湖北省武汉市武昌区人民法院刑 事 判 决 书（2018）鄂0106刑初451号公诉机关湖北省武汉市武昌区人民检察院。被告人王贤碧，曾用名王贤必，中共党员，、董事长。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2017年6月25日被抓获，次日被武汉市公安局武昌区分局刑事拘留，2017年7月26日被逮捕。现羁押于武汉市武昌区守所。被告人陈水娣。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2017年6月25日被抓获，次日被武汉市公安局武昌区分局刑事拘留，2017年7月26日被逮捕。现羁押于武汉市第一看守所。辩护人姚臻，上海君乐律师事务所律师。被告人王惠。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2017年6月19日被武汉市公安局武昌区分局刑事拘留，2017年7月26日被逮捕。现羁押于武汉市第一看守所。被告人邹心贵，湖北龙图生态旅游开发股份有限公司市场部协调员。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2017年7月20日被抓获，次日被武汉市公安局武昌区分局刑事拘留，2017年8月23日被逮捕。现羁押于武汉市武昌区看守所。辩护人付婕、胡亚非，湖北炽升律师事务所律师。被告人程用干，湖北龙图生态旅游开发股份有限公司市场部协调员。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2017年7月28日被抓获，次日被武汉市公安局武昌区分局刑事拘留，2017年8月23日被逮捕。现羁押于武汉市武昌区看守所。被告人陈泽文。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2017年9月1日被抓获，同年9月3日被武汉市公安局武昌区分局刑事拘留，同年9月14日被逮捕。现羁押于武汉市武昌区看守所。辩护人贺旭飞，湖北灵均律师事务所律师。被告人钟嘉源。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2017年8月10日被公安机关抓获并羁押，当月21日被武汉市公安局武昌区分局刑事拘留，同年9月1日被逮捕。现羁押于武汉市武昌区看守所。辩护人张满生、肖兴中，湖北晨丰律师事务所律师。湖北省武汉市武昌区人民检察院以昌检公诉刑诉（2018）479号起诉书指控被告人王贤碧、陈水娣、王惠、邹心贵、程用干、陈泽文、钟嘉源犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月2日向本院提起公诉。本院受理后，因部分事实不清，于2018年7月16日退回武昌区人民检察院补充侦查，并决定延期审理。补充侦查完结后，本院依法组成合议庭，于2018年11月20日开庭公开审理了本案。武汉市武昌区人民检察院指派检察员闫倩倩出庭支持公诉，被告人王贤碧、被告人陈水娣及其辩护人姚臻、被告人王惠、被告人邹心贵及其辩护人付婕、被告人程用干、被告人陈泽文及其辩护人贺旭飞、被告人钟嘉源及其辩护人张满生出庭参加诉讼。本案经合议庭评议，现已审理终结。湖北省武汉市武昌区人民检察院指控，被告人王贤碧于2008年5月26日，在湖北省通山县洪港镇车田村二组设立湖北龙某生态旅游开发股份有限公司（以下简称龙某公司），担任法定代表人，并委任其妻被告人陈水娣担任该公司的总经理，其女被告人王惠担任该公司的出纳。2015年11月，被告人王贤碧为筹集龙某公司开展的湖北龙某（上海）生态旅游度假村（含碧水蓝天养老项目）建设资金，聘用被告人邹心贵、程用干、陈泽文、钟嘉源、徐柏强（在逃）等人，在本市武昌区徐东路中力名居5栋13层1-2号及本市江岸区江汉北路164号（云湖大厦）1栋3层2室设立融资办公地点，采取招聘业务员、发放宣传资料、组织宣传活动等形式向社会公众进行公开宣传，以会员预定养老服务、许诺高额利息为诱饵，通过与客户签订《会员预定养老服务合同书》的形式，非法向社会公众进行融资。截止至2017年9月，龙某公司共计吸收赵某某、李某某等163人款项人民币969万元（以下金额币种均指人民币），造成上述人员损失932万余元。