河南省平舆县人民法院刑 事 判 决 书（2018）豫1723刑初622号公诉机关河南省平舆县人民检察院。被告人张某某，女，1970年3月16日出生，汉族，高中文化，无业，原平舆县木材公司下岗职工，住河南省郑州市金水区。因涉嫌犯集资诈骗罪于2017年4月12日被平舆县公安局刑事拘留，2017年5月15日经平舆县人民检察院批准逮捕，2017年5月18日由平舆县公安局执行逮捕。指定辩护人赵新友，河南熙盛律师事务所律师。河南省平舆县人民检察院以平检公诉刑诉〔2017〕741号起诉书指控被告人张某某犯集资诈骗罪一案，本院于2018年6月4日作出（2018）豫1723刑初15号刑事判决书，宣判后，被告人张某某提出上诉，驻马店市中级人民法院于2018年7月30日作出（2018）豫17刑终348号刑事裁定，撤销本院（2018）豫1723刑初15号刑事判决，发回本院重新审理。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。平舆县人民检察院指派检察员郭美丽、宗思华出庭支持公诉，被告人张某某及其辩护人赵新友到庭参加了诉讼。现已审理终结。平舆县人民检察院指控，自2011年1月份起，夏华强在未经国家主管机关批准的情况下，先后以低价销售米、油、被子等生活用品的方式、存款返息加礼品的方式、以经营公司需要周转资金为名借款的方式吸收存款。被告人张某某以及其儿子夏岽栩协助夏华强对外宣传，张某某提供自己的身份证、银行卡帮助夏华强吸收资金。张某某、夏华强、夏岽栩明知无能力支付高额利息，仍隐瞒该事实，以向集资者支付月息7分、5分、3分、1.5分不等的高额利息为诱饵，在平舆县等地，采用口口相传的方式，面向社会公开宣传并非法集资，所吸收的资金除极少量用于购货、支付利息外，对剩余资金拒不交代去向。经司法会计鉴定，张某某、夏华强等人以郑州圣灵商贸有限公司或夏华强个人名义在平舆县涉嫌吸收公众存款117人，存款报案本金30776960元，扣除报案人申报已归还本金115500元、已支付利息194800元，夏华强及所在公司实收金额为30466660元，截止案发，上述30466660元款项无法归还。为此，公诉机关向法庭出示有被告人张某某的供述与辩解、证人证言及相关书证等证据。公诉机关认为被告人张某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，已构成集资诈骗罪，请求依法判处。被告人张某某及其辩护人的意见是，公诉机关指控被告人犯集资诈骗罪事实不清、证据不足，被告人与夏华强已办理离婚手续，其身份证和银行卡被夏华强拿走，但其并未参与夏华强公司的业务。经审理查明，2011年1月6日，夏华强（已判刑）注册成立郑州市晟强企业管理咨询有限公司，法定代表人为夏华强，股东为夏华强、夏岽栩（已判刑）。该公司于2014年8月4日更名为郑州圣灵商贸有限公司。自2011年1月份起，夏华强在未经国家主管机关批准的情况下，先后以低价销售米、油、被子等生活用品、存款返息加礼品、以经营公司需要周转资金为名借款的方式吸收存款。被告人张某某以及其儿子夏岽栩协助夏华强对外宣传，张某某提供自己的身份证、银行卡帮助夏华强吸收资金。张某某、夏华强、夏岽栩明知无能力支付高额利息，仍隐瞒该事实，以向集资者支付月息7分、5分、3分、1.5分不等的高额利息为诱饵，在平舆县清河街道办事处大冯村、杨埠镇、新密市等地，采用口口相传的方式，面向社会公开宣传并非法集资，所吸收的资金除极少量用于购货、支付利息外，对剩余资金拒不交代去向。经司法会计鉴定，张某某、夏华强等人以郑州圣灵商贸有限公司或夏华强个人名义在平舆县涉嫌吸收公众存款117人，存款报案本金30776960元，扣除报案人申报已归还本金115500元、已支付利息194800元，夏华强及所在公司实收金额为30466660元，截止案发，上述30466660元款项无法归还。上述事实，由以下经过庭审举证、质证的证据证实：（一）书证1、被告人张某某的户籍证明2、郑州市公安局东风路派出所2017年5月3日证明，暂未发现张某某在我辖区有违法犯罪记录。3、平舆县公安局经侦大队2017年4月13日出具抓获经过，2017年4月12日13时左右，我队组织民警将被告人张某某抓获归案。4、人身安全检查笔录5、夏华强、夏岽栩提请批准逮捕书、起诉意见书6、张某某在香港保险公司保单12页7、平舆县企业养老保险公司2016年4月26日证明，经查询系统，张某某，女，身份证号：，已参加城镇职工企业养老保险，未享受退休待遇。8、张某某于2012年3月27日在河南省农村信用社为账号62×××44开通手机信息通知。9、张某某于2012年2月28日在河南省农村信用社开通账号62×××44普通借记卡。10、张某某、夏华强银行流水11、河南省平舆县人民法院（2015）平民初字第00090号民事判决书及借条、汇款单，判决结果：被告夏华强、张某某于本判决生效后十日内向原告李某1还借款160000元，并承担借款利息。12、杨某提供的照片4张。13、平舆县公安局经侦大队2017年12月8日出具情况说明，储蓄帐户在本市发生单笔超过5万元的现金支付，或超过5万元的转帐，要求出具本人有效身份证，由他人代办的应出示持卡人的有效身份证和代办人的有效身份证，方可办理。附：河南省农村信用社大额现金管理暂行办法。14、宋广英银行汇张某某款银行小票23页。15、河南省驻马店市中级人民法院(2017)豫17刑初字78号刑事判决书，被告人夏华强犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。被告人夏岽栩犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币500000元，犯危险驾驶罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币20000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币520000元。