河北省正定县人民法院刑 事 判 决 书（2018）冀0123刑初64号公诉机关正定县人民检察院。被告人何某1，女，汉族，户籍所在地石家庄市长安区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年1月9日被正定县公安局刑事拘留，同年1月23日被逮捕。现羁押于石家庄市第二看守所。辩护人，河北厚正律师事务所律师。被告人何某2，女，汉族，户籍所在地石家庄市长安区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年2月7日被正定县公安局刑事拘留，次日被正定县公安局取保候审。2018年2月8日被正定县人民检察院取保候审。现在家候审。辩护人，河北济民律师事务所律师。辩护人，河北基烨恒律师事务所律师。被告人康某某，男，汉族，户籍所在地正定县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年1月17日被正定县公安局刑事拘留（在逃），同年5月11日被河北省涿州市公安局开发区派出所抓获，羁押于涿州市看守所，2017年5月12日羁押于正定县看守所。2017年6月9日被逮捕。2017年7月27日被正定县公安局取保候审。现在家候审。辩护人，河北泰平律师事务所律师。被告人张某某，男，汉族，户籍所在地石家庄市高邑县，现住石家庄市鹿泉区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年5月12日被正定县公安局刑事拘留，同年6月9日被逮捕。2017年7月18日被正定县公安局取保候审。现在家候审。辩护人，河北华盛通达律师事务所律师。被告人王某某，男，汉族，专科文化，户籍所在地河北省定州市，现住石家庄市新华区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年1月10日被正定县公安局取保候审。现在家候审。正定县人民检察院以正检公刑诉〔2018〕54号起诉书指控被告人何某1、何某2、康某某、张某某、王某某犯非法吸收公众存款罪，于2018年3月20日向本院提起公诉。在审理过程中，正定县人民检察院以正检公刑追诉〔2018〕1号追加起诉决定书对被告人康某某追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。正定县人民检察院指派检察员赵俊杰、李静出庭支持公诉，上列被告人及辩护人均到庭参加了诉讼。现已审理终结。正定县人民检察院指控：一、2014年，被告人何某1、何某2在担任河北谢某包装制品贸易股份有限公司（原石家庄市谢某塑料包装销售有限公司）业务员期间，在石家庄市长安区东古城村等地变相向社会公众吸收存款共计人民币5510000元，给存款人造成直接经济损失共计人民币3979471元。二、2014年至2015年，被告人康某某伙同他人在担任河北谢某包装制品贸易股份有限公司（原石家庄市谢某塑料包装销售有限公司）业务员期间，在石家庄市正定县变相向社会公众吸收存款共计人民币3905000元，给存款人造成直接经济损失共计人民币344万元左右。三、2014年至2015年，被告人张某某、王某某在担任河北谢某包装制品贸易股份有限公司（原石家庄市谢某塑料包装销售有限公司）业务员期间，在石家庄市正定县变相向社会公众吸收存款。其中，张某某变相向社会公众吸收存款共计人民币750000元，给存款人造成直接经济损失共计人民币558750元；王某某变相向社会公众吸收存款共计人民币400000元，给存款人造成直接经济损失共计人民币340840元。为证实上述指控，公诉人当庭出示了五被告人的供述，证人吴某1、甘某、康某、李某1等人的证言，河北冀祥司法会计鉴定中心司法鉴定意见书，辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人何某1、何某2、康某某、张某某变相吸收公众存款，数额巨大；被告人王某某变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，五被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人何某1对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名无异议，当庭表示自愿认罪。其辩护人对公诉机关指控被告人何某1犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议，但是认为被告人何某1、何某2、温某珍并不是共同实施犯罪，而是每人单独介绍客户，根据公诉机关的证据，被告人何某1的犯罪数额为20万，且没有从中获利。另外，被告人何某1主观恶性较小，不是本案共同犯罪的发起者及策划者，应当认定为从犯；被告人何某1如实供述，愿意退赔其发展的客户，可从轻、减轻处罚；被告人何某1系初犯，没有前科，亦应从轻、减轻处罚。