广东省台山市人民法院刑 事 判 决 书（2017）粤0781刑初538号公诉机关广东省台山市人民检察院。被告人刘晓莹，女，1990年11月26日出生于广东省台山市，汉族，文化程度高中，无业，住台山市,现住台山市。2015年9月7日因犯诈骗罪被本院判处有期徒刑九个月，同年12月31日刑满释放。因本案于2017年5月30日被羁押，次日被刑事拘留，同年7月7日被逮捕。现羁押于台山市看守所。广东省台山市人民检察院以台检公诉刑诉[2017]525号起诉书指控被告人刘晓莹犯使用虚假身份证件罪、盗窃罪、诈骗罪，于2017年10月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。台山市人民检察院指派检察员颜晓婷、黄树兴出庭支持公诉。被告人刘晓莹到庭参加诉讼。本案在审理过程中，经台山市人民检察院建议，本院决定延期审理一次。现已审理终结。广东省台山市人民检察院指控：一、使用虚假身份证件罪2016年12月期间，被告人刘晓莹冒用其姐刘某的身份资料，使用自己的照片，向公安机关户政管理部门申请领取了姓名为刘某的身份证。2017年2月，被告人刘晓莹使用上述“刘某”的身份证件，向捷信消费金融公司申请办理了4100元个人消费贷款。二、盗窃罪2016年12月20日，被告人在台山市台城住家，盗窃了刘某卡号为62×××32的建设银行卡后，利用上述“刘某”的身份证到中国建设银行台山支行挂失上述银行卡，从而盗窃了该卡内7522.85元。2017年5月17日，被告人刘晓莹又在上述住家处，盗窃了其姐刘某卡号为52×××61的广发银行信用卡，通过拨打客服电话申请变更密码及联系电话后，同月20日，被告人刘晓莹使用上述广发银行卡取现5000元。后由于被害人刘某发现，被告人刘晓莹以现金存款的方式将5000元存入卡内归还。同月24日，被告人刘晓莹又使用上述银行卡消费1010元。三、诈骗罪2017年5月20日，被告人刘晓莹以刘某的名义向广发银行申请财智金38000元。后被告人刘晓莹利用上述“刘某”的身份证，新开账号为62×××05的银行卡用于接收上述财智金。财智金于当天到账后，被告人刘晓莹分笔消费、支取合计37998元。为证实指控的上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了被告人刘晓莹的供述和辩解；被害人刘某的陈述；证人陈某的证言；现场勘验笔录及现场照片；视听资料；相关书证；抓获经过等证据。公诉机关认为,被告人刘晓莹无视国家法律，在依照国家规定应当提供身份证明的活动中，使用变造的居民身份证，情节严重；还以非法占用为目的，盗窃他人信用卡并使用，数额较大；还虚构事实，隐瞒真相，诈骗公司财物，数额较大，其行为已分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十条之一、第二百六十四条、第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以使用虚假身份证件罪、盗窃罪、诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘晓莹曾因犯诈骗罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕之后在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。建议对被告人刘晓莹犯使用虚假身份证罪，判处拘役；犯盗窃罪，判处有期徒刑九个月至一年六个月，并处罚金；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月至二年六个月，并处罚金；数罪并罚。被告人刘晓莹对公诉机关指控的罪名和提出的量刑建议没有意见；对使用虚假身份证件罪的犯罪事实没有意见；对盗窃的基本事实没有意见，提出5月24日只是消费了10元，没有消费1010元的辩解意见；对指控的诈骗事实，提出财智金这笔钱其没有使用过的辩解意见。经审理查明：一、使用虚假身份证件罪2016年12月期间，被告人刘晓莹冒用其姐刘某的身份资料，使用自己的照片，向公安机关户政管理部门申请领取了姓名为“刘某”的身份证。2017年2月，被告人刘晓莹使用上述“刘某”的身份证件，向深圳捷信金融服务有限公司申请办理了4100元个人消费贷款，分24期还贷，截至2017年6月30日，尚有贷款3675元没有偿还。