广东省广州市海珠区人民法院民 事 判 决 书（2018）粤0105民初6804号原告：何苗，女，1981年4月15日出生，汉族，住所地广州市海珠区，委托代理人：范国勇、吴春玲，分别为广东壮达律师事务所律师、实习律师。被告：广东汇智盈丰资产管理有限公司，住所地深圳市前海深港合作区前湾一路******，统一社会信用代码914403003426645XXX。法定代表人：冼昭瑜。被告：深圳市汇亚创富资产管理有限公司，住所地深圳市南山区蛇口街道公园南路蛇口联合工业村**电子商务创新服务基地X，统一社会信用代码914403000838840XXX。法定代表人：冼昭瑜。被告：冼昭瑜，女，1976年9月2日出生，汉族，住所地广东省佛山市南海区，原告何苗诉被告广东汇智盈丰资产管理有限公司（以下简称广东汇智公司）、深圳市汇亚创富资产管理有限公司（以下简称深圳汇亚公司）、冼昭瑜民间借贷合同纠纷一案，本院于2018年6月20日立案受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。原告的委托代理人范国勇、吴春玲到庭参加了诉讼。被告广东汇智公司、深圳汇亚公司、冼昭瑜下落不明，经本院公告送达开庭传票，期满未到庭参加诉讼，本院依法作缺席审理。本案现已审理终结。原告起诉请求：1.被告广东汇智公司返还投资款200万元及收益52万元，并以200万元的两倍为基数按年利率18%支付从2018年5月5日起至投资款还清之日止的利息；2.被告深圳汇亚公司、冼昭瑜对上述债务承担连带清偿责任；3.本案受理费、保全费、公告费由三被告承担。事实与理由：2016年4月19日及4月30日，原告与被告深圳汇亚公司分别签订了编号汇亚创富龙华债券一期认字【2016】第042、045号两份《私募投资基金投资协议》，约定原告认购深圳汇亚公司担任产品管理人的“汇亚创富龙华债权一期”项目基金20份，总金额200万元。认购期为12个月，产品预期年化债权利率为18%（税前）+2%（浮动），同时约定认购期满，如原告退出，深圳汇亚公司返还全部本金200万元并按实际结算利息。协议签订后，原告依约支付了200万元款项，深圳汇亚公司分别在2016年4月20日、5月15日出具了两份《收款确认函》，确认收到原告认购款200万元。2017年5月15日，深圳汇亚公司出具两份《结算分配通知函》，确认编号为汇亚创富龙华债券一期认字【2016】第042、045号投资协议期限均已届满，深圳汇亚公司依约应返还原告本金200万元，尚欠16万元收益未支付给原告。2017年8月13日，原告与广东汇智公司、深圳汇亚公司签订《投资协议权利义务转让协议书》【编号20170801】，根据转让协议约定，三方均同意案涉两份投资协议分别延长12个月，广东汇智公司同意在延长期限届满后，由其承担向原告返还投资本金200万元的义务，并承诺在2017年12月31日前代深圳汇亚公司支付尚欠的16万元收益，等。2018年4月19日、5月5日，两份投资协议延长期限届满，被告广东汇智公司未依约返还本金200万元，没有支付任何利息收益。深圳汇亚公司作为原债务人，根据《投资协议权利义务转让协议书》的约定，并未免除其承担返还本金及支付收益的义务。被告冼昭瑜作为广东汇智公司、深圳汇亚公司的大股东和法定代表人，滥用其作为两公司大股东、法定代表人的权利损害原告的利益，且案涉已付收益款由被告冼昭瑜的个人账户直接支付给原告。综上被告广东汇智公司、冼昭瑜应承担连带清偿责任。被告广东汇智公司、深圳汇亚公司、冼昭瑜没有提交答辩意见及证据。经审理查明:原告何苗（甲方）与被告深圳汇亚公司（乙方）分别于2016年4月19日、4月30日签订编号汇亚创富龙华债券一期认字【2016】第042、045号两份《私募投资基金投资协议》，约定如下主要条款：第一条（合同标的）甲方认购由乙方担任产品管理人的“汇亚创富龙华债权一期”项目基金壹拾份，总金额壹佰万元人民币（每份价值壹拾万元人民币）；第二天（合同期限）本基金产品自乙方宣布在募集期限内募齐基金总规模或调整后的规模之日起成立。本基金产品封闭期为十二个月，存续期为二十四个月，均自产品成立之日起计算；第三条（投资方向）本基金主要投资云南省宣威市龙华高原农业开发有限公司新三板上市挂牌前的评估、增资等资产管理业务；第四条（产品收益）封闭期届满前三十天，投资人可以选择续期十二个月或退出，如退出返还本金并按实际龙华债权支付债权利息计算利息。产品预期年化债权利率：18%（税前）+2%（浮动）；第五条（产品投资款支付）甲方需于本协议签订之日起5日内将投资款汇入乙方指定的项目托管账户。