湖北省武汉市江汉区人民法院刑 事 判 决 书（2018）鄂0103刑初691号公诉机关武汉市江汉区人民检察院。被告人张财财。因涉嫌犯集资诈骗罪于2017年9月17日被刑事拘留，同年10月21日被逮捕。现羁押于武汉市江汉区看守所。辩护人党延珍，河南星眸律师事务所律师。武汉市江汉区人民检察院以武江检公诉刑诉（2018）569号起诉书指控被告人张财财犯集资诈骗罪，于2018年6月6日向本院提起公诉。本院依法决定适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。武汉市江汉区人民检察院指派检察员付智峰出庭支持公诉，被告人张财财及其辩护人党延珍到庭参加诉讼。在本院审理期间，武汉市江汉区人民检察院以补充侦查为由，于2018年9月1日提出延期审理，并于同年9月30日申请恢复。本案现已审理终结。公诉机关指控，2015年3月至9月，被告人张财财在担任湖北亨通辉煌投资有限责任公司负责人期间，冒用洛阳凯然邬钼材料有限公司、伊川宏光养殖有限公司名义，安排业务人员与集资参与人签订借款合同，采取虚构投资事实，许诺资金回报等方式，骗取田某兴、陈某2清、杨某4琳等共21名集资参与人集资款共计人民币205万元。案发前，被告人张财财向上述21名集资参与人归还部分集资款共计人民币94325元。具体事实如下：1、2015年3月至4月，被告人张财财与集资参与人田某2兴签订《借款合同》，骗取其集资款人民币6.5万元。2、2015年4月，被告人张财财与集资参与人陈某2清签订《借款合同》，骗取其集资款人民币3万元。3、2015年4月，被告人张财财与集资参与人杨某4琳签订《借款合同》，骗取其集资款人民币5.5万元。4、2015年5月，被告人张财财与集资参与人李某5华签订《借款合同》，骗取其集资款人民币3万元。5、2015年5月，被告人张财财与集资参与人潘某2蓉签订《借款合同》，骗取其集资款人民币8.5万元。6、2015年5月，被告人张财财与集资参与人杨某4萍签订《借款合同》，骗取其集资款人民币10万元。7、2015年5月，被告人张财财与集资参与人张某5婷签订《借款合同》，骗取其集资款人民币22.5万元。8、2015年5月，被告人张财财与集资参与人熊某2念签订《借款合同》，骗取其集资款人民币40万元。9、2015年6月，被告人张财财与集资参与人胡某2云签订《借款合同》，骗取其集资款人民币5万元。10、2015年6月，被告人张财财与集资参与人李某5英签订《借款合同》，骗取其集资款人民币6万元。11、2015年6月，被告人张财财与集资参与人张某5金签订《借款合同》，骗取其集资款人民币10万元。12、2015年6月，被告人张财财与集资参与人郑某2签订《借款合同》，骗取其集资款人民币16万元。13、2015年7月，被告人张财财与集资参与人刘某3美签订《借款合同》，骗取其集资款人民币3万元.14、2015年7月，被告人张财财与集资参与人秦某2签订《借款合同》，骗取其集资款人民币5万元。15、2015年7月，被告人张财财与集资参与人刘某3前签订《借款合同》，骗取其集资款人民币5万元。16、2015年7月，被告人张财财与集资参与人李某5美签订《借款合同》，骗取其集资款人民币5万元。17、2015年7月，被告人张财财与集资参与人张某5萍签订《借款合同》，骗取其集资款人民币7.5万元。18、2015年7月，被告人张财财与集资参与人黄某2签订《借款合同》，骗取其集资款人民币9万元。19、2015年7月，被告人张财财与集资参与人宋某防签订《借款合同》，骗取其集资款人民币10万元。20、2015年7月，被告人张财财与集资参与人张某5娣签订《借款合同》，骗取其集资款人民币14.5万元。21、2015年8月，被告人张财财采取上述同样方式，与集资参与人程某2签订《借款合同》，骗取其集资款人民币10万元。针对上述指控，公诉机关当庭分别宣读和出示了公安机关的抓获及破案经过、身份材料等书证，证人证言，被告人的供述等证据。公诉机关认为，被告人张财财的行为已构成集资诈骗罪，提请依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定予以处罚。被告人张财财及其辩护人均认为被告人张财财的行为不构成集资诈骗罪，应以非法吸收公众存款罪定罪处罚。