山西省晋中市中级人民法院刑 事 判 决 书（2018）晋07刑初22号公诉机关山西省晋中市人民检察院。被告人韩喜巍，男，1981年10月16日出生，汉族，专科文化程度，现住山西省晋中市榆次区，因涉嫌诈骗罪，于2017年6月16日被晋中市公安局城区分局刑事拘留；因涉嫌贷款诈骗罪、职务侵占罪，经晋中市榆次区人民检察院批准，于2017年7月21日被晋中市公安局城区分局逮捕。现羁押于晋中市看守所。辩护人程建立，男，山西弘明律师事务所律师。辩护人王娟峰，女，山西中都律师事务所律师。山西省晋中市人民检察院以晋中检刑二刑诉[2018]2号起诉书指控被告人韩喜巍犯贷款诈骗罪、职务侵占罪，于2018年5月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。山西省晋中市人民检察院指派检察员白永兰出庭支持公诉，被告人韩喜巍及其辩护人程建立、王娟峰到庭参加诉讼。因需补充侦查，经晋中市人民检察院建议，本院曾决定延期审理两次。现已审理终结。公诉机关指控：(一）职务侵占罪驾驶员规费收费系统要求驾驶员在完成所有考试科目后，驾驶证制证之前缴纳规费，为保证驾驶员制证业务的顺利完成，对于少部分业务量较大的驾校，晋中市公安局交警支队会通知驾校根据驾校学员的批次和数量先将费用预交入以驾校或驾校负责人名义开办的银行卡中，并将银行卡暂时存放在交警支队计财处，各驾校预交完费用后将交款凭证交到交警支队计财处，待学员制证前，再将预交的费用全部缴纳到规费专户上，该银行卡在进行规费详细核算缴纳前不得私自动用。为此，榆次新鑫驾校向交警支队计财处交了一张以该校校长祁某1（已判刑）名义开户的山西榆次农村商业银行的银行卡(卡号是62×××11)作为专门预交规费的银行卡。从2015年5月份到10月底，新鑫驾校一共应向计财处预交规费128.6640万元。新鑫驾校法定代表人韩喜巍为归还其个人贷款，在每次预交规费的钱打到该卡上，并由驾校工作人员把交款凭证交到交警队后，授意驾校会计杜某将该卡上的钱通过网银转出。2015年7月6日，韩喜巍为归还通过祁某1向韩某5的70万元借款，让祁某3和会计杜某从预交规费的银行卡中向韩某5转账70万元，归还借款。2016年6月30日晋中市公安局城区分局冻结韩梅在工商银行卡号为62×××80的账户内70万元存款。被告人韩喜巍安排驾校会计杜某分五次给自己的尾号8888的工商银行卡转账84.8530万元。其中2015年6月4日打款20万元，韩喜巍用于归还自己的借款和利息。2015年7月30日分三次打款49万元，韩喜巍用于归还借款和利息、消费。2015年9月29日打款15.8530万元，韩喜巍用于归还在古交市阜民村镇银行股份有限公司的贷款和利息。2015年11月，韩喜巍和祁某1逃匿。84.8530万元至今未返还。（二）贷款诈骗罪2010年到2015年左右,被告人韩喜巍注册、控制并购买了多家公司，除晋中市新鑫机动车驾驶员培训学校有限公司有实际经营业务，晋中市宝诚工贸有限公司有办公场所外，其他公司多数为空壳公司，在明知没有归还能力的情况下，被告人韩喜巍提供虚假财务状况、虚假的购销合同、利用这些公司互相之间做借款担保，诈骗晋中银行股份有限公司、晋中银行股份有限公司安宁支行、山西榆次农村商业银行股份有限公司、山西榆次农村商业银行股份有限公司金三角支行、山西左权农村商业银行股份有限公司（原左权县农村信用合作联社）的贷款。被告人韩喜巍在明知没有归还能力的情况下，编造支付土地款的用途，以王某1、韩江、韩某3、田某2的名义，诈骗古交市阜民村镇银行股份有限的公司。贷出款之后，被告人韩喜巍用于归还之前的欠款、支付利息、投资、个人消费。1、被告人韩喜巍在明知没有归还能力的情况下，以自己控制的晋中中都液压有限公司的名义向晋中银行股份有限公司申请贷款，用途是向晋中开发区天麒贸易有限公司购钢材，并提供了晋中中都液压有限公司与晋中开发区天麒贸易有限公司签订的虚假购销合同，并虚报晋中中都液压有限公司财务状况。2014年9月22日，晋中银行股份有限公司与晋中中都液压有限公司签订《流动资金贷款合同》，贷款金额为1000万，贷款期限为2014年9月22日至2015年9月18日，由晋中市邦源贸易有限公司提供担保。后银行按照合同向晋中中都液压有限公司发放贷款，受托支付给晋中开发区天麒贸易有限公司，被告人韩喜巍取得上述贷款后支付给山西鸿杰房地产有限公司。被告人韩喜巍支付利息126.54万元，其余款息至今仍未归还，给晋中银行股份有限公司安宁支行造成损失873.46万元。2、被告人韩喜巍在明知没有归还能力的情况下，以自己实际控制的空壳公司晋中开发区天麒贸易有限公司的名义向晋中银行股份有限公司申请贷款，用途是向晋中市盛某贸易有限公司购买钢材，并提供了伪造的晋中开发区天麒贸易有限公司与晋中市盛某贸易有限公司的虚假钢材购销合同，并虚报晋中开发区天麒贸易有限公司财务状况。2014年11月24日，晋中银行股份有限公司与晋中开发区天麒贸易有限公司签订《流动资金贷款合同》，贷款金额为2200万元，贷款期限为2014年11月24日至2015年11月24日，由晋中市宝诚工贸有限公司提供担保。后银行按照合同向晋中开发区天麒贸易有限公司发放贷款，受托支付给晋中市盛某贸易有限公司，被告人韩喜巍取得上述贷款后全部用于偿还债务。被告人韩喜巍支付利息210.67万元，其余款息至今仍未归还，给晋中银行股份有限公司造成损失1989.33万元。3、被告人韩喜巍在明知没有归还能力的情况下，以自己实际控制的空壳公司晋中九辉伟业科贸有限公司的名义向晋中银行股份有限公司安宁支行申请贷款，用途是向晋中华某工贸有限公司购买钢材，并提供了晋中九辉伟业科贸有限公司与晋中华某工贸有限公司签订的虚假钢材购销合同，并虚报晋中九辉伟业科贸有限公司财务状况。2014年12月9日，晋中银行股份有限公司安宁支行与晋中九辉伟业科贸有限公司签订《流动资金贷款合同》，贷款金额为1800万元，贷款期限为2014年12月9日至2015年12月7日，由山西宏图融资担保有限公司提供担保。后银行按照合同向晋中九辉伟业科贸有限公司发放贷款，受托支付给晋中华某工贸有限公司，被告人韩喜巍取得上述贷款后全部用于偿还债务。被告人韩喜巍支付利息182.58万元，其余款息至今仍未归还，给晋中银行股份有限公司安宁支行造成损失1617.42万元。4、被告人韩喜巍在明知没有归还能力的情况下，以自己实际控制的空壳公司晋中市盛某贸易有限公司的名义向晋中银行股份有限公司申请贷款，用途是向晋中开发区天麒贸易有限公司购买钢材，并提供了晋中市盛某贸易有限公司与晋中开发区天麒贸易有限公司签订的虚假钢材购销合同，并虚报晋中市盛某贸易有限公司财务状况。2014年12月15日，晋中银行股份有限公司与晋中市盛某贸易有限公司签订《流动资金贷款合同》，贷款金额为2000万元，贷款期限为2014年12月15日至2015年12月15日，由晋中市欧丽风尚装饰有限公司提供担保。后银行按照合同向晋中市盛某贸易有限公司发放贷款，受托支付给晋中开发区天麒贸易有限公司，被告人韩喜巍取得上述贷款后全部用于偿还债务。被告人韩喜巍支付利息175.91万元，其余款息至今仍未归还，给晋中银行股份有限公司造成损失1824.09万元。5、被告人韩喜巍作为空壳公司晋中市伟力达运输有限公司的法定代表人，在明知没有归还能力的情况下，以晋中市伟力达运输有限公司的名义向山西榆次农村商业银行股份有限公司金三角支行申请贷款，用途是向晋中万辰汽车销售服务公司购车，并提供了晋中市伟力达运输有限公司与晋中万辰汽车销售服务公司签订的虚假购销合同，并虚报晋中市伟力达运输有限公司财务状况。2014年12月27日，山西榆次农村商业银行股份有限公司金三角支行与晋中市伟力达运输有限公司签订《流动资金贷款合同》，贷款金额为460万，贷款期限为2014年12月27日至2015年12月26日，由晋中新宝狮汽车贸易有限公司提供担保。后银行按照合同向晋中市伟力达运输有限公司发放贷款，受托支付给晋中万辰汽车销售服务公司，被告人韩喜巍取得上述贷款后全部用于偿还债务。被告人韩喜巍支付利息44.90612万元，其余款息至今仍未归还，给山西榆次农村商业银行股份有限公司金三角支行造成损失415.09388元。6、被告人韩喜巍作为晋中市新鑫机动车驾驶员培训学校有限公司的法定代表人，在明知没有归还能力的情况下，以新鑫驾校的名义向山西榆次农村商业银行股份有限公司申请贷款，用途是向晋中开发区天麒贸易有限公司购买建材硬化路面，并提供了新鑫驾校与晋中开发区天麒贸易有限公司签订的虚假购销合同，并虚报新鑫驾校财务状况。2014年12月30日，山西榆次农村商业银行股份有限公司与晋中市新鑫机动车驾驶员培训学校有限公司签订《流动资金贷款合同》，贷款金额为2750万，贷款期限为2014年12月30日至2015年12月26日，由晋中新宝狮汽车贸易有限公司提供担保。后银行按照合同向新鑫驾校发放贷款，受托支付给晋中开发区天麒贸易有限公司，被告人韩喜巍取得上述贷款后全部用于偿还债务。被告人韩喜巍支付利息207.1487万元，其余款息至今仍未归还，给山西榆次农村商业银行股份有限公司造成损失2542.8513万元。7、被告人韩喜巍在明知没有归还能力的情况下，以自己实际控制的空壳公司晋中星维电子产品贸易有限公司的名义向晋中银行股份有限公司安宁支行申请贷款，用途是向晋中开发区天麒贸易有限公司购买钢材，并提供了晋中星维电子产品贸易有限公司与晋中开发区天麒贸易有限公司签订的虚假钢材购销合同，并虚报晋中星维电子产品贸易有限公司财务状况。2015年2月11日，晋中银行股份有限公司安宁支行与晋中星维电子产品贸易有限公司签订《流动资金贷款合同》，贷款金额为1500万元，贷款期限为2015年2月11日至2016年1月20日，由山西宏图融资担保有限公司提供担保，后银行按照合同向晋中星维电子产品贸易有限公司发放贷款，受托支付给晋中开发区天麒贸易有限公司，被告人韩喜巍取得上述贷款后全部用于偿还债务。被告人韩喜巍支付利息224.6万元，其余款息至今仍未归还，给晋中银行股份有限公司安宁支行造成损失1275.4万元。8、被告人韩喜巍在明知没有归还能力的情况下，以自己实际控制的空壳公司晋中佳生源建材贸易有限公司向晋中银行股份有限公司安宁支行申请贷款，用途是向晋中耀源欣贸易有限公司购装饰材料，并提供了晋中佳生源建材贸易有限公司与晋中耀源欣贸易有限公司签订的装潢材料购销合同，并虚报晋中佳生源建材贸易有限公司财务状况。2015年2月15日，晋中银行股份有限公司安宁支行与晋中佳生源建材贸易有限公司签订《流动资金贷款合同》，贷款金额为600万元，贷款期限为2015年2月15日至2016年2月1日，由山西宏图融资担保有限公司提供担保。后银行按照合同向晋中佳生源建材贸易有限公司发放贷款，受托支付给晋中耀源欣贸有限公司，被告人韩喜巍取得上述贷款后全部用于偿还债务和个人使用。后韩喜巍支付利息88.25万元，其余款息至今仍未归还，给晋中银行股份有限公司安宁支行造成本金损失511.75万元。9、被告人韩喜巍在明知没有归还能力的情况下，以自己实际控制的空壳公司晋中榆槐贸易有限责任公司的名义向左某县农村信用合作联社营业部申请贷款，用途是向晋中九辉伟业科贸有限公司购买办公用品，并提供了晋中榆槐贸易有限责任公司与晋中九辉伟业科贸有限公司签订的虚假购销合同，并虚报晋中榆槐贸易有限责任公司财务状况。2015年4月13日，左某县农村信用合作联社营业部与晋中榆槐贸易有限责任公司签订《流动资金贷款合同》，贷款金额为1000万元，贷款期限为2015年4月13日至2016年4月9日，由山西宏图融资担保有限公司和晋中东昇融资担保有限公司提供担保。后银行按照合同向晋中榆槐贸易有限责任公司发放贷款，受托支付给晋中九辉伟业科贸有限公司，被告人韩喜巍取得上述贷款后全部用于偿还债务。后银行从山西宏图融资担保有限公司扣划本金549万，被告人韩喜巍支付利息55.16万元，其余款息至今仍未归还，给左某县农村信用合作联社营业部造成损失395.84万元。10、被告人韩喜巍在明知没有归还能力的情况下，以自己实际控制的空壳公司晋中展宇商贸有限公司的名义向左某县农村信用合作联社城关信用社申请贷款，用途是向晋中华某工贸有限公司购买装潢材料，并提供了晋中展宇商贸有限公司与晋中华某工贸有限公司签订的虚假购销合同，并虚报晋中展宇商贸有限公司财务状况。2015年4月21日，左某县农村信用合作联社城关信用社与晋中展宇商贸有限公司签订《流动资金贷款合同》，贷款金额为1000万元，贷款期限为2015年4月21日至2016年4月19日，由山西宏图融资担保有限公司和晋中东昇融资担保有限公司提供担保。后银行按照合同向晋中展宇商贸有限公司发放贷款，受托支付给晋中华某工贸有限公司，被告人韩喜巍取得上述贷款后全部用于偿还债务。被告人韩喜巍支付利息48.918465万元，其余款息至今仍未归还，给左某县农村信用合作联社城关信用社造成损失951.081535万元。11、被告人韩喜巍在明知没有归还能力的情况下，以自己实际控制的、没有实际经营业务的晋中市宝诚工贸有限公司的名义向山西榆次农村商业银行股份有限公司申请贷款，用途是向晋中九辉伟业科贸有限公司购买建材，并提供了晋中市宝诚工贸有限公司与晋中九辉伟业科贸有限公司签订的虚假购销合同，并虚报了晋中市宝诚工贸有限公司财务状况。2015年5月26日，山西榆次农村商业银行股份有限公司与晋中市宝诚工贸有限公司签订《流动资金贷款合同》，贷款金额为500万元，贷款期限为2015年5月26日至2016年5月25日，由晋中银宝融资担保有限公司提供担保。后银行按照合同向晋中市宝诚工贸有限公司发放贷款，受托支付给晋中九辉伟业科贸有限公司，被告人韩喜巍取得上述贷款后全部用于偿还债务。被告人韩喜巍支付利息21.6529万元，其余款息至今仍未归还，给山西榆次农村商业银行股份有限公司造成损失478.3471万元。12、被告人韩喜巍在明知没有归还能力的情况下，以晋中市伟力达运输有限公司的名义向晋中银行股份有限公司安宁支行申请贷款，用途是向晋中开发区天麒贸易有限公司购汽车零件，并提供了晋中市伟力达运输有限公司与晋中开发区天麒贸易有限公司签订的虚假购销合同，并虚报晋中市伟力达运输有限公司财务状况。