文书内容江苏省东台市人民法院刑 事 判 决 书(2017)苏0981刑初518号公诉机关江苏省东台市人民检察院。被告人朱恩明，男，1965年5月7日出生于江苏省东台市。因涉嫌挪用资金罪，于2013年1月17日被东台市公安局刑事拘留，同年1月31日被该局取保候审，2017年3月13日被东台市公安局取保候审，同年3月22日被东台市人民检察院取保候审，2018年3月21日被本院决定取保候审,2018年12月3日经本院决定被逮捕，现羁押于东台市看守所。辩护人杨国平，江苏天全律师事务所律师。辩护人蔡胜华，江苏兴时代律师事务所律师。东台市人民检察院以东检诉刑诉[2017]511号起诉书指控被告人朱恩明犯挪用资金罪，于2017年9月26日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。东台市人民检察院指派检察员张爱华、徐婷婷出庭支持公诉。被告人朱恩明及其辩护人杨国平、蔡胜华到庭参加诉讼。本案延期审理一次，中止审理两次，现已审理终结。东台市人民检察院指控：2011年4月21日、7月5日，东台市中元农村小额贷款股份有限公司（以下简称中元小贷公司）总经理、被告人朱恩明以中元小贷公司名义向江苏金华宇建设有限公司（以下简称金华宇公司）法定代表人陈某各借款200万元，合计400万元。2011年7月20日，被告人朱恩明在中元小贷公司及法定代表人周某不知情的情况下，私自以中元小贷公司名义向陈某借款600万元，同日陈某将600万元转账汇入被告人朱恩明指定的孙某甲任法定代表人的东台市万达经贸有限公司（以下简称万达公司）账号为88×××01银行账户。2011年7月22日，被告人朱恩明以中元小贷公司的名义将其于2011年4月21日、7月5日、7月20日向陈某所借的200万、200万、600万元的借款合并，向陈某出具了一张1000万元的借条，约定年利率16.2%，期限一年，并注明以前的借条作废，借条上有被告人朱恩明的签字及中元小贷公司业务专用章。2011年8月4日，孙某甲之妻季某某通过同城转账汇款归还金华宇公司320万元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人供述，证人证言，借条、银行转账支票、存款明细等证据。公诉机关认为，被告人朱恩明利用职务上的便利，挪用本单位资金600万元归个人使用，数额巨大，进行营利活动，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。被告人朱恩明辩称：自己向金华宇公司陈某所借600万元没有实际到账，没有指令或授权陈某将这笔钱借给孙某甲。辩护人提出的辩护意见：指控被告人挪用中元小贷公司向陈某借款600万元的事实不成立。陈某未有600万元款项交付的行为，中元小贷公司未实际借入，中元小贷公司对该资金不具有所有权、支配权，600万元借款是陈某与万达公司之间的民间借贷。认定案涉600万元由被告人挪用给万达公司以及孙某甲之妻季某某向陈某还款320万元由被告人指使无事实依据，相关民事判决及孙某甲、吴某的证言不能作为认定被告人犯罪的证据。经审理查明：被告人朱恩明原系东台农村商业银行营业部主任，2009年11月至中元小贷公司担任总经理。2011年4月21日、7月5日，被告人朱恩明帮助中元小贷公司向金华宇公司法定代表人陈某各借款200万元，合计400万元，用于归还中元小贷公司客户到期贷款。2011年7月20日，被告人朱恩明在中元小贷公司及法定代表人周某不知情的情况下，私自以中元小贷公司名义向陈某借款600万元，同日陈某将600万元通过金华宇公司中国建设银行、江苏银行账户分两次转账汇款各300万元至被告人朱恩明指定的孙某甲经营的万达公司账号为88×××01的银行账户。2011年7月22日被告人朱恩明以中元小贷公司的名义将其于2011年4月21日、7月5日、7月20日向陈某所借的200万、200万、600万元的借款合并，向陈某出具了一张1000万元的借条，约定年利率16.2%，期限一年，并注明以前的借条作废，借条上有被告人朱恩明的签字并加盖中元小贷公司业务专用章。2011年4月21日、7月5日所借款项合计400万元已归还。