上海市徐汇区人民法院刑 事 判 决 书（2018）沪0104刑初975号公诉机关上海市徐汇区人民检察院。被告人童某，男，汉族，户籍地安徽省芜湖市，暂住本市闵行区。辩护人王正强，上海金永成德律师事务所律师。被告人高某，男，汉族，户籍地湖南省常德市，暂住本市闵行区。辩护人刘胜文，广东谢斐律师事务所律师。被告人蓝某，女，汉族，户籍地福建省，暂住本市闵行区。辩护人叶竹影，上海市华夏律师事务所律师，系上海市徐汇区法律援助中心指派。上海市徐汇区人民检察院以沪徐检二部刑诉(2018)162号起诉书指控被告人童某、高某、蓝某犯诈骗罪，于2018年11月23日向本院提起公诉。本院于同年11月26日立案，经上海市第一中级人民法院指定管辖，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市徐汇区人民检察院指派检察员袁某出庭支持公诉，被告人童某及其辩护人王正强、被告人高某及其辩护人刘胜文、被告人蓝某及其辩护人叶竹影到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市徐汇区人民检察院指控：被告人高某、蓝某系宜信普惠信息咨询(北京)有限公司上海莘庄分公司(以下简称“宜信普惠公司”)客户顾问，负责为客户提供咨询、协助办理贷款等事宜；被告人童某系该公司销售组长，为高某、蓝某的直属上级。2018年5月起，被告人高某、童某、蓝某在为客户申办贷款的过程中，隐瞒贷款审批通过的事实，虚构了贷款获批需有人担保的环节，诱骗受害人支付担保费。具体分述如下：1、2018年5月25日，被告人童某、蓝某以上述方法骗取被害人陈某人民币3,000元(以下币种均同)，先转入蓝某提供的微信账户，继而转入蓝某的微信账户。2、2018年7月16日，被告人童某、高某以上述方法骗取被害人白某某9,500元，转入高某的支付宝账户。3、2018年7月17日，被告人童某、高某以上述方法骗取被害人程某9,000元，先转入蓝某提供的银行账户，继而转入高某的银行账户。2018年8月8日，被告人高某在本市静安区会文路被抓获；同年8月24日，公安人员至宜信普惠公司抓获被告人童某和蓝某。三名被告人到案后基本如实供述上述犯罪事实。公诉机关认定被告人童某、高某、蓝某的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》(以下简称《刑法》)第二百六十六条、第二十五条第一款，应以诈骗罪追究上述三名被告人共同犯罪的刑事责任。被告人童某、高某、蓝某到案后均能如实供述自己的基本犯罪事实，具有坦白情节，根据《刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。建议对被告人童某、高某判处有期徒刑一年六个月以下并处罚金、对被告人蓝某判处有期徒刑一年以下并处罚金的刑事处罚。提请依法审判。被告人童某对起诉指控的罪名和第二、第三节犯罪事实均无异议，辩解未参与第一节诈骗事实。辩护人提出，指控被告人童某参与第一节诈骗事实的证据不足，只有被害人陈某的陈述和辨认笔录，陈某的陈述与事实不符，一是时间问题，正常贷款不需要那么长时间，二是童某今天的供述与之前的供述有些细节不一致，但不影响本案的定性，童某对基本事实是如实供述的，主动退赔，童某不应作为本案的第一被告人，童某既不是主动发起人，也未参与整个过程，更未获利，望法庭予以考虑。被告人高某对起诉指控的犯罪事实和罪名均无异议。辩护人认为被告人高某系初犯，且系坦白，认罪态度较好，社会危害性较小，积极退赃，主观恶性不大，建议对其判处缓刑。被告人蓝某对起诉指控的犯罪事实和罪名均无异议。辩护人认为被告人蓝某系初犯，且系坦白，自愿认罪认罚，积极退赃，建议对其从轻处罚并适用缓刑。经本院审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致，并有被害人程某、白某某、陈某的陈述和辨认笔录，证人张某某、杨某的证言，微信聊天记录、转账记录、银行账户记录、宜信普惠公司提供的劳动合同、调取证据通知书、调取证据清单、扣押决定书、扣押清单、扣押笔录，上海弘连网络科技有限公司计算机司法鉴定所的司法鉴定意见书，受案登记表、立案决定书、工作情况及被告人童某、高某、蓝某的供述等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人童某、高某、蓝某采用虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人钱款，其中，童某参与骗取21,500元、高某参与骗取18,500元，蓝某参与骗取12,000元，均属数额较大，其行为均已构成诈骗罪，且系共同犯罪，应予处罚。公诉机关的指控成立。关于被告人童某辩解未参与第一节诈骗事实及辩护人提出该节指控证据不足的意见。经查，根据被害人陈某的陈述，他和蓝某约了2018年5月25日到宜信普惠公司签订贷款合同，和他谈贷款的有蓝某和一个高高的戴眼镜男子，蓝某介绍该男子是她的主管，其间该男子给他看下电脑，显示“审批不通过”，但没有他的名字和信息，他以为贷款审批不了，后该男子把他叫出去说需要业务员蓝某做担保才能成功，需要支付3,000元担保费，他答应对方了，6万元贷款到账后，他将3,000元担保费通过微信转给蓝某，并辨认出该高高的戴眼镜男子就是被告人童某；被害人程某陈述，接待的是高某和另一戴眼镜的高个男子，三个人是在小会议室谈的，其间戴眼镜高个男子把他叫到走廊里，说虽然贷款申请拒绝了，但是公司领导有权帮他担保，担保后贷款就能特批下来，但需要支付一定的担保费，担保费是8个点，他觉得担保费太高，就跟戴眼镜高个男子商量能不能便宜点，最后商量下来担保费是9,000元，他同意了,并辨认出被告人高某；被害人白某某陈述，她在宜信普惠APP上看到可以借贷，与业务员高某联系后于2018年7月16日去了公司,高某说借贷审核不通过，有个高高的男子应该是他们的上级把她叫到走廊里,说如果她要申请成功需要他们公司经理担保，要她支付9,500元担保费，她急需用钱就答应了，并辨认出该高高的男子就是被告人童某；蓝某庭审中亦供述，童某曾一起参与接待过被害人陈某，且是在陈某转账3,000元担保费之前；高某亦供述，第二节、第三节诈骗事实中均由童某与被害人商谈收取担保费事宜。综合上述证据，本院认为，公诉机关指控的证据具有合法性、真实性、关联性，证据之间相互印证，已形成证据链，对被告人童某及其辩护人的辩护意见不予采纳。关于高某辩护人提出适用缓刑的意见，高某参与诈骗数额为18,500元，数额较大，于法无据，本院亦不予采纳。被告人童某、高某、蓝某到案后均能如实供述基本犯罪事实，可以从轻处罚。三名被告人均系初犯，已全额退赃，酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议符合刑法罪刑相适应原则，本院予以支持。根据本案的事实、性质、情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人童某犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月24日起至2019年2月23日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。)二、被告人高某犯诈骗罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币二千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月8日起至2019年1月7日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。)三、被告人蓝某犯诈骗罪，判处拘役四个月，缓刑四个月，并处罚金人民币二千元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。)四、退赔的赃款发还各被害人。蓝某，在社区中，应当遵守法律、法规，服从社区矫正机构的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  吴娟平人民陪审员  庞世伟人民陪审员  顾国庆二〇一八年十二月十二日书 记 员  张焱萍附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。……缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。