福建省厦门市思明区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）闽0203刑初920号 公诉机关厦门市思明区人民检察院。 被告人林煌杰，男，1987年6月15日出生，汉族，大学本科文化，原厦门闽尊投资管理有限公司法定代表人，家住福建省厦门市思明区。2018年1月9日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年2月8日被逮捕。现羁押于厦门市第一看守所。 辩护人聂晓炯，福建万石律师事务所律师。 被告人罗桃秀，女，1982年3月9日出生，汉族，大专文化，原中融国际信托有限公司理财经理，家住福建省厦门市思明区。2018年3月15日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被公安机关取保候审，2018年4月11日经厦门市思明区人民检察院取保候审，2018年10月25日被本院继续取保候审。 辩护人吴庆瑞、赖庆华，福建公爵律师事务所律师。 被告人李婷婷，女，1983年3月10日出生，汉族，大学本科文化，原光中国大银行厦门分行理财经理，家住福建省厦门市思明区。2018年3月15日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审，2018年10月25日被继续取保候审。 辩护人郭丰、朱旭菲，福建重宇合众律师事务所律师。 被告人王存，女，1982年5月16日出生，汉族，大学本科文化，中国光大银行厦门分行理财经理，家住福建省厦门市集美区。2018年3月15日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被公安机关取保候审，2018年4月11日经厦门市思明区人民检察院取保候审，2018年10月25日被本院继续取保候审。 辩护人王麒，福建择高律师事务所律师。 被告人郭宇军，男，1974年8月1日出生，回族，大专文化，原中国银行厦门分行厦禾支行理财经理，家住福建省厦门市思明区。2018年3月15日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被被公安机关取保候审，2018年4月11日经厦门市思明区人民检察院取保候审，2018年10月25日被本院继续取保候审。 辩护人赵长明，福建旭丰律师事务所律师。 被告人刘旭，男，1984年1月12日出生，汉族，大学本科文化，原中融国际信托有限公司理财经理，家住福建省厦门市思明区。2018年3月21日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被公安机关取保候审，2018年4月11日经厦门市思明区人民检察院取保候审，2018年10月25日被本院继续取保候审。 辩护人林清兵，福建德和联盟律师事务所律师。 被告人吴攀峰，男，1977年11月5日出生，汉族，大学本科文化，原招商银行厦门分行理财经理，家住福建省厦门市集美区。2018年3月23日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被公安机关取保候审，2018年4月11日经厦门市思明区人民检察院取保候审，2018年10月25日被本院继续取保候审。 辩护人张民国，上海协力（厦门）律师事务所律师。 被告人王劲，男，1978年7月24日出生，汉族，大学本科文化，中国光大银行厦门分行理财经理，家住福建省厦门市思明区。2018年3月21日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被公安机关取保候审，2018年4月11日经厦门市思明区人民检察院取保候审，2018年10月25日被本院继续取保候审。 辩护人陈照贤，福建远大联盟律师事务所律师。 被告人张栩婕，女，1982年11月30日出生，汉族，大学本科文化，原中融国际信托有限公司理财经理，家住福建省厦门市湖里区。2018年3月21日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被公安机关取保候审，2018年4月11日经厦门市思明区人民检察院取保候审，2018年10月25日被本院继续取保候审。 辩护人孙洪良、曹维，福建旭丰律师事务所律师。 被告人黄惠琴，女，1984年12月16日出生，汉族，硕士研究生文化，中共党员，原深圳锦安财富管理有限公司厦门分公司员工，家住福建省厦门市思明区。2018年3月22日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审，2018年10月25日被继续取保候审。 辩护人葛牧，福建天衡联合律师事务所律师。 辩护人陈利群，福建旭丰律师事务所律师。 厦门市思明区人民检察院以思检公诉刑诉（2018）935号起诉书指控被告人林煌杰、罗桃秀、李婷婷、王存、郭宇军、刘旭、吴攀峰、王劲、张栩婕、黄惠琴犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。厦门市思明区人民检察院指派代理检察员张挺出庭支持公诉，被告人林煌杰、罗桃秀、李婷婷、王存、郭宇军、刘旭、吴攀峰、王劲、张栩婕、黄惠琴及辩护人聂晓炯、吴庆瑞、赖庆华、郭丰、王麒、赵长明、林清兵、张民国、陈照贤、孙洪良、葛牧、陈利群到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2012年9月至12月，王仕杭、徐正时、曲哲（均已判决）等人，以北京融典投资管理有限公司（以下简称“北京融典公司”）的名义，采用有限合伙公司的形式，先后发行“中商财富·融典龙鼎私募投资基金”十二期至十四期，并以中商财富融资担保有限公司（以下简称“中商担保公司”）名义提供担保，承诺返本付息，通过北京有信财富投资管理有限公司（以下简称“有信财富公司”）对外公开销售。上述基金以投资四川省成都市金牛区“余家新居”拆迁安置房工程等项目为由，投资期限一年，并根据投资金额高低，承诺投资人10.5%至14%的年化收益，以此向不特定社会公众募集资金。上述基金到期后未能按约兑付，造成投资人巨大经济损失。 