河南省驻马店市中级人民法院刑 事 判 决 书（2017）豫17刑初87号公诉机关河南省驻马店市人民检察院。被告人申海龙，男，1980年10月18日出生，汉族，大学文化，陕西龙泰基航空旅游有限公司实际控制人，住陕西省延安市宝塔区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年10月6日被抓获，同年10月9日被刑事拘留，同年10月21日被逮捕。辩护人关宪法，河南千业律师事务所律师。辩护人李杰，河南驿城律师事务所律师。被告人锁少玉，男，1957年6月10日出生，回族，初中文化，新乡龙泰基航空旅游有限公司法人代表，住宁夏同心县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年6月7日被抓获，同年6月18日被刑事拘留，同年7月25日被逮捕。辩护人王玮、常向往，河南民青律师事务所律师。被告人刘卫萍，女，1958年11月20日出生，汉族，初中文化，新乡龙泰基航空旅游有限公司负责人，住海南省海口市美兰区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年10月18日被刑事拘留，同年12月19日被逮捕。辩护人景齐志，河南文苑律师事务所律师。被告人卓某，男，1964年4月11日出生，汉族，高中文化，新乡龙泰基航空旅游有限公司驻马店办事处负责人，住河南省西平县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年4月17日被刑事拘留，同年5月23日被逮捕。辩护人单强，河南新义律师事务所律师。被告人张江丽，女，1973年5月13日出生，汉族，中专文化，新乡龙泰基航空旅游有限公司财务人员，住河南省。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年7月22日被刑事拘留，同年8月29日被逮捕。辩护人郭良毅，河南悦言律师事务所律师。驻马店市人民检察院以驻检公诉刑诉[2015]26号起诉书指控被告人申海龙、锁少玉、刘卫萍、卓某、张江丽犯集资诈骗罪向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。驻马店市人民检察院指派检察员陈建伟、胡宇雷出庭支持公诉，被告人申海龙及其辩护人关宪法、李杰，被告人锁少玉及其辩护人王玮、常向往，被告人刘卫萍及其辩护人景齐志，被告人卓某及其辩护人单强，被告人张江丽及其辩护人郭良毅，集资参与人代表委托代理人河南博涛律师事务所律师王辉到庭参与诉讼。本案现已审理终结。河南省驻马店市人民检察院指控，被告人申海龙以他人身份注册成立了陕西龙泰基航空旅游有限公司（下称陕西龙泰基公司），主营航空票务代售、礼品销售等业务，申海龙为公司实际控制人。2013年初，申海龙与被告人锁少玉、刘卫萍、卓某预谋成立分公司非法开展吸收公众存款业务。2013年2月份，申海龙安排锁少玉、刘卫萍成立了新乡龙泰基航空旅游有限公司，锁少玉为法人代表，刘卫萍为该公司负责人，并招聘被告人张江丽为公司财务人员。2013年4月份，卓某也在驻马店成立了新乡龙泰基航空旅游有限公司驻马店办事处，卓某为办事处负责人。从2013年4月份开始，被告人申海龙、锁少玉、刘卫萍、卓某、张江丽以高额利息为诱饵（月息三分至六分不等），通过发放宣传彩页、利用业务员口口相传等形式向社会大肆进行宣传，在驻马店进行非法集资，并约定申海龙支付驻马店客户本金的30%（后逐渐降低至17%）作为锁少玉、卓某等人的业务提成。在实际业务开展中，卓某将募集的资金扣除自己的业务提成后转至锁少玉的账户上，在锁少玉、刘卫萍的安排下，张江丽负责接收驻马店客户的存款，并进行登记、签订发放合同、兑付利息、退还本金，并将剩余资金扣除约定的业务提成后转至申海龙提供的个人账户上，由申海龙等人占有。截止到2013年10月份，上述被告人不能支付驻马店集资户的本金和利息。经司法会计鉴定，被告人申海龙、锁少玉、卓某、张江丽共非法集资200人7417万元，尚有6341.54万元未归还。被告人刘卫萍共参与非法集资55人1969万元，尚有1566.96万元未归还。认定上述事实的证据如下：1、被告人申海龙、锁少玉、刘卫萍、卓某、张江丽供述与辩解；2、证人锁某、马某、贾某、李某证人证言；3、驻马店市正泰会计师事务所出具的司法会计鉴定意见；4、集资人员申报材料、合作协议、到案经过、户籍证明等书证。公诉机关认为，被告人申海龙、锁少玉、刘卫萍、卓某、张江丽以非法占有为目的，使用诈骗手段非法集资，数额特别巨大，除少数集资款用于支付集资人的利息和正常业务开支外，一部分被上述被告人以业务提成形式占为己有，大部分不能合理说明资金去向，也无法返还集资款，给国家和人民利益造成特别重大损失。上述被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十九条、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以集资诈骗罪追究被告人申海龙、锁少玉、刘卫萍、卓某、张江丽的刑事责任。依法提起公诉，请求依法判处。集资参与人代表委托代理人提出，被告人集资诈骗行为对被害人经济上造成损失，心理上造成伤害，公诉机关对被告人定性准确，被告人认罪态度差。请求对被告人从重处罚。被告人申海龙辩称，其从新乡龙泰基航空旅游有限公司（下称新乡龙泰基公司）收到的钱都用于生产经营活动，且已经返还大部分集资款，其不应构成集资诈骗罪，应构成非法吸收公众存款罪，请求查清资金去向，明确自己的还款责任。其辩护人辩护称，申海龙从新乡龙泰基公司收到的资金用于生产经营活动，后返还给新乡龙泰基公司款项后，只欠新乡龙泰基公司920万元，申海龙不构成集资诈骗罪；申海龙不是新乡龙泰基公司的负责人，无法控制该公司；请求查清资金去向。请求依法公正判处。