江苏省高邮市人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）苏1084刑初373号 公诉机关江苏省高邮市人民检察院。 被告人周某，个体。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2017年11月29日被高邮市公安局刑事拘留，2018年1月5日被逮捕，现羁押于扬州市看守所。 辩护人金元龙，江苏日出律师事务所律师。 江苏省高邮市人民检察院以邮检诉刑诉（2018）366号起诉书指控被告人周某犯非法吸收公众存款罪，于2018年7月2日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省高邮市人民检察院检察员范协斌出庭支持公诉。被告人周某及其辩护人金元龙到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人周某于2017年5月在高邮市文游中路82-46号“思诚0元购”店内投资“环球国际金融”项目，后宣传、介绍他人前来投资上述项目。2017年7月，因“环球国际金融”项目上线未能及时返还部分投资人员投资款，被告人周某主动与上线对接继续报单投资事宜，负责向社会不特定人员吸收资金。至2017年7月31日，被告人周某共向38名人员吸收资金合计50多万元，至今尚有48万多元未能返还给集资参与人员。 公诉机关认为，被告人周某变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；被告人周某犯罪后自首，依法可以从轻或者减轻处罚。 被告人周某对起诉指控的事实及罪名无异议。 辩护人金元龙的辩护意见：1、起诉书指控被告人周某造成的损失应扣减已归还吕金霞的4095元、谭碧英的11635元、秦龙香的13000元，共计28730元；2、被告人周某构成从犯；3、已偿还部分损失、具有自首、初犯等从轻情节，请求从轻处罚。 经审理查明：2017年5月至7月间，被告人周某违反国家规定，未经有关部门批准在高邮市文游中路82-46号“思诚0元购”店内通过口口相传的方式向社会公众公开宣传、介绍他人投资“环球国际金融”项目，该项目宣称投资13000元为1单，10天后返还12700元，10个月后每天可返还50元，总计1单获利11000元，介绍他人投资可获直推奖、对碰奖等。2017年7月，因该项目上线未能及时返还部分投资人员投资款，被告人周某主动负责向社会不特定人员吸收资金来继续对接报单事宜，至2017年7月31日止，被告人周某共向38名投资人员吸收资金合计人民币50万余元，至今尚有457600元未能返还给集资参与人。被告人周某经侦查人员电话通知后主动到案，如实供述主要犯罪事实。 上述事实，有被告人周某的供述，证人江洋洋等人的证言，集资参与人秦龙香、陈某甲、范某、陈某乙、张某等人的证言，高邮市公安局制作和调取的受案登记表、抓获经过、接受证据清单、投资者名单，人口基本信息及照片等证据予以证实。 上述证据，均经当庭质证，证据来源合法，证明内容客观真实，本院对其证明力依法予以采纳。 本院认为，被告人周某变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。江苏省高邮市人民检察院起诉指控的事实清楚，定性准确，应予支持。 对辩护人提出的被告人周某构成从犯的辩护意见，本院认为，被告人周某在本案中向他人积极宣传、介绍，吸引投资的行为在非法吸收公众存款犯罪中起到决定性的作用，积极实施了犯罪构成的全部行为，不属于次要、辅助作用，故对辩护人的该辩护意见依法不予采纳。对辩护人提出的应当扣减已归还部分的损失数额及系自首、当庭自愿认罪等合理辩护意见，本院已依法予以采纳。 被告人周某主动投案，如实供述主要犯罪事实，是自首，依法可以从轻处罚；案发前返还的数额本院在量刑时酌情考虑。 为维护国家金融秩序，保护社会主义市场经济秩序，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人周某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月29日起至2018年12月28日止；罚金限于判决生效后十日内缴纳。） 二、对被告人周某未退赔的非法吸收的公众存款依法继续予以追缴，发还给各集资参与人（清单附后）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省扬州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  虞亚春 人民陪审员  许兆定 人民陪审员  胡克香 二〇一八年十二月十九日 书 记 员  樊 文 附表：                            序号                       姓 名                       金额（元）                               1                       陈龙林                       6235                               2                       屠存华                       300                               3                       陈 娟                       45385                               4                       张秀香                       58175                               5                       郭文霞                       23270                               6                       赵子凤                       11635                               7                       胡生慧                       300                               8                       魏红娣                       13140                               9                       汤丽萍                       300                               10                       仇玉兰                       6915                               11                       雍志云                       11435                               12                       李彩红                       11635                               13                       顾正春                       12235                               14                       李春兰                       10870                               15                       陈小英                       11635                               16                       孙 丽                       65810                               17                       朱素兰                       11635                               18                       李宝玉                       11635                               19                       李惠玉                       11735                               20                       吕金霞                       34905                               21                       王玉琴                       23270                               22                       王国翠                       300                               23                       张久珍                       300                               24                       徐广宽                       300                               25                       崔志田                       11635                               26                       张所芳                       300                               27                       张所祥                       300                               28                       杜坤分                       300                               29                       杨从梅                       11635                               30                       李金香                       300                               31                       陈广霞                       14270                               32                       吴志邦                       300                               33                       韩凤霞                       300                               34                       吴文杰                       11635                               35                       王小春                       23270