安徽省长丰县人民法院 刑 事 判 决 书 (2018)皖0121刑初46号 公诉机关安徽省长丰县人民检察院。 被告人赵毅，男，1962年12月7日出生于安徽省长丰县，汉族，高中文化，个体工商户，户籍地址长丰县，捕前住合肥市庐阳区。被告人赵毅因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月19日被长丰县公安局刑事拘留，同年8月23日被长丰县人民检察批准逮捕，次日由长丰县公安局执行逮捕。现羁押于长丰县看守所。 辩护人沈欣，安徽天霖律师事务所律师。 长丰县人民检察院以长检公诉刑诉[2018]43号起诉书指控被告人赵毅犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长丰县人民检察院指派检察员赵咏梅出庭支持公诉，被告人赵毅及长丰县法律援助中心接本院通知为其指定的辩护人沈欣到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 长丰县人民检察院指控，2011年1月至2016年期间，被告人赵毅在未获得中国银行业监督管理委员会批准从事经营金融业务的情况下，以高额利息为诱饵，用口口相传的方式向社会吸收存款人民币1503.22万元（以下均为“人民币”）。被告人赵毅非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，要求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定进行判处。 被告人赵毅辩称，对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，自愿认罪。 辩护人沈欣提出的辩护意见是：被告人赵毅系初犯、偶犯，认罪态度好，按约定支付了部分利息，有自首情节，建议法庭对其从轻处罚。 经审理查明：2011年1月至2016年期间，被告人赵毅未经中国银行业监督管理委员会批准，通过口口相传的方式，以承诺支付高额利息、随时还本付息等手段，向社会公众吸收存款1503.22万元。具体如下： 1、从王某1处借现金10万元，已支付利息4万元，造成王某1实际损失6万元。 2、从张某1处借现金33万元，已支付利息20万元，造成张某1实际损失13万元。 3、从黄某处借现金11.5万元，已支付利息2万元，造成黄某实际损失9.5万元。 4、从杨某3（刘某1、徐某1）处借现金18.22万元，已支付利息1万元，造成杨某3（刘某1、徐某1）实际损失17.22万元。 5、从李某1处借现金174万元，已支付利息20万元，造成李某1实际损失154万元。 6、从水某1处借现金29万元，已支付利息2万元，造成水某1实际损失27万元。 7、从李某2处借现金70万元，已支付利息30万元，造成李某2实际损失40万元。 8、从李某3处借现金95万元，已支付利息20万元，造成李某3实际损失75万元。 9、从李某4处借现金17万元，已支付利息3万元，造成李某4实际损失14万元。 10、从朱某处借现金17万元，已支付利息4万元，造成朱某实际损失13万元。 11、从尹某2处借现金110.5万元，已支付利息20万元，造成尹某2实际损失90.5万元。 12、从李某5处借现金5万元，已支付利息0.06万元，造成李某5实际损失4.94万元。 13、从闫某处借现金38万元，已支付利息6万元，造成闫某实际损失32万元。 14、从水某2处借现金42万元，已支付利息3万元，造成水某2实际损失39万元。 15、从刘某2处借现金5万元，已支付利息1.1万元，造成刘某2实际损失3.9万元。 16、从郑某1处借现金14万元，已支付利息1万元，造成郑某1实际损失13万元。 17、从左某处借现金30万元，已支付利息11万元，造成左某实际损失19万元。 18、从姚某2处借现金15万元，已支付利息1.8万元，造成姚某2实际损失13.2万元。 19、从张某2处借现金8万元，已支付利息0.52万元，造成张某2实际损失7.48万元。 20、从李某6处借现金13万元，已支付利息2万元，造成李某6实际损失11万元。 21、从葛某处借现金35万元，已支付利息7万元，造成葛某实际损失28万元。 22、从郭某处借现金31万元，已支付利息20万元，造成郭某实际损失11万元。 23、从杨某4处借现金20万元，已支付利息6万元，造成杨某4实际损失14万元。 24、从刘某3处借现金5万元，已支付利息2万元，造成刘某3实际损失3万元。 25、从唐某处借现金9万元，已支付利息0.72万元，造成唐某实际损失8.28万元。 26、从孙某2处借现金22万元，已支付利息5万元，造成孙某2实际损失17万元。 27、从代某处借现金40万元，已支付利息20万元，造成代某实际损失20万元。 28、从王某2处借现金10万元，已支付利息9万元，造成王某2实际损失1万元。 29、从徐某2处借现金15万元，已支付利息10万元，造成徐某2实际损失5万元。 30、从王某3处借现金15万元，已支付利息9万元，造成王某3实际损失6万元。 31、从吴某处借现金10万元，未支付利息，造成吴某实际损失10万元。 32、从杨某5处借现金33万元，已支付利息10万元，造成杨某5实际损失23万元。 33、从杨某6处借现金7万元，未支付利息，造成杨某6实际损失7万元。 34、从张某3处借现金20万元，已支付利息2.4万元，造成张某3实际损失17.6万元。 35、从孟某处借现金5万元，已支付利息0.2万元，造成孟某实际损失4.8万元。 