福建省永安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）闽0481刑初277号 公诉机关永安市人民检察院。 被告人苏志根，男，1987年4月9日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，农民，住福建省安溪县。因涉嫌诈骗犯罪于2018年1月7日被永安市公安局刑事拘留，同年2月7日经永安市人民检察院批准逮捕。现羁押于永安市看守所。 辩护人郑福才，福建建州联兴律师事务所律师。 被告人林雪萍，女，1991年1月20日出生于福建省安溪县，汉族，小学文化，农民，住福建省安溪县。因涉嫌诈骗犯罪于2018年1月7日被永安市公安局刑事拘留，同年2月7日经永安市人民检察院批准逮捕。现羁押于三明市看守所。 辩护人吴美良，福建旭尧律师事务所律师。 永安市人民检察院以永检公刑诉〔2018〕265号起诉书指控被告人苏志根、林雪萍犯诈骗罪，于2018年6月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。因永安市人民检察院建议对本案延期审理，本院于2018年9月29日决定延期审理，2018年10月29日恢复审理。永安市人民检察院指派检察员方凯、代理检察员刘璐出庭支持公诉，被告人苏志根及其辩护人郑福才，被告人林雪萍及其辩护人吴美良到庭参加诉讼。现已审理终结。 永安市人民检察院指控:2017年12月下旬至2018年1月7日间，被告人苏志根、林雪萍与苏某1、苏某2（均另案处理）等人在其租住的永安市名流豪庭6幢1-1102室及福建省长汀县金仁大酒店内，利用笔记本电脑、手机、银行卡等工具，以在互联网上发布虚假小额贷款广告的方式实施诈骗。苏志根、林雪萍冒充“深圳市兆邦基小额贷款有限责任公司”的工作人员，通过QQ、电话等方式与被害人联系，以提供小额贷款为名诱使被害人办理贷款，之后以要收取保险金、补足交易流水金等款项的方式骗取被害人钱款。被告人苏志根、林雪萍共使用9个银行卡账户实施诈骗，共骗取孙某、邓某、杨某等被害人钱款共计人民币（币种下同）220300元。被告人苏志根、林雪萍于2018年1月7日在长汀县金仁大酒店被公安机关抓获。 对于上述指控，公诉机关提供了相应证据予以证实。公诉机关认为，被告人苏志根、林雪萍以非法占有为目的，利用电信网络技术手段骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。二被告人系共同犯罪。 被告人苏志根对起诉书指控的罪名及事实无异议。 辩护人郑福才认为：1、苏志根诈骗后实际得手的款项是十四、五万元，其余五、六万元因被公安机关冻结无法取出，在量刑应考虑该情节；2、苏志根归案后能如实供述自己的犯罪事实，其家属愿意配合司法机关退赃；3、苏志根系初犯，案发前表现良好，无违法犯罪记录，有较好的认罪悔罪表现；4、在本起共同犯罪中，苏志根负责实施诈骗且本案大部分的诈骗金额系苏志根所为，其妻子林雪萍主要是帮忙买菜煮饭，存在主从犯之分。辩护人请求对苏志根从轻处罚。 被告人林雪萍对起诉书指控的罪名无异议，但辩解她到永安后主要是帮其丈夫苏志根等人煮饭做家务，其仅通过QQ骗了一个人的10400元，其他诈骗活动她都没有参与。 辩护人吴美良认为：1、林雪萍系初犯、偶犯，案发前无违法犯罪记录，归案后能如实供述自己的犯罪事实，有较好的认罪悔罪表现；2、林雪萍系苏志根的妻子，在共同犯罪中起次要辅助作用，其本人实施诈骗既遂的金额在本案中仅为很小比例，情节相对较轻，应当认定为从犯；3、林雪萍家庭经济困难，家中有两个孩子以及老人需要照顾和赡养。辩护人请求对林雪萍从轻或减轻处罚。 经审理查明：2017年8月24日，苏某2（已判刑）以“陈胖”的虚假身份信息租赁永安市名流豪庭6幢1-1102室作为实施诈骗的犯罪场所。2017年12月下旬至2018年1月7日期间，被告人苏志根购买准备了作案使用的笔记本电脑、手机、银行卡等工具，与其妻子林雪萍、苏某1（已判刑）、苏某2一道先后在永安市名流豪庭6幢1-1102室、福建省长汀县金仁大酒店内，利用网络发布虚假小额贷款的方式实施诈骗。