襄阳市樊城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）鄂0606刑初291号 公诉机关襄阳市樊城区人民检察院。 被告人刘某1，曾用名刘某3（或刘某2），男，1968年6月4日生于湖北省襄阳市，汉族，中专文化程度，无职业，住湖北省襄阳市襄城区。因涉嫌诈骗、伪造金融票证罪于2017年12月31日被上海市公安局城市轨交公安分局徐家汇站治安派出所抓获，同日被逮捕。现羁押于襄阳市第二看守所。 指定辩护人刘尧，湖北联帮律师事务所律师。 襄阳市樊城区人民检察院以鄂樊城检刑诉〔2018〕267号起诉书指控被告人刘某1犯诈骗罪、伪造金融票证罪，于2018年7月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。襄阳市樊城区人民检察院指派检察员金波出庭支持公诉，被告人刘某1及辩护人刘尧到庭参加了诉讼。现已审理终结。 襄阳市樊城区人民检察院指控，1997年7月14日，被告人刘某1利用其在原中国建设银行襄樊樊西支行工作的便利，以稳定存款，给付高息为由让原襄樊市供水工程有限责任公司（以下简称供水公司）在原樊西建设银行设立账号为05×××01，户名为供水工程的一般储蓄账户，同日供水公司存入该账户人民币100万元。同日，被告人刘某1在供水公司不知情的情况下从供水公司05×××01账户取款人民币100万元并全部转存为11份1年期整存整取存单。1998年5月，被告人刘某1从银行辞职。1998年7月，被告人刘某1兑付上述存单后将余款存入供水公司05×××01账户，此后被告人刘某1继续以银行工作人员的身份将自己伪造的银行对账单和利息清单提供给供水公司。2000年6月30日，被告人刘某1在供水公司不知情的情况下将05×××01账户销户，截止此时被告人刘某1已共计骗取供水公司人民币591852.19元。后被告人刘某1又以银行清理账户为由在原樊西建设银行长虹路分理处开设户名为市供水工程有限责任公司，账号为8-26×××20的储蓄账户，同时被告人刘某1伪造了时间为2000年7月20日，金额为620618.88元的02×××06号中国建设银行进账单提供给供水公司，从而使供水公司误以为05×××01账户的存款已全部转入8-26×××20账户。 2000年8月9日，在供水公司的要求下，为了掩盖上述事实，被告人刘某1自筹现金人民币15万元存入供水公司指定账户。后被告人刘某1又伪造了时间为2000年8月11日，金额为20万元的0157760号中国建设银行进账单提供给供水公司。经原襄樊市公安局刑事科学技术鉴定：0157760号、02×××06号建行进账单银行业务印章为伪造印章。 公诉机关向本院提交了受案登记表，到案经过，银行进账单，对账单，证人杨某等人的证言，原襄樊市公安局刑事科学技术鉴定书，同步录音录像等视听资料，被告人刘某1供述与辩解等证据，指控被告人刘某1以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取公司财物，伪造银行进账单，应当以诈骗罪、伪造金融票证罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人刘某1辩称：1.在职期间挪用供水公司的三张存单贷款的行为应该认定为职务侵占；2.离职后虽然从供水公司账户里面用了30多万，但后来又还回了15万元，检察机关指控的诈骗数额过高；3.伪造金融票证是实施诈骗的方式。 被告人的辩护人刘尧辩称：1.诈骗的数额认定，应该扣减掉案发前刘某1归还的15万元，应为441852.19元。2.刘某1具有以下法定、酌定从宽处罚情节，一是被告人虽然在庭审中对犯罪行为的定性提出异议，但对案件基本事实均予以认可，且表示在公安机关的供述属实，认罪伏法；二是被告人到案后能够如实坦白案情，配合公安机关侦办案件，具有一定的悔罪态度，系初犯，可酌情从宽处罚。综上，希望法庭对被告人刘某1的诈骗数额予以核减，从宽处理。 