山西省太原市小店区人民法院   刑事判决书   （2018）晋0105刑初279号   公诉机关太原市小店区人民检察院。   被告人王银龙，男，1988年5月5日出生于河南省杞县，汉族，初中文化，山西永胜鑫投资担保有限公司法定代表人，住河南省杞县。2016年12月29日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被太原市公安局小店分局刑事拘留，2017年1月23日经太原市小店区人民检察院批准逮捕，同日被太原市公安局小店分局执行逮捕。现羁押于太原市第二看守所。   太原市小店区人民检察院以并小检公刑诉〔2017〕724号起诉书指控被告人王银龙犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月22日向本院提起公诉。本院于2017年11月21日作出（2017）晋0105刑初899号刑事判决。被告人王银龙不服提出上诉，太原市中级人民法院于2018年2月27日作出（2018）晋01刑终48号刑事裁定，撤销原判，发回重审。太原市小店区人民检察院又于2018年12月3日以并小检刑刑追诉〔2018〕26号追加起诉决定书向本院追加起诉。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。太原市小店区人民检察院指派检察员郭胜春出庭支持公诉，被告人王银龙到庭参加了诉讼。现已审理终结。   太原市小店区人民检察院指控：   2013年9月10日，在太原市小店区真武路中段路西6号，王家顺（另案处理）、魏喜福（另案处理）设立山西永胜鑫投资担保有限公司。2014年4月16日，被告人王银龙担任该公司法定代表人。该公司成立后，未经国家相关部门批准，采取公开宣传的形式，以高额返利为诱饵，向社会不特定对象非法吸收资金，严重扰乱金融管理秩序。王银龙担任该公司法定代表人期间，该公司共非法向38人吸收资金22595000元人民币，共造成投资人损失16984904元人民币。   公诉机关为证明其指控，当庭出示并宣读了书证、报案材料、被害人陈述笔录、辨认笔录、被告人的供述等证据材料。公诉机关认为，被告人王银龙非法吸收公众存款22595000元人民币，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。   被告人王银龙辩称其只是公司名义上的法人，没有实际管理权，在公司负责司机和安保工作，其山西永胜鑫投资担保有限公司收取被害人款项的事并不知情，一个月工资仅为1200元，希望法庭根据其获利情况给其一个罪行相适应的判决。   经审理查明：   山西永胜鑫投资担保有限公司注册成立于2013年9月10日，法定代表人为王家顺（已判决），股东为王家顺和魏喜福（均已判决），2014年4月16日，法定代表人变更为被告人王银龙，股东变更为王银龙和魏喜福；山西永胜建筑装饰工程有限公司注册成立于2008年1月23日，法定代表人为王家顺，股东为王家顺和彭红英；太原市金地圣景房地产开发有限公司注册成立于2015年4月27日，法定代表人为梁建华，股东为梁建华和赵海燕。   山西永胜鑫投资担保有限公司成立后，未经国家相关部门批准，采取公开宣传的形式，以高额返利为诱饵，以山西永胜建筑装饰工程有限公司、太原市金地圣景房地产开发有限公司、山西永胜建筑装饰工程有限公司晋中分公司等名义作为借款方，以山西永胜鑫投资担保有限公司作为担保方向社会不特定对象非法吸收资金，扰乱金融管理秩序。王银龙担任该公司法定代表人期间，该公司共向陈某、樊某等38名被害人吸收资金22595000元人民币，造成实际损失16984904元人民币。   认定上述事实的证据有：   1、抓获及羁押证明、到案经过证实，2016年12月21日，河南省杞县公安局沙沃派出所民警在该所将上网追逃的被告人王银龙抓获，当日至2016年12月29日其被临时羁押于河南省杞县看守所。   2、举报材料、借款协议、担保函、投资收益说明书、还款计划书、委托投资协议、房屋认购协议、借据、收据、业务统计表等证实了本案以山西永胜建筑装饰工程有限公司、太原市金地圣景房地产开发有限公司、山西永胜建筑装饰工程有限公司晋中分公司等名义作为借款方、以山西永胜鑫投资担保有限公司作为担保方向社会不特定对象非法吸收资金，2014年4月16日以后共向陈某、樊某等38名被害人吸收资金22595000元人民币，造成实际损失16984904元人民币。   3、被害人白某的陈述笔录证实，2014年3月份，我们西寨村刚刚拆迁发了赔偿款，山西永胜鑫投资担保有限公司几个业务员在西寨村租了一间接待点进行宣传，称公司在榆次有塑钢门窗厂，需要资金扩大生产经营。我们听得感觉挺好，业务员就领着我跟王全全一起到了位于真武路的山西永胜鑫投资担保有限公司，我交了10万元现金，王全全交了12万元现金，山西永胜鑫投资担保有限公司和我们分别签了担保合同。