云南省蒙自市人民法院刑 事 判 决 书（2018）云2503刑初243号公诉机关蒙自市人民检察院。被告人徐斌，男，1994年7月14日生于云南省蒙自市，汉族，中专文化，农民，住蒙自市，因本案于2017年11月3日被刑事拘留，同年12月6日被逮捕。现羁押于蒙自市看守所。辩护人尹刚，云南天方律师事务所律师。辩护人谭曌，云南天方律师事务所律师。蒙自市人民检察院以蒙检公诉刑诉（2018）218号起诉书指控被告人徐斌犯合同诈骗罪，于2018年7月27日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。蒙自市人民检察院指派检察员杨小雨出庭支持公诉，被告人徐斌及其辩护人尹刚、谭曌到庭参加诉讼。本案在审理过程中，公诉机关于2018年10月26日建议延期审理，2018年11月24日建议恢复审理，本案依法重新计算审理期限。现已审理终结。公诉机关指控：1.2016年11月，被告人徐斌谎称自己是国托置业公司人员，能以低价帮助王某1购买车辆，并带王某1到“红河捷翔经贸有限公司”看了一辆吉普自由侠汽车，后王某1先后支付给徐斌、“红河捷翔经贸有限公司”共计人民币98802元，徐斌将一辆从“红河捷翔经贸有限公司”提出的吉普自由侠汽车交王某1使用，且于2017年3月26日徐斌以国托置业公司名义与王某1签订了一份汽车销售合同。至2017年4月，徐斌以车辆过户为由将车辆从王某1处要回并卖给他人。2.2017年3月，被告人徐斌谎称自己是国托置业公司人员，能以低价帮助王某2购买车辆，并带王某2到“红河捷翔经贸有限公司”看了一辆吉普自由侠汽车，后王某2先后支付给徐斌、“红河捷翔经贸有限公司”共计9.7万元，徐斌将一辆从“红河捷翔经贸有限公司”提出的吉普自由侠汽车交给王某2使用，并于2017年3月27日徐斌以国托置业名义与王某2签订了一份汽车销售合同。至2017年4月，徐斌以车辆过户为由将车辆从王某2处要回并卖给他人。3.2017年1月，被告人徐斌谎称自己能办理吉普自由侠汽车零首付购车，杨某1遂让徐斌帮其办理贷款购车，且徐斌带“红河捷翔经贸有限公司”看车，后徐斌帮助杨某1办理贷款8.5万元并将一辆吉普自由侠动能星空灰汽车交由杨某1使用，后徐斌以要安装GPS为由将车子开走，并将该车辆出售。4.2017年5月，被告人徐斌称自己可以帮助谢某办理贷款购车，遂带谢某到红河捷翔经贸有限公司订购一辆吉普烈焰橙自由侠汽车，在谢某支付首付后办理了车贷将车提出，徐斌将车交由谢某使用。至2017年6月，徐斌以需要用车为由向谢某借车，后将车辆以4万元价格抵押给蒙自盛源汽车商贸公司。在被谢某发现后，谢某以4.8万元的价格赎回该车辆。5.2017年5月，被告人徐斌谎称自己是“红河捷翔经贸有限公司”的外部人员，可以帮助米某以购车方式办理贷款，米某遂让徐斌帮助贷款2.5万元，后徐斌以米某的名义贷款购买了一辆吉普汽车，并贷款9万元，但徐斌仅将2.5万元转给米某，米某直至同年7月才知道实际贷款金额为9万元，所购买车辆被徐斌卖给他人。6.2017年5月，被告人徐斌以能帮助王某3以购车贷款方式帮助王某3办理贷款6万元为由，让龚某垫资后在“红河捷翔经贸有限公司”以王某3名义购买了一辆宝石蓝菲翔汽车，并贷款6万元，但徐斌一直以各种理由告诉王某3贷款尚未办理成功。该6万元贷款中的5.9万元徐斌让云南通久汽车服务有限公司直接打到王某2账户上，后王某2又转账给徐斌。7.2017年5月，被告人徐斌谎称自己是做汽车贷款生意的，能帮助高某办理贷款套现，后徐斌以高某的名义在“红河捷翔经贸有限公司”购买了一辆吉普青柠绿自由侠汽车，并成功贷款7.9万元，但徐斌告诉高某没有成功办理贷款，也未将车子交付高某。针对指控的事实，公诉机关向法庭提供了受案登记表、户口证明、抓获经过、扣押清单、汽车销售合同、证人证言、被害人陈述、提取笔录、被告人供述及辩解等证据。公诉机关认为，被告人徐斌在签订、履行合同过程中，骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（五）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人徐斌到案后能如实供述自己的犯罪行为，具有坦白情节，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。综上，建议以合同诈骗罪判处被告人徐斌有期徒刑四年至五年。被告人徐斌对公诉机关指控的罪名无意见，辩解称指控数额有差错。被告人徐斌的辩护人对公诉机关指控的罪名无意见，提出如下辩护意见：1.公诉机关指控的第3起犯罪事实，被害人杨某1的贷款并非被告人徐斌帮助办理，且贷款办理后，徐斌已通过微信及支付宝转给杨某1人民币47000元左右，在认定本起犯罪数额时，应当予以扣除。2.公诉机关指控的第4起犯罪事实不能成立。3.公诉机关指控的第5起犯罪事实不能成立，且该起事实涉及车辆无法查实系何人处理。4.公诉机关指控的第7起犯罪事实不能成立，且该起事实涉及车辆无法查实系何人处理。经审理查明：2016年11月至2017年5月间，被告人徐斌通过约定帮人贷款并在贷款成功后不支付或少支付贷款的方式和通过约定帮助他人购车并在收取他人购车款后将车辆骗回后销赃的方式，多次实施诈骗。1.2016年11月，被告人徐斌谎称自己是国托置业公司人员，能以低价帮助被害人王某1购买车辆，并带王某1到“红河捷翔经贸有限公司”选中一辆吉普自由侠汽车，后王某1先后支付给徐斌、“红河捷翔经贸有限公司”共计人民币98802元，徐斌将一辆从“红河捷翔经贸有限公司”提出的吉普自由侠汽车(车架号：LWVDA202XGB013843)交王某1使用，并于2017年3月26日以国托置业公司名义与王某1签订了一份汽车销售合同。