江西省赣州市章贡区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）赣0702刑初508号 公诉机关赣州市章贡区人民检察院。 被告单位赣州市沃某农业生产资料有限公司，法定代表人赖某，住所赣州市章贡区，组织机构代码733*****-1。 诉讼代表人赖某1，赣州市沃某农业生产资料有限公司销售部经理。 被告人赖某，男，1954年11月20日出生于江西省安远县，户籍所在地赣州市章贡区。因涉嫌犯骗取票据承兑罪，于2016年10月19日被刑事拘留，同年11月1日被赣州市公安局取保候审。经本院决定，于2018年11月16日被逮捕。现羁押于赣州市看守所。 辩护人陈晖晖，江西公仁律师事务所律师。 辩护人肖军，江西公仁律师事务所律师实习律师。 赣州市章贡区人民检察院以赣章检公诉刑诉（2018）513号起诉书指控被告单位赣州市沃某农业生产资料有限公司、被告人赖某犯骗取票据承兑罪，于2018年11月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。赣州市章贡区人民检察院指派检察员何积民出庭支持公诉。诉讼代表人赖某1，被告人赖某及辩护人陈晖晖、肖军到庭参加诉讼。现已审理终结。 赣州市章贡区人民检察院指控，被告人赖某系赣州市沃某农业生产资料有限公司（以下简称“沃某公司”）的法定代表人，负责公司的经营活动。2015年11月，被告人赖某找到赣州市圣某农资有限公司（以下简称“圣某公司”）法定代表人李某。双方以沃某公司与圣某公司的名义虚构了一份购销合同。赖某以沃某公司的名义，凭虚构的合同及虚构的入库单、虚假的公司财务账向江西银行赣州分行申请办理承兑汇票1600万元。其中，800万元作保证金存入该行。承兑汇票到期后，沃某公司无力归还欠款。2016年10月19日，经书面传唤，被告人赖某到案。 公诉机关认为，被告单位沃某公司利用虚假的购销合同、财务报表，骗取票据承兑，给银行造成重大损失，被告人赖某系直接负责的主管人员。被告单位及被告人均构成骗取票据承兑罪。 针对指控，公诉机关向法庭提交了下列证据：1、报案笔录及陈述；2、证人证言；3、书证材料；4、鉴定意见；5被告人赖某的供述与辩解。 被告单位沃某公司的诉讼代表人在法庭上对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。 被告人赖某在法庭上表示自愿认罪，但又辩解称，江西银行赣州分行同意他提供虚假的购销合、入库单及公司财务账。 辩护人在法庭上提出的辩护意见是，江西银行赣州分行明知被告人赖某提供的虚假的购销合、入库单及公司账务账进行票据承兑。被告人赖某没有欺骗江西银行赣州分行，其行为不构成骗取票据承兑罪。 经审理查明，被告人赖某系沃某公司的法定代表人，负责公司的经营管理。从2010年开始，江西银行赣分行对沃某公司开具承兑汇票。从2013年开始，沃某公司的经营、资金周转发生困难。江西银行赣州分与沃某公司的承兑汇票业务继续存在。2015年11月，沃源公司为归还到期的承兑汇票敞口，请圣某公司帮忙。圣某的法代表李某与沃某公司签订虚假的购销合同。被告人赖安全使用虚假的购销合等资料，向江西银行赣州分行申请承兑汇票1600万元。之后，被告人赖某还指使圣某公司进行背书。沃某公司将承兑汇票金额的50%即人民币800万元作为保证金存入该行。该笔承兑汇票到期后，沃某公司无力归还江西银行赣州分行的800万元。2016年10月19日，经电话传唤，被告人赖某到赣州市公安局接受讯问。 上述事实，有公诉机关提供，并经当庭举证、质证的下列证据证实： 1、《营业执照》、《金融许可证》及中国银监会江西监管局文件赣银监（2015）322号《江西银监局关于南昌银行股份有限公司工人支行等173家江西辖内分支机构更名的批复》证实，江西银行赣州分行成立于2010年3月8日，系其他股份有限公司分公司，营业场所在赣州市章贡区张家围路48号。 