河南省宝丰县人民法院刑 事 判 决 书河南省宝丰县人民法院刑事判决书（2018）豫0421刑初263号公诉机关河南省宝丰县人民检察院。被告人杨运辉，男，1989年9月15日出生，汉族，初中文化，无业，现住河南省叶县。因涉嫌诈骗犯罪于2018年4月21日被宝丰县公安局刑事拘留，同年5月29日被宝丰县公安局依法执行逮捕。辩护人张丽丽，河南碧野律师事务所律师。辩护人许国法，河南龙云律师事务所律师。被告人朱冰，男，1989年2月19日出生，汉族，大专文化，无业，户籍所在地：河南省平顶山市卫**，现住平顶山市。因涉嫌诈骗犯罪于2018年4月21日被宝丰县公安局刑事拘留，同年5月29日被宝丰县公安局依法执行逮捕。辩护人高守伟，河南金年华律师事务所律师。被告人郭新喜，别名郭点点，女，1990年4月10日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地河南省叶县，现住顶山市湛河区。因涉嫌诈骗犯罪于2018年4月22日被宝丰县公安局刑事拘留，同年5月29日宝丰县人民检察院不批准逮捕，同日被取保候审，11月19日本院决定逮捕。辩护人张航，河南倚天剑律师事务所律师。河南省宝丰县人民检察院以宝检公诉刑诉[2018]247号起诉书指控被告人杨运辉、朱冰、郭新喜犯诈骗罪，于2018年11月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宝丰县人民检察院指派检察员韩莉芳、高艳霞出庭支持公诉，被告人杨运辉及其辩护人张丽丽、许国法、被告人朱冰及其辩护人高守伟、被告人郭新喜及其辩护人张航到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省宝丰县人民检察院指控，自2017年下半年以来，被告人杨运辉、朱冰、郭新喜及季林（另案处理）经预谋，以非法占有为目的，共同出资、分工负责，在平顶山市“中兴铭座”写字楼7楼1707室非法成立“融诚易贷”公司，从事高利贷、“空放”业务，虚构办理贷款不需要抵押和征信的事实，骗取急于用钱的被害人的信任，在办理“空放”业务过程中，设定贷款“套路”，诱骗被害人进入设计好的“套路”中，编造被害人如按期还款即不用偿还虚高部分借款，哄骗急于用钱的被害人签订高于实际借款金额3倍不等的借款合同，虚高债务，继而在支付借款时，再扣除“保证金、服务费、家访费、首期利息”等各种名义的费用，实际支付较少的借款金额，同时还与部分被害人签订《房屋租赁合同》，声称如不按时还款将以长期租赁的形式占有被害人房产，用于抵偿借款本息。对不能如期归还本息的被害人，以打电话、发短信、发微信等方式威逼被害人及其家属，迫使被害人归还虚高借款本息。若被害人仍不能按时归还借款，则通过虚假诉讼的方式起诉被害人，欲骗取与被害人签订虚假合同约定的钱款，严重侵犯被害人的财产权。被告人杨运辉、朱冰、郭新喜及季林在平顶山通过上述手段，分别与孙某、邹某、赵某、王某、李某2、张某、吕某、李某3、徐某、崔某1等被害人签订虚高借款合同，欲骗取被害人钱款140000元，实际骗取被害人钱款71350元。具体犯罪事实如下：1.2017年11月25日,被害人邹某从平顶山“融诚易贷公司”欲借款1万元，扣除保证金、第一期利息、资料费、家访费等费用共计2600元，实际支付给被害人邹某7400元，由季林与邹某签订虚高借款合同金额30000元，被害人邹某现已归还利息8700元。被告人杨运辉、朱冰、郭新喜等人欲骗取被害人邹某钱款20000元，实际骗得11300元。2.2017年12月19日，被害人赵某从平顶山“融诚易贷公司”欲借款6000元，扣除保证金、第一期利息、资料费、家访费等费用共计1800元，实际支付给被害人赵某4200元，由季林与赵某签订虚高借款合同金额18000元，被害人赵某现已归还本息共10200元。被告人杨运辉、朱冰、郭新喜等人实际骗得被害人赵某6000元。3.2017年12月26日,被害人王某从平顶山“融诚易贷公司”欲借款5000元，扣除保证金、第一期利息、资料费、家访费等费用共计1500元，实际支付给被害人王某3500元，由被告人杨运辉与王某签订虚高借款合同金额20000元，被害人王某现已归还利息3000元。被告人杨运辉、朱冰、郭新喜等人欲骗取被害人王某钱款15000元，实际骗得4500元。4.2017年12月5日,被害人李某2从平顶山“融诚易贷公司”欲借款9000元，扣除保证金、第一期利息、资料费、家访费等费用共计2800元，实际支付给被害人李某26200元，由季林与李某2签订虚高借款合同金额27000元，被害人李某2现已归还利息6300元。