江苏省如皋市人民法院刑 事 判 决 书（2018）苏0682刑初524号公诉机关如皋市人民检察院。被告人陈某，男，1995年4月17日出生，无业，住如皋市。被告人陈某曾因犯盗窃罪，于2017年2月20日被本院判处拘役三个月，缓刑五个月，并处罚金人民币六千元。被告人陈某因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2018年6月5曰被如皋市公安局取保候审，于2018年7月27日经如皋市人民检察院决定继续取保候审。经本院决定，于2018年10月15日由如皋市公安局执行逮捕。现羁押于如皋市看守所。辩护人汤向群、赵晶，如皋市法律援助中心指派律师。如皋市人民检察院以皋检刑诉（2018）151号起诉书指控被告人陈某犯信用卡诈骗罪，于2018年8月28日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。审理中，本院决定转为适用普通程序。因被告人陈某未到案，本院于2018年9月18日裁定对本案中止审理，后被告人陈某被抓获归案，本院于2018年10月15日裁定对本案恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。如皋市人民检察院指派检察员殷宏亮出庭支持公诉。被告人陈某及其指定辩护人汤向群、赵晶到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，被告人陈某于2018年5月29日晚至5月31日晚，先后在如皋市如城街道宏锦网吧、绿杨新村小区，以购买零食及借卡转账为由，取得受害人丁某乙身上中国农业银行信用卡及密码，取走卡内人民币9900元，其中50元用于帮丁某乙购买零食及香烟，剩佘人民币9850元占为己有。案发后，被告人陈某能如实供述自己的罪行。公诉机关认为，被告人陈某的行为构成信用卡诈骗罪，其能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。诉至本院。被告人陈某对公诉机关指控的犯罪事实没有异议，并当庭表示自愿认罪。且辩称其2018年10月15日是主动向公安机关投案，并非被抓获归案。其辩护人对被告人陈某犯信用卡诈骗罪无异议，就量刑发表如下意见：1.陈某认罪悔罪，案发后主动投案，如实供述，当时也是认定自首的，后来由于取保候审期间脱逃，但是坦白情节还是存在的，而且陈某庭审中自愿认罪；2.本案犯罪数额不大，主观恶性较小，案发后已经全部退赃。经审理查明，被告人陈某于2018年5月29日晚至5月31日晚，先后在如皋市如城街道宏锦网吧、绿杨新村小区，以购买零食及借卡转账为由，取得受害人丁某乙身上中国农业银行信用卡及密码，取走卡内人民币9900元，其中50元用于帮丁某乙购买零食及香烟，剩佘人民币9850元占为己有。具体实施如下：1.被告人陈某于2018年5月29日晚，在如皋市宏锦网吧，经被害人丁某乙同意购买香烟、零食取得中国农业银行信用卡及密码，在被害人丁某乙不知情的情况下取款人民币1100元；后以购买零食为由骗得被害人丁某乙持有的信用卡，取走卡内人民币1800元，其中50元用于购买香烟、零食，剩余2850元据为己有。2.被告人陈某于2018年5月31日晚，谎称需借用农业银行信用卡供他人还款，骗得被害人丁某乙中国农业银行信用卡，取走卡内人民币7000元。案发后，被告人陈某能如实供述自己的罪行；并退出全部赃款，已发还被害人丁某乙。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实，本院予以确认：1.书证：（1）关于被告人陈某的户籍证明，证明：被告人的基本情况，案发时已达刑事责任年龄。（2）如皋市公安局民警出具的发破案经过及情况说明、2018年10月15日出警的执法记录仪视频录像，证明：本案的案发经过及被告人陈某的归案情况。（3）本院刑事判决书，证明：被告人陈某的前科情况。（4）如皋市公安局制作的扣押决定书、扣押、发还清单，证明：该局侦查人员自被告人陈某处扣押人民币9900元、华为手机1部，手机已发还陈某，人民币9900元发还被害人丁某乙。