福建省三明市梅列区人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）闽0402刑初213号 公诉机关三明市梅列区人民检察院。 被告人杨福，男，1986年12月24日出生于湖南省汉寿县，汉族，初中文化，湖南中视非融资性担保有限公司三明分公司实际负责人，户籍所在地湖南省汉寿县，住福建省三明市梅列区。2016年8月16日因犯危险驾驶罪被判处拘役三个月，缓刑六个月（缓刑考验期自2016年8月22日起至2017年2月22日止）。因涉嫌非法吸收公众存款于2016年10月19日被刑事拘留，同年11月23日被逮捕。现羁押于福建省三明市看守所。 辩护人方才钦，福建乾顺律师事务所律师。 被告人杨福被控非法吸收公众存款一案，三明市梅列区人民检察院于2017年8月3日以梅检公诉刑诉［2017］210号起诉书向本院提起公诉。本院于次日立案,依法组成合议庭，期间应检察机关建议延期审理一次，2017年12月7日恢复审理。2018年1月12日公开开庭审理了本案。检察机关再次建议延期审理一次，2018年4月8日恢复审理。三明市梅列区人民检察院指派检察员李某出庭支持公诉，被告人杨福及其辩护人方才钦到庭参加诉讼。现已审理完毕。 三明市梅列区人民检察院指控，2014年9月，湖南中视非融资性担保有限公司三明分公司在三明市梅列区注册成立，被告人杨福为该公司的实际负责人，负责日常管理并招聘员工皮某、廖某等人。2014年9月至2016年9月期间，被告人杨福等人未经有关部门依法批准，以发放宣传单、召开推介会、组织活动等方式向社会宣传华大仁通（北京）口腔医院管理有限公司（后更名为湖北雅一口腔医院投资管理有限公司）需要使用资金并承诺支付年利率10％-16％不等的利息，向不特定的对象被害人吴某、刘某、金某3珍等三百余人借款，数额共计人民币1640万元，后以转账或者现金等方式转交给华大仁通（北京）口腔医院管理有限公司负责人占某（另案处理）。在融资过程中，被告人杨福许诺中视公司承担担保责任。期间，以支付本金、利息的方式归还部分被害人钱款后，尚有人民币12305162元未归还。 2016年10月19日，被告人杨福自动到三明市公安局梅列分局投案。 对上述指控的事实，公诉机关提供了被害人吴某、刘某、金某1等人的陈述，证人占某、廖某、皮某等人的证言，借款人员名单列表，到案经过，户籍证明，刑事判决书，银行账目明细，被告人供述和辩解等证据证明。 公诉机关认为，被告人杨福未经有关部门批准，伙同他人非法吸收公众存款共计人民币1640万元，数额巨大，扰乱金融管理秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。 被告人杨福对检察机关指控的事实无异议并认罪。其辩护人的辩护意见是杨福在三明设立的湖南中视非融资性担保公司三明分公司是为了占某在武汉设立的华大仁通(北京)口腔医院管理有限公司(下称华大仁通公司)向社会吸收存款而提供担保,所吸收的资金也全部由华大仁通公司获得,且华大仁通公司有实际经营,故而本案应定性为单位犯罪,犯罪主体系华大仁通公司；杨福具有自首情节，且非华大仁通公司主管和直接负责人，在该犯罪中系起次要作用的直接责任人员，建议对其减轻、免除或免予刑事处罚或适用缓刑。 经审理查明： 2014年8月，华大仁通（北京）口腔医院管理有限公司（于2015年9月2日、10月20日先后更名为华大仁通（武汉）口腔医院管理有限公司、湖北雅一口腔医院投资管理有限公司）实际负责人占某（另案处理）欲在福建省三明市募集资金，经人介绍认识被告人杨福后，指派被告人杨福到三明市办理此事。被告人杨福于2014年8月29日在三明市梅列区注册成立湖南中视非融资性担保有限公司三明分公司，注册经营范围是为隶属公司联系非融资性担保、投资管理、投资策划、投资咨询的业务，被告人杨福作为该公司的实际负责人，负责公司业务经营、公司日常管理、招聘员工、接受占某工作指派等。 2014年9月至2016年9月期间，在未经有关部门批准的情况下，被告人杨福本人或指示其公司员工通过上街发放宣传单、召开推广介绍会、播放宣传视频、发放消费卡、组织被害人出省实地考察等方式，向三明市区不特定的中老年人宣传华大仁通（北京）口腔医院管理有限公司因扩大经营规模需要欲向社会公众募集资金，承诺支付年利率10％-16％不等的利息，并由被告人杨福许诺湖南中视非融资性担保有限公司提供担保，由此向被害人吴某、刘某、金某2等316名中老年人吸收资金，数额共计人民币1457.4438万元（具体集资、还本、付息列表附后），所吸收的资金大部分以转账或者现金等方式转交给占某，小部分用于公司日常支出、员工工资、支付所吸收的存款利息等。 另查明，2016年10月19日，被告人杨福自动到三明市公安局梅列分局投案。 再查明，被告人杨福因犯危险驾驶罪于2015年12月30日被刑事拘留；于2016年1月4日被取保候审（羁押5天）；于2016年8月17日被判处拘役三个月，缓刑六个月，并处罚金人民币五千元(已缴纳),缓刑考验期自2016年8月22日起至2017年2月22日止。