安徽省合肥市包河区人民法院刑 事 判 决 书（2018）皖0111刑初304号公诉机关合肥市包河区人民检察院。被告人何鹏，男，1988年2月13日出生，汉族，大专文化，户籍所在地安徽省桐城市。2017年8月11日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被合肥市公安局包河分局刑事拘留，同年9月13日经合肥市包河区人民检察院批准，次日由合肥市公安局包河分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。辩护人谢飞，安徽中特律师事务所律师。辩护人徐冬冬，安徽中特律师事务所律师（实习）。合肥市包河区人民检察院以包检公诉刑诉[2018]283号起诉书指控被告人何鹏犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月18日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。合肥市包河区人民检察院指派检察员徐某、蔡某出庭支持公诉，被告人何鹏及辩护人谢飞到庭参加诉讼。本案现已审理终结。合肥市包河区人民检察院指控：被告人何鹏自2013年起利用水果上门配送的名义吸引社会公众加其微信好友，2014年开始利用朋友圈发布理财信息，承诺保证本息安全，吸引不特定对象投资。何鹏为包装自身，夸大自身实力，于2014年6月3日注册成立合肥微金商贸有限公司并任法人代表，登记地址为合肥市包河区文景雅居12栋1001，后将公司办公地址搬迁至合肥市包河区万达公馆9栋B座2104。之后何鹏利用朋友圈、老投资人带新投资人享受介绍提成的方式进行公开宣传，以“大利发”等各类理财产品为诱饵，向社会不特定对象吸收资金，月息从3%-6%发展到50％以上，吸引投资人投资。在此过程中，何鹏通过王某、吴某二人在各自的微信朋友圈转发其理财信息，吸引投资人投资，何鹏给予两人3%-5%的返利。截至案发，何鹏利用高息诱惑，以口口相传的方式向452人吸收资金37697666.93元，造成投资人损失23504604.99元。为证明上述事实，公诉机关提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、鉴定意见等证据。据此认为，被告人何鹏违反国家金融管理法律规定，向452名投资人非法吸收存款37697666.93元，给投资人造成直接损失23504604.99元，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。并建议在有期徒刑五至十年幅度内量刑。提请本院依法惩处。庭审中，被告人何鹏对公诉机关指控的金额无异议，对方式方法没有异议。被告人何鹏辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，对于是否属于单位犯罪的定性由法院认定。对于公诉机关指控的数额有异议，投资人报案损失数额与鉴定数额不一致。被告人何鹏主动投案，并如实供述，是自首。认罪态度较好，是初犯、偶犯。被告人何鹏是经济型犯罪，社会危害性小等。建议判处三至五年有期徒刑。经审理查明：公诉机关指控被告人何鹏的犯罪事实成立。另查明：案发后，被告人何鹏主动到公安机关投案，并如实供述其犯罪事实。再查明：本案在审理过程中，被告人配偶主动将被告人何鹏以非法所得为其支付购买房款的264000元退缴至本院账户。上述事实，有公诉机关及被告人辩护人提供的如下证据予以证实：一、公诉机关提供证据（一）书证1、户籍证明，证实被告人犯罪时已达完全责任年龄。2、归案经过，证实被告人主动投案，并如实供述其犯罪事实。3、车辆收购协议、货物进口证明书、进口机动车辆随车检验单、车辆一致性证书、徽商银行网上银行转账电子回单、进口车辆电子信息，证实被告人何鹏将保时捷911车出卖。4、何鹏、王某、吴某银行流水，证实被告人非法吸收公众存款的相关情况。5、罗晓燕等人的报案材料、转账记录等，证实被被告人非法吸收公众存款的事实等。（二）司法鉴定意见书，证实报案投资人452人，投资金额共37697666.93元，已归还16864807.94元，未偿还本金的投资人亏损总额共23504604.99元以及资金去向。（三）证人证言1、证人王某证言，证实其相当于何鹏的二级机构，是被告人吸收资金的链接，由其吸收资金后交给被告人何鹏。被告人何鹏主动找其宣传理财产品，其从中拿提成。其将被告人发布的理财产品转发到朋友圈，吸收投资人50多人，总投资额不到200万元，有不到100万元本金损失，很多人都赚钱了，其得了几万元。何鹏做水果生意时没有办公地点，后来做理财产品时，在成立了合肥微金商贸有限公司，地址在合肥市包河区马鞍山路文静雅居12栋1001室，其看过营业执照。理财产品很多，有的月息50%。介绍提成是固定的，基本上介绍提成其只留20%，剩下的全部给投资人。投资的基本上一部分是朋友，一部分是以前的同事，还有一部分是亲戚，不是所有投资人都报案了。在转发何鹏理财信息时有私自更改调低收益情况。