陕西省宝鸡市渭滨区人民法院刑事判决书 （2018）陕0302刑初342号公诉机关宝鸡市渭滨区人民检察院。被告人韩玲侠，女，50岁，1968年4月16日出生于陕西省岐山县，身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，汉族，小学文化，住宝鸡市岐山县，无业，1995年8月16日因犯诈骗罪被岐山县人民法院判处有期徒刑六年，2002年12月10日因犯诈骗罪被青海省西宁市城西区人民法院判处有期徒刑五年六个月，2008年6月11日因犯诈骗罪被甘肃省天水市麦积区人民法院判处有期徒刑四年六个月，2012年9月19日减刑释放，2013年9月25日因犯诈骗罪被宝鸡市金台区人民法院判处有期徒刑一年八个月，2015年2月20日刑满释放，2016年9月17日被抓获，同日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年10月26日被逮捕，同年12月1日被取保侯审。 辩护人李新生，陕西新纪律师事务所律师。宝鸡市渭滨区人民检察院以渭检公诉刑诉[2017]249号起诉书指控被告人韩玲侠犯诈骗罪，于2018年9月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。渭滨区人民检察院指派检察员高爽出庭支持公诉，被告人韩玲侠到庭参加诉讼。现已审理终结。                            公诉机关指控，2016年6月初，被告人韩玲侠虚构自己是台商，继承了巨额遗产，是中国工商银行陕西分行董事长兼宝鸡市工商银行董事长的身份，骗取了被害人蔡某某的信任，编造其手中有两年期的5000万元的无息贷款指标，但需要向其缴纳保证金100万元的事实，骗取被害人蔡某某100万元。案发后，追回54.61万元，已发还被害人50.61万元。对指控事实，公诉机关提供受案登记表、抓获经过、提取笔录、搜查笔录及扣押清单、照片、发还清单、刑事判决书及释放证明、银行查询明细等书证，证人马某甲、马某乙、张某甲、牛某某、张某乙、王某乙、王某甲等人的证言，被害人蔡某某的陈述，被告人韩玲侠的供述及辩解，辨认笔录及照片等证据予以证明，故依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，指控被告人韩玲侠犯诈骗罪，并属诈骗数额特别巨大，被告人韩玲侠系累犯，提请本院依法惩处。被告人韩玲侠辩解称，对公诉机关指控的罪名及犯罪事实不持异议，但她与马某甲构成共同犯罪。钱是她拿的，买房用了45万元，给张某甲1万元，马某甲第一次拿走32万元，之后又从她处拿走了14万元，其中还她欠别人的账还了11万元，其余3万元由马某甲拿走了，剩下的钱由她花了。其辩护人辩称，对公诉机关指控的罪名无异议。韩玲侠到案后能如实供述犯罪事实，主观恶性及社会危害性小。被告人韩玲侠的诈骗手段漏洞百出，被害人缺乏风险意识及辨别意识，存在一定的过错。被告人退赔部分赃款，说明被告人有退赔的意愿。对马某甲拿走的赃款，应当予以追缴。经审理查明，2016年6月初，被告人韩玲侠虚构自己是台商，继承了巨额遗产，是中国工商银行陕西分行董事长兼宝鸡市工商银行董事长的身份，骗取了通过张某甲认识的被害人蔡某某的信任，编造其手中有两年期5000万元的无息贷款指标，但需要向其缴纳保证金100万元的事实，骗取被害人蔡某某100万元。被告人韩玲侠将100万元取现，其中45万元用于购买张某乙的房屋一套，1万元给了张某甲，给马某甲40万元，其中11万元通过马某甲向王某甲归还3万元，向王某乙归还8万元，马某甲之后又给韩玲侠2万元，其余27万元由马某甲拿走。剩余的钱由韩玲侠挥霍。