文书内容江西省南昌市中级人民法院刑 事 判 决 书（2018）赣01刑初25号公诉机关江西省南昌市人民检察院。被告人彭妙，男，1975年4月14日生，汉族，湖北省娄底县人，初中文化，原南昌展辉农业发展有限公司法定代表人，户籍所在地湖南省娄底市娄星区，住江西省南昌市西湖区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2017年4月14日被南昌市公安局西湖分局刑事拘留，同年5月25日经南昌市西湖区人民检察院决定批准逮捕，同日由南昌市公安局西湖分局执行逮捕。现押于南昌市第一看守所。辩护人唐晓军、肖建凤，湖南云天律师事务所律师。江西省南昌市人民检察院以洪检公诉刑诉[2018]23号起诉书指控被告人彭妙犯集资诈骗罪一案，于2018年3月27日，向本院提起公诉，同年9月27日向本院建议延期审理，并以洪检公诉刑追诉[2018]5号追加起诉决定书，对被告人彭妙追加起诉，同年10月23日又以洪检公诉刑追诉[2018]6号追加起诉决定书，对被告人彭妙追加起诉，同年11月30日又以洪检公诉刑追诉[2018]10号追加起诉决定书，对被告人彭妙追加起诉。本院依法组成合议庭，分别于2018年11月7日、12月18日公开开庭审理了本案。南昌市人民检察院指派检察官陈某3、检察官助理段某出庭支持公诉。被告人彭妙及其辩护人唐晓军等均到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：被告人彭妙为偿还对外债务，在明知无合法融某资质的情况下向社会进行非法融某。在张某5（另案处理）的介绍与帮助运作下，于2014年9月4日注册成立南昌展辉农业发展有限公司（以下简称展辉公司）。同年11月11日，展辉公司变更公司股东，由彭妙变更为黄某2（另案处理）和彭妙，彭某1展辉公司法人代表、执行董事、经理，黄某2任公司监事；2015年11月20日，展辉公司股东变更为彭妙、李某4（另案处理），彭某1公司执行董事兼总经理，李某4任公司监事。2014年9月4日至2015年4月期间，张某5带领自有业务团队帮助彭妙的展辉公司以发放传单、开推介会等方法向社会公众集资，双方约定对所吸收的投资款，张某5团队分成40%，彭妙分成60%，至2015年4月张某5团队离开展辉公司。2015年4月2日，彭妙、黄某2在江西省宜春市注册成立南昌展辉农业发展有限公司宜春分公司（以下简称宜春展辉分公司），由黄某2负责宜春展辉分公司的管理运营；同年12月9日，彭妙、李某4在江西省赣州市注册成立南昌展辉农业发展有限公司赣州分公司（以下简称赣州展辉分公司），由李某4负责赣州展辉分公司管理运营。分公司成立后，彭妙、李某4、黄某2组织业务员在南昌、宜春、赣州三地，以派送宣传单、召开公司宣传大会、组织投资者旅游参观等方式，向社会群众宣传公司在吉安市、抚州市东乡县等地的果蔬种植基地、水产养殖基地、水果连锁店等项目，并夸大宣传公司的利润收益率，谎称因公司发展需要而向社会群众高息融某，并许诺给予年息18%-24%、月息15%-20%的高额利息。截至2018年2月，展辉公司使用诈骗方法向南昌、宜春、赣州等地644名群众非法集资共计2942.216万元，还本付息267.54575万元，共造成损失2674.67025万元。据此，公诉机关认为，被告人彭妙的行为已构成集资诈骗罪，要求依法判处。被告人彭妙及其辩护人辩称，彭妙没有非法占有他人财物的目的，彭妙的行为不构成集资诈骗罪，应定非法吸收公众存款罪。经审理查明：被告人彭妙为偿还对外债务，在明知无合法融某资质的情况下向社会进行非法融某。在张某5（另案处理）的介绍与帮助运作下，于2014年9月4日向南昌市西湖区市场和质量监督管理局登记注册成立南昌展辉农业发展有限公司（以下简称展辉公司），并担任展辉公司法人代表。2014年11月11日，展辉公司变更公司股东，由彭妙变更为黄某2（另案处理）和彭妙，彭某1展辉公司法人代表、执行董事、经理，黄某2为公司监事；2015年6月4日展辉公司股东变更为彭妙、黄某2、聂某；2015年8月17日展辉公司股东变更为黄某2、彭妙；2015年11月20日展辉公司股东变更为彭妙、李某4（另案处理）。彭某1公司执行董事兼总经理，李某4任公司监事。2014年9月4日至2015年4月期间，张某5带领自有团队帮助彭妙的展辉公司以向社会发放传单等方法开展非法集资业务，双方约定对所吸收的投资款，张某5团队分成40%，彭妙分成60%，至2015年4月张某5团队离开展辉公司。2015年4月2日彭妙、黄某2在江西宜春注册成立展辉公司宜春分公司（以下简称展辉宜春分公司），由黄某2负责宜春分公司管理运营；2015年12月9日彭妙、李某4在江西赣州市注册成立展辉公司赣州分公司（以下简称展辉赣州分公司），由李某4负责赣州分公司管理运营。分公司成立后，彭妙、李某4、黄某2组织业务员在南昌、宜春、赣州三地，以派送宣传单、召开公司宣传大会、组织投资者旅游参观等方式，向社会不特定群众宣称公司在吉安县、抚州东乡县等地方有蔬果基地、水库等，并谎称公司项目利润收益高达1000万每年，因公司发展面向社会群众融某，并许诺给予年息18%-24%、月息15%-20%的高额利息。截至2018年2月，展辉公司使用诈骗方法向南昌、宜春、赣州等地644名群众非法集资共计29304460元，共造成损失27115212.5元。上述事实，有如下经庭审质证的证据证实：1.证人邓某3证言，证实2016年元月，彭妙在抚州市东乡租赁自己的一个鱼塘，且投入100余万元经营鱼塘，盈利100万元，处于亏损状态。2.证人鲁某证言，证实彭妙2014年10月在江西省吉安县横江镇租赁了一块占地8亩的葡萄园，并每年投入5万元用于生产，每年毛利8万元。同时也证实彭妙经常带一些老年人来参观葡萄园的事实。3.证人林某2证言，证实2016年12月彭妙将象湖新城水果店门转给自己，在2017年1月份放了一些用纸箱装好的东西在自己店内，这些东西后来交给了公安机关。4.南昌地区被害人陈述①被害人向某1陈述，证实2016年1月至11月期间，自己通过他人介绍在展辉公司投资了20万元，展辉公司承诺每年给予18%至21%的利息，利息每月领取。2016年12月9日，该公司关闭，自己投资的本金没有拿回来。同时证实展辉公司通过业务员打电话、上街发宣传单及客户之间介绍等方式来宣传公司投资产品。②被害人舒某陈述，证实2016年2月至11月期间，自己通过展辉公司业务员电话介绍在展辉公司投资了11万元，展辉公司承诺每年给予18%至21%的利息，利息每月领取。2016年12月9日，该公司关闭，自己投资的本金没有拿回来。同时证实展辉公司通过业务员打电话、上街发宣传单及客户之间介绍等方式来宣传公司投资产品。③被害人王某1、赵某1、陈某1、熊某1、张某1、万某1、赵某2、王某2、张某2、唐某、张某3、方某、李某1、刘某1、丁某1、肖某、夏某、周某1、吴某1、邹某1、叶某、李某2、史某、孙某1、陈某2、王某3、吴某2、刘某2、张某4、黄某1、熊某2、邱某、涂某等共计300余人的报案笔录。证实2015年11月至2017年2月，展辉公司以支付高额利息为由，以公司业务员打电话、上街发送公司宣传单等形式，向社会不特定人员融某。共计融某1000余万元，造成被害人损失1000余万元。5.宜春地区被害人陈述①被害人李某3陈述，证实2015年至2016年11月，展辉宜春分公司以公司扩大生产为由，以公司业务员打电话、上街发送公司宣传单等形式，以支付高额利息为由向社会不特定人员进行融某。2016年11月展辉宜春分公司资金链断裂，无法归还被害人本金。②被害人罗某1陈述，证实2015年至2016年11月，展辉宜春分公司以公司扩大生产为由，以支付高额利息为由向社会不特定人员进行融某。2016年11月展辉宜春分公司资金链断裂，无法归还被害人本金。③被害人祁某1陈述，证实2015年至2016年11月，展辉宜春分公司以公司扩大生产为由，以公司业务员打电话、上街发送公司宣传单等形式，以支付高额利息为由向社会不特定人员进行融某。2016年11月展辉宜春分公司资金链断裂，无法归还被害人本金。④被害人邓某1陈述，证实黄某2负责的展辉宜春分公司以公司扩大生产为由，以公司业务员打电话、上街发送公司宣传单等形式，以支付高额利息为由向社会不特定人员进行融某。2016年11月展辉宜春分公司资金链断裂，无法归还被害人本金。⑤被害人罗某1陈述，证实黄某2负责的展辉宜春分公司以公司扩大生产为由，以公司业务员打电话、上街发送公司宣传单等形式，以支付高额利息为由向社会不特定人员进行融某。⑥被害人周某2陈述，证实黄某2负责的展辉宜春分公司以公司扩大生产为由，以公司业务员打电话、上街发送公司宣传单等形式，以支付高额利息为由向社会不特定人员进行融某。⑦被害人姚某陈述，证实黄某2负责的展辉宜春分公司以公司扩大生产为由，以公司业务员打电话、上街发送公司宣传单等形式，以支付高额利息为由向社会不特定人员进行融某。2016年7月南昌展辉公司宜春分公司资金链断裂，无法归还被害人本金。⑧被害人罗某2陈述，证实2015年9月份，展辉宜春分公司以公司扩大生产为由，以公司业务员打电话、上街发送公司宣传单等形式，承诺支付高额利息为由向社会不特定人员进行融某。⑨被害人刘某3陈述，证实黄某2负责的展辉宜春分公司以公司扩大生产为由，以公司业务员打电话、上街发送公司宣传单等形式，以支付高额利息为由向社会不特定人员进行融某。⑩被害人周某3陈述，证实展辉宜春分公司以公司扩大生产为由，以公司业务员打电话、上街发送公司宣传单、举办宣传会等形式，以支付高额利息为由向社会不特定人员进行融某。2016年11月展辉宜春分公司资金链断裂，无法归还被害人本金。杨某、刘某7、敖金连、孙某2、周某4、曹某等74名被害人报案笔录，均证实黄某2负责的展辉宜春分公司以公司扩大生产为由，以公司业务员打电话、上街发送公司宣传单等形式，以支付高额利息为由向社会不特定人员进行融某。2016年11月展辉公司宜春分公司资金链断裂，无法归还被害人本金。6.赣州地区被害人陈述①被害人温某1陈述，证实2015年10月至2016年10月，展辉赣州分公司以支付高额利息为诱，通过业务员在大街上派发宣传单、组织召开宣传大会等形式，向被害人融某3万元。至2017年元月南昌展辉公司资金链断裂，无法偿还被害人本息。②被害人林某1陈述，证实2016年10月，展辉赣州分公司以支付高额利息为诱，通过业务员在大街上派发宣传单、组织召开宣传大会等形式，向被害人融某1万元。至2017年元月展辉公司资金链断裂，无法偿还被害人本息。③被害人钟某陈述，证实2015年11月，展辉赣州分公司以支付高额利息为诱，通过业务员在大街上派发宣传单、组织召开宣传大会等形式，向被害人融某共计8万元。至2017年元月展辉公司资金链断裂，无法偿还被害人本金74000元。④被害人沈某陈述，证实2016年1月，自己通过朋友介绍以每月获取高额利息借给展辉赣州分公司2万元。至2017年元月展辉公司资金链断裂，无法偿还被害人本息。⑤被害人刘某4陈述，证实2015年10月至2016年10月，展辉赣州分公司以支付高额利息为诱，通过业务员在大街上派发宣传单、组织召开宣传大会等形式，向被害人融某5万元。至2017年元月展辉公司资金链断裂，无法偿还被害人本息。⑥被害人朱某1陈述，证实2015年10月至2016年10月，展辉赣州分公司以支付高额利息为诱，通过业务员在大街上派发宣传单、组织召开宣传大会等形式，向被害人融某2万元。至2017年元月展辉公司资金链断裂，无法偿还被害人本息。⑦被害人龚某陈述，证实2015年10月至2016年10月，展辉赣州分公司以支付高额利息为诱，通过业务员在大街上派发宣传单、组织召开宣传大会等形式，向被害人融某5万元。至2017年元月展辉公司资金链断裂，无法偿还被害人本息。⑧被害人何某1陈述，证实2015年10月至2016年10月，展辉赣州分公司以支付高额利息为诱，通过业务员在大街上派发宣传单、组织召开宣传大会等形式，向被害人融某7万元。至2017年元月展辉公司资金链断裂，无法偿还被害人本息。⑨被害人郭某陈述，证实2015年10月至2016年10月，展辉赣州分公司以支付高额利息为诱，通过业务员在大街上派发宣传单、组织召开宣传大会等形式，向被害人融某1万元。至2017年元月展辉公司资金链断裂，无法偿还被害人本息。⑩被害人潘某1陈述，证实2015年10月至2016年10月，展辉公司赣州分公司以支付高额利息为诱，通过业务员在大街上派发宣传单、组织召开宣传大会等形式，向被害人融某2万元。至2017年元月展辉公司资金链断裂，无法偿还被害人本息。被害人胡某1、王某4、刘某5、刘某6、余某等222名被害人的陈述，证实2015年10月至2016年10月，展辉赣州分公司以支付高额利息为诱，通过业务员在大街上派发宣传单、组织召开宣传大会等形式，向被害人融某680余万元，被害人达232人。至2017年元月展辉公司资金链断裂，无法偿还被害人本息。7.追加起诉部分事实的被害人陈述①被害人胡某2（邹某2、邹某3）报案材料，证明胡某2报案集资金额共计9万元，获取利息8550元，造成损失81450元。②被害人王某5报案材料，证明王某5报案集资金额共计15万元，获取利息18250元，造成损失131750元。③被害人胡某3报案材料,证明胡某3报案集资金额2万元，获取利息3500元，造成损失16500元。④被害人程某报案材料，证明程某报案集资金额4万元，未获得利息，造成损失4万元。⑤被害人罗某3（罗某3、罗某4）报案材料，证明罗某3报案集资金额4万元（称另有1万元没有合同系口头协议），有证据证明的共计3万元，获取利息0元，造成损失3元。⑥被害人万某2报案材料，证明万某2报案集资金额共计1万元，获取利息1800元，造成损失8200元。⑦被害人邓某2报案材料,证明邓某2报案集资金额1万元，获取利息150元，造成损失9850元。⑧被害人洪某报案材料,证明洪某报案集资金额38960元，获取利息2075元，造成损失36885元。8.报案笔录、立案决定书。证实被害人向某2等600余名被害人报案称展辉公司在南昌、宜春、赣州三地以高额利息为由，向社会不特定人员进行融某，造成被害人2000余万元的经济损失。9.抓获经过。证实2017年4月19日，涉嫌非法吸收公众存款罪的犯罪嫌疑人彭妙，经江西省公安厅交通管理高速局直属七支队八大队协助在江西省吉安市井冈山进山收费站处被抓获。10.店面转让合同、房屋租赁声明。证实2016年12月5日，甲方彭妙乙方林小凤就南昌市象湖新城力高国际城四期（马德里）5栋1单元104号店铺物美佳生鲜店签订转让合同，由甲方将该店转让给乙方，转让金额二十万元由乙方支付给甲方。11.扣押决定书、扣押物品清单。证实2017年4月27日扣押彭妙客户发放利息登记表、水库开支进货帐本、物美佳超市装修合同、工资发放表等；4月20日西湖公安分局扣押彭妙大通牌赣Ａ×××**汽车一辆，现金3500元。12.企业信息、公司变更通知书、有限公司章程、选举证明，证实2014年11月11日，展辉公司变更公司股东，由彭妙变更为黄某2和彭妙，彭某1展辉公司法人代表、执行董事、经理，黄某2伟公司监事，注册资本500万元；2015年6月4日展辉公司股东变更为彭妙、黄某2、聂某；2015年8月17日展辉公司股东变更为黄某2、彭妙；2015年11月20日展辉公司股东变更为彭妙、李某4。彭某1公司执行董事兼总经理，李某4任公司监事，注册资本1000万元。13.涉案水产养殖基地、果园基地照片，印证了上述事实。14.营业执照。证实2015年8月18日，袁州区城西物美佳水果店，经营者黄某2；2016年6月8日，赣州章贡区物美佳水果店，经营者彭妙；2016年4月14日，赣州章贡区物美佳水果店，经营者彭妙。15.展辉公司宣传册，证实宣传册中宣称展辉公司是江西果蔬种植基地最大的企业，注册资本500万，集农作物种植、培育、观光旅游，农副产品销售为一体。在江西吉安构建了1000余亩水果基地和500亩的蔬菜合作社，30余种水果和50余种蔬菜基地遍布吉安市县。自主研发的葡萄酒远销欧美、东南亚地区。物美佳水果超市数十余家。已资三千多万元，用于冷链建设，物流建设、基地农场建设、门店体验建设。结合其他证据可知，彭妙存在夸大虚假宣传等诈骗手段。16.查询存款通知书、银行对账流水单，印证了上述事实。17.借款合同、收据、领款计划表、被害人身份证，印证了上述事实。18.东乡县邓家乡水库承包合同、借条、水库质押借款合同。证实甲方彭妙与乙方邓某3签订江西抚州东乡县邓家乡楼前水库承包合同，期限自2016年1月30日至2021年1月29日，水库面积1000亩，年承包费二十万元；2017年2月24日，甲方彭妙向乙方嵇某借人民币十万元，并以抚州东乡县邓家乡楼前水库内鱼进行抵押。19.南昌市公安局西湖分局公告。证实2017年8月30日，江南都市报，南昌市公安局西湖分局经济犯罪侦查大队登报公告，要求展辉公司未报案被害人于公告之日30日内来大队报案，逾期不报案者自行承担责任。20.情况说明。证实2017年7月25日，南昌市公安局西湖分局，截止目前报案材料正在做司法审计。21.展辉宜春分公司会员投资登记表，证实了上述事实。22.被告人户籍信息。证实被告人彭妙达到完全刑事责任年龄，具备完全刑事责任能力。23.补充侦查报告书，西公（经）补侦字【2017】0197号。证实追逃同案犯黄某2、李某4的的情况及对涉案数额鉴定情况。24.相关的承诺书。证实被告人彭妙等人向投资客户虚假承诺归还本息的情况。25.情况说明。