北京市朝阳区人民法院刑 事 判 决 书（2018）京0105刑初1128号公诉机关北京市朝阳区人民检察院。被告人朱梅红，女，1990年11月22日出生，汉族，大专文化，农民，户籍所在地福建省霞浦县；因涉嫌犯诈骗罪于2018年2月6日被羁押，次日被刑事拘留，同年3月16日被逮捕；现羁押于北京市朝阳区看守所。辩护人李楠，北京市信之源律师事务所律师。北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉〔2018〕1061号起诉书指控被告人朱梅红犯诈骗罪，于2018年5月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员赵佳出庭支持公诉，被害人郑某及其诉讼代理人任磊磊，被告人朱梅红及其辩护人李楠到庭参加了诉讼。现已审理终结。北京市朝阳区人民检察院指控，被告人朱梅红于2017年5月至2018年2月间，在本市朝阳区某国际小区，冒充某银行工作人员，虚构事实以投资理财、代找工作等理由骗取郑某（女，23岁，河南省人）、刘某1（女，25岁，北京市人）、刘某2（男，41岁，湖北省人）通过支付宝、微信、银行卡等方式给其转账人民币共计117万余元。被告人朱梅红后被抓获归案。公诉机关针对上述指控向本院提供了被害人陈述、证人证言、被告人的供述与辩解、书证等证据，认为被告人朱梅红的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法判处其十年以上十二年以下有期徒刑，并处罚金。被害人郑某及其诉讼代理人任磊磊对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议，当庭认可指控的金额中存在重复计算的部分。被告人朱梅红当庭对公诉机关指控的罪名及金额均提出异议，其辩称冒充某银行员工是为了骗家里人，并非为了诈骗被害人钱财；钱都用于跟张晶买外汇了，并没有占为己有。其辩护人的辩护意见为，朱梅红的行为是非法吸收公众存款性质，不具有非法占有的目的，不符合诈骗罪的构成要件；指控的数额高于被害人的实际损失；被告人朱梅红认罪悔罪，如实供述，没有前科，建议对其从轻处罚。经审理查明，被告人朱梅红于2017年4月至2018年1月间，在北京市朝阳区某国际小区等地，冒充某银行工作人员，虚构事实以投资理财、代找工作等理由，通过支付宝、微信、银行卡转账等方式骗取郑某（女，22岁，河南省人）人民币955009元、刘某2（男，40岁，湖北省人）人民币52800元、刘某1（女，24岁，北京市人）人民币33501元。后被告人朱梅红于2018年2月6日被抓获归案。现扣押胸牌16个、工作证1个、手机2部、电话卡1张在案。上述事实有以下证据：1、被害人郑某的陈述，证明2017年1月我通过我男朋友的合作伙伴刘某3认识了一个叫朱梅红的女子。5月份的时候，朱梅红主动联系我称可以帮助我找工作。6月份的时候她说可以帮助我找在某银行总行做客服的工作，并称其姑父是总政局的官员。朱梅红自称其是某银行总行人事部的员工，并向我出示了其某银行总行的柜台工牌，之后向我介绍了柜台主任王平的侄女张晶。当时朱梅红称张晶的工作业绩差1万人民币，于是6月8日我通过银行转账向朱梅红指定账户分两笔转账1万元人民币。7月份，朱梅红因为找工作的事情要求我转5万元人民币，我于7月26日通过银行卡转账至其指定账户5万元人民币。9月份，朱梅红给我某银行工作服装，后又给了我某银行工作胸牌。之后朱梅红告诉我，我的入职手续办好了，但是没有办法进入柜台上班，需要我拉一些业绩。10月份，朱梅红自称王平为我办理上班时垫付了21000元，于是我向朱梅红转账21000元。直至2017年10月中下旬，我分别以为张晶拉业绩和为我自己拉业绩，共向朱梅红转账了4229396元人民币，其后返还我2612685元人民币。我给张晶和我自己接投资的项目，是朱梅红自称内部福利的理财项目。后朱梅红给我朋友李勇转账返还投资额60万元人民币。此时朱梅红与我的差额为1016711元人民币。后朱梅红已无法返还投资项目，但向我出示其在某国际房产的房本声称抵押。借此拖了20余天后。11月份，朱梅红彻底无法偿还金额时承认其不是某银行员工并承认借此骗取我相关金额。朱梅红以投资名义骗取我1016711元，以找工作名义骗取我71000元。共计为1087711元人民币。被害人郑某当庭陈述，2017年3月份朱梅红有向我借钱，之后有归还。4月份朱梅红开始以帮银行的朋友完成业绩1万元返利800元的方式，让我给她转钱。李勇确实说过朱梅红还了60万，但具体是朱梅红直接转给李勇的，还是其中有一部分通过我转给李勇的，我现在记不太清了。我没有向朱梅红提供张佩及其他人的账户。2、被害人刘某2的陈述，证明2017年10月22日朱梅红给我发信息说她是某银行办公室职员，现在有内部福利存3万元利润2400元。于是我当天就打了3万元给朱梅红，后11月11日我的卡收到32400元。朱梅红问我要不要再买，我就于11月14日又打了3万元。