中华人民共和国 广西壮族自治区东兴市人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）桂0681刑初63号 公诉机关中华人民共和国广西壮族自治区东兴市人民检察院。 被告人裴氏秋（BùiTh?Thu），女，1983年3月28日出生于越南，京族，越南十二年级文化，经商，住广西东兴市。因涉嫌犯非法经营罪，于2017年3月1日被刑事拘留，同年4月8日被监视居住，同月11日被逮捕。现羁押于防城港市第一看守所。 辩护人韦成瑶，广西海狮律师事务所律师。 辩护人李靖，广西海狮律师事务所实习律师。 翻译人员王其丽，本院工作人员。 东兴市人民检察院以东检刑诉［2018］45号起诉书指控被告人裴氏秋犯非法经营罪，于2018年3月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于同年8月22日公开开庭审理了本案。东兴市人民检察院指派检察员龙雪梅出庭支持公诉，被告人裴氏秋及其辩护人韦成瑶、李靖到庭参加诉讼。翻译人员王其丽出庭翻译。期间，经防城港市中级人民法院批准，延长审理期限三个月；经东兴市人民检察院建议，退回补充侦查一次。现已审理终结。 东兴市人民检察院指控，为了赚取利润，从2011年5月至2017年2月，被告人裴氏秋未经批准在中越边境从事资金支付结算业务、买卖外汇，帮客户将越南盾兑换成人民币，并支付到指定的银行账户，从中赚取汇率差。裴氏秋使用蓝某1、莫某、蓝某2等人的银行账户支付给客户的兑钱资金共人民币601117069元（以下币种均指人民币）。 公诉机关对上述指控向法庭提交了相应证据证实，并认为被告人裴氏秋违反中国的法律规定，进行非法经营活动，扰乱市场秩序，情节严重，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十五条的规定，应当以非法经营罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人裴氏秋对指控的罪名无异议，认为认定其犯罪数额过多，且扣押的银行账户不是由其单独控制使用，是与阮某福等人使用。辩护人向法庭提交了有关阮某福经营户经营登记证书、成立人民币兑换点许可证及雇佣合同等证据材料，并提出如下辩护意见：（1）阮某福经越南官方许可，在越南市具有经营买卖越南盾与人民币的资质，阮某福雇佣裴氏秋在其档口从事货币兑换工作在越南是合法的，且本案系越南越中边境较为常见、合法的“地摊银行”行为；（2）部分证人是通过委托越南商人联系兑换婆进行兑换，且裴氏秋是在阮某福的档口进行兑换，其账户是大家共用，存在其他人用其卡进行兑换的可能，对其卡上银行流水应该有选择的采信。综上，请求对裴氏秋从轻处罚。 经审理查明，2011年至2017年期间，被告人裴氏秋为了赚取利润，未经批准在中越边境从事资金支付结算业务、买卖外汇，帮客户将越南盾兑换成人民币，并支付到指定的银行账户，从中赚取汇率差。裴氏秋使用蓝某1名下账号为62×××78、62×××78、62×××70、62×××63、62×××70、62×××86及其控制的莫某名下的账号为62×××70及蓝某2名下的账号为62×××79的银行账户给客户兑钱，从上述银行账户共向李某1、刘某1、梁某1等人共支付兑钱资金601117069元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.抓获经过，证实被告人裴氏秋到案经过。 2.身份核查结果证明、护照复印件，证实经广西公安厅照会越南驻南宁总领事馆，该馆回复裴氏秋的越南国籍身份属实。 3.搜查笔录、扣押物品清单，证实民警对裴氏秋及蓝某1位于东兴市东兴镇东盟大道汇锦湾小区1栋1单元803室进行搜查，从裴氏秋处查获电子口令卡2个（农业银行电子口令1个、ETC电子口令1个）、银行卡5张（卡号为62×××70、62×××42、62×××03、97×××12、97×××20）、越南身份证2张（身份证号：1********）、越南边境通行证1张（BUITHITHU）、苹果手机1部、VIVO手机2部、华为手机1部、三星手机1部，笔记本18本、电脑主机1台等物。