云南省文山市人民法院刑 事 判 决 书（2018）云2601刑初134号公诉机关文山市人民检察院。被告单位：云南大丰行投资理财咨询有限公司(简称大丰行)。注册号：532621100020593，组织机构代码：06428529-5。法定代表人：唐某1。单位地址：文山市。诉讼代表人卢某，男，汉族，1976年1月7日生，被告单位工作人员，家住四川省遂宁市船山区。被告人唐某1，男，1974年1月21日生，汉族，高中文化，四川省遂宁市人，案发前系大丰行法定代表人，家住四川省遂宁市，现住文山市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年7月18日被文山市公安局刑事拘留，2017年8月1日经文山市人民检察院批准，于2017年8月2日被文山市公安局执行逮捕。辩护人黄弘，云南天信律师事务所律师。文山市人民检察院于2018年3月27日以文检公诉刑诉〔2018〕135号起诉书指控被告单位云南大丰行投资理财咨询有限公司、被告人唐某1犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2018年9月26日公开开庭审理了本案。文山市人民检察院指派检察员马舒出庭支持公诉，被告单位诉讼代表人卢某、被告人唐某1及其辩护人黄弘到庭参加诉讼。文山市人民检察院向本院申请延期审理一次，经文山州中级人民法院批准延长审理期限90日。现已审理终结。文山市人民检察院指控：2013年4月9日，云南大丰行投资理财咨询有限公司在文山市工商行政管理局注册登记成立，2013年9月5日经文山市工商行政管理局登记，公司法定代表人变更为唐某1。该公司成立后，未经批准、未取得相关融资资质，在2013年9月开始通过微信平台、电视广告、公司员工在人群密集地区散发宣传广告等方式向社会公众公开进行融资宣传。云南大丰行投资理财咨询有限公司先后以蓝天矿业项目、杨某2项目、太耀锰业公司项目、熊某1项目、秀华驾校项目、李某3项目、拓远房地产项目、大丰行项目、蔡某、沈某1、王某4、李某5项目名义，与集资参与人签订《出借委托书》、《居间服务合同》承诺给予集资参与人每月2%-2.4%的利息及到期还本付息方式，并同时收取借款人1.5%-2.5%的居间服费、财务顾问费等名目的费用。经司法会计鉴定：自2013年9月1日至2016年2月13日，大丰行累计吸收本金87，007，000元，累计归还筹资本金63，807，000元，累计支付利息6，947，664.57元，未归还筹资本金23，200，000.00元。为佐证指控，公诉机关向法庭提交了被害人陈述、证人证言、鉴定意见书、物证、书证、被告人供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告单位云南大丰行投资理财咨询有限公司未经批准、未获得融资资质，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序；被告人唐某1作为被告单位的直接负责人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为，已触犯我国刑法，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究被告单位大丰行和被告人唐某1的刑事责任。被告人唐某1具有自首情节，本案属于数额巨大，应在三年以上十年以下有期徒刑进行量刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告单位诉讼代表人卢某对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无意见。被告人唐某1对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无意见，提出应扣除马某1的80万元。辩护人作有罪从轻辩护，对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有意见；提出马某1的80万元是李某4个人与马某1的借贷，不应该认定为本案非吸的金额，应该予以扣除；所支付的利息应该在本金中折抵扣除；被告人的行为成立自首，被告人主观恶性不深；本案中查封扣押的财产，是唐某1个人名下的财产，是在本案之前就存在的，不属于违法所得，不应该查封扣押。建议法庭对被告人唐某1从轻处罚。经审理查明，2013年4月9日，文山大丰行融资理财信息咨询服务有限责任公司在文山市工商行政管理局注册登记成立，法定代表人为廖某，股东为廖某、王某1、张某1、刘某1。2013年9月3日经文山市工商行政管理局登记，公司名称变更为：云南大丰行投资理财咨询有限公司(大丰行)，法定代表人变更为唐某1，股东为廖某、王某1、唐某1。从2013年9月开始，大丰行在未经批准、未取得相关融资资质的情况下开始通过微信公众平台、电视广告、公司员工在人群密集地区散发宣传广告等方式向社会公众公开进行融资宣传。大丰行先后以蓝天矿业项目、杨某2项目、太耀锰业公司项目、熊某1项目、秀华驾校项目、李某3项目、拓远房地产项目、大丰行项目、蔡某、沈某1、王某4、李某5项目名义，与集资参与人签订《出借委托书》、《居间服务合同》，承诺给予集资参与人每月2%-2.4%的利息及到期还本付息方式，并同时收取借款人1.5%-2.5%的居间服务费、财务顾问费等名目的费用。从2013年9月1日至2016年2月13日，大丰行共向社会公众767人吸收本金87，007，000元，累计归还筹资本金63，807，000元，累计支付利息6，947，664.57元，未归还筹资本金23，200，000.00元。其中，已报案人数132人，吸收公众资金31495000元，已归还本金11800000.00元，支付未还筹资本金群众利息2210164.98元，未归还筹资本金19695000.00元。大丰行累计收取居间服务等费用共4999040.00元。另查明，2016年6月28日，被害人杨某1到公安机关报案，公安机关于2016年7月11日立案侦查。2016年7月14日，被告人唐某1主动到公安机关接受讯问，如实供述了犯罪事实。2017年7月18日，公安干警电话通知被告人唐某1到公安机关接受讯问，并对其进行拘留。以上事实认定，有下列在案证据证实：(一)、程序合法性证据：1.受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证，证实公安机关受理案件，决定立案侦查，对被告人唐某1依法拘留、逮捕的事实。（文书卷P1-7、1卷P263-270）2.入所健康检查表、移送告知书，证实被告人唐某1入所检查情况及告知其公安机关将本案移送审查起诉。（文书卷P16、98-100、卷1P277）(二)、犯罪事实的证据：1.证人王某1证言，证实其是大丰行股东，唐某1是公司法定代表人，唐某1兼并了张某1、刘某1的股份，并变更了公司的名称。其没有参与管理公司，未参与公司的分红。（18卷P4479-4487）2.证人廖某证言，证实其参与发起成立了大丰行，后来公司变更法定代表人为唐某1。唐某1以公司名义开展吸收公众存款的事没有和我们沟通商量过，我没有收到公司的分红。（18卷P4490-4498）3.证人刘某1证言，证实其是公司股东之一，哪些人是公司股东我不清楚，唐某1是怎样加入股东的我也不知道，后来我看公司的情况不可靠我就退出了，我也没有出资，也没有收到任何的股金分红，公司的事情我都不知道，与我无关。（18卷P4501-4510）上述三个证人证实了大丰行的注册资金为认缴资金，从唐某1变更为法定代表人以后。公司的经营完全由唐某1管理。对于其以公司名义进行的非法吸收公众存款的行为以及之后的亏损都没有和股东商量过，三个股东都没有收取过大丰行的营利。4.证人李某2(大丰行员工）证言，证实其主要任务是宣传公司情况，接受群众的咨询服务。（18卷P4512-4517）5.