2015年9月29日，晋中银行股份有限公司安宁支行与晋中市伟力达运输有限公司签订《流动资金贷款合同》，贷款金额为200万，贷款期限为2015年9月29日至2016年9月23日，由晋中市宝诚工贸有限公司提供担保。后银行按照合同向晋中市伟力达运输有限公司发放贷款，受托支付给晋中开发区天麒贸易有限公司，被告人韩喜巍取得上述贷款后全部用于偿还债务。被告人韩喜巍支付利息0.66万元，其余款息至今仍未归还，给晋中银行股份有限公司安宁支行造成损失199.34万元。13、被告人韩喜巍在明知没有归还能力的情况下，韩喜巍以王海庆的名义向古交市阜民村镇银行股份有限公司申请贷款，用于支付土地款。2015年9月30日，王海庆与古交市阜民村镇银行股份有限公司签订《个人贷款合同》，贷款金额为3000万元，贷款期限为2015年9月30日至2015年10月30日。由韩喜巍、韩喜巍实际控制的山西宏图融资担保有限公司、刘某6提供保证担保，被告人韩喜巍取得上述贷款后全部用于偿还债务。被告人韩喜巍支付利息23.4万元，其余款息至今仍未归还，给古交市阜民村镇银行股份有限公司造成损失2976.6万元。14、被告人韩喜巍在明知没有归还能力的情况下，韩喜巍以韩江的名义向古交市阜民村镇银行股份有限公司申请贷款，用于支付土地款。2015年10月1日，韩江与古交市阜民村镇银行股份有限公司签订《个人贷款合同》，贷款金额为3000万元，贷款期限为2015年10月1日至2015年10月30日。由韩喜巍、韩喜巍实际控制的山西宏图融资担保有限公司、刘某6提供保证担保，后阜民银行向韩江发放3000万元贷款，被告人韩喜巍取得上述贷款后全部用于偿还债务和个人使用。被告人韩喜巍支付利息22.64万元，其余款息至今仍未归还，给古交市阜民村镇银行股份有限公司造成损失2977.36万元。15、被告人韩喜巍在明知没有归还能力的情况下，韩喜巍以韩云的名义向古交市阜民村镇银行股份有限公司申请贷款，用于支付土地款。2015年10月1日，韩云与古交市阜民村镇银行股份有限公司签订《个人贷款合同》，贷款金额为3000万元，贷款期限为2015年10月1日至2015年10月30日。由韩喜巍、韩喜巍实际控制的山西宏图融资担保有限公司、刘某6提供保证担保，后阜民银行向韩某3发放3000万元贷款，被告人韩喜巍取得上述贷款后全部用于偿还银行贷款。被告人韩喜巍支付利息22.64万元，其余款息至今仍未归还，给古交市阜民村镇银行股份有限公司造成损失2977.36万元。16、被告人韩喜巍在明知没有归还能力的情况下，韩喜巍以田志强的名义向古交市阜民村镇银行股份有限公司申请贷款，用于支付土地款。2015年10月8日，田志强与古交市阜民村镇银行股份有限公司签订《个人贷款合同》，贷款金额为2000万元，贷款期限为2015年10月8日至2015年10月30日，由韩喜巍、韩喜巍实际控制的山西宏图融资担保有限公司、刘某6提供保证担保，后阜民银行向田某2发放2000万元贷款，被告人韩喜巍取得上述贷款后全部用于偿还债务。被告人韩喜巍归还本金500万元、支付利息11.42万元，其余款息至今仍未归还，给古交市阜民村镇银行股份有限公司造成损失1488.58万元。17、被告人韩喜巍在明知没有归还能力的情况下，韩喜巍以田志强的名义向古交市阜民村镇银行股份有限公司申请贷款，用于支付土地款。2015年10月9日，田志强与古交市阜民村镇银行股份有限公司签订《个人贷款合同》，贷款金额分别为1500万元，贷款期限为2015年10月9日至2015年10月30日。由韩喜巍、韩喜巍实际控制的山西宏图融资担保有限公司、刘某6提供保证担保，后阜民银行向田某2发放1500万元贷款，被告人韩喜巍取得上述贷款后全部用于偿还债务。被告人韩喜巍支付利息4.68万元，其余款息至今仍未归还，给古交市阜民村镇银行股份有限公司造成损失1495.32万元。晋中市公安局城区分局扣押被告人韩喜巍奔驰轿车两辆、人民币2430元、伯爵手表一块、项链一条、手机六部、白色三星平板一部。针对上述指控事实，公诉机关提供了书证、证人证言、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人韩喜巍以非法占有为目的，编造虚假理由、使用虚假的经济合同、证明文件，以自己公司名义或利用自己控制的空壳公司或冒用他人名义诈骗银行贷款，并有逃匿、挥霍骗取资金的行为，数额特别巨大，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任。被告人韩喜巍作为晋中市新鑫机动车驾驶员培训学校有限公司法定代表人，利用职务之便，非法占有新鑫驾校84.8530万元，应当以职务侵占罪追究其刑事责任。被告人韩喜巍当庭辩称：其对提供虚假贷款资料认可，但认为其没有赌博挥霍，不构成贷款诈骗罪。其对有些贷款去向确实记不清了。韩喜巍的辩护人提出的主要辩护意见是：1、指控韩喜巍构成贷款诈骗罪的证据不足、事实不清。①现有证据不能证明韩喜巍存在明知其没有偿还能力而大量骗取资金的行为。②现有证据无法充分证明17笔贷款为其个人占有。③现有证据无法证明韩喜巍使用贷款进行赌博。④韩喜巍没有肆意挥霍贷款的行为。⑤韩喜巍在贷款到期后的部分还款行为也可以证明其没有非法占有目的。2、韩喜巍的行为也不构成职务侵占罪，因为新鑫驾校属于个人企业。3、被告人韩喜巍在羁押期间有检举他人犯罪的事实，属于立功，依法应从轻或减轻处罚。经审理查明：一、被告人韩喜巍贷款诈骗罪的犯罪事实从2014年9月到2015年10月期间,被告人韩喜巍以非法占有为目的，在明知没有归还能力的情况下，以自己或以他人名义注册、控制或购买的多家空壳公司（新鑫驾校有实际经营业务，宝诚工贸公司有办公场所除外）为借款人，通过提供虚假财务状况、虚假的购销合同、利用公司之间互相做借款担保手段、冒用他人名义、编造支付土地款等，与银行订立《流动资金贷款合同》、《个人贷款合同》，实施诈骗晋中银行、安宁支行、榆次农商行、金三角支行、左某农商行、左某城关信用社、阜民银行的贷款。其将诈骗的贷款主要用于归还其个人借款、利息、及进行个人消费等。经山西晋中方圆会计师事务所有限公司审计鉴证：确认上述各公司实际上是没有记录经济业务的账本、凭证等财务资料，没有正常经营的固定场所及资产，贷款财务报表数据失真，新鑫驾校和宏图融资公司的财务报表数字与实际数字也差异极大。2015年11月，被告人韩喜巍在资不抵债，无力偿还银行贷款以及巨额个人债务的情况下逃匿。被告人韩喜巍实施贷款诈骗17次，共诈骗上述七家银行贷款2.49892亿元。2017年6月12日，被告人韩喜巍被辽宁省阜新公安机关抓获，案发后，公安机关扣押被告人韩喜巍财产有：奔驰轿车两辆（车号为晋Ｋ×××××、晋Ｋ×××××）、人民币2430元、PIAGET手表一块、项链一条、钻戒一枚、手机六部、白色三星平板一部、交通银行卡一张、手机卡三张。具体事实为：（一）2014年9月22日，被告人韩喜巍在明知没有归还能力的情况下，以自己控制的中都液压公司（其二叔韩某1为名义法人代表）的名义与晋中银行订立《流动资金贷款合同》，贷款金额为1000万，贷款期限为2014年9月22日至2015年9月18日，由邦源贸易公司（其三叔韩某3为名义法人代表）提供担保。贷款用途是向某1贸易公司（赵某1为名义法人代表）购买钢材，并提供了中都液压公司与天麒贸易公司签订的虚假购销合同，并虚报中都液压公司财务状况。晋中银行按照合同向中都液压公司发放贷款1000万元，受托支付给天麒贸易公司账户，被告人韩喜巍取得上述贷款后支付给了山西鸿杰房地产有限公司（晋某2经营）。到期后，被告人韩喜巍在支付利息126.54万元后，其余款息至今仍未归还，给晋中银行造成损失873.46万元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：1、书证（1）中都液压公司贷款格式资料包括：银行流动资金贷款合同、保证担保合同等，证实：中都液压公司与晋中银行于2014年9月22日订立《流动资金贷款合同》，贷款金额为1000万，贷款期限为2014年9月22日至2015年9月18日，由邦源贸易公司提供担保。贷款用途为购钢材，并提供了中都液压公司与天麒贸易公司签订的虚假购销合同。同日，晋中银行、中都液压公司、邦源贸易公司三方签订保证担保合同，约定邦源贸易公司为中都液压公司在晋中银行贷款1000万提供连带责任保证。（2）银行放款资料包括：支付申请书、借款借据、晋中市商业银行贷款审批通知书、贷前贷后调查报告、晋中银行贷款续贷审批意见表等。证实：晋中银行对1000万贷款的审批及发放情况。（3）中都液压公司向晋中银行申请贷款时提供的资料包括：中都液压公司借款申请书、中都液压公司与天麒贸易公司签订的虚假购销合同，中都液压公司股东会决议、企业信用查询授权书、中都液压公司企业法人营业执照、税务登记证、信用报告，企业借款及对外担保情况表、公司概况及企业资质、信用评级报告及通知书、验资报告及公司章程及股东会决议、企业资产负债表、利润表（无负债）、现金流量表及企业固定资产明细表、库存商品明细表、应收账款明细表等复印件。证实：中都液压公司为向银行贷款而与天麒贸易公司签订虚假购销合同并提供虚假的盈利资料等情况。（4）邦源贸易公司向银行担保时提供的资料包括：股东会议决议、企业信用查询授权书及信用报告、公司概况及资质、验资报告及企业信用报告、公司章程、股东会议决议、变更登记申请书、资产负债表、利润表、担保企业借款及对外担保情况表、现金流量表等复印件。证实：邦源贸易公司为中都液压公司提供担保并向银行提供虚假盈利资料等情况。（5）查询存款通知书、银行交易明细单及转账支票证实：受托支付天麒贸易公司在晋中银行开设账户的资金流转情况。其中显示2014年9月22日从天麒贸易公司在晋中银行账户（50×××19）支付给山西鸿杰房地产有限公司账户（50×××10）项款计1000万元。（6）晋中银行出具的情况说明证实：中都液压公司曾于2014年9月22日至2015年9月18日，在晋中银行贷款1000万元，到期后，仅支付利息126.54，其余款息至今仍未归还，给晋中银行造成损失873.46万元。2、证人证言（1）证人刘某1的证言该称：我来提供关于晋中开发区天麒贸易有限公司的事情，韩喜巍曾经借用过我的身份证，借用了大概半个月才还给我，干什么我也不知道，他也没有告诉过我，现在才知道有这个公司，我是个股东。韩喜巍曾安排我找一个胡姐的中年妇女，还有找过别人签字，具体时间记不清了，在迎宾西路晋中银行签字，签字的内容我不知道，当时是胡姐在。12月13日在城区分局做笔录时，我才知道我是晋中开发区天麒贸易有限公司的股东。我要报警，报韩喜巍诈骗我签字。（2）证人韩某1的证言。该称：韩江是我的同胞兄弟，他是老大，我排行老二，韩喜巍是他的儿子，也就是我的侄子，1995年，我申请成立了该公司，2012年的时候，我以60万元的价格卖给了侄子韩喜巍，他从我手里买走这个这个公司后，贷款金额我就不清楚了，今年我问他的会计胡青霞，他使用这个公司贷款多少钱，她告我贷了1000万元。2015年11月该公司停业，现在已经关门了，开户银行在中国银行晋中支行，之前的账号我记不清了，现在的账号我也不知道，公司账户里的钱一直用于周转，应该没有多少钱。我只是该公司的法人代表而已，真正主事的是韩喜巍，是他让我找银行工作人员在空白贷款材料上签字的，至于审核相关材料，那就是韩喜巍和银行之间的事情了，我是真的不清楚。每次都是韩喜巍具体安排，我只是在贷款和倒贷材料上签个名。（3）证人胡某的证言该证言称：我是韩喜巍的雇员，我在宝诚工贸当出纳，这个公司全称是“晋中宝诚工贸有限公司”，于2009年8月注册，法人是韩喜巍的母亲宋某，股东是郑某，实际负责和管理人是韩喜巍，这个公司只正式运营了半年，之后就没有业务了，我负责帮公司转账，还有去银行跑贷款。主要负责宝诚工贸、晋中开发区天麒贸易有限公司的报税和贷款业务，负责晋中帮源贸易有限公司、晋中伟力达运输有限公司、晋中市盛某贸易有限公司、晋中中都液压有限公司的贷款业务。天麒贸易、帮源贸易、伟力达这几个公司我来上班开始就没有运转过，实际是空壳公司，主要用于办理银行贷款。贷款的时候韩喜巍就找来比较合适的报表，我就拿到银行让银行评估，实际上这些报表和贷款公司的实际情况并不一致，实际就是假的。购销合同、资产负债表和税票也是虚假的。（4）证人赵某1的证言该证言称：我和韩喜巍系同学关系。给他当汽车司机，除了开车，和韩喜巍没有经济往来。韩喜巍常用我的身份证办事。2012年左右，韩喜巍向我借用身份证注册公司，我就把我的身份证原件借给他了，具体他用我的身份证何时注册登记的我不清楚，我在该公司没有股份。我在该公司只是名义上的法人，具体经营权还是韩喜巍掌管的。（5）证人晋某1的证言该证言称：我和韩喜巍认识，没有业务往来，之前有债权债务关系，他借过我的钱，他给我尾号0817、7272、2768、4578的卡上还过钱670万、380万、1000万、800万。3、被告人韩喜巍的供述该称：中都公司第一次贷款是贷了1000万，我联系办的，我安排胡某办理的，公司法人是韩某1，我二叔，我是股东。记不清转到了晋某2、付某及我的账户。2014年年底，我以晋中中都液压有限公司在晋中银行贷款1000万元，贷款用途是购买原材料，贷出来的钱用于该公司流动资金周转。（二）、2014年11月24日，被告人韩喜巍在明知没有归还能力的情况下，以自己实际控制的空壳公司天麒贸易公司的名义与晋中银行订立《流动资金贷款合同》，贷款金额为2200万元，贷款期限为2014年11月24日至2015年11月24日，贷款用途是向盛某贸易公司购买钢材，并提供了天麒贸易公司与盛某贸易公司的虚假钢材购销合同，并虚报天麒贸易公司财务状况。宝诚工贸公司(其母宋某为名义法人代表）为此提供担保。晋中银行按照合同向某1贸易公司发放贷款，受托支付给盛某贸易公司（韩喜巍为公司法人代表），被告人韩喜巍随后将款转到邦源贸易公司账户，全部用于偿还债务。贷款到期后，被告人韩喜巍支付利息210.67万元，其余款息至今仍未归还，给晋中银行造成损失1989.33万元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：1、书证（1）天麒贸易公司贷款格式资料包括：银行贷款备案表、流动资金贷款合同、保证担保合同。证实：天麒贸易公司与晋中银行订立《流动资金贷款合同》，贷款金额为2200万，贷款期限为2014年11月24日至2015年11月24日，由宝城工贸公司提供担保。