安徽省固镇县人民法院刑 事 判 决 书（2018）皖0323刑初271号公诉机关安徽省固镇县人民检察院。被告人张作松，男，1956年10月17日出生于安徽省定远县，汉族，高中文化，案发前系蚌埠银丰滤清器科技有限公司法定代表人，住安徽省蚌埠市龙子湖区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年10月21日被固镇县公安局抓获，次日被固镇县公安局刑事拘留，同年11月26日经固镇县人民检察院批准逮捕，次日由固镇县公安局执行逮捕。2017年10月16日经本院决定取保候审。2018年8月20日经本院决定继续取保候审，2018年11月16日经本院决定逮捕，当日由固镇县公安局执行逮捕，当日经本院决定被取保候审。被告人张作干，男，1972年12月5日出生于安徽省定远县，汉族，小学文化，案发前系固镇县鼎立投资咨询有限公司法定代表人，住安徽省定远县，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年8月27日被重庆市江津区公安局情报信息支队抓获，同年9月2日被固镇县公安局刑事拘留，同年9月24日经固镇县人民检察院批准逮捕，同日由固镇县公安局执行逮捕，2015年11月11日被固镇县公安局取保候审。2018年11月2日经本院决定被取保候审。被告人方伟，男，1968年11月18日出生于安徽省固镇县，汉族，初中文化，住安徽省固镇县，户籍地为安徽省固镇县。因涉嫌犯骗取贷款罪于2016年3月1日被固镇县公安局刑事拘留，同年3月4日被固镇县公安局取保候审。2017年3月20日由本院决定取保候审。2018年9月10日经本院决定被取保候审。固镇县人民检察院以固检刑诉〔2016〕163号起诉书指控被告人张作松、张作干犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月24日向本院提起公诉；以固检刑诉〔2016〕181号起诉书指控被告人方伟、张作松犯骗取贷款罪，于2016年6月17日向本院提起公诉。本院于2017年12月31日作出（2016）皖0323刑初168、191号刑事判决：一、被告人张作松犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三十万元，犯骗取贷款罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币五万元，决定执行有期徒刑三年，宣告缓刑五年，罚金三十五万元；二、被告人张作干犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，宣告缓刑二年，并处罚金人民币五万元；三、被告人方伟犯骗取贷款罪，判处拘役五个月，宣告缓刑六个月，并处罚金人民币四万元；四、对查封在案的厂房及设备依法予以处置，并退赔给各被害人，不足部分，继续追缴；五、责令被告人方伟、张作松退赔安徽固镇农村商业银行股份有限公司经济损失200万元。宣判后，固镇县人民检察院提出抗诉，认为对被告人张作松非法吸收公众存款罪判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三十万元、以骗取贷款罪判处拘役五个月，并处罚金人民币五万元，合并执行有期徒刑三年，宣告缓刑五年，罚金三十五万元的判决量刑不当。蚌埠市中级人民法院于2018年6月27日作出（2018）皖03刑终162、163号刑事裁定，以原审判决部分事实不清、证据不足，撤销原判，发回重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。固镇县人民检察院指派检察员王某1出庭支持公诉，被告人张作松、张作干、方伟等到庭参加诉讼。现已审理终结。固镇县人民检察院固检刑诉〔2016〕163号起诉书指控：2013年5月至2015年8月期间，被告人张作松为了筹集资金，与被告人张作干注册成立了固镇县鼎立投资咨询有限公司及五河分公司。在未经国家有关主管部门批准的情况下，鼎立投资公司利用发放传单、口口相传的方式进行宣传，以高额利息为诱饵向社会不特定人员吸收资金达2701.836万元。被告人张作松另以个人名义向社会不特定人员吸收资金282.5万元。针对以上事实，公诉机关向本院提供证据如下：1、借款合同、转款凭证等书证；2、证人董某、魏某、王某2、张某等人的证言；3、被告人张作松、张作干的供述与辩解；4、其他证据材料。公诉机关认为，被告人张作松、张作干违反国家金融管理法规，向社会公众吸收资金2701.836万元，被告人张作松另单独向社会公众吸收资金282.5万元，均已达到数额巨大，二被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条、第二十七条、第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究二被告人刑事责任。被告人张作松当庭对起诉书指控的事实和罪名均不持异议，并自愿认罪。被告人张作干当庭对起诉书指控的事实和罪名均不持异议，并自愿认罪。固镇县人民检察院固检刑诉〔2016〕181号起诉书指控：2015年2月10日，被告人方伟与被告人张作松商议后，以方伟为贷款人，利用虚假的建材购销合同，向安徽省固镇农村商业银行股份有限公司申请一年期贷款200万元。该笔贷款发放后，被告人方伟按贷款前的约定，将全部贷款转借给被告人张作松使用。针对以上事实，公诉机关向本院提供证据如下：银行转账凭证等书证；证人李某1等人的证言；被告人方伟、张作松的供述和辩解等。公诉机关认为，被告人方伟与被告人张作松以欺骗手段取得银行贷款，情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究二被告人的刑事责任。被告人方伟对起诉书指控的事实和罪名不持异议。被告人张作松对起诉书指控的事实和罪名不持异议。经审理查明：一、非法吸收公众存款罪2013年5月至2015年8月期间，被告人张作松为了筹集资金，与被告人张作干商议，利用张作干的身份信息注册成立了固镇县鼎立投资咨询有限公司（以下简称鼎立公司）及五河分公司。在未经国家有关主管部门批准的情况下，鼎立投资公司利用发放传单、口口相传，并以1.5分至3分的月利率，三个月为一个借款周期，借款时先扣除首期利息的方式进行宣传，向社会不特定人员吸收存款2730.86万元，其中被告人张作松另以个人名义向社会不特定人员吸收资金349.8万元。上述款项主要用于蚌埠银丰滤清器科技有限公司及安徽大晟滤清器科技有限公司生产经营。具体借款如下：（一）被告人张作松、张作干利鼎立公司向社会不特定人员吸收资金部分1、2015年2月17日，二被告人向王某2集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.88万元；2、2015年3月8日，二被告人向朱理想集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.88万元；3、2014年11月至2015年2月，二被告人分两次向王光荣、曹长贵集资5万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计4.745万元；4、2015年3月至2015年5月，二被告人分两次向罗士英集资4万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计3.79万元；5、2015年3月2日，二被告人向王宇集资7万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计6.58万元；6、2015年3月至2015年6月，二被告人分两次向孙兰英（王朝学、孙兰英）集资25万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计23.38万元；7、2015年3月16日，二被告人向王赛集资11万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计10.34万元（已退还1万元）；8、2015年2月16日，二被告人向孟凡英集资10万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计9.1万元（已退还2.48万元）；9、2015年3月至2015年4月，二被告人分三次向徐英（徐英、徐影、王迅）集资10万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计9.43万元；10、2014年4月至2015年12月，二被告人分四次向徐妍（徐妍、孟凡英）集资17万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计16.07万元（已退还3.582万元）；11、2014年6月14日，二被告人向徐永圣集资5万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计4.775万元（已退还1.08万元）；12、2014年6月至2014年9月，二被告人分两次向任清玲集资35万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计33.425万元（已退还7.6万元）；13、2014年3月至2014年6月，二被告人分两次向任佰鹏集资8万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计7.64万元（已退还2.59万元）；14、2015年3月16日，二被告人向刘娜集资8万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计7.52万元（已退还3万元）；15、2015年3月31日，二被告人向张秀兰集资10万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计9.4万元；16、2014年5月至2015年4月，二被告人分两次向贺春燕集资11万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计10.51万元；17、2014年9月至2014年12月，二被告人分两次向徐莉（徐莉、贺涛）集资10万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计9.46万元（已退还1.44万元）；18、2015年2月27日，二被告人向吴娇娇集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.88万元；19、2015年3月16日，二被告人向徐弟集资30万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计28.02万元（已退还8万元）；20、2014年7月18日，二被告人向贺玉祥集资5万