上海市虹口区人民法院刑 事 判 决 书（2018）沪0109刑初577号公诉机关上海市虹口区人民检察院。被告人边伟鑫(绰号“小老板”)，男，1982年3月6日出生，布依族，户籍所在地本市嘉定区。辩护人刘红亮，上海东方环发律师事务所律师。被告人边惠玲，女，1986年9月7日出生，汉族，户籍所在地本市嘉定区。辩护人王威，上海汉盛律师事务所律师。被告人秦某，男，1979年9月16日出生，汉族，户籍所在地本市杨浦区。辩护人殷跃平，上海明伦律师事务所律师。上海市虹口区人民检察院以沪虹检诉刑诉〔2018〕492号起诉书指控被告人边伟鑫、边惠玲、秦某犯诈骗罪，于2018年7月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市虹口区人民检察院指派检察员曹某、王某4出庭支持公诉，被告人边伟鑫及其辩护人刘红亮、被告人边惠玲及其辩护人王威、被告人秦某及其辩护人殷跃平均到庭参加诉讼。期间，应公诉机关申请，本案延期审理一次。现已审理终结。上海市虹口区人民检察院指控：2013年至2016年间，被告人边伟鑫单独或伙同被告人边惠玲、秦某及范某某、徐某3、郭某、陈2、仲某某(均另案处理)等人，以借贷为名招揽急需借款的被害人，要求被害人以名下房产作借款担保，又以行规、保障等理由诱骗被害人签订远超实际借款金额的借款合同，并按照虚高的借款金额制造银行流水凭证，预备骗取被害人钱款。被害人借款后，被告人边伟鑫等人单方面认定其违约，通过上门清房、虚假诉讼等手段，向被害人索要高额虚增借款、违约金或恶意处置被害人房产，牟取非法利益。其中，2016年起，被告人边伟鑫通过开设在本市虹口区逸仙路XXX号XXX楼的瑞鑫典当，对外从事上述“借贷业务”，由被告人边伟鑫担任负责人；被告人边惠玲担任财务，负责通过打款、转账等制造虚假流水凭证；被告人秦某及范某某、徐某3、郭某、陈2、仲某某等担任业务员，负责陪同被害人看房、公证、走流水以及后续讨债、清房和提起诉讼等。经审查，通过上述方式，被告人边伟鑫骗得被害人叶1、徐某1共计人民币29万元(以下币种均为“人民币”)，欲骗取被害人崔某某、徐某1、俞某1、张某某、刘某1钱款共计175.3万余元未得逞；被告人边惠玲骗得被害人徐某118万元，欲骗取被害人徐某1、俞某1、张某某、刘某1钱款共计130.3万余元未得逞；被告人秦某骗得被害人徐某118万元，欲骗取被害人徐某1、张某某、刘某1钱款共计93.3万余元未得逞。具体分述如下：1、2013年7月19日，被害人叶1因资金周转需要，至本市梅岭南路王某1的贷款公司，以其名下本市嘉定区爱特路XXX弄XXX号XXX室房产作担保，向被告人边伟鑫借款10万元，边以欺骗手段要求叶1写下24万元借条并通过银行转账制造虚假流水。后因叶1未能按时还款，被告人边伟鑫持上述借条向购买叶1上述房产的包某某讨要欠款，包先后于2014年1月4日、2014年4月6日代叶1向边伟鑫归还欠款共计10万元。同年，被告人边伟鑫为非法牟利，又向上海市普陀区人民法院(以下简称“普陀法院”)提起民事诉讼，要求被害人叶1归还借款24万元及利息。2015年6月16日，普陀法院判决叶1归还边伟鑫借款24万元及利息，后包某某于2015年6月26日代叶1向边伟鑫归还借款11万元。2、2015年5、6月间，被害人崔某某因公司经营需要资金周转，经他人介绍，以其名下本市闵行区春申路XXX弄XXX号房产作担保向被告人边伟鑫、范某某借款35万余元，边、范二人以欺骗手段要求崔写下60万元借条并通过银行转账制造虚假流水。后崔某某于2015年7月至2016年3月间，共计还款35万元，但被告人边伟鑫、范某某为非法牟利，仍于2016年4月7日委托律师向上海市浦东新区人民法院(以下简称“浦东法院”)提起民事诉讼，要求崔某某归还借款60万元及利息。2016年8月18日，该院判决崔某某归还范某某借款45万元及利息。3、2016年3月至6月间，被害人徐某1因看病需要用钱，以其名下本市浦东新区航头镇航春路XXX弄XXX号XXX室房产作担保，至瑞鑫典当借款22万元。被告人边伟鑫等人以欺骗手段要求徐写下80万元借条，签署全权委托他人处置其房产的相关合同、文书。期间，被告人边惠玲负责打款，制造虚假银行流水事宜；被告人秦某等人在未经徐某1同意的情况下，通过上海晖晗置业有限公司(以下简称“晖晗置业”)将徐上述房产以100万元的价格出售给叶某2，获得首付款40万元，并约定房产交易过户后支付尾款60万元。同年9月，徐某1欲向瑞鑫典当还款时，边伟鑫等人单方面认定其违约，后被告人边伟鑫指派秦某等人通过驱赶租客、破坏门锁等方式占有徐某1上述房产，交予叶某2居住。