浙江省杭州市江干区人民法院 民 事 判 决 书 （2016）浙0104民初5328号 原告（暨反诉被告）缪信成，男，1964年9月24日出生，汉族，住杭州市江干区。 委托代理人肖琳（特别授权），浙江君安世纪律师事务所律师。 委托代理人曹纵舵（特别授权），浙江君安世纪律师事务所实习律师。 被告（暨反诉原告）李一华，女，1975年2月2日出生，汉族，住杭州市西湖区紫金文苑23幢2单元1001室，身份证号码33260319750202032X。 委托代理人庄道鹤（特别授权），男，1964年7月21日出生，汉族，住杭州市西湖区。 原告缪信成为与被告李一华合伙协议纠纷一案，于2016年7月14日向本院起诉。本院受理后，依法组成合议庭。在本案答辩期间，李一华提起反诉，本院合并审理。本案于2017年1月9日公开开庭进行了审理。原告（暨反诉被告）缪信成及其委托代理人肖琳、被告李一华（暨反诉原告）的委托代理人庄道鹤到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 缪信成起诉称：缪信成、李一华经中间人介绍认识。2015年10月13日，双方签订《股票借款合作协议》两份，约定：甲方（缪信成）向乙方（李一华）提供股票账户及资金200万元，乙方全权操作账户里资金进行股票的买卖，所有盈利归乙方所有，所有亏损由乙方承担，当账户累计盈利超过双方资金总和时，乙方有权提取超出盈利部分，乙方按年化利率15%至合同结束日支付给甲方利息，如果乙方逾期3日未支付利息，需额外交纳利息罚息，利息罚息从应支付利息日开始计算到实际支付利息日期止。罚息利率等于每月利率的两倍并按天计算；若双方有协商不成的事情，向甲方所在地人民法院起诉。 协议签订后，缪信成依约向李一华交付户名为程岚燕的招商证券和户名为缪信成的银行证券两股票账户，账户内本金200万元，且股票账户由李一华实际操作进行股票买卖。 2015年10月20日，因李一华操作股票有盈余，缪信成依照协议约定同意李一华提取75000元。2016年4月12日，协议到期，经过账户对账，户名为程岚燕的招商证券剩余资金686245.45元，招商证券内未卖出的景嘉微股票价值19135元，共计705380.45元，户名为缪信成的银河证券剩余资金1184565.01元，银河证券内未卖出的美年健康股票价值3827.88元，共计1188392.89元，两个证券账户内资金总额为1893773.34元，李一华亏损106226.66元。经缪信成催要，李一华于2016年4月17日向原告支付利息10000元，于2016年4月24日向缪信成支付利息40000元。现提起诉讼，要求判令（变更后）：1、李一华偿还缪信成损失人民币106226.66元；2、李一华支付缪信成利息100000元（2015年10月13日至2016年4月12日，以200万元为本金，按年利率15%计算，李一华已经支付5万元）3、李一华支付缪信成利息、罚息12373.60元（2016年4月13日起暂算至2016年7月12日，以206226.66元为基数，按月利率2%计算，后续计算至法院判决履行期满之日止）；4、本案诉讼费用由被告承担。 李一华答辩称：双方自2014年1月开始合作炒股，为规避法律法规，缪信成将其与李一华2015年10月13日签订的合作炒股协议更名为《股票借款合作协议》，借用案外人程岚燕、卢江平等人的账户违规炒股，非法合作经营。双方合作合伙期间，李一华为配置合伙股本金及所谓的保证金汇给缪信成101.9万元，合作期间，李一华出资不足200万元，缪信成实际出资101.9万元，中间因合作合伙炒股获利，李一华曾经分给缪信成炒股盈利共计7.5万元。合伙合作协议到期后，缪信成称自己亏损10.6万余元，逼迫李一华承担股票账户亏损，支付利息和罚息，甚至闹到单位和家里，给李一华造成了负面影响，最后又起诉至法院。本案股票合作合伙协议及当事人的行为违反法律和行政规章的强制性和禁止性，违法无效。基于无效合同，缪信成应当返还李一华94.4万元。