上海市杨浦区人民法院刑 事 判 决 书（2018）沪0110刑初476号公诉机关上海市杨浦区人民检察院。被告人陈某，男，1984年11月10日出生，汉族，户籍在上海市徐汇区，住上海市闵行区。辩护人张悦，上海博象律师事务所律师。上海市杨浦区人民检察院以沪杨检金融刑诉〔2018〕11号起诉书指控被告人陈某犯非法吸收公众存款罪，于2018年6月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市杨浦区人民检察院指派检察员邵雅琴出庭支持公诉，被告人陈某、杨浦区法律援助中心指派的辩护人张悦到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市杨浦区人民检察院指控，2014年5月至2016年4月，邵某2(另案处理)在上海快鹿投资(集团)有限公司(下称“快鹿集团”，另案处理)实际控制人施某某(另案处理)等人指使下设立、运作“当天销售平台”。郑某、程某某(均另案处理)受邵某2指使，负责运作“当天销售平台”的上海当天系列公司，组织销售团队，未经有关部门批准，采用召开推介会、打电话、制发宣传单等方式向社会公开招揽“客户”，通过与出资人在门店及互联网、手机线上APP签订《资产管理咨询服务协议》、《债权转让与回购协议》，提供《担保承诺函》，承诺保本保息，向出资人“居间销售”年化利息为3.65%-17%不等的含有虚假成分的债权转让、基金等“产品”，非法吸收资金，并将上述资金转入快鹿集团公司资金池。2014年4月，当天资管注册成立，住所地为本市长宁区，法定代表人邵某2(2015年10月变更为郑某)。2014年8月当天资管投资并注册成立当天资管杨浦分公司，住所地在本市杨浦区，负责人为王某1(2016年7月变更为郑某)，实际经营地为本市杨浦区淞沪路XXX号XXX-XXX室。当天资管杨浦分公司下设花园路店、大连路店、黄兴路店、控江路店、昌里路店等门店，招募业务团队，在未经有关部门批准的情况下，采用上述方式非法吸收公众资金。2015年7月，被告人陈某入职当天资管杨浦分公司，任昌里路店店长。其任职期间，带领杨1、黄某某、杨某2、沈某某团队参与吸收公众资金共计人民币(下同)1.3亿余元。经民警电话通知，被告人陈某于2017年9月15日至公安机关接受调查。公诉人当庭发表公诉意见认为，被告人陈某在快鹿集团下属当天资管杨浦分公司工作期间，作为单位其他直接责任人员，违反国家金融管理法规，伙同他人非法吸收公众资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈某在共同犯罪中起次要、辅助作用，依照《中华人民共和国刑法》第二十七条，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。结合被告人陈某主动投案并如实供述，后翻供，现又当庭认罪，可以成立自首，从轻处罚。被告人陈某当庭对起诉书指控的事实和罪名不表异议，请求对其从轻处罚。辩护人对起诉书指控的事实和罪名不表异议，辩称被告人陈某自首，是从犯，退交违法所得，请求对其适用缓刑。经审理查明，2014年4月，快鹿集团、邵某2等人在本市长宁区共同投资注册成立了当天资管，法定代表人为邵某2，2015年10月变更为郑某。2014年5月至2016年4月，当天资管作为咨询服务人，关联公司上海融嵊资产管理有限公司等作为债权出让方，以“月月利”、“蜜月宝”、“当月盈”、“当季丰”等理财产品的名义，组织销售团队，未经有关部门批准，向社会公开招揽“客户”，承诺保本保息，与投资人(债权受让方)在门店等处签订《资产管理咨询服务协议》、《债权转让与回购协议》，并由快鹿集团投资设立的上海东虹桥融资担保股份有限公司提供《担保承诺函》，非法吸收公众资金。2014年8月，当天资管在本市杨浦区淞沪路XXX号XXX-XXX室设立杨浦分公司，负责人为王某1，2016年7月变更为郑某。当天资管杨浦分公司下设花园路、大连路、黄兴路、控江路和昌里路等门店，招募业务团队，在未经有关部门批准的情况下，采用上述方式非法吸收公众资金。2015年7月，被告人陈某入职当天资管杨浦分公司，同年8月起任昌里路店店长，全面管理门店业务。至2016年3月，被告人陈某带领杨1、黄某某、杨某2、沈某某团队参与吸收公众资金共计1.3亿余元。