重庆市江津区人民法院刑 事 判 决 书(2015)津法刑初字第00660号公诉机关重庆市江津区人民检察院。被告单位重庆津晖建设集团有限公司，组织机构代码20359597-2，单位地址重庆市江津区几江街道办事处环城南路4幢，法定代表人徐从良。诉讼代表人邓光全，男，1964年7月8日出生，被告单位保安，住重庆市江津区。被告人徐从良，男，1962年9月8日出生，汉族，初中文化，重庆津晖建设集团有限公司执行董事、法定代表人，户籍地重庆市江津区，现住重庆市江津区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年11月26日被重庆市江津区公安局抓获，次日被刑事拘留，同月31日被逮捕。现押于重庆市江津区看守所。辩护人傅达庆，中豪律师集团(重庆)事务所律师。重庆市江津区人民检察院以渝津检刑诉[2015]646号起诉书指控被告人被告单位重庆津晖建设集团有限公司、被告人徐从良犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院于2015年9月10日受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。公诉机关重庆市江津区人民检察院指派检察官国东方、检察官助理王凤出庭支持公诉，被告单位重庆津晖建设集团有限公司的诉讼代表人邓光全、被告人徐从良及其辩护人傅达庆到庭参加诉讼。本案曾延期审理和中止审理。现已审理终结。重庆市江津区人民检察院指控：重庆津晖建设集团有限公司(以下简称“津晖公司”)的前身江津市津辉建筑工程有限公司于1994年设立，后公司名称及股东、股权几经变更。于2010年3月22日公司名称变更为津晖公司，被告人徐从良为该公司的执行董事、法定代表人。从2011年开始，被告人徐从良以投资工程需要资金周转为由，承诺给付月息2%-5%不等的回报，通过以人传人的方式向社会宣传借款信息。被告人徐从良还授意津晖公司财务人员以投资工程为名向社会借款，津晖公司财务工作人员钟某1、漆某和办公室工作人员廖某1等人根据徐从良的授意向亲友散播贷款信息，再经口口相传，通过以人传人的方式向社会公开宣传，吸引群众借款。截至2014年12月，被告人徐从良及津晖公司吸收贷款人数达186人，吸收借款本金达117203000元，已返还本金25888680元，已支付利息29912356.2元。其中津晖公司吸收借款人数达174人，吸收借款本金达94410000元，已返还本金19888680元，已支付利息24817356.2元；被告人徐从良吸收借款的人数达12人，吸收借款本金达22793000元，已返还本金6000000元，已支付利息5095000元。2014年11月26日，被告人徐从良主动到重庆市江津区公安局经侦支队投案，但并未如实供述其犯罪事实。为此，公诉机关重庆市江津区人民检察院指控被告单位重庆津晖建设集团有限公司非法吸收公众存款94410000元，扰乱金融秩序，吸收存款数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，被告人徐从良作为直接责任的主管人员，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应该当以(单位)非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人徐从良非法吸收公众存款22793000元，扰乱金融秩序，吸收存款数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人徐从良一人犯数罪，应当数罪并罚。请依法判处。被告单位津晖公司对起诉指控该公司的犯罪事实和罪名无异议。被告人徐从良对其作为被告单位津晖公司的法定代表人犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实和罪名无异议。其辩解提出，指控其个人非法吸收的12人共计2279.3万元，虽是其具体经手的借款，但是借款是用于分公司的业务上，不应认定为其本人犯罪金额，且部分个人借款有抵押、担保，应扣除；自己是主动投案，到案后全部交代了自己的犯罪事实，应认定为自首。被告人徐从良的辩护人对指控徐从良作为津晖公司主要主管人员构成非法吸收公众存款罪无异议，但辩护提出，公诉机关指控被告人徐从良犯非法吸收公众存款罪部分犯罪事实不清、证据不足，对指控被告单位非法吸收174人借款，共计9441万元的指控中借款人名单和具体金额不清，和审计报告不能对应；对公司内部人员、亲属的借款应从非法吸收公众存款总金额中扣除，徐从良的个人借款用于分公司业务，故不应认定被告人徐从良犯数罪，被告人徐从良是主动投案，到案后交代了主要犯罪事实，应认定为自首。建议对其从轻处罚。经审理查明，重庆津晖建设集团有限公司(以下简称“津晖公司”)的前身江津市津辉建筑工程有限责任公司于1994年9月设立，后公司名称及股东、股权几经变更。2010年3月，公司名称变更为津晖公司，注册资本金为5013万元，被告人徐从良和徐某1为该公司股东，徐从良为执行董事、法定代表人，公司经营范围为房屋建筑工程施工总承包二级；建筑装修装饰工程专业承包三级；城市及道路照明工程专业承包三级等；起重设备安装工程三级；销售：建材（不含危险化学品）、五金交电。2013年6月13日，被告单位津晖公司股权再次发生变动，徐某1将其持有的该公司13.46%的股权转让给被告人徐从良，徐从良占股比例为100%，并为该公司的执行董事、法定代表人。2011年以来，被告人徐从良以投资工程需要资金周转为由，承诺给付月息2%-5%不等的回报，通过以人传人的方式向社会宣传借款信息。被告人徐从良还授意津晖公司工作人员钟某1、漆某、廖某1等人以投资工程为名向社会不特定人借款，上述人员根据徐从良的授意向亲友散播以支付高额利息借款的信息，后又通过人传人的方式向社会公开宣传，为获取高额利息回报，大量投资人向被告人徐从良的账户转款，后再由津晖公司的财务人员向投资人出具借条。截至2014年12月，被告人徐从良及津晖公司吸收存款人数达182人，吸收借款本金达115，103，000元，已返还本金25，388，700元，已支付利息30，285，731元，尚欠170名投资人借款本金共计人民币64，910，144元未归还。其中津晖公司非法吸收存款人数达170人，吸收借款本金达92，310，000元，已返还本金19，388，700元，已支付利息2，569，0731元，尚欠159名投资人借款本金共计人民币50，504，944元；被告人徐从良还向12人非法吸收存款本金20，793，000元，已返还本金6，000，000元，已支付利息5，095，000元，尚欠11名投资人借款本金共计14，098，000元。