河北省邯郸市永年区人民法院刑 事 判 决 书（2017）冀0429刑初433号公诉机关河北省邯郸市永年区人民检察院。被告人张正威，男，1987年4月5日出生，汉族，初中文化，住邯郸市永年区。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年8月26日被永年区公安局监视居住，2017年6月16日被永年区公安局监视居住。辩护人宋伟岭，河北万强律师事务所律师。邯郸市永年区人民检察院以永检公诉刑诉（2017）269号起诉书指控被告人张正威犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。永年区人民检察院指派检察员刘小宁出庭支持公诉，被害人张某1、杨某、姚某及其委托代理人河北久恒律师事务所律师刘某2，被告人张正威及其辩护人宋伟岭到庭参加诉讼。本案经邯郸市中级人民法院批准延长审理期限，经本院审判委员讨论并作出决定，现已审理终结。邯郸市永年区人民检察院指控：1、2013年5月1日至2015年7月30日，被告人张正威以在贵州承建工程资金不足等理由，先后多次向被害人张某1借款共计3966400元。期间，张正威陆续向张某1还款2787650元，造成张某11178700元无法挽回。经查，张正威除与他人在贵州合伙经营租赁吊篮生意外，并无在贵州承建工程。2、2014年1月4日至2015年4月8日，被告人张正威以在贵州承建工程资金不足等理由，先后多次向被害人杨某借款共计2205000元。期间，张正威陆续向杨某还款1517500元，造成杨某687500元无法挽回。3、2014年4月13日至2015年7月30日，被告人张正威以在贵州承建工程资金不足等理由，先后向被害人李某1借款共计40万元，期间，张正威陆续向李某1还款7.5万元，造成李某1325000元无法挽回。4、2015年1月12日至2015年2月，被告人张正威以在贵州承建工程资金不足等理由，先后向被害人姚某借款401000元，期间，张正威陆续还款160300元，造成姚某240700元无法挽回。经审计，被告人张正威诈骗金额共计2431900元（含部分现金）。公诉机关认为被告人张正威以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人数额特别巨大财物，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被害人张某1、杨某、姚某及其委托代理人的综合意见为：一、被告人通过虚构自己在贵州有工程为由，多次骗取被害人钱财，并通过微信照片等虚构事实骗取受害人的信息，诈骗钱财。二、被告人向被害人截取的款项均系巨大，至今仍有二百余万元不知去向，被告人当庭也没有说明借款去向。三、被告人通过虚构承包大工程为由多次向被害人借款，然后通过拆东墙补西墙的方式，骗取被害人钱财，并且有证据证明，被告人借款后参与购买彩票及赌博，致使受害人损失巨大，请求人民法院以诈骗罪追究被告人张正威刑事责任。被告人张正威辩称：我没有诈骗行为，而且还一直在偿还他们的欠款，我无罪。其辩护人的意见：一、被害人是主动向被告人借款，不存在被害人由于受骗的问题。二、现有证据不能证明被告人向被害人借款时曾经表明借款用途。三、实际借款及还款数额，双方之间存在巨大差异，起诉书指控诈骗金额与真实情况不符。其中，被害人李某1的欠款一项，经调查，被告人张正威已经还清了欠款，甚至还多还了十余万元。四、被害人及被告人之间的借款、次数非常多、时间跨度非常长，并且被告人在借款后还一直在向被害人还款，不能认定被告人具有非法占有的目的。五、被告人没有隐匿行踪、没有躲避被害人的行为。六、没有证据证明张正威存在拆东墙补西墙的问题。