贷款用途为购钢材，并提供了天麒贸易公司与盛某贸易公司签订的虚假购销合同。同日，晋中银行、天麒贸易公司、宝城工贸有限公司三方签订保证担保合同，约定宝城工贸公司为天麒贸易在晋中银行贷款2200万贷款提供连带责任保证。（2）银行放款资料包括：支付申请书、借款借据、晋中市商业银行贷款审批通知书、贷前贷后调查报告等。证实：晋中银行对2200万贷款的审批及发放情况。（3）天麒贸易公司向晋中银行申请贷款时提供的资料包括：天麒贸易公司借款申请书、天麒贸易公司与盛某贸易公司签订的虚假购销合同，天麒贸易公司股东会决议、企业信用查询授权书、企业信用报告，企业借款及对外担保情况表、公司概况及企业法人营业执照、税务登记证、信用报告，企业借款及对外担保情况表、资质复印件、信用评级报告、验资报告及公司章程及股东会决议、企业资产负债表、利润表（无负债）、现金流量表及企业固定资产明细表、库存商品明细表、应收账款明细表等。证实：天麒贸易公司为向银行贷款而与盛某贸易公司签订虚假购销合同并提供虚假的盈利资料等情况。（4）宝城工贸公司向银行担保时提供的资料包括：股东会议决议、企业信用查询授权书及信用报告、公司概况及资质证复印件、验资报告及资信证明书、公司章程、股东会议决议、变更登记申请书、资产负债表、利润表、现金流量表等。证实：宝城工贸公司为天麒贸易公司提供担保并向银行提供虚假盈利资料等情况。（5）查询存款通知书、银行交易明细单及转账支票证实：受托支付盛某贸易公司在银行开设账户的资金流转情况。其中显示2014年11月24日，从盛某贸易公司账户（50×××19）向邦源贸易公司账户（50×××74）支付2200万元。（6）晋中银行出具的情况说明证实：天麒贸易公司曾于2014年11月24日至2015年11月24日，在晋中银行贷款2200万元，到期后，仅支付利息210.67万元，其余款息至今仍未归还，给晋中银行造成损失1989.33万元。2、证人证言（1）证人宋某的证言该证言称：我是韩喜巍的母亲。我是宝城工贸公司的法人代表，我不参与公司的运作，银行的贷款记不清了。（2）证人郑某的证言。该证言称：韩喜巍有一次找到我说要闹一个公司，用一下我的身份证，我就把身份证给了他，后来，我知道他用了下我的身份证，我是晋中市宝诚工贸公司的股东，我没有在公司入股。我记得韩喜巍让我去银行签过字，我不清楚贷款用途，也不清楚贷款资料是谁提供的。3、被告人韩喜巍的供述该称：2014年11月左右，我以晋中开发区天麒贸易公司在晋中银行贷款2000多万元，但该公司法人是赵某1，贷款用途我记不清了。贷出来的款我用了，具体用到什么地方，记不清了。（三）、2014年12月9日，被告人韩喜巍在明知没有归还能力的情况下，以自己实际控制的空壳公司九辉伟业公司（韩某4为名义法人代表）的名义与安宁支行订立《流动资金贷款合同》，贷款金额为1800万元，贷款期限为2014年12月9日至2015年12月7日，由宏图融资公司（,郑某为名义法人）提供担保。贷款用途是向某2工贸公司购买钢材，并提供了九辉伟业公司与华某工贸公司签订的虚假钢材购销合同，并虚报九辉伟业公司财务状况。安宁支行按照合同向九辉伟业公司发放贷款，受托支付给华某工贸公司，被告人韩喜巍取得上述贷款后，通过张某8、成某的银行卡归还了李某3处的债务。贷款到期后，被告人韩喜巍支付利息182.58万元，其余款息至今仍未归还，给安宁支行造成损失1617.42万元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：1、书证（1）九辉伟业公司贷款格式资料包括：银行流动资金贷款合同、保证担保合同等。证实：九辉伟业公司与安宁支行订立《流动资金贷款合同》，贷款金额为1800万，贷款期限为2014年12月9日至2015年12月7日，由宏图融资公司提供担保。贷款用途为购钢材，并提供了九辉伟业公司与华某工贸公司签订的虚假购销合同。同日，安宁支行、九辉伟业公司、宏图融资公司三方签订保证担保合同，约定宏图融资公司为九辉伟业公司在安宁支行贷款1800万贷款提供连带责任保证。（2）银行放款资料包括：支付申请书、借款借据、业务委托书、贷款审批通知书、贷前调查报告、晋中银行授信审查审批意见表等。证实：安宁支行对1800万贷款的审批及发放情况。（3）九辉伟业公司向安宁支行申请贷款时提供的资料包括：九辉伟业公司借款申请书、九辉伟业公司与华某工贸公司签订的虚假购销合同，九辉伟业公司股东会决议、企业信用查询授权书、公司概况及企业法人营业执照、税务登记证、信用报告，企业借款及对外担保情况表、资质、信用评级报告及通知书、验资报告及公司章程及股东会决议、企业资产负债表、利润表（无负债）、现金流量表及企业固定资产明细表、库存商品明细表、应收账款明细表等。证实：九辉伟业公司为向银行贷款而与华某工贸公司签订虚假购销合同并提供虚假的盈利资料等情况。（4）宏图融资公司向银行担保时提供的资料包括：股东会议决议、企业信用查询授权书及信用报告、公司概况及资质证复印件、验资报告及资信证明书、公司章程、股东会议决议、变更登记申请书、资产负债表、利润表、现金流量表等。证实：宏图融资公司为九辉伟业公司提供担保并向银行提供虚假盈利资料等情况。（5）查询存款通知书、银行交易明细单及转账支票证实：受托支付华某工贸公司在银行开设账户的资金流转情况。其中显示2014年12月9日，贷款进账后，又从华某工贸公司账户（50×××46）支付给张某8（卡号62×××50晋中开发区泓利商贸有限公司的出纳）个人账户1800万元。（6）晋中开发区泓利商贸有限公司出具的证明证实：2014年11月19日韩喜巍向该公司拆借1800万元，作为银行过桥资金，2014年12月9日将1800万元归还于该公司出纳张某8的卡内（卡号为62×××50）。（7）安宁支行出具的情况说明证实：九辉伟业公司曾于2014年12月9日至2015年12月7日，在晋中银行贷款1800万元，到期后，被告人韩喜巍支付利息182.58万元，其余款息至今仍未归还，给安宁支行造成损失1617.42万元。2、被告人供述该称：2014年年底，我以晋中九辉伟业科贸有限公司在晋中银行安行支行贷款1800万元，该公司法人是韩某4，贷款用途记不清了，贷出来的钱是我用了。（四）、2014年12月15日，被告人韩喜巍在明知没有归还能力的情况下，以自己实际控制的空壳公司盛某贸易公司的名义与晋中银行订立《流动资金贷款合同》，贷款金额为2000万元，贷款期限为2014年12月15日至2015年12月15日，由欧丽装饰公司提供担保。贷款用途是向某1贸易公司购买钢材，并提供了盛某贸易公司与天麒贸易公司签订的虚假钢材购销合同，并虚报盛某贸易公司财务状况。晋中银行按照合同向盛某贸易公司发放贷款，受托支付给天麒贸易公司，被告人韩喜巍取得上述贷款后全部用于偿还邦源贸易公司在晋中银行铁西支行借款。贷款到期后，被告人韩喜巍支付利息175.91万元，其余款息至今仍未归还，给晋中银行股份有限公司造成损失1824.09万元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：1、书证（1）盛某贸易公司贷款格式资料包括：银行贷款备案表、流动资金贷款合同、保证担保合同。证实：盛某贸易公司与晋中银行订立《流动资金贷款合同》，贷款金额为2000万，贷款期限为2014年12月15日至2015年12月15日，由欧丽装饰公司提供担保。贷款用途为购钢材，并提供了盛某贸易公司与天麒贸易公司签订的虚假购销合同。同日，晋中银行、盛某贸易公司、欧丽装饰公司三方签订保证担保合同，约定欧丽装饰公司为盛某贸易公司在晋中银行贷款2000万贷款提供连带责任保证。（2）银行放款资料包括：支付申请书、借款借据、业务委托书、贷款审批通知书、贷前贷后检查报告、晋中银行授信审查审批意见表等。证实：晋中银行对2000万贷款的审批及发放情况。（3）盛某贸易公司向晋中银行申请贷款时提供的资料包括：盛某贸易公司借款申请书、盛某贸易公司与天麒贸易公司签订的虚假购销合同，盛某贸易公司股东会决议、企业信用查询授权书、公司概况及企业法人营业执照、税务登记证、信用报告，企业借款及对外担保情况表、资质复印件、信用评级报告及通知书、验资报告及公司章程及股东会决议、企业资产负债表、利润表（无负债）、现金流量表及企业固定资产明细表、库存商品明细表、应收账款明细表等。证实：盛某贸易公司为向银行贷款而与天麒贸易公司签订虚假购销合同并提供虚假的盈利资料等情况。（4）欧丽装饰公司向银行担保时提供的资料包括：股东会议决议、企业信用查询授权书及信用报告、公司概况及资质证复印件、验资报告及资信证明书、公司章程、股东会议决议、变更登记申请书、资产负债表、利润表、现金流量表等。证实：欧丽装饰公司为盛某贸易公司提供担保并向银行提供虚假盈利资料等情况。（5）查询存款通知书、银行交易明细单及转账支票证实：受托支付天麒贸易公司在银行开设账户的资金流转情况。其中显示2014年12月16日，贷款进账后，又从公司天麒贸易公司账户（50×××19）支付给邦源贸易公司在晋中银行铁西支行的账户（50×××74），用于归还借款。（6）晋中银行出具的情况说明证实：盛某贸易公司曾于2014年12月15日至2015年12月15日，在晋中银行贷款2000万元，到期后，被告人韩喜巍支付利息182.58万元，其余款息至今仍未归还，给安宁支行造成损失1617.42万元。2、证人证言（1）证人王某1的证言该称：我与韩喜巍系朋友关系。2014年左右，韩喜巍找到我说他名下的盛某贸易公司缺一名股东需要我顶替一下，具体经营不用我参与，因为是朋友，所以就把我本人的身份证原件给了他，我只是顶替一个股东，没有我的股份。该公司名义贷款具体都是韩喜巍操办，我没有参与。3、被告人供述。该称：2015年，我以晋中市盛某贸易有限公司在晋中银行贷款2000多万元，该公司法人是我本人，贷款用途记不清了。贷出来的款我用了。（五）、2014年12月27日，被告人韩喜巍在明知没有归还能力的情况下，以空壳公司伟力达公司的名义与金三角支行订立《流动资金贷款合同》，贷款金额为460万，贷款期限为2014年12月27日至2015年12月26日，由宏图融资公司提供担保。贷款用途是向万辰汽车公司购车，并提供了伟力达公司与万辰汽车公司签订的虚假购销合同，并虚报伟力达公司财务状况。金三角支行按照合同向伟力达公司发放贷款，受托支付给万辰汽车公司，被告人韩喜巍取得上述贷款后，又将资金从万辰汽车公司账户转到华某工贸账户，再转到自己银行卡上，全部用于偿还债务。贷款到期后，被告人韩喜巍支付利息44.90612万元，其余款息至今仍未归还，给金三角支行造成损失415.09388万元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：1、书证（1）伟力达公司贷款格式资料包括：金三角支行信贷档案、流动资金贷款合同、保证担保合同。证实：伟力达公司与金三角支行订立《流动资金贷款合同》，贷款金额为460万元，贷款期限为2014年12月27日至2015年12月26日，由宏图融资公司提供担保。贷款用途为购汽车，并提供了伟力达公司与万辰汽车公司签订的虚假购销合同。同日，金三角支行、伟力达公司、宏图融资公司三方签订保证担保合同，约定宏图融资公司为伟力达公司在金三角支行贷款460万元贷款提供连带责任保证。（2）银行放款资料包括：客户评级申请表、评级确认书、借款人资产影像资料、评级报告、审贷小组意见、授信资料、信贷资产风险风类讨论纪要、公证书、借款借据、业务委托书、贷款审批通知书、贷前贷后调查报告、授信审查审批意见表等。证实：金三角支行对460万贷款的审批及发放情况。（3）伟力达公司向金三角支行申请贷款时提供的资料包括：伟力达公司借款申请书、伟力达公司与万辰汽车公司签订的购销合同、公司股东会议决议、企业信用查询授权书、企业信用报告，企业借款及对外担保情况表、公司概况及企业资质复印件、信用评级报告及通知书、验资报告及公司章程及股东会决议、企业资产负债表、利润表（无负债）、现金流量表及企业固定资产明细表、库存商品明细表、应收账款明细表等。证实：伟力达公司为向银行贷款而与万辰汽车公司签订虚假的购销合同并提供虚假的盈利资料等情况。（4）宏图融资公司向银行担保时提供的资料包括：股东会议决议、企业信用查询授权书及信用报告、公司概况及资质证复印件、验资报告及资信证明书、公司章程、股东会议决议、变更登记申请书、资产负债表、利润表、现金流量表等。证实：宏图融资公司为伟力达公司提供担保并向银行提供虚假盈利资料等情况。（5）查询存款通知书、银行交易明细单证实：受托支付万辰汽车公司在建设银行开设账户的资金流转情况。其中显示2014年12月27日，贷款进账后，又从该公司账户支付给华某工贸公司账户（361103010300000048266），而后转到韩喜巍名下（6212803619900001513）卡号。（6）金三角支行出具的情况说明证实：伟力达公司曾于2014年12月27日至2015年12月26日，在金三角支行贷款460万元，到期后，被告人韩喜巍支付利息44.90612万元，其余款息至今仍未归还，给金三角支行造成损失415.09388万元。2、证人证言（1）证人武某的证言该称：我是晋中万辰汽车销售服务公司的法人，我安排管理财务的吴某和韩喜巍的公司签订过汽车销售合同，他给我公司打了大约400万元，但是这笔钱没有用于购买汽车，他说过几天再买，我们就把钱转账回去了。（2）证人吴某的证言该称：我是晋中万辰汽车销售服务公司的财务负责人，老板安排我和伟力达签订过汽车买卖合同，他给公司打款460万元，我们有凭证。但是这笔钱没有用于购买汽车，钱后来就打到了晋中华某工贸了，当时我还向他要两个公司是一家的证明，但是后来一直没给我，我可以提供凭证。3、被告人供述该称：2015年，我以晋中市伟力达运输公司在农村商业银行金三角支行贷款400万元，该公司法人是我本人，贷款用途记不清了，贷出来的款是我用了。（六）、2014年12月30日，被告人韩喜巍作为新鑫驾校的法定代表人，在明知没有归还能力的情况下，以新鑫驾校的名义与榆次农商行订立《流动资金贷款合同》，贷款金额为2750万，贷款期限为2014年12月30日至2015年12月26日，由新宝狮公司提供担保。