经审理查明，1997年7月，时任原中国建设银行襄樊樊西支行（以下简称建行樊西支行）职员被告人刘某1以揽存高息为由，让原襄樊市供水工程有限公司（以下简称供水公司）在其所在银行存款。同年7月14日，被告人刘某1经手为该公司开设了户名为供水公司的一般储蓄账户，账号为05×××01，同时办理了存折，设置了取款密码，此后被告人刘某1一直保管该存折，未转交给供水公司。同日，供水公司通过转账向该账户转入人民币100万元，被告人刘某1将人民币100万元全部取出，以“供水程”为户名，分11笔转存为一年期整存整取存款（其中10份金额为人民币9.5万元，1份金额为人民币5万元），存款年利率7.47%。被告人刘某1未将上述存单交给供水公司，而由自己保管。 1998年5月14日，被告人刘某1从建行樊西支行辞职。 1998年7月14日，被告人刘某1将其保管的户名为“供水程”的11张到期存单从银行取出，其中8张存单本息合计人民币768410.5元。同日，被告人刘某1向供水公司05×××01账户存入人民币745549.4元。此后，被告人刘某1隐瞒其已从银行离职的事实，继续以银行工作人员的身份为供水公司代办转账、存取款业务，并利用自己掌握的密码从供水公司05×××01账户中支取现金供自己使用，为掩盖其支取使用供水公司存款的事实，伪造银行对账单和利息清单提供给供水公司。2000年6月30日，被告人刘某1在供水公司不知情的情况下，将该账户销户。 2000年7月上旬，被告人刘某1以银行在清理账户为由，告知供水公司财务人员其公司原来账号为05×××01的账户不能再用，需要新开一个账户。同年7月10日，刘某1到樊西建行长虹分理处为供水公司新开设一个账户，账号为8-26×××20，户名为供水公司。2000年7月20日，供水公司出纳杨某填写一张转账支票交给刘某1，要求将05×××01账户中的余款人民币620618.88元全部转至新开设的8-26×××20账户中。两天后，刘某1将盖有伪造“中国建设银行襄樊市樊西支行柜员储蓄部（2）号章”编号为02×××06的银行进账单和转账支票交给杨某，并告知其已经完成转账。 2000年8月7日，供水公司要求被告人刘某1从8-26×××20的账户转款人民币15万元到供水总公司指定的账户。被告人刘某1将人民币15万元转入供水公司指定账户。同年8月10日，供水公司填写一张人民币20万元的转账支票和进账单，要求刘某1再从账号为8-26×××20账户中转账人民币20万元到供水公司工行人办账户。次日，刘某1委托石某1将一张盖有伪造“中国建设银行襄樊樊西支行长虹分理处转讫”印章编号为0157760的银行进账单送给供水公司。同日，供水公司出纳杨某持刘某1转账的相关票据到建行樊西支行查询进账情况时发现被骗，建行樊西支行遂向公安机关报案。被告人刘某1闻讯逃逸。至此，被告人刘某1共从供水公司账户骗取人民币441852.19元。 经原襄樊市公安局刑事科学技术鉴定：0157760号、02×××06号建设进账单银行业务印章为伪造印章。 另查明，案发后，供水公司以存款纠纷为由将建行樊西支行诉至本院，要求建行樊西支行赔偿供水公司存款损失人民币441852.19元。2000年10月16日，本院经审理后认为，供水公司在建行樊西支行的存款不能支取，是因建行樊西支行方面内部管理造成，建行樊西支行应承担全部民事责任。遂判决建行樊西支行于判决生效后十日内向供水工程公司支付存款441852.19元。建行樊西支行上诉后，襄阳市中级人民法院维持原判。2001年6月，上述判决内容全部执行完毕。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： （一）书证 1.辞职报告、樊西建行同意刘某2辞职的决定、原襄樊市樊城区人民法院民事判决书、湖北省原襄樊市中级人民法院民事判决书。证明1998年5月4日刘某1从建行樊西支行辞职。 2.11张整存整取定期储蓄开户单及11张中国人民建设银行湖北省分行整存整取定期储蓄存单。证明1997年7月14日，刘某1将供水公司的人民币100万元全部转存为11份一年期整存整取存单，户名为“供水程”，其中10笔存款金额为9.5万元，1笔存款金额为5万元。 