安徽省宿州市埇桥区人民法院 刑 事 判 决 书 （2016）皖1302刑初662号 公诉机关安徽省宿州市埇桥区人民检察院。 被告人朱凤梅，女，1964年1月2日出生于安徽省萧县，汉族，初中文化，无业，住宿州市埇桥区。因涉嫌犯诈骗罪于2015年10月25日被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，同年11月27日被逮捕。现羁押于宿州市看守所。 辩护人宋辉，安徽三联律师事务所律师。 辩护人许波，安徽舜耕山律师事务所律师。 宿州市埇桥区人民检察院以宿埇检刑诉（2016）642号起诉书指控被告人朱凤梅犯诈骗罪，于2016年7月29日向本院提起公诉；后又于2017年1月23日以宿埇检刑追诉（2016）642-1号追加起诉决定书向本院提起补充起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宿州市埇桥区人民检察院指派检察员唐某出庭支持公诉，被害人许某及其委托诉讼代理人陈某3、被害人张某1能，被告人朱凤梅及其辩护人宋辉、许波到庭参加诉讼。期间，公诉机关补充侦查二次。本案现已审理终结。 宿州市埇桥区人民检察院指控： 一、2010年10月份，被告人朱凤梅找到被害人许某，以其在萧县投资建加油站需要资金为由，提出向被害人借款，承诺给被害人许某高息，并向许某出示了被告人朱凤梅从其前夫之弟陈某1处拿到的陈某1建萧县岱桥加油站的审批手续，从而骗取了许某的信任。自2010年12月至2012年2月间，被告人朱凤梅先后多次骗取被害人许某人民币315万元，用于自己消费挥霍等，具体事实如下： 1、2010年12月12日，被告人朱凤梅以在萧县建加油站需要资金为由，并以高息为诱饵，骗取许某人民币60万元。 2、2011年6月4日，被告人朱凤梅以在萧县建加油站需要资金为由，并以高息为诱饵，骗取许某人民币10万元。 3、2011年6月5日，被告人朱凤梅以在萧县建加油站需要资金为由，并以高息为诱饵，骗取许某人民币10万元。 4、2011年6月24日，被告人朱凤梅以在萧县建加油站需要资金为由，并以高息为诱饵，骗取许某人民币10万元。 5、2011年8月25日，被告人朱凤梅以在萧县建加油站需要资金为由，并以高息为诱饵，骗取许某人民币8万元。 6、2011年9月3日，被告人朱凤梅以在萧县建加油站需要资金为由，并以高息为诱饵，骗取许某人民币8万元。 7、2011年9月8日，被告人朱凤梅以在萧县建加油站需要资金为由，并以高息为诱饵，骗取许某人民币60万元。 8、2011年9月15日，被告人朱凤梅以在萧县建加油站需要资金为由，并以高息为诱饵，骗取许某人民币50万元。 9、2011年11月15日，被告人朱凤梅以在萧县建加油站需要资金为由，并以高息为诱饵，骗取许某人民币30万元。 10、2011年12月7日，被告人朱凤梅以在萧县建加油站需要资金为由，并以高息为诱饵，骗取许某人民币10万元。 11、2011年12月21日，被告人朱凤梅以在萧县建加油站需要资金为由，并以高息为诱饵，骗取许某人民币9万元。 12、2012年1月5日，被告人以在萧县建加油站需要资金为由，并以高息为诱饵，骗取许某人民币10万元。 13、2012年1月6日，被告人朱凤梅以在萧县建加油站需要资金为由，并以高息为诱饵骗取许某人民币10万元。 14、2012年2月26日，被告人朱凤梅以在萧县建加油站需要资金为由，并以高息为诱饵，骗取许某现金30万元。 二、2012年3月7日至2013年5月27日，被告人朱凤梅以用于投资“安徽金地油脂饲料有限公司”为由，以借款为名，并以高息为诱饵，骗取被害人许某人民币计633万元，具体事实如下： 1、2012年3月16日，被告人朱凤梅以借款用于投资“安徽金地油脂饲料有限公司”为名，骗取许某人民币20万元。 2、2012年4月10日，被告人朱凤梅以借款用于投资“安徽金地油脂饲料有限公司”为名，骗取许某人民币40万元。 3.、2012年4月27日，被告人朱凤梅以借款用于投资“安徽金地油脂饲料有限公司”为名，骗取许某现金7万元。 4、2012年5月22日，被告人朱凤梅以借款用于投资“安徽金地油脂饲料有限公司”为名，骗取许某人民币50万元。 5、2012年5月31日，被告人朱凤梅以借款用于投资“安徽金地油脂饲料有限公司”为名，骗取许某人民币50万元。 6、2012年7月4日，被告人朱凤梅以借款用于投资“安徽金地油脂饲料有限公司”为名，骗取许某人民币10万元。 7、2012年12月2日，被告人朱凤梅以借款用于投资“安徽金地油脂饲料有限公司”为名，骗取许某人民币32万元。 8.2013年2月2日，被告人朱凤梅以借款用于投资“安徽金地油脂饲料有限公司”为名，骗取许某人民币50万元。 9、2013年5月7日，被告人朱凤梅以借款用于投资“安徽金地油脂饲料有限公司”为名，骗取许某人民币3万元。 10、2013年5月27日，被告人朱凤梅以借款用于投资“安徽金地油脂饲料有限公司”为名，骗取许某人民币10万元。 11、2012年12月3日，被告人朱凤梅以借款用于投资“安徽金地油脂饲料有限公司”为名，骗取许某人民币50万元。 