被告人林煌杰通过有信财富公司销售总监乔林锋（已判决）获取上述十二期基金信息后，以许诺给付佣金的方式，向被告人罗桃秀、张栩婕、刘旭、黄惠琴等人推荐该基金。被告人罗桃秀又将该基金推荐给被告人李婷婷、王存和郭宇军，被告人张栩婕将该基金推荐给郭某（另作处理），被告人刘旭将该基金推荐给被告人吴攀峰和王劲。被告人李婷婷等人分别推荐数名客户投资该基金。此外，被告人黄惠琴还从北京融典公司项目经理黄超（另作处理）处取得投资协议并推荐陈聪惠、李某投资，被告人刘旭经乔林锋介绍，从李一明（另作处理）处取得上述十三期、十四期基金的投资协议并交给被告人吴攀峰，由被告人吴攀峰向林某4和梁某推荐投资。 经统计，被告人林煌杰等人推荐客户投资情况如下： 1.被告人林煌杰共推荐客户18人，共计投资3733万元（未兑付3178.49万元，以下货币单位均为人民币），其中直接推荐客户宋某，投资110万元（未兑付94.5万元），通过被告人罗桃秀等人间接推荐客户17人，投资3623万元（未兑付3083.99万元），共获取佣金约10万元。 2.被告人罗桃秀通过被告人李婷婷、王存和郭宇军推荐客户10人，投资金额2539万元（未兑付2415.855万元），获取佣金9.3885万元。其中被告人李婷婷共推荐客户6人，投资金额2000万元（未兑付1896.5万元），获取佣金26万元，具体包括林某1投资100万元（未兑付94.5万元），林某2投资100万元（未兑付94.5万元），谢某投资500万元（未兑付500万元），陈某1投资600万元（未兑付600万元），白晓东投资600万元（未兑付558万元），吴某1投资100万元（未兑付49.5万元），案发后，被告人李婷婷向陈某1退赔7万元，另获得吴某1谅解;被告人王存共推荐客户3人，投资金额400万元（未兑付388万元），具体包括王某投资100万元（未兑付100万元），许某投资200万元（未兑付188万元），施某投资100万元（未兑付100万元），许某对被告人王存表示谅解；被告人郭宇军推荐陈某2投资139万（未兑付131.355万元），获取佣金1.668万元，后与被告人罗桃秀共同退赔陈某23.06万元。 3.被告人刘旭通过被告人吴攀峰、王劲推荐客户共6人，共投资866万元（未兑付575.985万元），获取佣金6.1万元。其中被告人吴攀峰共推荐客户5人，共投资460万元（未兑付361.375万元），收取佣金约5.4万元，具体包括游某投资100万元（未兑付79.5万元），吴某2投资50万元（未兑付7.375万元），林某4投资100万元（未兑付100万元），梁某投资110万元（未兑付110万元），陈某4投资100万元（未兑付64.5万元）；被告人王劲推荐林某3投资406万元（未兑付214.61万元）。 4.被告人张栩婕通过郭某发展客户2人，共投资223万元（未兑付200.95万元），收取佣金5.328万元，具体包括陈某3投资153万元（未兑付144.6万元），于某投资70万元（未兑付56.35万元）。 5.被告人黄惠琴推荐客户3人，共投资505万元（未兑付339.2万元），收取佣金12.595万元。具体包括潘峰投资205万（未兑付101.2万），李某投资100万（未兑付50万），陈聪惠投资200万（未兑付188万）。案发后，被告人黄惠琴退赔李某5万元，退赔陈聪惠10万元，并获得李某、陈聪惠、潘峰谅解。 2018年1月9日至3月23日，经民警电话通知，被告人林煌杰、罗桃秀、李婷婷、王存、郭宇军、刘旭、吴攀峰、王劲、张栩婕、黄惠琴先后主动到公安机关投案，且均如实上述事实。 为支持指控，公诉人当庭讯问了十被告人，并宣读出示了被告人林煌杰、罗桃秀、李婷婷、王存、郭宇军、刘旭、吴攀峰、王劲、张栩婕、黄惠琴的庭前供述与辩解，证人郭某、苏某、巫某及林某1等人的证言，北京市金融工作局关于融典公司发行私募基金未备案的说明、融典龙鼎私募投资基金合同、银行转账凭证、收款确认书，银行账户交易明细，北京天正华会会计师事务所司法会计鉴定意见书，被告人的户籍资料、公安机关出具的到案经过、工作情况说明及诉讼文书等证据，认为指控事实清楚，证据确实充分，被告人林煌杰、罗桃秀、李婷婷、王存、郭宇军、刘旭、吴攀峰、王劲、张栩婕、黄惠琴违反国家金融管理规定，伙同他人非法吸收公众存款，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究十被告人刑事责任，被告人林煌杰等十人系从犯，具有自首情节，建议判处被告人罗桃秀有期徒刑二年四个月以上二年十个月以下，并宣告缓刑，并处罚金十万元以上十五万元以下；判处被告人李婷婷有期徒刑二年二个月以上二年八个月以下，并宣告缓刑，并处罚金十万元以上十五万元以下；判处被告人刘旭有期徒刑一年九个月以上二年三个月以下，并宣告缓刑，并处罚金七万元以上十二万元以下；判处被告人王存、吴攀峰、王劲有期徒刑一年六个月以下二年以下，并宣告缓刑，并处罚金五万元以上八万元以下；判处被告人张栩婕有期徒刑一年三个月以下一年九个月以下，并宣告缓刑，并处罚金三万元以上八万元以下；据此，提请本院依法惩处。 被告人林煌杰对指控其非法吸收公众存款的罪名和大部事实没有意见，但辩称：1.其未涉及北京融典公司十三期资金募集，陈某1的投资基金合同不是通过其拿的，陈某1投资600万元与其无关；2.其刚参加工作，并非融典龙鼎私募基金在厦门的包销代理商，其与罗桃秀、刘旭等是合作关系，并非上下层级关系。其辩护人对指控的罪名不持异议，辩称：1.被告人林煌杰具有自首情节，依法可以从轻处罚；2.被告人林煌杰系从犯，依法应当从轻或减轻处罚；3.陈某1投资金额与被告人林煌杰无关，公诉机关指控证据不足；4.被告人林煌杰积极退缴非法所得，协助客户追款、维权，具有悔罪表现；5.被告人林煌杰主观恶性较小，涉案理财产品难以分辨系非法吸收公众存款，没有意识到自己行为构成犯罪；综上，建议法庭对被告人林煌杰适用缓刑。 被告人罗桃秀对指控的事实及罪名均无异议，自愿认罪认罚，但称其对犯罪行为表示后悔，且家庭需要其照顾，希望法庭对其从轻处罚。辩护人对指控的事实及罪名不持异议，但辩称：1.被告人罗桃秀具有自首情节，且自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚；2.被告人罗桃秀系从犯，依法应当从轻或减轻处罚；3.