福建省平潭县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）闽0128刑初116号 公诉机关福建省平潭县人民检察院。 被告人薛祖强，男，汉族，1971年12月11日出生于福建省平潭县，初中文化，无业，户籍地福建省平潭县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年8月3日在福建省福州市闽侯县被抓获，同月5日被平潭县公安局刑事拘留，同年9月12日，由平潭县公安局执行逮捕。现羁押于平潭县看守所。 辩护人潘贺时、林虹，福建中亚海天律师事务所律师。 平潭县人民检察院以岚检公诉刑诉[2018]110号起诉书指控被告人薛祖强犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平潭县人民检察院指派检察员任晋军、代理检察员陈为闽出庭支持公诉，被告人薛祖强及其辩护人潘贺时、林虹到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2009年至2013年间，被告人薛祖强未经国家有关部门依法批准，指使其妻陈秀金（已判决）以其做隧道工程需要资金为由，承诺月息2%-4%不等的高额回报，向林美宋、陈香兰、魏远顺等86名不特定社会公众吸收资金，数额达人民币1690万元（币种：人民币，下同）。其间，被告人薛祖强明知陈秀金经营“东岚一线”美容美发店需要大量资金，仍放任陈秀金以其投资工程名义吸收公众资金并使用。截至案发时，仅还本付息80余万元，仍有上千万款项未返还。2017年8月3日，被告人薛祖强被公安机关抓获归案。 公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了被集资人陈述、证人证言、借条、银行账户明细、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人薛祖强违反国家金融管理法律规定，伙同他人向社会公众吸收资金达人民币1690万元，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请依法审判。 被告人薛祖强对公诉机关指控的罪名无异议，但辩称吸收的资金数额应当以其辨认确认的借条数额为准。其对陈秀金超出隧道工程所需资金之外的借款不知情。 辩护人潘贺时、林虹对公诉机关指控的罪名无异议，但提出辩护意见认为：首先，本案被告人薛祖强参与的非法吸收公众存款数额为其所辨认确认的346万元，其对隧道工程所需资金之外的借款并不知情，也未指示或放任其配偶陈秀金借款高达1690万元。其次，依法应认定被告人薛祖强是共同犯罪的从犯，依法从轻或减轻处罚。最后，被告人薛祖强为初犯、偶犯，认罪态度较好，可以酌情从轻处罚。 经审理查明，2007年至2013年，被告人薛祖强未经国家金融主管部门批准，明知其妻陈秀金（已判刑）向社会公众吸收资金筹集款项，仍以投资工程需要资金为由，通过陈秀金以2%至4%不等的月利率先后向林兰娇、高爱玲、林梅钦、陈孝竹等86名群众吸收资金共计1690万元（详见附表），期间，被告人薛祖强及其妻陈秀金将上述集资款分别用于经营平潭县“东岚一线”美容美发店、薛祖强投资经营的浙江省义乌市及云南省盐津县的隧道工程，以及部分用于归还前期借款本息。至案发，被告人薛祖强及其妻陈秀金除返还部分本息79.36万元外，仍有1610.64万元未归还。 2017年8月3日，被告人薛祖强在福建省福州市闽侯县联众修车厂内被公安机关抓获归案。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1、被集资人林兰娇的陈述，证实陈秀金在平潭县家食杂店，她在隔壁经营一家摩托车配件店，故她认识陈秀金和薛祖强夫妇。2012年4月,薛祖强和陈秀金以投资工程需要资金为由向她借钱，承诺月利率2%，并让她向亲戚朋友帮忙转借，同年4月12日，她通过农村信用社将转借的现金30万元存入陈秀金账户。同年7月，薛祖强和陈秀金以同样理由向她借款，同年7月27日和7月30日她通过建设银行将转借款40万元转账给陈秀金。2013年，薛祖强在第一笔借款30万元到期后结算利息7.2万元又再借本息，同年4月13日，她又拿现金2.4万元给薛祖强，薛祖强重新出具2张认欠39.6万元的借条，其中1张金额为10万元的借条，借款人为陈秀金、薛祖强。同年7月29日，薛祖强在第二笔借款40万元到期后结算利息9.6万元又再借本息，她又借现金9.6万元交给薛祖强，薛祖强重新出具1张认欠59.2万元的借条。她听说薛祖强和陈秀金于2013年下半年逃跑了，电话也联系不上。现本息未还。 2、被集资人高爱玲的陈述，证实2012年7月初，陈秀金以投资其夫薛祖强和其兄陈某的工程为由向她借款20万元，承诺月利率4%，并请她帮忙向他人借款。同月10日，她向亲戚朋友借来20万元在平潭西航路建设银行大厅内现金交给陈秀金，陈秀金当场出具1张借条，落款时间写为8月10日。同年8月5日，陈秀金又向她借款50万元，她在西航路建设银行通过丈夫林心强的账户转账40万元以及当场交付现金10万元给陈秀金，陈秀金出具1张借条。2013年8月5日，陈秀金再次向她借款24万元，她在建设银行门口将转借的现金24万元交付陈秀金。后经她多次追讨，陈秀金将最后一笔24万元结算利息2.2万元转账给她，其余本息未还。2014年12月22日，她将前二笔借款70万元起诉至法院并作出生效判决。 3、被集资人林品莲的陈述，证实她经营一家小食杂店，常去陈秀金的食杂店进货因而熟识。2013年3月29日，她到陈秀金店里进货时，陈秀金向她借钱短期周转，承诺月利率2%，她将随身携带的现金7000元借给陈秀金，同日下午她又回家取现金2万元借给陈秀金，陈秀金出具2张借条。2013年7月，她联系不上陈秀金，陈秀金的食杂店也不经营了。现本息未还。 4、被集资人吕本秀的陈述，证实2012年9月，陈秀金以投资其夫薛祖强和其兄陈某的工程为由向她借款，承诺月利率2%，并让她向别人转借，同月29日,她向老乡借现金6万元交给陈秀金。同年10月9日，她应陈秀金借款周转的要求，她出借现金2万元。陈秀金向她出具2张借条。2013年7月，她联系不上陈秀金，陈秀金的食杂店也不经营了。现本息未还。 5、被集资人陈莲珠的陈述，证实她女儿郑彩凤在陈秀金、薛祖强经营的美容美发店任职。2012年，薛祖强以投资工程及工程需要保证金为由向她借款，承诺月利率2%，同年12月和2013年1月，她先后2次出借现金共计72万元，薛祖强出具1张借条。2013年2月25日，陈秀金夫妇以资金紧张为由向她借款，她意出借现金5万元，由陈秀金出具1张借条。同年9月，她联系不上薛祖强夫妇，他们的美容美发店也不经营了。现本息未还。 6、被集资人薛来振的陈述，证实陈秀金在敖东镇经营食杂店时因向他进货而认识。2012年4月7日和8月1日，陈秀金以需要资金周转向他借钱，并让他帮忙借钱，他先后2次向邻居借了3万元和7万元现金交给陈秀金，陈秀金出具2张借条。