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计4.78万元（已退还0.9万元）；21、2014年9月17日，二被告人向任广进集资7万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计6.685万元；22、2015年3月，二被告人分两次向刘玺（刘玺、蔡军燕）集资12万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计11.28万元；23、2015年4月6日，二被告人向管红集资6万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计5.64万元；24、2015年5月22日，二被告人向王继集资5万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计4.78万元；25、2015年3月12日，二被告人向徐辉集资10万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计9.4万元（已退还0.6万元）；26、2013年12月12日，二被告人向崔明珍集资5万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计4.78万元（已退还1.5万元）；27、2014年9月21日，二被告人向崔玲集资3万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计2.87万元（已退还0.72万元）；28、2015年1月19日，二被告人向陆芙荣集资3万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计2.82万元（已退还0.135万元）；29、2015年5月至2015年8月，二被告人分三次向陈飞华集资34万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计31.1万元；30、2015年2月至2015年7月，二被告人分两次向董莎莎集资27万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计24.84万元；31、2015年3月15日，二被告人向董珊珊集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.88万元；32、2015年4月至2015年5月，二被告人分两次向单华集资7万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计6.64万元；33、2015年1月30日，二被告人向王玉侠集资4万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计3.76万元（已退还0.18万元）；34、2015年4月20日，二被告人向赵新玲集资10万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计9.4万元（已退还0.6万元）；35、2015年3月至2015年4月，二被告人分两次向刘立华集资14万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计13.16万元；36、2014年3月至2015年4月，二被告人分四次向刘学功集资40万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计37.65万元（已退还0.99万元）；37、2015年4月，二被告人分两次向夏佰庭集资10万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计9.4万元；38、2013年11月至2015年2月，二被告人分五次向沈永（沈永、刘海静）集资40万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计38.06万元（已退还7.26万元）；39、2015年3月25日，二被告人向沈萍集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.88万元；40、2015年4月22日，二被告人向李静集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.88万元；41、2014年12月至2015年3月，二被告人分五次向张敬伟（张敬伟、陈桂桩、陈凯英）集资21万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计19.74万元；42、2015年1月至2015年4月，二被告人分五次向陈云香（陈云香、聂登峰、聂孝笑）集资23万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计21.62万元；43、2015年2月9日，二被告人向周云集资20万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计18.68万元；44、2015年4月30日，二被告人向邹飞集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.91万元；45、2014年10月至2015年3月，二被告人分三次向王晓云集资48万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计44.7万元；46、2015年4月30日，二被告人向石平英集资5万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计4.775万元；47、2013年7月至2014年1月，二被告人分二次向赵有敏集资5万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计4.775万元；48、2014年6月11日，二被告人向赵诣集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.91万元；49、2014年8月9日，二被告人向李颖集资3万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计2.865万元；50、2014年12月23日，二被告人向孙方伦集资6万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计5.67万元；51、2014年3月28日，二被告人向顾艳集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.91万元；52、2014年3月至2015年3月，二被告人分三次向杨彩红集资9万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计8.49万元；53、2014年12月17日，二被告人向张怀喜集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.88万元；54、2014年8月5日，二被告人向张兆蕊集资3万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计2.87万元；55、2014年1月23、25日，二被告人分两次向刘子萍集资5万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计4.78万元；56、2014年11月至2014年12月，二被告人分两次向徐家学集资5万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计4.73万元；57、2013年5月至2013年12月，二被告人分两次向徐家会集资28万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计26.74万元；58、2014年6月7日，二被告人向任伟荣集资3万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计2.865万元；59、2014年6月至2015年1月，二被告人分两次向卢德敬集资5万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计4.75万元；60、2014年11月13日，二被告人向朱秀琴集资5万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计4.78万元（已退还0.45万元）；61、2014年11月13日，二被告人向徐静集资5万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计4.78万元（已退还0.45万元）；62、2014年12月9日，二被告人向徐家亮集资6万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计5.64万元（已退还0.36万元）；63、2015年4月23日，二被告人向徐蓓蓓集资5万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计4.78万元；64、2015年1月15日，二被告人向刘怀文集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.88万元（已退还0.12万元）；65、2015年2月25日，二被告人向王梦娟集资3万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计2.82万元；66、2015年6月2日，二被告人向洪乃林集资3万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计2.82万元；67、2015年1月13日，二被告人向王春水集资7万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计6.58万元（已退还0.42万元）；68、2013年12月至2015年3月，二被告人分九次向朱延光集资46万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计43.68万元；69、2014年10月4日，二被告人向朱雪莲集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.91万元；70、2014年12月19日，二被告人向朱雪影集资3万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计2.82万元；71、2015年3月13日，二被告人向王开英集资3万