2017年4月，徐斌以车辆过户为由将车辆从王某1处要回并转卖与他人，所获赃款被徐斌非法占有使用。2.2017年3月，被告人徐斌谎称自己是国托置业公司人员，能以低价帮助被害人王某2购买车辆，并带王某2到“红河捷翔经贸有限公司”选中一辆吉普自由侠汽车（车架号LWVDA2624GB027759），后王某2先后支付给徐斌、“红河捷翔经贸有限公司”车款共计92960元，徐斌将一辆从“红河捷翔经贸有限公司”提出的吉普自由侠汽车交王某2使用，并于2017年3月27日以国托置业名义与王某2签订了一份汽车销售合同。2017年4月，徐斌以车辆过户为由将车辆从王某2处要回并转卖与他人，所获赃款被徐斌非法占有使用。3.2017年1月，被告人徐斌谎称可以帮助被害人杨某1以购车方式办理贷款，杨某1与徐斌随后约定由徐斌帮助杨某1办理贷款，后徐斌帮助杨某1在云南通久汽车服务有限公司以购买一辆JEEP自由侠动能版1.4T（车架号：LWVDA2624GB027759）的名义成功办理贷款85000元。2017年1月19日，该车车款由王某2及云南通久汽车服务有限公司分别将购车首付款47300元、购车贷款85000元支付给红河捷翔经贸有限公司，车辆实际由王某2提出并使用后，被徐斌骗出销赃，杨某1仅取得徐斌支付的约定并成功办理的贷款总额85000元中的30000元，剩余55000元徐斌未支付给杨某1。4.2017年5月，被告人徐斌谎称可以帮助被害人米某以购车方式办理贷款，米某与徐斌随后约定由徐斌帮助米某办理贷款，后徐斌帮助米某在云南通久汽车服务有限公司以购买一辆JEEP自由侠劲能版1.4T（车架号：LWVDA2040HB031769）的名义成功办理贷款90000元。2017年5月16日，该车车款由王某2及云南通久汽车服务有限公司分别将购车首付款60600元、购车贷款90000元支付给红河捷翔经贸有限公司，该车实际由王某2提出使用后，又交王某1使用，后被徐斌骗出销赃，米某实际仅取得徐斌支付的二人约定并成功办理的贷款90000元中的25000元，剩余65000元徐斌未支付。5.2017年5月，被告人徐斌谎称可以帮助被害人王某3以购车方式办理贷款，王某3与徐斌随后约定由徐斌帮助王某3办理贷款，后徐斌帮助王某3在云南通久汽车服务有限公司以购买一辆菲翔1.4T（车架号：LWVBA256XHA173806）的名义成功办理贷款60000元。经龚某垫资后徐斌在红河捷翔经贸有限公司以王某3名义贷款购买了一辆宝石蓝菲翔汽车，但徐斌一直以各种理由告诉王某3贷款尚未办理成功，车辆由龚某占有。王某3成功办理的60000元贷款中，其中59000元由徐斌安排云南通久汽车服务有限公司打入王某2账户，王某2将该笔钱款转付徐斌后被徐斌非法占有使用。上述事实有经法庭组织举证、质证的下列证据证实：1.受案登记表、立案决定书，证实蒙自市公安局2017年8月10日对本案立案侦查。2.抓获经过、拘留证、收押证、拘留通知书、批准逮捕决定书、逮捕证，证实被告人徐斌2017年11月3日在其家中厕所的躲避处被抓获归案，并于当日对其刑事拘留并收押。经蒙自市人民检察院批准，2017年12月7日被执行逮捕。3.户口证明，证实被告人徐斌的自然人身份情况，完全刑事责任能力人，无犯罪前科。4.提取笔录及照片、提取物证登记表、扣押决定书、扣押清单，证实公安机关在徐斌家中提取并扣押了汽车销售合同二份、手机一部（OPPO牌手机，号码159××××****）。5.接受证据清单，证实①被害人王某1向侦查机关提交了王某1与国托置业景妍商行签订的汽车销售合同一份。②被害人王某2向侦查机关提交了汽车销售合同一份、微信截屏照片8张；交车确认表一份；招商银行账户历史交易明细表一份。③证人张某1向侦查机关提交车辆抵押合同、买卖合同协议书、谢某身份证复印件、借款协议书、同意书、收据、徐斌身份证复印件、汽车质押借款协议书各一份。④证人普某向侦查机关提交其名下中国建设银行个人活期账户交易明细共15页。⑤被害人杨某1向侦查机关提交徐斌书写的字据复印件一份。⑥证人普某向侦查机关提交王某3、李某1、高某、谢某、米某等人的牡丹卡购车分期付款业务还款合同、抵押合同以及个人汽车贷款调查表照片。⑦证人徐某1向侦查机关提交徐斌使用的台式机机箱两台。6.调取证据通知书、调取证据清单，证实①侦查机关向蒙自市市场监督管理局调取个体工商户登记基本信息。②侦查机关向红河捷翔经贸有限公司调取王某3等人购车资料。7.协助查询财产通知书，证实①侦查机关向中国工商银行红河分行调取徐斌、王某1的开户信息。②侦查机关向招商银行调取徐斌、王某1、王某2等人的账户信息。8.个体工商户登记基本信息，证实徐斌申请注册经营的蒙自市景妍商行经营范围为预包装食品兼散装食品、日用百货销售。9.广汽菲亚特订购协议书、交车确认表、开票通知、收（退）款通知书、机动车销售统一发票、现金进账单、POS签购单、网上银行交易详情单，证实①落款签名为“杨某1”字样的客户，2017年1月19日在红河捷翔经贸有限公司订购型号为自由侠动能版1.4T的星尘灰汽车一辆，全价131800元，预付款46800元，余额85000元，车架号LWVDA2624GB027759，销售顾问袁某。2017年1月20日交车，车主签字依然为“杨某1”字样。