贵州省瓮安县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）黔2725刑初1号 公诉机关瓮安县人民检察院。 被告人黄正清，男，1987年6月16日生于福建省尤溪县，汉族，初中文化，无业，住福建省尤溪县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2017年3月27日被瓮安县公安局刑事拘留，同年4月29日被依法逮捕。现羁押于瓮安县看守所。 指定辩护人杨飞，贵州江桥律师事务所律师，执业证号15227201610854281。 被告人林海群，男，1985年9月23日生于福建省厦门市，汉族，初中文化，无业，住福建省厦门市同安区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2017年3月11日被瓮安县公安局刑事拘留，同月31日被依法逮捕。现羁押于瓮安县看守所。 辩护人梁贵印，贵州江桥律师事务所律师，执业证号15227199310249799。 辩护人张波，贵州江桥律师事务所律师（实习），执业证号2304170311011。 被告人李志林，男，1977年2月14日生于福建省永春县，汉族，初中文化，无业，住福建省永春县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2017年2月24日被瓮安县公安局刑事拘留，同年3月31日被依法逮捕。现羁押于瓮安县看守所。 指定辩护人张敏，贵州江桥律师事务所律师，执业证号15227201311387787。 被告人赵仁奎，男，1989年4月8日生于贵州省正安县，汉族，初中文化，无业，住贵州省正安县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2017年3月24日被瓮安县公安局刑事拘留，同年4月29日被依法逮捕。现羁押于瓮安县看守所。 指定辩护人常文超，瓮安县法律援助中心律师，执业证号11411201110119437。 瓮安县人民检察院以瓮检公诉刑诉（2017）210号起诉书指控被告人黄正清、林海群、李志林、赵仁奎犯信用卡诈骗罪，于2018年1月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行审理。瓮安县人民检察院指派检察员秦啟安出庭支持公诉，被告人黄正清、林海群、李志林、赵仁奎及辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2016年8月至2017年4月间，以黄正川（在逃）为首的犯罪团伙，长期在广东、福建、贵州、江西、湖北、江苏、湖南、山东、云南、新疆、海南等地实施信用卡诈骗犯罪。该团伙利用特制的读卡器设备安装在银行ATM机磁条卡口盗取被害人的银行卡账号轨迹数据，利用特制的针孔摄像头安装在银行ATM机上盗取被害人的银行卡密码，再将盗取的被害人的银行卡信息经过加工后伪造成被害人的银行卡，后使用伪造的银行卡和盗取的密码进行现金取款、利用POS机盗刷，现查明被害人69名，被盗取、盗刷现金1590748元。被告人黄正清受黄正川邀约、指使，在犯罪活动中从事采购针孔摄像头、组装针孔摄像头、分发组装好的针孔摄像头、复制伪卡、利用盗取的银行卡取款、到国外考察等行为；被告人林海群利用李志林、赵仁奎、王某4、戴某会、叶某、蒋某、傅某、詹某1、张某5的身份信息、银行卡信息办理了30余台POS机，对应30多个商户名称，帮助黄正川的犯罪团伙盗刷伪卡提现，共计1232333元，林海群获取盗刷总金额的15%至25％的提成，此外林海群还利用黄正川团伙提供的数据、设备制作了银行卡伪卡，使用该卡取款7万多元；被告人李志林为了谋取利益，提供自己的身份信息、银行卡给林海群办理POS机套现，明知林海群在实施犯罪行为，任然帮助林海群到多个银行提取盗刷的现金，共计544700元，获利34800元；被告人赵仁奎为了谋取利益，提供自己的身份信息、银行卡给林海群办理POS机套现，明知林海群在实施犯罪行为，任然多次帮助林海群到多个银行提取盗刷的现金，共计296300元，获利2万余元。 公诉机关认为，被告人黄正清、林海群、李志林以获取非法利益为目的，与他人共同实施信用卡诈骗犯罪，数额特别巨大；被告人赵仁奎以营利为目的，与他人共同实施信用卡诈骗犯罪，数额巨大。四人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关建议判处被告人黄正清、林海群七年以上九年以下有期徒刑，并处罚金；判处被告人李志林五年以上六年以下有期徒刑，并处罚金；判处被告人赵仁奎三年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。特提起公诉，请依法判处。 被告人黄正清对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议。指定辩护人提出：系从犯，获利极少，起次要作用；无犯罪前科，自愿认罪。建议从轻、减轻处罚。 被告人林海群对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议。辩护人提出：系从犯，办理POS机，起次要辅助作用；主动交待犯罪事实，配合公安机关调查抓捕其他犯罪嫌疑人，系立功；应以林海群参与、指示他人盗刷金额认定责任。建议从轻、减轻处罚。 被告人李志林对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议。指定辩护人提出：系从犯；主动交待犯罪事实及涉案人员，自愿认罪。建议从轻、减轻处罚。 被告人赵仁奎对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议。指定辩护人提出：不构成信用卡诈骗罪，应认定构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；如认定构成信用卡诈骗罪，系从犯，如实供述犯罪事实。建议从轻处罚。 经审理查明，黄正川（在逃）为首的犯罪团伙，利用特制的读卡器安装在银行自动取款机卡口盗取他人银行卡磁条信息数据，利用特制的针孔摄像头安装在银行自动取款机上盗拍银行卡密码，再将盗取的银行卡磁条信息数据通过相关软件、写卡设备伪造银行卡，使用伪造的银行卡和盗取的密码通过现金取款和POS机盗刷的方式骗取他人财物。2016年8月至2017年4月期间，广东、福建、贵州、江西、湖北、江苏、湖南、山东、云南、新疆、海南等地公安机关先后接到69人报案称其持有的银行卡被盗取、盗刷，涉及金额1590748元。 被告人黄正清受黄正川邀约、指使，负责针孔摄像头材料采购、组装、维修，并按黄正川指定地点邮寄组装好的针孔摄像头，还伪造银行卡3张取款未果，携带盗取的银行卡磁条信息数据到泰国复制银行卡取款30多万泰铢。 被告人林海群为谋取非法利益，利用李志林、赵仁奎、王某4、戴某会、叶某、蒋某、傅某、詹某1、张某5的身份信息、银行卡账户办理30余台POS机，帮助黄正川等人盗刷伪卡提现，按照盗刷金额的15%至25％获取提成。林海群还利用黄正川等人提供的数据、设备伪造银行卡，使用伪卡取款75000元。林海群涉案金额共计83万余元，获利102000元。 被告人李志林为谋取非法利益，提供自己的身份信息、银行卡账户给林海群办理POS机套现，明知林海群在实施犯罪行为，仍然帮助林海群到多个银行提取盗刷的现金。涉案金额共计54万余元，获利34800元。 被告人赵仁奎为谋取非法利益，提供自己的身份信息、银行卡账户给林海群办理POS机套现，明知林海群在实施犯罪行为，仍然多次帮助林海群到多个银行提取盗刷的现金。涉案金额共计44万余元，获利11100元。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审查证属实以下证据予以证实，本院予以确认。 （一）物证 1、笔记本电脑一台、DEFTUR卡槽一台、电笔一套、POS机一台、工具箱贰个、疑似伪卡四十三张、ATM读卡器一个、摄像头一个、摄像头电池三十个证实：公安机关查获并随案移送实物，以上物品中笔记本电脑中记录大量他人银行卡信息和安装伪卡制作软件，其他物品系用于窃取他人银行卡信息、辅助制作银行卡伪卡的材料和设备。 （二）书证 1、受案登记表、立案决定书、移送案件通知书证实：赵某12017年1月26日报案，瓮安县公安局次日立案侦查。