山西省太原市小店区人民法院   刑事判决书   （2018）晋0105刑初832号   公诉机关太原市小店区人民检察院。   被告人郭智利，男，1987年11月9日出生于山西省定襄县，汉族，专科文化，原中铁建业信息技术服务有限公司山西分公司负责人，户籍地：太原市，现住太原市。2017年11月15日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被太原市公安局小店分局刑事拘留，同年12月21日经太原市小店区人民检察院批准逮捕，次日被太原市公安局小店分局执行逮捕。现羁押于太原市第二看守所。   辩护人郭建明、宋艳双，山西鼎信泽律师事务所律师。   太原市小店区人民检察院以并小检刑刑诉〔2018〕851号起诉书指控被告人郭智利犯非法吸收公众存款罪，于2018年9月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太原市小店区人民检察院指派检察员郭胜春出庭支持公诉，被害人代表王某、杜某、杨某1、被告人郭智利及其辩护人郭建明、宋艳双到庭参加了诉讼。现已审理终结。   太原市小店区人民检察院指控：2016年4月13日，被告人郭智利注册成立中铁建业信息技术服务有限公司山西分公司，后在太原市小店区长治路阳光国际A座8层设立办公场所，未经国家相关部门批准，雇佣多名业务员，通过公开宣传的形式，以高息返利为诱饵，用中铁建业信息技术服务有限公司的名义与投资人签订了《出借咨询与管理服务协议》，向社会不特定对象非法吸收公众存款。至案发，郭智利共向31人非法吸收资金共计4070000元人民币，造成投资人实际损失共计3729990元人民币。公诉机关为证明其指控，当庭出示并宣读了书证、证人证言、被告人的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人郭智利扰乱金融秩序，非法吸收公众存款共计4070000元人民币，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。   被告人郭智利对指控其犯非法吸收公众存款罪不持异议，但认为：1、其也是打工的，只赚取工资和提成；2、指控金额中有一部分是业务员投资的，应当核减；3、上海总公司有查封部分资金，损失数额应当扣除追回的部分；4、案发后其主动去上海公安机关配合调查，应当认定自首。其辩护人的辩护意见是：1、郭智利与中铁建业公司信息技术服务有限公司属于共同犯罪，郭智利在整个案件中属于辅助人员，应认定为从犯；2、本案集资参与人的集资款应向中铁建业公司追缴；3、本案中牛丽霞、李爱芳、张改香、杨某2、楚某、王某、杜某等人均为公司的业务员，这些业务员领取的佣金应当从认定的非吸损失金额中予以核减。4、本案应以单位犯罪来认定；5、被告人主动到上海公安局宝山分局投案并如实供述，应认定为自首；6、郭智利系初犯、偶犯，没有前科劣迹；7、郭智利作为分公司负责人，接受公司领导安排工作，本人也是受害人。综上，建议对被告人判处二年以下有期徒刑并给予缓刑。   被害人代表认为，被告人郭智利的行为应认定构成集资诈骗罪。   经审理查明：2016年4月13日，被告人郭智利注册成立中铁建业信息技术服务有限公司山西分公司，后又陆续成立清徐分公司、阳曲分公司，后在太原市小店区长治路阳光国际A座8层设立办公场所，未经国家相关部门批准，雇佣多名业务员，通过公开宣传的形式，以高息返利为诱饵，用中铁建业信息技术服务有限公司的名义与投资人签订了《出借咨询与管理服务协议》，向社会不特定对象非法吸收公众存款。至案发，郭智利共向31人非法吸收资金共计4070000元人民币，造成投资人实际损失共计3570090元人民币。   认定上述事实的证据有：   1、到案经过证实，2017年11月15日14时许，太原市公安局小店分局经侦大队民警接到群众报案出警在太原市小店区长治路阳光国际A座8层将郭智利带回审查。   2、被害人杨某2、楚某、武某、曹某、高某、张某等人的陈述内容证实，通过朋友介绍、业务员宣传等认识了郭智利、王爱全等人，称中铁建业信息技术服务有限公司是国有企业，山西分公司是下属公司，该公司给付利息高、保险、周期短，于是其签订了《出借咨询与管理服务协议》，以POS机刷卡的方式进行了投资。这家公司的法人代表是郭智利，钱听说是拿去投资了，具体干什么不清楚。   3、举报材料、《出借咨询与管理服务协议》、收据证实，牛丽霞等31名投资人与中铁建业信息技术服务有限公司签订三方协议并支付投资款的事实。   4、审计报告证实，依据报案材料审计，中铁建业信息技术服务有限公司山西分公司2016年5月13日至2017年3月3日报案人31人，投资笔数37笔，投资金额407万元，合同金额4070000元人民币。   