福建省三明市三元区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）闽0403刑初93号 公诉机关三明市三元区人民检察院。 被告人王某，女，1961年3月7日出生于福建省三明市三元区，汉族，初中文化，退休工人，户籍地福建省三明市梅列区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年10月26日被三明市公安局三元分局刑事拘留，同年12月1日经三明市三元区人民检察院批准逮捕，同日由三明市公安局三元分局执行逮捕。2018年12月28日经本院决定取保候审。 辩护人谢笑亲、毛咸卿，福建联商律师事务所律师。 三明市三元区人民检察院以元检公诉刑诉[2018]90号起诉书指控被告人王某犯非法吸收公众存款罪，于2018年6月11日向本院提起公诉。本院于同月13日立案，并依法组成合议庭，适用普通程序。2018年9月11日，根据三明市三元区人民检察院延期审理的建议，本院决定对本案延期审理，同年10月11日恢复审理。三明市三元区人民检察院于2018年12月12日以元检公诉刑变诉[2018]8号变更起诉书认定被告人王某非法吸收公众存款人民币（币种，下同）304.036万元，造成他人损失89.694万元，庭审变更造成他人损失93.004万元。本院于2016年12月19日公开开庭进行了审理。三明市三元区人民检察院指派检察员潘飞龙出庭支持公诉，被告人王某及辩护人谢笑亲、毛咸卿到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 2013年至2017年期间，被告人王某为弥补之前参加标会的会费损失及赚取标会利息，通过组织以其为会头的标会形式，向游某等社会公众不特定对象非法吸收资金304.036万元，造成他人损失93.004万元。 针对起诉书指控的事实，公诉机关向本院当庭提交了相关书证、证人证言、被告人供述及辩解等证据。公诉机关认为，被告人王某通过非法组织标会的方式向社会不特定公众对象非法吸收资金304.036万元，数额巨大，造成他人直接经济损失93.004万元，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人王某对起诉书指控的罪名及事实均无异议。 被告人王某的辩护人提出如下辩护意见：1.对公诉机关指控王某犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议。2.王某归案后如实供述，属坦白，应予以从轻处罚。3.王某系初犯，犯罪情节轻微，主观恶性小，可从轻处罚。4.王某自愿认罪、认罚，可从轻处罚。5.王某为弥补被吸收资金人员损失，主动与被吸收资金人员协商，归案前，通过微信、银行转账方式进行偿还，归案后，其家属已筹集9.98万元资金进行偿还，并取得大部分被吸收资金人员的谅解，可从轻处罚。综上，建议对王某在三 年以下有期徒刑量刑，并适用缓刑。 经审理查明： 2013年1月至2017年期间，王某为弥补之前参加标会的会费损失及赚取标会利息，通过组织以其为会头的标会形式，向游某等社会公众不特定对象非法吸收资金304.036万元，造成他人损失93.004万元。查证标会人员参与情况如下： 1.王某向游某及通过游某介绍向其不认识的游某、付某吸收资金41.246万元，造成上述人员损失19万元。 2.王某通过游某介绍向郑某1吸收资金9.398万元，造成郑某1损失1.9万元。 3.王某通过游某介绍向其不认识的陈某2吸收资金8.212万元，造成陈某2损失2.1万元。 4.王某通过游某介绍向其不认识的黄某吸收资金11.33万元，造成黄某损失5.01万元。 5.王某向郑某2及通过郑某2介绍向其不认识的张某2、王某1、陈某3、张某3、邓某、阙某、沈某、高某、赖某2、廖某等人吸收资金58.907万元，造成上述人员损失22.5万元。 6.王某向方某吸收资金4.1万元，造成方某损失3.1万元。 7.王某向杨某吸收资金6.2万元，造成杨某损失6万元。 8.王某向王某2吸收资金8.1万元。 9.王某通过王某3向其不认识的邓某吸收资金8.6万元。 10.王某向陈某1吸收资金5.634万元，造成陈某1损失1万元。 11.王某向赖某1吸收资金1.8万元，造成赖某1损失0.9万元。 12.王某向吴某1吸收资金8.9万元，造成吴某1损失4.6万元。 13.王某向吴某2及吴某2介绍向其不认识的李某、刘某、林、叶某等人吸收资金52.69万元，造成上述人员损失8万元。 14.王某向李某吸收资金2.9万元，造成李某损失1.8万元。 15.王某向叶某吸收资金27.7万元，造成叶某损失12.19万元。 16.王某向纪某吸收资金7.7万元，造成损失4.904万元。 17.王某向陈某4及陈某4介绍向其不认识的陈某、黄某、王某3等人吸收资金40.619万元。 