文书内容南京市鼓楼区人民法院刑 事 判 决 书（2018）苏0106刑初111号公诉机关南京市鼓楼区人民检察院。被告人郁某三，男，1965年12月26日出生，居民身份证号码******************，汉族，初中文化，户籍所在地：安徽省芜湖市。2017年6月26日因涉嫌犯合同诈骗罪被刑事拘留，同年8月2日被逮捕。现羁押于南京市第二看守所。辩护人张俊，安徽兄弟律师事务所律师。辩护人宣东，北京市京都律师事务所律师。南京市鼓楼区人民检察院以宁鼓检诉刑诉[2018]127号起诉书指控被告人郁某三犯合同诈骗罪、诈骗罪，于2018年1月29日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市鼓楼区人民检察院指派检察员吕某、王某三出庭支持公诉，被告人郁某三及其辩护人张俊、宣东到庭参加诉讼。2018年4月28日、2018年8月22日，南京市鼓楼区人民检察院两次申请对本案延期审理，分别于同年5月25日、9月21日申请恢复审理。现已审理终结。南京市鼓楼区人民检察院指控：一、合同诈骗被告人郁某三自2009年起，因企业经营和房地产开发项目开始对外大肆借款，以致上千万元的巨额债务无法偿还。2013年8月，被告人郁某三为获取资金偿还债务，假借购买房产，骗取被害人董某的信任，与其签订购买南京市，并进而谎称先办理房产过户再由其到银行进行房产抵押贷款用于支付购房款的事实，继续骗取被害人董某的信任，以致被害人董某在尚未收到购房款的情况下将该房产过户至被告人郁某三名下。同年9月，被告人郁某三以上述房产向中国银行股份有限公司南京新港支行抵押贷款人民币77万元，用于对外偿还债务使用。二、诈骗2013年8月至9月间，被告人郁某三虚构购买房产、帮助贷款等事实，骗取被害人王某、杨某信任，将上述二人房产用于银行抵押贷款，并将贷款款项共计人民币181万元用于对外偿还债务使用。具体犯罪事实分述如下：1、2013年8月至9月间，被告人郁某三趁被害人王某生病治疗急需资金之际，虚构欲购买被害人王某位于南京市，骗取被害人王某以及其委托人李某的信任，将上述房产由其提供给银行用于抵押贷款，并约定贷款之后支付部分款项给被害人王某看病治疗使用。同年9月，被告人郁某三以上述房产向中国银行股份有限公司南京新港支行抵押贷款人民币133万元，用于对外偿还债务使用。2、2013年8月至9月间，被告人郁某三趁被害人杨某急需资金之际，虚构可以帮助杨某用名下位于南京市，骗取被害人杨某的信任，将上述房产由其提供给银行用于抵押贷款。同年9月，被告人郁某三以上述房产向中国银行股份有限公司南京新港支行抵押贷款人民币48万元，用于对外偿还债务使用。被告人郁某三在被害人董某等人多次催要房款、贷款的情况下，均以各种理由敷衍、拖延，并于2014年2月逃离南京。针对指控的事实，公诉机关当庭宣读和出示了被告人郁某三的人口信息、受案登记表、案发及抓获经过、南京市经济适用房买卖合同、欠条、民事判决书、民事裁定书、南京市存量房交易合同、最高额抵押合同、授信额度协议、房地产抵押合同、银行交易明细、合伙协议、借款合同、银行凭证、个人信用报告，证人李某、张某五、韩某、王某二、徐某、陈某二、郁某二、马某、陈某四、徐某二等人的证言，被害人董某、杨某的陈述，被告人郁某三的供述和辩解等证据材料。公诉机关认为，被告人郁某三的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（五）项、第二百六十六条的规定，应分别以合同诈骗罪、诈骗罪追究其刑事责任。郁某三在判决宣告以前一人犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人郁某三对公诉机关指控其犯合同诈骗罪、诈骗罪的事实和罪名均有异议，辩解其仅是正常的借款，其不构成合同诈骗罪及诈骗罪。