河南省浚县人民法院刑 事 判 决 书（2018）豫0621刑初195号公诉机关浚县人民检察院。被告人申进海，男，1966年4月10日出生，汉族，高中毕业，原浚县农村信用合作联社瓦岗分社综合柜员，住浚县。因涉嫌诈骗犯罪，2016年7月9日被浚县公安局刑事拘留；2016年8月11日经浚县人民检察院批准，次日被浚县公安局执行逮捕。辩护人刘国良，河南金太阳律师事务所律师。浚县人民检察院以浚检公诉刑诉[2017]105号起诉书指控被告人申进海犯金融凭证诈骗罪向本院提起公诉。本院于2018年4月4日作出（2017）浚刑初字第131号刑事判决书，宣判后，被告人申进海不服判决提出上诉。鹤壁市中级人民法院审理后，以部分事实不清，将该案发回重新审判。本院依法另行组成合议庭，于2018年9月20日公开开庭进行了审理。浚县人民检察院指派检察员王磊出庭支持公诉，被告人申进海及其辩护人刘国良到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。浚县人民检察院指控：1、2013年11月份，雷波（另案处理）为实施诈骗到浚县农村信用合作联社瓦岗分社（以下简称浚县信用社瓦岗分社）找到在此办理业务的被告人申进海，申进海明知雷波有非法目的，而违规为其制作了一张空白河南省农村信用社（整存整取）储蓄存单。后雷波利用该空白储蓄存单伪造成金额为1200000元人民币的虚假存单，骗取浚县信用联社1200000元人民币。2、韩冬梅（另案处理）以为浚县信用社瓦岗分社揽储为名，诱骗张某将500000元人民币存入申进海工作的浚县信用社瓦岗分社。2014年1月25日，张某按照韩冬梅的要求到浚县信用社瓦岗分社找申进海办理显示存折余额业务。韩冬梅事先填写了将张某帐户内500000元人民币转入其帐户的存款凭条交给申进海。后申进海利用办理存储业务的职务便利，让张某签字、输入密码，便将张某帐户内500000元人民币转入韩冬梅的帐户，并未在张某所持存折上记录转帐情况。当日，韩冬梅以支付高息为由将75000元人民币交给张某。3、2014年9月份，雷波为实施诈骗到浚县信用社瓦岗分社找到在此办理业务的被告人申进海，申进海明知雷波有非法目的，而违规为其制作了一张空白河南省农村信用社（整存整取）储蓄存单。后雷波利用该空白储蓄存单伪造成金额为1000000元人民币的虚假存单，骗取浚县信用联社1000000元人民币。4、雷波、张亚男（另案处理）以为浚县信用社揽储为名，通过臧某诱使苏某2（苏某1的侄女）将苏某12300000元人民币存入浚县信用社。2014年9月30日，雷波到浚县信用社瓦岗分社找到在此办理业务的被告人申进海，让其制作了一张空白河南省农村信用社（整存整取）储蓄存单。雷波又将该空白储蓄存单伪造成金额为2300000元的存单，申进海在伪造的存单上加盖了浚县信用社瓦岗分社存款专用章。当日，苏某2将苏某1的身份证、浚县信用社存折及密码等交给臧某，委托臧某代办定期存款业务。张亚男、雷波、申进海预谋后，让臧某到申进海工作的浚县信用社瓦岗分社办理存款业务。申进海让臧某填写了将苏某1帐户内2300000元人民币转入雷波帐户的存款凭条并输入密码，将苏某1帐户内2300000元人民币转入雷波帐户，后向臧某出具雷波等人事先伪造的定期存单。5、2014年12月20日，雷波、张亚男以为浚县信用社揽储为名，通过臧某诱使韩某以其丈夫张试氢的名义将400000元人民币存入浚县信用社（分为三个存折帐户）。张亚男持该共计400000元人民币余额的存折到浚县信用社瓦岗分社找到被告人申进海，填写了具有转帐功能的存款凭条并输入密码，办理了将张试氢帐户内共计400000元人民币转入其帐户的转帐业务，申进海未在存折上记录转帐情况。张亚男通过臧某将该存折交给韩某，并向韩某转帐支付39000元人民币。为证实上述事实，公诉机关提供了户籍证明等相关书证，证人曹某等人的证言，被告人申进海的供述与辩解，伪造的储蓄存单，鉴定意见等相关证据。公诉机关认为，被告人申进海伙同他人使用伪造的银行结算凭证，进行诈骗活动，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第一款、第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以金融凭证诈骗罪追究其刑事责任。被告人申进海对起诉书指控的事实没有异议，但辩称当时不知道自己的行为是违法的，只是为了揽储任务才做了违规的事。被告人申进海辩护人的辩护意见：对公诉机关指控申进海犯金融凭证诈骗罪的罪名无异议。但指控雷波骗取浚县信用联社1200000元、1000000元没有证据证实。