案发后，公案机关从张某乙处追回45万元，从张某甲处追回1万元，从马某甲儿子马某乙处追回5万元，从马某甲处追回8万元，马某甲退赔3万元，从韩玲侠处追回0.61万元，共计62.61万元。其中发还被害人蔡某某58.61万元，发还王某乙4万元。另查明，渭滨区人民检察院于2017年9月13日做出渭检公诉刑不诉（2017）4号、5号不起诉决定书，认定马某甲、马某乙涉嫌诈骗犯罪事实不清、证据不足，不符合起诉条件，决定对马某甲、马某乙不起诉。上述事实，有经当庭举证、质证并经本院确认的以下证据证实：1、报案材料、受案登记表证明被害人蔡某某报案称被韩玲侠诈骗，公安机关立案侦查。2、证人马某甲的证言证明他于2015年8月中旬认识韩玲侠。2016年7月底，韩玲侠两次打电话称和太白部队谈了一笔生意，台湾的汇款到了，让他过去帮忙签一些合同，他去后发现被骗，就返回了。过了几天，韩玲侠说钱真的到了，他去太白，在韩玲侠的缝纫店待着。下午3时许，太白的一个张局长（后来知道叫张某甲）来了，韩玲侠介绍对方是太白县土地局局长，介绍他是岐山中学校长王某某，是韩玲侠的老公，他听了感觉韩玲侠在骗张局长，但他没有吭声。次日，韩玲侠让他儿子将韩玲侠的女儿接到太白，并说在太白买了房，带他还看了房子，说是张局长送的。他让儿子马某乙将韩玲侠的女儿接到太白。第三天中午，张局长的兄弟请韩玲侠吃饭，他、马某乙、韩某也去了，张局长的兄弟将韩玲侠叫韩总，他心里坚信韩玲侠在骗张局长。二三天后，他儿子和他前后离开太白。8月12日早，韩玲侠打电话让他儿子马某乙开车到宝鸡接，说张局长也在，在宝鸡取了100万元，叫他也一起来。他就打电话让马某乙从西安开车到宝鸡接韩玲侠，韩玲侠让他在蔡家坡一宾馆等。10时许，马某乙开车带着韩玲侠和张局长过来，他坐上车一起到蔡家坡一农业银行取钱，因未预约，就又去了太白一家农业银行，提了100万元现金，装在纸箱里。四人开车到韩玲侠住的楼下，将钱放在房子里，韩玲侠安排马某乙送张局长。他问韩玲侠100万元是怎么回事，韩玲侠说是放贷款的钱。他不相信，就说需要二十七八万回家盖房，韩玲侠让他从中拿32万元盖房。晚上，马某乙给他说钱是韩玲侠给张局长弄5000万元无息贷款的保证金。第二天中午，他离开太白县。过了四天，韩玲侠打电话说张局长的100万元利息太高没人要，让他拿钱回去盖房，他去太白县，从韩玲侠处拿走了32万元。韩玲侠让他向王某甲还3万元，他回到扶风，还给王某甲3万元。韩玲侠还让他给王某乙汇8万元，他于2016年8月13日向王某乙汇了8万元，该8万元不包括在他从韩玲侠处拿的32万元之内，是韩玲侠另给的。到了8月底，韩玲侠说要去西安看病，要1万元，他给了1万元，9月1日韩玲侠说女儿在扶风上学，让他安顿花了5000元，9月11日左右，韩玲侠说没钱花让他送1万元，他送过去1万元。他给儿子3万元，最终只剩下8万元了，其余的钱连同自己的5万元盖了房。3、证人马某乙的证言2016年6月十几号，他带孩子、媳妇过去和韩玲侠一起吃饭。韩玲侠给饭桌上的人介绍说他是韩玲侠的儿子。饭桌上的人他都不认识，就没有说话。后来基本上听明白了，因韩玲侠给几个人说在台湾有个药厂，有钱想搞投资。对方的人想让韩玲侠投资，其中一男子说开采一个金矿，请“韩总”投资，韩玲侠表示可以。六月底，韩玲侠让他开车送张局到太白，韩玲侠说张局给她送了一套房子。8月份，韩玲侠让他拉着张局长一起到市区，车上听谈话才知道张局想让韩玲侠给一个朋友投资，当天是去朋友公司考察。看完公司后，张局又领他们到蔡总的办公室，听蔡总的意思想建太阳能发电厂，但缺少资金，想让韩玲侠给贷些款。谈完一起吃饭后，他拉韩玲侠、张局返回太白。过了几天，韩玲侠让他开车拉他和张局到公园南路一家银行，蔡总过来，和张局到银行。半小时后，张局回到车上，给韩玲侠说蔡总将100万元担保金已存入张局的账户里。