被告人郁某三的辩护人对公诉机关指控郁某三犯合同诈骗罪、诈骗罪的事实有异议，认为目前公诉机关认定郁某三犯合同诈骗罪、诈骗罪的事实不清、证据不足。经审理查明：一、合同诈骗被告人郁某三自2009年起，因企业经营和房地产开发项目开始对外大肆借款，后资金链断裂，以致上千万元的巨额债务无法偿还。2013年8月，被告人郁某三为获取资金偿还债务，隐瞒其资金链断裂、在外欠有巨额债务且已无法偿还的真相，利用被害人董某对其的信任，以购买董某名下位于南京市，与董某签订房产买卖合同。后继续利用董某对其的信任，进而谎称先办理房产过户再由其到银行进行房产抵押贷款用于支付购房款的事实，以致董某在尚未收到购房款的情况下将该房产过户至郁某三名下。同年9月，郁某三以上述已过户至其名下的房产向中国银行股份有限公司南京新港支行抵押贷款，后将所得贷款资金人民币77万元全部用于对外偿还债务，而未给付董某分文。二、诈骗2013年8月至9月间，被告人郁某三为获取资金偿还债务，隐瞒其资金链断裂、在外欠有巨额债务且已无法偿还的真相，利用被害人王某的委托代理人李某及被害人杨某对其的信任，以购买房产、帮助贷款为由，将上述被害人房产用于银行抵押贷款，并将贷款资金共计人民币181万元用于对外偿还债务。具体犯罪事实分述如下：1、2013年8月至9月间，被告人郁某三趁被害人王某生病治疗急需资金之际，隐瞒其资金链断裂、在外欠有巨额债务且已无法偿还的真相，利用王某的委托代理人李某对其的信任，以欲购买王某名下位于南京市，让李某将上述房产交由其提供给银行用于抵押贷款，并约定贷款之后支付部分款项给王某看病治疗使用。同年9月，郁某三以上述房产向中国银行股份有限公司南京新港支行抵押贷款，后将所得贷款资金人民币133万元全部用于对外偿还债务，未给付王某分文。2、2013年8月至9月间，被告人郁某三趁被害人杨某急需资金之际，隐瞒其资金链断裂、在外欠有巨额债务且已无法偿还的真相，利用杨某对其的信任，以帮助杨某办理银行抵押贷款为由，让杨某将名下本市鼓楼区小市新村15号4幢32室房产交由其提供给银行用于抵押贷款。同年9月，被告人郁某三以上述房产向中国银行股份有限公司南京新港支行抵押贷款，后将所得贷款资金人民币48万元全部用于对外偿还债务，未给付杨某分文。2013年9月至2014年2月期间，被告人郁某三在董某、李某、杨某等人多次催要房款、贷款的情况下，均以各种理由敷衍、拖延。2014年2月，郁某三离开南京、更换了手机号码并断绝了与董某、李某、杨某等人的联系。2017年6月26日，被告人郁某三在江苏省淮安市涟水县。审理中，证人李某及被害人董某、杨某到庭进行了陈述并当庭与被告人郁某三进行了对质。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实，本院予以确认：1、被告人郁某三的人口信息证实，郁某三的自然情况及其具有完全刑事责任能力。2、被告人郁某三的供述和辩解证实，其是1985年来南京卖猪肉，1993年开始搞猪肉批发生意，后来也开过屠宰场，2006年在栖霞承包了一个屠宰场并成立郁某三鲜肉食品有限公司，2008年到连云港做房地产开发，2011年因房屋产权问题，房子被政府没收，然后就开始资金紧张，开始拆东墙补西墙。当时走投无路了，为了维持下去，不能让自己破产，也不能让别人知道自己负债累累，所以就算知道高利贷也要借。其在外面欠了很多钱，包括亲戚朋友，还有银行贷款，加起来有一两千万。2013年初，其在安徽和韩某搞搅拌站需要资金，但是其前面已经欠了很多外债，跟别人已经借不到钱了，其就找到朋友杨某说想借钱，他说没钱，其就跟他商量拿他的房产证去银行抵押贷款，杨某也同意，并将房产证给了他。2013年5月左右，董某拿了两套房产证来让其帮他贷款，其中有一套就是幕府南路230号1幢二单元901室房产。当时董某说他急需用钱，要其去银行找人问，银行的人说因是拆迁安置房，必须要过户才能在银行贷款，然后其就跟董某说了这个情况。