河南省浚县人民法院刑 事 判 决 书（2018）豫0621刑初187号公诉机关浚县人民检察院。被告人马学强，男，1993年10月20日出生，汉族，初中文化，住鹤壁市淇滨区。因涉嫌诈骗犯罪，于2018年2月13日被浚县公安局刑事拘留；经浚县人民检察院批准，于2018年3月20日被浚县公安局逮捕。辩护人侯海新，河南大正永衡律师事务所律师。被告人马艳兵，男，1992年11月6日出生，汉族，初中，住鹤壁市淇滨区。因涉嫌诈骗犯罪，于2018年2月13日被浚县公安局刑事拘留；经浚县人民检察院批准，于2018年3月20日被浚县公安局逮捕。辩护人刘荣军，河南达剑律师事务所律师。被告人秦磊，男，1992年4月17日出生，汉族，初中文化，住淇县。因涉嫌诈骗犯罪，于2018年2月13日被浚县公安局刑事拘留；经浚县人民检察院批准，于2018年3月20日被浚县公安局逮捕。辩护人王永峰，河南黎光律师事务所律师。被告人马文凯，又名马文超，男，1993年2月20日出生，汉族，初中文化，农民，住淇县。因涉嫌诈骗犯罪，2018年2月25日到案，于2018年2月26日被浚县公安局刑事拘留；经浚县人民检察院批准，于2018年3月20日被浚县公安局逮捕。辩护人王一民，河南达剑律师事务所律师。被告人张国亮，男，1994年11月28日出生，汉族，小学，住浚县。因涉嫌诈骗犯罪，于2018年2月13日被浚县公安局刑事拘留；经浚县人民检察院批准，于2018年3月20日被浚县公安局逮捕。辩护人栗彩涛，河南达剑律师事务所律师。被告人李达，男，1995年5月23日出生，汉族，小学，住浚县。因涉嫌诈骗犯罪，于2018年2月13日被浚县公安局刑事拘留；经浚县人民检察院批准，于2018年3月20日被浚县公安局逮捕。辩护人王连山，河南达剑律师事务所律师。被告人吴云超，男，1986年3月15日出生，汉族，初中，住淇县。因犯危险驾驶罪，2016年9月7日被北京市通州区人民法院判处拘役三个月，并处罚金2000元。因涉嫌诈骗罪，2018年3月21日被抓获，于2018年3月22日被浚县公安局刑事拘留；经浚县人民检察院批准，于2018年4月27日被浚县公安局逮捕。辩护人胡秀章，河南达剑律师事务所律师。浚县人民检察院以浚检公诉刑诉[2018]156号起诉书指控被告人马学强、马艳兵、秦磊、马文凯、张国亮、李达、吴云超犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2018年8月22日公开开庭进行审理。浚县人民检察院指派检察员杨映华出庭支持公诉，被告人马学强及其辩护人侯海新、被告人马艳兵及其辩护人刘荣军、被告人秦磊及其辩护人王永峰、被告人马文凯及其辩护人王一民、被告人张国亮及其辩护人栗彩涛、被告人李达及其辩护人王连山、被告人吴云超及其辩护人胡秀章均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。浚县人民检察院指控，2018年1月中旬，被告人马学强、马艳兵、李达、张国亮、马文龙（另案处理）等人预谋后，商议将事先复制的信用卡放在开展代还信用卡的商铺内，让商铺老板代还信用卡并承诺支付给商铺老板一定的费用，待商铺老板将信用卡代还，五人在接收到信用卡开卡银行的手机短信提醒后，用自己手中的信用卡通过POS机将款转出后再从银行或者ATM机将钱取出，致使代还信用卡的商铺老板的钱财被骗。其中：1.2018年1月20日、21日，马学强、马艳兵、李达、张国亮、马文龙采取上述手段诈骗淇县红旗路摘星台对面华信商贸POS机店受害人陈某9000元、鹤壁市山城区龙腾时代西门南边50米路东文杰烟酒店POS机店受害人张文杰14900元、鹤壁市山城区山城路天元电子厂南POS机店受害人王小雷3000元、鹤壁市淇滨区华山路淇滨法院错对面POS机店受害人陈颖颖7800元、浚县伾浮路POS机店亓某10000元。2.2018年1月30日、31日，马学强、马艳兵、马文龙又伙同秦磊、马文凯、吴云超，采取上述手段诈骗鹤壁市山城区春雷路194号POS机店受害人刘艳杰3612元、鹤壁市淇滨区淇河路打柴口北门向东20米路南POS机店受害人刘相杰8000元、鹤壁市淇滨区清华园东门西POS机店受害人南凤菊6000元、鹤壁市淇滨区半坡店东门路北POS机店受害人陈颖颖8500元、鹤壁市淇滨区大梁庄桐华巷40号慧龙房产信息POS机店受害人索龙13207元。3.2018年2月7日，马学强、马艳兵、张国亮、吴云超用同样的手段诈骗浚县方庄大队楼下POS机店受害人朱振兴9942元、浚县君悦酒店向东20米路南现领人力资源部受害人周现昌5436元。