甘肃省山丹县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）甘0725刑初152号 公诉机关山丹县人民检察院。 被告人汪某，男，汉族，1985年3月10日出生于甘肃省山丹县，公民身份号码XXX，高中文化，山丹县清泉镇居民。因本案于2018年5月8日被瓜州县公安局抓获，羁押于瓜州县看守所，5月10日被山丹县公安局刑事拘留，6月6日被逮捕。现羁押于山丹县看守所。 辩护人钱建民，甘肃焉支律师事务所律师。 被告人陈某某，男，汉族，1987年2月12日出生于甘肃省山丹县，公民身份号码XXX，初中文化，山丹县居民。因本案于2018年5月23日被山丹县公安局刑事拘留，6月6日被山丹县公安局取保候审，11月22日被逮捕。现羁押于山丹县看守所。 辩护人晏富强、王燕，甘肃振泽律师事务所律师。 被告人柴某某，男，汉族，1988年6月15日出生于甘肃省山丹县，公民身份号码XXX，初中文化，山丹县清泉镇居民。因本案，于2018年5月9日被兰州市拱星墩派出所抓获，羁押于兰州市第三看守所，5月12日被山丹县公安局刑事拘留，6月6日被逮捕。现羁押于山丹县看守所。 被告人赵某某，男，汉族，1991年11月2日出生于甘肃省山丹县，公民身份号码XXX，小学文化，山丹县农民。因本案于2018年3月4日被山丹县公安局刑事拘留，4月10日被该局决定取保候审，6月6日被逮捕。现羁押于山丹县看守所。 被告人李某某，男，汉族，1994年10月20日出生于甘肃省山丹县，公民身份号码XXX，山丹县农民。因本案于2018年3月4日被山丹县公安局刑事拘留，4月10日被该局决定取保候审，6月6日被逮捕。现羁押于山丹县看守所。 辩护人单永新，甘肃锦舒律师事务所律师。 山丹县人民检察院以山检诉刑诉〔2018〕151号起诉书指控被告人汪某、陈某某、柴某某、赵某某、李某某犯贷款诈骗罪一案，于2018年9月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案,2018年10月24日山丹县人民检察院因补充侦查建议本案延期审理，本院于2018年10月29日决定延期审理，山丹县人民检察院于2018年11月28日建议恢复庭审，本院于2018年12月13日再次公开开庭审理了本案，山丹县人民检察院指派检察员赵磊出庭支持公诉，被告人汪某及其辩护人钱建民，被告人陈某某及其辩护人晏富强、王燕，被告人柴某某，被告人赵某某，被告人李某某及其辩护人单永新均到庭参加诉讼。现已审理终结。 山丹县人民检察院指控，2016年7月，因被告人柴某某欠陈某某的赌债无法归还，而被告人汪某亦要还借款，被告人汪某、陈某某、柴某某遂在山丹县仁和宾馆商议从山丹县农商银行新区支行以个体工商户三户联保的方式贷款归还借款。之后，被告人汪某又联系了被告人赵某某、李某某，二人均同意。后汪某伙同陈某某、柴某某、赵某某、李某某编造引进资金的虚假理由，提供虚假的个体工商户营业执照以及虚假结婚证等证明文件，通过个体工商户三户联保的方式骗取山丹县农商银行新区支行贷款60万元。2016年7月19日贷款发放后，汪某分给赵某某现金3.5万元，分给李某某现金7万元，汪某从中获取29.5万元。陈某某分给柴某某现金2.6万元，自己从中获取17.4万元。2017年7月18日贷款到期后，柴某某、赵某某、李某某三人拒不归还借款本金及利息，经该信用社工作人员多次电话催收均无法联系到柴某某、赵某某、李某某三人，后该社工作人员多次上门催收贷款，发现三人下落不明。案发后，汪某、柴某某、赵某某、李某某逃匿。 公诉机关认为，被告人汪某、陈某某、柴某某、赵某某、李某某以非法占有为目的，编造引进资金的虚假理由，提供虚假的证明文件，骗取金融机构贷款60万元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十三条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任。被告人汪某、柴某某、赵某某、李某某如实供述犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。