被告人徐从良将非法吸收的上述资金部分用于津晖公司支付借款利息、公司日常运作费用和云南省水富县、贵州省安顺市的部分工程项目的经营活动。2014年11月26日，被告人徐从良到重庆市江津区公安局经侦支队投案。另查明，案发后，公安机关对被告人徐从良时任法定代表人的云南省水富县水富金桥房地产开发经营有限公司的部分房产、车位及其名下的部分车辆、银行账户进行了查封、冻结，后又对大部分房产和车位进行了解封。本案审理期间，本院对上述房产和车辆进行了续查封。2017年12月6日，公安机关对被告人徐从良的一套红木家具(共计83件)进行了扣押。2018年2月7日，公安机关对被告人徐从良的一批花梨木木料进行了扣押。上述事实，有经当庭质证、认证并经确认的下列证据证实：一、综合书证1.受案登记表、立案决定书证实：2014年11月26日，被告人徐从良主动到江津区公安局经侦支队来投案，向公安机关供述了自己以高息向民间大量借款无法归还，民警随即将其抓获。江津区公安局当日对徐从良涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。2.户籍资料证实：被告人徐从良出生于1962年9月8日。3.抓获经过证实：2014年11月26日，被告人徐从良主动到江津区公安局经侦支队来投案。二、证人证言1.证人钟某1、漆某(津晖公司会计、出纳)的证言证实：津晖公司民间借款涉及的180户左右，资金全部入了公司账户，这些帐号包括津晖公司名义及徐从良个人名义的卡，但公司使用的账户与徐从良个人的账户是明确分开的。经过公司借款的钱，没有直接先把利息扣除的，收支两条线，都是明确的。2.证人廖某1(津晖公司办公室工作人员)、熊某1（徐从良司机）的证言证实：被告人徐从良授意公司工作人员以高息回报方式向亲友宣传津晖公司高息借款的信息，通过他们的介绍有很多人借钱给津晖公司。(三)被告人徐从良的供述证实：其授意津晖公司财务人员向社会公众借款。根据徐从良授意，会计钟某1、出纳漆某等人向外散布徐从良及津晖公司向社会高息借款的信息，共吸收存款6000多万，自己转走了大概700万，其余用在公司日常运营了。三、审计报告、被借款人员的证言、借款凭证、借款存根等证实：津晖公司非法吸收公众存款的事实。(一)书证1.借条存根及收据、内转说明等证实：绝大部分借条与报案群众提供的借条、汇款凭证、报案人的证言能够印证，借款从2011年开始，以2013、2014年居多。2.审计报告证实：经重庆金典会计师事务所审计：“截止2014年12月累计向246名自然人借款15628.00万元，已归还借款4279.87万元，未还借款余额11348.13万元，具体情况如下：(1)账内核算金额为11191.00万元，涉及人员219人，其中：已还款完毕51人，金额为2452.00万元；尚未还款人数168人，借款本金8739.00万元，已还款1827.87万元，欠款余额6911.13万元；（2）账外根据经侦支队提供的笔录借条核实欠款金额为4437.00万元，涉及27人。”已核实自然人借款明细表（附表略）。已还完借款的包括白某1等51人，借款本金24520000，已还本金24520000，已还利息5210660。未还完借款的包括白某2等168人，其中借款本金87390000，已还本金18278677.32尚欠本金69111322.68已付利息25502107.00。(二)证人证言（投资人在公安机关的陈述）1.刘某1的陈述证实：他在2014年4月11日和2014年11月3日分别向徐从良转款22万元和28万元，约定利息为3分，借款期限为1年，其堂兄莫某也在2014年4月借给徐从良10万元，利息也是3分。2.刘某2的陈述证实：其在2014年9月12日转了10万元到徐从良的账户上，月息3分，借款期一年。利息得了共1800元，一分本金没还。3.陈某1的陈述证实：其母亲吴某1转30万到徐从良石银村镇银行账号上，后来在2012年9月28日徐从良补了一张借条给其母亲。吴某1共得利息144000元，本金一分也没有得到。4.钟某1的陈述证实：她大约有八次借款给津晖公司，现没有归还她的借款本金余额总计是130万元。这130万元是以钟某2的15万元、刘某3的50万元、周某1的50万元、代某1的15万元的名义借给公司的。她的借款利息全部是月息4分。借款的具体金额以审计为准。5.朱某、梅某、王某1、牟某、王某2、廖某2、贺某、吴某2、白某2、王某3、邹某、罗某1、陈某2、黄某1、程某1等140人的陈述证实：自己听到亲戚、朋友传徐从良及津晖公司在高息借款后，为获得高额利息回报向徐从良的个人账户转入了几万到几十万不等的金额，津晖公司的财务人员向他们出具了有借条，大部分人员得到过津晖公司支付的利息。6.徐某2的陈述证实：徐从良是其父亲的叔伯兄弟。在2014年8月15日徐某2借了10万元钱给徐从良，月息是2.5%，按月支付，借款期限为半年。其一共得到了6333元利息，是按月打在他的农村商业银行的卡上的。7.漆某的陈述证实：她是津晖公司的出纳人员。从2013年5月起，徐从良就以交土地保证金、开发房子等急需钱找她借钱，同时也让她和其他职工发动亲戚、朋友借钱给津晖公司。她陆续以自己、家人、亲戚等名义借给徐从良七八百万，约定的利息是月息3分至4分。其借款的本息收入以审计为准。8.叶某的陈述证实：她的干妈漆某是徐从良公司的财务人员，漆某说徐从良公司在外面借钱，利息是3%。她于2013年3月至11月，一共分三次借了55万元给徐从良，月息是3分，已收到22.15万元利息。9.代某2的陈述证实：她总共借了140万元给徐从良。第一张借条上的90万元是徐从良差她的货款，所以这里没有打款凭证，但是有之前的送货单等记录。之后在2012年9月28日徐从良给她打了一张借条，约定借款利息为月息2分，每季度结算一次。这笔借款她从2014年10月开始收利息，每月18000元，一直收到2014年7月，这笔款一共收到了37.8万元的利息。第二张借条上的50万元借款是徐从良在今年6月份的时候借给他的，但当时没有说要徐从良利息之类的话，而且借条也是事后徐从良补写的。因徐从良记不起借款日期了就在借条上写了借款日期为2014年6月1日。这50万元我一直都没有收到过徐从良的利息。10.程某2的陈述证实：我不认识徐从良，也不了解他所开的公司。我是在我们成都九龙商团到徐从良准备开发的贵州安顺去团购他的门市时认识的。他讲差资金去还贷款，叫我借款给他冲贷款，短借几天，贷款下来就还我。我就借他500万，口头说是4分的利息，但是至今一直没有付过利息和本金。我是从农行和工行、建行给他转过去的。四、审计报告、被借款人的证言、借条和银行转账凭证等书证证实：被告人徐从良个人向彭某等12人非法吸收存款的情况。(一)书证1.借条、银行转账凭证证实：被告人徐从良向彭某等12人合计借款本金22793000.00元，返还本金600万元，已支付利息5095000.00元。