广东省茂名市电白区人民法院刑 事 判 决 书（2018）粤0904刑初812号公诉机关茂名市电白区人民检察院。被告人罗小赛，男，1992年9月6日出生，汉族，中专文化，户籍所在地广西壮族自治区贺州市八步区，住贺州市八步区，2018年5月12日因本案被羁押，同年5月13日被刑事拘留，同年6月20日因涉嫌诈骗罪、妨害信用卡管理罪被逮捕。现押于茂名市第一看守所。辩护人梁颖，广东公勤律师事务所律师。茂名市电白区人民检察院以茂电检公刑诉〔2018〕706号起诉书指控被告人罗小赛犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2018年11月5日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。茂名市电白区人民检察院指派检察员潘水清出庭支持公诉，被告人罗小赛及辩护人梁颖到庭参加诉讼。现已审理终结。茂名市电白区人民检察院指控，2018年5月12日，高某（另案）把六张银行卡交给被告人罗小赛，叫被告人罗小赛拿着这其中两张银行卡到银行柜员机取款，每取款10000元可以提成100元至200元不等。被告人罗小赛在明知是电信诈骗赃款的情况下，认为自己可以从中获利，便答应帮高某取款。2018年5月12日14时许，被告人罗小赛来到电白区南海街道霞里南路的工商银行取款机和霞里南路的农业银行自助取款点，持用高某交给的银行卡先后提取诈骗赃款共25000元。被告人罗小赛在取款的过程中，被公安民警当场抓获，并从被告人罗小赛身上扣押到6张他人名字的银行卡（卡号分别为62×××37、62×××73、62×××23、62×××62、62×××30、62×××81)、诈骗赃款25000元、苹果6S手机1台。2018年5月11日，被害人文某被他人以冒充领导的方式诈骗，并通过手机网银先后5次向对方提供的诈骗赃款账号62×××61(户名李侠）汇入了15万元。经查实，涉案账号为62×××61的银行卡有大笔款项经多次转账记录，其中有部分款项转到了被告人罗小赛所持开户人为范某的银行卡（卡号分别为62×××30、62×××81)中。就上述指控，公诉机关向本院提供了相关证据，并认为被告人罗小赛明知是电信网络诈骗赃款，仍帮助他人提取，数额巨大，又非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人罗小赛辩解帮高某取款时不知道是诈骗款，缴获的银行卡有2张是其本人的，还有4张是高某的。辩护人梁颖认为罗小赛的行为不构成诈骗罪、妨害信用卡管理罪，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。1、本案没有证据证明罗小赛事前与电信诈骗分子通谋，其应高某要求帮助取款不符合诈骗罪的犯罪构成，也不是共犯；罗小赛取款时只是猜测到是来路不正的钱，即使罗小赛知道所取的款项是诈骗赃款，其行为构成的是掩饰、隐瞒犯罪所得罪。2、指控罗小赛构成妨害信用卡管理罪，证据不足。从罗小赛身上扣押的6张他人名字的银行卡，其中有4张是高某名下的银行卡，高某将银行卡交给罗小赛保管，不属于非法持有；另2张范某名下的银行卡，是罗小赛帮助取款的作案工具，不能再作为妨害信用卡罪的犯罪数量。3、罗小赛属于从犯。罗小赛在共同犯罪中是受高某的唆使帮忙取款，提成少，起次要、辅助作用，应认定为从犯，对其从轻或减轻处罚。4、罗小赛坦白认罪，属初犯、偶犯，可从轻处罚。建议对罗小赛在有期徒刑七个月以下量刑。经审理查明，2018年5月12日，高某（另案）把六张银行卡交给被告人罗小赛，叫被告人罗小赛拿着这其中两张银行卡到银行柜员机取款，每取款10000元可以提成100元至200元不等。被告人罗小赛在明知是电信诈骗赃款的情况下，认为自己可以从中获利，便答应帮高某取款。2018年5月12日14时许，被告人罗小赛来到茂名市电白区南海街道霞里南路的工商银行取款机和霞里南路的农业银行自助取款点，持高某交给的银行卡先后提取诈骗赃款共25000元。被告人罗小赛在取款的过程中，被公安民警当场抓获，并从被告人罗小赛身上扣押到6张他人名字的银行卡（其中户名高某4张：62×××37、62×××73、62×××23、62×××62；范某名下2张：62×××30、62×××81)、诈骗赃款25000元、苹果6S手机1台。另查明，2018年5月11日，被害人文某被他人以冒充领导的方式诈骗，并通过手机网银先后5次向对方提供的账号62×××61(户名李侠）汇入了15万元，涉案账号62×××61通过消费刷卡的方式将钱转入户名张某的银行卡62×××79，张某的银行卡有部分款项转到了被告人罗小赛所持开户人为范某的银行卡（卡号分别为62×××30、62×××81)中，当日被提现取走。认定上述事实的证据有：（一）物证、书证1、受案登记表、立案决定书。证明案件的来源及立案情况。2、户籍资料。证明被告人罗小赛于1992年9月6日出生，案发时已达到负完全刑事责任年龄，以及同案人高某的户籍信息。3、抓获经过。2018年5月12日14时许，民警在茂名市电白区南海街道霞里南路农业银行自助柜员机处抓获被告人罗小赛。4、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、扣押物品照片。证明扣押到被告人罗小赛苹果6S手机1台、银行卡8张、现金人民币25000元。5、嫌疑人违法犯罪记录查询登记表。证明被告人罗小赛无违法犯罪前科。（二）被告人罗小赛供述与辩解及辨认笔录主要内容：前段时间我在家待业，我朋友高某说他能在湛江吴川帮我找到工作叫我过去。于是我在2018年5月7日到吴川找高某，高某就叫我跟着他干，一起帮别人把银行卡里的钱取出来，每取一万元人民币他就给我一两百元人民币作为报酬，另外我在这期间的住宿、打车、吃饭等费用也是他付钱。