甘肃省成县人民法院民事判决书（2018）甘1221民初1128号原告：郭某，住甘肃省成县，现住甘肃省成县。委托诉讼代理人：李某1，男，1980年1月8日出生，汉族，住甘肃省成县。被告：苟某，住甘肃省成县，现住甘肃省成县。委托诉讼代理人：王某，甘肃阶州律师事务所律师。委托诉讼代理人：贾某，甘肃阶州律师事务所实习律师。第三人：成县迅驰汽贸有限责任公司。法定代表人：苟某，该公司总经理。委托诉讼代理人：王某，甘肃阶州律师事务所律师。委托诉讼代理人：贾某，甘肃阶州律师事务所实习律师。原告郭某与被告苟某、第三人成县迅驰汽贸有限责任公司（以下简称迅驰公司）民间借贷纠纷一案，本院于2018年11月5日立案后，依法适用简易程序公开开庭进行了审理。原告郭某及委托诉讼代理人李某1，被告苟某及委托诉讼代理人王某、贾某，第三人迅驰公司法定代表人苟某及委托诉讼代理人王某、贾某均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告郭某向本院提出诉讼请求：1.判令被告清偿原告债务2700000元；2.本案诉讼费由被告承担。诉讼过程中，原告将其第一项诉讼请求明确为：判令被告清偿原告债务2400000元，第三人迅驰公司清偿原告债务300000元。事实与理由：2015年5月，被告以迅驰公司扩建展厅、扩大营业规模为名，让原告帮其筹资1650000元，原告通过朋友多方筹集，于2015年中期分两次将该款由原告、李峰和马某以现金形式拿去和被告一起在陇南大道建设银行存在了被告建设银行的卡上（第一次拿去了500000元，卡上存款300000元左右、其余200000元被告留作现金。第二次拿去1150000元，存款1000000元，还有150000元被告留作现金。因时间长记忆模糊，具体存款金额和留现金的比例可能有少许出入），当时约定月息3分。该笔款在2017年后半年，拆分为4笔款项，1笔650000元用展厅产权给实际出资人顶了债务，另外3笔由被告分别写了借条（亲笔书写，按手印加盖公司公章），约定利息降为月息2分。2017年底，被告以公司购置地皮扩建展厅、私人购置地皮建别墅为由，让原告帮忙筹资1800000元，该笔款项约定月息3分。2018年1月8日，原告通过朋友筹集后，以现金形式交给被告本人（被告亲笔写借条、按指印加盖公章），被告用其本人在成县王磨镇天子山塔沟里的矿洞手续和产权作为抵押，并向原告移交了该矿洞的全套手续，约定还款时间为2018年8月30日前。2018年8月3日，被告被成县公安局涉嫌合同诈骗刑事拘留，原告才如梦初醒，经多方调查了解，被告在社会上涉嫌非法吸收公众存款30000000余元，被告和第三人本身就是个空壳子，只是用迅驰公司作为幌子的现代版“庞氏骗局”。请法院判决被告偿还债务2400000元，判决迅驰公司偿还债务300000元，并用被告北关村自建房、东河水湾房产等财产抵扣债务。庭审中，原告将以上事实补充陈述为，2015年4、5月间，被告向其借现金500000元，是其与朋友马某给被告拿去的。同年6月3日，被告向其借现金1150000元，是其与朋友李峰、马某给被告拿去的，其中900000元是通过李峰的建行卡（×××）转给被告苟某建行卡（×××），其余250000元是现金交付。2017年6月，被告向其借款200000元，其中100000元是其于6月15日通过农行账户向被告转账的，另100000元是6月26日向被告交付的现金。同年7月13日，被告向其借款300000元，是其通过农行账户向被告转账的，用途为公司周转。2017年8月4日，被告向其借款400000元，是其通过农行账户向被告转账的。2017年8、9月间，被告向其借款600000元，其向被告现金交付，用途为建房，口头约定月息三分。2017年11月1日，因之前1150000元借款的实际出资人撤资，被告将其展厅折价650000元，将其面包车、机油等杂件折价100000元，合计抵扣债务750000元，被告向原告出具了900000元的借条，口头约定月息二分，并将之前1150000元的借条当面销毁。2018年1月8日，被告向其借款300000元，为了明确还款日期和计算利息，被告将2017年8、9月间的借款600000元、2017年11月折抵后的借款900000元、连同该300000元统一向原告出具了1800000元的借条，约定月息统一按二分计算，还款日期为2018年8月30日，用途为个人购房建房和公司扩建展厅。