昆明市呈贡区人民法院刑 事 判 决 书（2018）云0114刑初497号公诉机关昆明市呈贡区人民检察院。被告人刀春晓，曾用名何解，男，白族，1996年2月5日出生，大专文化，户籍所在地云南省景洪市，住景洪市。因涉嫌诈骗罪，于2018年1月8日被昆明市公安局呈贡分局刑事拘留，于2018年2月14日被昆明市公安局呈贡分局执行逮捕。现羁押于昆明市呈贡区看守所。昆明市呈贡区人民检察院以呈检公诉刑诉（2018）479号起诉书指控被告人刀春晓犯诈骗罪，于2018年9月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序组成合议庭，于2018年11月15日公开开庭进行了审理，昆明市呈贡区人民检察院指派检察员李硕出庭支持公诉，被告人刀春晓到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：2015年12月至2016年7月期间，无偿还能力的被告人刀春晓多次虚构事实，以筹集资金、放贷套利、在贷款平台“刷业绩”等借口为由，骗取多名被害人在网络贷款平台所借贷款。2016年9月刀春晓因欠款而逃匿，此前其使用诈骗所得偿还部分涉案贷款。具体情况如下：2016年5月20日，刀春晓骗取在昆明市呈贡区云南民族大学就读的被害人梁某人民币20200元。后刀春晓替梁某向“名校贷”贷款平台还款3期，共计2938.86元。2015年12月，刀春晓骗取在昆明市呈贡区云南交通技术学院就读的被害人杨某人民币7500元。后刀春晓替杨某向“名校贷”贷款平台还款8期，共计4125.2元。2016年4月17日，刀春晓骗取在昆明市呈贡区云南师范大学就读的被害人江某人民币25950元。后刀春晓替江某分别向“趣分期”贷款平台还款4期、向“名校贷”贷款平台还款3期，共计5452.3元。2016年5月，刀春晓骗取在昆明市呈贡区云南民族大学就读的被害人董某人民币25650元。后刀春晓替董某向“名校贷”贷款平台还款3期，共计2938.86元。2016年5月6日，刀春晓骗取在昆明市呈贡区云南民族大学就读的被害人邹某人民币25200元。后刀春晓替邹某向“人人分期”贷款平台还款4期、向“名校贷”贷款平台还款3期，共计4835.07元。2016年5月8日，刀春晓骗取在昆明市嵩明县云南工商学院就读的被害人程某人民币11400元。后刀春晓替程某分别向“人人分期”贷款平台还款3期、向“优分期”贷款平台还款2期、向“拍来贷”贷款平台还款3期，共计4360.635元。2016年5月15日，刀春晓骗取在昆明市呈贡区云南艺术学院就读的被害人邓某人民币20200元。后刀春晓替邓某向“名校贷”贷款平台还款3期，共计2938.86元。2016年5月15日，刀春晓骗取在昆明市呈贡区云南民族大学就读的被害人荀某20200元。后刀春晓替荀某向“名校贷”贷款平台还款3期，共计2938.86元。2016年5月19日，刀春晓骗取在昆明市呈贡区云南民族大学就读的被害人钱某1人民币20200元。后刀春晓替钱某1向“名校贷”贷款平台还款3期，共计2938.86元。2016年5月25日，刀春晓骗取在昆明市呈贡区云南民族大学就读的被害人玉光香人民币20200元。后刀春晓替玉光香向“名校贷”贷款平台还款3期，共计2938.86元。2016年5月26日，刀春晓骗取在昆明市呈贡区云南师范大学就读的被害人李某人民币23761元。后刀春晓替李某向“名校贷”贷款平台还款3期，共计2938.86元。2016年6月，刀春晓骗取在昆明市呈贡区云南民族大学就读的被害人郭某人民币20200元。后刀春晓替郭某向“名校贷”贷款平台还款2期，共计1959.24元。2016年6月16日，刀春晓骗取在昆明市呈贡区云南艺术学院就读的被害人依并叫人民币30399元。后刀春晓替依并叫分别向“名校贷”、“闪银”贷款平台各还款2期，共计2909.2元。2016年6月16日，刀春晓骗取在昆明市呈贡区云南民族大学就读的被害人陈某人民币20200元。后刀春晓替陈某向“名校贷”贷款平台还款2期，共计1959.24元。2016年7月16日，刀春晓骗取在昆明市云南经济管理学院就读的被害人刀蓉人民币13000元。