山西省定襄县人民法院刑事判决书（2018）晋0921刑初55号公诉机关定襄县人民检察院。被告人郭某，男，1984年10月20日生，汉族，定襄县交警大队辅警，大学本科，群众，山西省忻州市定襄县人，捕前住定襄县杨芳乡智村788号。2018年4月16日因涉嫌诈骗罪被定襄县公安局决定刑事拘留，在逃，2018年4月20日被苏州市公安局苏州太湖国家旅游度假区分局香山派出所抓获，2018年5月30日被定襄县公安局执行逮捕。现羁押于五台县看守所。辩护人石某，男，定襄县法律援助中心法律援助律师。定襄县人民检察院以定检刑检刑诉[2018]55号起诉书，指控被告人郭某犯诈骗罪，于2018年10月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。定襄县人民检察院指派检察员牛鹏飞、乔乐嵘出庭支持公诉，被告人郭某及其辩护人石某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。定襄县人民检察院指控：１、2015年2月至2017年12月19日期间，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由向贺鑫磊借款13.3万元。2、2017年5月至2017年12月29期间，被告人郭某以代还信用卡、朋友经营油罐车急需用钱周转为由向郅俊廷借款27.3万元。3、2017的12月份，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由向张海山借款5.6万元。４、2017年2月至2017年12月30日期间，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转、帮油罐车老板还信用卡为由向于志东借款34万元。5、2016年9月份至2017年12月份期间，被告人郭某以代还信用卡需要资金为由，向郭少开借款25.61万元。6、2016年至2017年12月期间，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由将吴占毅使用的信用卡借走，现仍欠吴占毅约4万元。７、2017年10月份至2017年12月底，被告人郭某以代还信用卡周转为由向郭志宏借款54.55万元。8、2017年正月至2017年12月底，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由向郭海跃借款约160万元。9、2017年5月至2017年12月，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由向兰将平借款50万元。10、2017年年初，被告人郭某多次跟刘赟万称其代还信用卡资金周转不开，二人约定刘赟万借给郭某一笔资金，郭某免费给刘赟万代还信用卡。2017年12月份刘赟万分三次共转给郭某19.7万元，后郭某逃跑。11、2017年以来，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由多次向郭浩借款，2017年12月28日再次向郭浩借款3万元，后郭某便逃跑，被告人郭某以代还信用卡为由共向郭浩借款13万元。12、2017年12月21日至2017年12月24日期间，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由分三次共向郭昊借款1.7万元，约定两三天后还款，后郭某逃跑。13、被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由分别于2017年8月31日和2017年11月7日向郭永慧借款共计1.2万元。14、2017年11月24日，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由向赵建杰借款1万元。15、2017年12月19日，被告人郭某以急需用钱为由向韩永清借款1万元，约定好两、三天后还款，后郭某逃跑。16、2017年12月31日10时许，被告人郭某以急需用钱为由向乔国刚借款1.5万元，当天下午郭某逃跑。17、2017年9月，被告人郭某以代还信用卡需要资金为由将刘建军的交通银行信用卡借走，后用该卡刷了7000元。18、2015年，被告人郭某以代还信用卡为由将韩国红的中国银行、邮储银行、浦发银行信用卡借走，后用这3张信用卡刷了4.3万元，后韩国红急需用钱向郭某要回8000元，现郭某仍欠韩国红35000元。19、2017年8月，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由将梁蕊的农业银行信用卡借走，后用该卡刷了1.4万元。20、2017年11月，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由将郭银栋的平安银行信用卡借走，后用该卡刷了1.5万元。21、2017年3月份，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由将郭瑞慧的邮储银行信用卡借走，后用该卡刷了1万元，过了1个月左右郭瑞慧急需用钱，向郭某要回5000元，2017年6月，被告人郭某再次以代还信用卡需要资金周转为由将郭瑞慧的浦发银行信用卡借走，后用该卡刷了6000元，郭某共刷郭瑞慧信用卡1.1万元。22、2015年，被告人郭某以代还信用卡为由将薄晓峰的邮储银行信用卡借走，后用该卡刷了1.1万元，2016年薄晓峰着急用钱，向郭某要回3000元，郭某仍欠薄晓峰8000元。23、2015年，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由将宋超峰的邮储银行信用卡和浦发银行信用卡借走，后用这两张卡刷了1.8万元。24、2017年12月初，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由将张晨曦的5张信用卡借走，后用这5张信用卡刷了7.3万元。张晨曦将张效玮的2张信用卡借给郭某，被郭某刷了4.9万元。25、2017年10月份，被告人郭某以代还信用卡为由将郝旭琴的中国银行信用卡借走，后用该卡刷了3万元。26、2016年，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由将董礼的浦发银行信用卡借走，后用该卡刷了7000元。27、2017年2月份，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由将兰斐的中国银行和建设银行信用卡借走，后用这两张信用卡刷了3万元。