安徽省安庆市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2018）皖08刑终60号原公诉机关安庆市宜秀区人民检察院。上诉人（原审被告人）陈月牛，汉族，男，1973年8月6日出生于安徽省无为县，初中文化，个体工商户，住安徽省东至县。被告人陈月牛因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年8月29日被抓获归案，次日被安庆市公安局菱北分局刑事拘留，同年9月30日被该局取保候审，2017年6月9日被安庆市宜秀区人民检察院决定取保候审。2017年9月25日被安庆市宜秀区人民法院决定取保候审。2018年1月31日经安庆市宜秀区人民法院决定逮捕，同日由安庆市公安局菱北分局执行逮捕。现羁押于安庆市看守所。辩护人杜建军，安庆市法律援助中心指派律师。安庆市宜秀区人民法院审理安庆市宜秀区人民检察院指控原审被告人陈月牛非法吸收公众存款罪一案，于2018年1月30日作出（2017）皖0811刑初95号刑事判决。宣判后，原审被告人陈月牛不服提起上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，听取辩护人意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定：2013年9月至2014年8月，被告人陈月牛未经金融管理机构批准，以资金周转等名义进行宣传，并承诺支付月息1.5分至2.5分不等利息向被害人姚某、商某和、徐某1、方某1、孔某1、束某1、吴某1、吴某2等不特定公众吸收存款共计人民币558万元，造成被害人损失384.51万元。原判依据被告人陈月牛的供述、姚某、商某和、徐某1、方某1等被害人的陈述、高某、沈某1、宁某等证人的证言、借条、银行账户交易明细、归案经过等证据认定上述事实。原判认为：被告人陈月牛违反国家金融管理规定，未经金融主管部门批准，向社会不特定公众非法吸收存款共计人民币558万元，造成被害人损失384.51万元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。公诉机关指控14名被害人中，丁某1、陆某1和、刘某、陶某已就同一事实向法院先行提起民事诉讼并已判决，故被告人陈月牛对该4人的吸收资金行为应从指控的事实中予以扣除。公诉机关指控被告人陈月牛于2014年7月至8月间，向被害人方某2非法吸收资金60万元，仅有被害人的陈述、借条及被告人的供述，并无与之相对应的转账支付凭证等证据；指控被告人陈月牛非法吸收被害人唐某30万元资金，通过公诉机关出示的证据可见，该笔事实已由方某2以自己的名义向陈月牛提起民间借贷诉讼而主张债权债务关系成立，现该判决未予撤销，故指控被告人陈月牛非法吸收方某2、唐某的资金应从指控的数额中予以扣除。在案的证据证实被告人陈月牛支付给被害人束某1的利息应为25.44万元。被告人陈月牛与被害人吴某1之间的银行流水及公诉机关当庭出示的补充证据印证了被告人陈月牛于2014年9月10日通过转账归还本金20万元的事实存在，故陈月牛给吴某1造成的实际损失中应扣除该20万元，对被告人陈月牛当庭提出的相关辩解予以采信。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第（三）项、第三款之规定，判决被告人陈月牛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币七万元；被告人陈月牛非法吸收公众存款的违法所得人民币384.51万元继续予以追缴，返还各被害人。陈月牛上诉称，其对一审判决认定的事实无异议，但认为其行为不满足非法吸收公众存款罪的构成要件，首先其吸收资金的对象基本都是在光彩大市场做生意的，且相互之间均认识多年，其并未向社会公众即社会不特定对象吸收资金；其次其没有通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传，其能吸收到资金均是基于朋友之间的相互了解和信任。