2.审计报告证实：经重庆金典会计师事务所根据江津区公安局审计，帐外核实借款44370000.00元，已还本金0.00元，尚欠本金44370000.00元，已付利息4291000.00元。(二)徐从良个人借款部分借款人的证言。1.彭某的陈述证实：她通过代某3介绍借款给徐从良。2014年10月8日借款250万元给徐从良。有一张借条，借条的内容是：借到彭某人民币贰佰伍拾万元，该借款由重庆津晖建设集团有限公司担保人，借款时间暂定六个月。我是借钱给代某3，代给我讲：是水富的工程上用钱，我的钱是通过重庆农村商业银行江津支行的手机银行转的账，转给代某3的会计刘某4的私人卡上的。后由代某3与徐从良联系后，我到徐从良的办公室，由徐从良写的借条给我的。徐从良在借条上注明此款由重庆津晖建设集团有限公司担保人，并加盖有该公司的印章，还有徐从良本人的签名。我们约定利息按月息2%计算，按月支付，但借条上没有注明，我未得到过利息。2.程某3的陈述证实：我不认识徐从良。我丈夫於某听他的朋友说徐从良差钱，要短借两个月的钱，我们也想通过此事认识徐从良，所以才借款给他的。我分别在2013年9月6日、2013年9月7日两次95万元，共计现金190万元存到徐从良的重庆农村商业银行账号，他给我写的借条是200万元，我们约定的利息5%，在借款时我就扣除了当月的利息10万元的。徐从良在借款时给我们讲的是只借两个月，我们想到只有两个月就归还就没有办理抵押手续，也没有用他的财产担保。他在借款打的借条上写的是金桥公司，签名是徐从良。在借款到期后我一直追问借款，他讲没有钱归还我们，他就只将借款的利息支付给我们的。他们的利息支付到2014年10月，我们是每月收一次利息，至今我们收到有1000000元的利息。他支付利息相当不准时，每次都要我们打电话追。3.程某4的陈述证实：徐从良是我姐夫唐某的战友，我姐程某5在2014年8月份给我打电话，叫我帮徐从良借点钱，说支持一下徐从良在贵州的工地，月息两分。我便在朋友处借了共300万元，分别在2014年9月1日通过建行我的账户转了100万元给徐从良，在建行开设的账户为6210803760XXXXXX的账户上，之后在2014年9月27日，我通过我在建行的账户转了125万给徐从良建行户上，2014年9月28日，我又取了75万元的现金给他。三次一共给了他300万元。现在为止我未收到过一分利息。徐从良在2014年9月1日在江舟大酒店写了一张300万元的借条给我，并签了一份借款合同，约定每月月息两分。4.钟某3的陈述证实：我嫂子辜某告诉我徐从良要借钱，于是在2014年8月23日，我把现金45万元交给辜某，由辜某直接将这笔钱存在了她自己的重庆市农业银行卡上，之后辜某在重庆市农业银行江津支行直接向徐从良的建设银行账户转款45万元。之后徐从良给我开了一张借条，借条上是徐从良签字的，因为都是朋友，所以也没有说利息。当时徐从良只是说借几天，但是一直都没有还。5.黄某2的陈述证实：我是圣泉村的郑某1介绍我借款给津晖公司的，郑某1是徐从良的姨夫，我本人不认识徐从良。当时郑某1给我讲，徐从良公司马上要支付民工工资，需短期借款，这样我才借的。我是2014年11月7日借款给津晖公司的。我与津晖公司没有签定借款协议，郑某1叫我把钱打给他后，我今天去徐从良公司叫他们出借条给我，我才知道徐从良出事的。我建行自己的银行卡6222803764341XXXXXX转账给徐从良建行6210803760XXXXXX卡上的。是郑某1提供给我的卡号。郑某1给我讲的月息3分。我没有领到利息。6.廖某3的陈述证实：其妻子王某4共借给徐从良20万元，其女婿陈某3也借了20万元，只是打款回单上显示的是我女儿廖某1转给徐从良的，金额是王某4和陈某3共同的金额388000元，事先收取了6000元的利息，借款期限是1年，月息是3%，利息按月结算，总共收到27600元的利息。7.杨某1的陈述证实：2012年3月初，徐从良说他做工程差点钱，让我借点钱给他，月息3分，于是我于2012年3月9日，我从我的建行卡转了100万到徐从良的卡上，当时徐从良没有打借条给我，在2012年10月12日徐从良补了一张100万元的借条给我。2014年3月1日，徐从良打了200万的借条给我，二百万元是2013年1月14号由我姐杨某2打了一百万元到徐从良的卡上，另外由我堂姐杨某3分两次(每次50万元)打到徐从良的卡上，一次是2013年9月3日从我工行卡打到徐从良的卡上（卡号记不清楚了），另外一次是我的建行卡转给徐从良的。这二百万是徐从良以做工程差钱向我借的。2014年6月份，徐从良说他做工程差钱，让我借点钱给他，于是我让我堂姐杨某3打钱给徐从良，我堂姐杨某3讲是分两次打给徐从良，共打了五十万元给他，后来在2014年8月16日让徐从良补了一张借条给我，借款伍拾万元。借条上的本金中没有含有利息，大概我算了一下，得的利息只有2012年3月那次借的100万得到了2年利息，共72万元，后来的250万元一分利息都没有得。这350万元借款，徐从良一分本金都没有还给我。8.樊某的陈述证实：2014年8月16日，徐从良和杨某2到我家里来向我借钱，承诺给我月息3分的利息。当天我就通过银行转账借给了徐从良150万元，我是在水富县中国农业银行转账的，我当时转给徐从良本人银行账户145.5万元，扣除了当月利息4.5万元，然后徐从良写了150万元的借条给我。除了扣除2014年8月的4.5万元利息，我就没有收到一分钱的利息了。本金徐从良一分都没有还我。9.熊某2的陈述证实：我从2013年10月开始在津晖公司打工，2014年4月16日我借款200万元给徐从良，没有签协议，有一张借条(借条上未注明利息)。这200万中100万是按月息4%计算，另100万是按月息5%计算，按月付息。徐从良说他私人有急用，至于干什么他没说，他是老总我也不好问。我是采取转款的方式付给徐从良的，没有抵押物，他一共支付我四个月利息共36万。徐从良没有归还我本金。10.雷某的陈述证实：我不认识徐从良，我通过徐从良身边的江华东认识的徐从良，2013年12月5日，我为了承包徐从良贵州安顺的项目向徐从良转200万元，如果做到工程，就算保证金，如果做不到工程就算借款，后我没做成工程，徐从良没钱还我，按月息2分算，我同意了，我一共收了5次利息，共计67万。11.杜某的陈述证实：我是2012年一次朋友聚会认识的徐从良，2013年8月8日我借款600万给徐从良，有借条，口头约定利息5分，也就是每个月利息30万，我大约领了8个月利息240万。我是通过两次转账把钱转给的徐从良，每次转账300万。我是用徐从良开发的云升广场的门面冲抵的账。五、徐从良及津晖公司投资工程情况。(一)“金桥家苑项目”和“云升广场项目”1.