河北省石家庄市中级人民法院民 事 裁 定 书（2018）冀01民终12983号上诉人（原审被告）：河北卓泰房地产开发集体有限公司。住所地：石家庄市新华区联盟路**中华大厦**。统一社会信用代码：911301007777460556。法定代表人：朱永志，系该公司董事长。委托诉讼代理人：王罡，河北张金龙律师事务所律师。委托诉讼代理人：曹剑，河北张金龙律师事务所律师。被上诉人（原审原告）：张小山，男，1968年10月19日出生，汉族，住，住石家庄市鹿泉区/div>委托诉讼代理人：杜烨，河北弘宇律师事务所律师。被上诉人（原审被告）：朱永志，男，1968年9月9日生，汉族，住，住河北省保定市新市区/div>上诉人河北卓泰房地产开发集体有限公司（以下简称卓泰公司）因与被上诉人张小山、朱永志民间借贷纠纷一案，不服河北省石家庄市鹿泉区人民法院（2018)冀0110民初1993号民事判决，向本院提起上诉。本院依法组成合议庭对本案进行了审理。本案现已审理终结。上诉人卓泰公司上诉请求：一、依法裁定撤销一审判决，驳回被上诉人张小山起诉；二、一二审诉讼费由被上诉人张小山承担。事实与理由：上诉人在法定期限内依法向一审法院书面申请驳回被上诉人张小山起诉，并提交了石家庄市公安局新华分局经侦大队出具的关于“河北德详投资有限公司”、“易县世界华侨陵园建设有限公司”涉嫌非法吸收公众存款案告知函；告知函内容明确载明：“新华公安分局经侦大队对易县世界华侨陵园建设有限公司、河北德详投资有限公司涉嫌非法吸收公众存款立案后，发现上述涉案两公司均与河北卓泰房地产开发集团有限公司（原河北卓泰房地产开发有限公司）资产相互混同，河北卓泰房地产开发集团有限公司也涉嫌非法吸收公众存款随即纳入我单位侦办范围”。根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第七条：“关于涉及民事案件的处理问题的规定：对于公安机关、人民检察院、人民法院正在侦查、起诉、审理的非法集资刑事案件，有关单位或者个人就同一事实向人民法院提起民事诉讼或者申请执行涉案财物的，人民法院应当不予受理”及《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第五条：“人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关”等相关规定，本案应当依法裁定驳回起诉。被上诉人张小山辩称，本案不应裁定驳回起诉。首先，被上诉人是实际出借人，上诉人应当向被上诉人承担还款责任，在上诉人不能还款时，被上诉人依法有权向有管辖权的法院提起民事诉讼，并附有相关证据，符合民事立案条件。其次，上诉人在原审中称本案涉嫌刑事犯罪，应当中止审理的主张，于本案中不能成立。上诉人提交的新华分局经侦大队的告知函中，涉及刑事犯罪的公司并不包括上诉人的公司，虽认为涉及犯罪的公司与上诉人可能存在资产混同，但并没有对上诉人立案侦查，因此，上诉人并没有牵扯刑事犯罪调查中，因此，其以本案涉嫌刑事犯罪为由请求驳回起诉，没有任何事实和法律依据。综上，应驳回上诉，维持原判。被上诉人朱永志未到庭答辩。张小山的一审诉讼请求：1、请求法院依法判决二被告返还原告借款3200600元，并支付相应的利息；2、保全费(5000元）、诉讼费由被告负担。一审法院查明，被告卓泰公司原名称为河北卓泰房地产开发有限公司，后更名为河北卓泰房地产开发集团有限公司。原告与被告卓泰公司曾在2012年就被告卓泰公司开发的铜城丽都小区内的多套房屋签订《商品房买卖合同》，之后，双方又于2012年6月21日签订《补充合同》，约定由被告卓泰公司于2012年12月22日前回购原告所购买房屋，按照每平方米2156元的价格支付给原告购房款345万元，被告卓泰公司每月给付原告回购差价款75000元，期满后一次性给付原告已缴纳房款300万元，原告于2012年6月22日通过原告合作伙伴赵红斌支付给被告法人朱永志50万元，同日原告以银行转账的方式支付给被告工作人员王志刚50万元，2012年6月25日通过鹿泉区欣荣种植合作社支付给被告1925000元，以上合计2925000元。