黑龙江省齐齐哈尔市昂昂溪区人民法院刑 事 判 决 书（2018）黑0205刑初84号公诉机关黑龙江省齐齐哈尔市昂昂溪区人民检察院。被告人吴蒙，女，1980年2月23日出生于黑龙江省齐齐哈尔市，汉族，高中文化，中共党员，齐齐哈尔市市区农村信用合作联社昂昂溪信用社信贷员，住齐齐哈尔市昂昂溪区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年5月26日被刑事拘留，2018年7月3日被逮捕。现羁押于齐齐哈尔市看守所。指定辩护人杨艳英，黑龙江晨阳律师事务所律师。齐齐哈尔市昂昂溪区人民检察院以齐昂检诉刑诉〔2018〕63号起诉书指控被告人吴蒙犯诈骗罪，于2018年12月3日向本院提起公诉，本院于2018年12月3日立案受理。立案受理后，依法适用简易程序，实行独任审判后发现本案不适宜适用简易程序，依法转为普通程序，组成合议庭，于2018年12月19日公开开庭进行了审理。齐齐哈尔市昂昂溪区人民检察院指派检察员刘世刚出庭支持公诉，被告人吴蒙及其指定辩护人杨艳英到庭参加诉讼。现已审理终结。齐齐哈尔市昂昂溪区人民检察院指控：一、2014年12月9日，被告人吴蒙以急用钱为由，让张志甲在齐齐哈尔市市区农村信用合作联社昂昂溪信用社（下称昂昂溪信用社）贷款人民币（下同）32万元用于借吴蒙使用，并承诺负责偿还此贷款，之后吴蒙将这32万元用于偿还个人债务，该笔贷款已于2017年12月份到期，至今吴蒙未偿还张某3名下的32万元贷款。二、2016年12月26日，吴某1以父亲吴某3名义到昂昂溪信用社办理8万元贷款，用于偿还之前吴某34万元贷款和赵某33万元贷款的本金及利息。信贷员吴蒙以帮吴某1偿还以上两笔贷款为由，骗取吴某1的信任，将8万元取走。事后，吴蒙只偿还了吴某34万元贷款的本金及利息和赵某3贷款的利息，将3万元用于偿还其个人债务。三、2016年12月27日，王某1在昂昂溪信用社办理13万元贷款，用于偿还王某1本人之前8万元的贷款和黄俊芳5万元的贷款，信贷员吴蒙以帮王某1偿还为由，骗取了王某1的信任，将13万元取走。事后，吴蒙之后只偿还了王某18万元贷款，未偿还黄俊芳5万元贷款，将5万元用于偿还其个人债务。四、2017年11月28日，信贷员吴蒙以帮包某偿还其嫂子崔某2名下的贷款为由，收取了包某4.5万元。事后，吴蒙并未偿还崔某2的贷款，且至今未归还给包某本人。五、2017年11月28日，信贷员吴蒙以帮陈某1偿还贷款为由，收取了陈某15万元。事后，吴蒙并未帮陈某1偿还贷款，且至今未归还给陈某1本人。六、2017年12月26日，信贷员吴蒙以帮王某2偿还贷款为由，收取了王某211万元，之后王某2发现吴蒙并未帮其偿还贷款，向吴蒙要回了10万元，剩余1万元吴蒙承诺帮王某2偿还贷款利息，但其并未替王某2偿还贷款利息，且未归还王某2本人。七、2017年12月30日，信贷员吴蒙以帮王某3偿还其朋友赵某2、王某9、王某10三人的贷款利息为由，收取了王某3的1.19万元。事后，吴蒙并未偿还赵某2、王某9、王某10三人的贷款利息，且未归还给王某3。八、2018年1月初，信贷员吴蒙以帮周某偿还其老公潘某名下的贷款的利息为由，收取了周某的0.8万元。事后，吴蒙并未偿还潘某的贷款利息，且未归还给周某。九、2018年1月8日，赵某1在昂昂溪信用社办理14万元贷款，办理取款业务时，信贷员吴蒙以贷款的钱要几天后才能取出为由让赵某1先离开，之后吴蒙将14万元取走个人使用。2018年4月份吴蒙还给赵某18万元，其余6万元未归还。十、2018年2月24日，马某1在昂昂溪信用社办理5万元贷款，办理取款业务时，信贷员吴蒙以贷款的钱要几天之后才能取出为由让马某1先离开，之后吴蒙将5万元取走个人使用。2018年5月份吴蒙还给了马某11.1万元，其余3.9万元未归还。2015年至2017年期间，信贷员吴蒙以帮马某1偿还马某3、崔某1的贷款利息为由，陆续共收取马某12.3万元。