被告人罗桃秀主观恶性较小，积极退缴非法所得，帮助投资人追回投资，具有悔罪表现；4.被告人罗桃秀平时表现良好，具备社区矫正条件，家中尚有两名幼子和患有疾病的婆婆；综上，建议法庭对被告人适用缓刑。 被告人李婷婷对指控的事实及罪名均无异议，且自愿认罪认罚，但称其得到吴某1、白晓东谅解，其对自己犯罪行为感到抱歉。辩护人对指控的事实及罪名不持异议，但辩称：1.被告人李婷婷具有自首情节，且自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚；2.被告人李婷婷系从犯，依法应当从轻或减轻处罚；3.被告人李婷婷积极退缴非法所得，退赔投资人经济损失，帮助投资人追回投资，取得投资人吴某1、白晓东的谅解，具有悔罪表现；综上，建议法庭对被告人适用缓刑。辩护人为支持其辩护观点，向法庭提交了谅解书。 被告人王存对指控的罪名和主要事实无异议，但辩称投资人王某有收到5.5万元利息，施某有收到5.5万元利息，且其帮助施某追回5万元。辩护人对指控的事实及罪名不持异议，但辩称1.被告人王存具有自首情节，且自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚；2.被告人王存系从犯，依法应当从轻或减轻处罚；3.被告人王存主观恶性较小；4.在案证据不足以认定王存收取8.2万元佣金；5.积极帮助被吸存人员追讨，取得许某的谅解；综上，建议法庭对被告人从轻、减轻处罚，并适用缓刑。 被告人郭宇军对指控的事实及罪名均无异议，但希望法庭对其免予刑事处罚。辩护人对指控的事实及罪名不持异议，但辩称1.被告人郭宇军具有自首情节，依法可以从轻处罚；2.被告人郭宇军系从犯，且是从犯的从犯，依法应当从轻或减轻处罚；3.被告人郭宇军犯罪情节明显较轻，主观恶性较小，所涉社会公众仅有一人，数额并非量刑唯一依据，不能唯数额论；4.被告人郭宇军不应对投资未兑付承担退赔责任；5.被告人郭宇军系初犯，积极退缴违法所得，有明显的悔罪表现；6.被告人郭宇军妻子刚逝，尚有年迈母亲和幼子需要扶养，家庭困难；综上，建议法庭对被告人郭宇军免除处罚。 被告人刘旭对指控的事实及罪名均无异议，并自愿认罪认罚。辩护人对指控的事实及罪名不持异议，但辩称：1.被告人刘旭具有自首情节，依法可以从轻处罚；2.被告人刘旭系从犯，依法应当从轻或减轻处罚；3.被告人刘旭主观恶性较小，无直接集资行为，积极退缴非法所得，帮助配合投资人追回部分投资，具有悔罪表现；希望法庭从轻处罚，并适用缓刑。 被告人吴攀峰对指控的事实及罪名均无异议，但称很后悔，希望法庭从轻处罚。辩护人对指控的事实及罪名不持异议，但辩称：1.被告人吴攀峰具有自首情节，依法可以从轻处罚；2.被告人吴攀峰系从犯，依法应当从轻或减轻处罚；3.被告人吴攀峰认罪认罚，依法可以从轻处罚；4.被告人吴攀峰积极退缴非法所得，并积极帮助客户追讨投资款，具有悔罪表现；5.被告人吴攀峰系初犯，且家庭困难，是家庭经济支柱和精神支柱；综上，建议法庭对被告人适用缓刑。 被告人王劲对指控的事实及罪名均无异议，并自愿认罪认罚。辩护人对指控的事实及罪名不持异议，但辩称：1.被告人王劲具有自首情节，且自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚；2.被告人王劲系从犯，依法应当从轻或减轻处罚；3.被告人王劲犯罪情节轻微，主观犯意并不明显、对违法性认识不足，且未收取佣金，并积极帮助投资人追索投资款，减少了投资人经济损失；4.被告人王劲系初犯、偶犯，可酌情从轻处罚；综上，建议法庭对被告人适用缓刑。 被告人张栩婕对指控的事实及罪名均无异议，且自愿认罪认罚。辩护人对指控的事实及罪名不持异议，但辩称：1.被告人张栩婕具有自首情节，且自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚；2.被告人张栩婕系从犯，依法应当从轻或减轻处罚；3.被告人张栩婕积极退缴非法所得，具有悔罪表现；综上，建议法庭对被告人适用缓刑。 被告人黄惠琴对指控的客观事实无异议，但辩称：其案发当时系学生，处于实习期，对其行为性质其并不清楚是否构成犯罪；现取得各投资人谅解，并积极赔偿了各投资人损失，各投资人现已放弃对其责任追究和赔偿要求，其行为是否构成犯罪由法庭依法判断，希望法庭根据其行为作无罪判决或免予刑事处罚。辩护人辩称被告人黄惠琴的行为不构成非法吸收公众存款罪，理由：1.被告人黄惠琴主观上没有非法吸收公众存款的故意，也没有与林煌杰、融典公司共同非法吸收公众存款的故意；2.客观上不具有非法吸收公众存款的行为，未向社会公开宣传涉案基金、未向不特定多数群众吸收资金，只是向三名合格投资者推荐私募基金，且推荐行为不具有公开性、利诱性、非法性；3.被告人黄惠琴无法认识到自己的行为违反国家金融管理法律法规，会破坏金融管理秩序；4.李某、陈聪惠投资款项不应认定为非法吸收公众存款数额；5.即便法庭认定被告人黄惠琴的行为构成非法吸收公众存款罪，其犯罪情节轻微，且具有自首情节，系从犯，主观恶性及社会危害性较小，积极退缴非法所得、帮助投资人挽回投资损失，具有明显悔罪表现，亦应对其免予刑事处罚。辩护人为支持其辩护观点，向法庭提交了声明书、谅解书等证据。 经审理查明：2012年9月至12月，王仕杭、徐正时、曲哲等人（均已判决），以北京融典公司的名义，采用有限合伙公司的形式，先后发行“中商财富·融典龙鼎私募投资基金”十二期至十四期，并以中商担保有限公司名义提供担保，承诺返本付息，通过北京有信财富有限公司对外公开销售。上述基金以投资四川省成都市金牛区“余家新居”拆迁安置房工程等项目为由，投资期限一年，并根据投资金额高低，承诺投资人10.5%至14%的年化收益，以此向不特定社会公众募集资金。上述基金到期后未能按约兑付，造成投资人巨大经济损失。 被告人林煌杰通过有信财富公司销售总监乔林锋获取上述十二期投资基金合同后，以许诺给付佣金的方式，向被告人罗桃秀、张栩婕、刘旭、黄惠琴等人推荐该基金。被告人罗桃秀又将该基金推荐给被告人李婷婷、王存和郭宇军，被告人张栩婕将该基金推荐给郭某，被告人刘旭将该基金推荐给被告人吴攀峰和王劲。被告人李婷婷等人分别推荐数名客户投资该基金。