文书内容贵州省兴义市人民法院刑 事 判 决 书(2018）黔2301刑初25号公诉机关贵州省兴义市人民检察院。被告人李兴会，女，1960年6月7日出生于贵州省兴义市，汉族，初中文化，系黔西南州康宇房地产开发有限公司法定代表人，户籍地贵州省兴义市，现住兴义市。2003年3月12日因偷税罪被兴义市人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2017年4月20日经公安机关电话传唤到案，2017年4月21日兴义市公安局对其进行刑事拘留，兴义市人民检察院于2017年5月25日批准逮捕，兴义市公安局同日执行逮捕，现羁押于黔西南州女子看守所。辩护人袁琛、田青（实习），贵州纬图律师事务所律师。被告人余国康，男，1957年5月30日出生于贵州省兴义市，汉族，高中文化，系黔西南州康宇房地产开发有限责任公司经理，户籍地贵州省兴义市，现住兴义市。2003年3月12日因犯私藏枪支罪被兴义市人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年；2013年6月6日因犯行贿罪被贵州省望谟县人民法院判处有期徒刑二年，缓刑三年；2014年8月1日因私自转移爆炸物品被兴义市公安局处予行政拘留10日。因涉嫌非法吸收公众存款罪、信用卡诈骗罪，于2017年8月15日经兴义市处置非法金融活动领导小组办公室通知到案，2017年8月16日兴义市公安局对其进行刑事拘留，兴义市人民检察院于2017年9月20日批准逮捕，兴义市公安机关同日执行逮捕，现羁押于望谟县看守所。贵州省兴义市人民检察院以义检公诉刑诉（2018）28号起诉书、义检公诉追诉（2018）9号追加起诉决定书指控被告人李兴会犯非法吸收公众存款罪、余国康犯非法吸收公众存款、信用卡诈骗罪于2018年1月3日向本院提起公诉。本院于2018年1月3日立案受理，后变更为普通程序，依法组成合议庭于2018年11月7日公开开庭审理了本案。贵州省兴义市人民检察院指派检察员罗恩艳出庭支持公诉，被告人李兴会及其辩护人袁琛、田青（实习），被告人余国康到庭参加诉讼。本案审理期间，贵州省兴义市人民检察院于2018年4月23日、8月22日以需要补充侦查为由提请延期审理，本院予以准许，补充侦查的证据已经庭审质证。本案现已审理终结。贵州省兴义市人民检察院指控：一、李兴会、余国康以投资房地产为名，支付2%-5%的月利息为引诱，向李某1、胡某1等人吸收存款，其中，李兴会、余国康共同吸收存款5628.5345万元，退还本金及支付利息429.802万元，尚有5152.0125万元损失未追回；李兴会个人吸收存款1416.1976万元，退还本金及支付利息82.292万元，尚有1330.2656万元损失未追回；余国康个人吸收存款1703.8万元，退还本金及支付利息574.76万元，尚有1089.04万元未追回。二、2010年7月15日，被告人余国康向中国银行兴义分行申请办理了一张白金信用卡，信用额度20万元，卡号40×××81，并于2013年7月27日激活使用。2016年10月13日开始，该信用卡出现逾期，截止2017年9月7日，被告人余国康透支本金79276.14元，利息19107.68元，还款违约金28579.99元，信用卡年费800元。出现逾期后，中国银行兴义分行进行了多次催收，并且在2016年11月8日、2017年4月7日和2017年4月14日三次将催收函通知到余国康本人或者本人的委托人后，至今仍未归还。上述指控，贵州省兴义市人民检察院提供了物证、书证、证人证言、被告人的供述和辩解等证据证实，认为被告人李兴会的行为构成非法吸收公众存款罪，建议本院对李兴会在有期徒刑五年到七年的幅度内进行量刑，并处罚金；认为被告人余国康的行为构成非法吸收公众存款罪、信用卡诈骗罪，建议本院对余国康犯非法吸收公众存款罪在有期徒刑三年到五年幅度内进行量刑，并处罚金，对余国康信用卡诈骗罪在有期徒刑一年到二年幅度内进行量刑，并处罚金。被告人李兴会对起诉书指控的事实和罪名无异议，自愿认罪。李兴会辩护人辩护称：1、被告人未主动向他人吸收公众存款，主观意图只是向亲戚朋友借钱，推动开发公司的项目。主观恶性较小；2、被告人李兴会系自首，到案后如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，请求法院认真考虑该减轻情节；3、被告人李兴会系身体多病，身体情况不好。希望法庭考虑以上几点对被告人李兴会从轻、减轻处罚。被告人余国康对起诉书指控的非法吸收公众存款的事实和罪名无异议；对信用卡诈骗罪的罪名无异议，但认为其信用卡诈骗本金应为6万余元；认为公诉机关的量刑建议过重。经审理查明：一、非法吸收公众存款的事实被告人李兴会与被告人余国康系夫妻关系。2009年至2016年期间，被告人李兴会、余国康在未取得相关金融部门许可的情况下，通过集资参与人之间口口相传的形式宣传，以投资房地产开发为名对外借款；或通过组织“经济互助会”并由李兴会担任会首，以向被害人出具凭证并承诺在一定期限内还本付息的手法，向李某1、卢某1、罗某5等194名不特定社会公众吸收存款总计7087.9221元，支付利息及退还本金596.754万元，造成集资参与人损失6491.1681元。吸收资金用于退还集资参与人存款本金、支付存款利息、投资房地产开发以及家庭消费。其中被告人李兴会与余国康共同向73名集资参与人吸收存款4655.5145万元，支付利息267.872万元，退还本金70.9万元，现尚有4316.7425万元损失未追回；李兴会个人向106名集资参与人吸收存款2097.3076万元，支付利息240.892万元，退还本金7.78万元，现尚有1848.6356万元损失未追回；余国康个人向20名集资参与人吸收存款335.1万元，支付利息9.31万元，现尚有325.79万元损失未追回。具体犯罪事实如下：（一）李兴会与余国康共同吸收公众存款罪的事实1、2014年7月到2014年11月，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人李某1吸收存款20万元，支付利息1.2万元，现有18.8万元损失未追回。2、2016年4月13日，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人胡某1吸收存款38.1万元，现有38.1万元损失未追回。3、2014年6月到2014年11月，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人黄某1吸收存款20万元，支付利息2万元，退还本金5万元，现有13万元损失未追回。4、2014年6月到2014年11月，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人卢某2吸收存款20万元，支付利息1.2万元，现有18.8万元损失未追回。5、2013年3月到2014年11月，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人李某10吸收存款21万元，现有21万元损失未追回。6、2012年5月至2014年10月，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人卢某1吸收存款393.48万元，现有393.48万元损失未追回。7、2014年6月至2014年11月，李兴会、余国康以支付3%的月利息为引诱，向集资参与人李某2吸收存款30万元，支付利息3.6万元，现有26.4万元损失未追回。8、2015年8月22日，李兴会、余国康以支付3%的月利息为引诱，向集资参与人保某吸收存款32.2万元，现有32.2万元损失未追回。9、2015年8月22日，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人梁某1吸收存款25万元，支付利息4.2万元，现有20.8万元损失未追回。10、2014年7月至2014年10月，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人罗某2、刘某玉吸收存款30万元，支付利息1.8万元，现有28.2万元损失未追回。11、2013年6月到2014年10月，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人杨某仙吸收存款95万元，支付利息15.96万元，现有79.04万元损失未追回。12、2013年4月到2014年4月，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人余某黔吸收存款50万元，支付利息10万元，现有40万元损失未追回。13、2014年7月到2015年10月，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人赵某1发吸收存款20万元，支付利息6万元，现有14万元损失未追回。14、2014年11月到2015年1月，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人毛某吸收存款15万元，支付利息0.6万元，现有14.4万元损失未追回。15、2015年4月到2015年11月，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人赵某1利、李某1江吸收存款2.3万元，退回本金1万元，现有1.3万元损失未追回。16、2015年4月到2015年11月，李兴会、余国康以支付4%-5%的月利息为引诱，向集资参与人夏某秀吸收存款547.1145万元，支付利息9.4万元，退还本金40万元，现有497.7145万元本金未追回。17、2013年6月到2014年6月，李兴会、余国康以支付1%-2%的月利息为引诱，向集资参与人李某3富吸收存款8.5万元，现有8.5万元损失未追回。18、2014年11月，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人滕某、潘某1（夫妻）吸收存款30万元，现有30万元损失未追回。19、2014年11月到2015年5月，李兴会、余国康以支付1%-2%的月利息为引诱，向集资参与人李某4吸收存款18万元，支付利息1.08万元，现有16.92万元损失未追回。20、2014年5月到2014年11月，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人张秋某吸收存款112.34万元，支付利息6.4万元，现有105.94万元损失未追回。21、2014年6月到2014年9月，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人彭某1吸收存款20万元，现有20万元本金未追回。22、2013年3月到2015年1月，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人胡某碧吸收存款4.4万元，现有4.4万元损失未追回。23、2013年1月26日，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人陈某1吸收存款16.6万元，现有16.6万元损失未追回。24、2013年7月至2016年6月，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人庹某琪吸收存款25万元，现有25万元损失未追回。25、2013年8月到2014年5月，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人代某兴、代甲吸收存款22万元，支付利息5.32万元，现有16.68万元损失未追回。26、2015年5月19日，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人钱某吸收存款11万元，现有11万元损失未追回。27、2012年2月至2014年11月，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人杨某华吸收存款77.2万元，将其中20万元转给陈某兰，现有57.2万元损失未追回。28、2014年3月31日，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人唐某1吸收存款5万元，现有5万元损失未追回。29、2014年12月10日，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人唐某2吸收存款5万元，支付利息1.2万元，现有3.8万元损失未追回。30、2014年4月20日，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人黄某2吸收存款15万元，现有15万元损失未追回。31、2011年11月至2015年10月，李兴会、余国康以支付3%-5%的月利息为引诱，向集资参与人杨某1吸收存款160万元，支付利息24.75万元，现有135.25万元损失未追回。32、2011年6月至2014年3月，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人黄某3吸收存款63.1万元，支付利息0.6万元，现有62.5万元损失未追回。33、2014年5月，李兴会、余国康以支付1.5%-2%的月利息为引诱，向集资参与人汪某3吸收存款40万元，支付利息4.2万元，退还本金1.6万元，现有34.2万元损失未追回。34、2014年9月10日，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人夏某1吸收存款19万元，支付利息6万元，现有13万元损失未追回。35、2014年4月1日，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人李某华吸收存款0.7万元，现有0.7万元损失未追回。36、2014年4月至2014年5月，李兴会、余国康以支付2.5%的月利息为引诱，向集资参与人马某1吸收存款82万元，支付利息11.15万元，现有70.85万元损失未追回。37、2014年12月至2015年5月，李兴会、余国康以支付3%的月利息为引诱，向集资参与人雷某吸收存款37万元，支付利息1.71万元，现有35.29万元损失未追回。38、2016年6月，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人罗某3吸收存款49万元，现有49万元损失未追回。39、2014年5月至2015年4月，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人吴某1吸收存款20日万元，现有20万元损失未追回；向李某4吸收存款24万元，现有24万元损失未追回；向吴忠恒吸收存款2万元，现有2万元损失未追回。