文书内容哈尔滨市香坊区人民法院刑 事 判 决 书（2018）黑0110刑初633号公诉机关哈尔滨市香坊区人民检察院。被告单位北京天融中汇资产管理有限公司，住所地北京市朝阳区祁家豁子****楼**商业**。法定代表人邹飞儒，该公司总经理。诉讼代表人王亚南，汉族，女，1991年7月9日出生，系北京天融中汇资产管理有限公司哈尔滨第二分公司团队经理，住黑龙江省佳木斯市向阳区。被告人于某，汉族，女，1987年1月27日出生于黑龙江省哈尔滨市，大学文化，系北京天融中汇资产管理有限公司哈尔滨第二分公司业务员，户籍地哈尔滨市香坊区，住所地，住所地哈尔滨市南岗区犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月10日被刑事拘留，同年6月11日被逮捕。现羁押于哈尔滨市第二看守所。辩护人侯宪军，北京市乾泽律师事务所律师。哈尔滨市香坊区人民检察院以哈香检诉刑诉（2018）561号起诉书指控被告人于某犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月28日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，于同年10月29日公开开庭审理了本案。哈尔滨市香坊区人民检察院指派检察员才宝出庭支持公诉，被告单位北京天融中汇资产管理有限公司诉讼代表人王亚南、被告人于某及其辩护人侯宪军到庭参加诉讼。现已审理终结。哈尔滨市香坊区人民检察院指控，2014年4月18日，北京天融中汇资产管理有限公司在北京市朝阳区祁家豁子甲8号1号楼2层商业2155室成立。2015年8月24日，该公司在哈尔滨市成立第二分公司。2015年至2016年期间，北京天融中汇资产管理有限公司哈尔滨第二分公司在哈尔滨市香坊区和平路66-1号创展国际大厦，在公司不具备吸收公众存款资格的情况下，以投资理财的方式，用高额返息为诱饵，通过社会媒体向社会公开宣传、发放投资理财宣传单页等手段，非法向社会不特定人吸收公众存款44390000元，造成集资参与人经济损失43020000元。2015年8月25日至2016年3月29日期间，被告人于某在该公司担任业务员，以销售“复利宝”、“月月金”、“天和·稳鑫资产管理计划”等理财产品的形式，共向6人吸收存款共计人民币6930000元，返息金额为5000元，返本金额为70000元，造成集资参与人损失金额为6855000元。案发后，被告人于某主动返还上述集资参与人452400元，并取得集资参与人谅解。被告人于某于2018年5月10日主动到公安机关投案自首。公诉机关认为，被告单位北京天融中汇资产管理有限公司、被告人于某违反国家金融管理法律规定，非法向公众吸收存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二款，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。其犯罪后能主动投案，并如实供述犯罪事实，应当根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定对其从轻处罚。被告单位北京天融中汇资产管理有限公司诉讼代表人王亚南对公诉机关指控的犯罪事实无异议。被告人于某对公诉机关指控的犯罪事实供认，无辩解。其辩护人提出于某在案发后积极返还集资参与人集资款，返还了集资参与人的部分经济损失并取得其谅解，于某在本案中有自首情节、认罪态度好，请求法院对其从轻处罚。经审理查明，2014年4月18日，被告单位北京天融中汇资产管理有限公司在北京市朝阳区祁家豁子甲8号1号楼2层商业2155室成立。2015年8月24日，该公司在哈尔滨市成立第二分公司，办公地点为哈尔滨市香坊区和平路**创展国际大厦。北京天融中汇资产管理有限公司未经国家有关部门批准，在不具备吸收公众存款资格的情况下，以投资理财为名，以高额返息为诱饵，通过新闻媒体宣传、发布广告、发放宣传单等手段非法向社会公众44390000元，致使集资参与人遭受经济损失43020000元。集资参与人到该公司投资“理财产品”时，需通过POS机刷卡、银行汇款及网银转账等方式直接将款打入公司的账户，该公司收款后再给集资参与人出具《出借咨询与服务协议》。被告人于某（以王某1的名义）在北京天融中汇资产管理有限公司哈尔滨第二分公司担任业务员。2015年8月25日至2016年3月29日期间，于某在明知其公司未经国家有关部门批准，不具备吸收公众存款资格的情况下，以销售“复利宝”、“月月金”、“天和·稳鑫资产管理计划”等理财产品的形式，共向社会6人吸收存款共计6930000元，返息金额为5000元，返本金额为70000元，造成集资参与人损失金额为6855000元。案发后，于某主动返还上述集资参与人46400元，并取得谅解。