广西壮族自治区藤县人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）桂0422刑初347号 公诉机关广西壮族自治区藤县人民检察院。 被告人苏强(曾用名“三弟”，绰号“苏暴”、“小强”)，男，1983年lO月14日出生，汉族，广西壮族自治区藤县人，大专文化，无业，住藤县。因涉嫌集资诈骗罪，于2017年2月27日被藤县公安局刑事拘留，同年4月3日藤县人民检察院以诈骗罪对其批准逮捕，同日由藤县公安局执行逮捕。现羁押于藤县看守所。 辩护人苏健华，广西合以圆律师事务所律师。 藤县人民检察院以藤检刑诉〔2017〕319号起诉书指控被告人苏强犯诈骗罪，于2017年12月8日向本院提起公诉。藤县人民检察院以本案需要补充侦查为由于2018年3月7日建议本院延期审理，以补充侦查完毕为由于2018年4月4日建议本院恢复审理，本院分别于同日决定延期审理和恢复审理。藤县人民检察院又以本案需要补充侦查为由于2018年7月6日建议本院延期审理，以补充侦查完毕为由于2018年8月6日建议本院恢复审理，本院分别于同日决定延期审理和恢复审理。本院于2018年10月31日向梧州市中级人民法院申请延长审限三个月，该院于同年11月1日决定同意本院的申请。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。藤县人民检察院指派检察员唐理翔出庭支持公诉，被告人苏强及其辩护人苏健华到庭参加诉讼。现已审理终结。 藤县人民检察院指控，被告人苏强于2011年开始以投资“伦敦金”、房地产和煤矿等项目需要资金为由，许诺高息向被害人借款，在其投资“伦敦金”亏损并且没有实际投资房地产和煤矿项目的情况下仍向被害人借款，并用借来的资金支付到期应支付的借款利息以及购买商品房和汽车等个人消费。2014年下半年开始，苏强因不能再借到新的资金，陆续停止向被害人支付利息，至2015年9月苏强逃匿。苏强通过上述手段骗取被害人的资金如下： 1、2011年开始，苏强以上述投资需要资金的名义陆续向覃永森骗取到资金人民币7032000元（以下币种均为人民币），至2015年3月，苏强以利息的名义支付给覃永森的金额为1997762元，苏强实际骗取覃永森的金额为5034238元。 2、2012年开始，苏强以上述投资需要资金的名义陆续向苏某1骗取资金1700000元，至2015年6月，苏强以利息的名义支付给苏某1的金额为l214700元，苏强实际骗取苏某1的金额为485300元。 3、2013年开始，苏强以上述投资需要资金的名义陆续向苏某2骗取到资金l000000元，至2015年，苏强以利息的名义支付给苏某2的金额为300000元，苏强实际骗取苏某2的金额为700000元。 4、2014年开始，苏强以上述投资需要资金的名义陆续向张某骗取到资金2130000元，至2015年7月，苏强以利息的名义支付给张某的金额为l039300元，苏强实际骗取张某的金额为l090700元。 综上，苏强实际骗取被害人的金额为7310238元。 对指控的事实，公诉机关当庭宣读并出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述和辩解。公诉机关认为，被告人苏强以非法占有为目的，用虚构事实的方法，骗取他人数额特别巨大的财物，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院，依法惩处。 被告人苏强对起诉书指控其的犯罪事实及罪名有异议。