2017年10月26日，王某在本院执行局被公安机关抓获。 另查明，王某的家属在本院审理期间主动向游某支付资金2.17万元、郑某10.08万元、黄某0.19万元、郑某22.57万元、方某0.35万元、杨某0.69万元、陈某10.11万元、赖某10.10万元、吴某10.53万元、吴某20.92万元、李某0.21万元、叶某1.39万元、纪某0.56万元，合计9.87万元，上述人员对王某的行为表示谅解。王某2、邓某、陈某4对王某的行为也表示谅解。 上述事实，有经庭审查证属实的下列证据予以证实： （一）书证 1.人员基本信息表、违法犯罪经历查询情况表、到案经过，证实（1）王某出生日期为1961年3月7日，犯罪时已达完全刑事责任年龄，具备完全刑事责任能力。无违法犯罪前科。（2）王某于2017年10月26日在本院执行局被公安机关拘传到案。 2.王某涉嫌非法吸收公众存款案标会资金情况简表，证实本院根据被吸收人员笔录等制作标会资金汇总，交王某辨认，王某确认吸收资金款项为304.036万元及造成他人损失93.004万元。 3.银行账户明细，证实（1）2015年9月25日始至2016年11月26日止，郑某2与王某之间银行资金往来情况，郑某2通过银行转账将其介绍参加标会的会钱转给王某。（2）游某、郑某1与王某之间银行账户资金往来情况。（3）黄某与王某之间银行账户资金往来情况。 4.蓝色笔记本，证实经王某辨认其用于记录会钱交纳情况、会员欠会钱情况。 5.会员告知单，证实（1）2013年10月20日至2016年2月20日，共计42人。（2）2014年3月10日至2016年2月10日，共计47人。（3）2014年8月15日至2017年6月15日，共计46人。（4）2015年3月5日至2017年12月5日，共计45人。（5）2015年8月20日至2017年12月20日，共计44人。（6）2015年9月1日至2018年8月1日，共计47人。（7）2015年12月25日至2017年11月25日，共计31人。（8）王某组织的7组标会会员名单、标会起始时间、会员标走会钱利息及部分记载何人标走会钱、标会何时停止等内容。 6.吴某2借条、游某欠条、游某借条、郑某2欠条、方某欠条、郑某1欠条、借条、陈某1欠条、纪某欠条、借条、黄某欠条、单子、杨某借条、叶某借条，证实（1）王某向吴某2借款8万元。（2）王某于2017年6月22日向游某借款31.5万元，已还12.5万元，尚欠19万元。2014年9月5日向游某借款5万元。2014年12月25日向游某借款3万元。2016年7月19日向游某借款3.15万元。（3）王某尚欠郑某2会钱本金22.5万元，会钱利息4.45万元。（4）王某尚欠方某4.1万元。（5）王某于2016年1月29日尚欠郑某1借款5.5万元。尚欠郑某11.9万元。（6）王某尚欠陈某12.2万元。（7）王某尚欠纪某（纪鑫钗）借款3.3万元、会钱利息1.08万元。2017年8月1日尚欠2.796万元。（8）王某尚欠黄某会钱1.7万元。单子载明计算方式，中段写明差3.31万元。（9）王某尚欠杨某6万元。（10）王某尚欠叶某12.79万元。 7.借条复印件，证实张某等人尚欠王某款项情况。 8.居间协议、收条、售房款收据、驾驶证复印件，证实王某于2017年7月29日将其位于三元区某房产以69万元价格出售给俞某。 9.委托书及身份证复印件，证实游某、付某委托游某办理王某组织标会欠款一事。 10.王某标会退会款账单明细表、谅解书，证实王某的家属在本院审理期间主动向游某、郑某1、黄某、郑某2、方某、杨某、陈某1、赖某1、吴某1、吴某2、李某、叶某、纪某支付资金9.97万元，上述人员对王某的行为表示谅解。王某2、邓某、陈某4对王某的行为也表示谅解。 （二）证人证言 1.证人游某的证言，证实其参加被告人王某组织的6组标会，其交纳的会费为共计41.246万，损失19万元。经核实该证人确认交纳会钱共计41.246万元，损失19万元。 2.证人郑某1的证言，证实其通过游某介绍认识王某，后参加王某组织的标会，其参加2013年10月20日至2016年2月20日、2014年8月15日至2017年12月20日标会，有竞标。平时会钱大部分通过工行转账至王某工行账户，部分以现金方式交给王某。经游某和王某核对，扣除利息还欠其1.9万元。经核实该证人交纳会钱共计9.398万元，损失1.9万元。 3.证人陈某2的证言，证实其通过游某介绍以陈某名义参加王某组织2014年8月15日至2017年6月15日、2015年8月20日至2017年12月20日标会。会钱通过建行转账、微信红包、现金方式交给王某。其交纳会钱共计8.212万元、竞标会钱5.185万元，损失3.027万元。经核实该证人确认交纳会钱共计8.212万元，损失2.1万元。 4.