上海市宝山区人民法院刑 事 判 决 书（2017）沪0113刑初1414号公诉机关上海市宝山区人民检察院。被告人庄志宏，男，1992年4月6日出生，汉族，户籍地山西省。辩护人陆轶群，上海永盈律师事务所律师。被告人胡琪，男，1982年10月6日出生，汉族，户籍地陕西省。辩护人黄燕华，上海艾克森律师事务所律师。被告人白健民，男，1991年10月11日出生，汉族，户籍地山西省。辩护人孙学龙，上海宽度律师事务所律师。被告人孙鹏，男，1996年1月6日出生，汉族，户籍地山西省大同市。辩护人姚德壅，上海市亚太长城律师事务所律师。被告人曹银丰，男，1991年5月5日出生，汉族，户籍地山西省。辩护人邱军，山东齐海律师事务所律师。辩护人李春珍，山东齐海律师事务所律师。被告人韩波，男，1991年6月14日出生，汉族，户籍地山西省。辩护人王韧，上海嘉创润华律师事务所律师。被告人邢貂貂，男，1994年4月23日出生，汉族，户籍地陕西省咸阳市。辩护人舒佳，上海市东海律师事务所律师。被告人纪某某，男，1979年4月29日出生，汉族，户籍地黑龙江省鹤岗市。辩护人周婷，上海昊坤律师事务所律师。被告人沈礼兵，男，1991年7月13日出生，汉族，户籍地安徽省安庆市。辩护人任辛耘，上海沪港律师事务所律师。被告人李辉，男，1988年5月28日出生，汉族，户籍地河南省。辩护人王建新，上海骏丰律师事务所律师。被告人郑某某，女，1986年11月20日出生，汉族，户籍地河南省。辩护人赵晋龙，京衡律师事务所上海分所律师。被告人余某某，男，1977年5月17日出生，汉族，户籍地江西省丰城市。辩护人李宪英，上海市锦天城律师事务所律师。辩护人肖中华，上海市锦天城律师事务所律师。上海市宝山区人民检察院以沪宝检金融刑诉(2017)108号起诉书指控被告人庄志宏、胡琪、白健民、孙鹏、曹银丰、韩波、邢貂貂、纪某某、沈利兵、李辉、郑某某犯信用卡诈骗罪、被告人庄志宏、李辉、郑某某犯侵犯公民个人信息罪；被告人庄志宏犯妨害信用卡管理罪；被告人余某某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2017年8月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市宝山区人民检察院指派检察员周长春、代理检察院徐晨诚出庭支持公诉。上列被告人及辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市宝山区人民检察院指控，被告人庄志宏自2015年起，为盗刷他人信用卡，事先非法获取公民个人信息，随后雇佣他人通过银行网站查询、梳理有效的银行客户个人身份信息及对应的信用卡信息；并雇佣他人持伪造的公民身份证件等虚假证明文件至移动、电信、联通等营业厅补办银行客户手机SIM卡。补卡成功后，庄志宏通过京东购物、转账套现等方式盗刷他人信用卡，受雇补卡人员则负责将新SIM卡中接收到的信用卡消费验证码发送给庄志宏。庄志宏以此盗刷他人名下的信用卡金额共计人民币(以下币种均为人民币)150余万元。2016年8月4日，庄志宏在暂住地被民警抓获，并被当场缴获实施犯罪用的他人银行卡十余张、电脑、手机、SIM卡以及部分赃款。被告人李辉、胡琪、白健民于2015年10月通过网络结识被告人庄志宏后，在明知庄志宏实施犯罪的情况下，李辉受雇为庄志宏查询、梳理有效的银行客户个人身份信息及对应的信用卡信息并提供给庄志宏；胡琪受雇为庄志宏收取银行寄送的他人信用卡并拍摄信用卡的正反面信息发送给庄志宏，另又持虚假的他人身份证明材料至营业厅补办他人SIM卡及至银行激活他人名下信用卡；白健民则于2016年6月间介绍被告人孙鹏结识庄志宏，孙鹏又伙同被告人曹银丰自2016年6月起，将二人自己的照片发送给庄志宏用于制作他人虚假身份证明文件，并持上述虚假身份证明文件共同或分别至移动、电信、联通等营业厅补办银行客户手机SIM卡并将新SIM卡接收到的消费验证码发送给庄志宏。2016年7月，被告人沈礼兵、邢貂貂通过网络结识被告人庄志宏后，在明知庄志宏实施犯罪的情况下，受雇于庄志宏为其持虚假身份证明文件使用上述方法补办银行客户手机SIM卡并将新SIM卡收到的消费验证码发送给庄志宏。期间，邢貂貂又伙同被告人纪某某使用上述同样方法补办SIM卡并将消费验证码发送给庄志宏。同月，被告人郑某某通过丈夫李辉结识庄志宏，并伙同李辉共同查询、梳理有效的银行客户个人身份信息及对应的信用卡信息。2016年8月起，曹银丰伙同被告人韩波使用上述同样方法补办SIM卡并将消费验证码发送给庄志宏。截止至案发，被告人李辉、胡琪、白健民、孙鹏、曹银丰协助庄志宏盗刷他人信用卡金额共计1,005,141元；被告人曹银丰协助庄志宏盗刷他人信用卡金额共计897,389.2元；被告人邢貂貂协助庄志宏盗刷他人信用卡金额共计716,755.4元；被告人沈礼兵协助庄志宏盗刷他人信用卡金额共计626,729.9元；被告人郑某某协助庄志宏盗刷他人信用卡金额共计383,576.9元；被告人纪某某协助庄志宏盗刷他人信用卡金额共计339,686.9；被告人韩波协助庄志宏盗刷他人信用卡金额共计136,234.5元。2016年7、8月间，被告人余某某在未核实、登记庄志宏身份的情况下，以明显低于市场价的价格从庄志宏处收购庄志宏盗刷信用卡购买的价值40,203元的黄金制品，并按庄志宏要求汇款至指定的多个帐户内。为证实前述指控的事实，公诉人当庭宣读或出示了多名证人证言、中国移动通信客户业务受理单、中国联合网络通信有限公司综合业务受理单、“临时身份证”复印件、“机动车驾驶证”复印件、监控录像及截图、中国银行及平安银行信用卡中心提供的报案书、信用卡交易明细、信用卡申领材料及杨佳莹家属提供的报案回执、信用卡交易明细等、中国银行上海市分行提供的客服通话清单、被冒用信用卡明细、公安机关出具的扣押清单、扣押决定书、住宿记录、报案回执等、上海市公安局宝山分局出具的电子数据检查工作记录、上海市公安局宝山分局提供的情况说明、网页截图、短信内容、通话记录、京东数据等、银行帐户交易明细、ATM机取款截图、上海市公安局协助冻结/解除冻结财产通知书、公安机关出具的抓获工作情况、上海市宝山区人民法院刑事判决书、广东省广州市白云区人民法院刑事判决书、上海市浦东新区人民法院刑事判决书等、收条、谅解书、被告人的供述等证据。公诉机关据此认为，被告人庄志宏、胡琪、白健民、孙鹏、曹银丰、韩波、邢貂貂、纪某某、沈礼兵、李辉、郑某某结伙，以非法占有为目的，冒用他人信用卡，其中被告人庄志宏、胡琪、白健民、孙鹏、曹银丰、邢貂貂、沈礼兵、李辉冒用数额特别巨大；被告人纪某某、韩波、郑某某冒用数额巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪；被告人庄志宏、李辉、郑某某结伙，非法获取公民个人信息，情节特别严重，其行为均已构成侵犯公民个人信息罪。被告人庄志宏非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。被告人余某某明知是犯罪所得，而予以收购，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。被告人庄志宏、李辉、郑某某犯数罪，应当数罪并罚。