黑龙江省齐齐哈尔市龙沙区人民法院刑 事 判 决 书（2018）黑0202刑初1号公诉机关黑龙江省齐齐哈尔市龙沙区人民检察院。被告人曾光，女,1974年10月19日出生于黑龙江省齐齐哈尔市，汉族，大学文化，钰诚融泰（北京）商务咨询有限公司齐齐哈尔第一分公司经理，住黑龙江省齐齐哈尔市，户籍所在地黑龙江省齐齐哈尔市龙沙区。2015年12月12日因涉嫌犯非法吸收公共存款罪被齐齐哈尔市公安局直属分局刑事拘留，同年12月18日被决定取保候审，2016年12月19日被决定监视居住，2017年6月19日被齐齐哈尔市龙沙区人民检察院决定取保候审。2018年12月18日被齐齐哈尔市龙沙区人民决定逮捕，现羁押于齐齐哈尔市看守所。辩护人刘助国，黑龙江普仁律师事务所律师。黑龙江省齐齐哈尔市龙沙区人民检察院以齐龙检公诉刑诉（2017）184号起诉书指控被告人曾光犯非法吸收公共存款罪，于2018年1月4日向本院提起公诉。本院立案受理后，依法组成合议庭，于2018年5月30日、7月30日两次公开开庭审理了本案。齐齐哈尔市龙沙区人民检察院指派检察员李恩珠出庭支持公诉，被告人曾光及其辩护人刘助国到庭参加诉讼。期间，2018年3月5日本案经黑龙江省齐齐哈尔市中级人民法院批准，延长审理期限三个月，后经齐齐哈尔市龙沙区人民检察院两次建议本院延期审理，本案经审判委员会讨论，现已审理终结。黑龙江省齐齐哈尔市龙沙区人民检察院指控：2015年6月1日至2015年12月8日期间，位于黑龙江省齐齐哈尔市龙沙区永安大街**永安小区**楼的“钰诚融某(北京)商务咨询有限公司齐齐哈尔第一分公司”，经营销售“e租宝”产品(金易融网络科技有限公司在互联网平台上发布的融资租赁债权转让项目)。被告人曾光任该公司城市经理，负责公司全面工作。该公司经营期间，被告人曾光积极投入到公司经营活动中，在未经相关部门许可的情况下，组织员工向社会公众以发放传单、组织讲座等形式，向社会公众非法销售“e租宝”产品，承诺按一定期限给予年化9%-14.6%不等的利息，变相吸收社会资金归钰诚系公司支配使用。经鉴定：钰诚融某(北京)商务咨询有限公司齐齐哈尔第一分公司在“e租宝”网络平台共吸收注册投资人890人，非法吸收公众资金108,665,502.48元，投资人累计投资153,425,139.64元，返还本金及利息46,439,463.12元。经侦查，被告人曾光于2015年12月11日被公安人员抓获。公诉机关以相应证据证实上述指控事实，认为被告人曾光的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公共存款罪追究其刑事责任。同时公诉机关向本院提出判处曾光三年以上，五年以下有期徒刑，并处罚金的量刑建议。被告人曾光认为，自己和自己的亲属、员工也都投资了，部分员工为提高业绩还有重复投资的情况，故自己和其亲属、员工的投资和重复投资的金额应该从总投资额中扣除。辩护人认为，齐齐哈尔第一分公司没有资格办理金融许可手续，被告人曾光作为分公司经理不可能知道钰诚集团没有办理金融许可手续，故其主观上没有非法吸收公众存款的故意。经审理查明：2014年6月，安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司在未取得银行业金融机构资质的情况下，利用“e租宝”平台发布虚假的融资租赁债权等项目，通过由其控制、管理的安某惠某公司和其下属公司，谎称年化收益9%-14.6%的理财产品并通过电视台、网络、散发传单等方式，向公众开展线上和线下非法集资活动。安某惠某和其下属的公司均无独立的人事财产权，对不特定的群众以钰诚集团的名义进行虚假宣传。2015年6月18日被告人曾光被任命为钰诚融某（北京）商务咨询公司齐齐哈尔第一分公司总经理。2015年7月24日，由安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团实际控制并管理的钰诚融某（北京）商务咨询有限公司齐齐哈尔第一分公司注册成立，公司负责人为刘某1，经理为曾光。