证实公安机关对本案的追赃挽损工作情况。26勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录，证实丁某3、李某3、罗某1辨认出以高额利息在宜春进行非法融某的展辉公司负责人是彭妙。邓某1、罗某6、周某2、姚某辨认出以高额利息在宜春进行非法融某的展辉公司宜春分公司负责人是黄某2。27.相关视听资料、电子数据、讯问录音录像视频，证实了上述事实。28.被告人彭妙的多次供述，供认了上述事实。29.同案犯黄某2的供述，供述2014年11月8日自己成为展辉公司股东，并于2015年5月开始负责展辉公司宜春分公司业务，帮助彭妙在宜春地区开展非法融某业务。至2016年2、3月其离开展辉公司，共计获得展辉公司工资16万余元。其余融某款项均由彭妙处理，自己对于融某款项去向不知情。本院认为，被告人彭某2非法占有为目的，使用诈骗手段向南昌、宜春、赣州等地644名群众非法集资共计人民币29304460元，共造成损失27115212.5元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。对于被告人及其辩护人提出的辩护意见，经查，被告人在伙同他人成立展辉公司之前就明知其集资行为是违法的，在展辉公司成立之后，又对不特定的公众进行虚假、夸大宣传，以高额利息为诱饵，欺骗被害人向其公司投资，只有极少量的资金投资到其所谓的水果种植、鱼塘、超市等项目以欺骗投资者，且其所谓的项目基本处于亏损状态，其拆东墙补西墙公司终难以为继，资金断裂，公司人去楼空，案发后，又拒不交代资金的去向，其非法占有投资人资金的故意明显，故其行为应定集资诈骗罪，被告人及其辩护人关于本案应定非法吸收公众存款罪的的意见，与上列已查明的事实及证据不符，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十七条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人彭妙犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；二、责令被告人彭妙退赔各集资参与人的经济损失。在案被扣押的大通牌赣Ａ×××**汽车一辆、现金3500元，由查封机关依法处置后按比例返还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或者直接向江西省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  李静审判员  张艳审判员  李成二〇一八年十二月十八日法官助理曹毅书记员伍春附：彭妙一案被害人情况汇总表            彭妙案被害人情况汇总表（2015年4月—2017年9月）                  序号              被害人              借本金额              损失金额                  1              向华德              200000               180400                  2              舒慧珠              110000               94000                  3              王名光              30000               29400                  4              赵毛女              40000               37000                  5              陈志俭              20000               18325                  6              熊保华              10000               9850                  7              张伟万惠兰              100000               82500                  8              赵建秋              30000               25625                  9              王庆林              230000               212450                  10              张海华              150000               147000                  11              唐立斌              10000               9700                  12              张来源              10000               9700                  13              方桂芬              15000               15000                  14              李凡富              10000               9700                  15              刘美英              10000               8600                  16              丁银莲              70000               66600                  17              肖菊秀              150000               136350                  18              夏银花              10000               8950                  19              毛祚香              10000               8950                  20              周满香              90000               86400                  21              吁建美              10000               8600                  22              吴方梅              10000               8950                  23              万爱娣              10000               8775                  24              夏继红赵根弟              30000               25275                  25              邹淑贞              10000               8600                  26              罗宝凤              30000               28950                  27              尚顺妹              20000               16500                  28              叶小红              20000               16850                  29              李华              10000               9100                  30              史雪琴              15000               15000                  31              孙卫珍              10000               9850                  32              陈腾秀              10100               9225                  33              陶汉陵              30100               27000                  34              陶福玲              10000               8425                  35              王桑              320000               295350                  36              吴华              40000               32300                  37              周文娟              20000               18650                  38              刘颖              20000               19550                  39              黄亦妹              15000               15000                  40              张全生              10000               8425                  41              熊毛毛              30000               24750                  42              万桂英              180000               168900                  43              邱菊花              20000               17900                  44              涂丽华              30000               30000                  45              张振羽              100000               91675                  46              刘桐英              30000               27750                  47              宗燕燕              180000               180000                  48              邢苏建              10000               9850                  49              甘云平              10000               9700                  50              魏清秧              10000               9250                  51              梁菊珍              60000               55900                  52              丁孝国              130000               119400                  53              巢建君              20000               20000                  54              刘玲玲              30000               28475                  55              徐梅江              20000               19400                  56              王琦              30000               27750                  57              陈文淑              70000               67150                  58              周荣群              20000               17200                  59              秦招香              50000               47675                  60              胡同征              10300               10150                  61              谌红珍              10000               8250                  62              陈世珍              20000               19700                  63              聂志平              20000               19400                  64              刘大元              167000               165900                  65              罗灵              40000               39000                  66              许珩君              30000               27625                  67              胡香保              20000               17550                  68              胡银花              10000               10000                  69              李力              10000               10000                  70              李根秀              20000               20000                  71              温凤英              10000               10000                  72              邓承红              20000               20000                  73              杨桂花              100000               100000                  74              胡碧英              40000               34950                  75              闵三妹              10000               8600                  76              吴金秀              10000               8800                  77              罗秋兰              36000               33750                  78              李会英              40000               35875                  79              刘泽民              50000               46250                  80              徐才保              50000               46250                  