苏志根在百度、搜狗等互联网站上投放虚假的贷款公司广告，与林雪萍一起冒充“深圳市兆邦基小额贷款有限责任公司”的工作人员，以可提供个人无抵押小额贷款为名诱骗需要贷款的被害人。当被害人通过QQ、电话等方式与其联系后，苏志根、林雪萍以办理贷款要先收取保险金、补足交易流水金等款项的方式骗取被害人钱款。苏志根、林雪萍先后使用“张乐胜、刘秀丽、施保、李凤林”等多张银行卡实施诈骗，诈骗得手后由专门的取款手负责取款后，将钱款汇至户名为“陈瑶”的银行卡（俗称回流卡）。2017年12月26日至2018年1月4日期间，“陈瑶”的银行卡累计进账金额为148200元。此外，通过公安机关对苏志根诈骗使用的电脑数据进行技术勘验，2018年1月5日至7日期间，苏志根等人使用相同的作案手段，诱骗被害人转账至被告人提供的银行账户内的金额为72100元。苏志根、林雪萍共计骗取的被害人钱款为220300元。实施上述诈骗手段得手后，苏志根、林雪萍就将被害人的电话号码拉黑或在QQ中将对方删除的方式断绝与被害人的联系。 经公安机关对汇入款项的来源进行追查，其中已核实确认的被害人包括： 1、2017年12月24日至27日期间，被害人孙某在网络上办理小额贷款时被诈骗62500元，该被骗款转入户名为刘秀丽，卡号为62×××29的工商银行账户以及户名为施保，卡号为62×××88的工商银行账户； 2、2017年12月27日，被害人杨某在网络上办理小额贷款时被诈骗5000元，该被骗款转入户名为刘秀丽，卡号为62×××29的工商银行账户。 3、2018年1月6日，被害人邓某在网络上办理小额贷款时被诈骗10400元，该被骗款转入户名为李凤林，卡号为62×××95的建设银行账户以及户名为张乐胜，卡号为62×××75的农业银行账户。 2018年1月7日，苏志根、林雪萍等人在福建省长汀县金仁大酒店被永安市公安局民警抓获。 另查明，本案在审理过程中，苏志根、林雪萍通过其家属向本院退出了赃款77900元，并请求本院将该款项发还上述已核实的被害人。本院已将被骗款项62500元发还给被害人孙某，孙某向本院出具谅解书，请求对二被告人依法从轻处罚。 上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 一、相关书证 1、人员基本信息及违法犯罪经历查询情况表，证实苏志根、林雪萍的基本身份情况，犯罪时已年满18周岁，符合刑事处罚的年龄条件以及此前无违法犯罪经历记录的事实。 2、房屋租赁合同及身份证复印件，证实苏某2于2017年8月24日以“陈胖”的名义向黄某租赁永安市名流豪庭小区6幢1-1102室作为诈骗场所的事实。 3、手机通话记录单，证实苏志根实施诈骗时使用的电话150××××4575在2017年12月22日至31日期间，通话时所处的基站位于永安市燕北街道办事处名流时代顶楼，该号码即为被害人报案称是网络上自称为“深圳市兆邦基小额贷款有限责任公司”王经理的号码；苏志根使用的手机号码183××××1158于2018年1月1日至2018年1月5日的通话基站位置亦位于永安市燕北街道办事处名流时代顶楼；苏志根使用的手机号码183××××1158于2018年1月5日至1月7日期间，通话时所处的基站位置位于福建省长汀县的事实。 4、手机通话记录单，证实林雪萍使用的手机号150××××5346于2017年12月22日至2018年1月3日期间，手机号157××××3713于2018年1月4日至1月5日期间，通话基站位置均位于永安市燕北街道办事处名流时代顶楼；手机号157××××3713于2018年1月6日至1月7日期间，通话时所处的基站位置位于福建省长汀县的事实。 5、搜查笔录、扣押笔录及清单（附照片），证实：2018年1月7日12时30分许，永安市公安局刑侦大队民警在长汀县金仁大酒店收银台处抓获实施诈骗的苏志根、林雪萍、苏某1、苏某2，随即对各被告人进行搜查。其中在苏志根的黑色电脑包内搜查到华硕电脑一台、白色系统盘一个、白色上网宝一个、中国银行卡一张、诺基亚手机一部；在林雪萍的黑色电脑包内搜查到黑色华硕电脑一台、白色系统盘二个、电信天翼4G卡4张，电话卡188××××8115一张，诺基亚手机一部，上述涉案物品均由公安机关予以扣押，未随案移送的事实。 