董某就说将房产过户给其，让其去银行贷款，他需要大概140万左右，然后其就同意了。后其与董某去办了房屋过户手续，其打了张100万的欠条给董某。2013年8月左右，王某身体不好需要钱看病，她的弟妹李某找其借钱，其也没钱，李某说可以拿王某名下的房产给其去银行贷款，贷款下来钱给王某去看病，其也同意了。2013年9月，其通过朋友找了中国银行新港支行的一个信贷员，然后就拿了上述三套房产在中国银行新港支行贷款258万，钱是打到其南京郁某三鲜肉食品有限公司中国银行账上，后其将上述款项都用于还债及支付猪款了，其中打给王某五43.3万用于还欠他的本息，打给侄子马郁10万，分两笔打给王某四猪款30.26万，打给蒋某4万用于还欠款、打给王某二猪款120万，打给伊新猪款16.7万，分两笔打给姚某二23万用于还欠款，打给顾某2万用于还欠款、打给陈某三2万用于还欠款，打给周某20万。当时就寄希望在与韩某合作的搅拌站做的沈和公路沥青项目。但后来2013年12月左右验收时说路修坏了，要返工，没有赚到钱。之后徐某他们来问其要钱，其当时身上也没钱了，堵窟窿也堵不起来了，在外面也借不到钱了，也没人肯借钱了，且当时因其跟屠宰场场主有纠纷，不让其杀猪，唯一的经济来源也断了，其也就没法维持，没法还钱了，所以其就跑了，原来的手机号就不用了，连手机也一起扔了，然后其也再没和董某他们联系过，后来其哥哥郁某二找到其说徐某他们找其要钱，其儿媳卖房子还了徐某40多万，还有郁某三食品有限公司里面的运货车也被债主开走了，其当时在甘肃办了一个新手机号，其就跟郁某二联系过，他让其回去处理这些债务，其就是不肯回去，回去也没钱还。后来其到过山东、济南、西安等地打工，勉强维持温饱。期间用过一个朋友姚某的身份证去买火车票坐火车的。3、被害人董某的陈述及董某提供的由其签字捺印的欠条、南京市经济适用住房买卖合同复印件证实，其于1990年左右就认识了郁某三，是二十多年的朋友，一起做猪头方面的生意。2013年8月中旬左右，其准备将位于南京市。郁某三知道后就以他在南京做生意，但在南京无房产，贷款不好贷为由，让其将房产卖给他。其当时觉得房产卖给谁都是卖，就同意了。当时开价100万，郁某三也同意了。但郁某三提出先将房子过户给他，他手上还有另外他人的两套房产，要一起抵押向银行贷款，过户后会将房款给其。因是朋友，其也没有多想，于是就先找了家中介弄了个70万的房屋买卖合同，后就到房产局办理了过户手续，房产证办好，名字变成郁某三，并交给了郁某三本人。郁某三说一周之内将房款给其，并主动给其打了欠条。一周后其向郁某三要钱，郁某三说他在芜湖的搅拌站生产需要资金，要往后推。因为是朋友，其也没有太计较，过年时其打电话给郁某三要钱，郁某三还是一直推托，说自己在外面要账没有要到让等等。就这样，其多次向郁某三索要房款，郁某三总是以资金周转不过来为由推托。2月27日，有五六个男子到其家，拿着房产证和借条，说郁某三在今年1月28日左右将房产抵押给了他们，向他们借款80万元，其打郁某三电话，已关机，之后再也没联系上。4、被害人杨某的陈述及杨某提供的由其签字捺印的（2014）栖商初字第207号民事判决书复印件证实，2013年上半年左右，其想做点买卖，需要资金。其当时还在南京郁某三鲜肉食品公司上班，认识郁某三，当时关系也很好。其当时需要资金的事跟身边朋友都说过，郁某三也知道这个情况。当时其名下有一处南京市鼓楼区小市新村15号4幢32室房产，去民生银行问过能不能抵押贷款，但因房产系80年代的，民生银行说不能贷，这个情况其跟郁某三说过，郁某三后来说他有办法能帮忙将该房产在银行贷款，其就同意了。后郁某三电话联系其去华侨路房产局办手续，其就去了，当时有包括其在内的四个人在场，另外三个是郁某三、中国银行一个姓陈的30岁左右的女业务员及张某。