江苏省江阴市人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）苏0281刑初1437号 公诉机关江苏省江阴市人民检察院。 被告人浦某，无业。2017年5月11日到案，同日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被江阴市公安局刑事拘留，同年6月1日由该局决定取保候审，2018年4月26日由江阴市人民检察院决定取保候审。 辩护人沈澄，江苏天旭律师事务所律师。 江苏省江阴市人民检察院以澄检诉刑诉〔2018〕1405号起诉书指控被告人浦某犯非法吸收公众存款罪，于2018年7月3日向本院提起公诉。本院受理后，经审查于同日立案，依法适用简易程序，后于同月23日转为普通程序，组成合议庭，于同年12月20日公开开庭审理了本案。江苏省江阴市人民检察院指派检察员张庆苗出庭支持公诉，被告人浦某及辩护人沈澄到庭参加诉讼。审理期间，公诉机关以需要补充侦查为由建议延期审理一次。现已审理终结。 江苏省江阴市人民检察院指控，汪某1（已判刑）未经中国人民银行批准，于2015年8月成立镇江天邦百货商贸有限公司（后更名为镇江天邦创意投资管理有限公司，以下均简称为“天邦公司”），采用参观公司、口口相传的形式，推出投资理财产品（一单人民币3900元，三单起投，分十周返回本息，到期一单可获利人民币2370元，另外推荐他人投资可获得被推荐人的一单返利），以高额返利为诱饵，向社会非法吸收资金，并在江阴、镇江等地设立代理点，支付各代理点负责人每单人民币50元至200元提成的奖励激励代理人员吸收公众资金。史某于2015年12月至2016年4月28日期间，经天邦公司授权，在江阴市璜土镇石庄启港路XXX号某中医养生馆设立报单中心，并通过口口相传的形式向社会公众非法吸收资金。 被告人浦某于2016年2月起成为史某下靖江地区的报单员，负责在靖江发展人员投资并报单给史某，由史某对上述人员吸收的资金及统计的投资人身份、银行卡信息汇总后发至天邦公司，共计吸收社会公众投资50人，累计吸收资金人民币800余万元，造成财产损失人民币490余万元。被告人浦某从史某处获得每单人民币50至200元的提成，累计获取提成人民币12万余元。 被告人浦某于2017年5月11日至江阴市公安局璜土派出所投案，并如实交代了上述犯罪事实。 为指控上述犯罪事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人浦某未经中国人民银行批准，伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人浦某在犯罪后能自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或减轻处罚。被告人浦某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。提请本院依法判处。 被告人浦某对公诉机关指控的罪名及事实均未提出异议。 被告人浦某的辩护人沈澄当庭提出：被告人浦某系从犯，有自首情节，集资参与人应当对自己追求高风险高利益的回报承担一定责任且其本人也进行了投资并造成损失。综上，建议对被告人浦某从宽处理。 经审理查明，2015年8月，汪某1（已判刑）等人注册成立了镇江天邦百货商贸有限公司，于同年12月变更公司名称为镇江天邦创意投资管理有限公司（以下均简称为“天邦公司”）。经营期间，天邦公司未经有关部门依法批准推出人民币3900元（以下币种均为人民币）每单的所谓理财产品，该产品可分十周返还本息，每单到期扣除手续费可返还本息共计6270元，即以承诺高额还本付息的形式对外吸收资金。为吸引社会公众投资购买该理财产品，天邦公司采用口口相传及组织到公司参观等形式对外公开宣传，并承诺介绍他人投资购买的可获取被介绍人一单投资所返还的本息。同时，天邦公司还在江苏省江阴市等地设立代理点，由代理点负责人负责进行宣传、收取相应地区集资参与人的投资款并交至公司，天邦公司则根据报单数向代理点负责人支付每单50元至200元不等的提成。2015年12月至2016年4月间，史某（已判刑）经天邦公司授权在其所经营的江阴市璜土镇石庄启港路XXX号某中医养生馆设立代理点，进而发展为报单中心，并通过口口相传的形式向社会公众非法吸收资金。 2016年2月起，被告人浦某经史某发展成为靖江地区的报单员，负责在靖江发展人员投资并报单给史某，由史某对上述人员吸收的资金及统计的投资人身份、银行卡信息汇总后发至天邦公司，共计向50名左右社会不特定对象非法吸收资金800余万元，造成财产损失490余万元。被告人浦某从史某处获得每单50元至200元的提成，个人非法获利12万余元。 被告人浦某于2017年5月11日主动至江阴市公安局璜土派出所投案，归案后如实供述了上述事实。 本案审理期间，被告人浦某退出违法所得12万元，现暂扣于本院。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据加以证明： 1、账户交易明细、获利（奖金）明细表、微信转账记录等书证，证明被告人浦某从天邦公司获取提成款情况及与史某之间的资金往来情况。 2、刑事案件侦破经过，证明本案案发经过。 3、人口信息，证明被告人浦某的身份情况。 4、集资参与人的证言及天邦理财投资者登记表、账户交易明细、业务凭证、账本等书证、电子证据，证明集资参与人通过被告人浦某投资购买天邦公司所谓理财产品的时间、金额、经过及损失金额等。 5、刑事判决书，证明汪某1、史某、陈某、顾某的判刑情况。 6、证人汪某1、史某、陈某、顾某等人的证言，证明天邦公司推出所谓理财产品的经过、运作模式及集资参与人投资报单情况。 7、辨认笔录及照片，证明被告人与证人之间相互辨认情况。 8、被告人浦某的供述。 本院认为，被告人浦某违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为确已构成非法吸收公众存款罪，属共同犯罪。被告人浦某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，结合其能自动投案并如实供述自己的罪行，系自首，已退出个人非法获利金额，依法予以减轻处罚。公诉机关指控被告人浦某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，予以采纳。关于被告人浦某的辩护人提出的建议对其从宽处理的辩护意见和理由，经查，符合案情和法律规定，予以采纳。根据被告人浦某的犯罪情节、悔罪表现，没有再犯罪危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，依法可以宣告缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十四条，第六十七条第一款，第七十二条第一、三款及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第三条第二、三款之规定,判决如下： 一、被告人浦某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，缓刑二年（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算），并处罚金人民币三万元（罚金于本判决发生法律效力第二日起十日内一次性缴纳）。 二、扣押在案的被告人浦某退赃款人民币12万元，按比例发还各集资参与人；尚未追缴的赃款继续予以追缴，无法追缴的责令被告人浦某予以退赔，发还各集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本1份，副本2份。 审 判 长  顾亚平 人民陪审员  王 靖 人民陪审员  汤 琦 二〇一八年十二月二十八日 法官 助理  丁 莉 书 记 员  蒋丽燕 本案援引法律条款 《中华人民共和国刑法》： 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》： 第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。