被告人杨福在缓刑考验期间内发现判决宣告以前还有非法吸收公众存款的犯罪没有判决。 上述事实有以下证据证明： 1.王某钢、吴某、金某3珍等316名被害人的报案材料、陈述、合同材料及借款人统计表证明，2014年9月至2016年9月期间，被告人杨福本人或指示其公司员工通过上街发放宣传单、召开推广介绍会、播放宣传视频、发放消费卡、组织被害人出省实地考察等方式，宣传华大仁通（北京）口腔医院管理有限公司或湖北雅一口腔医院投资管理有限公司等公司因扩大经营规模需要向其募集资金，承诺支付年利率10％-16％不等的利息，并由被告人杨福许诺湖南中视非融资性担保有限公司提供担保，吸收被害人钱款的经过。 2.同案犯占某的供述证明，其于2013年3月以其哥哥占某的名义在北京注册了北京华大仁通口腔管理有限公司，于2013年5月在武汉注册了一家北京华大仁通口腔管理有限公司武汉分公司，其任公司法定代表人；2015年10月其将北京华大仁通口腔管理有限公司变更为湖北雅一口腔医院投资管理有限公司，由其负责整个公司的投资、运营、管理等全部工作。后其以华大仁通（北京）口腔管理投资有限公司（后变更为湖北雅一口腔投资管理有限公司）等的名义对外进行集资。2014年其欲在三明开展集资活动，其通过彭某认识杨福，就指派杨福到三明开展具体工作，刚开始杨福成立了一家湖南中视三明分公司为湖北华大仁通口腔管理投资有限公司开展集资提供担保，到2016年起杨福以雅一公司名义在福建三明市注册了分公司后就直接以雅一公司的名义在三明市开展集资业务。中视三明分公司的具体工作人员由杨福招募，他们的工资是由杨福具体计算，由总公司发放，具体怎么提成由杨福自己定。杨福和其公司员工通过发放宣传单、开会议、视频课件、到总公司考察等方式为融资项目进行宣传，宣传手段是由其公司的团队做的。2016年3月份其与杨福对账发现在三明地区共集资约一千多万，对象约三、四百人；2016年4月份，其停止了三明市分公司的对外集资业务。杨福等人先后通过银行转账给其约1000多万元，现金其约拿了五、六十万元，杨福带现金交给公司有两百多万元，这样的话，其手上大约有1300万元左右，这些钱的去向包括400万元左右用于填补公司的亏损和自己使用，600万元用于清偿其他地方需要还的本金、利息，三明分公司需要偿还出借人的钱其也有转了约335万左右给杨福。转给个人账户的大部分都是转给到期客户的钱，还有一部分是转给员工的工资。 3.证人廖某的证言证明，其于2015年3月由中视三明分公司负责人杨福招聘任职湖北雅一公司驻三明的财务，负责帮助中视分公司的业务员带来的客户签订借款担保合同、收款、开具凭证，并按照杨福的指示负责收取出借人出借的资金，清点完后制作统计表，并将资金转给占某。 4.证人雷某1的证言证明，其系2015年12月到中视三明分公司做业务员，其每天跟其他人员一起在三明市各个地点做宣传，三明中视分公司作为一家担保公司目前在为湖北雅一口腔医院投资管理有限公司担保借款，因雅一公司要在三明市筹建一家口腔医院，但是缺乏资金，所以需要中视分公司到民间找群众来投资雅一公司口腔医院的项目，如果有人愿意投资，就带客户到公司姓廖的财务那里签订借款担保合同，投资款会由财务转到雅一公司账户内。 5.证人皮某的证言证明，其2014年12月由中视担保三明分公司宣传部主管林某招聘到该公司任宣传部经理，其工作内容是为中视三明分公司帮雅一口腔医院融资做宣传、做履约担保、向民间融资借贷。中视三明分公司只有一个宣传部，公司层级是最高领导是杨福总经理，我们公司是不收客户的钱，都是雅一口腔医院的财务廖某收的。 6.证人陈某1的证言证明，其自2014年8月中视担保三明分公司成立后就在公司担任业务员，其与公司其他员工一般都在大街上发传单宣传其公司和雅一口腔医院，客户有兴趣的话，其就给他们带到庐山大酒店十楼进行全面详细的讲解，客户要投资的话就到分公司的店铺里面找雅一口腔医院的财务廖某签合同并汇钱给雅一口腔医院。 7.证人邓某的证言证明，其由杨福招聘到中视三明分公司任宣传部经理，负责对外宣传本公司以及本公司承接项目工程的基本情况，其公司与华大仁通口腔医院是合作关系，因华大仁通口腔医院要在三明布点，他们医院资金不够，所以就通过其公司作担保并由其公司对外宣传融资，融资到的钱再交给华大仁通口腔医院，其找到投资人，会把投资人带到公司财务处，之后财务会和投资人签订借款担保合同。 8.证人侯某证言证明，其2014年10月被招聘到中视三明分公司后勤部部长，负责中视分公司一些琐碎的杂事，比如说采购一些送给客户的礼品，购买公司日常经营需要的日常用品以及在公司人员不足时帮忙顶替工作，中视分公司通过在公司附近发送传单，让更多的人了解到雅一公司需要借款的事，如果有感兴趣的客户就会咨询公司工作人员，公司工作人员就会把这些客户带到公司进一步介绍。