4、2016年4月，被害人俞某1为帮章某某借款，经他人介绍，以其名下本市闵行区宁虹路XXX弄XXX号XXX室房产作担保，至瑞鑫典当借款13万元，被告人边伟鑫等人以欺骗手段要求俞写下400万元借条并签署全权委托他人处置上述房产的相关合同、文书。期间，被告人边惠玲负责打款、收款，制造虚假银行流水；范某某负责陪同俞某1至银行走流水及取现等；郭某提供银行卡供走账使用并作为名义借款人。2016年5月4日，被害人俞某1至瑞鑫典当准备还款时，边伟鑫等人单方面认定其违约。2016年11月11日，郭某在边伟鑫授意下，委托律师向上海市闵行区人民法院(以下简称“闵行法院”)提起诉讼，要求俞某1归还50万元借款及利息，后该案因瑞鑫典当被查处而撤诉。5、2016年4、5月间，被害人张某某因急需用钱，以其名下本市青浦区崧漪一路XXX弄XXX号XXX室房产作担保，至瑞鑫典当借款30万元，被告人边伟鑫以欺骗手段要求张写下200万元借条并签署全权委托他人处置上述房产的相关合同、文书。期间，黄某某负责与被害人张某某洽谈并签订合同；被告人边惠玲负责打款、收款，制造虚假银行流水；郭某、陈2负责至张某某房产处查验。2016年7月至10月间，张某某均按约定归还利息，后张欲归还本金时，边伟鑫等人单方面认定其违约，要求其支付违约金14万元，遭张拒绝。被告人边伟鑫即指派被告人秦某及仲某某等人通过上门讨债、清房的方式向张某某追讨欠款44万元，张被迫让其子刘2为其平账，后因瑞鑫典当被查处，相关手续未能完成。6、2016年5月至7月间，被害人刘某1为帮吴某某借款，以其名下本市青浦区华新镇尚泰路XXX弄XXX号XXX室房产、长宁区淞虹路XXX弄XXX号XXX室房产及其女儿名下一辆比亚迪轿车作担保至瑞鑫典当借款共计70.7万元，被告人边伟鑫等人以欺骗手段要求刘写下380万元借条并签署全权委托他人处置其名下房产的相关合同、文书。期间，黄某某负责与被害人刘某1洽谈等；被告人边惠玲负责打款、收款，制造虚假银行流水；郭某陪同刘某1至银行走流水及取现等；陈2负责至刘房产处查验。2016年7月至10月间，刘某1均按约定归还利息，因刘2016年10月逾期未归还利息，边伟鑫认定其违约并安排被告人秦某等人向其追讨欠款(含本金、违约金、讨债费等)共计90万余元。后因本案案发，边伟鑫等人未能讨得上述钱款。2016年11月17日，被告人边惠玲、秦某在本市逸仙路XXX号瑞鑫典当被民警抓获；2016年11月23日，被告人边伟鑫至上海市公安局虹口分局江湾派出所投案。为证实上述指控的事实，公诉机关提供了被害人叶1、崔某某、徐某1、俞某1、张某某、刘某1的陈述、辨认笔录及其提供的相关借条、借款合同、房屋租赁合同、租金收条、房产证复印件、房地产登记信息、委托书、全权委托公证书等书证，证人王某1、包某某、林某某、常某某、华某某、陈某1、叶某2、章某某、江某、王某2、徐某2、谈某某、田某某、王某3、俞2、林某某、蔡某某、石某某等人的证言，上海市公安局虹口分局调取的相关起诉状、委托书、庭审笔录、民事判决书、撤诉申请书、民事裁定书等民事诉讼材料、银行流水、账簿、瑞鑫典当、上海合舜金融信息服务有限公司、晖晗置业等公司的工商登记资料、出具的《案发经过》、《抓获经过》、《情况说明》等书证，上海沪港金茂会计师事务所有限公司出具的《司法鉴定意见书》等证据，并据此认为被告人边伟鑫单独或与他人结伙、被告人边惠玲、秦某与他人结伙，以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。被告人边伟鑫在判决宣告以后、刑罚执行完毕以前，发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当实行数罪并罚。本案第二至六节事实中，被告人边伟鑫、边惠玲、秦某均已着手实施犯罪，因意志以外的原因未得逞，系犯罪未遂，可比照既遂犯从轻或减轻处罚。本案第二至六节系共同犯罪；在第三至六节共同犯罪中，被告人边伟鑫起主要作用，系主犯；被告人边惠玲、秦某起次要作用，均系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人边伟鑫系自首；被告人边惠玲、秦某到案后能如实供述自己的罪行，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十九条、第七十条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款之规定，对被告人边伟鑫、边惠玲、秦某定罪处罚。庭审中，被告人边伟鑫、边惠玲、秦某及各名辩护人对公诉机关指控的犯罪事实均无异议。