鄂尔多斯市东胜区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）内0602刑初233号 公诉机关鄂尔多斯市东胜区人民检察院。 被告人贾X，女，汉族，1996年7月4日出生，中专文化，无业，户籍所在地内蒙古自治区鄂尔多斯市，捕前住鄂尔多斯市东胜区工商局家属楼1号楼3楼东户。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年6月15日被鄂尔多斯市公安局东胜区分局刑事拘留，经鄂尔多斯市东胜区人民检察院批准，同年7月21日被执行逮捕。现羁押于东胜区看守所。 辩护人周文鑫，内蒙古京蒙律师事务所律师。 东胜区人民检察院以东检一诉刑诉〔2018〕221号起诉书指控被告人贾X犯诈骗罪，于2018年4月2日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。东胜区人民检察院指派检察员沃冬、代理检察员刘海燕出庭支持公诉，被告人贾X及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2016年至2017年期间，被告人贾X先后向被害人崔某、唐某等56名在大学生谎称其为某公司业务员，负责为该公司提高贷款办理量的业务（即刷单业务），被害人可用本人身份信息在网络贷款平台办理贷款，将款交给贾X，所贷款项均由贾X所在公司予以归还，并可以给付被害人高额好处费。被害人崔某、唐某等56人信以为真，即以本人身份信息在“优分期”、“爱又米”等多家网络贷款平台办理了贷款，并将取得的贷款交给被告人贾X，被告人贾娜X得钱款后，给被害人支付了好处费，并代被害人代偿了部分本息，将其余款项用于偿还债务及个人消费。综上，被告人贾X诈骗共计483896.88元。2018年6月14日，被告人贾X主动到鄂尔多斯市公安局东胜区分局投案。 公诉机关认为，被告人贾X以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人贾X犯罪后自动投案，如实供述自己的犯罪行为，系自首，依法可以从轻处罚。 被告人贾X及其辩护人对公诉机关指控的事实及定性无异议。辩护人在量刑方面提出以下意见：1、被告人贾X具有自首情节；2、被告人贾X认罪、悔罪态度较好；3、被告人贾X系初犯。综上，希望可以对被告人从轻、减轻处罚。 经审理查明，2016年6月份至2017年6月份期间，被告人贾X先后向被害人崔某、唐某等56名在大学生谎称其为某公司业务员，负责为该公司提高贷款办理量的业务（即刷单业务），被害人可用本人身份信息在网络贷款平台办理贷款，将贷出款项交给贾X，所贷款项均由贾X所在公司予以归还，并承诺每刷一单可以给付被害人高额好处费。被害人崔某、唐某等56人信以为真，即以本人身份信息在“优分期”、“爱又米”等多家网络贷款平台办理了贷款，并将取得的贷款交给被告人贾X，被告人贾X取得钱款后，给被害人支付了好处费，并代被害人偿还了部分本息，将其余款项用于偿还债务及个人消费。综上，被告人贾X诈骗共计483844.92元。2017年6月14日，被告人贾X主动到鄂尔多斯市公安局东胜区分局投案。 具体犯罪事实如下： 1、2017年4月份至2017年5月份，被害人崔某从多家贷款平台贷出23747元交给贾X，其中有2250元为贾X个人借款，崔某从中获取好处费2200元，案发前，贾X已还款4801.7元，贾X诈骗所得金额为14495.3元。 2、2017年3月份至2017年5月份，被害人唐某从多家贷款平台贷出9608元交给贾娜，唐某从中获取好处费1400元，案发前，贾X已还款1900.73元，贾X诈骗所得金额为6307.27元。 3、2017年5月份，被害人陆某从多家贷款平台贷出12400元交给贾X，陆某从中获取好处费300元，贾X诈骗所得金额为12100元。 4、2017年5月份，被害人郭某1从多家贷款平台贷出9298元交给贾X，郭某1从中获取好处费1200元，贾X诈骗所得金额为8098元。 