广东省江门市蓬江区人民法院民 事 裁 定 书（2017）粤0703民初2667号原告：江门市民盈投资有限公司，住所地江门市蓬江区建设二路********。法定代表人：刘南昌。委托代理人赵一帆、李坚强，广东秉铨律师事务所律师。被告:尹继成，男，汉族，1968年5月6日出生，住江门市江海区。被告:周健敏，女，汉族，1973年4月2日出生，住江门市江海区。上列两被告委托代理人陈剑峰，广东弘新君睿律师事务所律师。原告江门市民盈投资有限公司（下称民盈公司）诉被告尹继成、周健敏民间借贷纠纷一案，本院于2017年5月2日立案受理后，依法组成合议庭公开开庭进行了审理。原告的委托代理人赵一帆，被告尹继成、周健敏的共同委托代理人陈剑峰均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。原告向本院提出请求：1、（1）判令两被告偿还借款本金人民币30万元、利息（自2016年9月4日起按照月利率1.4%计至清偿之日为止，暂计至2017年4月3日利息29400元）、逾期还款违约金(自2016年10月4日起以所拖欠借款本金为基数按照每月0.7%计至还清之日止，暂计至2017年4月3日逾期还款违约金12600元)；（2）借款本金人民币512146元、利息（自2016年9月6日起按照月利率1.4%计至清偿之日为止，暂计至2017年4月5日利息50190元）、逾期还款违约金(自2016年12月7日起以所拖欠借款本金为基数按照每月0.7%计至还清之日止，暂计至2017年4月6日逾期还款违约金14340元)；（3）借款本金人民币200万元、利息（自2016年9月24日起按照月利率1.4%计至清偿之日为止，暂计至2017年3月23日利息168000元）、逾期还款违约金(自2016年12月24日起以所拖欠借款本金为基数按照每月0.7%计至还清之日止，暂计至2017年3月23日逾期还款违约金42000元)；（4）借款本金人民币50万元、利息（自2016年9月25日起按照月利率1.4%计至清偿之日为止，暂计至2017年3月24日利息42000元）、逾期还款违约金(自2017年2月25日起以所拖欠借款本金为基数按照每月0.7%计至还清之日止，暂计至2017年3月24日逾期还款违约金3500元)；（5）借款本金人民币20万元、利息（自2016年9月10日起按照月利率1.4%计至清偿之日为止，暂计至2017年4月9日利息19600元）、逾期还款违约金(自2016年10月10日起以所拖欠借款本金为基数按照每月0.7%计至还清之日止，暂计至2017年4月9日逾期还款违约金8400元)；（6）借款本金人民币21万元、利息（自2016年9月21日起按照月利率1.4%计至清偿之日为止，暂计至2017年3月20日利息17640元）、逾期还款违约金(自2016年10月22日起以所拖欠借款本金为基数按照每月0.7%计至还清之日止，暂计至2017年3月21日逾期还款违约金7350元)；借款本金、利息、逾期还款违约金合计4137166元；2、判令原告对质押物享有优先受偿权；3、判令三被告承担原告因聘请律师而支出的代理费151406元；4、判令被告承担本案的诉讼费用。事实与理由：2014年9月5日被告尹继成向原告借款30万元，2016年4月5日被告尹继成与原告签订续期《借款合同》，约定：被告尹继成借款30万元，借款期6个月，自2016年4月5日起到2016年10月4日止，月利率1.4%，按月结息，利息支付日为每月5号前；被告尹继成以其名下的原告10%股权（人民币作为还款担保）；借款人在还款期限届满时未能足额偿还借款本息的，视为严重违约，除了足额支付合同项下的借款本金和利息外，还应按合同期限内约定月利率的1.5倍支付逾期还款利息，并承担由出借人为实现债权支付的全部费用，包括但不限于律师费、诉讼费、评估费、拍卖费、差旅费等。2014年12月7日被告尹继成向原告借款512146万元，2016年6月7日被告尹继成与原告签订续期《借款合同》，约定：被告尹继成借款512146元，借款期6个月，自2016年6月7日起到2016年12月6日止，月利率1.4%，按月结息，利息支付日为每月7号前；被告尹继成以其名下的原告10%股权（人民币作为还款担保）；借款人在还款期限届满时未能足额偿还借款本息的，视为严重违约，除了足额支付合同项下的借款本金和利息外，还应按合同期限内约定月利率的1.5倍支付逾期还款利息，并承担由出借人为实现债权支付的全部费用，包括但不限于律师费、诉讼费、评估费、拍卖费、差旅费等。2014年12月24日被告尹继成向原告借款200万元，2016年6月24日被告尹继成与原告签订续期《借款合同》，约定：被告尹继成借款200万元，借款期6个月，自2016年6月24日起到2016年12月23日止，月利率1.4%，按月结息，利息支付日为每月24号前；被告尹继成以其名下的原告10%股权（人民币作为还款担保）；借款人在还款期限届满时未能足额偿还借款本息的，视为严重违约，除了足额支付合同项下的借款本金和利息外，还应按合同期限内约定月利率的1.5倍支付逾期还款利息，并承担由出借人为实现债权支付的全部费用，包括但不限于律师费、诉讼费、评估费、拍卖费、差旅费等。2015年5月25日，被告尹继成向原告借款50万元，2016年8月24日，被告尹继成与原告签订续期《借款合同》，约定：被告尹继成借款50万元，借款期6个月，自2016年8月25日起到2017年2月24日止，月利率1.4%，按月结息，利息支付日为每月25号前；被告尹继成以其名下的原告10%股权（人民币作为还款担保）；借款人在还款期限届满时未能足额偿还借款本息的，视为严重违约，除了足额支付合同项下的借款本金和利息外，还应按合同期限内约定月利率的1.5倍支付逾期还款利息，并承担由出借人为实现债权支付的全部费用，包括但不限于律师费、诉讼费、评估费、拍卖费、差旅费等。