云南省曲靖市麒麟区人民法院 刑 事 判 决 书 (2018)云0302刑初856号 公诉机关曲靖市麒麟区人民检察院。 被告人吴惠聪，男，汉族，1978年11月30日出生，小学文化，户籍所在地：福建省宁德市周宁县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月21日被刑事拘留，同年8月24日被逮捕。现羁押于曲靖市麒麟区看守所。 曲靖市麒麟区人民检察院以麒检公诉刑诉（2018）712号起诉书指控被告人吴惠聪犯诈骗罪，于2018年12月5日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，曲靖市麒麟区人民检察院指派检察员李辉武到庭支持公诉，被告人吴惠聪到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：1、2018年6月29日9时许，被告人吴惠聪，谎称自己为叶经理，在曲靖市麒麟区官坡寺人才市场以招做金融和代办、代还信用卡的业务员为由将普某招为业务员。11时许，吴惠聪将普某带到麒麟区寥廓南路金茂超市门口处拿出一张交通银行储蓄卡（卡号：62×××25，持卡人名字：张某1）给普某，并安排普某拿着该卡去金茂超市代还信用卡30000元，其自己在门口的路旁等候。普某拿着该储蓄卡去金茂超市让被害人闵某代还了30000元，只刷出了13000元，卡内剩余的17000元余额就被他人使用手机转账转入到吴惠聪所随身携带的一张中信银行卡上（卡号为62×××02，持卡人名字：张某1）。在此过程中，吴惠聪趁机逃离现场。 2、2018年7月18时18时许，被告人吴惠聪谎称自己姓吕，在曲靖市麒麟区官坡寺人才市场以招送货工为名将马某招为业务员。7月19日16时许，吴惠聪将马某带到麒麟区西关街160-4号宜家超市门口处拿出一张平安银行储蓄卡（卡号：62×××62，持卡人名字：黄某）给马某，并安排马某拿着该卡去金茂超市代还信用卡40000元，马某拿着该储蓄卡去金茂超市代让被害人陈某还了10000元钱以后，卡上的10000元钱就被他人使用网银转账转入到吴惠聪所随身携带的一张中信银行银行卡上（卡号为62×××02，持卡人名字：张某1），接着卡的密码也被更改。在此过程中，吴惠聪乘机逃离现场。 公诉机关当庭提举了相关证据认为被告人吴惠聪的上述行为已构成诈骗罪。建议对被告人吴惠聪在有期徒刑一年零八个月以上三年以下处罚，并处罚金。 被告人吴惠聪提出对指控犯诈骗有意见，我也是受害人，人是我招聘的，我没有拿到钱，我上有老下有小，希望判处我缓刑。 经审理查明：1、2018年6月29日9时许，被告人吴惠聪，谎称自己为叶经理，在曲靖市麒麟区官坡寺人才市场以招做金融和代办、代还信用卡的业务员为由将普某招为业务员。11时许，吴惠聪将普某带到麒麟区寥廓南路金茂超市门口处拿出一张交通银行储蓄卡（卡号：62×××25，持卡人名字：张某1）给普某，并安排普某拿着该卡去金茂超市代还信用卡30000元，其自己在门口的路旁等候。普某拿着该储蓄卡去金茂超市让被害人闵某代还了30000元，只刷出了13000元，卡内剩余的17000元余额就被他人使用手机转账转入到吴惠聪所随身携带的一张中信银行卡上（卡号为62×××02，持卡人名字：张某1）。在此过程中，吴惠聪趁机逃离现场。2、2018年7月18时18时许，被告人吴惠聪谎称自己姓吕，在曲靖市麒麟区官坡寺人才市场以招送货工为名将马某招为业务员。7月19日16时许，吴惠聪将马某带到麒麟区西关街160-4号宜家超市门口处拿出一张平安银行储蓄卡（卡号：62×××62，持卡人名字：黄某）给马某，并安排马某拿着该卡去金茂超市代还信用卡40000元，马某拿着该储蓄卡去金茂超市代让被害人陈某还了10000元钱以后，卡上的10000元钱就被他人使用网银转账转入到吴惠聪所随身携带的一张中信银行银行卡上（卡号为62×××02，持卡人名字：张某1），接着卡的密码也被更改。在此过程中，吴惠聪乘机逃离现场。 上述事实有以下证据予以证实： 1、受案登记，证实案件的来源。 