被告人锁少玉辩称，其没有得过新乡龙泰基公司的钱，从新乡龙泰基公司打到陕西龙泰基公司的钱都用于生产经营活动，其没有以非法占有为目的，不构成集资诈骗罪。其辩护人辩护称，锁少玉不是新乡龙泰基公司的负责人，没有非法占有客户资金的目的，不构成集资诈骗罪；锁少玉认罪态度好，案发具有特定原因，锁少玉的儿子用云南市场销售可道酒的200万订金返还驻马店地区集资户的集资款，请求对锁少玉从轻处罚。被告人刘卫萍辩称，其不是新乡龙泰基公司的实际负责人，驻马店市办事处的业务与其没有关系，其不构成犯罪。其辩护人辩护称，现有证据不能证明刘卫萍是新乡龙泰基公司的负责人；刘卫萍没有非法占有的主观故意；驻马店的业务不应让刘卫萍担责。请求对刘卫萍从轻处罚。被告人卓某辩称，其认罪悔罪，但没有实施诈骗行为，其本人也是一名受害者。其辩护人辩称，卓某没有非法占有客户资金的主观故意，不构成集资诈骗罪；驻马店市办事处的成立、利息多少，卓某没有决定权，应认定其为从犯；卓某认罪态度好、系初犯偶犯；卓某也是受害人。请求对卓某从轻处罚。被告人张江丽辩称，其是一名普通的会计人员，只拿基本工资，请求从轻处罚。其辩护人辩护称，张江丽行为应定性为非法吸收公众存款罪；张江丽系从犯、初犯偶犯，有坦白情节，请求对张江丽从轻处罚。经审理查明，被告人申海龙以他人身份注册成立了陕西龙泰基航空旅游有限公司，申海龙为公司实际控制人。2013年初，申海龙与被告人锁少玉、刘卫萍、卓某预谋成立分公司非法开展吸收公众存款业务。2013年2月份，申海龙安排锁少玉、刘卫萍成立了新乡龙泰基航空旅游有限公司，锁少玉为法人代表，刘卫萍为该公司负责人，并招聘被告人张江丽为公司财务人员，为陕西龙泰基航空旅游有限公司吸收存款，2013年4月份，卓某在驻马店成立了新乡龙泰基航空旅游有限公司驻马店办事处，卓某为办事处负责人，为陕西龙泰基航空旅游有限公司吸收存款。从2013年4月份开始，被告人申海龙、锁少玉、刘卫萍、卓某以高额利息为诱饵（月息三分至六分不等），通过发放宣传彩页、利用业务员口口相传等形式向社会大肆进行宣传，在驻马店进行非法集资，并约定申海龙支付驻马店客户本金的30%（后逐渐降低至17%）作为锁少玉、卓某等人的业务提成。在实际业务开展中，卓某将募集的资金扣除自己的业务提成后转至由张江丽持有的锁少玉银行卡账户上，在锁少玉、刘卫萍的安排下，张江丽负责接收驻马店客户的存款，并进行登记、签订发放合同、兑付利息、退还本金，并将剩余资金扣除约定的业务提成后转至申海龙提供的个人账户上，由申海龙等人占有。截止到2013年10月份，上述被告人不能支付驻马店集资户的本金和利息。经司法会计鉴定，被告人申海龙、锁少玉、卓某共非法集资200人7417万元，尚有6341.54万元未归还。被告人刘卫萍共参与非法集资55人1969万元，尚有1566.96万元未归还。上述事实有下列经过庭审举证、质证、查证属实的证据予以证实，本院予以确认：第一部分证据：证实申海龙、锁少玉、刘卫萍、卓某进行集资诈骗活动，张江丽进行非法吸收公众存款活动，成立新乡市龙泰基航空旅游有限公司、驻马店办事处等情况及进行非法集资的经过。（一）、被告人供述与辩解1、被告人申海龙供述与辩解：大概在2012年的时候，锁少玉、刘卫萍、卓某和我商量在新乡成立分公司，开展吸收存款的业务，我的公司缺钱的时候可以得到资金补充。之后我和锁少玉、刘卫萍到新乡考察之后就同意在新乡成立龙泰基分公司，锁少玉是法人代表，之后就开展融资业务。后来卓某也想在驻马店成立分公司，但是锁少玉、刘卫萍没有同意，只让卓某在驻马店成立了个办事处，卓某只给新乡分公司发生业务，新乡分公司和我的总公司发生业务。新乡分公司和驻马店市办事处用高息做诱饵，招收业务员，以发放宣传彩页为宣传方式，面向社会吸收公众存款。由陕西龙泰基公司定制专门的合同样本，由总公司盖好章，并把空白合同发给新乡分公司。陕西总公司给新乡分公司17%-30%的业务提成，一般新乡分公司留一小部分，剩余的业务提成由驻马店市办事处获得，具体的分配数额有刘卫萍掌握。新乡分公司一共给我转账了4000多万元，我陆陆续续向新乡分公司打款4000万元左右。驻马店市办事处吸储用的合同是以合作协议的方式签订，甲方是陕西龙泰基航空旅游有限公司，乙方是储户，以加盟旅游项目为合伙内容签订合同，利息一般是3-6分，以广告费的名义支付，期限一般是1个月、3个月、6个月、12个月。驻马店市办事处融资中未还的本金有7126万元，已付息9520900元，共有497份合同，具体内容以账目为准。另外我还给驻马店市办事处的一些债权人发了一些我公司生产的可道酒。2、被告人锁少玉供述与辩解：陕西龙泰基公司隶属于菁盈科技集团，公司实际控制人是申海龙。我是菁盈科技集团市场部一部部长。由于菁盈科技集团资金短缺，2013年2月，公司在新乡设立一个陕西龙泰基公司的分公司，主要负责吸收社会公众存款，用吸收来的存款维持菁盈科技集团的运营，我是法人代表。因为我经常去云南等地跑可道酒业的市场，所以新乡龙泰基公司的事情由刘卫萍具体负责，公司会计是张江丽，以我的名义办理银行卡，由张江丽持有。2013年年初，我和申海龙、刘卫萍商量在新乡设立分公司的时候，卓某也参与了，他想在驻马店市也设立一家分公司，但申海龙没有同意，只允许卓某在驻马店市设立一个办事处，办事处隶属于新乡分公司，我代表分公司给的授权书。当时办事处就卓某和薛某两个人，卓某是实际负责人，薛某是会计。公司的业务就是面向社会吸收存款。驻马店市办事处融资利息，总公司规定，四个月月息3分，六个月月息5分，一年月息6分；办事处所有的吸储资金全部打到分公司，分公司再打到总公司；分公司在确认收到钱后把总公司给的空白合同按办事处给的储户信息填写完整后通过快递发给驻马店办事处。驻马店办事处吸储业务我不具体操作，吸收的钱大部分打到我在新乡的银行帐户上，有的钱先打到张江丽帐户上，后由张江丽转到我的帐户上，然后张江丽把这些钱转到总公司财务人员账户上，之后张江丽按月把利息打到驻马店薛某的账户上，薛某再给储户分发利息。