被告人沈礼兵系累犯，应当从重处罚。被告人胡琪、白健民、孙鹏、曹银丰、韩波、邢貂貂、纪某某、沈礼兵、李辉、郑某某在信用卡诈骗的共同犯罪中起次要作用，应当减轻处罚。被告人胡琪、白健民、孙鹏、曹银丰、韩波、邢貂貂、纪某某、沈礼兵、李辉、郑某某、余某某到案后对自己的犯罪事实供认不讳，可以从轻处罚。提请本院根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(三)项、第二百五十三条之一第三款、第一款、第一百七十七条之一第一款第(二)项、第三百一十二条第一款、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条之规定，追究上列十二名被告人的刑事责任。被告人庄志宏对主要犯罪事实无异议，但对指控金额有异议。其辩护人提出部分信用卡未能盗刷就已被发现，对指控金额有异议，且本案应属牵连犯，应以一罪定处。被告人胡琪对主要犯罪事实无异议，但对指控金额有异议。其辩护人提出应对犯罪金额核实，胡琪具有坦白情节。被告人白健民对主要犯罪事实无异议，但辩称孙鹏并非其介绍，且对指控金额有异议。其辩护人提出白健民没有介绍孙鹏给庄志宏，并非翻供，且对指控金额有异议，本案诈骗行为没有成功，也未获得利益，属犯罪未遂。被告人孙鹏对主要犯罪事实无异议，但对指控金额有异议。其辩护人提出孙鹏具有坦白情节，且对指控金额有异议，孙鹏愿意退出违法所得。被告人曹银丰对主要犯罪事实无异议，但对指控金额有异议。其辩护人提出本案不属犯罪团伙，曹银丰对盗刷信用卡的行为并不知情，与他人没有共谋，且仅参与四起犯罪，涉案金额20余万元，非法获利少，系从犯，曹银丰具有坦白情节并积极退赔赃款。被告人韩波对主要犯罪事实无异议，但对指控金额有异议。其辩护人提出韩波参与时间短，成功补办信用卡仅有一次，获利仅二千元，系从犯，且具有坦白情节并愿意退赔，建议对韩波适用缓刑。被告人邢貂貂对主要犯罪事实无异议，但对指控金额有异议。其辩护人提出邢貂貂参与刷卡金额仅为20余万元，非法获利3万余元，系从犯，具有坦白情节并愿意退赔，建议对邢貂貂从轻处罚。被告人纪某某对主要犯罪事实无异议，但对指控金额有异议，并辩称申领信用卡后就被注销了，没有办理成功，其仅申办了电话卡。其辩护人提出纪某某对盗刷信用卡并不知情，仅补办手机号，系从犯，且具有坦白情节。被告人沈礼兵对主要犯罪事实无异议，但对指控金额有异议。其辩护人提出沈礼兵听从庄志宏的指示，来沪一天补办手机号后离开，与其他人没有配合，系从犯。被告人李辉对主要犯罪事实无异议，但对指控金额有异议。其辩护人提出李辉没有实施信用卡诈骗的故意，其对盗刷信用卡并不知情，没有共谋和犯罪联络，也没有实施冒用他人信用卡的行为，并不知犯罪后果，不符合信用卡诈骗罪的构成要件，李辉对筛选的信息来源及用途不知情，受庄志宏的指示，系从犯，认罪态度好，本案应以一罪定处，建议对李辉适用缓刑。被告人郑某某对主要犯罪事实无异议，但其辩称其没有与庄志宏联络，也没有获得利益；其辩护人提出郑某某没有共同犯罪的故意，也没有实施非法占有故意的行为，不构成信用卡诈骗罪，虽实施了侵占公民身份信息的行为，但其接触的个人信息仅为姓名、身份证号码、手机号码，并不包括隐含信息，没有证据证实构成犯罪，郑某某具有自首情节，建议对其免予处罚。被告人余某某对公诉机关指控的犯罪事实不持异议。其辩护人提出庄志宏向余某某称系中奖商品具有合理性，收购的价格没有明显低价，且商品有正规发票，由商家直接寄送给余某某，余某某对该商品系犯罪所得的认识是不明确的。经审理查明，被告人庄志宏自2015年起，为盗刷他人信用卡，事先非法获取公民个人信息，随后雇佣他人通过银行网站查询、梳理有效的银行客户个人身份信息及对应的信用卡信息；并雇佣他人持伪造的公民身份证件等虚假证明文件至移动、电信、联通等营业厅补办银行客户手机SIM卡。补卡成功后，庄志宏通过京东购物、转账套现等方式盗刷他人信用卡，受雇补卡人员负责将新SIM卡中接收到的信用卡消费验证码发送给庄志宏。庄志宏以此盗刷他人名下的信用卡金额共计人民币150余万元。2016年8月4日，庄志宏在暂住地被民警抓获，并被当场缴获实施犯罪用的他人银行卡16张、电脑、手机、SIM卡以及部分赃款。被告人李辉、胡琪、白健民于2015年10月通过网络结识被告人庄志宏后，在明知庄志宏实施犯罪的情况下，李辉受雇为庄志宏查询、梳理有效的银行客户个人身份信息及对应的信用卡信息并提供给庄志宏；胡琪受雇为庄志宏收取银行寄送的他人信用卡并拍摄信用卡的正反面信息发送给庄志宏，另又持虚假的他人身份证明材料至营业厅补办他人SIM卡及至银行激活他人名下信用卡；被告人孙鹏于2016年6月通过白健民结识庄志宏，孙鹏又伙同被告人曹银丰自2016年6月起，将二人自己的照片发送给庄志宏用于制作他人虚假身份证明文件，并持上述虚假身份证明文件共同或分别至移动、电信、联通等营业厅补办银行客户手机SIM卡并将新SIM卡接收到的消费验证码发送给庄志宏。2016年7月，被告人沈礼兵、邢貂貂通过网络结识被告人庄志宏后，在明知庄志宏实施犯罪的情况下，受雇于庄志宏为其持虚假身份证明文件使用上述方法补办银行客户手机SIM卡并将新SIM卡收到的消费验证码发送给庄志宏。其间，邢貂貂又伙同被告人纪某某使用上述同样方法补办SIM卡并将消费验证码发送给庄志宏。同月，被告人郑某某伙同李辉共同查询、梳理有效的银行客户个人身份信息及对应的信用卡信息。2016年8月起，曹银丰伙同被告人韩波使用上述同样方法补办SIM卡并将消费验证码发送给庄志宏。截止至案发，被告人胡琪参与盗刷他人信用卡金额共计4万余元；被告人白健民参与盗刷他人信用卡金额共计37万余元；被告人孙鹏参与盗刷他人信用卡金额共计26万余元；被告人曹银丰参与盗刷他人信用卡金额共计32万余元；被告人邢貂貂参与盗刷他人信用卡金额共计20万余元；被告人沈礼兵参与盗刷他人信用卡金额共计6万余元；被告人纪某某参与盗刷他人信用卡金额共计4万余元；被告人韩波参与盗刷他人信用卡金额共计10万余元；被告人李辉协助庄志宏盗刷他人信用卡金额共计100余万元；被告人郑某某协助庄志宏盗刷他人信用卡金额共计10万余元；2016年7、8月间，被告人余某某在未核实、登记庄志宏身份的情况下，以明显低于市场价的价格从庄志宏处收购庄志宏盗刷信用卡购买的价值40,203元的黄金制品，并按庄志宏要求汇款至指定的多个帐户内。被告人庄志宏于2016年8月4日在本市金山区朱泾镇临源街XXX弄XXX号XXX室被民警抓获；被告人胡琪于2016年8月4日在本市金山区山阳镇红旗东路XXX弄XXX号XXX室被民警抓获；被告人孙鹏于2016年8月4日在南京市鼓楼区许府巷26度主题宾馆8216房间被民警抓获；被告人曹银丰、韩波于2016年8月4日12时许，在市北区鞍山二路XXX号四方六九商务酒店内被抓获；被告人白健民于2016年8月5日在天津市河东区新开路如家酒店内被民警抓获；被告人纪某某于2016年8月5日在新民火车站候车室被民警抓获；被告人李辉、郑某某于2016年8月5日在滑县道口镇卫河路南被民警抓获；被告人沈礼兵于2016年8月12日在望江县太慈镇沈冲村牌楼队被民警抓获；被告人余某某于2016年12月6日在上海市浦东新区北艾路XXX弄XXX号XXX室被民警抓获；被告人邢貂貂因其他犯罪于2016年9月27日14时许在哈尔滨市双城火车站被抓获，于2016年11月7日因本案移交上海市公安局宝山分局处理。