被告苟某、第三人成县迅驰汽贸有限责任公司共同向本院提出答辩请求：1.请求人民法院驳回被答辩人要求答辩人归还1800000元的诉讼请求；2.请求人民法院审核确定答辩人借被答辩人900000元已经归还数额，依法判决确认答辩人应当归还的数额；3.请求人民法院依法核定，不合理诉求部分诉讼费由被答辩人自行承担。事实与理由：一、被答辩人将答辩人与其之间的债务，和答辩人与李某1之间的经济交往混为一谈，向法庭作虚假陈述，混淆视听，没有反映真实情况。答辩人苟某向被答辩人借款共计900000元，是以个人名义借的，与答辩人迅驰公司没有关系。被答辩人向法庭提交的2017年2月26日、7月13日、8月4日三张借条是答辩人书写，但在被答辩人保存期间，做了篡改。原借条上没有加盖答辩人迅驰公司的印章，是李某1（被答辩人的舅舅）非法占有答辩人迅驰公司的公章期间与被答辩人串通加盖的，见证人李某1的签名也是后来与被答辩人串通写上去的。二人恶意串通的目的是损害答辩人的合法权益。因答辩人迅驰公司的股东没有决定以公司名义对外举债，而且公司印章是在公司法定代表人、公司其他管理人员不知情的情况下，由李某1与被答辩人串通盖上去的，故该三笔债务与答辩人迅驰公司没有关系，迅驰公司不承担偿还责任。二、答辩人苟某实际向被答辩人借款900000元，且大部分已经偿还。答辩人苟某因生意周转需要，向被答辩人先后三次借款共计900000元。双方口头达成借款协议后，被答辩人先后通过银行转账方式向答辩人苟某支付借款资金（详见银行流水明细及清单）。答辩人苟某拿到借款后，陆续通过微信、银行转账等方式向被答辩人归还借款。截止2018年6月17日，答辩人苟某已向被答辩人偿还借款853600元，向被答辩人妻子镡小霞归还82000元，共计归还935600元。因借条没有载明利息，视为没有利息，故被答辩人要求支付借款利息的诉讼请求应当依法驳回。三、答辩人从未向被答辩人借款1800000元，被答辩人提交的1800000元借条（2018.1.8）是被答辩人纠集多人威胁答辩人苟某出具的，以无效的借条主张还款的诉求应当依法驳回。实际上，答辩人也没有向被答辩人提出借款1800000元的要求，被答辩人实际也没有向答辩人提供1800000元借款资金。记载时间为2018年1月8日的借条是被答辩人单方面计算原借款利息（含复利）后，纠集多人威胁、逼迫答辩人苟某于2018年8月3日书写的。一是没有实际支付1800000元的银行账单记录证明；二是根据法律法规规定和交易习惯，1800000元借款资金不可能全部以现金方式支付；三是据被答辩人陈述，原借款没有归还的情况下，再次向答辩人出借大额资金不符合常理。以上理由足以认定该笔债务没有实际发生，被答辩人要求答辩人偿还该笔债务没有事实基础和法律依据。四、应当依法追究被答辩人伪造、变造证据，妨害民事诉讼活动的责任。根据《民事诉讼法》第一百一十一条规定，“诉讼参与人或者其他人有下列行为之一的，人民法院可以根据情节轻重予以罚款、拘留；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（一）伪造、毁灭重要证据，妨碍人民法院审理案件的”。本案被答辩人伙同他人对原有的证据加以改造，使其失去本来面目，不能证明案件的真实情况，人民法院应当依法追究其法律责任。另外，答辩人在2018年除了向被答辩人转账之外，还于3月上旬向被答辩人通过现金还款35000元，下旬还款35000元，4月上旬还款35000元，下旬还款30000元，均没有写收条。2018年3月到4月份，给被答辩人借20000元现金，也没有打条子。关于2018年8月3日出具的1800000元的借条，是被答辩人胁迫答辩人书写的，经侦队有详细笔录。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。被告、第三人对原告提交的身份证复印件无异议，原告、第三人对被告提交的身份证复印件无异议，原告、被告对第三人提交的《营业执照》复印件、法定代表人身份证明、法定代表人身份证复印件无异议，本院予以确认并在卷佐证。对有异议的证据和事实，本院认定如下：1、原告提交借条四张、其农行卡交易明细清单、李某2通过建行向被告转账的凭条、证人马某的证言，证明原告给被告借款2700000元的事实。