5、2017年4月份，被害人胡某从多家贷款平台贷出8080元交给贾X，胡某从中获取好处费800元，案发前，贾X已还款1668元，贾X诈骗所得金额为5612元。 6、2017年6月份，被害人王某1从多家贷款平台贷出7200元交给贾X，贾X诈骗所得金额为7200元。 7、2016年7月份，被害人赵某1从多家贷款平台贷出10900元交给贾X，赵某1从中获取好处费300元，案发前，贾X已还款9838.5元，贾X诈骗所得金额为761.5元。 8、2016年9月份，被害人陈某从多家贷款平台贷出14762元交给贾X，陈某从中获取好处费800元，案发前，贾X已还款8425.98元，贾X诈骗所得金额为5536.02元。 9、2016年10月份，被害人张某1从多家贷款平台贷出12986元交给贾X，张某1从中获取好处费200元，案发前，贾X已还款8863元，贾X诈骗所得金额为3923元。 10、2016年12月份至2017年5月份，被害人尚某从多家贷款平台贷出17530元交给贾娜，尚某从中获取好处费1500元，案发前，贾X已还款4428.89元，贾X诈骗所得金额为11601.11元。 11、2017年1月份，被害人王某2从多家贷款平台贷出36750元交给贾X，王某2从中获取好处费3180元，案发前，贾X已还款10457.03元，贾X诈骗所得金额为23112.97元。 12、2017年5月份，被害人宋某从贷款平台贷出3500元交给贾X，贾X诈骗所得金额为3500元。 13、2017年5月份，被害人李某1（又称李安娜）从贷款平台贷出2495.32元交给贾X，贾X诈骗所得金额为2495.32元。 14、2017年4月份，被害人张某2从贷款平台贷出5000元交给贾X，张某2从中获取好处费500元，案发前，贾X已还款937.02元，贾X诈骗所得金额为3562.98元。 15、2016年12月份，被害人吴某从贷款平台贷出4150元交给贾X，案发前，贾X已还款1933.62元，贾X诈骗所得金额为2216.38元。 16、2016年10月份，被害人米某从多个贷款平台贷出22288元交给贾X，米某从中获取好处费1800元，案发前，贾X已还款10035.89元，贾X诈骗所得金额为10452.11元。 17、2017年5月份，被害人谷某从多个贷款平台贷出8198元交给贾X，谷某从中获取好处费900元，案发前，贾X已还款1383.06元，贾X诈骗所得金额为5914.94元。 18、2016年底至2017年4月份，被害人何某从多个贷款平台贷出8900元交给贾X，何某从中获取好处费300元，案发前，贾X已还款2461元，贾X诈骗所得金额为6139元。 19、2017年4月份，被害人李某2从多个贷款平台贷出12500元交给贾X，李某2从中获取好处费1000元，案发前，贾X已还款1348.64元，贾X诈骗所得金额为10151.36元。 20、2017年4月份，被害人王某3从多个贷款平台贷出9300元交给贾X，王某3从中获取好处费900元，被害人王某3的直接经济损失为8400元。 21、2017年4月份，被害人李某3从贷款平台贷出9000元交给贾X，李某3从中获取好处费900元，案发前，贾X已还款838.88元，被害人李某3的直接经济损失为7261.12元。 22、2017年2月份至3月份，被害人王某4从多个贷款平台贷出16496元交给贾X，王某4从中获取好处费1600元，案发前，贾X已还款5070.7元，贾X诈骗所得金额为9825.3元。 23、2017年3月份，被害人南某日从多个贷款平台贷出25322.78元交给贾X，其中包含个人借款500元，南某日从中获取好处费2400元，案发前，贾X已还款1775.58元，贾X诈骗所得金额为20647.2元。 24、2017年4月份，被害人赵某2从多个贷款平台贷出9000元交给贾X，赵某2从中获取好处费700元，案发前，贾X已还款590元，贾X诈骗所得金额为7710元。 25、2017年4月份，被害人秦某1从多个贷款平台贷出20580元交给贾X，其中有贾X个人借款200元，秦某1从中获取好处费3599元，案发前，贾X已还款3559.93元，贾X诈骗所得金额为13221.07元。 