12、2012年12月2日，被告人朱凤梅以借款用于投资“安徽金地油脂饲料有限公司”为名，骗取许某人民币20万元。 13、2012年12月2日，被告人朱凤梅以借款用于投资“安徽金地油脂饲料有限公司”为名，骗取许某人民币8万元。 14、2013年4月1日，被告人朱凤梅以借款用于投资“安徽金地油脂饲料有限公司”为名，骗取许某人民币12万元。 15、2012年3月7日，被告人朱凤梅以借款用于投资“安徽金地油脂饲料有限公司”为名，骗取许某人民币28万元。 16、2012年3月至2013年5月，被告人朱凤梅以借款用于投资“安徽金地油脂饲料有限公司”为名，骗取许某人民币213万元。 17、2013年5月9日，被告人朱凤梅以借款用于投资“安徽金地油脂饲料有限公司”为名，骗取许某人民币30万元用于还账。 三、2014年5月25日至2014年8月4日，被告人朱凤梅以借款用于投资“安徽金地油脂饲料有限公司”为由，以借为名，并以高息为诱饵，骗取被害人张某1能人民币计377万元，具体事实如下： 1、2014年5月25日，被告人朱凤梅以借款用于投资“安徽金地油脂饲料有限公司”为名，并以高息为诱饵，骗取张某1能现金50万元。 2、2014年5月26日，被告人朱凤梅以借款用于投资“安徽金地油脂饲料有限公司”为名，并以高息为诱饵，骗取张某1能现金100万元。 3、2014年5月29日，被告人朱凤梅以借款用于投资“安徽金地油脂饲料有限公司”为名，并以高息为诱饵，骗取张某1能现金50万元。 4、2014年5月30日，被告人朱凤梅以借款用于投资“安徽金地油脂饲料有限公司”为名，并以高息为诱饵，骗取张某1能现金50万元。 5、2014年7月29日，被告人朱凤梅以借款用于投资“安徽金地油脂饲料有限公司”为名，并以高息为诱饵，骗取张某1能现金50万元。 6、2014年8月4日，被告人朱凤梅以借款用于投资“安徽金地油脂饲料有限公司”为名，并以高息为诱饵，骗取张某1能现金40万元。 7、2014年8月4日，被告人朱凤梅以借款用于投资“安徽金地油脂饲料有限公司”为名，并以高息为诱饵，骗取张某1能现金20万元。 8、2014年8月4日，被告人朱凤梅以借款用于投资“安徽金地油脂饲料有限公司”为名，并以高息为诱饵，骗取张某1能现金10万元。 9、2014年5月30日，被告人朱凤梅以借款用于投资“安徽金地油脂饲料有限公司”为名，并以高息为诱饵，骗取张某1能现金7万元。 以上所借资金均被被告人朱凤梅用于消费、还账及挥霍等。 针对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人供述、证人证言、被害人陈述、价格认证结论书及相关书证予以证实，认为被告人朱凤梅的行为已构成诈骗罪，建议适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，对被告人朱凤梅在有期徒刑十年至十五年幅度内量刑，并处罚金。 被告人朱凤梅辩称没有以建加油站为由向许某借过钱，其为安徽金地油脂饲料有限公司事宜向许某、张某1能借款是事实，但向许某、张某1能如实说明了借款用途，并且给了许某相应的公司股份，向张某1能借款时亦提供了抵押，其没有非法占有他人钱款的故意，不构成诈骗罪。另，公诉机关指控其向许某借款的数额有误。 辩护人的辩护意见是：公诉机关指控被告人朱凤梅以建萧县岱桥加油站为由骗取被害人许某人民币315万元，事实不清，证据不足。公诉机关指控被告人朱凤梅以金地公司为名骗取被害人许某633万元，该633万元的数额无确凿证据证实，再者曹某1在金地公司享有的权益是真实存在的，被告人朱凤梅因金地公司事宜向许某借款是民事法律关系，不应认定为刑事犯罪。朱凤梅因金地公司事宜向张某1能借款，并未隐瞒真相或虚构事实，并提供了玉器、字画进行抵押，现朱凤梅虽然未能偿还借款，但其行为并不构成诈骗罪。 经审理查明： 一、2010年10月至2013年5月27日，被告人朱凤梅以建设萧县岱桥加油站、投资安徽金地油脂饲料有限公司为由，以能获取高额利益回报为诱饵，先后骗借被害人许某人民币计820万元。 上述事实，有控、辩双方提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （一）书证 1、油皖宿销字（2010）032号文件、萧国土资函（2010）93号文件、萧商（2010）028号文件，证明本案所涉萧县岱桥加油站的相关情况。 2、北京金地正业商贸有限公司营业执照，证明北京金地正业商贸有限公司成立于2001年6月12日，法定代表人为曹某2等相关情况。 3、外商投资企业批准证书，证明安徽省人民政府批准成立安徽金地油脂饲料有限公司的相关情况。 4、淮南市中级人民法院（2013）淮民二初字第00023号民事判决书，证明淮南市中级人民法院一审判决安徽金地油脂饲料有限公司与淮南市毛集克福米面有限公司于2005年12月26日签订的股权转让协议无效等相关情况。 