河北省馆陶县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）冀0433刑初125号 公诉机关馆陶县人民检察院。 被告人白文涛，男，出生，汉族，小学文化，群众，农民，河北省馆陶县人，捕前住山东省冠县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于被抓获归案，临时羁押于山东省冠县看守所，同年被馆陶县公安局刑事拘留，同年被逮捕。现羁押于馆陶县看守所。 辩护人乔学广，河北国尚律师事务所律师。 馆陶县人民检察院以馆检公诉刑诉[2018]114号起诉书指控被告人白文涛涉嫌非法吸收公众存款罪，于向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于公开开庭审理了本案，馆陶县人民检察院指派检察员徐剑瑛、贾志国出庭支持公诉，被告人白文涛及其辩护人乔学广到庭参加诉讼。现已审理终结。 馆陶县人民检察院指控，2013年5月份至2014年12月份期间，被告人白文涛未经有关部门批准，在馆陶县环路与新华街交叉口西南角、邱县邱城镇等地点设立门市，分别以“馆陶县中涛贸易有限公司”、“中文农业科技有限公司”、“馆陶县东信商贸公司”的名义，以高息为诱饵，吸收公众存款共计7624800元，其中：“馆陶县中涛贸易有限公司”吸收2478800元、“中文农业科技有限公司”吸收3134600元、“馆陶县东信商贸公司”2000000元，用于投资及转借给他人获取利息差额。除退还本金21900元，支付利息120500元，其余7482400元无法退还，给集资户造成严重损失。，白文涛被抓获归案。对上述指控，公诉机关向法庭提供了相关证据，据此，认定被告人白文涛的行为已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以判处。 被告人白文涛对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。其辩护人的意见是被告人白文涛的行为系坦白，归案后能如实供述，认罪态度较好，请求在量刑时予以从轻处罚。 经审理查明：2013年5月份至2014年12月份期间，被告人白文涛未经有关部门批准，在馆陶县环路与新华街交叉口西南角、邱县邱城镇等地点设立门市，分别以“馆陶县中涛贸易有限公司”、“中文农业科技有限公司”、“馆陶县东信商贸公司”的名义，以高息为诱饵，吸收公众存款共计7624800元，其中：“馆陶县中涛贸易有限公司”吸收2478800元、“中文农业科技有限公司”吸收3134600元、“馆陶县东信商贸公司”2000000元，用于投资及转借给他人获取利息差额。除退还本金21900元，支付利息120500元，其余7482400元无法退还，给集资户造成严重损失。2018年3月28日，白文涛被抓获归案。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的下列证据证实。 一、被告人白文涛以中涛贸易有限公司非法吸收公众存款证据： 1、书证 （1）受案登记表在卷。 （2）馆陶县公安局经侦大队出具的在工商局未查询到馆陶县中涛贸易有限公司的注册信息。 2、证人证言 （1）证人王某1（业务员）证明，当时白文涛收钱，其具体给他经手收钱，有几个其的熟人经其介绍他们把钱存到白文涛的馆陶县新二中对过收钱点，然后把收来的钱全数交给白文涛，其算是白文涛在馆陶县新二中对过这个收钱点的业务员吧。他收钱的票据是提前印好的，上面的章也是扣好，来人后其给人家票据让对方用笔填上钱数、放款人等，人家把钱放这，其就交给白文涛。白文涛就是通过熟人介绍熟人的方式让别人往他这存钱白文涛的合作社的名字叫馆陶县中涛贸易有限公司，老板是白文涛，出纳是范某，会计是王某某，后来又换了一个会计叫罗某某。白文涛的合作社是左右开的，位置在馆陶县二中对过，其通过别人介绍认识了白文涛，在2014年2月份至2014年5月底在白文涛的合作社干业务员了，负责做存款业务，每个月给其3000元工资，存款的利息是一万元3分的息，期间其在他那存了六万二千元，都是从亲朋好友凑得，利息是一万元三分的利息，领了3个月的利息，到了2014年7月份左右就找不到白文涛了，到现在六万二千元的本金没有拿出来。