2013年7月，他找不到陈秀金，后找到陈秀金的母亲薛某，薛某要求将借条收回才能还7万元抵债，他于2014年1月26日将2张借条交给薛某，同月29日晚7时左右，他的信用社账户收到陈秀金妹妹转账还款2万元，之后他就找不到薛某和陈秀金。 7、被集资人陈人旺的陈述，证实他与陈秀金是同村村民。2013年2月，陈秀金以其夫薛祖强做隧道工程为由向他妻子王瑞梅借钱，承诺月利率2%。同月4日，王瑞梅将现金7万元交给陈秀金，陈秀金出具1张借条。现本息未还。 8、被集资人陈照辉的陈述，证实2013年6月初，他在平潭县的驾校参加培训，陈秀金与他系同一组学员而认识。陈秀金以周转为名向他借钱，承诺月利率2%，同月21日,他出借现金2万元，陈秀金出具1张借条。现本息未还。 9、被集资人林美华的陈述，证实2012年7月，她到陈秀金经营的食杂店购物，陈秀金向她借钱，因她不认识陈秀金未同意。后陈秀金和薛祖强找与她同村的林学宁陪同到她家，以薛祖强做工程需要投标押金为由向她借钱，承诺月利率2%，她同意出借现金10万元，陈秀金当场出具1张借条，林学宁作为在场人在借条上签字。借条上的债权人林孔筹系她丈夫。现本息未还。 10、被集资人吴炎花的陈述，证实2011年底，她到陈秀金的食杂店购物时，陈秀金以其夫薛祖强和其兄陈某在四川合伙做隧道工程需要资金为由向她借钱，承诺月利率2%，她出借2万元现金，2012年10月，陈秀金归还借款本息。后陈秀金又向她借钱，她再出借4万元，陈秀金出具1张借条，该笔4万元本息未还。借条上的债权人陈光道系她公公。2013年7月，她发现陈秀金的食杂店已转让他人，也联系不上陈秀金。 11、被集资人林梅钦的陈述，证实她的小名为林梅云。2012年，她到陈秀金的食杂店购物，陈秀金以其兄陈某投资安徽和北京的隧道工程为由向她借钱，承诺月利率2%，薛祖强也出面向她和丈夫薛理国借钱，提供隧道工程所在地的手机照片，并表示若她帮忙借钱则将隧道的开挖交给薛理国承包。2012年7月24日至2013年7月2日，她自己出借或向他人转借了13笔现金共计136.5万元，陈秀金、薛祖强出具13张借条，其中陈秀金找她帮忙向陈由花、薛由冰、薛理华转借，2013年7月2日的1张6万元借条上“尾云”是她本人，系陈秀金笔误。现本息未还。 12、被集资人刘兵琳的陈述，证实2011年12月4日和2012年8月，他到陈秀金的食杂店购物，陈秀金以其夫薛祖强跟其兄陈某做工程为由向他借钱，承诺月利率2%，他先后2次出借现金共计25万元，陈秀金分别出具借条。2012年12月，第一笔借款15万元到期结算利息3.6万元，陈秀金只支付6000元又将利息款3万元转成借款，并出具1张金额为3万元的借条。2012年8月15日借条上债权人“刘冰琳”系陈秀金笔误。其余本息未还。 13、被集资人林莲金的陈述，证实2013年4月，她到陈秀金的食杂店购物，陈秀金以其兄陈某做工程需要资金为由向她借钱，承诺月利率2%，半年结息一次。同月25日，她出借现金1万元，陈秀金出具1张借条。2014年，她发现陈秀金的食杂店转让他人，找不到人。现本息未还。 14、被集资人薛学福的陈述，证实他父母常去陈秀金的食杂店购物。2012年，他哥哥发生事故获赔抚恤金，后陈秀金多次以其夫薛祖强和其兄陈某在安徽工程需要资金为由向他母亲借钱，承诺月利率2%。同年12月20日，他应母亲要求到银行分2次取现15万元借给陈秀金，陈秀金分别出具借条，借条上债权人薛理何系他父亲。现本息未还。 15、被集资人林细妹的陈述，证实2010年，她小叔运输船发生事故得到赔偿款，陈秀金以其夫薛祖强和其兄陈某在安徽工程需要资金为由让她帮忙找婆婆任品娇借款，承诺月利率2%。2011年1月10日至12月18日，她先后3次帮陈秀金从任品娇处共借到现金10万元，陈秀金出具3张借条。其中第一笔3万元借款，陈秀金有支付2年利息共1.44万元，后将日期改为2013年1月10日。其余本息未还。2013年底，她找陈秀金讨债，陈秀金以各种理由推脱，后不接电话也找不到人。 16、被集资人林正才的陈述,证实2012年8月，隔壁村的林学淋带陈秀金到他家，陈秀金以其夫薛祖强和其兄陈某在云南做工程为由向他借钱，承诺月利率2%。同年8月21日和11月，他2次出借现金共计15万元，陈秀金分别出具借条，借条上债权人“正财”系陈秀金笔误，其中2012年8月的借条日期写为2012年9月21日系笔误。现本息未还。 17、被集资人林云凤的陈述，证实她常去陈秀金的食杂店购物而相识。2009年，陈秀金以其夫薛祖强和其兄陈某在外地做工程需要资金为由向她借钱，承诺月利率2%。2009年9月1日，她出借现金2万元，收到4次利息款共计1.92万元，本金未还；2011年1月27日，她出借现金1万元，收到2次利息款共计4800元，本金未还；2012年1月29日，她出借现金1万元，收到1次利息款2400元，本金未还；2013年4月11日，她出借现金2万元，本息未还；陈秀金出具4张借条，借条上债权人魏由吉系她丈夫。后她多次找陈秀金讨债，但陈秀金予以推说，后找不到人了。 18、被集资人王爱英的陈述，证实她常去陈秀金的食杂店购物而相识。2012年，陈秀金以其兄陈某在外地做隧道工程需要资金为由向她借钱，并让她帮忙向亲戚朋友转借，承诺月利率2%。2012年11月12日至2013年5月29日，她4次出借现金共计22.5万元，陈秀金出具4张借条。其中2013年5月29日的借款6.5万元系由她弟弟王谋钦处转借，债权人写成王谋钦。2012年11月12日的借款2万元有支付4800元利息，其余本息未还。后她多次找陈秀金讨债，陈秀金以各种理由推辞，后找不到人了。 19、被集资人郭爱平的陈述，证实2013年初，陈秀金以其兄陈某在安徽做隧道工程资金周转为由向她借钱，承诺月利率2%。2013年1月27日至3月23日，她6次出借现金共计37.5万元，陈秀金出具6张借条。其中2013年1月27日和2月1日的2笔借款各2万元系向她女儿林秀凤处转借，债权人写成林秀凤，2013年3月4日的借条上债权人“林新辉”系笔误，她丈夫是林性辉，该笔借款薛祖强也在借条上签字。后她多次找陈秀金讨债，后就联系不上了。现本息未还。 20、被集资人林美凤的陈述，证实她常去陈秀金的食杂店购物而相识。2012年10月，陈秀金以投资其夫薛祖强和其兄陈某的工程为由向她借钱，并让她帮忙转借，承诺月利率2%。同年10月22日，她出借现金2万元，陈秀金出具1张借条。2013年5月，她多次找陈秀金讨债，但陈秀金找各种借口推拖，同年7月就联系不上。现本息未还。 21、被集资人王华娇的陈述，证实2013年4月，陈秀金以投资其夫薛祖强和其兄陈某的工程为由，通过邻居向她借钱，并让她帮忙转借，承诺月利率2%。同月5日，她出借现金8万元，陈秀金出具1张借条。2013年7月，她联系不上陈秀金。现本息未还。 22、被集资人陈孝竹的陈述，证实2009年12月，陈秀金通过他亲戚林尾玉以做生意为由向他借钱，承诺月利率2%。