河南省泌阳县人民法院刑 事 判 决 书（2018）豫1726刑初78号公诉机关泌阳县人民检察院。被告人孟均治，男，1978年10月7日出生，汉族，小学文化，户籍所在地河南省驻马店市上蔡县，住上蔡县。2015年5月30日因诈骗罪被上蔡县人民法院判处有期徒刑一年三个月，2015年12月31日刑满释放。因本案于2017年9月22日，被泌阳县公安局抓获，次日被泌阳县公安局刑事拘留，2017年10月31日经泌阳县人民检察院批准逮捕，次日被泌阳县公安局执行逮捕。被告人孟省建，男，1987年1月20日出生，汉族，初中文化，户籍所在地河南省驻马店市上蔡县，住上蔡县。2014年9月24日因犯诈骗罪被上蔡县人民法院判处有期徒刑三年二个月，2017年6月24日刑满释放。因本案于2017年9月22日被泌阳县公安局抓获，次日被泌阳县公安局刑事拘留，2017年10月31日经泌阳县人民检察院批准逮捕，次日被泌阳县公安局执行逮捕。辩护人张阳，河南忠良律师事务所律师。被告人潘孝松，男，1960年9月3日出生，汉族，小学文化，户籍所在地浙江省温州市瑞安市，住温州市。因本案于2017年9月22日被泌阳县公安局抓获，同年9月24日被泌阳县公安局刑事拘留，2017年10月31日经泌阳县人民检察院批准逮捕，次日被泌阳县公安局执行逮捕。辩护人袁文灿，河南博涛律师事务所律师。泌阳县人民检察院以泌检刑刑诉（2017）814号起诉书，指控被告人孟均治、孟省建犯诈骗罪、被告人潘孝松犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2018年1月16日向本院提起公诉。本案依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。泌阳县人民检察院指派检察员李丽、赵新太出庭支持公诉，被告人孟均治、被告人孟省建及其辩护人张阳、被告人潘孝松及其辩护人袁文灿到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2017年8月10日，受害人熊某、赵某、张某三人分别接到相同的电话，对方冒充是泌阳县消防队的领导及帐篷生产厂家等身份，在骗取了熊某、赵某、张某三人的信任后，以购买帐篷的名义让三人向指定的账户（62×××21）上汇款，熊某被骗10万元、赵某被骗20万元、张某被骗6万元。熊某、赵某、张某三人被骗的钱被潘道伟（在逃）等人通过潘孝松、潘某2提供的电话宝、银行卡进行刷卡、转账，最后通过李飞中信银行账户(62×××26)转账给彭某(6222082608000117403)，彭某(因怀孕，现被取保候审)收到潘道伟的转账之后将钱继续转出，潘道伟等人又使用李飞身份信息办理的工商银行账户(62×××84)把钱转到林小微(62×××95)账户上，后将林小微、蔡某账户上的钱转到上蔡县的孟自全账户(62×××57)上，该卡实际为其儿子孟省建使用。2017年8月10日，孟省建明知是诈骗得来的钱，仍使用孟自全的银行卡为孟均治取款69000元，取款后银行卡被冻结。2017年8月14日，孟均治在公安机关将孟自全账户冻结的情况下，孟自全（取保候审）带领孟均治在银行办理解冻手续，帮助孟均治将转到其账户上的剩余153000元钱取出。另查明潘孝松、潘某2为躲在境外诈骗的潘道伟等人提供转账电话宝、银行卡等转账工具，并从中获利。公诉机关当庭出示了被告人供述与辩解，被害人陈述，证人证言，视听资料，书证户籍证明、到案经过、银行交易明细等证据，认为被告人孟均治、孟省建的行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，构成诈骗罪；认为被告人潘孝松的行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一之规定，构成诈骗罪和妨害信用卡管理罪，请求本院依法判处。被告人孟均治对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议，并当庭自愿认罪。被告人孟省建辩称，孟均治向我要我父亲孟自全的银行卡(62×××57)时，仅说是别人欠他的钱，需要使用银行卡打款，并没有向我说明该款是诈骗的钱，我为他取款69000元也不知道是赃款，我也没有得到好处费，仅是取款后向他借了20000元。我并不知道他实施的是犯罪行为，我完全是受他蒙蔽在为他取款，我没有犯罪故意，不构成犯罪，请求法院依法宣告我无罪。辩护人张阳的辩护意见为，被告人孟省建主观上没有以非法占有为目的的故意，并不知道所取款项是诈骗的款项，其客观上也没有直接实施诈骗行为，没有实际获利，也未要求获利，孟省建与孟均治不是共同犯罪，两人始终没有共谋。纵观本案全部证据及庭审时三被告人的供述，无任何证据显示孟省建明知是诈骗得来的钱，仍使用孟自全的银行卡为孟均治取款。无非是办案人员认为孟省建有前科，对诈骗程序比较熟悉，即推定孟省建知道或应当知道孟均治转账的款项是诈骗所得。根据疑罪从无的原则，应宣告孟省建无罪。被告人潘孝松辩称，对公诉机关指控我犯妨害信用卡管理罪的事实及罪名无异议，对该指控自愿认罪，但对指控我犯诈骗罪有异议，我办理并联系他人办理电话宝和银行卡给李立枢使用，并不知道李立枢等人用来进行诈骗活动，李立枢告诉我，他在云南开商场做生意需要使用，我没有诈骗犯罪的故意，仅是为得到每月3000多元的使用费，对公诉机关指控我犯诈骗罪，我不认罪，请求法院依法裁判。经审理查明，本院经审理查明的事实与公诉机关指控事实相一致。另查明，2017年9月22日，公安机关在被告人潘孝松驾驶的轿车上查获他人信用卡六张。再查明，被告人潘孝松为李立枢提供的本人办理或联系他人办理的电话宝和银行卡，潘孝松从李立枢处共获利50000元。另被害人赵某被骗的200000元，公安机关已为其追回120000元。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证明：（一）被告人供述与辩解1.被告人孟均治于2017年9月26日供述：大概一个多月前，我见到了崇礼乡段庄的一个叫“啥勇”的男的（具体叫啥我不清楚了），他要我找一个刷POS机的人，我给他联系了一个叫盼盼的女子，她同意帮忙。”