12月4日我又打了3万元。12月10日我收到了2400元汇款。12月25日收到4400元。2018年1月5日，我打了5000元给朱梅红，第二天，我又打了2000元过去。我总共被骗了55000元。我实际损失额为52800元。3、被害人刘某1的陈述，证明2016年10月份，我哥哥刘某3带我去跟他的女朋友朱梅红吃饭，我和朱梅红就认识了。2017年10月中旬，朱梅红发微信跟我说她是某银行总行的柜员，现在有一内部员工福利，购买10000元10天就可以返利500元。我动心了，之后我就在家中给她转了6000元。11月4日，朱梅红就给我转回了6500元。后我又陆续的给她转钱，加上第一笔钱我总共给她转了41001元人民币，她返还给我7500元。我实际损失33501元。4、证人刘某3的证言，证明2015年底，我经人介绍认识朱梅红，当时她在私企工作。2015年底朱梅红称她有个姑父叫王庆献能给她解决北京户口，可以给她在某银行找工作。2016年1月份，朱梅红通过微信给我看了她的入职照片和工作牌。五六月份的时候，朱梅红告诉我她去了某银行总行。2016年底的时候朱梅红跟我说了几次内部员工福利的事情，一直劝我买，我没有买。2017年5月份我同朱梅红一起搬到了北京市朝阳区某国际10号楼17层2102的家中，之后她还给我看过一次她的房产证。我是后来才知道这套房子是朱梅红租的。我向民警提供的某银行胸牌、工作证、手机等物品，是从位于我家中北京市朝阳区某国际10号楼17层2102找到的。5、证人董某、陆某的证言，证明该二人系呼家楼派出所民警，2018年2月6日，接事主刘某2报警后，在北京市朝阳区某国际10号楼17层2102将被告人朱梅红抓获归案。6、证人陈某的证言，证明北京市朝阳区某国际10号楼17层2102系我通过中介租给朱梅红的。2018年2月初我在收取第4季度房租时，与朱梅红失去联系了，才知道她被抓了。7、到案经过，证明2018年2月6日民警在北京市朝阳区某国际10号楼2102将朱梅红抓获。8、微信聊天记录，证明朱梅红在与刘某2等人的聊天中提到“我们银行柜台同事那里有内部福利，就是存3万，20天，有2400的利润”、“我在某银行啊，不过我是在办公室，我那个同事是柜台的”、“这是柜台员工的福利”。9、支付宝、微信的转账记录及银行交易明细，证明郑某等人与朱梅红之间的转账情况。10、网上订单记录，证明朱梅红网上订制某银行工作证、某银行工装的情况。11、郑某提供的不动产产权证书、身份证、工牌及工作证照片，证明该不动产产权证书显示北京市朝阳区朝外大街6号10号楼17层2102房产为朱梅红单独所有，朱梅红身份证上住址为北京市西城区复兴门内大街1号与其本人真实身份证上的住址不相符及印有郑某名字的某银行柜员胸牌及工作证的情况。12、某银行股份有限公司人力资源部出具的材料，证明某银行股份有限公司总行并无姓名为朱梅红、身份证尾号为3025的员工。13、房屋租赁合同及房屋所有权证书，证明陈某将位于北京市朝阳区某国际10号楼17层2102房屋出租给朱梅红的情况。14、借条，证明朱梅红从李勇处借款并以朝阳区朝外大街6号10号楼17层2012的房产作抵押；朱梅红从郑某处借款的情况。15、扣押清单及照片，证明扣押在案的手机及工作证等物品特征。16、身份材料，证明被告人朱梅红的基本身份信息。17、被告人朱梅红在公安机关的供述，证明我在2017年10月份跟我男朋友刘某3的哥哥刘某2联系，我以某银行工作人员身份跟他说买银行内部福利，之后刘某2通过手机银行APP转账给我30000元人民币。我收到钱款后将这30000元用于个人还款了。2017年11月11日，我通过手机银行转了刘某2汇款32400元。12日我跟刘某2说是否继续购买，他就又通过手机银行转给我30000元。收到这笔钱之后我将这笔钱用于个人还款。当天下午，我告诉刘某2内部福利还剩下1个名额，问其是否购买，刘某2就又通过手机银行给我转了30000元。我将这笔钱也用于个人还款了。2017年12月份的时候我以返还利润的理由通过微信给刘某2转回2400元和4400元。2018年1月份我要求刘某2补交钱，刘某2又交了7000元，我又通过微信转账给了刘某25000元。我以某银行的工作人员购买内部员工福利的理由让刘某2给我转账的，但我把他的钱用于我个人还款了。我并不是某银行的工作人员。刘某1是我男朋友刘某3的妹妹，2017年10月底，我通过微信联系到刘某1，跟她说有内部员工福利，投资返利息她就相信了。她通过微信给我转了6000元人民币和一个4000元人民币。11月10日左右，我给她回款10500元。刘某1一共汇给我41001元，我返还了7500元。刘某1给我的钱我都用来偿还郑某了。2015年6月份我和刘某3认识的时候，当时我是公司的小职员。2016年5月份，我跟刘某3说我已经在某银行上班了。我通过刘某3认识了郑某，刘某3给郑某他们介绍说我是在银行工作，我默认了。于是我就告诉郑某我有员工福利业绩。郑某就在我这边购买了员工福利。郑某前几次买的数额都很少，她每次将钱打给我，我将钱放在我的银行卡内，等期限到了我将本息返还给她。