故提起反诉。 李一华反诉称：本案股票合作合伙协议及当事人的行为违反法律和行政规章的强制性、禁止性规定，违法无效。缪信成应返还原告款项94.4万元。反诉请求：1、缪信成返还李一华94.4万元；2、本案诉讼费用全部由李一华承担。 缪信成答辩称：1、李一华无权就本案提起反诉，本案缪信成基于双方在2015年10月13日签订的股票借款合作协议提起诉讼，而反诉依据的是2015年3月26日及4月12日签订的股票配资协议，该两份协议已经履行完毕，与本诉的法律事实不一致；2、双方签订的股票配资协议合作有效。缪信成进行实名登记、开立账户，双方是委托合同的方式进行合作炒股。依据合同法52条第5项规定，行政规章、部门规章不能作为合同无效的依据；3、李一华要求返还94.4万元无依据。李一华自身炒股亏损，不存在缪信成返还的情形。缪信成主张利息未超过法律规定。反诉在2016年11月7日提起，部分款项交付时间是2014年11月2日，即使反诉也超出时效；4、李一华提交的汇款凭证中在2014年中明确注明是还款，说明李一华认可在协议履行完毕后还欠缪信成的款项。另外，李一华称缪信成强迫才签署更名后的协议不符合事实。既然存在强迫，那么为什么长达半年的时间都是李一华在使用账户的，这不符合常理。 缪信成向本院提交了以下证据： 1、《股票借款协议》2份，证明缪信成向被告李一华提供股票账户2个及资金200万元，由李一华实际操作股票买卖，盈亏李一华负责，缪信成按照年利率15%收取利息。同时，约定利息、罚息等其他内容； 2、牡丹灵通卡账户明细1份，证明2015年10月20日，因李一华操作股票有盈余，李一华提取75000元的事实； 3、银河证券台州邮电路证券营业部对账单、招商证券杭州文三路证券营业部对账单各1份； 4、银行证券、招商证券合同结束日资金截图1份； 证据3、4共同证明：协议到期后，李一华亏损106226.66元，根据协议的约定，该损失应当由李一华承担； 5、综合账户历史明细1份（2页），证明李一华于2016年4月17日向缪信成支付1万元，于2016年4月24日向缪信成4万元。 6、账户资金截图1份（1页），证明协议到期日账户资金状况，实际亏损106226.66元； 7、短信信息、微信信息1份（5页），证明（1）协议履行期内缪信成依约将盈利款交付李一华，（2）协议期满后双方进行结算，李一华支付5万元利息； 8、微信语音、语音文字稿各1份，证明李一华确认拖欠缪信成的款项，只是无法履行； 9、情况说明1份，证明程岚燕与缪信成是夫妻关系，程岚燕授权缪信成签订涉案协议、主张损失。 李一华对上述证据的质证意见：对证据1，真实性无异议，合法性有异议，协议约定的资金有无到位无法确认；对证据2，真实性无异议；对证据3、4，形式真实性无异议，但认为双方前面合作期间李一华尚有资金在缪信成账户，双方投入的资金应达到230万元才对，缪信成混淆概念，将个人应投入资金与账户中双方资金总和混为一谈，缪信成未提供股票操作的IP地址，事实上，有多次买卖是缪信成本人操作，是缪信成多次不尊重李一华自行操作，违反合同，导致亏损，缪信成没有提供关联时间段前后完整明确的资金流水，不能清楚说明资金问题，实际资金情况模糊不清，其中一个账户上新股景喜微，缪信成擅自修改账户密码，自行处理股票，按业内规则，股票停牌或中新股，这部分延后结算或双方协商解决。缪信成将股票秒掉清仓，6万多的新股收益应为李一华所有。如缪信成坚持认为炒股合作协议有效，该收益双方应当重新结算和分配；对证据5真实性、关联性均无异议；对证据6，无原始资金截图比对，有异议；对证据7，系原告单方制作，对真实性有异议。对证据8，真实性、关联性无法确认，光盘打不开。对证据9真实性、关联性不予认可。 