申海龙扩大公司规模需要资金，加上支付储户的利息过高导致公司资金链断了，支付不了储户的本息了。办事处在驻马店吸储6800万元左右，100多人，现在没有偿还储户的本金现在还有5000多万元。3、被告人刘卫萍供述与辩解：2012年我通过卓某认识了申海龙和锁少玉，申海龙准备在新乡成立一家分公司，在新乡市面向社会吸收资金，想让我在新乡负责这一块的业务，我同意了。2013年年初，申海龙、锁少玉、卓某和我一起去新乡考察了两次，申海龙决定在新乡以陕西龙泰基公司的名义成立一家分公司，在驻马店市以陕西龙泰基公司的名义成立一家办事处，驻马店市的办事处只与新乡分公司发生业务。同时表示让我做分公司的负责人，负责新乡市的吸储业务及新乡分公司的日常管理，锁少玉是分公司的法人代表，负责监督我及负责驻马店市、新乡市的吸储业务。驻马店市办事处吸收资金后，卓某会安排人将驻马店市吸收的资金通过银行转账至新乡分公司张江丽持有的锁少玉帐户上，新乡分公司的财务人员张江丽在确认收到资金后，会把印好的空白合同通过快递的形式发给卓某。驻马店市办事处的利息基本上是5分、6分，后来逐渐降到2分。申海龙约定哪里吸收的资金哪里获得提成，业务提成是30%，后来逐渐降低，最低时降到17%。申海龙给驻马店市办事处吸收资金的业务提成，新乡分公司扣除一小部分后都给卓某了，具体是卓某预先扣下，还是后期张江丽再通过银行转账转给卓某我不太清楚。我参与新乡吸储，没有参与驻马店办事处的吸储。我也没有领取新乡龙泰基公司的工资，我领取的只是新乡龙泰基公司对新乡储户的百分之一的提成。2013年7月份我脑梗塞住院后就不再管公司的事了。4、被告人卓某供述与辩解：我2012年认识的锁少玉，当时锁少玉是菁盈科技集团的部门经理。2013年初，锁少玉和申海龙一起到新乡考察准备成立龙泰基分公司，锁少玉联系我到新乡一起考察，我看到龙泰基公司不错。2013年3月份，新乡市分公司成立后，我提出想在驻马店市成立一家分公司，但申海龙和锁少玉不同意，只批准在驻马店开设办事处，隶属于新乡分公司。驻马店办事处于2013年4月份在驻马店市文明路瑞恒商务酒店429房间设立，办事处只有我和薛某，我是负责人，薛某是办事处的内勤。我负责办事处的一切工作，主要是带领客户到陕西龙泰基公司考察项目、宣传公司实业、吸收存款、维持驻马店办事处正常运转等工作。薛某在办事处协助我工作，主要是给客户做宣传、登记客户资料、给客户发合同、支付利息。驻马店办事处的授权书上注明的业务范围是机票代售服务、会议展览展示服务、工艺礼品销售，但实际上办事处就是在驻马店市面向社会吸收公众存款。根据客户存款的期限不同，客户存款利息也不同，四个月的月息是3分、半年的月息是5分、一年的月息是6分。客户的利息是按照合同上的存款日期算满一个月之后就支付，每天新乡分公司直接打到薛某的帐户上，薛某再按照登记的客户银行卡号打到客户的帐户上。我把客户的钱转账给新乡负责人锁少玉之后，锁少玉再把钱转账给陕西的申海龙，申海龙再用这些钱投资到陕西省豪王可道酒业有限公司、文化传媒公司和购置地产。驻马店开设办事处所需的费用及办事处日常开展业务所需费用都是新乡分公司通过银行转账给我的，总计给我了25000元。2013年9月11日，新乡分公司因为资金紧张开始停止支付利息，然后客户就开始闹，公司迫于压力，又断断续续给客户支付了四次利息，把有些客户的利息支付到了10月份。驻马店市办事处吸储有6000多万元，有100多户。有5000万元左右没有偿还。5、被告人张江丽供述与辩解：2013年2月份，刘卫萍介绍我到新乡市龙泰基航空旅游有限公司上班，2014年3月份我离开公司。我主要负责接收客户的存款、进行客户资料登记、和客户签订合同、制作公司吸储业务账目、发放客户的利息等工作。我每个月3000元钱的工资，没有其他的提成。新乡市龙泰基航空旅游有限公司是陕西龙泰基航空旅游有限公司的分公司，法人代表是锁少玉，负责公司整体工作，锁少玉安排刘卫萍负责日常工作，我是公司的财务人员。公司在驻马店设立有办事处，具体负责公司在驻马店的吸储业务。公司营业执照上注明的经营范围是机票代售、礼品销售，但是实际上其主要业务就只是吸储。公司往来转款都是锁少玉的银行卡，有几个，卡我拿着的。驻马店客户的存款一般是卓某把钱通过汇款的方式转过来，之后给我打电话确认。然后薛某通过QQ把客户的资料发给我，我在确认卓某转的钱和薛某发过来的客户资料的钱一致后，根据薛某提供的客户资料填写好“合作协议”，然后通过快递发到驻马店。这些钱和新乡客户的钱都混在一起，有的支付客户利息了，有的转给西安总公司了。新乡龙泰基公司总共吸收多少驻马店客户的存款，我记不清了，但有一部分已经退回本金了，剩余5000万元左右的本金没有还。（二）、证人证言1、锁某（陕西龙泰基公司工作人员）证言：龙泰基公司驻马店办事处从2013年2月份开始以高息为诱惑，承诺在一定期限内返还客户本息，面向社会不特定人群吸收公众存款，2013年9月11日停止支付客户本息。驻马店办事处一共吸收多少钱我不知道，我只知道现在还没有返还客户本金的金额有约6000万元，不过已经给公司签订代理可道酒的合同数额有3000多万元。驻马店市办事处吸收来的钱有一部分用来支付卓某和薛某提成（四个月为13%、六个月为15%、十二个月的为17%）。在扣除完提成之后把钱转到新乡龙泰基公司，新乡龙泰基公司收到从驻马店吸收来的钱之后再扣除一部分提成，扣除完之后剩余的钱用来支付客户的本金和利息。我这次来驻马店是受申海龙的委派和驻马店的储户见面协商的，商量如何解决驻马店储户投资款的事情。我提供的材料是驻马店市办事处储户用与陕西龙泰基公司签订的投资合同置换可道酒而和我们签订的协议，和用投资款置换可道酒的投资合同。2、马某（被告人张江丽丈夫）证言：我帮我妻子张江丽提交给你们的证据分两部分，一部分是我来提交的书证共七页复印件，还有一部分是我交给张江丽的律师孟宪波让他提供的书证，共四页复印件。