81              史顺万              40000               34400                  82              余凤莲              19600               19000                  83              蔡赣青              96000               93000                  84              余晓初              20000               18125                  85              丁玉珍              40000               38950                  86              徐春梅              30000               29175                  87              杨健根              30000               29550                  88              丁美珍              40000               38025                  89              杨啟荣              20000               19700                  90              严惠民              20000               19250                  91              肖媚媚              10000               8075                  92              黄美华              10000               8500                  93              张永良              130000               130000                  94              魏淑峰              50000               40375                  95              龚雨庭              30000               29550                  96              姚六妹              20000               18200                  97              陈佩云              10000               8600                  98              陈佩华              110000               90750                  99              刘桃玲              50000               43700                  100              涂相根              100000               79000                  101              黄灿明              20000               18125                  102              余筱兰              30000               26000                  103              雷同林              10000               8250                  104              万红英              110000               96250                  105              冯伟珍              30000               24375                  106              吴伟权              40000               40000                  107              章勇              18000               17250                  108              杨玉英              70000               64350                  109              葛文和              70000               68200                  110              杨三保              50000               50000                  111              陈子菱              40000               36450                  112              陈国兴              20000               16850                  113              陈永红              30000               27000                  114              李丹王克泰              60000               56700                  115              万欣              100000               97000                  116              蒋敬琳              50000               47750                  117              罗荷姺              10000               8800                  118              陶菊英              210000               192600                  119              黄龙金              20000               19400                  120              刘小华              30000               26100                  121              徐守红              40000               36775                  122              魏木生              10000               9100                  123              李小妹              30000               27800                  124              徐美英              60000               54700                  125              杨辉              80000               67225                  126              龚武湘              10000               9825                  127              晏桂珠              65000               64400                  128              何水秀              20000               18000                  129              陶继红              10000               9700                  130              陶小妹              20000               19400                  131              刘艳              20000               17550                  132              徐梅江              20000               19400                  133              周世昌              10000               9700                  134              李秀              10000               9700                  135              曾艳芳              20000               20000                  136              晏书篇              40000               38350                  137              江小芳              15000               12200                  138              涂三妹              10000               9850                  139              许志贞              20000               19550                  140              殷学红              120000               100400                  141              熊长秀              20000               17700                  142              罗美玲              40000               34950                  143              梁爱华              50000               47225                  144              吴玮              30000               28475                  145              杜德维              40000               38500                  146              石棚女              70000               64000                  147              王正芳              12000               102675                  148              杜爱珍              15000               14700                  149              徐德澄              80000               70400                  150              陶智广黄风英              40000               35325                  151              刘三菊              20000               19700                  152              周雯              130000               113600                  153              郑美凤              290000               275050                  154              袁淑华              20100               18500                  155              董梅兰              40000               38800                  156              王丽斌              20000               17887.5                  157              李淑楼              30000               25625                  158              黄国娟              70000               60725                  159              黄润莲              20000               17725                  160              蒋媚凤              180000               154125                  161              蔡水妹              20000               19700                  162              肖梅花              10000               8250                  163              罗筱兰              10000               9400                  164              李巧玉              10000               7900                  165              杨复中姜金凤              140000               134375                  166              黄剑英              30000               29400                  167              刘美珍              10000               9850                  168              吴冬娇              30000               29550                  169              熊秀丽              50000               46325                  170              熊萍萍              50000               47900                  171              熊腊妹              20000               19250                  172              余花瓶              70000               64200                  173              梁兰香              70000               61700                  174              高德隆龚小蕊              20000               18950                  175              龚小琴蔡媛              20000               18950                  176              文国治龚薇         