四川省成都市锦江区人民法院 刑 事 判 决 书 (2018)川0104刑初795号 公诉机关成都市锦江区人民检察院。 被告人陈波，男，1986年5月12日出生，汉族，高中文化程度，原“成都富聚代商务信息咨询有限公司”出资人，户籍所在地：四川省大竹县。2018年3月11日，因涉嫌敲诈勒索罪，被成都市公安局锦江区分局刑事拘留，同年4月17日被执行逮捕。现羁押于成都市看守所。 辩护人刘才娥，上海申浩（成都）律师事务所律师。 辩护人华清平，重庆中钦律师事务所律师。 被告人陈庆生，男，1986年2月11日出生，汉族，高中文化程度，原“成都富聚代商务信息咨询有限公司”出资人，户籍所在地：四川省大竹县。2018年3月11日，因涉嫌敲诈勒索罪，被成都市公安局锦江区分局刑事拘留，同年4月17日被执行逮捕。现羁押于成都市看守所。 辩护人高光友，重庆中钦律师事务所律师。 被告人张冬冬，男，1996年2月13日出生，汉族，初中文化程度，原“成都富聚代商务信息咨询有限公司”业务经理，户籍所在地：四川省大竹县。2018年3月11日，因涉嫌敲诈勒索罪，被成都市公安局锦江区分局刑事拘留，同年4月17日被执行逮捕。现羁押于成都市看守所。 辩护人张妮，重庆中钦律师事务所律师。 公诉机关以成锦检公诉刑诉[2018]700号起诉书指控被告人陈波、陈庆生、张冬冬犯敲诈勒索罪，于2018年8月31日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员杨树东，书记员陶金伟出庭支持公诉，被告人陈波、陈庆生、张冬冬及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关起诉指控如下事实： 2017年初，被告人陈波、陈庆生共同出资，在成都市锦江区东大街芷泉段6号1栋1单元5层8号成立成都富聚代公司，后改名为成都亿欧代汽车服务有限公司（以下简称亿欧代公司），雇佣被告人张冬冬为业务经理，雇佣郑某、张某等十余人（具体信息不详，均在逃）为公司业务员，在没有取得相关部门许可的情况下，以被告人陈波作为合同出借方开展贷款业务。在与客户签订合同的过程中，自立名目收取“考察费”、“中介费”、“保证金”、“押金”、“服务费”等明显不利于被害人的费用，并且通过隐瞒合同还款期限、不向被害人出具合同等方式肆意认定被害人违约，之后通过言语威胁、转卖抵押物、跟随、滋扰、纠缠、聚众造势等手段向被害人进行胁迫，索要虚高借款及违约金，从而实现非法占有被害人财产的目的。该团伙实施的系列犯罪活动对社会秩序稳定造成较大影响，已经形成以被告人陈波、陈庆生为首的“恶势力”犯罪集团。具体事实如下： 一、2017年6月，被害人余某1以自己经营的农家乐作为抵押向亿欧代公司借款5万元人民币（以下币种同），扣除该公司自立名目收取的保证金、服务费等费用后实际收到3万元。一个月后，被告人陈波、张冬冬以被害人余某1可能无力还款为由要求其偿还5万元，后又以被害人余某1家人安全为威胁逼迫被害人余某1偿还1.58万元。后被害人余某1支付上述6.58万元后向公安机关报案。 二、2017年6月，被害人宋某1以一辆标致汽车作为抵押向亿欧代公司借款5万元，扣除该公司自立名目收取的保证金、服务费等费用后实际收到3.2万元。2017年6月16日，被告人陈波以让被害人宋某1证明具有还款能力为由要求其归还1.5万元，又以将余款全部还完后会继续向其放贷为由要求其归还3.5万元。被害人宋某1支付上述5万元后，被告人陈波等人强行认定被害人宋某1违约，而拒绝继续放贷。 三、2017年10月，被害人伍某1以一辆大众途观汽车作为抵押向亿欧代公司借款5万元，扣除该公司自立名目收取的保证金、服务费等费用后被害人伍某1实际收到2.8万元。后被害人伍某1根据被告人亿欧代公司要求支付了违约保证金1万元。后被告人陈波、张冬冬以抵押车辆有其他“GPS”为由认定被害人伍某1违约，并介绍亚兴贷款公司为垫资公司，该公司垫资偿还借款4.9万元给被告人陈波等人。后亚兴贷款公司要求被害人伍某1支付12万元才能取车，被害人伍某1遂向公安机关报案。现车辆未追回。 四、2017年11月，被害人张某1以个人房产证作为抵押向亿欧代公司借款5万元，扣除该公司自立名目收取的保证金、服务费等费用后实际收到3.391万元。后被告人陈波、张冬冬肆意认定被害人张某1违约，通过砸坏其家门等滋扰的方式逼迫被害人张某1分别于2017年12月5日，2018年1月5日支付1.5万元和4万元，共计5.5万元。后被害人张某2向公安机关报案。 五、2017年12月，被害人邓某1以一辆保时捷卡宴汽车作为抵押向亿欧代公司借款20万元，扣除公司自立名目收取的保证金、服务费等费用后实际收到13.8万元，后被告人陈波、陈庆生、张冬冬以被害人邓某1所押车辆装有其他GPS为由认定其违约，要求必须偿还22.675万元才能将车辆取回，被害人邓某1迫于无奈支付22.675万元将车取回，后向公安机关报案。 六、2017年12月，被害人张某3向亿欧代公司借款3.69万元，扣除该公司自立名目收取的保证金、服务费等费用后实际收到2.2万元。10日后被害人张某3按照该公司要求还款9000元，并在2018年1月21日将3.69元全部归还。后亿欧代公司拒绝归还被害张某3芬3000元保证金，被害人张某2遂向公安机关报案。 七、2017年12月18日，被害人罗某1以一辆起亚智跑汽车作为抵押向亿欧代公司借款3.648万元。扣除该公司自立名目收取的保证金、服务费等费用后实际收到2万元。2018年1月，被告人陈波、张冬冬肆意认定被害人罗某1违约并将汽车强行拖走，以不还车作为要挟逼迫被害人罗某1归还违约金、拖车费等费用共计3.958万元。被害人罗某1迫于无奈支付3.958万元将车取回，后向公安机关报案。 八、2018年2月9日，被害人杨某1向亿欧代公司借款4万元，扣除该公司自立名目收取的保证金、服务费等费用后实际收到3.14万元，同时亿欧代公司以加收服务管理费为由要求被害人杨某1签下5.26万元的借款合同。同年2月18日，被害人杨某1根据亿欧代公司要求支付了考察诚意金6000元。2018年3月8日，被告人陈波、张冬冬以退还诚意金为由，将被害人杨某1邀约至成都市锦江区东大街附近某茶坊内，肆意认定被害人杨某1违约，并以语言威胁、派人跟随的方式,要求被害人杨某1归还剩余全部“借款”，被害人杨某1遂向公安机关报案。 九、2018年2月初，被害人吴某1以抵押个人房产证的方式向亿欧代公司借款3万元，扣除该公司自立名目收取的保证金、服务费等费用后，被害人吴某1实际收到2.06万元。同年2月14日，被害人吴某1根据亿欧代公司要求支付违约保证金1万元。同年3月9日，亿欧代公司以退还违约保证金为名，邀约被害人吴某1至成都市锦江区均隆街和园茶府二楼，被告人陈波、陈庆生、张冬冬肆意认定其违约，通过语言威胁、限制人身自由等方式，迫使被害人吴某1还款3.06万元，并要求其再还2万元才能离开，被害人吴某1在其朋友的帮助下向公安机关报案，公安机关在现场挡获被告人陈波、陈庆生、张冬冬。被害人吴某1某共计还款4.06万元。 为支持上述指控事实的成立，公诉机关提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述、视听资料等证据。公诉机关认为，被告人陈波、陈庆生、张冬冬以非法占有为目的，多次敲诈勒索他人财物，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十四条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以敲诈勒索罪追究其刑事责任。被告人陈波、陈庆生、张冬冬共同故意犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，系共同犯罪。被告人陈波、陈庆生、张冬冬为共同实施犯罪组成较为固定的犯罪组织。根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第二款的规定，系犯罪集团。被告人陈波、陈庆生系犯罪集团首要分子。被告人陈波、陈庆生、张冬冬到案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。根据《中华人民工共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人陈波、陈庆生、张冬冬对指控其犯敲诈勒索罪的事实及罪名无异议并当庭认罪。 辩护意见（1）：被告人陈波系初犯，如实供述，认罪态度较好，家属积极退还赃款，取得谅解，希望法庭对其从宽判处。 辩护意见（2）：被告人陈庆生系初犯，从犯，认罪态度较好，其家属积极配合退赃，得到谅解，希望法庭从宽判处。 辩护意见（3）：被告人张冬冬系初犯、从犯，积极退赃，认罪态度好，得到谅解，希望法庭从宽判处。 辩护证据：“转款凭证”，以证实退赃的情况。 经审理查明如下事实： “成都富聚代商务信息咨询有限公司”（简称“富聚代公司”）成立于2017年2月20日，是被告人陈波、陈庆生以刘其陇、毛发勇的名义办理的公司，注册资金10万元，法定代表人刘其陇，经营范围：商务信息咨询等，租赁办公在本市锦江区东大街“芷泉段”6号1栋1单元5层8号（“时代一号”）。该公司实际控制人为被告人陈波、陈庆生。在所谓经营期间，被告人利用该公司为晃子，聚集他人在此实施犯罪活动。 “成都亿欧代汽车服务有限公司”（简称“亿欧代公司”）成立于2017年8月，法定代表人胡余，注册资本1000万元，经营范围：汽车维修等。该公司注册地：成都市锦江区东大街“紫东楼”11号1栋1单元21层2号。其中胡余持股90%，谭开见持股10%。2017年底，被告人陈波、陈庆生，为逃避法律的惩罚，在关闭“富聚代公司”后，继续利用该公司（他人公司）名义来继续实施犯罪活动。 2017年初，被告人陈波、陈庆生经预谋后，以开办公司为晃子，主要聚集在本市东大街“时代一号”等处，在没有任何贷款资质的情况下，便以其个人名义对外进行“借贷业务”，即所谓“套路贷”犯罪活动，来达到其实施非法占有他人钱财的目的。 被告人陈波、陈庆生、张冬冬等人，在实施犯罪活动中的分工：被告人陈波、陈庆生出资组建公司，招聘人员，公司成立后负责放款，同时雇佣被告人张冬冬，以及张印（音，在逃，具体情况不祥）为业务经理，主要负责与被害人（“借款人”）签订合同和催收款项等，并招聘郑某、张某等十余人（具体信息不详，均在逃）为业务员，主要负责联系借款客户和公司安排的其他工作。 期间，被害人因借款需求，通过业务员或者中介串串等的介绍，在公司借款时，被告人陈波、陈庆生等人却以个人名义与被害人签订“借款合同”，并自立名目收取所谓的“考察费”、“中介费”、“保证金”、“押金”、“服务费”等明显不利于被害人的费用，还通过隐瞒合同“还款期限”、不向被害人出具合同等方式肆意认定被害人违约。之后，如果被害人提出异议，或者拒绝支付高额的还款金额，被告人陈波、陈庆生、张冬冬等人但通过“语言威胁”、“跟随”、“滋扰”、“纠缠”、“聚众造势”等手段向被害人施加压力，胁迫被害人，索要虚高的借款及违约金，从而达到非法占有钱财的目的。 被告人陈波、陈庆生、张冬冬实施的系列犯罪活动，对社会秩序的稳定造成严重影响，已经形成以被告人陈波、陈庆生为首的“恶势力”犯罪集团。