河北省沙河市人民法院刑 事 判 决 书（2018）冀0582刑初166号公诉机关沙河市人民检察院。被告人赵志杰，男，1974年4月7日出生于河北省沙河市，汉族，初中文化，农民，住沙河市，因涉嫌犯诈骗罪于2018年6月27日被沙河市公安局刑事拘留，同年8月2日被逮捕。现羁押于沙河市看守所。辩护人何美林，河北法众律师事务所律师。沙河市人民检察院以沙检公诉刑诉〔2018〕129号起诉书指控被告人赵志杰犯诈骗罪，于2018年10月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沙河市人民检察院指派检察员蔺建军、宋燕辉出庭支持公诉，被告人赵志杰及其辩护人何美林到庭参加诉讼。现已审理终结。沙河市人民检察院指控：1、2016年11月25日，被告人赵志杰向王某丈夫谎称帮助四大国有银行完成回笼资金任务，需要资金，用款期限约15日，并许诺高息，按日支付，保证到期归还本金。2016年11月28日，王某给赵志杰指定账户转款3万元，后赵志杰从王某给其转的3万元中每日用支付宝给王某82元-95元不等的利息，让王某觉得此事靠谱，以便骗取更多本金。同年12月7日，赵志杰骗王某说3万元本金马上归还，让王某再拿6万元继续挣高利息，王某于当日给赵志杰转款6万元。12月9日，赵志杰用王某给其转来的6万元中的3万元还给王某，进一步骗取王某的信任。后王某按照赵志杰的要求，分别于12月13日、12月15日、12月21日给赵志杰打款3万元、9万元、3万元，前后共计打款24万元，赵志杰采取用后还前的手段，先后返还王某本金15万元，剩余9万元本金，经王某多次催要，赵志杰以各种理由推脱，后失去联系。经查，被告人赵志杰虚构为四大国有银行完成回笼资金任务的事实，先后骗取王某24万元，将钱转入第三方支付平台归自己使用。2、2015年2月份的一天，被告人赵志杰向刘某1谎称其认识河北银行邢台分行信用卡部的领导，称往河北银行存200万元风险保证金就可以办理200张额度10万元的信用卡，同年2月11日，刘某1向赵志杰指定账户转款30万元，后刘某1多次催问办卡进度，赵志杰以各种理由推脱。2015年5月份的一天，赵志杰在邢台中华路路北（科技大厦附近）一个复印部用电脑PS技术拼了一张往河北银行交款200万元的假缴款凭证，将复印件交给刘某1，以此骗取刘某1的信任，让其不再追问此事。2015年10月份的一天，赵志杰对刘某1说信用卡不能办了，谎称退钱，后失去联系。经查，赵志杰未将刘某1的30万元交到河北银行用作办卡保证金，而是在刘某1打款后的两天内将该款取出用于归还自己信用卡的透支款。3、2015年3月份的一天，被告人赵志杰向未社龙谎称其认识河北银行邢台分行信用卡部的领导，往河北银行存200万元风险保证金就可以办理200张额度10万元的信用卡，未社龙自2015年3月30日开始，先后通过现金、转账等形式共向赵志杰转款28.83万元。2015年8月份的一天，赵志杰对未社龙说信用卡不能办了，答应等河北银行的钱退回来后就还给未社龙，但其已将200万风险保证金给了玻璃深加工市场的朋友使用，所以不能还给未社龙，后赵志杰失去联系。经查，赵志杰未将未社龙的28.83万元交到河北银行，而是将这笔款用于支付自己公司员工的工资、归还自己信用卡透支款和购买一辆二手天籁轿车。4、2018年6月初的一天，被告人赵志杰向刘某2谎称其在工商银行买理财产品利息高，每万元每月利息620-650元，每月底返利，其让刘某2拿钱交给其一起购买理财产品。刘某2分别于6月9日、6月12日交给赵志杰10300元、14900元，共计25200元，后赵志杰失去联系。经查，赵志杰收到款后未用于工商银行理财，而是利用其担任邯郸市复兴区鸿祥食品厂财务总监的身份将刘某2的两笔款分别转到食品厂在合肥和南京的直营店用于配货，从中赚取利润差。公诉机关提供了相应的证据，认为被告人赵志杰的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，提请本院以诈骗罪依法惩处。被告人赵志杰辩称:其和王某之间系借贷关系，其已归还王某18万元；其和刘某1、未社龙合作办理信用卡，不能办卡后，其代刘某1、未社龙将钱某在超市用于手机缴费，其只欠未社龙26万元；刘某2的钱其用于配货。其辩护人提出的主要辩护意见是:根据公安部2005年12月31日发布《公安机关办理经济犯罪案件的若干规定》，公安机关未及时立案；公安机关询问赵志杰及赵荷花时未征得二人的同意，违反法定程序；被告人赵志杰主观上没有非法占有的故意；赵荷花向王某丈夫归还过2万元，公安机关没有调查。