4、2018年2月7日，马学强、马艳兵、秦磊、马文凯、吴云超用上述手段诈骗淇县朝歌路北路POS机店受害人刘颜彬6000元、淇县淇河路与太康路交叉口汇金门市POS机店受害人王琛晓7400元。2018年2月13日，张国亮协助公安机关抓获其他犯罪嫌疑人。为证实上述事实的成立，公诉机关提供了被扣押的信用卡照片，年龄证明、抓获经过、刑事判决书，被害人陈某、亓某等人陈述，被告人马学强、马艳兵、秦磊、张国亮、马文凯、李达、吴云超的供述与辩解等相关证据。公诉机关认为，被告人马学强、马艳兵、秦磊、张国亮、马文凯、李达、吴云超虚构事实，隐瞒真相，骗取被害人财物，其中马学强、马艳兵、秦磊、张国亮、马文凯、吴云超犯罪数额巨大，李达犯罪数额较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，马学强、马艳兵系主犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十六条的规定；秦磊、马文凯、张国亮、李达、吴云超系从犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定。庭审中，被告人马学强、马艳兵、秦磊、马文凯、张国亮、李达对起诉书的指控没有异议、被告人吴云超辩解称自己没有实施诈骗。被告人马学强辩护人的辩护意见：本案中的各个环节是共同协调完成的，不易区分主从犯，马学强也不应该是主犯；马学强如实供述自己的犯罪事实，系坦白，马学强积极退赔受害人的损失，建议从轻处罚。被告人马艳兵辩护人的辩护意见：本案不易区分主从犯，如果区分主从犯，马艳兵也应该是从犯，有坦白情节，退赔被害人损失，建议从轻处罚。被告人秦磊辩护人的辩护意见：秦磊具有坦白的情节、且系从犯，退赔被害人的损失，建议对其从轻处罚。被告人马文凯辩护人的辩护意见：马文凯具有坦白的情节、且系从犯，退赔被害人的损失，建议对其从轻处罚。被告人张国亮辩护人的辩护意见：张国亮具有立功和坦白情节，且系从犯，并积极退赔被害人损失，建议对其从轻处罚。被告人李达辩护人的辩护意见：李达在共同犯罪中，仅提供了信用卡系从犯，有坦白情节，建议对其从轻处罚。被告人吴云超辩护人的辩护意见：吴云超虽不认罪，但对涉及本案的情节如实供述，属于坦白，其在共同犯罪中仅提供了自己的信用卡，对本案的参与程度较小，建议对其从轻处罚。经审理查明，2018年1月中旬，被告人马学强、马艳兵、李达、张国亮、马文龙（另案处理）等人预谋后，商议将事先复制的李达、吴云超的信用卡放在开展代还信用卡的商铺内，让马文凯等人找商铺老板代还信用卡并承诺支付给商铺老板一定的费用，待商铺老板将信用卡代还，马学强等人在接收到信用卡开卡银行的手机短信提醒后，用自己手中的信用卡通过POS机将款转出后再从银行或者ATM机将钱取出，致使代还信用卡的商铺老板的钱财被骗。其中：1.2018年1月20日、21日，马学强、马艳兵、李达、张国亮、马文龙采取上述手段诈骗淇县红旗路摘星台对面华信商贸POS机店受害人陈某9000元、鹤壁市山城区龙腾时代西门南边50米路东文杰烟酒店POS机店受害人张文杰14900元、鹤壁市山城区山城路天元电子厂南POS机店受害人王小雷3000元、鹤壁市淇滨区华山路淇滨法院错对面POS机店受害人陈颖颖7800元、浚县伾浮路POS机店亓某10000元。2.2018年1月30日、31日，马学强、马艳兵、马文龙又伙同秦磊、马文凯、吴云超，采取上述手段诈骗鹤壁市山城区春雷路194号POS机店受害人刘艳杰3612元、鹤壁市淇滨区淇河路打柴口北门向东20米路南POS机店受害人刘相杰8000元、鹤壁市淇滨区清华园东门西POS机店受害人南凤菊6000元、鹤壁市淇滨区半坡店东门路北POS机店受害人陈颖颖8500元、鹤壁市淇滨区大梁庄桐华巷40号慧龙房产信息POS机店受害人索龙13207元。3.2018年2月7日，马学强、马艳兵、张国亮、吴云超用同样的手段诈骗浚县方庄大队楼下POS机店受害人朱振兴9942元、浚县君悦酒店向东20米路南现领人力资源部受害人周现昌5436元。4、2018年2月7日，马学强、马艳兵、秦磊、马文凯、吴云超用上述手段诈骗淇县朝歌路北路POS机店受害人刘颜彬6000元、淇县淇河路与太康路交叉口汇金门市POS机店受害人王琛晓7400元。2018年2月13日，张国亮协助公安机关抓获其他犯罪嫌疑人。案发后，被告人马学强、马艳兵、秦磊、张国亮的亲属退赔被害人全部损失，被害人对马学强、马艳兵、秦磊、张国亮予以谅解。