安徽省阜南县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）皖1225刑初169号 公诉机关安徽省阜南县人民检察院。 被告人郭华娥，女，1969年2月17日出生于安徽省阜南县，汉族，文盲，无业，住安徽省阜南县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年10月8日经阜南县公安局决定刑事拘留，2016年7月28日被该局执行拘留，同年9月2日经该局决定被取保候审；同年10月14日经阜南县人民检察院决定被取保候审；2017年5月5日、2018年5月22日经本院决定被取保候审。现在家。 辩护人丁复生，安徽吴咸亮律师事务所律师。 阜南县人民检察院以南检刑诉（2017）91号起诉书指控被告人郭华娥犯非法吸收公众存款罪一案，因被告人郭华娥不服本院于2018年1月10日作出的（2017）皖1225刑初120号刑事判决，上诉至安徽省阜阳市中级人民法院，安徽省阜阳市中级人民法院裁定撤销（2017）皖1225刑初120号刑事判决并发回本院重新审理。本院依法另行组成合议庭，于2018年12月12日公开开庭审理了本案。阜南县人民检察院指派检察员信志强出庭支持公诉，被告人郭华娥及其辩护人丁复生到庭参加诉讼。审理期间，阜南县人民检察院分别于2018年7月25日、11月23日向本院建议延期审理，本院依法决定延长审理期限。本案现已审理终结。 阜南县人民检察院指控：被告人郭华娥与罗德宝（已判刑）夫妇共同在阜南县经营建材生意。2000年以来，郭华娥、罗德宝为扩大经营规模和范围，向周边群众和其亲友借取钱款，约定高于银行利息，并承诺及时还本付息，逐步取得周边群众信任。后郭华娥、罗德宝又以投资办厂、周转资金等理由，直接向周边群众及亲友借款，并通过多人向周边群众宣传其生意规模大、效益好、讲信用，吸引更多群众出借钱款。郭华娥、罗德宝向出借人出具借条并约定1至2分不等的月息。2014年2月25日，郭华娥与罗德宝协议离婚后，二人仍以夫妻名义共同向群众借款。自2000年至案发时，郭华娥、罗德宝共向200余名群众借款合计1659.096万元。 为支持其指控的犯罪事实，公诉机关提供了户籍信息、抓获经过、前科查询证明、房地产估价报告、离婚证复印件、离婚协议书、借据复印件、判决书、视听资料、证人证言、被告人及同案犯的供述等证据。据此认为，被告人郭华娥违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款1659.096万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条、第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人郭华娥对公诉机关指控其犯罪事实辩解称，其没有向群众借钱，也没有和前夫罗德宝一起拿过群众的钱，那些借条与其没有关系，其没有犯罪。 其辩护人的辩护意见是：案件关键证据被告人提请鉴定后未经司法鉴定，缺少原件，无法确定真实性，不能排除合理疑点，认定被告人构成非法吸收公众存款罪事实不清、证据不足。且被告人主观无吸收公众存款的故意，客观上无吸收公共存款的行为，自己不构成犯罪，与罗德宝不构成共犯。更存在无合法有效的证据证实被害人已经交付款项、案涉人员有不少是被告人与罗德宝是亲友关系等事实，望法庭查明事实后判决被告人无罪。 经审理查明：1999年，被告人郭华娥丈夫罗德宝在阜南县经营建材生意。2000年以来，罗德宝为扩大经营规模和范围，向周边群众及亲友借取钱款，并按约定高于金融机构的利息及时还本付息，逐步取得周边群众信任。后罗德宝又以投资办厂、周转资金等理由，直接向周边群众及亲友借款，并通过多人向周边群众宣传其生意规模大、效益好、讲信用，吸引更多群众出借钱款，罗德宝向出借人出具借条并约定1至2分不等的月利率。2014年2月25日，被告人郭华娥与罗德宝协议离婚。