2被告人吴惠聪的供述，证实2018年6月29日10时左右，我骑着我的黑色电动车去曲靖市麒麟区人才市场招聘一个小伙子，名字叫普某，我招聘他来帮我代还信用卡，我付他200元一天，普某当天下午就和我一起上班了，2018年6月29日15时许左右，我和普某就去到曲靖市麒麟区金茂超市代还信用卡，信用卡是我们公司员工张某1的信用卡，信用卡是交通银行的信用卡，卡号是：62×××25，普某一个人拿着这张交通银行的信用卡进到超市里面代还信用卡，我一个人在外面等他，大约过了十分种左右，我接到李某的电话，他叫我去接人，我就去接人了，普某代还信用卡的相关事情我就不知道了，因为后来我就没有见到普某了，普某也没有和我联系，一直到今天就被派出所的工作人员抓进来的。 2018年7月19日16时30分左右，我带着一个我去曲靖市麒麟区人才市场招聘来的一个小伙子，叫什么名字我不知道，招来以后，我就带着他去到曲靖市麒麟区宜家超市门口，我就站在门口，我就拿了一张平安银行的信用卡，卡号是：62×××62，平安银行卡是谁的我不知道，是李某给我的平安银行的信用卡，我把平安银行的信用卡给小伙子后，小伙子就拿着平安银行的信用卡就进到超市里面，要求代还信用卡，还了两笔后，第三次密码就错了，李某就给我打电话，告诉我密码是错误的，我就把小伙子留在超市里面，我就接到李某电话就走了，剩下的事情我就不知道了。这两次我带招聘的小伙子去代还的信用卡都是李某在曲靖给我的，具体什么地方我不知道，我对曲靖不太熟。我是在昆明入职的时候，李某带我在昆明喝酒的时候见到张某1，但我不知道张某1是否也是我们公司的。 3、被害人闵某的陈述，证实2018年6月29日13时30分左右，我当时在寥廓南路200号我们家开的“金茂超市”里看店，店里就进来一个男的，大概二十多岁，这个男的就问可不可以代还信用卡，我就说可以的。他又问我手续费是多少，我讲手续费收百分之一点二。接着这名男子就拿出一张交通银行的卡来。我就叫他将卡的账户名、密码以及要还的金额写下来，这个男子就写了，账户名是叫张某1，还款金额是三万，密码我记不得了。我就将他的信用卡拿过去用poss机还了30000元钱进去。还进去大概两分钟左右，我就开始将钱刷出来，第一次刷出5000元，第二次刷出8000元，跟着再刷的时候就刷不出来了。当时显示卡上没有钱了，我就问这个小伙子是怎么回事，小伙子就不停的打电话，打了几个都没有打通，小伙子就讲他是受雇于人代还信用卡的，他肯定是上当被骗了，我就对小伙子讲你还差我17000元钱，就叫他陪。小伙子就讲先报警吧，之后小伙子的媳妇就过来我店里报了警，然后我们双方就一起到了派出所来。 被害人陈某的陈述，证实2018年7月19日16时30分，我在店里面看店的时候，店里面来了一个男的，对方说他要代还信用卡，我就问对方要还多少钱，对方说要还四万元钱，我就跟对方说要四百块的手续费，然后对方就把信用卡拿给我，我接过信用卡第一次还了一笔500元钱，接着我又刷出500元钱，第二次我还了10000元钱，我又刷了10000元出来，第三次我还了10000元钱，然后我刷信用卡就显示余额不足，然后我就问对方是什么情况，对方说他肯定是被骗了，信用卡不是他的，他也是来帮别人代还信用卡的，然后对方就打电话给拿信用卡给他的人，打电话没有人接，然后对方就报警了，然后对方又说拿信用卡给他的人是在劳务市场认识的，对方是招工的，对方拿信用卡给他代还，他去对方那里上班，事情的经过就是这样。 4、证人张某1的证言，证实2018年5月份的一天，具体几号记不得了。我当时到昆明南坝人才市场找工作，就在南坝人才市场的围栏上看到一张广告信息，上面有收银行卡和一个电话号码。我当时没有上班没有钱用就试着打了个电话过去，是名男子接的电话，这个男的就叫我等他，他马上来找我面谈。过了一小会儿，就有一名四十多岁的男子骑着一张电瓶车到我身旁，就问我是否要出售银行卡，我就讲是呢。他对我讲他要收银行卡去超市里刷流水，所以需要大量的收银行卡，每张卡给我一百块的使用费，他还对我讲如果大量的刷着流水的话还可以帮我办大额的信用卡，对我是有好处的，我就同意了。当时我身上只有一张平安银行的储蓄卡，我就将这张银行卡拿给他，他付给我一百块钱。他还对我讲再去办几张卡给他，于是我又去恒丰银行和交通银行还有中信银行这三家银行去办了三张储蓄卡，然后再次联系这名男子将这三张新办的银行卡拿了给这个男子。他当时付给我四百块钱，其中有一百块是多付给我的。事情的经过就是这样。 