26、2016年10月份，被害人苏某1从多个贷款平台贷出7280元交给贾X，苏某1从中获取好处费300元，案发前，贾X已还款3980.91元，贾X诈骗所得金额为2999.09元。 27、2017年5月份，被害人苏某2从多个贷款平台贷出8500元交给贾X，苏某2从中获取好处费850元，案发前，贾X已还款814.79元，贾X诈骗所得金额为6835.21元。 28、2017年5月份，被害人闫某从多个贷款平台贷出7000元交给贾X，闫某从中获取好处费600元，案发前，贾X已还款361.3元，贾X诈骗所得金额为6038.7元。 29、2017年5月份，被害人聂某从多个贷款平台贷出39085元交给贾X，其中有贾X个人借款1000元，聂某从中获取好处费1800元，案发前，贾X已还款18366.4元，贾X诈骗所得金额为17918.6元。 30、2016年11月份至2017年5月份，被害人杨某1从多个贷款平台贷出29675.19元交给贾X，杨某1从中获取好处费1600元，案发前，贾X已还款14677.41元，贾X诈骗所得金额为13397.78元。 31、2017年1月份，被害人郭某2从多个贷款平台贷出8598元交给贾X，郭某2从中获取好处费800元，案发前，贾X已还款3814.96元，贾X诈骗所得金额为3983.04元。 32、2017年4月份，被害人张某3从多个贷款平台贷出32408元交给贾X，张某3从中获取好处费1600元，案发前，贾X已还款3605.85元，贾X诈骗所得金额为27202.15元。 33、2016年7月份至2017年1月份，被害人张某4从多个贷款平台贷出7480元交给贾X，张某4从中获取好处费400元，案发前，贾X已还款4534.68元，贾X诈骗所得金额为2545.32元。 34、2016年12月份，被害人秦某2从多个贷款平台贷出17968元交给贾X，秦某2从中获取好处费2000元，案发前，贾X已还款6778.23元，贾X诈骗所得金额为9189.77元。 35、2017年5份，被害人党某从多个贷款平台贷出15098元交给贾X，党某从中获取好处费2499元，贾X诈骗所得金额为12599元。 36、2017年3月份至5月份，被害人高某从多个贷款平台贷出26500元交给贾X，其中有贾X个人借款2300元，高某从中获取好处费3100元，案发前，贾X已还款5810.33元，贾X诈骗所得金额为15289.67元。 37、2017年4月份，被害人杨某2从多个贷款平台贷出6400元交给贾X，杨某2从中获取好处费500元，被害人杨某2的直接经济损失为5900元。 38、2017年5月份，被害人王某5从多个贷款平台贷出6800元交给贾X，王某5从中获取好处费600元，案发前，贾X已还款1056.3元，贾X诈骗所得金额为5143.7元。 39、2016年11月份，被害人赵某3从贷款平台贷出3198元交给贾X，赵某3从中获取好处费300元，案发前，贾娜已还款2462.46元，贾X诈骗所得金额为435.54元。 40、2017年4月份，被害人张某5从贷款平台贷出2500元交给贾X，张某5从中获取好处费400元，案发前，贾X已还款516.66元，被害人张某5的直接经济损失为1583.34元。 41、2016年10月份，被害人刘某1从多个贷款平台贷出8245元交给贾X，案发前，贾X已还款4400.41元，贾X诈骗所得金额为3844.59元。 42、2016年11月份，被害人郭某3从多个贷款平台贷出6497元交给贾X，郭某3从中获取好处费500元，案发前，贾X已还款700.94元，贾X诈骗所得金额为5296.06元。 43、2016年7月份至2016年12月份，被害人王某6从多个贷款平台贷出9066元交给贾X，王某6从中获取好处费600元，案发前，贾X已还款3583.32元，贾X诈骗所得金额为4882.68元。 44、2016年12月份，被害人王某7从多个贷款平台贷出11380元交给贾X，王某7从中获取好处费800元，案发前，贾X已还款6164.9元，贾X诈骗所得金额为4415.1元。 