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计2.82万元；72、2013年10月至2015年1月，二被告人分三次向徐正兰（徐正兰、朱玥文、王春喜）集资6万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计5.73万元；73、2014年6月9日，二被告人向王云凤集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.91万元；74、2014年12月至2015年6月，二被告人分两次向薛计理集资10万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计9.4万元；75、2015年5月2日，二被告人向孙近英集资5万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计4.7万元；76、2015年2月15日，二被告人向余群立集资5万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计4.55万元；77、2015年5月9日，二被告人向李文生集资10万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计9.55万元；78、2014年12月30日，二被告人向刘梅集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.88万元（已退还0.12万元）；79、2015年7月6日，二被告人向谷登山集资5万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计4.7万元；80、2015年4月30日，二被告人向刘芝兰集资9万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计8.46万元；81、2015年1月15日，二被告人向刘怀文集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.88万元（已退还0.12万元）；82、2015年3月31日，二被告人向徐某1集资16万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计14.56万元；83、2015年2月26日，二被告人向孟万新集资5万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计4.7万元；84、2014年12月26日，二被告人分两次向陈长英（陈长英、孟凡魁）集资5万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计4.7万元；85、2014年2月份，二被告人分两次向洪心礼集资4万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计3.82万元（已退还0.96万元）；86、2014年8月至2014年9月，二被告人分两次向郑翠萍集资5万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计4.775万元（已退还0.75万元）；87、2015年2月11日，二被告人向洪翠荣集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.88万元（已退还0.09万元）；88、2014年12月28日，二被告人向陈风朝集资4万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计3.76万元（已退还0.48万元）；89、2015年3月7日，二被告人向崔红梅（崔怀新）集资3万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计2.82万元（已退还0.135万元）；90、2015年7月份，二被告人分两次向高黎明集资10万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计9.4万元；91、2015年2月份，二被告人分两次向何传文（何传文、刘慧）集资4万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计3.76万元（已退还0.18万元）；92、2015年4月13日，二被告人向赵某集资23万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计21.48万元；93、2014年4月至2015年1月，二被告人向倪德芳集资10万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计9.51万元（已退还2.96万元）；94、2013年12月至2015年4月，二被告人分两次向李侠集资34万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计31.12万元（已退还1.2万元）；95、2014年3月至2015年2月，二被告人分四次向吴广州（吴广州、吴思奇）集资35万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计32.93万元（已退还2.415万元）；96、2014年8月至2015年4月，二被告人分九次向李海侠集资87万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计80.06万元（已退还3.93万元）；97、2014年6月12日，二被告人向李华荣集资7万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计6.685万元（已退还1.365万元）；98、2014年11月16日，二被告人向李艳集资4万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计3.82万元（已退还0.24万元）；99、2014年2月26日，二被告人向李贵兰集资3万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计2.87万元（已退还0.72万元）；100、2014年10月23日，二被告人向孙军集资5万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计4.775万元（已退还0.525万元）；101、2014年12月至2015年4月，二被告人分三次向李芹集资10万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计9.45万元（已退还0.39万元）；102、2014年6月至2015年2月，二被告人分两次向王贤成（王贤成、祁兆燕）集资10万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计9.475万元；103、2014年8月至2015年3月，二被告人分两次向蒲某集资25万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计23.65万元（已退还8万元）；104、2015年2月至2015年3月，二被告人分两次向杨海涛集资15万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计13.65万元；105、2013年11月至2014年11月，二被告人先后向孟庆密集资10万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计9.445万元；106、2014年10月至2015年4月，二被告人分三次向杨凤兰集资31万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计29.24万元（已退还7.506万元）；107、2014年6月7日，二被告人向刘静集资6万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计5.73万元（已退还1.26万元）；108、2014年12月4日，二被告人向束苗苗集资10万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计9.4万元（已退还7.78万元）；109、2015年1月15日，二被告人向胡广忠集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.88万元（已退还0.15万元）；110、2015年1月23日，二被告人向胡超颖集资4万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计3.76万元（已退还0.15万元）；111、2015年3月3日，二被告人向周洪川集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.88万元；112、2014年9月至2015年3月，二被告人分两次向王红艳（孟钰、王红艳）集资16万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计15.19万元（已退还3.65万元）；113、2013年10月至2014年12月，二被告人分两次向李敬月集资7万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计6.63万元；114、2013年7月21日，二被告人向张国凤集资30万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计28.65万元；115、2013年9月8日，二被告人向李敬连集资4万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计3.82万元；116、2014年3月至2015年3月，二被告人分两次向李成华集资6万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计5.67万元；117、2014年2月24日，二被告人向王峰集资5万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计4.78万元（已退还1.2万元）；118、2015年2月10日，二被告人向王宇曦集资5万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计4.7万元（已退还0.225万元）；119、2015年3月至2015年6月，二被告人分两次向王凤集资6万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