截止2018年3月9日（案发），三被告人共计敲诈勒索的金额已达到24.912万元，具体实施了如下9笔犯罪事实： 1、2017年6月，被害人余某2以自己经营的“农家乐”作为抵押向被告人陈波等人借款5万元人民币（以下币种同），被告人在扣除自立名目收取的“保证金”、“服务费”等费用后，被害人余某2实际收到3万元。一个月后，被告人陈波、张冬冬又以被害人余某2可能无力还款为由要求其偿还5万元，以其家人的安全为由威胁逼迫被害人余某2偿还借款及罚息等费用。被害人余某2被迫支付给上述被告人6.58万元。后被害人余某2向公安机关报案。 2、2017年6月，被害人宋某2以一辆“标致汽车”作为抵押方式向被告人陈波等人借款5万元，被告人在扣除自立名目收取的“保证金”、“服务费”等费用后实际收到3.2万元。2017年6月16日，被告人陈波等人以让被害人宋某2证明具有还款能力为由要求其先归还1.5万元，又以将余款全部还完后可继续向其放贷为由要求其归还3.5万元。被害人宋某2支付上述5万元后，被告人陈波等人，强行认定被害人宋某2违约，拒绝继续放贷。后被害人宋某2向公安报案。 3、2017年10月，被害人伍某2以一辆车牌号为川Ａ×××××的“大众牌”途观汽车作为抵押向被告人陈波等人借款5万元，被告人扣除自立名目收取的“保证金”、“服务费”等费用后，被害人伍某2实际收到2.8万元。后被害人伍某2根据被告人的要求支付了违约保证金1万元。后被告人陈波、张冬冬以抵押车辆装有其他“GPS”为由，任意认定被害人伍某2违约，强行要求其以车辆抵押方式向垫资公司借款后偿还其所谓欠被告人的借款，期间，被告人陈波等人安排公司员工找到杨某1（“贷款中介”），杨某1找到“某的龙某，龙某向公司老板龚某某汇报后，龚某某安排龙某到“亿欧代公司”，被害人伍某2在迫于被告人陈波等人的施压下，被迫签订了一份5.5万元的“借款合同”（仅有被害人伍某2的签名）。随后，龚某某打款4.9万给被告人陈波，剩余的6000元被龙某及杨某1所分。当日，龙兵便将川Ａ×××××的“大众牌”途观汽车开走，并停放在“某指定地点。现车辆下落不明（价格未鉴定），未追回。后被害人伍某2向公安机关报案。 4、2017年11月，被害人张某4以个人房产证作为抵押向被告人陈波等人借款5万元，被告人扣除该自立名目收取的“保证金”、“服务费”等费用后，被害人张某4实际收到3.391万元。后被告人陈波、张冬冬等人又肆意认定被害人张某4违约，并赶至被害人张某4在巴中的家里蹲守，并砸坏其家门等滋扰的方式，逼迫被害人张某4与被告人陈波等在当地派出所进行解决。随后，被害人张某4分别在2017年12月5日，2018年1月5日支付1.5万元和4万元，共计5.5万元。后被害人张某4向公安机关报案。 5、2017年12月，被害人邓某2以一辆“保时捷牌”卡宴汽车作为抵押向被告人陈波等人借款20万元，被告人在扣除自立名目收取的“保证金”、“服务费”等费用后，被害人邓某2实际收到13.8万元。后被告人陈波、陈庆生等人又以被害人邓某2所抵押车辆上装有其他“GPS”为由认定其违约，强行要求必须偿还22.675万元才能将车辆取回。后双方发生强烈争执，“110”到现场处理后离开。被害人邓某2迫于无奈支付22.675万元才在外地将汽车取回。后被害人邓某2向公安机关报案。 6、2017年12月，被害人张某5向被告人陈波等人借款3.69万元，被告人在扣除该公司自立名目收取的“保证金”、“服务费”等费用后实际收到2.2万元。10日后被害人张某5按照该公司要求还款9000元。2018年1月21日，被害人张某5将剩余的款项全部还完，前后共计还款3.69万元。但被告人陈波、张冬冬等人却找借口，拒绝归还被害人张某5所交纳的3000元保证金。后被害人张某5遂向公安机关报案。 7、2017年12月18日，被害人罗某2以一辆“起亚牌”智跑汽车作为抵押向被告人陈波等人借款3万元（合同金额3.648万元）。被告人在扣除该公司自立名目收取的“保证金”、“服务费”等费用后，被害人罗某2实际收到2万元。2018年1月，被告人陈波、张冬冬肆意认定被害人罗某1违约并将其汽车强行拖走，以不还车作为要挟逼迫被害人罗某2归还“违约金”、“拖车费”等费用共计3.958万元。被害人罗某2迫于无奈在支付3.958万元才将车取回。后被害人罗某2向公安机关报案。 8、2018年2月9日，被害人杨某2向被告人陈波等人借款4万元，被告人在扣除自立名目收取的“保证金”、“服务费”等费用后，被害人杨某2实际收到3.14万元。同年2月18日，被害人杨某2根据被告人的要求支付了考察“诚意金”6000元。2018年3月8日，被告人陈波、张冬冬等人又以退还“诚意金”为由，将被害人杨某2邀约至本市锦江区“东大街”附近一茶坊内，肆意认定被害人杨某2违约，并以语言威胁、派人跟随的方式,要求被害人杨某2归还剩余全部“借款”。后被害人杨某2遂向公安机关报案。 9、2018年2月初，被害人吴某2以抵押“个人房产证”的方式向被告人陈波等人借款3万元，被告人在扣除公司自立名目收取的“保证金”、“服务费”等费用后，被害人吴某2实际收到2.06万元。同年2月14日，被害人吴某2根据被告人的要求支付“违约保证金”1万元。同年3月9日，被告人陈波等人又以退还“违约保证金”为名，邀约被害人吴某2至本市锦江区均隆街“和园茶府”二楼，被告人陈波、陈庆生、张冬冬等人肆意认定其违约，通过语言威胁、限制人身自由等方式，迫使被害人吴某2还款3.06万元，并要求其再还2万元才能离开。期间，被害人吴某2在其朋友的帮助下向公安机关报案，民警随即在茶楼现场将被告人陈波、陈庆生、张冬冬等人挡获。 2018年3月9日，被告人陈波、陈庆生、张冬冬等人在对被害人吴某2实施敲诈勒索时被公安机关挡获归案。 另查明，被告人陈波与被告人陈庆生，根据出资比例及参与公司管理程度，约定分赃比例为“三七开”，其中被告人陈波得七成，被告人陈庆生得三成。其他组织成员的收入，由被告人陈波、陈庆生根据犯罪所得按规定予以提成，但未建立账目。被告人陈波、陈庆生、张冬冬共计敲诈勒索金额为24.912万元，犯罪后所得赃款，均打入了由被告人陈波所持有、控制的其前妻张某7的三张尾号分别为7379的建行卡、8552的工行卡、3412的中行卡上。案发后，三张卡上共计有60余万元均被张某7及陈波的父亲取走，未追回。 2018年4月11日，被告人陈波等人家属对被害人吴某2赔偿2万元，取得被害人谅解；2018年12月6日，向被害人罗某2赔偿1.5万元，取得被害人谅解；向被害人余某2赔偿4万元，取得被害人谅解；向被害人邓某2赔偿8万元，取得被害人谅解；12月7日，向被害人宋某2赔偿1.8万元，取得被害人谅解；向被害人张某4赔偿2万元，取得被害人谅解；与被害人杨某2协商，被害人不再支付余款4600元，取得被害人谅解；12月8日，向被害人张某5赔偿1.2万元，取得被害人的谅解。12月12日，赔偿被害人伍某24万元，取得被害人的谅解。另，12月18日，被害人伍某2从公安机关得到退赃3.31万元。上述退赃赔偿共计27.81万元。 上述事实，有下列证据予以证实： 1、“受案登记表”、“到案经过”、“立案决定书”等。证实，2018年3月9日19时50分，被害人吴某2向成都市公安局锦江区分局水井坊派出所报警称，自己在位于本市锦江区“均隆街”的“和园茶楼”二楼遭到他人的敲诈。民警随即赶到现场，将被害人吴某2及涉嫌犯罪的6名嫌疑人带回派出所进行调查。经查，在2018年2月初，被害人吴某2因生意资金缺口，就以自己房产抵押借贷的方式向位于本市锦江区东大街“时代广场”1号508室的“富聚代公司”借款人民币3万元。当时，在扣除公司自立名目的“保证金”、“服务费”等费用后实际到手金额为2.06万元。同年2月14日，该公司就以退还违约保证金为名，将被害人吴某2诱骗至“和园茶楼”二楼，以其违约为名，现场被告人陈波、陈庆生、张冬冬等十余人对被害人吴某2进行了家人及自身安全等语言的威胁，并限制其人身自由，共敲诈其3.27万元。随后，上述被告人又继续要求被害人吴某2再还2万元才能离开，被害人吴某2在朋友的帮助下才得以报警获救。 随后，在同年3月26日12时许、20时许，4月10日14时许，5月28日11时许（2人）、13时许、14时许、16时许，分别有被害人张某5、杨某2、伍某2、余某2、张某4、罗某2、邓某2、宋某2等8人以被害人吴某2相同的遭遇，即向上述被告人借贷时被敲诈的事实向公安机关进行报案。 2、户籍材料及辨认说明。证实，被告人陈波、陈庆生、张冬冬的户籍情况及亲属对其身份进行的辨认。 3、工商信息材料。证实，“成都富聚代商务信息咨询有限公司”（简称“富聚代公司”）成立于2017年2月，是被告人陈波、陈庆生以刘其陇、毛发勇的名义办理的公司，注册资金10万元，法定代表人刘其陇，经营范围：商务信息咨询等。公司位于本市锦江区东大街芷泉段**********。该公司实际控制人为被告人陈波、陈庆生。 “成都亿欧代汽车服务有限公司”（简称“亿欧代公司”）成立于2017年8月，法定代表人胡余，注册资本1000万元，经营范围：汽车维修等。该公司注册地：成都市锦江区东大街紫东楼11号1栋1单元21层2号。其中胡余持股90%，谭开见持股10%。该公司系被告人陈波、陈庆生借用他人公司名义来实施犯罪活动。 “成都市亚兴贵通讯设备有限公司”（简称“某）。成立于2012年8月8日，注册资本：200万元。经营范围：通讯设备等。法定代表人：龚健夫。 4、借款合同。证实，（1）借款合同（伍某2，实际与“某签订）：借款5.5万元，借款人于到期时一次性偿还全部借款本金及利息。违约责任：“借款人未按期支付足额利息或未归还全部借款的，借款人应该按照借款金额总额30%向出借人支付合同违约金，直到全部借款及违约归还为止。借款人应赔偿出借人为了实现债权所支出的诉讼费、调查及差旅费、律师费、公证费等。”质押物川Ａ×××××的汽车。（2）借款合同（杨某2）：合同签订于2018年2月9日，出借人陈波，借款人杨某2，借款金额5.26万元，月息0.99%，借款人于到期时一次性偿还全部借款本金及利息。时间2018年2月9日至2020年2月8日止。违约责任：借款人未按合同约定按时期足额偿还借款的，出借人有权收取逾期还款违约金并对借款人行使追偿权，违约金计算方式：自逾期之日起至拖欠本息全部偿清之日止，根据实际逾期天数按日百分之十计算。出借人还有权采取任一合法方式向借款人追偿：包括但不限于双方协商、发送催告函、上门催交、依据张贴催收告示、发送律师函、申请法院依法强制执行。追偿金额（1）包括不限于借款本金、利息、违约金、赔偿费、律师费、诉讼费、保全费、评估费、拍卖费及实现债权的全部费用。（2）发送催告函的费用，每次100元。（3）上门催交、住所张贴催收告示的费用，每次500元。（3）发送律师函费用，每件500元。（6）申请法院依法强制执行过程中发生的费用，包括但不限于诉讼费、仲裁费、财产保全费、执行费、评估费、拍卖费、代理费、查找和执行借款人财产过程中的差旅费等。注明：2018年2月18日归还6000元，如未归还算违约。（3）借款合同（吴某2）：合同签订于2018年2月7日，出借人陈波，借款人杨某2，借款金额3.9432万元，月息0.99%。时间2018年2月7日至2020年2月6日止。借款人于到期时一次性偿还全部借款本金及利息。违约责任：注明：定于2018年2月15日内归还9000元，如不归还算违约。 