甲方交付投资款之日起，视为产品进入封闭期；等。《私募投资基金投资协议》的附件为《风险告知书》，其中特别声明第一点为“本产品非保障受益类产品，投资者需谨慎选择”，原告在该告知书上签名确认。原告于2016年4月20日分两笔每笔50万元合计100万元汇入投资协议书指定的被告深圳汇亚公司账户；后于2016年5月5日分别将款项30万元及50万元汇入深圳汇亚公司账户，于2016年5月12日将款项20万元汇入深圳汇亚公司账户。被告深圳汇亚公司分别于2016年4月20日及5月16日出具两份《收款确认函》，确认收到原告支付的42号投资协议的投资款100万元和45号投资协议书的投资款100万元。2017年5月15日，深圳汇亚公司出具编号为龙华债券一期通知字【2016】第042号《结算分配通知函》，载明：原告于2016年4月20日签订《“龙华债券”一期私人订制协议》认购的深圳汇亚公司龙华债券一期一年年期项目的产品，认购金额壹佰万元，现该产品进入结算退出，退出时间将于产品到期日起六个月内完成。本产品年溢价率为18%，本预购产品按年溢价率折算而获得的税前收益为【180000.00】，2016年已支付45000、2017年1月11日已支付收益45000、2017年3月22日已支付收益20000，未支付收益70000和未付本金1000000将会按以下约定结算支付。1.确认到期结算，按实际结算日返还本金并结算应付利息。等。原告于2017年5月22日选择第1项方式，并在该《结算分配通知函》上签名确认。深圳汇亚公司于2017年5月15日同日出具了编号为龙华债券一期通知字【2016】第045号《结算分配通知函》，载明：深圳汇亚公司已付收益90000，未付收益90000和未付本金1000000，其他内容与上述42号通知函基本一致。2018年8月13日，深圳汇亚公司（甲方，转让方）、广东汇智公司（乙方，受让方）、原告何苗（丙方，投资方）三方签订《投资协议权利义务转让协议书》，主要条款约定：第一条（投资协议履行情况）各方一致确认：1.丙方已按照两份投资协议的约定投入投资款共计200万元，该投资款已定向投入投资协议约定的龙华项目，该项目正在运作中。2.甲方已于2017年5月15日向丙方发出结算分配通知函，确认两份投资协议均已到期结算，甲方应向丙方返还本金共计200万元并结算应付利息，其中042号投资协议的利息暂计至2017年4月19日为8万元，045号投资协议的利息暂计至2017年5月4日为8万元。第二条（投资协议权利义务转让安排）1.自本协议生效之日起，投资协议中属于甲方的权利义务一并转让予乙方，丙方同意甲方转让。2.除本协议另有约定外，投资协议项下的当事方的权利义务等其他内容均不发生任何变更。甲方权利义务转让后不影响丙方作为投资人的权利，原应由甲方履行的义务和享有的权利转由乙方承担和享有……7.鉴于两份投资协议约定的十二个月的基金产品封闭期均已届满，经双方协商同意，丙方拟延长十二个月的退出时间，即042号投资协议的最后结算日期为2018年4月19日，045号投资协议的最后结算日期为2018年5月4日。乙方受让投资协议中属于甲方的权利义务后，由乙方负责按照以下约定向丙方支付款项；乙丙双方履行完毕在投资协议中的义务后，投资协议即自动终止。7.1乙方在2017年12月31日前支付本协议第一条第2款所述已到期利息，共16万元。延长期间的利息仍按两份投资协议约定收益率执行，乙方应于2018年1月内付清截至2018年1月的全部延长期间的利息，并此后每月按月支付利息，直至延长期间届满。7.2乙方视自有资金情况，提前或分批退还丙方投资本金，并应提前一个月通知丙方退还金额，并结算相应利息。7.3乙方如在最后结算日未能按约定进行最终结算，应按剩余未结算本金双倍支付违约利息。2018年8月13日，广东汇智公司（出质人）、原告何苗（质权人）签订《股权质押合同》，约定广东汇智公司为案涉两份投资协议债务提供其所持有的宣威市龙华高原农业开发有限公司中30%的股权质押给原告何苗。质押合同签订后，双方至今没有办理股权质押登记手续。上述事实，有原告提供的编号汇亚创富龙华债券一期认字【2016】第042、045号两份《私募投资基金投资协议》、《收款确认函》、《投资协议权利义务转让协议书》、《结算分配通知书函》、转账凭证等证据在案佐证，本院予以确认。庭审中，原告陈述投资协议约定的收益为固定收益年利率18%以及浮动利率2%，且结算分配函清楚写明本投资产品的年溢价率为18%，故原告主张投资协议是固定收益即按年利率18%计付利息。