在事实方面其认为：1、其没有使用诈骗的手段，是覃永森、苏某1、苏某2、张某主动要求以高息放贷给其，并不是其向覃永森、苏某1、苏某2、张某许诺高息借款，也没有约定具体的借款用途；2、其没有用以上几个人的资金用于购买车和房，这些消费部分是其父亲、岳母支持的款项；3、其没有非法占有放贷者的资金，起诉书中提到的覃永森等四人总共借给其1186万元，其中指控覃永森借给其7032000元其对该数额并不确认，应以银行流水账所显示的实际数额为准，而流水账显示其向覃永森、苏某1、张某、苏某2分别还款约650万元、156万元、518万元、30万元，合计约1354万元，还款金额已经超出了上述四人借给其的款项，并不存在其非法占有上述四人资金的说法；4、对于指控其诈骗覃永森的款项，其记得对覃永森的还款已经超出覃永森借给其的款项，具体数额其已经记不清楚了，以银行流水为准；对于指控其诈骗苏某1的款项，对于苏某1借给其1700000元的事实其没有异议，对于其还给苏某1的款项应以苏某1签名确认的款项即156万元为准；对于指控其诈骗苏某2的款项，对于苏某2借给其的款项100万的事实其没有异议，对于其还给苏某2的款项其已经不记得了，应以银行流水为准；对于指控其诈骗张某的款项，张某借给其的款项以及其还给张某的款项其均记不清楚了，应以银行流水为准。对于罪名，其认为其是有借有还的民间借贷行为，不构成诈骗罪。 辩护人苏健华辩称，其对指控苏强的犯罪事实和罪名均有异议，事实方面：1、被告人并没有借被害人的钱去购买商品房和车某；2、没有证据证明被告人苏强不能再借到新的资金；3、苏强对覃永森的本金703.2万元不确认，被告人说向覃永森还款5951762元，苏某1的本金是170万元，但是苏强已经还款1542216元，差15万元没有还款，因此起诉书上面列举的四个被害人的金额并没有指控的金额730万元那么多；4、被告人没有以投资伦敦金、房地产、煤矿等项目引诱覃永森、苏某1、苏某2、张某进行投资，这些资金也是上述四位被害人主动向被告人出借的，维持了几年的民间借贷关系。综上，其同意被告人在事实及罪名的辩解。 经审理查明，被告人苏强于2011年开始以投资“伦敦金”、房地产和煤矿等项目需要资金为由，许诺高息向被害人借款，在其投资“伦敦金”亏损并且没有实际投资房地产和煤矿项目的情况下仍向被害人借款，并用借来的资金支付到期应支付的借款利息以及购买商品房和汽车等个人消费。2014年下半年开始，苏强因不能再借到新的资金，陆续停止向被害人支付利息，至2015年9月苏强逃匿。苏强通过上述手段骗取被害人的资金如下： 一、2012年开始，苏强以上述投资需要资金的名义陆续向苏某1骗取资金1700000元，至2015年6月，苏强以利息的名义支付给苏某1的金额为1537716元，苏强实际骗取苏某1的金额为162284元。 认定上述事实的证据如下： 1、被害人苏某1陈述，2012年至2014年3月份期间，苏强以投资房地产等名义向其借钱，并许诺月息5%，其共借给苏强人民币170万元，但是苏强在2015年1月开始不能还款，期间其只得到100万元左右的利息，没有得本金，2015年9月11日与苏强对数，汇总了一张表，按表上统计其收到苏强利息1537716元，上面的指模是其盖的，但是其认为其没有收到苏强这么多还款。 2、被告人苏强供述，对于苏某1借给其的款项170万元其是确认的，其还给苏某1的款项应以苏某1签字盖指模确认的数额为准。 3、苏某1提供的借据复印件、银行转账凭证，证明苏某1提供借据显示苏强于2011年8月1日向苏某1出具借据，借到苏某11700000元。苏某1提供的银行转账凭证显示苏某1通过银行转账了165万元到苏强的银行账户中。 4、苏某3提供的苏强与苏某1的民间借贷合同和苏强向苏某1集中借款汇总明细凭证，证明2011年8月1日苏强向苏某1借款1700000元，苏某1已收利息金额1542216元（实际数额为1537716）。 5、苏某1的中国银行、桂林银行账户信息及明细，证明苏某1的中国银行61×××65、61×××11账户和桂林银行88×××10账户（卡号62×××68）的账户信息及上述账户的交易明细。 6、苏强通过银行转账给苏某1的资金统计表，证明经统计，苏强转账给苏某1的金额合计121.29万元（侦查机关统计2014.09.11苏强转给苏某110.2万元，经核对是10.02万元）。苏强认为不止这个数。经苏某1核对，确认全部是苏强转给其的利息。 