七、被告人张正威除了正常工资收入外，还有其他投资，完全有能力偿还各被告人的欠款。因此，本案系民间借贷纠纷案件，被告人张正威不构成诈骗罪，不应追究其刑事责任。公诉机关提举了下列证据：1、立案决定书、破案报告书、到案情况证明；2、还款清单、电话记录单、银行流水单、借条、借款合同、转账凭条、客户汇款记录、铜仁非凡置业有限公司证明、本院民事判决书、调解书。3、邯郸中冀会计事务所专项审计报告。4、永年区公安局刑警大队到案证明，2015年8月26日上午8时许，张正威到永年公安局名关刑警队投案。5、被害人张某1陈述，2014年11月初的一天凌晨零时许，我姐姐张某3的同学张正威的妻子程帆给我发来短信，短信内容是：“你帮帮张正威，你们俩关系那么好，他现在有难处，就当我求求你了”，随后张正威给我打来电话说在金天地小区门口等我，我出来后坐到张正威的车上，张正威哭状对我说：“你帮帮我吧，要不我就得死”，之后他说自己在贵州承包的那个工程干着活儿不能停，如果停工了还得付违约金，现在资金不够，向我借款140万元，并承诺2个月以后就还款，由于张正威和我姐姐张某3是同学、关系不错，而且和我关系也很好，感觉张正威不会骗我，因此便答应将钱借给他。第二天我给他将钱借给他之后，张正威给我打了一张欠款条，欠款条上的还款期限是半年，但半年过去后张正威始终不提还款的事，我多次向张正威催要，张正威均以“工地尚未给钱”为由进行推托，之后更是躲着我不见面，我通过朋友从侧面了解到张正威所在单位效益、待遇并不好，收入也不高，他妻子程帆没有工作，但他们夫妻二人平日花销非常大，并且酷爱赌博，借过好多人的钱，我担心借给他的钱没有被他投资到工地而是让他给挥霍掉了，在万般无奈的情况下，我才将此事告诉姐姐张某3，姐姐张某3知道后便多次联系张正威，张正威均以“工地尚未给钱”为借口不予还款，2015年7月25日姐姐张某3再次与张正威短信取得联系，向张正威要钱，张正威仍以“工地未给钱为由”进行推托，我姐姐张某3便要求张正威提供工地的具体地址，并要求到工地去看看，张正威以到工地去影响不好为由不给提供具体地址，最后在我姐姐张某3的再三询问下，张正威向我姐姐张某3承认从我那里借来的140万元并没有投往工地，而是用来偿还债务和利益的，我这才知道自己被张正威诈骗了。2013年的一天，具体时间和日期记不清楚了，张正威找到我说他要在贵州干个工程需要资金，现在手里没钱，想从我手里借钱并承诺给我出利息5分，借款期限是半年，保证按时还钱。我看张正威和我姐姐张某3是同学，我们平时关系也不错，正好当时手里有点闲钱，我就答应借给张正威钱，从2013年到2014年6月份期间，我陆续通过银行转账和给付现金的方式借给张正威180万，到还款期之后张正威也陆续还给我100万，并承诺剩下的80万元钱会尽快还我，我当时没有多想就相信张正威的话，等着张正威还钱，后来找张正威要钱，张正威总是以工程款没有结算或最近手里资金紧张为由推诿不给钱。到2014年11月份，具体时间记不清楚了，张正威找到我说他在贵州铜仁市的一家工地承揽了一个楼房主体工程需要大量资金，想再次从我手里借钱，并承诺给我出利息，他还说那个工程能挣钱，保证按时还我钱，我当时看张正威没有还以前欠我的钱，就不借给他钱。此后张正威多次联系我借钱，并一再保证工程挣钱后就马上还钱，连同以前欠的钱也还清，张正威把话说到这份上，我还是不相信他，不借钱给他，张正威就拿着他在工地拍的照片让我看，相信他确实包揽工程，后来干脆就让他妻子程帆找我借钱，张正威妻子程帆表现的特别可怜，说我这次不借给张正威钱，张正威就彻底完了，让我救救他。