捷翔公司2017年1月19日通知“杨某1”交购车款46800元，落户费500元，购车尾款85000元，王某2持账号为45×××84的交通银行银行卡刷卡支付47300元；李某2持账号为62×××15（普某所用账号）的建设银行银行卡刷卡支付尾款人民币85000元。开票通知及机动车销售统一发票开票日期2017年1月19日，发票注明购买方为杨某1。②落款签名为“谢某”的客户，2017年6月1日在红河捷翔经贸有限公司订购型号为自由侠动能版1.4T的烈焰橙汽车一辆，金额132800元，车架号LWVDA2627HB031970,销售顾问袁某。2017年6月1日交车，车主签字依然为“谢某”字样。捷翔公司2017年6月1日通知“谢某”交购车款132800元，当日，户名为杨某3的账户62×××83转账支付至红河捷翔经贸有限公司账户人民币132800元，开票通知及机动车销售统一发票开票日期为2017年6月1日，发票注明购买方为谢某。③落款签名为“陈某”的客户，2017年1月20日在红河捷翔经贸有限公司订购型号为自由侠动能版+1.4T的星尘灰汽车一辆，金额138800元，预付款5000元，余额133800元，车架号LWVDA202XGB013843,销售顾问张玉熊。2017年1月24日交车，车主签字依然为“陈某”字样。捷翔公司2017年1月20日、1月23日分别通知“陈某”交购车款37140元、97160元。付款分两次，一次2017年1月20日，徐斌持卡号刷卡为工商银行622230******8615（王某1账户）的账户刷卡支付37140元；一次在2017年1月23日通过网上银行由雷某的账户支付97160元，付款账号62×××58。开票通知及机动车销售统一发票开票日期为2017年1月23日，发票注明购买方为陈某。④落款签名为“王某2”的客户，2017年5月16日在红河捷翔经贸有限公司订购型号为自由侠劲能版1.4T的橙色汽车一辆，金额150800元，预付款200元，余额150600元，车架号LWVDA2040HB031769,2017年5月16日交车，车主签字依然为“王某2”字样。捷翔公司2017年5月16日通知“王某2”交购车款150600元。王某2于2017年5月16日分二次刷卡，第一次刷卡支付50000元，刷卡账号为广发银行625809******5428，持卡人签字王某2；第二次刷卡支付10600元，刷卡账号为52×××99，持卡人签字王某2。普某刷卡支付90000元，刷卡账号为建设银行62×××15（普某账户）；开票通知及机动车销售统一发票显示开票日期2017年5月17日，发票注明的车主为米某。⑤落款签名为“徐斌（王某3）”字样的客户，2017年6月5日在红河捷翔经贸有限公司订购型号为菲翔1.4T自动劲享版汽车一辆，金额128800元，车架号LWVBA256XHA173806。2017年6月26日交车，车主签字为“徐斌”。2017年6月26日现金缴款128800元，开票通知及机动车统一销售发票开票日期2017年6月26日，发票注明购买方为王某3，车架号LWVBA256XHA173806。⑥落款签名为“高某”的客户于2017年6月1日在红河捷翔经贸有限公司购买一张车型为自由侠1.4T动能版的青柠色汽车一辆，金额129800元，销售顾问袁某。2017年6月1日交车，交车签名高某。捷翔公司2017年6月1日通知高某缴款129800元，开票通知书及机动车销售统一发票日期2017年6月1日，发票注明购买方为高某，车架号LWVDA262HB034861。杨某3通过付款账号62×××83网上支付金额129800元。销售顾问袁某。10.汽车销售合同，证实①徐斌以国托置业景妍商行的名义与王某1签订汽车销售合同，向王某1销售吉普牌GFA7140DKCA一辆，车架号LWVDA202XGB013843,车价13.88万。②徐斌以国托置业景妍商行的名义与王某2签订汽车销售合同，向王某2销售吉普牌GFA7140DFCA一辆，车架号LWVDA2624GB027759，车价13.18万。11.车辆抵押合同、买卖合同协议书、借款协议书、同意书、收据、汽车质押借款协议书，张某1提供的上述书证证实①2017年6月13日，抵押人为谢某与抵押权人徐斌签订车辆抵押合同，谢某以云Ｇ×××**车辆抵押给徐斌，向徐斌借款50000元，抵押车辆由徐斌使用。②2017年7月15日，谢某将云Ｇ×××**的车辆（车架号LWVDA2627HB031970）以50000元的价格出售给徐斌。③2017年7月15日，徐斌向胡美菊借款4000元。④2017年7月15日，徐斌以借款人身份用云Ｇ×××**车辆（车辆识别代号LWVDA2627HB031970）作抵押借款40000元；当日徐斌收到《车辆质押借款合同》中的借款40000元。12.杨某1提供的证据复印件，证实徐斌2017年4月18日向鼎顺借款50000元，以杨某1的车辆作抵押。13.王某1微信转账记录、工商银行银行卡转账记录，证实王某1于2016年11月20日通过微信转账3900元给徐斌，2017年1月23日通过微信转账32000元给徐斌，2017年4月18日通过微信转账800元给徐斌，2017年1月20日卡号为62×××15的银行卡分三次分别刷卡2600元、7212元、37140元。14.客户名称为普某的62×××15中国建设银行个人活期账户交易明细，证实①2017年5月16日，彭某两次转账45000元，合计共90000元（备注为米某车款）至普某账户，当日该90000元即转至蒙自市红河捷翔经贸有限公司909743355110003账户。