离婚后，郭华娥、罗德宝仍以夫妻二人名义共同向群众及亲友借款。自2000年至案发时，罗德宝共非法吸收200余名群众存款1600余万元，被告人郭华娥有时亦伙同罗德宝向群众及亲友借款。其中被告人郭华娥伙同罗德宝于2011年6月2日共同向郭某1借款9万元，月利率1.5分；2014年1月29日共同向郭某星借款4万元，月利率1.5分；2014年1月29日共同向程某3、程某1借款6万元，月利率1.3分；2014年1月20日共同向程某3借款3万元，月利率1.5分；2014年1月27日共同向程某才、孙某侠借款4万元，月利率1.3分；2015年1月20日共同向程某付某1借款8万元，月利率1.5分；2014年2月8日共同向付某2、张某借款5万元，月利率1.1分；2014年2月8日共同向张某、程某喜借款5万元，月利率1.1分；2014年2月8日共同向付某、张某借款2.5万元，月利率1.1分；2014年2月9日共同再次向付某、张某款2万元，月利率1.1分；2015年1月20日共同向付某3、刘某勤借款6万元，月利率1.5分；2014年1月17日共同向王某借款13万元，月利率1.3分；2014年6月19日再次共同向王某借款8.3万元，月利率1.3分；2014年2月27日共同向王某梅借款5.2万元，月利率1.3分；2013年10月1日共同向徐某涛借款4万元，月利率1.3分；2013年10月1日共同向徐某学借款4万元，月利率1.3分；2014年8月7日共同向张某1借款2.8万元，月利率1.3分；2013年10月1日共同向徐某科借款4.4万元，月利率1.3分；2015年4月23日共同向张某英借款8万元，月利率1.3分；2015年4月24日共同向张某英借款3.3万元，月利率1.5分；2015年4月23日共同向周某借款19万元，月利率1.3分；2014年2月16日共同向程某2借款4.5万元，月利率1.5分；2014年2月22日共同向徐某1借款3万元，月利率1.5分；2015年1月12日，再次共同向徐某1借款5万元，月利率2分；共计借款24笔，合计金额139万元。 另查明，2009年，罗德宝使用吸存的部分钱款投资入股阜南县顺通管业有限公司；2011年，被告人郭华娥、罗德宝投资入股阜南县鑫龙再生橡胶有限公司；2014年，罗德宝通过富阳嘉德环保科技有限公司先后投资入股浙江杭州东大、飞马纸业有限公司。后因市场行情变化，罗德宝陆续撤资，但未实际收回投资，富阳嘉德环保科技有限公司负责人赵凤祥给罗德宝出具了230万元的钱款凭据；2015年，罗德宝使用吸存的部分钱款借给林维祥262.28万元、借给焦飞44.43万元。 上述事实，有公诉机关举证并经法庭质证的下列证据予以证实： 1、户籍证明，证实被告人郭华娥出生于1969年2月17日，案发时已达完全刑事责任年龄。 2、到案经过，证实被告人郭华娥于2016年7月28日主动到阜南县公安局经济侦查大队投案。 3、前科证明，证实经系统查询，被告人郭华娥无违法犯罪前科记录。 4、房地产评估报告、抵押承诺、抵押合同，证实2015年7月，被告人郭华娥前夫罗德宝以其所有的位于阜南县一处房产（证号为08290007，面积526.05平方米）抵押，向安徽阜南农村商业银行股份有限公司曹集支行贷款70万元，抵押合同、抵押承诺书上均有郭华娥的签名及指印。 5、离婚协议书、离婚证复印件，证实2014年2月25日，被告人郭华娥与其丈夫罗德宝协议离婚，并约定内外债务归罗德宝所有。 6、借条、协议书，证实2015年2月，林维祥向罗德宝借款177万元；同年4月22日，罗德宝退出东大、飞马股份，合伙人赵某、赵凤雷、陈金刚欠罗德宝股金230万元；同年2月，焦飞向罗德宝借款44.43万元。 7、阜南县公安局经济侦查大队整理的借条清单，证实含借款人郭华娥署名的借条，共计24笔，计款139万元，其中2014年2月25日办理离婚之后9笔65.6万元。 8、控告状，证实多名被害人联名控告郭华娥伙同罗德宝非法吸收公共存款犯罪材料，其中多名群众署名证明郭华娥与罗德宝共同借款，要求追究郭华娥刑事责任。 