我看平时关系都不错，程帆说的话触动了我，我再次相信张正威的话了，我答应借给张正威钱，此后张正威陆续从我手里拿走60万元，有的钱是我给的张正威现金，有的是我通过银行转账到张正威的银行卡，或者是他妻子程帆和他朋友的银行卡，我现在记不清楚具体是那次借款是转账还是给付的现金，我看陆续给张正威拿了60万元不少了，就让张正威连同上次欠款80万元给我出具借条，因为我不懂法律，所以我提供给你们的借条是140万元，也给你们说张正威骗我140万元。张正威在借我款之后，多次更换他的手机号，我所知道的他换过两个号码，他借我钱时所用的手机号为151××××****，之后我多次联系他让他还款时，我打这个手机号无法接通，我从别人那里打听出他换手机号了，换成了17096561584，但我拨打这个手机号联系不他后，没有过几天，他便又将手机号换成了156××××****。而且我一约他网页，他都以自己没空为由拒绝见面。6、被害人李某1陈述，我与张正威系同学关系。2014年4月10日左右的一天下午，张正威用151××××****的手机号给我打电话，在电话中张正威说“他在贵州省承包了一个公司的楼房主体工程资金不够需要借我钱”，打完电话后，我们约好在富强路见面，见到张正威后，我详细问了问，张正威说他在贵州省铜仁市川硐镇非凡置业公司承包了一栋楼的主体工程，现在主体准备开工了，并且还说在此之前已经往这个工程地上了40多个吊篮了，现在承包这个主体工程需要大量资金，现在资金不够，需要借个钱，我当时问他需要多少，张正威说让我给他准备80万元，我当时便说自己没有那么多钱，随后张正威让我给他准备30万元，并承诺2个月后还款，当时我还问张正威这个公司的情况，张正威说这个公司非常大，工程也非常大，并且在河南安阳也有工地，等贵州省铜仁市的工程干完后，这个公司就会到河南安阳继续干，和张正威见完面后，我便给张正威筹款，当时我从我姐李某3、姐夫何某处借了30万元，2014年4月13日我通过建设银行转账的方式将30万元转到了张正威账户内，张正威收到款后于当日给我打了一张30万元的借款条，2014年6月13日两个月到了之后，我在向张正威要款时，张正威称“你再借我10万元，因为还得往工地上料，顶多再用十几天，到时一并还”，在此情况下，我又向我姐姐李某3借了5万元，加上我的5万元，一共10万元，我于当日将钱通过银行转账的方式转到了张正威妻子程帆的账户内，张正威于当天给我打了一张总额为40万元的借款条，我把那张30万元的借款条交给张正威，张正威把那30万元的借款条烧了，2014年农历腊月的一天，张正威还给我5万元，由于当时我没有带借款条，我便给他打了一张收到条。过完年之后，我不断打电话向他催款，他有时也接电话，在电话中他答应几天后还款，但几天后再打他电话，提示的是关机状态，并且他不断的更换手机号，每次一换手机号，联系不了几次，就又换号了，我找他也打不到，一直到现在他也没有再还过我钱，后来我从侧面听说他在贵州省没有承包楼房的主体工程，并且公安局正在找他，我才意识到被他骗了，我被张正威骗走现金35万元。我被张正威诈骗的金额是32.5万元，张正威通过银行转账的方式向我的建行账户转过几笔款，其中有一笔20万元，一笔22万元，还有一笔15000元和7500元，但这些款不是还我的钱，是通过我给张明亮的钱。2014年4月13日张正威让我为他再凑40万元，并许诺高利息，我便联系在山西开门市的张明亮借给张正威40万元，当时我是作为担保人，张明亮于4月13日当天往我的建行账户内转账30万元，我将这30万元转给了张正威，6月13日张明亮又往我在建行的账户内转账40万元，我将其中的10万元交给张正威。张明亮实际通过我的账户让张正威借款40万元，张正威通过银行转账的方式向我转款就是偿还张明亮的这40万元的本金和利息，并不是还我的钱。张正威在借我款后，我向他催款时，他多次更换手机号，他借我款时使用的是151××××****这个手机号，但我多次催款后，他将手机号换成了17096561584，之后又将手机号换成156××××****，以此逃避还款。