在该公司注册成立前，被告人曾光积极组织该公司的筹备工作，并同其他工作人员采用发放传单、组织讲座等形式向社会不特定公众销售“e租宝”系列产品。在该公司注册成立后，曾光负责该公司的全面管理工作并积极投入到该公司的经营活动中，在未经相关部门许可的情况下，向社会不特定公众非法销售“e租宝”系列产品，并承诺按照一定期限给予年利率9%-14.6%不等的利息，非法吸收社会资金归“钰诚系”公司支配使用。经鉴定：钰诚融某（北京）商务咨询有限公司齐齐哈尔第一分公司在“e租宝”网络平台共吸收投资人889人，投资人参与人累计投资人民币153425139.64元，退还本金及利息人民币46439463.12元。经侦查，被告人曾光于2015年12月11日在齐齐哈尔市龙沙区被抓获。上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：（1）物证联想台式电脑9台、笔记本电脑2台、U盘3个、投影幕2个、电话机19个、P0S机4个，证实钰诚融某公司推广、销售理财产品使用的工具。（1）书证（1）户籍证明，证实曾光的自然人情况。2.抓获经过，证实曾光的到案情况。3.钰诚融某(北京)商务咨询有限公司及钰诚融某(北京)商务咨询有限公司齐齐哈尔第一分公司的营业执照,证实钰诚融某北京公司与齐齐哈尔分公司系上下级隶属关系，分公司不独立核算，公司产生一切债权债务由总公司负责。钰诚融某（北京）公司法定代表人为王某3，分公司负责人为刘某1。公司经营范围为：投资咨询、投资管理、企业管理、经济贸易咨询、企业管理咨询等。4.房屋租赁合同、无偿使用证明，证实钰诚融某公司与吴某1、吴某2签订租房协议的事实。5.聘用通知，证实钰诚融某公司任命刘某1担任齐齐哈尔第一分公司负责人的事实。6.钰诚融某(北京)商务咨询有限公司章程，证实该公司经营范围、框架结构及其他内部规定。7.钰诚融某(北京)商务咨询有限公司运营操作流程、“e租宝”目录，证实客户投资购买该公司产品的操作流程和交易方式。8.委托代理协议，证实金易融(北京)网络科技有限公司与钰诚融某(北京)商务咨询有限公司是委托合作关系。9.“e租宝”投资产品宣传单，证实六项“e租宝”产品为“e租稳赢”、“e租财富”、“e租富盈”、“e租年享”、“e租年丰”、“e租富享”，并按一定期限给予年化9%-14.6%不等收益的事实。10.起诉意见书，证实钰诚融某公司负责人刘某1、钰诚国际控股集团有限公司合伙人会议主席丁某、钰诚国际控股集团副主席张某4、钰诚融某(北京)商务咨询有限公司法定代表人王某3等人均因涉嫌犯罪被移送审查起诉的材料。11.债权转让咨询服务协议及账户交易凭条、银行流水及身份证复印件，证实投资参与人购买产品情况，其中甲方（平台）为金易融（北京）网络科技有效公司，乙方（投资人）为投资参与人，丙方（推荐方）钰诚融某（北京）商务咨询有限公司。12.安某惠某财富营销序列薪酬绩效管理办法，证实曾光作为城市经理，有业绩目标及个人业绩目标要求，其工资与吸收资金效益挂钩的事实。13.情况说明，证实安某惠某金融信息服务(北京)有限公司，没有金融信息服务牌照的事实。14.安某惠某金融信息服务(北京)有限公司营业执照，证实该公司未被许可开展金融服务业务。15.员工转正评估表，证实曾光2015年6月18日入职，2015年9月17日专政机器工作职责。16.员工名单，证实钰诚融某齐齐哈尔第一分公司共有在职员工183人。17.钰诚融某公司员工、理财师分布图，证实钰诚融某公司的组织架构情况。18.钰诚融某佣金提成制度，证实销售人员提成的相关规定。19.资产评估报告书及相关资料，证实对依法扣押钰诚融某公司的财产进行评估拍卖作价情况。20.扣押物品清单，证实公安机关对钰诚融某公司办公用品扣押情况。21.卢恩和死亡证明及户口注销证明，证实卢恩和的自然人状况。22.高军等36名网上投资“e租宝”数据统计表，证实辩护人有异议的36名投资人的投资情况。（三）证人证言1.