山西省晋城市城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）晋0502刑初459号 公诉机关晋城市城区人民检察院。 被告人张晓涛，女，1981年1月25日出生，汉族，云南省禄劝彝族苗族自治县人，专科文化，无业。因涉嫌犯诈骗罪，2017年4月12日被晋城市公安局北石店分局刑事拘留，因体检发现怀孕，2017年4月13日被晋城市公安局北石店分局转取保候审，2018年4月13日被晋城市城区人民检察院取保候审。2018年12月5日经本院决定逮捕，同日由晋城市公安局北石店分局执行逮捕。现羁押于晋城市看守所。 晋城市城区人民检察院以城检刑刑诉（2018）463号起诉书指控被告人张晓涛犯诈骗罪，于2018年10月18日向本院提起公诉。本院同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋城市城区人民检察院指派检察员周冬雪出庭支持公诉，被告人张晓涛到庭参加诉讼。现已审理终结。 晋城市城区人民检察院指控： （一）被告人张晓涛以租车为名实施诈骗的犯罪事实 自2016年10月，被告人张晓涛向王某甲称自己在某集团人事部工作，后又称在山西省监察委工作，用银联苑等地租住的房子冒充自己的房产，骗取王某甲信任，以公务活动为名、承诺支付租金通过王某甲租用多辆奥迪轿车，后先后把车辆抵押和以公务拍卖为由卖给他人，该先后向王某甲支付租金117000元，王某甲向车主支付127600元；具体为被告人张晓涛通过王某甲租用李某甲的奥迪轿车（价值220000元）、韩某甲的奥迪轿车（价值52000元)、闪某的奥迪轿车（价值78333元)、陈某甲的奥迪轿车（价值160000元）、刘某甲的奥迪轿车（价值79000元)、毛某甲的奥迪轿车(价值160000元)。后被告人张晓涛伪造手续，将这些奥迪轿车抵押借款。2017年4月12日，李某甲、韩某甲、闪某、陈某甲、刘某甲发现被骗后，分别支付车款将车开回，毛某甲通过GPS定位找到其车。被告人张晓涛以有偿租车为名，由王某甲购买奥迪轿车（价值221666元）后，该把车充当拍卖的公车交给被害人赵某甲。案发后，王某甲支付给赵某甲120000元将车开回后变卖。 （二）被告人张晓涛编造其他理由实施诈骗的犯罪事实 1、诈骗王某甲的犯罪事实：2016年11月2日至2017年1月份，被告人张晓涛以帮王某甲调动工作、帮其亲戚安排某集团正式工作，以帮“山西省监察委”办公活动垫付经费为由，共计骗取王某甲122350元。 2、诈骗赵某甲的犯罪事实：被告人张晓涛谎称能在某集团公车拍卖活动中低价为赵某甲购买两辆奥迪车，骗取赵某甲118800元。后将王某甲的奥迪车谎称拍卖所得车辆交给赵某甲；张晓涛称通过亲戚在临泽村担任村干部的关系能承包该村的市场经营场地，骗取赵某甲50000元，谎称能为赵某甲取得某集团的工作指标，骗取赵某甲35000元；另张晓涛委托赵某甲代还信用卡，后信用卡密码修改，致赵某甲垫付的140000元无法刷出。 3、诈骗贺某甲的犯罪事实：被告人张晓涛称自己在某集团人力资源中心工作，明知自己无偿还能力，以急需资金周转为由，向贺某甲借款30000元。后经多次催要，于2017年4月归还17000元;张晓涛以可帮贺某甲亲戚李某乙、李某丙安排某集团正式工作为由，骗取贺某甲35660元。 4、诈骗谷某甲的犯罪事实：2013年11月至2017年4月期间，被告人张晓涛向谷某甲声称能在临泽村东山郡低价购买到住房，提供伪造的《商品房买卖合同》，骗取谷某甲86800元。后归还3800元；张晓涛以买车钱不够为由，向谷某甲借用信用卡刷款，该归还部分钱款后余款32500元未还。 5、其他诈骗犯罪事实：张晓涛在明知自己无偿还能力人情况下，以购置新家具急需付款为由向郭某借款12000元，承诺三天归还，并用社保卡抵押。郭某从信用卡里透支12000元交给该。至信用卡到期该仍未归还，致产生利息365.6元。后经多次催要，归还7000元；借许某甲的信用卡并多次套现，至2017年2月10日归还时尚有14300元未还；被告人张晓涛以能为李某丁安排某集团的正式工作骗取李某丁100000元。后经李某丁多次催要归还20000元。 综上，被告人张晓涛多次实施诈骗，金额共计1700974.6元。 公诉机关当庭出示了书证、被害人陈述、证人证言、被告人供述等相关证据以证明指控事实。认为被告人张晓涛以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为侵犯了公私财产所有权，触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。诉请本院依法惩处。 被告人张晓涛对起诉书指控的犯罪事实中骗取谷某甲的数额有异议，认为指控的83000元包含了借用信用卡的32500元。对指控罪名无异议，表示认罪。 经审理查明： 一、被告人张晓涛以租车为名实施诈骗的犯罪事实 自2016年10月，被告人张晓涛向王某甲称自己在某集团人事部工作，后又称在山西省监察委工作，用银联苑、华夏星园等地租住的房子冒充自己的房产，骗取王某甲的信任，以公务活动为名、承诺按每天200元支付租金通过王某甲租用六辆奥迪轿车后先后把车抵押给宋某甲、某寄卖行和以公务拍卖车辆卖给赵某甲，该先后向王某甲支付租金117000元，王某甲向车主支付127600元；具体为： 1、2017年4月1日，被告人张晓涛以为其所在的“山西省监察委”租用办公车辆为名，在某集团文化宫门前，通过王某甲租用李某甲的奥迪轿车。