②2017年5月24日彭某转账79000元（备注为高某车款）至普某账户，当日，其中70000元即转至蒙自市红河捷翔经贸有限公司909743355110003账户；剩余9000元转至842440359330001的财付通支付科技有限公司。③2017年5月27日，彭某两次分别转账40000元、49000元，合计共89000元（备注为谢某车款）转至普某账户，当日，该款项即分两次转至王某2的6214858730404548账户。④2017年6月4日彭某转账60000元（备注为王某3车款）至普某账户，当日，该款项中59000元转至王某2的6214858730404548账户。15.微信转账记录照片、截屏，支付宝转账记录照片、截屏，证实①王某2在2017年5、6月份间多次通过微信共转账120500元给徐斌。②王某2通过微信方式于2017年1月19日13：51分转账13000元给徐斌；1月20日12:03分转账10000元给徐斌；1月21日13:55转账10000元给徐斌；1月22日23:22转账3480元给徐斌，合计共36480元。③徐斌支付宝支付记录照片，证实徐斌的支付宝账号于2017年2月11日接收杨某1的转账10000元；于3月22日向杨某1转账1835元，于3月28日向杨某1转账3000元。④杨某1的支付宝记录截屏，证实杨某1的支付宝账号于2017年4月19日向徐斌账户转账4446元；2月11日向徐斌账户转账10000元。16.牡丹卡购车分期付款业务还款合同、抵押合同、抵押物清单，证实①2017年6月28日，王某3与中国工商银行股份有限公司宁波东门支行签订牡丹卡购车分期付款业务还款合同，透支金额共计60000元；王某3将一辆广汽菲亚特汽车（车架号LWVAB256XHA173806)抵押给中国工商银行股份有限公司宁波东门支行。②2017年6月6日，高某与中国工商银行股份有限公司宁波东门支行签订牡丹卡购车分期付款业务还款合同，透支金额共计79000元;高某将一辆吉普牌汽车（车架号LWVDA2626HB034861)抵押给中国工商银行股份有限公司宁波东门支行。③2017年6月6日，谢某与中国工商银行股份有限公司宁波东门支行签订牡丹卡购车分期付款业务还款合同，透支金额共计86000;谢某将一辆吉普牌汽车（车架号LWVDA2627HB031970)抵押给中国工商银行股份有限公司宁波东门支行。④2017年5月23日，米某与中国工商银行股份有限公司宁波东门支行签订牡丹卡购车分期付款业务还款合同，透支金额共计90000元；米某将一辆吉普牌汽车（车架号LWVDA2040HB031769)抵押给中国工商银行股份有限公司宁波东门支行。17.个人汽车贷款调查表，证实杨某1借款基本信息，车辆贷款金额85000元。18.补充侦查报告书，证实①民警电话联系李某2、雷某，二人表示不认识徐斌；电话联系杨某3，其表示认识徐斌，但不能到案制作笔录。②案发后，涉案车辆暂未查获。19.被害人王某2的陈述，证实徐斌告诉王某2自己是国托置业公司的人，徐斌舅舅是该公司大股东，买车要什么型号都可以便宜帮王某2购买。2017年1月份跟徐斌到蒙自市“红河捷翔经贸有限公司”吉普4S店看中一辆吉普自由侠，车价是131800元，徐斌卖给王某2的价格是98000元，还赠送3年保险6000元，但是保险的钱要王某2垫付，等三个月后再退还，但是车必须落户在公司户头，徐斌让王某2不用管其它的事了，等通知去提车。过了20多日，徐斌带着王某2到吉普4S店提车，徐斌让王某2先刷卡支付了4.7万元，然后王某2将一辆吉普自由侠开走，剩下的事徐斌处理，过了一星期后王某2又微信转账给徐斌5万元。2017年3月27日王某2和徐斌签了一份汽车销售合同，合同甲方是国托置业景妍商行，负责人是徐斌签字，还加盖了“蒙自景妍商行”的印章。乙方签的是王某2，合同上有车的品牌，型号为GFA7140DFCA，发动机号0202534，车架号LWVDA2624GB027759，车价13.18万元，签订合同后，车辆一直由王某2开着，当时车牌号为云Ｇ×××**。之所以能便宜买车，徐斌告诉王某2，他们公司会将车款付清，公司将车贷给另一个需要贷款的人，这个人就是落户的车主，但这个车主又必须拿车作抵押。公司收取利息，所以车会便宜。王某2拿到车后，车的实际使用人是王某2，登记手续都在王某2手上，但王某2买的这张车登记车主名字叫杨某1，王某2也见过杨某1，但不知道徐斌给了杨某1多少钱。大概2017年4月份，徐斌以他们公司为了实际使用人方便，要将该车户头过户给王某2，就把车开走了，一直到王某2报案，车还是没有见到过那张车。又过了一个月，王某2找到徐斌要车，徐斌以各种理由推脱说车不能开了，公司赔给王某2一张新车。2017年5月份，王某2又跟徐斌去了“红河捷翔经贸有限公司”吉普4S店提走了一辆价格159800元的吉普自由侠，当时还有个云南通久汽车服务有限公司的叫梁某的人，这辆车的首款是这个公司支付的，王某2支付了68000元的尾款，徐斌还写了一张2周内归还王某2该车尾款68000元的借条给王某2。过了两周，徐斌就把68000元还给了王某2。这张车一直没有落户，王某2开了一月左右。后来王某2的朋友王某1也用同样方式经王某2介绍向徐斌买了一张车，也被徐斌以落户的名义开走了。王某2就主动提出将该车给王某1，王某1将车开走后，王某2要求徐斌把车钱退还给王某2，徐斌答应了，还答应王某2免费开一张新车给王某2用，车款也退给王某2。后来徐斌就将一张新的自由侠开给王某2，王某2、徐斌、谢某一起将车落了户，徐斌说谢某是贷款人，这辆车就落到谢某的名下。