事后，吴蒙并未替马某1偿还马某3、崔某1的贷款利息，并未归还给马某1。十一、2018年3月12日，司某在昂昂溪信用社办理5万元贷款，用偿还其父亲司占祥名下的贷款为由，办理取款业务时，信贷员吴蒙以帮司某偿还司占祥名下的5万元贷款。办理取款业务时，借贷员吴蒙以帮司某偿还司占祥名下的贷款为由，骗取了司某的信任，将5万元取走个人使用。事后，吴蒙并未替司某偿还司占祥的贷款，且未归还给司某。十二、2018年3月21日，徐某1在昂昂溪信用社办理12万元贷款，办理取款业务时，信贷员吴蒙以贷款的钱要几天后才能取出为由让徐某1先离开，之后吴蒙将12万元取走个人使用。2018年4月中旬吴蒙还给徐某14万元，其余8万元未归还。十三、2018年3月22日，张某1在昂昂溪信用社办理5万元贷款，办理取款业务时，信贷员吴蒙以贷款的钱要几天后才能取出为由让张某1先离开，之后吴蒙将5万元取走个人使用。之后吴蒙陆续给了张某14万元，其余1万元未归还。十四、2018年3月22日，徐某2在昂昂溪信用社办理5万元贷款，办理取款业务时，信贷员吴蒙以贷款的钱要几天后才能取出为由让徐某2先离开，之后吴蒙将5万元取走个人使用。至今5万元未归还。十五、2018年3月27日，王某4在昂昂溪信用社办理5万元贷款，办理取款业务时，信贷员吴蒙以贷款的钱要几天后才能取出为由让王某4先离开，之后吴蒙将5万元取走个人使用。2018年4月份吴蒙陆续共还给了王某44.3万元，其余0.7万元未归还。十六、2018年3月28日，王某5在昂昂溪信用社办理5万元贷款，办理取款业务时，信贷员吴蒙以贷款的钱要几天后才能取出为由让王某5先离开，之后吴蒙将5万元取走个人使用。至今5万元未归还。十七、2018年3月28日，王某6在昂昂溪信用社办理5万元贷款，办理取款业务时，信贷员吴蒙以贷款的钱几天后才能取出为由让王某6先离开，之后吴蒙将5万元取走个人使用。2018年4月18日吴蒙还给了王某62万元，其余3万元未归还。十八、2018年4月初，信贷员吴蒙以帮马某2偿还其名下的贷款为由，收取了马某2的3.6万元。事后，吴蒙并未帮马某2偿还贷款，且未归还给马某2。十九、2018年4月3日，信贷员吴蒙以帮姜某偿还其丈夫史某名下的贷款利息为由，收取了姜某微信转账的0.513万元。事后，吴蒙并未帮姜某偿还史某的贷款利息，且未归还给姜某。二十、2018年4月9日，张某2在昂昂溪信用社办理8万元贷款，办理取款业务时，信贷员吴蒙以贷款的钱要几天之后才能取出为由让张某2先离开，之后吴蒙将8万元取走个人使用，至今8万元未归还。二十一、2018年4月16日，安某在昂昂溪信用社办理5万元贷款，办理取款业务时，信贷员吴蒙以贷款的钱要几天之后才能取出为由让安某先离开，之后吴蒙将5万元取走个人使用。事后吴蒙陆续共还给了安某4.25万元，其余0.75万元未归还。综上，被告人吴蒙诈骗22起，涉及21名被害人，诈骗金额共计105.253万元，诈骗所得均用于偿还其个人债务。经侦查，被告人吴蒙于2018年5月26日主动投案。公诉机关以相应证据证实上述指控事实，认为被告人吴蒙以非法占有为目的，采用欺诈、隐瞒的手段骗取客户财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议对吴蒙在有期徒刑十至十四年的幅度内量刑，并处罚金，其量刑情节为自首。被告人吴蒙对公诉机关指控事实无异议，辩称其以张某3的名义贷款的行为不构成犯罪，对其他二十一起犯罪无异议，建议对其判处十年以下有期徒刑。指定辩护人杨艳英对本案的定性及起诉书指控的事实不持异议，认为吴蒙具有自首情节，建议对吴蒙判处有期徒刑十年。经审理查明：一、被告人吴蒙系昂昂溪信用社信贷员。2016年12月26日，被害人吴某1以父亲吴某3的名义在昂昂溪信用社办理贷款8万元，用于偿还之前吴某3贷款4万元和赵某3贷款3万元的本金及利息。吴蒙以替吴某1偿还以上两笔贷款为由，骗取吴某1的信任，将8万元取走。