40、2015年1月，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人王某1吸收存款15万元，现有15万元损失未追回。41、2014年6月，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人怀某1吸收存款1万元，现有1万元损失未追回。42、2016年2月，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人怀某国吸收存款60.48万元，现有60.48万元损失未追回。43、2013年至2014年，李兴会、余国康以支付3%的月利息为引诱，向集资参与人张某4吸收存款16万元，支付利息0.6万元，现有15.4万元损失未追回。44、2014年11月，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人刘某1吸收存款17万元，现有17万元损失未追回；向夏某2、刘某1吸收存款130万元，现有130万元损失未追回。45、2014年1月，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人魏某5吸收存款17.9万元，支付利息0.812万元，现有17.088万元损失未追回。46、2014年1月，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人付某1吸收存款85万元，现有85万元损失未追回；向魏光露吸收存款64.7万元，现有64.7万元损失未追回。47、2013年8月至2015年3月，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人吴某1吸收存款31.6万元，现有31.6万元损失未追回。48、2016年7月，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人张某1吸收存款3.6万元，现有3.6万元损失未追回。49、2014年8月，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人黄某3吸收存款40万元，支付利息2万元，退还本金3.3万元，现有34.7万元损失未追回。50、2013年8月至2014年11月，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人彭某2吸收存款572.8万元，支付利息98.66万元，现有474.14万元本金未追回。51、2013年3月至2014年8月，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人骆某1吸收存款239万元，现有239万元损失未追回；向骆某2吸收存款40万元，现有40万元损失未追回。52、2013年5月至2013年7月，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人李某龙吸收存款30万元，支付利息12.2万元，现有17.8万元本金未追回。53、2015年1月，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人莫某1吸收存款11.6万元，现有11.6万元损失未追回。54、2014年8月到2015年8月，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人韩某1吸收存款10万元，支付利息0.8万元，现有9.2万元损失未追回；55、2014年2月到2015年10月，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人韩某2吸收存款32万元，支付利息3.96万元，现有28.04万元损失未追回。56、2015年9月，李兴会、余国康以支付3%的月利息为引诱，向集资参与人黄甲吸收存款20万元，支付利息0.3万元，现有19.7万元损失未追回。57、2015年3月至2016年7月，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人曹某1吸收存款40万元，支付利息3万元，现有37万元损失未追回。58、2014年12月，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人杨某2吸收存款60万元，现有60万元损失未追回。59、2015年9月，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人梁某3先吸收存款80万元，现有80万元本金未追回。60、2014年3月，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人杜某1吸收存款15万元，支付利息2.2万元，现有12.8万元损失未追回。61、2014年3月，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人龙某1吸收存款42.4万元，现有42.4万元损失未追回。62、2015年1月，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人彭某1吸收存款3.5万元，现有3.5万元损失未追回。63、2012年2月至2013年10月，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人黄某4吸收存款11万元，支付利息3.74万元，现有7.26万元损失未追回；64、2013年12月至2014年12月，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人张国某吸收存款7.8万元，现有7.8万元损失未追回；李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人鄢某1吸收存款13.5万元，现有13.5万元损失未追回。65、2012年5月，李兴会、余国康以支付1.5%的月利息为引诱，向集资参与人曾某1吸收存款40万元，支付利息14.4万元，现有25.6万元损失未追回。66、2014年2月至2014年6月，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人冯某吸收存款87万元，现有87万元损失未追回。67、2014年4月至2014年10月，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人张某2吸收存款100万元，现有100万元本金未追回。68、2014年4月，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人罗某4吸收存款18万元，支付利息4.68万元，现有13.32万元损失未追回。69、2013年10月至2016年9月，李兴会、余国康以支付3%的月利息为引诱，向集资参与人郜某燕吸收存款67.6万元，现有67.6万元损失未追回。70、2012年10月至2014年11月，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人查某吸收存款13万元，现有13万元损失未追回。71、2013年11月至2014年3月，李兴会、余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人王某2吸收存款45万元，支付利息1.35万元，现有43.65万元损失未追回。向王某江吸收存款10万元，支付利息0.2万元，尚有9.8万元损失未追回。72、2009年3月至2014年11月，李兴会、余国康向集资参与人陈某英吸收存款328万元，现有328万元损失未追回。73、2005年6月，李兴会、余国康以支付3%月利息为引诱，向集资参与人黔西南州凯达物业有限公司、黄某5吸收存款10万元，支付利息0.6万元，现有9.4万元损失未追回。上述事实，有公诉机关提供，经举证、质证，并查证属实的下列证据证实：1、上述集资参与人身份证复印件、借款合同（借条）复印件、转款凭证复印件、收据复印件、协议书复印件、经济互助会单、本复印件。证实：各集资参与人身份信息；李兴会、余国康向集资参与人吸收资金的时间、数额、利息约定情况。2、委托书、情况说明。证实：集资参与人委托亲友报案。3、上述集资参与人证言。证实：李兴会、余国康通过亲友向集资参与人宣传，承诺支付高额利息；李兴会、余国康向集资参与人吸收资金的时间、数额、利息约定以及向集资参与人支付利息、退还本金和造成集资参与人损失数额。4、被告人李兴会供述。证实：经李兴会本人核实向各集资参与人吸收存款情况属实。5、被告人余国康供述。证实：经余国康本人核实向各集资参与人吸收存款情况属实。（二）李兴会单独吸收公众存款的事实：1、2014年6月至2014年10月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人罗某5吸收存款3万元，支付利息0.24万元，现有2.76万元损失未追回。2、2014年7月至2014年11月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人金某吸收存款25万元，支付利息2万元，现有23万元损失未追回。3、2014年8月至2014年11月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人焦某吸收存款13万元，支付利息1.84万元，现有11.16万元损失未追回。4、2014年10月至2015年2月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人周某1会吸收存款7万元，支付利息0.64万元，现有6.36万元损失未追回。5、2014年8月至2014年12月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人黄某11吸收存款15万元，支付利息1.2万元，现有13.8万元损失未追回。6、2013年4月至2015年1月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人崔某吸收存款4.14万元，支付利息0.6万元，现有3.54万元损失未追回。7、2014年4月至2015年3月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人吴某2吸收存款8万元，退还本金1万元，现有7万元损失未追回。8、2014年8月1日，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人刘某2吸收存款5万元，支付利息0.6万元，退还本金0.28万元，现有4.12万元损失未追回。9、2014年11月至2015年2月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人黄某6吸收存款5万元，支付利息0.3万元，现有4.7万元损失未追回。10、2014年8月至2014年10月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人方某1吸收存款18.6万元，支付利息0.744万元，现有17.856万元损失未追回。11、2014年4月2日，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人朱某2吸收存款5万元，现有5万元损失未追回。12、2016年10月21日，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人陈某兰吸收存款20万元（由集资参与人杨某华转移债权），现有20万元损失未追回。13、2014年5月至2015年5月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人姜某1吸收存款28万元，支付利息5.7万元，现有22.3万元损失未追回。14、2014年6月至2014年12月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人夏某3吸收存款15万元，现有15万元损失未追回。15、2014年10月至2016年3月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人张某某吸收存款5万元，支付利息1.7万元，现有3.3万元本金未追回。16、2013年1月至2015年9月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人周某2吸收存款4万元，现有4万元损失未追回。17、2013年1月至2015年9月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人陈某2吸收存款1万元，现有1万元损失未追回。18、2014年5月4日，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人王某3吸收存款2万元，支付利息0.2万元，现有1.8万元损失未追回。19、2014年4月19日，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人王某4吸收存款2万元，支付利息0.24万元，现有1.76万元损失未追回。20、2014年7月6日，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人李某5吸收存款5万元，支付利息0.5万元，现有4.5万元损失未追回。21、2014年2月16日，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人李某6吸收存款5万元，支付利息1万元，现有4万元损失未追回。22、2014年5月至2014年11月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人方某1明吸收存款6万元，支付利息0.6万元，现有5.4万元损失未追回。23、2014年1月至2014年4月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人方某1华吸收存款8万元，支付利息1.58万元，现有6.42万元损失未追回。24、2014年4月至2014年11月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人杨某3吸收存款7万元，支付利息0.84万元，现有6.16万元损失未追回。