当日，被告人张晓涛伪造手续，将李某甲的奥迪轿车在某寄卖行抵押借款50000元。2017年4月12日，李某甲发现被骗后，到某寄卖行支付51000元将车开回。 2、2017年3月25日，被告人张晓涛以为其所在的“山西省监察委”租用办公车辆为名，在某集团办公楼门前，通过王某甲租用韩某甲的奥迪轿车（车主刘某乙，系韩某甲丈夫)。当日，被告人张晓涛伪造手续，将韩某甲的奥迪轿车在某寄卖行抵押借款20000元。2017年4月12日，韩某甲发现被骗后，到某寄卖行支付21000元将车开回。 3、2017年3月31日，被告人张晓涛以为其所在的“山西省监察委”租用办公车辆为名，在晋城市城区政府附近，通过王某甲租用闪某的奥迪轿车（车主闪某乙，系闪某父亲，价值78333元)。当日，被告人张晓涛伪造手续，将闪某的奥迪轿车在某寄卖行抵押借款30000元。2017年4月12日，闪某发现被骗后，到某寄卖行支付31000元将车开回。 4、2017年3月31日，被告人张晓涛以为其所在的“山西省监察委”租用办公车辆为名，在晋城市城区华夏星苑附近，通过王某甲租用陈某甲的奥迪轿车（价值160000元）。当日，被告人张晓涛伪造手续，将陈某甲的奥迪轿车在某寄卖行抵押借款50000元。2017年4月14日，陈某甲发现被骗后，到某寄卖行支付50000元将车开回。 5、2016年12月5日，被告人张晓涛以为其所在的“山西省监察委”租用办公车辆为名，在某集团凤瀛小区，通过王某甲租用刘某甲的奥迪轿车（价值79000元)。当日，被告人张晓涛将刘某甲的奥迪轿车在宋某甲处抵押。2017年4月10日，刘某甲发现车辆被张晓涛用来抵押。2017年5月2日，刘某甲发现被骗后，以32000元将车开回。 6、2016年11月，被告人张晓涛通过王某甲租借毛某甲的奥迪轿车(价值160000元)抵押在宋某甲处，借款30000元。2016年12月5日，张晓涛谎称该车需要保养，将从刘某甲处租用的奥迪豫A****7押给宋某甲，将晋E****9开回。2017年2月28日，被告人张晓涛又通过王某甲租到晋E****9,并押给宋某甲，得款50000元。2017年4月9日，毛某甲通过GPS定位找到该车，并开回。 7、2017年12月8日，被告人张晓涛以有偿租车为名，由 王某甲购买奥迪轿车（价值221666元）后，该把车充当拍卖的公车交给被害人赵某甲。案发后，王某甲支付给赵某甲120000元将车开回后变卖。 二、被告人张晓涛编造其他理由实施诈骗的犯罪事实 1、诈骗王某甲的犯罪事实 （1）2016年11月2日至2017年1月份，被告人张晓涛以帮王某甲的亲戚李某戊、郭某乙安排某集团正式工作为由，骗取王某甲50000元。 （2）2017年1月16日，被告人张晓涛以帮王某甲调动工作为由，骗取王某甲42350元。 （3）2016年12月至2017年1月，被告人张晓涛以帮“山西省监察委”办公活动垫付经费为由，骗取王某甲30000余元。 2、诈骗赵某甲的犯罪事实 （1）2015年10月10日至2017年2月份，被告人张晓涛称能在某集团拍卖公车活动中以低价为赵某甲购买两辆奥迪车，并向赵某甲出示竞标书、《山西省省直机关公务用车制度改革取消车辆拍卖、竞买人夺标提车通知书》等多份手续，以给领导送礼、缴纳车款等理由，骗取赵某甲118800元。后，该将王某甲的奥迪车（晋EWF9**)谎称拍卖所得车辆交给赵某甲。 （2）2016年6月至2016年10月，被告人张晓涛称通过亲戚在临泽村担任村干部的关系能承包该村的市场经营场地，通过冒用他人名义、伪造承包合同和公章等方式，骗取赵某甲50000元。 （3）2016年10月至12月期间，被告人张晓涛称通过亲戚在临泽村担任村干部的关系，能为赵某甲取得某集团的工作指标，通过伪造某集团员工登记表、岗前体检的方式，骗取赵某甲35000元。 （4）2014年至2015年4月期间，被告人张晓涛委托赵某甲代还信用卡，后信用卡密码修改，致赵某甲垫付的140000元无法刷出。 3、诈骗贺某甲的犯罪事实 （1）被告人张晓涛于2014年认识被害人贺某甲，并称自己在某集团人力资源中心工作。2016年10月10日，张晓涛明知自己无偿还能力，以急需资金周转为由，向贺某甲借款30000元。后经多次催要，于2017年4月归还17000元。 （2）2016年11月至12月份，被告人张晓涛以有能力获取某集团工作指标，帮贺某甲亲戚李某乙、李某丙安排某集团正式工作为由，骗取贺某甲35660元。 4、诈骗谷某甲的犯罪事实 （1）2013年11月至2017年4月期间，被告人张晓涛向谷某甲声称能在临泽村东山郡低价购买到住房，并提供伪造的《商品房买卖合同》，分三次骗取谷某甲86800元。后归还3800元，尚欠83000元。 （2）2014年年底，被告人张晓涛以买车钱不够为由，向谷某甲借用信用卡刷款，该归还部分钱款后，剩余款32500元未还。 5、2016年被告人张晓涛认识被害人郭某并自称是某集团公司的正式职工。2016年10月2日，张晓涛在明知自己无偿还能力的情况下，以购置新家具急需付款为由向郭某借款12000元，承诺三天归还，并用社保卡抵押。