从蓝某1处查获银行卡6张（卡号为62×××86、62×××75、62×××17、62×××81、62×××70、62×××58）等物。民警对上述物品依法予以扣押。 4.账号表，证实（1）经裴氏秋签字确认，其使用户名为蓝某1（卡号为62×××78、62×××78、62×××70、62×××40、62×××63、62×××70、62×××86）、蓝某2（卡号为62×××79）、户名为莫某（卡号为62×××70）等9个银行账户进行兑钱生意；（2）经蓝某1签字确认，上述9个账户是其提供给裴氏秋使用，该9个账户与裴氏秋确认的账号一致。 5.银行流水清单，证实（1）经裴氏秋签字确认，其于2011年5月19日至2014年12月26日期间使用蓝某1的银行账户（62×××86）共转出9716016元；其于2016年11月17日至2017年2月28日使用蓝某1的银行账户（62×××70）共转出16728084元；其于2014年2月28日至2015年8月20日期间使用蓝某1的银行账户（62×××63）共转出172875985元；其于2015年8月21日至2015年12月4日期间使用蓝某1的银行账户（62×××78）共转出37382876元；其于2015年12月6日至2016年11月17日期间使用蓝某1的银行账户（62×××78）共转出141736140元；其于2015年12月8日至2016年5月19日期间使用蓝某1的银行账户（62×××70）共转出45055217元；其于2016年2月4日至2017年2月28日期间使用莫某的银行账户（62×××70）共转出56205460元；其于2014年10月6日至2017年1月20日期间使用蓝某2的银行账户（62×××79）共转出121417291元。上述款项均为其做兑钱生意产生的流水。（2）经李某1、周某1、刘某1、梁某1、肖某、黄某1、黄某2、陈某、颜某、康某、全某、林某2、梁某2、李某3、庞某、高某、谢某、杨某签字确认银行流水清单与陈述内容一致。 6.证人蓝某1的证言，证实裴氏秋在东兴从事兑钱生意，从中赚取汇率差。裴氏秋一般通过中国的银行账户进行收钱和转账，裴氏秋叫其去银行开户了7个银行账户（卡号分别为62×××78、62×××78、62×××70、62×××40、62×××63、62×××70、62×××86）供裴氏秋用于兑钱生意。户名蓝某2（卡号为62×××79）、户名莫某（卡号为62×××70）的账户是其提供给裴氏秋做兑钱生意的。期间，裴氏秋有时候会叫裴氏缘帮忙找客户拿钱。 7.证人李某1的证言，证实其和刘某1在越南经营一家金悦厨房设备有限公司，其在越南公司的盈利是通过越南的兑钱婆裴氏秋兑换成人民币打回中国。其一般通过微信联系裴氏秋，有时是其妻子周某1或者刘某1联系裴氏秋兑换人民币，然后把越南盾通过银行转账的方式转入裴氏秋名下名为TECHCOMBANK的越南银行账户(卡号为14×××17)，裴氏秋便将相应的人民币汇入其名下的中国银行账户（卡号为62×××18）。经其确认，2014年至2016年期间，裴氏秋使用蓝某1的账户（62×××63、62×××78、62×××78、62×××70、62×××73、62×××70）向其尾号为6718的账户共转入8304830元；2016年至2017年，裴氏秋使用黄某3的账户（卡号为62×××79）向其尾号为6718的账户共转入896043元；2016年至2017年，裴氏秋使用莫某的账户（卡号为62×××70）向其尾号为6718的账户共转入1554364元；2014年至2016年，裴氏秋使用蓝某2的账户（卡号为62×××79）向其尾号为6718的账户共转入3278590元；2016年9月6日，裴氏秋使用李某4的账户（卡号为62×××71）向其尾号为6718的账户共转入239799元，裴氏秋共向其转了14273626元。