被告人杨运辉、朱冰、郭新喜等人欲骗取被害人李某2钱款18000元，实际骗得10100元。5.2017年12月份,被害人孙某从平顶山“融诚易贷公司”欲借款5000元，扣除保证金、第一期利息、资料费、家访费等费用共计1600元，实际支付给被害人孙某3400元，与孙某签订虚高借款合同金额24000元，被害人孙某现已归还利息1200元。被告人杨运辉、朱冰、郭新喜等人欲骗取被害人孙某钱款19000元，实际骗得2800元。6.2017年11月9日,被害人张某从平顶山“融诚易贷公司”欲借款10000元，扣除保证金、第一期利息、资料费、家访费等费用共计2700元，实际支付给被害人张某7300元，由季林与张某签订虚高借款合同金额30000元，被害人张某现已归还利息7800元。被告人杨运辉、朱冰、郭新喜等人欲骗取被害人张某钱款20000元，实际骗得10500元。7.2017年12月2日,被害人吕某从平顶山“融诚易贷公司”欲借款7000元，扣除保证金、第一期利息、资料费、家访费等费用共计2500元，实际支付给被害人吕某4500元，由季林与吕某签订虚高借款合同金额25000元，被害人吕某现已归还利息5400元。被告人杨运辉、朱冰、郭新喜等人欲骗取被害人吕某钱款18000元，实际骗得7900元。8.2017年12月8日，被害人李某3从平顶山“融诚易贷公司”欲借款6000元，扣除保证金、第一期利息、资料费、家访费等费用共计2000元，实际支付给被害人李某34000元，由季林与李某3签订虚高借款合同金额20000元，被害人李某3现已归还本息共11200元。被告人杨运辉、朱冰、郭新喜等人实际骗得被害人李某37200元。9.2017年12月26日,被害人徐某从平顶山“融诚易贷公司”欲借款5000元，扣除保证金、第一期利息、资料费、家访费等费用共计1400元，实际支付给被害人徐某3600元，由季林与徐某签订虚高借款合同金额20000元，被害人徐某现已归还利息600元。被告人杨运辉、朱冰、郭新喜等人欲骗取被害人徐某钱款15000元，实际骗得2000元。10.2017年11月份,被害人崔某1从平顶山“融诚易贷公司”欲借款5000元，扣除保证金、第一期利息、资料费、家访费等费用共计1650元，实际支付给被害人崔某13350元，与崔某1签订虚高借款合同金额20000元，被害人崔某1现已归还利息7400元。被告人杨运辉、朱冰、郭新喜等人欲骗取被害人崔某1钱款15000元，实际骗得9050元。就以上指控的犯罪事实，公诉机关提供如下证据：1.书证；2.证人证言；3.被告人供述和辩解；4.视听资料、电子数据。公诉机关认为，被告人杨运辉、朱冰、郭新喜以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为均应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人杨运辉、朱冰、郭新喜在实施部分诈骗犯罪的过程中，由于意志以外的原因未得逞，是犯罪未遂；在共同犯罪中，被告人杨运辉、朱冰均起主要作用，系主犯，被告人郭新喜起次要作用，系从犯。请依法判处。被告人杨运辉对公诉机关指控的罪名和犯罪事实无异议。辩护人张丽丽、许国法对公诉机关指控被告人杨运辉犯诈骗罪的罪名无异议，张丽丽提出的辩护意见是：杨运辉有未遂情节，初犯、偶犯，如实供述自己的罪行，犯罪数额不应把本金计入在内，被害人有过错，请求对其从轻处罚。许国法提出的辩护意见是：杨运辉认罪态度较好、初犯、偶犯，公诉机关计算诈骗数额有误，杨运辉构成自首，请求从轻处罚。被告人朱冰对公诉机关指控的罪名和犯罪事实均不认可，提出的辩护意见是，同案人的行为是普通的高利贷，不是诈骗罪。被告人朱冰的辩护人高守伟对公诉机关指控被告人朱冰的罪名和犯罪事实均无异议，提出的辩护意见是：起诉书对犯罪数额计算有误，朱冰如实供述自己的罪行，认罪，是自首，主观恶性不大，请求从轻处罚。被告人郭新喜对公诉机关指控的罪名和犯罪事实无异议。辩护人张航对公诉机关指控被告人郭新喜的罪名和犯罪事实均不认可，提出的辩护意见是：本案事实不清，证据不足，不能证明郭新喜有非法占有的目的，不存在诈骗的故意，只是普通的高利贷，不构成诈骗罪。经审理查明，自2017年下半年以来，被告人杨运辉、朱冰、郭新喜及季林（另案处理）预谋后，以非法占有为目的，共同出资、分工负责，在平顶山市“中兴铭座”写字楼7楼1707室非法成立“融诚易贷”公司，从事高利贷业务、“空放”业务。