文书内容江苏省南京市鼓楼区人民法院刑 事 判 决 书（2018）苏0106刑初848号公诉机关南京市鼓楼区人民检察院。被告人陈某三，女，1971年3月2日生，居民身份证号码******************，汉族，高中文化，无业，住南京市。2018年3月13日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年4月18日被逮捕。现羁押于南京市看守所。辩护人姜红斌、盛奥忠，江苏博事达律师事务所律师。南京市鼓楼区人民检察院以宁鼓检诉刑诉〔2018〕939号起诉书指控被告人陈某三犯诈骗罪，于2018年10月11日向本院提起公诉。公诉机关于2018年11月23日向本院申请延期审理获准，同年12月22日本案恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市鼓楼区人民检察院指派检察员费某出庭支持公诉。被告人陈某三及其辩护人姜红斌、盛奥忠到庭参与诉讼。现已审理终结。南京市鼓楼区人民检察院指控，被告人陈某三于2013年至2017年间，利用在邮政局工作的便利，以帮助他人办理邮政储蓄理财为由，承诺支付高于银行存款的年利率，利用格式化的中国邮政储蓄银行汇款单、银行代理业务收费凭证、交款收据，并在这些单据上加盖私刻的“中国邮政集团公司南京邮务局”公章，通过这种方式，先后骗取多人的信任，骗得钱某人民币154.6万元，所骗款项被其用于偿还债务和消费等。具体事实分述如下：1.2013年至2016年，被告人陈某三采用上述手段，骗取被害人吴某二及其父母人民币50万元，2016年底，在吴某二的催要下，陈某三归还人民币1万元。2.2015年至2017年，被告人陈某三采用上述手段，骗取被害人郭某人民币57万元，郭某多次要求陈某三归还本金及利息，陈某三未归还，后郭某至南京市玄武区人民法院起诉。3.2015年至2016年，被告人陈某三采用上述手段，骗取被害人王某人民币15万元，后王某多次向陈某三催要，陈某三未归还。4.2015年11月份，被告人陈某三采用上述手段，在本市鼓楼区吉祥庵邮局，骗取被害人丁某人民币10万元，后丁某多次向陈某三催要，陈某三归还人民币14000元。5.2015年12月份，被告人陈某三采用上述手段，在南京市，骗取被害人阚某人民币20万元，后阚某多次向陈某三催要，陈某三未归还。6.2015年12月份，被告人陈某三采用上述手段，骗取被害人李某人民币5万元，后李某多次向陈某三催要，陈某三未归还。2018年3月13日，被告人陈某三在南京市。为证实上述事实，公诉机关当庭宣读出示了被告人陈某三的常住人口基本信息、案发及到案经过、受案登记表、劳动合同书、解除劳动合同书、银行代理业务收费凭证、交款收据、情况说明等书证，证人陈某、汪某的证言，被害人吴某二、郭某、王某、丁某、阚某、李某的陈述，南京市公安局物证鉴定所鉴定书，辨认笔录，以及被告人陈某三的供述和辩解等证据，证实被告人陈某三的行为已构成诈骗罪，数额特别巨大，要求依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定追究其刑事责任。被告人陈某三辩解其向多名被害人出具盖有私刻公章的收据等材料目的不是为了实施诈骗行为。针对公诉机关指控的具体数额，被告人陈某三辩解如下：1.对于吴某二的数额，其仅认可40万的数额，其当初第一次从吴某二及其父母处拿到40万元，加上两年年息5.7的利息，形成了50万元的收据。其已归还吴某二2万元。2.对于郭某仅认可40万元的数额，后期也是本金加上利息形成的收据，且期间其曾汇款几十万给郭某。3.对于王某的数额，认可10万元，后来加上利息才变成15万元的数额。