二、盗窃罪2016年12月20日，被告人刘晓莹在台山市台城住家，盗窃了其姐刘某卡号为62×××32的建设银行卡后，利用上述“刘某”的身份证到中国建设银行台山支行挂失上述银行卡，从而盗窃了该卡内7522.85元。2017年5月17日，被告人刘晓莹又在上述住家处，盗窃了其姐刘某卡号为52×××61的广发银行信用卡，通过拨打客服电话申请变更密码及联系电话后，同月20日，被告人刘晓莹使用上述广发信用卡取现5000元。后由于被害人刘某发现，被告人刘晓莹以现金存款的方式将5000元存入卡内归还。同月24日，被告人刘晓莹又使用上述信用卡消费1010元，同月25日，被告人刘晓莹以现金存款的方式将1600元存入卡内归还。被告人刘晓莹在使用上述银行卡过程中，广发客服告知其该卡可以申请财智金。2017年5月20日，被告人刘晓莹以刘某的名义向广发银行申请财智金38000元，并利用上述“刘某”的身份证，新开账号为62×××05的银行卡用于接收上述财智金。财智金于当天到账后，被告人刘晓莹分笔消费、支取合计37998元。上述事实，有公诉机关当庭提交并经本院庭审质证的下列证据所证实：（一）相关书证1.台山市公安局出具的《抓获经过》证实,2017年5月30日9时许，被害人刘某前往派出所报称其广发银行信用卡被其妹妹刘晓莹盗用，当天12时许，民警通过电话以派出所的名义通知刘晓莹回家反映情况，刘晓莹回家后，民警将其口头传唤回派出所审查。刘晓莹对盗用刘某的信用卡的行为供认不讳。2.台山市公安局出具的《常住人口个人信息表》证实，被告人刘晓莹犯罪时已年满十八周岁及其身份情况。3.台山市公安局调取的《刑事判决书》、《释放证明》证实，被告人刘晓莹于2015年9月7日因犯诈骗罪被台山市人民法院判处有期徒刑九个月，同年12月31日刑满释放。4.台山市公安局提供的居民身份证申领登记表证实，申请人“刘某”（相片为刘晓莹）于2016年12月20日申领身份证，身份证号码为，并于当日申请办理临时身份证。5.被害人刘某提供的其护照复印件、台山市公安局出入境管理大队出具的出入境记录证实，刘某的护照号码是G44016264，于2016年10月29日出境，2017年5月29日入境，同年6月8日出境。6.深圳捷信金融服务有限公司江门分公司提供的个人贷款申请表等材料、被害人刘某提供的个人信用报告及其原身份证复印件证实，申请人“刘某”（照片是刘晓莹）于2017年2月5日向捷信金融服务有限公司申请贷款，分24期还贷，该公司发放4100元个人消费贷款，截至2017年6月30日，尚有贷款3675元没有偿还。其中被告人刘晓莹在办理上述申请手续时提供的身份证复印件与刘某提供的其原身份证复印件上的个人基本信息完全一致，但相片不相同。7.中国建设银行股份有限公司台山支行出具的中国建设银行卡客户交易明细清单、银行个人业务挂失申请书证实，2016年12月20日，刘某名下为62×××32的卡号现金支取7522.85元，并于当日该卡进行注销，留下电话号码为138××******（刘晓莹的手机号码）。8.广发银行台山分行出具的对账单证实，刘某卡号为52×××61的广发银行信用卡于2017年5月20日取款5000元，于当日存入5000元；于2017年5月24日，该卡向财付通支付科技有限公司分别支付10元、1000元，于5月25日分别存入600元、1000元。刘某名下还有一张尾号为9507的广发银行信用卡，该卡于2017年5月20日办理财智金，交易本金38000元，总期数24期。9.广发银行台山环市东支行出具的账户交易历史证实，刘某卡号为62×××05的银行卡于2017年5月20日有38000元到账，并于当日分别取出现金5000元、400元，快捷支付10元、6660元、20元；消费25908元，综上共支出37998元。(二)现场勘查笔录及现场照片1.证实被告人刘晓莹冒充刘某办理临时身份证和身份证的现场台山市公安局户政股的情况。2.证实被告人刘晓莹盗窃刘某信用卡的现场台山市台城城南五福村75号的情况。3.证实被告人刘晓莹盗窃刘某银行卡内7000多元的现场中国建设银行江门台山城东支行的情况。4.证实被告人刘晓莹冒充刘某开广发行储蓄卡的现场台山市台城环市东路38号环市东支行的情况。以上现场均经被告人刘晓莹指认。(三)视听资料1.证实2017年5月20日15时05分，刘晓莹在台城环市东路的广发银行人工柜台处办理业务。2.证实2017年5月20日16时03分，刘晓莹在台城南门路的广发银行柜员机处有取款行为。3.证实2017年5月20日18时42分，刘晓莹在台城环市东路的广发银行自动柜员机处有取款行为。(四)证人证言证人陈某的证言：我女儿刘某出国前将身份证及银行卡、信用卡等物品给我保管，放在家里锁着。