5、银行流水明细及收条。证实，（1）被害人伍某2银行流水：载明其于2017年10月9日存入2.26万元（收到借款后存入银行的）；2017年10月19日向张焕义银行卡转款1万元（还款）。（2）被害人余某2银行流水：取现5万元（对方要求还8万元，从银行取5万元，身上有1万元，转账1.58万元），银行转账1.58万元转给张某7卡。（3）被害人邓某2的银行流水载明：其给张焕义银行卡转款22.675万元。（4）被害人罗某2的银行流水载明：其给张焕义银行卡转款3.152万元；（收条载明给付本金3.648元，违约金2100元，停车费1000元证言）。（5）被害人宋某2的银行流水载明：（给张焕义银行卡转款1.5万元）。（6）被害人吴某2银行流水：（支付宝转给张冬冬1万元，微信转张冬冬1.5万元，银行取款7700元，张冬冬说收款5800元。）（7）张某4银行流水等：转给张某7卡1.5万元。回风派出所张说现金4万元，张某6给4万元，警察说现场听到给4万元，陈波说给2.5万元。（8）被害人银行杨某2无银行流水（现下落不明，说收了3.1万元，还有2.3万元，但张冬冬说还6000元）。（9）被害人张某5银行流水。（她说，张冬冬说收了2.2万元，工银还了张某79000元和2.79万元）张冬冬和她说还了3.69万元） 6、张某7的三张银行卡流水。证实，被害人被敲诈勒索钱财后，赃款均被告人陈波等人存入上述银行账户内的情况。 7、谅解书、收条。证实，2018年4月11日，被告人陈波等人家属对被害人吴某2赔偿2万元，取得被害人谅解；2018年12月6日，向被害人罗某2赔偿1.5万元，取得被害人谅解；向被害人余某2赔偿4万元，取得被害人谅解；向被害人邓某2赔偿8万元，取得被害人谅解；12月7日，向被害人宋某2赔偿1.8万元，取得被害人谅解；向被害人张某4赔偿2万元，取得被害人谅解；与被害人杨某2协商，被害人不再支付余款4600元，取得被害人谅解；12月8日，向被害人张某5赔偿1.2万元，取得被害人的谅解。12月12日，赔偿被害人伍某24万元，12月18日，获得退赃3.31万元，取得谅解。上述赔偿共计27.81万元。 8、协助查询通知书、协助冻结财产通知书。证实，2018年9月25日，公安机关将张某7的三个银行账户予以冻结。建行余额仅为32.42元，其他为零。 9、指认照片、视频截图。证实，2018年4月6日，公安机关带被告人陈波、陈庆生、张冬冬指认作案现场的照片。以及被害人吴某2被被告人等人带到银行ATM取款的情况。 10、视频资料。证实，2018年4月6日，被告人陈波、陈庆生、张冬冬等人对被害人吴某2在“和园茶楼”催讨债务的情况。 11、情况说明等。证实，被告人邓某2向被告人陈波借款时，实际收到的现金是13.8万元。 12、证人证言。 （1）证人孟某（“富聚代公司”员工）的证言。2018年3月9日19时许，我因涉嫌犯罪挡获。还有另外五个男子一起被抓，但我不认识他们。3月8日一个叫“王强”的朋友打电话联络我要不要去做贷款，我问了他工作方式和待遇，平时主要是拉人贷款和催账，每笔贷款谈成能提6到7个点，开始一个月能挣五千左右，做熟了一个月收入可以有上万。我同意后就在昨天从遵义乘坐火车到成都然后我联系“王强”，叫我去东门大桥直接联系189××××9043这个号，会给我安排宿舍。18时许，我到了东门大桥地铁D出口，在那里打了王强给的号码，很快有个青年男子就来接我，随后带我到了一家茶坊二楼，他说等他们把事情办完了就安排吃饭。我坐在位置上玩手机，当时和我一桌的除带我上茶坊的男子外还有两个人，因为也不熟悉，我没有给他们说话。我坐在那里耍了一个小时，就有茶坊服务员上来问我一桌的有没有人报警，和我一桌的高个子男子就问我背后的胖子是不是报警了，胖子说没有报警，接着警官过来找胖子了解情况，警官了解完情况后就把我们这桌四个人和胖子旁边一桌的两个男子都传唤到派出所。我一直在耍手机，直到警官到场了解情况的时候我才注意到那个胖子在茶坊。和我一桌的男子有时会离开说下悄悄话，说的内容我也听不到，他们有没有其他行为我确实没有注意到。我当时去茶坊确实只是找工作，根本不知道他们当时扣住那个胖子叫还钱。王强只给我说过是电话催账，我也不了解贷款这个行业是怎么操作的。 （2）证人毛某（“和园茶楼”员工）的证言。2018年3月9日中午11时许，有一男子让我给他留一个大包间。过了30分，又来一男子，二人在大厅聊天。当我吃午饭后就有5、6名青年男子围在大厅喝茶了，然后他们选了包间我就给他们泡好茶水就离开了。后来警察来了，我才知道这些男子是收账的，大约有10多个人。我在监控里看到5时30分结账走了一些人，剩下有6人，分两桌坐的，被害人和其中一男子坐在一起的，这些人好像在看守被害人。19时20分均被民警带走。 （3）证人杨某3（“贷款中介”）的证言。主要是，2017年11月中旬，“富聚代公司”一名女员工（艺名“丹丹”）通过“微信”联系我，说他们公司有个叫伍某2的客户逾期还不了款，需要垫支取车，想把这笔业务介绍给我，因为我没有资金，就介绍给了“某的龙兵。随后，龙兵和我一起到了“富聚代公司”，该女员工将我们引鉴给该公司的一男性负责人，然后我们就开始谈垫支取车的事情。这名负责人说伍某2用一辆“大众牌”途观抵押贷款还不了钱。如果要取车就要5.8万元，龙兵就给“某老板龚某汇报，龚某说最多放款5万元至5.5万元，这名负责人就说他和伍某2说好了，取车的价格可以降低。后来龙兵就以4.9万元将车子取出来，并和伍某2签订了一份贷款金额为5.5万元的合同，因为合同里将押金、停车费、一个月利息和辛苦费都加在里面了。后来，龙兵通过“微信”转了800元的辛苦费。过了一个月，龙兵又转了1000元给我，说伍某2要续贷转了4200元（包括利息、续贷费、停车费、辛苦费等），因我是介绍人就按行规给我分了1000元，后来又给了我2000元。又过了一个月，龙兵说伍某2逾期不支付利息等，让我帮忙联系他，我就叫伍某2还4200元的费用，他说没那么多钱，要想办法找2000元转给我，让我帮忙协商宽限一下，我就告诉了龙兵。后来，伍某2打电话说要去取车，我就将龚某的电话发给了他，但他说没有和“某谈好，让我帮忙协调下，后来我就没有管了。之前我在“富聚代公司”见过伍某2，当时见他精神状态不好，很少说话，感觉很紧张。我介绍一笔10万元内的垫支业务成功后，就要收取客户1000元的辛苦费，由中介和出资方平分，每个月收取客户的利息等费用后，也会给我分，具体金额由出资方决定。伍某2给我的2000元我没有交给“某，因为他说到时去取车时让我在退出来，暂时保管的。 （4）龙兵（“某员工）的证言。主要是，2017年11月9日，杨某3联系我说有个汽车抵押的业务，当日她就带我去“时代一号”5楼的一家贷款公司。客户叫伍某2，因抵押汽车还不了钱想让我们垫支，并将汽车质押给我们做债权转让。开始该公司一个工作人员说取车要5.8万元，我给龚某汇报了，他说高了，最多放5至5.5万元。后来该公司就同意了。伍某2和该公司谈成4.94万元，我们就和伍某2签订贷款合同，金额为5.5万元，我就通过手机银行转了4.94万元到张某7的卡上，是“某一个负责这个事的男子给了我张某7的卡号。然后将伍某2的途观车开到火车站的“兴城嘉园”B区负二楼停车场，将钥匙交给公司专门看车的老头。现在汽车在什么地方我不知道。 第二天龚某就转了5.1万元给我，多的1000元我和杨某3分了。一个月后，我打电话给伍某2催款，要他打4200元利息给龚某，他就办了。在2018年1月我向他催款时，他就不接电话了，我就让杨某3给他联系，自己就没有管了。签订合同时还收取了停车费500元，评估费500元，违章费和利息等，就达到5.5万元了。合同上没有具体约定利息等，是空白的，只有伍某2的签字，只有一份，我交给了龚某，没有给伍某2。利息是口头约定，贷款一个月，还款5.5万元，如果还不了，就要每月给4200元的费用，直到还清。如果每个月缴费逾期，还要加收贷款金额的30%作为罚金。但没有约定违约逾期后处理汽车。要他给的4200元是一个月的利息550元，两个点的续贷费1100元，停车费500元，其余就是我们收取的辛苦费2000元，我和杨某3分的，其他费用是龚某收的。 （5）证人阳某（被害人邓某2的司机）的证言。主要是，我是邓拓表弟的朋友，帮他开车。在2017年12月底，我开车送邓某2到“时代一号”大楼，他说去贷款20万元，但当天他说没有谈好。第二天下午我们又到了“时代一号”大楼，到天黑时，他才对我说说贷款下来了，但是贷款公司要在“卡宴汽车”车上装一个GPS，我们就将车给了贷款公司的人。第三天时，他说贷款公司的“屁儿”太黑了，贷款20万元，才拿到13万元。从那天起我就没有看到他的车了，后来他才说车被扣在贷款公司了。2018年1月10日左右，邓某2说要还22万元才能取车。我们又到了“时代一号”，我也在楼下等他。过了会儿，他下来说还了22万多，随后我们就和贷款公司的人开车一起到了达州市“大竹县”，对方才有一男子将“卡宴汽车”开来交给我们，还给了2000元的停车费。 （6）证人张某6（被害人张某4的儿子）的证言。主要是，2017年11月27日，我陪父亲到“时代一号”508室的“富聚代”公司贷款5万元，当时该公司扣了很多费用，到手只有3.3万元左右，是给的现金。到12月26日，该公司就派人到我们在巴中家中催款。之后连续几天他们都要来，当时家中只有母亲在。该公司的人每天在我家里待到晚上10点过才离开，第二天一大早又来了。有天我母亲早上去买菜没在家中，他们就将家门打烂后跑了。事后母亲告诉我和父亲。2018年1月3日父亲赶回家中，该公司催款的人就和他谈还款的事，并说公司领导还要来。1月5日晚5时许，该公司陈总带人来到我家。期间父亲带他们外出吃饭后就打电话叫我和母亲去回风派出所解决还款。到派出所时我看到父亲还在和他们谈还钱的事，最后谈好给他们4万元现金，他们拿到后就离开了。另外，在2017年12月5日，父亲还给了他们1.5万元。第一次去该公司贷款时，该公司的人员不准我陪父亲，所以一直在外面等。当父亲签好合同时才拿到3.3万元，我说利息和费用太高了，但父亲还是签了合同。 （7）证人邓某3（巴中市公安局巴州区分局“回峰派出所”民警）的证言。主要是，2018年1月5日当天我在派出所值班我处理过张某4与“张印”的纠纷。是因为张某4在成都贷了5万元，逾期没有还，所以“张印”等人来到巴中找他还款。我了解是经济纠纷后就告诉双方协商处理，当时他们就在派出所门口自行协商。后来双方给我说协商好了，张某4一次性还4万元给“张印”了结此事。我当时说双方可自行还钱签字处理。作为民警我不当见证人，希望他们不要发生争吵、打架等违法行为。然后他们就离开派出所去取钱处理了。处理后他们就没有再到派出所了。 （8）证人王某（被害人罗某2的亲戚）的证言。主要是，2018年1月18日罗某2打电话说她在2017年12月找了一家贷款公司以起亚智跑汽车抵押借款后车被该公司开走了。我就让她到成都来，准备和她一起这家位于“时代一号”5楼的“富聚代公司”。当天下午我们来到这家公司，见到一个自称张的男子，张说取车可以，但罗某2要将1月15日的钱还了，实际我们16日还的钱也违约了，要在归还本金的基础上多给一个月的违约金，他还说要还本金3.648万元，加2100元的违约金和2000元的停车费。我说罗某2在2018年1月28日晚上24时前还款都不应当叫违约，现在才18日下午，你们就扣车。