证人普某的证言，证实2018年6月29日11时30分左右，我去曲靖市麒麟区官坡寺人才市场找工作，我在劳动人才市场外面门口找到一个坐在拿着招工牌子的男的，看见上面介绍招业务员，我就问他你们这里是要做上面的，他说要找做金融和代办、代还信用卡的，他问我有没有意向做，我同意后，他带我去麒麟花园的时候喊我看那些小商铺挂着的代换信用卡这类的点，去到环东路的时候去到一家代还信用卡的地方，他就喊我进去问里面代还信用卡要收多少点，如果是收1.5以下的话就可以走了，说是回去拿信用卡就行，我进去简单的和店内老板交流了下就出来了，然后这个男的带我到交通银行门口的时候，他拿了一张交通银行的信用卡给我，然后拿出500元钱让我存进去，我存进去后，这个男的又带我去到寥廓南路金茂超市门口，他就喊我进去把卡里的3万元带还了，他在外面等我，我进去金茂超市里面告诉老板我要代还信用卡，老板喊我把密码和账户名还有要还的金额写在上面，我写的账户名字是“张某1”，还款金额是3万，老板把卡拿过去用poss机还了3万元进去，然后分别刷出8000元，5000元的两次钱，跟着再刷的时候就刷不出来了，老板那卡查了一下发现里面一分钱都没有了，我就忙着去门口看带我来的姓叶男子，人没在，我就拨打他手机：186××××5440，拨通两次没有人接，第三次就打不通了，老板说他钱不见了17000，喊我赔，我就说先报警，对方说报警也没用不给我报，就把我手机也拿过去了，后来通知我媳妇张所英过来后，我媳妇就报警了，事情的经过就是这样。 证人马某的证言，证实2018年7月18日18时许，我在麒麟区人才市场找工作，我就遇到一个招聘代还信用卡的人，当时招聘的时候他是和我说帮他送东西，待遇是一百五十元一天，当时我就同意了，于是到了几天早上那个男的就打电话叫我去帮他送东西，他叫我到雄业金都去找他，我在雄业金都找到那名男子后，那名男子就说找如果对方愿意代还五万或者三万都可以，于是那名男子就骑着电瓶车带着我去商店问商店问代还老板怎么收费？那名男子就只在商店门口站着，是我一个人去商店问的，我问了约二三十家，那些代还信用卡的都说还不了，到了16时许，我们到了麒麟区西关街160-4号宜家超市门口，那名男子还是站在边上，我一个人去问老板代还信用卡怎么收费？商店老板说还一万收一百的手续费，我就说先还少点看看给可以刷出来，老板就先往那名男子拿给我的平安银行信用卡，密码是147258，持卡人姓名叫黄某。我就对店主讲要还四万块钱，店主先还了五百元试了一下，试了之后钱是在卡上的，老板就刷了一万，老板接着再刷的时候就显示余额不足了，老板又试了几次也是一样，之后输密码的时候密码已经被更改了，接着我就发现那名男子已经跑了，于是我就知道我被骗了，我接着就报警了。 5、辨认笔录及照片，证实经普某辨认吴惠聪是2018年6月29日11时许骗他到曲靖市麒麟区“金茂超市”帮其代还信用卡的男子。经马某辨认后吴惠聪是2018年7月19日16时许骗他到曲靖市麒麟区昆曲大酒店对面“宜家超市”帮其代还信用卡的男子。经张某1辨认后吴惠聪是2018年5月份在昆明市南坝人才市场向其购买银行卡的男子。 6、现场辨认笔录及照片，证实被告人骗取财物的地点。 7、银行交易记录等书证，证实被害人通过银行转账的事实； 8、扣押笔录，证实从被告人身上提取了用于转账银行卡的事实案。 9、抓获经过，证实公安机关抓获被告人的事实。 以上证据能相互印证，故可作为定案证据予以确认。 本院认为，被告人吴惠聪以非法占有为目的，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。被告人辩解的观点不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，判决如下： 被告人吴惠聪犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零八个月，并处罚金人民币2000元（刑期自判决执行之日起计算，先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人的刑期自2018年7月21日起至2020年3月20日止，罚金限判决生效后三个月内缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省曲靖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张文浪 人民陪审员  许祥英 人民陪审员  赵云富 二０一八年十二月二十五日 书 记 员  杨金玉