河南省叶县人民法院刑 事 判 决 书（2018）豫0422刑初375号公诉机关河南省叶县人民检察院。被告人路新年，男，1953年2月2日，汉族，中共党员，初中文化，农民，住河南省叶县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年3月14日被叶县公安局取保候审；于2018年12月18日被本院取保候审。被告人谷曹正，男，1956年7月15日出生，汉族，中共党员，高中文化，农民，住河南省叶县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年3月21日被叶县公安局取保候审。被告人张玉英，女，1964年8月14日出生，汉族，初中文化，无业，住河南省叶县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年3月19日被叶县公安局取保候审。被告人崔同善，男，1943年9月10日出生，汉族，中专文化，农民，住河南省叶县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年3月19日被叶县公安局取保候审。于2018年12月17日经本院决定逮捕，次日被叶县公安局执行逮捕。被告人王廷海，男，1958年8月10日出生，汉族，中专文化，农民，中共党员，住河南省叶县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年3月20日被叶县公安局取保候审。辩护人王献民,河南盐都律师事务所律师。被告人辛书云，男，1950年6月9日出生，汉族，初中文化，农民，中共党员，住河南省叶县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年4月3日被叶县公安局取保候审。于2018年12月17日经本院决定逮捕，次日被叶县公安局执行逮捕。河南省叶县人民检察院以叶检公诉刑诉〔2018〕121号起诉书指控被告人路新年、谷曹正、张玉英、崔同善、王廷海、辛书云犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。叶县人民检察院指派检察员李雅哲出庭支持公诉。被告人路新年、谷曹正、崔同善、张玉英、辛书云，被告人王廷海及其辩护人王献民到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省叶县人民检察院指控，2015年以来，被告人任广立（另案处理）利用自己长期以来担任河南省宋庆玲基金会叶县办事处负责人的身份博得群众的信任，在办事处被注销后仍通过业务员宣传招揽，按照年息百分之四的利率面向叶县多个乡镇的普通群众非法吸收公众存款。本案被告人王廷海、路新年、谷曹正、崔同善、张玉英、辛书云均系任广立处业务员，具体情节为：1.被告人王廷海非法吸收群众存款本金共109.35万元，全部放在任广立处。其中出资客户实际损失109.35万元，被告人王廷海从中非法获利7.592万元，已退还3万元。2.被告人路新年非法吸收群众存款本金共807.505万元，放到任广立处445.325万元，放到叶县黄河文化基金会76万元，放到河南恒峻房地产开发有限公司270万元。其中出资客户实际损失789.765万元。被告人路新年从中非法获利14.193万元，已退4.2万元。3.被告人谷曹正非法吸收群众存款本金共563.92万元，其中放到任广立处297.2万元，放到平顶山市融宜捷财务顾问服务有限公司234万元，放到河南恒峻房地产开发有限公司41万元。其中出资客户实际损失558.559万元。被告人谷曹正从中非法获利19.241万元，已退2万元。4.被告人崔同善非法吸收群众存款本金共143.4万元，全部放在任广立处。其中出资客户实际损失143.4万元。被告人崔同善从中非法获利13.831万元。5.被告人张玉英非法吸收群众存款本金共262.4万元，全部放在任广立处。其中出资客户实际损失262.32万元。被告人张玉英从中非法获利6.823万元，已退5万元。6.被告人辛书云非法吸收群众存款本金59.5万元，全部放在任广立处。其中出资客户实际损失59.5万元。被告人辛书云从中非法获利7.064万元。公诉机关就上述事实向本院提供了相关证据，并认为，被告人谷曹正、崔同善、路新年、张玉英、王廷海、辛书云非法吸收公众存款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人路新年当庭认罪、悔罪，对指控的事实和罪名无异议。被告人谷曹正当庭认罪、悔罪，但辩称，自己非法获利没有那么多，当时任广立给自己结算工资时没有给自己现金，而是出具的欠条，非法获利应扣除欠的款。被告人张玉英当庭认罪、悔罪，对指控的事实和罪名无异议。被告人崔同善当庭认罪、悔罪，对指控的事实和罪名无异议。被告人王廷海当庭认罪、悔罪，对指控的事实和罪名无异议。