后来“啥勇”给了我两张银行卡，卡上写的密码，之后我给盼盼联系，把卡给了盼盼，过了有10多天时间，具体时间记不清了，啥勇给我打电话说卡上上钱了，意思就是诈骗成功了，还说骗了23万左右，然后我就给盼盼联系取钱，过了有1个小时左右，盼盼给我联系说钱取出来了，我就给啥勇联系，他说这边诈骗已经结束了，你把卡撇了，到晚上你把钱给我，之后我就给盼盼联系，盼盼说这个钱已经处理完了，已经安全了，你找个银行卡号，我把钱给你打过去。因为我知道孟省建手里有一张用他父亲身份证办理的金卡，我就给孟省建说：“我这边有一笔钱，但是已经处理过了，已经安全了，用用你的卡”。当时在电话里孟省建就把银行卡号给我说了说，接着我就把卡号给盼盼说了说，很快钱汇过来了，我就给孟省建联系，让孟省建在邮政银行自动柜员机和柜台帮我取了69000元，后来孟省建给我电话联系说钱取出来了，我们在老方车队见面，孟省建把钱用手提袋装着给了我，还把银行卡及密码给了我。之后我就在段庄村有个变压器的十字路口把钱给了“啥勇”。第二天我去取钱的时候，银行的工作人员说卡被止付了，之后我就给孟省建联系说了说情况，孟省建让我喊着他父亲孟自全去银行问问，之后我和孟自全一起去问银行的工作人员，银行的工作人员说三天之后给你们回信，之后我们就回家了。后来银行的说卡好了，之后我就带着孟自全在蔡沟、杨集邮政储蓄银行各取了5万元，我自己在崇礼邮政储蓄银行取了6万元左右，之后我就在高刘庄南边把钱给了“啥勇”，两次一共给啥勇170000多元，第二次时我自己扣了12000元钱，剩余的钱我在崇礼村“金三角”歌厅北边给了盼盼，大概4万元左右。过了有10多天时间，孟省建给我打电话说听银行的人说公安局的人来查这笔钱了，后来打电话给盼盼说了说，之后就联系不上盼盼了。2.被告人孟省建供述孟省建于2017年9月23日供述：大概是2017年8月份的时候，当时孟均治问我有银行卡没有，我说我就有一张以我父亲名义办理的银行卡，孟均治对我说他是老赖，银行的人不给他办理业务，他没有银行卡，现在有人欠他的钱，要不中把钱打到我银行卡上，我说我也没有银行卡。孟均治说要不然的话，让人把钱打到你爸孟自全银行卡上。大概是当天下午的三四点钟，孟均治给我打电话说钱已经打到我父亲孟自全的银行卡上了，孟均治让我把钱全部取出来。我就在银行的柜台上取了49000元，在银行的自动取款机上取了20000元。取完钱之后，我将69000元钱及以我父亲身份办理的银行卡一起给了孟均治。第二天上午的十一点左右，孟均治又给我打电话说银行卡被锁住了，卡里面还有十多万块钱取不出来。我让他找我爸解封。接着孟均治找到我爸让我爸带着身份证和他一起到上蔡县崇礼乡邮政所解封去。过了几天，孟均治打电话给我说银行卡里面的钱解封了，钱全部取出来了。孟均治是我的堂兄弟，我们是一个村的，原来的时候我们在一起搞诈骗，我现在刚从监狱出来，不知道孟均治干什么。孟均治没有工作，也没有做任何生意，他经常在家和别人打牌。他的家庭条件很一般，家的房子很旧。我见过孟均治开过一辆白色的轿车，车的品牌我不知道，我也不知道这辆车是不是孟均治的。从头到尾我就没有怀疑过孟均治用我的银行卡搞诈骗。他啥好处都没有给我，他使用我的银行卡之后，他借给我20000元钱，这20000元钱我以后得还他。今年9月份的时候，我爸工地出事了，我又向孟均治借了10000元。孟省建于2017年9月23日供述：在上蔡县北街四季风情宾馆抓获我时，从我住的房间里搜查出的手机、电话卡都是我在网上买的，那些电话卡、手机都是我一个月前买的。我买的时候是想搞诈骗用的，我把手机、电话卡买到手之后，还差一些银行卡，前几天我在网上购买银行卡，当时我给卖家联系说买几张银行卡，我和卖家商量好的价钱三张银行卡4000元钱，但是当我把4000元钱给卖家打过去后，我又联系不上那个卖家了，银行卡也没有买到。因为没有买到银行卡，我把手机、电话卡买回来后就一直放着，还没有诈骗过任何人。从监狱出来后，没有骗过人，我只购买了手机、电话卡准备干电信诈骗，但是因为没有买到银行卡，我还没有开始干诈骗这一行。3.被告人潘孝松供述被告人潘孝松于2017年9月22日供述：全家八口人，妻子张香兰，大儿子潘某2，二儿子潘道伟。知道为什么讯问我，是我办理银行卡，办理电话转账宝给李立枢使用了。2015年下半年的时间我在勐海碰到李立枢，我们原来就认识。他说他在中缅边境的小勐拉，那里没有银行，他就办理POS机放在那里的超市、手机店里用，谁要是需要现金了在他的机器上刷卡他会给人家现金。他说让我在家里把电话线和网络装上，办理十个电话号码，然后再到银行办理电话转账宝给他用，他每个月给我三千多元钱。我就按照他的想法回到家里在我租住的地方装了电话线，网线。他让我到银行去办理有线的电话转账宝，他给我邮寄回来一个远端多业务接入设备，这个设备接到我的电话线上之后，那些有线的电话转账宝就可以转换成无线的使用，我就把办理好的电话转账宝给他快递过去。从2015年到现在我用我自己的身份信息办理了十五部电话，从2015年到现在我用我老婆张香兰、我两个儿子潘某2、潘道伟的信息，我小舅子张洪弟和我的信息在建设银行办理了五个电话转账宝，每个电话转账宝对应一个电话号码。我用我的信息，我老婆张香兰的信息，我儿子潘某2的信息在交通银行办理了三个电话转账宝，我自己办理了一个信用社的电话转账宝，总共是九个电话转账宝。2015年时间我办出来一个安装调试好就快递给李立枢，2016年以后我的二儿子潘道伟也到了云南那边跟着李立枢干活，我每办理好一个电话宝就快递给我儿子潘道伟，我儿子再交给李立枢使用。李立枢开始的时间每个月给我三千元钱，给我儿子四千多。2016年下半年李立枢让我为他办理银行卡，我当时问他办理银行卡给他用是否安全，他说没有事，我问他是不是骗人用，他说是放在超市里用。我就给他办理银行卡，开通网上银行卡，我找别人身份信息办，开通手机银行，办理的费用李立枢给我转账到我的建设银行的银行卡上，有时候是我儿子潘道伟给我转账费用和发工资。我办理好的银行卡都是快递给我儿子潘道伟，我儿子收到后他们在那边使用。从开始到现在一共办理多少张银行卡我记不住了。