哈尔滨市香坊区人民法院刑 事 判 决 书（2017）黑0110刑初608号公诉机关哈尔滨市香坊区人民检察院。被告单位微融财富投资管理（北京）有限公司，住所地北京市朝阳区东三环中路**富力中心**。法定代表人常贤德，该公司经理。诉讼代表人夏革新，该公司香坊分公司业务员。被告人常贤德，汉族，男，1981年11月20日出生于，高中文化，系微融财富投资管理（北京）有限公司法定代表人，住河北省三河市燕郊开发区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年3月17日被刑事拘留，2017年4月14日被逮捕。现羁押于哈尔滨市香坊区看守所。辩护人王洋、高鹏飞，黑龙江孟繁旭律师事务所律师。哈尔滨市香坊区人民检察院以哈香检诉刑诉（2017）576号起诉书指控被告人常贤德犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月21日向本院提起公诉。本院于次日立案。经公诉人建议并经本院同意，检察机关分别于2018年2月13日、6月11日对本案进行补充侦查，2018年3月12日、7月10日检察机关补充侦查完毕移送本院。2018年9月29日、10月25日，检察机关分别以哈香检诉刑追诉（2018）5号、10号追加起诉决定书向本院追加起诉，追加微融财富投资管理（北京）有限公司为本案共同被告。本院依法组成合议庭，于2018年3月21日、11月30日公开开庭审理了本案。哈尔滨市香坊区人民检察院指派检察员王立威出庭支持公诉，被告单位微融财富投资管理（北京）有限公司诉讼代表人夏革新、被告人常贤德及辩护人王洋、高鹏飞到庭参加诉讼。现已审理终结。哈尔滨市香坊区人民检察院指控，微融财富投资管理（北京）有限公司（以下简称微融财富公司）法定代表人被告人常贤德为吸收公众存款，先后于2014年12月11日、2015年1月16日，在哈尔滨市南岗区哈尔滨大街640号金爵万象1栋1单元11层1102室、哈尔滨市香坊区中山路172号常青大厦成立微融财富投资管理（北京）有限公司黑龙江分公司、香坊分公司。常贤德指使其胞妹常某（已判刑）担任分公司负责人，管理分公司业务。后常贤德、常某在微融财富公司未经有关主管部门依法批准情况下，招聘大量业务人员，销售“月薪族M3、月薪族M6、线上PLUS0”等理财产品，以承诺返本及支付高额利息为诱饵，通过新闻媒体及发传单等途径向社会公开宣传，非法吸收公众资金。经司法会计鉴定：2014年12月29日至2016年1月12日，68位集资参与人向微融财富公司香坊分公司购买“月薪族M3、“月薪族M6”、“线上PLUS0”等理财产品，金额为17455000元（其中2014年12月29日至2015年7月31日金额为6630000元；2015年8月1日至2016年1月12日金额为10825000元）。返息金额为119065.32元，返本金额为515000元，造成投资人损失金额为16820934.68元。2017年3月17日，常贤德主动向公安机关投案。公诉机关认为，被告人常贤德非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人常贤德对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议。常贤德的辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，提出常贤德吸收的存款中有部分存款系公司员工或员工亲属的投资，属特定人员，其投资款不应计入常贤德的犯罪数额。经审理查明，被告人常贤德于2014年10月17日，在北京市注册成立微融财富投资管理（北京）有限公司（以下简称微融财富公司）。2014年12月11日、2015年1月16日，常贤德为非法吸收公众存款，在哈尔滨市南岗区哈尔滨大街640号金爵万象1栋1单元11层1102室、哈尔滨市香坊区中山路172号常青大厦7层成立微融财富公司黑龙江分公司、香坊分公司，由其胞妹同案常某（已判刑）担任两个分公司的负责人，全面负责分公司业务。上述分公司成立后，常贤德、常某在未经有关主管部门批准的情况下，以投资理财为名，以高额返息为诱饵，通过电视媒体宣传、发布报刊广告、发放宣传单等手段推介和销售“月薪族M3、月薪族M6、月薪族M12、线上PLUS0”等“理财产品”（期限三个月至一年，月息为8％至13％），非法向社会公众吸收存款。集资参与人通过POS机刷卡或网银转账等方式将投资款打入微融财富公司的账户或常贤德的银行卡账户后，微融财富公司便与集资参与人签订《咨询服务协议》并给其出具收款确认书。