄车站支行、中国工商银行石家庄建华支行协助储户开办新卡、开通网银、关联存款卡、偷换U盾，之后将储户U盾、密码等交给董泽霞，由董泽霞转走储户存款共计1600万元。 3、因资金链断裂，董泽霞无法支付张菁、李英、被告人常玉之前投入的本息，2015年1月30日，按照四人事先的共谋，张菁以银行存款给付高息的名义介绍储户鹿永丽到交通银行石家庄中山西路支行办理存款。张菁陪储户到该行后，李英冒充该行副行长与常玉负责接待、介绍业务，张菁带领储户办理存款、开通网银、设定指定密码，董泽霞提供客户接收动态码的手机号码。存款业务办完，李英假借复印和登记相关手续获取储户U盾交给常玉，由常玉交给董泽霞更换，并以该行的名义出具承诺书并签名（经鉴定，承诺书上所盖印章为假章）。董泽霞获取储户U盾、密码后转走储户1900万元存款，并将其中的700余万元支付张菁，400余万元支付李英、常玉，285万元支付储户。事后，为表示感谢，董泽霞送给李英、常玉共20万元好处费和两部苹果6型手机（经鉴定，两部手机价值共计1.12万元）。 综上，董泽霞伙同范丽曼、张菁、李英、常玉转走储户存款共计17036.5万元，除支付储户本金、利息及中间人好处费等，还用于公司及本人消费。范丽曼伙同董泽霞、张菁、尤瑞仙、李英转走储户存款共计13636.5万元。张菁伙同范丽曼、董泽霞、李英、常玉转走储户存款共计76.5万元。李英伙同范丽曼、董泽霞、张菁、常玉转走储户存款共计2900万元。常玉伙同董泽霞、张菁、李英转走储户存款共计1900万元。尤瑞仙伙同范丽曼、董泽霞、被告人贾海云、梁莉转走储户存款3190万元。贾海云帮助董泽霞、尤瑞仙获取储户存款2005万元。梁莉帮助董泽霞、贾海云、尤瑞仙获取储户存款1080万元。 石家庄市人民检察院石检诉刑诉〔2017〕52号起诉书指控： 4、2011年6月3日和2012年4月26日，河北燕春房地产开发有限公司（以下简称燕春房地产公司）法定代表人、被告人王海鹰分两次向董泽霞（已诉）出具两份《授权书》，授权董泽霞为燕春房地产公司筹集资金。董泽霞在取得授权后，于2011年6月至2015年3月为燕春房地产公司非法吸收公众存款，共计人民币1.7亿余元，用于燕春房地产公司消费、偿还旧债、给付储户本金、利息等。 石家庄市人民检察院石检诉刑诉〔2017〕40号起诉书指控： 5、2013年下半年，被告人李大生以非法占有为目的，与被告人张歆（石家庄市建设银行平安大街支行柜员）共谋后，与被告人王彦、张菁、郭冬梅分工配合，采取向被害人虚构建设银行有高息存款的假象，引诱被害人张源将自有资金2000万元人民币存入建设银行。2013年11月1日，在李大生指使下，由郭冬梅带张源到建设银行平安大街支行办理存折补登业务，骗取张源输入存折密码，由被告人张歆利用此机会，秘密将该2000万元转款至李大生指定的张冬冬账户，并且不在存折上显示转出款信息。为掩盖犯罪事实，李大生通过王彦、张菁、郭冬梅让张源签订两年内不查询、不支取的承诺书，以实现非法占有2000万元资金的目的。转款当天，李大生打款给张菁520万元，余款1480万元由其占有支配，用于高风险投资和消费。张菁所得520万元中，打款给郭冬梅140万元，打款给张源利息140万元，余款240万元由其占有。 公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了物证照片、书证、证人证言、储户陈述、鉴定意见、司法鉴定审计报告、辨认笔录、监控录像、通话录音及被告人供述等证据。 公诉机关认为：被告人范丽曼、董泽霞、张菁、李英、常玉以秘密窃取的手段取得他人财物，数额特别巨大；被告人范丽曼利用职务上的便利，非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额特别巨大；被告人李英、常玉利用李英职务上的便利，非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额巨大；被告人董泽霞为谋取不正当利益，给予国家工作人员以财物，情节特别严重；被告人范丽曼、董泽霞、张菁、李英、尤瑞仙、贾海云、梁莉违反国家金融管理法规，非法向社会公众吸收资金，数额巨大。被告人范丽曼的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第三百八十五条、第一百七十六条之规定，应当以盗窃罪、受贿罪、非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；被告人董泽霞的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第三百八十九条、第一百七十六条之规定，应当以盗窃罪、行贿罪、非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；被告人张菁的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第一百七十六条之规定，应当以盗窃罪、非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；被告人李英的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第三百八十五条、第一百七十六条之规定，应当以盗窃罪、受贿罪、非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；被告人常玉的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第三百八十五条之规定，应当以盗窃罪、受贿罪追究其刑事责任；被告人尤瑞仙、贾海云、梁莉的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究三被告人的刑事责任。 被告人王海鹰作为河北燕春房地产开发有限公司直接负责的主管人员，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人李大生、张歆、张菁、郭冬梅、王彦以非法占有为目的，采取以银行高息存款为诱饵，通过银行工作人员张歆工作上的方便条件，骗取储户输入密码，在被害人不知情的情况下，秘密将储户钱转走，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条之规定，应当以盗窃罪追究其刑事责任。 被告人范丽曼辩称，发生的每笔业务都是董泽霞给储户支付的本金和利息，给中间人的好处费也是董泽霞进行分配的，包括给其的280万元，董泽霞对这些资金拥有控制权和使用权，她是最大的受益方，这些资金与其没有关系；所有的中间人都与董泽霞有直接的利益关系，只有其与董泽霞无利益关系。 范丽曼的辩护人主要提出：指控范丽曼既构成盗窃罪又构成非法吸收公众存款罪，两罪名存在牵连关系，如果均成立，应当择一重罪处罚；指控范丽曼构成受贿罪不成立，最高人民法院《关于在国有资本控股、参股的股份有限公司中从事管理工作的人员利用职务之便非法占有本公司财物如何定罪问题的批复》中规定：在国有资本控股、参股的股份有限公司中从事管理工作的人员，除受国家机关、国有公司、企业、事业单位委派从事公务的以外，不属于国家工作人员。对其利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，应当依照《刑法》第二百七十一条第一款的规定，以职务侵占罪定罪处罚。也就是说，在国有资本控股、参股的股份有限公司中，只有受国家机关、国有公司、企业、事业单位委派从事公务的人员，才属于国家工作人员。范丽曼作为工商银行建南支行营业室副经理，是一名劳动合同制员工，不属于管理人员，不是受国家机关、国有企业、事业单位委派从事公务的人员，范丽曼不具有国家工作人员的身份，不具有构成受贿罪的主体资格，范丽曼没有利用职务、职权之便为他人谋取利益，范丽曼实施的行为与其职务、职权无关，范丽曼所得钱款系从事与其职务无关的中介活动而得的利息差，非贿赂款；指控范丽曼犯盗窃罪不成立，范丽曼既无非法占有目的，也未实施窃取行为，储户对存款要被他人转走使用系明知或应知，无证据证实范丽曼调换了储户U盾；对指控范丽曼犯非法吸收公众存款罪无异议，但范丽曼非本罪犯意的提出者和策划者，范丽曼仅参与了赵勇、李朝金、杨梅、王会英存款的相关事宜。 被告人董泽霞辩称，其给其他被告人和储户的费用是提成，不是好处费；其转走储户的存款是燕春房地产公司吸收的资金，用于给储户退款。 董泽霞的辩护人主要提出：董泽霞不构成盗窃罪，其主观上不具有非法占有目的，客户对资金的用途明知，客户均收到董泽霞的高额利息，董泽霞仅让部分客户签订了承诺书，未实施盗窃行为；范丽曼不具有国家工作人员身份，董泽霞不构成行贿罪；对指控董泽霞构成非法吸收公众存款罪无异议，专项审计报告书载明，截止到案发时，涉案金额中的9000多万元用于燕春房地产公司的项目、经营或还款，即主要金额用于公司的经营，其中的7000多万元有燕春房地产公司法定代表人王海鹰的签字，董泽霞的集资行为经过王海鹰的授权，本案应为单位非法吸收公众存款；案发后，董泽霞主动投案如实供述自己的罪行，具有自首情节，应从轻处罚；董泽霞提供了在逃人员的信息，并协助公安机关将犯罪嫌疑人抓捕归案，董泽霞属重大立功，应对董泽霞减轻处罚；董泽霞积极退赃退赔，向公安机关提供了白沟的仓库、公司的资产、自己名下的商铺等，董泽霞系初犯，认罪悔罪，请求对其从轻处罚。 被告人张菁辩称，鹿永丽办理U盾等所有手续均系在银行，其全程未与鹿永丽分开，无机会和时间更换鹿永丽的U盾，其不认识张建峰，未让张建峰办过U盾；在李大生的案件中，其仅是中间介绍人，未参与转款，其本人也是存款人，其在此案中不构成盗窃罪。 张菁的辩护人主要提出：在董泽霞等人案件中，张菁不构成盗窃罪，张菁主观上不存在非法占有目的，其仅是为银行介绍储户并收取银行给予的好处费，张菁客观上未实施秘密窃取行为，储户已将资金存入银行，存款均由董泽霞通过更换U盾的方式转出并使用，张菁无条件秘密窃取；张菁主动投案并如实供述犯罪罪行，系自首，请求对其从轻处罚；案发后张菁积极退还存款人钱款，请求对其从轻处罚。 被告人李英辩称，关于杨梅存款的问题，杨梅与工商银行签订的合同是一年一签，杨梅也认同每个月给她打利息，前二年合同到期后均还给她本金，杨梅第三年签此合同时，其未在现场，也没拿好处费，杨梅的1000万元与其无关；关于受贿20万元的问题，四人在商量过程中未提到给20万元，其也未向董泽霞索要手机，董泽霞给其的钱款有一部分偿还给储户，没有用到其本人，剩下的70多万是其与常玉之前给储户垫付的利息，其无占有他人钱款的主观目的；其是民警电话通知其到案，其构成自首。 李英的辩护人主要提出：李英主观上无非法占有目的，其有偿还意愿，其行为属挪用行为，指控李英构成盗窃罪不成立；李英不构成受贿罪，李英帮助董泽霞非法吸收公众存款并收取提成（10万元和一部手机）的行为同时触犯了非法吸收公众存款罪和受贿罪，属想象竞合犯，应择一重罪处罚，即以非法吸收公众存款罪追究李英责任；杨梅2013年续存的存款，李英没有任何参与，李英2011年介绍杨梅存储的1000万元不在公诉机关指控的犯罪时间内（2013年3月至2015年3月），不应将杨梅的存款计入李英的犯罪数额；李英在共同犯罪中所起作用较小，属从犯，应对其从轻处罚；李英任个金负责人期间，实际履行的是主管个金业务副行长职责，交通银行中山西路支行印制的名片上也是副行长职务，因此李英未冒充副行长；存款人系为赚取高额利息，办理的存款业务及出具的承诺书系真实意思表示，存款人对本案发生具有过错；李英收款后全部用于归还董泽霞之前借款的出资人，李英系初犯，主观恶性较小，认罪态度较好，请求对其从轻处罚。 被告人常玉辩称，其四人共谋盗用鹿永丽2000万元的事情，其进行了录音，录音显示其与李英一直强调此钱款的使用应让客户知情；指控其以非法占有为目的不成立，U盾、钱款的支配权、使用权都不在其，谁拥有U盾、钱款的支配权、使用权谁才是最大的受益者，其与李英做这件事主观上是为了帮助她们（董泽霞、张菁）度过暂时的难关，不是为了获取好处；董泽霞给其与李英每人10万元，之前在商量过程中未商量给10万元和手机的事情；其在犯罪过程中属从属地位。 常玉的辩护人主要提出：常玉无非法占有目的，不构成盗窃罪；常玉事后获得10万元是先前实施协助转款行为的结果，不应单独评价为受贿罪；常玉在犯罪过程中仅实施一个传递行为，非犯意提出者，也未实施转款行为，常玉在共同犯罪中处于从属地位，属从犯，应当减轻处罚；常玉的获利极少，认罪态度较好。 被告人尤瑞仙表示认罪悔罪，其无辩解。 尤瑞仙的辩护人主要提出：尤瑞仙在听范丽曼说有高息存款业务后，仅帮助范丽曼寻找储户，后得知储户的存款系燕春房产公司的董泽霞使用，对于储户的钱款存入银行后如何被转走并不知情，指控尤瑞仙伙同范丽曼、董泽霞、贾海云、梁莉转走储户存款与事实不符；尤瑞仙从新闻中得知工商银行建南支行储户存款丢失案发后，主动到公安机关投案，如实供述其犯罪罪行，尤瑞仙的行为构成自首，应依法从轻处罚；尤瑞仙在非法吸收公众存款犯罪中系从犯，应依法从轻处罚；尤瑞仙非法获利的250万元，其中50万元借给董泽霞，150万元购买了燕春房地产公司在白沟的商铺，50万元购买其住宅时使用，以上合同、借条、房产全部扣押在案，尤瑞仙愿将非法获利全部退还；尤瑞仙无前科，系初犯，归案后认罪悔罪，请求对其从轻处罚。 被告人贾海云辩称，得知被骗后，其报案如实供述了犯罪过程，并配合办案机关抓捕同案犯尤瑞仙，其行为构成自首、立功；其是在尤瑞仙的指使下实施的非法吸收公众存款犯罪，其是从犯。 贾海云的辩护人主要提出：贾海云仅带领储户到银行存款或办理其他相关业务，不存在伙同他人转走储户存款的事实；2015年5月6日，贾海云陪同一储户到裕华公安分局槐底刑警中队报案，并交代了自己的揽储行为，其行为构成自首；同日，其在公安机关交代了同案犯尤瑞仙，并根据公安机关的安排用电话约尤瑞仙到指定地点，后带领民警到该地点抓捕尤瑞仙，贾海云的行为构成立功；贾海云在全部犯罪过程中起辅助和协助作用，系从犯；贾海云认罪态度较好，并退赔18万元，取得部分储户（赵劲霖、张田甜）谅解，请求对其从轻处罚。 被告人梁莉辩称，范卫平存储的1080万元，其仅是中间介绍人，是贾海云带着范卫平办理的业务，其不知情，其系从犯，有自首情节。 梁莉的辩护人主要提出：梁莉仅为贾海云介绍一名储户范卫平，梁莉不认识贾海云以外的其他被告人,对于储户如何存款、何人如何转款、存款的去向均不知情，且范卫平存款为1080万元，而非3190万元，起诉书指控尤瑞仙伙同梁莉等人转走储户3190万元与事实不符；冀瑞会专审（2016）01010号司法鉴定审计报告载明的系贾海云与梁莉之间的资金往来，贾海云与梁莉均称二人只通过陈子茉的一个工商银行账号往来，梁莉与董泽霞无金钱往来，因此该司法鉴定审计报告不具有合法性、真实性，不能作为定案依据；梁莉主动投案，如实供述自己的罪行，属自首；范卫平后续存款均系范卫平主动存储，梁莉不知情，梁莉在本案中起次要作用，属从犯且系初犯，并主动退赃30万元，请求对梁莉从轻处罚。 被告人王海鹰辩称，董泽霞转走储户的存款未用于偿还燕春房地产公司的债务，而是偿还她个人债务，其认为其无罪；指控其犯罪的证据中的相关证人均系董泽霞公司的员工，他们的证言均属虚假；河北中瑞会计师事务所有限责任公司冀瑞会专审（2016）01010号司法鉴定审计报告附表3-1中的收据票号0055560被记账两次。 王海鹰的辩护人主要提出：王海鹰否认向董泽霞出具授权书让董泽霞进行融资，在案未有王海鹰对北京明正司法鉴定中心出具的司法鉴定意见书所用鉴定样本中的签名文字确认系其本人书写的记载，不能排除授权书不具有真实性的合理怀疑，该二份授权书不能作为定案依据。河北中瑞会计师事务所有限责任公司冀瑞会专审（2016）01010号司法鉴定审计报告未证实涉案资金流向，也无法证明王海鹰或燕春房地产公司使用了涉案资金，本案所有审计的账目及凭证均未有王海鹰的签字或授权，资金往来与燕春房地产公司无关，只有涉及公司犯罪时直接责任人才承担刑事责任，本案未指控燕春房地产公司犯罪，王海鹰虽是工商登记的燕春房地产公司法定代表人，但王海鹰在案发期间羁押在看守所，失去对燕春房地产公司的实际控制，王海鹰无作案时间和作案现场。综上，认定王海鹰犯非法吸收公众存款罪的证据不足，应当判处王海鹰无罪。 被告人李大生辩称，除了当时其转账出去的520万元，剩余的1400万元，其偿还张源本金500万元，其未有非法占有的目的，未给过张歆和王彦好处费。 李大生的辩护人主要提出：李大生不具有非法占有的目的，其不构成盗窃罪；在整个犯罪过程中，李大生仅在将钱款借补登之际转出上有辅助参与行为，在融资赚取高额利息、将钱款转回过程中有实行行为，在其他环节无实行行为。 被告人张歆辩称，其未与李大生共谋过，其对整个事件完全不知情，事后才听说知道的，其仅是根据建设银行章程办理了一笔转账业务。 张歆的辩护人主要提出：张歆与李大生无共同犯罪故意和犯罪共谋，张歆系依法依规办理的代理人代理转账业务，无犯罪动机，指控张歆受李大生指使套取张源存折及密码秘密转走张源巨款系事实认定错误，应当判处张歆无罪。 被告人郭冬梅辩称，其只认识张菁，未与张菁共谋分工，其是在张菁的安排下实施的相关行为，其不构成盗窃罪。 郭冬梅的辩护人主要提出：郭冬梅主观上无非法占有目的，无盗窃故意，未与其他被告人进行预谋，仅为了介绍存款而获取利益，郭冬梅的行为应认定为民事上的不当得利，不应追究其刑事责任；郭冬梅系主动投案，如实供述犯罪罪行，属自首。 被告人王彦辩称，其对钱款是如何转走不知情，其仅介绍李大生与张菁认识，并帮她们二人转发一条短信息，其未得到好处费，其不构成犯罪。 王彦的辩护人主要提出：王彦仅是介绍李大生与张菁进行银行高息存款业务的中间人，其对李大生、张歆两人秘密将储户存款转给他人的行为不知情，王彦主观上无盗窃犯罪故意，应判处王彦无罪。 储户张源的诉讼代理人主要提出，张源将钱款存入建设银行管理，无授权转帐的意思表示，转账行为系银行工作人员张歆利用其银行职员身份在明知违法的情况下进行的恶意操作，因此建设银行应是张源存款损失的偿付义务人。 经审理查明： 综合事实：被告人董泽霞伙同被告人范丽曼、被告人张菁、被告人李英、被告人常玉秘密转走储户存款共计17036.5万元（以下币种均为人民币），除支付储户本金、利息及中间人好处费等，还用于公司及本人消费。范丽曼伙同董泽霞、张菁、李英、被告人尤瑞仙秘密转走储户存款共计13636.5万元。张菁伙同范丽曼、董泽霞、李英、常玉秘密转走储户存款共计76.5万元。李英伙同范丽曼、董泽霞、张菁、常玉秘密转走储户存款共计2900万元。常玉伙同董泽霞、张菁、李英秘密转走储户存款共计1900万元。尤瑞仙伙同被告人贾海云、被告人梁莉帮助银行拉来储户存款共计3190万元。贾海云帮助银行拉来储户存款共计2005万元。梁莉帮助银行拉来储户存款1080万元。被告人李大生、被告人张歆、被告人张菁、被告人郭冬梅、被告人王彦共谋转走储户存款2000万元。 案发后，张菁主动投案，如实供述其本人及同案犯的部分主要犯罪罪行，张菁的部分犯罪行为构成自首。尤瑞仙主动投案。董泽霞提供重要线索，使其他案件得以侦破，另规劝一名网上在逃犯主动归案，其两次行为均构成立功。具体事实如下： 一、2013年3月，河北燕春房地产开发有限公司股东被告人董泽霞以为公司筹集资金为名，找到时任中国工商银行石家庄建南支行（以下简称建南支行）营业室经理兼大堂经理的被告人范丽曼。二人商议以银行内部办理高息存款的名义拉来储户存款，通过调换或直接获取储户U盾的方式转走储户存款，由董泽霞向范丽曼及帮助拉来储户存款的中间人支付好处费或提成。2013年3月至2015年3月，范丽曼本人以及指使被告人张菁、被告人尤瑞仙、被告人李英，对储户谎称银行内部办理高息存款，先让储户到任何一个工商银行网点办理银行卡定期存款，再到建南支行找范丽曼办理专用于收取利息的银行卡，范丽曼利用其职务上的便利，在储户办理收取利息的银行卡过程中，要求、指导、协助或者指使张菁等人要求、指导、协助储户办理银行卡，授权收取利息银行卡开通网银，并在储户不知情的情况下关联存款银行卡，要求储户设定其指定密码。期间，趁储户不注意用事先准备的假U盾换取储户真U盾，或者直接获取储户U盾后不交给储户。之后，要求储户签订承诺书，承诺存款在定期内不转账、不提前支取、不查询、不开通电话银行及短信通知、开通网银但不使用，并在承诺书上写明储户银行卡号、身份证号等内容，然后将储户的U盾和上述信息交给董泽霞，由董泽霞秘密转走储户存款。董泽霞再按照事先约定以存款的20%至32%支付回报，其中给储户4%至20%不等的利息，其余属于范丽曼、张菁、尤瑞仙、被告人贾海云、被告人梁莉等人的获利。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1、被告人董泽霞供述：2010年，杨春靖还开着投资公司，公司财务人员许荔涛经常到工商银行建南支行办业务，认识范丽曼，经许荔涛介绍我认识了范丽曼，有时我也去范丽曼那办业务。后来，范丽曼让我在她那存款帮她完成存款任务，还介绍我在尤瑞仙（做保险的，后来帮我找过存款）那入过保险。自我认识范丽曼后，她一直是建南支行的大堂经理。2011年下半年，我因入股的河北燕春房地产开发有限公司（以下简称燕春房地产公司）的事情，找范丽曼咨询办理企业贷款的相关手续，范丽曼说了相关手续后，我公司有的条件达不到，没有办成企业贷款。范丽曼见我公司办不成企业贷款，就主动问我公司是不是急需用钱，她可以借给点钱但需要我付高利息，年息24%或25%，收到借款后当天给利息，最晚在两天之内给，借的是个人的钱，一年到期必须还，只能提前还款不能晚还。因燕春房地产公司急需钱我就答应了。从2011年开始到2015年1月，我通过范丽曼以及范丽曼介绍的张菁、尤瑞仙、李英先后借款2亿元多一点，涉及30多人。到2015年2月左右，我公司资金周转不开了，我就还不了实际借款人的本金了。 我答应向范丽曼借款后，2011年底或2012年初，范丽曼主动跟我联系，说她有钱可以借给我了，问我付多少利息，我说能承担20%的年息，范丽曼说太少了，最少要给到25%左右的年息，我答应了。过了几天，范丽曼打电话让我到她工作的建南支行（当时在省儿童医院旁边）找她，我在建南支行见到范丽曼后，她交给我一个工商银行Ｕ盾、一个账号和Ｕ盾的密码，密码是或者当天的日期，范丽曼还在银行里面教给我怎么使用网银和Ｕ盾，并且教给我转了一笔钱，转到了我提供的银行账号上，还叮嘱我记得付利息，范丽曼说给实际借款人年利息15%左右，分摊成12个月给。我按照范丽曼说的将利息给付到了实际借款人的账号上，又把4%左右的年利息大部分以现金的方式给了范丽曼本人。后来范丽曼借给我的每笔钱都是以这种方式给我，但是后来大部分都是我直接转钱了，有时范丽曼也转钱，方式是实际借款人将钱存到工商银行，然后范丽曼及时的通知我，我就和范丽曼见面，见面后范丽曼每次给我客户的账号、一个工商银行Ｕ盾、密码和承诺书，承诺书上写着实际借款人的存款账号和收利息的账号、身份证号、承诺使用时间，承诺书上都是实际借款人的单方签名。我收到范丽曼交给我的相关账号和Ｕ盾后，把钱转到我使用的账号上，并给范丽曼好处费。有时范丽曼把我叫到银行，以各种理由把她准备好的承诺书交给我，由我交给实际借款人签名，签名后承诺书由我保存，等实际借款人离开后，范丽曼就找合适的时间交给我Ｕ盾和密码。这期间范丽曼也找我要过Ｕ盾，说银行有任务回收Ｕ盾更换，我就把我不用的Ｕ盾和之前范丽曼给过我用了之后的Ｕ盾交给范丽曼。从2013年开始，范丽曼介绍张菁、尤瑞仙、李英等人给我认识，让她们给我借钱，而且从2013年开始她们要的年利息开始提高，从最初的20%左右到2015年涨到了27%至30%，其中借款超过1000万元的年利息是30%至32%，不足1000万元的是27%至30%。每次通过张菁等人借到的钱，范丽曼都要2%的年利息，她自己直接联系的借款人，给完实际借款人年利息后剩下的用30%的年利息减了给实际借款人的钱之后的钱都给了范丽曼。张菁、尤瑞仙给我找钱，得通过到范丽曼那里办理相关手续才能拿到客户的Ｕ盾、密码，我才能转走客户的钱用。后来也有张菁、尤瑞仙给我实际借款人Ｕ盾、密码的时候，给她们的获利点都是在我给的年利息中她们自己定。张菁介绍的客户中有几笔钱没在范丽曼那做，到别的工商银行做的，张菁给的我Ｕ盾、密码和承诺书，这几笔没在范丽曼那办就没给范丽曼好处费。 我给范丽曼好处费，因介绍存款的中间人不同，给范丽曼的好处费比例也不同。通过张菁介绍的客户到范丽曼那办手续给我的钱，我按2%的比例给范丽曼好处费，给张菁和客户的利息总数是26%-30%不等。通过尤瑞仙介绍的客户到范丽曼那办手续给我的钱，我按3%的比例给范丽曼好处费，给尤瑞仙和客户的利息总数是27%，我总的资金成本是30%，没变过。给张菁和尤瑞仙的好处费跟她俩和客户谈的利息有关，客户得的利息少了，她俩就多得点。张菁介绍的客户，开始是范丽曼跟我说的利息，后来张菁直接跟我谈，往上涨利息，但不管张菁怎么涨利息，只要通过范丽曼做的，我都得给范丽曼2%的提成，而且一直没变。尤瑞仙介绍的客户，开始是范丽曼跟我说的利息，一直没变过。范丽曼通过其他中间人找的钱存入银行后再由我使用的，我给范丽曼的好处费不固定，有高有低。这种用款方式是通过银行环节我才能拿到客户的U盾和密码，进而才能用客户的钱，因为客户不接受直接对我借款的方式，客户是把钱存在银行让银行支配使用的，范丽曼作为银行工作人员，负责跟客户直接沟通和接触，并能得到客户的U盾、密码等信息交给我，我才能用到客户的钱，所以我给范丽曼好处费。我给张菁、尤瑞仙好处费，是因为她俩给我拉来存款了。这种用客户钱的方式，关键有两个环节：一是有范丽曼这样的银行工作人员在银行环节办理手续，才能拿到客户的U盾、密码等信息；二是得有资金来源，就是得有张菁、尤瑞仙这样的人把客户的存款拉来。因为这种方式不是客户直接对我借款，而是把款存到银行，通过银行环节再到我手里，资金来源和银行环节一个都不能缺少，所以在这两个环节我都得给人家好处费。介绍存款的人一个是张菁，一个是尤瑞仙，再就是范丽曼直接介绍客户。 范丽曼、张菁、李英和尤瑞仙等人帮我找借款她们知道是我公司使用，这些人在找借款之前都去过燕春房地产公司在保定市白沟开发的中国绿色食品城商业项目，她们看了我公司的证照和相关开发手续，就是为了核实我借钱的用途和还款能力。张菁和尤瑞仙找到客户后，她们跟我联系，范丽曼也跟我联系。开始的时候，张菁和尤瑞仙事先跟我联系一下，看我是不是还用款，如果用款，让我提前准备好利息，后来都知道我肯定用款，也不问我了，就告诉我一声，过两天再告诉我多少钱，让我准备好利息。 我给李英、张菁、尤瑞仙等人好处费的方式：李英使用的是陈大茹的账户，张菁使用的是她本人的账户、她母亲邓丽的账户，尤瑞仙使用的是刘志的账户。我给范丽曼好处费的方式，有转账有现金，给现金的次数比较多，范丽曼说她在银行工作，给她转帐不合适，她就要现金，有时候钱多了她也让转账，用的是范丽曼母亲李荣珍名字的账号和另外一两个账号。给范丽曼的好处费是一笔存款一算，凑几笔之后再给她。客户赵勇那5000万元存款的好处费是一笔一清的，全部是转账。赵勇是2014年分三笔存的款，先是一笔3000万元，后来一笔1000万元、一笔1000万元。在办理赵勇3000万元存款之前，范丽曼跟我商量好我出总成本30%的利息（包括给范丽曼的好处费）。赵勇的3000万元到款之后，范丽曼给了我U盾、密码，我转走赵勇的存款后，按照范丽曼的吩咐，分别给赵勇、张士香、张丽、还有一个账户记不清名字了，共4个账户转了账，按26.7%的比例与范丽曼算的账。范丽曼让我将赵勇的定期一年的3.3%利息在存款到期后连同本金一起给赵勇，但先给赵勇高出的利息部分。这样我使用的资金总成本还是30%。后来赵勇的那两笔1000万元都是按第一次的比例支付的利息、好处费，除了赵勇的定期3.3%的利息没有支付之外（范丽曼让到期连本带息一块支付），其余的利息、好处费等都按26.7%的比例支付了，全部是转账。我转账给范丽曼不到300万元，还有200多万元范丽曼没有拿走投到我公司挣高息。范丽曼总共投到燕春房地产公司400万元（实际借给我100万元左右，300多万元是我应给范丽曼的好处费），月息2分多不到3分，3个月一付息，利息给到了2014年底，2015年没给过。我之前都给她打过条，后来范丽曼又到我公司换借条，我没在单位，范丽曼就让杨春靖给她重新打的条。范丽曼购买奥迪Q3车之前让我结清没给她的好处费，我就把之前没有给范丽曼结的好处费共35万元都提现给她了。我该给范丽曼的好处费都结清了。除了我给范丽曼好处费、范丽曼在我公司放钱挣高息外，我还张翠改钱的时候借过范丽曼60万元，这60万元跟她放在我公司挣高息的400万元不一样。 我给范丽曼好处费（现金）的时候，有我给过，郭红霞给过，郭红英给过，其中的两个人作伴也给过，杨春靖跟我作伴给过。给范丽曼钱的地点，一是以前的老建南支行和现在的建南支行门口，包括对面农行旁边，二是范丽曼家香榭苑门口，三是香榭苑南边的小道范丽曼妈家附近。我和杨春靖作伴给过范丽曼两次钱，第一次忘了多少钱，第二次是35万元现金，2014年在香榭苑范丽曼家的大门口365超市旁边，我给范丽曼这35万元之后，范丽曼买了一辆白色奥迪Q3车，这辆车的车身贴膜是郭红霞找人贴的，我公司出的钱。 出示工商银行个人业务凭证，2014年5月9日汇入李荣珍账户（）10万元。这笔10万元是我给范丽曼汇的提成（好处费），具体哪笔存款的提成记不清了。 出示工商银行个人业务凭证，2014年5月21日，郭红霞向张丽账户（）汇款两笔40万元，共80万元。其中一笔40万元汇款凭证上有我标注的“3000万息Ｆ中介费”，“Ｆ”指范丽曼。这两笔40万元的汇款是赵勇那3000万存款给范丽曼的一部分提成，我让郭红霞汇给范丽曼的，剩余的200多万元提成，范丽曼没拿走借给我公司挣高息了。 出示农业银行个人结算业务申请书，2014年7月2日，郭红霞农业银行账户（）转入张丽工商银行建南支行账户（）中100万元。这笔转账是2014年赵勇的第二笔存款1000万元我给范丽曼的提成，我让郭红霞转的账。 出示民生银行个人汇款业务凭证，2014年8月27日，郭红英民生银行账号（）转入张丽工商银行账号（）100万元。这100万元转账是2014年赵勇的第三笔存款1000万元我给范丽曼的提成，我让郭红霞拿郭红英的身份证银行卡转的账。 银行凭证显示，2014年11月6日张海博工商银行账户分别转入张丽、李荣珍账户中36万元、12万元，36万元是给范丽曼在我这里放的400万元3个月的利息（月息3分），12万元是她给我办款的提成，具体哪些存款的提成记不清了。 为杨梅存款的事儿我共给过范丽曼三次好处费。第一次，2011年杨梅存款1100万元，我在建南支行外面（当时在省儿童医院南边）给范丽曼20万元好处费，现金；第二次，2012年底杨梅存款650万元，我在石家庄市公安局附近范丽曼母亲住的附近给了范丽曼十几万元好处费，现金；第三次，2013年8月杨梅续存650万元，我在建南支行对面的农行外面给了范丽曼10万元好处费，现金，2014年2月杨梅又存350万元（总数变成1000万元）后，我在建南支行外面给了范丽曼5万元好处费，现金，给范丽曼的10万元和5万元算作一次。2015年杨梅再续存时没给范丽曼好处费。李文辉2012年存两笔各100万元共200万元，2013年存两笔共300万元（100万元，200万元），我承担的总利息是20%，其中给李文辉15%，给范丽曼5%好处费即25万元，分四次给的（5万，5万，5万，10万元），有现金。张菁存款300万元，总利息28%，我给张菁26%，给范丽曼2%的好处费即6万元。赵明杰2013年存款300万元或者400万元，我还清了本息全，公安机关没算这笔，2014年至2015年赵明杰共存606.5万元，其中最后一笔100万元存期半年，这半年期100万元没给范丽曼好处费，其余存款我均按2%给范丽曼好处费，2013年给范丽曼6万元或者8万元，2014年给范丽曼10.13万元，没给零头，给了10万元整。杨淑杰存款100万元，2015年2月到期续存，我给范丽曼2%的好处费，两次各2万元共4万元，现金。贾会欣存款100万元，我给范丽曼2%的好处费即2万元，现金。张翠改存款是三个1000万元共3000万元，其中两个1000万元是通过范丽曼做的，我给了范丽曼各2%好处费，每次20万元，共40万元，单独给的现金。李朝金存了两笔各1000万元，都是按2%给的范丽曼好处费，共给范丽曼40万元，都是现金。张新贞存款240万元，这是张菁介绍的客户，给范丽曼2%的好处费共4.8万元，现金。卢一夫存的400万元是和张菁的100万元一起存的，共500万元，我按500万元的2%即10万元给的范丽曼好处费，现金。张源存款的500万元也是张菁介绍的，给范丽曼2%即10万元的好处费，现金。韩建军存款时，我把这笔100万元存款算到尤瑞仙介绍的客户，总利息30%，给尤瑞仙和客户（韩建军）27%，给范丽曼3%即3万元，现金。 尤瑞仙介绍的客户，我给范丽曼好处费（或提成）的情况：高卫国2014年存款200万元，一年到期后又续存，我给尤瑞仙和客户共28%的利息，给范丽曼3%即6万元提成，2014年给一次，2015年到期后续存时又给一次，共给了范丽曼12万元，都是现金，第二次的6万元是单独给的，在建南支行外面，郭红霞跟我一块去给的。张田甜存款两笔，2014年存款140万元，我按3%即4.2万元给的范丽曼提成，现金，张田甜存款到期后续存，2015年加存35万元，续存及加存的存款都没有给范丽曼提成。赵劲霖2014年存款100万元，到期后续存，我只给了范丽曼第一年的提成，按3%即3万元给的，现金，第二年续存时没给范丽曼提成。王会英存款100万元，我按3%即3万元给的范丽曼提成，现金。郑建国2014年存款100万元，到期续存，我只给了范丽曼第一年存款时的提成，按3%即3万元给的，现金，续存时没给她提成。郑颖2014年存款250万元，我按3%即7.5万元给的范丽曼提成，现金。韩涛2014年存款100万元，我按3%即3万元给的范丽曼提成，现金。蒋家蓉2014年存款100万元，我按3%即3万元给的范丽曼提成，现金。范卫平2014年至2015年初存款12笔共1080万元，除2015年1月存的那110万元记不清给没给范丽曼提成外，其余的存款我都按3%给的范丽曼提成，共29.1万元，现金。付丽2014年存款2笔共160万元，我按3%即4.8万元给的范丽曼提成，现金。马春英2014年存款125万元，我按3%即3.75万元给的范丽曼提成，现金。刘立宇2014年存款100万元，我按3%即3万元给的范丽曼提成，现金。宋巧荣2014年存款两笔共500万元（100万元、400万元），我按3%即15万元给的范丽曼提成，现金。我没用过宋巧荣的那笔400万元，但把这笔款的所有费用（利息、提成等）都支付了。史殿明2014年存款100万元，我按3%即3万元给的范丽曼提成，现金。 燕春房地产公司最初的发起人是王海鹰，中间变过几次股东，2012年1月我入股该公司，2012年5月至今公司的股权状况是王海鹰（法定代表人、董事长）占40%，我占35%，杨春靖占25%，杨春靖的25%系代持我的股份，他自己在该公司没有股份。王海鹰2013年因处置被司法机关查封的财产被石家庄市长安区人民法院判了两年半刑，2016年正月初五出来的。自从王海鹰2013年下半年因涉嫌犯罪被羁押于看守所后一直由我主持燕春房地产公司的工作，公司运营、决策、融资都是我。在之前，因燕春房地产公司的项目缺钱，王海鹰授权我给公司筹措资金，第一次授权（2011年6月3日），只有我和王海鹰在场，第二次授权时（2012年4月26日）除了我和王海鹰还有郭红霞在场，当时王海鹰让郭红霞打印的授权书，后来王海鹰当着范聿星、刘森（之前王海鹰的司机）、郭红霞、樊子印和我的面授权我全权负责公司的融资情况，让他们配合找资金。于是我找到工商银行建南支行的范丽曼，想通过银行办理公司贷款，范丽曼到燕春房地产公司的白沟项目考察了一下，说项目在异地办不了银行贷款，后来范丽曼说她能找到钱就是利息高些，问我用不用，我就开始用，从2011年到2015年初范丽曼一直给我钱用。 2、被告人范丽曼对于起诉书指控的犯罪事实拒不供认，范丽曼另供述：从2011年左右到现在，我家共借给董泽霞50万元，用我母亲李荣珍的工商银行卡转账给董泽霞的，董泽霞使用的是她自己或她朋友的银行卡。我给李朝金签过一份1000万元的承诺书，给杨梅签过一份1000万元的承诺书并出过一份证明，承诺书的内容包括客户的姓名、身份证号、卡号、开户行，证明的内容是我是杨梅的客户经理。我使用丈夫周浩表妹张丽的身份证在我工作的工商银行建南支行办理过一张工商银行卡，卡号尾数是，这张银行卡一直由我使用，2015年4月我让张丽到建南支行销了户。在张丽办卡之前，刘桂英找到我说她一个朋友有钱，想存成高利息，让我问董泽霞是否需要使用钱，我给董泽霞打电话，董泽霞没有说是否需要钱，只说她知道了。在我用张丽的身份证办理银行卡后过了几天，董泽霞打电话说刘桂英的朋友把钱放到了她那，她为了感谢我要给我300万元。过了几天，董泽霞打电话说她给张丽的卡上转了80万元。又过了几个月，董泽霞说刘桂英又借给她钱了，她给我往张丽的银行卡上转了两次钱，每次100万元。 3、被告人张菁供述：我现在向公安机关提交自首材料。2013年11月初的一天，朋友王彦清（即被告人王彦）向我推荐说有一个工商银行建南支行的存款业务往里面存款一年，一年内保证不动款，不能查询，不能提前支取，银行给26%的利息，存完钱后当天给利息，还说到时有银行的工作人员协助办理，放够一年就可以支取，存款时需要先办理一张银行卡并开通网银。我感觉钱是存进工商银行很保险又可以获得高息，于是我在2013年11月初和家人凑了300万元存到了我的一张工商银行卡里，2013年11月7日上午，我告诉王彦清我凑了300万元，想办理他说的到银行存款获得高额利息的业务。王彦清说他在工商银行建南支行等我，我在建南支行外面见到王彦清后，他打电话叫来一名女子，介绍叫董泽霞，说董泽霞认识银行的客户经理，我要办的业务是董泽霞联系的。随后董泽霞带着我进到银行里面，她叫来一个穿工商银行员工制服的女子说她是建南支行的大堂经理范经理，让范经理（后来知道叫范丽曼）带着我办理业务。范经理让我先叫了号，我在范经理的指导下填写办理银行卡和开通网银的单子，在等待叫号时，范经理说开通的网银和办理的银行卡要输入银行指定的密码，她说这不是普通的存款业务，办这项业务都要输入的密码。叫到我的号时，范经理一直在旁边指导我办理存款的业务，范经理指导我先办理了一张工商银行金卡（户名我自己），之后让我开通网银，网银Ｕ盾的密码和银行卡的支付密码都按照范经理的要求设定成了，在这过程中，范经理有时到柜台里面授权。这些都办理完后，我把我存着300万元的工商银行卡内的钱转到了我刚办理的工商银行卡内，随后范经理将我办理网银和银行卡的资料装进一个工商银行专用的大信封里面，并领我到旁边办理不是现金业务的柜台，范经理从装我资料的信封里面拿出一份承诺书让我签名。承诺书的内容是，承诺我存进建南支行的300万元在一年之内保证不用、不提前支取、不查询账户的余额、不抵押、不登录网银，另外上面还写了回款日期和打入利息的账号（我转出300万元的工商银行卡号）。我问范经理为什么要签承诺书，范经理说是先给利息，怕给了利息之后当事人反悔。承诺书只有一份，我签完后范经理就收起来了。王彦清和董泽霞已在我办理时走了。当我走时，范经理说以后要是有朋友办理相同的业务可以直接找她，给我26%的利息由我分配，二人相互留了电话。当天我收利息的银行账号收到了事先说好的26%的先支付的利息78万元。此后我按照承诺，在一年之内没有动我存的300万元，也没有查询余额和更改密码。存款一年到期时，我于2014年11月取走了300万元，后来我用办理的网银登录时，发现登录不进去，提示密码错误，我就从别的工商银行重新开通了网银。我在建南支行办理完开通网银业务后，Ｕ盾一直在我手里，没用过，不清楚有没有被人更换。我存的300万元是活期存款，我后来查过分五笔转到一些个人账户上，我不知道是谁给我转回来的300万元，不知道是谁给的利息，范经理说是银行给的。2014年11月我取回我的300万元之后，觉得很保险，就开始在我的朋友圈里介绍这个银行业务，我先后给乔永梅、李俊荣介绍过，之后他们介绍了几个人办理了和我当时办理的相同的业务，我从中获利700万元左右。 我存了300万元之后，范经理多次给我打电话，让我介绍存款客户给她，说钱是存在银行，绝对安全，范经理告诉我银行里知道这项业务的人不多，只给朋友做，是给亲戚朋友的高息回报是一种福利，谁的朋友谁领来办理就行了，在银行办理完业务后在外面的车上签一份承诺书交给范经理就行了，由于范经理是银行工作人员我对她比较信任，并且认为是一件大家共同获益的好事。 2014年3月，我和农银保险公司的同事刘桂英聊天时，问她有没有客户要到银行存钱，告诉她是20%的年利息，而且我觉得是把钱存到银行很保险。过了一个星期左右，刘桂英说她的同事乔永梅跟她说有一个叫赵明杰的朋友想存钱，我就联系了范丽曼，范丽曼说行，但是要等她值班时去，范丽曼还说要跟客户说好到了银行要新办一张银行卡、开通网银，但是不能开通余额短信通知，在一年内保证不动、不能查询、不能提前支取。我就把范丽曼说的告诉了乔永梅，由她转告赵明杰，赵明杰同意后，我告诉了范丽曼，范丽曼让我们2014年3月12日去。那天上午，我和乔永梅、赵明杰在建南支行门前见了面，我告诉他俩进银行里面找一个范经理，到时范经理会指导他们办理，他们进了银行里面，我在外面我车上等着。过了大约半小时，乔永梅和赵明杰从银行出来到我车上，说他们办好了。我看见赵明杰手里拿着一个像我办理时范丽曼交给我的工商银行的信封，乔永梅说范丽曼说信封里有一份承诺书，需要赵明杰签字然后交给她，在银行里面签名不方便。说完乔永梅从赵明杰拿的信封里拿出一份承诺书（办理金卡工行账号，打息账号河北银行），让赵明杰在我车上签名按了手印，之后乔永梅和赵明杰走了，我用手机拍了一张照片，随后我给范丽曼打电话，问承诺书怎么给她，范丽曼说她从银行出来拿。一会儿范丽曼从银行出来到了我车上，我对范丽曼说中间人得18%的利润，让她把18%的利润转到我工商银行卡上，剩余的8%的利息转到客户账上，之后范丽曼拿着赵明杰签名的承诺书走了。当天，我收到转来的36万元，我按照和乔永梅、刘桂英约定的，转给乔永梅（招商银行账号）10万元，转给刘桂英2万元。我看见承诺书才知道赵明杰存了200万元，赵明杰签的承诺书和我当时签的承诺书内容一样。2014年9月29日和2015年1月2日赵明杰又分别办理了100万元和206.5万元的存款，经过和第一次一样，我得到8%的利润，乔永梅得到6%的利润，赵明杰得到12%的利息。 我向乔永梅介绍这项存款业务时，第一次说银行总共给14%的利息，给客户多少让她看着办，后来的两次乔永梅说客户要求利息高一些，我就说给她20%，乔永梅说她给赵明杰12%的利息。范丽曼说我和乔永梅等人所得的利润是银行给的。我通过介绍赵明杰存款共获利42万元左右。 我还介绍过贾会欣、李朝金、张新贞、卢一夫在工商银行建南支行办理过类似的存款业务。2014年3月31日通过刘桂英、郭晓钗介绍，我帮着贾会欣在建南支行办理了一笔100万元的存款，过程和前面说得一样，这次我得到佣金10万元，通过我给了刘桂英2万元，给了郭晓钗6.67万元，贾会欣得到了银行的利息7.33万元。2014年5月7日和6月17日，我直接介绍朋友李朝金在建南支行办理了两笔1000万元的存款，共计2000万元，过程和前面说的一样，这两次我得到佣金都是13%，共计260万元，李朝金得到了银行的利息300万元（这次因为金额大，银行给的利息提高到了28%，此后都是按照28%的利息给的）。这次范丽曼给了李朝金一张存款证明，是打印在半张A4纸上，上面有范丽曼的签名和工商银行建南支行椭圆型的章，这张存款证明在李朝金手里。2014年8月27日，我直接介绍朋友张新贞在建南支行办理了一笔140万元的存款，过程和前面说的一样，这次我得到佣金8%，共计11.2万元，张新贞得到了银行利息28万元。2014年12月1日，我直接介绍朋友卢一夫在建南支行办理了一笔500万元的存款，其中卢一夫出了400万元，我出了100万元，过程和前面说的一样，这次我得到佣金68万元，卢一夫得到了银行利息72万元。我以上获利使用的是我自己的工商银行卡。 我还介绍陈燕、周顺岐到工商银行车站支行存过钱，介绍张源到工商银行和平支行存过钱，介绍鹿永丽到交通银行中山西路支行存过钱，介绍李莉诗到工商银行建华支行存过钱。我通过介绍以上人员存款共获利847.2万元左右。 我介绍的客户到银行存款都是以定期存款的形式存到新办的银行卡里面，给客户的利息和给我的佣金，范丽曼说是银行给的。我介绍存款的客户开通网银和设定密码按照范丽曼说得密码设定是因为范丽曼说这是银行办理高息存款的要求。 2013年11月7日我自己存300万元时，范丽曼告诉我钱要放出去，借给公司企业用，公司企业有抵押物给银行，不会出事。存300万元时我认识了董泽霞，2014年1月我知道了董泽霞是做房地产生意的，她让我直接借给她们公司钱，年利息36%，如果不放心她还可以抵押白沟的商铺，这样我和朋友刘波、母亲邓丽一起去白沟看了董泽霞的建设项目，是一个商铺项目，因还没盖好只缺预售证，其他证都办好了，大家看了比较放心，回石家庄后我借给董泽霞290多万元，谈好到期还400万元，并用白沟的在建商铺作了抵押，双方签署了协议。 2015年3月，赵明杰的钱到期取钱时发现钱没有回到账上，我就和赵明杰找范丽曼，范丽曼说钱被燕春房地产公司用了，现在收不回来，董泽霞就是燕春房地产公司的股东。2015年4月中旬，我联系不上范丽曼了。当时贾会欣要钱要得急，我就出了20万元，郭晓钗出了40万元，先给了贾会欣60万元。后来我和客户多方找银行的范丽曼、尤经理、李英，但是联系不上范丽曼，尤经理和李英以客户存的钱还不到期为由不给钱。再后来联系上了董泽霞，贾会欣的爱人和董泽霞签订了一份抵押（或是担保）协议，董泽霞以燕春房地产公司的名义给陈燕写了欠款条。 4、被告人尤瑞仙供述：我看了电视报道有人存到工商银行建南支行的钱丢了，我曾经介绍过电视上面的人到工商银行存款，我现在来说明情况，如果我涉嫌违法我投案。范丽曼是工商银行建南支行的副经理，我2009年到建南支行做保险代理时认识的。董泽霞以前是做投资担保公司的，现在是燕春房地产公司的股东，2013年我给董泽霞夫妻做过保险，知道董泽霞是做房地产生意的。2013年12月底，范丽曼对我说她现在做着提前贴高息的业务，这个业务是银行内部存款，到任何一家工商银行的网点存款，起存点100万元，但是不要到建南支行存，存款的方式是一年定期或活期都可以，这个钱要用，不在账上趴着，要是查询就会发现客户的存款在帐上没了，客户提供收利息的账号，给27%的年利息，其中1%的年利息取现金后给她，给客户不低于10%的年利息，剩下的就是中间人的获利，存款后当天或者第二天给付利息，要求必须到建南支行开一张银行卡并开通网银，所有的密码必须设置成，在办理网银之后客户必须签订一份承诺书，到时她让董泽霞把承诺书拿过来，董泽霞要看着客户签承诺书，承诺书的内容包括客户在建南支行存款，客户的存款账号、身份证号码、收取回报账号，客户保证不干涉账户里钱的动态，客户对存款不能提前支取、不能转账或抵押、不开通短信提醒、不能使用网银、不能查询，承诺理财时间是一年，而且要和存款的客户说清楚钱是要用的，但是范丽曼没说谁要用这些钱，也没说是谁给27%的年利息，客户同意就存，不同意就不办，存款的客户要保密，存款的业务不让客户宣传，客户和介绍人不许在任何一家银行打听这项业务。范丽曼还说我介绍的客户到建南支行办理开卡和开通网银时，我不能和客户到建南支行里面，因为我以前在建南支行做过保险代理，认识银行的人，我以前在建南支行做保险代理的客户不能办理这项业务，范丽曼让我找朋友看谁办理这项业务，到时让我朋友带着客户进银行找她办理就行了，让我在银行对面等着，怕银行的熟人看到我。我听后觉得有利润，而且范丽曼是银行的正式职工，我就答应范丽曼找客户办理她说的业务。随后我就找以前做保险的同事（贾海云、马静、尤瑞利、郝红娜），把范丽曼介绍的业务都告诉了她们，只是把返利由27%降为17%-18%，我除给范丽曼1%外，还能获利8%-9%，她们就开始做。 从2014年1月开始，通过范丽曼介绍，我以银行给高息为由，先后通过高志勇、贾海云、郝红娜、尤瑞利、马静等人介绍，带客户高卫国（200万元）、张田甜（175万元）、付丽（160万元）、王会英（100万元）、郑建国（100万元）、韩建军（100万元）、韩涛（100万元）、郑颖（250万元）、宋巧荣（500万元）、史殿明（100万元）、蒋家蓉（100万元）、刘立宇（100万元）、马春英（125万元）、范卫平（1080万元）、赵劲霖（100万元）到工商银行石家庄市的网点存款，之后到建南支行办理工商银行网银，中间由银行工作人员范丽曼、燕春房地产公司董泽霞协助，让客户开通网银时设定规定的密码，签订一年内不能提前支取、不能转账或抵押、不开通短信提醒、不能使用网银、不能查询的协议书，并用假Ｕ盾更换客户的Ｕ盾，客户的Ｕ盾由范丽曼交给董泽霞，董泽霞将客户存款转到她公司使用。我从中获利250万左右，范丽曼获利30多万，我每次给范丽曼1%的提成都是从我丈夫刘志的农业银行卡号取出现金，然后我和刘志到建南支行门口我家车上将现金交给范丽曼。 从2014年初开始，我和刘志给范丽曼获利的钱时，范丽曼提出她们银行有回收U盾的任务，需要我帮忙办理一些U盾。随后我和刘志找朋友刘海凤和薛贵臣帮着办了20个左右的U盾。有时给范丽曼U盾时刘志在场。 董泽霞让高卫国签承诺书是范丽曼安排的，只有客户追加存款时，是我找范丽曼拿了承诺书后我和介绍人一起或者让介绍人自己拿去让客户签名，签名之后，承诺书由我交给范丽曼。在高卫国办理了高息存款后，贾海云、马静、郝红娜、尤瑞利先后给我介绍客户办理了高息存款，方式都是一样的，而且我告诉她们让客户把在建南支行办理的所有密码设成范丽曼说的。贾海云给我介绍的客户有张田甜、赵劲霖、郑建国、郑颖、王会英、韩涛、范卫平、蒋家蓉办理了存款。马静给我介绍的客户有付丽、马静的姑姑（马春英）、刘立宇办理了存款。自2014年1月到现在，我介绍了14个储户，共计存款3000万左右，贾海云吸收了2000万左右存款，马静吸收了400万左右，尤瑞利吸收了100万，郝红娜吸收了500万左右。 在我介绍客户存款后，我和董泽霞一起与客户签订承诺书，我当时想到了董泽霞来签承诺书可能是她在使用这部分存款，但没人明确告诉我是董泽霞在用。燕春房地产公司资金链断了之后，有几个客户的存款到期，还不了款，客户开始找我们，我和范丽曼、董泽霞还有介绍人与客户见过面，给客户解释。大约2015年2月，我、范丽曼、董泽霞、贾海云与王会英见过面，并签署了房屋抵押合同。2015年3、4月，我、马静、董泽霞与付丽见过面，最后也是签了房屋抵押合同；同时，我、贾海云、董泽霞与郑颖见过面，也签订了房屋抵押合同，其他与客户见面的情况想不起来了。在这些存款的实际使用人董泽霞的燕春房地产公司资金链断了之后，范丽曼找我和董泽霞商量，有一次在董泽霞办公室商量的时候，范丽曼和董泽霞说以前一个人存款，范丽曼给那个人出具了承诺书，还盖了银行的章，范丽曼说到时候一定抢过来，吃也要吃了。 2014年3月和5月，我用获利的150万元购买了燕春房地产公司在保定白沟开发的绿色食品城的两个商铺（后来变更成第五大道商务中心），购买实际上就是集资到燕春房地产公司，每个季度收利息，一年后返本，还有50万元借给了董泽霞。2014年9月，我和刘志用我的获利购买了石家庄市裕华区尚东绿洲小区12号楼1单元2402号房产，当时是分期付款买的。2015年1月，因为我给付丽的儿子出具了担保，就把房子过户到了我婆婆冯焕菊名下，并且用我的获利一次性还完了贷款，我愿意配合公安机关查封该房屋。 我和范丽曼还有其他的经济往来，2008年至2012年我在建南支行做驻点销售保险的时候，给过范丽曼保险提成。这些提成是保险公司计算出应该给银行人员的提成，这钱不是给范丽曼自己的。这钱跟前面说的本案中我给范丽曼的那一个点（1%）的钱不一样，那一个点的钱是给范丽曼自己的好处费。2015年1月25日上午，我帮范丽曼倒过一笔钱，用我母亲蔡秀兰的身份证开了一张工商银行存折，办好后范丽曼给我转过来12.6万元，然后我把12.6万元转到她母亲李荣珍的账号里面了。 贾海云是我小学同学，马静是我阳光保险公司的同事，郝红娜认识四五年了，尤瑞利是我堂妹，只见过高志勇一次。 5、尤瑞仙获利账目审计报告载明：                            内 容                       刘志账户                       对手信息                               收款金额                       支出金额                       收支净额                                           与董泽霞资金往来                       6204600                       756110                       5108490                       因存款人退款，尤瑞仙退给董泽霞佣金                               500000                       尤瑞仙借给董泽霞50万元，其中银行33万元，现金17万元                               160000                                             笔录现金收蒋家蓉存款佣金（范丽曼给）                                                       购买燕春房产                       购房款                                             1500000                       -1500000                       张超提供燕春房产明细表                               购房补偿款                       270000                                             270000                                                     介绍购房佣金                       384800                                             384800                                                     支付其他介绍人款                                             9800                       -9800                       贾海云                                                     6000                       -6000                       佣金退还郝红娜                                                     112400                       -112400                       马静                                                       支付其他介绍人款                                             100000                       -100000                       高志勇                                                     280000                       -280000                       郝红娜                                                     1411000                       -1411000                       贾海云                                                     176000                       -176000                       马静                                                     40000                       -40000                       尤瑞利                               合计                       7019400                       4891310                       2128090                                      尤瑞仙获利账目审计报告备注情况载明：（1）尤瑞仙借给董泽霞50万元，其中银行转账33万，现金支付17万，有借条。（2）购买燕春房产收到佣金，其中将收到的介绍郝红娜佣金退还郝红娜，而非支付给郝红娜的佣金。（3）根据刘志提供的收取介绍费明细表，介绍蒋家蓉佣金为范丽曼以现金方式直接支付，流水中未有体现，尤瑞仙将16万现金再加1万，筹够17万元，以现金方式借给董泽霞，双方均已认可。（4）2014年4月10日，网银收张晓茹58.64万元，为收介绍郑颖存款佣金37.5万元，介绍张晓茹佣金21.14万元，张晓茹未报案，刘志称张晓茹为尤瑞仙的朋友，此借款为朋友正常借贷。现已将收介绍张晓茹所收佣金21.14万元并入尤瑞仙所收佣金总和。 6、证人刘志（被告人尤瑞仙丈夫）的证言：2013年12月，尤瑞仙说她工商银行建南支行的朋友范丽曼，在工商银行有回收Ｕ盾的任务，让帮着找一些新办的不能有划痕的Ｕ盾。之后我和尤瑞仙找到薛贵臣、郭海霞、刘海凤和王昆，告诉他们有一个银行的朋友为了完成回收Ｕ盾的任务要找或者办理新的工商银行Ｕ盾，请他们帮着找或者用自己身份证去办Ｕ盾，办完赶紧挂失Ｕ盾，把Ｕ盾给了我后，要注销个人的网银。2013年12月至2014年底之前，薛贵臣用他本人身份证办理了18个左右工商银行Ｕ盾给了我，刘海凤用她自己的身份证办理了一个Ｕ盾给了我，郭海霞（别名郭红霞）用她自己的身份证和别人的身份证办理了三四个Ｕ盾给了我，王昆找李二强（身份证号）、魏哲（身份证号）、李海涛（身份证号）的身份证各办了一个Ｕ盾给了我。他们每次给了我之后，我就和尤瑞仙一起去建南支行门前我家的车上给了范丽曼。我和尤瑞仙给范丽曼找了25个左右的工商银行Ｕ盾。 2013年12月至2015年初，范丽曼让尤瑞仙带着客户到银行办理业务，尤瑞仙不会开车，每次让我开车与尤瑞仙一起去接客户和给尤瑞仙介绍客户的朋友，并把她们领到建南支行门前。我每次都把车停到建南支行对面自己就走了，尤瑞仙和客户在车上说话，他们办的是存款的业务。每次办理完后，尤瑞仙就会收到介绍费（或居间费），收钱用的我的农业银行卡（卡号），但卡是尤瑞仙保管，每次我的农业银行卡收到钱后，尤瑞仙就让我开车到建南支行对面的农业银行柜员机或者柜台上取现金，然后尤瑞仙给范丽曼打电话，让范丽曼出来，在我车上尤瑞仙把现金交给范丽曼，每次钱都是装在信封里面，每次的数额不等。尤瑞仙给范丽曼钱是存款业务的钱。每次我和尤瑞仙领着客户和中间人到了建南支行对面后，尤瑞仙都不进去，范丽曼不让她进到建南支行里面。 2012年董泽霞是尤瑞仙的保险客户，我认识了董泽霞。2013年夏季，范丽曼约我和尤瑞仙去保定白沟，我知道了董泽霞是燕春房地产公司的总经理。2014年3月，董泽霞的燕春房地产公司需要融资，我和尤瑞仙投资了150万元以购买商铺抵押的方式放到了燕春房地产公司，约定年息是本金的36%，一个季度给一次。我们投资了燕春房地产公司的商铺后，每次我和尤瑞仙拉着储户到建南支行，都是范丽曼安排董泽霞出面与储户签的承诺书，我就知道了储户的钱有可能是董泽霞使用，但我没有核实过。我与尤瑞仙介绍的每个储户第一次签的承诺书都是董泽霞带过去的，续存的储户都是尤瑞仙从范丽曼手里拿了承诺书之后交给中间人，由中间人让储户签。贾海云、马静、高志勇、郝红娜、尤瑞利给尤瑞仙介绍过客户。尤瑞仙还用我的农业银行卡给他们转过中间介绍费。高志勇是我弟的朋友。 尤瑞仙帮范丽曼办理存款业务尤瑞仙挣了200万元左右，这些钱购买了燕春房地产公司150万元的商铺，借给燕春房地产公司的董泽霞50万元，2014年9月购买了石家庄市裕华区尚东绿洲小区12号楼1单元2402号房产，当时办理的是分期付款购买，房产证的名字是我和尤瑞仙，2015年1月将房子过户到我母亲冯焕菊名下了，并一次性还完了贷款。 尤瑞仙在工商银行建南支行驻点卖过保险，时间挺长，一直到2013、2014年保监会不让在银行驻点做保险时才不在建南支行的。范丽曼给尤瑞仙介绍过保险业务，尤瑞仙给过范丽曼保险的业务提成。在本案中，尤瑞仙每次拿到拉存款的提成都打到我的农行卡里，尤瑞仙让我从农行卡里取出现金，之后我和尤瑞仙在建南支行门口我家车上给了范丽曼本人。尤瑞仙说存款金额的1%是范丽曼的提成，范丽曼要现金，我二人也都是给的范丽曼现金，没有转过账。尤瑞仙给范丽曼的这些钱跟前面所说的保险业务没有关系。2015年元旦前后，尤瑞仙帮范丽曼倒过一笔钱，用尤瑞仙母亲蔡秀兰的名字开了一个存折，范丽曼转入了十几万元，又让尤瑞仙转到另一个账号里。 7、刘志提交的下列证据： （1）借条1份载明：今借刘志伍拾万元整，叁拾叁万元转账到郭红霞农行（账号），拾柒万元现金，借期一年整，如到期未还款以商铺成本价格偿还。借款人：董泽霞。2014年9月19日。 （2）农业银行卡取款业务回单证实：2014年9月19日，刘志卡号转入郭红霞卡号中33万元。 （3）商品房预售合同、商业用房委托经营合同、委托经营权益确认书、收款收据证实：2014年3月19日，刘志购买河北燕春房地产开发有限公司位于白沟镇津保路北侧的“中国·白沟绿色食品城”（即中国·白沟第五大道商业中心）商品房商业座6层Ｌ035、036、037、038、039、040、0号，总价款100万元，同日，刘志委托河北燕春房地产开发有限公司经营该商品房。2014年4月25日，刘志又购买该商业座6层Ｌ053号房，总价款50万元，同日，刘志委托河北燕春房地产开发有限公司经营该商品房。出卖人盖有“河北燕春房地产开发有限公司”印章、杨春靖印章。买受人刘志签名。 （4）购房手续、交款票据、贷款手续、房产证证实：2014年9月3日，刘志、尤瑞仙购买石家庄市裕华区东岗路150号尚东绿洲小区12号楼1单元2402室（石屋权证），房款总价106.3万元，其中2014年9月19日至2015年1月14日刘志在建设银行贷房款66万元。2015年4月14日，将该房屋登记在冯焕菊（被告人尤瑞仙的婆婆）名下。 （5）刘志的农业银行卡号、明细对账单证实的收支情况与司法鉴定审计报告载明的收支情况一致。 8、证人王昆的证言：2014年5、6月，刘志让我给他办几个工商银行U盾，都知道他当时在银行卖理财，他说帮朋友办的，办完后直接注销银行卡就行。我联系朋友吴斌，吴斌找老乡李二强、魏哲、李海涛共办了3个U盾，我将U盾给了刘志。这3个U盾都是新U盾。 9、证人刘海凤的证言：2014年4月左右，朋友刘志和他妻子尤瑞仙打电话说他们帮着工商银行的朋友办个U盾，还说开通网银办理U盾后，就及时的注销了U盾，U盾必须是新的。我当月用我身份证在工商银行办理了网银和U盾，交给了刘志和尤瑞仙。 10、证人薛贵臣的证言：2013年底或2014年初，朋友刘志打电话说他银行有朋友需要几个新的、不能用的工商银行网银U盾，确保提供U盾人的资金安全，让帮忙的人到工商银行办理网银U盾，然后换个网点挂失补办，之后把作废的U盾交给他，他出费用，他希望我能帮他弄几个U盾。我因为和刘志关系不错就答应了，当天我用我身份证在南小街与自强路东南角的工商银行办理了U盾，交给了刘志。到2014年10月之前，刘志让我给他办过三四回U盾，每次我先在工商银行的一个网点补办U盾，接着到另一个网点再补办。我只是把自己作废的U盾给刘志，给过他15个左右，都是刚办出来的工商银行U盾，都是新的，因为刘志说需要新的，不能有划痕。我帮刘志找作废的U盾获利400元左右。 11、被告人贾海云供述：2013年12月左右，我同学尤瑞仙说工商银行有一个高息揽储的任务，因为到年底了，银行需要完成任务，当天贴息，贴的利息不低于10%，起存点100万元，客户随便到一家工商银行办理一张工商银行卡，把钱存成卡下一年定期，然后到指定的工商银行网点办理手续，特别说到指定的工商银行网点开通网银，如果以前开通了网银需要提前注销，要求本人去，不能代办，由银行指定的人员看着客户签订一份承诺书，银行保管承诺书。尤瑞仙还说这些存款银行是要用的，我问她银行要把客户的存款干什么用，她说银行都有贷款端，具体怎么用让我别问了，如果钱不见了，就找存款的银行网点。我问尤瑞仙承诺书什么内容，她说是让客户签的，内容是让客户保证不提前支取定期的存款、不抵押、不查询、不挂失等内容。尤瑞仙说如果我介绍的客户，就给我客户存款本金的15%作为年利息，由我来分，但是给客户的不能低于10%，剩余的是给我或我的介绍人。我觉得她说的点数很高不安全，就问客户存的钱到底是谁用，尤瑞仙还是说银行用，用的方式是过桥、放贷业务，我听了觉得是银行用，应该是安全的，就答应帮着找客户。尤瑞仙说的过桥是银行放出去的贷款到期收不回来，银行先垫付还款，等贷款的人还款了，银行收取中间费用。从2014年1月至2015年1月，我自己以及先后通过梁莉、李霞、吴芳芳、韩强强给尤瑞仙介绍了赵劲霖、张田甜、王会英、郑颖、韩涛、郑建国、范卫平、蒋家蓉到工商银行存款，共计存款2005万元，我获利66.45万元，梁莉、李霞、吴芳芳、韩强强也获利了。 我向我找的介绍人和客户宣传介绍这项活动时，就是口述尤瑞仙说的内容：工商银行有一个高息揽储的任务，起存点100万元，要求客户到工商银行自由存款，到指定的银行做挂接手续，挂接成功后，当天贴息，贴的利息不低于10%，需要客户设定成统一密码，客户需要签订一份承诺书，要求本人去，不能代办，由银行指定的人员看着客户签订一份承诺书，内容是让客户保证不提前支取定期的存款、不抵押、不查询、不挂失等内容。我向尤瑞仙要过承诺书，开始尤瑞仙是对我口述，后来给过我一两份让客户签，签完后我就给了尤瑞仙，我没有留下过承诺书。客户的这些存款现在都被人转走了，我不知道是谁转走的，董泽霞说客户的钱是被她用了，但是没有说清是她个人还是她的公司用了。我向梁莉核实过上述内容的真实性，因为梁莉是工商银行的柜员，梁莉说她听说过这个高息存款的业务，但不知道在哪做。我相信尤瑞仙和梁莉说的，尤瑞仙说就算到银行正式核实，银行也不会承认有这项业务，因为是保密的。 刚开始我给尤瑞仙介绍储户时，每次都有董泽霞出现让储户签承诺书，当时我不知道董泽霞的名字，尤瑞仙叫董泽霞嫂子，我也跟着叫嫂子。2015年2月，尤瑞仙让我将介绍的储户都续存，我开始担心我介绍的储户的钱了，我找到尤瑞仙问储户的钱到底干什么了去哪了。这时尤瑞仙说钱是让储户签承诺书的嫂子用了，我问钱是怎么转走的，尤瑞仙没有告诉我，我又问嫂子是干什么的，尤瑞仙说嫂子是做生意的，她的生意很大，包括酒店、房地产等，这时我才知道储户的钱都是嫂子用了，但还不知道她叫董泽霞。2015年3月6日，我、董泽霞、范丽曼与王会英见面谈给王会英的存款时，我才知道董泽霞就是嫂子。 最早向我介绍高息存款的时候，是尤瑞仙和刘志一起向我说的，主要是刘志说。赵劲霖和王会英存款时，主要是刘志向他们介绍。王会英办理存款时，尤瑞仙没有去，我和刘志带着王会英去办理的存款，刘志向王会英介绍的存款业务。2014年3月，刘志和尤瑞仙给我推荐了一个房地产公司，让我把介绍张田甜、赵劲霖得的好处费存到房地产公司里，并给我介绍了商铺项目的楼盘，说五证齐全，我看了证件，尤瑞仙说把钱放到这个公司里面，每季度给年息14%的利息，我入了5万，尤瑞仙让我签了一个协议。 我没有更换过客户的U盾，在董泽霞的车上时或在尤瑞仙的车上时，董泽霞核对过我介绍的两三个客户的U盾，当时她说是核对一下，我和客户在看和填写承诺书。我不知道是谁让客户把存钱的卡下挂到网银上的，每次我和客户在银行时，范丽曼都已经把要填写的单子准备好了。我知道客户存款不见了以后，我带着客户去银行，银行说这些钱不在银行，我就带客户去刑警中队报的警。 