今天我侄女的婶婶余某找了个人在建设银行给我办卡时间被你们抓到了，余某用自己身份一共给我办理过八张银行卡，用她老公身份办理了三张银行卡，李立枢每个银行卡给余某一百元，钱是我儿子或者是李立枢给我转账之后我付给余某的。通过我办理的银行卡如果流水是三千万以下他就给我固定的工资三千，银行卡上的流水多出一万给我多加一块钱，这些银行卡是我快递给我儿子的，具体谁负责刷卡我不清楚。我也不知道有多少流水，我只是听李立枢说，他说有多少流水就是多少，我最多的时间每个月拿到手是三千七百元钱。一般都是三千五百元左右。我到工商局办理的营业执照，但是实际上没有真正开店，我把办好的手续提交银行后就办出来了电话转账宝。我办理的电话宝绑定银行卡都开通网银了，我办好之后把网银U盾一块邮寄给李立枢或者我儿子，他们具体谁负责转账我不清楚。潘孝松于2017年9月24日供述：用我的身份证信息办理的电话转账宝，我注册的营业执照叫浙江省瑞安市孝松五金经营部。用我儿子潘道伟身份证信息办的电话转账宝注册的营业执照叫浙江省瑞安市伟月五金经营部，用潘某2的身份证信息办的电话转账宝的营业执照没有名称。这些电话转账宝绑定的银行卡都是用我们自己的身份信息开的卡。李立枢对我讲是放在小孟拉的超市和手机店里面用的。我自己绑定的银行卡可以收到到账信息，我能看到转账金额，我感觉平均每天大概20万左右。潘孝松于2017年10月10日供述：因为我办理了电话转账宝和银行卡给李立枢用，李立枢每个月给我三千块钱的事情被关押到泌阳县看守所的。2015年的时候，我开始办理的这些东西，是李立枢找的我办理的，最初我办里的是电话转账宝，前后办理了七台，其中以我的名字办的一台。结算卡是我的建设银行的卡，卡号我记不住；我在交通银行以我的名字办理的还有一台，结算卡是我的交通银行卡，卡号我记不住，我在建行和交通银行以我妻子张香兰的名义分别还办理了一台，结算卡是我妻子张香兰的卡，卡号记不住，还有以我儿子潘道伟的名义在建行和交通银行各办理了一台电话转账宝，另外以我儿子潘某2在建行办理了一台，结算卡是潘某2的名字，办理这几台电话转账宝的银行卡时候不需要本人去办理，但是我在办理电话转账宝的时间我自己就可以到银行去办理。办理银行卡提供给李立枢使用的时间是2016年2月份前后开始的。我问他，办理银行卡干什么用。他说，在小孟拉那边用，主要是转账，转进来在转出去，具体干什么用你就不要管了，只要你不报停就行了，一张卡给你100块钱，我当时就没考虑那么多，以为不会有什么事情，就答应给他办了银行卡。后来我就到银行开始给他办理银行卡，以我的名字办理的有两张，我记得是工商银行和农业银行办的，卡号我没记住，以我老婆张香兰的名义在工商银行和另一家银行办了两张，以潘某2的名义在工商银行和另外一家银行办理的卡，还有潘道伟也办理了两张，是在工商银行和广发银行办理的。办理的这些银行卡除了我自己的，都是我安排他们去办理的，办好以后我寄给潘道伟，潘道伟再转给李立枢，这些都是李立枢安排给我的，是他让我寄给我的儿子潘道伟的，另外李立枢联系的还有我们瑞安的其他人帮助他办理银行卡用，办理好以后通过我先寄给潘道伟，而后潘道伟再转给李立枢，其中我知道李立枢找的帮他办银行卡的人员有一个叫潘秀文的女的给他办过，我不知道办理了几张，她在去年的下半年的一天办好后给我的，我寄给了潘道伟，而后潘道伟给了李立枢。办理转账电话宝的时候，我自己去的。潘某2知道我上边说的这些情况，办理这些电话转账宝和银行卡提供给李立枢使用，我没考虑过后果，他说他不会干违法犯罪的事情。银行卡的交易量我不太清楚，但是电话转账宝总的交易量我们约定的是达到3000万的话，给我每个月3000块钱，超过3000万，每个月多给我几百块钱，达不到也给我3000元钱。所以说我办理的这些转账宝每个月的交易量要达到3000万左右，具体是多少我不知道，这么大的交易量我没有怀疑过他可能会干违法的事情。李立枢联系的其他瑞安帮他办理银行卡的人有余某、潘秀文，别的还有两三个人我不认识，一共办了多少卡我不知道，我都寄给潘道伟了，我不认识浙江瑞安的林小微和蔡某。潘孝松于2017年11月1日供述：我是从2015年年底开始，总共给李立枢办理了9台P**机，10张银行卡。这9台P**机中，有5台是建设银行的，有3台是交通银行的，还有1台是信用社的。这9台P**机都是我用我妻子张香兰，儿子潘某2、潘道伟，小舅子张洪弟和我自己5个人的身份办理的，办理POS机都是我去办的。自2015年年底开始，我总共办理了15个固定电话，其中有5个还没有启用，这些电话是给李立枢用的。我给李立枢办理的银行卡有的开的有网上银行，但是都哪张银行卡开了网上银行我不清楚。我给李立枢服务从2015年年底，从农历12月开始到现在，李立枢每个月给我3000多元，总共拿了有差不多60000元。我还用过一个叫余某的身份信息给李立枢办过。我还给李立枢过一张银行卡，我忘记户名了，我只能回忆起来户名也是姓“潘”，名字是三个字。（二）证人证言1.孟自全于2017年9月22日供述：孟省建是我儿子，我认识上蔡崇礼的孟均治，我和他是叔侄关系，前段时间孟均治用我的邮政银行卡取钱了。今年天正热的时候，离现在有一个多月了，孟均治给我说他用我的邮政储蓄卡在这取钱，但是人家给他说我的这张卡坏了取不出来钱，然后俺俩一起到银行柜台上查了查，当时我也没听清银行的工作人员说的啥，大概意思是让我们等几天再说，然后孟均治就让我走了，然后过了两天，孟均治找到我，他给让我和他一起到上蔡县杨集镇邮政储蓄所帮他取五万块钱，当时还是孟均治拿着我的身份证，当时取完钱我也记不清谁在取款凭条上签的字，取了五万块钱，孟均治就把五万块钱装兜里了。接着孟均治带着我到上蔡县蔡沟乡的邮政储蓄所又取了五万块钱，当时这个取款凭条上是我签的字，取的五万块钱孟均治装兜里了，然后我就回工地了，孟均治也回家了，这事之后孟均治再也没有找过我。我儿子孟永建平时给人家从崇礼往郑州开班车，孟省建刚从信阳监狱里服刑出来，现在上蔡的一个厂里打工。孟省建因为诈骗，被上蔡县法院判处有期徒刑三年，2017年6月份出来的。2.潘某2于2017年9月22日证言：我全家七口人，我爸叫潘孝松，我妈叫张香兰，我弟弟叫潘道伟，现在在云南边界小孟拉一个宾馆超市上班。因为我办银行卡给李立枢用了，所以被带到公安机关。