事后，吴蒙替吴某1偿还吴某3贷款本金4万元及吴某3、赵某3贷款利息1万元，剩余3万元被吴蒙用于偿还个人债务。上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1.赵某3、吴某3银行卡明细账查询单，证实贷款发放和支取情况。2.赵某3贷款资料，证实赵某3贷款申请、审批和协议签订及贷款偿还情况。（二）被害人陈述被害人吴某1陈述，证实2016年12月26日，其以父亲吴某3的名义在昂昂溪信用社办理贷款8万元，用于偿还之前吴某3贷款4万元和赵某3贷款3万元的本金及利息。吴蒙以替其偿还以上两笔贷款为由，将8万元取走。事后，吴蒙替其偿还吴某3贷款本金4万元及吴某3、赵某3贷款利息1万元，剩余3万元至今未归还的事实。（三）被告人供述被告人吴蒙供述，证实其以替吴某1偿还贷款为由，骗取吴某1的信任，将8万元取走。事后，其替吴某1偿还吴某3贷款本金4万元及吴某3、赵某3贷款利息1万元，剩余3万元被其用于偿还个人债务的事实。二、2016年12月27日，被害人王某1在昂昂溪信用社办理贷款13万元，用于偿还其之前贷款8万元和黄俊芳贷款5万元。被告人吴蒙以替王某1偿还为由，骗取王某1的信任，将13万元取走。事后，吴蒙替王某1偿还其名下贷款8万元，剩余5万元被吴蒙用于偿还个人债务。上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1.王某1银行卡明细账查询单，证实贷款发放和支取情况。2.王某1贷款资料，证实王某1贷款申请、审批和协议签订及贷款支取情况。（二）被害人陈述被害人王某1陈述，证实2016年12月27日，其在昂昂溪信用社办理贷款13万元，用于偿还其之前贷款8万元和黄俊芳贷款5万元。吴蒙以替其偿还为由，将13万元取走。事后，吴蒙替其偿还其名下贷款8万元，剩余5万元至今未归还的事实。（三）被告人供述被告人吴蒙供述，证实其以替王某1偿还贷款为由，骗取王某1的信任，将13万元取走。事后，其替王某1偿还其名下贷款8万元，剩余5万元被其用于偿还个人债务的事实。三、2017年11月28日，被告人吴蒙以替被害人包某偿还其嫂子崔某2名下的贷款为由，骗取包某4.5万元，该款项被吴蒙用于偿还个人债务。上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1.借条，证实2017年9月11日，吴蒙向包某借款4.5万元的事实。2.崔某2银行卡明细账查询单，证实贷款发放和支取情况。3.崔某2贷款资料，证实崔某2贷款申请、审批和协议签订及贷款支取情况。（二）被害人陈述被害人包某陈述，证实2017年11月28日，吴蒙以替其偿还其嫂子崔某2名下的贷款为由，骗取其4.5万元，至今未归还的事实。（三）被告人供述被告人吴蒙供述，证实2017年11月28日，其以替包某偿还其嫂子崔某2名下的贷款为由，骗取包某4.5万元，该款项被其用于偿还个人债务的事实。四、2017年11月28日，被告人吴蒙以替被害人陈某1偿还贷款为由，骗取陈某15万元，该款项被吴蒙用于偿还个人债务。上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1.陈某1银行卡明细账查询单，证实贷款发放和支取情况。2.贷款还款凭证复印件，证实陈某12017年11月28日还款情况。3.借条，证实吴蒙向陈某1借款5万元的事实。（二）被害人陈述被害人陈某1陈述，证实2017年11月28日，被告人吴蒙以替被害人陈某1偿还贷款为由，骗取陈某15万元，至今未归还的事实。（三）被告人供述被告人吴蒙供述，证实2017年11月28日，其以替陈某1偿还贷款为由，骗取陈某15万元，该款项被其用于偿还个人债务的事实。五、2017年12月26日，被告人吴蒙以替王某2偿还贷款为由，收取王某211万元，之后王某2发现吴蒙并未替其偿还贷款，向吴蒙要回了10万元，剩余1万元被吴蒙用于偿还个人债务。