李慎飞文婷              40000               38250                  177              邹海清              120000               110250                  178              汤建英              10000               9850                  179              邢翠英              60000               52550                  180              雷福兴              50000               42800                  181              阮利军              20000               17950                  182              熊菊兰              60000               60000                  183              谭美莲              50000               38000                  184              余根香              10000               9650                  185              赵细桃              10000               9850                  186              周以忠              20000               16500                  187              刘林英              20000               19400                  188              胡玉莲              20000               19100                  189              龚仁华              10000               9550                  190              许腊妹              10000               9400                  191              胡桂英              20000               17900                  192              龚绍京              10000               9250                  193              范荣清              30000               26025                  194              查丽金              40000               39100                  195              敖柳英              30000               25625                  196              王建秋              10000               9125                  197              肖顺妹              30000               27800                  198              闵祖福              70000               66325                  199              雷小洪              240000               240000                  200              李彩风              50000               47900                  201              宗振惠              40000               34150                  202              万玉爱              10000               9700                  203              许闽苏              20000               18500                  204              熊龙英              40000               37000                  205              熊光明              70000               63925                  206              王爱凌              40000               35800                  207              刘年妹              10000               9550                  208              杨红              10000               9550                  209              李安南              10000               9700                  210              姚润贵              10000               9250                  211              陈春枝              20000               20000                  212              蔡如莲              140000               124220                  213              周建英              100000               91150                  214              周宝珠              110000               100325                  215              彭妹仔              20000               16850                  216              黄晓荣              20000               19700                  217              熊勇              50000               40375                  218              涂玉平              50000               40375                  219              涂春英              10000               7900                  220              吴志红              10000               7900                  221              赵竹娟              220000               211600                  222              孔順花              30000               25950                  223              姜雪花              170000               159950                  224              吴春兰              10000               9650                  225              芦宝玉              20000               17375                  226              邓晔邱光忠              240000               206400                  227              罗迪华              120000               116400                  228              戴金招              80000               70550                  229              蔡年根              50000               46750                  230              赵海云              10000               10000                  231              熊建英              210000               204750                  232              侯建安              100000               94000                  233              陈保华              10000               9550                  234              熊泉凤              190000               178750                  235              陈宝才              130000               118450                  236              喻国珍              35000               35000                  237              熊建平              20000               16500                  238              俞健              10000               8250                  239              俞裕新              20000               16850                  240              蔡桂英              40000               34750                  241              喻金凤              50000               49475                  242              吁美珍              10000               9825                  243              熊忠华              10000               8075                  244              梁清云              100000               91375                  245              王亮              20000               19700                  246              宋莉              60000               56850                  247              程绍兰              20000               18950                  248              宋敏              50000               50000                  249              徐小妹              250000               197500                  250              应爱华              20000               16850                  251              万茵、施雅芳              170000               137800                  252              杨嫦娥              140000               117075                  253              李红              170000               157650                  254              刘大元谢文              70000               67650                  255              岳葳峻              10000               8250                  256              范东辉              190000               190000                  257              聂若              20000               16500                  258              聂云杰              10000               8250                  259              徐林根              100000               92500                  260              禹洪              100000               90250                  261              罗菊方              10000               8300                  262              叶波              10000               8300                  263              徐琴芝              10000               8300                  264              吕红兵              60000               60000                  265              钟关生              20000               17000                  266              简桂梅              60000               52875                  267              谢冬保              10000               9700                  268              艾春香              50000               421235                  269              邹文娟              10000               8425                  270              杨毓全              200000               189500                  271              张文茜              