经审理查明：2013年至2016年间，被告人边伟鑫单独或伙同被告人边惠玲、秦某及范某某、徐某3、郭某、陈2、仲某某等人，以借贷为名招揽急需借款的被害人，要求被害人以名下房产作借款担保，又以行规、保障等理由诱骗被害人签订远超实际借款金额的借款合同，并按虚高的借款金额制造银行流水凭证，使被害人相信仅需如期按实际借款金额归还本金及利息。被害人借款后，被告人边伟鑫等人单方面认定其违约，通过上门清房、虚假诉讼等手段，向被害人索要高额虚增借款、违约金等，牟取非法利益。2016年起，被告人边伟鑫通过开设在本市虹口区逸仙路XXX号XXX楼的瑞鑫典当，对外从事上述“借贷业务”，由边伟鑫担任负责人；被告人边惠玲担任财务，负责通过打款、转账等制造虚假流水凭证；被告人秦某及范某某、郭某、陈2、仲某某等担任业务员，负责陪同被害人看房、公证、走流水以及后续讨债、清房和提起诉讼等。经审查，通过上述方式，被告人边伟鑫骗得被害人包某某11万元，欲骗取被害人崔某某、俞某1、张某某、刘某1钱款共计115.3万余元未得逞；被告人边惠玲欲骗取被害人俞某1、张某某、刘某1钱款共计70.3万余元未得逞；被告人秦某欲骗取被害人张某某、刘某1钱款共计33.3万余元未得逞。具体分述如下：一、2013年7月19日，叶1因资金周转需要，至本市梅岭南路王某1的贷款公司，以其名下本市嘉定区爱特路XXX弄XXX号XXX室房产作担保，向被告人边伟鑫借款10万元，边以欺骗手段要求叶写下24万元借条并通过银行转账制造虚假流水。后因叶1未能按时还款，被告人边伟鑫持上述借条向购买叶1上述房产的被害人包某某讨要欠款，包先后于2014年1月4日、4月6日代叶1向边伟鑫归还欠款共计10万元。同年，被告人边伟鑫向普陀法院提起民事诉讼，要求叶1归还借款24万元及利息，获该院判决支持。后被告人边伟鑫隐瞒叶1的实际借款金额，以该判决书为据，诱骗被害人包某某以转让债权债务的方式代叶1向其还款，骗得包11万元。上述事实，有以下证据予以证实：1、被害人包某某的陈述笔录，证实包经中介介绍购买叶1位于本市嘉定区爱特路XXX弄XXX号XXX室房屋，双方于2013年10月18日签订房屋买卖协议，约定房屋总价93.5万元，于2013年11月23日前支付70万元(该款已支付给叶1)，2014年12月30日前支付8.5万元，剩余15万元待房子过户后再支付。2013年10月19日交房。同年10月底，有两名男子以叶1签订的24万元借条、借款凭证及房屋租赁合同上门要求清房。由于一直被对方骚扰，且无法联系到房东叶1，包无奈于2013年12月底与清房人的老板边伟鑫达成协议，以转让债权债务形式由包某某替叶向边用剩余房款归还欠款。2014年1月4日及4月6日，包某某分2次通过中国工商银行转账共计10万给边伟鑫。2015年6月，边伟鑫又持法院判处的要求叶1归还边伟鑫24万元及利息的判决书再次要求包替叶还款，包某某转账11万元给边。因叶1未将房子过户给包，2016年11月，包某某至上海市嘉定区人民法院(以下简称“嘉定法院”)起诉叶1要求过户房屋的事实。2、证人叶1的证言及其提供的房屋租赁合同、还款承诺书、借款合同、转账凭证等书证，证实叶于2013年7月因资金周转需要，经人介绍，至本市梅岭南路XXX弄XXX号XXX室一贷款公司借款，边伟鑫同意借款，但要求叶提供身份证、户口本及叶位于本市嘉定区爱特路XXX弄XXX号XXX室房子的动迁协议、安置协议原件等。同年7月19日，双方约定借款5万元、期限1个月、到期还款6万元，边以行规、保障为由要求叶签订24万元的借款合同、房屋租赁合同等材料，并骗叶说如不违约只需还款6万元。叶1信以为真签订了空白的借款合同、房屋租赁合同及还款承诺书。后边伟鑫与其姓王的同事等人带叶至银行，将24万元从该姓王的同事的账户内经边伟鑫账户转至叶1账户，将其中19万元转回给该姓王的同事。2013年8月18日，叶1带6万元现金至边伟鑫公司还款时，其同事以材料在边手上、需直接向边还款、他人不能代收为由拒绝还款。2013年10月，叶1通过中介将其爱特路动迁房以93.5万元售于包某某，约定2013年底前支付70万元(该款叶1已收取)；2014年底前付8.5万元，剩余15万元待过户后支付。2014年2月，包某某打电话告知叶1因边伟鑫上门逼债，包代其向边付款5万元，叶1即让包某某不要管这事。后叶1屡次找边但未果。2017年8月，包某某至嘉定法院起诉叶1房产买卖合同纠纷，向叶出示边伟鑫于2014年在普陀法院起诉要求叶1还款24万元及利息的判决书及边、包在叶1不知情的情况下签订的债权债务转让协议，该二人约定由包替叶归还其拖欠边伟鑫的24万元债务；叶1未还过边伟鑫钱款的事实。