2017年12月29日，被告人郭某再次以代还信用卡需要资金周转为由向兰斐借款，兰斐通过支付宝向其转账4000元，后郭某逃跑。28、2017年11月，被告人郭某以代还信用卡为由，将于利剑的浦发银行和交通银行信用卡借走，用这两张卡刷了1.8万元。29、2017年3月，被告人郭某以代还信用卡为由向李钊借信用卡，后李钊将其妻子杨晓丽的中国银行和浦发银行信用卡借给了郭某，郭某用这两张卡刷了3万元。30、2016年3月，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由将孟涛的工商银行信用卡借走，后用该卡刷了2万元，2017年12月23日郭某将3000元还进该卡，因逾期扣除330元的逾期费，2017年12月底郭某跑了以后，孟涛自己将17330元还进了信用卡。31、2015年，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由将宋喜宏的中国银行信用卡和建设银行信用卡借走，后用这两张卡刷了2.3万元；2017年10月，被告人郭某再次以代还信用卡为由向宋喜宏借信用卡，宋喜宏将其妻子梁晓鑫的农业银行和邮储银行信用卡借给了郭某，郭某用这两张卡刷了2.5万元。32、2015年，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由将边洨噔的邮储银行信用卡借走，后用该卡刷了1万元；2016年，被告人郭某以代还信用卡为由将边洨噔父亲的工商银行信用卡借走，用该卡刷了2万元。2017年8、9月份，被告人郭某再次以代还信用卡为由将边洨噔的农业银行信用卡和其妻子张凤君的交通银行信用卡借走，后用这两张卡刷了3.65万元，2017年上半年边洨噔向郭某借过1.8万元，郭某仍欠边洨噔4.85万元。33、2017年11月，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由向曲清川借钱，后曲清川向朋友借了一张信用卡转借给了郭某，郭某用这张卡刷了1.5万元，过了十来天郭某再次向曲清川借款，曲清川通过“蚂蚁借呗”分三次给郭某借了2.3万元，后郭某分期还款7000元，郭某仍欠曲清川3.1万元。被告人郭某资金出现亏空的情况下，仍多次向他人借款、拆东补西将所借钱款用于支付利息等，共向他人借款460余万元，至今未还。公诉机关为证明上述事实，提供了相应的证据材料。公诉机关认为，被告人郭某的行为构成了诈骗罪，依法提起公诉，请予以判处。被告人郭某辩称，我临时周转向他们借款是事实，而且借款后我没打算逃跑，只是有的借款时间与起诉书上的不一致；我也是突然跑的，对事实没有异议，并作了如实供述。辩护人辩称，（一）从2013年8月起至案发结束，被告人郭某做信用卡代还款业务，期间由于自有资金不足，向多人借款，大部分支付高额利息，有借有还。因操作不当，出现严重亏损，被告人在不能按时还款，受到威胁的情况下无奈外出躲避，发生本案。起诉书指控被告人构成诈骗罪的主要证据是受害人和被告人供述。受害人陈述的欠款数额，起诉书不加区分地均认定被告人构成诈骗，我认为部分事实不能成立。起诉书指控的33起诈骗事实，可以归纳为三类情况：一是支付利息的借贷关系。被告人开始做代还信用卡业务，资金不足时向朋友借款，每万元三天支付70元利息，后变成50元。好多人听说后，主动提出借款给被告人，被告人始终按约定付款给出借人。如本案受害人贺鑫磊在陈述中，认可被告人每月都支付其借款利息，并书写了借条；受害人郅俊廷陈述，被告人借1万元付50元利息；受害人郭海跃陈述，被告人支付其利息40万元左右。类似的还有张海山、于志东、郭少开、郭志宏、兰将平等。这些大部分属于正常的民间借贷。二是不支付利息的借款关系。被告人在资金出现短缺时向单位同事、同学、朋友借款，好多朋友都是为了帮忙将自己的信用卡交被告人使用，有借有还，可以说朋友们都是知道的。类似的如郭昊、郭银栋等人，这些大部也属于借款关系。三是代还信用卡的委托关系。代还信用卡俗称“倒卡”即：持有几张信用卡的持卡人，某一张卡透支消费，还款日到期后，用别的信用卡刷卡支取现金偿还。这样就产生刷卡手续费或者利息的问题。被告人的部分朋友为了方便偿还信用卡，将自己的几张信用卡交被告人保管代为“倒卡”。双方约定由被告人承担费用，被告人可以使用保管的信用卡。类似情况的如吴占毅、张晨曦、宋喜宏、边洨噔等人，这种情况属于委托关系。构成诈骗罪，行为人主观上必须具有非法占有的目的；客观上具有虚构事实或者隐瞒真相，骗取数额较大公私财物的行为。从以上三种情形来看，我认为大部分均不符合诈骗罪的构成要件。起诉书指控被告人在资金出现亏空的情况下，仍多次向他人借款460余万元，至今未还。前两种情况是正常的民间借贷关系。从被告人长时间按约定支付利息，可以充分证实被告人没有非法占有的主观故意；从侦查机关调取的被告人的银行明细，可以充分证实被告人借款用于偿还信用卡，不存在虚构事实或者隐瞒真相的行为。第三种情况，被告人的朋友出于信任让被告人保管信用卡，是一种委托关系。被告人在持卡人授权的情况下使用信用卡，即便被告人不能偿还信用卡，也不构成诈骗罪。就本案事实而言，对于被告人不能偿还的借款，不加区别地全部认定为诈骗，既不符合案件事实，也不符合逻辑和常理。（二）起诉书指控被告人构成诈骗罪的部分事实不清，证据不足。通过法庭调查，认定本案事实的证据有三种：受害人陈述、被告人供述、受害人提供的借条、转账凭证、侦查机关调取的银行交易明细等书证。被告人的银行明细既可以充分地证实被告人借款的用途，也可以证实被告人和33位受害人的资金往来和数额，从而证明被告人无罪或罪轻。但侦查机关和检察机关均未采信，本案证据不足。１、起诉书认定的诈骗数额证据不足。认定被告人诈骗460余万元的证据为受害人出具的借条、银行、微信转账凭证。受害人单方提供的转账凭证，只能证明各受害人曾给被告人付款的情况，并不能证明被告人的实际欠款数额。２、起诉书认定的诈骗的数额，被告人供述自己通过银行、微信等支付了各受害人借款和利息，为自己提供了无罪或者罪轻的证据线索。如果起诉书指控被告人的33起事实成立，被告人和部分受害人的借贷关系就不存在，受害人收取被告人支付的利息应从诈骗数额中核减。侦查机关按照检察机关的补侦要求，调取了被告人全部信用卡银行交易明细，该证据完全可以证明受害人和被告人之间的实际欠款数额，但该证据在本案中没有起到任何证明作用；受害人陈述认可收取被告人的利息在诈骗数额当中也未予核减。因此，我认为本案在诈骗数额的认定上事实不清。