虚构办理贷款不需要抵押和征信的事实，骗取急于用钱的被害人的信任，在办理“空放”业务过程中，设定贷款“套路”，诱骗被害人进入设计好的“套路”中；编造被害人如按期还款即不用偿还虚高部分借款，哄骗急于用钱的被害人签订高于实际借款金额3倍左右不等的借款合同，虚高债务，继而在支付借款时，再扣除“保证金、服务费、家访费、首期利息”等费用后，实际支付较少的借款金额；同时还与部分被害人签订《房屋租赁合同》，声称如不按时还款将以租赁的形式占有被害人房产，用于抵偿借款本息。对不能如期归还本息的被害人，以打电话、发短信、发微信等方式威胁被害人及其家属，迫使被害人归还虚高借款本息。被告人杨运辉、朱冰、郭新喜及季林（另案处理）在平顶山市通过上述手段，分别与孙某、邹某、赵某、王某、李某2、张某、吕某、李某3、徐某、崔某1等10名被害人签订虚高借款合同，欲骗取被害人140000元，实际骗取被害人钱款67550元。具体犯罪事实如下：（一）2017年11月25日，被害人邹某从平顶山“融诚易贷公司”欲借款1万元，扣除保证金、第一期利息、资料费、家访费等费用共计2600元，实际支付给被害人邹某7400元，由季林与邹某签订虚高借款合同金额30000元，被害人邹某现已归还利息8700元。被告人杨运辉、朱冰、郭新喜等人欲骗取被害人邹某钱款20000元，实际骗得11300元。认定上述事实，有公诉机关提供的如下证据证实：（1）被害人邹某陈述，借款10000元，期限一个月，一周利息是1000元，打了一张30000元的欠条，签一个关于我现在居住房子的租赁合同。扣除保证金、一期利息和资料费，实际到手7400元。我从2017年11月25日还第一期，每周五还1000元，大概还了12周，合计12000元左右。以微信和支付宝转账的形式向杨运辉支付利息的。（2）被害人邹某借条，显示邹某向季林借款30000元。（3）被害人邹某收条，显示邹某收到季林现金30000元。（4）被告人杨运辉微信转账截图，显示邹某先后九次向杨运辉微信还款8700元。（5）被告人杨运辉供述，邹某借10000元钱，让邹某打了一张30000元的借条和一张30000元的收到条，还有一张《房屋租赁合同》。当时扣除百分之十的保证金，百分之十的首期，资料费300元和100元家访费。实际给邹某的是7600元。邹某还了7期利息之后找不到人了。微信昵称×××风雨同行是融诚易贷公司客户邹某的微信，他通过微信给我转9笔，共收到转账8700元。（6）被告人朱冰供述，杨阳介绍一个叫邹某的客户要借一万块钱，我就给杨运辉打电话说了一下，然后让杨阳直接给杨运辉联系，之后杨运辉接待的邹某，去做的家访，借款手续也是杨运辉办的。当时邹某打借条打的是三万的借条，还签订了一份《房屋租赁合同》，最后扣除一千块钱保证金、一千块钱头一周的利息、三百块资料费、三百块杨阳的提成，最后好像是给了邹某7400块钱。（二）2017年12月19日，被害人赵某从平顶山“融诚易贷公司”欲借款6000元，扣除保证金、第一期利息、资料费、家访费等费用共计1800元，实际支付给被害人赵某4200元，由季林与赵某签订虚高借款合同金额18000元，赵某将自家房屋租赁给杨运辉等人三年的《房屋租赁合同》。赵某现已归还本息共10200元。被告人杨运辉、朱冰、郭新喜等人实际骗得被害人赵某6000元。认定上述事实，有公诉机关提供的如下证据证实：（1）被害人赵某陈述，2017年12月19日，赵某借季林6000元钱，写了18000元的欠条和收条，每周还款600元，扣除保证金600元，家访费和资料费各300元，被告人实际支付4200元。另外签订了一个《房屋租赁合同》。共还了8期利息，共计4800元。最后连同本金5400元也还了，因为借款是扣除了600元的保证金，所以本金就剩5400元了，这笔款总共还本金及利息10200元。（2）被害人赵某借条，显示被害人赵某向季林借款20000元。（3）被害人赵某收条，显示被害人赵某收到季林现金20000元。（4）被害人赵某《房屋租赁合同》，显示被害人赵某将自家房屋租赁给乙方三年的。（5）被告人杨运辉微信转账记录截图，显示被害人赵某向被告人杨运辉微信账户共转款9次5800元。（6）被告人杨运辉供述，赵某的款还完了，资料就销毁了。当时赵某借了6000元，赵某是季林的客户。当时赵某写的是18000元的借条和18000元的收到条。也签了一份租房合同。扣了百分之十保证金，百分之十的首期，资料费300和300元家访费，实际给赵某4200元。赵某还了8期利息，最后连同本金也还了。总共还本金及利息10200元。（7）被告人郭新喜供述，赵某是2017年12月份借贷的，只是把借贷的一系列资料保存在手机里。（三）2017年12月26日，被害人王某从平顶山“融诚易贷公司”欲借款5000元，扣除保证金、第一期利息、资料费、家访费等费用共计1500元，被告人实际支付给被害人王某3500元，由被告人杨运辉与王某签订虚高借款合同金额20000元，被害人王某现已归还利息3000元。