浙江省衢州市柯城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）浙0802刑初444号 公诉机关浙江省衢州市柯城区人民检察院。 被告人乐淘，男，1984年7月5日出生于浙江省衢州市，汉族，大专文化，无业，住浙江省衢州市柯城区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年2月9日被衢州市公安局柯城分局刑事拘留，同年3月15日被依法逮捕。现羁押于浙江衢州市看守所。 辩护人吴岩，浙江泓宝律师事务所律师。 衢州市柯城区人民检察院以衢柯检刑诉（2018）445号起诉书指控被告人乐淘犯诈骗罪，于2018年9月3日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用简易程序，后因案情需要，转换适用普通程序，组成合议庭，于2018年9月27日、12月29日公开开庭审理了本案。衢州市柯城区人民检察院指派检察员徐素明出庭支持公诉，被告人乐淘及其辩护人吴岩到庭参加诉讼，被害人陆某出庭作证。本案现已审理终结。 衢州市柯城区人民检察院指控，2016年底2017年初，被告人乐淘因炒房、打赏迷恋的网络主播、投资网络直播业务及支付高额借贷利息等，致使欠下大量债务。2017年7月，被告人乐淘因房产中介业务结识被害人陆某。之后，被告人乐淘向被害人陆某虚构自己有大量银行转贷客户资源，以高额利息为诱饵，假借合伙做银行转贷业务的名义，隐瞒自己的真实债务情况以及房产抵押情况，通过伪造借条和银行对账单的方式，同时利用与被害人陆某签订房屋购买合同、赠送手机等物品，骗取被害人陆某的信任，至2017年11月，总计从被害人陆某处骗取资金7001850元，以归还本金及支付利息方式返还陆某2742193元，余款4259657元被其用于偿还高利贷以及其他的个人债务、日常开支等。2017年12月，乐淘逃匿至宁波，直至2018年2月8日被抓获归案。 为证明上述事实，公诉机关当庭宣读、出示了相应的证据，并认为被告人乐淘以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，行为已构成诈骗罪。提请依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定判处。并建议判处被告人乐淘十二年至十五年有期徒刑，并处罚金。 被告人乐淘辩解其开了房产中介和直播工作室，有正当经济来源，且有房产等，没有欠下很多钱；其找被害人就是为了转贷，而不是诈骗；主要是钱被福建放高利贷的人骗走，致使其无法还钱给被害人的。当庭表示不认罪。 辩护人对起诉书指控的被告人犯诈骗罪罪名不表异议，主张公诉机关认定涉案金额事情不清，证据不足；被告人乐淘系初犯、偶犯；有坦白情节，认罪、悔罪态度好；在庭审前取得了被害人的谅解，请求对被告人乐淘从轻、减轻处罚。 经审理查明，被告人乐淘原与前妻在衢州经营房产中介。2017年2月起，被告人开始经营网络直播。因欠下大量债务，被告人乐淘自2017年6、7月份开始借高利贷。2017年7月，被告人乐淘因房产中介业务结识被害人陆某。之后，被告人乐淘向被害人陆某虚构自己有大量银行转贷客户资源，以高额利息为诱饵，假借合伙做银行转贷业务的名义，隐瞒自己的真实债务情况以及房产抵押情况，通过伪造借条和银行对账单的方式，同时利用与被害人陆某签订房屋购买合同、赠送手机等物品，骗取被害人陆某的信任，从被害人陆某处骗取资金，用于偿还高利贷以及其他的个人债务、日常开支等。经浙江广某联合会计师事务所审计，2017年7月3日至11月9日期间陆某支付乐淘6740300元，2017年7月12日至11月7日期间，乐淘支付陆某2726783元。至审计日(2018年12月16日)乐淘未归还金额为4013517元。 2017年12月，乐淘逃匿至宁波。2018年2月8日，被告人乐淘被抓获归案。 在本案审理过程中，被害人陆某出具对被告人乐淘的谅解书，并出庭作证，当庭对被告人乐淘表示谅解。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证，本院确认的下列证据予以证实： 1、户籍证明证实：被告人乐淘身份情况。 2、抓获经过证实：2018年2月8日被告人乐淘在宁波栎社国际机场被抓获归案。 3、接收证据清单及银行流水、借据、担保书、承诺书证实：被告人乐淘与被害人陆某之间资金往来情况及被告人乐淘伪造借条和承诺书情况。 4、浙江省农村信用社联合社分户明细对账单证实：被告人乐淘伪造银行流水情况。 5、李某名下银行卡明细清单证实：被害人向某账户汇款情况。 6、被告人乐淘在多家银行查询结果回执及交易明细证实：被告人乐淘在多家银行账户经常性余额不足并被银行收取逾期还款违约金等事实。 7、接受证据清单及图片、借条、欠条、民事判决书、民事调解书、民事裁定书证实：被告人乐淘向姜某、孙某借款未能及时归还经本院判决及与练某、程建辉等人发生民间借贷纠纷的事实。 8、接受证据材料清单及被“套路贷”事情经过、事情经过、转账记录、自书材料证实：被告人乐淘借高利贷及偿还情况（2017年6月至7月，被告人乐淘有233万债务，此后开始借高利贷偿还债务支付利息）。 9、调取证据清单、浙江省二手房买卖合同、衢州不动产登记信息查询证实：被告人乐淘和前妻薛某2名下不动产情况：位于衢州市春江花园******房产于2017年11月24日出售；位于衢州；位于衢州市产抵押给薛某1查封；位于衢州；位于衢州市产抵押给建设银行衢州分行查封。 