6、提取笔录，证实公安机关从苏志根、林雪萍处扣押的华硕笔记本中的内容进行提取，提取的内容包括：①从苏志根的电脑内提取到名称为“QQ”、“公司资料”“聊天术语”“流水”“放款通知书”“营业执照”等涉案材料以及作案时使用QQ与被害人聊天记录导出的文本文档；②从林雪萍的电脑内提取到名称为“恭喜发财”的文件夹，该文件夹内包含诈骗时使用的虚假借贷合同书、QQ号码、聊天术语、营业执照、工作证的文档、照片材料的事实。 7、行车轨迹车辆信息，证实苏某2驾驶的闽Ｄ×××××的车辆于2017年8月23日由宁化县驶入永安市（15时17分许），当天晚上20时54分许驶入安溪县；于2017年12月22日驶入永安市后离开驶入其他地区，2018年1月5日晚21时07分许驶入长汀县的事实。 8、国内旅客详细查询结果单,证实苏志根、林雪萍分别于2018年1月5日22时16分许、1月6日8时53分许入住福建省长汀县金仁大酒店的事实。 9、抓获经过、归案情况说明等,证实苏志根、林雪萍于2018年1月7日在福建省长汀县金仁大酒店被公安机关抓获，诈骗使用的作案工具笔记本电脑、手机等物品被当场扣押的事实。 10、情况说明，证实：①永安市公安局网安部门对苏志根、林雪萍使用的电脑U盘进行技术勘验后，发现二人还涉嫌使用户名为邓召阳、杨占友、王洪军、康跃武的银行账号实施诈骗；②苏连培涉嫌帮助苏志根等人提取诈骗款项，充当取款手。该局已将苏连培上网列逃，目前尚未抓获。 11、银行卡交易明细清单，证实的主要内容为：户名为张乐胜（账号为62×××75）的中国农业银行卡，户名为刘秀丽（账号为62×××29）的中国工商银行交易卡，户名为施保（账号为62×××88）的中国工商银行卡，户名为梁立民（账号为62×××64）的中国建设银行卡，户名为李凤林（账号为62×××95）的中国建设银行卡，户名为邓召阳（账号为62×××72）的中国农业银行卡，户名为杨占友（账号为62×××93）的中国工商银行卡，户名为王洪军（账号为62×××52）的中国工商银行卡，户名为康跃武（账号为62×××82）的中国建设银行卡在2017年12月24日至2018年1月7日期间有多笔款项转入，在有款项进账后即有人将存入款项取出。其中：①刘秀丽和施保的上述银行卡账户曾有接收孙某的被骗款项62500元；②刘秀丽的上述银行卡账户曾有接收杨某的被骗款项5000元；③李凤林、张乐胜的上述银行卡账户曾有接收邓某的被骗款项10400元的相关事实。 12、中国银行卡交易明细清单，证实该卡的户名为陈瑶、卡号为62×××42。该银行卡系苏志根供述的取款手为其从诈骗银行中卡取款后，接收诈骗回流款的银行卡。经统计，该账户在2017年12月26日至2018年1月4日期间，共计进账金额为148200元。 13、户名为邓某（卡号为62×××04）的中国银行卡交易流水、卡号为62×××50的银行卡交易流水，证实被害人邓某使用尾数为0504的中国银行卡于2018年1月6日通过微信支付银行卡转账1200元；使用尾数为8250的银行卡于2018年1月6日分三次转账（扣除手续费）2000元、6000元、1200元给被告人指定银行账户的事实。 14、借款方为邓某的深圳市兆邦基小额贷款有限责任公司专用借贷合同书，证实邓某与被告人虚构的贷款公司签订虚假借款合同的事实。 15、被害人孙某的手机QQ聊天截图，证实其与被告人通过QQ聊天商量贷款事宜，对方相继发送虚假的转账支票、流水不足操作失败等信息给她，诱骗她转账汇款的事实。 16、户名为刘菊红，账号62×××93的北京农商银行的账务明细清单，证实被害人杨某使用刘菊红的上述银行账户，于2017年12月27日分别汇款2000元、3000元给被告人指定的刘秀丽银行账户的事实。 18、谅解书、申请书、收条，证实苏志根家属协助退赃后，本院已通过案款发放系统将被骗款项62500元发还给被害人孙某。孙某向本院出具收条和谅解书，确认收到上述款项以及同意谅解，请求法院对二被告人从轻处罚的事实。 二、被害人陈述 1、被害人邓某的报案及陈述，其证实的主要内容为：他于2018年1月6日在一个网贷平台被他人骗走10400元的事实。