四川省达州市通川区人民法院 刑 事 判 决 书 (2018)川1702刑初38号 公诉机关四川省达州市通川区人民检察院。 被告人宋某某，男，1955年12月11日出生，汉族，中专文化，退休教师，出生地四川省宣汉县，户籍所在地四川省宣汉县，现住四川省成都市。2017年5月18日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被达州市公安局通川区分局刑事拘留，2017年6月23日被逮捕。现羁押于达州市看守所。 辩护人段飞、郑传富，四川弘齐律师事务所律师。 四川省达州市通川区人民检察院以通川检公诉刑诉（2018）16号起诉书指控被告人宋某某犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月18日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。四川省达州市通川区人民检察院指派检察员宋建峰出庭支持公诉。被告人宋某某及辩护人段飞、郑传富，鉴定人张川到庭参加诉讼。期间，公诉机关建议延期审理二次。现已审理终结。 四川省达州市通川区人民检察院指控，2014年1月以来，GSM聚宝金融集团（以下简称聚宝集团）通过在上海、广州、深圳、成都等地召开的金融博览会，利用名人站台和媒体宣传的方式，以保本炒汇、代理理财名义，通过给付高额利息以及承诺聚宝金融集团在美国上市后股权升值为诱饵，引诱群众投资。 2014年6月，被告人宋某某在成都市通过其朋友王钧（在逃）的介绍和引荐，投资到聚宝集团炒汇。后为扩大其投资收益，在王钧的安排下，被告人宋某某到达州市通川区，以在MT4外汇平台投资“GSM聚宝金融集团”项目可以获取高额利润为由，发展投资者，通过向其亲朋好友介绍，向宣传对象“口口相传”，并和王钧一道安排GSM聚宝金融集团投资顾问在达州市通川区凤凰大酒店组织、召集数拾名投资者，讲解上述项目保本高息的安全性、经营模式、网上操作流程等方式，先后非法吸收汪月星、程秀、鲁刚等43人的资金。前期王钧、宋某某通过自己的银行账户吸收资金，后期又通过汪月星、张晓华等人银行账户转至王钧和宋某某的银行账户吸收资金，再转至聚宝集团。后聚宝集团关闭网站，导致43名投资人投资本金1618.9万元无法收回而遭受重大损失。 2017年5月18日，被告人宋某某被公安机关抓获归案。 为证实上述指控事实，公诉机关当庭举证了相关证据。据此认为，被告人宋某某伙同他人违反国家金融管理规定，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为应构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法判处。 被告人宋某某辩称：其是最大的投资者也是最大的受害者；其吸收存款数额没有起诉书指控的那么多；其愿意当庭认罪悔罪。辩护人郑传富的主要辩护意见是：1.本案应定性为单位犯罪。2.被告人宋某某在本案中仅提供帮助作用，系从犯。3.公诉机关指控的犯罪数额不实，根据主客观一致原则，应认定为向程秀、邓闵、石光英和奚级志4人吸收存款96万元。4.被告人宋某某没有非法吸收公众存款的直接故意。5.被告人宋某某具有自首情节。6.被告人具有初犯、坦白、认罪悔罪等酌定从轻处罚情节。其当庭举证了聚宝金融集团的宣传资料及被告人宋某某投资聚宝金融集团的材料。辩护人段飞的主要辩护是：1.被告人宋某某的涉案金额是260万元。2.其系从犯、初犯，主观恶性小。 经审理查明，根据GSM聚宝金融集团（以下简称聚宝金融集团）的宣传资料显示，其于2007年在巴拿马注册，获得巴拿马金融管理局颁发的金融外汇牌照。自2014年以来，聚宝金融集团通过在成都等地召开的金融博览会，以保本炒汇、代理理财名义，通过给付高额利息等为诱饵，向社会公众非法集资。 