邓某2017年6月28日报案，瓮安县公安局同日立案侦查；陈某12017年2月25日报案，瓮安县公安局同日立案侦查；肖某12017年2月25日报案，瓮安县公安局同日立案侦查；陈某22017年3月1日报案，瓮安县公安局同日立案侦查；桂某2017年3月5日报案，瓮安县公安局同日立案侦查；郑某12017年3月8日报案，瓮安县公安局同日立案侦查；李某12017年3月10日报案，瓮安县公安局同日立案侦查；贵州省余庆农村商业银行股份有限公司罗某22017年3月2日报案称客户杨某1卡内的钱被人异地支取，余庆县公安局3月6日立案侦查，同年6月5日移送瓮安县公安局管辖；韦某2017年3月13日报案，瓮安县公安局同日立案侦查；赵某22017年3月17日报案，瓮安县公安局同日立案侦查；刘某12017年6月28日报案，瓮安县公安局同日立案侦查；胡某2017年3月20日报案，瓮安县公安局同日立案侦查；张某12017年3月10日报案，瓮安县公安局同日立案侦查；杨某22017年5月5日报案，瓮安县公安局同日立案侦查；肖某22017年3月30日报案，瓮安县公安局同日立案侦查；肖某32017年3月10日报案，瓮安县公安局同日立案侦查；禹某2017年1月20日报案，凯里市公安局6月12日立案侦查；杨某32017年1月25日报案，凯里市公安局1月23日立案侦查；苏某12017年1月27日报案，威宁县公安局2月5日立案侦查；皮某2017年6月14日报案，赫章县公安局6月18日立案侦查；石某2017年4月11日报案，凯里市公安局7月24日立案侦查；刘某22017年3月7日报案，威宁县公安局次日立案侦查；龙某2017年7月4日报案，威宁县公安局7月6日立案侦查；黄某12017年3月22日报案，凯里市公安局3月27日立案侦查；林某12016年11月29日报案，深圳市公安局12月12日立案侦查；谢某2016年10月18日报案，宁乡县公安局10月25日立案侦查；崔某2017年1月11日报案，武汉市公安局同日立案侦查；冯某2016年10月18日报案，宁乡县公安局10月25日立案侦查；苏某22016年10月17日报案，宁乡县公安局10月20日立案侦查；周某12017年1月18日报案，厦门市公安局2月17日立案侦查；曹某12016年10月17日报案，宁乡县公安局10月20日立案侦查；韩某2017年1月3日报案，北京市公安局1月10日立案侦查；李某22016年10月25日向宁乡县公安局报案；李某32017年3月19日向石狮市公安局报案；周某22016年11月19日报案，宁乡县公安局同日受理；罗某12017年1月10日报案，武汉市公安局次日立案侦查；方某2017年1月26日报案，武汉市公安局1月29日立案侦查；宋某心2017年3月16日报案，福州市公安局同日立案侦查；张某22017年2月8日报案，厦门市公安局同日受理；许某12017年2月6日报案，衡阳市公安局7月5日立案侦查；塔吉吉丽·司的克2017年1月23日报案，新疆乌鲁木齐市公安局次日立案侦查；郑某22017年10月16日报案，深圳市公安局10月20日立案侦查；黄某22017年3月7日报案，淮北市公安局3月28日立案侦查；邵某2016年9月14日报案，昆明市公安局同日受理。汪某12016年12月3日报案，厦门市公安局次日立案侦查；钟某12017年1月24日报案，厦门市公安局同日受理；王某12016年12月31日报案，淮北市公安局2017年1月5日立案侦查；杨某42016年12月30日报案，淮北市公安局2017年1月5日立案侦查；张某32017年2月27日报案，新疆乌鲁木齐市公安局3月1日立案侦查；曹某22016年8月19日报案，深圳市公安局次日受理；郑某32016年8月18日报案，三亚市公安局同日受理；王某22016年12月30日报案，昆明市公安局同日受理；吴某2016年10月3日报案，石狮市公安局10月19日立案侦查；杨某52017年1月20日报案，淮北市公安局1月22日立案侦查；李某52017年1月24日报案，淮北市公安局同日受理；许某22016年11月30日报案，厦门市公安局12月5日立案侦查；翟某2016年8月14日报案，厦门市公安局同日受理；济南市公安局2017年3月31日接工商银行山东省分行营业部报案，10月27日立案侦查，11月15日移送瓮安县公安局管辖。 2、户籍信息证实：被告人黄正清、林海群、李志林、赵仁奎的身份信息，均达到完全刑事责任年龄。 3、到案经过、寄押情况说明、抓获经过证实：瓮安县公安局于2017年3月11日在厦门市将林海群抓获归案；2017年2月23日在福建省永春县天源饭店将李志林抓获归案；2017年3月26日在福建省厦门市同安区西柯镇溢翔首府8号楼903室出租屋抓获黄正清、王某3；2017年3月23日在福建省厦门市同安区西柯镇出租屋抓获赵仁奎、叶某、蒋某。衡阳县公安局于2017年3月7日抓获王某4。 被告人林海群于2017年3月11日至2017年3月14日寄押于厦门市第一看守所；被告人李志林于2017年2月24日至2017年3月14日寄押于厦门市第一看守所；被告人赵仁奎于2017年3月24日至2017年3月29日寄押于厦门市第二看守所；被告人黄正清于2017年3月27日至2017年3月29日寄押于厦门市第二看守所。 4、拘留证、逮捕证证实：被告人李志林于2017年3月24日被瓮安县公安局刑事拘留，被告人林海群于2017年3月11日被瓮安县公安局刑事拘留，被告人赵仁奎于2017年3月31日被瓮安县公安局刑事拘留，被告人黄正清于2017年3月27日被瓮安县公安局刑事拘留。被告人林海群、李志林于2017年3月31日被依法逮捕，被告人赵仁奎、黄正清于2017年4月28日被依法逮捕。 5、扣押、物品文件清单、照片证实：瓮安县公安局现场封存、扣押黄正清复制他人银行卡信息的笔记本电脑及其他设备。 6、接受证据材料清单证实：昆明市公安局提供华夏银行门口及ATM机监控视频及查获的银行卡信息盗取器、摄像头装置。 7、华夏银行昆明分行报告证实：2017年3月10日，华夏银行发现其取款机被加装非法设备，并抓获两名嫌疑人。 8、通话记录证实：2017年1月6日至11日期间，王某4139××××5252手机号与林海群138××××0551手机号、李志林137××××7753手机号有多次通话记录。 9、银行流水证实：李志林、林某2、王某4、黄正清、黄正川、李志林、赵仁奎、詹某2等人银行账户存取款记录。 10、在逃人员登记表证实：涉案犯罪嫌疑人赖某1、黄正川、杨石林、钟某2已上网追逃。 11、公安部通知证实：本案系公安部打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动第六批挂牌督办案件。 （三）被害人陈述及相关证据 1、被害人赵某1的陈述、个人账户明细账查询单、乐某厦门分公司交易查询单证实：赵某1持有的瓮安农村商业银行股份有限公司银行卡（62×××07）于2017年1月26日发生POS机刷卡消费109800元：当日14时24分36秒该卡在福建厦门市雪兰办公用品店消费25800元；14时27分08秒该卡在厦门市湖里区李志林食杂店消费26850元；14时29分05秒该卡在泉州市路云龙商贸有限公司消费27500元；14时30分18秒该卡在厦门市翔安区随食加随递餐饮店消费25800元；14时30分56秒该卡在福建厦门市祥裕达超市消费3850元。 乐某公司刷卡记录证实：62×××07号银行卡于2017年1月26日14时24分36秒在厦门市世纪办公耗材消费25800元；14时27分08秒在厦门市湖里区李志林食杂店消费26850元；14时29分05秒在泉州市路云龙商贸有限公司消费27500元；14时30分18秒在厦门市翔安区随食加随递餐饮店消费25800元；14时30分56秒在厦门市炫动酒吧POS机刷卡消费3850元。 调取证据通知书、乐某支付有限公司福建分公司商户基本信息清单证实：厦门市世纪办公耗材法人詹某2，商户POS机绑定银行账户62×××54。2017年1月26日14时24分37秒交易金额25800元，交易卡号62×××07；厦门市湖里区李志林食杂店法人李志林，商户POS机绑定银行账户62×××59。2017年1月26日14时27分10秒交易金额26850元，交易卡号62×××07；泉州市路云龙商贸有限公司法人李志林，商户POS机绑定银行账户62×××59。2017年1月26日14时29分06秒交易金额27500元，交易卡号62×××07；厦门市翔安区随食加随递餐饮店法人李志林，商户POS机绑定银行账户62×××59。2017年1月26日14时30分19秒交易金额25800元，交易卡号62×××07；厦门市炫动酒吧法人詹某2，商户POS机绑定银行账户62×××54。2017年1月26日14时30分57秒交易金额3850元，交易卡号62×××07。 调取证据通知书、银行取款视频截图、取款凭证、银行交易明细证实：林海群持其母亲林某2建设银行卡（62×××75）于2017年1月26日18时49分至52分在中国建设银行厦门分行吕岭支行取款机取款25000元；李志林持建设银行卡（62×××59）于2017年1月26日15时18分至20分在中国建设银行永春支行柜面取款79700元。 2、被害人邓某的陈述、个人账户明细账查询单、POS机刷卡记录证实：邓某持有的瓮安农村商业银行股份有限公司银行卡（62×××64）2017年1月25日被人支取1017.06元，手续费22.17元，后银行为其更换新卡（6217790001123629350）。交易商户漳州市银杏叶咖啡屋，法人张某8。 3、被害人陈某1的陈述、个人账户明细账查询单：陈某1持有的瓮安农村商业银行股份有限公司银行卡（62×××56）2017年2月24日被人在同安娃哈哈公司保卫室取现10200元，手续费111元。 4、被害人肖某1的陈述、个人账户明细账查询单、交易查询结果单证实：肖某1持有的瓮安农村商业银行股份有限公司银行卡（62×××61）2017年2月24日被人在同安娃哈哈公司保卫室取现11700元，手续费127元。 5、被害人陈某2的陈述、个人账户明细账查询单：肖某1持有的瓮安农村商业银行股份有限公司银行卡（62×××64）2017年2月24日被人在厦门市纤纤美容院支取19855元，在同安娃哈哈公司保卫室取现11700元，手续费129元，总计31684元。 