以上均是裴氏秋帮其兑换的人民币转账到其银行账户的数额，裴氏秋通过汇率差赚取手续费。 8.证人周某1的证言，证实的内容与证人李某1陈述的内容一致。 9.证人刘某1的证言，证实其和李某1、周某1在越南经营生意，盈利都是找裴氏秋兑换成人民币。经其确认，2015年至2017年期间，裴氏秋通过控制的户名为黄某3（卡号为62×××79）、莫某（卡号为62×××70）、蓝某1（卡号为62×××63、62×××78、62×××78、62×××70、62×××73、62×××70）、蓝某2（卡号为62×××79）、李某4（卡号为62×××71）的银行账户向其银行账户（卡号为62×××69）共转入2988231元，都是其将越南盾转给裴氏秋后裴氏秋根据汇率将人民币转到其中国的银行账户，裴氏秋从中赚取汇率差。 10.证人梁某1的证言，证实其在越南经营舞台灯生意，所得的越南盾货款是翻译员“阿月”通过做兑钱生意的“阿某”将越南盾兑换成人民币进行结算，“阿某”从中赚取汇率差。2015年至2017年期间，“阿某”用户名为莫某（卡号为62×××70）、黄某3（卡号为62×××79）、蓝某1（卡号为62×××70、62×××70、62×××78、62×××78、62×××63）、蓝某2（卡号为62×××79）的账户向其尾号为9674的账户转入共计11049401元，均为“阿某”帮其将越南盾兑换成人民币转账到其账户的。2015年至2017年，其尾号为9674的账户向蓝某1尾号为4070、4478、2663的账户共转入86672元用于转交越南的租金。 11.证人刘某2的证言，证实其在越南从事灯具生意，越南客户用越南盾和其结算，其翻译通过越南兑钱婆“阿某”将越南盾兑换成人民币进行结算。经其确认，2014年至2017年期间，“阿某”通过控制的户名为黄某3（卡号为62×××79）、莫某（卡号为62×××70）、蓝某1（卡号为62×××63、62×××78、62×××78、62×××70、62×××70）、蓝某2（卡号为62×××79）的账户向其尾号为5178的账户转入共计3529092元，上述款项都是兑钱人“阿某”向其转账的货款。 12.证人石某的证言，证实其在越南从事水龙头边贸生意，其通过裴氏秋将越南盾兑换成人民币进行结算。期间，裴氏秋提供一个越南的银行账号，其让越南客户将货款发到该账号，裴氏秋再按照汇率转换成人民币打到其账户。2015年至2016年期间，裴氏秋通过户名为DOPHANANH（卡号为62×××77）、户名为TRANTHIMAN（卡号为62×××75）的账户向其账户转入共计1678581元货款。 13.证人韩某的证言，证实其在越南从事水龙头边贸生意，越南客户通过越南兑钱婆裴氏秋将越南盾兑换成人民币进行结算，裴氏秋从汇率差赚取手续费。2014年至2017年期间，裴氏秋通过控制的户名为蓝某2（卡号为62×××79）、莫某（卡号为62×××70）、蓝某1（卡号为62×××63、62×××78、62×××78、62×××70、62×××73、62×××70）、黄某3（卡号为62×××79）、李某4（卡号为62×××71）账户向其账户共转入11594459元货款。其在2014年3月1日通过尾号为3012的账户向户名为蓝某1尾号为2663的账户转入54500元。 14.证人涂某的证言，证实其在东兴经营进出口生意，与越南客户交易使用越南盾结算，其公司员工通过兑钱人“阿某”将越南盾兑换成人民币结算。经其确认，2015年至2017年期间，“阿某”通过户名为黄某3（卡号为62×××79）、莫某（卡号为62×××70）、蓝某1（卡号为62×××63、62×××78、62×××73、62×××70）、蓝某2（卡号为62×××79）、李某4（卡号为62×××71）的账户向其账户转入共计1983886元货款。 15.证人肖某的证言，证实其在越南经营家用电器生意，越南客户通过兑钱人裴氏秋将货款兑换成人民币转入到其账户（卡号为62×××72）。