25、2014年3月7日，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人王某5吸收存款4万元，支付利息0.24万元，现有3.76万元损失未追回。26、2013年8月至2014年6月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人祖某吸收存款19万元，支付利息5.46万元，现有13.54万元损失未追回。27、2014年9月24日，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人林某1梅吸收存款7万元，支付利息0.42万元，现有6.58万元损失未追回。28、2015年5月22日，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人陈某3吸收存款9万元，支付利息0.38万元，现有8.62万元损失未追回。29、2013年11月至2015年8月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人李某7吸收存款4.4万元，现有4.4万元损失未追回。30、2014年12月22日，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人魏某吸收存款7万元，现有7万元损失未追回。31、2014年8月31日，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人杨某4吸收存款10万元，现有10万元损失未追回。32、2014年1月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人潘某2吸收存款5.4万元，支付利息0.108万元，现有5.292万元损失未追回。33、2015年3月22日，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人唐某3吸收存款15.5万元，退还本金0.5万元，现有15万元损失未追回。34、2014年9月22日，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人蒋某吸收存款4万元，支付利息0.16万元，现有3.84万元损失未追回。35、2013年9月22日，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人田某某吸收存款2.1万元，现有2.1万元本金未追回。36、2014年5月22日，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人魏某1吸收存款4万元，支付利息1.12万元，现有2.88万元损失未追回。37、2015年3月17日，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人黄某7吸收存款20万元，现有20万元损失未追回。38、2014年4月至2015年1月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人曹某1吸收存款8万元，现有8万元损失未追回。39、2015年4月1日，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人王某5吸收存款3万元，支付利息0.42万元，现有2.58万元损失未追回。40、2015年6月21日，李兴会以支付3%的月利息为引诱，向集资参与人伍某吸收存款10万元，支付利息1.2万元，现有8.8万元损失未追回。41、2014年4月至2016年7月，李兴会以支付3%的月利息为引诱，向集资参与人欧某芬吸收存款7.88万元，现有7.88万元损失未追回。42、2013年3月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人陈某4吸收存款10万元，支付利息4.6万元，现有5.4万元损失未追回。43、2013年10月至2014年3月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人瞿某秀吸收存款5.42万元，退还本金3万元，支付利息0.5万元，现有1.92万元损失未追回。44、2015年3月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人周某3吸收存款31.5万元，现有31.5万元损失未追回。45、2013年1月至2014年5月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人刘某3吸收存款10万元，支付利息1.6万元，现有8.4万元损失未追回。46、2012年7月至2015年8月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人徐某1吸收存款271.392万元，现有271.392万元本金未追回。47、2015年4月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人刘某4新吸收存款7.5万元，现有7.5万元损失未追回。48、2015年4月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人黄某8吸收存款4.6万元，现有4.6万元损失未追回。49、2015年9月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人梁某4吸收存款12.56万元，现有12.56万元损失未追回；向刘漫清吸收存款19.6156万元，现有19.6156损失未追回。50、2014年12月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人郭某1吸收存款20.7万元，现有20.7万元损失未追回。51、2014年3月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人潘某3吸收存款5万元，支付利息0.2万元，现有4.8万元损失未追回。52、2013年1月至2014年6月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人王某6吸收存款15万元，支付利息2万元，退还本金3万元，现有10万元损失未追回；向李某9吸收存款12万元，现有12万元损失未追回。53、2015年11月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人王某7吸收存款30万元，现有30万元损失未追回。54、2014年9月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人宋某1、王某8（夫妻）吸收存款15万元，支付利息1.5万元，现有13.5万元损失未追回。55、2012年6月至2014年2月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人郭某2吸收存款15万元，支付利息7.8万元，现有7.2万元损失未追回；向李光莲吸收存款10万元，支付利息1.2万元，现有8.8万元损失未追回。56、2014年3月至2016年3月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人袁某吸收存款43万元，现有43万元损失未追回。57、2015年9月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人罗某6吸收存款6.3万元，现有6.3万元损失未追回。58、2015年9月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人代某强吸收存款6.6万元，现有6.6万元损失未追回。59、2014年5月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人何某7吸收存款25万元，现有25万元损失未追回。60、2013年10月至2014年11月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人孙某吸收存款120万元，现有120万元损失未追回。61、2013年8月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人朱某1吸收存款15万元，现有15万元损失未追回。62、2013年8月至2013年9月，李兴会以支付3%的月利息为引诱，向集资参与人曹某2吸收存款20万元，支付利息3.3万元，现有16.7万元损失未追回。63、2015年10月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人邓某春吸收存款10万元，支付利息2.4万元，现有7.6万元损失未追回。64、2016年4月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人钟某1吸收存款8万元，现有8万元损失未追回。65、2016年2月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人徐某2吸收存款6.6万元，现有6.6万元损失未追回。66、2014年10月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人袁某吸收存款20万元，现有20万元损失未追回。67、2014年3月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人赵某琼吸收存款20万元，现有20万元损失未追回。68、2014年10月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人赵桂枝吸收存款8万元，现有8万元损失未追回；向赵某1吸收存款9万元，现有9万元损失未追回。69、2014年8月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人何仕梅吸收存款15万元，现有15万元损失未追回。70、2012年8月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人张煌林吸收存款10万元，支付利息4.1万元，现有5.9万元损失未追回。71、2012年11月至2013年5月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人赵某2吸收存款15万元，支付利息6.66万元，现有8.34万元损失未追回。72、2013年7月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人田某吸收存款10万元，支付利息3.8万元，现有6.2万元损失未追回。73、2013年12月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人林某2吸收存款15万元，支付利息4.2万元，现有10.8万元损失未追回。74、2015年10月7日，李兴会向黎某、李某8、王某9吸收存款，三人将债权转让给吕某，后李兴会给吕某开具107.8万元的借条，并约定利息2%，现有107.8万元损失未追回。75、2015年11月，李兴会向王某7吸收存款，王某7将债权转让给曾碧敏，后李兴会给曾碧敏开具8.2万元的借条，并约定利息2%，现有8.2万元损失未追回。76、2015年11月，李兴会向王某7吸收存款，王某7将债权转让给曹莲玉，后李兴会给曹莲玉开具5.1万元的借条，并约定利息2%，现有5.1万元损失未追回。77、2015年11月，李兴会向王某7吸收存款，王某7将债权转让给潘某4、潘某3，后李兴会给潘某4、潘某3开具6.3万元的借条，并约定利息2%，现有6.3万元损失未追回。78、2013年12月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人胡某2（已过世）吸收存款5万元，现有5万元损失未追回。79、2014年5月至2015年5月，李兴会以支付2%月利息为引诱，向集资参与人刘某5吸收存款1.3万元，支付利息0.22万元，现有1.08万元损失未追回。80、2015年10月，李兴会向集资参与人韩某3吸收存款21.7万元，现有21.7万元损失未追回。81、2015年6月，李兴会以支付3%月利息为引诱，向集资参与谢老八（谢凤萍）吸收存款3.6万元，现有3.6万元损失未追回。82、2014年8月至2014年12月，李兴会向集资参与人徐某3吸收存款6.4万元，现有6.4万元损失未追回。83、2009年9月到2014年4月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人曾某2吸收存款7.5万元，支付利息7.5万元，已清偿。84、2012年5月至2014年10月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人卢某1吸收存款264万元，支付利息117.76万元，现有146.24万元损失未追回。85、2013年6月到2014年10月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人杨某仙吸收存款3万元，现有3万元损失未追回。86、2011年8月到2015年11月，李兴会以支付1%-2%的月利息为引诱，向集资参与人方大秀吸收存款10.5万元，现有10.5万元损失未追回。87、2014年6月到2014年9月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人彭某1吸收存款20万元，现有20万元损失未追回。88、2014年3月3日，李兴会以支付3%的月利息为引诱，向集资参与人陈某5吸收存款40万元，支付利息12万元，现有28万元损失未追回。89、2016年10月22日李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人杨某华吸收存款6万元，现有6万元损失未追回。90、2015年1月至2015年10月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人熊某吸收存款4万元，支付利息0.64万元，现有3.36万元损失未追回。91、2014年4月1日，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人李某华吸收存款5万元，支付利息1.8万元，现有3.2万元损失未追回。92、2015年1月至2015年10月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人熊官琼吸收存款15万元，现有15万元损失未追回。