两份投资协议延长12个月到期后，原、被告双没有进行书面结算，被告有口头承诺和同意，按照原协议约定的年利率18%计付利息。但期满，被告没有支付本金和利息。另查明，国家企业信用信息公示系统查询结果显示：被告广东汇智公司股东为被告冼昭瑜（认缴出资4950万元）和深圳市森烨投资管理有限公司（认缴出资50万元），注册资本5000万元，法定代表人为冼昭瑜。被告深圳汇亚公司的股东为冼昭瑜（认缴出资990万元）和吴婉云（认缴出资10万元），注册资本为1000万元，法定代表人为冼昭瑜。本院认为：原告何苗与被告深圳汇亚公司分别于2016年4月19日、4月30日签订编号汇亚创富龙华债券一期认字【2016】第042、045号两份《私募投资基金投资协议》及原告何苗与被告深圳汇亚公司、被告广东汇智公司于2017年8月13日签订《投资协议权利义务转让协议书》，是各方当事人的真实意思表示，合同内容未违反法律、行政法规的强制性规定，故该合同依法成立并合法有效，双方均应依约履行。根据原告提供的证据可知，被告按固定收益即年利率18%向原告支付利息，本案名为投资实为民间借贷，故本案是民间借贷纠纷。投资协议签订后，原告已依约支付了投资款共200万元。被告深圳汇亚公司于2018年5月15日出具两份《结算分配通知函》，确认案涉投资产品年溢价率为18%，已支付收益20万元，尚有收益16万元和本金200万元未支付给原告。原告何苗与被告深圳汇亚公司、被告广东汇智公司签订《投资协议权利义务转让协议书》，约定广东汇智公司受让深圳汇亚公司上述两份投资协议书的权利义务，原告延长十二个月的退出时间，并由广东汇智公司到期支付本金和利息，其中在2017年12月31日前支付深圳汇亚公司应付未付的已到期利息16万元等。现两份投资协议延长12个月后分别于2018年4月19日、5月4日到期，被告广东汇智公司应按约定支付本金和利息。现原告要求被告广东汇智公司返还本金200万元及投资协议期限内利息52万元的主张，合理合法，本院予以支持。原告主张自2018年5月5日起至实际付清之日止以本金200万元的双倍400万元为基数按年利率18%支付利息。本院认为，根据《转让协议书》第7.3条“如广东汇智公司在最后结算日未能按约定进行最终结算，应按剩余未结算本金双倍支付违约利息”的约定，违约利息应以未结算本金200万元为基数，按年利率18%的双倍即年利率36%计算。但根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十九条的规定，逾期利率以不超过年利率24%为限，故本院依法调整逾期违约利息的年利率为24%。关于原告主张被告深圳汇亚公司及冼昭瑜承责的问题。原告何苗与被告深圳汇亚公司、被告广东汇智公司签订的《投资协议权利义务转让协议书》约定广东汇智公司受让深圳汇亚公司上述两份投资协议书的权利义务，并经过原告的同意，故深圳汇亚公司将对原告承担的债务转让给广东汇智公司合法有效。现原告认为《转让协议书》没有免除深圳汇亚公司的责任而要求深圳汇亚公司对债务承担连带责任的主张，没有法律依据，本院不予支持。原告认为被告冼昭瑜同时作为广东汇智公司和深圳汇亚公司的法定代表人及控股股东，滥用公司法人独立地位和股东有限责任，逃避债务，但未能提供充分的证据予以证明，故原告要求被告冼昭瑜承担连带责任依据不足，本院不予采纳。综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百零七条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十九条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十四条的规定，判决如下：一、被告广东汇智盈丰资产管理有限公司于本判决生效之日起十日内向原告何苗返还本金200万元及利息52万元，并从2018年5月5日起至实际清偿之日止以本金200万元为基数按年利率24%支付逾期利息；二、驳回原告的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案受理费26960元，由被告广东汇智盈丰资产管理有限公司负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于广州市中级人民法院。当事人上诉的，应在递交上诉状次日起七日内向广州市中级人民法院预交上诉案件受理费。逾期不交的，按自动撤回上诉处理。审 判 长  邝荣勋人民陪审员  区少敏人民陪审员  黄碧霞二〇一八年十二月二十一日书 记 员  尹卫华谭颖诗