被告人王廷海的辩护人对起诉书指控的罪名无异议，其辩护意见是:一、王廷海在共同犯罪中起辅助作用，应认定为从犯。二、王廷海以妻子和儿子名义存放在任广立处的430000元款项应从公诉机关认定的犯罪数额中扣除。三、王廷海具有以下法定、酌定从轻减轻情节。1.被告人王廷海系从犯，依据《刑法》第二十七条第二款规定，应从轻、减轻处罚。2.被告人王廷海自动到案后如实供述自己的罪行，系自首，认罪悔罪态度较好，可从轻或减轻处罚。3.被告人王廷海积极退赃，依法可以酌定从宽处理。4.被告人王廷海平时表现良好，无非法犯罪记录，系初犯偶犯，依法可酌定从轻处罚。综上，建议对其在拘役六个月以下量刑比较适当，且应宣告缓刑。被告人辛书云当庭认罪、悔罪，对指控的事实和罪名无异议。经审理查明，2015年以来，任广立（已判刑）利用自己长期以来担任河南省宋庆玲基金会叶县办事处负责人的身份博得群众的信任，在办事处被注销后仍通过业务员宣传招揽，按照年息百分之四的利率面向叶县多个乡镇的普通群众非法吸收公众存款。本案被告人路新年、谷曹正、张玉英、崔同善、王廷海、辛书云均系任广立处业务员，具体情节为：1.被告人路新年非法吸收群众存款本金共8075050元，放到任广立处4453250元，放到叶县黄河文化基金会760000元，放到河南恒峻房地产开发有限公司2700000元。其中出资客户实际损失7897650元。被告人路新年违法所得139180元，侦查阶段退缴42000元;审理中，路新年退缴97180元。2.被告人谷曹正非法吸收群众存款本金共5639200元，其中放到任广立处2972000元，放到平顶山市融宜捷财务顾问服务有限公司2340000元，放到河南恒峻房地产开发有限公司410000元。其中出资客户实际损失5585590元。被告人谷曹正违法所得63410元，侦查阶段退缴20000元；审理中，谷曹正退缴43410元。3.被告人张玉英非法吸收群众存款本金共2624000元，全部放在任广立处。其中出资客户实际损失2623200元。被告人张玉英违法所得68230元，侦查阶段退缴50000元；审理中，张玉英退缴18230元。4.被告人崔同善非法吸收群众存款本金共1434000元，全部放在任广立处。其中出资客户实际损失1434000元。被告人崔同善违法所得138310元，至今未退缴。5.被告人王廷海非法吸收群众存款本金共823500元，全部放在任广立处。王廷海违法所得75920元，侦查阶段退缴30000元；审理中，王廷海退缴45920元。6.被告人辛书云非法吸收群众存款本金595000元，全部放在任广立处。其中出资客户实际损失595000元。被告人辛书云违法所得70640元，审理中其亲属主动退缴70640元。另查明，被告人路新年、谷曹正、张玉英、崔同善、王廷海、辛书云经公安机关通知，均主动到案并如实供述自己的罪行。任广立于2016年11月30日为被告人谷曹正出具一份欠条，内容为：今欠谷曹正2016年工资现金98000元；于2017年3月20日为被告人谷曹正出具一份欠条，内容为：今欠谷曹正2017年工资31000元。上述事实，有公诉机关及被告人提交，经过庭审质证的下列证据在卷所证实：1.被告人路新年、谷曹正、张玉英、崔同善、王廷海、辛书云的供述与辩解；2.司法会计鉴定报告、司法会计鉴定报告的补充说明；3.公益服务凭证、服务凭证、欠条、借条、三费终结证等证据；4.户籍证明、前科证明、发破案报告、到案经过，收条、退还钱款统计表、情况说明等证据。事实清楚，证据确实充分，足以认定。关于庭审中被告人谷曹正提出的公诉机关指控的谷曹正非法获利应扣除任广立所欠工资款129000元的辩解意见，本院认为，经查，司法会计鉴定报告显示，谷曹正的违法所得为192410元，根据庭审中谷曹正提供的任广立书写的欠条的内容，证实其中工资费用129000元谷曹正确实未实际取得，计算违法所得时应扣除该款，故谷曹正在任广立处的违法所得为63410元，对此辩解意见予以采纳。关于庭审中被告人王廷海的辩护人提出的王廷海以妻子和儿子名义存放在任广立处的430000元款项，应从公诉机关认定的犯罪数额中扣除的辩护意见，本院认为，经查，被告人王廷海的妻子张英兰作为本案集资参与户存款共计270000元，该款系王廷海与张英兰的共同财产，故王廷海非法吸收公众存款的犯罪数额不应计入该款；王廷海的儿子王乐新、王晓磊作为本案集资参与户存款共计160000元，该款应计入王廷海非法吸收公众存款的犯罪数额，但在量刑时予以酌情考虑；故辩护人提出的此项辩护意见，与本院查明的事实和法律规定相符的，予以采纳，与本院查明的事实和法律规定不符的，不予采纳。本院认为，被告人路新年、谷曹正、张玉英、崔同善、王廷海、辛书云，未经中国人民银行许可，非法向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，路新年、谷曹正、崔同善、张玉英非法吸收公众存款数额巨大，王廷海、辛书云非法吸收公众存款数额较大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人路新年、谷曹正、张玉英、崔同善、王廷海、辛书云为任广立非法吸收公众存款提供帮助，并从中收取好处费或提成、工资等，属于共同犯罪。