93、2014年11月至2015年1月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人王某1吸收存款0.9万元，现有0.9万元损失未追回。94、李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人梅某吸收存款22.7万元，现有22.7万元损失未追回。95、2013年8月至2014年11月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人罗某7琴吸收存12.5元，现有12.5万元损失未追回；向集资参与人罗某8吸收存2元，现有2万元损失未追回。96、2015年8月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人韩某1吸收存款6.7万元，现有6.7万元损失未追回；97、李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人韩某2吸收存款30.8万元，现有30.8万元损失未追回。98、2015年10月至2015年11月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人陈某6吸收存款23万元，现有23万元损失未追回。99、2013年8月到2014年11月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人郭某3吸收存款35万元，现有35万元损失未追回。100、2012年2月至2013年10月李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人黄某4吸收存款29万元，支付利息10.24万元，现有18.76万元损失未追回；101、2014年10月李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人张某2吸收存款8.5万元，现有8.5万元损失未追回。102、2013年10月至2015年10月，李兴会以支付3%的月利息为引诱，向集资参与人郜某燕吸收存款59万元，现有59万元损失未追回。103、李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人刘苇吸收存款10万元，向晏啟珍吸收存款37万元，共计支付利息6.84万元，现有40.16万元损失未追回。104、2012年10月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人查某吸收存款20万元，支付利息10万元，现有10万元损失未追回。105、2016年1月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人冉龙凤吸收存款5万元，现有5万元损失未追回。106、2013年5月至2013年7月，李兴会以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人李某龙吸收存款20万元，现有20万元损失未追回。上述事实，有公诉机关提供，经举证、质证，并查证属实的下列证据证实：1、上述集资参与人身份证复印件、借款合同（借条）复印件、转款凭证复印件、经济互助会单、会本复印件、还款承诺书复印件。证实：各集资参与人身份信息；李兴会向集资参与人吸收资金的时间、数额、利息约定情况。2、上述集资参与人证言。证实：李兴会通过亲友向集资参与人宣传，承诺支付高额利息；李兴会、余国康向集资参与人吸收资金的时间、数额、利息约定以及向集资参与人支付利息、退还本金和造成集资参与人损失数额。3、被告人李兴会供述。证实：经李兴会本人核实向各集资参与人吸收存款情况属实。（三）余国康单独非法吸收公众存款的事实：1、2014年初至2014年11月，余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人杨某5吸收存款12.5万元，现有12.5万元损失未追回。2、2014年11月至2015年2月，余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人王某10吸收存款17万元，支付利息1.36万元，现有15.64万元损失未追回。3、2014年1月，余国康作为担保人，以支付2.5%的月利息为引诱，向蔡高琴借款40万元，现有40万元损失未追回。4、2014年5月22日，余国康以支付2.5%的月利息为引诱，向集资参与人韦某吸收存款20万元，现有20万元损失未追回。5、2013年11月，余国康以支付2.5%的月利息为引诱，向集资参与人王莹吸收存款50万元，现有50万元损失未追回。6、2014年12月26日，余国康以支付1%的月利息为引诱，向集资参与人佘东成吸收存款15万元，现有15万元损失未追回。7、2015年1月，余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人李某9吸收存款30万元，现有30万元损失未追回。8、2015年9月，余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人尹某（黄某9华老公）吸收存款20万元，支付利息1.2万元，现有18.8万元损失未追回。9、2012年6月，余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人蔡长万吸收存款5万元，支付利息0.2万元，现有4.8万元损失未追回。10、2014年11月，余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人赵某3吸收存款12万元，现有12万元损失未追回。11、2009年9月到2014年4月，余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人曾某2吸收存款5.5万元，支付利息0.61万元，尚有4.89万元损失未追回。12、2013年6月到2014年10月，余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人杨某仙吸收存款3.3万元，现有3.3万元损失未追回。13、2011年8月到2015年11月，余国康以支付1%-2%的月利息为引诱，向集资参与人方大秀吸收存款27万元，支付利息5.94万元，现有21.06万元损失未追回。14、2015年1月至2015年10月，余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人熊某吸收存款1.5万元，现有1.5万元损失未追回。15、2015年1月至2015年10月，余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人熊官琼吸收存款1.5万元，现有1.5万元损失未追回。16、2015年10月至2015年11月余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人陈某6吸收存款12.8万元，现有12.8万元损失未追回。17、2013年8月到2014年11月余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人郭某3吸收存款40万元，现有40万元损失未追回。18、2014年3月，余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人刘苇吸收存款3万元，现有3万元损失未追回；19、2009年3月，余国康以向集资参与人陈某英吸收存款16万元，现有16万元损失未追回。20、2013年8月至2014年11月，余国康以支付2%的月利息为引诱，向集资参与人罗某7琴吸收存3元，现有3万元损失未追回。上述事实，有公诉机关提供，经举证、质证，并查证属实的下列证据证实：1、上述集资参与人身份证复印件、借款合同（借条）复印件、转款凭证复印件。证实：各集资参与人身份信息；余国康向集资参与人吸收资金的时间、数额、利息约定情况。2、上述集资参与人证言。证实：余国康通过亲友向集资参与人宣传，承诺支付高额利息；余国康向集资参与人吸收资金的时间、数额、利息约定以及向集资参与人支付利息、退还本金和造成集资参与人损失数额。3、被告人余国康供述。证实：经余国康本人核实向各集资参与人吸收存款情况属实。另查明，检察院起诉书指控李兴会、余国康向赖某1、赖某2、曾某3、谭华翠、黄某10、颜某吸收存款，上述6人已就各自借给李兴会、余国康的款项向兴义市人民法院起诉或向贵阳仲裁委员会申请仲裁，法院、仲裁委员会已作出生效的法律文书，对该6人与李兴会、余国康之间的债务进行了确认并作出处理。李兴会在汪某处上会，于2014年5月结走会钱10.8万元，便未再支付会钱。2015年11月，余国康向张某3发包工程，收取30万元工程保证金后该工程未实施，余国康未将该款退还张某3，而向其出具借条并承诺月利息3%，该款未还。2015年3月，余国康将他人打给代建朋的货款245.3万元取出使用后出具借条给代建朋，该款未还。2014年12月27日，余国康以黔西南州康宇房地产开发有限责任公司、余垄名义向黔西南州隆鑫爆破工程有限责任公司借款7万元，约定按银行同期贷款利率支付利息，后该款未还。上述事实，有公诉机关提供，经举证、质证，并查证属实的下列证据证实：1、上述9人的身份证复印件、黔西南州隆鑫爆破工程有限责任公司杨某6荣身份证复印件、授权委托书、情况说明、借条复印件、借款合同复印件、会单复印件、会本复印件、生效裁判文书。证实：上述9人身份信息以及赖某3、曾某3委托赖某1报案；赖某1、赖某2、曾某3、谭华翠、黄某10、颜某已就借款向法院起诉或向仲裁委员会申请仲裁并已经法院或仲裁委员会就借款进行处理的事实；李兴会参与汪某组织的经济互助会的事实；余国康与张某3、代建朋、黔西南州隆鑫爆破工程有限责任公司交易的事实。2、赖某1、谭华翠、方某2、颜某、汪某、张某3、代建朋、杨某6荣证言。证实：李兴会、余国康向上述人员借款的事实；赖某1、赖某2、曾某3、谭华翠、黄某10、颜某已就借款向法院起诉或向仲裁委员会申请仲裁并已经法院或仲裁委员会就借款进行处理的事实。二、余国康信用卡诈骗罪的事实2010年7月15日，被告人余国康向中国银行兴义分行申请办理了一张卡号为40×××81的白金信用卡，信用额度20万元。自2016年10月13日开始出现逾期，截止2017年7月23日余国康透支本金79276.14元，利息17606元未归还。在余国康的信用卡出现逾期后，从2016年10月14日到2017年7月25日余国康经中国银行电话催收36次，书面催收三次，超过三个月未归还欠款。2017年9月7日中国银行兴义分行向公安机关报案。本案审理过程中，余国康及亲属已将截至2018年11月12日的借款本金及利息还清。上述事实，有公诉机关提供，经举证、质证，并查证属实的下列证据证实：1、书证（1）受案登记表、立案决定书、刑事破案登记表。证实：公安机关侦查程序合法。（2）刑事控告书。证实:中国银行股份有限公司兴义分行控告余国康恶意透支信用卡本金79276.14元，透支利息19107.68元，还款违约金28579.99，信用卡年费800元，恳请兴义公安机关对余国康的信用卡诈骗行为进行立案侦查。（3）中银白金信用卡申请表，余国康身份证复印件，兴义市柯沙路25号房产证相关复印件，黔西南州酉鸣房地产开发有限公司营业执照（法人：余国康）、税务登记证，银行卡交易明细清单，推荐函，余国康个人信用报告。证实:余国康在2010年7月15日申请白金信用卡所提交的相关资料情况。（4）中国银行对账单。证实:余国康在中国银行的信用卡（尾号5681）从2016年10月13日开始该信用卡便出现逾期，2017年4月7日有0.14元存入该卡，至2017年8月12日均未见金额存入该信用卡。（5）催款历史详细记录清单。证实：2016年10月14日到2017年7月25日经过拨打电话对余国康进行催收，在这个时间段总共拨打了36次催款电话。（6）信用卡逾期透支催款通知书，信用还款承诺书，律师催收函，催收函送达回执。证实：中国银行在2016年11月8日向余国康发了信用卡逾期催款通知书，由李兴会签收。中国银行委托贵州权衡律师事务所在2016年12月15日向余国康发了律师催收函，由董嘉敏受余国康委托，在2017年4月7日签收。中国银行在2017年4月14日向余国康发了信用卡逾期催款通知书，由余国康签收。（7）中国银行交易凭证、证明。证实：余国康女儿余某2已经代余国康将信用卡透支本息全部还清。2.证人证言（1）李兴会的证言。证实：2017年7月15日的时候，我丈夫余国康在中国银行兴义分行办理得有一张额度为20万元的白金信用卡。这张卡办来主要是我们平时出门这些刷卡消费。刚办出来的时候都一直正常还款的，2016年的时候就开始没有还的。我们欠了很多债权人的钱，我们家没有钱来还银行了。余国康逾期后中国银行兴义分行对余国康进行过催收的，我和我兄弟媳妇董嘉敏都去中国银行帮我老公余国康签过催收单。余国康出现逾期后收到过好几次中国银行催收单，但是我记不清楚了，都是打电话给余国康，然后我和余国康再到银行去签催收单，其中有一次我们不在家就喊我弟媳董嘉敏去帮忙签的。我去中国银行签催收单是银行的通知的，我和我家老余（余国康）一起去的。因为当时手里没有钱还，所以就没有还钱。（2）杨敏证言。证实：我是中国银行兴义分行个人金融部员工，2010年7月15日的时候，余国康在我行办理了一张白金信用卡，截止2017年9月，余国康已累计透支本息合计127763.81，经我行多次催收，均未履行还款手续，我代表中国银行兴义分行到公安机关控告余国康。卡号是40×××81，这张卡是中国银行的白金信用卡，信用额度是20万元。信用卡是在2013年7月27日激活使用的。余国康是从2016年8月开始未还款的。余国康逾期后我行多次通过电话催收，但是每次接了电话说几句就挂了，但在2016年11月8日的时候，余国康委托其妻子李兴会到我行签收了催收通知，2017年4月7日的时候，余国康又委托其弟媳董嘉敏到我行签收律师催收函，2017年4月14日余国康本人到我行签收了我行的催收通知函并承诺2017年5月前还款。经过崔收后余国康没有还款记录，透支本金79276.14元，透支利息19107.68元，还款违约金28579.99元，信用卡年费800元，合计127763.81元。3.被告人的供述与辩解余国康供述。证实：我在2010年7月15日的时候向中国银行兴义分行办理了一张20万元额度的白金信用卡，这张卡的卡号是40×××81，我办理这张信用卡主要是日常消费。这张卡在前期是一直按时足额偿还的，后来在2016年的时候我没有钱还了。大概在2016年的时候开始出现逾期，现在逾期金额大概有12万元左右。