韩玲侠到蔡总办公室说贷款的事会办的，然后就走了。当天下午，韩玲侠叫来他父亲，和张局在太白县农业银行，由张局取了100万元，他和他爸将钱提到车上，返回韩玲侠住的房子。次日中午吃饭时，张局弟弟给韩玲侠说韩玲侠支付了45万元购房款，他才知道，韩玲侠将房款给对方给清了。饭后，他与父亲、韩玲侠回到韩玲侠住的地方，韩玲侠与他父亲进到卧室，过了一会两人出来，他父亲手里抱着一个纸箱，箱子里装的都是现金。后来他送他父亲回蔡家坡，他父亲给他3万元，后被他盖房用了。半月前，张局发信息说韩玲侠将100万元保证金拿走后，给蔡总办贷款，但人都联系不上了。他就告诉了他父亲，并把他父亲的电话给了张局，让张局联系他父亲。之后再未过问过此事。4、证人张某甲的证言证明2016年6月中旬，他在太白认识了韩玲侠，自称从台湾回来，继承了爷爷35亿遗产，回国准备投资，问他太白有无投资的。还自称是蔡家坡综合医院董事长、宝鸡市工商银行董事长，马上到省工商银行任职。二人经过聊天，成为朋友。韩玲侠让他介绍投资，他介绍过朋友，但均没有成。过了一段时间，韩玲侠提出在省工商银行有78个亿存款，现有5000万无息贷款权限指标，问如果有需要钱的朋友，可以找她。他想到蔡某某，并介绍给韩玲侠。蔡某某信以为真，就希望借5000万元用于开发光伏发电工程。韩玲侠提出要100万元保证金，并两次去蔡某某的公司参观考察，商谈相关事宜。8月12日，韩玲侠让他办了一张陕西信合的新卡，让蔡某某将100万元转到卡上。办好后，银行当天不能一次性取出，他就托朋友将钱转到他农业银行卡上，通过私人关系，从太白县农业银行将现金取出，交给对方。韩玲侠没有出面，是“王某丙”和“王某某”接的钱，拿到钱后对方就离开了。韩玲侠在骗蔡某某之前，从他亲戚处买了一套房子，当时没有付款。8月12日骗蔡某某后，过了三天韩玲侠给他亲戚支付房款45万元。韩玲侠还给他1万元，他用于招待人、交住宿费等。5、证人牛某某的证言证明2016年8月11日中午，朋友蔡某某找他说找了一个5000万元的二年期无息贷款，要交100万元保证金，向他借钱，他同意了。8月12日，他到渭滨区峪泉农商分行，见到蔡某某和张某甲，三人进了银行，蔡某某让他将100万元转到张某甲刚办好的新银行卡上，他不同意，蔡某某说自己打借条，他就同意了。他按蔡某某的要求转了账，蔡某某给他打了借条。从银行大门出来，他看见张某甲坐进一辆别克轿车，车内还有一名女子和一名开车的小伙，之后他就离开了。后来知道蔡某某被骗了。6、证人张某乙的证言证明他妻子叫党某某，他在太白雅典之都小区有一套房子。他给他哥张某甲说过想将房子卖掉。后来他哥认识了韩玲侠，他哥介绍将房子卖给韩玲侠，卖了45万元。2016年7月26日双方签订了房屋买卖协议。8月15日8时许，韩玲侠在买他的房子里，从主卧室里拿出45万元交给他。7、证人王某甲的证言证明2016年年初，王某甲担任眉县工商银行行长时，认识了韩玲侠，韩玲侠说自己是台商，资产过亿，他将韩玲侠发展为优质客户。2016年5月份，韩玲侠说家中有急事，手头紧，让他借3万元，他为拉住韩玲侠，就借给韩玲侠3万元。到了8月中旬，韩玲侠让马某甲把3万元拿到办公室还了。8、证人王某乙的证言证明韩玲侠从他处骗走25.77万元，又于2016年8月13日还给他8万元，几天前公安机关也追回了4万元，损失共计13.77万元。因韩玲侠家庭困难，他不愿再追究韩玲侠的责任，撤销向公安机关的报案。9、证人杨某某的证言证明2016年8月份，他给马某甲家盖房子，只包盖房工费，共计3.8万元，他实收了3.6万元，马某甲家盖的房，工费和材料费应该需要十七八万元左右。10、被害人蔡某某的陈述证明2016年7月20几号，张某甲在他办公室说认识一个台商韩玲侠，有78亿元准备放贷，并说对方是陕西省工商银行总行董事长兼宝鸡市工商银行董事长，还拥有蔡家坡综合医院。