36、从张某4处借现金4万元，已支付利息0.2万元，造成张某4实际损失3.8万元。 37、从许某2处借现金5万元，未支付利息，造成许某2实际损失5万元。 38、从姚某3处借现金8万元，已支付利息1万元，造成姚某3实际损失7万元。 39、从李某7处借现金15万元，已支付利息0.2万元，造成李某7实际损失14.8万元。 40、从杨某7（许某1、杨某2）处借现金22万元，已支付利息2万元，造成杨某7（许某1、杨某2）实际损失20万元。 41、从魏某处借现金6万元，未支付利息，造成魏某实际损失6万元。 42、从谢某处借现金40万元，已支付利息16万元，造成谢某实际损失24万元。 43、从杨某8处借现金55万元，已支付利息2.8万元，造成杨某8实际损失52.2万元。 44、从尹某1处借现金4万元，已支付利息0.48万元，造成尹某1实际损失3.52万元。 45、从杨某9（赵某1、姚某1、杨某1）处借现金44万元，已支付利息14万元，造成杨某9（赵某1、姚某1、杨某1）实际损失30万元。 46、从刘某4处借现金51万元，已支付利息10万元，造成刘某4实际损失41万元。 47、从蒯某处借现金5万元，已支付利息1.2万元，造成蒯某实际损失3.8万元。 48、从赵某2处借现金10万元，已支付利息3.2万元，造成赵某2实际损失6.8万元。 49、从雷某处借现金40万元，已支付利息7万元，造成雷某实际损失33万元。 50、从郑某2处借现金142万元，已支付利息20万元，造成郑某2实际损失122万元。 51、从孔某处借现金20万元，已支付利息9.2万元，造成孔某实际损失10.8万元。 2017年7月19日，被告人赵毅主动至长丰县公安局经济犯罪侦查大队投案，如实供述了上述事实。 上述事实，有经过庭审举证、质证，且相互印证，本院予以确定的中国银行业监督管理委员会巢湖监管分局情况说明，中国银行业监督管理委员会安徽监管局文件（关于调整巢湖马鞍山芜湖银监分局监管职责的通知），借条，银行流水，控告状，被害人刘某1、徐某1、赵某1、杨某1、姚某1、许某1、杨某2、尹某1、孔某等人的委托书，李某4的死亡医学证明书，被害人王某1、张某1、黄某、杨某3、李某1、水某1、李某2、李某3、李某4、朱某、尹某2、李某5、闫某、水某2、刘某2、郑某1、左某、姚某2、张某2、李某6、葛某、郭某、杨某4、刘某3、唐某、孙某1、代某、王某2、徐某2、王某3、吴某、杨某5、杨某6、张某3、孟某、张某4、许某2、姚某3、李某7、杨某7、魏某、谢某、杨某8、尹某1、杨某9、刘某4、蒯某、赵某2、雷某、郑某2、孔某等人的陈述，证人张某5的证言，被告人赵毅的供述与辩解等证据予以证实，足以认定。 本院认为：被告人赵毅未经有关部门依法批准，通过口口相传的方式，以承诺支付高额利息、随时还本付息等手段，向社会公众吸收资金1503.22万元，数额巨大，共造成被害群众实际损失1162.14万元，其行为显已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。长丰县人民检察院指控的罪名成立，本院予以支持。被告人赵毅主动至公安机关投案，并能如实供述犯罪事实，属自首，依法可对其从轻处罚。对辩护人关于被告人赵毅系初犯、偶犯，认罪态度好，按约定支付了部分利息，有自首情节的辩护意见，与本院查证相符，予以采纳。据此，根据被告人赵毅的犯罪事实、性质、情节、对社会的危害程度，以及被告人的认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第四十七条，第五十二条，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人赵毅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金10万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月19日起至2022年1月18日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳） 二、责令被告人赵毅退赔王某16万元、张某113万元、黄某9.5万元、杨某3（刘某1、徐某1）17.22万元、李某1154万元、水某127万元、李某240万元、李某375万元、李某414万元、朱某13万元、尹某290.5万元、李某54.94万元、闫某32万元、水某239万元、刘某23.9万元、郑某113万元、左某19万元、姚某213.2万元、张某27.48万元、李某611万元、葛某28万元、郭某11万元、杨某414万元、刘某33万元、唐某8.28万元、孙玉芝17万元、代某20万元、王某21万元、徐某25万元、王某36万元、吴某10万元、杨某523万元、杨某67万元、张某317.6万元、孟某4.8万元、张某43.8万元、许某25万元、姚某37万元、李某714.8万元、杨某7（许某1、杨某2）20万元、魏某6万元、谢某24万元、杨某852.2万元、尹某13.52万元、杨某9（赵某1、姚某1、杨某1）30万元、刘某441万元、蒯某3.8万元、赵某26.8万元、雷某33万元、郑某2122万元、孔某10.8万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本三份。 审 判 长  杨可军 人民陪审员  杨维连 人民陪审员  林从开 二〇一八年四月十一日 书 记 员  许 康 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。