河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2018）豫0105刑初373号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人李某某，女，1964年9月28日出生于河南省荥阳市，汉族，初中文化程度，无业，住郑州市金水区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年9月28日被郑州市公安局金水第一分局刑事拘留，2012年10月10日被取保候审。辩护人景雪、仝雪芳，河南法本律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检公诉刑诉（2014）1150号起诉书指控被告人李某某犯非法吸收公众存款罪于2018年4月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州市金水区检察院指派检察员张昂出庭支持公诉，被告人李某某及其辩护人景雪、仝雪芳到庭参加了诉讼。经依法延长审理期限，现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：2011年5月，被告人李某某通过报纸招聘启示，应聘至河南鑫弘盛投资管理有限公司工作，该公司以介绍客户购买天津泰诺润发股权投资基金公司(以下简称天津泰诺)的泰诺基金为主要业务，从中收取天津泰诺高额返点金。以向公司业务员支付4%-5%的返点，向投资客户支付6分的高额月息为诱，非法吸收公众资金。2011年6月，李某某在该公司做成两笔业务，吸收资金共计158400.22元，从中获利8400元。2011年7月，李某某通过电话联系天津泰诺公司，意外获悉其朋友张星星(别名张茹)在天津泰诺公司总部工作，并被告知若直接向天津泰诺公司购买泰诺基金，可获得18%的返点回报，李某某遂向其同事介绍若通过其介绍客户可获得12%的返点，被鑫弘盛公司经理发现后李某某离开公司，开始在其位于郑州市金水区顺河路25号院1号楼10号的家中洽谈业务。经审计鉴定，2011年7月至8月，李某某共计吸收客户12人，吸收存款人民币1117600元，向存款人返点人民币85400元，客户未兑付人民币1032200元。李某某从中收取返点人民币228900元，支付客户人民币109900元，获利人民币119000元。案发后，李某某退还赃款人民币100000元。针对上述指控，公诉机关提供了被告人李某某的供述，证人武某某、王某等人的证言，受案经过、到案经过、审计报告、户籍证明等证据。认为被告人李某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，提请以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人李某某及其辩护人均辩称，起诉书指控的数额系天津泰诺润发公司非吸金额13亿元中的一部分，且李某某吸收存款的对象均为同事及亲属，情节显著轻微，不构成非法吸收公众存款罪。经审理查明：2011年5月，被告人李某某应聘至河南鑫弘盛投资管理有限公司工作，该公司以介绍客户购买天津泰诺润发股权投资基金公司(以下简称天津泰诺公司)的泰诺基金为主要业务，从中收取天津泰诺公司高额返点金。以向公司业务员支付4%-5%的返点，向投资客户支付6分的高额月息为诱饵，非法吸收公众资金。2011年6月，李某某在该公司做成两笔业务，吸收资金共计158400.22元，从中获利8400元。2011年7月，李某某通过电话联系天津泰诺公司，获悉其朋友张星星(别名张茹)在天津泰诺公司总部工作，并被告知若直接向天津泰诺公司购买泰诺基金，可获得18%的返点回报，李某某遂向其同事介绍若通过其介绍客户可获得12%的返点，被鑫弘盛公司经理发现后李某某离开公司，开始在其位于郑州市金水区顺河路25号院1号楼10号的家中洽谈业务。经审计鉴定，2011年7月至8月，李某某共计吸收客户12人，吸收存款人民币1117600元，向存款人返点人民币85400元，客户未兑付人民币1032200元。李某某从中收取返点佣金人民币228900元，支付客户人民币109900元，获利人民币119000元。案发后，李某某退还返点佣金人民币100000元。上述事实，有公诉机关提供的，经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：1.集资参与人李某证实：其听李某某说天津泰诺手续齐全，利息高，就分别于2011年6月20日和6月20日，按照李某某提供的账号将158400.22元存入李某2的账号，后李某某将投资理财协议给了其。有投资理财协议、转账记录在案为证。2.集资参与人武某某证实：李某某以前在鑫宏盛公司工作，2011年6月她拿到天津泰诺的授权后，开始为自己拉业务。她告诉其给的返点高，天津泰诺如果出问题可以及早知道。7月11日，其按照李某某提供的账号将44000元汇给天津泰诺公司的法人李某2，3天后李某某将投资理财协议给了其。后李某某给了其6000元，说是她的提成。其还给李某某介绍了两个客户，分别是李坤和于景连，李某某向其支付了10800元的提成。