45、2016年11月份，被害人郭某4从多个贷款平台贷出6500元交给贾X，郭某4从中获取好处费600元，案发前，贾X已还款3214.6元，贾X诈骗所得金额为2685.4元。 46、2016年9月份，被害人李某1从多个贷款平台贷出11298元交给贾X，李某1从中获取好处费600元，案发前，贾X已还款8152元，贾X诈骗所得金额为2546元。 47、2016年12月份，被害人苗某从多个贷款平台贷出9899元交给贾X，案发前，贾X已还款5318.9元，贾X诈骗所得金额为4580.1元。 48、2016年12月份，被害人王某8从多个贷款平台贷出6000元交给贾X，王某8从中获取好处费400元，案发前，贾X已还款2378.64元，贾X诈骗所得金额为3221.36元。 49、2017年2月份至5月份，被害人刘某2从多个贷款平台贷出36900元交给贾X，其中有贾X个人借款6000元，刘某2从中获取好处费2850元，案发前，贾X已还款6878.65元，贾X诈骗所得金额为21171.35元。 50、2017年3月份至4月份，被害人王某9从多个贷款平台贷出26381.26元交给贾X，王某9从中获取好处费1500元，案发前，贾X已还款3844.66元，贾X诈骗所得金额为21036.6元。 51、2017年1月份至3月份，被害人郭某5从多个贷款平台贷出42321元交给贾X，其中有贾X个人借款450元，郭某5从中获取好处费1700元，案发前，贾X已还款9811.07元，贾X诈骗所得金额为30359.93元。 52、2016年12月份至2017年3月份，被害人师彪从多个贷款平台贷出12200元交给贾X，师彪从中获取好处费1350元，案发前，贾X已还款4404.85元，贾X诈骗所得金额为6445.15元。 53、2017年4月份，被害人马某从多个贷款平台贷出12910元交给贾X，马某从中获取好处费1200元，案发前，贾X已还款966.75元，贾X诈骗所得金额为10743.25元。 54、2017年4月份，被害人郭某6从多个贷款平台贷出14550元交给贾X，郭某6从中获取好处费1300元，案发前，贾X已还款2686.83元，贾X诈骗所得金额为10563.17元。 55、2016年12月份至2017年6月份，被害人吕某从多个贷款平台贷出15200元交给贾X，吕某从中获取好处费2500元，案发前，贾X已还款4338.92元，贾X诈骗所得金额为8361.08元。 56、2017年1月份，被害人邬某从贷款平台贷出4400元交给贾X，邬某从中获取好处费400元，案发前，贾X已还款1611.76元，贾X娜诈骗所得金额为2388.24元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1、崔某、唐某、陆某等56名被害人的报案材料、被害人陈述、与被告人贾X微信聊天记录、交易记录、支付凭证、还款、催收记录等，证实被告人贾X谎称是某公司的业务员，负责为公司提高贷款业务办理量，被害人用本人身份信息在网络贷款平台办理贷款，贷出款项后交给贾X，日后由公司偿还欠款，办成一单可以获得高额的好处费，崔某、唐某等56名被害人信以为真,先后在佰仟、普惠快信、分期乐等贷款公司贷出多笔款项交给贾X，并领取了好处费，贾X按期偿还部分欠款后，无力支付，上述人员催收无果后报警。 2、诈骗金额确认表及情况说明，证实经被害人与被告人双方确认，贾X共骗取崔某、唐某等56名被害人483844.92元。 3、合同，证实被告人贾X为了让王某4与王某2为其从贷款平台上贷款，与王某4、王某2签订了“合同”，承诺公司将会为王某4、王某2进行还款，直到还清为止。 4、崔某、唐某等56名被害人在趣店、给你花、贝才、汇贾、佰仟分期、买呗、海洋分期、名校贷、任我花、普惠快捷、惠享分期、用钱宝、手机贷、花无缺、拍拍贷、爱又米、捷信贷款、普惠快信、原子贷、优分期、分期乐21家贷款公司的贷款资料，证实崔某、唐某等56名被害人，在上述21家贷款公司贷款的本金，还款记录、未还金额、借款人开户信息、贷款公司经营范围及经营许可等情况。 