四川省广安市广安区人民法院   刑事判决书     （2017）川1602刑初317号   公诉机关广安市广安区人民检察院。   被告人张小芹，曾用名唐某1、唐某2，女，1977年6月26日出生，公民身份号码XXXXXXX********，汉族，四川省广安市广安区人，中专文化程度，广安市广安区枣山镇人民政府事业人员，户籍所在地四川省广安市广安区。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年2月14日被广安市公安局枣山园区分局刑事拘留，经广安市广安区人民检察院批准，于2017年3月22日被该分局执行逮捕，现羁押于广安市看守所。   辩护人杨先国，四川法雨律师事务所律师。   广安市广安区人民检察院以广区检刑诉[2017]306号起诉书指控被告人张小芹犯信用卡诈骗罪、诈骗罪，于2017年11月13日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭进行了审理。广安市广安区人民检察院指派检察员吴雨璘、邹川云出庭支持公诉，被告人张小芹及其辩护人杨先国均到庭参加诉讼。在审理过程中，广安市广安区人民检察院变更起诉，提出起诉书指控被告人张小芹信用卡诈骗罪的事实因法律法规发生变化，未达到追诉标准，根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，对指控被告人张小芹信用卡诈骗罪的事实予以撤销，起诉书未被变更部分仍然具有法律效力。本案审理期间因补充侦查，延期审理两次。因案情复杂，并报广安市中级人民法院批准延长审限三个月。本案现已审理终结。   广安市广安区人民检察院指控: 2015年7月至2016年12月期间，被告人张小芹以帮助王某1、周某1夫妇办理安置房赔偿、分户等为由，借故需要找领导打点、给好处费，并虚构“李秘书”、“侯主任”、“曾玉林”等人可以帮忙的事实，取得王某1夫妇的信任后，从王某1夫妇处骗取人民币约70余万元。该款项全部被张小芹用于了日常租车等消费。   公诉机关认为，被告人张小芹虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。   被告人张小芹对起诉书指控的罪名无异议，其辩护意见为：1.起诉书所指控70余万元的金额与事实不符，金额只有9800元；2. 她银行卡上存入及消费的钱是向家里的亲戚朋友借来的；3.被害人王某1、周某1的女婿对其进行殴打并威胁其亲属，枣山园区分局的侦查人员对其诱供。   被告人张小芹的辩护人杨先国对起诉书指控的罪名无异议，其辩护意见为：1.被告人存在诈骗行为，但公诉机关出示的现有证据不能支持其提出的被告人诈骗70余万元的指控；2.被害人很多次请托张小芹办事都是非法的行为，被害人本身就存在过错，应当减轻对张小芹的量刑。   经审理查明：2015年7月至2016年12月，被告人张小芹以帮助被害人王某1、周某1夫妇办理安置房赔偿、分户，需要找领导打点、给好处费等为由，并虚构了“李秘书”、“侯主任”、“曾玉林”等人可以帮忙的事实，在取得王某1、周某1的信任后，从王某1、周某1夫妇处骗取人民币700 000元。所骗钱款被张小芹用于了租赁豪车、购买高档服饰、美容美发等消费。   同时查明：广安市公安局枣山园区分局从张小芹处依法扣押了鞋子、衣物、包、手机等物品（详见附表）。   上述事实，有经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证实：   （一）书证   1.受案登记表、立案决定书、抓获经过、拘留证、拘留通知书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书。   证明本案的侦办过程合法及对被告人采取强制措施的情况。   2.户籍信息。   证明张小芹已达完全刑事责任年龄。   3.接受证据材料清单（附借条）。   借条内容为：“今借到王某1现金壹佰贰拾捌万壹仟元整（￥1281000.00元）。借款人身份证：XXXXXXX********，证人：刘某1，借款人姓名：张小芹，借款时间：2017年2月13日，附：该借款是2015年8月开始至2017年2月13日之间共计借款总数”。   4.接受证据材料清单（附王某1提供的借款、支出明细记录复印件）。   证明王某1记录了从2015年12月至2016年12月，其向周某2、蒋某、刘某1、黄某、杨某、刘某2、周某3、周某4、王某2等人借款的时间、金额，记录的借款总额为70余万元。   证明王某1于记录了其向张小芹给付的钱款数额共计90余万元。   5.接受证据材料清单（附借条复印件）。   证明现有借条复印件显示，被害人王某1从2016年3月20日至2017年2月14日向周某6、周某8、周某2、杨某、刘某2等人借款共计人民币50余万元。   6.接受证据材料清单（附中国工商银行转款凭条）。   证明张小芹所有的卡号为6212XXXX********的工商银行卡账户，在2016年10月7日通过ATM机分别存入人民币4800元、5000元。   7.接受证据材料清单（附承诺书复印件一份、收条复印件两份）。   承诺书复印件内容：王某1房屋之事处理、手续问题均由我办理，如有其它情况，都由我负责。张小芹，2016.9.23。   第一份收条复印件内容：今收到王某1现金壹佰贰拾捌万壹仟元整（￥1281000.00元），本人于2015年开始在王某1家里陆续来拿的总数。收款人：张小芹，身份证号：XXXX********，时间：2016年12月6日。   第二份收条复印件内容：今收到王某1现金壹佰贰拾捌万壹仟元（￥1281000.00元）（该款用于2015年8月至2016年12月陆续收到），所收钱款是用于王某1办理安置房和被拆迁房屋分户、王某1的保险包含在内。由于种种原因此事没办理成功，现本人自愿将其归还。收款人：张小芹，收款人身份证：XXXXXXXXXX********，时间：2017年2月13日。   8.道歉书。   内容：尊敬的王某1、周某1二位老人您们好！在这里张小芹向您们二位老人家真心地道歉，对不起！希望您们二老能够原谅我。在这件事情里，是我的不对，我骗了您们二位老人家￥700000.00元（大写柒拾万元整），同时给您们二位老人家及家人带来很大烦恼，在这里我再次给您们二老及家人真心实意的道歉，并求得您们的谅解。同时也肯求二位老人给我一个改过的机会，从今以后我一定遵守我的诺言，把该还您们的钱如数归还，谢谢！道歉人：张小芹，2017年2月14日。   9.四川省农村信用社借记卡明细清单。   证明卡号为XXXXXXXXXX********的农村信用社借记卡所有人为张小芹，该卡账户的交易明细显示，在2015年7月27日、2015年8月25日、2015年9月1日、2015年9月4日、2015年9月11日、2015年9月23日、2015年10月11日、2015年12月29日、2016年1月11日、2016年1月17日、2016年1月28日、2016年2月1日、2016年2月25日、2016年3月3日、2016年3月11日、2016年3月12日、2016年3月17日、2016年3月27日、2016年4月17日、2016年5月3日、2016年5月7日、2016年5月22日、2016年6月5日、2016年6月9日、2016年6月29日、2016年7月4日、2016年7月6日、2016年7月9日、2016年7月13日、2016年7月18日、2016年7月26日、2016年8月3日、2016年8月10日、2016年8月11日、2016年8月20日、2016年8月22日、2016年8月29日、2016年9月1日、2016年9月5日、2016年9月7日、2016年9月12日、2016年9月23日、2016年9月29日、2016年10月5日、2016年10月14日、2016年10月17日、2016年10月18日、2016年10月20日、2016年10月23日、2016年10月30日、2016年10月31日、2016年11月2日、2016年11月8日、2016年11月13日、2016年11月14日、2016年11月17日、2016年11月21日、2016年11月22日、2016年11月23日、2016年11月25日、2016年12月1日、2016年12月4日、2016年12月10日、2016年12月12日、2016年12月16日、2016年12月18日、2017年1月13日，该账户均有不明款项入账，方式为ATM存款、现金通存，共计人民币60余万元。   10.张小芹在工行的开户信息及交易明细清单。   证明卡号为XXXXXXXXXX********的工商银行卡所有人为张小芹，该卡账户的交易明细显示，在2015年12月21日、2016年9月21日、2016年10月18日、2016年11月1日、2016年11月19日、2016年12月28日、2017年1月2日、2017年1月3日，该账户通过ATM存款、转账等方式，有数额不等的不明款项入账，共计人民币六万余元。   11. 广安市都市艺人理发店消费记录。   证明名为“唐某1”的会员（会员卡账户留存手机号为XXXXXXXXXXX）于2015年7月1日至2017年2月8日在广安市都市艺人理发店的部分充值消费情况。   12.广安市阿玛施专卖店消费记录。   证明名为“唐某1”的顾客在广安市广安区波波服饰店（阿玛施专卖店）的部分消费记录，顾客预留姓名为“唐某1”，留存手机号为XXXXXXXXXXX。   13.汽车租赁合同复印件。   证明张小芹从2015年5月28日起开始向劲翔租车公司租用车牌号为渝XXXX**的奔驰轿车一辆，租赁价格为每月12000元。该车于2017年2月18日被开回公司。   14.调取证据通知书、调取证据清单（附顺丰速运部分寄运信息及寄运单据复印件）。   证明“唐某1”（电话号码XXXXXX****X）在2016年通过顺丰速运收取来自南充、成都、贵州等地的衣服、鞋子、首饰等物品的情况。   15.广安市广安区枣山镇财政所出具的关于张小芹2015年7月至2016年12月工资总收入情况说明、张小芹2015年7月至2016年12月工资表、2015年与2016年绩效考核奖发放表、2015年机关事业单位事业/工勤人员30%绩效核算表、枣山镇职工下村生活、工杂费用统计表。   证明张小芹作为广安市广安区枣山镇人民政府事业人员，从2015年7月至2016年12月的总收入（包含基本工资、绩效、下村补贴、年终目标综合考核奖）为人民币142175.8元，扣除养老、医疗、失业、住房公积金等共计人民币26510.4元，扣除偿还杨艳的借款人民币20000元，实领95665.4元。   16.调取证据通知书、调取证据清单（附张小芹手机号码客户信息、通话记录）。   证明XXXXXXXXXXX系中国移动电话号码，客户姓名为张小芹，客户身份证号码为XXXXXXXXXX********。张小芹在2016年4月至2017年2月，使用该号码与王某1使用的XXXXXXXXXXX的号码频繁通话。   17.广安市广安区人民检察院出具的情况说明。   主要内容：本院对张小芹审查起诉期间，共在看守所对张小芹进行了两次讯问，讯问笔录均按照张小芹的供述如实记录，且讯问笔录经张小芹签字捺印确认。   18.广安市公安局枣山园区分局出具的情况说明。   主要内容：犯罪嫌疑人张小芹在公安机关侦查阶段九次供述前后一致。在侦查阶段讯问过程中，无论在公安机关办案区域，还是在看守所讯问室，张小芹均未向公安机关提出与这九次讯问不同的事实。办案民警充分保障了张小芹的休息、饮食等权利。公安机关其所记录的供述材料，均为犯罪嫌疑人张小芹口述，并给张小芹核对后签字捺印，讯问过程中无诱供等违法行为。   19.扣押决定书、扣押清单及被扣押物品照片。   证明广安市公安局枣山园区分局从张小芹处依法扣押了两双黑色靴子，其中一双带拉链，一双鞋颈口带黑色毛绒；三双板鞋,其中一双黑白花纹，一双红色带有“KENEN”字样，一双白色蕾丝、无后跟、鞋面有水晶装饰；两双皮鞋，其中一双红色、鞋面带拉链，一双黑色平底、鞋面带有黑色绒毛；四个挎包，其中一个带有“LV”字母样，一个黑色挎包，一个内口带有“WEITEMEI”字样黑色包，一个“香奈儿”牌挎包、标有“χ”标识；两件女式外套大衣，其中一件红色，标有“DΛZZIE”，一件灰白色、标有“OTS”字样；一件白色羽绒服标有“U/TI”字样；女式外衣两件，其中一件带绒毛、米白色，一件中长羽绒服、带有“DΛZZIE”字样；夏季套装一件，带有“DΛZZIE”字样；中长大衣一件，驼色，左内侧标有“AMASS”字样；长大衣一件，灰红色标有“DΛZZIE”字样；一件黑色仿皮裤，标有“DΛZZIE”字样；春秋短外套一件，标有“DΛZZIE”字样；白色春秋外套一件，标识为“U/TI”字样；短裤一条，标识为“U/TI”字样；大衣一件，橙色，内侧有“SPW-DL16201”字样；春秋外套一件，白底蓝条状标有“AMASS”字样；中长大衣一件，毛编花纹，标有“DΛZZIE”字样；羽绒服外套一件，标有“DΛZZIE”字样，右胸口外有“花朵”图案；春外套一件，灰色，胸口有“NEVER”字样；T恤三件，一件白色长袖、胸口有“TIEAI”、领口有“U/TI”标牌，一件黑白相间条纹、标有“AMASS”字样，一件白色T恤长袖外套、胸口有“TLEAI”字样、领口“U/TI”字样；黑色羽绒服一件，带扣，领口标有“VILAN”字样；短外套三件，一件纯灰色、标有“DΛZZIE”字样，一件带帽、浅蓝色、标有“CTCZ”字样，一件白色、带白色仿毛绒帽字样、边有“FASHION”字样；长羽绒服一件，纯黑色，带毛帽，标有“U/TI”；羽绒外套一件，黑色，领子带白毛须，标有“壹丁”字样；衬衣一件，短袖，白色，带纽扣，标有“AMASS”标识；毛衣外套两件，一件毛线制品、“阿玛施”品牌，一件粉色毛衣外套、毛衣下编有花纹；大衣外套一件，带格纹、黄、蓝格文外套，领口有“DΛZZIE”字样；牛仔外套一件，带帽，浅蓝色，中袖，左内侧有“AMASS”字样；苹果牌手机一部，手机串号XXXXXXXXXXXXXXX，白色外框，背面有“iphone”字样。   （二）勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录   1.辨认笔录、被辨认人照片及身份情况说明。   证明严某、张某1、汪某、张某2、周某5在公安机关对不同女性照片进行辨认，均辨认出张小芹。   2.搜查证、搜查笔录及照片。   证明广安市公安局枣山园区分局于2017年3月10日依法对张小芹租住的位于四川省广安市广安区的房屋进行搜查。侦查人员在见证人见证下从张小芹租住房屋的饭厅的鞋柜搜出7双女士用的皮鞋、板鞋、靴子，在进房屋门边前墙上搜出4个女士皮包，皮包上印有“LV”、“WEITEMEI”、“香奈儿”的标志等字样，在卧室搜出31件衣物，衣物上印有“DΛZZLE”、“U/TI”、“AMASS”、“SPW-DL16201”、“VILAN”、“TLEAI”等字样。张小芹在笔录中供述以上搜出的鞋子、皮包、衣物均是从周某1夫妇处骗来的钱财所购买的。   3.电子证物检查工作记录。   证明公安机关依法对张小芹所使用的苹果牌手机一部进行了检查，并从中提取了手机通讯录、手机短信息、手机微信记录等电子数据。   （三）视听资料、电子数据   1.光盘（内容为张小芹手机提取的部分微信聊天记录）。   证明微信号为XXXXXXXXXX（微信名称XXXXXXXX）的用户多次询问微信号为XXXXXXXXX（微信名称芹子）的用户在不在，并要求该用户将13180元转来。   证明微信号为XXXXXXXXXX（微信名称XXXXXXXXX）的用户多次向微信号为XXXXXXXXXXX（名称XX）的用户发送信息要求其回复，并称“XXXXXXX”一直在找该用户。   证明微信号为XXXXXXXXXXX（微信名XXX）的用户多次向微信号为XXXXXXXXXXX（名称XX）的用户发送信息要求给付款项。   2.光盘（内容为搜查视频、讯问同步视频音频资料）。   证明民警在张小芹的带领下，对其住处依法进行搜查，搜查出衣物、鞋、包等物品并依照法定程序进行处理。   证明在公安机关依法对张小芹进行讯问的过程中，张小芹供述了其从2015年7、8月至2016年12月，以帮助王某1、周某1夫妇办理安置房赔偿、分户、打点领导为由，虚构事实，骗取王某1、周某1夫妇共计人民约七十余万元的事实。讯问过程符合法律规定，依法保障了被告人的权利。   3.光盘（内容为王某1提供的2016年11月25日至2017年1月13日的通话录音）。   证明王某1多次与“小张”、“李秘书”、“曾玉林”等人通话，在通话中，王某1多次询问“小张”、“李秘书”、“曾玉林”房子的相关事宜是否办好，不断催办及要求“小张”、“李秘书”、“曾玉林”退钱的过程。上述通话人员在通话中一直推脱搪塞。上述人员在与王某1通话的过程中称在王某1处所拿钱款数额为123万多元，与王某1核实的124万余元稍有出入。   （四）证人证言   1.证人唐某3的证言。   主要内容：我叫唐某3，张小芹是我的妹妹，张小芹原名唐某1，由于她小时候身体不是很好，就把她带给一个姓张的亲戚，所就改名为张小芹。   张小芹一九九七、九八年就参加工作了，张小芹平时很爱打扮，她的经济状况我不是很清楚，她没有拿钱给父母和我们使用过。我父亲现年71岁，原在冷冻厂上班，退休二十来年了，他的身体多病，七、八年前做了心脏手术的。我母亲现年71岁，原在供销社上班，现有高血压、冠心病等疾病。二老的退休工资用来生活和看病都成问题，所以这些年来，父母的经济状况都不好，他们应该也没有多的钱给张小芹，我父母现在只有位于华蓥城区的一套修建于八十年代的五十多平方米的房屋，没有其他固定资产。2015年来，我也没有借钱给张小芹或者资助张小芹钱财。   2. 证人唐某4的证言。   主要内容：我叫唐某4，我认识张小芹，她是我四爸的女儿。张小芹向我借过钱，是在2015年上半年的时候向我借了六千多元现金，我通过网上转账的方式将六千多元转到了张小芹的一张银行卡上，当时张小芹未向我出具借条。除了这六千多元外，张小芹没有在其他时候向我借过钱。   张小芹的父亲是我四爸，我父亲是张小芹的二爸，我家没有叫“唐军”这个人。我在2015年初，我就晓得张小芹向家里面的人借钱，所以我就只借了六千多元给她，当初也没想到要张小芹还。   3. 证人徐某的证言。   主要内容：我叫徐某，张小芹是我的前妻，我们是2012年5月11日离婚的，过了半年又复婚，2013年3月29日又离婚的。