上海市奉贤区人民法院民 事 判 决 书（2017）沪0120民初11356号原告：交通银行股份有限公司上海奉贤支行，住所地上海市奉贤区。负责人：赵建平，行长。委托诉讼代理人：胡海容，上海澜亭律师事务所律师。委托诉讼代理人：黄磊，上海澜亭律师事务所实习律师。被告：上海宏特化工有限公司，住所地上海市青浦区。法定代表人：吴连生，董事长。委托诉讼代理人：陈家君，女。被告：山西宏特煤化工有限公司，住所地山西省吕梁市。法定代表人：何俊斌，董事长。被告：上海宏特新型碳材料有限公司，住所地上海化学工业区目华路****。法定代表人：吴连生，董事长。上述两被告之共同委托诉讼代理人：张作峰，男。被告：吴连生，男，1962年10月18日生，汉族，住山西省太原市。被告：袁俊，女，1980年9月25日生，汉族，住山西省太原市。被告：吴贵小，男，1933年3月9日生，汉族，住山西省太原市。被告：王来风，女，1935年8月31日生，汉族，住山西省太原市。原告交通银行股份有限公司上海奉贤支行与被告上海宏特化工有限公司(以下简称“上海宏特”)、山西宏特煤化工有限公司(以下简称“山西宏特”)、上海宏特新型碳材料有限公司(以下简称“宏特新型”)、吴连生、袁俊、吴贵小、王来风金融借款合同纠纷一案，本院于2017年6月1日立案受理后，依法适用普通程序审理，2017年8月1日被告吴连生提出管辖异议，本院依法裁定驳回后，被告吴连生提起上诉，2017年11月30日被上海市第一中级人民法院驳回上诉，维持原裁定。本案于2018年4月19日公开开庭进行了审理。原告委托诉讼代理人胡海容及黄磊、被告上海宏特委托诉讼代理人陈家君、被告山西宏特及宏特新型之共同委托诉讼代理人张作峰到庭参加了诉讼，被告吴连生、袁俊、吴贵小、王来风经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。原告交通银行股份有限公司上海奉贤支行向本院提出诉讼请求：1、要求被告上海宏特归还借款本金人民币1,250万元；2、要求被告上海宏特偿付以1,250万元为基数，自2015年3月23日起至2015年7月9日止按年利率7.28%计算的期内利息，自2015年7月10日起至实际清偿日止按借款利率上浮50%计算的逾期利息；以期内利息和逾期利息为基数，按借款利率上浮50%计算的复利；3、要求被告山西宏特、宏特新型在1.6亿元限额内承担连带清偿责任；4、要求被告吴连生、袁俊在1.9亿元限额内承担连带清偿责任；5、要求被告袁俊以其所持山西宏特的股权数额13,979(万元)在1.6亿元限额内承担质押担保责任；6、要求被告吴贵小以其所持山西宏特的股权数额1,053(万元)在1.6亿元限额内承担质押担保责任；7、要求宏特新型以其抵押设备在1.6亿元限额内承担抵押担保责任。事实和理由：2014年12月5日，原告与被告上海宏特签订了《流动资金借款合同》，约定双方使用额度时签署的《额度使用申请书》、《借款凭证》以及其他相关文件和资料均为本合同不可分割的组成部分；额度用途为企业用款；额度为1,250万元，一次性额度(仅一次使用)；授信期限自2014年10月29日至2015年10月29日；借款人应按《额度使用申请书》所记载的还款日期和金额还款；逾期贷款的罚息利率按合同约定利率上浮50%。同日，原告和被告上海宏特签订了《交通银行借款额度使用申请书》(编号：XXXXXXXXXXMRXXXXXXXX)，约定贷款金额为1,250万元，贷款期限自2014年12月10日至2015年7月9日；贷款利率为固定利率7.28%(年)，每季末月的20日结息，结息日为付息日，贷款最后到期时利随本清，采用一次还本分次付息法，贷款本金于贷款到期日归还。上述借款合同有如下担保：1、原告与被告宏特新型于2014年4月1日签订的编号为XXXXXXXXXXAMXXXXXXXX《最高额保证合同》以及于2014年10月8日签订的编号为XXXXXXXXXXAMXXXXXXXX-1《担保变更协议》。保证人宏特新型为原告与被告上海宏特在2014年4月1日至2015年4月1日期间签订的全部主合同提供最高额保证担保，担保的最高债权额为1.6亿元。本合同项下的保证为连带责任保证，保证的范围包括各主合同项下本金及利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用，实现债权的费用包括但不限于催收费用、诉讼费(或仲裁费)、保全费、公告费、执行费、律师费、差旅费及其它费用。