山西省太原市小店区人民法院   刑事判决书   （2018）晋0105刑初1110号   公诉机关太原市小店区人民检察院。   被告人冯林涛，男，1990年2月21日出生于陕西省渭南县，汉族，小学文化，无业，住陕西省渭南市。2016年5月9日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被太原市公安局小店分局决定刑事拘留并上网追逃，2018年7月17日被西安铁路公安处抓获并临时羁押于西安铁路公安处看守所，同年7月19日被太原市公安局小店分局执行刑事拘留，2018年8月22日经太原市小店区人民检察院批准逮捕，次日被太原市公安局小店分局执行逮捕。现羁押于太原市第二看守所。   太原市小店区人民检察院以并小检刑刑诉[2018]1156号起诉书指控被告人冯林涛犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太原市小店区人民检察院指派检察员陈荣钢出庭支持公诉，被告人冯林涛到庭参加了诉讼。现已审理终结。   太原市小店区人民检察院指控：   2012年8月，房风利（已移送审判）成为山西铁成担保有限公司（公司住所地：太原市小店区长风街**千禧集团大厦**，公司法定代表人：马团结，已于2015年11月4日被天津市公安局和平分局以涉嫌集资诈骗罪移送审查起诉）总经理、运营总监，负责该公司非法吸收公众存款活动的业务员招聘、培训、宣传、合同签订、提成发放等管理工作。房风利等人以山西铁成担保有限公司的名义，在未经金融管理机构批准的情况下，以为借款提供担保的方式，以高额利息及承诺在一定期限内以货币的方式还本付息为诱饵，雇佣业务人员在超市、商场、繁华街道等处向社会不特定对象散发传单等途径向社会公开宣传，通过签订三方借款合同，即投资人为出借方，山西赞扬煤层有限公司为借款方，山西铁成担保有限公司为担保方的方式，非法向社会公众吸收资金。   根据经公安机关委托的山西泽华会计事务所《报告书》显示，“山西铁成担保有限公司”自2012年10月至2015年5月，涉嫌非法吸收公众存款27115.7万元、涉及公众940人，造成实际损失13246.499万元。截止至2018年4月7日，登记报案人501人，涉及非法吸收公众存款合同金额12280.58万元，造成实际损失11028.493万元。   被告人冯林涛在山西铁成担保有限公司担任业务员、销售总监期间，除自己直接发展投资人投资，从中非法获利以外，还领导所属部门业务员发展投资人投资，从中非法获利。经核实，冯林涛所属部门业务员累计发展投资人7人，涉及非法吸收公众存款合同金额98万元，实际损失金额82.77万元；冯林涛个人累计发展投资人23人，涉及非法吸收公众存款合同金额630万元，实际损失金额578.582万元。   公诉机关为证明其指控，当庭出示并宣读了书证、证人证言、被害人陈述、辨认笔录、被告人的供述等证据材料。公诉机关认为，被告人冯林涛伙同他人未经有关部门依法批准，借用合法经营的形式，通过传单等宣传途径，承诺在一定期限内以货币等方式还本付息，以投资理财等方式向社会不特定对象30人非法吸收资金728万元，造成实际损失661.352万元，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。   被告人冯林涛对公诉机关的指控不持异议并当庭自愿认罪。   经审理查明：   2012年8月，房风利（已判决）成为山西铁成担保有限公司（住所地：（住所地：太原市小店区长风街**千禧集团大厦**人马团结，2015年11月4日因涉嫌集资诈骗被天津市公安局和平分局移送检察机关审查起诉）总经理、运营总监，负责该公司非法吸收公众存款活动的业务员招聘、培训、宣传、合同签订、提成发放管理工作。房风利等人以山西铁成担保有限公司的名义，在未经金融管理机构批准的情况下，以为借款提供担保的方式，以高额利息及承诺在一定期限内以货币的方式还本付息为诱饵，雇佣业务人员在超市、商场、繁华街道等处向社会不特定对象散发传单等途径向社会公开宣传，通过签订三方借款合同，即投资人为出借方，山西赞扬煤层有限公司为借款方，山西铁成担保有限公司为担保方的方式，非法向社会公众吸收资金。截止2018年4月7日，登记报案人501人，涉及非法吸收公众存款合同金额12280.58万元，造成实际损失11048.493万元。   2013年7月份，被告人冯林涛应聘应聘到山西铁成担保有限公司业务部工作，担任业务员、销售总监，通过联系、发展投资人，为公司非法吸收资金，从中非法获利。业务员每月薪酬为底薪加业绩提成。被告人冯林涛为了获取高额提成，采取散发公司印制的宣传单、电话联系、发送短信等手段，积极向不特定人群进行宣传，带领达成投资意向的投资人签订相关合同，协助办理付款。被告人冯林涛在山西铁成担保有限公司担任销售总监期间，除自己直接发展投资人投资，从中非法获利以外，还领导所属部门业务员发展投资人投资从中非法获利。经核实，冯林涛所属部门业务员累计发展投资人7人，涉及非法吸收公众存款合同金额98万元，实际损失金额82.77万元；冯林涛个人累计发展投资人23人，涉及非法吸收公众存款合同金额630万元，实际损失金额578.582万元，被告人冯林涛非法获利共计二十万元人民币。   认定上述事实的证据有：   1、到案经过、到案情况说明及羁押证明证实，2018年7月17日，西安铁路公安处耀县站派出所民警在陕西省三原县陵前镇兴隆村将上网追逃的被告人冯林涛抓获，于当日至2018年7月19日将其临时羁押于西安铁路公安处看守所。