北京市高级人民法院民 事 判 决 书（2018）京民初94号原告：国家开发银行，住所地北京市西城区复兴门内大街**。法定代表人：胡怀邦，董事长。委托诉讼代理人：李昕倩，北京市金杜律师事务所律师。委托诉讼代理人：李时凯，北京市金杜律师事务所律师。被告：CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED，，住所地香港特别行政区湾仔洛克道**洛克中心**FLAT/RM19CLOCKHARTCENTRE301-307LOCKHARTROADWANCHAIHK）。授权代表人：陆廷秀，董事会主席。委托诉讼代理人：毛广春，男，1987年1月2日出生，汉族，中电电气香港贸易有限公司职员，住安徽省明光市。委托诉讼代理人：刘明，男，1984年1月15日出生，汉族，中电电气香港贸易有限公司职员，住江苏省南京市江宁区。被告：中电电气（南京）光伏有限公司，住所地江苏省南京，住所地江苏省南京市江宁开发区iv style='LINE-HEIGHT: 25pt; TEXT-INDENT: 30pt; MARGIN: 0.5pt 0cm;FONT-FAMILY: 宋体; FONT-SIZE: 15pt;'>法定代表人：陆廷秀，董事长。委托诉讼代理人：毛广春，男，1987年1月2日出生，汉族，中电电气（南京）光伏有限公司法务专员，住安徽省明光市。委托诉讼代理人：刘明，男，1984年1月15日出生，汉族，中电电气（南京）光伏有限公司职员，住江苏省南京市江宁区。被告：陆廷秀，男，1961年5月29日出生，汉族，住江苏省南京市玄武区。委托诉讼代理人：毛广春，男，1987年1月2日出生，汉族，中电电气（南京）光伏有限公司法务专员，住安徽省明光市。委托诉讼代理人：刘明，男，1984年1月15日出生，汉族，中电电气（南京）光伏有限公司职员，住江苏省南京市江宁区。被告：扬中市城市建设投资发展总公司，住所地江苏省镇江，住所地江苏省镇江市扬中市环城东路**iv style='LINE-HEIGHT: 25pt; TEXT-INDENT: 30pt; MARGIN: 0.5pt 0cm;FONT-FAMILY: 宋体; FONT-SIZE: 15pt;'>法定代表人：孙万华，总经理。委托诉讼代理人：于文庆，男，1982年6月23日出生，汉族，扬中市城市建设投资发展总公司职员，住江苏省扬中市。原告国家开发银行（以下简称国开行）与被告CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED、中电电气（南京）光伏有限公司（以下简称中电光伏公司）、陆廷秀、扬中市城市建设投资发展总公司（以下简称扬中城建公司）金融借款合同纠纷一案，本院于2018年5月30日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告国开行的委托诉讼代理人李昕倩、李时凯、CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED、中电光伏公司、陆廷秀的共同委托诉讼代理人毛广春、扬中城建公司的委托诉讼代理人于文庆均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。国开行向本院提出诉讼请求：1、判令CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED向国开行偿还贷款本金美元4500万元；2、判令CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED向国开行支付自2017年12月21日起至贷款到期日止的贷款利息，暂计算至2018年5月15日，为1049129.38美元（计算方法：利率以6个月美元LIBOR+400BP为标准，以美元4500万元为计算基数）；3、判令CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED向国开行支付自贷款逾期之日起至实际清偿之日止的逾期利息及复利（计算方法：逾期利率以6个月美元LIBOR+600BP为标准，复利利率同逾期利率，以贷款本金美元4500万元及其对应的利息和费用为计算基数）；4、判令CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED向国开行支付违约金美元500万元；5、判令各被告共同向国开行支付为实现债权所支出的律师费、差旅费、公证费等费用，具体金额以实际发生为准；6、判令国开行对陆廷秀名下[2012]第12240001号《公司股权出质准予设立登记通知书》（登记号为320000001347）列明的质押物享有质权，有权就其享有的第1项至第5项诉讼请求所列债权，以前述质押物折价，或者就拍卖、变卖前述质押物所得的价款优先受偿；7、判令国开行对中电光伏公司名下苏A**-07-2015-0004《动产抵押登记书》列明的抵押物享有抵押权，有权就其享有的第1项至第5项诉讼请求所列债权，以前述抵押物折价，或者就拍卖、变卖前述抵押物所得的价款优先受偿；8、判令中电光伏公司、陆廷秀、扬中城建公司对上述第1项至第5项诉讼请求涉及款项承担连带清偿责任；9、本案案件受理费、申请保全费等费用由各被告共同负担。事实与理由：本案的基本事实：一、2012年12月24日，国开行与CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED签订编号为3210201201100000180的《外汇贷款合同》。该合同约定，贷款承诺金额为美元5000万元；贷款期限从2012年12月27日起到2013年12月26日止；贷款年利率采用浮动利率，为6个月美元LIBOR+400BP；逾期利率为6个月美元LIBOR+600BP，复利利率同逾期利率；国家开发银行股份有限公司江苏省分行（原名为国家开发银行江苏省分行，以下简称国开行江苏分行）为经办分行。