最终同意的客户，就可以跟雅一公司签订相应的借款合同，把钱借给雅一公司。 9.证人雷某2的证言证明，其于2015年4月应聘到湖北雅一口腔投资管理有限公司任市场建设总监，负责雅一口腔投资管理有限公司市场建设，即负责公司口腔门诊网店的布点、场所租赁、手续办理，三明中视分公司是雅一公司投资管理有限公司的第三方，负责雅一口腔投资管理有限公司的市场推广。市场开发是指，雅一公司是项目方，中视公司是第三方，中视公司帮助雅一公司寻找投资方，如果有人投资的话就与雅一公司签订合同，中视公司相当于见证方。雅一公司直接派驻财务到中视公司，钱是直接到雅一公司账上，中视公司不经手投资款项。 10.证人林某的证言证明，其于2015年由杨福招聘到中视三明分公司任主管，公司总负责人系杨福，杨福负责跟雅一公司联络沟通，皮某、邓某负责管理业务员常业务情况，8名业务员冯某、周某、戴某、范某2、曹某、陈某2、张某、任某、陈某1、雷某1负责中视三明分公司日常业务工作。中视三明分公司对雅一公司一些在建的医院项目进行宣传，帮助雅一公司寻找借款客户，并由中视三明分公司作为担保人对雅一公司借款进行担保。 11.证人罗某的证言证明，其于2016年7月11日应聘到中视三明分公司当财务，其按照杨福的指示制作公司账目，账目记载公司尚未退还本金的客户信息，客户合作金额、办理年限、客户收益、领息方式、返现、红包、利息等资料，账目上记载的利息不一定是已经领走的利息。公司平时收来的钱，一部分用于支付本金和利息，一部分用于公司日常开销，剩下的钱都交给杨福了。 12.证人范某1的证言证明，其于2016年3月应聘到湖南中视三明分公司当财务，其制作了2016年3月8日至6月30日期间的账目给杨福，账目上记载的利息不一定是已经领走的利息，公司平时收来的钱，一部分用于支付本金和利息，一部分用于公司日常开销，剩下的钱都交给杨福了。 13.证人占某的证言证明，其系占某明的哥哥，2013年的时候其在北京注册成立华大仁通（北京）口腔医院管理有限公司，后来其弟弟占某明在湖北武汉成立了分公司，并且以公司的名义在外面进行融资，占某明主要不是想靠口腔门诊部来挣钱，他弄这几家口腔门诊部的主要目的就是为了让他更好的融资，他是想从融资来的钱里赚钱的。 14.内资企业登记表证明，湖南中视非融资性担保有限公司三明分公司于2014年8月29日在三明市梅列区工商行政管理局登记成立，经营范围系为隶属公司联系非融资性担保、投资管理、投资策划、投资咨询的业务；湖北雅一口腔医院投资管理有限公司三明口腔门诊部于2016年5月3日在三明市梅列区工商行政管理局登记成立，经营范围系诊疗服务；华大仁通（北京）口腔医院管理有限公司武汉分公司于2013年5月2日成立，负责人为占某明，经营范围为医院管理、医疗设备的技术推广服务、企业管理咨询、企业形象策划、会展会务服务、商务信息咨询；华大仁通（北京）口腔医院管理有限公司于2013年3月8日成立，法定代表人为占某，后于2014年9月1日变更为占某明，公司名称于2015年9月2日变更为华大仁通（武汉）口腔医院管理有限公司，于2015年10月20日变更为湖北雅一口腔医院投资管理有限公司。 15.湖南中视非融资性担保有限公司三明分公司制作的华大仁通公司借款人员名单列表证明，湖南中视非融资性担保有限公司三明分公司自成立以来向社会吸收存款的部分情况。 16.银行交易明细证明，中视三明分公司对投资款的转账情况。 17.武汉市公安局洪山区分局立案决定书、逮捕证、武汉市公安局洪山区分局起诉意见书、武汉市人民检察院起诉书证明，占某明因涉嫌集资诈骗罪已经被武汉市人民检察院向武汉市中级人民法院提起公诉。 18.到案经过证明，2016年10月19日，被告人杨福自动到三明市公安局梅列分局投案。 19.身份信息资料证明，被告人杨福的基本情况。 20.违法犯罪经历查询情况表及三明市中级人民法院作出的(2016)闽04刑终167号刑事判决书证明，2016年8月16日被告人杨福因犯危险驾驶罪被判处拘役三个月，缓刑六个月，并处罚金人民币五千元(已缴纳),缓刑考验期自2016年8月22日起至2017年2月22日。 21.被告人杨福的供述证明，其供述的内容、情节与上述证据证明的事实能相互印证。 以上证据经过庭审控辩双方的质证，证据与证据之间、证据与所证明的事实之间能相互关联，互相印证，形成证据锁链；同时证据收集程序合法，内容真实可靠。本院对上述证据所证明的事实予以确认。 本院认为，被告人杨福未经国家有关部门批准，向社会不特定人员吸收存款1457.4438万元，导致直接经济损失1347.8954万元，数额巨大，扰乱了国家金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人杨福在缓刑考验期内发现判决宣告以前还有其他罪没有判决，依法撤销原判的缓刑，和本案实行数罪并罚。