5、淮南市商务局、工商行政管理局文件，证明淮南市商务局于2013年12月16日下发“关于同意依法撤销《关于安徽金地油脂饲料有限公司变更投资中方的核准》（淮商外资（2006）13号文）的批复”及淮南市工商行政管理局于2014年3月3日下发“关于撤销安徽金地油脂饲料有限公司有关股东变更登记的决定”的相关情况。 6、安徽金地油脂饲料有限公司持股证书，载明落款日期为2002年12月10日许某在安徽金地油脂饲料有限公司投资50万元、享有该公司10﹪股份持股证书的相关内容。 7、安徽省泗县人民法院（2015）泗民一初字第02010号民事判决书，证明2013年5月9日，许某按朱凤梅安排向周岳阳账户汇款30万元用于偿还借款的相关情况。 8、借条六张，证明被告人朱凤梅分别于2010年12月12日、2011年9月8日、2011年11月15日、2012年1月1日、2012年1月26日、2012年3月1日出具的金额分别为60万元、60万元、30万元、177万元、100万元、50万元的六张借条及其以建设加油站为由诈骗被害人许某人民币315万元的相关情况。 9、借条七张，证明被告人朱凤梅分别于2012年4月17日、2012年5月31日、2012年9月25日、2012年12月3日、2013年2月2日、2013年3月12日、2013年4月15日出具的金额分别为80万元、100万元、51万元、120万元、65万元、34万元、55万元的七张借条及其以投资安徽金地油脂饲料有限公司为由骗取被害人许某人民币505万元的相关情况。 10、银行转账凭证、业务回单等若干份，证明2010年12月12日至2013年5月27日被害人许某向被告人朱凤梅、曹某1银行账户及朱凤梅指定银行账户汇款的时间、数额等相关情况。 11、许某银行账户交易明细，证明被害人许某银行账户交易的相关情况。 12、被告人朱凤梅银行账户交易明细，证明被告人朱凤梅所骗钱款部分去向的相关情况。 （二）证人证言 1、证人陈某1的证言，证明朱凤梅是他大嫂，2010年前后，他想建萧县岱桥加油站，并办理了部分前期手续，因为朱凤梅认识的人多，他就请朱凤梅帮他跑跑这件事。朱凤梅答应后，他把自己前期办理的“中国石油天然气股份有限公司安徽宿州销售分公司文件”、萧县商务局“关于中石油销售分公司申请岱桥加油站规划预核准的报告”、萧县国土资源局“关于新建萧县岱桥加油站建设项目用地预审意见的函”及一份环评报告交给了朱凤梅。大约半年后的一天，他问朱凤梅事情办得怎样了，朱凤梅说办不成，并把他给她的手续原件退给了他。他不清楚建加油站手续在朱凤梅手里的时候，朱凤梅是否用这些手续办过其他事。岱桥加油站是他个人的事，和朱凤梅没有关系，许某打电话问过加油站的事，他也答复说加油站是他的。他听说朱凤梅在淮南有房地产，以前还在外地做过生意，但他没听说朱凤梅在萧县和宿州有什么实体经营。 2、证人李某1的证言，证明她是许某的大姑，她认识朱凤梅。朱凤梅为在萧县办加油站的事找过她，起初朱凤梅是找她入股的，她不想入，后来朱凤梅又让她介绍跑跑关系，她介绍了。朱凤梅没给她看过加油站的手续，许某向她问过萧县加油站的事，她对许某说朱凤梅因为此事找过她。 3、证人曹某1的证言，证明他和朱凤梅是2012年6月登记结婚的。淮南金地油脂饲料有限公司是徐某1创办的，1999年前后，徐某1邀请他到公司帮忙，他筹资450万元投入该公司，占有公司70%的股份。金地公司开始是租赁厂房、机械经营的，2002年凤台县油厂倒闭，政府有意让金地公司收购，经协商，由他出面和政府签订了“安徽金地油脂饲料有限公司收购原安徽省凤台县植物油总厂协议”，出资收购了原凤台县植物油总厂厂区范围内的地面建筑、设备、设施和厂区占用土地40年的使用权。2003年，他因诈骗被判刑，2011年释放后，他找徐某1问金地公司的情况，徐某1说公司交给别人处理了。经到相关部门查询，他发现他享有的金地公司股份和相关权益变成朱某1的了。为要回他的股份和股东权益，他向行政机关、法院、仲裁委员会申请了复议、诉讼和仲裁，这些程序目前在进行中。 大概在2013年前后，朱凤梅对他说许某对她帮助很大，借了很多钱给她，还不要利息，许某想要金地公司的股份，他考虑朱凤梅说的有一定道理，就答应给许某5﹪的股份。几天后，朱凤梅邀请许某到他们家，许某说之前在淮南办事的钱都是她出的，后期如有需要她可以继续出资，但要求给她10﹪的股份，他勉强答应了。在写持股证书的时候，他提出签署日期问题，许某说就按张某2持股证书的日期、金额、股份额填写，说这样在别人问起的时候好说。他听许某这样说，就清楚许某知道张某2等人持有金地公司股份的事了，就按许某的要求签署了持股证书。他个人或者金地公司都没收到许某的投资款，之所以签署持股证书主要是为了报答许某。之前，朱凤梅说借了许某很多钱，但具体数额他不清楚。朱凤梅从许某手里借的钱一部分用于金地公司打官司上了，至于借钱某朱凤梅怎么对许某说的，他不清楚。签订持股证书后，朱凤梅从许某处借过钱，具体数额不清楚，他知道有一笔是2013年前后借的100万元，当时给许某打了120万元的借条，这笔钱主要用在金地公司打官司的事上。他个人和许某没有资金往来，既使有，也是朱凤梅借用他的银行账户。 4、证人徐某1的证言，证明1999年他接手了凤台植物油厂，注资并将该厂改名为安徽金地油脂饲料有限公司，2000年的时候，他自身资金不足，就找曹某1谈了合作的事。