河南省浚县人民法院刑 事 判 决 书（2018）豫0621刑初363号公诉机关浚县人民检察院。被告人陈予红，女，1970年7月15日出生，汉族，高中文化，住河南省内黄县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2018年4月6日被抓获，于2018年4月9日被浚县公安局刑事拘留；2018年5月14日经浚县人民检察院批准，于次日被浚县公安局执行逮捕。辩护人刘晶莹，河南高陵律师事务所律师。浚县人民检察院以浚检公诉刑诉〔2018〕321号起诉书指控被告人陈予红犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2018年12月12日公开开庭进行了审理。浚县人民检察院指派检察员杨顺山、刘绵绵出庭支持公诉。被告人陈予红及其辩护人刘晶莹均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。浚县人民检察院指控，2013年6月份，被告人陈予红未经有关部门批准，以香港PG外汇公司的名义通过口口相传等方式向社会公开宣传，承诺在一定期限内支付高额利息，以PlanetGroupInternationalHoldingsLimited的名义与存款人签订投资企划书，在浚县向不特定对象吸收资金。经鉴定，陈予红吸收公众存款共计43笔，涉及33人，总金额共计3570000元，已兑付本金330000元，支付利息及推荐佣金1393318元，实际损失1912711元。为证实上述事实的成立，公诉机关提供了户籍证明、投资企划书等书证，证人刘某1等的证言，被告人陈予红的供述与辩解，鉴定意见，辨认笔录。公诉机关认为，被告人陈予红未经国家相关部门批准，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱了正常的金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。庭审中，被告人陈予红辩解称没有给客户宣传过，指控的33名客户中一部分人就没有见过面，自己只是帮他们转款了。被告人陈予红辩护人的辩护意见：陈予红只是帮助投资人转款，并没有得到他们的佣金和推荐金；陈予红是帮助公司吸收存款的，是从犯；陈予红积极减少客户损失。综合以上情节，建议对陈予红从轻处罚。经审理查明，2013年6月份，被告人陈予红未经有关部门批准，以香港PG外汇公司的名义通过口口相传等方式向社会公开宣传，承诺在一定期限内支付高额利息，以PlanetGroupInternationalHoldingsLimited的名义与存款人签订投资企划书，在浚县向不特定对象吸收资金。经鉴定，陈予红吸收公众存款共计43笔，涉及33人，总金额共计3570000元，已兑付本金330000元，支付利息及推荐佣金1393318元，实际损失1912711元。认定上述事实的证据如下：1、被告人陈予红的供述，主要内容为不特定对象的投资人通过向陈予红控制下的账户转钱，再由陈予红向PG公司账户转钱以及负责为投资人提供并签订投资企划书的情况。同时证明代理商的提成是按3.5万元的能得下面4层的交易佣金，7万元能得到下面5层的交易佣金，14万元能得下面6层的交易佣金；同时PG公司宣传在2016年在全国各地建立外汇交易所，数据交易量大的代理商可以分到当地交易所15%纯利润，但是这个承诺没有兑现。2、证人刘某1的证言，主要内容为陈予红为了得到PG外汇交易所盈利的30%，增加其在PG公司投资的数据量，王某1为了得到推荐佣金，王某1在浚县找PG公司的投资人，王某1找到投资人后给陈予红打电话让陈予红到浚县给有投资PG公司的意向人讲解。因为陈予红的PG公司账户能够给PG公司投资人注册，投资人会将投资资金交给陈予红。3、证人王某1的证言，主要内容为陈予红向其介绍说PG外汇公司是专门做外汇生意的，有理财项目，投资他们公司的理财项目，每月可以获取投资额的3%-8%不等的利息，52周后返还本金。王某1通过陈予红找的大巴车去开过三次会，王某1通过陈予红在PG外汇公司投资61.6万元，每次都是先在陈予红给的空白合同上签字，一星期后陈予红再把盖好章签好字的合同和一张香港上海汇丰银行的支票给王某1。4、证人武某的证言，主要内容为2014年陈予红借武某两张银行卡做投资使用。5、证人刘某2的证言，主要内容为2013年10月份左右陈予红借刘某2一张农行卡做投资理财用。6、证人陈某的证言，主要内容为证实2017年7月份，陈予红找到陈某借了陈某一张农业银行卡做投资理财，2015年2月份，陈予红又借了陈某一张建行卡使用。