贷款用途是向某1贸易公司购买建材硬化路面，并提供了新鑫驾校与天麒贸易公司签订的虚假购销合同，并虚报新鑫驾校财务状况。榆次农商行按照合同向新鑫驾校发放贷款，受托支付给天麒贸易公司，被告人韩喜巍取得上述贷款后归还晋中晟融经贸公司800万元，通过转到九辉伟业公司账户1950万元归还张某2债务。贷款到期后，被告人韩喜巍支付利息207.1487万元，其余款息至今仍未归还，给榆次农商行造成损失2542.8513万元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：1、书证（1）贷款格式资料包括：贷款备案表、流动资金贷款合同、保证担保合同。证实：新鑫驾校与榆次农商行订立《流动资金贷款合同》，贷款金额为2750万元，贷款期限为2014年12月30日至2015年12月26日，由新宝狮公司提供担保。贷款用途是向某1贸易公司购买建材硬化路面，并提供了新鑫驾校与天麒贸易公司签订的虚假购销合同。同日，榆次农商行、新鑫驾校、新宝狮公司三方签订保证担保合同，约定新宝狮公司为新鑫驾校在榆次农商行2750万元贷款提供连带责任保证。（2）银行放款资料包括：客户评级申请表、评级确认书、借款人资产影像资料、评级报告、审贷小组意见、授信资料、信贷资产风险风类讨论纪要、借款借据、业务委托书、贷款审批通知书、贷前贷后调查报告、授信审查审批意见表，支付申请书、借款借据、业务委托书、贷款审批通知书、贷前调查报告、榆次农商行授信审查审批意见表等。证实：榆次农商行对贷款的审批及发放情况。（3）新鑫驾校向榆次农商行申请贷款时提供的资料包括：新鑫驾校借款申请书、新鑫驾校与天麒贸易公司签订的虚假购销合同、公司股东会决议、企业信用查询授权书、企业信用报告，企业借款及对外担保情况表、公司概况及企业资质复印件、信用评级报告及通知书、验资报告及公司章程及股东会决议、企业资产负债表、利润表（无负债）、现金流量表及企业固定资产明细表、库存商品明细表、应收账款明细表等。证实：新鑫驾校为向银行贷款而与天麒贸易公司签订虚假购销合同并提供虚假的盈利资料等情况。（4）新宝狮公司向银行担保时提供的资料包括：股东会议决议、企业信用查询授权书及信用报告、公司概况及资质证复印件、验资报告及资信证明书、公司章程、股东会议决议、变更登记申请书、资产负债表、利润表、现金流量表等。证实：新宝狮公司为新鑫驾校提供担保并向银行提供虚假盈利资料等情况。（5）查询存款通知书、银行交易明细单及转账记录证实：受托支付天麒贸易公司在银行开设账户的资金流转情况。其中显示2014年12月30日，贷款进账后，又从该公司账户（50×××19）支付给晋中晟融经贸公司账户800万元（5214729700019），九辉伟业公司（50×××29）1950万元，又从九辉伟业支付给张某2（6217809666601203545）。（6）榆次农商行出具的情况说明。证实：新鑫驾校曾于2014年12月30日至2015年12月26日，在榆次农商行贷款2750万元，到期后，被告人韩喜巍支付利息207.1487万元，其余款息至今仍未归还，给榆次农商行造成损失2542.8513万元。（7）晋中市银行股份有限公司出具的晋中开发区天麒贸易有限公司银行流水证实：晋中新鑫机动车驾驶员培训学校在山西榆次农村商业银行2750万元贷款的资金去向（打款到晋中盛某贸易有限公司）2、证人证言（1）证人付某的证言该称：晋中市银保担保公司和新宝狮汽车贸易有限公司的法人是付晋军，我担任财务一职，两公司为新鑫驾校和宝诚工贸提供了担保，我们审核过贷款公司的贷款和经营情况，询问过负责人和股东，实地考察过，还看过贷款资料的原件，至于里面是否有造假行为，担保公司无权过问，那是银行的事情。贷款公司提供的实际状况和向银行提供的资料是相符的。关于两个贷款公司的归还情况，新鑫驾校跟榆次农商行贷款2900万元，2014年1月份第一次贷款，贷款到期归还了银行，新宝狮公司继续为其提供担保2750万元，这笔贷款没还上，韩喜巍就出事了。宝诚工贸跟榆次农商行贷款400万元，2010年1月贷的款，第一次到期归还，我银保公司为其提供的担保，一直到2016年韩喜巍出事，就没有归还。（2）证人荆某的证言该称：该系晋中晟融经贸有限公司的法人。2014年12月30日，天麒贸易有限公司给晟融经贸有限公司打款800万元，这是韩喜巍还该公司的钱，晟融经贸有限公司在2014年12月给韩喜巍新鑫驾校分两次打款800万元。3、被告人供述该称：2014年年底，我以晋中新鑫驾校机动车驾驶员培训中心在榆次农商行贷款2000多万元，该公司法人是我本人，贷款用途记不清了，贷出来的款我用了。（七）、2015年2月11日，被告人韩喜巍在明知没有归还能力的情况下，以自己实际控制的星维贸易公司（杨某1为名义法人代表）的名义与安宁支行订立《流动资金贷款合同》，贷款金额为1500万元，贷款期限为2015年2月11日至2016年1月20日，由宏图融资公司提供担保，贷款用途是向某1贸易有限公司购买钢材，并提供了星维贸易公司与天麒贸易有限公司签订的虚假钢材购销合同，并虚报晋中星维贸易公司财务状况。安宁支行按照合同向星维贸易公司发放贷款，受托支付给天麒贸易公司。被告人韩喜巍取得上述贷款后又转付李某1，全部用于偿还债务。贷款到期后，被告人韩喜巍支付利息224.6万元，给晋中银行股份有限公司安宁支行造成损失1275.4万元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：1、书证（1）星维贸易公司贷款格式资料包括：银行贷款备案表、流动资金贷款合同、保证担保合同。证实：星维贸易公司与安宁支行订立《流动资金贷款合同》，贷款金额为1500万元，贷款期限为2015年2月11日至2016年1月20日，宏图融资公司提供担保，贷款用途是向某1贸易公司购买钢材，并提供了星维贸易公司与天麒贸易公司签订的虚假钢材购销合同，同日，安宁支行、星维贸易公司、宏图融资公司三方签订保证担保合同，约定宏图融资公司为星维贸易公司在安宁支行1500万元贷款提供连带责任保证。（2）银行放款资料包括：支付申请书、借款借据、业务委托书、贷款审批通知书、贷前贷后调查报告、银行授信审查审批意见表。证实：安宁支行对贷款的审批及发放情况。（3）星维贸易公司向安宁支行申请贷款时提供的资料包括：星维贸易公司借款申请书、星维贸易公司与天麒贸易公司签订的虚假购销合同、公司股东会决议、企业信用查询授权书、企业信用报告，企业借款及对外担保情况表、公司概况及企业资质、信用评级报告及通知书、验资报告及公司章程及股东会决议、企业资产负债表、利润表（无负债）、现金流量表及企业固定资产明细表、库存商品明细表、应收账款明细表等。证实：星维贸易公司为向银行贷款而与天麒贸易公司签订虚假购销合同并提供虚假的盈利资料等情况。（4）宏图融资公司向银行担保时提供的资料包括：股东会议决议、企业信用查询授权书及信用报告、公司概况及资质证、验资报告及资信证明书、公司章程、股东会议决议、变更登记申请书、资产负债表、利润表、现金流量表等。证实：宏图融资公司为星维贸易公司提供担保并向银行提供虚假盈利资料等情况。（5）查询存款通知书、银行交易明细单及转账支票证实：受托支付天麒贸易公司在银行开设账户的资金流转情况。其中显示2015年2月11日，贷款进账后，又从该账户（50×××19）通过伟力达贸易公司（63×××02）转到李莉锋银行卡上（62×××17），归还其借款。（6）安宁支行出具的情况说明证实：星维贸易公司曾于2015年2月11日至2016年1月2日，在安宁支行贷款1500万元，到期后，被告人韩喜巍支付利息224.6万元，其余款息至今仍未归还，给安宁支行造成损失1275.4万元。2、证人证言（1）证人李某1的证言该称：韩喜巍于2015年2月11日的前几天，倒贷款向我借了1500万，我用我尾号为0317的榆次农商行的借记卡转到他的卡里，后来他又把钱转回到我这个卡上了。因为卡注销了，无法提供转账凭证。（2）证人郑某的证言该称：我给韩喜巍的山西宏图担保有限公司担任法定代表人，挂个名，不负责任何事务，实际控制人是韩喜巍。3、被告人供述该称：2015年初，我以晋中星维电子产品贸易有限公司在晋中银行安宁支行贷款1000多万元，该公司法人是杨某1，贷款用途记不清了，贷出来的钱我用了。（八）、2015年2月15日，被告人韩喜巍在明知没有归还能力的情况下，借用佳生源公司（李某4为法人代表）名义与安宁支行订立《流动资金贷款合同》，贷款金额为600万元，贷款期限为2015年2月15日至2016年2月1日，由宏图融资公司提供担保。贷款用途是向耀源欣公司购装饰材料，并提供了佳生源公司与耀源欣公司签订的装潢材料购销合同，并虚报佳生源公司财务状况。安宁支行按照合同向佳生源贸易公司发放贷款，受托支付给耀源欣公司，被告人韩喜巍取得上述贷款后用于偿还刘某2债务493.5万元，其余部分由个人使用。贷款到期后，被告人韩喜巍支付利息88.25万元，其余款息至今仍未归还，给晋中银行股份有限公司安宁支行造成本金损失511.75万元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：1、书证（1）佳生源公司贷款格式资料包括：银行贷款备案表、流动资金贷款合同、保证担保合同。证实：佳生源公司与安宁支行订立《流动资金贷款合同》，贷款金额为600万元，贷款期限为2015年2月15日至2016年2月1日，宏图融资公司提供担保，贷款用途是向耀源欣公司购装饰材料，并提供了佳生源贸易公司与耀源欣公司签订的装潢材料购销合同，同日，安宁支行、佳生源贸易公司、宏图融资公司三方签订保证担保合同，约定宏图融资公司为佳生源贸易公司在安宁支行600万元贷款提供连带责任保证。（2）银行放款资料包括：支付申请书、借款借据、业务委托书、贷款审批通知书、贷前调查报告、授信审查审批意见表等。证实：安宁支行对贷款的审批及发放情况。（3）佳生源公司向安宁支行申请贷款时提供的资料包括：佳生源公司借款申请书、佳生源贸易公司与耀源欣公司签订的虚假购销合同、公司股东会决议、企业信用查询授权书、企业信用报告，企业借款及对外担保情况表、公司概况及企业资质复印件、信用评级报告及通知书、验资报告及公司章程及股东会决议、企业资产负债表、利润表（无负债）、现金流量表及企业固定资产明细表、库存商品明细表、应收账款明细表等。证实：佳生源贸易公司为向银行贷款而与耀源欣公司签订虚假购销合同并提供虚假的盈利资料等情况。（4）宏图融资公司向银行担保时提供的资料包括：股东会议决议、企业信用查询授权书及信用报告、公司概况及资质证、验资报告及资信证明书、公司章程、股东会议决议、变更登记申请书、资产负债表、利润表、现金流量表等。证实：宏图融资公司为佳生源公司提供担保并向银行提供虚假盈利资料等情况。（5）查询存款通知书、银行交易明细单及转账支票证实：受托支付耀源欣公司在银行开设账户的资金流转情况。其中显示2015年2月15日，贷款进账后，又从该公司在安宁支行账户（361154010300000015335）转到刘某2卡上（交通银行卡号62×××09）493.5万元，其余转到被告人韩喜巍个人的银行卡上（62×××88），用于归还个人借款。（6）安宁支行出具的情况说明证实：佳生源贸易公司曾于2015年2月15日至2016年1月2日，在安宁支行贷款600万元，到期后，被告人韩喜巍支付利息88.25万元，其余款息至今仍未归还，给安宁支行造成损失511.75万元。2、证人证言（1）证人刘某2的证言该称：韩喜巍2015年2月6日向我借款450万元，我当时把钱转到了他尾号为8888的工商卡账户了，2015年2月15日晋中耀源欣贸有限公司的账户给我交通银行尾号（1609）分三次转的493.5万是他还我的钱，其中450万是本金，13.5万是利息，还有30万是他之前借我钱给我的利息。我可以提供凭证。（2）证人刘某3的证言该称：大概是2015年的2月，韩喜巍和我说用下我公司的印鉴，走一下账，应该是他的会计找我拿的章，我就把财务章给他了。印章应该还在他们手里，我这个公司就没运营过，所以对于账户金额变动也不清楚，这应该就是我公司2015年2月15日，有一笔600万大额支付来账，随后这笔来账同一天转出的原因。（3）证人宁波的证言该称：2015年2月15日，韩喜巍工商银行尾号（8888）的账户给我尾号1596的农村信用社的卡转账35万是韩喜巍给的利息，他借我们朋友魏真的钱400万元，这次利息打到了我的卡上。（4）证人张某1的证言该证言称：刘某5和我说她们银行周转用钱，写过一张借条，借了我400万元，然后给了我九辉伟业的账户，让我打过去钱，具体谁在使用我不知道。（5）证人王某2的证言该证言称：我是晋中佳生源建材贸易有限公司的股东，法人是我丈夫李某4，我知道在安宁那里的一个银行贷款的了，具体贷款多少钱我不清楚，我丈夫和我说他没有用，钱全部是新鑫驾校的老板用了。（九）、2015年4月13日，被告人韩喜巍在明知没有归还能力的情况下，以自己实际控制的空壳公司榆槐贸易公司（刘某4为名义法人代表）的名义与左某农商行订立《流动资金贷款合同》，贷款金额为1000万元，贷款期限为2015年4月13日至2016年4月9日，由宏图融资公司和东昇融资公司（法定代表人是王某5）提供担保。贷款用途是向九辉伟业公司购买办公用品，并提供了榆槐贸易公司与九辉伟业公司签订的虚假购销合同，并虚报榆槐贸易公司财务状况。左某农商行按照合同向榆槐贸易公司发放贷款，受托支付给九辉伟业公司，被告人韩喜巍取得上述贷款后用于偿还张某2328.85万元、霍海峰300万元、田某2207.2万元、赵某251.66万元、董某33万元、郭某54万元、付晋军26.4万元个人债务。贷款到期后，左某农商行从宏图融资公司扣划本金549万，被告人韩喜巍支付利息55.16万元，其余款息至今仍未归还，给左某县农村信用合作联社营业部造成损失395.84万元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：1、书证（1）榆槐贸易公司贷款格式资料包括：银行贷款备案表、流动资金贷款合同、保证担保合同等。