4.对于丁某的数额，第一年的利息5700元已经给过，第二年还了丁某14000元。5.对于阚某的数额，确认收到过阚某20万的款项，也给过一年5.7%的年息。6.对于李某的数额，收到过李某的5万元，也给过两年5.7%的年息。辩护人提出以下辩护意见：一、对于指控陈某三诈骗第五笔阚某、第六笔李某的事实与定性不持异议，但应扣除已支付给阚某的利息11400元。对指控的第一、二、三、四笔事实认为均不构成诈骗，具体理由如下：1.对第一笔诈骗吴某二的事实，现有证据不能证实吴某二及其父母交付钱款的事实，且陈某三向吴某二出具新的收款收据目的在于缓解对方迫切要求还款的心理，当时并无非法占有的故意。2.对第二笔诈骗郭某的事实，关于诈骗数额的相关证据不够充分，且二人关系甚好，相关数额系多年累积形成，故57万元的数额包括多年累积的利息，陈某三出具收据也是为了缓解还款压力，并无非法占有的目的。3.对第三笔王某的事实，现有证据证实交付事实，王某提供的借条复印件也未经过鉴定，无法认定系由陈某三书写。4.对第四笔丁某的事实，应认定为民事借贷关系，在案发前陈某三已向丁某出具了借条，也连续归还了7个月的利息。二、陈某三具有坦白情节，依法可从轻处罚。案涉几名被害人均与陈某三熟悉，陈某三并未向社会公众进行诈骗，且被害人对高利息的错误追求也存在部分过错。综上，请求法庭对被告人陈某三从轻处罚。经审理查明，被告人陈某三于2013年至2017年间，利用在邮政局工作的便利，以帮助他人办理邮政储蓄理财为由，承诺支付高于银行存款的年利率，利用格式化的中国邮政储蓄银行汇款单、银行代理业务收费凭证、交款收据，并在这些单据上加盖私刻的“中国邮政集团公司南京邮务局”公章，通过这种方式，先后骗取多人的信任，骗得钱某人民币144.86万元，所骗款项被其用于偿还债务和消费等。具体事实分述如下：1.2013年至2016年，被告人陈某三采用上述手段，骗取被害人吴某二及其父母人民币50万元，2016年底在吴某二的催要下，陈某三归还人民币1万元。2.2015年至2017年，被告人陈某三采用上述手段，骗取被害人郭某人民币57万元，郭某多次要求陈某三归还本金及利息，陈某三未归还，后郭某至南京市玄武区人民法院起诉。3.2015年至2016年，被告人陈某三采用上述手段，骗取被害人王某人民币15万元，后王某多次向陈某三催要，陈某三未归还。4.2015年12月份，被告人陈某三采用上述手段，在南京市，骗取被害人阚某人民币20万元，期间支付利息11400元，后阚某多次向陈某三催要，陈某三未归还。5.2015年12月份，被告人陈某三采用上述手段，骗取被害人李某人民币5万元，后李某多次向陈某三催要，陈某三未归还。2018年3月13日，被告人陈某三在南京市。证明上述事实的证据如下：（1）受案登记表、案发及到案经过，证实2018年3月9日，阚某向公安机关报警称一名自称叫陈某三的女子，在2015年12月份，利用自己邮政局工作人员的身份，以通过其可以在银行办理高额利率存款、帮助其完成存款任务为由，通过交付阚某虚假收费票据为手段，骗取阚某人民币20万元，后阚某多次向陈某三讨要，陈某三均以各种理由推脱，拒不偿还。由此案发。2018年3月13日，公安民警将被告人陈某三抓获归案。（2）被告人陈某三的供述和辩解，证实自2015年开始其在南京邮政局工作，具体负责营销工作，其利用自己邮政局工作人员的身份，让客户把钱交给其，其会给他们高额利率的回报，当时客户都认为其会把钱存入储蓄银行，最后给他们高于银行利率的回报，其当时承诺给大家的利率是每年2.7%至5.7%，实际上其没有把钱存入银行。