7、证人周某的证言，主要内容为通过王某1介绍知道PG外汇公司的，承诺每个月支付3%-8%不等利息，资金绝对安全有保障，到期兑付，后通过王某1在PG外汇公司投资了14万元。8、证人王某2的证言，主要内容为王某2通过王某1认识了陈予红，陈予红向王某2宣传PG外汇公司是正规的大公司，做的是外汇生意，每月支付3-8%的利息，资金有保障。王某2向PG外汇公司投资了17.5万元。9、证言徐某的证言，主要内容为徐某通过王某1认识了陈予红，陈予红向徐某宣传PG外汇公司是正规的大公司，做的是外汇生意，每月支付3-8%的利息，资金有保障，徐某向PG外汇公司投资了14万元。10、证人张某、李某1等人证言和调查笔录与李某2、王某2、徐某等人证言内容基本一致，均证实陈予红通过口口相传等方式向其宣传PG外汇公司是正规的大公司，做的是外汇生意，每月支付3-8%的利息，资金有保障，约定还本付息，向PG公司投资并遭受损失的情况。11、陈予红经手的吸收资金登记表，主要内容为陈予红认可的通过其存到PG公司的资金情况。12、王某1等33名集资户投资企划书、香港上海汇丰银行有限公司支票、银行交易明细，主要证明集资参与人与PG外汇公司签订合同及转款的情况。13、陈予红、刘某1、刘广超、刘某2、武某、陈某银行账户交易明细，主要证明集资参与人向以上银行卡中转款及陈予红向PG外汇公司转款的情况。14、鉴定意见书，主要内容为陈予红承认经手吸收的资金存入PG公司的本金金额3570000元；收回的本金金额330000元；收回利息和佣金金额1393318元；实际损失金额1912711元。15、户籍证明，主要证明被告人陈予红犯罪时已达负完全刑事责任年龄。16、抓获证明，主要内容为2018年4月6日21时20分许，郑州市公安局解放路分局民警在郑州市二七区二七广场地铁口盘查时，发现陈予红为网上逃犯，遂将陈予红抓获,2018年4月7日临时羁押于郑州市第三看守所。上述证据均经当庭举证、质证。经审查认为，证据的取得来源合法，证据形式完备，符合证据的合法性要件，且各证据均与本案具有关联性，本院予以采信。本院认为，被告人陈予红违反国家金融管理规定，未经过国家相关部门批准，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。浚县人民检察院对被告人陈予红的指控成立，本院予以支持。被告人陈予红到案后如实供述了自己的犯罪事实，系坦白，可对其从轻处罚。关于被告人陈予红称“没有给客户宣传过，指控的33名客户中一部分人就没有见过面，自己只是帮他们转款了”的辩解意见。多名集资参与人都证明通过陈予红的宣传了解PG外汇公司吸收存款的情况，基于陈予红宣传的PG外汇公司是正规的大公司，资金有保障才通过陈予红向PG外汇公司投资的，故其该项辩解意见不能成立。关于辩护人提出的“陈予红只是帮助投资人转款，并没有得到他们的佣金和推荐金”的辩护意见。虽陈予红辩解称没有得到佣金和推荐金，但其在侦查及庭审中均供述，PG外汇公司对外所宣传的在全国各地建立外汇交易所后，数据交易量大的代理商可以分到当地交易所15%纯利润，自己为了分得15%的纯利润对外积极宣传并帮助投资人转款，故该项辩护意见不能成立，本院不予采纳；关于辩护人提出的“陈予红是帮助公司吸收存款的，是从犯”的辩护意见。在吸收存款过程中，被告人陈予红起到的是积极、主要的作用，不应认定为从犯，故辩护人的该项辩护意见不能成立，本院不予采纳；关于辩护人提出的“陈予红积极减少客户损失”的辩护意见，未有相关的证据及事实来证明该项辩护意见成立，故对该项辩护意见本院不予采纳。根据被告人犯罪的事实、情节及其归案后的认罪态度和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十一条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条之规定，判决如下：被告人陈予红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币60000元；（刑期自判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月6日至2021年10月5日；罚金于本判决生效后十日内缴纳）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省鹤壁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  赵 慧审 判 员  张素英人民陪审员  李俊卿二〇一八年十二月二十八日书 记 员  张 阳