认定上述事实的证据如下：1、被告人马学强的供述，主要内容为2017年12月初的一天，马文龙提出找一些人的信用卡，然后把这些人的信用卡放到代刷信用卡的门市上，提前支付还款的手续费让门市上通过网上银联进行还款，在他们还款的同时和信用卡关联的手机号码会受到还款信息，接着用复制好的银行卡，将门市上还到信用卡的钱通过自己的POS机刷出来，转到别的银行卡上，之后马学强、马艳兵、李达、马文龙商议让张国亮也参与进来。过了一两天，四人商量了分工，李达提供自己的信用卡供作案使用，张国亮负责找代还信用卡的门市，支付费用让人家代还欠款，马艳兵没有具体分工负责放卡和取款等一些杂活，马学强负责在网上找一些可以复制的信用卡，将放在代还信用卡门市的信用卡复制出来，门市上代还信用卡之后，复制的信用卡通过POS机将里面的钱转出来，最后转出来的钱交给马学强，由他将钱统一分配。过了两天，因为申请POS机、复制信用卡等需要启动资金，就商议将李达的面包车抵押了20000元钱，李达担心将抵押的钱用到别的地方，还让马学强给其写了一张20000元的欠条。马学强将复制的21张信用卡给张国亮找门市去放卡，一旦门市代还了信用卡的欠款后，就会收到银行已还款的短信，马学强和马文龙使用POS机将信用卡上的钱刷出来，期间一共有6家帮信用卡还款，共刷了46000元。后来马文龙说骗的钱太少，通过秦磊又找了一张信用卡，秦磊说已经把他们信用卡诈骗的事给他朋友说了，他朋友同意使用他的信用卡。这张信用卡到手之后，马学强又通过微信联系了复制信用卡的人，复制了10张信用卡，后来马学强和马文龙通过小马找几个人到还信用卡的门市去放卡，后来共收到5家还款35000元的信息。之后，马文龙、秦磊还有淇县的一个朋友分两次拿回来26000元。因为秦磊嫌马文龙许诺的钱没有给够，就把马文龙撇开了，马学强又复制了5张秦磊上次提供的信用卡，给了张国亮2张，秦磊淇县的朋友2张，剩下的1张扔了，之后共收到4家还款，共计27000元。2、被告人马艳兵的供述，主要内容为大概在2018年年初，马艳兵和马学强、李达、张国亮在一起商量怎么挣钱，马文龙说信用卡代还可以挣钱，因为当时几个人身上都没有钱了，就将李达的面包车抵押了17000元作为启动资金。张国亮在网上购买了一个POS机，马学强在网上找人做了10张和李达的信用卡一样的假信用卡，张国亮将李达绑定信用卡的手机装到马艳兵手机上，之后张国亮就到鹤壁老区、淇县、浚县三个地方放了六七张卡，后来马艳兵的手机上收到信用卡上还钱的信息，随后其和马文龙、马学强用POS机将信用卡上的钱刷下来，并到建行取了一部分钱。后来李达说还信用卡的人找到他并报警了，他们就让张国亮到林县去避风头。几天之后，马学强联系了秦磊说是一起干，秦磊就给淇县的一个男子联系，让他到下面放卡，这次的信用卡也是秦磊找的，马文龙和秦磊和淇县的男子见面后就教他怎么做，随后这名男子就去放卡了，这边收到信息后，马学强在POS机上将钱转到他的银行卡账户中，取过钱后，马艳兵和马学强说了如何分钱，并给秦磊和淇县的男子分了钱。2018年2月份，马艳兵和马学强商量继续做，张国亮也和马学强联系上了，他也表示要一起做，之后张国亮到浚县去放卡，马艳兵和秦磊开车将淇县的男子送到淇县去放卡，这次刷出来的钱分了一部分之后，其余的还在马学强的银行卡上，平时花销从这上面出。马艳兵同时证明其和秦磊、吴云超一起到郑州修改吴云超光大银行预留的手机号码，在车上吴云超问到派出所如果找到他之后应该如何应对，马艳兵把之前李达的信用卡诈骗的事和经过给吴云超说了，但没提李达的名字，吴云超表示他们用信用卡做啥自己不管，事后给他钱就行。3、被告人秦磊的供述，主要内容为2018年1月份，马学强问秦磊能不能找一张信用卡，后秦磊找到吴云超，秦磊给吴云超说用其信用卡套取钱，然后给其一些钱，如果派出所找到他，就说卡叫奥亮拿走了，卡和奥亮都找不到了。第二天秦磊拿着吴云超的信用卡给了马学强，后来马学强说信用卡的手机号码不对需要改，让秦磊和吴云超、马艳兵一起到郑州修改手机号码，修改之后，马艳兵让秦磊把吴云超修改过的新手机卡要了过来。从郑州回来的第二天，马学强安排秦磊开车接上马文超和洋洋，在打柴口洋洋将十张卡给了马文超，马文超给了洋洋联系好的十个小孩，后洋洋让秦磊开车带着他和马文超到山城区去了，在山城区看到两个小孩同时往两个店里放卡，洋洋在电话里指挥新区的几个小孩放卡。第二次是马学强打电话让秦磊接上马艳兵和马文超，找到淇县两个代刷信用卡的门市，联系张国亮也到了浚县后，就同时到几个带刷信用卡的门市放卡，之后就回新区了。同时证明马文凯也是其介绍的，当时其给马文凯说找人到店里还信用卡，但有风险，马文凯表示只要给钱啥都干，后来洋洋叫马文凯如何放卡。