证人刘某1的证言证实，我是钰诚融某(北京)商务咨询公司第三区域(黑龙江地区)总监，主要负责第三区域分公司的行政管理，2015年6月份，钰诚融某(北京)商务咨询公司决定在齐齐哈尔建立分公司，让我到齐齐哈尔就先期的市场调研，主要调查齐市地区经济状况、人口情况、同业竞争的情况，向总公司报告后，总公司决定在齐市地区建立分公司，我就向公司推荐了我以前在泰康人寿的同事曾光，向曾光介绍了一下公司的情况，曾光决定到公司来后，我就将曾光的资料上报给总公司，经过董事长李某1等相关人员考察后成为齐齐哈尔第一分公司总经理，公司决定在齐市建分公司后我到过齐齐哈尔，陪同总公司派来的人员选地址，做前期的建立工作，我负责联系沟通公司前期的一些筹备工作，其实分公司的工商执照大概是2015年7月28日办下来的，我是分公司负责人，曾光任总经理，是总公司任命的，聘书在总公司。曾光作为齐齐哈尔市第一分公司总经理，主要负责齐市第一分公司的管理，包括行政管理和销售业务管理，她的薪酬是总公司确定的，具体是多少不知道。大体上薪酬包括基本工资、绩效工资还有一些补助，绩效工资与销售“e租宝”的任务挂钩。我和曾光去北京参加过两三次公司组织的业务培训，都是介绍公司宏观发展的前景和规划，还有“e租宝”产品的讲解，讲解什么是融资租赁债权转让，如何计算收益，购买、操作流程等一些专业业务问题。投资人投资的资金在“e租宝”网络平台上形成匹配的融资租赁土地债权，如何匹配债权我们就不知道了，都是网络平台自行形成的，我和曾光都没有接触过对应的债权以及债权对应的实体公司，都不是我们能接触上的，都是钰诚集团掌握的，我认为这个债权是真实的，投资的资金通过刷P0S机进入到钰诚融某(北京)商务咨询公司的账户里面了，在网上投资的资金进到哪我就不知道了，这个资金怎么使用我也不清楚，我理解用于匹配融资租赁债权了，我们公司每个月都有销售任务，公司的员工工资都和销售业绩挂钩。2.证人姜某的证言证实，我是2015年7月底，经我的前妻曾光介绍我到钰诚融某(北京)商务咨询有限公司齐齐哈尔第一分公司任第三营业部部长的。这个职务是曾光给我安排的，没有什么具体工作，就负责点杂务。经我介绍我的亲人、朋友大约投资了80万元左右，在公司办理工商登记的时候，因为公司人员较少，是我经手办理登记的。当时财务负责人、办税人和社保专员都没有到位，所以就写上了我的名字，我们第三营业部大约有30多人，因为我是挂名部长，不需要做业务，是按照团队的业绩赚取底薪和提成。我和刘某1也熟悉，后期就是按公司要求进行工作。3.证人闫某的证言证实，2015年7月末的一天，我路过龙沙区永安大街海关大楼钰诚融某齐齐哈尔第一分公司的门口，这个公司销售“e租宝”债权产品，我以前地央视看到过关于“e租宝”广告，是新兴的互联网金融。我看公司很正规就去应聘了，我自己本身也是公司员工，同时我也购买了“e租宝”产品，大概花了43万块钱。4.证人王某1的证言证实，我是钰诚融某齐齐哈尔第一分公司的员工，我在“中登网”、“财新网”等几家网站了解钰诚集团信息，“中登网”是介绍“e租宝”钰诚集团的项目，“财新网”上给“e租宝”开辟了专栏节目介绍。因为利息比较高，加上我看公司比较正规我就相信了并进行投资，我总投资31055.33元，收益828.97元，实际损失309723.36元。5.证人李某1的证言证实，2015年4月我担任钰诚融某副总裁，5月底我任钰诚融某董事长，钰诚融某是钰诚集团的三级子公司，归二级集团安某惠某管理，安某惠某董事长是张某4。在钰诚融某公司我负责全面工作，副董事长秦某主要负责销售“e租宝”理财项目，钰诚融某在“金易融平台”销售理财项目，一共有六款理财产品，“金易融平台”就是一个线上的交易平台，他是钰诚集团的二级子公司。安某惠某给我们下发每个月的销售任务指标，我去签军令状把业绩拿回钰诚融某给秦某和李娜，他们再将业绩指标下发到各个分公司，由每个下级公司完成任务，他们主要在人流量比较大的场所进行宣传，组织消费者参加理财讲座，向有投资需求的人推销，投资款都进到集团财务部了，因为P0S绑定的银行卡都放在集团财务部，我们各公司没有财务部，不接触投资者的投资款。