宁波市奉化区人民法院刑 事 判 决 书（2018）浙0213刑初531号公诉机关宁波市奉化区人民检察院。被告人黄宗平，男，1997年11月20日出生于广西壮族自治区宾阳县，汉族，文化程度初中，农民，住广西壮族自治区宾阳县。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪，于2018年6月27日被公安民警抓获，同月28日被宁波市公安局奉化分局刑事拘留，同年8月1日被依法逮捕。现羁押于宁波市奉化区看守所。辩护人陈海明，浙江求是行律师事务所律师，系宁波市奉化区法律援助中心指派。宁波市奉化区人民检察院以甬奉检刑诉（2018）463号起诉书指控被告人黄宗平犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪，于2018年9月17日向本院提起公诉。本院于2018年9月21日立案后，依法适用简易程序，后因案情复杂，转为普通程序，依法组成合议庭进行审理。宁波市奉化区人民检察院指派检察员沈海玲出庭支持公诉，被告人黄宗平及其辩护人陈海明到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2018年4月底，被告人黄宗平与“三哥”约定，由被告人黄宗平帮忙取款，并收取15%的好处费，后“三哥”分二次交给被告人黄宗平他人银行卡13张。6月18日上午，被告人黄宗平在“三哥”的指示下持户名为冯某兵的中国银行银行卡至广西壮族自治区宾阳县农业银行，明知卡内金额为犯罪所得而在自动取款机上取现18500元，后将该18500元交给“三哥”，并获得好处费2800元。被告人黄宗平将户名为冯某兵的中国银行银行卡和另外1张银行卡丢弃后，将剩余11张户名为他人的银行卡放于自己家中，后该11张银行卡被民警查获。公诉机关并向法庭提供了相应的证据以证实指控的事实。公诉机关认为被告人黄宗平明知是犯罪所得而予以掩饰、隐瞒，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人黄宗平又非法持有他人信用卡，数量较大，其行为又触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第(二)项，又应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人黄宗平及辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及定性均无异议。被告人黄宗平的辩护人的主要辩护意见：1.被告人黄宗平到案后能如实供述自己的罪行，当庭认罪态度好，依法可从轻处罚；2.被告人黄宗平系初犯、偶犯，无前科劣迹，因贪念和法律意识淡薄而走上犯罪道路，请法庭酌情从轻处罚。经审理查明：一、掩饰、隐瞒犯罪所得罪事实2018年4月底，被告人黄宗平与“三哥”约定，由被告人黄宗平帮忙取款，并收取15%的好处费。6月18日上午，被告人黄宗平在“三哥”的指示下持户名为冯某兵的中国银行银行卡至广西壮族自治区宾阳县农业银行，明知卡内金额为犯罪所得而在自动取款机上取现18500元，后将该18500元交给“三哥”，并获得好处费2800元。上述事实由公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据证实：1.被告人黄宗平的供述，证实：2018年4月底5月初的时候，其在赌博网上认识的一个叫“三哥”的人叫其帮他去取钱，给其15%的好处费，后“三哥”给了其一部诺基亚手机和银行卡。5月中旬和6月10几日的时候，三哥给其打电话叫其拿着指定的银行卡去取钱，后因为银行卡有问题，钱都没有取出来，才知道那些银行卡是买来的。6月20日左右，其在“三哥”指示下拿着指定的银行卡在宾阳县新桥农业银行ATM机，经查询卡里有18600元，其把里面的18500元取了出来，后在客运站附近给了“三哥”，“三哥”给了其好处费2800元。其跟三哥是赌博认识的，知道钱的来路不正常。2.证人宋某的证言，证实：2018年6月18日早上，同事陈亚男发QQ给其，说他去泰国旅游要回国，不能通过外汇支付机票，让其转5张飞机票的钱一共18600元，还说他会先把钱转到其账户里。陈亚男接着发给其一张转账的截图，其去银行咨询，银行工作人员说因是节假日，国外转账不会那么快到账。之后其就去奉化锦屏街道长春路建设银行通过银行柜台转了18600元给陈亚男发给其的民生银行账户。过了一会，陈亚男又说签证到期了不能过海关，给其航空公司杨经理的电话，杨经理说一个人要交5000元的担保金，陈亚男还发给其一张手机截图说已经把23000元的转到其中国银行的账户里，也要过几天到账，其就通过手机建设银行网银转了23000元到之前的那个梁某1的民生银行账户。之后发现被骗。3.QQ聊天记录截图，证实：证人宋某在QQ上被骗的经过。4.冯某兵、梁某1、宋某账户明细、建设银行客户回单，证实：（1）2018年6月18日，宋某转入梁某1账户18600元、23000元；（2）梁某1民生银行账户：宋某转入18600元、后转入冯某兵账户18500元、100元，宋某转入23000元、后转入程阳阳账户20000元，肖春龙账户3000元；（3）2018年6月18日冯某兵中国账户：梁某1转入18500元、100元，在ATM被取款7次，其中6次18000元（每次3000元）、1次500元（取款地点为宾阳县新桥分理处）。5.监控录像、视频侦查报告，证实：黄宗平在2018年6月18日9时许在ATM机取款的过程。6.人口信息，证实：被告人黄宗平的身份情况，成年人。7.到案经过，证实：2018年6月27日晚6时许，在宾阳县城市上品住宅楼楼下抓获被告人黄宗平。二、妨害信用卡管理罪事实2018年4月底，“三哥”分二次交给被告人黄宗平他人银行卡13张。6月18日上午，被告人黄宗平持户名为冯某兵的中国银行银行卡取款后，将该卡和另外1张银行卡丢弃，将剩余11张户名为他人的银行卡放于自己家中，后该11张银行卡被民警查获。上述事实由公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据证实：1.被告人黄宗平的供述，证实：2018年4月底5月初的时候，“三哥”给了其6张银行卡，过了几天，三哥又给了其7张银行卡，共有13张银行卡。6月20日左右，其在“三哥”指示下拿着指定的银行卡取钱，取款后把2张卡扔掉了。剩下还有11张银行卡在其地方。2.搜查笔录、照片、扣押清单，证实：2018年6月27日，对黄宗平的人身及其位于城市上品1503室的住宅进行搜查，在黄宗平的指认下于客厅柜子上搜出褐色小包一只，内有各类银行卡11张。3.从黄宗平处查获的银行卡明细，证实：扣押的银行卡按清单顺序户名分别为黄某、梁某2、吴增发、黄某、李某、寇某1、王某、叶某、樊某、赵某、寇某2。本院认为，被告人黄宗平明知是犯罪所得的赃款仍予以转移，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；又非法持有他人信用卡，数量较大，其行为又已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名均成立。被告人黄宗平犯两罪，应依法数罪并罚。被告人黄宗平到案后，能如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人黄宗平的辩护人要求从轻处罚的主要辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第一百七十七条之一第（二）项、第六十七第三款、第六十九条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人黄宗平犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五千元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万五千元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月27日起至2019年4月26日止。罚金限在本判决生效后一个月内向本院缴纳。）二、扣押在案的11张银行卡及诺基亚手机1部（手机扣押在公安机关），予以没收；三、违法所得款人民币2800元，继续予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  林文姬人民陪审员  孙恩国人民陪审员  马金元二〇一八年十二月十八日书 记 员  王芸芸附：《中华人民共和国刑法》相关条文第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。