申进海属于间接故意，在共同犯罪中系从犯，且申进海到案后如实供述自己犯罪事实，请依法对其从轻或减轻处罚。经审理查明，1、2013年11月份，雷波（已判决）为实施诈骗到浚县农村信用合作联社瓦岗分社（以下简称浚县信用社瓦岗分社）找到在此任综合柜员的被告人申进海，申进海明知雷波有非法目的，而违规为其制作了一张空白的河南省农村信用社（整存整取）储蓄存单，雷波将该空白储蓄存单伪造成金额为1200000元人民币的虚假存单。后雷波等人诱骗张某到浚县信用社郭渡分社办理存款业务，在办理业务过程中，浚县信用社郭渡分社工作人员宗海利利用职务便利将张某账户内的1000000元人民币转入王全兵账户，并向张某出具了雷波事先伪造好的金额为1200000元储蓄存单。当日，韩冬梅以支付高息为由将136000元人民币转入张某帐户。2、2014年1月25日，张某到浚县信用社瓦岗分社找申进海办理显示存折余额业务。韩冬梅（已判决）将事先填写的存款凭条交给申进海。申进海利用职务便利，让张某签字、输入密码便将张某帐户内500000元人民币转入韩冬梅的帐户，并未在张某所持存折上记录转帐情况。当日，韩冬梅以支付高息为由将75000元人民币交给张某。认定第1、2起事实的证据如下：（1）被告人申进海的供述。主要内容为，雷波在浚县小河镇开了一家家具门市部，我每天下班都路过雷波的门市，时间长了我经常去他门市部聊天，我们之间就熟悉了，2013年7月份左右我通过雷波介绍认识了韩冬梅，在一起吃饭的时候，雷波说韩冬梅在浚县准备投资建厂，想在小河镇瓦岗信用社开立账户办理业务，我当时为了拉个存款大客户，之后就跟韩冬梅开始接触。2013年11月份我给韩冬梅打电话说：“你能不能帮我找点存款，我要完存款任务，下个月初随时可以取走”，韩冬梅说：“可以，我给你找个客户在小河瓦岗信用社设立一个账户，把钱直接打上去”。中间停了一两天时间，韩冬梅介绍张某到小河瓦岗信用社用10元钱开了一个户，开完户之后，月底张某账户上转入100万元，转过以后，韩冬梅给我打电话说：“100万已经到账了，开户名是张某，你查一下看看有没有”，我当时就查了一下，张某账户上确实有100万元，下个月初张某卡上的100万转走了。2014年1月几号记不清了，韩冬梅领着张某到小河瓦岗信用社来找我，韩冬梅把张某的存折给我，让我查一下张某存折上是否转入50万元，我就用电脑查了查，存折上确实显示转入50万元，然后韩冬梅要求我在张某原来的存折上打折显示余额，韩冬梅接着要求我办理转账业务，韩冬梅填写的转账凭证，张某提供的本人身份证，张某向韩冬梅说了密码，韩冬梅操作输入的密码，韩冬梅在转账凭证上签的张某的名，将转账业务办理完成，办完之后我准备打印存折显示转账，韩冬梅给我说：“存折上面别打印了，存折上还显示50万吧，让张某放心点，反正存折上也没有钱了，没什么用了，还给张某吧”，当时我也没多想，就把存折给了韩冬梅，韩冬梅当场将存折给了张某，然后他们两个就走了。2013年具体时间我记不清了，雷波给我打电话说：“我办理一张定期的存单，上面的内容别给我打印”，在电话里我给雷波说：“你来瓦岗信用社找我吧，来了以后再说吧”，停了半个小时左右，雷波一个人来瓦岗信用社找我。我问雷波你用空白的定期存单做什么，雷波给我说他有客户给他转钱，我问他别人给你转钱要空白定期存单做什么，雷波说：“你别管了”，我当时就把空白的定期存单给了雷波，我还嘱咐他别出事，到期后把这个空白定期存单再还给我，雷波说：“中”，然后就把空白的定期存单拿走了，拿走之后雷波给谁了我不清楚，中间停了两个多月，我给雷波打电话要空白的定期存单，雷波给我说：“还不到期了，到期后我就把存单收过来，给你送过去”，之后我给雷波多次要空白定期存单，他就是不给我，没办法我就上报浚县联社，说我丢了一张空白的定期存单。存单要不回来，怕出现存单流通社会，怕单位受损失，所以就谎称空白定期存单丢失。雷波找到我说想让我给他出点空白的定期存单，我问雷波干啥用，雷波说借人家钱，出借要手续，他想着造假定单给出借人，出借人见是信用社的存单并且还是在信用社办理的手续，借钱好借些，我不同意雷波这样做，雷波一直缠着我，最后我面子上抹不开就同意了，2013年7月到2014年11月我陆续给雷波打出来15张左右的空白定期存单。后来被浚县信用社发现了，联社让我找雷波追要存单，我找雷波要过来十张，有几张没有追回来，我也被开除了。存款户是雷波找的，具体雷波给存款户多少利息我不清楚，都是雷波给人家谈的，雷波找好存款户后，确定存款金额后，雷波提前用其他人的身份证找我先开出一张空白存单，之后雷波按照存款户的名字，存款金额去伪造假存单，之后把伪造好的存单给信用社的内部职工，之后领着存款户到信用社办存款手续，办理存款手续时存款户将钱给了信用社的内部员工，员工将造好的假存单给了存款户，之后存款户的钱转到雷波指定的账户内，存款户一般都是认为钱存到信用社了，实际上存单是伪造的上面没有钱。