此外，被告人黄惠琴还从北京融典公司项目经理黄超处取得投资协议并推荐陈聪惠、李某投资，被告人刘旭经乔林锋介绍，从李一明处取得上述十三期、十四期基金的投资基金合同并交给被告人吴攀峰，由被告人吴攀峰向林某4和梁某推荐投资。 经统计，被告人林煌杰等人推荐客户投资情况如下： 1.被告人林煌杰共推荐客户17人，共计吸纳投资3133万元（未兑付2529.99万元）。其中被告人林煌杰直接推荐客户宋某，投资110万元（未兑付94.5万元）。通过被告人罗桃秀、李婷婷间接推荐客户5人（包括林某1、林某2、谢某、白晓东、吴某1），通过罗桃秀、王存间接推荐客户3人（包括王某、许某、施某），通过被告人郭宇军、罗桃秀间接推荐客户陈某2，通过被告人张栩婕、郭某间接推荐客户陈某3和薛秀娟，通过被告人告人刘旭、王劲间接推荐客户林某3，通被告人刘旭、吴攀峰间接推荐客户游某、吴某2、陈某43人，通过黄惠琴推荐客户潘峰，共计吸纳上述客户投资3023万元（未兑付2435.49万元），共获取佣金约10万元。 2.被告人罗桃秀通过被告人李婷婷、王存和郭宇军推荐客户10人，投资金额2539万元（未兑付2367.355万元），获取佣金9.3885万元。其中被告人李婷婷共推荐客户6人，投资金额2000万元（未兑付1864万元），获取佣金26万元，具体包括林某1投资100万元（未兑付94.5万元），林某2投资100万元（未兑付94.5万元），谢某投资500万元（未兑付467.5万元），陈某1投资600万元（未兑付600万元），白晓东投资600万元（未兑付558万元），吴某1投资100万元（未兑付49.5万元），案发后，被告人李婷婷向陈某1退赔7万元，另获得吴某1、白晓东谅解;被告人王存共推荐客户3人，投资金额400万元（未兑付372万元），具体包括王某投资100万元（未兑付94.5万元），许某投资200万元（未兑付188万元），施某投资100万元（未兑付89.5万元），许某对被告人王存表示谅解；被告人郭宇军推荐陈某2投资139万（未兑付131.355万元），获取佣金1.668万元，后与被告人罗桃秀共同退赔陈某23.06万元。 3.被告人刘旭通过被告人吴攀峰、王劲推荐客户共6人，共投资866万元（未兑付575.985万元），获取佣金6.1万元。其中被告人吴攀峰共推荐客户5人，共投资460万元（未兑付361.375万元），收取佣金约5.4万元，具体包括游某投资100万元（未兑付79.5万元），吴某2投资50万元（未兑付7.375万元），林某4投资100万元（未兑付100万元），梁某投资110万元（未兑付110万元），陈某4投资100万元（未兑付64.5万元）；被告人王劲推荐林某3投资406万元（未兑付214.61万元）。 4.被告人张栩婕通过郭某发展客户2人，共投资223万元（未兑付200.95万元），收取佣金5.328万元，具体包括陈某3投资153万元（未兑付144.6万元），薛秀娟投资70万元（未兑付56.35万元）。 5.被告人黄惠琴推荐客户3人，共投资505万元（未兑付339.2万元），收取佣金12.595万元。具体包括潘峰投资205万（未兑付101.2万），李某投资100万（未兑付50万），陈聪惠投资200万（未兑付188万）。案发后，被告人黄惠琴退赔李某5万元，退赔陈聪惠10万元，并获得李某、陈聪惠、潘峰谅解。 2018年1月9日至3月23日，经民警电话通知，被告人林煌杰、罗桃秀、李婷婷、王存、郭宇军、刘旭、吴攀峰、王劲、张栩婕、黄惠琴先后主动到公安机关投案，且均能如实供述上述事实。 2018年11月15日，被告人张栩婕向本院退缴非法所得53280元；11月21日，被告人李婷婷向本院退缴260000元，11月27日，被告人吴攀峰向本院退缴非法所得54000元；11月28日，被告人林煌杰向本院退缴非法所得100000元，被告人罗桃秀向本院退缴非法所得93885元；11月29日，被告人黄惠琴向本院退缴非法所得125950元，被告人刘旭向本院退缴非法所得61000元；11月30日，被告人郭宇军向本院退缴非法所得16680元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认。 1.被告人林煌杰的供述与辩解，证明其于2012年左右与张栩婕等人合伙开了闽尊投资管理有限公司，其是法定代表人，在此期间其开始销售“中商财富·融典龙鼎十二期私募投资基金”理财产品。该产品由北京融典公司发起和管理，最低投资额为50万元，年化收益率按投资额的多少从10.5%-14%不等，收益每半年分配一次。有信财富公司通过ＱＱ群或其他方式向不特定对象群发电子邮件推广宣传融典龙鼎的投资项目，其通过ＱＱ群了解到该项目后就通过电话和有信财富公司的渠道总监乔林锋问了详细情况，并向中商财富核实担保的事情，其经过考察认为项目可靠，就有发展客户的想法。其与罗桃秀、刘旭、张栩婕、黄惠琴等一起销售过该项目，并与乔林锋联系拿合同、收取佣金，再转给刘旭、罗桃秀等人。其曾向宋某推荐过这期基金产品，投资额为110万元。其从未销售过融典龙鼎十三期、十四期私募投资基金，陈某1投资合同并非从其处获取。 2.被告人罗桃秀的供述与辩解，证明2012年其在北京中融国际信托有限公司厦门办事处工作时，从林煌杰那里听说了“中商财富·融典龙鼎十二期私募投资基金”产品，林煌杰说融典十二期基金他是厦门地区的包销，客户需要投资时，其通过林煌杰拿合同。当其给客户推荐并投资签约后，林煌杰便会给其提成，比例是2.4%。林煌杰称该项目很不错，是政府保障性住房，很安全。其先后向光大银行理财经理李婷婷、王存、中国银行厦门分行理财经理郭宇军等人推荐过这个项目。李婷婷有介绍5、6个客户、王存有介绍3人，郭宇军有介绍1人。其转账给李婷婷26万元，是转到王子毅账户，向郭宇军账户转账16600元，其个人获取佣金93885元；当该基金出现问题时，由于林煌杰也是通过别人介绍才接触该基金产品，因而其就直接跟北京融典公司联系。 3.被告人李婷婷的供述与辩解，证明其在光大银行工作，负责个人投资理财业务，并非融典龙鼎十二期私募基金代售员；罗桃秀曾向其介绍“中商财富·融典龙鼎十二期私募投资基金”，其通过罗桃秀拿项目合同及佣金，向客户林某1、谢某、陈某1、白晓东推荐融典龙鼎十二期私募基金；其中客户林某1、林某2、吴某1各投资100万，谢某投资500万元，陈某1投资600万元，白晓东投资600万元；罗桃秀给其转账支付佣金。 4.