被告人杨运辉、朱冰、郭新喜等人欲骗取被害人王某钱款15000元，实际骗得4500元。认定上述事实，有公诉机关提供的如下证据证实：（1）被害人王某陈述，2017年12月26日，王某从季林处借5000元，扣除500元保证金，500元首期利息，500元家访费后，实际到手3500元，签订借条20000元，还款8期利息，还款4000元，本金未还。（2）被害人王某借条，显示被害人王某于2017年12月26日向被告人杨运辉借现金20000元。（3）被害人王某收条，显示被害人王某于2017年12月26日收到被告人杨运辉现金20000元。（4）被害人王某租赁合同，显示被害人王某于2017年12月26日将自己房屋以每年5000元的租金租赁给乙方三年。（5）被害人王某微信转账记录，显示被害人王某向季林微信账户转账6次，共计3000元。（四）2017年12月5日，被害人李某2从平顶山“融诚易贷公司”欲借款9000元，扣除保证金、第一期利息、资料费、家访费等费用共计2800元，实际支付给被害人李某26200元，由季林与李某2签订虚高借款合同金额27000元，李某2归还利息6300元。被告人杨运辉、朱冰、郭新喜等人欲骗取被害人李某2钱款18000元，实际骗得9100元。认定上述事实，有公诉机关提供的如下证据证实：（1）被害人李某2陈述，2017年12月5日，李某2从季林处借9000元，扣除保证金、第一期利息、资料费、家访费等费用共计2800元，实际支付给被害人李某26200元，签订借条27000元，还款8期利息6300元，本金未还。（2）被害人李某2借条，显示被害人李某2于2017年12月5日向季林借款27000元。（3）被害人李某2收条，显示被害人李某2于2017年12月5日收到季林现金27000元。（4）被害人李某2租赁合同，显示被害人李某2于2017年12月5日将自家房屋以每年9000元的租金租赁给乙方三年。（5）被害人李某2微信转账记录，显示被害人李某2向季林微信账户转账8次，共计6300元。（五）2017年12月份，被害人孙某从平顶山“融诚易贷公司”欲借款5000元，扣除保证金、第一期利息、资料费、家访费等费用共计1600元，实际支付给被害人孙某3400元，与孙某签订虚高借款合同金额24000元，被害人孙某现已归还利息1200元。被告人杨运辉、朱冰、郭新喜等人欲骗取被害人孙某钱款19000元，实际骗得2800元。认定上述事实，有公诉机关提供的如下证据证实：（1）被害人孙某陈述，2017年12月份，孙某从融诚易贷公司借5000元，扣除保证金、第一期利息、资料费、家访费等费用共计1600元，实际支付给被害人孙某3400元，签订借条24000元，还款2期利息1200元，本金未还。（2）被告人杨运辉供述，孙某是融诚易贷的客户，她通过微信向我转账2次，共计1200元。（3）被告人朱冰供述，2017年12月份，魏某介绍孙某到融诚易贷借款，我让杨运辉办理的，孙某借了5000元。（4）被告人杨运辉微信转账记录，显示被害人孙某向杨运辉微信账户转账2次共计1200元。（六）2017年11月9日，被害人张某从平顶山“融诚易贷公司”欲借款10000元，扣除保证金、第一期利息、资料费、家访费等费用共计2700元，实际支付给被害人张某7300元，由季林与张某签订虚高借款合同金额30000元，被害人张某现已归还利息7800元。被告人杨运辉、朱冰、郭新喜等人欲骗取被害人张某钱款20000元，实际骗得10500元。认定上述事实，有公诉机关提供的如下证据证实：（1）被害人张某陈述，2017年11月29日，张某从季林处借10000元，扣除保证金、第一期利息、资料费、家访费等费用共计2700元，实际支付给被害人张某7300元，签订借条30000元，签订租赁合同一份，还款8期利息8000元。（2）被害人张某借条，显示被害人张某于2017年11月29日向季林借款30000元。（3）被害人张某收条，显示被害人张某于2017年11月29日收到季林现金30000元。（4）被害人张某租赁合同，显示被害人张某于2017年11月29日将自家房屋租赁给乙方三年。（5）被告人杨运辉供述，微信昵称CBD家居张某是融诚易贷公司客户张某的微信，她通过微信给我转账8次，共收到7800元。（6）被告人杨运辉微信转账记录，显示被害人张某向杨运辉微信账户转账8次7800元。（七）2017年12月2日，被害人吕某从平顶山“融诚易贷公司”欲借款7000元，扣除保证金、第一期利息、资料费、家访费等费用共计2500元，实际支付给被害人吕某4500元，由季林与吕某签订虚高借款合同金额25000元，被害人吕某现已归还利息5400元。