山东省鱼台县人民法院刑 事 判 决 书（2018）鲁0827刑初146号公诉机关山东省鱼台县人民检察院。被告人刘某1，又名刘元元，男，1981年9月6日出生，汉族，初中文化，户籍所在地山东省鱼台县，住鱼台县。因涉嫌合同诈骗罪，于2014年12月25日被鱼台县公安局取保候审；因涉嫌合同诈骗罪和骗取贷款罪，经鱼台县公安局决定，于2017年12月13日被刑事拘留，同年12月26日被取保候审，2018年8月29日被鱼台县人民检察院取保候审，同年9月14日经鱼台县人民检察院决定被逮捕。辩护人周元，山东中昊律师事务所律师。被告人刘某2，1979年6月10日出生，汉族，初中文化，户籍所在地山东省鱼台县，住鱼台县。因涉嫌合同诈骗罪，于2013年6月8日被鱼台县公安局取保候审，2015年9月16日被鱼台县公安局重新取保候审，2018年8月31日被鱼台县人民检察院取保候审。被告人许某，1992年8月10日出生，汉族，初中文化，户籍所在地山东省鱼台县，住鱼台县。因涉嫌合同诈骗罪，于2013年9月9日被鱼台县公安局取保候审，2015年9月16日被鱼台县公安局重新取保候审，2018年8月31日被鱼台县人民检察院取保候审。山东省鱼台县人民检察院以鱼检公刑诉〔2018〕128号起诉书指控被告人刘某1犯合同诈骗、贷款诈骗罪，指控被告人刘某2、许某犯合同诈骗罪，于2018年9月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2018年11月23日公开开庭审理了本案。鱼台县人民检察院指派检察员董升平出庭支持公诉，被告人刘某1及其辩护人周元，被告人刘某2、许某到庭参与诉讼。期间因补充调取新的证据，延期审理一次。现已审理终结。鱼台县人民检察院指控，2012年12月1日，被告人刘某1用被告人刘某2提供的照片伪造的王强的身份证，用被告人许某提供的照片伪造的王洋的身份证，使用已被鱼台县公安局于2008年8月1日注销的“刘某元”身份信息，以月息2分、借款2个月为期限，在鱼台县喜点练歌房内同马某签订借款协议，并由刘某2冒充王强、许某冒充王洋为刘某1担保，骗取马某的现金28800元。2012年4月10日，刘某1以非法占有为目的，申请贷款过程中虚构事实，掩盖真相，采用欺骗的方法，谎称装修自己经营的喜点练歌房，以此为由在鱼台县信用社贷款25万，给鱼台信用社造成经济损失25万元。2013年6月8日，被告人刘某2将被告人刘某1诈骗马某的赃款退还；2013年6月8日，被告人刘某2被鱼台县公安局抓获归案；2013年9月9日，被告人许某到鱼台县公安局投案；2014年12月25日，被告人刘某1到鱼台县公安局投案；2018年3月24日，被告人刘某1将骗取信用社的贷款还清。公诉机关提供了下列证据：1.户籍信息、借款合同等书证；2.证人文某等人的证言；3.被害人马某的陈述；4.被告人刘某1、刘某2、许某的供述与辩解。公诉机关认为，被告人刘某1、刘某2、许某以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中骗取他人财物，数额较大，三被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任；被告人刘某1以非法占有为目的，编造贷款理由，并在取得贷款后逃跑，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条之规定，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任。且被告人刘某1系主犯，被告人刘某2、许某系从犯。被告人刘某1对公诉机关指控其犯合同诈骗罪不持异议，但对指控其犯贷款诈骗罪辩解不是事实，且在最后一次贷款后还过2次利息，不构成贷款诈骗罪，辩护人对公诉机关指控被告人刘某1犯合同诈骗罪不持异议，对指控的贷款诈骗罪提出不构成犯罪，并提出：1、刘某1贷款提供的担保是真实的，不具有非法占有目的；2、被告人归还本息后，银行未造成重大损失；即使被告人刘某1构成犯罪，也具有自首、退赃等情节。被告人刘某2、许某对公诉机关指控的事实及罪名不持异议，当庭自愿认罪。经审理查明，2012年12月1日，被告人刘某1用被告人刘某2提供的照片伪造的王强的身份证，用被告人许某提供的照片伪造的王洋的身份证，使用已被鱼台县公安局于2008年8月1日注销的“刘某元”身份信息，以月息2分、借款2个月为期限，在鱼台县喜点练歌房内同马某签订借款协议，并由刘某2冒充国家工作人员王强、许某冒充国家工作人员王洋为刘某1担保，骗取马某的现金28800元。