书证(1)成都政通会计师事务所注册会计师执行商定程序的报告（“金桥家苑项目”和“云升广场项目”）：成都政通会计师事务所接受水富金桥房地产开发经营有限公司委托，根据水富金桥2014年12月31日公司实际经营情况，对公司“金桥家苑项目”和“云升广场项目”未售房产假设清盘销售，预测其利润，根据预测数据各股东的利润分配情况，结合各股东及公司的债权债务，预计各股东权益情况。……截止2014年12月31日，金桥家苑项目公司已收房款231929116.54元，……云升广场项目已收售房款73231241.00元……对公司假设清盘后，公司还应收股东徐从良44753484.84元，应付股东代某37966926.27元。2.证人证言(1)代某3的证言：其和徐从良共同出资于2011年1月6日成立了云南省水富金桥房地产开发经营有限公司。他实际出资是1178万元，徐从良出资为1776万元。后来公司修建了水富金桥家苑项目和云升广场项目。徐从良从两个项目中拿走了1亿多元。(2)张某1的证言与代某3的证言基本一致，证实徐从良在云南省水富县投资的情况和从公司支取款项的事实。3.被告人徐从良的供述：我公司从2011年开始，主要经营的项目有云南省水富县开发项目叫“金桥家园”和“云升广场”商住项目。“金桥家苑”，是我和代某3合伙买地开发的。这个项目我们两个签订了合伙协议的，我持股60%，代某3持股40%。这个项目的开发、销售等资料全部在张会计处的，包括财务资料。“云升广场”商住项目都是我和代某3自己买地开发的，所有资料都在张会计和办公室主任谭某处的。这个项目我们两个没有签定合伙协议，是口头约定的。我和他各持股50%。出资也是在“云南水富金桥房地产经营公司”拿钱去的。在云南水富县搞金桥家园开发时，自己公司投了一部分钱，在民间筹借了一部分钱，具体金额我也记不清楚了。搞云升广场开发时就是用的金桥家园项目的销售款投入的。(二)永善墨莲公路项目1.书证(1)重庆长坪永善墨翰至莲峰道路改造工程项目部工程款应付款、工程借款、永善县墨翰大桥至大兴镇河口（墨翰至莲峰段）农村公路改造工程施工合同、中标通知书、成都政通会计师事务所永善县墨翰大桥至大兴河口公路（墨翰至莲峰段）农村公路BT建设项目专项审计报告等证实：2012年8月1日，重庆长坪建设集团有限公司（授权代理人代某3）与永善县交通运输局签订了该合同，总投资约49562949.00元。该项目由重庆长坪建设集团有限公司以49562949.00元中标。经审计，墨翰工地由于未经建设方验收结算，只是公司内部结算，未对其收入和成本结转。截止2014年12月31日，资产总计57561614.23元，负债总计57561614.23元。2.证人证言(1)陈某4（墨莲公路项目部会计）的证言证实：我在墨莲公路项目部从事会计工作，该公路在云南省昭通市永善县境内，这个工程是代某3用重庆长坪建设集团有限公司的资质中的标，该标段有28.63公里左右，标的是49562949.00元，这个工程是属于“BT”模式的。这个工程是代某3与徐从良合伙在做，具体比例我不清楚，我只知道这个项目总共用了40623483.37元。这些钱从代某3和徐从良的水富县金桥家苑工程划来38425633.37元，我们项目部借了1930000.00元，保证金和其他收入有280850.00元。(2)代某3的证言证实：云南省永善县墨翰公路工程项目是由重庆长坪建设集团有限公司投标中标的，甲方是永善县交通运输局，该工程投资的资金是水富金桥房产开发经营有限公司出的资金，现工程项目已完工，未验收，我与徐从良之间是口头协议，每人各占50%的股份，已投资有4000多万元，该项目部借款有1930000元，应付未付款有18586784.13元，其中永善县交通运输局借款有1200万元给我们，有500万元的资金是水富金桥房产开发经营有限公司在使用，还有700万元，是我用于移民工程去了，此事徐从良是清楚的。永善县交通运输局和永善县人民政府是知道的。我要申明一点，该公路的受益方是水富金桥房产开发经营有限公司，因该公路的资金是由水富金桥房产开发经营有限公司投入。3.徐从良的供述证实：云南永善县29公里公路项目业主方是云南永善交通局。这个项目是我和代某3口头协议各占50%做的。出资款不是我和代某3私人出资，而是用“云南水富金桥房地产经营公司”的钱拿去做的。但投标取得该工程我们是以代某3的“重庆长坪集团有限公司”水富分公司的名义去做的。这个工程现场管理是津晖公司肖某负责，代某3派出了何清明协助。(三)安顺市南出口棚户区改造工程C区项目4、5、6、7栋1.书证(1)安顺市南出口棚户区改造工程C区项目4、5、6、7栋内部承包合同、收条、汇款凭证证实：2014年8月30日津晖公司与安顺市南出口棚户区改造工程C区项目4.5.6.7栋为第一项目部（冉某、罗某2）签订了内部承包合同。罗某2、冉某2014年9月1日向津晖公司交保证金270万、同月15日交保证金230万，共交保证金500万。(2)企业名称预先核准通知书证实：为开发安顺安顺市南出口棚户区改造工程，津晖公司出资440万（88%），安顺城投公司出资60万元（12%），准备创建安顺天赐置业地产有限公司。安顺市西秀区工商行政管理局核准日期为2014年3月28日。(3)安顺城投公司与津晖公司合作开发及借款协议、收款收据证实：两公司协议开发安顺市北兵营土地。津晖公司向安顺城投公司交保证金500万元。(4)电子联行补充凭证、电汇凭证证实：2014年1月21日，曹某向津晖公司汇款500万元，当日津晖公司将500万元汇入安顺城投公司账户作为土地保证金。(5)进账单、陈某5等人解除商铺定制通知、安顺城投解除合作土地开发及借款协议的通知。2.证人证言(1)证人曹某的证言证实：南出口棚户区是他和徐从良一起的，但徐没在该项目上出一分钱，都是他出的钱。该工程安顺城投公司委托津晖公司提前施工，提前施工部分是冉帮健做的。这个项目没有交保证金。(2)证人冉某的证言证实：2014年8月30日，我、罗某2与津晖公司徐从良、曹某签订了一份内部承包合同，按照约定我和罗某2就支付给徐从良、曹某500万元的工程保证金，钱全部是用于该合同工程。但手续到现在为止都没有完善。500万元的保证金没有退还。3.被告人徐从良的供述证实：贵州省安顺市南出口棚户区改造工程C区4、5、6、7栋的建安工程是我公司和曹某合伙的，该项目我们已垫资1000万元左右，现在还在做基础工程，政府还没有支付一分钱。该项目财务账在龙某1处。(四)安顺市北兵营成都华西商团步行街项目1.书证(1)商铺定制、订购协议证实：陈某5等商家与津晖公司签订了定制、订购贵州省安顺市北兵营地块商铺的协议，并由安顺市城市建设投资有限责任公司、安顺市城投宜安建材商贸有限责任公司担保。协议确定陈某5等商家向津晖公司交付不低于5000万元订购金。(2)预付工程款协议书证实：安顺城投公司与津晖公司约定，津晖公司必须协助安顺城投在银行贷款到位5亿，资金到位后安顺城投公司需预付2亿工程款给津晖公司，但津晖公司需以其资产或北兵营在建工程作抵押等。