.MsoNormal{margin-top:0cm;margin-bottom:0px}土默特右旗人民法院刑事判决书（2018）内0221刑初124号公诉机关内蒙古自治区土默特右旗人民检察院。被告人边某，男，1972年2月7日出生，汉族，大专文化，原土默特右旗农村信用合作联社（现土默特右旗农村商业银行股份有限公司）毛岱信用社主任，中共党员，户籍所在地内蒙古包头市，现住内蒙古自治区包头市，无前科。因涉嫌犯职务侵占罪被土默特右旗公安局于2017年9月26日决定取保候审，于2018年3月30日经土默特右旗人民检察院决定取保候审。辩护人高山厚，内蒙古正恒律师事务所律师。土默特右旗人民检察院以内包土右检刑诉[2018]111号起诉书指控被告人边某犯职务侵占罪于2018年7月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭于2018年9月19日公开开庭审理了本案。庭审后土默特右旗人民检察院将罪名变更为挪用资金罪进行指控，本院于2018年11月1日再次开庭审理本案，土默特右旗人民检察院指派副检察长刘健出庭支持公诉，被告人边某及其辩护人高山厚到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。土默特右旗人民检察院指控称：1、被告人边某利用其土默特右旗农村信用合作联社毛岱信用合作社主任的职务之便，冒用平套女证件资料伪造文件，于2013年11月3日以平套女名义从毛岱信用合作社办理贷款10万元，该资金由边某使用，于2014年5月17日归还；2、被告人边某利用其土默特右旗农村信用合作联社毛岱信用合作社主任的职务之便，冒用贾某1证件资料，伪造相关贷款、担保及审批文件于2013年12月27日以贾某1名义从毛岱信用合作社办理贷款10万元，该资金由边某使用，于2017年12月30日归还；3、被告人边某利用其土默特右旗农村信用合作联社毛岱信用合作社主任的职务之便，冒用王某1证件资料，伪造相关贷款、担保及审批文件于2014年4月4日以王某1名义从毛岱信用合作社办理贷款10万元，该资金由王某1使用6万元，由边某使用4万元，被告人边某于2017年6月20日归还；4、被告人边某利用其土默特右旗农村信用合作联社毛岱信用合作社主任的职务之便，冒用王某2证件资料，伪造相关贷款、担保及审批文件于2014年4月11日以王某2名义从毛岱信用合作社办理贷款10万元，该资金由边某使用，于2017年12月30日归还；5、被告人边某利用其土默特右旗农村信用合作联社毛岱信用合作社主任的职务之便，冒用张某1证件资料，伪造相关贷款、担保及审批文件于2014年5月17日以张某1名义从毛岱信用合作社办理贷款20万元，该资金由边某使用，尚未归还；6、被告人边某利用其土默特右旗农村信用合作联社毛岱信用合作社主任的职务之便，冒用平套女证件资料，伪造相关贷款、担保及审批文件于2014年5月18日以平套女名义从毛岱信用合作社办理贷款20万元，该资金由边某使用，于2017年6月20日归还部分资金，尚有6.69万元未归还。土默特右旗人民检察院向本院移送了指控被告人边某犯挪用资金罪的证据材料如下：1.物证：2014年5月18日平套女相关贷款手续、2014年4月11日王某2贷款手续、2013年12月27日贾某1贷款手续、2014年5月17日张某1贷款手续、2014年4月4日王某1贷款手续、其他借款借据；2.书证：报案材料、常口信息、无违法犯罪记录证明、边某工作简历、营业执照、内蒙古银监局关于内蒙古土默特右旗农村商业银行股份有限公司开业的批复、证明、协助查询财产通知书及账号明细表、贷款账目调取证据通知书及调取证据清单、贷款业务管理及岗位职责相关文件调取证据通知书及调取证据清单；3.证人证言：证人范某、董某、平套女、李某、樊某1、王某2、樊某2、白某1、贾某1、王某3、张某2、王某4、张某3、张某1、刘某、王某1、贾某2、白某2、奇某、赵某、刘某的证言；4．被告人边某的供述与辩解；5、视听资料：光盘一张。公诉机关认为，被告人利用职务便利，使用伪造贷款、担保、审批文件等手段，将本单位财物私自挪用，数额共计74万元，尚有26.69万元赃款未退还，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款之规定，构成挪用资金罪。现提请本院依法判处。被告人边某对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人高山厚辩称，对指控被告人的犯罪事实无异议，但对指控罪名有异议。认为不构成挪用资金罪，构成骗取贷款罪。具体理由如下：一、骗取贷款罪的概念：骗取贷款罪是指以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为。二、骗取贷款罪的构成要件：骗取贷款罪侵犯的客体是国家的金融管理秩序和国家金融信贷资金管理制度。本罪的客观表现为行为人违反国家法律、行政法规的有关规定，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取银行或者其他金融机构的贷款，并给银行或者其他金融机构造成重大损失后果或者骗取贷款情节严重的行为。对象是银行或其他金融机构的贷款。本罪的犯罪主体为一般主体，包括自然人和单位。主观方面只能是直接故意构成，不要求具有特定的目的。三、本案中，被告人只是采取欺骗的手段将钱骗出，并没有据为已有的目的，贷出来的钱款使用一段时间后还是要归还的；被告人用借来的居民身份证办理贷款时，没有利用自己职务上的便利，其只是毛贷信用社的主任，并不是直接经手银行贷款的发放，在涉案的六笔贷款中，其伪造贷款的手续以及相关的材料在程序上都是合法的，直接发放人、贷款人不是被告人。