上海市嘉定区人民法院刑 事 判 决 书（2018）沪0114刑初292号公诉机关上海市嘉定区人民检察院。被告人李永超(自报)，男，1987年4月24日出生，汉族，户籍所在地河南省夏邑县孔庄乡闫郑楼村XXX号；2017年5月8日因涉嫌信用卡诈骗犯罪被上海市。辩护人吕嘉宁，上海志道律师事务所律师。被告人吴丁丁(自报)，男，1990年3月25日出生，汉族，户籍所在地湖北省浠水县散花镇风泥沟村四组4-42号；2017年5月9日因涉嫌信用卡诈骗犯罪被上海市。辩护人盛春龙、张玲莉，上海博群律师事务所律师。被告人杨石仲，男，1963年9月1日出生，汉族，户籍所在地陕西省西安市。辩护人江信南，上海博群律师事务所律师。被告人郑兆锦(自报)，男，1975年6月26日出生，汉族，户籍所在地浙江省泰顺县三魁镇夏家山村坑仔头；2017年5月9日因涉嫌信用卡诈骗犯罪被上海市。辩护人曹俊，上海市万达律师事务所律师。上海市嘉定区人民检察院以沪嘉检金融刑诉[2018]5号起诉书指控被告人李永超、吴丁丁、杨石仲犯信用卡诈骗罪、窃取信用卡信息罪、伪造金融票证罪、妨害信用卡管理罪，被告人郑兆锦犯信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2018年2月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市嘉定区人民检察院指派检察员陈某2出庭支持公诉。被告人李永超、吴丁丁、杨石仲、郑兆锦及辩护人吕嘉宁、盛春龙、张玲莉、江信南、曹俊到庭参加诉讼。其间，上海市嘉定区人民检察院建议延期审理。现已审理终结。上海市嘉定区人民检察院指控：(一)窃取信用卡信息事实2017年4月，被告人李永超结伙被告人吴丁丁、杨石仲经预谋，在上海市嘉定区马陆镇樱花街XXX弄XXX号XXX层农业银行ATM机、沪宜公路XXX号工商银行ATM机等处，安装用于窃取信用卡信息的读卡设备和用于查看取款密码的微型摄像头(已缴获)，窃得信用卡信息22条，上述信息均在被告人李永超的电脑中(已缴获)发现，经检测均足以伪造可以进行交易的信用卡。(二)信用卡诈骗事实被告人李永超结伙被告人吴丁丁、杨石仲将窃得的2条信用卡信息制作成伪卡，于2017年4月24日盗刷被害人徐某某银行卡内人民币4,300元(以下币种相同)，于同年4月25日盗刷被害人王某某银行卡内7,200元。被告人李永超经被告人吴丁丁、杨石仲同意，将窃得的2条信用卡信息通过微信发送给被告人郑兆锦，由被告人郑兆锦制作成伪卡，于同年4月25日在香港盗刷被害人李某2银行卡内19,490元、被害人李1银行卡内15,574元。李永超等人共分得17,000元。(三)伪造金融票证事实2017年4月，被告人李永超结伙被告人吴丁丁、杨石仲将上述窃得的卡号为XXXXXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡信息制成伪卡，后在被告人吴丁丁处查获。(四)妨害信用卡管理事实案发前，被告人李永超持有伪造的信用卡18张，被告人杨石仲持有伪造的信用卡5张，被告人吴丁丁另持有其他伪造的信用卡1张，被告人郑兆锦持有伪造的信用卡12张。公安机关接报案后，于同年5月8日抓获被告人李永超，当场查获盗刷设备、工具、银行卡等，于同日抓获被告人吴丁丁，当场查获银行卡等，同时发现吴丁丁暂住处被告人郑兆锦的房屋内有盗刷设备及多张疑似伪卡，即将郑兆锦传唤到案。同年7月4日，公安人员抓获被告人杨石仲，当场查获盗刷设备、银行卡等。被告人李永超、吴丁丁到案后如实供述了犯罪事实，被告人杨石仲供述了部分犯罪事实，对信用卡诈骗的金额有异议。被告人郑兆锦供述了信用卡诈骗的犯罪事实，但否认妨害信用卡管理的犯罪事实。为支持上述指控的事实，公诉机关出示了被害人李1、徐某某、李某2、王某某的陈述，证人卢某某、陈某1、苏某某的证言，公安机关出具的扣押清单、随案移送清单、调取证据清单、辨认笔录、工作情况，上海辰星电子数据司法鉴定中心出具的司法鉴定意见书，有关的检测报告、银行卡交易明细及协助查询材料、ATM机交易明细、监控录像截图、手机聊天记录及交易明细、释放证明、刑事裁定书及被告人李永超、吴丁丁、杨石仲、郑兆锦的户籍信息、供述等证据。