另，2016年8月31日，刀春晓以交学费为由骗取玉光香人民币1000元。公诉机关认为，被告人刀春晓以非法占有为目的，采用虚构事实和隐瞒真相的方法，骗取公私财物，且数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以诈骗罪追究刑事责任。被告人刀春晓系自首。建议判处被告人刀春晓四年以上六年以下有期徒刑并处罚金。据此提起公诉，请依法判处。被告人刀春晓对公诉机关指控的犯罪事实及构成的罪名无异议。经审理查明：公诉机关指控被告人刀春晓诈骗的事实属实。上述事实，有公诉机关出示并经当庭质证的以下证据予以证实：1.书证。（1）受案登记表、立案决定书，证实：2016年9月21日至23日，本案被害人梁某、荀某等15人到呈贡分局报案称被刀春晓诈骗。昆明市公安局呈贡分局于报案当日对上述案件立案侦查。（2）户口证明，证实：刀春晓实施犯罪时已年满十八周岁,无犯罪前科。（3）抓获经过，证实：2018年1月8日15时许，刀春晓到景洪市公安局经侦大队投案。4）接受证据材料清单及截图、银行流水若干，证实：被害人提交的相关截图材料，显示相关借款、还款和转账情况，其中被告人还款情况与各被害人所述一致、与起诉书认定的还款金额一致。（5）刀美云提交书证及电话记录，证实：刀美云称其提交的账单系刀春晓发短信给自己的，自己将短信内容全部抄录在纸上，记录了相关姓名、借款期数、金额等。（6）现场检测报告书，证实：经对刀春晓尿液检测，结果为甲基安非他明、吗啡均呈阴性。（7）关于刀春晓的学籍情况说明、云南交通职业技术学院文件，证实：刀春晓曾系云南交通职业技术学院学生，2014年8月报到入学取得学籍，2016-2017学年第一学期开学未按规定到学校报到注册，经学校研究决定，2016年11月10日按自动放弃学籍处理。（8）刀春晓银行卡明细，证实：刀春晓银行流水多用于消费，其中存在大量跨省消费，至2016年9月银行卡已无余额。2.证人证言。（1）刀美云证实：2016年9月8日刀春晓回了一趟家，9号去了景洪，9月20日班主任打电话说其没有在学校。2017年12月刀春晓打电话说回来见一下她们就去自首。她也不知道其做了什么。2017年的一天刀春晓发微信给我，微信内容是其欠人家钱，她就用一张纸把内容抄下来放在家里。3.被害人陈述。（1）梁某证实：2015年12月，刀春晓说其和别人开了一家小额贷款公司，想借用他的名义从网络平台上借钱给其用于放贷，给他一部分报酬，后他从“名校贷”平台上贷款15000元，把钱给刀春晓，刀春晓给了他800元的报酬。到了2016年5月份，刀春晓说想再用他的身份贷款，后刀春晓把15000钱剩余的贷款还掉，再次在“名校贷”网络平台上申请了贷款26000元。因为“名校贷”网络平台属于咨询公司，平台扣了20%的咨询费，他收到20800元，他拿了600元报酬，之后把剩余的20200元通过支付宝转给刀春晓，刀春晓承诺由其归还本金和利息，但是刀春晓只还了三个月就联系不上了。（2）依并叫证实：2016年6月16日，刀春晓发微信说其在做名校贷的业务，需要她帮忙凑人数完成任务，给她600元，让她在名校贷上借款给刀春晓。后她按照刀春晓的指示在名校贷上申请了贷款30000元，后分四次转给刀春晓27199元。到了2016年6月29日刀春晓又让她通过“闪银”借款3200元，在QQ上发了一个信息表给她，她填好发给刀春晓，她收到3200元钱后就通过支付宝转给刀春晓了。两次共实际转账给刀春晓32600元。刀春晓帮她还了7、8月的贷款，后就联系不上刀春晓了。（3）陈某证实：刀春晓说要借钱刷业绩，要用他的名义去名校贷上贷款，之后他在名校贷上帮其贷了26000元，软件扣了5800元的服务费，他通过支付宝转给刀春晓20200元，刀春晓给了他600元。刀春晓还了两期之后就没有还款了。（4）邹某证实：他帮刀春晓分别两次贷款5000元和20200元，并转给了刀春晓，刀春晓还款两期后就联系不上了。（5）玉光香证实：她帮刀春晓在名校贷软件上贷款两次，第一次15000元还完后，又贷了26000元，名校贷扣除了5200元，她把实际到账的20800元转给刀春晓，2016年9月6日后就联系不到刀春晓了。