20000               18500                  272              舒永珍              30000               27350                  273              邓居柱              100000               100000                  274              陈金莲              10000               8425                  275              万香              50000               46775                  276              熊玉妹              20000               17550                  277              马毛女              797000               797000                  278              熊文磊              150000               150000                  279              段菊香              100000               89000                  280              严兴邦              60000               49500                  281              陈晓岚              540000               515000                  282              李韶华              50000               44750                  283              饶花德              10000               8075                  284              顾士良              330000               322500                  285              李志敏              10000               8425                  286              吴芳娥              40000               33175                  287              李靓              10000               8425                  288              王新海              110000               90750                  289              丁阿兰              80000               67075                  290              李洁              10000               9850                  291              王鹤林              20000               18600                  292              尚香莲              40000               32300                  293              甘玉莲              20000               19250                  294              尚令妹              20000               18525                  295              万有根              20000               18525                  296              黄耀华              30000               27200                  297              熊水金              10000               8600                  298              蔡长根              30000               29100                  299              张顺英              20000               18650                  300              周鹏蓉              30000               26775                  301              余子衡              70000               61450                  302              黎艳鸣              10000               8950                  303              傅和平              10000               8775                  304              陈惠兰              10000               8600                  305              刘秋娥              30000               27325                  306              赖名祜              80000               72850                  307              熊丽珍              40000               39400                  308              衷达生              90000               41450                  309              陈淑媛              30000               29400                  310              罗成根              30000               26700                  311              刘会秀              30000               23400                  312              周月兰              30000               23000                  313              杨财志              40000               36400                  314              胡爱连              90000               71100                  315              李文兵李莲秀              800000               588000                  316              徐明华              60000               55324                  317              余宝珍              10000               9550                  318              肖爱仪              20000               17328                  319              饶燕芳              10000               8000                  320              周学炎              70000               55220                  321              廖春秀              100000               89646                  322              陈金妹              10000               8998                  323              詹厉梅              10000               9332                  324              李连英              10000               7697                  325              易仁华              10000               7996                  326              彭桂秀              10000               9650                  327              吴爱珍              10000               9500                  328              郝俊艳              10000               8497                  329              朱绍辉              10000               9450                  330              易振华              20000               18000                  331              黄水珍              30000               26550                  332              刘根花              110000               94000                  333              敖金连              20000               15324                  334              邹清义              10000               7996                  335              朱凤林              50000               47365                  336              黄济元              30000               24000                  337              刘桂秀              10000               8831                  338              叶国贞              20000               16728                  339              潘志秀              80000               60666                  340              彭招秀              10000               9400                  341              邓大忠              100000               79960                  342              孙振亚              110000               77340                  343              胡绍萍              10000               7900                  344              杨春辉              10000               8831                  345              周平林              10000               8200                  346              杨平兰              50000               38155                  347              钟会蓉              50000               32910                  348              周金华              10000               8100                  349              易金秀              70000               51500                  350              曹才秀              30000               26445                  351              刘小兰              50000               38320                  352              陈绍全              10000               7400                  353              芮菊英              50000               42700                  354              王石林              20000               15078                  355              周外香              35000               29506                  356              熊墨汉              10000               8163                  357              周金莲              30000               25024                  358              黄金秀              40000               33996                  359              陈美珍              160000               136000                  360              李金生              60000               47277                  361              程兰英              20000               17800                  362              谢玉英              10000               9650                  363              杨成英              50000               43700                  364              钟荷生钟来秀              30000               25000                  365              胡清模黄秋芳              60000               48143                  366              欧阳利云              20000               15200                  