证人关某（大丰行会计）证言，证实大丰行成立以后我就到大丰行担任会计工作，我的任务是按照财经纪律和要求做好会计账簿。我当时做会计账是有两套账簿，一套是按照大丰行的实际收入和实际支出做的，是为了真实体现公司赢利，还有一套是为了向税务部门报税用的。（18卷P4679-4688）6.证人郭某1（李某3项目、太耀公司项目的出借人代表）证言，证实其并非大丰行的员工，唐某1以过账为由利用郭某1提供的身份证原件在文山市农村信用社开设账户非法吸收公众存款，并在郭某1不知情的情况下将其设为云南太耀锰业有限公司项目、李某3项目的出借人代表。郭某1没有使用过大丰行的资金。（18卷P4564-4572）7.证人吴某（大丰行员工）证言，证实其是蓝天矿业项目的出借人代表，其作为出借人代表借款给文山州蓝天矿业开发集团有限公司120万元，文山州蓝天矿业开发集团有限公司敖某1能用其位于文山东风路蓝天大厦的房产抵押。自己明知开户的银行账户由大丰行使用。现这120万元中属于吴某的部分本息已全部收回。曾经到文山市房管局办理过高某、沈某1的房产抵押借款。（18卷P4667-4674，21卷P5241-5243）8.证人晏某（秀华驾校出借人代表）证言，证实其曾作为大丰行借款给文山秀华驾校项目的出借人代表，参与了借款过程中的抵押登记与解除手续。其曾向大丰行提供过身份证，大丰行利用该身份证办理了户名为晏某的银行卡，银行卡由大丰行使用，自己对于大丰行与出借人之间借款事项并不清楚。（19卷P4700-4711）9.证人罗某1（大丰行员工）证言，证实大丰行吸收资金的方式就是有借款人来借钱，大丰行就以这个项目收取出借人的资金，将资金借给借款人，大丰行代收借款人交的利息并发给出借人。大丰行收取借款人的居间服务费700万元，云南太耀锰业有限公司的借款1000万元，还有熊某1项目等其他项目。（19卷P4731-4738）10.证人王某2（大丰行出纳）证言，证实其在大丰行担任出纳，主要工作就是负责公司资金的收发，最主要的工作就是结算出借人的利息并按照他们提供的账户支付利息到他们的账户上，代借款人发放利息给出借人。（19卷P4741-4758）11.证人林某（大丰行理财专员）证言，证实大丰行曾吸收公众存款借款给文山秀华驾校700万元，李某4提供丘北县锦屏镇的一个农贸市场的土地作为抵押。后因文山秀华驾校不能偿还，大丰行与其签订了650万元的剥离协议，自己参与了大丰行债权剥离工作，被剥离的出借人并非都是秀华驾校项目的出借人，出借人没有交着钱，文山秀华驾校并未收到转移出借人转到名下的投资款。后李某4又以李某3的名义借款700万元。文山秀华驾校并未收到剥离款，也未收到重新签署《借款合同保证书》的投资款。（19卷P4714-4728）12.证人刘某2（大丰行风控经理）证言，证实其是大丰行项目讨论小组成员之一，其它成员有唐某1、财务总监卢某、刘某3、王某5、周某1、龚某、林某、武某等人，都是拿工钱的。我有时也参与一些项目的研究、讨论，决策的是唐某1。（19卷P4796-4816）13.证人唐某2（唐某1的儿子）、程某（唐某1的妻子）证言，证实两人未参与大丰行的经营，在管理大丰行后，唐某1并未在四川购买过车子房子等固定资产，也没有做过任何投资理财，2014年下半年还从四川借钱过去给大丰行维持运转。（19卷P4838-4843）14.证人范某（秀华驾校法定代表人、李某4的妻子）证言，证实其以自己名义所签署的文件、合同、协议等文书都是自己亲自签署，但是该合同、协议的内容自己并不清楚，自己不参与文山秀华驾校的管理，都是李某4要求自己签署的。以李某3的名义借款700万元的借款，秀华驾校一分钱都没有拿到，是大丰行拿着自己户名的银行卡在转钱，并且由大丰行管理的自己的银行卡上转走的钱都是转给与秀华驾校没有关系的人。文山秀华机动车驾驶员培训学校有限公司与大丰行签署《剥离协议》后，大丰行曾派驻了林某、刘某3、刘某2等人驻秀华驾校与出借人签订合同，并出具了收据，但是出借人并未给秀华驾校一分钱，有些出借人并不是当初投资秀华驾校的出借人。（2卷P318-341）15.证人柴某证言，证实其2014年7月8日与大丰行合同约定出借600万元，借款人为李某3。期限为6个月，大丰行承诺投资利息为2％。2014年7月4日、10日、17日柴某分别打款90万元、100万元、350万元给唐某1。唐某1于2015年1月23日出具欠条证实接到柴某600万元，用于李某4与大丰行签订的中介业务，以大丰行与云南太耀锰业签订的900万元的借款作为抵押。2015年2月16日，唐某1分多次从他自己的账户打款给我的，合计贰佰万元（200万元）是陆陆续续的多次打款的总和。截止至今，唐某1尚欠柴某400万元没有清偿。（2卷P389-393）16.证人李某3（李某4的嫂子）证言，证实自己确实在李某4的要求下跟随李某4到大丰行签署过700万元的借款合同、抵押合同、借款居间服务合同。但是李某3与郭某1签定的借款合同、抵押合同上李某3的签名不是自己签的。自己在大丰行的要求下办理了银行卡交给大丰行管理使用，自己账户的银行卡交给大丰行管理中曾有过3笔700万元的转款，但在大丰行工作人员王某2的要求下去银行签字将钱转出到范某的名下，自己没有使用过这700万元。大丰行跟出借人签署的出借业务居间服务合同、借款合同没有得到自己的同意，自己没有使用过这些借款。（21卷P5143-5148、5164-5177）17.证人骆某（秀华驾校收费人员）证言，证实《借款合同保证书》上的“文山秀华机动车驾驶员培训学校有限公司合同专用章”和“文山秀华机动车驾驶员培训学校有限公司财务专用章”两个公章，是文山秀华驾校领导安排骆某去刻的，刻章程序符合规定。大丰行的刘某3、刘某2、林某到秀华驾校办理业务，自己对秀华驾校债权剥离的事情不清楚，自己没有见过群众来到秀华驾校交钱给大丰行的人，自己不清楚收据的情况，也不清楚借款保证书的情况。自己不清楚群众收据上的章是谁盖上去的。（21卷P5189-5206）18.证人沈某2（文山秀华驾校收费人员）证言，证实大丰行来秀华驾校帮群众办理事情，没有见到群众交钱给大丰行的人员，秀华驾校也没有收取过群众的钱的内容基本一致，除此之外自己听从老板李某4的安排，从文山秀华驾校的工商银行的账户上转过一笔285万元到李某3的账户，自己不知道转款原因。（21卷P5209-5222）19.证人王某3（文山秀华驾校出纳）证言，证实其在2013年10月23日确实在李某4的授意下办理过以文山秀华机动车驾驶员培训学校有限公司名义向大丰行借款柒百万元（700万元）一事。王某3将大丰行的银行卡、范某、李某4的银行卡交给大丰行使用，最终大丰行员工转款668万元给秀华驾校，根据王某2的要求由王某3打利息给王某2。王某3曾经盖了668万元的空白收据给王某2，盖章的收据王某2写了一个收条给王某3，收条上还注明收据的本书和编号，合计盖了约20万本左右。这些收据不管是空白的还是开过的都没有交还给王某3过。（21卷P5224-5237)20.证人李某4（秀华驾校的实际控制人）证言，证实其作为秀华驾校的实际控制人，由其妻子范某委托向大丰行借款总额是700万元，实际收到668.5万元，31.5万元是大丰行唐某1说要扣除的利息等费用，秀华驾校以丘北县的一块土地作为抵押担保，在2014年6月底秀华驾校支付了180多万。(20卷P4863-4934）在办理借款中，大丰行要求范某提供个人银行账户交由大丰行管理，秀华驾校每个月将利息打入范某账户。再由大丰行将利息分发给借款人。2014年7月18日在还款过程中出现了以李某3的名义借新款调头，向大丰行提交了李某3的银行账户。以李某3项目的借款由大丰行操作转款，李某3和李某4没有拿到李某3项目的借款。转款到李某3、范某账户的700万元全部由大丰行操作转走。李某3项目借款、秀华驾校借款始终只有一笔700万元的借款。2015年5月份由大丰行起草合同，秀华驾校与大丰行重新签署了一份《借款合同保证书》，出现了债权剥离的情况，大丰行派员到秀华驾校与出借人重新签定合同，重新开具的一个收据，但秀华驾校没有实际收到一分钱。