7、被害人杨某陈述，2014年1月3日，张正威找到我说，问我能不能借他个钱，我问他为什么借钱，他说在贵州铜仁非凡怡馨苑项目部承建楼房主体，资金周转不开了，我问他借多少，他问我手里有多少，我当时手里有15万元，便于当天通过转账的方式给张正威转过去15万元，2014年春节后，张正威又以同样的名义向我借款，我便通过转账的方式给张正威转款15万元，之后又过了一个多月，张正威再次向我借款10万元，我又以转账的方式给张正威转了10万元，之后陆续从我这里借走25万元，以承建楼房主体为由一共从我处借走65万元，并承诺2015年1月3日还清。在14年10月底的时候，张正威还以所盖楼房安装电梯为由从我处借款65万元，并承诺2天就还，当时张正威给我提供了一个账号，让我把40万元打到这个账号内，说是付工程款和电梯款的，我随后通过转账的方式按照张正威的要求将其中的40万元转到他的说账号里，还有25万元我也是按照张正威的要求转账过去的，具体当时张正威让我转到谁的账户我记不清了，需要查看银行流水才能知道，两天后张正威将这65万元还给了我。还了钱的第二天他对我说河南濮阳那儿的工地又开工了，急等着用钱，要让我把这65万元再借给他用用，我当时说自己没有那么多钱，只有10万元，他让我把这10万元也借给他，并承诺三四天后，这10万元和以前借的65万元一起还我，我于2014年11月3日将钱通过我中行的账户分两笔钱转给了张正威妻子程帆的建设银行账户内，12月3日我一直找张正威催款，但张正威一直以“工地上的钱还没回来，现在没钱”为由不还款，之后就是不接我的电话，我去家找他，他不给开门，即使好不容易打通电话，他也以在外地为由不和我见面，当时我就感觉被骗了，2015年春节前10天左右的一天早上，我又来到张正威所住的小区家中找他，正好他也在家，当时我就说你如果再不还钱我就去公安局告你，张正威还是说“主要是工地一直欠钱不还，最近应该能回来个钱”，在张正威的再三保证下，我离开他家，第二天，张正威给我往账户内转来45000元，之后我还是一直催他还款，但打电话他还是不接，要不就是挂断，要不就是关机，电话联系不上。我就通过关系到处找他，找到他一次，他就换一次手机号，每次找到他，他都承诺的挺好，但就是不还款，我让他和我一起去工地上看看，一起去工地上要账，张正威答应的很好，并说让他舅舅准备好合同，明天就去，但第二天就找不到他人了，一直到现在，今年5月份之后，我就没有找到过张正威，我才确定被张正威骗了。我不认识张某1，张正威说他要付工程款和电梯款，但没有网上银行，让我直接把40万元转到张某1账上，是张正威让我转的，我也不清楚是什么情况。8、被害人姚某陈述，2015年1月份，张正威找到我说，他在贵州承包了个工地，在工地上承建楼房的主体、外墙、门窗、防盗门的活，当时我就问他怎么跑到贵州饣工地去了，张正威说是他舅舅给联系的，他随后说现在资金不够，需要借钱30多万元，张正威还说年前工地上能够回300多万，并承诺年前就还款，随后还说“我借你钱，我父母都知道这个事，如果我到时不还你钱，就把我父母经营的加油站和房子给你”，并且张正威说这些话借我钱时，李某2都在场，当时我觉得和张正威是从小玩到大的朋友，他不会骗我，所以我从1月10开始按照张正威所提供的银行账号分多次将310000元打到张正威所提供的账户内，中间还给了张正威2万元现金，张正威于年前还了我16万元，我当时便认定张正威在贵州有工地，不是骗我的，随后张正威又以工地资金紧张为由，向我借款20万元，我分两次在海城国际五楼我公司内又借给张正威现金20万元，当时有我同学李某2在场。按照张正威年底前还款的承诺，我多次找张正威要款，张正威以工地上没有给算账，工地上的款被他人拿走了等等理由，不予还款，之后张正威还采取多次更换手机号，拒绝与我见面。