广东省广州市增城区人民法院刑 事 判 决 书（2018）粤0118刑初1336号公诉机关广东省广州市增城区人民检察院。被告人雷某，男，1987年8月16日出生，汉族，文化程度初中，户籍地址湖南省郴州市嘉禾县。因本案于2018年6月25日被羁押，次日被刑事拘留，同年7月6日被逮捕。现被押于广东省广州市增城区看守所。指定辩护人黄赐繁，广州市增城区法律援助中心律师。广东省广州市增城区人民检察院以穗增检诉刑诉[2018]1431号起诉书指控被告人雷某犯合同诈骗罪，于2018年10月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广东省广州市增城区人民检察院指派检察员叶永权出庭支持公诉，被告人雷某及辩护人黄赐繁均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。广东省广州市增城区人民检察院指控：被告人雷某于2016年7月，以需要借款赎出其别墅为由，与广东省广州市增城区新塘镇民加科风信息技术有限公司借款183万元人民币并签订合同，合同约定借款用于涂销房产抵押后，待房产出售后将卖房款归还民加科风信息技术有限公司。2016年8月25日被告人雷某利用重新办理的身份证到银行改动U盾密码、办理新银行卡将卖房款215万元转走进行诈骗，得手后关闭联系方式逃匿。被告人雷某于2018年6月26日被抓获归案。公诉机关当庭出示了被害人陈述、被告人供述、证人证言及其他相关证据材料以证实指控的事实。据此，公诉机关认为被告人雷某的行为已构成合同诈骗罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条的规定，判处刑罚。被告人雷某否认控罪，提出如下辩解意见：1、2016年8月25日通过身份证办理新U盾转移200万元资金，并非指控的215万元，且没有重新办理新的银行卡，办理新的身份证只是为了日常需要使用；2、转移资金后并没有关闭联系方式并逃匿，其与被害人有微信联系；3、签订合同时有足够偿还借款的能力，不存在主观的诈骗故意；4、其账户内的资金并非属于借款公司所有，其转移自己账户内的合法售房所得资金，不是诈骗行为；5、借款的合同签订后，借款公司以需要盖章为由将所有合同带走，其多次索要，公司并没有提供，其不清楚具体的还款金额和利息的计算、还款账号；6、其与借款公司只是债务纠纷。其辩护人黄赐繁提出如下辩护意见：被告人雷某所借的钱确用于偿还银行的房屋贷款，并没有用作其他用途，补办身份证是因为平时要用，并非为实施诈骗而补办。被告人雷某的行为是否构成合同诈骗罪由法庭依法认定。经审理查明：被告人雷某于2016年7月9日，以需要借款赎出其别墅为由，与广州市增城区新塘镇民加科风信息技术有限公司借款183万元人民币并签订合同，合同约定借款用于涂销房产抵押后，待房产出售后将卖房款归还民加科风信息技术有限公司。后卖房款215万元于2016年8月24日到账，次日被告人雷某利用重新办理的身份证到银行重新办理U盾将卖房款200万元转走进行诈骗，得手后关闭联系方式逃匿，导致借款未能归还。被告人雷某于2018年6月25日被抓获归案。上述事实，有下列由公诉机关当庭出示，经控、辩双方质证，本院予以确认的证据证实：1、受案登记表、立案决定书，证实案发后被害公司报警的情况。2、归案情况说明，证实被告人雷某于2018年6月25日被抓获归案。3、户籍信息，证实被告人雷某的身份情况。4、咨询与信息技术服务协议、借款协议、银行业务回单，证实被告人雷某向被害单位民加科风信息技术有限公司借款人民币183万元的事实，被告人雷某于2016年7月11日收到上述款项。同时约定资金专用于赎楼，待房屋出售款项到账后归还出借人。5、居民身份证申领登记表，证实被告人雷某于2016年7月20日换领身份证。6、工商银行业务凭证，证实被告人雷某于2016年8月25日办理重置网银、手机银行登录密码、领取新U盾业务。7、工商银行账户历史明细清单，证实雷某名下账户（62×××58）于2016年8月24日收到卖楼款项215万元，次日通过网转转出200万元至肖某光的银行账户，后通过肖某光账户将200万元分多次转至其他银行账户或直接提取现金使用。