经协商，曹某1应当注资49万美元，持有70﹪的股份，他委托曹某1实际经营管理金地公司。2002年，曹某1提出要买断凤台植物油厂，他同意并委托曹某1代表公司去谈的这个事情。后来，他们出资买断了凤台植物油厂。2003年，曹某1被判刑，他回来主持金地公司的工作，到公司后，发现曹某1一直在稀释金地公司的股权，不但对外出让股权，还以公司的名义对外借款。后经审计,还发现2000年的时候，曹某1并没有按约定注资49万美元。2005年，因为公司资不抵债，他把70﹪股份转让给了朱某1，并委托朱某1实际经营金地公司。2006年，凤台县政府要收回植物油厂的土地，因补偿及其他问题从2006年谈到2010年，2010年凤台县政府拆迁了金地公司的厂房。不久之后，曹某1出狱并知道了他转让其股份的事，就向相关机关提出了控告。 2013年，他在曹某1家里住了几个月，他听朋友说曹某1的花销都是朱凤梅借的，朱凤梅给曹某1的钱用在律师费及路某、食宿和购买小礼品上，其他花费他不清楚。2011年之后，朱凤梅、曹某1没有向金地公司投资或者借款，因为2009年金地公司已经年审过期停止营业了，2011年金地公司签订了拆迁协议，朱凤梅、曹某1在这期间没向他购买过股份。朱凤梅、曹某1不可能投资在金地公司的生产经营上，但有可能在曹某1后期打官司的事情上花点钱，但这用不了多少钱。朱凤梅、曹某1说借钱用在公司上，他不认可，这是他们的个人行为。 5、证人朱某1的证言，证明安徽金地油脂饲料有限公司原来的股东是曹某1、徐某1，曹某1被判刑后，公司外债累累，徐某1想让他进入公司，当时他提出那是曹某1的股份，徐某1向他出示了证明曹某1当初虚假验资的一系列材料，他核实了这些材料的真实性后，向金地公司注资405万元，控股70%。他取得公司股权前后，没有发现一个姓许的女的或其他人持有股权。2009年政府要收回金地公司土地使用权，并于其后进行了拆迁。曹某1出狱后，带着一个姓朱的女的找他几次，他们自称是夫妻关系，这个姓朱的女人讲曹某1连借带花销已经从她手中拿走了几百万元，后来曹某1还就股权转让问题控告了他。 6、证人尹某的证言，证明她是2009年底去给许某家打扫卫生的，一直干到现在。大概在2009年底或2010年初，她经常看见并听到有个中年妇女到许某家以在萧县建加油站为名向许某借钱，并说加油站年底就要交付使用了。那个女的还把资料带来给许某看过，当时她在现场打扫卫生，好奇地看了一眼，具体内容虽说没看到，但听她们说是加油站的手续，这种情况一直持续到2011年前后，再往后就很少见那个女的来了。她不知道那个女的叫什么名字，但能认出来。 7、证人胡某的证言，证明他1998年就认识朱凤梅了，早些年，他借给朱凤梅几十万元。大概2011年春节前的一天，朱凤梅某打电话，说刚从许某家出来，临时从许某家借了10万块钱给他，并说她现在萧县建加油站，急需要资金，剩余的欠款以后再还。后来他并没有收到朱凤梅说的10万块钱。许某以前借了很多钱给朱凤梅，建加油站的事是朱凤梅在电话里给他说的，后来听说是没有影的事。 8、证人张某2证言，证明她认识朱凤梅，但没打过交道，没有债权债务关系。 9、证人李某2的证言，证明她是许某的女儿，案涉加油站的相关手续是2014年6月份她在朱凤梅家里用手机拍的，在此之前许某借给朱凤梅很多钱，其中部分款项是许某高利向他人转借的，朱凤梅迟迟不还钱，许某无力支付高额利息，很多人就到她家要钱，许某多次催朱凤梅还钱。6月初的一天，她陪许某去了朱凤梅家，朱凤梅指着一尊约40厘米高的瓷器观音，说很值钱，能抵押2000万元，许某不懂，也不知道正价，就不同意用这个观音抵押，接着，许某要求看看加油站的手续，朱凤梅从卧室拿出一套手续给她们看，因为之前朱凤梅借钱都说是建加油站的，许某让她把手续拍下来，她就用自己的手机拍了好多张照片。这些手续有石油公司、国土局的文件等，有一份上面还有领导签字。她听许某说是在李某1家认识朱凤梅的，开始朱凤梅不让许某对外说借钱的事，后来因为许某付不起利息，才开始说这件事，她经常陪着许某找朱凤梅要账，朱凤梅、许某谈的时候，她就在旁边听。 10、证人徐某2的证言，证明2012年2月份，许某向她借款20万元，说是买朱凤梅、曹某1的什么股份。2015年初，她找许某要钱，许某说她从朱凤梅那里买了61万元张某2的股份。没多久，她见到张某2的父母，就问张某2的股份是否转让出去，张某2的父亲说股份没有转让，他们也没收到钱。 11、证人侯某的证言，证明他和许某是朋友关系，2012年3月6日、4月14日他分别借给许某12万元、10万元，许某说她朋友在淮南搞开发、买股份需要用钱。 12、证人陈某2的证言，证明他是朱凤梅的儿子，他认识许某，许某与朱凤梅有资金往来，其中一笔借款是打到他的银行卡上的，数额是50万元，朱凤梅给许某打了借条，具体时间他记不清了。 13、证人朱某2的证言，证明朱凤梅曾经向他的银行账户转过10万元钱，转钱之前，朱凤梅说她二儿子要去北京看病，大儿子要装潢房子，她不放心把钱直接交给他们使用，让他帮忙支配这些钱，他同意后，朱凤梅在2014年6月的一天汇给他10万元。