江苏省响水县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）苏0921刑初246号 公诉机关江苏省响水县人民检察院。 被告人吴航，男，1963年6月29日生，汉族，无职业，住江苏省响水县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年4月27日被抓获，次日被响水县公安局刑事拘留，同年5月30日经响水县人民检察院批准逮捕，次日被执行逮捕。现羁押于响水县看守所。 指定辩护人孙雪峰，江苏写真律师事务所律师。 响水县人民检察院以响检诉刑诉〔2018〕252号起诉书指控被告人吴航犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法由简易程序转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。响水县人民检察院指派检察员罗飞出庭支持公诉。被告人吴航及其指定辩护人孙雪峰到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关起诉指控，2011年左右，被告人吴航、吴开君（已科刑）等人违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，分别出资五万元在响水县南河镇八墩村成立南河镇八墩村农民资金互助合作社。2014年至2015年间，被告人吴航、吴开君等人以高额利息为诱饵，向社会不特定公众杜某某、王某等63人非法吸收存款计人民币（以下币种同）307.8166万余元，除归还12.092万元外，其余款项均未归还。 案发后，被告人吴航如实供述自己的罪行。 为证实上述事实，公诉机关当庭出示了发破案经过、抓获经过、存单等书证，证人证言，被告人供述等证据，并据此认为，被告人吴航非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，涉嫌非法吸收公众存款罪。被告人吴航与他人共同故意实施非法吸收公众存款犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，系共同犯罪。被告人吴航虽不具有自首情节，但是如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。 被告人吴航及其指定辩护人对起诉指控的事实均无异议。 经审理查明：2011年左右，被告人吴航与吴开君、徐士东、吴从兵（均已科刑）等人违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，分别出资五万元成立南河镇八墩村农民资金互助合作社，并在南河镇八墩村村部租赁门面房设立门市，由吴开君等在门市负责日常经营，以高额利息为诱饵，向社会不特定公众吸收存款。2014年至2015年间，被告人吴航与吴开君、徐士东、吴从兵等人以南河镇八墩村农民资金互助合作社名义向杜文前、王某等63人非法吸收存款合计人民币307.8166万元（详见附表），后以归还本金、支付利息等方式偿还王某、黄某某等合计12.092万元，余款至今仍未归还。 案发后被告人吴航如实供述自己的罪行。 上述事实被告人吴航及其辩护人在庭审过程中亦无异议，且有受案登记表、立案决定书、发破案经过、抓获经过、响水县公安局南河派出所出具的证明、存单、本院（2017）苏0921刑初233号刑事判决书等书证，证人杜某某、王某等人的证言，同案人吴开君、徐士东、吴从兵的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人吴航与他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已经构成非法吸收公众存款罪，且属共同犯罪。公诉机关起诉指控被告人吴航犯非法吸收公众存款罪的罪名成立。案发后，被告人吴航如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人吴航犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一八年四月二十七日起至二0二一年七月二十六日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人吴航与吴开君、徐士东、吴从兵共同退赔被害人经济损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  沈 利 审 判 员  杨 帆 人民陪审员  赵四海 二〇一八年十二月二十八日 书 记 员  苗 艺 附被告人吴航等人吸收存款认定明细表 （单位：万元）                            序号                       存单姓名                       存单金额                       认定金额                       偿还过本金或利息                       尚欠本金                               1                       杜文前                       6.5                       6.5                                               6.5                               2                       王玉美                       7                       7                       2                       5                               3                       王红梅                       9                       9                                               9                               4                       黄步兵                       12.5                       12.5                       1.7                       10.8                               5                       杨从洋                       10                       10                                               10                               6                       黄步高                       5.6                       5.6                                               5.6                               7                       谢以菊                       1                       1                                               1                               8                       邵广兰                       1.5                       1.25                                               1.25                               9                       嵇培秀                       6                       6                                               6                               10                       黄步军                       4.1                       4.1                                               4.1                               11                       黄礼田                       0.6                       0.6                                               0.6                               12                       徐士进                       2.8                       2.8                                               2.8                               13                       王永田                       2                       2                                               2                               14                       钱亚坤                       6.4037                       5.8037                                               5.8037                               15                       于利国                       9.5                       9.5                                               9.5                               16                       王行顺                       11.3                       10                                               10                               17                       于海燕                       2.1                       2.1                                               2.1                               18                       王行标                       3.5                       3.5                       0.15                       3.35                               19                       黄步金                       7                       7                                               7                               20                       钱成章                       3.15                       3.15                                               3.15                               21                       钱左坤                       7                       7                                               7                               22                       徐品飞                       10                       10                                               10                               23                       周从英                       2                       2                                               2                               24                       杜平方                       8.5                       8.5                       1.7                       6.8                               25                       王行来（王行伟）                       5                       5                       0.6                       4.4                               26                       王行来                       0.6                       0.6                                               0.6                               27                       杜艮生                       2                       2                       0.1                       1.9                               28                       黄步冲                       6                       6                                               6                               29                       孙俊满                       4                       4                                               4                               30                       谢应良                       1.6                       1.6                                               1.6                               31                       谢应罗                       20.5                       20.5                                               20.5                               32                       杜兰桂                       2.3                       2.3                       1.57                        0.73                               33                       杜成华                       22.3                       22.3                                               22.3                               34                       于利法                       6                       6                                               6                               35                       黄步伯                       5                       5                                               5                               36                       于利华                       2.2                       2.2                                               2.2                               37                       谢应树                       4.3                       4.3                                               4.3                               38                       吴海桐                       5.6                       5.6                                               5.6                               39                       王雨兰                       6                       6                                               6                               40                       谢应柏                       3.36                       3.36                                               3.36                               41                       谢九林                       0.7                       0.7                                               0.7                               42                       谢应校                       4                       4                       0.77                       3.23                               43                       谢应学                       1.3                       1.3                                               1.3                               44                       钱海坤                       11.39                       11.39                       1.25                       10.14                               45                       单玉花                       4                       4                       1.252                       2.748                               46                       吴从高                       7.5                       7.5                                               7.5                               47                       黄兆国                       2                       2                                               2                               48                       徐月宙                       1.3                       1.3                                               1.3                               49                       杨冬梅                       4                       4                                               4                               50                       杨花                       2.26                       2.26                                               2.26                               51                       朱贵洲                       10.4193                       10.4193                       1                       9.4193                               52                       王行章                       0.5                       0.5                                               0.5                               53                       王行华                       3                       3                                               3                               54                       王余元                       2.9                       2.9                                               2.9                               55                       徐贵兰                       2.2                       2.2                                               2.2                               56                       黄步生                       1                       1                                               1                               57                       徐贵芹                       1                       1                                               1                               58                       李敬英                       3                       3                                               3                               59                       徐士贵                       3                       3                                               3                               60                       毕加珍                       4.818                       4.818                                               4.818                               61                       吴恒庆                       1                       1                                               1                               62                       黄步松                       2.4656                       2.4656                                               2.4656                               63                       黄志清                       0.4                       0.4                                               0.4                               合计                                                                       307.8166                       12.092                       295.7246                附录法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。