经审理查明，2015年3月至9月，被告人张财财在担任湖北亨通辉煌投资管理有限公司（下简称亨通辉煌公司）实际负责人期间，在亨通辉煌公司未取得《中华人民共和国金融许可证》的情况下，通过安排公司业务员发放广告传单等途径向社会不特定对象推广亨通辉煌公司的理财项目，以洛阳凯然邬钼材料有限公司、伊川宏光养殖有限公司为借款人，亨通辉煌公司为中介人，组织业务员与客户签订《借款合同》、《委托投资管理合同》、《委托理财中介服务协议》，以向投资者支付月收益1.2%至1.6%的高额回报为条件，并承诺投资款项用于伊川宏光养殖有限公司的厂房建设、洛阳凯然邬钼材料有限公司的产品转型及扩大再生产等项目，在保证客户本金不亏前提下，以每月支付一次固定收益，第一个月固定收益提前支付，其余月份每月25日支付，到期归还本金等为由，非法吸收资金。截止2015年9月，对外吸收田某1、陈某1等21名被害人资金，合同数额累计为人民币2050000元，案发前已归还数额为人民币85900元，实际骗取资金共计人民币1964100元，实际骗取金额具体如下：1、田某160650元、2、陈某128025元、3、杨某151670元、4、李某128740元、5、潘某182300元、6、杨某293400元、7、张某1215300元、8、熊某1382555元、9、胡某147600元、10、李某258000元、11、张某295500元、12、郑某1152800元、13、刘某129580元、14、秦某148800元、15、刘某2前48800元、16、李某348460元、17、张某372620元、18、黄某187000元、19、宋某97000元、20、张某4140500元、21、程某194800元。被告人张财财将上述吸收的资金除小部分用于兑付客户利息、公司运营成本、归还个人债务外，其余大部分资金均未用于承诺投资项目。此后，经被害人报案，公安机关通过网上追逃于2017年9月17日将被告人张财财抓获。上述事实，有公诉机关提供，并经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：第一组证据：（1）公安机关的抓获经过、破案经过、在逃人员登记表证明，被告人张财财的归案以及公安机关侦破本案的经过。（2）常住人口基本信息证明，被告人张财财的身份情况。（3）中国银行业监督管理委员会湖北银监局回函证明，亨通辉煌公司无金融许可证，无权从事银行业金融机构的业务活动。（4）营业执照、税务登记证、身份信息、企业登记信息表证明，亨通辉煌公司成立日期2015年3月5日，地址武汉市江汉区金色雅园****1屋**，法定代表人是常某兵。（5）亨通辉煌公司宣传单，亨通辉煌公司以宣传单的形式对外宣传，内容包括公司是工商行政管理部门注册批准成立的具有专业资质的投资理财管理公司，具有风险小、收益高、见效快、时间短、现金回流快等特点，并有第三方担保代偿。每月支付一次固定收益，第一个月固定收益提前支付，到期还本。保本固定收益型理财产品，投资期限分为3个月、6个月、1年，投资金额3万元起投以万元倍数递增，投资固定收益18%。（6）银行交易流水证明，被告人张财财银行账户及常某兵银行账户交易情况。（7）公安机关出具的情况说明证明，亨通辉煌公司收取集资人的大量资金在被告人张财财手上转移资金的所有权关系，而被告人张财财提供的公司使用“常某兵、张财财”个人银行卡不能反映公司吸存的全部资金概貌，因此本案不具备审计条件。第二组证据，涉案公司企业主体证据及证人证言：（1）营业执照、私营企业基本注册信息查询等证明：伊川宏光养殖有限公司2014年4月23日成立，法定代表人李某6；洛阳凯然钨钼材料有限公司于2012年7月27日成立，法定代表人刘某4。（2）证人李某4的证言及伊川县公安局葛寨派出所证明证实，我儿子李某6是伊川宏光养殖有限公司的法人，公司在2014年4月份成立。养殖场的事情都是我在管理。2015年，亨通辉煌公司张财财到我公司来说要投资300万，他回收投资利益，但最后也没有投资。我不知道张财财以伊川养殖公司的名字对外吸收存款，也没有将公司的公章和合同章给过张财财。（3）证人杨某3的证言证实，洛阳凯然钨钼材料有限公司法定代表人刘某4，我是她老公，是公司的执行人，负责公司的日常事务性工作。我知道的是没有销售凯然钨钼的股权，也没有和湖北亨通辉煌有限公司之间有借款，不认识张财财。第三组证据：亨通辉煌公司业务员及相关人员的证言：（1）证人杨某1的证言（系亨通辉煌公司业务员）证实，我们业务员在人多的地方、超市路口、菜市场等地方，发放传单，介绍亨通公司的投资、收益、回报利息。