2、工商登记资料证实，赣州市沃某农业生产资料有限公司的企业信息，住所在赣州市章贡区水东镇岗上**，法定代表人是赖某，赖某还是公司的执行董事兼总经理。 3、江西银行赣州分行的报案材料、赣州市沃某农业生产资料有限公司贷款资料及该行工作人员温某的证言证实，2010年，江西银行赣州分行根据沃某公司的经营情况及该公司提供的授信资料、担保，按程序给予沃某公司500万元的银行承兑汇票敞口。2011年至2013年，该行批准沃某公司900万元银承敞口授信。2014年，因沃某公司的担保公司赣州黄金开发区荣富农资有限公司（与沃某公司为互相担保）的负债较高，该行将沃某公司的银承敞口授信降低到800万元。2015年维持800万的银承敞口授信。2016年2月27日，沃某公司800万元的银承敞口授信到期，无力偿还。该行多次催收，赖某拒不配合。至案发后，拖欠本金800万元及利息92.05万元。 4、被告人赖某在侦查期间的供述证实，沃某公司成立于2001年。他是公司的实际经营人。从2010年开始，他在江西银行赣州分行办理承兑汇票业务，并向江西银行赣州分行提供担保（其实是，沃某公司与赣州黄金开发区荣富农资有限公司互为担保）。2013年，沃某公司的资金陷入困境。他向江西银行赣州分行申请的承兑汇票票面金额1339万元，是开给赣州黄金开发区荣富农资有限公司。沃某公司让荣富公司在承兑汇票上背书，最后贴现出来用于沃某公司的资金周转，没有发生真实的业务往来。2014年，沃某公司经营依然困难。他与江西银行赣州分行肖某商量，肖某帮他联系过桥的人。沃某公司从江西银行赣州分行取得的承兑汇票主要是用于过桥，还上期的敞口。2015年，从江西银行赣州分行开具两期承兑汇票。第一期的大部分用于贴现过桥，没有发生真实的业务往来。第二期是，2015年11月27日的1600万元承兑汇票，是沃某公司与圣某公司签合同过账，然后通过江西银行赣州分行介绍的吴姓人员帮忙贴票。吴一次性帮他还清了前期所有的汇票敞口，又帮他缴纳800万元承兑汇票保证金。银行开出承兑汇票后，他找到李军华帮忙背书，将承兑汇票交给李军华。 5、归案经过、立案决定书证实，2016年10月19日，赣州市公安局决定对赣州市沃某农业生产资料有限公司骗取票据承兑案立案侦查。同日，经电话传唤，被告人赖某到赣州市公安局接受讯问。 6、证人李某的证言证实，他是圣某公司的法人代表。2015年11月，赖某需要在江西银行申请承兑汇票授信，请他帮忙签订一份购销合同。他在赖某提供的合同上加盖圣某公司的印章，合同标的额是1630万元。之后，赖某又让他在承兑汇票（票面金额1600万元）上背书并加盖公章。而实际上，圣某公司与沃某公司没有发生过这笔业务。 7、江西神州司法鉴定中心赣神州（2018）司某字第sz20180102号《司法鉴定意见书》证实，在2012年1月1日至2015年2月29日期间，沃某公司提供经江西银行赣州分行的财务报表的数据存在虚假现象。 8、证人肖某的证言及《江西银行综合授信调查审批表》证实，从2011年开始，他在江西银行赣州分行担任客户经理。2014年，他接管赖某的贷款事宜。当时，赖某的银承敞口到期，他催赖某赶紧还上。赖某要求重新授信。2015年，沃某公司的银行敞口又到期，经赖某要求，江西银行赣州分行重新给赖某授信800万元。江西银行赣州分行开具承兑汇票，贷前、贷后都进行了审查。2014年至2015年期间，他不清楚沃某公司申请江西银行赣州分行承兑汇票是否存在过桥、贴现的现象。他本人也没有为沃某公司过桥、贴现牵线搭桥。 9、证人王某的证言证实，他是赣州市同泽农药化肥有取公司的法人代表和实际控制人。