我们离婚后没有什么经济来往，在2013年八、九月份的时候，张小芹给我打电话说她欠别人的钱，别人追得紧，叫我借点钱给她。我想到我们毕竟这么多年，我就用银行卡给张小芹转了六千元，之后我再也没有拿过一分钱给张小芹，这六千元张小芹也一直没有还给我。我与张小芹在2013年3月29日离婚后，我没有给张小芹买过衣物、首饰等物品。张小芹平时花钱大手大脚，我们还没有离婚前，我就多次帮张小芹还钱，这也是我们离婚的原因之一。   4. 证人刘某1的证言。   主要内容：我认识王某1，我从2013年5月份起就租住在王某1家隔壁，和他是邻居。   2017年2月13日上午10点左右，我听到王某1家二楼有人争吵，我就一个人到王某1家里去。我到了后，看见一个穿白色羽绒服的三十多岁的女子站在王某1家二楼窗户边，在那里又哭又闹，王某1就指着她说：“这是一个骗子，骗了我好多钱哟！我们今天把这个女的抓到了，让她写一个字据，她还要死要活的”。我听了后说该写字据就写啥。那个女的就在那里哭。我对她说：“你不应该骗老人家这么多钱，既然骗了就应该还，老人家挣钱不容易，这个事情出现了，该怎么办就怎么办”。那个女的边哭边问我是哪个。王某1说是邻居。我问那个女的是不是骗了王某1这么多钱，那个女的说她一时拿不出来，只有慢慢还。我就说：“既然你承认，该写的字据你自己写，钱你慢慢还，我也只是中间人来劝你们”。后来那个女的坐在窗户辩一直不写。那个女的一会说有娃儿、老人要养，一会又说家里困难，就是不写字据，王某1就劝那个女的：“你写嘛，我总要有个依据才放心，你不可能不把钱还给我还不想负责任，要不我们就去报警”。那个女的听到王某1说要报警，就同意写了。后来那个女的就字据，我就在王某1客厅抽烟和摆龙门阵。大概在12点左右，那个女的就写好了，王某1就给我说：“刘某1，你今天来遇到了这件事情，你就帮我们作个证，证明这个字据不是我王某1强迫她写的”。我听后，就在那个女的写的字据上签了我的名字，并按了手印。签了字后，我有事情就走了。   我以前不认识那个女子，那个女子写了字据后我看了她的签名是张小芹。我从王某1夫妇那里得知叫张小芹的那个女子在枣山镇人民政府上班。那张纸上写了在王某1处拿了1281000元，然后王某1叫我当面在那张字据上签了我的名字。我看到的是张小芹自己在写的，张小芹口头上没有给我说具体在王某1处拿了好多钱。在张小芹写字据的过程中没有人强迫她。当时有我、王某1家里人，还有租住在王某1屋头的那个老太婆在场。王某1在2016年5月份左右向我借了5000元，在2016年下半年向我借了1500元，总共借了6500元，王某1当时只是说借来家里零用开支。   5. 证人周某2的证言。   主要内容：王某1是我的妹夫。王某1从2015年12月份开始到2016年12月底都向我借了钱的，总共向我借了30次左右的钱，总共借了我302600元（不含利息），我都是拿的现金给王某1。王某1总共向我出具了3张借条。从2015年12月份开始，王某1向我借钱时我就直接把钱拿给他了，我想到王某1是我亲妹夫，都是一家人，开始就没有想也没有要求王某1向我出具借条。后我见王某1多次向我借钱，并且越借越多，我怕王某1忘记，我就叫王某1出具的借条。   从2015年12月至2016年3月份，王某1共向我借了13万元，加上王某1给我承诺的利息1500元，所以王某1于2016年3月20日向我出具了一张借条，借款金额为131500元人民币。王某1从2016年4月份至2016年9月份，共向我借了162600元，加上王某1给我承诺的利息16260元，所以王某1向我出具了一张借条，借款金额为178860元；后2016年9月底至2016年12月底，王某1向我借了1万元，加上王某1给我承诺的利息1000元，所以王某1向我出具了一张借条，借款金额为11000元。王某1向我出具的3张借条现在我家里，我可以复印给你们。现王某1没有归还向我借的302600元人民币。   我问王某1借这么多钱干什么，王某1给我说他将从我这里借的钱拿给广安区枣山镇政府工作人员张小芹，王某1说张小芹说的可以帮他们解决几套安置房。我想到张小芹是政府工作人员，加上王某1和我是亲戚关系，我就相信了，所以每次王某1给我借钱，我都将钱借给他了。王某1给我借钱时有时给我说：“张小芹要钱完房子税。”有时又说：“张小芹拿给副市长的。”有时又说：“要交大小积金”，反正说了很多种原因。王某1给我说了后，多数都是我把钱拿到王某1的住处（枣山镇街道）处的。   我只见过张小芹一次面，大概在2016年7月份，她身高150cm左右，年龄在40岁左右，大概是在2016年7月份，王某1又叫我借钱给他，我就把钱拿到王某1在枣山街道的住处的楼下（具体是1万还是2万我记不清了）。我把钱拿给王某1后，王某1就把钱拿起上楼了。我在楼下耍了一会儿后，我想到要回广安城里去接孙子，我就准备上楼给王某1他们打声招呼就走。我上楼后一推开王某1的房门，发现一个四十来岁的中年妇女同王某1、周某1他们在房间内，我到周某1、王某1家看到张小芹时，我只看到张小芹面对我屋门的，周某1和王某1是背对着房门的，他们看到我时有些紧张，其他没看见什么。我打了声招呼后，我就走了。后过了两天，我妹妹周某1给我说，那天在周某1家我看到的那个四十来岁的中年妇女就是张小芹。周某1还说张小芹还问我是哪个，周某1回答是我三哥，三舅子。我那时才知道那个女的就是张小芹。   6.证人周某6的证言。   主要内容：周某1是我姑姑，王某1是我姑父。王某1于2016年7月13日向我借了10000元，后于2016年8月31日向我借款20000元，总共向我借了30000元。2016年7月13日，王某1找到我说向我借10000元钱。我问了王某1的，我问他借起干什么，王某1说：“我借起找‘张妹崽’帮我弄安置房。”后2016年8月31日王某1又来找我借20000元钱，我就对王某1说：“你莫上当哟！”王某1说：“马上就办下来了，就差这20000元了，外侄女你放心”。我想到是亲戚就没有再问了，就又借了20000元给王某1。   王某1是2016年8月31日向我出具的借条，借条内容是：“‘借条’、‘今借到周某3人民币2016年7月13日人民币10000元   2016年7月13日王某1向我借的10000元，是我在广安工商银行取的现金，后拿的现金借给王某1的，2016年8月31日王某1向我借的20000元中，其中10000元也是银行取的（至于银行名我记不起了）另10000元是我老公廖某做工的现金（工资）。   7.证人严某的证言。   主要内容：王某1是我的房东，我黄山村5组的老房子拆迁后我就租的王某1的房子。王某1现年60多岁，老家是广安区枣山镇木桥村的，现住在枣山镇枣南街邮政储蓄所对面。   王某1在2016年12月份的时候（具体时间记不清楚了）向我借了三次钱，有一天我在卧室里听到王某1在客厅里开着免提电话与一个女子通电话，在电话里我听到他们说安置房什么的，具体说什么我没有详听，然后过了几天王某1就开始给我借钱了，在十天左右的时间向我借了三次钱，至于王某1借钱做什么我不清楚。第一次借的10000元，第二次借的10000元，第三次借的8500元，总共借的28500元，王某1给我说他认500元钱的利息，就给我说还钱的时候连本带息还29000元钱。王某1借的28500元钱没有还我。   王某1借钱时没有向我写借条，因为王某1人品很好，又是我的房东，说借用几天就还我，所以就没有写借条。   我经常听到王某1与一个女子在电话里说钱的事情，因为王某1通电话时几乎都是开着免提的，我记得有一次王某1在卧室里与一个女子通电话，当时电话开着免提，我在客厅里听到电话里的女子说什么我来拿钱，家里不要留人什么的，说后就挂了电话。过了一会来了一个看上去30多岁、人瘦瘦的、个子不高、妆画得很浓的女子，然后王某1喊我们在客厅耍的人出去耍一会，并说他们有点事，具体什么事我就不清楚。我经常看到那女子到王某1家里来，常常听王某1喊那名女子喊的“张妹崽”，具体那女子叫什么、住在哪里我不清楚。我见到那名女子本人或女子的照片能够认出，因为我经常看到那名女子到王某1家。   8.证人苏某的证言。   主要内容：王某1是我现在开这家修理店的房东。王某1在2016年10月底至2016年11月期间，共向我借了三次钱，第一次向我借了600元人民币，第二次向我借了5000元人民币，第三次向我借了16000元人民币，总共向我借了21600元。当时王某1向我借钱只说借几个月就还给我，我就没有让王某1出具借条。王某1于2016年11月初第二次给我借钱时，就是向我借5000元那次，我问王某1借钱干什么？王某1说的是找关系弄房子。后王某1第三次借钱时，就是向我借16000元这次，我又问王某1说：“你是不是上当了哟，哪有一次又一次的不停地要钱的”。王某1说：“不可能哟，那个女的听说市上有关系”。   王某1向我借5000元人民币和16000元人民币那两次，我看见一个女子开了一辆红色奔驰车停在我的门市斜对面，王某1就上的那辆红色奔驰车，后过了一会儿就回的门市。   9.证人周某7的证言。   主要内容：王某1是我姑父。王某1向我借了1万元人民币。2016年11月中旬的样子，王某1给我打电话说：“我需要用钱接安置房钥匙，你可不可以借点钱给我。”我说问王某1说：“你借好多钱吗？”王某1说：“我只借一万多点。我过一周左右还给你”。后我用老公李某的身份证信息办的农村信用社卡内取了1万元钱，后我就把这1万元钱拿给王某1的。但一直到现在王某1都没有把钱还给我，我没有要求王某1向我写借条。   10.证人刘某2的证言。   主要内容：我建民村5组的房子拆迁过后，我就租住王某1的房子住，现广安区枣山镇的拆迁安置房分下来后，我现就搬到枣山镇“滴水岩安置房”了。   王某1于2016年7月19日向我借了10000元整，后过了两、三天的样子，王某1又向我借了15000元整，总共借了25000元。王某1向我借钱时只是说借钱等着急用，借半年就将钱还给我。我看到王某1很急的样子，再加上平时王某1人品还是可以，我就把钱借给他了。王某1向我写了借条的。内容是“借条，今王某1向刘某2借支人民币贰万伍千元，借支时间为期半年从2016年7月19日至2017年1月19号为期半年到期，共付贰万陆千元贰佰伍拾元（26250元）是实，此条王某1笔，2016年7月19日”王某1第二次到我家来借那15000元时，王某1主动给我说：“虽然我们是邻居，我还是给你们写一张借条。干脆把两次写到一起，就写借了25000元，加上利息总共还26250元，时间就写到2016年7月19日第一次借钱的时间。”我听后就同意了。王某1现在还没有将向我借的25000元钱还给我。   11.证人周某8的证言。   主要内容：枣山镇木桥村6组的周某1是我的亲姑姑，王某1是我的姑爹，我是他们的内侄女。   王某1夫妇向我借钱的具体日期我现在记不清楚了，因为亲姑姑、姑爹向我借钱，所以借钱的日期我就没有详记，总共向我借了109800元。他们每次借钱的金额不等，总共向我借了6次钱，其中有一次借的2万、一次5千、一次5万、一次1万、一次9千8百元、一次1万5千元钱，每一次借钱的日期我有些记得起，有些记不起了。   王某1夫妇前几次向我借钱时没有说借钱的用途，只是问我有没有钱，我就问我姑姑、姑爹要好多，然后他们说要好多我就拿现金给他们。其中一次我记得是2016年10月7日那天，姑爹王某1给我打电话问我还有没有钱，要借9800元钱，我问他借钱做什么，姑爹说要完什么税还是交手续费之类的，需要9800元钱打到一个工行卡号上，并说收款人叫张小芹，同时将张小芹的电话号码也告诉了我，我接着问姑爹到底有没有这回事，并告诉他不要上当，姑爹在电话里说有这回事并叫我放心，然后姑爹给我说了一个工行的卡号，于是我在凌云路巴黎春天小区对面的工行用我工行卡（卡号为：6215XXXX********）取了9800元后因我转不来款，我就用无卡存款的方式准备将9800元打给姑爹告诉我的银行卡上，由于我在自动柜员机上操作不来，就用我的电话（XXXXXXX****）打给张小芹（电话号码为：XXXXX****XX）问她怎么转款，于是张小芹在电话里教我怎么操作，后来我就将9800元钱分两次存入显示收款人“*小芹”的工行卡号上，两张转款凭条我都保留着，一张时间显示是“2016-10-711：52:03”，转款金额为5000元；另一张时间显示是“2016-10-711：54:10”转款金额为4800元，两张的转入卡号/账户为同一个号码是：XXXXXXXXXXXXXXXXXXX，两张转款凭条的最下方显示收款人：*小芹。还有一次是2016年是10月15号那天，姑爹王某1又打电话来借1万5千元说给张小芹，我当时没有问借钱做什么，于是我就在市政府旁边的成都银行用我母亲（王某3）的银行卡分三次取了1万5千元钱给姑爹王某1，接着姑爹拿起钱就往摩尔春天方向走了，具体到哪里我不清楚，我就去修手机去了，等我把手机修好后就接到我姑爹王某1的电话说他们（姑姑周某1、姑爹王某1）在我家里，然后我就回家后问姑爹那1万5千块钱拿给哪个了，姑爹说拿给张小芹了，这时姑爹王某1的电话响了并说是张小芹打来的，于是我将姑爹与张小芹的通话录了音，通话时他们在电话里提到曾玉林、老龚等人，曾玉林、老龚等人到底是谁我也不清楚。   我借钱给王某1夫妇时，由于王某1夫妇是我的亲姑姑、姑爹，之前借钱都没有写借条，最后一次借1万5千元的时候，姑爹说给我写一个借条，于是在2016年10月15日那天拿了1万5千元后给我出了一张借所有钱的借条，借条内容是：王某1借到周某4共现金110000元，借期为1年，利息为11000元，到期共还人民币121000元，大写壹拾贰万壹仟元正。是实，此据，借币人王某1笔，时间为2016年10月15号。借条上显示借款是110000元钱，因为写借条的时候姑爹就说四舍五入写个整数，于是将借款总数109800元写的110000元钱。   在我手机里面保存着2016年10月15日那天我姑爹王某1与张小芹的通话录音，我可以提供给你们。   12.证人陈某的证言。   主要内容：我和王某1是朋友关系，我和王某1认识二十多年了。   王某12016年11月份向我借了6000元人民币，当时王某1看起来很急的样子，王某1只是给我说借起打急用，过五、六天就还给我。我想到我和王某1也是认识二十来年的朋友了，就没有问王某1借钱干什么用，也没有要求王某1写借条。先是王某1给我打了电话说了借钱的事情后，我就把钱拿到广安火车南站枣山大道处给王某1的。   我借给王某1的6000元人民币是以前政府发的搬迁房的过渡款，剩下的钱我没有用，就一直放到屋头的。王某1打电话向我借6000元钱，我就把这剩下的过渡款中的6000元借给王某1了。   13.证人严伟的证言。   主要内容：王某1是我妻子刘某3的舅舅。2016年11月中旬至2016年11月底的样子，王某1总共向我借了三次共20000元人民币整。没有出具借条。   2016年11月中旬的样子，我妻子刘某3的舅舅王某1给我打电话说向我借四、五万元。我就对王某1说：“我才买了门市没有什么钱”。大概又过了一、两天的样子，王某1又给我打电话向我借钱。我就问王某1借钱干什么用？王某1支支吾吾地说了一句：“办房子的事情。”我想到是亲戚关系，不借给他的话，怕我妻子生气，我就借了1万元人民币给王某1。大概又过了一周的样子，王某1又给我打电话说：“再借5000元给我，我过几天就还你。”当天我就到枣山镇的农村信用社ATM机上取了5000元，当天就借了5000元给王某1。就在借给5000元钱给王某1的第二天，王某1又给我打电话说：“我再借5000元，就差这5000元钱去办手续了。”于时当天我又到枣山镇的农村信用社ATM机上取了5000元钱给王某1。事情的经过就是这样的。我于2016年11月中旬第一次借给王某1的10000元人民币，是我存放在家中备用的现金。   我于2016年11月底第二次及第三次在枣山镇农村信用社分别取5000元现金给王某1时的那张农村信用社卡号是6210XXXX********。王某1借钱只是说办房子的事情，没有具体给我说办哪些事情。后王某1第三次向我借5000元钱时（即在2016年11月底时）我又问王某1借钱干什么？王某1只是说：“我过几天就还给你。”后我把钱取好拿给王某1时，王某1当时接了一个电话。当时王某1按的免提。电话接通后，对方是一个女的接的电话。王某1说：“我把钱送下来。”对方说：“你不送，我上来拿。”   14. 证人杨某的证言。   主要内容：王某1和我是同村同组的人，我们是从小一起长大的。王某1于2016年6月至2016年8月间，总共向我借了6次钱，合计借了55000元整。王某1向我出具了六张借条。   第一次是2016年6月29日王某1向我借了1万元人民币，当天借钱时王某1说借一年，利息1000元，所以借条上写明借现金1万，利息1000元，借期1年，到期共还11000元人民币；第二次是2016年7月6日王某1向我借了5000元人民币，当天王明说也说的借一年，利息500元，所以借条上写明借现金5000元，利息500元，到期共还5500元人民币；第三次是2016年7月26日王某1向我借了1万元整，当天王某1说借期一年，利息1000元，到期共还11000元；第四次是2016年8月9日，王某1向我借了1万元整，借期1年，利息1180元，到期共还11180元人民币；第五次是王某1于2016年8月11日，向我借了1万元整，借期1年，利息1000元，到期共还11000元人民币；第六次是王某1于2016年8月21日向我借了1万元整，借期1年，利息1000元，到期共还11000元整。王某1现既没有还本金给我，也没有支付借钱的利息给我。   王某1于2016年6月、7月份向我借钱时，王某1只是借钱需要急用，想到都是一个村组一起长大的，我就借给王某1了。后2016年8月初，王某1又来找我借钱，我就问王某1借这么多钱干什么用？王某1给我说：“我被政府拆了那个房子，找枣山镇的人帮我办安置房赔偿的事情，需要用钱。”我就没有再多问了。   15. 证人张某1的证言。   主要内容：我所认识张小芹，系女性，1977年6月26日出生，广安区枣山镇政府的工作人员，是我们“劲翔租车”公司的客户。张小芹于2013年开始就在我们公司租车，但那时是短期，每次只租一、两天，租了后就会还给公司，但从2015年5月28日15时06分开始至今租用我们公司一辆奔驰牌C180型红色轿车，车牌号为渝XXXX**，是长期租用，一直到今天她还没来办理相关退还手续。车主是我们“劲翔租车公司”的经理张某3的。从2015年5月28日开始至今，都是12000元每月，租金总共先支付到2016年12月底，总共支付了我们约22万元。