被告人杨运辉、朱冰、郭新喜等人欲骗取被害人吕某钱款18000元，实际骗得7900元。认定上述事实，有公诉机关提供的如下证据证实：（1）被害人吕某陈述，2017年12月1日，吕某从杨运辉处借现金7000元，扣除600元资料费，1000元保证金，600元首期利息，大概300元的家访费，实际到手4500元左右，签订借条25000元，还了12期7200元。（2）被害人吕某的租赁合同，显示被害人吕某于2017年12月2日将自家房屋租赁给乙方三年。（3）被害人吕某收条，显示被害人吕某于2017年12月2日收到季林现金25000元。（4）被害人吕某借条，显示被害人吕某于2017年12月2日借到季林现金25000元。（5）被告人杨运辉微信转账记录，显示被害人吕某向被告人微信账户转账9期5400元，本金未还。（6）被告人杨运辉供述，吕某是朱冰的客户。吕某和朱冰签的合同，打了一个25000元的借条和一个25000元的收到条。还签了一份《房屋租赁合同》。吕某贷了7000元，扣除百分之十的保证金，扣了600元的首期，资料费300元，没有家访费。实际放给吕某5400元。吕某还了六期之后就联系不上了。（7）被告人朱冰供述，白龙给我介绍的一个客户叫吕某，他在2017年12月份借了公司九千块钱。当时是白龙给我联系的，之后家访包括办手续都是杨运辉具体经办的。（八）2017年12月8日，被害人李某3从平顶山“融诚易贷公司”欲借款6000元，扣除保证金、第一期利息、资料费、家访费等费用共计2000元，实际支付给被害人李某34000元，由季林与李某3签订虚高借款合同金额20000元，被害人李某3现已归还本息共8400元。被告人杨运辉、朱冰、郭新喜等人实际骗得被害人李某34400元。认定上述事实，有公诉机关提供的如下证据证实：（1）被害人李某3陈述，2017年12月份，李某3从季林处借款6000元，扣了资料费、家访费、保证金、首期利息，总共是1000多元钱，实际到手4000多元，签订借条、收条2000元，签订《房屋租赁合同》一份，还款14期左右的利息，每期利息600元，现金还款4800元。（2）被害人李某3的收条，显示被害人李某3于2017年12月8日收到季林现金20000元。（3）被害人李某3的借条，显示被害人李某3于2017年12月8日借到季林现金20000元。（4）被害人李某3的租赁合同，显示被害人李某3于2017年12月8日将甲方房屋以每年7000元的租金租赁给乙方三年。（5）被告人杨运辉微信转账记录，显示被害人李某3向被告人杨运辉的微信账号转账10次共计6400元。（6）被告人杨运辉供述，微信昵称君子是我们融诚易贷公司的客户李某3的微信，她给我转账10次，共收到转账6400元。（九）2017年12月26日，被害人徐某从平顶山“融诚易贷公司”欲借款5000元，扣除保证金、第一期利息、资料费、家访费等费用共计1400元，实际支付给被害人徐某3600元，由季林与徐某签订虚高借款合同金额20000元，被害人徐某现已归还利息600元。被告人杨运辉、朱冰、郭新喜等人欲骗取被害人徐某钱款15000元，实际骗得2000元。认定上述事实，有公诉机关提供的如下证据证实：（1）被害人徐某陈述，2017年12月26日，徐某从季林处借款5000元，扣除保证金、首期利息、资料费1400元，实际到手3600元，签订借条20000元，还2次利息600元，本金未还。（2）被害人徐某的借条，显示被害人徐某于2017年12月26日向季林借款20000元。（3）被害人徐某的收条，显示被害人徐某于2017年12月26日收到季林现金20000元。（4）被害人徐某的微信转账记录，显示被害人徐某向季林微信账户转账2次600元。（十）2017年11月份，被害人崔某1从平顶山“融诚易贷司”欲借款5000元，扣除保证金、第一期利息、资料费、家访费等费用共计1650元，实际支付给被害人崔某13350元，与崔某1签订虚高借款合同金额20000元，被害人崔某1现已归还利息7400元。被告人杨运辉、朱冰、郭新喜等人欲骗取被害人崔某1钱款15000元，实际骗得9050元。认定上述事实，有公诉机关提供的如下证据证实：（1）被害人崔某1陈述，2017年11月份找季林借5000元钱，季林让我写了一张借条，内容是我向杨运辉借款5000元，之后又写了20000元，又写了一张我收到杨运辉现金20000元的收据，季林又拿出一份打印好的《房屋租赁合同》让我签字，租赁的房屋是我家的房子，实际到手3350元，扣除保证金、家访费、资料费等费用共计1650元。共还了11期的利息共计7400元，其中有一次我逾期了十几天，季林让我还了3000元，我当时给他转了两笔钱，其中一笔是2700元，一笔是300元。