张说合同约定还款日是每月15日，罗某2就违约了，这是他们公司的规定。罗某2说当时签订合同专门问了他每月还款时间，答案是每月17日前还款就行了，但张不承认，还是按合同约定的15日。我说拿合同出来，他说合同不能给我们看，要取车必须这样办。我听后很生气，合同不能看能说违约，我还说说红道白道都要讲道理，靠威胁解决不了事情，他还说要按他们的规矩办，他见我不听他的，就叫一个高个子的男子，自称陈总，陈总气势很嚣张，你要什么，今天不还钱就不要想取车，我就毛了，你威胁我，黑社会嗦，我们借款3万元，变成了3.648万元，还没有逾期就说我们要违约金，合同也看不到，他听后就不可能让我们看合同，他说多少就多少，不然不能取车，还说今天不还钱，明天就卖掉车，我听后就和他吵起来，这时他就喊了四五个男子进来将我围住，说不还钱就不要走，我说你们是黑社会嗦，我就报了警。一会儿水井坊派出所民警来了，那些男子就跑了。民警了解是经济纠纷后就让我们好好谈下，并警告陈总不要威胁我们，陈的态度才好此。一直谈到18时左右他还一直坚持3.648万元和2100元违约金和1000元停车费才能取车。罗某2见到这样就转了3万元给他，又给了9580元现金，一共3.958万元之后才取到车子。交钱时我在现场见到的。给钱后对方才将合同给我们，而对方当时还想将合同撕了。我记得合同中该公司没有盖章，只有罗某2的签字。离开时我还说你们公司完全是乱来，鼓吃八涨的，迟早要倒大霉的。罗某2是在2017年12月18日在这家公司贷款3万元，时间一年，每月还款，结果签订合同时变成3.648万元。公司员工口头告知每月17日前还款1520元。签合同第二天该公司还到罗某2家所谓的考查，还拿走了她的汽车备用钥匙，之后只给了她2万元贷款，结果2018年1月16日罗某2转款1520元后，18日对方就告诉她已逾期了，就将她的汽车开走了，说要车就必须归还所有的贷款。 （10）证人张某7（被告人陈波的前妻）的证言。主要是，“富聚代公司”是陈波和陈庆生一起开的，主要是他们两人在负责，下面有经冬冬和张印两个业务经理，其他员工我不知，是做贷款业务的。我们离婚后还在一起生活，每月我带小孩去公司找陈波，因为一家的开支都他在出。但我没有参与公司的经营。在2017年初，陈波借了我三张储蓄卡，有中行、建行、和工行的，没有说借去做什么。这三张卡我没有使用过，基本是闲置的。之后陈波一直在使用和保管这几张卡，我也没有接触过。陈波被抓后，他父亲陈某来家里将陈波的财物给他，然后我找到陈波的一个钱包，里面有那三张卡，查询后发现有钱，我就将55万元取出来给了他。2018年3月11日查询时，发现建行卡上有65万元，中行有3万元，工行有3000元。因为这些卡是陈波借我的，所以陈某就钱是陈波的，要让我全部给他，他就要请律师和还账。现在卡里的钱基本都取完了。 （11）证人陈某（被告人陈波的父亲）的证言。主要是，陈波和他同学陈庆生一起来成都开公司。张某7和陈波离婚有几年了。是我让她将三张银行卡内钱取出来交给我，最多一次她给了我50多万元，总共取了60多万元。请律师用了10万元，还账还了40万元，现在用完了。 （12）证人龚某（“某负责人）的证言。主要是，2017年11月11日，龙兵说他有笔贷款业务。伍某2要用一辆“途观”汽车作抵押办贷款5.5万元。我就给龙兵转了5.151万元，剩下的3400元给的现金。龙兵与伍某2谈好的是贷款5.5万元，月息2分，停车费500元。放款后，龙兵将车开到火车站附近的“兴城嘉园”B区负2楼停放。12月8日，伍某2给我转了4200元，包括利息、停车费及业务收的费用。2018年1月，龙兵说伍某2不支付利息了，2月时我就将车以5.3万元转押给了阿坝州的“微信”号叫“小敏”的人），车在他那里。和伍某2签有合同。4200元有1100元的利息，500元的停车费，续贷加收了1个点的600元费用，2050元的服务费是龙兵和客户约定转给了龙兵。因为伍某2违约，所以将车转押了。“某没有贷款的资格，伍某2的贷款是我的私人名义贷的款，不是公司名义。 （13）证人包某（“富聚代公司”员工）的陈述。主要是，2018年3月9日12时许，直到晚上7时许，我们在本市锦江区“均隆街”川西坝子二楼的“和苑茶楼”内被挡获。一起被带回派出所的陈波、张冬、陈庆生，杨某4和另外一个男子（名字不详）都参与了的，还有一名戴口罩的男子（名字不详），一名偏胖的锅盖头（名字不详），一名很矮瘦的寸头男，一名穿皮衣的男子，这些人都是在我们贷款公司上班的人员，另外还有大概三四名陌生男子也来茶楼和我们公司的人一起，他们主要跟陈波、张冬和陈庆生摆龙门阵，具体说什么我不清楚。五六天前我通过陈波和张冬冬的亲戚关系来“亿欧公司”上班，主要让我当业务员，负责联系贷款客户和催收贷款，才开始两天我们是在公司办公室上班，因为我才来所以不熟悉业务，来的第一天，张冬冬就安排我和另外一个新人小高跟老业务员郑飞一起去眉山市一个贷款的客户家里和单位进行考察，当天考察完后我们就回到了成都，来成都这几天我是住在张冬冬的租房内，我来后在公司里面上了两天班后，张冬冬说我们都不要去公司办公了，改在茶楼里面解决处理贷款的事情，所以后面这三天我跟着他一起都是每天去茶楼催收客户的贷款，公司其他人员也都是来茶楼处理事情，我们第一次去的是在“时代一号”附近的一个茶楼，当时除了我和张冬冬、还有陈波、陈庆生、刘燕和其他叫不出来名字的四个业务员都去了茶楼，当天我们一起收了三名贷款客户共计14万多元钱，钱分别都是交到陈波、陈庆生和张冬冬的账户或者手里的，从上午11点过到晚上11点过我们才放了两名客户离开，当天我和刘燕负责催收了一个姓谢的客户6万多元钱。 前天上午10点过，我和张冬冬一起到了“和苑茶楼”，当天去茶楼的还有陈波、陈庆生、黄雪、胡兰（女），锅盖头、还有两名叫不出来名字的业务员，当天上午催收了一个名字叫什么柱的客户的五万元钱，下午催收了一名客户1万多元。昨天12点左右，我和张冬冬到了茶楼，陆陆续续来的还有陈波、陈庆生、杨某4、孟某、锅盖头、矮瘦寸头男、皮衣男等等公司的大约十多人，先有一名业务员带了一名偏黑的穿白短体恤的客户来茶楼催款，直到晚上警察来他都因为没有还上钱还被我们公司业务员留在茶楼大厅，但因为他和公司几个业务员是坐在另外一桌的，所以没被警察发现，大概下午1点左右，郑飞和胖锅盖头一起带着吴某2来茶楼催款，还款的具体金额都是陈波、张冬和陈庆生他们一起商量的，昨天吴某2打电话想办法一共还了3万多元，下午郑飞和锅盖头还把吴某2带到建设银行去取得现金、然后郑飞把这笔现金给了张冬的，下午大概5点过吴某2还了3万多元后，张冬、陈波和陈庆生一起商量后还要求吴某2还违约金（具体金额我不清楚），要还清违约金后才能离开，我们其他人都是一起围坐着打牌喝茶，给吴某2造成一种心理上的压力，直到晚上警察来吴某2都还没有还违约金。 都是由跟单的业务员把自己的客户带到茶楼来，一个客户有两个业务员跟单，来到茶楼后一般先由张冬冬跟单业务员一起跟客户在包间里面谈，要求客户先归还贷款本金，然后再把客户带到大厅由跟单业务员看管好不准离开茶楼，让客户打电话想办法找钱，我们公司的其他人员都围坐在一起，客户归还了本金后，张冬冬再向陈波和陈庆生共同商议违约金的金额，商议好后再要求客户还违约金，直到客户把违约金给了才放他离开，我们也才离开茶楼。 一般会给客户说不还钱就不能离开我们视线，业务员会一直紧跟着客户，还会给客户说要去他们家里催收，再加上客户看到我们公司十多个人都一起在茶楼围着他，客户心理肯定会害怕，这样会给客户造成一种心理上的压力，所以客户在还清贷款前基本上都不敢轻易离开茶楼。 跟单业务员负责带客户到茶楼和看管客户防止跑掉，张冬冬负责跟客户谈判，并且负责管理吩咐我们业务员，陈波、陈庆生是公司的支方，负责给客户放款，催收的时候他们都要到茶楼跟我们一起，所谓的违约金额都是张冬冬和陈波、陈庆生商议后的结果，然后我们其他人负责跟他们一起在茶楼，时不时帮忙催客户还钱，唱白脸的唱红脸的都有，而且这样心理上给客户一种压力，目的就是额、让客户害怕了还钱。 客户必须支付在茶楼催款的两名跟单业务员每人发500元的工资，支方支付两名负责催收的业务员每人违约金百分之十的提成，其他人怎么分钱我不清楚，我只是第一次在三楼茶楼的时候，和另外一名叫刘燕的业务员催收了一名姓谢的客户6万多元，所以当天姓谢的客户给了我和刘燕500元的工资，支方陈波和陈庆生给了我2000元的违约金提成，我当天得了2500元钱。催收的钱在张冬和陈波、陈庆生那里。合同上贷款金额的百分之十乘以还款逾期的天数。贷款利息是0.99%。贷款的钱由陈波和陈庆生出。他们是我们公司的出资人，也就是老板，下设两名经理张冬冬和张毅（张印），业务员郑飞、胡兰（女）、阿宣、小高、刘燕、林科、袁红军、锅盖男（好像叫超儿），杨某4、孟某、包括我在内共计有二十多个业务员。我们知道公司的这些贷款和催债行为有些触犯法律，为了逃避打击，所以搬到茶楼去处理事情，这样不容易被发现。 （14）证人杨某4（“富聚代公司”员工）的证言。主要是，2018年3月初，朋友贾辰给我打电话，说到成都这边贷款公司上班，每月5000块钱，我觉得待遇还可以就于3月5日晚上来到了成都。第二天早上他带我到了公司。当时带我去见了公司总经理陈波，陈总说让我去剪一下头发，上班精神点。当天中午贾辰就带我去了都江堰，他拿着合同和汽车钥匙，他说看看在公司做贷款的车还在不在。贾辰通过手机连接的车辆GPS,我们找到了那辆车，贾辰拿钥匙上去试试，可以打燃火，过了会他就下来了，贾辰给公司汇报了情况，我们就回成都了。3月8日贾辰又拿合同和车钥匙让我和他一起去雅安，我们还是按照贾辰带的手机GPS导航去找汽车，没有找到，贾辰给公司汇报了情况，我们就回来了。3月9日上午也没有人给我打电话，中午吃过饭我接到陈总的电话，他给我说这是他的手机号，我说你们在哪，他说就在公司对面的茶楼。之后我就加了他的微信，我就去了那家茶楼找到了他们。当时公司陈总和几个人在打扑克牌。下午16时左右，我没事就又到茶楼去看看，他们还在打牌，张冬冬安排我去给客户取车，客户说车被另一家公司扣了，他去处理了，我就回茶楼二楼了。他们都在大厅里面坐着呢，过了二十分钟左右警察就来了。警察过来后询问是谁报的警，都没有人应，连续问了几遍都没有应，对面那个男子在装睡，没有说他报警了，直到警察看到他的通话记录，才知道那个男子就是报警人的朋友。警察多次问他是怎么回事，那名男子说没事，之后陈总就过来说这是公司的一个客户，在谈债务的问题，警察就把我们全部带回派出所了。 陈总是公司负责人，其他的我不清楚。张总他叫张冬冬，有点瘦，个子有点高，二十几岁，也是一起被带到派出所的。陈总之前在他们在打牌，警察来了后陈总就过来给警察解释说，这个人欠我们公司3万块钱，让他还钱呢。 13、被害人的陈述。 （1）被害人吴某2的陈述。主要是，2018年2月初我资金不够，朋友叫我联系尾号为3245的电话。2月5日我就找位于“时代一号”的“聚富代公司”贷款。当时我说我自贡有房子，然后交了2000元“考察费”。2月6日他们来自贡家中考察。我又给了500元打车让他们来自贡。当晚还给900元开宾馆居住。2月7日，我又给500元车费和他们回成都见一个姓陈的经理，他说可以贷款3万元给我，每月还2000元，2年还清。然后他们给了我几份空白合同，给了我2.3万元现金，说扣除手续费7000元。3245号的人，就是第一次联系那个说还要收我2400元介绍费，不给就不借，我就违约，实际拿到2.06万元钱。