2009年12月6日，他出借现金1万元，收到利息7200元；2011年1月21日，他出借现金1万元，收到利息4800元；2011年3月26日，他先后出借现金2万元和1万元，收到利息共计14400元；2011年12月11日，他出借现金1万元，收到利息2400元；2012年1月31日，他出借现金1万元，收到利息2400元；2012年4月7日，他出借现金1万元，收到利息2400元；2013年2月16日和6月17日，他先后2次出借现金共2万元；陈秀金出具9张借条，上述借款除已收到的利息外，其余本息未还。 23、被集资人魏珠英的陈述，证实她常去陈秀金的食杂店购物而相识。2013年6月，陈秀金以其夫薛祖强和其兄陈某在外地做工程为由向她借钱，承诺月利率2%。同月9日，她出借现金2万元，陈秀金出具1张借条。借条上债权人林文忠系她丈夫。现本息未还。 24、被集资人郭友用的陈述，证实他常去陈秀金的食杂店购物而相识。2012年3月，陈秀金以其夫薛祖强和其兄陈某在外地的隧道工程需要资金为由向他借钱，承诺月利率2%，他出借现金2万元，陈秀金出具1张借条。2013年3月，陈秀金归还利息4800元后重新出具1张借条。2014年上半年，他找不到陈秀金，电话也联系不上。现本金未还。 25、被集资人薛珠玉的陈述，证实她常去陈秀金的食杂店购物而相识。2012年2月29日，陈秀金到她家以其兄陈某在外地承包隧道工程等需要资金周转为由向她借钱，并让她帮忙借钱，承诺月利率2%，她出借现金10万元。同年8月8日，她又出借现金25万元给陈秀金，陈秀金出具2张借条。上述借款陈秀金已支付一年的利息共计8.4万元。借条上债权人刘泉英系她丈夫。其余本息未还。 26、被集资人林性团的陈述，证实他常去陈秀金的食杂店购物而相识。2012年5月，陈秀金以其夫薛祖强和其兄陈某在外地承包隧道工程等需要资金周转为由向他借钱，承诺月利率2%。同月19日，他出借现金3万元，陈秀金出具1张借条。借条上债权人林性乐是他的曾用名。现本息未还。 27、被集资人林性美的陈述，证实他常去陈秀金的食杂店购物而相识。2012年9月，陈秀金以其夫薛祖强和其兄陈某在外地承包隧道工程等需要资金周转为由向他借钱，承诺月利率2%，他出借现金5万元，陈秀金出具1张借条。2013年2月，他生病要求陈秀金还款，陈秀金归还本金1万元及利息4800元，将剩余本金4万元重新出具1张借条。借条上债权人“胜美”是陈秀金笔误，后改成性美。其余本息未还。 28、被集资人林瑞英的陈述，证实她去陈秀金的食杂店购物而相识。2012年3月，陈秀金以其夫薛祖强和其兄陈某在外地承包隧道工程等需要资金周转为由向她借钱，并让她帮忙向他人转借。同月28日，她出借现金11万元，约定月利率4%，期限一年，陈秀金出具1张借条。借条上债权人“妹妹”是她的小名，“投姿款”系笔误，该笔系借款非投资款。现本息未还。 29、被集资人林贤贵的陈述，证实他去陈秀金的食杂店购物而相识。2013年4月，陈秀金以其夫薛祖强和其兄陈某在外地承包工程需要资金周转为由向他借钱，承诺月利率2%。同月7日，他出借现金5万元，陈秀金出具1张借条。现本息未还。 30、被集资人王妹凤的陈述，证实2012年6月，她到陈秀金的食杂店购物时，陈秀金以其夫薛祖强和其兄陈某在外地承包隧道工程等需要资金周转为由向她借钱，并让她帮忙转借，承诺月利率2%，她出借6万元现金。2012年10月10日和2013年1月22日，她先后转借现金2万元和1万元出借给陈秀金。陈秀金出具3张借条。2013年3月，她要求陈秀金归还第一笔借款本息，陈秀金便归还了6万元本金和利息1.08万元，将借条收回。其中金额为2万元的借条上债权人王大发系她弟弟，金额为1万元的借条上债权人实为她妹妹王妹兰，写成“梅兰”系陈秀金笔误。2013年7月，她联系不上陈秀金和薛祖强。其余本息未还。 31、被集资人林正瑞的陈述，证实他去陈秀金的食杂店购物而相识。2012年9月，陈秀金以其夫薛祖强和其兄陈某在外地承包隧道工程等需要资金周转为由向他借钱，承诺月利率2%。同年9月4日和11月20日，他先后出借现金1万元和3万元，陈秀金出具2张借条。现本息未还。 32、被集资人林珠妹的陈述，证实她去陈秀金的食杂店购物而相识。2011年2月，陈秀金到她家以其夫薛祖强和其兄陈某在外地承包隧道工程等需要资金周转为由向她借钱，承诺月利率2%。同年2月7日和7月14日，她先后2次出借现金共计3.5万元，陈秀金出具2张借条。这2笔借款已支付利息共计1.2万元。其中2011年2月7日借条上债权人陈钦系她孙女。其余本息未还。 33、被集资人薛爱玉的陈述，证实她在敖东镇街上卖菜。2011年10月，陈秀金通过林梅玉以投资薛祖强和陈某的工程为由向她借钱，承诺月利率2%，她让儿子丁友敬借款。2011年10月15日至2012年11月20日，她丈夫丁友桐先后5次将现金共计9万元交给陈秀金，陈秀金出具5张借条，债权人为丁友敬，其中3张借条上的“由敬”系笔误。现本息未还。 34、被集资人蔡美泥的陈述，证实2013年2月，陈秀金通过他亲戚刘玉珍以投资陈某和薛祖强做工程为由向他借钱，承诺月利率2%。同月8日，他出借现金2万元，陈秀金出具1张借条，借条上的“蔡美丽”系笔误。现本息未还。 35、被集资人何瑞明的陈述，证实2012年，她在陈秀金的食杂店打工。陈秀金以其夫薛祖强和其兄陈某在外地承包工程需要资金周转为由向她借钱，并让她帮忙转借，承诺月利率2%。2012年6月14日至2013年2月23日，她先后4次向亲戚朋友转借共30万元现金给陈秀金，陈秀金出具4张借条，现本息未还。 36、被集资人林桂英（身份证尾号5426）的陈述，证实她和陈秀金在敖东镇街道经营食杂店而相识。2012年4月初，陈秀金以投资其夫薛祖强和其兄陈某做工程为由向她借钱，并让她帮忙转借，承诺月利率2%。同月8日，她向亲戚转借12万元现金给陈秀金，陈秀金出具1张借条。2013年7月，她联系不上陈秀金，食杂店也转让了。现本息未还。 37、被集资人魏远顺的陈述，证实他在敖东镇街道经营饭馆而认识陈秀金。2012年7月，陈秀金以投资其夫薛祖强和其兄陈某做工程为由向他借钱，并让他帮忙转借，承诺月利率2%。2012年7月13日至2013年4月19日，他先后5次出借现金共计61.3万元，陈秀金出具5张借条。2013年始，他多次向陈秀金催讨，陈秀金推脱工程款未到，后让其母亲归还现金1.2万元，之后陈秀金更换电话号码联系不上，其余本息未还。 38、被集资人陈香兰的陈述，证实她在敖东镇街道卖海蛎而认识陈秀金。2013年2月，陈秀金以投资其夫薛祖强和其兄陈某做工程为由向她借钱，并让她帮忙转借，承诺月利率2%。2013年2月13日至7月1日，她向亲戚、儿子转借及使用本人积蓄先后4次出借现金共计19万元，陈秀金出具4张借条。之后她找不到陈秀金，现本息未还。 39、被集资人林美宋的陈述，证实2012年，她在敖东镇刘金珠家当保姆。