路新年、谷曹正、张玉英、崔同善、王廷海、辛书云在共同犯罪中起辅助作用，可认定为从犯；根据犯罪数额及犯罪具体情节、退缴违法所得情况，对被告人路新年、谷曹正、王廷海、辛书云予以从轻处罚，对被告人张玉英、崔同善予以减轻处罚。被告人崔同善年满七十五周岁，可从轻处罚。被告人路新年、谷曹正、张玉英、崔同善、王廷海、辛书云均主动到案并如实供述自己的罪行，均可认定为自首，庭审中均自愿认罪、悔罪，依法予以从轻处罚。被告人路新年、谷曹正、张玉英、王廷海、辛书云均已退缴全部违法所得，没有再犯的危险，适用缓刑不致危害社会。被告人崔同善未退还违法所得，不适用缓刑。综上所述，辩护人提出的辩护意见，与本院查明的事实和法律规定相符，予以采纳，与本院查明的事实和法律规定不符的，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第十七条之一、第二十五条、第二十七条、第六十四条、第六十七条、第七十二条、第七十三条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第四条之规定，判决如下：一、被告人路新年犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币80000元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）二、被告人谷曹正犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币60000元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）三、被告人张玉英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年，并处罚金人民币25000元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）四、被告人崔同善犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币20000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月18日起至2020年3月17日止。）五、被告人王廷海犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币20000元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）六、被告人辛书云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币20000元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）上述所判罚金部分，于本判决发生法律效力后三十日内履行完毕，期满不缴纳则强制缴纳。七、被告人路新年违法所得139180元、被告人谷曹正违法所得63410元、被告人张玉英违法所得68230元、被告人王廷海违法所得75920元、被告人辛书云违法所得70640元予以追缴，退赔各集资参与人。追缴被告人崔同善违法所得138310元，退赔各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  周国良审 判 员  孙向辉人民陪审员  贺亚非二〇一八年十二月二十九日书 记 员  张延召附：本案所适用相关法条：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第十七条之一：已满七十五周岁的人故意犯罪的，可以从轻或者减轻处罚;过失犯罪的，应当从轻或者减轻处罚。第二十五条：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条：对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人，怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条：拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条：非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第四条：为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。能够及时退缴上述费用的，可依法从轻处罚；其中情节轻微的，可以免除处罚；情节显著轻微、危害不大的，不作为犯罪处理。