3、贾某（陕西可道酒业公司司机）证言：我是陕西可道酒业公司司机，驻马店的储户因为偿还集资款的问题扣押了我开的可道酒业的一辆南京依维柯，车牌号是陕Ａ×××**。申海龙安排锁2（锁某）到驻马店和集资户商谈还款一事，但没协商好。4、闫某（驻马店办事处储户）证言：我和老侯及另外驻马店的几个储户因申海龙不能偿还我们本金，就拦停可道酒业的一辆南京依维柯，车牌号是陕Ａ×××**，司机是贾某。锁2是来驻马店和储户协商还款事宜的。5、李某（十方会所员工、财富中心员工）：我在十方会所和财富中心做财务工作。2013年7月到11月，十方会所每月采购花费15万左右，共花费60万，水电费花费14万左右，员工工资每月15万左右，共花费60万左右，买家具花费20万左右，保洁花费30万左右，安装监控5万元左右，房屋防水5万左右，我在职期间公司花费400万左右。西安长安路红宝宾馆我大概结算了4万元左右，西安宾馆每月20万左右，共结算200万左右，秦龙度假山庄结算两次，大概三四十万左右，延炼宾馆5、6万左右，田园山庄5万元左右，神农山庄3万元左右，杨凌会展中心20万左右，曲江宾馆6万元左右，景成酒店50万左右，我能记起来的这么多了。2013年11月申海龙带人去香港搞可道酒业的上市发布会，这次活动给旅行社30万左右，其他到香港的费用是申海龙自己拿的。员工工资每月13-18万，我在职期间给员工工资150万左右，房租每年80万，差旅费100万左右。桑永年，可道酒业总裁，月薪5万元。2014年4月到7月，做过一次预付相应的钱奖励一台对应的车活动，具体什么样我不知道，我只知道这次活动不是完全奖励车，而是把车钱扣除，经销商再补余下的钱。申海龙捐过三次钱，2013年给延长县捐了50万现金、50万物资，2014年5月给智障儿童捐款一次，数目不详，还有一次在孔雀寺捐了10万。2014年10月6日申海龙进去后，可道酒业在云南的订货款打到李某2的账上了，锁2当时指挥我分别打到几个账户上了，大概有100多万。李某2的卡在我这里。(三)、集资参与人询问笔录及相关报案材料1、冯某、侯某、梅某、吴某（用其女儿王某名字）、从某、张某、蒲某、李某3、管某、张某2、郝某、赵某、史某、何某、杨某、陈某、冯某、魏某的报案材料、询问笔录、驻马店市公安局东高分局陕西龙泰基案件被调查人登记表、合作协议、收条、还款计划承诺书等，证实的内容是：通过曾某、卓某、蒲某、薛某、高某、屈某、刘某等人的介绍与陕西龙泰基航空旅游有限公司签订合作协议。听曾某、卓某等人介绍说龙泰基公司旗下有很多公司，包括电视拍摄、酒厂、会所、寺庙、地皮等，公司信誉好、实力强，公司上市需要资金，利息很高，钱放在里面很安全等，卓某还组织部分人员到陕西龙泰基航空旅游有限公司考察过等。合同上注明每个月的广告费就是利息，6个月月息是5分或7分；3个月月息是4分，返点0.4；4个月月息是4分；12个月月息是6分。2、张某3、程某、高某、张某4、刘某2、王某2、任某、肖某、李某4、李某5、吕某、宋某、李某6、吴某2、闫某2、胡某、刘某3、王某3、王某4、李某7、张某5、刘某4、王某5、汤某的报案材料、询问笔录、驻马店市公安局东高分局陕西龙泰基案件被调查人登记表、合作协议、收条、还款计划承诺书等，证实的内容是：通过卓某、刘某5、程某、曾某、刘某2、薛某、李某8、夏某、杨某2等人的介绍与陕西龙泰基航空旅游有限公司签订合作协议。听卓某等人介绍说龙泰基公司旗下有很多公司，利息很高，钱放在里面很安全并承诺在一定期限还本付息等。合同上注明每个月的广告费就是利息，6个月月息是5分或7分；3个月月息是4分；4个月月息是4分；12个月月息是5分或6分。3、孔某、李某9、黄某、杨某3、刘某6、韩某、王某6、韩某2、王某7、李某10、刘琼哲、陈红艳、何艳丽、陈某3、任提、李某8、崔某、刘某7、汪某、马某、王某3、吕某2、康某、冯某2、赵某2、刘某4、汪某、韩某3、祝某、刘某8、王某8、王某9、卢某、夏某、付某、柳某的报案材料、询问笔录、驻马店市公安局东高分局陕西龙泰基案件被调查人登记表、合作协议、收条、还款计划承诺书等，证实的内容是：通过卓某、薛某、张某3、王某10、程某、闫某2、刘某2、夏某、刘某、卢某、李某3等人的介绍与陕西龙泰基航空旅游有限公司签订合作协议。听卓某等人介绍说龙泰基公司旗下有很多公司，利息很高，钱放在里面很安全并承诺在一定期限还本付息等。合同上注明每个月的广告费就是利息，6个月月息是5分或7分；3个月月息是4分；4个月月息是4分或5分；12个月月息是6分。4、宋某2（以宋潜名义）、康某2、康某3、陈某2、方某、张某4、高某、冯某3、卢某2、罗某、余某的报案材料、询问笔录、驻马店市公安局东高分局陕西龙泰基案件被调查人登记表、合作协议、收条、还款计划承诺书等，证实的内容是：通过王某11、李某8、卓某、苏某、刘某等人的介绍与陕西龙泰基航空旅游有限公司签订合作协议。听卓某等人介绍说龙泰基公司旗下有很多公司，利息很高，钱放在里面很安全并承诺在一定期限还本付息等。合同上注明每个月的广告费就是利息，6个月月息是5分或6分或7分，或返点1.0；3个月月息是4分或5分；4个月月息是3分或4分。5、高某、刘某4、张某4、何艳丽、程某、李某7、卢某、赵某2、薛某2、魏某2、吴某、李某3的报案材料，主要证实以前在公安机关所报案件有不一致的地方，有存款日期与实际日期不符等现象，现予以详细说明。并证实合同上注明每个月的广告费就是利息，6个月月息是5分或6分或7分，或返点1.0；3个月月息是4分或5分；4个月月息是3分或4分。余下是公告之后，前期签订集资款项转换股权的客户又报的案。6、蒲某2、刘某9、刘某5、陈某3、张某5（有可道酒业转换股权证明）、付某2、蒲某、卢某3、柳某2、刘某10、陈某4、王某12、朱某、薛某3、张某6、蒋某（委托尚某）、李某9（委托尚某）、陈某5（委托尚某）、苏某、菜某、刘某11（有可道酒业转换股权证明）、余某2、余某3、尚某、明某、蒲某3的报案材料询问笔录、驻马店市公安局东高分局陕西龙泰基案件被调查人登记表、合作协议、收条、还款计划承诺书等，证实的内容是：通过屈某、崔某、卓某、在世纪广场听说、曾某、吴某、徐某、薛某、杨某2的介绍与陕西龙泰基航空旅游有限公司签订合作协议。