在剥离中秀华驾校支付了利息65万，本金100万元左右。21.证人肖某证言，证实王某4曾以四川省隧宁市银兴建筑工程有限公司领峰国际项目部的名义向大丰行借款650万元，借款实际是肖某使用，后借款本金已经还清，但未结算利息。（19卷P4824-4835）22.证人王某4证言，证实其事先对肖某以其四川省遂宁市银兴建筑工程有限公司领峰国际项目的名义向大丰行借款650万元的事情并不知情。其未收到过该笔借款，也不知道还款情况。（19卷P4853-4860）23.证人毛某（云南太耀锰业有限公司法定代表人）、权某（太耀锰业有限公司财务总监）证言，证实云南太耀锰业有限公司通过大丰行向出借人借款合计1000万元，云南太耀锰业有限公司向大丰行支付利息于2014年10月停止，1000万元本金没有偿还。两公司曾达成《民事调解书》，且在借款时云南太耀锰业有限公司以2700万元的公司股权质押。借款前期大丰行并没有组织人员到云南太耀锰业有限公司进行考察。其盖有“砚山县阿舍冶炼厂财务专用章”的收据不是云南太耀锰业有限公司提供。（18卷P4537-4546、P4543-4561）24.证人敖某1（蓝天集团合同签订人）证言，证实文山州蓝天矿业开发集团有限责任公司向大丰行借款的借款合同、居间服务合同是其自己去签订的，也是其本人去跟唐某1谈的。借款所得资金在蓝天集团公司内是其女儿敖某2经手办理的。只记得借了1000多万元，具体金额记不得了，借款期限都是三四个月左右，利息是每月2.5％。（18卷P4645-4647)25.证人敖某2（敖某1的女儿）证言，证实借款所得的资金在文山州蓝天矿业开发集团有限公司是其经手办理的，借款本金有1000多万元，借款的时间、金额、期限、利率都记不清楚，没有见过合同，是其父亲敖某1通知还款就划款到大丰行提供的账户上，借款本金已经全部还清。(18卷P4649-4655）26.证人陈某1（大丰行借款给敖某1的出借代表人）证言，证实蓝天集团公司向大丰行借款1000多万元，欠款本息1320万元现已全部还清。陈某1作为出借人代表借款给文山州蓝天矿业开发集团有限公司500万元，其中包括自己的30万元，现这30万元本息已经收回。（18卷P4658-4664）27.证人熊某1证言，证实其通过大丰行向出借人借的140万元人民币已经全部还清。其余借款是大丰行利用熊某1的签名，在其不知情的情况下以其名义向他人借款，该案已由文山市人民法院作出由大丰行偿还的民事判决。（18卷P4520-4526）28.证人杨某2证言，证实其确曾以个人名义于2014年5月份向大丰行借款200万元，利息6万一个月，现本金利息已全部还清。（18卷P4580-4587）29.证人沈某1证言，证实其和妻子高某曾用自己的房产作抵押向大丰行借款60万元供钱某、罗某2使用。借款流程及借款去向目的其不知情，这一过程全由钱某、罗某2和大丰行操作。现其已办理了解除抵押登记手续，借款已由钱某、罗某2还清。（18卷P4588-4595）30.证人蔡某证言，证实2014年2月其用自己的位于文山市河滨路2号东风时代广场的门面和文山市珠店坡兴旺农资市场的街面联排别墅作为抵押，田某1作为抵押权人，向大丰行借款100万元，现借款本金利息已经全部还清。（18卷P4629-4635）31.证人田某1证言，证实其通过大丰行借款20万元给蔡某，蔡某用他位于文山市河滨路2号东风时代广场的一个商铺的产权证作抵押，该抵押已到房管部门办理了他项权证抵押登记，现利息和本金已全部收回。该陈述与蔡某所陈述借款100万元不符。（18卷P4637-4642）（三）、被害人陈述（2卷P352-388/422-426、卷3-16卷）1.被害人李某1证实：投资项目自己分四笔向大丰行投资了22万元，共收到利息14260元，已退还太耀锰业有限公司，自己是在大街上收到大丰行的宣传单才投资的。2.被害人殷某1证实：2014年7月9日以投资李某3项目的名义投资大丰行5万元，大丰行到2015年4月24日和我商量将这笔钱转投到文山秀华驾校，当时与大丰行的员工在秀华驾校签署了一个《借款合同保证书》，收了以前的投资协议，没有重新交过钱，合同保证书上是盖有李某4和范某的章，收到1万元利息。因被害人众多，在此就不一一例举了，详见被害人投资详细列表。（四）、被告人供述及辩解：本案中被告人唐某1共有六次讯问笔录。2016年7月14日，被告人唐某1到公安机关如实供述了大丰行非法吸收公众存款及自己的犯罪事实。（五）、书证1.大丰行提供的情况说明两份，项目投资居间服务等级台账等材料。（文书卷P101-104/114-117)证实：唐某1及大丰行自2013年10月经营以来累计19次居间借入资金4280万元。2016年7月初累计退还918000元。2.唐某1及相关房产权人对于名下房产的说明(文书卷P105-113），证实唐某1与肖某、王某6、刘某4、唐某3、张某2、唐某4、程某拥有位于四川省蓬溪县赤城镇迎宾大道655号湖滨花园的38套商铺。3.接受证据材料清单、大丰行提供的文山市人民法院调解书、执行案件风险告知书。（文书卷P118-144）证实：(1)2015年11月4日，文山市人民法院以（2015）文民二初字第1235号达成调解协议：云南太耀锰业有限公司、毛某定于2015年12月4日前一次性返还唐某1的100万元；云南太耀锰业有限公司、毛某自愿支付利息；自愿支付违约金5万元。(2)2016年2月1日，文山市人民法院以（2016）云2601民初字第108、109、110、111、112号达成调解协议：云南太耀锰业有限公司、毛某定于2016年3月1日前一次性返还郭某1的100万元及违约金5万元；云南太耀锰业有限公司、毛某自愿支付利息。(3)2016年2月1日，文山市人民法院以（2016）云2601民初字第113号达成调解协议：云南太耀锰业有限公司、毛某定于2016年3月1日前一次性返还郭某1的400万元及违约金20万元。4.接受证据材料清单、大丰行提供的营业执照正副本、税务登记正副本、组织机构代码正副本、开户许可证、验证记录。（文书卷P145-157）证实大丰行属于自然人出资；组织机构代码为06428529-5；住所地位于文山市文化路大景商业城**；法定代表人为唐某1；注册资本2000万元；成立时间为2013年4月9日。5.接受证据清单、唐某1提交的秀华驾校承诺书、工商银行个人业务凭证、农行进账单工行网上银行转账汇款凭证、大丰行业务居间服务合同、担保协议、还款合同。证实秀华驾校范某的承诺及相关借款情况。（文书卷P157-187）6.唐某1提供的唐某1及肖某的银行流水(文书卷P188-266），证实：唐某16XXXXXXXXXXXXXXXX71账户于2012年3月14日至2015年7月10日银行流水记录；肖某62XXXXXXXXXXXXXXXX53账户于2012年1月22日至2016年7月15日银行流水记录。7.大丰行文件、大丰行企业法人营业执照、税务登记证实、组织机构代码、租车协议、理财顾问名单、考勤记录。证实大丰行的相关信息。（24卷P5647-5665/5673-5685）8.大丰行对外宣传资料、广告协议、大丰行广告用品明细对账表、大丰行文山市映像传媒公司宣传内容记录。证实：2015年2月2日大丰行与《文山帮》签订广告合作的相关内容。（24卷P5666-5672）9.大丰行记账凭证，证实：2013年10月17日至2015年投资人对熊某1项目、秀华驾校项目、李某3项目、蓝天矿业项目淀粉厂项目、太耀锰业项目、拓远房地产项目登记。（24卷P5686-5716）10.大丰行调查报告、借款合同、抵押合同。（24卷P5717-5932）证实：大丰行对秀华驾校借款项目、李某3借款项目、熊某1借款项目、杨某2借款项目、蔡某借款项目、蓝天集团项目、拓远房地产项目进行调查及资金担保情况。11.大丰行资料、企业名称申请核准材料、公司设立材料、公司章程、公司验资报告等公司设立相关材料、大丰行变更登记申请材料、股东会议决议、公司章程修正案、验资报告、公司营业执照等相关材料，大丰行变更登记申请材料、股东会决议、章程修正稿、验资报告等材料。