他托人找了一下，发现韩玲侠说的是假话。一周后，张某甲找他说韩玲侠确实有钱，看见韩玲侠给宁陕矿上的小魏打了2亿，他听后就相信了。随后，张某甲说可以通过韩玲侠办5000万元的无息贷款，但需要缴纳100万元保证金。他做一个项目需要2000万元，张某甲把他的话转告了韩玲侠，韩玲侠答应给他二年无息的5000万元贷款。8月7号左右，韩玲侠、张某甲、王某丙到他单位考察，他介绍了单位情况，韩玲侠表示愿意贷款，但需交100万元的保证金。8月11日，张某甲打电话说让准备保证金。8月12日9时许，他、牛某某、张某甲、韩玲侠和王某丙到一银行门口，他、张某甲、牛某某在渭滨农商银行，由张某甲按照韩玲侠的要求开了一张新卡，牛某某往新卡上转了100万元。之后，除牛某某外，其余四人到他办公室聊天，韩玲侠还是以台商及工商银行董事长的身份说放款5000万元没有问题，最后说100万元的保证金到账了，下一星期就放款。然后说到工商银行缴押金去，就和张某甲、王某丙一起走了。过了四五日，他找张某甲问情况，张某甲说已经打给了韩玲侠，并带他到太白县城韩玲侠家见了韩玲侠。8月24日，他叫上张某甲，在蔡家坡一宾馆找到韩玲侠要交款凭据，韩玲侠说将钱已打到省工商总行去了，他说没有交款凭据就揭穿韩玲侠行骗，韩玲侠说8月30日把100万元退给他。8月30日8时许，张某甲给韩玲侠打电话，韩玲侠说在蔡家坡医院住院，他和张某甲去找，没有找到。张某甲给韩玲侠打电话，韩玲侠说9月2日一定还钱，结果9月1日韩玲侠电话就关机了。韩玲侠在太白县住的房子是买张某甲亲戚的，房价45万元。后来，张某甲说他给韩玲侠的100万元，其中45万元给张某甲的亲戚给了房款。11、辩认笔录及照片证明经混杂辩认，张某甲辨认出骗蔡某某100万元的人（即韩玲侠），蔡某某辨认出骗他100万元的人（即韩玲侠）。12、抓获经过证明公安机关于2016年9月17日抓获韩玲侠。13、调取证据清单、扣押清单、发还清单证明公安机关从张某甲处追回1万元，从张某乙处追回45万元，从马某甲处扣押8万元；从韩玲侠处扣押现金6100元。向蔡某某发还54.61万元。之后，又从马某乙处扣押5万元，从马某甲之表弟吕军成处接受退赔3万元，发还王某乙4万元，发还蔡某某4万元。14、银行交易查询明细、转账记录、交易凭条证明张某甲于2016年8月12日在陕西信合开设账户，当日，牛某某向张某甲的信合银行转账100万元，张某甲于8月12日在农业银行太白县支行营业部取款100万元。15、协议书证明韩玲侠与党某某（张某乙妻子）于2016年7月26日签订协议书，由韩某某购买党某某和张某乙在太白县的雅典之都小区房屋一套，房价45万元。16、借据系蔡某某于2018年8月12日向牛某某出具的借款100万元的借据。17、户籍信息证明韩玲侠的身份情况，其已达到法定刑事责任年龄。18、提取笔录及照片、证明复印件一份证明公安机关从韩玲侠手机中提取到“韩玲”向青海省西宁市儿童福利院捐赠500万元的支票照片。经韩玲侠指认，系其为骗取他人信任，制作的假支票。并从韩玲侠手机中提取韩家村村委会出具的证明一份，XX村XX组，特此证明。台湾7月17日转回韩玲侠叁亿五仟万元整。”经韩玲侠指认，该证明后半部分为模仿笔迹添加伪造的。19、搜查笔录证明公安机关在韩某某所居住的房间内，查获党某某写给韩玲侠的购房协议一张、收条一张，订货单1张，户口本1个，韩玲侠工装照片1张。并对韩某某所购家俱予以拍照。20、被告人韩玲侠的供述及辩解证明2016年6月中旬的一天，他在太白县认识了张某甲，闲聊中得知张某甲是太白县原土地局局长，她谎称是台湾商人，继承了爷爷38亿财产，这次回国就为了找项目投资。他问张某甲太白县有什么投资项目，张某甲说暂时没有。