河北省衡水市桃城区人民法院刑 事 判 决 书（2017）冀1102刑初636号公诉机关衡水市桃城区人民检察院。被告人李敬利，男，1986年1月26日出生于山东省聊城市东昌府区，汉族，初中文化，群众，山东省聊城市茨坪金银浩投资担保公司员工，住本村。因涉嫌犯诈骗罪于2016年4月20日被刑事拘留，同年5月27日转取保候审，同年9月26日被上网追逃，2017年2月13日被抓获，次日被执行逮捕，现押于衡水市看守所。被告人卫彦芳，女，1970年1月18日出生于山西省运城市临猗县，汉族，初中文化，群众，无业，住，（其曾用名聂晓波,女,1970年12月5日出生，汉族,初中文化,住山西省运城市盐湖区河东东街45号2号楼1单元204室）。因涉嫌犯诈骗罪于2016年4月20日被刑事拘留，同年5月27日转逮捕，6月23日转取保候审，2017年9月5日转监视居住，2018年1月23日转取保候审。衡水市桃城区人民检察院以衡桃检公诉刑诉（2017）542号起诉书指控被告人李敬利、卫彦芳犯诈骗罪，于2017年10月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。衡水市桃城区人民检察院指派检察员许平出庭支持公诉，被告人李敬利、卫彦芳均到庭参加了诉讼。现已审理终结。衡水市桃城区人民检察院指控，2016年2月至3月期间，被告人李敬利、卫彦芳在衡水市区欲利用网络P2P信用贷款软件（卡卡贷和豆豆钱软件）帮助被害人办理信用贷款骗取钱款。被告人李敬利、卫彦芳以所办理的贷款为黑社会和澳门赌场的黑钱、不需要偿还且不会影响个人征信等理由，分别骗取被害人种彦辉、骆某等十二人钱款共计人民币10.98万元。另外，被告人卫彦芳利用网络P2P信用贷款软件（卡卡贷和豆豆钱软件）在办理贷款中，以虚构惠民产品的事实骗取被害人种彦辉、骆某等十人各1180元，共计人民币1.18万元。被告人李敬利辩称，其行为不构成诈骗罪。卫彦芳对公诉机关的指控无异议。经审理查明，2016年2月至3月期间,被告人李敬利、卫彦芳到河北省衡水市区，利用网络P2P信用贷款软件(卡卡贷和豆豆钱软件)为他人办理信用贷款，对外以所办理的贷款为黑社会和澳门赌场的黑钱、不需要偿还且不会影响个人征信为诱饵,引诱他人办理并提点赚钱的方式，分别骗取被害人种彦辉、骆某、李某1、韩某、宋某、张某1、李某2、袁某、王某、张某2、樊某、张某3等人8680元、11230元、8980元、1500元、12140元、10000元、11180元、11230元、8720元、11230元、11230元、3680元。以上十二名被害人被骗钱款共计人民币10.98万元。另外,被告人卫彦芳利用网络P2P信用贷款软件(卡卡贷和豆豆钱软件)在办理贷款中,以虚构惠民产品的事实骗取被害人种彦辉、骆某、李某1、宋某、李某2、袁某、王某、张某2、樊某、张某3等十人各1180元，共计人民币1.18万元。案发后，卫彦芳退交公安机关人民币2万元。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证的以下证据证实：1、被告人卫彦芳供述，其伙同“李某4”等人利用网络P2P信用贷款软件，以帮助被害人办理信用贷款，且所办理的贷款为黑社会和澳门赌场的黑钱、不需要偿还且不会影响个人征信等为由,骗取被害人种彦辉、骆某、李某1、韩某、宋某、张某1、李某2、袁某、王某、张某2、樊某、张某3钱款的时间、地点、经过及数额。其还供认，在办理贷款中,以购买“惠民产品”名义骗取种彦辉、骆某、李某1、宋某、李某2、袁某、王某、张某2、樊某、张某3各1180元，共计11800元的事实。2、被告人卫彦芳的辨认笔录证实，被告人李敬利即为伙同其作案的自称“李某4”的男子。3、被害人种彦辉、骆某、李某1、韩某、宋某、张某1、李某2、袁某、王某、张某2、樊某、张某3等十二名被害人的陈述证实，其被自称“小李”的男子和自称“聂某1”的女子以办理信用贷款，且贷款为黑社会和澳门赌场的黑钱、不需要偿还且不会影响个人征信等为理由,骗取钱款的时间、地点、经过及数额。