北京市朝阳区人民法院刑 事 判 决 书(2018)京0105刑初2517号公诉机关北京市朝阳区人民检察院。被告人仲世超，女，1988年7月21日出生于山东省乐陵市，汉族，初中文化，北京金商财富投资管理有限公司业务员，户籍所在地为山东省德州市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年3月20日被羁押，当日被刑事拘留，同年4月12日被取保候审。辩护人宋美娜，北京华济融衡律师事务所律师。被告人章苗芳，男，1963年2月19日出生于安徽省安庆市，汉族，初中文化，北京金商财富投资管理有限公司业务员，户籍所在地为安徽省安庆市潜山县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年3月23日被羁押，次日被刑事拘留，同年4月26日被取保候审。辩护人荀焕志，北京王峻岩律师事务所律师。北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉〔2018〕2395号起诉书指控被告人仲世超、章苗芳犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员吕晋出庭支持公诉，被告人仲世超及其辩护人宋美娜、被告人章苗芳及其辩护人荀焕志到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市朝阳区人民检察院指控：2016年2月至9月间，被告人仲世超、章苗芳伙同王永胜、郎双超（已起诉）等人，在北京市朝阳区等地，以北京金商财富投资管理有限公司、北京金商财富巨丰有限公司等名义，以投资吉林松花江大桥项目、轮胎厂并购项目等可获取高额利益为由，向社会公众公开宣传，承诺保本付息，诱使投资人签订《借款合同》，非法吸收公众资金人民币2亿余元。其中，被告人仲世超、章苗芳分别参与吸收资金人民币100余万元。被告人仲世超于2018年3月20日被民警抓获；被告人章苗芳于同年3月23日被民警抓获。针对指控的上述事实，公诉机关提供了证人证言、书证、鉴定意见、被告人供述等证据予以证实。公诉机关认为被告人仲世超、章苗芳的行为构成了非法吸收公众存款罪，提请本院依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，对被告人予以惩处。被告人仲世超当庭自愿认罪，对公诉机关指控的事实与罪名并无异议。其辩护人做罪轻辩护，提出以下辩护意见：被告人仲世超系初犯、偶犯、从犯，积极退赔，认罪悔罪，请求对其从轻、减轻处罚并适用缓刑。被告人章苗芳当庭自愿认罪，对公诉机关指控的事实与罪名并无异议。其辩护人做罪轻辩护，提出以下辩护意见：被告人章苗芳系初犯、偶犯、从犯，积极退赔，认罪悔罪，请求对其从轻处罚。经审理查明：2016年间，被告人仲世超、章苗芳伙同他人，在本市以北京金商财富投资管理有限公司（以下简称金商财富公司）等名义，以投资项目可获取高额利益为由，向社会公众公开宣传，承诺保本付息，诱使投资人签订《借款合同》等，非法吸收公众资金。被告人仲世超、章苗芳分别参与吸收资金达人民币100余万元。二被告人后到案。本案审理期间，被告人仲世超缴纳人民币13万元在案，被告人章苗芳缴纳人民币20万元在案。上述事实，有下列证据予以证明：1、姜某证言、辨认笔录、报案材料证明：其通过仲雨晨发传单在金商财富公司万源路店投资四笔共计人民币30万元，期限都是6个月，月息3%，投资的是丰台万达广场项目和黑龙江的大桥建设项目，返利记不清了。辨认出了被告人仲世超就是“仲雨晨”，提供了借款合同、收据、交易明细。2、王某1证言、辨认笔录、报案材料证明：通过业务员仲雨晨在金商财富公司投资一笔共计人民币2万元，收到返利人民币600元。辨认出了被告人仲世超就是“仲雨晨”，提供了借款合同和收据。3、秦某证言、辨认笔录、报案材料证明：通过业务员仲雨晨发传单在金商财富公司投资四笔共计人民币25万元，收到返利6000元，辨认出了被告人仲世超就是“仲雨晨”，提供了借款合同和收据。