（31卷P7447-7649）证实：A.大丰行的成立日期是2014年4月9日，核准时间是2014年9月23日，经营范围是投资咨询服务、理财咨询服务、企业管理咨询与策划、房地产营销策划。股东或发起人:刘某1、王某1、唐某1、张某1、廖某。法定代表人:唐某1。2013年9月5日股东刘某1、张某1退出，法定代表人由廖某变更为唐某1。2014年9月23日营业场所变更、公司名称由文某1大丰行融资理财信息咨询服务有限责任公司，变更为云南大丰行投资理财咨询有限公司。B.在云南大丰行融资理财信息咨询服务有限责任公司设立前期，公司的委托人韦某对文山大丰行融资理财信息公司的名称进行了提交申请并获得核准，公司设立前期提交的设立登记申请书上的股东人员是刘某1、王某1、张某1、廖某。2013年3月8日，公司的股东会决议成立该公司，并选举廖某为第一届执行董事并履行法定代表人职务，选举王某1为公司第一届监事，选举张某1为公司第一届总经理，选举刘某1为公司第一届经理，2013年4月8日通过了公司章程，由云南天瑞会计师事务所有限公司对大丰行进行了验资并制作出验资报告。2013年3月9日，大丰行的法定代表人廖某与杨某4签订房屋租赁协议，租文山市东风路井龙城B幢3号门，租期为2013年3月9日-2015年10月9日。C.2013年8月6日该公司法定代表人廖某变更公司的注册资本由原来的100万变更为2000万。2013年8月6日，公司股东会决议注册资本增加为2000万，股东刘某1、王某1、张某1、廖某均增加注册资本(有相关进账单)。公司章程根据注册资本的变动制订了章程修订稿。2013年8月6日，北京华通鉴会计师事务所有限公司云南分所对该公司进行了验资。2013年4月9日，大丰行获得营业执照，营业期限是2013年4月9日-2043月4月8日，法定代表人是廖某，注册号：532621100020593。D.公司的委托人郑某对云南大丰行投资理财咨询有限责任公司的名称进行了提交申请并于2013年9月29日该名称获得核准，企业名称由原文山大丰行融资理财信息咨询服务有限责任公司变更为云南大丰行投资理财咨询有限公司，变更法定代表人为唐某1。2013年9月30日云南大丰行投资理财咨询有限责任公司向文山市工商局提出该公司的章程修正案一公司名称变更，由公司三位股东唐某1、王某1、廖某签字。对营业执照也进行了相应变更。E.云南大丰行投资理财咨询有限公司委托卢某为委托人办理公司的变更相关手续。2014年9月18日经过股东决议，将原章程内的“公司住所文山市光大步行街**楼**”变更为“公司住所文山市文华路大景商业城**”。2014年8月13日大景房地产开发有限公司与云南大丰行投资理财咨询有限公司签订商铺租赁合同书，法定代表人唐某1签字。2013年9月1日该公司委托周某2作为公司代理人办理公司住所变更手续日该公司股东会决议，同意将张某1持有的公司股份转让给唐某1，将刘某1持有的公司股份转让给唐某1，王某1、廖某同意放弃优先购买权。公司股东变更为3人，唐某1、王某1、廖某。2013年7月18日唐某1与李某6签订了商铺租赁合同，唐某1租用李某6位于光大步行街商住楼C栋2楼4-2号的房屋给该公司作为经营场所使用。2014年10月13日该公司委托王某5作为公司代理人办理公司住所变更手续，将公司原住所“文山市文华路大景商业城**B7-8”变更为“文山市华宇时代********”决定通过了公司决议。2014年9月24日唐某1与张某3签订了租房协议，向张某3租用了位于文山市华宇时代G4幢4单元1层01号的房屋。20;'>2015年7月1日该公司委托卢某作为公司代理人办理公司住所变更手续，将公司原住所“文山市华宇时代********”变更为“文山市文华路大景商业城**B7-8”过了公司决议。2015年6月5日王某7(大景房地产开发有限公司)与卢某(云南大丰行投资管理有限公司)签订了商铺租赁合同，向大景房地产开发有限公司租用了位于文山市文华路大景商业城2层B7-8的房屋。2014年9月16日大丰行经过股东会决议同意云南大丰行投资理财咨询有限公司使用“大丰行”字号。2014年9月17日经过公司股东会决议，通过了公司章程，同意选举唐某1为公司执行董事，肖某为第一届监事，聘用唐某2为公司经理，并全权委托公司员工卢某办理公司设立登记手续及领取公司营业执照。同日，该公司进行了登记备案设立公司名称为云南大丰行投资理财咨询有限公司。公司法定代表人是唐某1。2014年8月13日唐某1与大景房地产开发有限公司签订商铺租赁合同，租用大景公司位于大景数码广场(文山市文华路大景商业城2楼部分商铺)并将该商铺作为云南大丰行投资理财咨询有限公司的经营场所使用。12.房屋所有权证的相关材料（31卷P7650-7870/33卷P7871-8025）。证实：A.2011年9月8日，蓬溪县人民政府颁发座落于蓬溪县(XX花园X幢)的地号为9-XXXX-4的土地给土地使用权人唐某1、肖某、程某、王某6书(按份共有)，土地具体地号为蓬国用(XXXX)第XXXX号；土地具体地号为蓬国用(XXXX)第XXXX号；土地具体地号为蓬国用(XXXX)第XXXX号；土地具体地号为蓬国用(XXXX)第XXXX号；土地具体地号为蓬国用(XXXX)第XXXX号；土地具体地号为蓬国用(XXXX)第XXXX号；土地具体地号为蓬国用(XXXX)第XXXX号；土地具体地号为蓬国用(XXXX)第XXXX号；土地具体地号为蓬国用(XXXX)第XXXX号；土地具体地号为蓬国用(XXXX)第XXXX号；土地具体地号为蓬国用(XXXX)第XXXX号；土地具体地号为蓬国用(XXXX)第XXXX号；土地具体地号为蓬国用(XXXX)第XXXX号；土地具体地号为蓬国用(XXXX)第XXXX号；土地具体地号为蓬国用(XXXX)第XXXX号；土地具体地号为蓬国用(XXXX)第XXXX号；土地具体地号为蓬国用(XXXX)第XXXX号；土地具体地号为蓬国用(XXXX)第XXXX号。B.2011年8月31日，蓬溪县人民政府颁发座落于蓬溪县XXX号(XX花园X幢)的地号为9-XXXX-2的土地给土地使用权人唐某1、肖某、程某、王某6(按份共有)。土地具体地号为蓬国用(XXXX)第XXXX号；土地具体地号为蓬国用(XXXX)第XXXX号；土地具体地号为蓬国用(XXXX)第XXXX号；土地具体地号为蓬国用(XXXX)第XXXX号；土地具体地号为蓬国用(XXXX)第XXXX号。C.2011年9月1日，蓬溪县人民政府颁发座落于蓬溪县XXX号(XX花园X幢X-X)的地号为9-XXX-3的土地给土地使用权人唐某1、肖某、程某、王某6(按份共有)，土地具体地号为蓬国用(XXXX)第XXXX号；土地具体地号为蓬国用(XXXX)第XXXX号；土地具体地号为蓬国用(XXXX)第XXXX号；土地具体地号为蓬国用(XXXX)第XXXX号；土地具体地号为蓬国用(XXXX)第XXXX号；土地具体地号为蓬国用(XXXX)第XXXX号，为唐某1按份共有28块土地，27处房产。13.协助查封通知书（1卷P277-2），证实：2016年7月20日文山市公安局通知四川省遂宁市房地产管理局协助查封唐某1位于四川省遂宁市船山区2玉泉后街17栋1单元7至12号房产。14.大丰行照片（2卷P436-439），证实：大丰行位于文山市大景商业城二楼，大丰行宣传单上记录了债权转让中介，投资，就选大丰行，风险分散、复利收益、享受担保等宣传。15.搜查证（文公（经侦）搜查字〔2016〕2号）、搜查笔录及照片、扣押决定书（文公（经侦）搜查字〔2016〕3号、4号）、扣押清单、扣押笔录及扣押物品照片。（22卷P5286-5297）证实：2016年7月11日文山市公安局民警持搜查证文公经侦)搜查字[2016]2号依法对被告单位大丰行(法定代表人唐某1)位于文山市大商汇招商部**办公地点进行搜查。经搜查:在文山市大商汇招商部四楼办公地点第二格办公室内文件柜中发现大丰行与投资出借人签署的协议787份，经清点有:A.