到了2015年8月份，公司通知带原来的投资协议到公司换了借款协议。2015年12月12日，山西永胜鑫投资担保有限公司业务员李志通知我们将借款协议更换成了傅山雅苑购房合同和补充条款。我们投资金额22万元，收回利息3.5万元，实际损失18.5万元。   4、被害人庞某1的陈述笔录证实，2014年5月份，我听亲戚魏喜福讲山西永胜鑫投资担保有限公司现在面向社会融资了，给的利息比银行要高，老板王家顺挺有实力，在中北大学那里开发的楼房，在榆次有个铝合金门窗厂，我觉得还可以就打算投资。我签过两份投资协议，分别是5万元和2.5万元，收回利息1.2万元，实际损失6.3万元。   5、被害人樊某的陈述笔录证实，2014年6月份的一天，我在亲戚结婚的地方见到了二姨夫魏喜福，他讲到自己跟朋友合伙开了山西永胜建筑装饰工程有限公司和山西永胜鑫投资担保有限公司，现在面向社会融资，给的利息比银行要高，老板王家顺和他已经十几年的关系了，挺有实力，在榆次有个铝合金断桥铝门窗厂。我当时觉得可以就打算投资。魏喜福在山西永胜鑫投资担保有限公司任副总经理。我投资金额33万元，收回利息22770元，实际损失307230元。   6、被害人陈某的陈述笔录证实，山西永胜鑫投资担保有限公司业务员王永红给我打电话，对我讲公司现在对外融资发展业务了，老板王家顺挺有实力，公司在榆次有玻璃门窗厂，在尖草坪西村开发的傅山雅苑需要资金，而且利息比较高，希望我投资，我觉得挺合适的就到了山西永胜鑫投资担保有限公司。我投资金额3万元，实际损失3万元。我见过王银龙，他一直在公司负责了。   7、被害人牛某的陈述笔录证实，2014年7月份，我在山西永胜鑫投资担保有限公司签过一份投资协议，投资金额30万元，收回利息3.6万元，实际损失26.4万元。   8、被害人庞某2的陈述笔录证实，2014年11月28日，我到了山西永胜鑫投资担保有限公司找到了副总经理魏喜福，他说公司在榆次有塑钢厂，公司有实力，之后魏喜福安排马会计收了我的15万元现金。2015年2月12日，我又到山西永胜鑫投资担保有限公司投资了20万元。到了2015年6月份就不付利息了，我到公司催要投资款，当时老板王家顺正好在公司，王家顺说最近公司资金紧张，过段时间就可以付利息了。我总共投资金额35万元，收回利息27200元，实际损失322800元。   9、被害人张某的陈述笔录证实，我家亲戚魏喜福在山西永胜鑫投资担保有限公司上班，我和魏喜福联系好就去了山西永胜鑫投资担保有限公司办公地参观，魏喜福介绍说公司自己有实体企业，投资到这里保险，还领着我去了公司在榆次开的门窗厂实地参观，我就放心到公司投资了。前后一共投资110万元，收回利息153000元，实际损失947000元。   10、被害人王某的陈述笔录证实，2013年10月份的一天，我跟朋友一起吃饭时认识了万柏林区小井峪村的魏喜福，魏喜福自称跟河南人王家顺合伙开了山西永胜鑫投资担保有限公司，自己是公司的股东，另外在榆次开的一个铝合金门窗厂，并说门窗厂生意特别火，现在公司正在对外融资了，利息比银行高。我觉得比较划算，过了几天，我就到了山西永胜鑫投资担保有限公司找到魏喜福，魏喜福安排王银龙和另外一个小伙子开车拉我到了榆次的山西永胜建筑装饰工程有限公司晋中分公司的厂子，王银龙领着我参观了厂子及车间。回了公司以后，魏喜福介绍说门窗厂生意特别好，承揽的业务都忙不过来，投资月息1.5%，金额大的话属于优质客户可以给到月息2%。我共投资了800万元，收回利息80万元，实际损失720万元。   11、魏喜福的询问笔录证实，山西永胜鑫投资担保有限公司成立于2013年9月份，法人是王家顺，股东是我，2014年8月份办公地址搬至小店都乐街与永丰路东北角门面，并变更法人为王银龙。我在山西永胜鑫投资担保有限公司没有担任任何职务，我在山西永胜建筑装饰工程有限公司属于业务员，跑建筑门窗和玻璃的加工业务。山西永胜鑫投资担保有限公司老板是王家顺，法人是王银龙，财务记账是姓任的，马玉萍负责跑工商、税务工作，陈磊军是日常负责人，其实就是王家顺总体负责的。投资的资金全部是王家顺拿走了，去向不清楚。   12、李智的询问笔录证实，我是山西永胜鑫投资担保有限公司业务员，因我和朋友投资了125万元，我就是在公司上班为了保障我的资金安全。山西永胜鑫投资担保有限公司老板是王家顺，法人是王银龙，财务负责人是马玉萍，股东是魏喜福，业务经理是陈磊军。投资的资金全部是王家顺支配了，去向不清楚。我在山西永胜鑫投资担保有限公司没有做过业务。   13、任喜斌的询问笔录证实，2013年9月底，我通过58同城应聘到山西永胜鑫投资担保有限公司。我在山西永胜鑫投资担保有限公司只负责记账，不负责其他任何工作。山西永胜鑫投资担保有限公司老板是王家顺，法人是王银龙，副总经理魏喜福（负责工程业务），副总经理马玉萍（负责财务），副总经理陈磊军（负责业务），会计是我，出纳是彭明月。