李立枢前一段时间电话给我联系，就说一套卡每月2600元钱，一套卡包括五张不同行的银行卡，和五个优盾和一个手机号码，还有身份证信息，让我在这边找人办。开始的时间，我用自己的身份证在建设银行、工商银行、中信银行每个行办理了一张银行卡、一个网银，并且绑定的都是我的手机号，包括银行卡的密码，我通过顺风快递邮寄给我弟潘道伟了，并且把我的身份证信息通过微信发给他，之后，我弟弟再把这些转交给李立枢。后来，我还通过我朋友郑倍办理过五张银行卡和网银和一张手机卡及银行卡密码，我用顺风都邮寄给通过我弟潘道伟寄给李立枢了，身份信息也发过去；我还通过我小舅子黄斌办理过五张银行卡和网银和一张手机卡及银行卡密码，他办好后直接寄到我弟潘道伟之后转给李立枢了；还有黄斌的老婆张贝办理过五张银行卡和网银和一张手机卡及银行卡，也和黄斌的一块寄到潘道伟转给李立枢了；我还找过山西的贾赟办理过银行卡，但是他办好卡了还没有给我。因为李立枢给我说，让我问一下看有没有人办理银行卡的，如果有人办理的话办好的银行卡卖给他，他可以每套卡每个月给他们2600元钱的租金，所以找郑倍、黄斌等人办理银行卡邮寄给李立枢。找郑倍、黄斌等人办理银行卡后都给李立枢邮寄了五张银行卡及密码，五个网银，一张银行卡，一份办卡人的身份证正反面照片。郑倍的五套银行卡是郑倍办理好以后交给我，我给我爸去邮寄的，黄斌和张贝是夫妻两个，他们直接邮寄到云南了。我直接通过顺丰邮寄给我的弟弟潘道伟，留的潘道伟的电话188××******，寄件人写的是我爸潘孝松的电话188××******，潘道伟接到这些银行卡后然后再拿给李立枢。我爸潘孝松给潘道伟联系的，说让潘道伟先把这些卡收一下，具体怎么说的我不知道。李立枢给我说的他要绑定POS机用的，因为小勐拉没有银行，只有刷POS机才能拿到现金、有人要现金的话，李立枢就让他通过POS机把钱刷到绑定的银行卡里面，李立枢就给对方现金。李立枢还说要让我把银行卡的每日刷款额度申请到最高的额度，就是每天可以刷100万。我不知道李立枢的POS机是哪里来的，他办理那么多POS机是因为那边赌博的人比较多，还可以拿着现金找小姐。今天就是上午送完我孩子上学，我爸就让我到万松山隧道附近接到了一个女的和一个男的说去办卡，那个女的我之前跟我爸一起见过一次，那个男的我没有见过。然后我就带着他们到了新海数码广场，给那个男的办理了一张手机卡，那个女的也办了一张手机卡，然后我们就到万松东路上的一个工商银行了，我爸就让他们两个去办理的银行卡和网银，我们两个就在外面车上等着。后来，就被抓了。潘某2于2017年9月24日证言：我把这些卡发给李立枢后，李立枢把这些卡绑定到POS机上面使用了。3.彭某于2017年9月22日证言：2017年1月份的时候我在网上看到一个可以赚钱的信息，上面还留的有一个QQ号码，这个QQ号码我记不清了。我就用我的QQ17×××13号码加对方好友，对方在QQ上给我聊天，说是让我帮他转钱他就给我2%的提成，当时我还问对方是干什么的钱，对方说他是做生意卖电器的。我说你卖电器的你应该有什么手续吧，你让我看一下不然的话我怎么相信你呢。对方什么手续也没让我看，他说他是做生意的也不会骗我的，然后我就相信对方了。对方说让我用我的身份证开一张工商银行的卡，还让我把这卡上的网银开通，这样的话转账方便。我给对方说我就有一张工商银行的卡，对方说就先用你的这张卡也可以。我们在网上联系之后，我就到我们山阳的工商银行把我的银行卡网银开通了。过了大概一个月的时间，对方用QQ给我联系说是要往我卡上转钱。过了一天然后对方又用了一个网络电话给我联系说钱已经转到我的银行卡上面了，然后把我要转钱的银行卡卡号和户名给我说了一下。我记得对方给我说的是让我把钱转到一个叫*飞（李飞）的一个人的工行卡上，我记得这次往我卡上转了有5万块钱，我就用我的网银把钱都转到对方*飞（李飞）的工商银行卡上了，*飞（李飞）的工商银行卡号是对方用电话说的。我把钱转走之后也没有给我应该提成的2%。对方说，随后再转钱的时候一次性算账。隔了没多长时间，对方又通过QQ给我联系，还是和上次一样，这次也是帮对方转了5万块钱，也是转给一个叫*飞（李飞）的卡上了，还是通过网银转的钱，当时也不是跨行汇款。4.余某于2017年9月22日证言：我认识潘孝松，潘孝松是我老公那边的亲戚，我和潘孝松大概是三四个月之前认识的，也就是之前我给你们说的一块带过来的那个胖胖的男的。潘孝松从我这买过银行卡，总共买几张我记不清了。前一段时间，具体时间我也记不清了，潘孝松让我办银行卡，当时，我办了是三张还是五张我记不清了，他是给我2500元还是3000元我记不清了，当时也是说500元一张卡，在办卡的时间，他还让办一个小盒子样子的东西，我不知道叫什么名字，他就让我给银行的人说：在电脑上用的，银行的人就知道了，他还让我给银行卡设个密码，因为我上学少，记不住密码，他还说你的脑袋怎么这么笨，于是，他就把密码给我写个纸上，我就按照他的要求设的密码，银行卡绑定的手机号是他提供给我的。另外，昨天潘孝松领着我让我用我自己的身份证又办了5张不同银行的银行卡，我记得有一张是工商银行，一张是信用社的，其他的我也记不住是哪家银行的了，是每张卡500元，说是给我3000元钱，但是到现在还没有给我钱。他还给我说让我找人给他办卡，今天我就找到蔡铭华，蔡铭华办了一张工行的卡但是他就说不办了，后来就被你们抓了，银行卡也没有给潘孝松。我不知道他办卡干什么，潘孝松不让我问，说和我们没关系。5.蔡铭华于2017年9月22日证言：我和余某是邻居，她说是用我的身份证去办理银行卡，我今天上午八点多，见面以后我问他到哪里办理银行卡，她说还要等人过来，我们就在那里等了十分钟左右又有两个男的开车过来，那两个男的我不认识，余某介绍说那两个人是她亲戚。那个年轻一点的男的开着车带着我们瑞安市数码广场，车上那个年纪大的男的对余某说办理银行卡还要同时办理一个手机号码，他们就带着我到数码广场买了一个移动手机号码，用我的身份证买的，他们几个谁付的钱我不知道。买完手机卡年纪大的那个男的问我有没有建设银行卡，我说有建设银行卡，他说让我注销原来的卡再办理一个卡然后开通网络银行，我没有同意。