金华市婺城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）浙0702刑初75号 公诉机关金华市婺城区人民检察院。 被告人李银枫，曾用名李培、李艺，男，1995年1月24日出生于重庆市铜梁县，汉族，高中文化，农民，家住重庆市铜梁县。因本案于2017年10月23日被金华市公安局婺城分局刑事拘留，同年11月16日被取保候审，2018年11月15月再次被取保候审，2018年12月12日被逮捕。现羁押于金华市看守所。 辩护人楼慧强，浙江十全律师事务所律师。 金华市婺城区人民检察院以婺检公诉刑诉〔2018〕91号起诉书指控被告人李银枫犯合同诈骗罪，于2018年1月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。金华市婺城区人民检察院指派检察员陈婧出庭支持公诉。被告人李银枫、辩护人楼慧强到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 金华市婺城区人民检察院指控，2016年12月至2017年1月期间，王某等人（已起诉）以帮忙刷手机分期单给好处费的名义，将徐某2等14人先后带至金华市婺城区秋滨街道蓝某（已起诉）的顺锋诚诚通讯器材经营部内，向买单某公司办理手机贷款分期，被告人李银枫明知徐某2等人系学生或者没有正式工作等不符合贷款要求，仍在消费贷款合同上帮助编造工作单位等或者同意王某等人帮助编造工作单位，致使不符合条件的合同予以审核通过，消费贷款合同均没有实物而系直接套现。贷款下来后，王某、李银枫等人将手机贷款扣除给予徐某2等人的好处费和少部分用于归还分期付款后，对其余贷款予以分赃。被告人李银枫共计参与合同诈骗14起，涉案财物共计价值人民币48200元。 针对上述事实，公诉机关提供相应的证据予以证实。公诉机关认为，被告人李银枫的行为已构成合同诈骗罪。系共同犯罪。同时认定被告人李银枫具有坦白情节。提请法院依法判处。 被告人李银枫对起诉书指控的主要犯罪事实与罪名无异议，辩解其第1次不知情，第2次拒绝了王某，第3次知道情况，认为王某有问题。 辩护人楼慧强提出：对本案的犯罪金额有异议，根据蓝某、被告人李银枫的笔录，被告人李银枫在第1次不知情，到第3次才知情，而蓝某在笔录中讲到其中有4单由随翔做的，且王某等人已偿还了前3期的金额，该部分应从犯罪数额中予以剔除；被告人李银枫具有坦白情节，系初犯，获得利益较少，请求法庭对其从轻处罚。 经审理查明：被告人李银枫系上海秦苍信息科技有限公司（即买单某公司）业务员，从事小额贷款业务。2016年12月至2017年1月期间，王某、陈某2、倪某伟、叶某等人（另案处理）以帮忙刷手机分期单给好处费的名义，将徐某2等14人先后带至金华市婺城区秋滨街道蓝某（另案处理）经营的顺锋诚诚手机店内，向买单某公司办理手机贷款分期，被告人李银枫明知徐某2等人系学生或者没有正式工作等不符合贷款要求，仍在消费贷款合同上帮助编造工作单位等或者同意王某等人帮助编造工作单位，致使不符合条件的合同予以审核通过，消费贷款合同均没有实物而系直接套现。贷款下来后，王某、李银枫等人将手机贷款扣除给予徐某2等人的好处费和少部分用于归还分期付款后，对其余贷款予以分赃。具体事实如下： 1．2016年12月7日，陈某2、倪某伟、叶某采用上述方式将徐某2带到金华市婺城区，然后由王某带至金华市区秋滨街道顺锋诚诚手机店，以徐某2的名义，通过被告人李银枫刷出一笔购买苹果7手机的贷款，贷款金额为人民币3100元。套现后倪某伟、叶某、王某、陈某2、李银枫等人按约定分赃。现买单某公司损失人民币2628元。 2．2016年12月13日，倪某伟、王某采用上述方式将晏某带到金华市婺城区秋滨街道顺锋诚诚手机店，以晏某的名义，通过被告人李银枫刷出一笔购买三星GalaxyS7手机的贷款，贷款金额为人民币3700元。现买单某公司损失人民币3515元。 3．2016年12月18日，倪某伟、王某、陈某2、叶某采用上述方式将胡某带至金华市婺城区秋滨街道顺锋诚诚手机店内，以胡某的名义，通过被告人李银枫刷出一台华为MATE9手机，贷款金额为人民币3500元。买单某公司损失人民币3325元。 4．2016年12月20日，倪某伟等人将傅某带到金华市婺城区秋滨街道顺锋诚诚手机店，以傅某的名义，通过被告人李银枫刷出一笔购买苹果6Splus手机的贷款，贷款金额为人民币3600元。现买单某公司损失人民币2865元。 5．2016年12月6日，倪某伟、陈某2采用上述方式将张某带到金华市婺城区秋滨街道顺锋诚诚手机店，以张某的名义，通过被告人李银枫刷出一笔购买苹果6plus手机的贷款，贷款金额为人民币3400元。现买单某公司损失人民币2706元。 6．2016年12月20日，倪某伟等人采用上述方式将竹亚欣带到金华市婺城区秋滨街道顺锋诚诚手机店，以竹亚欣的名义，通过被告人李银枫刷出一笔购买oppoR9splus手机的贷款，贷款金额为人民币2800元。现买单某公司损失人民币2374元。 7.2016年12月27日中午，被告人李银枫和王某等人采用上述手段以楼某的名义刷出一笔购买华为mate9手机的贷款，贷款金额为3400元。