（2）被害人崔某1的租赁合同及收条、欠条、郭新喜QQ空间视频资料，显示2017年12月5日，被害人向杨运辉借款大写五千元，小写20000元整，收到现金20000元的收条及《房屋租赁合同》一份。（3）被害人崔某1的微信转账记录截图，显示被害人崔某2向季林微信账户转账11次7400元。（4）被害人崔某1的租赁合同截图，显示2017年12月5日被害人崔某2与乙方签订的空白《房屋租赁合同》一份。（5）被害人崔某1借条截图，显示2017年12月5日，被害人崔某2向杨运辉借款大写五千元，小写20000元整。（6）被害人崔某1收条截图，显示2017年12月5日，被害人崔某2收到现金20000元整。本案综合证据：1.书证（1）户籍证明，证实被告人杨运辉出生于1989年9月15日、被告人郭新喜出生于1990年4月10日、被告人朱冰出生于1989年2月19日，案发时，均达到完全刑事责任年龄。（2）前科证明，证实被告人杨运辉、朱冰、郭新喜无违法犯罪行为。（3）抓获经过及发破案经过，证实被告人杨运辉、朱冰、郭新喜涉嫌诈骗一案系由宝丰县公安局在办理平顶山市公安局指定管辖的孙某案件过程中发现，2018年4月20日宝丰县公安局工作人员将其三人抓获，同月21日被告人杨运辉、朱冰因涉嫌诈骗罪被刑事拘留，同月22日被告人郭新喜因涉嫌诈骗罪被刑事拘留。（4）身份证明，证实被告人杨运辉、朱冰、郭新喜三人均非中共党员。（5）客户信息资料：吕某《房屋租赁合同》、收条、借条各一份，证实吕某于2017年12月2日在季林处借款25000元整，定于2018年1月1日前归还。李某2《房屋租赁合同》、收条、借条各一份，证实李某2于2017年12月5日在季林处借款27000元整，定于2018年1月5日前归还。李某3《房屋租赁合同》、收条、借条、身份证复印件各一份，证实李某3于2017年12月8日在季林处借款20000元整，定于2018年1月8日前归还。徐某收条、借条、身份证复印件及手机通讯录截屏各一份，证实徐某于2017年12月26日在季林处借款20000元整，定于2018年1月24日前归还。赵某收条、借条、《房屋租赁合同》、身份证复印件各一份，证明赵某于2017年12月19日在季林处借款20000元整，定于2018年1月18日前归还。邹某收条、借条、《房屋租赁合同》、身份证复印件各一份，证明邹某于2017年11月25日在季林处借款30000元整，定于2017年12月24日前归还。张某收条、借条、《房屋租赁合同》、身份证复印件、家人通讯录（手写）各一份，证明张某于2017年11月29日在季林处借款30000元整，定于2017年12月28日前归还。王某收条、借条、任职文件、手机通讯录复印件、《房屋租赁合同》各一份，证明王某于2017年12月26日在杨运辉处借款20000元整，定于2018年1月24日前归还。（6）扣押物品清单，证实办案人从被告人杨运辉处扣押李某2、胡继宏、吕某三人的租赁合同、借条及收条。（7）微信支付交易记录照片：杨运辉手机中客户孙某的转账记录，证实孙某两次通过微信转账合计1200元；杨运辉手机中客户邹某（微信号：×××风雨同行）的转账记录，证实邹某于2017年12月20日通过微信转账给杨运辉九次，合计共8700元。杨运辉手机中客户赵某的转账记录，证实赵某于2017年12月25日通过微信转账给杨运辉九次，共计5800元。杨运辉手机中客户张某（CBD家居）的转账记录，证实张某于2017年12月5日通过微信转账给杨运辉转账八次，共计7800元。杨运辉手机中客户吕某（微信号：邻趣招募骑手）的转账记录，证实吕某于2017年12月8日通过微信转账给杨运辉转账九次，共计5400元。杨运辉手机中客户李某3（微信号：来自君子）的转账记录，证实李某3于2017年12月14日通过微信转账给杨运辉十次，共计6400元。李某3手机微信中给杨运辉转账的记录，其中八次4800元与杨运辉手机中微信转账记录能够相互印证。王某提供的手机微信转账记录，证实王某于2018年1月1日通过微信转账给季林六次，共计3500元。崔某1提供的手机微信给季林（微信号：×××鱼鱼乐）的转账记录，证实崔某1于2017年12月11日通过微信转账给季林十一次，共计7400元。李某2提供的手机微信给羡林（另案）的转账记录，证实李某2于2017年12月12日通过微信转账给季林八次，共计6300元。徐某提供的手机微信给季林的转账记录，证实徐某于2017年12月26日通过微信转账给季林两次，共计600元。（8）被告人郭新喜手机QQ相册中所保存的涉案照片及视频资料刻录光盘、郭新喜QQ空间内客户崔某1借款资料截图，证实其保存资料中客户的情况。