9、阜南县人民法院刑事判决书、执行通知书，证实同案犯罗德宝因犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月13日被本院判处有期徒刑五年，并处罚金二十万元。该判决认定罗德宝非法吸收公众存款数额为1642.596元。 10、署名有郭华娥、罗德宝的相关借条,证实被告人郭华娥伙同罗德宝于2011年6月2日共同向郭某1借款9万元，月利率1.5分；2014年1月29日共同向郭国星借款4万元，月利率1.5分；2014年1月29日共同向程某3、程某1借款6万元，月利率1.3分；2014年1月20日共同向程某3借款3万元，月利率1.5分；2014年1月27日共同向程某、孙某借款4万元，月利率1.3分；2015年1月20日共同向程波、付某1借款8万元，月利率1.5分；2014年2月8日共同向付某2、张某借款5万元，月利率1.1分；2014年2月8日共同向张某、程某借款5万元，月利率1.1分；2014年2月8日共同向付某、张某借款2.5万元，月利率1.1分；2014年2月9日共同再次向付某、张某借款2万元，月利率1.1分；2015年1月20日共同向付某3、刘某勤借款6万元，月利率1.5分；2014年1月17日共同向王某借款13万元，月利率1.3分；2014年6月19日再次共同向王某借款8.3万元，月利率1.3分；2014年2月27日共同向王某梅借款5.2万元，月利率1.3分；2013年10月1日共同向徐某涛借款4万元，月利率1.3分；2013年10月1日共同向徐某学借款4万元，月利率1.3分；2014年8月7日共同向张某1借款2.8万元，月利率1.3分；2013年10月1日共同向徐某科借款4.4万元，月利率1.3分；2015年4月23日共同向张某英借款8万元，月利率1.3分；2015年4月24日共同向张某英借款3.3万元，月利率1.5分；2015年4月23日共同向周某借款19万元，月利率1.3分；2014年2月16日共同向程某2借款4.5万元，月利率1.5分；2014年2月22日共同向徐某1借款3万元，月利率1.5分；2015年1月12日，再次共同向徐某1借款5万元，月利率2分；共计借款24笔，合计金额139万元。 11、阜南县公安局经侦大队出具的《关于郭华娥涉嫌非法吸收公众存款案件的情况说明》，证实郭华娥在涉嫌犯罪之时已做好逃避罪责的准备：离婚协议由罗德宝归还借款后夫妻二人大肆借款；郭华娥有写自己名字的能力却谎称不会写字让罗德宝代签；郭华娥屡次要求公安机关鉴定手印。就本案查证情况，即使被告人没有签名，没有捺手印，也无法抵赖其与罗德宝共同借款，且由其掌握吸收资金的事实。 12、被害人徐某1陈述，证实2014年2月，罗德宝让其去他家，罗德宝问其可有钱给他转个几十万，郭华娥说：“你不要害怕，俺家还能不值个几十万，你收粮食钱不用的时候就转给我用，等你用时随时要随时给”。他们夫妻一个劲的催，有时打电话问，还让其看别人可有钱给他用，其就给他们拿了3万元，是现金送到他们店里的，罗德宝给其写的借条。2015年他们夫妻又找其借钱，讲办厂资金周转不开，让其给他找个几十万，最少五十万，其就给他们找了5万元，是他们夫妻两人到其家拿的现金，其讲连个担保人都没有，郭华娥讲：“我能不值这个钱吗？”因为郭华娥不会写字，罗德宝就代她签字，郭华娥本人捺的手印，连3万元的借条也补上了郭华娥的名字。 13、被害人郭某1陈述，证实因为其儿子郭某2装修房子到罗德宝店里，聊天才知道和郭华娥是远亲，从此罗德宝夫妻就以做生意办厂为名多次向其借钱，从2011年6月到2015年4月24日共向其借款七次，其中有两次郭华娥在场，她不会写字，捺的手印；还有三次罗德宝儿子罗伟在场捺的手印。郭华娥说杭州有个造纸厂，阜南有个橡胶厂，资金周转不过来。郭华娥捺手印的两次借款，都是罗德宝和郭华娥一起去其家里拿的现金。 14、被害人程某1陈述，证实其不认识罗德宝，是其父亲程某3介绍才把钱借给他的。