其中，被告人邹心贵、陈泽文在任职期间，为龙某公司共计吸收142人款项811万元；被告人钟嘉源在任职期间，为龙某公司共计吸收87人款项637万元。上述事实，公诉机关提交书证、证人证言、被告人的供述和辩解等证据证实，据此指控被告人王贤碧、陈水娣、王惠、邹心贵、程用干、陈泽文、钟嘉源违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，非法向社会公众吸收存款，数额巨大，均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人王贤碧、陈水娣、王惠、邹心贵对公诉机关指控的主要犯罪事实没有异议，但均对已退还投资人款项的金额提出异议，认为实际退还投资人款项多于起诉书指控的37万元，但并未提交相应证据。被告人邹心贵另辩称自己并未组织、参与具体的营销活动，只是在营销团队和王贤碧等人之间起协调工作。被告人程用干、陈泽文均否认参与汉口片区公司吸收存款的工作和分取该片区业务提成，对公诉机关指控其他事实没有异议。被告人钟嘉源对起诉指控事实没有异议，辩称在发现公司无法兑付资金时即协助组织投资人维权并个人退还投资人4万元，同时其以亲属名义在公司有投资，损失达25万元。被告人王贤碧、陈水娣、王惠、邹心贵、程用干、陈泽文、钟嘉源当庭均表示认罪、悔罪，请求从轻处罚。陈水娣的辩护人认为，本案非法吸收公众存款意图的产生并不是被告人王贤碧、陈水娣主动提出，而是他人告知的，主观恶性小；案发时实际退还投资人资金远超起诉书认定的金额；龙某公司已实际投入大量资金在碧水蓝天项目中，龙某公司资产足以弥补投资人损失，量刑过重不利于龙某公司资产变现退赔，综合以上意见，请求对被告人陈水娣在有期徒刑三年以下量刑。邹心贵的辩护人认为，本案中龙某公司的行为构成单位犯罪；被告人邹心贵系从犯，其认罪态度较好，愿意全额退赔非法所得，一贯表现良好，请求对邹心贵依法减轻处罚，在有期徒刑三年以下量刑。陈泽文的辩护人认为，被告人陈泽文不是汉口片区的负责人，既不负责汉口片区的组织和管理工作，也没有收取过汉口片区融资提成，起诉书认定其吸收资金中汉口片区的276万元应予以扣除。被告人陈泽文在同案犯中工作时间最短、吸收存款数额最少，系本案从犯，且如实供述犯罪事实，请求对其从轻或者减轻处罚。钟嘉源的辩护人认为，本案系龙某公司单位犯罪；被告人钟嘉源系本案中的从犯，且系初犯、认罪态度较好，案发后协助投资人维权并取得部分投资人谅解，没有主观恶性，家庭条件特别困难，请求法院对其从轻或者减轻处罚。提交应瑞芳、金秋珍署名收条、谅解书证实钟嘉源退赔、获得谅解的事实。经审理查明，被告人王贤碧、陈水娣夫妇于2008年出资在湖北省咸宁市通山县洪港镇车田村二组，设立湖北龙某生态旅游开发股份有限公司（下称龙某公司），王贤碧担任法定代表人，陈水娣任总经理。为筹措龙某公司开展的通山县蓝天碧水（后更名碧水蓝天）老年公寓项目建设资金，2015年11月，王贤碧、陈水娣让其女被告人王惠担任公司出纳，聘用被告人邹心贵、程用干、陈泽文、钟嘉源、徐柏强（在逃）等人在武汉开展融资营销活动。分别在本市武昌区徐东路中力名居5栋13层1-2号（下称武昌片区）及江岸区江汉北路164号云湖大厦1栋3层2室（下称汉口片区）设立融资办公地点，招聘业务员在公共场所发放宣传资料、组织宣传活动，向社会公众宣传预定养老服务、许诺高额返利，诱使投资人签订《会员预定养老服务合同书》，以此吸收社会公众资金。经审计鉴定，截止至2017年9月上述被告人共计吸收赵某某、李某某等163人款项969万元，造成投资人损失共计932万余元。其中被告人王贤碧、陈水娣负责审查报告、与融资团队协商、确定利益分配方案；被告人王惠负责收取投资人款项并按照王贤碧、陈水娣指示使用、转移资金；被告人邹心贵负责武昌、汉口二个片区与龙某公司王贤碧、陈水娣之间联络、协调管理，安排发放二个片区业务提成，程用干协助其部分工作，并在邹心贵离职后接替完成其上述工作；被告人陈泽文负责武昌片区业务协调管理、业务提成款发放。被告人邹心贵于2016年5月因病离职，其任职期间共计吸收142人资金811万元；被告人陈泽文于2016年4月离职，其任职期间共计吸收76人资金535万元；被告人钟嘉源主要负责武昌片区营销人员管理，共计吸收87人资金637万元。