被告人胡琪、白健民、孙鹏、曹银丰、韩波、邢貂貂、纪某某、沈礼兵、李辉、郑某某、余某某到案后如实供述了主要犯罪事实。被告人曹银丰家属退赔孙某64,649.5元、退赔宋某某70,113.5元。认定以上事实的证据有：1、证人韦某的证言，证实“无敌”专门盗刷他人信用卡，其先用韦某的照片及他人的身份信息制作假证件后寄给韦某，韦某在持假证件至手机营业厅补办手机卡，再将手机卡接收的消费验证码传给“无敌”，“无敌”就可以完成盗刷他人信用卡，“无敌”答应按照盗刷金额的三成给韦某好处费，但实际只给了几千元。韦旋、“老蔡”也一起帮“无敌”补办手机卡，他们一共做过四次，其中一次是韦旋使用李3的假身份证在广州营业厅成功补办了手机卡，一次是“老蔡”使用李某2的假身份证在广州营业厅成功补办了手机卡，再由韦某和“无敌”联系，“无敌”给了韦某5,500元报酬，和韦旋、“老蔡”平分，其余二次都没有补办成功。2、证人薛某某的证言，证实薛某某于2016年6月在上网时认识“无敌”，“无敌”让薛某某去合肥帮他补办手机卡，并许诺给薛某某买五六千的游戏装备，薛某某将自己的照片发给“无敌”后，“无敌”快递给薛某某一张纵某某的临时身份证、户口本、临时身份证领取单。2016年7月17日，薛某某持上述证件至合肥电信营业厅成功补办手机卡后，再将手机卡收到的验证码发给“无敌”，估算约消费4万余元，当时就知道自己帮助“无敌”盗刷纵某某的银行卡，“无敌”给了薛某某500元路费。3、证人蒋某某的证言，证实2015年7月，蒋某某帮助“无敌”收了一个快递，再转寄到“无敌”指示的河南某地，获得300元报酬。4、证人陈某1的证言，证实2016年3月，“无敌”租用陈某1的支付宝，用陈的支付宝在淘宝网上购买话费充值卡，消费金额的10%作为陈某1的回报，“无敌”使用陈某1支付宝消费3,000元后，支付宝账户被冻结，“无敌”给了陈某1300元报酬。2016年7月，“无敌”让陈某1帮其持假证件去营业厅补办手机卡，再把手机卡接收的验证码给“无敌”，“无敌”用他人银行卡在网上消费。根据“无敌”指示陈某1到上海，并在上海收到伪造的陆进临时身份证、驾驶证、户口本，陈某1至电信营业厅补办手机卡未成功。“无敌”又让其至苏州，又收到伪造的身份证件后至联通营业厅补办手机卡未果。5、证人丁某某的证言，证实“无敌”让丁某某持伪造的身份证件至各地营业厅补办手机卡，再把手机卡接收的验证码发给“无敌”，丁某某去过北京、上海、河南平顶山、成都补办手机卡，均没有补办成功。6、证人魏某的证言，证实2016年7月底，郑某某让魏某在网上查询信息，查到100条有效信息支付她70元，具体根据李辉电脑中的文件内身份证号码、手机号、姓名、密码信息，登录中国银行网站，查询是否有该银行的银行卡，魏某共查询了300条有效信息，郑某某总共支付给魏某210元。7、证人张某1的证言，证实2016年7月20日17时许，张某1发现手机无信号，于当日18时许至联通营业厅查询，发现当日17时许在本市天目西路联通营业厅有人冒用其身份信息补办手机卡。张某1重新补办并查询信用卡，发现有人用其中国银行信用卡开通多张虚拟卡消费，在京东网站消费70笔，共计68,107.5元。8、证人孙某的证言，证实2016年7月19日12时30分许，孙某妻子问其是否手机坏了无法接通，且其妻子接到华夏银行电话询问是否更换了银行预留的电话。孙某意识到可能被盗刷银行卡，随即冻结几张银行卡，又于14时许至营业厅补办手机卡，并发现其手机卡于当日上午9时许用虚假的临时身份证在青岛贵州路移动营业厅被补办。次日，孙某发现对方拨打了多个中国银行的电话，后经查询发现其二张中国银行信用卡卡被盗刷约64,000元。9、证人宋某某的证言，证实2016年7月21日14时许，宋某某收到信用卡消费提醒，经查询发现当日12时30分许至14时30分许，自己的二张中国银行信用卡被盗刷65笔，共计被盗70,113.5元。10、证人刘某的证言(系中国银行香港路支行员工)，证实中国银行信用卡客户荣庆超的信用卡于2016年7月22日12时许被盗刷，共计65笔，总额70,113.5元。11、证人曲某的证言，证实2016年8月3日下午，手机不断接到陌生电话，其未在意，至晚上发现手机显示没有信号，经上网查询发现自己的手机卡被人补办，当晚其至ATM机将银行卡输错密码锁住并挂失了手机号码，但遗漏了中国银行的信用卡。2016年8月4日，曲某至中国银行查询，发现该卡被盗刷约75,000元。其至移动公司得知2016年8月3日19时，有人冒用其临时身份证至青岛大学西院移动营业厅补办其手机号。12、证人代某某的证言，证实2016年8月8日9时，代某某在网上银行查询中国银行信用卡时发现可用余额不足6,000元，但其信用卡额度是3万元。经查询发现2016年8月1日，其信用卡被冒用支付了41笔钱，共计37,236.5元。13、证人吕1的证言，证实2016年7月28上午，吕1在伦敦住酒店时刷中国银行信用卡发现该卡无法使用，其当即与银行联系，对方告知其于2016年7月26日下午该卡有多笔消费，被盗刷信用卡共计43,890元。14、证人李1的证言，证实2016年7月21日11时30分许，李1接到短信要求其对在移动营业厅的服务进行评价，随后其手机无信号，其拨打客服得知自己手机号被人在天津武清区补办，遂赶至天津东丽营业厅重办手机卡，后收到中国银行短信，内容是已申请虚拟卡。李1又拨打中国银行电话，客服称有人申办卡但未使用，李1要求银行取消。当日15时30分许，其手机再次无信号，客服称在天津武清被补办，并操作停机。李1重新办卡并查询，得知有人在武清杨村建国南路XXX号营业厅补办其SIM卡，打电话给上述营业厅，营业厅称有人使用其临时身份证二次补卡。随后又收到中国银行短信，称其开通中银快付并支付二笔京东订单，共被盗刷24,000余元。15、证人崔某1的证言，证实2016年8月3日15时30分许，崔某1发现其手机卡无法呼出，他人也无法打通自己的手机，遂至中国电信营业厅查询，发现有人在石岐区悦来南路营业厅使用非本人照片的临时身份证补办其手机卡。2016年8月4日9时50分许，崔某1接中国银行工作人员电话告知其银行卡在8月3日有多笔可疑消费，经查询发现自己三张银行卡被盗刷33,090元。16、证人潘某的证言，证实2016年7月25日下午至次日上午，潘某手机一直无信号，当日14时许，其准备将中国银行信用卡内钱取出时，手机收到短信提醒正在进行密码重置操作，其未在意。2016年7月26日至联通重新办理SIM卡。2016年7月27日早上，潘某收到短信称“9185”的银行卡有退款，但其没有相关卡号的银行卡，遂询问客服。客服告知其信用卡被人开通10个虚拟账号，在京东等网站进行多笔消费，共计34,029.67元，又至营业厅查询发现其手机无法接通期间，有人持虚假临时身份证至硚口宗关营业厅补办其手机卡。17、证人金某的证言，证实2016年7月5日10时许，金某丈夫黄晔罡手机接到不显示号码的电话，后黄晔罡关机。12时许，黄晔罡微信上收到消费提醒，使用支付宝进行网上支付，被盗刷共计18,000元。18、证人娄某的证言，证实2016年6月30日16时许，娄某手机显示未注册，其询问联通客服，客服称其手机卡坏了需要更换。