银行的业务员拿了份合同给其签，当时以为是一个确认房产是其本人的一个手续，另外也是因为相信郁某三，没想过郁某三会骗其，也就没看具体内容直接签字了。办好手续其就离开了。之后其就等银行放款，等了很久没消息，其就催问郁某三，郁某三说银行贷款还没下来。因其之前在银行咨询过，知道这房产不太好贷款，其以为银行后来没同意放款，所以就没再催郁某三。2014年过完年后，中国银行打电话问其是否能联系上郁某三，此时其才知道房产已被郁某三拿去在中国银行抵押贷款了。后其被银行起诉至栖霞法院，该院在2016年12月2日作出（2014）栖商初字207号民事判决书判决其败诉，现该房产面临执行。另张某与其还有郁某三都认识，但张某已于2017年4月去世。5、被害人王某的陈述证实，2013年7月，其因生病，就想将其和儿子朱某名下的江宁区东山街道岔路口经纬花园A4幢608室房产卖掉换钱治病。其当时正在住院，身体不好没精力卖房，就委托弟媳李某全权处理，并将房产证和土地证一起交给李某，还在南京市公证办理了两份公证书。分别是出售房产的委托权限和办理房产抵押贷款的相关事宜。后李某说有个叫郁某三的想买房，她和郁某三之前做过生意，有经济往来，人比较讲信用。开始，李某说郁某三先付首付60万，过了一段时间，其没收到钱，李某说是郁某三做生意，资金周转不灵，想抵押房产贷款。具体是如何抵押贷款的，如何签订房产买卖合同的，具体细节其不清楚。但到现在为止，房产还在银行抵押着，抵押了多少钱其也不知道，其没有收到过一分钱。6、证人李某的证言及李某提供的由其签字捺印的民事裁定书、王某疾病诊断书及出院记录、南京市存量房交易合同复印件证实，其最初因与郁某三一起做生意相识，二人相识已有十多年。其老公的姐姐王某一直有风湿性心脏病，2013年7月，王某突然大出血，8月住进鼓楼医院。当时王某想将她与她儿子朱某名下位于江宁区东山街道岔路口经纬花园A4幢608室的房产卖掉给她自己看病。最初，其是帮她通过房产中介出售，但一直没卖出去。大概在2013年8月底，郁某三联系其说想买王某的房产，当时谈妥了价格，大概是市场价180-190万的样子。后其与王某去公证处办了公证，王某委托其帮忙卖房。后郁某三说他暂时拿不出那么多钱，想拿王某的房产办理抵押贷款，贷款下来的钱先付一部分首付，当时郁某三还拿出了有他名字的一个房产证，说这个房产也抵押，贷款下来的钱用于他公司经营，当时其与王某商量后也同意了。后郁某三就带其去房产局办理了手续，当场就签订合同，办理了他项权，还签订了《最高额抵押合同》。银行信贷员说9月20日左右贷款会下来，到了时间其就问郁某三贷款下来没有，开始郁某三一直说贷款没下来。国庆节后，其问银行，银行的人说贷款已经下来，其就去找郁某三，郁某三则说贷款他已经用了，暂时没有钱，让我们等，我们就开始慌了。2013年10月15日，其和郁某三签订《南京市存量房交易合同》，合同约定房款210万，定金63万，尾款147万。后联系郁某三要款，郁某三找理由推脱，再后来就联系不上郁某三，一直到现在，郁某三都没有付款。王某的房产在中国银行新港支行抵押贷款133万，贷款打到郁某三公司账户，之前贷款利息是郁某三还的，由于郁某三逃跑，银行已就该笔贷款将王某、朱某起诉至法院。7、证人张某五的证言证实，郁某三是其舅舅，他开始就是做生猪屠宰的，起初是小刀手，后来做大并开了屠宰场，有了些资本。2008年左右郁某三开始涉足房地产，在安徽、连云港都有和别人合伙搞房地产，但2009年左右连云港的房地产项目资金链断裂，楼盘做了一半就停下了，然后郁某三就开始到处借高利贷，先是跟亲戚朋友借，基本向亲朋借了个遍，大家都知道他在南京搞屠宰生意很好，所以就放心借给他。其知道的就有马某借给他200万，张某六借给他70万，郁某借给他50万。2012年11月起，其给郁某三开车，郁某三每月给其4000元工资。其后来听说，2013年左右，郁某三拿了很多人房产的银行抵押贷款，好像是在中国银行贷的款，其中就有杨某的房产。