投资户与大丰行关于文山蓝天矿业集团有限公司项目的合同档案袋391份；B.投资户与大丰行关于云南太耀锰业有限公司项目合同档案袋18份；C.投资户与大丰行关于李某3项目合同档案袋37份；D.投资户与大丰行关于文山秀华机动车驾驶员培训学校有限公司项目合同档案袋78份；E.投资户与大丰行关于杨某2项目合同档案袋28份；F.投资户与大丰行关于其他项目合同档案袋35份。在文山市大商汇招商部四楼办公地点第二格办公室内文件柜中发现大丰行使用的各种收款收据127本。在文山市大商汇招商部四楼办公地点第三格办公室文件柜发现大丰行与借款人签署的借款协议等资料六个档案盒，内有材料经清点:A.秀华驾校档案盒，合计23份136页；B.李某3档案盒，合计30份90页；C.文山秀华驾校“秀华再借50万”档案盒内，合计13份22页；D.太耀锰业档案盒，合计18份176页；E.淀粉厂档案盒，合计5份254页；F.熊某1档案盒，合计22份129页。在文山市大商汇招商部四楼办公地点第三格办公室文件柜内发现与被告人唐某1有关的国有土地使用证、房屋所有权证复印件28份，为唐某1与肖某、程某、王某6等人共同共有。在文山市大商汇招商部四楼办公地点第三格办公室有大丰行原始账簿，经清点为:A.大丰行总帐、明细帐、财务报表叁册，纸质、原件，附电子账簿。B.大丰行总帐、明细帐、财务报表(内部账)叁册，纸质、原件、附电子账薄。C.大丰行2013年会计凭证壹拾贰册(9月5册、10月3册、11月2册、12月2册)，纸质，原件。D.大丰行2014年会计凭证叁拾壹册(1月2册、2月2册、3月2册、4月2册、5月2册、6月2册、7月2册、8月2册、9月3册、10月4册、11月4册、12月4册)，纸质，原件。E.大丰行2015年会计凭证，24册(1月7册、2月7册、3月以后10册)。以上搜查出的物品:2016年7月11日文山市公安局办案民警在见证人的见证下将唐某1持有的:A.合同档案袋及内存材料787份；B.收款收据124本；C.大丰行融资理财借款交付凭据3本；D.资料档案盒及内装材料6个；E.和唐某1有关的国有土地使用证，房屋所有权证28份；F.大丰行总账、明细账、财务报表；G.大丰行总帐、明细帐、财务报表(内部账)；H.大丰行2013年会计凭证；I.大丰行2014年会计凭证；J.大丰行2015年会计凭证予以扣押。2016年9月12日文山市公安局办案民警在见证人的见证下将唐某1持有的:办公电脑主机2台；大丰行公章1枚予以扣押，并将进行拍照固定。16.查封决定书（文公（经侦）封字【2016】36号）、查封清单、协助查封通知书。（22卷P5414-5466)证实：A.文山市公安局于2016年7月21日依法查封：唐某1和他人共有的38个商铺，分别为：蓬溪县XXX号(XX花园X幢X楼X号)第XXXX号；蓬溪县XXX号(XX花园X幢X楼X号)第XXXX号；蓬溪县XXX号(XX花园X幢X楼X号)第XXXX号；蓬溪县XXX号(XX花园X幢X楼X号)第XXXX号；蓬溪县XXX号(XX花园X幢X楼X号)第XXXX号；蓬溪县XXX号(XX花园X幢X楼X号)第XXXX号；蓬溪县XXX号(XX花园X幢X楼X号)第XXXX号；蓬溪县XXX号((XX花园X幢X楼X号)第XXXX号；蓬溪县XXX号((XX花园X幢X楼X号))第XXXX号；蓬溪县XXX号(XX花园X幢X楼X号)第XXXX号；蓬溪县XXX号(XX花园X幢X楼X号)第XXXX号；蓬溪县XXX号(XX花园X幢X楼X号)第XXXX号；蓬溪县XXX号(XX花园X幢X楼X号)第XXXX号；蓬溪县XXX号(XX花园X幢X楼X号)第XXXX号；蓬溪县XXX号(XX花园X幢X楼X号)第XXXX号；蓬溪县XXX号(XX花园X幢X楼X号)，证号:蓬国用(2011)第XXXX号；蓬溪县XXX号(XX花园X幢X楼X号)第XXXX号；蓬溪县XXX号(XX花园X幢X楼X号))第XXXX号；蓬溪县XXX号(XX花园X幢X楼X号)第XXXX号；蓬溪县XXX号(XX花园X幢X楼X号)第XXXX号；蓬溪县XXX号(XX花园X幢X楼X号)第XXXX号；蓬溪县XXX号(XX花园X幢X楼X号)第XXXX号；蓬溪县XXX号(XX花园X幢X楼X号)第XXXX号；蓬溪县XXX号(XX花园X幢X楼X号)第XXXX号；蓬溪县XXX号(XX花园X幢X楼X号)第XXXX号；蓬溪县XXX号(XX花园X幢X楼X号)第XXXX号；蓬溪县XXX号(XX花园X幢X楼X号)第XXXX号；蓬溪县XXX号(XX花园X幢X楼X号)第XXXX号；蓬溪县(XX花园X幢X楼X号)，无证号；蓬溪县(XX花园X幢X楼X号)，无证号；蓬溪县(XX花园X幢X楼X号)，无证号；蓬溪县号(XX花园X幢X楼X号)，无证号蓬溪县号(XX花园X幢X楼X号)，无证号蓬溪县号(XX花园X幢X楼X号)，无证号蓬溪县号(XX花园X幢X楼X号)，无证号；蓬溪县(XX花园X幢X楼X号)，无证号蓬溪县号(XX花园X幢X楼X号)，无证号；蓬溪县**(XX花园******)，无证号；2017年4月25日，文山市公安局再次对以上38处商铺进行查封。B.文山市公安局于2016年7月26日，依法查封了唐某1与程某共同共有住宅1处:四川省遂宁市船山区明霞路玉泉后街17幢2单元7楼12号，2017年4月25日，再次对该处住宅进行查封。C.2016年12月9日文山市公安局对唐某1持有的云南太耀锰业有限公司质押股权2700万元，(砚工商)股质登记设字(2014)24号进行查封。D.2016年11月30日，文山市公安局对丘北县锦屏镇商贸街国有土地使用权(土地使用权人李某4，E-6-128-李某4用面积3545.83平方米)进行查封。17、A.秀华驾校李某4项目书证（1）借款人李某4提供的中国农业银行云南分行理事数据查询报告、李某4提供的云南农村信用社转款凭证。(2卷P342-350）证实：户名为范某（53XXXXXXXXXXXXXXXX27)，账户62XXXXXXXXXX********的农业银行自2015年4月30日至2016年9月11日的银行流水，2015年1月30日李某4转款80万元给唐某1。(2）借款人李某4提供的收条收据、转款记录协议、云南大丰行的说明、剥离人员、名单。（摘卷2卷P450-467）证实:2013年10月21日王某2到文山秀华驾校有限公司盖章收据5本；2013年12月17日王某2收到文山秀华驾校有限公司出借人出借款收据；2015年4月18日文山秀华驾校与大丰行唐某1签订了转移支付650万元，李某4作为抵押人，借款人秀华驾校收回由大丰行保管的范某、李某3三个利息支付账户；2015年7月23日出具人代表将700万元归还李某3账户，投资人数为7人，剥离金额为650万元，剥离人员的原投资项目中有秀华驾校、拓远房地产、熊某1、太耀、李某3。(3）文山秀华机动车驾驶员培训学校有限公司向大丰行借款700万元档案盒所有资料，包括大丰行投资理财贷款申请审批表、借款申请、股东会决议、委托持股协议书、土地估价报告、审理报告、借款合同、抵押合同、借款延期协议、银行转款赁证、文山秀华机动车驾驶员培训学校有限公司银行流水、文山秀华机动车驾驶员培训学校有限公司记账凭证、大丰行会议纪要。（23卷P5474-5623）证实：文山秀华驾校法定代表人范某委托李某4于2013年10月22日提出以丘北县锦屏镇E-(6)-126-4号土地作为抵押担保(2011年11月4日经文山通信联谊土地评估有限公司估价965.17万元)，向大丰行提出700万元的借款。文山秀华机动车驾驶员培训学校有限公司法定代表人范某委托李某4与大丰行晏某于2013年10月23日签订了借款700万元的合同，当日李某4与晏某签订了抵押合同，约定由李某4以丘北县锦E-(6)-126-4号土地作为抵押担保，抵押期限为12个月，同日李某4与唐某1签订了资产管理服务协议，约定文山秀华机动车驾驶员培训学校有限公司借款700万元，借款期限6个月，由文山秀华机动车驾驶员培训学校有限公司支付融资咨询费，项目评估费，资产管理费。