证人黄某的证言，证实其通过游某的介绍参加王某组织2014年3月10日至2016年2月10日标会，参加2股，有竞标。2014年8月15日至2017年6月15日标会，参加1股，未标出会钱。2015年12月25日至2017年11月25日标会，其参加1股，未标出会钱。合计交纳会钱共计16.03万元，其损失4.985万元。 5.证人郑某2的证言，证实（1）其参加王某组织2015年8月20日至2017年12月20日标会，该会为二人合作，其参加2股，其中1股有竞标；另1股未标出会钱。（2）其介绍吴某、阙某、沈某、赖某2、张某1、张某、张某2、廖某、王某1、胡某2、高某、陈某3、邓某参加，其他人员为王某联系。其介绍的人员不认识王某，均是其老乡或朋友，因王某组织标会倒会，王某将上述人员会钱于2017年7月9日一同书写欠条交其收执，欠条确认本金22.5万元，利息4.45万元。（3）其有记录部分竞标情况，吴某以380元利息竞标1股、以460元利息竞标1股。赖某2以440元利息竞标。张某1以430元利息竞标1股、以500元利息竞标1股。胡某2以520元利息竞标1股。经核实该证人及其名下人员共交纳会钱共计58.907万元，损失22.5万元。 6.证人张某1的证言，证实其是通过郑某2介绍参加王某组织2015年8月20日至2017年12月20日标会，原参加4股，后转2股给王某1和赖某2。其与王某无其他经济往来，会钱通过现金或微信转账给郑某2代交会钱。交纳会钱共计8.369万元、竞标会钱5.351万元，损失2.918万元。 7.证人王某1的证言，证实其是通过张某1介绍参加王某组织2015年8月20日至2017年12月20日标会，参加1股，有竞标会钱，郑某2仅给其现金2万元，余款会钱未给。其与王某无其他经济往来，会钱通过现金交给张某1，由其转交郑某2。经计算交纳会钱共计2.8万元，损失0.8万元。 8.证人张某2（别名张某2）的证言，证实其是通过郑某2介绍参加王某组织2015年8月20日至2017年12月20日标会，参加1股，未竞标。其与王某无其他经济往来，会钱通过现金或微信转账给郑某2代交会钱。其原有参加王某另1组标会，标会总体持平，未损失。 9.证人陈某3的证言，证实其通过郑某2介绍参加王某组织2015年8月20日至2017年12月20日标会，会钱以现金或微信转账方给交给郑某2，由郑某2交给王某，经计算交纳会钱29期，共计2.9万元。2017年7月郑某2给其0.8万元，损失2.1万元。 10.证人张某3的证言，证实其通过郑某2介绍参加王某组织2015年8月20日至2017年12月20日标会，会钱通过银行转账至郑某2工行账户，由郑某2交给王某，经计算交纳会钱29期，共计2.9万元。2017年7月郑某2给其0.8万元，损失2.1万元。 11.证人人邓某的证言，证实其通过郑某2介绍参加王某组织2015年8月20日至2017年12月20日标会，会钱通过现金方式交给郑某2，由郑某2交给王某。经计算交纳会钱29期，共计2.9万元。2017年7月郑某2陆续给其妻子王春姬2.2万元，损失0.7万元。 12.证人阙某的证言，证实其通过郑某2介绍参加王某组织2015年8月20日至2017年12月20日标会，会单名字为阙文生，其参加1股，未竞标，共交29期2.9万。其通过现金、微信转账给郑某2，由郑某2交给王某，倒会后郑某2以现金或转账给其2.4万元左右，损失0.5万元左右。 13.证人沈某的证言，证实其通过郑某2介绍参加王某组织2015年8月20日至2017年12月20日标会，未竞标。会钱以现金交纳29期2.9万元给郑某2，由郑某2交给王某。 14.证人高某的证言，证实其通过舅舅郑某介绍参加王某组织2015年8月20日至2017年12月20日标会，参加1股，未竞标，交纳会钱29期2.9万元，王某以现金还给其，其无损失。会钱以工行转账方式交给郑某2，由郑某2交给王某，其与王某无其他经济往来。 15.证人赖某2的证言，证实其通过郑某2认识参加王某组织2015年8月20日至2017年12月20日标会，参加2股，中标1股，另1股未竞标。会钱以现金或微信转账方式交纳29期会钱，共计交纳5.8万元给郑某2，由郑某2交给王某，经计算损失0.912万元，交会钱共计5.8万元。 16.证人廖某的证言，证实其通过郑某2认识参加王某组织2015年8月20日至2017年12月20日标会，未竞标，会钱以现金或农商银行转账方式交纳29期2.9万元给郑某2，由郑某2交给王某。 17.证人方某的证言，证实其参加王某组织2014年8月15日到2017年6月15日标会，有竞标，但王某未给钱。其交纳会钱41期共计4.1万元，后标到会钱王某支付1万元，损失3.1万元。经核实该证人交纳会钱共主计4.1万元，损失3.1万元。 18.证人杨某的证言，证实其参加王某组织2组标会，分别为2015年3月5日至2017年12月5日、2015年8月20日到2017年12月20日，分别交33期、29期会钱，共计6.2万元会钱。