我把空白存单都给了雷波，雷波伪造好后给韩冬梅和张亚男，张亚男、韩冬梅也是通过这种方式找存款户套取存款户的钱了，要不存单不会在韩冬梅、张亚男的手里，是雷波让我找韩冬梅和张亚男追要的，最后还是雷波跟我一起把张亚男和韩冬梅手里的存单要回来了。我给韩冬梅办理过一次50万元的转账手续，在办理手续前，韩冬梅找到我把我从柜台里叫出来说她这段时间钱周转不动急着用钱，一会办手续先显示余额，显示过余额后不要拔存折继续办理转账手续，办完转账手续后再把存折从机器上拔出来给存款户就行，我同意了，韩冬梅就出去把存款户叫进来，之后韩冬梅拿存折到我工作的柜台上折显示余额，显示过余额存折上有50万元，之后不拔存折办理转账手续，转这50万时存折还在机器里面插着不拔，韩冬梅给我提供的账号，并输入了密码，接着我把信用社转账存根打出来，韩冬梅在上面签了张某的名字，韩冬梅提供的账号是侯付玲的账号，办理过转账后，存折上面还是显示余额50万元，但是钱已经被转到侯付玲的账户了，这次韩冬梅的存款户是张某。2015年5月20日左右浚县小河信用社内勤主任王某给我打电话说：“你认识一个叫张某的吗”，我说：“不认识”，王某说：“有一张定期存单是小河瓦岗分社的，章是小河郭渡分社的，可能是假存单，你别让它出事，抓紧时间收回来”，我说：“那我抓紧时间收回”，挂过电话以后王某往我手机上发了一条短信，短信内容是“存单号、姓名、金额120万元和张某的手机号”，接着我给张某打电话要定期存单，张某给我说韩东梅用了我的钱，韩东梅不还我钱，定期存单我不会给你的。（2）同案人雷波的供述。主要内容为，雷波与韩冬梅、王全兵预谋，韩冬梅负责以信用社完存款任务找人来浚县存款，其和王全兵负责找信用社的关系及伪造定单，存款实际办理的是转账手续，把钱转到指定的账户，转出资金韩冬梅和王全兵伙用，各出一半的利息和信用社柜员好处费。雷波、王全兵、韩冬梅找到在浚县郭渡信用社柜员宗海利，宗海利同意按照我们说的操作。雷波找到在浚县瓦岗信用社工作的申进海开出空白定单，王全兵刻好浚县郭渡信用社的印章，找宗海利按照韩冬梅提供的张某的存款信息打印了一百二十万元的存单。韩冬梅带领储户张某来浚县郭渡信用社找宗海利存款，宗海利办理的是转账手续，将张某一百万元转入到王全兵账户，向张某出具了一百二十万元的定单。后向张某解释定单上面多余二十万元是提前给的利息。（3）同案人韩冬梅供述。主要内容为，其伙同雷波、王全兵等人采取伪造信用社定期存单的方式，让张某在浚县郭渡信用社存款，然后由信用社柜员宗海利将张某银行卡上一百万元转到韩冬梅等人指定的账户，给张某出具之前伪造好的一百二十万定单。因为张某原本计划存款一百二十万元，结果张某当天仅从河北省转到自己在浚县信用社的银行卡里一百万元。韩冬梅向张某解释存款数额和姓名提前给信用社的说过了，这二十万元是提前给的利息。这些钱我和王全兵用了，我们各出了10万元钱，这20万元里有给张某的利息和宗海利的好处费，我不清楚雷波和王全兵具体给宗海利多少好处费。韩冬梅辩称是张某提出以这种方式借给韩冬梅钱的，张某明知定单中没有钱，并且之前在河北省肥乡县已经给张某办理了一次类似业务，已经向张某兑付。韩冬梅告诉张某到浚县信用社存款给高利息，提前给利息，存款期限是一年，信用社给定期存单，具体信用社怎么去处理你的钱你不用管，你手里面有信用社的存单等到期以后把存单给我，我把钱要回来就行，在存款期限内不能查询、不能开网银、不能取。这样说的意思是不管你们的钱转给谁，你们手里有信用社的存单并且是在信用社窗口办理的手续，有信用社做担保他们心里放心才会存款。韩冬梅伙同申进海让张某以信用社完存款任务为名转账到张某在浚县小河信用社账户50万元，在办理手续之前自己把填写好的转账单给到申进海手里，上面写的是侯付玲的账户，到信用社后和张某去找申进海办理显示余额手续，申进海显示余额后，让张某在我提前给申进海的转账单上签名，然后申进海将张某的钱转到韩冬梅指定的账户。这笔手续也给张某讲明了钱自己用了，存折上的钱已经被转走了。这两次的钱我都用于还我担保公司的外债了。近几年，存款户都要求办理银行的正规手续，我想用他们的钱，又想让他们相信办理的是信用社的正规手续，我就通过转账不拔折和假定单的方式把他们的钱转走了。（4）同案人王全兵的供述。主要内容为，其仅知道用钱，不知道具体通过哪种方式用钱，否认伪造定期存单。