被告人李某某协助公安机关抓捕同案犯赵某某，根据《中华人民共和国刑法》第六十八条之规定，系立功，可以从轻处罚。 被告人汪某辩称，对起诉书指控的事实和罪名均有意见，认为贷款发放后，李某某和赵某某以民间借贷的方式将钱借给自己，且自己没有非法占有的目的，不构成贷款诈骗罪，行为构成骗取贷款罪。 辩护人提出的辩护意见是，1.被告人的行为不构成贷款诈骗罪，被告人汪某主观上不具有非法占有贷款的目的，仅具备骗取贷款的故意，其行为符合骗取贷款罪的特征。2.被告人汪某在本案中系从犯，其行为均受到被告人陈某某的指示和支配，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 被告人陈某某辩称，对起诉书指控的事实和罪名均有意见，认为自己没有非法占有的目的，也没有和汪某、柴某某等人商议过贷款的事项，并且也没有给他们提供过虚假的材料，柴某某给自己16万元是欠款，而且现在也已经全部退还。 辩护人提出的辩护意见是，1.公诉机关指控的部分案件事实不准确，且证据不足，导致指控错误。贷款前，柴某某欠陈某某借款未还，贷款下来之后，柴某某主动归还借款，并不是陈某某分给柴某某贷款；同案被告人赵某某、李某某并未供述陈某某参与了贷款；公诉机关指控陈某某提供虚假结婚证，并无充分确实的证据证明其指控观点。2.被告人陈某某的行为不构成贷款诈骗罪。陈某某主观上没有非法占有的动机和故意，行为也不符合法律规定的表现形式，且刑法所保护的法益并未受到损失。3.本案被告人行为不必然引起公诉机关指控的法律后果。本案为信用贷款，并非担保贷款，即使提供的是虚假的材料，并不必然导致被告人的行为构成贷款诈骗罪。 被告人柴某某辩称，对起诉书指控的部分事实有意见，并不是汪某、陈某某和自己三人商议贷款的，是陈某某逼迫其贷款还钱，自己也没有非法占有的目的。对起诉书指控的罪名无意见。 被告人赵某某辩称，对起诉书指控的事实没有意见，但是自己不是以非法占有为目的，也找过汪某催过其偿还贷款，并且在贷款过程中，其提供的均是真实的材料，其行为不构成贷款诈骗罪。 被告人李某某辩称，对起诉书指控的事实和罪名均有意见，虚假材料均是汪某做的，且大部分钱给了汪某，自己没有非法占有的故意，认为自己的行为是骗取贷款罪，而非贷款诈骗罪。 辩护人的辩护意见是，1.对起诉书指控被告人李某某犯贷款诈骗罪有异议，李某某主观上没有非法占有的目的，客观上系被动参与者，且大部分款项被汪某使用，应当以骗取贷款罪对被告人李某某定罪量刑。2.李某某不是贷款诈骗罪的共犯，无证据证明李某某与汪某、陈某某等人有非法占有贷款的犯意沟通，故没有非法占有贷款犯意联络。3.李某某使用贷款数额应该认定为2.8万元。4.在骗取贷款的过程中，李某某起了次要和辅助作用，且李某某具有立功表现，依法减轻或从轻处罚。5.李某某到案具有主动性，到案后如实供述了犯罪事实，应认定为自首。6.李某某认罪态度好，无前科，系初犯、偶犯，主观恶性不大，酌情从宽处罚。 经审理查明，被告人柴某某因欠陈某某的赌债无法归还，被告人汪某亦要还借款，后被告人汪某、陈某某、柴某某遂在山丹县仁和宾馆商议从山丹县农商银行新区支行以个体工商户三户联保的方式贷款。后被告人汪某又联系了被告人赵某某、李某某，二人均表示同意。被告人汪某联络柴某某、赵某某、李某某三人到山丹县清泉镇工商所办理了营业执照，并提供了虚假的门店应对农商银行的贷前检查，被告人陈某某从肖某某处取得两本空白结婚证后交由汪某制作虚假的结婚证资料，并居中联系了张某、袁某某作为被告人柴某某、李某某虚假的妻子，后通过个体工商户三户联保的方式骗取山丹县农商银行新区支行贷款60万元。2016年7月19日贷款发放后，汪某分得款项29.5万元，其中包括赵某某名下贷款得款16.5万元，李某某名下贷款得款13万元；陈某某分得款项17.4万元，其中包括柴某某名下贷款得款17.4万元；柴某某分得款项2.6万元；赵某某分得款项3.5万元，其中包括赵某某名下贷款得款1.5万元，汪某替赵某某偿还贷款2万元；李某某分得款项7万元，其中包括李某某名下贷款得款3万元，汪某替李某某父亲李某1偿还贷款4万元。2017年7月18日贷款到期后，柴某某、赵某某、李某某三人拒不归还贷款本金及利息，经该农商银行工作人员多次电话、上门催收贷款，发现三人下落不明。