为了让大家更加信任其，其从工作单位找来一些“银行代理业务收费凭证，”用手写的方式填写内容，这是邮政系统做保险业务的一种临时单据，2005年开始也不使用了。并且其还私自在这些凭证上加盖了“中国邮政集团公司南京邮务局”的公章，这个公章是其私刻的假章。通过这种手段，其向多人拿过钱，包括郭某、吴某二、周某、王某、阚某、丁某、表姐薛某、其妹妹陈某、父亲陈某二以及李医生的钱。2014年左右，吴某三一次性从其手里拿了价值90多万元的邮票，后来没有给货款，其为了填补这部分货款，就想各种办法借钱，包括找贷款公司借高利贷。后来其骗这些人的钱，也是为了还高利贷，拆东墙补西墙。其于2007年认识郭某，开始郭某把钱交给其，其都是正常帮她办理储蓄业务。2015年7月，郭某在她自己家里交给其4万元，让其帮忙存起来，其当时就交给她一份作废的“交款收据”，上面还盖了“中国邮政集团公司南京邮务局”的公章，约定年息是4.7%；2015年11月，郭某又在她家里交给其53万元现金，让其帮忙办理储蓄业务，其又出具了两份作废的“银行代理业务收费凭证”给她，金额分别是16万元和37万元，上面同样加盖了“中国邮政集团公司南京邮务局”的公章，约定年息是4.4%。到2017年其还不上钱，郭某就将其起诉到法院。这57万元钱被自己拿走用掉了。吴某二在2013年的时候在晓庄的南京银行交给其40万元现金，后来其又到吴某二家中拿了10万元现金，总计是50万元现金，吴某二让其帮忙办理存款业务，其当时承诺年息是5.7%，存期一年。到了第二年存款到期后，其找到吴某二的父亲重新换了单据，把第一年的利息加上去，重新开了单据，2015年和2016年也是这么做的。这50万元也是被自己拿去用掉了。2015年10月，王某在迈皋桥邮局交给其10万元现金，其当时承诺年息5.7%，后来2016年到期王某又给其5万元现金，让其帮忙存款，利率不变，并且重新开具一张“银行代理业务收费凭证”给她。阚某是王某家的保姆，2015年12月时阚某在王某家交给其20万元现金，让其帮忙办理存款业务，其承诺年息5.7%，同样开具“银行代理业务收费凭证”，一年到期后，2016年又换了新的凭证。2015年丁某在吉祥阉邮局交给其10万元现金，让其帮忙办理存款业务，其当时在一张自己的名片背面写了收某，并承诺年息4.4%，这些钱也被其拿走用掉了。后来丁某开始找其要钱，其一直陆续在还钱，还差8万多元。2013年，其通过郭某认识李某，李某在迈皋桥其住处交给其5万元，其承诺年息4.4%，2014年一年期满其给了李某本息。2015年其再次劝说李某存款，于是李某又交给其5万元现金，其就没有钱还她了，就开了一张“银行代理业务收费凭证”。其收到上述钱款后并没有帮上述人员代为存款，而是自己花掉了。一部分是拆东墙补西墙还债了，一部分被其用于日常消费。（3）被害人吴某二的陈述，证实其在吉祥阉邮政所办储蓄业务时认识陈某三，2013年的时候，陈某三说有一种一年期的存款，利率5.7%，他们每个人都有存款任务，让其帮帮忙。其同意了，并在晓庄附近的南京银行取了40万元现金交给陈某三，当时陈某三是和她爱人一起开车去拿的，之后其动员母亲存钱，其母亲拿出10万元交给陈某三。后其向母亲借了50万元，把自己的40万元转到父母名下，让陈某三一年存款到期后，连本带息一起给其父母，陈某三也同意的。去年其跟陈某三索要本金，她总是找各种理由推脱，其感觉不对劲，直到现在陈某三只给过1万元现金。2013年时候，陈某三是在她名片背面写了一张收某，2014年换成一张“中国邮政储蓄银行存款单”，上面加盖有“南京市邮务局”的公章；2015年、2016年都是一张“交款收据”，两张收据上都盖有“中国邮政集团公司南京邮务局”的公章以及陈某三的名字，条子上分别是55万元和58万元。