据此，公诉机关认为：被告人李永超伙同被告人吴丁丁、杨石仲、郑兆锦使用伪造的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪；被告人李永超、吴丁丁、杨石仲共同窃取他人信用卡信息，数量巨大，并伪造信用卡，其行为均已构成窃取信用卡信息罪、伪造金融票证罪；被告人李永超、吴丁丁、杨石仲、郑兆锦明知是伪造的信用卡而持有，其中李永超、郑兆锦属于数量巨大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。被告人李永超、吴丁丁、杨石仲、郑兆锦犯数罪，应当予以数罪并罚。被告人李永超、吴丁丁如实供述自己的全部罪行，对其所犯罪行可以从轻处罚；被告人杨石仲如实供述窃取信用卡信息、伪造金融票证、妨害信用卡管理的犯罪事实，对该部分罪行可以从轻处罚，当庭对信用卡诈骗的事实自愿认罪，对此可以酌情从轻处罚；被告人郑兆锦如实供述信用卡诈骗的犯罪事实，对该罪行可以从轻处罚。建议对被告人李永超以窃取信用卡信息罪判处3年以上4年以下有期徒刑，以信用卡诈骗罪判处3年以上5年以下有期徒刑，以伪造金融票证罪判处1年以下有期徒刑，以妨害信用卡管理罪判处3年以上4年以下有期徒刑；对被告人吴丁丁以窃取信用卡信息罪判处3年以上4年以下有期徒刑，以信用卡诈骗罪判处3年以上5年以下有期徒刑，以伪造金融票证罪判处1年以下有期徒刑，以妨害信用卡管理罪判处拘役；对被告人杨石仲以窃取信用卡信息罪判处3年以上4年以下有期徒刑，以信用卡诈骗罪判处3年以上5年以下有期徒刑，以伪造金融票证罪判处1年以下有期徒刑，以妨害信用卡管理罪判处1年以下有期徒刑；对被告人郑兆锦以信用卡诈骗罪判处2年以上4年以下有期徒刑，以妨害信用卡管理罪判处3年以上4年以下有期徒刑，同时对四名被告人均并处罚金。被告人李永超对指控的事实、罪名无异议。其辩护人对指控的基本事实、罪名无异议，认为李永超系初犯，认罪态度始终较好，其实施的一系列行为的目的是实现信用卡诈骗，窃得的信用卡信息、持有的伪卡大多数不能正常使用，社会危害性较小，建议法庭对其从轻处罚。被告人吴丁丁对指控的基本事实无异议，但认为自己的行为性质不构成伪造金融票证罪，还提出：其窃取信用卡的条数为10余条；身上查获的伪卡系李永超给其，其本人对该卡没有直接实施过伪造行为。其辩护人对指控的基本事实、罪名无异议，当庭举证了代管款收据，提出：在窃取信用卡信息事实中，李永超、吴丁丁等人窃取的部分信用卡信息不能制成伪卡，且窃得的信息由李永超录入电脑，具体数量吴丁丁不知情，吴丁丁的作用相对较小。在信用卡诈骗事实中，李永超系起意者，并准备犯罪工具、空白卡、直接制作伪卡，还联系郑兆锦制造芯片，赃款亦由李永超分配，故吴丁丁作用相对较小。在伪造金融票证事实中，吴丁丁的作用亦小于李永超。在妨害信用卡管理事实中，吴丁丁仅持有1张伪卡，且系李永超给其，情节轻微。辩护人还认为，吴丁丁系初犯、认罪态度较好，尽力退赃，可予以从轻处罚，其实施的一部分行为虽不能完全交叉、重合，但目的是为了实现信用卡诈骗，对其数罪并罚时建议法庭予以充分体现。被告人杨石仲对指控的基本事实无异议，但认为其窃取信用卡信息的数量未达到20余条，其本人没有直接实施过伪造信用卡的行为，故自己的行为性质不构成伪造金融票证罪。其辩护人认为，被告人杨石仲在共同犯罪中的作用相对小于李永超等人，虽犯数罪，但犯罪目的均是为了实现信用卡诈骗，建议法庭在数罪并罚时予以充分体现。被告人郑兆锦对指控的信用卡诈骗事实无异议，对于妨害信用卡管理事实辩称，查获的伪卡系其在香港拾得，其不清楚该部分信用卡是伪卡。其辩护人当庭举证了代管款收据、支付宝记录等，对指控的信用卡诈骗事实、罪名无异议，但认为在共同犯罪中，被告人李永超起主导作用，而被告人郑兆锦在该事实中仅参与制作伪卡，没有分得赃款，故其起的是次要、辅助作用，属于从犯，应当从轻、减轻处罚；对指控的妨害信用卡管理事实认为，该部分事实不清、证据不足，被告人郑兆锦对持有的信用卡属于伪卡缺乏明知性，其系出于收藏的目的拾取信用卡，没有妨害信用卡的管理。辩护人还认为，郑兆锦无前科，到案后如实供述自己的罪行，积极退赃，建议法庭在量刑时予以充分体现。