上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1.王某2银行卡明细账查询单，证实贷款发放和支取情况。2.王某2贷款资料，证实王某2贷款申请、审批和协议签订及贷款支取情况。（二）被害人陈述被害人王某2陈述，证实2017年12月26日，吴蒙以替其偿还贷款为由，收取其11万元，之后其发现吴蒙并未替其偿还贷款，向吴蒙要回了10万元，剩余1万元至今未归还的事实。（三）被告人供述被告人吴蒙供述，证实2017年12月26日，其以替王某2偿还贷款为由，收取王某211万元，之后王某2向其要回了10万元，剩余1万元被其用于偿还个人债务的事实。六、2017年12月30日，被告人吴蒙以替王某3偿还赵某2、王某9、王某10三人的贷款利息为由，骗取王某31.19万元，该款项被吴蒙用于偿还个人债务。上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1.赵某2、王某10、王某9银行卡明细账查询单，证实贷款发放和支取情况。2.赵某2、王某10、王某9贷款资料，证实赵某2、王某10、王某9贷款申请、审批和协议签订及贷款支取情况。（二）被害人陈述被害人王某3陈述，证实2017年12月30日，吴蒙以替其偿还赵某2、王某9、王某10三人的贷款利息为由，骗取其1.19万元的事实。（三）被告人供述被告人吴蒙供述，证实2017年12月30日，其以替王某3偿还赵某2、王某9、王某10三人的贷款利息为由，骗取王某31.19万元，该款项被其用于偿还个人债务的事实。七、2018年1月初，被告人吴蒙以替周某偿还其丈夫潘某名下的贷款利息为由，骗取周某0.8万元，该款项被吴蒙用于偿还个人债务。上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1.潘某银行卡明细账查询单，证实贷款发放和支取情况。2.潘某贷款资料，证实潘某贷款申请、审批和协议签订及贷款支取情况。（二）被害人陈述被害人周某陈述，证实2018年1月初，吴蒙以替其偿还其丈夫潘某名下的贷款利息为由，骗取其0.8万元的事实。（三）被告人供述被告人吴蒙供述，证实2018年1月初，其以替周某偿还其丈夫潘某名下的贷款利息为由，骗取周某0.8万元，该款项被其用于偿还个人债务的事实。八、2018年1月8日，被害人赵某1在昂昂溪信用社贷款14万元，在办理取款业务时，被告人吴蒙以贷款的钱需要几天后才能取出为由让赵某1先行离开，之后吴蒙将14万元钱取走归个人使用。2018年4月，吴蒙向赵某1偿还8万元，其余6万元被吴蒙用于偿还个人债务。上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1.赵某1银行卡明细账查询单，证实贷款发放和支取情况。2.赵某1贷款资料，证实赵某1贷款申请、审批和协议签订及贷款支取情况。（二）被害人陈述被害人赵某1陈述，证实其在昂昂溪信用社贷款14万元，在办理取款业务时，吴蒙以贷款的钱需要几天后才能取出为由让其先行离开，之后吴蒙将14万元钱取走归个人使用。2018年4月，吴蒙向其偿还8万元，其余6万元至今未归还的事实。（三）被告人供述被告人吴蒙供述，证实赵某1在昂昂溪信用社贷款14万元，在办理取款业务时，其以贷款的钱需要几天后才能取出为由让赵某1先行离开，之后其将14万元钱取走归个人使用。2018年4月，其向赵某1偿还8万元，其余6万元被其用于偿还个人债务的事实。九、2018年2月24日，被害人马某1在昂昂溪信用社贷款5万元，在办理取款业务时，被告人吴蒙以贷款的钱需要几天后才能取出为由让马某1先行离开，之后吴蒙将5万元取走归个人使用。2018年5月，吴蒙向马某1偿还1.1万元，其余3.9万元被吴蒙用于偿还其个人债务。