重庆市第五中级人民法院刑 事 裁 定 书(2018)渝05刑终712号原公诉机关重庆市渝中区人民检察院。上诉人（原审被告人）邢军强，男，汉族，中专文化，无业。2017年3月28日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被抓获，次日被刑事拘留，同年5月5日被逮捕。现羁押于重庆市渝中区看守所。重庆市渝中区人民法院审理重庆市渝中区人民检察院指控被告人邢军强犯信用卡诈骗罪一案，于2018年8月22日作出(2017)渝0103刑初1539号刑事判决。原审被告人邢军强不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，于2018年11月23日公开开庭审理了本案。重庆市人民检察院第五分院指派检察员李雪山、代理检察员曹艺琳出庭履行职务，上诉人邢军强到庭参加诉讼。现已审理终结。重庆市渝中区人民法院认定，被告人邢军强为非法占有他人银行卡内钱款，陆续购买银行卡读卡器、密码暗拍设备、制卡设备、空白“圣洁洗衣卡”等物品，后将读卡器和密码暗拍设备安装在本市渝中区两路口新干线大厦、九龙坡区袁家岗中新城上城等地的中国邮政储蓄银行（以下简称邮政银行）ATM机上，非法获取被害人的银行卡信息和取款密码，利用制卡设备将非法获取的银行卡信息写入“圣洁洗衣卡”中，伪造出可将原卡账户内钱款取现和转账的复制卡。之后，被告人邢军强多次于凌晨头戴摩托车头盔持复制卡到本市巴南区等地的ATM机上取现或将复制卡内的钱款转入由其实际控制的其他复制卡中，再到ATM机上进行取现，非法占有被害人银行账户内的财物。2016年7月至2017年3月期间，被告人邢军强多次以上述手段非法获取孙某等多人的银行卡信息和取款密码，并伪造上述被害人银行卡的复制卡进行取现和转账，非法占有被害人银行账户内的财物，具体犯罪事实如下：1.被告人邢军强通过上述手段非法获取被害人孙某邮政银行卡数据和取款密码后，利用制卡设备将上述银行卡信息写入“圣洁洗衣卡”中，伪造出可将原卡账户内钱款取现和转账的复制卡。2016年11月25日23时51分许，被告人邢军强持该复制卡到ATM机上将孙某银行账户内的4万元转入其实际控制的户名为卢某的复制卡内，另多次从孙某银行账户内取现共计18000元。次日凌晨，被告人邢军强从卢某复制卡内转账2万元到其实际控制的户名为万某复制卡内，后多次取现。2.被告人邢军强通过上述手段非法获取被害人何某邮政银行卡数据和取款密码后，利用制卡设备将上述银行卡信息写入“圣洁洗衣卡”中，伪造出可将原卡账户内钱款取现和转账的复制卡。2016年12月31日23时43分许，被告人邢军强持该复制卡到本市巴南区邮政银行黄溪口支行一ATM机上，将何某银行账户内2万元转入其实际控制的户名为邹某复制卡内、2万元转入其实际控制的万某复制卡内、9999元转入其实际控制的户名为李某的复制卡内，后多次取现。3.被告人邢军强通过上述手段非法获取被害人陈某卡的邮政银行卡数据和取款密码后，利用制卡设备将上述银行卡信息写入“圣洁洗衣卡”中，伪造出可将原卡账户内钱款取现和转账的复制卡。2017年1月1日，被告人邢军强持该复制卡到本市巴南区邮政银行黄溪口支行一ATM机上，将陈某账户内2万元转入其实际控制的户名为陈某1的复制卡内、9999元转入其实际控制的李某复制卡内，后多次取现。4.被告人邢军强通过上述手段非法获取被害人彭某的浙江泰隆商业银行卡数据和取款密码后，利用制卡设备将上述银行卡信息写入“圣洁洗衣卡”中，伪造出可将原卡账户内钱款取现和转账的复制卡。2017年3月18日和3月19日，被告人邢军强持该复制卡分别转账2万元至其实际控制的李某复制卡内和取现6000元，后多次从李某复制卡内取现。5.被告人邢军强通过上述手段非法获取被害人李某1邮政银行卡数据和取款密码后，利用制卡设备将上述银行卡信息写入“圣洁洗衣卡”中，伪造出可将原卡账户内钱款取现和转账的复制卡。2017年3月18日和3月19日，被告人邢军强持该复制卡转账2万元至其实际控制的万某复制卡内和取现13300元，后多次从万某复制卡内取现。