于某某陈述转给李某2账户52800元、李某1陈述转给李某2账户26400元，并且与武某某的陈述能够相互印证，且有投资理财协议、转账记录在案为证。3.集资参与人王某证实：其曾应聘到鑫弘盛公司工作，后因为工资太低不干了。李某某给其打电话说她有个表妹在天津泰诺总部上班，在她那里投资返点高风险小，2011年7月7日李某某陪同其将52800元存入天津李某2的账户，李某某给了其7200元的返点，7月17日其哥王永军将35200元存入李某2账户，李某某给王某返点4800元，7月4日其和苏俊芝一起将44000元存入李某2账户，李某某给其6000元返点。李某某均将上述几笔投资理财协议交给其。王永军、苏俊芝的陈述与王某的陈述能够相互印证，且有投资理财协议、转账记录在案为证。4.集资参与人白某证实：李某某是其朋友李某的姐姐，李某某对其说天津泰诺很有实力，投资收益高风险低。其就分别于2011年7月24日和7月30日，按照李某某提供的账号将360800元存入李某2的账号。并介绍韦妍乐认识了李某某，韦妍乐于7月10日将61600元存入李某2账号。李某某将三份投资理财协议给了其。证人李某证实李某某通过其给白某三笔款返点共14600元钱，并且与白某的陈述能够相互印证。有投资理财协议、转账记录在案为证。集资参与人段某某、乔某某、程某某、牛某某对上述事实亦予以证实，其中集资参与人段某某存款88000元、收取返点12000元；集资参与人乔某某存款132000元、收取返点18000元；集资参与人程某某存款176000元；集资参与人牛某某存款44000元、收取返点6000元。5.司法鉴定意见书及银行交易明细证实：李某某吸收存款金额为1117600元，存款人收返点金额为85400元，损失金额为1032200元。李某某收返点金额为228900元，支付返点金额为109900元。6.天津市滨海新区法院刑事判决书证实：李某2系天津泰诺润发股权投资公司法定代表人，该公司吸收公众资金13亿余元，李某2个人直接参与吸收资金1988万余元。2013年7月5日以非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币四十五万元。7.扣押物品清单证实：李某某退还赃款人民币100000元。8.户籍证明证实：李某某系完全刑事责任能力人，且无犯罪记录。9.受案经过及到案经过证实：李某某于2012年9月28日被抓获到案。10.被告人李某某供述：2011年5月，其应聘到河南鑫弘盛投资管理有限公司工作，李某某2是经理。公司要求员工都做天津泰诺润发股权投资基金公司的泰诺基金业务。其在鑫弘盛只做了一笔业务就是李某购买的泰诺基金，共买了两次，分别打款105600元和52800元，其拿了8400元的提成。后其看到有同事自己单独干，就也想自己做，在网上查找泰诺公司的电话，联系后意外发现是其朋友张星星，她称在泰诺公司叫张茹，在总部做业务员，要其给她介绍客户，承诺给其18个点。其就私下给同事打招呼，给12个点的提成，被李某某2发现后，其离开了鑫弘盛公司开始在家中做。2011年7月5日，第一笔业务是段杰霞给其打电话，要在其这里投资，其就和她一起将钱转给李某2的账号。汇款后，其给张茹联系，张茹确认收到钱后出合同，并将返点打到其账号上。其再将合同通知客户领走。截止到8月2日，其共介绍了段杰霞、乔俊民、王某（她介绍了王永军、苏俊芝）、武某某（她介筛了李坤、于景连）、程淑莲、白某、韦妍乐、牛桂仙。除了白某是其弟弟的女友，韦妍乐是白某的亲戚以外，其他人基本上都是李某某2的业务员。从账面上看其获益119000元。本院认为：被告人李某某违反法律规定，帮助天津泰诺公司向社会公众非法吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人李某某犯非法吸收公众存款罪罪名成立。关于被告人李某某及其辩护人认为情节显著轻微，不构成非法吸收公众存款罪的辩解、辩护理由。经查，集资参与人的陈述、转账记录、银行交易明细、审计报告、被告人的供述，均证实被告人李某某通过向社会公众宣传天津泰诺公司，并介绍他人向该公司投资，以获取高额返点吸收资金,数额巨大，其行为应构成非法吸收公众存款罪。故对辩解和辩护意见不予采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的。；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”被告人李某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当在上述量刑幅度内减轻处罚。被告人李某某到案后如实供述其犯罪事实，可从轻处罚。案发后李某某积极退还个人佣金，在量刑时酌情从轻处罚。根据被告人李某某的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。罚金于判决生效之日起二十日内缴纳。）二、赃款依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长 吕 晗人民陪审员 乔 治人民陪审员 邱鑫德二〇一八年十二月二十七日法官助理吴洋书记员刘卓然