吴某二的辨认笔录，证实吴某二辨认陈某三。（4）被害人郭某的陈述，证实2007年其去中国邮政储蓄银行存款，陈某三负责接待，之后其就一直在她手上存款。2007年开始都是陈某三让其怎么存其就怎么存，陈某三说她每年都有任务，存一年的话可以帮她完成任务，其就答应了。她还说要给其每年百分之4.4的利息。2016年的时候其老伴生病着急用钱，其找陈某三要钱，她一直找理由往后推，其就感觉不对劲。2017年时候其就向南京市玄武区人民法院起诉陈某三和她丈夫王某二让他们还钱，法院也判决他们俩还钱了，但是陈某三说没有钱，还跟王某二离婚了。今年年初王某二向南京市中级人民法院上诉称跟他没有关系，最后也判决不需要王某二还钱。但是其觉得钱应该就是被他们两个人吞了，而且离婚是陈某三净身出户，什么都没有带，其怀疑是故意离婚把钱转移了。其每年都在存钱，数额有多有少，到期了其就连本带息一起存进去，没有取过钱。没取钱之前其都是口头跟陈某三说让她帮其继续存钱。每次存钱陈某三都会重新计算本金和利息然后重新开具新票据，票据上有邮局盖的章，然后把旧票据拿走。其现在手上有三张票据，一张37万，一张16万，一张4万，一共加起来57万元。因为陈某三是邮局的，其认为邮局的人不会骗老年人，陈某三还说票据上有邮局的章，其认为邮政局的章不可能乱盖，再加上陈某三说给其每年百分之4.4的利息，其就相信了。辨认笔录，证实郭某辨认陈某三。（5）被害人王某的陈述，证实2015年10月份，陈某三说她们每个人有拉存款的业务，银行现在有一种一年期的存款，利率是5.7%，到期后可以连本带息一起取回，于是就同意办理这个产品。其一共交给陈某三人民币10万元，是在迈皋桥邮局交给陈某三的。当时陈某三给了其一张“银行代理业务收费凭证”，上面加盖了“中国邮政集团公司南京邮务局”的公章。其是在2015年10月9日把钱交给陈某三的，2016年10月9日，陈某三主动找到其，让其继续再存一年，当时其在住处楼下又给陈某三5万元，让她跟其之前的10万元存在一起，然后陈某三又重新换了一张新的“银行代理业务收费凭证”给其，上面的存款金额变成了167587.35元，直到现在，其一分钱利息没拿到，其联系过陈某三，让她还钱，她也答应还钱但始终没有还过。阚某是其家中请的负责带小孩的阿姨，是通过其认识陈某三的，给了陈某三20万元办这个存款，好象只拿到过一年的利息1万多元。辨认笔录，证实王某辨认陈某三。（6）被害人阚某的陈述，证实其平时从事保姆工作，2015年其在中央路天正湖滨一期一栋二单元1601室当保姆，听这家住户宝某的外婆王某说她自己在一个叫陈某三的邮局女工作人员那里办了个邮局理财产品，其也打算办一个。其与陈某三约在2015年12月23日见面办理理财，陈某三让其把20万准备好。12月21日下午其在南京市。2015年12日23日上午九时许，陈某三来到中央路天正湖滨一期一栋二单元1601室，陈某三自称是邮局的工作人员，说邮局为每个工作人员都下达了给客户办理理财产品的任务，说她老某在邮局当局长，自己手头业务员多，也不止其一个人的钱，其就同意了。陈某三当场就给其办理了邮局理财产品，年利率是5.7%，陈某三称每年年底到期时会将利息与本金一起给其，这个理财一年一办，如果不想办了，每年到期以后可以把钱取走。其就同意了，当场给了陈某三20万元现金，之后陈某三给了其一张单据，说是为其办理了邮局理财的凭证。2016年12月23日，20万到期时其提前就打电话给陈某三要利息，之后陈某三在天正湖滨地下车库给了其11000元，后又从微信上转给其400元。第二天陈某三又来到天正湖滨给了其一张新的单据，是从2016年12月23日到2017年12月23日的邮局理财产品的单据。