经审理查明：(一)被告人李永超、吴丁丁、杨石仲窃取信用卡信息的事实被告人李永超与被告人吴丁丁、杨石仲等人结伙，出于非法获取他人信用卡信息、伪造信用卡、信用卡诈骗等违法目的，事先预谋、准备作案工具，后于2017年4月23日、24日间在上海市嘉定区马陆镇樱花街XXX弄XXX号XXX层农业银行ATM机、沪宜公路XXX号工商银行ATM机等处，安装、测试用于窃取信用卡信息的读卡设备、用于查看取款密码的微型摄像头，并将窃得的信用卡信息导入笔记本电脑。其间，三名被告人共同窃得他人信用卡信息20条，经检测足以伪造可以进行交易的信用卡。(二)被告人李永超、吴丁丁、杨石仲、郑兆锦信用卡诈骗的事实被告人李永超结伙被告人吴丁丁、杨石仲利用前述窃得的被害人徐某某的农业银行信用卡(卡号XXXXXXXXXXXXXXXXXXX)、王某某的农业银行信用卡(卡号XXXXXXXXXXXXXXXXXXX)信息，通过设备制作成伪卡，并在ATM机上使用取现，其中于2017年4月24日盗刷徐某某信用卡账户内资金4,300元，于4月25日盗刷王某某信用卡账户内资金7,200元。赃款予以分用。被告人李永超经被告人吴丁丁、杨石仲同意，将前述窃得的被害人李某2农业银行信用卡(卡号XXXXXXXXXXXXXXXXXXX)、李1的农业银行信用卡(卡号XXXXXXXXXXXXXXXXXXX)信息发送给被告人郑兆锦，约定分赃并由郑兆锦操办制作伪卡、在香港盗刷事宜。同年4月25日，李某2信用卡账户内资金被盗刷19,490元，李1信用卡账户内资金被盗刷15,574元。郑兆锦分给李永超等人部分赃款。(三)被告人李永超、吴丁丁、杨石仲伪造金融票证的事实被告人李永超结伙被告人吴丁丁、杨石仲，将前述于2017年4月窃得的卡号为XXXXXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡信息，通过设备制作成伪卡(已被查扣)。(四)被告人李永超、吴丁丁、杨石仲、郑兆锦妨害信用卡管理的事实除前述事实所涉伪卡外，被告人李永超、吴丁丁、杨石仲、郑兆锦在明知的情况下还持有其它伪造的信用卡，其中李永超持有17张、吴丁丁持有1张、杨石仲持有5张、郑兆锦持有10张(均已查扣)。综上，被告人李永超、吴丁丁、杨石仲共同窃取信用卡信息的犯罪数额计15条、信用卡诈骗的犯罪数额计4.6万余元，以及伪造了卡内信息为XXXXXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡，被告人郑兆锦参与信用卡诈骗的犯罪数额计3.5万余元。四名被告人妨害信用卡管理(明知是伪造的信用卡而持有)的犯罪数额分别为李永超持有伪造的信用卡17张、吴丁丁持有1张、杨石仲持有5张、郑兆锦持有10张。公安机关经侦查于2017年5月8日抓获被告人李永超、吴丁丁、郑兆锦，于同年7月4日抓获被告人杨石仲，自上述被告人处查获窃取信用卡信息的设备、微型摄像头、笔记本电脑、伪造的信用卡等。被告人李永超、吴丁丁到案后均如实供述了自己的主要犯罪事实。被告人杨石仲到案后供述了窃取信用卡信息、伪造金融票证、妨害信用卡管理的主要犯罪事实，但对信用卡诈骗的主要事实予以否认，在庭审中予以了供认。被告人郑兆锦到案后供述了信用卡诈骗的主要犯罪事实，但否认自己明知是伪造的信用卡而持有的事实。审理过程中，吴丁丁家属代其退缴1万元，郑兆锦家属代其退缴35,064元。认定上述事实的证据如下：1、被害人李1的陈述、银行卡交易明细证实：2017年4月25日12时51分，其收到农业银行的短信提醒，其的账户消费155,74.99元，该银行卡卡号XXXXXXXXXXXXXXXXXXX，其意识到该银行卡被盗刷了。同年4月24日13时25分，其曾在马陆镇樱花街农行ATM机使用该卡取现1,000元，以及该卡盗刷的地点在香港。2、被害人徐某某的陈述、有关的银行卡交易明细、协助查询材料证实：2017年4月24日22时38分，其收到农业银行发来的短信，说其银行卡被取走4,300元。卡一直在其身边，卡号XXXXXXXXXXXXXXXXXXX。同年4月23日13时许，其在嘉定区马陆樱花街农业银行外的1台ATM机上用这张银行卡取了500元，以及该卡系于4月24日在宝欢汽配城的ATM机上被盗刷。3、被害人李某2的陈述、银行卡交易明细证实：2017年4月25日12时48分，其收到短信显示其银行卡(XXXXXXXXXXXXXXXXXXX)上有两笔交易记录，一共被盗刷19,490.99元，这张卡一直在其身边保管。