这些钱朱凤梅的儿子看病花了2万元左右，装潢房子花了三四万元，剩下的三万元左右他又转给朱凤梅了。 （三）辨认笔录，证明尹某从12张不同女性照片中辨认出被告人朱凤梅。 （四）被害人许某的陈述，称她是1996年在李某1家认识朱凤梅的，从2000年开始，朱凤梅陆续以家人出事、承建工程等为由向她借钱，到2010年之前共计欠她170余万元。 2010年10月份前后，朱凤梅说要投资400万元在萧县建个加油站，目前手续已经审批完了，让她帮忙解决一部分资金，并说加油站建成后可以卖1000万元，承诺不但能给她30万元好处费，还能把之前欠她的钱还了。朱凤梅把加油站的审批材料拿给她看了，她看审批手续上有领导签字，有盖的红章，有具体的选址地点等，就认为审批手续是真的，朱凤梅还说办手续时找李某1帮过忙，她找李某1核实，李某1说朱凤梅确实找她说过此事，她就相信并开始借钱给朱凤梅。从2010年12月12日到2012年2月26日，她总计借给朱凤梅建加油站款315万元，朱凤梅给她出具了借条，但借条有借款当时打的，也有汇总的，还有换条的。关于出具借条和她支付借款的具体情况是：2010年12月12日，她从她的建行17×××41账户转到朱凤梅的62×××00建行账户60万元，朱凤梅给她出具了一张60万元的借条，说是买加油机用的；2011年9月8日，她从她的43×××48建行账户向朱凤梅提供的陈某26227001749010260523账户转款50万元，又从她的中国银行账户取款10万元交给朱凤梅，朱凤梅给她打了一张60万元的借条；2011年11月15日，她从她的62×××10农行账户向朱凤梅62×××15农行账户汇款15万元，2011年11月15日从她的43×××48建行账户向朱凤梅62×××15农行账户汇款10万元，又从她的农行62×××10账户取了5万元现金交给朱凤梅，朱凤梅给她打了一张30万元借条；2012年3月1日，朱凤梅给她打了一张50万元的借条，这张借条包括2012年1月5日她从自己的6222021312001967890账户汇给朱凤梅6222021312002664645账户10万元，2012年1月6日从62×××10农行账户汇给朱凤梅62×××15农行账户10万元，2012年2月26日从62×××10农行账户给朱凤梅6228483161284106611农户账户汇款30万元钱；另外，2012年1月1日朱凤梅给她出具的177万元的借条中包含朱凤梅以搞萧县桥梁工程等为由向她借的162万元和以建加油站为名向她借的15万元；2012年1月26日朱凤梅出具的的100万元的借条包括八笔借款即2011年6月4日她从62×××10账户取现10万元，2011年6月5日从62×××10取现10万元，2011年6月24日从62×××10账户取现10万元，2011年8月25日从62×××10取现8万元，2011年9月3日从62×××10取现8万元，2011年9月15日从6222021312001967890向朱凤梅6222021312002664645账户转账50万元，2011年12月7日从62×××10取现10万元现金，2011年12月21日从6222021312001967890向朱凤梅6222021312002664645账户汇款9万元。上述钱款有她自己家的钱，也有她向亲朋转借的，她借钱给朱凤梅是为了获利和收回之前的借款，但至今朱凤梅一分钱都没还她。 她没有实地考察过朱凤梅说的加油站，朱凤梅也一直不让她去看。2012年底，她对朱凤梅说一定得去看看加油站，朱凤梅才说加油站建不下去了，为了给出借人一个解释，她向朱凤梅要审批手续，朱凤梅开始说手续在别人手里，后来又说手续不全，就一直推三阻四地不给她。期间，她遇到过陈某1，陈某1说萧县岱桥加油站是他建的，与朱凤梅无关，他只是找朱凤梅帮忙办后续审批手续，但没办成，加油站最终也没建成。 后来，她去朱凤梅家要钱，朱凤梅说钱用在她现任丈夫曹某1在淮南的一块土地置换开发上了，如果开发成功可以盈利一两个亿，让她放心把钱借给她进行土地置换开发。无奈之下，她只有继续借钱给朱凤梅，朱凤梅说为了报答她，准备把原来是张某2持有的10﹪股份以50万元的价格转让给她。到2012年3月7日，她应朱凤梅的要求陆续给了朱凤梅61万元，当天，曹某1给她签署了一份安徽金地油脂饲料有限公司的持股证书。之后，朱凤梅和曹某1又以淮南的土地置换还需要钱，继续向她借款。从2012年3月7日至2013年12月5日，她分38次借给曹某1、朱凤梅633万元。朱凤梅、曹某1说这些钱是用于金地公司的，并给她出具了借条，目前她手上有朱凤梅写的7张借条和一份持股证书，曹某1原来也给她打过借条，后来应朱凤梅的要求都换成朱凤梅的了。 