河南省辉县市人民法院刑 事 判 决 书（2018）豫0782刑初666号公诉机关河南省辉县市人民检察院。被告人孙红星，男，1975年12月8日出生河南省辉县，汉族，初中文化，农民，住河南省辉县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年3月13日被辉县市公安局刑事拘留，同年4月4日被辉县市公安局逮捕。辩护人杨珍、毋海涛，河南尚领律师事务所律师。河南省辉县市人民检察院以新辉检公诉刑诉[2018]608号起诉书指控被告人孙红星犯诈骗罪，于2018年10月26日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。辉县市人民检察院指派检察员耿辉、代理检察员户天骄出庭支持公诉，被告人孙红星及其辩护人杨珍、毋海涛到庭参加诉讼。现已审理终结。辉县市人民检察院指控，2013年7月份，被告人孙红星从网上购买户名为王健康、何新强、陈刚等人的虚假的中信银行储蓄定期存单，先后将上述虚假中信银行储蓄定期存单质押在吕某处以借款为由从吕某处分四次共骗取700026元，用于支付个人债务及日常消费。2013年8月19日，吕某通过自己尾号为1612的农行卡转入被告人孙红星尾号为1512农行卡10万元。同日吕某通过宁某汇入被告人孙红星提供的户名为胡卫峰尾号为8103账号20万元。2013年9月4日吕某又使用自己农行卡（尾号：1612）转入被告人孙红星农行卡（尾号：1512）10万元。2013年9月18日，被告人孙红星以借款办理信用卡为由，在郑州光大银行，从吕某农村信用合作社银行卡中刷走300026元，办理一张户名为雷某卡号尾号为4630的光大银行卡，后孙红星分多次将该卡上的30万元刷走。经鉴定，王健康、何新强、陈刚的中信银行储蓄定期存单上的印章印文与中信银行提供的样本印文不是同一枚印章盖印。为证明上述事实，公诉机关提供了户籍证明等书证、证人宁某等人证言、被害人吕某陈述、被告人供述和辩解、鉴定意见等证据，认为被告人孙红星的行为构成诈骗罪，数额特别巨大，提请本院依法判处。被告人孙红星辩称其于2013年8月23日给被害人转账的20万元系归还诈骗被害人的款项，应当在诈骗数额中扣除。辩护人的意见是被告人孙红星没有非法占有的主观故意，其行为不构成诈骗罪。经审理查明，2013年7月份，被告人孙红星从网上购买户名为王健康、何新强、陈刚等人的虚假的中信银行储蓄定期存单，先后将上述虚假中信银行储蓄定期存作单质押，以借款为由从吕某处分四次共骗取700026元，用于支付个人债务及日常消费。其中：2013年8月19日，吕某通过自己尾号为1612的农行卡转入被告人孙红星尾号为1512农行卡10万元。同日吕某通过宁某汇入被告人孙红星提供的户名为胡卫峰尾号为8103账号20万元。2013年9月4日吕某又使用自己农行卡（尾号：1612）转入被告人孙红星农行卡（尾号：1512）10万元。2013年9月18日，被告人孙红星以借款办理信用卡为由，在郑州光大银行，从吕某农村信用合作社银行卡中刷走300026元，办理一张户名为雷某卡号尾号为4630的光大银行卡，后孙红星分多次将该卡上的30万元刷走。经鉴定，王健康、何新强、陈刚的中信银行储蓄定期存单上的印章印文与中信银行提供的样本印文不是同一枚印章盖印。上述事实，有经当庭举证、质证并经法庭认证的下列证据证实：1、书证（1）户籍证明：孙红星出生于1975年12月8日。（2）扣押决定书、储蓄定期存单三张。（3）借据一张证明：2013年9月20日，孙红星向被害人出具一张405万元的借据。（10）辉县市公安局刑事侦查大队情况说明。（5）中国农业银行卡号62×××12吕某的明细对账单证明:该账户于2018年8月19日、2013年9月4日分别给孙红星622841362244991512卡上转账各10万元。（10）农信银行自助结算清单证明：宁某给胡卫峰账户上转款20万元。（10）吕某农村信用社银行卡2013年7月17日至2013年10月31日交易明细、吕春丽农村信用社银行卡2013年7月1日至2013年9月28日交易明细。（10）吕某提供的孙红星书写的胡卫峰名字的账户。