2018年7月19日太原市公安局小店分局经侦大队民警将被告人冯林涛押解归案。   2、太原市公安局小店分局出具的关于冯林涛担任业务主管及业务总监期间该负责部门相关的群众报案统计表、冯林涛个人非法吸收公众存款群众报案统计表及关于铁成公司各业务部门人员统计的情况说明证实，被告人冯林涛在山西铁成担保有限公司担任业务员、销售总监期间，除自己直接发展投资人投资，从中非法获利以外，还领导所属部门业务员发展投资人投资，从中非法获利。经核实，冯林涛所属部门业务员累计发展投资人7人，涉及非法吸收公众存款合同金额98万元，实际损失金额82.77万元；冯林涛个人累计发展投资人23人，涉及非法吸收公众存款合同金额630万元，实际损失金额578.582万元。   3、房风利在侦查期间的供述证实，我是2012年8月底到的山西铁成担保有限公司,担任运营总监。我在公司主要负责公司业务团队的建设和管理，听从马团结的指挥，并向公司其他的人员传达马团结的指示。2012年8月底马团结找我让我到山西太原来负责位于太原市小店区长风街的山西铁成担保有限公司，我来了这个公司以后公司都已经建设好了，马团结主要让我在公司负责人员的招聘以及公司日常的工作管理，2012年9月16日到2012年年底我每天都在公司上班，到了2013年年初公司已经步入正轨了，我就每月来公司待两三天左右，一般情况下我让我手下的李志伟管理公司的业务，房润民管理公司的后勤，李某管理公司行政方面的事情。在2012年九月份，我负责招聘到业务员后，由李志伟等人负责对招聘到公司的业务员进行培训，培训一个月以后业务员就开始正式上班了，业务员上班后会通过发传单，打电话等方式发展客户，如果客户有兴趣投资的话，业务员会给客户介绍公司以及公司老板的情况，还有介绍业务员把客户带到财务室，让财务室人员张磊、苗某、穆晓燕负责将客户的基本信息和投资金额填写到合同上，合同内容是出借方为客户，借款方是山西赞扬煤层气开发有限公司，担保方是山西铁成担保有限公司。合同填写好后会让客户确认签字以及按手印，然后客户把现金或者银行卡交给财务人员，由财务人员通过POS机直接刷到了马团结的个人账户上，现金会在当天下午下班前由财务人员到银行存入马团结的账户，有时会存到办公室主任房润民的账户，然后再转到马团结的个人账户上。我们通过宣传等手段答应给客户1.2%-1.5%的月利率，来吸引老百姓投资到公司，周期从6个月到一年不等。客户投资后都是从投资日期算起到次月当日由财务人员苗某负责将一个月的利息打到客户银行账户上。铁成的法人代表以及老板是马团结，我是山西铁成公司的运营总监，李某是我的助理，培训部总监是李志伟，肖夏是李志伟的助理，办公室主任是房润民，人事部总监是葛茹，还有业务部，业务部下设六个分部，分别由崔星亮、张一非、曹长宏、张阳光、郝华云、高珍荣担任业务总监，还有每个业务部的业务主管我就不是很清楚了，他们是由这六个业务总监负责管理的。山西铁成担保有限公司的法人代表是马团结，股东是张军利，注册资金是3000万元还是5000万元我记不清了，注册地址是太原市小，注册地址是太原市小店区长风街千禧大厦**我们通过发宣传单，打电话等形式进行宣传，并且告诉客户借款方山西赞扬煤层气开发有限公司的前景很好，在客户投资后公司还会给客户发一些小礼品。宣传当时是马团结和我说的，我又安排了李志伟，让李志伟负责宣传。我们吸收公众存款估计有将近一个亿左右，到底是多少我也不清楚。客户投资款都打给了马团结，至于马团结拿着投资款干什么了我不清楚，我还曾经问过马团结为什么不把钱直接打到山西赞扬煤层气开发有限公司的公户上，马团结和我说山西赞扬煤层气开发有限公司的董事长刘宁嫌丢人，让马团结把钱直接打到刘宁的私人账户上。公司规定业务员一次性赚取客户投资额总额的4%，业务总监和业务主管各抽取客户投资额总额的1%，培训部李志伟，楚云龙，杨阳，也各抽取客户投资款总额的1%，培训部王东晓抽取客户投资额总款的0.3%。我抽取公司当月营业额的2%，另外公司规定我如果把公司的每月的营业额达到800万以上，我会再抽取公司营业总额的1%。办公室房润民的提成也是按每月的营业额算，营业额在800万以下提成公司当月营业额的0.5%，800万以上提成公司当月营业额的1%,公司的其他行政人员是按当月的营业额的1%以奖金的方式发放的。公司的提成是每天早会的时候由李某给业务员发放前一天的业务提成。我从公司开业至今赚了多少提成我记不清了，我每个月最少的时候赚十几万，多的时候赚二十多万。王东晓是培训部的培训老师，主要负责公司业务的开展以及投资客户的接待和介绍公司和借款方的情况。张一非是业务二部的业务总监，主要负责公司业务的开展以及投资客户的接待和介绍公司和借款方的情况。曹长宏，是业务三部的业务总监，主要负责公司业务的开展以及投资客户的接待和介绍公司和借款方的情况。郝华云，是业务四部的业务总监，主要负责公司业务的开展以及投资客户的接待和介绍公司和借款方的情况。高珍荣，是业务六部的业务总监，主要负责公司业务的开展以及投资客户的接待和介绍公司和借款方的情况。张磊是财务部的财务人员，主要负责公司日常开支的结算，给马团结打款，还有业务员的提成款的结算以及给投资客户填写客户信息。苗某是财务部的财务人员，主要负责给公司的投资客户支付利息以及给投资客户填写客户信息。穆晓燕主要负责和税务部门对接做税务报表。李某是我的助理，主要负责每日早会上给业务员发放前一天的业务提成，还有负责管理公司的行为规范。肖夏是李志伟的助理，主要负责公司文案整理。