调取证据通知书、乐某支付有限公司福建分公司历史交易明细清单、个体工商户营业执照证实：厦门市纤纤美容院法人叶某，2017年2月24日交易金额19855元，交易卡号62×××64。 6、被害人桂某的陈述、个人账户明细账查询单、交易查询结果证实：肖某1持有的瓮安农村商业银行股份有限公司银行卡（62×××12）2017年3月3日16时0分24秒被人在厦门市纤纤美容院支取9300元。 调取证据通知书、乐某支付有限公司福建分公司历史交易明细清单、个体工商户营业执照证实：厦门市纤纤美容院法人叶某，2017年3月3日交易金额9300元，交易卡号62×××12。 7、被害人郑某1的陈述证实：郑某1持有的浙江农村信用社合作银行银行卡（6228580399078078087454）2017年3月3日被人在厦门市威廉特级红酒庄支取7000元。 调取证据通知书、乐某支付有限公司福建分公司历史交易明细清单、个体工商户营业执照证实：厦门市威廉特级红酒庄法人叶某，2017年3月3日交易金额7000元，交易卡号6228580399078078087454。 8、被害人李某1的陈述、个人账户明细账查询单证实：李某1持有的中国农业银行银行卡（62×××72）2017年3月9日被人取现3464.52元，手续费58.64元。 9、被害人杨某1的陈述、个人账户明细账查询单证实：杨某1持有的贵州余庆农村商业银行股份有限公司银行卡（62×××06）2017年2月24日至25日被人在中国银行南安水头支行取现18000元，在厦门市虹鹭酒店POS机刷卡消费12925元，手续费188元。 调取证据通知书、乐某支付有限公司福建分公司历史交易明细清单、个体工商户营业执照证实：厦门市虹鹭酒店法人叶某，2017年2月25日交易金额12925元，交易卡号62×××06。 10、被害人韦某的陈述、个人账户明细账查询单证实：杨某1持有的贵州瓮安农村商业银行股份有限公司银行卡（62×××71）2017年3月13日被人在西柯支行厦门同案区湖里工业园取现3400元，手续费38元。 11、被害人赵某2的陈述、个人账户明细账查询单、交易查询结果单证实：赵某2爱人张光强持有的贵州瓮安农村商业银行股份有限公司银行卡（62×××21）2017年3月16日被人在农行厦门分行湖里区禾山街道县后路406号取现3000元，手续费34元。 12、被害人刘某1的陈述、个人账户明细账查询单证实：刘某1持有的贵州瓮安农村商业银行股份有限公司银行卡（62×××70）2017年3月8日被人在厦门取现1447.30元。 13、被害人胡某的陈述、个人账户明细账查询单证实：胡某持有的贵州瓮安农村商业银行股份有限公司银行卡（62×××04）2017年3月10日被人在泰国取现7968.44元，手续费115.68元。 14、被害人张某1的陈述、个人账户明细账查询单证实：张某1持有的中国建设银行银行卡（62×××14）2017年3月10日在境外被取现9009.16元，手续费126.09元。 15、被害人杨某2的陈述、个人账户明细账查询单证实：杨某2持有的贵州瓮安农村商业银行股份有限公司银行卡（62×××72）2017年1月25日被人在泰国取现9963.26元，手续费139.63元。 16、被害人肖某2的陈述证实：肖某2持有的中国工商银行银行卡（62×××01）2017年1月25日被人取现9884.8元，手续费184.66元。 17、被害人肖某3的陈述证实：肖某3持有的中国工商银行银行卡（62×××84）2017年3月10日被人转账支出5000元。 18、被害人禹某的陈述、银行交易明细单、中汇电子支付有限公司商户基本信息清单及交易明细单证实：禹某持有的中国邮政储蓄银行银行卡（62×××99）2017年1月18日在漳州市八尺楼酒店消费支出30000元。漳州市八尺楼酒店法人詹某2。 19、被害人杨某3的陈述、银行交易明细单、中汇电子支付有限公司商户基本信息清单及交易明细单证实：杨某3持有的中国邮政储蓄银行银行卡（62×××63）2017年1月18日在漳州市八尺楼酒店消费支出14600元。漳州市八尺楼酒店法人詹某2。 20、被害人苏某1的陈述、银行交易明细单、调取证据通知书、乐某支付有限公司福建分公司商户基本信息清单、历史交易明细单证实：苏某1持有的赫章县农村信用合作联社银行卡（62×××98）2017年1月26日在福建厦门市车援汽车服务支取35000元。厦门市**进口车行法人詹某2，商户POS机绑定银行账户62×××54。2017年1月26日11时22分47秒交易金额35000元，交易卡号62×××98。 21、被害人皮某的陈述、银行交易明细单、调取证据通知书、乐某支付有限公司福建分公司商户基本信息清单、历史交易明细单证实：皮某持有的赫章县农村信用合作联社银行卡（62×××47）2017年1月26日在福建厦门市雪兰办公用品公司支取7100元。厦门市世纪办公耗材法人詹某2，商户POS机绑定银行账户62×××54。2017年1月26日12时6分38秒交易金额7100元，交易卡号62×××47。 22、被害人石某的陈述、个人账户明细账查询单、交易查询结果、中汇电子支付有限公司商户基本信息清单及交易明细单证实：石某持有的中国邮政储蓄银行银行卡（62×××10）2017年1月18日在漳州市怡蓉旅社消费16700元。漳州市怡蓉旅社法人詹某2，结算账户62×××86。2017年1月18日10时56分交易金额16700元，交易卡号62×××10。 23、被害人刘某2的陈述、个人账户明细账查询单、调取证据通知书、乐某支付有限公司福建分公司历史交易明细清单、个体工商户营业执照证实：刘某2持有的威宁县农村信用合作社银行卡（62×××32）2017年3月3日在厦门市虹鹭酒店POS机刷卡消费12990元。厦门市虹鹭酒店法人叶某，2017年2月25日交易金额12925元，交易卡号62×××32。 24、被害人龙某的陈述、个人账户明细账查询单、调取证据通知书、乐某支付有限公司福建分公司历史交易明细清单、个体工商户营业执照证实：龙某持有的威宁县农村信用合作社银行银行卡（62×××31）2017年3月3日被人在厦门市纤纤美容院支取7800元。厦门市纤纤美容院法人叶某，2017年3月3日交易金额7800元，交易卡号62×××31。 25、被害人黄某1的陈述、个人账户明细账查询单证实：黄某1持有的中国邮政银行银行卡（62×××30）2017年3月6日被人在漳州市心动力俱乐部消费22000元，在漳州市夜殿酒吧消费41250元。 26、被害人林某1的陈述、个人账户明细账查询单证实：林某1持有的中国工商银行银行卡（62×××68）2016年11月28日被人在境外取现9849.12元，手续费134.5元。 27、被害人谢某的陈述证实：谢某持有的中国邮政储蓄银行银行卡（62×××04）2016年10月18日在泉州市分行消费31485元。 28、被害人崔某的陈述、调取证据通知书、乐某支付有限公司福建分公司商户基本信息清单、历史交易明细单证实：崔某持有的光大银行银行卡（62×××44）2017年1月10日在建瓯市明某家庭农场消费5300元。建瓯市明某家庭农场法人张某5，结算账户62×××69。2017年1月10日12时49分58秒交易金额5300元，交易卡号62×××44。 29、被害人冯某的陈述、个人账户明细账查询单证实：冯某持有的中国邮政银行银行卡（62×××84）2016年10月18日在泉州市分行消费8225元。 30、被害人苏某2的陈述、个人账户明细账查询单证实：苏某2持有的中国邮政银行银行卡（62×××83）2016年10月17日在福建泉州市托克拉克娱乐会所消费16800元。 31、被害人周某1的陈述、个人账户明细账查询单证实：周某1持有的中国工商银行银行卡（62×××41）2017年1月16日在厦门农商银行取现5300元，手续费12元。 32、被害人曹某1的陈述证实：曹某1持有的中国邮政储蓄银行银行卡（62×××03）2016年10月17日在福建泉州市托克拉克娱乐会所消费25095元。 33、被害人韩某的陈述、个人账户明细账查询单、调取证据通知书、中汇电子支付有限公司商户基本信息清单及交易明细单证实：韩某持有的中国工商银行银行卡（62×××18）2017年1月2日在泉州市连发建材消费21000元。泉州市连发建材法人赵仁奎，结算账户62×××43。2017年1月2日17时39分交易金额21000元，交易卡号62×××18。 34、被害人李某2的陈述、个人账户明细账查询单证实：李某2持有的中国邮政银行银行卡（62×××55）2016年10月18日在福建泉州市托克拉克娱乐会所消费3550元。 35、被害人李某3的陈述证实：李某3持有的农业银行银行卡（62×××40）2017年3月19日在国外消费756.91元。 36、被害人周某2的陈述、中汇电子支付有限公司商户基本信息清单及交易明细单证实：周某2持有的中国邮政储蓄银行银行卡（62×××86）2016年11月19日消费950元。泉州市尚茗美容会所法人张某5，结算账户62×××69。2016年11月19日16时13分交易金额950元，交易卡号62×××86。 37、被害人罗某1的陈述、调取证据通知书、中汇电子支付有限公司商户基本信息清单及交易明细单证实：罗某1持有的汉口银行银行卡（99×××27）2016年4月11日被盗刷4981.6元。