证实：榆槐贸易公司与左某农商行订立《流动资金贷款合同》，贷款金额为1000万元，贷款期限为2015年4月13日至2016年4月9日，宏图融资公司和东昇融资公司提供担保，贷款用途是向九辉伟业公司购办公用品，并提供了榆槐贸易公司与九辉伟业公司签订的购销合同，同日，左某农商行、榆槐贸易公司、宏图融资公司和东昇融资公司四方签订保证担保合同，约定宏图融资公司和东昇融资公司为榆槐贸易公司在左某农商行1000万元贷款提供连带责任保证。（2）银行放款资料包括：支付申请书、借款借据、业务委托书、贷款审批通知书、贷前调查报告、授信审查审批意见表等。证实：左某农商行对贷款的审批及发放情况。（3）榆槐贸易公司向左某农商行申请贷款时提供的资料包括：榆槐贸易公司借款申请书、榆槐贸易公司与九辉伟业公司签订的虚假购销合同、公司股东会决议、企业信用查询授权书、企业信用报告，企业借款及对外担保情况表、公司概况及企业资质复印件、信用评级报告及通知书、验资报告及公司章程及股东会决议、企业资产负债表、利润表（无负债）、现金流量表及企业固定资产明细表、库存商品明细表、应收账款明细表等。证实：榆槐贸易公司为向银行贷款而与九辉伟业公司签订虚假购销合同并提供虚假的盈利资料等情况。（4）宏图融资公司和东昇融资公司向银行担保时提供的资料包括：股东会议决议、企业信用查询授权书及信用报告、公司概况及资质证、验资报告及资信证明书、公司章程、股东会议决议、变更登记申请书、资产负债表、利润表、现金流量表等，证实：宏图融资公司和东昇融资公司为榆槐贸易公司提供担保并向银行提供虚假盈利资料等情况。（5）查询存款通知书及银行交易明细单证实：受托支付九辉伟业公司在银行开设账户的资金流转情况。其中显示2015年4月13日，贷款进账后，又从该公司账户（50×××29）转到韩喜巍卡上（21280508000028888），然后由其分别支付张某2等人，用于归还个人借款。（6）左某农商行出具的情况说明证实：榆槐贸易公司公司曾于2015年4月13日至2016年4月9日，在左某农商行贷款1000万元，到期后，左某农商行从宏图融资公司扣划本金549万，被告人韩喜巍支付利息55.16万元，其余款息至今仍未归还，给左某农商行造成损失395.84万元。2、证人证言（1）证人张某2的证言该称：我的老板是刘某2，搞民间借贷，和韩喜巍是客户关系，2015年3月27日,韩喜巍借老板1000万，转到裴某1卡上，4月1日韩喜巍还了700万，13日还到我华夏卡328.8万元。（2）证人郭某的证言该称：2015年4月21日，我个人账户进账54万元，是韩喜巍归还我的欠款，他说是抽调用了。（3）证人赵某2的证言该称：我的老板是晋中达维物资贸易有限公司的杨海鹰，韩喜巍向杨海鹰借款1200万，其中有一笔200万走了一下我的账，2015年4月13日我银行账户进账51.66万，这是还的利息，连本带利没还清。（4）证人刘某4的证言该称：我是榆槐贸易公司的法定代表人，李晋荣是股东，向我拿的身份证、刘某3让我担任的。2015年4月向左某县农村信用社贷款1000万，贷款资料是韩喜巍准备的，我只是签了字，他用了这钱没还。（十）、2015年4月21日，被告人韩喜巍在明知没有归还能力的情况下，以自己实际控制的空壳公司展宇商贸公司（彭某为名义法人代表）的名义与左某城关信用社订立《流动资金贷款合同》，贷款金额为1000万元，贷款期限为2015年4月21日至2016年4月19日，由宏图融资公司和东昇融资公司提供担保，贷款用途是向某2工贸公司（齐某为法人代表）购买装潢材料，并提供了展宇商贸公司与华某工贸公司签订的虚假购销合同，并虚报展宇商贸公司财务状况。左某城关信用社按照合同向展宇商贸公司发放贷款，受托支付给华某工贸公司，被告人韩喜巍取得上述贷款后归还冀某300万元、归还张某2300万元，通过自己卡将400万元用于偿还耿某、陈某、王某3等人债务。贷款到期后，被告人韩喜巍支付利息48.918465万元，其余款息至今仍未归还，给左某城关信用社造成损失951.081535万元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：1、书证（1）展宇商贸公司贷款格式资料包括：银行贷款备案表、流动资金贷款合同、保证担保合同。证实：展宇商贸公司与左某左某城关信用社订立《流动资金贷款合同》，贷款金额为1000万元，贷款期限为2015年4月21日至2016年4月19日，宏图融资公司和东昇融资公司提供担保，贷款用途是向某2工贸公司购买装潢材料，并提供了展宇商贸公司与华某工贸公司签订的虚假购销合同，同日，左某城关信用社、展宇商贸公司、宏图融资公司和东昇融资公司四方签订保证担保合同，约定宏图融资公司和东昇融资公司为展宇商贸公司在左某城关信用社1000万元贷款提供连带责任保证。（2）银行放款资料包括：支付申请书、借款借据、业务委托书、贷款审批通知书、贷前调查报告、授信审查审批意见表。证实：左某城关信用社对贷款的审批及发放情况。（3）展宇商贸公司向左某城关信用社申请贷款时提供的资料包括：展宇商贸公司公司借款申请书、展宇商贸公司与华某工贸公司签订的虚假购销合同、公司股东会决议、企业信用查询授权书、企业信用报告，企业借款及对外担保情况表、公司概况及企业资质、信用评级报告及通知书、验资报告及公司章程及股东会决议、企业资产负债表、利润表（无负债）、现金流量表及企业固定资产明细表、库存商品明细表、应收账款明细表等。证实：展宇商贸公司向银行贷款而与华某工贸公司签订虚假购销合同并提供虚假的盈利资料等情况。（4）宏图融资公司和东昇融资公司向银行担保时提供的资料包括：股东会议决议、企业信用查询授权书及信用报告、公司概况及资质证、验资报告及资信证明书、公司章程、股东会议决议、变更登记申请书、资产负债表、利润表、现金流量表等。证实：宏图融资公司和东昇融资公司为展宇商贸公司提供担保并向银行提供虚假盈利资料等情况。（5）查询存款通知书及银行交易明细单证实：受托支付华某工贸公司在银行开设账户的资金流转情况。其中显示2015年4月21日，贷款进账后，又从该公司账户（50×××46）转冀某300万元（622908483460905310）、转张某2300万元（6217809088800454722）、转韩喜巍400万（62×××88）。（6）左某城关信用社出具的情况说明证实：展宇商贸公司曾于2015年4月21日至2016年4月19日，在左某城关信用社贷款1000万元，到期后，被告人韩喜巍支付利息48.918465万元，其余款息至今仍未归还，给左某城关信用社造成损失951.081535万元。2、证人证言（1）证人彭某的证言该称：我是展宇商贸公司的法定代表人，2015年，韩某3说他侄子巍子有个公司的营业执照要换了，用了我的身份证，巍子派人拉上我去左某信用社签字，办贷款，见了巍子一次。（2）证人张某2的证言该称：2014年12月5日，韩喜巍向我老板借了500万，2015年4月归还。（3）证人陈某的证言该称：镜泽生态园的地租给韩喜巍和王某1，租金180万，王某1经营了一年，租地合同是王某1签字来，从韩账户上进来50万。欠我一部分钱，起诉后，判决合同终止。（4）证人王某3的证言该称：2014年12月，韩喜巍说倒贷款，向我借了500万，后来韩没倒出贷款来，通过我的银行卡打了20万利息。没还清。（5）证人耿某的证言该称：韩喜巍向燕建伟借钱，燕建伟用了我的银行卡走款，我给燕建伟记账，挣个劳务费，借给韩200万，2015年4月21日，韩还回了208.17万，我转到李英的卡上了。（十一）、2015年5月26日，被告人韩喜巍在明知没有归还能力的情况下，以自己实际控制的宝诚工贸公司的名义与榆次农商行订立《流动资金贷款合同》，贷款金额为500万元，贷款期限为2015年5月26日至2016年5月25日，由银宝融资公司提供担保。贷款用途是向九辉伟业公司购买建材，并提供了宝诚工贸公司与九辉伟业公司签订的虚假购销合同，并虚报了宝诚工贸公司财务状况。榆次农商行按照合同向宝诚工贸公司发放贷款，受托支付给九辉伟业公司，被告人韩喜巍取得上述贷款后全部用于偿还安某债务。贷款到期后，被告人韩喜巍支付利息21.6529万元，其余款息至今仍未归还，给榆次农商行造成损失478.3471万元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：1、书证（1）宝诚工贸公司贷款格式资料包括：银行贷款备案表、流动资金贷款合同、保证担保合同。证实：宝诚工贸公司与榆次农商行订立《流动资金贷款合同》，贷款金额为500万元，贷款期限为2015年5月26日至2016年5月25日，银宝融资公司提供担保，贷款用途是向九辉伟业公司购买建材，并提供了宝诚工贸公司与九辉伟业公司签订的虚假购销合同，并虚报了宝诚工贸公司财务状况。同日，榆次农商行左、宝诚工贸公司、银宝融资公司三方签订保证担保合同，约定银宝融资公司为宝诚工贸公司在榆次农商行500万元贷款提供连带责任保证。（2）银行放款资料包括：支付申请书、借款借据、业务委托书、贷款审批通知书、贷前贷后调查报告、授信审查审批意见表。证实：榆次农商行对贷款的审批及发放情况。（3）宝诚工贸公司向榆次农商行申请贷款时提供的资料包括：宝诚工贸公司借款申请书、宝诚工贸公司与九辉伟业公司签订的虚假购销合同、公司股东会决议、企业信用查询授权书、企业信用报告，企业借款及对外担保情况表、公司概况及企业资质、信用评级报告及通知书、验资报告及公司章程及股东会决议、企业资产负债表、利润表（无负债）、现金流量表及企业固定资产明细表、库存商品明细表、应收账款明细表等。证实：宝诚工贸公司向银行贷款而与九辉伟业公司签订虚假购销合同并提供虚假的盈利资料等情况。（4）银宝融资公司向银行担保时提供的资料包括：股东会议决议、企业信用查询授权书及信用报告、公司概况及资质证复印件、验资报告及资信证明书、公司章程、股东会议决议、变更登记申请书、资产负债表、利润表、现金流量表等。证实：银宝融资公司为宝诚工贸公司提供担保并向银行提供虚假盈利资料等情况。（5）查询存款通知书及银行交易明细单证实：本次贷款受托支付九辉伟业公司在银行开设账户的资金流转情况。其中显示2015年5月26日，贷款进账后，又从该公司账户（50×××29）转给安某（6230513619900004122）用于归还借款。（6）榆次农商行出具的情况说明。证实：宝诚工贸公司曾于2015年5月26日至2016年5月25日，在榆次农商行贷款500万元，到期后，被告人韩喜巍支付利息21.6529万元，其余款息至今仍未归还，给榆次农商行造成损失478.3471万元。2、证人证言（1）证人安某的证言该称：2015年5月，我对于我卡上汇入500万的事情并不知情，这张榆次农商行的卡应该是我姨史某办的，之前她拿过我的身份证办卡，这张卡我没有用过。（2）证人史某的证言该称：尾号4122的卡是我办的，但是田某1在用，我不知道2015年5月宝城公司给这张卡汇过钱，后来田某1安排我分别转走了卡上的钱，我就是给她打工（转款）的。（3）证人田某1的证言该称：尾号4122的卡是我让史某拿安某的身份证办的，这张卡的资金来往都是我安排史某来办理的。2015年5月，宝城工贸公司打了500万在这卡上，当时宝城公司的一笔500万贷款到期了，需要倒贷，宝城公司没钱还，我就帮宝城工贸在张建国那借了350万，在武建强那借了100万，在马素英那借了50万，之后我把钱转到史某卡上，再转到宝城工贸的账户上，完成倒贷后，我把卡中100万还给武建强，还给马素英50万，还给张建国90万，转给田红260万，大概过了一周，田红转给张建国260万，这样就还完了倒贷借的钱。（4）证人付某的证言该称：宝诚工贸跟榆次农商行贷款400万元，2010年1月贷的款，第一次到期归还，我银保公司为其提供的担保，一直到2016年韩喜巍出事，就没有归还。合同相对方是他们找的，和我们没关系，贷款的实际用途不清楚，我们要代偿。（十二）、2015年9月29日，被告人韩喜巍在明知没有归还能力的情况下，以空壳公司伟力达公司的名义与安宁支行订立《流动资金贷款合同》，贷款金额为200万，贷款期限为2015年9月29日至2016年9月23日，由宝诚工贸公司提供担保。贷款用途是向某1贸易公司购汽车零件，并提供了伟力达公司与天麒贸易公司签订的虚假购销合同，并虚报伟力达公司财务状况。安宁支行按照合同向伟力达公司发放贷款，受托支付给天麒贸易公司，被告人韩喜巍取得上述贷款后，用于偿还晋中筑达工程建筑公司约105万元、分别归还榆槐贸易公司和展宇贸易公司各在银行贷款利息9.734万元、给其会计胡青霞卡上打了33.33万元，剩余部分为其所用。贷款到期后，被告人韩喜巍支付利息0.66万元，其余款息至今仍未归还，给安宁支行造成损失199.34万元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：1、书证、（1）伟力达公司贷款格式资料包括：银行贷款备案表、流动资金贷款合同、保证担保合同。证实：伟力达公司与安宁支行订立《流动资金贷款合同》，贷款金额为200万元，贷款期限为2015年9月29日至2016年9月23日，宝诚工贸公司提供担保，贷款用途是向某1贸易公司购买汽车零件，并提供了伟力达公司与天麒贸易公司签订的虚假购销合同，并虚报伟力达公司财务状况。同日，安宁支行、伟力达公司、宝诚工贸公司三方签订保证担保合同，约定宝诚工贸公司为伟力达公司在安宁支行200万元贷款提供连带责任保证。（2）银行放款资料包括：支付申请书、借款借据、业务委托书、贷款审批通知书、贷前贷后调查报告、授信审查审批意见表等。证实：安宁支行对贷款的审批及发放情况。（3）伟力达公司向安宁支行申请贷款时提供的资料包括：伟力达公司借款申请书、伟力达公司与与天麒贸易公司签订的虚假购销合同、公司股东会决议、企业信用查询授权书、企业信用报告，企业借款及对外担保情况表、公司概况及企业资质复印件、信用评级报告及通知书、验资报告及公司章程及股东会决议、企业资产负债表、利润表（无负债）、现金流量表及企业固定资产明细表、库存商品明细表、应收账款明细表等。证实：伟力达公司向银行贷款而与天麒贸易公司签订虚假购销合同并提供虚假的盈利资料等情况。（4）宝诚工贸公司向银行担保时提供的资料包括：股东会议决议、企业信用查询授权书及信用报告、公司概况及资质证、验资报告及资信证明书、公司章程、股东会议决议、变更登记申请书、资产负债表、利润表、现金流量表等。证实：宝诚工贸公司为伟力达公司提供担保并向银行提供虚假盈利资料等情况。