被告人王存的供述与辩解，证明罗桃秀曾向其介绍中商财富·融典龙鼎十二期私募投资基金，罗桃秀会定期将理财产品信息通过电子邮件发给其，让其帮忙想客户推介，其有意识到该项目可能存在风险，但该项目属于政府保障房项目，且在基金发布资料中有政府相关部门的公章加盖在上面，其认为风险是可控的，在向客户推介时有向客户说明风险问题。其共介绍了王某投资100万、许某投资200万、施某投资100万。王某收回利息5.5万元，许某收回利息12万，施某收回利息5.5万，追回损失5万。该基金合同其是找罗桃秀拿，待客户签完合同后交给罗桃秀。 5.被告人郭宇军的供述与辩解，证明2012年底，其客户陈某2问其有没有信托产品推荐，其就介绍陈某2和罗桃秀认识，罗桃秀就将融典十二期基金介绍给陈某2。陈某2看过后问其该基金是否安全，其以为这个基金是中融信托的产品比较可靠，后来才知道是北京融典发行的，不是中融信托公司代销。陈某2同意购买融典十二期私募基金，和罗桃秀约在中国银行厦禾支行营业部签合同，陈某2在该银行柜台转了139万元给融典基金的账户。罗桃秀支付其佣金1.668万元。融典十二期私募基金出事后，陈某2有来找过其，其把一万元佣金退给了罗桃秀，由罗桃秀再退给陈某2。 6.被告人刘旭的供述与辩解，证明2012年8月，招商银行的理财经理吴攀峰问其能否拿到融典十二期私募基金，，费率能有多少。光大银行的理财经理王劲也主动问其该项目。其知道林煌杰的合同是找乔林锋拿的，其有找过乔林锋，乔林锋不愿意把合同给其，让其找林煌杰拿合同。其便去找林煌杰询问融典十二期私募基金的价格和费用，林煌杰说厦门地区其是总包销，从他那边拿佣金费用会比较高，费用定的是2.2%-2.3%。其就向吴攀峰报价1.5%，向王劲报价2%，吴攀峰和王劲接受后，其就去找林煌杰拿了融典十二期的合同给吴攀峰和王劲。吴攀峰、王劲和客户签好合同、客户打款后，其就去找他们取回合同和转账凭证复印件交给林煌杰，林煌杰再寄回北京给融典公司。由于吴攀峰销售过十二期私募基金，到了2012年9月，吴攀峰问其融典还有没有新的基金发行，其打电话问乔林锋，乔林锋说十三期在厦门地区是包给李一明来做，要其找李一明拿合同，李一明给其定的费率和林煌杰差不多，其给吴攀峰定了1.5的费率，后续程序差不多。吴攀峰共介绍5位客户，分别是游某、林某4、陈某4、梁某各100万、吴某250万，王劲介绍客户林某3投了十二期的，其后来有向他们支付了佣金。 7.被告人吴攀峰的供述和辩解，证明其曾向林某4、游某、陈某4、梁某、吴某25位客户销售过融典私募基金。因为根据合同内容看该基金从风控分析，其认为该产品风险是可控的，客户的投资款都是统一汇到合同中托管的账户里，客户转账达成交易后，刘旭有给其支付佣金。在发现客户的该项目的投资款无法兑付后，其有去北京帮助客户追讨回部分投资款，其中帮游某追回5万、帮吴某2追回40万、帮陈某4追回30万，吴某2、陈某4、游某均有拿到半年利息。其个人收取佣金5.4万元。 8.被告人王劲的供述与辩解，证明其通过刘旭接触到融典私募基金，原因是其客户林某3主动问其是否有融典私募基金的产品，其便去问中融信托的刘旭，刘旭便把融典十二期私募基金电子版资料发至其邮箱，还有一些纸质版材料直接拿给其，其就将材料拿给林某3看。林某3将资料拿回去审核后就表示要投资，并到中国光大银行厦门分行来找其，在该银行ＶＩＰ室签订合同，投资406万，后在该银行柜台将投资款转到合同载明的收款账户中。该基金出问题后，在其帮助讨要下，黄超转账168万给林某3。 9.被告人张栩婕的供述与辩解，证明其曾向原厦门民生银行理财经理郭某推介中商财富·融典龙鼎十二期私募投资基金。在中商财富·融典龙鼎十二期私募投资基金发行之前，北京融典公司已经发行了一期至十一期，市场上该理财产品销售搜索很火。十二期开始发行之后，有一天，林煌杰告诉其，他要在华夏银行开个银行账户，跟乔林锋合作销售中商财富·融典龙鼎十二期私募投资基金，如果统一从他那里走单，所得的佣金会比较高。其在向郭某推介该理财产品时有意识到这种有限合伙性质的理财产品最怕资金被挪用，但是如果投向合同约定的真实项目，风险就不是很大，而该理财产品前几期都有依约向投资者兑付本息，其认为投资比较安全，因而才向他人推介。郭某后来有推介于某、陈某3两个客户购买上述理财产品，其中于某投资70万元，陈某3投资153万元。其便向林煌杰拿合同给郭某，待签好合同后，其再去找郭某取合同交给林煌杰，由林煌杰寄到北京。其从中获取佣金5.328万元。 10.被告人黄惠琴的供述与辩解，证明2012年8、9月左右，林煌杰主动打电话和发邮件的方式向其推荐融典私募基金理财产品，且告诉其，他有包销融典私募基金十二期，还说该项目有个账户时厦门华夏银行托管的，是政府项目，有抵押和担保，很安全，让其帮忙推荐客户。其有介绍潘峰给林煌杰，同时介绍陈聪惠、李某向黄超购买十二期、十三期理财产品。其中潘峰投资205万，李某投资100万、陈聪惠投资200万，该项目出问题后，其有积极帮忙李某追回50万、帮潘峰追回近100万，并退赔李某、陈聪惠等人钱款，取得李某、陈聪惠、潘峰谅解。 11.同案犯乔林锋的供述与辩解，证明其从2012年5月开始在有信财富公司做团队长，最后做到渠道部门经理。对于销售私募基金龙鼎十二期、十三期、十四期的方式是通过直销和渠道两种。其业务部门做的是渠道销售，通过其他中介或者个人帮忙代销，涉及的渠道中介负责人有厦门的林煌杰、苏州的翟育华等。其给渠道的是2.7个点左右，渠道销售基金时，其把基金公司拟好的纸质合同快递给渠道，客户签订好合同后再将合同快递回来，再由公司销售服务部统计业绩后把合同快递给融典投资公司。客户直接将款打给北京融典公司，北京融典公司直接将利息打给客户，并把佣金打给有信财富公司。其未考察过龙鼎十二期、十三期、十四期是否将资金用到实际项目。其与渠道之间没有协议，只是口头约定给付他们佣金。当时公司领导童嵩带其到厦门认识了林煌杰，领导介绍说公司有在厦门开了个代收账户，林煌杰是厦门的销售渠道。林煌杰就是代办销售北京融典公司的理财产品。林煌杰会从公司拿理财产品介绍资料，若发展一个客户后就会向公司要合同，客户签好合同并汇款后，林煌杰再将合同寄回给公司，并与其打电话对账。核对清楚后，公司再将佣金转给其并由其转给林煌杰。事发后，林煌杰有带客户到北京找其，也有找基金公司，公司有退一部分投资款给客户。 