2015年至2017年期间，吴蒙以替马某1偿还马某3、崔某1的贷款利息为由，陆续骗取马某12.3万元，该款项被吴蒙用于偿还其个人债务。上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1.马某1、马某3、崔某1银行卡明细账查询单，证实贷款发放和支取情况。2.马某1、马某3、崔某1贷款资料，证实马某1、马某3、崔某1贷款申请、审批和协议签订及贷款支取情况。3.欠据，证实吴蒙向马某1借款3.9万元的情况。（二）被害人陈述被害人马某1陈述，证实2018年2月24日，其在昂昂溪信用社贷款5万元，在办理取款业务时，吴蒙以贷款的钱需要几天后才能取出为由让其先行离开，之后吴蒙将5万元取走归个人使用。2018年5月，吴蒙向其偿还1.1万元，其余3.9万元被吴蒙用于偿还个人债务。2015年至2017年期间，吴蒙以替其偿还马某3、崔某1的贷款利息为由，陆续骗取其2.3万元。该款项被吴蒙使用未归还的事实。（三）被告人供述被告人吴蒙供述，证实2018年2月24日，马某1在昂昂溪信用社贷款5万元，在办理取款业务时，其以贷款的钱需要几天后才能取出为由让马某1先行离开，之后其将5万元取走归个人使用。2018年5月，其向马某1偿还1.1万元，其余3.9万元被其用于偿还个人债务。2015年至2017年期间，其以替马某1偿还马某3、崔某1的贷款利息为由，陆续骗取马某12.3万元，该款项被其用于偿还个人债务的事实。十、2018年3月12日，被害人司某在昂昂溪信用社贷款5万元，用于偿还其父亲司占祥名下的贷款，在办理取款业务时，被告人吴蒙以替司某偿还司占祥名下的贷款为由，骗取司某的信任，将5万元取走，该款项被吴蒙用于偿还个人债务。上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1.司某银行卡明细账查询单，证实贷款发放和支取情况。2.司某贷款资料，证实司某贷款申请、审批和协议签订及贷款支取情况。（二）被害人陈述被害人司某陈述，证实2018年3月12日，其在昂昂溪信用社贷款5万元，用于偿还其父亲司占祥名下的贷款，在办理取款业务时，吴蒙以替其偿还司占祥名下的贷款为由，将5万元取走，至今未归还的事实。（三）被告人供述被告人吴蒙供述，证实2018年3月12日，司某在昂昂溪信用社贷款5万元，用于偿还其父亲司占祥名下的贷款，在办理取款业务时，其以替司某偿还司占祥名下的贷款为由，骗取司某的信任，将5万元取走，该款项被其用于偿还个人债务的事实。十一、2018年3月21日，被害人徐某1在昂昂溪信用社贷款12万元，在办理取款业务时，被告人吴蒙以贷款的钱需要几天后才能取出为由让徐某1先行离开，之后吴蒙将12万元钱取走归个人使用。2018年4月中旬，吴蒙向徐某1偿还4万元，其余8万元被吴蒙用于偿还个人债务。上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1.徐某1银行卡明细账查询单，证实贷款发放和支取情况。2.徐某1贷款资料，证实徐某1贷款申请、审批和协议签订及贷款支取情况。（二）被害人陈述被害人徐某1陈述，证实2018年3月21日，其在昂昂溪信用社贷款12万元，在办理取款业务时，吴蒙以贷款的钱需要几天后才能取出为由让其先行离开，之后吴蒙将12万元钱取走归个人使用。2018年4月中旬，吴蒙向其偿还4万元，其余8万元至今未归还的事实。（三）被告人供述被告人吴蒙供述，证实2018年3月21日，徐某1在昂昂溪信用社贷款12万元，在办理取款业务时，其以贷款的钱需要几天后才能取出为由让徐某1先行离开，之后其将12万元钱取走归个人使用。2018年4月中旬，其向徐某1偿还4万元，其余8万元被其用于偿还个人债务的事实。十二、2018年3月22日，被害人张某1在昂昂溪信用社贷款5万元，办理取款业务时，被告人吴蒙以贷款的钱需要几天后才能取出为由让张某1先行离开，之后吴蒙将5万元取走归个人使用。