3.11张储蓄存款销户利息清。证明到期后，上述11笔总额为100万元的定期存款1998年7月14日被全部支取。 4.刘某1开设的储蓄户“05×××01”发生业务全部单据及建设银行樊西支行整理的对账单明。证明1998年7月14日至2000年1月19日期间，刘某1往供水公司05×××01账户中存款4笔，共计人民币34517.12元；支取34笔，共计人民币370866.37元。2000年6月30日，支取剩余的15.35元后，该账户销户。 5.调取证据通知。证明2018年2月6日，在中国建设银行襄阳樊西支行未查到以刘某1，别名刘某2或刘红兵经办的从定期存款单抵押贷款的凭证。 6.（2000）樊经初字第712号民事判决书、（2000）襄中民四终字第430号民事判决书、2张执行款进账单，证明樊西建行向供水工程公司赔付存款本金损失441852.19元，及从1997年6月26日起至2000年10月16日止按供水工程公司存款余额按中国人民银行同期活期存款利率计算的利息损失26000元。 7.关于刘某1骗取的供水公司存款去向的情况说明。 8.户籍信息：刘某1，别名刘红兵，男，公民身份号码，汉族，户籍所在地湖北省襄阳市。 9.抓获经过。证明2017年12月31日19时20分许，上海市公安局轨交分局徐家汇站治安派出所民警在上海市地铁一号线上海南站巡逻盘查时，发现一男子形迹可疑，遂上前拦住对方要求对方出示身份证，后经PDA比对，该男子为在逃人员，民警随即将其带至公安机关进一步处理。 10.羁押证明。证明刘某1于2017年12月31日被上海市公安局轨道分局徐家汇站派出所抓获，并于2017年12月31日至2018年1月4日羁押于上海市第二看守所。 11.搜查证及搜查笔录。证明2018年1月27日，襄阳市公安局经侦支队的工作人员在被告人刘某1的亲属见证下搜查被告人刘某1在上海市闵行区古美西路316弄162号302室的住处，未发现有与本案有关的涉案财物及物品、文件等。 12.辨认笔录。证明经过辨认，石某1系于2000年8月11日17时到市供水工程有限责任公司财务室送进账单（0157760）的人。 13.2000年8月11日樊西建行出具证明给市公安局经侦支队的证明两份。⑴八月十日，该行储蓄专柜发现的出票人为市供水工程有限责任公司，开户行樊西建行，账号02×××06，持票人市供水工程有限责任公司，开户行樊西建行，账号05×××01，金额620618.88元进账单上加盖的圆形“中国建设银行襄樊市樊西支行储蓄部柜员（2）”章系伪造；⑵八月十一日，该行长虹分理处发现的出票人市供水工程有限责任公司，账号8-26×××20，开户行樊西建行，持票人市供水总公司大宇供水设备公司，账号02×××89，开户行工行人办，金额200000元的进账单上，加盖的三角形“中国建设银行襄樊市樊西支行长虹分理处转讫”章系伪造。 （二）物证 14.中国建设银行进账单两张（复印件）：一张是2000年7月20日出票人市供水工程有限责任公司，账号为05×××01，开户银行建行市樊西支行，持票人为市供水工程有限责任公司，账号为8-26×××20，开户银行为建行襄樊樊西支行，金额为620618.88元；一张是2000年8月11日出票人为市供水工程有限责任公司，账号为8-26×××20，开户银行建行市樊西支行，持票人为市供水总公司大宇供水设备公司，账号为02×××89，开户银行为工行人办，金额为200000元。 （三）鉴定意见 15.《襄樊市公安局刑事科学技术鉴定书》（襄）公刑技字第2051号，认定：“8.10”樊西建行金融凭证诈骗案02×××06号建行进账单银行业务印章为伪造印章。 16.《襄樊市公安局刑事科学技术鉴定书》（襄）公刑技字第2052号，认定：“8.10”樊西建行金融凭证诈骗案0157760号建行进账单银行业务印章为伪造印章。 （四）证人证言 17.证人李某（供水工程有限责任公司退休职工）证言。证实其于1994年5月至2007年年底在供水工程有限责任公司任会计一职。