郭某从信用卡里透支12000元交给该。至信用卡到期，该仍未归还，致产生利息365.6元。后经多次催要，归还7000元，尚有5365.6元未还。 6、2016年7月28日，被告人张晓涛明知自己无偿还能力，以资金周转紧张为由，借许某甲的信用卡并多次套现，至2017年2月10日归还时尚有14300元未还。 7、2013年3月，被告人张晓涛称其在某集团人力资源中心工作，能为李某丁安排某集团的正式工作，分多次骗取李某丁100000元。后经李某丁多次催要归还20000元，尚有80000元未还。 综上，被告人张晓涛多次实施诈骗，金额共计1700974.6元。 2017年4月12日，被告人张晓涛主动到晋城市公安局北石店分局刑事侦查大队投案。 针对上述事实，公诉机关当庭出示以下证据予以证实： 1、书证 （1）晋城市公安局北石店分局直属派出所、刑事侦查大队受案登记表，证实2017年4月9日15时30份许，辖区居民李某甲报案称同年4月1日其接到朋友王某甲的电话称要租赁其的奥迪A6轿车，随后其将车交给王某甲和张晓涛，后发现被骗；2017年5月25日谷某甲报案称2013年11月张晓涛以能低价购买东山郡小区住房为由诈骗其86800元。 （2）李某甲、韩某甲、闪某、毛某甲、刘某甲提供的机动车销售统一发票、张晓涛出具的租车合同，身份证复印件、机动车登记证书、租车协议、POS机签购单、机动车行驶证、张晓涛伪造的借条等，证实各人车辆情况及从某寄卖行将其奥迪车赎回的情况。 （3）贺某甲提供的张晓涛出具的借条、收条、转账记录、微信聊天记录，证实张晓涛向其借款、收取办工作款出具字据情况及其向张晓涛、王某甲账户转账情况、微信聊天记录。 （4）李某丁提供的其与张晓涛微信聊天截图，张晓涛给其的职工福利单等。 （5）郭某提供的张晓涛向其出具的借条、其光大银行信用卡电子账单及张晓涛社保卡、医保卡照片，证实张晓涛透支其信用卡及抵押社保卡、医保卡情况。 （6）许某甲提供的张晓涛向其出具的借条、银行卡交易明细，证实张晓涛透支其信用卡情况。 （7）王某甲提供的汽车租赁合同、租车协议、欠条、二手车销售统一发票、保险单、晋城银行业务凭证，证实张晓涛通过其租赁车辆签订合同及其向张晓涛转账情况。 （8）赵某甲提供的张晓涛向其出具的借条、公车购置手续、招工市场承包等材料。 （9）宋某甲提供的其与张晓涛签订的个人车辆抵押借款合同2份（包括刘某甲身份证复印件等）、借条1支，证明1份。 （10）周某甲提供的车辆质押借款手续（包括借条、身份证复印件、代理旧机动车交易授权委托书、收据、汽车质押借款协议书、二手车交易合同），证实张晓涛在某寄卖有限公司寄售租借的李某甲、陈某甲车辆情况。 （11）中国农业银行股份有限公司晋城凤城支行出具的申某甲、张晓涛；中国工商银行股份有限公司晋城分行出具的户名为张晓涛、申某甲；交通银行晋城分行、晋城银行股份有限公司晋城分行分别出具的户名为申某甲、张晓涛账户交易明细，证实各账户交易流水情况。 （12）晋城市城区北石店中心卫生院住院病案，证实张晓涛于2017年10月1日产子。 （13）晋城市沁诚基业房屋信息咨询公司房屋代理合同，证实华厦星园为业主崔某甲委托该公司出租。 （14）晋城市城区民政局离婚登记审查处理表、离婚协议书等，证实张晓涛与申某甲于2017年1月24日离婚。 （15）晋城市公安局北石店分局制作的张晓涛涉嫌诈骗金额明细表。 （16）晋城市公安局北石店分局刑事侦查大队出具的到案经过，证实2017年4月12日犯罪嫌疑人张晓涛主动投案，到案后如实供述其犯罪事实，当日被刑事拘留，因怀孕，次日转取保候审。 （17）户籍证明和照片，证实被告人张晓涛个人基本情况。 2、鉴定意见 晋城市价格认证中心晋市价认[2018]87号价格认定结论书，证实经鉴定，晋E****5奥迪车认定价格为221666元、晋E****7奥迪车认定价格为160000元、晋E****5奥迪车认定价格为52000元、晋E****9奥迪车认定价格为160000元、豫A****7奥迪车认定价格为79000元、晋E****7奥迪车认定价格为220000元、晋E****6奥迪车认定价格为78333元，总金额为970999元。 3、视听资料，证实对申某甲询问过程进行全程同步录音录像。 4、被害人陈述 （1）被害人李某甲的陈述，证实2017年4月1日12时许其接到王某甲电话称要租赁其的奥迪A6轿车，并约好14时许在某集团文化宫门口见面。其将车开到文化宫门口时，王某甲和张晓涛在等其，在王某甲的车上张晓涛给其出具了租车合同，合同里载明王某甲是担保人，其将车钥匙交给王某甲后离开。王某甲说是单位领导把车私自卖了，现在在查，用租赁车去顶单位车数。王某甲随后通过微信转账支付给其500元车费。4月5日其开始向王某甲要车，王某甲一直推托不给。4月8日王某甲还是说不清其车在哪儿，其去派出所报了案，派出所联系到王某甲让他到派出所，后其才知道张晓涛将好几人的车都抵押到了泽园通寄卖行，当时张晓涛和王某甲还说张晓涛的母亲在云南开车撞死两个人，急需钱赔偿，所以才把车抵押。其几人和张晓涛要了几天车，张晓涛一直称要和他老公申某甲联系，并以老公不在为由拖延，其经打听后发现她说的是谎话。