除了正常工资，还有销售提成，是公司销售金额的万分之八，我总共领了120万的销售提成和150万元的工资。我把我赚的钱都投入到“e租宝”产品上了，总共有310万元，这其中还有我之前的积蓄。我们公司的销售额可能在60亿左右。“e租宝”的产品名称和年化收益是谁制定的我不清楚。6.证人秦某的证言证实，我和李某1没有书面上明确的分工，人权、物权、财权都由李某1负责，我们只是形成默契的合作，一些分公司业务部赶到李某1的事儿会先找到我，让我再去找李某1解决，我经手的没有实际存管业务，“e租宝”和兴业银行有存管协议，“e租宝”和中信银行有风险责任准备有金10.71亿。营销产品后续继续维护投资人需要业务员自己维护，我们不管，我的月薪是25万元左右，我也购买了“e租宝”产品，买了很多次，6款产品都买过。7.证人赵某的证言证实，我是钰诚融某公司培训部经理，主要负责与雅典娜学苑对接，向雅典娜学苑申请培训支持，完成雅典娜学苑下发的培训要求，我们对钰诚融某的所有员工进行培训，主要培训内容是集团的介绍、融资租赁资质的介绍、担保与商业管理的介绍、“e租宝”平台的风控体系的介绍、“e租宝”产品的销售及合规禁言的介绍。我们告诉员工什么不能跟客户夸大说，比如说：钰诚集团没上市就不能和客户介绍说是上市公司，还有就是产品的收益不能说是利息，因为只有银行存款才能交利息。我们一共组织过两次大的培训班，小型的培训班我们大约组织6次，我们培训使用的教材都是雅典娜学苑下发的，我们是通过电子邮件下发课件对分公司培训师进行培训，他们自己进行学习，遇到不懂的问题项目进行询问。8.证人石某1的证言证实，我是2015年6月18日通过公开招聘到钰诚融某(北京)商务咨询有限公司齐齐哈尔第一分公司工作的，职位是培训专员，工作职能是就是给新入职的员工介绍了解集团、了解公司的理财模式。钰诚集团开发了“e租宝”平台，他是互联网金融平台，也是居间服务平台。就是客户想要购买融资租赁项目，必须通过“e租宝”平台来购买。客户投资分两种：一种是线上投资，一种是线下投资。线上投资就是客户进入“e租宝”网站注册账号，可以直接购买线下投资就是客户到我们公司签署服务协议，刷POS机进行投资。总公司经常进行宣传，钰诚齐市公司开业以后也进行了宣传，客户也是通过宣传知道的。钰诚齐市公司的业务和集团、总部的业务都一样。钰诚齐市公司的投资业务有六种。一、“e租稳赢”年化收益率是9%，投资期限12个月，赎回方式t+2(自然日)。二、“e租财富”，年化收益率11.5%，投资期限12个月，赎回方式t+10(自然日)。三、“e租年丰”，年化收益率14.2%，投资期限12个月，赎回方式t+10(自然日)。四、“e租年享”，年化收益率14.6%，投资期限12个月，赎回方式t+10(自然日)五、“e租富盈”，年化收益率138%，投资期限6个月，赎回方式10(自然日)。六、“e租富享”，年化收益率12.8%，投资期限3个月，赎回方式t+10(自然日)。线上投资的话，投资人自己可以直接在网上投资了。线下投资就是客户到我们公司后，经过我们向他们介绍投资项目，客户自愿选择，之后同我们公司签订服务协议。投资人选择了投资项目后，通过我们公司的POS机将投资款刷给公司就算投资成功了。投资到期后，公司将收益返到“e租宝”平台，投资人通过绑定的银行卡提现，就是这么个过程。投资人在自己的账号里可以查看自己的投资信息，这些信息都是在“e租宝”的平台上。至于这些信息的真实与否我也说不清。我经过总部的培训，2015年7月初(具体时间记不准了)在北京(具体地点记不起来了)，当时总部组织的是全国性的培训，培训了2、3天，主要是集团介绍、公司产品介绍互联网金融的形式。我把总部培训的内容交给新员工，我也向投资人介绍过公司的投资项目，主要就是介绍理财收益率是多少，投资期限多长时间。介绍的主要是亲戚朋友。我在公司总共投资了23.8万。其中3.8万到期了，本息全都返给我了。今年7月份(具体时间想不起来了)以我的名投了3.8万元，买了3个月的，年化收益率是13.4%，10月份返的本金3.8万，利息一千三百多块钱(具体数记不准了)。