江西省进贤县人民法院刑 事 判 决 书（2018）赣0124刑初248号公诉机关进贤县人民检察院。被告人陈於婷，女，1984年5月27日出生于江西省宁都县，汉族，中专文化程度，户籍地址宁都县，现住江西省宁都县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2018年2月12日被进贤县公安局刑事拘留，2018年3月14日被进贤县人民检察院批准逮捕，次日由进贤县公安局执行逮捕。现羁押于进贤县看守所。进贤县人民检察院以进检公诉刑诉[2018]190号起诉书、进检公诉刑变诉[2018]1号变更起诉决定书指控被告人陈於婷犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月8日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。进贤县人民检察院指派检察员陈勇出庭支持公诉，被告人陈於婷到庭参加诉讼。本案现已审理终结。起诉书指控，2016年1月至2017年8月期间，江西多维乐养养老有限公司负责人谢某（另案处理）、江西恩德城乐养养老有限公司负责人李某4（另案处理）委派被告人陈於婷管理进贤县多维乐养门店，负责公司业务。陈於婷在明知江西多维乐养养老有限公司、江西恩德城乐养养老有限公司未经有关部门依法批准的情况下，以江西多维乐养养老有限公司和江西恩德城乐养养老有限公司名义通过散发传单、召开推介会等方式向社会公开宣传，以投资入股、承诺还本付息的方式向社会不特定对象吸收资金，向四十余名群众吸收资金共计一百七十余万元。公诉机关据此指控被告人陈於婷作为江西多维乐养养老产业投资有限公司、江西恩德城乐养养老产业发展有限公司直接责任人员，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈於婷辩称其不是江西多维乐养养老产业投资有限公司、江西恩德城乐养养老产业发展有限公司进贤县门店的负责人，其只是在公司人手不够时才来进贤县门店帮忙。公诉机关在庭审中出示并宣读了下列证据：1、证人李某4的证言：其和谢某在进贤县开展业务是有分工的，其负责多维乐养项目的宣传、筹集等业务，谢某和陈於婷负责江西恩德城项目的宣传筹资等业务。多维乐养在进贤业务是卖保健品，组织老年朋友疗养活动，其跟有过业务往来的李某1、田某、刘某1等人介绍，想搞社区养老的多维乐养项目，在社区提供一个服务中心，为老年人提供健康服务，其公司控股51%，根据业务量的大小众筹资金，提供前期2万元1%的股权，后期4万元1%的股权众筹认购业务，凡认购1%股权的客户均可以免费得到一台机器人，为老年朋友提供机器人服务，之后李某1这些老年朋友就帮其在进贤县城的老年朋友中宣传。有了李某1这些人的宣传后，其想扩大股东的时候就由李某1他们提议在军山湖酒店开个会，他们组织好人员后其就会在台上讲这个项目，也会讲解江西恩德城乐养养老发展有限公司提倡的老年公寓式的医养养老服务项目。恩德城公司的项目实际负责人是谢某、陈於婷两夫妻。多维乐养是其组织开展宣传活动，并请进贤的老年朋友参加投资养老事业。恩德城在进贤开展工作是谢某的老婆陈於婷主持，两公司的办公地点都在多维乐养租的门店。2、证人谢某的证言：其和李某4在江西多维乐养养老服务有限公司占有的股份是一样的，各占47%的股份。其在江西恩德城乐养养老公司明着是没有股份，其的股份包含在李某4名下。多维乐养在进贤县开设了门店，其和李某4商定叫廖某和其老婆陈於婷在那里开展工作，具体是组织老年群众参观鼓吹的多维乐养机器人养老，和入住恩德城乐养养老项目，再由店里的工作人员和这些老年人签订入股或投资协议，收取这些老年人的钱款。南昌的公司定期带业务员去进贤县城人员密集的地方散发传单，收集好老年朋友的手机号码，打老年客户的电话告知他们在约定的时间去进贤县军山湖酒店搞养老项目宣传活动，在活动开展的当天就会带老年朋友到进贤县多维乐门店签订入股协议和投资协议。提供的养老模式一种是多维乐养养老方式，老年群众交2万元或4万元可以占多维乐养公司1%的股权，同时获赠一台机器人陪护老年人在家生活，机器人只演示过一两次，一直都没有落实发放进贤县的老年朋友。二是鼓励进贤县的老年群众投资恩德城建设装修的老年公寓养老，老年朋友至少交1万元钱，可以获得年利率10%的分红和优先入住恩德城老年公寓，多投不限。