12、贾海云获利账目审计报告载明：                            内容                       贾海云账户                       交易方式                       备注                               收款金额                       支出金额                       收支净额                               与尤瑞仙资金往来                       1411000                                             1411000                       银行转账                                                                                                                                         支付其他介绍人                       与韩强强资金往来                       7000                                             7000                       银行转账                       收韩强强返款                                                     105000                       -105000                       银行转账                       付韩强强                               小计                       7000                       105000                       -98000                                                                                       与吴芳芳资金往来                       7000                                             7000                       银行转账                       收吴芳芳返款                               1000                                             1000                       现金                       收吴芳芳1000元现金红包                                                     100000                       -100000                       银行转账                       付吴芳芳                                                     30000                       -30000                                             吴芳芳笔录，以他人卡收获利，卡号不详                               小计                       8000                       130000                       -122000                                                                                       与李霞资金往来                                             40000                       -40000                       银行转账                       支付李霞                                                     40000                       -40000                                             李霞笔录，以他人卡收获利，卡号不详                               小计                       -                       80000                       -80000                                                                           与梁莉资金往来                       66000                                             66000                       银行转账                       收梁莉返款                                                     511500                       -511500                                             付梁莉                               小计                       66000                       511500                       -445500                                                                           合计                       1492000                       826500                       665500                                                                                       购买燕春房产                       支付购房款                                             50000                       -50000                       现金                                                     收刘志转来介绍购房佣金                       9800                                             9800                                                                           收购房利息                       7000                                             7000                                                                           合计                       16800                       50000                       -33200                                                            贾海云称其未收过吴芳芳1000元现金，对其他数据无异议，其实际获利66.45万元。 储户杨梅到工商银行存款并造成损失的证据 1、董泽霞与范丽曼的通话录音说明证实：杨梅的存款即将到期，二人称先安抚住杨梅别闹事。张菁跟底下中间人说了钱是要用的，但中间人未说明钱是要用的。二人特别提到杨梅（承诺书上）所盖印章的问题。 2、常玉提交的谈话录音（董泽霞、李英、常玉间的谈话）证实：董泽霞让李英说杨梅第二年、第三年存款时杨梅什么也没跟李英说，李英、常玉同意此观点。 3、李英与杨梅通话录音证实：李英对杨梅的存款方式等内容明知，包括杨梅第一年、第二年、第三年的存款情况。 4、《协议书》载明：甲方：杨梅（任小蓉代）；乙方：盖有“中国工商银行股份有限公司石家庄建南支行核算用章（06）”印章，有范丽曼签名。时间：2015年2月2日。甲乙双方协议如下：（1）甲方自2015年2月2日存入乙方人民币1000万元整供乙方支配。甲方在乙方开立存款金额1000万元银行账户，并将存折（或银行卡）和密码移交乙方或乙方授权经办人员，视为乙方收到甲方相应存款，视为甲方履行了前述给付义务。本协议约定的存款期内甲方不得动用此款。（2）存款期限：自2015年2月2日至2016年2月2日。（3）利息约定及支付：甲方资金到账后次日起至款项退还完毕之日计息。乙方应于每月1日前向甲方支付利息20万元（即年息24%）；甲方收息账号。（4）范丽曼（为手写签名）作为乙方正式员工，签署本协议前已取得了乙方必要的授权。（5）本协议自双方签字日起生效，在存款期间代为理财，在收息正常情况下，不能抵押和提前支取，双方严守保密条约，如抵押和提前支取不保密条约所造成一切后果由存款人负责。 5、《证明暨授权书》内容：（1）兹证明范丽曼（为手写签名）为我行正式员工；（2）现授权范丽曼（为手写签名）代表我行与杨梅（手签名）协商、签订（存款）协议书。落款盖有“中国工商银行股份有限公司石家庄建南支行核算用章（06）”印章。2013年1月30日。 6、调取证据清单、发还清单证实：2015年5月21日，公安机关调取了工商银行石家庄建南支行的印模档案留底登记簿一本。 7、石家庄市公安局物证鉴定所公冀石物证鉴文字[2015]84号鉴定书载明：检验日期：2015年7月13日。 送检材料： 201550084-J1：《协议书》（2015年2月2日，甲方：杨梅任小蓉代，乙方：范丽曼）上的“中国工商银行股份有限公司石家庄建南支行核算用章（06）”可疑印文一枚； 201550084-J2：《证明暨授权书》[2013年1月30日授权范丽曼与杨梅协商，签订（存款）协议书]上的“中国工商银行股份有限公司石家庄建南支行核算用章（06）”可疑印文一枚； 201550084-Y：“中国工商银行股份有限公司石家庄建南支行核算用章（06）”印模一枚。 检验要求：201550084-J1、201550084-J2与201550084-Y是否为同一枚印章盖章。 鉴定意见：201550084-J1、201550084-J2与201550084-Y不是同一枚印章盖章。 8、账号为、工商银行卡正面照各1张。 9、储户杨梅陈述：我以前在交通银行中山西路支行存款，认识了当时的业务员李英，2011年8月4日，李英介绍工商银行建南支行的范丽曼给我认识，范丽曼说她们银行有自己的存储业务，年息15%，这样我在建南支行开设了账户，开通了网银，范丽曼让把U盾密码设成她说的，说这是高息存款的规定，便于区分，并把U盾交给她保管。于是，我于2011年8月5日转入这张银行卡1100万元，银行每个月给我打利息，打到我另一张银行卡上，2012年8月第一次存款到期后一切正常，到期后我取出部分钱用了。2012年8月5日，我把剩下的650万元又存成一年定期，还是年息15%，2013年到期后又续签了一年，还是650万元，2014年1月我加进去350万元，凑成1000万元，利息也提高到年息24%，新签的协议2015年1月13日到期。2015年2月2日，我与范丽曼又签了新的协议，这次我在外地出差，我弟妹任小蓉代我签的协议。 我存入银行的1000万元是一年定期，存款银行卡号，户名杨梅，开户行工商银行建南支行；打利息用的银行卡号，户名杨梅，开户行工商银行恒大华府支行。我第一次存入的1100万元定期存款，利息是按协议，每月打到我利息卡上，以前都正常，从今年（2015年）3月不再给利息了，最近建南支行存款出事了，我到建华支行查询卡里也没钱了。我开通网银后银行给我的Ｕ盾始终在范丽曼手里，因为当时协议规定由银行人员范丽曼管理，而且范丽曼还出具了授权书，范丽曼是代表银行和我签的协议。我不知道我存的钱是谁实际使用了。我现在的存款数额是1000万元，拿到300万元利息，实际损失700万元。 我将范丽曼给我出具的《协议书》、《证明暨授权书》提供给公安机关，并提供两张工商银行卡的复印件，一张是给付利息的卡，另一张是我根据协议书存钱的卡。我共签过三四份协议书，其中2015年2月2日签订的协议书是由我弟妹任小蓉代签的，其余均是自己签的。《证明暨授权书》是范丽曼给我的，当时我担心她身份，让她出具一份自己银行工作人员身份证明，并加盖了中国工商银行股份有限公司石家庄建南支行公章。《协议书》的内容是工商银行出具的，每份协议书都是范丽曼给的我。 10、证人任小蓉的证言：2015年1月底，杨梅在工商银行建南支行的存款快到期了，需要重新签订承诺书，因杨梅要去外地，杨梅带我去建南支行找范丽曼商量续签承诺书的事，范丽曼说承诺书必须到期（2月2日）续签，范丽曼和杨梅商量好由我代签（范丽曼知道我是杨梅的弟妹）。2015年2月2日，我到建南支行找范丽曼，范丽曼拿出准备好的承诺书，让我签了字，我签了杨梅和我名字，在我名字后面写了个“代”字，签完我就走了。承诺书的内容是不让转账、不让支取、不让查询等。 11、被告人李英供述：大概在2011年，我通过表姐许荔涛认识了董泽霞和杨春靖，当时董泽霞和杨春靖有一家担保公司，许荔涛在那个公司管财务。后来这个公司想入围我工作的交通银行中山西路支行的担保业务，按照规定，得向中山西路支行交保证金，因他们交的保证金不够最后没有入围。后来董泽霞到燕春房地产公司工作后多次找我，希望我给她融资，在资金上支持她。我认识董泽霞不久几乎是同时董泽霞介绍我认识了工商银行建南支行主管大厅和业务授权的范丽曼，我通过董泽霞和范丽曼得知，董泽霞通过范丽曼在工商银行能融资，范丽曼告诉我这钱是他们银行做的，客户把钱存在他们银行，由银行放给董泽霞，客户得的利息高，也很保险，用款方还给我好处费，董泽霞和范丽曼都让我给他们介绍客户（存款户）。2011年，我介绍朋友杨梅找到范丽曼那里办这种业务，范丽曼具体跟杨梅谈的，杨梅要求范丽曼得跟她签合同并盖上银行的章，承诺一旦出事由银行负责，同时杨梅同意把U盾和密码都放到银行，也就是范丽曼那里。后来杨梅在建南支行存了1100万元，董泽霞用款，给杨梅付15%利息，并按月给我好处费，分几次给了我10万元，都是给的现金。这种情况一直持续，中间本金数变过，到2015年2月，杨梅续存后的总数是1000万元。最后一次给我好处费的时候董泽霞说按月给太麻烦，一次性给我，少给点，我同意，2014年初董泽霞给了我45万元的好处费，到2015年她就资金紧张了，再没为杨梅的事给过我好处费。 2015年清明节前后，范丽曼给我打电话说杨梅的钱到期了，该给利息了，但是董泽霞已经给不了，范丽曼就提出想把她给杨梅出的承诺书不择手段的弄回来，我说办不了。2015年“五一”之后，因为找不到范丽曼，我就找董泽霞，她说觉得对不起我，因为我没有挣多少钱，挣钱最多的是张菁和范丽曼，而且范丽曼是两头拿钱，董泽霞要给她钱，她下面的业务员也给她钱，而且都是以现金的方式给的范丽曼。杨梅以前是房屋销售代理，二人通过朋友认识的，后来经常到我那里存钱，慢慢就熟了。 12、被告人董泽霞供述：李英是交通银行石家庄烈士陵园西侧（中山西路路北）那个支行的副行长，2012年左右，我通过工商银行建南支行的范丽曼和杨春靖原来的投资公司的员工许荔涛介绍认识的李英，她俩都给我介绍过李英。我和李英有经济上的往来，共有三个事：一是，李英介绍杨梅到范丽曼那里存款之后，杨梅的网银U盾在范丽曼处放过，范丽曼直接给我转过杨梅的钱，范丽曼也把杨梅的网银U盾给过我，我也直接转过杨梅的钱，最后U盾在我手里。为这事，我一直给着李英好处费。二是，李英累计借给了我1500万元左右的钱，我按月息3分（3%）给她付息。三是，2015年初，北京的存款户鹿永丽到石家庄把2000万元存到交通银行，到李英那里办手续时，李英和她的同事常玉把鹿永丽的网银U盾和密码给了我，我用鹿永丽的钱还了李英的部分借款及利息和我公司其他欠款，为此事李英和常玉每人向我要了10万元的好处费，还各向我要了一部苹果手机。 我与李英之间的第一个事。2011年，工商银行建南支行的大堂经理范丽曼开始给我找钱，方法是，范丽曼给我转钱，告诉我是朋友的钱，开始的时候没有承诺书，范丽曼给我转了一部分客户的钱之后，再把客户的U盾和密码给我让我自己转剩下的钱。后来时间长了，我就知道她运作的方式是，存款户到银行存款，她让存款户开通网银并按她的要求设置密码，让存款户签订不提前支取、不查询余额等内容的承诺书，承诺书上还写有存款户收息的账号，之后范丽曼再把客户的真U盾换掉连同密码一起给我，我再转走存款户的钱使用，我按高于银行的利率给存款户支付利息，同时给范丽曼和介绍存款的人好处费。杨梅这个存款户是李英介绍到范丽曼那里的，杨梅的U盾和密码也是范丽曼给的我，杨梅的钱也都是我用了。我从2011年开始用杨梅的钱的，杨梅的存款数中间变过，我也还清过她，最后在2015年初形成的是1000万元。为此我每个月都给李英好处费，开始是每个月5万多元，后来每个月8万多，2014年初李英和常玉去我公司，李英说不要再按月给她钱了，一次性把一年的给了她，可以少点，最后说好给她45万元，还给我留的账号，我安排我公司的人办的。2015年杨梅再续存款的时候，我因为没钱了就没再为杨梅的事儿给过李英好处费。我给李英的钱都是按李英提供的账号给她存入现金或者转账。杨梅的钱都是通过范丽曼给的我，都是范丽曼给的我杨梅的U盾和密码，范丽曼跟我说过，只要我用着存款户的钱，就得按开始答应的条件给存款户付息、给她和中间人好处费。开始的时候我不知道杨梅是李英介绍到范丽曼那里的，我认识李英之后才知道的。 鹿永丽签的承诺书是我提供的，剩下存款户签的承诺书前几个是我从范丽曼手里拿的，后来我复印了就自己去时带着，我没参与的就不知道是谁准备的了。存款户杨梅和李文辉我都是每个月支付利息，这些钱都是通过谁借给我的，谁给我账户，让我往这个账户打钱。 13、被告人范丽曼供述：2014年上半年，董泽霞到我单位让我帮她的朋友免费开个户办理个网银，还说这个朋友可能给我带来存款。董泽霞说她的朋友要求签个承诺书，董泽霞就拿出来一张承诺书，上面写着客户的账号、姓名、存款数、存款期、存款银行，还写着要求客户不许查询、不许质押、不能转账等内容。我见到主要是对客户的制约，董泽霞说第二天她的朋友来我单位办业务时让她的朋友签名。第二天，董泽霞的朋友开了户、办了网银，董泽霞拿出承诺书交给我，还说上面盖了建南支行的章，我看了一眼承诺书在尾部右下角盖着“中国工商银行股份有限公司石家庄建南支行”的业务章，上面客户的名字、账号、存款、存期都没有写。等董泽霞的朋友办完业务之后，我让董泽霞的朋友杨梅的妹妹在承诺书上面填写了杨梅的姓名、账号、存款数、存款期、存款银行，杨梅的妹妹填好后，我在承诺书上签上我名字，之后我复印一份承诺书，把原件交给了杨梅的妹妹。当天董泽霞拿走了杨梅的妹妹签名的承诺书复印件。杨梅写的存款数是1000万元。2013年1月30日，我给杨梅的《证明暨授权书》签过字；2015年2月2日，我给杨梅签过《协议书》。 14、证人刘志的证言：2015年3月的一天中午，范丽曼给尤瑞仙打电话约定去董泽霞的燕春房地产公司，我拉着尤瑞仙到工商银行建南支行接上范丽曼，然后去了石家庄市中山路与谈固东街交口东南角的财金大厦，大家上了26楼燕春房地产公司找到董泽霞，见面后，范丽曼和董泽霞开始谈话，范丽曼说她有两个客户，分别是杨梅和一个北京的客户，这两个人手里有范丽曼的签字和盖章的凭证，范丽曼说要把这两个人手里的凭证抢也得抢回来、吃也得吃了。 15、被告人尤瑞仙的供述与证人刘志的证言一致。 储户韩建军、李文辉到工商银行存款并造成损失的证据 1、储户韩建军陈述：2013年，我认识了范丽曼，知道她是建南支行的客户经理。2014年3月，我有100万元找范丽曼问有没有利息高的存款，她说有一种贴息存款，100万元起存，一年内不得支取，利息20%。我觉得合适就让她给办理，她说现在没额度，等有了额度，有人会跟我联系。2014年4月1日，一个叫刘志的人联系我，说他是范丽曼介绍给我办理贴息存款的，他让先把100万元用工商银行卡办成定期一年的存款，我在水源支行按他的要求办好后，二人就见面了，刘志带我去建南支行找范丽曼，范丽曼带我到窗口新开了一个储蓄卡，用于打利息，还要求办理Ｕ盾，密码须设成，我按她的要求做了，之后窗口内的人给了我一个Ｕ盾。办完后，在门外等着的刘志让我上了他的车，把我的存款卡、新办的利息卡要过去，把卡号填在一份承诺书上，让我签了承诺书。我大致看了一下，就是早先说过的不能提前支取、转账、查询等内容，我签完字刘志收了承诺书，然后各自走了。第二天，20万利息打到了我新办的银行卡上，卡号。我存款的工商银行卡号是，户名韩建军。我开通网银后银行给我的Ｕ盾我从来没用过，没看有关手续，不知道Ｕ盾的序号，我现在手里的工商银行Ｕ盾序号是6247722769。我收到Ｕ盾后，只在刘志车内签承诺书时将Ｕ盾放在他车内，大约十分钟我没看着Ｕ盾，回家后一直没动。范丽曼说刘志是工商银行的，具体办理贴息存款。办理Ｕ盾时，范丽曼在旁边指导我，让我干什么我就干什么，输入了一些密码，签了一些字。2015年4月1日到期后，我去取钱发现没有钱，问银行让找范丽曼，再找范丽曼她就失联了。我2013年存入100万元，给了我14万利息，2014年又存了100万元，给了我20万元利息，共得利息34万元，实际损失66万元。 2、韩建军提交的证据： （1）U盾1个，序号6247722769。 （2）银行卡交易明细、对账单证实：2014年3月31日，韩建军工商银行卡号开户，开户行水源支行。2014年4月2日，该卡号在网上银行转入100万元（定期），利息19.元。2015年3月21日余额为10.04元。 2014年4月1日，韩建军工商银行卡号开户，次日网转出1000019.元，同日转入20万元。 3、证人刘志的证言：2014年4月左右，范丽曼给我打电话说她把我电话号码给了一个姓郭的女子，让我接客户办存款的业务，到时给客户20%的年息，剩下的7%给她。当天姓郭的女子给我打电话说第二天她的家人要办高息存款的业务。第二天，一个姓韩的男子给我打电话，双方在约好的地方见面后，我和尤瑞仙领着姓韩的男子去了建南支行，到了之后，对他说都安排好了，让他进去找范经理。随后尤瑞仙给范丽曼打电话说姓韩的男子进去找她了。过了十几分钟，姓韩的男子出来时董泽霞也到了，我当时下车了，姓韩的男子上了我家的车，董泽霞和尤瑞仙也在车上，过了一会儿姓韩的男子和董泽霞走了。过了两天，我手机收到7万元的到款通知，我和尤瑞仙一起在农业银行取了7万元，然后给了范丽曼，范丽曼拿出3万元给了我和尤瑞仙。后来我才知道姓韩的男子叫韩建军。 4、被告人尤瑞仙供述：2014年3月底，范丽曼给我打电话说她有一个客户到银行找她办高息存款业务，需要我丈夫带着去。双方约好2014年4月1日办理，到了那天，我和刘志在建南支行对面见到了范丽曼说的客户韩建军，我把要签的承诺书的内容对韩建军说了一下，韩建军说他办好了100万元在工商银行的一年定期存款，之后韩建军自己进了银行。过了一会儿，韩建军出来在我家车上，董泽霞让韩建军签了承诺书，韩建军走后，董泽霞拿着承诺书走了。后来给了韩建军20%的年利息，我收了7%的获利，我把7万元取出后，在建南支行门前给了范丽曼，范丽曼只收了4万元，剩下的3万元给了我，当时刘志在场。 5、储户李文辉陈述：2013年，我听朋友许莉涛说银行有一项承兑业务，存100万元以上，年息15%，我感觉还可以，就向许莉涛要了范丽曼的电话，联系上范丽曼后，2013年3月6日下午，我去范丽曼所在的建南支行找她，范丽曼说这种承兑业务是她们支行用我存款，存在银行一年内不能动、不能查询，Ｕ盾放在她那里。因是在银行存钱，我没多想就同意了。范丽曼带我在柜台开了一个存钱的存折和一个打利息的银行卡，开通网银时都是范丽曼操作的，也是范丽曼替我填的单子，密码也是她设定的，Ｕ盾也没给我，在范丽曼手里，当天我存了100万活期，办完后她带我到大厅的一边，让我签了一张承诺书，利息12500元第二天就打给我了，每月打一次利息。2013年8月5日，我又存进去200万元，这样按300万元存款每月给我37500元利息，到今年（2015年）2月不再给利息了，我就找范丽曼，范丽曼说钱让房地产公司用了。我存入银行的300万元是活期存款，存款存折账号是，户名李文辉，开户行建南支行；打利息用的银行卡号是（因换用带芯片的，以前的换成了这个号），户名李文辉，开户行建南支行。我存入300万元，得利息77.5万元，实际损失222.5万元。 6、证人许荔涛（被告人李英表姐）的证言：2010年，我做生意经常在工商银行存钱做业务，认识了范丽曼，听银行工作人员喊她范经理。2012年，有一次见面范丽曼说她们银行有一项承兑业务，起存100万元以上，年息15%，一年内不能转账、不能支取、不能查询，还要开通网银。过了一段时间，我见到了做生意认识的李文辉，就把建南支行有高息存款的事告诉了李文辉，把范丽曼对我讲的都告诉了她，李文辉感觉不错，向我要了范丽曼的电话，后面的事就不知道了，李文辉存入银行300万元。 7、被告人董泽霞供述：李文辉2012年存款两笔，各100万元共200万元，2013年存款两笔共300万元（100万元，200万元），我承担的总利息是20%，其中给李文辉15%，给范丽曼好处费5%即25万元，分四次给的（5万，5万，5万，10万元），有现金。韩建军存款时，我把这笔100万元存款算到尤瑞仙介绍的客户，总利息30%，给尤瑞仙和客户（韩建军）27%，给范丽曼3%即3万元，给的现金。 储户赵勇到工商银行存款并造成损失的证据 1、赵勇工商银行卡号、、的交易明细证实：2014年5月28日至2014年10月24日，上述三卡号中的存款被多笔转入郭红霞账号、郭红英账号中。 2、郭红霞农业银行账号业务凭证证实：2016年5月25日，该账号余额为172.5元。 3、工商银行个人业务凭证证实：2014年5月21日，郭红霞汇给张丽（被告人范丽曼的亲属）卡号中40万元。 4、农业银行个人结算业务申请书证实：2014年7月2日，郭红霞账号转给张丽（被告人范丽曼的亲属）卡号中100万元。 5、民生银行个人汇款业务凭证证实：（1）2014年8月27日，郭红英账号汇入张丽账号中100万元。（2）同日，转给张新勇账号中50万元，转给张士香账号中77万元。 6、查封决定书、产权登记表证实：（1）任钢名下位于石家庄市长安区栗康街29号远洋花园Ｃ-2403号，赵晶晶持有）被查封，该房产上有他项权登记。（2）赵晶晶名下的房产位于石家庄市新华区中华北大街370号北郡Ａ区6-1-130），该房产上有他项权登记。 7、证人刘桂英的证言：我还介绍了一个叫赵勇的在建南支行找范丽曼存了5000万元。2014年3月左右，张菁问我有没有客户要到银行存钱，15%的年息，100万起存，一年定期不能动，拉成存款有奖励，我就把这消息告诉了乔永梅、郭晓钗。2014年3月，乔永梅介绍的客户去建南支行存款时，我也去了，那天因不能转钱没办成，是范丽曼介绍的情况，我就认识了范丽曼。2014年5月，我以前在农银人寿做保险的同事张士香打电话问高息存款还能不能存，我说问问，于是我到建南支行找到范丽曼，问还有没有那种高息存款，范丽曼说有，但要500万元以上，我问利息多少，范丽曼说总共20%，但3.3%的定期利息到期给客户，其余的16.7%让我分配。我就联系张士香，问她的客户存多少钱，张士香说存3000万元，我告诉张士香利息是15%，3.3%的定期利息到期给客户，剩下的11.7%由张士香分配，并要告诉客户一年内不能动钱，钱可以存在任何一家工商银行，以前有网银必须取消，要到建南支行开通网银、办一张打利息的卡，签一年内不能用钱的承诺书。张士香和客户说好后，我和范丽曼联系约定2014年5月19日在建南支行见面。2014年5月19日，我按和张士香说好的到北站东侧的长途汽车站找到张士香，接上赵勇（赵勇坐长途汽车来的）到育才街和东岗路交叉口的工商银行，赵勇在那里开了张卡，把他农业银行卡里的3000万元转到了新办的工商银行卡里。之后，我们去了建南支行，范丽曼给了办卡的单子，张士香帮赵勇填单子，赵勇签上名字，填完后范丽曼带张士香和赵勇去窗口办卡，我就在银行南门附近站着。办完手续，范丽曼进到里面拿出来一个信封，在信封里拿出一份承诺书，让赵勇签字，因赵勇岁数比较大，我帮他填了承诺书前面的内容，包括身份证号、存款银行卡号、打利息的银行卡号等，最后赵勇签上名字，范丽曼拿走了承诺书。我和张士香把赵勇送到车站，随后我把张士香收介绍费的卡号和我朋友邵伟的卡号以短信的方式告诉了范丽曼，我拿5%的介绍费，张士香拿7.7%，给赵勇利息4%，到期再给3.3%。过了一两天，我的卡上收到150万元。2014年7月，张士香又联系我，带赵勇又存了1000万元，8月又存了1000万元，利息分配和第一次的一样，后二次存款的银行记不清了，存完钱到建南支行找范丽曼各签了一张承诺书，我后二次收好处费用的前夫张新勇的银行卡，二次各给了50万元。赵勇共存5000万元，我得到介绍费250万元。我给张士香这么高的介绍费，是因为张士香说是农业银行北城支行一个叫赵晶晶的介绍的客户，她还要给赵晶晶介绍费。听张士香说赵勇在建南支行开通网银时是输入的范丽曼告诉的密码。我要用邵伟的银行卡收好处费是范丽曼告诉我的，让我找一个张菁不认识的人的卡。以前是张菁找的我，我跨过张菁直接找范丽曼，是因为郭晓钗带客户存款后回来和我说，范丽曼告诉她再有客户存钱时不用找张菁了，可以直接找范丽曼办理，所以这次我直接找了范丽曼。在赵勇第一次存钱之前，2014年5月16日左右赵勇来过一次，我在东风路和平安大街交叉口的工商银行见到了张士香和赵勇，因赵勇的工商银行卡有网银，而赵勇没带户口本，取消不了网银没办成，赵勇就先回去了。张士香是农银人寿保险业务员；赵勇，自称山西人；邵伟，男，卖保险的。 乔永梅介绍客户存款，张菁给我介绍费2万元，郭晓钗介绍客户存款，张菁给我介绍费2万元，我介绍赵勇存款5000万元，得到介绍费250万元，应该是范丽曼给的，她向我要的账号。我介绍客户到工商银行存款范丽曼、张菁共给了我254万元佣金。我退缴60万元。 扣押物品、文件清单证实：2015年7月14日，公安机关扣押刘桂英35万元；同月20日，公安机关扣押刘桂英25万元。 8、刘桂英对账明细证实：刘桂英收董泽霞转款250万元，收张菁转款4万元。 9、证人张士香的证言：2014年5月，刘桂英带我和赵勇去建南支行存款5000万元，范丽曼帮赵勇办理的，这样我认识了范丽曼。2014年1月，我以前在农银人寿做保险的同事刘桂英说，工商银行有高息存款，年利息14%，给客户7%左右，起存100万元以上，一年定期，中间不能动，让我留意有没有大客户，随后我告诉了农业银行北城支行的大堂经理赵晶晶。2014年5月，赵晶晶说有一个大客户要存钱，让我问问工商银行还要不要存款，我打电话问刘桂英，后来刘桂英回电话说还能存，但要500万元以上，年利息15%，3.3%的定期利息到期给客户，剩下的11.7%由我分配，并要告诉客户一年内不能动钱，钱可以存在任何一家工商银行，以前有网银必须取消，要到建南支行开通网银、办一张打利息的卡，签一年内不能用钱的承诺书，我把这些告诉了赵晶晶，只是把给的利息降到了10%，给客户7.7%，剩下的2.3%作为中间人的提成。后来赵晶晶告诉我，客户明天（2014年5月16日）来，我告诉了刘桂英。2014年5月16日上午，客户到了农业银行北城支行，赵晶晶让我带着客户去办存款，我带着客户先去工商银行石岗支行开了张卡，我帮着填的开卡的单子，这时我才知道客户叫赵勇，开卡后发现赵勇在工商银行有网银，银行工作人员说要取消网银必须到市工商银行，到市工商银行后，因赵勇没带开通网银的银行卡，取消网银必须用户口本，我就给刘桂英打电话，刘桂英开车到市工商银行接上我和赵勇，顺东风路往东走，在半路到一个农业银行把3000万元转到了石岗支行办的卡上，之后到育才街和东岗路交叉口的工商银行存定期，银行人员看钱比较多，又给开了张卡，把3000万元存成了一年定期（分6笔存的）。2014年5月19日，我、刘桂英、赵勇去了建南支行，范丽曼给了办卡的单子，我在填单台帮赵勇填单子，赵勇签名，填完后范丽曼带赵勇去窗口办卡，范丽曼和柜台里面的说把网银等都办了。赵勇办卡时，我在后面站着，范丽曼在旁边站着，有时还在单子上盖章，在输入网银密码时，范丽曼告诉赵勇输的，还说是原始码。办完手续，柜台里的人递出一个档案袋给赵勇，Ｕ盾是柜台内的工作人员装在档案袋内给赵勇的，范丽曼拿过档案袋，从里面拿出打利息的银行卡，让我和赵勇到ＡＴＭ机上改密码，改完后再回来签承诺书，范丽曼说完就到柜台里面去了。我带赵勇到银行外面的ＡＴＭ机上改密码，之后回到银行，范丽曼和刘桂英就在填单台附近站着了，范丽曼让赵勇在一份承诺书上签了字，并把刚才她拿着的档案袋给了赵勇，拿走了承诺书。我和刘桂英把赵勇送到车站，随后我把打提成的卡号告诉刘桂英，给我7.7%的利息，给赵勇利息4%，到期再给3.3%。过了一两天，我卡上收到231万元，我按2%的提成给了赵晶晶60万元。2014年7月，赵晶晶又联系我，带赵勇又存了1000万元，8月又存了1000万元，利息分配和第一次一样，后二次存款的银行记不清了，存完钱到建南支行找范丽曼各签了一张承诺书，二次各给了我好处费77万元，我每次给赵晶晶20万元。我收钱的银行卡是工商银行的，卡丢了，又补了张卡，卡号是，户名张士香。我给赵晶晶的提成，赵晶晶都让我给现金，她说银行人员不允许大额转账，第一次是2014年25日左右，我一次给了赵晶晶40万元，后面的60万元分6次给的她，每次10万元。赵勇共存5000万元，我得介绍费285万元，赵晶晶得提成100万元。银行有规定，70岁以上的不能办理网银。赵勇70多岁，保定人。 10、证人赵晶晶（时任农业银行北城支行大堂经理）的证言：2014年初，农银人寿保险驻我所在的农业银行北城支行的业务员张士香说工商银行有一年的大额存款，年利息7.3%，先付4%，到期再给3.3%，起存100万元以上。2014年4月的一天，张士香给我打电话说有个客户打单位电话，问存钱有什么礼品，我按张士香告诉我的电话给对方回了话，对方说姓张，他那里有部分钱暂时用不到，问我有没有高利息的存款，我介绍了一下农行的利息情况。后来又通了几次电话，有一次通话后张士香提醒我工行7.3%高息存款的事，还说介绍成了有2%的好处费，下次通话中我和姓张的先生说了工商银行有7.3%的存款，后来他给我打电话说让老赵（赵勇）过来存工商银行的存款。过了两天，赵勇到农业银行北城支行，先办了转款业务，后我让张士香带赵勇去工商银行存款。过了几天，张士香告诉我，赵勇存了3000万元，他说对方给了60万元好处费，张士香给了我40万元现金。过了一个月左右，张先生又给我打电话说想再存1000万元，我告诉张士香赵勇还存1000万元，接下来是张士香操作的，后来张士香给了我11万元现金，张先生后来又存了1000万元，过程和第二次一样，我也得到11万元现金，我共获利62万元，存在了我婆婆陈玉花名下的一张建行卡里，第一次存了38万元左右，第二次存了12万元左右。后来我在远洋花园花88万元买了套房子，把张士香给的钱都用了，房子在栗康街东侧，就一栋楼，C单元2403室，户主用的我丈夫任钢的名字。我获利62万元，现在全部退还。 扣押决定书、扣押物品、文件清单证实：公安机关扣押赵晶晶62万元。 11、证人藏玉明（山西志远建设集团有限公司财务主管）的证言：我公司几个大股东的钱想存在石家庄，就派赵勇到石家庄存钱。2014年5月16日，股东们陆续收回了3000多万，都存到了赵勇在石家庄开的卡上，让赵勇到石家庄存成定期，一是利息高些，二是工程项目急用钱也可以取出来。赵勇在石家庄存钱时给我打电话，说银行大堂经理介绍工商银行有利息高的定期一年存款，我就让赵勇把电话给了大堂经理赵晶晶，赵晶晶跟我说工商银行有一项业务利息比较高，要保证一年不能动，除了给正常3.3%的利息外，还先付4%的利息，我不放心，让她用银行的座机给我打过来，赵晶晶用座机给我打过来解释工行存款的利息，我一听利息挺高，大家又不急用钱，我就说先和领导汇报一下。过了一会儿，有个石家庄的手机打过来，对方说是刚才通话的大堂经理，问我汇报的怎么样了，我一想股东们不急用钱，就同意了，我打电话告诉赵勇可以存这种存款。赵晶晶给我打电话使用的座机号为，手机号为。后来公司要回工程款，又存二次1000万元时我也给赵晶晶打过电话，她说还有那种高息的银行存款，我才让赵勇来石家庄办的。赵晶晶当时给我打电话时说让她们农行的小张（张士香）领着老赵（赵勇）去工商银行办存款，出事后我才知道张士香是卖保险的。 12、证人赵强（赵勇孙女）的证言：2014年4月，爷爷赵勇打电话让我和他一起到石家庄的银行办张银行卡。我按约好的在石家庄北站找到赵勇（赵勇从山西坐车过来），之后在农业银行北城支行，我和赵勇各办了一张银行卡，当天赵勇公司把钱转到我卡上，下午我的卡换成了金卡，我把我的银行卡和身份证都给了赵勇使用，办完我就走了。 13、储户赵勇陈述：2014年4月，我工作的山西志远建设集团建筑工程队有一笔钱要存到石家庄，就派我来代存，我叫了孙女赵强陪我来。我和赵强到了农业银行北城支行，赵强开了一张卡，卡号，我开了一张卡，卡号。到2014年5月16日，赵强的卡上陆续汇入3118万元，我把赵强卡上的钱转到我卡上，想存成定期，这时大堂经理赵晶晶给我介绍说，工商银行有贴息存款，除了定期利息，再给4%的利息。因我做不了主，我就把单位管财务的藏玉明科长的电话告诉了赵晶晶，赵晶晶直接打电话和藏玉明联系，之后藏玉明给我来电话说可以存。赵晶晶叫来一个姓张的女人（后来知道叫张士香），说她也是农行的，让她带我去办理。张士香带我到工商银行石岗支行，用我名字办了一张银行卡，然后到了市工商银行，柜员说没有户口本销不了（当时不知道销什么，现在分析是网银户口本销不了（当时不知道销什么，工作人员的刘姓女子（后来知道叫刘桂英），刘桂英开车拉着我们到农业银行东岗路支行，把我农行卡上的3000万元转到了石岗支行办的卡上，又到工商银行育岗支行开了张卡，把3000万元存成了一年定期（分6笔存的）。2014年5月19日，我带着户口本来到石家庄，刘桂英和张士香到运河桥客运站户口本来到石家庄，银行办了注销手续，后去了建南支行，姓范的大堂经理（后来知道叫范丽曼）出面热情接待，还带我到柜台办各种手续，好多单子都是刘桂英、张士香代我填的，让我签的字，在柜台办理时，柜台里的人问范丽曼：“他七十多了能办吗”，范丽曼说给他全办了吧，具体说办什么我不清楚，现在知道是网银，密码输入的范丽曼给我纸条上写的密码，办完以后，范丽曼递给我一张银行卡，Ｕ盾什么的都没给我。范丽曼让张士香带我到取款机上修改密码，回到银行后，她们让我在不能提前支取存款、不能查询等内容的承诺书上签字，范丽曼拿走了承诺书。过后，我在建南支行办的卡上收到了120万元利息。2014年7月1日，我又到石家庄存款，还是刘桂英和张士香带我办的，先到农业银行把我农行卡上的880万元转到建南支行开的卡上，加上上次的120万元利息，一共是1000万元，后来找工商银行转成了一年定期，到建南支行签了承诺书就回去了，7月2日收到40万元利息。2014年8月26日还是同样的方法存了1000万元，收到40万元利息。今年（2015年）存款到期后取不出钱。我在工商银行育岗支行存3000万元的卡号是，建南支行开的打利息的卡号是，户名都是赵勇，我共存5000万元，得利息200万元，实际损失4800万元。银行有规定，70岁以上的不能办理网银。 14、赵勇辨认赵晶晶的笔录、照片、说明证实：经对12张不同女性照片进行混杂辨认，赵勇指出5号照片上的人（5号为赵晶晶）就是在农业银行北城支行介绍赵勇到工商银行存款，并让张士香带赵勇到工商银行建南支行存款的人赵晶晶。 15、被告人范丽曼供述：张丽是我丈夫周浩的表妹。我通过张菁认识的刘桂英，她俩是以前干保险的同事。2014年春季左右，我让张丽用她的身份证到工商银行建南支行办理了一张银行卡，卡号尾数，一直由我使用，2015年4月我让张丽销了户。在张丽办卡之前，刘桂英找到我说她一个朋友有钱，想存成高利息，因为张菁太黑了，不想找张菁做了，因为我和董泽霞关系比较好，想通过我跟董泽霞联系，让我问董泽霞是否需要使用钱，我就给杨春靖打电话说这事，杨春靖说让董泽霞跟我联系，后来董泽霞联系了我，说她知道了，回头她联系刘桂英。在我用张丽的身份证办理银行卡后过了几天，短信提示我使用的张丽的工商银行卡收到钱，紧接着董泽霞打过电话来，说之前刘桂英介绍的客户谈成了，把钱放到了她那，她为了感谢我要给我300万元。过了几天，董泽霞打电话说她给张丽的卡上转了80万元。又过了几个月，董泽霞说刘桂英的客户又借给她钱了，她给我往张丽的银行卡上转了两次钱，每次100万元。刘桂英给董泽霞介绍的客户叫赵勇，是5000万元的业务。因赵勇存款的事，董泽霞共给了我300万元。 银行交易凭证显示，2014年11月6日11:26郭红霞在工商银行建南支行通过张海博工商银行账户转账到李荣珍（被告人范丽曼母亲）工商银行账户（尾号）12万元，同日11:34郭红霞通过张海博同一账户转入张丽工商银行账户（尾号）36万元，以上转账合计48万元，这36万元、12万元的转账是刘桂英那笔存款（客户赵勇）董泽霞给我的300万感谢费，是分几笔给的，这是其中一笔。 储户赵明杰到工商银行存款并造成损失的证据 1、董泽霞与范丽曼的通话录音说明证实：赵明杰是三笔存款，赵明杰的U盾在董泽霞手里。 2、储户赵明杰的陈述及举报材料：2014年1月，以前给我办过保险的乔永梅打电话，说工商银行建南支行有一项存款，利息除3.25%以外，另有5.75%左右的贴息，起存100万元以上，一年内不能动，是正规的存款、正规的窗口、正规的手续，建南支行范丽曼经理负责办理这个业务。我和家人商量后觉得工行是国有四大银行之一，值得相信。2014年1月2日，我和乔永梅约好去了建南支行，乔永梅身边还有一个女的，乔永梅说建南支行的范丽曼找的她，在这存款算范丽曼的任务，有贴息。在营业厅，我填了一份个人业务单，内容包括姓名、身份证号、存款金额、存期、电话等。填好后等待叫号时，范丽曼从柜台里出来，穿着工行的工装。叫到我的号，我去了柜台，范丽曼也跟了过去，范丽曼说办这个业务一定要开通网银，办一个Ｕ盾，之后我拿着填好的单子在银行内的柜台办理了一张银行卡，又按照范丽曼的要求开通了工商银行的网银，在设定密码时，范丽曼说这个业务要留行里的原始密码，我按照范丽曼说的设定了网银的Ｕ盾密码，随后我把另一张工商银行卡内的200万元转到了新办理的工商银行卡内，办理了一年定期业务。范丽曼在我身边给柜台职员递出来的单子上盖了个章，又把单子递给了柜台职员（这个单子我签过字）。之后，柜台职员给了我几张回单、一张个人存款业务凭证、一张卡、一个存折、一个Ｕ盾。我办这些手续时，乔永梅在银行的休息区坐着。接着范丽曼让我到柜员机上修改了刚办理的银行卡的密码，之后范丽曼交给我一张承诺书，内容包括我的姓名、身份证号、银行卡号、存款金额、收利息的账号、一年内不提前支取等。承诺书是一式二份，我签了名，范丽曼说需要留复印件，把我在建南支行办理的银行卡、Ｕ盾、回单等所有手续拿走了，我在签承诺书的地方等着，这个过程乔永梅都在场。过了十几分钟，范丽曼拿着她拿去复印的东西回来给了我。2014年1月4日，我收到11.5万元利息，利息是先支付5.75%（11.5万），到期后再给3.25%（6.5万），乔永梅与我约定的利息。乔永梅和范丽曼没说过我存的钱要动，就是说拉存款。 2014年3月初，乔永梅问我还办理贴息存款的业务吗，我当时还有200万元，就同意了。2014年3月12日，我在建南支行又办理了200万元卡下定期一年存款，钱存到了我之前在建南支行办理的银行卡内。我存钱时，乔永梅说利息涨到了10%，除了正常的3.25%，剩下的6.75%利息先给。当时范丽曼在银行内。我办理好200万元存款后，又签了一份和上次一样的承诺书，当天我收到了13.5万元利息。2014年9月29日，我又到建南支行办理了100万元卡下定期一年存款，这次的利息是12%，我第二天收到了8.75万元利息，也签了承诺书。2015年1月2日，我第一次存的200万元到期，乔永梅问还续存吗，我答应了，乔永梅说在任何一个工商银行存成卡下定期一年就行，我当天在工商银行育岗支行办理了206.5万元转存业务，其中的6.5万元是给我的正常利息，200万元是本金，这次是按照8.7%的利息先给我的，给了17.97万元。2015年1月9日，我又到育岗支行存了100万元定期半年，这次按月息1.4%给的，每月给1.4万元，给了三个月共4.2万元。我共存款606.5万元，得利息62.42万元，实际损失5.08万元。 2015年3月12日，200万存款到期后，我去银行支取，工作人员告诉我钱被网银转走了，我立即查了一下后面三笔没有到期的存款，钱都没有了，再打出银行卡的对账单，发现账户里的定期存款在存入不久后就通过网银转走，有的一次性，有的分几次，网银转账非常频繁。我在开卡后从来没有使用过网银进行转账，U盾也一直在我手里保管，银行柜面工作人员查了一下说U盾与卡不符，是假的。 3、赵明杰提交的证据：（1）工商银行Ｕ盾1个，序号62477052。（2）河北银行如意财富卡（卡号）照片。（3）工商银行卡（卡号）照片。（4）工商银行定期一本通（账号，户名赵明杰）复印件证实：2014年1月2日，该账号开户，存款200万元。 4、证人刘桂英的证言：我与张菁以前都在新华人寿保险公司上班。2014年3月，张菁问我有没有客户要到银行存钱，15%的年息，100万以上的，一年定期不能动，拉成存款有奖励。我把张菁告诉我的消息告诉了同事乔永梅。过了一段时间，乔永梅告诉我，她有一个客户可以存200万元，我打电话告诉了张菁，因为三人以前都是同事，我就让乔永梅直接和张菁联系。过了几天，我听说乔永梅拉的客户存完了钱，我给张菁打电话，张菁给我工商银行卡上转了2万元。张菁没有跟我说过存钱的用途。2014年3月底，我还介绍了同事郭晓钗给张菁拉存款，郭晓钗介绍了一个客户（贾会欣）到张菁那里存了100万元，我也是给张菁和郭晓钗牵上线后就不管了，这次张菁也是转给我2万元，还是转到上次的卡上。我所得介绍费应该是范丽曼给的，她向我要的账号。我介绍客户到工商银行存款范丽曼、张菁共给了我254万元佣金。 刘桂英对账明细证实：刘桂英收董泽霞转款250万元，收张菁转款4万元。 5、证人乔永梅的证言：我与张菁以前都在新华人寿保险公司上班。2014年3月，我与保险公司同事刘桂英聊天时，她问我有没有客户要到银行存钱，15%的年息，要100万以上的，一年定期不能动，拉成存款有奖励。我听到后就给以前的保险客户赵明杰打电话，把高息存款的事告诉她，问她存不存钱。过了几天，赵明杰打电话说有200万元可以存，我把有200万元要存的事告诉了刘桂英，刘桂英告诉我是张菁找的她，让我直接和张菁联系。张菁告诉我，拉成存款给我5%的好处，给刘桂英1%的好处，给客户8%的利息，如果客户有网银要先取消了（当天取消不能办网银），去时客户带着身份证，到建南支行开一张金卡，存一年定期，开通网银，签一份承诺书，保证一年内不查询、不转账、不支取，我把这些情况跟赵明杰说了，赵明杰也同意了，最后，张菁与大家约好2014年3月12日到建南支行办卡，让我直接找范丽曼办理。2014年3月12日上午，我带着赵明杰到建南支行找到范丽曼，范丽曼带着赵明杰去窗口办手续，我在大厅的椅子上坐着等着。刚到建南银行办卡时，范丽曼告诉赵明杰，网银要输银行的原始密码。过了一会，赵明杰说办好了，我与赵明杰找到张菁，张菁给了赵明杰一份承诺书，让赵明杰签了（几次签字的地方不一样，有在张菁车上签的，有在范丽曼屋里签的，有在旁边小店签的）。第二天，张菁转给我利息10万元。2014年9月29日赵明杰又办理了100万元存款，2015年1月又分别办理了100万元和206.5万元的存款，这几次都把钱存在第一次办的卡上，这几次我得到6%的利润，赵明杰得到12%的利息，后几次没给刘桂英钱。我收钱的是招商银行卡号，户名乔永梅，有一次打到了建设银行卡号上，户名乔永梅。张菁没有对我说这种存钱的用途。我带赵明杰在建南支行办卡时没有见到银行的Ｕ盾，也没看到谁给她的，她也没拿出来过。我介绍赵明杰存款共得到48.2万元好处费，2015年6月我退还赵明杰6万元。 2015年3月底4月初，范丽曼打电话说赵明杰这笔钱到期了，但是钱到不了帐，她要自己与客户联系，我就把赵明杰的电话告诉了她。 6、乔永梅佣金明细：                            内容                       乔永梅账户                       对手信息                       备注                               收款金额                       支出金额                       收支净额                               收赵明杰第一次存款佣金                       120000                                             120000                       张菁                       根据张菁提供银行小票                               收赵明杰第二次存款佣金                       100000                                             100000                       张菁                       根据张菁提供银行小票                               收赵明杰第三次存款佣金                       80000                                             80000                       张菁                                                     收赵明杰第四次存款佣金                       22000                                             22000                       张菁                                                     收赵明杰第一次续存佣金                       160000                                             160000                       张菁                                                     合计                       482000                                             482000                                                            7、证人张江（时任工商银行建南支行行长）的证言：张菁涉嫌诈骗建南支行客户赵明杰3.98万元，我要求立案侦查追究张菁刑事责任。张菁也是建南支行客户。2015年4月15日上午10时40分，客户赵明杰到建南支行营业室查询账务，声称本人卡（）内定期存款600余万元没有了。经核查，赵明杰在工商银行有5张银行卡、一个定期一本通账户，于2014年1月3日注册网银、申请Ｕ盾。经核查相关业务资料，客户在柜面开户、存定期存款、网银注册、添加网银注册账户等业务，手续齐全、完整、合规，客户签字齐全，客户亦承认上述业务为其本人办理。 经核查，赵明杰银行卡通过网上银行在2014年1月5日汇出资金100万元、2014年1月6日汇出资金100万元、2014年3月16日汇出资金100万元、2014年3月18日汇出资金100万元、2015年1月6日汇出资金43.98万元，五笔汇出资金共计3.98万元。其中4笔共计400万元汇款的电脑与张菁在2013年11月8日、9日、10日操作本人网银的电脑是同一台机子，另外一笔43.98万元直接汇给了张菁，此笔交易的网银操作地址与张菁在2014年12月18日至2015年4月13日期间，登录本人网银、对外汇款的地址相同，系在同一台电脑上操作网银，经查询该笔交易的ＩＰ地址是万达Ｃ座604室，据此建南支行认为张菁有重大作案嫌疑。赵明杰称银行卡、Ｕ盾、密码等没有丢失泄露过，但建南支行核查发现其现持有的Ｕ盾号码与当时开户申领的不一致。如果第三者将存款转走，必须持有其真实Ｕ盾、Ｕ盾密码、登录网银的账号（）及密码，四者缺一不可。 8、被告人张菁供述：2014年3月，我和农银保险公司的同事刘桂英聊天时，问她有没有客户要到银行存钱，告诉她是20%的年利息，我觉得是把钱存到银行很保险。过了一个星期左右，刘桂英说她的同事乔永梅说有一个叫赵明杰的朋友想存钱，我就联系范丽曼，范丽曼说行，但是要等她值班时去，范丽曼还说要跟客户说好到了银行要新办一张银行卡、开通网银，但是不能开通余额短信通知，在一年内保证不动、不能查询、不能提前支取。我就把范丽曼说的告诉了乔永梅，由她向赵明杰转告，赵明杰同意后，我告诉了范丽曼，范丽曼让大家2014年3月12日去。那天上午，我和乔永梅、赵明杰在建南支行门前见了面，我告诉他俩进银行里面找一个范经理，范经理会指导他们办理，之后他们进了银行，我在外面我车上等着。过了大约半小时，乔永梅和赵明杰从银行出来到我车上，说他们办好了。我看见赵明杰手里拿着一个像我办理时范丽曼交给我的工商银行的信封，乔永梅说范丽曼说信封里有一份承诺书，需要赵明杰签字然后交给她，在银行里面签名不方便。说完乔永梅就从赵明杰拿的信封里面拿出来一份承诺书（办理金卡工行账号，打息账号河北银行）和胡红色的印泥，让赵明杰在我车上签了名按了手印，之后乔永梅和赵明杰走了，我用手机拍了一张照片，随后我给范丽曼打电话，问承诺书怎么给她，范丽曼说她从银行里面出来拿。一会儿范丽曼从银行出来到了我车上，我对范丽曼说中间人应该得18%的利润，让她把18%的利润转到我工商银行卡上，剩余的8%的利息转到客户账上。范丽曼答应了，之后范丽曼拿着赵明杰签名的承诺书和印泥走了。当天，我收到转来的36万元，之后我按照和乔永梅、刘桂英约定的，转给乔永梅（招商银行账号）10万元，转给刘桂英2万元。这次赵明杰存的是200万元，赵明杰签的承诺书和我当时签的承诺书内容一样。2014年9月29日和2015年1月2日赵明杰又分别办理了100万元和206.5万元的存款，经过和第一次一样，我得到8%的利润，乔永梅得到6%的利润，赵明杰得到12%的利息。 我向乔永梅介绍这项存款业务时，第一次说银行总共给14%的利息，给客户多少让她看着办，后来的两次乔永梅说客户要求利息高一些，我就说给她20%，乔永梅说她给赵明杰12%的利息。范丽曼说我和乔永梅等人所得的利润是银行给转的钱。我通过介绍赵明杰存款共获利42万元左右。 2015年3月，赵明杰的钱到期了，他取钱时发现钱没回到账上，我就和赵明杰找范丽曼，范丽曼说董泽霞是燕春房地产公司的股东，钱被燕春房地产公司用了，现在收不回来。 储户杨淑杰、贾会欣到工商银行存款并造成损失的证据 1、储户杨淑杰陈述：2014年2月18日，郭晓钗带我到工行天河支行开了一张卡，卡号。第二天，郭晓钗带我到工行建南支行，在建南支行门前又见到一名女子，她自称是银行的领导，她打了一个电话后让我和郭晓钗进去办理，都是郭晓钗帮着填写单子后我签名，什么单子我也没有看，因为我相信郭晓钗。在建南支行我按照郭晓钗说的办了一张卡，卡号，存入100万，郭晓钗又让我开通了网银，收到Ｕ盾后，郭晓钗告知我存款一年不能动、不让查、不开通短信提醒等。我就和郭晓钗出了银行，在银行外面，我后见到的女子让我填了一份东西，我没有看，就签了名。当天下午，郭晓钗电话告诉我3万利息打到了我卡上。2015年2月17日，郭晓钗给我卡打入103万，并劝我续存一年定期，当天我和郭晓钗去工行正大支行，从卡转到卡100万元，存定期一年。郭晓钗告诉我不能动，动就犯法等。前几天，我看到微信新闻有工行建南支行存款被转走，我查询我的存款也不见了，银行人员说我当时办理的Ｕ盾和我现在手里拿的Ｕ盾不一致，被人换了。我手里的Ｕ盾序号是6247754721。 郭晓钗在农业银行正大支行工作，我们认识五六年了，因为我经常到农业银行正大支行办理业务，我只认识字不会写字，郭晓钗经常帮我填单子。在2012年郭晓钗就开始对我说存钱到农业银行挣得利息不如存到工商银行挣得利息多，工商银行的高息存款是100万元起存，而且是工商银行的行长当天先给3万元的利息，工商银行把存款取出来后贷给要买房贷款的人，会挣很多钱，除了先给的3万元利息，到期后再给正常的利息。但是等我在工商银行办好100万元定期存款时，郭晓钗说需要我签订一份东西，还说在一年内不许登陆网银、不许查询余额、不许转账、不能抵押，不能提前支取，如果提前支取了就是犯法的。我的本金是100万元，给了三次利息，分别是3万元、3.25万元和3万元，共9.25万元，实际损失90.75万元。 2、杨淑杰提交工商银行U盾1个，序号6247754721。 3、储户贾会欣陈述：2014年3月30日左右，丈夫陈保平对我说，郭晓钗说工商银行有一项存款业务，年息4%，先给利息，陈保平说存100万到我名下。2014年3月31日上午9点多，陈保平用车拉着我和郭晓钗先去工商银行石正支行存了100万一年定期，银行卡号，户名贾会欣。存完钱，郭晓钗又让去了工商银行建南支行，并让我再办一张银行卡，说是银行打利息用，我和郭晓钗进了建南支行，陈保平在银行外面的车上等着。郭晓钗到银行后找到一个姓范的经理，姓范的经理说要用刚才存款的定期银行卡，我到银行外面的车上拿定期银行卡，之后和陈保平一起回了银行，范经理拿到银行卡后开始填单子，让我签了名，又给了我一个小纸条，上面有几个数字，让我拿着范经理填的单子到窗口办理打利息的卡并开通网银，网银密码就填小纸条上的数字，我在窗口办了张银行卡、开通了网银、办理了Ｕ盾。办完手续后，郭晓钗让我把Ｕ盾给范经理，说让范经理给激活，我就把Ｕ盾给了范经理，范经理到大厅的电脑上操作了一会儿把Ｕ盾给了我。从银行出来，郭晓钗带着我去了旁边张菁的车上，张菁拿出一份协议书，让我签字，大致内容是一年内不能转账、不能支取，到期后可以在银行随便支取。当天下午，4万元利息打到了我利息卡上（卡号，户名贾会欣）。今年定期到期后，陈保平说到银行支取定期存款取不出来，我与陈保平就找郭晓钗，郭晓钗带我二人去建南支行找范经理，银行说范经理休假了，陈保平就找郭晓钗，郭晓钗先赔了我60万。钱到期后我到银行查了一下，我的Ｕ盾序号是6262695411，我手里的Ｕ盾序号是6262741595，我办完卡后始终没用过。我存入100万元，除去给我的4万元利息和郭晓钗垫付的60万元，我实际损失36万元。 4、证人陈保平（贾会欣丈夫）的证言：2014年3月下旬，郭晓钗给我打电话，说工商银行前半年的任务大，要是有闲钱存到工商银行，存成定期一年，可以在正常利息的基础上，每百万元再多给4万元。我正好有100万元，想存成郭晓钗说的业务，多挣些利息。于是我在2014年3月31日上午到石家庄市260医院北边的农业银行找到郭晓钗，我先从农业银行把100万元转到我本人的工商银行卡上，之后郭晓钗带着我和贾会欣到了工商银行石正支行，用贾会欣的名字开了一张工商银行卡和一个对账单，将我工商银行卡上的100万元转到了贾会欣刚办理的工商银行卡上。办好之后，郭晓钗说需要贾会欣再办理一张工商银行卡，到时候把多给的4万元打到上面去。随后郭晓钗带着我和贾会欣到了工商银行建南支行，去的路上，郭晓钗联系了一个姓范的经理。到了建南支行后，郭晓钗找到范经理（后来知道叫范丽曼）。我进去了一下，就回到了车上。过了一会儿，贾会欣说银行需要看一下她在石正支行办理的定期银行卡，我就拿着卡和贾会欣进了银行，剩下的事情都是贾会欣办的。贾会欣办完后跟着郭晓钗上了旁边另外一辆黑色越野车，后来贾会欣说她刚才在车上签了一张承诺书，承诺书上说一年不许动存的100万元，我就问开越野车的女子（后来知道叫张菁）为什么是给她签，张菁说她是工商银行的大客户经理，专门负责我刚才办理的100万元存款的业务，郭晓钗也说张菁是工商银行的客户经理，之后我和贾会欣走了。下午，贾会欣在建南支行办理的工商银行卡就收到了4万元，郭晓钗说是工商银行给转的。我以前认为郭晓钗是农业银行的正式工作人员，这几天一打听才知道她是干保险的。 2015年3月30日，我存的100万元到期了，我查了一下银行卡上面只有1元钱，我就打电话问郭晓钗，郭晓钗说再用一段时间，在正常利息基础上每个月再多给3%利息，我没有答应。郭晓钗说让张菁给我打电话，过了一会儿，张菁给我打电话说是企业用了我存款，现在企业资金紧张，给不了我，需要再等一段时间。我说我就要钱。当天下午，贾会欣在建南支行办的银行卡收到了40万元。后来张菁说让我和用钱的企业见面，我同意了。2015年4月2日，我、张菁与一个叫董泽霞的女人见了面，张菁说我100万元是董泽霞的燕春房地产公司用的，董泽霞是公司的经理，燕春房地产公司现在给不了钱，当场我和董泽霞签订了两份《房产认购意向书》。2015年4月7日，张菁说给贾会欣在建南支行办理的银行卡转了10万元。4月12日，张菁给贾会欣的建设银行卡号转了10万元。我本金100万元，收到64万元，实际损失36万元。 5、房产认购意向书（编号002015040201、002015040202）证明：2015年4月2日，贾会欣与河北燕春房地产开发有限公司签订2份房产认购意向书，贾会欣购买河北燕春房地产开发有限公司2套房产，分别位于白沟镇京白路与津保路交叉口西北角中国白沟绿色食品城L051号（330720元）、L054号（347680元）。甲方盖有“河北燕春房地产开发有限公司”印章、委托代理人董泽霞签字。乙方贾会欣签字。 6、陈保平（贾会欣丈夫）与郭晓钗的录音文字说明证明：郭晓钗称，保证一年（钱）不动，到期连本带息返还。陈保平之前存的100万元，现在银行卡上只剩1元钱，银行在用这些钱，到期后钱就回来，别说本金，定期利息也有保障。期间不允许取出、转账、查询。这笔存款业务是正规的，客户挺多，没风险。如果到期不给钱，由银行负全部责任，因为是在银行窗口办理的。 7、陈保平（贾会欣丈夫）提交的下列证据：（1）Ｕ盾1个，序号6262741595。（2）工商银行卡（卡号、）照片。 8、贾会欣工商银行卡交易明细证实：（1）2014年3月31日，卡号开户，当日网转入50万元、50万元，后于当日网转出100万元，之后汇入4万元。2015年3月31日，网转入40万元。2015年4月3日，网转入10万元。（2）2014年3月31日，卡号开户，开户行石正支行，当日网转出50万元、50万元。 9、证人刘桂英的证言：我还介绍了同事郭晓钗给张菁存钱，郭晓钗介绍了一个客户到张菁那里存了100万元，时间是2014年3月底，我也是给张菁和郭晓钗牵上线后就不管了，这次张菁也是转给我2万元，还是转到了上次的卡上。我所得介绍费应该是范丽曼给的，她向我要的账号。 10、证人郭晓钗的证言：2013年底，农银人寿保险公司同事刘桂英说，她以前一个叫张菁的同事现在给工商银行建南支行拉存款，100万元起存，一年定期，中间不能支取，介绍成了有奖励，我问存钱给多少利息，刘桂英说给我14%的年息，给客户多少由我自己定，存钱时要开通网银，以前工商银行有网银的要先取消，3.3%的年利息存款到期给，多给客户的利息当天给或第二天给。 2014年初，我把工商银行有高息存款的事情告诉了农业银行赵大街分理处的柜员鲁华英，鲁华英给我介绍了一个客户杨淑杰，杨淑杰不相信理财和高息，因为杨淑杰文化不高，怕有风险，我就考虑不能给杨淑杰太高的利息，在鲁华英给我介绍杨淑杰后，我告诉杨淑杰工商银行高息揽储的利息是6.3%，杨淑杰答应存款。2014年2月，我带着杨淑杰在工商银行260医院对面的网点把100万存成卡下定期一年，之后杨淑杰在建南支行新开了一张工商银行卡和网银，张菁、范丽曼和我带着杨淑杰办理的，密码设成张菁指定的，承诺书是在张菁的车上签订的，当时车上有张菁、杨淑杰和我。在去建南支行之前我告诉张菁给杨淑杰6.3%的利息，当天我收到了7.7万元的好处费。2015年2月，杨淑杰的存款快到期时，张菁问了我好多次杨淑杰还续存吗，利息可以给到20%，我说客户要见到钱回来后才能决定。杨淑杰的钱到期的当天，我带着杨淑杰到银行查了一下，钱到账了，之后杨淑杰决定再续存一年，张菁就给了我一张需要客户签的承诺书，随后我带着杨淑杰在工商银行260医院对面的网点又续存了一年，这次是我让杨淑杰签的承诺书，签完之后，我把承诺书交给了张菁，当天我收到13.7万元。这两次我收到好处费后都给鲁华英2万元现金，共4万元，鲁华英提出来的给现金。 2014年3月，我想起以前认识的一个叫陈保平的人挺有钱，就主动联系陈保平，把刘桂英说的高息揽储的事告诉了他，陈保平挺感兴趣，说有钱了就办。2014年3月31日，陈保平联系我说要办高息存款，我就带着陈保平先在工商银行胸科医院附近的网点办理了100万卡下一年定期存款，随后按照之前的方式在工商银行建南支行开了一张新卡和网银，这次用的是陈保平爱人贾会欣的名字办理的所有业务，也是设置了张菁指定的的密码，办理之前我告诉张菁给贾会欣7.3%的利息，我获得6.7万元的好处费。陈保平的钱快到期的前几天，张菁给我打电话让我做一下陈保平的工作，延期一个月，给不了陈保平钱。我说必须到期给陈保平钱，实在不行大家就凑钱，张菁答应了。2015年3月31日，我用自己的钱转给了贾会欣40万元，张菁说她与客户联系，后来张菁说她分两次共给了贾会欣20万元。我总共获利30.8万元，退还了贾会欣40万元。我收好处费的是工商银行卡，我给贾会欣转钱也是这张卡。 11、借条证明：2015年3月30日，借款人河北燕春房地产开发有限公司借出借人郭晓钗249万元（用于还贾会欣的借款），借款期限一个月。借款期间用保定白沟绿色食品城杨春靖名下商铺六层50平米担保。月利息三分，到期归还本息。逾期不还，双倍利息。还款卡号。借款方盖有河北燕春房地产开发有限公司印章，董泽霞签名。 12、房产认购意向书（编号0020150330）证明：2015年3月30日，郭晓钗与河北燕春房地产开发有限公司签订房产认购意向书，郭晓钗购买河北燕春房地产开发有限公司1套房产，位于白沟镇京白路与津保路交叉口西北角中国白沟第五大道商业中心**L080分割50平方米（房款40万元）。 13、被告人张菁供述：2014年3月31日，我以前同事刘桂英说她朋友的朋友有100万元想做这种高息存款，刘桂英把郭晓钗介绍给我认识，郭晓钗带着贾会欣找到我，我把她们带到工商银行建南支行让她们去找范经理直接办手续。我在车里等她们出来，贾会欣签了承诺书，然后我把承诺书交给范经理。贾会欣得到了7.33万元利息。当天银行给我工商银行卡支付了佣金共计16万元，我给了刘桂英2万元，给了郭晓钗6.67万元。 贾会欣一年期存款到期去银行取款，发现卡里没有钱，通过中间人找我催款，我就找到工商银行的范丽曼催，但是范丽曼说不关她的事用款人是董泽霞，董泽霞却说公司资金链断了没有钱给客户支付，让我先垫付。2015年4月中旬，贾会欣要钱要得急，那时我联系不上范丽曼了，我和中间人郭晓钗垫付给了贾会欣共60万元（我20万，郭晓钗40万）。后来董泽霞和贾会欣的爱人商量好用房产抵押来归还资金，签订了一份抵押（或是担保）协议。 我给刘桂英、乔永梅等人介绍存款时，跟刘桂英、乔永梅、郭晓钗、周顺岐等人都说了，钱存到银行后，银行要放出去，没说具体放给谁。 储户李朝金到工商银行存款并造成损失的证据 1、李静提交的证据：（1）工商银行卡（卡号）照片1张。（2）Ｕ盾1个，序号6216065406。 2、李朝金工商银行卡号（账号）交易明细、转账凭证等书证证实：（1）2014年5月7日，该卡开户，开户行建南支行，当日网转入500万元、500万元，共1000万元。后于当日卡取500万元、500万元，共1000万元。（2）2014年6月16日，网转入500万元、500万元，共1000万元。后于当日卡取500万元、500万元，共1000万元。（3）后该卡中的钱款多次被转入账号（董泽霞使用）中。 3、承诺函2份，分别载明：（1）本行郑重承诺在2014年5月7日，姓名：李朝金，账户：资金年满一年到期后，本行无条件履行承诺，本金归还原账户金额：壹仟万元整自由支取。如未能如期履行以上承诺，由此出现资金损失均由本行负责。加盖“中国工商银行股份有限公司石家庄建南支行（06）号核算用章”。（2）本行郑重承诺在2014年6月16日，姓名：李朝金，账户：资金年满一年到期后，本行无条件履行承诺，本金归还原账户金额：1000万元整自由支取。如未能如期履行以上承诺，由此出现资金损失均由本行负责。上有“范丽曼”签名（为手写签名），加盖“中国工商银行股份有限公司石家庄建南支行（06）号核算用章”，2014年6月16日。 4、调取证据清单证实：2015年5月21日，公安机关调取了工商银行石家庄建南支行的印模档案留底登记簿一本。 5、石家庄市公安局物证鉴定所公冀石物证鉴文字[2015]65号鉴定书载明：检验日期：2015年6月9日。 送检材料： 201550065-J1:2014年6月16日的（法院备注：李朝金）“承诺函”上的“中国工商银行股份有限公司石家庄建南支行核算用章（06）”可疑印文一枚； 201550065-J2:2014年5月7日的（法院备注：李朝金）“承诺函”上的“中国工商银行股份有限公司石家庄建南支行核算用章（06）”可疑印文一枚； 201550065-J3:2015年1月30日的（法院备注：鹿永丽）“承诺函”上的“交通银行石家庄中山西路支行会计业务章（01）”可疑印文一枚； 201550065-Y1:“中国工商银行股份有限公司石家庄建南支行核算用章（06）”印模一枚； 201550065-Y2:“交通银行石家庄中山西路支行会计业务章（01）”印模数枚。 检验要求：（1）201550065-J1、201550065-J2与201550065-Y1是否为同一枚印章盖印；（2）201550065-J3与201550065-Y2是否为同一枚印章盖印。 鉴定意见：（1）201550065-J1、201550065-J2与201550065-Y1不是同一枚印章盖印；（2）201550065-J3与201550065-Y2不是同一枚印章盖印。 6、储户李朝金陈述：2014年5月，爱人李静说石家庄一个叫张菁的女的自称在石家庄建设银行工作，说石家庄建设银行有一种存款业务，年息15%，1000万元起存，一年内不能动，银行给出具一年定期存单，后来说建设银行没有额度了，改在工商银行做这种业务，并且存钱后立刻支付一年利息，一年后到期支取全部本金。2014年5月7日，张菁带我和李静来到工商银行建南支行，找到一个银行工作人员“范丽曼”给我办理存款业务，当时我质疑范丽曼的身份，后来做业务时，范丽曼不停进出银行存款柜台，我确定她是工商银行工作人员。我用我名字开了一个银行卡账户，并转入1000万元，张菁给了我一张纸条，上面有一组数字，张菁说把这组数字设成银行卡的密码，办成了一年定期业务，范丽曼把银行卡、打印后的对账簿交给我，后来范丽曼给了我一个Ｕ盾，说开通了网银，但我没记得签过开通网银的资料，也没有激活网银。范丽曼、张菁让我和李静一起到张菁的车上，张菁和范丽曼拿出一份承诺书让我签名，李静看了承诺书，内容是一年不许动存款，不许查询，不许开通短信提醒，上面还写有我刚办理的银行卡号、给利息的卡号。范丽曼和张菁说签承诺书是怕我在一年期内动这笔存款，签完后范丽曼收起来了。李静怕不保险要银行出一份承诺书，范丽曼就下车进到银行里面又拿出来一份空白承诺书又上了张菁的车，承诺书是盖好工商银行建南支行章的，在车上张菁或是范丽曼把空白处填好交给了我。当天我工资卡邮政储蓄银行卡收到150万元利息。2014年6月16日，我和李静再次来到石家庄通过张菁找到范丽曼，将1000万元存在一张工商银行卡里，然后在银行柜台把钱转入2014年5月7日所开账户，分两笔转账的（每笔500万元）。我这次又在“一年不许动存款、不许查询、不许开通短信提醒”承诺书上签了字，因为李静一再要求，范丽曼这次在给我的承诺函上签上了她自己的名字。当天，我工资卡邮政储蓄银行卡又收到150万元利息。2015年4月底，李静跟张菁联系说钱快到期了，到期要把钱取走，张菁支支吾吾，后来张菁说钱被别人用着，可能到期支取不了钱。我总共存入建南支行2000万元，收到300万利息，损失1700万元。 7、证人李科的证言：李朝金是我姐李静的爱人，鹿永丽是我爱人鹿钦忠的妹妹。2014年5月左右，张菁在北京和李静说工商银行建南支行高息存款的事情，2014年5月7日上午李静和李朝金来石家庄市办理时，我跟着来了，张菁带三人到工商银行建南支行的大厅见到了范丽曼，张菁介绍范丽曼是建南支行的副行长，张菁还说年利息是15%，要是办理就在柜台办理。当时张菁没有把我三人带进范丽曼的办公室，范丽曼还让大家说话的时候小声些，不要让银行大厅内的储户听到，我三人觉得心里不踏实，说出去商量一下。随后我和李静、李朝金、张菁出了银行，在银行门口，张菁说不用担心，银行的副行长范丽曼给出具承诺书，还说范丽曼的办公室在装修。之后我三人进到银行里面去核实，李朝金到玻璃窗的柜台，这时正好范丽曼进去授权，李朝金就问柜员范丽曼是干什么的，柜员说范丽曼是银行的行长。过了会儿，范丽曼从柜台里面出来，我三人问范丽曼是不是她给我三人签协议盖章，范丽曼说是，之后我三人就开始办理存款的事情。等一切都办完后，我三人让范丽曼签协议，范丽曼拿出空白的承诺书让大家看，我看见上面有银行的章，范丽曼说她的办公室在装修，为了不让别的储户知道，让我三人到银行外面的车上去签，范丽曼和三人一起出来，张菁、范丽曼、李静和李朝金上了张菁的车。过了一会儿，范丽曼下了车，我和李静、李朝金就往北京走。我三人提出让银行出具承诺书，是张菁之前说过银行的行长给出具承诺书，另外我三人担心给的利息高，怕资金不安全。 李莉诗是我女儿，李朝金、鹿永丽、李莉诗他们三人存的款都是亲友凑的钱，以他们的名义存的。李朝金当时存款2000万元，得利息301万元。李莉诗存款1400万元，里面包括张菁存款100万元，他们给利息217.8万元，我们给张菁利息15.5571万元现金，我们实际得利息202.2429万元。鹿永丽当时存款2000万元，里面包括张菁100万元，他们给利息342万元，我们给张菁利息16.2万元，我们实际得利息325.8万元。我们共得利息829.0429万元，损失4370.9571万元。 8、证人李静的证言：2013年底，我在北京市通过一个朋友认识一个叫张菁的女子，张菁自称是建设银行石家庄的一个理财经理。2014年4月，张菁和一个自称是她爱人叫刘波的男子到北京市找到我，张菁说她们银行有一种起点1000万元的存款业务，存款当天返还15%年利息，要求一年不许动存款、不许查询、不许开通短信提醒，这笔钱放在银行里面，需要开通网银，但是银行卡、U盾都在储户手里很安全。