河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2018）豫0105刑初567号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人高春英，女，1949年4月2日出生于河南省许昌市，汉族，小学文化程度，无业，住郑州市管城回族区。因涉嫌非法吸收公众存款于2018年2月11日被郑州市公安局未来路分局刑事拘留，同年3月20日被逮捕。辩护人世华奎、陈豪，许昌市法律援助中心律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检公诉刑诉（2018）374号起诉书指控被告人高春英犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员周勇、代理检察员孟晓出庭支持公诉，被告人高春英及其辩护人世华奎到庭参加了诉讼。本案经依法延长审理期限。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：2014年3月至案发，在未经有关部门依法批准的情况下，河南友信生态农业开发有限公司法定代表人张艳平（已起诉）以开发生态农业、扩大农业项目生产等公司经营的名义，委托高春英向社会融资。被告人高春英承诺在一定期限内还本付息，向社会公众吸收资金。经审计，高春英团队介绍客户，友信公司共吸收资金8407000元，已兑付1455750元，未兑付6951250元。扣除其中高春英等人个人投资额后，高春英团队介绍客户，友信公司共吸收资金5471000元，已兑付621150元，未兑付4849850元。针对上述指控的事实，公诉机关提供了被告人高春英及同案被告人张艳平、张洁的供述，证人程某、文某等人的证言，集资参与人付某某、马某某、马某、王某某等人的陈述，司法会计鉴定意见，借款协议，辨认笔录，受案、到案经过，户籍证明等证据，认为被告人高春英非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。被告人高春英辩解称其介绍了郭某一个人投资，对指控其的涉案金额有异议。其辩护人辩护称，本案系单位犯罪，公诉机关指控高春英的犯罪数额过高，高春英系从犯，请求对其从轻处罚。经审理查明：2014年3月至案发，河南友信生态农业开发有限公司（以下简称友信公司）法定代表人张艳平（同案被告人，已判决），在未经有关部门依法批准的情况下，以开发生态农业、扩大农业项目生产等公司经营的名义，委托被告人高春英向社会融资。被告人高春英承诺在一定期限内还本付息，向社会公众吸收资金。经审计，高春英团队介绍客户，友信公司共吸收资金人民币8407000元，已兑付1455750元，未兑付6951250元。扣除其中高春英等人个人投资额后，高春英团队介绍客户，友信公司共吸收资金5471000元，已兑付621150元，未兑付4849850元。上述事实，有公诉机关提交的，且经当庭举证、质证，本院确认的下列证据予以证实：1.张艳平证实：2014年2月其因交不起承兑汇票保证金，樊某说能够帮其融资，月利息5%，要求提成25%，之后其在郑州市金水区英协路华悦时间广场2307租了办公室开始融资。2014年3月底樊某介绍高春英到公司帮其融资，高春英带着郭某、文某、俎某某等人融资一个多月，以北京保通商贸有限公司的名义面向社会融资了六七百万元。高春英的表弟郭某是会计，主要负责签合同，给客户出利息，高春英拿走有150万元左右的利息。其和高春英约定提成是25%，月利息是5%。2014年4月后，其把北京保通公司融资合同改成了友信公司的融资合同。2.张洁证实：2014年6月，张某某带其到友信公司考察，见到了张艳平和俎某某，俎某某介绍说张艳平信阳茶山项目投资时间短，收益高，其就投了钱。后来就在友信公司上班，系公司会计。友信公司主要是经营农业开发等项目,没有合法的融资许可证。张艳平是公司法定代表人兼总经理，张艳平表弟程某负责公司日常行政管理兼司机，张艳平表妹刘某某是公司总会计。其负责帮公司收取客户的钱，给客户出借款协议和收据，客户转账的投资都转到张艳平的银行卡上。友信公司通过口口宣传张艳平在信阳有茶叶和板栗项目，带着客户去考察，让客户经理拉客户进行融资。融资经理有高春英、郭某、文某、俎某某等人。3.证人程某的证言：其于2014年4月初到其表哥张艳平的友信公司上班，张艳平让其先在公司开车，负责看管公司。张洁是公司会计，负责刷POS机收钱和填写合同。友信公司融资经理高春英、郭某、文某、俎某某、王某、谢某某、张某某、黄某某人一共融资了大概2500万元左右。4.证人文某的证言:2014年6月份，其经朋友高春英介绍其到友信公司帮助融资。公司法人代表是张艳平，负责公司全面工作，程某也负责公司工作，会计张洁负责记账、签合同、刷POS机。友信公司主要业务是融资，最初是樊总介绍高春英带着郭某帮张艳平融资，后来高春英介绍俎某某帮张艳平融资，俎某某又介绍了张某某1、王某、张某某2帮张艳平融资，还介绍张洁到公司负责财务工作。5.证人郭某的证言：2014年4月初到6月初，其经高春英介绍到张艳平的友信公司跟着高春英帮张艳平融资并当了一个月会计，负责在公司记账、签合同，高春英团队融资的金额共840万元左右，张艳平将融资提成先打到其的银行卡上，其再直接给现金分提成，张艳平给高春英团队融资额提成25%，然后这25%的提成再分12份，高春英拿2份，其和文某、刘某某、张洁、程某某、樊某、俎某某等人各拿1份。6.证人俎某某的证言：2014年3月底其经高春英介绍到友信公司帮公司融资，高春英向其介绍张艳平的公司实力雄厚并带其到山西临汾考察林地，高春英还拿着两本友信公司的宣传资料让其看，其就跟着高春英往友信公司投资并跟着高春英和郭某拉客户融资。