经其确认，2016年至2017年期间，裴氏秋通过户名为黄某3（卡号为62×××79）、莫某（卡号为62×××70）、蓝某1（卡号为62×××78、62×××78、62×××70、62×××70）、蓝某2（卡号为62×××79）的账户向其账户转入3951554元货款。 16.证人秦某的证言，证实其在东兴市从事边贸生意，越南客户与其结算货款都是通过兑钱婆将越南盾兑换成人民币后支付到其账户。经其确认，2014年间，其账户收到蓝某1（卡号为62×××63）的银行账户向其转入44800元货款。 17.证人李某2的证言，证实其帮越南客户做翻译，并帮越南客户向中国客户支付货款。经其确认，2015年至2016年期间，越南客户通过蓝某1（卡号为62×××78）、蓝某2（卡号为62×××79）的账户向其转账332753元用于支付货款。 18.证人黄某1的证言，证实其在越南经营电单车配件生意，越南客户通过兑钱人将越南盾兑换成人民币后向其结算货款。经其确认，2015年至2016年期间，户名蓝某2（卡号为62×××79）的账户于向其账户共转入313700元用于支付货款。 19.证人凌某的证言，证实其在越南经营红木、海鲜等生意，越南客户通过兑钱人将越南盾兑换成人民币支付货款。经其确认，2016年间，越南客户通过户名为蓝某1（卡号为62×××78）、莫某（卡号为62×××70）、蓝某2（卡号为62×××79）的账户向其转账共计35万元用于支付货款。 20.证人黄某2的证言，证实其在东兴市经营餐具生意，在与越南客户交易过程中，越南客户通过兑钱人将越南盾兑换成人民币支付货款到其儿子黄某4的账户。经其确认，2016年间，越南客户通过户名为蓝某1（卡号为62×××78）、蓝某2（卡号为62×××79）的账户向其儿子账户转账共计1580000元用于支付货款；2016年间，其使用其儿子账户向户名为李某4（卡号为62×××71）、蓝某1（卡号为62×××78）的账户共转入50万元用于支付越南客户货款。 21.证人陈某的证言，证实其在东兴市经营水龙头生意，越南客户是通过别人的账户向其支付货款。2014年至2017年期间，其收到越南客户通过户名为蓝某1（卡号为62×××63、62×××78、62×××78、62×××70、62×××70）、黄某3（卡号为62×××79）、莫某（卡号为62×××70）、蓝某2（卡号为62×××79）、李某4（卡号为62×××71）的银行账户向其账户转入7689332元货款。 22.证人颜某的证言，证实其在东兴做布匹生意，越南客户是通过别人的账户向其支付货款。经其确认，2016年间，越南客户通过户名为蓝某1的银行账户（卡号为62×××78）向其转入22万元用于支付货款。 23.证人康某的证言，证实其在越南经营家电生意，越南客户以越南盾和其结算货款，其通过兑钱人将越南盾兑换成人民币，由兑钱人通过控制的账户将货款转入其账户。经其确认，2014年至2017年1月期间，兑钱人通过户名为蓝某1（卡号为62×××63、62×××78、62×××78、62×××70、62×××70、62×××73）的账户向其银行账户转入共计702022元用于支付货款。 24.证人林某1的证言，证实其是东兴祥胜电器有限公司的销售经理，越南客户通过兑钱人将越南盾兑换成人民币后向其结算货款。经其确认，2014年期间，兑钱人通过户名为蓝某1(卡号为62×××63)、蓝某2(卡号为62×××79)的账户向其账户共转入658472元用于支付货款。 25.证人叶某的证言，证实其在东兴市经营五金卫浴生意，越南客户通过兑钱人将越南盾兑换成人民币后向其结算货款。经其确认，2016年至2017年期间，越南客户通过户名为蓝某1(卡号为62×××78、62×××70)、黄某3(卡号为62×××79)、莫某(卡号为62×××70)的账户向其账户转入95683元用于支付货款。 26.证人全某的证言，证实其在东兴经营农副产品生意，越南客户通过兑钱人将越南盾兑换成人民币后向其结算货款。经其确认，2016年至2017年期间，越南客户通过户名为蓝某1（卡号为62×××78、62×××70）、蓝某2（卡号为62×××79）、黄某3（卡号为62×××79）、莫某（卡号为62×××70）的账户向其账户转入1759000元用于支付货款。 