张某存款之前，我和雷波、韩冬梅在一起吃饭，韩冬梅说她负责找存款户存钱，雷波负责找信用社并给张某出信用社的手续，利息我和韩冬梅伙出，出过利息后的钱韩冬梅和我一人用一半，雷波想用钱从我的一半里出。后来张某去郭渡信用社存钱时给他出具的是定期定单。定单从什么地方弄的我不清楚，在张某存款的前三、四天雷波去瓦岗信用社找过申进海两回，当时我没有下车。具体雷波给申进海说的什么情况我不清楚，雷波找过申进海后让我看过一张空白的信用社的定期存单，我问雷波从哪弄的，雷波说不用我管，我只管用钱就行。张某是在郭渡信用社宗海利处办理的手续，宗海利给张某的定单是真的，上面信用社的章是真的，但张某定单上面的钱数是假的，要不钱也不会转到我账户上。这是张某在存款之前，雷波给韩冬梅电话里面说保证是真存单、信用社的真章，但上面的数字是假的，挂完电话后我问雷波给张某这样的定单，张某会要吗，雷波说你别管，这是韩冬梅给张某谈的，你用多少钱到期之前还多少就行了。（5）同案人宗海利的供述与辩解。主要内容为，其仅承认2013年11月15日是其在郭渡信用社办理储蓄业务，正常办理业务，否认给过张某一张定单，不认识韩冬梅。（6）证人张某的证言。主要内容为，韩冬梅是以介绍到浚县郭渡信用社定期存款给贴息的名义介绍其来浚县办理定期存单业务，不知道定单上没有钱，在郭渡信用社存了100万元的定期一年，给了自己一张120万元的定单，韩冬梅向张某转账136000元利息。韩冬梅又让其帮瓦岗信用社完任务，往自己在瓦岗的存折上转款50万元，期限3个月，必须到瓦岗信用社在存折上显示余额。2014年1月25日到了瓦岗信用社，韩冬梅他们在外面等着我，我一个人进到瓦岗信用社营业厅，我给申主任说我需要上折，申主任要求我把存折和身份证给他，我就把我的身份证和存折给了主任，然后申主任拿出一张单据让我在单据上面签名，我签过名字申主任就打印了一下我的存折，之后好像输入了密码，操作了一会然后把存折交给我，我看到上面显示余额50万元，办完手续后我从小河瓦岗信用社出来见到韩冬梅，韩冬梅让我等他一会，之后韩冬梅进了瓦岗信用社，停了大约十几分钟韩冬梅出来了，给了我7.5万元的现金说是我的利息，给过利息后我们一起回邯郸了。（7）证人李某1、陈某1、申某的证言。证明张某于2015年5月28日到浚县司法局对其120万定单和50万存折申请办理证据保全公正。（8）证人任某、王某的证言。证明张某于2015年5月份咨询其在郭渡信用社120万元定期存款的情况。经查询没有该笔存款，并将该情况告诉了申进海。（9）张某提供的与韩冬梅的微信聊天记录。证明张某向韩冬梅要钱，且多次提到要是不给钱就来浚县信用社的情况。（10）浚县信用社证明。证明内容为，张某提供的定单是瓦岗信用社申进海处流失的定单，定单上的印章非本社印章。（11）辨认笔录。证明张某能够辨认出韩冬梅、申进海、宗海利；申进海能够辨认出张某；证人李某1、陈某1能够辨认出张某。（12）王建春信用社存款凭条。证明该凭条编号与张某提供的定单编号一致，张某提供120万元定单是以王建春名义于2013年11月1日开出。（13）公安机关调取的信用社（2013年11月15日）取款凭条、存款凭条（2014年1月25日）取款凭条、转账凭条。证明经张某辨认，该取款凭条、存款凭条上面“张某”的签字是其本人所签写。（14）2013年11月15日的一百二十万元定单。证明该定单显示于2014年11月15日到期。（15）张某提供的浚县信用社存折。证明该存折显示2013年11月15日开户，2013年11月29日存入100万元，2013年12月2日分两笔减少100万元。2014年1月23日存入50万元，显示余额50万元。上述证据，来源合法，内容客观真实，相互印证，足以证明案件事实，本院予以确认。3、2014年9月份，雷波为实施诈骗到浚县信用社瓦岗分社找到被告人申进海，申进海明知雷波有非法目的，而违规为其制作了一张空白的河南省农村信用社（整存整取）储蓄存单，雷波将该空白储蓄存单伪造成金额为1000000元人民币的虚假存单，后诱骗尹某到浚县信用社郭渡分社办理存款业务，在办理业务过程中，宗海利利用职务便利将尹某账户内的1000000元人民币转入雷波账户，并向尹某出具了雷波事先伪造好的金额为1000000元储蓄存单。当日，雷波以支付高息为由将98000元人民币交给尹某。认定第3起事实的证据如下：（1）被告人申进海的供述。主要内容为，申进海辨认2014年9月16日河南农村信用社（商业银行）存款凭条存款人为尹胜楷，存款金额300元这张单据之后，表示这是雷波用尹胜楷的身份证在瓦岗信用社找到我开出的空白存单，应该是尹胜楷存款300元的定期存单，实际上给雷波的是一张空白的。这笔存单我知道是雷波用了河北一个叫尹某的人100万元。