车牌号为云Ｇ×××**。又过了一个月，徐斌又以借车为由将这辆车开走，一直就没有还给王某2。王某2在跟徐斌谈购车的过程中，徐斌还让王某2帮着徐斌代收一段时间钱，代收的钱放在王某2招商银行的卡上，这些代收的钱是购车钱，是“云南通久汽车服务有限公司”老板普某汇的，王某2收到钱后通过微信再转给徐斌，大概转了16万元转给徐斌，时间段大概是2017年5月27日至2017年7月间。另外因为王某2要向徐斌购车，王某2还像徐斌转过3万元的钱作为购车定金，这些钱也被徐斌拿走了。王某2一共向徐斌给过3笔钱，第一笔是支付给4S店的4.7万元；第二笔是支付给徐斌尾款5.1万元；第三笔是3万元购车定金；还有1200元的汽车装饰款，一共129200元。20.被害人王某1的陈述，证实2016年11月份的时候王某1通过王某2认识了徐斌，徐斌说可以以第三方的形式帮助王某17折购车，但所购新车必须是购买后三年才可以过户到王某1名下。2017年1月份王某1到JEEP4S店选购了一张自由侠越野车，当时车价138800元，徐斌说公司价96300元，还要垫付车的保险6700元，保险三个月可以退。在2016年11月，王某1还通过微信转了3900元定金给徐斌，王某1在专卖店看好车后签了购车协议，刷卡交了5000元定金给4S店。到了2018年1月20日，王某1拿了两张信用卡给徐斌刷卡付车款，这两张卡一张是王某1的工商银行的，卡号62×××15；一张是白某的招商银行信用卡，卡号43×××27，看消费记录，王某1的信用卡刷了三笔，第一笔是37140元，第二笔是7212元，第三笔是2600元；白某的招行刷卡一笔15150元，两张卡刷卡消费共计62102元。王某1还通过微信转给徐斌32000元。王某1购车总共给了徐斌车款103002元，当时徐斌说这些钱已包括了保险、落户的全部费用。2017年1月份，王某1提到新车后一直开着，到了2017年2月份，徐斌把车辆落户手续拿给王某1，行车证上车主是陈某，车牌号云Ｇ×××**,发动机号为GFA7140DKCA,车架号为LWVDA201XGB013843。到了2017年4月份，徐斌以转户为由将王某1的车开走后告诉王某1说车出了交通事故，徐斌的公司愿意赔偿一张新车给王某1或者退款，又说公司资金困难，退不了款。王某1就去看了一张新的橙色吉普自由侠，王某1还交了200元钱给4S店。后来这张车是王某2先开着，王某2因为开店需要钱，就让徐斌退钱给王某2，徐斌就让王某1先开着这张橙色自由侠。2017年5月份王某1就找王某2开了车，徐斌说这张车可以直接落在王某1名下，但后来又说还是要先落在公司名下，三年以后再过户。到了2017年6月份临时车牌到期，徐斌开车去办临时牌照，但后来就没见过这辆车，期间徐斌告诉王某1车已经落户，还发了行车证给王某1看，行车证上是米某的车主，发动机号GFA7140DKCA,车架号LWVDA2040HB031769,车牌号云Ｇ×××**。提第二辆车王某1只交过200元定金给4S店。王某1购车具体没有跟4S联系，都是跟徐斌联系，购车款也是交给徐斌处理，王某1跟徐斌签过一份《汽车销售合同》，在徐斌车上签的合同，徐斌告诉王某1他们公司是香港的，分公司在昆明，他是红河州的负责人，准备在蒙自开分公司，名称叫“国托置业景妍商行”。王某1跟徐斌买车，是因为王某2介绍的。21.被害人米某的陈述，证实米某在2017年5月认识徐斌，徐斌说他是4S店的外部人员，专门干汽车贷款，米某想干点小生意，就想让徐斌帮助贷款2.5万元，徐斌答应了，米某就把身份证和驾驶证给了徐斌。2017年5月16日徐斌在云南通久汽车服务公司让米某签了一份贷款购车协议，第二天徐斌叫米某到吉普4S店以米某的名义买了一张吉普自由侠汽车，还合了影，然后过了10天后，徐斌分四次把2.5万元通过微信和支付宝转给米某，徐斌什么时候把车提走的米某不知道，米某没有提到车，到了7月18日，米某才知道实际欠汽车贷款公司9万元。米某去问徐斌，徐斌说不用管，是公司垫资，徐斌还让米某签了一份米某向徐斌借款10万元的借条，实际米某没有借过10万元，因为徐斌说只是个形式，米某就签了。那辆车落户在米某名下，车牌号云Ｇ×××**。22.被害人王某3的陈述，证实2017年5月份，王某3想借款，就经人介绍认识徐斌，向徐斌说想借款6万元，徐斌说只能做成汽车贷款的形式借款。2017年6月3日那天，王某3去蒙自通久汽车服务有限公司找到徐斌，徐斌说汽车贷款套现不是真的买车，车贷首付徐斌处理，王某3需要承担保险、落户费，贷款60000元需要承担10000元费用。徐斌就介绍一个姓梁的工作人员，王某3填了一张表，徐斌告诉王某3是汽车全款128800元，首付78000元，贷款60000元，徐斌还教给王某3如果姓梁的要是问起来就说是要买车。然后三人一起到菲亚特4S店选了一张车并跟车合影，后来徐斌还要了王某3的身份证。2017年6月28日，王某3还请朋友写了一张借条给徐斌带来的3个人，但借条上的字王某3不认识，徐斌和那三个人还让王某3签了一份协议。后来徐斌一直推脱贷款的事，7月18日，姓梁的工作人员打电话给王某3让其到4S店，并告诉王某3贷款已经办下来，从现在起就要还60000元贷款，那天徐斌还打电话说如果有人要让王某3拿15万元去提车，让王某3问能不能刷卡，后来果然有人打电话来，并且王某3照徐斌教的做了。再后来王某3就觉着车没提到，钱也没有就要还贷款，不合理，打徐斌电话也没人接听，就去了通久汽车服务公司，才发现被骗了。23.