湖南省新化县人民法院刑 事 判 决 书（2018）湘1322刑初585号公诉机关湖南省新化县人民检察院。被告人邹正方，男，1989年6月21日生，汉族，初中文化，农民，湖南省新化县人，住本县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2018年4月27日被新化县公安局刑事拘留，同年5月7日被新化县公安局取保候审，同年9月12日被新化县人民检察院决定取保候审。湖南省新化县人民检察院以新检公诉刑诉[2018]572号起诉书指控被告人邹正方犯妨害信用卡管理罪，于2018年10月15日向本院提起公诉。本院受理后于2018年11月15日公开开庭进行了审理，代理书记员刘文静担任记录。新化县人民检察院员额检察官张志凌出庭支持公诉，被告人邹正方到庭参加诉讼。本案现已审理终结。湖南省新化县人民检察院指控：2017年8月份，伍某（另案处理）找到正在做贷款业务的被告人邹正方，要邹正方找人办理银行卡，双方说好按要求办理工商、建设、农业、长沙四个银行的卡，并要开通网银，每办理一张银行卡，伍某支付邹正方400元钱，随后邹正方通过找其办理贷款的客户邹某办理了建设银行卡、工商银行卡各一张，找客户谢某1办理建设银行卡、工商银行卡各一张，找客户杨某办理了农业银行卡、建设银行卡各一张，每张卡付款200元，邹正方将其非法持有的六张银行卡及自己的两张银行卡全部交给伍某，得款3000余元。2018年8月27日，被告人邹正方被民警抓获。2018年10月4日，邹正方协助长沙铁路公安处新化车站派出所民警抓获网上通缉逃犯曾某某。为证明上述事实，公诉机关提供了如下证据：1、户籍证明、到案经过、建设银行及农业银行的个人帐户信息、工商银行活期历史明细清单、补办的工商银行卡、建设银行卡、农业银行卡照片、立功材料等书证；2、证人邹某等人的证言；3、被告人邹正方及同案人谢某2、伍某的供述与辩解；4、辩认笔录。公诉机关认为，被告人邹正方非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。被告人邹正方有立功表现情节，还应当适用《中华人民共和国刑法》第六十八条的规定，提请本院依法判处。被告人邹正方辩称，他对起诉书指控的犯罪事实没有异议，请求法院从轻处理。经审理查明：2017年8月份，伍某（另案处理）找到正在做贷款业务的被告人邹正方，要邹正方找人办理银行卡，双方约定办理工商、建设、农业、长沙四个银行的卡，并按要求设置伍某提供的统一的密码，开通网银，办理的银行卡经验收合格后，伍某以400元每张的价格向被告人邹正方收购。随后邹正方通过找其办理贷款业务的客户邹某办理了建设银行卡、工商银行卡各一张，找客户谢某1办理建设银行卡、工商银行卡各一张，找客户杨某办理了农业银行卡、建设银行卡各一张，每张卡支付办卡人200元。邹正方将其非法持有的六张银行卡及自己的两张银行卡全部交给伍某，得款3000余元。2018年8月27日，被告人邹正方被民警抓获。2018年10月4日，邹正方协助长沙铁路公安处新化车站派出所民警抓获网上通缉逃犯曾某某。上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证并且查证属实的如下证据证明：1、被告人邹正方的户籍证明，证明被告人邹正方犯罪时已达完全刑事责任年龄。2、到案经过证明，被告人邹正方于2018年8月27日被抓获归案。3、通话详单证明，手机号为187××××****的通话情况。4、邹正方、杨某、谢某1在建设银行及农业银行的个人帐户信息证明，上述办卡人的开户情况。5、邹正方、谢某1工商银行活期历史明细清单证明，工商银行交易情况。6、邹正方、谢某1补办的工商银行卡、建设银行卡、农业银行卡照片证明，补卡的情况。7、辨认笔录证明，伍某辩认出被告人邹正方，杨某辨认出被告人邹正方。8、长沙铁路公安处新化车站派出所出具的立功意见一份证明，被告人邹正方举报提供网逃线索并抓获网逃曾某某的过程。