在我出现逾期后，中国银行兴义分行对我进行过催收，第一次催收的时候我是安排我媳妇李兴会去处理的，李兴会去银行签了催收单回来给我说了这个情况，但是因为当时我欠的外债很多，手里没有钱，所以没有钱偿还给银行；第二次是在2017年4月7日的时候催收的，当时我安排我弟媳董嘉敏去银行处理的，她也是到银行去签催收单，签完回来后给我说了这个事情，但是我们手里面根本没有钱还：第三次是在2017年4月14日的时候又催收了一次，这次是我本人签的催收单，但是当时我们欠了我们债权人很多钱，无法拿出钱来还给银行。催收方式有电话催收和律师函催收。因为我们欠了债权人很多钱，我家房子的房租钱也没有收到，所以就一直没有钱还。透支的钱被平时生活消费了。再查明，2017年4月20日，李兴会经侦查机关电话通知后主动到案接受调查。2017年8月15日，兴义市处置非法金融活动领导小组办公室通知余国康到处非办，协商处置李兴会、余国康财产归还债权人的相关事宜，因李兴会、余国康现在已无力清偿所有债务，处非办及债权人要求交由公安机关调查处理，侦查机关于当日下午将余国康带到经侦大队。此外，本案还有公诉机关提供，经举证、质证，被告人及辩护人均无异议并经本院查证属实的下列综合证据证实：1、物证扣押决定书，扣押物品清单。证实：侦查机关依法扣押了黔西南州康宇房地产开发有限公司营业执照1页，开户许可证1页，机构信用代码证1页，余国康向红旗社区三组购买土地补充协议1份共3页，贵Ｅ×××××丰田轿车1辆、行驶证1本，车钥匙1把。2、书证（1）受案登记表，立案决定书，拘留证，延长拘留期限通知书，批准逮捕决定书，逮捕证，刑事破案登记表。证实：侦查程序合法。（2）到案经过。证实：2017年4月20日10时，李兴会经侦查机关电话通知后到案接受调查。2017年8月15日，兴义市处置非法金融活动领导小组办公室通知余国康到处非办，协商处置李兴会、余国康财产归还债权人的相关事宜，因李兴会、余国康现在已无力清偿所有债务，处非办及债权人要求交由公安机关调查处理，经侦大队民警于当日下午将余国康带到经侦大队。（3）户籍信息表。证实：李兴会、余国康的身份信息情况，二人已经达到刑事责任年龄。（4）控告材料。证实：李兴会、余国康非法吸收公众存款案部分债权人提出的控告。（5）中国农业银行交易流水明细表。证实：李兴会在中国农业银行开的12张银行卡卡上余额共计：2076.31元；余国康在中国农业银行开的五张卡卡上余额共计：2917.64元；余垄在中国农行开的四张卡余额共计：3464.94元；余某2在中国农行的两张卡余额共计：39.48元。（6）中国工商银行明细。证实：李兴会在中国工商银行共计开卡十三张及交易情况。（7）中国建设银行交易明细清单。证实：李兴会在中国建设银行共计有银行账户9个，余额共计：296.29元；余国康在中国建设银行共计五个银行账户，余额共计801.03元；余垄在中国建设银行共计1个银行账户，余额0元；余某2在中国建设银行共计2个银行账户，余额共计4.61元。（8）贵州农商行交易明细清单。证实：李兴会在农商行有四个账户；余国康在农商行有三个账户；余垄在农商行有三个账户；余某2在工商行有一个账户。（9）中国银行流水清单。证实：李兴会、余某1、余国康、余垄在中国银行开户情况。（10）兴义市公安局调取证据清单及调取材料。证实：黔西南布依族苗族自治州中级人民法院立案及执行情况表载明：1、案号全称：（2015）兴民初字第160号；立案日期：2015-11-17；立案理由：金融借款合同纠纷；结案方式：调解；原告：中国农业银行股份有限公司黔西南分行；被告：余垄，兴义市寅辉煤焦有限责任公司，李兴云，李兴会，李兴英，余国康；结案标的：20767005元。2、（2015）兴执字第84号；立案日期：2015-12-2；立案理由：合同、无因管理、不当得利；结案方式：执行完毕；原告：中国农业银行股份有限公司黔西南分行；被告：余垄，兴义市寅辉煤焦有限责任公司，李兴云，李兴会，李兴英，余国康；结案标的：6008400元；执行方式：强制执行。3、（2016）黔23执16号；立案日期：2016-3-1；立案理由：合同、无因管理、不当得利；结案方式：无；原告：中国农业银行股份有限公司黔西南分行；被告：余垄，兴义市寅辉煤焦有限责任公司，李兴会，余国康；结案标的：无。4、（2016）黔23执19号；立案日期：2016-3-1；立案理由：国内非涉外仲裁裁决；结案方式：终结本次执行程序；原告：颜某；被告：黔西南州康宇房地产开发有限责任公司，余垄，兴义市寅辉煤焦有限责任公司，余国康；结案标的：0元。案号全称：（2016）黔23执异12号；立案日期：2016-9-7；立案理由：借款合同纠纷；结案方式：准予撤回异议及申请；原告：中国农业银行股份有限公司黔西南分行；被告：李兴会，余国康；结案标的：无。余国康、李兴会、余垄、余某2财产被执行情况。（11）兴义市公安局调取证据清单。证实：中国农业银行流动资金借款合同载明：兴义市寅辉煤焦有限责任公司于2015年3月30日向中国农业银行黔西南分行借款1470万元；借款期限11个月；借款用途为购原煤等流动资金。保证合同载明：由李兴会、余垄、李某11作为保证人为兴义市寅辉煤焦有限责任公司提供保证。黔西南布依族苗族自治州中级人民法院（2015）兴民初字第160号民事调解书载明：原告：中国农业银行黔西南分行；被告：兴义市寅辉煤焦有限责任公司达成调解：一、由被告于2015年11月30日偿还原告借款本金5300000元，并按照约定，偿还以借款本金20000000元为基数计算至2015年11月6日产生的利息767005元，并自2015年11月7日起按照约定以实际欠款金额支付相应借款利息、复利及罚息直至本息清偿完毕之日止；二、由被告于2016年2月28日偿还原告借款本金14700000元，该笔借款相应借款利息、复利及罚息按照本调解协议第一条的约定处理；三、被告与原告签订的《最高额抵押合同》合法有效，原告对《最高额抵押合同》中约定的抵押物变卖、拍卖所得借款在20000000元借款本金及相应利息、复利及罚息内享有优先受偿权；四、原告与被告签订的52100120140035916号《保证合同》合法有效，余垄、李兴云、李兴英对合同约定的5300000元借款本金及相应利息、罚息、复利承担连带清偿责任；原告与被告签订的52100120150010753号《保证合同》合法有效，李兴会、余垄对合同约定的14700000元借款本金及相应利息、罚息、复利承担连带清偿责任。（2015）兴执字第84-23号执行裁定书载明：拍卖被执行人兴义市寅辉煤焦有限责任公司所有位于兴义市观音路面积为4696㎡[土地使用权证号为“兴市国用（籍）第200700166号”]的国有土地使用权、被执行人余国康位于兴义市柯沙路23号109.25m2、土地使用权证号为“兴市国用（籍）第200500047号”的国有土地使用权及该土地上的建筑物、被执行人余国康、李兴会位于兴义市柯沙路25号建筑面积为574.37㎡、房屋产权证号为“兴房权证监证字第××号”的房屋一幢。（2015）兴执字第84-24号执行裁定书载明：一、将被执行人兴义市寅辉煤焦有限责任公司所有位于兴义市观音路面积为4696m2的土地使用权作价1733.57万元、将被执行人余国康、李兴会位于兴义市柯沙路25号，建筑面积为574.37m2的房屋产权作价411.05万元。共计2144.62万元，交付申请执行人中国农业银行股份有限公司黔西南分行抵偿借款本金2000万元和利息144.62万元。上述土地和房屋的财产权利自本裁定送达申请执行人中国农业银行股份有限公司黔西南分行时起转移到申请执行人名下。二、对被执行人兴义市寅辉煤焦有限责任公司、余国康、李兴会、余垄、李兴云、李兴英尚欠申请执行人中国农业银行股份有限公司黔西南分行的利息129.17万元及2016年7月20日以后至本裁定送达之日止的债务利息、案件受理费72817.5元、执行费139835元、评估费80000元继续执行。中国农业银行股份有限公司黔西南分行可持本裁定书到有关机构办理相关产权过户登记手续。办理相关产权过户登记手续所产生的费用由被执行人承担。评估报告书载明：一、评估委托方：黔西南布依族苗族自治州中级人民法院；二、产权持有者：位于兴义市观音路国有土地4696平方米产权持有者为兴义市寅辉煤焦有限责任公司、余国康；位于兴义市柯沙路23号房屋、柯沙路25号房屋的产权持有者为余国康；三、评估目的：为法院办案提供价格参考；四、评估基准日：2015年12月29日；五、评估对象和范围：兴义市寅辉煤焦有限责任公司、余国康名下位于兴义市观音路国有土地4696平方米（兴市国用（籍）第200700166号国有土地）；余国康位于兴义市柯沙路23号房屋、柯沙路25号房屋及国有土地使用权的价格评估报告。六、评估结果：经测算，取整确定评估标的在评估基准日的评估总价为￥2677.26万元（人民币贰仟陆佰柒拾柒万贰仟陆佰元整），其中：兴市国用（籍）第200700166号国有土地的评估价为￥1920.85万元（人民币壹仟玖佰贰拾万零捌仟伍佰元整）；柯沙路23号房屋的评估价为￥300.95万元（人民币叁佰万玖仟伍佰元整），其中，建筑物评估价格为180.76万元（人民币壹佰捌拾万柒仟陆佰元整），土地评估价格为120.19万元（人民币壹佰贰拾万壹仟玖佰元整）：柯沙路25号房屋的评估价为455.46万元（人民币肆佰伍拾伍万肆仟陆佰元整）。余国康位于柯沙路23号和25号的房屋及位于观音路的土地被用于偿还农业银行的贷款。（12）兴义市公安局调取证据清单及房产信息查询情况回执。证实：余国康、李兴会共有的位于兴义市柯沙路25号的房屋于2015年12月15日被黔西南布依族苗族自治州中级人民法院查封；抵押权人：中国农业银行兴义助业支行；债权数额：2500000。余国康所有的位于兴义市柯沙路23号的房屋于2016年3月18日被黔西南布依族苗族自治州中级人民法院查封；抵押权人：兴义市鼎盛中小企业投资担保有限责任公司；债权数额:3000000。祝勇、余珊珊位于兴义市桔山新区机场大道的第七街房屋3-9-1的房屋于2012年11月8日向中国银行兴义分行作抵押预告登记，债权数额108000元。证实余国康、李兴会的房屋被法院扣押查封。（13）兴义市公安局调取证据清单（1999年4月15日房地产买卖代理委托书，房屋出售契约，房地产估价结论书，兴市国土[宅转]字（1998）15号文件（后附批准书、土地使用证、平面图），黔西南布依族苗族自治州中级人民法院于2016年3月7日申请兴义市国土资源局核实余国康位于兴义市柯沙路23、25号批准建房使用土地面积分别是多少及土地使用类型的申请书及兴义市国土资源局回复，土地使用权证，兴义市寅辉煤焦有限公司章程，2007年1月22日的股东会议决议，国有土地使用权出让合同，黔西南布依族苗族自治州中级人民法院民事调解书，房屋及土地转让协议）。证实：黔西南州布依族苗族自治州中级法院2001年4月19日对观音路38号的认定价格为968440元。余国康被执行的房产转让情况及寅辉煤焦有限公司股东股权变化情况。（14）机动车信息查询结果单。证实：余国康所有：1、贵Ｅ×××××号猎豹牌小型汽车；2、贵Ｅ×××××号长安牌小型汽车；（15）（2003）义刑初字第14号刑事判决书、（2013）望刑初字第65号刑事判决书、行政处罚决定书。证实：李兴会曾于2003年因偷税罪被兴义市人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年；余国康曾于2003年因私藏枪支罪被兴义市人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年。余国康曾于2013年因行贿罪，被望谟县人民法院判处有期徒刑二年，缓刑三年；余国康因私自转移爆炸物品被兴义市公安局处予行政拘留10日。李兴会、余国康有犯罪前科。（16）（2015）兴民初字第160号民事调解书。证实：中国农业银行股份有限公司黔西南分行向黔西南布依族苗族自治州中级人民法院起诉兴义市寅辉煤焦有限责任公司、李兴会、余国康、余垄、李兴云、李兴英、金融借款合同纠纷，经调解达成协议。（17）关于李兴会借钱给水晶寺情况说明。证实：李兴会曾借款120万元给水晶寺，但2009年9月9日水晶寺开工典礼上，李兴会丈夫余国康说，今后水晶寺有钱就还，没有就不还，水晶寺至今未还钱。3.证人证言（1）谢某证言。证实：我是从1995年12月开始和曾某4同时上任的，曾某4任红旗社区三组小组长，我任红旗社区三组会计，任职一直到现在。我上任的时候红旗社区三组的保管员（出纳）是陈某7，大概是2013年的时候，陈某7就没有再干保管员了，由詹大艳继任小组的保管员。我和曾某4出任之前，红旗社区三组的小组长是张明芬，她现在有80多岁了，走不动路了；会计是钟某2琴（已经过世10多年了）；出纳是陈祟会。我上任的时候红旗社区还叫红旗村，村长是陈发兴（过世10年了），村支书赵某1强（过世8、9年了），陈发兴之后是詹宽厚任村长，大概2003年的时候，赵明强卸任村支书后由詹宽厚出任村支书，陈发荣任村长；大概在2004年左右，红旗村成立红旗社区，由黄草镇政府派田强到红旗社区出任主任，一个姓徐的（具体姓名不详）去出任社区总支书记，詹宽厚出任社区副书记，陈发荣任社区副主任，田强任满一届后由陈发荣接任社区主任，大概到2013年左右，陈发荣离任后由陈绍海继任社区主任至今，姓徐的书记任满一届后由贺青平接任社区书记，2016年贺青平退休后由一个姓戴的（具体姓名不详）出任书记至今。2007年的时候，余国康找到我小组长曾某4，曾某4就通知我和陈某7、詹某、钟某2琴、曾某5、王某11、付小四、廖某到曾某4家开会，说余国康要给我们三组租赁位于雷家湾的土地。我们到了曾某4家之后曾某4就打电话喊余国康到曾某4家，余国康到了之后我们就和余国康谈租金，最终租金谈成20万元每年，先付第一年的租金，后两年的租金在2008年元月1日之前付清，并签定了租用合同。同时，签定了一份补充协议，补充协议的内容是：甲方：黄草街道办事处红旗社区第三经济小组，乙方：余国康，具体内容：甲乙双方协商，将红旗村三组雷家湾土地荒山一事，共同协商，达成以下协议：一、平整土地面积6329平方米，定价850元／平方米，山堡（未开炸）面积732平方米，定价450元／平方米，租给老广收废铁处1021平方米，定价850元/平方米；二、在三年期限内，甲乙双方不能自行撕毁协议，如有一方撕毁协议，一切损失由毁约放自行负责：三、乙方自行办理各单位应有的手续，甲方不负责任；四、本协议在办得土地使用证后自行作废。甲方：曾某4、谢某、陈某7，乙方：余国康，群众代表：廖某、詹某、曾某5、付小四、王某11、钟某2琴，2007年10月27日。2010年，三年的租期到期之后，余国康喊再给他一年的时间，但是我们没有和余国康签订继续租赁的协议，余国康也没有支付我们小组的租金。2011年7月份的时候，我们问余国康土地手续办好没有，余国康给我们说他的手续已经办得百分之七八十了，我们就给余国康说如果在我们给他延长的这一年当中土地手续还办不好的话我们就要把土地收回，余国康就给我他先按照之前签订的补充协议把土地款打给我们，等他把手续办下来后根据实际测量的土地面积多退少补。