葛茹主要负责公司的人事招聘。我在铁成工作时工资是每个月5000元，提成款一共赚取三四百万元，具体数字我记不清了。2015年7月份左右，铁成公司被老百姓把门赌了，公司员工田燕问我公司东西怎么处理，我就告诉田燕把赞扬的公章以及法人代表“赵志刚”的名章都寄到西安房润民处，然后由房润民转交给马团结的老婆凌燕。至于房润民是否给了凌燕我就不知道了。   2012年9月我来山西铁成担保公司筹建，来公司后，我向马团结要山西赞扬煤层气有限公司的公章，马团结说他过两天来山西，到时候给我，过了几天，我因为有事回西安，马团结来了太原，给我打电话说把公章和保险柜的钥匙给了办公室主任房润民了。等我回太原后，房润民告诉我马团结把山西赞扬煤层气的公章拿来了。刚开始马团结和我说连客户返利一共给我35%个点，实际上我能给团队留17%个点，这17%我又给员工分成业务员6%，业务主管拿该组总投资款的1%，业务总监拿该组投资款总额的1%,办公室主任房润民拿公司总投资款的1%，运营总监李志伟拿公司总投资款的1%，楚云龙、王东晓（培训部讲师）拿公司总投资款的各0.5%，杨阳也是培训部讲师，他拿公司总投资款的1%，后勤上所有人员包括财务、办公室、前台等所有行政人员有时候拿总投资款的1%，有时候拿2%，我每个月拿多少提成我也没算过，我就记得每个月除去公司所有开销，我每个月多的时候能拿二十多万，少的时候能拿几万。   4、崔星亮在侦查期间的供述证实，我在2008年8月28日在临汾市坂下村因聚众斗殴被临汾市北城公安分局刑警队处理，后被判刑有期徒刑三年六个月在大同监狱服刑。我是2012年9月份在赶集和58同城网站上看见山西铁成担保有限公司（以下简称铁成担保公司）的招聘广告上载招聘业务人员等，于是我就通过网上投了简历，后来铁成公司电话通知我去参加面试，我应聘的业务员职务，去了铁成公司后由原人力资源总监户芳英进行的面试，经面试后通知我第三天去上班，2012年9月份至2013年6月份担任业务员，2013年6月至2013年10月份担任业务主管，2013年11月至2015年9月份担任业务总监。铁成担保公司是2012年6月7日成立，2012年9月份开业，公司的董事长和法人代表是马团结，公司的办公地址和注册地位于太原市小店区长风街千禧大厦18层1803，总经理是房风利，公司的主营业务就是为公司的项目向社会公众借款与客户签订借款担保合同。总经理之下有副总经理李志伟，总经理助理李某，以下设立市场部、行政部、财务部三个部门。行政部由李某和办公室主任房润民负责，主要负责公司的日常办公事务。财务部由张磊负责，主要是管理公司资金、账务与客户签订合同等工作，其中会计师穆某，苗某是出纳。市场部由李志伟负责，下设七个销售部，分别为销售一部至销售六部和独立部，每个销售部由业务总监负责，业务总监下设业务主管，业务主管下设业务员。我是销售一部的业务总监。销售二部的业务总监是张一非，销售三部的业务总监是郝华云，销售六部的业务总监是高珍荣，独立部只有一个人叫房加银。市场部负责人李志伟主要负责整个市场部的工作，主要管理公司市场销售团队，我们几个业务总监直接对他负责，听他指挥。业务总监及业务总管、业务员是一种隶属关系，一层对一层负责，一层管理一层的关系。像我负责的销售一部，我带的两个业务主管，每个业务主管带的五至六名业务员，同时我也带的四名业务员。我作为业务总监就是负责带领和管理我的业务团队，指定销售计划，解决在销售过程中发生的问题，维护团队士气，协助和监督业务员开展工作，按计划给公司创造销售业绩，同时我个人也从事理财产品的销售，也直接联系面对客户，与客户签订借款担保合同。我们公司一般情况下就是所有的业务人员自行选择合适的时间和地点，重点选取一些人流量大的地方，向来往的人员发放我公司的宣传彩页，介绍我公司的情况和公司的理财产品情况，向来往的人员索取联系方式，如有意向就带客户前来公司参观考察，如当时没有意向，业务人员再通过电话联系客户，争取客户前来公司参观考察，与公司签订借款合同。在经过前期的工作后，如果客户有意向，客户就会来公司参观考察，来公司后由客户的业务员进行接待，带客户查看我公司的营业执照、税务登记等法律证件，带客户查看我公司取得的荣誉证书和年会宣传册，还会向客户介绍我公司的公司基本情况、公司的经济实力、介绍公司对接的位于左权县的山西赞扬煤层气项目，介绍与公司签订借款担保理财合同后的利率收益情况等，如果有客户愿意与公司做理财签订借款担保合同，我们业务人员带客户去财务部办理合同签订手续，财物人员收款后给开具收据，双方正式形成合同关系。我任职期间非法所得金额大概是十几万元左右。   5、郝华云在侦查期间的供述证实，我是2012年10月份在网上看见山西铁成担保有限公司（以下简称铁成担保公司）的招聘广告在招聘业务人员等，于是我就通过网上投了简历，后来铁成公司电话通知我去参加面试，我应聘的业务员职务，去了铁成公司后由原人力资源总监户芳英进行的大面试，经面试后当天下午通知我第二天去上班，2012年10月至2013年8月份担任业务员，2013年8月至2014年3月份担任业务主管，2014年3月至2015年7月份担任业务总监。铁成担保公司是2012年6月份左右成立，2012年9月份开业，公司的董事长和法人代表是马团结，公司的办公地址和注册地位于太原市小店区长风街千禧大厦18层1803，总经理房风利，公司主营业务就是为公司的一些项目向社会公众借款与客户签订借款担保合同。   