经审理查明：１、2015年2月至2017年12月19日期间，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由，骗取受害人贺鑫磊的信任，受害人贺鑫磊分三次出借给被告人郭某现金13万元并书写借条三支，后受害人贺鑫磊又通过微信转账，支付被告人郭某3000元。被告人郭某向受害人贺鑫磊共计借款13.3万元，至今未能归还。2、2017年5月至2017年12月29日期间，被告人郭某以代还信用卡、朋友经营油罐车急需用钱周转为由，骗取受害人郅俊廷的信任，受害人郅俊廷将其本人的卡号为×××及其妻子赵菲的卡号为×××85170311的中国农业银行卡出借给被告人郭某，被告人郭某从赵菲的该张卡上取款5万元，后又从赵菲的该张卡中以转存后支取的方式分十一次存入158388.86元，分六次支取158279元；被告人郭某从郅俊廷的该张卡中仍以转存后支取的方式分十次存入款36.264万元，分十四次支取48.7万元；另受害人郅俊廷还将其本人的卡号为×××583的信用卡出借给被告人郭某，被告人郭某从该卡中刷款10万元。后经受害人郅俊廷确认，被告人郭某共向受害人郅俊廷借款27.3万元，至今未能归还。3、2017的12月份，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由，骗取受害人张海山的信任，受害人张海山在被告人郭某未归还其6000元的情况下，通过银行卡转账的方式，分四次向被告人郭某的中国银行卡（卡号为6217858100009127288）转款5万元。被告人郭某向受害人张海山共计借款5.6万元，至今未能归还。４、2017年2月至2017年12月30日，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转、帮油罐车老板还信用卡为由，骗取受害人于志东的信任，受害人于志东通过转账的方式，从其中国银行卡（卡号为×××）分四次向被告人郭某的中国银行卡（卡号为××××××××××××）转款34万元，将该款出借给被告人郭某，被告人郭某至今未能归还。5、2016年9月份至2017年12月份期间，被告人郭某以代还信用卡需要资金为由，骗取受害人郭少开的信任，受害人郭少开分两次出借给被告人郭某14万元，后又以银行卡转账的方式，通过其妻郭利珍的中国银行卡（卡号为×××××）分十一次向被告人郭某的中国银行卡（卡号为××××××××××××）上转款116100元。被告人郭某向受害人郭少开共计借款25.61万元，至今未能归还。6、2016年至2017年12月期间，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由，骗取受害人吴占毅的信任，被告人郭某持受害人吴占毅的信用卡，分别提高其中三张信用卡（卡号为×××、×××、6259061422099603）的临时额度8000元，并从该三张卡中共刷取24000元，受害人吴占毅用其中一张卡中被告人郭某刷走的8000元抵顶欠被告人郭某的手续费；被告人郭某又用受害人吴占毅朋友的一张15万额度的中国银行信用卡刷走5万元，后被告人郭某转还受害人吴占毅2万元。被告人郭某向受害人吴占毅共计借款4.6万元，后受害人吴占毅归还被被告人郭某刷走的全部借款，被告人郭某至今未能归还受害人吴占毅。７、2017年10月份至2017年12月底，被告人郭某以代还信用卡周转为由，骗取受害人郭志宏的信任，受害人郭志宏通过手机银行转账的方式，分九次向被告人郭某的中国银行卡（卡号为××××××××××××）上转账50万元；通过微信转账的方式，分六次向被告人郭某转款45500元。被告人郭某向受害人郭志宏共计借款54.55万元，至今未能归还。8、2017年正月至2017年12月底，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由，骗取受害人郭海跃的信任，受害人郭海跃以手机银行转账的方式，通过其母郜旭枝的中国银行卡（卡号为××××××）分十一次向被告人郭某的中国银行卡（卡号为××××××××××××）上转账139.53万元；被告人郭某从受害人郭海跃的中国建设银行信用卡（卡号为×××）上支取5万元、中国银行信用卡（卡号为×××）上支取15万元、浦发银行信用卡上支取2万元。被告人郭某向受害人郭海跃共计借款161.53万元，被告人郭某至今未能归还受害人郭海跃。9、2017年5月，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由，骗取受害人兰将平的信任，受害人兰将平出借给被告人郭某50万元，被告人郭某收到借款后，为受害人兰将平出具借条一支。被告人郭某至今未能归还受害人兰将平该笔借款。10、2017年年初，被告人郭某多次跟受害人刘赟万称其代还信用卡资金周转不开，二人约定受害人刘赟万借给被告人郭某一笔资金，被告人郭某免费给受害人刘赟万代还信用卡，从而骗取受害人刘赟万的信任。2017年12月份受害人刘赟万以银行转账的方式，分三次向被告人郭某的中国银行卡（卡号为××××××××××××）上共转款19.7万元。后郭某逃跑，借款19.7万元至今未能归还受害人刘赟万。11、2017年以来，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由，骗取受害人郭浩的信任，受害人郭浩以手机银行转账的方式，通过其中国建设银行卡（卡号为6217***5479）分六次向被告人郭某的中国银行卡（卡号为×××09127288）上转款13万元。后郭某逃跑，借款13万元至今未能归还。12、2017年12月21日至2017年12月24日期间，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由，骗取受害人郭昊的信任，受害人郭昊通过支付宝转账的方式，分三次共向被告人郭某支付宝（网名奋斗）转款1.7万元。后郭某逃跑，借款1.7万元至今未能归还，受害人郭昊。13、2017年8月31日和2017年11月7日，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由，骗取受害人郭永慧的信任，受害人郭永慧通过银行转账的方式，通过其中国建设银行卡（卡号为6217***8326）分两次向被告人郭某中国银行卡（卡号为××××××××××××）上转款1.2万元。被告人郭某借到1.2万元后，至今未能归还。14、2017年12月24日，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由，骗取受害人赵建杰的信任，受害人赵建杰通过其本人的中国建设银行卡（卡号为×××07）向被告人郭某的中国银行卡（卡号为××××××127288）转款1万元，被告人郭某至今未能归还。