2017年4月12日其以5.1万元将该车从某寄卖行赎回，另泽圆通归还其一份身份证复印件，上印有张晓涛将其车抵押给刘某、借款5万元的说明，还有一张“本人同意抵押李某甲”的字，这不是其写的。身份证复印件是王某甲租车时要的，他说是单位用，但没说是哪个单位用，只说是保密。奥迪A6轿车是其于2013年7月31日购买。 （2）被害人韩某甲的陈述，证实王某甲是开婚庆公司的，经常联系用其的车参加婚庆。2016年，王某甲曾以有人在某集团用车应付上级单位检查为由租用过其和李某乙、毛某甲的车。2017年3月25日，王某甲又以上次用车的单位检车为由租用其的车，还要走了其丈夫刘某乙的身份证复印件。随后王某甲通过微信转账付给其3次租金，每次500元，相当于6天租金。4月9日上午王某甲打电话让其到豪德广场，说可能车有问题，让过去看看。其过去后看到陈某甲、张晓涛都在王某甲车上，当时张晓涛一直打电话联系把陈某甲的奥迪A6L车开回来，但一直没音讯。陈某甲打电话问过对方后才知道他的车被抵押了5万元。其问张晓涛、王某甲其的车在哪儿，他们也没说。后其几人到了北石店派出所，陈某甲、李某甲、闪某都去了，派出所告知其四人四辆奥迪车均被抵押了。其几人追着张晓涛要了两天车，她才说将车抵押在某寄卖行，其的车抵押了2万元，其他人的抵押了13万元。其听王某甲说，张晓涛因为母亲撞死了人，急着用钱才把车抵押了。其让张晓涛补签了租车合同和借车字据，其让王某甲在字据上签字，他不同意。后其给某寄卖行工作人员微信转款2.1万元（2万元抵押款、0.1万元停车费）后才将车开回来。 （3）被害人闪某的陈述，证实2017年3月31日，张晓涛通过王某甲介绍租用其家的车，其才见过张晓涛。同年3月31日，王某甲给其父亲打电话说为了应付公司检查需租车四、五天，把车停到公司不需要上路行驶。其父亲让其联系王某甲，因之前打过交道，其对王某甲比较放心。随后其按王某甲要求将车开到城区政府附近，其见到了张晓涛和王某甲。王某甲称张晓涛要租车，张晓涛和其签了汽车租赁合同、租车合同等，还以签合同需要为由要走了其父亲闪某乙的身份证复印件，后其将车开到了凤城路和文昌街交叉口的停车场后离开。合同约定租车期限为4月1日至5日，交车时他们未付租金，4月6日王某甲通过微信转给其1000元，但到期后未还车。4月8日李某甲在微信群里说他一直和王某甲要车，但要不回来。4月9日王某甲打电话叫其到北石店分局直属派出所，说李某甲报了案，租车的事出了问题，车可能被抵押了。其到派出所后看见李某甲、韩某甲、陈某甲都在那儿，王某甲说其四人的车被张晓涛抵押了。张晓涛称公司领导急用钱，把车暂时抵押，之后公家账户钱下来，把车赎回来。在其几人追问下，张晓涛说车被抵押在某寄卖行，其几人为了早点要出车来，就自己出钱将车赎回，其交了3.1万元（3万元抵押车借款、0.1万元停车费）。当时在寄卖行有一张张晓涛伪造的借条，内容为“闪某乙向张晓涛借款7万元，愿意用自己名下的晋E****6押给张晓涛”。 （4）被害人陈某甲的陈述，证实2017年3月底，王某甲打电话说有单位从省里下来检查，需要租用其的车，每天200元，并说是省里单位暗访，得保密。其不放心，就没有同意。4月6日王某甲再次联系其称领导应付检查，用三天就行，其同意后将车交给王某甲，王某甲当时和张晓涛在一起，张晓涛说正查着，不能说她是哪个单位的。张晓涛和其签了汽车租赁合同、租车合同等，还要走了其的身份证复印件。王某甲通过微信支付给其500元。4月8日其给王某甲打电话，他说在张晓涛家，其过去后王某甲带着其去找车。在其追问下，其从张晓涛处要了电话，对方说其的车在某寄卖行被抵押了5万元。后到了派出所才知道张晓涛将其和李某甲、闪某、韩某甲的车抵押在某寄卖行共抵押了15万。随后其花了5万元将车赎回。寄卖行给其的身份证复印件上写有张晓涛愿意将其的车抵押给刘某的字样。寄卖行的人还问其是否欠张晓涛的钱，其觉得张晓涛是编造其二人有债务问题，将其的车抵押在寄卖行。 （5）被害人刘某甲的陈述，证实2016年12月5日，王某甲打电话说有单位要租用奥迪车应付检查，想租用其的奥迪车，其同意后。王某甲和张晓涛一起来取车，其因为和王某甲一起合伙做生意，比较相信他，就交给他车。王某甲说车是张晓涛租用。2017年1月底其要用车，就和王某甲说，王某甲称他和张晓涛签了三个月合同，得用够时间。到了三个月其又多次追问王某甲，他说车还在用着，撤不下来，到了3月21日，张晓涛一直给不了其车，又给其做了保证并写了借条。2917年1月初，王某甲给租车的车主们成立了微信群，到了4月，毛某甲说车被抵押了，其就赶紧联系王某甲，王某甲说也追着张晓涛要车。一直到4月12日，张晓涛到公安局投案，其才知道其的车被张晓涛抵押在宋某甲那里，毛某甲的车也被抵押了。毛某甲根据GPS定位自己将车开了回来，期间王某甲通过微信转账给了其20600元、张晓涛给了其10400元，共收租金36000元。2017年5月，其和宋某甲协商后以3.2万元将车赎回。 （6）被害人毛某甲的陈述，证实其通过韩某甲将车租出去，到期后是王某甲还的车，其便知道实际租车人是王某甲。2016年12月10日，王某甲直接联系其租车，签订了租车合同，约定每月租金7000元等具体事宜。王某甲说是省里的纪检部门来晋城办公，需长期用车，其通过GPS看到车一直在高平行驶。到了2017年1月份，其向王某甲要租金，王某甲有些拖拉。到3月份拖欠了8000多元租金，其追得紧，王某甲告诉了其让和张晓涛联系。