山东省金乡县人民法院刑 事 判 决 书（2018）鲁0828刑初26号公诉机关金乡县人民检察院。被告人袁某，男，1969年10月5日出生于山东省单县，汉族,大专文化，无业，住山东省菏泽市单县。因涉嫌犯诈骗罪于2017年9月12日被金乡县公安局刑事拘留,2017年9月26日被金乡县人民检察院批准逮捕，次日由金乡县公安局执行逮捕。辩护人吕洪光，山东缗城律师事务所律师。金乡县人民检察院以金检公诉刑诉（2018）25号起诉书指控被告人袁某犯诈骗罪，于2018年1月9日向本院提起公诉，本院审查后于当日立案。在诉讼期间，金乡县人民检察院于2018年4月9日、2018年8月6日建议对本案延期审理，本院于同日同意并作出延期审理的决定，并于2018年5月7日、2018年9月6日作出恢复审理的决定。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。金乡县人民检察院指派检察员邱海东、杨学亮出庭支持公诉，被告人袁某及其辩护人吕洪光到庭参加诉讼。现已审理终结。金乡县人民检察院指控：2015年10月至2016年12月，被告人袁某在中国人民人寿保险股份有限公司济宁中心支公司（以下简称‘保险公司’）工作期间，利用其职务身份获得被害人张某2、胡某的信任后，以保险公司内存等方式分别骗取被害人张某2、胡某人民币174000元、60000元。针对上述指控，公诉机关提供了：1.户籍证明等书证；2.证人邵某等人的证言；3.被害人张某2、胡某的陈述；4.被告人袁某的供述与辩解等证据予以证实。公诉机关认为，被告人袁某的行为构成诈骗罪。提请本院依法判处。被告人袁某对起诉书指控的事实及其罪名均没有异议，当庭自愿认罪，请求法庭对其从轻处罚。其辩护人的辩护意见是，被告人当庭自愿认罪，赔偿了被害人部分经济损失，建议法庭对被告人从轻或者减轻处罚。经审理查明，被告人袁某犯罪的事实与起诉书指控的事实一致。另查明，被告人袁某于2017年9月11日被抓获。还查明，2018年11月9日被告人袁某就涉案赃款的退还与被害人张某2、胡某自行达成协议，被告人袁某已退赔张某2了8万元，退赔胡某3万元。其行为获得被害人张某2、胡某谅解。认定上述事实，有以下控辩双方当庭举证、质证的下列证据证实：1．书证（1）2017年9月11日北京铁路公安局天津公安处沧州站派出所出具的抓获经过，证实袁某被抓获的时间、地点、经过等。（2）工商服务业统一收款收据，证实2015年11月10日、2015年12月4日袁某分别收到张某2款14.4万元、3万元；2016年9月7日、2016年12月6日袁某分别收胡某资金3万元、3万元。（3）中国农业银行回单，证实2016年12月6日胡某存入袁某中国农业银行（尾号3271）3万元。（4）银行保险业务人员代理合同、证明，证实2015年6月24日袁某与中国人民人寿保险股份有限公司济宁中心支公司签订，银行保险业务人员代理合同，成为该公司金乡营销服务部保险代理人员，自2016年9月20日开始未到公司上班，该公司于2016年12月28日与其解除代理关系，非公司合同制员工。（5）保险事宜代办委托书，证实2015年10月29日张某2委托袁某办理其家属李河清保险合同理赔事宜情况。（6）保险合同及保单，证实2015年11月16日被告人袁某为其儿子袁野投保中国人民人寿保险股份有限公司保险的情况。（7）张某2存折，证实张某2从其中国农业银行（尾号2432）上取钱的时间、金额等。（8）保单基本信息，证实2015年10月20日张某2交保费144740.7元。（9）全省常住人口（新）详细查询结果，证实案发时被告人袁某系完全刑事责任能力人。（10）袁某手机号（156××××****）通话记录，证实袁某使用其手机（号码156××××****）与张某2手机（号码151××××****）的通话时间、次数等。（11）2017年9月26日金乡县公安局刑事警察大队出具的办案说明，证实2017年5月4日，张某2到公安机关报警，称被袁某诈骗了17万余元，后来民警找到了袁某，并对袁某进行讯问，当时因为袁某在中国人民人寿保险公司的身份未核实，并且袁某表示愿意把钱还给老太太，保持电话畅通，民警随时通知就可到案，但是后来民警电话通知袁某到案，袁某并未到案，并口头说在南京，但是经民警侦查发现，袁某实际在河北廊坊，袁某拒不到案，于是对其采取刑拘上网追讨措施。（12）2017年11月22日金乡县公安局刑事警察大队出具的办案说明，证实根据袁某个人供述，其收到张某2和胡某的钱部分在金乡投资黑茶及与青岛的王秋月一起投资小额理财了，和王秋月合作投资是通过农业银行转账，金额近万元，通过调取袁某名下所有农业银行卡交易流水，未发现这笔转账。另查询袁某其他部分银行账户，未发现名下有财产。（13）中国建设银行银行卡客户交易明细清单（户名袁某），证实袁某的建行交易记录，无大额交易，其中最大一次支出额为3800元，其余支出额均低于300元。（14）协议书、谅解书，证实案发后被告人袁某亲属自愿替其退赔被害人张某2了8万元；退赔被害人胡某3万元。