15、2017年12月19日，被告人郭某以急需用钱，两、三天后还款为由，骗取受害人韩永清的信任，受害人韩永清通过其本人的中国农业银行卡（卡号为×××向被告人郭某的中国银行卡（卡号为×××××××××27288）转款1万元。后被告人郭某逃跑，借款1万元，至今未能归还受害人韩永清。16、2017年12月31日10时许，被告人郭某以急需用钱为由，骗取受害人乔国刚的信任，被告人郭某从受害人乔国刚的中国工商银行信用卡上刷款1.5万元。当天下午被告人郭某逃跑，后受害人乔国刚归还该款。被告人郭某刷取1.5万元后，至今未能归还受害人乔国刚。17、2017年9月，被告人郭某以代还信用卡需要资金为由，骗取受害人刘建军的信任，受害人刘建军将其妻刘淑娟的交通银行卡（卡号为×××）出借给被告人郭某，被告人郭某从该卡中刷款7000元，后受害人刘建军归还该款。被告人郭某刷取7000元后，至今未能归还受害人刘建军。18、2015年，被告人郭某以代还信用卡为由，骗取受害人韩国红的信任，受害人韩国红将自己的中国银行信用卡（卡号为×××）、中国邮政储蓄银行信用卡（卡号为×××）、浦发银行信用卡（卡号为×××）出借给被告人郭某，被告人郭某从受害人韩国红的该中国银行信用卡上刷款2.8万元、该中国邮政储蓄银行信用卡上刷款1万元、该浦发银行信用卡上刷款5000元。后受害人韩国红急需用钱向被告人郭某要回8000元，被告人郭某仍欠韩国红3.5万元，后受害人韩国红归还该款，被告人郭某至今未能归还受害人韩国红。19、2017年8月，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由，骗取被告人梁蕊的信任，受害人梁蕊将自己的中国农业银行信用卡（卡号为×××）出借给被告人郭某，被告人郭某从该卡上刷款1.4万元，后为受害人梁蕊书写借条一支，所借款项1.4万元，至今未能归还受害人梁蕊。20、2017年11月，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由，骗取受害人郭银栋的信任，受害人郭银栋将自己的平安银行信用卡（卡号为×××）出借给被告人郭某，被告人郭某从该卡上刷款1.5万元，后受害人郭银栋归还该款。被告人郭某刷取1.5万元后，至今未能归还受害人郭银栋。21、2017年3月份，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由，骗取受害人郭瑞慧的信任，受害人郭瑞慧将自己中国邮政储蓄银行的信用卡（卡号为×××）出借给被告人郭某，被告人郭某从该卡上刷款1万元，过了1个月左右受害人郭瑞慧急需用钱，向被告人郭某要回5000元；2017年6月，被告人郭某再次以代还信用卡需要资金周转为由将被告人郭瑞慧的浦发银行信用卡（卡号为×××）借走，用该卡刷款6000元。被告人郭某共刷受害人郭瑞慧信用卡1.1万元，后受害人郭瑞慧归还该款。被告人郭某至今未能归还受害人郭瑞慧。22、2015年，被告人郭某以代还信用卡为由，骗取受害人薄晓峰的信任，受害人薄晓峰将自己中国邮政储蓄银行的信用卡（卡号为×××）出借给被告人郭某，被告人郭某从该卡上刷款1.1万元，2016年受害人薄晓峰急需用钱，向被告人郭某要回3000元，被告人郭某仍欠受害人薄晓峰8000元未归还，后受害人薄晓峰归还该款。被告人郭某刷取的8000元后，至今未能归还受害人薄晓峰。23、2015年左右，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由，骗取受害人宋超峰的信任，受害人宋超峰将自己中国邮政储蓄银行的信用卡（卡号为×××）、浦发银行的信用卡（卡号为×××）出借给被告人郭某，被告人郭某从该两张卡上分别刷款9000元，后受害人宋超峰归还该款。被告人郭某刷取1.8万元后，至今未能归还受害人宋超峰。24、2017年12月初，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由，骗取受害人张晨曦的信任，被告人郭某从受害人张晨曦出借给其的中国农业银行信用卡（卡号为×××）中刷款1.3万元、中国邮政储蓄银行信用卡（卡号为×××）中刷款1万元、中国银行信用卡（卡号为×××）中刷款1.5万元、中国建设银行信用卡中刷卡1.5万元、光大银行信用卡（卡号为×××）中刷卡2万元，以上共计从受害人张晨曦的信用卡中刷款7.3万元；受害人张晨曦还将其朋友张效玮的两张信用卡出借给被告人郭某，被告人郭某从张效玮的招商银行卡（卡号为×××）中刷款4万元、交通银行信用卡（卡号为×××）中刷款9000元，上以共计从张效玮的信用卡中刷款4.9万元。后受害人张晨曦归还被被告人郭某刷走其本人信用卡中的7.3万元及其朋友张效玮信用卡中4.9万元。被告人郭某共欠受害人张晨曦12.2万元，至今未能归还。25、2017年10月份，被告人郭某以代还信用卡为由，骗取受害人郝旭琴的信任，被告人郭某从受害人郝旭琴出借给其的中国银行信用卡（卡号为×××）中刷款3万元，至今未能归还。26、2016年，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由，骗取受害人董礼的信任，受害人董礼将自己浦发银行信用卡（卡号为×××）出借给被告人郭某，被告人郭某从该卡中刷款7000元，后受害人董礼归还该款。被告人郭某至今未能归还受害人董礼。27、2017年2月份，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由骗取受害人兰斐的信任，持受害人兰斐的中国银行信用卡（卡号为×××）和中国建设银行信用卡（卡号为×××），分别提高该两张信用卡的临时额度5000元，后用这两张信用卡分别刷款1.5万元，共计刷走3万元；2017年12月29日，被告人郭某再次以代还信用卡需要资金周转为由向兰斐借款，骗取受害人兰斐的信任，受害人兰斐通过支付宝向被告人郭某网名为“奋斗”的账户上转账4000元，后被告人郭某逃跑。被告人郭某向受害人兰斐共计借款3.4万元，至今未能归。28、2017年11月，被告人郭某以代还信用卡为由，骗取受害人于利剑的信任，被告人郭某从受害人于利剑出借给其的浦发银行信用卡（卡号为×××）中刷款1.2万元、交通银行信用卡（卡号为×××）中刷款6000元，后受害人于利剑归还被被告人郭某刷走的借款。被告人郭某共欠受害人于利剑1.8万元，至今未能归还。29、2017年3月，被告人郭某以代还信用卡需要周转资金为由向受害人李钊借用信用卡，骗取受害人李钊的信任，后受害人李钊将其妻子杨晓丽的中国银行卡（卡号为×××）借给被告人郭某，被告人郭某提高该卡的临时额度5000元，后从该卡中刷走5000元；2017年12月29日被告人郭某再次以代还信用卡需要周转资金为由向受害人李钊借用信用卡，受害人李钊又将其妻杨晓丽浦发银行信用卡（卡号为×××）借给被告人郭某，被告人郭某从该卡刷款2.5万元。