2017年1月4日在漳州市宜家建材消费49850元，漳州市宜家建材法人李志林，结算账户62×××59，2017年1月4日11时13分交易金额49850元，交易卡号99×××27；在漳州市锦园世纪酒店消费32150元，漳州市锦园世纪酒店法人李志林，结算账户62×××59，2017年1月4日11时14分交易金额32150元，交易卡号99×××27。 38、被害人方某的陈述、调取证据通知书、中汇电子支付有限公司商户基本信息清单及交易明细单证实：方某持有的汉口银行银行卡（62×××01）2017年1月6日在福建泉州市薇恋珠宝消费6600元，厦门华夏银行取现18009元。泉州市薇恋珠宝法人王某4，结算账户62×××49，2017年1月6日13时43分交易金额4600元，交易卡号62×××01。 39、被害人宋某心的陈述、乐某支付有限公司福建分公司商户基本信息清单及交易明细单证实：宋某心持有的农业银行银行卡（62×××17）2017年1月20日在福建建瓯市明某家族农场消费37300元。建瓯市明某家庭农场法人张某5，结算账户62×××69。2017年1月20日12时48分20秒交易金额37300元，交易卡号62×××17。 40、被害人张某2的陈述、个人账户明细账查询单证实：张某2持有的中国工商银行银行卡（62×××39）2017年1月24日在境外被取现1999.11元，手续费31.99元。 41、被害人许某1的陈述、个人账户明细账查询单证实：许某1持有的中国工商银行银行卡（62×××75）2017年1月24日在境外被取现8285.96元，手续费84元。 42、被害人塔吉吉丽·司的克的陈述、个人账户明细账查询单、调取证据通知书、中汇电子支付有限公司商户基本信息清单及交易明细单证实：塔吉吉丽·司的克持有的中国农业银行银行卡（52×××11）2017年1月22日在漳州市红玉坊珠宝消费10000元。漳州市红玉坊珠宝法人戴某会，结算账户62×××56。2017年1月22日16时27分交易金额10000元，交易卡号52×××11。 43、被害人彭某的陈述、个人账户明细账查询单、中汇电子支付有限公司商户基本信息清单及交易明细单证实：彭某持有的中国邮政储蓄银行银行卡（62×××32）2017年1月23日在漳州市分行消费2600元。漳州市绿华咖啡法人戴某会，结算账户62×××56。2017年1月23日14时12分交易金额2600元，交易卡号62×××32。 44、被害人陈某3的陈述、个人账户明细账查询单证实：陈某3持有的中国银行银行卡（62×××35）2016年10月20日在境外取现6729.39元，手续费67.27元。 45、被害人郑某2的陈述证实：郑某2持有的中国银行银行卡（95×××47）2016年10月11日在境外取现6606.92元。 46、被害人刘某3的陈述、个人账户明细账查询单、调取证据通知书、乐某支付有限公司福建分公司历史交易明细清单、个体工商户营业执照证实：刘某3持有的威宁县农村信用合作联社银行卡（62×××82）2017年3月3日在厦门市威廉特级红酒庄POS机刷卡消费13000元。厦门市威廉特级红酒庄法人叶某，2017年3月3日交易金额13000元，交易卡号62×××82。 47、被害人刘某4的陈述证实：刘某4持有的平安银行银行卡（62×××30）2016年10月10日在农行厦门支行取现500元。 48、被害人卢某的陈述证实：卢某持有的中国工商银行银行卡（62×××55）2017年1月24日在泰国取现2300元。 49、被害人李某4的陈述、个人账户明细账查询单、商户基本信息清单及历史交易明细单证实：李某4持有的中国工商银行银行卡（62×××26）2017年1月9日在泉州市金兰木家具消费27200元。泉州市金兰木家具法人王某4，结算账户62×××63，2017年1月9日交易金额27200元，交易卡号62×××26。 50、被害人黄某2的陈述、个人账户明细账查询单、调取证据通知书、乐某支付有限公司福建分公司商户基本信息及历史交易明细清单证实：黄某2持有的中国农业银行银行卡（62×××15）2017年1月26日在厦门市张某7艾西益商务公司消费10358元。厦门市炫动酒吧法人詹某2，POS机绑定账户62×××54，2017年1月26日交易金额10358元，交易卡号62×××15。 51、被害人邵某的陈述证实：邵某持有的中国邮政储蓄银行银行卡（62×××81）2016年9月14日被跨行取现12500元。 52、被害人汪某1的陈述、个人账户明细账查询单证实：汪某1持有的中国工商银行银行卡（62×××52）2016年12月3日在境外取现9394.77元，手续费129.96元。 53、被害人钟某1的陈述证实：钟某1持有的中国工商银行银行卡（62×××86）2017年1月24日在泰国取现1999.11元，手续费31.99元。 54、被害人王某1的陈述、个人账户明细账查询单、中汇电子支付有限公司商户基本信息清单及交易明细单证实：王某1持有的中国工商银行银行卡（62×××44）2016年12月30日在福建省泉州市极地非凡摄影POS刷卡消费37000元。泉州市极地非凡摄影法人赵仁奎，结算账户62×××43。 55、被害人杨某4的陈述、个人账户明细账查询单证实：杨某4持有的中国工商银行银行卡（62×××34）2016年12月30日在福建泉州POS机刷卡消费41500元。 56、被害人张某3的陈述、个人账户明细账查询单、调取证据通知书、中汇电子支付有限公司商户基本信息清单及交易明细单证实：张某3持有的中国农业银行银行卡（62×××12）2017年1月22日在漳州市红玉坊珠宝消费9100元，漳州市红玉坊珠宝法人戴某会，结算账户62×××56，2017年1月22日16时32分交易金额9100元，交易卡号62×××12；1月25日被取现20000元，1月26日被取现11400元，手续费共计173元。 57、被害人郭某的陈述、个人账户明细账查询单、调取证据通知书、乐某支付有限公司福建分公司历史交易明细清单、个体工商户营业执照证实：郭某持有的中国工商银行银行卡（62×××22）2017年2月28日在厦门市纤纤美容院消费14608元。厦门市纤纤美容院法人叶某，2017年2月28日交易金额14608元，交易卡号62×××22。 58、被害人曹某2的陈述、个人账户明细账查询单证实：曹某2持有的招商银行银行卡（62×××79）2016年8月19日在越南取现1600.8元。 59、被害人郑某3的陈述、个人账户明细账查询单证实：郑某3持有的中国邮政银行银行卡（62×××86）2016年8月18日跨行取现2000元。 60、被害人王某2的陈述、个人账户明细账查询单、调取证据通知书、中汇电子支付有限公司商户基本信息清单及交易明细单证实：王某2持有的中国工商银行银行卡（62×××60）2016年12月29日在福建泉州谷粒餐饮连锁消费49855元，福建泉州市谷楼珠宝49755元，在福建泉州市齐鲁汽车服务中心消费11689元，在福建泉州市齐鲁汽车服务中心消费255元。泉州市谷粒餐饮连锁法人赵仁奎，结算账户62×××76，2016年12月29日交易金额49855元，交易卡号62×××60。 61、被害人吴某的陈述证实：吴某持有的中国邮政储蓄银行银行卡（62×××60）2016年10月1日至3日期间少了7255元，有一笔交易收款方商户是泉州市托克拉克娱乐会所。 62、被害人杨某5的陈述、个人账户明细账查询单证实：杨某5持有的中国农业银行银行卡（62×××16）2017年1月20日12时16分47秒在厦门市同安区多青锋副食品商店消费49850元，12时17分35秒在漳州市丫丫服装消费49875元，12时19分27秒在厦门市湖里区江昕睿饮品店消费49750元，12时21分在漳州市红玉坊珠宝消费49850元。 调取证据通知书、中国银联安微分公司交易明细单、中汇电子支付有限公司安徽分公司商户基本信息清单及交易明细单、乐某支付有限公司安徽分公司商户基本信息清单及交易明细单证实：厦门市禾果婚纱摄影法人戴某会，商户POS机绑定银行账户62×××52，2017年1月20日12时19分27秒成功刷卡消费49750元，交易卡号62×××16。厦门市洛兰美容室法人戴某会，商户POS机绑定银行账户62×××52，2017年1月20日12时16分47秒成功刷卡消费49850元，交易卡号62×××16。漳州市丫丫服装2017年1月20日12时17分35秒交易成功金额79850元，交易卡号62×××16。漳州市红玉坊珠宝法人戴某会，结算账户62×××56，2017年1月20日12时21分交易金额49850元，交易卡号62×××16。 63、被害人李某5的陈述、个人账户明细账查询单、调取证据通知书、中国银联安微分公司交易明细单、中汇电子支付有限公司安徽分公司商户基本信息清单及交易明细单证实：李某5持有的中国农业银行银行卡（62×××14）2017年1月20日13时8分44秒在漳州市绿华咖啡消费46500元。漳州市绿华咖啡法人戴某会，结算账户62×××56，2017年1月20日13时8分交易金额46500元，交易卡号62×××14。 64、被害人许某2的陈述、个人账户明细账查询单、调取证据通知书、中汇电子支付有限公司商户基本信息清单及交易明细单证实：许某2持有的中国工商银行银行卡（62×××55）2016年11月26日15时43分在泉州市蓝色港湾海洋餐厅消费49985元，15时45分在泉州市艺龙酒店消费49975元，15时48分在泉州市尚茗美容会所消费5950元。泉州市蓝色港湾海洋餐厅法人张某5，结算账户62×××69。