然后他们就说要让我7日内还公司1万元证明我有还款能力，如果不按照这个规定就要追究我违约的责任，并且还要来我家里和单位上找我，然后3月7日公司再将这1万元还我。 2月7日当天我回到自贡，2月14日上午出于害怕违约，他们来会家里找麻烦，就按照公司规定，扫描了他们提供的“二维码”将1万通过“微信”转给了他们，后来3245这个人打电话给我确认了钱已收到，3月7月我按照合同约定向公司“微信”支付了2000元，当天一个尾号为6751的男子打电话叫我去公司领2月14日我打给他们的那一万元钱。案发当天中午12时许，我到“富聚代公司”来发现门关着的，我就给6751这个人打电话，他过来把我接到了附近的一条街上二楼茶坊里面，直接把我带到了一个包间里面，进去后包间里面还有三个人，他们就拿出合同说我违约了，本来该2号还钱我是7号还的，说我逾期了5日,所以今天要我必须还本金和违约金共计5.2多万元，不还钱就不让我走,并且还要去自贡找我家人的麻烦，并且如果不还钱他们还要把事情搞大。我说我没有钱了，他们就让我打电话想办法，然后他们就一起把我带到了大厅里面，大厅里面还有七八个男子跟他们是一起的，然后他们就一起围着看管我，带我去茶楼的男子把我手机收了，我打电话想办法借钱的时候他才把手机给我，不打电话的时候他又把我手机收回，我心里很害怕他们伤害我和家人，所以就到处借钱，一直到下午4点半之前，我通过“微信”转给了他们1.5万元，还有张冬冬的“支付宝”转了1万元，然后他们其中两个人先后两次押我到茶楼下面的建设银行去取了两次钱，并且都是他们强行把我银行卡拿了，让我把密码说给他们后他们操作的，一次取了4400元，一次取了3300元，我当天一共就还了他们3.27万元，然后他们还是不要我走，还要让我还2万元才准离开，到晚上7点过警察来时我们才被带回派出所。“借款合同”是空白的，他们就直接让我签字，不让我看内容，不签字就违约，之前交的钱不退，还要追究我的违约责任。 （2）被害人杨某2的陈述。主要是，2018年2月8日我通过老家朋友的介绍到“东大街”的“时代1号”5楼“亿欧公司”贷款。在一个自称“娄军”的业务员接待我，他看了资料后，一个陈经理喊我交了3000元考察费。当天娄军和一个陈姓业务员一起和我南部家里考察。考察完后，在2月9日我到公司办理贷款，陈经理说我可以贷4万，分24期还，拿出借款合同让我签，后陈经理才说要扣除4000元保证金，1000元打点领导的费用，第一个月期款2670元，还有利息，扣完到我手3.14万元，最后还要在第10天先还6000元的考察诚意金，1个月后会退我。当时我就说不想贷了，然后公司一群人围过来说我是其他公司派来捣乱的，把我吓到了，还有个业务员匡我说就算不贷款，前面交的考察费也不退，不贷不划算。我最后同意了就在公司领取了现金。10天后，我按他们要求通过“微信”转了6000元给娄军。到3月8日，娄军通知我陈经理叫我去领那6000元，我去公司后娄军把我带到附近的一个茶坊包间理带了7、8个小伙子进来，他说我违约要收6000元违约金，而且还要把剩下的本金全部还给他，如果不还钱就派业务员跟到我回家找钱。我说没有钱还，他就喊了两个人把我跟起，在茶坊过了四、五个小时我确实迫于无奈就报警求助。警官到现场后把我们带到派出所协商，最后对方同意给我一段时间筹钱，到了今天我给娄军打电话一起到派出所还钱，但他非要我去茶坊谈，我不愿意，他威胁说明天去我家里催款，我害怕他们去我家惹事，就又到派出所来报案。 我一共还了2.367万元，还欠3.2万元本金，还有6000元的违约金，2000元的辛苦费。我借款4万元，但陈经理说还要加服务管理费，总金额就达到5.26万元，都要要签在合同欠款里。我没有合同，不知道他们定的时间是每月4日，当时我想合同是2月9日签订的，还款日应当是9日。我第一次报警后，民警叫他们出示合同时，我才拿到了合同的复印件。签合同时，我曾向他们要过，他们却说公司规定只有一份由他们保管，签合同时，他们一直在吼我，我害怕也没有仔细阅看。我还多次联系过业务员想确定还款时间，但对方总以不知道或者保管材料人不在而推脱，所以我才确定还款日可能是签订合同时。现在觉得对方故意让我逾期好有理由敲诈我。 （3）被害人伍某2的陈述。主要是，2017年10月，因为我在做生意需要钱周转，一个办贷款的串串介绍我去“富聚代公司”找张经理办贷款。我就开车一起来到该公司。张经理接待的我，他说可以办理一笔五万元贷款，就是必须在我的车上安装他们的GPS，我同意了。他就拿给我2.8万元左右现金，扣除23%的手续费，5000元的保证金，还有1000元的备用钥匙费，违章单子三张处理费1600元，考察费1000元，中介费2000元，扣了一个月利息750元，考察费还额外给过1000元，其他我就记不清楚了，实际拿到手上只有2.5万元左右，但是签的是5万元的“借款合同”，期限两年，但是10日内必须先偿还1万元，来证明我的还款能力。张经理说当天太晚了，晚上让人给我安装“GPS”,让我回去，第二天过来取车，我就回去了。当天晚上他就给我打电话，说车上有其他“GPS”,让我1个月内把全部本金5万元还上，才能还我车，就把我的车给扣了。合同约定每个月还款750元，但是公司已经不按合同来了，我在10日内通过手机打了1万元到张冬冬账上，到了一个月了，张经理就让我必须再偿还5.5万元才能把车取走，我告诉他我现在无法偿还，我这时已经意识到他们公司是在骗我的钱。我就去解决，当时还来了一个男子和张经理唱“双簧”来骗我，必须要我找一家公司帮着垫资来偿还他们，我告诉他们我找不到，我就回去了。第二天张经理联系我说，他帮我找了垫资的公司，在“时代八号”31楼的“某帮我垫资，我就过去了。当时我在“富聚贷公司”与“某签订了贷款合同，是个空白合同，对方没有签字，只有我签的字。写的是我欠他们5.5万元，月利息是1分，550元。我第一个月利息就包含在5.5万元里面了，从第二个月偿还，第二个月时“某就联系我，让我打利息，我说我马上把550元转过来，他们说那里是550元，是每月还4200元，我就打了4200元，2018年1月份我又打了2000元，就没有还了，他们明显在骗我，完全没有按照合同来。2018年3月13日，我凑了六万多元，想把汽车赎回来，他们给我说汽车已经转让了，给我一个电话(157××××4671),让我自己联系。联系上后对方称，他把这台车弄过来花了5.5万元，还花了其他费用共计6万元，并且他说他已经把车再次转手了，在他朋友手里，需要拿8万元才能赎车，他还给我电话（138××××1111几天后我又联系他朋友，无法联系，我转回去联系“某第一次转手的那个人，他又给我说他已经花了10多万了，需要10多万才能取车，就又给了我一个电话（139××××6516)让我联系。2018年4月8日，我联系了该电话，对方让我马上拿12万到青海去取车，还让我先打定金，我就没有同意，就过来报案了。我一共还了1.62万元，按本金我只欠1万元，现在要还12万元。“某将我车转让出去，后面联系的三个电话都见到人，但声音好像是一个人。该公司已人去楼空了。 （4）被害人余某2的陈述。主要是，2017年6月，一自称是“富聚代公司”的业务员给我打电话，可以向我贷款，当时要用资金，所以就以我的“农家乐”作抵押贷款5万元。但他们说要考察一下。其中一人叫张经理，很瘦。后来才到该公司签合同。合同是5万元，加考察费、手续费7000元，他们只约了我3万元，我觉得被骗了，就说不贷了，但他们威胁说合同生效了，必须还5万元。我只得要了这3万元。过了1个月，他们打电话说我可能无偿还能力，要让我马上还款。过了几天，我就去银行取了5万元准备还款。但他们却说5万元不够，让我再还3万元，说是考察服务费。我还愿意，他们就以我家人的安全相威胁。因为我小孩子3岁，在成都读幼儿园，他们就以相威胁，不还钱就找孩子。所有我就共还了8万元。其中5万元是银行柜台取的，工行ATM机取了2万元，还有1万元是手机银行转的。 （5）被害人邓某2的陈述。主要是，2017年12月27日，一名自称叫小向的男子给我打电话说他可以给我介绍公司给我贷款，放款快，月利息两分多，无需抵押，只在我“保时捷”卡宴车子上装GPS定位，当时因为我公司资金周转不开，急需用钱我就心动了。12月28日，然后小向带我到东大街“时代1号”的“富聚代公司”。他说他不是这家公司的人员，他只是给我介绍这笔业务，公司给他介绍费。是张冬冬接待我的，随后，他就以考察为名，向我要了1500元的现金，我给了他。考察期间，姓肖的和另一男子还要了我一条中华香烟，价值450元。后来，张冬冬又以路程较远为由，向我要3500元的费用，让我第二天去公司签订合同。12月29日，我到公司与一姓陈的经理签订了20万元的贷款合同，期限2年。每月等额本息还款8000多元，实际还增加了很多费用。到了手上才13.8万元。当时就觉得被骗了。后张冬冬叫人开车去安GPS，说第二天给我车。当晚，有工作人员说我车上原有GPS，说我违约，要扣我的车，并通知我2018年1月2日必须到公司去处理。我就联系了姓张的经理沟通，他让我1月4日到公司。我去时就姓陈接待的，他说我违约，必须一次性还款20万元本金及违约3万元费用，他又联系张经理，陪他们吃饭后还是要我归还22.675万元才能还车。于是我在1月12日17时许，将22.675万元户转给张冬冬提供的张某7的银行卡上。随后，张经理、陈经理和陈老板的儿子三人带我和弟弟一起到了达州取车，去的费用全由我负责，取到车时，一男子还向我索要了2000元的费用。因为感到丢脸，所以很多双方的信息都删除了。 （6）被害人张某4的陈述。主要是，2017年11月20日，我因为资金周转不开，我一个朋友给我介绍成都一家叫“富聚代公司”我当时就心动。11月21日，我就跟朋友一起开车到成都来借款，上午11时就到了该公司。当时一个叫张印的经理来接待我的，当时张印看了我工程上的合同，家里的房产证以及户口簿结婚证还有我工程上别人抵押给我的商铺资料都给张印看了，他说办理60万到120万的贷款，我当时觉得心动，于是当天张印安排我交了3000元的考察费，不清楚是谁收的钱。11月21日当天下午16时，张印安排姓林的男子和姓刘的女子一起跟着我到巴中考察。考察完以后二人说我条件可以贷款。11月23日，我又跟着姓林男子和姓刘的女子一起到该公司，但是他们又叫我等通知。11月27日，张印叫我去签订合同，并称我的条件只能贷款最高5万元的贷款，并且贷款之后12月6日就要还款1.5万元，12月26日就还款3.5万元，说我还款准时的话就可以按以前的贷款60万至120万贷给我，现在考察我的财力，所以贷款5万元。但是，我实际到手的只有3.391万元现金。他们称有1.152万元的服务费，1000的考察费，利息790元，又让我交3000的押金以及300的材料费。 12月5日我就还款了1.5万元，2018年1月5日我才逾期还款4万元，在我逾期的时间内，我当时在甘肃工地上，该公司的人还来我巴中家中来催款，并且将我的家门打烂，陈波还打了我一下，我报警，后来在巴州区回风派出所进行调解，我给了他们4万元现金。 （7）被害人罗某2的陈述。主要是，2017年12月，我因资金周转，经朋友介绍到“富聚代公司”借款。12月18日，我到公司，有一男性业务员接待我，带我去见张印，张印就叫张某7过来看合同，她说可以贷款3万元，但要去我父母单位考察。我同意后，就签订了合同，内容我不清楚，而公司也没有给我合同。她说要我在2018年1月17日开始还款，每期1520元，还2年。