经审理查明：1、2015年2月，被告人赵志杰向刘某1称认识河北银行邢台分行信用卡部的领导，存200万元风险保证金可以办理200张额度10万元的信用卡。同年2月11日，刘某1向赵志杰指定账户转款30万元。2015年5月的一天，赵志杰制作了一张往河北银行交款200万元的缴款凭证并将复印件交给刘某1，后赵志杰称信用卡不能办理了，会把钱退给刘某1，后失去联系。2、2015年3月份的一天，被告人赵志杰向未社龙称其认识河北银行邢台分行信用卡部的领导，存200万元风险保证金就可以办理200张额度10万元的信用卡。自2015年3月30日开始，未社龙先后通过现金、转账等形式给赵志杰28.83万元。后赵志杰告知未社龙，信用卡不能办理了，但其已将200万风险保证金借给玻璃深加工市场的朋友使用，不能退还，后赵志杰失去联系。3、2016年11月25日，被告人赵志杰向王某丈夫称帮助四大国有银行完成回笼资金任务，需要资金，用款期限约15日，并许诺按日支付高息，到期归还本金。2016年11月28日，王某给赵志杰转款3万元，赵志杰每日支付利息。12月7日，赵志杰称3万元本金马上归还，让王某再拿6万元继续挣高利息，王某于当日给赵志杰转款6万元。12月9日，赵志杰归还王某3万元。12月13日、12月15日、12月21日，王某分别给赵志杰转款3万元、9万元、3万元。赵志杰已返还王某本金15万元，支付利息9606元，余款以各种理由推脱不还，后失去联系。4、2018年6月初的一天，被告人赵志杰向刘某2称其在工商银行买理财产品利息高，每万元每月利息620-650元，每月底返利。刘某2分别于6月9日、6月12日交给赵志杰10300元、14900元。综上，被告人赵志杰共骗取财物69.3894万元。另查明，2018年6月27日，被告人赵志杰在南京市六合区金牛湖公安检查站被公安机关抓获。上述事实，有公诉机关、辩护人提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、受立案材料、强制措施凭证等书证，证明本案受理、立案及赵志杰被采取强制措施等情况。2、被害人刘某1陈述，证明赵志杰称认识河北银行邢台分行信用卡部的领导，存200万元风险保证金可以办理200张额度10万元的信用卡，2015年2月11日，其给赵志杰转款30万元。2015年10月赵志杰说信用卡不能办理了，其让赵志杰退钱，赵志杰以各种理由没有退钱，后失去联系。3、被害人未社龙陈述，证明被告人赵志杰称认识河北银行邢台分行信用卡部的领导，存200万元风险保证金就可以办理200张额度10万元的信用卡。其陆续给赵志杰转款28.83万元。后来赵志杰让刘某1看给河北银行缴款200万元的收据。2015年8月，赵志杰说信用卡不能办理了，等银行退钱后再退钱给其和刘某1。2015年12月，赵志杰说他把200万元全部借给了玻璃深加工市场的朋友，朋友未还钱，他也无法退钱，再后来联系不上赵志杰了。4、被害人王某陈述，证明2016年11月25日，赵志杰称帮助四大国有银行完成回笼资金任务并许诺高息，保证到期归还本金。2016年11月28日，其给赵志杰转款3万元；12月7日，赵志杰说3万元本金马上归还，让其再拿6万元继续挣高利息，其于当日给赵志杰转款6万元。12月9日，赵志杰归还3万元。12月13日、12月15日、12月21日其给赵志杰转款3万元、9万元、3万元，前后共计转款24万元，赵志杰共返还其本金15万元，支付利息9606元，余款赵志杰以各种理由推脱，后失去联系。5、被害人刘某2陈述，证明其在邯郸市鸿翔食品有限公司销售部工作。公司财务总监赵某称他在工商银行买的理财产品利息高，每月每万元的利息在620-650元间，月底返利，可以帮其理财。其分别于2018年6月9日、2018年6月12日交给赵某10300元、14900元，但到约定日期利息没有到账，后知道赵某真名叫赵志杰。6、证人刘某3证言，证明其曾在赵志杰经营的邢台鸿图网络技术服务有限公司当过业务员，公司业务是代缴电话费，其负责联系小超市、烟酒门市，在超市或烟酒门市的电脑上安装代缴话费软件，每联系一户超市赵志杰承诺提成50元。其干了七八天时间，联系了大约十几个超市，但是赵志杰一直没给其工资和提成，其就离开公司了。7、证人陈某证言，证明其在邯郸市鸿翔食品有限公司工作。