2011年7月18日的时候，余国康就把6749400元的土地款划到我们红旗社区三组的集体账户上，收到钱之后我就给余国康开具了一张收据，收据的具体内容是：今收到余垄交来场地平整、打堡坎、开采荒山等设施费用人民币大写陆佰柒拾肆万玖仟肆佰元整（￥6749400.00元）。当时我们也知道集体土地是不能够买卖的，所以我们就以场地平整、打堡坎、开采荒山等设施费用的名义来开收据。可以将红旗社区三组收到的钱理解为出售土地的土地款，这块土地是属于我们红旗社区三组的集体土地。在2008年元月份的时候，我们通知组上的村民开会过，当时说余国康给我们三组租赁土地，如果余国康家能把土地手续办下来的话就把这块土地卖给他家，当时参会的村民都签字按手印的。这些土地款都分给三组的村民了的，分配的依据是按照土地承包到户的承包人口比例。这块土地在开发之前有三分之一勉强可以种点东西，有三分之二的是荒石坡，种不成什么，大概是2004年左右，我们三组准备和红旗社区、致正学校合股办学校，由致正学校和红旗社区平整土地，后来由于红旗社区经济发展办拿不出钱，就没有办成。因为当时余国康给我们说已经办得百分之七八十了，所以我们相信余国康能把土地手续办下来，就把土地卖给了余国康家了。红旗社区三组将土地卖给余国康，收据上写成余垄是余国康要求的。（2）曾某4证言。证实：余国康是2011年7月18日向我们红旗村三组购买的。雷家湾的土地是大概2005年的时候我们从政府那里买过来的，当时付给了政府5000元，2007年的时候，余国康来我们村里面找我，问我雷家湾那土地卖不卖，我就跟余国康说，这块土地我们已经是租给了幼儿园的，这个事情我作不了主，你要去问我们组的成员，如果大家都同意，我也没有意见，之后余国康就去找了几家我们组的成员谈这个事情，后来大家都同意把土地卖给余国康，我们红旗村三组的所有成员就在2007年10月27日这天在雷家湾余国康要买的这块土地上开了一个集体会议，在会上把余国康买这块土地的详细事情说了一下，这块土地的总面积是8082平方米，总价：6589558元（平整好的是6329平方米，价格850元／平方米；山堡的面积有732平方米，价格450元/平方米：还有原来租出去的一块有1021平方米，价格850元／平方米）。全部卖给余国康，在会上所有人都同意把雷家湾这块土地卖给余国康，余国康说他需要去办土地的手续，先给我们组上租用三年，这三年的时间用来办土地证，三年以后再按定好的价格给组上钱，当时大家都同意了。我们就在会上跟余国康签了两份合同，一份租用合同，一份补充协议；租用合同的主要内容是把雷家湾那块土地共8082平方米租给余国康，租期为10年，租金为20万每年，三年付一次租金。补充协议的主要内容是土地价格，总面积是8082平方米，总价：6，589，558元（平整好的是6329平方米，价格805元／平方米：山堡的面积有732平方米，价格450元／平方米；还有原来租出去的一块确-1021平方米，价格850元／平方米），并且支付了我们组前三年的租金60万元，到了2011年，三年的租期已经超了，余国康说还要租一年，我们组的村民就对这个事情有意见，说如果余国康不来把买土地的钱付清的话，土地就不卖给他了，也不租给他了，我们组干部就去找余国康来谈这个事情，余国康就答应把买土地的钱付给我们，我们就在2011年7月8日这天到南环路以前的一家贵州省农村信用社把钱转到了我们组的集体账户上，当时我们组的保管员和会计都在场，总共是金额是6，749，400元，其中6，589，558元是买土地的钱，还有159，842元是半年的租用土地费用以及平整土地，打堡坎，开荒山的费用，我们当时在银行就开了一张收据给余国康，事情的经过就是这样。卖给余国康的土地是我们黄草坝镇红旗社区三组用集体的资金向政府购买的，是属于集体所有，卖给余国康的地总共有8082平方米。平整好的是6329平方米，价格850元／平方米；山堡的面积有732平方米，价格450元/平方米；还有原来租出去的一块有1021平方米，价格850元/平方米，钱是余国康通过贵州省农村信用社把钱转到了我们组的集体账户上的，当时我们组的保管员和会计都在场。收到土地款后出的有收据的，收据一直是在黄草坝镇红旗社区三组的会计谢昌宏保管着的。红旗社区向余国康出售土地签得有合同的，合同也是一直在黄草坝镇红旗社区三组的会计谢昌宏保管着的。红旗社区向政府购买土地没有协议，只是付钱的时候开了一张收据给我们组，收据现在也在黄草坝镇红旗社区三组的会计谢昌宏保管着。红旗社区向余国康出租收款后出具得有收据的，一共是两张，一张40万元，一张20万元，收据在黄草坝镇红旗社区三组会计员谢昌宏保管着。当时我们出售土地给余国康的时候是我们组全部平整好的，上面没有附着物。（3）陈绍海证言。证实：在李兴会向兴义市黄草镇红旗社区购买土地前，她已经向兴义市人民法院通过拍卖得到一块大约5亩的土地，大概在2007年年底2008年年初的时候，李兴会向红旗社区三组组委会购买了大概10多亩的土地，具体购买成多少钱一个平方我现在想不起来了，当时购买土地的钱交给组委会的。到现在都是集体土地，一直都没有办理国有土地使用证。李兴会向红旗社区购买土地没有经过招、拍、挂，因为当时那里是片荒山，当地百姓卖给李兴会后由李兴会自己去交土地保证金，办理相关土地使用手续。因为当时卖给李兴会的时候是集体土地，所以没有办理得有国有土地使用证。红旗社区出卖的土地是在2004年拆村建社区后，组上的资产就有组委会自己管理，社区只是起监督的作用。（4）向四祥证言。证实：我租余国康家位于兴义市柯沙路25号（以前是23号）3号门面，我租这个门面已经10多年了，第一、二年签合同的之后就没有签合同了，我们都是一年一年的租的，每次租房李兴会都是提前把房租收了的，今年的房租是从2016年12月31日开始计算的，2016年1月11日至2016年12月31日的房租是2万元，2017年1月1日至2017年12月31日的房租李兴会没有和我们谈过，这一年的房租我也没有交，现在我就欠李兴会家2017年1月1日至2017年12月31日的房租，我愿意交房租。（5）文玉平证言。证实：我租余国康家位于兴义市柯沙路25号（以前是23号）2号门面，我租这个门面已经10多年了，第一、二年签合同的之后就没有签合同了，我们都是一年一年的租的，每次租房李兴会都是提前把房租收了的，今年的房租是从2016年12月31日开始计算的，2016年1月11日至2016年12月31日的房租是3万元，2017年1月1日至2017年12月31日的房租李兴会没有和我们谈过，这一年的房租我也没有交，现在我就欠李兴会家2017年1月1日至2017年12月31日的房租，我愿意交房租。（6）罗某7琴证言。证实：我租余国康家位于兴义市柯沙路25号（以前是23号）5、6号门面，我租这个门面已经10多年了，第一、二年签合同的之后就没有签合同了，我们都是一年一年的租的，每次租房李兴会都是提前把房租收了的，今年的房租是从2016年12月31日开始计算的，2016年1月11日至2016年12月31日的房租是2万元，2017年1月1日至2017年12月31日的房租李兴会没有和我们谈过，这一年的房租我也没有交，现在我就欠李兴会家2017年1月1日至2017年12月31日的房租，因为李兴会欠得有我17.52万元，李兴会、余国康说过用房租来抵，欠我已经到公安机关登记过。（7）徐某3证言。证实：我租余国康家位于兴义市柯沙路25号（以前是23号）4号门面，我是从2006年开始组的，第一、二年签合同的之后就没有签合同了，我们都是一年一年的租的，每次租房李兴会都是提前把房租收了的，今年的房租是从2016年12月31日开始计算的，2016年1月11日至2016年12月31日的房租是2万元，2017年1月1日至2017年12月31日的房租李兴会没有和我们谈过，这一年的房租我也没有交，现在我就欠李兴会家2017年1月1日至2017年12月31日的房租，李兴会欠得有我10余万元，我准备用房租来抵李兴会欠我的债务。（8）胡新章证言。证实：我租余国康家位于兴义市柯沙路25号（以前是23号）1号门面，一直到现在都还在租余国康家房子做生意，最近的租期是从2015年12月31日至2018年12月31日，租金三年合计24万元，因为我在他家租房子时间太长了，没有签房租合同，房子的租金是租房子的时候就一次性拿给余国康和李兴会的现金，没有开收据。（9）晏维仁证言。证实：大概在2007年左右我和余国康合作修兴义市北门至州委党校的公路，余国康将贵Ｅ×××××号面包车开到工地上当工程车用，2009年左右工程结束了这辆面包车一直停在我家门口，大概在2013年左右，这个车停在我家门口几年了，草都盖过车辆了，有一天，我就把这辆车当废铁卖了，我当时卖成0.05万元，这0.05万元我愿意拿出来还给余国康家用于偿还债权人的债务，我和余国康之间有债权债务，我们没有计算过，算下来他应该还要还我10多万元，但我没有证据。4.被告人的供述与辩解（1）李兴会第一次供述。证实：我欠我债权人的钱还不起了。具体我没有统计过，应该是上千万了的，人也有几十个。因为我在2004年我开始向别人借款购买位于南环路的观音阁及周边土地，当时观音阁所在的地方是两座山，我家将观音阁购买过来后开始挖山，大概用了10来年的时间直到2015年才把这两座山挖平，期间，我家没有做其他的投资，所以没有钱来偿还我之前为了购买观音阁及土地所借的借款，就又向别人继续借钱来一边支付以前的借款利息，一边继续投资挖山，致使借款金额越来越大，产生的利息也越来越多，资金缺口也就像滚雪球一样越滚越大。另外，我还组织得有经济互助会，我是会主，别人拿钱来和我上会，在别人拿钱来和我上会的同时我也拿得有钱和别的会主上会。2014年初，我开始出现资金断链，致使和我上会的人到接会的时候我没有钱接给他们，我和别的会主上会接会后无钱继续上会，最后就将这些钱全部开成了借条给他们。我向金某、胡某1、杨某5、曾某2、李某2、保某、梁某1、王某1罗某2、周某4、刘某2、黄某6、佘东成等人都借得有钱，具体借了多少我没有统计过。金某、胡某1、杨某5、曾某2、李某2、保某、梁某1、周某4、刘某2、黄某6、和我没有什么关系，是别人介绍拿钱来借给我的；王某10和我是初中同学；罗某2是我老家的，依老家的辈分喊她表姐；佘东成是当时我承诺以后我家棚户区改造好后拿拿装修工程给他做，就拿钱放在我家的，和我也没有什么关系。我家成立得有一个公司叫黔西南州康宇房地产开发有限公司，该公司的法人是我，我给他们借钱的时候都给他们是借钱来搞房地产开发的，因为当时我家将观音阁所在的两座山挖平了准备就地搞房地产开发，后来政府又准备将那一片搞棚户区改造，但是一直都没有做成。我借的钱月利息全部是2分，利息都是我拿现金给他们的。我具体是从什么时候开始组织人员和我上会的我现在想不起来了，大概是贰零零几年的时候，但是以前别人和我上会的会钱我都是按时接给我的会员了的，2014年初的时候我就开始出现资金紧张，接不起会了，我就将和我上会的会钱砍断打成了借条给他们。我记得的有李某1、罗某5、黄某11、黄某1、崔某、卢某3、李某10、吴某2、卢某1、杨某仙、黄某4、朱某2、毛某、赵某1利，李某3富等。这些人和我都没有什么关系，都是平时做生意认识的。我是在2014年初的时候开始出现资金断链的，我给他们说的是叫他们给我点时间我积极的去融资，将我家的房地产项目做起来后就还给他们。我家捐了120万给兴义水晶观，其余全部都用于我家房地产项目了。我名下就是位于南环路的土地，有20多亩，还有位于柯沙坡43号的房子两栋，这些资产全部抵押在黔西南州农行贷款2000万元。我丈夫余国康，我儿子余垄都在部分借条上签的有字，大部分钱是我借了之后债权人要求余国康和余垄签字的，也有部分是余国康和余垄单独签字的，但是债权人都是认我，因为我们都是一家人，谁签字都代表我们家借钱。李兴会的第五次供述。证实：我家位于兴义市柯沙路的房产是两处，其中一处是在一九九几年向刘仕海家购买的柯沙路23号，包括土地和土地上的六间破瓦房，当时具体购买成多少钱现在我想不起来了，购买的时候这块土地没有手续，后来我们办手续下来全部花费大约40万元；另外一处是1999年从宋某6，宋培玲、宋培珍、宋培玉、宋英兄妹五人手中购买的柯沙路××，购买的价格是50万元，当时购买的时候也没有手续，后来我们办理手续花了7万余元。这两处房产的所有权人是余国康，共有权人是我。柯沙路××的房产是1999年从宋某6、宋某2、宋某3、宋某4，宋某5兄妹五人手中购买的，当时购买价格为375543元，建筑面积81平方米与我所说不一致，应该是当时为了少交税款将购买金额写小的。2004年11月，中国工商银行贵州省兴义分行将兴义市外贸公司抵偿贷款的资产兴义市观音路38号土地4817.5平方米（其中房屋面积为596.17平方米）以31.5万元的价格转让给兴义市寅辉煤焦有限公司的余垄，但是当时购买的时候这块土地没有办理土地使用证，2005年元月，我家到兴义市国土资源局办理土地证的时候，需要缴纳土地出让金，兴义市国土局就对这块土地进行了测量评估，测量的土地实际面积为4696平方米，评估价格为968440元，因此，我家缴纳了出让金116212.8元，并办理了土地使用证兴市国用（籍）抵2007-00166号：2011年，我家又以6749400元个价格从兴义市红旗社区三组购买了8082平方米的土地，这块土地至今都没有办得手续。黔西南州康宇房地产开发有限公司是2007年7月18日认缴资本800万元注册成立的，成立的时候法人是我老爹李某11，在经营过程中法人有过两次变更，分别变更给我老公余国康和我儿子余垄，现在公司的法人已经变更成我了。公司成立了之后就一直在开发我家位于观音路38号的土地，公司会计是刘陶伟（联系方式我现在记不起了），平时都没有给我家做过账，就是公司要报税的时候帮我家报税，公司没有出纳。兴义市观音路38号土地原本有两座山，我家成立了黔西南州康宇房地产开发有限公司后就开始请人来挖山，一直挖到我出事，但是我家在开挖这两座山的过程中，工程款的支出都是直接由我和余国康直接支付的，具体支付了多少工程款我没有计算过。兴义市寅辉煤焦有限公司是我父亲李某11在1998年3月份出资注册成立的，法人是我父亲李某11，股东有我兄弟李兴云、我妹妹李兴英，但是钱都是我父亲一个人出的，具体出资多少钱我不清楚，其他股东都是为了开办公司凑人头数的，没有出资。2010年1月，我儿子余垄认缴出资950万元后发生过变更，公司将法人变更成我儿子余垄，占公95%的股份，股东有李某11占公司2%的股份，李兴云占公司1.5%的股份、李兴英的1.5%的股份，之后几乎都没有经营了。兴义市寅辉煤焦有限公司一直都是我父亲李某11一个人在经营，我兄弟李兴云、妹妹李兴英，我儿子余垄都没有实际出过一分钱，2010年的时候，我父亲李某11病情严重后就将公司转到我儿子余垄的名下了，我和余国康也没有出过任何资金。