被告、第三人对2017年6月26日借条载明的借款200000元、2017年7月13日借条载明的借款300000元、2017年8月4日借条载明的借款400000元的数额予以认可，但认为该三份借条中第三人的公章和见证人李某1的签名是原告后来自行添加的，对该三份借条的关联性认可，对真实性不予认可。对2018年1月8日的1800000元的借条有意见，认为该借条是虚假无效的借条，因该借条落款时间与实际出具时间不符，该借条是2018年8月3日在原告逼迫的情况下出具的，该1800000元借款是虚假的，对该份借条的真实性和关联性不予认可。为此，被告及第三人提交视频资料一份，证明原告非法进入第三人公司，将公司公章非法占有，并且对借条进行了篡改的事实。原告对被告及第三人提交的视频资料的真实性无意见，但对其待证事实有意见，认为第三人的公章是迅驰公司的员工交给原告代理人的，并非原告非法取得。经核，被告提交的视频资料并不能证明原告非法占有迅驰公司公章的事实。被告、第三人对原告提交的2017年的三张借条中的借款数额无异议，但对借条上加盖的公司印章及见证人李某1的签名有意见。由于原告代理人认可其持有过迅驰公司的印章，且迅驰公司有公司账户，针对原告将借款转账至被告个人账户，原告与被告之间的经济往来一直在个人之间进行的事实，对以上三笔借款共计900000元认定为被告个人借款。对于2018年1月8日的借款金额为1800000元的第四张借条，原告自述该笔借款中包含其2015年6月3日通过李某2的银行账户向被告转账的900000元，另900000元是分两次通过现金交付的，为此，原告提供李某2证言，证明其于2015年将建行卡借给原告，用于向苟某转账。根据原告现持有该900000元转账凭条的事实，结合被告向原告出具的借条、证人李某2的证言、被告在其认可的900000元借款之前向原告转账的事实，对原告通过李某2账户向被告转账900000元的事实予以认定，对另外900000元，原告陈述是现金交付，被告认为其并未向原告借过该900000元。根据双方平时的经济往来习惯，大额现金交付均通过银行转账进行，原告的该部分陈述既无相应证据佐证，也不符合交易惯例，对原告陈述的其分两次向被告交付现金900000元的事实不予认定。同上，对第四张借条中包含的本院认定的原告通过李某2账户向被告转账的900000元，认定为被告个人借款。2、原告提交采矿合同书一组，证明被告将其矿洞作为1800000元借款的抵押物抵押给原告的事实。被告、第三人对该证据的真实性予以认可，但认为该组证据与本案无关。经核，原告虽持有该组证据，但该证据并不能证明被告对该组证据中涉及的矿洞拥有相应权利，该组证据不能反映出与本案的关联性，不予采信。3、被告提交资金明细表、银行流水清单与微信转账记录，证明被告实际借款为900000元，已通过银行转账还款785000元，通过微信转账还款68600元，给原告之妻镡小霞的银行账户还款82000元，共计还款935600元的事实。原告对被告向镡小霞账户转账82000元的事实有意见，认为镡小霞并不是其妻子，该笔转账与其无关。原告对被告主张的已通过银行转账及微信转账的方式向其转账853600元的事实无意见，但认为以上转账金额是被告向其支付的利息，而非本金。经核，被告主张镡小霞为原告之妻，但原告予以否认，现有证据并不能证明镡小霞与原告之间的关系，被告向镡小霞账户转账的82000元与本案的关联性无相应证据佐证，对被告主张其通过镡小霞向原告还款82000元的事实不予认定。对被告通过银行转账、微信转账等方式向原告转账853600元的事实予以认定。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：2015年6月3日，被告苟某向原告郭某借款900000元，原告郭某通过其亲戚李某2的中国建设银行账号×××将900000元转至被告苟某银行账号×××内，双方对该笔借款约定的还款期限为2018年8月30日前。2017年6月26日，被告向原告借款200000元，其中100000元是原告于同年6月15日通过其中国农业银行账号向被告转账，另100000元是现金交付。被告向原告出具借条一份，载明“今借到郭某现金200000.00元（贰拾万元整）”。同年7月13日，被告向原告借款300000元，原告通过其中国农业银行账号向被告转账300000元，被告向原告出具借条一份，载明“今借到郭某现金300000.00元整（叁拾万元整）”。