在11月中旬我以我朋友刘小敏的名义投了20万元的“e租财富”，年化收益率是11.5%。在12月出我已经选择了赎回，但是到没到账我不知道，因为在12月8日“e租宝”的平台就被公安部关闭了。“e租宝”平台公布的说公安部调查，暂时关闭。我每月工资8,000元。前三个月试用期工资打八折开6,400元钱。一共挣了35,200元。9.证人于某证言证实，我是今年7月3日通过应聘正式入职钰诚融某(北京)商务咨询有限公司齐齐哈尔第一分公司，负责人是刘某1，他也是哈尔滨的区域负责人，齐齐哈尔第一分公司的执行经理是曾光，她负责齐齐哈尔第一分公司的全面工作，“e租宝”网络平台销售产品，钰诚融某总公司和分公司负责对销售产品提供咨询服务。公司执行经理曾光，下辖两个部。一个是行政部，另一个部是营业部。他们的工作就是对公司品牌和理财产品进行推广，营业部人员较多，日常保持在90-130人之间，是根据绩效业绩不断替换的，每个部门都不是固定的人，公司人事部门会有登记。我在每个月初整理总部下发的月业绩报表，是通过网上传输的，由总部后台导出全月数据，我才有权限下载后进行统计分类，供领导或其他部门作为工作中的数据参考。另外，我日常在前台工作，理财师不在的情况下，对来咨询的客户进行解答。还有对在线下投资客户已签订的协议归档、扫描，通过网络传输和邮寄两种方式同时传递给总部。钰诚融某(北京)商务咨询有限公司齐齐哈尔第一分公司这几个月的业绩情况我有个流水的记载，6月19.02万；7月1157万；8月2235.4万；9月519万；10月3743.7万；11月2560.4万，合计14914.52万。但是这个数据的投资金额有一部分是重复计算的，因为上个月的投资如果没有赎回，就会继续在次月累计，所以实际现在的净投资额会少很多，如果要计算净投资额，只有通过总部后合导出赎回数据，用投资金额减去赎回金额就是净投资额。从今年的7月到12月8日，我通过自己的网络平台，不完全统计在齐齐哈尔第一分公司投资人有1600多人，除去外地市人员齐齐哈尔市本地也得有1600人，这其中包括公司的员工，也包括我，我投资了大概10万多，我买的产品是“e租富享”，我是在线上(网上)签的合同，现在手里没有投资的书面材料，只有总部网络后台有留存。我们销售产品一共六种，“e租稳盈”年化收益9%；“e租财富”年化收益11.5%；“e租富享”年化收益12.8%；“e租富盈”年化收益13.8%；“e租年丰”年化收益14.2%；“e租年享”年化收益14.6%。投资方式分为两种，分为线上和线下，线上是指通过网络平台自行注册投资，网银转账，投资金额一元起投，上不封顶，投资后自动生成电子协议两份。线下是指等于或大于5万的投资人，可以通过理财师签订纸制协议，交钱方式是刷P0S机。无论转账还是刷P0S机，钱都是直接打到总部“e租宝”的平台，分公司不经手现金。投资产品的钱不论是线上还是线下都是充值到网络平台了，具体账户我叫不出来，最后集团是怎么划走的、划到哪里我就不清楚了，但能肯定的是分公司一分钱也留不下，公司总部宣传资金用途说是用销售产品的钱购买实物，然后进行转租，赚取收益，这就是所谓的“融资租赁”。我们只是能通过协议上的内容看到投资某某项目，但实际情况并不清楚。总部给分公司配发有宣传材料，具体的宣传工作都是由分公司营业部负责。齐齐哈尔第一分公司有四台P**机，平时都是在前台存放是由我负责保存，谁办业务谁来取，近期因为“e租宝”平台关闭了我怕丢失就放到家里了，还有几本纸制的协议都放一起了。因为公司的P0S机由我保管，在平台关闭以后，客户和公司员工都很恐慌，总公司邮寄过来时是以我的名邮寄的，P0S机如果丢失了或被人拿走，我就得负责包赔，所以拿回家保存了。我是受双重领导，行政上是由分公司执行经理曾光指派我负责运营工作，工作中与区域运营(哈尔滨公司主管鞠靓)对接，受总公司运营(李敏杰等人)管理，我没有去过总部参加过会议或现场培训，只是做总公司或区域公司要求的，对文件的上传下达数据的统计整理等工作。