张菁还说她存这种款有500万元。我听张菁说的利息很高，而且是存在银行里面，她也在里面存着钱，我觉得很保险动心了。张菁走后，我开始筹钱，2014年5月初，我和爱人准备了1000万元，我就给张菁打电话说我准备好钱了，但是张菁说建设银行没有给15%年利息的业务名额了，现在利息低，可以介绍我到工商银行办理这项业务，都是银行，一样的保险，我同意了。2014年5月7日上午，我和爱人李朝金、妹妹李科、妹夫鹿钦忠一起到了石家庄，张菁领着我们到工商银行建南支行，找到一个姓范的女行长（后来知道叫范丽曼），当时张菁介绍范丽曼是建南支行的副行长，我就向范丽曼咨询存款的安全性，范丽曼说没事很安全，范丽曼还说了要求，和张菁说的一样，我们开始办理存款业务，因为要开通网银，我已经有了网银，张菁和范丽曼说要是用我名字就要取消我之前的网银，所以办理的一切都是用李朝金的名字。先用李朝金的名字开了一张工商银行卡，当时张菁给了一张纸条，上面有一组数字，张菁说把这组数字设成银行卡的密码，银行给了一张对账簿，然后我们把1000万元分两笔500万元转到了新办理的工商银行卡上，之后办理了一年定期存款，随后又按照范丽曼和张菁的要求开通了网银，但李朝金没有激活网银，而且办理网银的申请单也没给李朝金，之后范丽曼把所有的资料、银行卡、U盾和对账簿都装进一个工商银行的信封里面给了我。我拿上信封后，大家出了银行来到张菁的车里面，范丽曼也上了张菁的车，张菁和范丽曼拿出一份承诺书，让李朝金签名，我看了承诺书，内容是一年不许动存款、不许查询、不许开通短信提醒，上面还写有李朝金刚办理的银行卡号、给李朝金利息的银行卡号。范丽曼和张菁说签承诺书是怕大家在一年期内动这笔存款，随后李朝金签了名，签完后范丽曼收起来了。我怕不保险就要银行给出具承诺书，范丽曼到银行里面拿出了一份承诺书又上了张菁的车，承诺书是盖好工商银行建南支行章的，在车上张菁或是范丽曼把空白处填好，我拿了范丽曼给的承诺书后大家就走了。当天下午李朝金收到了150万元的利息。2014年6月16日，我和李朝金又以李朝金的名字用相同的方式在工商银行建南支行存了1000万元，这次没有开通网银，因为我一再要求，范丽曼这次给我承诺函上签了她自己的名字，当天或是第二天我收到了150万元利息。 2015年4月底，我给张菁打电话说1000万元存款快到期了，张菁说话吞吞吐吐的，我就觉得事情不好。2015年5月5日左右，张菁和刘波一起到北京找到我，说我存的1000万元被人用了，现在找不到范丽曼，可以找到用款方，她可以联系用款方和我见面谈还钱的事情，推迟三个月还我1000万元，我不同意，我说我和用款方没有关系，我是把钱存进了银行，我就找银行，张菁说5月7日会有人联系我的。2015年5月7日下午，我接到一个自称是河北燕春房地产开发有限公司叫董泽霞的女子的电话，在电话里董泽霞说我的1000万元是河北燕春房地产开发有限公司用了，现在她的公司还不起钱，可以用她们公司在白沟开发的项目作抵押，我不同意。5月8日，我和家人到建南支行查询用李朝金名字存的两笔1000万元，结果两笔1000万元都是在不到一个月的时间内被转走了，不知道是谁转走的，转给了谁。李朝金在建南支行办理的银行卡号是，收利息的卡是李朝金的邮政储蓄银行卡，不知道谁给转的利息。我们本金是2000万元，收了300万元利息，实际损失1700万元。 范丽曼给我的U盾序号是6216065406，2015年5月8日我到银行查询，银行告诉我手里的U盾不是我当时办理的U盾。我办理开卡和网银的资料，当时银行没有给我。我办理两笔1000万元的存款之后，觉得利息还可以，就告诉了我妹妹李科和妹夫鹿钦忠，随后我在2014年10月22日和2015年1月7日领着我妹妹和妹夫用鹿永丽和李莉诗的名字办理了两笔存款，中间人都是张菁。这两次一次是在石家庄交通银行中山西路支行、一次是在工商银行石家庄市建华支行。 9、李静辨认范丽曼、张菁的笔录、照片、说明证实：经依法辨认，李静辨认出5号照片上的人（5号为范丽曼）是在石家庄市工商银行建南支行给办理高息存款的范丽曼；4号照片上的人（4号为张菁）是给其介绍高息存款的张菁。 10、被告人张菁供述：2014年5月7日，我朋友李朝金说有1000万资金想存银行高息一年期存款，我问范经理现在存款有没有缺口，范经理说可以让我去找她，我就带着李朝金去建南支行办理了手续，承诺书签好后交给了范经理。范经理从银行里拿出盖有银行业务章的一份汇款证明，当场签字给了李朝金，当天我收到银行给的佣金14%，140万。2014年6月16日李朝金再次找到我，在范经理的指导下存了1000万元。这两次存款的过程和前面说的一样，都存到了李朝金第一次开的卡里（卡号），2014年6月17日银行给我工商银行卡支付了佣金140万。李朝金得到了银行的利息300万元（这次因为金额大，银行给的利息提高到了28%，此后都是按照28%的利息给的）。这次范丽曼给了李朝金一张存款证明，打印在半张Ａ4纸上，上面有范丽曼的签名和工商银行建南支行椭圆型的章。 11、被告人范丽曼供述：2014年5月7日、2014年6月16日，我给李朝金出具了两份《承诺函》，上面有建南支行的公章，我在上面签的字。承诺书的内容包括客户的姓名、身份证号、卡号、开户行。 12、证人刘志的证言：2015年3月的一天中午，范丽曼给尤瑞仙打电话约定去董泽霞的燕春房地产公司，我拉着尤瑞仙到建南支行接上范丽曼，然后去了燕春房地产公司找到董泽霞，见面后，范丽曼说她有两个客户，分别是杨梅和一个北京的客户，这两个人手里有范丽曼的签字和盖章的凭证，范丽曼说要把这两个人手里的凭证抢也得抢回来、吃也得吃了。 13、被告人尤瑞仙的供述与刘志的证言一致。 储户张新贞到工商银行存款并造成损失的证据 1、储户张新贞陈述：2014年8月，张菁介绍说银行有一项存款业务，存500万元以上，年利息20%，不能提前支取、转账、查询，我听是把钱存到银行，就同意了。2014年8月27日上午，张菁带我到工商银行建南支行，找到建南支行的大堂经理，她俩带我去柜台办理存钱的相关手续，我办完卡，开通了网银，输入Ｕ盾密码时是大堂经理输的，办完手续大堂经理递给我一个蓝色小袋子，里面有银行卡、存折和Ｕ盾，张菁领我到她的车上，她拿出一份承诺书，主要内容是不让提前支取、转账、查询等，我签好字按了指印交给张菁，我就走了。第二天，我按照和张菁说好的到建南支行从卡号转入新办理的银行卡140万元，当天我收到28万元利息。2014年12月5日，我给张菁打电话，说有100万元还想存入，张菁告诉我直接把钱转入办的那张卡里就可以了，当天我从建设银行中山西路支行转入40万元，12月6日在工商银行西郊支行从打利息的卡上转入60万元，当天我收到20万元利息。我存入240万元的银行卡号是，户名张新贞，开户行建南支行；打利息的银行卡号是，户名张新贞，开户行工商银行西郊支行。我存款的利息应该是银行给的，开通网银后银行给的Ｕ盾我没有用过，序号6310094773。我共存入240万元，得利息48万元，张菁还给我6000元，让我买了一部手机，实际损失191.4万元。 2、张新贞提交的证据：（1）Ｕ盾1个，序号6310094773。（2）银行卡（卡号、）照片4张。（3）张新贞的卡号开户资料证实：2014年8月27日，该卡开户，开户行建南支行，次日卡存140万元。 3、被告人张菁供述：2014年8月27日，我直接介绍朋友张新贞在工商银行建南支行办理了一笔140万元的一年期高息存款。我找到范经理，和之前流程一样办理了手续，范经理承诺给张新贞利息20%。之后，张新贞得到了银行利息28万元，支付给我8%的佣金，共计11.2万元。 储户卢一夫到工商银行存款并造成损失的证据 1、储户卢一夫陈述：2014年底，我听以前给我办保险的张菁说银行有一项存款业务，存500万元以上，年利息18%，不能提前支取、转账、查询，我听是把钱存在银行，我同意了，但我就400万元，张菁说她出100万元，一起存进去。2014年12月1日下午，张菁开车拉着我去建南支行，张菁找到改行大堂经理范丽曼，之后她俩带我去柜台办理存钱的相关手续，我有工商银行的卡，没有重新办卡，我卡里有200多万，我又从兴业银行的卡里转进来200万元，张菁也转进（我）卡里100万元，柜台里面的工作人员给我开通网银的单子让我填上，输入网银密码时，范丽曼告诉我输入，之后工作人员给了我银行卡和一个Ｕ盾，说办好了。我和张菁就回外面的车上，范丽曼也跟出来递给张菁一份承诺书，三人上了车，张菁把承诺书递给我，让我签了，我看了一下，是早先说过的不能提前支取、转账、查询等内容，我签完字按了指印，范丽曼拿着签好字的承诺书就回银行了。第二天利息90万元打到了我银行卡上，我把张菁100万元的利息18万元转给了张菁。我存入银行的500万元是活期存款，银行卡号，户名卢一夫；打利息用的银行卡号记不清了。这次存钱开通网银后银行给的Ｕ盾我从来没用过，Ｕ盾序号6213201855，密码。 我2013年在工商银行存了200万元，也是张菁介绍的，给了我30万元利息，2014年这200万元到期后，我又凑了200万元，存入400万元，得利息72万元。我共得利息102万元，实际被骗298万元。 2、卢一夫提交的证据：（1）Ｕ盾1个，序号6213201855。（2）银行卡（建设银行卡号、工商银行卡号、兴业银行卡号）照片6张。（3）卢一夫工商银行卡号交易明细证实：2014年12月1日，从他行汇入该卡中200万元，余额4000064.元，后于当日从他行汇入40万元、卡存60万元，余额为5000064.元。后卡内存款分多笔被转走。 3、被告人张菁供述：2014年12月1日，我直接介绍朋友卢一夫在工商银行建南支行办理了一笔500万元的存款，卢一夫出了400万元，我出了100万元。过程和前面说的一样，在范丽曼指导下办了手续，这次我得到佣金68万元，卢一夫得到银行利息72万元。卢一夫是我以前做保险时的客户。我获利使用的是我工商银行卡。 储户张源到工商银行存款并造成损失的证据 1、储户张源陈述：2013年7月，我经银都花园附近建设银行工作人员郭冬梅介绍认识了张菁，张菁称自己是银行工作人员，可以通过内部关系做一些银行高息揽储业务，许诺我可以得到高额回报，最后说定给7%的利息。2013年7月28日，郭冬梅和张菁带我到工商银行东岗储蓄所开户，我从柜台领取对账簿一本、银行卡（）和Ｕ盾（6231978864）。7月30日，我将2000万元转入我在工商银行东岗所办理的工商银行卡内，当日回家我用Ｕ盾准备查询我其它工商银行卡的余额，刚插入电脑，郭冬梅给我打电话，让我不要用Ｕ盾，说银行已经知道我用了，不信任我这个储户了，要我8月1日将钱转走。于是在7月31日，郭冬梅和张菁一起带我到中国银行槐安支行开户办理了一张存折，账号是。8月1日，张菁和郭冬梅带我到石家庄市广安大街的中国银行，又让我办理了一张中国银行卡和Ｕ盾，随后我将工商银行的2000万转入中国银行卡上。8月2日，我收到两笔利息，分别是30万元、40万元。2013年10月底，郭冬梅通知我将钱转到建行，她说是给建行充业绩，我答应了。2013年11月1日，郭冬梅带我到建行和平东路平安南大街第二储蓄所开户，当时只办理了一张活期存折，账号，然后带我到广安大街中国银行将2000万钱转入刚办理的建行活期存折上，当天我收到140万元利息。第二天，郭冬梅找到我，在她的车上拿出一张承诺书，让我签名。2014年11月底，张菁跟我和我妈联系，让我把存到建设银行的2000万元中的500万元取出来存到工商银行，说工商银行给的利息高一些，利息是18%，我和妈同意了。2014年12月1日，张菁先带我到工商银行建南支行挂失补办了我的网银Ｕ盾，当时张菁让我设成她指定的密码，随后张菁告诉我建行的2000万回来了500万，我按照张菁说的把我建行的500万元存到了工商银行卡内。之后上了张菁的车，张菁拿出两张承诺书和一张证明让我签名。我签协议的时候，张菁把我补办网银的回单、补办的Ｕ盾拿上，说是怕乱了，她就把我工商银行卡、对账簿和Ｕ盾装进了一个信封里，并用透明胶带封了口，张菁还在信封上写了“2015年12月1日到期，到期灵活支取现金”的字样，之后我就走了。过后我收到了90万元、190万元和80万元的利息。我在建南支行开通网银后银行给的Ｕ盾序号是6213201848，出事后我到银行查，发现我手中的Ｕ盾不是我的。 当时我存入银行的2000万元是活期存款，后面几次转存也是活期，收息卡是建设银行卡号，户名张源；500万元收利息用的是农业银行卡，卡号，户名张源。 2、张源提交的证据： （1）工商银行U盾1个（序号6213201848）、信封原件2个（透明胶带封口，上有“中国工商银行”字样）。 （2）张源的建设银行账号对账簿证实：2013年11月1日，该账号开户（活期），开户行石家庄和平东路平安南大街第二储蓄所，当日转存入2000万元（对方张源，账号），后于当日转账支取2000万元（对方张冬冬，账号130********）；2014年11月19日存入100元；2014年11月28日转存入400万元（对方迟源，账号）；2014年12月1日转存入100万元（对方李大生，账号），后于当日转取500万元（对方张源，账号）。 （3）张源的工商银行卡号对账簿、交易明细证实：2013年7月28日开户，开户网点东岗所。2013年7月30日，他行汇入1000万元、卡存1000万元，共2000万元。2013年8月1日，跨行汇款1000万元、1000万元，共2000万元。2014年12月1日，他行汇入500万元。2014年12月4日，跨行汇款100万元、100万元，共200万元。（5）张源的农业银行卡号交易明细证实：2014年12月1日，转存入90万元、190万元、80万元。 （4）张秀萍（张源母亲）与张菁的谈话录音证实：张源在建设银行存有1500万元，在工商银行存有500万元，张菁表示资金安全，并向张秀萍介绍其他存款项目。 3、被告人张菁供述：我还介绍朋友张源到工商银行和平支行存过钱。2014年12月1日，张源有500万要存银行高利息一年期存款，我就给范丽曼打电话，范丽曼让到工商银行和平支行办理，并说她联系董泽霞在和平支行等我。在和平支行，董泽霞带着我和张源进了银行里面，董泽霞给介绍了一个女客户经理，之后董泽霞让女经理带着张源办理存款，她在银行里面交给我一份承诺书就出去了，我和张源在银行里面办理完500万元存款、开通了网银就从银行出来，在我车上，我拿出承诺书让张源签了名。张源走后，我把承诺书交给了董泽霞，董泽霞问给我多少佣金，我说按10%给我50万元，给张源按18%的利息90万元，我当天就收到了50万元。 4、被告人董泽霞供述：我不清楚陈燕、周顺岐、李莉诗和张源到工商银行存款是谁安排的，他们存款时我都没有去，都是张菁把陈燕、周顺岐的U盾和他们签的承诺书交给我的，张源和李莉诗的U盾是谁交给我的记不清了。 储户高卫国到工商银行存款并造成损失的证据 1、证人高志勇的证言：我介绍过一个卖空调的男子到工商银行办理过200万元的存款，是孙彦蕊给介绍的这名男子。2013年12月底，刘恒说他嫂子（尤瑞仙）能办理100万元起存的业务，利息给的挺高，可以挣钱，如果谁有大客户可以和他嫂子联系。我回家后告诉了媳妇赵利辉，赵利辉告诉了孙彦蕊，之后孙彦蕊给我打电话说她有个客户想办理这种存款，让我和客户见个面。我就给刘恒打电话，刘恒让我与他哥刘志、他嫂子联系。我与刘志、他媳妇见面后，刘志他俩说问问孙彦蕊给客户多少点位，别给客户多了，你们挣不着钱，还说要带着客户去存款。我就联系孙彦蕊，孙彦蕊说她和客户在建华大街与跃进路交口附近。去的路上，刘志和他媳妇说给15个点的利息，到时给客户10个点，给我和孙彦蕊5个点，见到孙彦蕊后，刘志和他媳妇拉着客户走了，他们与客户谈什么不让我听。过了两天，刘志或是他媳妇给我打电话说给我5个点提成，我就把农业银行卡号告诉了他们，随后我农业银行卡内收到了10万元。第二天，我转给孙彦蕊的银行卡上6万元，我获利4万元。刘志夫妻向我介绍存款时说是银行的存款，起存100万元，别的没说，我给孙彦蕊介绍时就说找100万以上的客户，把钱存到工商银行里面，可以挣些钱。 2、证人孙彦蕊的证言：2014年1月初，我在太平人寿保险公司的同事赵利辉说她爱人高志勇在做工商银行存款的业务，100万元起存，存成一年定期，一年内不能支取，利息是12个点左右，到时可以给客户10%的利息，剩下的2%、3%的利息自己挣。过了几天，一个叫高卫国的客户到我当时工作的工商银行建华支行谈固所（我是太平人寿保险公司驻点员工）咨询买理财的事，我就把工商银行100万起存的业务告诉了高卫国，高卫国说想存200万元。后来我给高志勇打电话，当天高志勇让我带着客户在工商银行建华支行见面，见面后，高志勇对我和高卫国说100万元起存的业务要到指定的工商银行网点存，其他的网点不办理，还说他坐着来的车上有银行的工作人员，由银行的工作人员带着高卫国去办理。说完，高志勇让高卫国上了他来时坐的车，他没有上车，高卫国和银行的人走了，我和高志勇在建华支行门前等着。过了一小时左右，高卫国又坐着车回来了，说办好了存款。过了几天，高志勇给我打电话说给我提成，随后我尾数4114的农业银行卡收到了6万元。给高卫国的利息是10%。2015年1月初，高志勇打电话说高卫国的钱快到期了，让问问高卫国是把钱取走还是续存，我给高卫国打电话，高卫国说进货要用钱，需要取钱。高卫国是卖格力电器的。 3、储户高卫国陈述：2013年底，孙彦蕊告诉我高志勇能办理工商银行高息揽储的业务。2014年1月，一个叫高志勇的人找到我说工商银行有一种高息揽储业务，客户把钱存在工商银行一年定期，100万元起存，银行支付10%的年利息，利息是办完存款后先支付。我问高志勇是银行的业务还是保险公司的业务，高志勇说是银行的业务。我觉得可行，就答应办理这种业务。2014年1月6日，高志勇说办理这种业务需要先到任何一家工商银行存100万元，存成一年定期。当天上午，我和高志勇约好在工商银行建华支行见面后，我在建华支行新申请了一张工商银行卡（卡号），之后我从自己另一张工商银行卡（卡号）转入建华支行新办的银行卡里200万元。我办完后在建华支行门前，高志勇介绍了一个叫尤瑞仙的女子，尤瑞仙让我跟着她到工商银行建南支行办理剩下的手续。在建南支行，尤瑞仙给我介绍了一个叫范丽曼的女经理，之后我就跟着范丽曼办业务。范丽曼说我的钱是存到银行里面，她们是为了高息揽储，是只针对内部人的业务，她还问我会不会动我存成定期的200万元存款，我说在一年定期内不会动。范丽曼让我在建南支行办一张收取利息的银行卡，我办完后，范丽曼说银行卡是和网银挂着的，还需要我开通网银，但不使用。我开通网银输入密码时，范丽曼让我看了一个纸条上面写着“”，说是银行指定的密码，为了付息时使用，我办网银时是范丽曼授权。等我都办好后，范丽曼让我找尤瑞仙签个字，说是为了保证存款不动。我出来找到尤瑞仙，在一辆紫红色宝马车上，尤瑞仙给了我一份承诺书，内容包括我的姓名、存定期款的银行卡号、存款数额、身份证号、收回报款的卡号，承诺书的条款是保证不转账、不提前支取、不抵押、不转让、不中间结算，网银不使用、不干扰存款账户动业务。我问尤瑞仙为什么要签单方的承诺书，尤瑞仙说是为了对我存款的约束，不让我动存的200万元。我听后就签了。当时车上还有一名东北口音的女子，她也说签承诺书是为了对一年不动钱的承诺。第二天，我在建南支行办理的工商银行卡（卡号）收到了20万元。我持有的Ｕ盾序号是6231068203，我没有丢失过也没有使用过。尤瑞仙和范丽曼没跟我说过我存款要被用。 2015年1月，我的200万元存款快到期了，我就给尤瑞仙打电话说想支取。尤瑞仙说见面说。过了一两天，我和尤瑞仙见了面，当时还有我签承诺书时在场的说话东北口音的女子，见面后，尤瑞仙和说话东北口音的女子都说，如果我想取钱，她们就跟银行的领导说一下，如果我不急着用钱，接着办理存款，可以给再高一些的利息，能给到年利息14%，我答应了。随后她俩又让我签了一份承诺书，内容和上次签的承诺书差不多。这次承诺书上面写的收回报款的卡号是我另一张工商银行卡。2015年1月6日，我收到了28万元的利息。我的本金是200万元，两次共收48万元利息，直接损失152万元。 4、高卫国提交的证据：（1）工商银行Ｕ盾1个，序号62310628203。（2）高卫国的工商银行卡号交易明细、个人业务凭证证实：2014年1月6日，该卡开户，开户行建华支行，当日从高卫国工商银行卡号转存入200万元。（3）高卫国的工商银行卡号交易明细证实：2014年1月6日，该卡开户，当日汇款存入20万元；2014年1月8日，网转存入2000077.78元；2014年1月10日、13日通过网上银行汇出分别100万元，共200万元。 5、被告人尤瑞仙供述：我2009年到建南支行做保险代理时认识范丽曼的。董泽霞以前是做投资担保公司的，现在是燕春房地产公司的股东，2013年我给董泽霞夫妻做过保险，知道董泽霞是做房地产生意的。2013年12月底，范丽曼对我说她现在做着提前贴高息的业务，这个业务是银行内部存款，到任何一家工商银行的网点存款，起存点100万元，但是不要到建南支行存，存款的方式是一年定期或活期都可以，这个钱要用，不在账上趴着，要是查询就会发现客户的存款在帐上没了，客户提供收利息的账号，给27%的年利息，其中1%的年利息取现金后给她，给客户不低于10%的年利息，剩下的就是中间人的获利，存款后当天或者第二天给付利息，要求必须到建南支行开一张银行卡并开通网银，所有的密码必须设置成，在办理网银之后客户必须签订一份承诺书，到时她让董泽霞把承诺书拿过来，董泽霞要看着客户签承诺书，承诺书的内容包括客户在建南支行存款，客户的存款账号、客户的身份证号码、回报账号，客户保证不干涉账户里钱的动态，客户自己对存款不能提前支取、不能转账或抵押、不开通短信提醒、不能使用网银、不能查询，承诺理财时间是一年，而且要和存款的客户说清楚钱是要用的，但是范丽曼没说谁要用这些钱，也没说是谁给27%的年利息，客户同意就存，不同意就不办，存款的客户要保密，存款的业务不让客户宣传，客户和介绍人不许在任何一家银行打听这项业务。范丽曼还说我介绍的客户到建南支行办理开卡和开通网银时，我不能和客户到建南支行里面，因为我以前在建南支行做过保险代理，认识银行的人，我以前在建南支行做保险代理的客户不能办理这项业务，范丽曼让我找朋友看谁办理这项业务，到时让我朋友带着客户进银行找她办理就行了，让我在银行对面等着，怕银行的熟人看到我。我听后觉得有利润，而且范丽曼是银行的正式职工，就答应了范丽曼找客户办理她说的业务。随后我就找以前做保险的同事，把范丽曼介绍的业务都告诉了她们，只是把返利由27%降为17%-18%，我除给范丽曼1%，还能获利8%-9%，她们就开始做。 2014年1月初，高志勇听说我在介绍高息存款的业务，他打电话说他有一个客户高卫国想办理高息存款的业务，我让他告诉高卫国在除了工商银行建南支行以外的任何一个网点办理了存款后再联系我。之后我给范丽曼打电话说有人想办理高息存款的业务，并和范丽曼约好了时间。2014年1月7日，高卫国在工商银行建华支行存好200万元之后，我和丈夫刘志接上他到了建南支行，把车停在建南支行对面后，让高卫国到建南支行门前找范丽曼安排过来的董泽霞。高卫国从我车上下来后就去找董泽霞，我一直在车上等着。过了十几分钟，高卫国从建南支行出来，和董泽霞上了董泽霞的车，过了几分钟高卫国下车回到我的车上，说在董泽霞的车上签了承诺书，董泽霞收走了。之后我打电话告诉范丽曼给高卫国10%的年利息（20万元），剩下的17%介绍费转到刘志的农业银行卡上。我收到17%的介绍费后，在三五天内从卡上取出1%的介绍费2万元，在建南支行门前我的车上交给了范丽曼，当时刘志在场。我自己这次获利22万元左右，转账给了高志勇10万元左右。2015年1月7日，高卫国的200万元到期后，续存一年，这次只给了高卫国14%的年利息，中间人都没有获利，范丽曼说钱紧张，延期给中间人的获利，到现在一直没有给。 储户张田甜到工商银行存款并造成损失的证据 1、储户张田甜陈述：贾海云告诉我工商银行建南支行存款出了问题，我查询我在建南支行的存款，也不见了。5年前，贾海云在银行驻点卖保险，我买保险认识了她。2015年1月，贾海云电话联系我说银行现在有一项高息揽储存款业务，100万起存，年息13%，储户承诺一年内不取、不查看。2015年1月，贾海云带我去建南支行办理存款业务，范丽曼接待的我，给我取的号，让我在指定窗口办理，并对柜员说给我办张理财金卡并开通网银。我新开的卡（卡号）存款140万，开通了网银，办理了Ｕ盾。贾海云说银行让统一设银行卡密码，办理时范丽曼嘱咐我输密码并监督着，Ｕ盾密码也是。办理业务的柜员需要时，范丽曼授权。在建南支行办完存款业务，后来在尤瑞仙车上，有我、贾海云、尤瑞仙，还有一个女的（东北口音，贾海云介绍她是银行的），尤瑞仙拿出一份承诺书，内容是一年不取不动，让我提供接受利息卡号写在承诺书上，我签完字，东北口音女的拿走了。我从柜台收到Ｕ盾后，没有其他人接触过，我现在拿着Ｕ盾。2015年1月12日，我利息卡（中国银行）收到18.2万元，也是1月，我联系贾海云续存35万元，2015年1月20日我利息卡收到利息4.55万元。我存款175万，收利息22.75万元，损失152.25万元。 2、张田甜提交的证据：（1）工商银行Ｕ盾1个，序号6249129484。（2）张田甜的工商银行卡号交易明细证实：2015年1月10日，该卡开户存入10元、140万元，2015年1月19日存入34.999万元。后卡内存款分多笔被网转取。（3）张田甜的中国银行卡号交易明细证实：2015年1月12日该卡转账存入18.2万元，2015年1月20日转账存入4.55万元。 3、被告人尤瑞仙供述：2014年1月9日，贾海云带着张田甜办理了140万元的定期一年存款后，到建南支行找范丽曼又办理了一张工商银行卡、开通了网银，董泽霞让张田甜签的承诺书后又收走了承诺书。这笔钱给了张田甜13%的年利息，我获利12.6万元，范丽曼获利1.4万元，贾海云获利5.6万元。这次我给范丽曼1.4万元现金是在建南支行门口我车上，当时刘志在场，我给贾海云钱是用刘志的农业银行卡转给贾海云的。2015年1月9日，张田甜的140万元到期后，又办理了一年的高息存款，1月19日又追加了35万元，这两次没有再找范丽曼办理银行卡和开通网银，承诺书是我从范丽曼手里拿的，我和贾海云让张田甜签好名后由我交给了范丽曼。2015年张田甜办理的这两次高息存款只给了张田甜13%的年息，中间人都没有获利，范丽曼说年前钱紧张，中间人的获利延期给，所以张田甜2015年这两笔我、贾海云、范丽曼都没有获利。 4、被告人贾海云供述：2014年1月9日，我带着张田甜办理了尤瑞仙说的存款业务，张田甜到工商银行存款140万元，这次给张田甜年利息13%，我获得好处费5.6万元。2015年1月9日，张田甜把140万元续存了一年，1月19日又追加了35万元，给她的利息还是13%，但是我没有收到好处费。 5、贾海云农业银行卡号交易明细证实：贾海云收取佣金的情况。 储户赵劲霖到工商银行存款并造成损失的证据 1、储户赵劲霖陈述：2014年1月，以前给我办过保险的吴芳芳说工商银行有一项存款，年利息10%，起存100万元，钱是要用的，中间不能提前支取、不查询等，当时我有100万元的保险正好到期，我就同意了，吴芳芳还问我工行有没有网银，有网银要提前取消，我说没有，我不会用网。2014年1月15日，我和儿子赵育进先把保险到期的100万元转到我一张工商银行卡上（卡号），之后赵育进开车到了约好的建南支行见到吴芳芳，大家一起进了银行。一个姓范的大堂经理（后来知道叫范丽曼）接待的我，范丽曼给拿了办手续要填的单子，我填好单子后，范丽曼带我到窗口办手续，在开通网银时，范丽曼让设成她指定的密码，还说这是规定。办完手续后，窗口内的营业员递出来一张银行卡、一个小纸盒（Ｕ盾），我办业务时范丽曼和赵育进在旁边，吴芳芳在后面，我拿到银行卡和Ｕ盾后，范丽曼把小纸盒拿过去，吴芳芳给我讲一年内Ｕ盾不能用，最好不要打开，说这话时范丽曼和吴芳芳在一起，一会儿范丽曼把Ｕ盾给了我。后来吴芳芳带我到银行外面她们的车上，车上还有二女一男（其中一个女的是贾海云），吴芳芳拿出一份承诺书，让我签了字。当天我利息卡收到10万元的利息。2015年1月，我的存款快到期了，贾海云给我打电话问还续不续存，我同意了续存。2015年1月15日，贾海云和一个男的开车接我到建南支行把100万元又续存了一年定期，因我找不到收利息的卡了，又办了一张，办完卡贾海云带我到外面的车上，拿出一份承诺书让我签，这次按11%给了我11万元利息。后来听说建南支行的存款出事了，我到银行查询，发现存款没了。 吴芳芳找我存钱时说钱要用，没说具体谁用。我去年收利息的卡是工商银行卡，卡号，开户行建南支行；今年（2015年）收利息的卡是在建南支行补办的，卡号。在建南支行开通网银后银行给的Ｕ盾我从来没有用过，Ｕ盾序号6247719971。我存款100万元，得利息21万元，实际损失79万元。 2、赵劲霖提交的证据：工商银行Ｕ盾1个（序号6247719971）、工商银行银行卡（卡号）照片2张。 3、证人赵育进（赵劲霖之子）的证言内容与赵劲霖陈述一致。 4、证人吴芳芳的证言：2013年底，朋友贾海云说工商银行年底缺钱在拉存款，100万元起存，定期一年，总共支付15%的利息，给客户10%左右，剩下的5%分给中间人，自己把握，先给利息，到期给本金。当时张静在场，贾海云让客户把钱存成定期，再把客户介绍给她，别的就不用管了。我介绍了两个客户，一个是赵劲霖，一个是王会英。2013年底，张静将其保险客户赵劲霖的资料给我，我联系赵劲霖，向他介绍这种业务，赵劲霖同意做。我带他去工行红旗大街支行存款100万定期，之后我将他介绍给贾海云，后面的事都是贾海云办理的。第二天，贾海云告诉我银行给客户打息10万，一星期左右，贾海云说5万利息打到我卡上，让我和张静平分，给她个跑腿费就行，我留2.3万、给张静2.4万，给贾海云转账2000元，又给了贾海云10**元现金红包。一年到期后，贾海云、张静联系赵劲霖又续存了一年，给了赵劲霖11万年息。因为续存不是我说成的，这次中间介绍费打到张静卡上6万，张静拖了三四个月没分给我钱。贾海云说这边钱不好要了，你拿着钱就承担责任吧，张静说她不承担责任，把6万元又打给贾海云了，贾海云给了我3万（当时我正在帮客户卢雨豪做P2P业绩，让贾海云把钱打到卢雨豪卡上，到期后钱又给我了），她自己留3万。本来说好我和张静平分6万，张静收到6万后总拖着不分钱，她知道出事了退钱，就没有分她钱。我这次介绍客户到工商银行存款贾海云实际给我7.9万元佣金。 5、证人张静的证言：2013年底，贾海云说现在工商银行有大额协议存款业务，利息15%，存款当天就可以给客户利息，如果给客户10%利息，剩下的5%就是介绍人的，客户的当天给，介绍人的三天后给，100万起存。我当时做保险业务，对银行利率很清楚（2013年银行一年定期利率大概是3.25%），觉得给客户这么高，不太可能。2013年12月，吴芳芳对我说贾海云所说的工商银行存款的事：贾海云说存款到银行，存一年定期，这有什么问题？就是说没有问题，而且自己还能挣上钱。当时大家都考虑一个问题：为什么给利息那么高？贾海云解释是银行内部存款，专门针对大客户，客户到银行去存，正规手续，银行之间竞争为了揽储，所以现在有这样一个政策。因为我相信银行，我就把我的保险客户赵劲霖介绍给吴芳芳，剩下的是吴芳芳给客户解释，带客户办理存款业务。当时吴芳芳说客户已经在你这里买保险了，把客户介绍给她就行，回来该给你多少好处费就给多少。2013年12月赵劲霖存款100万，不久之后，吴芳芳给我转账2.4万元、给贾海云20**元，她自己留2.4万元。赵劲霖存款一年定期快到期时，贾海云给我打电话让问客户是否续存，我问赵劲霖，他说到期后续存，贾海云带赵劲霖办的续存，这次贾海云给我工行卡号转了6万元，按约定我3万，吴芳芳3万，因为当时我信用卡该还，这6万我用了二三个月，吴芳芳催了我好多次。2015年3月左右，我给吴芳芳还钱时，她说你别给我了，银行存款那块好多客户的钱到期了没回来。我想给吴芳芳转账、钱，她都不要。之后我用我建行卡6227000131820225858转给贾海云这6万元。 6、被告人尤瑞仙供述：2014年1月15日，贾海云带着赵劲霖办理了100万元定期一年存款后，到工商银行建南支行找范丽曼又办理了一张工商银行卡、开通了网银，董泽霞让赵劲霖签的承诺书后又收走了承诺书。这笔钱给了赵劲霖10%的年利息，我获利9万元，范丽曼获利1万元，贾海云获利7万元。这次我给范丽曼1万元现金是在建南支行门口我的车上，当时我爱人刘志在场，我给贾海云钱是用刘志的农业银行卡转给贾海云的。2015年1月15日，赵劲霖的100万元到期后，又办理了一年的高息存款，这次没有再找范丽曼办理银行卡和开通网银，承诺书是我从范丽曼手里拿的，我让赵劲霖签好名后交给了范丽曼。2015年赵劲霖办理的这次高息存款只给了赵劲霖11%的年息，中间人都没有获利，范丽曼说年前钱紧张，中间人的获利延期给，所以赵劲霖2015年这笔我、贾海云、范丽曼都没有获利。 7、被告人贾海云供述：我把尤瑞仙介绍的银行业务全部告诉了吴芳芳，吴芳芳找到了赵劲霖。2014年1月15日左右，吴芳芳带着赵劲霖办好了100万元定期存款后，吴芳芳打电话告诉了我，我就和尤瑞仙、刘志一起接上赵劲霖（接上赵劲霖后吴芳芳走了），在尤瑞仙的车上尤瑞仙把给我说的业务向赵劲霖介绍了一遍，说清钱是银行要用的，赵劲霖说只要是银行的存款他就放心了。随后大家到建南支行，尤瑞仙让刘志把车停到建南支行对面，说建南支行里面的人都认识她，她进去不方便，让我带着赵劲霖到建南支行里面找一个姓范的女经理（后来知道叫范丽曼）。在建南支行里面，我和赵劲霖见到了范丽曼，范丽曼已经把排队的号要好，还准备好了申请办卡和申请开通网银的单子，之后范丽曼指导赵劲霖填单子、办理银行卡和开通网银。尤瑞仙之前说过让客户办理新卡是让客户收利息用的，开通网银是因为银行有任务。等赵劲霖都办理好后，范丽曼又带着赵劲霖修改了银行卡的密码。之后我和赵劲霖出来，尤瑞仙在另一辆酒红色的宝马车上叫我和赵劲霖，我和赵劲霖上了宝马车，尤瑞仙指着车上一个说话东北口音的女子说她就是银行指定签承诺书的人（后来知道叫董泽霞，燕春房地产公司的负责人），之后尤瑞仙、董泽霞让赵劲霖在承诺书上签了名、按了手印。之前，我告诉过赵劲霖给他年息10%。两三天后，尤瑞仙告诉我已把给我的5%好处费5万元转到了我农业银行卡上，随后我把这5万元转到了吴芳芳的农业银行卡上，因为是吴芳芳介绍的赵劲霖，但吴芳芳给了我2000元。2015年1月，尤瑞仙找到我说银行到年底了，如果能续存的客户，就让客户续存一年定期。我就联系吴芳芳，吴芳芳联系赵劲霖后，赵劲霖同意续存，但是要求先查询一下钱回来没有，我和赵劲霖一起到建南支行的柜员机上查询，显示赵劲霖的100万元已经到账，之后又在尤瑞仙的车上签了一份承诺书，内容与之前的承诺书内容一样，包括赵劲霖的姓名、身份证号、存款的卡号、存款数额、收利息的卡号，承诺不抵押、不查询、不提前支取、不挂失、不干涉账号内钱的动态等。这次给赵劲霖11%年利息。尤瑞仙说银行的钱紧张，没有给我好处费，把给吴芳芳的好处费6万元先转到了我农业银行卡上，我转给张静后，才知道客户的钱回不来出事了，张静把6万元钱又转给了我，我和吴芳芳各拿了3万元。 我后来介绍的客户办理的方式都和赵劲霖办理的方式一样，只是利息和给我介绍客户的人有时不同，但每次都有尤瑞仙、范丽曼、董泽霞参与。尤瑞仙负责把人领到建南支行门前，范丽曼负责客户在建南支行内办卡、开通网银，董泽霞负责让客户签订承诺书。2015年3月6日，董泽霞自称燕春房地产公司是她家的，但是之前尤瑞仙说她是银行指定的签承诺书的人，她也没有解释过。范丽曼是工商银行建南支行的大堂经理，有授权的权利。 储户王会英到工商银行存款并造成损失的证据 1、储户王会英陈述：2014年2月28日，以前我在建设银行友谊北大街支行办业务认识的大堂经理贾丽说，工商银行有一项存款业务，起存100万元，年息10%，我看利息比较高，就同意存100万元，贾丽联系了吴芳芳，吴芳芳给我讲了把钱存到一张工商银行卡上，不能开手机银行，不能提前支取、转账、查询，我听是把钱存到银行，就同意了。2014年3月6日下午，吴芳芳用车拉着我去了省电视台附近，见了贾海云，贾海云把我拉到工商银行建南支行，把车停在银行门外，我和贾海云进银行后，贾海云找到建南支行的大堂经理范丽曼，范丽曼带我去柜台办理存钱的相关手续，让我重新开了一张利息卡，柜台里面的工作人员又给我开通网银的单子让我填，工作人员让我输入网银密码时，范丽曼告诉我输入，之后工作人员给了我银行卡和一个Ｕ盾。我和贾海云就回外面的车上，范丽曼也跟出来递给贾海云一份承诺书，三人先上了车，贾海云把承诺书递给我，让我签名，我看了一下，就是早先说过的不能提前支取、转账、查询等内容，我签完字，范丽曼和贾海云反复对我说，Ｕ盾和卡不要用，一年后来取钱就行了，之后范丽曼拿着签好字的承诺书回银行了。第二天利息10万元打到了我银行卡上。今年（2015年）快到期时，吴芳芳打电话问我是否续存，我说急用钱，不续存了。过了几天，范丽曼给我打电话，以建南支行大堂经理的身份要求与我见面，见面时范丽曼、贾海云、吴芳芳、董泽霞都去了，她们劝我续存，我没同意。她们又约我见面，董泽霞说我的钱是她的燕春房地产公司用了，现在资金链断了，钱暂时回不来，说延期到2015年3月20日给，并给我打了借条，范丽曼和贾海云做了担保，现在期限过了，我就来报案了。 我存入银行的100万元是一年定期，存款银行卡号，户名王会英，打利息用的银行卡号，户名王会英。这次存钱开通网银后银行给的Ｕ盾我从来没用过，Ｕ盾序号6245075582，密码。我存款100万元，得利息10万元，2015年3月20日董泽霞给我一张银行卡，内有10万元，我实际损失80万元。2015年3月20日，董泽霞带贾海云、吴芳芳、尤瑞仙找到我，说钱暂时回不来，再推迟一个月，并把白沟的商品房买卖合同抵押给我。 2、王会英提交的证据： （1）U盾1个，序号6245075582。 （2）王会英的工商银行卡号交易明细、银行开户凭证等书证证实：2014年3月6日，该卡开户，次日网转入1000009.72元，后于当日网转出100万元，当日又网转入10万元。 （3）借条载明：今借到王会英现金人民币100万元整，期限2015年3月6日至2015年3月20日，如到期不还支付违约金50万元整，逾期1日赔付1万元整。出借方为实现债权所产生的费用由借款方支付（包括律师费）。借款人：董泽霞签名，担保人：范丽曼、贾海云签名。2015年3月6日。 （4）协议证实：2015年3月20日，王会英与董泽霞签订协议，约定董泽霞用白沟商品房的3单元3层-001号建筑面积30平方米（合同编号：2012-003122）担保王会英本金90万元整，本金归还以后，商品房的合同收回。 3、证人吴芳芳的证言：2013年底，我和朋友贾丽说这种高息存款业务，她给介绍的王会英，我和王会英说年底银行缺钱了，让她往这存点钱，年息10%，存钱后第二天给利息。王会英同意后自己在工行存100万定期，存钱后我将王会英介绍给贾海云，以后的事我没管。第二天，贾海云告诉我10万利息已给客户打过去。大概过了一星期，贾海云电话告诉我银行给我农行卡上打了5万元中间好处费，这钱是我分配的，我不到3万，贾丽不到2万，贾海云几千，给她们钱都是转账。2014年底，一年到期后，我劝王会英续存，王会英说要用钱，不愿意续存，贾海云让我再劝劝，让她再存3个月，给5万利息，客户还是不愿意，贾海云带着董泽霞、小范，还有一个叫什么仙儿的，一起说这事，客户说着急用钱，董泽霞她们其中一人说了一个具体时间，说到时就给钱，客户同意又续存了，后期事我没跟，是贾海云和王会英直接联系的，续存的这次没有给我钱。贾海云说客户的钱是银行拉存款存的定期，她没说谁用钱，并说董泽霞、小范、什么仙儿三人都是银行的，后来钱不好要了（指银行现在给不了了，要等一段时间才能给），贾海云才说只有小范是银行的，她没介绍董泽霞、什么仙儿干什么的。 4、证人贾丽（建设银行友谊北大街支行客户经理）的证言：2014年春节前后，太平人寿保险公司在我工作的建设银行友谊北大街支行驻点的职员吴芳芳说，她有个亲戚在工商银行，有高息存款，要求存100万元以上，存期一年，利息10%，介绍成有好处费，如果有这样的储户介绍给她。时间不长，王会英来建设银行友谊北大街支行咨询理财，我把该行的理财介绍了一下，利率都是5%左右，王会英嫌利率低，我就说吴芳芳处的存款利率高，然后把王会英介绍给了吴芳芳，她们之间如何说的，我不知道，后来王会英在吴芳芳处存了钱，吴芳芳给了我将近1.9万元好处费。一年后，王会英取不出来款找我，我让她找吴芳芳。 5、被告人尤瑞仙供述：2014年3月6日，贾海云带着王会英办理了100万元定期一年的存款后，到建南支行找范丽曼又办理了一张工商银行卡、开通了网银，董泽霞让王会英签了承诺书后又收走了承诺书。这次我没有去。这笔钱给了王会英10%的年利息，我获利9万元，范丽曼获利1万元，贾海云获利7万元。我给范丽曼1万元现金是在建南支行门口我车上，当时刘志在场，给贾海云钱是用刘志的农业银行卡转过去的。2015年3月6日，王会英的100万元到期后，我问范丽曼王会英的钱能不能到账，如果到不了，我就去做工作。范丽曼说到不了账，因为钱紧张，用款方燕春房地产公司的项目出问题了，工程停滞着。范丽曼让我找中间人与客户一起与燕春房地产公司的董泽霞谈回款的事情。2015年3月6日左右的下午，我和刘志到建南支行门前接上范丽曼和董泽霞去了友谊大街与新华路附近的上岛咖啡厅，见到贾海云后，贾海云、范丽曼、董泽霞就和王会英谈回款的事情，我和刘志没有进去。她们出来后，说董泽霞给王会英签了一张借条，并签署了房屋抵押的合同，贾海云、范丽曼在借条上以担保人的身份签了名，借条在王会英手里。 6、证人刘志（被告人尤瑞仙丈夫）的证言：2015年3月初，尤瑞仙说有一个客户的存款到期了，但是给不了客户钱，有一天让我开车拉着她到建南支行接上范丽曼，随后到一家上岛咖啡与贾海云、董泽霞见的面，我和尤瑞仙没进去。 7、被告人贾海云供述：2014年3月6日，我带着吴芳芳介绍的王会英办理了尤瑞仙说的存款业务，王会英到工商银行存款100万元，这次给王会英年利息10%，我获得好处费2万元，吴芳芳获得好处费5万元，给付方式是转账。2015年3月6日，王会英的100万元到期后发现没有到账，就找我，我问尤瑞仙，尤瑞仙问范丽曼，之后尤瑞仙说银行的要和客户见面。我和王会英约好后，当天我和范丽曼、尤瑞仙、董泽霞到新华路与友谊大街交口一咖啡店，尤瑞仙没有出面，我、范丽曼、董泽霞与王会英见面后，范丽曼说银行现在钱紧张，过段时间还给王会英，董泽霞也在旁边帮着范丽曼说话，王会英不答应，需要银行给她写欠条，最后董泽霞以个人身份给王会英写了借100万元的借条，借款人是董泽霞，我和范丽曼作为担保人在借条上签名。15天后，董泽霞还了王会英10万元，董泽霞说王会英的钱是她用了，她是燕春房地产公司的负责人，随后她们签了一份协议。范丽曼是以银行人员的身份与王会英见的面。 8、被告人范丽曼供述：有一个叫王会英的客户，董泽霞让我去跟客户见面的，我在一个限期还款的协议上签过字。 储户郑建国、郑颖到工商银行存款并造成损失的证据 1、储户郑建国陈述：2014年3月，郑颖说韩强强做着银行高息存款业务，起存100万元以上，年利息12%，不能提前支取，我听是把钱存到银行，就联系了韩强强。韩强强告诉我在任意一家工商银行开一张卡，要开成卡折一体的，我按照他说的在工商银行花园所开了一张银行卡，办了存折，并存进去100万元。2014年3月11日左右，我按约定在建南支行门外找到韩强强，和韩强强在一起的还有贾海云，韩强强介绍了贾海云后，说还需要在建南支行开一张卡，打利息用，说完带我进建南支行找了一个姓范的经理，后来知道叫范丽曼，范丽曼安排我到窗口办业务，填了好多单子，开通网银输入密码时有人让输入，说是后台连接需要，办完手续，业务员把银行卡和Ｕ盾给了我。第二天12万元打到我利息卡上。今年存款快到期时，韩强强打电话问我还存不存，我说续存，韩强强说还要签一份协议书，又签了一份协议，这次按13%的利息给的我。我存入100万元的银行卡号是，户名是郑建国；打利息用的银行卡号是，户名郑建国。银行给的Ｕ盾我从来没有用过，序号6249083046，密码。我存完这100万元后，银行卡和网银的密码没有改动过。我存款100万元，得利息25万元，实际损失75万元。 2、郑建国提交的证据：（1）Ｕ盾1个（序号6249083046）、工商银行卡号照片1张。（2）郑建国的工商银行卡号对账簿证实：2014年3月11日开户，开户网点花园所，当日及次日共存入100万元，后于当日被取100万元。 3、储户郑颖陈述：韩强强是做Ｐ2Ｐ的，我在他那里存了点钱，就认识了。2014年3月初，韩强强说工行有一个贴息揽储的任务，100万元起存，年利息12%，定期一年。有一次和我哥郑建国说起这件事，后郑建国和韩强强联系，存了100万。过了段时间，韩强强说没想到有人存钱，让他挣了钱，为了感谢就给了我6000元现金。后来我决定办这种业务，韩强强说先在任何一个工行网点开一个卡折一体的账户，我于2014年4月1号在工行泰华支行开户，卡号，多次存入共250万元。2014年4月5日，韩强强带我去工行建南支行附近见到贾海云，贾海云带我去建南支行大厅，范丽曼让我在建南支行再办理一个银行卡，柜台里面办业务的人（范丽曼一直在我左边，陪我办的全程）又要我在泰华支行存款的卡和折，然后让我输密码，范丽曼让我输成，她说这是关联密码，连输了四五次。连输密码的业务是办理一张卡、开通网银。过了会儿，柜台里给我一张银行卡（）及我给进去的卡、折，还有新办的Ｕ盾、几张银行单子，范丽曼说新办卡的密码可以更改。我不知道这个Ｕ盾关联的银行卡有哪些，因为相信银行，让怎么办就怎么办。我现在拿着的Ｕ盾序号为6247688382。我在办理业务时有一份保证书，内容是不让开短信提醒、不能转账、支取等。第二天就把30万利息打到我银行卡上了。我存钱250万元，得利息30万元，实际损失220万元。 4、郑颖提交的证据：工商银行U盾1个，序号6247688382。 5、担保函、房产担保协议书证明：2015年4月4日，甲方郑颖与乙方河北燕春房地产开发有限公司签订协议载明：2014年7月23日，甲方在工商银行存入人民币，用于理财，期限2年,2014年年利率12%，2015年年利率14%。如果甲方未能及时收回上述款项，有权要求乙方以其公司位于白沟镇京白路与津保路交叉口西北角中国白沟绿色食品城的房产（面积397.18平方米，总房款3566676.4元）提供担保，担保范围上述款项本金及利息。 6、证人韩强强的证言：郑建国和郑颖是兄妹，我妻子吴芳芳有个朋友叫贾海云。2014年1、2月，贾海云说：年底工商银行缺钱，让我找客户存钱，100万起存，一年定期存到工商银行，银行给15个点利息，存钱时就给客户利息，给客户不低于10个点，剩下的点位银行打给介绍人。当时工商银行一年定期利率应该不到4个点。郑颖是我P2P客户，我在和她做P2P业务时聊到：工商银行年底有定期贴息存款，100万起存，自己去银行存，存完一年定期以后，银行就给打利息，银行给12个点利息。一个月后，郑颖打电话说他哥郑建国要办这种业务，存100万，我告诉她自行到工商银行存一年定期。郑建国存100万后，2014年3月12号，我将客户郑建国介绍给贾海云，贾海云带客户去银行，其他事情我不知道。第二天，贾海云告诉我给郑建国的12万利息已打到客户工商银行卡上，十天后，贾海云告诉我银行已把3万介绍费打到我妻子吴芳芳农行卡上。这3万元，我给郑颖6000元，以示感谢，给贾海云20**元，其余2.2万元是我的。一年尚未到期，郑建国问能否续存，我问贾海云，她说能。2015年3月12号，一年到期后，郑建国又续存一年，续存后银行给郑建国13万利息。贾海云说中间介绍人的钱过段时间给，但至今未给。 2014年4月，郑颖存工商银行一年定期250万，存完钱后，我让贾海云直接和她联系，带她办的。后贾海云说给郑颖利息30万，银行给我7.5万打到我妻子吴芳芳农行卡上。这7.5万元，我给郑颖1.7万元（1.2万元分两笔打到郑颖银行卡，5000元现金），给贾海云银行卡转账5000元，我留5.3万。2015年4月，郑颖又续存的，也是贾海云办的，说过段时间给我介绍费，但至今未给。贾海云说给客户的利息和中间人的介绍费是银行给的。 我介绍郑建国到银行存钱，得介绍费2.2万元，介绍郑颖到银行存款得介绍费5.3万元，共7.5万元。我主动将介绍费交给公安机关。 7、被告人尤瑞仙供述：2014年3月，贾海云带着郑建国办理了100万元定期一年存款后，到工商银行建南支行找范丽曼又办理了一张工商银行卡、开通了网银，董泽霞让郑建国签的承诺书后收走了承诺书。这笔钱给了郑建国12%的年利息，我获利9万元，范丽曼获利1万元，贾海云获利5万元。这次我给范丽曼1万元现金是在建南支行门口我车上，当时我丈夫刘志在场，我给贾海云钱是用刘志的农业银行卡转给贾海云的。2015年3月，郑建国的100万元到期后，又办理了100万元一年高息存款，这次没有再找范丽曼办理银行卡和开通网银，承诺书是我从范丽曼手里拿的交给了贾海云，贾海云让郑建国签好名后交给了我转交给范丽曼。2015年3月郑建国办理的这次高息存款只给了郑建国13%的年息，中间人都没有获利，范丽曼说钱紧张，中间人的获利延期给，所以郑建国2015年存这笔我、贾海云、范丽曼都没有获利。 2014年4月5日，贾海云带着郑颖办理了250万元的定期一年存款后，到建南支行找范丽曼又办理了一张工商银行卡、开通了网银，董泽霞让郑颖签的承诺书后又收走了承诺书。这笔钱给了郑颖12%的年利息，我获利22.5万元，范丽曼获利2.5万元，贾海云获利12.5万元。这次我给范丽曼2.5万元现金是在建南支行的门口我车上，当时我丈夫刘志在场，我给贾海云钱是用刘志的农业银行卡转给贾海云的。郑颖的存款到期后给不了本金，我就与郑颖沟通，商定好年利息15%，三个月给一次息，但是还没有给过。董泽霞与郑颖签了一份资产担保函和承诺函，这次我和贾海云都在场。 8、被告人贾海云供述：2014年3月12日，我带着韩强强（吴芳芳的爱人）介绍的郑建国办理了尤瑞仙说的存款业务，郑建国到工商银行存款100万元，这次给郑建国年利息12%，我获得好处费2万元，韩强强获得好处费3万元，方式是转账，韩强强用的是吴芳芳的农业银行卡号。2015年3月12日，郑建国又把100万元续存了，给13%的年利息，中间人都没有获利。2015年2月，我知道储户的钱是董泽霞用的后，之所以还让郑建国续存，是因为2015年3月6日我、董泽霞、范丽曼与王会英见面时，范丽曼说两三个月银行就倒出（钱）来了，我相信了，所以郑建国在其存款到期前一个星期提出再续时，我给尤瑞仙说了，尤瑞仙提出她要去让郑建国签承诺书，我觉得不合适，我就和韩强强让郑建国又签了承诺书。 2014年4月5日，我带着韩强强介绍的郑颖办理了尤瑞仙说的存款业务，郑颖到工商银行存款250万元，这次给郑颖年利息12%，我获得好处费5万元，韩强强获得好处费7.5万元，方式是转账，韩强强用的是吴芳芳的农业银行卡号。2015年4月5日，郑颖的钱到期了，因为钱取不出来，郑颖和董泽霞签了一份协议。 储户韩涛、蒋家蓉到工商银行存款并造成损失的证据 1、储户韩涛陈述：2014年3月，生命人寿保险公司的李霞给我打电话说现在工商银行有个大额存款业务，定期一年，存钱后一星期内给利息，利息10%，100万元起存，具体由贾海云给介绍。后来贾海云说是工商银行的定期存款，银行资金短缺，有存款任务，100万起存，利息10%一星期内给，存款一年不能动、不准抵押、不准贷款、不准提前支取。贾海云问我有没有工商银行卡，她让我在工商银行卡内存上款。2014年4月3日下午，我持卡（卡号，户名韩涛，内有100万）到工商银行建南支行，同去的还有贾海云、我妻子郭韩英，范丽曼从银行柜台里出来，领我到窗口，让我注销100万元存款这张卡的Ｕ盾，再在建南支行办理一个Ｕ盾，存款任务就是她的了。银行柜台收走了注销的Ｕ盾，我重新开通网银、办理了一个Ｕ盾，又让办理了一张建南支行的利息卡，卡号。在办业务过程中，范丽曼让我将所有密码输成，并拿出十来篇东西让我签，我也没看就签了。让输了几次密码，也不知道输的什么业务密码，我无意输了一个自己平时用的密码，范丽曼说不行，必须输她说的密码，我不放心，办完之后，我马上到建南支行自助柜员机上修改了利息卡密码。我不知道在建南支行办理的Ｕ盾都关联了什么银行卡，柜台给我Ｕ盾后，我就递给妻子郭韩英了，Ｕ盾没有设置密码。贾海云把我介绍给范丽曼后，她就在大厅里坐着。2014年4月4日，我利息卡收到10万元利息。2015年4月20日存款到期，我去银行取钱，发现钱被转走，银行工作人员说我手里的Ｕ盾是假的，序号是6262757054。 2、韩涛提交的证据：（1）工商银行Ｕ盾1个，6262757054。（2）韩涛工商银行卡号银行凭证等书证证实：2014年4月3日，该卡开户，并开通网银、办理Ｕ盾（序号6262727602）。（3）韩涛工商银行卡号交易明细证实：2014年4月3日该卡余额为100万元，次日被网转10万元，4月5日被网转90万元。 3、储户蒋家蓉陈述：2014年9月17日，我通过贾海云介绍在工商银行建南支行存的100万元一年定期存款虽然还没到期，但最近我在新闻上看到建南支行的存款出事了，贾海云也给我打电话，我就到建南支行查询，发现卡里的钱被转走了。2014年9月，做保险的贾海云说银行有一项存储业务，定期一年，利息10%，因为是把钱存在银行我就相信了。2014年9月17日下午，贾海云带我到建南支行找到一个大堂经理，那个大堂经理在柜台上帮我填了单子，又到柜台里给我的卡授了权，我说不要网银，大堂经理说必须得开网银，就开通了网银，密码是大堂经理给我一张纸条上写好的，并给了我一个Ｕ盾和两张银行卡（一张定期卡，一张利息卡），还告诉我利息卡是纸条上的密码，让我回去后自己改掉密码。完事后银行的一个女员工给了我一份承诺书，说一年内不让我取钱、转钱。过了几天，银行给我打到利息卡上10万元。我存入银行（卡号）的100万元定期存款从我卡号转过来的，我当时在窗口内办理的。我打利息的银行卡号是，户名蒋家蓉。这次存钱银行给的Ｕ盾我从来没用过，序号63032020。我存了100万元，得利息10万元，实际损失90万元。 4、证人李霞的证言：2014年春节后不久，我以前做保险的朋友贾海云打电话说：她的同学在拉存款，现在工商银行有一个高息揽储的业务，起存点100万元，要求客户到任何一个工商银行网点办理一年的定期存款，存款时不让开通网银，不让查询存款的状态，存款后到指定的工商银行网点做挂接手续，挂接成功后，当天或者第二天银行给储户利息，年息10%，另外支付给中间介绍人存款本金的4%作为佣金。我觉得和做保险给的佣金差不多，答应如果有合适的客户就介绍。当时贾海云说挂接就是到指定的工商银行网点去，就算这个指定的网点完成了存款任务。 2014年3月，我保险公司一个叫韩涛的客户保险到期了，我给韩涛办理保险到期的手续，韩涛说保险公司给的利息太低了，我就想起了贾海云说的工商银行高息存款的事情，我对韩涛说我同事贾海云知道工商银行有拉存款的，利息很高，起存点是100万元。过了二十多天，韩涛说他想办贾海云说的工商银行的高息存款，向我要贾海云的电话，之后韩涛自己和贾海云联系的。2014年4月，贾海云打电话说韩涛已经办理了100万元的高息存款，她要给我佣金向我要银行卡号，我把前夫程鑫的卡号告诉了贾海云，顺口问了一句“韩涛存进的钱保险吗”，贾海云说没有问题，是银行的定期存款，客户把钱存成一年定期后，签一份承诺书，保证一年内不转存、不支取、不抵押。过了四五天，我使用的程鑫的工商银行卡收到了4万元佣金，这张银行卡消磁了，又补办了一张，现在卡号是。 2014年4月，我保险公司的一个叫蒋家蓉的客户保险到期了，我给蒋家蓉办理保险到期的手续，在办理过程中，我向蒋家蓉说起了我同事有工商银行拉存款的业务，利息很高，要是蒋家蓉想存了我可以给她介绍。2014年9月中旬，蒋家蓉和她丈夫到石家庄市找到我，我给贾海云打电话，贾海云让蒋家蓉到任何一个工商银行的网点办理好100万元的卡下一年定期存款后，再到指定的工商银行网点去挂接就行了。我陪着蒋家蓉和她丈夫在工商银行和平支行办理了蒋家蓉名下的工商银行卡下一年定期100万元存款，我看了是正规的银行存款，接着我给贾海云打电话，贾海云说她与定点挂接的银行联系一下。过了一会儿，贾海云回电话说第二天才能办理，于是约好第二天在工商银行建南支行见面，当时贾海云还说让我把客户带过去就行了，她带着办业务，剩下的就不用我管了，不用我跟着到银行里面。第二天上午，我、蒋家蓉夫妻与贾海云在工商银行建南支行对面见了面，贾海云让我离远些，我就在自己车上待着。贾海云领着蒋家蓉去了建南支行，半小时左右后，贾海云领着蒋家蓉回到了我车边，我送走了蒋家蓉他们。我觉得贾海云做的有些神秘就给贾海云打电话，问办业务为啥不让我跟着客户进去，她说这是银行的业务，她是领着客户进去找银行的人办的，银行不让客户以外的人进去。第二天，蒋家蓉的丈夫给我打电话说不想办存款的业务了，觉得利息给10%太高，他心里不踏实，后来蒋家蓉的丈夫说既然办了就不改了。过了四五天，我之前使用的工商银行卡收到了4万元佣金。 2015年4月，韩涛的存款快到期了，贾海云说韩涛的100万元取不出来，她的同学兼发小也联系不上了，我觉得出事了，我主动联系蒋家蓉过来查询一下她的100万元存款，蒋家蓉查询后发现100万元被转走了，于是我带着蒋家蓉和银行的人到公安机关报警了。我领着蒋家蓉见到贾海云时只有贾海云一个人，贾海云说我不用进去，她带着客户进去，银行里有大堂经理带着办。我之所以觉得贾海云领着客户办存款神秘，是因为正常的办理，我是可以跟着进银行办理的，但是贾海云不让我跟着进银行，还不让多问。我总共获利8万元，先退还3万元。 5、证人程鑫的证言：我来替前妻李霞退还她介绍别人到工商银行存款的获利5万元。 6、被告人尤瑞仙供述：2014年4月3日，贾海云带着韩涛办理了100万元定期一年存款后，到工商银行建南支行找范丽曼又办理了一张工商银行卡、开通了网银，董泽霞让韩涛签的承诺书后又收走了承诺书。这笔钱给了韩涛10%的年利息，我获利9万元，范丽曼获利1万元，贾海云获利7万元。这次我给范丽曼1万元现金是在建南支行门口我车上给的，当时有我丈夫刘志在场，我给贾海云钱是用刘志的农业银行卡转给贾海云的。现在韩涛的本金没有收回来。 2014年9月18日，贾海云带着蒋家蓉办理了100万元定期一年存款后，到建南支行找范丽曼又办理了一张工商银行卡、开通了网银，董泽霞让蒋家蓉签的承诺书后又收走了承诺书。这笔钱给了蒋家蓉10%的年利息，我获利8万元，范丽曼获利1万元，贾海云获利8万元。这次我给范丽曼1万元现金是在建南支行门口我车上给的，当时有我丈夫刘志在场，我给贾海云钱是用刘志的农业银行卡转给贾海云的。现在蒋家蓉的钱还没到期，本金没有收回来。 7、被告人贾海云供述：2014年4月3日，我带着李霞介绍的韩涛办理了尤瑞仙说的存款业务，韩涛到工商银行存款100万元，这次给韩涛年利息10%，我获得好处费3万元，李霞获得好处费4万元，转账到了李霞丈夫的工商银行卡里。2015年4月3日，韩涛的100万元到期了，但是没有取出钱来。 2014年9月18日，我带着李霞介绍的蒋家蓉办理了尤瑞仙说的存款业务，蒋家蓉到工商银行存款100万元，这次给蒋家蓉年利息10%，我获得好处费4万元，李霞获得好处费4万元，转帐到了李霞丈夫或她的卡里。蒋家蓉在建南支行办理网银时，一开始蒋家蓉说不办理网银，后来范丽曼做通了蒋家蓉的工作，蒋家蓉开通了网银。在之前的一天，蒋家蓉和她的老伴就存好定期的钱去见了一次尤瑞仙，蒋家蓉的老伴说利息给的这么高，不放心，当时就没有办，第二天，李霞说蒋家蓉又要办理，才办成了。 储户范卫平到工商银行存款并造成损失的证据 1、范卫平与梁莉2014年7月31日通话录音整理的文字证实：梁莉介绍范卫平的存款情况，梁莉在明知范卫平的存款已被转走的情况下，告诉范卫平资金安全。 2、中国工商银行股份有限公司石家庄长安支行出具的证明载明：梁莉自2012年4月1日至今系工商银行石家庄长安支行柜员，负责业务经办工作，其岗位职责为：负责受理并审查银行介质、业务凭证及相关资料，负责凭证要素信息和交易必须要素的录入，并对必须记载事项的真实性、合规性和完整性进行重点审查。 3、陈子茉（被告人梁莉之女）工商银行卡号（2013年6月16日开户）、6222080402005399279（2015年1月27日开户）自2013年6月1日至2015年5月27日的交易明细、交易对方账号、登陆网银及网银交易的ＩＰ地址和ＭＡＣ码。 4、扣押决定书、扣押物品、文件清单证实：公安机关扣押梁莉19万元、11万元，共30万元。 5、储户范卫平陈述：2014年2月左右，工商银行长安支行一个叫梁莉的到我开的依莲美容院说，工商银行有一个银行内部贴息的定期存款，100万元起存，年息是13%，存款的当日银行就给支付利息。我不相信梁莉说的，就拒绝了。2014年4月，梁莉又多次到美容院找我，让我办理她说的银行贴息存款的业务，我多次拒绝了梁莉。2014年4月底5月初，梁莉领着她的一个女性朋友到我的美容院办理了加盟店，梁莉又介绍工商银行贴息存款的业务，她说工商银行现在还在办贴息存款的业务，但是利息降了，降到了10%的年利息，起点是100万元，存成一年的定期，一年之内不能取钱，到期后钱自动回到卡上。我觉的梁莉给我介绍客户，出于对她的感谢，我想工行可能对梁莉有拉存款的任务，就帮她一个忙，又觉得10%年利息还算靠谱，就答应了梁莉。2014年5月10日上午，梁莉带着一个叫贾海云的女子到美容院，梁莉说贾海云是工商银行专门负责办理贴息存款的工作人员，贾海云也点头默认了梁莉的话。梁莉说不是每个支行都办理贴息存款的业务，只有指定的几个网点办理。贾海云说工商银行站前街支行、建南支行办理贴息存款的业务，我说我到站前街支行办理，贾海云打了一个电话，说站前街支行存款够了，推荐我到建南支行，我同意了。随后我跟着梁莉、贾海云来到建南支行，到了门口，梁莉让贾海云带我进去，她家里有事得回家。贾海云带着我进了建南支行，找到一个叫范丽曼的大堂经理（负责授权的），我问范丽曼贴息存款的业务是不是银行的定期存款，我不做理财。范丽曼说就是银行的定期存款，第二天就给支付利息。之后范丽曼让我在建南支行新办理了一张工商银行卡，卡号，说是收利息的卡，后来还给了我表，我没有仔细看，就开通了网银。范丽曼告诉我密码设成，没说什么密码，我按照范丽曼说的，并在范丽曼指导下设定了密码。我办完后，里面的柜员给了我一个Ｕ盾，范丽曼说帮我核对一下，我觉得她是工作负责，就把Ｕ盾给她，她核对了一下单子，几秒钟就给我了，再无其他人接触Ｕ盾。一切办完之后，我将以前的工商银行卡内的100万元存成了卡下定期一年业务。之后范丽曼让贾海云带我到柜员机上修改了一张银行卡的密码。我回去后，一直没有动过银行给的Ｕ盾。当天下午，贾海云让我从在建南支行办理的银行卡取利息，我就到银行取了10万元的利息。之后我按照相同的方法分别于：2014年5月26日存入60万（利息10%），2014年6月16日存入60万（利息10%），2014年7月10日存入60万（利息10%），2014年7月13日存入20万（利息10%）。 2014年7月13日，我去工行四中所办别的业务，想从网银上查一个别的不是上面两张卡的流水，四中所让我输了一个新的密码，并且我新办了Ｕ盾，下午，贾海云给我打电话说银行的后台挂接不上我了，给不了我利息了，需要我重新办Ｕ盾。我当时不愿意去，贾海云和一个男子开着车到美容院接上我到建南支行又重新办理了一个Ｕ盾，这样我就有了两个建南支行Ｕ盾。这个Ｕ盾也是范丽曼给办理的，密码让设成，范丽曼解释说银行好给打利息。当时贾海云说这名男子是银行的，2015年我发现钱不见后贾海云说他是尤瑞仙的丈夫。我现在手里的两个Ｕ盾，一个号为6306479327，一个号为63065559。 2014年7月30日左右，我和房东说起存款10%利息的事，他说别上当了。我就给梁莉打电话，梁莉解释说：你放心，行长还介绍他亲戚存，好几个支行都在做这个业务，做好几年了，都能给了本息。2014年8月15日，我存入100万（利息10%），2014年9月9日存入240万（利息10.5%），2014年9月11日存入70万（利息10.5%），2014年10月20日存入110万（利息10.5%），2014年12月19日存入100万（利息10.5%），2014年12月31日存入50万（利息10.5%），2015年1月21日存入110万（利息10%）。我以上存款共计1080万元，利息是存钱当日或第二日打入我收利息的卡内。后面这些，都是梁莉通知我你的工行定期存款到期了，赶紧转咱们这个银行贴息的吧。以上存款一笔也没有收回本金，所有利息都收到了。 我每次存钱后都与别人签过承诺书，第一次是在建南支行存款后，范丽曼把我和贾海云送到银行门前的一辆轿车旁，范丽曼说需要和他们的工作人员签订一份不提前支取的承诺书，之后范丽曼就走了。承诺书的内容包括存款的卡号和收利息的卡号，保证一年以内不提前支取、不抵押、到期返还本金。承诺书上的手写部分，只有签名是我自己写的。我记得其中有一个说话东北口音的女子。之后每次的承诺书都是贾海云拿到我的美容院让我签名，上面的内容是贾海云当着我的面现填写的。我总共签了11份承诺书，都是一式一份，我手里没有。 6、被告人尤瑞仙供述：2014年5月10日，贾海云带着范卫平办理了100万元定期一年存款后，到建南支行找范丽曼又办理了一张工商银行卡、开通了网银，董泽霞让范卫平签的承诺书后又收走了承诺书。这笔钱给了范卫平10%的年利息，我获利8万元，范丽曼获利1万元，贾海云获利8万元。这次我给范丽曼1万元现金是在建南支行门口我车上，当时有我丈夫刘志在场，我给贾海云钱是用刘志的农业银行卡转给贾海云的。范卫平2014年5月26日追加了60万元（年利息10%），6月16日追加了60万元（年利息10%），7月13日追加了80万元（年利息10%），8月16日追加了100万元（年利息10%），9月9日追加了240万元（年利息10.5%），9月11日追加了70万元（年利息10.5%），10月20日追加了110万元（年利息10.5%），12月20日追加了100万元（年利息10.5%），12月31日追加了50万元（年利息10.5%），2015年1月12日追加了110万元（年利息10%）。范卫平合计存款1080万元，我获利80万元左右，贾海云获利80万元左右，范丽曼获利10.8万元，范卫平的钱都没有收回。 7、被告人贾海云供述：2013年底，尤瑞仙和我说了高息存款的业务后，我又向工商银行长安支行一个叫梁莉的柜员了解这个业务的真实性，梁莉说好像有这个业务，但她找不到口子。2014年3月左右，梁莉说她做美容的老板挺有钱，我就和梁莉到依莲美容院，我和依莲美容院的老板范卫平说了尤瑞仙告诉的那些，100万起存，指定的银行开卡、开网银。在范卫平去银行之前，尤瑞仙、范卫平、刘志和我在车上，尤瑞仙把业务流程又复述了一遍。尤瑞仙对范卫平说的内容主要是钱不会在账上趴着，既然给这么高的利息，银行肯定要用这些钱。范卫平说她不管银行怎么用，钱到期了能给她就行。我和尤瑞仙、范卫平、刘志到了建南支行对面后，尤瑞仙说她进去不方便，让我陪着范卫平去银行。我就和范卫平到银行里面，找到范丽曼，按照以前的方式让范卫平办理了开卡、开通网银。办好出来后，范卫平在柜员机上改了银行卡密码。随后董泽霞（不知道她什么时间来的）让范卫平签了承诺书。这次范卫平存的是100万元，给了范卫平10%的年利息，我将范卫平本金的4%给了梁莉，我获利3%。之后范卫平通过梁莉又追加了好多次存款，范卫平存款的总数是1080万元，其中2014年9月以后，给范卫平的利息是10.5%，给我和梁莉的钱数是范卫平本金的7.5%，我和梁莉平分，从范卫平的存款上我共获利30多万元，梁莉获利30多万元。梁莉使用的是她女儿陈子茉名字的工商银行卡。 2014年4月，梁莉带着我在范卫平的美容店见面时，梁莉介绍说我是工商银行的工作人员，我就说我是负责银行外围的，后来我与范卫平接触时间长了，我才告诉范卫平我是做银保售后的。2014年七八月，范卫平给我打电话说工商银行的存款不靠谱，不想存了，我就给尤瑞仙打电话，尤瑞仙说不想存就把好处费退了，我就去找梁莉，梁莉带我去范卫平的店里向范卫平解释，工商银行存款和小银行不一样，不会出事（这些是尤瑞仙给我解释的）。 8、被告人梁莉供述：2009年贾海云在工商银行长安支行驻点卖保险时二人认识的。2013年底或2014年初，贾海云说工商银行建南支行有一个高利息的存款业务，要求存成卡下一年定期，100万元起存，存款后的两三天先给储户10%的利息，给介绍人5%的奖金，给储户的利息和介绍人的奖金都是建南支行给的。我到范卫平开的伊莲祛斑美容院做美容时，和范卫平说起了贾海云说的高息存款的事情，当时范卫平说她没有钱，不存。2014年5月初，范卫平打电话说她想办理贾海云说的高息存款的事情，我就约上贾海云到范卫平的美容院，贾海云对范卫平说工商银行建南支行有一个高利息的存款，要求存成卡下一年定期，100万元起存，存款后的一两天先给储户10%的利息，一年到期后可以取钱，开户要在建南支行，存款可以在任何一个工商银行网点。这种存款算成开户行的存款任务，我所在的工商银行长安支行没有这种业务。 贾海云与范卫平见面后，她俩直接联系的。2014年5月，范卫平到建南支行存款后时间不长，我在伊莲祛斑美容院买产品时，范卫平拿出一张100万元的存款凭证让我看是不是正规的存款，是不是和长安支行的存款凭证一样，我看了看，范卫平的存款凭证和长安支行的存款凭证一样，我就告诉范卫平是正规的存款。再后来，范卫平存款就直接和贾海云联系。到2015年1月，范卫平总共在建南支行存款1080万元。 在范卫平第一次存款之后，贾海云说建南支行的奖金她拿客户本金的1%，剩下的都给我，贾海云还向我要了银行卡号（工行卡，尾号4020，开户人是我女儿陈子茉）。每次短信通知收到钱后，我就打电话告诉贾海云我收到奖金了，之后我把该贾海云得的奖金转给贾海云提供的工商银行卡上。我记不清是什么时间，贾海云说为了留住范卫平这个客户，她把我和她应得的5%中的0.5%给范卫平，这样，范卫平得的利息就是她本金的10.5%，贾海云得的是范卫平本金的1%，10多万，我得的就成了范卫平本金的3.5%。我总共得了30万元整，我全部退还。 储户付丽、刘立宇、马春英到工商银行存款并造成损失的证据 1、证人马静的证言：我介绍付丽、刘立宇、马春英到工商银行建南支行存款385万元，我从中获利18.4万元，我姑姑马春英的5万元我没要，实际获利13.4万元。2014年2月，尤瑞仙说工商银行现在拉存款，年利息15%，给客户13%，100万起存，随便找一家工商银行存一年定期，然后到建南支行开张打利息的卡、开通网银、帮建南支行完成存款任务。我就找了我的保险客户付丽，联系好后我和尤瑞仙一起去找的付丽，尤瑞仙把银行拉存款的事对付丽讲了，答应给付丽13%的利息，付丽同意存钱。2014年2月底，刘志、尤瑞仙开车拉着我和付丽先到金帝城附近的一个工商银行开了卡，存入100万元，又到建南支行，尤瑞仙让我带付丽到银行找一个姓范的大堂经理（后来知道叫范丽曼），我就带付丽进了银行，范经理已经帮着拿了号，带着我和付丽到窗口办理开卡、开通网银等业务，全程都是范经理指导付丽办理，输入网银密码时，范经理说要输入，还说是这种存款的规定，一会儿可以改密码，办完手续，银行工作人员给了Ｕ盾和其他资料后，范经理先拿过去整理了一会儿给了付丽，然后拿着一份承诺书让付丽签了，承诺一年内不支取、转账、查询等，范经理还带付丽在大厅的电脑上改过密码。过了两天，付丽给我打电话说再存60万元，我给尤瑞仙打电话，尤瑞仙让付丽直接存到了当初存钱的卡上，过后，尤瑞仙把付丽存的160万的介绍费6.4万元打到了我农行卡上。 2014年10月，我又找了姑姑马春英的同事刘立宇存了100万元，过程和第一次一样，给刘立宇利息是10%，给了我好处费7万元。2014年11月，我介绍马春英存了125万元，过程和前面一样，给马春英利息13%，给我好处费5万元，这5万元我没要，给了姑姑马春英。 2、储户付丽陈述：2014年2月，马静说银行有一项存款业务，存100万元以上，年利息13%，定期一年，不能提前支取、转账、查询，我听是把钱存在银行，就准备存100万元。2014年2月25日上午，马静让我在工商银行办张卡，卡上存100万元一年定期，我照办了，卡号，户名付丽，办卡网点金帝城支行。后马静、尤瑞仙、尤瑞仙的丈夫开车带我去了工商银行建南支行门外，尤瑞仙给银行的范丽曼打电话说存款的人来了，之后马静领我进了银行，找到大堂经理范丽曼，范丽曼带我去柜台新开一张银行卡（卡号），说是用于返利息，办完银行卡后，范丽曼又让开通网银，我说不会用不办了，她说她们有任务，办理这种存款必须开通网银，输入Ｕ盾密码时，范丽曼让设定为，说办这种存款都得设成这样，我便设成了。