陈月牛另称，即使认定其构成非法吸收公众存款罪，但其涉案金额及社会影响较其他同类犯罪小，且自己又系初犯，认罪态度好，理应对其减轻处罚。综上，其认为一审判决对其定性及量刑均有不当，请求二审法院改判其无罪或判处三年以下徒刑并适用缓刑。陈月牛的辩护人提出与其上诉理由基本相同的辩护意见。二审审理查明：2013年9月至2014年8月，上诉人陈月牛未经金融管理机构批准，以资金周转等名义进行宣传，并承诺支付月息1.5分至2.5分不等利息向不特定公众吸收存款共计人民币558万元，造成被害人损失384.51万元。具体如下：1.2014年2月至2014年8月，上诉人向被害人姚某非法吸收资金120万元，归还本金26万元，支付利息10万元，造成被害人损失84万元。上述事实，有经一审庭审出示并经质证的下列证据予以证实：⑴上诉人陈月牛供述称：其与姚某很早认识，但熟悉是通过朋友张辅道，其向姚某借款三次共计120万元，月息均为2分5，付了10万元左右利息，后归还本金26万元。首次借款时称是要借给他人，之后两次都是直接问姚某有没有钱借，对方知道其对外放贷。前两次的借款用于放贷，第三次的借款用于还款。⑵被害人姚某的陈述称：①十几年前其与陈月牛在枞阳门做生意时相识，但无生意往来。2014年2月其到连襟张辅道处，陈月牛也在，闲聊时陈月牛自称在山东投资能赚到钱，其见陈月牛买车买房，感觉陈月牛有能力还款，利息也高，其于2014年2月至8月，三次借给陈月牛合计120万元。第一笔20万元支付利息3.5万元，第二笔20万元支付利息2.5万元，第三笔80万元支付利息4万元，后收回本金26万元，合计支付利息10万元左右。陈月牛前两次借款理由是投资到山东买地，第三次借款理由是购买绿地写字楼和门面。⑶借条、银行对账单以及被害人姚某手书的转账说明，证实：陈月牛于2014年2月19日从姚某处吸收资金20万元，于同年3月4日从姚某处吸收资金20万元，于同年8月1日从姚某处吸收资金80万元。⑷银行账户交易明细，证实：陈月牛使用工商银行、邮政储蓄银行等账户向被害人姚某吸收资金及归还本金、支付利息的情况。2.2014年1月，向被害人商某和非法吸收资金30万元，支付利息4.8万元，造成被害人损失25.2万元。上述事实，有经庭审出示并经质证的下列证据予以证实：⑴陈月牛供述称：其本与商某和不认识，通过姚某介绍与商某和相识，后商某和于2014年1月17日主动通过转账借款30万元给其，借期11个月，月息2分。其支付了4.8万元利息，没还本金。该笔借款30万元被其用于放贷。⑵被害人商某和的陈述称：2014年年初经大舅哥姚某介绍认识陈月牛，姚某说陈月牛在炒店面、炒土地，经济实力强，有闲置资金放陈月牛处安全，利息比银行高。2014年1月17日其使用路燕的银行卡汇了30万元到陈月牛的账户，月息2分。陈月牛付了八个月利息共计4.8万元。⑶被害人姚某的陈述称：其跟妹婿商某和说陈月牛在炒店面、炒土地，有闲置资金放陈月牛那里安全，利息比银行高，商某和也借款给了陈月牛。⑷借条、银行对账单、银行账户交易明细等材料，证实：被告人于2014年1月17日从商某和处吸收资金30万元以及被告人陈月牛向被害人商某和支付利息的情况。3.2014年8月，向被害人徐某1非法吸收资金20万元，支付利息0.4万元，造成被害人损失19.6万元。上述事实，有经庭审出示并经质证的下列证据予以证实：⑴陈月牛供述称：其与徐某1均在光彩做生意，认识多年，徐某1知道其对外放贷，徐某1主动借给其两次钱共计20万元，是为了收取些利息。第一次是2014年8月借款15万元，第二次是第一次借款后的几天，借款5万元，借期均为1年，月息2分。两次借款都是现金给付，借款被其用于放贷。其现金支付了4000元左右利息，没还本金。⑵被害人徐某1的陈述称：其与陈月牛认识多年，但无生意及人情往来。陈月牛向其借过两次钱共计20万元，借款理由是投资买地，月息均为2分。第一次于2014年8月15日借款15万元，第二次于2014年8月20日借款5万元未出具借条，均是出借现金。陈月牛现金给付利息共计0.4万元。听方某1、方某2说都借钱给陈月牛，且陈月牛开店多年，其觉得陈月牛有能力还款，故而借款。