自2017年1月起，投资人陆续发现龙某公司无法兑付资金，遂相继报警并于2017年6月19日将被告人王惠扭送至公安机关，被告人王贤碧、陈水娣、邹心贵、程用干、陈泽文、钟嘉源后陆续被民警抓获归案。另查明，被告人王贤碧、陈水娣与被告人邹心贵、程用干、陈泽文共同约定，王贤碧收到客户资金后，将其中26%作为总提成款发放给邹心贵，邹心贵以2.5%比例留取提成、以1.5%比例发放程用干提成，剩余款项依照汉口片区和武昌片区吸收资金数额比例，分别交与负责人徐柏强、陈泽文处置，陈泽文按3%留取提成后剩余款项交由钟嘉源支配，用于武昌片区业务员工资发放和日常经营支出。结合七名被告人当庭供述及账目反映，被告人邹心贵、程用干、陈泽文、钟嘉源均以提成款的形式，获取非法所得，其中邹心贵违法所得约200000元，程用干违法所得约150000元，被告人陈泽文违法所得约160000元，钟嘉源违法所得约300000元。证明上述事实的证据有：1、武汉市公安局武昌区分局出具的抓获经过、破案经过、羁押证明，证实案发后王贤碧、陈水娣等七名被告人被公安机关抓获情况及案件侦办过程。2、公安机关出具的情况说明，证实经向湖北省银监局核实龙某公司属非金融机构，不具备融资资质。3、龙某公司工资结算表及相关财务明细及相关财物凭证，证实龙某公司内部资金管理使用情况，显示邹心贵以市场部协调员身份以26%比例领取提成，2016年5月后程用干以23%比例领取提成。4、龙某公司武汉分公司营业执照、工商登记信息等，证实龙某公司为便于在武汉开展融资业务设立分公司的相关情况。5、关于通山县蓝天碧水老年公寓项目相关文件、批复，证实项目获得通山县民政局、国土资源局、城乡建设规划局、环境保护局认可、同意的批复，作为通山县重点建设项目获得政府部门支持。6、投资人报案材料、涉案合同及票据，证实涉案投资人投资、及返利情况，因逾期本金未兑付投资人向公安机关报案。7、证人侯某证言、辨认笔录、通信记录，候某系徐东路32-38号中力名居5栋13层1-2号的房主，证实2015年11月将该房屋出租给龙某公司用于经营，陈水娣、钟嘉源代表公司签订租赁合同，后该公司拖欠房租，2017年2月18日将其清退。龙某公司租赁合同在卷佐证。8、证人王某1、王某2证言。王某1（王贤碧、陈水娣次子）：龙某公司是我父亲王贤碧2008年成立的，我自始至终没有参与这个项目经营管理，并极力反对父母做这个养老的项目，为此与父亲之间关系很僵，几年没有回家。我哥哥王某2、嫂子董某、我老婆都在上海工作，三人都没有参与龙某公司，没有任职，没有收过龙某公司资金，更不清楚龙某公司吸收资金的情况。父亲王贤碧、妹妹王惠转给我和王某4的10余万元是王贤碧还给我们的钱。我们替父亲还了不少亲戚借款，不知道他把钱用到哪里了。王某2（王贤碧、陈水娣长子）：我与龙某公司没有任何关系，在该公司没有担任过任何职务。我自2003年到上海打工，期间没回武汉工作，也没有在王贤碧公司拿过工资。王贤碧、王惠向我转款的情况有，但是这些钱都用于替王贤碧还信用卡和工程款还有其他债务。我们家在通山的房产因为欠债已经过户给黄贞操了，家人在通山县都没有房产。9、证人孙某（系龙某公司业务员）证言：2015年12月至2016年8月在龙某公司工作，搞营销，主要是到江岸区公园、小区向老人发传单。上面有公司项目简介、基地的图片、介绍碧水蓝天生态温泉养生老年公寓。工资由基本工资和提成组成，每月基本工资1200，提成是3%-5%，由徐柏强决定提成率。我工作期间总共拿了大概3万元工资，都用于平时生活。公司在武汉有两个办公处，一个在武昌徐东大街中力大厦，一个在江岸区江汉北路新华路口云湖大厦302室，我在江岸公司上班。公司董事长是王贤碧，徐柏强是汉口店的总监。10、证人王某3（系通山县洪港镇车田村党支部书记）证言：王贤碧的公司做通山养老院的项目就在我们村里，面积约有1-2亩，他每年给村里交租金，项目是真实合法的。从2011年开始陆续建设，至今未完工，只做了一部分框架。我了解他家里财力并不雄厚，项目资金不清楚哪来的，最近2、3年什么建设都没搞。王贤碧儿子王某2、王某1极力反对他做养老院项目，肯定没有参与融资行为；11、证人徐某1、方某1证言，证实二人承包龙某公司项目建设工作情况。徐某1：我和王贤碧认识多年，龙某公司的项目就我和方某1做了部分工程，没有其他人做。我做的部分是挖山整地，三层楼的酒楼，小型水库，项目内路面硬化，老年活动中心的大部分。