这样持续了好几次郑某买的多了并且很多她的朋友通过她从我这里买员工福利。因为我从2016年5月份就通过一个叫张晶的人炒外汇并且有亲朋好友也把钱打给我让我帮他们炒外汇，但是炒外汇亏钱了，还不上朋友的钱了。所以郑某给我的钱我都是用来偿还炒外汇亏损的朋友。后来在我跟郑某的日常交流中，她知道我在某银行的工作是我姑父帮我找的，于是就开玩笑说让我姑父帮她找工作。因为我答应帮郑某找工作，她从我这买员工福利的力度越来越大了。我第一次说给郑某找河南老家的工作，郑某给我打了50000元，但是后来我把钱还给了郑某。在2017年10月份，因为帮她找工作我问郑某要了21000元的报酬。具体我收了郑某多少钱我记不清了，郑某说她总共给我的本金是197万元，但该金额没有计算我返还给她的60万元人民币，还剩下137万元，2017年11月18日开始我陆续返还其金额15至20万元左右。从我家里找到的写有我名字的某银行胸牌和工作证是我的，是我在淘宝上买的。目的是为了让我男朋友刘某3相信我在某银行上班。从我家搜出来的两部手机也是我的，其中一部手机坏了，另一部手机是我用来和家人朋友联系的。被告人朱梅红当庭供述，我是冒充某银行员工但是为了骗家里人，而不是为了去诈骗被害人的钱财。是我们去吃饭的时候，他们通过刘某3知道我在银行上班，不是我主动说的。我跟她们说买理财产品，实际上是跟张晶买的外汇，本金跟利息都是有回款的，后期只回了利息。我向李勇和郑某签的借条，数额没有那么多，我给他们返的钱没有刨除。2017年11月15日前后我还了60万，其中40万左右是直接向李勇转账的，分几笔。还有20万元是转给郑某的，让郑某转给李勇。除了李勇，我还向张佩等人还过钱，约10万元。我跟郑某说过能帮她找某银行的工作，是因为张晶承诺我能帮忙。上述证据经庭审举证、质证，被害人陈述、证人证言、转账记录及交易明细、某银行股份有限公司人力资源部证明等证据能够互相印证，本院予以确认。被告人朱梅红的供述，前后不一致，本院对其中与在案证据能够相互印证的部分，予以确认。本院认为，被告人朱梅红采用虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人的钱款，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人朱梅红犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。关于被告人朱梅红当庭提出其并没有针对被害人假冒某银行工作人员身份的辩解，与在案客观证据不相符，本院不予采纳。关于钱款都用于跟张晶买外汇并没有占为已有的辩解，缺乏证据证明且与其在公安机关的供述不一致，本院不予采纳。辩护人提出朱梅红的行为是非法吸收公众存款性质，不具有非法占有的目的，不符合诈骗罪的构成要件之辩护意见，经查，被害人郑某等人的陈述、证人刘某3等人的证言、微信聊天记录及物证照片等证据，足以证明朱梅红以假冒某银行工作人员身份，获取三名被害人信任，谎称为被害人郑某提供某银行工作，及以银行内部福利投资理财名义收取了三名被害人钱款，但事实上并未用于其承诺的投资，且事后以虚假房产证拖延，致使三名被害人的财产遭受损失，朱梅红的上述行为符合诈骗罪的构成要件，被告人朱梅红并非面向不特定社会公众吸收资金，不属于非法吸收公众存款，故对辩护人的上述意见，本院不予采纳。辩护人关于被告人朱梅红认罪悔罪，如实供述的辩护意见，与当庭审理之情况不相符，缺乏事实依据，本院不予采纳。被告人的犯罪所得，依法应当予以追缴。在案物品，本院一并处理。综上，根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节以及对于社会的危害程度，本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第四十七条、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条及第六十四条之规定，判决如下：一、被告人朱梅红犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，剥夺政治权利一年，罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年2月6日起至2029年2月5日止。罚金于判决发生法律效力之日起3个月内缴纳）。二、责令被告人朱梅红退赔人民币一百零四万一千三百一十元，其中人民币九十五万五千零九元，发还被害人郑某；人民币五万二千八百元，发还被害人刘某2；人民币三万三千五百零一元，发还被害人刘某1。三、在案之胸牌十六个、工作证一个予以没收；手机二部、电话卡一张，发还被告人朱梅红。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘 佳人民陪审员  常文煜人民陪审员  张秀英二〇一八年十二月二十四日书 记 员  张荣容