（5）如皋市公安局调取的农业银行卡信息及交易明细，证明：户名为丁某甲、尾号为0878的农业银行卡，于2018年5月29日收入丁某甲支付宝转账人民币9900元，于5月29日分4次分别支出人民币1000元、300元、1000元、500元，于5月31日分2次分别支出人民币5000元、2000元。2.证人证言：（1）证人丁某甲的证言，证明：2018年5月29日下午，其通过支付宝向自己的一张农行卡内打了9900元，这张卡没有绑定手机。之后其让弟弟丁某乙拿其放在他那里的农行卡取钱，发现没有钱。其弟弟就怀疑是前两天借卡刷的陈某把钱拿走了，找到陈某后他承认拿了钱，但是后来人跑掉联系不上了。（2）证人袁某的证言，证明：其是陈某的妈妈，陈某说自己取了别人卡里的9900元钱，其已经将9900元退出来了。陈某后来不上班了，就一直在网吧上网。3.被害人陈述：被害人丁某乙的陈述，证明：2018年5月29日晚上，陈某说没钱，其就将身边姐姐丁某甲的银行卡拿给他去买东西，其以为卡里只有十几块钱，就告诉了他密码，怕他记不住还通过微信发给了他。陈某出去买了两包烟就回来了，后来又说去便利店买吃的，回来后将卡还给其。2018年5月31日早上6点多钟，陈某说他有个朋友要还600块钱给他，需要农行卡，就向其借，下午其和陈某就出发去中山路上绿润名都对面的农业银行，当时大概是六、七点钟，其把银行卡给了陈某进去取钱，出来陈某拿着600块钱，之后他把银行卡还了给其。后其知道姐姐在卡里打了9900元，都被陈某取走了。4.被告人供述：被告人陈某的供述，证明：2018年5月29日晚上，其和丁某乙在宏锦网吧，他给了其一张农行卡，说里面有四十几块钱，让其去刷两包烟，再买点吃的，并告诉其密码。其担心卡里的钱不够，就去东皋桥东边的中国银行自动取款机上查看余额，发现卡里有9900多元。卡是丁某乙姐姐的，其想知道有没有绑定手机，就先取了100块，后发现没有绑定，其就继续取了1000元。之后其买了两包红南京香烟，把卡还给了丁某乙。之后其想自己还有网贷没有还，就跟丁某乙说拿卡去刷点吃的，实际想去继续取钱。其拿到银行卡之后就去东皋桥东边的建设银行和中国银行的ATM机一共取了1800元钱，买了点吃的后就回去了。香烟和零食共花了四十几块钱。5月31日，其想到还欠其他网贷公司的钱，就想从丁某乙卡里继续取钱来还债，其和丁某乙说有朋友要通过农行转账还钱给其，向丁某乙借卡用一下，晚上其和丁某乙到迎春派出所北边的农行取钱，丁某乙在外面等，其在ATM机分两次取了7000元钱，钱被其还了网贷。6月3日，丁某乙的姐姐发现卡里的钱没了，丁某乙问其有没有拿，其承认拿了9900元，让其还钱其就跑了。本院认为，被告人陈某冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已触犯刑律，构成信用卡诈骗罪。被告人陈某案发后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。公诉机关指控被告人陈某犯信用卡诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名正确，提请对被告人从轻处罚的理由成立，本院予以支持。被告人陈某自愿认罪，并全部退赃，可酌情从轻处罚。对辩护人基于上述量刑情节，建议对被告人从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。对被告人陈某的辩解，经查，根据如皋市公安局民警出具的情况说明及2018年10月15日出警的执法记录仪视频录像，能够证明被告人陈某系被抓获归案，故对被告人的该点辩解，本院不予采纳。被告人陈某有前科，酌情从重处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第三款之规定，判决如下：被告人陈某犯信用卡诈骗罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年10月15日起至2019年4月14日止。罚金于本判决生效后三十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李燕杰人民陪审员  吴建平人民陪审员  王红波二〇一八年十二月四日书 记 员  姚婷婷