2.证人曹某的证言证实：安顺步兵营地块应该是2013年下半年开始运作的，到现在手续未落实，为了运作这块地徐从良应该花了两三百万，我花了1000多万，具体以账为准。这个项目我们没有给安顺城投公司借钱，但成都九龙商会为了购买这个项目开发后的商铺，给该项目打了5000万元的定金，这笔钱是安顺城投公司担保的，徐从良出事后，安顺城投把这5000万元退给了成都九龙商会。这个项目我们给安顺城投公司交了500万元的保证金，是我转给津晖公司账户，再由津晖公司转给安顺城投公司。3.徐从良的供述证实：安顺市北兵营成都华西商团步行街项目开发。至今未启动，是招商引资去的，但我公司已收了商业部分定金5000元左右。该项目也是和曹某合伙做的，我俩占88%，安顺市城投公司占干股12%。没有启动的原因是政府没有办理好土地手续，属部队的地。在该项目商谈后，安顺城投公司收取我们500万保证金、另以我们公司名义借了5000万元给该城投公司的。(五)聂某挂靠津晖公司承包“重庆市江津区支坪防洪护岸综合整治工程（长江段）、市政道路、系缆系锚设施二标段（护岸部分）——二工区”项目1.书证(1)合同协议书、解除合同通知书、告知函、授权委托书等证实：聂某以津晖公司承包工程的事实。2.证人聂某的证言证实：2014年2月，其挂靠徐从良的津晖公司承包“重庆市江津区支坪防洪护岸综合整治工程(长江段)、市政道路、系缆系锚设施二标段（护岸部分）——二工区”项目，合同造价4000多万元。然后环发公司和津晖公司大约2014年8月签订合同终止协议，并进行了已完成工程量的结算，结算金额2100004.6元。后环发公司付了2000000元左右工程款给津晖公司，津晖公司又把这笔钱转拨给我了。3.徐从良的供述和辩解：江津化肥厂外滨江路一个标段这个工程是陈某6的总承包，我在陈某6手中分包出来做的，并以津晖公司名义做的。承包合同等资料都在钟某2处的。(六)徐从良投资贵州凯里矿山情况1.曹某的证言：2013年6月20日，徐从良转给我620万是徐从良入股贵州凯里大风洞矿山的钱，该矿山徐从良投资1000万元，占20%，徐从良应该交完股金的，我们写有协议，但未交完股金。2.徐从良的供述：曹某介绍我入股贵州凯里矿山，我通过私人账户转账620万给曹某，通过津晖公司账户转账50万给曹某，一共670万入股30%，没有任何协议，现矿山停产，所有手续在曹某手里。六、证实徐从良及相关企业基本情况、公司资产负债情况。1.书证(1)重庆津晖建设集团有限公司工商登记档案：1997年4月22日，徐从良任江津市津辉建筑工程有限公司（以下简称津辉建筑公司）法定代表人，股东为徐从良、江津市老工程师协会。1998年6月29日，该公司注册资本从181万元变更为513万元。2001年，周某2共出资214万元成为江津市津辉建筑工程有限责任公司股东，“江津市老工程师协会”退出股东。2007年，公司股东变更为重庆津辉投资控股（集团）有限公司、周某2、徐从良、徐某1。2009年，津辉建筑公司股东变更为徐从良、徐某1。2010年，津辉建筑公司变更登记为重庆津晖建设集团有限公司。2013年6月13日，重庆津晖建设集团有限公司股东会议决定并经重庆市工商行政管理局江津区分局批准，企业类型由“有限责任公司”变更为“有限责任公司（自然人独资），股东变更为徐从良一人。(2)重庆瑞安建筑劳务有限公司工商登记档案：股东及出资情况经变更后，至2010年1月5日，出资情况为津辉建筑公司（津晖公司前身）实有股份51%（计25.5万元）、徐从良实有股份25%（计12.5万元）、徐某1实有股份24%（计12万元）。徐某1任执行董事，徐从良为公司监事。津辉建筑公司同意派徐从良、吴某3、耿某为公司股东代表进驻瑞安公司，行使股东权利。经股权转让，至2013年10月10日，瑞安公司股东为徐从华出资38万，占76%，肖某出资12万，占24%。(3)重庆云硕商贸有限公司工商登记档案：2009年12月24日津辉建筑公司（津晖公司前身）出资25.5万、徐某1出资24.5万成立重庆云硕商贸有限公司，徐某1任法人代表、执行董事、经理。2010年3月9日公司股东变更为津晖公司（51%）、徐某1（49%）。(4)重庆中投农业开发有限公司工商登记档案：2009年12月11日，徐从良出资98万元（49%）、津辉建筑公司出资102万（51%）成立重庆中投农业开发有限公司。2010年3月9日股东名称变更为津晖公司和徐从良。(5)水富县工商行政管理局提供资料：2012年7月24日，徐某1将水富金桥房地产经营有限公司51%的股份（408万元人民币的股权）转让给徐从良，2012年8月25日向水富县工商行政管理局申请变更登记。(6)冻结房屋、土地通知书（回执）：2014年12月8日水富县住房和城乡规划建设局回复江津区公安局，徐从良在水富云富办事处云升广场的6套房屋已被冻结。(7)冻结房屋、土地通知书（回执）：2014年11月28日水富县住房和城乡规划建设局对水富金桥房地产开发经营有限公司的房屋（见附件）已冻结。其中在附件清单中如有已经销售备案登记或抵押登记的，该局不承担协助冻结义务。(8)函：江津区公安局发函重庆市车管所，要求查封被告人徐从良名下的渝AHXXXX、渝ABXXXX、渝AVXXXX车辆。(9)调取证据清单：民警从廖某1处调取徐从良户名的银行卡两张，尾号分别为3818、3903，U盾一个。(10)扣押物品清单：民警从徐从良处扣押银行卡8张。(11)扣押物品清单：民警从徐从良处扣押重庆津晖公司印章1枚。(12)调取证据清单：民警从钟某2处调取了津晖公司、瑞安公司、云硕公司印章各三枚（公司印章、财务专用章、法人私章），调取了中投公司印章两枚（公司印章、财务专用章）、出纳日记账五本、其他公司材料若干。(13)调取证据清单：民警从钟某2处调取瑞安公司账本25本，瑞安公司记账凭证9本，云硕商贸公司账本11本，云硕公司账本6本，中投公司记账凭证8本，中投公司记账凭证6本，2011水富公司记账凭证2本，2012水富公司记账凭证5本，2013水富公司记账凭证7本，2014水富公司记账凭证7本，水富公司总账3本。(14)调取证据清单：民警从钟某2处调取2010至2013公司账本共计19本，2010至2014记账凭证共计50本。(15)银行协助查询通知书及账户明细：公安机关分别对津晖公司、瑞安劳务公司、中投公司、徐从良、漆某、钟某2、徐某1、肖某2等人在中国银行、建设银行、农业银行、邮政储蓄银行、工商银行、重庆农村商业银行、重庆银行、江津石银村镇银行、渝北银座村镇银行等银行的账户进行了资金往来和余额查询。(16)借款合同、抵押担保合同抵押物清单、招商银行转账凭证证实：徐从良向重庆市两江新区青商聚丰小额贷款有限责任公司借款的2100万元的事实。