2014年七、八月份，雷波用我给他开的空白存单伪造50万元的金额和尹某的信息和瓦岗的公章用了尹某50万元并给了尹某一张50万元的存单，但是转账不是在我这转的帐，存单到期后尹某拿着50万元的存单去瓦岗信用社取钱，当时我正好上班，尹某当时在柜台外面把这50万元的定单给了我要求取钱，我在柜台里面随即给雷波打电话说尹某来瓦岗取钱了怎么办，雷波在电话里说让我别管了他给尹某联系，这几天就把50万元钱给尹某，之后我见尹某接了个电话估计是雷波给尹某打的，尹某接过电话后把这50万元的存单给我要走之后就走了，停了一段时间雷波把尹某这50万元的存单收回来给了我，我把存单给销毁了。在尹某去瓦岗信用社取这50万元前几天雷波还从我这开了一张空白存单，我当时以为雷波是为了还尹某钱从外面又找的其他人的钱，去伪造存单给别人的，当中停了十几天雷波把这张单雷波给我送过来了，我看上面是尹某的名字，金额是100万，雷波说这张单没用了你处理了吧，我就把这张单给点了。2014年9月16日雷波来瓦岗信用社找我用尹胜楷的身份证开了一张空白存单，也就是你们给我出示的这笔手续，这张空白存单到期前一个月，我给雷波联系要这个存单，雷波说这个存单又重新伪造了一次给了尹某，金额还是100万，同样这张存单我在2014年9月25日申请挂失，2014年10月7日办了挂失手续。我办这笔手续雷波没有给我好处费，请我到滑县吃饭、喝酒、洗脚了。（2）同案人雷波的供述。证明其通过宗海利用“假定期存单”形式，将尹某的100万元从信用社账户上转到自己的账户上。因为尹某之前说的是于2014年8月2日来存款，实际于2014年8月13日来信用社存款，宗海利给尹某的100万元的定单日期是2014年8月2日。尹某办理完手续后几天，尹某告诉雷波定单日期打错了，雷波又找到宗海利重新制作了一个定单，并在浚县迪欧咖啡馆门前把造好的定单给了尹某。（尹某提供的定单日期是2014年8月12日）。雷波已经告诉了尹某钱没有在信用社存，尹某要求的从信用社的窗口拿走存单，这样信用社监控会留下记录，存款到期后找不到我们可以找信用社要钱。雷波给尹某的定单是让尹胜楷开出来的空白存单。（3）同案人宗海利的辩解。证明在其辨认尹某的相关转账手续后，承认是其办理的转账手续。（4）证人尹某的证言。主要内容为，2013年7、8月份其通过雷波在浚县瓦岗信用社办理了50万元的存单，到期后雷波将存单要走后给了自己50万现金。2014年8月13日，通过雷波在浚县郭渡分社办理100万定期存款业务。当时宗海利让我签了一张取款凭条和一张存款凭条，凭条上面什么内容也没有是空白的，宗海利让我在客户签名的地方签名，我就按要求签名了。宗海利给了我一张定单，名字、金额都不错就收了。停了几天雷波给我打电话说是定单信息有误，再从信用社出一张定单给我，并且申进海也给我说类似的话。一个月左右，在浚县赵杰宾馆或者小河信用社门口雷波给了我一张日期为2014年8月12日的定单，申进海也在场，说是从信用社出来的定单。（5）证人陈某2的证言。证实雷波用其身份证开了几张农村信用社银行卡和存折给别人转账，都给张亚男、韩冬梅、尹某转过钱。（6）证人曹某的证言。证实当时和尹某一起去信用社办理的定期存款业务，看到宗海利当时给了尹某一张100万的定期存单。（7）河南省农村信用社（商业银行）储蓄存单（编号：豫NO145000333184定单复印件）。证明该定单显示存入日期为2014年8月12日；（8）尹某转账至雷波账户的河南省农村信用社（商业银行）取款凭条、存款凭条复印件。证明该存取款凭条显示日期为2014年8月13日；经雷波辨认该存款凭条中“雷波”户名、金额、卡号是其本人书写。（9）河南省农村信用社（商业银行）2014年8月13日工作日志复印件。证明2014年8月13日7:55-18：10分宗海利在浚县信用社郭渡分社柜台办理业务。（10）浚县信用社证明。证实尹某提供的定单是浚县信用社瓦岗分社流失的空白存单，上面的存款专用章非浚县信用社所有。（11）尹胜楷信用社存款凭条、挂失信息。证明尹胜楷于2014年9月16日在浚县信用社瓦岗分社开出一张活期存单，该存单序号与尹某提供的100万元存单（日期为2014年8月12日）序号一致。经雷波辨认，该存款凭条是雷波让尹胜楷找到申进海开出的空白存单，后其给了尹某。（12）王全兵银行交易记录。证明尹某于2013年8月2日在滑县信用联社王庄信用社向王全兵转款50万元。（13）雷波银行交易明细。证明雷波与尹某之间有多笔资金往来。（14）辨认笔录。证实尹某能够辨认出宗海利、雷波、申进海；证人曹某能够辨认出宗海利像是在信用社柜台内给尹某定单的人。