被骗的经过是这样的：他的微信号是×××。2018年1月6日，他在网上找到一个网贷平台，上面提供一个客服的QQ号码（18×××88，昵称是王经理）。他与对方联系后，对方发给他一个合同，让他填写好了之后传真回去。之后，对方说要交2000元的保证金并给他一个指定的账户（李凤林的银行卡号），让他通过微信转账过去。过了几分钟对方说银行账户流水不足，需要6000元的操作费，又给了他另外一个账户（张乐胜的银行卡号），他也是通过微信转账的。对方在QQ上发给他一张图片，说他的账户还是流水不足，让他再转6000元，他再次转了2400元到张乐胜的账户。对方此时让他再转6000元过去，他说他不办贷款了，要求对方退款，对方说2000元的保证金是不能退的，退给他8400元操作费，说会在3-7个工作日还他。他于2018年1月8日打给王经理电话（157××××3713），对方说是永安市公安局刑侦大队的民警，让他来当地派出所报警。 2、被害人孙某的陈述，其证实的主要内容为：她于2017年12月27日在网上办理小额贷款时，被他人多次骗走62500元的事实。被骗的经过是这样的：她的QQ号是24×××72。案发前两天，她的手机上收到一封借钱邮件，她在上面注册过自己的信息。2017年12月24日12点多钟，有一个QQ号16×××66，昵称：“在线咨询，已认证”加她为QQ好友。她添加对方为好友后，对方自称是深圳市小额贷款公司的客服人员，还有一个男的通过电话150××××4575和她联系过。她当时就跟对方在QQ上问如何贷款的事，对方让她将自己的身份信息、手机号码、银行账号等资料发过去。她发给对方后，对方告诉她申请的贷款已经审核通过并发来一份借贷合同书给她，让她将内容填好并将身份证复印扫描传给他。她跟对方说需要贷款5万元，还问了利息多少，对方告诉她月利息是300元。12月27日，她将材料都传到对方的邮箱，对方先是让她交3000元平安易贷险，说这是合同里注明的，并叫她把钱打到户名为刘秀丽的工商银行卡62×××29，她通过交通银行的手机银行（账号是62×××95）将3000元转给了对方指定的账户。之后，对方又提出说她提供的银行卡流水不够，需要她提高流水，让她转5000元给他办理还款能力验证金，这5000元会在贷款额度上加起来，她转完5000元后，对方还说她流水不够，让她继续转钱，她又转了5000元过去，但还是不够，她继续又转了一次5000和一次4500元，对方这时告诉她验证金还需要2万元，她就再转了2万元过去给他。这时对方告诉她资料已经批下来了，但是因为转账到省外，她办理的支票被冻结了，需要20000元解冻，她就分3次给对方指定的银行账户（户名是施保，卡号62×××88）转了4000元、6000元、10000元，这时对方告诉她支票已经解冻了，但又要她把5年的利息15000元先付给他。她说没有钱了不给，贷款也不办了让对方将钱退给她，但之后对方就不回她信息了。她一共被骗了62500元。 3、被害人杨某的报案及陈述，其证实的主要内容为：他于2017年12月27日在网上办理贷款时，被他人骗走5000元的事实。被骗的经过是这样的：2017年12月27日13时许，他在北京通州区于家务乡西马坊村的家中上网，在网上搜到一个小额贷款的公司，他通过QQ问该公司客服：没有社保卡能否办理贷款？客服说：可以办，他们公司不查征信。对方让他加为QQ好友，他就加了，还向对方提供了身份证号，对方让他等5至20分钟，说正在通过公安户籍系统和银行征信系统审核，过了一会客服跟他说他的审核通过了，让他给把身份证传真到他提供的QQ邮箱上。然后对方给他传过来一份合同让他签字，他签完字并将合同传真给他。这时客服给他一个王经理的联系方式：150××××4575。他打电话和王经理联系，王经理说这份合同签了以后就可以给他放贷款，他问王经理是否需要手续费？王经理回答不需要。他还问王经理利息每月怎么算？王经理说：每月付180元，本金30000元在三年期满后一次还清，王经理还和他说：这个贷款是无抵押贷款，没有任何担保，所以现在只需把保险的2000元交了以后，他们就可以给他放款了。