1997年前后，樊西建行的刘某2等二人找其公司老总承诺以后可以向该公司支付高额利息，向该公司拉存款100万元，后将其中的60多万元骗走。期间，刘某2没有以现金形式向其公司支付存款利息。其是该公司会计，不接触现金，不可能收到6万元左右的现金，且这笔钱不是其个人的，在其印象中该公司也没有收到刘某1给的现金。刘某2每月给该公司财务上送银行对账单和利息清单，该公司的账目均是按照刘某2送来的单据做的。 18.证人杨某（时任供水公司出纳）的证言。证实其在1990年3月至2002年10月期间，在原襄樊市供水工程有限责任公司担任出纳，其职责范围是现金账和银行账，银行账户的出入账情况，现金的收支情况，另外其还负责制作银行往来及现金收支的相关凭证。其记得刘某2，但是不知他还叫刘某1，知道刘某2当时是樊西建行的职工，他骗走了其公司60多万元，其从来没有以现金形式收到公司的存款利息，也没有从刘某2那里收到过现金。也没有以现金方式收取的银行存款利息。刘某2当时是每隔一段时间会给其公司提供银行对账单和利息清单，这些都是他算好了的，其公司根据刘某2提供的银行对账单、利息清单再对公司的账，利息是在对账单和公司账上记录的，其公司按照常理不会以现金的形式收取银行的存款利息。其单位原来在樊西建行开的户是261002606，1997年9月其单位将该户销户，重新在樊西建行开户05×××01，将261002606账户的100万元钱全部转入05×××01账户上。05×××01账户一直是刘某2和其单位具体接洽，刘某2每个月将05×××01账户的银行对账单交到其或者李某的手中。从其所记的银行账上统计05×××01账户开户至2000年7月20日的余额为618627.30元，加上存款利息刚好是620618.88元。期间，刘某2跟其说银行要账户清查，要把其单位05×××01账户中的钱转到8-26×××20账户上，其当时不知道8-26×××20账户是樊西建行长虹路分理处的，刘某2也没有告诉其，其以为8-26×××20还是樊西支行营业部的。后其填写一张进账单和一张转账支票，金额为620618.88元，让刘某205×××01账户的全部转入8-26×××20账户。过了两天，刘红斌拿着一张盖有“中国建设银行襄樊市樊西支行柜员储蓄部（2）号章”的建行进账单交给其。2000年8月7日，其和李会计让刘某2从8-26×××20账上转15万元到其单位工行人办的账户上。刘某2说当天要到其他地方有事，就把转账支票和进账单拿走了，说转完账后把进账单送回来。期间，其到建行樊西支行柜台上查620618.88元是否到账，银行告知支行上无8-26×××20账户，其打电话问刘某2具体情况，另一方面催刘某2赶紧转15万元到工行人办账户上去。两日后，刘某2就把盖有“中国建设银行襄樊樊西支行长虹分理处转讫章”的进账单拿过来了。其拿着进账单到长虹分理处查账上是否还有钱，银行人员说没有，又告诉其这15万元是现金存入后转走的。其知道出问题后，将此情况向李会计和张某1经理汇报。经集体商议后决定让刘某2先转20万元过来后，再报案，以减少损失。8月10日，其填写好转账支票和进账单后交给刘某2，让其转账。8月11日，一个年轻人把盖有“中国建设银行襄樊樊西支行长虹分理处转讫”章的银行进账单送过来，其拿着进账单到长虹分理处去问，结果被告知上面的章子时假的。 19.证人李某（时任供水公司会计)证言。证实供水公司在樊西建行的05×××01账户是1997年7月开的。1997年刘某2到供水公司对张某1（时任供水公司经理）、毕某（时任供水公司书记）说为了稳定存款、便于管理，要把2610012606账户上的钱转到新开的05×××01账户上，属于银行会计柜专管。张某1和毕某同意了，然后就转了100万元。其和杨某还问刘某2需不需要单位印鉴，刘某2说原2610012606已经留了，不需要再留。2000年7月份刘某2到其单位说银行清理账户，要把05×××01账户变到8-261000720户上，开户行及开户单位不变，原05×××01户上的钱不能再在会计专柜上管了，要变个户头，变到8-26×××20户上，便于存取款方便。