附借款凭证复印件5张。 （2）证人李某1（业务员）证明，其找到白文涛想帮他收钱，白文涛同意了,说其当经理许诺给其每月一万元钱三分的利息，其以其妻子张某某的名字在白文涛处存458900元；、、、、其以侄子李付强的名字在白文涛处分六次共存154900元；和其又在白文涛处存了5000元和20000元；这些钱一直按每月一（万）元给3分计算给的其利息。白文涛的门市在馆陶县第二中学对过，当时门市没有牌子，其见他的营业执照上写着“馆陶县中涛贸易有限公司”；当时白文涛说开着厂子，其存到他那的钱听说他投到厂子里了，从到其共存了638800元，利息按每月一（万）元3分钱，利息一直给到2014年7月份，具体给了多少利息记不清了，具体以白文涛的账目为准，现在本金和利息都要不回来了。白文涛的合作社业务员有管事的刘某某，其他人就不清楚名字了。当时都是以借款的形式存钱，有“馆陶县中涛贸易有限公司借款凭证”的单据。附借款凭证复印件11张。 （2）证人范某证明，其是通过王某1介绍去白文涛的馆陶县中涛贸易有限公司上班的，一直到他公司倒闭其就不在那工作了，其在白文涛的公司里主要是负责收钱，给存钱的人开存款收据，白文涛是这个公司的老总，王某1和刘某某是该公司的员工和经理。到分4次其以丈夫秦保国的户名，共往白文涛门市存了130000元，刘某某收的钱，说好按每月1（万）元3.2分利息；其姐姐范新巧和自己院里妹妹李某某听其说白文涛这利息高，范新巧在白文涛处存10000元，和李某某分别在白文涛公司35000元和15000元，这7笔存款当时王某1说，写其的名字好记，经理都写其的名字，其把借款凭证都带来了，共计19万元，利息都给到2014年7月份，每月1万元3.2分息，现在本金要不回来，附借款凭证复印件11张。 （3）证人董某1证明，其是通过王某1知道白文涛的公司，王某1说白文涛收钱自己用，白文涛种着黄瓜苗呢，不把钱往外放，其把20000元存在了白文涛在文卫街的门市上，存钱时白文涛公司的会计告诉其利息是每一万元3.2分的利息,白文涛的公司会计给其开了借款凭证。白文涛的公司给其开具的借款凭证的户名上写的是其妹妹董某某的名字，钱是其的钱，在借款凭证的右下方其签了董某1的名字，后来白文涛公司的会计给其的借款凭证上盖了公司的章和白文涛的手章，总共领了三个月的利息，一共1920元。附借款凭证复印件1张。 （4）证人赵某1证明，其通过熟人董某1认识白文涛，其拿着20000元找到白文涛的合作社，把钱存到白文涛处，白文涛许诺给其每月1元3.2分利息，利息比别的地方高，到其又以丈夫孙明成的名字到白文涛的合作社存了100000元，定期半年，利息每月1元3.2分利息，两次共存了120000元。给其开了“馆陶县中涛贸易有限公司借款凭证”，上面有白文涛手章、“馆陶县中涛贸易有限公司”的圆章。附借款凭证复印件2张。 （5）证人宁某证明，2014年4月初其经熟人刘某某介绍，说白文涛的公司现在收钱自己用，利息高，而且每个月都支给利息，过了10多天其将40000元存在了白文涛的公司,将钱交给了刘某某，刘某某给其开具了借款凭证，借款凭证的户名上写了其的名字、存款金额、存款日期，然后盖了公章和白文涛的手章，当时给约定的利息是每一万元3.2分的利息，每月支付。到了2014年8月份其想把钱取出来，白文涛说现在资金紧张，一直拖到现在也没有给钱。白文涛的公司在馆陶县中正对过的门市上，公司的名字叫“馆陶县中涛贸易有限公司”，当时门市没有挂牌子。附借款凭证复印件1张。 （6）证人赵某2证明，因为其开的门市和白文涛开的公司是邻居，其看到白文涛收着钱，并且利息也不低，其把自己的60000元存到白文涛的公司，说好按每月1元3分利息算，白文涛给其开了张借据。当时白文涛对其说：“给你开借据吧，以朋友的名义，这个借据要钱时好要，给别人开的都是借款凭证，他们要钱时不好要，这个借据到以后还可以打官司。”后其同意了，就开了借据。附借款凭证复印件1张。 （7）证人武某证明，其通过熟人王某1认识白文涛，王某1和“海涛”去其家找其，他俩人意思是让其给白文涛公司捧场往白文涛公司存钱，说给其利息，其拿着20000元来到白文涛门市上存钱，说好按每月1万元3.2分给付利息，给了100元奖金，给其开了馆陶县中涛贸易有限公司借款凭证，上面有白文涛的手章、“馆陶县中涛贸易有限公司”圆章、户名写王某某的名字、记帐写的其的名字、出借金额、期限、出借日期、编号是：0000901，共存了20000元，奖金和利息共领了1216元。附借款凭证复印件1张。 （8）证人贾某1斗证明，2014年2月底，其原来在保险公司跑保险时的同事王某1告诉其说她在馆陶县中涛贸易有限公司上班，那个公司收钱自己用，不往外放钱，利息也高，让其把钱存到那个公司。等到，王某1说当天开业，让其去捧场。其带着1万到了馆陶县中涛贸易有限公司的门市上，将钱给了会计，会计给其开了借款凭证，当时定的是3分的月息，每个月支付给其300元的利息，领了大约3、4个月的利息，到了后来其存的本金也取不出来了，今天其来公安机关报案来了。附借款凭证复印件1张。 （9）证人韩某证明，2014年3月份其和王某1同在中国人寿保险公司工作，王某1给其介绍说她在白文涛公司上班，有钱就往这存，白文涛自己用，他干着工程，随时用随时支取。其拿着亲戚家妹妹陈金红的15000元来到白文涛公司，把钱给了白文涛公司会计，会计给其开了“馆陶县中涛贸易有限公司借款凭证”上面扣着馆陶县中涛贸易有限公司圆章和白文涛手章，有出借日期、出借金额、期限半年等内容，记得当时领利息是现金形式在白文涛公司领了3个月利息。白文涛的公司在馆陶县中对过的两间门市，门市上没有挂牌子，该公司全称是：馆陶县中涛贸易有限公司。附借款凭证复印件1张。 （10）证人贾某2证明，其和赵某1是熟人关系，2014年4月底赵某1给其介绍：“你的钱在家放着也没意思，放别人那利息低，放到白文涛这把，他这给的利息高。”2014年5月其分五次共81000元存在了白文涛的公司，当时白文涛公司的人说许其月息3.2分利息，其以现金方式在白文涛公司领了1个月两千多元利息。这5笔存款当时都开有馆陶县中涛贸易有限公司借款凭证，印有馆陶县中涛贸易有限公司圆章和白文涛手章，有户名、出借金额、出借日期、经理其的名字等内容；回执单上抬头写着“馆陶县中涛贸易有限公司回执单”，入股时间、入股金额、入股人等内容。附借款凭证复印件5张。 （11）证人李某2证明，其通过一个熟人认识了白文涛，那个熟人介绍说有用不着的钱放白文涛这，白文涛这比较有把握，随时拿随时给；2014年3月其分4次将钱存在白文涛门市，分别以其儿子李东东的名字存20000元，以其孙子李某某1的名字存11000元，以其妻子张桂荣和其孙子李某某1的名字分别存21000元和20000元到白文涛门市内，共存72000元，白文涛门市上的会计给其开了“馆陶县中涛贸易有限公司借款凭证”上面印有馆陶县中涛贸易有限公司圆章和白文涛手章，出借日期、出借金额等，当时白文涛门市会计许其月息3分利息，后来以现金方式在白文涛门市内领了4个月的利息8640元左右，白文涛的门市在馆陶县中对过的两间，门市上没有挂牌子，我去的时候没见营业执照，该门市老板是白文涛。附借款凭证复印件4张。 （12）证人李某3证明，其通过李某某2认识白文涛，李某某2告诉其把钱存在哪也是存，不如就存在白文涛这里，后来其联系白文涛，把其家里和婆婆的钱陆陆续续都存在白文涛的公司，后来亲戚们都知道其认识白文涛，就想存钱在白文涛那里，后来白文涛公司的一个叫刘某某经理跟其联系，家里的亲戚谁想存钱了，其就给刘某某联系，刘某某直接到其家里去拿钱，拿钱的同时将借款凭证给了其存钱的亲戚。当时其和白文涛说好的是随用随取，到了2014年5月底的时候再想从白文涛那里取钱就取不出来了，一直到现在其和其亲戚存在白文涛的本金195000元都没有取出来。存款人有郭某某、陈某某、王某某1、陈某某1、李某某3、陈某某2、王某某2、陈某某3、李某3、郭某某1和陈某某4。其中陈某某是其丈夫，王某某1是其婆婆，陈某某1和陈某某4是其婆家姐姐，郭某某1是其姐夫，陈某某3和陈某某2是婆家叔叔，郭某某是其姑父，李某某3是其娘家侄子，王某某2是其同学，当时存钱时白文涛给其定的利息是每一万元3.2分的利息，具体领了多少利息记不清了。附借款凭证复印件11张。 （13）证人郭某真证明，2014年3月份，白文涛找到其说他开了一个合作社，他说在邯郸承包了高速桥墩的工程，说让其在他合作社里存点钱。