沈阳市大东区人民法院民 事 判 决 书（2017）辽0104民初13931号原告：张起香。委托代理人：高巍，辽宁锦一佳律师事务所律师。被告：白海忠。委托代理人：王月，辽宁金阳律师事务所律师。委托代理人：赵东，辽宁金阳律师事务所律师。被告：沈阳锐益永发投资有限公司。法定代表人：张赤伟，职务：总经理。委托代理人：郭庆涛，辽宁法昌律师事务所律师。被告：王淑艳。委托代理人：金阳，辽宁成功金盟律师事务所律师。原告张起香与被告白海忠、沈阳锐益永发投资有限公司、王淑艳民间借贷纠纷一案，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。本案张起香委托代理人高巍、被告白海忠及其委托代理人王月、赵东、被告沈阳锐益永发投资有限公司委托代理人郭庆涛、被告王淑艳委托代理人金阳到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。原告张起香诉称，2010年6月13日，被告一与被告二向原告借款人民币240万元整，借款利息年利率为20%，原告与被告一、被告二约定以原告房屋为抵押向银行贷款，并将该笔贷款支付至被告制定账户。三方约定，由被告一、被告二向银行返还全部贷款本金及利息，同时被告一、被告二按与原告达成的借款合同约定向原告支付借款利息。协议达成后，原告与兴业樱花沈阳南塔街支行签订贷款协议，兴业银行向原告贷款240万元，由兴业银行直接将贷款支付至被告指定账户。2010年6月13日，被告向原告出具借据。借据支付后，被告一与被告二并未按照协议约定向银行还款，也并未向原告支付借款利息。证明截止2015年6月12日，因被告多次逾期，该笔银行贷款共产生逾期本金878207.5元，罚息360296.92元，利息67688.18元，尚欠款1306192.55元。原告已经于2017年10月16日将该笔银行贷款一次性还清，二被告逾期还款的行为给原告造成了巨大的经济损失，被告三作为被告二的股东，应对被告二的债务承担无限连带责任，时至今日，三被告尚未偿还原告借款。故起诉至法院。诉讼请求1、请求法院判令被告一及被告二共同偿还原告损失人民币1306192.55元；2、请求法院判令被告一及被告二共同偿还原告借款本金1913142.01元及利息1530513.61元，共计人民币3443655.62元；3、判令被告三承担无限连带给付责任；4、本案诉讼费用及其他一切诉讼费用由三被告承担。被告白海忠辩称，被告与原告确实存在240万元的借款事实，但是对于原告所称的双方约定20%年利率与事实不符。本案原告是在取得银行贷款后与白海忠达成的借款协议。在双方履行过程中约定的利息为原告向银行贷款的同期银行贷款利率，被告一直按时按双方约定履行还款义务，原告在被告还款期间从未对被告的还款事实及利息数额提出过任何异议。2013年10月被告白海忠因资金周转困难无力偿还借款，由于与银行形成贷款合同的主体为本案原告，在被告无力偿还原告借款后原告应当履行其贷款合同义务，向银行进行还款。由于原告怠于履行还款义务，产生的银行罚息，与白海忠无关，该损失应该由原告自行承担。目前，该借款数额尚欠本金为80余万元，所欠的利息是其本金的同期银行贷款利息。被告沈阳沈阳锐益永恒投资有限公司辩称，1、原告针对本公司的诉讼请求没有事实理由依据，我公司没有与原告和被告一签订过协议，该协议也没有针对本公司的权利义务限制。本公司从未指使原告向本公司支付款项，我公司也没有实际占有使用所为的240万元借款本金，故本公司与原告之间不存在书面或事实借款关系，同时，根据原告回答审判长问询情况，借款时间是2010年6月13日，最后还款时间2013年9月27日，至原告诉来院的时间，时间间隔长达4年，在此期间原告从未向我公司主张任何的借款合同本金和所谓的利息。原告的第二项诉讼请求及回答本庭的问询涉嫌使用信贷资金转贷他人，此情节是否构成犯罪，请求本庭依法判断。被告王淑艳辩称，1、本案借款人是被告白海忠，系当时沈阳讯诚投资担保有限公司的实际控制人并掌管公章、证照，《借据》上加盖公章属于个人行为，与企业无关。2、原告诉请的借款未进入公司账户，而是交付给了被告白海忠，该款项也从未用于公司的生产经营，因此诉请款项属于被告白海忠的个人债务。并且债务发生于2010年6月13日，而被告王淑艳于2017年3月7日才成为挂名股东，该债务与王淑艳无关。3、答辩人王淑艳未参与公司的经营管理，未使用任何公司财物，也未取得任何收益，且公司均由被告白海忠实际经营控制，所以答辩人个人资产与公司财产没有混同，对原告诉请依法不承担连带责任。4、答辩人已经不是公司的股东，现在公司的股东为张赤伟，原告诉请针对的是公司的股东，因此原告应当变更第三被告。经审理查明，2010年6月12日，原告张起香向兴业银行股份有限公司沈阳分行借款240万元，用途为购买服装。6月13日，原告张起香将上述银行借款转借给被告白海忠及沈阳锐益永发投资有限公司的前身沈阳迅诚投资担保有限公司，借款利息约定年利率为20%，每半年付息一次。合同达成后，因被告白海忠经济遇到困难，无力向原告支付年利率20%，双方口头变更约定，由被告白海忠每月按照原告向银行借款时约定的还款本金及利息数额替原告向银行偿还该借款。被告白海忠不再给付原告利息20%。合同变更后，被告白海忠按照约定每月向银行替原告偿还借款本金及利息一直到2013年12月31日，共偿还银行借款本金及利息1940097元。之后被告白海忠无力偿还借款本金及利息。原告的银行借款无人偿还，出现违约情况。