进贤门店老板这个层次的人员有其和李某4，负责人这层级的人员是廖某和陈於婷，员工有李某6、余某等。3、被告人陈於婷的供述：2016年底和2017年初的时候，其老公和李某4叫其、廖某、李某6到进贤县城来负责多维乐养进贤门店的日常工作。其负责接待老年人，组织老年人听课宣传养老产业，李某6也是接待老年人，组织老年人听课宣传养老产业。其和李某6也负责发放一些奖品。之前有一些进贤县的老年朋友在李某4的尊客公司注册成为了会员，留有他们的手机号码，公司在李某4的安排下，也经常到街上去宣传多维乐养公司，留下一些老年朋友的手机号码，其等人打电话约老年群众参加一些优惠促销活动。李某4会从南昌派10多个年轻人来进贤县，在县城人员密集或人流量大的地方发放单，约定时间在某宾馆、酒店搞宣传活动介绍公司的养老项目，留下群众的联系电话，之后公司在约定时间之前由其等人通知这些客户到酒店、宾馆去参加活动。在活动现场李某4会详细讲解两家养老产业的养老前景，如何成为会员、如何投资这两个养老项目。小的活动，老年群众要了解情况都是到租的门店，这里负责讲解的工作人员是廖某。李某4讲解项目时说公司的养老项目比别的公司的养老项目好，可以打折成为会员。其没有上街宣传，但其和同事上户过李某1、陈发生、胡某3家，邀请他们投资这两个养老项目。要成为恩德城乐养入住养老项目，需要交1万元为起点的费用就可以成为会员，至多可以交30万元。多维乐养这边可以享受到购买生活日用品的折扣，前期交2万元可以免费送一台机器人，后期要交4万元才可以免费送一台机器人。寄养在恩德城乐养项目，可以享受入住之后的房间、伙食费打折，同时还可享受投资恩德城的资金，投资期间1分的月息，最长期限三年。4、江西多维乐养养老产业投资有限公司、江西恩德城乐养养老产业发展有限公司基本信息：证实江西多维乐养养老产业投资有限公司法定代表人为李某4。江西恩德城乐养养老产业发展有限公司法定代表人为李某4。5、辨认笔录：经陈发生、周某、辨认确认江西多维乐养养老投资有限公司进贤门店的负责人为被告人陈於婷。6、刑事照片：公安机关对江西多维乐养公司在进贤县租赁的门店拍照取证。7、进贤县参与多维乐养投资人员名单：投资多维乐养人员陈发生、周某、付某1、罗某、刘某1、李某1、赵某1、谭某、刘某2、雷某2、马某、舒某2、徐某、黄某2、熊某、温某、凌某、艾某、吴某2、付某2、万某、李某3、龚某、许某、胡某2、吴某3、胡某3、赵某2、朱某、胡某1、雷某1、田某、吴某1、黄某1、叶某、舒某1、李某2、刘某3、杨某及投资金额共计170余万元。8、银行明细：公安机关调取谢某、李某4的银行明细。9、被害人陈发生的陈述、收据、协议：其于2016年11月28日、2017年4月11日先后投资了153680元到李某4的江西恩德城乐养债转股活动并签订协议，约定年息按11%计息，合同到期取回本金和利息。2017年7月25日付给多维乐养进贤店3110元。10、被害人周某的陈述、收据、协议：其于2016年11月30日先后投资了5万元到李某4的江西恩德城乐养债转股活动并签订协议，合同是在陈於婷手中签订的，约定年息按11%计息，合同到期取回本金和利息。11、被害人付某1的陈述、收据、协议：其于2016年11月29日、2017年3月5日先后投资了5万元到李某4的江西恩德城乐养债转股活动并签订协议，第一次是将钱交到廖某手中，第二次是将钱交到陈於婷手中，约定年息按10%计息，合同到期取回本金和利息。12、被害人罗某的自述、收据、协议：其于2016年8月先后投资了4万元到多维乐养、1万元到恩德城项目，约定年息按10%计息，合同到期取回本金和利息。13、被害人刘某1的陈述、收据、协议：其于2013年、2016年8月1日、2017年1月13日先后投资24.5万元到李某4处，第一次2万元交给李某4、第二次交给余某，第三次交给陈於婷，签订协议并约定年息按11%计息，合同到期取回本金和利息。14、被害人李某1的陈述、收据、协议：其于2013年6月至2016年11月，其与江西恩德城公司签订协议，先后投资了30.18万元，约定年息按13%计息，合同到期取回本金和利息。15、被害人赵某1的陈述、收据、协议：其于2016年8月、11月先后投资5万元到恩德城项目，签订协议并约定年息按10%计息，合同到期取回本金和利息。