同年8月4日，被告向原告借款400000元，原告通过其中国农业银行账号向被告转账400000元，被告向原告出具借条一份，载明“今借到郭某现金400000.00元整（肆拾万元整）”。原告自述双方对以上借款约定的月息为二分或三分，原告认可被告实际支付的月息不到二分。被告自述双方对以上借款约定的月息是五分或六分，基本每月按五分结息。庭审中，被告对其认可的900000元借款自愿按月息二分承担利息，对通过李某2账户向其转账的900000元不予认可。2017年1月15日至2018年6月1日，被告分多次通过其中国农业银行账号向原告转账785000元，通过微信向原告转账68600元，以上共计853600元。后被告再未向原告还款，原告遂诉至本院，要求被告与第三人清偿债务。本院认为，合法的借贷关系受法律保护。本案中，被告苟某多次向原告郭某借款，除对第一笔借款900000元约定在2018年8月30日之前还清外，对其余三笔借款均未明确约定借款期限。根据《中华人民共和国合同法》第二百零六条之规定，借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确的，贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。被告从原告处借得的以上四笔借款，经原告多次催要，被告未足额返还，其行为已构成违约。现原告要求被告返还借款的请求，符合法律规定，本院予以支持。被告向原告所借的四笔借款中，第一笔为2015年6月30日借得的900000元，双方对该笔借款的利息约定陈述不一致，根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十五条规定，自然人之间借贷对利息约定不明，出借人主张支付利息的，人民法院不予支持。故，对第一笔借款900000元的借期内利息不予支持。该笔借款约定的还款时间为2018年8月30日，根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十九条规定，对该笔借款的利息可自被告逾期之日起，即自2018年8月31日起按年利率6%由被告向原告支付资金占用期间的利息。双方对其余三笔借款的利息陈述也不一致，但被告自愿按月利率2%支付利息，本院予以准许。该三笔借款，按借条载明的借款时间，按被告认可的月利率2%计算至被告最后一次向原告转账的2018年6月1日止，利息应为187000元（200000元×2%×11个月+300000元×2%×10.5个月+400000元×2%×10个月）。被告自2017年1月15日至2018年6月1日通过银行转账和微信转账的方式共向原告转账853600元，减去被告应支付的利息187000元，剩余666600元视为其向原告的还款。根据惯例，被告应向原告先返还第一笔借款，故，第一笔借款900000元减去被告已返还的666600元，还剩233400元未返还。其余三笔借款的利息自欠付之日起，即2018年6月2日起继续计算。依照《中华人民共和国合同法》第六十条第一款、第一百零七条、第二百零六条、第二百零七条、第二百一十一条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条、第二十九条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款之规定，判决如下：一、限本判决生效之日起三十日内由被告苟某向原告郭某返还借款900000元，并自2018年6月2日起按月利率2%支付利息至该借款清偿完毕之日止；二、限本判决生效之日起三十日内由被告苟某向原告郭某返还借款233400元，并自2018年8月31日起按年利率6%支付资金占用期间的利息至该借款清偿完毕之日止；三、驳回原告郭某的其他诉讼请求。如被告未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费28400元，减半收取计14200元，由原告郭某负担6700元，被告苟某负担7500元。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于甘肃省陇南市中级人民法院。审判员 王志薇 二〇一八年十二月二十六日 书记员 张碧瑢