被告人杨福在三明市梅列区成立湖南中视非融资性担保有限公司三明分公司后，以非法吸收公众存款为公司主要活动，未实际经营其他业务，故该公司不成立单位犯罪，至于华大仁通（北京）口腔医院管理有限公司是否成立单位犯罪问题不影响本案处理。被告人杨福系湖南中视非融资性担保有限公司三明分公司实际负责人，对该分公司非法吸收公众存款具有主要的领导、分配作用，募集社会资金数额巨大，涉及投资人达316人，故被告人杨福的辩护人关于本案系于华大仁通（北京）口腔医院管理有限公司单位犯罪，且被告人杨福系从犯的辩护意见，本院不予采纳。被告人杨福主动到公安机关投案并如实供述所犯罪行，是自首，依法从轻处罚。被告人杨福吸收的资金属于违法所得应退赔，其已支付的利息可折抵本金相应扣减。 据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第七十七条第一款，第六十九条，第六十四条，第十四条，第二十五条第一款，第六十九条第二款、第三款，第七十条，第六十七条第一款和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第一项、第三条第三款之规定，判决如下： 一、撤销福建省三明市中级人民法院（2016）闽04刑终167号刑事判决中对被告人杨福宣告的缓刑。 二、被告人杨福犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十万元；与前罪危险驾驶罪被判处拘役三个月，并处罚金人民币五千元(已缴纳)数罪并罚，决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币二十万五千元，限一个月内缴纳（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月19日起至2022年10月13日止）。 三、责令被告人杨福退赔尚未归还的非法吸收资金，发还被害人（应退赔数额列表附后）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈 亮 人民陪审员  郑秀兰 人民陪审员  张美兰 二〇一八年四月二十四日 法官助理洪珊珊 书记员吴明暇 杨福非法吸收公众存款资金、还本及付息表 序号姓名借款金额已支付本金及利息实际损失 1王x钢30000.0030000.000.00 2吴x安90000.004550.0085450.00 3刘x钟、刘世东100000.006630.0093370.00 4金x珍60000.003400.0056600.00 5章x林10000.001950.008050.00 6朱x为20000.000.0020000.00 7张x妹120000.0027300.0092700.00 8张x海180000.0027382.00152618.00 9于x英80000.0016456.0063544.00 10陈x国30000.001500.0028500.00 11许x均30000.000.0030000.00 12王x容10000.000.0010000.00 13叶x兰20000.000.0020000.00 14孙x山80000.005328.0074672.00 15张x炉、夏x云900**.002400.0087600.00 16黄x娇50000.003000.0047000.00 17陈x泉、蔡x琴160000.0017550.00142450.00 18杨x权60000.001400.0058600.00 19许x英10000.00700.009300.00 20许x踢10000.001300.008700.00 21陈x月10000.001500.008500.00 22陈x宝20000.001400.0018600.00 23缪x细20000.000.0020000.00 24余x娥10000.00500.009500.00 25林x珠20000.000.0020000.00 26范x仙10000.000.0010000.00 27陈x松80000.0011700.0068300.00 28王x香20000.000.0020000.00 29李x珍10000.000.0010000.00 30李x英30000.002100.0027900.00 31魏x华110000.001266.00108734.00 32宋x娣80000.0011700.0068300.00 33敖x山20000.002600.0017400.00 34陈x莺20000.003900.0016100.00 35林x珠20000.00700.0019300.00 36王x英20000.001200.0018800.00 37高x秀120000.003000.00117000.00 38范x芳50000.003900.0046100.00 39吕x珠40000.002000.0038000.00 40吕x兰40000.000.0040000.00 