河南省浚县人民法院刑 事 判 决 书（2018）豫0621刑初266号公诉机关浚县人民检察院。被告人朱荣英，女，1963年9月5日出生，汉族，小学文化，住浚县。因涉嫌合同诈骗犯罪，于2017年7月14日被浚县公安局取保候审；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，2017年10月10日经浚县人民检察院决定，同日被浚县公安局执行取保候审；经本院决定，2018年9月6日被浚县公安局执行取保候审。辩护人刘永波，河南达剑律师事务所律师。浚县人民检察院以浚检公诉刑诉[2018]25号起诉书指控被告人朱荣英犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2018年9月29日公开开庭进行了审理，浚县人民检察院指派检察员王磊出庭支持公诉，被告人朱荣英及其辩护人刘永波均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。浚县人民检察院指控，2012年9月份至2015年3月份，被告人朱荣英伙同郭福学（已判决）违反国家金融管理法律规定，在浚县通过口头宣传的方式，面向社会公众为浚县易泽商贸有限公司吸收存款。经鉴定，朱荣英吸收公众存款共计涉及125人，8,027,804.00元人民币，未兑付7,875,530.00元人民币。2017年7月14日，朱荣英自动到浚县公安局投案。为证实上述事实的成立，公诉机关提供了户籍证明等相关书证，证人耿某等人的证言，被告人朱荣英的供述与辩解，鉴定意见等相关证据。公诉机关认为，被告人朱荣英非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人朱荣英辩称：我没有吸收过公众存款，由于郭福学是残疾人，我只是负责骑车带带他，帮帮他。辩护人的辩护意见：指控朱荣英犯非法吸收公众存款罪事实不清，证据不足，依法应当宣告被告人朱荣英无罪。1.被告人朱荣英的丈夫郭福学犯非法吸收公众存款罪，已经被浚县人民法院判决，朱荣英没有拿过公司的工资，也没有拿过提成，也没有在任何的单据上签过字，朱荣英所履行的行为就是帮助郭福学，因为郭福学是残疾，不能正常走路，不能做一些正常人的民事行为；2.朱荣英对郭福学吸收公众存款的行为只能是一种帮助和代理行为；3.2017年7月14日的笔录不是朱荣英的真实意思表示，当时如果不签还款协议就会把朱荣英收监，所以朱荣英才会那样写。经审理查明，2012年9月份至2015年3月份，被告人朱荣英伙同郭福学（已判决）违反国家金融管理法律规定，在浚县通过口头宣传的方式，面向社会公众为浚县易泽商贸有限公司吸收存款。经鉴定，朱荣英吸收公众存款共计涉及125人，8,027,804.00元人民币，未兑付7,875,530.00元人民币。2017年7月14日，朱荣英自动到浚县公安局投案，但在法庭辩论终结前未如实供述其犯罪事实。上述事实有以下证据证实：1、被告人朱荣英（2017年7月14日）的供述及还款计划：我来公安机关投案自首。2012年我丈夫郭福学在王全臣开设的公司上班。2014年年初，郭福学办理的业务多了，并且身有残疾，他让我带着他去群众家办理手续、谈业务，一般都是我查钱。我跟着郭福学去群众家的时候对群众说易泽商贸公司承建浚县的廉租房项目，需要资金，有钱可以存到公司，利息高，公司有实体，让存款的群众放心。具体吸收多少存款没有算过。被告人朱荣英对其和郭福学非法吸收公众存款作出了还款计划。庭审中，朱荣英供述：我不知道郭福学去群众家干什么了。2017年7月14日在公安机关签的还款计划，是因为办取保才签了还款计划，签还款计划不是我的本意，我没有还过钱。2、同案犯郭福学的供述：2012年9月份，王全臣在街里见到我，对我说他成立了易泽商贸有限公司，让我去他公司上班，一个月给我3000块钱，我就同意了。他还对我说，他正在搞工业区的廉租房项目，需要社会上的钱，让我联系自己的亲朋好友往他公司存钱，利息能存到2分。我到他公司上班是12年10月10号，看过廉租房项目后，我就联系自己的亲朋好友往浚县易泽商贸有限公司存钱。存钱都是让存3个月，月息二分。到我那存钱的人，一般都是拿的现金，我收过现金，让我爱人朱荣英清点一下，因为我的手有残疾没法点钱，确认无误后，我把加盖公司印章和王全臣私章的借款合同、借据给存款人，我留个复印件。2012年我去易泽商贸有限公司上班，朱荣英没有去，她一直在打零工。刚开始时，业务比较少，我都是自己步行上班，有时也能骑电车去。后来公司的业务多了，需要给群众换合同给利息，我自己跑着不方便，就让朱荣英骑车带着我去，有时候我自己懒了，我让她帮我去，她才参加到吸收存款这件事来。