办完手续，里边的营业员递出了Ｕ盾等东西，范丽曼把递出的东西收拾起来，整理了一下，把Ｕ盾给了我。接着范丽曼让我签了一个承诺书，承诺一年内不支取、转账、查询等，我签好字交给范丽曼。当天我的工商银行卡收到13万元利息。我收到利息后，认为此种存款不错，决定再追加60万，就给马静打电话。2014年2月27日，马静、尤瑞仙、尤瑞仙的丈夫一块开车带我到工商银行金帝城支行存了60万元的定期一年（卡号），当天，我的卡号收到7.8万元利息。存款到期后，马静、尤瑞仙说银行钱紧张，暂时取不出来，我等了一段时间，还是取不出来，我儿子就找尤瑞仙。2015年4月6日，尤瑞仙、尤瑞仙的丈夫、燕春房地产公司的董泽霞找到我，说用燕春房产公司的商铺作抵押还钱，还签了个房产担保协议。这次存钱银行给的Ｕ盾我从来没用过，后去查询发现序号是6257103660，我手中的Ｕ盾序号是6247711622。我共存入160万元，得利息29.685万元（前述忘了8万多元），实际损失130.315万元。 3、付丽提交的证据： （1）工商银行U盾1个，序号6247711622。 （2）付丽的工商银行卡号交易明细证实：2014年2月25日，该卡共存入100万元；2014年2月27日网转出100万元，后于同日卡存入60万元；2014年3月4日网转出60万元。 （3）付丽的工商银行卡号交易明细证实：2014年2月25日，该卡汇款存入13万元，2014年2月27日汇款存入7.8万元。 （4）担保函、房产担保协议书证实：2015年4月6日，甲方付丽与乙方河北燕春房地产开发有限公司（公司盖章，董泽霞签名）签订协议载明：2014年2月24日至27日，甲方付丽在银行存入人民币160万元整，用于理财，年利率13%，期限1年。如果甲方未能及时收回上述款项，甲方有权要求乙方以其公司位于白沟镇京白路与津保路交叉口西北角中国白沟绿色食品城铺号L049、L050、L056、L060、L065房产（总房款2619555.8元）房产为担保偿还甲方存款，担保范围包括上述款项本金及利息。经手人：尤瑞仙。 4、储户刘立宇陈述：2014年10月，马静说银行有一项存款业务，存100万元以上，年利息10%，定期一年，不能提前支取、转账、查询，我听是把钱存到银行，就准备存100万元。2014年10月28日上午，马静带我到工商银行石家庄高柱支行办理了一张银行卡（卡号，户名刘立宇）并存了100万元，然后，马静带我去了工商银行建南支行，马静找到建南支行大堂经理范丽曼，范丽曼带我去柜台新开一张银行卡（卡号，户名刘立宇），说是用于返利息，办完银行卡，范丽曼又让办理Ｕ盾、开通网银。输入Ｕ盾密码时，范丽曼让设定成。办完手续，里边的营业员递出了Ｕ盾等东西，范丽曼把递出的东西收拾起来，然后带我到大厅一个机器前操作了一通，还让我输了银行卡密码，之后范丽曼把Ｕ盾等给了我，让我签了一个承诺书，承诺一年内不支取等，我签好字交给范丽曼。回家后我把Ｕ盾放起来，一直未动过，我手里的Ｕ盾号是6306452191。当天我的工商银行卡收到10万元利息。我共存入100万元，得利息10万元，损失90万元。 5、刘立宇提交的证据：（1）工商银行Ｕ盾1个，序号6306452191。（2）刘立宇的工商银行卡号交易明细证明：2014年10月28日，该卡开户存入100万元；次日被自助转出100万元。（3）刘立宇的工商银行卡号交易明细证明：2014年10月29日汇款存入10万元。 6、储户马春英陈述：2014年10月，马静说银行有一项存款业务，存100万元以上，年利息13%，定期一年，不能提前支取、转账、查询，我听是把钱存到银行，就准备存125万元。2014年11月1日，我到工商银行石家庄高柱支行办了张银行卡（卡号），11月3日在该卡上存了125万元定期一年。然后，马静带我和我丈夫李金星去了工商银行建南支行，马静找到大堂经理范丽曼，范丽曼带我去柜台新开一个银行卡（卡号，户名马春英），说是用于返利息，之后，范丽曼又让开通网银，办理时柜台说我有网银、Ｕ盾，范丽曼说她们有任务，办理这种存款必须取消以前的Ｕ盾，在她们这里重新开通网银，范丽曼让我到旁边的东苑支行注销，我就去注销了。回来后，在建南支行办理新Ｕ盾，输入Ｕ盾密码时，范丽曼让设定成，说办这种存款都得设成这样。办完手续，里边的营业员递出了Ｕ盾等东西，范丽曼把递出的东西收拾起来，整理后把Ｕ盾等给了我。范丽曼还让我签了一个承诺书，承诺一年内不支取等，我签好字交给范丽曼。第二天我的卡号收到16.25万元利息。我共存入125万元，得利息16.25万元，马静给了我1.25万元的返点，我实际损失107.5万元。这次存钱银行给的Ｕ盾我从来没有用过，后来发现序号是6311750738，我手中的Ｕ盾号是6312774018。 7、马春英提交的证据：（1）工商银行Ｕ盾1个，序号6312774018。（2）马春英的工商银行卡号对账簿证实：2014年11月1日开户，开户网点高柱所，2014年11月3日存入125万元。（3）马春英的工商银行卡号交易明细证实：2014年11月3日，该卡开户，次日汇款存入16.25万元；2014年11月6日跨行汇出100万元；2014年11月18日跨行汇出25万元。（4）马春英自行书写材料载明：2014年11月10日马静给其12500元，2015年5月马静给其37500元。 8、被告人尤瑞仙供述：马静给我介绍的客户付丽、马静的姑姑（马春英）、刘立宇办理了存款。2014年2月24日，马静带着付丽办理了100万元定期一年存款后，到工商银行建南支行找范丽曼又办理了一张工商银行卡、开通了网银，董泽霞让付丽签的承诺书后又收走了承诺书。这笔钱给了付丽13%的年利息，我获利9万元，范丽曼获利1万元，马静获利4万元。2014年2月27日，付丽又追加了60万元，给了付丽13%的年息，我获利5.4万元，马静获利2.4万元，范丽曼获利0.6万元。现在付丽的本金没有收回来，但是后来又给过付丽8.8万元。2015年3、4月，我、马静、董泽霞与付丽见过面，最后签了房屋抵押合同。 2014年11月3日，马静带着她姑姑（马春英）办理了125万元定期一年存款后，到建南支行找范丽曼又办理了一张工商银行卡、开通了网银，董泽霞让马静的姑姑签的承诺书后又收走了承诺书。这笔钱给了马静的姑姑13%的年利息，我获利11.25万元，范丽曼获利1.25万元，马静获利5万元。现在马静姑姑的本金没有收回来。 2014年10月29日，马静带着刘立宇办理了100万元定期一年存款后，到建南支行找范丽曼又办理了一张工商银行卡、开通了网银，董泽霞让刘立宇签的承诺书后又收走了承诺书。这笔钱给了刘立宇10%的年利息，我获利9万元，范丽曼获利1万元，马静获利7万元。刘立宇的钱还没有到期。 上述三次我每次给范丽曼现金都是在建南支行门口我车上，当时有我丈夫刘志在场，我每次给马静钱是用刘志的农业银行卡转给马静的。 储户宋巧荣到工商银行存款并造成损失的证据 1、储户宋巧荣陈述：2014年4月，郝红娜打电话说工商银行有一个对高端客户的业务，起存100万元以上，在任何一个工商银行办理了存款后在建南支行开通网银，一年不能动，存款后就给10%的年息，还要签订一份承诺书，保证在一年内不动定期的存款。我觉得给的利息比较高，就答应办理。2014年4月19日上午，我和郝红娜在翟营大街空中花园附近的工商银行网点见面后，我在这个网点开了一张银行卡，办理了100万元的一年定期存款。之后，有一男一女开着车接上我和郝红娜到了工商银行建南支行，在建南支行我把刚办理的工商银行卡开通了网银，郝红娜让我把网银的密码设成，我开通了余额提醒。过了两三天，郝红娜给我打电话让我签一份承诺书保证一年不动，我说不用签了，郝红娜说是银行的手续。第二天，我和郝红娜在约定的地点翟营大街空中花园的楼下见了面，当时有一辆白色的轿车，上面有两女一男，我上车后，郝红娜说其中一名短发的女子是建南支行的范丽曼，是银行的经理，来和我签承诺书，随后范丽曼拿出来一份承诺书，内容是储户保证存款一年不动、不抵押、不提前支取、不查询等，还包括我的存款银行卡号、收利息的银行卡号、我的名字和身份证号。我看了之后就签了名字，后把承诺书给了范丽曼。又过了四五天，我收到10万元利息。2014年5月，郝红娜又找到我说有钱了还可以到工商银行存成高息存款。我正好还有400万元，就答应了。2014年6月30日，我把我在中国银行的400万元转入我在翟营大街空中花园附近的工商银行网点办理的工商银行卡里。过了一两天，郝红娜又让我签一份承诺书，和上次的一样，还是在翟营大街空中花园楼下的工商银行门前，当时有郝红娜说的建南支行的范丽曼和另外的一男一女。又过了四五天，我收到了万元利息。2015年5月，中央电视台报道工商银行的存款失踪的事情，我去查询我的存款，发现我卡上只有400万元，我把400万元转到了我另一张工商银行卡上。 我第一次存的100万元是一年定期，第二次存的400万元是活期。这500万元存款存在了卡号中，户名宋巧荣；收存款100万元利息用的工商银行卡号是，收存款400万元利息用的是中国银行卡号。我存入银行500万元的定期存款是从我的中国银行卡转过去的。我网银的登录密码是。我在建南支行办理网银时没有见到范丽曼。我两次存款的数额是500万元，获利54万元，实际损失46万元。郝红娜是中国人寿保险公司驻中国银行翟营大街支行的员工，我以前通过郝红娜买过保险。 2、宋巧荣提交的工商银行卡号、照片各1张。 3、证人郝红娜的证言：2014年初，我做保险时的同事尤瑞仙说有一项银行业务挺安全、挺稳当，针对100万起大客户，提前贴高息，给客户10%左右，我可以得到6%的提成。我就找到以前做保险时的客户宋巧荣介绍这项业务，客户注重安全，要求约见尤瑞仙。与尤瑞仙见面后，尤瑞仙给客户介绍：先在任何一个工行网点存上定期，再去建南支行办理这个业务，这个钱肯定要用，一年内不让查询、不让支取、不让抵押、不让开通短信提醒等。客户考虑后同意做这项业务，客户自己在工行开的定期户，存款100万。2014年4月19日，尤瑞仙丈夫刘志开车拉着我、宋巧荣和尤瑞仙去的建南支行，尤瑞仙让我带宋巧荣进银行找范丽曼经理，她说范丽曼不方便让她去银行。进银行后，范丽曼帮宋巧荣叫号、填单子、办理开卡、开网银等业务，客户按范丽曼流程走，范丽曼全程陪同。之前，范丽曼要求进银行后不让问、少说话，在一旁站着就行，这些是尤瑞仙告诉的，所以进银行大厅后，我就在客户等待区等着。办完业务出来后，尤瑞仙说范丽曼指派专门人员签承诺书，在我去的这辆车上，又来了一个女的，就是范丽曼说的专门人员，她带着承诺书，宋巧荣看了看就签了。尤瑞仙又说这些钱是要用的，一年内不能支取、不能查询，不能抵押、不能开通短信提示。签完的承诺书由这个专门人员带走了。第二天，客户收到10%利息，打到其建南支行卡上了。2014年4月23日，我农行卡号收到尤瑞仙转来6万元。中间我和宋巧荣见过几次面，她说还有400万，比较信任银行，还想做这项业务。和上次一样，还是这些人，按尤瑞仙所说是范丽曼定的日期，2014年6月30日又去建南支行，找范丽曼经理办理了400万的该项业务。由于客户这次本金多，尤瑞仙告诉我给客户返息11.5%，我是5.5%。2014年7月4日我农行卡收到22万。但是今年（2015年）5月宋巧荣查询其账户发现第二次存入的400万没有被转走，100万元被转走了。客户两次投入共500万，得利息56万，收回本金456万，损失万。我共获利28万。第一次在建南支行办业务时，只有范丽曼在宋巧荣跟前，我离得远，没看见客户Ｕ盾有谁接触过。 4、郝红娜农业银行借记卡对账单证实：2014年4月23日该卡转存入6万元，2014年7月4日转存入22万，共28万元。 5、被告人尤瑞仙供述：2014年4月19日，郝红娜带着宋巧荣办理了100万元定期一年存款后，到工商银行建南支行找范丽曼又办理了一张工商银行卡、开通了网银，董泽霞让宋巧荣签的承诺书后又收走了承诺书。这笔钱给了宋巧荣10%的年利息，我获利10万元，范丽曼获利1万元，郝红娜获利6万元。这次我给范丽曼1万元现金是在建南支行门口我车上，当时有我丈夫刘志在场，我给郝红娜钱是用刘志的农业银行卡转给郝红娜的。2014年6月30日，宋巧荣追加了400万元，年利息11.5%。我获利36万元，范丽曼获利4万元，郝红娜获利22万元。我给范丽曼和郝红娜钱的方式都和前面的一样。 储户史殿明到工商银行存款并造成损失的证据 1、储户史殿明陈述：我曾经在尤瑞利那里入过两份保险。2014年4、5月，尤瑞利说银行内部有一个高息存款的业务，她姐尤瑞仙管着这件事，她介绍说：存款定期一年不让动，不让查询，别的工行卡不让有网银，不让有短信提示等，起存点是100万元，年息13%，存钱就给利息。我相信银行，就于2014年7月23日和尤瑞利到工行建华支行存款100万元，办有一卡一折，卡号。办完存款，我、尤瑞利、尤瑞仙都去了工行建南支行，有一女的在建南支行门口等着，尤瑞利介绍说姓董，也管着这项业务。三人进银行后，范丽曼经理在等着，姓董的跑前跑后帮我办理了一卡一折（卡号）、申请了Ｕ盾，姓董的告诉我在这里办了Ｕ盾，就不要在其它卡上办了，她们没给我Ｕ盾，我不懂，没要。我当时不认识范丽曼，没注意她干什么了，办完业务出来后尤瑞利介绍说范丽曼是银行经理。从银行出来，在尤瑞仙丈夫车上，有我、尤瑞仙、姓董的三人，姓董的让我签了一份承诺书，上面写明存的100万一年不让动。签完的承诺书姓董的拿走了。当天下午或者第二天，我利息卡号收到13万元。今年（2015年）4月12日，董泽霞、尤瑞仙和尤瑞仙的丈夫找到我，说为我存款签一个担保，我此时才知道钱不是银行用。我与姓董的签了一份《担保函》、一份《房产担保协议书》，内容是燕春房地产公司以白沟绿色食品城房产为存款担保。我原以为这个姓董的是银行的，此时才知道她叫董泽霞，是燕春房地产公司的。我存款100万，收利息13万，损失万。 2、担保函、房产担保协议书证明：2015年4月12日，甲方史殿明与乙方河北燕春房地产开发有限公司签订协议载明：2014年7月23日，甲方在工商银行存入人民币100万元，用于理财，年利率13%，期限1年。如果甲方未能及时收回上述款项，有权要求乙方以其公司位于白沟镇京白路与津保路交叉口西北角中国白沟绿色食品城的房产（面积167.05平方米，总房款1500109元）提供担保，担保范围上述款项本金及利息。 3、证人尤瑞利的证言：2013年底或2014年初，我和我姐尤瑞仙聊天时，尤瑞仙说工商银行内部有一个高息存款的业务，可以找客户存钱，起存点100万元，存款的方式是一年定期，如果我介绍客户去存款，可以给本金16%年利息，先付利息，客户办完存款后的当天或者第二天就给利息，这16%的年利息由我和客户分，各分多少由我做主。2014年3月，我给我做保险的一个客户史殿明说起了尤瑞仙说的高息存款业务。2014年7月，史殿明给我打电话说他想存尤瑞仙的业务，我就联系尤瑞仙，尤瑞仙让我和客户2014年7月23日先办好卡下一年定期存款后见面。2014年7月23日上午，我和史殿明在跃进路与建华大街交口的工商银行办理好100万元卡下一年定期后，尤瑞仙和他丈夫刘志带着我和史殿明去了工商银行建南支行对面，尤瑞仙让我和史殿明到建南支行里面找一个叫范丽曼的女经理办理开卡、开通网银的事情，尤瑞仙和刘志没有进去。我和史殿明找到范丽曼，范丽曼领着史殿明办理开卡和开通网银的事情，我在旁边等着。办好后，我见到史殿明拿着刚办的工商银行卡和Ｕ盾，之后我和史殿明从建南支行出来，史殿明和尤瑞仙说的其他事。2014年7月26日，我农业银行卡号收到了尤瑞仙丈夫刘志农业银行卡号转来的4万元。 4、资金往来信息结果表证明：2014年7月26日，刘志账号转入尤瑞利账户中4万元。 5、被告人尤瑞仙供述：2014年7月23日，尤瑞利带着史殿明办理了100万元定期一年存款后，到建南支行找范丽曼又办理了一张工商银行卡、开通了网银，董泽霞让史殿明签的承诺书后又收走了承诺书。这笔钱给了史殿明13%的年利息，我获利9万元，范丽曼获利1万元，尤瑞利获利4万元。这次我给范丽曼1万元现金是在建南支行门口我车上给的，当时有我丈夫刘志在场，我给尤瑞利钱是用刘志的农业银行卡转给尤瑞利的。 二、2014年4月至10月，张菁对储户陈燕、周顺岐、李莉诗谎称工商银行内部办理高息存款，让储户到石家庄的工商银行网点办理银行卡一年定期存款，并让陈燕、周顺岐到指定的工商银行石家庄车站支行、让李莉诗到指定的工商银行石家庄建华支行办理专用于收取利息的银行卡、开通网银、关联存款银行卡等，在储户办理上述业务过程中，张菁借指导储户办理业务之际，获取储户密码、U盾或偷换U盾，之后将获取的储户U盾、密码等交给董泽霞，由董泽霞转走三储户存款共计1600万元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1、证人李俊荣的证言：2014年初，我做保险认识的同事刘桂英说，张菁和刘波认识工商银行的人，工商银行缺存款，起存100万元，定期一年，除定期3.25%的利息到期给外，还先付10%左右的利息。后来我对我哥嫂子说了工行存款的事。2014年4月左右，我哥说家里有150万元想存，我联系张菁，张菁告诉我要存一年定期，一年内不能动，有网银要先取消，给17%的利息，我对嫂子陈燕说了取消网银、签承诺书的事，并说先付6.25%的利息，到期再付3.25%的利息。2014年4月5日上午，我和陈燕按照与张菁约好的到建南支行存钱，因陈燕单位有事，我就一人先去，中途张菁给我打电话说建南支行存款满了，改在车站支行存款，我把改在车站支行的事告诉了陈燕，我到车站支行看见张菁在银行里和一个男的说话，后来知道是车站支行的尤经理。当天11点多，陈燕到了车站支行，我和陈燕进银行直接找的尤经理（张菁告诉我，范丽曼和尤经理联系好了，到了直接找尤经理），尤经理先让陈燕填单子，又带陈燕去窗口开了一张收利息的卡，开通了网银，在设定网银密码时，尤经理给了陈燕一张纸条，办理完手续，陈燕拿着办理的手续和Ｕ盾到了填写单子的柜台处，张菁拿出一个天蓝色的布袋，记不清谁把陈燕办理的手续和Ｕ盾装了进去。随后我和陈燕、张菁出了银行上了张菁的车，张菁拿出一份承诺书递给陈燕，让陈燕在上面签字，主要内容是不让提前支取、不能查询、不能开通短信通知、不能使用网银等。当天下午，张菁给我发短信说按照之前我告诉她的利息点数给陈燕转过去钱了（在陈燕存钱之前张菁问我利息怎么分配，我说给陈燕9.5%，我得7.5%），银行给我的好处费已打到我卡上。我查了一下我工商银行卡收到11.25万元。张菁没有跟我说这种存钱的用途。尤经理叫尤建林，男，50岁左右，张菁介绍他是车站支行大堂经理。 2、证人尤建林（时任工商银行车站支行大堂经理）的证言：2015年4、5月，有一个自称叫李俊荣的人到我工作的单位找了我两次，她说2014年年初，她嫂子陈燕在我工作的工商银行存了150万，钱没有了，李俊荣还说是工商银行建南支行的范经理让张菁带着陈燕到车站支行存的钱，我当时说没有印象。我让李俊荣告诉我卡号，当时她提供不出来，就没有查询，后来她没再找我。我不认识周顺岐，我在单位主要负责接待客户，开通网银、变更电话、新开户等业务时的授权。 3、储户陈燕陈述：2014年4月左右，我堂弟媳妇李俊荣和我说工商银行有高息存款，起存100万元以上，一年定期，年利息9.5%，存款后先付6.25%的利息，存款到期再给3.25%的利息。我觉得是在银行存钱，比较安全，我决定存150万元。李俊荣让我把工商银行的网银取消，我取消了后，把150万元转到了我工商银行卡上，存成一年定期。2014年4月5日，李俊荣约我上午去工商银行建南支行存钱，因我单位有事，我说晚点到，后来李俊荣打电话说建南支行存款额度满了，改在工商银行车站支行存款。大约11点多，我到了车站支行，李俊荣介绍我认识张菁，说话过程中车站支行一个姓尤的男子过来了，穿着工商银行的工装，张菁介绍是大堂经理，尤经理先让我在大厅的填单台填单子，填完后尤经理带我到窗口开了一张收利息的卡，开通了网银，在设定网银密码时，张菁或尤经理告诉我设定的密码，还说这是这项存款的规定，便于后台查询，我按他们说的设定了密码，窗口的工作人员办完手续把银行卡和Ｕ盾递给了我，尤经理就走了。张菁把银行卡和Ｕ盾拿过去，装入一个天蓝色的布袋，大家说着话往银行外面走，走到门口时，张菁把装银行卡和Ｕ盾的小布袋给了我。之后，张菁带我和李俊荣上了张菁的车，张菁拿出一份承诺书让我签字，主要内容是不让提前支取、不能查询、不能开通短信通知、不能使用网银等。当天下午，我利息卡收到93750元利息，今年（2015年）存款到期后我去银行取钱，发现钱没有了。我存款的工商银行卡号是，户名陈燕；收利息的工商银行卡号是，户名陈燕，开户行车站支行。我在车站支行开通网银后，就张菁拿过银行给我的Ｕ盾，我从来没用过，序号625706。我总共存款150万元，得利息93750元，实际损失140.625万元。 4、陈燕提交的证据：（1）工商银行Ｕ盾1个，序号625706。（2）工商银行卡（卡号、）照片4张。（3）小布袋（天蓝色、正面“建设银行建设现代生活”背面“理财无忧”）。 5、储户周顺岐陈述：2014年4月的一天，我接到张菁的电话，她说她有一个银行的朋友想拉点存款，利息还不错，是银行正规业务，保证保险没有问题，年息21%，上打息。2014年4月12日，张菁打电话说银行那边联系好了工商银行车站支行，让我把款存到工商银行卡上，把原来开通的网银注销，到了工商银行车站支行重新开通，并说是那边银行的规定。我按照张菁的说法办完后，在工商银行车站支行见到张菁，她说进去后按银行正常业务办理就行。我二人一起进入银行拿了号等候，时间不长见张菁和银行里边一个男同志打招呼，张菁说是这里的主任。这时我的号到了，我就到窗口办理业务，张菁说办张卡，我填了表，签了字，按张菁所说银行主任提供的密码（张菁说银行让必须设成“”这个密码，这是银行卡的密码），密码设置成了。我办理了一张新银行卡（卡号），然后转入新卡中150万元，并开通了网银。我的网银Ｕ盾就没有给我。办完后银行工作人员把银行卡和对账薄交给我，从银行出来张菁要回我的银行存折打开让我看，一面是活期另一面是定期，我问张菁怎么是这样？张菁说放心吧，到期后如果银行不能按时还款由她负责还款，并说本金和定期利息等一年到期了给我，今天先把剩余利息给我打过来，说完张菁叫我到她车上说必须签个承诺书，承诺书上面写有不允许查账、不允许抵押、不允许再开通网银。我签完字后，张菁拿走了承诺书。不久，我的工行卡收到利息266250元。我收到利息后张菁来电话问利息是否收到，我判断利息是张菁打的。一年到期后，我到银行查账，发现卡里没钱，我就给张菁打电话，张菁说用款方资金没有到位，想再用一个月，到时候连本带息一起还清，我说不行。第二天，张菁还带着一个女的与我见面，张菁介绍是河北燕春房地产开发有限公司负责人，叫董泽霞，钱是董泽霞用着，之前张菁没说过钱是董泽霞用的。我的本金是150万元，收利息266250元，直接损失123.375万元。 6、周顺岐的工商银行卡交易明细、存折、个人业务凭证证实：（1）2014年4月12日，周顺岐的工商银行卡号开户，开户行车站支行，当日从账号中转入29.5万元、120.5万元，共150万元。后卡内存款分多笔被转走。（2）2014年4月12日，周顺岐工商银行卡号汇款存入266250元。 7、储户李莉陈述：2014年10月，我妈李科说要到石家庄的银行存一笔钱，那里利息高，让我和二姨李静一起去石家庄存钱。2014年10月22日上午，我和二姨李静来了石家庄，张菁接我们先去了一个农业银行，张菁问了问，说办不了了，在农行张菁先把她的100万转到我卡上（或我的钱转到张菁卡上），之后去了工商银行建华支行。在建华支行，张菁带我和李静去理财窗口填单子，让我办一张一年定期的卡，我说我有工商银行卡，银行工作人员说不能用，必须重新办理，办完卡，工作人员让我开通网银，我说我有Ｕ盾，工作人员说以前的必须取消，重新办理，我开通网银后输入密码时，张菁让输入当天年月日的后六位，即141022，还说银行这项存款密码都这样设，办完业务后，我和李静走了。我存入银行的1400万元是一年定期存款，存款银行卡号，户名李莉诗；打利息用的银行卡号是李静的（我们都是亲戚，第一次存钱利息打给了李静，后面都打给李静，李静收到利息后再转给我）。我存入银行的1400万元里包括张菁100万元，张菁提前和我二姨李静说好了，张菁的100万元跟我的大额存款一起存入银行，年利息是15%，我二姨再转给张菁利息。利息第二天就给了我，是我存的1300万元的利息195万元，李静转给我的利息。我这次存钱开通网银后银行给的Ｕ盾我从来没用过，序号6306470151，密码141022。我实际存款1300万元，得利息195万元，实际被骗1105万元。现在我二姨夫李朝金以同样的方式存的钱到期也取不出来，我们到银行查询卡里也没钱了。 8、李莉诗提交的证据：（1）Ｕ盾1个，序号6306470151。（2）李莉诗的工商银行账号、卡号对账簿证实：2014年10月22日，该账号开户，开户行建华支行，当日分3笔共存入1400万元，当日又分3笔被取。 9、被告人张菁供述：我还介绍陈燕、周顺岐到工商银行车站支行存过钱，介绍李莉诗到工商银行建华支行存过钱。2014年4月5日，我以前的同事李俊荣介绍了陈燕要存款，我就给范丽曼打电话，范丽曼说她们工商银行建南支行不需要存款了，让我到车站支行去办理，并说她联系董泽霞在车站支行等我，随后我通知李俊荣，让她通知陈燕到车站支行见面。我在车站支行和李俊荣、陈燕见面后，我就给董泽霞打电话，没一会儿董泽霞过来了，董泽霞带着我和李俊荣、陈燕进了银行里面，董泽霞给我们介绍了一个姓尤的男子，还说这个姓尤的是客户经理，介绍之后我就和董泽霞出来，董泽霞从包里拿出一份承诺书，告诉我让陈燕签名后交给尤经理，说完董泽霞走了，我回到车上等着。半小时左右，李俊荣和陈燕从银行出来到了我车上，说她们已经办好了150万元的存款，我拿出董泽霞交给我的承诺书让陈燕签名，陈燕签名按手印后，李俊荣和陈燕走了。我进到银行里面把陈燕签的承诺书交给了尤经理，我还告诉尤经理给陈燕9.5%的利息，共14.25万元，给我18.5%的佣金，共27.75万元。我收到27.75万元后，给了李俊荣7.5%的佣金，共11.25万元，我剩了16.5万元。 2014年4月12日，我朋友周顺岐通过我在工商银行车站支行存了150万元，这次到车站支行的原因和陈燕的一样，范丽曼让我直接找尤经理，办理的过程都是一样的，尤经理告诉周顺岐开通网银要设成银行要求的密码，密码是办理的年月日。办理完后，尤经理在银行里面给了我承诺书，我和周顺岐回到我车上让周顺岐签了。周顺岐走后，我到银行里面把周顺岐签的承诺书交给了尤经理，并告诉尤经理给周顺岐21%的利息，共计31.5%万元，给我10.5万元的佣金，过后没多久我就收到了10.5万元佣金。 2014年8月27日，我朋友李朝金的女儿李莉诗说有1300万元要存成高利息的存款，我就给范丽曼打电话，范丽曼说工商银行建华支行也在办理高利息的存款业务，让我直接到工商银行建华支行的理财窗口办理，范丽曼问我存款人的姓名，我告诉范丽曼是一个叫李莉诗的人，之后范丽曼又让我到她的单位拿了承诺书。随后我带李莉诗去了建华支行，进去以后按照范丽曼提前告诉的办理了银行卡、开通了网银，之后存进去1400万元，其中100万元是我的，网银密码都是按照范丽曼说得设为当天的日期。办完后，我让李莉诗在银行里面签了承诺书。第二天，我在范丽曼的单位把承诺书交给了范丽曼，我告诉范丽曼给李莉诗15%的利息共195万元，给我12%的佣金，加上我自己的100万元应得的28%利息，我共得了184万元。 我介绍存款的客户开通网银和设定密码要按照范丽曼说得设定，是因为范丽曼说是银行办理高息存款的要求。2015年4月中旬，我联系不上范丽曼了。再后来我联系上了董泽霞，董泽霞以燕春房地产公司的名义给陈燕写了欠款条。2015年4月15日，周顺岐去银行取款发现钱不见了，周顺岐找到我，最后用款人董泽霞给周顺岐签了抵押合同。 10、被告人董泽霞供述：陈燕、周顺岐的U盾和他们签的承诺书都是张菁交给我的，李莉诗的U盾是谁交给我的记不清了。在我通过工商银行建南支行的工作人员范丽曼获取客户（存款户）网银U盾、密码，进而转走客户存款使用的过程中，我和范丽曼之间有经济往来，每使用一笔客户的存款，我都要给范丽曼好处费，只是比例不同。陈燕存款这个事我记不清给没给范丽曼好处费了，如果是在建南支行办的肯定给了范丽曼好处费，如果不是在建南支行办的就没有给范丽曼好处费。周顺岐存款这笔不是通过建南支行做的，肯定没给范丽曼好处费。李莉诗存款1300万元这笔没有给范丽曼好处费。 三、因资金链断裂，董泽霞无法支付张菁、李英、被告人常玉之前在董泽霞处投入的本息，2015年1月30日，按照四人事先的共谋，张菁以银行存款给付高息的名义介绍储户鹿永丽到交通银行石家庄中山西路支行办理银行卡一年定期存款。张菁陪储户到该行后，李英以该行副行长名义与常玉负责接待、介绍业务，张菁带领储户办理银行卡并存款、开通网银、设定指定密码（四人共谋作案时商定以存款当日日期作为密码，即150130），董泽霞提供客户接收动态码的手机号码。存款业务办完，李英假借复印和登记相关手续获取储户U盾交给常玉，由常玉交给董泽霞更换，并以该行的名义出具承诺书并签名（经鉴定，承诺书上所盖印章为假章）。董泽霞获取储户U盾、密码后转走储户2000万元（含张菁100万元）存款，并将其中的710余万元支付给张菁，405.2万元支付给李英、常玉，285万元支付给储户，余款由董泽霞占有。事后，为表示感谢，董泽霞送给李英、常玉各10万元好处费、每人一部苹果6型手机（经鉴定，案发时每部手机价值0.56万元，2部手机共计1.12万元）。 上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实： 1、接受证据材料清单证实：公安机关接受常玉提交的红色ＨＴＣ手机1部，号码，内有2015年1月28日等日期的录音7段；金色Ｉｐｈｏｎｅ6ｐｌｕｓ手机1部，号码，内有2015年1月28日等日期的录音2段。 2、2015年1月28日，董泽霞、张菁、李英、常玉谈话录音（常玉提供）证实：2015年1月28日，董泽霞、张菁、李英、常玉在一起商议如何转走储户鹿永丽的存款。张菁向董泽霞、李英、常玉讲述犯罪操作流程。张菁称鹿永丽已在石家庄的工商银行办理了好几笔该类业务，共计存款3000万元左右，鹿永丽还有3000万元想分开办理，在交通银行办理一笔，在其他银行继续办理。四人商定：张菁以银行存款给付高息的名义介绍鹿永丽到交通银行石家庄中山西路支行办理银行卡一年定期存款，张菁陪鹿永丽到该行后，李英以该行副行长名义与常玉负责接待、介绍业务，张菁带领储户办理银行卡并存款、开通网银、设定指定密码。李英、常玉表示进行大额转款系统会发送动态验证码，储户须提供个人手机号码，董泽霞表示提供的接收动态验证码的手机号码须是自己的（指董泽霞等四人），并表示会提前办理一个手机号。存款业务办完，李英假借复印和登记相关手续获取储户U盾交给常玉，由常玉交给董泽霞更换，并以该行的名义出具承诺书并签名。董泽霞获取储户U盾、密码后转走储户存款。四人商量如何获取储户密码时，董泽霞表示储户办理定期一本通、银行卡和U盾时必须设置成一个密码，最终四人商定以存款当日日期作为密码，即密码为150130。张菁、李英表示储户存款的账户必须与办理的网银、U盾挂接（或关联）。李英、常玉表示她二人之前未办理过这种业务，她们与储户之间都是私人借款，这次办理的业务不想让储户不知道钱的用途。 3、董泽霞与范丽曼的通话录音说明证实：（1）董泽霞与张菁通话时，张菁提到想让北京的客户到李英那再做一笔，提前准备好手续、赠品等。（2）李英在外边借了1700万元，后借给了燕春房地产公司的董泽霞。 4、李英与范丽曼2015年3月31日的通话录音证实：通话中李英提到，董泽霞2015年前通过李英在交通银行做了一笔2000万的，也是董泽霞她们做好协议盖好银行的章后，李英签的字。 5、接受证据清单、扣押物品清单证明：公安机关依法扣押李英持有的手机1部（串号358362060681576），接受马煜（被告人常玉丈夫）提交的苹果6型手机1部（土豪金色，串号356981069728674）。 6、石家庄市涉案物品价格鉴定中心出具的价格鉴定结论书证实：经鉴定，2部苹果6手机（内存64G，串号358362060681576、356981069728674）2015年1月30日的价值为5600元/部，共11200元。 7、鹿永丽提交的证据： （1）Ｕ盾2个，序号分别为ＨＤＥ411012、6306470151。 （2）承诺书载明：承诺客户鹿永丽于2015年1月30日办理理财金额2000万元整，存款期限为2015年1月30日至2016年1月30日。保证到期后资金安全到账，客户灵活支取。如果到期不到账，由交行中山西支行负责支付此本金。承诺单位：“李英”签字（为手写签名），盖有“交通银行石家庄中山西路支行会计业务章（01）”印章，2015年1月30日。后将承诺书发还给鹿永丽。 8、调取证据清单证实：2015年6月9日，公安机关调取交通银行石家庄中山西路支行会计业务章（01）印章的印模。 9、石家庄市公安局物证鉴定所公冀石物证鉴文字[2015]65号鉴定书载明：检验日期：2015年6月9日。 送检材料： 201550065-J1:2014年6月16日的（法院备注：李朝金）“承诺函”上的“中国工商银行股份有限公司石家庄建南支行核算用章（06）”可疑印文一枚； 201550065-J2:2014年5月7日的（法院备注：李朝金）“承诺函”上的“中国工商银行股份有限公司石家庄建南支行核算用章（06）”可疑印文一枚； 201550065-J3:2015年1月30日的（法院备注：鹿永丽）“承诺函”上的“交通银行石家庄中山西路支行会计业务章（01）”可疑印文一枚； 201550065-Y1:“中国工商银行股份有限公司石家庄建南支行核算用章（06）”印模一枚； 201550065-Y2:“交通银行石家庄中山西路支行会计业务章（01）”印模数枚。 检验要求：（1）201550065-J1、201550065-J2与201550065-Y1是否为同一枚印章盖印；（2）201550065-J3与201550065-Y2是否为同一枚印章盖印。 鉴定意见：（1）201550065-J1、201550065-J2与201550065-Y1不是同一枚印章盖印；（2）201550065-J3与201550065-Y2不是同一枚印章盖印。 10、编号为ＨＤＥ-411012的Ｕ盾持有人信息及申请该Ｕ盾的资料证实：编号为ＨＤＥ-411012的Ｕ盾持有人（开户人）为张建峰（身份证号），2015年1月29日12时18分许办理。 11、张菁交通银行卡号交易明细证实：2015年1月30日，郭红霞账号转入张菁该卡号中100万元。 12、鹿永丽的交通银行卡交易明细、私人业务受理书、转账凭证申请开卡、网银Ｕ盾开户资料证实：（1）2015年1月30日，鹿永丽新开交通银行卡，Ｕ盾序号为41104583，关联账户为1319012************。（2）同日，张菁的卡号汇入鹿永丽卡号中100万元。（3）同日，李莉诗的卡号汇入鹿永丽卡号中1900万元，鹿永丽又汇入其账号1319012************（00005）中100万元、1900万元，共2000万元。（4）2015年1月30日至2月17日，鹿永丽账号内的存款分多笔转入郭红霞账号中。（5）鹿永丽卡号的联系电话为。 13、马文平（被告人常玉的公公）交通银行卡号交易明细证实：2015年2月4日，郭红霞账号（卡号）转入马文平该卡号中76.2万元；2015年2月6日，王茗丽卡号转入马文平该卡号中20万元；2015年2月15日，郭红霞账号（卡号）转入马文平该卡号中329万元；同日，马文平该卡号转入王茗丽卡号中306万元，转入马文平另一账号中23万元。同日马文平账号转入李习平（李英父亲）账号中10万元。 14、交通银行个人转账回单证实：（1）2015年2月4日12:24:34，付款人郭红霞账号，收款人马文平账号，交易金额762000元，回单上有手写“李英”字样。（2）2015年2月15日10:40:46，付款人郭红霞账号，收款人马文平账号，交易金额3290000元，回单上有手写“李英”字样。 15、交通银行卡号／账号（常玉）、6222520928396536（张菁）、6222620920001634339（张菁）、131901825047000015209（郭红霞）、1319012112000048211（鹿永丽）、1319012112000055211（鹿永丽）、1319012112000037996（鹿永丽）、（马文平）交易明细证实：上述卡号／账号的交易及相互间的交易情况。 16、董泽霞出具的说明载明：鹿永丽在交通银行石家庄中山西路支行开立的账号1319012************内的2000万元借给董泽霞使用。实际债务人董泽霞承诺承担该笔款项的本金及利息，并以其保定白沟绿色食品城的相等值的房屋作为抵押担保，抵押的合同和房产签给陈大茹。 17、河北燕春房地产开发有限公司、陈大茹（被告人常玉的婆婆）、董泽霞之间的借款协议载明：甲方河北燕春房地产开发有限公司，乙方陈大茹，丙方董泽霞。甲乙双方共同确认：2014年12月至2015年3月期间，甲方因公司发展需要，借陈大茹8笔款项，共计人民币3560万元，其中：2014年12月8日，借款200万元；2015年1月30日，借款2000万元；2015年3月1日，借款300万元；2015年3月6日，借款250万元；2015年3月17日，借款150万元；2015年3月20日，借款250万元；2015年3月22日，借款220万元；2015年3月28日，借款90万元。甲方承诺于2015年4月20日之前偿还乙方上述款项。为保证还款，丙方同意以其保定白沟绿色食品城的相等值的房屋（登记备案号2012-003437、0030、003122、003129、003131、004090，房屋面积8141.21平方米）作为抵押。2015年4月10日。 18、陈大茹（或李英）与董泽霞之间的借款协议证实：2015年1月30日，借款人董泽霞借出借人陈大茹（或李英）2000万元，期限2015年1月30日至2016年1月30日。 19、交通银行河北省分行人力资源部出具的李英岗位职责载明：李英在交通银行石家庄中山西路支行的工作岗位为二级客户服务经理兼个金业务负责人，职责为：（1）组织开展客户销售活动，提高中高端客户的忠诚度。（2）结合客户需求和产品的特性，向客户进行相关产品和服务的销售，提高产品和服务的交叉销售率，提升客户等级和贡献度。（3）严格遵守业务处理操作的基本规范，准确快捷地为客户提供投资理财服务，解答客户的疑难问题，向客户提供优质的银行服务。 20、交通银行河北省分行人力资源部出具的常玉岗位职责载明：常玉在交通银行石家庄中山西路支行的工作岗位为三级对公客户经理，职责为：（1）积极开拓市场，提出营销方案建议，提供管理层作为决策依据。（2）实施公司客户营销思路和总体方案，有目的有重点地进行资产、负债和中间业务拓展，防范金融风险，确保业务发展。（3）根据对公业务发展的需要，制定客户服务方案，做好客户维护，密切银企关系，以提高目标客户的忠诚度。 21、交通银行河北省分行出具的情况说明、李英岗位职责、会议纪要（2013年6月13日）、关于解聘李英职务的通知、常玉基本情况证实：2009年4月至2014年1月，常玉任交通银行石家庄中山西路支行助理对公客户经理，2014年1月至2015年8月任改行对公客户经理。2013年7月至2015年5月，李英任交通银行石家庄中山西路支行个金业务负责人，其岗位职责为：（1）组织开展客户销售活动，提高中高端客户的忠诚度；（2）结合客户需求和产品的特性，向客户进行相关产品和服务的销售，提高产品和服务的交叉销售率，提升客户等级和贡献度；（3）严格遵守业务处理操作的基本规范，准确快捷地为客户提供投资理财服务，解答客户的疑难问题，向客户提供优质的银行服务。 22、储户鹿永丽陈述：2014年底，我听嫂子李科说石家庄的银行有一项存款业务，年利息15%，5月份我姐夫李朝金在那里存过钱，当天就能拿到利息，而且存在银行还保险，我就凑了400万元，我嫂子李科凑了1500万元。2015年1月30日上午，和张菁联系好后，我和嫂子李科还有李科的姐姐李静一起来到石家庄，张菁开车接上我们直接去了石家庄交通银行中山西路支行，张菁先带我们去了副行长李英的办公室，李英又给我们介绍了一会儿存款的利息，为了保险起见，我嫂子要求李英必须代表银行签保证书，并把李英的驾驶证拍了照，我嫂子和李英在李英的办公室签承诺书，张菁带着我到柜台办理存款业务，办理了一张一年定期存款，张菁转进去100万（提前说好的，张菁存100万，走我大额存款利息，银行给我打利息后，李静再把利息转给张菁），我又将提前准备好的1900万元转入了这个账户，接着开通了网银，张菁告诉我网银密码填当天日期的后六位，即2015年1月30日，密码为150130，并办理了Ｕ盾，李英告诉我Ｕ盾不用激活，一年到期后才能激活使用。第二天，李静把1900万元的利息285万转给了我。今年（2015年）5月7日，我姐夫李朝金的定期存款到期后，我丈夫说到银行支取定期存款取不出来，我们就找银行，工商银行建南支行说前期办理业务的范丽曼休假了，后银行又打电话说询问过范丽曼，范丽曼说不知道此事，因在石家庄交通银行中山西路支行存的1900万元也是范丽曼介绍的，我们就去找交通银行中山西路支行的李英，李英说钱还没到期，钱让第三方一个房地产公司用了，暂时没法退钱。我存入银行的1900万元是一年定期存款，存款银行卡号，户名鹿永丽；打利息用的银行卡号是李静的（我和李静都是亲戚，第一次存钱利息打给了李静，后面都打给李静，李静收到利息后再转给我）。我存入银行1900万元的定期存款是从交通银行卡上转过去的，户名是我侄女李莉诗。我这次存钱开通网银后银行给的Ｕ盾我从来没用过，序号ＨＤＥ-411012，密码150130。我负责存的1900万元是我家族凑的，有我400万元，我嫂子找亲戚凑了1500万元，我们共得利息285万元，实际被骗1615万元。 23、证人李科的证言：李朝金是我姐李静的爱人，鹿永丽是我爱人鹿钦忠的妹妹。2015年1月30日，我和李静、鹿永丽到石家庄继续办理张菁说的高息存款，因为之前联系了，张菁说交通银行给的利息比工商银行高，所以张菁把我们带到了交通银行石家庄中山西路支行，我们在李英的办公室见到李英，提出让李英出承诺书，承诺书的上面要写清钱到期后，能够支取，如果取不出来，由交通银行负全责，还要有交通银行的公章和李英的签名。李英刚开始不同意出承诺书，我们说如果不出就不办理存款，这样李英同意了。李英从她的抽屉里拿出一张空白的承诺书，上面盖了银行的章，我看了之后，要求加上一句“如果到期不到账，由交行中山西路支行负责支付此本金”，李英同意了，但是李英说她需要重新打印，我、李静、鹿永丽、张菁和李英从李英的办公室出来，我们在银行大厅内办理存款，不知道李英去什么地方打印。办理时张菁一直和我们在一起，办理完存款之后，李英还没有过来，我说怎么这么慢，张菁说可能是盖章的人不在，又过了一会儿，李英才过来在大厅找到我们，我们又回到李英的办公室，我看了一遍李英新拿来的承诺书，上面已经加上我说的“如果到期不到账，由交行中山西路支行负责支付此本金”这句话，而且上面已经盖了银行的章，我看完以后在空白处填写了鹿永丽的名字和存款的数额及存款期限，李英在上面签了她的名字。当时李英把鹿永丽办理存款的所有手续和U盾装进一个档案袋，李英还给贴上封条，当着大家的面在封条上写了“一年内不能打开，如果打开了就无效”的字和日期，上面有没有盖章不清楚。一切办完之后，张菁把我们送走了。 李朝金、李莉诗、鹿永丽他们三人存的款都是家里亲友凑的钱，以他们的名义存的。李朝金当时存款2000万元，得利息301万元；李莉诗存款1400万元，里面包括张菁存款100万元，他们给利息217.8万元，我们给张菁利息15.5571万元现金，我家族实际得利息202.2429万元；鹿永丽当时存款2000万元，里面包括张菁100万元，他们给利息342万元，我们给张菁利息16.2万元，我家族实际得利息325.8万元。我家族总共得利息829.0429万元，损失4370.9571万元。 24、证人李静的证言：2015年1月30日，张菁带我和鹿永丽、李静去交通银行石家庄中山西路支行办理了一笔2000万的存款，在银行行长李英的办公室，在我和鹿永丽、李静要求下，李英出了一份承诺书（上面有交通银行的章），李科看后要求李英在承诺书上加一句话：如果到期不到账，由交行中山西路支行负责付此本金。李英又重新打印了一份承诺书（不知道在哪里打印的），她拿来时已经盖有交通银行公章。在这份重新打印的承诺书上，上面空白处是李科填的，下面落款是李英本人签名。当时在李英办公室，没有银行的其他员工，张菁在，她全程都跟着。 25、证人郭红霞（被告人董泽霞同学）的证言：2015年1月底，我开车拉着董泽霞到交通银行中山西路支行，我把车停在银行门前，董泽霞进了银行，过了一会儿，董泽霞出来让我开车去东购，买了两部苹果6plus手机，之后我和董泽霞又回到中山西路支行，董泽霞把手机送进银行。中午左右，董泽霞带着我办理了一张我名下的交通银行卡，之后我和董泽霞就在车上等着，后来她接了一个电话，我开车拉着董泽霞又到东购买了两部苹果6plus手机和一部苹果6手机，返回到中山西路支行门外，董泽霞打电话叫了常玉，常玉出来拿手机。过了一会儿，常玉从银行出来到了我们的车上，拿出一张纸，让在后面再加一句话，常玉说到她们银行西面路北的打印店去打印，到了打印店常玉没进去。董泽霞带着我进了打印店，内容是银行承诺之类的，打完给了常玉，常玉说你再等会儿，就拿着打印的纸走了，我在银行附近等着，时间不长，董泽霞就进银行了。 26、证人马煜（被告人常玉丈夫）的证言：常玉和李英是一个银行的同事，李英是支行个金的负责人，从两年多前，李英和常玉的关系走的比较近。2015年2月初，常玉给我一部手机，说是送给我的，后来常玉说我使用的这部苹果6手机和案件有关，让我交到公安机关来，我就送来了。 27、证人张建峰的证言：2014年11月左右，我在交通银行办理了银行卡。2015年1月左右，张菁去我公司（佳实担保有限公司，当时位于石家庄市国际名邸1401）找我，说用我交通银行网银转一下账，我说行，现在没有，我开一个。当天我在石家庄市槐安路与翟营大街交口东北侧财库大厦一楼交通银行开通网银，银行给了U盾，第二天上午我给了张菁U盾，当时张菁和董泽霞在一辆车上。 28、证人赵菁平的证言：2013年6月，我从交通银行裕华西路支行平调到中山西路支行任个金客户经理直到现在。中山西路支行有三个个金客户经理，一个是沃德客户经理王忆君，两个普通客户经理分别是我和杨硕。三个客户经理日常工作内容都一样，只是所管理的客户等级不一样，沃德客户经理主要负责高端客户也就是大客户，我主要负责中端客户，也有少量的高端客户。我任个金客户经理期间主要工作范围：一是负责中高端客户的挖潜、提升，也就是说从普通、中端客户中挖掘优质高端客户；二是个金条线（省分行个金部）的各类产品销售，比如基金、保险、贵金属、理财产品、国债等；三是POS机、信用卡的拓展。总体来说，我的工作职责主要是多拉大客户、多拉存款、多销售产品。 2013年6月至2015年的5、6月，我的主管领导是个金业务负责人李英。李英当时任命的是个金业务负责人，实际是后备副行长候选人（考察期），在此期间，中山西路支行没有主管个金业务的副行长，李英实际履行的就是主管个金业务副行长职责，她的名片上印的职务也是副行长。李英的职责是把个金条线上（省分行个金部）下达给中山西路支行的任务分解到三个个金客户经理和大堂经理身上，并负责督导、管理，制定发展客户的活动方案，对一些重点大客户进行联系、走访、约见等，总之要发展大客户、稳定已有的大客户，增加客户量和资金量，拓展业务量。中山西路支行有三大块业务：一是对公业务，也叫公司业务，针对企事业单位；二是对私业务，也就是个金业务，针对个人客户；三是营运业务，也就是会计、出纳、内控，就是柜台里的业务。中山西路支行是一个正行长管全面，正常情况下有三个副行长各分管一块业务（对公、个金、营运），但个金一直没有副行长主管，李英实际履行个金副行长职责。开始的时候大堂经理归营运管理，后来归个金管理（个金副行长）。 我自己和亲戚朋友凑了一点钱，打到常玉（支行对公客户经理）的婆婆陈大茹的卡上，由李英和常玉投出去，具体投到哪儿我不清楚，反正到期由常玉给我打利息，给我的利息是月息一分五左右，到现在还有一百多万没有还我。这件事是李英把我拉进来的。 29、被告人董泽霞供述：2012年左右，我通过工商银行建南支行的范丽曼和杨春靖原来的投资公司员工许荔涛介绍认识的李英。2013年，李英要求去我公司在保定白沟开发的“中国绿色食品城”项目考察，李英、常玉还有常玉的公公马文平三人去的，我和杨春靖、司机宫飞陪着。他们看了项目部和工地、沙盘、所有的项目手续，考察之后，李英说她可以找钱借给我。后来商定，她借钱给我，月息3分（3％），每月一付息，三个月一还本，上付息（月初先付息），每次给我打款的时候她先扣下当月的利息。李英说常玉负责给她管账，具体打款的事让常玉跟我联系。李英少的时候借给我100多万元，多的时候借给我400多万元，截止到2015年5月，我未还上李英的钱数共1000多万元。我都是按常玉给的账号把利息打过去，我忙的时候让公司员工郭红霞打款。李英借给我钱的来款是从陈大茹的账户过来的，还本付息也主要是打到陈大茹的账户上的。陈大茹是常玉的婆婆。我感觉李英借给我的钱里面有常玉的钱，但她俩谁也没说过里面是否有常玉的钱。我借李英的钱有协议，开始是以李英的名义签订的，后来李英和常玉说改成陈大茹的名义，但我没见陈大茹这个人，我见到的都是常玉写的陈大茹的名字。李英说她借给我的钱是她借朋友的。 2015年1月下旬，张菁天天催我还钱，原因是2013年底，张菁以她妈邓丽的名义借给我公司265万元，约好一年连本带息还她400万元，并签了协议。2014年底到期之后，我公司因资金紧张还不了她，双方约好延期一个月，再给她16万元利息，并让我打了416万元的借条（400万本金，16万利息）。 在这之前，我用的一个叫张翠改的客户1000万元也到期了（之前用了3000万元，还了2000万元还剩1000万元），这个客户是张菁介绍到范丽曼那的，范丽曼给的我张翠改网银的U盾和密码，我用的钱。最后的1000万元到期之后我还不上，范丽曼、张菁还有一个叫郭冬梅的三人叫上我，她们三人跟张翠改谈的，不让我露面，最后范丽曼和张菁告诉我谈好了，先还500万元，剩下的500万元延期一个月，延期的利息15万元要先给，张菁还说一个月后剩下的500万元必须还上，她给担保的，这样急需还张翠改的是515万元。这515万元我和范丽曼都给李英打电话，让李英帮着找了300万元，说好只能用一个月，月息3分，找张菁借了不到100万元，找范丽曼借了66万元，剩下的是我出的，凑够之后还了张翠改。 这样，张菁急着催我还416万元，张翠改剩余的500万元也要在一个月内归还，借李英的那300万元也只能用一个月，我那时候也没钱。这时张菁说她能再找客户，找来之后按原来在范丽曼那办的方法换掉客户的U盾给了我，把钱转到我那，由我再还张菁等人的钱。我本不想这样做，但张菁催的急，我就同意了。张菁说这个客户是北京的，是她朋友亲戚的钱。张菁第一天说存3000万，第二天说存1000万，我当时说如果是1000万，除去利息还不够还给她的，因为这次张菁找钱就是为了让我还她的钱。张菁说她跟客户说让客户存到银行2000万，但这个客户在范丽曼那存过钱，不愿意再在范丽曼那办了，要求换个银行办。为了运作这事，2015年1月30日两三天前的一个晚上，我约了李英到建华大街的图兰朵咖啡厅见面，李英带着常玉一块去的，我、张菁、李英、常玉四人见面后，张菁就开始说怎么把客户的钱存到银行后更换U盾，她让我提前准备好一个交通银行的网银U盾，当时常玉和李英说交通银行网银转账需要手机接收动态验证码，如果客户预留的电话是客户自己的就会发现钱被转走了，所以张菁让我准备一个手机卡。另外张菁还让李英在客户存完钱后，假借需要登记和复印手续为名，把客户在银行办理的U盾交给常玉，由常玉交给我。张菁还让我准备一个给客户的承诺书，承诺书上要有交通银行的章，李英说她拿不到银行的章，张菁就让我找人做一个假章，提前交给李英，到时由李英给客户签字，并约定好张菁带着客户在李英工作的交通银行办理存款时，我在外面等着。李英还嘱咐我提前准备一张交通银行卡。第二天，张菁把我叫到她在万达的公司里面，张菁说这次客户的钱要先还她416万元，加上这次应该给她提成的钱和她之前借给我的钱，张菁总共要710多万元，我答应了。当天晚上，李英和常玉也约我在中山西路与维明大街交口附近的名典（音）咖啡厅见的面，说北京客户的钱转到我账上之后，也得先还她们钱。因为她俩已经看出来了张菁催我还钱很急，怕我先还了张菁不还她俩的钱。李英和常玉让我还的钱有，李英借给我还张翠改的300万元和一个月的利息9万元，之前李英借给我钱的利息70多万元（李英称垫付了到期的二三十万元利息，还有即将到期的利息，李英担心到期后我没钱，这次一块让我给了她），另外李英和常玉都提出来这次帮我在她们银行办这事总共要一个点的好处费，即2000万元的1％20万元，每人10万元，我都答应了。随后我跟张菁联系，要求给她降点位，降成29％，张菁很不情愿的答应了。因为张菁原来跟我说好的，北京客户的这笔钱总共按30％支付利息和她的好处费，李英和常玉跟我要1％的好处费，我就得给张菁这边降一个点。李英还提出让我拿出我公司或者个人名下白沟的资产抵押给她个人，目的是由我使用存到她们银行的这笔钱有保障。钱是张菁主动找的，因为张菁找我要钱，我没有钱，张菁就找了客户把钱存到银行，而后更换U盾，把客户的钱转走后还她钱，最后客户的钱都算到是我使用。 2015年1月30日上午，我按照张菁事先的安排，将提前准备好的空白承诺书在交通银行中山西路支行李英的办公室交给她。李英让我从她单位买一套银质的邮票，再买两部苹果6plus手机，说到时她交给客户，我花2000元左右在李英单位买了她说的银质邮票，交给了李英，随后出去花了1.3万元左右买了两部苹果6plus手机，我又回到李英办公室给了李英。到了当天中午左右，李英说让我办理一张交通银行卡，到时把客户的钱转到新办的卡上，这样转钱方便，也可以算她的业绩，于是我带着郭红霞到李英的银行里面办理了一张郭红霞名下的交通银行卡，办好后李英让我在外面等着。过了一个小时左右，常玉给我打电话让我再买三部苹果6plus手机，于是我又买了两部苹果6plus手机和一部苹果6手机，花了2万元左右，我到了李英和常玉的单位门口，打电话叫常玉，她出来拿的手机，还让我等会儿。过了一小会儿，常玉从银行出来到了我的车上，拿出我之前给李英的承诺书，说李英让在后面再加一句话，内容大概是“到期还不了本金，由交通银行中山西路支行归还本金”，我跟郭红霞到她们银行西面路北的打印店打印完后给了常玉，常玉说你再等会儿，常玉就拿着承诺书走了。我给李英的承诺书是一式两份，有银行给客户出的承诺书，也有客户自己签名的承诺书，上面都没有章，常玉拿出来交给我要修改的承诺书上面已经盖上交通银行的章了。常玉进了银行后，我和郭红霞就在银行附近等着。时间不长，常玉从银行出来给我一个交通银行的U盾和密码，密码是当天的日期150130，说客户所有的密码都是同一个密码。又过了一会儿，张菁带着几个女子走了，我看见后从车上下来进银行。我因为不会用U盾就找了一个男的银行工作人员教我，当时我在这台机子上把客户的100万元转到郭红霞当天在交行办的那张银行卡上，动态码是我用我告诉李英的手机号码收到的，155开头的，就是鹿永丽办理存款时填写的号码，这个手机号是我买的，其余的1900万以后每天转100万，全转到了郭红霞的账号。由于张菁和她妈催着要钱，100万由客户账号直接转到了邓丽账号，给李英400多万，给张菁700多万，还张翠改500万，还有客户本人的利息。在2015年1月30日客户存款之前，张菁向我借款100万，说过后就还我，我通过银行转账给她的。2015年2月初的一天，张菁打电话说她借我的100万在这2000万里面，我说我都按2000万给了利息，她说利息从她中间费里扣出来，我还她钱时把这100万的利息扣出来了。 鹿永丽实际出钱1900万元。当天李英给我客户签的承诺书，我才知道客户叫鹿永丽。鹿永丽存钱的整个过程我一直在银行外面。我买的手机李英和常玉每人留了一部，剩下的三部手机李英说给了鹿永丽她们。我用转账的方式给的张菁、李英和常玉她们钱，她们知道我使用鹿永丽的钱干什么，因为在鹿永丽存钱之前我们四人商量过鹿永丽的钱干什么用，是还账用，还商量了还给每个人多少钱。张菁的获利是除了退出了她用她妈邓丽的名字存到我公司的416万元外和我还借她的100万元用于还张翠改的钱之外，她还和客户一共得了29%的利息。李英和常玉除了获得我还的300万元和之前她们替我垫付的70多万利息之外，还多要了一个月的利息70余万元和好处费20万元，另外她两人还各得了一部手机。 （出示侦查卷宗的材料卷，董泽霞经查找，找出两张交通银行个人转账回单，其中一张回单主要内容为：2015年2月4日12:24:34，付款人姓名郭红霞，付款人账号，收款人姓名马文平，收款人账号，交易金额762000元；另一张回单主要内容为：2015年2月15日10:40:46，付款人姓名郭红霞，付款人账号，收款人姓名马文平，收款人账号，交易金额3290000元），这两笔款共计405.2万元，就是前边我说的总共给李英的那400多万元。其中，2015年2月4日的76.2万元是给李英的1000多万元借款的利息；2015年2月15日的329万元中，有还之前李英借给我偿还张翠改的300万元及一个月的利息9万元（按月息3分计息），还有给李英和常玉的各10万元共20万元的好处费。我当时不知道马文平是常玉的公公，所以我在这两张回单上都写上了“李英”的名字，防止记不清。 30、被告人张菁供述：2015年1月，李静说还想存高息存款，但是需要见行长和银行出具的盖章的证明，我说问一下，随后我问范丽曼，她说她们工商银行改成了电子章，出具不了盖章的证明，还说她问了董泽霞，董泽霞说交通银行能做，我就联系董泽霞，董泽霞说让我见一下交通银行的人，随后董泽霞告诉我说约到了石家庄市建华大街万达附近的图兰朵咖啡厅见面，于是在介绍鹿永丽到交通银行存款前的两三天我与董泽霞、李英、常玉在图兰朵咖啡厅见了面。当时董泽霞介绍李英是石家庄市烈士陵园西边的交通银行网点的行长，常玉是行内负责放贷款的工作人员。 2015年1月30日，我带着鹿永丽来到交通银行中山西路支行办理了一笔2000万元的存款，其中有我100万元，李英让鹿永丽办理了一个定期一本通，之后又让鹿永丽开通了网银，李英让鹿永丽把当天的日期设定为密码。办完之后，李英在她的办公室里面给了鹿永丽一份承诺书让鹿永丽签了名，之后我和鹿永丽就走了。在鹿永丽存的1900万中又给了我700万元。 在储户的钱不见后，我和范丽曼一起见过一个叫张翠改的储户。2014年1月15日，郭冬梅给我介绍了客户张翠改到建南支行范丽曼处存了1000万元，2015年1月15日到期后张翠改的账户上只回了500万元本金，还差500万元，张翠改打电话找我，我就找范丽曼，范丽曼叫上我、郭冬梅一起和张翠改见面，范丽曼和张翠改说银行放款暂时回不来，要延期一个月，给3%的利息，张翠改同意后，范丽曼还给张翠改写了承诺书保证到期2015年2月15日资金到账，担保人是我，到期后董泽霞还了张翠改的钱。 31、被告人李英供述：在我认识董泽霞之后，她一直找我让给她找钱，在资金上支持她。在杨梅的事儿上董泽霞一直都能按时还款，也能给我好处费，所以我觉得董泽霞挺靠谱，有准。我跟同事常玉一直走动比较近（但工作上我不分管她），就想叫上她一块给董泽霞找点钱，这样既支持了董泽霞，我二人也能挣点钱。2013年冬天，我和常玉、常玉的公公马文平去保定白沟董泽霞他们公司开发的绿色食品城项目考察，董泽霞和杨春靖跟着去的。大家看了项目现场、售楼部及有关手续，五证齐全，觉得董泽霞有项目，不是骗子，也不是皮包公司。因为不可能通过我工作的银行给董泽霞贷款，我就和常玉商定，动员我二人手里的客户把钱放到我二人这里，由我二人投出去也就是借给董泽霞，给客户高利息。后来我又把我手下的对私客户经理赵菁平拉了进来，经过商量最后约定：我和常玉、赵菁平找钱后借给董泽霞，三个月一周期，月息3分，上付息，我和常玉找的钱给客户月息2分或2分5，赵菁平挣的钱由她从这2分或2分5里出，客户得多少由她和客户谈，常玉负责管账记账收款付款，我和常玉挣的钱一人一半，不管是谁的客户。从2014年4、5月开始到2015年3、4月共借给董泽霞1470万元。我们以这种方式动员客户投资，客户都知情，事先跟客户说好了的，但没有跟客户说钱投到哪。 2015年1月，董泽霞和范丽曼都给我打电话，让我赶紧找点钱借给董泽霞，说董泽霞用的一个客户的钱到期了，客户急着要取钱，不给钱就不走，用几天就还。我找我的客户王茗丽借了300万元，说好时间短了就不给利息了，不够一个月按天计息，满一个月按月息2分，春节前就还。这300万元算是我和常玉一起借的王茗丽的，通过常玉管的银行卡转了过去，给董泽霞还是按月息3分计息。到2014年底，我和常玉感觉到董泽霞可能资金有问题了。 2015年1月底，董泽霞说她的一个朋友找了一个北京的客户要存款，这个客户原来在范丽曼那做了3000万元，想换个银行做，想把客户介绍到我工作的交通银行中山西路支行。董泽霞说这个客户的存款她要用，但是不能明确的告诉客户是董泽霞用，她需要客户在我工作的银行存款和开通网银，到时董泽霞让我给客户介绍情况，她们趁客户不注意更换了客户的网银，然后她们在客户不知情的情况下，转走客户的钱，我没同意。后来董泽霞让我去她朋友那谈这事，2015年1月28日或29日下午下班后，我和常玉去了建华大街万达对面的图兰朵咖啡厅，我让常玉对整个谈话过程用手机录上音。去之后，我见到还有一个女子，董泽霞介绍叫张菁，是她朋友，帮着她找钱的。大家见面后张菁就开始说她有一个北京的客户要存1000万元，客户知道存款不正规，但是需要银行出承诺书，她还说客户之前在工商银行范丽曼工作的地方办过，客户疑心比较大，要核实银行工作人员的身份。张菁和董泽霞还说她们在工商银行建南支行通过范丽曼干过这样的事情，还说董泽霞在之前办好了交通银行的一个U盾，等客户办好存款后，由我和常玉把客户办理的存款手续和U盾装到一个档案袋里，拿到银行外面交给董泽霞，由董泽霞在银行外面将U盾更换了，把更换后的U盾交给客户。张菁还说到时候她也会存进去100万元，是为了取得客户的信任。后来张菁说1000万元不够用，到时让客户追加到2000万元，如果出事了她能安抚住客户。我和常玉听了很纠结，但是两人借给董泽霞的钱一直没有回来，加上张菁说的能安抚住客户，董泽霞又承诺过了春节就可以还客户的钱，我和常玉还是抱着侥幸心理希望董泽霞能度过难关，把我和常玉的钱还了，就答应了。我问过董泽霞为什么不直接借客户的钱，张菁说客户只接受把钱存进银行的形式，不接受直接借钱的形式，而且这个客户已经在工商银行做过了，我问董泽霞为什么不在范丽曼那做了，张菁说客户要求换银行，不想在同一银行做的太多。 2015年1月30日下午，张菁带着北京的三个女的，分别叫李静、李科、鹿永丽，来到中山西路支行我办公室，按照事先说好的分工，我和常玉负责接待办相关手续，得让客户相信中山西路支行确实有这种高息存款业务，钱是存在银行的。李科提出要银行出具承诺书，还说之前在工商银行办理时都有，我一开始不愿意出，李科说不出具承诺书就不办理存款了，我就把一份承诺书拿出来，这份承诺书是鹿永丽等人到之前董泽霞交给常玉，由常玉转交给我的。李科看了承诺书后说需要再加上一句有了损失由交通银行中山西路支行负责的话，如果不加上她还是不存款。我为了让董泽霞把鹿永丽的钱用了之后赶紧还我之前借王茗丽的钱和我帮着董泽霞给别人的利息，我就答应了。之后鹿永丽、李科、李静和张菁就到银行大厅办理存款手续，我把李科需要加上的话写在董泽霞交给我的承诺书上，然后交给常玉，告诉常玉客户要求加上一句话，让她去做。过了半个小时，常玉把修改好的承诺书交给我，张菁领客户办好存款和网银后，把U盾和有关的手续放在一个档案袋里到我办公室给了我，我当着她们的面在承诺书上签了名。客户提出要在承诺书上盖章，我就把我签好名的承诺书交给了常玉。常玉把装有鹿永丽办理存款的回单和我签名的承诺书一起拿来了出去，常玉知道什么意思（就是交给董泽霞换客户的U盾）就拿着出去了。常玉到银行外面见了董泽霞，换了鹿永丽的U盾和在我签名的承诺书上盖了中山西路支行的会计业务章，章是假的，之前董泽霞和张菁说过客户要求盖章就由她们盖章。一会儿常玉又拿着档案袋回来了，我把档案袋用纸封上，写上不得拆开、拆开无效的字，给了客户。客户走后，董泽霞到我办公室，我把客户签的承诺书给了董泽霞，后来董泽霞陆续把钱全部转走。在客户来的那天，董泽霞事先买了两部手机，准备送给客户，后来来了三个人，人家要求一人一部。张菁就给我使眼色，我就让常玉告诉董泽霞再买一部，董泽霞又买回来后给三个客户一人一部。客户走后，董泽霞又给了我和常玉一人一部手机，都是苹果6。 董泽霞转走鹿永丽的钱之后给了我和常玉共400多万元，给了张菁700万元，给了客户400万元利息，给范丽曼一部分钱，她自己剩点过年。董泽霞给我和常玉的400多万元包括：我和常玉原来从王茗丽那借来后又借给董泽霞的300万元本金和一个月利息9万元，我和常玉在中山西路支行给董泽霞办鹿永丽2000万元存款的事给我二人每人10万元好处费共20万元，再给我和常玉之前借给董泽霞钱的利息六七十万元，共400多万元。其中六七十万元的利息是：有已经到期董泽霞当时没及时给由我和常玉垫付的利息，还有即将到期的利息，一块让董泽霞转过来，这些钱都转到常玉管的卡上了。 2015年4月，我和常玉知道董泽霞资金链断了之后，我们找董泽霞把之前借给她的钱签了一个总的借款协议，原借款本金数1470万元，加上我和常玉垫付的2015年3月和4月两个月的利息共90万元一块也转成本金，再把鹿永丽的2000万元算上，一共是3560万元本金，同时让董泽霞把白沟的房子抵押给我和常玉，协议上是常玉签的她婆婆陈大茹的名。 我2013年6月至2015年5月任交通银行中山西路支行个金负责人，我的工作职责是针对个人客户的各类业务，对应的是交通银行省行个金部授权的业务范围。中山西路支行当时没有管个金业务的副行长，支行领导班子有四人，一个正行长，两个副行长，还有我这个个金业务负责人，我就相当于管个金的副行长，省行考核期都过了，只是没有下文任命，但我对外宣称是管个金的副行长。像鹿永丽这种个人的大客户存款事宜以及董泽霞找我办的这些事，属于对私业务，也就是个金业务，这在中山西路支行属于我分管。 32、被告人常玉供述：李英一直跟我走动的比较近。2010、2011年的时候，李英把董泽霞和杨春靖介绍给中山西路支行领导，也介绍给我，说董泽霞和杨春靖有一个石家庄佳实担保公司（法人代表叫钱进），想入围中山西路支行的担保业务，行里安排我具体负责这件事。在办理入围手续时，按照规定，担保公司需要向中山西路支行交注册资本10%的保证金，该公司一直没交，但我认识了董泽霞和杨春靖。2013年4、5月，李英总跟我提起董泽霞，说她可靠，想给她融资，在资金上给予支持，但我觉得董泽霞不靠谱，一直没跟她打实质性的交道。 2013年冬天，李英叫上我，我又叫上我公公马文平一起去董泽霞他们公司（当时她已经在燕春房地产公司）在保定白沟开发的绿色食品城项目考察，到项目现场和售楼处看了看，还看了各种手续，五证齐全。回来后李英一直说想跟我一块给董泽霞融点资，在资金上支持董泽霞，并且说她原来跟董泽霞在钱上打过交道，好几年了，很放心。后来李英和我商量怎么在钱上支持董泽霞，李英又把个金客户经理赵菁平拉进来，三人商定各自动员自己手里的客户把钱汇聚到我们这里，由我们投出去借给董泽霞，三个月一个周期，上付息，董泽霞给三人月息3分，我们给客户月息2分，谁的客户谁管理，一旦出事也就是董泽霞还不了钱，由李英出面找董泽霞摆平，我负责财务（管账、记账、付款、收款等）。李英和我也按月息2分给赵菁平利息，她给客户多少利息她自己定。我和李英以这种方式挣的钱一人一半，不管是谁找的客户。从2014年4、5月开始至2015年3、4月，我三人陆续借给董泽霞的钱有一千多万元没还三人。我三人动员客户把钱集资后再投出去，客户都知情，也都同意这样做，对客户没有任何隐瞒。我管账用的是我婆婆陈大茹户名的一张农行卡和我公公马文平户名的两张交行卡（一张中山西路支行的，一张万达支行的），还有一张马文平弟弟马文兵户名的农行卡，就这四张卡，主要用陈大茹的卡转钱多。我三人凑钱借给董泽霞的钱里面，我和赵菁平的钱里有自己家亲朋好友的钱，李英的钱里都是动员的客户的钱。 2015年1月1日，董泽霞没有按期给我三人利息（2015年1月3日才给付了400万元本金的利息12万元），我就感觉不太对劲。2015年1月15日左右，董泽霞和工商银行的范丽曼（我听李英说范丽曼在工商银行给董泽霞融过资）找李英，说董泽霞用的一个客户的钱客户要提前支取，董泽霞没钱，找李英帮忙借，很着急，李英找她的一个客户王茗丽借了300万元，给董泽霞还了账。李英跟董泽霞说这钱只能用几天，不能超过一个月，必须尽快还。 2015年1月28日下午下班后，董泽霞叫李英去建华大街的图兰朵咖啡厅见一个朋友，谈谈钱的事，李英叫我一块去，并让我用手机对谈话进行录音。在咖啡厅见到了董泽霞和另外一个女子，董泽霞介绍这个女子叫张菁，四人坐下后，张菁说她有一个朋友想把钱融到董泽霞的公司里面，但是需要从我和李英工作的交通银行中山西路支行转一下帐，留一下凭证，张菁还说客户之前做过好几笔，清楚钱做什么用的，张菁还说给董泽霞找钱是为了帮着董泽霞渡过暂时的难关，到时候董泽霞提前办一个交通银行的U盾，等客户办理好存款后，由我和李英把客户办理存款的手续和U盾装到一个档案袋里，拿到银行外面交给董泽霞，董泽霞将U盾更换后，再把更换后的U盾交给客户，张菁还说到时她也存进去100万元，以取得客户的信任，在谈论过程中，说到交通银行的网银转账有动态密码，需要有相应的电话号，张菁和董泽霞说她们提前准备一个电话号办卡、开网银时使用，她俩还说存1000万元不够用，要想办法让客户存2000万元。张菁说她能安抚住客户，我听了很纠结，说这样做不太好，董泽霞承诺过了春节就可以还客户的钱，李英答应了，我也就同意了。李英问为什么不在范丽曼那里做了，张菁说客户要求换银行，不想在同一家银行做太多，后来事情就定下来了。到了2015年1月30日12点多，郭红霞到中山西路支行办U盾，办理时董泽霞也去了，办完U盾她们就出去了。到了14点左右，张菁带了几个女的到了银行李英的办公室，我给她们洗完水果就走了。过了一会儿，李英叫我进去，在沃德区给了我一张纸和一个牛皮纸袋，叫我送给董泽霞，我拿着东西发现董泽霞在门外的一辆车上，我走过去发现车上还有郭红霞，董泽霞叫我上车，拉着我直接去了单位前面的文印店。我当时在车后座上坐着，没有下车。董泽霞和郭红霞下车去了文印店，过了一会儿，她们从文印店出来，上车后董泽霞整理了一会儿档案袋，递给了我（就是我刚才给她的牛皮纸袋），叫我给李英送进去。她们开车拉着我去了行里，我下车把东西给李英送进去就出来了。过了一会儿，李英又让我送一个档案袋给董泽霞，我到银行外面上了董泽霞的车，我坐在后面，把档案袋交给董泽霞，由于我害怕我就看着车窗外面，怕有人看到，不一会儿董泽霞把档案袋又给了我，我就拿回去交给李英了。又过了一会儿，董泽霞打电话叫我出去找她，她交给我一个手提袋，叫我转给李英，我见里面装的是手机，直接交给李英，我就去工作了，张菁就带着客户走了。后来董泽霞就来了，李英让我教董泽霞网银操作的方法，我喊了同事赵箐平教董泽霞操作网银转账，后来我、董泽霞在李英办公室说话，郭红霞提了一个手提袋进去交给董泽霞，董泽霞给了李英，我见手提袋里面是手机。过了几天，李英给了我一部Iphone6手机，说是董泽霞给的。 四人在建华大街图兰朵咖啡厅商量时，张菁说的“找钱是为了帮董泽霞渡过难关”的意思是，我和李英以前找亲戚借了1000多万元借给了董泽霞，有300万元到期后董泽霞还不了，她资金链出了问题。 2015年1月30日，郭红霞到中山西路支行办U盾，应该是换客户的U盾用。当时李英让我拿档案袋给董泽霞目的就是更换客户U盾，后来听李英说还有修改承诺书，董泽霞到文印店是修改承诺书，文印店在中山西路支行往西600米左右路北。我没看到谁在承诺书上盖的银行业务章，我因害怕始终看着窗外，过后听董泽霞说是她盖的业务章。董泽霞让我给李英的第一个手提袋里的手机给了客户，后来的手机给了李英，李英给了我一部。我和李英帮董泽霞转钱董泽霞没给我二人好处，就是把我和李英到期的300万元和我二人垫付的利息70多万元给了，垫付的利息是因为董泽霞资金链断裂后，我和李英借给董泽霞的钱已经有几个月没给利息了，我和李英先垫付了。