娄某打电话将号码挂失并去柳滩营业厅更换SIM卡。次日10时许，娄某接联通客服电话得知自己的手机卡在30日14时许在天津市狮子林大街小树林营业厅被他人用临时身份证补办。后其发现换卡之后新卡被呼叫转移。其打110报警，后其接到中国银行短信称自己信用卡额度低于20%，经查询发现自己银行卡被盗刷40笔，共计39,757.1元。19、证人李某2的证言，证实2016年7月23日20时许，李某2发现手机无法正常拨打电话，遂拨打电信客服，客服称当日15时许在体育西路营业厅更换了手机卡。客服称可能是误操作，其未在意。次日5时27分、29分，李某2微信提示其广发信用卡被支付二笔各100元，其立即冻结挂失。2016年7月30日，李某2发现自己信用卡于7月23日开通虚拟卡，嗣后被盗刷32,397.77元、3,978.5元。20、证人李3的证言，证实2016年7月21日12时许，李3发现电话卡不能使用，其立即至营业厅查询，发现电话卡被盗，其立即补办，补办电话卡后收到消费短信，其电话至银行发现中国银行信用卡被盗用共计10,803元。21、证人纵某某的证言，证实2016年7月17日21时许，纵某某发现电话无法使用，拨打电信客服，客服称可能是SIM卡坏了让其次日更换。次日中午，纵某某至营业厅后查询发现7月17日17时许，有人在五里墩电信营业厅办理了其SIM卡的换卡业务。经查询发现，7月17日18时30至20时，中国银行消费交易四五十笔，共计49,838元。22、证人王1的证言，证实2016年7月27日13时许，王1手机无服务，拨打联通客服，客服称其手机号码刚刚被补办，其于当日17时许重新补办新卡。补卡后其收到短信提示，称其中国银行消费840元，经查询发现其名下二张中国银行卡被盗刷共计83,867.5元。23、证人陈某2的证言，证实2016年7月30日16时许，陈某2手机一直接到骚扰电话，导致其手机卡损坏。次日凌晨，陈某2查询手机银行记录发现中国银行银行卡网银转账12,900元至其另一张银行卡，随后被刷1,955元，后另一张中国银行信用卡被刷49,697元，拨打银行客服后发现还有一张未开卡的中国银行卡被刷24,609.85元。24、证人冯某1的证言，证实2016年7月30日，冯某1接到10086短信称其手机卡办理了补卡业务，手机立刻就没有服务了。其给银行客服打电话，查询发现当天有消费，遂立即冻结银行卡，又至营业厅查询，发现7月30日12时许，冯某1手机卡在昌平营业厅被盗补。后经查询银行账单发现，7月30日12时至14时28分，银行卡分63次被盗刷78,512元。25、证人崔某2的证言(系冯某1的母亲)，证实得知冯某1手机号被盗补后，查到对方用假临时身份证盗补，假证件登记地址是河北迁安，其前往该地址查找，未查找到相应地址。26、证人张2的证言(系中国移动通信集团天津有限公司武清移动中心营业厅营业员)，证实2016年7月21日11时30分许，“李1”客户至营业厅使用临时身份证补办了手机卡，临时身份证上照片与客户本人一致。27、证人田某某的证言(系中国移动通信集团天津有限公司武清移动中心营业厅营业员)，证实2016年7月21日14时50分许，“李1”客户至营业厅，自称身份证丢了，使用临时身份证补办了手机卡，临时身份证上照片与客户本人一致。28、证人李某4的证言(系中国移动北京公司昌平营业厅工作人员)，证实2016年7月30日12时许，李某4在工作时帮一男子办理补卡业务，对方向其提供冯某1的临时身份证和驾驶证，经核对后认为信息正确，办理密码重置后补办手机卡。29、证人王2的证言及辨认笔录(系青岛移动公司市南分公司贵州路营业厅员工)，证实2016年7月19日9时30分许，王2为身穿白底蓝条T恤的一男子办理SIM卡补卡业务。男子提供孙某临时身份证，其核对照片后输入系统，发现机主姓名及身份证号与临时身份证显示一致，遂为该男子补办手机卡。当日14时许，其得知该男子提供的临时身份证系假的。经辨认，办卡的男子系本案被告人曹银丰。30、证人王某3的证言及辨认笔录(系青岛市市南区湖北路XXX号汉庭酒店店长)，证实2016年7月18日晚，魏志慧与一男子(穿白色蓝条纹T恤，下穿白色短裤)来问价但未入住，次日16时52分许，魏志慧登记入住二日，7月21日10时06分许退房。经辨认，该男子系本案被告人曹银丰。31、证人冯2的证言(系青岛市市南区七天连锁酒店店长)，证实2016年7月18日8时11分许，魏志慧登记入住酒店，次日10时42分退房。32、证人陈某3的证言(系青岛市市南区万佳圣博慧网咖前台收银员)，证实2016年7月22日14时许，一对情侣来上网，女子名字叫魏志慧使用身份证登记上网，男子名字叫曹银丰持临时身份证登记上网。33、证人吕某2的证言(系被告人余某某妻子)，证实余某某曾经营黄金加工店及收购二手黄金，后经营网店收购二手黄金。34、中国移动通信客户业务受理单、中国联合网络通信有限公司综合业务受理单、“临时身份证”(复印件)、“机动车驾驶证”(复印件)、监控录像及截图等，证实沈礼兵于2016年7月20日至中国联通天目西路营业厅补办张某1手机卡；邢貂貂于2016年7月26日至中国联通北京太阳宫营业厅补办吕1手机卡；曹银丰于2016年7月19日至中国移动通信补办孙某、宋某某手机卡；吴杭于2016年7月14日至中国联通天目西路营业厅补办乔栋手机卡；2016年7月21日，李1的手机卡在武清营业厅被他人补办；2016年8月3日，崔某1的手机卡在中国电信小榄升平营业厅被他人补办；2016年7月25日，潘某的手机卡在武汉硚口宗关营业厅被他人补办。孙鹏于2016年7月5日至常州市天宁区延陵中路营业厅补办黄晔罡手机卡；曹银丰于2016年7月9日至衢州荷花营业厅补办杨振博手机卡；孙鹏于2016年6月30日至河北区狮子林大街标准营业厅补办娄某手机卡；2016年7月23日，李某2的手机卡在广州天河体育西路营业厅被他人补办；2016年7月17日，纵某某的手机卡在合肥五里墩营业厅被他人(薛某某)补办；2016年7月27日，王1的手机卡在昌平北七家营业厅被他人(纪某某)补办；2016年7月30日，陈某2的手机卡在新华街营业厅被他人补办；2016年7月30日，冯某1的手机卡在昌平营业厅被他人补办。35、中国银行、平安银行、中国民生银行信用卡中心提供的报案书、信用卡交易明细、信用卡申领材料及杨佳莹家属提供的报案回执、信用卡交易明细等，证实中国银行、平安银行信用卡被他人冒用的客户姓名、被盗刷金额等情况以及中国银行上海市分行提供的客服通话清单、被冒用信用卡明细证实，XXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXX的电话拨打过中国银行客服电话查询娄某、黄晔罡、代某某、曲某、荣庆超、李1、李3、李某2、潘某、王1、冯某1、陈某2、崔某1、吕1、万弢、杨振博、乔栋、张佳、纵某某、胡钱钱、孙某、张某1银行卡的相关情况。36、上海市公安局宝山分局出具的情况说明、短信内容、网页截图、通话记录、北京京东世纪贸易有限公司提供的交易数据，证实侦查人员对涉案的电话号码进行话单查询，发现涉案电话号码所使用的手机IMEI，再对涉案的IMEI手机进行查询，获得涉案手机所使用过的全部电话号码。