二、2013年开始，苏强以上述投资需要资金的名义陆续向苏某2骗取到资金l000000元，至2015年，苏强以利息的名义支付给苏某2的金额为507400元，苏强实际骗取苏某2的金额为492600元。 认定上述事实的证据如下： 1、被害人苏某2陈述，2013年至2014年8月期间，苏强以投资黄金、开煤矿、投资楼盘等名义向其借钱，并许诺月息5%，其共借给苏强人民币100万元，2015年9月12日其与苏强失去联系，其得到苏强35万元左右利息。 2、被告人苏强供述，对于指控苏某2借给其的款项100万元其是确认的，其还给苏某2的款项其记不清楚了，应以银行流水为准。 3、苏某2提供的报案材料、民间借贷合复印件、收据复印件、银行交易明细，证明苏强于2015年9月6日向苏某2出具收据，借到苏某2100万元，银行交易明细反映苏某2于2014年3月24日至2014年8月31日转账750000元给苏强。 4、苏某2银行流水明细，证明苏某2共转账给苏强796900元。 5、苏强的中行、信用社、农行、工商银行的银行流水明细，证明苏强通过中行、信用社、农行、工商银行转账给苏某2的款项分别为157700元、25000元、45000元、279700元，共计507400元。 三、2014年开始，苏强以上述投资需要资金的名义陆续向张某骗取到资金6886000元，至2015年7月，苏强以利息的名义支付给张某的金额为6020700元，苏强实际骗取张某的金额为865300元。 认定上述事实的证据如下： 1、被害人张某陈述，2014年1月至2015年6月期间，苏强以投资黄金、开煤矿、投资楼盘等名义向其借钱，并许诺月息3%，其共借给苏强人民币213万元，2015年9月12日其与苏强失去联系，其得到苏强40万元左右利息，公安机关统计的银行流水中显示苏强转给其的518.73万元，有415.61万元是其借给苏强资金的短期还款，不算在其报案的213万元中。有一笔50万元的还款，其让苏强直接转给其朋友，算是苏强的还款，有一笔30万元的借款，是其叫其朋友转给苏强的，算是其的借款。 2、被告人苏强供述，张某借给其的款项以及其还给张某的款项，其都已经不记得了，借款和还款都是通过银行转账的，以银行转账记录为准。 3、张某提供的报案材料、借条复印件、银行交易明细，证明张某于2014年1月10日至2015年6月26日共借款213万元给苏强，张某提供借据显示苏强于2014年1月28日向张某出具借据，借到张某720000元，苏强于2014年3月20日向张某出具借据，借到张某830000元。 4、张某的中国银行、信用社账户信息及明细，证明张某通过中国银行、信用社转账给苏强的款项分别为2896000元、3990000元，共计6886000元。 5、苏强中行、信用社、建设银行、农行等银行流水，证明苏强通过银行转账给张某的金额为5520700元。 综上，被告人苏强骗取苏某1的金额为162284元，骗取苏某2的金额为492600元，骗取张某的金额为865300元，合计1520184元。 综合证据 1、受案登记表，证明自2015年9月份开始，已有覃永森、苏荣、苏某1等8人向藤县公安局经济犯罪侦查大队报案称，从2011年1月份开始，苏强先后以投资房地产、黄金买卖、投资煤矿等方式，以高息为诱饵，向他人集资借款，涉案金额高达2300多万元。 2、户籍证明，证明苏强出生于1983年10月14日，作案时已达应负刑事责任年龄。 3、抓获经过、寄押人员凭证、出所登记表各1份，证明苏强于2017年2月27日被广州市公安局越秀区分局北京派出所民警在文星酒店406房抓获，于当天送广州市越秀区看守所寄押，次日出所。 4、梧州市万秀区工商行政管理局电脑咨询单，证明苏强与苏某2作为股东，于2012年9月12日成立了广西梧州市粤非贸易有限公司，注册资本20万元。 5、梧州市长洲区工商行政管理局电脑咨询单、工商注册登记材料，证明李某1与魏平作为股东，于2010年7月26日成立了梧州市鸿成投资咨询服务有限责任公司，注册资本3万元。 