2014年6月，被告人宋某某在成都市通过王钧的介绍，投资了聚宝金融集团。自2014年8月，聚宝金融集团投资顾问两次到达州市通川区凤凰大酒店进行讲课，宣传推广投资聚宝金融集团，汪月星、程秀、邓闵等多人到现场听课，被告人宋某某在现场讲解了项目情况及其投资经验，吸引公众对该项目进行投资。随后，程秀、邓闵、舒朝蓉等集资参与人将投资款直接或通过汪月星等人的银行账户间接转入被告人宋某某的银行账户后再转移，最终投资到聚宝金融集团。经四川神州升泰司法鉴定所出具的司法鉴定意见书显示，通过被告人宋某某的银行账户投资聚宝金融集团的金额总计485.2704万元。 2017年5月18日，被告人宋某某被公安机关抓获归案。案发后，公安机关依法查封、冻结了部分资产。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实： 1.受案登记表、立案决定书。证实案件的来源情况。 2.户籍信息。证实被告人宋某某的基本身份信息。 3.协助查封通知书、冻结查询信息等材料。证实案发后，公安机关查封顾海燕、宋志的房产，并冻结了被告人宋某某的银行账户。 4.证人马某的证言及“GSM聚宝金融集团”宣传资料。证实聚宝金融集团参加了2014年成都金融博览会。 5.银行账户信息及交易流水。证实被告人宋某某等人的银行交易记录。 6.情况说明。证实公安机关以被告人宋某某是其他案件的证人为由通知其到案后，对其实施了抓捕。 7.四川神州升泰司法鉴定所出具的司法鉴定意见书及鉴定人张某出庭作出的说明。证实2014年7月至11月，汪月星、程秀、邓闵、石光英、奚级志、何帮友、张晓华、曹英等人通过被告人宋某某的银行账户向聚宝金融集团投资总额计485.2704万元。 8.集资参与人汪月星的陈述。证实2014年7月，他通过宋某某的介绍，向聚宝金融集团投资了100多万元。宋某某向他、何帮友、曹英等人介绍了聚宝金融投资项目。他又向段功惠、陈学群、赵志祥、刘敏等人介绍了聚宝金融集团。介绍他人投资有提成。2014年8月，宋某某从聚宝公司请了两名专家到达州凤凰大酒店给大家上课，宋某某讲了在聚宝金融集团投资的情况，专家讲解聚宝金融集团的投资模式、公司实力等，还提供了宣传资料。前期投资款先转入宋某某和王钧的银行账户，后来王钧让其他人将投资款先转入他的银行账户，然后他再将钱转给宋某某和王钧。 9.集资参与人张晓华的陈述。证实2014年8月，汪月星向他介绍了聚宝金融集团，并通知他到凤凰酒店听王钧、宋某某请的聚宝公司的两人讲课。他投资了21万元，先将钱转入汪月星的银行账户。后来，有部分投资款转入他的银行账户内，他再转给汪月星，汪月星再转给王钧和宋某某。 10.集资参与人程秀的陈述及其聚宝金融集团账户资料。证实宋某某组织大家在凤凰大酒店听课，讲课的有宋某某、王钧和张丽。2014年8月，她共投资了42万元，一部分通过银行转账给汪月星，一部分通过转账和现金方式交给了宋某某。她又先后介绍邓闵等七人投资了聚宝金融集团。介绍到聚宝金融集团投资是有提成的。 11.集资参与人邓闵的陈述及其聚宝金融集团账户资料。2014年8月，程秀向她介绍了聚宝金融集团，并带她到凤凰大酒店听王钧、宋某某等人讲课。她一共投资了35万元，其中21万元转入了宋某某账户，7万元转到汪月星账户，另外7万元是和他人合伙投资的。她介绍了邓小红投资聚宝金融集团，并领取了提成。 12.集资参与人石光英的陈述、转账凭证及其聚宝金融集团账户资料。证实2014年8月，她经何帮友介绍向聚宝金融集团投资了14万元。她通过银行转账的方式将14万元转入宋某某的银行账户。 13.集资参与人奚级志的陈述及其聚宝金融集团账户资料。证实2014年8月，汪月星通知他到凤凰大酒店听关于聚宝金融集团的课，宋某某、王钧等人在场。