上述证据，来源合法，内容客观真实，相互印证，足以证明案件事实，本院予以确认。4、雷波、张亚男（已判决）以为浚县信用社揽储为名，通过臧某诱使苏某2（苏某1的侄女）将苏某12300000元人民币存入浚县信用社。2014年9月30日，雷波到浚县信用社瓦岗分社找到被告人申进海，让其制作了一张空白河南省农村信用社（整存整取）储蓄存单。雷波又将该空白储蓄存单伪造成金额为2300000元的存单，申进海在伪造的存单上加盖了浚县信用社瓦岗分社存款专用章。当日，苏某2将苏某1的身份证、浚县信用社存折及密码等交给臧某，委托臧某代办定期存款业务。张亚男、雷波、申进海预谋后，让臧某到申进海工作的浚县信用社瓦岗分社办理存款业务。申进海让臧某填写了将苏某1帐户内2300000元人民币转入雷波帐户的存款凭条并输入密码，将苏某1帐户内2300000元人民币转入雷波帐户，后向臧某出具雷波等人事先伪造的定期存单。认定第4起事实的证据如下：（1）被告人申进海的供述。主要内容为，申进海看过2014年9月30日河南省农村信用社（商业银行），存款金额：500元，存款人签名：宗利剑的存款凭条之后，表示这是雷波在2014年9月30日用宗利剑的身份证找到我开了一张空白的存单，我把存单给雷波了，停了一个小时左右，雷波又来找我了，我一看我给他的空白定单雷波已经伪造好了，上面金额是230万元，姓名是苏某1，但是没有盖信用社的章和经办人的名章，雷波让我盖上信用社的章，以前他伪造的章找不到了，我不同意，因为当时我已经不相信雷波能还人家钱了，之后雷波又把张亚男也叫来了，张亚男说你放心吧这个钱能还上，你把章盖上让雷波也赶快还人家的钱，我看张亚男一直给雷波找钱，也能给雷波找到大额的资金，我也想着赶快还以前的存款户就同意给盖章，之后雷波、张亚男把伪造好的230万元的空白存单给了我，我到柜台里面盖上了我们浚县农村信用合作联社瓦岗分社存款专用章，经办人盖得我个人的名章，之后雷波、张亚男让臧某去找我办手续，当时臧某提供他的身份证和存款人苏某1的身份证及苏某1的存折，之后臧某填写转账单给了我，之后我让臧某输入密码并把这些手续上传到浚县联社授权，联社授权后把钱转到雷波的账户里，之后把雷波、张亚男他们伪造好的苏某1230万元的定期存单给了臧某，臧某拿着存款单就走了，办这笔手续时存款人苏某1没有去，是臧某代办的。（2）同案人雷波的供述与辩解。主要内容为，2014年9月份，张亚男以浚县小河信用社完存款任务给贴息为由，介绍苏某1办理定期存款230万元。雷波和张亚男找到申进海，申进海同意操作，并盖上瓦岗信用社的存款章。张亚男先到信用社把定单给了申进海，又让臧某到申进海工作的窗口去办理，并把雷波信用社的卡号给了臧某，臧某拿着苏某1的存折和身份证去找申进海办手续，申进海将230万元转到雷波账户。（3）被告人张亚男的供述与辩解。主要内容为，雷波以信用社高息吸收存款为由，让其介绍储户到指定的信用社窗口办理手续，其通过臧某于2014年9、10月份，介绍了苏某2以苏某1的名义办理了一笔230万元的定期存单，一笔是80万元的活期存折手续，张亚男称不知道储户的钱被转走。（4）证人苏某1的证言。主要内容为，2014年9月份前后通过侄女苏某2介绍去浚县信用社完存款任务，之后我把身份证、银行卡给了苏某2，办理了230万元的定单。存款到期后苏某2给我说存款被人家骗走了，后来苏某2一直给信用社交涉这个事。（5）证人苏某2的证言。主要内容为，臧某以为浚县小河信用社完存款任务的名义介绍存款，2014年9月30日苏某2在小河信用社新开了一个存折，并将身份证、存折、密码、银行卡（内有230万元）等给了臧某委托臧某办理，臧某在淇滨区给了其一个230万元的存单。230万定单到期后，发现定单是假的，臧某一直没有解决这个事，我开始到浚县信用社要说法。（6）证人臧某的证言。主要内容为，张亚男以为浚县小河信用社完存款任务的名义让其介绍存款，其介绍苏某2以苏某1的名义办理存款230万元的期限为三个月的定单，当时臧某拿着苏某2的卡、身份证、存折去小河瓦岗信用社办理，张亚男给臧某发了一个账号让办手续时写到单据上，臧某把苏某2的存折、身份证等给了信用社柜员，柜员让臧某填写了两张单据，自己按照张亚男交代签字，一张是取款凭条在上面签上苏某1的名字，在代办人上面写上自己的名字，一张是存款凭条在上面签上苏某1的名字，按照张亚男交代的把账号填上，之后又输入了两遍密码，柜员给了自己一张定单。苏某2定单到期后去取，发现上面没有钱，臧某问张亚男怎么回事，张亚男说钱没有在信用社被雷波用了，钱会很快就还上。（7）雷波信用社交易明细。证明苏某1账户于2014年9月30日向其账户转款230万元。（8）苏某2提供的存单复印件。