4、被告人马文凯的供述，主要内容为2018年元月份的一天，秦磊联系马文凯，二人见面后，和秦磊一起的马艳兵问马文凯能到店里放信用卡不能，马文凯表示能，后来给马文凯买了一个老年手机和两张电话卡，一张给了马文凯，另一张给马艳兵，并说给马文凯的手机卡只能给另一个手机卡上打电话，并且用过之后就把手机卡扔了。后来马艳兵给马文凯指好路线，并给马文凯说如果能将信用卡丢到店里等人走后再还卡，就让马文凯把卡和钱放店里互相留个联系方式出来，如果老板不让放，就出来换下一家，之后马文凯去放卡，秦磊和马艳兵在车上等着，马文凯共放了2张卡，分了2000元钱。5、被告人李达的供述，主要内容为2018年1月15日、16日左右，马学强给李达说套信用卡可以挣钱，并让李达提供了信用卡，因为没有启动资金，就让李达将自己的面包车抵押了17500元，1月20日上午，李达将自己的信用卡和绑定的手机卡都给了张国亮，后来李达赎车时需要20500元，马学强让马艳兵过来押了一辆白车，又给了李达8000元钱，李达将面包车开回了家。6、被告人吴云超的供述，主要内容为2018年元月份的一天，秦磊将吴云超的信用卡拿走，当时秦磊说用他的信用卡会出事，还说派出所如果找吴云超，就说信用卡让一个叫奥亮的人拿走了。当时抱着侥幸心理，把卡给了秦磊。7、被害人亓某等人的陈述，主要证实有一名男子让代还信用卡，并将卡和代还的手续费放到店里，还过信用卡之后，发现还到信用卡上的钱马上被转走了，后来也联系不上放卡的男子了。8、证人张某的证言，主要内容为2018年1月29日晚上，其朋友王晓强说一个叫马文超的人想让他代还信用卡，张某表示同意，后来张某和马文超联系之后，马文超说让张某找十个人找地方代还信用卡，后来张某找了十个人。第二天张某把人都集合好之后和马文超见了面，马文超给了张某300元钱，并每人给了一张信用卡和信用卡信息，安排了四个人到山城区去、六个人在淇滨区找信用卡代还的店，后来有人打电话说还进去的钱取不出来问张某怎么回事，张某和马文超联系，马文超先说和客服沟通，后来电话就关机了，张某去找其他的人，发现每个人手中的信用卡都是一张卡的副卡，因为有五个店还了款之后发现取不出钱，老板不让放卡的人走，张某就报警了。9、证人王昱博等人的证言，主要内容为2018年1月29日晚上，张某说让王昱博等人帮其办点儿事。第二天中午，王昱博等人见到张某，张某带他们几个人一起吃饭时，过来一个男子，该男子给张某和王昱博等人一人一张信用卡，并让每个人去找一个代还信用卡的店，让每个人都添加了他的微信，然后这个人就走了，后来通过微信让王昱博等人统一进店去代还信用卡，店方代还信用卡之后发现取不出来，打该男子的电话发现其电话关机，店方就报警了。10、银行卡照片，主要证明被告人马学强等人复制用于作案的信用卡。11、还款记录，主要证明代还信用卡的店铺为李达、吴云超的信用卡还款的情况。12、聊天记录，主要证明马文凯和张某联系及马文凯通过微信指挥王昱博等人还款的情况。13、年龄证明，主要证明被告人马学强、马艳兵、秦磊、马文凯、张国亮、李达、吴云超犯罪时已达负完全刑事责任年龄。14、抓获证明，主要证明被告人马学强、马艳兵、秦磊、马文凯、张国亮、李达、吴云超被抓获归案的情况及被告人张国亮协助抓获其他犯罪嫌疑人的情况。15、刑事判决书，主要证明被告人吴云超因犯危险驾驶罪，2016年9月7日被北京市通州区人民法院判处拘役三个月，并处罚金2000元。上述证据，来源合法，内容客观真实，相互印证，足以证明案件事实，本院予以确认。本院认为，被告人马学强、马艳兵、秦磊、张国亮、马文凯、李达、吴云超虚构事实，隐瞒真相，骗取被害人财物，其中马学强、马艳兵、秦磊、张国亮、马文凯、吴云超犯罪数额巨大，李达犯罪数额较大，其行为均已构成诈骗罪。浚县人民检察院对被告人马学强、马艳兵、秦磊、张国亮、马文凯、李达、吴云超的指控成立，本院予以支持。被告人马学强、马艳兵、秦磊、张国亮、马文凯、李达、吴云超出于共同的犯罪目的，共同实施诈骗行为，其行为已构成共同犯罪。在共同犯罪中，被告人马学强、马艳兵起主要作用，系主犯，被告人秦磊、马文凯、张国亮、李达、吴云超起次要、辅助作用，系从犯，对其应当减轻处罚。马学强、马艳兵辩护人提出的本案不易区分主从犯，马学强、马艳兵不应是主犯的意见与事实不符，本院不予采纳。被告人张国亮协助公安机关抓捕其他犯罪嫌疑人，系立功，对其可减轻处罚。案发后，被告人马学强、马艳兵、秦磊、张国亮的亲属退赔被害人全部损失，被害人对马学强、马艳兵、秦磊、张国亮予以谅解。