将有投资意向的人带到亨通公司签订投资合同。张财财将盖好章的合同给我们业务员，我们业务员拿合同与投资人签。公章在老总张财财的手上，要用公章的时候，张财财才将公章拿出来。公司收钱不开收据，只在合同上面备注拿了几个月的利息，本金是多少。公司实际负责人是张财财，公司收的钱也是张财财管理。公司的公章、现金都放在保险柜里，钥匙在张财财手里。当时河南还有一个叫侯某,4的，他出现在公司的时间不多，他没有收钱。（2）证人卢某,4的证言及手写明细单（系亨通辉煌公司的员工）证实，公司收的钱都是张财财在管理，公章、现金、保险柜钥匙都在张财财手上。客户一般交的现金，财务将收到的现金集中后拿到张财财的办公室和张财财交接。2015年9月12日，张财财就失联了。经对投资人的资料清理，2015年4月亨通辉煌公司收客户资金60万，5月份大概80万，6月份66万，7月份几十万，8月份就很少了。（3）证人范某,4的证言（系亨通辉煌公司的财务人员）证实，公司的老总是张财财，和张财财一起的还有姓侯的，他在2015年4月份来过亨通辉煌公司几次，后来没有来了。我的工作是用张财财事先盖好公章的格式合同跟来公司投资的人签订合同，投资人一般交的是现金，现金有些直接交给张财财，有些现金是曹晨琪收了以后交给张财财。公司收了投资人交款后，也不开收据，只在合同上记载。公司的所有业务、收款、公司财务章都是张财财在负责。现金是张财财收，也是他自由支配。投资人的利息都是在我这里支付，有些是用现金，有些是用我的建设银行账户给客户转。现金支付的，客户在合同上签字盖手印。我没有做过对公账，也没有做过业务账。张财财没有要求我们财务上做账。（4）证人郑某1的证言（系亨通辉煌公司员工）证实，我在2015年6月底进入亨通辉煌公司，工作了一个月就离职了。公司主要是靠业务员出去发传单拉投资人来公司投资，由公司前台接待，业务员介绍产品，投资人愿意投资的话，就和业务员签订合同，刷pos机付款。我在公司投资了16万元，是刷卡支付，又和张财财书面写了一张借款协议。（5）证人李某1的证言、借条、银行交易流水（系亨通辉煌公司员工）证实，亨通辉煌公司的实际负责人是张财财，侯某,4可能是股东。张财财带我和熊某3去看了洛阳凯然钨钼材料有限公司、伊川宏光养殖有限公司，我不知道张财财在这两个公司有没有股权。我一共投资了四个合同，有三个合同到期还给我了，还有一个3万元合同到期没有给我本金，这个合同我拿了1260元利息。（6）证人翟某,4的证言（系被告人张财财的姐夫）证实，我有一张信用卡是张财财在使用，我没有使用该卡上的资金。（7）证人王某,4的证言证实，张财财向我的银行卡转账都是还给我的欠款。（8）证人侯某,4的证言证实，我于2014年在洛阳通过老乡张正渠认识张财财。我没有在亨通辉煌公司工作过，我来这里是找张财财讨债。张财财不让我说差他的钱，说这样不好，影响他的工作，他介绍我是公司老总，所以有时他的员工误认我是公司的人，其实我什么事情都不管，我是找张财财要差我的钱和利息。第三组证据：被害人陈述、相关合同材料等书证证实，被害人田某1等21人在亨通辉煌公司签订借款合同，投资项目为伊川宏光养殖有限公司的厂房建设、洛阳凯然邬钼材料有限公司的产品转型及扩大再生产等项目，借款方伊川宏光养殖有限公司、洛阳凯然邬钼材料有限公司，委托理财单位是亨通辉煌公司，分述如下：（1）被害人田某1的报案材料借款合同、借款借据、借款收益计划书、委托理财中介服务协议证实，我经亨通辉煌公司的张财财介绍，分别于2015年3月16日、同年4月26日分别签订借款合同，合同金额共计65000元，支付现金，月收益1.5%，已返利息4350元，实际被骗60650元。（2）被害人陈某1的报案材料、借款合同、借款借据、借款收益计划书、委托理财中介服务协议证实，我分别于2015年4月16日、同年8月28日签订借款合同，合同金额共计30000元，支付现金，月收益1.5%、1%，已返利息1975元。实际被骗28025元。（3）被害人杨某1报案材料、银行卡客户交易查询单、借款合同、借款借据、借款收益计划书、委托理财中介服务协议证实，我分别于2015年4月20日、同年6月9日签订借款合同，合同金额共计55000元，月收益为1.5%、1.2%，返利记不清楚了。