陕西省宝鸡市金台区人民法院刑 事 判 决 书(2018)陕0303刑初72号公诉机关宝鸡市金台区人民检察院。被告人查磊，曾用名查垒，男，1984年7月28日出生于陕西省西安市，汉族，初中文化，农民，原系陕西振华培训学院市区招生办业务员，家住陕西省西安市长安区。2017年10月22日因涉嫌非法吸收公众存款罪被宝鸡市金台区公安局金台分局刑事拘留，同年11月2日被依法逮捕。现羁押于金台区看守所。宝鸡市金台区人民检察院以金检公诉刑诉（2018）32号起诉书指控被告人查磊犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。宝鸡市金台区人民检察院检察员李亚博依法出庭支持公诉，被告人查磊到庭参加了诉讼。现已审理终结。宝鸡市金台区人民检察院指控，2005年，被告人刘荣（已判刑）因扩大陕西振华培训学院(以下简称振华学院)办学规模资金不足，遂找到被告人张骏（已判刑），达成口头协议：由张骏以振华学院市区招生办主任身份带领其集资团队以振华学院名义向社会公众集资，所得集资款65%归振华学院支配使用，35%归张骏及其集资团队作为招生宣传费用(实为集资佣金)支配使用。自2005年11月起，被告人张骏带领其集资团队以振华学院招生办名义在本市金台、渭滨等区、县的街道、居民区、广场、公园向不特定的中老年人群宣传振华学院，带领有可能集资的群众参观振华学院，免费旅游，后按照一年期6.5%、二年期8%、三年期12%、五年期14%(2011年2月起增加至一年期7.5%、二年期9%、三年期13%、五年期15%)的高利率，诱导群众参加集资，以振华学院及法定代表人刘荣为甲方与集资群众签订《投资办学协议》或《借款合同》，开具收款收据，吸收公众存款。集资款先后按照35%、31%、25%、17%等比例给集资团队兑付佣金。经司法会计鉴定：截止2012年10月27日，振华学院在本市共向8076人非法吸收公众存款金额达466,561,450.00元，还有274,192,600.00元没有返还。其中，退还3873人存款本金192,368,850.00元及支付6553人利息72,493,409.50元，共占所吸收资金总额的56.77%；向振华学院基建办转款74,291,830.00元，占吸收资金总额的15.92%；向张骏的集资团队兑付集资佣金121,068,942.50元，占吸收资金总额的25.95%；给张骏个人以招生宣传费名义支付6,913,701.00元，占吸收资金总额的1.48%，另外1,043,814.00元用于购置固定资产、工资等支出，占吸收资金总额的0.22%。另查明张骏管理的集资团队从振华学院分得的121,068,942.50元集资佣金，在2008年4月1日以后的去向为：支付业务员提成48,618,337.50元，占40.16%；给投资群众支出费用15,296,523.60元，占12.63%；支付管理人员费用、业务员培训、办公等费用11,510,337.56元，占9.50%；不明去向开支10,896,583.84元，占9.00%；其余34,771,000.00元归张骏个人所得，占28.72%。被告人查磊于2007年至2012年在振华学院担任业务员期间，采取向不特定群众发放宣传品，组织带领群众免费旅游、参观振华学院，向社会公众传播吸收资金信息，宣传引领集资群众交纳集资款等手段吸收公众存款，按比例获取提成。经鉴定：查磊诱导不特定群众集资金额共计7，533，000.00元，获提成款760，875.00元，未退赃。公诉机关认为被告人的行为已构成非法吸收公众存款罪，请求追究被告人的刑事责任。并提供书证、证人证言、被告人供述、鉴定意见、辨认笔录等证据证实指控事实。被告人查磊当庭对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，表示自愿认罪，请求从轻处罚。经审理查明，陕西振华培训学院（已判刑）创办于1988年，是经陕西省教育厅批准，宝鸡市教育局主管（2016年下放宝鸡市金台区教育体育局主管）的一所民办教育机构，原举办人、法定代表人为刘荣（已判刑）。2005年，刘荣准备扩大振华学院办学规模，筹建陕西机电职业学院，为筹集资金，刘荣经人介绍认识了张骏（已判刑），双方商议由张骏以振华学院市区招生办主任身份带领其集资团队以振华学院名义向社会募集资金，募集的资金由振华学院和张骏团队按比例分成，集资参与人本金及利息由振华学院负责偿还。最初双方约定分成比例为振华学院占65%，张骏集资团队占35%，后张骏集资团队所占比例陆续调整，2009年2月起调整为31%、2010年9月起调整为25%、2012年8月起调整为17%。张骏招募王孝忠（另案处理、已判刑）、汪广省（已判刑）先后协助其管理集资团队，招聘田宝梅、张新慧（已判刑）等人为财务人员，通过招聘或业务员互相介绍的方式先后吸收陈青军（已判刑）、葛江（已判刑）及被告人查磊等共150余人为业务员以振华学院招生办宣传老师身份对外参与集资。自2005年11月起，为吸引群众投资，张骏带领其集资团队以振华学院招生办名义在本市金台、渭滨等区、县的街道、居民区、广场、公园等地向不特定的中老年人群隐瞒集资团队高额佣金及业务员高额提成，口头或发放材料宣传振华学院发展规模及合作办学的利率回报、发放业务员名片，组织带领群众到市区周边免费旅游、吃饭，带领有集资意向的群众参观振华学院校区，宣讲振华学院经营状况、高额投资利息回报及赠品奖励等吸引群众关注，使群众相信高额投资回报的确定性，从而诱导群众参加集资。