⑶借条及银行账户交易明细，证实：陈月牛于2014年8月15日从徐某1处吸收资金15万元；陈月牛于2014年8月16日及20日分别将现金15万元及5万元存入徽商银行账号。4.2014年6月，向被害人方某1非法吸收资金40万元，归还本金5万元，支付利息2.4万元，造成被害人损失32.6万元。上述事实，有经庭审出示并经质证的下列证据予以证实：⑴陈月牛供述称：其与方某1均在光彩做生意，认识多年，方某1知道其对外放贷；2014年6月，方某1称有房产证在银行抵押贷款到期，让其帮忙贷款，方某1只需要50万元，多出的贷款放贷给其。其在大渡口农商行帮方某1贷到90万元，向方某1借款40万元，借期1年，月息2分。其给付了三、四个月利息，每月0.8万元。借款被其用于还款、付息及支付服装款。2016年6、7月转账归还5万元本金。⑵被害入方某1的陈述称：其与陈月牛认识多年，在光彩做生意店面是对门，生意上没有交集，有过二三次人情往来。2014年6月其光彩的门面抵押给安庆农行70万元贷款没到期，陈月牛多次找其称陈月牛能用该房产证在大渡口农商行贷款90万元，贷款的钱借给陈月牛买房买地，每月给其2分利息。2014年6月10日，陈月牛转账50万元给其，加上其自己的20万元归还给农行，拿出房产证，其与陈月牛一起去东至县农商行大渡口支行用该房产证办理90万元抵押贷款。因银行贷款审批须转账到第三方账户，贷款审批下来90万元是转账到陆某1和的账户，陆某1和收款后转账给陈月牛，扣除陈月牛之前借给其50万元，其实际向陈月牛出借40万元。陈月牛转账支付了三个月利息共计2.4万元，2016年5月归还本金5万元。⑶借条、银行对账单，证实：陈月牛于2014年6月17日从方某1处吸收资金40万元。⑷银行账户交易明细，证实：陈月牛使用工商银行、邮政储蓄银行等账户向被害人方某1支付利息2.4万元。5.2014年3月至2014年7月，向被害人孔某2非法吸收资金80万元，支付利息6.45万元，造成被害人损失73.55万元。上述事实，有经庭审出示并经质证的下列证据予以证实：⑴陈月牛供述称：其与孔某2认识多年，孔某2主动借款给其两次共计80万元。第一次是2014年3月，孔某2拿10万元现金到其店里，称钱是别人的，让其帮忙放贷，借期1年，月息2分。第二次是2014年7月，孔某2将房产证从银行贷款70万元后转账给其，让其帮忙放贷，借期1年，月息2分5，其给付了6万多元利息，没还本金。借款被其用于放贷和还款。⑵被害人孔某2的陈述称：其去姐夫张辅道家串门时与陈月牛认识，生意上和人情上与陈月牛没有往来。2014年3月陈月牛向其宣称在山东买地，有闲钱放陈月牛处安全、利息高，其见陈月牛吸好烟、开豪车，觉得陈月牛的生意做得好，主要还是利息高，就在2014年3月15日出借10万元现金，借期1年，月息2分，陈月牛支付六个月共计1.2万元利息。2014年7月其亲戚在银行有笔贷款到期，其找陈月牛借了50万元用于调头，陈月牛说银行调头款下来将钱放他那安全，并承诺给付2分5的利息。7月18日银行放款120万元，其汇到陈月牛的账户，扣除之前向陈月牛借的50万元，其实际出借70万元给陈月牛，陈月牛给付三个月利息共计5.25万元。后陈月牛以种种理由不予还款，还关店跑了。⑶借条、银行对账单，证实：陈月牛于2014年3月15日、7月18日分别从孔某2处吸收资金10万元和70万元。⑷银行交易明细，证实：陈月牛使用工商银行、邮政储蓄银行、徽商银行等账户向被害人孔某2吸收资金及支付利息的情况。6.2013年9月至2014年4月，向被害人束某1非法吸收资金195万元，归还本金60万元，支付利息25.44万元，造成被害人损失109.56万元。上述事实，有经庭审出示并经质证的下列证据予以证实：⑴陈月牛的供述称：其与束某1同在光彩做生意，其主动找束某1借款两次共计195万元，第一次是2013年9月借款130万元，借期1年，月息1分5；第二次是2014年4月借款65万元，借期1年，月息1分8。两次借款均通过转账，借款被其用于还款、付息、进货。其支付20余万元的利息，大部分是转账支付，并在2014年7月和9月分别归还本金30万元。⑵被害人束某1的陈述称：其与陈月牛都在光彩做生意而相识，没有生意及人情上的往来，真正认识是借款后。