3月份其分五次将钱存在白文涛的公司里，四次以其丈夫李书保的名字，一次用的王某某3的名字总共存了635000元，当时承诺利息每月3分，前后一共领了2个月的利息，一个月的利息18000元左右，到了2015年1月份左右就找不到白文涛了，到现在还有本金635000元的没有给付。存款凭证上面写着馆陶县中涛贸易有限公司借款凭证，盖有公司圆章和白文涛个人的手章，还有白文涛的签字，他的合作社在馆陶县第二中学对面。附借款凭证复印件5张。 （14）证人郝某证明，其以前的同事王某1找到其，让其往白文涛开的合作社里存点钱，利息是一万元3.2分的息，随时可以支取，其拿着十万元现金到了白文涛开的合作社存钱，当时给其开了借款凭证，上面盖有馆陶县中涛贸易有限公司的圆章和白文涛的手章。存款后就领了不到一月的利息是2240元，之后找不到白文涛人了，到现在十万元的本金也拿不出了。附借款凭证复印件1张。 （15）证人董某2证明，其通过跑保险的熟人李某某4对其说，老董有钱吗，在二中对过这（白文涛这）存钱吧，挨着孩子学校较方便。其拿着侄媳妇任某某的两万元，把钱存到白文涛合作社；其又拿着孙女董某某1的一万元，存到白文涛的合作社，约定按月息2分给其利息，当时白文涛的会计给其开了写有“馆陶县中涛贸易有限公司借款凭证”的凭证，存款后领了大约三、四百元利息，到现在三万元本金也拿不出了。这个公司在馆陶县中对过的两间门市，上面当时有黑牌子也没写字，他的公司名字叫馆陶县中涛贸易有限公司，老板就是白文涛。附借款凭证复印件2张。 （16）证人刘某1证明，其和韩某某是亲戚关系，韩某某给其介绍白文涛公司，白文涛的公司在馆陶县新二中对过的两间门市，一直没挂牌子。王某1当时是白文涛公司经理，王某1对其说：“在白文涛公司存钱比较稳妥、随时要随时取。”其拿着15万元现金来到白文涛公司存钱，王某1让其自己填了借款凭证，该借款凭证上面写着馆陶县中涛贸易有限公司借款凭证，扣着馆陶县中涛贸易有限公司圆章和白文涛手章，经理后写着其和韩某某的名字，当时说好按月息3.2分算，以现金的形式在白文涛门市领了2个月利息9600元。附借款凭证复印件1张。 （17）证人张某1证明，其通过熟人王某1认识白文涛，王某1给其打电话说：“往我一个朋友白文涛那存点钱吧，一万元钱3分的利息，利息每个月都给，随时支取本金。”2014年4月份其拿着20000元来到白文涛门市上存钱，给其开了馆陶县中涛贸易有限公司借款凭证，上面有白文涛的手章、盖有“馆陶县中涛贸易有限公司”圆章、户名写的是关某某的名字，其知道的有刘某某和王某1，在白文涛公司当业务员，还有一个女的是会计，叫什么名字其不知道。 （18）证人张某2证明,父亲张某3通过王某某2在白文涛中涛贸易有限公司存了2万元，出具了借款凭证，因父亲已去世，是否得到利息不清楚。附借款凭证复印件1张。 （19）证人白某（白文涛父亲）证明，将白文涛借给别人钱的一些条子，生活开支等支出性帐目提供给公安机关。 3、鉴定意见，邯郸中冀会计师事务所邯中冀专审字［2018］第18011号专项审计报告载明，2014年2月至2014年12月，白文涛吸收公众存款共计64笔，涉及41人，金额2458800元，期末剩余未退回金额2458800元；截止2014年12月，白文涛对外借出资金共9笔，金额1606000元，其中借给吕某、姚某某等个人共9笔，金额1606000元。 4、被告人白文涛的供述和辩解，2014年初其在馆陶县中对过装修了两间门市房，门市上头挂了“中涛贸易有限公司”（未注册）牌子，开合作社收钱，并聘请王某1担任经理，全权负责收钱的事情。2014年初刚过了年的时候，王某1带人过去存钱,存了多少钱其记不清了。其安排范某作为出纳负责收钱和给人家开条，王某某是会计，刚开始的时候其交代王某1按3分的利息，过了一段时间，看收的钱不多，其就安排王某1给这些存钱的人以3.2分的利息，一直收钱到2014年7月份的时候，馆陶县集资收钱的这种合作社就接连倒闭，存钱的人都找其要钱，放出去的钱又都收不回来，其就跑到到山东冠县东古城镇躲账到现在。