2014年过年前后其还见过郁某三，但2月底的样子郁某三突然就联系不上了，也再没与我们联系过。另郁某三在连去港房地产项目资金链断裂后基本是靠生猪屠宰的经营来维持，大概每天就几万元的营业额，利润多少不清楚，所以郁某三才会到处在外面借钱，基本上借的钱只够还利息的。8、证人韩某的证言及韩某提供的由其签字捺印的催款通知单、借款合同、借条、银行汇款客户回单等复印件证实，其与郁某三是同乡，从小就认识，其以前也是搞生猪屠宰起家的，后来在芜湖当地做建材生意。其知道郁某三在南京做生猪屠宰生意很红火。从2009年开始，郁某三以屠宰场扩大经营添置设备、连云港搞房产开发需要资金等为由向其陆续借款，至2010年7月，其共借给郁某三780万，有的会写借条、有的没有，2013年1月左右，其与郁某三算了一下账，郁某三借款总额780万，还款375万，还有405万本金未还。另在2012年10月左右，郁某三想与其合伙搞沥青搅拌站，并让其暂缓向他讨要欠款，说他将手头的钱先抽到搅拌站，等搅拌站搞好用盈利的钱来还欠其的钱，其当时也答应并与郁某三签订了合伙协议。前期郁某三大概投资了300万，搅拌站先后承接了三个项目，因材料款及人员工资都没给且工程款不是一次性结算，虽然工程已做完，但因需要验收审计，到2013年底实际工程款只收回1500万，支付前面的材料钱都不够。2014年2月左右，郁某三找其说银行贷款需要走银行流水，让其将结的工程款从他银行卡上走一下。当时南京中铁局刚好要结120万工程款，其就让他们打到郁某三银行卡上，结果郁某三就卷款跑了。其从2014年2月开始就联系不上郁某三了，其去连云港郁某三亲家处也找过，也没找到他。9、证人王某二的证言证实，2011年左右，其通过朋友介绍认识了郁某三，郁某三是在南京做生猪屠宰的，其就帮他在乡下收猪。收猪后郁某三负责找人运至南京，到南京后一周左右郁某三就会将猪款打给其。双方开始做业务都很好，一般一周左右都能回款。但从2013年开始，猪款回的就不及时了，最高的时候郁某三欠了有300多万的猪款。到2014年2月底，其就联系不上郁某三了，郁某三目前尚欠其猪款94.96万。10、证人徐某的证言及徐某提供的由其签字捺印的房产证、借条、借款协议、银行账户明细清单、银行转账业务回单等复印件证实，20多年前其在东门街做生意时认识了郁某三，一直都有来往。2014年1月27日，郁某三说他芜湖搅拌站的生意需要资金周转向其借款50万，期限一个月。其当时没钱，同意帮他找朋友借，但提出他要用东西抵押。郁某三说他在幕府南路有一套房产，可以作抵押，他当晚就将房产证交过来，房产地址是幕府南路230号1幢二单元901室，因比较相信郁某三，就没有去查房产的情况。除房产证外，郁某三还将他位于栖霞区石埠桥一家屠宰场的租赁协议带来作为抵押，他当时还特意嘱咐不要将租赁协议弄丢了，也不要将他借钱的事说出去。2013年1月28日，其向朋友陈某二借款50万，分三次给了郁某三。郁某三在1月28日晚给陈某二写了一张50万的借条。1月29日，郁某三问其能否再帮他借二三十万，其就电话联系朋友冯某，冯某也认识郁某三，后冯某向他朋友借了27.6万，他朋友将钱打至冯某工行卡上，冯某分七次通过网银将钱转给郁某三，郁某三当晚打了张30万元的欠条，出借人是冯某的朋友刘某。2014年2月12日，郁某三打电话给其说这两天还钱。但到2月26日，其打电话给郁某三，电话关机，其感觉不妙就到处找他，但没找到。2月27日左右，其到郁某三幕府南路230号房产才知道房产是董某的，郁某三将房产过户至他名下，给董某打了100万的欠条，但钱一分没给，其朋友又到银行去查房产的情况，才知道该处房产被郁某三与其他两处房产一起抵押给了银行，贷款200多万。现在打郁某三电话，已经停机了。11、证人陈某二的证言证实，2014年1月底左右，郁某三通过徐某跟其联系向其借款50万。因其与郁某三不是很熟，就让郁某三拿东西抵押。