2014年4月22日范某与晏某、李某4、唐某1签订借款延期至2014年6月22日的合同。2013年10月23日文山秀华机动车驾驶员培训学校有限公司向唐某1转款40万元；2013年10月23日文山秀华机动车驾驶员培训学校有限公司向晏某转款105万元；2013年10月23日唐某1向文山秀华机动车驾驶员培训学校有限公司转款57万元、32万元；2013年10月24日吴某向文山秀华机动车驾驶员培训学校有限公司转款214万元、12万元；2013年10月29日晏某向文山秀华机动车驾驶员培训学校有限公司转款50万元、40万元；2013年11月6日晏某向文山秀华驾校机动车驾驶员培训学校有限公司转款100万元；2013年11月12日晏某向文山秀华机动车驾驶员培训学校有限公司转款18.5万元。出借人马某1、王某8、唐某5、李某7、居间人唐某1、借款人李某4出席2015年5月24日的会议。(4）文山秀华机动车驾驶员培训学校有限公司向大丰行借款50万元档案盒所有资料，包括回执、借款延期申请书、借款合同、抵押合同、借款居间服务合同、保证借款协议书、借入资金委托书、利息支付委托书、票据填制委托书、收款账号委托书，摘卷23卷P5626-5646，证实：2013年12月27日，文山秀华机动车驾驶员培训学校有限公司法定代表人范某与大丰行签订50万元的借款合同，期限为3个月，至2014年2月26日还款，同日签订了抵押合同、借款居间服务合同，范某申请延期至2014年3月26日还款。范某委托大丰行借入资金、利息支付、票据填制，用范某62XXXXXXXXXXXXXXXX68账号给大丰行管理。（23卷P5626-5646）(5）调取秀华驾校资料书证(22卷P5383-5417）2017年6月30日，文山市公安局依法调取了:云南省印章治安管理信息系统公章审批入网证26000011902、5326000011903；工作移交清单。(骆某转廖某)(6)文山市公安局已于2017年7月14日接受李某4提交的文山市人民法院民事裁定书(2016)云2601民初304号复印件一份、大丰行关于秀华驾校700万元民民间借贷项目移交剥离说明复印件一份；文山市公安局于2017年7月21日，接受李某4提交的云南省文山市人民法院民事裁定书(2016)云2601民初304号复印件一份；云南省文山市人民法院民事判决书(2016)云2601民初320、324、329、330、331、332、333、334、622、1102、3446、3447、3448号复印件各一份；云南省文山壮族苗族自治州中级人民法院民事判决书(2016)云26民终473、551、552、1021、553、554、555、550、261、155、649、401、402、403号复印件各一份；李某4、范某个人信用报告一份；云南省文山市人民法院民事判决书(2015)文民二初字第1112、1450、1627号复印件各一份；云南省砚山县人民法院民事判决书(2017)云2622民初458号复印件一份。（20卷4936-5140）证实：黄某1与大丰行、秀华驾校、秀华生物公司的借款30万元；杨某3与秀华驾校、李某4、范某的3万元借款；杨某5与李某3、大丰行的21万元借款；何某1与秀华驾校、李某4、范某的59万元借款；唐某5与李某4、范某的20万元借款；张某4与秀华驾校、李某4、范某的3.5万元借款；田某2与秀华驾校、李某4、范某的2万元借款；纳某与李某4、范某的50万元借款经过二审判决。马某1与李某4、范某、唐某1的80万元借款；袁某与秀华驾校、李某4、范某的5万元借款；金某与秀华驾校、李某4、范某的10万元借款；黄某2与秀华驾校、李某4、范某的7万元借款；李某8与秀华驾校、李某4、范某的2万元借款；王某8与秀华驾校、李某4、范某的10万元借款；王某9与秀华驾校、李某4、范某的6万元借款；张某5与秀华驾校、李某4、范某的6万元借款；刘某5与秀华驾校、李某4、范某的借款经过二审判决。B.李某3项目书证，证实李某3实际未收到钱向大丰行借款700万元档案盒所有资料，包括项目审批表、大丰行风险分析报告、借入资金委托书、利息支付委托书、票据填制委托书、收款账号委托书、文山州秀华生物资源开发有限责任公司股东会决议、土地转让协议、公证书、公证申请、文山州秀华生物资源开发有限责任公司简介、文山州秀华生物资源开发有限责任公司章程、文山州秀华生物资源开发有限责任公司2013年12月31日预付款项目表、云南耕耘会计师事务所验资报告、营业执照、组织机构代码证、银行交易单据。（26卷P6196-6287）证实:文山州秀华生物资源开发有限责任公司股东为李某3、范某、李某9，法定代表人为范某，于2011年9月24日注册成立，实际出资1000万元。2014年7月8日李某3以抵押借款的方式向云南大丰行申请借款700万元，经过唐某1的审批，2014年7月14日经大丰行对李某3借款项目风险分析，于当日李某3委托云南大丰行寻找资金出借人，借入700万元现金，委托大丰行对柴某(62XXXXXXXXXXXXXXXX15)的帐号进行支付，委托大丰行出具借款交付凭证，委托大丰行对李某3(39XXXXXXXXXXXXXXXX89）进行收款。2014年7月8日经文山州秀华生物资源开发有限责任公司股东范某、李某3、李某9决议委托大丰行借款700万元。2014年7月18日，丘北县锦屏镇商贸街E-(6)-128-4号土地所有人李某4、范某与柴某1签订了土地转让协议，转让金为700万元，约定李某3罪2015年1月7日前偿还柴某的700万元借款，转让合同自动取消。同日柴某委托郭某代为办理土地转让过户登记和李某3借款相关事项，委托期限至2015年1月8日。柴某、李某4、范某于2015年7月18日向丘北县国土资源局申请李某4抵押土地不经本人同意不得办理挂失、转让、变卖、抵押等相关手续。并对抵押合同进行了公示。2014年7月24日郭某1向李某3转款284万元，2014年7月25日郭某1向李某3转款240万元；2014年7月25日郭某1向李某3转款116万元。C.熊某1项目书证，证实熊某1向大丰行借款140万元档案盒所有资料，包括展期借款合同、展期借款申请书、项目审批表熊某1借款项目委托书、保证担保合同书、房屋转让协议、委托融资申请书、文山市房产证原件、抵押合同、验资报告、熊某1企业寄存资料、担保人资料、农业银行流水。（26卷P6290-6459）证实：2014年11月7日熊某1借款140万元，委托大丰行融资，经过唐某1的审批，2014年6月3日经大丰行对熊某1借款项目进行调查，熊某1委托云南大丰行出借人代表余某，借入140万元现金，委托大丰行账户为(6XXXXXXXXXX********)进行收款，利息支付；2014年6月3日借款人熊某1大丰行出借人代表余某，担保人熊某2、殷某2签订140万元的借款合同，约定借款期限为下月，借款金额为140万元，借款到期时间为2014年9月2日。大丰行出借人代表余某与熊某1于2014年6月3日签订抵押合同约定熊某1以陆某文山市凤凰路华宇印象幢1号作为抵押，担保140万的借款。余某、陆某办理了他项权登记。熊某1与大丰行于2014年6月3日签订了借款居间服务合同，约定月利率为2%，按实际借款金额的0.5%收取。熊某1、陆某、余某于2014年6月3日签订了50万元的借款合同，经三方同意还款期限延期2个月至2014年11月2日。麻栗坡县俊承矿业有限公司于2006年1月31日注册成立，注册资金为80万元，法定代表人为熊某1，具有采矿许可证、安全生产许可证。栗坡县神农养殖专业合作社具有农民专业合作社法人营业执照，法定代表人为熊某1，出资总额为1000万。2013年8月20日成立，保证人为殷某2，为麻栗坡县神农生态养殖场的法定代表人。2015年1月5日由殷某2担保熊某1于2015年1月9日还款。D.