张晓涛解释说她在省纪检委部门上班，到晋城微服私访，车费等单位报销了才能给，还说有个领导出了问题，单位账目被封了。4月9日韩某甲打电话说她的车被抵押了，其通过GPS定位在高平市米山镇的马路上找到车并将车开走，车上有宋某甲的驾驶证、钱包等物。后其才知道张晓涛把韩某甲、陈师傅、李师傅和小闪的车抵押在某寄卖行了，并说她母亲在云南撞死了人需要钱赔偿，才把车抵押的。张晓涛还说华厦星园的房子是她的，出了事她用房子赔偿。 （7）被害人王某甲的陈述，证实张晓涛通过其租用了五辆奥迪A6L，张晓涛把其中的闪某乙、刘某乙、李某甲、陈某甲的车抵押在某寄卖行，张晓涛总共付给其13.2万元租金，其付给车主12.76元，但实际其是赔钱的，因张晓涛付给其1.5万元的租金，是其做担保在贷款公司借的钱，这个钱其还上了，所以其亏了1.06万元。 2016年11月2日前后，其听到张晓涛和杨秘书打电话时提到有某集团寺河矿上班的指标，张晓涛说她是外地人，用不上。其让张晓涛给他留着指标，张晓涛同意后说每人先付1万元定金，总共得花3.5万元。其给姑姑家孩子李某戊、郭某乙办工作，当天先给了张晓涛2万元，随后张晓涛带着他们去晋煤医院体检，并说体检没问题。几天后张晓涛又以占了村里指标、需要村里盖章为由分别要了2万元、1万元，共计要了5万元。后张晓涛以一些理由说工作在办理中，还给其发过体检表、寺河煤矿劳务合同的照片，到了2017年4月9日工作还没办好，其让张晓涛退钱，她联系了杨秘书，但一直没有退钱。 2016年11月，其和张晓涛熟了之后，张晓涛一直说她是省纪律监察委的，她的领导叫王某乙，其觉得她的工作很风光，张晓涛说她可以通过王某乙安排其到她们单位工作。随后其上网查了王某乙，确实有这个人，张晓涛给了其王某乙的微信号，其还聊过天，后张晓涛和其要了42350元（其出了36350元、6000元因张晓涛和其借过钱，张晓涛出的）用于办工作，这些钱打到了户名为姬某甲的晋城银行卡。张晓涛称这些钱是占用晋城的指标，必须给，等其报到后会退。后张晓涛说办成了，微信里王某乙也说办成了，但其每次提到去太原报到，王某乙总以各种理由拖延，什么也没有办成。 大概是2016年12月到2017年1月期间，张晓涛说她们单位在这边住宿、吃饭等活动需要先垫付经费，分别多次向其借款3万多元。 其相信张晓涛是因为看到她随意进出某集团办公大楼，她说在人事部门上班，其就相信了她，后她又说在山西省纪律检查委工作，她的领导是王某乙，其上网查过，确实有。张晓涛还带其去看了她的多处住房，为了给其付车钱，还抵押了银联苑的房子。其也打听过，她确实住在临泽村。 （8）被害人赵某甲的陈述，证实张晓涛通过代还信用卡的方式骗了其14万元，通过帮其购买公车骗了其11.88万元，通过给其安排某集团的工作骗取其3.5万元，通过给其承包临泽村口市场骗取其5万元，另她还以自己生病买骨灰盒骗取其数万元。 （9）被害人贺某甲的陈述，证实大约2014年张晓涛去其店里买化妆品时认识了其，张晓涛自称在某集团人力资源中心工作。2016年10月10日，张晓涛以需资金周转为由和其借款30000元，其通过晋城银行卡向张晓涛建行账户转账22000元，又给了她8000元现金。赵晓涛承诺当晚她丈夫回来后归还，但一直未还，后她又以婆婆住院、父亲去世、姐夫出车祸、儿子得病等理由拖延还钱。期间她也还过一些小额现金，但很快又借走。2017年3月27日其让张晓涛出具了3.03万元的借条，张晓涛说等她老公回来还钱，如果还不了，就把房产证抵押给其，但之后其没有再见过张晓涛。 2016年11月20日，张晓涛打电话说可以花钱买某集团矿上安排合同工的指标，安排一个人需要3万元，先付1.5万元。其找张晓涛给其亲戚李某乙、李某丙安排工作，同年11月23日、24日其按张晓涛要求分两次将3万元转入王某甲工行卡，张晓涛说王某甲就是管招工的领导。随后张晓涛让其带着李某乙、李某丙到某集团医院体检，并给了招工表和体检表，体检后张晓涛说12月5日安排培训，如果办不成退全款，还出具了收条。后张晓涛又以占村里指标为由要走5660元。之后张晓涛就以各种理由推脱，并说工作很快能办好，一直到2017年4月20日前后，其打不通张晓涛电话，谷某甲接到电话称张晓涛被抓了，其才意识到被骗了。 2017年4、5月份，张晓涛通过微信转账还给其1.7万元。 （10）被害人谷某甲的陈述，证实2013年11月份，其和张晓涛合伙开炸鸡店后，张晓涛说她老公申某甲的叔叔是临泽村的书记，村里新修了东山郡小区，她叔叔以每平米600元的价格给她弄了两套房，问其是否要。其和老公商量后在泽州县农村信用社贷款6万元，张晓涛和申某甲做的担保，张晓涛带其去工地看过，当时在施工，面积说是143平方米，和她买的一样大。按照张晓涛的要求，2014年2月25日其将3万元存入申某甲建行卡，2015年年底张晓涛打电话说需要1.68万元房款，其将钱汇给张晓涛。过了一段时间张晓涛给了其一份《购房合同》，合同上载明房子位置是东山郡小区，每平米5500元，总价786500元。2016年6月张晓涛又以需买车库为由要走4万元，直到2017年4月，张晓涛的丈夫说买房的事是假的，说答应还钱，但之后联系不上了。 张晓涛还以买车钱不够为由，借用其工行、光大银行、兴业银行信用卡，其用三张信用卡一共给张晓涛刷了6万元，有两张卡还清了，另一张兴业银行卡透支了33800元，还了1300元，还剩32500元。