他借我款时所使用的手机号为151××××****，3月份左右我就联系不让他，一直到现在，他不断的更换手机号，除非我在街上发现他，将他堵住，他才对我说他的新手机号，我向他催款，他仍是以工地没结账为由不还，但承诺近期就还，等我再找他催款时发现他又换号了，据我掌握的他更换的手机号就有17096561584、156××××****、183××××****，每次发现他手机一换号，我们就去他所住的小区家中找他，都找不到。过完春节后的一个月左右的一天，根据张正威始终还款，还故意躲着我等种种行为，我感觉可能被张正威骗了，我便找到张某2的儿子张某7询问贵州工地的事儿，当时我问张某7：“张正威拿着我钱一直不给，他到底在贵州有没有工地”，张某7说“他父亲张某2在贵州工地上出租吊篮，而且是和另外两个人合伙干的，与张正威没有关系，张某2一共投资了十几万元，其中借了张正威十万元，是按照三分的利息借的张正威的钱”，我随后就问张某7，张正威去工地是干什么了，张某7说当时是张某2和另一个合伙人要去贵州的工地，以每人出一千元的价格租张正威的汉兰达越野车去的工地，工地上的事和张正威一点关系也没有。了解这一情况后，我就又在名关找到张正威，当时我就对张正威说，你到底有没有工地，如果有工地，咱一块儿去工地看看，张正威便对我说，工地上刚回来三万元钱，先给你，我当时说你得全部给我，要不我就报警，张正威说这三万元先给你，等工地再回来钱的话再给你，之后他就给了我三万元。他给了我三万元之后，我就再也没有找到过他，但我从侧面听说张正威还从其他朋友那里骗了不少钱，和我的情况一样，我通过法律咨询后，便到公安机关报案了，张正威骗了我33万元。9、被告人张正威2015年8月26日11时供述，我2007年从河北司法警官学院毕业后，于2008年到永年工信局参加工作至今。2012年5、6月份开始，我因没钱还信用卡，开始向张某1借款用来偿还信用卡，当时张某1借给我是5分利息，刚开始是小额借款，而且到承诺的还款期限后，我就连本带利一块儿还了，随后因为我的多张信用卡陆续被锁死，在此情况下，我向张某1借款的数额也越来越大，利息始终是5分利，但到期后为了偿还张某1的借款，我又向别人借款，别人也是5分利，就这样，拆东补西至使欠款数额越来越大，欠的人也越来越多，有时欠款到期后还不了本钱，我只能按月把承诺的利息还了。刚开始我借款时都是以还信用卡的名义向他们。在我的信用卡锁死后，我便以还别人的钱为由向别人借款的，再往后我借款，他们也都不问我干什么用就把款借给我了，有时我没有向他们打电话借款，他们主动给我打电话，让我借款。我在贵州省铜仁市非凡制业有限公司的一个小区与舅舅张某2、白某、许某合股从事吊篮租赁生意。一共经营着40个吊篮，每个吊篮价值1万多元，我和张某2是一股，我和舅舅连买吊篮再加上吃、住、行等一共投资了30万元左右。另外因为我舅舅张某2和白某的父亲关系不错，开发这个小区的非凡置业有限公司老板是白某的一个亲戚，因此我和舅舅还想通过白某的父亲在工地内承建楼房主体工程，前期请客吃饭、送礼托关系等花费巨大，一共花费了50万元左右，最终也没有将工程承建下来。我没有以承建工地项目的名义向张某1等人借过款。我刚开始以还信用卡的名义从张某1那里借款的，我的信用卡锁死后以还别人欠款和利息的名义从张某1那里借款，再往后我从张某1那里借款，张某1没有问过我借款的理由，直接就借给我了。151××××****这个号我不想用了，我觉得这个号里带的3太多不好，便想让我朋友给我找个好号，就换成了170那个号暂时用着，之后因为安装宽带时赠了我一个156××××****的号，而且这个号和宽带是绑定的，所以我就换成这个号了。