4、陈沪生辨认笔录证明：同案辨认出了万源路店业务员仲世超。5、车某证言、辨认笔录、报案材料证明：2016年6月份，我参加一个酒会时有人向我要了电话号码，后来章苗芳到我家向我推荐理财项目，因为看到章苗芳介绍的理财项目都比较可靠，感到理财比较安全，返利也比银行高，合同协议半年化收益率18%，于是我就于2016年6月17日在朝阳区东大桥附近的一个写字楼里和章苗芳、胡江朝两个人签订了《借款合同》，并在他们提供的POS机上转账支付了110万元投资款，后来我又于2016年7月23日和2016年8月17日去他们公司各签订了10万元的借款合同，也是在他们提供的POS机上刷卡支付的投资款，3笔共支付了130万元。再后来我于2016年9月18日、19日两天在丰台刘家窑大中电器附近和高棚、王某2两人签订了两份各20万元的合同，后来签三份合同的款项返了我2万多元的利息，再后来就没有返过，合同到期也没有兑付，公司人去楼空，于是报案了。高棚跟我说投资的是一个轮胎厂的项目，胡江朝和章苗芳怎么介绍的我忘记了。辨认出了被告人章苗芳，提供了借款合同、收据、交易明细。6、其他投资人报案材料、审计报告证明：在金商财富公司等非法集资案内有部分投资人指认通过本案二被告人在涉案公司进行投资。审计报告进行了相应筛选统计。7、北京金商财富投资管理有限公司登记注册材料证明：2015年8月设立注册，住所在北京市顺义区，注册资本5000万元，股东为刘某、王永胜、陶某、耿某和北京郎氏大通投资基金管理有限公司（法人代表耿某），耿某执行董事，王永胜经理，李志监事，备案了公司章程。后在2015年11月变更法定代表人是王永胜，股东变更为刘某、王永胜、陶某、郎双超，董事、经理变为王永胜，备案了公司章程。后在2016年3月股东变为刘某、王永胜和陶某。后在2016年9月变更了注册地址。8、北京金商财富巨丰投资管理有限公司注册登记材料证明：2016年1月设立，住所在朝阳区东大桥路****楼**X内**，法定代表人朱强祥，注册资本5000万元，股东为朱强祥和朱某，备案了公司章程。9、抓获材料、到案经过证明：2018年3月20日被告人仲世超在朝阳区十里河被警方抓获；2018年3月23日被告人章苗芳到东坝派出所接受询问，后被警方抓获。10、常住人口基本信息证明：被告人仲世超、章苗芳的身份情况。11、被告人仲世超供述证明：一开始称自己跟金商财富公司没有关系，没有卖过理财产品。后供述：我在金商财富公司丰台万源路店上过三个月的班，我是通过店长赵彬知道这个公司的，赵彬在路边发单子的时候我路过，我们聊了聊，知道他是我老乡就认识了。然后赵彬推荐我去金商财富公司丰台万源路店工作，店里还有4-6个业务员，我都不熟。每天就是发发传单，每个月可以挣3500-5000元的工资，还有额外提成。传单宣传的理财项目是万达广场项目，与投资人签订《借款合同》，月息3%（后称三个月的月息2%，六个月的其没卖过不清楚）。我与秦某签订过《借款合同》，金额5万元，期限三个月，月息2%，本息都兑付了；王某1是秦某的朋友，是万源路店的客户；姜某是我发传单的时候认识的，我联系过他让他来买理财产品，后来他来店里和赵彬签的合同。我在店里使用的名字叫仲雨晨，在店内一共挣了不到20000元现金提成，提成是投资额的3%，没有工资，都日常开销用掉了。当庭供述：我跟赵彬之前就认识，2016年2、3月份赵彬介绍我到金商财富公司工作，在万源路店做业务员。万源路店负责人就是赵彬，总监是刘伟，一般都是刘伟跟客户谈，签合同、刷卡都是他在帮着弄。赵娜娜不怎么到店里来。我的基本工资是每月2000元，提成是三个月的提3%，六个月的提7%，这是赵彬规定的。工资和提成都是赵彬发现金，有时候去欢乐谷店一起领。12、被告人章苗芳供述证明：胡江朝是金商财富中关村门店的负责人，就是店长，公司在中关村铸诚大厦811，这个公司做理财业务，就是吸收公众存款。我是中关村门店的业务员，负责联系客户，向客户介绍金商财富的理财项目，并与客户签订合同。金商财富中关村门店有胡江朝和我，还有一个我不知道名字的前台。胡江朝以金商财富名义与20个左右客户签订过理财合同。