9、关于邹正方举报提供危险驾驶案网逃线索的核查经过证明，长沙铁路公安处新化车站派出所证明，其根据邹正方在新化站派出所举报提供的线索，抓捕了一名因危险驾驶案被上网通辑的逃犯，该所根据举报情况进行核查，并抓获了犯罪嫌疑人曾某某。10、关于新化县车站派出所查询曾某某的情况说明证明，经该所核实，邹正方举报的曾某某因危险驾驶罪已被公安机关上网通缉。11、关于邹正方协助抓获网逃曾某某的联系情况说明证明，从邹正方向新化车站派出所举报开始，其一直使用手机号与该所游某警官联系。12、抓获网逃曾某某的照片一张证明，抓获情况。13、归案情况说明证明，经邹正方举报后在新化县上梅镇天华南路原新化铁路电务段旁抓获了曾某某。14、在逃人员登记表证明，曾某某系在逃人员。15、曾某某的讯问笔录证明，其危险驾驶被网上追逃的事实。16、拘留证复印件证明，曾某某于2018年10月4日被刑事拘留。17、通过记录证明，邹正方与民警的通话情况。18、照片证明，邹正方在2018年10月2日至4日在新化县火车站至政务中心路段守候的情况和抓获曾某某的情况。19、证人吴某的证言证明，邹正方曾问他有没有什么立功线索，他就将维山的曾某某醉驾交通事故的事告诉了邹正方，告诉邹正方曾某某是个网上逃犯，邹正方就去派出所询问后发现曾某某确实是网逃，他就和邹正方一起协助民警将曾某某抓获。20、被告人邹正方的询问笔录证明，他听朋友吴某讲曾某某是逃犯，他可以协助民警抓捕，他听吴某讲曾某某经常在新化县火车站天华广场对面的马路和证务中心出口摆摩托车出租，吴某带他到火车站对面马路和证务中心路段找过曾某某，他看到了曾某某并记下了曾某某的摩托车牌照湘Ｋ×××**。他愿意去火车站天华广场守候，发现再向民警汇报。后他记住了警官电话，在发现曾某某后立刻向民警汇报并协助民警将曾某某抓获。21、证人邹某的证言证明，2017年7、8月份一天，他在“金正信贷公司”找到邹正方，当时很多人在，邹正方对他们大家说要他们用自己的身份证到银行办卡，办好后以100元每张的价格从他们手里进行收购，但办卡要按邹正方的要求来，开户留下的电话由邹正方统一提供，是一个外地的手机号码，卡密码统一设为168168，U盾密码为AA168168,他当天就去工商银行办了一张卡，邹正方验收合格后给了他100元钱。过了好几天，邹又联系他，他又去建设银行办了一张卡给邹正方，验收合格后也给了他100元钱。邹正方说办卡是用来到淘宝上卖东西的，不是用于干违法犯罪的事，以后可以挂失，这对以后办信用卡有好处，他就相信了，当时还有三个人给邹正方办了卡，但他不认识。22、证人谢某1的证言证明，去年八九月份左右因他是要贷款，但征信太差，金正贷款公司的人告诉他说那里大量收购银行卡用来做淘宝，每张银行卡两百元，保证绝对安全，他就同意了，只能办理建行、工行、农业银行等几个银行的卡，并且要同时办理U盾，上面留的手机号码只能留提供的号码，因此他按要求到建设银行将以前办的卡办了个U盾，到工商银行新办理了一张卡，他办好后返回金正信贷公司把卡交给那个人，验证合格后那人给了他400元钱，他过了一个月就去把两张银行卡重新补了回来，发现那张工商银行卡上有一万元钱，他就联系那个中介，通过微信转了一万块钱给那个人。23、证人杨某的证言证明，去年8月份左右，他帮一个外号喊“和尚”的帮办了两张银行卡，分别是农业银行和建设银行的，当时他是想贷些款，款没有贷到，“和尚”告诉他说可以办银行卡，以两百元每张的价格收购，是用来做淘宝的，他便同意了。“和尚”告诉他只能办理建行、工行、农业银行等几个银行的卡，并且要同时办理U盾，上面留的号码只能留提供的号码，他按要求建设银行办了一张新卡，将他以前在农业银行办好的卡共计两张交给“和尚”，“和尚”给了他400元钱，当时他根据要求将农行卡开通了网银、U盾连同新办的建行卡交给了“和尚”。卡现在在哪里他不知道。