后其把王某、张某某、谢春旺介绍到公司其就不干了。其一共融了200万左右。证人王某证实其经俎某某、谢某某介绍到友信公司帮忙融资，负责给友信公司融资的人都是没有工资，只有返点收入。7.证人樊某的证言：张艳平让其借钱给他，其没有钱就介绍了高春英和他认识。2014年初，张艳平认高春英为干妈，2014年4、5月份其到张艳平位于英协路福元路交叉口华悦时间广场23层的北京保通商贸有限公司，高春英在公司负责帮张艳平融资，张艳平和高春英让其也帮忙融资，其没有答应。8.集资参与人付某某证实：2014年3月份，高春英向其介绍张艳平的公司非常有实力，投资该公司每个月可以收到5分的利息，其感觉不错就投资了，2014年3月20日，在桐柏路万福花园高春英的住处，高春英的会计郭某也在场，其给高春英扣除第一个月的利息后的现金47500元，高春英给其打了一张50000元的收据，上面有北京保通公司的印章。合同到期后其找高春英要钱，高春英让其复投一次，因为高春英不给其钱其也没办法就答应了，复投之前高春英给其两个月共5000元利息。复投后，高春英让其一起到信阳考察，有茶山、种植的毛栗子和茶树等植物还有开发的农庄，但其没有去。过了一个多月其向高春英要利息，高春英说晚两天再给，直到公司出事其也没把钱要回来。集资参与人马某某、户某某、马某、席某某等人均证实通过高春英向友信公司投资的事实。另有借款协议、收据、转账凭证等在卷佐证。9.司法会计鉴定意见书证实：高春英团队介绍友信公司共吸收资金8407000元，已兑付资金1455750元，未兑付资金6951250元。扣除其中高春英等人个人投资额后，高春英团队介绍客户，友信公司共吸收资金5471000元，已兑付621150元，未兑付4849850元。10.辨认笔录证实郭某辨认出参与吸收公众资金的被告人高春英和俎某某、文某、赵某某等人。11.抓获经过证实被告人高春英系被抓获到案。12.公安机关出具了证实被告人高春英的身份情况的户籍证明，并证实其案发前无违法犯罪记录。13.被告人高春英的供述：2014年2月份左右，樊某向其介绍北京保通公司的老板张艳平在北京名下有房地产公司、内蒙有矿、山西临汾有农场、北京名下有五处房产、有十辆高级轿车，多次让其帮张艳平融资。樊某、刘某带其见到了张艳平把融资的提成、利息都商量好了，答应给张艳平融资。融资月息是5分，融资的提成是25%。后张艳平给其几个人安排了具体分工，让其、郭某、樊某、刘丽等人对来公司的融资客户进行讲解，客户如果要融资的话，由郭某帮客户填写借款合同，带着客户见张艳平，约定合同内容是借款3个月，月息5分，钱给过张艳平之后，张艳平会在合同上盖保通公司的公章和他自己的章。后其向女儿和朋友介绍融资的事，其女儿和朋友就给了其100万左右投到保通公司，公司出具有合同和收据，都是他们各自的名字。其介绍了一个叫郭某的客户，郭某第一次投了10万元，后来具体投了多少其不知道。其和郭某、樊某、刘某、赵某某、文某等人一起帮张艳平融资了600多万元。其跟郭某拿的提成是一样的，但是比刘某、樊某、文某等人拿的提成高1%。本院认为：被告人高春英违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控高春英犯非法吸收公众存款罪罪名成立。关于被告人高春英辩解称其未参与友信公司融资及其与辩护人对指控数额提出的辩护意见，经查，集资参与人付某某、马某某、户某某、马某、席某某等人均证实通过高春英向友信公司投资的事实，并有同案犯的供述、证人证言、借款协议、收据、转账凭证等在卷佐证，能够证实高春英参与友信公司非法集资的事实。关于本案犯罪数额系侦查机关依法委托具有鉴定资质的鉴定机构，依照法定程序依法作出的鉴定意见，该鉴定意见采取报案材料与财务统计材料相结合，综合考虑借款协议、收据、转账凭证、银行交易明细，确认本案吸收资金、未兑付资金金额，与被告人供述、证人证言能够相互印证，故被告人应按照鉴定意见确定的数额承担责任。故上述辩解、辩护理由不能成立，不予采纳。关于辩护人提出本案系单位犯罪、高春英系从犯，请求对其从轻处罚的辩护意见，经查，张艳平的公司成立后，以实施非法吸收公众存款犯罪为主要活动，根据《最高人民法院关于单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条规定，不以单位犯罪论处。对辩护人的该项辩护意见不予采纳。在共同犯罪中，张艳平作为公司管理人员，所得赃款由其支配、控制，起主要作用，系主犯，被告人高春英起辅助作用，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。对辩护人关于从犯的辩护意见予以采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款规定，被告人高春英非法吸收公众存款，数额巨大，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人高春英系从犯，依法减轻处罚。根据被告人高春英犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人高春英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年2月11日起至2020年8月10日止。罚金于判决生效后三日内缴纳）。二、涉案赃款依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  邱 红人民陪审员  马丽娜人民陪审员  邢柏松二〇一八年十二月三十日书 记 员  张 蕊