41赖x静40000.001300.0038700.00 42蒋x英10000.00750.009250.00 43吴x兰30000.001950.0028050.00 44徐x英10000.00500.009500.00 45洪x莲30000.001300.0028700.00 46黄x见70000.001900.0068100.00 47王x斐20000.001200.0018800.00 48储x祥、陈x妹40000.001000.0039000.00 49方x琴10000.00500.009500.00 50孔x芬30000.001200.0028800.00 51吴x娇10000.000.0010000.00 52林x声100000.007276.0092724.00 53张x才20000.000.0020000.00 54张x妹10000.000.0010000.00 55冯x英50000.009600.0040400.00 56陈x郎10000.002052.00 57王x富、胡x萍100000.005328.0094672.00 58郭x弥120000.003983.00116017.00 59林x琴、林x进50000.002700.0047300.00 60林x斗10000.001300.008700.00 61林x红240000.0012357.00227643.00 62官x英50000.001700.0048300.00 63吕x兰80000.002750.0077250.00 64李x云598**.0011700.0048100.00 65陶x芬20000.002600.0017400.00 66邓x全110000.009180.00100820.00 67钟x福60000.009750.0050250.00 68张x华39500.002000.0037500.00 69戴x木30000.003900.0026100.00 70陶x民50000.00600.0049400.00 71刘x旦、刘x丽79300.001300.0078000.00 72黄x通30000.001500.0028500.00 73戴x英30000.000.0030000.00 74陈x盛30000.004550.0025450.00 75庄x星46800.001300.0045500.00 76高x前10000.001404.008596.00 77刘x菊20000.002012.0017988.00 78冯x华50000.005100.0044900.00 79辜x珍20000.003250.0016750.00 80胡x、汪x林90000.0011000.0079000.00 81宁x英50000.0019256.0030744.00 82佘x妹120000.0013300.00106700.00 83林x贵100**.00800.009200.00 84赵x瑾10000.002250.007750.00 85危x芳20000.001900.0018100.00 86郑x忠60000.002000.0058000.00 87陈x钗50000.003800.0046200.00 88罗x珠30000.004800.0025200.00 89李x琴、李x20000.002600.0017400.00 90黄x芳40000.003100.0036900.00 91潘x华39130.005200.0033930.00 92朱x英20000.001440.0018560.00 93陈x英30000.002484.0027516.00 94张x生20000.002600.0017400.00 95李x美27500.00350.0027150.00 96林x英140000.0014950.00125050.00 97林x全20000.000.0020000.00 98刘x禄18750.000.0018750.00 99许x桂、温x秀70000.000.0070000.00 100谢x丛50000.005951.0044049.00 101林x康10000.001300.008700.00 102贺x玉、李x成100000.000.00100000.00 103张x为、李x萍120000.0021450.0098550.00 104罗x娇10000.00300.009700.00 105周x虎50000.006369.0043631.00 106周x燕20000.000.0020000.00 107周x兰10000.001300.008700.00 108黄x植、黄x华57632.0013500.0044132.00 109郑x英40000.00500.0039500.00 110金x瑞20000.00600.0019400.00 111黄x仁20000.001500.0018500.00 