27.证人林某2的证言，证实其在东兴经营水暖洁具生意，越南客户通过兑钱人将越南盾兑换成人民币后向其结算货款。经其确认，2014年至2017年期间，越南客户通过户名为蓝某1（卡号为62×××63、62×××78、62×××78、62×××70、62×××70）、蓝某2（卡号为62×××79）、莫某（卡号为62×××70）的账户向其账户转入2598672元用于支付货款。 28.证人林某3的证言，证实其经营天花灯生意，越南客户通过本人或者他人的银行账户向其支付货款。经其确认，2014年至2016年期间，越南客户通过户名为蓝某1（卡号为62×××63、62×××78、62×××78、62×××70、）的账户向其账户转入517367元用于支付货款。 29.证人邓某的证言，证实其在越南市做边贸生意，越南客户向其支付越南盾，其便通过兑钱人将越南盾兑换成人民币。经其确认，2016年至2017年期间，兑钱人通过户名为蓝某1（卡号为62×××73、62×××70）、李某4（卡号为62×××71）的账户向其账户（62×××10）转入125000元货款。 30.证人梁某2的证言，证实其在东兴市做家电生意，越南客户通过别人的账户向其结算货款。经其确认，2014年至2017年期间，越南客户通过户名为蓝某1（卡号为62×××63、62×××78、62×××78、62×××70、62×××70）、蓝某2（卡号为62×××79）、黄某3（卡号为62×××79）、莫某（卡号为62×××70）的账户向其账户转入573089元货款。 31.证人李某3的证言，证实其在越南市经营电饭煲生意，越南客户通过兑钱人将越南盾兑换成人民币后向其结算货款。经其确认，2015年至2016年期间，越南客户通过户名为蓝某1（卡号为62×××63、62×××78、62×××70）、蓝某2（卡号为62×××79）、黄某3（卡号为62×××79）、莫某（卡号为62×××70）的账户向其账户转入661365元用于支付货款。 32.证人黎某的证言，证实其在东兴市做汽车喇叭生意，越南客户通过兑钱人将越南盾兑换成人民币后向其结算货款。经其确认，2015年至2017年期间，兑钱人通过户名为蓝某1（卡号为62×××63、62×××78、62×××78、62×××70、62×××73、62×××70）、蓝某2（卡号为62×××79）、黄某3（卡号为62×××79）、莫某（卡号为62×××70）、李某4（卡号为62×××71）的账户向其使用的账户转入14964454元用于支付货款。 33.证人庞某的证言，证实其在越南市做边贸生意，越南客户通过兑钱人将越南盾兑换成人民币后向其结算货款。经其确认，2015年期间，兑钱人通过户名为蓝某2（卡号为62×××79）的账户向其账户转入30万元用于支付货款。 34.证人吴某的证言，证实其在东兴市做瓷砖生意，越南客户通过兑钱人将越南盾兑换成人民币后向其结算货款。经其确认，2015年期间，兑钱人通过户名为蓝某1的账户（卡号为62×××70）向其账户转入1万元用于支付货款。 35.证人尹某的证言，证实其在东兴市从事水产品外贸生意，越南客户都是用别人的账户向其支付货款，经其确认，2015年至2017年期间，越南客户通过户名为蓝某2（卡号为62×××79）、莫某（卡号为62×××70）的账户向其账户转入309950元货款。 36.证人高某的证言，证实其在东兴市经营卫浴洁具生意，越南客户通过兑钱人将越南盾兑换成人民币后向其结算货款。经其确认，2014年至2016年期间，兑钱人通过户名为蓝某1（卡号为62×××63、62×××78、62×××70、62×××70）、蓝某2（卡号为62×××79）、莫某（卡号为62×××70）的账户向其账户转入166351元货款。 37.证人蒋某的证言，证实其在越南市做边贸生意，越南客户通过兑钱人将越南盾兑换成人民币后向其结算货款。