（9）宝丰县公安局赵庄派出所情况说明，证明该局在查找本案受害人过程中，多次到胡继宏、高传东、唐亚楠、张鹏森家及其住址所在社区，均未找到胡继宏、高传东、唐亚楠、张鹏森等人。（10）发破案经过及抓获经过，证实该案的案发时间、破案经过及被告人到案方式和时间等相关情况。2.证人证言（1）证人魏某证实，在2017年11月份由我与季林、朱冰、杨运辉四人各出资2万元成立的融诚易贷公司从事贷款业务，季林为负责人，其他三个人并没有专门的角色分工，自己参与一周左右，因我在另一公司上班，就主动提出退股，也并没有参与分红。（2）证人李某1证言证实，我是陆月朋的母亲，我知道他借了很多钱，他在一个叫朱冰的人那里借了5000元钱。我不知道他的联系方式，也不知道他去哪里了。3.被告人供述（1）被告人杨运辉供述，我在2017年11月下旬由季林、朱冰、魏某四人出资成立的融诚易贷公司从事贷款业务，季林负责管账，放款和返钱都要通过季林,其他三个人主要负责联系客户和上门家访、催款，但分工并不固定。后魏某撤资由郭新喜参与其中，郭新喜入股2万。该公司通过与借款人签订高于实际借款2－3倍的金额借款合同，《房屋租赁合同》，同时通过收取保证金、家访费、资料费及高额周利息的形式骗取李某2、胡继红、赵某、张利霞、邹某等人的钱款，公司并没有盈利，对借款人没有威胁等行为。我们谁发展的客户自己负责要钱，要来钱之后我们通过微信转给季林。公司一共做了大概15单，我做了5单，现在还有好几笔贷款没有收回，现在还没有盈利。快春节的时候季林说我们公司不赚钱，就不想干了，给我打电话说要分钱，公司所有的账目都在他那里，季林就分给我14000元左右的现金。（2）被告人朱冰陈述，2017年11月底或者12月初的时候由季林、杨运辉、郭新喜以及我每人出资2万元开了一个“融诚易贷”贷款公司，也没有办理营业执照，办公地点就在中兴路上中兴铭座大厦****，公司就是做“空放”模式的贷款业务，季林拿着钱，负责记账、放款，杨运辉主要负责家访，我没事的时候也跟着杨运辉一块去家访，郭新喜还在中企兼着职，她不肯去公司，催款一般都是季林和杨运辉负责。公司的贷款流程就是有客户急用钱，我们先做家访，在家里拍个照，然后客户把身份证、房产证复印件交给我们，给我们打个借条，借条上写的金额都是实际借款金额的三倍，再和我们签一份《房屋租赁合同》，我们就把钱给客户了。给客户的钱扣除了实际借款金额的百分之十，作为保证金，再扣除头一周的利息，另外再扣除300元的资料费，再扣除中间人百分之三的提成，剩下的钱给客户了。家访费一百或者二百元都是客户先付，客户是每周给我们付一次利息，每周的利息是借款金额的百分之十，如果到约定的时间不给我们转账付利息，就把保证金给扣了。如果一直按时还利息，那到还款时保证金还是客户自己的。我们四个开的这个融诚易贷公司就开了一个多月左右就解散了，总共接了大概十五单生意，经我手做成的就两笔，一笔是杨阳给我介绍的一个客户，叫邹某，他借了公司一万块钱，另一笔是白龙给我介绍的一个客户，叫吕某，他借了公司九千块钱。另外我能记住的有胡继红、孙丽娜、陈月朋，这三个到现在还欠着我们的钱，人也联系不上了。公司开了有一个月左右，放出去的钱也要不回来，也不挣啥钱，我们就不开了。（3）被告人郭新喜供述，其在2017年12月中旬我加入融诚易贷，由季林、朱兵、杨运辉各出2万，我也出资2万元加入的融诚易贷公司从事贷款空放业务。季林负责管账，其他两个人主要负责联系客户和上门家访、催款，而自己主要则是对客户资料的保管，也催过款家访过。因公司并没有盈利，后来就解散了。上述证据，均经当庭质证，法庭予以确认。该案事实清楚，证据充分，足以认定。本院认为，被告人杨运辉、朱冰、郭新喜以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为均构成诈骗罪。公诉机关指控被告人杨运辉、朱冰、郭新喜犯诈骗罪的事实清楚，罪名成立，予以支持。被告人杨运辉、朱冰、郭新喜在实施部分诈骗犯罪的过程中，由于意志以外的原因未得逞，是诈骗未遂，可以从轻处罚。在共同犯罪中，杨运辉、朱冰均起主要作用，是主犯；郭新喜起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。三名被告人庭审中认罪态度较好，均无前科，量刑时酌情予以考虑。关于被告人杨运辉的辩护人张丽丽、许国法提出“对公诉机关计算诈骗数额的方法有异议的意见”、被告人朱冰的辩护人高宗伟提出“起诉书对犯罪数额计算有误”的意见，经查，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》（以下简称两高两部意见）第20条规定：对于非法占有的被害人实际所得借款以外的虚高“债务”和以“保证金”“中介费”“服务费”等各种名目扣除或收取的额外费用，均应计入违法所得。