同年8月，陈秀金到刘金珠家以投资陈某的工程需要资金为由向刘金珠借钱，因刘金珠资金不够，遂向她借款，她筹得现金1.5万元于同月17日通过刘金珠借给陈秀金，约定月利率2%，陈秀金出具1张借条，现本息未还。 40、被集资人何瑞玲的陈述，证实她在陈秀金的食杂店购物而相识。2013年3月，陈秀金以其夫薛祖强和其兄陈某在外地承包隧道工程等需要资金周转为由向她借钱，并让她帮忙转借，承诺月利率2%。同年3月15日和6月9日，她先后2次出借现金共计12万元，陈秀金出具2张借条。其中2013年6月9日借条上债权人为林秀娟和何瑞玲。同年6月底，她就联系不上陈秀金夫妇，现本息未还。 41、被集资人陈云华的陈述，证实他在敖东镇经营小商店，因到陈秀金的商店进货而相识。2012年，陈秀金以其夫薛祖强和其兄陈某在外地承包隧道工程等需要资金周转为由向他借钱，并让他帮忙转借，承诺月利率2%。同年7月21日和22日，他先后2次出借现金共计7万元，陈秀金出具2张借条。2013年7月，他就联系不上陈秀金夫妇，现本息未还。 42、被集资人刘玉平的陈述，证实她在陈秀金的食杂店购物而相识。2013年1月，陈秀金以其夫薛祖强和其兄陈某在外地承包隧道工程等需要资金周转为由向她借钱，承诺月利率2%。同月21日，她出借现金7万元，陈秀金出具1张借条，现本息未还。 43、被集资人蔡兰玉的陈述，证实她在陈秀金的食杂店购物而相识。2011年4月,陈秀金以其夫薛祖强和其兄陈某在外地承包隧道工程等需要资金周转为由向她借钱，承诺月利率2%。2011年4月14日和2012年12月30日，她先后2次出借现金共计5万元，陈秀金出具2张借条。第一笔借款3万元已支付利息共计1.26万元,其余本息未还。 44、被集资人阳兆利的陈述，证实她去陈秀金的食杂店购物而相识。2011年8月，陈秀金以其夫薛祖强和其兄陈某在外地承包隧道工程等需要资金周转为由向她借钱，承诺月利率2%。2013年2月24日，她出借现金5万元，陈秀金出具1张借条。借条上债权人陈纪强系她丈夫。2014年初，她到陈秀金母亲薛某家里讨债，薛某代还利息1000元，其余本息未还。 45、被集资人陈人德的陈述，证实他去陈秀金的食杂店购物而相识。2011年8月，陈秀金以其夫薛祖强和其兄陈某在外地承包隧道工程等需要资金周转为由向他借钱，承诺月利率2%。2011年8月31日至2013年5月28日，他先后3次出借现金共计28万元，陈秀金出具3张借条。第一笔借款16万元已支付利息3.84万元,其余本息未还。 46、被集资人林美云的陈述，证实2013年5月，陈秀金以其夫薛祖强和其兄陈某在外地承包隧道工程等需要资金周转为由向她姐姐林妹妹借钱，承诺月利率2%。林妹妹和她说了此事，同月20日，她通过林妹妹出借现金6万元给陈秀金，陈秀金出具1张借条。借条上债权人为林妹妹。2014年7月2日，陈秀金母亲薛某代还本金1200元，其余本息未还。 47、被集资人林珠英的陈述，证实她和陈秀金在敖东镇街道经营食杂店而相识。2012年7月，陈秀金以投资其夫薛祖强和其兄陈某做工程为由向她借钱，并让她帮忙转借，承诺月利率2%。同月20日，她出借现金6万元，陈秀金出具1张借条。2013年，她向陈秀金催讨，陈秀金以各种借口推拖，同年7月，就联系不上了。现本息未还。 48、被集资人方妹猴的陈述，证实他在敖东镇街道卖菜而认识陈秀金。2012年10月，陈秀金以投资其夫薛祖强和其兄陈某做工程为由向他借钱，承诺月利率2%。2012年10月31日，他出借现金3万元，陈秀金出具1张借条。2013年，他就找不到陈秀金，现本息未还。 49、被集资人陈云宁的陈述，证实他去陈秀金的食杂店购物而相识。2011年12月，陈秀金以其夫薛祖强和其兄陈某在安徽承包隧道工程等需要资金周转为由向他借钱，承诺月利率2%。2011年12月22日至2012年5月25日，他先后3次出借现金共计10万元，陈秀金出具3张借条。其中2张借条上债权人“陈云玲”系笔误。上述3笔借款共支付利息2.58万元，其余本息未还。 50、被集资人林学淋的陈述，证实他经营小商店，因到陈秀金的商店进货而相识。2010年3月初，陈秀金以其兄陈某在外地做隧道工程需要资金为由向他借钱，并让他帮忙转借，承诺月利率2%。2010年3月5日至2013年2月17日，他先后3次出借现金共计120万元，陈秀金出具3张借条。其中2012年3月10日的借款50万元原定一周后归还，后改为月利率4%，借期一年。3张借条上债权人“林学宁”、“学宁”系笔误，其中2012年3月10日和2013年2月17日的2张借条上有薛祖强签名。2013年6月20日之后，陈秀金共归还14万元，其余本息未还。 51、被集资人林辉银的陈述，证实他去陈秀金的食杂店购物而相识。2012年10月2日，陈秀金以其夫薛祖强和其兄陈某在外地承包多个工程需要资金周转为由向他妻子林美凤借钱，承诺月利率2%。2012年10月2日至2013年6月27日，他们先后8次出借现金共计95万元，陈秀金出具8张借条。借款95万元中50万元是从亲戚朋友处转借的。现本息未还。 52、被集资人薛凤钦的陈述，证实她去陈秀金的食杂店购物而相识。2010年，陈秀金以其兄陈某在外做隧道工程需要资金为由向她借钱，承诺月利率2%。2011年4月24日至2013年6月30日，她先后7次出借共计130万元，其中2011年4月24日借款12万元中10万元是通过其嫂任妹妹的农业银行转账到陈某的账户，2013年3月20日借款30万元中5.5万元是她于2010年8月25日在农业银行柜台存入陈某账户，其余均为现金出借。陈秀金出具7张借条,其中2011年4月24日和2013年6月30日是通过其嫂出借，借条上债权人为任妹妹。2014年7月3日，陈秀金归还本金2.6万元，其余本息未还。 53、被集资人陈玉平的陈述，证实他和陈秀金系亲戚关系。2012年9月，陈秀金以投资其夫薛祖强和其兄陈某做工程需要资金为由向她借钱，承诺月利率2%，她现金出借10万元，陈秀金出具1张借条。2013年,她向陈秀金催讨，同年5月11日和7月5日,陈秀金共归还2万元，2014年1月6日陈秀金让陈瑞平归还2万元，后陈秀金让她把借条原件交给陈瑞平转交其母，承诺剩下6万元分2次归还但未兑现，之后她找不到陈秀金才报案。并提供借条复印件1张。 54、被集资人任振雄的陈述，证实他妻子丁瑞玉在敖东任厝经营食杂店会在陈秀金的食杂店进货而相识。2012年10月，陈秀金以投资其夫薛祖强和其兄陈某的工程需要资金为由向他们借钱，并让他们帮忙转借，承诺月利率2%。2012年10月12日和12月7日，他们先后2次出借现金共计7万元，陈秀金出具2张借条，借条上债权人“任振宏”系笔误。现本息未还。 55、被集资人施珠玉的陈述，证实她与陈秀金系邻居。2012年5月，陈秀金以投资其夫薛祖强和其兄陈某在外地承包工程需要资金周转为由向她借钱，承诺月利率2%。2012年5月30日至2013年5月30日，她先后3次出借现金共计15万元，其中2013年1月借款9万元是从林述宝处转借，陈秀金出具3张借条。2013年7月，陈秀金逃跑了，现本息未还。 56、被集资人陈菊宋的陈述，证实她不认识陈秀金。