于是他就通过手机转账（户名刘菊红，北京农商银行卡号62×××93）的方式给对方指定的账号（户名刘秀丽，工商银行卡号62×××29）转了2000元。他把转账成功的截图给客服发了过去，客服说可以给他放款了，并让等10至30分钟。他等了半小时以后，对方并没有给他放款，又给他发来一份中国银行深圳罗湖支行的一份文件，说他银行卡流水不足需要通过汇款3000元来提高流水额度，于是他又给对方转账3000元，但是对方依旧没有给他放款，还是说他的账户流水不足，需再次转3000元，才可以放贷。这时他就觉得被骗了，就跟客服说他不贷款了，要对方把他之前转的5000元还给他，但是对方说合同上有注明，不贷款的话要付2000元的违约金，现在只能退他3000元，并且要在15个工作日后才能退给他，他感觉被骗就报警了。 三、证人证言 1、证人黄某的证言及辨认笔录，证实2017年8月下旬，她通过中介将永安市名流豪庭6幢1-1102室的房子出租给一个叫“陈胖”的男子。经她辨认，向她租房子的男子系苏某2。 2、证人苏某2的证言，证实他与苏志根、林雪萍、苏某1一起在永安市名流豪庭出租屋内实施小额贷款诈骗，期间苏志根和林雪萍一起实施诈骗，他与苏某1各自实施诈骗的事实。 3、证人苏某1的证言，证实2017年12月26、27号的时候，他和苏志根、苏某2、林雪萍一起从安溪老家开车到永安市名流豪庭的一处出租房内做贷款诈骗，这个房子在他来的时候就已经租好了。苏志根和林雪萍住在一起，他们两个人一起做诈骗。他和苏某2各做各的诈骗。此外，苏志根有让他联系父亲苏连培，让苏连培帮助取诈骗款的事实。 四、被告人的供述与辩解 1、被告人苏志根的供述与辩解，其供述的主要内容为：2017年的时候，具体几月份记不清楚，他和苏某2事先在永安市名流豪庭6幢1单元1102室租了一套房子，租完房子后他们就回安溪了。直到2017年12月22日（冬至当天）才来永安，是苏某2开着白色蒙迪欧小车（车牌闽Ｄ×××××）载着他和林雪萍来的，12月24日还是25日的时候开始实施诈骗。具体诈骗经过是这样的：他先找一个帮忙发广告的人，一天的广告费在1000-2000元不等，他要求对方在广告上填写的内容大概是：“广东深圳市兆邦基小额贷款公司有帮人办理小额贷款，需要的话加QQ”，广告上会留他使用的QQ号码。之后他就等人加他的QQ，要是有人加的话，他就冒充他是深圳市兆邦基小额贷款公司的客服人员，因为会加QQ的人都是需要办理贷款的，他就会问对方要办多少额度的贷款，对方就说一个数额，他就向对方要个人信息，包括姓名、身份证号码、准备用于放款的银行卡卡号，他说要去查询下可不可以贷，其实他没有去查询。过了一会儿，他就联系对方，说可以按照对方的额度贷给他钱，问对方要不要贷？如果要贷的话，他们这边要收取贷款保险费。保险费是随机定的，从几百元到一千元不等，对方如果同意办的话，他就发一份他事先作的假贷款合同给对方。他是使用QQ的文件传输功能发的，叫对方填好之后再通过邮箱的方式发到他的QQ邮箱内，然后他就叫对方先把保险费汇款到他指定的银行卡账户上。对方汇过来之后，他先拔打银行的客服，查询钱款是否有到账，到账的话，他就跟对方说钱款到账了，接着他就跟对方说提供的银行卡内的流水账不够，叫对方汇款给他，他来帮对方做流水账。叫对方汇的钱款额度不一定，这个要看对方申请贷款的额度，如果对方把钱汇过来后，他就再跟对方说流水还是不够，再叫对方汇款，他叫对方验证流水的保证金最多三次。第三次之后，他就跟对方说放款资料已经批下来了，但因为对方在省外，开出来的放款支票被冻结了，需要对方再缴纳解冻款，这解冻款也是随机定的，对方缴纳解冻款后，然后他就发一张解冻不了的图片给对方，叫对方申请退款，对方申请退款后，他就不理对方了。 他和林雪萍是夫妻，他和林雪萍冒充深圳市兆邦基小额贷款公司，苏某1和苏某2也各自冒充一个公司，他们各自骗到的钱款就归自己。刚开始实施诈骗时，林雪萍使用的那个QQ号被封掉了，林雪萍就帮他看着QQ，有人发消息过来时，林雪萍会帮他回一下，他就负责给被害人打电话，到了2018年1月4、5日的时候，他购买的新QQ到了，他就给林雪萍一个QQ号，然后林雪萍就自己开始搞诈骗，也是冒充深圳市兆邦基小额贷款公司。