辩护人提出马学强、马艳兵、秦磊、张国亮退赔被害人损失的意见与事实相符，本院予以采纳。被告人马学强、马艳兵、秦磊、马文凯、张国亮、李达到案后，如实供述了自己的犯罪事实，系坦白。辩护人的该项辩护意见与事实相符，本院予以采纳。虽被告人吴云超辩解称自己没有实施诈骗，但其在明知秦磊使用其信用卡是用于犯罪活动的情况下，仍为了利益将信用卡交给秦磊使用，为本案其他被告人实施犯罪活动提供帮助，其行为已构成犯罪，故其辩解意见不能成立，本院不予采纳。根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，并考虑其归案后的认罪态度和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十八条、第五十二条、第五十三条、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人马学强犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币10000元；（刑期从判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月13日起至2021年2月12日止；罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）二、被告人马艳兵犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币10000元；（刑期从判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月13日起至2021年2月12日止；罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）三、被告人秦磊犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币4000元；（刑期从判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月13日起至2019年10月12日止；罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）四、被告人马文凯犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币5000元；（刑期从判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月25日起至2019年12月24日止；罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）五、被告人张国亮犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币3000元；（刑期从判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月13日起至2019年8月12日止；罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）六、被告人李达犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币4000元；（刑期从判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月13日起至2019年8月12日止；罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）七、被告人吴云超犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币3000元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月21日起至2019年9月20日止；罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）如不服本判决，可在接到判决书之次日起十日内，通过本院或直接向河南省鹤壁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  付晨熙审 判 员  赵 慧人民陪审员  李俊卿二〇一八年十二月二十七日书 记 员  张 阳