2012年2月，同村村民施珠玉介绍陈秀金投资工程需要借钱，承诺月利率2%，她让儿子陈接从银行取出现金10万元借给陈秀金，陈秀金出具1张借条,借条上债权人为她丈夫陈爱宝。2013年2月，她和施珠玉一同向陈秀金催讨，陈秀金没钱还就将利息2万元加入本金重新出具1张金额为12万元的借条，另外现金支付利息4000元，其余本息未还。 57、被集资人刘梅娇的陈述，证实她和施珠玉系邻居。2013年4月13日前的某天，施珠玉告知陈秀金在帮其兄陈某做工程筹钱而向她借钱，承诺月利率2%，2013年4月13日，她委托施珠玉转借给陈秀金现金4万元，陈秀金出具1张借条由施珠玉转交给她，现本息未还。 58、被集资人林辉义的陈述，证实他在敖东镇经营一家五金水暖店，陈秀金经营食杂店，因生意往来而相识。2011年10月，陈秀金以投资其夫薛祖强和其兄陈某做工程为由向他借钱，承诺月利率2%。2012年10月8日至2013年6月22日，他先后5次出借现金共计26万元，陈秀金出具8张借条,借条上“薛祖强”为陈秀金所写。其中2011年10月8日借款3万元已支付一年利息0.72万元，2011年12月2日借款5万元已支付一年利息1.2万元，2011年12月2日借款2万元已支付二年利息0.96万元，2012年3月12日借款9万元已支付一年利息2.16万元，2012年3月12日借款1万元已支付一年利息0.24万元，其余本息未还。 59、被集资人顾木美的陈述，证实她去陈秀金的食杂店购物而相识。2012年4月，陈秀金以其夫薛祖强和其兄陈某做工程需要资金为由向她借钱，并让她帮忙转借，承诺月利率2%。同月24日，她从姐姐处转借现金5万元给陈秀金，2013年4月24日，她向陈秀金催讨，陈秀金支付了一年利息1.2万元，并表示再借，她姐又出借现金3万元，陈秀金出具2张借条。2013年5月底，她找不到陈秀金，其余本息未还。 60、被集资人李珠娇的陈述，证实她去陈秀金的食杂店收卫生费而相识。2013年2月，陈秀金以投资其夫薛祖强和其兄陈某做工程为由向她借钱，并让她向亲戚朋友帮忙转借，承诺月利率2%。同年2月17日她从亲戚处转借现金18万元给陈秀金，同年7月5日，她出借现金4万元，陈秀金出具2张借条。同年8月，她找不到陈秀金，电话联系时陈秀金推脱无法还钱，2014年底，电话也联系不上，现本息未还。 61、被集资人林我贵的陈述，证实他去陈秀金的食杂店购物而相识。2012年5月，陈秀金以其夫薛祖强和其兄陈某在外地做工程为由向他借钱，承诺月利率2%。2012年5月28日至2013年1月18日，他先后3次出借现金共计27万元，陈秀金出具3张借条，其中2013年1月18日，他将现金5万元交给何瑞明转交陈秀金，该借条上债权人陈秀金写“瑞明”。2012年5月28日借款11万元已支付9个月利息1.98万元，其余本息未还。 62、被集资人蔡明和的陈述，证实他在敖东镇经营一家商店而与陈秀金相识。2011年，陈秀金多次以其夫薛祖强和其兄陈某在外地做隧道工程为由向他借钱，承诺月利率2%。同年10月18日他出借现金3万元，陈秀金出具1张借条。2012年已支付一年利息0.72万元，后陈秀金逃跑了，本金未还。 63、被集资人张瑞钦的陈述，证实她通过陈秀金的婆婆介绍认识。2012年10月，陈秀金以投资其夫薛祖强在云南隧道工程为由，向她借钱并让她帮忙转借，承诺月利率2%。2012年3月2日至2013年6月15日，她先后5次出借共计49万元，陈秀金出具5张借条，借条上债权人“彩平”和“张彩平”系她小名。其中2012年3月2日借款10万元系从弟媳妇林琴处转借，已支付一年利息2.4万元,2013年2月16日借款25万元也是从林琴处转借，其中23万元是从林琴的农业银行账户转账到薛祖强的账户。2013年7月，找不到陈秀金了。并提供1张银行汇款凭证。 64、被集资人郑万兴的陈述，证实陈秀金通过他岳母向他借钱。2013年2月，他们夫妻和岳母到陈秀金食杂店购物时，陈秀金以投资其夫薛祖强和其兄陈某在外地做隧道工程为由让他帮忙借钱，承诺月利率2%。后他从亲戚朋友处转借现金10万元给陈秀金，陈秀金于同年2月22日出具1张借条，借条上债权人为他妻子施雅英。同年3月11日，他从岳父施某处转借现金1万元给陈秀金，陈秀金出具1张借条,借条上的债权人为施某。同年7月，陈秀金逃跑了，现本息未还。 65、被集资人陈国辉的陈述，证实他去陈秀金的食杂店购物而相识。2012年8月，陈秀金以其夫薛祖强在安徽工程为由向他借钱，承诺月利率2%。同月14日他出借现金9万元，陈秀金出具1张借条。2013年2月14日，因女儿结婚，他让陈秀金支付利息，陈秀金用半年利息抵扣了他们购货款1.08万元，陈秀金在借条上重新写日期2013年2月14日。同年7月，陈秀金逃跑了，其余本息未还。 66、被集资人林心宝的陈述，证实陈秀金通过他儿子林泉向他借钱。2012年11月，陈秀金以其夫薛祖强在外地做隧道工程为由让林泉帮忙借钱，承诺月利率2%。2012年11月21日和2013年3月9日,他2次出借现金共计4万元，陈秀金出具2张借条。2013年7月，陈秀金逃跑了，现本息未还。 67、被集资人林泉的陈述，证实他常去陈秀金的食杂店购物而相识。2012年下半年，陈秀金以其夫薛祖强在安徽做工程为由向他借钱，并让他帮忙转借，承诺月利率2%。2012年11月23日至2013年7月4日，他先后4次出借现金共计10万元，陈秀金出具4张借条。他介绍陈秀金到他父亲林某3借款4万元。2013年7月底，他找不到陈秀金，现本息未还。 68、被集资人林正国的陈述，证实他去陈秀金的食杂店购物而相识。2012年初，陈秀金以其夫薛祖强和其兄陈某在外地做隧道工程需要资金为由向他借钱，承诺月利率4%,同年3月12日他出借现金5万元，2013年2月18日，陈秀金以相同理由向他借钱，承诺月利率2%，他出借现金18万元，陈秀金共出具2张借条，借条上债权人“林政国”系笔误。2013年7月，陈秀金逃跑了，同年底，陈秀金母亲还给他5万元，并电话联系陈秀金，陈秀金在电话里承诺先还70%的借款并汇到他的银行账户，余款以后再还，但借条原件要收回，他同意后将借条原件交给陈秀金母亲，但之后陈秀金未汇款，其余本息未还。 69、被集资人薛云兰的陈述，证实她常去陈秀金的食杂店购物而相识。2012年8月，陈秀金以其夫薛祖强和其兄陈某在外地做工程为由向她借钱，承诺月利率2%。2012年8月14日和10月12日，她2次出借现金共计13万元，陈秀金分别出具借条，其中1张借条上债权人薛玉清系她丈夫。2013年7月,她找不到陈秀金，现本息未还。 70、被集资人丁宝钦的陈述，证实2013年初，她去陈秀金的食杂店购物，陈秀金以其夫薛祖强和其兄陈某在外地做隧道工程需要资金为由，向她借钱并让她帮忙转借，承诺月利率2%。2013年2月6日，她从姐姐丁炎梅处转借现金7万元给陈秀金，陈秀金出具1张借条，借条上债权人为丁炎梅。2013年7月,陈秀金逃跑了，现本息未还。 