借款人王某4项目的书证，证实大丰行借款业务居间服务合同(云丰2014借间字3号)4份；抵押合同、借款居间服务合同，借款合同(借字2013第3号)4份；抵押合同(抵字2013第3号)4份；借款居间服务合同(居间借2013第3号)2份；借款协议、遂宁市银兴建筑工程有限公司领峰国际广场项目安装工程劳务分包招标文件、收款账号、票据填制、利息支付委托书、王某4、李某10身份复印件。（17卷P44335-4476）证实:遂宁市银兴建筑工程有限公领峰国际项目部王某4(51XXXXXXXXXXXXXXXX36)委托出借人代表郭某2，由担保人肖某担保，于2014年3月18日与大丰行合同约定借入650万元，期限至2014年9月18日，该份合同仅有肖某一人签字，借款居间服务合同居间人为大丰行，由唐某1按印。2014年12月10日遂宁市银兴建筑工程有限公司领峰国际项目部王某4(51XXXXXXXXXXXXXXXX36)委托出借人代表郭某2，由担保人肖某担保，借入650万元，期限至2014年6月10日止，由王某4、肖某签字。抵押权人郭某2，抵押人肖某为遂宁市银兴建筑工程有限公司领峰国际项目部借款650万元作为担保，于2013年2月10日签订抵押合同，该合同仅有肖某一人签字。遂宁市银兴建筑工程有限公司领峰国际项目部与大丰行于2013年12月10日签订抵押合同，约定借入民间资金650万元，6个月，月利息1.5％。E.太耀项目书证，证实云南太耀锰业有限公司向大丰行借款1000万元档案盒所有资料，包括借款申请书，法人授权委托书，借条，借款合同，抵押合同，借款居间服务合同，借入资金委托书，云南太耀锰业有限公司公司档案、收条、银行凭证。（25卷P5934-6195）证实：(1)2014年7月18日，云南太耀锰业有限公司向大丰行推荐的借人代表郭某1借款400万元，借款期限3个月，当日云南太耀锰业有限公司委托郭某1将400万元借款转至毛某(62XXXXXXXXXXXXXXXX65）账户。2014年7月18日，云南太耀锰业有限公司委托权某与大丰行借款人代表郭某1签订抵押合同，以中碳锰铁500吨，高硅硅锰400吨，锰硅合金550吨作为抵押。2014年7月18日，云南太耀锰业有限公司委托权某与大丰行签订借款居间服务合同，按照400万元的1%收取，并随利息支付。2014年7月18日云南太耀锰业有限公司委托权某与大丰行签订了借入400万元资金的委托书，票据填制委托大丰行出具《借款交付凭据》，委托大丰行郭某1管理毛某(62XXXXXXXXXXXXXXXX65)账户400万元的收款；委托郭某1(62XXXXXXXXXXXXXXXX07)账户进行利息支付。2014年7月28日，云南太耀锰业有限公司以2700万元的股权，出质给郭某1。（2）2014年7月30日，云南太耀锰业有限公司向大丰行推荐的出借人代表郭某1借款100万元，借款期限6个月，当日签订了抵押合同，合同中未约定抵押物。2014年7月30日，云南太耀锰业有限公司委托权某与大丰行签订借款居间服务合同，按照100万元的1％收取，并随利息支付。2014年7月30日，云南太耀锰业有限公司委托权某与大丰行签订了借入100万元资金的委托书、票据填制委托大丰行出具《借款交付凭据》、委托大丰行郭郭某1管理毛某（62XXXXXXXXXXXXXXXX65）账户100万元的收款；委托郭某1（62XXXXXXXXXXXXXXXX07）账户进行利息支付。（3）2014年8月11日，云南太耀锰业有限公司向云南大丰行投资理财咨询有限公司推荐的出借人代表郭某1借款100万元，借款期限6个月，当日签订了抵押合同。合同中未约定抵押物。2014年8月11日云南太耀锰业有限公司委托权某与云南大丰行理财咨询有限公司签订借款居间服务合同，按照100万元1％收取，并随利息支付。2014年8月11日，云南太耀锰业有限公司委托权某与云南大丰行投资理财咨询有限公司签订了借入100万元资金的委托书，票据填制委托大丰行出具《借款交付凭据》、委托大丰行郭某1管理毛某（62XXXXXXXXXXXXXXXX65）账户100万元的收款；委托郭某（62XXXXXXXXXXXXXXXX07）账户进行利息支付。（4）2014年8月11日，云南太耀锰业有限公司向大丰行推荐的出借人代表郭某1借款100万元，借款期限3个月，当日签订了抵押合同，合同中未约定抵押物。2014年8月11日，云南太耀锰业有限公司委托权某与大丰行签订借款居间服务合同，按照100万元的1％收取，并随利息支付。2014年8月11日，云南太耀锰业有限公司委托权某与云南大丰行理财咨询有限公司签订了借入100万元资金的委托书、票据填制委托大丰行出具《借款交付凭据》、委托大丰行郭某1管理毛某（62XXXXXXXXXXXXXXXX65）账户100万元的收款；委托郭某1（62XXXXXXXXXXXXXXXX07）账户进行利息支付。（5）2014年9月19日，云南太耀锰业有限公司向云南大丰行理财咨询有限公司出借人代表郭某1借款100万元，借款期限3个月，当日签订了抵押合同。2014年9月19日云南太耀锰业有限公司与云南大丰行理财咨询有限公司签订抵押合同，合同中未约定抵押物。2014年9月19日，云南太耀锰业有限公司委托权某与云南大丰行投资理财咨询有限公司签订借款居间服务合同，按照100元的1％收取，并随利息支付。2014年9月19日，云南太耀锰业有限公司委托权某与云南大丰行理财咨询有限公司签订了借入100万元资金的委托书、票据填制委托大丰行出具《借款交付凭据》、委托大丰行郭某1管理毛某（62XXXXXXXXXXXXXXXX65）账户100万元的收款；委托郭某1（62XXXXXXXXXXXXXXXX07）账户进行利息支付。（6）2014年9月24日，云南太耀锰业有限公司向大丰行推荐的出借人代表郭年俊借款100万元，借款期限3个月，当日签订了抵押合同。2014年9月24日云南太耀锰业有限公司委托权某与云南大丰行理财咨询有限公司借款人代表郭某1签订了抵押合同，合同中未约定抵押物。2014年9月24日，云南太耀锰业有限公司委托权某与云南大丰行理财咨询有限公司签订借款居间服务合同，按照1权某元的1％收取，并随利息支付。2014年9月24日，云南太耀锰业有限公司委托权某与云南大丰行投资理财咨询有限公司签订借入100万元资金的委托书、票据填制委托大丰行出具《借款交付凭据》、委托大丰行郭某1管理毛某（62XXXXXXXXXXXXXXXX65）账户100万元的收款；委托郭某1（62XXXXXXXXXXXXXXXX07）账户进行利息支付。（7）2014年10月10日，云南太耀锰业有限公司向云南大丰行投资理财咨询有限公司推荐的出借人代表郭某1借款100万元，借款期限3个月，当日签订了抵押合同。以云南太耀锰业有限公司股权作为担保。当日毛某账户（62XXXXXXXXXX********）收到唐某1借款100万元。2014年10月10日，云南太耀锰业有限公司委托权某与大丰行签订借款居间服务合同，按照100万元的1％收取，并随利息支付。F.沈某1、高某项目书证，包括沈某1、高某向云南大丰行投资理财咨询有限公司借款60万元资料〔借款合同、抵押合同、借款居间服务合同、借入资金委托书、云南太耀锰业有限公司公司档案、收条、银行凭证〕（27卷P6463-6719）。证实：沈某1、高某于2013年10月10日，向大丰行借款60万元，期限5个月，沈某1、高某向大丰行支付60万元0.4％的居间服务费。沈某1、高某于2013年10月10日，向陈某2借款60万元，沈某1、高某以文山市马塘镇马塘街文房字第0476**房产进行抵押担保，2014年该借款延期至2014年7月9日。文山州天顺农业科技开发有限公司于2013年7月30日为自然人出资设立，罗某2为文山州天顺农业技开发有限公司的法定代表人，注册资本300万元。高某委托大丰行将款项划入罗某2（62XXXXXXXXXXXXXXXX78）账户。2014年11月17日沈某1已结清与大丰行出借人代表陈某2借款的60万元。2014年11月18日，罗某2与大丰行达成还款协议。18、调取证据通知书文公(经侦）调证字〔2016〕20、26号；文公（经侦）调证字〔2017〕1、5、6号，调取证据清单。