以金地公司土地置换为由，朱凤梅、曹某1骗借其钱款的详细情况是：2012年3月7日，朱凤梅、曹某1和她签了一份持股证书，落款日期写的是2002年12月10日，金额50万元，为此证书她支付了61万元，其中28万元是3月7日银行转账支付，其余是现金；2012年4月17日朱凤梅出具80万元借条一张，包含3月16日转账20万元、4月10日转账40万元、4月14日现金13万元，4月27日转账7万元；2012年5月31日朱凤梅出具100万元借条一张，包含2012年5月22日转账50万元、5月31日转账50万元；2012年9月25日朱凤梅出具51万元借条一张，包含2012年7月4日转账10万元，现金41万元；2012年12月3日朱凤梅出具120万元借条一张，包含2012年12月1日现金10万元、2012年12月2日转账32万元、8万元、20万元，2012年12月3日转账50万元；2013年2月2日朱凤梅出具65万元借条一张，包含2013年1月28日现金15万元、2013年2月2日转账50万元；2013年3月12日朱凤梅出具34万元借条一份，她支付的是现金；2013年4月15日朱凤梅出具55万元借条一份，包含2013年3月27日现金10万元，4月1日汇款12万元、4月22日现金4万元、4月30日现金20万元、5月2日现金7万元、5月3日现金2万元。另外，她分多次给朱凤梅37万元，朱凤梅没打借条，但也说是用于金地公司的，即2013年5月7日转款3万元、5月9日现金10万元、5月27日转账10万元、6月25日现金7万元、11月18日现金5万元、12月5日现金2万元。再有就2013年5月9日，她汇入朱凤梅指定的周岳阳账户30万元。2013年底至2014年初，她听朱凤梅、曹某1说钱用在淮南打官司上，她就没再借钱给朱凤梅。另外，朱凤梅以帮助她丈夫李维彦调动为由，索要活动费7万元，索要3.50万元办了一本淮北煤炭师范学院的毕业证书。以上，朱凤梅合计诈骗她1100多万元。 （五）被告人朱凤梅的供述，称许某向公安机关控告她以建萧县岱桥加油站的名义诈骗其315万元不是事实，数额也不对。许某的钱有一部分用在定做玉器和字画上了，在徐州赎金子花了25万元，但赎回来的金子给许某了。她定做了三十多幅名人字画，还购买了玉手镯、翡翠手镯、玉牌、翡翠佛、手表等物品，这些玉器、字画和手表都给许某了，她让许某打条，许某没同意。许某提供给公安机关的岱桥加油站的相关审批手续曾经在她手里，但她没给许某看过。岱桥加油站的审批手续是陈峰的，陈峰曾经让她帮忙办加油站后续的审批手续，后来她找熟人帮忙发现办不了，就把手续退给陈峰了。 从2011年至今，她陆续从许某手里借过几笔钱，有现金，有转账，截至目前，她还欠许某几百万元，具体数额她记不清了，以许某持有的借条并结合银行转账记录为准，只要能对应上，就都是她用的，她每次从许某手里借钱都把利息写进去了，所以借条的数额大于实际借款数额。她借的钱主要用于曹某1在淮南的公司上了，曹某12000年前后曾在淮南投资建厂，2003年被判刑，服刑期间，徐某1把曹某1的股份卖给朱某1了。2011年，曹某1出狱后，她帮曹某1借钱打官司、支付律师费用及食宿、交通等花销，还向淮南仲裁委员会交了不少钱，为此她才向许某借钱的。 2012年3月1日金额为50万元的借条、2012年1月1日金额为177万元的借条、2012年7月30日金额为45万元的借条、2013年4月15日金额为55万元的借条、2012年4月17日金额为80万元的借条、2013年2月2日金额为65万元的借条、2012年12月3日金额为120万元的借条、2012年9月25日金额为51万元的借条、2012年5月31日金额为100万元的借条、2013年3月12日金额为34万元的借条都是她写或者签名的，所载借款是否收到，以银行流水为准，另外，许某持有的借条中部分借条上的借款用途是许某乱写的。这些钱应该都是2012年至2013年借的，自曹某1出狱，她和曹某1忙于打官司的事，不但花费很大，也没有顾上做其他生意。从2012年3月至2013年5月她以金地公司的名义向许某借款合计数额是533万元，其中通过银行转款377万元，她接收205万元，曹某1接收172万元，许某把钱汇入曹某1账户是她让她汇的，因为她的银行卡丢了，具体借款数额应以借条和银行交易为准。 签署日期为2002年12月10日的安徽金地油脂饲料有限公司持股证书是真实的，实际签署时间是2012年或2013年，之所以把日期提前，是为了多分红和盈利，持股证书标注的投资额是50万元，但许某没给她这笔钱，因为在此之前，她已经陆续从许某手里借了几百万元，许某让她从借款中扣就行了。 2013年左右，她通过别人向周岳阳借了30万元，后来，她让许某向周岳阳的银行账户汇款30万元用于还账。 她以金地公司的名义向许某借款，是许某主动提出的，她借许某的钱怎么花的，许某都知道，否则许某也不会借钱给她。她和曹某1有能力偿还许某的钱，淮南的事办好，她们就有钱还账了。她因金地公司的事情向许某借款600余万元和向张某1能借款300余万元都用在金地公司的事情上了，这些钱都是她花的，没进公司的账，用途就是打金地公司股权变更官司、律师费，还有其他相关开销上了，钱都花完了，还不够。 