湖北省潜江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）鄂9005刑初187号 公诉机关潜江市人民检察院。 被告人刘广平，男，生于1968年11月5日。因犯盗窃罪于1986年8月9日被本院判处有期徒刑三年，1989年5月22日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2017年6月22日被抓获，次日被刑事拘留，同年7月26日被逮捕，现羁押于潜江市看守所。 辩护人吴涛，湖北源来律师事务所律师。 被告人周芳，女，生于1970年1月7日。因涉嫌犯诈骗罪于2017年6月22日被抓获，次日被刑事拘留，同年7月26日被逮捕。现羁押于潜江市看守所。 潜江市人民检察院以鄂潜检刑诉〔2018〕109号起诉书指控被告人刘广平、周芳犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2018年4月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。潜江市人民检察院指派检察员朱研出庭支持公诉，被告人刘广平、周芳及被告人刘广平的辩护人吴涛到庭参加诉讼。在审理过程中，潜江市人民检察院以本案需要补充侦查为由先后两次建议本院延期审理一个月，本院均予以同意。现已审理终结。 潜江市人民检察院指控： 一、诈骗罪 2011年至2015年间，被告人刘广平、周芳因经营不善，隐瞒其已欠下巨额债务且无力偿还的真相，以收购棉花及办砖厂等为由，承诺给予高息，骗取曹某11.335万元、曹某236.03万元、王某某7.4万元、夏某4.2336万元、刘某116.3万元、李某118万元、邵某128.681万元、王某237万元、肖某12.68万元、黄某112.646万元、赵某13.84万元，共计188.1456万元。 二、信用卡诈骗罪 2011年5月30日，被告人刘广平在中国农业银行股份有限公司潜江市支行办理信用卡2张（卡号分别为46×××60、62×××25）。同日，被告人周芳亦在中国农业银行股份有限公司潜江市支行办理信用卡2张（卡号分别为46×××54、62×××70）。被告人刘广平透支使用信用卡本金金额累计12.9975万元，被告人周芳透支使用信用卡本金金额累计12.993万元。 公诉机关针对指控的上述事实向法庭提交了相应证据。公诉机关认为，被告人刘广平、周芳的行为均构成诈骗罪、信用卡诈骗罪。公诉机关要求依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条之规定对被告人刘广平、周芳分别予以判处。 被告人刘广平提出：1、公诉机关指控我诈骗他人财物的事实不能成立；2、公诉机关指控我犯信用卡诈骗罪没有异议。被告人刘广平未向法庭提交证据。 辩护人吴涛提出：被告人刘广平的行为不构成诈骗罪，请求法庭依法处理。辩护人吴涛未向法庭提交证据。 被告人周芳提出：1、我的行为不构成诈骗罪；2、公诉机关指控我犯信用卡诈骗罪没有异议。被告人周芳未向法庭提交证据。 经审理查明： 一、诈骗 2011年至2015年间，被告人刘广平、周芳因经营不善，隐瞒其已欠下巨额债务且无力偿还的真相，以收购棉花及办砖厂等需要资金周转，并承诺给予高息，骗取曹某11.335万元、曹某236.03万元、王某某7.4万元、夏某4.2336万元、刘某116.3万元、李某118万元、邵某128.681万元、王某237万元、肖某12.68万元、黄某112.646万元、赵某13.84万元，共计188.1456万元。具体事实分述如下： 1、2011年至2013年7月间，被告人刘广平、周芳以收购棉花及办砖厂需要资金周转为由，骗取曹某1的信任，先后骗得曹某114.48万元，后二被告人向曹某1归还13.145万元。 2、2011年至2012年8月间，被告人刘广平、周芳以上述相同理由，骗取曹某2的信任，先后骗得曹某295万元，后二被告人向曹某2归还58.97万元。 3、2011年至2013年5月间，被告人刘广平、周芳以办砖厂需要资金周转为由，骗取王某1的信任，先后骗得王某115万元，后二被告人向王某1归还7.6万元。 4、2011年至2014年9月间，被告人刘广平、周芳以收购棉花及办砖厂需要资金周转为由，骗取夏某的信任，先后骗得夏某30.5万元，后二被告人向某军归还26.2664万元。 