2016年11月26日15时43分交易金额49985元，交易卡号62×××55。泉州市艺龙酒店法人张某5，结算账户62×××69。2016年11月26日15时44分交易金额49975元，交易卡号62×××55。泉州市尚茗美容会所法人张某5，结算账户62×××69，消费成功交易金额5950元，交易卡号62×××55。 65、被害人翟某的陈述证实：翟某持有的中国银行银行卡（60×××58）2016年8月14日异地跨行取现800元。 66、被害人张某4的陈述、个人账户明细账查询单、调取证据通知书、中汇电子支付有限公司商户基本信息清单及交易明细单证实：张某4持有的中国工商银行银行卡（62×××13）2017年1月2日在泉州市谷粒餐饮连锁消费16000元。泉州市谷粒餐饮连锁法人赵仁奎，结算账户62×××76，2017年1月2日交易金额16000元，交易卡号62×××13。 67、被害人乔某1的陈述、个人账户明细账查询单证实：乔某1持有的中国工商银行银行卡（62×××43）2016年12月7日在境外消费96496.33元，境外取款6470.79元，跨境手续费共计100.71元。 68、被害人于某的陈述证实：于某持有的中国工商银行银行卡（62×××43）2017年1月14日在泰国被盗刷10071.82元。 69、被害人赵某3的陈述、个人账户明细账查询单证实：赵某3持有的中国工商银行银行卡（62×××62）2016年12月21日在深圳招商银行被取现8500元。 （四）证人证言 1、证人段某的陈述：2016年11月份，我去厦门与黄正川见面，他给我说了怎么在ATM机上安装设备获取银行卡信息，获取一条信息就给我200元，当时还没有制造出设备来，我回家后就给李某6讲了，我们想到不用出钱，等设备出来了去试一试。一月份黄正川说设备出来了叫我去，我就叫李某6一起到厦门，阿某3和阿某2到我们住的宾馆内将设备带来教我们怎么安装，并叫我们在厦门找ATM机试一下。第二天中午我和李某6在厦门市街上找到一台ATM机将设备安装上去了，晚上取的设备回到宾馆，我们就联系阿某3，阿某3和阿某2用带来的电脑读出四十五六条银行卡信息和密码，阿某3给了我们10000元，我和李某6平分。至2月底，我到厦门找到阿某3说想到昆明做一次，他就说你们先过去有设备了给你们寄过来，我和李某6到昆明官渡区住下，阿某3寄过来设备，我们安装了一台ATM机，晚上取设备时李某6被抓。安装在ATM机插卡口处的扁扁的像鸭嘴一样的设备是用来读取银行卡信息的，安装在ATM机密码键上方的摄像头是用来偷看取款人卡密码的。 2、证人李某6的陈述：我和段某在ATM机上安装的设备，一个是插卡处的像鸭嘴一样的设备，用来读取银行卡信息，还有一个是安装在ATM机输入密码的键盘上的摄像头设备，是用来看密码的。每获取一条银行卡信息可以卖200元，我和段某每人分100元。2017年3月11日下午两点多，我和段某在昆明华夏银行的ATM机上装了一个插口，后来我去看那个插口的时候，被人发现报警了。 3、证人王某3的陈述：我认识黄正川，我们叫他阿某3。2016年11月份黄正川带我吃饭认识一个姓林的，我们叫他“胖子”。我帮黄正川寄过三次东西，第一、第二次不知道是干什么，第三次知道是他用来套现的。第一次是2017年2月，黄正川从深圳寄到厦门的一套电子产品叫我签收，签收后寄到江西小钟的人；2月下旬也是寄给江西的小钟；2月底，黄正川从深圳赛格寄来两条USB数据线，叫我寄到马来西亚一个叫阿某1的人。我还帮黄正川试过设备，2017年2月底我收到一个从马来西亚快递给我的一个设备，黄正川在手机里给我讲他从马来西亚寄来的，叫我到厦门祥岭路的一台ATM机进出卡口试一下，设备卡能不能进出，并录像发给他，我到ATM机上将他寄给我的设备安装在卡口处，再将他一起寄给我一张卡从设备外面插入ATM机，后点击退出，试了两次，录像发给黄正川，试完就叫我丢了。 4、证人叶某的陈述：我称呼老板的人是个胖子，我只知道姓林。老板叫我给他找些银行卡转账用，找到一个身份证银行卡给我500元，如果转账取钱的时候还要给好处费。我找了叶某、罗某3、傅某、蒋某、包某、黄某3、杜某的银行卡给他，每人两张。老板要求我们拿身份证在胸前照相片发给他，我给傅某、蒋某、包某、黄某3、杜某说拿去办理转账每张给300元，他们同意后我转发给老板的，我从中赚200元。我没有给老板办过POS机。 我给老板取过三次钱，第一次是2017年3月初的一天下午17时许，老板打电话喊我和蒋某到官浔BRT站，他拿一张我的建行卡给我，叫我到附近建行柜台把钱全部取出来，我在厦门同安工业集中区建设银行取了70000多元，将钱交给他，他给我500元好处费。第二次是过了两天的下午17时许，老板打电话喊我和蒋某去取钱，他拿了一张蒋某的农行卡给蒋某，将傅某的一张建行卡给我，在厦门同安区潘涂村出口一家农行，蒋某在柜台取出26000多元，我在自动提款机取了15000多元，将钱交给他，他给我500元好处费。第三次是又过了一天的下午17时许，老板打电话喊我到厦门同安区潘涂村，拿了一张傅某的建行卡给我，我在村里的一台自动提款机将卡里的7900元全部取出，将钱交给他，他给我400元好处费。 5、证人蒋某的陈述：2016年4月份我和叶某认识了。2017年2月我找叶某借钱，他说让我用身份证办一张农业银行的卡给他，他就借钱给我，我在农行办了一张银行卡给他，他给我300元。2017年3月7日下午14时左右，叶某在微信里让我去官浔BRT站帮他取钱，有一个较胖的男的给了两张卡给叶某，让叶某和我去取钱，我在潘涂农业银行柜台和自动取款机取了25900元，回到官浔叶某把钱交给胖子，胖子给了350元的好处费。过了3个星期左右，胖子又打电话来叫取钱，叶某骑车接我到官浔等胖子，胖子给了我们两张银行卡，我在潘涂农业银行柜台上用我给叶某的那张卡取了48000元钱，交给胖子后给我350元的好处费。还有一次我和叶某在官浔等胖子，胖子开车来了以后给叶某一张卡叫他取钱，我和胖子在车上等，王某3来了，胖子打开他的后备箱，里面装了40台左右的POS机，他们用银行卡在POS机上刷，当时我的手机提示农行卡进账32元，后来叶某取了一包钱有70000多，钱给胖子后我就回官浔了，这次我没有取钱也没有给我好处费。 6、证人王某4的陈述：“胖子”真名叫林海群，“无悔”真名叫李志林。我提供我的一张尾号5263的建行卡、一张尾号1649的工行卡和身份证给林海群办了三个POS机，建行卡绑定两个，工行卡绑定一个，都是林海群在刷卡套现用。2017年1月初，林海群说我的建行卡会有钱刷到，我在厦门市思明区滨海路把卡给他。我到银行查询知道建行卡牵涉网络诈骗被公安机关冻结了，里面有8万多，我的只有几百元。 7、证人陈某4的陈述：2017年3月10日，华夏银行客户反映在北京路447号华夏银行自助银行ATM机上，发现窃取客户信息的装置，我和公司总经理乔某2、华夏银行云南省分行保卫部的刘某6、董某在ATM机密码罩内侧发现了一个灰色的摄像头，经银行保卫部确认是非法安装的，拆卸下来由乔某2保管，我和毛某1留守蹲点。公司监控主任谭某将摄像头中一名可疑人员的视频画面拍照发给我，是一名身穿黑底白条纹上衣，白色衬衣、蓝色牛仔裤、谢顶的男子。晚上21点35分左右，我发现可疑男子来到目标ATM机，我和毛某1就把他抓获并报警了，该男子还在机子上装了一个读卡器，被一名客户退卡时一起取了出来，现应该还由这名客户保管。 8、证人孔某的陈述：2017年3月10日17时45分，我到东风广场的华夏银行取钱，在退卡时带了一个东西出来，是绿色条状的，有电子元件在上面，我就打电话告诉银行客服中心。 9、证人毛某1的陈述：2017年3月10日，我和华夏银行云南省分行保卫部的刘刚、董宇、我们公司总经理乔兆恒等人在北京路447号华夏银行自助银行ATM机上，发现窃取客户信息的装置，在ATM机密码罩内侧发现一个灰色的摄像头，经银行保卫部确认是非法安装的，拆卸下来由我们公司总经理乔某2保管，我和大队长陈某4留守蹲点。晚上21点35分左右，我和陈某4抓获一名男子并报警。 （五）被告人的供述与辩解 1、被告人黄正清的供述与辩解：2016年3月，我通过微信联系黄正川，了解到黄正川在盗窃别人银行卡存款。2016年8月初，我联系黄正川说想和他一起做盗取别人的银行卡取钱的事，他安排我帮他做摄像头。黄正川拿钱给我在深圳买了5套做针孔摄像头的工具、材料，我在厦门市中医院附近黄正川的租住房开始组装针孔摄像头，做好后黄正川让我再做5套给他盗取银行卡信息用，我又买了5套材料，又组装了9套针孔摄像头。 我把针孔摄像头组装好后，黄正川没有让我再组装，只是让我负责维修，帮他把摄像头寄给盗取银行卡密码的人。我按黄正川指定的地方寄过4次针孔摄像头。2016年9月黄正川让我寄5套到深圳，又让我寄3套到贵州省贵阳市给一个姓钟的，2016年12月让我寄1套到福建市龙岩市，2017年2月让我寄1套到昆明市官渡区春城路银海领域13栋给段某。 2017年2月，黄正川让林海群在厦门市同安区西柯镇溢翔首府8号楼903室给我重新租了一套房子，给我一台笔记本电脑，让我给他做伪造的银行卡，黄正川以前做伪卡的时候教过我。3月24日，黄正川发3张银行卡资料在我的邮箱里让我做伪卡，我当天做了3张伪卡，黄正川让我到银联的ATM机上去试一下，没有做成功。3月25日，黄正川通过微信发了4张银行卡的轨迹数据让我做，我一直没有做，直到3月26日我正准备做伪卡的时候就被抓了。