董泽霞给我的手机是金色Iphone6手机，手机里面有2015年1月28日晚上张菁、董泽霞、李英和我在一起时商量如何将鹿永丽的钱转给董泽霞用的录音。 董泽霞急着用钱，但她直接从存款户手里借不到钱，客户（鹿永丽她们）不接受直接对用款户出借款，只认银行，要把钱存到银行由银行支配使用，这样客户觉得安全，所以张菁和董泽霞要求客户到银行走手续、换U盾进而转走客户的钱，不直接借用客户的钱。李英和我的作用是，作为银行工作人员，特别是李英作为管个金业务的副行长，通过我和李英跟客户沟通接触，让客户相信中山西路支行有这种高息存款业务，把钱存到银行，同时在办理存款时将客户的U盾传递给董泽霞由她调换，这样才能让董泽霞用款。以这种方式用客户的存款，既得有人存款，又得有银行内部人员帮忙配合才能做。 董泽霞转走鹿永丽的钱后，2015年2月初转给我和李英76.2万元的利息，2015年2月15日转给329万元，总共给了我和李英405.2万元。那329万元，其中300万元是王茗丽的，9万元是董泽霞用王茗丽那300万元一个月的利息（月息3分），20万元是董泽霞给李英和我的好处费。截止到2015年2月初，我和李英总共借给董泽霞1770万元（含王茗丽的300万元），除王茗丽的300万元还不到期（到2015年2月15日才满一个月）外，董泽霞应当按1470万元的本金计息，月息3分，两个月利息应给我和李英共88.2万元，扣除2015年1月3日已经给的一笔400万元的利息12万元之外，还应给76.2万元利息。这76.2万元董泽霞打到了马文平的交行卡上。从2015年3月1日开始，董泽霞又给不了我和李英利息了，我和李英就找董泽霞签了一些协议，并用她的项目房产作抵押。 我的工作职责是对公司客户服务，包括企业的存取款、贷款、理财、各种结算业务等；李英的职责是分管中山西路支行个人金融业务，包括个人存取款、理财、贵金属销售、保险销售、个人贷款等个人结算类业务。董泽霞这种情况在中山西路支行属于个人业务，归李英分管。2013年李英已经是管个金的副行长了，但任命书晚很长时间下发，李英实际履行的是管个金的副行长职责。 四、2011年6月3日和2012年4月26日，河北燕春房地产开发有限公司（以下简称燕春房地产公司）法定代表人、被告人王海鹰分两次向董泽霞（已诉）出具两份《授权书》，授权董泽霞为燕春房地产公司筹集资金。董泽霞在取得授权后，于2011年6月至2015年3月秘密转走储户存款共计人民币1.7亿余元，用于燕春房地产公司、给付储户本息及其个人消费。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实： 1、抓获证明证实：2016年6月20日，民警在石家庄市桥西区恒大城6号楼2单元1202室将涉嫌犯非法吸收公众存款罪的王海鹰抓获。 2、董泽霞提交的下列证据：（1）2011年6月3日《授权书》原件1份；（2）2012年4月26日《授权书》原件1份；（3）2011年2月份记账凭证原件1册；（4）2012年《调解协议》原件1份；（5）2012年12月9日《股东会议决定》原件1份；（6）2012年9月19日《借款回购协议》原件1份。2016年6月2日，公安机关将上述文件发还给董泽霞。 3、董泽霞提交的授权书载明：（1）河北燕春房地产开发有限公司名下有保定白沟绿色食品城、赵县赵州首府、井陉矿区星河湾三个项目。前期已投入大量资金，目前项目资金困难，公司正在筹措资金。鉴于筹集资金困难，公司现全权委托董泽霞代表公司通过向银行、保险、证券机构等社会力量筹集资金（不排除以非阳光方式筹集资金）。由此产生的后果由我公司负责。石家庄燕春房地产开发有限公司对上述行为产生的债务承担连带责任。另外根据董泽霞为公司筹集资金情况奖励给董泽霞部分股权。落款为“河北燕春房地产开发有限公司、石家庄燕春房地产开发有限公司”，有“王海鹰”签名及捺印。2011年6月3日。（2）自2011年6月授权以来，董泽霞通过努力为公司筹集资金，缓解了公司资金困难。为了表彰激励董泽霞继续为公司筹集资金，另将公司百分之二十五的股权奖励给董泽霞（他人可代持）。另继续委托董泽霞按2011年6月授权的方式为我公司筹集资金。董泽霞筹集来的资金为了便于会计入账，以个人借款进行记账，但不存在真实借贷关系，公司直接向实际集资方偿还。公司将白沟项目的部分房产暂登记在董泽霞或其指定的人名下，用于偿还公司不能还款时集资方的一切损失。落款为“河北燕春房地产开发有限公司”，有“王海鹰”签字及捺印。2012年4月26日。 4、石家庄市公安局裕华分局物证鉴定室冀石公裕物鉴痕字[2016]1号手印鉴定书载明：检验日期：2016年1月20日。 检材：槐底中队送检的授权书上拍照提取的指印一枚（编号为2016-JC）。 样本：王海鹰捺印的十指指印样本一份（编号为20161-YB）。 鉴定意见：检材指印2016-JC与王海鹰右手食指样本指印是同一人所留。 5、河北盛唐司法鉴定中心冀盛唐司鉴【2016】文鉴字第116号司法鉴定意见书、更正说明载明：检验时间：2016年5月19日。 送检检材：（1）二0一一年六月三日的《授权书》原件一页；（2）2012年4月26日的《授权书》原件一页。 样本：带有王海鹰的签名样本材料如下：（1）时间为2011年2月份“记账凭证”原件一册，其中2011、2、23“燕春房地产公司工资表”两页，分别签有“王海鹰”三个字；（2）2012年“调解协议”原件一页；（3）2012年12月9日“股东会议决议”原件一页；（4）2012年9月19日“借款回购协议”原件一页。 鉴定要求：（1）两页检材应检“王海鹰”三字是否王海鹰本人所签写；（2）两页检材《授权书》是否变造所形成；（3）两页检材落款处签写的三个“王海鹰”三字与其字迹上的三个红色指纹形成的先后顺序。 鉴定意见：（1）两份检材应检“王海鹰”三字是王海鹰本人所签写。（2）两份检材没有变造行为。（3）两份检材均是先签名后捺印指纹。 6、北京明正司法鉴定中心京正[2017]痕鉴字第28号司法鉴定意见书载明： 委托时间：2017年3月27日。 检材：（1）落款时间为二0一一年六月三日的《授权书》原件1页，下称检材1。其上落款处左侧“王海鹰”字迹上的红色指印，下称“检材指印1”；落款处右侧“王海鹰”字迹上的红色指印，下称“检材指印2”。（2）落款日期为2012年4月26日的《授权书》原件1页，下称检材2。其上落款处“王海鹰”字迹上红色指印，下称“检材指印3”。 样本：委托方石家庄市公安局裕华分局提供的落款日期为2016年1月15日王海鹰书写的实验样本原件1页，下称样本。其字迹上的指印下统称“样本指印”。 委托事项：对检材指印1-3与王海鹰的指印样本是否为同一人所捺印进行司法鉴定。 鉴定意见：检材指印1-3与指印样本为同一手指捺印形成。 7、北京明正司法鉴定中心京正[2017]文鉴字第90号司法鉴定意见书载明：委托时间：2017年3月27日。 检材：（1）落款时间为二0一一年六月三日的《授权书》原件1页，下称检材1。其上落款处左侧“王海鹰”的签名字迹，下称“检材字迹1”；落款处右侧“王海鹰”的签名字迹，下称“检材字迹2”。（2）落款日期为2012年4月26日的《授权书》原件1页，下称检材2。其上落款处“王海鹰”的签名字迹，下称“检材字迹3”。 样本：石家庄市公安局裕华分局提供的： （1）合同签订日期分别为2011年7月18日与2012年9月19日的《借款回购协议》原件两份共5页，下称样本1。其上两处法定代表人签章“王海鹰”的签名字迹，下文统称“样本字迹1”。 （2）落款日期为2012.5.23的《银宏贷款公司贷款催收通知书③》复写件2份，下称样本2。其上落款处“王海鹰”两处的签名字迹，下文统称“样本字迹2”。 （3）落款日期为2012年5月23日的《调解协议》原件1页，下称样本3。其上甲方签字处“王海鹰”的签名字迹，下称“样本字迹3”。 （4）日期为2011年2月份的《记账凭证》原件1册，下称样本4。其内《燕春房地产公司工资表》、《公司工资表》、《河北燕春房地产开发有限公司11年01月销售提成明细》、《广和房地产公司工资表》、《三亚销售部2011年1月份补贴》、《燕春房地产公司白沟2011年1月份佣金表》共11页，右上角“王海鹰”的签名字迹，下文统称“样本字迹4”。 （5）时间为2012年12月9日的《股东会议决议》原件1页，下称样本5。其上股东签字处“王海鹰”的签名字迹，下称“样本字迹5”。 （6）落款日期为“2015、1、15”的《询问/讯问笔录》原件2页，下称样本6。其上确认签名“王海鹰”的签名笔迹，下称“样本字迹6”。 （7）落款日期为“2016、1、15”的《证人诉讼权利义务告知书》原件1页，下称样本7.其上确认签名“王海鹰”的签名字迹，下称“样本字迹7”。 （8）落款日期为2016年1月15日王海鹰书写的实验样本原件1页，下称样本8。其上手写字迹，下称“样本字迹8”。 委托事项：（1）对检材1、2的形式方式进行司法鉴定。（2）对检材字迹1-3与所提供的样本字迹1-8是否为同一人所写进行司法鉴定。（3）对检材字迹1-3与同部位指印形成的先后顺序进行司法鉴定。 鉴定意见：（1）一次性连续排版打印的检材1与检材2中的“王海鹰”字迹及字迹上红色指印均为书写捺印原件。（2）检材字迹1-3与所提供的样本字迹1-8是同一人所书写。（3）检材字迹1-3与同部位指印先后顺序--先写字迹，后捺印指印。 8、王海鹰工商银行卡号交易明细、董泽霞农业银行卡号交易明细证实：2011年7月18日，董泽霞的卡号转入王海鹰卡号中180万元。 9、河北省石家庄市长安区人民法院（2015）长刑初字第20号刑事判决书、释放证明证实：2013年6月26日，王海鹰因涉嫌犯合同诈骗罪被刑事拘留，同年6月30日被取保候审，同年8月18日被逮捕。2015年11月2日，王海鹰因犯非法处置查封的财产罪，被判处有期徒刑二年六个月，罚金人民币一万元。2016年2月12日刑满释放。 10、户籍证明证实：王海鹰、董泽霞、杨春靖、朱新胜、户籍证明证实：、郭红霞、刘森、樊子印的身份情况。 11、证人郭红霞（被告人董泽霞同学）的证言：2012年刚过完春节，董泽霞让我跟着她到燕春房地产公司工作，我之前在她的小额贷款公司工作。我在小额贷款公司工作时，王海鹰找董泽霞借过钱，我帮董泽霞去取过钱给王海鹰，我不知道我去取的钱的来源。 2012年4、5月间，王海鹰给董泽霞出具授权书了，当时王海鹰给了我一张他手写的授权书的底稿让我打印，大意是王海鹰让董泽霞从社会上给公司融资，我打印好后，王海鹰在授权书上签完字给了董泽霞。在我打印过程中，王海鹰和董泽霞还在谈融资的事情。过了一个月左右，在公司13楼的办公室，王海鹰召集董泽霞、范聿星、樊子印开会，当时我和王海鹰的司机刘森也在办公室内，王海鹰向董泽霞、范聿星、樊子印宣布让董泽霞负责公司筹集资金，通过各种方式都行，只要能找到出钱的机构和个人就行，还说所有的责任由公司来承担。 王海鹰让董泽霞融资是因为当时公司有四个项目，分别是白沟绿色食品城、井陉矿区星河湾小区、赵县赵州首府小区和海南一个项目，公司当时资金缺口很大。 12、证人郭红英（被告人董泽霞公司员工）的证言：2011年6月初的一天（当时在董泽霞的公司在石家庄市裕华区空中花园办公），董泽霞和一个叫“王董”的男子（后来知道叫王海鹰）谈事，过了一会儿，董泽霞把我叫到她和王海鹰谈事的屋子里面，让我用U盘从王海鹰的笔记本电脑里面拷贝出一份授权书打印出来，我打印出来后，王海鹰和董泽霞看了看没有问题，王海鹰就在授权书上签名并按了手印。授权书的大概意思是王海鹰授权董泽霞给燕春房地产公司融资。 13、证人刘森的证言：2012年，我当时给燕春房地产公司董事长王海鹰开车。有一天，在公司13层大办公室内，王海鹰召集帮公司找钱的范聿星、樊子印、董泽霞开会，在会上王海鹰宣布让董泽霞负责为公司筹集资金，当时我和郭红霞也在办公室内。王海鹰开会讲的大概意思是不管董泽霞用什么方式和向什么人筹集资金都行，只要能给公司筹集来资金就可以，他还说可以给高额利息。 14、证人樊子印（石家庄佳实中小企业担保有限公司业务总监）的证言：2012年5月左右的一天，在桥西区卓达中苑13层的大办公室内，王海鹰召集我、范聿星、董泽霞开会，在会上王海鹰宣布让董泽霞代表公司全权负责公司的资金筹集、项目资产处置，公司在白沟项目的资产谁认可都可以抵押给他们，从他们那借款，可以给高额利息，具体的利息额度由董泽霞定，不管用什么方式，能借到钱保证公司正常运转就行。而后拿出给董泽霞的授权书给大家看，大致意思是表彰董泽霞以前为公司借款干的不错，以后还由董泽霞全权处理为公司借款，授权书打印在一张A4纸上，下面有双方签名。当时办公室内还有刘森、郭红霞。我和范聿星帮公司借过钱，所以王海鹰找我和范聿星开会。 15、证人黄宁东（证人朱新胜的女婿）的证言：2011年3月初左右，我经朋友郑俊伟介绍正式到燕春房地产公司工作，是公司在赵县赵州首府项目的经理助理。我工作后发现公司的很多员工都在给燕春房地产公司融资。2011年5月，我介绍我岳父朱新胜到燕春房地产公司工作，王海鹰交给朱新胜的工作主要是给公司融资。朱新胜工作后不久，说他认识一个叫杨春靖的男子，手里应该有钱，我和朱新胜打算把杨春靖介绍给王海鹰。随后朱新胜给杨春靖打电话，过了一两天，杨春靖和他媳妇董泽霞到燕春花园酒店王海鹰的会客厅，他们一聊，发现双方认识，曾经有燕春房地产公司的人找杨春靖、董泽霞去融过资。当时没有多谈就散了，我和朱新胜见他们认识就退出了介绍。一个多月后，王海鹰给朱新胜打电话，他想向董泽霞借钱，让我和朱新胜陪他到董泽霞的公司帮着说说。我和朱新胜就去了董泽霞在石家庄市裕华区空中花园的公司，王海鹰和董泽霞谈借款的事情，因为王海鹰当时没有抵押物，就让朱新胜以朋友的身份担保一下。当时谈的是王海鹰向董泽霞借款200万元，谈妥后我和朱新胜走了，后来王海鹰自己与董泽霞联系的。2012年4月底，因为燕春房地产公司一直欠着工资，我和朱新胜就不在燕春房地产公司干了，之后没再和王海鹰、董泽霞、杨春靖联系过。我在燕春房地产公司工作时，公司的所有项目都处于半停工状态，好多债主都在向燕春房地产公司要钱，王海鹰就让员工找关系融资。我不知道王海鹰是否授权融资。董泽霞和杨春靖当时开着一家贷款公司。 16、证人朱新胜（证人杨春靖的朋友）的证言：我和杨春靖是2000年左右认识的，当时二人一起在二监狱服刑，2008年左右，二人都出狱后在街上又见面后联系上的。2011年春节前后，我通过郑俊伟和女婿黄宁东认识了王海鹰。2011年5月左右，我到了王海鹰的燕春房地产公司上班，王海鹰交给黄宁东的工作主要是给燕春房地产公司融资，王海鹰说他公司资金紧张欠了很多外债，让我找朋友借钱或给他融资。当时杨春靖开了一家担保公司，我觉得杨春靖有钱，就给杨春靖打电话，约杨春靖与王海鹰见面，杨春靖答应了。过了一两天，在燕春花园酒店王海鹰的会客室，我和黄宁东介绍杨春靖和他媳妇董泽霞与王海鹰见面了，见面后发现他们认识，我和黄宁东就出去退出了杨春靖、董泽霞与王海鹰之间的事情。过了一个多月，王海鹰打电话让陪他到董泽霞的公司去借钱，我和黄宁东、王海鹰去了董泽霞在石家庄市裕华区空中花园的公司，王海鹰和董泽霞面谈的，我和黄宁东在另外的屋里等着。他们谈好出来后，王海鹰让我以个人名义给他担保一下，我同意了，但是没写任何东西，之后我和王海鹰、黄宁东走了。过了几天，王海鹰说他借了董泽霞200万元。到了2012年4月底，王海鹰的燕春房地产公司一直欠着工资，我就不在燕春房地产公司干了，之后我没再和王海鹰、董泽霞、杨春靖联系过。 17、证人杨春靖的证言：2011年6、7月，我通过以前一个叫“小老朱”的朋友或者董泽霞认识的王海鹰，当时王海鹰找董泽霞给他融资。2012年1月左右，王海鹰和董泽霞聘请我担任燕春房地产公司的经理，负责公司地产项目工程施工中的协调事宜，当时公司的股东是王海鹰与董泽霞。当年5月份，王海鹰与董泽霞提出要把公司王海鹰名下股份中25%的股份转到我名下，让我替董泽霞代持，我答应了，之后我名下就有了燕春房地产公司25%的股份。2013年王海鹰被抓后，燕春房地产公司由董泽霞实际负责管理，我还是燕春房地产公司的经理，负责协调公司开发的项目的相关工作，主要是处理工地上的一些纠纷。 我名下在白沟绿色食品城的商铺实际持有人都是董泽霞，也是我替董泽霞代持的。2015年5月，公司出事了，董泽霞才说王海鹰让董泽霞为燕春房地产公司筹集资金，为了防止对投资人出现风险，就把燕春房地产公司开发的白沟绿色食品城五证齐全的商铺转到董泽霞名下，以保证投资人的资金安全。王海鹰被抓后，我听董泽霞说过王海鹰让她负责给公司融资。2012年1月，我到燕春房地产公司工作的时候，该公司的三个项目分别是保定白沟的绿色食品城、赵县赵州首府、井陉矿区的星河湾，当时都处于停工状态。 18、被告人王海鹰供述：我没有于2011年6月3日和2012年4月26日授权董泽霞为燕春房地产公司筹集资金，我没有授权过，她也没有为公司筹集来一分钱。我2011年6月3日的时候还不认识董泽霞。（向王海鹰出示董泽霞提供的两份授权书，时间分别为2011年6月3日、2012年4月26日，这两份授权书是否为你所签？）这两份授权书都不是我签的，应该是杨春靖、董泽霞套印拼接的，上面的“王海鹰”的签名都不是我本人签的，指纹不是我按的。2011年1月“燕春房地产公司工资表-总部”（三份）右上角上我的签名是我自己签的名。2011年1月“燕春房地产公司工资表-矿区项目部”（一份）右上角上我的签名是我自己所签。（向王海鹰出示其书写的一篇文字）这是我刚刚亲自书写的，我可以在上面签我自己的名字、按手印。 董泽霞是燕春房地产公司注册上的股东，实际上是质押股份的债权人。我是燕春房地产公司的法人代表和股东，该公司成立于2007年9月左右，注册资金1000万，我的股份是70%，我的合作伙伴王江的股份是30%，王江的股份是替我代持的。2008年底，公司开始运作第一个项目“赵州首府”小区，当时一次性投入3800万元左右。2008年底公司开始运作第二个项目“白沟绿色食品城”，此项目目前是停建状态，但已五证齐全。2009年我公司又运作了石家庄矿区的“星河国际”小区项目，此项目公司总投入9000万元左右，其中2000万左右是公司自有资金，7000万元左右是我以公司的名义借款，用白沟绿色食品城的资产作的抵押。2010年左右，公司在海南三亚市大兵村和高峰乡运作改造项目，此项目目前处于搁置状态。 2011年，我公司在矿区星河湾项目部的副经理小黄的老丈人“小老朱”介绍我认识的杨春靖和董泽霞，当时小老朱和小黄介绍说杨春靖能够帮我解决我和杨春明的纠纷问题，我才和杨春靖在石家庄市裕华区空中花园杨春靖和董泽霞的佳实担保公司的办公室见的面，当时董泽霞、我的司机苏保民也在场。 经河北省中瑞会计事务所有限责任公司审计，非法吸收公众存款累计金额为214365000元，报案金额为170365000元，损失金额为143585521元，这个情况我听清了，但是这次非法吸收公众存款是在我被羁押期间（2013年至2016年2月），而且这次羁押是董泽霞、杨春靖告的我，我不可能委托董泽霞去办任何事。 19、被告人董泽霞供述：燕春房地产公司最初的发起人是王海鹰，中间变过几次股东，2012年1月我入股该公司，2012年5月至今公司的股权状况是王海鹰（法定代表人、董事长）占40%，我占35%，杨春靖占25%，杨春靖的25%系代持我的股份，他自己在该公司没有股份。王海鹰2013年因处置被司法机关查封的财产被石家庄市长安区人民法院判了两年半刑，2016年正月初五出来的。自从王海鹰2013年下半年因涉嫌犯罪被羁押于看守所后一直由我主持燕春房地产公司的工作，公司运营、决策、融资都是我。 2011年6月2日，在石家庄市国际大厦的大厅里，王海鹰与我谈让我为公司筹集资金的事情，我说可以向银行贷款，王海鹰说因为资质的问题，公司从银行的正规渠道贷不出钱来，让我找社会上的资金，可以付高息，还说如果我自己找不到可以通过银行、保险、证券等金融机构的人员帮助找社会上的人来筹集资金。我告诉他我认识银行的人，可以找银行的人试试。为了让别人相信我是为燕春房地产公司筹集资金，我让王海鹰给我出具授权书。2011年6月3日，在我开的小额贷款公司的空中花园办公室，我和王海鹰商谈了授权书的内容，小额贷款公司的员工郭红英打印的，主要内容是王海鹰作为燕春房地产公司的法定代表人全权委托我代表公司通过向银行、保险、证券机构等社会力量筹集资金，还特意说明了“不排除以非阳光方式筹集资金”。“非阳光方式”就是不管任何单位和个人，只要能让公司用钱，就可以把他们的资金筹集到公司，公司支付高额利息。王海鹰在授权书上签名、按手印时，郭红英在场。王海鹰之所以找我给公司融资，因为他知道我当时是做小额贷款的，我能找来资金。王海鹰当着范聿星、樊子印的面说授权我给他的公司融资，我全权代表公司融来的资可以用白沟绿色食品城的资产作抵押和担保。王海鹰听我说过范聿星和樊子印都是做担保的，让我找来他们是为了让他们相信我是给融资的，好让他们帮我找来资金。 王海鹰在2011年和2012年授权我给公司融资，是因为当时燕春房地产公司在建着三个项目白沟绿色食品城、赵州首府、星河湾小区，这三个项目因为欠工程款，工人工资和公司外借款要归还，所以都处于停滞状态，当时公司的资金缺口是2亿元左右，王海鹰告诉我只要能融来3000万元，公司和项目就能正常运转，在这种情况下王海鹰授权我融资的。 我为燕春房地产公司向社会公众筹集资金，主要是通过工商银行建南支行大堂经理范丽曼和范丽曼找的张菁、李英、尤瑞仙等人将她们拉的客户的资金转给我，我按范丽曼说的给付27%-32%不等的利息，由于经营不善，导致1.7亿元左右资金无法偿还。范丽曼、张菁、李英和尤瑞仙等人帮我找借款，她们知道是我公司使用，这些人在找借款之前都去过燕春房地产公司在保定市白沟开发的中国绿色食品城商业项目，她们看了我公司的证照和相关的开发手续，她们就是为了核实我借钱的用途和还款能力。我筹集的资金部分用于了燕春房地产公司开发的白沟绿色食品城项目、石家庄矿区星河湾项目、赵县赵州首府项目，给员工开工资、维持公司的正常运转，部分偿还了我成为股东之前公司的借款，剩下的就是以新换旧和支付利息了。 上述事实，还有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列综合证据证实： 1、接处警登记表、报警案件登记表、受案登记表、立案决定书及指定管辖决定书等书证证实： （1）2015年5月6日16时许，范卫平到裕华公安分局槐底派出所报警称，2014年其在建南支行存款1000万元，后发现该银行人员与外部人员勾结诈骗。 （2）2015年5月13日9时许，张菁到裕华公安分局槐底刑警中队投案称，自2004年以来，介绍客户将资金以活期形式存入工商银行建南支行，年利息可达26%，由张菁支配利息分配（存款后即支付利息），并根据中间人要求让存款客户承诺一年内不动用该笔资金、按中间人设定的密码开通网上银行。一年后存款客户发现该活期存款账户内无余额。张菁从利息差中获利。 （3）2015年7月，石家庄市裕华区人民检察院反贪污贿赂局在审查逮捕范丽曼、李英、常玉等人非法吸收公众存款案中，发现河北燕春房地产开发有限公司、董泽霞有行贿嫌疑，发现范丽曼、李英、常玉有受贿嫌疑，经查成案。 2016年3月17日，石家庄市人民检察院将李英、常玉涉嫌受贿一案，指定石家庄市裕华区人民检察院管辖，裕华区人民检察院于同月24日立案侦查。 2016年3月24日，石家庄市人民检察院对范丽曼涉嫌受贿罪一案立案侦查。 2016年4月14日，石家庄市人民检察院将河北燕春房地产开发有限公司及直接负责的主管人员董泽霞涉嫌行贿一案，指定石家庄市裕华区人民检察院管辖，裕华区人民检察院于同年5月20日立案侦查。 2、槐底刑警中队出具的投案证明、到案说明证实： （1）2015年5月6日，贾海云陪同储户范卫平到裕华公安分局槐底刑警中队报警，并配合该中队主动联系尤瑞仙，因尤瑞仙未出现，故当天未找到尤瑞仙。2015年5月25日，民警电话通知贾海云到裕华公安分局槐底刑警中队接受讯问，当日14时许，贾海云到案。 （2）2015年5月20日9时许，范丽曼被传唤到槐底刑警中队。 （3）2015年5月21日19时许，尤瑞仙在看到电视报道的工商银行石家庄建南支行存款丢失后，主动到槐底刑警中队投案，并如实供述了其伙同范丽曼、张菁等人介绍客户到建南支行存款的犯罪事实。 （4）2015年5月26日14时许，董泽霞主动到槐底刑警中队投案，并如实供述了其伙同范丽曼、张菁、李英（本院备注：经查阅董泽霞当天的讯问笔录，其未提“李英”二字）等人将客户在银行存款转到河北燕春房地产开发有限公司使用的犯罪事实。 询问通知书载明：石家庄市公安局裕华分局正在办理张菁非法集资一案，为查明案件事实，通知董泽霞于2015年5月19日15时到裕华公安分局刑警大队槐底中队接受询问。 （5）2015年5月26日，民警电话通知李英到槐底刑警中队接受讯问，当日，李英到达槐底刑警中队。 （6）2015年5月30日，民警电话通知梁莉到槐底刑警中队接受讯问，当日，梁莉到达槐底刑警中队。 （7）2015年7月15日10时许，民警到交通银行将常玉传唤到槐底刑警中队。 3、宫飞（代董泽霞）提交的承诺书： （1）赵明杰2014年1月2日所签承诺书证实：存款人（简称本人）赵明杰承诺在工商银行石家庄市建南支行开立账户，账号，存款金额200万元。赵明杰承诺如下：①本次承诺期限为1年（2014年1月2日至2015年1月2日），存款为定期性质。②在承诺期限内，本人保证不转账、不提前支取、不挂失、不抵押、不转让、不查询、不中间结算、不开通电话银行及短信通知，但开通网银本人不使用，不干扰该账户动态的业务。③在本人承诺期间，若发生提前支取及违反上述承诺所产生的一切后果由本人自行负责，本人保证严格遵守本承诺。④承诺理财时间1年到期后，本人到银行自由支取本金不得干预取款。承诺汇报款项请汇至河北银行卡号。 赵明杰2014年3月12日所签承诺书，存款账号工商银行卡号，存款金额200万元，回报款汇至河北银行卡号。 赵明杰2014年9月29日所签承诺书，存款账号工商银行卡号，存款金额100万元，回报款汇至河北银行卡号。 赵明杰2015年1月2日所签承诺书，存款账号工商银行卡号，存款金额206.5万元，回报款汇至河北银行卡号。 （2）其他储户所签承诺书：付丽（3份）、高卫国、杨淑杰（2份）、王会英、郑建国（2份）、韩建军、韩涛、陈燕、郑颖（2份）、宋巧荣（2份）、赵勇（3份）、范卫平（9份）、李朝金（2份）、史殿明、张新贞、蒋家蓉、李莉诗、刘立宇、马春英、张源、周顺岐（承诺期限13个月，为保证上述款项安全，河北燕春房地产开发有限公司用保定白沟绿色食品城董泽霞名下的0040880040003128号房产合同提供担保。盖有河北燕春房地产开发有限公司章、董泽霞签名）、鹿永丽、张田甜（2份）、赵劲霖（2份）。 4、接受证据材料清单证实：2015年5月21日，宫飞（代董泽霞）提交的14个Ｕ盾，序号分别为：6312128967、6262695213、6320575035、6262727081、6257117249、6249131175、6262695569、6257103660、6309129655、6249046050、6249112738、6311750738、6262727602、63100943。 5、董泽霞提供的30个U盾照片。 6、储户工商银行网银开户资料证明：（1）韩涛卡号，2014年4月3日注册网银，Ｕ盾序号6262727602。（2）马春英卡号，2014年11月3日注册网银，Ｕ盾序号6311750738。（3）刘立宇卡号，2014年10月29日注册网银，Ｕ盾序号6312128967。（4）郑颖卡号，2014年4月5日注册网银，Ｕ盾序号6262727081。（5）郑建国卡号，2014年3月12日注册网银，Ｕ盾序号6257117249。（6）张源卡号，2014年12月1日注册网银，Ｕ盾序号63121269。（7）王会英卡号，2014年3月6日注册网银，Ｕ盾序号6262695213。（8）张新贞卡号，2014年8月28日注册网银，Ｕ盾序号6310502338。（9）赵明杰卡号，2014年1月3日注册网银，Ｕ盾序号6249131068。（10）范卫平卡号，2014年5月10日注册网银，Ｕ盾序号63067514；范卫平卡号，2014年7月13日注册网银，Ｕ盾序号6309129655。（11）李文辉卡号，2013年3月6日注册网银，Ｕ盾序号6213248526。（12）李朝金卡号，2014年5月7日注册网银，Ｕ盾序号63067480。（13）杨梅卡号，2011年8月5日注册网银，Ｕ盾序号7025523247。（14）贾会欣卡号，2014年3月31日注册网银，Ｕ盾序号6262695411。（15）张田甜卡号，2015年1月10日注册网银，Ｕ盾序号6320575035。（16）赵勇，2014年5月19日注册网银，Ｕ盾序号6306491959。（17）蒋家蓉卡号，2014年9月17日注册网银，Ｕ盾序号6310502767。（18）赵劲霖，2014年1月15日注册网银，Ｕ盾序号6249131175。（19）卢一夫卡号，2014年12月1日注册网银，Ｕ盾序号63121277。（20）史殿明卡号，2014年7月23日注册网银，Ｕ盾序号63100943。（21）杨淑杰卡号，2014年2月19日注册网银，Ｕ盾序号6253160482。（22）韩建军卡号,2013年11月29日注册网银，Ｕ盾序号6249046050。（23）李莉诗卡号，2014年10月22日注册网银，Ｕ盾序号6310485278。（24）陈燕卡号，2014年4月5日注册网银，Ｕ盾序号6262726703。（25）周顺岐卡号，2014年4月12日注册网银，Ｕ盾序号6253186750。（26）宋巧荣卡号，2014年4月19日注册网银，Ｕ盾序号6262695569。（27）付丽卡号，2014年2月25日注册网银，Ｕ盾序号6257103660（后重置密码）。（28）高卫国卡号，2011年8月9日开户，2014年1月6日注销该账户网银。2014年1月7日，高卫国卡号注册网银，Ｕ盾序号6249112738。综上，除张新贞、韩建军、李莉诗、陈燕外，以上其他人员办理Ｕ盾时的现场授权人（或管理）均为范丽曼。 7、相关人员办理的工商银行U盾信息及序号： （1）薛贵臣（身份证号）办理的所有工商银行Ｕ盾共17个，序号分别为：3222107991（2009年12月11日）、6249088458（2014年1月2日）、6245075582（2014年1月6日）、62490345（2014年1月7日）、62490535（2014年1月8日）、62490600（2014年1月19日）、6247722769（2014年2月23日）、6262757054（2014年3月23日）、6262695833（2014年3月23日）、6264239960（2014年5月4日）、6300060636（2014年5月13日）、6306430296（2014年5月13日）、6306453124（2014年5月14日）、6306479327（2014年5月24日）、63032020（2014年5月25日）、6312203216（2014年10月26日）、6326515696（2015年2月6日）。 （2）刘海凤（身份证号）办理的所有工商银行Ｕ盾共1个，序号为6231068203。 （3）郭红霞（又名郭海霞，身份证）办理的所有工商银行Ｕ盾共4个，序号分别为：72150723（2011年8月20日）、6213201855（2013年3月8日）、7350394990（2013年9月6日）、6235753933（2013年10月10日）。 8、工商银行账号（高卫国）、（高卫国）、（张田甜）、（张田甜、中国银行）、（赵劲霖）、（赵劲霖）、（赵明杰）、（赵明杰、他行卡）、（付丽）、（付丽）、（王会英）、6222080402003509220（王会英）、（郑建国）、（郑建国）、（张源）、（张源、他行卡）、（贾会欣）、（贾会欣）、（韩涛）、（韩涛）、（杨淑杰）、（杨淑杰）、（韩建军）、（韩建军）、（陈燕）、（陈燕）、（郑颖）、（郑颖）、（马春英）、（马春英）、9（宋巧荣）、（宋巧荣）、（张新贞）、（张新贞）、6222080402004652900（张杨）、6212260402005750664（张杨）、（杨梅）、（杨梅）、6222020402035952389（范卫平）、（李莉诗）、6217000010038992833（他行卡）、（李朝金）、6221881000084306547（李朝金、他行卡）、（蒋家蓉）、（蒋家蓉）、（史殿明）、（史殿明）、（刘立宇）、（刘立宇）、（李莉诗、他行卡）、1319012112000037996（鹿永丽、他行卡）等52个银行账号的开户信息、开通网银资料、交易明细、对端账号、网银登陆与交易的ＩＰ地址。（张菁等非吸案卷39Ｐ1-63） 9、卡号（徐健）、6222080402004548512（徐健）、（赵明杰）、（张菁）、6222080409000147272（崔贵良）、（郭红霞）、（郭红霞）、（范卫平）、6226181000210073（徐健）、6222080402003659591（张菁）、6224980899013302848（郭红霞）、（赵勇）、（卢一夫）、（赵劲霖）、6222080402004604661（周顺岐）、6222080402003113359（张菁）、62220804020014160（贾海云）、6212260402001608627（薛洪芝）、6212260402001608627（薛洪芝）、6222080402002976558（郭红霞）、6222080402001564124（郭红霞）、（范聿星）、6222080402002846637（王磊）、6222080402002976913（崔贵良）、6222080409000147272（崔贵良）、6222080409001312966（周占军）、（张丽）、6222080402003727604（董泽霞）、6222080402003112732（郭红英）、6222080409001520600（孙永峰）、6222080402003112252（郭红英）的开户信息、交易明细（2011年1月1日至2015年6月）、网银信息及网银登陆和网银交易的ＩＰ地址。 10、河北燕春房地产开发有限公司工商资料证实：2007年9月，河北燕春房地产开发有限公司注册成立，法定代表人王海鹰（兼经理），注册资本1000万元，王海鹰出资700万元，占70%股权，王江出资300万元，占30%股权。2008年5月，股东变更为王海鹰（占70%股权）、唐竹年（占30%股权）。2010年2月，公司注册资本增资变更为3000万元，股东变更为王海鹰（出资2100万元，占70%股权）、王风春（出资900万元，占30%股权）。2010年11月，公司注册资本增资变更为5000万元，王海鹰出资4100万元，占82%股权，王风春出资900万元，占18%股权。2011年1月，股东变更为王海鹰（出资4100万元，占82%股权）、张涛（出资900万元，占18%股权）。2011年6月，股东变更为王海鹰（出资600万元，占12%股权）、朱波（出资3500万元，占70%股权）、张涛（出资900万元，占18%股权）。2011年10月，股东变更为王海鹰（出资2550万元，占51%股权）、范民英（出资2450万元，占49%股权）。2011年11月，股东变更为王海鹰（出资1500万元，占30%股权）、朱波（出资1050万元，占21%股权）、范民英（出资2450万元，占49%股权）。2012年1月9日，股东变更为王海鹰，出资5000万元，占100%股权。2012年1月16日，股东变更为王海鹰（出资3250万元，占65%股权）、董泽霞（出资1750万元，占35%股权）。2012年5月，股东变更为王海鹰（出资2000万元，占40%股权，法定代表人兼执行董事）、董泽霞（出资1750万元，占35%股权，监事）、杨春靖（出资1250万元，占25%股权，外聘经理）。 11、企业法人营业执照、全国组织机构共享平台信息证实：河北燕春房地产开发有限公司法定代表人为王海鹰，住所石家庄市桥东区中山东，住所石家庄市桥**中山东路**自然人独资）。 12、董泽霞提供的房屋租赁合同证实：河北燕春房地产开发有限公司的办公地址位于联邦东方明珠1号楼3单元5F1-1-01，出租方程振山，承租方杨春靖，租赁期限自2015年9月14日至2016年3月15日。 13、白沟房预售证（白）第2011010号商品房预售许可证、保白国用（2011）第000108号土地使用证、建字第201000009号建设工程规划许可证、地字第**建设用地规划许可证、保定市建设工程开工许可证（市建市证字2010编号004）、建筑工程施工许可证（编号[2011]00002）证实：河北燕春房地产开发有限公司开发建设的位于白沟新城京白路与津保路交叉口西北角的“中国·白沟绿色食品城”项目具备相关手续。 14、赵县建筑工程施工许可证（编号130133X2010012）、第201007号商品房预售许可证、土地使用权证（赵县石塔西路北侧49-G48地号）、建字第1301332010003290号建设工程规划许可证、地字第1301、地字第**建设用地规划许可证投资项目备案证证实：河北燕春房地产开发有限公司开发建设的位于赵县石塔路北侧、安济大道东侧的赵州首府住宅小区项目具备相关手续。 15、矿区国用（2011）第4095号土地证、矿区国用（2011）第4096号土地证、矿区国用（2011）第4097号土地证、矿区国用（2011）第4098号土地使用证证实：位于石家庄市矿区平涉路东的地号1301070060060002000（993.05M2、34135.95M2）、地号1301070060050001001（、地号1301070060050001001用权人为河北燕春房地产开发有限公司。 16、协助查询财产通知书、产权登记表、查封决定书、协助查封通知书、查封清单、扣押清单、协助冻结通知书证实： （1）李荣珍（被告人范丽曼的母亲）名下的石家庄市桥西区槐安东路8号香榭苑1-4-200）于2015年7月13日被查封。 （2）冯焕菊（被告人尤瑞仙的婆婆）名下的位于石家庄市裕华区东岗路150号尚东绿洲12栋1单元2402号）被查封。 （3）白沟商品房买卖合同8份（登记在董泽霞名下）、白沟商品房买卖合同4份（登记在杨春靖名下）扣押在案。 （4）董泽霞名下的保定市白沟新区白沟绿色食品城3层C126-C141号、3层164号、3层C201-C397号、4层X386号、4层X190-X192号、4层X78-X137号、4层X68-X74号、4层X50-X64号房产，杨春靖名下的保定市白沟新区白沟绿色食品城6层102号、负一层1号、负二层1号、5层101号房产均已被查封。 （5）郭红霞邮政储蓄银行账号中的8683.2元、1194799元被冻结。 17、扣押决定书、扣押物品、文件清单证实：（1）公安机关扣押梁莉19万元、11万元，共30万元；（2）扣押刘桂英4万元、25万元、35万元，共64万元；（3）扣押赵晶晶62万元；（4）扣押贾海云18万元；（5）扣押程念5万元；（6）扣押李俊荣1.1万元；（7）扣押尤瑞利4万元；（8）扣押贾丽1.9万元；（9）扣押张静2.4万元；（10）扣押李霞3万元；（11）扣押韩强强7.5万元；（12）扣押周浩（被告人范丽曼丈夫）23万元；（13）扣押薛焕青（被告人范丽曼表姐）54.042万元；（14）扣押孙彦蕊6万元；（15）扣押张菁15万元；（16）扣押吴芳芳8.2万元。上述钱款均系主动退款。 18、尤瑞仙提供的录音、赵明杰与范丽曼通话录音、范卫平与梁莉通话录音、范卫平与贾海云通话录音、张源提供的录音（与张菁谈话，与李大生谈话）均系媒体报道本案中部分存款出现问题后，储户与被告人谈论存款是否安全、存款退还问题。 19、户籍证明信、2016年6月6日石家庄市公安局长户籍证明信、的户籍证明信证实：范丽曼、董泽霞、张菁、李英、常户籍证明信证实：云、梁莉的基本身份情况，八被告人均无违法犯罪记录。董泽霞与杨春靖系夫妻关系。 20、张菁在河北医科大学第四医院的住院病历证实：截至2016年4月1日，张菁宫内孕第二胎孕35+6周。2016年4月28日，张菁在该院生育一女。 21、在逃人员登记表证实：2014年1月16日，在逃人员王彦宾（男，身份证号，河北广宗县人）因合同诈骗案被上网追逃。 22、河北省威县人民法院（2016）冀0533刑初50号刑事判决书证实：2016年6月24日，王彦宾（身份证号）犯合同诈骗罪判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元。 23、晋州市公安局小樵刑警中队出具的证据材料： （1）证明1份证实：董泽霞在取保候审期间，得知朋友张喜宏的丈夫张春民系网上在逃人员，为了争取有立功表现，便给张春民做思想工作予以疏导，并于2018年3月7日陪同涉嫌破坏易燃易爆设备罪的网上在逃人员张春民到小樵刑警中队投案。 （2）2018年3月7日，晋州市公安局对董泽霞的询问笔录证实：我和张春民的媳妇张喜宏是东北老乡，我听张喜宏说过张春民因为偷油的事被公安机关上网追逃了，后来我想法联系上张春民，给他做工作劝他投案自首，我想争取立功，今天就陪着张春民到小樵刑警中队投案来了。 （3）2018年3月7日，晋州市公安局对张春民的讯问笔录证实：我媳妇的老乡董泽霞劝我投案，今天董泽霞陪着我来投案了。2015年9月至11月，张春民与于大军、张召宁、李增喜，还有两名自称是河间市人的陌生男子，在晋州市槐树镇侯城村东租赁一个厂子从输油的管道盗窃原油。 24、工商银行建南支行出具的《范丽曼2009年至2015年的任职情况》等书证证实：因工作需要，经支行（中国工商银行股份有限公司石家庄建南支行）党支部研究决定，聘任范丽曼为营业室经理，2010年12月21日。因工作需要，经支行支部委员会研究决定，聘任范丽曼为中国工商银行股份有限公司石家庄建南支行营业室副经理，2012年7月26日。 2009年7月至2010年12月，范丽曼任工商银行石家庄建南支行营业室副经理；2010年12月至2012年1月任改行营业室经理；2012年1月至2012年7月任改行营业室营业经理；2012年7月至2015年6月任改行营业室副经理。 25、工商银行石家庄建南支行出具的《范丽曼的工作职责》载明：2012年7月26日至2015年5月22日，范丽曼系建南支行营业室副经理，负责网点核算业务现场管理工作，其岗位职责如下：负责银行远程授权业务现场审核职责，负责监督检查网点业务人员操作是否符合制度要求，负责对营业网点业务人员开展业务培训和指导，负责处理日常核算的突发性问题。 26、证人王勇的证言：2011年7月，我刚到建南支行当行长时，范丽曼是营业室经理，后来我听说她在业务上有不规矩的地方，我在2012年初免了她的营业室经理职务，让她当普通员工，负责后台授权，后来经我支行分管营业室的副行长谢占良建议，2012年7月，我主持召开支行党支部会，决定聘任范丽曼为营业室副经理，直到她出事被免。范丽曼当营业室经理期间，负责管理一楼大厅（大堂）和柜台内的所有业务；2012年她当普通员工期间，负责后台授权（直接面向客户的叫前台，在柜台里面不直接面对客户的叫后台）。所谓后台授权就是，建南支行经办的每一笔业务包括现金业务和非现金业务原来都需要两个人办理，一个具体经办，一个复核，对面办公，一个A角对应一个B角，后来为了提高效率，由一个人经办，另一个人授权，变成一个B角（授权）对多个A角（经办）。授权的意思，一是复核功能，二是批准进入下一个操作环节，授权之后才能再上传到上一级行再复核授权，传回建南支行之后才能进入下一个操作环节，每一笔业务都是这样。2012年7月她当营业室副经理期间（只有她一个副经理），除了负责前面所说的后台授权之外，还负责营销客户（包括拉客户存款），具体就是负责大堂业务，管理大堂（经理），也行使大堂经理职责。她本身不是大堂经理，但建南之行客户多，她本身就是管大堂的营业室副经理，也出来干大堂经理的活儿。大堂经理的具体职责包括：一、基本职责就是指导客户办理业务，包括指导客户填单子等；二、负责识别客户，发展优质客户包括大客户，这属于高端业务；三、分流客户，比如说能通过柜员机办的、网银办的，分流让客户通过柜员机、网银办理，减轻柜员的压力。“指导客户办理业务”包括指导客户填单；发展工商银行的捆绑业务，就是让客户在建南支行多开卡，开通网银，开通手机银行，开通e支付等产品，并指导帮助客户具体如何开通上述业务，目的是增加资金流量，稳定客户在本行办理业务；还有向客户介绍营销基金、保险。在指导客户开通网银或者手机银行的时候，尽量让客户把其在工商行系统的其他卡、折都关联进来，总的目的就是增加资金流量，拓展、稳定本行客户。每个员工身上都有上述业务的营销任务，作为绩效考核的一个依据。范丽曼出事也是在拉客户存款的过程中发生的。建南支行任免中层干部都要经过支行党支部会议研究决定，经考察、公示。 27、证人张江的证言：我2014年9月23日至2015年5月22日到建南支行任行长，后被免去行长职务，成为普通员工。2015年5月，在我被免之前，我先把范丽曼的营业室副经理给免了。我在建南支行当行长期间，范丽曼一直是营业室副经理，当时营业室除经理冯晓佳之外，就她一个副经理，她的职责是协助营业室经理冯晓佳做营业室的日常管理工作。营业室的工作包括柜员工作和大堂工作，柜员工作就是直接对客户的现金业务和非现金业务，大堂工作主要是指导客户办理业务、分流客户、发展客户包括拉存款，这是范丽曼的一个职责，此外她还负责营业室各项业务的授权工作。范丽曼所负责的大堂工作就是管理大堂人员，协助大堂经理指导帮助客户办理业务。一是向客户介绍业务，帮助客户填写业务单子，指导客户开卡，开通网银，开通电话银行等；二是分流客户，比如客户提现或者转账，引导客户到柜员机或通过网银办理，减轻柜员的压力；三是发展客户，包括让客户在本行办卡，开通网银，电话银行，发展大客户、优质客户，拉存款等，目的是增加本行的客户，同时让客户多在本行办业务，增加资金量。建南支行有专门的大堂经理，范丽曼本身不是大堂经理，但当大厅客户较多大堂经理忙不过来的时候或者大堂经理不在的时候，范丽曼就履行大堂经理的职责，干大堂经理的活儿。建南之行的业务有的需要授权，有的不需要授权，具体哪些业务需要授权有明确的规定，如个人账户开通网银、开通手机银行都得需要授权，我在建南支行当行长的时候，营业室经理冯晓佳和副经理范丽曼有业务授权的职责。授权的意思一是复核把关，不能由柜员一人经办所有业务而没有监督制约，二是允许进入下一个操作环节，经过授权之后才能上传至上级行进行再授权。开通网银需要先有工行的银行卡，客户持身份证填写申请单，把办网银的银行卡号和需要关联（下挂）进去的工行银行卡号等内容写在申请单上，柜员受理之后按程序办理，办理的过程中需要营业室授权人员（在建南支行就是冯晓佳和范丽曼）授权，授权之后柜员打印出含有U盾编码的纸质的业务凭证，授权人员持U盾和该业务凭证核对审核，无误之后在上面加盖个人名章，之后由柜员将办好的U盾和相关网银手续交给客户。办网银的时候所填的单子客户能自己填的就自己填，大堂经理可以指导填写，自己填不了的，光在单子上签个名，可由大堂经理或其他银行人员代填。建南支行就三个部门，叫两部一室，即综合管理部、客户部、营业室。正常情况下中层干部是7人，行长是一正两副。建南之行这几年一直都是谢占良副行长分管营业室工作，从2010或者2011年到现在一直是他分管营业室。 28、证人冯晓佳（时任工商银行建南支行营业室经理）的证言：2011年至2012年7月，范丽曼任建南支行营业室经理，2012年7月至2015年下半年任建南支行营业室副经理。她任营业室经理期间的工作职责跟我现在的职责一样，负责营业室的全面工作，包括营销、核算、服务、内控、案件防范等，建南支行下设三个部门：综合管理部、客户经理部、营业室。营业室包括柜台里面的现金和非现金业务区域以及营业大厅（大堂）区域。她任营业室副经理期间的职责，一是对需要授权的业务进行授权；二是在大堂客户多、大堂经理忙不过来的时候或者大堂经理不在的时候，兼职大堂经理的职责；三是营业室业务培训；四是接待、配合上级行的对口业务检查，提供相关资料。 范丽曼在任建南支行营业室副经理期间的工作职责： 一是授权。不是所有的业务都需要授权，只有那些重要的、复杂的业务需要授权，比如办理网银、电话银行、密码修改、卡折挂失、修改客户信息、大额现金和转账业务等都需要授权。授权的意思就是，对于重要的、复杂的业务不能由柜员一人办理，必须再有一个授权人员审核、把关，实行监督制约，防控风险；再就是授权相当于批准进入下一步的操作了，需要上级行再授权批准（也叫远程授权，本行人员的授权叫现场授权）的业务，授权之后就可以拍照上传了。范丽曼任营业室副经理期间，我、范丽曼还有一个叫刘春燕有授权的职责（刘春燕2013年底至今是建南支行大堂经理，她以大堂经理业务为主，授权为辅）。 二是兼职大堂经理的职责。具体包括：（一）引导、分流客户，把客户引导到相应的业务办理区域（窗口），对于能通过柜员机、网银办理的业务引导、建议通过柜员机、网银办理，必要时予以指导，以减轻柜员的压力；（二）营销客户，这里面包括的就多了，包括识别、发展大客户、优质客户，拉存款，发展客户多在本行开卡、开通网银、电话银行、信用卡，推销本行的基金、理财、黄金产品，总的目的就是多发展客户，让客户多在本行办理业务，增加产品覆盖率；（三）指导客户办理业务，包括指导客户填单子，给客户介绍相关业务，指导客户使用相关业务，接受客户咨询等；（四）处理客户与银行的纠纷，安抚客户等。 三是业务培训，包括业务升级改造，操作流程的改变，其他行出现的一些问题，规章制度的学习等等。 四是在上级行进行对口业务检查的时候，负责接待、配合，提供相关资料，包括个金业务（理财、基金、保险、银行卡等），电子银行（网银、电话银行、手机银行、企业网银、电商等），信用卡（发卡、POS机、信用卡分期等）等的检查。 客户到建南支行办理网银的程序是：客户持工商银行的银行卡和身份证填写申请单，柜员按程序办理，办理过程中，需要授权人员授权，授权人员需要审核材料和是否本人办理，主要审核真实性，在申请单上加盖个人名章，之后由柜员将材料拍照上传至上级部门，上级部门主要审核准确性和完整性，审核无误之后批准发回本行后，柜员打印出结果单，把结果单和U盾双人（柜员和授权人员）发放给客户，客户持U盾和单子审核签字后，单子回给柜员，授权人员加盖个人名章，证明该业务是双人办理、客户签收、业务结束。后来在2014年年底时建南支行办理网银时客户不再手填申请单了，由柜员根据客户口述打印需求单，客户核对，其他程序跟以前一样户口述打印需求单，div style="line-height: 25pt; text-indent: 30pt; margin: 0.5pt 0cm; font-family: 宋体; font-size: 15pt"> 2014年8月，我在建南支行做网点负责人，具体职责是负责网点的日常管理、员工培训、业务审批等，我的手章是我个人负责，业务审批是我自己盖章，别人没有借用过。我手章主要是在现场授权审批时使用，授权的内容是客户办理网银开户、重置密码、其它的卡要下挂网银等风险较大的业务。客户开立网银后，如果想把另外的卡或者存折挂在网银下面，有两种途径，一是在网银上自己操作，把自己另外的卡或者存折挂上去，这样下挂的卡只能查询，不能对外转账；另外一种途径是自己拿着身份证和开通网银的卡，在柜台申请把本人名下其他的卡追加网银，这样追加的卡和原始注册卡具有同样的操作权限，可实现对外转账和查询功能。我工作的支行周一至周五一般是两个人授权，周六日是一个人授权。办理网银的程序是客户申请，柜员根据客户申请办理业务，然后喊我去现场授权，我负责审核是否客户本人办理，是否客户愿意，审核无误后在凭证上签署现场管理的名章，柜员使用拍照设备将客户证件、银行卡、网银介质（U盾）以及我签章的客户申请书提交给远程授权中心，远程授权中心审核柜员办理业务是否录入正确（如核对录入的U盾号码和拍照的U盾实物是否一致），如正确则审批通过，柜员打印审批通过的处理结果，我和柜员核对U盾，并监督柜员将U盾交由客户确认，客户领取U盾核对无误后在业务凭证上签字确认。 29、被告人董泽霞供述：2011年6月，我受燕春房地产公司法人代表王海鹰授权，为燕春房地产公司向社会公众筹集资金，主要是通过工商银行建南支行大堂经理范丽曼和范丽曼找的张菁、李英、尤瑞仙等人将她们拉的客户的资金转给我，我按范丽曼说的给付27%-32%不等的利息，由于经营不善，导致1.7亿元左右资金无法偿还。王海鹰在2011年和2012年授权我给公司融资，是因为当时燕春房地产公司在建着三个项目白沟绿色食品城、赵州首府、星河湾小区，这三个项目因为欠工程款，工人工资和公司外借款要归还，所以都处于停滞状态，当时公司的资金缺口是2亿元左右，王海鹰告诉我只要能融来3000万元，公司和项目就能正常运转，在这种情况下王海鹰授权我融资的。王海鹰知道我是通过银行来融资的，我告诉过他，但是没有告诉他具体的方式。 白沟有部分资产在我和杨春靖的名下，我成为股东的时候取得这部分资产的。我是在2011年下半年去的燕春房地产公司。杨春靖代持我25%股份的时间是2012年5月。到燕春房地产公司之前，我和杨春靖经营着一家担保公司，具体是我经营。 现在公司的营业执照、公章、经营的手续在我手里。我与王海鹰因为公司的营业执照、公章问题发生过诉讼。因为公司有三套营业执照，撤销第三套营业执照，第二套营业执照是工商局责令改造收回。第一套营业执照仍然在我手里。现在我使用的是第三套和第一套营业执照，现在公安局还没有正式撤销第三套。2013年9月25号，燕春房地产公司申请补办营业执照，补办第三套营业执照申请上的签字不是模仿，那是公司的杨春靖代签法人代表王海鹰的名字，除了有杨春靖代签王海鹰的名字之外，还加盖了燕春房地产公司的公章，公章是在公安机关备案依法刻制的。我刚开始进入公司的时候是王海鹰的会计在记账，我成为股东之后，我也有会计，王海鹰也有会计。 我在白沟邮政储蓄银行的存折是用郭红霞的名字于2014年开的户，这张存折上的钱都是我通过范丽曼或张菁为公司借到的钱，当时是给燕春房地产公司在白沟新城开发的白沟绿色食品城项目赔偿当地老百姓，当时转到这张存折上400万元左右，一部分用于赔偿，现在存折上还剩余119万元左右，存折在白沟建设局，属于存折共管，我掌握密码，建设局保管存折。我愿意配合公安机关把钱冻结。另外我个人名下在白沟绿色食品城有一些商铺，已经在白沟房管局备案到我个人名下，大约是8万平米，有一部分已经给被我用了钱的人作了担保，剩余6万平米左右还在我个人和杨春靖名下，杨春靖名下的是为我代持的，实际上归我所有。现在我配合公安机关查封我和杨春靖名下的资产，我和杨春靖都没有意见。我还愿意用其他归我所有的燕春房地产公司的股份及利润偿还，其中包括赵县的赵州首府、白沟绿色食品城和石家庄市矿区星河湾小区开发项目。 之前我就认识范丽曼，通过许荔涛认识的李英，通过范丽曼认识的张菁、尤瑞仙。认识尤瑞仙之后，我没有向尤瑞仙讲过高息存钱的情况，我给范丽曼讲过。我不认识集资的客户。我除了向建南支行进行融资外，还向交通银行进行过融资。我通过这种方式借钱、融资，我还过这些客户的钱。我还钱的时候都是通过谁把这些钱给我的，由他（她）提供账户，我往这个账户打钱，因为我跟客户接触不上。我所说的好处费我记账了，都已经上交到公安部门了。 我向公安机关提交我手里保存的到工商银行存款客户签名的《承诺书》48份，我和王会英签订的《协议》1份，燕春房地产公司与郭晓钗、贾会欣签订的《房产认购意向书》共3份，燕春房地产公司向郭晓钗借款的借条1份，燕春房地产公司与史殿明、郑颖、付丽签订的《担保函》共3份、《房产担保协议书》共3份，燕春房地产公司及董泽霞向陈大茹借款的《借款协议》3份、说明1份，我保留的一些汇款凭证及汇款单125张。 我向公安机关反映有一个叫王彦宾的逃犯，他是邢台市广宗县人，身份证号是。王彦宾在2013年底左右因合同诈骗被公安局上网追逃，王彦宾欠我一个朋友的钱，我朋友找到了他，我听说他现在在石家庄市桥西区天水丽城小区，他的住址是石家庄市维明大街恒大城，详细地址我不清楚。王彦宾欠我朋友的钱，朋友让我替他保密，我想举报王彦宾争取立功。 30、证人杨春靖的证言：燕春房地产公司最初由王海鹰成立，2012年1月左右董泽霞入股该公司，2012年5月左右董泽霞已经持股到60%（其中董泽霞自持35%，由我代持25%），王海鹰持股40%，直到现在一直是这样的股权结构。法定代表人一直是王海鹰。2012年上半年，我是燕春房地产公司的总经理，董泽霞是燕春房地产公司的股东、监事，董事长是王海鹰，王海鹰让董泽霞为燕春房地产公司筹集资金，为了防止对投资人出现风险，把燕春房地产公司开发的白沟绿色食品城五证齐全的商铺让我为董泽霞代持，我名下这些的商铺实际持有人都是董泽霞。现在董泽霞因为筹集的资金有了问题，目前无法偿还，我愿意将我名下实际替董泽霞代持的白沟绿色食品城的商铺归还董泽霞，并配合公安机关查封。 2013年6月左右，王海鹰因涉嫌诈骗被长安区公安局抓了，后被石家庄市长安区法院以非法处置法院查封的财产罪判处有期徒刑二年六个月，2016年正月初五被释放。王海鹰被抓后燕春房地产公司的实际负责人是董泽霞。目前燕春房地产公司有三个项目，一是赵县县城的“赵州首府”（住宅），二是保定白沟的“中国绿色食品城”（总建筑面积22万平方米，16万平方米的商业，6万平方米的住宅），三是井陉矿区的“星河湾”项目（住宅）。董泽霞2011年6月进入燕春房地产公司时，这三个项目都已经开始启动，但都因为资金问题出现烂尾。我之前听董泽霞、王海鹰都说过王海鹰给董泽霞授权借钱。董泽霞负责燕春房地产公司全面工作、筹集资金和公司财务，我负责管理公司项目。王海鹰被释放后，从来不去公司，所以公司都是由董泽霞和我实际管理。我认识工商银行建南支行的范丽曼，她是工商银行建南支行的工作人员，我个人没有向范丽曼借过钱，2015年上半年，董泽霞让我给范丽曼打过借条，借条总金额400万元左右。 我跟董泽霞一块给范丽曼送过一次钱，2014年4、5月一天的下午或晚上，董泽霞开车拉着我，我当时看车上有一个袋子装着钱，在范丽曼家（香榭苑）楼下的36524超市门口，董泽霞将装钱的袋子给了范丽曼。 31、证人范聿星（石家庄佳实中小企业担保有限公司总经理）证言：我通过董泽霞的爱人杨春靖认识董泽霞的，认识十年左右了。2011年七八月，董泽霞到我公司说以她个人的名义向我借钱，她借了100多万元，三个月后还了我。2012年董泽霞成了燕春房地产公司的股东后，又以燕春房地产公司经营需要钱的名义向我个人借钱，向我个人借过好多次钱，中间有借有还，董泽霞也给我支付一定的利息。截止到2014年8月10日，董泽霞还差我2600万元没有还。董泽霞从2012年成为燕春房地产公司的股东后，是以个人的身份向我借钱，我也是以个人身份把钱借给董泽霞的，基本上是转账，偶尔也给现金。我有时候用我的账户有时用朋友的账户给董泽霞转钱，用工商银行账户的时候多，我工商银行卡号，朋友的卡号记不清了，我使用过樊子印的银行卡，董泽霞有时用她本人的工商银行卡号，有时用别人的工商银行账号。董泽霞借钱时说是燕春房地产公司经营用，但我不知道实际的使用情况，她每次借我钱都有借条，到了2014年8月，董泽霞说暂时还不了钱，我就和董泽霞对了对帐写了一张总的借条，并让她在借条上盖了燕春房地产公司的公章。现在我把借条的原件和复印件带来了，（民警看了借条后，问借条上说的附件为什么没有），因为时间长了，我没有找到借条说的附件，只找到了借条。董泽霞基本上是每个月给我结一次利息，年利息是12%至36%不等，2014年8月左右就付不了利息了。从2012年董泽霞成为燕春房地产公司股东后向我借钱到现在，给我支付过400万元左右的利息，我收利息的银行卡就是我借给她钱的银行卡。我不知道董泽霞给我利息的钱是怎么来的，我借给董泽霞的钱有我自己的100多万，剩下的钱是从朋友处借来的。因为董泽霞是燕春房地产公司的股东，我看过燕春房地产公司在保定市白沟的项目，也核实过董泽霞在燕春房地产公司的身份。 我通过王彦清（即被告人王彦）认识的张菁，张菁以前是做保险的，后来做金融，二人认识两三年了。范丽曼是工商银行建南支行的大堂经理，通过杨春靖认识的范丽曼，与范丽曼认识两三年了。张菁2013年左右给我介绍过一两个客户，我给过张菁30多万元。 32、范聿星提交的借条载明：今通过范聿星借款共计贰仟陆佰万元整，用于公司经营，借款名单见附件。河北燕春房地产开发有限公司盖章，负责人董泽霞签名。2014年8月10日。 33、证人樊子印（石家庄佳实中小企业担保有限公司业务总监）证言：卡号的工商银行卡是我的，这张卡是2010年或2011年我本人去办理的，我之前就有网银，办理完后我在网银上添加了这张卡，我自己保存、自己平时的业务使用。董泽霞是燕春房地产公司的股东，二人是2012年左右通过范聿星介绍认识的。我与董泽霞认识后，在闲聊时说起我卡号为的工商银行卡是贵宾卡，往全国各银行间转账不收费，另外转账的上限高，是1000万元，使用起来比较方便。2013年左右董泽霞找到我说她想向我卡号为的工商银行卡内转些钱，让我再转给她指定的账号。我觉得都是朋友就答应了，随后董泽霞开始往我卡号为的工商银行卡内转钱，钱到了之后，我按照董泽霞提供的账户把钱再转出去，一直到2014年年中，之后再没帮她转钱。我不知道董泽霞给我转钱的卡是什么银行的，不知道董泽霞给我转钱的卡号是否固定，不知道董泽霞转给我的钱是怎么来的，记不清董泽霞把钱转给我后，我把钱转给过谁，董泽霞是给我打电话、当面或是短信告诉我账号和户名。有时董泽霞还让我先给她指定的账户转钱，过两天她把钱转给我（还我钱）。我卡号为的中信银行卡和卡号为的光大银行卡转给张菁和张源的钱都是范聿星借我朋友的钱后让我帮着转给张源和张菁的，后期范聿星都已经还清了。我不认识张菁和张源，范聿星以前是中国银行的工作人员，后来辞职干，是我单位的股东。我帮着董泽霞转钱都是在我单位里面的网银转的，我不知道帮她转钱的电脑现在在哪。 34、樊子印提交的卡号的工商银行卡照片1张、卡号的中信银行卡照片1张。 35、证人张海博的证言：董泽霞是我爱人郭红英的姐姐郭红霞的朋友。2013年夏季，郭红霞让我去办理一张工商银行卡给董泽霞使用，我办理了一张工商银行卡，开通了网银，之后交给了郭红霞。后来我又用我身份证办理了几张银行卡，都是办理完后交给郭红霞，大部分开通了网银。那些银行卡的实际使用人是董泽霞。我认可对账单，我实际使用金额为118238.70元。 36、张海博的银行卡对账资料证实：张海博银行卡内的存款，除张海博使用的118238.70元外，董泽霞使用（收）109917213.68元，支出金额为109969954.08元。 37、证人宫飞的证言：我是2012年3月左右到燕春房地产公司工作的，是司机。2014年4月左右，我办理了一张我名字的交通银行卡，卡号是，办好后我把卡交给了公司的财务张超，此后我一直没使用，都是张超保管。我自己的两张银行卡被公司使用，一张是刚才说的这张交通银行卡，另一张是工商银行卡，卡号，交通银行卡的交易全部是公司使用，工商银行卡有11万余元是我使用（主要是网银交易），剩下的全部是公司使用。（出示：审计公司对宫飞卡号为、银行卡的审计数据）审计数据与实际的使用情况相符。 38、宫飞工商银行卡号交易明细、审计结果证实：2011年12月15日至2015年6月29日，该卡收110551.22元，支110396.62元。 39、证人朱波（被告人董泽霞的亲属）证言：2013年底，舅妈董泽霞说公司回了一笔钱，放到公司的账上不方便，要先转到我卡上，取现金给她用，我当时银行卡不在身边，就找老乡徐健，要了他的银行卡号，告诉了董泽霞，她往徐健的卡上转了1000多万元。我要了徐健的银行卡、身份证和密码，按照和银行的预约我和董泽霞分2次（2天）到西大街的民生银行取了1000万元现金，取完钱的第二天董泽霞说不用现金了，我就把这1000万元存到了我农业银行卡上。过了几天，我又把我卡上董泽霞转过来的剩下的20多万元取出来给了董泽霞。过了一段时间，董泽霞说有民生银行的朋友拉存款，让我把那1000万元存到民生银行，我就通过网银把农业银行卡上的1000万元转到了我民生银行卡上，在槐岭路17号我办公室用我电脑转的。过了一段时间，董泽霞要我取100万元现金给她，我就到民生银行槐南路支行取了100万元现金给了董泽霞。又过了一段时间，董泽霞又让我把剩下的900万元转到徐健的卡上，我就用网银把900万元转到徐健的卡上，后根据董泽霞的安排，分多次把这900万元转走了。我的农业银行卡开户行是华兴支行，民生银行卡开户行是槐南路支行。 40、扣押清单证明：2015年6月28日，公安机关依法扣押朱波持有的电脑一体机一台（黑色联想牌Ｃ5型），键盘一个，鼠标一个，电源线一根。 41、证人徐健的证言：2014年冬天，朋友朱波说有个朋友要用一下我银行卡转钱用，朱波的银行卡不在身边，我就把我民生银行的卡号告诉了朱波，朱波往我银行卡里转了900万元，后来我按朱波说的分多次把这900万元转到了朱波告诉我的账号，柜台、网银都转过，朱波说卡是董泽霞用的。这张卡2015年5月销了户。我不知道那900万元是哪张银行卡转给我的，又转到了哪些账号上。我认可对账单，我实际使用金额为5958030.89元。 42、徐健的银行卡对账资料证实：徐健银行卡内的存款，除徐健使用的5958030.89元外，董泽霞使用（收）1672726.84元，支出金额为167273680.6元。 43、证人张超的证言：我是2011年底或2012年初参加应聘到的燕春房地产公司工作，刚开始我是公司的出纳，当时单位有会计，到了2013年左右，公司没有会计了，我就全部负责公司的财务工作，一直到现在。我到了燕春房地产公司之后，公司在建的是三个项目，分别是保定市白沟新区的白沟绿色食品城、赵县的赵州首府小区、石家庄矿区的星河湾小区，但是公司的经营状况不太好，到现在也没有交工，处于停工状态。公司的法人代表是王海鹰，股东是王海鹰（占40%）、董泽霞（占35%）、杨春靖（占25%）三人。法人代表王海鹰2013年被抓了。公司一直是负债状态，公司的账上一直没有钱，也被冻结着，需要钱时都是董泽霞给我转账或是给现金。我记不清什么时间了，董泽霞说用我的银行卡，我就答应了，她还让我新办过银行卡，这些银行卡有时在我手里，有时在董泽霞手里。董泽霞使用过我名下的银行卡有五张左右，有农业银行、工商银行的。董泽霞用我银行卡就是转钱，我不知道转的是什么钱。董泽霞还用过单位司机宫飞的交通银行卡、郭红霞的邮政储蓄账号。董泽霞从2013年给我的钱，因为公司账号被冻结了，就没有入公司的账。 、证人郭红霞（被告人董泽霞的同学）的证言：我和董泽霞是小学同学，我来石家庄就是投奔她。我先在董泽霞的担保公司打工，又到她的燕春房地产公司，我妹子郭红英也在燕春房地产公司打工。2011年左右，我在董泽霞公司打工，经常到银行办业务，那时尤瑞仙是保险公司在银行驻点人员，见得多了就认识了，有时我和董泽霞一起去银行，尤瑞仙和董泽霞也就认识了。2014年5、6月，尤瑞仙让我帮她办一个Ｕ盾，她说帮银行范丽曼做回收业务，办理Ｕ盾要没有划痕。我就办理了一个给了尤瑞仙。过了一两个月，她又要，我注销前一个又办了一个，都是用我身份证办理的。 2012年初，董泽霞让我用我身份证到工商银行（或农业银行）办一张银行卡，她说转账使用。我就给她办了，之后又办理了好几张银行卡，后来董泽霞让我用我家里其他人的身份证办卡，我也办了，用妈妈薛洪芝、妹妹郭红英、妹夫张海博的身份证都办过银行卡，交给董泽霞转账用，我和家人的身份证都办过工商银行、农业银行、民生银行、建设银行、中国银行、交通银行的银行卡，办完卡后交给董泽霞使用，连身份证都放在董泽霞那。我认可对账单，我实际使用金额为795201.65元。（出示郭红霞的银行卡对账资料）证实：郭红霞银行卡内的存款，除徐健使用的795201.659元外，董泽霞使用（收）157475425.93元，支出金额为156269116.65元。 我在燕春房地产公司开始是办公室文员，后来给董泽霞开车，然后做董泽霞临时安排的工作，我实际上就是董泽霞的跟班，她让我干什么我就干什么，在涉及钱的事上我只听董泽霞的。我在燕春房地产公司工作期间，董泽霞或者燕春房地产公司用我身份证办过的银行卡，都是董泽霞持有、使用，里边的钱也不是我的。我帮助董泽霞或燕春房地产公司给别人转过钱，一般是董泽霞给我银行卡（我名字或别人名字的银行卡）、转款账号、转账金额、身份证，我去办理。我认识工商银行建南支行的范丽曼，是跟着董泽霞认识的。我给范丽曼或者范丽曼指定的账号转过钱，给范丽曼妈妈李荣珍还有别人名下的账号转过钱，这些钱都是董泽霞安排我去转的，不是我个人的钱。我给过范丽曼现金，次数很多，每次都是董泽霞用档案袋装好交给我，我多数是在范丽曼单位建南支行门口交给范丽曼。我也跟董泽霞一起去给过范丽曼现金，在范丽曼妈妈家（槐安路石家庄市公安局附近）楼下，董泽霞直接给过范丽曼现金。我不认识张丽，但对“张丽”这个名字有印象。范丽曼购买的奥迪Q3的车衣是董泽霞安排我去装的，装车衣的钱是董泽霞出的。我认识交通银行的李英、常玉，我给董泽霞开车，跟着董泽霞认识的。我给李英、常玉或者她们指定的账号转过钱，而且不止一次，但不是直接转到她俩名下的账号，董泽霞安排我给陈大茹名下的账号转的钱，实际就是转给李英、常玉的，我还给一个叫马文平的账号转过钱，这钱也是董泽霞安排我转的，实际也是转给李英、常玉的。 出示工商银行个人业务凭证（汇款），2014年5月21日13:37:08，户名张丽，账号，汇款金额400000元，这是董泽霞安排我办的，凭证上是我本人签名，也是我经办的。出示工商银行个人业务凭证（汇款），2014年5月21日16:20:07，户名张丽，账号，汇款金额400000元，这是董泽霞安排我办的，凭证上是我本人签名也是我经办的。出示中国农业银行个人结算业务申请书（00616970），2014年7月2日，申请人全称郭红霞，账号，收款人全称张丽，账号，金额1000000元，这是董泽霞安排我办的，凭证上是我本人签名也是我经办的。出示中国民生银行业务受理单（ＩＳＰ：1457433）个人汇款业务凭证，委托日期2014年8月27日，汇款人全称郭红英，汇款账号，收款人全称张丽，收款账号，金额1000000元。这笔转款是我用我妹妹郭红英的民生银行卡和身份证去办的，因为我跟妹妹就差一岁，身份证地址都一样，银行不仔细看不出来。凭证上所有手填的内容都是我填的，凭证上“郭红英”的签名也都是我签的，这也是董泽霞安排我去转的钱。出示工商银行凭证，2014年11月6日，收款人户名张丽，账号，汇款人姓名张海博，账号，转账金额360000元。这是董泽霞安排我办的，凭证上是我本人签名也是我经办的。以上五笔给张丽名下账户转的钱都是给范丽曼的钱。 出示工商银行凭证，2014年11月6日，收款人户名李荣珍，账号，汇款人姓名张海博，账号，转账金额120000元。这是董泽霞安排我办的，凭证上是我本人签名也是我经办的，给李荣珍名下账户转的钱都是给范丽曼的钱。 出示交通银行个人转账凭条2015年2月4日，付款人户名郭红霞，付款账号，收款人户名马文平，收款账号，交易金额762000元。这笔钱是给李英和常玉的，董泽霞安排我办的，凭证上是我签的字，但不是我个人的钱，我也不认识马文平。 出示交通银行个人转账凭条2015年2月15日，付款人户名郭红霞，付款账号，收款人户名马文平，收款账号，交易金额3290000元。这笔钱是给李英和常玉的，也是董泽霞安排我办的，凭证上是我签的字，但不是我个人的钱。 45、证人郭红英（被告人董泽霞公司员工）的证言：去年（2014年）一月份或三月份，郭红霞说董泽霞要用银行卡，让我去办理了一张民生银行卡，办完后郭红霞把这张民生银行卡和我身份证都拿走了，去年夏天时还让我办理了一张工商银行卡给她，郭红霞还用过我别的银行卡。我认可对账单，我实际使用金额为220507.25元。 46、郭红英的银行卡对账资料证实：郭红英银行卡内的存款，除郭红英使用的220507.25元外，董泽霞使用（收）1459936.42元，支出金额为145985297.41元。 47、证人苗雪静的证言：我和董泽霞是原来石家庄思凯电力建设有限公司三环电气设备厂同事，她说用我身份证办一张银行卡用，我就借给她了，我办理的是工行卡，卡号。这张卡开户日期是2010年12月3日，开户后一直是董泽霞使用，2011年12月4日销户了。 48、证人王利玲的证言：我2012年10月至2014年底在董泽霞的燕春房地产公司工作，董泽霞是老板。2013年10月24日，董泽霞说用我工行卡，我和董泽霞去工行建南支行用我身份证办理了一张，卡号，开完卡我就将卡给了董泽霞。这张卡2013年11月9日至2013年11月20日共有九笔汇入汇出是董泽霞使用，再以后都是我使用。 