5、营业执照、企业信息查询单证实了中铁建业信息技术服务有限公司及其山西分公司、清徐分公司、阳曲分公司的工商登记情况。   6、账户对账单、情况说明证实了郭智利名下民生银行和渤海银行账户的资金往来情况。   7、照片证实了中铁建业信息技术服务有限公司使用的对外宣传资料内容。   8、上海市公安局宝山分局起诉意见书证实，总公司贝国伟等人已被处理的事实。   9、被告人郭智利在侦查期间的供述证实，2016年3月份，我之前的同事许允把我推荐给中铁建业信息技术服务有限公司总公司，总公司副总裁贝国伟联系我让我担任太原分公司的负责人，随后2016年4月贝国伟用我身份信息注册工商手续成立山西分公司，我去工商局签字。公司注册地及办公地在太原市迎泽区解放南路景峰国际写字楼**802，2016年7月份到2017年7月份搬到了太原市小店区长治路阳光国际商务中心****。2017年7月份以后总公司被上海公安立案侦查，我这边就停止办公了。山西分公司、清徐分公司、阳曲分公司的负责人都是我。公司其他人员都是我一个人招聘的，大概招聘了20人的业务员，平时有一个小组长王爱全负责，还找了一个行政人员负责日常缴费等。公司的客户是业务员自己找，客户过来投资会签署出借咨询与服务协议，客户的投资款全部都是在公司刷POS机，公司有两个POS机，都是总公司直接配发的，我们自己没有权利办POS机，也不允许直接收取现金或收取转账。客户投资后，总公司按照客户投资本金3个月的2.23%、6个月4.5%、一年期的9%的模式次月将返利打到我本人名下民生银行卡上，其中业务员按照客户投资本金一年期5%、6个月2.5%、3个月1.25%的固定比例拿提成，剩下的钱作为公司行政人员工资，我个人工资、除房租以外的例如物业费、办公耗材等正常经营开支。客户的利息和本金直接由总公司转账到投资人刷卡的那张银行卡上。山西分公司没有财务人员，所有的钱都是我一人算账，行政做统计然后正常开支，公司经营账户没有变更过，但是我会将收到的钱按照一年期7%的固定比例转到我名下渤海银行的一张银行卡上，这张卡专门给员工发提成、奖金。员工的提成都是直接打卡，奖金大部分是现金发放，员工没有底薪，其他书面记录大部分都遗弃了。合同形成的流程是合同和POS机都是总部直接发给我们，这些合同都是盖好章的空白合同，我们签了合同以后客户刷POS机，我们会将合同的电子照片发给总部，总部邮寄回收款确认书和债权转让协议，我公司将合同原件寄回总部。我们不直接与客户投资款发生关系。总部前后一共给我转过50多万，业务员提成有将近30万，办公正常开支10万左右，我个人盈利了7、8万元。   10、常住人口信息证实了被告人郭智利的身份情况。   上述证据，经当庭举证、质证，予以采信。   本院认为，被告人郭智利伙同他人违反国家金融管理法规，未经国家有关部门依法批准，向社会公开宣传，承诺在一定期限内以给付高额利息等方式向社会不特定公众非法吸收资金4070000元，造成实际损失3570090元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人郭智利能够供述主要犯罪事实，可以酌情从轻处罚。关于被告人的辩护人提出的本案中部分投资人亦为公司的业务员，这些业务员领取的佣金应当从非吸损失金额中予以核减的辩护意见，予以采纳。关于被告人辩护人提出的本案应认定为单位犯罪的辩护意见，经查，中铁建业信息技术服务有限公司山西分公司自筹建起即以实施非法吸收公众存款为主要活动，不能认定为单位犯罪，故上述辩护意见不予采纳。关于被告人辩护人提出的被告人系从犯、具有自首情节的辩护意见，与审理查明的案件事实不符，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条的规定，判决如下：   一、被告人郭智利犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金五万元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月15日起至2021年7月14日止；罚金在判决生效后三十日内缴纳，逾期不缴纳，强制缴纳。)   二、责令被告人郭智利退缴犯罪所得80000元，依法按比例返还各被害人（见附表）。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。   附：中铁建业信息技术服务有限公司报案人业务统计表   审 判 长 薛 玲   人民陪审员 陈丽爱   人民陪审员 张铁牛     二○一八年十二月二十一日   书 记 员 宋 瑾