10、接受证据材料清单及借条、承诺书、房地产转让合同、房屋买卖合同证实：被告人乐淘为骗取被害人陆某信任于2017年7月2日、7月15日签订虚假房屋买卖合同。 11、调取证据清单及公司登记基本情况证实：衢州万物生文化传媒有限公司成立于2017年3月17日，法定代表人练某，自然人股东乐淘、练某。 12、调取证据通知书、KK直播平台充值记录证实：2016年11月27日至2018年1月18日，被告人乐淘以“CO乐少”充值直播平台情况。 13、证人徐某1、徐某2的证言证实：被告人乐淘在柯城农商银行有30万元信用贷款未偿还；其二人均未向乐淘介绍过转贷客户；乐淘签字确认的银行流水属于伪造。 14、证人徐某3、何某等人的证言证实：上述证人并未向他人借款，写有其姓名、身份证号码的借条及承诺书均不是其本人所签，系伪造的，也根本不认识被告人乐淘。 15、证人郑某1的证言证实：被告人乐淘先后向其借了近200万资金，于2017年10月份左右还清。 16、证人徐某4、郑某2、薛某1、余某、王某、朱某1、练某、钱某、叶某1、华某、姜某、徐某5、孙某、乐某1等人的证言证实：被告人乐淘向上述证人借款及还款情况，至目前尚有部分债务未还清，其中2017年8月17日，陆某向乐某1的银行卡分别转账15万元和14万元，8月18日转账4万元；乐某1留下3万元作为还款，其余均转入被告人乐淘账户。 17、证人李某的证言证实：被告人乐淘借用其银行卡与被害人陆某发生资金往来。 18、证人周某的证言证实：被告人乐淘通过其账户从被害人陆某处转账7万元，之后又转给王某。 19、证人朱某2的证言证实：被告人乐淘借用其银行卡进行取现并转账给陆某60000元的事实。 20、证人刘某的证言证实：2017年被告人乐淘频繁向其借钱并向其借POS机刷卡套现的事实。 21、证人薛某2（系被告人前妻、2017年11月双方离婚）的证言证实：被告人乐淘有大量的欠款，没有资产，银行贷款还有很多没有还。 22、证人叶某2、叶某3的证言证实：被告人乐淘在2017年欠有大量债务无力偿还。 23、证人乐某2（系被告人乐淘父亲）的证言证实：被告人乐淘被因欠高利贷被逼债，还有债主住在乐淘在春江花园的家里的事实。 24、被害人陆某的陈述证实：被告人乐淘假借做银行转贷生意名义，通过伪造借条、银行流水方式骗取其资金400余万元的事实。 25、被告人乐淘的供述：被告人在侦查阶段对其2017年7月至11月期间，假借合伙做银行转贷生意，通过伪造借条及银行流水，不断从被害人处骗取资金用于偿还高利贷及其他债务的事实供认不讳，但在庭审中辩解其找被害人就是为了转贷，而不是诈骗；所得资金被高利贷所骗，其也是一名受害人。 26、电子证据检查工作记录证实：公安机关对被告人乐淘所使用的手机进行取证分析，从中取得大量被告人乐淘与被害人陆某的微信聊天记录，进一步证实被告人乐淘以转贷赚取高额利息为由骗取陆某资金的事实。 27、浙江广某联合会计师事务所浙广某审字（2018）第1254号关于“乐淘诈骗陆某案件”资金往来的专项审计报告证实：2017年7月3日至11月9日期间陆某支付乐淘6740300元，2017年7月12日至11月7日期间，乐淘支付陆某2726783元。至审计日(2018年12月16日)乐淘未归还金额为4013517元。 28、谅解书证实：被害人陆某对被告人乐淘表示谅解。 上述证据之间相互印证，能形成严密的证据锁链，证实本案所查明的事实。被告人有关其有正当经济来源及房产等，没有欠下很多钱；其找被害人就是为了转贷，而不是诈骗的辩解与本案查明事实不符，不予采信。辩护人有关本案认定涉案金额事情不清，证据不足的辩护意见，经审理后认为，本案的诈骗金额已经审计部门审计，证据确凿，足以认定。对辩护人的该辩护意见不予采纳。 本院认为，被告人乐淘以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人乐淘当庭表示不认罪，辩护人提出被告人有坦白情节及认罪、悔罪的辩护意见不予采纳。被告人取得被害人谅解，可酌情从轻处罚。辩护人所提相关的辩护意见予以采纳。公诉机关提出的量刑建议，符合法律规定，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第六十四条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人乐淘犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月9日起至2031年8月8日止），并处罚金人民币800000元（罚金款限本判决生效后一个月内缴纳）。 二、责令被告人乐淘退赔被害人陆某损失4013517元；随案移送光盘二张作为证据予以保存。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省衢州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈 波 人民陪审员  陈红卫 人民陪审员  孙汉清 二〇一八年十二月二十九日 书 记 员  张师浩 附页： 《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条：诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。