铁成担保公司总经理以下设立市场部、行政部、财务部三个部门，市场部由李志伟负责，下设六个销售部，分别为销售一部至销售六部，每个销售部由业务总监负责，业务总监下设业务总管，业务总管下设业务员。我是销售五部的业务总监。行政部由李某负责，主要负责公司的日常办公事务。财务部由张磊负责，主要是管理公司资金、账务等，其中会计师穆晓燕，苗某是出纳。销售一部的业务总监是崔星亮，销售二部的业务总监是张一非，销售三部的业务总监是曹长宏，销售四部的业务总监是冯林涛，销售六部的业务总监是高珍荣，销售五部是我负责。市场部负责人李志伟主要负责整个市场部的工作，主要管理公司市场销售团队，我们几个业务总监直接对他负责，听他指挥。业务总监及业务总管、业务员间是一种隶属关系，一层对一层负责，一层管理一层的关系。如果业务员、业务总管业绩好的话，公司从市场发展的角度都可以晋升了职务，带领一支团队。我作为业务总监就是负责带领和管理我的业务团队，制定销售计划，解决在销售过程中发生的问题，维护团队士气，按计划给公司创造销售业绩，同时我也从事理财产品的销售，也直接联系面对客户，与客户签订借款担保合同。我们公司一般情况下就是所有的业务人员自行选择合适的时间和地点，重点选取一些人流量大的地方，向来往的人员发放我公司的宣传彩页，介绍我公司的情况和公司的理财产品情况，向来往的人员索取联系方式，如有意向就带客户前来公司参观考察，如当时没有意向，业务人员再通过电话联系客户，争取客户前来公司参观考察，与公司签订借款合同。在经过前期的工作后，如果客户有意向，客户就会来公司参观考察，来公司后由客户的业务员进行接待，带客户查看我公司的营业执照、税务登记等法律证件，带客户查看我公司取得的荣誉证书，向客户说明我们公司是有社会责任感的公司，还会向客户介绍我公司的基本情况、公司的经济实力、介绍公司对接的山西赞扬煤层气项目，介绍与公司签订借款担保理财合同后的利率收益情况等，如果有客户愿意与公司做理财签订借款担保合同，我们业务员带客户去财务部办理合同签订手续，财物人员收款后给开收据，双方正式形成合同关系。我们公司给客户发放的宣传单是A4纸大小，双面印制，主要内容有公司介绍、对接项目山西赞扬煤层气项目的介绍、理财收益介绍。我记得宣传单上写的是年收益率18%，月收益1.5%。我们与客户签订的借款合同是一式三份，一份交客户，公司两份，对外称的是留存的两份一份交项目方，一份本公司留存。我们合同的内容大致是山西赞扬煤层气有限公司是借款方，铁成担保公司是担保方，由借款方向客户借一定数额的借款，借款期限有6个月到12个月不等，支付利息从月息1.2%至1.5%不等，按月支付客户利息，在借款担保合同到期后，偿还客户的本金。我们公司向客户的借款，有的收的是现金，有的是在公司刷卡，现金全部交由我公司财务，如果刷卡的话公司有两台P**机，就在上面刷卡。客户的月利息有的是发放的现金，由客户直接来财务领取，有的客户的月利息是通过财务转账支付的，客户在与公司签订合同时，合同上会注明收取月利息的账号，也是通过财务发放。一般客户的借款合同快到期时，我们对应客户的业务人员会联系客户，问客户是到期取款还是续单，我们将取款或续单的情况告知财务部张磊，到时候由财务按客户的要求退现金或银行转账退款。我作为业务总监的基本工资是3500元，我个人按我本人的业务量提客户合同金额的5%，我另外整个销售五部团队的业务量提客户合同金额的1%作为我的管理津贴，如果我的团队没有完成销售计划，会扣除大部分基本工资。业务主管的基本工资是3000元，提成是按其本人的业务量提客户合同金额的4%，另外业务主管管理的业务员小团队的业务量中提客户合同金额的1%作为业务主管的管理津贴。业务员的基本工资是2500元或2000元，提成是其客户合同金额的4%。   6、曹长宏在侦查期间的供述证实，2013年3月份左右，我在中国平安的前同事王东晓给我打电话让我来铁成公司工作，于是我就跟王东晓到铁成公司担任业务员工作，当时看到公司的证照齐全，觉得公司是正规的，所以就开始工作。当时刚去了公司的时候李志伟、楚云龙给我培训了两天，大概就是给我们讲了铁成公司的情况及如何介绍客户来公司投资。到了2013年9月份左右房风利和李志伟任命我为公司业务主管，2014年3月份左右李志伟任命我为三部的业务总监。2013年3月份至2013年9月份担任业务员工作，2013年9月至2014年3月份担任业务主管，2014年3月至公司出事担任业务主管公司的实际控制人是马团结，但是我工作期间马团结只来过公司一次，给我们开会。房风利大概一个月只在铁成公司待七八天左右，房风利在公司的话公司的事情主要是房风利来负责，房风利不在的时候就是李志伟来管理公司，李志伟一般都在公司，并且管理我们几个业务部门，我所知道的就是替左权赞扬煤层气担保借款，具体流程是有客户来公司咨询的话，按照公司宣传页的内容介绍客户将钱投资到公司的项目上，并且给客户介绍左权赞扬煤层气的项目如何，之后告诉客户每个月所能得到的利息是多少，在跟客户谈好以后直接将客户带到财务室，由财务室的人帮助客户签订合同及收取客户的投资款。铁成公司刚开始是以左权赞扬煤层气来进行融资，后来到了2015年3月份左右又出现了北京皇岛胶囊。左权赞扬煤层气的借款合同是在财务室放着，客户直接到财务室签订的。北京皇岛胶囊的借款合同我听说是他们公司的一个副总带过来的，但是我并没有做过皇岛胶囊的业务，所以具体我也不知道。   