2017年5月20日20时许，刘某从美国打电话给我，称她给我保管的广发信用卡在国内提现了5000元，于是我就质问刘晓莹，她当场承认是她盗窃了刘某的广发信用卡提现了5000元，经我再三提醒，刘晓莹于当晚将5000元存入银行还款了，并于5月21日晚上的时候将刘某的广发信用卡交回给我。5月25日刘某又从美国打电话给我，称她的信用卡又刷卡消费了1010元，想通过客服取消信用卡，但客服告知她该信用卡已经办理了银行贷款38000元，取消不了。5月26日12时30分，我到银行了解，得知刘某的广发信用卡办理的38000元贷款已经全部提走了，至此我才知道刘晓莹是盗窃刘某的信用卡办理贷款等事项。（五）被害人的陈述被害人刘某的陈述：我于2016年12月29日去美国，北京时间2017年5月20日中午收到一条广发银行的消费信息，称我的广发银行信用卡被提现了5000元，我了解后知道是我的妹妹刘晓莹偷取了我的广发银行信用卡提现，并于当日晚上将提现的5000元人民币还清。后来又于2017年5月24日我收到广发银行信用卡消费1010元的记录，接着我想将信用卡额度调至2000元，但是不成功，客服告知我的卡已成功贷款38000在我名下的一张卡号为62×××50的储蓄卡。我于5月28日回来并报案，目的就是要求公安机关追究我妹妹刘晓莹的法律责任。经查询，我发现卡号为62×××32的银行卡在12月被刘晓莹盗窃，她当天将我账户里7522.85元全部取走了，然后冒用我的身份证将这个银行卡销户了。刘晓莹用她自己的照片办理了我的身份证，两张身份证的所有的信息都是一样，不同之处是我原身份证的照片是我本人，而我被刘晓莹冒用的身份证的照片是刘晓莹的。刘晓莹还用我的名字在一间捷信消费金融公司办理4100元的个人消费贷款。（六）被告人的供述和辩解被告人刘晓莹的供述：由于我没有钱花，就想用我姐刘某的身份套点钱出来用。大约2016年底的一天，我到公安局户政门口找人办证，我把刘某的身份信息和自己照片和回执给办证的人，她就帮我办了临时身份证交给我，2017年新年前，我在家收到户政股邮寄到我家的身份证（身份信息是刘某，照片是我本人）。我在台城盗窃了姐姐刘某的建设银行储蓄卡，在拿到刘某的临时身份证当天，就去到台城东门丰客隆附近的建设银行，谎称刘某的银行卡丢失了，要挂失，挂失成功后，我叫业务员帮我取出里面的所有存款，我记得当时取了7000多元。2017年春节过后，我知道捷信消费金融公司可以办理手机分期付款业务，且只要有身份证就可以，该公司告诉我可以供一台二手的苹果7P手机，只要4100元，我给了对方刘某的临时身份证，冒充刘某签名确认后就拿到手机。2017年5月17日，我从台山市台城住家盗窃了我姐刘某的信用卡（卡号是52×××61）和身份证。由于没有密码，当天就用自己手机138××××****l打电话给信用卡上的服务电话，报了刘某的身份证号码后，叫客服解绑了我姐以前绑定的手机号码，然后绑定了我自己的号码，再把密码修改为“060606”，这样我就可以使用这张信用卡。我修改信息时，客服提醒我这张卡可以提供38000元的财智金。5月20日下午3时左右，我到台山市东方豪园对面广发银行用我姐信用卡在柜员机取现了5000元人民币，接着打电话给广发银行的客服，申请办理38000元的财智金，客服告诉我这笔钱要转账到刘某名下的银行卡，我就用我姐的身份证到柜台办理了一张广发银行的银行储蓄卡（卡号是62×××05），卡办好后，我将新办的银行卡信息提供给客服，客服叫我等待审批，这笔38000元的财智金到账后就会直接打到这张储蓄卡。当天晚上9时多，我妈打电话说姐知道我用她的信用卡取现了5000元，我当时承认了，并于当晚10时在新会会城的广发银行还款5000元到我姐的信用卡。5月21日，我就将我姐的信用卡和身份证给回家里。到了5月22日下午2时左右，广发银行发信息告知我所申请财智金已经审批，要二到五个工作日到账。5月24日，我在网上试了一下，用我姐的信用卡消费了10元，发现那38000元财智金还是没到账。24号当天，我姐说我用她的信用卡又消费了1010元，我当时只是用了10元，不知道为什么变成了1010元。25日早上，我妈带着我去广发银行存了1600元进去我姐的信用卡。当天，我姐不相信我就打电话查询，银行告诉她38000元的财智金已经通过了银行的审批到我冒充我姐开的储蓄卡账号，但是当时我还没有收到这些钱。25日，我妈就要我将自己偷开的那张银行卡交回家，我就将这张卡交给我妈了，那38000元我还没有拿到手。因为我在网上赌博，在外面欠了很多债，还不上来，所以偷我姐的信用卡和申请财智金。