安徽省怀远县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）皖0321刑初649号 公诉机关怀远县人民检察院。 被告人王洋洋，男，1991年2月12日出生于安徽省怀远县，汉族，初中文化，居民，户籍地怀远县，住怀远县。2018年5月22日因涉嫌犯诈骗罪被怀远县公安局刑事拘留，同年6月21日被怀远县人民检察院批准逮捕，于当日被怀远县公安局执行逮捕。现羁押于怀远县看守所。 辩护人吴玉松，安徽百舜律师事务所律师。 辩护人王佳杰，安徽百舜律师事务所实习律师。 怀远县人民检察院以怀检刑诉（2018）590号起诉书指控被告人王洋洋犯诈骗罪，于2018年9月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。怀远县人民检察院指派检察员王若雷出庭支持公诉，被告人王洋洋及其辩护人吴玉松、王佳杰到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 怀远县人民检察院指控：2017年10月份至2018年5月份期间，被告人王洋洋办理贷款为名，冒充贷款人员“刘旭”，多次在蚌埠、怀远诈骗王某人民币44.0631万元。经查，被告人王洋洋将诈骗所得用于日常消费。 公诉机关为指控上述事实，提供了相关证据证实。起诉认为，被告人王洋洋以非法占有为目的，采用虚构事实的手段，多次骗取公民财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，已构成诈骗罪。提请本院依法判处。 被告人王洋洋辩解其诈骗的数额约35万元，对公诉机关指控的罪名及适用法律无异议。 辩护人提出：被告人王洋洋有自首情节，建议对其从轻处罚。 经审理查明：2017年10月27日至2018年5月12日，被告人王洋洋（微信名“专业贷款-王洋”）以帮助怀远县荆山镇人王某办理贷款为名，并以虚构的专业贷款人“刘旭”（微信名“专业贷款-阿红”、ＱＱ名“专业贷款-刘总”）名义与王某联系办理贷款等事宜，多次骗取王某人民币共计40.6691万元。被告人王洋洋将所骗钱财用于日常消费及挥霍等。 2018年5月22日，被告人王洋洋主动到怀远县公安局投案自首。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审依法举证、质证的下列证据证实： 一、书证、物证 1、人口信息表证实：被告人王洋洋的出生日期等基本情况。 2、到案经过证实：2018年5月22日，被告人王洋洋主动到怀远县公安局投案。 3、王某手机内ＱＱ、支付宝、微信和中国建设银行账户交易记录截屏证实：自2017年10月27日至2018年5月12日，王某通过微信、支付宝、ＱＱ、中国建设银行账户向王洋洋、“刘旭”、微信名“专业贷款-阿红”等转账人民币共计36.6241万元。 4、王某中国邮政储蓄银行账户交易明细和王某手机内相关账户交易明细截屏证实：2015年3月14日至2018年4月10日，王某中国邮政储蓄银行账户支出6.329万元。 5、王洋洋手机内ＱＱ、微信交易记录截屏证实：2017年10月27日至2018年4月5日，王洋洋分别以微信名“专业贷款-阿红”、“专业贷款-王洋”、ＱＱ名“专业贷款-刘总”收到微信转账和来自王某ＱＱ转账。王洋洋收到上述款项后，以提现或微信转账等方式转移赃款。 6、户名王洋洋银行账户交易记录证实：2017年10月27日至2018年5月12日，王洋洋账户转入资金40余万元。 7、信用卡账户信息查询记录证实：王洋洋向王某提供的虚假的招商银行信用额度为86万元的信用卡查询记录情况。 8、程鑫金融投资管理有限公司营业执照证实：王洋洋向王某提供的虚假的专业贷款人“刘旭”所在公司营业执照情况。 二、证人证言 9、证人吕某证实：2017年4月份，王洋洋到其经营的车贷公司工作，干了不到一个月，因为没有业绩，后不让他干了，也没有给他发工资。王洋洋平时穿戴、消费看起来挺有钱。 三、被害人陈述 10、被害人王某陈述：2017年6月，其通过朋友认识办理信用卡的王洋洋。其找王洋洋帮助办理贷款，王洋洋说他的朋友可以办，让其加一个上海程鑫投资公司刘旭的微信，微信名“专业贷款一阿红”。先是王洋洋提出需要3.4万元用来增加其银行账户流水，其于2017年10月27日通过微信转账给“专业贷款一阿红”3.4万元。