盗取别人银行卡轨道数据的设备和制造、伪造新银行卡的VIP磁条卡和空银行卡、洗卡器、软件都是黄正川提供的。 黄正川让段某和那帮江西人安装针孔摄像头和盗取银行轨迹数据的设备到ATM机上窃取别人银行卡数据，数据交给黄正川，黄正川找人解码盗取的银行卡轨道数据，通过制造复制银行卡的软件和洗卡器，用事先购买好的银行卡或VIP磁条卡，复制盗取的银行卡，之后就让王某3把伪造的银行卡拿给林海群，林海群主要负责找人办理银行卡和POS机，把黄正川伪造的银行卡内的存款盗刷和盗取出来。 2017年2月9日，黄正川让我和姓赖的江西人带了70多张银行卡的轨道数据，到泰国找人复制银行卡，我们在泰国共取了30多万泰珠，后将钱存到黄正川妻子付碧艳的银行卡里。黄正川还给了我4张复制的银行卡，让我把钱取出来作为我和姓赖的在泰国办事用，我取得2600元。 2、被告人林海群的供述与辩解：我使用的电话号码有138××××0551、17190740244、17192578687。2016年8、9月份黄正川从国外回来，叫我办几台POS机年底他要用，他拿银行卡到我办理的POS机上刷，刷出来的钱按总金额的15%至25%的提成给我。我办理的POS机，用李志林的身份信息在乐某公司办了五台，中汇公司办了三台；傅某的身份信息在中汇公司办了四台；王某4的身份信息在乐某公司办了五台（机子有问题用不了就没有去公司拿），中汇公司办了五台；叶某的身份信息在福临门公司办了四台；詹某2的身份信息在中汇公司办了五台，乐某公司办了五台；蒋某的身份信息在中汇公司办了四台。我承诺取出来的钱按2%提成给他们。我给黄正川他们共刷了大约40万元至50万元，刷卡取钱分得约90000多元，我自己复制卡取钱按20%提成分得约15000元，其余的钱都给了黄正川。我只知道阿某2姓王或黄，住福建省厦门市同安区滨海西和海翔大道交界的益翔首府903室，阿某2、王某3经常和黄正川一起的，应该是一起在做这事。 2016年12月26日，黄正川打电话叫我带POS机到厦门市摩尔莲花去刷卡，我去后看见黄正川和几个江西人在一起，那次好像没有刷出钱来，我就把POS机放在他们那里，黄正川给我说要刷的时候打电话叫我再过去。 有一次是2017年1月初，黄正川打电话叫我到厦门市摩尔莲花去刷卡，我去后看见黄正川和几个江西人在一起，黄正川给我几张蓝色的VIP会员卡，有的有密码，没有密码的黄正川给我说密码，我用李志林身份证办理的POS机刷，黄正川说能刷多少钱就刷多少出来，具体刷的多少钱记不清楚了。钱刷到李志林的POS机上后，我打电话叫李志林取钱，李志林把钱取来拿给我，我按他取钱金额的2%提成给他，我把我提成的部分扣除后剩下的钱拿给黄正川。 有一次是2017年1月份，黄正川打电话叫我到厦门市摩尔莲花去刷卡，我去后看见黄正川和几个江西人在一起，黄正川介绍钟某3和萍姐的江西人给我认识，他们两个是夫妻）。黄正川给我两张还是三张绿色的银行卡，上面有卡号和一些英文，看不出是哪家银行的，我用李志林身份证办理的POS机刷，黄正川给我报的密码和说刷多少钱，刷的多少钱出来记不清楚了，钱刷到李志林的POS机上后，我就打电话叫李志林取钱，李志林把钱取来拿给我后，我就按他取钱的金额的2%提成给他，我把我提成的部分扣除后剩下的钱拿给黄正川。取钱的过程中黄正川教我怎么用这个系统。 有一次是2017年1月初，黄正川打电话叫我到厦门市摩尔莲花去刷卡，我去后看见黄正川和几个江西人在一起，黄正川给我一张绿色的银行卡，上面有卡号和一些英文，看不出是哪家银行的，我用李志林身份证办理的POS机刷，黄正川给我报的密码和说刷多少钱，刷的多少钱出来记不清楚了，钱刷到李志林的POS机上后，我就打电话叫李志林取钱，李志林把钱取来拿给我后，我就按他取钱金额的2%提成给他，我把我提成的部分扣除后剩下的钱拿给黄正川。 有一次是2017年1月初，钟某3打电话叫我到厦门市摩尔莲花去刷卡，我去后看见钟某3和几个江西人在一起，黄正川不在，钟某3给我几张绿色的银行卡，上面有卡号和一些英文，看不出是哪家银行的，钟某3给我报的密码和取多少钱，用的谁的POS机、刷的多少钱出来记不清楚了。钱刷到POS机上后，我打电话叫办POS机的人去取钱，具体是谁我不记得了，他把钱取来拿给我后，我就按他取钱金额的2%提成给他，我把我提成的部分扣除后剩下的钱拿给钟某3。 2017年1月26日，黄正川打电话叫我到厦门市湖里区裕兴大厦去刷卡，我去后看见黄正川和几个江西人在一起，黄正川给我3张绿色的银行卡，上面有卡号和一些英文，看不出是哪家银行的，我用李志林和詹某1身份证办理的POS机刷，黄正川给我报的密码和刷多少钱，刷卡成功2张，李志林的POS机上刷得79000多元，詹某1的POS机上刷得差不多40000元，我就打电话叫李志林和詹某1去取钱，他们把钱取来拿给我后，我拿了9万元给黄正川他们，我分得3万元，分了1万元给詹某2，分了2400给李志林。 有一次是2017年1月初，黄正川打电话叫我到厦门市摩尔莲花去刷卡，我去后看见阿某3和几个江西人在一起，黄正川给我几张蓝色的VIP卡和几张绿色的银行卡，上面有卡号和一些英文，看不出是哪家银行的，我用李志林身份证办理的POS机刷，黄正川给我报的密码和刷多少钱，刷卡成功1张，刷得将近14万元，李志林把钱取来拿给我后，我拿了105000元给黄正川他们，我分得35000元，从中分了2000多元给李志林。 有一次是2017年2月，黄正川打电话叫我到厦门市益翔首府去刷卡，我去后看见黄正川和几个江西人在一起，黄正川给我几张蓝色的VIP卡和几张绿色的银行卡，上面有卡号，卡的背面贴有密码和金额，还有一些英文，看不出是哪家银行的。我用傅某身份证办理的POS机刷，刷卡成功2张，一张刷得10000元，另外一张刷得11000元。我把傅某的卡拿给叶某去取钱，我拿了17000元钱给黄正川他们，我分得4千元，从中分了1000多元给叶某，分了1000元给蒋双。 有一次是2017年2月，黄正川打电话叫我到厦门市益翔首府去刷卡，我去后看见黄正川和几个江西人在一起，黄正川给我几张蓝色的VIP卡和几张绿色的银行卡，上面有卡号，卡的背面贴有密码和金额，还有一些英文，看不出是哪家银行的。我用叶某身份证办理的POS机刷，刷卡成功2张，有一张的金额是31000元但是只刷出来20000元，另外一张刷得10800元。叶某把钱取来拿给我后，我就拿了24000元钱给黄正川他们，我分得6000多元，从中分了1000多元给叶某。 最后一次是2017年3月10日，黄正川打电话叫我到厦门益翔首府去刷卡，我去后看见黄正川和几个江西人在一起，黄正川给我几张蓝色的VIP卡和几张绿色的银行卡，上面有英文，看不出是哪家银行的。我用蒋双身份证办理的POS机刷，刷卡成功1张，刷得将近48000元。我打电话叫叶某去取钱，叶某把钱取来拿给我后，我就拿了36000元给黄正川他们，我分得12000元，从中分了1000元给蒋双，分了1000元给叶某。 我分不清楚具体那一次是哪一天刷得多少钱了，过程都差不多，每次我都是把我应得的部分扣除后将剩余部分拿给黄正川他们。有两次他们教我复制卡后去取钱的过程记得比较清楚，有一次是2017年1月中旬，我去福建省厦门市岛内摩尔莲花给他们刷卡，没有刷成，我开黄正川的车回家，过了一两天黄正川发了三个银行账号和密码给我，叫我把里面的钱取掉。我把黄正川车上复制银行卡的一台笔记本电脑，一个写卡的设备，还有10张可以写卡的银行卡拿到我家里操作，将写卡的设备连接到电脑上复制卡的那个英文软件，输入要复制的银行卡号，按操作提示点击相应的按钮完成复制。我将复制的3张银行卡拿到厦门市湖里区华夏银行自动柜员机上，输入黄正川给的密码，将3张卡内的钱全部取出来，总共取得40000多元，当天拿了39000元给黄正川，剩余的钱我就自己留着了。第二天，黄正川发了2个银行账号和密码给我，这次是在黄正川的车上复制的2张银行卡，后在工商银行自动柜员机上将2张卡内的钱全部取出来，总共取得20000多元，当晚拿了20000元给黄正川，剩余的钱我就自己留着了。 戴某会用她的身份信息和银行卡给我注册过乐某、中汇的POS机，是拿来套现的，没有参与这件事。张某8用他的身份信息和银行卡给我注册过乐某、中汇的POS机，他给我取过两三次钱。张某5用他的身份信息和银行卡给我注册过中汇的POS机，钱到他的账上都是我自己去取的。 3、被告人李志林的供述与辩解：林海群外号“兔子”，胖胖的，他的手机号17192578687。西装男叫赵仁奎。2016年10月，林海群说在用别人的卡取钱，问我要不要帮他取钱，到时候叫我，我就说好的。 第一次大约是2016年10月初的一天晚上，林海群打电话问我有没有时间去取钱，然后他开车接我到集美区集源路上的中国银行ATM机那里，他进去取钱，叫我在车上等他，他出来就拿了2000元钱给我。 第二次是2016年10月中旬的晚上，在官得的一台农业银行ATM机上，林海群拿了3张蓝色的VIP卡给我，叫我去看有钱就全部取了，密码贴在卡的后面，我总共取了23000元，林海群拿了3000元钱的好处费给我。 第三次是2016年10月20几号的晚上，林海群到后浦接我，在官得的一个篮球场接了两个男子，其中一个是赵仁奎。我们开车到集源路的一家中国银行ATM机那里，林海群递了四、五张蓝色的VIP卡给我，叫我拿给那两个人去取钱，两个男子取了20000多元钱给林海群，林海群拿了2000元钱好处费给我。 