刘某2拿出印鉴卡及一份变更户名的申请书让其填了，然后由杨某填写了转账支票和进账单，让刘某1把05×××01上的620618.88元存款转到8-26×××20账户上。第二天刘某2就将盖有樊西建行业务章的进账单送过来，说账已经转好。 20.证人张某1（时任供水公司经理）证言。证实其大概是在1995年认识的刘某2，在樊西建行开设账户是经过其同意的，而且以后再反洗建行变更账户也是经过其同意的。刘某2和他的一个同事到其办公室，让其帮忙往樊西建行存点款。其听后让刘某2找主管会计，过了一会，会计问其是否同意，其说只要不影响公司利益，保证进账方便，对工作有力，就可以开一个账户，于是会计就开了一个账户。开户后，陆续在里面存了100万元。后来会计说银行清理账户，樊西建行的账户要变更，其同意了。2000年8月7日，公司会计对账发现多了500元，就拿着刘某2送来的转账单到银行去核实，银行工作人员说转账单上的印章是假的，其才发现樊西建行的账户出了问题，于是就对公司会计说先从樊西建行转15万元，试探一下。过了一天，15万元到账。于是其让会计再转20万元，会计在办理时才发现账户上已经没有钱了，且15万元是通过现金转入的。其才感觉到被骗了。 21.证人姚某（时任樊西建行筹资部科长）证言。证实2000年8月7日下午5点钟左右，储蓄柜长叶某反映发现了一张假进账单，其和范行长就去调查。经查询，该进账单不是由其银行开出，且057756707账户已于2000年6月30日销户，账上没有任何资金，进账单上的公章也不相符。向行领导反映后，其组织人员调查此事。2000年8月10日，其到供水公司财务科了解情况，杨某告诉其进账单时刘某2办理的，后来其发现公章是假的，就怀疑是刘某2在上面做了手脚。其到长虹路分理处调查了解到2000年8月7日一个名叫刘某1的从建行檀溪分理处分三次通存15万元到8-26×××20账户上，经询问经办人张某3得知时刘某2持刘某1的身份证办理的，这说明刘某2蒙骗了供水公司，把该公司的钱挪用的，所以于8月10日来报案。 22.证人叶某（时任樊西建行储蓄专柜柜员）证言。证实其与刘某2之前系同事关系，市供水公司在其储蓄柜上开的有账户，户名为襄樊市供水工作有限公司，账号为05×××01。账户上存、取、转账手续都是刘某2办理的，印象中没有供水公司的人来办过业务。1997年7月，刘某2到储蓄柜上，从会计柜转了100万元到供水工程公司的05×××01账户上，然后又把这笔资金全转存为定期，因为这笔资金数额较大，所以有印象。客户开储蓄户是两种情况，客户如果不留印鉴而留密码，可以到全市建行取钱；客户如果留印鉴而不留密码，只能到专柜取钱。这两种情况都会给客户存折。一般是客户主动到专柜上来对账，他们给客户从计算机中打印出对账单，一般不主动到客户那里和客户对账。 23.证人杜某（时任樊西建行储蓄柜员）证言。证实2000年6月30日的一张金额为15.35元的储蓄取款凭条是其经手办理的，这张凭条反映05×××01账户上支取了15.35元后存款为零，可以销户了，所以就盖了“销户”章。这笔业务是刘某2一个人来柜台上办理的。 24.证人陶某（时任建行长虹分理处主任）证言。证实其认识刘某2，原系同事关系。刘某2在樊西建行长虹分理处开的有账户，户名：襄樊市供水工程有限责任公司，账号为8-26×××20。2000年7月10日，刘某2和石某1到长虹分理处，问怎么开户，其告诉刘，需要写电话还要财务公章及负责人印章。刘某2说印鉴拿不过来，能不能把印鉴卡带回去盖。于是其就给刘某2排了一个账号8-26×××20，把印鉴卡也交给他。过了一会儿，刘某2把盖好的印鉴卡拿了过来。7月下旬，账号批下来后其打电话告诉刘某2，但一直没有来存过钱。 25.证人张某2（时任建行长虹分理处会计柜会计）证言。证实其不认识刘某2，只是听说过。2000年8月9日刘某2来其所在柜台说要转账，把转账支票（账号8-26×××20）递给其看了一下，其问账上没有钱怎么转。刘某2说等一会儿马上过来交现金，再转账。大概过了约半个小时后，刘某2又来了，在储蓄柜上办理了取现手续，然后又交存了会计柜，其核对印鉴后，给刘某2办理了转账手续。 