被告人郭某利用受害人李钊的信任，从其妻杨晓丽信用卡中共计刷款3万元，后受害人李钊归还该款。被告人郭某共欠受害人李钊3万元，至今未能归还。30、2016年3月，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由向受害人孟涛借用信用卡，骗取受害人孟涛的信任，受害人孟涛将自己的中国工商银行信用卡（卡号为×××）借给被告人郭某，被告人郭某从该卡中刷款2万元。2017年12月23日被告人郭某在受害人孟涛的催促下还入该卡3000元，致该卡产生330元逾期费用。被告人郭某逃跑后，受害人孟涛归还该卡17330元。被告人郭某共欠受害人孟涛借款17330元，至今未能归还。31、2015年，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由向受害人宋喜宏借用信用卡，骗取受害人宋喜宏的信任，受害人宋喜宏将自己的中国银行信用卡（卡号为×××863746）、中国建设银行信用卡（卡号为×××）借给被告人郭某，被告人郭某从该中国银行信用卡中刷款1.5万元、该中国建设银行信用卡中刷款8000元。共计刷走受害人宋喜宏信用卡中2.3万元，后受害人宋喜宏归还该款；2017年10月，被告人郭某再次以代还信用卡为由向受害人宋喜宏借信用卡，受害人宋喜宏又将其妻梁晓鑫的中国农业银行信用卡（卡号为×××）、中国邮政储蓄银行信用卡（卡号为×××）借给被告人郭某，被告人郭某从该农业银行信用卡中刷款1.5万元、该中国邮政储蓄银行信用卡中刷款1万元。被告人郭某共计刷款2.5万元，后受害人宋喜宏归还该款。被告人郭某共欠受害人宋喜宏4.8万元，至今未能归还。32、2015年，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由向受害人边洨噔借用信用卡，骗取受害人边洨噔的信任，受害人边洨噔将自己的中国邮政储蓄银行信用卡（卡号为×××）出借给被告人郭某，被告人郭某从该卡中刷款1万元；2016年，被告人郭某以代还信用卡为由向受害人边洨噔借款，受害人边洨噔将其父亲边建和的中国工商银行信用卡（卡号为×××）出借给被告人郭某，被告人郭某从该卡中刷款2万元；2017年8、9月份，被告人郭某再次以代还信用卡为向受害人边洨噔借款，受害人边洨噔将自己的中国农业银行信用卡（卡号为×××）和其妻子张凤君的交通银行信用卡（卡号为×××）出借给被告人郭某，被告人郭某从该中国农业银行信用卡刷款5500元、该交通银行信用卡中刷款3.1万元，2017年上半年受害人边洨噔向被告人郭某借款1.8万元。后受害人边洨噔归还被告人郭某所借的上述款项4.85万元。被告人郭某共欠受害人边洨噔4.85万元，至今未能归还。33、2017年11月，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由向曲清川借钱，骗取受害人曲清川的信任，受害人曲清川向其朋友韩晓娇借到一张中国农业银行信用卡（卡号为×××）后转借给了被告人郭某，被告人郭某从该卡中刷款1.5万元；过了十来天被告人郭某再次向受害人曲清川借款，受害人曲清川通过支付宝“蚂蚁借呗”以分期还款的方式，分三次给被告人郭某借款2.3万元，被告人郭某分两次共还款7000元。后受害人曲清川归还被被告人郭某刷走韩晓娇中国农业银行卡上的1.5万元及其为被告人郭某从支付宝“蚂蚁借呗”中的借款1.7万元。被告人郭某共欠受害人曲清川借款3.1万元，至今未能归还。被告人郭某在资金出现亏空的情况下，拆东补西共向他人借款464.973万元，用于各种资金周转、支付利息等，至今未还。另查明，定襄县公安局扣押了被告人郭某作案中使用的持有人曲清川的通讯终端设备S910无线POS终端三台、移动支付终端七台、支付通Qpos六台；持有人任某通讯终端设备金融POS终端一台、九思泰达一台、拉卡拉一台、新国都一台、拉卡拉（收款宝）一台。扣押了涉案信用卡中标有被告人郭某的中国银行卡一张（卡号为×××）、中国建设银行卡两张（卡号×××、×××）、中国中国邮政储蓄银行一张（卡号×××）、浦发银行卡一张（卡号×××）以及被告人郭某作案时的中国建设银行卡一张（卡号为××××××）、中国邮政储蓄银两张（卡号×××、卡号×××）、中国银行卡一张（卡号为××××××××××××）、浦发银行卡一张（卡号×××0942348）。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：受案登记表、立案决定书、调取证据通知书、银行流水明细、抓获经过、搜查笔录、郭某的银行记录、信用卡对账单、证人任某的证言、受害人贺鑫磊等人的陈述及被告人郭某的供述可相互印证证实被告人郭某犯罪的时间、地点、过程、现场及经过等事实。扣押决定书、扣押清单可证实定襄县公安局已将通讯终端设备21台、信用卡10张全部扣押并随案移送本院。受害人贺鑫磊的证言、被告人郭某的供述、2017年6月30日被告人郭某向受害人贺鑫磊借款13万元的借条3支可证实，被告人郭某以代还信用卡需要资金为由向受害人贺鑫磊借款13.3万元，其中13万元为被告人郭某给受害人贺鑫磊书写借条，3000元系被告人郭某于2017年12月19日向受害人贺鑫磊所借之款以及被告人郭某至今未能归还借款13.3万元的事实。受害人郅俊廷的证言、被告人郭某的供述、受害人郅俊廷之妻赵菲中国农业银行卡（卡号为××××××）明细清单可证实，被告人郭某以代还信用卡需要资金为由向受害人郅俊廷借款，2017年11月28日被告人郭某从受害人郅俊廷出借给其的该张卡上支取5万元，后分十一次存入158388.86元，分六次支取158279元；受害人郅俊廷中国农业银行卡（卡号为×××）明细清单证实，2017年12月20日被告人郭某从该张卡上分两次支取6万元，后分十次存入该卡36.264万元，分十四次支取该卡48.7万元及被告人郭某从受害人郅俊廷信用卡（卡号为××××××）上刷款10万元，被告人郭某共向受害人郅俊廷借款27.3万元，至今未能归还的事实。受害人张海山的证言、被告人郭某的供述、受害人张海山中国建设银行卡（卡号为×××）回单详情可证实，被告人郭某以代还信用卡需要资金为由向受害人张海山借款6000元后，2017年12月24日受害人张海山向被告人郭某的中国银行卡（卡号为××××××××××××）分两次转款4万元；2017年12月28日、29日受害人张海山中国农业银行卡超级网银交易信息证实，受害人张海山向被告人郭某中国银行卡（卡号为××××××××××××）分别转款5000元。