案发后，汪某、柴某某、赵某某、李某某逃匿。 另查明，案发后，陈某某退还山丹县农商银行16万元，并取得谅解。 上述指控事实，有公诉机关、被告人提供并经当庭质证的下列证据予以证实。 （一）公诉机关提供并经当庭质证的证据如下： 1.受案登记表、报案材料，证明2017年10月18日，山丹农村商业银行股份有限公司新区支行的朱某到山丹县公安局报案称：2016年7月19日，赵某某、柴某某、李某某编造引进资金的用途，以三户联保的方式向山丹农村商业银行股份有限公司新区支行提供虚假的门店资料，提供虚假结婚证等资料骗取该行贷款60万元。2017年7月18日贷款到期后，经该行多次上门催收，三人拒不归还贷款本金及利息，且三人下落不明。 2.被告人赵某某、柴某某、李某某个体工商户借款合同，贷款催收通知，交易明细，客户信息，证明三被告人于2016年7月19日以三户联保形式向山丹县农商银行贷款60万元，发放贷款后，款项被分别提取，贷款到期后，经山丹县农商银行工作人员催收，被告人赵某某、柴某某、李某某拒不归还贷款本金及利息。 3.结婚登记审查表，婚姻登记记录，证明本案被告人为取得贷款，向山丹县农商银行提供柴某某与袁某某、李某某与张某的虚假结婚证明。 4.被告人汪某的供述，证明因为柴某某耍赌博在外面欠了账，后面又借了陈某某的钱还赌博账，陈某某催着问柴某某要账，但是柴某某没有钱给陈某某还，于是陈某某就提出让柴某某贷款给他还钱，又因为自己也要给人还高利息急需要用钱，陈某某让其再找两个借款人和柴某某以个体工商户三户联保的方式在银行申请贷款。但是以个体工商户联保的方式在山丹农商银行申请贷款，还得需要营业执照。陈某某给其说，营业执照他找人办，让其把人找全，自己给赵某某说了情况，赵某某也同意以三户联保的行为贷款，后赵某某带的李某某过来，自己将贷款的情况给李某某说了之后，李某某也同意了。2016年7月中旬，贷款资料由柴某某、李某某、赵某某交到了山丹县农商银行新区支行，新区支行也进行了贷前调查，应付贷前调查的门店是找来的，门店的门头都是柴某某事先做好的。2016年7月16日左右，自己和李某某、柴某某、赵某某、袁某某、张某到大十字天桥下面建设银行旁边的照相馆拍了结婚证的照片。柴某某和李某某的结婚证是假的，陈某某事先给了自己两个空白结婚证，后将空白的结婚证给了柴某某，柴某某把照好的结婚证照片贴到了他和李某某的结婚证上，并在结婚证上加盖了钢印。2016年7月18日，自己和陈某某、李某某、赵某某、柴某某、袁某某、张某到农商银行新区支行签字去了，袁某某、张某是陈某某打电话喊过去的，他们进去签字的时候，自己和陈某某在外面等着。贷款前，因为李某某父亲李某1名下有4万元贷款、赵某某名下有2万元贷款，不将贷款还清就无法三户联保，自己替二人将贷款还清。贷款发放后，柴某某名下贷出来的钱，取了20万元的现金，17万还是18万让陈某某拿走了，剩下的2万元柴某某还了自己的账了。李某某名下贷出来的钱取出来了19.4万元现金，卡上剩下了6000元，给了李某某3万元。赵某某名下贷出来的钱，自己使了17.5万元，剩下的2.5万元赵某某使掉了。 5.被告人陈某某的供述，证明柴某某、赵某某、李某某三人以个体工商户联保的方式向山丹县农商银行骗取贷款60万元，其中柴某某名下的贷款14万元是自己使用了，这是柴某某给其还的账。其没有参与过汪某伙同柴某某、赵某某、李某某以个体工商户三户联保的方式在山丹县农商银行新区支行贷款60万元。 6.被告人柴某某的供述，证明2016年3月底4月初自己在陈某某开设的赌博场子上输了13万元左右，因为当时输光了没钱就随时问陈某某借钱，结果借上的钱全部输光了，自己就欠了陈某某的13万元左右，陈某某提议以个体工商户联保的方式贷款给他还钱，汪某也要给人还高利息急需用钱，陈某某让汪某找了两个借款人和自己以个体工商户三户联保的方式在山丹县农商银行新区支行申请贷款。2016年7月16日左右，自己和汪某、李某某、赵某某、袁某某、张某到大十字天桥下面建设银行旁边的照相馆拍的结婚证照片，袁某某和自己拍的结婚证照片，张某和李某某拍的结婚证照片。2016年7月19日，自己和赵某某、李某某以个体工商户三户联保的方式在山丹县农村商业银行新区支行贷款60万元，其向山丹县农商银行新区支行提供虚假的证明文件骗取贷款就是为了给陈某某还钱。