开始其父亲借给罗德宝钱，什么时候要他都还，其父亲就说罗德宝人老实，办厂需要钱。其分别于2014年1月20日、1月29日借给罗德宝、郭华娥3万元、6万元钱，都是夫妻到其家拿的，3万元写的是程某3名字，6万元写的是其和程某3名字，罗德宝和郭华娥都签字了。另外其父亲介绍其叔程春富借1万元给罗德宝，也是罗德宝和郭华娥一起去其家拿的钱。 15、被害人付某1陈述，证实其不认识罗德宝，是父亲程某3介绍其借钱给他。其父亲讲罗德宝办厂急需用钱，人可靠，利息比银行高，钱随时要随时给。2015年元月，罗德宝和郭华娥一块开车到其家借款8万元，当时说给1.5分的利，签的他们夫妻的名字，罗德宝替郭华娥签的，写的是其和丈夫程波名字。 2014年2月8日，其小妹付某2和妹夫张峰经其父亲介绍也借5万元钱给罗德宝，是罗德宝和郭华娥到其爸家拿的现金。其二叔程春才经其爸介绍借给罗德宝两次钱，一次3万元，一次4万元。 16、被害人付某2陈述，证实2014年，姐姐付某1和其说，她公公认识一个叫罗德宝的办厂需要用钱，给的利息比银行高，随时要随时给，问其可有钱给他用。2014年2月，其汇5万元给其姐，其姐把钱借给罗德宝了，程波签的在场人，罗德宝夫妻两人写的借条。 17、被害人付某3陈述，证实其亲家程某3和其讲，罗德宝托他帮助借钱，讲罗德宝在外办厂，发不上工人工资了，讲罗德宝人老实可靠。程某3介绍后，罗德宝、郭华娥一起到其家，和其说钱给他用，付利息，啥时要啥时给。后来其把3万元现金拿到程某3家，罗德宝夫妻到他家拿的钱，写的借条。2015年罗德宝又借钱，其就把6万元拿到程某3家，罗德宝和郭华娥带着点钞机去拿的钱。 18、被害人王某陈述，证实罗德宝家属郭华娥和其二姐是邻居。2014年元月，罗德宝给其打电话讲做生意需要用钱，让其有亲戚朋友帮他联系下，有多少要多少，多少都行。其就把预备给儿子买房的13万元钱借给他了，是罗德宝和郭华娥开车到其家拿的现金，罗德宝写的借条，郭华娥不会写字，罗德宝代写的，手印也是罗德宝代捺的，郭华娥说：“你还不相信俺吗，罗德宝和我不是一样吗”。2014年6月，罗德宝又给其打电话讲阜南轮胎粉末厂需要钱，让其帮他找。其去姐姐家路过罗德宝门口，郭华娥也让其帮她找钱，其就把妻子大病医疗保险报的钱，还有小孩喜期收的礼金8.3万元借给了罗德宝，罗德宝和郭华娥一块开车到其家拿的现金，也是罗德宝代郭华娥签名，捺的手印，郭华娥说：“我不认识字，罗德宝代替就等于我了”。2014年底，罗德宝夫妻俩又讲需要用钱，让其想办法，其就把闺女定亲的5.2万元借给他们了，也是在其家拿的现金，罗德宝写的条子，代郭华娥签的。 其多次找他们要钱，2015年其找他们要钱，他们还一块在杭州，他们是假离婚。 19、被害人李某陈述，证实其和丈夫王某借过几次钱给罗德宝、郭华娥。开始不知道罗德宝和郭华娥离婚，他们一直生活在一起，2015年还在一起，他们邻居都不知道他们离婚。直到罗德宝出事，要钱的去找郭华娥，她才说他们离婚了，让找罗德宝要钱。 20、被害人张某1陈述，证实2013年，罗德宝讲自己办厂需要大量用钱，讲有多少都管，什么时候用什么时候还。2013年10月1日，罗德宝和郭华娥开车到其家从其二儿子徐银科那借了4.4万元，又问其和几个儿子可有钱了，听说其另两个儿子徐银学和徐银涛打工的钱也在家放着，就说有钱都给他用。徐银学和徐银涛也各借了4万元钱，郭华娥不会签字叫罗德宝代签，并讲：“妗奶放心，你老两口还不相信俺吗，等厂开了，一天能进几万块钱，什么时候用什么时候还”。2014年，其赶集经过郭华娥店门口，她问其可有钱了，其讲就2万元，她说过年就给你，后来他们夫妻到其家借了2.8万元。年前其去要钱，郭华娥讲到年二十七还，其去要又讲初几给，拖到十五也没给。后来其听说罗德宝破产了钱还不上，其问郭华娥可有这事，她说是造谣，结果其要了好多次也不给，后来电话不接。 