被告人郭某共计收到受害人张海山借款5.6万元以及被告人郭某至今未能归还的事实。受害人于志东的证言、被告人郭某的供述、受害人于志东中国银行卡（卡号为×××）网上银行电子回单可证实，被告人郭某以代还信用卡、帮油罐车老板还信用卡需要资金为由向受害人于志东借款，受害人于志东分四次转入户名为被告人郭某的中国银行卡（卡号为××××××××××××）34万元以及至今未能归还该借款的事实。受害人郭少开的证言、被告人郭某的供述、受害人郭少开之妻郭利珍的中国银行卡（卡号为××××××）交易流水明细清单可证实，被告人郭某以代还信用卡需要资金为由向受害人郭少开借款，受害人郭少开通过该卡分十一次转入户名为被告人郭某中国银行卡（卡号为××××××××××××）116100元，分两次以现金支付出借给被告人郭某14万元，被告人郭某至今未能归还借款25.61万元的事实。受害人吴占毅的证言、被告人郭某的供述可证实，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由从受害人吴占毅交给被告人郭某的银行卡上共刷走4.6万元，至今未能归还的事实。受害人郭志宏的证言、被告人郭某的供述、受害人郭志宏手机银行明细可证实，被告人郭某以代还信用卡需要资金为由向受害人郭志宏借款，受害人郭志宏分九次转入户名为被告人郭某中国银行卡（卡号为××××××××××××）50万元；受害人郭志宏与被告人郭某微信聊天记录可证实，受害人郭志宏向被告人郭某转账六次，共45500元以及被告人郭某至今未能归还54.55万元借款的事实。受害人郭海跃的证言、被告人郭某的供述、受害人郭海跃之母郜旭枝中国银行卡（卡号为××××××）转账汇款明细清单可证实，被告人郭某以代还信用卡需要资金为由向受害人郭海跃借款，受害人郭海跃通过该卡分十一次转入户名为被告人郭某中国银行卡（卡号为××××××××××××）139.53万元；受害人郭海跃中国建设银行信用卡（卡号为×××）交易明细可证实，2017年12月2日被告人郭某在无锡市通过拉卡拉支付有限公司分三次支取该卡5万元；受害人郭海跃中国银行信用卡（卡号为×××）对账单交易明细可证实，2017年11月27日被告人郭某通过网银元支取该卡15万元以及被告人郭某至今未能归还受害人郭海跃借款161.53万元的事实。受害人兰将平的证言、被告人郭某的供述、被告人郭某为受害人兰将平出具的借条一支可证实，被告人郭某以代还信用卡需要资金为由向受害人兰将平借款，受害人兰将平出借给被告人郭某50万元至今未能归还的事实。受害人刘赟万的证言、被告人郭某的供述、受害人刘赟万转账汇款明细清单可证实，被告人郭某以代还信用卡需要资金为由向受害人刘赟万借款，受害人刘赟万通过银行转账的方式分三次转入户名为被告人郭某的中国银行卡（卡号为××××××××××××）19.7万元以及被告人郭某至今未能归还的事实。受害人郭浩的证言、被告人郭某的供述、受害人郭浩中国建设银行卡（卡号为6217***5479）转账回单详情可证实，被告人郭某以代还信用卡需要资金为由向受害人郭浩借款，受害人郭浩通过该卡分六次转入户名为被告人郭某中国银行卡（卡号为××××××××××××）13万元以及被告人郭某至今未能归还的事实。受害人郭昊的证言、被告人郭某的供述、受害人郭昊支付宝转账记录可证实，被告人郭某以代还信用卡需要资金为由向受害人郭昊借款，受害人郭昊通过支付宝分三次转入户名为被告人郭某支付宝（网名奋斗）1.7万元以及被告人郭某至今未能归还的事实。受害人郭永慧的证言、被告人郭某的供述、受害人郭永慧中国建设银行卡（卡号为6217***8326）转账回单详情可证实，被告人郭某以代还信用卡需要资金为由向受害人郭永慧借款，受害人郭永慧通过该卡分两次转入户名为被告人郭某中国银行卡（卡号为××××××××××××）1.2万元以及被告人郭某至今未能归还的事实。受害人赵建杰的证言、被告人郭某的供述、受害人赵建杰中国建设银行卡（卡号为××××××）转账回单详情可证实，被告人郭某以代还信用卡需要资金为由向受害人赵建杰借款，2017年12月24日受害人赵建杰通过该卡转入户名为被告人郭某中国银行卡（卡号为××××××××××××）1万元以及被告人郭某至今未能归还的事实。受害人韩永清的证言、被告人郭某的供述、受害人韩永清中国农业银行卡（卡号为××××××）明细清单可证实，被告人郭某以急需用钱、两三天后还款为由向受害人韩永清借款，2017年12月19日受害人韩永清通过该卡转入户名为被告人郭某中国银行卡（卡号为××××××××××××）1万元，后被告人郭某逃跑至今未能归还的事实。受害人乔国刚的证言、被告人郭某的供述可证实，被告人郭某以急需用钱为由向受害人乔国刚借走中国工商银行信用卡并从该卡刷款1.5万元，后受害人乔国刚归还该信用卡上被被告人郭某刷走之款以及被告人郭某至今未能归还受害人乔国刚的事实。受害人刘建军的证言、被告人郭某的供述可证实，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由向受害人刘建军借走其妻刘淑娟的交通银行卡（卡号为×××）并从该卡中刷款7000元，后受害人刘建军归还该信用卡上被被告人郭某刷走之款以及被告人郭某至今未能归还受害人刘建军的事实。受害人韩国红的证言、被告人郭某的供述可证实，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由向受害人韩国红借走中国银行信用卡（卡号为×××）、中国邮政储蓄银行信用卡（卡号为×××）、浦发银行信用卡（卡号为×××）并从该3张卡中刷款3.5万元，后受害人韩国红归还该信用卡上被被告人郭某刷走之款以及被告人郭某至今未能归还受害人韩国红的事实。受害人梁蕊的证言、被告人郭某的供述、2017年9月27日被告人郭某为受害人梁蕊出具的借条一支可证实，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由向受害人梁蕊借走中国农业银行信用卡（卡号为×××）并从该卡中刷款1.4万元以及被告人郭某至今未能归还的事实。受害人郭银栋的证言、被告人郭某的供述可证实，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由向受害人郭银栋借走平安银行信用卡（卡号为×××）并从该卡中刷款1.5万，后受害人郭银栋归还该款，被告人郭某至今未能归还受害人郭银栋的事实。