贷款发放后，其名下贷出来的钱，取了20万元的现金，17万多现金让陈某某拿走了，自己拿了2.6万元。 7.被告人赵某某的供述，证明2016年6月底，汪某找到自己说因手头紧需要找点钱，让其帮助贷款，其告诉汪某因自己在农商银行有贷款不能再贷，汪某告诉其可以帮忙还款，后又让自己帮忙联系李某某共同作为三户联保，李某某同意后，汪某带着自己、李某某、柴某某办理了营业执照并找了假的店面应对农商银行的贷前检查，后又找了袁某某、张某二人作为李某某和柴某某的假妻子照结婚证，准备了结婚证。贷款发放后，汪某陆续让自己到银行柜面和ATM取现，取的现金全部交给了汪某，后汪某给其1.5万元的现金。因贷款时，自己名下有2万元的贷款而无法办理三户联保，由汪某替其偿还2万元的贷款。贷款到期后，山丹县农村商业银行新区支行的工作人员向自己催收过贷款，因没有能力偿还，选择避而不见。 8.被告人李某某的供述，证明自己和张某从来没有谈过对象。自己和柴某某、赵某某以三户联保的方式在山丹县农村商业银行新区支行贷款60万元，和张某的结婚证是汪某给做的假结婚证，为了贷款方便。其从来没有经营过五金店，也没有实际经营门店，营业执照也是汪某找人给办的，其名下贷出来的20万元汪某拿走了17万元，在贷款时，因其父李某1的名下有4万元的贷款而无法办理三户联保，汪某替其偿还了李某1名下的4万元贷款。 9.证人朱某的证言，证明2016年7月19日赵某某、柴某某、李某某到甘肃山丹农村商业银行股份有限公司新区支行申请办理贷款的情况，及后经核实，柴某某、李某某提供虚假门店资料、提供虚假结婚证资料、财产共有人非借款人配偶等虚假资料，赵某某提供虚假门店资料，三人隐瞒事实真相在山丹农村商业银行股份有限公司新区支行诈骗取得贷款。 10.证人杨某某的证言，证明其和柴某某、赵某某、李某某不认识，朱某给其汇报过三人诈骗贷款的事情。 11.证人袁某某的证言，证明其在公安机关的第一次证言说了假话，其和柴某某仅是认识，2016年7月是汪某打电话叫其去照相、签字的。 12.证人张某的证言、通话记录，证明其在公安机关的第一次证言和法庭的当庭作证说了假话，其和陈某某的关系比较好，和汪某仅仅是认识，因为陈某某居中联系，其才帮助办理了贷款的事宜。之所以在法庭上作假证，是因陈某某再三请求，要求帮他，其一时心软，才作了不实证言。 13.证人肖某某的证言，证明其和陈某某认识，因为自己在山丹县李桥乡人民政府民政办公室上班，陈某某曾向其要过两张空白的结婚证。 14.证人马某的证言，证明其和柴某某认识，在2016年3、4月份和柴某某在陈某某开的赌博场子上玩过，柴某某输钱之后陆续向陈某某借钱，就产生了债务。 15.证人兰某某的证言，证明其是仁和大酒店的前台经理，2016年6、7月份汪某曾在他们酒店住宿过的事实。 16.被告人柴某某、李某某、赵某某的指认笔录及照片，证明三被告人对拍结婚照、扫描结婚证及应付农商银行贷前检查的门店进行了指认。 17.甘肃省人民检察院司法鉴定中心甘检技鉴文[2018]3号鉴定文书，证明被告人陈某某向法庭提交的两本空白结婚证鉴材与山丹县民政局提供的两本空白结婚证样本制成方式不同。 18.调取赵某某、李某1的还款凭证，证明赵某某柜台还款2万元，李某1柜台还款4万元，与被告人赵某某、李某某的供述吻合。 19.扣押物品决定书、扣押清单，证明从李某某处扣押汪某给李某某出具的欠条一张，欠款金额13万元；从陈某某处扣押柴某某书写的借条一张，借款金额13.4万元。 20.山丹县人民法院失信人员名单，证明汪某因未履行山丹县人民法院判决，被列入失信人员予以公告。 21.抓获经过说明、到案经过说明，证明汪某、柴某某、赵某某、李某某到案情况及李某某协助公安机关抓获赵某某的事实。 22.催收贷款光盘说明，证明山丹县农商银行向柴某某、李某某、赵某某催收贷款的具体情况。 23.户籍证明，证明四被告人具有刑事责任能力。 （二）被告人陈某某提供并经当庭质证的证据如下： 1.被告人陈某某申请证人延某某出庭作证，以证明赵某某、柴某某曾经骗取银行贷款，延某某当庭证明赵某某和柴某某曾去农业银行贷款，后因调查时间过长而撤回申请。