7、张一非在侦查期间的供述证实，我是在2013年3月份左右在人才市场通过铁成公司的人力资源总监户芳英招聘进入公司工作的，进入公司以后的工作就是业务员，铁成公司的法人代表是马团结，公司的实际控制人也是马团结，公司的总经理是房风利，李某是房风利的助理，李志伟是运营总监，肖夏是李志伟的助理，房润民是公司的后勤主任，张磊是公司的财务总监，户芳英和葛茹是公司的人力资源总监，其他就是我们六个业务部门的总监，外加两个市场部的总监，六个业务部门的总监分别是业务一部赵崇浩、崔星亮，业务二部总监楚云龙和我，业务三部的总监是王东晓、曹长宏，业务四部的总监是张阳光、冯林涛，业务五部的总监是郝华云，业务六部的总监是高珍荣，市场一部的总监是房加银，市场二部的总监是张明海、陈飞。公司的法人代表马团结平时就不来公司，我在公司工作期间一共见他来过公司两次，平常公司的事情都是房风利负责，房风利大概一个月能在铁成公司待十几天左右，剩下的时间也不在公司；房风利不在公司的时候，业务上我们听李志伟的，平时有什么业务上的事情都向李志伟汇报，后勤上的事情向房润民请示汇报，行政上的事情向李某请示汇报，财务上的事情向张磊请示汇报。张磊负责公司整个财务部门的管理，并且负责给我发放每个月的工资和提成。六个业务部门主要负责拓展业务，出去宣传公司的业务，拉客户；市场部不用天天来公司上班，负责独立出去发展客户，和我业务部门的工作职能是一样的，但是没有底薪，只有做了业务才有提成。市场一部的总监房加银好像是房风利的叔叔，平时在公司也没有人管他，并且一般也很少来公司。业务二部的总监在2013年3月我到公司工作时是楚云龙，后来在2014年5月我成为业务二部的总监，楚云龙就离职了。张磊是铁成公司出事的时候他才离开公司的，大概是2015年内4月份左右，房加银平时就不怎么在公司上班，很少见他。   8、王东晓在侦查期间的供述证实，山西铁成担保有限公司成立于2012年5月份，法人代表是马团结，公司地址是太原市小店区长，公司地址是太原市小店区长风街千禧集团**务部，业务一部的总监是崔星亮，业务二部的总监是张一非，业务三部的总监刚开始是我，后来我不干了就由曹长宏担任业务总监，业务四部的总监是冯林涛，业务五部的总监是郝华云，业务六部的总监是高珍荣。业务部门的主要职责是拉客户来铁成公司购买公司的理财产品，包括对外进行宣传公司的理财产品等。   9、高珍荣在侦查期间的供述证实，2014年5月份我经赵崇浩介绍并面试，就去铁成担保公司上班了，担任业务总监职务。房风利是我们公司的总经理，下有副总经理李志伟，总经理助理李某，以下设立市场部、销售部、行政部、财务部、人事部等几个部门。市场部是独立部，只有一个人叫房加银，他也负责融资业务，有的客户找他，他就直接带客户去他那里与客户签订合同。销售部有六个部门，主要做融资业务，分别为销售一部至销售六部，每个销售部由业务总监负责，业务总监下设业务主管，业务主管下设业务员。崔星亮是销售一部的业务总监，销售二部的业务总监是张一非，销售三部的业务总监是曹长宏，销售四部的业务总监是冯林涛，销售五部的业务总监是郝华云，销售六部的业务总监是我，销售负责人李志伟主要负责整个市场部的工作，主要管理公司市场销售团队，我们几个业务总监直接对他负责，听他指挥。业务总监的工作就是负责带领和管理我们各自的团队，按照李志伟给我们定的业务销售计划，设法完成销售计划，解决在销售过程中发生的问题，维护团队士气，协助和监督业务员开展工作，按计划给公司创造销售业绩，同时我个人也从事理财产品的销售，也直接联系面对客户，与客户签订借款担保合同进行融资。   10、张磊在侦查期间的供述证实，我是在2012年10月中旬来的山西铁成担保有限公司，我在铁成公司担任的是公司的出纳，我主要负责给公司的员工发工资，给业务员发提成，还有将收取客户的投资款转给马团结。铁成的法人代表以及老板是马团结，总经理是房风利，办公室主任是房润民，人事部总监是户芳英，后来户芳英离职之后是葛茹，培训部总监是李志伟，肖夏是李志伟的助理，还有业务部，业务部下设六个分部，分别由崔星亮、张一非、曹长宏、冯林涛、郝华云、高珍荣担任业务总监，还有一个市场部，市场部的负责人陈飞，还有一个叫房加银的，但是我不知道他算是哪个部门的。房加银是一个人工作，但是我知道他拉的业务是按7%提成的，他的客户有蔺锋，史俊义等人，我记得史俊义一家人投资了有三百多万，蔺锋投资了四十多万，这些提成款我没有全给他，因为房加银和房风利之间有债务关系，所以房风利让我直接扣了下来，只发给了他一部分，后来房加银再做下的单子也是房风利让扣除一部分给房加银一小部分。山西铁成担保有限公司的法人代表是马团结，注册资金是2000万元，注册地址是太原市小店区长风街千，注册地址是太原市小店区长风街千禧大厦**客户来投资的时候，我负责给客户签合同，收钱，给公司员工发工资及提成，还有把客户的投资款转给马团结，刚开始的时候我还负责给客户打利息，以及客户合同到期后给客户兑付投资款，后来因为业务量太大，所以后来这部分工作就让苗某负责。客户投资支付投资款有两种方式，一种是刷卡，一种是现金，刷卡是通过POS机直接刷到了指定的银行卡上，POS机一共有两台，有一台是马团结在太原市的一个中信银行办理的，还有一台P**机不知道是在那里办理的，是当时马团结直接拿过来放到财务的，现金支付的一般是收到的当天或者第二天，由我通过打款的方式，直接打到马团结的银行卡的，当时马团结给了我五张银行卡的卡号，分别都是农业银行、工商银行、招商银行、兴业银行以及中信银行，开户的人都是马团结，其中中信银行、招商银行、兴业银行开户行是太原的，农业银行的开户行是西安的，工商银行的这张银行卡因为我打的款打得少，记不清开户行是哪里的了。我们公司是以担保开发阳煤集团下属赞扬煤层气项目向客户宣传并且融资的。