21、被害人周某陈述，证实罗德宝和郭华娥于2015年4月23日、24日给其出具的借条，这些借款都是其从亲戚处借的，今年其找罗德宝、郭华娥要钱，因为亲戚都来不方便，就让罗德宝和郭华娥把欠条换成其和妻子张保英的名字。当时在罗德宝家里，有好几家要钱的，他们夫妻讲没钱，罗德宝和郭华娥商量同意再重给其打借条，郭华娥不会写字，让罗德宝代写的。他们是假离婚，离婚不离家，是为了隐藏侵占我们财产。 22、被害人崔某陈述，其在2014年2月13日和2月16日借给罗德宝、郭华娥夫妻14.5万元，并出具了借条。其中其丈夫程某2名字的借条4.5万元，其自己名字的借条10万元。当时夫妻两人讲办厂用钱，其钱准备好后，罗德宝、郭华娥到其家里拿的钱，郭华娥讲这个钱办厂用，不比赌博有保障吗，啥时要啥时还，还讲要是欠一个钱起一个脚趾甲。罗德宝讲要还不上，卖肾也要还，他们夫妻还给其写个保证书。 其中程某2名字的4.5万元借条上有代签的郭华娥签名，郭华娥按的手印。 23、证人郭某2证言，证实2011年5月份左右，罗德宝和郭华娥到家里找其爸郭某1，讲在外面办厂，阜南有个橡胶厂、杭州有个造纸厂，一年能挣280多万，现在投资不够，让其爸给他想办法找钱。同年6月2日，其爸就从别人处给他们借了9万块钱，条子写的是郭某1的名字，郭华娥的名子是罗德宝代写的，郭华娥捺的手印，这笔借款结过四次利息。2014年1月，罗德宝和郭华娥又找其爸讲资金不够，郭华娥讲他们厂每月能挣二三十万元，用不多久就能还。其爸又从别人处借了4万块钱给他们，借条写的是其名字，是罗德宝和郭华娥到其家里拿的现金。后来罗德宝和郭华娥又以同样的原因找其爸借钱，其爸又帮他们借了几次钱，这些钱有时是罗德宝和郭华娥到其家拿钱写借条，有时是罗德宝自己到其家拿的，还有罗伟和罗德宝到其家拿钱写的借条。 24、证人程某3证言，证实罗德宝、郭华娥两口子向其借钱，也让其帮他们从亲戚处借钱。其介绍的有小儿子程某1、大儿子程波、哥哥程春才、亲家付某3、邻居程大喜、张刚、付勇，程波介绍的有他连襟张峰。借钱时郭华娥本人都在场，她说字写的不好看，让罗德宝代签，记不清是不是郭华娥按的手印了。借钱时郭华娥说钱放她那比放银行稳当，啥时要啥时有。 25、证人程某4证言，证实其父亲程某5、哥哥程大喜的钱被罗德宝骗了，他们在外打工，就把借条给其报案。罗德宝说有闲钱放他那，利息比银行高，后来罗德宝让邻居程某3和其父亲、哥哥讲，有钱借给罗德宝用，随要随还，比存银行好。在程某3鼓动下，程某5于2012年5月29日借给罗德宝2万元，程大喜于2014年2月8日借给罗德宝5万元，写的有借条，拿钱时罗德宝和郭华娥一块去的，程某3为证明人。 26、证人张某2同证言，证实张刚是其儿子，付勇是其儿媳。经程某3介绍他们分别于2014年2月8日、2月9日借给罗德宝、郭华娥2.5万元、2万元。 27、证人徐某2证言，证实罗德宝讲他做生意需要用钱，开的厂矿多，让其看看亲戚朋友那可有钱给他用，啥时要啥时还，利息比银行高。其就将情况和儿子、侄女讲了，就借给罗德宝15.2万元，罗德宝和郭华娥签的有字。其中其大儿子徐银涛4万元、二儿子徐银科4.4万元、小儿子徐银学4万元、其侄女张娟2.8万元。 28、证人赵某证言，证实郭华娥在两个月前联系过其，因为她在嘉德环保科技有限公司还有账没有结清，其打电话让她过来。她来时其不在，她与其堂弟赵凤雷和陈金刚结的帐。罗德宝投资260万元，退给罗德宝30万元，余下款郭华娥问过，因为资金没有回来，所以没钱给她。郭华娥最后一次与其联系是在2015年9月5日，是用微信联系的，她手机号是158××××7401。 29、同案犯罗德宝供述，证实其和郭华娥于1990年结婚，自1995年起，其就向外借钱，开始是千儿八百，到后来是数万，均称做生意需要用钱，承诺利息比银行高。1999年开始在曹集做建材生意，开涂料厂。自2007年起，其觉得生意亏损，其一如既往的借钱，用于还利息，而非用于进货。2014年6月，其与赵凤祥合作，承包杭州东大纸业有限公司生产的废料，其出资175万元；同年7月，其与赵凤祥合作又承包杭州飞马纸业有限公司生产的废料，其投资85万元。