他一共投资了29万美金，通过银行转账的方式将钱转到宋某某、王钧、汪月星和张晓华的银行账户里。他介绍了杨贵洲等六人投资了聚宝金融集团，他们将投资款交给他后，他会将钱转入宋某某、王钧、汪月星和张晓华的银行账户。其中，赖凤萍的部分投资款通过他妻子曹英的银行账户转入聚宝金融集团。介绍别人投资聚宝金融集团有提成。 14.集资参与人何帮友的陈述。证实宋某某向他介绍了聚宝金融集团后，他通过宋某某向聚宝金融集团投资了100多万元。部分资金转给宋某某，部分资金转给汪月星，另外还给了宋某某部分现金。宋某某从成都带了两人到达州市凤凰大酒店讲课，其中一人是王钧，讲解聚宝金融集团的相关情况，鼓励大家投资，他也去听过课。 15.集资参与人舒朝蓉、杨琼等人的陈述及其聚宝金融集团账户资料。证实他们通过汪月星、程秀、奚级志、曹英、何帮友等人的介绍投资了聚宝金融集团，投资款先转入介绍人或汪月星的银行账户，最终进入聚宝金融集团。 16.被告人宋某某的供述及其投资聚宝金融集团的材料，2014年6月，经王钧介绍，他到成都金融博览会了解并相信了聚宝金融集团。然后，他通过王钧投资了聚宝金融集团。2014年7月，他向汪月星介绍了聚宝金融集团。介绍投资人有提成。为获得高额提成，他和汪月星、何帮友、奚级志、曹英、陈秀一起投资了聚宝金融集团。他记不清楚有哪些人、多少金额打到他银行账户里的。他投资的钱和他收到的其他人投资的钱，他都转到了王钧的银行账户里，由王钧交到聚宝金融集团。王钧联系了聚宝金融集团的顾问两次到达州凤凰大酒店讲课，讲解和介绍聚宝金融集团投资的相关情况，鼓励大家投资，他给汪月星说了讲课的事情，汪月星带了一些人到现场听课，他也在现场给大家介绍了他自己投资聚宝金融集团的相关情况。 上列证据，本院予以确认。 本院认为，被告人宋某某违反国家金融管理法规，伙同他人非法向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。对被告人宋某某的辩护人提出本案是单位犯罪的意见，经查，目前没有合法有效证据证实聚宝金融集团真实存在且为我国法律认可的单位犯罪之单位，而从其从事的业务来看，其以高额利息为诱饵面向社会公众非法集资。因此，本案不属于单位犯罪，对该辩护意见不予采纳。在共同犯罪过程中，被告人宋某某帮助聚宝金融集团从事宣传、推荐、转账等辅助性工作，起辅助作用，系从犯，依法对其减轻处罚。被告人宋某某当庭自愿认罪，可以酌情从轻处罚。对被告人宋某某的辩护人提出的相关辩护意见，予以采纳。对被告人宋某某的辩护人分别提出的被告人宋某某的犯罪数额是96万元、260万元的意见及被告人宋某某具有自首情节、主观上不具有直接故意的意见，与审理查明的事实不符，不予采纳。根据被告人宋某某犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下： 一、被告人宋某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币5万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月18日起至2019年5月17日止；罚金限判决生效后一个月内缴纳。） 二、查封、冻结的资产依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省达州市中级人民法院提出上诉，并享有委托辩护人及获得法律援助值班律师提供法律帮助的权利。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  杨贵云 审 判 员  莫洪芹 人民陪审员  曲绍菊 二〇一八年十二月十一日 书 记 员  江晓霞 附：相关法条：《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。