郁某三说他在幕府南路有一套房产可以抵押，其就同意了。后郁某三拿着房产证到其位于伏家厂128号-1办公室，当场写了一张50万的借条给其并在借条上写了将幕府南路230号易某花园1幢2单元901室抵押给其。郁某三还将房产证原件提供给其，其当时并不知道该房产在银行已办理抵押贷款，也不知道董某是什么人，郁某三当时说房产是他自己的。后其通过转账给了郁某三39万，另还给了郁某三7万现金，借期一个月。2014年2月底左右借款快到期时，其就找不到郁某三了，后来才发现房产已经在银行抵押贷款了。12、证人郁某二的证言证实，其是郁某三哥哥，郁某三以前是在南京搞生猪屠宰，后来规模搞得挺大，2000年左右搞了生猪屠宰厂。2008至2009年左右，郁某三在连云港搞房地产，就开始到处借钱，先是跟家里亲戚朋友借，之后就向外面借，还借了高利贷。2014年2月左右郁某三突然消失联系不上。2014年3、4月份，其通过不少关系在连云港找到郁某三一次，让他回去处理欠款事情，他说他自己会处理好，但不肯一起回去，并偷偷找个机会就溜走了，其之后就再也没有找过他了。郁某三后来联系过几次，一会说他在甘肃，一会又说他在酒泉，其也不知是真是假。13、证人马某的证言及马某提供的由其签字奈印确认的转款凭证、借条、欠条复印等材料证实，2009年3月，其生病住在舅舅郁某三位于南京市。郁某三当时以他在连云港海州区锦屏镇房地产开发资金短缺为由向其借款，年息百分之十，没有明确借款金额，并带其到连云港看了他的工地。2009年3月1日，其第一次借款15万给郁某三，2009年8月28日，又分九次借款245万给郁某三，2010年4月到2013年8月，郁某三分四次付给其98万的利息，现在还欠其260万本金及9万余元的利息。其借款给郁某三时，郁某三没写借条，后来在2013年向郁某三要钱时，才让郁某三写的借条。郁某三老家是安徽芜湖的，现在人在连云港，使用一个叫姚某的男子的身份证。14、证人陈某四的证言及陈某四提供的由其签字捺印确认的个人综合贷款还款计划查询列表信息、中国工商银行个人借款/担保合同复印件等材料证实，其家在南京市，房产证上是其与父亲陈某的名字。2011年7、8月，其父亲陈某说要将该处房产抵押给银行，钱借给郁某三，期限一年，期间的银行本息由郁某三还。其与父亲陈某在工行玄武支行办了抵押贷款，后面的事是由其父亲操作的，其也没有多管。其父亲陈某一直在郁某三与他人合伙开办的位于芜湖的搅拌站帮他管账，但没签劳动合同。其父亲有一个公文包，里面有郁某三借款的合同、家里的房产证以及其他一些文件。2014年2月17日其父亲去世时，在清理他遗物时没发现这些文件，当时郁某三也在，他答应会继续还钱。2014年3月5日左右，银行打其父亲电话，才知道其父亲在2013年8月1日将位于水关桥14号的一套房产也抵押给了工行玄武支行，抵押了185万，钱借给了郁某三，借期也是一年。其父亲去世大概一周后郁某三就消失了，电话打不通，一直关机，家人也联系不到。15、证人徐某二的证言证实，2013年左右，郁某三通过中国银行新港支行个金部介绍来办理贷款。他当时以南京郁某三鲜肉食品有限公司企业经营需要资金为由来贷款，我们对他的企业先是进行审核，然后问他有什么可以抵押，他说他自己名下有一套房产，还有两个朋友名下的房产，一共三套房产可以抵押。然后其陪郁某三还有另外两处房产的房主到房产局去办理了他项权，其记得杨某和郁某三名下的房产是在华侨路房产局办理的，王某名下的房产是在江宁房产局办的。办好他项权以后，我们再办理了贷款手续，然后再报给领导审核，审核后就放款了。郁某三当时说他名下的房产是他买的，刚刚过户到他名下。贷款发放后，开始是还款的，后来到2014年2月就没有还款了，我们也联系不上郁某三了。16、加盖有中国银行股份有限公司南京新港支行公章的三份最高额抵押合同及证人徐某二提供的由其签字捺印的授信额度协议、三份房地产抵押合同复印件证实了涉案三处房产办理抵押贷款的情况，其中三处房产实际获得抵押贷款共计人民币258万元。