此证言只能证明二被告人曾向农业银行申请过贷款，并不能证明是骗取贷款，且证言与本案指控的事实不具有关联性，本院不予采纳。 2.朱某及山丹县农商银行收款收据、谅解书一份，证明陈某某将16万元退还农商银行，并取得谅解，此证据本院予以采纳。 3.陈某某提交的营业执照一份、空白结婚证两份，以证明陈某某确实经营酒楼，肖某某给其的结婚证仍在陈某某处。营业执照证明的事实与指控被告人的犯罪事实没有直接关联，不予采纳；空白结婚证经鉴定并非国家统一印制，且不能证明被告人提交的空白结婚证就是从肖某某处取得，本院不予采纳。 本院评判认为：一、关于被告人构成贷款诈骗罪还是骗取贷款罪。二罪之间的区别在于被告人是否具有非法占有的目的，判断行为人主观上是否有非法占有的目的，应当具有以下几个条件：1.行为人通过欺诈方法获取贷款。本案中，被告人通过提交虚假的门店资料、虚假的结婚证资料、财产共有人非借款人配偶等隐瞒事实真相在山丹农村商业银行股份有限公司新区支行诈骗取得贷款。2.行为人到期没有归还贷款。贷款到期后，经农商银行工作人员多次电话、上门催收，行为人拒不归还贷款本金及利息。3.行为人贷款时即明知不具有归还能力或贷款后实施了某种特定行为。贷款前，被告人贷款目的是为了偿还债务或其他用途，并非为了用于经营，且贷款发放后各被告人对贷款进行了瓜分，由此可以看出，被告人并没还款的真实意图。贷款时，行为人均没有正当职业，没有固定收入来源，且汪某系人民法院失信人员。贷款后，经贷款发放机关催收，行为人拒不归还借款本金及利息且逃匿。综合以上客观条件，可以认定被告人的行为主观上具有非法占有的目的。 二、关于被告人的行为是否构成共同犯罪。本案中，被告人汪某、陈某某、柴某某相互勾结策划实施贷款诈骗，为达到贷款所需要的联保条件，汪某找到赵某某、李某某要求联保贷款，赵某某、李某某也为了从中获益，伙同汪、陈、柴三人共同实施贷款诈骗的行为，使贷款诈骗得以实现，故本案构成共同犯罪。 三、关于被告人在共同犯罪中的地位和作用。根据查明的事实，被告人汪某、陈某某、柴某某为各自的目的，共同商议诈骗银行贷款。首先提出犯意，后又积极实施寻找合伙人、注册工商户、制造假结婚证、申报贷款资料、欺骗贷前调查等一系列行为，在共同犯罪中起了主要作用，系本案主犯。被告人赵某某、李某某在共同犯罪中处于受支配和从属地位，起了次要作用，系从犯。被告人汪某及其辩护人提出的李某某、赵某某以民间借贷的形式将钱借给汪某，且汪某受陈某某的指使，在案件中属于从犯的辩护意见不能成立。 四、关于被告人陈某某及其辩护人提出的陈某某并未提供虚假的贷款资料，柴某某给其的款项系柴某某向其归还的借款，且贷款60万元已由经办人朱某向农商银行进行了偿还，农商银行实际并未收到损失，贷款诈骗罪保护的法益未受到侵害的辩护意见。经查，根据公诉机关出示的被告人汪某、柴某某、赵某某、李某某的供述，证人张某、马某的证言，甘肃省人民检察院司法鉴定中心鉴定意见等证据，能够形成完整的证据链条，证明被告人柴某某因欠陈某某的赌博债，与汪某、陈某某三人相互勾结策划实施贷款诈骗，由陈某某提供虚假的结婚证资料，并居中联系张某、袁某某作为财产共有人非借款人配偶参与欺诈，虽然本案中的贷款已由贷款经办人朱某垫付，但是该垫付行为并不影响被告人的定罪量刑，且被告人的行为已经侵犯了刑法保护的法益，即国家的金融管理秩序，故该主张不予采纳。 五、关于被告人李某某及其辩护人提出的李某某骗取贷款的数额和李某某构成自首的辩护意见。本案系共同犯罪，各个共同犯罪人的行为均指向犯罪结果的犯罪金额，而不应当是以分赃所得计算；关于自首，根据刑法规定，认定自首应该为自动投案并如实供述自己的罪行，被告人李某某是公安机关在掌握其罪行的前提下在宾馆抓获，其行为不符合自首的规定。 六、关于被告人汪某是否构成如实供述。公诉机关在起诉书中认定被告人汪某能够如实供述犯罪事实，经查，被告人汪某在侦查阶段能够如实供述自己及同案犯的罪行，但是在法庭审理过程中当庭翻供，否认自己参与共谋策划犯罪的事实，故不认定其有如实供述的从轻情节。 本院认为，被告人汪某、陈某某、柴某某、赵某某、李某某以非法占有为目的，编造虚假的借款理由、使用虚假的证明文件、利用虚假的经营门店骗取银行贷款，数额巨大，行为已构成贷款诈骗罪。