71、被集资人林桂英（身份证尾号5420）的陈述，证实2013年初，陈秀金以其夫薛祖强和其兄陈某在外地做隧道工程需要资金为由向她借钱，并让她帮忙借钱，承诺月利率2%。2013年1月12日，她转借现金8万元给陈秀金，陈秀金出具1张借条，借条上债权人“梅平”是她小名。2013年7月,陈秀金逃跑了，现本息未还。 72、被集资人林文孝的陈述，证实他常去陈秀金的食杂店购物而相识。2013年初，陈秀金以其夫薛祖强和其兄陈某在外地做隧道工程需要资金为由向他借钱，承诺月利率2%。同年2月26日，他出借现金8万元，陈秀金出具1张借条，借条上有薛祖强的签名，但薛祖强本人未出面向他借钱。2013年7月,陈秀金逃跑了，现本息未还。 73、被集资人陈彩平的陈述，证实她常去陈秀金的食杂店购物而相识。2011年，陈秀金以投资其夫薛祖强和其兄陈某在安徽隧道工程为由向她借钱，承诺月利率2%，她出借5万元，2012年陈秀金归还3万元表示余款续借并要求再借，她又出借现金5万元凑成7万元，陈秀金于2013年1月20日重新出具1张金额为7万元的借条，收回原借条。2011年借款5万元已支付一年利息1.2万元。2013年7月,陈秀金逃跑了，其余本息未还。 74、被集资人陈人俊的陈述，证实他去陈秀金的食杂店购物而相识。2013年1月，陈秀金以投资其夫薛祖强和其兄陈某在安徽做隧道工程为由向他借钱，承诺月利率2%。同年1月23日至3月9日，他先后3次出借现金14万元，陈秀金分别出具借条。2013年7月,陈秀金逃跑了，2014年7月2日，他找到陈秀金母亲要求还钱，陈秀金母亲归还2800元，其余本息未还。 75、被集资人刘玉珍的陈述，证实她孙媳妇和陈秀金系亲戚关系。2013年上半年，陈秀金以投资其夫薛祖强和其兄陈某在安徽隧道工程为由向她借钱，承诺月利率2%。同年4月10日，她出借现金1万元，陈秀金出具1张借条,借条上的债权人“刘玉钉”系笔误。之后,陈秀金以各种借口推辞不还，现本息未还。 76、被集资人魏彩玉的陈述，证实她常去陈秀金的食杂店购物而相识。2013年2月，陈秀金以投资其夫薛祖强和其兄陈某在北京工程为由向她借钱，承诺月利率2%。同年2月29日和7月27日，她2次出借现金共计72万元，陈秀金分别出具借条,借条上债权人为她丈夫林我茂。同年7月,陈秀金逃跑了，现本息未还。 77、被集资人林贤瑞的陈述，证实他去陈秀金的食杂店购物而相识。2010年8月，陈秀金以投资其夫薛祖强和其兄陈某在安徽隧道工程为由向他借钱，承诺月利率2%。同月30日，他出借现金7万元，陈秀金出具1张借条,当时薛祖强在场也签名，该笔借款支付了二年利息3.36万元。2012年2月11日和9月1日,他从亲戚处转借现金共4万元给陈秀金，陈秀金出具2张借条，借条上债权人“阿胖”是她妻子刘爱珠的小名。2012年2月11日借款2万元支付了一年利息4800元，2013年7月，陈秀金逃跑了，其余本息未还。 78、被集资人严延龙的陈述，证实他去陈秀金的食杂店购物而相识。2013年7月，陈秀金以其兄陈某做工程需要几千万押金为由向他借钱，承诺月利率2%。同年7月3日，他转账8万元到陈秀金指定的一个农商银行账户，陈秀金出具1张借条。后陈秀金逃跑了，现本息未还。 79、被集资人林巧云的陈述，证实她是陈秀金的堂嫂。2013年2月，陈秀金以其夫薛祖强和其兄陈某做工程为由向她借钱，承诺月利率2%。同月15日，她出借现金5万元，陈秀金出具1张借条。2013年7月,她联系不上陈秀金，食杂店也不经营了，现本息未还。 80、被集资人陈小娜的陈述，证实陈秀金是她姐姐婆家的亲戚。2013年初，陈秀金以其夫薛祖强在安徽做工程需要资金周转为由向她借钱，承诺月利率2%。同年2月15日，她出借现金10万元，陈秀金出具1张借条，借条上债权人为她丈夫薛万文。后她找不到陈秀金，电话也联系不上，现本息未还。 81、被集资人魏文佑的陈述，证实他去陈秀金的食杂店购物而相识。2013年1月，陈秀金以资金困难为由向他借钱周转，承诺月利率2%。同年2月9日，他出借现金6万元，陈秀金出具1张借条。后得知陈秀金逃跑了，现本息未还。 82、被集资人薛经仁的陈述，证实他与陈秀金系邻居。2012年11月，陈秀金以投资其夫薛祖强在外地做工程为由向他借钱，承诺月利率2%。同月1日和2013年2月16日，他2次出借现金18.5万元，陈秀金分别出具借条,借条上债权人“薛金仁”和“薛景仁”为笔误。后陈秀金逃跑了，现本息未还。 83、被集资人魏由俦的陈述，证实他去陈秀金的食杂店购物而相识。2012年11月，陈秀金让他帮忙借钱，承诺月利率2%。同年12月24日，他出借现金1万元，陈秀金出具1张借条。2013年,他发现找不到陈秀金，食杂店也被转让，现本息未还。 84、被集资人薛小琴的陈述，证实她和陈秀金是邻居。2007年，薛祖强以投资工程为由向她借钱，承诺月利率1.5%。2007年4月1日和6日，她出借现金共计15万元给薛祖强，薛祖强出具2张借条。2011年8月，薛祖强以相同理由向她借钱并让她帮忙转借，承诺月利率4%,她让胞兄转借50万元，其中25万元由她转账到薛祖强的账户，另25万元现金支付，该笔50万元薛祖强出具3张借条。2012年8月，陈秀金以薛祖强投资工程需要资金向她借钱，承诺月利率2%，2012年8月5日和2013年1月23日，她帮忙转借现金共计15万元，陈秀金出具2张借条。2013年7月,她联系不上陈秀金逃跑了，食杂店也没有经营了，现本息未还。 85、被集资人林元兴的陈述，证实他和陈秀金是同村村民。2012年，陈秀金以其夫薛祖强在外面做工程需要资金周转为由向他借钱，承诺月利率2%。同年2月11日至7月26日，他先后3次出借现金16万元，陈秀金出具3张借条,其中2012年2月11日借款系从儿子林桂生处转借6万元，借款的债权人为林桂生，该笔借款于2013年1月12日已支付一年利息1.32万元，陈秀金将该借条时间改为2013年1月12日；2012年2月11日借款7万元已支付了一年利息1.68万元，其余本息未还。 86、被集资人林小兰的陈述，证实陈秀金通过她朋友林梅钦认识。2013年8月15日，陈秀金以亲戚生病住院急用钱名义向她借钱，表示几天后归还，她于当天从建设银行转账10万元到薛祖强的账户，过段时间，她电话联系陈秀金讨钱未果，后联系不上。她经多方打听后在安徽省绩溪县找到陈秀金要求还钱，陈秀金表示无法还钱便出具1张借条，由陈秀金和薛祖强共同在借条上签名，由于她忘记汇款日期，所以借条时间写成2013年8月12日。另2013年3月，薛祖强和陈秀金向她借款100万元，由薛芳芳担保，她于2014年2月向平潭县人民法院起诉，法院确认该事实并作出生效判决。 87、证人林某1证言，证实薛祖强让其作为中间人，协商偿还被集资人欠款事宜。 88、证人陈某的证言，证实他是陈秀金的哥哥。2006年开始，他和陈秀金就有经济往来。2007年，他在浙江余姚工程，拿了10%的股份给薛祖强夫妻，但是薛祖强夫妻实际没有出资，这工程后来薛祖强夫妻还分到一部分利润。