计5.64万元（已退还0.18万元）；120、2013年9月至2015年3月，二被告人分三次向崔张集资26万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计24.71万元（已退还5.37万元）；121、2013年11月份，二被告人分两次向刘长虹（刘长虹、罗守敏）集资14万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计13.37万元（已退还3.99万元）；122、2015年3月至2015年4月，二被告人分三次向孟秀兰（孟秀兰、任清山）集资6万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计5.67万元（已退还0.24万元）；123、2014年8月至2015年2月，二被告人分三次向蒋峰（蒋峰、陈景华）集资11万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计10.4万元（已退还0.72万元）；124、2015年1月24日，二被告人向宗建集资9万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计8.46万元（已退还0.54万元）；125、2013年7月至2013年11月，二被告人分两次向黄欢乐集资5万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计4.78万元；126、2014年8月21日，二被告人向王玉华集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.91万元；127、2014年10月10日，二被告人向张芹集资5万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计4.78万元（已退还0.3万元）；128、2014年12月至2015年3月，二被告人分三次向王应飞（王平、邱胜荣）集资15万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计14.1万元；129、2015年3月3日，二被告人向胡坛礼集资5万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计4.7万元；130、2014年4月至2015年3月，二被告人分两次向张斌集资8万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计7.58万元（已退还0.84万元）；131、2015年3月6日，二被告人向华雅楠集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.88万元；132、2015年4月10日，二被告人向单桂敏集资10万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计9.4万元；133、2014年1月6日，二被告人向陆荣标集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.91万元；134、2013年12月至2015年3月，二被告人分四次向王峰集资14万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计13.24万元（已退还2.19万元）；135、2015年7月2日，二被告人向刘金海（王家秀、刘怀远、刘金海、刘道友、刘道合）集资10万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计9.4万元；136、2014年9月至2015年5月，二被告人分四次向王道敏集资54万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计49.938万元（已退还1.53万元）；137、2014年6月16，二被告人向张桂荣集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.91万元（已退还0.36万元）；138、2015年1月26，二被告人向张健美集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.88万元（已退还0.09万元）；139、2014年5月至2014年6月，二被告人分两次向刘东升集资6万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计5.73万元（已退还0.93万元）；140、2015年3月23日，二被告人向徐萍集资3万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计2.82万元；141、2014年10月19日，二被告人向唐吉集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.91万元（已退还0.18万元）；142、2014年12月至2015年6月，二被告人分两次向石宗茹集资6万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计5.64万元（已退还0.24万元）；143、2015年4月23日，二被告人向王翠玲集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.91万元；144、2014年6月至2015年3月，二被告人分四次向孙立华（孙立华、陈德）集资21万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计19.95万元；145、2015年3月至2015年4月，二被告人分两次向张利集资7万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计6.58万元；146、2015年7月22日，二被告人向陈丹丹集资5万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计4.7万元；147、2015年4月21日，二被告人向赵秀丽集资3万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计2.865万元；148、2014年2月至2014年5月，二被告人分两次向程丽（程丽、李孟清）集资10万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计9.55万元；149、2015年4月25日，二被告人向杨艳集资4万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计3.82万元；150、2014年4月22日，二被告人向孟祥禄（孟祥禄、王金英）集资4万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计3.82万元（已退还0.72万元）；151、2014年11月至2015年3月，二被告人分三次向王红芬集资28万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计26.245万元；152、2014年5月27、28日，二被告人向乔明文集资4万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计3.82万元（已退还0.78万元）；153、2014年5月28日，二被告人向黄镇集资4万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计3.82万元（已退还0.78万元）；154、2014年5月29日，二被告人向黄娟娟集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.91万元（已退还0.39万元）；155、2014年8月至2015年5月，二被告人分四次向黄梅集资17万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计16.16万元（已退还1.44万元）；156、2014年4月至2015年3月，二被告人分四次向王法纯集资39万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计36.96万元（已退还4.515万元）；157、2013年10月至2014年1月，二被告人分两次向王英集资3万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计2.865万元（已退还0.855万元）；158、2015年3月6日，二被告人向王戎集资5万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计4.7万元（已退还0.39万元）；159、2015年2月至2015年3月，二被告人分三次向王磊集资53万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计48.86万元（已退还2.16万元）；160、2014年8月至2015年2月，二被告人分两次向徐善璐集资20万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计18.95万元（已退还1.95万元）；161、2015年4月至2015年7月，二被告人分两次向陈卉云集资20万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计17.18万元；162、2014年12月至2015年3月，二被告人分两次向王芹集资15万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计14.1万元（已退还0.675万元）；163、2014年12月21日，二被告人向谷文斌集资4万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计3.76万元（已退还0.42万元）；164、2015年3月23日，二被告人向赵代荣集资4万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计3.76万元（已退还0.18万元）；165、2014年6月至2015年6月，二被告人分两次向陈小乔集资5万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计4.73万元（已退还0.42万元）；166、2014年3月至2015年2月，二被告人分两次向强化芳集资4万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计