保证期间根据各主合同约定的债务履行期限分别计算，自每一主合同约定的债务履行期限届满之日(或债权人垫付款项之日)起计至全部主合同中最后到期的主合同约定的债务履行期限届满之日(或债权人垫付款项之日)后两年止。2、原告与被告山西宏特于2014年4月4日签订的编号为XXXXXXXXXXAMXXXXXXXX《最高额保证合同》以及于2014年10月8日签订的编号为XXXXXXXXXXAMXXXXXXXX-1《担保变更协议》。保证人被告山西宏特为原告与被告上海宏特在2014年4月4日至2015年4月4日期间签订的全部主合同提供最高额保证担保，担保的最高债权额为1.6亿元。本合同项下的保证为连带责任保证，保证范围、保证期间同上。3、原告与被告吴连生于2014年4月1日签订的编号为HTHG201404《最高额保证合同》以及于2014年10月8日签订的编号为HTHG201404-1《担保变更协议》。保证人吴连生为原告与被告上海宏特在2014年4月1日至2015年4月1日期间签订的全部主合同提供最高额保证担保，担保的最高债权额为1.9亿元。本合同项下的保证为连带责任保证，保证范围、保证期间同上。被告袁俊作为吴连生的配偶，出具了“共有人声明条款”，同意以夫妻共同财产予以清偿；并在《担保变更协议》的共有人处签字。4、原告与被告袁俊于2014年4月1日签订的编号为HTHG201404YJ《最高额保证合同》以及2014年10月8日签订的编号为HTHG201404YJ-1《担保变更协议》。保证人袁俊为原告与被告上海宏特在2014年4月1日至2015年4月1日期间签订的全部主合同提供最高额保证担保，担保的最高债权额为1.9亿元。本合同项下的保证为连带责任保证，保证范围、保证期间同上。被告吴连生作为袁俊的配偶，出具了“共有人声明条款”，同意以夫妻共同财产予以清偿；并在《担保变更协议》的共有人处签字。5、原告与被告袁俊于2014年7月8日签订的编号为XXXXXXXXXXBFXXXXXXXX《最高额质押合同》以及于2014年10月8日签订的编号为XXXXXXXXXXBFXXXXXXXX-1《担保变更协议》。出质人袁俊为原告与被告上海宏特在2014年1月1日至2019年12月31日期间签订的全部主合同提供最高额质押担保，担保的最高债权额为1.6亿元。出质人提供的质物为被告山西宏特13,979万股的股权份额，质押担保的范围包括各主合同项下的债权本金及利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金、质权人保管质物和实现债权及质权的费用。实现债权及质权的费用包括但不限于催收费用、诉讼费(或仲裁费)、质物处置费、过户费、保全费、公告费、执行费、律师费、差旅费及其它费用。被告吴连生作为配偶出具了“共有人声明条款”，同意出质人以质物向质权人提供担保，并在共有处签字。上述质押已于2014年7月18日在交城县工商行政管理局办理了股权出质登记手续，质权登记编号为XXXXXXXXXX。6、原告与被告吴贵小于2014年7月8日签订的编号为XXXXXXXXXXBFXXXXXXXX《最高额质押合同》以及2014年10月8日签订的编号为XXXXXXXXXXBFXXXXXXXX-1《担保变更协议》。出质人吴贵小为原告与被告上海宏特在2014年1月1日至2019年12月31日期间签订的全部主合同提供最高额质押担保，担保的最高债权额为1.6亿元。出质人提供的质物为被告山西宏特1,053万股的股权份额，上述质押已于2014年7月18日在交城县工商行政管理局办理股权出质登记手续，质押担保的范围同上。被告王来风作为配偶出具了“共有人声明条款”，同意出质人以质物向质权人提供担保，并在共有处签字。上述质押已于2014年7月18日办理了股权出质登记手续，质权登记编号为XXXXXXXXXX。7、原告与被告宏特新型于2015年2月10日签订的编号为XXXXXXXXXXAFXXXXXXXX《最高额抵押合同》。抵押人宏特新型为原告与被告上海宏特在2014年1月1日至2019年12月31日期间签订的全部主合同提供最高额抵押担保，担保的最高债权额为1.6亿元。抵押人提供的抵押财产为位于上海市普工路XXX号的机器设备(详见抵押物清单附页)，上述抵押已于2015年2月10日在上海市工商行政管理局奉贤分局办理了动产抵押登记手续，抵押担保范围包括各主合同项下的债权本金及利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金、保管抵押物的费用和实现债权及抵押权的费用。实现债权及抵押权的费用包括但不限于催收费用、诉讼费(或仲裁费)、抵押物处置费、过户费、保全费、公告费、执行费、律师费、差旅费及其它费用。