他和林雪萍骗来的钱是归他们两个一起的。 他作案时登录QQ所使用的是一台黑色的华硕笔记本电脑，电脑上有一个系统盘，这个系统盘插在电脑上，电脑才能开机正常使用。他现在使用的是三个QQ号，QQ号分别是22×××66(密码c9vb345u)、192××××5999(密码ckaegbec)、205139626(密码@qudws5834)，这三个QQ号的昵称都是“在线咨询己认证”。他被抓获时所使用的作案电话号码是183××××1158这个号码。他在实施诈骗时，自称他是深圳市兆邦基小额贷款公司的王经理。他使用了五张银行卡来收诈骗款，一张是刘秀丽（卡号62×××29），一张是梁立民（卡号62×××64），一张是施保（卡号62×××88），一张是李凤林（卡号62×××95），一张是张乐胜（卡号62×××75），这五张卡都是取款手提供给他的。被害人汇款后，取款手会帮他们马上把钱取出，后扣去给取款手的报酬，取款手再把钱存到（户名为陈瑶，卡号是62×××42）的回流卡上，他再去把钱取出来。 2、被告人林雪萍的供述与辩解，其供述的主要内容为：她和老公苏志根都是冒充深圳市兆邦基小额贷款有限公司办理贷款的客服人员，她们先要在网上找人发布广告，广告上的大致内容的是深圳市兆邦基小额贷款有限公司，可以帮人办理小额贷款。这样就会有人加她们的QQ，他们就按笔记本电脑上事先准备好的台词，和受害人开始聊，问对方要办理多少额度的贷款，然后就要对方的名字、住址、身份证号码、联系电话、用于放款的银行卡卡号这些信息。过了一会儿，他们就会告诉对方，说对方符合贷款条件，可以贷款。然后就说要收取代办费用，这费用在1000-3000元之间，对方同意后，他们就发一份假的贷款合同给对方，叫对方填好后再发到她们的QQ邮箱来，这时他们就催对方尽快把保险费汇到指定的银行账户，她们确定钱款到账后，她们就跟对方说保险费收到了，但是对方提供的银行卡流水不足，叫对方再打款过来用于刷流水，这钱后续会返还给对方，后面她们都是以流水不足这个借口，叫对方一直打款，直到对方不再打款为止。 她自己也有一个笔记本电脑，诈骗用的资料是她老公帮她拷进去的。2017年12月底时，刚开始实施诈骗的时候，她有使用一个QQ号实施诈骗，号码她记不住了。这个号码被封号后，她就帮忙做饭，有时候也帮她老公看看QQ的信息。她自己是2018年1月份后的4、5号开始用新的QQ（号码18×××88）登录搞诈骗。她开始骗的时候，有一个人在QQ上联系她要办理贷款，她就用上面说的这些诈骗套路，发了合同、银行放款通知书等资料给对方，她记得对方的名字叫邓某，她有用157××××3713的号码接过对方的电话。她骗到这个人的钱是10400元。因为她对转钱的程序不懂，到了要叫邓某转钱的时候，她老公苏志根就在QQ上跟对方聊，教对方如何转钱。她和苏志根是夫妻，她和苏志根骗来的钱也是一起的。苏某1和苏某2是他们自己做，他们之间没有互相帮忙。 她们骗到的钱都是叫专门的取款手帮助取款的，取款手会发来银行卡号，因为有的银行卡会被举报、冻结，所以发来的账号也不是固定使用，有的时候一个账号用一天、几天都不一定。她们之前使用的账号她记不住了，最近使用的账号是放在恭喜发财的文档里的公司资料里面。至于和取款手怎么联系，给取款手多少报酬都是她老公苏志根去谈的，取款手转回来的钱都也是苏志根自己去取款的，她没有去管这个事情。 五、勘验、辨认笔录及现场照片 1、辨认笔录及照片，证实经苏某1辨认，帮助取诈骗款的人的真实身份系苏连培。 2、辨认笔录及照片，证实经苏志根、林雪萍分别辨认，他们在永安实施诈骗的地点为永安市名流豪庭小区6幢1单元1102室。 3、辨认笔录及照片，证实经林雪萍辨认，帮助取诈骗款的取款手系其公公苏连培。 4、ATM取款录像截图，证实苏志根、林雪萍等人诈骗的款项被取款手苏连培在外地提取以及诈骗回流款项由苏志根自行提取的事实。 六、视听资料、电子数据 1、取款监控视频（附光盘2张），证实苏志根在中国银行永安含笑支行使用回流的银行卡取款的情况。 