此后，王洋洋和刘旭以办理贷款需交纳各种手续费等名义向其要钱，至2018年5月12日，其分别通过ＱＱ、支付宝、微信、银行账户等向王洋洋、刘旭、微信名“专业贷款-阿红”转账等共计44万余元。期间，其按王洋洋提供的刘旭所在公司地址到上海，没有找到该公司。刘旭给其发来两个截图，一个显示在招商银行为其办理了额度为86万元的贷款查询记录，一个是刘旭公司的营业执照。最后，由于贷款没有办下来，也联系不到刘旭，遂到公安机关报案。 四、被告人的供述与辩解 11、被告人王洋洋供述：2017年7月份左右，王某找其帮助借贷款，其想从他身上骗点钱，即向他虚构了一个叫“刘旭”的人。其让王某加刘旭的微信，微信名“专业贷款—阿红”，让王某与刘旭他联系。其以办理贷款需要增加银行账户流水为名，让王某转款3.4万元，王某通过微信向“专业贷款—阿红”转账3.4万元。之后，其以“专业贷款—阿红”的名义与王某联系，为了取得王某信任，其找人制作了一个贷款额度为86万元的贷款凭证和虚构的刘旭所在公司程鑫融资股份有限公司的营业执照，发送给王某。其以办理贷款为由向王某要钱，王某通过ＱＱ、支付宝、微信给其转钱，向其掌管的王某的邮政储蓄银行卡存款。以上共骗取王某30余万元，所骗钱款被其用于日常吃喝购物等消费花掉了。 本院认为：被告人王洋洋以非法占有为目的，骗取公民合法财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。 公诉机关指控被告人王洋洋诈骗数额为44.0631万元，该数额包括王某通过ＱＱ、支付宝、微信、建设银行账户向王洋洋转账37.7341万元和王洋洋掌管的王某中国邮政储蓄银行账户支出6.329万元。经审查，上述王某向王洋洋转账的37.7341万元中，有1.11万元发生在被害人王某陈述其第一次被骗3.4万元之日即2017年10月27日之前，被告人王洋洋也供述其诈骗王某第一笔钱是3.4万元，故就现有证据不宜认定该1.11万元系被告人王洋洋诈骗所得；上述王某邮政储蓄银行账户支出6.329万中，有2.284万元系王某本人从其邮政储蓄账户中转出，不应计入被告人王洋洋犯罪数额。经核算，被告人王洋洋诈骗数额应为40.6691万元。公诉机关指控的主要事实、罪名成立，适用法律正确。被告人王洋洋辩解其诈骗数额约35万元，与查明事实不符，不予采纳。 被告人王洋洋主动到案，并如实供述主要犯罪事实，属自首，可以从轻处罚。辩护人与此相同的辩护意见成立，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第二款、第六十四条、第六十七条第一款及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二款之规定，判决如下： 一、被告人王洋洋犯诈骗罪，判处有期徒刑八年二个月，并处罚金人民币10万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月22日起至2026年7月21日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳，上缴国库。） 二、责令被告人王洋洋退赔被害人王某经济损失40.6691万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省蚌埠市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长 祝  平 审 判 员 沈 洪 金 人民陪审员 吴 红 艳 二〇一八年十一月二十二日 书 记 员 高宫晶洁 附相关法律条文： 中华人民共和国刑法 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第二款由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 最高人民法院、最高人民检察院 关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释 第一条第一款诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 第二款各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。