2014年12月24日借款530万元，2015年3月30日贷款1470万元，放款账号为23×××03，之后该笔借款被转到了中国建设银行安龙县支行52001676236052501576的账上，户名为安龙县龙山泓发煤矿，截止2016年7月20日本息共计2273.79万元，2016年4月，黔西南布依族苗族自治州中级人民法院执行了观音路面积为4696平方米、产权证号为“兴市国用（籍）第200700166号”国有土地使用权，兴义市柯沙路23号109.25平方米、土地使用权证号为“兴市国用（籍）第200500047号”，柯沙路25号建筑面积574.37平方米、房屋产权证号为“兴房权证监证字第××号”。因为我之前向小贷公司借得有钱，这些贷款转到龙山泓发煤矿的账上后，又直接从龙山泓发煤矿的账上转给小贷公司了。我是向张奇麟的小贷公司，公司好像在兴义市富康酒店楼上，听别人说现在这个公司已经没有经营了，当时给小贷公司借的钱是用来转我家之前在黔西南州农业银行的贷款。整个借款的过程其实是这样的：我家之前因为开发土地需要资金，向黔西南州农业银行贷款，后来还款时间到了后我家没有钱来偿还银行的贷款，就向张奇麟的小贷公司借款来偿还银行贷款，银行的贷款偿还清楚再从银行贷款2000万元出来，这2000万的贷款都是先打到安龙县龙山泓发煤矿的账上，再从安龙县龙山泓发煤矿的账上转到张奇麟的小贷公司的账上用于偿还我家向该小贷公司的借款。贵州豪瑞德实业有限公司是2016年4月18日注册成立的，公司法人是韩某4，认缴出资12000万元，占公司60%的股，我家余国康是股东，认缴出资8000万元，占公司40%的股份，实际我家出资l5万元，韩某4没有出资。公司地址在贵阳。当时准备接手市政工程，后来韩某4拿不出钱，我们交不起房租后就被房东把门锁了，公司也没有经营，我家投的钱也没有拿回来，公司的营业执照还在韩某4那里。我家有两个车，一辆是猎豹越野车，车牌号我记不完全，车辆所有人好像是余国康，还有一个本田轿车，车牌号尾号是95488，车辆所有人是兴义市寅辉煤焦有限公司。购买柯沙路的房产的钱是我和余国康做多年生意赚的钱，购买观音路的土地款一部分是向银行贷款，一部分是向我的债权人集资的借款，购买车辆的钱也是向我的债权人借的。从我家购买到观音路的土地后，我和余国康就一直做这块土地的开发工作，平时就是邀约会员和我上会，其他的没有做什么工作；大概在2010年左右（具体时间我记不起了），我儿子余垄从学校读书毕业后就一直在宁夏，大概在2013年左右才回到兴义，回来兴义市后也没有做什么工作，偶尔出去帮别人开一下车，其他的没有做什么工作。（2）余国康第一次供述。证实：因为我家在兴义市南环路38号有一块土地，为了开发这块土地，我家成立了黔西南州康字房地产开发有限公司，我媳妇李兴会是法人，公司成立后我们家没有足够的资金来搞开发，就向社会上的人借钱，有时候是我媳妇李兴会以她的名义向债权人借款，有时候是我以我的名义借款的，还有些是换过借条的，换借条的时候我就和我媳妇李兴会一起在借条上签名了。我们借钱的时候都是给这些债权人说借来搞房地产开发的。不算利息的话，估计有5000万元左右，涉及到的债权人估计有六、七十人，具体要我家媳妇李兴会才知道。以我个人的名义借款的金额大概100多万元，涉及到的债权人不多，但是具体有几个我没有计算过。这些人当中杨某5、周某4是我同学，其他人都只是认识，没有什么关系。一种形式是直接向债权人借款之后给债权人开借条，一种是我媳妇李兴会约人上会，到结会的时候没有钱结给会员，就把欠会员的钱开成借条。借款月利息1%至4%不等。我们向债权人借款的时候，没有金融部门颁发的资质证书，就是因为当时搞房地产开发缺少资金，所以才向这么多债权人借款。借款用在了几个方面，一是用于支付债权人的利息，修观音庙用了400多万元，捐给兴义水晶观120万元，最多的是用来开挖我家位于南环路的那块土地了，大概用了1000多万，还有开挖土地的时候向周边居民赔偿用了400万元左右。因为我家从工商银行和兴义市红旗社区三组购买的土地上都有部分山地，要开发这块土地就要将山挖平，我家从2005年的时候就开始挖山，一直挖到2016年3、4月份，所以用了不少钱。开挖土地没有工程账本，公司没有正规的会计和出纳，平时都是阶段性的支付，一个工程做完了就支付工程款，支付完了也没有将这些账本保留好，时间一长就不知道丢到什么地方去了。康宇房地产开发有限公司是在2007年注册成立的，认缴注册资本1000万元，这个公司刚刚成立的时候法人是我，大概在2010年左右，公司的法人就更换成我儿子余垄了，大概在2013年左右又换成我媳妇李兴会了，现在公司的法人都还是李兴会；公司成立后，主要就是开挖我家位于兴义市南环路的土地，2015年7月5日，兴义市人民政府下了一份批文，把兴义市南环路75亩的土地划给黔西南州康宇房地产开发有限公司搞棚户区改造，后来一直找不到合作方。观音路38号这块土地有4696个平方是在2004年的时候从工商银行购买的，当时购买成31.5万元，后面去办理这块土地的相关手续用去了12.5万元，合计44万元左右，这块土地在2016年的时候因欠黔西南州农业银行2000万的贷款无法偿还，被黔西南布依族苗族自治州中级人民法院判给该银行了；2011年左右又向兴义市红旗社区三组购买了8011个平方的土地，购买这块土地的价格是600多万，这块土地购买过来后，大概在2014年的时候在兴义市国土局召开过一次听证会，听证会后兴义市国土要求我们每亩土地补50万元的土地出让金，后来我们一直没有钱去补这个土地出让金，所以这块土地的手续一直都没有办理下来。另外，在向兴义市红旗社区三组购买土地的时候，还向三组购买了这块土地上的观音庙，购买这个庙子的大概花了60万元左右，这个庙子也是没有产权的。位于南环路的土地现在是闲置的，庙子也是闲置起的。资产有位于兴义市南环路的土地，有手续的4696个平方在2016年被黔西南布依族苗族自治州中级人民法院判给黔西南州农业银行了，另外还有向红旗社区三组购买的8011个平方的土地及土地上的观音庙是没有手续的，位于兴义市柯沙路38号（以前的门牌号是××）的房产一栋，这栋房产也是和南环路的土地一起被法院判给农行了，位于兴义市柯沙路25号的房产一栋，还有一辆丰田车（车牌号是贵Ｅ×××××），这辆车是登记落户在我儿子余垄的名下的，但是购买车辆的钱是我和我媳妇李兴会出的，还有一辆本田雅阁车，车牌号是责E95488，这辆车也是我和我媳妇出资购买的，现在这辆车在我妹妹李琼那里，还有一辆长丰猎豹车，车牌号我记不清楚了，现在车我在也不知道什么地方。债权情况要我媳妇李兴会才知道，我不清楚。余国康第二次供述。证实：因为我家在兴义市南环路38号有一块土地，为了开发这块土地，我家成立了黔西南州康宇房地产开发有限公司，我媳妇李兴会是法人，公司成立后我们家没有足够的资金来搞开发，就向社会上的人借钱，有时候是我媳妇李兴会以她的名义向债权人借款，有时候是我以我的名义借款的，还有些是换过借条的，换借条的时候我就和我媳妇李兴会一起在借条上签名了。我们借钱的时候都是给这些债权人说借来搞房地产开发的。不算利息的话，估计有5000万元左右，涉及到的债权人估计有六、七十人，具体要我家媳妇李兴会才知道。以我个人的名义借款的金额大概100多万元，涉及到的债权人不多，但是具体有几个我没有计算过。本院认为，被告人李兴会、余国康在未取得相关金融管理部门许可的情况下，以口口相传形式向社会广泛宣传；以支付明显高于银行利率的高额回报利诱；以组织“经济互助会”或出具凭证并承诺在一定期限内还本付息的手法，向194名社会不特定对象吸收存款。其中李兴会、余国康共同吸收存款4655.5145万元，尚有4316.7425万元损失未追回；李兴会个人吸收存款2097.3076万元，尚有1848.6356万元损失未追回；余国康个人吸收存款335.1万元，尚有325.79万元损失未追回；李兴会、余国康吸收存款数额巨大，其二人的行为严重侵犯了金融储蓄的管理秩序和金融信贷秩序,触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”的规定，构成非法吸收公众存款罪。被告人余国康以非法占用为目的，超过规定期限透支本金79276.14元，利息17606元，数额较大，经发卡银行多次催收后仍未归还，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款的规定，构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控李兴会、余国康犯非法吸收公众存款罪；指控余国康犯信用卡诈骗罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，量刑建议适当，本院予以采纳。对公诉机关指控李兴会、余国康向赖某1、赖某2、曾某3、谭华翠、黄某10、颜某、汪某、张某3、代建朋、黔西南州隆鑫爆破工程有限责任公司吸收存款的事实，经查，赖云方、赖方清、曾天芬、谭华翠、黄胜英、颜学庆与李兴会、余国康之间的债权债务纠纷已向兴义市人民法院起诉或向贵阳仲裁委员会申请仲裁，上述机关已进行确认并已作出生效裁判文书。李兴会参与汪某组织的经济互助会，在结走会钱后未继续上会；余国康向张某3发包工程，收取30万元保证金；以及占用代建朋的货款转为借款；余国康以黔西南州康宇房地产开发有限责任公司、余垄名义向黔西南州隆鑫爆破工程有限责任公司借款7万元的行为，均属其他法律关系，不属于非法吸收公众存款范畴，当事人可以另寻途径解决，对公诉机关上述指控不予采纳。对辩护人所提：1、被告人未主动向他人吸收存款，主观意图只是向亲戚朋友借钱，推动开发公司的项目，主观恶性小的辩护意见，经查，李兴会吸收存款不仅仅限于向亲戚朋友借钱，其吸存方式正是通过亲友获利后口口相传带动、辐射更多、更广泛的不特定公众参与集资；李兴会作案时间跨度大、方法包括借款和组织经济互助会形式，造成集资参与人损失巨大，不能认定主观恶性小；2、李兴会具有自首情节，自愿认罪的辩护意见，经查属实，予以采纳。3、李兴会身体多病，身体情况不好的辩护意见与本案无关，不予采纳。对余国康提出的其信用卡诈骗本金应为6万余元的辩解意见，经查，截至2017年7月23日，余国康所使用的卡号为40×××81的白金信用卡透支本金数额为79276.14元，有中国银行兴义分行对账单及交易凭证等证据证实，故对余国康的辩解意见不予采纳。在非法吸收公众存款共同犯罪中，被告人李兴会、余国康密切配合，共同实施犯罪行为，所得赃款共同使用，二者地位和作用相当，同为主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪进行处罚，李兴会在吸存金额和人数上均高于余国康，本院在量刑上予以体现；被告人李兴会、余国康均系公安机关或兴义市处置非法金融活动领导小组办公室电话通知后主动到案，到案后如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻或减轻处罚；被告人李兴会、余国康均有违法犯罪前科，可酌情从重处罚；在案发前后归还了集资参与人的部分资金，且认罪、悔罪态度较好，可以酌情从轻处罚；针对被告人余国康犯信用卡诈骗罪部分，余国康家属在公安机关立案后人民法院判决宣告前已全部偿还透支款息，可从轻处罚。综合以上量刑情节，本院决定对被告人李兴会、余国康从轻处罚；被告人余国康一人犯数罪，应予数罪并罚。被告人李兴会、余国康违法所得财物，责令退赔各集资参与人。在案扣押的车辆变价后按比例发还集资参与人，不足部分责令被告人李兴会、余国康继续退赔并按照同等原则分别发还。本案财产刑执行时，退赔集资参与人损失优先罚金刑执行。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，第六十七条第一款，第二十六条第一款，第六十九条第一款，第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李兴会犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元；（刑期自判决执行之日起计算。判决前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月20日起至2022年4月19日止。罚金限判决生效后30日内缴纳。）二、被告人余国康犯非法吸收公共存款罪，判处有期徒刑四年零三个月，并处罚金人民币二十五万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。总和刑期五年零三个月，并处罚金二十七万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑五年零二个月，并处罚金人民币二十七万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月15日起至2022年10月14日止。罚金限判决生效后30日内缴纳。）三、责令被告人李兴会、余国康退赔集资参与人人民币6491.1681万元。（退赔清单详见附页）四、扣押的贵Ｅ×××××号丰田轿车1辆、行驶证1本，车钥匙1把，变价后根据执行到位金额，按比例发还集资参与人俱领。