（4）被害人李某1的报案材料、借款合同、借款借据、借款收益计划书、委托理财中介服务协议、理财金账户历史明细清单证实，我于2015年5月27日签订借款合同，合同金额为30000元给，月收益为1.2%，返利息1260元，实际被骗28740元。（5）被害人潘某1的报案材料、借款合同、借款借据、借款收益计划书、委托理财中介服务协议、银行转账记录证实，我分别于2018年5月31日、8月8日、8月19日签订借款合同，合同金额共计85000元，月收益为1.2%、1.5%，已返利息2700元，实际被骗82300元。（6）被害人杨某2的报案材料、借款合同、借款借据、借款收益计划书、委托理财中介服务协议证实，我于2015年5月19日签订借款合同，合同金额为100000元，支付现金，月收益为1.5%，已返利息6600元，实际被骗93400元。（7）被害人张某1的陈述、报案材料、借款合同、借款借据、借款收益计划书、委托投资管理合同证实，我分别在2015年5月8日、7月14日签订借款合同，合同金额共计225000元，月收益为1.4%、1.5%。拿了9700元利息，实际被骗215300元。（8）被害人熊某1的陈述、投资明细、报案材料、借款合同、借款借据、借款收益计划书、委托理财中介服务协议、支付业务回单、银行转账记录、亨通财富宣传单证实，我分别于2015年5月15日、6月1日、6月19日、8月4日、9月1日签订借款合同，合同金额共计400000元，月收益为1.4%、1.5%、1.6%，已返利息17445元，实际被骗382555元。（9）被害人胡某1的报案材料、借款合同、借款借据、借款收益计划书、委托理财中介服务协议、银行转账记录证实，我于2015年6月29日签订借款合同，合同金额为50000元，月收益为1.5%，已返利息2400元，实际被骗47600元。（10）被害人李某2的报案材料、委托投资管理合同、承诺函、借据、还款计划书、银行转账凭证证实，我分别于2015年6月25日、7月28日签订借款合同，合同金额共计60000元，月收益为1.2%、1.4%，已返还利息2000元，实际被骗58000元。（11）被害人张某2的报案材料、借款合同、借款借据、借款收益计划书、委托理财中介服务协议、银行转账记录证实，我于2015年6月1日签订借款合同，合同金额为100000元，月收益为1.5%，已返利息4500元，实际被骗95500元。（12）被害人郑某1的报案材料、借款合同、借款借据、借款收益计划书、委托理财中介服务协议、银行转账记录证实，我于2015年6月4日签订借款合同，合同金额为160000元，月收益为1.5%，已返利息7200元，实际被骗152800元。（13）被害人刘某1的陈述、报案材料、借款合同、借款借据、借款收益计划书、委托理财中介服务协议、银行存款交易明细清单、收据、“亨通财富”宣传单证实，我于2015年7月9日经同学介绍到亨通辉煌公司，公司的业务员周猛接待我签订了借款合同，借款方洛阳凯然钨钼材料有限公司，中介保证单位是亨通辉煌公司。合同金额为30000元，实际支付29580元，月收益为1.4%，扣除了420元的当月利息，是用银行卡刷卡。公司第二个月没有支付利息，我找张财财要钱，他叫业务员给我一张回条，说三、四天给退款，并盖了亨通辉煌的公章，但后来张财财也没有退款，人也跑了。实际被骗29580元。（14）被害人秦某1的报案材料、借款合同、借款借据、借款收益计划书、委托理财中介服务协议、报案材料证实，我借款50000元给洛阳凯然钨钼材料有限公司，委托理财单位是亨通辉煌公司，借款期限是2015年7月6日至2015年10月5日，月收益为1.2%，已返利息1200元，实际被骗48800元。（15）被害人刘某2前的报案材料、借款合同、借款借据、借款收益计划书、委托理财中介服务协议证实，我于2015年7月6日签订借款合同，合同金额50000元，月收益为1.2%，已返利息1200元，实际被骗48800元。（16）被害人李某3的委托投资管理合同、承诺函、借据、还款计划书证实，我在亨通辉煌公司签订借款合同，合同金额为50000元，已返还利息1540元，实际被骗48460元。（17）被害人张某3的报案材料、陈述、“亨通辉煌公司”宣传单、名片、委托投资管理合同、承诺函、借据、还款计划书证实，2015年7月份，我到亨通辉煌公司，由公司的副总经理李某1接待。李某1告知我，亨通辉煌投资的项目都是真实的。我于同月14日、29日分别投资45000元、30000元给伊川宏光养殖有限公司，管理方为亨通辉煌公司，支付的现金，月收益1.4%，一共拿了2380元的利息。