李一华向本院提交了以下证据： 1、《股票配资合作协议》1组（4页），证明当事人违反法律和行政规章的强制性和禁止性规定，非法借用他人名义和非本人账户违规炒股，非法合作经营的事实； 2、证监会公告【2015】19号（1页），证明证监会《关于清理整顿违法从事证券业务活动的意见》有规定证券账户应实名制开立证券账户，不得出借自己或这个借用他人的证券账户，否则将依法查处； 3、《股票借款合作协议》2份（4页），证明缪信成将《股票配资协议》更名为《股票借款合作协议》，以貌似合法形式掩盖非法目的，借用他人账户违规操作，合同无效； 4、汇兑业务回单1组23份，证明双方合作期间，李一华为配置合伙股本金及保证金向缪信成电汇101.9万元的事实。 缪信成对上述证据的质证意见：对证据1，真实性无异议，关联性有异议，本案协议是2015年10月13日，之前协议已经完毕；对证据2，真实性无异议，证明对象有异议，证监会公告是部门文件，是行政规章，不能以此认定协议违法；对证据3，真实性无异议；对证据4，真实性无异议，但对1-20汇款凭证与本案无关，对21、22三性无异议。但最后一页的4万元备注上有还款注明，说明李一华向缪信成归还相应款项，李一华认可欠缪信成款项。 经审查，本院对上述证据认证如下：缪信成提交的证据1，可以证明双方签订协议的事实，予以确认；证据2，可以证明李一华提取75000元的事实，予以确认；证据3、4、6，来源于证券部门，结合原告补充提交的的对账单及资金查询单，可以证明案涉两个证券账户的总资产情况，予以确认；证据5，可以证明李一华支付缪信成款项5万元的事实，予以确认；证据7、8，不予确认；证据9，双方签订的《股票借款合作协议》中的其中一个账户即为程岚燕名下的的账户，对该证据予以确认。 李一华提交的证据1，真实性予以确认，但该协议已履行完毕，与本案无关，其证明效力在本案中不作评价；对证据2，系证监会出台的意见，不属于证据范畴，属于法律适用范畴，故不作为本案争议事实认定的依据；证据3，客观真实性予以确认，可以证明双方签订该协议的事实；证据4，客观真实性予以确认，对其中的2016年4月17日的10000元和2016年4月24日的40000元，本院予以确认，其余款项与本案无关，在本案中不作处理。 根据本院认定的有效证据及当事人的陈述，本案事实认定如下： 2015年10月13日，缪信成（出资方，即甲方）与李一华（操作方，即乙方）签订《股票借款合作协议》两份，其中一份合作协议约定：甲方提供股票投资账户缪信成，资金账号22×××32；甲方提供资金人民币100万元，乙方提供保证金20万元；合同期限为2015年10月13日至2016年4月12日；甲方不得私自提取账户的资金或转托管，不得操作账户资金进行股票买卖，但有权在任意时间查询股票账户；甲方不能提前终止合同，若擅自撤资，造成乙方损失的则由甲方承担，并不支付所有利息；乙方全权操作账户里资金进行股票买卖，所有盈利归乙方所有；所有亏损由乙方承担；当账户累计赢利超过甲乙双方资金总和时，乙方有权提取超出盈利部分，甲方必须予以配合；乙方按年华利率15%至合同结束日支付给甲方利息，如乙方逾期3日未支付利息，需额外缴纳利息罚息，利息罚息从应支付利息日开始计算到实际支付利息的日期止，罚息利率等于每月利率的两倍并按天计算。等等。另一份合作协议约定：甲方提供股票投资账户为程岚燕，深A股东卡号01×××70，沪A股东卡号A46×××72，甲方提供资金100万元，乙方提供保证金10万元，合同期限为2015年10月13日到2016年4月12日止。其余内容与第一份合作协议内容基本一致。 2015年10月13日，缪信成提供的证券账户的资金情况为：程岚燕名下账号23×××47的账户内资金有779704.66元，易联众股票100股（市值3955元），合计资产783659.66元；缪信成名下账号22×××32，账户内资金余额737248.68元，证券市值490717.88元，合计资产1227966.56元。 2015年10月20日，李一华从程岚燕账户提取盈利75000元。 2016年4月13日，缪信成提供的证券账户的资金情况为：程岚燕名下账号23×××47的账户内资金有686245.45元，景嘉微500股（市值19135元），合计资产705380.45元；缪信成名下账号22×××32，账户内资金余额1184565.01元，证券市值3827.88元，合计资产1188392.89元。 