112杨x荷20000.001100.0018900.00 113郑x梅9880.001000.008880.00 114江x孝87740.001832.0085908.00 115黄x璧20000.003672.0016328.00 116陈x机、邱x娥180000.003250.00176750.00 117姜x章70000.005400.0064600.00 118邓x珠20000.001150.0018850.00 119陈x銮29400.001300.0028100.00 120林x源10000.001296.008704.00 121李x训250000.0030100.00219900.00 122黄x珍50000.009179.0040821.00 123林x华、洪x治50000.009750.0040250.00 124许x荣20000.001000.0019000.00 125李x娇10000.001300.008700.00 126陈x桐60000.001900.0058100.00 127李x琴10000.00400.009600.00 128黄x坤30000.001950.0028050.00 129李x20000.001300.0018700.00 130胡x全59400.003575.0055825.00 131蔡x保、施x敏140000.006000.00134000.00 132陈x娥30000.001500.0028500.00 133顾x贤30000.000.0030000.00 134黄x莲30000.001600.0028400.00 135朱x丛、谢x玲20000.001950.0018050.00 136陈x霖100000.0010750.0089250.00 137李x兰30000.00600.0029400.00 138赵x碧20000.000.0020000.00 139谢x华80000.005500.0074500.00 140邓x裕、郑x男80000.000.0080000.00 141赵x芳20000.002600.0017400.00 142周x茂、颜x梅90000.008890.0081110.00 143左x明、骆x君90000.005055.0084945.00 144黄x基、吴x香190000.009857.00180143.00 145白x銮70000.004633.0065367.00 146叶x樵30000.001500.0028500.00 147涂x宜50000.006700.0043300.00 148钟x华60000.003420.0056580.00 149林x榕60000.00800.0059200.00 150赵x岑10000.001300.008700.00 151张x莲10000.000.0010000.00 152戴x20000.00570.0019430.00 153曾x妞10000.00116.009884.00 154张x容70000.001800.0068200.00 155潘x昌50000.00666.0049334.00 156张x妹19700.001300.0018400.00 157苏x窗20000.000.0020000.00 158黄x珍60000.002600.0057400.00 159林x华19200.001200.0018000.00 160陈x水、郑x云1089**.005474.00103426.00 161吕x梅39100.002000.0037100.00 162黄x凯40000.000.0040000.00 163訾x良30000.00950.0029050.00 164林x福20000.002600.0017400.00 165陈x琴9700.00750.008950.00 166郭x花20000.000.0020000.00 167黄x婉30000.000.0030000.00 168袁x英10000.00500.009500.00 169吴x娇9700.000.009700.00 170王x香120000.0021438.0098562.00 171罗x银60000.000.0060000.00 172张x兰20000.00800.0019200.00 173陈x招60000.001950.0058050.00 174杨x萍20000.00600.0019400.00 175穆x雯9800.000.009800.00 176叶x梧60000.0011700.0048300.00 177张x凤50000.000.0050000.00 178黄x敏20000.00500.0019500.00 179李x兰40000.002645.0037355.00 180杨x光80000.001400.0078600.00 181李x海、吴x枝48944.003800.0045144.00 