被告人汪某、陈某某、柴某某在共同犯罪中起了主要作用，系本案主犯，结合各自在案件中的地位和其他量刑情节，在量刑时予以区别。被告人赵某某、李某某起了次要和辅助作用，系本案从犯，应予减轻处罚。被告人柴某某、赵某某、李某某能够基本如实供述犯罪事实，可从轻处罚。被告人李某某协助公安机关抓捕同案犯赵某某，系立功，可以从轻处罚。被告人陈某某偿还部分贷款，取得谅解，酌情从轻处罚。案经合议庭评议，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十八条之规定，判决如下： 一、被告人汪某犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币100000元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月8日起至2025年5月7日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳）。 二、被告人陈某某犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币90000元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年11月22日起至2025年5月6日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳）。 三、被告人柴某某犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币80000元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月9日起至2024年5月8日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳）。 四、被告人赵某某犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币60000元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年6月6日起至2022年10月28日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳）。 五、被告人李某某犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币50000元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年6月6日起至2022年4月28日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳）。 六、责令被告人汪某、陈某某、柴某某、赵某某、李某某退赔非法所得440000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向张掖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本陆份。 审 判 长  马治国 审 判 员  赵海涛 人民陪审员  王加其 二〇一八年十二月二十四日 书 记 员  张益铭 附相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十三条有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）编造引进资金、项目等虚假理由的； （二）使用虚假的经济合同的； （三）使用虚假的证明文件的； （四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的； （五）以其他方法诈骗贷款的。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 缴纳罚金账户名称：山丹县人民法院； 开户银行：中国农业银行股份有限公司山丹支行仁和分理处； 行号：103827618330 帐号：27183301040001118。