经司法鉴定，2014年12月29日至2016年1月12日，68位集资参与人向微融财富公司香坊分公司购买“月薪族M3、“月薪族M6”、“线上PLUS0”等理财产品，金额为17455000元,返息金额为119065.32元，返本金额为515000元，造成投资人损失金额为16820934.68元。2017年3月17日，常贤德主动向公安机关投案。上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据予以证实：1、哈尔滨市公安局香坊分局出具的案件来源、到案经过及情况说明证明案发及侦破情况。2、集资参与人曾某、孟某、薛某、韩某等人的陈述证实：2014年末至2016年期间，上述集资参与人通过微融财富公司香坊分公司在哈尔滨电视台生活频道及新晚报所做的理财广告得知该公司对外销售“月薪族M3、月薪族M6、月薪族M12”等“理财产品”。因上述“理财产品”的利率高于银行存款的利率，各集资参与人便通过该公司业务员或团队经理分别向该公司购买了几万元至几十万元金额不等的“理财产品”。集资参与人购买“理财产品”时通过POS机刷卡或网银转账的方式将投资款打入微融财富公司提供的账户，微融财富公司收款后再与集资参与人签订《咨询服务协议》并出具收款确认书。3、同案常某的供述证实：其与微融财富投资管理（北京）有限公司法定代表人常贤德系兄妹关系。2014年12月11日、2015年1月16日，常贤德在哈尔滨市南岗区哈尔滨大街640号金爵万象1栋1单元11层1102室、哈尔滨市香坊区中山路172号常青大厦7层成立微融财富公司黑龙江分公司、香坊分公司。常贤德让其担任两个分公司的负责人。微融财富公司香坊分公司的主要业务就是通过发放宣传页、刊登报纸广告等方式对外宣传、销售“理财产品”。投资人在与香坊分公司签订合同后，通过POS机将资金转入总公司的两个账户，分公司没有账户。2015年8月以后，其就离开了哈尔滨回到北京，香坊分公司的工作由常贤德直接负责。4、证人申某1、李某1、李某2、张某、李某3、董某（分别系微融财富公司香坊分公司销售经理、团队长、业务员）等人的证言及李某1、夏革新、申某1的辨认笔录证实：2014年末至2015年期间，上述人员分别通过他人介绍及网络招聘等方式到微融财富公司香坊分公司工作。常贤德是北京总公司的董事长，常某是哈尔滨公司的负责人。常某负责哈尔滨分公司的全面工作，其中包括员工的培训、入职人员的筛选、公司业务的宣传等工作。公司以发放宣传单、电话推介、报纸、电视广告宣传等方式向客户宣传高于银行利率的一些“理财产品”，吸引客户投资。投资人购买“理财产品”时通过POS机刷卡的方式将投资款打入微融财富公司提供的账户，微融财富公司收款后与投资人签订合同并向投资人出具借款合同书等材料。2015年8月以后，常某不知什么原因就离开了哈尔滨分公司，分公司的工作由常贤德接替、管理。5、证人申某2的证言证实：其与申某1系父女关系。申某1于2015年1月通过王某1的介绍到微融财富公司香坊分公司工作。因为申某1用家里的钱向公司投资，其因不放心资金的安全才来公司的。公司的事都由常某负责，其不参与公司的管理。常某每月给其开6000元的固定工资，没有提成。6、证人王某1的证言证实：其于2014年10月通过智联招聘到微融财富公司黑龙江分公司工作，该公司的法人是常贤德，后来变更为常某。公司的注册地址是哈尔滨市南岗区哈尔滨大街640号。2015年1月，微融财富公司又注册成立了香坊分公司，法人是常某，注册地址是哈，注册地址是哈尔滨市香坊区中山路**的常青大厦**尔滨主持工作，她不在的时候要通过电话请示。常某注册的这家公司主要做投资理财业务，投资理财的宣传单是在北京设计制作的，快递到哈尔滨以后再由业务员向外发放。其当时在哈尔滨大街的黑龙江分公司工作，投资理财业务主要是在常青大厦的分公司开展的，常青大厦的分公司营业时其已离职了。7、证人杨某的证言及哈尔滨日报报业集团有限责任公司出具的情况说明证实：其系哈尔滨日报报业集团有限责任公司员工，在公司负责金融行业广告业务。2015年10月期间，微融财富公司的常某通过电话与其商谈了给微融财富公司哈尔滨分公司发布理财广告的事宜，内容包括价格及刊登次数，双方达成一致后通过邮寄的方式签订了协议。协议签订后哈尔滨日报报业集团有限责任公司在新晚报上共为微融财富公司刊发了8期理财广告。8、证人王某2、关某的证言及借款合同、公某、执行裁定书等证据证实：2015年3月期间，关某向常贤德借款660万元，因常贤德的钱不够，王某2帮助常贤德出资140万元。常贤德将520万元汇给王某2后，王某2将660万元一并汇给了关某。借款到期后关某只偿还借款本金260万元，余款及利息一直未还。2016年5月13日，王某2向北京市海淀区人民法院申请执行剩余借款及利息，因关某目前无可供执行财产，故海淀区人民法院于2016年11月20日裁定终结本次执行程序。