3、证人王某1的证言，证实2013年叶1向其借款5、6万元钱，并将其位于嘉定江桥动迁房的动迁协议、房屋钥匙抵押给王。2013年7月叶1再次向王借款，边伟鑫得知后，提出由王出资给边伟鑫，由边出面借款给叶1，三方形成各自的债务关系。王即将叶1的动迁协议及房屋钥匙交给边伟鑫。后王某1通过其账户向边转账借款24万元，同日边转回19万元，之后边伟鑫又给王10万元现金，其中5万元是边伟鑫自己的还款，另5万元是替叶1还款的事实。4、被害人包某某、被告人边伟鑫与证人叶1、王某1名下银行卡的相关流水，证实2013年7月19日，王某1、叶1、边伟鑫三人之间及2014年1月至2015年6月，包某某与边伟鑫之间资金往来情况。5、被害人包某某提供的协议书、债权债务转让协议、收条、转账凭证等书证，证实包某某与被告人边伟鑫于2014年1月15日达成协议，待边向法院起诉并获法院判决支持后，双方签订债权债务转让协议，由包代叶1偿还欠款及包先后向边转账共计21万元的事实。6、上海市公安局虹口分局调取的普陀法院(2014)普民一(民)初字第7008号民事判决书及庭审笔录、民事判决书，证实边伟鑫以要求归还借款24万元及利息起诉叶1，2015年6月16日获法院判决支持，叶未到庭的事实。7、被害人包某某提供的嘉定法院(2017)沪0114民初12352号民事判决书及不动产登记信息，证实叶1将爱特路房产出售给包某某，包替叶向边伟鑫还款20余万元未经叶同意，且叶亦不认可，涉案房屋后由法院判决归属被害人包某某，但包需向叶1支付剩余房款23.5万元的事实。8、被告人边伟鑫的供述笔录，证实2013年，叶1为装修房屋经人介绍向边伟鑫借款，经查看其嘉定房子后，边同意借款12万元，写24万元借条，期限1个月，利息2万元。后由一王姓朋友转账24万元经边账户至叶账户，其中19万元转回王姓朋友账户，5万元现金给叶1。在叶1装修期间，边又给叶现金2万多元，为其购买建材和家电花费2万多元。到期后，边伟鑫上门追债发现叶已将房屋卖给包某某，故边以24万元的借条向普陀法院起诉并胜诉，叶1未到庭。边伟鑫以该判决书为据，与包某某签订债权债务转让协议，由包用剩余购房款代叶1向边还款，后包分陆续支付20余万元的事实。二、2015年5、6月间，被害人崔某某因公司经营需要资金周转，经他人介绍，以其名下本市闵行区春申路XXX弄XXX号房产作担保向被告人边伟鑫、范某某借款35万余元，边、范二人以欺骗手段要求崔写下60万元借条并通过银行转账制造虚假流水。后崔某某于2015年7月至2016年3月间，共计还款35万元，但被告人边伟鑫与范某某为非法牟利，仍于2016年4月7日委托律师向浦东法院提起民事诉讼，要求崔某某归还借款45万元及利息。2016年8月18日，该院判决崔某某归还范某某借款45万元及利息。上述事实，有以下证据予以证实：1、被害人崔某某的陈述及辨认笔录，证实崔于2015年6月，因公司急需资金周转，经人介绍向“小老板”借款30万元，利息30%，走60万流水，“小老板”以翻倍借条是行规为由要求崔签署一张出借人空白的60万元借条、收条、空白的租金收条及房屋租赁合同，将崔的户口本、公司营业执照、税务登记证、身份证复印件及房屋钥匙等用于抵押，经查看崔春申路的房子后，以尚有手续需办理为由仅给崔19.5万元。2015年7月至2016年3月，崔某某多次通过转账至“小老板”指定的4个账户共计还款36万元。2016年6月，崔某某收到浦东法院传票，范某某起诉向其索要60万元欠款，该院判决其归还范某某45万元。经辨认，被告人边伟鑫即为“小老板”的事实。2、被害人崔某某提供的收条、借条、房屋租赁协议、租金收条及房产证复印件等书证，证实2015年6月，崔某某签署向范某某借款60万元，借期1个月，利息1分6厘的借条及将其名下位于本市闵行区春申路XXX弄XXX号的房屋出租给秦某，租金共计60万元的房屋租赁协议的事实。3、上海市公安局虹口分局调取的相关银行卡转账流水，证实范某某银行账户于2015年6月13日转账60万元至崔某某账户，该款当日被全部取现及事后崔某某陆续还款的银行流水情况。4、证人林某某的证言及上海市公安局虹口分局调取的民事起诉状、委托书、庭审笔录、民事判决书等书证，证实范某某签署委托书，委托林某某向法院以45万元本金加利息提起民事诉讼后经法院判决胜诉的事实。5、同案关系人范某某的供述，证实崔某某向边伟鑫借款，其陪同崔走60万元流水。后崔向范归还15万元，范按边伟鑫要求，委托律师起诉要求崔某某归还45万元的事实。6、被告人边伟鑫的供述笔录，证实2015年6月，崔某某向其借款30万元，其以行规为由让崔写下60万元借条，签订空白的房屋租赁合同，拿走崔户口本、身份证、公司营业执照复印件和钥匙等，给崔19.5万元，走60万流水，后崔某某陆续归还15万元。