49、王利玲的银行卡对账资料证实：王利玲银行卡内的存款，除王利玲使用的19398.13元外，董泽霞使用（收）6657317元，支出金额为6657317元。 50、证人薛洪芝（证人郭红霞母亲）的证言：我女儿郭红霞对我说过要用我身份证办银行卡，说公司转账使用，我就跟女儿去办了，办过两张银行卡，一张工行的，一张建行的，办完卡由我女儿公司使用。 51、被告人范丽曼供述：我不知道董泽霞的燕春房地产公司是否用过我的钱，我只是借给过董泽霞个人钱。2010年或2011年，同事李继伟说他的钱放到了他家亲戚杨春靖处挣利息，后来我认识杨春靖，他说可以把钱借给他挣利息，年利息是本金的24%，我觉得杨春靖和李继伟是亲戚，就同意了。我从2010年或2011年开始借给杨春靖钱挣高息，一开始借给杨春靖30万元，截止到2013年我借给杨春靖共计50万元，用我母亲李荣珍户名的工商银行卡转账给的杨春靖，卡号尾数是，杨春靖的也是工商银行卡。杨春靖给我利息有时是转账，有时是董泽霞和杨春靖给我现金，我总共获利50万元左右。我借给杨春靖钱有一张50万元的借条。 我家共有两辆车。一辆是白色途观，2010年前后花20多万元买的，登记在我名下，车牌号。另一辆车是白色奥迪Ｑ3，2014年4、5月买的，车牌号（杨春靖帮忙找人上的牌照），总价款30多万元，现金付款，登记在我丈夫名下，买车以后，董泽霞让郭红霞开走车贴的车衣，我没有出这钱。我是拿回之前借给杨春靖挣高息的钱买的奥迪Ｑ3车，我让杨春靖和董泽霞从中拿出30万元或是35万元现金，在我家香榭苑楼下给的我，我在董泽霞处或燕春房地产公司还剩20万元或是15万元。 在这起案件中，董泽霞找客户，说以后能给我拉来存款，让我免费为客户办理理财金卡和开通网银U盾。客户来之前董泽霞给我打电话，我就给客户叫了号，客户来了之后我给他们拿了办卡和开通网银的银行单据交给客户，办理的时候都是由我来授权，我授权之后在办理业务的单据上加盖“现场管理范丽曼”的章。建南支行在内部调查时发现这些客户的网银都关联了其他银行卡，客户开通网银后关联其他银行卡需要我授权我就授权。把其他银行卡下挂到网银上的程序需要客户本人带本人身份证、开网银的卡和要下挂的银行卡到柜台填表办理，之后下挂的银行卡就可以通过网银转账了，另外从网银上办理下挂，下挂的银行卡只有查询和往注册卡（主账户）转账（网转）的功能。 董泽霞给我赵勇这个客户的感谢费是转账到张丽的工商银行卡上，董泽霞或杨春靖支付利息是转账到我母亲李荣珍的工商银行卡上，这两张银行卡一直是我使用，开通的接收短信提示的手机号码也是我本人使用的。 银行交易凭证显示，2014年5月9日董泽霞向李荣珍工商银行（尾号）汇款10万元，我记不清给我汇的是什么钱了。银行交易凭证显示，2014年11月6日11:26郭红霞在建南支行通过张海博工商银行账户转账入李荣珍工商银行账户（尾号）12万元，同日11:34郭红霞通过张海博同一账户转入张丽工商银行账户（尾号）36万元，以上转账共计48万元，这是刘桂英那笔存款（客户赵勇）董泽霞给我300万左右感谢费，这300万左右感谢费是分几笔给的我，这笔36万元、12万元转账是其中一笔。2013年4月19日，郭红霞账号转入我本人范丽曼银行账户5万元，我记不清为什么给我汇钱了。银行交易凭证显示，2012年6月8日张超（燕春房地产公司财务人员）向李荣珍工商银行账户（尾号）汇款13万元，我记不清了。银行交易凭证显示，2015年1月25日张丽工商银行账户（尾号）转如蔡秀兰（尤瑞仙婆婆）户名的账号12.6万元，当天又从蔡秀兰（代理人尤瑞仙）账户转入李荣珍工商银行账户（尾号）12.6万元，我不知道这笔钱怎么回事。银行交易凭证显示，2011年10月19日，汇款人“范丽曼、刘志”向李荣珍工商银行账户（尾号）汇款16.1万元，我记不清这笔汇款怎么回事，我看了一下银行凭证，汇款客户签名有我和刘志的签名，但按银行规定现金汇款客户签名栏只能是一个人签字，为什么这笔汇款出现两个人的签字，我也说不清这笔汇款单上为什么签我自己的名。16.1万元是我的钱，可能是借用刘志的身份证办的手续，我记不清这16.1万元的现金是哪来的了。 董泽霞给我的钱我让张丽、李泽华、薛焕青帮我存在了存单上，张丽的存单是23万元左右，后来我拿回来20万元，放在我妈家了，张丽那里还有3万元，李泽华的存单是40万元左右，薛焕青的存单是54万元。董泽霞给我的钱，除去三张存单上的钱，剩下的钱买了香榭苑1号楼4单元2002的房子，花了92万元左右，用的我妈李荣珍的名字。 2015年3月之后，我和尤瑞仙、刘志、董泽霞在一起时，刘志说给董泽霞的客户手里的工商银行U盾都是刘志找人办的，或是刘志找人买的，尤瑞仙还说如果出事了，就由尤瑞仙顶着，不提刘志的事。 我2010年至2012年任建南支行营业室经理，2012年至2015年5月任建南支行营业室副经理。我任建南支行营业室经理期间的工作职责是：营业室经理负责营业室全面工作，包括对公业务和个人业务，个人业务包括存取款、办卡、电子银行（网银、手机银行、电话银行等）；对公业务就是单位的开销户、票据结算等，大堂经理也属于营业室的工作。银行业务中除了贷款之外，其余业务营业室都负责办理。我任营业室副经理期间，协助营业室经理冯晓佳工作，负责营业室各类业务操作流程监督执行、风险把控，具体工作包括兼职授权经理（负责业务授权，建南支行没有专职授权经理）、业务培训、兼职大堂经理（负责分流客户，引导客户到相应区域办理业务，协助指导客户办理业务，解答客户问题）、识别客户、金融产品营销（除贷款之外的所有业务）等。 52、证人周浩（被告人范丽曼丈夫）的证言：范丽曼把她从董泽霞处获得的钱放在了我家亲戚处，2015年3月，范丽曼把23万元现金交给了我表妹张丽，张丽把钱存到了银行，范丽曼还把从董泽霞处获得的钱放在李泽华（46万元）、薛焕青（54万元）那里。后来公安机关找我问情况，我让她们三人将钱取出来送到公安机关。张丽说4月的时候范丽曼让张丽取出来20万元交给了范丽曼，岳父范海龙说范丽曼在4月放到了他那里20万元现金，我就让张丽把剩余的3万元取出来，这样总共是23万元交给公安机关。 我家庭的钱、日常开支都是范丽曼管理的。范丽曼说我家在董泽霞那有集资，开始是30万元，后来增加到50万元。我家庭收入除了工资收入、集资利息外没有其他收入。我家有两辆车，一辆白色途观车，车牌号，2011年4月花19.98万元购买的，购车款是我家的工资收入，登记在范丽曼名下；一辆是白色奥迪Ｑ3，车牌号，登记在我（周浩）名下，2014年3、4月购买的，车是我跟范丽曼一起去看的，购车款不到30万元，车款是范丽曼自己去交的。公安机关查封的槐安东路8号香榭苑1-4-2002这套房子登记在李荣珍（范丽曼母亲）名下，2015年上半年买的，不清楚是谁出钱买的。 53、机动车销售统一发票、车辆登记查询证实：周浩（范丽曼丈夫）名下奥迪牌／ＡＵＤＩＦＶ7205ＬＡＤＷＧ轿车（车牌号，发动机号428979）于2014年3月30日购买，价税合计293000元，不含税价250427.35元。 54、证人张丽（被告人范丽曼亲属）的证言：2014年5月18日左右，表嫂范丽曼给我打电话说要用我身份证帮她办一张银行卡，她办业务用。5月19日上午，我到建南支行找到范丽曼，并办理了工商银行卡、开通了网银，之后我将银行卡和U盾交给了范丽曼，把设定的网银密码188302告诉了她。之后，这张银行卡和开通的网银一直由范丽曼使用。2015年4月10日左右，范丽曼让我销了户注销了网银。 今年（2015年）三月底，范丽曼与我联系说有事，二人见面后，范丽曼递给我一个布袋说里面有23万元现金，先放在我这里，我担心放着不安全，我们在建设大街运河桥附近找了一个农业银行，把23万元存了半年定期。今年4月份，范丽曼让我取出23万元，她拿走20万，剩下的3万存在我农业银行卡上。昨天范丽曼的父亲让我把3万元取出来给了他。我存钱的银行卡号是。 55、证人李泽华（被告人范丽曼表妹）的证言：2015年3月底的一天中午，范丽曼给我打电话让我带着身份证、银行卡去她家找她。我听她打电话神神秘秘的，就开车去了香榭苑1号楼下，没过几分钟，范丽曼提着一个纸质袋子上了我车上，说袋子里有46万元钱，你先拿着，什么也别问了，问多了对你不好。这么多现金，我就说先存银行吧，这样我开车拉着范丽曼在平安大街和槐中路交叉口附近一个中国银行把46万元存进了我中国银行卡。 56、扣押物品、文件清单证实：2015年7月2日，李泽华向公安机关提交人民币46万元。 57、证人薛焕青（被告人范丽曼表姐）的证言：今年（2015年）4月10号，我正在单位（石家庄客运段），范丽曼打电话说找我有事，二人在我单位外面见面后，范丽曼说在我这放点钱，二人一起去省二院对面的建设银行，以我身份证办理了54万元定期存单。前天范丽曼的丈夫周浩让我取出范丽曼放我这里的钱，我取出54万及利息420元，现在一起交给公安机关。 58、扣押决定书、扣押物品、文件清单证实：公安机关扣押薛焕青（被告人范丽曼表姐）54.042万元。 59、证人李荣珍（被告人范丽曼母亲）的证言：除了我工资卡（建设银行）是我使用，其他我名下的银行卡都是女儿范丽曼使用。女儿家有两台轿车、一套住房，位于香榭苑**楼****，2015年3月左右她还帮我买了**房，位于香榭苑**楼****，登记的我名字。 60、被告人张菁供述：在储户的钱不见后，我和范丽曼一起见过一个叫张翠改的储户。2014年1月15日，郭冬梅给我介绍了客户张翠改，我带张翠改到建南支行找范丽曼办的手续、开通的网银，张翠改在建南支行存了1000万元。2015年1月15日到期后，张翠改的账户上只回了500万元本金，还差500万元，张翠改打电话找我，我就找范丽曼，范丽曼叫上我、郭冬梅一起和张翠改见面，范丽曼和张翠改说银行放款暂时回不来，要延期一个月，给3%的利息，张翠改同意后，范丽曼还给张翠改写了承诺书保证到期还款，到期后董泽霞还了张翠改的钱。承诺书是范丽曼手写的，内容是由于银行贷款额度不够，资金周转出现问题，需延长一个月，按月息3%的利息于2015年2月15日保证资金到账，承诺人范丽曼，我是担保人，到期后郭冬梅给我打电话说张翠改的钱到账了。郭冬梅是建设银行银都支行客户经理。 我不认识王海鹰。董泽霞跟我、李英、常玉协商时没有提到王海鹰。董泽霞也没有拿王海鹰的授权书让我看过。 61、扣押物品、文件清单证实：2015年7月20日，张菁退款30万元；2015年8月14日，张菁退款15万元。 62、被告人李英供述：我知道王海鹰，但不认识王海鹰。董泽霞没有给我出示过王海鹰的授权。我记不清获利表中的第一笔，即2011年8月9日那笔，别的没有异议。 63、被告人王彦（别名王彦清）供述：2011年底，张菁给我打电话推销保险，我在张菁手里买了两份驾驶员险，二人就认识了。 64、河北中瑞会计师事务所有限责任公司冀瑞会专审（2015）01008号司法鉴定审计报告、河北中瑞会计师事务所有限责任公司冀瑞会专审（2015）01015号司法鉴定审计报告、初步审计情况说明、河北中瑞会计师事务所有限责任公司冀瑞会专审（2016）01010号司法鉴定审计报告载明： 鉴定审计时间：2016年4月21日。 一、委托内容：对张菁非法吸收公众存款一案吸收的公众存款数额和资金流向进行审计。 二、提供的审计材料： 1、张菁非法吸收公众存款案的报案询问笔录、部分银行交易明细、部分银行卡复印件和报案人身份证复印件等材料； 2、2012年河北燕春房地产开发有限公司（以下简称燕春房地产公司）会计凭证；2012年12月31日后，记录燕春房地产公司收支明细的“2013年3月流水明细表”；银行票据；2011年至2012年燕春房地产公司及王海鹰等借条（据）、收（欠）条； 3、与该案有关的银行交易明细； 4、该案讯问笔录； 5、其他相关材料。 三、鉴定审计情况 1、根据提供的报案询问笔录、部分银行交易明细、部分银行卡复印件和报案人身份证复印件等材料，通过核对、统计、梳理，汇总等审计程序，对报案情况进行了鉴定审计。 2、根据提供的银行交易明细，结合报案人笔录、公司账目，对自2011年起与董泽霞有关的银行卡共计张（以下简称董泽霞资金使用卡）进行了分析。 四、鉴定结论 （一）报案情况 根据提供的报案询问笔录及所附的银行交易明细等材料，报案人实际存款金额中含有张菁以报案人名义的存款，故存款人报案金额为实际存款金额扣除张菁以报案人名义的存款；部分报案人存款到期后，续存或取出部分存款后将余额续存以获取返息，故累计存款金额为首次存款金额加续存金额合计。 截止审计报告日，报案人29名，涉及出资人31名，实际存款金额173365000元；扣除张菁以报案人名义存款3000000元后，报案人29名，涉及出资人30名，存款人报案金额170365000元，报案收取利息22023479元，报案退还存款金额4756000元，报案损失金额143585521元（详见附表:报案情况统计表）。 根据报案笔录及银行交易明细核对，报案人杨梅、李朝金的报案返息与银行交易明细存在差异，明细如下：                            报案人                       银行流水收款金额                       报案返息金额                       差额                       备注                               李朝金                       3010000                       3000000                       10000                                                     杨梅                       6690500                       3000000                       3690500                                      （二）存款介绍人情况 1、尤瑞仙及其相关介绍人 根据提供的询问笔录，尤瑞仙及其相关存款介绍人分别为尤瑞仙、贾海云、吴芳芳、韩强强、贾丽、梁莉、马静、郝红娜、高志勇、尤瑞利、李霞、张静。 （1）根据报案人询问笔录的陈述，按存款的介绍人汇总报案金额，其中： ①存款的介绍人为“尤瑞仙、高志勇”的报案金额为2000000元； ②存款的介绍人为“尤瑞仙、马静”的报案金额为1600000元； ③存款的介绍人为“尤瑞仙、尤瑞利”的报案金额为1000000元； ④存款的介绍人为“刘志”的报案金额为1000000元； ⑤存款的介绍人为“尤瑞仙、贾海云”的报案金额为1750000元； ⑥存款的介绍人为“贾海云、梁莉”的报案金额为10800000元； ⑦存款的介绍人为“贾海云、韩强强”的报案金额为3500000元； ⑧存款的介绍人为“贾海云”的报案金额为1000000元； ⑨存款的介绍人为“贾海云、吴芳芳、贾丽”的报案金额为1000000元； ⑩存款的介绍人为“贾海云、吴芳芳”的报案金额为1000000元； 存款的介绍人为“贾海云、李霞”的报案金额为1000000元； 存款的介绍人为“马静”的报案金额为2250000元； 存款的介绍人为“郝红娜”的报案金额为5000000元； （2）介绍人资金往来情况 ①尤瑞仙 根据提供的尤瑞仙讯问笔录及刘志两张银行卡交易明细：农行（2013年12月25日至2015年6月8日）、农行（2014年7月21日至2015年6月21日），经整理汇总: 尤瑞仙介绍客户存款：收支净额3101490元，其中：收款6364600元，因存款人退存退款756110元，借给董泽霞款500000元，支付相关介绍人款2007000元。 尤瑞仙与购房有关款项：收购房补偿金270000元，收介绍购房客户佣金384800元；支付燕春房地产公司购房款1500000元，支付相关介绍人款128200元。明细如下：                            内 容                       刘志账户                       交易方式                       备注                               收款金额                       支出金额                       收支净额                               与董泽霞资金往来                       5301200                       756110                       51084900                       银行转账                       支出金额为：存款人退存，尤瑞仙退给董泽霞款                               330000                       银行转账                       支出金额为：尤瑞仙借给董泽霞50万元，其中银行33万，现金17万                               170000                       现金                                                     868400                                                                   网银转账                       通过网银直接将存款人款转入刘志账户                               35000                                             柜台存现                                                     160000                                             现金                       现金收                               与其他介绍人款项往来                                             1411000                       -1411000                       银行转账                       付贾海云                                                     100000                       -100000                       银行转账                       付高志勇                                                     280000                       -280000                       银行转账                       付郝红娜                                                     176000                       -176000                       银行转账                       付马静                                                     40000                       -40000                       银行转账                       付尤瑞利                               合计                       6364600                       3263110                       3101490                                                                           购买燕春房产                       购房款                                             1000000                       -1000000                       银行转账                                                                           500000                       -500000                       pos划款                                                     购房补偿款                       90000                                             90000                       网银转账                                                     180000                                             180000                       柜台存现                                                     介绍购房客户佣金                       260800                                             260800                       银行转账                                                     48000                                             48000                       网银转账                                                     76000                                             76000                       柜台存现                                                     支付其他介绍人款                                             9800                       -9800                       银行转账                       贾海云                                                     6000                       -6000                       银行转账                       佣金退还郝红娜                                                     112400                       -112400                       银行转账                       马静                               合计                       654800                       1628200                       -973400                                                            ②贾海云 根据提供的贾海云讯问笔录及贾海云三张银行卡交易明细：工商银行6222080402000721485（2012年1月5日至2014年12月5日）、工商银行62220804020014160（2014年年12月5日至2015年5月27日）、农行（2012年4月8日至2015年5月27日），经整理汇总: 贾海云介绍客户存款：收支净额709500元，其中：收款1536000元，支付相关介绍人款826500元。 贾海云与购房有关款项：收购房补偿金7000元，收介绍购房客户佣金9800元；支付燕春房地产公司购房款50000元。明细如下：                            内 容                       贾海云账户                       交易方式                       备注                               收款金额                       支出金额                       收支净额                               与尤瑞仙资金往来                       1411000                                             1411000                       银行转账                                                                                                     与其他             介绍人             款项往             来                       与韩强强资金往来                       7000                                             7000                       银行转账                       收韩强强返款                                                     105000                       -105000                       银行转账                       付韩强强                               小计                       7000                       105000                       -98000                                                                           与吴芳芳资金往来                       7000                                             7000                       银行转账                       收吴芳芳返款                               1000                                             1000                       现金                       收吴芳芳1000元现金红包                                                     100000                       -100000                       银行转账                       付吴芳芳                                                     30000                       -30000                                             根据吴芳芳笔录，以他人卡收款，卡号不详                               小计                       8000                       130000                       -122000                                                                           与李霞资金往来                                             40000                       -40000                       银行转账                       支付李霞                                                     40000                       -40000                                             根据李霞笔录，以他人卡收款，卡号不详                               小计                                             80000                       -80000                                                                           与梁莉资金往来                       110000                                             110000                       银行转账                       收梁莉返款                                                     511500                       -511500                       银行转账                       付梁莉                               小计                       110000                       511500                       -401500                                                                           合计                       1536000                       826500                       709500                                                                                                 支付购房款                                             50000                       -50000                       现金                                                     收刘志转来介绍购房佣金                       9800                                             9800                       银行转账                                                     收购房补偿款                       7000                                             7000                       银行转账                                                     合计                       16800                       50000                       -33200                                                            ③韩强强 根据提供的韩强强讯问笔录及吴芳芳一张银行卡交易明细：农行62284806364********（2013年9月9日至2015年7月8日），经整理汇总，韩强强介绍客户存款，收支净额75000元，其中：收款105000元，返还贾海云款7000元，返还存款人23000元。明细如下：                                        内容                       吴芳芳账户                       交易方式                       备注                               收款金额                       支出金额                       收支净额                                           与贾海云资金往来                       30000                                             30000                       银行转账                                                     75000                                             75000                       银行转账                                                                           2000                       -2000                       银行转账                       给贾海云返款                                                     5000                       -5000                       银行转账                       给贾海云返款                               小计                       105000                       7000                       98000                                                                                       返还存款人                                             6000                       -6000                                             韩强强笔录，返还郑颖                                                     17000                       -17000                                             韩强强笔录，返还郑颖                               小计                       -                       23000                       -23000                                                                           合计                       105000                       30000                       75000                                                            ④吴芳芳 根据提供的吴芳芳讯问笔录及吴芳芳一张银行卡交易明细：农行 6228480636496139669（2013年9月9日至2015年7月8日），经整理汇总，吴芳芳介绍客户存款，收支净额79000元，其中：收款130000元，返还贾海云款8000元，支付相关介绍人款43000元。明细如下：                            内容                       吴芳芳账户                       交易方式                       备注                               收款金额                       支出金额                       收支净额                               与贾海云资 金往来                       50000                                             50000                       银行转账                                                     50000                                             50000                       银行转账                                                     30000                                             30000                                             吴芳芳笔录，以他人卡收款，卡号不详                                                     2000                       -2000                       银行转账                       给贾海云返款                                                     5000                       -5000                       银行转账                       给贾海云返款                                                     1000                       -1000                       现金                       吴芳芳笔录，给贾海云现金红包                               小计                       130000                       8000                       122000                                                                           支付其他介 绍人佣金                                             24000                       -24000                       现金                       付张静                                                     19000                       -19000                       银行转账                       付贾丽                               小计                       -                       43000                       -43000                                                                           合计                       130000                       51000                       79000                                                            ⑤张静 根据提供的张静讯问笔录及吴芳芳银行卡交易取现记录，经整理汇总，张静介绍客户存款，收支净额24000元。明细如下:                            内容                       张静账户                       交易方式                       备注                               收款金额                       支出金额                       收支净额                               与吴芳芳资金往来                       24000                                             24000                       现金                                      ⑥贾丽 根据提供的贾丽讯问笔录，贾丽获利卡为郭毅农行62284806319********卡，经与吴芳芳银行卡交易转账记录核对，贾丽介绍客户存款，收支净额19000元。明细如下:                            内容                       郭毅账户                       交易方式                       备注                               收款金额                       支出金额                       收支净额                               与吴芳芳资金往来                       19000                                             19000                       银行转账                                      ⑦李霞 根据提供的李霞讯问笔录及李霞一张银行卡交易明细：工商银行62220204020240743（2013年3月15日至2015年8月20日），经整理汇总，李霞介绍客户存款，收支净额80000元。明细如下：                            内容                       李霞账户                       交易方式                       备注                               收款金额                       支出金额                       收支净额                               与贾海云资金往来                       40000                                             40000                       银行转账                                                     40000                                             40000                       现金                                      ⑧梁莉 根据提供的梁莉讯问笔录及梁莉与董泽霞资金往来三张银行卡交易明细：陈子茉工行（2013年6月16日至2015年5月15日）、梁莉工行62220804020********（2011年12月17日至2015年6月26日）、梁莉工行62220804020********（2014年9月8日至2015年6月25日），经整理汇总，梁莉介绍客户存款，收支净额401500元，其中：收款511500元，返还贾海云款110000元。明细如下：                            内容                       陈子茉、梁莉账户                       交易方式                       备注                               收款金额                       支出金额                       收支净额                               与贾海云资金往来                       511500                                             511500                       银行转账                                                                           110000                       -110000                       银行转账                       给贾海云返款                               合计                       511500                       110000                       401500                                                            ⑨高志勇 根据提供的高志勇讯问笔录及高志勇一张银行卡交易明细：农行62284806320********（2011年7月14日至2015年5月31日），经整理汇总，高志勇介绍客户存款，收支净额40000元，其中：收款100000元，付孙艳蕊款60000元。明细如下：                            内容                       高志勇账户                       交易方式                       备注                               收款金额                       支出金额                       收支净额                               与尤瑞仙资金往来                       100000                                             100000                       银行转账                                                     与孙艳蕊资金往来                                             60000                       -60000                       银行转账                                                     合计                       100000                       60000                       40000                                                            ⑩郝红娜 根据提供的郝红娜讯问笔录及郝红娜一张银行卡交易明细：农行（2011年1月5日至2015年7月9日），经整理汇总: 郝红娜介绍客户存款，收支净额280000元。 郝红娜与购房有关款项：收购房补偿金14000元，收尤瑞仙返款6000元；支付燕春房地产公司购房款100000元。明细如下：                            内容                       郝红娜账户                       交易方式                       备注                               收款金额                       支出金额                       收支净额                               与尤瑞仙资金往来                       280000                                             280000                       银行转账                                                     购买燕春房产                       购房款                                             100000                       -100000                       pos划款                                                     购房补偿款                       14000                                             14000                       银行转账                                                     收尤瑞仙返款                       6000                                             6000                       银行转账                       尤瑞仙将佣金退还郝红娜                                                     小计                       20000                       100000                       -80000                                                            马静 根据提供的马静讯问笔录及马静两张银行卡交易明细：农行62284806362********（2013年1月4日至2015年6月6日）、农行62284806381********（2014年3月31日至2015年4月17日），经整理汇总，马静介绍客户存款，收支净额126000元，其中：收款176000元，返还存款人50000元。 马静收介绍购房客户佣金112400元。明细如下:                            内容                       马静账户                       交易方式                       备注                               收款金额                       支出金额                       收支净额                               与尤瑞仙资金往来                       176000                                             176000                       银行转账                                                     返还存款人                                             50000                       -50000                                             存款人马春英笔录                               小计                       176000                       50000                       126000                                                                           收尤瑞仙转来介绍购房佣金                       112400                                             112400                       银行转账                                      尤瑞利 根据提供的尤瑞利讯问笔录及尤瑞利一张银行卡交易明细：农行62284806324********（2012年6月24日至2015年6月8日），经整理汇总，尤瑞利介绍客户存款，收支净额40000元。明细如下：                            内容                       尤瑞利账户                       交易方式                       备注                               收款金额                       支出金额                       收支净额                               与尤瑞仙资金往来                       40000                                                                   银行转账                                      2、张菁及其相关介绍人 根据提供的询问笔录，张菁及其相关存款介绍人分别为乔永梅、刘桂英、张士香、赵晶晶、郭晓钗、李俊荣。 （1）根据报案人询问笔录的陈述，按存款的介绍人汇总报案金额，其中： ①存款的介绍人为“张菁”的报案金额为59900000元； ②存款的介绍人为“张菁、郭冬梅”的报案金额为5000000元； ③存款的介绍人为“乔永梅”的报案金额为6065000元； ④存款的介绍人为“赵晶晶、张士香、刘桂英”的报案金额为50000000元； ⑤存款的介绍人为“郭晓钗”的报案金额为2000000元； ⑥存款的介绍人为“张菁、李俊荣”的报案金额为1500000元。 存款的介绍人为“张菁、郭冬梅”的报案金额5000000元，系报案人（实际出资人）张源涉及工商银行的存款；另外，报案笔录中提及其他银行存款15000000元，为内蒙古通辽市华保化工有限公司使用，根据石家庄市公安局裕华分局的要求，未列入此案的报案情况。 （2）介绍人资金往来情况 ①张菁 根据提供的张菁讯问笔录及张菁与董泽霞资金往来十三张银行卡交易明细：张菁建行01310199801********（2013年12月28日至2015年6月21日）、张菁建行62146601********（2014年3月21日至2015年4月17日）、张菁建行62170001300********（2013年8月15日至2015年6月21日）、张菁工行62220804020********（2013年11月7日至2015年3月21日）、张菁工行（2013年10月29日至2015年6月21日）、张菁工行62220804020********（2014年1月15日至2015年5月4日）、张菁交行（2015年1月29日至2015年3月21日）、张菁建行（2012年8月23日至2015年5月20日）、张菁农行（2013年9月18日至2015年6月21日）、张菁农行622848063********（2011年12月27日至2015年5月14日）、邓丽工行62220804020********（2013年10月9日至2015年5月26日）、邓丽交行62226209200033158（2015年2月20日至2015年6月21日）、刘波建行623668013********（2015年3月4日至2015年6月14日）经整理汇总： 张菁介绍客户存款，收支净额7466488.32元，其中：收款568.32元，支付相关介绍人款938580元，返还存款人339500元； 不能明确款项性质资金，收款3835200元； 张菁以储户名义存款，收支净额342000元，其中:收款3342000元，支款3000000元； 张菁与董泽霞个人资金往来，收支净额1016849.50元，其中：收款8827000元，支款7810150.50元； 张菁与燕春房地产公司购房资金往来，收支净额2467500元，其中：收款5027500元，支款2560000元。明细如下:                            内容                       张菁、邓丽、刘波账户                       交易方式                       备注                               收款金额                       支出金额                       收支净额                               收董泽霞资金往来                       8744568.32                                             8744568.32                       银行转账                                                                 与其他             介绍人             款项往             来                       乔永梅                                             583330                       -583330                       现金存入                                                     李俊荣                                             11000                       -11000                       现金存入                                                     李俊荣                                             148250                       -148250                       银行转账                                                     刘桂英                                             51000                       -51000                       现金存入                                                     郭晓钗                                             145000                       -145000                       银行转账                                                                 返还                       按3.25%利息返还存款人                                             107000                       -107000                       银行转账                       赵明杰                                                     32500                       -32500                       银行转账                       杨淑杰                               存款人                       返还存款人款                                             200000                       -200000                       银行转账                       贾会欣                               小计                       8744568.32                       1278080                       7466488.32                                                                           不能明确款项                       236000                                             236000                       银行转账                                                     1625000                                             1625000                       银行转账                                                     249200                                             249200                       银行转账                                                     1725000                                             1725000                       银行转账                                                     小计                       3835200                       -                       3835200                                                                           张菁以储户名             义存款                       存款                                             3000000                       -3000000                       银行转账                                                     收回本金                       3000000                                             3000000                       银行转账                                                     收取利息                       342000                                             342000                       银行转账                                                     小计                       3342000                       3000000                       342000                                                                           与董泽霞个人借款往来                                             7810150.50                       -7810150.50                       银行转账                                                     8827000                                             8827000                       银行转账                                                     小计                       8827000                       7810150.50                       1016849.50                                                                           购燕春房产                       购房款                                             2560000                       -2560000                       银行转账                       扣除利息后的购房本金                               收董泽霞返本息                       5027500                                             5027500                       银行转账                                                     小计                       5027500                       2560000                       2467500                                                                           合计                       29776268.32                       14648230.50                       15128037.82                                                            ②乔永梅 根据提供的乔永梅讯问笔录及乔永梅五张银行卡交易明细：建行（2014年7月16日至2015年6月8日）、工行622208040********（2014年4月12日至2015年6月21日）、农行62284806325********（2012年9月26日至2015年5月25日）、农行62284506380********（2014年3月5日至2015年7月24日）、招商银行（2014年3月13日、2014年1月4日），经整理汇总，乔永梅介绍客户存款，收支净额583330元。明细如下：                            内容                       乔永梅账户                       交易方式                       备注                               收款金额                       支出金额                       收支净额                               与张菁资金往来                       363330                                             363330                       银行转账                                                     220000                                             220000                       现金存入                       张菁提供现金存款银行票据                               合计                       583330                                             583330                                                            ③刘桂英 根据提供的刘桂英讯问笔录，刘桂英获利卡为邵伟农行62284806323********卡、张新勇工行卡，经与董泽霞资金使用卡银行交易明细核对，刘桂英介绍客户存款，收支净额2540000元，其中：收款2551000元，退还存款人11000元。