根据庄志宏使用过的手机号码查询到其在京东网上的注册信息及账户下的交易信息，2016年7月19日至8月3日，庄志宏使用孙某、冯某1、李3、荣庆超信用卡在线支付购买京东商品21笔，购买商品均为金条、银条(价值共计40,203元)，收获地址本市浦东新区北蔡镇锦绣路北艾路155名片美国30-31号，其中16笔收货人姓名为楚越(余某某)，2016年7月20日至8月2日期间，余某某与XXXXXXXXXX号码频繁通话，并将钱款支付到与庄志宏相关联的韩彬定、韦某、李亚昌银行账户。37、银行账户交易明细、ATM机取款截图、上海市公安局协助冻结/解除冻结财产通知书及上海市公安局宝山分局出具的情况说明，证实庄志宏将冒用他人信用卡所得赃款通过非法渠道转移至其事先购买的他人银行卡内，后在银行ATM机上取现，并将所取赃款存入其名下的银行卡内。孙鹏的工商银行交易明细显示其多次收取江成昌帐户转入的钱款。白健民的工行交易明细显示多次收取曹银丰帐户转入的钱款。从庄志宏扣押的笔记本电脑硬盘中提取的数据检查时发现，在桌面上文件中发现“8A卡盟”网页、登录账号及密码，账户为李亚昌，绑定李亚昌工商银行账户，通过查询该账户提现记录，与从庄志宏处扣押的李亚昌工商银行借记卡交易记录中吕书俊入户的钱款记录一致，通过查询该账户的交易记录，均为向该网页上出售游戏点卡、电话充值卡、腾讯Q币等记录，上述账户在2016年7月17日23时05分许出售的9张神州行充值卡的卡号系冒用纵某某信用卡购买的。现已对庄志宏名下卡号为XXXXXXXXXXXXXXXXXXX的中国农业银行账户余额351,929.57元冻结、对李亚昌卡号为XXXXXXXXXXXXXXXXXXX中国工商银行余额13,653.26元冻结。38、上海市公安局宝山分局出具的《扣押清单》、《扣押决定书》，证实从庄志宏处扣押SIM卡113张、他人身份证4张、银行卡10张、借记卡7套、U盘2只、U盾8只、无线数据终端7只、手机11部、笔记本电脑4台、房屋租赁合同1份、现金23,6170元；从胡琪处扣押他人身份证1张、银行卡7张；从孙鹏处扣押他人临时身份证2张、居民身份证领取凭证2张、驾驶证1张、居民户口簿2张、身份证明2张、银行卡3张；从李辉处扣押计算机机箱1台，从郑美玉处扣押计算机机箱1台，从魏某处扣押计算机主机1台；从白健民处扣押临时居民身份证2张、户口本一页、居民身份证领取凭证1张、身份证明1张、银行卡2张；从被告人曹银丰处扣押临时身份证2张、户口簿1本、居民身份证领取凭证1张、身份证明1张、银行卡3张、现金16,800元；从韩波处扣押银行卡1张。39、青岛市公安局高新技术产业开发区分局调取的住宿记录证实，2016年7月19日魏志慧登记入驻汉庭酒店火车站东广场店，21日离店。40、上海市公安局宝山分局出具的电子数据检查工作记录、工作情况，证实在李辉涉案的其中一台电脑硬盘中发现涉案文件6个，至少发现公民个人信息36,000条，另一台电脑硬盘中发现涉案文件13个，至少发现公民个人信息40,000条，在魏某的涉案电脑硬盘中发现涉案文件125个，至少发现公民个人信息100,000条。41、上海市公安局宝山分局出具的抓获经过、南京铁路公安处南京南站派出所出具的归案情况说明、天津市公安局河东分局向阳楼派出所出具的抓获经过、滑县公安局道口派出所出具的抓获经过、望江县公安局太慈派出所出具的犯罪嫌疑人沈礼兵抓获经过、锦州铁路公安处新民车站公安派出所出具的查获经过、梅里斯公安分局刑事侦查大队出具的抓获经过、上海市公安局宝山分局经侦支队出具的到案经过、上海市公安局宝山分局经侦支队出具的到案经过、高新公安分局刑警大队出具的破案经过，证实本案十二名被告人被抓获归案的到案经过。42、广州省广州市白云区人民法院刑事判决书、释放证明，证实同案犯陈灿于2017年2月8日被广州市白云区人民法院判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。43、上海市浦东新区人民法院刑事判决书、浙江省衢州市柯城区人民法院刑事判决书，证实纪某某因犯抢劫罪于2003年7月被判处有期徒刑九年，剥夺政治权利二年，罚金人民币九千元，于2010年11月21日刑满释放；被告人沈礼兵因犯盗窃罪于2014年9月被浙江省衢州市柯城区人民法院判处有期徒刑七个月，并处罚金，于2015年4月13日刑满释放。44、孙某、荣庆超出具的收条、谅解书，证实曹银丰家属退赔款孙某64,649.5元、退赔宋某某70,113.5元，二人对曹银丰表示谅解。45、被告人庄志宏的供述，证实2016年5月底，庄志宏从网名“随海”处获得盗取他人信用卡钱款的方法，并从“随海”处购买他人的邮箱账号、密码、手机号码、姓名等信息。庄志宏根据他人信息在各大银行网站的个人客户登陆，再尝试输入正确的银行卡有效期及卡背面3位数通过网银验证，并以“无敌秒杀之想一夜暴富Q我”网名在网上发布“谁想一夜暴富”的信息招揽人员帮其补办该银行卡绑定的手机卡。庄志宏会事先在网络上找人制作好假的临时身份证、户口簿、驾驶证等证件，并让做假证的人将假证件快递给上述补办电话卡的人员。庄志宏会使用“呼死你”软件将对方手机号码处于停机状态，补卡人趁机持上述假证件至营业厅补办手机卡。庄志宏在赌博网站上注册两个帐户，一个是庄志宏本人的，另一个是补卡人的，并绑定各自银行卡，庄志宏通过在线充值将被盗用的银行卡卡号录入，随即验证码发送至补办人补办的手机号上，补卡人把验证码通过QQ发给庄志宏，庄志宏通过环讯支付接口将银行卡里的钱充值入赌博网站账户内，账户内钱款部分转入补卡人的银行卡，部分转到庄志宏自己的银行卡内，其至附近ATM机取现。庄志宏与补卡人一般四六分成，也有五五分成。7月下旬，庄志宏联系一名安徽籍补卡人，成功套现7万元，补卡人分得2.5万元。庄志宏还会让人帮其查询银行有效信息，有一对河南夫妻会根据其提供的个人信息，在中国银行网页上输入个人信息确定是否属有效信息，再将筛选信息反馈给庄志宏。46、被告人胡琪的供述，证实2015年，胡琪在网上认识“无敌”，并加入一个专门盗刷信用卡的QQ群，刚开始“无敌”让胡琪帮他取快递，每次500元。2015年10月19日，胡琪收到一张民生银行信用卡(持卡人拼音YANGJIAYI)快递，并将信用卡正反面拍照给“无敌”，“无敌”当天向胡琪银行卡内汇入500元好处费。2016年4月中旬，“无敌”又联系胡琪让他冒充他人补办手机卡，胡琪将自己的照片发给“无敌”用于伪造身份证，“无敌”将一张临时身份证(姓名郦宁)邮寄给胡琪后，胡琪至营业厅补办手机卡，因缺少户口本，没有补办成功。2016年5月初，“无敌”寄给胡琪一张郦宁的招商银行信用卡，后胡琪根据“无敌”指示至招商银行柜台开通激活，但因没有持卡人“郦宁”的证件，无法激活。后收到“郦宁”的假证件，但对方没有让胡琪再去试。2016年6月至7月间，“无敌”让胡琪帮忙从快递处收到一张平安银行信用卡，胡琪拿到卡后将信用卡正反面拍照发给“无敌”，后对方称信用卡被冻结了无法使用，没有给胡琪好处费。“无敌”让胡琪收到的信用卡都是他人的，让其补办手机卡是让胡琪将验证码传给“无敌”以此盗刷他人信用卡。47、被告人曹银丰的供述，证实2016年6月、7月，曹银丰在网上认识“无敌”，帮“无敌”用假证件补办他人手机卡，再用补办的手机卡接收银行发过来的信用卡消费验证码转发给“无敌”，“无敌”最后盗刷他人信用卡。