被害人谢某的证言，证实2017年5月认识徐斌，徐斌带着谢某在吉普4S店买了一张吉普越野车，付了徐斌6万元首付款，剩下的贷款徐斌带着去一家车贷公司办理的，谢某签了一些资料。后来徐斌带着去办了落户手续，车辆登记证就被车贷公司拿走了，车被谢某开走，再后来徐斌又找到谢某，让谢某签了一些抵押合同，还录了一段视频，大概就是说这些抵押资料是本人签名，然后徐斌就把谢某买的车借走了，两个月联系不上徐斌，谢某经打听知道车被徐斌抵押给别人了，谢某又支付了4.8万元后把车赎回来，再后来贷款公司的几个人就说两个月没有还款，要安装GPS，然后把车开走了。这辆车是橙色吉普自由侠，车牌是云Ｇ×××**。24.被害人高某的陈述，证实2017年5月25日，经李某3介绍，高某认识徐斌，徐斌告诉高某可以以购车贷款的形式取得贷款，车辆首付由徐斌负责，高某要给徐斌10600元保险费和手续费，徐某2带着高某去通久汽车服务公司找了姓梁的一名工作人员填了表，并到吉普4S店里选了一张自由侠汽车，并跟姓梁的一起照了汽车合影。徐斌还拿走了高某的身份证去办车辆保险。徐斌后来发了一个贷款短信，内容为全价129800元，首付50800元，贷款79000元。过了两个星期，徐斌带着一个男子让高某写了一份首付款的欠条。再后来徐斌又带着两个人签了一份促销车协议，并告诉高某要把车抵押给其它公司才可以办贷款。2017年7月19日那天，李某3就告诉高某可能被徐斌骗了，当天，高某就收到工商银行抵款还款的短信，高某才知道贷款79000元钱贷款已经下来，高某并未收到钱。25.被害人杨某1的陈述，证实杨某1在2017年1月份经徐斌贷款购得一辆吉普自由侠汽车，徐斌说是零首付购车，徐斌带领杨某1在吉普4S店门口看了一张JEEP自由侠，徐斌说只有这张车，并不让杨某1进去4S店，什么事都由徐斌办就好了。到了第二天，徐斌就和一个杨姓男子带着杨某1在4S店旁的商铺签了贷款资料做了8万多元的贷款，店里的人说贷款批下来了。过了几天徐斌和杨某1一起去让贷款的人装GPS，然后把车交给杨某1了，杨某1不知道那张车是哪天提出来的，颜色还是杨某1看的那个颜色，到了办理贷款的地方，徐斌就说车辆要装GPS，让杨某1先回去了。过了一两天，徐斌说车没付首付，要杨某1付3万元首付，杨某1后来不想要车了。2017年4月18日，徐斌让杨某1帮助把这张车抵押掉，然后把车拿回来。徐某2带着一个男人和杨某1一起到蒙自鼎顺租车行做了抵押，杨某1签了抵押合同。过了几天杨某1就联系不上徐斌了，杨某1联系租车行的人，租车行的人说徐斌已经把车赎走了，然后杨某1就报了警。后来一个男子就联系杨某1，说他买的一张车被徐斌骗走，车主是杨某1。杨某1损失了八万六、七千元的贷款本金及利息，还有车辆保险，车辆保险是一个姓杨的男子带着办的。26.证人张某2的证言，证实2017年6月份，张某2和谢某找徐斌按揭买了一张吉普自由侠汽车，当时徐斌带着去看上一张橙色吉普自由侠越野车，当时车价132800元。第二天张某2就和谢某带着身份证、驾驶证、户口本到了红河大道和护国路中间一条小路上的贷款担保公司，徐斌把证件复印完后还给了张某2，隔了两天张某2和谢某就跟徐斌以谢某的名义签了按揭购车合同。第二天徐斌又带领张某2等人去提车，张某2在4S店付了6.2万元的购车首付，贷款8.6万元。并和徐斌把车开走办理了落户手续，落户在谢某名下，车牌号云Ｇ×××**。7月份的时候，徐斌还找谢某签了一份协议，后来张某2才知道是车辆抵押和买卖协议。2017年7月16日那天，徐斌就把车开走了。后来这张车就被徐斌以4万元的价格抵押给盛源汽车销售有限公司了。27.证人袁某的证言，证实自己是捷翔经贸有限公司（JEEP吉普4S店）工作人员，徐斌2017年1月底带领王某2、王某1来公司买过两张，到交款开发票时，徐斌让开成陈某、杨某1的名字。2017年5月，徐斌又带着王某2来买了一辆吉普自由侠，并让公司开成米某的名字。2017年6月份，徐斌还带着王某3来公司买车，发票是王某3的名字，但车被徐斌找来垫资的人开走了，王某3贷款是60000元。徐斌带来买车的有些是不要车就为了贷款。28.证人龚某的证言，证实徐斌让其帮王某3垫资12.88万元购买了一张广汽菲亚特三厢轿车，垫资是转在徐斌说的吉普4S店的对公账户上，后来才知道这个账户根本不是4S店的，而是一个叫王某2的人的账户，这个人也不是4S店的人。王某3也不是想要这张车，这张车的车辆和手续都在龚某这里，并且王某3要在6月30日前还款。不能还款车辆就由龚某处理。7月17日，龚某在4S店人员带领下来到王某3办贷款的公司，才知道，徐斌忽悠王某3在这家公司办了6万元贷款。29.证人梁某的证言，证实梁某是云南通久汽车服务有限公司的工作人员，主要是办理汽车贷款业务，徐斌带着一个叫王某3的人来公司办了6万元的汽车贷款，并在吉普4S店买了一张菲亚特三厢轿车，后来6万元贷款办下来后，徐斌让梁某把款打在王某2的招商银行卡内。后来王某3才承认不是为了买车，是为了贷款，徐斌又找人垫全款后，把梁某打给王某2的王某36万元贷款骗走。与此类似，徐斌还还把梁某打在王某2账户上的高某贷的7.9万元贷款骗了；把梁某打在吉普4S店的米某的贷款9.2万元中的6.5万元骗了。谢某、李某1在梁某所在公司的贷款也是转在王某2的账户上。案发后通过了解才发现，这些客户的车并未在客户手上，GPS信息显示这些车都是在徐斌家附近。经徐斌介绍来通久公司办理贷款的人中，米某、高某、谢某、王某3、李某1等五人的贷款被徐斌骗了。30.