5、2011年至2013年10月间，被告人刘广平、周芳以办砖厂需要资金周转为由，骗取刘某1的信任，先后骗得刘某120万元，后二被告人向刘某1归还3.7万元。 6、2011年至2013年2月间，被告人刘广平、周芳以收购棉花及办砖厂需要资金周转为由，骗取李某1的信任，先后骗得李某154万元，后二被告人向李某1归还36万元。 7、2011年，被告人刘广平、周芳以收购棉花需要资金周转为由，骗取邵某1的信任，先后骗得邵某178万元，后二被告人向邵某1归还49.319万元。 8、2011年至2013年11月间，被告人刘广平、周芳以收购小麦、菜籽等为由，骗取王某2的信任，先后骗得王某2131万元，后二被告人向王某2归还94万元。 9、2012年，被告人刘广平、周芳以办砖厂需要资金周转为由，骗取肖某的信任，先后骗得肖某12.68万元，至今未归还。 10、2012年至2014年7月间，被告人刘广平、周芳以办砖厂需要资金周转为由，骗取黄某1的信任，先后骗取黄某150万元，后二被告人向黄某1归还37.354万元。 11、2013年，被告人刘广平、周芳以在潜江市龙湾镇修建集贸市场等需要资金周转为由，骗取赵某的信任，先后骗得赵某16万元，后二被告人向赵某归还2.16万元。 综上，被告人刘广平、周芳以上述手段，先后骗得曹某11.335万元、曹某236.03万元、王某某7.4万元、夏某4.2336万元、刘某116.3万元、李某118万元、邵某128.681万元、王某237万元、肖某12.68万元、黄某112.646万元、赵某13.84万元，共计188.1456万元。 2015年，被告人刘广平、周芳为躲避债务，先后外逃。2017年6月22日，公安民警在武汉市江夏区纸坊街道办事处马山村养殖场69号出租屋将被告人刘广平、周芳抓获。 上述事实有公诉机关向提交，并经法庭举证、质证的下列证据予以证明： 1、被告人刘广平、周芳的户籍证明，证明刘广平、周芳的身份情况。 2、公安机关依法制作的接处警工作登记表、受案登记表、案件来源情况说明、归案情况说明，证明本案的发生及二被告人的归案情况。 3、被害人曹某1、曹某2、王某1、夏某、刘某1、李某1、邵某1、王某2、肖某、黄某1、赵某的陈述，证明被告人刘广平、周芳以收购棉花及办砖厂等需要资金周转，并承诺给予高息，先后向上述被害人借款的时间、地点、数额等事实。 4、公安机关依法制作的被害人曹某1、曹某2、王某1、夏某、刘某1、李某1、邵某1、王某2、肖某、黄某1、赵某的报案笔录，证明被告人刘广平、周芳骗取上述被害人的借款后，上述被害人向公安机关报案的事实。 5、证人唐某、苏某的证言，证明被告人刘广平、周芳未参与修建潜江市龙湾镇集贸市场的事实。 6、公安机关依法调取的被告人刘广平、周芳分别给上述被害人所立借条、欠条，证明刘广平、周芳向上述被害人借款的事实。 7、公安机关依法调取的中国农业银行股份有限公司潜江市支行、中国邮政银行股份有限公司潜江市潜阳中路支行、中国工商银行股份有限公司潜江支行、中国银行股份有限公司潜江支行、湖北潜江农村商业银行股份有限公司等银行交易流水单，证明被告人刘广平、周芳与上述被害人通过银行转帐及刘广平、周芳在银行的交易流水情况。 8、公安机关依法提取的被告人周芳账本复印件，证明被告人刘广平、周芳向上述被害人借、还款情况。 9、本院（1998）潜法刑一字第100号刑事判决书及湖北省沙洋范家台监狱释放证明书，证明被告人刘广平曾因犯盗窃罪被判处刑罚及刑满释放情况。 10、被告人刘广平、周芳在侦查阶段就本案的事实作了相关供述。 关于被告人刘广平及其辩护人吴涛、被告人周芳提出公诉机关指控被告人刘广平、周芳诈骗他人财物的事实不能成立的辩解和辩护意见。经查，公诉机关就被告人刘广平、周芳诈骗他人财物的指控向法庭提交了被害人曹某1、曹某2、王某1、夏某、刘某1、李某1、邵某1、王某2、肖某、黄某1、赵某的陈述和被告人刘广平、周芳向被害人曹某1、曹某2、王某1、夏某、刘某1、李某1、邵某1、王某2、肖某、黄某1、赵某借款所立借条、欠条，相关银行交易流水单、被告人周芳账本复印件等证据证实，被告人刘广平、周芳对诈骗他人财物的事实亦作了相关供述，且与被害人曹某1、曹某2、王某1、夏某、刘某1、李某1、邵某1、王某2、肖某、黄某1、赵某的陈述基本相符。被告人刘广平及辩护人吴涛、被告人周芳上述辩解和辩护意见与法庭查明的事实不符，不能成立，依法不予采取纳。 