2016年5月，边伟鑫让范某某向浦东法院提起诉讼，要求崔还款45万元及利息，后胜诉的事实。三、2016年4月，被害人俞某1为帮章某某借款，经他人介绍，以其名下本市闵行区宁虹路XXX弄XXX号XXX室房产作担保，至瑞鑫典当借款13万元，被告人边伟鑫等人以欺骗手段要求俞写下400万元借条并签署全权委托他人处置上述房产的相关合同、文书等。期间，被告人边惠玲负责打款、收款，制造虚假银行流水；范某某负责陪同俞某1至银行走流水及取现等；郭某提供银行卡供走账使用并作为名义借款人。2016年5月4日，被害人俞某1至瑞鑫典当准备还款时，边伟鑫等人单方面认定其违约。2016年11月11日，郭某在边伟鑫授意下，委托律师向闵行法院提起诉讼，要求俞某1归还50万元借款及利息，后该案因瑞鑫典当被查处而撤诉。上述事实，有以下证据予以证实：1、被害人俞某1的陈述笔录，证实2016年4月，经江某介绍，俞某1至瑞鑫典当替朋友章某某借款20万元，老板边伟鑫要求俞提供动迁协议、身份证、户口本等材料，以行规为由要求俞签署50万元借据及多份空白内容的文件，做律师见证、全权委托等，走130万流水，全部取现后均交范某某带给公司财务，并承诺只要俞按时还款，不会按借条金额向其催讨。后边以其未带户口本、材料不全为由仅给俞13万元现金。2016年5月后，俞某1多次要求还款，因边要其还款80万元未果，边并以走了400万流水为由，威胁俞若不还款就派人清房。后俞某1向公安机关报案。俞某1曾接到郭某起诉要求其归还欠款50万元的法院传票的事实。2、证人章某某的证言，证实2016年4月初，经江某介绍，由俞出面为其向瑞鑫典当借款20万元。俞给其11万元，告知有7万因缺户口本被瑞鑫典当暂扣，另给介绍人江某2万元。后俞某1告知其于2016年5月向边伟鑫还钱时，边要其还款73万元，章多次陪同俞某1去瑞鑫典当交涉均未果的事实。3、证人江某的证言，证实2016年4月，俞某1经其介绍至瑞鑫典当借款20万元。俞自行与该公司人员商谈具体事宜后做了公证，并至银行取现50万元交回公司，因未带户口本仅拿到部分借款，俞给江2万元作为中介费的事实。4、证人王某2(俞某1妻子)、徐某2、孙培芳的证言，证实俞某1为帮章某某向诈骗公司借款，得款13万元，签了多份不知内容的材料。后俞要求还款时，老板边伟鑫制造障碍拒绝并要求俞还款80万元，导致俞无法还款的事实。5、上海市公安局虹口分局调取的相关借据、承诺书、房屋租赁合同、房屋买卖协议、公证书、见证书、谈话笔录等书证，证实俞某1写下多份高额金额的借条，签署委托田某某办理出售宁虹路XXX弄XXX号XXX室房屋相关事宜的材料及多份空白房屋租赁、房屋买卖合同的事实。6、证人谈某某的证言及上海市公安局虹口分局调取的相关起诉状、撤诉申请书、民事裁定书、借据等，证实郭某委托谈某某起诉俞某1、王某2要求归还其50万元，后撤诉的事实。7、同案关系人范某某的供述，证实瑞鑫典当将员工名下银行卡用于走流水；俞某1至瑞鑫典当向范要求借款50万元，范陪同俞走50万流水后全部取现交范带回公司给边惠玲的事实。8、同案关系人郭某的供述，证实郭某未见过俞某1，但边伟鑫让郭签署过一份起诉书、委托书，故郭某知道公司以其名义起诉俞某1。应该是公司用郭银行卡走账，实际郭未借过钱给俞，亦不清楚俞某1到手多少钱，但根据公司惯例肯定低于50万的事实。9、被告人边伟鑫的供述，证实2016年4月，俞某1到其公司借款20万元，提供身份证、户口本、动迁协议等、签署50万元的借条及多份空白的房屋租赁合同、房屋买卖合同和公证书。边让范某某陪同至银行先后走流水400万元后通过取现及转账方式回流至公司，给俞35万元现金。到期后，边要求俞还款80万元，俞仅同意还13万元。因50万元流水通过郭某的账户走账，边让郭去法院起诉要求俞还款50万元及利息，因公司被公安机关处理而撤诉的事实。10、被告人边惠玲的供述，证实2016年4月15日，其通过郭某账户转账50万元给俞某1，全部取现后交范某某带回公司给边惠玲；2016年4月18日，由王鸿毅账户转给俞350万元，将其中的80万元取现交边惠玲；140万元转给范某某，130万元经边惠玲账户转回王鸿毅的事实。四、2016年4、5月间，被害人张某某因急需用钱，以其名下本市青浦区崧漪一路XXX弄XXX号XXX室房产作担保，至瑞鑫典当借款30万元，被告人边伟鑫以欺骗手段要求张某某写下200万元借条并签署全权委托他人处置上述房产的相关合同、文书等。期间，黄某某负责与被害人张某某洽谈并签订合同；被告人边惠玲负责打款、收款，制造虚假银行流水；郭某、陈2负责至张某某房产处查验。