原告于2014年12月10日向被告上海宏特发放了1,250万元的贷款。但被告上海宏特自2015年3月23日起违约，不再支付利息；且在2015年7月9日借款到期后，未能归还借款本息。原告催讨未果，故诉至法院。被告上海宏特辩称，目前尚欠原告借款本金1,250万元是事实，亦同意支付借款期内利息，但逾期利率过高，要求法院调整，不同意支付复利。被告山西宏特、宏特新型共同辩称，同意被告上海宏特的答辩意见，对各自需承担的担保责任无异议，但指出这个担保的最高限额是对于被告上海宏特在担保合同约定期间与原告的所有借款案件的总限额，并非是个案的限额。被告吴连生、袁俊、吴贵小、王来风未作答辩。庭审中，原告表示将王来风列入被告之一，是因为其系吴贵小的配偶，其知晓被告吴贵小在本案中承担了质押担保责任，但由于王来风并非股权的实际登记持有人，故仅要求被告吴贵小承担质押担保责任。另外，原告亦确认关于涉案的担保最高限额系针对原告与被告上海宏特全部借款合同的担保限额，而非个案的限额。原告围绕自己的主张向法庭依法提交了下列证据：流动资金借款合同、额度使用申请书、最高额保证合同及担保变更协议各四份、最高额质押合同、担保变更协议及股权出质设立登记通知书各两份、最高额抵押合同及动产抵押登记书、被告吴连生和袁俊、吴贵小和王来风的结婚证、原告的放款凭证等；七被告未提供证据。被告上海宏特、山西宏特、宏特新型对原告证据均无异议，被告吴连生、袁俊、吴贵小、王来风对原告证据未予质证。本院结合当事人质证意见，对证据予以审查后，对原告证据均予以认定，作为本案定案的依据。根据上述证据及当事人陈述，本院对原告所述事实予以认定。本院认为，原告与被告上海宏特之间的借款合同合法有效，被告上海宏特应按合同约定履行还款义务，否则应承担相应的违约责任，故对原告要求被告上海宏特归还借款本金及逾期利息的诉讼请求，本院予以支持。但原告对于复利的主张，有违相应法律法规的要求，本院对此不予支持。被告山西宏特、宏特新型、吴连生、袁俊为被告上海宏特的债务在限额范围内提供连带保证担保，符合法律规定，本院予以支持。被告袁俊、吴贵小将其股权出质给原告，在被告上海宏特不履行到期债务的情况下，原告有权就该股权优先受偿。被告宏特新型将其机器设备抵押给原告，在被告上海宏特不履行到期债务的情况下，原告有权实现抵押权，并优先受偿。依照《中华人民共和国合同法》第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条、《中华人民共和国担保法》第十八条、第三十一条、第五十三条、《中华人民共和国物权法》第一百八十一条、第二百一十九条、第二百二十一条、第二百二十九条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条的规定，判决如下：一、被告上海宏特化工有限公司于本判决生效之日起十日内归还原告交通银行股份有限公司上海奉贤支行借款本金1,250万元；二、被告上海宏特化工有限公司于本判决生效之日起十日内偿付原告交通银行股份有限公司上海奉贤支行以1,250万元为基数自2015年3月23日起至2015年7月9日止按年利率7.28%计算的利息，并偿付以1,250万元为基数自2015年7月10日至实际清偿日止按年利率10.92%计算的逾期利息；三、被告山西宏特煤化工有限公司对上述第一、二项被告上海宏特化工有限公司的债务在最高限额1.6亿元范围内承担连带清偿责任；被告山西宏特煤化工有限公司承担保证责任后有权向被告上海宏特化工有限公司追偿；四、被告上海宏特新型碳材料有限公司对上述第一、二项被告上海宏特化工有限公司的债务在最高限额1.6亿元范围内承担连带清偿责任；被告上海宏特新型碳材料有限公司承担保证责任后有权向被告上海宏特化工有限公司追偿；五、被告吴连生对上述第一、二项被告上海宏特化工有限公司的债务在最高限额1.9亿元范围内承担连带清偿责任；被告吴连生承担保证责任后有权向被告上海宏特化工有限公司追偿；六、被告袁俊对上述第一、二项被告上海宏特化工有限公司的债务在最高限额1.9亿元范围内承担连带清偿责任；被告袁俊承担保证责任后有权向被告上海宏特化工有限公司追偿；七、若被告上海宏特化工有限公司届期未能履行上述第一、二项付款义务的，原告交通银行股份有限公司上海奉贤支行可以与被告袁俊协议以质物即被告山西宏特煤化工有限公司的股权数额13,979(万元)折价或者申请以拍卖、变卖该质物所得价款在最高限额1.6亿元范围内优先受偿；质物折价或拍卖、变卖后其价款超过债权数