证明2014年9月30日的定单显示存期三个月，加盖瓦岗信用社印章。（9）宗利剑信用社存款凭条。证明该凭条经雷波辨认是其用宗利剑的身份证开出的，该存款凭条的序号与被害人苏某2提供的定单序号一致，印证雷波开出的空白定单伪造了苏某1230万元的定单。（10）苏某1信用社取款凭条。证明苏某1230万元的取款凭条显示代办人为臧某，取款手续中户名未填写。上述证据，来源合法，内容客观真实，相互印证，足以证明案件事实，本院予以确认。5、2014年12月20日，雷波、张亚男以为浚县信用社揽储为名，通过臧某诱使韩某以其丈夫张试氢的名义将400000元人民币存入浚县信用社（分为三个存折帐户）。张亚男持该共计400000元人民币余额的存折到浚县信用社瓦岗分社找到被告人申进海，填写了具有转帐功能的存款凭条并输入密码，办理了将张试氢帐户内共计400000元人民币转入其帐户的转帐业务，申进海未在存折上记录转帐情况。张亚男通过臧某将该存折交给韩某，并向韩某转帐支付39000元人民币。认定第5起事实的证据如下：（1）被告人申进海的供述。主要内容为，其伙同张亚男办理了三笔在存折上不记录转账情况的，存款不拔折手续，存折户名是张试氢，张试氢本人没有到场。（2）同案人雷波的供述与辩解。主要内容为，自己和张亚男、尹胜楷在淇县的时候，雷波、张亚男说过通过存款不拔折的方式转走钱，在回浚县的路上尹胜楷问雷波存款不拔折是怎么操作的。2014年11月份后，雷波和张亚男商量新储户的钱直接打到张亚男账户，由张亚男还之前储户的本息，2014年12月20日张亚男通过申进海转入其账户20万、16万、4万。（3）证人臧某的证言。主要内容为，韩某分四、五次在郭渡、瓦岗信用社存了100万元，在瓦岗信用社是张亚男领着我和韩某办的活期存折，使用张试氢的名字。（4）证人韩某的证言。主要内容为，臧某称小河信用社完存款任务，给贴息，在约定的存款期限内不能到信用社取款。201412月20日给臧某40万张试氢的卡和身份证，我委托臧某代办手续，当天臧某给了我三个存折共计40万元。我还介绍李某2存了26万元，韩艳芳存了15万元，都是他们把钱给我，我给臧某，让臧某办的手续。后我介绍和妍军去存款，2014年12月31日自己将和妍军的存折、身份证、密码给了臧某，大约一个小时后臧某把和妍军的存折给了自己有62万元的余额。和妍军存的3个月，到期后臧某不让我取，我一查存折上面没钱，我以张试氢名义存的60万元也没钱。我认为我们的钱是存的信用社了，所以没有报案。（5）证人李某2的证言。主要内容为，2014年9月份韩某称要替信用社的朋友完任务。我给了韩某我的身份证给了韩某，2014年9月27日向韩某信用社卡上转了26万元。过几天，韩某给了我连个存折余额共计26万元。2015年9月份我拿着存折到信用社去取钱发现没有钱，就让韩某陪我到小河信用社问情况。（6）证人和妍军的证言。主要内容为，2014年年底，韩某让我帮他完存款任务，我向韩某账户转了62万元。韩某把钱存好后给了我一个62万元的存折，我让韩某帮我保管了。（7）韩某提供的户名为张试氢的浚县小河农村信用合作社存折。证明户名为张试氢的小河信用社存折，2014年12月20日开户，同日转入16万元，余额16万元；户名为张试氢的小河信用社存折，2014年12月20日开户，同日转入20万元，余额20万元；户名为张试氢的小河信用社存折，2014年12月20日开户，同日转入4万元，余额4万元。（8）浚县信用社郭渡分社取款凭条、存款凭条。证明从张试氢账户2014年12月20日转入张亚男账户20万元；张试氢账户于2014年12月20日转入张亚男账户16万元；张试氢账户于2014年12月20日转入张亚男账户4万元。（9）辨认笔录。证明韩某能够辨认出臧某。（10）浚县农村信用合作联社营业执照。证明其是股份合作制，法定代表人杨文献，经营范围为吸收公众存款，发放贷款，办理国内结算等。（11）浚县信用社联社证明。证实该单位网点视频监控录像严格按照公安部相关规定，视频监控录像、声音复核等信息存储时间不小于30天，超出规定保存期限自动覆盖；浚县农村信用合作联社自始至今未刻制使用过《浚县小河农村信用社瓦岗分社存款专用章》《浚县农村信用社合作联社郭渡分社存款专用章》，该单位没有过申海全、赵新军两名职工。（12）鹤壁市农村信用社远程集中授权管理办法。证明远程集中授权的情况。（13）证人郑某1的证言。主要内容为，我是浚县信用联社瓦岗分社综合柜员，负责给储户办理存储业务。雷波经常去我们信用社找申进海，我见面知道他，没有什么交往。2014年9月28日下午，雷波跟几个人找我办理了李某216万元的转账手续，因我工作失误忘记给存折上打印转账情况。