张小芹还欠我们1万多租车用的租金，到现在还没有给我们。   张小芹大多数时候都是通过转帐或者微信支付的方式，将租用我们公司奔驰车的租金转到我们公司经理张某3的银行卡内，也有一、两次是拿的现金。张某3的那张银行卡是作为我们公司业务转帐用的，平时就放在公司处，我们都知道，张某3的那张银行卡是中国工商银行开户的，卡号是62122623160********。   我们公司于2017年2月18日得知，张小芹用我们的那辆渝XXXX**奔驰牌轿车，停在广安枣山镇街道边时，因为张小芹已经欠我们一万多元租车租金再加上多次催张小芹还车和补交所欠租金，张小芹都不归还，所以我们就把车收回来了，现又租给其他人了。我们在车上发现一些化妆品、一个挎包，包内有张小芹的驾驶证，和两张银行卡，一张工商银行卡，卡号XXXXXXXXXX********；一张农村信用社银行卡，卡号XXXXXXXXXX********。   16.证人汪某的证言。   主要内容：我是南充阿玛施专卖店销售员，昨天（2017年2月26日）下午，我接到我们阿玛施专卖店广安分店员工张维发微信给我说：“唐某1在广安阿玛施欠了七千多元钱,是否欠你们店里的钱？现广安枣山公安局刑警队在询问情况。”因为“唐某1”欠我们阿玛施专卖店南充分店13180元购买衣服的钱，所以我今天（2017年2月27日）就到你们公安局来反映情况来了，事情的经过就是这样的。   “唐某1”，女，三十七岁左右，我听阿玛施专卖店广安分店员工张维说“唐某1”在广安区枣山镇政府计生办上班。后我回忆起，以前“唐某1”购买衣服后转钱给我的银行卡显示为：“*小芹”，所以我想“唐某1”的真实名字应该为*小芹。   我是2015年10月份我们“阿玛施专卖店”员工调动时，我调到“阿玛施专卖店”广安分店工作了十五天，我在广安分店工作期间认识“唐某1”的。后我同唐某1两个就互留了电话号码和微信，偶尔也在微信联系。   “唐某1”从2016年5月份开始就通过微信和我联系她买衣服的事情。2016年5月至2016年11月期间，唐某1在我们阿玛施专卖店南充分店，先后购买6万多元的衣服，唐某1购买的这6万多元钱的衣服，唐某1是付了费用的。从2016年12月至2017年2月13日买了17000多元，总共购买了8万多元钱的衣服。后“唐某1”通过银行转账的方式于2017年1月13日转了1000元到我的银行卡内；后又于2017年1月20日通过银行转账的方式转了3000元到我的银行卡内。现还差我们阿玛施专卖店南充分店13180元人民币。我就是通过这两次“唐某1”转账短信看到才知道，“唐某1”的真实姓名叫*小芹。   我于2015年10月份和“唐某1”认识后，我们就互留了电话号码和互加了微信。从2016年5月份开始“唐某1”就主动联系我，询问我们分店新来的衣服款式的情况，每次我们分店来了新的衣服款式发到“朋友圈”里。“唐某1”看到后，都会主动联系我。在2016年5、6月份期间，“唐某1”都是先通过存现的方式，将要买衣服的钱打到我的银行卡内，后我将衣服通过顺丰快递邮寄的方式将衣服邮寄到唐某1预留给我的地址处（广安市平安大道正元星辰怡翠苑2区4栋2单元601，唐某1，联系电话：XXXXX****XX）。后从2016年7月至2016年11月期间，“唐某1”叫我先把衣服寄给她，后付衣服的钱。但每次都是在“唐某1”收到衣服半个月内，将钱通过现金存入或通过转账的方式存入到我的银行卡内。但从2016年12月份至2017年2月13日，“唐某1”在我们“阿玛施专卖店”南充分店先后购买了17000多元的衣服，但至今通过银行转账的方式仅转了4000元人民币给我，现还欠13180元人民币。“唐某1”从2016年5月份至2017年2月13日在“阿玛施专卖店”南充分店购买衣服时，通过现金存入或银行卡转账的方式存入我的身份证信息开通的一张中国建设银行南充五星花园支行的建行卡，卡号是：6217 0036 7000 4440 401的卡上。我能够通过照片辨认得出自称叫“唐某1”的女子。   17.证人周某5的证言。   主要内容：我是三、四年前，在尚美名店科贸店就认识张小芹了，但那时她自称叫“唐某1”，但直到我在去年（2016年）7月中旬的样子，我通过我们一个顾客告诉我，自称“唐某1”的女子，真实名字叫张小芹，是广安区枣山镇政府的工作人员。她是我们尚美名店的老顾客了，张小芹长期在我们尚美名店购买化妆品及来化妆，但每次来几乎都是开的一辆“渝”字开头的红色奔驰车。她到我们店来购买美容产品和化妆，每个月大概有1000多元，每年消费13000元、14000元左右的样子，这几年在我们店消费了3、4万元的样子。“张小芹”在我们店2016年消费1万多元的样子。   张小芹每次都是以现金的方式结账，她现在只差我们558元的货款了。我能够辨认出张小芹，我觉得张小芹用钱都是大手大脚的，每次来我们点都是穿的“阿玛施”、“哥弟”这些名牌。在2016年下半年的时候，张小芹多次欠我们的货款，虽然后来还了，但我觉得这个人不太讲信用。   18.证人张某2的证言。   主要内容：我是广安市思源大道202号阿玛施专卖店员工，大家又叫我张某4。   张小芹从2012年开始到店里来购买衣服的。2012年至2013年期间来购买的次数不多，每次购买的数额不等。从2014年开始到店里来购买的次数就很频繁，最频繁的是2016年这一年，几乎每隔一、两天都要到店里购买衣服。2013年的时候来买衣服签的“张小芹”，2014年之后到购买衣服时签的“唐某1”。她说“张小芹”这个名字是跟她母亲姓的。她从2013年至今消费了20多万元。2015年至今消费了10多万元。最多的一次是2016年12月10号左右，消费了8300元钱，打折后是7470元，但这笔钱至今都没有给，现在还欠着。张小芹刷卡消费时用过农村信用社的卡，还有一张信用卡，卡号我记不清除了。张小芹消费时留的电话是XXXXXXX****。张小芹微信转帐的名称是“芹子”，微信号为为：XXXXXX。张小芹刷卡消费时是刷到阿玛施公司（贵阳）财务陈某2的帐号上，帐号为XXXXXXXXXXX********。   2013年9月份的时候，张小芹欠专卖店的服装款，通过了解她在枣山镇政府工作，然后我就到枣山镇镇政府去找她，一打听张小芹在镇政府计生办工作，当时没看见她本人，在镇政府工作人员的公示栏上看见张小芹的照片和简历，才确定了张小芹和唐某1为同一个人。   19.证人刘某4的证言。   主要内容：我是2014年底或2015年初通过微信摇一摇认识的，加为好友后我们就通过微信聊天，聊了大概一个星期，张小芹对我说她有急事需要用钱，找我借了5000元。认识大约一个月后我们确认了男女朋友关系，就住在了一起。到2017年2月份我们就分手了。我与张小芹在一起的时候，我们的钱都是自己支配，有时相互给对方买衣服、鞋子等。张小芹在穿着方面很铺张，她喜欢买“阿玛施”这种大牌子的衣服，她夏天的衣服、裤子等基本都是一千多块的，冬天的衣服都是好几千块一件的，而且她买得很多。她平时还爱打牌，化妆品等都要花一些钱，她一个月的消费我知道的大概要花一万元左右，经常有人找她催帐。我记得她有一次在路易酒店被人找到，我才知道她欠人家十多万元。她上班的工资是一个月3000多元，其它的钱她告诉我是向她妈要的或者单位发的。她给我说她的家庭条件很好，她说她父亲是在达州开水泥厂的，她堂哥是水泥厂的老总。我没发现张小芹有大额的金钱收入，她不会告诉我她有多少钱，她有时候身上有钱了，我问她，她有时说是单位发的，有时说是向她父母要的。我知道张小芹有一张信用社的工资卡，其他银行卡我不晓得。张小芹没有在外面有投资或者做生意。我通过我的建设银行卡（卡号6217XXXXXX********），与张小芹的信用社银行卡发生过交易，在2016年8、9月份，张小芹的奔驰车在广安区凌云路出了车祸，张小芹向我借了4万多元，我通过我的建设银行卡转了4万多元到张小芹的信用社卡，平时为了生活花销，我也转过钱给张小芹。   我在工地上包工程做，基本都是做市政道路工程，收入不是很稳定，但一年差不多能挣五、六十万，我从来没有向张小芹要过钱。张小芹的收入就是两年的工资大概十万元左右。后来我知道她平时开的奔驰车是她租来的，一个月的租金可能要一万元左右，我从认识她到分手她都是开的那辆奔驰车，两年的租金可能也要花二十万元左右。张小芹给我说她家很有钱，钱是她家给的，我就没有多问了。张小芹与他人联系的时候我有时在场，一般我就在附近耍手机，有时别人打电话张小芹经常不接，她的通话内容就是：“事情正在办，领导出差没回来”之类的话。后来我见张小芹接电话鬼鬼祟祟的，就问是谁在打电话问，张小芹大概是在2016年下半年给我说：“我帮一个亲戚多弄安置房的事情”，我以为是张小芹工作上的事情，就没有多管这些事。   20.证人尹某的证言。   主要内容：我是广安区枣山镇人民政府就业和社会保障服务中心主任，兼广安区枣山镇木桥村的驻村干部。我认识王某1，他现住枣山镇枣南街，他的户籍在枣山镇木桥村**。王某1在枣山镇共有两处房屋，一处就是王某1现在居住的枣山镇枣南街的房屋，另一处就是王某1在枣山镇木桥村6组的老房子（房屋已大部分垮塌）。王某1的这两处房屋目前都不属于拆迁安置范围。王某1在枣山镇木桥村6组的老房子在2015年前就大部分自然垮塌了，后来王某1在没有经过政府部门审批的情况下私自在老房屋地基上修建房屋，被政府部门发现，由于王某1私自修建房屋的行为属于违建，所以王某1私自修建的房屋被政府部门拆除了，这处房屋不属于拆迁范围，也不能获得赔偿。   21.证人刘某5的证言。   主要内容：我是枣山镇木桥村6组组长，我认识王某1，他是木桥村**土生土长的人。王某1在枣山镇街上有一套小楼房，三层楼，修了差不多20年了，他家还有一套老房子在木桥村6组，现在房子已经垮塌了，只有一个宅基地还在。王某1的两处房屋都不在政府拆迁范围内，我们那里拆迁的时候王某1也找我问过，他的老房子能不能也拆迁得安置房，我告诉他不行，让他找拆迁办问。2017年4月份的时候，我和王某1在协兴镇做活路的时候王某1给我说，枣山镇政府有一个女工作人员到他家里说她能够帮王某1处理拆迁安置房的事情。他当时也没说是谁，他说那个人保证能给他办安置房的事情。   22.证人杨某的证言。   主要内容：我是枣山镇木桥村支部书记，我从小就认识王某1，他是木桥村**土生土长的人。王某1一共有两处房屋，一处位于枣山镇木桥村6组（房屋已大部分垮塌），一处位于枣山镇枣南街XXX号。王某1的这两处房屋目前都不属于拆迁安置范围，是不可能获得安置房的。王某1于2015年在没有经过政府部门审批的情况下私自在枣山镇木桥村6组的老房屋地基上修建房屋，由于该行为属于违建，所以王某1私自修建的房屋被政府部门拆除了，由于是违建行为，肯定得不到安置房赔偿。   （五）被害人陈述   1.被害人王某1的陈述。   主要内容：2015年7月份的一天，我晚上下班回家，家属周某1给我说枣山镇政府有个叫张小芹的工作人员可以办理媳妇、孙仔迁户并且迁了户可以赔偿安置房，第二天家属周某1给我说张小芹今天来屋里说迁户的事，还说迁了户后又分户，可以多得安置房，张小芹又说迁户、分户需要4500元钱请客吃饭，我家属周某1给了张小芹4500元钱。第三天，我家属又说今天张小芹来拿500元钱走说拿给户政室。第四天晚上我回家后家属又说今天张小芹来拿了10000元走说是马上得房子，需要拿钱去打点领导，我听了后还给家属说我们运气还好，马上得房子了，心里话很高兴。第五天晚上，家属又说张小芹来拿了5000元钱走。之后隔几天张小芹就以各种理由到家里来拿钱，每次来拿钱的数额不等，张小芹从2015年7月份至2016年12月份之间从我和我家属周某1处共拿走95万多元，到2017年2月13日的时候，我们发觉不对头，张小芹光来拿钱没有兑现承诺，于是我们就报案了。   每次张小芹来拿钱后我有些记录，记录本上的金额加起来有956174元，另外还有没有记录的，没有记录的钱我现在记不清楚了。这90多万元中有302600元是向我家属的亲哥哥周某2借的，还出具了3张借条，联系电话XXXXX****XX；有3万是向我内侄女周某6借的，出具了1张借条，联系电话XXXXX****XX；有1万是向我内侄女周某7借的，没有出借据，联系电话号XXXXXX****；有6000元钱是向陈某借的，没有出借据；有2万是向我外侄女婿严某2借的，没有出借据；有29000元是给租我房子的严某3借的，没有出借据；有28000元是向我家属的弟弟周某8借的，没有出借据，联系电话号XXXXXXX****；有15500元钱是向邻居蒋某借的，有10500出了借条，另外5000元钱没有出借据；有25000元是向邻居刘某2借的，出具了1张借条；有55000元钱是向邻居杨某借的，出具了借条；有28000元是向邻居沈斌云借的，没有出借据；有109800元钱是向我内侄女周某8借的，出具了借条的，联系电话XXXXX****XX；有21600元钱是给租我门市的苏某借的，没有出借据；有8500元是向大姐夫黄某借的，没有出借据；有6500元是向邻居刘某1借的，钱已还给刘某1；有13000元是向邻居魏某两姐妹借的，钱已还给魏某两姐妹了；有3000元是向邻居刘某6借的，钱已还给刘某6了；有13000元是向邻居刘某5借的，钱已还给刘某5；有18000元是向邻居王某2借的，钱已还给王某2；总共向亲戚、邻居借了741700元，余下的20多万元都是我们自己的。我和我家属归还刘某1、魏某、刘某6等人的钱是我们的门市租金、土地占用补偿费、子女的失业保险费、打工的钱。   我们只有一次通过银行转账给张小芹的，2016年10月7日张小芹打电话（XXXXXXX****）给我说帮我们卖了三套安置房总共是100多万，但需要先拿9800元钱的手续费，我听后由于没有钱就给我内侄女周某8借9800元钱，借到后我用我的电话（XXXXXXX****）打电话问张小芹在哪里，张小芹说她在绵阳还是德阳陪领导招商，叫我们把钱打到她的帐户上，由于我转不来帐就叫我内侄女周某8给张小芹转的9800元，张小芹收到钱后还给我打了电话说收到了。其余的钱都是拿的现钱给张小芹，其中一次是在广安区摩尔春天对面的休闲广场附近拿了15000元现金，其余的钱是张小芹开车（车牌号码：渝XXXX**）到家里来拿的。   张小芹每次来要钱的理由都不同，今天来说迁户需要钱，明天来说分户需要钱，后天来说分到房子了需要钱给领导打点，再后来说我们的一套安置房可以分三套安置房，之后又将三套安置房换成五套安置房，又说房屋面积从70个平方可以换成大面积140个平方，还说可以分车库等等，总之，张小芹以各种理由来向我要钱，要到钱后说给市上李秘书、候主任、曾玉林等领导打点。   2015年7月份至2016年12月份，张小芹每次来要钱和拿钱走都是她一个人，次次是先打电话来要钱，来拿钱之前偶尔还有自称是李秘书、侯主任、曾玉林的人和我们通过电话，他们叫我把钱拿给张小芹。和李秘书、侯主任、曾玉林通电话时，都是用张小芹的电话打过来的，电话号码是XXXXX****XX，听口音都是四川口音，性别都是女姓。张小芹打电话来要钱，接着张小芹说她和李秘书、侯主任、曾玉林在一起，并叫我们和自称李秘书、侯主任、曾玉林的人通电话，之后到摩尔春天及家里来拿钱的时候都没有与李秘书、侯主任、曾玉林等人通过一次电话。我们与张小芹、李秘书、侯主任、曾玉林通电话的时候有时我们录了音的，录音的时间是2016年下半年领了新手机后开始录的音，还有这期间通话次数太多，没有将每一次通话录音。   在2017年2月13日前，我多次到广安区枣山镇人民政府去找张小芹，但她都没有上班。我通话电话联系张小芹，她说在外面出差。后来我天天都在枣山镇人民政府门口看张小芹是否上班。2017年2月13日9点左右，我看到张小芹在政府门口出现了，我就叫她将钱退给我。张小芹就说到我家去说。我们到了我位于枣山镇枣南街的家中，张小芹就说她现在没钱了，钱已经被她用完了。张小芹说后就跪下向我哭，我想到她表哥袁某是我的亲侄女婿，我心也软了，我就去扶张小芹并说“你起来嘛，你既然拿不出钱，至少要留个字据给我们，我才放心”。张小芹又在那里哭，就是不给我们字据。我就说：“你骗了我那么多钱，你又不退钱，又不写字据，我怎么放心”。张小芹一直不给我们写字据，又跪在我面前。我家属又去劝张小芹，劝了一会儿，张小芹起来坐在凳子上。这时我邻居刘某1到我家来了，我就对刘某1说“这是一个骗子，骗了我好多钱哟”。后来刘某1就与我们一起劝张小芹退钱。张小芹一会说有娃儿要养，一会说有老人要养，没有钱。后来我就说你不退钱，又不写字据，我们就报警。张小芹听到我们说要报警，才答应写字据。我说“反正你在我这里拿了好多钱，你把数目写上去就做数”。后张小芹就写了字据，我看字据上写的是128万1千元。我见张小芹写的与2016年12月6日她给我写的收条上钱的数目相符，就没有说什么。我对刘某1说“既然你来遇到了，就当一个见证人，在字据上签字”。刘某1就在字据上签了字，并按了手印。接着张小芹又写了一张收条，收条上的金额也是1281000元，收条上刘某1就没有签字了。张小芹写了字据后，我们就吃了午饭，午饭后我们就到枣山派出所报了案。   我叫张小芹退的钱是她从2015年8月开始，以帮我办理安置房、分户、为我们买养老保险为由，在我处拿的钱。张小芹在我这里一共拿了95万余元，字据上是张小芹自己主动说的就写1281000元，我没有要求她向我出具1281000元的借条。实际上张小芹根本就没有给我弄到安置房。   2.被害人周某1的陈述。   主要内容：我今天来广安市公安局枣山园区分局枣山派出所报案，我被人诈骗了。张小芹，女，广安人，大概40岁左右，张小芹是我侄女媳的表妹，是枣山镇政府工作人员。   我们木桥六队的房子是没有手续的违建房屋，后来被政府拆迁办的推了，我们被推违建房屋有110个平方。2015年7月份我们位于木桥六组被推违建房屋后的一天，张小芹找我摆龙门阵，给我说：“你们一个队的王德学、王红梅的房子被推后，因为他们分户了的都分到房屋了的。你们的房子可以当拆迁遗留问题处理，我能帮你把户口分开，把你家人在外面的户口迁回来，这样你就能多分点房屋。我说：“得不得行？她说：“得行，我跟肖镇长等人关系很好，我是信访办的。我就说：“那你就帮我办。”我就给了他5500元。我不清楚按照规定我们被推的房屋是否应该赔偿，反正张小芹来说我们的房屋推了走点关系就可以分几套房屋。我们不清楚她是否主管拆迁，但是政府推我们房屋的时候她在场。从这以后她就天天过来拿钱，今天说要分户花钱叫我们拿钱给她去送礼，要送红包，明天去请那个领导帮忙要送礼，也要我们给红包送钱，接近两年的时间陆陆续续的用各种理由在我那里拿走了1281000元，来拿的次数数不清了。