2、电子证据勘验工作记录，证实经永安市公安局公共信息网络安全监察大队对被告人苏志根等人涉嫌诈骗的电脑进行勘验，从中提取了与案件有关的文件内容（附光盘2张）,证实经该大队勘验，苏志根、林雪萍电脑内保存有大量与小额贷款有关的聊天术语、公司资料、营业执照、借款合同、聊天记录等文本和图片文件，以及转账支票、保险单、公民身份证、银行放款通知书等文本和图片文件。QQ聊天记录中记载了QQ号为22×××66、192692599、205139626、18×××88等号码与被害人的聊天情况。经统计，以上2018年1月5日-7日期间记载的聊天记录中，部分被害人（尚未核实具体身份）陆续有转账至被告人提供的银行卡账号，金额为72100元的事实。 综上所述，本院认为，被告人苏志根、林雪萍以非法占有为目的，利用互联网发布虚假贷款信息，多次骗取他人财物，已查实用于实施犯罪的银行账户接收的诈骗赃款合计为220300元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。二被告人系共同犯罪。苏志根、林雪萍在归案后能如实供述自己的主要犯罪事实，可从轻处罚。本案中，实施网络诈骗犯罪犯意的提起、作案工具的准备、具体如何实施诈骗及后续诈骗款项的提取等环节，主要由苏志根策划和实施，苏志根在共同犯罪中起主要作用，系主犯；林雪萍协助苏志根实施诈骗，在共同犯罪中起次要和辅助的作用，系从犯。案发后，苏志根、林雪萍通过其家属主动退缴部分诈骗所得并取得被害人孙某的谅解，有较好的悔罪表现，可酌情从轻处罚。本案中，部分被害人将被骗款项汇入被告人指定的银行账户后，二被告人进行电信网络诈骗的行为已实施终了，构成犯罪既遂。公安机关因被害人报案而将相应账户的款项冻结，系在办案过程中采取的侦查措施，便于事后追赃，并不影响二被告人诈骗犯罪事实及数额的认定，本院将在量刑时酌情予以考虑。被告人及其辩护人提出辩解及辩护意见的合理部分，本院予以采纳。结合本案苏志根、林雪萍的犯罪事实及情节、实施诈骗的时间、共同犯罪中的作用及地位、退赃退赔等情况综合考虑，可对苏志根予以从轻处罚，对林雪萍予以减轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十四条以及《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人苏志根犯诈骗罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币80000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年1月7日起至2022年4月6日止。罚金应于本判决生效后十五日内缴纳）。 二、被告人林雪萍犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币40000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年1月7日起至2020年1月6日止。罚金应于本判决生效后十五日内缴纳）。 三、被告人苏志根、林雪萍退出的诈骗赃款15400元，由本院发还被害人杨某、邓某；继续追缴被告人苏志根、林雪萍的诈骗赃款人民币142400元，发还被害人。 四、公安机关依法扣押的作案工具华硕电脑二台、白色系统盘三个、白色上网宝一个、中国银行卡一张、诺基亚手机二部、电信天翼4G卡4张，电话卡一张，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  王 军 人民陪审员  刘爱兰 人民陪审员  吴育斌 二〇一八年十二月二十九日 书 记 员  宋 凡 附：本判决适用的法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》 二、依法严惩电信网络诈骗犯罪 （一）根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，利用电信网络技术手段实施诈骗，诈骗公私财物价值三千元以上、三万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”“数额巨大”“数额特别巨大”。