（9）雷某办理光大银行的手续、雷某光大银行的交易明细等。（10）宁某的银行卡交易明细、胡卫峰的交易明细等。（10）证人证言（1）证人雷某证言证明：雷某让孙红星帮助办理一张信用卡。2013年9月18日，雷某、孙红星和吕某等人在郑州市金水区光大银行未来路支行，孙红星用雷某的身份证办理了一张光大银行卡，之后孙红星把吕某一张信用社卡上的30余万元钱用POS消费的方式存到了雷某的卡上，然后孙红星用这张卡给雷某办了一张光大银行的信用卡，当时没有给雷某该卡，2013年9月18日至2013年9月25日，孙红星利用该信用卡刷走30万元。（2）证人宁某证言证明：2013年8月19日，吕某让将20万元转到胡卫峰的账户上，宁某用自己农村信用社尾数为7830的卡将20万元转到了胡卫峰尾数为8103的账户上。3、被害人陈述证明：2013年7月份，被告人孙红星用户名为王健康、何新强、陈刚等人的虚假的中信银行储蓄定期存单作质押，以借款为由骗取吕某700026元。孙红星除上述诈骗其款向外，还欠其巨额债务，孙红星于2013年8月23日偿还期的20万元系归还诈骗款项之外的欠款。4、被告人孙红星的供述证明：其在2013年8、9月份，用伪造的定期存单分四次骗取吕某700026元。在此之前，其和被害人之间还有频繁的经济往来，2013年8、9月份还被害人的钱是6、7月份借的钱。5、新乡市公安局物证鉴定所（新）公（物）鉴（文检）字（2018）9号文件检验鉴定书证明：1、送检的开户20130703户名何新强的中信银行储蓄定期存单上内容“中信银行郑州郑汴路支行”个人业务专用章（1）的可疑印文与样本材料1-5上盖印内容为“中信银行郑州郑汴路支行”个人业务专用章（1）”的样本印文不是同一枚印章盖印。2、送检的开户日期20130712户名陈刚、开户日期20130726户名王健康的2张中信银行储蓄定期存单上内容为“中信银行郑州郑汴路支行”个人业务专用章（2）”的可疑印文与样本材料6-10上盖印内容为“中信银行郑州郑汴路支行”个人业务专用章（2）”的样本印文不是同一枚印章盖印。本院认为，被告人孙红星以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，应当予以刑事处罚。关于被告人孙红星辩称其于2013年8月23日给被害人转账的20万元系归还诈骗被害人的款项，应当在诈骗数额中扣除的意见，经查，有被告人给被害人出具的借据等相关书证、被害人吕某陈述及被告人在侦查机关的供述等证据在案为据，足以证实被告人孙红星在对被害人实施诈骗行为之前还欠被害人有巨额债务，其于2013年8月23日给被害人转账的20万元系归还欠被害人的其他债务，故被告人的该辩解理由不当，本院不予采纳。关于辩护人辩称被告人的行为不构成诈骗罪的意见，经查有相关书证、被告人供述、被害人陈述、鉴定意见等证据在案为据，可以证实，被告人孙红星已经拖欠被害人巨某无力偿还的情况下，采用向被害人提供虚假的定期存款单的方式，骗取被害人财物，其行为符合诈骗罪的构成要件，故辩护人的辩护意见理由不当，本院亦不予采纳。犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或责令退赔。被告人孙红星到案后，能够供述其主要犯罪事实，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十四条，第六十七条第三款之规定，判决如下：（10）被告人孙红星犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金十万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月13日起至2028年3月12日止。罚金限判决生效后五日内缴纳。）二、被告人孙红星于判决生效后五日内退赔被害人吕雪让现金700026元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  高世阳人民陪审员  杨海芸人民陪审员  杜忠花二〇一八年十二月六日书 记 员  陈冠杰