2016年8月份，她给张某甲说她在中国工商银行存了75个亿的资产，是中国工商银行的名誉董事长，有一个2000万元两年无息贷款的特权，但是需要100万的保证金，如果两年还了款，就退了保证金，问张某甲需要不需要，张某甲说不需要，但可以找朋友问。过了两天，张某甲给她介绍了蔡总，在宾馆见面后，她给蔡总说了，蔡总当场答应，并说要资金是开展一个无线电的工程。次日，张某甲开车带她到蔡总位于石坝河附近的公司去考察，她装着看了一下，就回去了。第三天，她让马某乙开车把她送到蔡总办公室转了一圈，还是谈借钱的事。第四天，马某甲到宝鸡接她女儿，和张某甲见面，她给张某甲介绍马某甲，说叫王某某，是蔡家坡中学校长。8月12日，张某甲说已经和蔡总将事说好了，而且蔡总已将100万元打到了张某甲的银行账户上面。当日15时许，张某甲打电话说在太白县农业银行取钱，钱太多了，一个人提不了。于是她就让马某甲和马某乙一起去给张某甲帮忙取钱，当时她在马某甲车上坐着，等取完钱之后，四人开车带着100万元，将钱放在她在太白的房子里面。蔡总叫蔡某某。拿到的100万元，其中45万元在太白县买了张某乙的一套房子，给张某甲1万元好处费，买了1.3万元的家具，马某甲需要盖房，给了马某甲32万元，其中3万元让马某甲还给了扶风工商银行行长王某甲，后来陆续又从马某甲处要回来2万元，还给马某甲8万元让汇给了王某乙，系还她借王某乙的钱，巨某某从她处借了2万元，剩下的12万元用于自己挥霍了。她从监狱出来后没有身份证，住宿不方便，XX村XX村XX组村民的证明，后来在外找了一个人，模仿笔迹，在证明后面加上了“台湾7月17日转回韩玲叁亿五仟万元整”的字样。21、刑事判决书及释放证明证明韩玲侠于1995年8月16日因犯诈骗罪被岐山县人民法院判处有期徒刑六年；2002年12月10日因犯诈骗罪被青海省西宁市城西区人民法院判处有期徒刑五年六个月；2008年6月11日因犯诈骗罪被甘肃省天水市麦积区人民法院判处有期徒刑四年六个月，2012年9月19日减刑释放。2013年9月25日因犯诈骗罪，被宝鸡市金台区人民法院判处有期徒刑一年八个月，2015年2月20日减刑释放。22、不起诉决定书证明渭滨区人民检察院经审查，马某甲、马某乙涉嫌诈骗的事实不清、证据不足，决定对该二人不起诉。以上证据来源合法，内容真实可信，并相互关联，证据确实、充分，足以定案。本院认为，被告人韩玲侠以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。被告人韩玲侠系累犯，依法应当从重处罚。其到案后能如实供述自己的基本犯罪事实，可依法从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十条第（二）项之规定，判决如下：一、被告人韩玲侠犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年五个月，并处罚金人民币13000元。（刑期起止日期另行裁定，罚金限本判决之效之日起三十日内缴纳。）二、被告人韩玲侠诈骗所得未退赔的赃款41.39万元，依法追缴后发还被害人蔡某某；马某甲从被告人韩玲侠处无偿取得的诈骗所得财物，剩余未退赔的11万元，依法予追缴后，发还被害人蔡某某（该追缴数额包含在韩玲侠的追缴数额41.39万元之内）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向陕西省宝鸡市中级人民法院提出上诉。书面上诉时，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审  判  长     王  超人民陪审员     杨  恒人民陪审员     倪  军 二O一八年十一月二十二日 书  记  员     相瑞峰1