182郭x哥、陈x兰29312.001450.0027862.00 183罗x英40000.001000.0039000.00 184陈x爱39600.002873.0036727.00 185陈x河、孔x芝29800.003100.0026700.00 186林x辉120000.0017636.00102364.00 187陆x梅90000.002600.0087400.00 188李x忠、李x琼3100**.0022400.00287600.00 189雷x庆60000.004600.0055400.00 190吴x铭19200.002450.0016750.00 191黄x昌10000.001950.008050.00 192陈x民19700.000.0019700.00 193林x木10000.000.0010000.00 194魏x娥30000.001300.0028700.00 195程x英50000.000.0050000.00 196黄x恩10000.00600.009400.00 197郭x花9800.000.009800.00 198王x标9700.000.009700.00 199王x海20000.00600.0019400.00 200钱x兰50000.000.0050000.00 201李x金、叶x贝48800.000.0048800.00 202曹x义50000.003110.0046890.00 203何x青500**.00600.0049400.00 204黄x辉99200.005830.0093370.00 205陈x德9850.000.009850.00 206包x珍90000.0018850.0071150.00 207叶x林9800.00600.009200.00 208历x信60000.001850.0058150.00 209林x舫、林x贞170000.0011650.00158350.00 210陈x三10000.001300.008700.00 211滕x贵1000**.008950.0091050.00 212林x涵9800.001300.008500.00 213林x滨110000.0012177.0097823.00 214叶x琴50000.002025.0047975.00 215闻x妹40000.001928.0038072.00 216张x珠20000.002600.0017400.00 217虞x娣40000.003200.0036800.00 218黄x春40000.000.0040000.00 219赵x清50000.003500.0046500.00 220曾x光、钟x英100000.0013000.0087000.00 221张x10000.00480.009520.00 222黄x贵1300**.008980.00121020.00 223黄x瑶40000.004098.0035902.00 224杨x芳30000.003900.0026100.00 225李x林10000.000.0010000.00 226谢x香10000.000.0010000.00 227高x英30000.002550.0027450.00 228张x增40000.00600.0039400.00 229徐x荣70000.005300.0064700.00 230林x云100**.00750.009250.00 231江x楠60000.0012025.0047975.00 232黄x屏30000.001800.0028200.00 233魏x林40000.003900.0036100.00 234林x琴20000.002098.0017902.00 235徐x英10000.001300.008700.00 236黄x阳110000.004466.00105534.00 237郑x盛、黄x珠120000.009900.00110100.00 238邱x海50000.003500.0046500.00 239黄x火10000.000.0010000.00 240叶x洞30000.002400.0027600.00 241王x才20000.00750.0019250.00 242吴x治30000.00600.0029400.00 243伍x兰10000.00600.009400.00 244王x权10000.00600.009400.00 245陈x英30000.00900.0029100.00 246吴x金20000.003360.0016640.00 247张x娟70000.006450.0063550.00 248季x霞20000.000.0020000.00 249陈x金40000.003900.0036100.00 250张x珍130000.002600.00127400.00 251王x民、王x英280000.008000.00272000.00 