2016年4月17日，李一华向缪信成汇款10000元。 2016年4月24日，李一华向缪信成汇款40000元，汇款凭证上注明“还款”。 另查明，2015年4月，缪信成（出资方）与李一华（操作方）曾签署《股票配资合作协议》一份，约定缪信成提供股票投资账户，提供资金100万元，李一华提供保证金20万元，保证金到账合同生效，合同期限为2015年4月13日到2015年10月12日止，李一华全权操作账户里资金进行股票买卖，所有盈利归李一华所有，所有亏损由李一华承担（包括买卖股票亏损、停牌或摘牌等亏损等），李一华按年利率15%至该合同结束日支付给缪信成利息等。2014年7月23日至2015年10月12日期间，李一华向缪信成汇款数笔，共计96.9万元。 本院认为，缪信成与李一华签订的两份《股票借款合作协议》系双方当事人真实意思表示，合同成立，并已经实际履行，即缪信成已根据合同约定进行出资（2015年10月13日，缪信成名下证券账户22×××32总资产1227966.56元，程岚燕名下证券账户23×××47总资产783659.66元，两账户资产合计2011626.22元），李一华对合同约定的证券账户进行了操作，且合同期间，对于产生的盈利已由李一华提取。现合同期限届满，截止2016年4月12日，缪信成名下账户总资产1188392.89元，程岚燕名下账户总资产705380.45元，两账户总资产合计1893773.34元。与2015年10月13日两账户资产总额相比，减少了106226.66元（2000000元-1893773.34元=106226.66元）。根据双方合同约定，所有本金亏损由李一华补全。故，缪信成要求李一华支付106226.66元的诉请，符合合同约定，本院予以支持。合同到期后，李一华还应支付缪信成合同期限内的利息，双方约定按年利率15%计算，该利率标准不违反法律规定，本院予以支持。李一华于2016年4月期间支付给缪信成的5万元，缪信成主张该款抵扣利息，本院予以确认。缪信成主张的逾期罚息，于法无据，不予支持。 关于李一华的反诉请求，实际系基于双方此前签订的《股票配资合作协议》，而非本案所涉的《股票借款合作协议》，且《股票配资合作协议》已实际履行完毕，故在本案中，不作处理。李一华若对此前的合作协议有异议，可另行主张权利。 据此，依照《中华人民共和国合同法》第八条、第一百零七条之规定，判决如下： 一、李一华归还缪信成款项人民币106226.66元，于本判决生效后十日内付清； 二、李一华支付缪信成2015年10月13日至2016年4月12日期间的利息人民币100000元，于本判决生效后十日内付清； 三、李一华支付缪信成逾期利息人民币3983.5元（自2016年4月13日起暂算至2016年7月12日，此后以106226.66元为基数，按年利率15%的标准，计算至实际履行之日止），于本判决生效后十日内付清； 四、驳回缪信成的其他诉讼请求； 五、驳回李一华的反诉诉讼请求。 如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费人民币4579元，由缪信成负担人民币126元，由李一华负担人民币4453元。反诉案件受理费人民币6620元，由李一华负担。 缪信成于本判决生效之日起十五日内向本院申请退费。李一华于本判决生效之日起七日内向本院交纳应负担的诉讼费。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院提交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于浙江省杭州市中级人民法院。 审 判 长  许钟军 审 判 员  陈维专 人民陪审员  徐燕萍 二〇一八年四月二十日 书 记 员  李晓斐 ?*MERGEFORMAT?12?