2013年8月陈月牛自称在山东买地需要资金向其借钱，陈月牛让其将光彩三期的门面房房产证给陈月牛，由陈月牛帮其申请银行贷款，贷款借给陈月牛使用，陈月牛每月给其1分5的利息。当时陈月牛在市场上口碑还好，利息高，其觉得对方有能力还款，所以愿意借款。后陈月牛拿其房产证去工行办抵押贷款，9月25日130万元贷款资金拨下，其即从工行卡转至陈月牛妻子胡秀琴的工行卡，借期1年，陈月牛按月将利息汇入其农行账户。2014年4月其亲戚吴本法有笔钱想放出去赚利息，其与陈月牛联系月息1分7，将吴本法的50万元和其本人的15万元一块以其名义借给了陈月牛，陈月牛出具了金额为65万元的借条。2014年7月，吴本法找其要钱，陈月牛归还了30万元本金。2014年9月其出借的130万元到期，9月26日，陈月牛归还30万元本金给其，余款陈月牛拖延不还并关店跑了。⑶借条、银行对账单，证实：陈月牛于2013年9月26日、2014年4月8日分别从束某1处吸收资金130万元和65万元。⑷银行交易明细，证实：被告人陈月牛使用工商银行、邮政储蓄银行、徽商银行、建设银行、农业银行的账户与被害人束某1吸收资金及归还本金、支付利息的情况，其中被告人于2013年9月26日、10月26日、12月24日、2014年1月24日、2月25日、3月27日、4月26日、5月29日、6月27日、7月28日各支付利息1.95万元；于2014年4月8日、5月9日、6月8日、7月9日各支付利息1.17万元；于2014年8月8日归还本金30万元；于2014年8月11日、9月17日各支付利息0.63万元；于2014年9月26日归还本金30万元；以上利息合计1.95万×10＋1.17万元×4＋0.63万元×2＝25.44万元。7.2013年12月至2014年8月，向被害人吴某1非法吸收资金70万元，归还本金29万元，支付利息4万元，造成被害人损失37万元。上述事实，有经庭审出示并经质证的下列证据予以证实：⑴陈月牛的供述称：与吴某1同在光彩做生意，认识多年，其向吴某1借款三次共计70万元，分别于2013年12月借款30万元，2014年1月借款10万元，2014年8月借款30万元。三次借款都通过转账，借期1年，月息均为2分。第一次是吴某1主动出借，后两次是其询问吴某1有无闲钱出借。第一、三笔借款其用于还款，第二笔应是用于支付利息。该三笔借款给付吴某1利息共计4万元。2014年10月归还本金9万元，另归还20万元，尚欠41万元。⑵被害人吴某1的陈述称：其与陈月牛夫妻俩认识，但无深交，也没有生意及人情上的往来。2013年11月陈月牛自称在绿地买写字楼需要几百万，如果有钱就借给陈月牛，月息2分，其想到陈月牛夫妻的穿戴出行，觉得陈月牛很有实力，又能赚利息，遂同意借款。2013年12月5日，其通过农行转账到陈月牛的农行卡30万元，2014年1月7日出借10万元，2014年8月19日出借30万元，三次借款陈月牛均出具了借条。2014年10月陈月牛归还9万元本金，之后其多次催款，陈月牛未予归还，还关店跑了。其共收到4万多元利息。⑶借条、收条、银行对账单，证实：被告人于2014年1月5日（供述及转账凭证为2013年12月5日）向吴某1吸收资金30万元，于2014年1月7日向吴某1吸收资金10万元，于2014年8月19日向吴某1吸收资金30万元。⑷网银转账回单及银行交易明细，证实：陈月牛使用工商银行、邮政储蓄银行、徽商银行、建设银行、农业银行的账户与被害人吴某1吸收资金及归还本金、支付利息的情况，其中被告人于2014年3月6日支付利息0.6万元和0.2万元，于2014年4月6日支付利息0.6万元和0.2万元，于2014年5月7日支付利息0.6万元和0.2万元，于2014年6月8日支付利息0.6万元和0.2万元，于2014年7月7日支付利息0.6万元和0.2万元，以上付息共计（0.6万元＋0.2万元）×5＝4万元；另被告人于2014年9月10日通过转账归还本金20万元，于2014年10月28日现金归还本金9万元。8.2014年7月，向被害人吴某2非法吸收资金3万元，造成被害人损失3万元。