（14）证人郭某的证言。主要内容为，雷波经常到我们信用社，我见过雷波。2014年10月份，雷波拿着张试氢的身份证和存折去办业务，让把张试氢的20万元转到他的账户上。因工作失误，没有在存折上打印转账情况，雷波也不让我打印转账情况，转账情况打印到一张白纸上，就把打印到白纸上的转账情况粘贴到存折上。（15）证人郑某2的证言。主要内容为，联社授权中心分两个系统，老系统是2012年2月份开始使用，2014年11月15日不用，2014年11月15日到现在用的新系统。老系统是联社网点综合柜员最高转账是20万元，超过20万元需要授权，授权的时候需要网点把转账相关手续上传到系统内，我们进行审核，审核后网点就可以办理这笔业务了。新系统是转账金额5万元（5万元）以上需要信用社授权。上传的存款、取款凭条需要填写存款人姓名，存款人姓名下面的户名、金额也需要填写，再上传到授权中心，我们核对存取款凭条、存折、卡、身份证等内容不错后，给分社授权，分社才能打印转账凭条上面的内容并操作转账。上述证据，来源合法，内容客观真实，相互印证，足以证明案件事实，本院予以确认。另查明，被告人申进海的近亲属代其向原浚县信用联社退出22850.88元。综合证据：（1）户籍证明。证明申进海出生于1966年4月10日，犯罪时已达负完全刑事责任年龄。（2）前科情况查询证明。证明申进海无前科。（3）抓获证明。证明2016年7月9日11时许，浚县公安局民警在浚县伾山杨堤村将申进海抓获。（4）公安机关收回的定期存单复印件。已由申进海核对是其开出的存单。（5）退赃证明。证明被告人申进海的近亲属代其向原浚县信用联社退出22850.88元。上述证据，来源合法，内容客观真实，相互印证，足以证明案件事实，本院予以确认。本院认为，被告人申进海伙同他人使用伪造的银行结算凭证，进行诈骗活动，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第一款、第二款，构成金融凭证诈骗罪。浚县人民检察院对申进海的指控成立，本院予以支持。被告人申进海伙同他人实施金融凭证诈骗犯罪，系共同犯罪。起诉书指控的第1、3起犯罪中，申进海为他人实施犯罪活动提供了空白存单，未参与实施其他犯罪活动，其在该两起犯罪活动中，所起作用较小，应为从犯，其在起诉书指控的第2、4、5起犯罪中，不仅提供了空白的存单，还利用职务便利，将存款人的存款转入他人账户，在该三起犯罪中，其起主要作用，应为主犯，故辩护人提出的“申进海在共同犯罪中系从犯”的辩护意见部分成立。案发后，被告人申进海的近亲属代其向原浚县信用联社退出22850.88元，可以酌情对其从轻处罚。被告人申进海能够如实供述主要犯罪事实，系坦白，可以酌情对其从轻处罚。关于被告人申进海提出“当时不知道自己的行为是违法的，只是为了揽储任务才做了违规的事”的辩解意见及其辩护人提出“申进海属于间接故意”的辩护意见。经查，申进海明知雷波等人具有非法占有的目的，仍向其提供空白储蓄存单，且在办理业务过程中，利用职务便利为他人实施犯罪行为提供帮助，其动机虽是为了完成揽储任务，但其行为已触犯了法律，故申进海的辩解意见及辩护人的该辩护意见不能成立，本院不予采纳。辩护人的其他辩护意见与事实相符，于法有据，本院予以采纳。根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，并考虑其归案后的认罪态度和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第一款、第二款、第二十五条、第二十六条第一款、、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人申进海犯金融凭证诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币250000元；（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年7月9日起至2026年7月8日止；罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。）二、被告人申进海的违法所得予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书之次日起十日内，通过本院或直接向河南省鹤壁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  赵慧审 判 员  李丹人民陪审员  高鹏二〇一八年十二月二十九日书 记 员  张阳