会钱大部分以现金支付，部分通过王某前夫转交，部分通过微信转账支付，后王某有支付部分会钱，其损失为6.1万。经核实该证人交纳会钱共计6.2万元，损失6万元。 19.证人王某2的证言，证实其参加王某组织3组标会，1组标会参加1股，该组标会未损失；2组标会，其参加2股未竞标，交纳会钱5万元；3组标会参加2股，交纳会钱2.1万，1股有竞标；其损失7或8万元。会钱大部分转账至王某工行账户，部分以现金交纳会钱。经核实该证人确认交纳会钱共计8.1万元。 20.证人邓某的证言，证实其知道王某，平日无来往，后参加王某组织2014年8月15日至2017年6月15日标会，参加2股，有竞标，王某至今尚欠其1万余元会钱。经核实该证人交纳会钱共计8.6万元。 21.证人陈某1的证言,证实其与王某是邻居，平日无来往，后参加王某组织的2组标会，有竞标。王某向其出具2.2万元欠条，后王某有支付款项给其，尚欠会钱1万元。经核实该证人确认交纳会钱共计5.634万元，损失1万元。 22.证人赖某1的证言，证实其打麻将认识王某，平日无往来，有参加王某组织的2、3组标会，有竞标，未赚利息，后参加2015年9月1日至2018年8月1日标会，未竞标，以现金交纳18期共计1.8万元会钱给王某。2016年11月至2017年4月，王某每月转账0.1万元给其，共计0.6万元；2017年7月至2017年9月每月转账0.1万元给其，合计转0.9万元给其；其损失0.9万元。经核实该证人确认交纳会钱共计1.8万元，损失0.9万元。 23.证人吴某1的证言，证实其通过肖某2认识王某，平日无来往，其参加王某组织2014年8月15日至2017年6月15日标会，参加1股，有竞标。2015年8月20日至2017年12月20日标会，有竞标。2015年12月25日至2017年11月25日标会，参加1股，未标出。会钱均通过工行转账交纳，共计8.9万元，损失4.6万。经核实该证人确认交纳会钱共计8.9万元，损失4.6万元。 24.证人吴某2的证言，证实其常到王某店铺打牌，其参加入王某组织2014年3月10日至2016年2月10日标会，参加2股，2股均竞标。2014年8月15日至2017年6月15日标会，参加4股，其中1股挂名为侄女薛某，其未竞标，薛某有竞标。2015年3月5日至2017年12月5日标会，参加2股，有竞标。2015年8月20日至2017年12月20日标会，参加2股，竞标1股，另1股未竞标。2015年9月1日至2018年8月1日标会，参加1股，未竞标。2015年12月25日至2017年11月25日标会，参加1股，有竞标。会钱通过转账、现金方式交给王某。其知道张某标会20多万及借款30余万，张某4跑会10万元左右。其有介绍李某、刘某参加王某标会。其损失为12.2755万元。经核实该证人确认交纳会钱共计52.69万元，损失8万元，另4.2775万元为叶某部分未取回。 25.证人李某的证言，证实其与王某是邻居，后参加入王某组织2015年8月20日至2017年12月20日标会，会单名为林永忠，交纳29期2.9万元，王某通过微信转账给其0.9万元左右，其损失为2万元。经核实该证人确认交纳会钱共计2.9万元，损失1.8万元。 26.证人叶某的证言，证实其参加王某组织2014年3月10日至2016年2月10日标会，参加2股，2股均竞标，交纳会钱47期。2014年8月15日至2017年6月15日标会，参加1股，有竞标，此会持平。2015年3月5日至2017年12月5日标会，参加3股，未竞标，交纳9.9万元。2015年8月20日至2017年12月20日标会，未竞标，交纳29期2.9万元。2015年9月1日至2018年8月1日标会，参加1股，未竞标，交纳1.8万元，王某陆续给其0.9万元，损失0.9万元。会钱通过工行转账、部分现金方式交给王某，其计算扣除王某通过微信给其1.1万，其损失为12.6万。经核实该证人确认交纳会钱共计27.7万元，损失12.19万元。 27.证人纪某的证言，证实其以现金参加王某组织2015年3月5日至2017年12月5日1股33期标会（至2017年3月），小计3.3万。2015年12月25日至2017年12月5日2股各21期标会，小计4.4万。2017年7月底其丈夫林某工行账户收到被告人王某转款2.796万元，其损失为4.904元。经核实该证人确认交纳会钱共计7.7万元，损失4.904万元。 28.证人陈某4的证言，证实其参加王某组织2015年3月5日至2017年12月5日标会，2015年9月1日至2018年8月1日标会，其存在损失。经核实该证人交纳会钱共计40.619万元。 29.证人陈某5的证言，证实2017年7月王某将其位于三元区某路XX号X幢XXXX室房产以69万元价格出售给其岳父俞某（其代表岳父签协议）。 30.