上述事实，有经庭审出示并经质证的下列证据予以证实：⑴陈月牛供述称：其在方某1店里见到方某1的妹婿吴浩（吴某2），吴浩称有3万元现金，放给其有利息，其遂收下并出具了借条，月息2分，没有归还本金也未支付利息。⑵被害人方某1的陈述称：陈月牛向其妹婿吴浩（吴某2）借了3万元，借条上出借人写的是其妻子张某的名字。⑶被害人吴某2的陈述称：其小名吴浩，通过方某1与陈月牛相识，2014年6、7月份，陈月牛常去其舅姥爷方某1的店里聊资金的事，陈月牛自称信誉度高，月息1分，一年后还本付息，问其有没有闲钱出借；2014年7月6日其将3万元现金在方某1的店里交给了陈月牛，陈月牛出具了借条并口头承诺月息1分，一年后连本带息给付3.36万元。⑶借条，证实：陈月牛于2014年7月6日从吴某2处吸收资金3万元（借条上出借人为张某）。本案其他证据：（一）陈月牛的供述称：其与沈某1、沈某2、高某一起做资金，前期资金从其徽行账户放贷给他人，还款后资金不动，其他人需要再从其银行卡上出。其还款给沈某1是因为沈某1在外面和其他人放贷，有时也问其是否放贷，其让沈某1垫付后再归还给沈某1，同时其与沈某1在生意上也有往来，经常相互拆借资金。（二）证人证言1．证人高某、沈某1、沈某2的证言称：该三人与陈月牛是亲戚，2014年四人口头协议以陈月牛的名义一起对外放贷，每人出资四分之一的借款金额转账至陈月牛名下，借条上的债权人是陈月牛，借款人将利息支付给四人中的任一人均可，收到利息的人会将利息分别转给其他三人。大概2014年4月到6月，以陈月牛的名义对外放贷三百万元左右，基本是平均出资，也有出资或多或少的情况，利息则按比例分配。2．证人宁某的证言称：与陈月牛相识多年，2014年7月至10月，陈月牛以到山东买地、在绿地买写字楼等理由多次向其借款共计80万元，月息2分5，经催要陈月牛已不欠其钱款。3．证人程某的证言称：其欠高某200万元，借款月息4分，高某、陈月牛、沈某1一起找我催款，我猜这200万元是他们三个人的。4．证人徐某2的证言称：其经营安徽大方汽车贸易有限公司期间，2014年4月陈月牛通过其公司代购了一辆黑色奥迪Q7，车款80多万元，陈月牛付了定金和22万元首付款，余款通过中国银行龙门支行按揭贷款。（三）书证1．归案经过，证实：上诉人陈月牛于2016年8月29日在安徽省池州市被抓获归案。2．户籍证明，证实：上诉人陈月牛达到完全刑事责任年龄，无违法犯罪记录。3．借条等报案材料，证实：被害人姚某、商某和、徐某1、方某1、孔某2、束某1、吴某1等人提供借条等材料报案称陈月牛欠款未还且失联。4．上诉人陈月牛的工商银行、邮政储蓄银行、徽商银行、建设银行、农业银行的账户交易明细以及陈月牛妻子胡秀琴的工商银行账户交易明细、证人宁某的徽商银行账户交易明细，证实：上诉人陈月牛与被害人、证人之间的资金往来情况及其资金流向的情况。5．情况说明，证实：上诉人陈月牛未在绿地集团安庆置业有限公司购买房产；被害入束某1称2014年4月7日借款给被告人陈月牛的65万元中有50万元是其舅子吴本法的，公安机关无法联系到吴本法，故无法核实。被害人吴某1未提供转账给上诉人陈月牛的全部银行账户交易明细。6．安庆市房屋权属登记信息查询结果证明，证实：上诉人陈月牛名下拥有安庆市开发区光彩大市场三期光彩西二街68#门面以及安庆市开发区湖心北路世纪名流苑6幢2单元204室房产。7．（2014）宜秀民一初字第01537号、1538、1535号、1536号民事判决书，证实：起诉书中所列上诉人陈月牛从被害人丁某1处吸收48.5万元资金、从被害人陆某1和处吸收50万元资金、从被害人刘某处吸收50万元资金以及从被害人陶某处吸收80万元资金，针对同一事实，丁某1、陆某1和、刘某、陶某分别先行以民间借贷纠纷向人民法院起诉，现民事纠纷均已判决；（2014）宜秀民一初字第01539号民事判决，方某2以自己的名义主张的债权中包含起诉书指控被告人从唐某处吸收的30万元资金。8．笔记本1本，证实：上诉人陈月牛债权债务的记录。以上证据，均经一审庭审举证、质证等法庭调查程序查证属实，本院予以确认。二审中，上诉人及其辩护人未提交新证据。对上诉人陈月牛及其辩护人提出的其吸收资金的对象不属于不特定社会对象，且并未向社会进行公开宣传，其行为不满足非法吸收公众存款罪构成要件的上诉理由和辩护意见，经查，设立非法吸收公众存款罪的目的在于严厉打击面向社会公众吸收公众存款，严重扰乱金融管理程序的行为。