受害人郭瑞慧的证言、被告人郭某的供述可证实，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由向受害人郭瑞慧借走中国邮政储蓄银行信用卡（卡号为×××）并从该卡中刷款1万元，归还5000元；后又向其借走浦发银行信用卡（卡号为×××）并从该卡中刷款6000元，后受害人郭瑞慧归还信用卡上被被告人郭某刷走的借款1.1万元，被告人郭某至今未能归还受害人郭瑞慧的事实。受害人薄晓峰的证言、被告人郭某的供述可证实，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由向受害人薄晓峰其借走中国邮政储蓄银行信用卡（卡号为×××）并从该卡中刷款1万元，归还3000元，后受害人薄晓峰归还该信用卡上被被告人郭某刷走的8000元，被告郭某至今未能归还受害人薄晓峰的事实。受害人宋超峰的证言、被告人郭某的供述可证实，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由向受害人宋超峰借走中国邮政储蓄银行信用卡（卡号为×××）、浦发银行信用卡（卡号为×××）并从该两张卡上分别刷款9000元，共计1.8万元的事实及受害人宋超峰已归还该款，被告人郭某至今未能归还的事实。受害人张晨曦的证言、被告人郭某的供述可证实，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由向受害人张晨曦借走中国农业银行信用卡（卡号为×××）、中国邮政储蓄银行信用卡（卡号为×××）、中国银行信用卡（卡号为×××）、中国建设银行信用卡、光大银行信用卡（卡号为×××）并从该五张信用卡中刷款7.3万元；受害人张晨曦将朋友张效玮的招商银行卡（卡号为×××）、交通银行信用卡（卡号为×××）出借给被告人郭某后，被告人郭某从该两张信用卡中刷款4.9万元的事实以及受害人张晨曦已归还被被告人郭某刷走其信用卡上7.3万元、其朋友张效玮信用卡4.9万元，被告人郭某至今未能归还的事实。受害人郝旭琴的证言、被告人郭某的供述可证实，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由向受害人郝旭琴借走中国银行信用卡（卡号为×××）并从该信用卡中刷款3万元，至今未能归还的事实。受害人董礼的证言、被告人郭某的供述可证实，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由向受害人董礼借走浦发银行信用卡（卡号为×××）并从该卡中刷走7000元，后受害人董礼归还该款，被告人郭某至今未能归还受害人董礼的事实。受害人兰斐的证言、被告人郭某的供述、受害人兰斐向被告人郭某网上转账记录详情可证实，被告人郭某以代还信用卡需要资金为由向受害人兰斐借款，2017年12月29日受害人兰斐通过支付宝向被告人郭某网名为“奋斗”的账户上转款4000元，被告人郭某已收该款；受害人兰斐又将自己的中国银行信用卡（卡号为×××）和中国建设银行信用卡（卡号为×××）出借给被告人郭某，被告人郭某分别提高该两张信用卡的临时额度5000元，用这两张信用卡分别刷款1.5万元，共计刷走3万元，被告人郭某至今未能归还受害人兰斐全部借款3.4万元的事实。受害人于利剑的证言、被告人郭某的供述可证实，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由向受害人于利剑借走浦发银行信用卡（卡号为×××）并从该信用卡中刷款1.2万元、交通银行信用卡（卡号为×××）并从该信用卡中刷款6000元，后受害人于利剑归还该两张信用卡上被被告人郭某刷走的1.8万元以及被告人郭某至今未能归还受害人于利剑的事实。受害人李钊的证言、被告人郭某的供述可证实，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由向受害人李钊借走其妻杨晓丽的中国银行信用卡（卡号为×××），提高该卡的临时信用额度5000元并从该卡中刷款5000元、浦发银行信用卡（卡号为×××）并从该卡中刷款2.5万元，后受害人李钊归还该两张信用卡上被被告人郭某刷走的3万元，被告人郭某至今未能归还受害人李钊的事实。受害人孟涛的证言、被告人郭某的供述可证实，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由向受害人孟涛借走中国工商银行信用卡（卡号为×××）并从该卡中刷款2万元，后在其催促下还款3000元，致该信用卡产生330元逾期费用，后受害人孟涛归还该信用卡上被被告人郭某刷走的1.7万元及逾期费用330元，被告人郭某至今未能归还受害人孟涛的事实。受害人宋喜宏的证言、被告人郭某的供述可证实，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由向受害人宋喜宏借走中国银行信用卡（卡号为××××××）并从该卡中刷款1.5万元、中国建设银行信用卡（卡号为×××）并从该卡中刷款8000元；后被告人郭某又向受害人宋喜宏借走其妻梁晓鑫中国农业银行信用卡（卡号为×××）并从该卡中刷款1.5万元、中国邮政储蓄银行信用卡（卡号为×××）并从该卡刷款1万元。后受害人宋喜宏归还该四张信用卡上被被告人郭某刷走的4.8万元，被告人郭某至今未能归还受害人宋喜宏的事实。受害人边洨噔的证言、被告人郭某的供述可证实，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由2015的向受害人边洨噔借走中国邮政储蓄银行信用卡（卡号为×××）并从该卡刷款1万元；2016年借走受害人边洨噔之父边建和中国工商银行信用卡（卡号为×××）并从该卡刷款2万元；2017年8、9月份借走受害人边洨噔中国农业银行信用卡（卡号为×××）并从该卡刷款5500元、借走受害人边洨噔之妻张凤君的交通银行信用卡（卡号为×××）并从该卡刷款3.1万元。后受害人边洨噔向被告人郭某借款1.8万元，受害人边洨噔已归还该四张信用卡上被被告人郭某刷走的借款4.85万元，被告人郭某至今未能归还受害人边洨噔。受害人曲清川的证言、被告人郭某的供述可证实，被告人郭某以代还信用卡需要资金周转为由向受害人曲清川借走其朋友韩晓娇的中国农业银行信用卡（卡号为×××）并从该卡中刷款1.5万元，后受害人曲清川又从支付宝“蚂蚁借呗”上为被告人郭某以分期还款的方式借款2.3万元，被告人郭某还款7000元，受害人曲清川已归还该信用卡上被被告人郭某刷走的1.5万元及支付宝“蚂蚁借呗”上的借款1.6万元，被告人郭某至今未能归还受害人曲清川的事实。苏州市公安局苏州太湖国家旅游度假区分局香山派出所出具的抓获经过可证实被告人郭某的到案过程。苏州市第一看守所出具的证明可证实被告郭某于2018年4月20日至2018年4月23日被香山派出所寄押在苏州市第一看守所。