2012年3月，被告人刘某1与他人合伙经营的喜点练歌房转让他人。2012年4月10日，被告人刘某1谎称装修自己经营的喜点练歌房需要资金为由，向鱼台县农村信用社申请贷款25万元，贷款期限为2012年4月14日至2014年4月9日，贷款人可在最高额25万元内、贷款期限内随借随还，循环使用。被告人刘某1在2012年4月16日取得25万元贷款后，将钱款用做他用。2013年4月该笔贷款到期后，被告人刘某1无力归还，遂从屈某某处借款20万元予以偿还。2013年4月16日被告人刘某1再次取得银行贷款25万元，并于当天将25万元全部取出，在偿还屈某某20万元后，逃匿，并未偿还利息。2013年6月8日，被告人刘某2向鱼台县公安局投案，并于当天将被告人刘某1诈骗马某的赃款退还；2013年9月9日，被告人许某到鱼台县公安局投案；2014年12月25日，被告人刘某1到鱼台县公安局投案，并被取保候审，后脱离监管并于2017年12月13日被抓获到案；2018年3月24日，被告人刘某1将骗取信用社的贷款还清。另查明，在本案审理期间，本院委托鱼台县社区矫正管理局调查评估被告人刘某2、许某对居住社区的影响，经查，如二被告人被判处非监禁刑，对居住社区影响一般。上述事实，可由鱼台县农村信用个人借款合同、银行交易明细、欠款证明、还款证明、抓获说明、调查评估意见书、三被告人的户籍信息等书证；证人肖某1、文某、刘某3、刘某4、肖某2、刘某5等人的证言；被害人马某的陈述；被告人刘某1、刘某2、许某的供述等证据予以证实。上述证据，均经庭审质证，认证程序合法有效，足以认定。本院认为，被告人刘某1、刘某2、许某以非法占有为目的，冒用他人名义签订借款合同，骗取对方财物，数额较大，三被告人的行为已构成合同诈骗罪。被告人刘某1以非法占有为目的，编造虚假贷款事由，骗取银行贷款，数额较大，其行为已构成贷款诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应予支持。对于辩护人提出的被告人刘某1不构成贷款诈骗的意见，本院认为，被告人刘某1在贷款之初即编造虚假贷款事由，且在2013年度贷款到期后已无力偿还贷款，系经向他人借款后才偿还2013年度贷款，被告人刘某1在无归还能力的情况下仍继续向银行贷款25万元，且在取得贷款的当天即将钱款全部取出，并在偿还他人借款20万元后逃匿，无偿还利息行为，依法可认定为被告人刘某1具有非法占有的目的。对于被告人刘某1关于在2014年取得贷款后曾还过2次利息的辩解，与审理查明的事实不符，不予采纳。对于辩护人提出的被告人刘某1系自首的意见，本院认为，被告人刘某1犯罪后虽主动投案，但其投案后逃跑，且后又被抓获到案，不属于自首，辩护人的该项意见，不予采纳。在合同诈骗的共同犯罪中，被告人刘某1系犯意发起者，且直接实施诈骗行为，系主犯，被告人刘某2、许某起次要作用，系从犯，应从轻处罚。被告人刘某2将被告人刘某1诈骗马某的赃款退还，可酌情从轻处罚。被告人刘某2、许某犯罪后主动投案并如实供述罪行，系自首；被告人刘某1到案后如实供述合同诈骗的犯罪事实，可从轻处罚。被告人刘某1已退赔全部赃款，客观上降低了犯罪的社会危害性，可酌情从轻处罚。被告人刘某2、许某现已认罪、悔罪，结合社区调查评估意见，可适用缓刑。故依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（一）项、第一百九十三条第（一）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第五十二条、第六十七条第三款、第六十九条之规定，判决如下：一、被告人刘某1犯合同诈骗罪，判处拘役三个月，并处罚金一万元；犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年，罚金三万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑一年，罚金四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月14日起至2019年8月30日止。先行拘留14天已折抵，罚金于判决生效后十日内向本院缴纳。）二、被告人刘某2犯合同诈骗罪，判处罚金五千元。（罚金已缴纳。）三、被告人许某犯合同诈骗罪，判处罚金五千元。（罚金已缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  张永华人民陪审员  范学瑞人民陪审员  马 犇二〇一八年十二月二十六日书 记 员  于志壮