方某1：2013年7月份认识王贤碧。2014年3月，我与王贤碧签订合同总承包碧水蓝天老年公寓项目。进场施工后，建了停车场、茶楼、一部分老年公寓、平整温泉地基。2014年9月份，因王贤碧没有按进度付款，停止施工，当时欠工程款大概1666.9万元。我不清楚王贤碧等人在武汉融资的事情，自2014年9月后王贤碧一分钱都没有给我，项目自那后一直没有进展，没有变化。12、被告人王贤碧的供述：我是龙某公司法人，公司2008年注册成立，主要从事老年人养老、旅游开发等。2015年11月在武汉设立2个门店，2016年3月在武汉江岸区成立分公司，公司总经理是陈水娣，我妻子，财务部负责人是我女儿王惠和邬某。对外宣传方式由市场部负责，由邹心贵、程用干他们安排员工到全市人流密集地方发传单，宣传碧水蓝天项目，组织客户到公司参观、考察，还会购买农特产品分发给参观的老人。客户有投资意向后，与公司签订《会员预定养老服务合同书》，资金都上交到我这，分26%给邹心贵、程用干用于营销团队工资、管理，2%用于老年人养老福利，其他的72%中有50%用于碧水蓝天项目投资、基础建设，其他用于公司开销。陈泽文是邹心贵、程用干、钟嘉源他们一起搞营销的人员，也是市场部的负责人之一，具体怎么分工我不清楚。13、被告人陈水娣的供述（与王贤碧供述内容一致的略）：与客户签订合同后，办理居住证和会员卡，到该项目消费可以享受一定的折扣。当项目资金不足时，程用干介绍邹心贵我们认识，说可以帮我们筹集资金。每天吸收客户存款后财务将钱汇入王贤碧银行卡，这些钱一部分用于偿还项目工程款，另一部分用于公司开销，有26%由王贤碧打入邹心贵或程用干账户，再由他们发放业务员工资。刚开始2、3个月给邹心贵发3500的固定工资，同时他还从业绩中提取一部分报酬，后来就没发固定工资。2016年5、6月时，邹心贵生病，基本没有上班了，就由程用干代替他，业绩也直接打给程用干账户。公司组织结构是由王贤碧任董事长负责全面工作，我是总经理负责业务和办证的工作，王惠负责财务工作，邹心贵、程用干是市场部负责人，徐柏强是汉口片区负责人，钟嘉源是武昌片区负责人。14、被告人王惠的供述（与王贤碧供述内容一致的略）：武昌门店吸收资金670多万元，涉及客户约94人，汉口门店吸收资金300多万元，涉及客户约96人，我只统计了武昌门店半年返利是413550元，汉口门店我不清楚；15、被告人邹心贵的供述：2015年7、8月通过朋友介绍我认识王贤碧、陈水娣夫妇，程用干介绍他们有旅游开发项目。2015年11月他们设立了武汉分公司，聘用我为市场营销协调员，刚开始程用干当王贤碧司机、在公司打杂。汉口、武昌设立了各自营销团队，负责人分别是徐柏强和钟嘉源，我负责协调他们两个团队与王贤碧的关系。吸收资金后公司给26%打到我账户，我从中提成2.5%，程用干提成1.5%，剩下的交给陈泽文、徐柏强，再由他们给下面的业务员分成。陈泽文是经我介绍进公司，我把他介绍给程用干，陈泽文把钟嘉源也带过来，就这样程用干、陈泽文、钟嘉源三人一起看了公司现场，确定参加公司融资。武昌片区团队由陈泽文负责，具体操作是钟嘉源。刚开始2015年9月、10月他们给我每月5000元固定工资，2015年11月开始有客户后我开始拿提成，后来提成降到23%。2016年6月开始我生病离开公司，总共拿到过大概12万元，都用于治病、生活。程用干待遇和我一样，陈泽文、钟嘉源、徐柏强的待遇我不太清楚。16、被告人程用干的供述：我经人介绍认识王贤碧，知道他做养老项目，2015年11月王贤碧、陈水娣在武汉设立吸收资金点，聘请邹心贵为市场营销协调员，开始我做王贤碧的司机、打杂。邹心贵和我的下面是陈泽文，陈泽文下面是钟嘉源、徐柏强。武昌的团队是陈泽文组建的，汉口的团队是邹心贵组建的，武昌营销团队的负责人是钟嘉源，汉口的是徐柏强，邹心贵负责协调这两个团队与公司王贤碧、陈水娣之间的各种关系。王贤碧、邹心贵、陈泽文和我共同约定邹心贵从客户吸收资金到账后，提取26%的返点，他从中拿2.5%左右提成，我从武昌融资点提1.5%，剩下的钱邹心贵打到陈泽文账上，陈泽文提3%再将剩下的分配给钟嘉源，钟嘉源再分给下面的业务员。邹心贵2016年5、6月生病后我顶替他的位置一段时间。我大概在公司拿了8、9个月的提成，总共约8万块钱。我不清楚客户具体怎么签合同、交钱，就看到过业务员给客户发的传单，知道他们安排客户考察、发小礼品的事。