江西省赣州市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）赣07刑终563号 原公诉机关江西省崇义县人民检察院。 上诉人（原审被告人）邱铨秀，女，1984年12月14日出生于江西省崇义县，汉族，初中文化，经商，户籍所在地崇义县，住浙江省义乌市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年12月18日被羁押，同年12月22日被刑事拘留，2018年1月27日被逮捕。现羁押于赣州市看守所。 辩护人谢林罕、肖桃香，江西南芳律师事务所律师。 江西省崇义县人民法院审理崇义县人民检察院指控原审被告人邱铨秀犯非法吸收公众存款罪一案，于2018年7月30日作出（2018）赣0725刑初61号刑事判决。原审被告人邱铨秀不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，赣州市人民检察院指派检察员赖玲出庭履行职务，上诉人邱铨秀及其辩护人谢某3肖桃香到庭参加诉讼。期间，经江西省高级人民法院批准延长审理期限二个月。现已审理终结。 经原审法院审理查明，2011年2月至2015年6月，被告人邱铨秀和栾某（另案处理），未经有关部门依法批准，以投资红木生意、经营德庄火锅店等需要资金周转为由，承诺还本并支付高额利息为条件，采取民间口口相传的形式，以个人名义向杨某等不特定人员非法吸收公众存款814.5万元，其中： 一、2011年2月至2015年6月，被告人邱铨秀向袁某1非法吸收存款93万元，月息2%或3%，已支付利息29.5万元，归还本金1.5万元。 二、2013年3月至12月，被告人邱铨秀向杨某非法吸收存款285万元，月息4%，已支付利息100万元，归还本金100万元。 三、2015年5月，被告人邱铨秀向卢某非法吸收存款50万元，月息3%，已支付利息1.8万元。 四、2013年12月至2014年8月，被告人邱铨秀向麦某非法吸收存款70万元，月息3%，已支付利息4.8万元。 五、2014年9月，被告人邱铨秀向赖某、龚某1非法吸收存款30万元，月息3%，已支付利息7万元。 六、2014年9月，被告人邱铨秀向龚某2非法吸收存款46万元，月息3%或4%，已支付利息18.74万元，归还本金5万元。 七、2014年9月至12月，被告人邱铨秀向刘某1非法吸收存款45万元，月息4%，已支付利息8.6万元。 八、2014年10月至2015年1月，被告人邱铨秀向刘和平非法吸收存款50万元，月息4%，已支付利息10.4万元，归还本金10万元。 九、2014年10月，被告人邱铨秀向刘和忠非法吸收存款15万元，月息4%，已支付利息4.2万元。 十、2014年10月，被告人邱铨秀向刘某2非法吸收存款30万元，月息4%，已支付利息8.4万元。 十一、2014年11月至12月，被告人邱铨秀向谢某1非法吸收存款60万元，月息4%，已支付利息8.8万元。 十二、2014年12月，被告人邱铨秀向袁某2、刘某3非法吸收存款10万元，月息4%，已支付利息2万元。 十三、2015年3月至5月，被告人邱铨秀向廖某非法吸收存款11.5万元，月息2.5%，已支付利息0.5万元。 十四、2015年6月，被告人邱铨秀向刘某4非法吸收存款19万元，月息2.5%。 2017年12月18日，被告人邱铨秀被崇义县公安局抓获归案，并如实供述了主要犯罪事实。另查明，集资参与人刘某4、麦某、龚某2、龚某1、赖某对邱铨秀的行为表示谅解。 原审判决认定上述事实，有集资参与人袁某1、杨某、卢某、麦某、赖某、龚某1、龚某2、刘某1、刘和平、刘和忠、刘某2、谢某1、袁某2、刘某3、廖某、刘某4的陈述，证人谢某2、张某、曾某1、邱某、韩某、陈某、曾某2、袁某3的证言，借条及转账凭证、开户信息及交易流水、邱铨秀笔记本记录、租赁合同、邱铨秀经营的德庄火锅店转让资料、德庄火锅店的个体信息、谅解书、生效民事判决书、义乌市看守所出具羁押证明、邱铨秀归案情况说明、义乌市公安局稠江派出所出具的抓获经过，以及被告人邱铨秀在侦查阶段的供述等证据证实。 原审法院认为，被告人邱铨秀违反法律规定，向社会不特定对象非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。鉴于邱铨秀有坦白情节并获得了五位集资参与人的谅解，依法可对其予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条之规定，判决：一、被告人邱铨秀犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元。二、责令被告人邱铨秀退赔被害人袁某1人民币62万元，被害人杨某人民币85万元，被害人卢某人民币48.2万元，被害人麦某人民币65.2万元，被害人赖某、龚某1人民币23万元，被害人龚某2人民币22.26万元，被害人刘某1人民币36.4万元，被害人刘和平人民币29.6万元，被害人刘和忠人民币10.8万元，被害人刘某2人民币21.6万元，被害人谢某1人民币51.2万元，被害人袁某2、刘某3人民币8万元，被害人廖某人民币11万元，被害人刘某4人民币19万元，共计人民币493.26万元。 