我说有一张工商银行的卡没有用，他问我有没有网银，我说不知道有没有，他说让我注销原来的工行卡，再办理一个然后开通网银。他们带着我到工商银行门口余某和我一块到银行去办理银行卡，那两个男的没有下车。余某带着我办理银行卡之后又要开通网银，银行大厅的服务员问我每天转账金额办理多大的，我说办理一个二十万，余某说二十万太少，让我选择了一个每天转账一百万的数额。6.孟永建于2017年9月23日证言：我父亲孟自全，我哥孟省建。我哥哥孟省建之前因为诈骗被判过刑，今年才从监狱出来，从监狱出来后没有什么工作，在家待业。我们不经常在一起，我不知道他天天都在干什么，他有没有干违法犯罪的事情我不清楚。三四天前，我哥孟省建给我说他准备弄一套卡（几张银行卡），拿货价是4000元钱，他转手能卖到8000元钱，孟省建问我能不能干，我劝他说不这样的活不能干，风险高，后来孟省建具体有没有买那些银行卡我就不知道了。7.徐猛猛于2017年9月22日证言：今天凌晨的时候，我在上蔡县城“四季风情”宾馆里睡觉，有公安局的同志进到屋里，把我和我同屋的孟省建一起带走了。房间是他开的，从我从广州回来他就一直在那住。中间我自己不好意思光叫他掏房钱，也去吧台续过两天房费。俺俩住一个屋，那个柜子里装的啥东西我根本就不知道，因为孟省建交待过我别动他的东西，所以除了我的双肩包占用了一个柜子外，别的地方我都不摸。你们找到老年手机和手机卡的那个柜子，以前我根本不知道里面放的啥东西，我只见过孟省建从那个柜子里拿过衣服，就你们一个公安同志当时把袋子里的东西往外倒，我才知道里面放的是老年手机和手机卡，我没有见他用过。我住到宾馆之前，那些东西就在柜子里面放着。什么时候放到宾馆的我不知道，刚开始的时候我以为放的是衣服。8.林小微于2017年11月28日证言：卡号为62×××95的这张银行卡是我本人拿我自己的身份证在瑞安市民生银行办理的，我办理这张银行卡的时间大概是2016年9月份或者10月份。因为之前，我通过我的外甥薛晓杰认识了一个叫李立枢的人，我和李立枢熟悉之后，李立枢让我帮他办理了这张银行卡，我办理好这张银行卡之后，过了十来天我就把这张民生银行卡借给了李立枢。9.蔡某于2017年11月28日证言：我的卡号为：62×××94的银行卡是我大儿子李立枢让我拿着我本人的身份证，和他一起到瑞安市银行办理了一张银行卡，我办理的这张银行卡，是我大儿子李立枢在用。我不知道李立枢为什么用我的银行卡，他说他在云南做超市生意需要用，我就让他用了。10.张香兰于2017年11月29日证言：终端号为：301330350720449的POS机绑定的卡号为62×××53的银行卡，这张银行卡是以我的身份办理。办理银行卡的时候是我老公潘孝松带我去的，我的文化不高，时间长了我记不住都到过那些银行卡办理银行卡，办理的银行卡卡号我也记不住。我印象中去过瑞安市建设银行、工商银行、交通银行办理过银行卡，其他的银行我想不起来了。银行卡办理好之后，我就没有用，我老公潘孝松就将办理好的银行卡邮寄给李立枢了。我没有文化，我的身份证信息是我丈夫给李立枢的。我老公带着我办理银行卡、电话宝等啥的，我没有文化，也不识字，我老公办理好了之后，我签的我张香兰名字。潘孝松带我办理银行卡之后，我就没有拿这些银行卡，它们都由潘孝松拿着，潘孝松对我说这些银行卡他都邮寄给他立枢了。潘孝松在被抓之前办厂做生意，生意失败之后在我们这边工厂务工。从去年下半年开始潘孝松开始在外面弄POS机，但是他弄POS机的事也不跟我们家里人说，都是他自己一个人在做。潘孝松是给李立枢服务的，具体他还为谁服务，我不知道，潘孝松也没有跟我说。11.傅某于2017年11月29日证言：终端号为868755253110002的POS机绑定的卡号为：62×××26的银行卡是以我的身份办理的。去年夏天我将这张银行卡借给了潘孝松，现在这张银行卡可能在他那里。几年前，我通过我的朋友蔡仁杰认识了潘孝松。大概是2016年夏天的时候，潘孝松联系我让我帮他办理几张银行卡，并且潘孝松指定让我帮他办理工商银行卡一张、民生银行卡一张。潘孝松让我帮他办理银行卡的时候还要求我将办理好的银行卡开通网银功能，还有就是潘孝松让我开通银行短信息提醒功能，银行卡绑定的手机号码也是潘孝松提供给我的，现在银行卡绑定的手机号码我忘记了，它是潘孝松提供给我的。我想着潘孝松是我朋友蔡仁杰的亲姑父，我同意帮潘孝松办理银行卡了。随后，我就一个人到瑞安市的工商银行、民生银行办理银行卡，在办理银行卡的时候使用的是我的身份证，填写的单子也是我本人的信息，但是开通网银功能，及银行短信提醒功能的时候，我按照潘孝松的要求预留了潘孝松提供给我的手机号码。银行卡办理好之后，我一次都没有用就将这两张银行卡给了潘孝松。12.潘秀文于2017年11月29日证言：潘孝松、潘某2驾驶的车上搜查出了五张写有我名字的银行卡，它们都是以我的身份办理的，之前我哥哥潘孝松让我帮我办理一张银行卡给他的朋友用，我同意了，我就和我哥哥潘孝松一起到瑞安市的银行办理了好几张银行卡，银行卡办理好之后，我就将银行卡给我哥哥潘孝松了，现在时间长了，加上我不识字，我也不知道潘孝松带我在银行办理了几张银行卡。13.潘某1于2017年11月30日证言：卡号为：62×××03的中国民生银行银行卡是以我的名义办理的。具体时间我记不清了，我儿媳叶海霞对我讲他的朋友李立枢向她借银行卡，她没有办法拒绝，同意借给李立枢了。我想我儿媳既然同意了，我也同意。有一天我儿媳叶海霞开车带着我到瑞安市的银行办理银行卡，办好后就交给了她。14.叶海霞于2017年11月30日证言：62×××63这张银行卡几年前确实带领我的婆婆潘某1到瑞安市民生银行办理了银行卡，但是具体的卡号我没有记住。几年前，具体时间我记不住了，我老公同学的好朋友李立枢给我打电话说做生意想借我的银行卡用用，由于我做的有生意，我的银行卡得自己用，我就跟他说我的不能借给他。李立枢说我婆婆潘某1不认识字，平时也不到外面去，想让我和我婆婆潘某1说，我想着我们都是朋友，又是同村，我也不好拒绝他，最后我同意带我婆婆潘某1到银行办理了这张银行卡让李立枢用。15.潘某2于2017年11月29日证言：我给李立枢办理了三张银行卡，我没有再给李立枢办理过其它业务。