第四次是2016年11月，林海群到后浦接我到他住的地方潘涂村，我看见他房间有十几台POS机，他拿了6、7张蓝色的VIP卡给我，我和上次取钱的两名男子打车到漳州市龙海角美一公路旁，找了一家中国银行和一家兴业银行，两名男子到这两家银行去取钱，回来把钱给我大约有50000多元，回到厦门我就把钱给林海群，他给我2000元好处费。 第五次是2016年11月中旬的一天下午四点钟左右，我和林海群、赵仁奎到厦门市海沧区翁角路上的工商银行，取了90000多元钱，是林海群拿了一张不知道是谁的工商银行卡给赵仁奎到柜台上取的钱，我数了后就拿给林海群，林海群给了我1000元钱的好处费。 第六次是2016年12月初的一天凌晨两三点钟，林海群开车接到我和赵仁奎他们两个，叫我们三个打车去龙岩市区取钱，林海群拿了5、6张蓝色的VIP卡给我，我们找了一家华夏银行和一家交通银行，在银行门口我把卡给他们，两个去ATM机上取了30000多元，我把钱给林海群，回到厦门后林海群给我2000元钱的好处费。 第七次是2016年12月初取钱后一个星期左右的一天凌晨两、三点钟，林海群叫我和“小郑”、赵仁奎、还有前几次取钱的那名男子打车去龙岩市区取钱，林海群拿了5、6张蓝色的VIP卡给我，我们四个到市区内找到上次取钱的华夏银行和交通银行，在银行门口我就把卡给赵仁奎和另一名男子，他们两个去这两家银行ATM机上取钱，我和“小郑”在银行门口等，他们取得6000多元，我把钱给林海群，回到厦门后林海群给我800元钱的好处费。 第八次是2016年12月底的一天，林海群拿了一张农业银行、一张邮政储蓄银行的卡给我，我和赵仁奎两个在厦门市台湾街跟吕岭路交叉处农业银行柜台上取了40000多元，赵仁奎又到邮政储蓄银行ATM机上取了6000多元钱，我把钱给林海群后他就走了，这一次他没有拿好处费给我。 第九次是2017年1月初的一天中午11点左右，林海群打电话说有笔14万多的钱打到我的建设银行卡上了，让我去取出来。我到厦门市长安大厦楼下的建设银行柜台上取了大约14万多给林海群，他在车上给我10000元钱的好处费。 第十次是2017年1月初的一天中午11点左右，林海群打电话说有一笔3万多还是4万多的钱打到我的建设银行卡上了，让我去取出来。我到厦门市长安大厦楼下的建设银行柜台上取了大约40000元给林海群，他在车上给我1000元钱的好处费。 第十一次是2017年1月25日上午，林海群打电话说有一笔25000元钱打到我的建设银行卡内了，叫我去取一下。我到厦门市吕岭路太和花园门口的ATM机上分四次取了20000元，用微信转了5000元给林海群，转了钱后他就过来找我，我就把两万给他了。下午4点钟左右他又打电话说有一笔4万多的钱转到卡上了去取一下，我到厦门市长安大厦楼下的建设银行柜台上取了大约40000元给林海群，林海群给我2000元钱的好处费。我的微信绑定的建设银行卡号尾数6859的卡。 第十二次是2017年1月26日下午，林海群打电话说有一笔7万多的钱打进我的建设银行卡上了，让我去取出来。我到福建省永春县建设银行柜台上取了79700元钱，晚上林海群到永春县服务大厦门口，我就把钱给他，他给我5000元钱的好处费，还拿了4000元钱给我说是过年的红包。 大约是2016年11月份，我在林海群家看见林海群在电脑上用一种软件，把他在“阿某3”、“阿某2”那里偷拍的盗取别人的银行卡的信息（银行卡号、轨道、密码、余额）输入软件，点复制后用蓝色的VIP卡在写卡器上刷一下，就可以把别人卡上的信息写入蓝色的VIP卡上，然后就可以用这张卡去取钱了。林海群给我说他给“阿某3”、“阿某2”用POS刷卡套现的话，还要和他们分盗取的钱，他在看“阿某3”、“阿某2”他们复制伪卡的过程中偷拍了他们盗取的银行卡信息数据，自己复制伪卡叫我们去取钱就不用分了。 有一次林海群带我和他们见面喝咖啡的时候，“阿某3”、“阿某2”聊到他们怎么盗取别人银行卡信息的，说他们到全国各地去在ATM机插卡处装一个跟ATM机插卡处一样的读卡设备，并在ATM机按键上方安一个小的摄像头，过十个小时左右去把两个设备取回来，把设备内的数据倒在电脑上比对好银行卡号、轨道、密码、余额，就可以复制伪卡取现了。 4、被告人赵仁奎的供述与辩解：我还有一个名字叫西装。我和林海群2016年8月份认识以后，第二天他打电话叫我用我的身份证去银行办银行卡，他说给我一千元一张收购，我就用我的身份证到同安区建行、邮政、农商行、农业银行、中国银行办了五张银行卡，叫我不要开通短信，我就没有开通短信通知，我办好过后他叫我在官浮桥底等他，他开车来，我就拿给他了，拿了2000元给我。半个月后，林海群又打电话给我叫我用我的身份证办POS机，我就和他去厦门市湖里区的一家POS机公司办了五台POS机，我想不起公司名称了。后来我听人说卖卡给别人用是犯法的，就没敢再用我的身份证办卡卖给林海群了。 2016年8月底的一天中午，林海群打电话叫我去取钱，他开车到官得接我，他说他用POS机刷的钱到我的银行卡上了叫我去取，我们两个开车到厦门市集美区城中心的一家中国银行，他就拿了一张银行卡给我叫我去取钱，我在ATM机上取了六次，每次取款5000元，共取了28000余元，我取了钱就上车把钱拿给林海群，他就拿了1000元好处费给我，我们就各自分开了，这是我第一次帮他取款。 第二次是2016年9月份的一天下午，林海群打电话叫我去取钱，我打车去的潘涂路口，他拿了一张我的厦门市农村商业银行的卡，他说他刷的钱到我卡上了，叫我去取款，我打车去同安区农村银行柜台取了98000元，我把钱拿回来拿给他，他拿了1000元好处费给我，我们就各自分开了。 第三次是2016年10月份的一天下午，林海群打电话叫我去取钱，他说在潘涂路口等我，我打车去的，他拿了一张我的农业银行的卡，他说他刷的钱到我卡上了，叫我去取款，我打车去同安区潘涂镇街上的农业银行柜台取了90000元，我把钱取好拿回来拿给他，他拿了1000元好处费给我，我们就各自分开了。 第四次是2016年10月初的一天晚上11点过钟，林海群打电话叫我去取钱，他开车到西柯路口接我，我上车后看见李志林也在车上，林海群就说去龙岩取钱，我们三个人就开车到龙岩市区的一家建设银行，林海群拿了一张没有卡号的VIP卡，没有芯片，只有磁条，背后写着密码，林海群说怕监控拍到我们，他拿了一个口罩、一顶帽子叫我戴起，我在ATM机上取了5000余元，取好钱以后我就把钱拿给林海群，他就分了500元给我，我们三个就回厦门了。 第五次是2016年11月的一天晚上11点过钟，林海群打电话叫我去取钱，他叫我到潘涂路口等他，我上车后看见李志林、“小郑”也在车上，我们四个人开车去龙岩取钱。我们四个人到龙岩市区的交通银行，林海群拿了一张没有卡号的VIP卡，没有芯片，只有磁条，卡的背后写着密码，林海群就说怕监控拍到我们，他就拿了二个口罩、一顶帽子叫我戴起，我在ATM机上去取钱，输入密码ATM机显示芯片损坏没有取到钱。林海群又另外拿了一张没有卡号的VIP卡，没有芯片，只有磁条，卡的背后写着密码，我去旁边的建设银行输入密码取了800多元，取好钱后我就拿给林海群，他分了500元给我，我们四个就回厦门了。 第六次是2016年12月初的一天晚上10点过钟，林海群打电话叫我去取钱，他开车到潘涂路口接我，我上车后看见李志林、“小张”也在车上，林海群说去漳州取钱。我们四个人开车到漳州市区龙海区角美县的一家中国银行，林海群拿了一张中国银行的卡给我，又给了“小张”一张工商银行卡，我们两个戴口罩、戴帽子去ATM机上取款，取款密码是林海群给我们说的，我在ATM机上去取了50000余元，“小张”取了30000余元，取好钱以后我们就把钱给林海群，他分了1000元给我，1000元给小张。 第七次是2016年12月中旬的一天下午4点过钟，林海群打电话叫我去取钱，他开车到潘涂路口接我，我上车后看见“小张”也在车上，林海群说去厦门岛内取钱。我们三个人开车到厦门岛内的一家工商银行，林海群拿了一张工商银行的卡给我，又给了“小张”一张中国银行的卡，我们两个就戴口罩、戴帽子去ATM机上取款，取款密码是林海群给我们说的，我在ATM机上取了10000余元，“小张”取了10000余元，取好钱以后我们就把钱拿给林海群，他就分了500元给我，分了500元给“小张”，我们三个就回同安了。 第八次是2017年1月初的一天下午5点过钟，林海群打电话叫我去取钱，他开车到官浮桥下接我，我上车后看见“小张”也在车上。我们三人到厦门岛的一家农业银行，林海群拿了一张农业银行的卡给我，又给了“小张”一张工商银行的卡，我们两个就戴口罩、戴帽子去ATM机上取款，取款密码是林海群给我们说的，我在ATM机上取了20000余元，“小张”取了30000余元，取好钱以后我们就把钱拿给林海群，他就分了100元给我，分了100元给“小张”，我们三个就回同安了。 第九次是2017年1月中旬的一天晚上11点过钟，林海群打电话叫我去取钱，他开车到西柯路口接我，我们两人就去泉州市水头镇的一家中国银行取钱，林海群拿了一张没有卡号的VIP卡，没有芯片，只有磁条，背后有密码，林海群说怕监控拍到我，他拿了一个口罩，一顶帽子叫我戴起，我在ATM机上取了10000余元，取好钱以后我就把钱拿给林海群，他就分了500元给我，我们两个就回厦门同安了。 第十次是2017年1月中句的一天晚上11点过钟，林海群打电话叫我去取钱，他开车到西柯路口接我，我们两人就去泉州市水头镇的一家中国建设银行取钱，林海群拿了一张建设银行的卡给我，林海群把密码告诉我，林海群说怕监控拍到我，他拿了一个口罩、一顶帽子叫我戴起，我在ATM机上取了30000余元，取好钱以后我就把钱拿给林海群，他就分了1000元给我，我们两个就回厦门同安了。 