24、同案人伍某的供述证明，2017年8月份，李某要他找人办理银行卡，每办理一张银行卡550块钱，银行卡的要求是密码必须统一为168168，每张银行卡都要办理U盾，U盾密码统一为AA168168，预留在银行的手机号码必须是李某提供给他的，主要办理工商银行、农业银行、建设银行、长沙银行，办好卡就交给李某，验收合格后李某在两个小时内将550元的手续费给他。他就在新化找了一个搞贷款的中介“方丈”，要那人介绍客户办理银行卡，他按400元每张收购。2017年9月份，李某介绍谢某2给他认识，他每办理一张银行卡就直接交给谢某2，谢某2再安排肖某将银行卡验收，然后谢某2转钱给他，开始是600元一张卡，后来涨到650元，最后涨到700元，谢某2给他的钱多了，他给“方丈”的钱相应也多了。过了一段时间，谢某2打电话给他说他找人办的银行卡里有23×××00块钱不见了，说让他必须找出来，还告诉他是一个叫邹某的人办理的，他一直没有找到邹某，谢某2又打电话说那些银行卡又有1万元不见了。“方丈”说有个以前办银行卡的客户主动联系说办理的一张银行卡里面有1万元，现在愿意退出来，后来“方丈”将1万元转发到他微信上，他则将其中7000元给了谢某2。25、同案人谢某2的供述证明，他通过李某认识的伍某，伍某办的卡有好几笔钱出现了问题，第一笔是的客户是邹某，邹某将卡挂失了，当时卡上有23000多块钱，他将此事告诉了伍某去找人要钱，但是一直没有回信；第二笔的客户是李某负责的，那个客户将普通卡挂失后将卡上的一万元转走了，后来那个客户将钱退了回来，不过伍某只给了他7000元。伍某给他办理了十多张银行卡。他不知道是哪些人办的，但可以确定都是新化的。26、被告人邹正方的供述证明，他与伍某系旧识，去年下半年伍某到金正信贷公司找到他，要他找人办理银行卡用来做淘宝，他同意了。伍某要求只能办理建行、工行、农业银行、长沙银行等四个银行的卡，同时办理网银、U盾，上面留的号码只能留伍某提供的号码，验收合格后就付每张400元钱给他，他总共办理了十多张银行卡，除了他自己的那两张外，有五六个人帮他办银行卡，他也是按伍某交代的交代那几个人，网银上的手机号码都是伍某提供的。办银行卡的人中，他只是知道其中有一个人叫做邹某，还有一个微信叫“那些年”的人帮他办了两张银行卡；一个叫“文达广告图文阿志”的人帮他办两张银行卡。他对办卡的人说别人要大量的银行卡做淘宝，只要按要求把卡办好,就按两百元每张收购。按要求把卡办好后他就交给伍某，伍某验证合格后每张直接付他400元的现金，他再支付给实际办卡人两百元每张，伍某到底用这些卡去做什么他就不知道了。本院认为，被告人邹正方非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人邹正方犯妨害信用卡管理罪的事实及罪名成立，依法应当追究其刑事责任。被告人邹正方协助公安机关抓获犯罪嫌疑人，有立功情节，依法可以从轻处罚。被告人邹正方到案后如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚。根据被告人邹正方的犯罪情节和悔罪表现，对其宣告缓刑没有再犯罪的危险，对所居住社区没有重大不良影响，可以依法对被告人邹正方宣告缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，第六十七条第三款、第六十八条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条之规定，判决如下：被告人邹正方犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  邹胜武人民陪审员  贺延明人民陪审员  晏爱娣二〇一八年十二月四日法官助理康兰玉代理书记员  刘文静附：本判决适用的相关法律：对《中华人民共和国刑法》的适用：第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。