证人程某1的证言，证实会员有到过其店铺楼下的麻将馆参加标会，其未参加王某标会，未收取、使用过会员会钱。其与王某于1999年离婚，王某以照顾孙子为由在其承包的劳保公司楼下经营麻将棋牌室。其名下位于左岸名都房子是其个人积蓄贷款购买。 31.证人程某2的证言，证实其将母亲王某记载标会情况的蓝色笔记本、以及借条提供给公安机关。其在碧桂园的房子系父亲程某1将原芙某新村的房子出售给其交首付，其父亲名下左岸名都有一房子，其妻子名下有一宝马320轿车，系2017年8月首付10多万贷款购买，其父亲名下有一2014年购买的天籁轿车。 （三）被告人的供述和辩解 被告人王某的供述和辩解，证实因其以前参加别人组织的标会，因会头刘荣梅跑会，造成损失8万多元。其发现组织标会做会头可赚第一期标会利息，就想组织标会赚利息弥补之前损失。经其对涉嫌非法吸收公众存款案借款即标会资金情况简表辨认，19万元余元标会会钱及借款本金未支付给游某；其与郑某2合作2015年8月20日标会，郑某2联系其不认识张某1、张某2会单名字为张某2、王某1、陈某3、张某3、邓某、阙某、沈某、高某、赖某2、廖某（19.5股），参加标会。游某介绍郑某1、陈某2（会单上名字为陈某）、黄某参加，其外甥王某3介绍邓某参加，肖某2介绍吴某1参加，吴某2介绍薛某、李某、刘某、林某、叶某参加，其借20多万元以及找游某借钱给张某做工程。其计算还欠他人会费80万元左右。2017年8月以50万元左右价格变卖房子偿还其放贷余款13万余元，偿还其妹之前借给其装修款12万元，偿还黄某10万元，剩余10多万用于零星支付标会会钱。其儿子名下碧桂园房子系前夫程某1将其名下芙某新村房子变卖给儿子程某2付首付，余下贷款70多万，程某1名下房产不清楚，儿媳、养女名下均无房产。 （四）电子证物检查笔录，证实王某微信聊天内容、交易记录等资料。 关于王某非法吸收公众存款数额及造成损失问题，本院根据本案事实和在案证据，评判意见如下： 经查，王某在本案审理期间，对公诉机关指控其向游某、郑某1、陈某2、黄某、郑某2、方某、杨某、王某2、邓某、陈某1、赖某1、吴某1、吴某2、李某、叶某、纪某、陈某4交纳会钱共计304.036万元无异议，该数额可认定为王某向上述人员非法吸收资金数额。对于造成损失，王某对游某及其名下人员、郑某2及其名下人员、方某、杨某、陈某1、赖某1、吴某1、李某损失无异议，故可认定游某及其名下人员损失19万元、郑某2及其名下人员损失22.5万元、方某损失3.1万元、杨某损失6万元、陈某1损失1万元、赖某1损失0.9万元、吴某1损失4.6万元、李某损失1.8万元。郑某1损失，王某出具给郑某1的借条证实尚欠郑某11.9万元，王某辩解郑某1有到其麻将馆拿过三次共1.2万元，郑某1否认，王某无证据证实其辩解，郑某1损失应为1.9万元。陈某2损失，陈某2陈述损失2.1万元，王某辩解通过微信转款0.9万元，根据公安机关电子证物检查笔录，王某的辩解无依据，陈某2损失应为2.1万元。黄某损失，王某出具给黄某的借条可证实尚欠黄某1.7万元，黄某陈述王某有出具1单子给其，该单子写明尚未欠其3.31万元，王某庭审确认还尚欠黄某3.31万元，黄某损失应为5.01万元。王某2损失，王某2陈述其损失为7或8万元，王某辩解王某2无损失，王某2未提供其他证据加以证实，根据存疑有利于被告人原则，王某2损失不予认定。邓某损失，邓某陈述损失1万元，王某辩解未欠其会钱，所欠1万元是帮他人向其购买六合彩所欠，邓某未提供其他证据加以证实，根据存疑有利于被告人原则，邓某损失不予认定。吴某2损失，本院与吴某2核实，吴某2确认其损失为8万元，另4.2775万元是王某让其找叶某取回部分，叶某未支付，吴某2损失应为8万元。叶某损失，叶某陈述损失12.19万元，王某辩解通过微信转账2笔各0.3或0.4万元给叶某，根据公安机关电子证物检查笔录，王某辩解无证据证实，叶某损失应为12.19万元。纪某损失，纪某提供2张欠条，欠条载明欠款3.3万及2.796万元，王某辩解2017年8月1日欠条载明的2.796万元为最终欠款数，不存在尚欠纪某4.904万元。经审查，纪某提供的2张欠条，分别载明欠款为3.3万元、2.796万元，2.796万元欠条并未载明是最终欠款数，王某此项辩解无证据加以证实，该辩解也与民事还款习惯不符，王某辩解本院不予支持，纪某损失应为4.904万元。陈某4损失，经审查，陈某4陈述书写1张欠条给王某收执，确认其尚欠王某款项，该陈述得到王某证实，根据存疑有利于被告人原则，无法认定陈某4存在损失。综上，王某组织标会造成上述人员损失共计93.004万元。 