实际被骗72620元。（18）被害人黄某1的报案材料、委托投资管理合同、承诺函、借据、还款计划书、借条、银行转帐凭证证实，我于2015年7月签订借款合同，合同金额90000元，月收益1.5%，已返还利息3000元，实际被骗87000元。（19）被害人宋某的报案材料、委托投资管理合同、诺函、借据、还款计划书、银行转帐凭证证实，我于2015年7月签订借款合同，合同金额为100000元，月收益1.5%，已返还利息3000元，实际被骗97000元。（20）被害人张某4的报案材料、委托投资管理合同、承诺函、借据、还款计划书、报案材料证实，我于2015年7月签订借款合同，合同金额为145000元，月收益1.5%，已返还利息4500元，实际被骗140500元。（21）被害人程某1的报案材料、委托投资管理合同、承诺函、借据、还款计划书、银行转帐凭证证实，我在亨通辉煌公司签订借款合同，合同金额共计100000元，月收益1.3%、1.5%，已返还利息5200元，实际损失94800元。第四组证据：被告人张财财的供述和辩解及对亨通辉煌公司收取被害人投资款、获取利益、实际损失等明细表的辩认，2015年侯某,4和张正渠让我到武汉的亨通辉煌有限公司担任总经理，按照利润的15%分成。我负责招聘业务员、运营总监。我在武汉时，业务由我负责，不在武汉时，业务由侯某,4负责。业务员的底薪是二千多元，提成是业绩（客户存款）的1%。以前亨通辉煌公司有理财合同，我将原来的模板拿到广告公司，将借款人改为伊川宏光养殖公司、洛阳凯然钨钼公司，内容是以伊川宏光养殖公司、洛阳凯然钨钼公司有投资项目，亨通辉煌公司作为保证方，保证这两个公司没有还出借人资金时，由亨通辉煌公司还出借人资金。具体如何保证还款我也不知道。投资人在亨通辉煌公司投资时基本是给付现金，亨通辉煌公司在收到投资人的现金后，没有开收据，只在合同上写明收到多少款。我收的钱一般先集中在我的保险柜里，到钱多的时就存在常某兵在中国银行的账上，还有邮政银行账号。我们的每一笔借款凯然钨钼公司、伊川宏光养殖公司是不知道的。公司收取的180万元，侯某,4拿走50-60万元，张正渠拿走30多万元，还有人工工资、房租，每个月返几万元和利息，其它的我说不了去向。其中我用浦发银行卡和用常某兵邮政银行的卡汇给王某,4的钱都是亨通辉煌公司投资人的钱。本院认为，被告人张财财以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。关于被告人张财财及其辩护人提出被告人张财财的行为构成非法吸收公众存款罪的辩解及辩护意见。根据在案书证材料、证人证言、被害人陈述及被告人张财财在公安机关的供述等证据可以证实，被告人张财财在没有实际履行能力情况下，通过虚假宣传，隐瞒事实，编造谎言，以承诺保本和固定高息为诱饵，组织公司业务员以其他公司名义，向社会公众非法吸收资金2050000元。被告人张财财将非法吸收的资金转入其个人控制的银行卡账户中，除部分用于兑付投资人利息、运营公司费用、归还个人债务外，大部分资金均未用于承诺投资项目。截止案发，实际骗取客户资金人民币1964100元。上述证据相互印证，足以认定。被告人张财财使用欺骗方法非法集资，集资后没有用于生产经营活动，致使集资款不能返还，应当认定其以非法占有为目的。被告人张财财的行为符合集资诈骗罪的法定构成要件，应当以集资诈骗罪定罪处罚。故被告人张财财及其辩护人提出的上述辩解、辩护意见与查明的事实和法律规定不符，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第一款、第二款第（一）项、第五条的规定，判决如下：一、被告人张财财犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币十万元（自判决发生法律效力的次日起十五日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月17日起至2028年3月16日止）。二、责令被告人张财财退赔赃款人民币1964100元，并按照比例发还上述21名被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  盛素华人民陪审员  陈桂荣人民陪审员  祝新发二〇一八年十二月二十七日书 记 员  韩顺冰