这两个项目其共投资了260万元，后因行情不好，其于2015年4月20日撤资了，对方欠其230万元，赵凤祥给其写的有欠条。 2014年6月8日，其向程家峰借款5万元，付过几次利息。这些借钱的，大部分都有远亲，和其夫妻俩都认识。2014年12月21日，程泽春借给其2.3万元。其妻子郭华娥不会写字，所以有些借款人要求她签字的时候，都是其用左手代签的，郭华娥捺的手印。 2011年6月2日和2014年7月6日，向郭某1借的一笔9万元和一笔4万元的，是其替郭华娥签的字，手印是郭华娥捺的，还有一笔3.6万元是其和儿子罗伟签的字。 借徐某1的一笔3万元、一笔5万元的，也是其和郭华娥签的字，郭华娥也是其左手替写的，郭华娥捺的手印。 其和周某、张保英是远亲，他们借给其四笔款，其中三笔郭华娥在场，名字是其代签的，是不是郭华娥按的手印其想不起来了，以前都是其自己签，后来他们要求郭华娥也签。王某的钱也是其夫妻两人借的，郭华娥的字是其签的。 程某3借给其夫妻一笔3万元、一笔6万元，他也帮其介绍了他亲家、女婿、侄女婿的钱给其用，这些钱也都是其夫妻俩签的名，其替郭华娥签字，有些手印是其替她按的。 张某1和三个孩子借给他们的钱也是送到其家去的，郭华娥的字是其代签的，手印记不清是不是其替捺的还是郭华娥自己捺的。其和郭华娥因感情不和于2014年2月25日办的离婚手续，之后又一起去办理房产抵押贷款，是因为资金周转不开，没办法。其和郭华娥共同出具的借条中，有一部是在离婚之后，因为人家要求她签，郭华娥为了帮其。 做生意借的一千三百多万元，郭华娥有的知道，有的不知道，只知道其拿的钱多，知道其欠的账多，也有别人欠其的钱，所以离婚协议上讲所有的债务由其来承担。 30、被告人郭华娥供述，证实2011年其和丈夫罗德宝在阜南县顺通管业投资60万元，后期生意不好，就慢慢把投资要回了，因为投资的钱都是和亲戚朋友借的，他们向其要，其就把资金收回还亲戚朋友的账了。 经公安机关统计的借款1732.33万元用于什么地方其不知道，其不识字，其没有在借条上签过字。只记得其与罗德宝没有离婚前，罗德宝等着进货，其二人从一对夫妻处借款十几万元，这笔借款其签过字，另外还有一次，就这两次，因为其不会写字，就由罗德宝代其签字，其按的指印。 其和罗德宝于2014年2月办理的离婚手续，罗德宝在杭州投资的事其不知道，其找股东赵某要钱，是因为其与罗德宝虽然离婚，但是孩子罗德宝应该负责。 2011年5月，其和罗德宝一起去找郭某1借了大约十几万块钱。对于群众提供的借款条据，其中有罗德宝代其签名的23张，其不愿意承担。 经辨认，2014年2月16日借程某2（家属崔某）4.5万元，这个条子应该是真的。其没有从赵凤祥处要回70万元钱。 以上证据，来源合法，具备客观性、真实性和关联性，本院予以认证。 本院认为：被告人郭华娥违反国家金融管理法律规定，未经国家金融管理部门批准，伙同罗德宝通过口口相传、高于银行法定利率的方式，参与非法吸收公众存款139万元，其行为扰乱了国家金融管理秩序，已构成非法吸收公众存款罪，依法应予以惩处。公诉机关指控被告人郭华娥犯非法吸收公众存款罪，定性准确，指控的被告人郭华娥伙同罗德宝共同非法吸收郭某1、王某、周某等人24笔存款，共计139万元的犯罪事实清楚、证据确实，指控该部分事实和罪名成立，依法予以支持；但指控被告人郭华娥除该部分之外的犯罪，事实不清，证据不足，不予支持。针对被告人郭华娥关于其没有和前夫罗德宝一起拿过群众的钱，那些借条都不是其签名和按的指印，与其没有关系的辩解；以及辩护人关于被告人郭华娥不具有与罗德宝共同犯罪的主观故意和客观行为，不构成非法吸收公众存款罪，应对郭华娥作出无罪判决的辩护意见，经查，被告人郭华娥伙同罗德宝非法吸收郭某1、程某2、徐某1、王某、周某等人24笔存款，合计139万元的事实，有借款单据、被害人郭某1、程某2、徐某1、王某、周某等人的陈述予以证实，并有同案犯罗德宝的供述相印证，其既有主观故意，又有客观行为，符合非法吸收公众存款罪的构成要件，该犯罪并不以郭华娥在借条上签字为构成要件。