本院认为，被告人王某违反国家金融管理制度，未经有关部门依法批准，通过组织民间标会方式向社会不特定对象非法集资人民币304.036万元，数额特别巨大，造成查证人员经济损失人民币93.004万元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人王某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人王某归案后，如实供述自己的犯罪事实，属坦白，依法从轻处罚。被告人王某的家属案发后主动向大部分被吸收资金人员支付部分款项，并取得大部分被吸收资金人员的谅解，酌情从轻处罚。被告人王某向社会不特定公众吸收资金的数额和造成被吸收资金人员损失的数额，根据被吸收资金人员提供的借条、欠条、证人证言以及被告人王某的供述和辩解，公诉机关对非法吸收公众存款的吸收标会会款作出相应变更。对于双方有争议的款项，根据疑点利益归于被告的原则，在没有相应证据可以予以进一步证实的情况下，相关数额应作出对被告人王某有利的认定。对相关证人所支付会钱具体数额存有异议，被告人和证人双方均可在退赔款执行程序中通过进一步举证方式予以解决。综合公诉机关及被告人王某的辩护人提出对被告人王某的相关量刑意见的合理部分，本院予以采纳。根据本案被告人王某犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款以及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（十）项，第三条第二款（一）、（三）项、第三款的规定，判决如下： 一、被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。 （被告人王某在缓刑考验期限内应依法接受社区矫正，缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效后一个月内缴纳。） 二、继续追缴被告人王某违法所得人民币83.134万元，追缴后依法返还给查证各被吸收资金人员。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  包华斌 审 判 员  郑成珺 人民陪审员  陈华青 二〇一八年十二月二十八日 书 记 员  黄子盛 附：有关法律规定、司法解释 1.《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 2.《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： (一)不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； (二)以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； (三)以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金的； (四)不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； (五)不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； (六)不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； (七)不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； (八)以投资入股的方式非法吸收资金的； (九)以委托理财的方式非法吸收资金的； (十)利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； (十一)其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： (一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； (二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； (三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； (四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： (一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； (二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； (三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； (四)造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。