2010年和2012年，他在浙江义乌、云南盐津各承包了一个隧道工程，全部交给薛祖强夫妻经营，他没有收取费用，这2个工程均由薛祖强夫妻自己出资、自行管理，自负盈亏，后经了解，这2个工程由于管理不善都亏损了。 89、证人林某2的证言，证实2010年8月，薛祖强夫妻向她租赁平潭县东门庄50号用于经营“东岚一线”美容美发店，她和薛祖强签订了一个租赁合同，约定租金每年8万元，年付一次租金，租期5年，但对方租赁3年只付2年租金就逃跑了。她不清楚该店的经营情况，听说该店发生一次火灾后重新装修了店面，她是在发生火灾后2个月才知道的。林某2提供店面租赁合同一份。 90、店面租赁合同复印件，证实2010年8月15日林某2将其所有的位于“金象”的一层两间店面出租给薛祖强，合同系其与薛祖强签订。 91、个体工商户登记基本信息，证实2011年1月12日，薛祖强的配偶陈秀金经核准个人经营平潭县城关东岚一线美容美发店，经营场所为平潭县潭城镇金象A区72-73号。 92、借条复印件，证实薛祖强指使陈秀金以投资工程等为由向被集资人林辉银、薛小琴、陈孝竹等86人借款的事实。经陈秀金辨认全部借条复印件，确认借条由本人所签及部分借条中有薛祖强签名。经薛祖强辨认全部借条复印件，部分借条上的“薛祖强”的签名由其本人所签，部分借条上“薛祖强”的签名非其本人所签，是由陈秀金代签的事实。 93、银行账户交易明细、审计报告，证实薛祖强、陈秀金等人的银行账户收支情况，及薛祖强、陈秀金等人与涉案被集资人的资金往来情况；其中，陈秀金付给薛祖强资金8789490元，薛祖强收到被害人支付款项1190800元。 94、平潭县人民法院（2014）岚民初字第308号、（2014）岚民初字第426号民事判决书，分别证实林小兰、徐华明向本院起诉薛祖强、陈秀金偿还借款，后经本院依法判决的事实。 95、福建省平潭县人民法院（2016）闽128刑初101号刑事判决书。证实陈秀金因非法吸公众存款罪被本院判处有期徒刑五年六个月，并处罚金二十万元。平潭县公安局查封的福州市仓山区卢滨路639号金色怡和园37幢502单元依法处理后，所得价款按比例返还各被集资人。判决认定陈秀金非法吸收公众资金1690万元，集资人数86人。该判决现已生效。 96、房屋登记信息证明，证实由平潭综合实验区不动产登记中心出具的证明，截至2018年1月23日薛祖强、陈秀金在该中心无房屋登记信息。 97、证明，证实由平潭综合实验区公安局交通警察支队车辆管理所出具薛祖强名下有三辆机动车，分别为：闽Ａ×××××，比亚迪牌；闽Ａ×××××，奥迪牌；闽Ａ×××××，长城牌。三辆车均处于查封状态。 98、抓获经过、临时寄押收押证明，证实犯罪嫌疑人薛祖强于2017年8月3日11时许，在闽侯县上街镇联众修车厂内被上街（高新区）公安分局怡山派出所民警抓获。于2017年8月3日至4日羁押在福州市第一看守所。 99、户籍证明，证实被告人薛祖强的自然身份情况。 100、同案犯陈秀金供述，证实1995年开始，她在平潭县家“祖强食杂店”，她经商向社会借钱都能按时还本付息，信用良好。2009年她在平潭城关烟草公司对面经营一家“东岚一线”美容美发店，她向很多人借了共计几百万资金来经营，2013年10月，该店发生火灾导致店内物品全部烧毁，其中1名店长身亡，她支出赔偿费用并重新装修店面，最后核算该店经营期间亏损了约850万元。2010年她丈夫薛祖强在浙江义乌承包隧道工程，她在社会上借款200多万元投资，后因业主单位没钱导致工程停工，她又借款发放工人工资，后工程款结算了80多万元，但误工费等亏损380万余元。2012年薛祖强在云南盐津承包隧道工程和路基工程，她又向他人借款500多万元投资，后该工程亏损，她又借款发放工人工资，经核算该工程亏损了500多万元。她家里的收入只够家用，向社会大量借款是想投资赚钱，但这些年一直亏损，资不抵债只能不断借钱来资金周转和偿还前债本息。2013年7月，她借不到钱跑到云南工地讨要工程款，“祖强食杂店”也转让了，转让费4.8万元都偿还借款。薛祖强投资工程需要资金，就会让她出去借款。身边借款给她的人也都知道她老公薛祖强去外面做工程。她向亲戚朋友、邻居、同村人、食杂店顾客等认识的人借款，大多数借款她承诺的月利率为2%，偶尔被人逼债也有月利率4%，她借款均有出具借条，其中薛祖强写的借条也是她出面借的，因为有的人不信任她而要求薛祖强签名，大部分有薛祖强签名的借条系其本人所签，也有部分她代薛祖强签名，她已在借条复印件上签字确认了。2007年，她和薛祖强购买位于福州市仓山区商品房；薛祖强于2008年购买1辆奥迪Ａ6轿车，后放在工地使用，现不知在何处，她的银行账户里没有存款。 101、被告人薛祖强的供述，证实1995年开始，他和陈秀金在平潭县家“祖强食杂店”。2007年开始去北京等地做工程。2008年浙江慈溪的隧道工程投资80万左右，这个时候开始借钱。2010年浙江义乌的隧道工程，总投资200多万元，其中100多万元是借的。2012年云南盐津隧道工程和路基工程投资几百万也都是从外面借来的。浙江义乌和云南盐津的工程都亏损了，现在已经没有应收未收账款。他自己没有出面借款，都是让陈秀金去借的，具体向谁借，利息多少，都是陈秀金自己去谈。后来他在借条上签字的时候，知道月利率1.8%、3%、5%都有。陈秀金借到钱后，会汇款给他，也有一部分是债权人直接给他汇款。在他做工程期间，大概2009年开始，陈秀金在平潭城关烟草公司对面经营一家“东岚一线”美容美发店，他偶尔回来会核算经营情况。2013年10月，该店发生火灾导致店内物品全部烧毁，其中1名店长身亡，赔偿和重装店面损失了好几百万。火灾后，很多债权人催债，他通过林某1做中间人协商还款事宜，知道陈秀金总共借了1000多万。但是考虑到美容美发店的继续经营以及他在工地上还需要资金，以及他从工地上寄回来的钱远远不够还清债务，只能不断借钱来资金周转和偿还前债本息，所以也没有阻止陈秀金继续对外借款。2006年开始他在陈某的工地上任财务，和陈某有工程上的资金往来，后期因为工程需要，也与陈某有少量资金往来。陈秀金借来的钱，没有用在陈某工程，陈某也没有投资他的工程。陈某曾于2017年拿了浙江余姚铁路工程10%的股份给他们夫妻，这部分股份他们夫妻没有实际出资。浙江义乌、云南盐津的工程也是陈某拿的，之后由他投资，盈亏自理。2007年，他购买位于福州市仓山区商品房；2008年购买1辆奥迪Ａ6轿车及2012年购买1辆比亚迪轿车已于2014年抵债，2012年购买的1辆长城皮卡在工地上使用，现已报废不知去处。 关于被告人薛祖强辩解应当以其辨认确认的借条数额为准来认定犯罪数额，以及辩护人提出被告人薛祖强参与本案的犯罪金额为346万元，被告人薛祖强对陈秀金超过工程投资需要之外的借款并不知情的辩护意见。经查，被告人薛祖强及同案犯陈秀金供述，证实薛祖强在需要资金时便授意陈秀金对外借款。本案中，被告人薛祖强及其辩护人主张以346万元确认犯罪数额，但审计报告中体现陈秀金付给被告人薛祖强878.949万元，被告人薛祖强收到集资参与人119.08万元，以上款项共计998.029万元，已经远超346万元。