我是2015年2月认识的胡江朝，2016年3月他跟我联系让我帮他找客户签合同，并且承诺给我一年130万元的佣金，后来我就答应了。大概还是在2016年6月到8月，我给他找了一个客户车某，并且签了三份投资合同，金额共计130万元人民币，后来我没做过其他的业务，2016年9月胡江朝把我开除了。胡江朝规定每月最少和客户签订20万元的合同，承诺给我每个月8000元的工资，每签一份合同给我8%提成，不签单不给工资，签单后工资和提成一起发放。胡江朝给我发了5个月的工资，共计4万元人民币。跟车某的三份合同第一份是2016年6月份，我和胡江朝带着车某到东大桥尚都国际21层金商财富公司总部签订的110万元的投资合同，车某要求拿走我一半的提成，所以车某当时刷了106万元的人民币签了一份110万元的投资合同，其中4万元当做返利给车某了。然后胡江朝通过银行转账给了我8.8万元人民币；2016年7月份，车某给我打电话说想继续投资，之后他就去了中关村店与我签订了一份10万元的投资合同，签合同的时候胡江朝也在，车某要求拿一半的提成，所以车某刷了9.5万元签了一份10万元的合同，之后胡江朝也是通过银行转账的方式给了我1.3万元人民币；2016年8月份，车某又给我打电话说想继续投资，我和车某打车到中关村店又签订了一份10万元的投资合同，车某要求拿一半的提成，所以车某刷了9.5万元签了一份10万元的合同，之后胡江朝也是通过银行转账的方式给了我1.3万元人民币。我与客户所签订的合同的投资项目是丰台万达广场的建设项目，我去过工地，确实在施工，130万元投资款的去向我不知道。胡江朝按投资额8%给我提成，但是车某要求拿我一半的提成，所以从三份合同我大概拿了8万元人民币左右的提成，加上5个月的工资4万元，我总共在金商财富拿了12万元人民币左右。后称2016年4月到9月间在金商财富中关村店工作半年左右，称车某110万元其提成11万元，给了车某4.5万元；两笔10万元提成都是1.3万元，各给了车某5000元。13、退款材料、案款收据证明：仲世超共计退赔人民币13万元在案；章苗芳退赔人民币20万元在案。上述证据材料，经庭审举证、质证，本院认为来源合法、内容客观，对于证据之间能够相互印证的部分，能够作为定案的依据，本院予以确认。本院认为：被告人仲世超、章苗芳无视国法，伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯了刑法，构成非法吸收公众存款罪，依法均应予惩处。北京市朝阳区人民检察院指控被告人仲世超、章苗芳犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人仲世超、章苗芳在本案中起辅助作用，系从犯，章苗芳归案后能如实供述主要犯罪事实，仲世超亦当庭自愿认罪，二被告人均能退缴全部违法所得，本院对二被告人予以减轻处罚并适用缓刑。二辩护人的相关辩护意见，本院酌予采纳。在案之钱款，本院一并处理。综上，本院根据被告人仲世超、章苗芳犯罪的事实、性质、情节及其社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条之规定，判决如下：一、被告人仲世超犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，罚金人民币五万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起3个月内缴纳）。二、被告人章苗芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，缓刑一年九个月，罚金人民币五万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起3个月内缴纳）。三、二被告人缴纳在案之人民币三十三万元，用于退赔投资人之经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  栾 荟人民陪审员  张爱恭人民陪审员  郝建丰二〇一八年十二月二十七日书 记 员  赵 召