经其确认，2014年至2016年期间，其账户向户名为蓝某1（卡号为62×××78、62×××78、62×××63）、莫某（卡号为62×××70）的银行账户转入1321449元，通过越南兑钱人“阿缘”将人民币兑换成越南盾还给其表妹。2014年至2017年期间，越南客户通过户名为蓝某1（卡号为62×××63、62×××78、62×××78、62×××70、62×××70）、蓝某2（卡号为62×××79）、黄某3（卡号为62×××79）、莫某（卡号为62×××70）、李某4（卡号为62×××71）的账户向其账户转入11700981元货款。 38.证人谢某的证言，证实其在东兴市经营节能灯外贸生意，越南客户是通过别人的账户向其支付货款。经其确认，2014年至2017年期间，越南客户通过户名为蓝某1（卡号为62×××70、62×××63、62×××78、62×××78、62×××70）、蓝某2（卡号为62×××79）、黄某3（卡号为62×××79）、莫某（卡号为62×××70）、李某4（卡号为62×××71）的账户向其指定的账户转入12260904元货款。 39.被告人裴氏秋的供述、辩解、银行流水确认表，证实其从2011年始，为了从中赚取汇率差，其在越南边境从事兑钱生意，即帮客户将人民币兑换成越南盾也将越南盾兑换成人民币，但其没有得到任何部门的批准。其与客户结算有二种方式，一种是现金结算，一种是通过银行转账结算，其将越南的银行账户提供给客户，客户将需要兑换的越南盾转到其银行账户，其再通过中国的银行账户以网银转账的方式将相应的人民币转到客户指定的中国银行账户。其妹妹裴氏缘在越南帮其从事兑钱生意，主要是帮收取客户的越南盾或者将越南盾拿给客户。期间，其使用189××××7346、091××××3518的号码来从事兑钱生意，其使用的2个微信号里（Minhthu、阿某）有账本和银行转账凭证等相关资料的照片。其每天大概帮客户兑换人民币12到13万元，客户每兑换人民币1万元其获利人民币3到5元。民警从其扣押的手机提取到23张银行卡的交易记录，其中有8张银行卡（卡号分别为62×××79、62×××70、62×××78、62×××78、62×××70、62×××63、62×××70、62×××86）是用于做兑钱生意的，上述银行卡均由蓝某1提供给其，并由其控制使用。其中，剔除不涉及兑钱生意的资金记录，户名为蓝某1（卡号为62×××86）的账户共计向客户转出资金人民币9716016元、户名为蓝某1的账户（卡号为62×××70）共计向客户转出资金人民币16728084元、户名为蓝某1的账户（卡号为62×××63）共计向客户转出资金人民币172875985.8元、户名为蓝某1的账户（卡号为62×××78）共计向客户转出资金人民币37382876元、户名为蓝某1的账户（卡号为62×××78）共计向客户转出资金人民币141736140元、户名为蓝某1的账户（卡号为62×××70）共计向客户转出资金人民币45055217元、户名为莫某的账户（卡号为62×××70）共计向客户转出资金人民币56205460元、户名为蓝某2的账户（卡号为62×××79）共计向客户转出资金人民币121417291元，上述银行账户共向客户转出兑钱资金人民币601117069.8元。其被扣押的18本账本全部都是用于记录从事兑钱生意账目的。 40.电子数据检查工作记录,证实（1）对金色苹果6手机（号码091××××3518）进行勘查，发现微信上登陆昵称“MinhThu”的账号；（2）对金色VIVOX6PlusA手机（号码183××××8983）进行勘查，发现微信上登陆昵称“闪电胖子”的账号；（3）对银色vivoY937的手机（号码189××××7346）进行勘查，发现微信上登陆昵称“阿某”的账号。 41.辨认笔录，证实李某1、刘某1、周某1能够认出裴氏秋。 上述证据来源合法，内容客观、真实，与本案存在关联性，能相互印证，已形成完整的证明体系，且均经庭审举证、质证属实，本院予以确认。 