邱铨秀上诉提出，她与集资参与人袁某1、杨某、麦某、赖某、龚某2、廖某、刘某4是亲友，所吸收的存款数额应当从犯罪数额中剔除，请求二审对她从轻处罚。 辩护人提出：1、袁某1系邱铨秀的舅妈、麦某系邱铨秀的姨妈、龚某2系邱铨秀大嫂的姐姐、刘某4自初中起便与邱铨秀认识，上述四人不属于社会不特定认定，所涉及的吸收资金应当从犯罪数额中剔除；2、邱铨秀是从犯、归案后能如实供述其罪行、取得部分被害人谅解、认罪认罚。请求二审判处邱铨秀三年六个月以下有期徒刑。 二审期间辩护人提交崇义县横水镇朱坑口村民委员会出具的证明二份，证明麦某是邱铨秀的大姨，袁某1是邱铨秀的舅妈。 二审检察机关提出：1、经核实袁某1是邱铨秀的舅妈，邱铨秀向袁某1吸收的93万元依法应当从犯罪数额中剔除；2、经核实麦某是邱铨秀的大姨，但邱铨秀向麦某吸收的70万元中，仅有10万元是麦某的自有资金，其余60万元系邱铨秀通过麦某向其他社会不特定人员吸收，根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第三条第（一）项的规定，在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的，不属于《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第二款规定的“针对特定对象吸收资金”的行为，应当认定为向社会公众吸收资金，因此该起事实只能在犯罪数额中剔除10万元；3、经核实杨某、赖某、龚某2、廖某、刘某4不是邱铨秀的亲属。本案犯罪数额为711.5万元，请求二审依法判决。 经本院审理查明，原审判决认定的第一起事实，上诉人邱铨秀与集资参与人袁某1系亲属，邱铨秀吸收袁某1的93万元属于“针对特定对象吸收资金”的行为；原审判决认定的第四起事实，上诉人邱铨秀与集资参与人麦某系亲属，邱铨秀吸收麦某的自有资金10万元属于“针对特定对象吸收资金”的行为；上述103万元不属于非法吸收公众存款，应当从犯罪数额中剔除。经本院审理查明的其它事实与原审判决认定的事实一致。原公诉机关向原审法院提供的证据与本案有关联，能够相互印证，并且来源合法，业经一审庭审质证属实，能够作为定案的根据，本院予以确认。二审辩护人提交的崇义县横水镇朱坑口村民委员会出具的二份证明，经庭审质证，控辩各方均无异议，与本案有关联，本院予以采信。 本院认为，上诉人邱铨秀违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收人民币711.5万元，归还本息共计人民币290.24万元，尚有人民币421.26万元未归还，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。邱铨秀与同案犯栾某分工合作，对犯罪的完成起主要作用，是主犯，辩护人提出邱铨秀是从犯的辩解意见与查明的事实和法律规定不符，不予采纳。鉴于邱铨秀的犯罪数额巨大、归案后如实供述其罪行，认罪态度较好，取得四名被害人的谅解等量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第三条第（一）项、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（三）项之规定，判决如下： 一、维持江西省崇义县人民法院（2018）赣0725刑初61号刑事判决第一项的定罪部分，即“被告人邱铨秀犯非法吸收公众存款罪”。 二、撤销江西省崇义县人民法院（2018）赣0725刑初61号刑事判决第一项的量刑部分、第二项，即“判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元；责令被告人邱铨秀退赔被害人袁春英人民币62万元，被害人杨华人民币85万元，被害人卢冬梅人民币48.2万元，被害人麦才珍人民币65.2万元，被害人赖春梅、龚秀贵人民币23万元，被害人龚秀梅人民币22.26万元，被害人刘张人民币36.4万元，被害人刘和平人民币29.6万元，被害人刘和忠人民币10.8万元，被害人刘芷君人民币21.6万元，被害人谢京波人民币51.2万元，被害人袁崇阳、刘庭飞人民币8万元，被害人廖福莲人民币11万元，被害人刘丽琼人民币19万元，共计人民币493.26万元”。 三、上诉人（原审被告人）邱铨秀犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月18日起至2021年3月17日止；罚金限于判决发生法律效力第二日起三个月内缴纳）。 四、继续追缴邱铨秀的犯罪所得，返还各集资参与人。 本判决为终审判决。 审判长  曾小育 审判员  肖福林 审判员  刘廷轩 二〇一八年十二月五日 书记员  蔡启霞