12.证人郭某的证言，证明其朋友张栩婕曾向其推介中商财富·融典龙鼎十二期私募投资基金，张栩婕告诉其他是从林煌杰处拿的产品，其便向他人推介。客户于某、陈某3二人听说了该产品后表示很感兴趣，就签订合同购买了该理财产品，二人曾收到过半年利息。相关合同是张栩婕亲手交给其的。后来北京融典公司没有依约向于某、陈某3归还本金，其有努力帮忙追讨投资款，但是没有办法要回来。 13.证人苏某的证言，证明2012年4月，其进入中融信托公司厦门分部工作，因翁丽丽提出要找一个收益较高的理财产品，其到厦门闽尊投资管理公司去找张栩婕时，遇见林煌杰，林煌杰向其推荐中商财富·融典龙鼎十二期私募投资基金，并说罗桃秀也是从他这里拿这款产品。林煌杰向其提供该产品的电子版及相关合同，之后翁丽丽有投资购买该基金，其有从中获取佣金，到期后没有兑付。 14.证人宋某的证言，证明林煌杰向其推荐基金，其选中融典龙鼎十期、十二期，其中十二期投资110万，到期未能兑付，总共收回利息15.5万元，亏损94.5万元。 15.证人林某1、林某2、吴某1的证言，证明光大银行客户经理李婷婷向其推荐了中商财富·龙鼎融典十二期的私募基金，并证明各自签订合同的时间、投资金额、收取利息金额。 16.证人陈某1的证言，证明光大银行客户经理李婷婷向其推荐了中商财富·龙鼎融典十三期的私募基金。其通银行转账投资600万元，并签订了投资基金合同。到期后，未能兑付，有延期三个月，但延期到期后，仍未兑付。李婷婷有付其7万元作为去北京的差旅费。 17.证人许某的证言，证明2012年9月，其通过王存投资融典龙鼎十二期理财产品。同时证明其签订投资合同的时间、地点、金额。同时证明产品到期后，未能偿付本息。另证明最终获得利息金额、时间。 18.证人陈某2的证言，证明2012年，其找到中国银行厦禾支行理财部经理郭宇军，准备做短期存款。郭宇军推荐龙鼎十二期，说这个是北京中融国际信托公司经办的。其决定买这个产品后，郭宇军打电话通知罗桃秀来银行，在中行厦禾支行郭宇军的办公室，罗桃秀介绍了一下项目，并要求款项转给北京融典公司，后其让郭宇军帮忙办理转账手续，转款139万元到北京融典华铭投资中心的账户。过了几天，罗桃秀送了收款确认书和投资基金合同给其，一年期，年利率11%。其只收回了76450元利息，郭宇军退了其1万元，罗桃秀退了其20600元。 19.证人陈某3的证言，证明其通过郭某投资融典龙鼎十二期理财产品。同时证明其签订投资合同的时间、地点、金额。同时证明产品到期后，未能偿付本息。另证明其最终获得利息、追回本金金额、时间。 20.证人于某的证言，证明2012年9月，其与妻子薛秀娟经郭某介绍，购买了融典龙鼎十二期投资基金，是通过追薛秀娟的账户支付了70万元到融典兴铭投资中心中国民生银行账户。 21.证人林某3的证言，证明其于2012年9月，经中国光大银行厦门分行理财经理王劲的推荐，投资406万元在融典龙鼎十二期私募基金，北京融典半年到期曾支付其利息26.39万元，合同到期后未能兑付剩余本息。后在王劲的帮助下，追回165万元。 22.证人林某4、游某、梁某、吴某2、陈某4的证言，证明吴攀峰向其推荐融典龙鼎十二期或十三期、十四期理财产品。同时证明各自签订投资合同的时间、地点、金额。同时证明产品到期后，未能偿付本息。另证明各自最终获得利息、追回本金金额、时间。 23.证人李某的证言，证明黄惠琴向其推荐融典龙鼎十二期或十三期理财产品。同时证明签订投资合同的时间、地点、金额。同时证明产品到期后，未能偿付本息。另证明最终获得利息、追回本金金额、时间。 24.证人施某、谢某、王某的报案材料，证明各自签订融典龙鼎十二期基金合同的时间，投资金额，向其推荐投资的银行理财经理，以及要求追究相关人员法律责任。 25.证人巫某的证言，证明李一明是其丈夫，其与乔林锋曾联系，说客户要购买融典龙鼎十三期基金，乔林锋有寄一大箱合同过来，放在李一明单位。刘旭曾和乔林锋联系，乔林锋让刘旭找李一明拿合同。2012年1月17日，乔林锋转账26000元，备注龙鼎十三期佣金，并要求转给刘旭。2013年1月5日，乔林锋转账5万元，备注龙鼎十四期，其中27500元，依乔林锋要求转给刘旭。 26.融典龙鼎基金介绍资料、私募投资基金合同、银行转账单据、收款确认书，证明宋某、林某1、施某、李某、陈某1、王某、陈某2、林某4、游某、梁某、吴某2、林某3、陈某3、陈聪惠、许某、陈某4、吴某1、林某2、薛秀娟等人与北京融典华铭投资中心签订基金投资合同的时间、出资金额、双方约定的收益率。 27.北京市金融工作局关于北京融典投资管理有限公司等2家企业情况说明的函，证明北京融典投资管理有限公司、中商财富融典龙鼎私募投资基金均未在该局进行创业投资企业备案，也未经该局初审在国家发展改革委进行股权投资企业备案。 28.中国光大银行厦门分行关于我行严禁员工私售行为的说明、中国光大银行员工合规手册，证明中国光大银行厦门分行制定多项工作制度，禁止员工私售理财产品。 关于印发招商银行零售银行代销/推介产品业务管理办法的通知、招商银行客户经理行为禁令，证明招商明确禁止客户经理办理超出总、分行制度规定的业务。 中国银行营业柜员十个严禁、中国银行福建省分行员工职业操守四个不准规定，证明中国银行禁止员工向客推荐、销售非中国银行发售、代销理财产品。 29.（2016）京0105刑初485号刑事判决书、（2016）京0105刑初981号刑事判决书、（2017）京03刑终728号刑事判决书，证明同案犯王仕杭、乔林锋等人利用融典公司、有信财富公司，向投资人公开销售基金产品，并承诺还本付息，涉及犯非法吸收公众存款罪，经北京市朝阳区人民法院、北京市第三中级人民法院一审、二审，已对相关同案犯判处刑罚。 30.手机短信截图、微信聊天记录截图，证明被告人林煌杰收到北京有信财富推销融典龙鼎十二期私募股权短信，被告人林煌杰与同案犯罗桃秀就发展客户、签订合同进行沟通，催讨投资等。 31.银行账户交易明细，证明林煌杰中国建设银行账户于2012年3月至2014年12月资金收支情况。乔林锋招商银行账户2012年4月至2013年2月19日资金收支情况。罗桃秀中国光大银行账户在2012年9月至2012年12月、2016年3月至2016年9月资金收支情况。李一明、张栩婕、刘旭的中国光大银行账户2012年1月至2013年12月资金收支情况。 