但合同金额为3.648万元，实际到手2万元。当天张某7不叫人开走我的车子要装GPS。1月18日，有人发短信说我违约了，在我不知情时就开走了我的车子。我就到公司找到张某7，没有谈好，她就叫了一男子过来和我谈，让我还3.648万元和违约金2100元，以及拖车费1000元，当时我就还了钱，张某7就叫人开车过来，张印打了收条，我感觉被骗后就报警了。 （8）被害人张某5的陈述。主要是，2017年12月，因为我在巴中老家做生意需要钱周转，一个朋友介绍我去成都“聚富代公司”找张波办理贷款。12月20日，我到了公司张波，他给张经理说了我的情况，就安排人去我老家考察。12月21日我们回到公司，张经理说可以给我贷3.69万元，期限1个月，但是要扣除6000元考察费，2100元中介费，3000元保证金及利息，保证金会在偿还完了退。我听了这些，当时不想要这个钱了，但张波当时不要我走，喊我把中介费给了才准走，我看他们公司人多，有点害怕，就同意了。后来张经理喊我签了很多材料，随后他们拿了2.2万给我，但欠款是按照3.69万元算的。张经理告诉我10天后要先偿还9000元以表示偿还能力没问题，如果不还就上门还要把出差费算起。我拿了钱之后按照他们要求在1月21日偿还了所有费用。当天我喊张经理给我退保证金，他也没有退，后发现公司也关了。我就到派出所报警了。 （9）被害人宋某2的陈述。主要是，2017年6月，我以一辆标致汽车作为抵押向“亿欧代公司”借款5万元，扣除该公司自立名目收取的保证金、服务费等费用后，我实际收到3.2万元。2017年6月16日，陈波让我证明具有还款能力为由要求要归还1.5万元，又以将余款全部还完后会继续向其放贷为由要求我归还3.5万元。我支付上述5万元后，陈波认定其违约拒绝继续放贷。 14、被告人的供述及辩解。 （1）被告人陈波的供述及辩解。主要是，我们是通过以“富聚贷公司”“亿欧代公司”的名义收取的中介费和考察费，以我和陈庆生的名义和客户签订借款合同收取的押金、利息和违约金的方式何敲诈勒索他人钱财。我们是通过设置合同还款期限提前两到三天的方式让客户违约，但是我们跟客户签合同时我们会提醒客户仔细看合同，客户有没有仔细看我不清楚，没有明确告诉具体的还款日期。 2016年的时候，陈庆生介绍我到他原来的中介公司上班，2017年初，陈庆生说我们合伙开公司，从事贷款中介服务，因为我对这方面业务不熟，陈庆生负责业务，我和他先期各投入5万元用于租办公室，装修和购买办公用品，各占30%股份，剩下的后期费用我出的钱。张印和张冬冬两个业务经理各占10%的股份，是干股。2017年3月份，我们找串串注册了“富聚贷公司”，身份证是串串找的。6月左右，在东大街“时代一号”租了5楼508室办公室，开始营业。2017年12月，我把朋友胡余的“亿欧代公司”的营业执照拿过来用，“富聚贷公司”就停用了，这件事情我征求过陈庆生同意。我和陈庆生租的房子，每月租金1万余元。“富聚贷公司”主要从事贷款的中介服务咨询，做贷款业务很少，“亿欧代公司”经营范围要广些，因为我们要安装“GPS”，这个公司有这项业务。所以就换这家公司来做贷款业务，但是公司的老板还是我和陈庆生。 “富聚贷公司”的经营范围是主要从事的贷款中介服务，从事部分贷款业务，贷款业务主要是以陈庆生和客户的名义签订合同，我和陈庆生授权张冬冬负责具体的业务，“亿欧代公司”经营范围主要是从事贷款服务，是以我的名义和客户签订贷款合同，我和陈庆生授权张冬冬、张印（音）负责具体的业务。 公司都没有取得贷款相关的资质和去相关的金融部门备案。公司高层是我和陈庆生，经理是张冬冬，业务员有八九个。“亿欧代公司”高层也是我和陈庆生，经理是张冬冬和张印，业务员有谭雪、郑飞，还其它八九个，这两个公司还有考查人员，具体的要张冬冬才清楚，财务是我在负责。公司人员招聘没有谁具体负责，一般都是由朋友介绍过来，经理张冬冬、张印都是我通过朋友介绍过来。招聘授权给张冬冬，只要他同意就行。公司账户的情况是我在管理，平时公司开展业务大部分都是通过现金的方式，使用我前妻张焕义的银行卡，她不在公司上班。银行卡一直是由我保管和使用，她不知道我具体做什么，几张银行卡我用了有好几年了。我和陈庆生负责公司事务，客户找我们借款，我们负责出资，平时主要是我以现金方式把钱放在公司的保险柜（我在负责管理，密码只有我和陈庆生知道，一般都在10万以内），如果钱不够我就到张焕义的账上去取。张冬冬和张印负责和客户进行谈贷款的事，谈判好以后由张冬冬、张印和客户签合同，签合同的时候我和陈庆生都不在场。业务员人员负责联系外面的中介拉贷款的客户或者自己的渠道寻找客户，业务员还要和考察员一起负责对客户家里、单位进行考察，核实客户的具体住处，家庭情况、单位情况，一方面确保客户真实贷款资质，一方面是确保给客户贷款后如果客户不还款可以找到他的家里和单位上去找人催款。 一般的操作流程：就是客户经理和客户谈好以后，客户经理安排人员对客户进行考查，考查真实以后，然后客户经理审批通过由我、陈庆生拿现金放款，并由我、陈庆生在合同上补签我们的名字。我们一般都和客户签订“借款合同”，借款人为陈波、陈庆生、期限一般是1个月和2年，利息为月利率0.99%，客户签订合同一式两份，合同签订完了以后，我们不给客户合同，两份合同由我保管，客户如果还了我们钱，我们才把合同交给客户。陈庆生说不能给客户合同，所以我们就安排人签好以后，不把合同拿给客户。因为我不了解这个贷款行业，他说不能拿合同给客户，我就听他。收取的费用都是陈庆生从开公司时就由他来设置的，后来商量才定下的。 具体费用：1、“考察费”。公司会派两员人员对客户进行考察，根据客户的离成都的远近，会收取几百至2千左右不等；2、“贷款服务费”。一次收取，平均下来就是按客户贷款的金额，每个月每1万元收131元的服务费；3、“违约金”。每天按客户贷款金额的10%收取。4、“押金”。按贷款金额的10%扣除，客户违约后客户如果交了违约金后，我们就会把押金退给客户。5、“考察费”一般是客户签订考查确认函后，客户交一部分考查费给业务员，客户签订合同以后，我们从借款金额中扣除剩余考查费，业务员考察完以后再我给我，有时候给的是转账，有时是现金。“考察费”用由我统一给客户经理和考查人员分配，客户经理提20%，剩下由考查人员得；6、“贷款服务费”。算到合同里的，这个费用是由公司收取，除开公司开销后，以及介绍客户的业务提成后(贷款金额的3%)、第三方中介（按贷款金额的8至9点，具体第三方是谁我不清楚，业务员才清楚）后由我、陈庆生收取（我提7成、陈庆生提3成）；7、“违约金”。是逾期天数乘以贷款总数的10%,一般上是客户直接将合同上的本金和“违约金”一起拿给张冬冬，然后张冬冬把这个钱拿给我。还有一个收款就是要求客户在贷款后十日内向公司还款贷款金额的30%，并且这些规定我们都写入了合同内容里面，这个不能算作费用，算在本金里面。陈庆生安排的商量向客户收取押金、“违约金”、“贷款服务费”、“考查费”、10日内收取客户30%的等费用，从开公司一开始，就是由他设置的这些收费名目，后来我们两个商量确定下来的。客户在十日内没有向你公司交纳贷款30%的本金，那客户就构成违约，我们就权向客户进行催款。客户十日内还款30%本金的目的是一方面以陈庆生的名义和客户签订借款1个月的借款合同，十日内收取30%本金的目的是，这种就是客户约定归还贷款的方式，剩下钱的就是还款日必须还完，另一方面以我、陈庆生的名义和客户签订借款2年期的借款合同，十日内收取30%本金的目的是为了证实客户的偿还来源。员工工资都是我、陈庆生、张冬冬放发，是月结，没有固定工资，都拿提成，从几百到几千元不等，张冬冬的工资是由我和陈庆生发放，也是提成，平均每个月拿7000元左右，我和陈庆生从公司总的营利中提成，他三成，我七成，但是至今没有分过成，因为挣的钱又发放出去了，用于公司经营。一般客户把合同签订后，由我拿现金给张冬冬和张印，他们将款拿给客户。都是通过现金方式放款，放款时扣除10%押金，以及贷款本月的利息和“本金”、“贷款服务费”等费用。这个方式是陈庆生安排的。客户不需要向我方办理财产担保、抵押，有时在客户车上安GPS，他们不还时，一方面好安排人去找，另一方面要收车子，都是我和陈庆生安排人去找车子，不还钱我们就不还车子。借款期1个月的就是借款当日下个月对应的该日，借款期24个月信贷和车贷，信贷是客户放款当日对应下个月提前一到两天，车贷借款当日下个月对应的该日，并且车贷客户不用十天内归还30%的本金。一般情况我们是通过电话催他们还款，如果客户不来公司还款，我、和陈庆生让张冬冬安排考查员去客户家里、单位找人，找到人以后就让客户还钱，客户不还钱就让人一直跟客户，直到客户还款为止。张冬冬职责就是放款和收款。收取客户钱一般是通过现金的方式和让客户转账的方式收取，业务员负责收取，然后交给我，银行转账的话就直接转张焕义卡。 客户不还钱，我就让他们给客户说，不还钱，我们就跟到客户一路。我记得有大概有十多个客户。我和陈庆生是老板，不可能做具体事情，我只负责出资和签合同上面的字，所以客户情况我记不太清楚。今年3月9日，吴某2到公司借款后，我催他还款，喊张冬冬以退还他30%本金的理由，把他喊到“和园茶楼”，让张冬冬负责向他催款，刚开始的时候张冬冬和吴某2在包间里面谈，后来又安排郑飞把吴某2守到，让他找钱还款，张冬冬说用他的“微信”收了吴某22.3万的本金和1800元违约金，这两笔钱张冬冬没有拿给我。我记得是当天下午1点左右，吴某2报警了，当天下午7时许我们一起到派出所。吴某2说非法拘禁他，其实我们就是让他还钱，不还钱让人跟到他，我们没有人打他和对他进行捆绑。张某4是公司客户。好像是借了5万，前期都是张冬冬在办理，后来有一天张冬冬找我给我说张某4该还钱了，说当时他已经安排一个业务员在张某4住家巴中那边了，我一个人去了巴中，到那协商没商量好，后来张某4就报警了，在当地派出所协商解决。 吴某2、伍某2、张某4、邓某2、余某2我都记得，其他借款人没有印象了。伍某2是中介介绍的，是张冬冬和张印在负责接待。以用“途观车”抵押借款5万元，到手不到3万元。期限1个月，他同意了，并要求他10天后还1万元本金。后在他车上装了“GPS”，发现他车上还有“GPS”，可能在其他地方贷款，所以将他的车子扣了，张冬冬要他一个月必须连本带利还完，然后伍某2在贷款后10天就往张某7卡上还了1万元，后一个月到期后伍某2就没有还款。后来他还不了他自己又找了一家公司将车子抵押给该公司，该公司就帮他还了我的款，有3.7万元左右。钱转在张某7卡上的，该公司就开走了他的车。 张某4借款5万元，张冬冬告诉了我，我给他的现金。扣除费用后，张冬冬给了他3.3万元左右。10天后，他打了1.5万元到张某7卡上。贷款一个月后，他没还款，张冬冬安排业务员到巴中家里找他。过了几天我和张印也去了巴中，没协商好他就报警了。经当地派出所他给了现金2.5万元，共还了4万元。邓某2借款用卡宴车抵押，合同是24.6万元，他还了20多万元在张某7卡上。为什么扣车，我不清楚，是张冬冬在处理的此事。前期在张冬冬安排人去考察过后，我才同意放款的。我给的现金给张冬冬，他再拿给客户。放款后我就没有管了。2018年1月时，张冬冬给我说邓某2把钱打到张某7卡上了，我去查账时发现有20多万元。余某2是贷款5万元，期限1年，他在“三圣乡”开农家乐，我安排去考察后就放款了，此笔是张冬冬负责的，我给了张冬冬5万元，扣手续费后余某2拿到3.5万元左右。