第一次她过来要钱是用分户的名义要的，说给我们分户要钱去打点，要给他们送钱才可以分，后来又是要上户花钱，找领导帮忙分安置房要钱，反正是变着花样叫我拿钱，她说我们木桥六队被推的房屋按遗留问题处理，可以分3套70平米的，后来又叫我们拿钱给她，她帮我们把房屋变成分5套，并且房屋面积也变成105个平米，还说你投资120多万，反正那么多了再给你们弄点车库等等。她拿钱的次数太多了我都记不清了，但是我老伴王某1用一个本子记录的有她每次来我们这里拿钱的记录。我老伴记录的本子在我老伴王某1处，他可以提供给你们复印。   中途我们催她要房屋的时侯，她没有办法了就带我去石谷梁子安置房去看，说你们的房屋在5栋，并且给了我们一把钥匙，但是我们从来没有去过她给的钥匙房屋，她不让我们去，也没有说那是哪间屋，只说：“房屋要等别人都分了之后再带你进去，你的房屋我都帮你装修，你到时间只住就可以了。”2016年年底的时候我们发现情况不对了，每次都是来要钱，但是事情从来没有见过她承诺给我们的房屋，我们就找她要钱，但她反正是用各种理由推脱不给钱。我们找了她很久要钱，但是一直不给，所以我们今天就来报案。   张小芹每次来的时候都是一人过来，但是为了取信我们，当着我们的面给市政府李秘书、候主任、曾玉林等人打电话，来取信我们，但是我们从来没有见过那些人，张小芹给我打电话的时候有部分我们是录音了，并且她经常打电话过来对帐，告诉我们每次办事她从我们这里拿了好多钱，一共拿了好多，每次拿的多少，我们也有部分录音。我拿给张小芹的钱，我自己大概有40多万，向周汝贤借了40多万，认识的亲朋好友几十万，加起来有120多万。我们每次给她钱部分有凭证，今天找到她本人，她给我们出了总的数额，合计1281000元。我发现她这么久一直没有办成事情，我就有点怀疑她骗我们钱，于是在2016年9月份的时候找到她，让其在我们家给我写了一份承诺书，她于2017年2月13日在我家里写收条时有刘某1、我、王某1、我女婿王敏、我女儿王春华等人在场，我今天复印给你们了。张小芹在2017年2月13日出具的借款承诺书里面的见证人是刘某1，枣山人，住在我们隔壁的。   （六）被告人的供述   主要内容：2015年7月、8月份的样子，我到我表哥袁某家去。我去了后，我发现袁某没有在家。这时，袁某的幺妈周某1在她自己门边坐起的。周某1就到屋头端凳子给我坐，并对我说：“你是袁某的妹儿的嘛，我修的老房子遭政府推了”。后周某1就问我电话号码是多少，我就把电话号码给周某1了。过了一、两天的样子，周某1给我打电话，叫我到她家去耍，我去了后，周某1就说：“我屋头花了七、八万的房子，被政府推了，你能不能想点办法，帮我们赔点安置房哟！“我就对周某1说：“好像不得行，你这个房子合不合乎政策”。周某1就说：“政策是死的，人是活的，政策还不是人定的，我们是亲戚啥，亲戚还是要帮亲戚的忙啥！你帮我问一下怎么样。”我就回答：“要得，我帮你问一啥嘛”。后过了三、四天的样子，周某1就给我打电话叫我到她家里去一趟。我去了后，周某1又给我提到她房子被政府推了的事情。后周某1的老公王某1就说：“我知道办这些需要打点。”当天，周某1就主动拿了五千多元现金（具体五千好多我记不起了）给我，叫我帮她找人办被政府推了那个房子，办理安置房赔偿的事情。后我回到政府翻阅了相关文件，发现周某1他们被政府推了的房子不符合安置房赔偿政策。后王某1打电话问我帮他跑安置房赔偿的事情办得怎么样了，我就对王某1说这个事情不好办，要找一些领导出面打点能办。王某1听后又拿了1万左右人民币给我，王某1对我说：“钱够不够，如果不够的话再找我们。”我平时在生活上用钱也比较大手大脚习惯了，我平时的工资都不够我花销，我见王某1两口子主动拿钱给我让我为他们办理被政府推了房子的安置房赔偿的事情（其实那个房子是违章建筑），我想从王某1、周某1两口子处弄些钱出来。我是从王某1、周某1夫妇第二次给我一万多块钱后产生骗钱的想法。又过了几天，我就故意问王某1得不得继续办理安置房赔偿的事情，王某1、周某1两口子说要继续办理。就这样，我从2015年7月份至2016年12月底，我以帮王某1、周某1办理安置房赔偿、帮助王某1他们家里分户、办理房产证、完税、找财政局及市上相关领导为由，先后共拿了70多万元的样子。后昨天（2017年2月13日）王某1及家人叫我还钱，我还不出来那么多。后王某1他们就报了案。   2015年下半年那几个月，我是以找相关领导办事为由，多次找王某1、周某1他们拿钱，2016年主要是以要为房子完税、找领导帮忙请客、给领导好处费等为由，多次向王某1、周某1要钱。但我没有具体说找了哪些领导，我为了骗取王某1夫妇的钱，我虚构了李秘书、侯主任、曾玉林等人身份，我冒充他们的身份，在与王某1通电话的时候又以李秘书、侯主任、曾玉林等人的名义与王某1通话。其实这些通话都是我一个人说的。我冒充李秘书、侯主任、曾玉林等人与王某1通电话时所用的电话号码是XXXXX****XX，我先拨通王某1的电话后，谎称李秘书、侯主任、曾玉林等人在旁边，然后我就装着李秘书、侯主任、曾玉林等人声音与王某1通话，骗取王某1的信任好去拿钱。我骗取王某1夫妇，最开始是以办理赔偿安置房为由，之后又是以找虚构的领导将一套安置房变成三套安置房，三套安置房变成五套安置房，将房屋小面积换成大面积等方式骗取王某1夫妇的。后我又以帮王某1卖了几套安置房，但需要手续费、完税等费用，向王某1夫妇骗钱。   王某1、周某1每次都是拿的现金给我，每次都是我同王某1他们通话后，我到王某1他们家里面去拿的。拿钱时几乎都是王某1和周某1两个人在场。我从2015年7、8月底开始，每次从王某1、周某1处拿到钱后，我从来都没有去找过任何人为王某1、周某1他们办理安置房赔偿、分户、找财政局及市领导协调的事情。我对王某1他们说的这些事情都是编的谎话，都是为了骗取王某1、周某1的信任。让他们认为我有能力，为他们办理安置房赔偿、分户等事情。   在骗取王某1夫妇钱财过程中，除了2016年10月7日那次王某1叫人用银行存现的方式转了9800元钱给我，2016年10月中旬的时候，我以我虚构的“侯主任”要钱为由，打电话叫王某1拿15000元钱给我，王某1在广安城区摩尔春天附近拿了15000元钱给我外，其他的钱都是我到王某1广安区枣山镇的房子里去拿的。2016年10月7日那次王某1叫人用银行存现的方式转了9800元钱给我，转款的人我不认识。当时我给王某1打电话说我在外地，然后我编了一个理由，我现在记不清编的什么理由了，说需要9800元钱打给另外的人，接着我将我的工商银行的卡号给王某1说了，后来快到12点左右的时候收到了9800元钱，先收到一笔5000元，后收到一笔4800元。我的工商银行卡，开户名是用我的身份信息登记的，名字是：张小芹。我的工商银行卡号我记不清楚了，我只记得卡号开头是“XXXXXXXXXX”，卡号末尾是“XXXX”几个数字。   我根本没有帮助王某1、周某1他们要到安置房赔偿的事情，所以完税和审计都是乱编的，我也没有请相关领导吃喝及给领导好处费，这些都是我乱编的。我在王某1、周某1处骗钱，开始我给他们说你这个不符合政策，我办不成将钱还给他们，但是他们说叫我尽力办不忙还。后来我在王某1、周某1处骗钱越来越多，我也没有能力还这个钱了，也是我的贪婪之心，后来我就根本不想还这个钱了，反正到时大不了负法律责任就是。   我说的从2015年7、8月底至2016年12月底共骗取王某1、周某170多万元人民币，是从2015年8月份开始记到我原来的手机备忘录里面的，后2016年12月底的样子我手机摔坏了，我就把手机卖到广宁路一个临时收售手机的一个中年男子处了。   在我的记忆中，我只以帮王某1、周某1他们办理安置房赔偿、分户、找财政局及市领导为由，先后在王某1、周某1处索要了70多万元人民币，至于具体多少我不清楚。王某1告诉我，他们从2015年7月底至2016年12月底，共给了我128万多元，所以叫我出具的这1281000元的借款条子，我估计他们把利息算在一起的。   我从王某1夫妇处骗得的钱现在都被我用光了。我从2015年上半年开始直到我于2017年2月14日我被公安机关调查（具体哪个月我记不清楚了）这些期间，我在广安“劲翔租车行”以12000元每月的价格，租赁了一辆红色奔驰车。（车牌照是渝XXXX**）总共花了23万余元；我在广安思源广场附近的“都市艺人”花了6万余元；我在广安思源广场附近的“阿玛施”专卖店买衣服大概用了10来万；我在南充“阿玛施”专卖店买衣服花了8万余元（都是通过顺丰快递邮寄给我的）；我在广安民安中街的“尚美名店”花了1万余元；我在达州“小木屋”牌买鞋子花了几千元；我平时花销用了约10来万元和给了刘某420万元左右。在广安“劲翔租车行”以12000元每月的价格租赁的那辆红色奔驰车，我都付了费的，从2015年上半年开始我总共付了23万余元，我一般都是以存现的方式将钱存到“劲翔租车行”服务员张蕊瑜的卡内（卡号我记不起了）。还有些时候我是拿的现金到租车行门市给张蕊瑜的。我在“尚美名店”及达州“小木屋”消费用的是现金。我在都市艺人花销用的6万余元，大多数我是用现金充卡的方式在“都市艺人”消费的，偶尔我也是拿的现金消费的。我在广安“阿玛施”购买衣物的10来万，我大多数是拿的现金，但有时也用我的农村信用社工资卡（卡号开头是XXXXX，尾数是XXXX）还有我的工行卡刷卡消费。我现还欠广安“阿玛施”专卖店7000多元，我每次都是到门市拿的现货。我在南充“阿玛施”专卖店购买的衣物所用的8万余元，除了我通过银行卡转账给汪某转了4000元外，其他的都是我用存现的方式，存到南充“阿玛施”专卖店营业员汪某的银行卡（卡号我记不起了）内的。我现还欠南充“阿玛施”专卖店8500余元。我购买的“阿玛施”衣物及“小木屋”鞋子等物品大多数都在我租住的四川省广安市广安区正元星辰二区的房子内的。   我在广安“劲翔租车行”租车时是用的我现在的身份信息，用的“张小芹”名字。在南充“阿玛施”专卖店、广安“阿玛施”专卖店、广安民安中街的“尚美名店”广安“都市艺人”消费时是用的我的曾用名“唐某1”登记的信息，偶尔也用“张小芹”的名字。因为我的亲生父亲姓唐，之前我的名字叫“唐某1”，由于我小时候经常生病，我母亲将我抱给我舅娘，就跟着舅娘姓张，叫“张小芹”。   我2014年同我前夫徐某离婚后，迫于生活压力，再加上我平时用钱大手大脚的，一点也不节约，我的工资根本无法满足我的平时开销，才想到骗取王某1、周某1钱的，我愿意配合王某1他们做好经济赔偿，并向公安机关如实供述，争取公安机关的宽大处理。   我将从王某1处骗来的钱，大多数都是用存现的方式存到我农村信用社工资卡内。（卡号开头是XXXXXXX，尾数是XXXX），还有一些钱是存到我的工行卡内的，还有一小部分我没有存银行放在一边，用于我平时花销用了。   上述证据，均经被告人张小芹及其辩护人当庭质证，证据来源合法，内容客观真实，证据间能够相互印证，本院均予采信。   对被告人及辩护人所提辩护意见，本院评判如下：   关于被告人张小芹所提起诉书指控70余万元的金额与事实不符，金额只有9800元，她银行卡上存入及消费的钱是向家里的亲戚朋友借来的，及其辩护人所提被告人存在诈骗行为，但公诉机关出示的现有证据不能支持其提出的被告人诈骗70余万元的指控的辩护意见。经查，1、款项来源方面，出借人的证言及提供的借条复印件证实了被害人被骗取钱款的来源；2、被告人收入方面，被告人张小芹作为国家工作人员，其收入固定，其工作单位也出具了收入情况说明并附表显示了其从2015年7月至2016年12月的总收入，扣除偿还他人的借款及养老、医疗、失业、住房公积金等保障费用后，被告人实际领取金额仅为95665.4元。被告人的前夫徐某、姐姐唐某3、堂兄唐某4的证言证实2015年来只借款一万余元给被告人，被告人称其银行卡上存入及消费的钱系向亲友所借的辩护意见与上述证言相互矛盾；3、被告人银行卡账号收支记录方面，被告人的农村信用社工资卡显示，除明确标注为工资、津补贴、考核奖金等款项外，该卡账号从2015年7月27日至2017年1月13日，仅通过ATM存款、现金通存两种方式存入的来源不明钱款就有60余笔，共计人民币60余万元。被告人张小芹使用的工商银行卡账号在2015年12月21日至2017年1月3日，通过ATM存款、转账等方式存入来源不明钱款有8笔，共计人民币6万余元，被告人的两张银行卡存入、转入的不明款项接近70万元，且存款时间均在被害人王某1记录的被骗取钱款的时间段内；4、被骗钱款去向方面，租车合同，租车公司员工、服装店员工、化妆品店员工的证言与被告人张小芹关于骗取钱款用途的供述相互印证，证实所骗钱款被张小芹大肆挥霍，用于了租赁豪车、购买高档服饰、美容美发等消费；5、被告人张小芹在公安机关对其进行讯问的过程中如实供述了其通过虚构事实，骗取被害人70余万元的事实。被告人还向被害人出具了承诺书、收条、借条、道歉书，上述证据材料所载明的款项数额也印证了被告人骗取被害人70万元的事实。被告人向被害人出具借条的同时有证人刘某1在场见证，借条上有刘某1签字捺印，足以证明其出具借条的真实性。综上，公诉机关出示的证据充分，证据之间相互印证，形成了完整的证据链，能够证实被告人诈骗被害人70万元的犯罪事实，故对被告人及其辩护人的上述辩护意见，本院不予采纳。   关于被告人张小芹所提被害人王某1、周某1的女婿对其进行殴打并威胁其亲属，枣山园区分局的侦查人员对其诱供的辩护意见。本院经审理认为，公安机关对被告人进行的八次讯问，除两次在公安机关办案区进行外，其余六次讯问均在广安市看守所进行，而看守所有栅栏隔离侦查人员与被告人，其他人员更无法进入，被告人作为具有完全行为能力的成年人，能够判断和决定自己的行为，被告人在公安机关所作的八次供述内容前后一致，未出现较大反复，所作供述还附有同步录音录像，其内容与供述内容一致，且无其他证据证实上述行为的存在。故对被告人的上述辩护意见，本院不予采纳。   关于辩护人所提被害人很多次请托张小芹办事都是非法的行为，被害人本身就存在过错，应当减轻对张小芹量刑的辩护意见。本院经审理认为，被害人请托被告人的目的是要求帮助办理安置房赔偿，而并非要求其对自己实施诈骗，被害人的请托行为与被告人犯意的产生及诈骗行为的发生不存在法律上的因果关系。故对辩护人的上述辩护意见，本院不予采纳。   本院认为，广安市广安区人民检察院变更起诉，对指控被告人张小芹信用卡诈骗罪的事实予以撤销的理由成立，本院予以准许。被告人张小芹多次以虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以支持。   据此，根据被告人张小芹的犯罪事实、性质、情节、悔罪表现和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于适用刑事诉讼法>的解释》第三百六十五条、第三百六十七条（条文全文附后）之规定，判决如下：   一、被告人张小芹犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年零六个月，并处罚金人民币50 000元；   （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2017年2月14日至2028年8月13日止。罚金在本判决生效后十日内缴纳。）   二、对被告人张小芹诈骗所获赃款人民币700 000元予以追退，发还被害人王某1、周某1；   三、对广安市公安局枣山园区分局从被告人张小芹处依法扣押的鞋子、衣物、包、手机等物品（详见附表），由该分局依法处理。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省广安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。                                      审判长  谢非        人民陪审员  彭昌春        人民陪审员  罗明星     二 ○ 一 八 年 十二 月 二十八 日                     书记员  杨婷婷                         附：本判决所适用法律条文全文   《中华人民共和国刑法》   第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。   第五十二条 判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。   第五十三条 罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。   由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。   第六十四条 犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。   《最高人民法院关于适用刑事诉讼法>的解释》   第三百六十五条 对查封、扣押、冻结的财物及其孳息，应当在判决书中写明名称、金额、数量、存放地点及其处理方式等。涉案财物较多，不宜在判决主文中详细列明的，可以附清单。   涉案财物未随案移送的，应当在判决书中写明，并写明由查封、扣押、冻结机关负责处理。   第三百六十七条 随案移送的或者人民法院查封、扣押的财物及其孳息，由第一审人民法院在判决生效后负责处理。   涉案财物未随案移送的，人民法院应当在判决生效后十日内，将判决书、裁定书送达查封、扣押机关，并告知其在一个月内将执行回单送回。       