32.谅解书、声明书，证明李某、陈聪惠、潘峰经黄惠琴介绍投资融典龙鼎十二期或十三期私募基金时间、金额，损失情况，同时三投资人均对黄惠琴的行为表示谅解，愿意不再追究黄惠琴刑事及赔偿责任。白晓东、吴某1经李婷婷介绍投资融典龙鼎十二期私募基金时间、金额，同时吴某1、白晓东对李婷婷行为表示谅解；许某对王存行为表示谅解。 33.暂时扣留财物收据，证明被告人林煌杰、罗桃秀、李婷婷、郭宇军、刘旭、吴攀峰、张栩婕、黄惠琴向本院退缴非法所得的时间、金额。 此外到案经过证明在案十被告人经公安机关电话通知，主动向公安机关投案；户籍材料证明十被告人自然身份情况，诉讼文书证明十被告人被立案、采取强制措施等情况。 关于被告人林煌杰是否应对陈某1投资金额承担刑事责任问题，经查，陈某1的陈述及私募投资基金合同、银行转账单据可以证实其通过李婷婷购买了融典龙鼎十三期基金，时间是2012年11月12日；李婷婷的供述和罗桃秀的供述可以佐证二人向陈某1推荐了该期基金；同案犯刘旭的供述证明融典龙鼎十三期基金在厦门由刘一明承销，可以佐证被告人林煌杰辩解其未参与销售过融典龙鼎十三期；同时在案银行账户交易明细，可以明确在2012年11月之后，林煌杰未再收到乔林锋的佣金，进一步佐证林煌杰供述十二期之后，未再参与销售融典龙鼎基金；反观公诉人指控被告人林煌杰参与向陈某1销售融典龙鼎十三期基金，仅有同案犯罗桃秀的指证，缺乏证据印证，且与在案其他证据相左，不足以证实相关指控，故被告人及辩护人辩称林煌杰未参与向陈某1销售融典龙鼎十三期基金的辩解，本院予以采纳，陈某1被吸存金额600万元不应计入被告人林煌杰犯罪金额。 关于被告人黄惠琴的行为是否构成非法吸收公众存款罪问题，经查，1.在案被告人林煌杰、黄惠琴等人的供述、同案犯乔林锋的供述、手机短信截图等证据足以相互印证本案融典龙鼎投资基金项目通过网络、手机短信等途径在社会公开宣传，同时结合北京市朝阳区法院、北京市第三中级人民法院相关刑事判决书、在案其他投资客户的陈述可以确定融典投资公司和有信财富公司在销售融典龙鼎基金未将投资人限定在特定、具体的范围之内，实际上系向社会不特定公众发行；2.融典龙鼎私募投资基金合同在基金类型上明确注明该基金系担保公司本息担保类固定收益基金，并承诺在一年期限还本付息，足以证明向社会不特定公众承诺还本付息的事实。3.被告人黄惠琴对指控其向李某、陈聪惠、潘峰推荐融典龙鼎基金，从中获利的客观事实并无意见，且有投资基金合同、谅解书、转账凭证等证据佐证；综上所述，本院认在案证据足以认定被告人黄惠琴明知融典公司通过有信公司向社会不特定公众募集资金并承诺定期回报，为从中牟利，仍实施了相关帮助行为并因此获利，其行为对涉案非法吸收公众存款起到帮助作用，且数额巨大，故被告人黄惠琴行为构成非法吸收公众存款罪，被告人黄惠琴应当对其推荐的三名投资者的投资金额承担刑责。4.反观被告人黄惠琴及辩护人相关辩解，认为被告人黄惠琴主观没有非法吸收公众存款故意、客观上没有实施非法吸收公众存款行为，与事实不符，本院不予采纳。此外，辩护人认为被告人黄惠琴不应对李某、陈聪惠投资金额承担刑责的辩解，缺乏法律依据，本院不予采纳。 关于被告人郭宇军、黄惠琴是否应免予刑事处罚的问题，经查，被告人郭宇军、黄惠琴涉案金额均超过100万元，均系数额巨大，根据我国刑法第一百七十六条第一款之规定，应处三年以上十年以下有期徒刑，显然不属于犯罪情节轻微或犯罪较轻范畴，被告人郭宇军、黄惠琴及辩护人要求对二被告人免予刑事处罚的意见，本院不予采纳。 关于被告人王存辩称王某、施某有收回投资利息、部分投资款的辩解，经查，在案投资基金合同可以证实王某、施某二人投资时间是2012年9月，结合在案其他第十二期投资客户在半年后均收到利息的客观事实，经与施伊凯核实确认，其确有收到5.5万元利息和追回5万元损失，故本院认为被告人王存的相关辩解可以采信，故对公诉机关未认定的相关人员收回利息及挽损部分予以更正。 本院认为，被告人林煌杰、罗桃秀、李婷婷、王存、郭宇军、刘旭、吴攀峰、王劲、张栩婕、黄惠琴违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，其中被告人林煌杰涉案金额为3133万元，被告人罗桃秀涉案金额为2539万元，被告人李婷婷涉案金额为2000万元，被告人王存涉案金额为400万元，被告人郭宇军涉案金额为139万元，被告人刘旭涉案金额为866万元，被告人吴攀峰涉案金额为460万元，被告人王劲涉案金额为406万元，被告人张栩婕涉案金额为223万元，被告人黄惠琴涉案金额为505万元，均系数额巨大，十被告人的行为均构成非法吸收公众存款罪，共同犯罪部分系共同犯罪。被告人林煌杰、罗桃秀、李婷婷、王存、郭宇军、刘旭、吴攀峰、王劲、张栩婕、黄惠琴在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻或减轻处罚；被告人林煌杰、罗桃秀、李婷婷、王存、郭宇军、刘旭、吴攀峰、王劲、张栩婕、黄惠琴主动到案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可从轻或者减轻处罚；被告人林煌杰、罗桃秀、李婷婷、郭宇军、刘旭、吴攀峰、张栩婕、黄惠琴在审理期间，积极退缴非法所得，具有一定悔罪表现，可酌情从轻处罚；被告人王存、李婷婷取得部分投资者谅解，可酌情从轻处罚；被告人郭宇军在实施犯罪过程中作用相对较小，可酌情从轻处罚；被告人黄惠琴积极赔偿投资者损失，取得全部投资者谅解，并自愿放弃对其责任追究和索赔，可酌情从轻处罚；综上，本院决定对被告人林煌杰从轻处罚，并适用缓刑；对被告人罗桃秀、李婷婷、王存、刘旭、吴攀峰、王劲、张栩婕减轻处罚，并适用缓刑。对被告人郭宇军、黄惠琴减轻处罚，单处罚金。另退缴在案的赃款还比例发还相关投资人员。被告人罗桃秀、李婷婷、王存、刘旭、吴攀峰、王劲、张栩婕及其辩护人要求减轻处罚，并适用缓刑的意见，可予采纳。据此，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款及第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人林煌杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金人民币十二万元。 （缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金应于判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳） 二、被告人罗桃秀犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑二年八个月，并处罚金人民币十万元。 （缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金应于判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳） 三、被告人李婷婷犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年四个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币十万元。 （缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金应于判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳） 四、被告人王存犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币七万元。 （缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金应于判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳） 五、被告人郭宇军犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币三万元。 （罚金应于判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳） 六、被告人刘旭犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，缓刑二年，并处罚金人民币七万元。 （缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金应于判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳） 七、被告人吴攀峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年七个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金应于判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳） 八、被告人王劲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年七个月，缓刑二年，并处罚金人民币七万元。 （缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金应于判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳） 九、被告人张栩婕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币四万元。 （缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金应于判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳） 十、被告人黄惠琴犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币六万元。 （罚金应于判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳） 十一、退缴在案的非法所得人民币764795元，按实际损失比例退赔各被吸存人员（详见退赔清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向厦门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  汪漳龙 人民陪审员  王庚申 人民陪审员  洪 心 二〇一八年十二月十八日 代书 记员  温梦霏 附件1： 被吸收存款人员损失金额比例（货币单位：人民币、万元） 序号被吸收存款人损失金额序号被吸收存款人损失金额 1宋某94.512游某79.5 2林某194.513吴某27.375 3林某294.514林某4100 4谢某467.515梁某110 5陈宝贵59×××××陈某464.5 6白晓东55817林某3214.61 7吴某149.518陈某3144.6 8王某94.519薛秀娟56.35 9许某18820潘峰101.2 10施某89.521李某45 11陈某2128.29522陈聪惠178 （被告人林煌杰退缴的100000元，按比例退赔宋某、林某1、林某2、谢某、白晓东、吴某1、王某、许某、施某、郭宇军、陈某2、陈某3、薛秀娟、林某3、游某、吴某2、潘峰。被告人罗桃秀向退缴非法所得93885元按比例退赔林某1、林某2、谢某、白晓东、吴某1、陈某1、王某、许某、施某、郭宇军。被告人李婷婷退缴的260000元，按比例退赔林某1、林某2、谢某、白晓东、吴某1、陈某1。被告人郭宇军退缴非法所得16680元退赔给陈某2。被告人张栩婕退缴非法所得53280元按比例退赔陈某3、薛秀娟。被告人刘旭退缴非法所得61000元按比例退赔游某、吴某2、陈某4、林某4、梁某、林某3。被告人吴攀峰退缴非法所得54000元按比例退赔游某、吴某2、陈某4、林某4、梁某。被告人黄惠琴退缴非法所得125950元按比例退赔潘峰、陈聪惠、李某。） 附件2：本案所适用的法律 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。