他的公司与沃某公司之间没有业务往来。在江西银行赣州分行提供的沃某公司贷款申请资料中，沃某公司与同泽公司的化肥购销合同是虚假的。2014年4、5月，赖某因需申请银行承兑汇票找到他，让他在一份产品购销合同上签字盖章，并在承兑汇票上背书盖章。 10、证人叶某的证言证实，他是章贡区绿之春农资服务部的业务主管，与蒋菁一起合伙经营。2014年4月24日，绿之春与沃某公司签订过一份166.2万元的购销合同，但没有发生过真实的业务。当时，赖某急需资金，想从银行贷款，请他帮忙签合同盖章。他还在赖某提供的承况汇票上盖章背书。 11、证人蒋某的证言证实，2015年8月至2016年3月，她担任赣州君盛贸易有限公司的法人代表。但该公司的实际控制人是吴某2。吴某2曾借给沃某公司1587.24万元，帮沃某公司还银承敞口和保证金。沃某公司在银行开出1600万元的承兑汇票后，归还给了吴某2。 12、证人易某的证言证实，他是赣州嘉浩科技公司的总经理。2015年4月29日，嘉浩公司与沃某公司签订的购销合同是虚假的，没有发生真实的货物交易。当时，赖某需要申请承兑汇票。于是，他在赖某提供的合同签字盖章。他还在赖某提供的承兑汇票上背书。 13、证人吴某1的证言证实，他是赣州黄金开发区荣富农资有限公司的实际控制人。在江西银行赣州分行，荣富公司与沃某公司是互相提供授信担保的。2012年至2013年期间，沃某公司与荣富公司签订的化肥购销合同，都没有真实履行过。沃某公司在江西银行赣州分行的承兑汇票到期，银行需要购销合同，才能申请承兑汇票。于是，赖某找到帮忙，签订购销合同。他还在赖某提供的银行承兑汇票上背书。背书后，赖某将承兑汇票拿走。他还帮赖某贴现少量的承兑汇票，转账给赖某。 以上证据来源合法，内容客观真实，与本案事实相关联，且证据之间能够相互印证，本院对上列证据予以采信。 关于被告人赖某及辩护人在法庭上提出的，江西银行赣州分行明知被告人赖某提供虚假材料的辩解意见，与审理查明的事实、证据不符，本院不予采纳。 本院认为，被告单位赣州市沃某农业生产资料有限公司利用虚假的购销合同等材料，骗取银行票据承兑，给银行造成重大损失，其行为已构成骗取票据承兑罪。被告人赖某系赣州市沃某农业生产资料有限公司直接负责的主管人员，也应当以骗取票据承兑罪追究刑事责任。被告人赖某作为被告人单位直接负责的主管人员，经电话传唤到案，应当视为自动投案；被告人赖某归案后能如实供述自己的犯罪事实。因此，对被告单位赣州市沃某农业生产资料有限公司及被告人赖某均应当认定为自首，可以从轻处罚。据此，本院为维护社会主义市场经济秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第三十条、第三十一条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告单位赣州市沃某农业生产资料有限公司犯骗取票据承兑罪，判处罚金人民币四十万元。 （罚金限于本判决生效后三个月内缴清。） 二、被告人赖某犯骗取票据承兑罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，折抵刑期14天，即自2018年11月16日起至2020年3月1日止。罚金限于本判决生效后三个月缴清。） 三、责令被告单位赣州市沃某农业生产资料有限公司退赔江西银行赣州分行损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省赣州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  赖鹏秀 人民陪审员  杨品谷 人民陪审员  蔡 波 二〇一八年十二月十二日 书 记 员  胡毅雯