被告人何某2对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议，对犯罪数额有异议，当庭表示自愿认罪。辩护人发表了如下辩护意见：一、本案属单位犯罪，不是自然人犯罪。二、河北冀祥司法会计鉴定中心出具的鉴定书显示，吸收存款的介绍人一栏中有登记为何某2、何某1、温某珍三人的，有两人的，也有何某2一人的，但是起诉书没有将上述三人吸收的数额分开，不具有合理性；司法鉴定书对于投资人用原来的本金续签的合同重复计算犯罪数额亦不合理。三、被告人何某2系吕某某的侄媳妇，应当将吕某某的存款从何某2犯罪数额中扣除。四、起诉书中对何某1、何某2、温某珍的犯罪数额认定不准确。起诉书认定被告人何某2犯罪数额为5510000元，造成损失3979471元，这包含了何某1、何某2、温某珍三人共同吸收的存款以及何某1、温某珍个人吸收的存款和三人特定亲友存款。根据司法会计鉴定意见书，被告人何某2、何某1、温某珍三人吸收的存款为60万，造成的损失为362333元，何某2所占的比例为三分之一，即吸收存款20万，造成损失120144元；何某2、何某1二人吸收的存款为203万元，造成的损失为1319118元，何某2所占比例为二分之一，即吸收存款1015000元，造成损失659559元；何某2个人吸收的存款为70万元，造成的损失为492462元。综上，何某2吸收的存款共计1915000元，造成经济损失1272165元。四、通过何某2本人参与投资的共计15人，15人均对何某2表示谅解。五、何某2如实供述，应当认定为坦白。六、何某2属于小范围吸收公众存款，主观恶性小，造成的损失较小。建议对何某2适用缓刑。被告人康某某对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议，认为吸收的存款中的286万属于与安某、王某2三个人共同吸收，当庭表示自愿认罪。辩护人发表了如下意见：一、被告人主观恶性小，依法可从轻处理；二、本案系单位犯罪，被告人不是直接负责的主管人员，仅起次要辅助作用，依法应当从轻、减轻处罚；三、被告人积极与投资人和解，取得了部分投资人的谅解；四、被告人主动退还了业务提成15万元；五、被告人自愿认罪，系初犯、偶犯，可从轻处罚。被告人张某某对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议，对犯罪数额有异议，当庭表示自愿认罪。其辩护人发表如下意见：一、起诉书指控张某某吸收的存款数额与造成的直接经济损失与事实不符，被告人张某某的犯罪数额未达到“数额巨大”的情节。被告人张某某对康某、刘某1的报案数额无异议，但是对李某2的45万元有异议。通过阅卷得知，张某某介绍的投资人的合同为Z和ZW开头，而李某2提供的借款合同的编号为NH002、N029，通过阅卷进一步得知，李某2报案称通过张某某投资的两笔存款的金额、投资时间、合同编号等信息均在公司业务员“聂某”名下，且合同编号与“聂某”姓名首字母一致，故李某2报案的两笔存款应当另有其人，并非被告人张某某，故应当将李某2的报案数额从张某某的犯罪数额中扣除，故被告人张某某不构成“数额巨大”的情节。二、张某某属从犯，应当从轻、减轻处罚；三、张某某有退赔、取得谅解的从轻情节；四、张某某系初犯、偶犯；五、被告人张某某自愿认罪。建议对被告人张某某适用缓刑。被告人王某某对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实及罪名无异议，当庭表示自愿认罪。经审理查明：一、2014年，被告人何某1、何某2在担任河北谢某包装制品贸易股份有限公司（原石家庄市谢某塑料包装销售有限公司）业务员期间，在石家庄市长安区东古城村等地变相向社会公众吸收存款共计人民币5510000元，给存款人造成直接经济损失共计人民币3979471元。2018年6月，被告人何某1得到存款人刘某2、阎某、霍某、吴某2、刘某3（以李某3的名义存款）、吴某3、赵某的谅解。2018年3月，被告人何某2得到了存款人陈彦民、李某4、吕某1、吴某4、赵某、侯某、李某5、李某6、王某1、吕某2、吕某3、吴某3、吕某某、吴某1、吕某4、王某2的谅解。二、2014年至2015年，被告人康某某伙同他人在担任河北谢某包装制品贸易股份有限公司（原石家庄市谢某塑料包装销售有限公司）业务员期间，在石家庄市正定县变相向社会公众吸收存款共计人民币3905000元，给存款人造成直接经济损失共计人民币344万元左右。案发后，被告人康某某垫付9万余元，得到了除张某、王某3、陈某以外的其他存款人的谅解。三、2014年至2015年，被告人张某某、王某某在担任河北谢某包装制品贸易股份有限公司（原石家庄市谢某塑料包装销售有限公司）业务员期间，在石家庄市、正定县变相向社会公众吸收存款。