367              袁国英              10000               8700                  368              高吾怀              10000               7700                  369              李翠兰              10000               9000                  370              姚平莉              20000               16200                  371              周艳清              10000               8700                  372              刘颂群              10000               8200                  373              黄春娣              10000               8831                  374              乔莉敏              50000               33650                  375              易连华              20000               17447                  376              周美秀              60000               47200                  377              罗金华              10000               9132                  378              肖凤连              40000               30000                  379              杨会兰              60000               47300                  380              刘明治              10000               7829                  381              李美英              30000               23821                  382              漆祥成              20000               15800                  383              赵邱宜              310000               268800                  384              邓秋萍              30000               28115                  385              李国贤              80000               68000                  386              戴小青              30000               27000                  387              杨雄              20000               15157                  388              王娇林              10000               8965                  389              付兰秀              10000               7996                  390              黎小凤              20000               16100                  391              余北华              60000               46139                  392              欧阳露德              10000               7829                  393              廖惠群              20000               14500                  394              温传凤              30000               25600                  395              曹冬秀              10000               9150                  396              林景香              10000               8650                  397              钟彩英              80000               74000                  398              席凤梅              10000               8850                  399              曾际钢              10000               9550                  400              谢庆玉              50000               47000                  401              李冬生              40000               35200                  402              邹兰英              10000               9250                  403              潘新林              70000               60050                  404              陈长生              20000               20000                  405              任静              20000               17750                  406              王庆缘              30000               28350                  407              王秀莲              20000               17900                  408              钟家禧              40000               36250                  409              陈淑嫒              20000               16700                  410              谢国荣              10000               10000                  411              谢来珍              18000               16200                  412              陈桂香              30000               30000                  413              林道祥              70000               58300                  414              杨淑秀              10000               9500                  415              张中凉              30000               29640                  416              刘显森              30000               29460                  417              刘慧子              10000               8800                  418              沈家秀              20000               16700                  419              欧阳连仙              30000               26700                  420              陈明芳              10000               9550                  421              杜丽霞              30000               27700                  422              邹琼芳              30000               27000                  423              涂荷生              60000               58413                  424              温孝兰              30300               30300                  425              肖大康              10000               9450                  426              蓝香莲              10000               9850                  427              李恒源              10000               10000                  428              郑太英              20000               19700                  429              段莲英              30000               25950                  430              卢升英              10000               10000                  431              吴素芳              30000               30000                  432              彭其麟              50000               45350                  433              廖玉萍              10000               9550                  434              胡宝玉              10000               9900                  435              刘辅兰              40000               36200                  436              陈士有              10000               9400                  437              王辉              10000               9200                  438              刘辉泰              10000               9800                  439              罗冬香              20000               18525                  440              谢哲英              140000               130100                  441              裴九秀              20000               18500                  442              朱玉兰              10000               9700                  443              沈祖武              10000               9850                  444              曾秋凤              20000               17000                  445              朱德慧              10000               9808                  446              朱德琦              100000               92332                  447              朱德珍              50000               46544                  448              高秀英              50000               47750                  449              林秀英              60000               53100                  450              刘文英              50000               44300                  451              范赣贞              20000               19700                  452              巫本信              20000               19700                  453              余香              40000               39400                  454              邓仁兰              20000               15200                  455              谢细妹              10000               9100                  456              陈梅玉              20000               19050                  457              李水金              60000               53400                  458              毛象华              20000               17437                  459              朱祥清              20000               18200                  460              曾昭沛              40000               33700                  461              陆哲清              20000               18350                  462              曾凡生              40000               40000                  