故被告人此节辩解及辩护意见理由不能成立，不予采信。鉴于被告人郭华娥在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻处罚。为打击犯罪，维护国家金融管理秩序，根据被告人郭华娥犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条，《最高人民法院关于适用的解释》第二百四十一条第一款第（五）项，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项的规定，判决如下： 一、被告人郭华娥犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金十五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳）。 二、对被告人郭华娥非法吸收的郭某1存款9万元，郭国星存款4万元，程某3、程某1存款6万元，程某3存款3万元，程春才、孙秀侠存款4万元，程波、付某1存款8万元，付某2、张峰存款5万元，张玉、程大喜存款5万元，付勇、张刚存款4.5万元，连平、刘开勤存款6万元，王某存款21.3万元，王传梅存款5.2万元，徐银涛存款4万元，徐银学存款4万元，张某1存款2.8万元，徐银科存款4.4万元，张保英存款11.3万元，周某存款19万元，程某2存款4.5万元，徐某1存款8万元，合计金额139万元，依法予以追缴后返还各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省阜阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张利 人民陪审员  亚军 人民陪审员  王利 二〇一八年十二月二十三日 法官助理李清桃 书记员余晶洁 附本案相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于适用的解释》 第二百四十一条对第一审公诉案件，人民法院审理后，应当按照下列情形分别作出判决、裁定： （一）起诉指控的事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定指控被告人的罪名成立的，应当作出有罪判决； （二）起诉指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名与审理认定的罪名不一致的，应当按照审理认定的罪名作出有罪判决； （三）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人无罪的，应当判决宣告被告人无罪； （四）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当以证据不足、指控的犯罪不能成立，判决宣告被告人无罪； （五）案件部分事实清楚，证据确实、充分的，应当作出有罪或者无罪的判决；对事实不清、证据不足部分，不予认定； （六）被告人因不满十六周岁，不予刑事处罚的，应当判决宣告被告人不负刑事责任； （七）被告人是精神病人，在不能辨认或者不能控制自己行为时造成危害结果，不予刑事处罚的，应当判决宣告被告人不负刑事责任； （八）犯罪已过追诉时效期限且不是必须追诉，或者经特赦令免除刑罚的，应当裁定终止审理； （九）被告人死亡的，应当裁定终止审理；根据已查明的案件事实和认定的证据，能够确认无罪的，应当判决宣告被告人无罪。 具有前款第二项规定情形的，人民法院应当在判决前听取控辩双方的意见，保障被告人、辩护人充分行使辩护权。必要时，可以重新开庭，组织控辩双方围绕被告人的行为构成何罪进行辩论。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。