《外汇贷款合同》及其变更协议约定了“借款人的违约事件和违约责任”，如果任何违约事件被触发，则国开行有权采取“宣布贷款提前到期，同时要求借款人限期偿还已发放的贷款本息……”，“贷款人（国开行）有权要求借款人（CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED）支付贷款承诺金额10%的违约金，违约金不足以补偿给贷款人造成的经济损失的，贷款人有权要求借款人予以赔偿”，“因借款人的违约行为而发生诉讼的，贷款人（国开行）为该诉讼支付的律师费与其他费用应由借款人（CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED）承担”。国开行江苏分行于2012年12月27日向CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED实际发放贷款美元5000万元。二、2012年12月24日，国开行与陆廷秀就《外汇贷款合同》签订了《保证合同》，陆廷秀配偶施桂兰亦签字确认该合同内容。该合同约定，保证人为陆廷秀，保证方式为连带责任保证，担保范围包括（1）主合同项下全部借款本金、利息、罚息、复利、补偿金、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用，以及（2）主合同被撤销、宣告无效或解除情形下借款人有义务向贷款人偿付的全部债务。不论借款人是否为主合同提供物的担保或主合同存在其他担保方式，不论贷款人是否选择放弃或减少借款人所提供物的担保，如借款人未按主合同约定清偿该保证合同担保范围内的债务，贷款人有权直接要求保证人承担保证责任。同日，国开行与中电光伏公司就《外汇贷款合同》签订了《保证合同》。该保证合同内容与前述所列保证合同内容基本一致。同日，国开行与陆廷秀就《外汇贷款合同》签订了《质押合同》，陆廷秀配偶施桂兰亦签字确认该合同内容。该合同约定，出质人陆廷秀，质押物为陆廷秀持有的中电电气集团有限公司61.32%的股权，担保范围包括主合同项下全部借款本金、利息、罚息、补偿金、违约金、损害赔偿金和实现质权的费用。2012年12月24日，江苏工商局出具编号为（2012）第12240001号的《公司股权出质准予设立登记通知书》，该通知书载明：登记号为320000001347，出质人为陆廷秀，质权人为国开行，出质股权所在公司为中电电气集团有限公司，出质的股权数额为人民币3794.4666万元。三、2013年12月25日，国开行与CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED、中电光伏公司、陆廷秀就《外汇贷款合同》签订编号为3210201201100000180001的《外汇贷款合同及质押合同、保证合同变更协议》，陆廷秀配偶施桂兰亦签字确认该协议内容。该协议将《外汇贷款合同》贷款期限变更为2012年12月27日至2016年12月26日，《质押合同》、《保证合同》中的借款期限亦随之变更，保证人中电光伏公司、出质人（保证人）陆廷秀及其配偶施桂兰确认上述变更内容，并在该协议上签名。四、2015年6月8日，国开行与中电光伏公司就《外汇贷款合同》《外汇贷款合同及质押合同、保证合同变更协议》签订《抵押合同》，抵押人为中电光伏公司，担保范围是主合同项下1635万美元借款本金及利息、罚息、复利、补偿金、违约金、损害赔偿金和实现抵押权的费用，抵押物为中电光伏公司合法拥有的公司生产区域内的机器设备。该合同还约定，该合同签订后7日内，抵押人和抵押权人应在有关机关办理抵押物登记。2015年6月15日，江宁工商局出具《动产抵押登记书》，该登记书载明：抵押人为中电光伏公司，被担保债权数额为1635万美元，担保范围为贷款项下全部借款本金、利息、罚息、补偿金、违约金、损害赔偿金和实现抵押权的费用，债务人履行债务期限为4年，抵押物为175台/套机器设备。五、2016年12月23日，国开行与CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED、中电光伏公司、陆廷秀就《外汇贷款合同》签订编号为3210201201100000180002的变更协议，保证人（抵押人）中电光伏公司、出质人（保证人）陆廷秀及其配偶施桂兰确认前述变更内容，并在该协议上签名。该协议将相应贷款期限变更为2012年12月27日至2019年12月26日，并约定“借款人的任何债权人宣布借款人的任何负债在原约定的到期日前提前到期应付，或者借款人与其任何债权人开始就任何负债进行延期偿付等债务重组安排，或者借款人全面停止或者中止对其债权人的支付，或在债务到期时无能力或者承认无能力偿付其债务或者宣称其将不会履行到期债务；借款人未按本合同约定方式支用贷款资金，或采取化整为零方式规避贷款人受托支付；借款人触发交叉违约、重大诉讼、抵质押物或重要资产毁损、灭失或被司法查封、冻结、扣押、执行、征收、没收或被采取其他类似措施等事项……贷款人有权采取宣布贷款提前到期、要求追加担保等措施”。六、2016年3月23日，国开行与扬中城建公司就《外汇贷款合同》签订保证合同，保证人为扬中城建公司，担保范围是主合同项下全部借款本金、利息、罚息、复利、补偿金、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用，保证方式为连带责任保证，且不论借款人是否为主合同提供物的担保，如借款人未按主合同约定清偿该保证合同担保范围内的债务，贷款人有权直接要求保证人承担保证责任。2016年12月23日，即《国家开发银行股份有限公司关于编号为3210201201100000180号外汇贷款合同的保证合同之变更协议》签订当日，国开行与扬中城建公司就《外汇贷款合同》签订保证合同变更协议，主合同借款期限为2012年12月27日至2019年12月26日，担保范围是主合同项下全部借款本金（截至该变更协议签署之日贷款余额为美元4500万元）、利息、罚息、复利、补偿金、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用。保证方式为连带责任保证，且不论借款人是否为主合同提供物的担保，如借款人未按主合同约定清偿该保证合同担保范围内的债务，贷款人有权直接要求保证人承担保证责任。