9、微融财富公司印制、发放的“理财产品”宣传单及该公司在新晚报刊登的“理财产品”广告（刊登日期为2015年10月29日）证明微融财富公司通过刊登报刊广告和发放宣传单等手段向社会不特定人吸收存款。10、微融财富公司的租房协议、租赁合同等证据证明：黑龙江富阳置业有限公司、北京富力城房地产开发有限公司与微融财富公司分别于2014年11月21日、2015年2月25日签订了租房协议，黑龙江富阳置业有限公司将哈尔滨市香坊区中山路172号常青大厦7层的701、702、705-708房间出租给微融财富公司，北京富力城房地产开发有限公司将北京市朝阳区东三环路63号富力中心703-706单元出租给微融财富公司。租房协议、租赁合同上有常某签字并加盖了微融财富公司的公章。11、微融财富公司及其黑龙江分公司、香坊分公司的营业执照复印件、开户许可证、中华人民共和国组织机构代码证、公司章程等证据证明上述公司的成立时间、经营范围、经营地点、负责人、经营地点。12、投资人报案登记表、微融财富客户申请书、咨询服务协议、收款确认书、POS机刷卡存根、上海富友支付服务股份有限公司代收付平台交易明细等证据证明微融财富公司香坊分公司向68位集资参与人非法吸收存款17455000元。13、黑龙江广名会计师事务所有限责任公司黑广会鉴字[2017]4011号司法鉴定意见书、情况说明及明细表证明:2014年12月29日至2016年1月12日，68位集资参与人向微融财富公司香坊分公司购买“月薪族M3、“月薪族M6”、“线上PLUS0”等理财产品，金额为17455000元（其中2014年12月29日至2015年7月31日金额为6630000元；2015年8月1日至2016年1月12日金额为10825000元）。返息金额为119065.32元，返本金额为515000元，造成投资人损失金额为16820934.68元。14、黑龙江广名会计师事务所有限责任公司黑广名[2018]会司鉴字132号司法鉴定意见书证明微融财富公司2014年11月至2016年3月“财务费用”科目借方发生额为34262.99元；支付员工工资及提成计入“管理费用”科目中，金额为5173700.8元；支付各分公司房租、开办费、平台费等各项费用计入“销售费用”科目中，金额为10196966.45元；缴纳员工个人所得税54126.04元。上述4项合计金额为15459056.28元。15、被告人常贤德的供述供认上述犯罪事实。本院认为，被告单位微融财富投资管理（北京）有限公司违反国家金融管理法律规定，以高额利息为诱饵，以销售“理财产品”为名向社会不特定对象吸收存款，严重扰乱国家金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人常贤德作为该公司法定代表人在犯罪中起决定作用，系单位犯罪中直接负责的主管人员，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。公诉机关指控的罪名成立,提出的适用法律意见正确，应予采纳。因常贤德系单位犯罪中直接负责的主管人员，故应对本案的全部犯罪数额负责，其辩护人关于常贤德吸收的存款中有部分存款系公司员工或员工亲属的投资，属特定人员，其投资款不应计入常贤德的犯罪数额的辩护意见，缺乏法律依据，不予采纳。常贤德案发后能主动投案并如实供述犯罪事实，系自首，可对其从轻处罚，其辩护人的相关辩护意见客观，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条和第六十七条第一款之规定，判决如下：一、被告单位微融财富投资管理（北京）有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币500000元。（罚金于判决生效后三十日内缴纳）二、被告人常贤德犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币200000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2017年3月17日起至2022年3月16日止；罚金于判决生效后三十日内缴纳）。三、被告单位微融财富投资管理（北京）有限公司与被告人常贤德共同退赔集资参与人经济损失人民币16820934.68元（集资参与人名单附后）。四、准许公安机关将在侦办本案过程中依法扣押的赃款、赃物（在案扣押财物清单附后），上缴处非部门依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  袁 越人民陪审员  杜景艳人民陪审员  詹珊珊二〇一八年十二月三日法官助理张以函书记员逯阳