252翁x秀10000.001300.008700.00 253阮x源10000.001000.009000.00 254廖x娥10000.000.0010000.00 255邹x娥20000.002976.0017024.00 256廖x眉150000.0015247.00134753.00 257杨x琼200**.00735.0019265.00 258刘x光20000.00900.0019100.00 259姚xx10000.000.0010000.00 260陈x成40000.003600.0036400.00 261张x棋90000.005700.0084300.00 262徐x娣20000.00600.0019400.00 263任x珍110000.0024801.0085199.00 264江x天110000.0020247.0089753.00 265江x玲120000.0014300.00105700.00 266胡x凤10000.000.0010000.00 267李x堂20000.000.0020000.00 268王x乃、王x香70000.00200.0069800.00 269周x平100000.000.00100000.00 270朱x英20000.001400.0018600.00 271陈x官10000.00415.009585.00 272包x生10000.001200.008800.00 273傅x仪10000.000.0010000.00 274唐x英20000.00650.0019350.00 275詹x兰20000.001000.0019000.00 276郑x玉10000.000.0010000.00 277张x英10000.00188.009812.00 278欧阳xx90000.002790.0087210.00 279黄x梁100000.006008.0093992.00 280陈x娣10000.00100.009900.00 281林x忠10000.00158.009842.00 282赖x华10000.00208.009792.00 283张x珍10000.00138.009862.00 284叶x贤60000.002666.0057334.00 285尤x根10000.00208.009792.00 286林x玉20000.00626.0019374.00 287徐x秀30000.00626.0029374.00 288曾x清30000.00806.0029194.00 289王x美20000.001000.0019000.00 290陈x坤30000.00862.0029138.00 291林x贞10000.00200.009800.00 292李x洪50000.001600.0048400.00 293林x贞10000.00300.009700.00 294钱x英10000.00500.009500.00 295吴x琼500**.001200.0048800.00 296蒋x珍20000.00800.0019200.00 297蒋x毅40000.001788.0038212.00 298刘x荣10000.00300.009700.00 299黄x仙30000.001200.0028800.00 300杨x芳10000.00362.009638.00 301曾x坤30000.00850.0029150.00 302谢x英150000.008600.00141400.00 303叶x卿10000.00300.009700.00 304刘x荣、蒋x10000.00300.009700.00 305郑x英10000.00438.009562.00 306李x全10000.00500.009500.00 307陈x20000.00700.0019300.00 308曾x清100000.0014300.0085700.00 309张x明10000.00650.009350.00 310陈x玉10000.00300.009700.00 311吕x北110000.002833.00107167.00 312高x秀60000.003900.0056100.00 313林x敏10000.001200.008800.00 314罗x金30000.004300.0025700.00 315陈x祺10000.001200.008800.00 316王x玉10000.001200.008800.00 合计14574438.001095484.0013478954.00 附本判决书相关法律条文： 一、《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。 被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。