福建省福州市仓山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）闽0104刑初715号 公诉机关福州市仓山区人民检察院。 被告人林丽华，女，1962年10月4日出生于福建省福州市，汉族，小学文化，退休人员，住福州市台江区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年5月27日被刑事拘留，同年6月29日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人陈春永，福建群韬律师事务所律师。 福州市仓山区人民检察院以仓检诉刑诉（2018）640号起诉书指控被告人林丽华犯非法吸收公众存款罪，于2018年9月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。福州市仓山区人民检察院指派检察员林宙峰出庭支持公诉。被告人林丽华及其辩护人陈春永到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 福州市仓山区人民检察院指控：被告人林丽华在福建省福州市仓山区召集附近群众参加其组织的民间标会活动。被告人林丽华于2014年9月15日组织300元民间标会一班，会员84名（含会头），被告人林丽华以民间标会的形式向苏某甲、江某甲、翁某甲等群众吸收资金1706880元；2015年7月15日组织300元民间标会一班，会员68名（含会头），被告人林丽华以民间标会的形式向苏某甲、江某甲、翁某甲等群众吸收资金1028160元；2016年4月15日组织300元民间标会一班，会员40名（含会头），被告人林丽华以民间标会的形式向苏某甲、江某甲、翁某甲等群众吸收资金897840元；2016年7月15日组织500元民间标会一班，会员34名（含会头），被告人林丽华以民间标会的形式向苏某甲、江某甲、翁某甲等群众吸收资金751000元。被告人林丽华于2017年12月逃匿，其组织的四班民间标会全部倒会。经福建海峡会计师事务所专项审计，以上四班会，被告人林丽华共向群众吸收资金4383880元。被告人林丽华于2018年5月27日在福建省福州市长乐机场安检大厅被福州市民警抓获。公诉机关认为，被告人林丽华非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，提请本院以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，建议对其判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币六万元。就上述指控，公诉机关提供了相关的证据证实。 被告人林丽华对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。辩护人提出辩护意见：1.对公诉机关指控的罪名无异议。2.被告人林丽华主观恶性小，非法所得较少，社会危害性较低。3.会脚陈某甲、何某甲、林某乙、江某甲、林某丁、江某乙参与涉案民间标会，存在中标情况，该六名会脚的损失金额应扣除应当交纳而未交纳的死会款（即从下一期开标起全额交纳会钱至最后一期）113800元，本案涉案受害人实际损失为762457元。4.被告人林丽华归案后如实供述，认罪态度较好。5.被告人林丽华是初犯、偶犯。综上，辩护人请求法庭对被告人林丽华从轻处罚。 经审理查明：2014年9月至2016年7月，被告人林丽华为谋取非法利益，在福建省福州市仓山区先后组织4班300元至500元的民间标会，向被害人苏某甲、江某甲、翁某甲等几十名群众非法吸收存款。2017年12月，上述4班民间标会倒会。经福建海峡会计师事务所有限公司审计，涉案4班民间标会累计经手总额4383880元。2018年5月27日，公安机关在福州市长乐机场安检大厅抓获被告人林丽华。 另查明，报案会脚的实际损失情况如下：会脚苏某甲损失金额121800元、会脚江某甲损失金额137809元、会脚郑某甲损失金额60840元、会脚林某甲损失金额60840元、会脚陈某甲损失金额67060元、会脚何某甲损失金额77100元、会脚林某乙损失金额28140元、会脚金某甲损失金额66240元、会脚林某丙经济损失71960元、会脚郑某甲损失金额41760元、会脚郑某乙损失金额25560元、会脚张某甲损失金额15012元、会脚林某丁损失金额22541元、会脚江某甲损失金额46275元、会脚江某乙损失金额15120元。以上，共计858057元。 上述事实，被告人林丽华在开庭审理过程中亦无异议，且有会脚苏某甲、江某甲、郑某甲、林某甲、陈某甲、何某甲、林某乙、金某甲、林某丙、郑月花、翁某甲、江某甲、林某丁、张某甲、江某乙、郑某甲、郑某乙、卞兰金、翁某乙的证言，接受证据材料清单、做会详情、标会记录单、微信截图、银行转账凭证，银行明细，会脚统计情况、民间标会情况表，审计报告，到案经过及户籍证明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人林丽华以民间标会的方式非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。关于辩护人提出报案受害人的损失应扣减会脚陈某甲、何某甲、林某乙应当交纳而未交纳的死会款17000元的辩护意见，经查，民间标会存在会脚中标先领取其他成员会钱后每期交纳死会款的情形，涉案会脚陈某甲、林某乙均承认有中标一名次的情况，二人的实际损失应当扣除各自应当交纳而未交纳的死会款（分别为8000元、7200元），报案受害人的损失金额认定为858057元。因此，辩护人关于被害人损失数额的辩护意见部分有理，部分予以采纳。被告人林丽华归案后如实供述自己的罪行，有悔罪表现，依法可以从轻处罚。辩护人提出被告人林丽华归案后如实供述，认罪态度较好的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关提出的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第五十三条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十）项、第三条第二款第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人林丽华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币六万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月27日起至2021年11月26日止。罚金应于判决生效后一个月内缴纳。） 二、责令被告人林丽华退赔各被害人经济损失（损失清单附后）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  刘文锋 人民陪审员  陈小兰 人民陪审员  林弦声 二〇一八年十二月七日 书 记 员  郑晓燕 附损失清单： 受害人金额（元）受害人金额（元） 苏某甲121800江某甲137809 郑某甲60840林某甲60840 陈某甲67060何某甲77100 林某乙28140金某甲66240 林某丙71960郑某甲41760 郑某乙25560张某甲15012 林某丁22541江某甲46275 江某乙15120 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。