26.证人胡某（时为建行长虹分理处负责人）证言。证实其认识刘某2。2000年8月9日，刘某2来长虹分理处办理储蓄业务，先用自己的身份证开了一个账户，户名为刘某1。半个小时后，刘某2又来了，在储蓄柜上办理取款业务，支取了15万元，然后又在会计柜上把钱转走了。当时其看到刘某2身份证上的名字叫刘某1，问他为什么又叫刘某1，他回答“刘某1就是我”，还说“只要身份证上的照片是我，名字你就不用管了”。 27.证人张某3（时为建行长虹分理处储蓄员）证言。证实2000年8月9日一个男青年持刘某1的身份证办理了开户业务，手续办完后，其给他发了存款折，然后他走了。半个小时后，他又来了，从其账户中支取十五万元现金，并转存到会计柜上。当时规定超过十万元的业务要负责人审核，然后我就交给胡某审核授权后，将十五万元转存到会计柜上。 28.证人刘某4（刘某1的父亲）证言。证实刘某2小时候有个名字叫刘某5，上小学时叫刘某2，但他户口本上叫刘某1，他上班的单位上还是叫他刘某2。 29.证人王某（建行檀溪分理处储蓄柜主任，刘某1前妻）证言。证实其与刘某12000年8月14日离婚，8月9日刘某2在檀溪分理处转十五万元是其让同事王海涛经办的，其帮忙凑了10万多元。第二天刘某1有对其说还欠别人十五万元，其没有能力为他出钱，干脆就提出离婚，于是到民政局办理了离婚手续。 30.证人石某1证言。证实其与刘某2原系同事关系，关系可以。一个星期五的下午，刘某2打电话说自己忙，让其帮忙把一张单号为0157760的进账单送到了市供水公司财务室李科长手里，该进账单金额为20万元。 （五）被告人供述和辩解 31.被告人刘某1的供述和辩解。证实11张从樊西建行调取的户名均为供水程，存期均为1年，利率均为7.47%的“整存整取定期储蓄开户单”是其填写的。其中金额为95000元的10张，金额为50000元的1张。供水工程公司对其将100万元转存一年的定期存单不知情。之后其因急用钱将其中三张定期存单在樊西建行内部办理抵押贷款，按九折办了两三次，共贷款20多万元，贷款都用于做生意亏了或者被其用了。其转存的100万元到期后钱就被取出，11张“储蓄存款销户利息清单”中，有3张不是其签名，也不是其取得；另8张是其取的，也是其签名。之后，其将本息共计768410.5元存入户名为供水工程，账号为05×××01账户上，其曾将5万多元现金用报纸包好直接交给供水公司李姓科长，但是没有证据。给供水工程公司的进账单以及上面的公章均是伪造的。其之前用“市供水工程有限责任公司”的名字开了“05×××01”的私人账户，因国家对储蓄要求实名制，其以单位名字开设的私人账户不行，但开户银行下面的储蓄所管理不严，故其又以“市供水工程有限责任公司”的名字在原长虹商场下面的建行储蓄所开了“8-26×××20”的账号。当时“05×××01”账号上并没有620618.88元，只有20多万元，其就伪造了“02×××06”建行进账单，伪造将620618.88元通过“05×××01”的账号转入“8-26×××20”里的假象。2000年8月11日编号为0157760、账号为8-26×××20的中国建设银行进账单，也是其伪造的，金额为20万元，进账单上的内容是找打字复印店的人帮忙打印的，进账单上的公章是其找别人伪造的，用完后其就扔了。其伪造“0157760”号建行进账单是因为当时市供水工程公司让其转20万元到市供水总工程大宇供水设备公司的账上，但其已经私自把市供水工程公司的钱用了，当时账上没有20万元，加上市供水公司催得紧，当时的钱不是实时到账，才伪造的这张银行进账单。然后其到成都凑钱，没有凑齐，听家里人说这事已经暴露，其就跑了。其给市供水工程有限责任公司的银行对账单均是伪造的，因为其将市供水公司账上的钱都用了，怕被银行发现，就私下伪造的。这些钱其付了市供水公司利息5至7万元，1997年至1998年间，其在襄阳开发区一个舞厅认识一个叫程霞的女的，她自称是二汽的职工买富康车可以便宜，其给了4万元定金，后来找不到她人，才知道被她骗了。