（6）江某证实：刀春晓找他借钱，推荐用趣分期贷款，后他通过“趣分期”、“名校贷”贷款，总的转了25950元给刀春晓。刀春晓还了几期就没有还了。（7）李某证实：刀春晓说其在一个公司上班，每个月有业务量，要她帮其刷单，第一次在“名校贷”的软件帮其贷了15000元，还完后，第二次又帮其贷款26000元，刀春晓还了三期就联系不上了。（8）钱某1证实：刀春晓说急用钱，让他到名校贷的平台上帮贷款，告诉了他贷款流程。他实际收到20800元，转了20200元给刀春晓。刀春晓还了3期就联系不上了。（9）程某证实：刀春晓说其想开一个奶茶店，资金不够叫她帮其从“人人分期”、“优分期”、“拍来贷”三个软件上贷款，她分别贷5000元（人人分期）、3400元（优分期）、3000元（拍来贷），并用支付宝、微信转给刀春晓。2016年9月8日之后就联系不上刀春晓了。（10）杨某证实：刀春晓让他帮其刷单，帮其贷款，他从名校贷的软件上贷了10000元，扣了手续费后到账8000元，刀春晓给了他500元，他用支付宝把7500元转给了刀春晓，刀春晓后期就没有还款了。（11）邓某证实：刀春晓叫她帮其在名校贷贷款，她贷了26000元，实际转了20200元给刀春晓，刀春晓只还了3个月的钱就联系不到了。（12）荀某证实：刀春晓让他办理贷款帮其凑业绩，他在“名校贷”贷款后转了20200元给刀春晓，前3期是刀春晓还的，后面就没还了。（13）郭某证实：刀春晓说开信贷公司需要资金，让他到“名校贷”帮贷款，第一次他在“名校贷”贷款15000元，刀春晓都还清了。到2016年6月份，刀春晓又叫他帮贷款，他贷到了26000元，扣除咨询费5200元，最后到他卡上有20200元，他通过微信和支付宝转账给刀春晓20200元。后刀春晓还了两期，之后就联系不上了。（14）刀蓉证实：刀春晓说要开信贷公司需要资金，叫她在“名校贷”上帮其贷款。她一共帮刀春晓贷了15000元。后就联系不上刀春晓了。（15）董某证实：刀春晓说其加入了信贷公司，要同学们帮其贷款，第一次帮贷款后刀春晓还清了。之后刀春晓又找他贷了第二次，这次贷了26000元，实际只收到22550元，这次刀春晓只还了3期。4.被告人刀春晓的供述及辩解。证实：其以完成业务、投资等借口让24名同学从“名校贷”“人人分期”等平台贷款后借给其使用，其收到钱后还了几期，后便不再还款，所贷款项均被其挥霍。实际上他不是做网络贷款业务的，也没有做什么投资套利，只是自己在平台上贷过款，比较熟悉平台的操作流程。他想着靠赌博翻身，实际上没有还款能力，到了2016年年初的时候，基本上就是靠着后借的钱归还前面借的钱了。5.辨认笔录及照片。证实：被害人梁某、刀蓉、郭某、荀某、依并叫、程某、陈某、邹某、玉光香、邓某均分别辨认出刀春晓。本院认为，被告人刀春晓以非法占有为目的，采用虚构事实和隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪,应负刑事责任，公诉机关指控罪名成立。关于骗取的金额，根据在案证据，扣减已归还的金额后，刀春晓诈骗数额为259087.1元。刀春晓主动投案并如实供述，系自首，可以从轻处罚。公诉意见及量刑建议有事实及法律依据，本院予以采纳。据此，为保护公民的财产权利不受非法侵犯，惩罚诈骗犯罪，根据被告人刀春晓犯罪的事实、性质、情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刀春晓犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即从2018年1月8日起至2023年1月7日止。)二、责令被告人刀春晓将违法所得人民币259087.1元退赔各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省昆明市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长 李 昌人民陪审员 王 刚人民陪审员 李江丽二〇一八年十二月十九日书 记 员 李 杨