二、信用卡诈骗 2011年5月30日，被告人刘广平在中国农业银行股份有限公司潜江市支行办理信用卡2张（卡号分别为46×××60、62×××25），刘广平透支使用该信用卡本金金额累计129975.71元。发卡银行多次催收未果。 2011年5月30日，被告人周芳在中国农业银行股份有限公司潜江支行办理信用卡2张（卡号分别为46×××54、62×××70），周芳透支使用该信用卡本金金额累计129930.35元。发卡银行多次催收未果。 被告人刘广平、周芳归案后，均如实供述了其信用卡诈骗的事实。 上述事实，被告人刘广平、周芳在开庭审理过程中亦无异议，且有证人康某、徐某、刘某2的证言，公安机关依法制作的案件情况说明、归案情况说明，中国农业银行信用卡申请资料、信用卡查询结果、交易明细、信用卡催收公告等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人刘广平、周芳以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相等手段，多次骗取公民财物，数额特别巨大，被告人刘广平、周芳的行为均已构成诈骗罪。被告人刘广平、周芳以非法占有为目的，分别持其所有的卡号为46×××60、62×××25及卡号为46×××54、62×××70的信用卡，分别恶意透支本金共计129975.71元、129930.35元，数额较大，并经发卡银行催收后仍未归还，被告人刘广平、周芳的行为均已构成信用卡诈骗罪。潜江市人民检察院指控的罪名成立。被告人刘广平、周芳在诈骗共同犯罪中，其地位和作用地位相当，不宜区别主从犯。被告人刘广平、周芳信用卡诈骗犯罪虽不具有自首情节，但归案后均能如实供述自己的罪行，在法庭上亦自愿认罪，依法可以从轻处罚。辩护人吴涛提出的相关辩护意见成立，本院依法予以采纳。被告人刘广平、周芳多次实施诈骗行为，酌情予以从重处罚。基于本案的犯罪事实、性质，同时考虑上述法定、酌定情节，综合评价二被告人犯罪行为的社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，第二十五条第一款，第六十七条第三款，第六十九条第一、三款，第六十四条及《最高人民法院关于适用的解释》第一百三十九条之规定，判决如下： 一、被告人刘广平犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金50000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金30000元。决定执行有期徒刑十四年，并处罚金80000元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月22日起至2031年6月21日止。罚金从判决发生法律效力第二日起十日内一次性缴纳）； 二、被告人周芳犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金50000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金30000元。决定执行有期徒刑十四年，并处罚金80000元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月22日起至2031年6月21日止。罚金从判决发生法律效力第二日起十日内一次性缴纳）； 三、责令被告人刘广平、周芳退赔被害人曹某11.335万元、曹某236.03万元、王某某7.4万元、夏某4.2336万元、刘某116.3万元、李某118万元、邵某128.681万元、王某237万元、肖某12.68万元、黄某112.646万元、赵某13.84万元； 四、责令被告人刘广平退赔中国农业银行股份有限公司潜江市支行129975.71元； 五、责令被告人周芳退赔中国农业银行股份有限公司潜江市支行129930.35元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省汉江中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  王永成 人民陪审员  肖玉芳 人民陪审员  彭学燕 二〇一八年十二月二十七日 法官助理李红 书记员余婷婷