七、截至目前，CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED仍尚欠贷款本金4500万美元。国开行诉请主要理由：一、案涉《外汇贷款合同》及其变更协议业经各方当事人法定代表人签字并加盖公章，系其真实意思表示，其内容不违反法律、行政法规的强制性规定，且不存在《中华人民共和国合同法》（以下简称《合同法》）规定的导致合同无效、可撤销的情形，应属合法有效。案涉贷款合同签订后，国开行江苏分行实际向CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED发放了案涉贷款5000万美元。案涉《外汇贷款合同》履行过程中，保证人中电光伏公司因涉及诉讼案件，被案外人申请强制执行。根据《外汇贷款合同》及其变更协议关于违约事件和违约责任的约定，国开行有权宣布案涉贷款合同项下贷款提前到期，同时要求CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED归还贷款本金、支付利息和逾期利息及复利，并按约定标准支付违约金。二、案涉《质押合同》业经合同当事人本人、法定代表人签字并加盖公章，各方当事人签订案涉《质押合同》系其真实意思表示，其内容不违反法律、行政法规的强制性规定，且不存在合同法规定的导致合同无效、可撤销的情形，应属合法有效。合同签订后，各方当事人按照合同约定至登记机关办理了股权出质登记，根据《中华人民共和国物权法》（以下简称《物权法》）第二百二十六条等规定，国开行的质押权有效设立，国开行有权要求对案涉质押物享有优先受偿权。三、案涉《抵押合同》业经合同当事人本人、法定代表人签字并加盖公章，系其真实意思表示，其内容不违反法律、行政法规的强制性规定，且不存在合同法规定的导致合同无效、可撤销的情形，应属合法有效。根据《物权法》第一百八十条、第一百八十一条、第一百八十八条以及《动产抵押登记办法》等相关规定，国开行的抵押权依法有效设立。且抵押合同签订后，合同当事人按照合同约定至登记机关办理了抵押登记，因此，国开行有权对案涉抵押物享有优先受偿权。四、案涉系列保证合同及变更协议系合法有效的合同，国开行有权依据保证合同要求保证人承担连带责任。案涉系列保证合同及变更协议业经合同当事人本人、法定代表人签字并加盖公章，各方当事人签订案涉系列保证合同系其真实意思表示，其内容不违反法律、行政法规的强制性规定，且不存在合同法规定的导致合同无效、可撤销的情形，应属合法有效。根据国开行与陆廷秀、中电光伏公司、扬中城建公司签订的保证合同约定，不论借款人是否为主合同提供物的担保/主合同存在其他担保方式，不论贷款人是否选择放弃或减少借款人所提供物的担保，如借款人未按主合同约定清偿该保证合同担保范围内的债务，贷款人有权直接要求保证人承担保证责任。故国开行作为债权人有权要求保证人陆廷秀、中电光伏公司、扬中城建公司就案涉贷款协议项下债务承担连带责任。五、根据案涉合同约定，国开行有权要求质押人、抵押人、保证人等向其支付其为实现债权所支出的律师费等费用。案涉《质押合同》、《抵押合同》和系列保证合同均明确约定，担保范围为案涉贷款合同项下的全部借款本金、利息、罚息、补偿金、违约金、损害赔偿金和实现质权/抵押权/债权的费用等。债权人实现质权/抵押权/债权的费用，是指债权人采取诉讼、仲裁等方式实现质权/抵押权/债权时支付的诉讼费、律师费、差旅费、执行费、保全费、公证费及其他实现债权的必要费用。因此，国开行作为债权人、质权人和抵押权人，有权要求作为质押人、抵押人、保证人的诸被告向其支付其为实现质权/抵押权/债权所支出的律师费等费用，具体金额应以实际发生为准。六、根据案涉贷款合同、《质押合同》及保证合同的约定，本案应适用中国法且应由国开行住所地有管辖权的人民法院，即北京市高级人民法院管辖。综上，因触发违约事件，国开行有权要求CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED立即归还全部贷款本金4500万美元，并支付利息、逾期利息和复利、违约金、律师费和其他实现债权的必要费用，有权对案涉质押物、抵押物享有优先受偿权，有权要求保证人承担连带责任。CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED、中电光伏公司、陆廷秀共同答辩称：CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED与国开行就本金偿还期限进行了约定，偿还期限未到期，不应支付相应款项。国开行主张贷款逾期利息没有事实依据。CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED、中电光伏公司、陆廷秀没有违约情形，国开行主张CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED、中电光伏公司、陆廷秀支付违约金和承担担保责任没有依据。扬中城建公司答辩称：扬中城建公司认为国开行的起诉条件尚未成就，国开行宣布贷款提前到期的条件未成就，扬中城建公司不应承担责任。国开行围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED、中电光伏公司、陆廷秀、扬中城建公司对国开行提交所有证据的真实性均予以确认。中电光伏公司亦提交了证据，国开行对该证据的真实性不持异议。本院经审理查明：2012年12月24日，国开行作为贷款人与作为借款人的CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED签订《国家开发银行股份有限公司外汇贷款合同》，约定：本合同项下贷款承诺金额为美元5000万元整。贷款期限自本合同约定的第一笔贷款提款日起，至本合同约定的最后一笔贷款的还本日止，即从2012年12月27日起，至2013年12月26日止，共计12个月。本合同的贷款年利率采用浮动汇率，为6个月美元LIBOR+400BP。除首个利息期和最后一个利息期外，本合同约定的利息期为6个月，利息期从每一付息日当天起至下一付息日前一天止。