事后，吴蒙陆续向张某1偿还4万元，其余1万元被吴蒙用于偿还个人债务。上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1.张某1银行卡明细账查询单，证实贷款发放和支取情况。2.张某1贷款资料，证实张某1贷款申请、审批和协议签订及贷款支取情况。（二）被害人陈述被害人张某1陈述，证实2018年3月22日，其在昂昂溪信用社贷款5万元，办理取款业务时，吴蒙以贷款的钱需要几天后才能取出为由让其先行离开，之后吴蒙将5万元取走归个人使用。事后，吴蒙陆续向其偿还4万元，剩余1万元至今未归还的事实。（三）被告人供述被告人吴蒙供述，证实2018年3月22日，张某1在昂昂溪信用社贷款5万元，办理取款业务时，其以贷款的钱需要几天后才能取出为由让张某1先行离开，之后其将5万元取走归个人使用。事后，其陆续向张某1偿还4万元，其余1万元被其用于偿还个人债务的事实。十三、2018年3月22日，被害人徐某2在昂昂溪信用社贷款5万元，办理取款业务时，被告人吴蒙以贷款的钱需要几天后才能取出为由让徐某2先行离开，之后吴蒙将5万元取走用于偿还个人债务。上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1.徐某2银行卡明细账查询单，证实贷款发放和支取情况。2.徐某2贷款资料，证实徐某2贷款申请、审批和协议签订及贷款支取情况。（二）被害人陈述被害人徐某2陈述，证实2018年3月22日，其在昂昂溪信用社贷款5万元，办理取款业务时，吴蒙以贷款的钱需要几天后才能取出为由让其先行离开，之后吴蒙将5万元取走至今未归还的事实。（三）被告人供述被告人吴蒙供述，证实2018年3月22日，徐某2在昂昂溪信用社贷款5万元，办理取款业务时，其以贷款的钱需要几天后才能取出为由让徐某2先行离开，之后其将5万元取走用于偿还个人债务的事实。十四、2018年3月27日，被害人王某4在昂昂溪信用社贷款5万元，办理取款业务时，被告人吴蒙以贷款的钱需要几天后才能取出为由让王某4先行离开，之后吴蒙将5万元钱取走个人归使用。2018年4月，吴蒙陆续向王某4偿还4.3万元，其余0.7万元被吴蒙用于偿还个人债务。上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1.王某4银行卡明细账查询单，证实贷款发放和支取情况。2.王某4贷款资料，证实王某4贷款申请、审批和协议签订及贷款支取情况。（二）被害人陈述被害人王某4陈述，证实2018年3月27日，其在昂昂溪信用社贷款5万元，办理取款业务时，吴蒙以贷款的钱需要几天后才能取出为由让其先行离开，之后吴蒙将5万元钱取走个人归使用。2018年4月，吴蒙陆续向其偿还4.3万元，其余0.7万元至今未归还的事实。（三）被告人供述被告人吴蒙供述，证实2018年3月27日，王某4在昂昂溪信用社贷款5万元，办理取款业务时，其以贷款的钱需要几天后才能取出为由让王某4先行离开，之后其将5万元钱取走个人归使用。2018年4月，其陆续向王某4偿还4.3万元，其余0.7万元被其用于偿还个人债务的事实。十五、2018年3月28日，被害人王某5在昂昂溪信用社贷款5万元，办理取款业务时，被告人吴蒙以贷款的钱需要几天后才能取出为由让王某5先行离开，之后吴蒙将5万元取走用于偿还其个人债务。上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1．王某5银行卡明细账查询单，证实贷款发放和支取情况。2．王某5贷款资料，证实王某5贷款申请、审批和协议签订及贷款支取情况。（二）被害人陈述被害人王某5陈述，证实2018年3月28日，其在昂昂溪信用社贷款5万元，办理取款业务时，吴蒙以贷款的钱需要几天后才能取出为由让其先行离开，之后吴蒙将5万元取走至今未归还的事实。