卓某等人介绍说龙泰基公司旗下有很多公司，利息很高，钱放在里面很安全并承诺在一定期限还本付息等。合同上注明每个月的广告费就是利息，6个月月息是5分或7分；3个月月息是4分；4个月月息是4分或5分；12个月月息是6分。7、蒲某4、周某、连某（有可道酒业转换股权证明）、连某2（有可道酒业转换股权证明）、朱某2、夏某2、张某7（委托夏某）、任某2、关某（委托吴某2）、张某6、张某7、张某8、张某9、吕某3、续某、张某10、王某13（委托刘某12）、刘某12（有可道酒业转换股权证明）、夏某3、杜某（有可道酒业转换股权证明）的报案材料询问笔录、驻马店市公安局东高分局陕西龙泰基案件被调查人登记表、合作协议、收条、还款计划承诺书等，证实的内容是：通过杨某2（卓某妻子）、刘某11、薛某、卓某、吕某4、徐某的介绍与陕西龙泰基航空旅游有限公司签订合作协议。卓某等人介绍说龙泰基公司旗下有很多公司，利息很高，钱放在里面很安全并承诺在一定期限还本付息等。合同上注明每个月的广告费就是利息，6个月月息是5分或7分；3个月月息是4分；4个月月息是4分或5分；12个月月息是6分。8、朱某3，孟某、贾某、报案材料询问笔录、驻马店市公安局东高分局陕西龙泰基案件被调查人登记表、合作协议、收条、还款计划承诺书等，证实的内容是：通过卓某、王某14的介绍与陕西龙泰基航空旅游有限公司签订合作协议。卓某等人介绍说龙泰基公司旗下有很多公司，利息很高，钱放在里面很安全并承诺在一定期限还本付息等。合同上注明每个月的广告费就是利息，6个月月息是5分或7分；3个月月息是4分；4个月月息是4分或5分；12个月月息是6分。9、驻马店市公安局东高分局对集资参与人代表闫某的告知笔录告知集资参与人代表之一闫某关于对陕西龙泰基航空旅游有限公司非法吸收公众存款的鉴定意见书，鉴定书认定陕西龙泰基有限公司在2013年4月至2013年11月共吸收公众存款187人，共计492笔，协议本金71260000元，已还本金310000元，利息10202600元，损失60747400元，对此，闫某没有异议。10、驻马店市公安局东高分局对集资参与人代表刘某2的告知笔录告知集资参与人代表之一刘某2关于对陕西龙泰基航空旅游有限公司非法吸收公众存款的鉴定意见书，鉴定书认定陕西龙泰基有限公司在2013年4月至2013年11月共吸收公众存款187人，共计492笔，协议本金71260000元，已还本金310000元，利息10202600元，损失60747400元，对此，刘某2没有异议。（四）、司法会计鉴定意见1、驻马店市正泰会计师事务所出具的驻正泰司会字（2015）第01号司法会计鉴定鉴定意见：陕西龙泰基航空旅游有限公司吸收驻马店办事处公众存款情况：（1）2013年4月至2013年11月陕西龙泰基航空旅游有限公司共计吸收公众存款187人（公司提供表人数），共计492笔，协议本金71,260,000.00元，已还本金310,000.00元，利息10,202,600.00元，损失60,747,400.00元。具体情况如下：①有合作协议已申报100人，241笔，申报本金35,710,000.00元，申报利息或公司提供利息5,786,200.00元，损失金额29,923,800.00元。②有合作协议未申报87人，251笔，申报本金35,800,000.00元，公司提供已支付利息4,730,400.00元，损失金额31,069,600.00元。2、2013年4月至2013年11月陕西龙泰基航空旅游有限公司未提供有申报10人，共计19笔，协议本金2,680,000.00元，申报利息238,000.00元，损失2,442,000.00元。（鉴定人：周占伦、李梅，2015年2月6日）3、驻马店市正泰会计师事务所出具的驻正泰司会字（2015）第01号司法会计鉴定刘卫萍涉案金额司法会计补充鉴定意见：鉴定意见：2013年4月1日至2013年7月20日，陕西龙泰基航空旅游有限公司非法吸收公众存款刘卫萍涉案共55人，共117笔，协议本金19,690,000.00元，已还本金230,000.00元，申报利息或公司提供已得利息3,790,400.00元，损失金额15,669,600.00元。4、驻马店市正泰会计师事务所出具的驻正泰司会字（2015）第01号司法会计补充鉴定意见：（1）2013年4月至2013年11月陕西龙泰基航空旅游有限公司共计吸收公众存款187人（公司提供表人数），共计492笔，协议本金71,260,000.00元，已还本金310,000.00元，利息10,202,600.00元，损失60,747,400.00元。具体情况如下：①有合作协议已申报137人，350笔，本次申报本金18，550，000.00元，累计申报本金54,010,000.00元；已还本金310,000.00元，本次账面利息2,757,300.00元，累计申报或账面利息8,229,500.00元；本次损失15,792,700.00元，累计损失金额45,470,500.00元。②有合作协议未申报50人，143笔，协议本金17,250,000.00元，公司提供已支付利息1,973,100.00元，损失金额15,276,900.00元。（2）2013年4月至2013年11月陕西龙泰基航空旅游有限公司未提供协议有申报13人，共计22笔，本次申报本金260,000.00元，累计申报本金2,910,000.00元，申报利息242,000.00元，本次申报260,000.00元，累计损失2,668,000.00元。证据分析：陕西龙泰基航空旅游有限公司总计吸收驻马店办事处存款7417.00万元，未归还驻马店市办事处客户金额为6341.54万元。