3.79万元（已退还0.6万元）；167、2014年12月6日，二被告人向周恩形集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.88万元（已退还0.21万元）；168、2015年4月13日，二被告人向钟成俊集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.88万元；169、2015年4月29日，二被告人向王翠华集资10万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计9.4万元；170、2015年1月至2015年4月，二被告人分三次向张红集资8万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计7.55万元（已退还0.27万元）；171、2013年11月1日，二被告人向孙燕玲集资10万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计9.55万元（已退还2.85万元）；172、2014年10月至2015年5月，二被告人分五次向徐从礼（徐从礼、洪金芳、徐婷、徐玉玉）集资21万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计19.86万元（已退还0.24万元）；173、2014年7月至2015年6月，二被告人分两次向殷振鲁集资7万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计6.64万元（已退还0.6万元）；174、2015年5月16日，二被告人向王道侠集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.91万元；175、2015年2月5日，二被告人向蔡金荣集资10万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计9.4万元（已退还0.45万元）；176、2015年3月10日，二被告人向靳长玉（葛元珍）集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.88万元（已退还0.09万元）；177、2015年3月27日，二被告人向马青（孟祥英）集资3万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计2.82万元；178、2015年4月21日，二被告人向崔艳集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.91万元；179、2015年4月16日，二被告人向徐善娣集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.88万元；180、2015年4月16日，二被告人向邱广德集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.88万元；181、2014年11月26日，二被告人向王淑萍集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.91万元（已退还0.21万元）；182、2014年11月至2015年5月，二被告人分两次向邱成桂集资5万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计4.775万元（已退还0.09万元）；183、2015年4月5日，二被告人向王天水集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.88万元；184、2015年3月8日，二被告人向王素华集资6万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计5.64万元；185、2015年3月8日、4月23日，二被告人向陈某两次集资5万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计4.7万元；186、2014年10月12日至2015年4月6日期间，二被告人向王洪桥吸收资金共计23.162万元；187、2014年5月至2015年5月，二被告人分七次向刘士松（刘军）集资30万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计28.41万元（已退还3.18万元）；188、2014年5月27日，二被告人向刘洪兰集资3万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计2.85万元（已退还0.405万元）；189、2014年11月29日至2015年2月28日期间，二被告人向徐建吸收资金共计12.575万元（已退还0.63万元）；190、2014年11月22日，二被告人向王天龙集资5万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计4.775万元（已退还0.525万元）；191、2014年12月20日，二被告人向陈丽集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.88万元（已退还0.12万元）；192、2014年3月至2015年3月，二被告人分三次向张四毛集资10万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计9.43万元（已退还0.87万元）；193、2015年4月8日，二被告人向李冯集资5万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计4.7万元；194、2013年12月26日，二被告人向李玉集资5万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计4.775万元（已退还1.275万元）；195、2014年12月至2015年3月，二被告人分四次向荀翠荣（刘保明、刘家富、刘少华）集资14万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计13.16万元（已退还0.72万元）；196、2015年6月12日，二被告人向张俊良集资5万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计4.7万元；197、2014年11月6日，二被告人向邱玉侠集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.91万元（已退还0.21万元）；198、2014年9月14日，二被告人向桑宏伟集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.91万元；199、2014年7月14日，二被告人向张斌集资4万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计3.82万元；200、2014年9月25日，二被告人向赵凤娥集资4万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计3.82万元；201、2014年9月至2014年11月，二被告人分两次向蒋峰集资30万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计28.65万元；202、2014年4月15日，二被告人向张雨玲集资4万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计3.82万元（已退还0.78万元）；203、2014年9月27日，二被告人向程丽集资13万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计12.415万元；204、2014年9月26日，二被告人向胡冲集资10万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计9.55万元（已退还1.2万元）；205、2014年8月19日，二被告人向贺春燕集资5万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计4.775万元；206、2014年9月2日，二被告人向李成华集资6万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计5.73万元；207、2014年7月30日，二被告人向李芹集资5万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计4.78万元；208、2015年6月29日，二被告人向张浩集资10万元，扣除首期利息后，实际吸收资金9.4万元；209、2015年2月27日至2015年3月3日，二被告人分四次向陈小敏（刘杰）集资20万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计18.8万元；210、2015年1月至2015年4月，二被告人分三次向张璐集资16万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计15.04万元；211、2015年3月19日，二被告人向陈尔芳集资3万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计2.82万元；212、2015年3月至2015年5月，二被告人分三次向张敏集资20万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计18.8万元；213、2015年1月至2015年4月，二被告人分两次向陈浩集资4万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计3.76万元；214、2015年1月30日，二被告人向丁云红集资30万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计27.3万元；215、2015年1月20日，二被告人向丁红艳吸收资金共计3.2万元；216、2014年12月28日，二被告人向华启升集资50万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计44.9万元；217、2015年7月30日，二被告人向潘永集资3万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计2.82万元；218、2015年8月17日，二被告人向武月月集资21万