(17)重庆银行（最高额）授信业务总合同、最高额保证合同等证实：津晖公司通过重庆川商融资担保有限公司担保向重庆银行融资1000万，并为川商公司提供反担保的材料。(18)借款协议（李某1）、收条：津晖公司向李某1借款500万元，月息2%。由徐从良、安顺城投公司担保。收条上备注经办人为龙某1。(19)借条：津晖公司借到刁某现金20万元，用于支付重庆佛陀投资咨询有限公司融资中介服务保证金，此借款直接转入刘某5账户。刁某同意如融资不成功，该借款由周某3负责协调归还，与借款人无关，如融资成功由借款人负责归还。(10)扣押决定书、清单、协助查封通知书证实：2017年12月6日，公安机关对被告人徐从良的一套红木家具进行了扣押；2018年2月7日，公安机关扣押了徐从良的花梨木木料一批。2.审计报告证实：经审计，截止2014年12月31日，津晖集团公司及相关公司审计前的资产总额为166936358.00元，负债总额为221955095.25元，所有者权益为-55018737.25元；审计后资产总额为112925160.32元，负债总额为236737351.16元，所有者权益为-123812190.84元。3.证人证言(1)钟某2的证言：津晖公司、重庆市瑞安建筑劳务有限公司、重庆中投农业开发有限公司、重庆云硕商贸有限公司的银行账户使用情况。(2)证人杨某4的证言：徐从良在重庆两江新区青商聚丰小额贷款有限责任贷款两次，共计2100万元，已经归还700万元，还欠我们公司1400万元。七、被告人徐从良大量资金支出没有明确用途的部分。(一)资金用途不明1.书证(1)赵某、李某2澳门特别行政区永久性居民身份证、港澳居民来往内地通行证证实：赵某、李某2系澳门特别行政区永久性居民。(2)太阳城转码总数表：2013年6月23日，赵某收到款后转码金额共计730万元（港币）。公司名称：威尼斯人。(3)协助查询财产通知书、赵某银行查询资料证实：赵某的身份及办理的卡号情况。(4)赵某农行查询记录、徐从良农行查询记录证实：徐从良以工程款的名义于2013年6月23日向赵某分5次转款，金额共计405万元人民币。(5)李某2名片复印件名片：显示李某2为尊尚会理财总经理。(6)李某2银行查询资料、农行协助查询通知书、徐从良农行查询、徐从良建行查询证实：徐从良、李某3将钱转入李某2农行和建行卡的事实。(7)协助查询财产通知书、银行卡取款凭条、郑某2农行查询、郑某2、郑某3在农行信息材料证实：2014年8月4日徐从良向郑某2转款400万元的凭条。(8)协助查询通知书、建行查询明细证实：徐从良向张某2账户转款150万元。(9)协助查询通知书回执、建行个人信息查询：2013年10月8日刘某4在建行云南水富支行账号为6227079800XXXXXX转款给胡某1建行账户（6217003090003XXXXXX）200万元（徐从良2013年10月9日从拱北出境到澳门，2013年10月26日原路返回入境）。(10)徐从良、李某3出入境信息：经查询徐从良2005年3月9日至2014年12月1日期间出入境情况，徐从良共出入境澳门70次，最后一次时间在2014年7月。李某3在2001年至2015年7月15日出入境澳门共39次。2.审计报告、出入境信息摘录(1)与张某2150.00万元资金往来情况：2013年8月7日，徐从良通过卡号为4340623760XXXXXX建设银行卡打款150.00万元到张某2在建设银行开设的卡号为6217001830008XXXXXX账户内。徐从良2013年8月9日从横琴出境到澳门，同月13日原路返回入境。(2)与郑某2800.00万元资金往来情况：2011年8月4日，徐从良通过卡号为62284604700000XXXXXX农业银行卡打款400.00万元到郑某2在农业银行开设的卡号为6228480114130XXXXXX账户；2011年9月13日，徐从良通过卡号为6228463860004XXXXXX农业银行卡打款200.00万元到李某35522453760XXXXXX卡号内，当日再通过李某3将该笔资金转到郑某2在建设银行开立的卡号为6227003090500XXXXXX账户；2011年9月16日，徐从良通过卡号为6228463860004XXXXXX农业银行卡打款200.00万元到朋友李某35522453760XXXXXX卡号内，当天再通过李某4将该笔资金转到郑某2在建设银行开立的卡号为6227003090500XXXXXX账户。徐从良2011年9月22日从拱北出境，2011年9月24日从深圳机场入境。(3)与赵某405.00万元资金往来情况：2013年6月23日，徐从良分五次通过卡号为6228460470000XXXXXX农业银行卡共计打款405.00万元到澳门赌场股东赵某在农业银行开设的卡号为6228450110037XXXXXX账户内。徐从良2013年6月21日从重庆机场出境到澳门，同月26日从澳门入境到拱北。(4)与李某22753.54万元资金往来情况：2010年8月10日，徐从良通过卡号为4340623760XXXXXX建设银行卡打款500.00万元、100.00万元合计600.00万元到李某35240943760XXXXXX卡号内，当天李某3就通过该账号转到李某2在建设银行开设的卡号为4340621210XXXXXX账户内。2010年8月13日，徐从良从福永出境到澳门，2010年8月18日从深圳机场入境。2013年7月2日，徐从良通过卡号为6228490478000XXXXXX农业银行卡打款100.00万元和83.54万元到李某2在农业银行开设的卡号为6228490030009XXXXXX账户内。徐从良2013年7月5日从拱北出境到澳门，同月7日原路返回入境。2013年8月8日，徐从良通过卡号为4340623760XXXXXX建设银行卡打款280.00万元和250.00万元到李某2在建设银行开设的卡号为4340621210XXXXXX账户内。徐从良2013年8月9日从横琴出境到澳门，同月13日原路返回入境。2013年8月23日，徐从良通过卡号为6228490470009XXXXXX农业银行卡打款360.00万元到李某2在农业银行开设的卡号为6228490030009XXXXXX账户内。徐从良2013年8月28日从拱北出境去澳门，2013年8月30日从重庆机场入境。2013年9月9日，徐从良分别通过卡号为4340623760XXXXXX建设银行卡打款480.00万元和6228460470000XXXXXX农业银行卡打款600.00万元到李某2开设在建设银行和农业银行的账户内。徐从良2013年9月24日从湾仔出境去澳门，2013年9月26日从澳门入境到拱北。3.证人证言(1)证人赵某的证言及其书写的情况说明、《太阳城借贷归还类别报表【星际】》证实：其是澳门太阳城娱乐城赌厅的股东。他在2013年6月23日收到徐从良转的五笔款项合计405万是在赌厅的赌资。