同年4月24日12时19分许，其在嘉定区马陆镇樱花街农业银行ATM机内使用过该张银行卡取款，以及该卡被盗刷的地点在香港。4、被害人王某某的陈述、有关的银行卡交易明细、协助查询材料证实：卡号XXXXXXXXXXXXXXXXXXX的农业银行卡是其本人的银行卡，且由其使用。2017年4月23日白天，其丈夫用这张卡到农业银行马陆支行ATM机领取过2万元现金，2017年4月24日13时许，其用这张卡到马陆樱花街农业银行ATM机领过2万元现金，之后一直在其身边未使用。4月25日0点30分左右其的手机收到农业银行短信提醒，说其这张银行卡分3次被领取7,200元，以及该卡是在农商行杏林分理处的ATM机上被盗刷。5、证人卢某某的证言证实：2017年4月23日18时50分许，其在沪宜公路、宝安公路口的工商银行的ATM机上取钱，取完准备拔出银行卡离开，发现插卡的绿色固定物一起被其拉出来，其发现绿色固定物上有几个电器元件，而ATM机上还有一个一模一样的插卡固定物，其怀疑有人盗取银行卡信息就报警了。6、证人陈某1、苏某某的证言证实，其等于2017年4月向被告人郑兆锦购买窃取信用卡信息设备的情况。7、公安机关出具的扣押清单、调取证据清单、随案移送清单证实，本案赃证物品的扣押、调取、随案移送情况。8、有关的ATM机交易明细、监控录像截图证实，被告人吴丁丁、杨石仲出面在嘉定区马陆镇樱花街XXX弄XXX号XXX层农业银行ATM机、沪宜公路XXX号工商银行ATM机等处安装、测试用于窃取信用卡信息的读卡设备、用于查看取款密码的微型摄像头，以及在此期间上述ATM机上信用卡的使用情况。9、有关的手机聊天记录及交易明细证实，被告人李永超与被告人郑兆锦通过手机联系及转账等情况。10、有关的辨认笔录证实，各被告人相互辨认的情况。11、上海辰星电子数据司法鉴定中心出具的司法鉴定意见书证实，对李永超的笔记本电脑、手机、被告人郑兆锦手机数据进行固定、导出的情况。12、有关的银行卡检测中心出具的检测报告证实，从被告人李永超笔记本电脑中提取的文件中发现的信用卡信息条数、特征，相关信息能制作可以进行交易的信用卡；以及从四名被告人处查扣的信用卡中发现的伪造的信用卡张数、特征等。13、公安机关出具的工作情况证实，本案案发及各被告人到案的经过等事实。14、有关的代管款收据证实，审理过程中，被告人吴丁丁的家属代其退缴1万元，被告人郑兆锦的家属代其退缴35,064元。15、有关的释放证明、刑事裁定书证实，被告人杨石仲的前科情况。16、四名被告人的户籍信息、供述等。上述证据均经庭审举证、质证，证据之间能够互相印证，本院予以采信。本院认为，被告人李永超结伙被告人吴丁丁、杨石仲、郑兆锦等人使用伪造的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。被告人李永超、吴丁丁、杨石仲结伙窃取他人信用卡信息资料，数量巨大，还共同伪造信用卡，其行为均已构成窃取信用卡信息罪、伪造金融票证罪。被告人李永超、吴丁丁、杨石仲、郑兆锦明知是伪造的信用卡而持有，其中李永超、郑兆锦属于数量巨大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。被告人李永超、吴丁丁、杨石仲、郑兆锦犯数罪，应当予以数罪并罚。被告人吴丁丁、杨石仲辩称，指控的窃取信用卡信息条数有误，实际有效条数为10余条。经查，相关的监控录像截图、ATM机交易明细、被告人李永超、吴丁丁、杨石仲的供述等证据能证实，三名被告人在涉案ATM机上安装、拆除窃取信用卡信息设备的时间，以及该时间段内、该ATM机上人员所使用的信用卡情况，结合相关的扣押清单、司法鉴定意见书、检测报告等证据能证实，三名被告人共同窃取并导入笔记本电脑的信用卡信息条数为20条，该部分信用卡信息经检测均足以伪造可进行交易的信用卡。被告人吴丁丁、杨石仲还辩称，涉案被查扣的伪卡不是其实际制作，其不构成伪造金融票证罪。经查，卡号为XXXXXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡信息系被李永超、吴丁丁、杨石仲共同窃取，后已被实际用于伪造信用卡，并被公安机关查扣；上述三名被告人对窃取他人信用卡信息、伪造信用卡并使用等行为事先进行预谋、准备了作案工具，在具体实施过程中进行了分工、配合。