2016年7月至10月间，张某某均按约定归还利息，后张欲归还本金时，边伟鑫等人单方面认定其违约，要求张支付违约金14万元，遭张拒绝。被告人边伟鑫即派被告人秦某及仲某某等人通过上门讨债、清房的方式向张某某追讨欠款44万元，张被迫让其子刘2为其平账，后因瑞鑫典当被查处，相关手续未能完成。上述事实，有以下证据予以证实：1、被害人张某某的陈述及辨认笔录，证实2016年4月28日，张某某至瑞鑫典当以其名下崧漪一路房产作为抵押借款30万元，约定月息1.5万元，扣除公证费、手续费等，到手约20万元。黄某某、“小老板”负责接待，以行规为由让张签署100万元的借款合同，动迁房屋买卖协议、房屋租赁协议、公证书、律师见证书等文件，承诺只要每个月正常还利息就不会收房子。公司并派员工上门看房及带张至银行走流水。后张归还利息5、6次，每次1.5万元。2016年10月，张某某让朋友帮忙还款30万元，但黄某某制造障碍要其支付14万元违约金。后秦某向张催讨债务并派人入住张崧漪一路的房屋。2016年底，张某某迫于无奈，与“小老板”、秦某协商，让其儿子刘2借57万元签220万元借款合同以平张之前30万元的帐，将刘2位于本市慈竹路835弄的房屋作为抵押，办理手续时，民警至瑞鑫典当抓获该公司员工。经辨认，边伟鑫即为“小老板”，黄某某、秦某是公司接待她的人员，边惠玲是财务，郭某是看房的人，仲某某是上门清房人员的事实。2、上海市公安局虹口分局调取的相关借款合同、借据、承诺书、收条、公证书、见证书、谈话笔录、房屋租赁合同、动迁房买卖协议等书证，证实被害人张某某签署相关借款材料、租赁合同等材料、做了相关公证的事实。3、上海市公安局虹口分局调取的被害人张某某、张扣娣、刘2等人的银行流水，证实被害人张某某被制造虚假流水及张某某的还款情况。4、同案关系人郭某、陈2、仲某某的供述，证实被告人边惠玲于2016年4月29日从张某某账户向郭某账户转账的50万元，郭某、陈2一起去看房，后至2016年10月底，因张不能归还欠款，仲某某受秦某指派去清房的事实。5、被告人边伟鑫的供述，证实2016年4月底，张某某到其公司借款30万元，边伟鑫、黄某某负责接待，张将其位于崧漪一路的房子做抵押。在签署了房屋租赁合同、房屋买卖合同、公证书、律师见证书等文件及100万元的借条后，先后走200万元的流水，到手30万元。因张某某违约，2016年10月，边伟鑫派秦某去清房。到2016年底，张让其儿子将位于慈竹路的房子做公证抵押给边，再次欲借款57万元以平她之前30万元的帐，后因公司被公安机关查处未成。张某某和刘某1都是陈2带他们走流水并陪看房的事实。6、被告人边惠玲的供述，证实2016年4月29日，边惠玲转账100万元经樊玉彪账户转至张某某，后各以50万元分别转给郭某、范某某后，再转回边惠玲处的事实。7、被告人秦某的供述，证实张某某这笔业务是黄某某的。2016年9、10月份，黄某某通知其说张某某欠钱30万元逾期不还，让其催讨欠款加利息共计44万元。秦某让仲某某清房。后边伟鑫让张某某的儿子另借一笔钱，部分用于平张某某之前的账，在办理手续时瑞鑫典当被警方查获的事实。五、2016年5月至7月间，被害人刘某1为帮吴某某借款，以其名下本市青浦区华新镇尚泰路XXX弄XXX号XXX室房产、长宁区淞虹路XXX弄XXX号XXX室房产及其女儿名下一辆比亚迪轿车作担保至瑞鑫典当借款共计70.7万元，被告人边伟鑫等人以欺骗手段要求刘写下380万元借条并签署全权委托他人处置其名下房产的相关合同、文书等。期间，黄某某负责与被害人刘某1洽谈等；被告人边惠玲负责打款、收款，制造虚假银行流水；郭某陪同刘某1至银行走流水及取现等；陈2负责至刘房产处查验。2016年7月至10月间，刘某1均按约定归还利息，因刘2016年10月逾期未归还利息，边伟鑫认定其违约并安排被告人秦某等人向其追讨欠款(含本金、违约金、讨债费等)共计90万余元。后因本案案发，边伟鑫等人未能讨得上述钱款。2016年11月17日，被告人边惠玲、秦某在本市逸仙路XXX号瑞鑫典当被民警抓获；2016年11月23日，被告人边伟鑫至本市江湾派出所投案。上述事实，有以下证据予以证实：1、被害人刘某1的陈述及辨认笔录，证实2016年5月至7月，刘某1出面替吴某某向瑞鑫典当先后借款2次共80万元，由该公司姓黄的女子办理手续，约定月利5%，还款期限3个月，承诺只要按时还利息，到期归还本金即可，并以行规、保障为由让刘签署房屋租赁合同、买卖合同、借款合同等材料，走银行流水380万元，吴某某得款70.7万元，后陆续支付利息合计10万元。2016年10月，因吴未再还款，边伟鑫要刘归还96万元，刘将其女儿的车辆抵押给瑞鑫典当。