额部分归被告袁俊所有，不足的部分由被告上海宏特化工有限公司继续清偿；八、若被告上海宏特化工有限公司届期未能履行上述第一、二项付款义务的，原告交通银行股份有限公司上海奉贤支行可以与被告吴贵小协议以质物即被告山西宏特煤化工有限公司的股权数额1,053(万元)折价或者申请以拍卖、变卖该质物所得价款在最高限额1.6亿元范围内优先受偿；质物折价或拍卖、变卖后其价款超过债权数额部分归被告吴贵小所有，不足的部分由被告上海宏特化工有限公司继续清偿；九、若被告上海宏特化工有限公司届期未能履行上述第一、二项付款义务的，原告交通银行股份有限公司上海奉贤支行可以与被告上海宏特新型碳材料有限公司协议以抵押物即上海市普工路XXX号的机器设备(详见“抵押物概况(附页)”)折价或者申请以拍卖、变卖该抵押物所得价款在最高限额1.6亿元范围内优先受偿；抵押物折价或拍卖、变卖后其价款超过债权数额部分归被告上海宏特化工有限公司所有，不足的部分由被告上海宏特化工有限公司继续清偿；十、驳回原告交通银行股份有限公司上海奉贤支行的其余诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费96,800元，财产保全费5,000元，公告费820元，合计102,620元，由被告上海宏特化工有限公司、山西宏特煤化工有限公司、上海宏特新型碳材料有限公司、吴连生、袁俊、吴贵小共同负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于上海市第一中级人民法院。抵押物概况(附页)抵押物名称、数量金额(元)状况权属碳纤维生产线一套XXXXXXXX.00完好上海宏特新型碳材料有限公司集成监控系统一套96000.00完好上海宏特新型碳材料有限公司辐射加热器一套487900.00完好上海宏特新型碳材料有限公司炭化炉两台XXXXXXX.00完好上海宏特新型碳材料有限公司碳纤维粉碎设备生产线一套XXXXXXX.00完好上海宏特新型碳材料有限公司蜂窝式电捕焦油器一台145000.00完好上海宏特新型碳材料有限公司厢式变压器一台80000.00完好上海宏特新型碳材料有限公司炭纤维粉碎设备生产线一套59274.00完好上海宏特新型碳材料有限公司螺杆式一台XXXXXXX.00完好上海宏特新型碳材料有限公司设备总安装与电气试验一套980000.00完好上海宏特新型碳材料有限公司高压，低压柜一套XXXXXXX.00完好上海宏特新型碳材料有限公司多功能过程信号校验仪一台45975.00完好上海宏特新型碳材料有限公司碳压炉改造电气等425600.00完好上海宏特新型碳材料有限公司单纤维强伸度仪一台390000.00完好上海宏特新型碳材料有限公司计算机控制毛细管流变仪一台120000.00完好上海宏特新型碳材料有限公司护套线一批495.00完好上海宏特新型碳材料有限公司电缆接头一批9900.00完好上海宏特新型碳材料有限公司牛角扇一批520.00完好上海宏特新型碳材料有限公司照明灯具一批2280.00完好上海宏特新型碳材料有限公司工具一批470.00完好上海宏特新型碳材料有限公司劳防用品手套电工鞋一批520.00完好上海宏特新型碳材料有限公司低压配电箱一台28283.36完好上海宏特新型碳材料有限公司申江储气罐一套6800.00完好上海宏特新型碳材料有限公司工地零时电源箱一套2500.00完好上海宏特新型碳材料有限公司电缆一批150556.66完好上海宏特新型碳材料有限公司毒气探测器等157500.00完好上海宏特新型碳材料有限公司泵，控制柜等120290.00完好上海宏特新型碳材料有限公司斜地铁等2500.00完好上海宏特新型碳材料有限公司灯具等398034.00完好上海宏特新型碳材料有限公司电动伸缩门一套231686.00完好上海宏特新型碳材料有限公司度电所项目增加更改一套44564.00完好上海宏特新型碳材料有限公司变电所配电箱一套10264.00完好上海宏特新型碳材料有限公司电缆一批4252.00完好上海宏特新型碳材料有限公司龙工叉车一辆66000.00完好上海宏特新型碳材料有限公司摆折门一套26400.00完好上海宏特新型碳材料有限公司配电房钢制门等37364.00完好上海宏特新型碳材料有限公司主车间门窗等一批87094.40完好上海宏特新型碳材料有限公司铁板等一批2330.00完好上海宏特新型碳材料有限公司钢材等一批3294.00完好上海宏特新型碳材料有限公司化学螺栓等一批6500.00完好上海宏特新型碳材料有限公司钢筋等一批28592.28完好上海宏特