2011年8月4日，孙某甲让其妹妹孙某乙用其妻子季某某的银行卡通过同城转账汇款归还金华宇公司320万元。上述事实，主要有下列证据予以证实：1、朱恩明出具的借条一份，内容：“现借到陈某人民币壹仟万元正，到账日期分别为2011年4月21日贰佰万元；2011年7月5日贰佰万元；2011年7月20日陆佰万元，期限均为一年，年利率16.2%，利息按实际天数结算。朱恩明二〇一一年七月二十二日”。借条下方注明：“以前所有借条一律废止，不再生效”。借条上加盖“中元小贷公司业务专用章”。2、江苏银行东台支行、建设银行东台支行提供的转账支票，证实：陈某的金华宇公司于2011年7月20日分两次从江苏银行东台支行、建设银行东台支行各转账300万元给孙某甲的万达公司的事实。3、建设银行东台支行出具的金华宇公司账号为32×××52的存款明细，证实2011年8月4日孙某甲妻子季某某的银行卡中有320万元汇款至金华宇公司账户的事实。4、盐城市中级人民法院（2015）盐民终字第03129号民事判决书，证实：2014年7月7日，陈某诉讼要求中元小贷公司归还借款本金280万元及利息。本院于2015年8月18日作出（2014）东商初字第0555号民事判决，判决中元小贷公司支付陈某借款本金280万元及利息。中元小贷公司不服上诉，盐城中院于2016年4月18日判决驳回上诉，维持原判。5、证人周某的证言，证实：朱恩明系中元小贷公司副总经理，主持工作，其工作职责只能向三农发放贷款，收回贷款及利息。按照规定，中元小贷公司不能向其他公司或者个人借款，朱恩明向陈某借款没有向其请示报告，其不知情，公司有三枚印章（行政章、财务专用章、业务专用章），这三枚印章只有业务专用章不需要自己批准，其余两枚均需自己批准后，由吕某来盖。6、证人吕某的证言，内容：我自2011年7月初在中元小贷公司任出纳会计至今。公司的业务专用章是我保管。我正常放在我办公室桌子抽屉里，没有加锁。我看了借条，我不清楚上面加盖的业务专用章的过程。朱恩明何时在借条上加盖的，没有跟我说，我也没看到。7、证人陈某的证言，内容为：我是金华宇公司董事长，与朱恩明早就认识，我们都是六灶人。朱恩明个人与我和我公司没有经济上的往来。朱恩明到中元小贷公司工作以后，因处理单位业务方面（资金短缺），先后多次以其单位名义向我借款用于周转，截止2011年7月22日，朱恩明以其单位向我所借款项还有1000万元没有还。朱恩明都是直接与我联系，具体操作是我单位会计经办。我公司在2011年7月20日汇给万达公司的600万元是朱恩明以单位名义向我借的。然后我公司根据朱恩明提供的账户汇给万达公司，我公司与万达公司没有任何业务往来。8、证人吴某的证言，内容为：我自2007年在金华宇公司任出纳会计至今。从账面上来说，我公司与中元小贷公司只有一笔140万元的经济往来。这一笔借款是我开的转账支票交给朱恩明的。除此之外，中元小贷公司还先后多次跟陈某个人借款。我看了借条，朱恩明于2011年7月22日打给陈某的1000万元借条是在7月22日之后，我到朱恩明办公室去拿的，我去拿的时候，借条是打好的。我于2011年7月20日转账的两笔共计600万元到万达公司是陈某让我经办的，当时是我联系朱恩明后，朱恩明让我转至万达公司账户。我记得这600万元的转账办好后，我还打电话问朱恩明是否到账，朱恩明答复已到账。朱恩明跟金华宇公司及陈某个人借款都是以中元小贷公司名义借的，除了朱恩明本人签名外，都加盖了中元小贷公司的单位章。9、证人孙某甲的证言，内容为：我是时任万达公司法定代表人，两笔300万元是我在2011年7月20日跟朱恩明本人借的，当时我是以我个人打的借条给朱恩明本人。所借的600万元用于我公司经营，2011年6月我在安徽买了一块土地，准备开发房地产，差钱周转。我本人及公司与中元小贷公司只有两次往来，一次是中元小贷公司的总经理朱恩明以公司的名义跟我本人借了200多万元帮他公司还融资的，用了半个月，中元小贷公司就还给我。另一次是我跟中元小贷公司贷款60万元，是按规矩办理的，手续齐全。我与朱恩明借款没有记账，都是以个人打的借条给朱恩明，与中元小贷公司没有任何关系。