故上述三名被告人均具有伪造该卡号信用卡的主观故意、客观行为，至于吴丁丁、杨石仲是否实际操作信用卡信息的写入事宜，不影响其伪造金融票证罪的认定。被告人郑兆锦及其辩护人认为，公安人员在郑兆锦住处查扣的伪卡系其在香港拾得用于收藏，其对该部分信用卡属于伪卡不具有明知性，公诉机关指控其构成妨害信用卡管理罪的事实不清、证据不足。经查，自被告人郑兆锦处查获有微型摄像头、读卡器等工具，查扣到的伪卡数量达11张(1张含有被害人李1的信用卡信息)，其中还包含有卡面空白的“白卡”。故综合郑兆锦持有的伪卡数量、特征，其在本案中还实际参与信用卡诈骗活动，足以认定其对持有的该部分信用卡属于伪造具有明知性，至于其辩称的该部分伪卡系在香港拾得并用于收藏，该辩解亦与常理不符。被告人郑兆锦的辩护人还认为，郑兆锦在其参与的信用卡诈骗犯罪中属于从犯。经查，在该部分事实中，被告人郑兆锦与李永超进行预谋及约定分赃，并由郑兆锦操办制作伪卡及在香港盗刷事宜，故其参与犯罪积极、主动，并非起次要、辅助作用。故上述辩解、辩护观点与事实、法律不符，本院均不予支持。对于被告人李永超、吴丁丁、杨石仲窃取信用卡信息的犯罪数额，三名被告人窃取他人信用卡信息计20条，扣除实际用于伪造信用卡、信用卡诈骗的部分，应认定为15条。对于被告人李永超、郑兆锦妨害信用卡管理(明知是伪造的信用卡而持有)的犯罪数额，扣除涉及伪造信用卡、信用卡诈骗的部分，应分别认定为持有伪造的信用卡17张、10张。被告人李永超、吴丁丁到案后能如实供述自己的主要犯罪事实，对其所犯的各项罪行均可以从轻处罚。被告人杨石仲如实供述自己窃取信用卡信息、伪造金融票证、妨害信用卡管理的主要犯罪事实，对其所犯的该三项罪行可以从轻处罚；其当庭供认信用卡诈骗的主要犯罪事实，对此可予酌情从轻处罚。被告人郑兆锦到案后如实供述自己参与的信用卡诈骗事实，对其所犯的信用卡诈骗罪可以从轻处罚。结合四名被告人在共同犯罪中的具体作用、退赃情况，以及杨石仲有前科等，本院在量刑时一并予以体现。现为严肃国法，保护公私财产权利不受侵犯，维护金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第(一)项、第二款、第一百九十六条第一款第(一)项、第一百七十七条第一款第(四)项、第六十九条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条、第五条之规定，判决如下：一、被告人李永超犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元；犯窃取信用卡信息罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币三万元；犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元；决定执行有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币十三万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月8日起至2025年11月7日止。)二、被告人吴丁丁犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元；犯窃取信用卡信息罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币三万元；犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元；犯妨害信用卡管理罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币一万元；决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月8日起至2022年11月7日止。)