我把借来的款一部分用来贵州省铜仁市川铜镇的工地的出租吊篮生意和为承揽主体工程进行前期浩劫、跑关系，一部分用来偿还他人的债务和利息。张某1的姐姐张宁7月份的一天晚上21时许左右，给我打电话，当时我没有听到，第二天上午张宁又给我打来电话，之后我到永年公安局门口见到张宁，张宁就对我说，知道我和张某1之间有账，问我准备怎么还，我当时对张宁说钱我一定会还，我不会赖账，张宁知道我在贵州的工程是我和我舅舅张某2合伙做的，要求让我一起去找我舅舅张某2，我便开车载着张宁来到西苏路口找到我舅舅张某2，当时张宁问我舅舅贵州省的工地还欠多少钱，我舅舅说那边还没有结清账，等结清了再说，我看到两人的情绪都比较激动，怕他们吵起来，便拉着张宁走了，我把张宁送回了公安局门口，中午张宁又通过短信和我联系，在短信中张宁一直要求我提供公司的名称和工地的具体地，因为工地那里的钱还没有结清，如果去找的话，我怕影响不好，我在短信中对张宁说，工地确实欠咱钱，但没有那么多，大部分钱我都付利息了，本来想挣个钱，真没想到利滚利滚了那么多，我会想办法把钱还清的。2015年8月26日14时10分供述，我还从李某1、杨某、姚某、王某2、刘某3那里借了款，数额分别为，李某1那里当时借了40万元，还了75000元，还欠32.5万元。杨某那里我大概还欠60多万元，姚某那里我还欠23.5万元，王某2那里我还欠20多万元，刘某3那里我还欠20万元。我刚开始是以还信用卡向他们借款，他们借给我都是5分利息，我的信用卡锁死后，我就以还别人钱为由向他们借款，再往后，我借款，他们就没有问过我理由，只要我借就给，利息都是5分的利息。我除了贵州省铜仁市铜仁市川硐镇非凡置业有限公司租赁吊篮生意和工资外，我还和刘某42013年在邯郸市丛台区起注册了一个电梯安装公司，公司名称为大德电梯工程有限公司，法人代表为刘某4，我当时入股3万多元，但公司效益不好，2014年后半年到现在公司就属于瘫痪状态了，自始至终也没有收到任何效益。10、证人张某3证言：我是张某1姐姐，和张正威是同学，关系比较熟。2015年6、7月份，我弟弟张某1给我说张正威以在贵州承包楼房主体工程需要大量自己为由多次借走张某1140万元，可是到了约定还款日，张正威总是以工程款没有结算为由推诿不给，我知道后就联系张正威要钱，他还是说工程款没有结算还不了钱。另附短信截图。11、证人白某证言：张正威在非凡置业公司没有分包承建任何工程，只是其舅舅张某2和我，还有一个叫书梅的人，三人合伙在工地上做出租吊篮的生意。总投资有40万元，分摊到每人大概14万元左右。后来我就撤资了，张某2和书梅还合伙做着。后来在2014年底的时候承建工程完后，张某2和书梅就不做了。12、证人彭某证言：我在铜仁非凡置业公司工作，我不认识张正威和张某2。2014年底，所有楼房主体和地下室都完工了，现在是内部装修。13、证人刘某1证言：我和张某1是朋友关系，张正威借过张某1钱。2014年5月5日，因为张某1钱不够，就让那个我转给张正威转了699950元，给张正威妻子转了150000元。我不知道为什么张正威要借张某1钱款。14、证人魏某证言：我认识张正威，我们是同学，关系非常好。张正威经常通过我的账户向外转款，也给张某1转过。2014年12月，张正威通过我的工商行卡向张某1庄30多万，说是给张某1的钱。张某1也通过我的银行卡给张正威转过款，具体多少记不清了。15、证人张某2证言：我是张正威舅舅。2013年5、6月份我通过白升会到贵州铜仁非凡置业开发的小区做出租吊篮生意，由于我缺少资金，张正威给我说所有资金他来出。这样，由张正威出资，我出人算一股与许某、白某一起在那里出租吊篮。我们出资了一共有30多万元。我们没有承包其他工程。16、证人马某证言：2014年12月份，张正威给我打电话说他欠被人好多钱，南方的工程欠着他钱，现在好多人给他要账，他想给我借钱。