17、被告人陈泽文的供述：2015年10月我通过邹心贵介绍认识龙某公司董事长王贤碧，了解他通山县养老公寓的项目，随后我就帮他在外找人打造营销团队，我找到钟嘉源介绍给王贤碧。王贤碧安排我和邹心贵、钟嘉源负责市场推广，在徐东中力大厦设立武昌片区办公地点。我负责武昌片区的营销工作，钟嘉源管理具体销售业务，向我汇报销售业绩，我再向邹心贵汇报，然后邹心贵把武昌片区的销售提成款给我，我从中扣除3%，把剩余的19%打到钟嘉源卡上。汉口片区的负责人是徐柏强，他的直接上级是邹心贵，怎么运作我不清楚。我从2015年11月至2016年4月在公司上班，当时武昌片区的总业绩是550万元，我个人拿了提成16万。2016年4月我老婆得了癌症，我跟公司签了承诺书，退出公司。18、被告人钟嘉源的供述：2015年10月左右陈泽文（我老乡）介绍有个养老公寓项目，要我做项目市场部销售负责人。2015年11月我到龙某公司来工作，办公地点在武昌区徐东大街中力大厦。公司法人是王贤碧、陈水娣，财务是王惠和邬某，在武汉有两个办事处，一个是我们武昌片区，陈泽文负责，我要听他安排；一个是汉口片区，负责人是徐柏强。我们市场营销部主要工作是在市内街面上散发传单，介绍龙某公司、碧水蓝天项目等，吸引客户来投资，还定期组织客户到项目实地参观、考察。我们市场部报酬是陈泽文直接将客户投资款的19%转到我个人账户，我发放给业务员。我的底薪是每月3000，另拿7%的提成，业务员做成的业务我也拿0.5%-1%的提成。我在公司工作了10个月左右，武昌店大概吸收了680万元左右，有客户8、90人，我一共从公司拿了30万元左右，但也垫付了1、20万元员工工资。19、武汉天意会计师事务所有限责任公司司法鉴定所出具的司法会计鉴定意见书、湖北中信会计师事务有限责任出具审计报告及补充说明，证实龙某公司截至2017年9月共计吸收163人资金969万元，造成损失932万元。其中武昌片区共吸收87名投资人6370000元，造成损失6204350元；汉口片区共吸收76名投资人3320000元，造成损失3120850元。同时还确认邹心贵、陈泽文各自任职期间吸收资金数额。以上证据均由公诉机关当庭举证质证，均确认属实，证据确实充分且相互印证，公诉机关指控被告人王贤碧、陈水娣、王惠、邹心贵、程用干、钟嘉源犯非法吸收公众存款罪的事实，本院予以认定。关于陈泽文申辩其仅负责武昌片区集资活动，仅以武昌片区的吸收资金分得提成的意见，结合证据作如下辨析：除上述证据以外，公诉机关还提交龙某公司聘用协议一份，公司（王贤碧代表）聘用陈泽文于2015年11月10日至2018年11月10日任营销负责人，佣金为预定总额的26%（协议有双方签名无落款时间）。陈泽文当庭申辩，该协议签订于龙某公司融资活动初期，王贤碧委任其在武汉三镇组建营销处，而实际上其仅组建了武昌片区的团队，经当庭质证，被告人王贤碧、邹心贵对陈泽文上述申辩意见均表示认可。再结合集资款提成发放的事实，被告人邹心贵、程用干、王贤碧等人均供称，提成款由王贤碧核实确定吸收资金金额后，按照约定将26%即总融资提成给付邹心贵，邹留取其本人及程用干提成款，其余交付陈泽文、徐柏强安排发放给武昌、汉口二个片区，在邹心贵离开后，其担负的此项工作交由程用干完成，综上可以判断陈泽文虽与龙某公司签有全面负责营销的聘用协议，但在后来的实际操作中，该环节实由被告人邹心贵，后转由程用干负责完成。现有证据不能充分证明被告人陈泽文对龙某公司汉口片区营销业务有管理职责且从中获取提成，故对公诉机关对陈泽文该部分指控不予采纳，对其本人和辩护人的相关意见予以采纳，认定陈泽文犯非法吸收公众存款罪，参与吸收76人资金共计535万元。被告人王贤碧、陈水娣、王惠、邹心贵辩称截至案发时返还投资人资金超过起诉指控的37万元没有相关事实依据，在案证据亦不能证实，不予支持。被告人程用干辩称自己从邹心贵处仅拿取武昌片区的提成，与在案其他被告人的言词证据存在矛盾，且并无其他证据支持，该辩护意见不予认定。根据已经查明的犯罪事实，被告人王贤碧、陈水娣以为碧水蓝天项目筹集资金为由，安排其女王惠管理财务，聘用邹心贵等人组织营销团队，在开展非法集资活动过程中，决策执行、项目推进、利益分配等事项均由王贤碧、陈水娣个人决定，吸收资金亦全部进入王贤碧个人账户，由其支配使用，其非法集资行为名为单位，实为个人实施，故不应认定为单位犯罪；本案七名被告人间组织架构完整，分工及获利约定明确，在共同犯罪中均有各自独立地位和重要作用，故对几名辩护人认为本案应以单位犯罪认定且被告人邹心贵、陈泽文、钟嘉源系从犯的观点，均不予采纳，对于各被告人参与吸收资金金额确证可予区分的部分，可以依照实际吸收资金数额酌情区分量刑。