我月工资5000元，直接打到我名的中国银行卡和工商银行卡上，扣完五险有4700多。钰诚集团的架构在我的理解看来一边是“e租宝”平台，也就是“金易融”公司，另一边是财富端他有一个集体的名称叫“安某惠某”，在他的下面包括了很多子公司，比如我们钰诚融某(北京)商务咨询有限公司，还有一诺财富、芝麻金融等，别的我不是特别了解，集团还有没有别的分支我就不知道了。钰诚融某(北京)商务咨询有限公司和“e租宝”之间的关系我感觉他俩是相互依托的关系，“e租宝”是销售，钰诚融某是咨询和线下代办。有些客户想投资产品，但觉得在网上投资缺少凭证，于是按照总公司的规定，如有等于或大于五万的客户主动要求的，可以由分公司的理财师为其签订纸制书面协议，刷POS机交款后，由总公司线上确认后投资成功，线下的纸制协议书是总公司制作的，定期申请后给分公司邮寄，是每月一次至三次不等，每次20份左右。A4纸10页为一份，三份为一套，除正常的条款外，需签写的内容都是空白的，但是加盖有公章，在每份的尾页处甲方处和丙方处都有公章，乙方是客户，公司留存的协议有存档实物。我们公司通过向所有的成年人，在街边路头发放传单、在公开场所培训讲座、还在全市组织过荧光夜跑等形式宣传“e租宝”的品牌。我不知道我们公司的这种行为是属于非法吸收公众存款，要知道这种情况我也不能投资了，而且也不能在这儿干了。10.证人董某的证言证实，我是2015年9月2日在钰诚融某(北京)商务咨询有限公司齐齐哈尔第一分公司工作的。我们公司的法人叫刘某1，但是具体负责人不是他，我们公司的具体负责人叫曾光，曾光是我们公司的城市经理，具体负责我们公司的日常事务。我们公司地址龙沙区永安大街94号，就是海鲜1加1北侧。我们公司工商执照上面的写成立时间是2015年6月27日。公司的经营范围工商执照上面写的是咨询、服务等，但是我们公司主要就是融资债权租赁。我们公司这几款债权租赁都是公司总部开发的产品，收益率大概是年利率9%-14%不等，期限多长的都有，最长时间为1年，没到期也可以提前赎回。我是综合管理专员。主要负责公司的考勤、着装、早会纪律、职场卫生、前台接待、水电煤气缴费、公司报税等。我参加工作的头三个月试用期工资是4000元,三个月转正后的工资是5000元。我是通过朋友介绍知道这个公司要招聘人的，然后我就自己去公司应聘的，当时是公司负责人曾光接待的我，她问我以前在哪里工作，我说以前在交通银行做过大堂经理，我对她说我想应聘公司的综合管理岗，曾光问我会不会用OFFICE软件和EXCEL表格，我说会。然后曾光就让我回家等消息，我在家里等了几天，公司就给我打电话让我去上班，具体谁打的电话我记不清楚了，我到了公司，公司的人事主管张某5告诉我，头三个月试用期工资4000元，转正后工资5000元，我在公司不负责融资债权租赁业务，也没有买公司的产品，我们公司组织过业务人员到大街上发传单。11.证人范某的证言证实，2015年11月16日，我在大街上从一位发传单的“e租宝”工作人员那里得知的投资信息，我在中央电视台一套的广告里也见过介绍“e租宝”金融理财产品的，我就去了龙沙区海鲜1+1酒店旁边的那个公司，我认为从中央电视台看的可信度高，而且我认识的领导在中财创亿工作过。我在那个公司进行过投资并且得到了收益，所以我觉得“e租宝”投资公司的可信度也挺高，于是我就在这个公司签订了一份债权转让协议，投资人民币5万元，是在网上打到钰诚融某公司账上的，期限是6个月的，这个资金使用方是一个叫上海亮旭门窗有限公司使用的我的投资款，这个投资款我一直未得到任何回报，本金也没回来。12.证人黄某的证人证言，我在电视上看见过“e租宝”宣传，并且也听朋友说过这个产品，说这个项目利息比较高，我就让钰诚融某齐齐哈尔公司的工作人员帮助我在网上投资的，一共投资了5万元，签订了一个债权转让协议，内容就是我把钱投入到“e租宝”公司，他们替我理财，我到期收益，我不清楚投资使用方是谁，目前我一分钱也没收回来，损失5万元。13.