2017年4月其遇见张晓涛，便和她要房款，张晓涛给了其3800元，还欠购房款83000元。 另张晓涛和申某甲买车贷款时，其和丈夫李云茂还做了担保，后银行工作人员找过其，说张晓涛未还贷款。 （11）被害人郭某的陈述，证实2016年10月2日，张晓涛到其工作的地方，先和其老板贺某甲借钱，又和其借钱。张晓涛称她买了新房采购了新家具，送家具的已经到了家，她没有钱付款，让借12000元，过三天还。其将自己的光大银行透支卡给了张晓涛，她主动将他的社保卡和某集团医保卡交给其做抵押。张晓涛用卡透支12000元，一直没有还。直到2017年2月9日其用父亲银行卡还了款（包括365.6元利息）。事后张晓涛出具了12400元的欠条，并通过微信转账还了1000元，银行转账还了6000元，之后就联系不到她了。 （12）被害人许某甲的陈述，证实2016年7月28日，张晓涛以资金周转不开为由借走其光大信用卡，先是刷了16000元，后来用POS机还了。之后陆陆续续刷，一直没有还款，造成信用卡逾期。其没有办法，办理了分期还款，但张晓涛只还了1700元。2017年2月10日，其让张晓涛写了借条，张晓涛称2月底会先还2500元，就出具11800元的借条。 （13）被害人李某丁的陈述，证实2012年其在白云社区一家电器店内打工时认识了张晓涛，张晓涛找其代还过信用卡和套现，熟了以后张晓涛说她是某集团人力资源中心的干部，管人事工作，集团用人、招工等都要经过她。其有一次问张晓涛能否给他安排到某集团工作，张晓涛说有机会了慢慢安排，总共10万元，先给她2万元，随后其将2万元和学历、身份证件复印件等给了张晓涛，张晓涛又以其学历不够需要大专学历为由要走2万元，到2014年3、4月份，其共给了张晓涛10万元，张晓涛给其出具了收条。后工作一直没着落，2014年夏天其问她工作办理进展，张晓涛一直以亲属去世、她在外地等理由拖延。一直到2016年，张晓涛给了其一张职工结算单，显示其的工号是169779，于2015年10月9日入职，还给了其一张工行卡，说工资和福利都在里面。其撕了张晓涛打的收条，随后其去查卡，发现卡里没钱，张晓涛说是财务问题。直到2017年4月，其见到赵某甲，赵某甲说张晓涛是骗人的，已经被公安局抓了。 5、证人证言 （1）宋某甲的证言，证实2016年11月张晓涛以其父亲重病急需用钱治疗为由抵押给其一辆奥迪A6轿车借款3万元，张晓涛说车是她姐夫欠她钱把车赔给她了。同年12月1日张晓涛以该车需过户为由以另一辆奥迪A6轿车将车换走，其让她复印了车主身份证和授权书，并签订了个人车辆抵押借款合同。2017年2月28日，张晓涛又以奥迪A6轿车抵押借款5万元，出具了借条并签订了个人车辆抵押借款合同，整个抵押车过程中张晓涛还陆续和其借了27600元（25000元、2600元），其让张晓涛出具了77600元的借条。其按照每1万元每月300元的利息收取，从2016年1月张晓涛抵押车借款至今，其共收取了张晓涛至少4000元利息。2017年4月9日其朋友开着奥迪A6轿车在高平给人结婚时发现车被开走了，其联系张晓涛后得知车被车主开走了。其担心张晓涛以后和他要车，就让张晓涛写了证明，上面有王某甲的签字，但之后发现签字是“王军军”。 （2）周某甲（晋城市某寄卖有限公司员工）的证言，证实2017年3月25日、3月31日、4月1日、4月6日张晓涛共计在该公司抵押了四辆黑色奥迪A6轿车。张晓涛寄卖的四辆车均属于寄卖债权人关系汽车，每辆车提供了她提供了原车主的身份证复印件、她和原车主的借条证明、原车主签订的代理旧机动车交易授权委托书。核实借条等信息真伪是经理刘某和其他人员负责的，刘某同意后其就签合同付钱。四辆车分别付款2万元、3万元、5万元、5万元。2017年4月12日。刘某乙、闪某乙、陈某甲和李某甲一起来到公司，这时才知道是张晓涛租了他们的车寄卖，都被张晓涛骗了。其按照规定给车主办理了赎车业务，按照每车1000元的标准收取了寄卖停车费。刘某乙、闪某乙、李某甲分别以2.1万元、3.1万元、5.1万元将车赎回。陈某甲因未带够钱未赎走车。 （3）王某的证言，证实其公司在北石店临泽村开发了东山郡项目，通过查看谷某甲提供的《商品房买卖合同》，发现该合同是伪造的。在购买东山郡的房子里没有叫谷某甲、张晓涛、申某甲的购房者。 （4）申某甲的证言，证实张晓涛给其还过三、四万元的赌债，其知道张晓涛用过许某甲、谷某甲的信用卡，还拿过赵某甲的钱，具体情况其不清楚。2017年4月其听谷某甲说张晓涛拿了她11万元帮她在东山郡占了买房指标。2016年至2017年年初张晓涛说某集团在拍卖公车，张晓涛和赵某甲两次去太原办拍卖车手续，具体过程其不清楚。2016年上半年，张晓涛还找其叔叔申红林帮忙给赵某甲承包市场，后来也没承包下来，赵某甲给过其五万元用于拍卖公车，其给了张晓涛，具体干什么其不清楚。张晓涛拿过赵某甲和其他人的身份证复印件，说是某集团有个人能给他们安排工作。张晓涛还借用过谷某甲、许某甲的信用卡。谷某甲贷款时其做过担保人，张晓涛以买车名义贷款时找谷某甲和李云茂做过担保，张晓涛并没有能力在某集团安排工作。 