首个利息期始于本合同项下首笔贷款发放日，并止于其后的第一个付息日前一天。最后一个利息期为最后一个还本日前的付息日当日起至最后一个还本日止。本合同约定的付息日为每年的6月21日和12月21日。本合同项下最后一期付息日为本合同项下最后一笔贷款的还本日，利随本清。利息以贷款余额为基础，按实际日数计算，一年按360日计。利息的计算公式为：贷款余额×贷款利率×相应利息期贷款实际发生天数÷360日。若借款人未按本合同或借据约定偿付到期的贷款本息和费用，贷款人将向借款人计收逾期利息，逾期利率为6个月美元LIBOR＋60OBP。逾期利息的计算公式为：逾期金额×逾期利率×逾期日数÷360日。若到下一个付息日或还本日，借款人仍未偿付逾期的贷款本息和费用，贷款人将采用当期逾期利率按利息期向借款人计收复利。本合同采取以下担保方式：由保证人中电光伏公司提供全程全额连带责任保证；由保证人陆廷秀提供个人无限连带责任保证；由出质人陆廷秀以其依法可以出质的拥有的中电电气集团有限公司61.32％的股权动产或权利提供质押担保。借款人违反本合同第十七条或第二十条的约定，或者在发生第十七条（二十一）或（二十二）所述的事件时贷款人认为该等事件对借款人的还款能力有不利影响，或者借款人在本同第十六条中做出的任何陈述或保证被证明是不正确的或是具有误导性的，或者借款人发生以下事项的，构成借款人在本合同项下的违约：4、发生任何重大不利变化事件。发生上述事件，贷款人有权采取下列一项或多项措施：3、宣布贷款提前到期，同时要求借款人限期偿还已发放的贷款本息，并有权从借款人在贷款人的银行系统内开立的任何账户中直接扣收还款资金直到借款人在本合同项下的债务得到全部清偿（在签订本合同时，借款人即已授权贷款人行使上述直接扣收还款资金的权利）。借款人发生违反本合同其它约定的任何行为，贷款人有权要求借款人限期纠正，借款人未按期纠正的，贷款人有权要求借款人支付贷款承诺金额10%的违约金，违约金不足以补偿给贷款人造成的经济损失的，贷款人有权要求借款人予以赔偿。重大不利变化是指就借款人和任何担保人而言，其业务、经营、财产或财务状况，或中国的政治或经济状况所发生的，在合理情况下导致或可能导致借款人或任何担保人不能清偿其在本合同或任何担保合同项下的重大债务，或影响借款人或任何担保人在本合同或任何担保合同项下的重大责任的合法性、有效性、约束力或可执行性的任何变化。本合同受中华人民共和国法律管辖并按中华人民共和国法律解释。合同还约定了其他条款。同日，国开行作为贷款人和作为保证人的陆廷秀以及保证人配偶施桂兰签订保证合同，约定：为确保借款人CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED履行其与贷款人签订的借款合同，保证人愿意向贷款人提供担保。根据主合同约定，借款人向贷款人借款美元5000万元，借款期限1年（即从2012年12月27日至2013年12月26日）。保证人陆廷秀及其配偶施桂兰愿意就借款人偿付以下债务向贷款人提供担保：（一）主合同项下全部借款本金、利息、罚息、复利、补偿金、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用；（二）主合同被撤销、宣告无效或解除情形下借款人有义务向贷款人偿付的全部债务。随着主合同项下借款本金的清偿，本合同项下担保的本金数额相应减少。保证人在本合同约定的担保范围内向贷款人提供连带责任保证。不论借款人是否为主合同提供物的担保或主合同存在其他担保方式，不论贷款人是否选择放弃或减少借款人所提供物的担保，如借款人未按主合同约定清偿本合同担保范围内的债务，贷款人有权直接要求保证人承担保证责任。保证人应在接到贷款人要求履行保证责任的书面通知后30日内代为清偿。本合同的保证期间为主合同项下每笔债务履行期届满之日起两年。合同还约定了其他条款。同日，国开行作为贷款人与作为保证人的中电光伏公司签订保证合同，约定：为确保借款人CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED履行其与贷款人签订的借款合同，保证人愿意向贷款人提供担保。根据主合同约定，借款人向贷款人借款美元5000万元，借款期限1年（即从2012年12月27日至2013年12月26日）。保证人愿意就借款人偿付主合同项下全部借款本金、利息、罚息、复利、补偿金、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用向贷款人提供担保。随着主合同项下借款本金的清偿，本合同项下担保的本金数额相应减少。保证人在本合同约定的担保范围内向贷款人提供连带责任保证。不论借款人是否为主合同提供物的担保或主合同存在其他担保方式，不论贷款人是否选择放弃或减少借款人所提供物的担保，如借款人未按主合同约定清偿本合同担保范围内的债务，贷款人有权直接要求保证人承担保证责任。保证人应在接到贷款人要求履行保证责任的书面通知后30日内代为清偿。本合同的保证期间为主合同项下每笔债务履行期届满之日起两年。合同还约定了其他条款。同日，国开行作为质权人与作为出质人的陆廷秀和出质人配偶施桂兰签订《国家开发银行股份有限公司质押合同》，约定：为确保借款人CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED履行其与贷款人签订的借款合同，出质人愿意以其有权处分的股权作质押，向质权人提供担保。本合同项下出质标的为出质人合法拥有的中电电气集团有限公司61.32%的股权。根据主合同约定，借款人向贷款人借款美元5000万元，借款期限1年（即从2012年12月27日至2013年12月26日）。本合同担保的范围包括主合同项下全部借款本金、利息、罚息、复利、补偿金、违约金、损害赔偿金和实现质权的费用。随着主合同项下借款本金的清偿，本合同项下担保的本金数额相应减少。合同还约定了其他条款。同日，江苏省工商行政管理局出具《公司股权出质准予设立登记通知书》，载明：出质人为陆廷秀，质权人为国开行，出质股权所在公司为中电电气集团有限公司，出质股权的数额为人民币3794.4666万元。