被告人查磊等业务员带领集资群众先后在本市渭滨区姜谭路振华学院财务室、本市金台区蟠龙镇振华学院新校区财务室，由财务人员登记信息，收取集资款，签订以振华学院及法定代表人刘荣为甲方、集资群众为乙方的《投资办学协议》或《借款合同》，开具收款收据，向集资群众发放赠品及返现。《投资办学协议》或《借款合同》约定按照一年期6.5%、二年期8%、三年期12%、五年期14%（2011年2月起调整为一年期7.5%、二年期9%、三年期13%、五年期15%）的利率由振华学院支付到期本息。被告人查磊等业务员按照其吸收资金的比例提成，一年期提成7%，两年期提成8%，三年期提成9%，五年期提成10%，晋升科长、高级科长后加收1%-3%的提成，提成款由张新慧和田宝梅计算发放，业务员签字领取。经司法会计鉴定：2005年11月23日-2012年10月27日，振华学院共向8076人吸收存款总金额为466,561,450.00元，向3873人归还存款本金192,368,850.00元，尚未归还的存款本金为274,192,600.00元。吸收存款资金去向：偿还3873人存款本金192,368,850.00元，支付6553人的存款利息72,493,409.50元，支付振华学院招生办招生宣传费121,068,942.50元，支付张骏个人招生宣传费6,913,701.00元，向振华学院基建办转款74,291,830.00元，支付业务员保证金利息12,856.00元，支付张新云借款110,000.00元，退张新云保证金3,000.00元，支付汪敬坤借款100,000.00元，财务费用-138,363.17元，购置招生办资产及设备255,089.00元，工资加班费109,962.00元，支付陕西省技能扶贫助学基金会100,000.00元，办公费等9,741.83元，餐费2,024.00元，西安房费25,498.00元，客户礼品支出331,500.00元。张骏管理的集资团队从振华学院分得的121,068,942.50元“招生宣传费”去向：2008年4月1日-2012年10月27日支付业务员实际提成48,618,337.50元,支付业务员培训费2082.00元，收到业务员违纪罚款11，940.00元，购置资产及设备803,825.40元，支付投资人费用15,296,523.60元，支付管理人员费用及办公费4,995,151.16元，周转金借款2,035,379.00元，办公费借款2，485,000.00元，业务宣传费35,948，000.00元（其中张骏34,771,000.00元），不明去向开支10,896,583.84元。被告人查磊吸收存款金额7,533,000.00元，获得提成款760,875.00元，全部未退。另查，2017年10月22日下午14时许，西安市公安局雁塔分局长延堡派出所民警在西安市雁塔区小寨附近将被告人查磊抓获。上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有接受刑事案件登记表、立案决定书、在逃人员登记信息表、抓获经过、临时羁押凭证、组织机构代码证、民办学校办学许可证、民办非企业单位登记证书、税务登记证、被告人正面免冠照片及常住人口信息表、户籍证明、情况说明、同案犯刘荣、张骏、张新慧、汪广省等人供述、证人龚某某证言、中国银监会宝鸡监管分局复函、投资办学协议、借款合同、收款收据、投资人投资回报领款单、被害人陈述、辨认笔录及照片、司法鉴定意见书、陕西省宝鸡市中级人民法院（2017）陕03刑终309号刑事判决书、被告人查磊供述等证据证实。上述证据来源合法，内容客观真实，且证据之间相互印证，足以认定。本院认为，陕西振华培训学院为扩大办学规模，违反国家金融管理法律的规定，未经国家机关依法批准，采取向社会不特定公众公开宣传、组织参加免费旅游等形式，渲染振华学院发展前景，承诺在一定期限内还本付息，以投资即给予高息回报为诱饵，吸收社会公众存款，数额巨大，被告人查磊作为业务员，向社会不特定公众公开宣传陕西振华培训学院、直接参与非法吸收公众存款行为、领取提成款，系陕西振华培训学院犯罪的其他直接责任人员，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人所犯罪名成立，依法应予惩处。在共同犯罪中，被告人查磊起次要作用，系从犯，应当从轻处罚。其在归案后能如实供述犯罪事实，认罪态度较好，可从轻处罚。综上，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条、最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》之规定，判决如下：一、被告人查磊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年四个月，并处罚金人民币七万元。（所处罚金于判决生效后三十日内一次缴清。）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二零一七年十月二十二日起至二零二二年二月二十一日止。）二、违法所得760875元依法继续追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省宝鸡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  柳 妍人民陪审员  华国强人民陪审员  ＸＸ霞二〇一八年四月十二日书 记 员  刘沛宏