463              郭金根              10000               7900                  464              黄华香              60000               59700                  465              刘亚兰              10000               9550                  466              林定中              60000               60000                  467              曲慧文              10000               7200                  468              廖金华              20000               18500                  469              江海玲              10000               8700                  470              王建林              10000               8700                  471              郭菊芳              30000               26400                  472              留莉萍              20000               18345                  473              何利香              5000               4395                  474              江贵珍              10000               9700                  475              陈日花              20000               18000                  476              陈治娥              10000               6250                  477              廖德祥              10000               10000                  478              廖先俊              10000               10000                  479              曾春香              10000               9100                  480              黄云凤              10000               9000                  481              肖艾如              10000               9000                  482              龚小嫒              50000               42650                  483              李明铨              10000               9550                  484              邹国光              10000               9100                  485              梁光莲              10000               9100                  486              万梅英              10000               9000                  487              戴昌湖              20000               17900                  488              马月英              10000               9100                  489              彭莉              10000               9550                  490              赖桂英              75000               69900                  491              邱月英              20000               19100                  492              黄玉兰              5000               4400                  493              何卫东              70000               64600                  494              谢文凤              30000               30000                  495              黄玉毛              30000               29400                  496              刘亿林              20000               19100                  497              刘远福              20000               16500                  498              黄兴荣              30000               28050                  499              余长生              10000               9500                  500              刘知慧              70000               60250                  501              钟蔚基              30000               30000                  502              钟勇              30000               30000                  503              刘坚              10000               8500                  504              何碧琴              30000               27900                  505              尹士辉              10000               10000                  506              曹爱英              10000               8900                  507              郭仍寿              50000               50000                  508              张圣莲              40000               37300                  509              谢书英              10000               9400                  510              刘淑玲              10000               9250                  511              王秉中              10000               10000                  512              王玉莲              30000               25200                  513              卢同栓              20000               19550                  514              辛月清              20000               19550                  515              张新愉              10000               9100                  516              李祥光              20000               17000                  517              曾永红              90000               80000                  518              廖淑清              20000               18950                  519              郭新生              100000               90000                  520              李福英              10000               10000                  521              张盛梅              20000               20000                  522              赖黎君              10000               10000                  523              赖铜狮              40000               32500                  524              危虔如              10000               10000                  525              曾秋玲              30000               27750                  526              黄松英              20000               19100                  527              周玉莲              20000               18000                  528              潘春秀              20000               19700                  529              赖伦仁              20000               19400                  530              曾秋萍              40000               37300                  531              邹门生              10000               9100                  532              王艳华              20000               19000                  533              李耀              20000               20000                  534              刘蓉芳              30000               25500                  535              陈英              40000               38350                  536              周恒珍              120000               112200                  537              余云              20000               20000                  538              王倍华              30000               29550                  539              宋治华              10000               8700                  540              侯良宜              20000               16850                  541              曹罗桂              30000               28500                  542              袁道芳              20000               19200                  543              吴秀珍              10000               9550                  544              罗桂兰              10000               7900                  545              廖光美              20000               18800                  546              肖木英              20000               18200                  547              刘继英              20000               19250                  548              刘序萱              10000               9850                  549              朱金妹              100000               85990                  550              蒋秀云              10000               9700                  551              杨茂森              300000               291600                  552              杨昭兰              10000               10000                  553              李文兰              130000               127000                  554              何声荣              65000               59000                  555              罗保全              10000               9550                  556              肖新招              20000               17600                  557              胡瑞珍              10000               9100                  558              黎平和              20000               