当时抓我时，我开的是我爸爸潘孝松的车，车上的银行卡是我爸爸放的我不知道。银行卡我不知道是谁的。16.朱秋红于2017年11月2日证言：我与张某是朋友关系。2017年8月10日张某被骗的事我知道，当天张某还是让我到银行帮他打的钱。2017年8月10日中午一点多钟的时候，张宗玉给我打电话说中，现在急着给别人汇钱，身份证现在不能用了，你过来帮我汇点钱。然后我就到我们荥阳工业路和索河路交叉口的建设银行那儿找到张某。我见到张某的时候我看到张某手里拿着钱。我就问张某你拿钱干啥哩呀。张某说我买帐篷哩。我说现在人家买东西都是货到付款，你给人家打啥钱呀！张某说没事，我都问清了，咱这消防队就有这个人。然后我就用我的身份证到建设银行的柜台上给对方的卡上汇了六万块钱。到下午我就听说张某被骗了。我在建设银行给对方汇钱的银行卡号我记不清了，只记得对方的卡号也是建设银行的尾号是7221，用户名叫啥鹏的。（三）被害人陈述1.熊某于2017年8月10日陈述：今天我被别人以消防队采购的方式诈骗了10万元钱，我现在来公安局刑警大队报案。2017年8月9日下午六点多的时候，我接到我的一个朋友余永立的电话，与一个自称是消防队的刘队长联系上，刘队长让我承揽消防队的篮球场的硬化工程，我同意了。2017年8月10日上午9点多的时候，自称是刘队长的人与我电话联系，说后天部队要外出拉练，急需22个帐篷，让我与驻马店有一个姓张卖帐篷的联系，我就打电话和驻马店姓张的卖帐篷的人联系，自称卖帐篷的那个姓张的人让我直接和北京生产帐篷的厂家联系。我就又给自称卖帐篷的人提供给我的生产帐篷的北京厂家的电话联系，我和对方联系之后，对方自称是北京生产帐篷厂家老板，叫杨晓鹏。杨晓鹏让我先给付定金才发货。我与刘队长联系，刘队长说他现在驻马店，先让我帮帮忙，把定金付上，他下午五点回泌阳后让我到消防队把钱给我。我是今天也就是2017年8月10日上午11时40分左右的时候在河南省泌阳县懿丰小区附近的中国建设银行那里通过银行卡转账的方式，往对方卡号为：62×××21，户名：杨晓鹏转了20000元钱，我给他转账的方式是实时到账。但是过了一会儿北京的厂家又给我说我付的定金太少，对方还让我接着付定金，我就又在相同的银行，给相同的账户转了30000元，后来对方又让我汇钱，我就又用相同的方式给对方相同的银行卡上转账50000元，我总共给对方汇钱10万元之后，对方还让我汇钱，这个时候我感觉我上当了，我还打电话给我的朋友，向他打听泌阳县消防队有没有一个刘队长，对方打听之后，告诉我泌阳县消防队没有姓刘的队长，这个时候我意识到我上当受骗了，我就来公安局报案了。骗我的人是三个人，第一个人冒充消防队刘队长，他使用的电话号码为：158××******;第二个人冒充驻马店卖帐篷的，他使用的电话号码为：151××******;第三个人冒充北京生产帐篷的厂家老板杨晓鹏，他使用的电话是：134××******。我听对方的口音是河南的，冒充消防队刘队长和冒充卖帐篷的人年纪有三十多岁，冒充北京的厂家的人年纪大些，有五十岁左右。我被骗的10万元钱分三次都转到对方卡号为：62×××21，户名：杨晓鹏的这个账户上了，我按照对方的要求在转账的时候选择了实时到账。2.赵某于2017年8月10日陈述：今天我被别人以消防队采购的方式诈骗了20万元钱，我现在来报案。2017年8月9日下午三点多的时候，我接到我的一个朋友吕绍顺的电话，他是泌阳县泌水办事处桥上村委的村支书，他对我说他接到消防队的刘队长的电话，说消防队需要打地坪的工程队，让我和他联系一下。我比较相信我的朋友吕绍顺，我就没有多想，我就给自称刘队长的这个人打电话联系，他让我承揽消防队篮球场的地面硬化工程，我一听有利润可赚，我就同意了。2017年8月10日上午9点多的时候，自称是刘队长的人，还使用158××××****这个号码和我联系，对方说后天部队要外出拉练，急需10个帐篷，让我与驻马店有一个张涛卖帐篷的联系，我就打电话和驻马店这个叫张涛的卖帐篷的人联系，自称张涛的人使用的电话号码为：151××******，张涛说他这边没有现货，让我直接和北京生产帐篷的厂家联系。我就又给自称卖帐篷的人提供给我的生产帐篷的北京厂家的电话联系。我和对方联系之后，对方自称是北京生产帐篷厂家老板，叫杨晓鹏。我把我的情况和对方说了之后，对方说有现货，但要先付定金才能发货。当天我分三次分别在泌阳县行政路西段中国工商银行通过银行卡转账的方式将120000元钱转到对方的银行卡账户上，对方的银行卡账户是：62×××37，户名：杨晓鹏。在泌阳县懿丰小区附近的中国建设银行哪里通过银行卡转账的方式给对方卡号为：62×××21，户名杨晓鹏的账户转款30000元。还在泌阳县懿丰小区附近的中国建设银行那里，通过银行卡转账的方式将钱转到对方卡号为：62×××21，户名杨晓鹏的账户上50000元。汇完钱之后，自称消防队的刘队长给我打电话说：你下午五点到消防队来，我把钱给你结了。等到了下午的五点钟我通过电话与自称消防队刘队长的人联系，他的电话无法接通，我又给驻马店的买帐篷的人、北京的厂家联系，他们都无法接通，我就意识到上当，随后我就到公安局报案。骗我的人是三个人，第一个人冒充消防队刘队长，他使用的电话号码为：158××******;第二个人冒充驻马店卖帐篷的，他使用的电话号码为：151××******;第三个人冒充北京生产帐篷的厂家老板杨晓鹏，他使用的电话是：134××******，我听对方的口音是河南的，具体是哪里的我听不出来，冒充消防队刘队长和冒充卖帐篷的人年纪大概有三十多岁，冒充北京的厂家的人年纪大些，有五十岁左右。我被骗的20万元钱转到对方两个银行卡上，其中转到建设银行的银行卡，8万元，这卡号为：62×××21，户名：杨晓鹏，剩下的12万元我转到对方的工商银行上，这个卡号为：：62×××37，户名：杨晓鹏，我按照对方的要求在转账的时候选择了实时到账。3.张某于2017年8月10日陈述：我被诈骗了6000元，我来报案的。2017年8月10日中午12点左右的时候，我们崔庙镇栗树沟村的村干部田书记给我打电话说，有个消防队姓朱的人说他是给我们村扶贫的，我也不认识他，他说是市政府告诉他我的电话，他说扶贫两家贫困户，每家发1000块钱，后来这个消防队姓朱的又打电话说他那里有点打地坪的活，问我干不干，我说：“干”。