四川省金堂县人民法院 刑 事 判 决 书 (2017)川0121刑初1号 公诉机关四川省金堂县人民检察院。 被告单位四川金泉源实业有限责任公司，住所地:四川省金堂县赵镇金航街**。 法定代表人龙崇志，男，1952年9月30日出生。 诉讼代表人芮小敏，女，1986年5月26日出生，四川金泉源实业有限责任公司工作人员。 被告人龙崇志，男，1952年9月30日出生，成都市青白江区人，汉族，大专文化，中共党员，四川金泉源实业有限责任公司法定代表人及实际控制人，户籍所在地：四川省金堂县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年12月8日被金堂县公安局刑事拘留，2016年1月13日被逮捕。现羁押于金堂县看守所。 辩护人杜学文，泰和泰律师事务所律师。 辩护人王雷，四川蜀国律师事务所律师。 金堂县人民检察院以金检公诉刑诉[2016]516号起诉书指控被告人龙崇志犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月3日向本院提起公诉，本院受理后依法组成合议庭，适用普通程序，于2017年3月23日、2018年12月6日、12月18日公开开庭审理了本案。2017年4月1日，公诉机关以需要补充侦查为由建议本院延期审理，本院决定延期审理后，于同年5月1日恢复审理；2017年7月29日，公诉机关以需要补充侦查为由再次建议本院延期审理，本院决定延期审理后，于同年8月29日恢复审理。因本案重大、疑难，经申请，成都市中级人民法院于2017年11月9日同意自2017年11月27日延期三个月。审理期间，经被告人龙崇志家属申请，于2018年1月5日至2018年11月29日对被告人龙崇志进行精神障碍鉴定。2018年6月26日，公诉机关变更起诉指控被告单位四川金泉源实业有限责任公司、被告人龙崇志犯非法吸收公众存款罪。金堂县人民检察院检察员王永雪、谢成龙出庭支持公诉，被告单位四川金泉源实业有限责任公司诉讼代表人芮小敏、被告人龙崇志及其辩护人杜学文、王雷到庭参加诉讼，本案现已审理终结。 金堂县人民检察院指控：2002年至2015年期间，被告人龙崇志利用成都市金泉源有限公司具有实体投资的优势，通过朋友介绍朋友、老客户带动新客户等口口相授的方式对外宣传，以风险低、月利率1%-5%的高收益，承诺在一定期限内还本付息，向社会不特定对象吸收资金。经核实，被告人龙崇志共非法吸收资金13亿余元人民币。2015年12月7日，被告人龙崇志到金堂县公安局经侦大队投案。 2018年6月26日，公诉机关变更起诉被告单位四川金泉源实业有限责任公司及被告人龙崇志单位犯罪，并根据司法会计鉴定报告变更起诉指控事实为：2002年至2015年期间，被告单位四川金泉源实业有限责任公司及其法定代表人龙崇志以公司名义，通过朋友介绍朋友、老客户带动新客户等口口相授的方式对外宣传，以风险低、月利率1%-5%的高收益，承诺在一定期限内还本付息，在四川省金堂县等地向社会不特定对象吸收资金。经核实，被告单位四川金泉源实业有限责任公司共非法吸收资金13亿余元人民币。公诉机关认为，被告单位四川金泉源实业有限责任公司违反国家金融管理法规，向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款13余亿元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，被告人龙崇志作为单位直接负责的主管人员，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二款，第三十一条之规定依法判处。被告人龙崇志犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定处罚。 诉讼代表人对公诉机关指控事实及罪名定性均无异议。 被告人龙崇志对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，当庭自愿认罪。 辩护人对公诉机关指控事实及罪名定性无异议，且以以下辩护意见为由，请求人民法院对被告人龙崇志从轻处罚：1.被告单位四川金泉源实业有限责任公司资产及第三方涉案资产可以将集资参与人的实际损失降到最低；2.案发前抵偿给集资参与人的房产视为归还借款，减少了集资参与人的实际损失，超出部分应当依法追缴用于退还集资参与人的投资、支付工程款、补交税款、偿还贷款及其他债务；3.被告人龙崇志自动投案，认罪悔罪，建议从轻处罚。 本院经审理查明：2002年至2015年6月期间，被告单位四川金泉源实业有限责任公司及其法定代表人龙崇志以公司名义，通过朋友介绍朋友、老客户带动新客户等口口相授的方式对外宣传，以风险低、月利率1%-5%的高收益，承诺在一定期限内还本付息，在四川省金堂县等地向共计104位社会不特定对象吸收资金。 经核实，被告单位四川金泉源实业有限责任公司共非法吸收资金136142.70万元人民币，返还集资参与人本金115445.08万元，其中以货币资金支付101620.84万元，以被告单位四川金泉源实业有限责任公司及被告人龙崇志个人房产、股权等抵偿本金13824.24万元，向集资参与人支付利息共计35811.10万元，本息相抵后44名集资参与人实际损失2906.91万元（见附表1），另60名集资参与人本息相抵后超额支付利息18020.38万元（见附表2）。