明细如下：                            内容                       刘桂英获利账户                       交易方式                       备注                               收款金额                       支出金额                       收支净额                               与董泽霞资金往来                       2500000                                             2500000                       银行转账                                                     与张菁资金往来                       51000                                             51000                       现金存入                       张菁提供现金存款银行票据                               返还孙桂英本金                                             11000                       -11000                                             李俊荣笔录，退还存款人本金                               合计                       2551000                       11000                       2540000                                                            ④张士香 根据提供的张士香讯问笔录及张士香二张银行卡交易明细：工行62220804020********（2010年1月8日至2014年12月21日）、工行（2014年5月22日至2015年1月1日），经整理汇总，张士香介绍客户存款，收支净额3230000元，其中:收款3850000元，付赵晶晶款620000元。明细如下:                            内容                       张士香账户                       交易方式                       备注                               收款金额                       支出金额                       收支净额                               与董泽霞资金往来                       3850000                                             3850000                       银行转账                                                     与赵晶晶资金往来                                             620000                       -620000                       现金                       张士香笔录                               合计                       3850000                       620000                       3230000                                                            ⑤赵晶晶 根据提供的赵晶晶及张士香讯问笔录，赵晶晶介绍客户存款，收支净额620000元。明细如下：                            内容                       赵晶晶账户                       交易方式                       备注                               收款金额                       支出金额                       收支净额                               与张士香资金往来                       620000                                             620000                       现金                       赵晶晶笔录                               合计                       620000                                             620000                                                            ⑥郭晓钗 根据提供的郭晓钗讯问笔录及郭晓钗三张银行卡交易明细：工行62220804020********（2010年3月11日至2014年1月28日）、工行62220804020********（2014年1月28日至2014年9月21日）、工行（2014年5月22日至2015年5月14日），经整理汇总，郭晓钗介绍客户存款，收支净额-91300元，其中：收款3400元，付鲁华英款40000元，返还存款人贾会欣本金400000元。明细如下:                            内容                       张士香账户                       交易方式                       备注                               收款金额                       支出金额                       收支净额                               与董泽霞资金往来                       66700                                             66700                       现金存入                                                     137000                                             137000                       网银转账                       从杨淑杰账 户网银转入                               与张菁资金往来                       145000                                             145000                       银行转账                                                     与鲁华英资金往来                                             40000                       -40000                       现金                       笔录                               返还贾会欣本金                                             400000                       -400000                       银行转账                                                     合计                       348700                       440000                       -91300                                                            ⑦李俊荣 根据提供的李俊荣讯问笔录及李俊荣二张银行卡交易明细：工行62220204020********（2013年5月31日至2015年7月1日）、建行621499********（2014年9月30日至2015年3月31日），经整理汇总，李俊荣介绍客户存款，收支净额330250元，其中:收款430250元，塾付孙桂英到期本金100000元。明细如下:                            内容                       李俊荣账户                       交易方式                       备注                               收款金额                       支出金额                       收支净额                               与董泽霞资金往来                       112500                                             112500                       柜面存现                       李俊荣笔录及提供银行明细                               140000                                             140000                       银行转账                                                     与张菁资金往来                       11000                                             11，000                       现金存入                                                     98250                                             98250                       银行转账                                                     50000                                             50000                       银行转账                       张菁通过刘波给李俊荣5万退孙桂英                               返还孙桂英本金                       0                       100000                       -100000                                                         垫付孙桂英到期本金                               11000                                             11000                                             收刘桂英付孙桂英本金                               7500                                             7500                                             笔录收张学青付孙桂英本金                               合计                       430250                       100000                       330250                                                            3、李英 （1）根据报案人询问笔录的陈述，按存款的介绍人汇总报案金额，其中：存款的介绍人为“李英”的报案金额为10000000元。 （2）介绍人资金往来情况 根据提供的李英讯问笔录，李英与董泽霞资金往来银行卡交易明细：付宏涛工行62220804020********（2010年9月16日至2012年8月17日）、马文平交行（2014年2月14日至2015年3月20日）、马文平交行（2009年8月28日至2015年6月20日）、陈大茹农行62284806365********（2013年11月23日至2015年8月17日）、李英工行95588204020********（2005年12月20日至2015年5月31日）、刘艳红工行622202040********（2011年11月17日至2013年12月06日）、马文兵农行62284806382********（2014年4月14日至2015年5月10日）、徐明工行62220204020********（2011年8月9日）、马明工行62220204020********（2011年10月9日），经整理汇总： 李英介绍客户存款，收支净额1720000元，其中：收款1720000元。李英与董泽霞个人资金往来，收支净额1208000元，其中：收款27990000元，支款26782000元。明细如下：                            内容                       李英、陈大茹、马文平等账户                       交易方式                       备注                               收款金额                       支出金额                       收支净额                               收董泽霞资金往来                       900000                                             900000                       银行转账                                                     820000                                             820000                       现金存入                                                     小计                       1720000                                             1720000                                                                           与董泽霞个人资金借款往来                       27990000                       26782000                       1208000                       银行转账                                      4、范丽曼 （1）根据报案人询问笔录的陈述，按存款的介绍人汇总报案金额，其中:存款的介绍人为“范丽曼”的报案金额为3000000元。 （2）介绍人资金往来情况 根据提供的范丽曼讯问笔录，范丽曼与董泽霞资金往来银行卡交易明细：范丽曼工行45181008********（2004年11月26日至2015年4月16日）、李荣珍工行（2010年10月7日至2015年6月21日）、范丽曼工行62220804020********（2009年2月18日至2015年6月21日）、张丽工行（2014年5月19日至2015年3月2日），经整理汇总： 范丽曼介绍客户存款，收支净额2800000元。 范丽曼与杨春靖个人资金往来，收支净额-329420元，其中：收款178880元，支款508300元。 范丽曼与董泽霞个人资金往来，收支净额-1000400元，其中：收款660000元，支款1660400元。明细如下：                            内容                       范丽曼与董泽霞资金往来账户                       交易方式                       备注                               收款金额                       支出金额                       收支净额                               与董泽霞资金往来                       2800000                                             2800000                       网上银行                                                     与杨春靖个人资金往来                       178880                       508300                       -329420                       网银及转账                                                     与董泽霞个人资金往来                       660000                       1660400                       -1000400                       网银及转账                                                     合计                       3638880                       2168700                       1470180                                                            （三）董泽霞与燕春房地产公司资金往来情况 1、根据提供的燕春房地产公司财务资料，燕春房地产公司账目分两部分2012年12月31日前燕春房地产公司有电脑账及记账凭证；2012年12月31日后燕春房地产公司收支明细以“2013年3月流水明细表”记录，没有正式记账。 （1）截止2012年12月31日，燕春房地产公司账面其他应付款-杨春靖50851360元、董泽霞45170元。经与财务核对，2012年9月28日32号凭证其他应付-董泽霞269477元，此款实际应为“桓恒”借款，属错账，调整后，其他应付款-杨春靖50851360元、董泽霞4317693元。 （2）2012年12月31日后燕春房地产公司收支情况 根据张超笔录，因2012年12月30日前董泽霞有公司备用金192965元，明细表中将此费用记为董泽霞拨入，需将此金额从董泽霞拨入调至矿区住房局收入；明细表中一笔支付王育元支出重复记账，将此金额从董泽霞款拨入款中扣除。 根据调整后的“2013年3月流水明细表”，董泽霞拨入燕春房地产公司款9030131.18元，扣除燕春房地产公司还董泽霞款2215576元，董泽霞净拨入6814555.18元。（详见附表：燕春房地产公司2013年3月后资金明细汇总表） 2、根据提供的2011年至2012年燕春房地产公司收据（第二联及部分第三联复印件）及王海鹰等借条（据）、收（欠）条，分类汇总后，分为燕春房地产公司开具的收款收据、有法人王海鹰及其他借款人签字的借条（据）、收（欠）条。 （1）燕春房地产公司开具的收款收据，收款金额49929053元，经与燕春房地产公司账核对，均已入账。按交款人分类汇总明细如下：                            交款单位                       收据金额                       收款单位（加盖财务章）                               董泽霞                       20377693                       河北燕春房地产开发有限公司                               杨春靖                       29551360                       河北燕春房地产开发有限公司                               合计                       49929053                                      2012年9月6日开具的0055462号收据（交款单位董泽霞），金额5400元未加盖“河北燕春房地产开发有限公司”财务章。（附表：燕春房地产公司收据明细） （2）王海鹰及其他借款人签字的借条（据）、收（欠）条，金额合计71637885.50元，其中：借款人河北燕春房地产开发有限公司并由王海鹰签字的借条41637885.50元；收款人为王海鹰的收条28990000元；借款人周兵，王海鹰担保的借条1000000元;借款人于晓斐的借条10000元。按出借人分类汇总明细如下：                            出借人                       金额                       借款单位（个人）                       签字                       担保人                               董泽霞                       23889244.50                       河北燕春房地产开发有限公司                       王海鹰                                                     杨春靖                       17748641                       河北燕春房地产开发有限公司                       王海鹰                                                     董泽霞                       18780000                       王海鹰                                                                           杨春靖                       10210000                       王海鹰                                                                           杨春靖                       1000000                       周兵                                             王海鹰                               杨春靖                       10000                       于晓斐                                                                           合计                       71637885.50                                                                                  说明：2012年3月20日，借款人河北燕春房地产开发有限公司并由王海鹰签字的借据（出借人董泽霞），借款金额大写“贰佰元整”，小写“2000000元”。统计金额时，按2000000元汇总。 有四张借条（据）（出借人董泽霞）金额共计3400000元，无“河北燕春房地产开发有限公司”公章。（详见附表：借条、收条明细表） （四）银行交易明细分析 1、根据提供的银行交易明细，结合报案人笔录、公司账目，对与该案资金有关的董泽霞等银行卡共计张（以下简称董泽霞资金使用卡）自2011年起的银行交易情况进行了分析，共收入951784813.43元，支出950751239.64元，剔除银行开卡人自己使用资金收入7221972.84元，支出7208939.23元后，其余为董泽霞使用资金，收入9562840.59元，支出943542300.41元。 根据报案人笔录及银行流水核对，存在直接通过网银将存款人款转至另外存款人或介绍人账户，作为偿还本息或佣金等情况，因此董泽霞资金使用卡流水分析中，报案人及中间介绍人资金流与其实际资金流存在差异。                            项目                       收入                       支出                       收支差                               报案人员                       178342147.50                       25367420                       152974727.50                               介绍人                       30261740                       55137200                       -24875460                               燕春房地产公司收支                       13815128.94                       44978189.16                       -31163060.22                               现金                       45798152.66                       122703360.74                       -76905208.08                               消费                       98791.86                       18129759.01                       -18030967.15                               保定白沟金盛投资有限公司                       0                       500000                       -500000                               平山县种子经销处                       0                       380000                       -380000                               其他人员                       204180377.50                       234991884.40                       -30811506.90                               保险                       1904507.45                       1442661.32                       461846.13                               理财                       143979886.60                       140524349.96                       3455536.64                               有对方账号无户名                       35479215.98                       21915445.69                       13563770.29                               无对手信息                       76483382.01                       65541118.34                       10942263.67                               利息（含贷款利息）                       44815.06                       217729.82                       -172914.76                               手续费                       170.24                       28957.18                       -28786.94                               互转                       209494224.79                       209494224.79                       0                               杨春靖等其他卡                       4680300                       2190000                       2490300                               合计                       944562840.59                       943542300.41                       1020540.18                2、根据提供的银行票据，经统计汇总，现金汇（存）款银行票据380张金额41489768.50元。（详见附表：银行票据明细） 按户名汇总明细如下：                            户名                       收款                       户名                       收款                               杨梅                       11286250                       王欢                       252000                               高英梅                       6310600                       刘建海                       220000                               石会瑛                       2216670                       邢磊                       210000                               许荔涛                       2061570                       李英                       185000                               杨先鹏                       2000000                       刘文山                       180000                               董文杰                       1672040                       杨秀霞                       180000                               刘海荣                       1225000                       李亮                       174200                               朱雪峰                       1125000                       李荣珍                       169580                               宫立叶                       1050000                       付玉玲                       165000                               朱波                       1000000                       范卫平                       160000                               梁凤梅                       810000                       孙恒良                       150000                               李席路                       669000                       康彦考                       137500                               宋永伟                       650000                       张力曼                       127530                               陶晋国                       598269                       姜景武                       114000                               付宏涛                       565000                       陈光                       112500                               陈大药                       501000                       张晓茹                       104000                               王磊                       500000                       于文春                       100000                               魏福禄                       500000                       梁志才                       92625                               范聿星                       475000                       褚志魁                       90000                               封乐                       456000                       潘明洋                       80000                               李文辉                       439300                       王丽娟                       80000                               张燎原                       430000                       肖寅鹏                       80000                               张丽                       400000                       马岚                       63300                               柳雅娟                       377640.50                       王菊芳                       50000                               高卫国                       280000                       樊子印                       40000                               李国金                       265000                       王丽华                       40000                               王巧改                       254994                       蔡雄杰                       9200                                                                           高云飞                       5000                               合计                       41489768.50                65、河北中瑞会计师事务所有限责任公司冀瑞会专审（2016）01010号司法鉴定审计报告附表3-1证实：该附表中的收据票号0055560（金额50万元，收据日期2011年12月5日）被记账2次。 66、张菁的辩护人当庭提交并经质证的证据证实：（1）2015年10月13日，卢一夫收到张菁退款40万元现金。（2）2015年10月20日，张源收到张菁退款190万元、50万元，共240万元。经本院核实，张源于2015年10月20日并未收到上述50万元，后邓丽（张菁母亲）于2018年7月25日将50万元交于本院，专项退给张源。 67、贾海云的辩护人当庭提交并经质证的证据证实：（1）2015年6月18日，张田甜出具谅解书，表示谅解贾海云的行为。经庭后向张田甜核实，张田甜不谅解贾海云的行为。（2）2015年6月19日，赵劲霖出具谅解书，表示谅解贾海云的行为。 68、王海鹰的辩护人当庭提交并经质证的证据： （1）石家庄市行政审批局出具的内资企业登记基本情况表载明：2012年5月14日，燕春房地产公司的股东由王海鹰（3250万元）、董泽霞（1750万元），变更为王海鹰（2000万元）、董泽霞（1750万元）、杨春靖（1250万元）。2013年1月7日，燕春房地产公司营业执照正副本丢失，补发。2013年9月25日，燕春房地产公司丢失营业执照，补照。 （2）石家庄市中级人民法院（2015）石行终字第00236号行政判决书载明：河北燕春房地产开发有限公司（以下简称燕春公司）是2007年成立的有限责任公司，公司股东有王海鹰、杨春靖、董泽霞。王海鹰任执行董事，董泽霞任监事。2013年9月25日，董泽霞委托郭红霞持燕春公司补发营业执照申请、公司的指定代表人或者共同委托代理人证明、燕春公司2013年1月7日补发的注册号为130100000022960营业执照正、副本丢失作废的登报声明、注册号为130100000022960的企业法人营业执照副本到石家庄市工商局申请补发营业执照。同日，石家庄市工商局为其补发了营业执照正、副本。郭红霞在《企业登记证颁发及归档记录表》上签字领取了该营业执照。后郭红霞将该营业执照正、副本交给董泽霞。上述补发营业执照申请上法定代表人王海鹰的签名是股东杨春靖代签；补发营业执照申请、委托代理人证明、注册号为130100000022960的企业法人营业执照副本复印件上盖有不带防伪码的燕春公司印章；注册号为130100000022960的企业法人营业执照副本复印件上没有石家庄市工商局2012年度年检情况记载。 燕春公司于2013年1月10日启用带有防伪码的防伪章，并于当日在石家庄市公安局原桥东分局办理了备案登记。燕春公司2013年3月向石家庄市工商局申请2012年度企业年检时，在营业执照副本上加盖的是公司防伪章。石家庄市工商局在其营业执照副本年度检验情况栏加盖了“石家庄市工商行政管理局、2012年度已年检、企业年检专用章（1)”，日期为“2013.3.26”。 注册号为130100000022960营业执照上的法定代表人王海鹰于2013年8月18日被公安机关采取强制措施，至石家庄市工商局补发营业之时，一直被羁押于石家庄市第一看守所。2013年12月29日，燕春公司在向石家庄市工商局实名举报公司股东董泽霞、杨春靖虚假补办营业执照时，向其提供了注册号为130100000022960企业法人营业执照原件。燕春公司2013年1月7日补领的营业执照保管在法定代表人王海鹰处。 《中华人民共和国企业法人登记管理条例》第二十五条第二款规定，企业法人遗失《企业法人营业执照》、《企业法人营业执照》副本、必须登报声明后，方可申请补领。《中华人民共和囯公司登记管理条例》第五十四条第二款规定，营业执照遗失或者毁坏的，公司应当在公司登记机关指定的报刊上声明作废，申请补领。根据上述规定，营业执照只有在遗失或者毁损的情况下，才予以补领。本案中，燕春公司向石家庄市工商局举报董泽霞虚假补办公司营业执照时，向石家庄市工商局提交了申请人所称丢失的营业执照正、副本原件，证明公司营业执照并未丢失。申请人董泽霞作为公司股东之一，明知公司2013年1月7日补领的营业执照保管在法定代表人处，在不能确定是否丢失，且公司法定代表人王海鹰没有明确授权补领的情况下，以丢失为由申请补领，没有事实和法律依据。根据最高人民法院《关于审理公司登记行政案件若干问题的座谈会纪要》第一条“因申请人隐瞒有关情况或者提供虚假材料导致登记错误的，登记机关可以在诉讼中依法予以更正。登记机关依法予以更正且在登记时已尽到审慎审查义务，原告不申请撤诉的，人民法院应当驳回其诉讼请求。原告对错误登记无过错的，应当退还其预交的案件受理费。登记机关拒不更正的，人民法院可以根据具体情况判决撤销登记行为、确认登记行为违法或者判决登记机关履行更正职责”的规定，由于董泽霞隐瞒有关情况，导致石家庄市工商局作出补发营业执照的行为不当，依法应予撤销。依照《中华人民共和国行政诉讼法》第八十九条第一款第（二)、(三）项、最高人民法院关于执行《中华人民共和国行政诉讼法》若干问题的解释第七十条的规定，判决：撤销石家庄市工商行政管理局2013年9月25日给河北燕春房地产开发有限公司补发的营业执照。 五、2013年下半年，被告人李大生以非法占有为目的，与被告人张歆（建设银行石家庄平安大街支行柜员）共谋后，与被告人王彦、张菁、郭冬梅分工配合，以虚构的建设银行有高息存款为名，由郭冬梅说服储户张源将自有资金2000万元存入建设银行。2013年11月1日，在李大生指使下，张菁、郭冬梅带张源到指定的建设银行平安大街支行（以下简称平安大街支行）办理存折补登业务，骗取张源输入存折密码，由张歆利用此机会，秘密将该2000万元转款至李大生指定的张冬冬账户，并且不在存折上显示转出款信息。为掩盖犯罪事实，李大生通过王彦、张菁、郭冬梅让张源签订两年内不查询、不支取的承诺书，以实现非法占有2000万元资金的目的。转款当天，李大生打款给张菁520万元，余款1480万元由其占有支配，用于高风险投资和消费。张菁所得520万元中，打款给郭冬梅140万元，打款给张源利息140万元，余款240万元由其占有。截至案发时，李大生、张菁、郭冬梅共计退还张源1060.01万元，造成张源损失939.99万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实： 1、抓获经过证实：2016年4月25日、26日、27日，民警在石家庄市桥西区汇华路将涉嫌诈骗的李大生、郭冬梅、王彦抓获。2016年4月26日，在建设银行平安大街支行将涉嫌诈骗的张歆抓获。 2、交通银行录像证实：2015年1月30日，邓丽到交通银行中山西路支行存款、迟源做代理人转账、张歆为操作柜员的情况。 3、邓丽在建设银行存款100万元的银行资料、邓丽2013年10月30日存折转账会计档案（建设银行转账凭证、建设银行居民身份证联网核查信息、石家庄市公安局防范电信诈骗安全提示单）证实：（1）2013年10月30日，邓丽的建设银行存折（建华南大街支行，个人活期）账号开户。（2）当日，张菁账号转入邓丽该账号100万元。（3）当日15点15分对邓丽该账号进行建设银行居民身份证联网核查信息，同日对迟源进行建设银行居民身份证联网核查信息，操作柜员均为张歆。（4）当日，邓丽的账号向迟源的账号转账100万元，客户确认签名处有“邓丽、迟源”签名，授权为李秋贞，录入为张歆，并填有邓丽、迟源的身份证号码。（5）迟源在该笔转账的石家庄市公安局防范电信诈骗安全提示单上签上其姓名、收款账号、金额。 4、张菁建设银行账号交易明细证实：2013年10月30日，李大生账号转给张菁24万元。 5、张源、张秀萍与一姓李的女子（李大生）谈话录音证实：张源在建设银行的存款余额为1500万元，李大生表示在2015年到期前资金不会出现风险，并表示在本次谈话的月底前退款。 6、李大生与张菁短信联系内容证实：2014年11月1日10:06:29，张菁（电话）给李大生发短信“农行石家庄新区支行62284806385183623张源”。 7、张源提交的承诺书主要内容：存款人（以下简称本人）张源承诺在中国建设银行石家庄市平安南支行开立账户，账号，存款金额2000万元。本次承诺期限为2年（自2013年11月1日至2015年11月1日）。存款在本人账户内为活期性质。在承诺期限内，本人保证不转账，不提前支取，不挂失，不抵押，不转让，不查询，不中间结算，不开通电话银行及短信通知。承诺回报款项请汇至。建行（客户经理签字）：郭冬梅。承诺人（存款人）：张源。2013年11月1日。 8、李大生提交的承诺书载明：本人承诺在建设银行开立账户，存款金额2000万。在2013年11月1日至2015年11月1日存款期间不支取，不质押，不转让，不开通任何关于此业务的电子业务，如短信通知、网银等。本承诺在存款到期日自动失效，在收息正常情况下如提前支取造成的一切后果由存款人自付，双方严格保守条约。存款人：张源。2013年11月1日。 9、张源2000万元转账建设银行会计档案证明：2013年11月1日，张源账号转入张冬冬账号中2000万元，客户确认签名处有“张源、迟源”签名，授权为冯利娟，录入为张歆，上有郭焕英签字，并填有张源、迟源、张冬冬的身份证号码。同日11时49分，对张源、迟源的身份证号进行了联网核查，操作员为张歆。迟源在石家庄市公安局防范电信诈骗安全提示单上签上其姓名、收款账号、金额。 10、中国银行和平支行出具的说明及张源在中国银行汇兑支付转账凭证载明：中国银行客户张源卡号，对应账号，开户时间2013年8月1日，当日转入资金2000万元，2013年11月1日办理销户，利息2536.76元，共计结清转出资金2000.253676万元，转入张源新开立的借记卡中，客户本人使用此卡2013年11月1日在中国银行柜台办理了汇款，收款人张源，账号，汇入行：建设银行河北省分行，中国银行柜台经办人代码：8423721。 11、张源中国银行账号交易明细证明：（1）2013年8月1日，该账号存款1元、2000万元（对方账号）。（2）当日，张源账号转入张菁账号中1000万元、500万元、500万元，共2000万元。（3）2013年11月1日，该账号转入账号中********.76元。 12、张源建设银行账号的ＩＴ服务管理系统、交易明细等书证证实：（1）2013年该账号开户，开户行石家庄和平东路支平安南大街第二储蓄所。（2）2013年11月1日转账存入2000万元（对方张源账号）。（3）2013年11月1日转账支取2000万元（对方张冬冬账号）。（4）2014年11月19日现金存入100元。（5）2014年11月28日转账存入400万元（对方迟源账号）。（6）2014年12月1日转账存入100万元（对方李大生账号）。（7）2014年12月1日转账支取500万元（对方张源账号）。 13、张冬冬建设银行账号的0ＤＳＢ个人活期明细查询证明：（1）2013年10月31日，该账号开户。（2）2013年11月1日，张源的账号13061535649927801096303317转入张冬冬账号中2000万元。（3）同日，张冬冬账号转入李大生账号中700万元。（4）2013年11月5日，张冬冬账号转入迟源卡号中45万元、405万元，共450万元。（5）2013年11月6日，张冬冬账号转入李大生账号中500万元。（6）2013年11月14日，张冬冬账号转入迟源账号中300万元。（6）2013年11月28日，张冬冬账号转入李大生账号中50万元。 14、李大生建设银行卡号交易明细证明：（1）2013年11月1日，张冬冬账号转入李大生账号中700万元。（2）同日，李大生账号转入贾振国账号中80万元，转入张菁账号中520万元，转入李大生账号中20万元。（3）2013年11月3日，李大生消费90万元。（4）2013年11月6日，张冬冬账号转入李大生账号中500万元，同日，李大生将该500万元转入其账号中。 15、贾书江的农业银行卡号（郭冬梅使用的账户）资料查询、交易明细，张菁农业银行卡号转款凭证证明：（1）2013年6月2日，贾书江的卡号开户。（2）2013年11月1日，张菁的卡号转入贾书江卡号中140万元。（3）同日，张菁的卡号转入张源卡号中140万元。（4）同日，张菁的卡号转入张菁另一卡号中240万元。（5）2013年8月2日，贾书江该卡现金存入400万元。次日存入40万元、40万元、37万元。 16、借据证明：2013年12月10日，借款人李伟（身份证号、通辽华宝化工有限公司法人代表）、李新刚（身份证号）向出借人李大生、王彦、马宁借款1085万元，其中转账700万元，现金385万元。用款期限：2013年12月10日至2014年5月10日。 2014年3月6日，借款人李伟、李新刚向出借人李大生、王彦、马宁借款462万元，其中转账300万元，现金162万元。用款期限：2014年3月6日至2014年9月5日。 上述款项均汇入李伟指定的账号贾艳东工商银行卡号、农业银行卡号、建设银行卡号。 2014年3月6日，借款人李伟、李新刚向出借人李大生、王彦、马宁借款310万元，其中转账200万元，现金110万元。此款汇入李新刚建设银行卡。 17、银行转账凭条证实：（1）2013年12月6日，李大生工商银行卡号汇入贾艳东工商银行卡号中30万元。（2）2013年12月6日，李大生建设银行卡号汇入贾艳东建设银行卡号中270万元。（3）2013年12月6日，李大生农业银行卡号汇入贾艳东农业银行卡号中400万元。（4）2014年3月6日，李大生建设银行卡号汇入贾艳东建设银行卡号中300万元。（5）2014年3月6日，李大生工商银行卡号汇入贾艳东工商银行卡号中200万元。 18、李大生建设银行卡号交易明细证明：（1）2013年12月6日，王彦账号转给李大生100万元。（2）同日，贾艳东账号转给李大生270万元。（3）2014年3月4日，迟源账号转入李大生账号中500万元。（4）2014年3月6日，李大生的账号转入贾艳东账号中300万元。（5）2014年4月15日，王彦账号转给李大生20万元，2014年5月16日转给李大生20万元。（6）2014年6月16日，王彦账号转给李大生20万元，2014年8月1日转给李大生300万元，2014年9月15日转给李大生10万元，2014年9月24日转给李大生100万元，2014年10月3日转给李大生150万元。（7）2014年8月7日，李大生转入迟源账号中180万元。 19、迟源建设银行卡号、樊子印工商银行卡号、范聿星工商银行卡号交易明细证明：（1）2013年11月5日，张冬冬建设银行账号转给迟源账号45万元、405万元，共450万元。（2）同日，迟源账号转入范聿星账号中100万元，转入樊子印账号中350万元。（3）2013年11月14日，张冬冬账号转入迟源账号300万元。（4）同日，李大生账号转入迟源账号300万元。（5）同日，迟源账号转入迟源账号中600万元。（6）2013年11月22日，迟源账号消费55万元。（7）2013年12月31日，迟源转入王彦账号中14万元，2014年1月3日，王彦转给迟源14万元。 20、迟源农业银行卡号交易明细证明：2013年11月15日，迟源该账号转入田莉莉账号中60万元、60万元、100万元，共220万元；同日，转入刘淑敏账号中100万元、100万元、100万元，共300万元。 21、农业银行资金往来信息结果表证明：（1）2013年11月1日，李大生账号转入贾振国账号中300万元、80万元，共380万元。（2）同日，贾振国转入河北绿之源农林科技有限公司中100万元、100万元、50万元、2万元，共252万元。（3）2013年11月5日，贾振国账号转入王彦账号中65万元。（4）2013年12月2日，贾振国账号转入李大生账号中100万元、100万元、100万元，共300万元。 22、李大生农业银行卡号资料查询、交易明细、转账凭证证明：2013年12月6日，李大生转给王毅丽、董欣共400万元。 23、李大生河北银行账号交易明细证实：2013年11月11日，李大生该账号转入马宁邮政储蓄银行账号中130万元。 24、马宁的邮储银行账号交易明细证明：2013年11月11日，该账号开户。2013年11月23日，马宁该账号转入账号中100万元。 25、郭冬梅在建设银行人事档案（人员基本情况表）证实：2010年1月至2013年10月，郭冬梅在建设银行石家庄银都花园储蓄所任六级业务员；2013年10月至2014年6月，在建设银行石家庄银都花园支行任六级业务员。 26、张歆的员工履历表、劳动合同证实：张歆在建设银行石家庄市所属分支机构从事前台柜员的劳动合同自2011年8月1日起至2015年3月31日止。 27、建总发〔2006〕99号《人民币个人存款跨一级分行通存通兑业务相关规定的通知》规定的补登存折业务操作流程之一为：柜员根据界面提示插入存折进行补登，补登完毕后交客户。 28、建设银行《补登存折业务》第二十四条规定：客户持存折可在跨一级分行范围内已开通通存通兑业务的柜台或资助设备上办理存折的补登业务；客户持打印满页的存折可到异地柜台办理换折业务。（一）操作流程1.客户持存折在柜台要求补登存折。2.柜员刷磁读入存折账号、存折册号和存折印刷号，由系统自动进行校验。3.柜员根据界面提示插入存折进行补登，补登完毕后交客户。4.客户在自助设备上补登存折，直接翻到未补登的页数，根据界面提示插入存折进行补登。5.存折打印记录满页时，柜员应为客户办理换折，并根据系统提示收取工本费，打印业务收费凭证。6.满页换折业务办理完毕后，在新存折上加盖经办人名章和代理网点的业务用章，将新存折和业务收费凭着客户联交给客户；原存折收回对磁条作破坏性处理后与业务收费凭证装订在当天会计凭证中。（二）注意事项2.对于属于单启的（非交易联动的）存折补登交易，必须要求客户通过密码验证。 29、中国人民银行办公厅关于印发《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定（试行）》和《联网核查公民身份信息系统操作规程（试行）的通知》的通知等书证规定：银行机构在办理下述人民币银行业务时，如法律、法规或部门规章需要核对相关个人出示的居民身份证，则应进行联网核查：（一）银行账户业务，包括开立、变更个人储蓄账户、个人银行结算账户、单位银行结算账户业务。（二）支付结算业务，包括票据结算业务、银行卡结算业务、汇兑等业务。本规定将应进行联网核查的银行业务统称为规定业务。银行机构为加强内部管理，在办理除规定业务之外的其他银行业务时也可进行联网核查。 银行机构在办理规定业务时，需当场为客户办结的，应当当场联网核查相关个人的公民身份信息；不需当场办结的，应在办结相关业务前联网核查相关个人的公民身份信息。 核查行可采用单笔核对方式、批量核对方式或单笔精确查询方式对相关个人的公民身份信息进行联网核查。 30、建设银行委托代理人办理转账业务载明：操作流程：（1）委托代理人办理转账需要提供户主、代理人有效身份证件，填写转账凭条要注明付款人账号、户名、证件种类、身份证号，代理人证件种类、身份证号码，收款人账户及户名，转账金额。（2）受理柜员审核客户填写内容是否完整，代理人是否为本人，联网核查户主、代理人身份证是否真实有效，打印联网核查结果，提示客户转账交易风险，客户填写石家庄市公安局防范电信诈骗提示单。（3）受理柜员启转账交易进行系统操作，大额交易需由授权人授权，授权人应再次审核客户填写内容是否完整，代理人是否为本人，查看户主、代理人身份证及联网核查结果，并提示客户转账交易风险，查看客户填写的石家庄市公安局防范电信诈骗安全提示单。（4）审核无误后授权人进行指纹授权，受理柜员打印凭证交代理人签字确认，完成转账交易。 31、中国建设银行文件（建总函〔2012〕915号）《关于调整部分个人业务限额的通知》规定：（1）柜面转账存入和转账支取：对单笔交易金额超过500万元（含，或等值外币）低于2000万元（含，或等值外币）的，经网点负责人审批后，由A级柜员授权。（2）身份验证控制。在办理50万元以上的本外币存取款、本外币个人存款跨一级分行通存通兑、速汇通业务、外币汇款业务时，原则上必须凭二代居民身份证原件办理，并按《转发中国人民银行公安部关于切实做好联网核查公民身份信息工作的通知》要求通过联网核查或第二代身份证鉴别仪核查客户身份，同时留存客户身份信息。 32、中华人民共和国公共安全行业标准—《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》第5.3.10条规定：实行安全柜员制的营业场所应安装视频安防监控装置，应能实时监视、记录现金支付交易全过程，回访图像应能清晰显示柜员操作及客户脸部特征。视频安防监控装置还应能够实时监视营业场所内人员的活动情况，回放图像应能清晰辨别进出人员的体貌特征。安防系统记录资料的保存期限不应少于30天。 33、中华人民共和国公共安全行业标准—《银行营业场所安全防范要求》第4.1.6条规定：报警系统的设防、撤防、报警及视频监控图像、声音复核等信息的存储时间应不小于30天，出入口控制信息存储时间应不小于180天。 34、建设银行石家庄平安大街支行出具的关于存款利息的说明证实：该行各项业务严格按照中国人民银行和上级行有关制度要求操作，从未进行过高息揽储，也没有利率超过人行规定的存款项目，该行及工作人员存款业务的宣传按照人民银行和上级行规定进行，不存在任何形式的高息业务。 35、桥西公安分局汇通刑警队出具的情况说明、建设银行客户信息管理载明：（1）内蒙古通辽市华保化工有限公司法定代表人李伟，男，身份证号，经多方查找未果。（2）张冬冬，男，身份证号，户籍地吉林省通化市东昌区光明街北沟委五组，20户籍地吉林省通化市东昌区光明街北沟委**，身份证开具银行账户，后与李大生失去联系，经多方查找未果。 36、桥西公安分局汇通刑警队出具的情况说明载明：汇通刑警中队向新华分局一中队联系，经了解，新华分局一中队曾对于王彦涉及犯罪情况进行调查，新华分局一中队未发现王彦犯罪事实。 37、石家庄市新华区人民法院（2002）新刑初字第122号刑事判决书证实：2002年4月24日，被告人李大生犯职务侵占罪判处有期徒刑二年，缓刑三年。 38、户籍证明信证明：李大生、郭冬梅、张菁、张歆、王户籍证明信证明：。郭冬梅、张菁、张歆、王彦无违法犯罪记录。 39、关于调取2013年11月1日营业大厅工作录像的说明：建设银行石家庄平安大街支行对2013年11月1日营业大厅工作录像进行了查询，由于受设备存储能力限制，未查到合乎要求的录像资料。 40、储户张源的陈述及报案材料：2013年7月前后，母亲张秀萍的朋友建设银行银都花园支行客户经理郭冬梅得知我有一笔2000万元的存款，郭冬梅让我把这笔钱存到中国银行和平西路支行活期存一年，银行给利息70万元。8月1日，郭冬梅与张菁带我和丈夫李兴隆到中国银行和平西路支行的指定窗口开户，当天我转入该账户2000万元。2013年10月底，郭冬梅说要给建设银行拉存款，让我将中国银行的2000万元存款转存至建设银行，一年给140万元利息，我和母亲同意了。2013年11月1日上午，郭冬梅陪我和李兴隆到中国银行，先将我中国银行的2000万元存款转至我建设银行卡号，郭冬梅当场查验了我的转账凭条。转账至建设银行卡上后，郭冬梅说按照建设银行的存款要求，你需要再办一张建设银行活期存折，并到她指定的建设银行营业点去办理补登手续。当天上午，郭冬梅带我和李兴隆到建设银行平安南大街第二储蓄所（现为建设银行北大街支行）存入1元新开一个活期存折，账号为。郭冬梅让我将2000万元存入刚办理的该账户后，说咱们到银行指定支行去补登一下信息看2000万到没到账，郭冬梅拍了一张我存折和身份证的照片，她说她得发信息给银行，这样办得快一些方便银行给你打贴息。随后三人上车，郭冬梅让我签了一份承诺书，主要意思是在承诺期内保证不转帐、不提前支取、不挂失、不查询、不开通电话银行及短信通知，到期后再自由支取，我当时同意，因存折在我手里，密码只有我知道，钱又存在银行，我觉得安全就签字了。签完后郭冬梅带我和李兴隆一起前往建设银行平安大街支行，三人到了，张菁已在平安大街支行门口，郭冬梅说她不方便进去，让建设银行的领导张菁陪我进去。张菁没有叫号直接带我到了3号窗口，我把存折递给柜员（不认识银行操作员，后来银行给我代理转账凭证，才知道叫张歆），让她帮我看看2000万到账没有，柜员张歆让我把身份证递进去，随后张歆让我输入密码，没有交代其他话。两三分钟就办完了，整个补登过程中我周围除了张菁没有任何人。存折显示两笔存款，一笔为1元，另一笔显示存入2000万元整，我和张菁在柜台确认无误后拿着折子走到银行门口，郭冬梅和李兴隆都看到折子上显示2000万元已到账。郭冬梅让我签了一份承诺书，郭冬梅说她和张菁还有事要谈，让我和李兴隆先走。当天下午我收到了银行贴息140万元整。 2014年12月1日，张菁说要再用我500万元做其他投资，双方约好后到建设银行万达支行办理转款手续，当转账500万元后，存折上才显示我存入建设银行的2000万元存款已于2013年11月1日当天被转账到一个叫张冬冬的账户（号码），并在2014年11月19日被存入100元，2014年11月28日被转存入400万元，2014年12月1日被转存入100万元。经查询，2014年11月28日被存入的400万元是一个叫迟源的账号存入的，2014年12月1日被存入的100万元是一个叫李大生的帐号存入的。我问张菁，你当初带我去补登存款，当天我的钱怎么没有了。张菁说这500万元是利息，具体的情况去问你的客户经理郭冬梅。在我与郭冬梅的承诺书中，没有其他人转存取的约定。之后我找到建设银行平安大街支行，该行为我调取了我存折被转款的手续，说我委托一个叫迟源的人进行转款的。我不认识迟源，没有委托迟源对我的存折进行转款，其他人不知道我存折的密码。当时银行为我出具了一套有关委托转账的手续及会计档案，并说该笔委托转款是正常的。我发现存款没了后，我多次找银行，银行向我出示代理转账凭证，我才知道我的钱被转走了，银行的工作人员说银行没责任，我才来报案。 我在建设银行存款2000万元收到的利息为：2013年11月1日收到140万元，案发后得知张菁转账给的；2014年11月1日至2014年12月收到40万元；2014年12月1日收到190万元，案发后得知张菁转账给的；2015年10月6日郭冬梅退给我140万元整。截至到2015年10月6日，除收到郭冬梅退回的140万元外，共收到利息370万元。 41、证人张秀萍的证言：2013年6月中旬，我女儿张源订婚，建设银行银都花园支行客户经理郭冬梅到我处拜访，得知我家陪送女儿2000万元现金，郭冬梅以支持她工作为由，让将张源的资金存入建行，年息3.5%，我同意，让郭冬梅与张源联系。2013年8月2日，张源告诉我郭冬梅让她将2000万元已存入中国银行，活期，年息3.5%，并已兑现70万元利息。2013年10月底，郭冬梅说中国银行不用该笔资金了，已支付的一年利息多余的利息不用退了，你把这2000万元资金存入建设银行，给年息7%，共计140万元，我让郭冬梅与张源联系，郭冬梅答应全程领张源办理。2013年11月1日下午，张源回家后说，当天上午，郭冬梅、张菁领她已将钱存入建设银行，当天给张源140万元年息，并让张源签订两份承诺书，大意是存入后不让提前支取、查询等，并有她们的签字。张源说郭冬梅签字是代表银行的，让放心，因我特别相信郭冬梅，当时，我给郭冬梅打电话，问她你不是说将我家钱放在建设银行一年吗，怎么签订的是两年呢？我当时责怪郭冬梅事前没同我商量，郭冬梅说你的钱现在用不着，就算支持她的工作，让相信她支持她的工作。2014年10月底左右，我跟郭冬梅说我公司近期资金紧张，要用该笔资金，郭冬梅说你不是知道存两年吗，后来我坚持要用这2000万元。郭冬梅说，银行说了再用一个月后你可以支取，并说你要是不相信，她让他们建行的领导张菁给解释和表态，张菁给我打电话说“我行再用一个月，另给你40万元利息”，我同意。2014年12月1日下午，张源事后给我打电话，说张菁带她到建设银行支钱，想再用500万元打到工商银行，转款时发现我家存在建设银行的2000万元已没钱了，我就找郭冬梅核实情况，郭冬梅说：你存入建行的钱，建行在用，这笔钱不可能趴在你账上，到2015年11月1日，不影响你支钱就行了，你女儿不是和我行签订承诺书了吗，你不能提前支取，否则后果自负。我当时反对。第二天，郭冬梅打电话说他们领导张菁给你解释这笔钱不能提前支取的原因。2014年12月2日晚上，张源告诉我，张菁跟她说银行给了张源第二年500万元的利息，并挪到了工商银行。第二天，我打电话问张菁你把我家500万元弄哪去了？张菁说已将这500万元存入工商银行，是一年期，并说存入建行的2000万元，经我行研究决定，你不能提前支取，到期后（2015年11月1日）再支取。2015年5月中旬，我看到报道，工商银行储户存款丢了，我先给张菁打电话，张菁找到我办公室说她领张源存到工商银行的500万元出事了，燕春房地产公司出事了，无法还款，我让张菁把我家钱要回来，张菁说是银行的事，与她无关。之后我请了律师，到建设银行查询2000万元的下落，经查询，在2013年11月1日郭冬梅、张菁领张源在建设银行存款的当天，2000万元已被建设银行转走。 42、证人李兴隆（储户张源丈夫）的证言与张源、张秀萍所证一致。 43、证人迟源的证言：2013年11月1日上午十来点钟，我妈李大生说她有事，让我替她到建设银行平安大街支行填一张代理转账的单子，并将户主姓名（张源）、户主身份证号（）、收款人姓名（张冬冬）、收款账号、付款账号、转款金额（2000万元）发短信告知我。十点多钟，我到建设银行平安大街支行后，先在银行大厅填写了一份代理转账申请单，上面有付款客户张源的姓名、身份证号、存折账号、金额及收款人张冬冬的姓名、账号和我的身份证号等信息，填好后，我妈让我到银行大户室3号窗口找一个大个子白皙的女子，说的是银行柜员，找到她后，我对银行窗口内的柜员说，是李姐让我来的，让我填一个代理转款的单子，该女子让把代理转款的单子和我的身份证原件放入理财室窗口，她说放这儿就行了，然后我出银行就走了。过了一会儿，我妈又给我打电话说，你再回银行填两个单子，我第二次返回平安大街支行，在银行原窗口放了两个单子，一个是银行出具打印的转账凭条，我分别签上我和张源的名字；另一张是石家庄市公安局防范电信诈骗安全提示单，我在上面签上我的名字和日期，第二次将上述两个单子递入银行窗口，之后我就离开了银行。当时我没有给银行提交客户张源的存折原件和身份证原件，我不知道客户张源的存折密码。我在代理他人转账时，没有提交被转账人的身份证原件及密码。我的身份证是我妈事后还给我的。 我不认识帮我转账的女柜员，也不认识张源。我不知道为什么要转张源的钱，是我妈让我去的，我妈说她们之间有协议，别的你不必管，你只管转账就可以了。2015年9月，张源的母亲张秀萍派人跟我妈要账，我妈说欠张秀萍的钱，让我看了张源签的承诺书，承诺书的大概内容是：本人承诺在建设银行开立账户，存款金额2000万元整，姓名张源，在2013年11月1日至2015年11月1日存款期间不支取、不质押、不转让、不开通任何关于此业务的电子业务，本承诺在存款到期日自动失效，在收息正常情况下如提示支取造成的一切后果由存款人自负，双方严格保守条约，下面是张源签字及手印、日期。 