对于名义上为被害人所得，但在案证据能够证明实际上即为被告人实施后续犯罪所使用的借款，应予以没收。起诉书在该案的犯罪数额计算上有两种方法：借款结清的，诈骗既遂数额为被害人实际支付给被告人的数额减去被告人实际支付给被害人的数额；未结清的有两种计算方法，诈骗既遂数额为被告人扣除的各种费用加上被害人实际支付给被告人的数额，诈骗未遂数额为虚高合同数额减去拟借款合同数额。上述计算方法，符合两高两部第20条之规定，被告人及辩护人意见无证据支持，且与审理查明的事实不符，不予采纳。关于辩护人张丽丽、辩护人许国法提出“杨运辉有未遂情节，初犯、偶犯，如实供述自己的罪行，认罪态度较好，请求从轻处罚”的意见，与审理查明的事实一致，予以采纳。杨运辉等三被告人是公安机关抓获归案，而非自动投案，故辩护人许国法提出杨运辉是自首的意见无证据支持，且与审理查明的事实不符，不予采纳。关于被告人朱冰提出“我们的行为是普通的高利贷，不构成诈骗罪”的意见，经查，该案被告人的行为目的，手段方法，侵害的客体，法律后果，与民间借贷有质的不同。套路贷侵犯的客体多，社会危害性大，从诱骗被害人签订虚高借条，到软暴力讨债，不仅侵犯了被害人的财产权、人身权，而且危害公共管理秩序，破坏金融管理秩序，甚至挑战司法权威；而高利贷主要破坏金融管理秩序。套路贷的虚高借条，看似是一张普通的民间借贷，但签订后，层层加码，虚增债务，通过施压，逼迫被害人偿还远远高于到手的款项；种种套路，都是为了最后侵占被害人的财产，并不是为了高利息，社会危害性大。故上述意见与审理查明的事实不符，不予采纳。辩护人高守伟提出“朱冰如实供述自己的罪行，认罪”的意见，与审理查明的事实一致，予以采纳。关于提出“朱冰是自首”的意见，无证据支持，且与审理查明的事实不符，不予采纳。关于被告人郭新喜的辩护人张航提出“本案事实不清，证据不足，郭新喜不构成诈骗罪”的意见，经查，郭新喜及同案犯供述、被害人陈述、证人证言及书证证实，融诚易贸是空放公司，成立的目的就是为了快速挣钱，他们虚构办理贷款不需要抵押和征信的事实，骗取急于用钱的被害人信任，在办理“空放”业务过程中，扣除各种名义的费用后，实际支付较少的借款金额，隐瞒意图侵犯借款人财产的事实；郭新喜明知杨运辉、朱冰等设定套路，哄骗急于用钱的被害人签订高于实际借款金额2-3倍不等的借款合同，虚高债务，其仍然出资参与其中，除保管客户资料外，其还参与部分客户的家访，其在主客观方面的表现，均符合诈骗罪的要件，构成了诈骗罪；故上述辩护意见，与审理查明的事实不符，不予采纳。根据三名被告人的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑罚》第二百六十六条，第六十四条，第五十二条，第五十三条，第二十三条，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条之规定，判决如下：被告人杨运辉犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币60000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月21日起至2022年4月20日止;罚金限判决生效后十日内缴纳）。被告人朱冰犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币60000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月21日起至2022年4月20日止;罚金限判决生效后十日内缴纳）。被告人郭新喜犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月22日起至2021年10月21日止;罚金限判决生效后十日内缴纳）。责令被告人杨运辉、朱冰、郭新喜退赔本案被害人损失。五、作案工具予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  张冬梅审 判 员  王晓芬人民陪审员  何晓辉二〇一八年十二月二十六日书 记 员  李银杏李东许附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十三条【犯罪未遂】已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。宝丰县人民法院地址：宝丰县人民路东段邮编：467400