附：广安市公安局枣山园区分局从被告人张小芹处扣押物品清单   两双黑色靴子，其中一双带拉链，一双鞋颈口带黑色毛绒；   三双板鞋,其中一双黑白花纹，一双红色带有“KENEN”字样，一双白色蕾丝、无后跟、鞋面有水晶装饰；   两双皮鞋，其中一双红色、鞋面带拉链，一双黑色平底、鞋面带有黑色绒毛；   四个挎包，其中一个带有“LV”字母样，一个黑色挎包，一个内口带有“WEITEMEI”字样黑色包，一个“香奈儿”牌挎包、标有“χ”标识；   两件女式外套大衣，其中一件红色，标有“DΛZZIE”，一件灰白色、标有“OTS”字样；   一件白色羽绒服标有“U/TI”字样；   女式外衣两件，其中一件带绒毛、米白色，一件为中长羽绒服、带有“DΛZZIE”字样；   夏季套装一件，带有“DΛZZIE”字样；   中长大衣一件，驼色，左内侧标有“AMASS”字样；   长大衣一件，灰红色标有“DΛZZIE”字样；   一件黑色仿皮裤，标有“DΛZZIE”字样；   春秋短外套一件，标有“DΛZZIE”字样；   白色春秋外套一件，标识为“U/TI”字样；   短裤一条，标识为“U/TI”字样；   大衣一件，橙色，内侧有“SPW-DL16201”字样；   春秋外套一件，白底蓝条状标有“AMASS”字样；   中长大衣一件，毛编花纹，标有“DΛZZIE”字样；   羽绒服外套一件，标有“DΛZZIE”字样，右胸口外有“花朵”图案；   春外套一件，灰色，胸口有“NEVER”字样；   T恤三件，一件白色长袖、胸口有“TIEAI”、领口有“U/TI”标牌，一件黑白相间条纹、标有“AMASS”字样，一件白色T恤长袖外套、胸口有“TLEAI”字样、领口“U/TI”字样；   黑色羽绒服一件，带扣，领口标有“VILAN”字样；   短外套三件，一件纯灰色、标有“DΛZZIE”字样，一件带帽、浅蓝色、标有“CTCZ”字样，一件白色、带白色仿毛绒帽字样、边有“FASHION”字样；   长羽绒服一件，纯黑色，带毛帽，标有“U/TI”；   羽绒外套一件，黑色，领子带白毛须，标有“壹丁”字样；   衬衣一件，短袖，白色，带纽扣，标有“AMASS”标识；   毛衣外套两件，一件毛线制品、“阿玛施”品牌，一件粉色毛衣外套、毛衣下编有花纹；   大衣外套一件，带格纹、黄、蓝格文外套，领口有“DΛZZIE”字样；   牛仔外套一件，带帽，浅蓝色，中袖，左内侧有“AMASS”字样；   苹果牌手机一部，手机串号XXXXXXXXXXXXXXX，白色外框，背面有“iphone”字样。   四川省广安市广安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）川1602刑初317号 公诉机关广安市广安区人民检察院。 被告人张小芹，曾用名唐某1、唐某2，女，1977年6月26日出生，汉族，四川省广安市广安区人，中专文化程度，广安市广安区枣山镇人民政府事业人员，户籍所在地四川省广安市广安区。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年2月14日被广安市公安局枣山园区分局刑事拘留，经广安市广安区人民检察院批准，于2017年3月22日被该分局执行逮捕，现羁押于广安市看守所。 辩护人杨先国，四川法雨律师事务所律师。 广安市广安区人民检察院以广区检刑诉[2017]306号起诉书指控被告人张小芹犯信用卡诈骗罪、诈骗罪，于2017年11月13日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭进行了审理。广安市广安区人民检察院指派检察员吴雨璘、邹川云出庭支持公诉，被告人张小芹及其辩护人杨先国均到庭参加诉讼。在审理过程中，广安市广安区人民检察院变更起诉，提出起诉书指控被告人张小芹信用卡诈骗罪的事实因法律法规发生变化，未达到追诉标准，根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，对指控被告人张小芹信用卡诈骗罪的事实予以撤销，起诉书未被变更部分仍然具有法律效力。本案审理期间因补充侦查，延期审理两次。因案情复杂，并报广安市中级人民法院批准延长审限三个月。本案现已审理终结。 广安市广安区人民检察院指控:2015年7月至2016年12月期间，被告人张小芹以帮助王某、周某1夫妇办理安置房赔偿、分户等为由，借故需要找领导打点、给好处费，并虚构“李秘书”、“侯主任”、“曾玉林”等人可以帮忙的事实，取得王某夫妇的信任后，从王某夫妇处骗取人民币约70余万元。该款项全部被张小芹用于了日常租车等消费。 公诉机关认为，被告人张小芹虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人张小芹对起诉书指控的罪名无异议，其辩护意见为：1.起诉书所指控70余万元的金额与事实不符，金额只有9800元；2.她银行卡上存入及消费的钱是向家里的亲戚朋友借来的；3.被害人王某、周某11的女婿对其进行殴打并威胁其亲属，枣山园区分局的侦查人员对其诱供。 被告人张小芹的辩护人杨先国对起诉书指控的罪名无异议，其辩护意见为：1.被告人存在诈骗行为，但公诉机关出示的现有证据不能支持其提出的被告人诈骗70余万元的指控；2.被害人很多次请托张小芹办事都是非法的行为，被害人本身就存在过错，应当减轻对张小芹的量刑。 经审理查明：2015年7月至2016年12月，被告人张小芹以帮助被害人王某、周某11夫妇办理安置房赔偿、分户，需要找领导打点、给好处费等为由，并虚构了“李秘书”、“侯主任”、“曾玉林”等人可以帮忙的事实，在取得王某、周汝碧的信任后，从王某、周某11夫妇处骗取人民币700000元。所骗钱款被张小芹用于了租赁豪车、购买高档服饰、美容美发等消费。 同时查明：广安市公安局枣山园区分局从张小芹处依法扣押了鞋子、衣物、包、手机等物品（详见附表）。 上述事实，有经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证实： （一）书证 1.受案登记表、立案决定书、抓获经过、拘留证、拘留通知书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书。 证明本案的侦办过程合法及对被告人采取强制措施的情况。 2.户籍信息。 证明张小芹已达完全刑事责任年龄。 3.接受证据材料清单（附借条）。 借条内容为：“今借到王某现金壹佰贰拾捌万壹仟元整（￥1281000.00元）。借款人身份证：5129251977××××××××，证人：刘某1，借款人姓名：张小芹，借款时间：2017年2月13日，附：该借款是2015年8月开始至2017年2月13日之间共计借款总数”。 4.接受证据材料清单（附王某提供的借款、支出明细记录复印件）。 证明王某记录了从2015年12月至2016年12月，其向周某12、蒋中平、刘某1、黄安彬、杨某1、刘某2、周二妹、周三妹、王华等人借款的时间、金额，记录的借款总额为70余万元。 证明王某于记录了其向张小芹给付的钱款数额共计90余万元。 5.接受证据材料清单（附借条复印件）。 证明现有借条复印件显示，被害人王某从2016年3月20日至2017年2月14日向周某13、周某15、周某12、杨某1、刘某2等人借款共计人民币50余万元。 6.接受证据材料清单（附中国工商银行转款凭条）。 证明张小芹所有的卡号为62×××33的工商银行卡账户，在2016年10月7日通过ATM机分别存入人民币4800元、5000元。 7.接受证据材料清单（附承诺书复印件一份、收条复印件两份）。 承诺书复印件内容：王某房屋之事处理、手续问题均由我办理，如有其它情况，都由我负责。张小芹，2016.9.23。 第一份收条复印件内容：今收到王某现金壹佰贰拾捌万壹仟元整（￥1281000.00元），本人于2015年开始在王某家里陆续来拿的总数。收款人：张小芹，身份证号：5129251977××××××××，时间：2016年12月6日。 第二份收条复印件内容：今收到王某现金壹佰贰拾捌万壹仟元（￥1281000.00元）（该款用于2015年8月至2016年12月陆续收到），所收钱款是用于王某办理安置房和被拆迁房屋分户、王某的保险包含在内。由于种种原因此事没办理成功，现本人自愿将其归还。收款人：张小芹，收款人身份证：5129251977××××××××，时间：2017年2月13日。 8.道歉书。 内容：尊敬的王某、周某11二位老人您们好！在这里张小芹向您们二位老人家真心地道歉，对不起！希望您们二老能够原谅我。在这件事情里，是我的不对，我骗了您们二位老人家￥700000.00元（大写柒拾万元整），同时给您们二位老人家及家人带来很大烦恼，在这里我再次给您们二老及家人真心实意的道歉，并求得您们的谅解。同时也肯求二位老人给我一个改过的机会，从今以后我一定遵守我的诺言，把该还您们的钱如数归还，谢谢！道歉人：张小芹，2017年2月14日。 9.四川省农村信用社借记卡明细清单。 证明卡号为62×××62的农村信用社借记卡所有人为张小芹，该卡账户的交易明细显示，在2015年7月27日、2015年8月25日、2015年9月1日、2015年9月4日、2015年9月11日、2015年9月23日、2015年10月11日、2015年12月29日、2016年1月11日、2016年1月17日、2016年1月28日、2016年2月1日、2016年2月25日、2016年3月3日、2016年3月11日、2016年3月12日、2016年3月17日、2016年3月27日、2016年4月17日、2016年5月3日、2016年5月7日、2016年5月22日、2016年6月5日、2016年6月9日、2016年6月29日、2016年7月4日、2016年7月6日、2016年7月9日、2016年7月13日、2016年7月18日、2016年7月26日、2016年8月3日、2016年8月10日、2016年8月11日、2016年8月20日、2016年8月22日、2016年8月29日、2016年9月1日、2016年9月5日、2016年9月7日、2016年9月12日、2016年9月23日、2016年9月29日、2016年10月5日、2016年10月14日、2016年10月17日、2016年10月18日、2016年10月20日、2016年10月23日、2016年10月30日、2016年10月31日、2016年11月2日、2016年11月8日、2016年11月13日、2016年11月14日、2016年11月17日、2016年11月21日、2016年11月22日、2016年11月23日、2016年11月25日、2016年12月1日、2016年12月4日、2016年12月10日、2016年12月12日、2016年12月16日、2016年12月18日、2017年1月13日，该账户均有不明款项入账，方式为ATM存款、现金通存，共计人民币60余万元。 10.张小芹在工行的开户信息及交易明细清单。 证明卡号为62×××33的工商银行卡所有人为张小芹，该卡账户的交易明细显示，在2015年12月21日、2016年9月21日、2016年10月18日、2016年11月1日、2016年11月19日、2016年12月28日、2017年1月2日、2017年1月3日，该账户通过ATM存款、转账等方式，有数额不等的不明款项入账，共计人民币六万余元。 11.广安市都市艺人理发店消费记录。 证明名为“唐某1”的会员（会员卡账户留存手机号为158××××6078）于2015年7月1日至2017年2月8日在广安市都市艺人理发店的部分充值消费情况。 12.广安市阿玛施专卖店消费记录。 证明名为“唐某1”的顾客在广安市广安区波波服饰店（阿玛施专卖店）的部分消费记录，顾客预留姓名为“唐某1”，留存手机号为158××××6078。 13.汽车租赁合同复印件。 证明张小芹从2015年5月28日起开始向劲翔租车公司租用车牌号为渝Ａ×××××的奔驰轿车一辆，租赁价格为每月12000元。该车于2017年2月18日被开回公司。 14.调取证据通知书、调取证据清单（附顺丰速运部分寄运信息及寄运单据复印件）。 证明“唐某1”（电话号码158××××6078）在2016年通过顺丰速运收取来自南充、成都、贵州等地的衣服、鞋子、首饰等物品的情况。 15.广安市广安区枣山镇财政所出具的关于张小芹2015年7月至2016年12月工资总收入情况说明、张小芹2015年7月至2016年12月工资表、2015年与2016年绩效考核奖发放表、2015年机关事业单位事业/工勤人员30%绩效核算表、枣山镇职工下村生活、工杂费用统计表。 证明张小芹作为广安市广安区枣山镇人民政府事业人员，从2015年7月至2016年12月的总收入（包含基本工资、绩效、下村补贴、年终目标综合考核奖）为人民币142175.8元，扣除养老、医疗、失业、住房公积金等共计人民币26510.4元，扣除偿还杨艳的借款人民币20000元，实领95665.4元。 16.调取证据通知书、调取证据清单（附张小芹手机号码客户信息、通话记录）。 证明158××××6078系中国移动电话号码，客户姓名为张小芹，客户身份证号码为5129251977××××××××。张小芹在2016年4月至2017年2月，使用该号码与王某使用的136××××7572的号码频繁通话。 17.广安市广安区人民检察院出具的情况说明。 主要内容：本院对张小芹审查起诉期间，共在看守所对张小芹进行了两次讯问，讯问笔录均按照张小芹的供述如实记录，且讯问笔录经张小芹签字捺印确认。 18.广安市公安局枣山园区分局出具的情况说明。 主要内容：犯罪嫌疑人张小芹在公安机关侦查阶段九次供述前后一致。在侦查阶段讯问过程中，无论在公安机关办案区域，还是在看守所讯问室，张小芹均未向公安机关提出与这九次讯问不同的事实。办案民警充分保障了张小芹的休息、饮食等权利。公安机关其所记录的供述材料，均为犯罪嫌疑人张小芹口述，并给张小芹核对后签字捺印，讯问过程中无诱供等违法行为。 19.扣押决定书、扣押清单及被扣押物品照片。 证明广安市公安局枣山园区分局从张小芹处依法扣押了两双黑色靴子，其中一双带拉链，一双鞋颈口带黑色毛绒；三双板鞋,其中一双黑白花纹，一双红色带有“KENEN”字样，一双白色蕾丝、无后跟、鞋面有水晶装饰；两双皮鞋，其中一双红色、鞋面带拉链，一双黑色平底、鞋面带有黑色绒毛；四个挎包，其中一个带有“LV”字母样，一个黑色挎包，一个内口带有“WEITEMEI”字样黑色包，一个“香奈儿”牌挎包、标有“χ”标识；两件女式外套大衣，其中一件红色，标有“DΛZZIE”，一件灰白色、标有“OTS”字样；一件白色羽绒服标有“U/TI”字样；女式外衣两件，其中一件带绒毛、米白色，一件中长羽绒服、带有“DΛZZIE”字样；夏季套装一件，带有“DΛZZIE”字样；中长大衣一件，驼色，左内侧标有“AMASS”字样；长大衣一件，灰红色标有“DΛZZIE”字样；一件黑色仿皮裤，标有“DΛZZIE”字样；春秋短外套一件，标有“DΛZZIE”字样；白色春秋外套一件，标识为“U/TI”字样；短裤一条，标识为“U/TI”字样；大衣一件，橙色，内侧有“SPW-DL16201”字样；春秋外套一件，白底蓝条状标有“AMASS”字样；中长大衣一件，毛编花纹，标有“DΛZZIE”字样；羽绒服外套一件，标有“DΛZZIE”字样，右胸口外有“花朵”图案；春外套一件，灰色，胸口有“NEVER”字样；T恤三件，一件白色长袖、胸口有“TIEAI”、领口有“U/TI”标牌，一件黑白相间条纹、标有“AMASS”字样，一件白色T恤长袖外套、胸口有“TLEAI”字样、领口“U/TI”字样；黑色羽绒服一件，带扣，领口标有“VILAN”字样；短外套三件，一件纯灰色、标有“DΛZZIE”字样，一件带帽、浅蓝色、标有“CTCZ”字样，一件白色、带白色仿毛绒帽字样、边有“FASHION”字样；长羽绒服一件，纯黑色，带毛帽，标有“U/TI”；羽绒外套一件，黑色，领子带白毛须，标有“壹丁”字样；衬衣一件，短袖，白色，带纽扣，标有“AMASS”标识；毛衣外套两件，一件毛线制品、“阿玛施”品牌，一件粉色毛衣外套、毛衣下编有花纹；大衣外套一件，带格纹、黄、蓝格文外套，领口有“DΛZZIE”字样；牛仔外套一件，带帽，浅蓝色，中袖，左内侧有“AMASS”字样；苹果牌手机一部，手机串号355756073060269，白色外框，背面有“iphone”字样。 （二）勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录 1.辨认笔录、被辨认人照片及身份情况说明。 证明严某1、张某1、汪某、张某2、周某16在公安机关对不同女性照片进行辨认，均辨认出张小芹。 2.搜查证、搜查笔录及照片。 证明广安市公安局枣山园区分局于2017年3月10日依法对张小芹租住的位于四川省广安市广安区平安大道正元星辰2区4幢2单元601室的房屋进行搜查。侦查人员在见证人见证下从张小芹租住房屋的饭厅的鞋柜搜出7双女士用的皮鞋、板鞋、靴子，在进房屋门边前墙上搜出4个女士皮包，皮包上印有“LV”、“WEITEMEI”、“香奈儿”的标志等字样，在卧室搜出31件衣物，衣物上印有“DΛZZLE”、“U/TI”、“AMASS”、“SPW-DL16201”、“VILAN”、“TLEAI”等字样。张小芹在笔录中供述以上搜出的鞋子、皮包、衣物均是从周某11夫妇处骗来的钱财所购买的。 3.电子证物检查工作记录。 证明公安机关依法对张小芹所使用的苹果牌手机一部进行了检查，并从中提取了手机通讯录、手机短信息、手机微信记录等电子数据。 （三）视听资料、电子数据 1.光盘（内容为张小芹手机提取的部分微信聊天记录）。 证明微信号为×××（微信名称Amass汪汪）的用户多次询问微信号为×××（微信名称芹子）的用户在不在，并要求该用户将13180元转来。 证明微信号为×××（微信名称AMASS杨丹凤）的用户多次向微信号为×××（名称芹子）的用户发送信息要求其回复，并称“小荣姐姐”一直在找该用户。 证明微信号为×××（微信名称金欢）的用户多次向微信号为×××（名称芹子）的用户发送信息要求给付款项。 2.光盘（内容为搜查视频、讯问同步视频音频资料）。 证明民警在张小芹的带领下，对其住处依法进行搜查，搜查出衣物、鞋、包等物品并依照法定程序进行处理。 证明在公安机关依法对张小芹进行讯问的过程中，张小芹供述了其从2015年7、8月至2016年12月，以帮助王某、周某11夫妇办理安置房赔偿、分户、打点领导为由，虚构事实，骗取王某、周某11夫妇共计人民约七十余万元的事实。讯问过程符合法律规定，依法保障了被告人的权利。 3.光盘（内容为王某提供的2016年11月25日至2017年1月13日的通话录音）。 证明王某多次与“小张”、“李秘书”、“曾玉林”等人通话，在通话中，王某多次询问“小张”、“李秘书”、“曾玉林”房子的相关事宜是否办好，不断催办及要求“小张”、“李秘书”、“曾玉林”退钱的过程。上述通话人员在通话中一直推脱搪塞。上述人员在与王某通话的过程中称在王某处所拿钱款数额为123万多元，与王某核实的124万余元稍有出入。 （四）证人证言 1.证人唐某1的证言。 主要内容：我叫唐某1，张小芹是我的妹妹，张小芹原名唐某1，由于她小时候身体不是很好，就把她带给一个姓张的亲戚，所就改名为张小芹。 张小芹一九九七、九八年就参加工作了，张小芹平时很爱打扮，她的经济状况我不是很清楚，她没有拿钱给父母和我们使用过。我父亲现年71岁，原在冷冻厂上班，退休二十来年了，他的身体多病，七、八年前做了心脏手术的。我母亲现年71岁，原在供销社上班，现有高血压、冠心病等疾病。