我想着因为我们关系不错就说我当时没有那么多钱，把信用卡借给他了。后来他从我信用卡里刷了19998元，后来我一直找张正威要，他说南方工地没有给他钱。张正威只是说南方有工地，主要是盖楼、安装电梯，而且张正威一消失就是十几天，见到他问他，他说去南方工地了，并且说谁需要安装电梯就找他，让我帮着介绍活儿。17、证人成某证言：2014年10月的一天，我看到张正威在健康东大街的一门市买彩票，当时张正威买了有2000多元的双色球彩票。并且后来还买时时彩、十一选五等好几种即时开奖的彩票，我之后多次看到张正威买彩票，每次都不低于2000元。18、证人赵某证言：2014年夏天，张某1让我和他去张正威家中，到家后，我看到张正威和其妻子正在家中与其他七八个人以推牌九的方式进行赌博，在桌子上放着大量现金，我知道他们赌博的不小。张某1把张正威叫到其他房间说了一会话，我们就离开了。19、证人王某1证言：2014年9月、10月期间，我和李某1两次去张正威家要钱，都看见张正威正在和其妻子在家中与另外十几个人以推牌九的方式赌博，桌子上都是100元面额的现金，一把就有4、5万元的输赢。当时李某1问张正威还钱，张正威说自己从赢者手里抽着钱呢，赌博和还钱不是一回事，我欠你的钱在工地上盖楼呢，等工地回来钱后就给你。20、证人张某4证言：2014年1月份的时候，杨某找到我，让我借给他钱。说张正威在贵州盖楼资金不足，让杨某借钱，杨某钱不够从我这里借款，我当时同意了。因为张正威和我是小学同学，我也认识，并且张正威在贵州盖楼的事情，伙计们都知道。我当时借给杨某6万元，之后5月、6月份分别借了5万元、9万元。因为认识张正威的人基本上都知道他在贵州包工程盖楼的事情，并且张正威经常在微信朋友圈发布一些在贵州盖楼工地照片，如果不是知道他在贵州包工程盖楼，杨某也不会把那么多钱借给他。后来，张正威没有还钱，我和杨某一起去找过张正威，张正威每次都答应的挺好，说贵州工地工程款快到了，到时就还，但直到现在也没有还。后来我听杨某说张正威把我们骗了，他根本没有工程。21、证人李某2证言：我认识姚某，也认识张正威。2015年1月份的时候，我在姚某经营的期货交流中心，张正威来找姚某借款20万元，当时姚某同意了。张正威以什么理由借款我不清楚。45月份的时候，我在姚某的公司休息，姚某给我说张正威要来他公司，来了之后，姚某就给张正威要钱，张正威一直说南方工地没有钱打过来，等打回来就还。22、证人张某5证言：我是张正威的父亲，我知道张正威在外借钱的事情。我知道张正威从张某1处一共借了140万元，不是一次性借款的。有一个张正威给张某1打的借款条。张正威从张某1借款一般都是5分利，或5分利以上。这140万元是连本带利。我们家庭有我和我妻子工资，另外我妻子经营了两个加油站，一年大概有几十万元收入。我会帮助张正威还钱的。经对上述证据举证、质证及控辩双方意见评判，本院认定如下事实：被告人张正威与被害人张某1、姚某、李某1、杨某均系同学朋友关系。2013年5月至2015年7月之间，被告人张正威以承建工程或者其他理由多次向上述四名被害人进行借款，并陆续还款。2017年2月24日，邯郸中冀会计事务所对相关银行流水记录以及公安机关提供的其他资料进行的专项审计：2013年5月至2015年7月之间，张某1、杨某、姚某、李某1共计转给张正威6972350元，张正威转回张某1、杨某、姚某、李某14540450元，未转金额2431900元。其中，张某1转给张正威3966350元，张正威转回2787650元，未转1178700元。杨某转给张正威2205000元，张正威转回1517500元，未转687500元。姚某转给张正威401000元，张正威转回160300元，未转240700元。