我帮我妈转走2000万元后，我没有使用过该笔款。在这2000万元的转账中显示，户主是我、尾号为3041的建设银行卡转账两笔，分别为750万元、300万元，我办好建设银行卡后，就交给我妈李大生使用了。 2013年10月30日下午，我妈让我去平安大街支行大户室办理一笔转账，客户的名字叫邓丽，金额100万，我拿我妈填好的单子去银行照抄了一遍，内容是邓丽的姓名、存折号及身份证号等信息，下面是我的名字、身份证号及卡号。当时我没有邓丽的存折原件及身份证原件，我也不知道邓丽的存折密码，不认识邓丽。我妈让我到银行大户室的一个窗口，我填好单子跟里面的柜员说是李姐让我把单子放在这的，递单子时旁边没有其他人，柜员让我在银行的大厅里先坐会儿，10分钟左右，我妈给我打电话让我到窗口，我走到窗口里面递出一张转账凭条，我签上我和邓丽的名字，还有风险提示单，签名后就办完了。我从银行出来给我妈打电话告诉她办完了，第二天我妈把我的身份证还给了我。 我妈除了让我给张源、邓丽代理转款外，我还在平安大街支行代理转过七笔款。张学勇、李广晶等七人没有委托我转款，是我妈李大生委托我代理转款的。2013年下半年，因我妈身体不太好，眼看不清，就让我去平安大街支行帮她转几笔款。在我到银行前或后，我妈用手机短信告诉我关于客户的姓名、卡（存折）号、身份证号、余额等信息。每次都是我到平安大街支行后，按照我妈提供的信息，在代理转账凭条上填上我的姓名、身份证号、我的存折或卡号等信息，然后按照我妈的安排，到该行大户室办理代理转账业务。我妈交代我将填好的转账凭条递入银行窗口，并跟柜员说是李姐让我把单子放在这的，之后，柜员先让我在银行大厅坐会儿，不要走，有时等的时间长一些，一两个小时。然后我妈电话通知我，到柜台原窗口在风险提示单和银行打印的转账凭条上签上我和客户的名字，整个业务办完，我就离开银行了。出银行后，根据我妈的安排，给她打电话，告诉她代理转账业务办完了。因办理转账时，每次将我的身份证原件留在银行，当天晚些时候或第二天，我妈将身份证原件还给我。我妈只让我到大户室把转账凭条放入窗口，没有通过叫号。我把这七笔存款都转到我的账户上了，我在银行办理转款时身边没有别人，就我一个人。我转账时不认识委托人（客户），也没有委托人（客户）的存折原件、身份证原件及存折密码。这几次代理转账与给张源代理转账的过程一样。 、证人贾书江的证言：2013年6月2日，郭冬梅让我为她办一张银行卡，我当天在农业银行办理了一张银行卡，卡号，户名贾书江，之后交给了郭冬梅。 45、证人马宁的证言：2013年底前后，岳母李大生说用一下我身份证，我就给了她，后来，她用我身份证开了银行卡，不知道她开了几张银行卡。 46、证人邓丽（被告人张菁的母亲）的证言：2013年10月30日，女儿张菁说建设银行平安大街支行有大额贴息存款业务，一年期利息24%，100万元起存，张菁让我到建设银行任意网点办一张活期存折。那天上午，我在建设银行建华南大街支行开了一个活期存折，并从我其他银行卡转到该存折上100万元，张菁还告诉我下午到建设银行平安大街支行三号窗口去办理存折补登，当天下午，我到建设银行平安大街支行补登存折时，我将活期存折递进去后，要求银行存一年定期，银行柜员要求我出示身份证，并输入存折密码，在办理全程中，我一直在银行工作窗口前，没有离开，后来该柜员从行内叫了一个女的，她俩小声嘀咕了几句，后来来的女的说就这样办吧。后来银行柜员从工作窗口将活期存折递给了我。2015年年底前后，张菁出事了，我发现我2013年10月30日存入建设银行平安大街支行的100万元已于当天被一个叫迟源的人转走了。我的存款是2014年10月30日到期，年息24%，我于2014年11月11日支取了存款。 47、证人冯利娟（建设银行平安大街支行高级柜员）的证言：建设银行平安大街支行于2013年11月1日上午转走张源的2000万元，当时我在改行担任高级柜员。我的职责是审核柜员经办的每一笔业务是否合规，是否属实；柜员业务的指导、学习；受理案件投诉，柜员机的管理，代发工资业务，整理资料等。2013年11月1日上午，该行柜员张歆办理的由迟源做代理人代理张源转账2000万元的业务当时是我授权的。平安大街支行代理人代理转账程序：由代理人迟源持本人身份证、填写该行代理转账申请单（代理人姓名、身份证号，户主姓名、身份证号，户主存折号，收款人姓名、账号，转账金额等），填写市公安局防范电信诈骗风险安全提示单，由代理人提交户主身份证、户主存折并输入户主存折密码，代理人在该行柜台办理。我想不起来2013年11月1日上午我审核代理人迟源代理张源转账2000万元时见没见到迟源了。证据显示，2013年11月1日上午，代理人迟源只有本人身份证，没有给平安大街支行提供户主张源的身份证原件、户主存折及户主存折密码，填写的代理转账申请单信息是从同伙处提前得到的，且代理人迟源本人当时并没有在平安大街支行，恰恰相反，当时户主张源在平安大街支行现场，另平安大街支行转账资料显示，从张源到平安大街支行办业务，到该笔资金被转出，仅仅两分钟时间。柜员张歆在办理由迟源做代理人代理张源转账业务上，张歆的业务现在看肯定是违规的。在审核该笔业务前，张歆没有给我暗示或提前商量过。在我审核通过该笔转账后，张歆或其他人没有给我好处。 48、证人郭焕英（时任建设银行平安大街支行副行长）的证言：我的工作职责是根据营业部要求，分管个人指标的个人事宜，主要是营销，并带领大家完成上述指标。2013年11月1日，有代理人迟源做代理人转款户主张源2000万元的业务是我审批的，我只负责该笔资金的转出审批，不负责该笔资金的柜台操作管理，我负责的该笔资金转出审批是在该笔资金转出之后。该笔资金转出后，我只知道该笔资金被转出了，其他情况不知道。2013年11月1日，平安大街支行柜员张歆打电话说她那要转走2000万元，我问从何处来，张歆说当天转入转出，我觉得没必要挽留就批准了，当天或第二天我在该笔资金会计档案上签了字，我分管的环节是正常的。我签字时知道该笔资金还在平安大街支行。平安大街支行负责柜台操作管理的是会计主管李秋贞。 49、证人李秋贞的证言：2013年11月1日前，我在建设银行平安大街支行担任会计主管，我的职责是根据建设银行石家庄营业部的委派，对支行行长和营业部负责，主要职责是负责该支行柜面操作风险管理，对公柜面营销管理等。2013年11月1日，由迟源做代理人转走户主张源2000万元的业务，该操作是我监管的。根据我的工作职责，平安大街支行柜员张歆和授权主管冯利娟在该笔业务的操作流程上是否落实该行制度，我没有进行审核。平安大街支行转账业务超过5万元人民币的，代理人填写转账凭条（内容包括:金额，收款人姓名、账号，代理人及被代理人身份证号）；代理人出示代理人和被代理人的身份证原件，并进行联网核查；代理人提供被代理人的存折或卡；代理人输入存折或卡的密码；并提示转账风险，代理人填写市公安局转账风险提示单。柜员操作上述步骤完毕后，交授权经理授权，授权经理授权时应再次审核上述过程是否真实全面，上述过程必须是代理人在平安大街支行操作窗口现场的前提下进行，然后进行授权通过，上述转款操作全程完成。前提是转账超过500万元人民币的，需先经支行负责人（行长或主管行长）审批，不经审批，授权人不能授权。最后代理人在转账凭条上签上代理人和被代理人的名字，并注明代字。我不知道柜员张歆和授权主管冯利娟在转出张源2000万人民币的操作是否按上述流程做的。 2013年10月30日邓丽被转账100万元的业务是我授权的，我授权时，该笔代理人代理转款100万元，我确认代理人迟源一直在现场。因为我在授权时，必须对代理人迟源的身份证和迟源本人进行比对核实，若本人不在现场，我是不能授权的，该笔资金就无法转账。 50、被告人李大生供述：2013年初，我通过华北制药厂中学老师王守琴认识了内蒙古通辽市华宝化工有限公司法定代表人李伟，李伟知道我是拉存款的，李伟急于用钱，就委托我给他拉800万元左右存款，短期使用，月息1毛，之后我和王守琴去内蒙考察过几次，认为可行，当时我手里没钱，就到处找钱。后来，我听说融资行内有一个叫张菁的，她那有高端客户，资金容量较大，但我不认识张菁，我就找王彦，王彦说认识，但张菁不认我，只听王彦的，我说我这里有一个用钱的大户，你帮我做成这笔买卖。经过王彦从中做工作，过了几天，王彦告诉我，张菁这几天手里有个2000万元的大客户，张菁要资金总额26%的好处费，当天必须到账，并将张菁的账号（农业银行卡号）发短信给我，说你做这个单子吧。我告诉王彦，客户存款一到，就带客户到建设银行平安大街支行去验资（让银行利用验资的机会将客户资金转到我朋友张冬冬的账上），剩下的事你就别管了。之后，我迅速到建设银行平安大街支行找该行的大户室柜员张歆，说这几天我给你拉一笔2000万元的大存款，并交代张歆如果2000万元存款到了，就是我的单子，那天，我能来就来，我不来时，只要见到迟源做代理人的名字，就是我的单子，在她补登验资的时候，你帮我将这笔资金转到张冬冬存折上，转款的所有信息不要在客户的存折上显示，只显示存款信息。张歆答应了。因为在之前，我总帮张歆拉存款，也给过张歆好处，张歆在行内名利双收，银行内部也给张歆奖励，况且前几次借出去的钱都按时回来了，我获得了张歆的信任，故我一说，张歆就同意了。2013年11月1日上午，王彦告诉我张菁的2000万元到了，你准备吧。我就安排王彦让客户到建设银行的任一网点办一个普通存折，把钱转到存折上，并把客户的存折信息告诉我，然后到我指定的银行窗口去办理存折补登手续。时间不长，王彦告诉我存折也办好了，并把客户张源的存折信息发短信给我，包括张源的姓名、存折号、身份证号、金额等，我就知道他们到我指定的银行去了。我当时有事不在石家庄，迅速安排女儿迟源让她务必于上午11时前赶到建设银行平安大街支行3号窗口，填一张代理人的单子，之后递给3号窗口的张歆，在银行大厅内见到一个大个子白净的女子前来办理存款时，再将填好的代理单提前递给张歆，说李姐让办的就行了，张歆就知道如何办了。我给女儿发了短信，将张源的账号、姓名、金额全部告诉了迟源。迟源按照我的安排准时去的建设银行平安大街支行3号窗口，时间不长，迟源打电话说代理单办好了，我交代迟源你过一会儿走，张歆打电话告诉我办好了，并问我是一个叫迟源的女子代你签的代理单吗，我说是，张歆就告诉我让迟源再回来一趟，签两个单子，我就给迟源打电话说再回去一趟，到原窗口找柜员张歆，再签两个单子，并把你的身份证拿走。迟源回去后，签了两个单子，分别是银行出具的转账凭证和石家庄市公安局防范电信诈骗安全提示单，后来迟源告诉我都办好了。之后我赶到建设银行，拿着张冬冬的存折按照跟张菁约定的2小时内一次性付清一年的利息26%，把520万元转到了张菁提供的账户上。利息金额是我和张菁之前商量好的，也是融资行内的潜规则年利息26%。后来王彦追问我为何没有给他好处费，我才知道张菁没有给王彦好处费。我用张源2000万元中的1200万元投资给内蒙古通辽市华保化工有限公司，当时说用四个月，月息有8分的，有1毛的，前后三个月分五次打给内蒙的。我提供给公安人员的借据中显示，2013年12月6日打给内蒙7**万元（分别是270万元、30万元、400万元）；2014年3月6日打给内蒙两笔钱（分别是300万元、200万元）。这些钱均打给了李伟提供的贾艳东的账号。在其中的270万元中，有王彦100万元，这是我借的王彦100万元，后来还给了王彦。我投资给内蒙李伟的钱一分都没有回来。我从银行将2000万元转出来后，我做了多人次投资，当时我打款给绿之源农林科技有限公司的贾振国300-400万元，给我年息2分6厘，当时王彦在绿之源农林科技有限公司工作，王彦让我给贾振国钱的，用了四个月，王彦替贾振国每月给我转利息20万元，贾振国后来还给我钱了。在这期间，银行强行更换芯片，我就换了多次银行卡，我的投资当时比较乱，只要能挣钱就行。在我的银行交易记录中，我曾打给范聿星100万元，打给樊子印350万元，他们都是做融资的。在我将张源的2000万元转至张冬冬银行卡后，我曾打给我女婿马宁1**万元。当时马宁单位的领导家属在邮政银行工作，我用马宁的卡打给邮政银行，用于邮政银行月底冲量，转款100万元，我自己花了30万元。在这2000万元转款的分配中，有我女儿迟源的多笔转账，这是迟源为我办的银行卡，实际使用人是我，迟源和马宁的银行卡都在我这儿，一直由我使用。总之，在我转走张源的2000万元中，我给张菁该笔款的好处费共计520万元，投资给内蒙李伟共计1200万元，我自己各种消费共计280万元。 我在2013年11月1日转走张源2000万元之前，王彦将张源的姓名、身份证号、存折号、金额等信息发短信给我，是为代理转账做好准备，提供便利条件。王彦给我发信息之前知道我到银行转款。我们都明白到我指定的银行办理补登验资手续，名为办理补登验资手续，实为按照我们的安排为我转款，这是银行违规行为，一般人不敢做。银行柜员张歆敢这么做，因为我曾给过张歆好处，且张歆在行内名利双收，银行内部也给张歆奖励，况且前几次借出去的钱都按时回来了，我获得了张歆的信任。在转走张源2000万元的整个过程中，王彦起到了主要的作用，我和张菁都信任王彦，如果没有王彦，我不可能认识张菁，也不可能做成这件事。在融资这一行，相互之间的联系及合作是这样的，我利用银行的职工张歆，我对王彦，王彦对张菁，张菁对郭冬梅，郭冬梅对张源，谁也不能越线，保持单线联系，并且谁也不能多问。我为了保证客户张源在两年内不动用该款，不让张源在两年内知道我们转款的事，以便于能放款给他人，获取利益，就向王彦要客户的承诺书，后来郭冬梅让客户签字后交给张菁，张菁交给王彦，王彦在他公司内交给我的。如果张源查账我手里有张源亲笔签字的承诺书，大意是在2013年11月1日至2015年11月1日存款期间本人保证不转帐、不提前支取、不挂失、不抵押、不转让、不查询、不中间结算、不开通电话银行和短信提示。 张菁事前知道我名为补登验资实为利用该机会转款，否则她就不会马上亲自带张源到我指定的建设银行平安大街支行为张源办理补登验资手续，我女儿迟源也就不会在只有见到张菁时，才将代理转账单提前交给银行的张歆，张菁也就不会迅速得到我给她的年息520万元了，她是知道内情的。张菁收到520万元后，只给了张源一年的利息140万元，给了建设银行银都支行大堂经理郭冬梅140万元，其余的张菁自己全占有了。郭冬梅身为建设银行银都支行大堂经理，之所以不在自己的行内做这个业务，而是通过张菁和我在建设银行平安大街支行让员工张歆冒险转款是因为年息太高（26%），郭冬梅知道其中利害关系，不敢冒这个险，郭冬梅非常清楚我通过张歆利用补登验资转款的全过程，由我来做这件事，虽然不算郭冬梅的业绩，但郭冬梅既能得到巨额好处，又不用担任何责任。我是事后认识的郭冬梅。我安排迟源代我做代理人转款时，迟源没有张源的身份证原件，她们之间不认识，王彦将张源的账号、姓名、身份证号发信息告诉我，迟源按照张歆的安排签代理人单子就行，迟源不知道张源的存折密码。没有张源身份证原件和密码，这就是我指定到张歆所在的建设银行平安大街支行去补登验资的根本原因，我和张歆如果没有特殊的关系，张歆是不敢冒险做转款这件事的，张歆本人也清楚，银行内部有严格的规定。 2013年5月左右，我给张歆拉了一笔存款，2000万左右；2013年10月底，我给张歆拉了一笔存款，3000万元左右，我给张歆拉了这两笔存款就和张歆搞好了关系。2013年11月前，我对张歆说，我朋友来做补登的时候，你就把我的款转到我指定的账上，把一次业务做成补登和转款两笔业务，我问她知道怎么做吗，张歆说明白。转款2000万元后张歆对我说，我提醒他们了，当时张源没有反应，张菁笑了笑说你赶紧做吧，意思是快点转账，张歆提醒时张源没有听到，因张菁带张源去的，张菁在大户室窗口（即3号窗口）跟前，张源离得稍远点，听不到。2014年11月，张菁找到我说，张源要用500万元，让我立即还500万元，我就用别处挣来的利息500万元打给了张源。张歆认识张菁，因为张菁在建行做保险，这是张歆事后告诉我的。 张菁事先知道我将张源2000万元放出去营利，因为2013年11月1日，张菁带张源把钱存入建设银行后约半小时，从前不认识我的张菁突然给我打电话，问你为什么还不把钱转过来，能不能不动客户张源的钱，我说别的我没钱，只能动用张源的钱，张菁说行吧，赶快给她转过去，如果两小时内收不到贴息，她马上把2000万资金撤走。我说知道了，40-50分钟后，我从张源的2000万元存款中转给了张菁520万元。在张源存款前，因为金额较大，我必须要客户张源的承诺书，王彦说问问张菁。过了两天，在王彦的公司，王彦指着笔记本上写的一份承诺，说是张菁写的，我说不行，我这有正规的银行承诺书，然后我给了王彦一份正规的银行承诺书，就是我交给公安局的那份。大意是：本人存款后，二年内不提前支取、不挂失、不转账、不开通电子业务等。 我与张菁2013年10月30日在建设银行合作存款100万元（其实是转款，也是试单）是为2013年11月1日存款（转款）2000万做前期准备。正是因为100万元试单成功，才有了2013年11月1日2000万资金的发生。2013年10月30日，王彦电话跟我说张菁想试试单看看我的能力和银行的关系（也就是能不能做成功转款，只有转款成功他们才能拿到中间费用），我同意了。因为时间上不凑巧，我让女儿迟源去银行帮我填写了单据，我提前跟张歆约定好，只要是迟源填写的代理转账单子就是我的事情，让她帮我办就行了（指转款，我让迟源填写的单子上有我指定的账户和账号）。当天，我接到王彦电话说张菁今天上午去建行试单，我赶紧去了等着（填好了单子），结果两个多小时也没见张菁来。我打电话问王彦，王彦说张菁因客户有事改成了下午，我明白显然是张菁不信任我（我一直想认识张菁，因为她能拉大额存款），我只好回家，下午等电话。下午因我临时有事，就让迟源拿我填好的单子去银行照抄一遍就行了。张菁的客户叫邓丽，邓丽存款后，张歆利用补登存款存折的机会将存款转到了我填写的账号上。我在和张菁约定的时间内把中间佣金24万元转给了张菁，剩余的76万元全部用于融资了。邓丽的存折号、身份证号、金额都是张菁提前提供给王彦，王彦转发给我的，邓丽的存款期限是一年。2013年10月30日试单成功后，张菁给王彦打电话，说李姐还行，准备过几天做大单吧（张菁也不能确定到底是哪天）。 因张菁与客户改成了下午办理存款，2013年10月30日中午，我给张歆打电话告诉她下午让迟源帮我办理转账的事，并说你知道怎么做吗？补登时不要显示转账金额，她说知道。我给迟源打电话告诉她去大户室办理转账，填写代理人转账单递进去就行了。迟源办完后给我打了电话，我就及时地给张菁打了款（张菁提前告知的卡号，24%的利息），事情办得顺利。2013年10月30日下午办理完转账后，我和张歆通了个电话，我许诺她，让她再帮忙做二回，我会给她酬劳的。2013年11月1日，我在去正定的路上接到了王彦的电话，说张菁带银主马上就到建行了让我过去。我赶紧给迟源打电话让她再去一趟，我把张菁发给王彦的信息（包括客户张源的信息、存折号、身份证号、存款金额，王彦转给了我）转发给了迟源，让迟源照着填写个单子给张歆就行了，张歆按照填写的转款单上我指定的张冬冬的账号转了款。事情也跟上次一样很顺利地办完了。张歆的窗户是3号，大户室。2013年11月1日将张源的存款2000万元转出挪用是我提出来的，张源不清楚。张源的所有信息都是张菁提供的，王彦转告我的。张歆只知道我把钱转出去放高息，投资用，她不清楚干什么的。 2013年10月31日上午，也就是邓丽在建行存款（试单）100万的第二天，我到平安大街支行找到柜员张歆，问她昨天转款的事办得顺利不顺利，当时张歆说办好了，并把迟源的身份证还给我，当天回家后，我把迟源的身份证给了她本人。2013年11月2日，和前一次一样，在张源到平安大街支行存款2000万元的第二天，我到平安大街支行找到张歆说取一下迟源的身份证，当天回家后我把身份证给了迟源。 2013年9月至11月，我让迟源做代理转账的情况有七笔，张学勇、李广晶等七人的转账均是迟源做代理转的帐，这些代理转账都是柜员张歆操作的。这些存款大多是半年期和一年期，均已还清。迟源没用动用其中的一分钱。这几笔钱都是用存折做的，是用同样的方法，就是存款转走后，不在存折上打印。 51、李大生对张菁、张歆、郭冬梅、李伟的辨认笔录、照片证明：2016年1月18日，经对12名不同女性进行混杂辨认，李大生指出3号照片上的女子为张菁（3号为张菁）；7号照片上的女子为建设银行员工张歆（7号为张歆）；10号照片上的女子为建设银行银都支行大堂经理郭冬梅（10号为郭冬梅）；经对12名不同男性进行混杂辨认，李大生指出8号照片上的男子是内蒙古通辽市华保化工有限公司法人代表李伟（8号为李伟）。 52、被告人王彦供述：李大生主要是帮银行拉存款，我也帮银行拉存款，二人就认识了。我与张菁是通过做银行保险认识的。2013年11月1日前几天，李大生找到我说她帮建设银行拉存款，在此期间，张菁告诉我她那有一个有钱的大户，但没说有多少钱，我就将这个信息告诉了李大生，并将张菁的电话告诉了李大生，但张菁不认李大生，执意与我单线联系。因我和李大生、张菁之前分别做过几次银行业务，获得了双方的信任。期间，李大生向我要存款客户的个人信息，说是银行要的，我就向张菁要，之后我将张菁告诉我的存款客户的姓名、身份证号、存折号、金额等信息发短信给李大生，之后李大生让我通知张菁，让客户到建设银行任意网点办一张活期存折，将钱转到存折上，然后到指定的银行去办理补登手续，我全部照李大生的安排去做了，并发短信告诉了李大生。在转款之前，张菁说在转款当天必须要总金额26%的好处费，我告诉了李大生，并将张菁的账号发短信给李大生，同时交代李大生转款之后别忘了给我好处费。2013年11月1日，李大生她们顺利将客户的2000万元资金从建设银行平安大街支行转款至李大生指定的账户，张菁也得到了26%的好处费共计520万元。我知道她们名义上是到银行存款，实质是利用存款补登的机会转款，我们融资行内都明白，否则张菁是不能在当天最短时间内得到26%好处费的。将张源2000万元转出后几天，李大生执意要客户的承诺书，我就安排张菁让客户签订承诺书，大意是让客户在两年存款期间，保证不提前支取、不质押、不转让、不开通任何关于业务的电子业务等情况，客户签字后，张菁到我公司给了我一张从笔记本上撕下的一张纸，承诺书上承诺期限是两年，2013年11月1日至2015年11月1日，我交给了李大生。我与李大生、张菁让客户签订承诺书的真正目的是保证放款的期限和利益。在李大生转走客户2000万元这件事上我没有得到好处，我积极参与和撮合，是很重要的桥梁作用。 在李大生转款后，李大生对我说准备到内蒙通辽投资，让我给参谋参谋，我就和李大生去了一趟通辽市，考察后我认为不行，但李大生说她的资金不够，向我借了100万元，后来还给了我。在给内蒙的借据上有我的名字，李大生为了人多势众，除我之外，还有李大生的女婿马宁的名字，但我和马宁都没有投资。我在贾振国位于石家庄市藁城区经营的绿之源公司工作，资料显示，李大生先后共打款给贾振国380万元，其中有这笔2000万元钱中的80万元，一个月后，贾振国还给李大生400万元。 2013年初，我通过朋友知道了中国银行有高息揽储业务，年利息24%左右，当时张菁手里有一些大额存款客户，我就对张菁说了。在此之前，我和张菁早就认识了，当时张菁在银行保险业中比较出名。2013年8月1日，张菁根据我的安排，带客户张源到中国银行和平支行办理银行卡后，将2000万元打入该账号，当天和第二天，张菁得到400余万元的好处，我得到20万元好处，后来中国银行不做这种业务了，我就通过朋友将好处费还给了银行，不清楚张菁是否还给银行。中国银行没有高息揽储的业务，当时银行系统管理较乱，2014年春节后，为此事中国银行将行长撤职了。 中国银行出事后，业务无法做了，李大生告诉我她在建设银行平安大街支行有关系，可以高息揽储，利息可以给到24%，我就对张菁说了，并给张菁介绍李大生，但张菁不相信这事，执意要我做中。2013年10月30日，我传李大生的话让张菁先在建行任意网点办一张存折，并将存折信息发给我，我发给李大生，张菁按要求做了，李大生告诉我让张菁到建设银行平安大街支行指定窗口（几号窗口记不清了）办理，后来张菁说办好了，得到了存款金额的24%，后来出现了2013年11月1日张源存款、李大生等人转走张源存款的事。期间我给她们传递信息，结果张菁得到好处费了，张菁还糊弄我说客户要的利息高没有她的份，下次给我好处费。 53、被告人张歆供述：我2005年到建设银行平安大街支行做柜员至今，我负责银行前台操作业务。在2013年11月1日前，李大生交代我有个客户要转账。2013年11月1日上午，一个叫迟源的女子将一张转账申请单和本人的身份证原件从我工作的平安大街支行大户室窗口递进来，对我说：这是李姐的单子，你帮忙转一下。我看了一下，代理人转账单上显示户主姓名张源，身份证号;代理人姓名迟源，身份证号;收款人姓名张冬冬，付款人账号，收款人账号，转账金额20000000元。我先把迟源的身份证从系统内走了一笔单笔核查，上面没有核查时间，之后迟源就离开我的工作窗口。过了一会儿，张源持存折到平安大街支行办理存折补登业务，她把身份证和存折一起递进来，我补登完毕后，让张源看了一下，紧接着我按照李大生的安排，将张源的存折进入了转账程序，先是联网核查了张源的身份证原件，接着让张源输入密码，我将平安大街支行授权人员冯利娟叫过来，冯利娟只看到两人的身份证和电脑上进入了转账程序，就给我授了权，我顺利将张源2000万元转至李大生指定的张冬冬账户上，将没有显示转款信息的存折交给了客户张源。之后我打电话给李大生，说办好了让迟源过来签两个单子，拿回本人身份证。时间不长迟源回来了，在窗口转账凭条上签了张源和迟源的名字，在石家庄市公安局防范电信诈骗提示单上签上迟源的名字和日期。事后，我将上述手续拼凑在一起，交给了后台。根据建设银行河北省分行关于委托人代理人办理转账和补登存折业务的操作流程规定，我是这样实施犯罪的：（1）代理人代理转账时，没有户主身份证原件、户主存折、不知道存折密码。（2）我利用存折补登的机会套取了户主身份证原件、户主存折及存折密码，在户主不知情的情况下，利用其不懂银行业务，把补登业务悄悄做成了代理转账业务。（3）我按照李大生的安排，没有把户主存折转款信息显示在存折上。（4）事后为掩盖真相，拼凑了一套虚假会计档案。平安大街支行行长叫郭焕英，我拼凑的这套会计档案，我不清楚郭焕英如何检查签字。是李大生让我转款的，我和李大生是因为李大生给我拉了几笔存款认识的，没有其他关系。我帮李大生转账2000万元，李大生没有给我好处。我不知道将张源的2000万元转出去后做什么用了。（问：证据显示，完成该笔代理转账，代理人不在现场，那么冯利娟是如何授权的）张歆无语。我事先没有与冯利娟商量过此事。行里当天盘账只盘现金，因转账不动平安大街支行现金不用（向上级）汇报。平安大街支行没有高息揽储业务。 平安大街支行有关代理人转账的操作流程和有关规定如下：（1）客户出示代理人身份证、持卡人身份证、存折或卡；（2）对上述证件联网核查；（3）凭客户填写的转账凭条，我行核实其内容和证件、账号是否一致；（4）客户填写公安局风险提示单；（5）进行转账操作；（6）叫授权人授权；（7）打印转账凭条并让客户签字。（8）补登存折。上述客户指代理人或客户本人均可，平安大街支行没有规定。根据建设银行河北省分行有关委托代理人代理转款的有关规定，必须是代理人提供户主、代理人有效身份证件、填写转账凭条要注明付款人账号、户名、证件种类、身份证号，代理人证件种类、身份证号、收款人账户及户名、转账金额，这是明文规定的，（出示建设银行河北省分行委托代理人代理转款操作流），我看清楚了。在这笔业务中，代理人迟源没有给我提交客户张源的存折原件，我不知道代理人迟源在办理业务中是否输入了客户张源存折的密码。代理人迟源没有给我提交客户张源的身份证原件，提供了迟源本人的身份证原件、手填的转账凭条、公安局风险提示单。之后迟源离开了我办业务的窗口。我没有看到张源存折密码是谁输入的，是我让张源输入其存折密码的（是系统提示的）。张源的身份证原件是和张源存折一起递进来的，是张源递进来的。张源存折递进来后，我先是补登存折，然后我进入了转账程序，联网核查双方身份证，核对双方身份证、姓名及账号、收款人账号、金额等信息，系统提示输入密码，申请授权（授权人冯利娟），转账成功。根据建设银行河北省分行有关委托代理人代理转款的有关规定，我应核查代理人是否是本人，我核查了，我走的是单笔核查，代理人是迟源本人。我核查无误后，申请授权人授权，授权人提示转账风险，当时我和授权人都提示了迟源，转账完成，打印凭条，补登存折，将存折交给张源。我提示了转账风险，（问：对方是如何回答的？）无语。授权时迟源在我工作窗口。（问：代理转账是在客户不在，客户主动提供相关证件且有授权的情况下才能进行的，现在张源就在你窗口前，你行允许这样代理转账吗？）无语。在我操作的短短两分钟内，张源一直在，迟源在短暂离开我窗口后，授权时又回来了。转账凭条上是迟源签的字，共两个名字，代理人迟源并代客户张源签字，（问：此时迟源在工作窗口签张源本人字时，张源没有任何反应吗？）无语。（问：张源就在你工作窗口，你为何不让张源本人签字？）无语。我没有将转账信息补登存折，我忘了我为何在存折上不予补登转款信息，我不知道我为什么要这样做。李大生交代我到时有个客户要我转账。 （问：除客户张源外，以这样的方式，你还为别人转过帐吗？）张歆无语。（出示邓丽2013年10月30日存款100万元证据）这笔业务是我办的转账业务，这笔业务的代理人是迟源，是迟源让我做的这笔业务，我想不起来我是如何转账的了。（出示张学勇、李广晶等7人转账档案、李广晶存折原件，你看一下2013年9月至11月，建设银行有关张学勇、李广晶等7人的转账档案，这些业务均由你来办理，迟源做代理人代理转账，并转走上述7人数目不等的款项；经公安人员了解核实，上述业务和之前张源、邓丽存款的情况一样，均是你利用客户补登存款的时机，按照李大生的安排和迟源提供的转账凭条转至迟源指定账户，并均在存折上不显示转款信息，你如何解释这些事情）张歆无语。 54、被告人郭冬梅供述：我2009年担任建设银行银都支行客户经理，职责是维护客户关系，平时联系客户，实现银行销售任务。张菁是信泰保险公司的渠道经理，管着各大银行的保险业务，负责与各银行上级领导之间的沟通联系。2013年11月1日前，张菁说她认识银行高层，建行有高额揽储业务，只有银行内部高层掌握，只要客户一年内不动该款，就给14%的利息，你得一半，客户得一半。2013年11月1日前，我认识一个有钱的朋友张秀萍，她女儿张源有2000万元现金，我把这个信息告诉了张菁，张菁一直找我，说你们建行的一个支行给利息较高，如果你把这个客户拉过来，一年内不动，银行就给14%的年利息。后来经我跟张秀萍做工作，张源同意了。2013年11月1日上午，根据张菁的要求，张菁和我带张源、张源丈夫李兴隆到建设银行建设北大街支行办理一张活期存折，把钱转到存折上。当天上午，张菁跟我要张源存折信息（包括存折姓名、身份证号、存折号、收款人姓名、账号、金额等），我趁着带张源和李兴隆去建设银行建设北大街支行办存折的时候，我查看了张源的存折，把上述信息发短信告诉了张菁。然后张菁安排我和张源到建设银行平安大街支行去补登存折，到了平安大街支行门口，张菁带张源进银行了，我和张源的丈夫李兴隆在张源的车上等着。时间不长，张菁和张源从银行出来，在张源的车上张菁拿出一份承诺书，张菁当着大家的面说该款一年内不能动（现在看是二年期），让张源签字后大家就散了。当天我给了张菁一个叫贾书江的账号，张菁打给我140万元，在张源报案前几天我如数退还给了张源。我认为张菁给我这么多好处费是银行给的，建行没有相关的规定，（问：既然没有相关规定，银行会如此迅速的给你这么高的好处费吗？）无语。（问：张菁为何给你这么多好处费？）无语。我与张源签了一份承诺书，是在2015年9月签的，当时张秀萍（张源的妈）说去内蒙追帐用，在这份承诺书上我代表我个人签的，（问：为何上面的落款是你代表银行经理签的？）我没有仔细看。 让张源到建设银行平安大街支行补登验资之前，是张菁和张源说的，张菁让张源先到建设银行任意网点办一张活期存折，然后让张源到她指定的建设银行平安大街支行去补登验资。 张源于2013年8月1日在中国银行存款2000万元是张菁操作的，我得到70万元好处费，张菁说是银行给的，后来张源跟我要我就还给了张源。张源是经我介绍给张菁的。 55、被告人张菁供述：2013年3、4月，我在石家庄市阳光保险股份有限公司银保部做渠道经理，主管建设银行渠道，王彦找到我让我给建设银行拉存款，说可以给高额贴息，我跟王彦说必须给总金额26%的高息，王彦同意了。后来，我跟建设银行银都支行客户经理郭冬梅说了，郭冬梅说张源有2000万元存款，我和郭冬梅商量说将2000万元存到建行，到时给你存款总金额的14%作为好处费，郭冬梅同意了，并做通了张源的工作。我对王彦说了，王彦同意了。后来，王彦说让客户任意选一家建设银行开一张银行存折，客户将资金转入该存折后，带客户到他指定的银行窗口办理存折补登手续即可。2013年10月31日，王彦打电话说他和建设银行平安大街支行联系好了，让我明天带客户到该行理财室三号窗口办理补登手续，去之前，让我将客户的姓名、身份证号、存折号码、金额等信息发给他，他报给银行，银行就知道是办揽储业务的，办完手续后，将客户的承诺书交给他就行了。2013年11月1日上午，王彦通知我，我安排郭冬梅，让郭冬梅带客户张源到建行任一网点办一张活期存折，办好后将存折信息（存折姓名、身份证号、存折号、金额等）及时告诉我，我将信息及时告诉了王彦。后郭冬梅告诉我她正在和客户张源办理存折，让我到建设银行平安大街支行等她，我就开车到了该银行门口，我给王彦打电话说我到了，王彦说他过来给我承诺书，让客户签字后，他交给银行。不一会儿王彦来了，在该银行门口给了我一份A4纸打印的承诺书。大约10点多，郭冬梅带张源及张源爱人李兴隆来到建设银行平安大街支行，因郭冬梅是银行职员，不方便进去，郭冬梅和张源爱人李兴隆在银行外车上等着，我将张源领到改行理财室3号窗口办理存折补登手续。没几分钟就补登完毕，出银行后，我和张源及张源爱人、郭冬梅均看到张源存折上显示2000万元存款已到帐，存折上无其他信息，不显示2000万元转出的信息。在银行门口张源的车上，我和郭冬梅让张源在承诺书上签了字后交给我，然后就分手了，郭冬梅走后，我将承诺书交给了王彦。承诺书的大意是张源在建设银行存款期间不转账、不挂失、不提前支取、不开通短信等。我在建设银行平安大街支行陪张源办理补登手续时，我一直在陪着张源，当时理财室除了我和张源外，没有其他任何人。当天我将我的银行账号发短信给了王彦，王彦又将我的银行账号发给了李大生，当天我得到了520万元的报酬，这是王彦事前确定的。王彦是专门给银行拉存款的，我不认识迟源，不认识当时的银行操作员张歆。 在此之前，王彦为我介绍了好几笔业务，100万元起存，一年的利息及佣金都是总金额的26%。王彦安排我拉存款，我没有给王彦报酬，因为他是我上线，他与银行联系，银行应付他报酬。事前，我和郭冬梅商量，得到报酬后原则上我二人一人一半，鉴于张源是郭冬梅拉的客户，郭冬梅可以适当多得一些好处，按照郭冬梅的安排，我打给客户年息140万元，打给郭冬梅好处费140万元，余下的240万元是我的好处费。当时郭冬梅说，她是银行的员工，打给她不方便，让我打给一个叫贾书江的农行卡号人，之后我打给了贾书江140万元。2014年11月1日前，我提醒王彦说张源2000万元存款快到期了，你提醒银行，客户钱快到期了，让银行准备一下。之后没几天，李大生找到我，说她代表银行和我谈一下，让我先向客户垫付第二年的利息，然后银行再打给我，并向我展示了2013年代表银行为我打520万元报酬的转款凭证，意为让我相信她是银行的工作人员。后来，我通过郭冬梅联系客户，客户说银行给客户回500万元，剩下的1500万元在银行再存一年，并说第二年必须给年息190万元，后来，我从我的240万元报酬中打给张源第二年利息190万元，但李大生再没有还给我和郭冬梅第二年的报酬。在为银行拉存款这件事上，我们之间的联系是这样的，王彦与我联系，我与郭冬梅联系，郭冬梅与客户张秀萍（张源母亲）联系，至于王彦与李大生及银行如何联系不清楚，因为在相互之间，就是利益关系，谁也不能多问。 2013年8月1日前，王彦找我说中国银行有拉大额存款的业务，年息12-13%，我找了郭冬梅和她商量，之后郭冬梅找到了张源，几天后，郭冬梅告诉我张源同意了，我和郭冬梅约定到时好处费对半分。2013年8月1日，王彦带我、郭冬梅和客户张源到中国银行和平支行，进银行后，王彦说必须到最靠近大门的窗口办理，先开卡后开通网银，再办一张定期存折，定期一年，密码由客户设定，最后把钱存入定期存折内。办完后大家一起走了。当天，我得到了100多万元，给郭冬梅100多万元，不知道郭冬梅给客户多少钱。几个月后，王彦说中国银行不用此款了，让客户自己去取，我告诉了郭冬梅，郭冬梅通知客户去取的。几天后王彦让我带客户去中国银行销了卡及存折，说这笔业务结束了。2013年10月30日前，王彦对我说建设银行平安大街支行有大额揽储的业务，100万元起存，年利息是22%-24%，需要在建设银行任意网点办理一张活期存折，并把钱打入该存折，然后把存折信息告诉王彦，银行就知道这是办理大额揽储的业务，最后到建设银行平安大街支行去补登，期限最少一年不动。2013年10月30日，我妈邓丽办了一张活期存折，我按照王彦的安排，把邓丽的存折信息提前发给了王彦，邓丽顺利将100万元存入建设银行平安大街支行，邓丽后来说，当时补登存折，把存折递进银行窗口的时候，银行柜员还专门要走了邓丽的身份证原件，并让邓丽输入了存折密码。当天我得到了24万元的利息。2013年10月9日，我为建设银行平安大街支行拉了一笔存款业务，存款人是张学勇。张学勇是我保险公司的大客户，我对张学勇说了建设银行平安大街支行的这种拉存款业务，张学勇同意了。我告诉了王彦，王彦说去存款之前给他打个电话，在客户开好存折后，要把客户存折的姓名、身份证号、存折号、金额等信息告诉他，他告诉银行，然后带客户到该行理财室（VIP室）办理。2013年10月9日上午，我和客户张学勇一起到建设银行平安大街支行理财室（VIP室）办理存款业务，张学勇办好存折后，我将张学勇的姓名、身份证号、存折号、金额等信息发短信告诉王彦，之后，我一直陪着张学勇把一年期存款业务办完。 56、证人张学勇的证言：2013年，我经常在建设银行建设大街支行办理业务，当时张菁身穿该银行制服，在该银行负责接待工作，二人就熟悉了。2013年8、9月，张菁说她们有存款任务，让我给她拉一些存款，并让我存上一年，利息和正常的利息差不多。我答应了。之后我按照张菁的安排，在2013年10月9日上午张菁带我到建设银行平安大街支行最北端ＶＩＰ室，先在该行办了一张建设银行存折，然后将我在其他行的300万元转至该存折上，在该行ＶＩＰ室办理存折存款补登手续，在办理存款过程中，银行工作人员让我提交我身份证，并输入存折密码。当时，张菁一直站在我身后，不一会儿存款业务办理完毕，我看到存折上显示存款300万元到账，没有其他信息。我办理这笔存款业务的过程中，旁边除张菁外没有其他人。我不认识一个叫迟源的女子。建设银行2013年10月9日流水号为1306186013280000010的两张转款凭条，显示我的这笔300万元资金已于当天被转款至建设银行账号／卡号（户名迟源），我不知道这事，上面有我和迟源的手写签名，我的名字不是我签的。这笔转账业务没有经过我同意并授权，我当时办理的是存款业务，不是转款业务。我不认识该银行办理这笔业务的柜员。一年存款期满后，我连本带息取出款来了。 57、证人李广晶的证言：2013年9月之前，牛全红说在建设银行任一网点开一个该银行存折并存款100万元，一年不动，给18万元利息。2013年9月25日，我在建设银行新华路支行办理存折并存入100万元。2013年9月28日上午，牛全红带我到建设银行平安大街支行，在该行门口见到一个女子，牛全红介绍叫迟源。迟源带我到该银行内柜台存了一块钱，之后银行将存折还给了我，存折上显示2013年9月28日现存一元，余额1000001.00元，操作员：618601328，无其他信息。存完钱在银行门口，迟源交给我一个手写的纸条，上面写着建设银行活期存款100万元，一年之内不允许支取，让我签上名字和日期。等了十几分钟，我的另一个银行卡上到账18万元。我办理这笔业务过程中，我旁边除迟源外，没有别人。（出示：建设银行2013年9月28日、流水号为：130618601328000000的两张转款凭条，上面有你和迟源的手写签名，你的这笔100万元资金已于当天被转款至建设银行账号／卡号为，户名迟源）我根本就不知道这事，我的名字不是我签的，我没有办过给迟源转账的业务，这笔转账业务没经过我同意并授权。我不认识该银行办理这笔业务的柜员。我存款100万元一年期满后取出来了。 58、桥西公安分局汇通刑警队出具的情况说明载明：在本案中除张源、邓丽两笔资金外，另涉及七笔资金，在这七笔中，民警查找到两名存款人，即张学勇、李广晶，经调取相关资金流水，询问当事人，查证李大生、张菁、张歆、迟源等人，其作案手法与张源、邓丽存款时完全一致，各证据之间相互印证。经讯问张菁、郭冬梅，查询相关资料，未发现郭冬梅存在其它类似犯罪行为。李大生支付520万元“利息”已在证据卷资金流水中查明（张菁240万元、郭冬梅140万元、张源140万元）。 59、建设银行代理转账会计档案证明：2013年9月28日至11月1日，张歆作为操作柜员100万元以上的代理转账共12笔，其中9笔转账的代理人为迟源。具体情况为：2013年11月1日，迟源作为代理人转走张源2000万元，操作柜员为张歆；2013年10月30日，迟源作为代理人转走邓丽100万元，操作柜员为张歆；2013年10月18日，迟源作为代理人转走袁伟民100万元，操作柜员为张歆；2013年10月18日，迟源作为代理人转走刘洪奎500万元，操作柜员为张歆；2013年10月10日，迟源作为代理人转走石青丽200万元，操作柜员为张歆；2013年10月9日，迟源作为代理人转走张学勇300万元，操作柜员为张歆；2013年10月9日，迟源作为代理人转走水万国100万元，操作柜员为张歆；2013年9月28日，迟源作为代理人转走李广晶100万元，操作柜员为张歆；2013年9月28日，迟源作为代理人转走韩清水150万元，操作柜员为张歆；2013年10月22日，转走吴彩云5**万元，操作柜员为张歆；2013年10月22日，转走吴奇斌550万元，操作柜员为张歆；2013年10月12日，转走李玉波1000万元，操作柜员为张歆。 60、迟源建设银行账号、张学勇建设银行账号、李广晶建设银行账号、袁伟民建设银行账号、刘洪奎建设银行账号、水万国建设银行账号、石青丽建设银行账号、韩清水建设银行账号、吴德华建设银行账号、李玉波建设银行卡号交易明细证明的迟源代理转款情况与建设银行代理转账会计档案证明的事项一致。 61、张菁的辩护人当庭提交并经质证的证据证实：2015年10月20日，张源收到张菁退款190万元、50万元，共240万元。经本院核实，张源于2015年10月20日并未收到上述50万元，后邓丽（张菁母亲）于2018年7月25日将50万元交于本院，专项退给张源。 62、张歆的辩护人当庭提交并经质证的证人冯利娟、李秋贞、安志、祝棣伦、王景俊2017年1月20日的证言以及五证人出具的说明证实：（1）2013年11月1日，张歆办理的迟源代理转出张源2000万元业务是冯利娟授权的，授权时代理人迟源在业务办理现场。（2）2013年10月30日，张歆办理的迟源代理转出邓丽100万元至迟源本人账户的业务是李秋贞授权的，授权时代理人迟源在业务办理现场。2013年10月18日，张歆办理的迟源代理转出刘洪奎500万元至迟源本人账户的业务是李秋贞授权的，授权时代理人迟源在业务办理现场。（3）2013年9月28日，张歆办理的迟源代理转出李广晶100万元至迟源本人账户的业务是安志授权的，授权时代理人迟源在业务办理现场。2013年10月18日，张歆办理的迟源代理转出袁伟民100万元至迟源本人账户的业务是安志授权的，授权时代理人迟源在业务办理现场。（4）2013年10月10日，张歆办理的迟源代理转出石青丽200万元至迟源本人账户的业务是祝棣伦授权的，授权时代理人迟源在业务办理现场。（5）2013年10月9日，张歆办理的迟源代理转出水万国100万元、转出张学勇300万元至迟源本人账户的业务是王景俊授权的，授权时代理人迟源在业务办理现场。 对于被告人范丽曼所提发生的每笔业务都是董泽霞给储户支付的本金和利息，给中间人的好处费也是董泽霞进行分配的，包括给其的280万元，董泽霞对这些资金拥有控制权和使用权，她是最大的受益方，这些资金与其无关的辩解意见，经查，储户的存款均被董泽霞转走使用（不含李大生等人案件），但董泽霞能转走储户存款与范丽曼给其提供储户的U盾、密码具有直接的因果关系，所提辩解意见不能成立，本院不予采纳；所提所有的中间人都与董泽霞有直接的利益关系，只有其与董泽霞无利益关系的辩解意见，经查，董泽霞、张菁、李英、尤瑞仙均证实在范丽曼参与的犯罪中，董泽霞每转走一位储户的存款，都给予范丽曼好处费或者提成，所提辩解意见不能成立，本院不予采纳。 对于范丽曼的辩护人所提指控范丽曼既构成盗窃罪又构成非法吸收公众存款罪，两罪名存在牵连关系，如果均成立，应当择一重罪处罚；范丽曼既无非法占有目的，也未实施窃取行为，储户对存款要被他人转走使用系明知或应知，无证据证实范丽曼调换了储户U盾，指控范丽曼犯盗窃罪不成立；对指控范丽曼犯非法吸收公众存款罪无异议，但范丽曼非本罪犯意的提出者和策划者，范丽曼仅参与了赵勇、李朝金、杨梅、王会英存款的相关事宜的辩护意见。经查，董泽霞以为燕春房地产公司筹集资金为名，找到时任建南支行营业室经理兼大堂经理的范丽曼，二人商议以银行内部办理高息存款的名义拉来储户存款，范丽曼利用其职务之便，多次调换或直接获取储户U盾，交给董泽霞秘密转走储户存款，数额巨大，经审计，该资金去向不明，二被告人主观上具有明显的非法占有目的，范丽曼、董泽霞的行为构成盗窃罪。范丽曼、董泽霞为了实现秘密转走储户存款的目的，采用拉来储户存款的方法，该方法行为触犯非法吸收公众存款罪，与盗窃罪成立想象竞合犯，根据刑法相关规定，二行为应从一重罪即盗窃罪处罚。故公诉机关指控范丽曼、董泽霞犯非法吸收公众存款罪不成立。多名储户与董泽霞、张菁、尤瑞仙均证实范丽曼调换了多名储户的U盾，范丽曼、张菁、尤瑞仙、贾海云及中间介绍人仅告知部分储户存款将被银行放贷出去，但未告知储户存款要被他人转走使用。辩护人的上述辩护意见不能成立，本院不予采纳。 对于范丽曼的辩护人所提最高人民法院《关于在国有资本控股、参股的股份有限公司中从事管理工作的人员利用职务之便非法占有本公司财物如何定罪问题的批复》中规定：在国有资本控股、参股的股份有限公司中从事管理工作的人员，除受国家机关、国有公司、企业、事业单位委派从事公务的以外，不属于国家工作人员。对其利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，应当依照《刑法》第二百七十一条第一款的规定，以职务侵占罪定罪处罚。也就是说，在国有资本控股、参股的股份有限公司中，只有受国家机关、国有公司、企业、事业单位委派从事公务的人员，才属于国家工作人员。范丽曼作为工商银行建南支行营业室副经理，是一名劳动合同制员工，不属于管理人员，不是受国家机关、国有企业、事业单位委派从事公务的人员，范丽曼不具有国家工作人员身份，不具有构成受贿罪的主体资格，范丽曼未利用职务、职权之便为他人谋取利益，范丽曼实施的行为与其职务、职权无关，范丽曼所得钱款系从事与其职务无关的中介活动而得的利息差，非贿赂款，指控范丽曼构成受贿罪不成立的辩护意见。董泽霞的辩护人所提范丽曼不具有国家工作人员身份，董泽霞不构成行贿罪的辩护意见。经查，范丽曼收受董泽霞、尤瑞仙好处费共计570.55万元的行为，属盗窃罪既遂后的分赃行为，已包含在盗窃罪范围内，属事后不可罚行为，不应被认定为其他犯罪行为，故公诉机关指控董泽霞行贿罪、范丽曼受贿罪不成立。上述辩护人的辩护意见不能成立，本院不予采纳。 对于被告人董泽霞所提其给其他被告人和储户的费用是提成，不是好处费；其转走储户的存款是燕春房地产公司吸收的资金，用于给储户退款的辩解意见，经查，董泽霞转走储户存款后给储户造成巨大损失，不论该资金是否系燕春房地产公司吸收的资金，也不论其给其他被告人和储户的费用是提成还是好处费，均不影响对其定罪量刑。 对于董泽霞的辩护人所提董泽霞主观上不具有非法占有目的，储户对资金的用途明知，均收到董泽霞的高额利息，董泽霞仅让部分储户签订了承诺书，未实施盗窃行为，董泽霞不构成盗窃罪的辩护意见。经查，董泽霞采用秘密手段转走储户存款，致使数额特别巨大的存款不能返还，经审计，该资金去向不明，其主观上具有明显的非法占有目的，董泽霞的行为构成盗窃罪，上述辩护意见不能成立，本院不予采纳。所提对指控董泽霞构成非法吸收公众存款罪无异议，专项审计报告书载明，截止到案发时，涉案金额中的9000多万元用于燕春房地产公司的项目、经营或还款，即主要金额用于公司的经营，其中的7000多万元有燕春房地产公司法定代表人王海鹰的签字，董泽霞的集资行为经过王海鹰的授权，本案应为单位非法吸收公众存款的辩护意见，经查，前文已阐明董泽霞不构成非法吸收公众存款罪的理由，此处不再赘述。专项审计报告书载明的用于燕春房地产公司项目、经营或还款的9000多万元的发生时间为2011年7月至2012年10月，而公诉机关提供证据指控董泽霞转走储户存款构成犯罪的发生时间为2013年3月至2015年3月，故辩护人的上述辩护意见不能成立，本院不予采纳。所提案发后，董泽霞主动投案如实供述自己的罪行，具有自首情节，应从轻处罚的辩护意见，经查，张菁主动投案后供出同案犯董泽霞的犯罪罪行，侦查机关在已掌握董泽霞犯罪罪行情况下，以询问通知书的形式通知董泽霞到案，董泽霞到案后如实供述其主要犯罪罪行，董泽霞的行为属坦白，量刑时酌情予以考虑，辩护人的上述辩护意见不能成立，本院不予采纳。所提董泽霞提供了在逃人员的信息，并协助公安机关将犯罪嫌疑人抓捕归案，董泽霞属重大立功，应对董泽霞减轻处罚的辩护意见，经查，董泽霞提供重要线索，使其他案件得以侦破，另规劝一名网上在逃犯主动投案，董泽霞的两个行为均属一般立功，依法对其从轻处罚，辩护人的上述辩护意见部分成立，本院部分予以采纳。所提董泽霞积极退赃退赔，向公安机关提供了白沟的仓库、公司的资产、自己名下的商铺等，董泽霞系初犯，认罪悔罪，请求对其从轻处罚的辩护意见，经查属实，董泽霞无前科，认罪悔罪态度较好，量刑时酌情予以考虑。 对于被告人张菁所提鹿永丽办理U盾等所有手续均系在银行，其全程未与鹿永丽分开，无机会和时间更换鹿永丽的U盾，其不认识张建峰，未让张建峰办过U盾的辩解意见，经查，鹿永丽在交通银行中山西路支行办理U盾等手续过程中，张菁一直陪同，董泽霞、张菁、李英、常玉的谈话录音证实鹿永丽的U盾系由董泽霞更换，另查明张建峰系董泽霞经营的佳实担保公司员工，张菁找董泽霞公司员工办理U盾不符合常理，故上述辩解意见成立，本院予以采纳。所提在李大生的案件中，其仅是中间介绍人，未参与转款，其本人也是存款人，其在此案中不构成盗窃罪的辩解意见，经查，张菁在李大生等人案件中虽未直接参与转款，但在张源存款之前，其明知张源存款后将被李大生等人秘密转走仍然介绍、带领张源到指定的银行存款，为李大生、张歆秘密转款起到非常重要的作用，其与李大生、张歆构成盗窃罪共犯，上述辩解意见不能成立，本院不予采纳。 对于张菁的辩护人所提在董泽霞等人案件中，张菁不构成盗窃罪，张菁主观上不存在非法占有目的，其仅是为银行介绍储户并收取银行给予的好处费，张菁客观上未实施秘密窃取行为，储户已将资金存入银行，存款均由董泽霞通过更换U盾的方式转出并使用，张菁无条件秘密窃取的辩护意见，经查，张菁明知储户的存款将被董泽霞秘密转走，仍然介绍储户到工商银行办理虚假高息存款，并在协助储户到建南支行办理银行卡、开通网银、U盾等过程中，获取储户密码、U盾或偷换储户U盾，后将获取的密码、U盾交给董泽霞，由董泽霞秘密转走储户存款，张菁的行为构成盗窃罪。上述辩护人的辩护意见不能成立，本院不予采纳。所提张菁主动投案并如实供述犯罪罪行，系自首，请求对其从轻处罚的辩护意见，经查，张菁主动投案后，如实供述其本人及同案犯范丽曼、董泽霞的部分主要犯罪罪行，但未供述其在李英、李大生等人案件中的犯罪罪行，张菁仅对其如实供述的犯罪行为构成自首。上述辩护人的辩护意见部分成立，本院部分予以采纳。所提案发后张菁积极退还存款人钱款，请求对其从轻处罚的辩护意见，经查，案发后张菁退还储户部分存款，量刑时酌情予以考虑。 对于被告人李英所提其是民警电话通知到案，构成自首的辩解意见，经查，李英非主动投案，不构成自首，所提辩解意见不能成立，本院不予采纳。 对于被告人李英所提关于杨梅存款的问题，杨梅与工商银行签订的合同是一年一签，杨梅也认同每个月给她打利息，前二年合同到期后均还给她本金，杨梅第三年签此合同时，其未在现场，也没拿好处费，杨梅的1000万元与其无关的辩解意见；李英的辩护人所提杨梅2013年续存的存款，李英没有任何参与，李英2011年介绍杨梅存储的1000万元不在公诉机关指控的犯罪时间内（2013年3月至2015年3月），不应将杨梅的存款计入李英犯罪数额的辩护意见。经查，在案证据证实李英介绍杨梅到建南支行存款，李英对于杨梅第一年、第二年、第三年的存款情况均知悉，而且因杨梅存款，董泽霞每年给李英好处费，其中2014年董泽霞给李英45万元好处费，公诉机关未将杨梅2011年存款的数额指控为李英的犯罪数额，而是将杨梅2014年存款的1000万元指控为李英的犯罪数额。以上辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。 对于被告人李英所提关于受贿20万元的问题，四人在商量过程中未提到给20万元，其也未向董泽霞索要手机，董泽霞给其的钱款有一部分偿还给储户，没有用到其本人，剩下的70多万是其与常玉之前给储户垫付的利息，其无占有他人钱款的主观目的的辩解意见。李英的辩护人所提李英不构成受贿罪，李英帮助董泽霞非法吸收公众存款并收取提成（10万元和一部手机）的行为同时触犯了非法吸收公众存款罪和受贿罪，属想象竞合犯，应择一重罪处罚，即以非法吸收公众存款罪追究李英责任，李英主观上无非法占有目的，其有偿还意愿，其行为属挪用行为，指控李英构成盗窃罪不成立的辩护意见。被告人常玉所提指控其以非法占有为目的不成立，U盾、钱款的支配权、使用权都不在其，谁拥有U盾、钱款的支配权、使用权谁才是最大的受益者，其与李英做这件事主观上是为了帮助她们（董泽霞、张菁）度过暂时的难关，不是为了获取好处；董泽霞给其与李英每人10万元，之前在商量过程中未商量给10万元和手机的辩解意见。常玉的辩护人所提常玉无非法占有目的，不构成盗窃罪；常玉事后获得10万元是先前实施协助转款行为的结果，不应单独评价为受贿罪的辩护意见。经查，李英、常玉帮助董泽霞秘密窃取储户鹿永丽存款，转款后董泽霞、张菁、李英、常玉均分得部分钱款，李英、常玉用收到的钱款支付其先前债务，主观上具有明显的非法占有目的，李英、常玉的行为均构成盗窃罪。事后，李英、常玉分别收受董泽霞价值10.56万元财物的行为，属盗窃罪既遂后的分赃行为，该行为已包含在盗窃罪范围内，不应被认定为其他犯罪行为，故李英、常玉不构成受贿罪。上述辩解、辩护意见部分成立，本院部分予以采纳。 对于李英的辩护人所提李英在共同犯罪中所起作用较小，属从犯，应从轻处罚的辩护意见。常玉所提其在犯罪过程中属从属地位的辩解意见。常玉的辩护人所提常玉在犯罪过程中仅实施一个传递行为，非犯意提出者，也未实施转款行为，常玉在共同犯罪中处于从属地位，属从犯，应当减轻处罚的辩护意见。经查，李英、常玉在秘密转走储户鹿永丽存款过程中起辅助作用，二人均系从犯，但李英在共同犯罪中所起作用大于常玉。以上辩解、辩护意见成立，本院予以采纳。 对于李英的辩护人所提李英任个金负责人期间，实际履行主管个金业务副行长职责，交通银行中山西路支行印制的名片上也是副行长职务，因此李英未冒充副行长的辩护意见，经查，证人赵菁平、被告人李英、常玉均证实，案发时，李英的职务为交通银行中山西路支行个金业务负责人，后备副行长候选人（考察期），实际履行主管个金业务副行长职责，名片上印制的也是副行长职务，因此，李英以副行长名义接待储户鹿永丽等人并未冒充副行长，以上辩护意见成立，本院予以采纳。所提存款人系为赚取高额利息，办理的存款业务及出具的承诺书系真实意思表示，存款人对本案发生具有过错的辩护意见，经查，储户在明知15%的年利率非银行正常利率的情况下，仍然存款，储户对本案的发生负有一定责任，以上辩护意见部分成立，本院部分予以采纳。所提李英收款后全部用于归还董泽霞之前借款的出资人，李英系初犯，主观恶性较小，认罪态度较好，请求对其从轻处罚的辩护意见，经查，李英无前科，认罪态度较好，量刑时酌情予以考虑。 对于被告人常玉所提其四人共谋盗用鹿永丽2000万元的事情，其进行了录音，录音显示其与李英一直强调此钱款的使用应让客户知情的辩解意见，经查，在董泽霞、张菁、李英、常玉犯罪共谋初期，李英、常玉提到此钱款的使用应让储户知情，但董泽霞、张菁表示其二人已在其他银行多次秘密转走储户存款，后李英、常玉对于秘密转走储户存款予以默认，而且储户到交通银行办理存款时二人也未将转走储户的情况告知储户，以上辩解意见不能成立，本院不予采纳。 对于常玉的辩护人所提常玉的获利极少，认罪态度较好的辩护意见，经查，董泽霞转走储户存款后共计支付给李英、常玉400余万元财物，数额巨大，所提辩护意见不能成立，本院不予采纳。常玉认罪态度较好，量刑时酌情予以考虑。 对于尤瑞仙的辩护人所提尤瑞仙非法获利250万元，其中50万元借给董泽霞，150万元购买了燕春房地产公司在白沟的商铺，50万元购买其住宅时使用，以上合同、借条、房产全部扣押在案，尤瑞仙愿将非法获利全部退还的辩护意见。贾海云的辩护人所提贾海云主动退赃18万元的辩护意见，梁莉的辩护人所提梁莉主动退赃30万元的辩护意见。经查属实，本院予以采纳。因本院已认定尤瑞仙、贾海云、梁莉无罪，对于尤瑞仙的辩护人、被告人贾海云、贾海云的辩护人、被告人梁莉、梁莉的辩护人所提其他辩解、辩护意见，本院已充分注意到。 对于被告人王海鹰所提董泽霞转走储户的存款未用于偿还燕春房地产公司的债务，而是偿还她个人债务的辩解意见，经查，在案未有确实充分的证据证实董泽霞转走储户的存款用于偿还燕春房地产公司的债务，冀瑞会专审（2016）01010号司法鉴定审计报告载明本案涉案资金流向不明，上述辩解意见部分成立，本院部分予以采纳；所提指控其犯罪的证据中的相关证人均系董泽霞公司的员工，他们的证言均属虚假的辩解意见，经查，指控王海鹰犯罪的证据中的相关证人均与董泽霞具有利害关系或亲友关系，在案未有其他证据佐证该部分证言是否真实，上述辩解意见部分成立，本院部分予以采纳；所提河北中瑞会计师事务所有限责任公司冀瑞会专审（2016）01010号司法鉴定审计报告附表3-1中的收据票号0055560（金额50万元，收据日期2011年12月5日）被记账两次的辩解意见，经查属实，上述辩解意见成立，本院予以采纳。 对于被告人王海鹰所提其无罪的辩解意见，王海鹰的辩护人所提王海鹰否认向董泽霞出具授权书让董泽霞进行融资，在案未有王海鹰对北京明正司法鉴定中心出具的司法鉴定意见书所用鉴定样本中的签名文字确认系其本人书写的记载，不能排除授权书不具有真实性的合理怀疑，该二份授权书不能作为定案依据。河北中瑞会计师事务所有限责任公司冀瑞会专审（2016）01010号司法鉴定审计报告未证实涉案资金流向，也无法证明王海鹰或燕春房地产公司使用了涉案资金，本案所有审计的账目及凭证均未有王海鹰的签字或授权，资金往来与燕春房地产公司无关，只有涉及公司犯罪时直接责任人才承担刑事责任，本案未指控燕春房地产公司犯罪，王海鹰虽是工商登记的燕春房地产公司法定代表人，但王海鹰在案发期间羁押在看守所，失去对燕春房地产公司的实际控制，王海鹰无作案时间和作案现场。综上，认定王海鹰犯非法吸收公众存款罪的证据不足，应当判处王海鹰无罪的辩护意见。经查，王海鹰向董泽霞出具的授权书经二次司法鉴定均系王海鹰本人书写，该二份司法鉴定意见书不存在不得作为定案根据的法定情形，王海鹰向董泽霞出具《授权书》，授权董泽霞为燕春房地产公司筹集资金，王海鹰与董泽霞共谋犯罪，应对董泽霞所实施的盗窃罪承担责任。上述辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。 对于被告人李大生所提除其转账出去的520万元，余款1400万元，其偿还张源本金500万元，其未给过张歆和王彦好处费的辩解意见，经查，案发前李大生已偿还张源500万元本金，在案无确实充分的证据证实李大生给过张歆和王彦好处费。上述辩解意见成立，本院予以采纳。 对于李大生及其辩护人所提李大生不具有非法占有目的，不构成盗窃罪的辩解、辩护意见，经查，李大生秘密转走储户存款，致使数额巨大的存款不能偿还，其主观上具有非法占有目的，李大生的行为构成盗窃罪。上述辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。 对于李大生的辩护人所提在整个犯罪过程中，李大生仅在将钱款借补登之际转出上有辅助参与行为，在融资赚取高额利息、将钱款转回过程中有实行行为，在其他环节无实行行为的辩护意见，经查，李大生系本起犯罪的犯意提出者、组织者，其应对整起犯罪承担刑事责任，上述辩护意见不能成立，本院不予采纳。 对于被告人张歆所提其未与李大生共谋过，其对整个事件完全不知情，事后才听说知道的，其仅是根据建设银行章程办理了一笔转账业务的辩解意见，张歆的辩护人所提张歆与李大生无共同犯罪故意和犯罪共谋，张歆系依法依规办理的代理人代理转账业务，无犯罪动机，指控张歆受李大生指使套取张源存折及密码秘密转走张源巨款系事实认定错误，应当判处张歆无罪的辩护意见。经查，李大生的供述、迟源的证言印证张歆与李大生在案发前共谋并受李大生指使转走张源存款，迟源作为代理人由张歆操作转走储户邓丽、张学勇等7名储户存款亦可印证李大生与张歆不止一次合谋使用本案作案手法转走储户存款，李大生与张歆的行为均已触犯刑事法律，构成犯罪。张歆拒不认罪，表明其主观恶性较深，认罪态度恶劣。上述辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。 对于被告人郭冬梅所提其只认识张菁，未与张菁共谋分工，其是在张菁的安排下实施的相关行为，其不构成盗窃罪的辩解意见；郭冬梅的辩护人所提郭冬梅主观上无非法占有目的，无盗窃故意，未与其他被告人进行预谋，仅为了介绍存款而获取利益，郭冬梅的行为应认定为民事上的不当得利，不应追究其刑事责任的辩护意见。经查，李大生、王彦、郭冬梅、张菁的供述印证郭冬梅与张菁在张源存款前共谋、分工，明知张源存款后将被秘密转走，仍介绍、带领张源到指定银行存款，并将张源的个人信息及存款信息发短信告知张菁，郭冬梅具有非法占有目的，其行为构成盗窃罪。上述辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。 对于郭冬梅的辩护人所提郭冬梅系主动投案，如实供述犯罪罪行，属自首的辩护意见，经查，郭冬梅系被抓获归案，不构成自首，辩护人的辩护意见不能成立，本院不予采纳。 对于被告人王彦所提其对钱款是如何转走不知情，其仅介绍李大生与张菁认识，并帮她们二人转发一条短信息，其未得到好处费，其不构成犯罪的辩解意见；王彦的辩护人所提王彦仅是介绍李大生与张菁进行银行高息存款业务的中间人，其对李大生、张歆两人秘密将储户存款转给他人的行为不知情，王彦主观上无盗窃犯罪故意，应判处王彦无罪的辩护意见。经查，李大生、张菁的供述证实在张源存款前，王彦明知张源存款后将被秘密转走，仍然为张菁、李大生提供张源及其存款的相关信息，王彦在侦查阶段亦对此供认不讳，王彦的行为对本起犯罪的发生起着重要作用，其应对盗窃罪承担相应的刑事责任。上述辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。 对于储户张源的诉讼代理人所提张源将钱款存入建设银行管理，无授权转帐的意思表示，转账行为系银行工作人员张歆利用其银行职员身份在明知违法的情况下进行的恶意操作，因此建设银行应是张源存款损失的偿付义务人的代理意见，经查，建设银行是否为张源存款损失的偿付义务人属于民事诉讼审理范围，不在本案审理范围内，代理人的上述代理意见不能成立，本院不予采纳。 本院认为，被告人董泽霞、范丽曼、张菁、李英、常玉、李大生、张歆、郭冬梅、王彦以非法占有为目的，采用秘密手段窃取他人财物，数额特别巨大，其行为均已构成盗窃罪。本案事实清楚，证据确实、充分，公诉机关指控的罪名成立。窃取财物后，董泽霞给予范丽曼、李英、常玉提成或好处费，该行为属盗窃罪既遂后的分赃行为，已包含在盗窃罪范围内，不应被认定为其他犯罪，故公诉机关指控董泽霞构成行贿罪、范丽曼、李英、常玉构成受贿罪不当。董泽霞、范丽曼、张菁、李英为了实现秘密窃取他人财物的目的，采用拉来储户存款的方法，该方法行为触犯非法吸收公众存款罪，与盗窃罪成立想象竞合犯，根据刑法相关规定，二行为应从一重罪即盗窃罪处罚，故公诉机关指控董泽霞、范丽曼、张菁、李英犯非法吸收公众存款罪不成立。被告人尤瑞仙、贾海云、梁莉将储户介绍到银行存款，非私自吸收存款或将储户介绍到不具有对外吸收公众存款资质的单位或自然人处存款，三被告人的行为不符合非法吸收公众存款罪的构成要件，并且三被告人对董泽霞、范丽曼盗窃存款不知情，故指控三被告人犯罪不成立。被告人王海鹰向董泽霞出具《授权书》，授权董泽霞为燕春房地产公司筹集资金，王海鹰与董泽霞共谋犯罪，应对董泽霞所实施的盗窃罪承担责任，故指控王海鹰犯非法吸收公众存款罪不当。考虑王海鹰在犯罪过程中所起作用较小，情节较轻，应以从犯论处，依法对其减轻处罚，但其系累犯，依法对其从重处罚。在犯罪过程中，董泽霞、范丽曼系共同犯罪的组织者、直接实施者，二人均系主犯，但董泽霞所起作用大于范丽曼。范丽曼拒不认罪，主观恶性较深，酌情对其从重处罚；案发后范丽曼主动退缴部分赃款，酌情对其从轻处罚。董泽霞提供重要线索，使其他案件得以侦破，另规劝一名网上在逃犯主动归案，其两次行为均构成一般立功，依法对其从轻处罚；在办案机关追缴赃款赃物过程中，董泽霞主动配合，并与部分储户达成还款协议（或购房协议），认罪态度较好，酌情对其从轻处罚。张菁在董泽霞等人共同犯罪中积极主动，系主犯，但其作用小于董泽霞、范丽曼，在李大生等人共同犯罪中起辅助作用，系从犯，并主动退赔部分储户、退缴部分赃款，依法对其从轻处罚。案发后，张菁主动投案，如实供述部分主要犯罪罪行，该部分犯罪行为构成自首，依法对其从轻处罚。李英、常玉在共同犯罪中起辅助作用，均系从犯，认罪态度较好，依法对二人减轻处罚，但李英所起作用大于常玉。李大生系共同犯罪的犯意提出者、组织者，其系主犯并有前科，依法对其从重处罚，但其案发前主动退赔储户部分钱款，酌情对其从轻处罚。张歆系盗窃罪的直接实施者，其系主犯，拒不认罪，主观恶性较深，依法对其从重处罚，但张歆在共同犯罪中所起作用小于李大生。郭冬梅、王彦在盗窃共同犯罪中起辅助作用，二人均系从犯，依法减轻处罚，但郭冬梅所起作用大于王彦。案发后，郭冬梅所获赃款全部退赔。王彦当庭翻供，无合法理由，酌情对其从重处罚。根据各被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第一百七十六条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第四十五条、第五十二条、第五十九条、第六十五条、第六十七条、第六十八条、第六十九条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条及《最高人民法院关于适用中华人民共和国刑事诉讼法的解释》第二百四十一条第（三）项之规定，判决如下： 一、被告人董泽霞犯盗窃罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币五百万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。） 二、被告人范丽曼犯盗窃罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币四百万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月22日起至2027年5月21日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。） 三、被告人张菁犯盗窃罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币二百万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。） 四、被告人李大生犯盗窃罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币一百万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月26日起至2027年4月25日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。） 五、被告人张歆犯盗窃罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币四十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月26日起至2026年10月25日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。） 六、被告人李英犯盗窃罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币八十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月26日起至2022年5月25日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。） 七、被告人常玉犯盗窃罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币八十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月16日起至2021年7月15日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。） 八、被告人郭冬梅犯盗窃罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币六十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月27日起至2022年4月26日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。） 九、被告人王彦犯盗窃罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月25日起至2021年4月24日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。） 十、被告人王海鹰犯盗窃罪，判处有期徒刑二年七个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月20日起至2019年1月19日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。） 十一、被告人尤瑞仙无罪。 十二、被告人贾海云无罪。 十三、被告人梁莉无罪。 十四、冻结、扣押在案的赃款赃物及其孳息，依法追缴，发还给储户办理存款的银行。 十五、依法继续追缴被告人董泽霞、范丽曼、张菁、李英、李大生、郭冬梅、常玉、尤瑞仙、贾海云、梁莉（已全部退缴）非法所得其它赃款赃物，追缴后发还给储户办理存款的银行。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审判长  赵龙坡 审判员  邸 亮 审判员  杨义秀 二〇一八年十二月二十七日 书记员  郭 源 书记员  李 倩