（5）查询存款通知书及银行交易明细单证实：受托支付天麒贸易公司在银行开设账户的资金流转情况。其中显示2015年9月29日，贷款进账后，又从该公司账户（50×××19）、分别归还榆槐贸易公司和展宇贸易公司在银行贷款利息9.734万元合计19.468万元，给胡某打款33.33万元，给晋中筑达工程建筑公司打款约105万元。（6）安宁支行出具的情况说明证实：伟力达公司曾于2015年9月29日至2016年9月23日，在榆次农商行贷款200万元，到期后，被告人韩喜巍支付利息0.66万元，其余款息至今仍未归还，给安宁支行造成损失199.34万元。2、被告人供述2015年，我以晋中市伟力达运输有限公司在晋中银行安宁支行贷款200万元，该公司法人是我本人，贷款用途记不清了，贷出来的款是我用了。（十三）、2015年9月30日，被告人韩喜巍在明知没有归还能力的情况下，以王某1的名义与阜民银行订立《个人贷款合同》，贷款金额为3000万元，贷款期限为2015年9月30日至2015年10月30日。由韩喜巍、刘某6以及韩喜巍实际控制的宏图融资公司提供担保，贷款用途支付土地款。被告人韩喜巍取得上述贷款后,全部用于偿还山西中亿恒达建设工程担保有限公司债务。贷款到期后，被告人韩喜巍支付利息23.4万元，其余款息至今仍未归还，给阜民银行造成损失2976.6万元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：1、书证（1）王某1个人贷款格式资料包括：借款申请书、承诺书、保证担保信用承诺、贷款审批意见表、借款借据、个人贷款合同、保证担保合同、录像资料。证实：王某1与阜民银行订立《个人贷款合同》，贷款金额为3000万元，贷款期限为2015年9月30日至2015年10月30日，宏图融资公司、韩喜巍、刘某6提供担保，贷款用途是支付土地款。同日，王某1、阜民银行、宏图融资公司、韩喜巍、刘某6签订保证担保合同，约定宏图融资公司、韩喜巍、刘某6为王某1在阜民银行3000万元贷款提供连带责任保证。（2）银行放款资料包括：借款借据、贷款放款记账凭证、个人业务委托书、中国人民银行支付系统专用凭证、活期历史交易流水清单等。证实：阜民银行对贷款的发放情况。（3）宏图融资公司向阜民银行提供的资料包括：股东会议决议等。证实：宏图融资公司为王某1提供担保并向银行提供虚假担保能力资料等情况。（4）阜民银行银行出具的贷款资金流向、贷款还本还息及来源等情况一览表、账户交易明细。证实：被告人韩喜巍以王某1名义曾于2015年9月30日至2015年10月30日，在阜民银行贷款3000万元，到期后，被告人韩喜巍支付利息23.4万元，其余款息至今仍未归还，给阜民银行造成损失2976.6万元。2、证人证言证人王某1的证言该称：2015年9月，韩喜巍以我的名义在古交阜民村镇银行办理个一个月的短期贷款3000万元，当时我不知道是多少钱，后来韩喜巍跑了之后银行的刘某6给我打电话我才知道是3000万元，用途我也不知道。本金3000万没有归还，利息有多少我不知道。韩喜巍有个公司，我是股东，公司具体名字我记不清了，我没有出资也没有参与经营管理，就是挂名。没有拿银行卡，没有使用该笔贷款，没有得到利息或者好处。古交阜民村镇银行在办理贷款的时候，没有询问个人情况、资产情况、贷款能力、贷款用途等事宜。贷款期间，古交阜民村镇银行没有联系我、审查贷款用途等事宜。2013年左右，我陆陆续续地借给了韩喜巍350万元，韩喜巍许诺归还本金和2分的利息，利息支付到2015年6月份左右，本金至今没有归还。资产状况：韩喜巍名下有：劳斯莱斯轿车一辆，奔驰轿车s级轿车一辆，宝马7系轿车一辆，丰田阿尔法商务车，奥迪A8轿车，这些车是不是他的名下我不清楚，但是这些车一直在他车库里放的，具体还有什么汽车我不知道。3、被告人供述该证言称：2015年资金开始紧张，阜民银行贷款都用于还款、支付利息和投资。2015年10月，资金周转不开了。（十四）、2015年10月1日，被告人韩喜巍在明知没有归还能力的情况下，以其父韩江的名义与阜民银行订立《个人贷款合同》，贷款金额为3000万元，贷款期限为2015年10月1日至2015年10月30日。由韩喜巍、刘某6以及韩喜巍实际控制的宏图融资公司提供担保，贷款用途支付土地款。被告人韩喜巍取得上述贷款后用于偿还张某2600万元、偿还饶某1500万元、偿还赵某3800万元债务、个人使用100万元。贷款到期后，被告人韩喜巍支付利息22.64万元，其余款息至今仍未归还，给阜民银行造成损失2977.36万元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：1、书证（1）韩江个人贷款格式资料包括：借款申请书、承诺书、保证担保信用承诺、贷款审批意见表、借款借据、个人贷款合同、保证担保合同、录像资料。证实：韩江与阜民银行订立《个人贷款合同》，贷款金额为3000万元，贷款期限为2015年10月1日至2015年10月30日，宏图融资公司、韩喜巍、刘某6提供担保，贷款用途是支付土地款。同日，韩江、阜民银行、宏图融资公司、韩喜巍、刘某6签订保证担保合同，约定宏图融资公司、韩喜巍、刘某6为韩江在阜民银行3000万元贷款提供连带责任保证。（2）银行放款资料包括：借款借据、贷款放款记账凭证、个人业务委托书、中国人民银行支付系统专用凭证、活期历史交易流水清单等。证实：阜民银行对贷款的发放情况。（3）宏图融资公司向阜民银行提供的资料包括：股东会议决议等，证实：宏图融资公司为韩江提供担保并向银行提供虚假担保能力资料等情况。（4）阜民银行银行出具的贷款资金流向、贷款还本还息及来源等情况一览表、账户交易明细。证实：被告人韩喜巍以其父韩江名义曾于2015年10月1日至2015年10月30日，在阜民银行贷款3000万元。到期后，被告人韩喜巍支付利息22.64万元，其余款息至今仍未归还，给阜民银行造成损失2977.36万元。（十五）、2015年10月1日，被告人韩喜巍在明知没有归还能力的情况下，以其三叔韩某3的名义与阜民银行订立《个人贷款合同》，贷款金额为3000万元，贷款期限为2015年10月1日至2015年10月30日。由韩喜巍、刘某6以及韩喜巍实际控制的宏图融资公司提供担保，贷款用途支付土地款。被告人韩喜巍取得上述贷款后全部用于偿还薛保和债务。被告人韩喜巍支付利息22.64万元，其余款息至今仍未归还，给阜民银行造成损失2977.36万元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：1、书证（1）韩某3个人贷款格式资料包括：借款申请书、承诺书、保证担保信用承诺、贷款审批意见表、借款借据、个人贷款合同、保证担保合同、录像资料。证实：韩某3与阜民银行订立《个人贷款合同》，贷款金额为3000万元，贷款期限为2015年10月1日至2015年10月30日，宏图融资公司、韩喜巍、刘某6提供担保，贷款用途是支付土地款。同日，韩某3、阜民银行、宏图融资公司、韩喜巍、刘某6签订保证担保合同，约定宏图融资公司、韩喜巍、刘某6为韩某3在阜民银行3000万元贷款提供连带责任保证。（2）银行放款资料包括：借款借据、贷款放款记账凭证、个人业务委托书、中国人民银行支付系统专用凭证、活期历史交易流水清单等。证实：阜民银行对贷款的发放情况。（3）宏图融资公司向阜民银行提供的资料包括：股东会议决议等。证实：宏图融资公司为韩某3提供担保并向银行提供虚假担保能力资料等情况。（4）阜民银行银行出具的贷款资金流向、贷款还本还息及来源等情况一览表、账户交易明细。证实：被告人韩喜巍以其叔韩某3名义曾于2015年10月1日至2015年10月30日，在阜民银行贷款3000万元。到期后，被告人韩喜巍支付利息22.64万元，其余款息至今仍未归还，给阜民银行造成损失2977.36万元。（十六）、2015年10月8日，被告人韩喜巍在明知没有归还能力的情况下，以田某2的名义与阜民银行订立《个人贷款合同》，贷款金额为2000万元，贷款期限为2015年10月8日至2015年10月30日，由韩喜巍、刘某6以及韩喜巍实际控制的宏图融资公司提供担保，贷款用途支付土地款。被告人韩喜巍取得上述贷款后全部用于偿还张某2的债务。被告人韩喜巍分两次归还本金500万元、支付利息11.42万元，其余款息至今仍未归还，给古交市阜民村镇银行股份有限公司造成损失1488.58万元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：1、书证（1）田某2个人贷款格式资料包括：借款申请书、承诺书、保证担保信用承诺、贷款审批意见表、借款借据、个人贷款合同、保证担保合同、录像资料。证实：田某2与阜民银行订立《个人贷款合同》，贷款金额为2000万元，贷款期限为2015年10月8日至2015年10月30日，宏图融资公司、韩喜巍、刘某6提供担保，贷款用途是支付土地款。同日，田某2、阜民银行、宏图融资公司、韩喜巍、刘某6签订保证担保合同，约定宏图融资公司、韩喜巍、刘某6为田某2在阜民银行2000万元贷款提供连带责任保证。（2）银行放款资料包括：借款借据、贷款放款记账凭证、个人业务委托书、中国人民银行支付系统专用凭证、活期历史交易流水清单等。证实：阜民银行对贷款的发放情况。（3）宏图融资公司向阜民银行提供的资料包括：股东会议决议等。证实：宏图融资公司为田某2提供担保并向银行提供虚假担保能力资料等情况。（4）阜民银行银行出具的贷款资金流向、贷款还本还息及来源等情况一览表、账户交易明细。证实：被告人韩喜巍以田某2名义曾于2015年10月8日至2015年10月30日，在阜民银行贷款2000万元。到期后，被告人韩喜巍分两次归还本金500万元、支付利息11.42万元，其余款息至今仍未归还，给古交市阜民村镇银行股份有限公司造成损失1488.58万元。（十七）、2015年10月9日，被告人韩喜巍在明知没有归还能力的情况下，以田某2的名义与阜民银行订立《个人贷款合同》，贷款金额分别为1500万元，贷款期限为2015年10月9日至2015年10月30日。由韩喜巍、刘某6以及韩喜巍实际控制的宏图融资公司提供担保，贷款用途支付土地款。被告人韩喜巍取得上述贷款后全部用于偿还李某3债务。被告人韩喜巍支付利息4.68万元，其余款息至今仍未归还，给阜民银行造成损失1495.32万元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：1、书证（1）田某2个人贷款格式资料包括：借款申请书、承诺书、保证担保信用承诺、贷款审批意见表、借款借据、个人贷款合同、保证担保合同、录像资料。证实：田某2与阜民银行订立《个人贷款合同》，贷款金额为1500万元，贷款期限为2015年10月9日至2015年10月30日，宏图融资公司、韩喜巍、刘某6提供担保，贷款用途是支付土地款。同日，田某2、阜民银行、宏图融资公司、韩喜巍、刘某6签订保证担保合同，约定宏图融资公司、韩喜巍、刘某6为田某2在阜民银行1500万元贷款提供连带责任保证。（2）银行放款资料包括：借款借据、贷款放款记账凭证、个人业务委托书、中国人民银行支付系统专用凭证、活期历史交易流水清单等。证实：阜民银行对贷款的发放情况。（3）宏图融资公司向阜民银行提供的资料包括：股东会议决议。证实：宏图融资公司为田某2提供担保并向银行提供虚假担保能力资料等情况。（4）阜民银行银行出具的贷款资金流向、贷款还本还息及来源等情况一览表、账户交易明细。证实：被告人韩喜巍以田某2名义曾于2015年10月9日至2015年10月30日，在阜民银行贷款1500万元。到期后，被告人韩喜巍支付利息4.68万元，其余款息至今仍未归还，给阜民银行造成损失1495.32万元。2、证人证言证人田某2的证言该称：2015年５月初的时候，韩喜巍第一次带我去古交阜民村镇银行办理临时贷款办理过程中，他让我签字，银行的人就拿过空白的合同，我老板和银行的人就让我写了名字和身份证，并按了手印，我不知道具体的贷款手续和贷款合同内容是什么。在办贷款的时候，银行从未联系过我，就是韩喜巍和银行的刘某6他们之间联系，我每次和韩喜巍去银行都是去签个空白手续，除了空白合同外，没有见过贷款资料。直到2015年10月初，陆陆续续大概办理过八次左右贷款吧，加起来共计3500万元，因为没有归还，太原中院也作了判决。至于贷款的钱，我记得好像是韩喜巍的会计赵某3拿着我的身份证办理了古交阜民村镇银行的银行卡，卡是他俩拿着，不知道钱去哪了，没用过这笔钱，韩喜巍对于在以我的名义贷款这件事上也没有给过我任何好处。另查明，被告人韩喜巍在上述17起诈骗事实前曾在该行有贷款记录，也存在少量投资经营，前期所贷款项大部分也是偿还民间借贷，也有购置高中档轿车及赌博进行消费的事实。该现因民间借贷负有数千万元巨额债务，其名下的房产、汽车等财产因涉及民事诉讼均被榆次区人民法院等部门查扣。本案公安机关现扣押在案的财产有;奔驰轿车两辆（晋Ｋ×××××、晋Ｋ×××××）、人民币2430元、PIAGET手表一块、项链一条、钻戒一枚、白色三星平板一部、交通银行卡一张、手机六部、手机卡三张、李某5田身份证一张、U盾14个，公章44枚，公司手续22套。公诉机关就以上事实，还提供下列综合证据，并进行当庭了质证：1、书证（1）董某、刘某8、杨某2等人报案材料证实：被告人韩喜巍借他人巨额款项，至今未还。（2）银行出具的报案材料及情况说明证实：被告人韩喜巍在晋中银行、安宁支行、榆次农商行及金三角支行、左某农商行及城关信用社、古交阜民银行的贷款情况及欠本金及利息情况。（3）抓获经过证实：韩喜巍于2017年6月12日被辽宁省阜新市公安局海州分局站前派出所抓获，该当时持李某5田身份证住宿。（4）扣押物品清单及情况说明证实：扣押在案的奔驰轿车两辆（晋Ｋ×××××、晋Ｋ×××××）、人民币2430元、PIAGET手表一块、项链一条、钻戒一枚、白色三星平板一部。交通银行卡一张、手机六部、手机卡三张、李某5田身份证一张、U盾14个、公章44枚、公司手续22套。（5）生效文书（榆次区人民法院民事判决书14份、裁定书2份及协助执行通知书）证实：被告人韩喜巍负有巨额债务债及财产被扣押情况。（6）晋中市公安局城区分局出具的情况说明证实：辽宁省阜新市公安局海州分局将韩喜巍移交晋中公安局城区分局时，城区分局清点其随身物品未发现钻戒。