证人薛某、于树江、刘某2、张某1、李某2、兰某、杨某、安某1、梁某、王某2、张某2、李某3、石某2、李某4、张某3等279人证实购买“e租宝”产品的时间、数额等具体事实。（四）被告人的供述与辩解被告人曾光的供述称，我在钰诚融某(北京)商务咨询有限公司齐齐哈尔第一分公司任经理，公司是2015年6月份开始筹建的，2015年7月28日正式成立的，那天办的工商执照，我们分公司不设法人，钰诚融某(北京)商务咨询有限公司总部在北京，我们分公司设负责人，黑龙江这边的公司都由刘某1负责，我是被聘任为钰诚融某(北京)商务咨询有限公司齐齐哈尔第一分公司经理的。我原来在泰康人寿保险公司工作了，我和刘某1做过同事。2015年6月份左右，刘某1找我说钰诚融某(北京)商务咨询有限公司要在齐齐哈尔成立分公司，让我做管理工作，问我干不干，当时我说考虑考虑。等到6月下句，刘某1他们来齐齐哈尔这租完房子，正装修时，刘某1又找我谈让我管理分公司任经理，我同意了，就签了劳动合同，出任钰诚融某(北京)商务咨询有限公司齐齐哈尔第一分公司经理的。公司主要就是咨询服务，还有好多经营项目我没记住，以工商营业执照为准，实际目前的经营业务就是为e租宝做咨询居间类服务。一共是六类产品，“e租稳赢”、“e租财富”、“e租富盈”、“e租年享”、“e租年丰”、“e租富享”，这些产品就是以融资租赁为核心的债权转让业务，投资后年化收益为9%-14.6%。我们的业务主要有二项，一项是宣传工作，总公司给我们派发宣传单，我们公司的员工向社会群众发放宣传单，宣传“e租宝”的六类产品和理财模式，二是针对来公司咨询的群众给予解答和讲解，比如讲解产品的类型、收益情况，解答如何注册等问题，对已投资的客户，提供投资过程中的咨询服务和问题解答。首先客户在“e租宝”的官网上进行注册，绑定银行卡，然后在线上充值再选定项目进行投资，就完事了。投资钱款都充值到“e租宝”的平台上了，钱款再转到哪我们就不清楚了，都是“e租宝”操作的。我们不管理投资，具体都是“e租宝”管理，我们就是提供咨询服务，别的不管。我们是融某(北京)商务咨询有限公司的分公司，我们分公司没有收益，收益是总公司集团的事，我们分公司的员工按照集团的员工薪酬管理办法执行。老办法规定：员工最低3000入职，对应的业绩是20万，4000入职的对应的业绩是30万，5000入职的对应的业绩是40万，5000以上的按等级晋升，并有相应的业绩考核标准。新办法规定：2500入职对应的业绩是10万，4000入职对应的业绩是20万，4500入职对应的业绩是30万，如果业绩超额完成按相应的职级晋升。规定的“业绩”指是通过员工介绍到“e租宝”投资的所有客户的投资总额，业绩按月计算，公司对我有业绩要求。如果员工未完成规定的业绩，应该影响到他绩效工资。我们分公司现在大约180名员工。我们公司现在有两个部门。一个行政部，包含运营岗于某负责；综合管理岗董某负责；第一人力岗张某5、沈某负责；第二人力岗石某1负责；市场专员岗刘欣欣负责。另一个是营业部，下辖分部、团队、理财师。第一营业部部长石成鑫，他下面管一个分部，部长张某6主要负责人员招聘。第二营业部部长侯福波，他下面管理两个分部，一个部长是高艳红，另外一个部长王艳华。主要负责人员招聘和本部的管理。第三营业部部长是姜某，他下面管理两个分部，一个部长是李红宇和何丽红，主要负责人员招聘和本部的管理。第四营业部部长刘鑫，下面管理一个分部，部长是杨春木，主要负责人员招聘和本部的管理。第四营业部的经营地点在讷河市。上述各营业部都由我负责管理。我基本工资每月2万元，还有一些绩效平均下来每月2.5万元左右，具体以工资卡为准。我们公司每月的业绩情况是都由运营岗于某进行统计，然后上报到哈尔滨运营部再报到总部。运营岗每月的业绩表我都签字。我在“e租宝”也有投资，共投了43万元，我分两次投入的。第一次投入了20万元，第二次投入了23万元，投的都是“e租富享”，年化收益为13.4%。但这两次都不是以我的名字投入的，以我婆婆王文凤的名字投入的。目前获利大概2000元左右。