2017年9月15日，被告人陈某经民警电话通知主动至公安机关投案，如实交代了基本犯罪事实。上述事实，有下列证据予以证实：1、《企业法人营业执照》、《档案机读材料》等工商登记资料、国家企业信用信息公示系统截图、上海市金融服务办公室《关于同意上海东虹桥融资担保股份有限公司筹建的批复》等证实，快鹿集团、当天资管是依法注册成立的有限责任公司及公司的工商登记情况；上海东虹桥融资担保股份有限公司是快鹿集团发起筹建、依法注册成立的股份有限公司(非上市)及公司的工商登记情况。2、《营业执照》、《档案机读材料》、《分公司登记申请书》、《企业名称预先核准通知书》、国家企业信用信息公示系统截图、《上海市房屋租赁合同》等证实,当天资管杨浦分公司是依法设立的有限责任公司分公司、分公司的工商登记情况及当天资管租赁本市杨浦区淞沪路XXX号XXX-XXX室作为杨浦分公司的经营场所。3、证人程某某、郑某的证言证实，当天资管的人员结构、基本情况、关联公司及向社会不特定公众销售“月月利”、“蜜月宝”等理财产品等情况。4、证人王某1的证言证实，当天资管杨浦分公司及其下设花园路店、大连路店、黄兴路店、控江路店、昌里路店的人员结构、基本情况及向社会不特定公众销售理财产品的情况。5、证人杨1的证言证实，其担任当天资管杨浦分公司昌里路店团队经理期间，昌里路店店长是陈某，负责门店运营的所有事务。6、证人王2的证言证实，其担任当天资管杨浦分公司昌里路店业务员期间，店长是陈某，负责整个门店的业绩指标，根据门店业绩拿提成，且定期召开门店会议，传达分公司的工作要求，在业务员签约遇到问题时也由陈某出面解决。7、投资人何某某、胡某某等人出具的《投资人信息登记表》及提供的《资产管理咨询服务协议》、《担保承诺函》、《债权转让及回购协议》、《回购协议》、银行账户交易明细、POS签购单等证实，当天资管通过杨浦分公司业务人员与上述投资人签订《资产管理咨询服务协议》、《担保承诺函》、《债权转让及回购协议》、《回购协议》，当天资管作为咨询服务人，上海融嵊资产管理有限公司等作为债权出让人，投资人作为债权受让人，上海东虹桥融资担保股份有限公司作为债权担保方的情况。8、上海市公安局网安总队《远程勘验工作记录》、快鹿集团出具的《情况说明》、《数据情况说明》证实，公安机关从快鹿集团调取当天销售平台投资客户电子数据的情况。9、上海复兴明方会计师事务所有限公司《司法会计鉴定意见书》证实，陈某在当天资管杨浦分公司任职期间参与非法吸收公众资金的情况及金额。10、公安机关出具的《到案经过》证实，被告人陈某的到案经过。在本院审理期间，被告人陈某退出违法所得14万元。上述证据均经庭审质证属实，证据来源合法，所证内容客观、真实，本院予以确认。本院认为，被告人陈某在快鹿集团控制的当天资管杨浦分公司任职期间，违反国家金融法律规定，未经有关部门依法批准，以投资“月月利”等理财项目的名义向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币方式还本并给付回报，非法向社会不特定对象变相吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，作为单位的其他直接责任人员，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，对被告人陈某依法应予惩处。被告人陈某自首并自愿认罪，且是从犯，退出违法所得14万元，依法应当减轻处罚。被告人陈某的犯罪事实、情节、退赔等具体情况均在量刑中综合予以考虑。为严肃国法，维护国家金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑二年六个月，罚金人民币五万元；(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内向本院缴纳。)陈某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。二、违法所得继续予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  刘惠珠人民陪审员  程 承人民陪审员  杨 玮二〇一八年十二月二十九日书 记 员  蒋 丽附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。