后回到晋中再次清点其随身物品时发现钻戒一枚，未开具扣押手续。（7）晋中市公安局城区分局出具的车辆基础信息以及韩喜巍的机动车行驶证。证实：车牌号为晋Ｋ×××××黑色奔驰汽车以及车牌号为晋Ｋ×××××梅赛德斯奔驰汽车的车辆信息。2、证人证言（1）证人刘某5的证言该称：韩喜巍以资金周转为由，自己作担保，分别以星维电子贸易有限公司、九辉伟业科贸有限公司、佳生源建材贸易有限公司的名义和我贷款，韩喜巍的伟力达运输有限公司在我来之前就有贷款，后来才知道他都是实际控制人。贷款是信贷员温某和信贷主管孟某1审核基础资料通过后，三个讨论决定的。我们也做过贷前和贷后审查，去过公司的经营地址，看公司规模和经营状况，找股东了解，股东必须去公司面签。贷款资料是韩的会计送过来的，然后温某去工商税务查贷款公司的资料，审查财务税务报表，合格以后逐层上报给我。二者是吻合的。宏图担保有限公司和晋中开发区中小企业担保公司是韩喜巍自己找的，实力也比较大，而且信贷记录良好。因为担保公司在我行有保证金，跟总行都有签约合作，所以担保公司基本不审查，贷款公司向我行贷款的用途在贷款资料里都有说明，主要看看购销合同跟他经营主体一致不一致。放款后我们把钱打到购销合同的对方公司了，随后信贷员和信贷主管会按季度或者按月审核贷款公司的财务报表、经营状况、是否良性循环等情况。对于购销合同里的对方公司，我们不去了解，就是以购销合同原件为主。对韩喜巍的贷款，我行做了贷前和贷后审查，贷款用途在贷款资料里都有说明，放款后，我们把钱打到了购销合同的对方公司。（2）证人孟某1的证言该称：星维、九辉、伟力达、佳生源的贷款是信贷员温某、我、还有行长刘某5办理的，负责贷款前和贷款后审查。后来才知道韩喜巍是实际控制人。贷款有批准流程。我行会实地去看企业的经营状况，看公司的财务报表。会按照购销合同里的内容进行审查，放贷后，我行没有要求公司提供交易凭证，行里也没有规定。办贷款过程中需要法人股东签字，都是他们自己来银行签字。公司法人股东介绍的销售和经营状况跟我行实际了解的吻合。贷款资料是贷款公司的会计拿过来的，通过核查贷款企业提供的原件，跟人行、工商相关网站查询，来识别贷款资料的真假。我们对担保公司也会审核。我们做了贷前和贷后审查，我们审查购销合同的原件。（3）证人温某的证言该称：我现在在西城支行是客户经理。星维电子产品贸易有限公司的贷款是我办理的，我和孟某1考察了贷款资料，购销合同只看原件。这笔贷款没有归还。贷款公司有：星维电子、九辉伟业、伟力达、佳生源，后来知道韩喜巍是这些公司的实际控制人，贷款是有批准流程。我行通过实地去看公司的经营状况、财务报表，我行会进行贷款前和贷款后审查，跟信贷主管和行长审查贷款公司经营是否正常，放款后会按照购销合同里的内容对贷款公司进行审查。需要法人股东签字，他们介绍的销售和经营状况跟我行实际了解的吻合，杨某1和韩某4没有见到。贷款资料是贷款公司的会计拿过来的，我们通过核查贷款企业提供的原件，跟人行、工商相关网站查询来辨别贷款资料的真假，我们对担保公司也会审核。贷款流程：韩喜巍公司的贷款资料是会计拿过来的，我们辨别了资料的真假，进行了实地调查，放款后按照购销合同的内容进行审查。法人股东需要面签，杨某1和韩某4去公司时没有见到。（4）证人郝某1的证言该称：2014年晋中市伟力达运输有限公司贷了大概460万，承办人是胡某，贷款资料都是胡某提供的，签字是韩喜巍。我们调查过该公司的经营状况，但是没有核实过贷款资料的真假，因为人家上面领导放话了，所以才能贷出款来。其中宏图公司作担保，没有核实过，后来出事了才知道韩喜巍是实际控制人，我们也做过贷后调查，但是钱具体去哪了我们也不清楚。贷款有交易凭证，从银行到合同方的账户上。（5）证人弓某的证言该称：晋中市宝诚工贸公司和晋中市新鑫驾校贷过款，实际控制人都是韩喜巍。贷款的相关资料是杜某提供的，没有发现风险，也对新鑫驾校做过实地调查，审查合格批复后才发放贷款。做了贷后监督，钱走到受托支付方的账户上了，有交易凭证。新鑫驾校贷了两次款，第一次是2014年1月份贷了2900万，第二次是2014年12月份贷了2750万，宝诚工贸的最后一笔贷款是我经手的，贷了400万，也做了详细调查和贷后追踪，原来的行长田某1也参与过这个贷款。对新鑫驾校和宝诚工贸公司都做过详细调查，没发现风险，贷后钱都走到受托方账户上了，有交易凭证。（6）证人张某2的证言该称：帮助韩喜巍借款七笔，从我们卡上走的钱都是从客户手里借款之后再借给韩喜巍的。1、第一次借款：在2015年5月29日，韩喜巍借款3000万元，其中1500万元转给田某2在古交阜民村镇银行的14×××14的账户，另外1500万元转给祁某2在古交阜民村镇银行的14×××18的账户。到了2015年6月1日，韩喜巍给张某2晋中银行安宁支行的6217809088800454722还款3000万元，支付了48万6千元的利息。2、第二次借款：在2015年6月30日，韩喜巍借款3800万元，3800万元支付给了韩江在古交阜民村镇银行14×××19的账户。到了2015年7月1日，韩喜巍给我张某2晋中银行安宁支行的6217809088800454722还款3800万元，支付了26万的利息。3、第三次借款：在2015年7月29日，韩喜巍借款1200万元，1200万元支付给了田某2在古交阜民村镇银行14×××30的账户。到了2015年8月6日，韩喜巍给张某2晋中银行安宁支行的6217809088800454722还款1200万元，支付了27万的利息。4、第四次借款：在2015年7月30日，韩喜巍借款1500万元，1500万元支付给了韩江在古交阜民村镇银行14×××19的账户。2015年8月1日，韩喜巍给张某2晋中银行安宁支行的6217809088800454722还款1500万元，支付了21.75万元的利息。5、第五次借款：在2015年8月20日，韩喜巍借款7000万元，4000万元支付给了山西鸿洁农业技术开发有限责任公司在古交阜民村镇银行54×××11的账户，3000万元支付给杨某1在古交阜民村镇银行16×××94的账户。2015年8月20日，韩喜巍给张某2晋中银行安宁支行的6217809088800454722还款7000万元，支付了16万元的利息。6、第六次借款：在2015年8月31日，韩喜巍借款5300万元，其中300万元支付给了韩喜巍在晋中银行安宁支行62×××88的账户，其中3000万元支付给祁某2在古交阜民村镇银行14×××18的账户，其中2000万元支付给韩某3在古交阜民村镇银行14×××17的账户。2015年9月1日，韩喜巍给张某2晋中银行安宁支行的6217809088800454722还款3000万元，给饶某晋中银行安宁支行62×××96的卡号4000万元。但是我们这次只借给了5300万元。韩喜巍要求将7000万元扣除本金5300万元，扣除利息23.2万元。我们将剩余的1671.8万元转账给韩喜巍工商银行晋中经纬支行62×××88的账户上。7、第七次借款：在2015年9月30日，韩喜巍借款5600万元，4000万元支付给了祁某2在古交阜民村镇银行16×××64的账户，900万元支付给田某2在古交阜民村镇银行16×××76的账户，700万元支付给韩江在古交阜民村镇银行16×××52的账户。到了2015年10月1日，韩喜巍给我张某2晋中银行安宁支行的6217809088800454722还款600万元，给饶某晋中银行安宁支行62×××96的还款1500万元，2015年10月8日，韩喜巍给我张某2晋中银行安宁支行的6217809088800454722还款3500万元，2015年10月12日，给张某2晋中银行安宁支行62×××34的账户支付了119.35万元的利息。韩喜巍每次都是和我们领导刘某2沟通，借款不久都归还了。韩喜巍每次借款都是资金周转。韩喜巍向我们借过钱，现在本金已经结清了，利息还欠些。每次借款给韩喜巍打款的时候，肯定是从我、饶某、刘某2、李某6的账户走的，按照韩喜巍提供的账号支付的。韩喜巍每次还款的时候，我们的凭证上面没有名字。（7）证人赵某3的证言该称：在古交阜民村镇银行有两笔临时贷款，第一次为2015年８月20日，贷了3000万元，第二次为2015年９月10日，贷了1500万元，已还。我不知道贷款用途和这笔贷款是否用于贷款合同规定的项目，是韩喜巍、刘某6和宏图公司给做的担保。并且银行方面是那里的负责人刘某6签字的。在整个贷款过程中，银行的工作人员没有走访过我家，没有了解过我的情况，也从没有联系过我。在为韩喜巍办理贷款业务的过程中，银行都会把贷款的具体金额、用途写好，都是个人担保，手续比较简单，办理贷款的人看了签字就行。田某2、韩江、韩某3、祁某1、王某1他们几个都是我办的，因为都是临时贷款，所以每个月我都得去。每次贷款的钱下来，钱打到了他们的存折上，当天韩喜巍就让我转出去了。转完账以后，我就把存折给了韩喜巍了，没有给过我好处和承诺，贷款的钱我也没有使用过。（8）证人赵某4的证言该称：在榆次农村商业银行金三角支行贷款了450万。一直都是韩喜巍用的。这笔450万的贷款，没有使用过。2015年4月到10月份银行贷款利息都是韩喜巍支付的，之后，我支付了14个月，每个月5万。本金我还了30万，罚息支付了30万，利息我支付了14个月，利息共计支付了60万元。一共支付了120万。韩喜巍欠120万左右工程款。前后两个工程，包括给韩喜巍的驾校基地铺设地面水泥，还给韩喜巍使赵的小三层楼打混泥土。9月，有一次找韩喜巍要钱，在2015年10月1日，韩喜巍让会计赵某3给转账了50万工程款。韩喜巍还给了我一辆紫色奥德赛顶账（晋K的车牌），后来卖了5万元钱。（9）证人孟某2的证言该称：该是山西中亿恒达建设工程担保有限公司的经理，不认识韩喜巍，也没有业务往来。2015年9月底的时候，一个叫王某1的账户给我们公司转账3000万元，后又转给了田某2。这是安宁支行的行长刘某5介绍帮我们公司提供账户余额和流水的。（10）证人张某3的证言该称：2014年６、7月份左右，韩喜巍找到我说是资金周转急需用钱，想从我这里借些钱。当时韩喜巍给我打了欠条，并约定好了借款十个月。每个月韩喜巍按照约定给我支付利息。支付了半年左右，韩喜巍就支付不动了，后来我找他的时候，韩喜巍就跑了。到现在也没有归还我本金，算下来欠我800万元。（11）证人李某2的证言该称：山西金利恒物贸有限公司经理，我们公司名下有山西金利恒物贸有限公司和山西恒易通工贸有限公司。我们公司和韩喜巍及其公司没有业务往来。2015年6月底的一天，韩喜巍找到我说，他需要用钱倒贷款，2015年7月1日，韩喜巍通过祁某2打款3000万元给山西恒易通工贸有限公司的账户，之后，我们就转回了山西金利恒物贸有限公司。大概20万左右利息。2015年7月底，韩喜巍找到我说是银行倒贷款需要用钱，月初放款，月底还，还给我们打了欠条。8月初的时候，韩喜巍就把6500万元还回来了，后来韩喜巍就没有向我公司借过款了。（6500万：2015年8月1日，祁某2贷款3000万元、韩江贷款3000万元、韩某3贷款2000万元，共计8000万元。其中6500万元贷款给李某2，1500万元打款给张某2）。（12）证人付某的证言该称：我叫付某，韩喜巍从2011年以来就一直和我借钱，现在欠我的本金是3000多万元，至今没有归还。有借条，我已经起诉到榆次区人民法院，法院已经判决公告了。借条和法院判决写的是我弟弟付晋军和付晋中的名字。2015年5月6日，韩喜巍给晋商晋中分行的6212163548800000016的卡上转账100万元，支付借我钱款的利息。（13）证人晋某2的证言该称：该系山西鸿杰房地产公司的法人，该公司是韩喜巍注册的，2012年韩喜巍将公司过户给该。2013年该与贺某、裴某1以晋中恒信房地产的名义向开发区土地局购买了银海心悦后面的20亩土地，价格是5000万。韩喜巍没有投资。三个人投资没有写协议。（14）证人裴某1的证言该称：韩喜巍欠该五、六千万元的欠款。2013年该与贺某、晋某2以晋中恒信房地产的名义向开发区土地局购买了银海心悦后面的20亩土地，价格是5000万。韩喜巍没有投资。（15）证人贺某的证言该称：2013年该与裴某1、晋某2以晋中恒信房地产的名义向开发区土地局购买了银海心悦后面的20亩土地，价格是5000多万。韩喜巍没有投资。该、晋某2各投资1350万元，裴某1投资2700万元。（16）证人杨某1的证言该称：韩喜巍去澳门主要是赌博，我是逛街，我知道他输了两、三千万。我有时候进赌场，看见他赌，有时候听朋友说，有时候他也说，赌博的钱应该是和别人借的或是从银行贷的。3、被告人韩喜巍的供述与辩解该称：我有21辆车，除了车主登记在祁某3、王某1、韩江、郝某2、杨某1等人名下之外，其他全登记在我名下；我有4套房：恒大华府、北京朝阳区富力城、榆次南沟村自建房、迎新小区；12家公司的贷款是我负责办理，会计跑手续。阜民银行的贷款一部分还了借款，一部分支付了利息，还有一部分开支了。我借的一共有3个多亿，每个月需支付利息约一千余万元。山西鸿杰地产开发有限公司之前是我注册的，后来就给晋某1了。大概在2011年,我用现金投资了1000多万元银海心悦西侧的土地，钱全部打进晋某1个人账户了，也没有凭证，因为当时没有签合同。那块地是我和晋某1投资的，后来才又加上贺某，所以开始的时候我就将钱打给了晋某1，付晋中没有和我一起投资银海心悦。我向王某4中购买万辉灯饰时，有一部分钱是从福元运通（郭家堡）贷的款。我和晋某1、裴某2、贺某四人在银海心悦背后由贺某开发的20亩土地有投资，每人占25%的股份，约1350万元。这个没有书面的东西，当时钱是打给贺某了。开始付晋中和我说要一起投资这块土地，我同意了，具体当时给我转账没有，我忘记了。大约过了一年，付晋中说“我不投资这块地了，投资的钱就算你借我的钱”，我当时就同意了。他投资这块地的事，当时就我俩知道，也没有书面凭证，在数额上投资了应该是675万元。我是2011年后半年开始向董剑峰借的钱，从2011年2013年4月份一共借了1100万，还了200万，现在还欠董剑峰900万元。4、鉴定意见晋中方圆会计师事务所出具的关于对涉案企业（贷款主体公司）的审计鉴证报告证实：（1）晋中市新鑫机动车驾驶员培训学校（有限公司）法定代表人及相关关联公司的实际控制人韩喜巍，因进行企业融资贷款，向贷款银行等金融机构提供了相关贷款公司失真的财物资料（包括资产负债表、利润表、现金流量表），涉嫌伪造、变造财务数据、虚构财务信息，以获取银行贷款。