二老的退休工资用来生活和看病都成问题，所以这些年来，父母的经济状况都不好，他们应该也没有多的钱给张小芹，我父母现在只有位于华蓥城区的一套修建于八十年代的五十多平方米的房屋，没有其他固定资产。2015年来，我也没有借钱给张小芹或者资助张小芹钱财。 2.证人唐某2的证言。 主要内容：我叫唐某2，我认识张小芹，她是我四爸的女儿。张小芹向我借过钱，是在2015年上半年的时候向我借了六千多元现金，我通过网上转账的方式将六千多元转到了张小芹的一张银行卡上，当时张小芹未向我出具借条。除了这六千多元外，张小芹没有在其他时候向我借过钱。 张小芹的父亲是我四爸，我父亲是张小芹的二爸，我家没有叫“唐军”这个人。我在2015年初，我就晓得张小芹向家里面的人借钱，所以我就只借了六千多元给她，当初也没想到要张小芹还。 3.证人徐某的证言。 主要内容：我叫徐某，张小芹是我的前妻，我们是2012年5月11日离婚的，过了半年又复婚，2013年3月29日又离婚的。我们离婚后没有什么经济来往，在2013年八、九月份的时候，张小芹给我打电话说她欠别人的钱，别人追得紧，叫我借点钱给她。我想到我们毕竟这么多年，我就用银行卡给张小芹转了六千元，之后我再也没有拿过一分钱给张小芹，这六千元张小芹也一直没有还给我。我与张小芹在2013年3月29日离婚后，我没有给张小芹买过衣物、首饰等物品。张小芹平时花钱大手大脚，我们还没有离婚前，我就多次帮张小芹还钱，这也是我们离婚的原因之一。 4.证人刘某1的证言。 主要内容：我认识王某，我从2013年5月份起就租住在王某家隔壁，和他是邻居。 2017年2月13日上午10点左右，我听到王某家二楼有人争吵，我就一个人到王某家里去。我到了后，看见一个穿白色羽绒服的三十多岁的女子站在王某家二楼窗户边，在那里又哭又闹，王某就指着她说：“这是一个骗子，骗了我好多钱哟！我们今天把这个女的抓到了，让她写一个字据，她还要死要活的”。我听了后说该写字据就写啥。那个女的就在那里哭。我对她说：“你不应该骗老人家这么多钱，既然骗了就应该还，老人家挣钱不容易，这个事情出现了，该怎么办就怎么办”。那个女的边哭边问我是哪个。王某说是邻居。我问那个女的是不是骗了王明祥这么多钱，那个女的说她一时拿不出来，只有慢慢还。我就说：“既然你承认，该写的字据你自己写，钱你慢慢还，我也只是中间人来劝你们”。后来那个女的坐在窗户辩一直不写。那个女的一会说有娃儿、老人要养，一会又说家里困难，就是不写字据，王某就劝那个女的：“你写嘛，我总要有个依据才放心，你不可能不把钱还给我还不想负责任，要不我们就去报警”。那个女的听到王某说要报警，就同意写了。后来那个女的就字据，我就在王某客厅抽烟和摆龙门阵。大概在12点左右，那个女的就写好了，王某就给我说：“刘某1，你今天来遇到了这件事情，你就帮我们作个证，证明这个字据不是我王某强迫她写的”。我听后，就在那个女的写的字据上签了我的名字，并按了手印。签了字后，我有事情就走了。 我以前不认识那个女子，那个女子写了字据后我看了她的签名是张小芹。我从王某夫妇那里得知叫张小芹的那个女子在枣山镇人民政府上班。那张纸上写了在王某处拿了1281000元，然后王某叫我当面在那张字据上签了我的名字。我看到的是张小芹自己在写的，张小芹口头上没有给我说具体在王某处拿了好多钱。在张小芹写字据的过程中没有人强迫她。当时有我、王某家里人，还有租住在王某屋头的那个老太婆在场。王某在2016年5月份左右向我借了5000元，在2016年下半年向我借了1500元，总共借了6500元，王某当时只是说借来家里零用开支。 5.证人周某12的证言。 主要内容：王某是我的妹夫。王某从2015年12月份开始到2016年12月底都向我借了钱的，总共向我借了30次左右的钱，总共借了我302600元（不含利息），我都是拿的现金给王某。王某总共向我出具了3张借条。从2015年12月份开始，王某向我借钱时我就直接把钱拿给他了，我想到王某是我亲妹夫，都是一家人，开始就没有想也没有要求王某向我出具借条。后我见王某多次向我借钱，并且越借越多，我怕王明祥忘记，我就叫王某出具的借条。 从2015年12月至2016年3月份，王某共向我借了13万元，加上王某给我承诺的利息1500元，所以王某于2016年3月20日向我出具了一张借条，借款金额为131500元人民币。王某从2016年4月份至2016年9月份，共向我借了162600元，加上王某给我承诺的利息16260元，所以王某向我出具了一张借条，借款金额为178860元；后2016年9月底至2016年12月底，王某向我借了1万元，加上王某给我承诺的利息1000元，所以王某向我出具了一张借条，借款金额为11000元。王某向我出具的3张借条现在我家里，我可以复印给你们。现王某没有归还向我借的302600元人民币。 我问王某借这么多钱干什么，王某给我说他将从我这里借的钱拿给广安区枣山镇政府工作人员张小芹，王某说张小芹说的可以帮他们解决几套安置房。我想到张小芹是政府工作人员，加上王某和我是亲戚关系，我就相信了，所以每次王某给我借钱，我都将钱借给他了。王某给我借钱时有时给我说：“张小芹要钱完房子税。”有时又说：“张小芹拿给副市长的。”有时又说：“要交大小积金”，反正说了很多种原因。王某给我说了后，多数都是我把钱拿到王某的住处（枣山镇街道）处的。 我只见过张小芹一次面，大概在2016年7月份，她身高150cm左右，年龄在40岁左右，大概是在2016年7月份，王某又叫我借钱给他，我就把钱拿到王某在枣山街道的住处的楼下（具体是1万还是2万我记不清了）。我把钱拿给王某后，王某就把钱拿起上楼了。我在楼下耍了一会儿后，我想到要回广安城里去接孙子，我就准备上楼给王某他们打声招呼就走。我上楼后一推开王某的房门，发现一个四十来岁的中年妇女同王某、周某11他们在房间内，我到周某11、王某家看到张小芹时，我只看到张小芹面对我屋门的，周某11和王某是背对着房门的，他们看到我时有些紧张，其他没看见什么。我打了声招呼后，我就走了。后过了两天，我妹妹周某11给我说，那天在周某11家我看到的那个四十来岁的中年妇女就是张小芹。周某11还说张小芹还问我是哪个，周某11回答是我三哥，三舅子。我那时才知道那个女的就是张小芹。 6.证人周某13的证言。 主要内容：周某11是我姑姑，王某是我姑父。王某于2016年7月13日向我借了10000元，后于2016年8月31日向我借款20000元，总共向我借了30000元。2016年7月13日，王某找到我说向我借10000元钱。我问了王某的，我问他借起干什么，王某说：“我借起找‘张妹崽’帮我弄安置房。”后2016年8月31日王某又来找我借20000元钱，我就对王某说：“你莫上当哟！”王某说：“马上就办下来了，就差这20000元了，外侄女你放心”。我想到是亲戚就没有再问了，就又借了20000元给王某。 王某是2016年8月31日向我出具的借条，借条内容是：“‘借条’、‘今借到周二妹人民币2016年7月13日人民币10000元 2016年7月13日王某向我借的10000元，是我在广安工商银行取的现金，后拿的现金借给王某的，2016年8月31日王某向我借的20000元中，其中10000元也是银行取的（至于银行名我记不起了）另10000元是我老公廖顺全做工的现金（工资）。 7.证人严某1的证言。 主要内容：王某是我的房东，我黄山村5组的老房子拆迁后我就租的王某的房子。王某现年60多岁，老家是广安区枣山镇木桥村的，现住在枣山镇枣南街邮政储蓄所对面。 王某在2016年12月份的时候（具体时间记不清楚了）向我借了三次钱，有一天我在卧室里听到王某在客厅里开着免提电话与一个女子通电话，在电话里我听到他们说安置房什么的，具体说什么我没有详听，然后过了几天王某就开始给我借钱了，在十天左右的时间向我借了三次钱，至于王某借钱做什么我不清楚。第一次借的10000元，第二次借的10000元，第三次借的8500元，总共借的28500元，王某给我说他认500元钱的利息，就给我说还钱的时候连本带息还29000元钱。王某借的28500元钱没有还我。 王某借钱时没有向我写借条，因为王某人品很好，又是我的房东，说借用几天就还我，所以就没有写借条。 我经常听到王某与一个女子在电话里说钱的事情，因为王某通电话时几乎都是开着免提的，我记得有一次王某在卧室里与一个女子通电话，当时电话开着免提，我在客厅里听到电话里的女子说什么我来拿钱，家里不要留人什么的，说后就挂了电话。过了一会来了一个看上去30多岁、人瘦瘦的、个子不高、妆画得很浓的女子，然后王某喊我们在客厅耍的人出去耍一会，并说他们有点事，具体什么事我就不清楚。我经常看到那女子到王某家里来，常常听王某喊那名女子喊的“张妹崽”，具体那女子叫什么、住在哪里我不清楚。我见到那名女子本人或女子的照片能够认出，因为我经常看到那名女子到王某家。 8.证人苏某的证言。 主要内容：王某是我现在开这家修理店的房东。王某在2016年10月底至2016年11月期间，共向我借了三次钱，第一次向我借了600元人民币，第二次向我借了5000元人民币，第三次向我借了16000元人民币，总共向我借了21600元。当时王某向我借钱只说借几个月就还给我，我就没有让王某出具借条。王某于2016年11月初第二次给我借钱时，就是向我借5000元那次，我问王某借钱干什么？王某说的是找关系弄房子。后王某第三次借钱时，就是向我借16000元这次，我又问王某说：“你是不是上当了哟，哪有一次又一次的不停地要钱的”。王某说：“不可能哟，那个女的听说市上有关系”。 王某向我借5000元人民币和16000元人民币那两次，我看见一个女子开了一辆红色奔驰车停在我的门市斜对面，王某就上的那辆红色奔驰车，后过了一会儿就回的门市。 9.证人周某14的证言。 主要内容：王某是我姑父。王某向我借了1万元人民币。2016年11月中旬的样子，王某给我打电话说：“我需要用钱接安置房钥匙，你可不可以借点钱给我。”我说问王某说：“你借好多钱吗？”王某说：“我只借一万多点。我过一周左右还给你”。后我用老公李成月的身份证信息办的农村信用社卡内取了1万元钱，后我就把这1万元钱拿给王某的。但一直到现在王某都没有把钱还给我，我没有要求王某向我写借条。 10.证人刘某2的证言。 主要内容：我建民村5组的房子拆迁过后，我就租住王某的房子住，现广安区枣山镇的拆迁安置房分下来后，我现就搬到枣山镇“滴水岩安置房”了。 王某于2016年7月19日向我借了10000元整，后过了两、三天的样子，王某又向我借了15000元整，总共借了25000元。王某向我借钱时只是说借钱等着急用，借半年就将钱还给我。我看到王某很急的样子，再加上平时王某人品还是可以，我就把钱借给他了。王某向我写了借条的。内容是“借条，今王某向刘某2借支人民币贰万伍千元，借支时间为期半年从2016年7月19日至2017年1月19号为期半年到期，共付贰万陆千元贰佰伍拾元（26250元）是实，此条王某笔，2016年7月19日”王某第二次到我家来借那15000元时，王某主动给我说：“虽然我们是邻居，我还是给你们写一张借条。干脆把两次写到一起，就写借了25000元，加上利息总共还26250元，时间就写到2016年7月19日第一次借钱的时间。”我听后就同意了。王某现在还没有将向我借的25000元钱还给我。 11.证人周某15的证言。 主要内容：枣山镇木桥村6组的周某11是我的亲姑姑，王某是我的姑爹，我是他们的内侄女。 王某夫妇向我借钱的具体日期我现在记不清楚了，因为亲姑姑、姑爹向我借钱，所以借钱的日期我就没有详记，总共向我借了109800元。他们每次借钱的金额不等，总共向我借了6次钱，其中有一次借的2万、一次5千、一次5万、一次1万、一次9千8百元、一次1万5千元钱，每一次借钱的日期我有些记得起，有些记不起了。 王某夫妇前几次向我借钱时没有说借钱的用途，只是问我有没有钱，我就问我姑姑、姑爹要好多，然后他们说要好多我就拿现金给他们。其中一次我记得是2016年10月7日那天，姑爹王某给我打电话问我还有没有钱，要借9800元钱，我问他借钱做什么，姑爹说要完什么税还是交手续费之类的，需要9800元钱打到一个工行卡号上，并说收款人叫张小芹，同时将张小芹的电话号码也告诉了我，我接着问姑爹到底有没有这回事，并告诉他不要上当，姑爹在电话里说有这回事并叫我放心，然后姑爹给我说了一个工行的卡号，于是我在凌云路巴黎春天小区对面的工行用我工行卡（卡号为：62×××35）取了9800元后因我转不来款，我就用无卡存款的方式准备将9800元打给姑爹告诉我的银行卡上，由于我在自动柜员机上操作不来，就用我的电话（151××××9836）打给张小芹（电话号码为：158××××6078）问她怎么转款，于是张小芹在电话里教我怎么操作，后来我就将9800元钱分两次存入显示收款人“*小芹”的工行卡号上，两张转款凭条我都保留着，一张时间显示是“2016-10-711：52:03”，转款金额为5000元；另一张时间显示是“2016-10-711：54:10”转款金额为4800元，两张的转入卡号/账户为同一个号码是：62122623160024****3，两张转款凭条的最下方显示收款人：*小芹。还有一次是2016年是10月15号那天，姑爹王某又打电话来借1万5千元说给张小芹，我当时没有问借钱做什么，于是我就在市政府旁边的成都银行用我母亲（王世秀）的银行卡分三次取了1万5千元钱给姑爹王某，接着姑爹拿起钱就往摩尔春天方向走了，具体到哪里我不清楚，我就去修手机去了，等我把手机修好后就接到我姑爹王某的电话说他们（姑姑周某11、姑爹王某）在我家里，然后我就回家后问姑爹那1万5千块钱拿给哪个了，姑爹说拿给张小芹了，这时姑爹王某的电话响了并说是张小芹打来的，于是我将姑爹与张小芹的通话录了音，通话时他们在电话里提到曾玉林、老龚等人，曾玉林、老龚等人到底是谁我也不清楚。 我借钱给王某夫妇时，由于王某夫妇是我的亲姑姑、姑爹，之前借钱都没有写借条，最后一次借1万5千元的时候，姑爹说给我写一个借条，于是在2016年10月15日那天拿了1万5千元后给我出了一张借所有钱的借条，借条内容是：王某借到周三妹共现金110000元，借期为1年，利息为11000元，到期共还人民币121000元，大写壹拾贰万壹仟元正。是实，此据，借币人王某笔，时间为2016年10月15号。借条上显示借款是110000元钱，因为写借条的时候姑爹就说四舍五入写个整数，于是将借款总数109800元写的110000元钱。 在我手机里面保存着2016年10月15日那天我姑爹王某与张小芹的通话录音，我可以提供给你们。 12.证人陈某的证言。 主要内容：我和王某是朋友关系，我和王某认识二十多年了。 王某2016年11月份向我借了6000元人民币，当时王某看起来很急的样子，王某只是给我说借起打急用，过五、六天就还给我。我想到我和王某也是认识二十来年的朋友了，就没有问王某借钱干什么用，也没有要求王某写借条。先是王某给我打了电话说了借钱的事情后，我就把钱拿到广安火车南站枣山大道处给王某的。 我借给王某的6000元人民币是以前政府发的搬迁房的过渡款，剩下的钱我没有用，就一直放到屋头的。王某打电话向我借6000元钱，我就把这剩下的过渡款中的6000元借给王某了。 13.证人严某2的证言。 主要内容：王某是我妻子刘春兰的舅舅。2016年11月中旬至2016年11月底的样子，王某总共向我借了三次共20000元人民币整。没有出具借条。 2016年11月中旬的样子，我妻子刘春兰的舅舅王某给我打电话说向我借四、五万元。我就对王某说：“我才买了门市没有什么钱”。大概又过了一、两天的样子，王某又给我打电话向我借钱。我就问王某借钱干什么用？王某支支吾吾地说了一句：“办房子的事情。”我想到是亲戚关系，不借给他的话，怕我妻子生气，我就借了1万元人民币给王某。大概又过了一周的样子，王某又给我打电话说：“再借5000元给我，我过几天就还你。”当天我就到枣山镇的农村信用社ATM机上取了5000元，当天就借了5000元给王某。就在借给5000元钱给王某的第二天，王某又给我打电话说：“我再借5000元，就差这5000元钱去办手续了。”于时当天我又到枣山镇的农村信用社ATM机上取了5000元钱给王某。事情的经过就是这样的。我于2016年11月中旬第一次借给王某的10000元人民币，是我存放在家中备用的现金。 我于2016年11月底第二次及第三次在枣山镇农村信用社分别取5000元现金给王某时的那张农村信用社卡号是62×××48。王某借钱只是说办房子的事情，没有具体给我说办哪些事情。后王某第三次向我借5000元钱时（即在2016年11月底时）我又问王某借钱干什么？王某只是说：“我过几天就还给你。”后我把钱取好拿给王明祥时，王某当时接了一个电话。当时王某按的免提。电话接通后，对方是一个女的接的电话。王某说：“我把钱送下来。”对方说：“你不送，我上来拿。” 14.证人杨某1的证言。 主要内容：王某和我是同村同组的人，我们是从小一起长大的。王某于2016年6月至2016年8月间，总共向我借了6次钱，合计借了55000元整。王某向我出具了六张借条。 第一次是2016年6月29日王某向我借了1万元人民币，当天借钱时王某说借一年，利息1000元，所以借条上写明借现金1万，利息1000元，借期1年，到期共还11000元人民币；第二次是2016年7月6日王某向我借了5000元人民币，当天王明说也说的借一年，利息500元，所以借条上写明借现金5000元，利息500元，到期共还5500元人民币；第三次是2016年7月26日王某向我借了1万元整，当天王某说借期一年，利息1000元，到期共还11000元；第四次是2016年8月9日，王某向我借了1万元整，借期1年，利息1180元，到期共还11180元人民币；第五次是王某于2016年8月11日，向我借了1万元整，借期1年，利息1000元，到期共还11000元人民币；第六次是王某于2016年8月21日向我借了1万元整，借期1年，利息1000元，到期共还11000元整。王某现既没有还本金给我，也没有支付借钱的利息给我。 王某于2016年6月、7月份向我借钱时，王某只是借钱需要急用，想到都是一个村组一起长大的，我就借给王某了。后2016年8月初，王某又来找我借钱，我就问王某借这么多钱干什么用？王某给我说：“我被政府拆了那个房子，找枣山镇的人帮我办安置房赔偿的事情，需要用钱。”我就没有再多问了。 15.证人张某1的证言。 主要内容：我所认识张小芹，系女性，1977年6月26日出生，广安区枣山镇政府的工作人员，是我们“劲翔租车”公司的客户。张小芹于2013年开始就在我们公司租车，但那时是短期，每次只租一、两天，租了后就会还给公司，但从2015年5月28日15时06分开始至今租用我们公司一辆奔驰牌C180型红色轿车，车牌号为渝Ａ×××××，是长期租用，一直到今天她还没来办理相关退还手续。