我问他这银行卡里的钱是怎么来的，他叫我不要理，只管去取款就是了。我自己猜测这是电话诈骗的非法所得，但我考虑到自己可以从中获取酬劳，我就同意帮他去取。今天（2018年5月12日），我与高某一起来到电白区南海街道霞里南路的银行点取钱，到了之后高某给了我六张银行卡，其中四张是高某他自己的，银行卡号分别是中国银行卡62×××37、桂林银行卡62×××73、平安银行卡62×××23、招商银行卡62×××62，这四张银行卡是高某叫我帮他保管的，我没有从里面取过钱。另外两张银行卡分别是中信银行卡62×××30、招商银行卡62×××81，这两张银行卡背面都写有“范某”名字和密码。14时许，我先到霞里南路的工商银行柜员机用中信银行卡62×××30取了两万元，接着到公路对面的农业银行自助取款点，拿招商银行卡62×××81刚取出五千元就被民警抓获，连同我所携带的银行卡、手机和取出来的现金一起被带回霞里派出所。高某是广西贺州八步区莲塘镇人，是我的朋友也是我的老乡，我没有他的电话号码，我平时用微信与他联系的，他的微信号是×××。罗小赛从混杂照片中辨认出8号（高某）就是高某。（三）被害人文某陈述、受案登记表、立案决定书。证明贵州省务川自治县的被害人文某于2018年5月11日被他人电话诈骗15万元及公安机关受案立案情况。文某陈述的主要内容：我于2018年5月11日接到一个自称是我单位蒋超主任的电话166××******，以需要钱周转为由让我汇钱。我向户名李侠的账号62×××61先后汇了5笔共15万元。（四）柜员机流水账单、茂名市反诈骗中心提供的银行卡流水、银行卡交易明细清单、调取涉案的九个商户绑定的银行卡及交易流水、情况说明。1、证明范某的银行卡62×××30在2018年5月12日8时许被张某的银行卡62×××79转入两笔款项共2万元，14时许在农业银行柜员机被取款一笔5000元；范某的银行卡62×××81于2018年5月12日被张某的银行卡62×××79转入两笔款项共2万元，14时许在工商银行柜员机被取款七笔合计20000元。2、证明受害人文某于2018年5月11日通过自己的银行卡62×××88把15万元转入户名为李侠银行卡62×××61，李侠该银行卡通过九个商户刷卡消费转入这些商户绑定的银行卡62×××79（户名张某），张某该张银行卡再将部分钱转入罗小赛用来取款的范某的银行卡62×××81、62×××30，当日被提现取走。3、证明罗小赛被扣押的6张他人银行卡，其中4张的户名为高某，2张为范某。（五）现场勘验检查笔录、现场图和现场照片、取款视频截图案发现场位于茂名市电白区南海街道霞里南路农业银行自助柜员机旁及现场概况。上述证据均由公诉机关提供，来源合法，并经庭审公开举证、质证，可作为定案的依据。对于控辩双方的意见，综合评判如下：1、辩护人认为被告人罗小赛的行为不构成诈骗罪，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。经查，被告人罗小赛明知是电信诈骗赃款而帮助提取，没有证据证明其事前与诈骗分子通谋，故其行为符合掩饰、隐瞒犯罪所得罪的犯罪构成，应以掩饰、隐瞒犯罪所得罪定罪处罚。辩护人本节辩护意见，据理充分，予以采纳。公诉机关指控被告人罗小赛犯诈骗罪，定性不当，予以纠正。2、辩护人认为指控罗小赛构成妨害信用卡管理罪，证据不足。经查，罗小赛被扣押他人的银行卡6张，其中4张查实是高某名下，另2张是范某名下，罗小赛持范某名下的2张银行卡取款；罗小赛供述是高某把银行卡交给他保管的，并辨认出高某。故罗小赛持有高某名下的4张银行卡，尚没有证据证明其是非法持有，应认定其是合法持有。罗小赛持范某名下的2张银行卡，是作案工具，应以目标行为定罪为宜。所以，公诉机关指控罗小赛构成妨害信用卡管理罪，证据不足，辩护人该辩护意见，据理充分，予以采纳。本院认为，被告人罗小赛明知是电信诈骗犯罪所得，而帮助提取、转移25000元，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，应予刑罚。依法应处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。被告人罗小赛到案后能够如实供述其犯罪行为，依法可从轻处罚；无前科劣迹，且涉案赃款被缴获，可酌情从轻处罚。被告人罗小赛在掩饰、隐瞒犯罪所得犯罪中，积极参与实施，是主犯，辩护人认为罗小赛是从犯的辩护意见，依据不足，不予采纳。根据被告人罗小赛犯罪的事实、犯罪的性质、情节、社会危害性及认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人罗小赛犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币2000元；（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月12日起至2019年8月11日止。罚金限于本判决发生法律效力之次日起十日内向本院缴付完毕。）二、扣押到被告人罗小赛苹果6S手机1台、现金人民币25000元，予以没收，上缴国库；扣押到罗小赛持有的他人银行卡6张，由公安机关依法处置。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省茂名市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  冼海英人民陪审员  邵国荣人民陪审员  廖日珍二〇一八年十二月二十一日法官助理钟瑞城书记员钟瑞城(兼)附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第三百一十二条【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。