第十一次是2017年2月底的一天晚上10点过钟，林海群打电话叫我去取钱，他开车到官得桥下，他拿了一张工商银行卡和一张没有芯片的VIP卡，卡面是绿色的，卡的背后写着密码，林海群说怕监控拍到我，他就拿了一个口罩、一顶帽子给我，他就叫我打车去同安区西柯镇哇哈哈饮料公司门口的一台兴业银行的ATM机去取钱，我打了一辆摩托车去的，我头戴帽子、戴口罩在娃哈哈门口的兴业银行的ATM机上用工商银行卡取了10000余元，没有芯片的那张VIP卡取了9300元，取好钱以后我就把钱拿给林海群，他就分了1500元给我，我就回厦门同安了。 第十二次是2017年3月初的一天晚上11点过钟，林海群打电话叫我去取钱，他开车到官得桥下，他拿了一张建设银行的卡给我，并把密码告诉了我，他叫我打车去同安区西柯镇四口圳的一台建设银行的ATM机去取钱，我打了一辆摩托车去的，我头戴帽子、戴口罩在四口圳的一台建设银行的ATM机上取了9000余元，取好钱以后我就把钱拿给林海群，他就分了500元给我，我就回厦门同安了。 我就取过这十二次钱。我刚开始取钱时并不知道他是盗刷别人的钱，到2016年12月底时，我在他的车上看见他用没有芯片只有磁条的VIP卡在POS机上刷，刷了过后他就知道卡里有多少钱，我才知道他不是做信用卡套现是在盗取他人的钱。我用的口罩是白色的医院用的那种，帽子是黑色的鸭舌帽，“小张”和我戴的一样，口罩和帽子都是林海群买的，每次用了有时给他，有时自己带着。我共给林海群取了四十万左右，我得了10000余元的好处费。 （六）鉴定意见 1、重庆市科信电子数据司法鉴定所【201704】鉴字第007号司法鉴定意见书：该所使用专业取证分析软件加载笔记本电脑硬盘镜像进行恢复扫描，对MSR605.exe软件和MSRX.exe软件进行功能性鉴定，对涉案相关数据及该软件的操作日志、即时通讯工具聊天记录、邮件记录进行恢复提取。意见载明MSRX.exe软件连接写卡器具备写入符合《中华人民共和国国家标准GB/T19584-2004银行卡磁条信息格式和使用规范》数据的功能；ThinkPadE460笔记本电脑提取涉案相关文件207个，其中111个文件数据符合《中华人民共和国目家标准GB/T19584-2004银行卡磁条信息格式和使用规范》；未发现MSR605.exe、MSRX.exe软件的操作日志；ThinkPadE460笔记本电脑，提取SKYPE聊天记录325条，昵称格霍与内外兼修的聊天记录涉及胖子、刘某7、写卡、卡号、做实验的卡口、泰铢、开销算公款等关键字。 2、电子证据检查工作记录：昆明市公安局对查扣的李某6存储SD卡进行分析，发现卡内目录下有八个涉案文件，即盗取的八张信用卡的信息。 （七）勘验、检查、辨认笔录 1、现场辨认笔录、平面图、指认照片证实：黄正清指认其制作的用于盗窃银行卡密码的装置。黄正清指认其复制银行卡、制作摄像头的地点。 2、黄正清、林海群、李志林、赵仁奎辨认笔录证实：林海群辨认出提供伪卡给他的人是黄正川，黄正川拿卡给他的时候在场是王某3；李志林辨认出在电脑上操作盗取银行账号和密码的人是黄正川；李志林辨认出和他一起取钱的“西装男”是赵仁奎；黄正清辨认出负责采买设备、提供银行卡信息、制作伪卡给林海群取现的人是黄正川；黄正清辨认出和赖某2一起的人是钟某2；黄正清辨认出和他去泰国取钱的是赖某1；黄正清辨认出和段某一起安装设备的人是李某6。李志林辨认出叫他取钱和办理POS机的人是林海群。黄正清辨认出主要和黄正川联系的江西人是钟某4；赵仁奎辨认出一起去取过几次钱的小张是张某8；林海群辨认出用戴某会、张某5的身份证办理POS机；林海群辨认出两次拿制好的伪卡帮他POS机套现的钟某3是钟某4；林海群辨认出和“西装”一起去取钱的人是张某8。林海群签名确认2017年1月26日用建行卡(林某262×××75)在厦门吕岭支行取款25000元。李志林签名确认2017年1月26日用自己的建行卡(62×××59)在厦门永春支行取款79700元。 3、王某4辨认笔录证实：王某4辨认出办理POS机的“胖子”是林海群；辨认出QQ上认识的“无悔”是李志林。 4、李某6指认笔录、辨认笔录证实：李某6指认2017年3月10日安装在盘龙区北京路东风广场华夏银行ATM机上的一个灰色探头和一个读卡器。李某6辨认出和段某在厦门时认识的黄姓朋友是黄正川、王姓朋友是王某3、一名不知道名字是黄正清。李某6辨认出安装灰色探头和读卡器的人是段某。 5、段某指认照片证实：段某指认其用于窃取信用卡信息设备。 6、陈某4辨认笔录证实：陈某4辨认出抓获的在ATM机上安装设备的男子是李某6。 7、毛某1辨认笔录证实：毛某1辨认出抓获的在ATM机上安装设备的男子是李某6。 8、王某3指认照片证实：王某3指认于2017年4月19日与微信名为“CHUAN”的人聊天信息。 9、王某4辨认照片、中国建设银行ATM机取款截图证实：王某4对使用其工行卡(62×××49)和建行卡(62×××63)在ATM机取款的人进行辨认，辨认出2017年1月10日在厦门工行江头支行取款的人是李志林，2017年1月6日在厦门工行美仁宫支行取款的人和2017年1月10日在厦门思明区湖明路22号建行取款的人是林海群。 关于林海群的辩护人提出林海群配合公安机关调查抓捕其他犯罪嫌疑人系立功的辩护意见，经查，犯罪分子提供同案犯姓名、住址、体貌特征等基本情况，或者提供犯罪前、犯罪中掌握、使用的同案犯联络方式、藏匿地址，司法机关据此抓捕同案犯的，不能认定为协助司法机关抓捕同案犯。故该辩护意见与法律规定不符，本院不予采纳。关于林海群的辩护人提出应以林海群参与、指示他人盗刷金额认定责任的辩护意见，符合有利于被告人的原则，本院予以采纳。关于赵仁奎的辩护人提出赵仁奎的行为不构成信用卡诈骗罪，应认定构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪的辩护意见，经查，明知他人实施诈骗犯罪，为其提供信用卡、费用结算等帮助的，以共同犯罪论处。故该辩护意见与法律规定不符，本院不予采纳。 本院认为，被告人黄正清、林海群、李志林、赵仁奎为获取非法利益，明知他人实施信用卡诈骗犯罪，仍提供技术支持、信用卡、费用结算等帮助，共同实施信用卡诈骗犯罪，数额特别巨大；被告人赵仁奎为获取非法利益，与他人共同实施信用卡诈骗犯罪，数额巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控四被告人的罪名和犯罪事实成立，本院予以确认。在信用卡诈骗共同犯罪中，被告人黄正清、林海群、李志林、赵仁奎起次要、辅助作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。被告人黄正清、林海群、李志林、赵仁奎到案后能如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。根据本案的犯罪事实和被告人的认罪态度，本院决定对被告人黄正清、林海群、李志林、赵仁奎减轻处罚。为此，根据本案的犯罪事实、性质、情节、社会危害程度及被告人的认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人黄正清犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年3月27日起至2022年9月26日止。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳。逾期不缴纳或者未完全缴纳的，强制缴纳。） 二、被告人林海群犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年3月11日起至2022年9月10日止。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳。逾期不缴纳或者未完全缴纳的，强制缴纳。） 三、被告人李志林犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年2月24日起至2022年2月23日止。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳。逾期不缴纳或者未完全缴纳的，强制缴纳。） 四、被告人赵仁奎犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年3月24日起至2019年3月23日止。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳。逾期不缴纳或者未完全缴纳的，强制缴纳。） 五、被告人林海群违法所得人民币十万二千元、被告人李志林违法所得人民币三万四千八百元、被告人赵仁奎违法所得人民币一万一千一百元依法予以追缴，上缴国库。 六、作案工具笔记本电脑一台、DEFTUR卡槽一台、电笔一套、POS机一台、工具箱二个、疑似伪卡四十三张、ATM读卡器一个、摄像头一个、摄像头电池三十个依法予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省黔南布依族苗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  易言平 审 判 员  杨 莉 人民陪审员  安贵荣 二〇一八年四月二日 书 记 员  汤胜波