证人张某1的证言，证实2017年7月15日，徐斌到张某1所在的盛源汽车贸易公司，拿着车辆抵押合同和买卖协议书，说要借款40000元，张某1看车后就同意抵押借款40000元，还产生了4000元的手续费。这辆车的车牌号为云Ｇ×××**,后来这张车就被张某1以4.4万元价格转出去了。当时徐斌还拿着买卖合同和抵押合同，还有徐斌拍摄的原车主谢某的一段视频，内容为谢某同意把车抵押给徐斌。31.证人普某的证言，证实普某是通久汽车服务公司的负责人，经徐斌介绍带到公司里后帮王某3、米某、戈某、谢某办理的贷款，贷款下来后都是转给一个叫王某2的人。后来才知道，这些人买的车被王某2垫资提出来，徐斌让把钱打给王某2，然后徐斌把这些贷款套取后拿着跑了，那些贷款人也不是为了要车，而是贷款套现，具体经办人是梁某，他比较清楚过程。普某用于车贷打款的账号为62×××15。32.证人徐某1的证言，证实徐斌是其儿子，徐斌经营的景妍商行经营过一段时间苏打水、核桃仁，然后亏了，又经营手机贴膜店，然后徐斌妻子又经营童装店。33.证人杨某2的证言，证实徐斌通过杨某2认识梁某，徐斌给梁某介绍了一个叫杨某1的贷款购买过一张吉普车，当时办理了贷款，贷款是梁某的金融公司帮着办的，后来杨某1因联系不上徐斌，就打电话给杨某2，说徐斌没有帮他还贷款。杨某2还帮杨某1购买了阳光保险公司的保险，保险公司返了1700元的返点给杨某2。杨某1买车是想要贷款买新车。34.证人罗某的证言，证实罗某是卖车的，徐斌会带着人看车，然后又带着买车的人到别家做车辆贷款，去哪家贷款不清楚，听说他在吉普4S店工作。徐斌曾经带着一名叫董园艺的来买了一张车，办了5万元贷款，贷款到账后，他们又付了18000元，把车提走了。35.证人白某的证言，证实2017年1月份，帮助王某1在买车时用白某自己招商银行43×××27的信用卡刷了15150元购车款。36.被告人徐斌的供述与辩解：证实①徐斌主要是通过帮人贷款和卖车给他人实施诈骗。具体方式是，有些人想贷款但贷不到，来找徐斌帮忙，徐斌就让贷款人用车贷的方式贷款，但贷款人车贷的钱要比实际需要的多，车贷下来后，徐斌把贷款人实际需要的钱拿给贷款人，剩余的贷款徐斌就据为己有，贷款是想贷款的人背着，徐斌也不会去还贷款。然后，徐斌又将涉及贷款的车通过自己垫资或者请他人垫资的形式从4S店提出来，低价卖给实际想买车的人，同时骗想买车的人，因为是低价车，不能落户或过户给想买车的人，要等3年才可以，等人家付款后，徐斌又以办理过户为名将车骗回来再卖给其他人，想贷款的人在贷款到期后没有去还车贷，银行就会收回车辆，但车辆被徐斌签订的假合同抵押着，车主也没办法拿到车辆。整个过程中，徐斌就骗了想贷款的人和实际买车的人，用这种方式，徐斌骗了7个人左右。②2017年1月份左右，一个叫李某3的人介绍米某找徐斌贷款，说需要贷款9万元，徐斌就带着米某找到一家专门办理车贷的公司员工梁某办理贷款手续，这辆车徐斌垫付了60800元车款，垫付7300多元保险，米某最后办理贷款手续实际贷款9万元，这辆车的车牌是云Ｇ×××**，这辆车徐斌交给王某1开了一段时间，又拿回来在君越天下卖给一个姓吴的男人，得了12万元，这些钱扣除徐斌垫付的8万元，转了2.5万给米某，经米某同意转了3000元介绍费给李某3，转了3000-5000元给梁某，帮米某还了一个月贷款3700元，这样给米某造成6万元左右的损失。③杨某2手里有张车，也是贷款后车主不要的那种车，贷款已经办了，车还在4S店，王某1就来买车，徐斌说自己是上市公司国托置业的员工，可以低价拿车，并告诉王某1车辆三年后才可以落王某1的名字，后来徐斌就跟王某1谈好价格是9万多元，徐斌还以国托置业景妍商行的名义跟王某1签订了协议，因为这张车已经办理了贷款，再支付4S店6万元就可以提车，王某1就自己垫付了6万多元给4S店，并将两人谈好的9万多的车款的剩余3万元拿给徐斌。车也被王某1开走，过了一段时间，徐斌以提前落户为由将该车从王某1处骗回，把车卖给一个个旧人，卖的5万元钱也被徐斌用于经营自己的服装店和个人消费。这辆车是一辆吉普自由侠，车架号LWVDA202XGB013843。④王某3也是通过李某3介绍给徐斌的，她想贷款开美容店，徐斌就去看了一辆菲亚特轿车，车款12.88万元是一个姓龚的人垫付的，徐斌让王某3签了一份车辆抵押合同给姓龚的男人，姓龚的就把12.88万给了4S店，车由姓龚的保管着，王某3的贷款批了6万元，实际放款5.9万元到王某2的账户，这些钱徐斌没有拿给王某3，徐斌把这些钱用于付了7000元保险，给了梁某3000元，剩下的钱转给姓龚的了，车在姓龚的人那里。⑤杨某1办贷款买了一张车，但她不想要车，王某2刚好要买一张吉普越野车，徐斌就带领王某2到4S店看车，因为这辆车杨某1已经和杨某2办理了贷款后预付了一部分车款，所以王某2到店里支付了6万元车款，然后把剩余3万元转到徐斌微信账户上，徐斌把这笔钱转给了杨某1。王某2提车走了，这辆车落户的牌照是云Ｇ×××**。王某2开了一段时间后，徐斌就以核实盗抢记录为由将车骗了过来卖给一个昭通人，卖了5万元。后来王某2总是催徐斌还车，徐斌就开了一张云Ｇ×××**的给王某2，然后徐斌又把这张车骗过来卖给文萃路一家商贸公司。⑥谢某也是要贷款不要车的那种，大概2017年3、4月份，徐斌去吉普4S店看了一辆橙色吉普自由侠汽车，全车价格13万元多，徐斌垫付4.4万元及购置税1万元左右、保险费7000元左右，以谢某的名义办了落户手续，车贷下来以后，还是放款8.6万元到王某2的账户，也是工商银行宁波东门支行批的。后来这张车徐斌卖给蒙自一家二手车公司，买得4万元，和一个女人签的协议。