2013年12月25日，贷款人（质权人）国开行与借款人CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED、保证人中电光伏公司、保证人（出质人）陆廷秀、保证人（出质人）配偶施桂兰签订《外汇贷款合同及质押合同、保证合同变更协议》，约定：2012年12月24日，借款人与贷款人签订了借款合同及其项下质押合同、保证合同（法人）、保证合同（自然人）。现经借款人、贷款人、保证人（法人）、保证人／出质人（自然人）、保证人／出质人（自然人）的配偶协商一致对原借款合同以及原质押合同、原保证合同（法人）、原保证合同（自然人）的担保的范围进行如下变更，订立本协议。最后还款日2013年12月26日变更为2016年12月26日。原借款合同第一条第二十一款的约定为：担保合同：指担保人与贷款人签署的保证合同、抵押合同和／或质押合同。现将上述约定变更为：担保合同：指担保人与贷款人签署的保证合同、抵押合同和／或质押合同及其变更协议。原借款合同第四条的约定为：本合同项下的贷款期限自本合同约定的第一笔贷款提款日起，至本合同约定的最后一笔贷款的还本日止，即从2012年12月27日起，至2013年12月26日止，共计12个月。但是任何一笔提款的还本日均不得超过最后还款日。现将上述约定变更为：本合同项下的贷款期限自本合同约定的第一笔贷款提款日起，至本合同约定的最后一笔贷款的还本日止，即从2012年12月27日起，至2016年12月26日止，共计48个月。但是任何一笔提款的还本日均不得超过最后还款日。原借款合同第十二条第一款的约定为：2013年12月26日5000万美元。借款人应按照本合同约定的或借据上记载的还本日和贷款金额归还贷款。现将上述约定变更为：于2016年12月26日归还本金5000万美元。原质押合同第三条的约定为：根据主合同的约定，借款人向质权人借款美元5000万元，借款期限1年（即从2012年12月27日至2013年12月26日止）。现将上述约定变更为：根据主合同的约定，借款人向质权人借款美元5000万元，借款期限4年（即从2012年12月27日至2016年12月26日止）。原保证合同（法人）第二条的约定为：根据主合同的约定，借款人向贷款人借款美元5000万元，借款期限1年（即从2012年12月27日至2013年12月26日止）。现将上述约定变更为：根据主合同的约定，借款人向贷款人借款美元5000万元，借款期限4年（即从2012年12月27日至2016年12月26日止）。原保证合同（自然人）第二条的约定为：根据主合同的约定，借款人向贷款人借款美元5000万元，借款期限1年（即从2012年12月27日至2013年12月26日止）。现将上述约定变更为：根据主合同的约定，借款人向贷款人借款美元5000万元，借款期限4年（即从2012年12月27日至2016年12月26日止）。合同还约定了其他条款。2015年6月8日，国开行作为抵押权人与作为抵押人的中电光伏公司签订《国家开发银行股份有限公司抵押合同》，约定：为确保借款人CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED履行其与抵押权人签订的借款合同及其项下的变更协议，抵押人愿意以抵押物清单（见附件）所列财产作抵押，向抵押权人提供担保。根据主合同约定，借款人向抵押权人借款外汇5000万美元，借款期限4年（即从2012年12月27日至2016年12月26日止）。本合同担保的范围包括主合同项下1635万美元借款本金及其利息、罚息、复利、补偿金、违约金、损害赔偿金和实现抵押权的费用。抵押人的担保责任并不随借款人贷款的偿还而减少，直至主合同贷款余额低于1635万美元，此后随着主合同项下借款本金的清偿，本合同项下担保的本金数额相应减少。借款人未按主合同约定清偿本合同担保范围内的债务，或抵押人依法被宣告破产、撤销或解散，抵押权人有权依法采取拍卖、变卖、折价等方式处分抵押物，并以所得价款受偿。处分抵押物所得价款超出本合同担保债权的数额，归抵押人所有。合同附件为抵押物清单。合同还约定了其他条款。2015年6月15日，抵押权人国开行和抵押人中电光伏公司在南京市江宁区工商行政管理局办理了抵押登记。江苏省南京市江宁区工商行政管理局出具的苏A**-07-2015-0004《动产抵押登记书》上载明了抵押物清单。2016年12月23日，贷款人国开行与借款人CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED、保证人（抵押人）中电光伏公司、保证人（出质人）陆廷秀、保证人（出质人）配偶施桂兰签订《国家开发银行股份有限公司关于编号为3210201201100000180号的CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED1年期流动资金贷款项目外汇贷款合同之变更协议》，约定：鉴于：（1）货款人与借款人于2012年12月24日签署了《国家开发银行股份有限公司外汇贷款合同》（合同编号：3210201201100000180）；2013年12月25日，借款人、贷款人、保证人、保证人（出质人）和保证人（出质人）配偶签订了《外汇贷款合同及质押合同、保证合同变更协议》（合同编号3210201201100000180001）（上述贷款合同和变更协议以下统称为原贷款合同），借款人向贷款人借款5000万美元，借款期限至2016年12月26日止；（2）中电光伏公司（作为保证人）与贷款人于2012年12月24日签署了《国家开发银行股份有限公司保证合同》；2013年12月25日，借款人、贷款人、保证人、保证人（出质人）和保证人（出质人）配偶签订了《外汇贷款合同及质押合同、保证合同变更协议》（上述保证合同及变更协议以下统称为原保证合同一），根据原保证合同一，保证人同意为借款人在原贷款合同项下的义务提供连带责任保证担保；（3）中电光伏公司（作为抵押人）与贷款人于2015年6月8日签署了《国家开发银行股份有限公司抵押合同3210201201100000180号外汇贷款合同的抵押合同）（以下称为原抵押合同），根据该合同，抵押人同意以机器设备为借款人在原贷款合同项下1635万美元的借款本金