因为他这个账户就是为了收赌资设立的。徐从良他不认识的，他们的赌资收付程序是客人先入账到公司户口，到账后在赌厅出码给客人娱乐。(2)证人李某2的证言证实：其是澳门特别行政区尊尚会赌厅（理财总经理），他的公司是专门做博彩业的。他的账户在2010年8月至2013年七月期间共收到徐从良、李某3的转款3140.54万元都是赌资，他的账户就是专门收大陆赌客的赌资设立的。(3)证人李某3的证言证实：徐从良曾经给我建行卡号为5240943760XXXXXX和5522453760XXXXXX的账户一共打过1359万元，这两个卡号是我的同一个账户，是因为我卡片磁不足换卡，卡号有变化，徐从良与我关系较好，我经常帮他转账，这1359万我能说清楚是怎么回事，这1359万元是徐从良分6次转给我的，两次200万元，两次300万，一次309万，一次50万。具体情况是：徐从良喜欢到澳门打牌，赌博，他在澳门输的钱一部分是通过我转的，这1359万中打给郑某2400万元，时间分别是2011年9月13日、2011年9月16日分别转给郑某2账号为6227003090500XXXXXX账户各200万元共计400万元，打给李某2三笔共987万元，时间分别是2010年8月10日分2次各转款300万元到李某24340621210XXXXXX账户，2010年8月12日转款387万元至李某24340621210XXXXXX账户，需要说明的是这387万来源，徐从良只给我50万元，另350万元是一个叫刘某6的人打到我账户上的，是徐从良从刘某6处借的钱来还的赌债，还了387万的赌债后剩余13万元，我在2010年8月11日转给徐从良的，另外还有笔309万转账是徐从良在2011年10月12日打到我账户上的，当日我便将该款打到一个叫龙邦利的人436742362941XXXXXX账户上的。我确定徐从良还的这些钱是赌债，因为我在2010年、2011年陪徐从良去澳门几次，知道他输了钱，他回来后他就叫我帮这几个外地人转款，他叫我转款时说了的这是还澳门赌博的赌债，打给李某2和郑某2的钱我确定是还的赌债，因为他叫我打款时就给我说是还赌博输的钱。龙邦利那笔309万元是不是赌债我记不清了。我陪徐从良去澳门应该有五六次，在澳门的葡京赌场、永利赌场、置地赌场都赌过。徐从良一般玩的是百家乐，我亲自看见他在置地赌场玩百家乐输过四五百万元。有时到了澳门就是他自己到贵宾厅去玩，输了多少我就不很清楚，听徐从良说他基本都是输。我在澳门只是小赌，一次最多一千元左右的输赢。徐从良让我帮他转赌债，一是因为我们关系好，二是开始去澳门时，徐从良在澳门不熟，对方只认识我，徐从良输了钱我就有点帮他担保的意思，所以徐从良输钱后回来就会叫我帮他转款。徐从良叫我转款的账号是一个叫宝某的上海人给我的账号，宝某经常在澳门，他应该是澳门赌厅的工作人员或股东，徐从良也通过我认识了他。现在我早已没有宝某的电话了，宝某是不是真名字我不清楚。李某2、郑某2、龙邦利我都不认识。徐从良在澳门输了钱，他有时刷卡，在赌场外面的珠宝、表饰、当铺店去刷POSS机套现港币，然后到赌场赌，人熟悉后也可以赌完后回来转账。也可以先把钱打到赌场在内地开设的账户上，再去澳门赌。(4)证人郑某3的证言证实：我叫郑某3，我父亲叫郑某2，1929年1月2日出生，我用我父亲的身份证2011年在珠海建设银行和农业银行开过账户，账号多少我记不清了。我和我父亲都是工薪阶层，每月几千元的工资。我不认识徐从良、李某3。以前有大陆人在澳门赌博输了钱，会通过我们在大陆开设的账户来还赌帐，徐从良通过农行向我父亲转账400万元、李某3通过建行向我父亲转账200万元应该就是这个情况。以前我认识一个叫杨某4的女人，她叫我帮她转一些钱，说是大陆人在澳门赌博输的钱，要通过大陆的账户转一下，并说转一笔给我几百块钱的手续费，于是我便提供了我父亲在农行和建行的账户给她，至于我帮她转过哪些人的钱，我就记不清楚了，转钱到我账上的人我也不认识。收到钱后我一般都是当天就转给杨某4了，都是使用的我父亲郑某2的账户。杨某4说她是珠海拱北开商店的，我和她是一般朋友，已经几年没联系了，已经没有电话了，我只知道她是广东人。(5)证人张某2的证言证实：我家住福建省晋江市，我没有固定职业。我不认识徐从良。2013年的时候，在晋江内坑支行开设的卡号6217001830008XXXXXX的账户不是我在使用，这个账户当时是两个我不认识的人叫我去开设的，他们当时说给我1000元的好处费，借用我的身份证去银行开一个账户来他们用，由于我家很穷，我就和那两个人一起到晋江内坑支行，开好卡后那两个人便给我1000元，然后就把以我的名字开的卡拿走了，这两个人我不认识，就是看在钱的份上才使用我的身份证去银行开户并使用该账户的。我记得叫我去开账户的那两个人说他们是澳门人，其中一个姓杨，两个男的，其他的我记不清楚了，一共开了三个账户，建设银行、工商银行、农业银行，一个账户给我1000元，我一共收了三千元。(6)证人胡某1的证言及情况说明证实：其是珠海市盈溢投资有限公司老板。他们公司日常业务主要是抵押房产。(民警出示2013年10月8日刘某4在建行云南水富支行账号为6227079800XXXXXX转款给胡某1建行账户6217003090XXXXXX杨某4的200万元交易流水)我是收到这么一笔钱，但我不认识刘某4，可能是刘某4或刘某4的关系人在澳门输了钱，在澳门赌场内向洗码仔或者洗码老板借了筹码，洗码仔或者洗码老板就给了刘某4或者刘某4的关系人的我这个建行账号。我回去核实后给你们提供哪个洗码仔或洗码老板委托我收的这200万元。我不认识徐从良。通过查我资料，刘某4汇给我的200万元应该是澳门赌厅的老板用乔某、江某2位于澳门皇朝区冼星海大马路红星阁的物业向我抵押融资的。(7)证人刘某4的证言证实：我是重庆长坪建设集团有限公司云南省水富分公司出纳，徐从良因和我老板代某3一起搞房地产生意，所以我认识。关于转给胡某1这笔钱，事前代某3打电话给我说一个叫彭某的会给我打200万，叫我收到钱后听徐从良的，徐从良叫转到哪就转到哪里，2013年10月8日我收到彭某给我农商行打的200万元，然后徐从良叫我把该笔200万元转到珠海胡某1建行账户，我便把该200万转到我的建行账户，从我建行账户转到胡某1账户上的，当时胡某1的账户是徐从良以发短信的方式发给我的，我转钱后删除了。(8)证人彭某2的证言证实：我和徐从良只打过一次牌，输赢几万元，没有和徐从良在北碚打百家乐徐从良输钱后给我1000万这回事。我和徐从良一起去澳门耍过，2014年6、7月份，我在深圳机场碰见徐从良，然后一起去澳门，在澳门永利赌场耍的，我看见他耍了百家乐，但我不知道他的输赢情况，后来一起回的重庆。(9)证人曹某的证言：没有徐从良和我、彭某2一起在北碚打百家乐徐从良输2000万这回事，我和徐从良没有在哪里打过百家乐。