五、随案移送黔西南州康宇房地产开发有限公司营业执照（正副本2页），开户许可证1页，机构信用代码证1页，余国康向红旗社区三组购买土地补充协议1份共3页，土地使用证（兴市国用（籍）第200700038号）发还被告人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黔西南布依族苗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈二龙审 判 员  张濒心人民陪审员  李忠华二〇一八年十二月十七日书 记 员  张 龙附页：被告人李兴会应退还已报案各集资参与人的具体金额（单位：万元）如下：                              集资参与人姓名              损失              集资参与人姓名              损失                  李振萍              18.8              胡忠康              38.1                  黄卫琼              13              卢树惠              18.8                  李家谷              21              卢树英              539.72                  李朝会              26.4              保某              32.2                  梁新贵（梁兴贵）              20.8              罗正先、刘某玉              28.2                  杨某仙              85.34              余某黔              40                  赵明发              14              毛永惠              14.4                  赵明利、李振江              1.3              夏某秀              497.7145                  李声富              8.5              滕文琴、潘志芳              30                  李坤琴              16.92              张秋英              105.94                  彭智伟              40              胡某碧              4.4                  陈艳              16.6              庹某琪              25                  代某兴、代甲              16.68              钱国昌              11                  杨某华              63.2              唐昌华              5                  唐永俊              3.8              黄娅君              15                  杨忠云              135.25              黄娅兰              62.5                  汪某3              34.2              夏国友              13                  李某华              3.9              李某华              70.85                  雷欢              35.29              罗琼慧              49                  吴某1              20              李某4              24                  吴忠恒              2              王萍              15.9                  怀某1              1              怀明国              60.48                  张某4              15.4              刘启云              17                  夏方敏、刘启云              130              魏某5              17.088                  梅昌云              22.7              付某1              85                  魏光露              64.7              吴娟              31.6                  张友丽              3.6              黄某3              34.7                  彭森华              474.14              骆某1              239                  骆某2              40              李某龙              37.8                  莫某1              11.6              韩朝仙              15.9                  韩朝芬              58.84              黄甲              19.7                  曹阳              37              杨素华              60                  梁文先              80              杜某1              12.8                  龙某1              42.4              彭某1              3.5                  黄德英              26.02              张国莲              7.8                  鄢某1              13.5              曾惠萍              25.6                  冯云龙              87              张凤              108.5                  罗颖              13.32              郜兴燕              126.6                  查立秀              23              王绍坤              43.65                  王某江              9.8              陈某英              344                  黔西南州凯达物业有限公司、黄杰              9.4              罗福英              2.76                  金登学              23              焦玉菊              11.16                  周庆会              6.36              黄乃碧              13.8                  崔德全              3.54              吴丽华              7                  刘萍              4.12              黄朝金              4.7                  方某1              17.856              朱静              5                  陈某兰              20              姜某1              22.3                  夏方云              15              张某某              3.3                  周红              4              陈明英              1                  王忠菲              1.8              王忠芳              1.76                  李太菊              4.5              李太琴              4                  方玉明              5.4              方玉华              6.42                  杨波              6.16              王某5              3.76                  祖琼              13.54              林照梅              6.58                  陈章燕              8.62              李龙英              4.4                  魏忠素              7              杨桂萍              10                  潘道琴              5.292              唐昌菊              15                  蒋若淑              3.84              田玉兰              2.1                  魏某1              2.88              黄启会              20                  曹某1              8              王会坤              2.58                  伍玉娟              8.8              欧阳芬              7.88                  陈会琴              5.4              瞿永秀              1.92                  周桂芬              31.5              刘云惠              8.4                  徐忠群              271.392              刘文新              7.5                  黄明英              4.6              梁加丽              12.56                  刘漫清              19.6156              郭友芬              20.7                  潘贞秋              4.8              王德荣              10                  李某9              12              王洪英              30                  宋明美、王仕光              13.5              郭英              7.2                  李光莲              8.8              袁康丽              43                  罗丽              6.3              代某强              6.6                  何远会              25              孙朝珠              120                  朱玉萍              15              曹明祥              16.7                  邓建春              7.6              钟兴萍              8                  徐坤              6.6              袁敏              20                  赵桂琼              20              赵桂枝              8                  赵明              9              何仕梅              15                  张煌林              5.9              赵利英              8.34                  田仁梅              6.2              林君              10.8                  吕菊              107.8              曾碧敏              8.2                  曹莲玉              5.1              潘贞春、潘贞秋              6.3                  胡玉贤              5              刘永芬              1.08                  韩朝敏              21.7              谢老八（谢凤萍）              3.6                  徐得美              6.4              曾凡平              4.89                  方大秀              31.56              陈文贵              28                  熊清萍              4.86              熊官琼              16.5                  罗建琴              15.5              罗凯              2                  陈勇              35.8              郭军              75                  晏啟珍、刘苇              40.16              刘苇              3                  冉龙凤              5              杨其万              12.5                  王英              15.64              蔡高琴              40                  韦平珍              20              王莹              50                  佘东成              15              李光宇              30                  尹俊（黄丽华）              18.8              蔡万长              4.8                  赵峰              12