甘肃省武威市凉州区人民法院民 事 判 决 书（2018）甘0602民初9209号原告：高泽金，男，1982年7月12日出生，甘肃凉州人，住凉州。被告：张振宏，男，1983年11月8日出生，甘肃凉州人，现住凉州。委托代理人：马志鹏，甘肃靖申律师事务所律师。原告高泽金与被告张振宏不当得利纠纷一案，本院于2017年5月3日初次受理后，依法适用普通程序，于2017年11月20日公开开庭进行了审理，作出（2017）甘0602民初3505号民事判决书，宣判后被告张振宏不服判决，提起上诉，武威市中级人民法院受理后作出（2018）甘06民终465号民事裁定书裁定：一、撤销甘肃省武威市凉州区人民法院（2017）甘0602民初3505号民事判决；二、发回甘肃省武威市凉州区人民法院重审。我院于2018年7月31日重新立案，由审判长张国骏与审判员杨莉、查银花组成合议庭。于2018年9月17日、2018年11月20日两次公开开庭进行了审理。原告高泽金与被告张振宏及委托代理人马志鹏均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。原一审认定的主要事实经审理查明，2016年9月22日，被告张振宏以资金周转为由向原告高泽金借款70000元，原告于当日在中国邮政储蓄银行向被告汇款70000元，约定在一月内还清。后经原告多次催要，被告均推诿给付，原告遂提起诉讼。原一审判决意见：被告张振宏偿还原告高泽金借款70000元及利息，利息从2016年10月23日起按年利率6%计付，限判决生效后15日内履行完毕。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费1550元，由被告张振宏负担。中院发还重审意见本院认为，双方当事人对于高泽金通过邮政银行账户向张振宏转账70000元的事实均无异议，但是对于该款项的性质和用途各持己见。高泽金仅依据金融机构的转账凭证提起民间借贷诉讼，张振宏则抗辩转账70000元系传销费用并提供证人证言。在此情况下，高泽金向张振宏转账70000元的性质是认定本案事实的关键，一审应对涉案款项性质进一步审查后依法判处。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第（三）项之规定，裁定如下：一、撤销甘肃省武威市凉州区人民法院（2017）甘0602民初3505号民事判决；二、发回甘肃省武威市凉州区人民法院重审。重审时当事人的诉辩称及提交或申请调取的证据原告高泽金诉称：2016年9月22日，被告以急需资金周转为由向原告借款70000元，口头约定一个月内付清，逾期从借款之日起按商业银行贷款利率的四倍计息。双方约定的期限到期后，原告多次找被告索要借款，被告均以种种理由推诿拒付。为维护原告的合法权益，请求依法支持原告的诉讼请求。高泽金为其主张提供了以下证据：1、信用社的借款借据、借款合同及汇款收据各一份，证明因为被告答应支付原告四倍利息，所以原告就将钱款借给了被告的事实；被告张振宏辩称：本案的涉案资金涉嫌用于非法传销，并非一般的民间借贷。原告主张被告的借款，无事实依据，不应当得到法律的支持。请求驳回原告的诉讼请求。被告张振宏为其抗辩向法庭提供如下证据：1、火车票购票记录照片四份，证明原告与张某1（系被告弟弟）前往广西防城港“考察”的事实（于2016年9月6日21时，乘坐D897次列车，由南宁前往防城港北；于2016年9月16日6时50分，乘坐D8972次列车，由防城港北前往南宁；于2016年9月16日11时45分，乘坐K316次列车，由南宁前往西安；于2016年9月18日12时06分，乘坐T307次列车，由西安前往武威）。2、银行转账记录一份，证明原告向被告汇款7万元，用于参与违法“传销”组织而缴纳的费用的事实。3、通话录音及通话清单及短信记录照片5张，证明1、原告不具备借款条件，本案涉案资金来源系原告贷款而来；2、本案原、被告间并不存在借贷关系，本案涉案资金系用于违法“传销”组织所用；3、在录音中反映出，对于本案涉案资金用途和去向原告是明知的，并非是民间借贷关系。4、证人张某1的证言一份，证实原告于2016年9月16日前往广西防城港“考察”的事实，回来后向被告缴纳“传销”费用70000元，并于2016年国庆节期间领取返利19700元的事实。5、证人张某2的证言一份，证实原告领取过返利19700元的事实。本院以职权调取下列证据：1、火车站派出所2016年12月14日接警记录一份。2、2017年11月5日武威市凉州区公安局东大街派出所的治安调解协议书一份，当事人的质证意见及合议庭对证据的分析认定被告对原告提供的证据1，信用社的借款借据、借款合同及汇款收据一份，认为借款借据和借款合同可以反映出原告不具备对外出借款的能力，被告确实收到过原告的70000元转账，但这是原告为加入传销组织缴纳的会费，并非是民间借贷。该份证据不能证明借贷关系的成立。原告对被告提供的证据1，无异议认为当时被告只是叫原告出去玩，并不存在考察的事情；原告对被告提供的证据2、3对真实性无异议，对证明目的有异议，原告对被告提供的证据5有异议，均不认可。双方当事人对本院以职权调取证据，均无异议。对于原告提供的证据1、对被告提供的证据1以及本院以职权调取证据1、2，具有客观性、合法性及关联性，故本院对其证明效力予以确认；对被告提供的证据2、3、4、5的真实性本院予以确认，但对证明效力依法不予确认。