边伟鑫曾派人至刘淞虹路的房子换掉门锁并威胁要霸占其房子。经辨认，郭某为陪同其走账的男子、秦某为向其讨债的男子、边惠玲为瑞鑫典当财务的事实。2、证人吴某某的证言，证实2016年5月起，吴和生意合伙人刘某1因生意上资金短缺，经人介绍至瑞鑫典当由刘出面借款两次合计80万元。9月起，对方公司以刘逾期未还为由威胁、恐吓要求还款120万元的事实。3、上海市公安局虹口分局调取的相关银行账户流水及支付宝转账记录，证实被害人刘某1借款走流水及归还利息的情况。4、上海市公安局虹口分局调取的借据、承诺书、收条、借款协议、信用咨询及管理服务协议、公证书、动迁房屋买卖协议、房屋租赁合同、房产证、见证书、谈话笔录等书证，证实刘某1签署多份虚高金额的借款协议及委托田某某处理本市青浦区华新镇尚泰路XXX弄XXX号XXX室房产的相关材料的事实。5、同案关系人郭某的供述，证实郭与另一个业务员陪同刘某1去中国工商银行办理银行卡、走流水并现(分别为5万元、30万元)带回公司交财务的事实。6、同案关系人陈2的供述，证实其受公司指派去青浦查看刘某1房子的事实。7、同案关系人仲某某的供述，证实2016年10月份左右，秦某带仲小二等4人在淞虹路客户家中住了一周左右的事实。8、被告人边伟鑫的供述，证实2016年5月、7月，刘某1为吴某某至瑞鑫典当先后两次借款共计80万元，边伟鑫、黄某某负责接待，双方约定月利2万元，还款期限3个月，并让刘签署空白的房屋租赁合同和买卖合同，走380万流水，吴某某实际到手70.7万元。起初刘某1正常还款，至10月初，第一笔40万元到期时刘无法还款，边伟鑫就派秦某去清房的事实。9、被告人边惠玲的供述，证实2016年5月26日，边惠玲转账150万元给刘某1，其中140万元经陈2账户转回边惠玲、10万元转给吴某某。2016年7月18日，边惠玲将40万元转给刘某1，其中15万元转给樊玉彪、20万元转给吴某某。2016年7月20日，边惠玲将40万元转给刘某1，其中10万元转给吴某某、30万元全部取现后带回公司交边惠玲的事实。10、被告人秦某的供述，证实刘某1替吴某某向公司借款80万元，用其名下2套房产及其女儿的车子做抵押。后因刘某1未能还款，边伟鑫让秦某去催讨，秦让仲某某带其手下入住淞虹路房屋的事实。11、上海市公安局虹口分局出具的《案发经过》、《抓获经过》、《情况说明》及本院相关《刑事判决书》，证实被告人边伟鑫系自首，被告人边惠玲、秦某均系被公安机关抓获及被告人边伟鑫的前科情况。关于认定被告人边伟鑫等人以瑞鑫典当名义，以借贷为名，以行规、保障等理由诱骗被害人签订远高于实际借款金额的借款合同，制造虚假流水后，通过单方面认定被害人违约，利用上门清房、虚假诉讼等手段，向被害人索要高额虚增借款、违约金等，骗取被害人财产的诈骗模式及被告人边伟鑫在共同犯罪中起主要作用、被告人边惠玲、秦某在共同犯罪中起次要作用的事实，有以下证据予以证实：1、证人王某3、田某某、俞2的证言，证实2016年1月，田某某、王某3、边伟鑫经商议，决定将瑞鑫典当交予边伟鑫经营。由边提供有借款需求的客户，王某3提供资金，以晖晗置业的名义购买动迁房，边伟鑫收取1％的介绍费。因动迁房三年内不能正常过户，存在交易风险，田某某作为晖晗置业的法律顾问，拟定风控措施，通过制作律师见证书、借款合同、公证书、谈话笔录、租赁合同等相关证据来控制风险，避免资金损失。王某3按照借款合同金额将钱转给客户，形成与借款合同金额相符的资金流水，将高于实际借款金额的部分通过转账或取现方式回流给王，一般合同中的借款金额基本与动迁房的价格一致，但客户实际到手的资金远低于该金额。要求客户签署委托书田某某作为客户房产的处置受托人的材料，是为在客户违约的情况下，通过查封等措施，优先处置该房产的事实。2、证人林某某的证言，证实其按田某某要求做动迁房业务中律师见证流程的事实。3、证人蔡某某的证言，证实2016年，蔡与赵泉合作，至逸仙路宝隆一方大厦7楼和12楼的公司内，先后为赵做了15次左右的借款合同公证和委托买卖房屋公证的事实。4、上海沪港金茂会计师事务所有限公司出具的《司法鉴定意见书》，证实被告人边伟鑫等人通过虚增合同方式，将被害人借款金额提高及相关流水、借款金额具体情况。5、同案关系人陈2、仲某某、郭某等人及被告人边伟鑫、边惠玲、秦某的供述，证实“小老板”边伟鑫是瑞鑫典当实际控制人，该公司以动迁房做抵押向客户提供贷款。秦某、陈2、郭某等人均系该公司业务员，负责看房、走流水、做公证；仲某某负责讨债；边伟鑫和黄某某负责洽谈业务；财务是边惠玲、公司日常开销及以业务员名义申办用于走账的银行卡、U盾都由其负责保管。