2015年6月12日，原告自行将拖欠银行的本金、利息、罚息合计1306192.55元一并还给银行。另查明，2010年沈阳迅诚投资担保有限公司法人代表为白海忠。2014年1月15日该公司名称变更为沈阳德诚投资有限公司、法人代表变更为白永恒。2017年3月7日沈阳德诚投资有限公司变更名称为沈阳锐益永恒投资有限公司，公司性质为一人独资有限公司，法人代表变更为王淑艳。2018年2月1日，沈阳锐益永恒投资有限公司更名称为沈阳锐益永发投资有限公司，法人代表为张赤伟。又查明，案在审理期间，原告将起诉的被告之一沈阳锐益永恒投资有限公司变更为沈阳锐益永发投资有限公司。上述事实，有原、被告陈述、借款合同、借据、银行存款凭条、银行清收明细、公司档案查询等证实材料，已经当事人质证，本院予以确认，在卷佐证。本院认为，原告与被告白海忠及沈阳锐益永发投资有限公司前身沈阳迅诚投资担保有限公司于2010年6月13日达成的借款合同关系，系双方当事人真实意思表示，其内容合法有效，本院予以确认。合同签订后，双方均确认对合同的履行进行了变更，即由被告白海忠和沈阳迅诚投资担保有限公司每半年按照年利率20%向原告支付利息，变更为被告白海忠和沈阳迅诚投资担保有限公司按照原告向银行借款的约定的还款时间和金额替其还款。这一变更也是当事人真实意思表示，其内容合法有效，本院也予以确认。但是被告白海忠、沈阳迅诚投资担保有限公司在履行一段时间后从2013年10月出现违约行为，拖欠银行本金及利息，原告为减少损失，自行向银行偿还了剩余本金、利息及罚息共计1306192.55元。该金额应当是被告白海忠和沈阳迅诚投资担保有限公司因违约给原告造成的损失数额。故被告白海忠和沈阳锐益永发投资有限公司（作为沈阳迅诚投资担保有限公司承继人）应当赔偿原告该损失。本院对原告要求被告一及被告二共同偿还原告损失人民币1306192.55元的诉请予以支持。关于原告主张的请求法院判令被告一及被告二共同偿还原告借款本金1913142.01元及利息1530513.61元，共计人民币3443655.62元的诉请。因原告与被告白海忠、沈阳迅诚投资担保有限公司就240万元借款合同内容进行了变更，双方实际上按照变更后的合同内容进行了履行，原合同内容已经终止。现原告仍然要求被告白海忠、沈阳迅诚投资担保有限公司履行原合同内容，给付原告借款本金及利息没有事实及法律依据，本院无法予以支持。但是原告于2015年6月12日，自行替被告白海忠、沈阳迅诚投资担保有限公司将拖欠银行的本金利息罚息合计1306192.55元一并还给银行，而白海忠、沈阳迅诚投资担保有限公司没有及时将该款给付原告，造成原告利息损失，被告白海忠、沈阳迅诚投资担保有限公司应予赔偿。赔偿标准从2015年6月13日起至付清时止，利率按照中国人民银行同期同类贷款利率执行。关于原告主张被告王淑艳承担无限连带给付责任问题。我国公司法第六十三条规定，一人有限责任公司的股东不能证明公司财产独立于股东自己财产的，应当对公司债务承担连带责任。一人有限责任公司的财产是否与股东个人财产是否混同，应当由股东证明自己财产独立于公司财产，没有发生财产混同。本院应当依据公司是否建立了独立规范的财务制度、财务支付是否明晰、是否具有独立的经营场所等因素进行综合考量。结合本案被告王淑艳提供的证据分析，被告王淑艳作为唯一股东的沈阳锐益永恒投资有限公司其前身为沈阳迅诚投资担保有限公司，该公司法人代表为白海忠，后来白海忠因涉嫌犯罪被公安机关逮捕，无法继续经营公司，便先后变更公司的法人代表为其母亲王淑艳。王淑艳在接手该公司前个人购买一处门市房，接手该公司后将公司注册地址改在该房屋。但是该公司在王淑艳作为唯一股东期间，从公司账目看没有开展业务、没有财务往来，税务也没有申报，公司处于停滞状态。该公司仅是注册地址在王淑艳名下的房产，而公司没有开展正常业务的情况下，法院无法认定王淑艳个人财产与一人有限责任公司的财产发生混同。故本院对原告的这一主张无法予以支持。关于被告沈阳沈阳锐益永恒投资有限公司提出的原告高利转贷涉嫌犯罪的问题。我国高利转贷罪，是指违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。本案原告将240万元银行贷款贷出后转借给被告白海忠、沈阳锐益永发投资有限公司，但是双方最后协商的利率和原告从银行贷款的利率一致，原告中间没有牟利，故原告的行为不具备高利转贷罪的构成要件。据此，本院依据《中华人民共和国合同法》第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告白海忠、沈阳锐益永发投资有限公司在本判决发生法律效力后10日内给付原告张起香剩余本金、利息及罚息共计1306192.55元；二、被告白海忠、沈阳锐益永发投资有限公司在本判决发生法律效力后10日内给付原告张起香利息（以1306192.55元为基数从2015年6月13日起至付清时止，利率按照中国人民银行同期同类贷款利率执行）；三、驳回原告其它诉讼请求。案件受理费16556元，诉讼保全费5000元由被告白海忠、沈阳锐益永发投资有限公司负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起15日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，交纳上诉案件受理费，上诉于辽宁省沈阳市中级人民法院，如在上诉期满后7日内未缴纳上诉案件受理费，按自动撤回上诉处理。审判长 马 壮审判员 陈壮威审判员 王智宇二〇一八年十二月十四日书记员 崔晓东