第二部分证据：证实非法集资资金去向的证据。（一）、被告人供述与辩解：1、申海龙供述：新乡分公司大概就给我转四、五千万左右，具体数目在张江丽那里，每次没有特定时间，转账之前锁少玉都会给我打电话。这些钱我准备买一片260亩的地，2013年七月份的时候锁少玉和刘卫萍告诉我新乡龙泰基公司没钱了，要我把吸储的钱转回去。第一次我转了300万，第二次转了1000万，后面又转了很多次，共计四千万左右，转账有凭证，大部分钱转到锁少玉账户上了。这一部分张江丽和卓某比较清楚。这些钱有的是我通过公司的的账户转的，有的是我借同学、朋友的钱转的。我吸收来的钱，关于可道酒的投资花费：2015年一次性打款300万，2013年8月我又给豪王酒业打了200万的加工款，所有的包材款大概300万左右。十方会所花费：第一年房租240万，押金20万，第二年先付房租100万，水电费80万左右，会所维修和添东西花费60万左右，员工工资和食材每月35万左右，会所这块花费1300万左右。可道酒和龙泰基的花费：员工工资2013年-2014年花费440万-500万之间，房租130万，物业每月3万，总共下来60万左右。共计花费在700万以上。可道酒推广的花费：客户住宿200万左右，推广会花费300万以上。2014年在西安宾馆花费250万左右，西安国际会议中心20万左右，2013年在杨凌国际中心开会花费100万左右，在云南开了20多家专卖店花费150万左右，山西开专卖店花费50万，组织泰国旅游花费50万左右，可道酒推广花费1100万左右。购车款：加起来两千万左右。陕西嘉国投资集团花费170万。我还给延长县政府捐款50万，物资50万。给云南地震捐了20万，自行车广告30万，一共加起来2000多万元。2013年到2014年公司总共花费六千万左右。新乡分公司给我公司大概四、五千万，我都打回去了。2、锁少玉供述驻马店分公司的钱大部分打到我在新乡的银行账户上，有时候钱先打到张江丽账户上，张江丽再转给我。这些钱转到申海龙的账户上了。申海龙把陕西龙泰基公司驻马店办事处吸收的钱用来投资可道酒厂等产业了，具体怎么投资我不知道。3、张江丽供述不管是新乡的钱还是驻马店的钱都是我处置的，但是我一分钱也没有拿，驻马店的钱有的支付给驻马店客户本金和利息了，有的支付新乡客户本金和利息了，新乡的钱也有用于支付驻马店客户的本金和利息，剩余的钱都转账给西安的申海龙，申海龙投资到哪我不知道。（二）、书证驻马店市正泰会计师事务所有限公司对陕西龙泰基航空旅游有限公司吸收公众存款情况补充司法会计鉴定意见书：陕西龙泰基航空旅游有限公司总计吸收驻马店办事处存款73，940，000.00元，未归还驻马店市办事处客户金额为63,189,400.00元。第三部分证据：锁少玉等人在新乡成立新乡龙泰基航空旅游有限公司的情况。（一）、被告人供述与辩解1、申海龙供述2013年年初，刘卫萍和锁少玉来找我，他们想在新乡成立一个陕西龙泰基航空旅游有限公司的分公司，我不需要出资，只需要让他们利用我的出飞机票平台就可以了，如果公司的资金紧张，他们可以给我提供资金，于是我就同意了。注册时，刘卫萍和锁少玉在新乡注册了一个陕西龙泰基航空旅游有限公司的子公司，新乡龙泰基航空旅游有限公司。新乡龙泰基公司成立后，实际上是在新乡开展吸储业务。新乡龙泰基航空旅游有限公司是个独立的公司，但实际上是陕西龙泰基航空旅游有限公司的分公司，公司法人代表是锁少玉，代表陕西龙泰基公司负责新乡分公司和办事处的全面工作；新乡龙泰基公司在新乡的业务实际负责人是刘卫萍，会计张江丽，于2013年3月20日在新乡市红旗区工商局注册成立，开始面向社会吸收资金。2、锁少玉供述2013年年初刘卫萍给我说想成立新乡龙泰基公司，可以负责出票，可道酒的销售及融资，我让刘卫萍和申海龙商量，然后我们三个人来到新乡考察，考察完申海龙同意成立新乡分公司，刘卫萍让我做法人代表，并且可以返点给我钱。2013年二月份的时候，刘卫萍拿着我的身份证去工商局注册成立了新乡龙泰基航空旅游有限公司。3、刘卫萍供述2013年年初，申海龙、锁少玉、卓某和我一起去新乡考察了两次，申海龙决定在新乡以陕西龙泰基公司的名义成立一家分公司，在驻马店市以陕西龙泰基公司的名义成立一家办事处，驻马店市的办事处只与新乡分公司发生业务。同时表示让我做分公司的负责人，负责新乡市的吸储业务及新乡分公司的日常管理，锁少玉是分公司的法人代表，负责监督我及负责驻马店市、新乡市的吸储业务。然后申海龙找人拿着锁少玉的身份证在新乡市工商局办理了工商登记手续，2013年2月成立了新乡市龙泰基航空旅游有限公司（实际上是陕西龙泰基公司的分公司），位于新乡市金稻大道**，负责机票代理及向社会吸收存款。4、卓某供述2013年年初，锁少玉和申海龙一起到新乡市考察准备成立龙泰基分公司，锁少玉联系我到新乡一起考察。我看到龙泰基公司不错，想在驻马店也成立一家分公司。2013年3月份新乡分公司成立后我提出我想在驻马店市成立一家分公司，但申海龙和锁少玉不同意，只批准在驻马店开设办事处，隶属于新乡分公司。5、张江丽供述新乡市龙泰基航空旅游有限公司是陕西龙泰基航空旅游有限公司的分公司，办公地点在新乡市金穗大道新乡国际公寓**，法人代表是锁少玉，负责公司整体工作，锁少玉安排刘卫萍负责日常工作。（二）、书证：新乡龙泰基航空旅游有限公司工商登记资料：证实该公司法定代表人锁少玉，注册资本100万，系有限责任公司，经营范围为机票代售服务、会议展览展示服务、公益礼品销售。2013年3月20日登记成立。第四部分证据：关于申海龙转移公司帐目和合同的证据。1、申海龙供述账目和合同我这没有，所有的账目都在分公司。2、张江丽供述在西安龙泰基公司停止支付储户本金和利息之后，申海龙派李文卉到新乡把全部账目拿走了。所有的账目包括手写的账目和一个U盘记载的客户资料都被拿走了，我没有备份。