田书记说就给我说了姓朱的人电话，让我自己联系。我与姓朱的联系后，认为有利润可赚，就同意了。姓朱的还给我说后天消防队拉练需要一批帐篷，让我给他买账篷，让我得中间的差价，我就同意了。他然后姓朱的给了我一个卖帐篷的人的电话，我就和这个卖帐篷的人联系了，这个卖帐篷的让我与一个帐篷供货商打电话，供贷商说先付定金才能发贷，我就到农村信用社取了6000块钱，然后到荥阳市索河路与工业路交叉口的建设银行的柜台处，是13时45分的时候我往那个经销商给我提供的银行帐户里存了6000元。到下午四点的时候，本来我和姓朱的约好见面的，但是我给那个姓朱的打电话一直打不通，我又给供货商打电话，我也打不通，我又和田书记打电话，田书记说他也不认识那个姓朱的供货商，我就发现被骗了，我就报警了。我一共被骗了6000元钱。我是在银行柜台直接给对方存的6000元。我给对方存钱的帐户名字是：杨晓鹏，卡号是62×××21，是建设银行的，我往这个帐户打了6000元，骗子之前给我提供了一个工商银行的卡号，卡号是62×××37，帐户名字是杨晓鹏。这个姓朱的自称是荥阳市消防队，他说他叫朱勇帅，电话号码是：183××******，他说话像是本地口音，他的其他情况我不知道。他自称是卖帐篷的人，他自称姓韩，是帐篷厂供销科科长，电话号码是：134××******，他说话像是本地口音，他的其他情况我不知道。还有个电话号码是159××******的人，也是他们一伙的，他的电话是周口的。（四）书证1.户籍证明孟均治，男，1978年10月9日出生，上蔡县崇礼乡堂孟庄10—**。孟省建，男，1987年1月20日出生，上蔡县崇礼乡杨堂村****。潘孝松，男，1960年9月3日出生，浙，浙江省瑞安市莘塍街道振南路一巷**/div>2.到案经过孟均治，2017年9月22日，在河南省上蔡县崇礼乡堂孟庄被抓获。孟省建，2017年9月22日，在河南省上蔡县四季风情宾馆被抓获。潘孝松，2017年9月22日，在浙江省瑞安市万松路中国工商银行瑞安市支行门口附近被抓获。3.汇款凭证熊某建设交易单，2017年8月10日向尾号为7221的杨晓鹏账户在11：34转账2万元，12:20转账3万元，12：39转账5万元。赵某建设银行客户回单：2017年8月10日向尾号为7221的杨晓鹏账户转账3万元，转账5万元。赵某工商银行凭证：2017年8月10日11:10向尾号为7737的杨晓鹏账户转账12万元。朱秋红代张宗五向62×××21户名杨晓鹏建设银行卡打款60000元凭证。4.交易记录62×××21户名为杨晓鹏的建设银行卡交易记录。62×××37户名为杨晓鹏的工商银行卡交易记录。6217714600419016户名为虞铭益的中信银行卡交易记录。6217714600429684户名为余某的中信银行卡交易记录。62×××26户名为李飞的中信银行卡交易记录。商户编号为301330350720449的张香兰交易记录。商户编号为105330350721622的潘道伟交易记录。6222082608000117403户名为彭某的工商银行卡交易记录。62×××84户名为李飞的工商银行卡交易记录。62×××95户名为林某民生银行卡的交易记录。62×××94户名为蔡某的中信银行卡交易记录。62×××26户名为傅某工商银行卡交易记录。62×××57户名为孟自全邮政储蓄银行卡交易记录。62×××63户名为潘某1的民生银行交易记录。5.上蔡县人民法院（2015）上少刑初字第23号刑事判决书：2015年8月20日孟省建因犯诈骗罪被判处有期徒刑三年二个月。上蔡县人民法院（2015）上刑一初字第117号刑事判决书：2015年5月30日孟均治因犯诈骗罪被判处有期徒刑一年三个月。（五）勘验、检查、辨认等笔录1.2017年9月22日，对孟省建在上蔡县暂住的宾馆房间进行搜查。搜出手机4部，充值卡3张，纸条11张，手机卡11个。2.2017年9月22日，对潘孝松的住处及浙Ｃ×××**车辆和相关场所进行搜查。从潘孝松住所搜出服务器主机10台，笔记本1台，POS机2台，无线路由器3个，HuaWeiSmartAxma5612检验为131××××****的设备，手机遥控排插2个。从潘孝松车内搜出银行卡6张，标签为潘秀文银行卡4张，其余两张标签为宝、松。3.孟均治辨认笔录，2017年9月27日孟均治辨认出照片中5号男子就是叫啥勇的人，经公安户籍核实，5号叫段卫勇，上蔡县崇礼乡段庄村13村组人。4.公安机关绘制的三被害人被骗资金流向图。（六）视听资料1.抓捕视频，2017年9月22日，潘孝松、潘某2开车在浙江省瑞安市万松路中国工商银行瑞安市支行办理银行卡时被抓获。2.对潘孝松搜查视频。3.2017年8月14日孟自全、孟均治取款视频资料。4.2017年8月10日孟省建取款视频资料。5.2017年9月22日对孟省建搜查视频资料。本院认为，被告人孟均治明知犯罪嫌疑人实施诈骗犯罪活动，事前预谋为其提供帮助，为犯罪嫌疑人联系刷POS机的“盼盼”，在犯罪嫌疑人诈骗得逞后，孟均治将从犯罪嫌疑人手中得到的两张银行卡交给“盼盼”，“盼盼”从POS机刷卡后，通知孟均治找银行卡以便其将该款转入，孟均治遂找到被告人孟省建，孟省建将其使用的其父亲孟自全的银行卡交给孟均治，该诈骗款转入孟自全的银行卡后，孟均治指使孟省建和孟自全将诈骗款222000元取出（其中孟均治取出一部分），后将该款大部分交给犯罪嫌疑人和“盼盼”，自己分得12000元，其行为已构成诈骗罪，且数额巨大，公诉机关指控被告人孟均治犯诈骗罪，证据确实充分，指控罪名成立，予以支持；孟均治与犯罪嫌疑人构成共同犯罪，孟均治在共同犯罪中起次要作用，系从犯。