17、接处警详细信息证实，南京市公安局栖霞分局栖霞派出所多次出警处理涉及郁某三的相关纠纷。其中2013年4月22日，张某三与郁某三因猪场的宰杀数量和价格的问题发生矛盾，郁某三用车将屠宰场大门堵住；2013年5月22日，郁某三与张某二因合同履行发生纠纷，郁某三派人挡住出栏口，停止生猪屠宰作业，与张某二儿子张某三发生口角；2013年10月14日，郁某三和张某二因合同违约一事发生纠纷；2013年12月24日，因承租费未交，郁某三和屠宰场负责人张某四发生纠纷，张某四不让郁某三的一车猪进屠宰场；2014年2月28日，郁某三与张某四因租用场地的事情发生纠纷，后争吵。18、受案登记表、案发及抓获证实，本案案发情况及被告人郁某三被抓获的经过情况。本院认为，被告人郁某三以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额巨大；郁某三诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已分别构成合同诈骗罪和诈骗罪，依法应予惩处。郁某三在判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。南京市鼓楼区人民检察院指控被告人郁某三犯合同诈骗罪、诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名和适用法律正确，提请对被告人郁某三数罪并罚的理由成立，予以采纳。对郁某三提出的是正常借款不是诈骗的辩解及其辩护人提出本案事实不清、证据不足的辩护意见，经查，郁某三因企业经营和房地产开发项目开始对外大肆借款，后资金链断裂，以致上千万元的巨额债务无法偿还；郁某三为获取资金偿还债务，隐瞒其资金链断裂、在外欠有巨额债务且已无法偿还的真相，利用被害人对其的信任，以购买房产、帮助贷款为由，将被害人房产用于抵押贷款，并将贷款资金全部用于对外偿还债务；后郁某三离开南京、更换了手机号码并断绝了与三名被害人联系。上述事实有经庭审质证的被害人陈述、相关证人证言、书证及被告人郁某三的供述等证据证实；证据间能形成锁链，证明郁某三主观上具有非法占有的故意，其为了达到骗钱还债的目的，客观上实施了上述系列行为，导致被害人财产损失无法追回。综上所述，被告人郁某三主、客观方面已符合合同诈骗、诈骗犯罪的构成要件，故对相关辩解和辩护意见不予采纳。据此，本院为维护经济合同管理秩序和公私财产权利不受侵犯，惩罚犯罪，结合被告人郁某三犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》二百二十四条第（五）项、第二百六十六条、第六十九条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人郁某三犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年，罚金人民币十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，罚金人民币二十万元；决定执行有期徒刑十三年，罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月26日起至2030年6月25日止。罚金自本判决生效之日起十日内一次性缴纳。）二、责令被告人郁某三继续退赔被害人董某经济损失人民币七十七万元，退赔被害人王某经济损失人民币一百三十三万元，退赔被害人杨某经济损失人民币四十八万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  胡某兵人民陪审员  施益民人民陪审员  计媛晖二〇一八年十二月十七日书 记 员  陈 欣