三、被告人杨石仲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年八个月，并处罚金人民币五万元；犯窃取信用卡信息罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币三万元；犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币二万元；决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币十二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月4日起至2024年7月3日止。)四、被告人郑兆锦犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元；决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币六万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月8日起至2021年5月7日止。)(上述罚金均应于本判决生效之日起十日内缴纳。)五、责令被告人李永超、吴丁丁、杨石仲继续退赔违法所得，连同在案款予以发还。六、在案犯罪工具及伪造的信用卡，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  吴颂华人民陪审员  徐祖荣人民陪审员  叶育琪二〇一八年十二月二十四日书 记 员  徐洋洋附：相关法律条文一、《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。……第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的，或者适用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。……第一百七十七条有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）伪造、变造汇票、本票、支票的；（二）伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的；（三）伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的；（四）伪造信用卡的。……第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条复制他人信用卡、将他人信用卡信息资料写入磁条介质、芯片或者以其他方法伪造信用卡1张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条第一款第（四）项规定的“伪造信用卡”，以伪造金融票证罪定罪处罚。伪造空白信用卡10张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条第一款第（四）项规定的“伪造信用卡”，以伪造金融票证罪定罪处罚。伪造信用卡，有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条规定的“情节严重”：（一）伪造信用卡5张以上不满25张的；（二）伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在20万元以上不满100万元的;（三）伪造空白信用卡50张以上不满250张的；（四）其他情节严重的情形。伪造信用卡，有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条规定的“情节特别严重”：（一）伪造信用卡25张以上的；（二）伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在100万元以上的；（三）伪造空白信用卡250张以上的；（四）其他情节特别严重的情形。本条所称“信用卡内存款余额、透支额度”，以信用卡被伪造后发卡行记录的最高存款余额、可透支额度计算。第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；（三）非法持有他人信用卡50张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。