湖南省湘乡市人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）湘0381刑初583号 公诉机关湖南省湘乡市人民检察院。 被告人陈某，男，1975年7月14日出生，汉族，某某省某某市人，小学文化，个体户，住某某市某某路某某村某某某**，因犯拒不支付劳动报酬罪于2016年12月8日被本院判处罚金人民币二万元，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年10月17日被湘乡市公安局刑事拘留，同年11月13日被湘乡市公安局逮捕，现押于湘乡市看守所。 湘乡市人民检察院以湘乡检公诉刑诉（2018）520号起诉书指控被告人陈某犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2018年12月17日公开开庭审理了本案。湘乡市人民检察院指派检察员熊楚文出庭支持公诉。被告人陈某到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。 湘乡市人民检察院指控，被告人陈某于2009年注册成立某某某某某村休闲农业发展有限公司，对外经营餐饮、苗圃等业务。2012年至2015年期间，被告人陈某以对外扩建“某某某某”饭店为由，以支付2--3%月利率的高额利息为诱饵，承诺在一定期限内归还本息的形式，通过他人介绍向公众吸收存款共计人民币420万元，具体如下： 1、通过郭某某介绍，被告人陈某于2012年3月14日向皮某某借款人民币20万元。 2、通过郭某某介绍，被告人陈某于2012年10月9日向朱某某借款人民币20万元。 3、通过郭某某介绍，被告人陈某于2012年年底向谢某某借款人民币20万元，2015年5月份归还其本金10万元。 4、通过丁某某介绍，被告人陈某于2014年1月2日向李某某借款人民币20万元。 5、通过郭某某介绍，被告人陈某于2014年年初向陈某某借款人民币20万元。 6、通过章某某介绍，被告人陈某于2014年4月份向丁某借款人民币100万元。 7、通过丁某某介绍，被告人陈某于2014年7月起向张某某四次借款人民币35万元。 8、通过丁某介绍，被告人陈某于2014年10月17日向宋某某借款人民币35万元。 9、通过王某介绍，被告人陈某于2015年3月27日、31日、4月2日三次向严某某借款人民币100万元。 该院为证明上述事实，向本院提交了书证、证人证言和被告人的供述与辩解等证据；同时认为被告人陈某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定提起公诉，提请本院依法判处。 被告人陈某对公诉机关指控的事实无异议，提出已经还了严某某的钱，请求法院从轻处罚。 经审理查明:被告人陈某于2009年注册成立某某某某某休闲农业发展有限公司，对外经营餐饮、苗圃等业务。2012年至2015年期间，被告人陈某以对外扩建“某某某某”饭店为由，以支付2--3%月利率的高额利息为诱饵，承诺在一定期限内归还本息的形式，通过他人介绍向公众吸收存款。经湖南至信会计师事务所专项审计，被告人陈某非法吸收他人存款共计人民币420万元，具体如下： 1、通过郭某某介绍，被告人陈某于2012年3月14日向皮某某借款人民币20万元。后被告人陈某付息96000元。 2、通过郭某某介绍，被告人陈某于2012年10月9日向朱某某借款人民币20万元。后付息92000元。 3、通过郭某某介绍，被告人陈某于2012年年底向谢某某借款人民币20万元，2015年5月份归还其本金10万元。 4、通过丁某某介绍，被告人陈某于2014年1月2日向李某某借款人民币20万元。后被告人陈某付息4万元。 5、通过郭某某介绍，被告人陈某于2014年年初向陈某某借款人民币20万元。 6、通过章某某介绍，被告人陈某于2014年4月份向丁某借款人民币100万元。后被告人陈某偿还本金50万元，付息6万元。 7、通过丁某某介绍，被告人陈某于2014年7月起向张某某四次借款人民币35万元。后被告人陈某付息28000元。 8、通过丁某介绍，被告人陈某于2014年10月17日向宋某某借款人民币35万元。后被告人陈某付息47000元。 9、通过王某介绍，被告人陈某于2015年3月27日、31日、4月2日三次向严某某借款人民币100万元。后被告人陈某与严某某达成了民事调解协议，已清偿本息。 综上，被告人陈某非法吸收公众共计420万元，已还本160万元，付息363000元。被告人陈某于2016年自动向公安机关投案，如实供述了其犯罪事实。后公安机关查封了被告人陈某名下位于某某市某某某路办事处某某村办事处X组（某某国用2013第XXX7253）土地，其占地面积约为10300平方米，上有八层的楼房一栋。2018年10月17日，公安机关将被告人陈某抓获归案。 证明上述事实的证据有：①被吸存人皮某某、陈某某、朱某某、李某某、丁某、谢某某、张某某、宋某某、严某某等人的陈述，证明被告人陈某向其非法吸收公众存款的事实；②借条，证明被告人陈某对上述人员非法吸收公众存款共计420万元；被告人陈某的户籍信息资料，证明被告人陈某非法吸收公众存款时达到完全负刑事责任年龄的事实；到案经过，证明被告人陈某被抓获归案的事实；（2016）湘0381刑初241号刑事判决书，证明被告人陈某的前科情况；③湖南至信会计师事务所专项审计报告，核定被告人陈某非法吸收公众存款共计420万元；④证人郭某某、章某某、丁某某、王某等人的证言，证明被告人陈某通过口口相传的方式对外非法吸收公众存款的事实；⑤被告人陈某的供述，证明其非法吸收公众存款420万元和还本付息共计196.3万元，愿意处置“某某某某”的资产偿还债务。 上述证据，经当庭举证、质证，被告人陈某无异议。本院认为，上述证据具有合法性、真实性和关联性，可以作为定案的依据。 本院认为，被告人陈某违反金融管理法规，未经金融主管机关批准，向不特定的社会公众吸收资金，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控其犯罪罪名成立。被告人陈某犯罪后如实向公安机关供述其犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。被告人陈某已还清部分债务，可酌情对其从轻处罚。已还的被吸存人的本金和利息依法应列抵本金，但不应核减被吸存的资金数额。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下： 一、被告人陈某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年10月17日起至2021年10月16日止；罚金限本判决生效后十日内缴纳完毕）。 二、责令被告人陈某退赔本案被吸存人的经济损失（详见退赔附表）。 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向湘潭市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  王爱华 审判员  罗志强 审判员  唐文乐 二〇一八年十二月十八日 书记员  周彩红 附：本案适用的法律条文《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条......犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 被吸存人名单及应还款金额： 1、皮某某：借款金额20万元。付息96000元。应还款104000元。 2、朱某某：借款人民币20万元。付息92000元。应还款108000元。 3、谢某某：借款人民币20万元，已还其本金10万元。应还100000元。 4、李某某：借款人民币20万元。付息4万元。应还款160000元。 5、陈某某：借款人民币20万元。应还款20万元。 6、丁某：借款人民币100万元。偿还本金50万元，付息6万元。应还款440000元。 7、张某某：借款人民币35万元。付息28000元。应还款322000元。 8、宋某某：借款人民币35万元。付息47000元。应还款303000元。