在2000年4、5月份从武汉买了一车的汰渍牌洗衣粉，有1万多袋，共4.2万元，后来全部都没卖出去，其跑路之前还放在仓库里。其当时经常在老河口一个姓胡的男子家中打牌，他找其借了3万元，还有一个姓乔的找其借了2万元，其打牌输了5至6万元。当时其在长虹路原蓝天服装城准备投资一个电脑城，用于装修、购买桌子、板凳等前期花费了5万元左右。其在1997年至2000年间，用于吃喝玩及购物上面一共花了20万元左右。其他的钱用在哪儿了其记不清楚了。 本院认为，被告人刘某1以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取公司财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人刘某1伪造银行结算凭证，其行为已构成伪造金融票证罪。公诉机关指控的罪名均成立，本院予以支持。刘某1到案后能够如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚，辩护人建议对其从轻处罚的意见予以采纳。被告人刘某1在判决宣告以前犯两罪，依法应当数罪并罚。关于诈骗数额的认定问题，审理认为，被告人刘某1在被害人报案前已通过转账的方式归还人民币15万元，认定诈骗数额时，应把案发前已被追回的被骗款额扣除，按照最后实际诈骗所得数额计算，但在处罚时，对于这种情况应当作为从重情节予以考虑，故对公诉机关指控被告人刘某1诈骗犯罪数额为人民币591852.19元的指控不予支持，被告人刘某1诈骗数额应确定为人民币441852.19元，辩护人认为应将指控诈骗数额扣除人民币15万的意见，本院予以采纳。关于被告人刘某1认为在职期间挪用3张存单用于个人使用应定性为职务侵占的辩解意见。审理认为，第一，刘某1辩解该3张存单用于抵押贷款，除其供述外，无其他证据证实；第二，刘某1离职后并未及时告知供水公司实际情况，而是采取隐瞒离职的事实，从而达到控制并处分供水公司账户里钱财的目的；第三，刘某11998年5月从银行辞职，11张存单系1998年7月14日到期，没有证据证实其在该期间挪用了该款。综合上述事实，被告人刘某1的行为不符合职务侵占罪的构成要件，其辩解构成职务侵占罪的意见，本院不予采纳。关于刘某1辩解伪造金融票证是实施诈骗的方式问题，审理认为，虽然刘某1将伪造金融票证作为实施诈骗犯罪的一种手段，但其侵犯了不同的法益，依法应按照伪造金融票证罪论处，被告人刘某1的辩解理由不能成立。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条第一款、第六十七条第三款、第六十九条第一、三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条规定，判决如下： 一、被告人刘某1犯诈骗罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币四万元；犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元；决定执行有期徒刑九年，并处罚金人民币六万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月31日起至2026年12月30日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人刘某1违法所得人民币441852.19元予以追缴，发还中国建设银行股份有限公司襄阳樊西支行。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖北省襄阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  蔡永红 审 判 员  万 蕊 审 判 员  王 飞 人民陪审员  寇玉梅 人民陪审员  杨萍香 人民陪审员  王玉敏 人民陪审员  刘 宁 二〇一八年十二月二十四日 书 记 员  刘傲然