（三）被告人供述被告人吴蒙供述，证实2018年3月28日，王某5在昂昂溪信用社贷款5万元，办理取款业务时，其以贷款的钱需要几天后才能取出为由让王某5先行离开，之后其将5万元取走用于偿还个人债务的事实。十六、2018年3月28日，被害人王某6在昂昂溪信用社贷款5万元，办理取款业务时，被告人吴蒙以贷款的钱需要几天后才能取出为由让王某6先行离开，之后吴蒙将5万元钱取走归个人使用。2018年4月18日吴蒙向王某6偿还2万元，其余3万元被吴蒙用于偿还个人债务。上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1．王某6银行卡明细账查询单，证实贷款发放和支取情况。2．王某6贷款资料，证实王某6贷款申请、审批和协议签订及贷款支取情况。（二）被害人陈述被害人李某（王某6妻子）陈述，证实2018年3月28日，其在昂昂溪信用社贷款5万元，办理取款业务时，吴蒙以贷款的钱需要几天后才能取出为由让其先行离开，之后吴蒙将5万元钱取走归个人使用。2018年4月18日吴蒙向其偿还2万元，其余3万元至今未归还的事实。（三）被告人供述被告人吴蒙供述，证实2018年3月28日，王某6在昂昂溪信用社贷款5万元，办理取款业务时，其以贷款的钱需要几天后才能取出为由让王某6先行离开，之后其将5万元钱取走归个人使用。2018年4月18日，其向王某6偿还2万元，其余3万元被其用于偿还个人债务的事实。十七、2018年4月初，被告人吴蒙以帮被害人马某2偿还其名下的贷款为由，骗取马某23.6万元，该款项被吴蒙用于偿还个人债务。上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1．马某2银行卡明细账查询单，证实贷款发放和支取情况。2．马某2贷款资料，证实马某2贷款申请、审批和协议签订及贷款支取情况的事实。（二）证人证言证人牛某的证言，证实其将马某2还款的3．6万元交给吴蒙的事实。（三）被害人陈述被害人马某2陈述，证实2018年4月初，吴蒙以帮其偿还其名下的贷款为由，骗取其3.6万元至今未归还的事实。（四）被告人供述被告人吴蒙供述，证实2018年4月初，其以帮马某2偿还其名下的贷款为由，骗取马某23.6万元，该款项被其用于偿还个人债务的事实。十八、2018年4月3日，被告人吴蒙以替被害人姜某偿还其丈夫史某名下的贷款利息为由，骗取姜某0.513万元，该款项被吴蒙用于偿还其个人债务。上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1.微信支付及聊天截图，证实姜某转账给吴蒙0.513万元的事实。2.史某银行卡明细账查询单，证实贷款发放和支取情况。3.史某贷款资料，证实史某贷款申请、审批和协议签订及贷款支取情况。（二）被害人陈述被害人姜某的陈述，证实2018年4月3日，吴蒙以替其偿还其丈夫史某名下的贷款利息为由，骗取0.513万元的事实。（三）被告人供述被告人吴蒙供述，证实2018年4月3日，其以替姜某偿还其丈夫史某名下的贷款利息为由，骗取姜某0.513万元，该款项被其用于偿还个人债务的事实。十九、2018年4月9日，被害人张某2、王某7在昂昂溪信用社贷款8万元，办理取款业务时，被告人吴蒙以贷款的钱需要几天之后才能取出为由让张某2、王某7先行离开，之后吴蒙将8万元取走归个人使用，该款项被吴蒙用于偿还个人债务。上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1.张某2银行卡明细账查询单，证实贷款发放和支取情况。2.张某2贷款资料，证实张某2贷款申请、审批和协议签订及贷款支取情况。3.欠条，证实吴蒙欠张某28万元的事实。（二）被害人陈述被害人张某2、王某7的陈述，证实2018年4月9日，其在昂昂溪信用社贷款8万元，办理取款业务时，吴蒙以贷款的钱需要几天之后才能取出为由让其先行离开，其至今未获得贷款8万元的事实。