山西永胜鑫投资担保有限公司支付投资人利息是月息1.5%至2%不等。山西永胜鑫投资担保有限公司一共向投资群众大约续存4800万左右。资金一部分是付了投资人利息，一部分是付了公司房租及办公费用，一部分是付了员工工资，其余都是老板王家顺自己支配了。王家顺和陈磊军没有从公司领过工资，魏喜福和马玉萍领取工资，好像是每月3000元或4000元，陈磊军领取过部分提成，魏喜福和马玉萍没有领取过提成，王银龙只领取工资。   14、辨认笔录证实，陈某、沈桂荣、樊某均辨认出王银龙；王银龙、樊某辨认出魏喜福；魏喜福辨认出王家顺；李智、张锁、任喜斌辨认出马玉萍。   15、企业信息查询单证实，山西永胜鑫投资担保有限公司注册成立于2013年9月10日，法定代表人为王家顺，股东为王家顺和魏喜福，2014年4月16日，法定代表人变更为王银龙，股东变更为王银龙和魏喜福；山西永胜建筑装饰工程有限公司注册成立于2008年1月23日，法定代表人为王家顺，股东为王家顺和彭红英；太原市金地圣景房地产开发有限公司注册成立于2015年4月27日，法定代表人为梁建华，股东为梁建华和赵海燕。   16、借款明细表证实了各被害人的投资及介绍投资的业务人员等情况。   17、借记卡账户历史明细清单证实了部分被害人将投资款打入王银龙相关银行账户的情况。   18、在逃人员登记信息表证实公安机关已将王家顺、魏喜福上网追逃的事实。   19、山西瑞祥会计师事务所出具的晋瑞祥鉴[2018]0006-1号审计报告书证实，2014年4月16日至2015年8月6日期间，山西永胜鑫投资担保有限公司涉嫌非法吸收公众存款66笔，报案人数38人，投资金额22595000元，已付利息5610096元，报案人实际损失16984904元。   20、被告人王银龙在侦查阶段的供述笔录证实，2013年8月份，我从老家来到山西在位于榆次市高村的山西永胜建筑装饰工程有限公司打工，该公司是我四叔王家顺的公司。在我打工期间认识了王家顺的朋友魏喜福，当时王家顺在做工程，他需要资金周转时就会找魏喜福借钱，魏喜福提议要成立一个担保公司向社会融资，公司做担保。2013年9月份，魏喜福注册了山西永胜鑫投资担保有限公司，我担任法定代表人，魏喜福是股东。公司开业以后，就雇佣一些员工以王家顺的山西永胜建筑装饰工程有限公司玻璃门窗的名义做投资担保，向老百姓借款，承诺给投资老百姓每月1.2%-1.6%的利息。直到2015年8月份，山西永胜鑫投资担保有限公司就付不起利息，公司就关门了。公司业务经理和财务是马玉萍，股东和老板是魏喜福。当时魏喜福问我是否愿意承担法人代表，我脑袋一热就担任了法人代表，我平时在公司管理公司内部安全，采购公司所需的物品，最后公司付不起利息时，我还负责合同更换成借款协议。我的基本工资是1200元（管吃管住），我没有客户，也没有领过提成。山西永胜建筑装饰工程有限公司、太原市金地圣景房地产开发有限公司、山西永胜建筑装饰工程有限公司晋中分公司都是王家顺的公司。魏喜福在公司担任总经理，具体负责公司总体业务、财务、行政等管理工作。我从榆次的门窗厂到了山西永胜鑫投资担保有限公司，首先先开车，王家顺安排我接送客户，魏喜福让我跟他跑跑业务，马玉萍安排我拉上投资人去榆次门窗厂参观。   21、户籍证明证实了被告人王银龙的身份情况。   上述证据，经当庭举证、质证，予以采纳。   本院认为，被告人王银龙伙同他人违反国家金融管理法规，未经国家有关部门批准，向社会不特定公众38人非法吸收资金22595000元人民币，造成实际损失16984904元人民币，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人王银龙关于其没有参与非法吸收公众存款犯罪的辩解意见，根据在案证据足以认定其犯罪事实，故该辩解意见本院不予采纳。结合被告人在共同犯罪中所起作用、地位及犯罪情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条的规定，判决如下：   一、被告人王银龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年五个月，并处罚金十一万元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月21日起至2023年5月20日止；罚金在判决生效后三十日内缴纳，逾期不缴纳，强制缴纳。）   二、继续追缴被告人王银龙的犯罪所得，返还各被害人。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。   审 判 长 刘水莲   人民陪审员 张铁牛   人民陪审员 冯丽丽     二○一八年十二月十九日   书 记 员 李百慧