新型碳材料有限公司过滤器，水处理器一批25140.00完好上海宏特新型碳材料有限公司玻璃钢冷却塔一套29600.00完好上海宏特新型碳材料有限公司钢筋等一批8670.87完好上海宏特新型碳材料有限公司水泥钉等一批3744.62完好上海宏特新型碳材料有限公司实验室整体项目一套290000.00完好上海宏特新型碳材料有限公司桥架一台106141.00完好上海宏特新型碳材料有限公司自吸泵等480.00完好上海宏特新型碳材料有限公司轴流风机一台26030.00完好上海宏特新型碳材料有限公司机柜底座等158015.00完好上海宏特新型碳材料有限公司电缆一批XXXXXXX.00完好上海宏特新型碳材料有限公司空调一套150000.00完好上海宏特新型碳材料有限公司角钢等9875.00完好上海宏特新型碳材料有限公司主车间门窗等36182.00完好上海宏特新型碳材料有限公司PVC电工配件一批3009.00完好上海宏特新型碳材料有限公司切割片一批3135.00完好上海宏特新型碳材料有限公司电线管等一批10990.00完好上海宏特新型碳材料有限公司脚手架等一批7125.00完好上海宏特新型碳材料有限公司轴流风机一批28430.00完好上海宏特新型碳材料有限公司大跨距托盘式桥架等46834.00完好上海宏特新型碳材料有限公司铝合金平开门等4620.20完好上海宏特新型碳材料有限公司检修电源箱等184739.00完好上海宏特新型碳材料有限公司角钢等660.00完好上海宏特新型碳材料有限公司阀门管件一批34363.00完好上海宏特新型碳材料有限公司电缆铜接头等89969.00完好上海宏特新型碳材料有限公司桥架等64466.00完好上海宏特新型碳材料有限公司PVC材料一批3296.00完好上海宏特新型碳材料有限公司总额XXXXXXXX.39审 判 长  张 欢审 判 员  王 蕾人民陪审员  邹伟峰二〇一八年四月十九日书 记 员  朱 斌附：相关法律条文一、《中华人民共和国合同法》第二百零五条借款人应当按照约定的期限支付利息。对支付利息的期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定，借款期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付；借款期间一年以上的，应当在每届满一年时支付，剩余期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付。第二百零六条借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。第二百零七条借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。二、《中华人民共和国担保法》第十八条当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。第三十一条保证人承担保证责任后，有权向债务人追偿。第五十三条债务履行期届满抵押权人未受清偿的，可以与抵押人协议以抵押物折价或者以拍卖、变卖该抵押物所得的价款受偿；协议不成的，抵押权人可以向人民法院提起诉讼。抵押物折价或者拍卖、变卖后，其价款超过债权数额的部分归抵押人所有，不足部分由债务人清偿。三、《中华人民共和国物权法》第一百八十一条经当事人书面协议，企业、个体工商户、农业生产经营者可以将现有的以及将有的生产设备、原材料、半成品、产品抵押，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，债权人有权就实现抵押权时的动产优先受偿。第二百一十九条债务人履行债务或者出质人提前清偿所担保的债权的，质权人应当返还质押财产。债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现质权的情形，质权人可以与出质人协议以质押财产折价，也可以就拍卖、变卖质押财产所得的价款优先受偿。质押财产折价或者变卖的，应当参照市场价格。第二百二十一条质押财产折价或者拍卖、变卖后，其价款超过债权数额的部分归出质人所有，不足部分由债务人清偿。第二百二十九条权利质权除适用本节规定外，适用本章第一节动产质权的规定。四、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。第二百五十三条被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。