只要是我介绍的客户都是我自己写借据，朱荣英只是帮我点点钱，来回给存款人送合同和利息。3、同案犯王全臣供述：2012年我在加勒比海洗浴中心那里，成立了易泽商贸有限公司，以公司发展需要资金的名义，吸收了群众的钱。公司有我、郭福学还有姚运枝。2014年以后我爱人耿某才到公司，给群众办手续的时候，她负责在借据单上签一下字。我给郭福学每个月3000元的工资，另有5个点的提成，算是好处费。郭福学在往我的公司以前在鹤壁的华信担保公司、宝元担保公司都工作过，对怎么吸收钱比较熟悉。我知道他的信誉比较好，让他帮我吸收钱。2012年的时候，他在桥西也比较出名，他找他的亲戚朋友吸收钱，他印有他自己的名片，我也给报销印名片的费用。他本身有些残疾，我把公司的空白合同跟借款单据给了他，让他在家办，隔一两天我们对一下帐。他把吸收的钱都给了我，大部分都是现金，占他的业务的九成以上，很少有转账的。4、证人耿某的证言：浚县易泽商贸有限公司一共有我、我丈夫王全臣、郭福学、姚某我们四个人。郭福学是公司的业务经理，一共吸收了8660328元，205户。耿某的供述并有其书写的清单予以印证。5、证人姚某的证言：易泽商贸有限公司一共有四个人，我、王全臣、王全臣的老婆耿某、郭福学。公司出具的借款合同和借据两个单子，借款合同上面加盖的有公司的公章，还有王全臣的私章。6、证人贾某证言：我跟郭福学是邻居，他到我家对我说他两口一直在易泽商贸有限公司工作，公司一直在吸收老百姓的存款，只要有钱都可以存他那。每次拿钱的时候，都是朱荣英查钱，查好后再给郭福学。朱荣英跟郭福学一起在我家拿钱的时候说过易泽商贸有限公司有加勒比海洗浴中心，还有房地产，有实体，在安阳还在修路，有钱可以往他们公司存。她说把钱存到公司赚钱比买房子更快，公司有实力，她也考察过，让我放心。证人蒋和贵、姜某等人的证言。证明朱荣英帮助郭福学为易泽商贸有限公司吸收群众存款的事实，后群众的存款无法兑现。7、浚县人民法院刑事判决书。证明同案人王全臣、郭福学已被法院判决。8、到案经过。证明2017年7月14日，朱荣英到浚县公安局投案。9、鉴定意见鹤壁天义会计师事务所有限公司鹤天义司司鉴所鉴定字（2017）第005号司法鉴定意见书：（1）朱荣英吸收公众存款涉及125人，金额8,027,804.00元。（2）未兑付涉及119人，金额7,875,530.00元。10、借据及借款合同。证明郭福学吸收群众存款，并约定借款利息的事实。11、户籍证明。证明朱荣英犯罪时已达负完全刑事责任年龄。上述证据均经当庭举证、质证。经审查认为，证据的取得来源合法，证据形式完备，符合证据的合法性要件，且各证据均与本案具有关联性，应予以采信。本院认为，被告人朱荣英违反国家金融管理法规，未经国家相关部门批准，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。浚县人民检察院对被告人朱荣英的指控成立，本院予以支持。被告人朱荣英与郭福学共同非法吸收公众存款，系共同犯罪。在共同犯罪中，朱荣英起次要作用，系从犯，应减轻处罚。案发后，被告人朱荣英虽能够到公安机关投案，但在法庭辩论终结前未如实供述自己的犯罪事实，不构成自首。辩护人提出“朱荣英对郭福学吸收公众存款的行为只能是一种帮助和代理行为”的辩护意见，与事实相符，本院予以采信；辩护人提出“朱荣英不构成非法吸收公众存款罪”的辩护意见，与事实不符，本院不予采信；辩护人提出“2017年7月14日的笔录不是朱荣英的真实意思表示”的辩护意见，证据不足，本院不予采信。根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，并考虑其归案后的认罪态度和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第七十二条、第七十三条、第六十一条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：被告人朱荣英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金50000元人民币。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）如不服本判决，可在接到判决书之次日起十日内，通过本院或直接向河南省鹤壁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  付晨熙审 判 员  张素英人民陪审员  李俊卿二〇一八年十二月二十八日书 记 员  张 阳