当时马团结和我说让我把钱先给了马团结，至于马团结如何处理的我不清楚。对于借款方是赞扬煤层气项目，客户的投资款是我们铁成担保公司收取，我当时问过马团结，马团结说让我直接打到他的账户上就行了。打到马团结的私人账户上是马团结要求的，具体原因我不清楚。铁成公司吸收存款开始是由人事上负责招聘业务员后，由李志伟等人负责对招聘到公司的业务员进行培训，业务员上班后会通过发传单，打电话等方式发展客户，也有的是通过发展亲戚朋友，如果客户有兴趣投资的话，业务员会给客户介绍公司以及公司老板的情况，还有介绍借款方的情况，客户决定投资后，会由业务员把客户带到财务室，由我、苗某、穆晓燕等辅助将客户的基本信息还和投资金额填写到合同上，合同内容都是事先打印好的套用格式，出借方为客户，借款方是山西赞扬煤层气开发有限公司，担保方是山西铁成担保有限公司。合同填写好后会让客户确认签字以及按手印，然后客户把现金或者银行卡交给我，刷卡支付的客户是通过POS机直接刷到了马团结指定的账户上，现金支付的会在当天下午下班前我到银行存入马团结的账户，一般只要我在场，交现金的客户都是把现金交给我。据我了解我们公司的业务员都是通过到人员密集的地方发放传单，后来听马团结说工商局不让发传单，于是又通过给群众打电话的方式宣传，宣传的内容我不是很清楚，大概就是帮赞扬煤层气公司融资，并且给客户支付一定的利息，投资周期从半年到一年不等。半年的利息是1.2%月利率，一年的额利息是1.5%月利率。客户投资后都是从投资日期算起到次月当日由我负责将一个月的利息打到客户银行账户上，到了后来就由苗某为客户支付利息了。我们的投资客户没有固定的人群，什么人都可以来投资，业务员带着自己的客户来财务室签完合同，我们会进行记录，然后第二天早会的时候我把钱给了李志伟或者房风利的助理李某，然后由他们给业务员发放。我记录的业务员的业务表我存到了U盘里，后来我离开公司的时候，房风利让我把U盘放到了财务室。公司规定公司的业余员提成是一次性赚取客户投资款总额的4%，业务总监抽取他自己客户的投资金额的5%以及他所管理的团队所有客户的投资总金额的1%,业务主管抽取他自己的客户投资款总额的4%以及他所管理的团队所有客户的总投资金额的1%，业务总监和业务主管抽取的1%时到了月底由我做账登记后，报给李志伟，李志伟确认之后，和他们的工资一块发放，培训部的楚云龙，王东晓是抽取公司所有客户投资总金额的0.2%的提成，杨阳是抽取公司所有公司投资金额的1%的提成，其他人员的提成情况我就不清楚了。我把公司收到客户的所有投资款全部打给马团结，然后马团结根据公司的总业绩公司的总业绩的22%返还给山西铁成，然后山西铁成再用这部分钱给员工发工资，发提成，还有维持公司的日常的运作费用，这些日常的运作费用包括员工的福利比如旅游、看电影、过生日、以及给上门咨询的客户发放礼品，开年会等，至于房风利拿了多少钱的提成，每次都是给员工发了提成款以及工作等日常支出后，房风利会问我还剩下多少钱，然后我给房风利汇报后，房风利会让我把这些钱打到他指定的银行卡账号上，总之每个月下来大概能结余30万元左右。这个22%时通过银行转账的方式转到了房润民的银行卡上，具体哪张卡不一定，有的时候转到工商银行卡上，有的时候转到农业银行上，有时候也会给我的中信银行开上转。投资客户的利息和本金刚开始给房润民的银行卡上，也是往房润民分农业和工商银行卡上转，也用过我的中信银行卡，后来苗某来了铁成公司以后，就换成了苗某的中信银行卡上了，这些钱是马团结打过来的，这些钱和返给铁成公司的22%是两码事。截止目前铁成一共吸收了有两个亿左右，但是到我离开时还有一个亿左右没有兑付给客户。山西赞扬煤层气有限公司的公章在2012年10月份我来公司的时候，房润民告诉我赞扬煤层气的公章就在财务办公室柜子里放着，告诉我需要盖投资合同的时候让我自己拿出来盖就行了。我没有拉客户，只是拿公司每个月5000元的工资，从2012年10月工作到2015年4月离职一共拿了工资十七八万元左右。   11、陈伟在侦查期间的供述证实，2013年4月份通过我的朋友张仲颖介绍到了铁成公司工作，当时张仲颖是铁成公司独立部的总监，于是我就跟着他干，在铁成公司担任业务员工作，但当时主要的工作就是外出拉客户来公司投资，到公司附近的繁华地带发放铁成公司的宣传资料，2014年19月份左右，张仲颖离职了，当时房风利就让我担任这个部门的总监，当时这个部门的名字就改成市场部了。到了2015年4月份左右，铁成公司兑付就出现资金紧张的问题，铁成公司已经没人了，我就离职了回到榆次老家了。财务部由张磊负责，主要是管理公司资金、账务等，其中会计是穆晓燕，苗某是出纳。市场部下设市场一部和市场二部，市场一部的总监在2014年10月份以后就由我来担任，市场二部的总监是孙玉山。培训部也是由李志伟负责，讲师包括王东晓、杨阳。楚云龙，他们主要负责不定期的对公司员工进行培训，培训主要内容就是怎么去跟客户沟通，把我们公司的优势说出来，让客户相信我们，然后购买我们公司的理财产品等。培训部门也做业务，我知道的王东晓、杨阳、楚云龙都做过业务。   我作为市场总监就是负责带领和管理我的业务团队，指定销售计划，解决在销售过程中发生的问题，维护团队士气，按计划给公司创造销售业绩，同时我也从事理财产品的销售，也直接联系面对客户，与客户签订借款担保合同。市场部的员工没有底薪，工资一般是一单一结，有时时候是到财务上领取现金，有的时候是打卡。在我接手市场部以后，市场部的提成比例就是按10%来发放。