我与朱恩明所借的款都是按月息3分计算的，已还的利息已结付，未还的部分利息未结。600万元汇过来后，金华宇会计还联系问我是否到账。10、证人孙某乙的证言，内容为：孙某甲是我哥哥，我是从2010年至2011年帮我哥哥代过账，我哥哥公司确实收到过金华宇公司转来的两笔合计600万元，我看了两张进账单所反映的600万元是上述时间汇入我哥哥的万达公司。我记得在2011年，就是我哥哥出事被抓的那一年，我哥哥孙某甲让我汇一笔钱到金华宇公司账户，我哥给了我该公司的账户，让我汇了300多万元，汇款用的不是我嫂子季某某的个人银行卡就是我哥公司账户，汇过去的这300多万是还金华宇公司的钱。11、被告人朱恩明的供述，内容为：他人向我公司贷款到期后未及时偿还，在公司账面上形成不良贷款，我以公司的名义向陈某借款用于归还他人向中元小贷公司所借款项，在办理相关归还手续后，借款人再次借贷出来，由借款人把钱转还给陈某，也就是说向陈某所借款项是用来作为“过桥资金”。我担任中元小贷公司总经理期间，为了解决不良贷款，以公司名义从2010年5、6月份开始先后多次向陈某借款，截止2011年7月22日，我出具借条1000万元给陈某。陈某公司的会计吴某到中元小贷公司找我，我就把前期向陈某所借的两笔200万元共计400万元以及后面与陈某电话联系急需的600万元汇总打了一份1000万元的借条交给吴某。我看了借条是我于2011年7月22日以中元小贷公司的名义书写并出具给陈某的，借条中的两笔200万元共计400万元实到中元小贷公司账户，600万元未到中元小贷公司账户。我出具借条给陈某是凭记忆出具的，没有与财务核对。借条上的业务专用章是我盖的，没有经过公司批准，是我自己直接找出纳会计吕某拿过来加盖的，当时是当着吕某的面书写这份借条和加盖业务专用章。陈某于2011年7月20日打款给孙某甲（万达公司），与我出具给陈某借条中的600万元没有关联，借条中的到账日期与陈某汇款给万达公司的日期一致纯属巧合，当时正好孙某甲在这个时间段请我帮他借600万元左右用于房产开发，然后我与陈某电话联系。孙某甲没有就上述600万元打借条给我本人，也没有还钱给我，至于孙某甲是否将上述借款还给陈某，我不清楚。12、中元小贷公司提供的营业执照、组织代码证、周某身份证明、朱恩明身份证明、中元小贷公司的工资表、养老保险费表、朱恩明职务证明。证实：中元小贷公司的注册资金1600万元，法定代表人周某，朱恩明自2009年11月至2012年8月任中元小贷公司总经理。13、中元小贷公司出具的情况说明三份、总经理岗位职责，证实：中元小贷公司财务部门从未收到朱恩明出具给陈某以中元小贷公司名义借款的1000万元；朱恩明在任总经理期间多次向陈某借款是其个人行为，公司从未授权，与公司无关；总经理的职责是公司经营的具体执行者，负责公司日常管理，根据经营范围对外营销等。14、银监发（2008）23号《关于小额贷款公司试点的指导意见》、苏政办发[2007]142号《江苏省政府办公厅关于开展农村小额贷款组织试点工作的意见》（试行）、苏政办发[2009]132号《省政府办公厅关于推进农村小额贷款公司又好又快发展的意见》、苏金融办发[2010]4号关于印发《江苏省农村小额贷款公司监督管理办法》的通知、苏金融办复[2009]144号《关于同意东台市中元农村小额贷款股份有限公司开业的批复》，证实：中元小贷公司经批准于2009年11月23日设立，经营范围：面向三农发放小额贷款。小额贷款公司的主要资金来源为股东缴纳的资本金、捐赠资金，以及来自不超过两个银行金融机构的融入资金。是只贷不存的非金融机构，只能依靠其资本金发放贷款，不能吸收公众存款。15、中元小贷公司提供的与本案有关的账目凭证，有万达公司、东台市彩虹植绒厂、陈爱华、郭志凤、杨君的分户账及利息清单、凭证及附件、借款合同等，证实中元小贷公司与贷款人之间的借贷存在的真实借款合同及相关凭证。16、中元小贷公司出具的情况汇报，证明：金华宇公司于2011年4月2日、7月5日汇入中元小贷公司各200万元，上述两笔合计400万元已结清。上述证据，经庭审举证、质证，均具有证明效力，足以认定。