2017年12月20日左右，其打电话给陈某三跟她说，理财马上到期，其家里有事用钱，要把本金和利息一起给其，陈某三让其把账户发过去，到12月23日陈某三没有归还本金和利息，12月25日其又在微信上催促她还钱，但是她只说知道了就没有消息了，也不接电话，再用微信联系的时候她就找各种理由拖延时间，一直不还钱。2018年2月8日其说要去陈某三公司，陈某三就约其见面，并说等她催到款就还钱，她说自己手上的两套房子都给人家了，让其放心。后来其天天微信联系陈某三要钱，打电话给她她不接电话，后来她连微信也不回了，到了过年也没有还钱，其只能到派出所报案了。陈某三当时给其办理理财产品单据还留着，其微信号是WW***********，陈某三的微信号是cqx710302，昵称是陈某三邮寄的。王某年纪大概55岁左右，体态中等，江苏金坛人，身高165厘米左右。辨认笔录，证实经阚某辨认，陈某三就是骗其钱款的女子。（7）被害人李某的陈述，证实其于2013年认识陈某三，2015年底，陈某三找过其帮她存钱，其觉得陈某三是邮局工作人员就相信了，2015年12月21日其在陈某三在迈皋桥租的房子里交给陈某三5万元现金。陈某三答应其一年利息是4.4%，一年后连本带息一起归还，还给其开了一张“银行代理业务收费凭证”，上面还有中国邮政盖的章。事后过了一年，其找陈某三要钱，陈某三一直找理由推脱。辨认笔录，证实经李某辨认，陈某三就是为其办理存款业务并骗取其钱款的女子。（8）证人陈某的证言，证实陈某系陈某三妹妹，其知道陈某三在外面欠了很多钱，同时也骗了不少人的钱来补窟窿。陈某三也向其先后借过13万元，但自己不会追究陈某三的责任。（9）证人汪某的证言，证实其系陈某三前夫，陈某三于2010年调到南京市集邮公司自2016年11月份开始，其陆续知道陈某三在外面欠了很多钱；自2015年11月份开始，先后有几家小额贷款公司来催要欠款，还有南京银行和紫金农商银行等，都在催要欠款，欠款总额大概七八十万元，后卖了一套房子帮陈某三还债八九十万元；到目前为止，其总共帮陈某三偿还了接近200万元的债务，包括贷款公司、郭某二、周某等人。（10）证人丁某的证言，证实其到邮局办业务时认识陈某三，2015年11月份，陈某三说她们年底每个人都有拉存款的任务，让其帮忙，并说现在邮储银行有一种一年期的存款，利率是4.4%，其没有多想就同意了，取了10万元现金在吉祥庵邮局交给陈某三，陈某三在自己的名片背面写了一张收某，内容大概是收了10万元，利息4.4%每年，存期一年等。2016年11月份存款到期，其找陈某三要钱，陈某三一直承诺给钱但没给，一直到2017年4月份，其逼问陈某三为什么钱存到银行却不能给钱，陈某三才承认说是拿其的钱款跟别人一起去投资，被人骗了。2017年5月，其让陈某三重新写了一张借条，内容是向其借款104400元。到了7月陈某三最后写了一张借条给其，承诺先还其本金10万元，每月还2千元，直到还清为止。从2017年8月开始到2018年2月，每月还2000元，共归还14000元。还欠86000元本金。辨认笔录，证实丁某辨认陈某三。丁某提供的中国邮政储蓄银行一本通交易明细、陈某三分别于2017年5月9日、2017年7月25日书写的借条，证实其取款的情况以及后期找到陈某三要钱陈某三给其书写借条的事实。（11）吴某二提供的中国邮政储蓄银行汇款单，显示时间为2014年10月9日，金额为528500元，汇款人吴某，收款人陈某三；交款收据2份，显示时间分别是2015年10月9日，金额550000元，2016年10月9日，金额580000元，两份收据均盖有中国邮政集团公司南京邮务局公章和陈某三印章。