被告人王贤碧、陈水娣虽然没有具体提出或者制作吸收资金的营销方案，但被告人邹心贵等人的营销行为实际上基于龙某公司项目而存在且所得资金大部分存入王贤碧账户中，被告人陈水娣犯罪主观意图明确，且案发后无实际退赃退赔，对其辩护人的相关辩护意见不予采纳。被告人钟嘉源辩护人提交投资人应瑞芳收条载明“收到钟嘉源4万元系垫付先生的丧葬费”等等，该收条内容意思表达不明确，且未经提交核实，不能证实钟嘉源退还吸收资金的事实，其辩称亲属参与投资龙某公司25万元，但未能说明该投资金额经审计确认包含于本案犯罪金额中，故不予扣减。本院认为，被告人王贤碧、陈水娣、王惠、邹心贵、程用干、陈泽文、钟嘉源违反国家金融管理秩序，未经管理部门批准，以投资项目的名义向社会不特定公众吸收资金，犯罪数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，适用法律准确，本院予以支持。上述七名被告人均当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。截至判决前均无退赃退赔，没有挽回损失的表现，量刑时酌情考虑。公诉机关建议对被告人王贤碧、陈水娣、王惠在有期徒刑四年六个月至六年之间量刑，对被告人邹心贵、程用干、陈泽文、钟嘉源在有期徒刑四年至五年六个月之间量刑的建议，本院酌情予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人王贤碧犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年五个月，并处罚金七万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月25日起至2023年11月24日止。追缴损失后缴纳罚金。）二、被告人陈水娣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年五个月，并处罚金七万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月25日起至2023年11月24日止。追缴损失后缴纳罚金。）三、被告人王惠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金七万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月19日起至2023年6月18日止。追缴损失后缴纳罚金。）四、被告人邹心贵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月20日起至2023年1月19日止。退赔违法所得后缴纳罚金。）五、被告人程用干犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年十个月，并处罚金六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月28日起至2023年5月27日止。退赔违法所得后缴纳罚金。）六、被告人陈泽文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月1日起至2022年6月30日止。退赔违法所得后缴纳罚金。）七、被告人钟嘉源犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月10日起至2022年5月9日止。退赔违法所得后缴纳罚金。）八、对被告人王贤碧、陈水娣、王惠、邹心贵、程用干、陈泽文、钟嘉源违法所得继续予以追缴，追缴款项根据各集资参与人损失比例予以发还（人员、金额以司法鉴定结论为准）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  魏筱霞人民陪审员  王 伶人民陪审员  刘 静二〇一八年十二月二十五日书 记 员  张映兰