关于被告人裴氏秋认为认定其犯罪数额过多，且扣押的银行账户不是由其单独控制使用等辩解，经查，裴氏秋在侦查阶段供认了本案涉案的银行账户由其控制和使用，且证人蓝某1亦确认了本案的相关账户是由他本人提供给裴氏秋使用，且裴氏秋对涉案账户的犯罪数额亦予以签字确认，并有账号表、银行流水清单、银行流水确认表及相关证人证言等证据予以确认，裴氏秋当庭翻供，但未能合理说明翻供原因，应采用其庭前的有罪供述。 关于辩护人提交有关阮某福经营户经营登记证书、成立人民币兑换点许可证及雇佣合同等证据材料，欲证实裴氏秋所从事的货币兑换工作在越南具有合法性的意见，经查，辩护人所提供的材料没有经过合法的外交途径进行认证，无法证实被告人裴氏秋具有资金支付结算的相关资质，故辩护人该意见不成立，本院不予采纳。 关于辩护人提出裴氏秋所使用账户是与他人共用，有其他人用其卡进行兑换的可能，对其卡上银行流水应该有选择采信的意见，经查，本案所认定的涉案金额已剔除裴氏秋不涉及兑钱生意的资金记录，并经过裴氏秋签字确认，且与涉案的8个账户银行流水相互吻合，亦与证人蓝某1、李某1等证人证言等证据相互印证。故辩护人该意见不成立，本院不予采纳。 本院认为，被告人裴氏秋未经国家金融监管部门批准，非法从事资金支付结算业务，扰乱市场秩序，情节严重，其行为已构成非法经营罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人裴氏秋当庭认罪，可以酌情从轻处罚，本院决定对其酌情从轻处罚。账号62×××70、62×××86（户名为蓝某1）分别冻结金额3818.44元、53303.06元，账号62×××70（户名为莫某）冻结金额82.94元及账号62×××79（户名为蓝某2）冻结金额41.34元，属于非法从事资金支付结算业务的资金；随案移送的银行卡5张、网上电子口令2个、笔记本18本、苹果牌手机1部、VIVO牌手机2部属于作案工具，依法均应予没收。综上，根据被告人裴氏秋犯罪的事实、性质、情节和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项、第六条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人裴氏秋犯非法经营罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，已先行羁押39日，刑期折抵39日。刑期即自2017年4月11日起至2019年3月2日止。罚金限于本判决生效后一个月内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳）； 二、账号62×××70、62×××86（户名为蓝永海）分别冻结金额人民币3818.44元、53303.06元，账号62×××70（户名为莫玲秋）冻结金额人民币82.94元及账号62×××79（户名为蓝连余）冻结金额人民币41.34元，予以没收，上缴国库；随案移送的银行卡5张、笔记本18本、网上电子口令2个、苹果牌手机1部、VIVO牌手机2部，予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向防城港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。 审 判 长  冯建华 人民陪审员  温基业 人民陪审员  陆彦宗 二〇一八年十二月二十一日 书 记 员  朱晓祯 附相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产： （三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的； 第六条第一款凡在中华人民共和国领域内犯罪的，除法律有特别规定的以外，都适用本法。 第三款犯罪的行为或者结果有一项发生在中华人民共和国领域内的，就认为是在中华人民共和国领域内犯罪。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。