李某1转给张正威400000元，张正威转回75000元，未转325000元。公诉机关指控被告人张正威以非法占用为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。被告人张正威及辩护人认为本案系民事纠纷，不构成诈骗罪，本院认为：一、综合全案证据材料看，被害人与被告人双方均系小学、初中同学或者朋友关系，双方之间对于各自的学习、家庭、工作等情况非常了解。四被害人向被告人张正威借款实际上是基于双方之间存在信任关系，而非单纯的被告人张正威以贵州承揽工程为由就能向被害人借到多达五六百万的借款，且有证据证明被告人张正威在贵州承揽了部分项目，公诉机关指控被告人张正威虚构事实、隐瞒真相从而取得被害人信任的证据不充分。二、根据审计报告，2013年5月至2015年7月之间，被告人张正威多次向被害人借款，多次还款。并且张正威在借款后向被害人出具了借条、借款协议等文书，认定被告人张正威具有非法占有目的的证据不充分。三、本案中，被告人张正威在贵州铜仁曾投资有外墙吊篮工程，虽然虚构了承包楼房主体工程的事实，但该行为构成诈骗犯罪还是属于民事欺诈行为需要根据案情分析。民事欺诈行为与诈骗的主要区别在于：民事欺诈行为的当时人采取欺骗方法，旨在诱使对方陷入认识错误并与其交易从而获得一定的经济利益，不具有非法占有公私财物的目的。民事欺诈行为人在签订合同后会以积极态度创造条件履行合同，而诈骗行为人根本无履行的诚意或者履行能力。民事欺诈行为一般不会逃避承担责任，诈骗行为人则是通过各种方式逃避承担责任，最终使得被害人遭到损失。被告人张正威向被害人借款后陆续还款，虽然对起诉书指控的欠款数额有异议，但对欠款（对被害人李某1认为不但已经还清，而且还多还了十余万元）的事实予以承认。被告人张正威虽然更换过手机号码，但从卷内材料，特别是通话清单看，被害人与被告人之间还有联系，并且多次通话。被告人张正威有固定住所，有工作单位，现有证据不能证明其具有隐匿、逃避承担责任的行为，故公诉机关提供的证据不足以排除双方之间存在的是民事纠纷的怀疑。四、对于诈骗数额问题，虽然公诉机关提交了审计报告以及大量的银行转账记录等，但被告人张正威始终不予认可，根据现有证据，其与四被害人之间的实际借款数额无法确定。五、关于资金去向，公诉机关虽然提举了部分证人证言证明被告人张正威将借款用于购买彩票赌博等行为，但没有其他证据予以佐证，故资金去向无法查明。综上，根据查明的事实和现有证据不能确定被告人张正威的借款行为具有非法占有目的，不应认定其采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人数额特别巨大财物，公诉机关指控被告人张正威犯诈骗罪的证据不足，指控的罪名不能成立。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第（三）项、《最高人民法院关于《中华人民共和国刑事诉讼法》的解释》第二百四十一条第（四）项之规定，判决如下：被告人张正威无罪。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  单飞鹏审 判 员  王丽萍人民陪审员  李 鹏二〇一八年十二月二十日书 记 员  马丽娟附相关法律条文《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。《最高人民法院关于《中华人民共和国刑事诉讼法》的解释》第二百四十一条对于第一审公诉案件，人民法院审理后，应当按照下列情况分别作出判决、裁定：（四）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当以证据不足，指控的犯罪不能成立，判决宣告被告人无罪；