及其利息、罚息、复利、补偿金、违约金、损害赔偿金和实现抵押权的费用提供抵押担保；（4）陆廷秀（作为保证人）、施桂兰（作为保证人配偶）与贷款人于2012年12月24日签署了《保证合同》；2013年12月25日，借款人、贷款人、保证人、保证人（出质人）和保证人（出质人）配偶签订了《外汇贷款合同及质押合同、保证合同变更协议》（上述保证合同及变更协议以下统称为原保证合同二），根据原保证合同二，保证人和保证人配偶同意为借款人在原贷款合同项下的义务提供连带责任保证担保；（5）陆廷秀（作为出质人）、施桂兰（作为出质人配偶）与贷款人于2012年12月24日签署了《国家开发银行股份有限公司质押合同》；2013年12月25日，借款人、贷款人、保证人、保证人（出质人）和保证人（出质人）配偶签订了《外汇贷款合同及质押合同、保证合同变更协议》（上述质押合同及变更协议以下统称为原质押合同），根据原质押合同，出质人和出质人配偶同意出质人以其合法持有的中电电气集团有限公司61.32％的股权为借款人在原贷款合同项下的贷款提供质押担保。本协议中下列用语的定义如下：交叉违约：借款人在（包括但不限于）与贷款人签订的任一借款合同项下发生违约事件，均视为对借款人与贷款人签署的全部融资文件的违约。原贷款合同第一条第十一款的约定为：最后还款日指2016年12月26日；现将上述约定修改为：最后还款日指2019年12月26日。原贷款合同第四条的约定为：本合同项下的货款期限自本合同约定的第一笔贷款提款日起，至本合同约定的最后一笔贷款的还本日止，即从2012年12月27日起，至2016年12月26日止，共计48个月，但是任何一笔提款的还本日均不得超过最后还款日。现将上述约定修改为：本合同项下的贷款期限自本合同约定的第一笔贷款提款日起，至本合同约定的最后一笔贷款的还本日止，即从2012年12月27日起，至2019年12月26日止，共计84个月。但是任何一笔提款的还本日均不得超过最后还款日。原贷款合同第十三条约定的本金的偿还方式为：于2016年12月26日归还本金5000万美元。现将上述约定修改为：于2016年12月16日归还本金500万美元，于2019年12月26日归还本金4500万美元。原贷款合同第二十一条第一款第1项违约事项中增加以下约定，借款人发生以下事项的，构成借款人在本合同项下的违约：5、借款人的任何债权人宣布借款人的任何负债在原约定的到期日前提前到期应付，或者借款人与其任何债权人开始就任何负债进行延期偿付等债务重组安排，或者借款人全面停止或者中止对其债权人的支付，或在债务到期时无能力或者承认无能力偿付其债务，或者宣称其将不会履行到期债务；7、借款人触发交叉违约、重大诉讼、抵质押物或重要资产毁损、灭失或被司法查封、冻结、扣押、执行、征收、没收或被采取其他类似措施等事项。原贷款合同第二十一条第二款第2项“发生上述事件贷款人有权采取下列一项或多项措施”中増加以下约定：7、贷款人有权采取宣布贷款提前到期、要求追加担保等措施。原保证合同一、原保证合同二、原抵押合同和原质押合公同中“担保的范围”条款做相应变更。本协议生效后应构成原保证合同一、原保证合同二、原抵押合同和原质押合同定义的“主合同”的组成部分，且保证人、抵押人和质押人同意继续为上述变更后的主合同项下全部本金、利息、罚息、复利、补偿金、违约金、赔偿金及实现债权的费用等提供连带责任保证、抵押和质押担保。如需办理担保变更登记手续，保证人、抵押人和质押人应在本协议生效后10个营业日内完成担保变更登记手续，并向贷款人提交完成担保变更登记手续的证明文件的原件。除本协议明确修改的内容外，原贷款合同的原有条款仍然有效。本协议生效后即构成原贷款合同的组成部分。合同还约定了其他条款。2016年3月23日，贷款人国开行与保证人扬中城建公司签订《国家开发银行股份有限公司外汇贷款保证合同》，约定：为确保借款人CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED履行其与贷款人签订的贷款合同及变更协议，保证人愿意向贷款人提供担保。根据主合同约定，贷款人向借款人贷款5000万美元，贷款用途为日常生产经营周转，贷款期限自2012年12月27日至2016年12月26日止。保证人愿意就借款人偿付主合同项下全部贷款本金、利息、罚息、复利、补偿金、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用向贷款人提供担保。随着主合同项下贷款本金的清偿，本合同项下担保的本金数额相应减少。保证人在本合同的担保范围内向贷款人提供连带责任保证。不论借款人是否为主合同提供物的担保，如借款人未按主合同约定清偿本合同担保范围内的债务，贷款人有权直接要求保证人承担保证责任。保证人应在接到贷款人要求履行保证责任的书面通知后3日内代为清偿。本合同的保证期间为主合同项下每笔债务履行期届满之日起两年。合同还约定了其他条款。2016年12月23日，贷款人国开行与保证人扬中城建公司签订《国家开发银行股份有限公司关于编号为3210201201100000180号外汇贷款合同的保证合同之变更协议》，约定：鉴于：1、2016年3月23日，扬中城建公司与贷款人签订了编号为3210201201100000180号贷款合同的保证合同（以下称为原保证合同），同意就借款人CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED（以下称借款人）与贷款人于2012年12月24日签署的《国家开发银行股份有限公司外汇贷款合同》（合同编号：3210201201100000180）及贷款人与借款人于2013年12月25日签署的《外汇贷款合同及质押合同、保证合同变更协议》（合同编号3210201201100000180001）（以上贷款合同及变更协议以下统称原贷款合同）项下的全部贷款本金、利息、罚息、复利、补偿金、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用承担连带责任保证担保。2、2016年12月23日，借款人与贷款人筮订了编号为3210201201100000180002的《国家开发银行股份有限公司关于编号为3210201201100000180号的CSUNTRADING（HONGKONG）C0．