8、被害公司员工隆某磊的陈述：2016年7月9日，我们公司跟雷某在新塘东凌广场签订了咨询与信息技术服务协议以及借款协议，约定我们公司出借人民币183万元给雷某归还其在房屋贷款，期限为60天。约定雷某将房产卖后收到银行划付款，应立即归还给我们公司。签订协议后我们收到雷某转账36600元保证金给我们公司，之后我们公司按协议于2016年7月11日将183万元转入雷某浦发银行（6217921002634627）指定账户。同时我们公司与雷某约定其工行账号（62×××58）为卖房收款账户。我们也收了雷某的身份证、工行U盾以及户口本、银行卡(62×××58)。8月25日我手机收到工行短信，保管在我处雷某的账户u盾重新办理，于是我就登陆网上银行，发现我们保留雷某的银行卡U盾密码已经登陆不了。之后去银行了解，发现雷某的卖房款已经被转走。我们怀疑雷某使用另外一张身份证重新申办U盾密码，之后在网上银行将钱转走。我还通过微信联系过他，之后就失去联系。经辨认，辨认出被告人雷某，并对银行卡、U盾、身份证、房产证以及监控视频截图等作了指认。9、证人陈某1的证言：2016年5月中旬，因雷某想卖房子，需要借钱赎楼，而民贷天下公司需要雷某提供保证金36600元，当时雷某称手头没有钱，叫我们垫付，等卖房款到账后还给我们。于是我们公司借了36600元给雷某，然后雷某向民贷天下公司借了183万元。到8月25日，卖楼款到账后，我们联系雷某，其电话已经关机，至今也联系不到。之后我有联系民贷天下公司的人，他们说没有收到雷某的钱，也是联系不上，雷某已经将卖房款私自转走了。经辨认，辨认出被告人雷某，并对按揭业务受理确认函、房产证等作了指认。10、被告人雷某的供述：2016年7月份，因我需要借款赎楼，就通过朋友认识了民贷科技的张总，签订了借款合同，向民贷公司借款183万元赎楼，同时约定我将房产卖出后收到银行划付款，应立即归还给民贷公司，之后我将收取卖房银行放款账户的U盾，银行卡，以及我本人的身份证给了民贷公司。我在2016年7月20日回老家重新办理身份证，银行放款第二天我就拿着自己重新办理的身份证去到银行重新申领一个U盾，将账户上的卖房款200万元转到我一个朋友肖某光账户上，因为我自己账户怕被民贷公司查到，就将钱转到人家账户。这200万元被我用于归还信用卡或者个人借款、投资等用完，另外15万元转到北京一个科技公司购买比特币。拿到钱之后我就关闭手机，去了马来西亚、新加坡、泰国、越南等地。经辨认，被告人雷某对借款合同、二手楼购房合同、银行交易流水、出入境记录作了指认。关于被告人雷某及其辩护人提出的辩解、辩护意见，经查，被告人雷某与民加科风信息技术有限公司签订借款合同，借款183万用于归还房屋的按揭贷款。借款合同约定被告人雷某在出售房屋收到卖楼款项之后，应先行归还借款。同时将收取卖楼款项的银行卡、U盾、身份证等证件交由借贷公司保管。后被告人雷某私自重新办理身份证、银行U盾、重置密码的方式将卖楼收取的款项转走，后关闭原联系方式、出境隐匿，导致被害公司的款项至今无法收回。以上事实，有借款协议、银行账户交易明细、被害人陈述以及被告人供述予以证实，足于证实被告人雷某以非法占有为目的，采用上述方式骗取财物，其行为符合合同诈骗罪的构成要件。被告人雷某的行为构成合同诈骗罪，诈骗数额特别巨大。本院认为，被告人雷某无视国家法律，以非法占有为目的，在履行合同的过程中，骗取财物，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控被告人雷某的犯罪事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人雷某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月25日起至2028年6月24日止。罚金自本判决发生法律效力后次日起十日内向本院一次缴纳，上缴国库。）二、责令被告人雷某向民加科风信息技术有限公司退赔经济损失人民币183万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  周思军人民陪审员  姚俊宇人民陪审员  邱何慈二〇一八年十二月十三日书 记 员  罗蕾蕾附相关法条：《中华人民共和国刑法》第二百二十四条规定，有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。