6、藤县庆翔房地产开发有限公司出具的情况说明，证明藤县庆翔房地产开发有限公司声明，其公司正在原藤州镇杉木冲开发万景*佳园楼盘，苏强不是其公司的股东，也不是其公司员工，苏强的行为与其公司无关，其公司也没有收到苏强的任何款项。 7、苏某3提供的银行卡照片共3份，证明苏某3提供的3张银行卡的照片共有苏强的22张银行卡。 8、苏强的银行账户信息及明细，证明①从中国农业银行股份有限公司藤县支行处调取苏强账号为62×××16、62×××13、62×××75的银行账户信息及明细。②从中国建设银行股份有限公司调取苏强建设银行62×××85账户的个人交易明细。③苏强的桂林银行88×××10的账户信息以及交易流水。④从中国邮政储蓄银行股份有限公司藤县支公司调取苏强的邮政银行60×××53的账户交易明细。60×××70的账户的交易明细。苏强的邮政银行60×××70账户信息，60×××53账号的账户信息。⑤从藤县农村信用社调取苏强的农村信用社账号为62×××08、62×××57、62×××78的交易明细。⑥从交通银行梧州分行调取苏强的6222603720000706331账户的账户信息及该账户的交易明细。⑦苏强的工商银行62×××36、62×××59、62×××07、62×××82的账户信息显示及交易明细。⑧苏强的中国银行61×××12、61×××21、62×××78、61×××10的账户信息及交易明细。 9、梧州市商品房买卖合同、抵押合同及抵押登记材料，证明苏强和李昕宇于2012年7月2日共同在梧州市购买一套672170元的房屋，并于2012年10月22日向中国银行梧州分行抵押该房申请按揭贷款。 10、机动车登记材料及机动车销售发票，证明苏强于2011年9月11日以116800元购买了一辆福克斯汽车并登记在其名下。苏强于2013年10月9日以393000元购买了一辆奔驰汽车并登记在其名下。苏强于2014年5月29日以45000元购买了一辆二手波罗汽车并登记在其名下。李昕宇于2013年11月4日以5000元购买了一辆福克斯汽车并登记在其名下。 11、被告人苏强供述，其以投资伦敦金等名义向覃永森等人高息借款，但是其只用了400万元左右资金进行投资伦敦金，投资亏损后，其仍然以高息借款，用后面借来的钱支付前面的利息，最后无法再借到资金其就选择了逃匿。其认为其支付的利息已经足够偿还借覃永森的本金，其只欠苏某1、张某、苏某2的本金未归还。 12、证人苏某3证实，其系被告人苏强父亲，其提供的材料记载苏强与苏某4、苏某1、苏某5、李某2等人借款金额和还款利息等内容，其不知道苏强工作和投资的事情，苏强平时会向其借钱周转，2015年5月份，苏强资金周转不过来，用其房屋抵押向银行借了130万元给苏强，2015年9月联系不上苏强，后来未能还钱。 13、证人李某1证实，其系梧州市鸿成投资咨询服务有限责任公司法定代表人，苏强不是梧州市鸿成投资咨询服务有限责任公司的股东，2013年至2014年6日，苏强经常在该公司买卖股票，给公司20000元-30000元日常开支。该公司没有炒伦敦金的项目，但是听说过苏强炒伦敦金，具体情况不清楚。 14、证人林某证实，其有投资藤县杉木冲万景嘉园房地产项目，但是苏强没有投资该项目，其与苏强也没有债权债务关系。 上列证据，均来源于本案的客观事实，并经庭审示证、质证，查证属实，且证据之间均能相互印证，形成了完整的证据链条，客观反映了案件的事实经过，本院予以确认。 关于被告人苏强诈骗各被害人金额的认定问题，本院认为，各被害人被诈骗金额应为被害人借给苏强的金额扣减苏强的还款金额，具体如下：1、关于苏某1借给苏强的借款，本院认为，苏强和苏某1均认可借款金额为170万元，且有银行流水予以证实，故本院确定苏强借苏某1的金额是170万元。苏强还苏某1的金额，应采信苏某1签名盖指模确认的金额即1537716元。苏强实际骗取苏某1的金额为162284元。2、关于苏某2借给苏强的款项，对于指控的苏某2借给苏强的金额为100万元，双方均无异议，故本院予以认定。