2016年6月17日，曹银丰和孙鹏从老家至北京，持“无敌”事先快递给他们的伪造身份证，至联通营业厅补办手机卡，被发现其二人非真正机主，未办成功。2016年6月21日，曹银丰陪同孙鹏至河北省石家庄市，孙鹏持伪造身份证至联通营业厅成功补办手机卡，“无敌”在登录支付宝时被机主发现，未能成功盗刷信用卡。2016年6月23日，曹银丰和孙鹏至山东省济南市，“无敌”将伪造的临时身份证快递给他们，曹、孙二人至营业厅成功补办手机卡，并将手机卡接收的验证码通过QQ传给“无敌”，盗刷信用卡金额约1万元，“无敌”给了他们2,000元好处费。2016年6月29日，曹银丰和孙鹏至天津，收到“无敌”快递的伪造临时身份证，孙鹏成功补办手机卡，再将手机卡接收的验证码发给“无敌”，盗刷信用卡金额3万余元，“无敌”给了孙鹏约6,000元，曹银丰分得2,000元。2016年7月4日，曹银丰和孙鹏至常州，收到“无敌”快递的伪造的临时身份证，但孙鹏未成功补办手机卡。2016年7月6日，曹银丰从常州至金华，收到“无敌”快递的伪造临时身份证，至营业厅查询发现该身份证未办过手机号。2016年7月8日，曹银丰又从金华直接去衢州，收到“无敌”快递的伪造临时身份证后，至营业厅成功补办手机卡，再将手机卡接收的验证码发给“无敌”，盗刷信用卡金额3万余元，“无敌”给了曹银丰18,800元。2016年7月16人，曹银丰至青岛，收到“无敌”快递的伪造临时身份证(姓名孙某)和正式身份证领取证明后，至营业厅成功补办手机卡，再将手机卡接收的验证码发给“无敌”，盗刷信用卡金额约6万元，“无敌”给了曹银丰16,000元。2016年7月21日，曹银丰在青岛又收到“无敌”快递的伪造临时身份证，至营业厅成功补办手机卡，再将手机卡接收的验证码发给“无敌”，盗刷信用卡金额5万元以上，“无敌”给了曹银丰17,700元。2016年7月29日，曹银丰和韩波至太原，收到“无敌”快递的伪造临时身份证和正式身份证领取证明，但未成功补办手机卡。2016年7月31日，曹银丰和韩波又至石家庄，收到“无敌”快递的伪造临时身份证后，韩波至营业厅成功补办手机卡，再将手机卡接收的验证码发给“无敌”，盗刷信用卡金额约3万元，“无敌”给了曹银丰11,500元。2016年8月1日，曹银丰和韩波至青岛，收到“无敌”快递的伪造临时身份证后，曹银丰成功补办机主为曲某的手机卡，韩波未补办成功，曹银丰再将手机卡接收的验证码发给“无敌”，盗刷信用卡金额七八万元，“无敌”给了曹银丰16,500元。“无敌”将盗刷的钱款充值至非法赌博网站后再提现。曹银丰共参与盗刷他人信用卡30余万元，非法获利约8万元。48、被告人韩波的供述，证实2016年6月,曹银丰和韩波说帮他人成功补办手机卡，每一张可以得2,000元好处费，并且告诉韩波是违法的事，韩波后加了“无敌”的QQ，发现“无敌”QQ空间内容都是一些银行卡密码、号码等信息，后知道曹银丰将手机号接收的验证码发给“无敌”，“无敌”再盗刷他人信用卡，“无敌”会按照刷卡金额的40%分给曹银丰。韩波先将自己照片传给韩波后再发给“无敌”制作假身份证，每次他们都是到达“无敌”指定的城市，“无敌”会将伪造的临时身份证、户口本、通话详单等资料快递给他们要去的城市。2016年7月29日，韩波和曹银丰至邯郸，但这次补办手机卡没有成功，2016年7月31日，他俩又至石家庄，韩波收到“无敌”快递来的名叫代某某的身份证后至营业厅成功补办了手机卡交给曹银丰，曹银丰给了韩波2,000元好处费。2016年8月3日，韩波和曹银丰又至青岛，韩波冒充机主匡宏法的身份至营业厅补办手机卡被识破，后“无敌”将机主手机搞停机后，曹银丰再次至营业厅成功补办手机卡，曹银丰将手机卡接收的验证码发送给“无敌”，估计“无敌”盗刷他人信用卡有六七万元。49、被告人孙鹏的供述，证实2016年5月底，孙鹏加了网名叫“无敌秒杀之想一夜暴富Q我”，并将自己的证件照传给“无敌”，在收到“无敌”快递给他的伪造的临时身份证、身份证遗失证明、领取身份证证明材料后，“无敌”让孙鹏至北京，并告诉其补办手机卡，孙鹏成功补办手机卡后，将手机卡上收到的验证码发给“无敌”，由“无敌”盗刷他人信用卡。过了几天，“无敌”又让孙鹏至石家庄，孙鹏收到“无敌”快递的假临时身份证、户籍证明、居民身份证临取凭证后，至当地营业厅成功补办手机卡，再把手机卡接收的验证码发给“无敌”，“无敌”盗刷他人信用卡3万多元，分给孙鹏4,200元，拿了二次生活费500元。“无敌”让孙鹏去了济南、常州、北京，都没有办成手机卡，后又去了天津，孙鹏又使用假身份证补办手机卡，把手机卡接收的验证码发给“无敌”，“无敌”盗刷他人信用有4.9万余元，分给孙鹏14,600元(其中2000元给了“串串”)。孙鹏至上海二次补办手机卡均未成功，后又至南京补办手机卡，后被民警抓获。50、被告人白健民的供述，证实2015年10月，白健民在网络上认识网名为“无敌秒杀之想一夜暴富Q我”，该人专门盗刷他人信用卡，其称补办手机卡成功可以盗刷信用卡5万元，洗钱后到手4万元，他愿意和白健民三七分成。2016年5、6月，孙鹏经白健民介绍帮“无敌”成功补办手机卡，孙鹏获得1万多元好处费，“无敌”将介绍费2,000元通过孙鹏给了白健民。“无敌”让白健民至天津，持“无敌”快递给白健民的假身份证、户口本、补办身份证证明等至营业厅补办手机号，但未成功。51、被告人沈礼兵的供述，证实2016年5月底，“无敌”让沈礼兵帮其补办手机卡，并承诺给沈礼兵1万元好处费。沈礼兵根据“无敌”指示至上海，收到“无敌”快递的假临时身份证、驾驶证、户籍证明等后，至联通营业厅补办手机卡，并将手机号接收的验证码等信息传给“无敌”，验证信息显示消费金额约有三五万元，沈礼兵发现“无敌”在实施犯罪活动，后将手机卡丢了，其实际并未获得好处费。52、被告人邢貂貂的供述，证实2016年7月，邢貂貂认识网名为“无敌秒杀之一夜暴富Q我”，“无敌”用邢貂貂的身份证照片制作成假临时身份证后快递给邢，邢貂貂根据“无敌”指示至北京联通营业厅补办手机卡，再将手机卡接收的验证码发送给“无敌”，但未获得报酬。过了约一周，“无敌”又快递给邢貂貂一张假临时身份证，邢貂貂再次至北京补办手机卡后将接收的验证码发给“无敌”，“无敌”给了邢貂貂6,000元好处费。邢貂貂将纪某某介绍给“无敌”，他俩又至北京分头至营业厅补办手机卡，邢貂貂成功补办手机卡后将验证码发给“无敌”，分得5,300元好处费，纪某某也补办了手机卡，但“无敌”称不行，还要纪某某去营业厅激活，纪某某不愿意再去没有获得报酬，邢貂貂又向“无敌”要了纪某某的好处费3,600元，邢貂貂接着在北京二次成功补办手机卡，先后分得5000余元、10,000元的好处费，前后四次共约25,000元。邢貂貂补办手机卡并由“无敌”成功盗刷信用卡的有卡主胡钱钱、冯某1、吕1，孙乐中补办了手机卡但没有盗刷成功。范国瑞、王1的身份是由纪某某冒用的，成功补办了一个。53、被告人纪某某的供述，证实2016年6月底，纪某某经邢貂貂介绍，帮人补办手机卡，邢貂貂将假临时身份证(范国瑞)、户口本、户籍证明等给纪某某，他俩第一次至北京移动营业厅补办手机卡都没有办成，邢貂貂又换了一套假临时身份证、户口本、户籍证明，让纪某某再次至联通营业厅补办手机卡还是没有办成，在第三次换了另一套临时身份证(王姓)补办手机卡才成功，但不能使用，纪某某觉得是利用他人手机卡搞钱或实施诈骗，其不再愿意帮助补卡，没有获得报酬。