16、被害人谭某的陈述、收据、协议：其于2017年1月6日、18日、3月17日先后投资5万元，与恩德城公司签订合同，约定年息按10%计息，合同到期取回本金和利息。17、被害人刘某2的陈述、收据、协议：其于2017年1月6日投资5万元，与恩德城公司签订合同，约定年息按11%计息，合同到期取回本金和利息。18、被害人杨某的陈述：其于2016年4月参加李某4、谢某、陈於婷等人组织的多维乐养养老活动，交了6万元钱，后退回5千元，被骗5.5万元。陈於婷出具保证书答应归还杨某的股东款。19、被害人赵某2的陈述、收据、协议：其于2017年4月13日投资1万元，与恩德城公司签订合同，约定年息按10%计息，合同到期取回本金和利息。20、被害人朱某的陈述、收据、协议：其于2016年12月24日、30日先后投资4万元，与恩德城公司签订合同，约定年息按10%计息，合同到期取回本金和利息。21、被害人胡某1的陈述、收据、协议：其于2017年1月6日投资1万元，与恩德城公司签订合同，约定年息按11%计息，合同到期取回本金和利息。22、被害人雷某1的收据、协议：雷某1于2016年12月30日投资1万元，与恩德城公司签订合同，约定年息按10%计息，合同到期取回本金和利息。23、被害人田某的陈述、收据、协议：其于2016年8月至2017年4月11日先后投资18.9万元，与恩德城公司签订合同，约定年息按11%计息，合同到期取回本金和利息。24、被害人吴某1的陈述、收据、协议：其于2016年11月29日投资1万元，与恩德城公司签订合同，约定年息按10%计息，合同到期取回本金和利息。25、被害人黄某1的陈述、收据、协议：其于2017年1月13日投资1万元，与恩德城公司签订合同，约定年息按10%计息，合同到期取回本金和利息。26、被害人叶某的陈述、收据、协议：其于2017年1月6日投资1万元，与恩德城公司签订合同，约定年息按10%计息，合同到期取回本金和利息。27、被害人舒某1的陈述、收据、协议：其于2017年4月14日投资3万元，与恩德城公司签订合同，约定年息按10%计息，合同到期取回本金和利息。28、被害人李某2的陈述、收据、协议：其于2017年1月6日投资1万元，与恩德城公司签订合同，约定年息按10%计息，合同到期取回本金和利息。29、被害人刘某3的陈述、收据、协议：其于2017年3月5日投资5万元，与恩德城公司签订合同，约定年息按11%计息，合同到期取回本金和利息。30、被害人雷某2的陈述、收据、协议：其于2016年11月29日投资2万元，与恩德城公司签订合同，约定年息按11%计息，合同到期取回本金和利息。31、被害人任某的陈述、收据、协议：其于2017年1月11日以丈夫马某的名义投资5万元，与恩德城公司签订合同，约定年息按10%计息，合同到期取回本金和利息。32、被害人舒某2的陈述、收据、协议：其于2017年3月20日投资3万元，与恩德城公司签订合同，约定年息按10%计息，合同到期取回本金和利息。33、被害人徐某的陈述、收据、协议：其于2017年1月10日投资3万元，与恩德城公司签订合同，约定年息按10%计息，合同到期取回本金和利息。34、被害人黄某2的陈述、收据、协议：其于2017年1月17日、3月2日先后投资3万元，与恩德城公司签订合同，约定年息按10%计息，合同到期取回本金和利息。其从多维乐养公司退回2万元，实际损失了1万元。35、被害人熊某的陈述、收据、协议：其叫其儿子于2017年4月14日投资1万元，其于2017年4月18日投资1万元，与恩德城公司签订合同，约定年息按10%计息，合同到期取回本金和利息。36、被害人温某的陈述、收据、协议：其于2017年1月7日投资2万元，与恩德城公司签订合同，约定年息按10%计息，合同到期取回本金和利息。37、被害人凌某的陈述、收据、协议：其于2017年4月10日投资2万元，与恩德城公司签订合同，约定年息按10%计息，合同到期取回本金和利息。38、被害人艾某的陈述、收据、协议：其于2017年1月19日投资2万元，与恩德城公司签订合同，约定年息按10%计息，合同到期取回本金和利息。39、被害人吴某2的陈述、收据、协议：其于2017年1月8日投资2万元，与恩德城公司签订合同，约定年息按10%计息，合同到期取回本金和利息。40、被害人付某2的陈述、收据、协议：其于2017年3月3日投资1万元，与恩德城公司签订合同，约定年息按10%计息，合同到期取回本金和利息。