苏强还苏某2的金额应为统计的金额507400元。故苏强骗取苏某2的金额为100万元-507400元=492600元。3、关于张某借给苏强的款项，经统计为6886000元，苏强还给张某的款项，经统计为5520700元，张某在笔录里面陈述到，有一笔50万元的还款，张某让苏强直接转给其朋友，算是苏强的还款，有30万元是张某叫其朋友转给苏强的，算是张某的借款。本院认为，从有利于被告人的刑事审判原则出发，对被告人有利的50万可以认定，对被告人不利的30万，由于没有相关的证据证实，且苏强不确定，故本院认为不应认定。综上，苏强骗取张某的款项应为：6886000元-5520700元-500000元=865300元。 关于公诉机关指控被告人苏强诈骗覃永森5034238元，经统计，覃永森转账给苏强的款项是7755200元，苏强转给覃永森的数额是8241827元，覃永森主张有10笔大额借款共计395.4万元，是用来走银行流水的，本院认为，无论是走流水账的短期借款还是普通借款均是借款，目前证据显示苏强还款金额已经超出覃永森借给苏强的金额，现有证据无法排除苏强已经对覃永森还款完毕的合理怀疑，故本院认为，对公诉机关指控告人苏强诈骗覃永森5034238元不予支持。对公诉机关指控被告人苏强诈骗苏某1、苏某2、张某的金额超出本院认定部分，本院不予支持。 关于被告人苏强以及辩护人苏健华辩称苏强的行为是有借有还的民间借贷行为，不构成诈骗罪，本院认为，被告人苏强向多人借款投资“伦敦金”，在投资“伦敦金”亏损、明知没有能力归还借款的情况下，仍以投资房地产和煤矿等项目需要资金为由许诺高息向被害人借款，其以非法占有为目的的主观故意明显，故对于苏强及辩护人的该辩解意见，本院不予采纳。 本院认为，被告人苏强以非法占有为目的，采用虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取他人财物数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，构成诈骗罪。公诉机关指控被告人苏强犯诈骗罪罪名成立，应依法追究被告人苏强的刑事责任。被告人苏强诈骗的数额为人民币1520184元，根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，属于诈骗“数额特别巨大”，依法应在“处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产”的刑幅内量刑。被告人归案后，如实供述其主要犯罪事实，依法可以从轻处罚。为了维护社会治安秩序，保护公民的合法财产不受非法侵犯，打击刑事犯罪，综合考虑被告人的犯罪事实、性质、情节、悔罪表现等，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款，第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下： 一、被告人苏强犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月27日起至2027年8月26日止。所处罚金，限于判决生效的次日起十日内缴纳，逾期则强制缴纳。） %1、责令被告人苏强退回人民币162284元给被害人苏某1，退回人民币492600元给被害人苏某2，退回人民币865300元给被害人张某。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向梧州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  张焕杰 审 判 员  黎子超 人民陪审员  许志林 二〇一八年十二月二十八日 书 记 员  黄 碧 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。