根据原、被告的陈述及具有证明效力的证据查明如下事实：根据原、被告的陈述及具有证明效力的证据查明如下事实：2016年9月，原告高泽金在被告张振宏的弟弟张某1与张莹陪同下前往广西防城港考察合作项目，同月18日晚返回武威。2016年9月22日原告高泽金在被告张振宏名下卡号为：×××的账号内存入现金70000元。同日被告张振宏分7次在ATM机上提款19800元，次日又在ATM机上提款200元，柜台上提款50000元。随后原告高泽金反悔，要求被告张振宏退钱，被告张振宏以需要原告高泽金到广西防城港办理相关手续为由，推诿给付。对于当事人双方没有争议的事实，本院予以确认。在庭审中，被告张振宏辩称，原告高泽金向被告张振宏汇款70000元，是用于参与违法“传销”组织而缴纳的费用，该款已转交给上线赵元中提供的一个户名为“王斌”的账户内。另外，2016年国庆节期间，由于我们团队有返利，原告拿了19700元的现金返利。原告高泽金对被告张振宏的辩称均不认可，认为被告张振宏给付的19700元现金，不是返利，是偿还的借款。另查明，在武威市凉州区公安局火车站派出所2016年12月14日接警记录一份和2017年11月5日武威市凉州区公安局东大街派出所的治安调解协议书一份，原告自述原、被告之间存在经济纠纷的数额为50000多元。本案双方争议的焦点：1、原告高泽金与被告张振宏之间是否存在民间借贷关系。2、本案案由应该确定为民间借贷还是不当得利。3、被告张振宏辩称，原告高泽金向被告张振宏汇款70000元，是用于参与违法“传销”组织而缴纳的费用的主张，是否成立？4、原告高泽金的诉讼请求，是否成立？关于双方争议的焦点1：原告高泽金与被告张振宏之间是否存在民间借贷关系，在庭审中查明，原告高泽金在2016年9月18日晚从广西防城港返回武威后，于2016年9月22日向被告张振宏名下卡号为：×××的账号内存入现金70000元。随后原告反悔，要求被告退钱。并于2016年9月29日通过被告张振宏的弟弟张某1催促被告张振宏退款，张某1以需要原告高泽金到广西防城港办理相关手续为由，推诿给付。因此可以看出，原告高泽金与被告张振宏之间并不存在民间借贷关系。关于双方争议的焦点2：本案案由应该确定为民间借贷还是不当得利，在庭审中查明，2016年9月原告高泽金在被告张振宏的邀请下前往广西防城港考察合作项目后，在同月18日晚返回武威。并于2016年9月22日原告高泽金在被告张振宏名下卡号为：×××的账号内存入现金70000元，随后原告高泽金反悔，要求被告张振宏退钱。因此可以看出，原告高泽金与被告张振宏之间并不存在民间借贷关系，是被告张振宏以虚假合作项目为由，哄骗原告高泽金投资，以谋求非法收益。故本案案由应当确定为不当得利较妥。关于双方争议的焦点3：被告张振宏辩称，原告高泽金向被告张振宏汇款70000元，是用于参与违法“传销”组织而缴纳的费用的主张，是否成立？在庭审中查明，2016年9月原告高泽金在被告张振宏邀请下前往广西防城港考察合作项目后，在同月18日晚返回武威。并于2016年9月22日原告高泽金在被告张振宏名下卡号为：×××的账号内存入现金70000元，随后原告高泽金反悔，要求被告张振宏退钱。因此可以看出，原告高泽金是在被告张振宏以虚假合作项目为由的哄骗下做出投资行为，并不存在为参与违法“传销”组织而缴纳的费用的事实，故对被告张振宏的主张，本院依法不予支持。关于双方争议的焦点4：原告高泽金的诉讼请求，是否成立？在庭审中查明，被告张振宏以虚假合作项目为由的哄骗原告高泽金做出投资行为，根据《中华人民共和国民法通则》第五十八条第一款第（三）项之规定：“一方以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下所为的；”系无效民事行为。第六十一条第一款之规定：“民事行为被确认无效或者被撤销后，当事人因该行为取得的财产，应当返还给受损失的一方。有过错的一方应当赔偿对方因此所受的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任”，被告张振宏理应承担返还之责并赔偿损失，故对原告高泽金的诉讼请求按50300元，予以支持。对于原告要求被告偿付利息的诉讼请求，本院认为原告向被告给付的50000元系武威农村商业银行股份有限公司的贷款，应按合同约定的贷款利率予以支持。综上所述，本案经本院审判委员会讨论决定，根据《中华人民共和国民法通则》第五十八条第一款第（三）项、第六十一条第一款之规定，判决如下：被告张振宏返还原告高泽金人民币50300元及利息（利息按年利率7.125%计息，从2016年9月22日起计息，息随本清）。限判决书生效后30内履行完毕。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费1550元，由被告张振宏负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起15日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，同时预交上诉案件受理费，上诉于甘肃省武威市中级人民法院。审判长  张国骏审判员  杨 莉审判员  查银花二〇一八年十二月六日书记员  姜懿宸