被告人郭某的常住人口基本信息可证实被告人郭某系完全刑事责任能力人。中共定襄县杨芳乡智村支部委员会出具的证明可证实被告人郭某政治面貌系群众。本院认为，被告人郭某以非法占有为目的，采取虚构事实的方式诈骗他人财物，数额特别巨大，犯罪事实清楚，证据确实充分，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人郭某的辩护人提出被告人郭某做信用卡代还款业务，期间由于自有资金不足，向多人借款，大部分支付高额利息，因操作不当，出现严重亏损，被告人在不能按时还款，受到威胁的情况下无奈外出躲避，发生本案；被告人郭某与受害人之间是借贷关系，且对部分受害人支付利息，不符合诈骗罪的构成要件；被告人长时间按约定支付利息，可以充分证实被告人没有非法占有的主观故意；从侦查机关调取的被告人的银行明细，可以充分证实被告人借款用于偿还信用卡，不存在虚构事实或者隐瞒真相行为的意见以及被告人保管信用卡，与受害人之间是一种委托关系，被告人在持卡人授权的情况下使用信用卡，即便被告人不能偿还信用卡，也不构成诈骗罪的意见。本院认为，被告人郭某在其已欠下巨额外债的情况下，隐瞒其无力偿还的财务状况，不断虚构代还信用卡需要资金周转的事实，使各受害人误以为其具有偿还能力，而将资金或信用卡交由其使用，其在骗得资金后，将款用于偿债和日常开销，未对所借资金进行妥善的保存或合理的投资利用，导致无法归还。被告人郭某与各受害人之间虽然名义上是借贷关系，但实质上被告人郭某是在无偿还能力的情况下，多次以借为名，骗取他人巨额资金，将借款用于拆东补西，直至携款逃跑，隐匿行踪，其主观上已具有非法占有的目的，客观上具有虚构事实或者隐瞒真相，骗取数额特别巨大公私财物的行为，故应以诈骗罪定罪处罚，对辩护人的该辩护意见，本院不予支持。辩护人辩称起诉书指控被告人构成诈骗罪的部分事实不清，证据不足。认为受害人陈述、被告人供述、受害人提供的借条和转账凭证以及侦查机关调取的银行交易明细等书证，只能证明各受害人曾给被告人付款的情况，并不能证明被告人的实际欠款数额，且被告人供述自己通过银行、微信等支付了各受害人借款和利息，为自己提供了无罪或者罪轻的证据线索。如果起诉书指控被告人的三十三起事实成立，被告人和部分受害人的借贷关系就不存在，受害人收取被告人支付的利息应从诈骗数额中核减的意见。本院认为，《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》第九条规定“对于多次进行诈骗犯罪活动，并以后次诈骗财物归还前次诈骗财物，在计算诈骗数额时，应当将案发前已经归还的数额扣除，按实际未归还的数额认定，量刑时可将多次行骗的数额作为从重情节予以考虑”。本案中现有证据及被告人郭某的供述，不能说明被告人郭某支付给受害人的利息系诈骗金额中的利息，也不能说明是以后次诈骗财物归还前次诈骗财物的事实，辩护人的该辩护意见，本院不予采信。辩护人辩称，侦查机关按照检察机关的补侦要求，调取了被告人全部信用卡银行交易明细，该证据完全可以证明受害人和被告人之间的实际欠款数额，但该证据在本案中没有起到任何证明作用，本案在诈骗数额的认定上事实不清的意见。本院认为，被告人郭某的信用卡交易明细无法证明其与各受害人之间的实际欠款数额，在庭审中被告人郭某已确认了向各受害人的借款金额，故对辩护人的该辩护意见，本院不予支持。被告人郭某向多人多次诈骗，酌情予以从重处罚。被告人郭某当庭自愿认罪，酌情予以从轻处罚。被定襄县公安局扣押他人的财产予以发还。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人郭某犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金10万元（此款限判决生效之日起十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年４月20日起至2033年4月19日止）。二、责令被告人郭某：１、退赔受害人贺鑫磊人民币13.3万元；2、退赔受害人郅俊廷人民币27.3万元；３、退赔受害人张海山人民币5.6万元；４、退赔受害人于志东人民币34万元；５、退赔受害人郭少开人民币25.61万元；６、退赔受害人吴占毅人民币4.6万元；７、退赔受害人郭志宏人民币54.55万元；８、退赔受害人郭海跃人民币161.53万元；９、退赔受害人兰将平人民币50万元；10、退赔受害人刘赟万人民币19.7万元；11、退赔受害人郭浩人民币13万元；12、退赔受害人郭昊人民币1.7万元；13、退赔受害人郭永慧人民币1.2万元；14、退赔受害人赵建杰人民币1万元；15、退赔受害人韩永清人民币1万元；16、退赔受害人乔国刚人民币1.5万元；17、退赔受害人刘建军人民币7000元；18、退赔受害人韩国红人民币3.5万元；19、退赔受害人梁蕊人民币1.4万元；20、退赔受害人郭银栋人民币1.5万元；21、退赔受害人郭瑞慧人民币1.1万元；22、退赔受害人薄晓峰人民币8000元；23、退赔受害人宋超峰人民币1.8万元；24、退赔受害人张晨曦人民币12.2万元；25、退赔受害人郝旭琴人民币3万元；26、退赔受害人董礼人民币7000元；27、退赔受害人兰斐人民币3.4万元；28、退赔受害人于利剑人民币1.8万元；29、退赔受害人李钊人民币3万元；30、退赔受害人孟涛人民币17330元；31、退赔受害人宋喜宏人民币4.8万元；32、退赔受害人边洨噔人民币4.85万元；33、退赔受害人郭浩人民币3.1万元。（上述款限判决生效之日起十日内付清）三、涉案信用卡中标有被告人郭某的中国银行卡一张（卡号为×××）、中国建设银行卡两张（卡号×××、×××）、中国邮政储蓄银行一张（卡号×××）、浦发银行卡一张（卡号×××）予以没收，卡内存款予以发还。四、涉案中国建设银行卡一张（卡号为×××3764509）、中国邮政储蓄银两张（卡号×××、卡号×××）、中国银行卡一张（卡号为××××××××××××）、浦发银行卡一张（卡号×××0942348）予以没收，卡内存款予以发还。通讯终端设备S910无线POS终端三台、移动支付终端七台、支付通Qpos六台发还持有人曲清川；通讯终端设备金融POS终端一台、九思泰达一台、拉卡拉一台、新国都一台、拉卡拉（收款宝）一台发还持有人任某。如不服本判决，可以接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向忻州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长   宋宝莲审 判 员 张 磊人民陪审员 张 莉二〇一八年十二月二十八日书 记 员 韩莉娟