虽被告人有审批贷款的权限，但没有利用自己的权限，将程序不合法的东西进行合法化，不符合挪用资金罪的构成要件。综上，被告人的行为构成骗取贷款罪。另被告人一直积极配合公安机关工作，积极归还贷款，对自己的犯罪事实供认不讳，此前表现一直良好，无前科，此次犯罪也是法律意识淡薄，没有意识到事情的严重性，恳请法院在量刑时能酌情从轻、减轻处罚。本院经审理查明的事实及罪名与公诉机关指控的一致，查明事实有公诉机关出示的1－5号经被告人质证均无异议的证据予以证实，同时有庭审笔录在案佐证。本院认为，被告人边某利用职务便利，挪用本单位资金归个人使用，数额较大，超过3个月未还，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条之规定，构成挪用资金罪；虽庭审中辩护人以被告人伪造贷款相关手续骗取贷款，并没有利用职务之便不构成挪用资金罪，构成骗取贷款罪进行抗辩，但挪用资金罪与骗取贷款罪的犯罪主体、侵犯的客体、客观方面等都有明显的差别。骗取贷款罪是具体诈骗罪名，“骗取”与“诈骗”行为的客观特征相同，有着共同的逻辑结构，骗取贷款罪要求行为人的欺骗行为造成银行等金融机构陷入认识错误并发放贷款，从而使行为人获取贷款。其犯罪主体为一般主体。在客观表现方面并不需要行为人利用职务之便。而挪用资金罪的主体为特殊主体，即金融等机构的工作人员，挪用资金罪侵犯的客体是金融等单位资金的使用收益权，对象是本单位的资金。庭审查明被告人有发放200000元以下贷款的审核批准权，其假借他人名义自批自贷的行为虽也违反了国家贷款管理制度，但审核贷款的被告人无法实现欺骗自己，使自己陷入错误认识而发放贷款的目的。从客观方面看被告人利用其主管本单位资金的便利，未经合法批准手续而擅自将本单位资金挪作他用，行为人的目的是使用本单位的资金，其行为直接侵害的是该单位的资金使用收益权。被告人的行为完全符合挪用资金罪的构成要件。对辩护人辩称被告人的行为构成骗取贷款罪的抗辩意见本院不予采纳。被告人归案后偿还了大部分资金，可酌情从轻处罚。被告人认罪态度较好，可酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条、第一百八十五条、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第六条、第十一条之规定，经本院审判委员会研究决定，判决如下：一、被告人边某犯挪用资金罪，判处有期徒刑八个月；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。）二、继续追缴被告人违法所得发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向包头市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 惠丽娜代理审判员 张宇诺人民陪审员 王吉世 二○一八年十二月二十七日书 记 员 崔 淙附：本判决所适用的法律条文《中华人民共和国刑法》第二百七十二条【挪用资金罪】公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。第一百八十五条【挪用资金罪、挪用公款罪】商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位或者客户资金的，依照本法第二百七十二条的规定定罪处罚。国有商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他国有金融机构的工作人员和国有商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他国有金融机构委派到前款规定中的非国有机构从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第六条挪用公款归个人使用，进行营利活动或者超过三个月未还，数额在五万元以上的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“数额较大”；数额在五百万元以上的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“数额巨大”。具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“情节严重”：（一）挪用公款数额在二百万元以上的；（二）挪用救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济特定款物，数额在一百万元以上不满二百万元的；（三）挪用公款不退还，数额在一百万元以上不满二百万元的；（四）其他严重的情节。第十一条刑法第一百六十三条规定的非国家工作人员受贿罪、第二百七十一条规定的职务侵占罪中的“数额较大”“数额巨大”的数额起点，按照本解释关于受贿罪、贪污罪相对应的数额标准规定的二倍、五倍执行。刑法第二百七十二条规定的挪用资金罪中的“数额较大”“数额巨大”以及“进行非法活动”情形的数额起点，按照本解释关于挪用公款罪“数额较大”“情节严重”以及“进行非法活动”的数额标准规定的二倍执行。刑法第一百六十四条第一款规定的对非国家工作人员行贿罪中的“数额较大”“数额巨大”的数额起点，按照本解释第七条、第八条第一款关于行贿罪的数额标准规定的二倍执行。