被告人孟省建明知孟均治实施诈骗犯罪活动，而与孟均治一起为犯罪嫌疑人提供银行卡并取款，其行为构成诈骗罪，孟省建与孟均治和犯罪嫌疑人亦构成诈骗犯罪的共犯，孟省建在该起诈骗犯罪中所起作用较小，系从犯，公诉机关指控孟省建犯诈骗罪，证据确实充分，理由成立，予以支持；孟省建及其辩护人辩称，孟省建不构成诈骗犯罪，请求宣告其无罪的意见，经查，一、孟均治供述，证明孟均治已告诉孟省建说他那里有一笔钱，已经处理过安全了，要求使用孟省建的银行卡，孟均治已明确告知了孟省建为诈骗犯罪提供工具；二、书证上蔡县人民法院判决书，证明孟均治与孟省建以前曾因网络电信诈骗犯罪被判处过刑罚，二人有共同犯罪的经历；三、孟省建供述，证明孟省建与孟均治系堂兄弟关系，孟省建知道孟均治没有工作，也没有做任何生意，他经常在家和别人打牌，他的家庭条件很一般，而孟省建供述孟均治给他说是别人还他的钱，需要借用他的银行卡，根据孟省建和孟均治之间的关系和孟省建的认知能力，应足以引起孟省建的怀疑；四、对孟省建的搜查笔录和孟省建的供述，证明从孟省建住的宾馆房间里搜查出的手机、电话卡都是孟省建从网上购买的，准备用于诈骗犯罪，说明孟省建刑满释放后仍有诈骗犯罪的意图。以上均证明了孟省建明知孟均治实施电信网络诈骗犯罪，仍提供银行卡给孟均治使用，并帮助取款，其行为已构成诈骗罪。孟省建及其辩护人认为孟省建不构成犯罪的理由不能成立，不予采纳。被告人潘孝松明知犯罪嫌疑人实施电信网络诈骗犯罪活动，仍提供电话宝和银行卡给予犯罪嫌疑人使用，使本案三被害人被骗大部分款项通过其提供的银行卡和电话宝转移到孟均治使用的孟自全的银行卡中，由孟均治、孟省建、孟自全取出后交给犯罪嫌疑人，潘孝松的行为构成诈骗罪，潘孝松与犯罪嫌疑人构成共同犯罪，潘孝松在共同犯罪中提供犯罪工具，所起作用较小，系从犯，公诉机关指控被告人潘孝松犯诈骗罪，证据确实充分，指控罪名成立，予以支持；潘孝松及其辩护人辩称，潘孝松提供电话宝和银行卡并不知道犯罪嫌疑人是用来诈骗犯罪活动，不构成诈骗罪的意见，经查，根据潘孝松的供述，证人张香兰、潘某2、余某、傅某、潘某1、彭某、林某、蔡某等人的证言，涉案银行卡交易流水，搜查笔录和扣押清单等证据，证明潘孝松与犯罪嫌疑人认识，犯罪嫌疑人明确告诉潘孝松让其提供电话宝用于刷卡套现，提供银行卡用于转账，且要求开设的刷卡、转账限额巨大，潘孝松提供数量较大的电话宝和银行卡由犯罪嫌疑人使用，并收取大量的好处费，且该案被骗款项确实通过其提供给犯罪嫌疑人的电话宝和银行卡骗走。国家关于电话宝和银行卡的管理规定明确规定，电话宝和银行卡只能由本人持有使用，严禁转借他人，使用电话宝并不得刷卡套现，而潘孝松却非法将自己所办和联系他人所办的电话宝和银行卡交给犯罪嫌疑人进行非法使用，谋取非法利益。以上证据足以证明潘孝松明知犯罪嫌疑人实施违法犯罪活动，仍提供电话宝和银行卡帮助犯罪嫌疑人实施违法犯罪，致使本案诈骗犯罪得逞，其行为已构成诈骗罪。被告人潘孝松及其辩护人认为潘孝松不构成诈骗罪的理由不足，不予采纳。在该案侦办过程中，侦查人员在被告人潘孝松驾驶的车辆上查扣他人银行卡六张，潘孝松非法持有他人信用卡，数量较大，其行为同时构成妨害信用卡管理罪，公诉机关同时指控潘孝松犯妨害信用卡管理罪，事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，予以支持。综上，被告人孟均治、孟省建、潘孝松明知犯罪嫌疑人实施网络电信诈骗活动，仍为犯罪嫌疑人提供银行卡、电话宝等作案工具，帮助犯罪嫌疑人实施网络电信诈骗犯罪活动，诈骗数额巨大，三被告人均构成诈骗罪，三被告人在共同犯罪过程中，所起作用较小，均系从犯，且案发后三被告人退赔了三被害人经济损失，取得了被害人的谅解，应依法或酌情从轻处理，但孟均治与孟省建在判处有期徒刑刑满释放后，在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚本案之罪，系累犯，应依法从重处罚。孟均治在被公安机关抓获归案后，尚能如实供述自己和同案人孟省建的主要犯罪事实，但在本案庭审中无正当理由对指证共同犯罪的孟省建的供述翻供，依法不能认定为坦白，但其当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人潘孝松对公诉机关指控其犯妨害信用卡管理罪的事实和罪名无异议，到案后如实供述自己非法持有他人信用卡的犯罪事实，对该项指控系坦白，且当庭对该项指控自愿认罪，应依法从轻处罚。潘孝松犯数罪，并应依法数罪并罚。根据本案三被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一、第二十五条、第二十七条、第六十四条、第六十五条、第六十七条第三款、第六十九条、最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理电信网络诈骗刑事案件适用法律若干问题的意见》第四部分第（三）条第一款第（1）项、第二款、第（五）条之规定，判决如下：一、被告人孟均治犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金20000元(已缴纳)。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月22日起至2020年12月21日止。）二、被告人孟省建犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金10000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月22日起至2020年9月21日止，罚金限判决生效后十日内缴纳完毕。）三、被告人潘孝松犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金10000元；犯妨害信用卡管理罪，判处拘役六个月，并处罚金10000元。数罪并罚，决定执行有期徒刑三年，并处罚金20000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月22日起至2020年9月21日止，罚金限判决生效后十日内缴纳完毕。）四、责令被告人孟均治、孟省建、潘孝松退赔被害人熊文轩、赵清玉、张宗五经济损失222000元(已退赔)。五、被告人潘孝松违法所得50000元予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  薛九建审 判 员  赵 娜人民陪审员  郭 品二〇一八年四月九日书 记 员  张 丽