2015年10月10日，被告尹继成向原告借款20万元，2016年4月10日，被告尹继成与原告签订续期《借款合同》，约定：被告尹继成借款20万元，借款期6个月，自2016年4月10日起到2016年10月9日止，月利率1.4%，按月结息，利息支付日为每月10号前；被告尹继成以其名下的原告10%股权（人民币作为还款担保）；借款人在还款期限届满时未能足额偿还借款本息的，视为严重违约，除了足额支付合同项下的借款本金和利息外，还应按合同期限内约定月利率的1.5倍支付逾期还款利息，并承担由出借人为实现债权支付的全部费用，包括但不限于律师费、诉讼费、评估费、拍卖费、差旅费等。2016年1月22日，被告尹继成向原告借款21万元，2016年4月22日，被告尹继成与原告签订续期《借款合同》，约定：被告尹继成借款21万元，借款期6个月，自2016年4月22日起到2016年10月21日止，月利率1.4%，按月结息，利息支付日为每月22号前；被告尹继成以其名下的原告10%股权（人民币作为还款担保）；借款人在还款期限届满时未能足额偿还借款本息的，视为严重违约，除了足额支付合同项下的借款本金和利息外，还应按合同期限内约定月利率的1.5倍支付逾期还款利息，并承担由出借人为实现债权支付的全部费用，包括但不限于律师费、诉讼费、评估费、拍卖费、差旅费等。上述款项都是原告通过赖杰或刘南昌的账户全额转账给被告周健敏，然后由被告周健敏转账给被告尹继成。至今，被告尹继成还拖欠第一笔借款全额本金30万元，自2016年9月4日起拖欠利息；被告尹继成还拖欠第二笔借款全额本金512146元，自2016年9月6日起拖欠利息；被告尹继成还拖欠第三笔借款全额本金200万元，自2016年9月23日起拖欠利息；被告尹继成还拖欠第四笔借款全额本金50万元，自2016年9月25日起拖欠利息；被告尹继成还拖欠第五笔借款全额本金20万元，自2016年9月10日起拖欠利息；被告尹继成还拖欠第一笔借款全额本金21万元，自2016年9月21日起拖欠利息。被告尹继成、周健敏于1995年1月19日登记结婚，至今是夫妻关系，因此被告周健敏也应当对被告尹继成的债务承担共同清偿责任。《借款合同》约定：借款人在还款期限届满时未能足额偿还借款本息的，视为严重违约，除了足额支付合同项下的借款本金和利息外，还应按合同期限内约定月利率的1.5倍支付逾期还款利息。虽约定是逾期还款利息，但实际是逾期还款违约金，原告不主张合同期限内约定月利率的1.5倍逾期还款违约金，仅主张合同期限内约定月利率的百分之五十的违约金。综上，为维护原告的合法权益，原告起诉至法院。被告尹继成、周健敏共同答辩：二被告已经依照借款合同全部还清所有借款，不存在拖欠本金和利息。经查明，2017年1月9日尹继成控告民盈公司涉嫌高利转贷，江门市公安局蓬江分局于2017年3月9日作出江公蓬立字（2017）010698号《立案决定书》决定对民盈公司立案侦查。2017年2月15日，尹继成控告其个人私章被人私刻伪造证据一案，江门市公安局蓬江分局在2017年3月10日向尹继成作出的书面答复中，确认该案并入上述民盈公司涉嫌高利转贷案进行侦查。2017年11月28日，本院向江门市公安局蓬江分局调查取证，该局向本院出具一份复函，证实上述民盈公司涉嫌高利转贷案【江公蓬立字（2017）010698号】仍在进一步侦查之中。2017年12月28日，江门市公安局经济犯罪侦查支队向本院出具一份复函，证实上述案件移送江门市公安局管辖，该案仍在进一步侦查中。本院经审查认为，根据江门市公安局蓬江分局于2017年3月9日作出江公蓬立字（2017）010698号《立案决定书》、2017年3月10日向尹继成作出的书面答复、2017年11月28日向本院出具的复函，以及江门市公安局经济犯罪侦查支队于2017年12月28日向本院出具的复函，可以证实公安机关决定对民盈公司涉嫌高利转贷案立案侦查，且该案现仍在进一步侦查之中。根据上述情况，原告民盈公司主张其出借的款项可能属于公安部门正在侦查民盈公司涉嫌高利转贷一案的款项，其主张的借款事实有高利转贷的经济犯罪嫌疑，且江门市公安局蓬江分局已就上述情况受理立案，该刑事案件现仍在进一步侦查之中，故依据最高人民法院《关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属于经济纠纷而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关”之规定，本院认为，本案应裁定驳回起诉，将本案相关材料移送公安机关处理。综上所述，依照最高人民法院《关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第（三）项之规定，裁定如下：驳回原告江门市民盈投资有限公司的起诉。本案受理费41109元，原告已预交20554.5元，该款退还原告;保全费5000元，由原告负担。如不服本裁定，可以在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提交副本，上诉于江门市中级人民法院。审 判 长  洪荣锋人民陪审员  李翠金人民陪审员  钟伟玲二〇一八年四月二十五日法官助理吴雪念书记员张晓莹