赵志杰任公司财务总监，在公司赵志杰自称赵某。7、银行存款单、取款单、转账单、银行卡交易明细清单、手机短信截屏、协助查询财产通知书等，证明本案相关资金来往情况。8、收款条，证明赵志杰以赵某的名义收取刘某225200元。9、邢台鸿图网络技术服务有限公司工商登记材料等，证明邢台鸿图网络技术服务有限公司相关情况。10、搜查笔录、邯郸市复兴区鸿翔食品有限公司员工入职登记表、身份证复印件、工资证明、银行电子回执单，证明赵志杰在邯郸市复兴区鸿翔食品有限公司任职及工资的相关情况。11、查获经过，证明2018年6月27日，赵志杰在南京市六合区金牛湖公安检查站被公安机关抓获。12、户籍证明，证明被告人赵志杰的身份情况。13、被告人赵志杰供述，证明其收到了刘某1、未海龙、王某、刘某2的相应款项。对于被告人赵志杰提出的其和王某之间系借贷关系，其已归还王某18万元的辩解，经查，被告人赵志杰虚构替银行倒贷挣高利息的事实，骗取王某的资金，并用王某的资金支付王某的利息，两人之间不是借贷关系；没有证据显示其已归还王某18万元，根据其供述和王某的陈述、交易明细，证明其已归还王某本金15万元，支付利息9606元。其实际骗取王某8.0394万元。对其辩解不予采纳。对于被告人赵志杰提出的其和刘某1、未社龙合作办理信用卡，不能办卡后，其代刘某1、未社龙将钱某在超市用于手机缴费，其只欠未社龙26万元的辩解，经查，其供述与刘某1、未社龙陈述、转账记录相互印证，证明其以办信用卡为名取得刘某1、未社龙的资金，将资金用于归还信用卡透支款、支付工人工资、购买车辆等；其供述与未社龙的陈述及交易明细证明其收到未社龙28.83万元。对其辩解不予采纳。对于被告人赵志杰提出的刘某2的钱其用于配货的辩解，经查，在案没有证据证明其将刘某2的钱用于配货。对其辩解不予采纳。对于辩护人提出的公安机关未依照公安部2005年12月31日发布《公安机关办理经济犯罪案件的若干规定》的规定及时立案，询问赵志杰及赵荷花时未征得二人的同意，程序违法的辩护意见，评判如下:依照《中华人民共和国刑法》第八十八条第二款的规定，被害人在追诉期限内提出控告，公安机关应当立案而不予立案的，不受追诉期限的限制。即公安机关对于应当立案而不予立案或不及时立案的，对构成犯罪的人不会产生不再追诉的后果。对于公安机关不履行职责或怠于履行职责的行为，应由相关部门依职权予以评价处理；《公安机关办理经济犯罪案件的若干规定》只是规定了需要向被控告、举报对象调取证据材料的，应当征得被控告、举报对象的同意，但未规定以什么样的方式征求同意。本案公安机关在询问赵志杰、赵荷花依法告知了依法享有的各项诉讼权利，二人未提出异议，可视为二人同意向公安机关提供证言。综上，对辩护人的该辩护意见不予采纳。对于辩护人提出的赵志杰主观上没有非法占有的故意的辩护意见，经查，被告人赵志杰供述与被害人陈述相互印证，能证明被告人赵志杰虚构事实，骗取他人财物，予以非法占有的事实。对辩护人的该辩护意见不予采纳。对于辩护人提出的赵荷花向王某丈夫归还过2万元，公安机关没有调查的辩护意见，被告人赵志杰的供述与被害人王某的陈述相互印证，证明赵志杰归还王某的本金为15万元。对辩护人的该辩护意见不予采纳。本院认为，被告人赵志杰以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为侵犯了他人财物的所有权，已构成诈骗罪。沙河市人民检察院指控被告人赵志杰犯诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人赵志杰多次诈骗，酌情从重处罚。被告人赵志杰应退赔各被害人的相应损失。根据被告人赵志杰犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人赵志杰犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月27日起至2029年12月26日止；罚金于判决生效后十日内缴纳）。二、被告人赵志杰退赔被害人刘某1人民币30万元、被害人未社龙人民币28.83万、被害人王某人民币8.0394万元、被害人刘某2人民币2.52万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘士平审 判 员  刘淑萍人民陪审员  霍亚静二〇一八年十二月二十八日书 记 员  付 佳