给储户开的“馆陶县中涛贸易有限公司借款凭证”,借款凭证上的手章和圆章都是其在刻章店私刻的，单据也是其在打印店私印的，收钱时其跟储户说在冠县东古城有厂子并且承包着地，实际上都没有，总共收了300多万，其收钱账目放在其开着一辆别人抵押给其的奥迪汽车，后来被几个年轻人强行把车开走了，其公司的进账条、进账单等都在汽车上被带走了。其往外面投资的账目家属会给送过来，收款都是王某1负责的，她收了钱再交给其，其负责投资和放款。山东冠县正昊集团借其的200万元，吕某借其的80万元，还有其他人借其钱的单据复印件，剩下的就是2015年左右其在聊城市开幼儿园日常花销的小票、条子，冠县正昊集团和吕某等人当时借钱时说是做生意或买东西用钱，许其按5分利息给，最后本金利息都没给付，其吸收钱的单据放在一辆抵押车上，后来该车连带单据被人抢走了，2015年左右其在山东省聊城市多万元，干了一年全赔了，当时其在其他地方也收着钱，2014年其在馆陶县中对过，2013年在馆陶县，2014年在邯郸邱县邱城镇，这三个地方收过钱，其借给山东正昊集团200万元是出自我在馆陶县的那个收钱点，借给吕某等人的钱馆陶县新二中对过的收钱点。 二、白文涛利用河北中文科技有限公司名义非法吸收公众存款证据 1、书证 （1）移交说明：邱县公安局于将白文涛在邱县非法吸收公众存款案卷移交。 （2）白文涛、于某某等人非法吸收公众存款案报案人情况统计表，证实共计69笔，本金共计2856000元，已兑付利息127700元，已兑付本金101900元。 （3）河北中文农业科技有限公司借款凭证11份，金额43万元。 （4）白文涛证实王某某3是公司打工人员，每月工资2000元。 （5）邱县公安局邱城派出所扣押物品、文件清单在卷。 （6）馆陶县公安局在逃人员登记表证实姚某某因非法吸收公众存款罪刑拘追逃。 （7）邱县公安局在逃人员登记表证实宋某某、王某某3因非法吸收公众存款刑拘追逃。 （8）邱县工商行政管理局、馆陶县工商行政管理局分别出具的未查询到“河北中文农业科技有限公司”及“馆陶县中涛贸易有限公司”登记情况。 （9）邱县人民法院（2016）冀0433刑初47号刑事判 决书，认定白文涛同案犯刘某2帮助白文涛吸收公众存款191万元，包含刘某2从中获利10余万元利息，连同其他涉案事实，共判决有期徒刑5年并处罚金30万元 2、同案犯供述 （1）同案犯于某某供述与辩解，其在宋某某公司帮忙，公司有宋某某、王某某3、白文涛，白文涛是法人代表。其负责帮忙开公司定的收款收据，宋某某负责请本地人吃饭联络感情，王某某3负责接送单据和钱款，白文涛负责干啥不知道。开过票结算过利息，没有见过公司的营业执照。收的钱都被王某某3拿走了。扣了一辆白文涛的长城汽车，公司名称是中文农业科技的限公司。附情况统计表。 （2）同案犯宋某某供述与辩解，白文涛、王菲和其一起委托于某某在邱县邱城镇找门市，这家公司的具体名称是“中文农业科技有限公司”，公司位于邱城镇政府往××桥××东，是两间二层楼房。白文涛跟其说这家公司是经营化肥的，后来公司还开始吸收存款业务。公司的法人是白文涛，实际经营人也是白文涛，听王某某3说王某某3也是股东。其是给白文涛他们帮忙的，也算是该公司的一名员工。公司的工作人员有其和于某某、王某某3、白文涛四个人，于某某就是看门的，有时候跟着王某某3去取个钱；王某某3负责财务工作，干收钱转账的工作；其不经常来公司门市上，平时就是跟着各个村里的信用社代办员吃饭聊天，出去旅游的时候其跟着去了；白文涛是公司的老板，负责全面工作。其一个月的工资是2000元，于某某的工资大概也是2000元，王某某3的工资多少不清楚。每个月的工资都是白文涛把钱给了王某某3，王某某3负责发放，其一共领了三个月，共6000元。其知道孟某、陈某、夏某某、刘某2存过钱，具体他们存了多少钱不清楚。许诺给这些存户的利息是月息二分，按月支付，具体给了多少不清楚，财物方面都是王某某3负责。当时白文涛和王某某3都给其说过，说是盖其的章能让大家伙放心，说明其在公司上班，所以其把手章给了他们，但对他们说用其的手章可以，但必须有其本人的签字；业务员往公司存钱，公司给他们的利息是月息2分，远高于银行利息，王某某3曾经跟其说把钱都打到白文涛的农业银行和农村信用社的银行卡上了，后来还听说他们把钱做抵押后高息放了出去，还往馆陶县的“中兴制冷”投了一部分，其没有职务，就是让陪存款户吃饭，聊天，其实就是变相宣传白文涛的门市来吸收存款。