（五）鉴定意见武正会鉴字[2017]第004号司法会计鉴定意见书，证实，钰诚融某(北京)商务咨询有限公司齐齐哈尔第一分公司投资总金额为人民币153425139.64元，提现人民币46439463.12元。（六）视听资料1.电子数据光盘三张，证实钰诚融某（北京）商务咨询有限公司齐齐哈尔第一分公司非法吸收公众存款的相关鉴定。2.电子数据光盘一张，证实36名网络投资人投资“e租宝”的情况。上述证据来源合法，且客观真实、关联一致，本院予以确认。本院认为：被告人曾光在任由安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团实际控制管理的钰诚融某（北京）商务咨询有限公司齐齐哈尔第一分公司经理期间，按照钰诚集团公司集团的要求非法吸收公众存款、扰乱金融秩序，数额巨大的行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。本案是共同犯罪，曾光在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚，虽然曾光自己及亲属、员工也投资“e租宝”产品，但其行为完全符合非法吸收公众存款罪的构成要件，同样会对金融秩序造成危害。非法吸收公众存款的数额，应当以行为人所吸收的资金全额计算，故曾光及其亲属、员工的投资以及重复投资的数额不应从总投资额中扣除。曾光具有大学文化，在进入齐齐哈尔第一分公司之前具有多年在非银行性金融机构工作的经历，应当知道从事吸收公众存款的业务需要相关资质，且本案现有的证据能够充分证明从安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团至齐齐哈尔第一分公司，均没有金融资质，故辩护人的观点错误不予采纳。安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团违反国家金融管理规定，在没有从事金融业务资质的情况下，以高额利息为诱饵，向社会公众吸收存款，严重扰乱国家金融管理秩序，被告人曾光作为两公司下辖钰诚融某北京公司齐齐哈尔第一分公司负责人，组织领导分公司开展“e租宝”宣传及销售业务，其行为构成非法吸收公众存款罪，曾光作为安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团其他直接责任人员，应对其管理的分公司非法吸收公众存款数额承担责任，曾光非法吸收公众存款共计人民币153425139.64元，作为分公司经理，其受上级公司领导和支配，在非法吸收公众存款罪中处于从属地位，系从犯。根据本案的具体事实和情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院》第一条第一款、第三条第二款和第三款之规定，判决如下：一、被告人曾光犯非法吸收公共存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月18日起至2021年12月10日止。罚金于判决生效后五日内缴纳。）二、对曾光违法所得予以追缴，与在案扣押的财物变价后归集至北京市第一中级人民法院，由该院按比例返集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  孙晓光审 判 员  王亚明人民陪审员  王晓青二〇一八年十二月二十五日书 记 员  刘 佳本判决中引用的法律条文的内容《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第三十条【单位负刑事责任的范围】公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条【单位犯罪的处罚原则】单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑罚第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的。