车主是我们“劲翔租车公司”的经理张芯瑜的。从2015年5月28日开始至今，都是12000元每月，租金总共先支付到2016年12月底，总共支付了我们约22万元。张小芹还欠我们1万多租车用的租金，到现在还没有给我们。 张小芹大多数时候都是通过转帐或者微信支付的方式，将租用我们公司奔驰车的租金转到我们公司经理张芯瑜的银行卡内，也有一、两次是拿的现金。张芯瑜的那张银行卡是作为我们公司业务转帐用的，平时就放在公司处，我们都知道，张芯瑜的那张银行卡是中国工商银行开户的，卡号是62122623160********。 我们公司于2017年2月18日得知，张小芹用我们的那辆渝Ａ×××××奔驰牌轿车，停在广安枣山镇街道边时，因为张小芹已经欠我们一万多元租车租金再加上多次催张小芹还车和补交所欠租金，张小芹都不归还，所以我们就把车收回来了，现又租给其他人了。我们在车上发现一些化妆品、一个挎包，包内有张小芹的驾驶证，和两张银行卡，一张工商银行卡，卡号62×××33；一张农村信用社银行卡，卡号62×××62。 16.证人汪某的证言。 主要内容：我是南充阿玛施专卖店销售员，昨天（2017年2月26日）下午，我接到我们阿玛施专卖店广安分店员工张维发微信给我说：“唐某1在广安阿玛施欠了七千多元钱,是否欠你们店里的钱？现广安枣山公安局刑警队在询问情况。”因为“唐某1”欠我们阿玛施专卖店南充分店13180元购买衣服的钱，所以我今天（2017年2月27日）就到你们公安局来反映情况来了，事情的经过就是这样的。 “唐某1”，女，三十七岁左右，我听阿玛施专卖店广安分店员工张维说“唐某1”在广安区枣山镇政府计生办上班。后我回忆起，以前“唐某1”购买衣服后转钱给我的银行卡显示为：“*小芹”，所以我想“唐某1”的真实名字应该为*小芹。 我是2015年10月份我们“阿玛施专卖店”员工调动时，我调到“阿玛施专卖店”广安分店工作了十五天，我在广安分店工作期间认识“唐某1”的。后我同唐某1两个就互留了电话号码和微信，偶尔也在微信联系。 “唐某1”从2016年5月份开始就通过微信和我联系她买衣服的事情。2016年5月至2016年11月期间，唐某1在我们阿玛施专卖店南充分店，先后购买6万多元的衣服，唐某1购买的这6万多元钱的衣服，唐某1是付了费用的。从2016年12月至2017年2月13日买了17000多元，总共购买了8万多元钱的衣服。后“唐某1”通过银行转账的方式于2017年1月13日转了1000元到我的银行卡内；后又于2017年1月20日通过银行转账的方式转了3000元到我的银行卡内。现还差我们阿玛施专卖店南充分店13180元人民币。我就是通过这两次“唐某1”转账短信看到才知道，“唐某1”的真实姓名叫*小芹。 我于2015年10月份和“唐某1”认识后，我们就互留了电话号码和互加了微信。从2016年5月份开始“唐某1”就主动联系我，询问我们分店新来的衣服款式的情况，每次我们分店来了新的衣服款式发到“朋友圈”里。“唐某1”看到后，都会主动联系我。在2016年5、6月份期间，“唐某1”都是先通过存现的方式，将要买衣服的钱打到我的银行卡内，后我将衣服通过顺丰快递邮寄的方式将衣服邮寄到唐某1预留给我的地址处（广安市平安大道正元星辰怡翠苑2区4栋2单元601，唐某1，联系电话：158××××6078）。后从2016年7月至2016年11月期间，“唐某1”叫我先把衣服寄给她，后付衣服的钱。但每次都是在“唐某1”收到衣服半个月内，将钱通过现金存入或通过转账的方式存入到我的银行卡内。但从2016年12月份至2017年2月13日，“唐某1”在我们“阿玛施专卖店”南充分店先后购买了17000多元的衣服，但至今通过银行转账的方式仅转了4000元人民币给我，现还欠13180元人民币。“唐某1”从2016年5月份至2017年2月13日在“阿玛施专卖店”南充分店购买衣服时，通过现金存入或银行卡转账的方式存入我的身份证信息开通的一张中国建设银行南充五星花园支行的建行卡，卡号是：62×××01的卡上。我能够通过照片辨认得出自称叫“唐某1”的女子。 17.证人周某16的证言。 主要内容：我是三、四年前，在尚美名店科贸店就认识张小芹了，但那时她自称叫“唐某1”，但直到我在去年（2016年）7月中旬的样子，我通过我们一个顾客告诉我，自称“唐某1”的女子，真实名字叫张小芹，是广安区枣山镇政府的工作人员。她是我们尚美名店的老顾客了，张小芹长期在我们尚美名店购买化妆品及来化妆，但每次来几乎都是开的一辆“渝”字开头的红色奔驰车。她到我们店来购买美容产品和化妆，每个月大概有1000多元，每年消费13000元、14000元左右的样子，这几年在我们店消费了3、4万元的样子。“张小芹”在我们店2016年消费1万多元的样子。 张小芹每次都是以现金的方式结账，她现在只差我们558元的货款了。我能够辨认出张小芹，我觉得张小芹用钱都是大手大脚的，每次来我们点都是穿的“阿玛施”、“哥弟”这些名牌。在2016年下半年的时候，张小芹多次欠我们的货款，虽然后来还了，但我觉得这个人不太讲信用。 18.证人张某2的证言。 主要内容：我是广安市思源大道202号阿玛施专卖店员工，大家又叫我张维。 张小芹从2012年开始到店里来购买衣服的。2012年至2013年期间来购买的次数不多，每次购买的数额不等。从2014年开始到店里来购买的次数就很频繁，最频繁的是2016年这一年，几乎每隔一、两天都要到店里购买衣服。2013年的时候来买衣服签的“张小芹”，2014年之后到购买衣服时签的“唐某1”。她说“张小芹”这个名字是跟她母亲姓的。她从2013年至今消费了20多万元。2015年至今消费了10多万元。最多的一次是2016年12月10号左右，消费了8300元钱，打折后是7470元，但这笔钱至今都没有给，现在还欠着。张小芹刷卡消费时用过农村信用社的卡，还有一张信用卡，卡号我记不清除了。张小芹消费时留的电话是158××××6078。张小芹微信转帐的名称是“芹子”，微信号为为：tt679vv。张小芹刷卡消费时是刷到阿玛施公司（贵阳）财务陈杰波的帐号上，帐号为71×××69。 2013年9月份的时候，张小芹欠专卖店的服装款，通过了解她在枣山镇政府工作，然后我就到枣山镇镇政府去找她，一打听张小芹在镇政府计生办工作，当时没看见她本人，在镇政府工作人员的公示栏上看见张小芹的照片和简历，才确定了张小芹和唐某1为同一个人。 19.证人刘某3的证言。 主要内容：我是2014年底或2015年初通过微信摇一摇认识的，加为好友后我们就通过微信聊天，聊了大概一个星期，张小芹对我说她有急事需要用钱，找我借了5000元。认识大约一个月后我们确认了男女朋友关系，就住在了一起。到2017年2月份我们就分手了。我与张小芹在一起的时候，我们的钱都是自己支配，有时相互给对方买衣服、鞋子等。张小芹在穿着方面很铺张，她喜欢买“阿玛施”这种大牌子的衣服，她夏天的衣服、裤子等基本都是一千多块的，冬天的衣服都是好几千块一件的，而且她买得很多。她平时还爱打牌，化妆品等都要花一些钱，她一个月的消费我知道的大概要花一万元左右，经常有人找她催帐。我记得她有一次在路易酒店被人找到，我才知道她欠人家十多万元。她上班的工资是一个月3000多元，其它的钱她告诉我是向她妈要的或者单位发的。她给我说她的家庭条件很好，她说她父亲是在达州开水泥厂的，她堂哥是水泥厂的老总。我没发现张小芹有大额的金钱收入，她不会告诉我她有多少钱，她有时候身上有钱了，我问她，她有时说是单位发的，有时说是向她父母要的。我知道张小芹有一张信用社的工资卡，其他银行卡我不晓得。张小芹没有在外面有投资或者做生意。我通过我的建设银行卡（卡号62×××56），与张小芹的信用社银行卡发生过交易，在2016年8、9月份，张小芹的奔驰车在广安区凌云路出了车祸，张小芹向我借了4万多元，我通过我的建设银行卡转了4万多元到张小芹的信用社卡，平时为了生活花销，我也转过钱给张小芹。 我在工地上包工程做，基本都是做市政道路工程，收入不是很稳定，但一年差不多能挣五、六十万，我从来没有向张小芹要过钱。张小芹的收入就是两年的工资大概十万元左右。后来我知道她平时开的奔驰车是她租来的，一个月的租金可能要一万元左右，我从认识她到分手她都是开的那辆奔驰车，两年的租金可能也要花二十万元左右。张小芹给我说她家很有钱，钱是她家给的，我就没有多问了。张小芹与他人联系的时候我有时在场，一般我就在附近耍手机，有时别人打电话张小芹经常不接，她的通话内容就是：“事情正在办，领导出差没回来”之类的话。后来我见张小芹接电话鬼鬼祟祟的，就问是谁在打电话问，张小芹大概是在2016年下半年给我说：“我帮一个亲戚多弄安置房的事情”，我以为是张小芹工作上的事情，就没有多管这些事。 20.证人尹某的证言。 主要内容：我是广安区枣山镇人民政府就业和社会保障服务中心主任，兼广安区枣山镇木桥村的驻村干部。我认识王某，他现住枣山镇枣南街，他的户籍在枣山镇木桥村**。王明祥在枣山镇共有两处房屋，一处就是王某现在居住的枣山镇枣南街的房屋，另一处就是王某在枣山镇木桥村6组的老房子（房屋已大部分垮塌）。王某的这两处房屋目前都不属于拆迁安置范围。王某在枣山镇木桥村6组的老房子在2015年前就大部分自然垮塌了，后来王某在没有经过政府部门审批的情况下私自在老房屋地基上修建房屋，被政府部门发现，由于王某私自修建房屋的行为属于违建，所以王某私自修建的房屋被政府部门拆除了，这处房屋不属于拆迁范围，也不能获得赔偿。 21.证人刘德平的证言。 主要内容：我是枣山镇木桥村6组组长，我认识王某，他是木桥村**土生土长的人。王明祥在枣山镇街上有一套小楼房，三层楼，修了差不多20年了，他家还有一套老房子在木桥村6组，现在房子已经垮塌了，只有一个宅基地还在。王某的两处房屋都不在政府拆迁范围内，我们那里拆迁的时候王某也找我问过，他的老房子能不能也拆迁得安置房，我告诉他不行，让他找拆迁办问。2017年4月份的时候，我和王某在协兴镇做活路的时候王某给我说，枣山镇政府有一个女工作人员到他家里说她能够帮王某处理拆迁安置房的事情。他当时也没说是谁，他说那个人保证能给他办安置房的事情。 22.证人杨某2的证言。 主要内容：我是枣山镇木桥村支部书记，我从小就认识王某，他是木桥村**土生土长的人。王某一共有两处房屋，一处位于枣山镇木桥村6组（房屋已大部分垮塌），一处位于枣山镇枣南街126号。王某的这两处房屋目前都不属于拆迁安置范围，是不可能获得安置房的。王某于2015年在没有经过政府部门审批的情况下私自在枣山镇木桥村6组的老房屋地基上修建房屋，由于该行为属于违建，所以王某私自修建的房屋被政府部门拆除了，由于是违建行为，肯定得不到安置房赔偿。 （五）被害人陈述 1.被害人王某的陈述。 主要内容：2015年7月份的一天，我晚上下班回家，家属周某11给我说枣山镇政府有个叫张小芹的工作人员可以办理媳妇、孙仔迁户并且迁了户可以赔偿安置房，第二天家属周某11给我说张小芹今天来屋里说迁户的事，还说迁了户后又分户，可以多得安置房，张小芹又说迁户、分户需要4500元钱请客吃饭，我家属周某11给了张小芹4500元钱。第三天，我家属又说今天张小芹来拿500元钱走说拿给户政室。第四天晚上我回家后家属又说今天张小芹来拿了10000元走说是马上得房子，需要拿钱去打点领导，我听了后还给家属说我们运气还好，马上得房子了，心里话很高兴。第五天晚上，家属又说张小芹来拿了5000元钱走。之后隔几天张小芹就以各种理由到家里来拿钱，每次来拿钱的数额不等，张小芹从2015年7月份至2016年12月份之间从我和我家属周某11处共拿走95万多元，到2017年2月13日的时候，我们发觉不对头，张小芹光来拿钱没有兑现承诺，于是我们就报案了。 每次张小芹来拿钱后我有些记录，记录本上的金额加起来有956174元，另外还有没有记录的，没有记录的钱我现在记不清楚了。这90多万元中有302600元是向我家属的亲哥哥周某12借的，还出具了3张借条，联系电话152××××0361；有3万是向我内侄女周某13借的，出具了1张借条，联系电话147××××9749；有1万是向我内侄女周某14借的，没有出借据，联系电话号183××××7281；有6000元钱是向陈大青借的，没有出借据；有2万是向我外侄女婿严某2借的，没有出借据；有29000元是给租我房子的严群借的，没有出借据；有28000元是向我家属的弟弟周如刚借的，没有出借据，联系电话号183××××8884；有15500元钱是向邻居蒋中平借的，有10500出了借条，另外5000元钱没有出借据；有25000元是向邻居刘某2借的，出具了1张借条；有55000元钱是向邻居杨某1借的，出具了借条；有28000元是向邻居沈斌云借的，没有出借据；有109800元钱是向我内侄女周某15借的，出具了借条的，联系电话151××××9836；有21600元钱是给租我门市的苏某借的，没有出借据；有8500元是向大姐夫黄安彬借的，没有出借据；有6500元是向邻居刘某1借的，钱已还给刘某1；有13000元是向邻居魏小华两姐妹借的，钱已还给魏小华两姐妹了；有3000元是向邻居刘德良借的，钱已还给刘德良了；有13000元是向邻居刘某4借的，钱已还给刘某4；有18000元是向邻居王华借的，钱已还给王华；总共向亲戚、邻居借了741700元，余下的20多万元都是我们自己的。我和我家属归还刘某1、魏小华、刘德良等人的钱是我们的门市租金、土地占用补偿费、子女的失业保险费、打工的钱。 我们只有一次通过银行转账给张小芹的，2016年10月7日张小芹打电话（158××××6078）给我说帮我们卖了三套安置房总共是100多万，但需要先拿9800元钱的手续费，我听后由于没有钱就给我内侄女周某15借9800元钱，借到后我用我的电话（136××××7572）打电话问张小芹在哪里，张小芹说她在绵阳还是德阳陪领导招商，叫我们把钱打到她的帐户上，由于我转不来帐就叫我内侄女周海燕给张小芹转的9800元，张小芹收到钱后还给我打了电话说收到了。其余的钱都是拿的现钱给张小芹，其中一次是在广安区摩尔春天对面的休闲广场附近拿了15000元现金，其余的钱是张小芹开车（车牌号码：渝Ａ×××××）到家里来拿的。 张小芹每次来要钱的理由都不同，今天来说迁户需要钱，明天来说分户需要钱，后天来说分到房子了需要钱给领导打点，再后来说我们的一套安置房可以分三套安置房，之后又将三套安置房换成五套安置房，又说房屋面积从70个平方可以换成大面积140个平方，还说可以分车库等等，总之，张小芹以各种理由来向我要钱，要到钱后说给市上李秘书、候主任、曾玉林等领导打点。 2015年7月份至2016年12月份，张小芹每次来要钱和拿钱走都是她一个人，次次是先打电话来要钱，来拿钱之前偶尔还有自称是李秘书、侯主任、曾玉林的人和我们通过电话，他们叫我把钱拿给张小芹。和李秘书、侯主任、曾玉林通电话时，都是用张小芹的电话打过来的，电话号码是158××××6078，听口音都是四川口音，性别都是女姓。张小芹打电话来要钱，接着张小芹说她和李秘书、侯主任、曾玉林在一起，并叫我们和自称李秘书、侯主任、曾玉林的人通电话，之后到摩尔春天及家里来拿钱的时候都没有与李秘书、侯主任、曾玉林等人通过一次电话。我们与张小芹、李秘书、侯主任、曾玉林通电话的时候有时我们录了音的，录音的时间是2016年下半年领了新手机后开始录的音，还有这期间通话次数太多，没有将每一次通话录音。 在2017年2月13日前，我多次到广安区枣山镇人民政府去找张小芹，但她都没有上班。我通话电话联系张小芹，她说在外面出差。后来我天天都在枣山镇人民政府门口看张小芹是否上班。2017年2月13日9点左右，我看到张小芹在政府门口出现了，我就叫她将钱退给我。张小芹就说到我家去说。我们到了我位于枣山镇枣南街的家中，张小芹就说她现在没钱了，钱已经被她用完了。张小芹说后就跪下向我哭，我想到她表哥袁道生是我的亲侄女婿，我心也软了，我就去扶张小芹并说“你起来嘛，你既然拿不出钱，至少要留个字据给我们，我才放心”。张小芹又在那里哭，就是不给我们字据。我就说：“你骗了我那么多钱，你又不退钱，又不写字据，我怎么放心”。张小芹一直不给我们写字据，又跪在我面前。我家属又去劝张小芹，劝了一会儿，张小芹起来坐在凳子上。这时我邻居刘某1到我家来了，我就对刘某1说“这是一个骗子，骗了我好多钱哟”。后来刘某1就与我们一起劝张小芹退钱。张小芹一会说有娃儿要养，一会说有老人要养，没有钱。后来我就说你不退钱，又不写字据，我们就报警。张小芹听到我们说要报警，才答应写字据。我说“反正你在我这里拿了好多钱，你把数目写上去就做数”。后张小芹就写了字据，我看字据上写的是128万1千元。我见张小芹写的与2016年12月6日她给我写的收条上钱的数目相符，就没有说什么。我对刘某1说“既然你来遇到了，就当一个见证人，在字据上签字”。刘某1就在字据上签了字，并按了手印。接着张小芹又写了一张收条，收条上的金额也是1281000元，收条上刘某1就没有签字了。张小芹写了字据后，我们就吃了午饭，午饭后我们就到枣山派出所报了案。 我叫张小芹退的钱是她从2015年8月开始，以帮我办理安置房、分户、为我们买养老保险为由，在我处拿的钱。张小芹在我这里一共拿了95万余元，字据上是张小芹自己主动说的就写1281000元，我没有要求她向我出具1281000元的借条。实际上张小芹根本就没有给我弄到安置房。 2.被害人周某11的陈述。 主要内容：我今天来广安市公安局枣山园区分局枣山派出所报案，我被人诈骗了。张小芹，女，广安人，大概40岁左右，张小芹是我侄女媳的表妹，是枣山镇政府工作人员。 我们木桥六队的房子是没有手续的违建房屋，后来被政府拆迁办的推了，我们被推违建房屋有110个平方。2015年7月份我们位于木桥六组被推违建房屋后的一天，张小芹找我摆龙门阵，给我说：“你们一个队的王德学、王红梅的房子被推后，因为他们分户了的都分到房屋了的。你们的房子可以当拆迁遗留问题处理，我能帮你把户口分开，把你家人在外面的户口迁回来，这样你就能多分点房屋。我说：“得不得行？她说：“得行，我跟肖镇长等人关系很好，我是信访办的。我就说：“那你就帮我办。”我就给了他5500元。我不清楚按照规定我们被推的房屋是否应该赔偿，反正张小芹来说我们的房屋推了走点关系就可以分几套房屋。我们不清楚她是否主管拆迁，但是政府推我们房屋的时候她在场。从这以后她就天天过来拿钱，今天说要分户花钱叫我们拿钱给她去送礼，要送红包，明天去请那个领导帮忙要送礼，也要我们给红包送钱，接近两年的时间陆陆续续的用各种理由在我那里拿走了1281000元，来拿的次数数不清了。第一次她过来要钱是用分户的名义要的，说给我们分户要钱去打点，要给他们送钱才可以分，后来又是要上户花钱，找领导帮忙分安置房要钱，反正是变着花样叫我拿钱，她说我们木桥六队被推的房屋按遗留问题处理，可以分3套70平米的，后来又叫我们拿钱给她，她帮我们把房屋变成分5套，并且房屋面积也变成105个平米，还说你投资120多万，反正那么多了再给你们弄点车库等等。