20000                  559              欧阳玉珍              40000               38350                  560              孙素琴              10000               10000                  561              肖昌奎              10000               10000                  562              何建小              30000               29250                  563              徐邓香              140000               122900                  564              吴九林              20000               18500                  565              陈地寿              10000               10000                  566              赵希渊              10000               8700                  567              陈忠文              30000               30000                  568              尹桂梅              60000               55050                  569              张女仔              30000               28200                  570              吴春兰              30000               28200                  571              赖月亮              10000               8950                  572              邓舜华              10000               9100                  573              周礼华              40000               40000                  574              曹楚英              10000               9000                  575              聂玉秀              10000               9000                  576              曲惠卿              20000               18400                  577              张在玉              10000               9325                  578              钟莹              10000               9100                  579              梁菊英              50000               44000                  580              赖美香              10000               9300                  581              易艳波              30000               26312                  582              肖新兰              30000               27000                  583              刘莲娇              10000               7750                  584              钟海庆              10000               10000                  585              董世慧              10000               10000                  586              严文军              50000               45900                  587              刘贤凤              10000               9400                  588              肖玉雪              20000               18520                  589              黄奋雄              10000               8120                  590              胡金兰              20000               17650                  591              张洁              10000               10000                  592              钟启平              20000               16663                  593              廖忠财              120000               102000                  594              钟复生              351000               307650                  595              罗承根              10000               9424                  596              孙禄秀              60000               53920                  597              陈金清              10000               9700                  598              幸美玉              10000               9200                  599              刘荐              10000               9700                  600              刘诗英              10000               10000                  601              王秀荣              20000               11600                  602              谢江明              10000               10000                  603              谢宁              10000               10000                  604              谢玉兰              10000               10000                  605              黄以莲              20000               19400                  606              李爱珍              20000               18850                  607              赖巧嫒              100000               86650                  608              周学东              10000               8650                  609              魏云              30000               28650                  610              曾招德              80000               80000                  611              周琪              70000               64000                  612              幸世英              10000               9400                  613              刘壁璋              20000               18150                  614              谢琴              10000               9900                  615              吕嫒香              10000               10000                  616              张金琴              30000               29700                  617              杨又云              40000               39700                  618              钟祥龙              10000               8580                  619              罗桃香              20000               20000                  620              管街圣              10000               10000                  621              钟荣贞              20000               18950                  622              丁应煌              50000               43100                  623              刘红云              10000               9400                  624              周佐贞              10000               9200                  625              蔡惠仙              830000               830000                  626              刘玉珍              90000               88950                  627              陈莲英              20000               18150                  628              初宝双              10000               9550                  629              王美珍              10000               9100                  630              涂跃群              50000               42525                  631              万晴嵩              160000               156150                  632              洪长英              200000               191000                  633              何淑花              10000               9850                  634              罗潼愉              10000               9850                  635              邓颖              150000               134500                  合计              28915500               26760577.5      以上集资金额28915500元，投资被害人有635人，共造成群众损失26760577.5元。先后三次追加起诉的部分如下：            序号              被害人姓名              借本金额(元)              归还利息(元)              损失金额(元)                  1              胡林林              90,000              85,500              81,450                  2              王志敏              150,000              18,250              131,750                  3              胡荣华              20,000              3,500              16,500                  4              程宫秀              40,000              0              40,000                  合计                            300,000              30,300              269,700                  序号              被害人姓名              借本金额(元)              归还利息(元)              损失金额(元)                  1      2              罗运勤      罗仁水              30,000              0              30000                  3              万凤珍              10,000              1,800              8200                  4              邓枝花              10,000              150              9850                  合计                            50,000              1,950              48,050                  序号              被害人姓名              借本金额(元)              归还利息(元)              损失金额(元)                  1              洪仙香              38，960              2，075              36，885      总计集资金额29304460元，被害人共计644人，共造成被害人的损失27115212.5元。