，LIMITED1年期流动资金贷款项目外汇贷款合同之变更协议》（以下称原贷合同变更协议）。原贷款合同变更协议应构成原保证合同中定义的“主合同”的组成部分。原保证合同第二条约定的担保的范围为：根据主合同的约定，贷款人向借款人贷款5000万美元，贷款用途为日常生产经营周转，贷款期限自2012年12月27日至2016年12月26日止。截至本合同签署之日贷款余额5000万美元。保证人愿意就借款人偿付主合同项下全部贷款本金、利息、罚息、复利、补偿金、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用向贷款人提供担保。随着主合同项下贷款本金的清偿，本合同项下担保的本金数额相应减少。现将上述约定修改为：根据主合同的约定，贷款人向借款人贷款5000万美元，贷款用途为日常生产经营周转，贷款期限自2012年12月27日至2019年12月26日止。截至本合同签署之日贷款余额4500万美元。保证人愿意就借款人偿付主合同项下全部贷款余额本金、利息、罚息、复利、补偿金、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用向贷款人提供担保。随着主合同项下贷款本金的清偿，本合同项下担保的本金数额相应减少。保证人同意在本次变更后的担保范围内承担连带责任保证担保。合同还约定了其他条款。2012年12月27日，国开行向CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED发放贷款5000万美元。2016年12月16日，中电光伏公司代CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED向国开行还本金500万美元。经国开行与CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED确认，CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED已将2017年12月21日前的利息付清。2018年6月21日，CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED向国开行支付利息1316838.25美元。另查明，2018年4月19日，苏州市中级人民法院执行局（以下简称苏州中院执行局）致函国开行江苏分行，该函载明：该院在执行保利协鑫（苏州）新能源有限公司与中电光伏公司、中电电气集团有限公司、陆廷秀借款合同纠纷一案中，将对被执行人中电光伏公司位于南京市江宁区江宁开发区佛城西路123号1幢、2幢、3幢、4幢的房产及相应土地使用权（房屋权证号为J00037521、J00037522、J00037523、J00037524号，土地使用权证号为宁江200719770号、200603914号）进行评估拍卖。经査，上述房地产房屋登记上显示国开行江苏分行系他项权利人，请国开行江苏分行向该院提供相关抵押合同，并明确国开行江苏分行享有的优先受偿权金额范围。再查明，本案审理过程中，依据国开行的申请，本院对中电光伏公司、陆廷秀的财产采取了财产保全措施。在我院查封中电光伏公司位于南京市江宁区江宁开发区佛城西路123号的不动产（房屋权证号为J00037521、J00037522、J00037523、J00037524号）时，依据相关登记部门的记载，上述不动产已经被相关法院予以查封。在我院查封中电光伏公司持有的中电电气（南京）新能源有限公司、中电电气南京电力科技有限公司、南京金水阁新能源有限公司的出资时，依据相关登记部门的记载，中电光伏公司对上述公司的出资亦已被相关法院予以查封。又查明，本院在本案立案后分别向CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED、中电光伏公司、陆廷秀、扬中城建公司通过EMS国内特快专递的方式寄送了国开行的起诉状，依据EMS国内特快专递查询得知，CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED、中电光伏公司、陆廷秀于2018年6月9日、扬中城建公司于2018年6月11日签收了上述邮件。本院认为，《国家开发银行股份有限公司外汇贷款合同》、两份《保证合同》、《国家开发银行股份有限公司质押合同》、《外汇贷款合同及质押合同、保证合同变更协议》、《国家开发银行股份有限公司抵押合同》、《国家开发银行股份有限公司关于编号为3210201201100000180号的CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED1年期流动资金贷款项目外汇贷款合同之变更协议》、《国家开发银行股份有限公司外汇贷款保证合同》、《国家开发银行股份有限公司关于编号为3210201201100000180号外汇贷款合同的保证合同之变更协议》均系各方当事人的真实意思表示，亦未违反我国法律法规的强制性规定，均属有效。各方当事人应当严格按约履行。在合同履行中，苏州中院执行局对被执行人、本案保证人中电光伏公司的相关资产进行评估拍卖，国开行据此根据《国家开发银行股份有限公司外汇贷款合同》第一条关于重大不利变化的定义和第二十一条关于违约事件的约定，认定上述情形构成CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED在《国家开发银行股份有限公司外汇贷款合同》项下的违约，并依据合同约定宣布贷款提前到期。CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED、中电光伏公司、陆廷秀认为本案中没有违约情形，苏州中院的执行函没有显示中电光伏公司所应承担的债务数额，且相关资产被拍卖不影响本案贷款合同的履行。扬中城建公司亦认为国开行起诉条件尚未成就。本院认为，首先，《国家开发银行股份有限公司外汇贷款合同》中对于重大不利变化的定义中，有如下表述：“在合理情况下导致或可能导致借款人或任何担保人不能清偿其在本合同或任何担保合同项下的重大债务。”