54、被告人李辉的供述，证实2015年9、10月份，李辉在网上认识“无敌”，“无敌”让李辉查询身份证号码是否绑定银行卡，并约定给李辉20克黄金作为报酬。“无敌”将一个文档，包括他人姓名、身份证号码、邮箱、邮箱密码、手机号码等内容，让李辉在电脑上下载微信，在微信登陆中信银行及民生银行公众号，登录好后再输入身份证号码、邮箱密码、验证码提交，就会根据查询结果判断是否属于有效信息，“无敌”要求李辉每天查到150至200条有效信息，事后通过京东买了两根金条给李辉，每根十克。2016年7月下旬，无敌又QQ联系李辉帮其查询有效信息，并寄给李辉二台电脑，需要查询的文档内大概有十几万条个人信息，要求每天查询到100到200条有效信息。李辉的妻子郑某某、魏某也一起帮忙查询，魏某每天查询有效信息100条会支付她70元。55、被告人郑某某的供述，证实2015年10月，郑某某丈夫李辉为“无敌”在网络上查询个人有效信息，具体工作就是对方会给他们一个文档，内有身份证信息、密码、邮箱等信息，他们利用上述身份信息登录银行信用卡网页进行查询筛选确定有效信息后反馈给“无敌”，对方给了李辉约20克金条的好处，转卖了2,050元。2016年10月，李辉、郑某某再次为“无敌”查询有效信息，郑某某又让魏某一起查询信息，每查到100条有效信息就给魏某70元。56、被告人余某某的供述，证实余某某在淘宝网开店收购二手金饰品，2016年7月，有人向其询价出售金条，后余某某二次从此人处收购约10克的小金条，并通过京东快递邮寄并有发票。过了一段时间，此人再次称中奖得一些金条，价格以二手金饰品出售，余某某收到货后将钱款按照其要求打到多个账户上。每次交易都有好几件，有20、30克黄金，都是有包装、新的，交易几次后，余某某认为对方有多个账户收款可疑，就降低报价收购，后对方不和他交易了。余某某收购这些金饰品的金额与发票金额差价30%。上述证据均经当庭出示、辨认、质证等法庭调查程序查证属实，证据确实、充分，应予确认。根据审理查明的事实和证据，现对控辩双方的争议焦点评判如下：一、关于信用卡诈骗罪的事实及犯罪金额、情节的认定关于17人平安银行信用卡被冒用金额567,265.24元的事实，根据所涉信用卡的进线电话、修改后捆绑电话等信息与庄志宏现场扣押手机相关联，并通过读取电话号码所使用的手机以及读取手机所使用过的电话号码进行分析，可以确定17人平安银行信用卡均被庄志宏冒用。关于22人中国银行信用卡被冒用金额1,005,141.35元的事实，上述人员均系中国银行根据公安机关筛选出庄志宏使用的手机号码曾拨打信用卡客服进线录音分析所得，并经被冒用信用卡卡主的证言及手机卡被本案其余几名被告人冒用身份补办情况的印证，可以确定22人中国银行信用卡亦均被庄志宏冒用。被告人胡琪、白健民、孙鹏、曹银丰、韩波、邢貂貂、纪某某、沈礼兵在庄志宏的授意下冒用他人身份至手机营业厅补办手机卡并将手机卡接收到消费验证码发送给庄志宏，该事实有营业厅提供的补办手机卡时假身份证、监控截图等印证，且各被告人对庄志宏实施冒用他人信用卡的犯罪事实均表示明知，故作为信用卡诈骗罪的共犯论处。上述各被告人冒用补办他人手机卡并将消费验证码发送给庄志宏，在庄志宏成功盗刷他人信用卡的过程中起到重要作用，不宜认定从犯。被告人李辉和郑某某根据庄志宏提供的他人身份证信息和银行帐户信息登陆银行帐户，并筛选有效信息后提供给庄志宏，主观上可以判断庄志宏从事和银行帐户相关的违法犯罪活动，对庄志宏的犯罪行为具有概括性故意，故可以认定被告人李辉、郑某某是信用卡诈骗罪的共犯。被告人李辉、郑某某在信用卡诈骗的共同犯罪中起次要作用，依法减轻处罚。关于本案的犯罪金额认定。本案中，庄志宏通过在QQ群发布广告信息，招募人员共同实施冒用他人信用卡的犯罪，其中白健民、孙鹏、曹银丰、韩波等人，邢貂貂、纪某某等人都互相认识且有介绍参与的情节，已经形成共同犯罪，但该团伙的组织相对松散，以各自参与及介绍他人参与的数额认定为宜。其中被告人庄志宏、李辉冒用他人信用卡，数额特别巨大，被告人白健民、孙鹏、曹银丰、韩波、邢貂貂、沈礼兵、郑某某数额巨大，被告人胡琪、纪某某数额较大。二、关于侵犯公民个人信息罪的事实及犯罪情节认定经过侦查机关对庄志宏、李辉、郑某某、魏某查扣电脑进行电子数据检查发现有大量公民个人信息，根据庄志宏、李辉、郑某某的供述证实，系庄志宏通过他人获取大量公民个人信息，并将该信息提供给李辉、郑某某，李辉、郑某某收取该个人信息后在网页上进行筛选有效信息，符合刑法及司法解释有关侵犯公民个人信息罪的定义，被告人庄志宏、李辉、郑某某的行为构成侵犯公民个人信息罪，对使用非法获取的个人信息，实施其他犯罪行为，构成数罪的，应当依法予以并罚。故辩护人提出本案被告人为冒用他人信用卡而获取公民个人信息，属牵连犯，应予以从一重罪的辩护意见于法无据。在李辉涉案的其中一台电脑硬盘中发现涉案文件6个，至少发现公民个人信息36,000条，另一台电脑硬盘中发现涉案文件13个，至少发现公民个人信息40,000条，在魏某的涉案电脑硬盘中发现涉案文件125个，至少发现公民个人信息100,000条。根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理侵犯公民个人信息刑事案件适用法律若干问题的解释》规定，属情节特别严重。李辉、郑某某的公民个人信息来源于庄志宏，并根据庄志宏的指令筛查公民的有效个人信息，可以认定从犯，依法减轻处罚。三、关于妨害信用卡管理罪的事实及犯罪情节认定侦查机关从被告人庄志宏处扣押他人银行卡16张，非法持有他人信用卡，且卡主并非本案指控的信用卡诈骗罪中冒用信用卡的卡主，并不存在牵连犯手段与目的的关系，故应以妨害信用卡管理罪与其他犯罪数罪并罚。根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定妨害信用卡管理罪数“数量较大”。四、关于余某某构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪的事实认定被告人余某某的辩护人提出庄志宏对收购商品系犯罪所得不明知的辩护意见。根据庄志宏使用过的手机号码查询到其在京东网上的注册信息及账户下的交易信息显示，庄志宏在短时间内共出售给余某某16笔金条并称中奖所得不符合常理，收货时不使用余某某的真实姓名，钱款亦根据庄志宏要求汇入不同账户，具有非法交易的隐蔽性，故余某某对其收购物品来源具有非法性应当明知，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。综上，被告人庄志宏、胡琪、白健民、孙鹏、曹银丰、韩波、邢貂貂、纪某某、沈礼兵、李辉、郑某某结伙，以非法占有为目的，冒用他人信用卡，其行为均已构成信用卡诈骗罪，其中被告人庄志宏、李辉冒用他人信用卡，数额特别巨大，被告人白健民、孙鹏、曹银丰、韩波、邢貂貂、沈礼兵、郑某某数额巨大，被告人胡琪、纪某某数额较大；被告人庄志宏、李辉、郑某某结伙，非法获取公民个人信息，情节特别严重，其行为均已构成侵犯公民个人信息罪。