41、被害人万某的陈述、收据、协议：其于2017年1月18日投资1万元，与恩德城公司签订合同，约定年息按10%计息，合同到期取回本金和利息。42、被害人李某3的陈述、收据、协议：其于2016年12月至2017年2月28日先后投资4万元，与恩德城公司签订合同，约定年息按10%计息，合同到期取回本金和利息。43、被害人龚某的陈述、收据、协议：其于2017年1月15日投资1万元，与恩德城公司签订合同，约定年息按10%计息，合同到期取回本金和利息。44、被害人许某的陈述、收据、协议：其于2017年4月18日投资1万元，与恩德城公司签订合同，约定年息按10%计息，合同到期取回本金和利息。45、被害人胡某2的陈述、收据、协议：其于2016年11月29日投资1万元，与恩德城公司签订合同，约定年息按10%计息，合同到期取回本金和利息。46、被害人吴某3的陈述、收据、协议：其于2016年11月29日投资1万元，与恩德城公司签订合同，约定年息按10%计息，合同到期取回本金和利息。47、被害人胡某3的陈述、收据、协议：其于2016年11月23日投资5万元，与恩德城公司签订合同，约定年息按10%计息，合同到期取回本金和利息。48、证人余某的证言：江西多维乐养养老有限公司进贤门店日常管理的负责人是陈於婷，她经常会叫进贤县的一些老年群众来店里打麻将，陈於婷每次在公司搞活动前都会通知李某1，叫李某1通知他身边的老年群众去参加活动。店里来了很多群众后，陈於婷会安排李晓明帮忙搞接待，叫廖某组织群众观看PPT，讲解公司养老项目，叫其在公司指导客户签订养老合同或投资协议。49、到案经过：宁都县公安局民警配合南昌市公安局民警在宁都县梅江镇中国人民银行宿舍楼二楼陈於婷的家中，于2018年2月12日将被告人陈於婷抓获。50、人口信息表：被告人陈於婷出生于1984年5月27日。对上述证据质证时，被告人陈於婷辩称其不是多维乐养、恩德城公司进贤门店的负责人，在进贤搞宣传都是李某4、廖某安排的，其只是到进贤门店帮忙。公诉机关举证的证据，证实江西多维乐养养老产业投资有限公司、江西恩德城乐养养老产业发展有限公司违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，被告人陈於婷作为江西多维乐养养老产业投资有限公司、江西恩德城乐养养老产业发展有限公司直接责任人员，积极参与在进贤县向社会公众吸收资金170余万元，本院予以认定。经审理查明，2016年1月至2017年8月期间，江西多维乐养养老有限公司负责人谢某（另案处理）、江西恩德城乐养养老有限公司负责人李某4（另案处理）委派被告人陈於婷管理进贤县多维乐养门店，负责公司业务。陈於婷在明知江西多维乐养养老有限公司、江西恩德城乐养养老有限公司未经有关部门依法批准的情况下，以江西多维乐养养老有限公司和江西恩德城乐养养老有限公司名义通过散发传单、召开推介会等方式向社会公开宣传，以投资入股、承诺还本付息的方式向社会不特定对象吸收资金，向四十余名群众吸收资金共计一百七十余万元。宁都县公安局民警配合南昌市公安局民警在宁都县梅江镇中国人民银行宿舍楼二楼陈於婷的家中，于2018年2月12日将被告人陈於婷抓获。本院认为，江西多维乐养养老产业投资有限公司、江西恩德城乐养养老产业发展有限公司违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，被告人陈於婷作为江西多维乐养养老产业投资有限公司、江西恩德城乐养养老产业发展有限公司直接责任人员，积极参与在进贤县向社会公众吸收资金170余万元，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。根据本案被告人的犯罪事实、情节和对社会的危害后果，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，判决如下：被告人陈於婷犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月12日起至2019年7月11日止。罚金限在本判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  易 铭人民陪审员  杨发文人民陪审员  邬美娇二〇一八年十二月十四日书 记 员  吴昱晗