5、证人刘某3的证言，证实其系新华书店对面林夕手机店老板，贾X从2016年6月开始陆续带一些人到其手机店办理手机分期贷款，贾X称是这些人需要贷款，她是介绍人，其通过微信与支付宝把钱交给贾X，由贾X与贷款的人进行结算，其从中抽取部分好处费。2016年12月份，贾X以分期贷款的方式拿走了三部价值2799元OPPOR9S手机，用2300元购买美图M6，用2800元购买了一个二手的苹果6Splus，用3800元购买了VIVOXPLAY6手机。 6、被告人贾X银行交易明细、微信和支付宝交易记录，证实被害人向贾X转账的交易记录，贾X将所得赃款的主要用于在M2酒吧消费、映客平台消费，向被害人支付部分本息及日常生活开支。 7、支付交易凭条、情况说明、鄂尔多斯玛丽妇科医院专用收据，证实被告人贾X于2017年10月份在该院共计花费10073元。 8、证人王某10的证人证言、微信聊天交易记录及转账记录，证实其系M2酒吧的营销总监，2016年11月12日被告人贾X开始在M2酒吧进行消费，消费后通过微信和支付宝向其支付相关费用，微信转账记录为83265.54元;贾X还向其当主播的印客平台赠送10072印票的礼物，折合人民币1400元。 9、证人李某4的证言，证实其系名舰缪斯游乐会所（M2酒吧）出纳，来该店消费的顾客可以用微信和支付宝付款，有部分顾客将消费款项用微信和支付宝支付给营销经理王某10，后由王某10将款项转到该店的POS机上。 10、辨认笔录，证实经被告人贾X辨认本人微信及支付宝交易记录，贾X给M2酒吧销售人员王某10通过微信和支付宝转账共计89570元；在M2酒吧重金霸屏写祝福语通过微信和支付宝消费1110元；在印客直播软件给主播打赏消费23559.8元。 11、被告人贾X的供述及同步录音录像，证实2016年6月份至2017年6月份，被告人贾X虚构自己是某公司业务员为单位刷单，并承诺只要被害人用自己身份信息从贷款平台上贷款，将款项交给其，其所在公司将支付高额好处费，而且所贷款项日后都由公司偿还，多名被害人信以为真，以自己的身份信息在贷款平台贷款，将款项交给其，其将骗取的款项主要用于请客吃饭、在M2酒吧消费，购买手机、支付被害人本金及利息等。 12、侦破报告，证实2017年6月13日，被害人崔某报案至东胜区公安分局经侦大队，称其被贾X诈骗，后公安机关于6月14日对该案立案侦查。同日晚22时许，被告人贾X主动到东胜区公安分局经侦大队投案自首。 13、常住人口详细信息表，证实被告人贾X符合诈骗罪主体构成要件。 本院认为，被告人贾X以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控部分犯罪事实证据不足,不予确认，其他指控事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立,故对诈骗的金额认定为483844.92元。被告人贾X主动到公安机关投案，归案后如实供述自己的罪行，系自首，依法从轻处罚；被告人贾X向多人多次实施诈骗，且被害人的经济损失均未赔偿，对其酌情从重处罚；关于辩护人提出的辩护意见，与查明事实相符，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十二条，第五十三条、第六十四条，之规定，判决如下： 一、被告人贾X犯诈骗罪，判处有期徒刑七年八个月，并处罚金五万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月15日起至2025年2月14日止，罚金待本判决生效后十日内一次性缴纳。）。 二、责令被告人贾X退赔崔某、唐某等56名被害人的经济损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  赵 璐 代理审判员  王小忠 人民陪审员  孙玉霞 二〇一八年十二月二十六日 书 记 员  李卓阳 法条链接 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。