其中种彦辉、骆某、李某1、宋某、李某2、袁某、王某、张某2、樊某、张某3十人的陈述还证实在办理贷款中,以购买“惠民产品”名义被骗取1180元的事实。4、被害人骆某、李某1的辨认笔录证实，被告人李敬利即为自称“小李”的男子，被告人卫彦芳即为自称“聂某1”的女子。5、被害人身份证复印件、贷款信息详单、豆豆钱服务协议、个人信用报告、广州银联电子支付回执、贷款合同、还款代扣授权书、个人贷款服务与咨询合同、个人贷款担保合同、个人消费信托贷款借款借据、贷款还款情况等证据与被害人陈述相印证，证实各被害人实际办理贷款情况。6、被害人李某2、张某2、王某、袁某、宋某、骆某、种彦辉、樊某、韩某、张某3的银行账户交易记录证实各被害人被骗钱款的数额、时间等情况。7、证人李某3的证言证实“卡卡贷”和“豆豆钱”正常的业务办理、费用、还款等情况。8、证人邓某的证言证实，“聂某2”、“小李”等人以谎称办理贷款不需偿还引诱他人办理信用贷款并扣取手续费的方式，骗取自己及其他客户钱款的时间、地点、经过，以及自己帮忙为客户查征信的情况。9、证人蒋某（被告人李敬利之妻）的证言证实，李敬利说帮人办“卡卡贷”APP贷款，按比例提点，并将提点赚的钱打给蒋某，从2015年底到2014年4月共打来十万元钱。李敬利支付宝账号是15×××83，昵称“李小飞”。10、蒋某的微信转款记录显示，蒋某收到李敬利和一个昵称“niexiaobo”的人微信转款的时间和数额。11、李敬利、蒋某农行卡交易明细，卫彦芳、聂某2POS机交易记录和交易明细显示李敬利和卫彦芳的账户资金来往情况。上述证据，本院予以确认。本院认为，被告人李敬利、卫彦芳以非法占有为目的，采用虚构事实的手段，多次骗取他人钱财，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。衡水市桃城区人民检察院指控二被告人的犯罪事实及罪名成立，应予支持。被告人卫彦芳到案后能如实供述自己的罪行，退出了部分赃款，且能自愿认罪，对其依法可予从轻处罚。被告人李敬利关于其不构成诈骗罪的辩护意见，经查，李敬利伙同卫彦芳以虚构事实骗他人办理贷款并骗取手续费的事实，有同案犯供述、被害人陈述、证人证言等证据相互印证，足以证实，故该辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条和《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第三百六十五条的规定，判决如下：一、被告人李敬利犯诈骗罪，判处有期徒刑五年零七个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年4月20日起至2022年8月4日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。二、被告人卫彦芳犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零十一个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。三、责令被告人李敬利、卫彦芳共同退赔被害人种彦辉人民币8680元、骆素娜人民币11230元、李明娜人民币8980元、韩杰华人民币1500元、宋亚南人民币12140元、张久东人民币10000元、李晶人民币11180元、袁淑萍人民币11230元、王敬云人民币8720元、张献宏人民币11230元、樊桂竹人民币11230元、张秀銮人民币3680元；被告人卫彦芳退赔被害人种彦辉、骆素娜、李明娜、宋亚南、李晶、袁淑萍、王敬云、张献宏、樊桂竹、张秀銮人民币各1180元，上述款项均限判决生效后三十日内付清。扣押在案的2万元由公安机关按比例返还上述被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省衡水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 颖审 判 员  崔 遵人民陪审员  徐占国二〇一八年四月八日书 记 员  赵 洪