卖车的4万元徐斌存在建设银行的卡上，徐斌把其中2万元转给了谢某。谢某和她老公在屏边开KTV，贷款的目的是为了付房租，先是谢某的老公来谈，后来谢某来办的手续。⑦高某也是要贷款不要车，2017年2、3月徐斌和高某去吉普4S店看了一辆绿色的吉普自由侠汽车，全车款是12.98万元，徐斌告诉高某不清楚能办理多少贷款，高某自己找了一个姓孙的山东人垫付的首付款和汽车购置税，徐斌帮着高某办了7.9万元贷款，徐斌垫付了7200多元的汽车保险，得了2000多元返点，7.9万元贷款是放到王某2的招商银行账户上，徐斌从中扣了垫付的钱，然后把钱交给4S店，汽车是高某和姓孙的男人处理的，剩下的钱就是高某得到的贷款，车的事情徐斌就不清楚了，听说卖了9.5万元。⑧因为杨某1是要贷款不要车，杨某2帮她办理了相关手续，杨某2把这个情况告诉徐斌，刚好王某2来买车，徐斌就把王某2领去4S店看了杨某1这张车，这张车杨某1已经支付了一部分车款，王某2到店里付了近6万元贷款，之后王某2又转了3万多元到徐斌的微信上，徐斌把钱转给了杨某1。之后王某2就提车走了，这辆车落户的车牌号是云Ｇ×××**。王某2开了一段时间后，徐斌以有盗抢记录为由将车骗了过来卖给一个昭通人，后来又给了王某2一张车牌为云Ｇ×××**的车，后来徐斌又骗过来，卖给文萃路上的一家汽贸公司，卖了40000元。因为做生意需要钱，又没有其他办法，只好骗人。徐斌换电话是因为怕贷款的人、买车的人和垫款的人找，徐斌又拿不出钱来，所以换了电话。公诉机关提供的上述证据，经当庭举证、质证，证据来源和表现形式合法有效，内容客观真实并能相互印证，足以认定，本院予以确认。本院认为，被告人徐斌在签订、履行合同书面或口头合同过程中，骗取他人财物合计370762元，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。关于公诉机关指控的第3起犯罪事实，在案证据车辆订购协议书、交车确认表、开票通知、收（退）款通知书、机动车销售统一发票均显示购车人为杨某1。POS签购单证实该车车款131800元，其中由王某2刷卡支付47300元，由李某2持普某名下账户刷卡支付85000元，杨某1未支付购车款，王某2陈述与被告人徐斌供述的该车辆购买时间、购买过程及车款支付情况与实际支付情况相印证，杨某1、徐斌的支付宝部分转账记录存在两人多次相互间转账记录，可以部分印证被告人徐斌辩称曾通过微信及支付宝转账30000元给杨某1的事实，按照有利于被告人的原则，该起事实认定数额应当予以扣除，辩护人的该项辩护意见，本院予以采纳。关于公诉机关指控的第4起犯罪事实，现有证据均可证实，谢某与被告人徐斌约定以谢某的名义使用办理车辆贷款的方式取得资金，涉案车辆购买金额为132800元。其中，书证网上银行交易详情单证实该车车款实际由户名为杨某3的账户62×××83转账支付至红河捷翔经贸有限公司账户人民币132800元，谢某未支付车款。王某2证实车辆是由王某2、谢某、徐斌共同办理的落户，车辆由王某2使用，后被徐斌骗出，谢某与徐斌签订抵押协议将车辆抵押给徐斌，被告人徐斌又将车辆抵押借款后，谢某将车辆赎回，该车辆目前由谢某占有，关于赎回车辆所支付的费用48000元，仅有谢某的陈述；关于购买车辆时曾支付6万余元的现金给徐斌，仅有谢某陈述以及与其有利害关系的证人张某2的证言，与其它书证和言词证据存在矛盾，不能排除合理怀疑，被告人徐斌亦辩称曾转账支付给谢某人民币20000元，故公诉机关未提供证实在该起事实中给谢某造成财产损失的证据，不能证实待证事实。公诉机关指控的该起事实，本院不予支持，辩护人的该项辩护意见本院予以采纳。关于公诉机关指控的第5起犯罪事实，现有证据均可证实，米某与被告人徐斌约定以米某的名义使用办理车辆贷款的方式取得资金，并成功贷款90000元，后被告人徐斌通过支付宝及微信转账的方式支付25000元给米某，在无其它证据予以印证的情况下，按照有利于被告人的原则，应在认定案件事实时将该25000元予以扣除，辩护人的该项辩护意见，本院予以部分采纳。关于公诉机关指控的第7起犯罪事实，现有证据均可证实，高某与被告人徐斌约定以高某的名义使用办理车辆贷款的方式取得资金，由杨某3全额垫付购车款后，成功贷款79000元。对于该起事实的涉案车辆的最终处置，公诉机关未提供相关证据对待证事实予以证实，不能证实徐斌具有非法占有的故意，公诉机关指控的该起犯罪事实，本院不予认定，辩护人的该项辩护意见，本院予以采纳。被告人徐斌到案后能如实供述自己的犯罪行为，具有坦白情节，依法可以从轻处罚。综上，依据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：被告人徐斌犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币30000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月3日起2022年5月2日止。罚金限判决生效之次日缴纳）。扣押于蒙自市公安局的OPPO牌手机一部，依法予以没收，上缴国库。被告人徐斌的违法所得继续予以追缴并发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向红河哈尼族彝族自治州中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  钱 薇人民陪审员  孙晓豫人民陪审员  周永平二〇一八年十二月三十一日书 记 员  李 颖