《补充合同》规定的回购期限到期后，被告卓泰公司并未按照约定给付原告已付购房款，随后原告方以其为负责人的鹿泉市欣荣种植专业合作社的名义又就上述购房款与被告卓泰公司于2012年12月19日签订了《房屋回购补充协议》，约定将回购期限延长至2013年5月22日，延长期间，被告卓泰公司每月支付原告10万元增值费。原、被告均一致认可上述双方之间的房屋买卖关系、房屋回购约定实际是双方之间就借款事宜的约定，名为房屋买卖，实为民间借贷的法律关系。原告方实际支付的借款本金为2925000元，原告诉称，2012年6月21日至2012年12月22日，被告按照每月75000元偿还了利息，此时是以300万元为基数按照月利率2.5%计算的；2012年12月19日将利率变更为3.33%，仍以300万元为基数，被告卓泰公司每月支付99900元至2013年11月20日；2013年11月20日被告偿还了借款本金50万元，之后按照250万元为基数按照月利率3.33%计算利息，每月偿还83500元，至2015年5月28日；2015年5月28日、6月30日偿还了两笔10万元借款本金，2015年6月30日以230万元为基数按照月利率3.33%计算利息，每月偿还76590元至2015年10月9日。一审法院认为，原告与被告卓泰公司之间签订的《补充合同》、《房屋回购补充协议》约定了被告卓泰公司归还原告购房款本金及差价款、增值费的相关事宜，双方一致认可双方之间名为房屋买卖、实为民间借贷，本院根据双方之间的交易记录亦认定双方之间为民间借贷的法律关系，根据原告方提交的付款凭证，本院认定双方之间存在资金出借的法律事实。根据原告方的付款凭证，原告方实际支付给被告卓泰公司的借款本金为2925000元，根据法律规定，出借方不得提前扣除利息，借款应以实际支付数额为准，因此，本院认定的借款本金应为2925000元，被告方已经偿还了70万元，因此，剩余的借款本金应为222.5万元。根据最高人民法院关于民间借贷的司法解释，借贷双方约定的利率不得超过年利率24%，借贷双方约定的利率超过年利率36%，超过部分的利息约定无效，借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36%部分的利息，应予支持。被告卓泰公司针对原告方陈述的偿还利息事实辩称2012年12月22日之后的借款均是以剩余借款本金为基数按照月利率4.33%计算给付的，2015年9月份之后按照月利率4%计算利息并给付至2015年11月30日共计三个月，但被告方仅提交了其2015年1月1日至2015年12月21日间的银行交易记录予以证实，对于其之前的还款数额未提交任何证据予以证实，根据证据规则，被告卓泰公司应对此承担举证不能的法律后果，因此，本院对于原告方主张的偿还利息数额应予采信。然而，根据原告方提交的交易记录显示，被告在2015年9月份之后每月向其支付的数额为92000元，而根据被告卓泰公司提交的交易记录显示其支付数额也为92000元，最后一笔时间为2015年10月9日，因此，本院对于2015年9月份之后的利息偿还数额应以被告方主张的为准，而还款时间则应以原告方主张的时间为准。依据上述方式计算，2012年6月21日至2012年12月22日共计6个月，应以实际支付的2925000元为基数计算利息，被告自愿按照月利率2.5%支付利息应为438750元，被告实际支付利息为450000元，对于多支付的11250元，原告应予返还或抵顶本金；2012年12月19日至2013年11月20日间，仍应以2925000元为基数计算利息，期间共计11个月，被告卓泰公司每月偿还99900元，共计1098900元，而根据法律规定及实际计算基数，被告卓泰公司每月应偿还的数额应为87750元，共计965250元，被告多支付了133650元，该款项原告应予返还或抵顶借款；2013年11月20日至2015年5月28日，共计18