他在一个月内来公司还完了4.5万元，这是他主动来了。其中5000元是押金要还他的。罗某2是以汽车为抵押来借款的事记不清楚了。我不否认收到了她的钱，但如何操作我不清楚。是陈庆生和我开的公司，先期是我们共同出资，他作技术支持。后期经营中的钱是我出的，是用贷款方式收取他人的违约金、服务费等。所有费用的收取以合同如何签订都要是陈庆生安排的，包括还贷时间表提前两到三天都是他提出来的，合同模板也是他找人找的。2017年12月时，陈庆生说将合同还款提前两到三天，但是口头告知客户还款时间会晚两三天，并且不会给他们合同，以便造成逾期还款，我就默认这件事，后来有些客户违约后就有理由催款了。 （2）被告人陈庆生的供述及辩解。主要是，我们是通过“富聚代公司”、“亿欧代公司”收取中介费和考察费，以我和陈波的名义和客户签订借款合同收取押金、利息和违约金的方式进行敲诈他人钱财。这两家公司都是我和陈波开的，我和他是多年的好友。2017年初我和他商量开公司，从事贷款中介。同年3月注册了“富聚代公司”，是他找串串代办的，法人不知道，是串串找身份证办的。我和他就是老板。在2月时，我们在东大街“时代一号”5楼租房办公，开始营业。我出了15万元，占公司股份三成，陈波出资情况不清楚，反正其余费用都是他出的，包括给客户的钱都是他出的。陈波平时负责公司运营和管账。因为以前我在贷款中介上班比他懂业务，所以我提供技术支持。公司的模式是我提出的，具体操作是陈波和业务员来实施。到2017年12月，陈波说准备换个公司名字。他说是公司可以业务变得更宽。 公司主要从事贷款业务，但没有取得资质和备案。两家公司前后都要在“时代一号”办公。2014年我在贷款公司做业务员，这个行业比较了解一些，后来就挣钱挣的快些。公司没有具体分哪些部门。高层是我和陈波，具体负责业务的是张冬冬和张印（音），业务员有郑飞、胡兰（女）、林科、谭雪等人，公司经理加业务员一共有十多个人，两名经理是陈波招聘的。去年12月开始到公司来上班的，业务员招聘我不清楚，人员不固定。公司账户是陈波在管理，平时大都通过现金方式。就是把客户带到公司贷款后，在签订合同时就会隐瞒合同的内容与告知客户贷款规则不一致，从而使客户逾期违约，然后再通过语言威胁和限制人身自由方式收取客户钱财。1、我和陈波是负责公司的全局事情，业务具体由陈波经办，我只负责提成，按公司经营的情况算总账，我分3成、陈波分7成，至于陈波分的成他要做什么我不管。2、张冬冬和张毅两名经理负责和客户进行谈判，谈判好以后并由他们和客户签订合同（合同是我和陈波从其它公司找的模板）。3、业务员人员负责联系外面的“串串”或者自己拉贷款的客户，也就是寻找客户，业务员还要负责对客户家里、单位进行考察，核实客户的具体住处，家庭情况、单位情况，确保给客户贷款后如果客户不还款可以找到他的家里和单位上去找麻烦催款我们一般都和客户签订“民间借款合同”，借款人为陈波，期限不定，利息为月利率0.99%，客户签订合同后，我们都不得给客户拿合同，因为签合同的时候，我们也不会让客户去了解合同的内容，不给他们拿合同，也就是不想让他们具体了解合同的内容，方便我们让他们故意违约，好找他们的麻烦，收取违约金等费用。 1、考察费。公司会派两名业务员对客户进行考察，每个客户我们会收取500元至2000元不等的费用；2、“贷款服务费”。按客户贷款的金额，每1万元收131元的服务费；3、违约金。每天按客户贷款金额的10%收取。4、贷款的押金。按贷款金额的10%扣除，客户违约后我们就直接扣除这笔费用。“考察费”一般是客户签订合同以后自己先把费用交给公司，公司然后把考察费的60%交给业务员，由具体去考察的业务员得去，40%由经理他们两人得；“贷款服务费”是算到合同里面的，打个比方，比如客户实际贷1万元，合同上面就给客户写成贷款1.131万元，这个费用是由公司收取；“违约金”是客户直接拿钱交给经理，然后由经理交给陈波，这个钱由公司收取。还有就是贷款后我们会要求客户在十日内向公司还款贷款金额的30%，并且这些规定我们都写入了合同内容里面，但因为客户基本没有看合同内容基本上都会逾期。还有就是贷款后我们会要求客户在10日内向公司还款贷款金额的30%，并且这些规定我们都写入了合同里，但因为客户基本没有看合同内容基本上都会逾期。放款时候要扣除10%的押金，以及贷款本月的按揭款(合同贷款总额除以贷款期限总月数)。我们通过电话催款，还有就是以退还他们贷款30%的本金为由，通知他们到公司，然后由经理对他们进行催收，一个人唱红脸、一个人唱白脸，给客户造成心理压力，目的就是要按照我们的要求还钱，还了钱才能走人。我们收取客户的钱一般是通过现金的方式和让客户转账的方式收取，一般是经理负责收取，然后交给陈波。我们没有对客户进行殴打，只是采用语言威胁，不还钱就会去客户的家庭、单位找麻烦。一般不要办财产担保、抵押，太麻烦。客户放款当日提前一两天就是款期限，目的主要是方便对账，以及对客户违约后对他们进行催讨。还款提前两三天，但口头给客户说还款会晚两三天，又不给他们看合同，以便他们违约。 2017年12月至今，公司一共获利20多万。公司获利的钱用于公司经营，又向其它客户进行贷款使用。现在我和陈波还没有算总账，没有说到分成的事情，平时经理、业务员都不拿固定工资，他们从公司收入是从客户贷款的考察费中提取。具体有多少我不清楚，我所晓得的有10多个名客户在我公司办理的贷款。合同是由陈波在管理，具体在哪里我不清楚。我们只签订一份合同,合同由公司保管。具体的客户基本情况我不清楚，具体的要经理张冬冬和张毅要清楚些，我现在只晓得一名叫吴某2的客户，就是当时我们在茶楼向吴某2进行的催款，后来有人报警了，我们就被警方抓获了。吴某2我记得好像是贷了3万多，具体还了好多钱我不清楚，当时我们没有打他，就是喊他还钱。 钱是陈波在管理，平时通过现金交易，有些还款是通过银行转账，银行卡是张焕义的，陈波持有。我和他负责公司全局工作，业务是陈波负责，我只提成，分3成，他分7成。张冬冬和张印负责谈客户，合同是我和陈波找的模式。 经被告人陈庆生的辨认，辨认出在对被害人吴某2实施敲诈勒索时所参与的公司里的其他人员。 （3）被告人张冬冬的供述及辨认。主要是，我们是通过“聚富代公司”和“亿欧代公司”名义和客户签订借款合同，故意设置违约，从而收取他们的“违约金”，“押金”，“考察费”，“服务费”等的方式何敲诈勒索他人钱财。是陈波和陈庆生安排我们这样做的。 2017年3月左右，朋友介绍我到公司当业务员。公司主要是向客户借款，都是“短期”借款，到2017年底时，公司改名为“亿欧代公司”，陈波给我说要增加收取“违约金”的项目并把客户的还款期限提前3天左右，我干了一段时间后觉得这种模式没对，就想辞职，但陈波不让我走，让我继续干，把手上的客户的事情处理完。陈波和陈庆生都是老板，陈波说陈庆生之前就是做贷款业务的，模式是陈庆生安排的，然后由陈波安排我们去执行。公司改名后员工和老板都没有变，只是名字变了。当时为了逃避监管，因为2017年底环境不限，管得严，本来贷款业务就是违规的。 陈波说要重新设置客户还款期限，要提前3天左右，让客户故意违约，好收取客户的违约金等费用，但并不是每个客户都会全额给违约金，收到好多算好多。我觉得这种操作模式就是故意让客户违约，签了合同也不会拿给客户，直接将合同交给陈波，目的就是不让客户了解合同的内容。两个公司实际上就是一家公司，只是名字不一样，都是陈波和陈庆生在负责，都是公司实际控制人。平时陈庆生很少到公司来管理，陈庆生和陈波的关系很好，陈庆生经常往公司这边来。经营范围是主要从事贷款业务，就是以公司的名义将客户带来，以陈波的名义向客户借钱，公司实际控制人就是陈波，因为贷款的资金是从他那里来的。应该都没有取得贷款相关的资质和去相关的金融部门备案。我都是听从陈波的安排做的这些事情，虽然知道是违规违法的，为了挣钱生活就还在公司上班。后来我听陈波说他也不想干这家公司了，他说身边很多朋友做这种模式的业务都被抓了，我们也害怕被公安机关查获，公司关门一段时间，基本上没在公司办公，找客户还钱基本上都是在外面茶楼等地方进行催款，客户还完款后陈波就把合同撕毁了，不留下任何证据。 公司没有具体分哪些部门。高层是陈波和陈庆生，负责业务的是我和张印，业务员有郑飞、胡兰（女）、杨红军、娄军、阿轩（真名不知道）、周彪、苏斌、黄鹏、杨某4、包某、林柯等人，谭雪是负责财务，公司经理加业务员一共有十多个人，我是6月份提的经理，张印是2017年7月份到的公司，来就是经理职务。公司账户的情况是陈波在管理，平时公司开展业务大部分都是通过现金的方式，走银行卡的基本都是一个叫张焕义的银行卡，张焕义不是我们公司的人，我不认识。 1、陈波和陈庆生负责公司全局，贷款业务具体由陈波经办。2、我和张印负责和客户进行谈判，谈判好以后由我们和客户签订合同（合同是陈波和陈庆生拿来的模板），签合同时陈波和陈庆生有时候也在场。3、业务员人员负责联系外面的中介拉贷款的客户或者自己的渠道寻找客户，业务员还要负责对客户家里、单位进行考察，核实客户的具体住处，家庭情况、单位情况，确保给客户贷款后如果客户不还款可以找到他的家里和单位上去找麻烦催款。我们一般都和客户签订“借款合同”，借款人为陈波，期限以前一般是1个月，最长不超过半年，后来公司借款期限一般都是2年左右，利息为月利率0.99%，客户签订合同后，都不得给客户拿合同。目的就是不让客户回去了解合同的内容，违约以后好收取客户的违约金等费用。具体收取了1、“考察费”。公司会派两员业务员对客户进行考察，每个客户我们会收取1000元至2000元左右不等的考察费；2、“贷款服务费”。按客户贷款的金额，每个月每1万元收131元的服务费；3、“违约金”。每天按客户贷款金额的10%收取。4、押金，按贷款金额的10%扣除，客户违约后我们就直接扣除这笔费用，这个费用直接算在客户贷款的本金里面。5、“考察费”。一般是客户签订合同以后自己先把费用交给公司，有时候给的是转账，有时候是现金。然后公司把“考察费”用20%提给我和张印，剩下的应该是给了去考察的业务员；6、“贷款服务费”。我们是算到合同里面的，打个比方，比如客户实际贷1万元，贷款时间为2两年，合同上面就给客户写贷款1.3144万元，这个费用是由陈波、陈庆生收取；7、违约金。违约金是逾期天数乘以贷款总数的10%,一般上是客户直接将合同上的本金和违约金一起拿给陈波，这个钱由陈波决定、收取。还有就是陈波告诉我要求客户在贷款后十日内向公司还款贷款金额的30%，并且这些规定我们都写入了合同内容里面。贷款金额30%的事情基本上客户清楚，而且是客户自己一笔一笔的写进了合同。 让客户在签订合同后10天内还款30%，陈波说要尽快收回本金，另一方面是给客户增加资金压力，以便让客户后期还不上款，收取客户的违约金。我觉得正规的借款不可能这样让客户提前先还一部分款，我们向客户借款，主要是通过这种方式向客户施加还款压力，方便我们后期让他们违约，后来“亿欧代公司”的时候，陈波又增加修改客户还款日期(提前3天左右)，这样一来，大部分客户不清楚还款日期，很容易违约，签合同时，也不会明确告知他们具体的还款时间，只有他们违约了，我们就把合同拿出来给他们看，让他们无话可说，好向他们催收。一般是客户和我们把合同签订以后，陈波拿给我或者张印现金的方式把款拿给客户。 我们一直都是通过现金方式给客户放款，放款时候要扣除10%的押金，以及贷款本月的利息和本金、贷款服务费等费用。