16、被告人张某某的离婚证一份，证明其与夏华强已于2003年11月17日办理了离婚手续。（二）证人证言1、证人陈某证明，2014年底，我和平舆一些借给夏华强钱的人到郑州找夏华强，在夏华强办公室里他说这些钱是他和他妻子张某某、他儿子夏岽栩全家人的借款，应该由全家人承担赔付，所以在出具借条时，把他妻子的身份证复印到借款条上。去郑州的时候，夏华强的妻子张某某当天一直陪着我们。夏华强安排我和我妈宋广英往张某某那个尾号为4的信用卡转钱的时候，我妈还和张某某打电话确认了，张某某告诉我妈以后打钱就往她开的账户上打钱，这是她与夏华强商量好的。2、证人崔某证明，2014年底，我和平舆县一些借给夏华强钱的人到郑州找夏华强要钱，夏华强给我们打借条的时候，上面有夏华强、张某某两人的身份证复印件。张某某经常给我妈李某2联系，让我妈继续向他公司存款。3、证人翟某证明，夏华强的帐目我是2017年2月22日交给驻马店市中级人民法院办案人王建峰的，一共有帐本19本，银行回单40小袋，汇帐散页三本。夏华强的帐册是夏华强的妻子张某某交给我的，是我会见夏华强时他提出来的，让我给张某某联系，把帐册交出来。我到郑州后给张某某联系，2017年2月22日她把帐给我的，张艳红交给我的帐册我都交完了，后来我又问过张某某帐册交完没有，她说就这些全交完了没有其他帐本了。我没有给她出手续，她在法院门口交给我后，我就交给法院了。（三）被害人陈述被害人刘某、李某2、冯某1、冯某2、冯某3、冯某4、冯某5、秦某、张某、宋某、刘某、杨某、李某1、娄某、冯某6、李某3、常某等人的陈述，被害人提供的借款协议、借条、存款凭证、转款凭证等证据证实，被告人张某某伙同夏华强、夏岽栩以低价销售米、油、被子等生活用品、存款返息加礼品、以经营公司需要周转资金为名借款的方式吸收存款。（四）同案犯供述1、同案犯夏华强供述，因为公司经营需要周转资金，最开始采取利息1毛的方式吸收存款，后来利息陆续降到8分、7分、3分、2.5分、1.5分，具体吸收多少记不准了。主要是在朋友圈采取口口相传的方式宣传。我吸收的资金，一是用来进货，二是付利息。我估计大约80%的钱都付利息了。现在没有存货，也没有钱了。我和前妻张某某离婚后，我没有再找，没有在一起住，后来有了孙子后，我俩来回去照顾孙子时在一块的。2、同案犯夏岽栩供述，我爸夏华强和我妈张某某以前在郑州金水区天明路9号院25号楼15号居住，后来这个房子还账抵押了。3、同案犯冯全明供述，夏华强和张某某一直都在一块生活，没有听说他俩离婚的事，我看他们一直是正常的夫妻关系。是张某某给我说让我在我们村设个代办点，他们公司给我发工资，后来是夏华强给我发的工资。（五）被告人供述被告人张某某供述，夏华强用我的银行卡非法吸收公众存款了。我不知道他啥时候把我的银行卡拿走的。夏华强公司出事后我才知道的，我没有参与。夏华强公司出事后，他让我看账，并给我说用我的银行卡吸收平舆的客户存款一千多万，后来夏华强把账交给我老表王锋了，律师探望夏华强的时候他说把账交了，律师找我要账，我给王锋联系把账交给律师了。我主要在家里带孩子。我就知道夏华强经营的有产品，具体怎么吸收的我不清楚，我没有客户，我没有和夏华强一起生活，我一直和我孙子、儿子、儿媳在一起生活，我和夏华强离婚了。我在香港买的约有三万元的保险，是我自己的钱买的。（六）鉴定意见书驻马店市正泰会计师事务所有限公司驻正泰会鉴字（2016）第017号司法会计鉴定意见书，夏华强等人以郑州圣灵商贸有限公司或夏华强等个人名义在平舆县涉嫌吸收公众117个存款报案本金30776960元，扣除报案人申报已归还本金115500元、已支付利息194800元，夏华强及所在公司实收金额30466660元。（七）视频光盘本院认为，被告人张某某伙同他人以非法占有为目的，采取诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪，且系共同犯罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以支持。被告人张某某及其辩护人认为被告人与夏华强已办理离婚手续，其身份证和银行卡被夏华强拿走，但并未参与夏华强公司的业务，指控被告人犯集资诈骗罪事实不清、证据不足，经查，被告人张某某提交的离婚证仅能证明其与夏华强离婚，并不能证明其未参与共同犯罪，且犯罪时所使用的银行卡绑定了其手机短信，在开通短信提醒的当日即与夏华强等人发生了银行转账，其辩称不知银行转账情况，未参与犯罪，明显与本院查明的事实及其他证人证明的内容不一致，其集资后的钱款没有用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，在案发后拒不交代资金去向，逃避返还资金，致使集资款不能返还，系以非法占有为目的的集资诈骗行为，故对被告人及辩护人的意见，本院不予采纳。结合本案的事实及量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人张某某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币五十万元，所判罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳完毕。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月12日起至2030年4月11日止）二、被告人张某某与他人共同违法所得人民币30466660元责令退赔集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  盛军旗审 判 员  王晓锤人民陪审员  曹相超二〇一八年十二月十日书 记 员  刘晓慧