个月，应以2425000元为基数，被告卓泰公司实际支付数额为每月83500元，共计1503000元，而根据法律规定及实际计算基数，被告卓泰公司每月应偿还的数额应为72750元，共计1309500元，被告多支付了193500元，该款项原告应予返还或抵顶借款；2015年6月30日至2015年10月9日，共计4个月，应以2225000元为基数，被告卓泰公司实际支付数额为76590+76590+76590+92000=321770元，而根据法律规定及实际计算基数，被告卓泰公司每月应偿还的数额应为66750元，共计267000元，被告多支付了54770元，该款项原告应予返还或抵顶借款。根据上述计算结果，扣除被告卓泰公司多支付的款项，被告卓泰公司应实际返还的借款本金应为1831830元，被告卓泰公司应对此予以偿还。对于2015年10月9日之后的剩余借款利息则应按照法律规定的年利率24%计算，自2015年10月10日起计算至实际给付完毕之日止。上述借款均系原告与被告卓泰公司之间所发生的借款，被告朱永志并非实际借款人，不应承担偿还责任，当然如果被告朱永志作为公司股东具有公司法规定的承担责任情形，原告方则可依据其掌握的证据另案起诉要求被告朱永志对此承担连带偿还责任。关于被告方主张的诉讼时效问题，被告卓泰公司的最后偿还利息的时间为2015年10月9日，根据民法总则规定的三年诉讼时效规定，原告起诉并未超过三年，因此，本案并未超过法律规定的诉讼时效。关于被告方主张本案借款涉嫌被告卓泰公司的非法吸收公众存款犯罪，因被告卓泰公司未在庭审中提交任何有效证据对此予以证实，因此，本院对其主张依法不应采信。综上所述，依照《中华人民共和国合同法法》第二百条、第二百零六条、第二百零七条、《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条、《中华人民共和国民法总则》第一百八十八条的规定，判决：一、被告河北卓泰房地产开发集体有限公司应于本判决生效之日起十五日内偿还原告张小山借款本金1831830元，并按照年利率24%计算自2015年10月10日至实际给付完毕之日止期间的借款利息。二、驳回原告张小山对被告朱永志的诉讼请求。如果未按本判决规定的期限履行给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十九条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费32445.0元、保全费用5000元，由被告河北卓泰房地产开发集体有限公司承担21431元，剩余16014元，由原告张小山负担。本院审理查明，石家庄市公安局新华分局经济犯罪侦察大队于2018年11月30日向本院提交《石家庄市公安局新华分局立案决定书》新公（经侦）立字【2018】2461号和《关于“河北卓泰房地产开发集团有限公司”及其所属公司涉嫌非法吸收公众存款告知函》，用于证明卓泰公司涉嫌非法吸收公众存款，导致集资群众多次上访维权，并到公安机关报案。本院认为：上诉人河北卓泰房地产开发集团有限公司因涉嫌非法吸收公众存款已被公安机关立案侦查，依据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条：“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关”的规定，应移送公安机关处理，故一审法院按照民事案件受理本案缺乏事实和法律依据，应予以纠正。依照《最高人民法院关于适用的解释》第三百三十条规定，裁定如下：一、撤销河北省石家庄市鹿泉区人民法院（2018)冀0110民初1993号民事判决；二、驳回张小山的起诉。一审案件受理费32445元，退还张小山；上诉人河北卓泰房地产开发集团有限公司预交的二审案件受理费32445元予以退还。本裁定为终审裁定。审  判  长  刘立红审  判  员  刘瑞英审  判  员  任永奇二〇一八年十二月四日（代）书记员  张恒悦