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计19.74万元；219、2015年3月24日，二被告人向周占祥集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.88万元；220、2015年3月19日，二被告人向刘守云集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.88万元；221、2015年6月30日，二被告人向张小芳集资6万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计5.64万元；222、2015年3月2日，二被告人向张法中集资4万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计3.76万元；223、2015年3月至2015年4月，二被告人分三次向张某集资90万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计84.36万元；224、2015年3月2日，二被告人向梁文兰集资6万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计5.64万元；225、2015年3月11日，二被告人向黄维兵集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.88万元；226、2014年10月2日及2015年8月18日，二被告人向马开凤集资14万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计12.83万元；227、2015年4月24日，二被告人向张弛集资5万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计4.7万元；228、2015年2月25日及2015年3月1日，二被告人分两次向马某2集资22万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计19.88万元；229、2015年3月18日及2015年4月30日，二被告人分两次向朱旻昉集资28万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计19.88万元；230、2015年7月6日，二被告人向何明芳（朱文海）集资9万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计7.956万元；231、2015年3月24日及2015年4月9日，二被告人分两次向韩茂珍集资68万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计62.9万元；232、2015年7月2日，二被告人向陈传云集资3万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计2.82万元；233、2014年11月8日，二被告人向王红平集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.91万元；234、2015年2月3日，二被告人向刘启侠集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.88万元；235、2015年3月10日，二被告人向张岫岚集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.88万元；236、2015年2月11日，二被告人向陈平集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.88万元；237、2015年4月28日及2015年5月8日，二被告人分两次向赵术跃集资18万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计16.92万元；238、2015年3月17日，二被告人向孙佩利集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.88万元；239、2015年5月30日，二被告人向陈娟集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.88万元；240、2015年3月1日，二被告人向孙敬涛集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.88万元；241、2015年3月至2015年7月二被告人分三次向张平集资50万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计46.7万元；242、2015年2月14日，二被告人向李雪梅集资3万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计2.82万元；243、2015年3月13日及2015年7月2日，二被告人分两次向沈明集资23万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计21.62万元；244、2015年3月15日，二被告人向陈宜华集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.88万元；245、2015年3月29日，二被告人向邹宽良集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.88万元；246、2015年6月17日，二被告人向施华英集资5万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计4.7万元；247、2015年3月24日，二被告人向沙鹤集资3万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计2.82万元；248、2015年3月24日，二被告人向刘家宝集资3万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计2.865万元；249、2015年4月22日，二被告人向赵辉集资5万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计4.7万元；250、2015年7月21日，二被告人向武晓燕吸收资金共计9.4万元；251、2015年4月27日，二被告人向丁红集资3万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计2.82万元；252、2015年7月份，二被告人分三次向张爱英集资26万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计23.39万元；253、2015年4月5日，二被告人向童先东集资10万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计9.4万元；254、2015年4月14日，二被告人向沙成美集资6万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计5.64万元；255、2015年8月6日，二被告人向荣迎春集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.91万元；256、2015年7月3日及2015年8月13日，二被告人分两次向皮献珍吸收资金共计7.52万元；257、2015年4月3日，二被告人向关登燕集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.88万元；258、2015年7月10日，二被告人向胡茂中集资7.5万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计7.05万元；259、2015年7月10日，二被告人向张如梦集资10万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计9.4万元；260、2015年7月13日，二被告人向张龙甫集资11万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计10.34万元；261、2015年7月13日，二被告人向陈维兰集资10万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计9.4万元；262、2015年7月8日，二被告人向王娟集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.78万元；263、2015年7月24日，二被告人向沈思芹集资10万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计9.4万元；264、2015年5月23日，二被告人向朱金林集资5万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计4.7万元；265、2015年7月15日，二被告人向刘玲集资5万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计4.7万元；266、2015年7月24日及2015年7月30日，二被告人分三次向郭某集资12万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计10.73万元；267、2015年5月14日，二被告人向何传英集资2万元，扣除首期利息后，实际吸收资金共计1.91万元；（二）被告人张作松直接向社会不特定人员吸收资金部分1、2014年9月至2015年6月，被告人张作松分三次向宫张玉吸收资金共计254万元；2、2014年7月21日，被告人张作松向刘东升吸收资金共计28.2万元（已退还7.2万元）；3、2014年10月17日，被告人张作松向张少标吸收资金共计38.8万元（已退还10.8万元）；4、2015年5月15日，被告人张作松向於汝晋吸收资金共计28.5万元；上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、固镇县鼎立投资咨询有限公司（以下简称鼎立公司）及五河分公司营业执照，证明该公司不具有经营存款资质，其吸收存款未得到有关部门批准；2、被告人张作松、张作干的户籍证明，证实二被告人的身份情况，且具有完全刑事责任能力；3、在逃人员信息表，证明被告人张作松、张作干于2015年8月24日，被固镇县公安局列为网上在逃人员；4、重庆市江津区看守所出具的收押证明，证明被告人张作干于2015年8月27日收押于该所，于同年9月1日解除临时羁押；5、案发及抓获经过，证明鼎立公司非法吸收公众存款案由固镇县市场监督管理局移送至固镇县公安局，固镇县公安局于2015年8月18日立案侦查；固镇县公安局于2015年10月21日在蚌埠市升平街安徽治邦律师事务所门口将被告人张作松抓获归案；重庆市京津区公安局情报信息支队民警于2015年8月27日在江津区双福新区和润汽摩城抓获归案；6、固公（经）封字（2015）001号查封决定书，证明2015年10月31日，固镇县公安局查封了蚌埠银丰滤清器科技有限公司、安徽大晟滤清器科技有限公司部分资产；7、鼎立公司社会借款金额表，证明被告人张作松、张作干非法吸收公众存款情况；8、鼎立投资理财宣传单，证明被告人张作松、张作干为向社会吸收资金而采用的宣传方式；9、借款合同、展期合同、居间合同、转款凭证等书证，证明集资参与人的投资情况；10、证人证言（1）证人陈某的证言，证明我从2014年上半年开始就在鼎立公司上班，具体负责理财顾问，就是有客户到店里来投资，我们接待客户，如果客户想投资的话，我们就帮助办理借款手续，然后带着客户到银行去打款。