龙泰基西安总公司的的人员每个月都会来新乡分公司一次或者两次，来的时候会把当月的纸质账目收走，我这边按照电子账目继续给储户付息返本，直到新乡分公司出事了以后，西安总公司派李文卉来新乡把我存的电子账目的U盘拿走了。第五部分证据：全案综合证据1、被告人到案经过：保山市公安局民警李杰、李子梦于2014年6月7日在官房酒店将在逃人员锁少玉抓获的证明材料2份，证实锁少玉系被抓获。新乡市公安局民警张某9发、赵连永于2014年7月22日在新乡市牧野区将在逃人员张江丽抓获的证明材料1份，证实张江丽系被抓获。西安市公安局民警李向阳、魏上于2014年10月6日在西安市碑林区真爱年华将涉嫌犯罪的申海龙抓获的证明材料1份，证实申海龙系被抓获。驻马店市公安局民警孙义朋、褚昊于2014年10月18日在新郑机场将在逃人员刘卫萍抓获的证明材料1份，证实刘卫萍系被抓获。２、身份证明：各被告人户籍证明、违法违纪证明等，证明各被告人已达到刑事责任年龄。3、受案登记表、立案决定书：2013年12月11日21时30分许，吴某到驻马店市公安局东高分局报案称：2013年4月份至8月份，陕西龙泰基航空旅游有限公司（位（位于雪松路与文明路交叉口高额利息为诱饵非法吸收其存款一百多万元，现该公司无法支付高额利息，也无法退还其本金。该分局于2014年4月2日立案侦查。4、其他相关书证（1）驻马店市公安局东高分局扣押物品、文件清单，白色依维柯汽车一辆，车牌为陕Ａ×××**。（2）协助查封通知书，陕西省西安市公安局交通警察支队应驻马店市公安局东高分局要求扣押了申海龙名下的9辆车及申海洋名下1辆车。（3）陕西龙泰基航空旅游有限公司企业法人营业执照、股东会决议、税务登记证、在册的公司基本情况、机构信用代码证、中国民用航空运输销售代理业务资格认可证书（二类客运）、组织机构代码证。（4）陕西可道生物科技有限公司企业法人营业执照、税务登记证、在册的公司基本情况、组织机构代码证。（5）陕西嘉国投资管理有限公司营业执照、股东会决议、税务登记证、在册的公司基本情况、组织机构代码证。（6）新乡市龙泰基航空旅游有限公司企业法人营业执照、税务登记证、在册的公司基本情况。（7）陕西豪王可道酒业有限公司企业法人营业执照、税务登记证、在册的公司基本情况、食品流通许可证、组织机构代码证。（8）证明材料，张凌浦仅为公司法人，与陕西隆平文化传媒公司无关；申海洋仅为公司法人，与陕西可道生物公司无关，实际持有人为申海龙；席太平仅为公司法人，与陕西嘉国投资管理有限公司无关，实际拥有人为申海龙；冯媛仅为公司法人，与陕西豪王可道酒业有限公司无关，实际拥有人为申海龙。（9）接受证据材料清单一份，驻马店市公安局东高派出所接受马某提交证据，内容为：1、发票复印件2页。2、转账凭证复印件2页，转账至邓乐，共4份凭证。3、转账凭证复印件1页，转账至党旗，共3份凭证。4、龙泰基公司部分人员银行账户信息表1页。5、李文卉写的接收公司信息情况1页复印件。（10）证据材料一份，内容：张江丽书写的驻马店办事处融资情况表格1张、新乡市分公司到期红利表格3张。（11）锁少玉临时羁押于云南省保山市看守所证明材料一份。（12）申海龙临时羁押于西安市碑林区看守所证明材料一份。（13）驻马店东高分局接受证据清单。（14）申海龙对驻马店地区代理可道酒的受害人的发货记录，新乡分公司锁少玉、张江丽给陕西申海龙的转账明细，申海龙给新乡分公司转账明细，陕西可道酒集团的银行账目明细，陕西可道酒公司的流水账，有限责任公司变更登记审核表，有限责任公司变更登记申请书，指定代表或者共同委托代理人的证明，陕西龙泰基航空旅游有限公司法人证明，陕西龙泰基航空旅游有限公司股东会决议、股东身份证明，有限责任公司变更登记表，有限责任公司变更登记审核表、申请书，接受证据材料清单，股权转让协议，资产转让协议，接受证据清单，申海龙授权驻马店地区经营可道酒的授权书，豪龙养生酒的检验报告，食品流通许可证，税务登记证，全国工业产品生产许可证，中华人民共和国组织机构代码证，陕西可道酒公司营业执照，私营企业基本注册信息查询单，陕西龙泰基公司授权新乡龙泰基薛某为驻马店地区办事处负责人，驻马店市公安局东高分局对申海龙名下汽车的查封通知书，还款计划承诺书，受害者股权转可道酒代理金额的计划、方法说明，致驻马店客户的一封信，可道酒业印刷包装合同及玻璃瓶买卖合同，陕西龙泰基航空旅游有限公司新乡分公司在新乡的租房协议。第六部分：其他证据在开庭审理过程中，申海龙辩护人提交了以下证据：1、驻马店市驿城区人民法院（2016）豫1702刑初304号刑事判决书，认为申海龙的罪名应参照该判决，定性为非法吸收公众存款罪；2、统计报表二份，证实新乡龙泰基公司向陕西龙泰基航空旅游有限公司汇款5749万，陕西龙泰基公司向新乡龙泰基公司返还款项4576万元，认为申海龙没有以非法占有为目的。3、申海龙设立公司的情况，认为申海龙没有以非法占有为目的，具有一定的商业背景，有一定的资产作为后盾。4、申海龙用于生产经营活动的支出，认为申海龙的公司正常运营，吸收存款的资金用于正常的生产经营活动。5、担保函，认为申海龙有积极的还款意愿。6、驻马店市储户请愿书，储户申请为申海龙取保候审。7、申海龙在公安侦查环节出具的还款保证书，证实申海龙具有积极的还款意愿。8、谅解书，证实申海龙积极偿还客户部分损失，消除了本案的部分社会危害性。9、申海龙多项善举，证实申海龙为社会做出一定贡献。10、申海龙实际控制公司全国分支机构及代理商情况。公诉机关质证认为：1、驻马店市驿城区法院判决书不能作为本案定性依据，本案应以各被告人行为、作用、地位等定罪量刑。2、新乡龙泰基公司转款到陕西龙泰基公司，与本案无关。3、申海龙用于生产经营活动的支出，没有提供有效的转账凭证予以证实。4、担保函、请愿书、还款保证书、谅解书的前提是申海龙偿还被害人集资款，而该前提并不存在。5、最后两组证据与本案无关。集资参与人代表委托代理人质证称，1、薛某与本案被告人犯罪性质不同，对本案被告人定性也应不同。2、新乡龙泰基公司转款到陕西龙泰基公司，并不能证明申海龙还了驻马店地区储户的集资款。