她拿钱的次数太多了我都记不清了，但是我老伴王某用一个本子记录的有她每次来我们这里拿钱的记录。我老伴记录的本子在我老伴王某处，他可以提供给你们复印。 中途我们催她要房屋的时侯，她没有办法了就带我去石谷梁子安置房去看，说你们的房屋在5栋，并且给了我们一把钥匙，但是我们从来没有去过她给的钥匙房屋，她不让我们去，也没有说那是哪间屋，只说：“房屋要等别人都分了之后再带你进去，你的房屋我都帮你装修，你到时间只住就可以了。”2016年年底的时候我们发现情况不对了，每次都是来要钱，但是事情从来没有见过她承诺给我们的房屋，我们就找她要钱，但她反正是用各种理由推脱不给钱。我们找了她很久要钱，但是一直不给，所以我们今天就来报案。 张小芹每次来的时候都是一人过来，但是为了取信我们，当着我们的面给市政府李秘书、候主任、曾玉林等人打电话，来取信我们，但是我们从来没有见过那些人，张小芹给我打电话的时候有部分我们是录音了，并且她经常打电话过来对帐，告诉我们每次办事她从我们这里拿了好多钱，一共拿了好多，每次拿的多少，我们也有部分录音。我拿给张小芹的钱，我自己大概有40多万，向周汝贤借了40多万，认识的亲朋好友几十万，加起来有120多万。我们每次给她钱部分有凭证，今天找到她本人，她给我们出了总的数额，合计1281000元。我发现她这么久一直没有办成事情，我就有点怀疑她骗我们钱，于是在2016年9月份的时候找到她，让其在我们家给我写了一份承诺书，她于2017年2月13日在我家里写收条时有刘某1、我、王某、我女婿王敏、我女儿王春华等人在场，我今天复印给你们了。张小芹在2017年2月13日出具的借款承诺书里面的见证人是刘某1，枣山人，住在我们隔壁的。 （六）被告人的供述 主要内容：2015年7月、8月份的样子，我到我表哥袁道生家去。我去了后，我发现袁道生没有在家。这时，袁道生的幺妈周某11在她自己门边坐起的。周某11就到屋头端凳子给我坐，并对我说：“你是袁道生的妹儿的嘛，我修的老房子遭政府推了”。后周某11就问我电话号码是多少，我就把电话号码给周某11了。过了一、两天的样子，周某11给我打电话，叫我到她家去耍，我去了后，周某11就说：“我屋头花了七、八万的房子，被政府推了，你能不能想点办法，帮我们赔点安置房哟！“我就对周某11说：“好像不得行，你这个房子合不合乎政策”。周某11就说：“政策是死的，人是活的，政策还不是人定的，我们是亲戚啥，亲戚还是要帮亲戚的忙啥！你帮我问一下怎么样。”我就回答：“要得，我帮你问一啥嘛”。后过了三、四天的样子，周某11就给我打电话叫我到她家里去一趟。我去了后，周某11又给我提到她房子被政府推了的事情。后周某11的老公王某就说：“我知道办这些需要打点。”当天，周某11就主动拿了五千多元现金（具体五千好多我记不起了）给我，叫我帮她找人办被政府推了那个房子，办理安置房赔偿的事情。后我回到政府翻阅了相关文件，发现周某11他们被政府推了的房子不符合安置房赔偿政策。后王某打电话问我帮他跑安置房赔偿的事情办得怎么样了，我就对王某说这个事情不好办，要找一些领导出面打点能办。王某听后又拿了1万左右人民币给我，王某对我说：“钱够不够，如果不够的话再找我们。”我平时在生活上用钱也比较大手大脚习惯了，我平时的工资都不够我花销，我见王某两口子主动拿钱给我让我为他们办理被政府推了房子的安置房赔偿的事情（其实那个房子是违章建筑），我想从王某、周汝碧两口子处弄些钱出来。我是从王某、周某11夫妇第二次给我一万多块钱后产生骗钱的想法。又过了几天，我就故意问王某得不得继续办理安置房赔偿的事情，王某、周某11两口子说要继续办理。就这样，我从2015年7月份至2016年12月底，我以帮王某、周某11办理安置房赔偿、帮助王某他们家里分户、办理房产证、完税、找财政局及市上相关领导为由，先后共拿了70多万元的样子。后昨天（2017年2月13日）王某及家人叫我还钱，我还不出来那么多。后王某他们就报了案。 2015年下半年那几个月，我是以找相关领导办事为由，多次找王某、周某11他们拿钱，2016年主要是以要为房子完税、找领导帮忙请客、给领导好处费等为由，多次向王某、周某11要钱。但我没有具体说找了哪些领导，我为了骗取王某夫妇的钱，我虚构了李秘书、侯主任、曾玉林等人身份，我冒充他们的身份，在与王某通电话的时候又以李秘书、侯主任、曾玉林等人的名义与王某通话。其实这些通话都是我一个人说的。我冒充李秘书、侯主任、曾玉林等人与王某通电话时所用的电话号码是158××××6078，我先拨通王某的电话后，谎称李秘书、侯主任、曾玉林等人在旁边，然后我就装着李秘书、侯主任、曾玉林等人声音与王某通话，骗取王某的信任好去拿钱。我骗取王某夫妇，最开始是以办理赔偿安置房为由，之后又是以找虚构的领导将一套安置房变成三套安置房，三套安置房变成五套安置房，将房屋小面积换成大面积等方式骗取王某夫妇的。后我又以帮王某卖了几套安置房，但需要手续费、完税等费用，向王某夫妇骗钱。 王某、周某11每次都是拿的现金给我，每次都是我同王某他们通话后，我到王某他们家里面去拿的。拿钱时几乎都是王某和周某11两个人在场。我从2015年7、8月底开始，每次从王某、周某11处拿到钱后，我从来都没有去找过任何人为王某、周某11他们办理安置房赔偿、分户、找财政局及市领导协调的事情。我对王某他们说的这些事情都是编的谎话，都是为了骗取王某、周某11的信任。让他们认为我有能力，为他们办理安置房赔偿、分户等事情。 在骗取王某夫妇钱财过程中，除了2016年10月7日那次王某叫人用银行存现的方式转了9800元钱给我，2016年10月中旬的时候，我以我虚构的“侯主任”要钱为由，打电话叫王某拿15000元钱给我，王某在广安城区摩尔春天附近拿了15000元钱给我外，其他的钱都是我到王某广安区枣山镇的房子里去拿的。2016年10月7日那次王某叫人用银行存现的方式转了9800元钱给我，转款的人我不认识。当时我给王某打电话说我在外地，然后我编了一个理由，我现在记不清编的什么理由了，说需要9800元钱打给另外的人，接着我将我的工商银行的卡号给王某说了，后来快到12点左右的时候收到了9800元钱，先收到一笔5000元，后收到一笔4800元。我的工商银行卡，开户名是用我的身份信息登记的，名字是：张小芹。我的工商银行卡号我记不清楚了，我只记得卡号开头是“621226231600”，卡号末尾是“0733”几个数字。 我根本没有帮助王某、周某11他们要到安置房赔偿的事情，所以完税和审计都是乱编的，我也没有请相关领导吃喝及给领导好处费，这些都是我乱编的。我在王某、周某11处骗钱，开始我给他们说你这个不符合政策，我办不成将钱还给他们，但是他们说叫我尽力办不忙还。后来我在王某、周某11处骗钱越来越多，我也没有能力还这个钱了，也是我的贪婪之心，后来我就根本不想还这个钱了，反正到时大不了负法律责任就是。 我说的从2015年7、8月底至2016年12月底共骗取王某、周某1170多万元人民币，是从2015年8月份开始记到我原来的手机备忘录里面的，后2016年12月底的样子我手机摔坏了，我就把手机卖到广宁路一个临时收售手机的一个中年男子处了。 在我的记忆中，我只以帮王某、周某11他们办理安置房赔偿、分户、找财政局及市领导为由，先后在王某、周某11处索要了70多万元人民币，至于具体多少我不清楚。王某告诉我，他们从2015年7月底至2016年12月底，共给了我128万多元，所以叫我出具的这1281000元的借款条子，我估计他们把利息算在一起的。 我从王某夫妇处骗得的钱现在都被我用光了。我从2015年上半年开始直到我于2017年2月14日我被公安机关调查（具体哪个月我记不清楚了）这些期间，我在广安“劲翔租车行”以12000元每月的价格，租赁了一辆红色奔驰车。（车牌照是渝Ａ×××××）总共花了23万余元；我在广安思源广场附近的“都市艺人”花了6万余元；我在广安思源广场附近的“阿玛施”专卖店买衣服大概用了10来万；我在南充“阿玛施”专卖店买衣服花了8万余元（都是通过顺丰快递邮寄给我的）；我在广安民安中街的“尚美名店”花了1万余元；我在达州“小木屋”牌买鞋子花了几千元；我平时花销用了约10来万元和给了刘某320万元左右。在广安“劲翔租车行”以12000元每月的价格租赁的那辆红色奔驰车，我都付了费的，从2015年上半年开始我总共付了23万余元，我一般都是以存现的方式将钱存到“劲翔租车行”服务员张蕊瑜的卡内（卡号我记不起了）。还有些时候我是拿的现金到租车行门市给张蕊瑜的。我在“尚美名店”及达州“小木屋”消费用的是现金。我在都市艺人花销用的6万余元，大多数我是用现金充卡的方式在“都市艺人”消费的，偶尔我也是拿的现金消费的。我在广安“阿玛施”购买衣物的10来万，我大多数是拿的现金，但有时也用我的农村信用社工资卡（卡号开头是62×××33，尾数是2062）还有我的工行卡刷卡消费。我现还欠广安“阿玛施”专卖店7000多元，我每次都是到门市拿的现货。我在南充“阿玛施”专卖店购买的衣物所用的8万余元，除了我通过银行卡转账给汪某转了4000元外，其他的都是我用存现的方式，存到南充“阿玛施”专卖店营业员汪某的银行卡（卡号我记不起了）内的。我现还欠南充“阿玛施”专卖店8500余元。我购买的“阿玛施”衣物及“小木屋”鞋子等物品大多数都在我租住的四川省广安市广安区正元星辰二区的房子内的。 我在广安“劲翔租车行”租车时是用的我现在的身份信息，用的“张小芹”名字。在南充“阿玛施”专卖店、广安“阿玛施”专卖店、广安民安中街的“尚美名店”广安“都市艺人”消费时是用的我的曾用名“唐某1”登记的信息，偶尔也用“张小芹”的名字。因为我的亲生父亲姓唐，之前我的名字叫“唐某1”，由于我小时候经常生病，我母亲将我抱给我舅娘，就跟着舅娘姓张，叫“张小芹”。 我2014年同我前夫徐某离婚后，迫于生活压力，再加上我平时用钱大手大脚的，一点也不节约，我的工资根本无法满足我的平时开销，才想到骗取王某、周某11钱的，我愿意配合王某他们做好经济赔偿，并向公安机关如实供述，争取公安机关的宽大处理。 我将从王某处骗来的钱，大多数都是用存现的方式存到我农村信用社工资卡内。（卡号开头是62×××33，尾数是2062），还有一些钱是存到我的工行卡内的，还有一小部分我没有存银行放在一边，用于我平时花销用了。 上述证据，均经被告人张小芹及其辩护人当庭质证，证据来源合法，内容客观真实，证据间能够相互印证，本院均予采信。 对被告人及辩护人所提辩护意见，本院评判如下： 关于被告人张小芹所提起诉书指控70余万元的金额与事实不符，金额只有9800元，她银行卡上存入及消费的钱是向家里的亲戚朋友借来的，及其辩护人所提被告人存在诈骗行为，但公诉机关出示的现有证据不能支持其提出的被告人诈骗70余万元的指控的辩护意见。经查，1、款项来源方面，出借人的证言及提供的借条复印件证实了被害人被骗取钱款的来源；2、被告人收入方面，被告人张小芹作为国家工作人员，其收入固定，其工作单位也出具了收入情况说明并附表显示了其从2015年7月至2016年12月的总收入，扣除偿还他人的借款及养老、医疗、失业、住房公积金等保障费用后，被告人实际领取金额仅为95665.4元。被告人的前夫徐某、姐姐唐某1、堂兄唐某2的证言证实2015年来只借款一万余元给被告人，被告人称其银行卡上存入及消费的钱系向亲友所借的辩护意见与上述证言相互矛盾；3、被告人银行卡账号收支记录方面，被告人的农村信用社工资卡显示，除明确标注为工资、津补贴、考核奖金等款项外，该卡账号从2015年7月27日至2017年1月13日，仅通过ATM存款、现金通存两种方式存入的来源不明钱款就有60余笔，共计人民币60余万元。被告人张小芹使用的工商银行卡账号在2015年12月21日至2017年1月3日，通过ATM存款、转账等方式存入来源不明钱款有8笔，共计人民币6万余元，被告人的两张银行卡存入、转入的不明款项接近70万元，且存款时间均在被害人王某记录的被骗取钱款的时间段内；4、被骗钱款去向方面，租车合同，租车公司员工、服装店员工、化妆品店员工的证言与被告人张小芹关于骗取钱款用途的供述相互印证，证实所骗钱款被张小芹大肆挥霍，用于了租赁豪车、购买高档服饰、美容美发等消费；5、被告人张小芹在公安机关对其进行讯问的过程中如实供述了其通过虚构事实，骗取被害人70余万元的事实。被告人还向被害人出具了承诺书、收条、借条、道歉书，上述证据材料所载明的款项数额也印证了被告人骗取被害人70万元的事实。被告人向被害人出具借条的同时有证人刘某1在场见证，借条上有刘某1签字捺印，足以证明其出具借条的真实性。综上，公诉机关出示的证据充分，证据之间相互印证，形成了完整的证据链，能够证实被告人诈骗被害人70万元的犯罪事实，故对被告人及其辩护人的上述辩护意见，本院不予采纳。 关于被告人张小芹所提被害人王某、周某11的女婿对其进行殴打并威胁其亲属，枣山园区分局的侦查人员对其诱供的辩护意见。本院经审理认为，公安机关对被告人进行的八次讯问，除两次在公安机关办案区进行外，其余六次讯问均在广安市看守所进行，而看守所有栅栏隔离侦查人员与被告人，其他人员更无法进入，被告人作为具有完全行为能力的成年人，能够判断和决定自己的行为，被告人在公安机关所作的八次供述内容前后一致，未出现较大反复，所作供述还附有同步录音录像，其内容与供述内容一致，且无其他证据证实上述行为的存在。故对被告人的上述辩护意见，本院不予采纳。 关于辩护人所提被害人很多次请托张小芹办事都是非法的行为，被害人本身就存在过错，应当减轻对张小芹量刑的辩护意见。本院经审理认为，被害人请托被告人的目的是要求帮助办理安置房赔偿，而并非要求其对自己实施诈骗，被害人的请托行为与被告人犯意的产生及诈骗行为的发生不存在法律上的因果关系。故对辩护人的上述辩护意见，本院不予采纳。 本院认为，广安市广安区人民检察院变更起诉，对指控被告人张小芹信用卡诈骗罪的事实予以撤销的理由成立，本院予以准许。被告人张小芹多次以虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以支持。 据此，根据被告人张小芹的犯罪事实、性质、情节、悔罪表现和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于适用的解释》第三百六十五条、第三百六十七条（条文全文附后）之规定，判决如下： 一、被告人张小芹犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年零六个月，并处罚金人民币50000元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2017年2月14日至2028年8月13日止。罚金在本判决生效后十日内缴纳。） 二、对被告人张小芹诈骗所获赃款人民币700000元予以追退，发还被害人王某、周某11； 三、对广安市公安局枣山园区分局从被告人张小芹处依法扣押的鞋子、衣物、包、手机等物品（详见附表），由该分局依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省广安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  谢 非 人民陪审员  彭昌春 人民陪审员  罗明星 二〇一八年十二月二十八日 书 记 员  杨婷婷 附：本判决所适用法律条文全文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于适用的解释》 第三百六十五条对查封、扣押、冻结的财物及其孳息，应当在判决书中写明名称、金额、数量、存放地点及其处理方式等。涉案财物较多，不宜在判决主文中详细列明的，可以附清单。 涉案财物未随案移送的，应当在判决书中写明，并写明由查封、扣押、冻结机关负责处理。 第三百六十七条随案移送的或者人民法院查封、扣押的财物及其孳息，由第一审人民法院在判决生效后负责处理。 涉案财物未随案移送的，人民法院应当在判决生效后十日内，将判决书、裁定书送达查封、扣押机关，并告知其在一个月内将执行回单送回。 附：广安市公安局枣山园区分局从被告人张小芹处扣押物品清单 两双黑色靴子，其中一双带拉链，一双鞋颈口带黑色毛绒； 三双板鞋,其中一双黑白花纹，一双红色带有“KENEN”字样，一双白色蕾丝、无后跟、鞋面有水晶装饰； 两双皮鞋，其中一双红色、鞋面带拉链，一双黑色平底、鞋面带有黑色绒毛； 四个挎包，其中一个带有“LV”字母样，一个黑色挎包，一个内口带有“WEITEMEI”字样黑色包，一个“香奈儿”牌挎包、标有“χ”标识； 两件女式外套大衣，其中一件红色，标有“DΛZZIE”，一件灰白色、标有“OTS”字样； 一件白色羽绒服标有“U/TI”字样； 女式外衣两件，其中一件带绒毛、米白色，一件为中长羽绒服、带有“DΛZZIE”字样； 夏季套装一件，带有“DΛZZIE”字样； 中长大衣一件，驼色，左内侧标有“AMASS”字样； 长大衣一件，灰红色标有“DΛZZIE”字样； 一件黑色仿皮裤，标有“DΛZZIE”字样； 春秋短外套一件，标有“DΛZZIE”字样； 白色春秋外套一件，标识为“U/TI”字样； 短裤一条，标识为“U/TI”字样； 大衣一件，橙色，内侧有“SPW-DL16201”字样； 春秋外套一件，白底蓝条状标有“AMASS”字样； 中长大衣一件，毛编花纹，标有“DΛZZIE”字样； 羽绒服外套一件，标有“DΛZZIE”字样，右胸口外有“花朵”图案； 春外套一件，灰色，胸口有“NEVER”字样； T恤三件，一件白色长袖、胸口有“TIEAI”、领口有“U/TI”标牌，一件黑白相间条纹、标有“AMASS”字样，一件白色T恤长袖外套、胸口有“TLEAI”字样、领口“U/TI”字样； 黑色羽绒服一件，带扣，领口标有“VILAN”字样； 短外套三件，一件纯灰色、标有“DΛZZIE”字样，一件带帽、浅蓝色、标有“CTCZ”字样，一件白色、带白色仿毛绒帽字样、边有“FASHION”字样； 长羽绒服一件，纯黑色，带毛帽，标有“U/TI”； 羽绒外套一件，黑色，领子带白毛须，标有“壹丁”字样； 衬衣一件，短袖，白色，带纽扣，标有“AMASS”标识； 毛衣外套两件，一件毛线制品、“阿玛施”品牌，一件粉色毛衣外套、毛衣下编有花纹； 大衣外套一件，带格纹、黄、蓝格文外套，领口有“DΛZZIE”字样； 牛仔外套一件，带帽，浅蓝色，中袖，左内侧有“AMASS”字样； 苹果牌手机一部，手机串号355756073060269，白色外框，背面有“iphone”字样。