6.被告人邢军强通过上述手段非法获取被害人魏某的邮政银行卡数据和取款密码后，利用制卡设备将上述银行卡信息写入“圣洁洗衣卡”中，伪造出可将原卡账户内钱款取现和转账的复制卡。2017年3月28日20时许，被告人邢军强持该复制卡在ATM机上取现11900元。民警根据所掌握的证据线索，于2017年3月28日21时许，在本市巴南区某小区1栋1单元楼下将被告人邢军强捉获，从其位于该小区1栋1单元2-2的家中查获赃款21100元、空白“圣洁洗衣卡”98张、银行卡写入设备1台、银行卡7张、自动柜员机卡槽磨具1袋、粘贴胶棒1袋、已制卡片1箱、制卡工具、摩托车头盔2个、护目镜1副、手套1双等物品。上述事实，有经一审质证确认的受案登记表、立案决定书、到案经过材料、搜查笔录、扣押清单，复制卡、作案工具、赃款、赃物的照片，邮政银行重庆分行出具的《证明》、现场照片、指认现场笔录和照片、涉案相关银行卡历史交易明细、证人卢某等人的的陈述，被告人邢军强的供述和辩解等证据予以证实。重庆市渝中区人民法院认为，被告人邢军强以非法占有为目的，窃取他人信用卡信息，并将上述信息写入空白磁卡，伪造出可使用的信用卡，后持伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。根据被告人邢军强犯罪的事实、性质、情节以及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院》第五条之规定，判决：一、被告人邢军强犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金十二万元；二、对扣押在案的被告人邢军强的违法所得二万一千一百元依法按比例发还被害人，剩余违法所得继续予以追缴并按比例发还被害人；对扣押在案的作案工具依法予以没收。原审被告人邢军强上诉提出只取了李某、魏某银行卡内的33300元和11900元，其余指控事实并无充分证据证实，并当庭检举了数宗犯罪线索，请求二审法院依法改判。重庆市人民检察院第五分院认为，现有证据能够证实邢军强具备对本案被害人的银行卡账户进行查询、转账和取现的条件，从邢军强处查获的摩托车头盔、外套、白色手套与案发时监控视频显示的嫌疑人穿着物品高度吻合，结合案发时行为人会通过ATM机在不同涉案银行账户之间进行转账、取现，只有同时持有多个涉案银行卡账户的人才具备条件实施，综上所述，邢军强即是唯一具备该条件的人，一审认定事实清楚，量刑适当,邢军强的上诉理由不能成立，建议驳回上诉，维持原判。经二审审理查明的事实与一审认定的事实一致，上诉人邢军强、重庆市人民检察院第五分院在二审期间未提出新的证据，本院对一审认定的事实和证据予以确认。本院认为，上诉人邢军强窃取他人银行卡信息、资料及密码，并伪造出可使用的银行卡后，非法获取银行卡内的他人钱财，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。对邢军强提出的上诉理由，经查，在案证据能够排除涉案银行卡交易是银行卡主本人或经其授权的他人所实施，且从邢军强处查获的被害人银行卡详细信息及伪造出的银行卡证明其具备对本案被害人的银行卡账户进行查询、转账和取现的条件，从邢军强处查获的摩托车头盔、外套、白色手套与案发时监控视频显示的嫌疑人穿着物品高度吻合，结合案发时行为人会通过ATM机在不同涉案银行账户之间进行转账、取现，只有同时持有多个涉案银行卡账户的人才具备条件实施，邢军强即是唯一具备该条件的人。对邢军强当庭检举的数宗犯罪线索，因其检举内容尚未经查实，故不构成立功，综上所述，一审法院根据邢军强的犯罪事实、认罪态度等判处的刑罚适当，邢军强的上诉理由不能成立，本院不予采纳，对重庆市人民检察院第五分院的意见，本院予以采纳。一审判决认定事实清楚，适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长 尹 华审判员 梁 婷审判员 唐龙飘二〇一八年十二月十二日法官助理张晓威书记员陈婧洋