工商登记上面的老板是张作干，但是张作干从来不过问店里面的事情，实际的出资老板其实是银丰滤清器公司的老板张作松，我进店的时候，张作松委托蚌埠德信投资理财公司过来管理鼎立公司，后来到2014年年底的时候德信投资理财公司撤走了，我们就按照张作松的指挥做事。鼎立公司的业务就是支付给客户一定的利息，大部分月利息都是1.5分，客户投资款数额大的话也会给到2分，由鼎立公司在中间担保，把钱借给张作松的银丰滤清器公司使用。我在鼎立公司上班期间，自己还借款5万元，借款没有抽回来，这5万元借款的月息是2分。（2）证人董某的证言，证明我刚开始在鼎立公司就是一般的业务员，后来鼎立公司原先的出纳会计离开了，我就负责公司的出纳，也就是记一下公司里平时的日常开销和给顾客送礼品的流水账。做业务员时，我做的主要工作就是有客户到店里准备借款的时候，给客户介绍借款事项，介绍的内容就是跟客户说，通过鼎立公司从中间担保，把钱借给蚌埠银丰滤清器科技有限公司（以下简称银丰公司），可以得到1.5分到2分的月利率，三个月为一个借款周期，随时可以抽回本息，还跟客户讲，如果对借款不放心的话，还可以先到银丰滤清器公司去先参观，为的就是让客户觉得借款给企业搞正规经营是比较安全的。如果客户有借款的意向，就帮着客户办理借款手续。出纳就是记一下鼎立公司平时花销的流水账，水电费等等，还有就是客户办理借款展期合同，因为公司规定，展期是先付利息，我就登记一下展期合同，计算具体应该支付给客户的利息，然后把利息支付给客户。我把公司所有支付出去的钱记清楚，然后每个月和鼎立公司的总会计马某1对账，把帐报给她，然后再由她把帐报给张作松。鼎立公司名义法人代表是张作干，但其实老板是张作松，平时公司的花销费用及支付客户的利息钱都是张作松打到店长周某的银行卡里，因为钱是张作松出的，所有花销的账目最后都要报给张作松。银丰公司借款的时候，鼎立公司在中间担保，所以给客户的有一份借款合同，还有一份居间合同，张作干是鼎立公司的法人代表，所有的居间合同都需要张作干签字，公司过段时间就一次性打印几十份空白的居间合同，张作干到公司来签一些空白的居间合同留以后签订借款合同的时候配套使用，一份借款合同跟着一份张作干签字的居间合同。都是居间合同快用完了，店长周某或者店里的员工就给张作干打电话让他来签字，一般都是他自己开车过来，进店里以后就坐倒签字，我们打多少份居间合同他就签多少份，签完以后就走，也不在店里逗留。张作干没有从鼎立公司用钱，张作干不参与，鼎立公司的经营听张作松的。（3）证人周某的证言，证明鼎立公司是2013年5月份成立的，成立以后一个月我就进店了，鼎立公司的宣传手段主要就是发宣传单。鼎立公司印了很多传单，由公司的店员拿着到大街上去发放，还有的进入小区，挨家挨户的门缝里塞，还有刚开业的时候店门口放了一个高音喇叭，但喇叭里当时放得什么内容我现在忘记了。到鼎立公司去投资的人不固定，各行各业的人都有。张作干什么工作都不负责，就是需要他签订居间合同的时候，去签个字就行了，他其实就是一个傀儡，平时安排店里工作的就是张作松。在我工作期间，公司具体总的融资数额我不清楚，有很多都是投资到期以后抽回本息了，但目前没有还的大概还有2000多万，大概涉及200人左右。张作松除了在固镇县融资，在五河县还有一个分公司，也是从事融资业务。我自己还有8万元的投资款放在公司，现在拿回来3万，还有5万元的本金没有拿回来。（4）证人徐某2的证言，证明我是做前台接待的。鼎立公司营业执照上负责人写的是张作干，但是我进入该公司后就没见过张作干这个人，实际上是张作松一直在负责这个公司，也是张作松给我发的工资。鼎立投资公司的业务就是面向社会上的人承诺存入我公司钱后三个月结一次息，本金可以随时抽回，月利率按1.5%或2%计息，在客户第一次存入本金时，实际存入我公司账户的钱是扣除前三个月利息钱之后剩余的钱。到第二次结息（三个月后）的时候，客户可以要求展期。展期的时候我们签订展期合同，并提前支付该次展息的利息。我听老员工和存钱的客户都讲过这些吸纳的资金是用来投资建设银丰滤清器有限公司在蚌埠的厂房建设等等。（5）证人武某的证言，证明我从2014年上半年开始到现在都在固镇县鼎立投资咨询有限公司（以下简称鼎立公司）工作，是理财顾问。其实就是如果有人进店里来，我负责接待工作。鼎立公司对外宣传是帮助中小型企业融资，其实就是向社会上宣传高息借款，如果有客户有意向，就通过鼎立公司在中间担保，让客户把钱借给其他企业，然后由企业支付给鼎立公司中介费算是报酬。我们工作人员的工资和公司办公经营，都是靠着企业给的借款中介费。除了借款业务，鼎立公司没有其他业务，我在鼎立公司的一年多里，公司经营的全部都是给怀远三联纸业公司和银丰滤清器公司从社会上融资。鼎立公司印了很多宣传单，上面写了借款利息，借款金额和相应的年收益，同时宣传钱是借给有实际经营能力的企业使用。公司每一个新招来的员工，刚刚上班的时候都上街上去发传单，也就是你们今天到鼎立店里看到的那种宣传单；还有就是在鼎立公司店里也贴有借款金额和相应利率的通知，客户到店里以后也可以看见；还有鼎立公司给每个员工都定了业绩任务，要求每个月每名员工必须完成一定的借款任务，我在鼎立工作的时候，刚开始每人每个月定的业绩任务是15万，后来涨到每人每月20万，有了这个业绩任务，员工就要向亲戚朋友宣传来完成业绩任务，我们的工资就和业绩有关系，员工的保底工资是1500元或2000元，其余的就是按照业绩算提成，按照签订的合同借款数额2%来算提成。到鼎立公司签订借款合同的什么人都有，有做生意的，有小商小贩，有单位上班的，还有农村的农民等，因为我们在街上发宣传单就是随机发放的，所以来借款的人也不确定，还有一些是某个人来投资以后，能按期收到利息，然后又介绍亲戚朋友过来投资的。鼎立公司就是张作松一手成立的，名义上法人代表是张作干，但其实他只是挂了一个名字，张作干只是偶尔来店里签一些空白的“居间合同”，店里面用人和其他一切事情都是张作松说的算。（6）证人葛某的证言，证明我和张作松是夫妻，平时说话不多，三言两语不和就经常吵架，所以他的事情我不管，我就只管带好孩子就行了。张作干是他堂弟，平时就在厂里开车送货的。鼎立公司的事我都不知道。（7）证人魏某的证言，证明五河鼎立公司是固镇鼎立投资公司分公司，五河鼎立公司的负责人是马某1，公司的法人是张作干（张作干这个人我没见过），公司实际经营人是张作松。五河鼎立公司主要是吸收存款，是属于投资理财的那种，利息比银行高些，是1.5%和2%，吸收到的款项开始是存到张作松的中国银行账户、张作松的工行卡、存折以及蚌埠银丰滤芯器厂的工行账户。我自己也投资了8万块钱，分别是以刘家宝名义投了3万元，以沙鹤名义投了3万元，其他2万是签在韩茂珍的34万元合同里的。（8）证人马某1的证言，证明2014年8月份鼎立公司五河分公司成立后，德信的老总魏引忠让我兼代鼎立公司五河分公司的账。2014年10月份，德信公司的会计姚瑞莲让我把固镇鼎立公司的账也代做一下，于是我就开始接固镇鼎立公司的账，一直做到2015年4月份。鼎立公司的员工周某把每个月花销的流水账以电子表格的形式发给我，我汇总以后再发给银丰公司。员工的工资是张作松直接打钱给鼎立公司的店长周某，然后再由周某发给员工。（9）证人肖某的证言，证明开始成立固镇县鼎立投资有限公司，是我们三联纸业的吴总（吴祥）、张作干弟兄俩还有魏总三方出资成立的公司。后来有一天，固镇鼎立公司周丽还是周娟找到我，拿着几份材料让我签名，并让我什么都不要问，只要签名就行。我看到材料里有成立五河分公司的事。隔了几天，我就和吴总说去固镇鼎立公司撤股。开始去没谈成，再后来魏总联系我们和张作松他们一方调解的，我没在场，不知道调解的结果。按材料上讲，我是五河分公司的负责人，实际上我什么都不知道，我也没有从固镇鼎立公司领过一分钱工资，也没有参与五河分公司的出资，也没有在五河分公司投资。（10）证人马某2的证言，证明五河鼎立公司是固镇鼎立公司的分公司，公司负责人是肖余琴，公司实际运作人是张作松、张作干，我去之前魏某就在公司了，魏某的职务是五河鼎立公司的店长。我是马某1介绍到公司的，我的职责是统计公司每日收入的账目，然后报给蚌埠银丰滤芯器厂现金会计陈静。五河鼎立公司的业务范围是吸收不特定人员存款，也就是社会上说的借“小头利”。我们吸收存款的方式就是发传单和熟人介绍的方式。宣传的效果不太好，主要是店员介绍的，店员介绍熟人、亲戚朋友去存款的占多数。2014年7月至2015年5月30日，五河鼎立公司在五河吸收存款530万元，之后我就离开鼎立公司了，我离开的这段时间又存了200万元左右。我在做会计期间，公司存款都是存到张作松的几个账户里，之后存在哪些账户我就不清楚了。我在鼎立公司总共存了24万存款。11、被害人王某2、徐某1、蒲某、张某、郭某等270余人的陈述，证明被告人张作松、张作干为吸收资金，以鼎立投资公司名义，通过对外招收员工，采取发放传单、口口相传的方式，向社会不特定人员吸收大量资金，并承诺给予高额回报。12.安徽永合司法鉴定所司法鉴定意见书。证实共吸收存款人数310人，报案人实际付款金额2874.56元。由于委托方提供相关资料不完整，无法鉴定吸收公众存款的去向。13、被告人的供述与辩解（1）被告人张作松的供述与辩解，证明2013年初的时候，因为企业“蚌埠银丰滤清器科技有限公司”流动资金紧张，我出资40万现金，用张作干的身份信息注册成立了“固镇县鼎立投资咨询有限公司”。张作干到固镇就是投奔我来的，我安排的事情他都会听。因为银丰滤清器公司是我自己独资，什么事情都是我自己说的算，成立鼎立公司也是我自己决定的，成立鼎立公司的目的主要是为了向社会借钱，用于企业流动资金周转。鼎立公司是投资信息咨询服务。我也知道鼎立公司不能吸收资金，但我看到蚌埠有好多类似这样的理财公司都在正常经营，加上企业急需用钱，我就抱着侥幸心理，心想借款以后付客户利息，及时还上不会出什么问题。鼎立公司印了宣传单和海报，上面载明了投资理财的回报情况，大致内容就是年回报率18%，相当于月利率是1.5分，还讲三个月为一个周期，可以在借款的时候先扣除利息等内容。宣传单由招录“宣传员”到固镇县城各个小区去发。