相关的信用卡和银行卡一直都是我自己保管和使用，没有给其他人使用过。我冒充刘某办理的临时身份证和身份证、建设银行储蓄卡和广发银行储蓄卡，这些东西有的放在家里，有的被我妈没收了。上述证据来源合法，内容客观真实，且相互印证，足以证实上述认定的事实。对公诉机关的指控、被告人刘晓莹所提的辩解意见，综合评判如下：1、对公诉机关指控被告人刘晓莹诈骗的犯罪事实，经查，被告人刘晓莹盗窃了刘某的信用卡，在对信用卡的联系电话及密码进行修改时知道该卡可以申请财智金，就以刘某的名义申请了38000元的财智金，并于财智金到账的当日，消费、支取了37998元。财智金是一种透支转账分期还款的业务，通过银行客服申请财智金也是按照信用卡自身持有的功能加以利用、使用的行为，因此，被告人刘晓莹以刘某的名义申请财智金并进行消费、支取该笔款项就是冒用他人信用卡诈骗的行为；被告人刘晓莹是通过盗窃方法取得该信用卡，根据法律的规定，盗窃信用卡并使用按照盗窃罪定罪处罚。综上，公诉机关指控的该部分事实清楚，证据确实、充分,但根据该宗事实指控被告人刘晓莹犯诈骗罪的罪名与本院审理认定的罪名不一致，本院依法认定被告人刘晓莹的行为构成盗窃罪。2.对被告人刘晓莹提出的辩解意见，经查，被告人刘晓莹确认可以通过网上进行信用卡消费，而银行明细账单可以印证该信用卡在5月24日与财付通有限公司有交易记录，交易数额是1010元，且当时该卡的密码是被刘晓莹修改过，没有给他人使用，因此可以确认被告人刘晓莹消费了1010元的事实；关于财智金的款项是否已消费、提取的问题，被告人刘晓莹确认为了接收该笔财智金，其冒用刘某的名义开通了一张储蓄卡，相关的信用卡、银行卡一直都是其自己保管和使用，而银行账户交易历史可以证实该储蓄卡于5月20日提取现金5000元、400元，快捷支付10元、6660元、20元，消费25908元，且还有广发银行的监控可以证实被告人刘晓莹于5月20日两次到柜员机取款，因此，可以认定被告人刘晓莹从该笔财智金中支取、消费37998元的事实。被告人刘晓莹的相关辩解意见与查证的事实不符，不予采纳。本院认为，被告人刘晓莹无视国家法律，在依照国家规定应当提供身份证明的活动中，使用变造的居民身份证，情节严重；还以非法占用为目的，盗窃他人信用卡并使用，数额较大，其行为已构成使用虚假身份证件罪和盗窃罪，应数罪并罚。公诉机关指控被告人刘晓莹使用虚假身份证件罪、盗窃罪的犯罪事实清楚，证据确实充分，本院予以支持；公诉机关指控被告人刘晓莹犯诈骗罪的罪名与本院审理认定的罪名不一致，本院依法认定被告人刘晓莹的行为构成盗窃罪。被告人刘晓莹非法占有、处置被害人的财物，依法责令退赔。被告人刘晓莹因犯诈骗罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当对其犯盗窃罪从重处罚；被告人刘晓莹如实供述其使用虚假身份证件的犯罪行为，可以从轻处罚；被告人刘晓莹于案发退回赃款6600元给被害人刘某，可以酌情从轻处罚。公诉机关对被告人刘晓莹犯使用虚假身份证件罪所提的量刑建议适当，本院予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第二百八十条之一、第一百九十六第三款、第二百六十四条、第六十五条第一款，第六十七条第三款、第六十九条，第五十二条，第五十三条，第六十四条和《最高人民法院关于适用＜中华人民共和国刑事诉讼法＞的解释》第二百四十一条之规定，判决如下：一、被告人刘晓莹犯使用虚假身份证件罪，判处拘役三个月，并处罚金人民币1000元；犯盗窃罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币20000元；决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币21000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年5月30日起至2019年11月29日止。罚金应自本判决发生法律效力之日起十日内缴纳。）二、责令被告人刘晓莹退赔深圳捷信金融服务有限公司人民币3675元、被害人刘某人民币6932.85元、广发银行台山分行人民币37998元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省江门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈明静人民陪审员  梁玉华人民陪审员  黄智强二〇一八年四月二十八日书 记 员  谭玉媛