附情况统计表。 （2）同案犯王某某3供述与辩解，其和白文涛是邻村的，原来就认识。在2014年3、4月份时，其和朋友一块吃饭时与白文涛坐在一起，说起找活干，在4、5月份来邱县邱城来上班了。白文涛每月给2000元工资，当时在开业时挂了个“河北省中文科技有限公司”，其主要是给公司开车，有时候按他们的要求给他们跑个腿。总老板是白文涛，宋某某负责接待并和客户沟通业务，邱县的于某某负责看门、联系存款业务。公司的地点在邱县去邱城的路边，在邱城信用社南左右路东两间二层楼。其和宋某某、于某某三个人都是给白文涛打工的，在邱县“河北省中文农业科技有限公司”内部，其听从他们三个人的安排，吸收的存款都经其和于某某的手，有一部分也经过宋某某的手。其陪同于某某去存款户家拿钱，同时开据“河北省中文科技有限公司”的借款凭证，然后再把吸收到的存款通过农行或者是信用社，通过柜台存款、无卡存款、卡卡转账的方式打给白文涛的个人银行账户；经其手有三四百万元，在账目上都有白文涛的签字确认，吸收的利息都是月息二分，是按月结息给放钱的信贷员，每个月的月初根据馆陶总公司给其的付息底表，其每隔两、三天（最多时候隔一周）就把这几天所收钱的记账联和存根联交馆陶总公司会计，每到月底有馆陶总公司给其打电话让其去馆陶总公司去取当月付息表，取表后其就和于某某上门去送利息；“河北中文农业科技有限公司”公章和宋某某、白文涛二人的手章当时都在公司的保险柜里锁着，啥时候用啥时候盖，有时候是其提前盖好的，公章和白文涛的手章是白文涛给我的，宋某某的手章是宋某某本人给其的；其主要通过邱县农行和邱县邱城信用社打给白文涛多。白文涛的农行账号就是一个，卡号是：62×××61,；农村信用社卡号：62×××28这是从存款回执条上查出来的。当时是白文涛让其拿着他的这两张卡，只让其在上面存，不知道白文涛的这两张卡的开户地。其领过头三个月工资共发了6000元，组织过一次旅游；所出具的这个“河北中文科技有限公司”的借款凭证是一式四联单，第一联是存根联，第二联是出借人留存（是硬纸红色），第三联为业务员留存，第四联是记账联。每份都有编号，在第二联上都盖有这个“河北中文科技有限公司”的公司印章和老板白文涛的手章及宋某某的手章，一般在经手人处签有一个“于”字，是于某某在上面写的。除了于某某开的之外，都是其开的。馆陶总公司名称是“馆陶县中涛贸易有限公司”，公司地址在馆陶县新二中对面。出纳是一个女的有40来岁叫新焕；另一个女的叫罗某某，30岁左右；还有一个后来顶替罗某某的一个30多岁的女的。一般都是罗某某接单据对账的次数多，这个总公司会计、出纳分工不太清，会计、出纳往往是一个人。我不干时，就把剩下未用的单据给白文涛了，“河北省中文科技有限公司”的公司印章及白文涛的手章一并交与白文涛本人。宋某某的章是在我不干时给宋某某了。附情况统计表。 3、证人证言 （1）证人石某证明，其通过邱城镇南街村的于某某先后分三次存了总计80000元人民币。分别是30000元人民币；20000元人民币；30000元人民币。从2014年9月份我第一次给于某某钱后，就每个月开始领利息，一直到2016年1月份，大概领了三次总计2000多元，每次都是于某某送过来的现金。附：河北中文农业科技有限公司借款凭证，三张。 （2）证人陈某证明，其一共在于某某的“河北中文农业科技有限公司”分五次存了总计106000元人民币，分别是：18000元；28000元；15000元；20000元；25000元，并结了五次利息，大概领了10000多元。附：河北中文农业科技有限公司借款凭证，五张。 （3）证人王某2证明，，其通过于某某处以其老伴杨书真的名义一共存了40000元人民币，2014年8月底，于某某给了1000元利息。应该是2015年的时候，其去找宋某某要钱，宋某某没法了，就给其1000元。附：河北中文农业科技有限公司借款凭证，一张。 （4）证人孟某证明，从开始，其通过邱县南街村于某某陆续在“河北中文农业科技有限公司”分十次存了总计42万元人民币，分别是：40000元；20000元；30000元；20000元；60000元；30000元；100000元；20000元；50000元；50000元。