王某提供的银行代理业务收费凭证，显示时间为2016年10月9日，客户姓名王某，金额为167587.35元，加盖有中国邮政集团公司南京邮务局印章，经办处有陈某三印章。阚某提供的紫金农商银行取款凭条，证实其于2015年12月21日取款20万元；银行代理业务收费凭证，显示该收费凭证收款日期为2016年12月23日，客户姓名阚某，金额20万元，盖有中国邮政集团公司南京邮务局公章，经办处有陈某三印章。阚某与陈某三的微信聊天记录，证实2017年12月20日至2018年2月13日间阚某多次向陈某三索要欠款，陈某三一直以各种理由推托不还。李某提供的银行代理业务收费凭证，显示时间为2015年12月21日，客户姓名李某，金额为5万元，收款项目栏写明1年，4.4%，盖有中国邮政集团公司南京邮务局公章，经办处有陈某三印章。李某提供的收某，证实陈某三出具该收某，收到李某现金伍万元整，欠利息，落款时间为2017年5月11日。（12）江苏省南京市玄武区人民法院（2017）苏0102民初4753号民事判决书及证据材料，证实郭某起诉陈某三和王某二的相关事实与提交的证据材料清单，包括收某、交款收据、银行代理业务收费凭证、银行账户交易明细、郭某与陈某三的手机短信截图，证实郭某2017年6月27日起诉陈某三及汪某，玄武区法院2017年9月25日判决陈某三归还郭本金57万元及相应利息。其中手机短信截图显示陈某三回复郭某的内容：“干妈，我都在极力找事做，在还钱，很多钱，不止你的这一笔，我总要一个一个还，这钱我不会赖的，只要我活着都会还的，坐牢没任何机会还的。”（13）调取证据清单、中国邮政集团公司南京市分公司安全保卫部出具的情况说明，证实公安机关从中国邮政集团公司南京市分公司调取南京市集邮公司、中国邮政集团公司南京市邮务局公章两枚。该公司安全保卫部出具情况说明，证实：1.该公司从未使用过受害人所持的银行代理业务收费凭证。2.2015年以来，该公司未销售过年利率5.7%的理财产品。3.受害人所持银行代理业务收费凭证上所盖的中国邮政集团公司南京邮务局公章为假公章.4.陈某三原系该公司集邮与文化传媒部（原称邮务局）营销员，从事集邮、函件销售工作，2018年2月12日因旷工被单位解除劳动合同。（14）劳动合同书、中国邮政集团公司南京市分公司出具的关于解除劳动合同的决定，证实被告人陈某三原系中国邮政集团公司南京市分公司员工，2018年2月12日被公司决定解除劳动合同。（15）被告人陈某三的户籍信息，证实其作案时已达到刑事责任年龄。（16）南京市公安局物证鉴定所出具的宁公物鉴（文）字（2018）39号鉴定书，证实丁某借条、郭某收某、李某收某、吴某二收某、吴某交款收据、郭某交款收据、阚某银行代理业务收费凭证、丁某说明、吴某借条上的手写字迹与提供的陈某三字迹样本是同一人所写。（17）搜查笔录，证实在陈某三的住处查获南京市，查获陈某三私章一枚。上述证据经当庭质证，证据合法有效，彼此间相互印证，足以证明本院查明的事实。本院认为，被告人陈某三以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。南京市鼓楼区人民检察院指控被告人陈某三犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名和适用法律正确，本院予以采纳。关于辩护人提出的在前四笔事实中陈某三不构成诈骗罪，以及陈某三提出的其将加盖私刻公章的收据交给被害人不是为了诈骗，仅是为了缓解还款压力的辩解与辩护意见，经查，被告人陈某三的供述证实其为了填补货款到处借钱，包括以案涉的方式骗取钱款，陈某三在无归还能力的情况下，向多名被害人谎称为被害人办理邮政理财业务为由，并出具加盖假的公章的收据以骗取被害人信任，其行为符合诈骗罪的构成要件。