被告人庄志宏非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。被告人余某某明知是犯罪所得，而予以收购，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。被告人庄志宏、李辉、郑某某犯数罪，应当数罪并罚。公诉机关指控的主要犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。被告人沈礼兵曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑满释放后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。被告人李辉、郑某某在共同犯罪中起次要作用，依法减轻处罚。被告人胡琪、白健民、孙鹏、曹银丰、韩波、邢貂貂、纪某某、沈礼兵、李辉、郑某某、余某某的辩解均具有合理性，可以认定坦白情节，依法可以从轻处罚。被告人庄志宏当庭认罪态度较好，酌情从轻处罚。被告人曹银丰积极退赔部分赃款，依法酌情从轻处罚，其辩护人提出的相关量刑辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(三)项、第二百五十三条之一第一款、第三款、第一百七十七条之一第一款第(二)项、第三百一十二条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人庄志宏犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币十万元；犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑十七年，并处罚金人民币十四万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月4日起至2033年8月3日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。)二、被告人胡琪犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月4日起至2019年11月3日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。)三、被告人白健民犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年三个月，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月5日起至2022年11月4日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。)四、被告人孙鹏犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月4日起至2022年8月3日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。)五、被告人曹银丰犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月4日起至2022年8月3日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。)六、被告人韩波犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月4日起至2022年2月3日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。)七、被告人邢貂貂犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月7日起至2022年11月6日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。)八、被告人纪某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳。)九、被告人沈礼兵犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月12日起至2022年2月11日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。)十、被告人李辉犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币七万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月5日起至2022年2月4日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。)十一、被告人郑某某犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币四万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月5日起至2018年5月4日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。)十二、被告人余某某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月6日起至2018年5月5日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。)十三、扣押在案的赃款依法发还被害单位；责令各被告人退赔被害单位损失；扣押在案的银行卡等予以没收。纪某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益于社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长 杨 婷代理审判员 于 静人民陪审员 周月霞二〇一八年四月二十日书 记 员 张朱星附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：……(二)非法持有他人信用卡，数量较大的;……第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：……(三)冒用他人信用卡的;……第二百五十三条之一违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。……窃取或者以其他方法非法获取公民个人信息的，依照第一款的规定处罚。……第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。……第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。……数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。