我记得应该是100万左右，其中有宋丕雄、王团珍，其他人名字我想不起来了。大概有7、8个人。我在铁成公司工作期间，我负责的市场部共向投资群众非法吸收公众存款应该是200万元左右，大概有十个人左右。我没有底工资，因为时间太长了，我记不清准确的数字了，而且因为很多客户知道我们会赚取一定的提成，所以我赚取的很多提成都返还给了客户，我记得应该一共赚取了5万元左右的提成款。我返还的提成都返还给客户的名字和金额具体的数字我记不清了。我都是通过现金的方式返还的。   12、证人李某的证言证实，2012年11月份左右，我担任铁成公司行政文员，当时户芳英让我制作公司礼仪培训的课件及公司办公室制度，之后大概过了一个礼拜左右，工作总经理房风利回到公司，户芳英提议让我担任房风利的助理，经房风利同意，我就开始担任房风利的助理，之后我就开始公司行政管理工作，还有就是负责公司的整体环境卫生的检查，并且还有每天早上李志伟开早会的时候，代表房风利给公司业务员发放前一天的业务提成。从2012年11月份开始到2015年3月份左右，我一直在铁成公司工作。公司法人代表是马团结，公司总经理是房风利，运营总监是李志伟，财务总监是张磊，公司下设六个业务部门，分别由六名业务总监，六名业务总监下面还有业务主管和业务员，公司还有两个市场部，有两名市场部总监，另外还有一个培训部，培训部有楚云龙、王东晓和杨阳。业务一部的总监是崔星亮，二部是张一非，三部是曹长宏，四部是冯林涛，五部是郝华云，六部是高珍荣。王东晓也担任过业务三部的总监，但是具体时间的时间段我记不清了。王东晓担任业务三部总监期间的业务员和曹长宏担任业务三部总监期间的业务员不相同，因为有后来新招的人，我上面说的业务三部的业务员都是曹长宏担任业务总监期间的业务员，王东晓担任业务总监期间我记得有曹长宏、丁辉煌、朱婉悦、张福庆。市场部的总监是房加银和陈飞，其中陈飞的真名是陈伟。房加银的部门只有他一人。房加银从我来公司工作以后他就一直是市场部总监，陈伟任职的时间段我记不清了。所有的业务员的提成都是4%，其中业务总监是提成是5%，业务总监还要另外领取其所带团队当月业务总量的1%，业务主管也要领取其所带团队人员当月业务总量的1%，市场部的提成比业务部门的提成要高，但是具体是多少我就不知道了，这个是市场部和房风利或者户芳英谈的。除去业务人员的提成，楚云龙、王东晓、杨阳、张磊、户芳英、房润民、李志伟也要赚取公司总业务量的提成，但是具体是多少我也不知道。   13、证人苗某的证言证实，我是在2014年3月中旬到山西铁成担保有限公司工作，我在公司主要负责给客户支付利息和兑付本金。我并没有在山西铁成担保有限公司做过投资，山西铁成担保有限公司位于太原市小店区长风街113号千禧大厦18层，公司的法人代表是马团结，但是他一般不来公司，我来公司后也只见过他两次左右，公司的总经理是房风利，房风利主管太原的公司，总经理助理是李某，主要负责管理公司的行政和组织员工活动，公司的营销总策划是李志伟，他主要负责的是公司销售方面、业务员的培训以及公司的宣传，李志伟的助理是肖夏，主要负责协助李志伟工作，比如说策划公司年会活动等方案等，李志伟下面还有六个总监实际上就是六个业务小组的组长，分别是崔星亮、张一非、曹长宏、冯林涛、郝华云、高珍荣，他们是分管公司的业务员，也自己出去做业务，办公室主任是房润民，主要负责公司的后勤工作，公司的财务室有张磊、我、杨某、穆晓燕，张磊是财务总监，主要管理财务室的工作，我负责给客户支付利息兑付本金，杨某刚开始在前台工作，后来负责给客户拟写合同，穆晓燕负责给做公司的账还有报税等事情。行政部门有葛茹、玉荣、田艳，葛茹和王荣负责公司人员的招聘，田艳负责公司的一些琐碎事务，培训部有李志伟，王东晓，楚云龙，他们平时主要负责什么我不是很清楚，其他人都叫他们老师，前台有原亮亮，赵淑怡，他们主要负责公司人员上班的打卡考勤，剩下的人我就不是很清楚了。公司的业务员谈好客户后，会把客户带到公司财务室，然后由财务人员帮忙拟写合同，一般由杨某拟写，有时候张磊、穆晓燕也会帮忙写，合同写好后交给客户签字捺手印。山西铁成担保有限公司的投资款去向我不清楚。张磊每个月月初都会把付息表和兑付表给我，然后我把这两个表发给北京融慧公司的出纳张文，然后张文会把钱打到我的个人账户上，接着我会根据张磊给我的表给客户支付利息和兑换本金，我没有见过张文本人，我只是通过QQ和微信和她联系。张文是通过中信银行转账给我的，钱都转到了我个人名下的招商银行账户，然后我就通过招商银行的账户给客户支付利息和本金。我的银行账户是招商银行，是在太原市小店区平阳路学府街支行开的户，后来用不着了房风利就让我把账户给注销了。   14、证人穆某的证言证实，我在山西铁成担保有限公司担任会计职位，我大约是在2012年9月底去的山西铁成担保有限公司，我在公司做的是公司的外账，就是做公司的正常开销和税务方面的账目。我没有向别人介绍在山西铁成担保有限公司投资，我不知道山西铁成担保有限公司吸收的投资的去向。山西铁成担保有限公司位于太原市小店区长风街113号千禧大厦18层，公司的法人代表是马团结，但是他一般不来公司，我开公司后也只有见过他一两次，公司的总经理是房风利，房风利总管太原的分公司，总经理助理是李某，主要负责管理后勤和办公室人员的管理，公司还有一个叫李志伟的人，但是没有具体的职位，他主要负责的是公司销售方面、业务员的培训以及公司的宣传，李志伟下面还有六个业务总监实际上就是六个业务业务小组的组长，分别是崔星亮、张一非、曹长宏、冯林涛、郝华云，高珍荣，他们是分管公司的业务员，也自己出去做业务。