这是陈波、陈庆生安排的。不需要办理抵押和担保，但有时候会在客户的车上安装“GPS”，他们不还钱的时候，陈波就安排人去收客户的车子，不还钱就不给车子。 客户放款当日对应下个月提前一到两天，这样子做的目的是让客户大意，不清楚还款的具体日期，让客户违约后。一般情况我们是通过电话催他们还款，通知他们到公司，能顺利还款的就还款，不能顺利还款的就一直跟着客户走，不能离开我们业务员的视线，把他们守到喊客户联系人找钱、有时候还安排人跟客户去银行取钱或者到客户家里、单位找人，给客户造成心理压力，直到还款为止。我们收取客户的钱一般是通过现金的方式和让客户转账的方式收取，一般是业务员负责收取，然后交给陈波，银行转账的话就直接转给我们公司账户张焕义的卡上。我们没有对客户进行殴打，只是采用语言威胁，不还钱就会去客户的家庭、单位找麻烦。每个月不等，我每个月大概收入在6000元至7000元左右，每个月1号或者15日给我们经理、业务员以现金的方式发工资。公司具体有多少客户我不清楚，经过我手的大概有二三十个客户。罗某2、伍某2、杨某2、张某5、张某4这5个客户我印象很深，是经过我办理的借款，其他几个我记不到了。因为客户太多，记不清楚了。伍某2是在2017年的时候，通过中介介绍到我们公司来借款，我和张印接待的他，我给他说可以贷给他5万，利息是9厘9，服务费是每月535元，贷款期限一个月，并要求他十天后归还1万元本金，当时签完合同后就给他放款了，当时陈波知道。另外当时公司准备在他车子上装“GPS”的时候发现他车子原来上面装有“GPS”可能在其他地方抵押贷过款，陈波知道后就让把他车子扣了，而且期限到以后伍某2也没还款，当时陈波就说不还钱就不给他车子。后来伍某2还不上款他自己又找了一家抵押贷款公司将车子抵押把我们公司的钱还了，后期都是陈波在处理了，我不太清楚。我和张印负责谈判借款的事情，并安排业务员签合同，陈波负责的催收，不还款就不归还车子，其他的还有业务员我具体记不到了。 2017年年底的时候，一名叫张某5的女人来找我公司贷款，张印就给他介绍我们公司的利息等费用，谈好以后，就安排业务员和张某5签订的借款合同，张某5借款3万，合同上面写的是3.6万元，合同签订以后，扣去利息、押金等费用后，我们给他以现金的方式给她贷了2万左右，贷款期限我记不清楚了，十天后还是让她还30%的本金，她后来是如期还了的，最后我们还是通过让客户不清具体的还款日期的方式让她违约，她违约后，我们就打电话让她还钱，我记得当时公司（具体谁安排的我记不清楚了）安排业务员去巴中找的她，并把她带回公司让她还钱，不还钱就走不脱，我们就要跟到她，后来张某5最后把钱还了，具体还了好多，我不清楚，这个事情我和张印是经办人，陈波应该是清楚这件事情的，张某5把钱应该是还到张焕义的卡上的。 2017年底的时候，一名叫张某4的男子来找我公司借款，我就给他介绍我们公司的利息等费用，谈好以后，就安排业务员和张某4签订的借款合同，张某4借款5万，合同上面写的是5万，合同签订以后，扣去利息、押金等费用后，我们给他以现金的方式给她贷了3万左右，贷款期限我1个月，十天后还是让让还30%的本金，贷款到期以后，他没有还款，我就安排业务员给他打电话喊他还款，后来陈波安排人到巴中去找张某4还款，我没有去巴中。 2018年3月8日，我、娄军通知杨某2到均隆街一茶房内，让他还钱，他说他没有违约，我给他说根据合同规定违约了提前收取借款本金，后来他就报警了，一起到了派出所，把合同拿给他看，他才发现还款时间和他知道还还款的时间不一致，后来他说他同意还款，我就走了。是故意通过让他不清具体的还款日期的方式让他违约。吴某2到公司借款后，公司催他还款，把他喊到茶楼里面，我、郑飞、陈波、陈庆生、包某、杨某4、孟某都在场，陈波安排我通知吴某2来茶楼，我就喊郑飞通知吴某2，后来吴某2来到和园茶楼，我就给陈波说吴某2来了，我和郑飞就把吴某2喊到包间里面，喊他还钱，如果不还钱，就让人一直跟到你，后来郑飞就在茶房的大厅里头把吴某2守到，然后吴某2就电话联系人到处借钱，后来当天下午2点左右，吴某2向我的“支付宝”转了1万，4点通过“微信”给我转了1.5万，并给了我给了去5600元的现金，当时是我安排的郑飞去银行去取得钱，派郑飞去的就是怕他跑了不给我们还钱。后来有人报警了，我们才离开的茶楼。没有打他，就是安排郑飞把他守到，让他打电话借钱，去银行取款我们也让郑飞把他跟到。陈波、陈庆生非常清楚向吴某2催款的事情。包某、孟某我认识，是我的朋友，当时他们是来茶楼等我吃晚饭的，杨某4我是当天才认识的。向吴某2催款的事，就是我、陈庆生、郑飞几个人。那几天公司不敢开门，害怕被查，所以就通知吴某2来茶楼的事，是陈波、陈庆生他们决定的。 15、辨认笔录。 （1）被害人吴某2辨认出对其实施敲诈勒索，限制其人身自由的人为被告人陈波、陈庆生、张冬冬。 （2）被害人杨某2辨认出对其实施敲诈勒索的人为被告人陈波、张冬冬。 （3）被害人伍某2辨认出对其实施敲诈勒索的人为被告人陈波、张冬冬。 （4）被害人余某2辨认出对其实施敲诈勒索的人为被告人陈波、张冬冬。 （5）被害人邓某2辨认出对其实施敲诈勒索的人为被告人陈波、陈庆生、张冬冬。 （6）被害人张某4辨认出对其实施敲诈勒索的人为被告人陈波、张冬冬。 （7）被害人罗某2辨认出对其实施敲诈勒索的人为被告人陈波、张冬冬。 （8）被害人宋某2辨认出对其实施敲诈勒索的人为被告人陈波。 上述证据，经庭审举证、质证，符合证据的相关性、合法性、真实性，证据间能够相互印证，排除合理怀疑，充分证实所起诉指控的犯罪事实。 关于辩护人提交的“转款凭证”，能够与本案中的“谅解书”、“收条”等相互印证，证实向被害人伍某2、张某5、余某2、宋某2、罗某2、张某4、邓某2、吴某2等被害人，共计退还赃款24.5万元的事实。本院予以采纳。 本院认为，被告人陈波、陈庆生、张冬冬伙同他人，以非法占有为目的，以公司为晃子，用个人名义，在向他人出借款项过程中，敲诈勒索他人财物，数额巨大，其行为已构成敲诈勒索罪。公诉机关起诉指控被告人陈波、陈庆生、张冬冬犯敲诈勒索罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人陈波、陈庆生、张冬冬等人为共同实施犯罪，已形成较为固定的犯罪组织，系犯罪集团。其中，被告人陈波、陈庆生在犯罪集团中起到组织、领导、策划作用，是首要分子，应当按照集团所犯的全部罪行处罚。 经查，被告人陈波、陈庆生系公司出资人和实际控制者，被告人张冬冬为聘用业务经理，接受二被告人指挥、领导。根据犯意谋划、犯罪实施、赃款管理等综合评判，被告人陈波、陈庆生在共同犯罪中起到主要作用，系主犯；被告人张冬冬作用和地位较低，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。根据被告人陈波、陈庆生在公司出资、参与管理程度、以及分赃比例等方面综合考虑，对二被告人的量刑，可适当予以区分。 被告人陈波、陈庆生、张冬冬等十余人，长期纠集在一起，其中，被告人陈波、陈庆生系公司主要负责人，张冬冬为中层骨干人员，并聚集其他若干人员，在经济繁华区域租赁办公，以公司为晃子，在出借资金过程中，故意造成被害人违约，索要高额费用，并采取威胁、胁迫、跟踪、聚众造势、限制被害人自由等方式，多次实施敲诈勒索犯罪活动，严重扰乱社会秩序，造成不良社会影响，已形成“恶势力”犯罪集团。依法应当予以从重处罚。 关于辩护人提出，三被告人系初犯，认罪态度较好，积极赔偿，取得谅解，以及被告人张冬冬系从犯，希望法庭从宽的辩护意见与庭审查明的事实相符，本院予以采纳。其他意见不予采纳。 因被告人陈波、陈庆生、张冬冬的犯罪行为，致使被害人伍某2川Ａ×××××“大众牌”途观汽车无法追回，所造成的损失，应当由三被告人承担。 被告人陈波、陈庆生、张冬冬无犯罪前科，归案后如实供述，当庭认罪，有悔罪表现，积极赔偿被害人损失，取得被害人谅解，减轻了社会的危害程度。上述情节，本院在量刑时将综合予以考虑。 据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二款、第三款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定（条文全文附后），判决如下： 一、被告人陈波犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月11日起至2024年3月10日止。所判罚金于判决生效后30日内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。） 二、被告人陈庆生犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币四万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月11日起至2023年3月10日止。所判罚金于判决生效后30日内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。） 三、被告人张冬冬犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月11日起至2022年3月10日止。所判罚金于判决生效后30日内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。） 四、责令被告人陈波、陈庆生、张冬冬退赔车牌号为川Ａ×××××“大众牌”途观汽车的损失给被害人伍某2。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  金智远 人民陪审员  徐立琼 人民陪审员  钟翠屏 二〇一八年十二月二十日 书 记 员  杜茂金 附：本判决所适用法律条文全文 《中华人民共和国刑法》第二百七十四条 敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 《中华人民共和国刑法》第二十五条 共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 《中华人民共和国刑法》第二十六条 组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 《中华人民共和国刑法》第二十七条 在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 《中华人民共和国刑法》第五十二条 判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 《中华人民共和国刑法》第五十三条 罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 《中华人民共和国刑法》第六十七条 犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己的罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑法》第六十四条 犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。