有客户看到宣传单和海报以后进店咨询，再由鼎立公司的员工具体向客户介绍，如果有客户愿意投资的话，最低两万，上不设限，鼎立公司员工拿出我提前签好的“借款合同”和张作干提前签好的“居间合同”，填上客户信息和借款金额，然后就带着客户到银行往我银行卡里打款，打款的时候是扣除首期利息的。但大部分客户对借款不放心，我就用企业的大巴车到固镇接客户到经济开发区我的厂里去参观，参观时还管午饭，很多客户看见银丰的企业规模以后都借款给我。今年八月上旬还有最后一个客户投资过后，就再也没有新投资了，我让陈某统计没有归还的借款，她统计以后告诉我的数字是2600多万，大概是300人次，准确的数字我记不住了。（侦查人员向其出示由鼎立公司店长周某提供的借款人员名单）我知道这份名单，这份名单周某在今年4、5月份报了一次给我，这个名单是周某统计的银丰公司借款的人名、金额和借款时间，这份表格的内容是属实的，我是认可的。周某在上面那个借款金额中也有抽回借款的统计，内容也是属实的，因为我自己知道到期以后抽回的客户只有很少一部分，以前能按期支付利息的时候，大部分客户到期以后都是办理的展期，就是不抽回钱，继续把钱借给我用。因为吸收到的资金都是陆陆续续零散的，收到这些客户的投资钱以后，一少部分是拿回去支付鼎立公司投资客户的展期利息，大部分用于还银丰公司银行贷款的利息，还有银丰滤清器公司、鼎立公司的工人工资，银丰滤清器购进原材料的货款，公司各种税款，那个时候银丰公司的销售额也用于支付新厂基础建设的工程进度款，如果不够的话，也从吸收的资金里支付工程进度款，这些帐从银丰公司的账目中都有体现。（2）被告人张作干的供述与辩解，证明我是鼎立公司的法人代表，但这个公司实际是我堂哥张作松在2013年5月份成立的。鼎立公司成立以后，招聘员工、如何宣传借款、支付利息多少都是由张作松来决定，我对这些情况不了解，我也很少到鼎立公司。张作松让我签居间合同，我过段时间就来签一些空白的居间合同，每次都是签完字就走，鼎立公司其他的事情我从不过问。张作松借到钱以后，都用在滤清器厂的经营了，购买设备什么的。我的工资是从滤清器厂里发的，我以前一个月工资2600元，今年涨到3000元，但是已经半年没有给我发工资了。2014年7月份固镇鼎立投资公司五河分公司成立，公司如何成立、公司负责人、人员招聘等都是张作松安排的，我也是按照张作松安排签字，其他什么都不参与。固镇鼎立和五河鼎立分公司是张作松筹款平台，在五河鼎立公司融资了多少钱，我不知道，我只负责按张作松安排在居间合同和担保合同上签字，我签字都是在固镇签的，签好后五河这边的店长到固镇拿的，我签字时张作松已经签过字了，我是在张作松后面签字的。融资的钱都是张作松支配的，我没有经手。二、骗取贷款事实2015年2月10日，被告人方伟与被告人张作松商议后，以方伟为贷款人，利用虚假的建材购销合同，向安徽省固镇农村商业银行股份有限公司申请一年期贷款200万元。该笔贷款发放后，被告人方伟按贷款前的约定，将全部贷款转借给被告人张作松使用。另查明：被告人方伟案发后自动投案，归案后如实供述了主要犯罪事实。上述事实，被告人在开庭过程中亦无异议，且有蚌埠久恒贸易有限公司的建设银行账户交易明细，户名为王某3的安徽固镇农村商业银行账户交易明细，借款合同及借条，安徽固镇农村商业银行收回贷款凭证，蚌埠恒久贸易有限公司注册信息查询单、公司章程等文件，安徽固镇农村商业银行申请贷款资料（方伟的申请书、身份证、结婚证，安徽大晟滤清器科技有限公司的营业执照等企业信息，固镇县农商行公司部关于方伟申请200万元贷款的授信调查报告，保证合同，个人借款合同，安徽固镇农村商业银行股份有限公司贷款出账通知书、借款借据、银行凭证、放款、支付审核表，蚌埠久恒贸易有限公司与方伟2015年2月6日签订的采购合同、2015年《采购合同明细表》），安徽固镇农村商业银行提供的方伟2013年11月28日申请贷款相关资料，收条两张及中国工商银行银行查询结果单，案发及抓获经过，户籍证明，证人李某1、戚某1、戚某2、戚某3、赵某、王某3、李某2的证言，被告人方伟、张作松的供述等证据证实，足以认定。针对公诉机关指控，根据本案的事实和证据，综合评判如下：1、二被告人行为是否构成非法吸收公众存款罪。经查，非法吸收公众存款罪系违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金的行为，需同时具备司法解释规定的四个条件。本案被告人张作松为了达到筹集资金目的，与被告人张作干商议，利用张作干的身份信息注册成立了固镇县鼎立投资咨询有限公司及五河分公司。在未经国家有关主管部门批准的情况下，以鼎立投资公司名义，通过对外招收员工，采取发放传单、口口相传的方式，向社会不特定人员吸收资金，并承诺给予高额回报。因此，二被告人的行为符合非法吸收公众存款罪的犯罪特征。2、被告人张作松、张作干在非法吸收公众存款罪中的地位和作用。经查，固镇县鼎立投资咨询有限公司及五河分公司的法定代表人虽然是张作干，但公司的成立及出资均为张作松一人，且始终是被张作松实际控制。被告人张作干平时不参与公司的经营与管理，只是按照被告人张作松的要求，负责在鼎立公司用于担保借款的空白居间合同上签名，其薪酬也不由鼎立投资公司发放，而是每月从银丰滤清器公司领取自己作为司机的固定工资。因此，被告人张作松在共同犯罪中，起主要作用，显属主犯，被告人张作干在共同犯罪中起次要、辅助作用，应认定为从犯。3、非法吸收公众存款罪主体如何认定经查，被告人的供述和辩解及证人证言能够证明，被告人张作松成立鼎立投资公司的目的是为了向不特定人群吸收大量资金，根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条，“个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处”的规定，本案不是单位犯罪，犯罪主体应为张作松、张作干。4、关于非法吸收公众存款罪数额的认定经查，在侦查阶段，固镇县公安局与五河县公安局在数额认定上存在不一致。固镇县公安局以实际投资额（约定借款额-预先扣除的利息）认定犯罪数额，而五河县公安局则直接以约定借款额认定犯罪数额。按照安徽省高级人民法院、安徽省人民检察院、安徽省公安厅《关于办理合同诈骗等犯罪案件工作座谈会纪要》规定：“行为人收到集资人本金时，行为人预先支付利息或参与集资人员预先扣除利息的，该利息部分不计入犯罪总额；行为人按约定支付到期利息，本金继续使用的，不累计计入犯罪总额；同一集资参与人以获取的利息及原有本金叠加投入的，利息部分计入犯罪总额，本金部分不累计。”因此，认定犯罪数额时应当扣除预先支付的利息，以实际收到的借款数额予以认定。本院认为：被告人张作松、张作干向社会不特定公众非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪；被告人张作松和方伟签订虚假的购销合同，骗取银行贷款，给银行造成重大损失，其行为均已构成骗取贷款罪。公诉机关指控的罪名成立，适用法律正确，本院予以采纳。被告人张作松一人犯数罪，依法应当数罪并罚。关于非法吸收公众存款罪的量刑情节：被告人张作松在共同犯罪中起主要作用，系主犯，依法应当按照其参与的全部犯罪处罚；被告人张作干在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚，其对被告人张作松以个人名义向社会不特定人员吸收的资金不承担责任；二被告人在归案后，能如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚；二被告人在案发前已经归还部分数额，可酌情从轻处罚。被告人张作松、张作干非法吸收存款尚未退还部分，责令退还被害人。关于骗取贷款罪的量刑情节：被告人方伟、张作松在共同犯罪中作用相当，不宜区分主从犯。被告人方伟案发后自动投案，归案后如实供述主要犯罪事实，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚；被告人张作松归案后如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。关于被告人方伟、张作松在共同犯罪中的作用。经查，被告人方伟系被告人张作松所在公司的工程承建商，张作松因资金短缺，无法支付方伟工程款，二人遂共同预谋签订虚假购销合同，以方伟名义并有张作松所有的公司作担保，从固镇县农商银行贷款200万元，供张作松使用。在贷款过程中，二人均提供了借款及担保证明材料，且履行了贷款手续，共同骗取固镇农商银行贷款。在实施骗取贷款犯罪过程中，二被告人的行为对于成功骗取贷款都是不可或缺的，均起到了重要作用。因此，二被告人在共同犯罪中均是主犯。综上，根据三被告人的犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，以及其认罪态度和悔罪表现，据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百七十五条之一第一款、第六十九条、第二十五条第一款、第二十六条、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张作松犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币三十万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币五万元；决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币三十五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于判决生效后十日内缴纳。)二、被告人张作干犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，宣告缓刑二年，并处罚金人民币五万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳。）三、被告人方伟犯骗取贷款罪，判处拘役五个月，宣告缓刑六个月，并处罚金人民币四万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳。）四、对查封在案的厂房及设备依法予以处置，并退赔给各被害人，不足部分，继续追缴；五、责令被告人方伟、张作松退赔安徽固镇农村商业银行股份有限公司经济损失200万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省蚌埠市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  蒋永根审 判 员  周 建人民陪审员  周 忠二〇一八年十二月三十一日书 记 员  单莉雅附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》相关条文第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。