公司的财务室有我、张磊、苗某、杨某，张磊是财务总监，主要就是管理财务方面的各项工作，我是负责公司的外账和税务，苗某是总公司派过来协助张磊工作，杨某是负责和客户签合同。   15、证人杨某的证言证实，我是在2012年9月27日到了山西铁成担保有限公司，刚开始我是在前台，2014年7月1日调到了财务室，我在前台主要负责接待客户，调到财务室以后主要是帮客户拟写合同。我没有在山西铁成担保有限公司投资过。公司的法人代表以及老板是马团结，山西铁成公司的运营总监房风利，李某是房风利的助理，销售部总监是李志伟，肖夏是李志伟的助理，办公室主任的房润民，人事部总监刚开始是户芳英，后来户芳英调到西安公司后，由葛茹担任人事总监，人事部还有田艳、王蓉；还有销售部，销售部下设六个分部，分别由崔星亮、张一非、曹长宏、冯林涛、郝华云、高珍荣担任业务总监，还有每个业务部的业务主管和业务员我就不是很清楚了；财务总监是张磊，还有每个业务部的业务主管和业务员我就不很清楚了。培训部由王东晓、楚云龙，杨阳。   公司的投资款房风利说是投资到山西赞扬煤层气开发有限公司，但是实际去了哪儿我不清楚。我不了解山西赞扬煤层气开发有限公司的情况。大部分客户都是通过刷卡支付的，刷到哪个银行账户我不清楚，有少部分现金都交给了张磊，张磊最后保管的现金给了谁我不清楚。   16、证人武某的证言证实，我在山西铁成担保有限公司投了5万元，在山西铁成担保有限公司上班期间，感觉这个公司还行，投了5万元，承诺我回报率半年期12%，但是并没有如约兑现。我2014年七月初到的山西铁成担保有限公司，在公司干了3个多月的时候，自己觉得公司挺不错的，把自己的5万元投入山西赞扬煤层气，到2015年2月份离职，公司承诺半年有12%的回报率、并签署合同，但是从2015年4月份开始未兑现合同。公司的法人是马团结，公司的总经理是房风利,他一般很少来公司；房风利的助理是李某，主要协助房风利的工作，每日早会的时候负责发放业务员的提成；公司经理是李志伟，负责管理公司的大小事务以及公司的宣传；李志伟的助理是肖夏，主要负责帮李志伟处理一些琐碎事务；公司的人事总监是葛茹，具体负责公司人员调动和人员招聘；办公室主任是房润民，公司的业务总监有郝华云、崔星亮、曹长宏、冯林涛、张一非、高珍荣，公司主管有郭俊伟、王海、石晋龙、白宝红、刘红、董志武（其余记不清了）。公司的财务人员有张磊、苗某等人，剩下的我就不认识了。我在公司中担任业务员职务。我是在2014年7月份到了公司，2015年2月底辞职的。我没有介绍过别人去铁成担保有限公司投资。我们平时对外宣传的内容都是关于公司法人马团结的一些情况，比如说他名下有多少个公司，有多少个投资项目，以及给公司员工微信发一些马团结的情况，让员工们发给客户看。我们主要向社会中的中老年人宣传。客户到公司咨询的时候，是由业务总监或业务员接待宣传的，客户要是想投资的话就由接待客户的业务总监或业务员把客户带到财务室由财务人员负责签订合同，合同一般都是由张磊和苗某拟写，偶尔杨某也会拟合同，合同是一式三份，一份交给客户，一份公司保留还有一份交给借款方，合同签完以后，客户的提成会算到接待人员的名下，之后如果客户有什么问题的话，也是由负责签订合同时候的业务员接待。客户的投资款收钱的有张磊和苗某，具体主要是谁收我就不知道了。客户给的现金由张磊和苗某收取，之后会存到公司指定的银行账户。公司的财务人员我只知道有张磊、苗某，其他人我就不知道了。业务员的提成是4%，主管和总监各占业务员个体的1%。业务员的提成在每天早会的时候由李某发放给业务员。   17、投资明细统计表证实了山西铁成担保有限公司以签订借款担保合同的方式向本案501名投资人非法吸收存款的事实及金额。   18、被告人冯林涛在侦查期间对其犯罪事实供认不讳。   19、常住人口信息证实了被告人冯林涛的身份情况。   上述证据，经当庭举证、质证，予以采纳。   本院认为，被告人冯林涛伙同他人违反国家金融管理法规，未经国家有关部门批准，向社会不特定公众非法吸收资金728万元人民币，数额巨大，造成实际损失661.352万元人民币，涉及人数30人，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人冯林涛在共同犯罪过程中起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。被告人冯林涛当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条的规定，判决如下：   一、被告人冯林涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年五个月，并处罚金五万元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月17日起至2021年12月16日止；罚金在判决生效后三十日内缴纳，逾期不缴纳，强制缴纳。）   二、责令被告人冯林涛退赔本案投资人二十万元人民币，退赔款项与本院（2016）晋0105刑初522号刑事判决中的在案财产按比例返还投资人（投资人明细详见本院（2016）晋0105刑初522号刑事判决附表）。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。   审 判 长 刘水莲   人民陪审员 张铁牛   人民陪审员 冯丽丽     二○一八年十二月二十七日   书 记 员 朱厚都