（2）晋中市开发区天麒贸易有限公司、晋中市盛某贸易有限公司、晋中市宝诚工贸有限公司、晋中九辉伟业科贸有限公司、晋中邦源贸易有限公司、晋中佳生源贸易有限公司、晋中中都液压有限公司、晋中星维电子产品贸易有限公司、晋中市伟力达运输有限公司、晋中展宇商贸有限公司、晋中榆槐贸易有限责任公司共11个贷款公司没有实质性资产、净资产，完全没有实质性交易或交易极小。上述公司为获得贷款提供的资料涉嫌伪造、变造，财物数据信息均为虚构。（3）晋中市新鑫机动车驾驶员培训学校、山西宏图融资担保有限公司存在实质性资产及净资产、实质性交易，但财务数据严重失真。贷款资产负债表数据均系伪造变造形成，涉嫌虚构财务信息。二、被告人韩喜巍职务侵占罪的犯罪事实。从2015年5月份到10月底，被告人韩喜巍在经营新鑫驾校期间，新鑫驾校一共应向晋中市公安交警支队计财处预交规费128.6640万元。但被告人韩喜巍为归还其个人贷款，在每次预交规费的钱打到指定的卡上后，先由驾校工作人员把交款凭证交到交警队，再授意驾校会计杜某将该卡上的钱通过网银转出。被告人韩喜巍曾安排驾校会计杜某分五次给自己的尾号8888的工商银行卡转账84.8530万元。其中2015年6月4日打款20万元，韩喜巍用于归还自己的借款和利息。2015年7月30日分三次打款49万元，韩喜巍用于归还借款和利息以及消费。2015年9月29日打款15.8530万元，韩喜巍用于归还在古交市阜民村镇银行股份有限公司的贷款利息。直到2015年11月，韩喜巍和祁某1逃匿，新鑫驾校的84.8530万元款项至今未归还。另外，2015年7月6日，被告人韩喜巍让祁某3和会计杜某从预交规费的银行卡中向韩某5转账70万元，以归还之前该向韩某5的个人借款。后被公安机关予以追回依法返还给新鑫驾校。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：1、书证（1）山西榆次农村商业银行金三角支行提供的户名为祁某1(卡号为62×××11)的银行流水清单证实：2015年6月4日一笔（20万元）、7月30日三笔（计49万元）、9月29日一笔（15.8530万元）从该卡向韩喜巍尾号8888的卡上共转84.8530万元。证实：2015年7月6日从该卡向户名为韩某5，卡号为62×××10的中国建设银行银行卡内分别转账10万元、20万元、20万元、20万元，四次转账共计70万元。（2）王某4提供的山西榆次农村商业银行户名为祁某1(卡号为62×××11)的银行卡正反面复印件及新鑫驾校交到该账户的学员规费交款凭证证实：山西榆次农村商业银行户名为祁某1(卡号为62×××11的银行卡为新鑫驾校在晋中交警支队计财处放着的用于预交规费的专卡，该卡内应有新鑫驾校预交的规费共计1286640元。（3）新鑫驾校学员报案书、身份证复印件及新鑫驾校收取培训费的收据复印件证实：新鑫驾校学员在交纳了培训费用后无法继续参加考试，学校负责人无法联系。（4）榆次区人民法院（2016）晋0702刑初413号刑事判决书。证实;祁某1因挪用资金罪，被判处有期徒刑十一个月。冻结韩某5在工商银行卡号尾数为3380的账户内70万元存款依法返还给新鑫驾校（已执行）。2、证人证言（1）证人张某4的证言该称：新鑫驾校收取学员的学费主要用于按每人630元向交警支队交纳规费、支付驾校职工及教练的工资、教练车的日常保养维修及油费、驾校水电暖费用、办公场所及场地的租赁费、驾校日常运营费用，驾校正常的经费开支由校长祁某1审批。现新鑫驾校法定代表人韩喜巍和校长祁某1联系不上，驾校职工的工资无法发放，驾校1562名学员无法正常参加培训和考试，还欠房东房租和水电费的事实。（2）证人姚某的证言该称：新鑫驾校共有职工49人，其中教练25人、其他人员22人，所有职工9月份和10月份的工资都没有发，还欠5000多元水费，目前交过学费的学员共计1562人还没有考完驾照的事实。（3）证人杜某的证言该称：驾校学费为本地学员每人2800元左右，外地学员每人5000元左右，收取的学费除日常开支外，全部都打到韩喜巍留给该的卡号中。2015年11月2日至4日之间，祁某1从财务支取七、八万元，并打了借条，借款用途为韩喜巍用钱。驾校交给交警队的规费是由韩喜巍或祁某1安排人去的，该通过祁某1给的山西榆次农村商业银行U盾给韩喜巍工商银行卡转过账，其中在电脑上操作过一次，其余都是在山西榆次农村商业银行金三角支行操作的，但转账次数和转账金额记不清了。（4）证人韩某2的证言该称：驾校收取学员学费后全部存入到了韩喜巍个人账户中，卡号为62×××84，开户行为晋中银行安宁支行。驾校开支经费是由祁某1负责审批的。驾校对公账户的开户行为山西榆次农村商业银行金三角支行。（5）证人程某的证言该称：新鑫驾校在交警队财务处放着一张户名为祁某1的银行卡用于预交规费，祁某1安排该去交警队对规费进行对账，从2015年6月至2015年11月，该去交警队对过四次账，平均每月一次。对完账后该将需要交纳规费的学员数目交给会计杜某或告诉祁某1该交多少规费，待规费交纳到预交规费的银行卡后，该将交款单交到交警队财务。（6）证人王某4的证言该称：新鑫驾校在晋中市公安局交警支队计财处放置了一张预交规费的专卡，该卡是由新鑫驾校校长祁某1以其个人名义办的山西榆次农村商业银行卡，按照规定，该预交款交进来后不能动用，每次预交之后，驾校将交款单交回计财处。2015年4月份至祁某1逃匿前，新鑫驾校应该有1500余名学员的费用需要预交，祁某1曾将这些学员的预交款80万元交到了规费预交专卡上，但现在该卡内无80万元，计财处未动用过卡内资金。（7）证人张某5的证言该称：新鑫驾校交纳的规费是由该联系新鑫驾校程某在交警支队计财处的驾驶员收费系统上一起核算的，核算完具体金额后，由程某联系驾校负责人，往祁某1在计财处放着的山西榆次农村商业银行卡内交钱，交钱后由新鑫驾校把银行的交款单交到该处。2015年新鑫驾校交了4、5次规费，截止2015年11月中旬，新鑫驾校共有1334名学员参加了考试每名学员应至少交纳630元的预约费用，共计840420元。3、被害人陈述（1）魏某的陈述该称：我于2015年3月在晋中市新鑫机动车驾驶员培训学校报名参加驾驶培训，并缴纳2800元培训费，考完科目一和科目二，10月份以后，学校的负责人就联系不上了，无法继续参加培训考试。2015年10月22日左右，我去驾校报到准备练车，正好碰上负责培训我们的教练牛强强，他说让我先回去，具体再等通知，我就回去了，后来我听我妈说驾校的负责人现在联系不上了。（2）薛某的陈述该称：我于2015年7月中旬在晋中市新鑫机动车驾驶员培训学校报名参加考试培训，并且缴纳2700元培训费，已经参加过科一科二的考试，考完科二以后，大概一两个月，我还没收到练车的通知，后来我给负责我们培训的教练（名字没记住）打电话，问他为什么还不练车，他说驾校的校长联系不上了，让我再等通知。4、被告人韩喜巍的供述该称：2015年5月到11月1日，我安排杜某转过大约有八九十万元。转过两次，就是从祁某1在交警队放的卡上转的钱，他没有和我说过这张卡的钱不能动，和我说过这是交警支队预收的学员的学费。另查明，被告人韩喜巍在晋中市看守所羁押期间，于2018年1月8日检举揭发同监室张某6实施的两起盗窃犯罪事实，线索移送公安机关后经查证属实。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：1、书证（1）检举信、晋中市看守所犯罪线索转递函、晋中市人民检察院线索移交函证实：韩喜巍与同监室张某6闲聊时发现其未交待的两起犯罪事实，该将这一情况反映给管教民警。晋中市看守所将这一线索转递给晋中市人民检察院，晋中市人民检察院将这一线索移交给晋中市公安局开发区分局予以进一步核实的情况。（2）山西万众热力有限公司员工王某6的报案材料、询问笔录、购买时风牌三轮车的发票以及车辆信息等证实：山西万众热力有限公司于2015年3月丢失一辆时风牌三轮车。（3）山西四建员工侯某报案材料、询问笔录、购买时风牌三轮车的发票等证实：山西四建于2015年6月丢失一辆时风牌三轮车。（4）晋中市公安局开发区分局受案登记表、立案决定书、张某6的逮捕证证实：晋中市公安局开发区分局对万众热力公司三轮车被盗案、山西四建综合通道项目部四标段三轮车被盗案受理、立案的情况。（5）晋中市公安局开发区分局关于张玉斌等人涉嫌盗窃罪的起诉意见书、榆次区人民检察院起诉书、榆次区人民法院刑事判决书、晋中市公安局开发区分局的情况说明证实：晋中市公安局根据韩喜巍检举揭发的线索，启动张某6等人盗窃时风牌三轮车两起犯罪事实的侦查程序，并成功侦破，经审查起诉，已有明确的判决结果。表明韩喜巍检举揭发他人犯罪行为，经查证属实。2、证人证言证人张某6、张某7的讯问笔录及询问笔录证实：张某6及同伙张某7在公安机关侦查其盗窃案件时，并未交待本案被告人韩喜巍检举的两起盗窃事实。在韩喜巍检举揭发之前，该两起犯罪事实为司法机关尚未掌握的犯罪线索。张某6在晋中市看守所羁押期间，与韩喜巍曾是同一监室，该和韩喜巍聊起过其盗窃三轮车的犯罪事实，还告过韩喜巍该还偷了两辆三轮车没有向公安机关交待。3、被告人的供述被告人韩喜巍的供述该称：我检举过张某6盗窃农用车的犯罪事实。我在看守所认识的他，他当时与我在晋中市看守所六监区一监室一起关押。我们在闲聊时，张某6和我说他在杨盘村和张某7偷过两个农用三轮，后来我就把他和我聊的写成了检举信交给了管教民警。综合以上证据分析，（一）涉案企业向银行借款提供的相关资料、借贷双方订立的借款合同、担保合同、受托支付单位银行账户、交易流水记录、资金实际流向等，可以证实被告人韩喜巍通过提供虚假财务状况、虚假的购销合同、利用公司之间互相做借款担保手段、冒用他人名义、编造支付土地款等，与银行订立《流动资金贷款合同》、《个人贷款合同》，实施诈骗银行贷款的犯罪事实。（二）方圆会计师事务所的审计鉴证报告、银行借贷凭证、资金流向等，证实被告人韩喜巍资金使用方式系借新还旧，拿银行借款与民间高利贷进行债务替换，由此证明，被告人韩喜巍具有非法占有银行贷款目的。（三）以上在案相关书证、证人证言、被告人供述与辩解等已形成证据链，能够证实被告人韩喜巍事前的贷款项目虚假、事中资金流向是归还个人借款、事后又无偿还能力的客观事实。（四）以上在案相关书证、证人证言、被告人供述与辩解等，也能证实被告人韩喜巍利用职务之便，侵占新鑫驾校84.8530万元资金的基本事实。（五）晋中市看守所线索移交函、榆次区人民法院判决书等书证以及证人张某6的证言、被告人韩喜巍供述等可以证实被告人韩喜巍检举揭发张某6盗窃的犯罪行为并经查证属实的事实，被告人韩喜巍构成立功。本院认为：（一）被告人韩喜巍以非法占有为目的，编造虚假理由、使用虚假的经济合同、证明文件，以自己公司名义或利用自己控制的空壳公司或冒用他人名义诈骗银行贷款，并有逃匿、挥霍骗取资金的行为，其行为已构成贷款诈骗罪，数额达24989.223815万元,属于数额特别巨大。（二）被告人韩喜巍作为新鑫驾校法定代表人，利用职务之便，非法占有该单位资金84.8530万元至今未归还，其行为已构成职务侵占罪。公诉机关指控的该项罪名也成立，应当依法与贷款诈骗罪数罪并罚。（三）被告人韩喜巍具有立功情节，依法可从轻处罚。对辩护人提出被告人韩喜巍构成立功，依法可从轻处罚的意见，本院予以采纳。（四）关于被告人及其辩护人所提韩喜巍不具有非法占有的目的、不构成贷款诈骗罪的辩解及辩护意见，经查，从贷款的目的和用途看，在案证据证明，有关贷款并没有用于合同载明的用途，而是被韩喜巍用于偿还其个人借款或个人消费；从借款主体的经济能力和经营状况看，在案证据证明，韩喜巍所控制的多个公司在贷款前均为空壳公司，故其在贷款前就没有履行能力；从骗贷行为造成的后果看，大部分贷款到期后并未归还，且非因经营失败等客观原因造成不能归还；从案发后的偿债能力看，在案证据证明，韩喜巍及其控制的公司并无相应的归还贷款的能力；故韩喜巍的行为已构成贷款诈骗罪，因此，本院对韩喜巍及其辩护人该项辩护意见依法不予采纳。（五）关于被告人及其辩护人所提新鑫驾校系韩喜巍和祁某1个人出资企业，所以韩喜巍的行为不构成职务侵占罪的辩解及辩护意见，经查，被告人韩喜巍虽系新鑫驾校的主要出资人，但其利用职务便利将单位数额较大的款项侵占，严重侵害了单位的财产权，依法应当予以刑事追究，因此，被告人韩喜巍的行为已构成职务侵占罪，故被告人韩喜巍及其辩护人的上述辩解及辩护意见，本院也不予采纳。（六）被告人韩喜巍对其贷款诈骗行为给银行造成的本金损失，应承担退赔责任。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条，第二百七十一条第一款、第六十九条、第五十七条第一款、第五十九条、第六十八条、第六十一条、第六十四条，判决如下：一、被告人韩喜巍犯贷款诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；犯职务侵占罪，判处有期徒刑三年，数罪并罚，决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。二、责令被告人韩喜巍退赔晋中银行4686.88万元、安宁支行3603.91万元、榆次农商行3436.29228万元（含金三角支行415.09388万元）、左权农商行395.84万元、左权农商行城关信用社951.08154万元、阜民银行1.191522亿元，以上共计人民币2.49892亿元；责令退赔新鑫驾校经济损失人民币84.8530万元。三、本案扣押在案属于被告人韩喜巍的物品：人民币2430元、奔驰轿车两辆（晋Ｋ×××××、晋Ｋ×××××）、PIAGET手表一块、项链一条、钻戒一枚、手机六部、白色三星平板一部,依法退赔各被害单位。不足部分，应当继续予以追缴。其余物品（李浩田身份证一张、U盾14个，公章44枚，公司手续22套等）由公安机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。审 判 长  吕致华审 判 员  张 晖人民陪审员  张英虎二〇一八年十二月二十九日书 记 员  李晶晶书 记 员  白 颖