从2014年6月份其第一次给于某某钱后，每个月开始领利息，直到2014年11月份左右，具体领过多少利息多少次记不清楚；和其以夏秀廷的名义在“河北中文农业科技有限公司”分别存了30000元人民币，共计60000元人民币。附河北中文农业科技有限公司借款凭证12张。 （5）证人刘某2证明，从2014年6月份开始到2014年年底，其一共放给于某某一百多万元，具体分几次给的其记不住了，每次少则4、5万元，多了有10多万元，群众把钱给其后，其联系于某某把钱拿走了；调取的“河北中文农业科技有限公司借款凭证”出借人留存联共计43张，总计191万元，这191万元都是群众放其这里应该存在信用社的钱。附河北中文农业科技有限公司借款凭证四十三张。 （6）证人王某3证明，其通过馆陶县的宋某某在“河北中文农业科技有限公司”存了40000元，领过两个月的利息，每月1000元，共计2000元。附河北中文农业科技有限公司借款凭证一张。 （7）证人赵某3证明，其在于某某处一共存了100000元人民币，开了2张单子，后来我支取了80000元，把单子交给了于某某，又重新给其开了一张2万元的单子。附河北中文农业科技有限公司借款凭证，一张。 3、鉴定意见，邯郸市华泰会计师事务所邯华泰专审字（2017）第122号专项审计报告载明，2014年6月至10日期间，于某某、宋某某、王某某3三人以“河北中文农业科技有限公司”名义非法吸收公众存款66笔，共计2716000元，兑付利息120500元，已兑付本金21900元。附邱城派出所关于审计报告未显示白文涛名字的说明。 4、现场勘查、辨认笔录 （1）现场勘验笔录，证实现场地点在邱县粮站北侧孟凡举出租房内。 （2）白文涛对河北中文农业科技有限公司办公地点进行了辨认 （3）于某某对河北中文农业科技有限公司办公地点进行了辨认 （4）宋某某对河北中文农业科技有限公司办公地点进行了辨认 （5）王某某3对河北中文农业科技有限公司办公地点进行了辨认 5、被告人白文涛的供述与辩解，其在邱县邱城开设过公司，邱县开公司用的房子是于某某给租的，交了一年的房租，公司名称叫“河北中文农业科技有限公司”，这家公司是2014年下半年在邱县工商部门注册的，注册的公司法人代表是我本人，股东是王某某3。公司有四人，法人是我，宋某某和于某某他们负责收款业务，王某某3主要是把收上来的钱给我。2014年六七月份开始吸收存款业务的，到10月份后公司就停止了业务；主要经营农业方面，承包土地，买卖化肥方面的业务，实际上就是吸收群众存款，是以赞皇县修水库和承包土地、卖化肥的名义吸收群众存款的。在邱县吸收的存款总计417万元，许诺给这些存户的利息是月息三分左右，按月支付。给他们出具的是河北中文农业科技有限公司的借款凭证，上边加盖其和宋某某的手章和公章，下面谁经手的签上谁的名字；因为其在馆陶县还经营着两个贸易公司，我把我从邱县吸收的钱就和这两个公司吸收存款混合在一起用，主要投资去处是冠县李某某3经营的一家带钢厂投资了三四十万，位置在新东环靠北边路西的，309国道与新东环交叉口南侧路西聊城市一家“担当教育”幼儿园，投了有80万左右；馆陶县一家“永星制冷”、冠县的一家正昊集团。除了投资之外，合作社的工人工资、房租、开支、利息等项开支都是才从能够吸收的存款中列支的，具体每项开支多少钱我也记不清楚了，账目也没有了。该公司的相关手续和票据都放在我的车上，后来因为该车是抵押车被人把车强行开走了，连同我车上所有的物品和相关手续也被抢走了。 三、白文涛利用东信商贸公司名义非法吸收公众存款犯罪事实及证据： 1、书证，东信投资有限公司股金证共计5张金额162万元，证实白文涛从冀某某及冀某某1手中拿钱的情况。 2、被告人白文涛的供述与辩解，其是东信商贸公司法人代表，公司2012年左右成立的，干了多长时间我记不清了，地点在馆陶县角，门市名字叫“东信公司”，是集资收钱的门市，具体是冀某某和冀某某1他两个人操作，没事的时候其在东信公司转转，冀某某、冀某某1两人在那帮忙收钱。其叫冀某某1姑父，冀某某是冀某某1儿子，收钱时都是冀某某和冀某某1经手的，冀某某对其说收上来200多万元，把钱都给其了，其把这200万元投到冠县正昊集团了。 四、总证据 1、书证 （1）白某提供的合作协议及收款收据，证实南京彭氏文化传播有限公司与白文涛签订的办学协议，约定白文涛一方支付担当个性教育合作经营管理费用10万元。 （2）白某提供的借款条金额共计148万元：吕某80万元、姚某某6.6万元、宋某某6万元、殷某某4万元、靖某某3万元、贾某1稳5万元、姚某某130万元、王某412万元、靖某某1.4万元 （3）借据复印件，证实，山东正昊机械设备制造有限公司借白文涛款200万元。与白某提供的借据相印证，山东正昊机械设备制造有限公司李如强借白文涛现金200万元。 （4）馆陶县公安局经济犯罪侦查大队出具的证明，白文涛资金去向中，姚某某为上网追逃人员（附在逃表），宋某某、殷某某、靖某某、姚某某1四人未找到的证明。 （5）抓获证明及羁押证明，冠县东古城镇派出所民警出具的许，在冠县东古城镇安利苑小区11号楼2单元3楼东户将白文涛抓获的证明；山东省冠县看守所出具的白文涛于羁押于该所的证明。 （6）被告人白文涛户籍证明在卷。 2、证人证言 （1）证人吕某证明，其和白文涛认识好多年了，是朋友关系，2014年的时候，其找白文涛借了80万元，后来陆续还给白文涛三十六、七万元，现在还欠他四十多万元，朋友通过其在白文涛处借的，然后转给朋友用了。 （2）证人贾某1稳证明，其与白某某是普通朋友，2014年向白文涛借过5万元，当时超市进货需要使钱，听说白文涛干着合作社，手头有钱，其就给白文涛打电话说借五万元钱，白文涛给了其五万元现金，其给白文涛写了张借据，当时约定利息5分左右，说用一个月，后来因为买卖不景气，本金和利息一直没还。附借据复印件一张。 （3）证人王某4证明，2014年其通过其外甥贾某1稳认识了白文涛，2014年8月份的一天，因为工地周转缺钱，其通过贾某1稳向白文涛借了12万元，白文涛把钱打到其卡上，其向白文涛打了借条，约定利息3分左右，到2015年底其陆续还给了白文涛3万元左右，也没分利息还是本金，其中2万元打到白文涛给其说的卡上了，剩下大约1万元是给的现金，现在还欠白文涛9万元左右。 （4）证人王某5证明，2013年的时候，其在馆陶县搞投资项目资金紧张，想筹集资金周转，其经朋友介绍认识了白文涛，朋友介绍白文涛手里可以有钱外借，其到馆陶县门市上找了白文涛，后来白文涛亲自到馆陶县北科园区其投资经营的永兴制冷设备有限公司场地，实地看了看其厂子的规模，了解厂里经营情况。经过双方协商，白文涛同意借给其钱，其第一次借白文涛总共借了有一百多万元，是白文涛亲自到其公司去的；第二次其又用钱找白文涛时，白文涛和冀某某一起来的，白文涛让其再用钱直接找冀某某，后来用钱时就一直和冀某某联系，经冀某某借了800多万元，具体数目以账目为准，借的白文涛和冀某某这些钱，当时其永兴制冷厂应急用和还银行利息使了，现在这些钱没有还给白文涛和冀某某；其欠冀某某一千四百多万元按条上说的，加上利息后的，这800多万元是其按转账记录。 本院认为，被告人白文涛未经国家金融管理部门批准，以“馆陶县中涛贸易有限公司”等公司的名义、熟人介绍等方式，允诺给予高额利息，向社会不特定的社会公众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人白文涛到案后能如实供述自己的犯罪行为，系坦白，依法可以从轻处罚；被告人在庭审中自愿认罪，鉴于案发前退还部分本金，可以酌情从轻处罚。辩护人提出的相关辩护意见予以采纳。根据白文涛犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第六十七条第三款及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项之规定，判决如下： 被告人白文涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元。罚金限判决生效后十日内缴纳。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月28日至2022年9月27日止。） 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  赵 刚 人民陪审员  张学军 人民陪审员  周子苹 二〇一八年十二月二十六日 书 记 员  王盼盼