关于丁某一笔事实的认定，陈某三自丁某处将钱款拿走确以办理银行理财业务为由，并向丁某出具了借条，后期在丁某的催要下又重新出具借条，并按照借条履行还款业务，可认定为民间借贷关系，故对此笔事实不认定为诈骗，对此笔事实的辩护意见予以采纳。关于诈骗数额的认定，本院分别评析如下：1.关于吴某二的数额。陈某三侦查阶段供述其前期收到过吴某二及其家人的50万元，后期因有利息重新出具了收据，庭审中其称仅收到40万元，与前期供述不符，其在庭审中改变供述无合理理由予以说明；另，吴某二提交的日期为2014年10月9日，数额为528500元的中国邮政储蓄银行汇款单，根据年息5.7%的计算标准，可以认定吴某二及其家人交付给陈某三50万元。后期两张55万元、58万元的收据，也能与此本金与利率相印证。陈某三庭审中辩称其后期归还吴某二2万元，但未提交证据证实，吴某二认可收到1万元，故对吴某二的损失认定为人民币49万元。2.关于郭某的数额。陈某三在侦查阶段的供述证实2015年7月、2015年11月，郭某共计交给其57万元，在郭某向本市玄武区法院起诉陈某三还款的案件审理中，陈某三对上述数额予以认可，仅是辩解目前无力偿还，其在庭审中对该部分数额不予认可无合理理由，郭某亦提交了有陈某三本人签字的收某与盖有中国邮政集团公司南京邮务局的交款收据、银行代理业务收费凭证，上述收某、收据与凭证上的数额与郭某的证言能够印证，故对此笔事实本院认定为57万元。3.关于王某的数额。陈某三在侦查阶段的供述证实其于2015年10月收到王某10万元现金，2016年到期时王某又给其5万元现金，利率都是年息5.7%，陈某三当庭对上述数额不予认可无合理理由说明，且王某提交的“银行代理业务收费凭证”载明的数额16万余元与王某陈述的15万元及按照年息5.7%的标准计算的结果基本能够印证，故对王某的损失认定为15万元。4.关于阚某的数额。陈某三及辩护人提出其曾给过阚某本金20万元一年5.7%的利息即11400元，对此应予扣减，经查，被害人阚某对其收到该款项亦予以认可，故本院对此数额予以扣减，对被害人阚某的损失认定为188600元。关于辩护人提出的本案中被害人存在过错的意见，本院认为，被告人陈某三以非法占有为目的，虚构事实，并将盖有私刻公章的收据交给被害人，骗取被害人信任从而交付款项，不能认定被害人在此过程中存在过错，故对此意见不予采纳。关于辩护人提出的陈某三归案后如实供述犯罪事实，具有坦白情节的意见，经查，被告人陈某三在侦查阶段基本如实供述了犯罪事实，但在庭审中对其将加盖私刻的“中国邮政集团公司南京邮务局”公章的银行代理业务收费凭证、交款收据等单据交给被害人的目的予以否认，其辩解自己不是为了诈骗，仅是为了缓解被害人着急还款的心情，系对其诈骗主观目的的否认，不应认定为如实供述犯罪事实，故对此辩护意见不予采纳。根据被告人的犯罪事实、情节及对社会的危害性，本院予以综合量刑。为保护公私合法财产不受侵犯，惩罚犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人陈某三犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月13日起至2028年9月12日止。罚金自本判决生效第二日起十日内一次性向本院缴纳。）二、责令被告人陈某三退出赃款人民币144.86万元，分别发还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘某影人民陪审员  马金城人民陪审员  罗灵波二〇一八年十二月二十九日书 记 员  朱伶仪