3、从买豪车行为可以看出申海龙没有从事正常合法经营。4、对于担保函，担保人未向本案受害人偿还集资款。5、对于请愿书、谅解书，从时间上看，与本案无关联性。6、申海龙不应拿着受害人的钱做慈善。庭后，本院与公诉机关一起对申海龙辩护人提交的陕西龙泰基公司向新乡龙泰基公司转账记录进行了核实，核实结果如下：中国农业银行账户：1、从2013年6月24日至2013年9月13日，陕西西安魏利霞账户62×××17往河南新乡锁少玉农行账户62×××13转出资金17笔，共计2280万元；2、从2013年9月23日至2013年10月9日，陕西西安冯志祥账户62×××19往河南新乡锁少玉农行账户62×××13转出资金5笔，共计430万元。3、2014年3月24日，陕西西安乔艳妮账户62×××16往河南新乡侯秀农行账户62×××72转账1笔55.62万元。中国工商银行账户：2013年6月24日和7月7日，工行62×××58账户往工行62×××72账户分别转账100万元，共计200万元。以上资金转账共计25笔2965.62万元。主要证明从2013年到2014年3月24日，陕西龙泰基公司往新乡龙泰基公司转账25笔共计2965.62万元。本院认为，被告人申海龙、锁少玉、刘卫萍、卓某以非法占有为目的，以高息为诱饵，使用诈骗手段非法集资，其中申海龙、锁少玉、卓某骗取金额6341.54万元，刘卫萍骗取金额1566.96万元，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪。被告人张江丽扰乱金融管理秩序，参与非法吸收公众存款，其行为已构成非法吸收公众存款罪。在共同犯罪中，申海龙、锁少玉、刘卫萍、卓某均起主要作用，系主犯，张江丽所起作用较小，系从犯，依法可予从轻处罚。关于申海龙、锁少玉、刘卫萍、卓某、张江丽及其辩护人称五人不构成集资诈骗罪，应认定为非法吸收公众存款罪的意见，经查，申海龙、锁少玉、刘卫萍、卓某吸收存款后，除少数集资款用于支付集资人的利息和正常业务开支外，一部分被上述被告人以业务提成形式占为己有，大部分不能合理说明资金去向，也无法返还集资款，其行为应构成集资诈骗罪，故申海龙、锁少玉、刘卫萍、卓某及其辩护人意见不能成立。张江丽在明知新乡龙泰基航空旅游有限公司未经有关部门批准向社会公众吸收资金的情况下，仍利用担任公司财务人员职务，积极参与向不特定群众吸收公众存款，扰乱金融秩序，但目前证据不能认定张江丽具有非法占有的目的，张江丽行为已构成非法吸收公众存款罪，对张江丽及其辩护人称张江丽行为不构成集资诈骗罪的意见予以采纳。关于申海龙辩解及其辩护人辩护称已向新乡龙泰基公司返还大部分集资款的意见，经查，申海龙至今仍未能偿还本案集资群众的集资款，申海龙向新乡龙泰基公司转款行为，不影响本案中对其犯罪性质的认定。此辩解辩护理由不能成立，本院不予采纳。申海龙辩护人称申海龙不是新乡龙泰基公司的负责人，无法控制该公司与审理查明事实不符，不予采纳。关于锁少玉辩护人辩称锁少玉不是新乡龙泰基公司的负责人的意见，经查，根据被告人申海龙、刘卫萍、卓某、张江丽供述，营业执照等证据证实，锁少玉为新乡龙泰基公司的法定代表人和主要负责人。此辩护理由不能成立，本院不予采纳。辩护人请求对锁少玉从轻处罚理由不足，不予采纳。关于刘卫萍及其辩护人辩称刘卫萍不是新乡龙泰基公司实际负责人的意见，经查，根据被告人申海龙、锁少玉供述，截止到2013年7月份，刘卫萍负责新乡龙泰基公司的日常管理工作，刘卫萍应为新乡龙泰基公司的实际负责人。此辩解辩护理由不能成立，本院不予采纳。刘卫萍辩称没有非法占有的主观故意，辩护人称驻马店的业务不应让刘卫萍担责之辩解辩护理由与审理查明事实不符，不予采纳。辩护人请求对刘卫萍从轻处罚理由不足，不予采纳。关于卓某的辩护人辩称卓某系从犯的意见，经查，卓某成立新乡龙泰基公司驻马店地区办事处并任主要负责人，积极参与驻马店地区非法集资活动，是本案的主要实施者，应为本案主犯。此辩护理由不能成立，本院不予采纳。关于张江丽的辩护人辩称张江丽系初犯、偶犯，有坦白情节，认罪态度好，建议对张江丽从轻处罚的理由，查证属实，本院予以采纳。根据被告人申海龙、锁少玉、刘卫萍、卓某、张江丽的犯罪情节、性质和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第五十七条第一款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第一项之规定，判决如下：一、被告人申海龙犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。二、被告人锁少玉犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。三、被告人刘卫萍犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。四、被告人卓某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，剥夺政治权利四年，并处罚金人民币五十万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年4月17日起至2029年4月16日止。罚金限判决生效后30日内缴纳。）五、被告人张江丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年7月22日起至2018年7月21日止。罚金限判决生效后30日内缴纳。）六、对扣押在案的违法所得财物予以追缴并发还各被害人，不足部分责令各被告人继续退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审判长  阮景海审判员  马洪涛审判员  傅云峰二〇一八年四月二十七日书记员  刘江涛