即只要借款人和担保人不能清偿重大债务存在可能性，即构成重大不利变化。其次，本院对中电光伏公司采取财产保全措施时，该公司资产已经多次被相关法院查封，亦可佐证中电光伏公司存在不能清偿重大债务的可能性。综上，本院认为，国开行关于贷款提前到期的诉讼请求符合合同约定，应予支持。CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED、中电光伏公司、陆廷秀、扬中城建公司的相关答辩意见，本院不予采信。国开行主张贷款应于2018年5月15日提前到期，因国开行没有提交就贷款提前到期通知债务人和保证人的证据，本院以本案起诉状送达的时间2018年6月9日为贷款提前到期日，对于国开行的相关主张，本院不予支持。案涉贷款到期后，CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED应当按照合同约定支付贷款本金、利息和逾期利息及复利，并应按照约定支付违约金。其中，国开行在诉讼请求中，将“费用”作为逾期利息和复利的计算基数。对此，本院认为，《国家开发银行股份有限公司外汇贷款合同》虽然在逾期利息和复利的计算基数中计入了“费用”，但依据合同约定，在合同期内产生的费用方可计入。国开行在本案中并未提交合同期内产生相关“费用”的证据，故本院对于国开行以“费用”为基数计算的逾期利息和复利均不予支持。在此基础上，中电光伏公司、陆廷秀、扬中城建公司亦应按照各自的承诺，对CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED的债务承担担保责任。在国开行分别与中电光伏公司、陆廷秀、扬中城建公司签订的《保证合同》中，均约定不论借款人是否提供物的担保或主合同存在其他担保方式，如借款人未按主合同约定清偿到期债务，贷款人有权直接要求保证人承担保证责任。故国开行要求中电光伏公司、陆廷秀、扬中城建公司承担相关保证责任亦并无不当。对于国开行关于律师费、差旅费的诉讼请求，因国开行没有提供相应的证据，本院不予支持。综上，依据《中华人民共和国合同法》第八条、第一百零七条、第二百零七条、《中华人民共和国物权法》第一百七十六条、《中华人民共和国担保法》第十八条、第三十三条、第七十五条、第八十一条之规定，判决如下：一、CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED于本判决生效之日起10日内给付国家开发银行借款本金4500万美元，并支付利息（自2017年12月22日起至2018年6月9日止，以本金4500万美元为基数，按照《国家开发银行股份有限公司外汇贷款合同》约定的利率计算。）、罚息（自2018年6月10日起至给付之日止，以未偿付的贷款本息为基数，按照合同约定的利率计算。执行中，扣除CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED已支付的罚息1316838.25美元）以及相应的复利（以未偿付的贷款本息为基数，按照合同约定的利率计算）；二、CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED于本判决生效之日起10日内给付国家开发银行违约金500万美元；三、陆廷秀、中电电气（南京）光伏有限公司、扬中市城市建设投资发展总公司对本判决第一项、第二项确定的CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED的债务承担连带清偿责任；四、本判决第一项、第二项确定的CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED的债务，国家开发银行有权以陆廷秀持有的中电电气集团有限公司出资额为3794.4666万元的股权折价或者以拍卖、变卖该股权所得的价款享有优先受偿权；五、本判决第一项、第二项确定的CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED的债务，国家开发银行有权在借款本金1635万美元及其利息、罚息、复利的范围内，以中电电气（南京）光伏有限公司所有的、江苏省南京市江宁区工商行政管理局出具的编号为苏A**-07-2015-0004的《动产抵押登记书》项下抵押物清单载明的抵押物折价或者以拍卖、变卖该抵押物所得的价款享有优先受偿权；六、陆廷秀、中电电气（南京）光伏有限公司、扬中市城市建设投资发展总公司承担保证责任后，有权向CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED追偿；七、驳回国家开发银行的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费1675372元，由国家开发银行负担5372元（已交纳），由CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED、陆廷秀、中电电气（南京）光伏有限公司、扬中市城市建设投资发展总公司负担1670000元（本判决生效后七日内交纳）。财产保全费5000元由CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED、陆廷秀、中电电气（南京）光伏有限公司、扬中市城市建设投资发展总公司共同负担（本判决生效后七日内交纳）。如不服本判决，CSUNTRADING（HONGKONG）CO.,LIMITED可在判决书送达之日起三十日内，国家开发银行、陆廷秀、中电电气（南京）光伏有限公司、扬中市城市建设投资发展总公司可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，同时按照不服本判决部分的上诉请求数额，交纳上诉案件受理费，上诉于中华人民共和国最高人民法院。上诉期满后七日内仍未交纳上诉案件受理费的，按自动撤回上诉处理。审判长 容 红审判员 魏 欣审判员 杨绍煜二〇一八年十二月十日书记员 张佳慧