（22卷P5298-5382）证实：A.2016年7月8日，文山市公安局依法调取了唐某1与云南太耀锰业有限公司的民事调解书，云南省文山市人民法院民事调解书（2015）文民初字第1235号，调解由云南太耀锰业有限公司、毛某于2015年12月4日支付唐某1本金100万元，利息及违约金5万元；B.2016年7月8日，文山市公安局依法调取郭某1与云南太耀锰业有限公司的民事调解书，云南省文山市人民法院（2016）云2016民初108、109、110、111、112、113号民事调解书调解云南太耀锰业有限公司、毛某于2016年3月1日支付郭某1借款本金共计900万元及利息、违约金。C.2016年12月9日文山市公安局依法调取了云南省昆明市中级人民法院民事裁定书（2014）昆立保字第219、220、221、222号；云南省玉溪市中级人民法院民事裁定书220、221、222号；云南省玉溪市中级人民法院民事裁定书（2015）玉中民立初字第61-1号；山西省临汾市中级人民法院民事裁定书（2014）临民初字第332号；云南省文山壮族苗族自治州中级人民法院执行裁定书（2015）文中执第115-2号；云南省高级人民院民事裁定书（2015）云南民立初字第11-1号。以上裁定文书证实太耀公司、毛某与其他债权人的民事权利行为关系。E.2017年3月14日，文山市公安局依法调取了云南省文山市人民法院民事判决书（2015）文平民初字第143号马某2诉大丰行熊某1的云南省文山市人民法院执行裁定书（2016）云2601执131号；余某诉熊某1、刘某6、殷某2、熊某2、陆某、何某2、大丰行的云南省文山市人民法院执行裁定书（2015）文执第688、688-2、688-3号；领条等执行款收据。18、由李某7出具的情况反映及农业银行。（1卷P277-278）证实：2017年7月31日，李某7称李某4夫妇打给自己90万元，其中50万元是自己的，另外的40万元于2016年1月1日退还李某4。19、文山广播电视台映象传媒有限公司情况说明。1卷P278证实：大丰行于2015年2月16日至2月22日在文山市电视台特别推出2015年春节特别节目“喜迎新春、贺岁专栏”播出。20、文山帮民众电子商务有限公司情况说明。（1卷P280）证实：文山帮民众电子商务有限公司为各单位搭建了一个沟通、交流、宣传的微信工作平台，大丰行于2015年2月12日在本微信平台上发布一条微信推送广告。由于时间过长，原素材已经被覆盖删除。21、金融许可证管理办法、银行业监督管理法，证实：大丰行属于《中华人民共和国银行业监督管理办法》的监督管理范围。（21卷P5256-5269）22、情况说明。（18卷P4687）证实：云南拓远房地产开发有限公司因业务发展需要曾与大丰行进行过业务联系，洽谈相关融资事宜，并按照对方需要向对方提供过云南拓远房地产开发有限公司的相关资料以备对方进行了解，后因洽谈过程中双方未能达成共识洽谈终止，两公司没有过任何经济上的往来或合作。由于当时负责洽谈该笔业务的同事离职，及交接过程中的疏漏并未告知对接的员工将公司提供给该投资公司相关资料取回，导致云南拓远房地产的资料一直留存在该投资公司。23、情况说明。（21卷P5248-5249）证实：朱某曾投资一笔钱在大丰行，因时间过长记不清楚投资时间、利息收入情况，但投资的本息现已结算清楚。24、文山银监分局证明、文山市金融办公室证明。（散卷）证实：大丰行不属于许可从事金融经营的公司，未在文山市金融办登记“发放贷款及吸收公众存款等金融业务资质”。（六）鉴定意见由昆明旭坤司法鉴定所出具的（昆旭司2017会鉴字第23号）大丰行涉嫌非法吸收公众存款案司法鉴定意见书、鉴定意见告知书。（散卷）鉴定人：陶某、范某。鉴定结论：资料所反映大丰行涉嫌非法吸收公众存款的涉案本金、利息情况。资料反映自2013年9月1日至2016年2月13日，累计吸收本金87007000元，累计归还筹资本金63807000元，累计支付利息6947664.57元，未还筹资本金23200000元。大丰行累计收到居间服务费4999040元。(七）量刑证据1、被告人唐某1的正侧面照片、户籍证明、前科查询记录、网上对比材料（文书卷P18-22），证实：唐某1的基本信息情况。2、抓获经过、传唤证（文书卷P23-26、29），证实：唐某1被文山市公安局传唤的基本情况。3、现场检测报告书、检测笔录及照片（22卷P5468-5473），证实：文山市公安局对唐某1进行尿检。上述证据均经过庭审质证，客观、真实、合法，并能相互印证形成证据链，依法予以采信。本院认为，被告单位云南大丰行投资理财咨询有限公司违反国家金融管理规定，未经金融监管部门批准、未获得融资资质，以提供居间服务为名义，擅自向社会不特定公众767人非法吸收资金87007000元，数额巨大、严重扰乱金融秩序的行为，构成非法吸收公众存款罪；被告人唐某1作为被告单位的法定代表人，组织、策划非法吸收公众资金87007000元，数额巨大、破坏金融秩序的行为，亦构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以确认并依法追究被告单位云南大丰行投资理财咨询有限公司和被告人唐某1的刑事责任。被告人唐某1犯罪后主动投案、如实供述，属自首，依法可从轻或减轻处罚。结合被告人唐某1的犯罪情节、认罪悔罪表现、对社会的危害程度，决定对被告人唐某1减轻处罚。公诉机关提出应在三年以上十年以下有期徒刑幅度内进行量刑的意见不当，本院不予采纳。被告人唐某1辩解和辩护人关于自首、偿还的利息应视为归还本金的辩护意见，经查，2017年7月18日，公安干警电话通知被告人唐某1到公安机关接受讯问，并对其进行拘留。被告人唐某1于2016年7月14日主动到公安机关接受讯问，如实供述了犯罪事实。根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条第一款的规定，集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。故对上述意见予以采纳，其他意见与案件事实不相符，不予采纳。被告单位云南大丰行投资理财咨询有限公司及被告人唐某1退还投资人本金及支付利息情况，本院将作为量刑情节酌情从轻处罚。被告单位违法所得应予追缴。据此，为维护国家金融管理制度，保护金融管理秩序不受侵害，根据被告单位云南大丰行投资理财咨询有限公司，被告人唐某1犯罪的性质、事实、情节、认罪态度、悔罪表现及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第六十七条第一款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款、第三款的规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告单位云南大丰行投资理财咨询有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金20万元(罚金限本判决生效之日起三十日内缴纳）；二、被告人唐某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金10万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2017年7月18日起至2019年7月17日止。罚金限本判决生效之日起三十日内缴纳）；三、被告单位云南大丰行投资理财咨询有限公司、被告人唐某1的犯罪所得，依法予以追缴退赔集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向文山壮族苗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长 张 永 奎审 判 员 李 宾 果人民陪审员 欧阳月情二〇一八年十二月十七日书 记 员 刘 章 菊