2、证人吴某证言，证实2015年1月左右，何鹏电话联系其，让其帮他拉人投资，确保投资资金安全，其主要在微信圈转发微信理财信息，感兴趣的亲朋好友先期都转款给何鹏，后期才转给其，其再转给何鹏。其拉30人左右亲朋好友投资500多万元，没有降低利息获取差价情况。（四）投资人陈述1、马帅、周心怡、王佳凯、武渝靖、轩辕媛、解小薇、王蕾、王娅、赵晓婷、孙玮、吴在娟等人陈述，证实与王某系亲友或同事关系，或经人介绍认识的。投资之前，在王某微信朋友圈看到其发布的理财信息，通过王某进行投资。2016年2月到2016年7月，马帅共投资60多万元，本金损失27万元。孙玮投资4万元全损失了，孙玮证实王某在朋友圈发布的理财利息要比何鹏的低。2、谢琳琳的陈述，证实2016年5月左右在吴某朋友圈里面看到的理财信息，后陆续投资，2016年7月初之前还本付息都比较稳定，在2016年7月中旬资金链断裂。其投资了15万元左右，实际损失12万元左右。（五）被告人何鹏供述和辩解，证实其从2014年中旬开始因为水果配送服务需要大量的资金，为了缓解资金的困难，在已经形成客户规模的朋友圈里发布了高额理财产品，有“大利发”等，月息从开始的3%到6%发展到最后的月息50%，做什么生意都不可能给客户这么高的收益。从2016年4月左右，不断有客户投资到期，需要还本付息，实在没钱去堵这个窟窿，就不断发布月息50%以上的理财产品去吸引客户投资，拿到客户的投资款后去还旧的投资人，不停吸新还旧。到2016年7月下旬，实在坚持不下去了，其就跑路了。微信圈的好友绝大部分其都没有见过，主要是卖水果和理财产品时加的微信。资金去向绝大部分都用于支付客户的本息，剩余的维持水果店的正常运营。没有买房子，用涉案资金买了几部好车，有奔驰、宝马、保时捷，后期在资金极度紧张时全卖掉了。收款开始是用微信和支付宝，后来用银行卡，主要是民生和工商银行卡。最后的三个月以高息为诱饵，吸引客户投资，使资金链能继续运转，感觉到最后资金链肯定会断的。2016年，王某给其拉客户，其给她提成，约定王某不需要多介绍投资人，只要金额到了，就给她提成，提成点数在投资额5%到10%之间。王某在外面收到的钱通过她自己账号汇总给其。类似的还有吴某。二、被告人辩护人谢飞提供证据：1、何鹏妻子代替何鹏退赃264000元，该款是何鹏转到六安市发能房地产有限公司的购买房产的两笔首付款。2、被告人何鹏父母为何鹏转款的记录，证实被告人何鹏之前曾多次向其父母借款的事实，其后其父母购房，被告人何鹏通过直接向开发商转账的方式向其父母偿还了部分借款的事实。其父母名下该房产已被被告人何鹏转卖他人。上述证据均经当庭举证、质证，能相互印证证实上述查明的事实，其客观性、关联性和合法性本院予以确认。关于被告人的辩护人提出本案应认定为单位犯罪的问题。经查：被告人何鹏虽然设立“合肥微金商贸有限公司”，但向社会不特定人员直接或变相吸收存款均是以其个人名义进行，且资金也均进入其个人账户，根据最高人民法院《关于审理单位犯罪具体应用法律有关问题的解释》第二条的规定：个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。故辩护人的该辩护意见，与法不符，本院不予采信。本院认为：被告人何鹏违反国家金融管理法规，未经有关部门依法批准，以高额回报为诱饵，直接或变相吸收社会不特定的投资人存款，造成452名投资人直接经济损失23504604.99元，严重扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，数额巨大。公诉机关指控被告人何鹏犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。案发后，被告人何鹏主动投案，如实供述其犯罪事实，是自首，依法可予以从轻处罚。被告人亲属主动代为退赔部分赃款，可酌情予以从轻处罚。被告人辩护人提出与以上相同辩护意见，本院予以采纳。其他辩护意见，与本案查明的事实及相关法律规定不符，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人何鹏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金六万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2017年8月11日至2021年8月10日止；罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、已追缴在案的现金二十六万四千元，按比例发还各被害人；继续追缴被告人违法所得返还各被害人（各投资人具体损失详见《司法鉴定意见书》中《投资人投资情况明细表》）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  李莉人民陪审员  李萍人民陪审员  吴燕二〇一八年十二月二十日书 记 员  方玮附：本案适用的相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。