4.被告人徐从良的供述：徐从良承认曾去澳门赌博，但否认输过大笔资金。(二)被告人徐从良、津晖公司购买汽车的证据1.书证(1)关于徐从良在建行汽车贷款说明：贷款客户徐从良抵押汽车型号为宾利欧陆飞驰XXXXXX、发动机号CKKHXXXXXX，该笔贷款于2011年12月16日放款，贷款额度226万元，期限3年，目前贷款余额141137.93元，逾期三个月。(2)机动车注册登记申请表、注册登记联、货物进口证实书：2011年2月11日，徐从良花费38.8万元购置上海通用别克旅行车一辆；2011年10月24日，津晖公司花费164.5万元购置雷克萨斯越野车一辆；2012年1月5日，徐从良花费338万购置宾利欧陆小轿车一辆；2012年，徐从良花费338万购置宾利欧陆小轿车一辆。2.证人徐某1的证言：2012年，徐从良买一辆雷克萨斯越野车，当时差100万，是我借给他的，后来他也还了。3.被告人徐从良的供述：我名下的有四辆车，但这些车都不属于我的了，渝AHXXXX宾利车以400多万元抵给了“军军”。渝ABXXXX(雷克萨斯)以100万元抵给了刘某7，刘某7是重庆的人，渝AVXXXX宾利车实际上是代某3的，首付款50万元是我付的，按揭款每月７万多元是代某3自己缴的，挂在我名下。渝CJXXXX别克车是金桥房地产公司买的，钱也是金桥房地产公司付的，因为买车的时候公司的名字还没有核下来，所以就挂在我名下。4.徐从良无法说清用途，且未能查清收款人身份的转款情况：2013年9月6日转款100万给陈某7；2013年8月15日转账160万给饶某；2013年9月22日转账360万给邱某；转给陈某8的300万元；转给的段某295万和50万。七、其他书证1．查封回执证实：本院审理期间对云南省水富金桥房地产有限公司的部分房产和渝AHXXXX、渝ABXXXX、渝AVXXXX车辆进行了续查封。本院认为，被告单位重庆津晖建设集团有限公司违反国家金融管理法律规定，采取以高息给付回报的方式，向社会不特定对象吸收资金达人民币92，310，000元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，被告人徐从良作为津晖公司的负直接责任的主管人员，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人徐从良以个人名义采取以高息回报的方式向彭某等12人吸收资金人民币22793000元，扰乱金融秩序，吸收存款数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关起诉指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以确认。关于被告人徐从良及其辩护人辩解、辩护提出被告人徐从良构成一罪的问题。经查，虽然被告人徐从良为津晖公司主管人员，但其以个人名义向不特定的12人吸收存款，存入个人账户，并以个人名义出具借条承诺高息，其行为已构成非法吸收公众存款罪。故该辩解、辩护意见不成立，本院不予以采纳。但，被告人徐从良作为津晖公司的负直接责任的主管人员犯非法吸收公众存款罪，又以个人名义非法吸收公众存款构成非法吸收公众存款罪，实为同种数罪，不应当数罪并罚，公诉机关对被告人徐从良应当按非法吸收公众存款罪数罪并罚的指控不当，本院不予支持。辩护人辩护提出公诉机关指控被告人徐从良犯罪金额事实不清、证据不足的问题。经查，被告单位津晖公司吸收公众存款有津晖公司的借款存根、借条、转款凭证、借款人的陈述及财务人员的证言、被告人的供述，且审计报告是根据公司原始账目、借款存款、转账凭证等由有资质的专业机构作出，借款人信息、借款金额、还本付息的金额能够与投资人的陈述、借条等相互印证，故辩护人该辩护意见不成立，本院不予采纳。但公诉机关对津晖公司非法吸收存款的人数、金额等指控有误，津晖公司非法吸收存款人数实为170人，吸收存款实为92，310，000元；被告人徐从良个人非法吸收存款人数和金额无误，本院予以确认。关于被告人、辩护人还提出被告人徐从良、被告单位津晖公司借款对象中部分系公司职工和亲友，不属于社会不特定对象，这部分借款不应认定为犯罪金额的问题。经查，被告单位津晖公司、被告人徐从良虽向部分职工和亲友借款，但其吸收公众存款的信息向社会公开，职工和亲友的借款是带有高息回报性质的借款，且上述人员的借款中也有从社会人员中募集的资金，二者在借款目的和回报方面并无明显的不同，在被告人徐从良扩大借款对象之后，职工、亲友这些特定人已经进入了社会群体范围，转化为社会不特定群体，是社会公众的范围，不特定性已将特定性包含，特定性失去了特定性应有的范围，均为非法吸收公众存款所指向的对象。故对于向职工、亲友的高息借款仍应一并认定为犯罪金额。被告人、辩护人的上述辩护意见不成立，本院不予采纳。关于被告人及其辩护人辩护提出的被告人徐从良系自首的问题。经查，被告人徐从良虽有自动投案的事实，到案后交代了吸收公众存款的事实，但对其多达数千万元的资金支出拒不如实供述，故其不构成自首。该辩解、辩护意见不成立，本院不予采纳。被告人徐从良虽有自动投案，自愿认罪的情节，但被告单位津晖公司、被告人徐从良非法吸收公众存款数额巨大，至今无法归还投资人的金额多达6460多万，给投资人造成了巨大的经济损失，社会影响恶劣，不足以对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第三十条、第三十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告单位重庆津晖建设集团有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币五十万元。(罚金限被告单位在本判决生效后五日内缴纳。)二、被告人徐从良犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年11月26日起至2024年11月25日止。罚金限被告人在本判决生效后五日内缴纳。)三、责令被告单位重庆津晖建设集团有限公司退赔刘某1、莫某等159名投资人投资款本金共计人民币50，504，944元(详见附件1)，被告人徐从良对未偿还的金额承担连带责任；责令被告人徐从良退赔罗某3等12名投资人投资款本金共计14，098，000元（详见附件2）。(退赔款限被告单位、被告人在本判决生效后五日内缴纳。)）四、查封、扣押、冻结在案的属于被告单位重庆津晖建设集团有限公司、被告人徐从良合法财产的部分依法折价变现后发还投资人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 路 芳审 判 员 曹 鹃审 判 员 蒋 睿人民陪审员 李 英人民陪审员 张全生二〇一八年四月九日书 记 员 顾京兰