其中，张某某变相向社会公众吸收存款共计人民币30万元,给存款人造成直接经济损失共计人民币200250元；王某某变相向社会公众吸收存款共计人民币400000元，给存款人造成直接经济损失共计人民币340840元。案发后，被告人张某某取得了康某、刘某1的谅解;2018年11月，被告人王某某垫付8.5万元，取得了李某1、周某的谅解。被告人何某1于2018年1月9日被民警抓获；被告人何某2于2017年2月7日被民警抓获；被告人康某某于2017年5月11日被民警抓获：被告人张某某于2017年5月12日被民警抓获；被告人王某某于2018年1月10日被传唤到案。本院认为，被告人何某1、何某2、康某某变相吸收公众存款，数额巨大；被告人张某某、王某某变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，五被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控五被告人犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以确认。在共同犯罪中，五被告人起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚；案发后，五被告人如实供述犯罪事实，当庭表示自愿认罪，可从轻处罚；被告人何某1、何某2、康某某得到了大多数存款人的谅解，可从轻处罚；被告人张某某、王某某得到了全部存款人的谅解，亦可从轻处罚。被告人何某2、康某某、张某某、王某某经常居住地的司法局经过社会调查评估，均认为上述四被告人具有在社区服刑的条件。综合考虑本案诸情节，可对被告人何某2、康某某、张某某、王某某适用缓刑。对于不予谅解的存款人的存款损失，被告人康某某应当与同案犯谢某、安某承担连带清偿责任，被告人何某1、何某2应当与同案犯谢某承担连带清偿责任。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第二十七条、第六十四条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：一、被告人何某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币6万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月9日起至2019年1月8日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）二、被告人何某2犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币6万元。（缓刑考验期，自判决确定之日起计算。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）三、被告人康某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十一个月，缓刑一年，并处罚金人民币6万元。（缓刑考验期，自判决确定之日起计算。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）四、被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币2万元。（缓刑考验期，自判决确定之日起计算。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）五、被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币2万元。（缓刑考验期，自判决确定之日起计算。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）六、对于存款人李某祥的存款43625元、鲍某玲的存款39307元、赵某丽的存款36250元、鲍某庭的存款200250元、赵某时的存款44375元、张某英的存款53700元、杨某海的存款43600元、李某玲的存款136600元、王某花的存款34000元、贺某娥的存款168223元、吴某密的存款61216元、陈某安的存款67200元、陈某叶的存款48000元、刘某悦的存款34575元、霍某某的存款72750元、阎某芹的存款29825元，由被告人何某1、何某2与同案犯谢某承担连带清偿责任。（限本判决生效后十日内给付）七、对于存款人张某彤的存款118650元、王某某的存款60.3925万元、陈某雷的存款93450元，由被告人康某某与同案犯谢某、安某某承担连带清偿责任。（限本判决生效后十日内给付）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  梁志勇人民陪审员  张君华人民陪审员  孙晓阳二〇一八年十二月五日书 记 员  赵 琳