关于被告人提出向陈某所借600万元没有实际到账，其没有指令或授权陈某将这笔钱借给孙某甲的辩解及辩护人提出600万元未实际到中元小贷公司账户，中元小贷公司对该资金不具有所有权、支配权，指控被告人挪用中元小贷公司向陈某借款600万元的事实及证据均不成立的辩护意见。经查，证人周某、陈某、孙某甲、孙某乙等人的证言、借条、转账支票、银行存款明细、民事判决书等证据能相互印证，证实被告人朱恩明作为中元小贷公司的总经理，利用职务上的便利，擅自以中元小贷公司名义向陈某借款600万元，并将借得款项600万元挪用给他人使用，因部分款项未还，中元小贷公司被法院生效文书判决支付未还款项及利息。被告人以中元小贷公司名义借得的600万元是归中元小贷公司使用的资金，被告人利用职务便利擅自挪用该公司资金给他人使用，实质是对公司资金使用权的侵害，构成挪用资金罪。被告人及辩护人的上述辩解、辩护意见，没有事实依据，本院不予采信。关于朱恩明提出未与公司财务核对，是凭记忆出具借条的辩解，经查，被告人朱恩明在以中元小贷公司名义出具包含600万元在内的1000万元借条给陈某，事后并未有600万元汇入中元小贷公司账户，作为长期从事金融业务的被告人朱恩明对出具大额款项的借条后对借款款项是否到账未予核查，明显不符常理。被告人的上述辩解不能成立，本院不予采信。本院认为，被告人朱恩明利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用，数额巨大，进行营利活动，其行为构成挪用资金罪。公诉机关指控的事实及罪名成立。本案挪用的大部分资金在案发前已归还，酌情对被告人朱恩明从轻处罚。为保护单位财产不受侵犯，打击刑事犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第十一条第二款、第六条第（一）项的规定，判决如下：一、被告人朱恩明犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除已被羁押的十五日，即自二○一八年十二月三日起至二○二一年十一月十七日止。）二、继续追缴被告人朱恩明挪用尚未追回的款项。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  王元元审 判 员  施 展人民陪审员  钱红兰二〇一八年十二月二十六日书 记 员  张 敏附录法律条文1、《中华人民共和国刑法》第二百七十二条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。2、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第十一条刑法第一百六十三条规定的非国家工作人员受贿罪、第二百七十一条规定的职务侵占罪中的“数额较大”“数额巨大”的数额起点，按照本解释关于受贿罪、贪污罪相对应的数额标准规定的二倍、五倍执行。刑法第二百七十二条规定的挪用资金罪中的“数额较大”“数额巨大”以及“进行非法活动”情形的数额起点，按照本解释关于挪用公款罪“数额较大”“情节严重”以及“进行非法活动”的数额标准规定的二倍执行。刑法第一百六十四条第一款规定的对非国家工作人员行贿罪中的“数额较大”“数额巨大”的数额起点，按照本解释第七条、第八条第一款关于行贿罪的数额标准规定的二倍执行。第六条挪用公款归个人使用，进行营利活动或者超过三个月未还，数额在五万元以上的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“数额较大”；数额在五百万元以上的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“数额巨大”。具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“情节严重”：（一）挪用公款数额在二百万元以上的；（二）挪用救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济特定款物，数额在一百万元以上不满二百万元的；（三）挪用公款不退还，数额在一百万元以上不满二百万元的；（四）其他严重的情节。