6、被告人张晓涛的供述，供认2010年开始，其开了三家店，由于经营不善，资金流转需要，其开始倒借信用卡，后来发现申某甲赌博欠了有二、三十万元，为了给他还债其就各种方式借钱，最开始骗谷某甲买房、李某丁办工作的事情，觉得来钱比较快，就开始用各种方式骗钱，后来债务越来越大，就只能拆东墙补西墙了。 其从2016年9月份开始从事汽车租赁工作,就是其租赁上别人的车，再转租给别人挣取差价。2017年春节前后，其未经车主同意，把租来的一辆奥迪车抵押给宋某甲的典当行，借款3万元(具体数额记不清了）；2017年3月25日至2017年4月其未经车主同意，私自将陆续租来的四辆黑色奥迪A6轿车抵押给某典当行借款15万元。另外其还将一辆王某甲的黑色奥迪A6轿车租过来低价转卖给其的债主。其以下家车主租车为由欺骗车主把车抵押或者转卖出去，其现在已经无法归还车主的车和欠债主、典当行的钱。此外其还以给他人办理某集团寺河的丼下合同工为名，收取王某甲5万元；以王某甲调动工作为名收取3万多元；2017年3月25日其将韩某甲的车在某典当行抵押借款2万元；后陆续在泽圆通抵押三辆黑色的奥迪车A6,包括晋****6(车主闪某乙）抵押借款3万元、晋E***7(李姓车主）抵押借款5万元；这5辆奥迪车,其一共抵押了17万元。王某甲的车牌号尾号是935，这辆车是其转卖给赵某的，顶了其欠赵某的11万元钱。 王某甲尾号是**5的车、韩某甲的黑色奥迪A6车和李师傅的车，是在某集团大门口文化宫门前租的，刘某甲的豫A车牌奥迪轿车,是在某集团凤瀛小区租的。晋E****6车是在晋城市城区政府门口租的，尾号***7车是在凤城幼儿园门口租的。 王某甲刚开始认识其的时候，以为其在某集团机关人事部上班，觉得其有本事。后其以单位用车名义，叫王某甲给其联系租了两次车，用完后就把车还了，于是王某甲觉得其比较可信。后来其陆续向王某甲租车，付给他更多的租金，他看到有利可图，而且其也跟他说过其在某集团和纪检委上班，其也跟他说有能力给他调工作、寺河矿安排合同工，他一直对其很信任。其实其让他租的车都是抵押出去了，没有真正的收益，其也没有给他办理工作的资源。其和王某甲租车签的都有协议，这些协议都是手写的，后来抵押的四辆车是其和车主签的协议，是打印出来的。除了刘某甲的车租金是自己结账。其和车主签订的是多少钱，其就给王某甲结账多少钱，王某甲具体给车主多少钱其不清楚。 2016年12月份左右，其通过王某甲租了辆黑色奥迪A6,当时其跟王某甲说租这辆车有个单位要用，每天给其租金350元;王某甲给其联系车主，利用他来租车，然后用这辆车去抵押借款；当时在南大街看到一个门市部了解情况时见到宋某甲，宋某甲可以抵押车辆借款；其从晋E****9的车主那里租车的时候，让车主把车开到了省运，又让宋某甲看了一下车，他觉得还可以，当时就同意借给其2万元，其和宋某甲签了一份车辆抵押借款款合同，其还给宋某甲写了2万元的借条。其借了2万元后，先给王某甲1万元车辆租金，剩下1万元用来还账、消费。其当时没有路费，就给宋某甲打电话，又向宋某甲借了1万元；后来其给宋某甲重新写了一个三万元的欠条。过了大约一个月，晋E****9的车主向其要车，其没办法就让王某甲给其租了一辆奥迪A6，其想用其他车来顶替晋E****9抵押给宋某甲。王某甲就租了刘某甲的奥迪A6汽车，车牌号是豫A****7来替换了。当时还编造了理由，跟宋某甲说假话，其编的理由是晋E****9车需要保养、审查，车就归还了车主。2017年春节以后，王某甲说晋E****9车主说给他找个租车的生意。就先给了王某甲7000元钱，让王某甲把车租了下来。其拿到了这辆车也抵押给宋某甲，从他那里借了5万元，这5万元其还给了老魏。后来晋E****9的车主找王某甲要车，王某甲跟其要车，其从宋某甲那里拿不回来车。4月9日那天，宋某甲说车上装有GPS定位，车主找到车把车开走了。 2015年10月份前后，某集团有一批公车要拍卖，赵某听说其有能力在某集团买到这批公车，就同意先付给其3万元定金，让其来操作这个事情；后来其又以可以购买公车的理由陆续和赵某要了8万多元。这些钱其用来还账和做生意了。2016年10月左右，王某甲觉得和其租车有利可图，就自己买了一辆奥迪车让其来租用。王某甲把车交给了其之后，其就立刻把车给了赵某抵账，说是给他买上的车。 其在某典当行抵押过四辆车分别是韩某甲的车、闪某乙的晋E****6、晋E****7、尾数是****7,这四辆车是从2017年3月25日至4月7日期间，其连续在寄卖行抵押借款。因为当时其把车租下来，没有实际的收益，只是抵押出去用来借款，而时间久了，车主想其要租车租金，车抵押出去其要不回来，给不了租金，也不还车，人家就怀疑其。而且其外面欠的账都跟其要的很急，没办法的情况下，正好王某甲主动找其，问其需不需要再找几个车来租。王某甲一直以为其能帮他挣钱，其也就顺水推舟，让王某甲再帮其租了几个车。这次王某甲给其找了四辆车，其都和车主签了协议，王某甲一把车给其，其就把车弄去某典当行，做了抵押。陆陆续续抵押了4辆车，抵押借款15万元；借款实际到手14.25元，是因为典当行扣除了利息。借到这笔钱后，一部分其用来支付了王某甲的租车租金64650元。一部分其用来偿还之前的债务74910元，剩下的2940元用于平时花费。寄卖行的老板刘某，联系电话是138******52,会计是个女的，联系电话是182******31。寄卖行把现金给其之后，其将钱存在建行卡。