（三）被告人供述被告人吴蒙供述，证实2018年4月9日，被害人张某2、王某7在昂昂溪信用社贷款8万元，办理取款业务时，其以贷款的钱需要几天之后才能取出为由让张某2、王某7先行离开，之后其将8万元取走归个人使用，该款项被其用于偿还个人债务的事实。二十、2018年4月16日，被害人安某在昂昂溪信用社贷款5万元，办理取款业务时，被告人吴蒙以贷款的钱需要几天之后才能取出为由让安某先行离开，之后吴蒙将5万元钱取走归个人使用。事后，吴蒙陆续向安某偿还4.25万元，其余0.75万元被吴蒙用于偿还个人债务。上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1.安某银行卡明细账查询单，证实贷款发放和支取情况。2.安某贷款资料，证实安某贷款申请、审批和协议签订及贷款支取情况。3.受理案件登记表，证实案件来源。4.到案经过，证实被告人吴蒙到案情况。5.破案经过，证实本案破获的经过。6.户籍证明，证实被告人吴蒙案发时具备刑事责任能力的事实。7.无犯罪记录证明，证实被告人吴蒙无犯罪记录的事实。8.工作证明，证实犯罪吴蒙在案发前系昂昂溪信用社客户经理的事实。（二）被害人陈述被害人安某的陈述，证实2018年4月16日，其在昂昂溪信用社贷款5万元，办理取款业务时，吴蒙以贷款的钱需要几天之后才能取出为由让安某先行离开，之后吴蒙将5万元钱取走归个人使用。事后，吴蒙陆续向其偿还4.25万元，其余0.75万至今未归还的事实。（三）被告人供述被告人吴蒙供述，证实2018年4月16日，安某在昂昂溪信用社贷款5万元，办理取款业务时，其以贷款的钱需要几天之后才能取出为由让安某先行离开，之后其将5万元钱取走归个人使用。事后，其陆续向安某偿还4.25万元，其余0.75万元被其用于偿还个人债务的事实。综上，被告人吴蒙诈骗21起，诈骗金额共计73.253万元。被告人吴蒙于2018年5月26日向公安机关投案。本院认为，被告人吴蒙以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，其行为已构成诈骗罪，公诉机关的指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。吴蒙提出其以张某3的名义贷款的行为不构成犯罪的意见，经查，现有证据无法证实吴蒙以非法占有为目的骗取张某3财物，故对公诉机关的该起指控，不予认定。吴蒙诈骗数额特别巨大，依法应处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。吴蒙在案发后能主动投案，归案后能如实供述自己的罪行，系自首，其犯罪具有法定可以从轻处罚情节或者减轻处罚，可从轻处罚。对于吴蒙具有的多次实施诈骗的情节在量刑时应一并予以考虑。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。辩护人的量刑意见适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人吴蒙犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币七十四万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月26日起至2028年5月25日止。罚金于判决生效之日起10日内缴纳。）二、对被告人吴蒙的违法所得予以追缴，不足部分责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  高 江审 判 员  迟芳芳人民陪审员  郭柏岩二〇一八年十二月二十四日书 记 员  张春新本判决中引用的法律条文的内容：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。