二、2014年5月25日至2014年8月4日，被告人朱凤梅以投资安徽金地油脂饲料有限公司为由，以高息为诱饵，骗借被害人张某1能人民币计377万元 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （一）书证 1、2014年5月26日借条一份及转款凭证二张，证明内容为“今借到人民币150万元月息3万元，用期一个月，到期不能按时还款，违约金3万元，借款用途：安徽金地油脂饲料有限公司（凤台油厂），借款人曹某1、朱凤梅，备注：暂用田某11件，画4幅抵押”借条一份及2014年5月25日向朱凤梅账户汇款50万元，5月26日汇款100万元的相关情况。 2、2014年5月29日借条一份及汇款凭证一张，证明内容为“今借到人民币50万元（张某1能款）月息1万元，用期一个月，到期不能按时还款，违约金是月息1倍，借款用途安徽金地油脂饲料有限公司（凤台油厂），借款人曹某1、朱凤梅，备注：暂用玉玖件，画长卷三幅抵押”及当日向朱凤梅账户汇款50万元的相关情况。 3、2014年5月30日借条一份及汇款凭证一份，证明内容为“今借到人民币57万元（张某1能款）月息1.14万元，用期一个月，到期不能按时还款，违约金是月息1倍，借款用途安徽金地油脂饲料有限公司（凤台油厂），借款人曹某1、朱凤梅，备注：暂用玉三块抵押”及当日向朱凤梅账户汇款50万元的相关情况。 4、2014年7月29日借条及汇款凭证各一份，证明内容为“今借到人民币50万元（张某1能款）月息1万元，用期一个月，到期不能按时还款，违约金是月息1倍，借款用途安徽金地油脂饲料有限公司（凤台油厂），借款人曹某1、朱凤梅，备注：暂用”及当日向朱凤梅银行账户汇款50万元的相关情况。 5、2014年8月4日借条及汇款凭证，证明内容为“今借到人民币70万元（张某1能款）月息1.4万元，用期一个月，到期不能按时还款，违约金是月息1倍，借款用途安徽金地油脂饲料有限公司（凤台油厂），借款人曹某1、朱凤梅”及当日向朱凤梅银行账户汇款计70万元的相关情况。 （二）证人证言 1、证人邹某的证言，证明62×××17工商银行账户是她的，她不认识朱凤梅，记不清2014年5月30日她的上述账户是否收到朱凤梅转的50万元，因为这张卡是交给东方投资公司会计保管的，用于接收借款、营业款、支付利息等。 2、证人郭某的证言，证明她是张某1能的妻子，2014年5月至8月，她家共借给朱凤梅、曹某1377万元，其中120万元是通过她的62×××64工商银行账户转给朱凤梅50万元、40万元，时间是7月29日、8月4日；她的95×××17农业银行账户转给朱凤梅10万元、20万元，时间都是8月4日。朱凤梅、曹某1借钱某说是用于安徽金地油脂饲料有限公司的土地置换、打官司以及后续开发上，说借几百万投进去，只用三个月，可以回来几千万，到时连本带息还给她们。她和张某1能相信了他们的话，但后来朱凤梅、曹某1一分钱也没还，后来，他们才知道钱没用在金地公司上，这个公司已被拆迁，早就不存在了。 （三）被害人张某1能的陈述，称2014年5月份前后，朱凤梅、曹某1多次找他，说曹某1在淮南有家金地公司，曹某1是负责人和清算委员会主任，正在运作股东权益清算的事，急需资金。在朱凤梅和曹某1一再恳求下，他同意借钱给他们。2014年5月26日，他向朱凤梅账户转款100万元后，拿着一张空白借条去了朱凤梅、曹某1家，加上前一天转给朱凤梅的50万元，曹某1、朱凤梅某写了150万元的借条，注明用途是金地公司，并备注用玉和画抵押，现在画和玉都在他手里。2014年5月29日，朱凤梅和曹某1又提出再借100万元，否则之前的事办不成，借他的钱也没法还，无奈之下，他在29日、30日分别转了50万元到朱凤梅的账户，并且应朱凤梅的要求把账户余款7万元取出交给了朱凤梅，朱凤梅、曹某1给他出具了借条，仍然备注用玉和画抵押。上述257万元借出后，他一分利息都没见到，他找朱凤梅、曹某1催要，朱凤梅、曹某1让他再坚持坚持。过了大概二个月，他们不但说没钱还，并且要求继续借款，否则之前的借款也无法偿还。考虑再三，他选择继续借钱给他们，2014年7月29日，他通过家属郭某的账户转给朱凤梅50万元。几天后，朱凤梅、曹某1对他说淮南的事快办好了，还急需一笔钱，为了能要回之前的借款，他在8月4日又汇给朱凤梅70万元。 朱凤梅、曹某1借钱某说金地公司的事情很快就能办好，并再三许诺，之后又暗示他如果不继续借钱，之前的借款就还不了。现在事情已经过去两年，朱凤梅、曹某1也没还钱，另外，他还听说朱凤梅借了许某很多钱也没还，就是打官司也用不了这么多钱，他才意识到朱凤梅、曹某1就是说谎骗他的。 2014年5月26日，他借给朱凤梅、曹某1150万元后，感觉不放心，朱凤梅、曹某1就拿了11块玉和4幅画，说这些玉和画每一个都值几十万元，可以先放在我手里抵押，对这些东西我不懂，也只好同意了。朱凤梅、曹某1总共用了23块玉石和7幅画抵押，后来他找人看，人家说这些玉很普通，每块只能价值千元左右，字画无法确定作者和价值，也卖不掉。朱凤梅、曹某1借款几个月或一年之后，还提供给他了观音、圆瓶、梅瓶、瓷碗、瓷盘等物品，目的是为了让他安心，但这些东西因为无法鉴定真伪，无法出手，另外他也不想要玉和画等，只想让朱凤梅、曹某1还钱。 （四）宿州市埇桥区价格认证中心埇价认字（2016）297号“关于对玉石、画的价格认定结论书”，证明经宿州市埇桥区价格认证中心认定案涉玉石23块、画7幅的认定价格为92700元。 （五）被告人朱凤梅的供述,称她和张某1能是朋友，张某1能听说她和曹某1在办金地公司的事情需要用钱，就主动要借钱给他们，其目的是为了获取利息，张某1能口头要求按月息4分计息，她和曹某1同意了，但借条上写的是2分。2014年5月26日，张某1能转款150万元给她，她和曹某1出具了借条，并把用于抵押的田某11件、画4幅交给张某1能了；2014年5月29日，张某1能借给她50万元，她和曹某1出具了借条，同时把用于抵押的9件玉、3幅长卷画交给了张某1能了；2014年5月30日，张某1能借给她57万元，她和曹某1出具了借条，把用于抵押的3块玉交给张某1能了。2014年7月29日、8月4日署名为她和曹某1的金额分别为50万元、70万元的二张借条的事她想不起来了。根据借条和银行交易记录，她和曹某1以金地公司用款的名义向张某1能借款377万元，这些钱都用在金地公司的事情上了，具体如何支配的她记不清了，她有能力还张某1能的钱。 2014年5月29日，张某1能向她的银行账户汇的50万元，被她分三次转给了邹某，她借过邹某丈夫张正虎的钱，所以就把这笔钱按张正虎的指示转给了邹某。2014年5月30日张某1能汇给她50万元，她转了10万元给朱某2，朱某2是她弟弟，转款的原因记不清了。 （六）本案其他证据材料： 1、案发及抓获经过，证明本案系被害人许某于2015年6月12日向公安机关报案致案发；2015年10月25日，埇桥公安分局刑警大队经济犯罪侦查中队民警在宿州市埇桥区财富广场9栋2单元906室将被告人朱凤梅抓获。 2、户籍证明，证明被告人朱凤梅1964年1月2日出生于安徽省萧县，公民身份号码为。 本院认为：被告人朱凤梅以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取被害人许某、张某1能钱款计人民币1197万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。关于被告人朱凤梅及其辩护人辩称公诉机关指控被告人朱凤梅诈骗被害人许某钱款数额有误的辩解及辩护意见，经查，被害人许某称在签订持股证书时给付被告人朱凤梅人民币61万元、在借条之外分多次给付朱凤梅人民币计37万元，对此，被告人朱凤梅持有异议，且无其他证据印证，系孤证，不能证实被告人朱凤梅足额收到上述钱款及有非法占有上述钱款的故意；另，许某按照朱凤梅的指示向周岳阳账户汇款30万元，虽有书证借条及泗县人民法院（2015）泗民一初字第02010号民事判决书予以证实，但不足以证实被告人朱凤梅是以非法占有为目的骗借了该30万元；上述款项计128万元，应从公诉机关指控的犯罪数额中予以扣除。对被告人朱凤梅及其辩护人所称公诉机关指控的犯罪数额有误的辩解和辩护意见，本院予以采纳，对公诉机关指控的犯罪数额，本院予以更正。 关于被告人朱凤梅辩称没有以建加油站为由向许某借款的辩解意见，经查，证人李某1、陈某1、徐某2、胡某、尹某、李某2的证言、被害人许某的陈述及审批手续、借条等相关书证能够相互印证，足以证实被告人朱凤梅以建设加油站为名，多次骗借被害人许某钱款315万元的事实。被告人朱凤梅的上述辩解意见不成立，本院不予采纳。被告人朱凤梅及其辩护人所称安徽金地油脂饲料有限公司确实存在，被告人朱凤梅向许某、张某1能所借款项均用于金地公司，并且许某已获得安徽金地油脂饲料有限公司部分股份，被告人朱凤梅向张某1能借款时亦提供了相应的抵押物，故被告人朱凤梅不构成犯罪的辩解及辩护意见，经查，被告人朱凤梅辩称向被害人许某、张某1能所借款项均用于金地公司，无事实依据；证人曹某1、徐某1、朱某1的证言、价格认定结论书及相关书证能够证实朱凤梅以金地公司为由向许某、张某1能借款时金地公司已经停止经营，被告人朱凤梅与许某签订持股证书及用价格悬殊的玉器、字画抵押，目的是为了诱使二被害人向其出借钱款；书证银行账户交易记录，亦能证明被告人朱凤梅将部分骗借钱款用于偿还欠款、消费等；案发后，被告人朱凤梅仍拒不退还所骗钱款。综上，被告人朱凤梅非法占有他人钱款的主观故意明确，其行为符合诈骗罪的构成要件。对被告人朱凤梅及其辩护人以上辩解和辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人朱凤梅犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，罚金人民币九十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年10月25日起至2030年10月24日止。罚金限于本判决生效第二日起十日内缴纳）。 二、责令被告人朱凤梅退赔被害人许某人民币八百二十万元，退赔被害人张某1能人民币三百七十七万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘潮滟 审 判 员  赵 磊 人民陪审员  李玉华 二〇一八年四月十四日 书 记 员  韩 放 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。