客户要借钱，提供动迁协议、预售合同等，先由边伟鑫或黄某某与其洽谈借款事宜后，由公司业务员以其个人名义与客户发生借款关系，以行规、保障为由让客户签订虚高的借款协议并办理看房、走虚假流水、公证、律师见证、签订房屋租赁合同、买卖合同和全权委托协议等手续，欺骗客户说正常还款就按实际借款金额归还。走流水是用指定业务员的银行卡将借条对应的资金金额转账到客户银行卡，让客户拿走实际借款金额后，剩余钱款取现或转回公司业务员卡上。将借条、房产证、房屋预售合同做公证，是为以后讨债和诉讼制造证据。看房就是核对客户房产信息的真实性。房屋租赁合同或者买卖合同只有客户的签名和捺印，其余内容空白，如其违约，边伟鑫就派人凭此材料入住房屋，解决债务的事实。上述证据由公安机关依法收集，并由公诉人当庭宣读、出示，经庭审质证，证据合法有效，且能互相印证，本院予以确认。关于公诉机关指控被告人边伟鑫、边惠玲、秦某等人诈骗被害人徐某1一节，本院认为，现有证据尚不足以证实徐某1受被告人边伟鑫、边惠玲、秦某等人欺骗导致财产损失，故本院不予认定。本院认为，被告人边伟鑫单独或与被告人边惠玲、秦某等人结伙，以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，其中，边伟鑫、边惠玲数额特别巨大，秦某数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。上海市虹口区人民检察院指控被告人边伟鑫、边惠玲、秦某犯诈骗罪罪名均成立。被告人边伟鑫在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当实行数罪并罚。本案第二至五节犯罪事实中，各名被告人均已着手实施了犯罪，因意志以外的原因未能得逞，系犯罪未遂，依法可比照既遂犯减轻处罚；本案第二至五节均系共同犯罪，其中，第三至五节中，被告人边伟鑫起主要作用，系主犯；被告人边惠玲、秦某起次要作用，均系从犯，应从轻处罚。被告人边伟鑫犯罪后能主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，被告人边惠玲、秦某到案后均能如实供述自己的罪行，依法均可从轻处罚。本院审理期间，被告人边伟鑫已由其家属帮助退缴了赃款11万元，可酌情从轻处罚。为维护社会秩序，保护公民合法财产权利不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十九条、第七十条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款及第六十四条之规定，判决如下：一、被告人边伟鑫犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币一万二千元；连同前罪判处的有期徒刑一年二个月，决定执行有期徒刑六年九个月，并处罚金人民币一万二千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年11月23日起至2023年8月22日止。罚金应自本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。)二、被告人边惠玲犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年11月15日起至2020年10月7日止。罚金应自本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。)三、被告人秦某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币四千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年12月10日起至2019年4月26日止。罚金应自本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。)四、退缴的赃款发还被害人包某某。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  凌 琳审 判 员  马翠华人民陪审员  张建国二〇一八年十二月十三日书 记 员  倪帼英附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。……数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。……对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。