于某于2018年5月10日主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实。上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据予以证实：1、哈尔滨市公安局香坊分局出具的案件来源及到案经过证明案发及侦破情况。2、证人王某1的证言：于某与我妻子是朋友关系，因其在金融公司工作，所以她的身份不能再到其它金融公司任职，于是找我帮忙用我的名字在北京天融中汇资产管理有限公司哈尔滨第二分公司替她挂名入职，我只是负责每天早晚替她刷脸签到，其余的绩效奖金都是于某的，我没有发展过一个客户，被害人投资合同上的字也不是我本人签字。工资卡在于某手里，我没领过工资和提成，其它的情况我都不了解。3、证人王某2的证言证实北京天融中汇资产管理有限公司的人员结构及北京天融中汇资产管理有限公司哈尔滨第二分公司的人员结构。其个人没有购买理财产品也没有介绍过客户。4、证人刘某、李某、王某3、郝某、王某4、杨某的证言证实：2015年至2016年期间，北京天融中汇资产管理有限公司哈尔滨第二分公司先后推出了“复利宝”、“月月金”、“天和·稳鑫资产管理计划”等“理财产品”，该公司通过新闻媒体宣传、发布广告、发放宣传单等手段向社会进行了公开宣传。该公司对投资人的身份没有任何要求，任何人都可以投资。投资人通过新闻、广告、传单及亲朋好友的相互介绍得知上述消息后分别向该公司购买了金额不等的所谓“理财产品”。投资人到该公司购买“理财产品”时需通过POS机刷卡、银行汇款及网银转账等方式直接将款打入北京天融中汇资产管理有限公司的账户，该公司收款后再给投资人出具《出借咨询与服务协议》。5、黑龙江广名会计师事务所有限责任公司作出的黑广名[2018]会司某字66号司法鉴定意见书证实北京天融中汇资产管理有限公司哈尔滨第二分公司理财顾问于某，自2015年8月25日至2016年3月29日向6名集资参与人销售理财产品，吸收存款累计金额为6930000元，返息金额为5000元，返本金额为70000元，造成集资参与人损失金额为6855000元。6、被告人于某的供述供认公诉机关指控的犯罪事实。本院认为，被告违反国家金融管理法律规定，以投资理财为名，以高额利息为诱饵，使用广告、发放宣传单等公开宣传的方式，向社会不特定对象吸收存款，严重扰乱国家金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，但认定于某返还集资参与人的数额有误，应予纠正。被告人于某作为该公司的其他直接责任人员，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。于某主动到公安机关投案并如实供述犯罪事实，系自首，可对其从轻处罚；其主动返还集资参与人经济损失，可对其酌情从轻处罚。其辩护人的相关辩护意见客观，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款和之规定，判决如下：一、被告单位北京天融中汇资产管理有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金300000元。二、被告人于某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币30000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2018年5月10日起至2019年3月9日止）。三、被告单位北京天融中汇资产管理有限公司、被告人于某共同退赔投资人经济损失人民币6392600元。（退赔清单附后）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王 莹人民陪审员  张铁丽人民陪审员  郑永君二〇一八年十二月十七日书 记 员  唐春静            退?赔?清?单                  序号              姓名              损失金额（元）                  1              刘连琨              5 258 000                  2              李凤娟              970 000                  3              杨  雪               67 600                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                       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