现买单某公司损失人民币2362.63元。 8．2016年12月28日，陈某2等人以同样的方式在金华市婺城区秋滨街道顺锋诚诚手机店，以刘某的名义，通过被告人李银枫刷出一笔购买手机的贷款，贷款金额为人民币3500元。买单某公司损失人民币2968元。 9．2016年12月18日，倪某伟、王某、叶某、陈某2以同样手段将陈某1带到金华市区秋滨街道顺锋诚诚手机店，以陈某1的名义，通过被告人李银枫刷出一笔购买三星S7手机的贷款，金额为人民币3700元。该款已还清，买单某公司无损伤。 10.2016年12月28日，倪某伟、陈某2、王某、叶某采用上述方式将麻某带到金华市婺城区秋滨街道顺锋诚诚手机店，以麻某的名义，通过被告人李银枫刷出一笔购买苹果6Splus手机的贷款，贷款金额为人民币3600元。现买单某公司损失人民币2676元。 11．2017年1月12日，倪某伟等人以同样方式将何某带到金华市婺城区秋滨街道顺锋诚诚手机店，以何某的名义，通过被告人李银枫刷出一笔购买苹果6Splus手机的贷款，贷款金额为人民币3600元。买单某公司损失人民币3052元。 12．2017年1月12日，陈某2、王某以同样的方式将邵某带至金华市婺城区秋滨街道顺锋诚诚手机店，以邵某的名义，通过被告人李银枫刷出一笔购买华为mate9手机的贷款，贷款金额为人民币3400元。现买单某公司损失人民币2528元。 13．2017年1月12日，陈某2、王某以同样的方式将金某带至金华市婺城区秋滨街道顺锋诚诚手机店，以金某的名义，通过被告人李银枫刷出一笔购买三星S7手机的贷款，贷款金额为人民币3500元。现买单某公司损失人民币2579元。 14．2017年1月28日，倪某伟、陈某2以上述方式，以郭某的名义，通过被告人李银枫刷出一笔购买苹果7手机的贷款，金额为人民币3400元。买单某公司损失人民币3400元。 综上，被告人李银枫共计参与合同诈骗14起，涉案财物共计价值人民币48200元。 2017年10月23日，被告人李银枫在金华市婺城区被公安机关传唤归案，后如实供述主要犯罪事实。 上述事实，有公诉机关提供并经法庭举证、质证的下列证据予以证实：证人徐某1、蓝某、徐某2、郭某、金某、邵某、何某、麻某、陈某1、刘某、竹亚欣、卢某1、应某、张某等人的证言，接受证据清单，上海秦苍信息科技有限公司的营业执照复印件，贷款资料，起诉书，还款明细，抓获经过，人口信息，被告人李银枫的供述与辩解等。 上述证据符合证据的客观性、关联性、合法性要件，且证据之间能够相互印证，本院依法予以确认。 针对辩护人提出犯罪金额的辩护意见，经查，徐某2、晏某、胡某、傅某、张某、竹亚欣、楼某、刘某、陈某1、麻某、何某、邵某、金某、郭某、卢某1、应某等人的证言，证明2016年12月至2017年1月期间，徐某2、晏某、胡某、傅某、郭某、金某、邵某、何某、麻某、陈某1、刘某、竹亚欣、卢某1、应某、张某被王某等人以帮忙刷手机分期单给好处费的名义带至蓝某经营的顺锋诚诚手机店，向买单某公司办理手机贷款分期；被告人李银枫供述，证明2016年11月，李银枫在蓝某经营的顺锋诚诚手机店办理手机分期业务，开始对王某带来的客户有无工作、有无偿还能力不知情，过了几天，王某又带来女顾客，李银枫拒绝办理该业务，2016年12月，蓝某让李银枫把王某带来的客户的单子都通过，每单给蓝某200元好处费，且王某承诺每个单子分期付款的前三个月会偿还的，蓝某明知王某客户是骗来的，这些客户在申请贷款的表格中填写的工作单位也是编造的，基于利益考虑，李银枫也办理了上述业务。故上述证据能相互印证，且公诉机关已剔除了李银枫最早办理卢某1、应某的业务，该辩护意见本院不予采纳。 本院认为，被告人李银枫与他人以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大，其行为已构成合同诈骗罪。系共同犯罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。辩护人提出已归还的数额应从犯罪数额中剔除的辩护意见，经查，被告人李银枫伙同他人签订合同后从被害单位骗取财物，骗得的财物数额应认定为犯罪数额，退赔数额在量刑时予以考虑，该辩护意见本院不予采纳。被告人李银枫归案后如实供述主要犯罪事实，系坦白，依法从轻处罚。辩护人提出从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人李银枫犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。罚金限于判决生效后十日内缴纳。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月12日起至2020年11月16日止）。 二、责令被告人李银枫于本判决生效后一个月内退赔被害单位上海秦苍信息科技有限公司经济损失共计人民币36978.63元。 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 刘 小 飞 人民陪审员 钱 忠 式 人民陪审员 田 建 平 二〇一八年十二月二十四日 代书 记员 王洪欣怡