被告单位四川金泉源实业有限责任公司在涉案期间除将非法吸收资金用于本公司业务经营及支付集资参与人本息之外，还将部分资金共计8260.85万元（见附表4）外借其他单位和个人使用未偿还，具体为：王雷1505万元，四川浩兴实业有限公司3581.76万元，王广平1020万元，李宽150万元，四川省钢锉厂807.48万元，成都民康印染有限公司1196.62万元。 2015年12月7日，被告人龙崇志到金堂县公安局经侦大队投案。 上述事实，有公诉机关当庭举证，并经庭审质证、认证的公安机关受案登记表、立案决定书、拘留证等法律文书，常住人口详细信息登记表、四川金泉源实业有限责任公司营业执照，金堂县公安局出具的调取证据通知书、调取证据清单，金堂县公安局协助查封通知书、查封决定书、协助查封通知书回执，金堂县公安局出具的关于金泉源公司非法吸收公众存款的报告、集资群众统计表，金堂县公安局出具的情况说明，四川美好金洋资产管理有限公司的工商登记资料，江会英网银资金往来清单及银行明细，四川金泉源实业有限责任公司出具的相关借款借支情况说明，84位集资参与人的陈述及相关资料，证人王某1、周某1、符某、王某2、王某3、李某、罗某、曾某、周某2、丰某、芮某、张某军、吴某、江某、张某、蒲某、刘某的陈述，被告人龙崇志的供述与辩解，四川海林司法鉴定所川海会鉴[2018]009号司法鉴定意见书、鉴定结论告知书，四川华西法医学鉴定中心华西法医法技精（2018）字第060号法医精神病学鉴定意见书及鉴定结论告知书，视频资料等证据证实，足以认定。 本院认为，被告单位四川金泉源实业有限责任公司违反国家金融管理法规，非法向社会不特定公众吸收存款136142.70万元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人龙崇志作为单位直接负责的主管人员，其行为亦构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立，本院予以支持。关于本案追缴范围问题，被告单位四川金泉源实业有限责任公司向社会公众非法吸收的资金属于违法所得，以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴，集资参与人本金尚未得到归还的，所收取的回报可予折抵本金；被告人将非法吸收的资金用于投资置业，对于集资投资所产生的收益，应当予以追缴；将非法吸收的资金及其转换财物用于清偿债务或者借支给他人，应当依法追缴；查封、扣押、冻结的涉案财物应当返还集资参与人的，及时返还集资参与人，不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还，不足部分，责令被告单位、被告人退赔，并继续追缴涉案财物，超出部分，应当依法予以没收。关于部分集资参与人认为与被告单位四川金泉源实业有限责任公司之间属于正常民间借贷而不应纳入非法吸收公众存款范围的问题，被告单位四川金泉源实业有限责任公司在向社会不特定人员吸收资金的同时又向该部分个人或者单位进行借资，故均应纳入本案非法吸收公众存款范围。被告人龙崇志在案发前主动投案，到案后如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚，对辩护人关于被告人龙崇志系自首而从轻处罚的辩护意见予以采纳。综上，为维护国家金融秩序不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第三十一条，六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告单位四川金泉源实业有限责任公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币200000元。 （罚金于本判决生效后三十日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。） 二、被告人龙崇志犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币100000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月8日起至2019年1月7日止。罚金于本判决生效后三十日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。） 三、以违法所得的资金向集资参与人超本偿付的部分（见附表2）、借出资金（见附表4），依法应当予以追缴，按照集资比例退赔本金未返还的集资参与人（见附表1）集资本金人民币2906.91万元，不足部分责令被告单位四川金泉源实业有限责任公司、被告人龙崇志继续退赔，超出部分予以没收。 四、对查封、扣押在案的财产依法予以处置（见附表3）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  唐 何 人民陪审员  杨代清 人民陪审员  陈春莲 二〇一八年十二月十八日 书 记 员  罗雯雯 附件： 1.本案适用的法律条文； 2.附表1：利息抵折本金后本金未足额偿付的集资参与人情况表； 3.附表2：超本偿付的集资参与人情况表； 4.附表3：查封、冻结财产情况表； 5.附表4：被告单位四川金泉源实业有限责任公司借出资金。 附件1：本案适用的法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。 附件2： 利息抵折本金后本金未足额偿付的集资参与人情况表（单位：万） 附件3： 超本偿付的集资参与人情况表（单位：万） 附件4： 查封、扣押财物情况表 附件5： 四川金泉源实业有限责任公司借出资金情况表