可见，超出被告人薛祖强辨认确认的数额外，有大量陈秀金出面借得的款项由薛祖强实际使用，或陈秀金出面借款，由被集资人直接汇给被告人薛祖强。其次，被告人薛祖强及其辩护人虽提出，陈秀金以工程需要名义借款，但实际用于“东岚一线”美容美发店经营的款项应予以扣除，但在案租赁合同、证人林某2的证言共同证实“东岚一线”美容美发店的店面租赁合同系被告人薛祖强与房东林某2签订，被告人薛祖强亦明确供述其在家期间多次与陈秀金共同进行盈亏核算，足见“东岚一线”美容美发店是被告人薛祖强与其妻陈秀金共同经营。再次，薛祖强明确供述2013年“东岚一线”美容美发店发生火灾后，其核算得知陈秀金已借款高达1000多万，但仍通过陈秀金以其投资工程名义继续吸收公众资金，用于“东岚一线”美容美发店继续经营、工地资金使用及偿还旧债。最后，同案犯陈秀金亦供述其所吸收的资金，除被告人薛祖强工程使用、“东岚一线”美容美发店经营、偿还旧债及家庭开支外，无其他用途。以上事实，共同指向被告人薛祖强与陈秀金主观上具有向社会公众非法吸收存款的共同故意,客观上共同实施了非法向社会公众吸收存款的行为,构成非法吸收公众存款罪,且系共同犯罪,被告人薛祖强应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人薛祖强及其辩护人提出应以被告人薛祖强辨认确认的借条金额346万元认定犯罪金额无事实与法律依据，不予采纳。 本院认为，被告人薛祖强违反国家金融管理法律规定，通过其妻陈秀金非法向社会公众吸收资金共计人民币1690万元，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，数额巨大，系共同犯罪。公诉机关指控的事实与罪名成立。本案造成被集资人的经济损失达1610.64万元，依法予以从重处罚。本案中被告人薛祖强和同案犯陈秀金所起作用相当，不宜区分主从犯，辩护人关于被告人薛祖强系从犯的辩护意见，与庭审查明的事实和法律规定不符，不予采纳。鉴于被告人薛祖强在实施非法向社会公众吸收存款的行为中，作用相对较小，酌情予以从轻处罚。被告人薛祖强先行被羁押的二日依法予以折抵刑期。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人薛祖强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金二十万元; （刑期自判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月5日起至2022年8月2日止。罚金应于判决生效后三十日内缴纳。） 二、责令被告人薛祖强退赔被集资人林兰娇、高爱玲、林品莲、吕本秀、陈莲珠、薛来振、陈人旺、陈照辉、林美华、吴炎花、林梅钦、刘兵琳、林莲金、薛学福、林细妹、林正才、林云凤、王爱英、郭爱平、林美凤、王华娇、陈孝竹、魏珠英、郭友用、薛珠玉、林性团、林性美、林瑞英、林贤贵、王妹凤、林正瑞、林珠妹、薛爱玉、蔡美泥、何瑞明、林桂英（身份证尾号5426）、魏远顺、陈香兰、林美宋、何瑞玲、陈云华、刘玉平、蔡兰玉、阳兆利、陈人德、林美云、林珠英、方妹猴、陈云宁、林学淋、林辉银、薛凤钦、陈玉平、任振雄、施珠玉、陈菊宋、刘梅娇、林辉义、顾木美、李珠娇、林我贵、蔡明和、张瑞钦、郑万兴、陈国辉、林心宝、林泉、林正国、薛云兰、丁宝钦、林桂英（身份证尾号5420）、林文孝、陈彩平、陈人俊、刘玉珍、魏彩玉、林贤瑞、严延龙、林巧云、陈小娜、魏文佑、薛经仁、魏由俦、薛小琴、林元兴、林小兰的损失金额。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  林 敏 审 判 员  卓维佳 人民陪审员  林炳风 二〇一八年十二月七日 书 记 员  周佳雲 附：本案适用的相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 被告人薛祖强非法吸收公众存款金额统计表 序号被集资人被吸收金额（万元）已返还金额（万元）损失金额（万元）备注 1林兰娇82082 2高爱玲242.221.8 3林品莲2.702.7 4吕本秀808 5陈莲珠77077 6薛来振1028 7陈人旺707 8陈照辉202 9林美华10010 10吴炎花404 11林梅钦136.50136.5 12刘兵琳250.624.4 13林莲金101 14薛学福15015 15林细妹101.448.56 16林正才15015 17林云凤62.643.36 18王爱英22.50.4822.02 19郭爱平37.5037.5 序号被集资人被吸收金额（万元）已返还金额（万元）损失金额（万元）备注 20林美凤202 21王华娇808 22陈孝竹103.366.64 23魏珠英202 24郭友用20.481.52 25薛珠玉358.426.6 26林性团303 27林性美40.483.52 28林瑞英11011 29林贤贵505 30王妹凤303 31林正瑞404 32林珠妹3.51.22.3 33薛爱玉909 34蔡美泥202 35何瑞明30030 36林桂英12012身份证尾号5426 37魏远顺61.31.260.1 38陈香兰19019 39林美宋1.501.5 40何瑞玲12012 序号被集资人被吸收金额（万元）已返还金额（万元）损失金额（万元）备注 41陈云华707 42刘玉平707 43蔡兰玉51.263.74 44阳兆利50.14.9 45陈人德283.8424.16 46林美云60.125.88 47林珠英606 48方妹猴303 49陈云宁102.587.42 50林学淋12014106 51林辉银95095 52薛凤钦1302.6127.4 53陈玉平1046 54任振雄707 55施珠玉15015 56陈菊宋100.49.6 57刘梅娇404 58林辉义265.2820.72 59顾木美81.26.8 60李珠娇22022 61林我贵271.9825.02 序号被集资人被吸收金额（万元）已返还金额（万元）损失金额（万元）备注 62蔡明和30.722.28 63张瑞钦492.446.6 64郑万兴11011 65陈国辉91.087.92 66林心宝404 67林泉10010 68林正国23518 69薛云兰13013 70丁宝钦707 71林桂英808身份证尾号5420 72林文孝808 73陈彩平71.25.8 74陈人俊140.2813.72 75刘玉珍101 76魏彩玉72072 77林贤瑞113.847.16 78严延龙808 79林巧云505 80陈小娜10010 81魏文佑606 82薛经仁18.5018.5 序号被集资人被吸收金额（万元）已返还金额（万元）损失金额（万元）备注 83魏由俦101 84薛小琴80080 85林元兴16313 86林小兰10010 合计169079.361610.64