张某2、胡某的剩余款袁某将按照协议履行。张某2、胡某对袁某的行为表示谅解。请求法庭对被告人袁某从轻处罚。（15）袁田的中国农业银行卡交易明细清单（尾号2970），证实袁田通过该卡现金交易的时间、数额等。（16）物流清单，证实袁某小额投资理财的情况等。（17）2018年5月10日被告人袁某书写的情况说明，证实其对起诉书指控的事实认可，自愿认罪，要求司法机关对其从轻处罚。2．被害人陈述（1）被害人张某2的陈述，证实2015年10月份左右，袁某到其家，说其丈夫李河清名下有理财产品到期，需要取出来，后袁某带其到金乡县四个农业银行将理财产品中的14.4万元取出来，后袁某说可以帮其存在保险公司，其将该14.4万元交给袁某后，袁某给其开具一张收据，后袁某说李河清名下还有一份理财产品，并带其将该理财产品的3万元取出，其将取出的3万元交给袁某，袁某又给其出具一份收据。后其不相信袁某，袁某将自己的保单交给其，2016年袁某给其1万多元的利息。2017年5月份，其准备将以上十七余万元取出帮女儿买房子，到保险公司询问后发现袁某没有将自己的钱存入保险公司，后联系袁某，袁某的电话打不通。（2）被害人胡某的陈述，证实2016年春节左右其认识的袁某，他开着一辆白色面包车经常从其菜摊上路过，他说他是保险公司的总经理，还给其一个名片，其也怀疑过他，他说他家里很有钱，有二三百万，他对象也是正式职工，其随时需要钱，他随时把钱给其，去年八月份，袁某拿着两张条，说是他的一个姨，孩子不孝顺，把钱放他哪里了，其看了看有十几万，他还说他是公家单位，其就相信了，之后其于2016年9月、12月两次交给他共计6万元。2017年阴历7月份其第一张单子快到期了其给他打电话，几次才打通，他说他在火车上，第二天其又给他打电话，他说他还在保险公司干，再打就打不通了，其到保险公司找他，保险公司的人说他不在公司干了，其到北城派出所报了案。3．证人证言（1）证人李某的证言，证实2017年5月1日其因买房子，其母亲张某2交给其两张单子，说是其父亲留下的钱，可以到中国人寿保险公司找袁某去取，其到保险公司后公司的工作人员说袁某不干快一年了，其将保险单子交给工作人员，保险公司的工作人员说单子不对，经查其母亲在保险公司也没有存款，后联系名片上袁某的电话也打不通，其就到公安机关报案。（2）证人邵某的证言，证实其是中国人民人寿保险公司金乡县营销部负责人。袁某于2015年五六月份到其公司上班，2016年年底就离开了，他不是该公司正式员工，只是该公司的代理人。其接待过张某2，她说她2015年11月、12月份左右交给袁某17万余元，一年到期，到期后袁某一直推，到2017年五一，袁某就不接电话了，当时其也用手机拨打袁某的手机，提示是暂时无法接通。张某2还让其看了一个保单，原来是袁某给他儿子买的百万身价的保险单，事实上张某2拿着该保单一点意义都没有。其公司没有“内存”这个说法。袁某办理过李河清名下的三个理财产品，后来都办到张某2名下了。（3）证人张某1的证言，证实袁某以前系中国人寿保险公司金乡营业部银保部业务员，不是该公司的正式职工，2017年5月2日张某2因为以前通过袁某在该保险公司存款，来找袁某，经查询该公司系统，系统中没有张某2的存款记录，张某2接受不了，称这笔钱就存在保险公司了。我们感觉事情复杂，就告诉了经理邵某。（4）证人唐某的证言，证实袁某曾和其对象任某一起做过黑茶生意，其听说袁某投资了一万余元。（5）证人任某的证言，证实据其了解，袁某自己从湖南买了一万九千多元的黑茶，没有通过其。4．被告人的供述与辩解被告人袁某当庭对起诉书指控的事实及其罪名，不持异议，自愿认罪，请求法庭对其从轻处罚。5．辨认笔录张某2的辨认笔录，证实经法定程序，张某2辨认出诈骗其款的人袁某的照片。本院认为，被告人袁某以非法占有为目的，用虚构事实的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人袁某犯诈骗罪的罪名成立，本院予以支持。被告人袁某当庭自愿认罪，案发后赔偿了被害人部分经济损失，其行为获得被害人谅解，可对其酌情从轻处罚，被告人及其辩护人关于对被告人从轻处罚的请求与建议均予以采纳。未退赔的违法所得，责令继续退赔被害人。综上，根据被告人袁某的犯罪事实、性质，认罪态度。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人袁某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年９月１1日起至2020年9月10日止；罚金于判决书生效后十日内缴纳）；二、责令被告人袁某于判决书生效后十日内退赔被害人张会芹人民币9.4万元；退赔被害人胡焕香人民币3万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  孟祥勇人民陪审员  周汉振人民陪审员  何秀菊二〇一八年十二月四日书 记 员  陈佩佩