判定特定的非法吸收公众存款行为是否构成犯罪，应当确定行为人吸收存款的行为是否具有违法性、公众性、公开性和利诱性。关于违法性，上诉人陈月牛实施了向社会公众融资的行为，又未依法履行相关融资法律程序，且上诉人所吸收到的资金均用于放贷或者还款周转，并非用于生产经营，故其行为具有非法吸收公众存款罪所要求的的非法性特征。关于公众性，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号）明确“公众”即指“社会不特定对象”。“不特定”是指非法吸收公众存款行为人对参与存款对象没有直接或间接的资格限制，具有相当的公开性和广延性，其行为可能侵害的对象范围和可能造成的结果事先无法确定。从本案上诉人吸收存款的过程来分析，上诉人陈月牛对资金提供者是不加任何甄别和限制条件，来者不拒，甚至还积极主动创造条件为他人办理银行贷款手续套出资金提供给自己。从本案受害人提供资金的过程来分析，大部分受害人都是因听人口口相传陈月牛有实力，将资金投给他能赚利息才决定投放资金。综上，可以看出陈月牛吸收公众存款具有相当的广延性和公开性。另，上诉人陈月牛吸收资金的对象虽然大部分是与上诉人同在光彩大市场做生意所认识，但这些提供资金的人与陈月牛仅仅是相识，并无生意往来，相互之间也无特定情感联系，对陈月牛的了解也仅是表象的、间接的，并无充分了解，对潜在的风险并没有预期的认识，故这些受害人并非陈月牛的“亲友”，更非单位内部的人，不应排除在“社会公众”之外。关于公开性，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》以“通过媒介、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传”的表述来界定“公开性”，司法实践中，对于“公开性”的认定并不局限于上述的借用现代媒体或者宣传载体的方式。本案中，上诉人陈月牛对外宣称自己在炒店面、买土地需要资金，闲置资金投放给他利息比银行高，其通过对前期吸收到的资金及时发放利息形成较好的口碑，以口口相传形成较强的传播力，吸收更多人的资金。这种口口相传的传播方式，同样起到了公开传递信息的社会宣传效果，并且上诉人陈月牛对这种宣传效应未加任何限制，反而是希望吸收更多人参与投资，这与一般的通过媒介、推介会、传单等宣传活动的效果是一样的。综上分析，上诉人陈月牛非法吸收公众存款的行为具有公开性。关于利诱性，上诉人陈月牛承诺对吸收到的资金支付月息1.5分至2.5分不等的利息，其承诺支付的利息远高于同期银行存款利息，其行为具有利诱性的特征。综合以上分析，上诉人陈月牛吸收存款的行为具有违法性、公众性、公开性和利诱性，符合非法吸收公众存款罪的特征，其行为构成非法吸收公众存款罪。陈月牛的上述上诉理由及辩护人的辩护意见不成立。关于上诉人陈月牛及其辩护人提出其系初犯、认罪态度好、造成的社会影响小，一审对其量刑过重的上诉理由，经查，原审判决结合上诉人非法吸收公众存款的数额和所造成的损失以及其无犯罪前科、归案后如实供述罪行等情节，对其从轻处罚，判处有期徒刑三年四个月，量刑并无不当。上诉人的此节上诉理由和辩护人的辩护意见不成立。本院认为，上诉人陈月牛违反国家金融管理规定，未经金融主管部门批准，向社会不特定公众非法吸收存款共计人民币558万元，造成被害人损失384.51万元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。上诉人的上诉理由及其辩护人的辩护意见均不能成立，本院不予采纳。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定性准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长 黄 锋审判员 程 鸿审判员 钱泽民二〇一八年四月二十日书记员 余 炜附：相关法律条文《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。