其和寄卖行的人说是车主欠其钱，其提供了其写的借条和车主证件。 2017年2月份，具体时间记不太清了，王某甲刚开始以为其在某集团人事部工作,后来王某甲也搞不清楚其是哪个单位的，一直问其，其和他说其是省纪检委的，不要问太多。当时其正好缺钱，其就对王某甲说其可以帮他调工作到省纪检委，王某甲问其要多少钱，其说4万元，王某甲之后就提供了其银行卡上的3万多元，扣除其之前欠他的几千块钱，加起来正好4万元，其给他打了张欠条，实际上其就是需要用钱在骗他。 2017年1月份，其以能办某集团寺河矿合同工为由收取王某甲2万元，后来其以托人办工作为由又要了3万元，总共5万元，实际也没有办理工作，这5万元都给了孙某甲，用来还账。 2014年左右，其以为谷某甲在北石店东山郡小区低价购买一套住房为由收取了868000元，其给过谷某甲一份伪造的《商品房买卖合同》，2017年1月，谷某甲一直追着其要钱，其就给她打了一张86800元的欠条。其还用过谷某甲4张信用卡，拿到卡之后就是透支套现，目前还有一张兴业银行的信用卡在其手里，卡上还有2万多元没有还。拿谷某甲的钱和套信用卡的钱都用来还账和信用卡欠款。 2016年11月，其以给李某乙、李某丙在某集团安排井下合同工作为名收取了贺某甲3.5万元，具体数额记不清了。另其以资金周转、家里装修、家人看病等急需用钱的理由向贺某甲借钱，最开始借贺某甲3万元，中间还过一些钱，后来又借出来；到2017年3月份，其给贺某甲写了一张借条，数额3.03万元；2017年4月份，其又还了贺某甲大约1.7万元。其还收了贺某甲两个亲戚办工作的3万元钱并打了收条，还打了一张没有归还欠款的收条。后其租了一套房子抵押给贺某甲。办工作的钱有1万元直接存在了王某甲的卡上，用来支付租金，剩下的钱也是用来归还别人的钱款。 其因为李某丁替其还得信用卡的钱，但是由于卡被停了，还不了他的钱就谎称在某集团工作可以帮他安排工作，其还了1.5万元，还欠8万元左右。还给李某丁打过一张欠条。其还做了两张假证明（职工福利结算单、银行凭证)，除此之外，其还借过李某丁7000元钱，其还了5000元，还有2000元没还。 其用郭某的光大银行的信用卡，从信用卡里透支12000多元,后来她追要，其还了7000元，最后还剩了5000元钱。其用她信用卡时，把自己的社保卡、申某甲的医保卡抵押在她那里，后来承诺将银联苑的房子抵押给她。其还在许某甲那里借用了一张信用卡透支了1万多元，后来钱到期了，其还不了，就让许某甲办理了分期，其还了一期，后来就没还过。2015年4月其以给赵某甲在某集团安排工作为由，拿了他3.5万元，他替其还了信用卡14万元。2015年底到2016年，其以给赵某甲在某集团购买公车为由，拿了赵某甲11万多元，具体拿了几次，拿了多少其记不太清了。2016年其以承包临泽村市场为由，拿了赵某甲5万元，另其还以母亲生病去世、自己患脑癌、装修需要用钱为由多次拿钱，具体数额记不太清了。 上述证据经当庭质证，被告人张晓涛对被害人赵某甲的陈述有异议，认为在办市场时给过50000元现金，后来还过20000元，找工作说是35000元，赵某甲只出了10000元。对其他证据无异议。本院认为，本案证据系侦查人员通过合法途径取得，且证据之间能够形成相对完整证据锁链，相互印证查明事实，本院予以确认。 本院认为，被告人张晓涛以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为侵犯了公私财产所有权，构成诈骗罪。公诉机关指控被告人犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人张晓涛能主动到公安机关投案并如实供述自己的犯罪事实，系自首，可从轻处罚。被告人张晓涛辩解公诉机关指控诈骗谷某甲的83000元中包含了其借用信用卡的32500元，与本院审理查明的事实不符，本院不予采纳。被告人张晓涛多次诈骗多人，可酌情从重处罚。被告人张晓涛因本案被刑事拘留期限，应予折抵刑期。因被告人张晓涛的犯罪行为给被害人造成的损失，应责令其退还。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下： 一、被告人张晓涛犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月5日起至2029年6月2日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人张晓涛退还被害人李某甲51000元；退还被害人韩某甲21000元；退还被害人闪某31000元；退还被害人陈某甲50000元；退还被害人刘某甲32000元；退还被害人王某甲122350元；退还被害人赵某甲343800元；退还被害人贺某甲52660元；退还被害人谷某甲115500元；退还被害人郭某5365.6元；退还被害人许某甲14300元；退还被害人李某丁80000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省晋城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  郜万斌 人民陪审员  门月香 人民陪审员  姬燕花 二〇一八年十二月二十七日 法官助理张娜 书记员张冬雪