广东省深圳市罗湖区人民法院民 事 判 决 书（2018）粤0303民初14917号原告：中国工商银行股份有限公司深圳深东支行，住所地：深圳市罗湖区深南东路**华乐大厦1-3，统一社会信用代码：914403008923052479。负责人：黄伟杰，行长。委托诉讼代理人：蔡伟雄，广东华商律师事务所律师。委托诉讼代理人：赵迪，广东华商律师事务所律师。被告：深圳市国泰华投资有限公司，住所，住所地：深圳市福田区深南大道**英龙展业大厦2001社会信用代码：91440300758649962Q。法定代表人：林锦文。被告：国泰华（襄阳）纺织企业有限公司，住所地：湖，住所地：湖北省老河口市李楼镇用代码：91420682722071345G。法定代表人：林锦文。被告：深圳国泰华纺织品有限公司，住所地：深，住所地：深圳市福田区沙头街道深南大道**英龙展业大厦2006用代码,914403005990884909。法定代表人：林锦文。被告：黄爱珍，女，汉族，1974年9月17日出生，身份证住址：广东省深圳市福田区，被告：陈勤丰，男，汉族，1969年12月25日出生，身份证住址：广东省深圳市福田区，原告中国工商银行股份有限公司深圳深东支行诉被告深圳市国泰华投资有限公司（下称国泰华公司）、国泰华（襄阳）纺织企业有限公司（下称国泰华襄阳公司）、深圳国泰华纺织品有限公司（下称国泰华纺织品公司）、黄爱珍、陈勤丰进出口押汇合同纠纷一案，本院受理后依法适用普通程序公开开庭进行了审理。原告委托诉讼代理人赵迪到庭参加了诉讼，五被告经本院公告传唤，期满未到庭应诉，本院依法进行缺席审理。本案现已审理终结。案件相关事实一、2015年10月9日，原告与被告国泰华公司签订编号为0400000003-2015（LCP-A）00102的《开立不可撤销跟单信用证总协议》，约定：被告国泰华公司向原告申请开立进口信用证；被告国泰华公司根据原告的要求开立保证金专户并提供担保，相应担保合同为：40000210-2014年深东（个保）字00099号、40000210-2014年深东（高保）第00099号、40000210-2014年深东（高保）第00100号、工银深高抵（深东）2011年第0013号、40000210-2013年深东（质）字00118号；如因被告国泰华公司保证金账户余额不足导致原告垫付资金，被告国泰华公司承认原告所垫付的本金及利息，并按原告要求履行清偿责任，原告有权对垫付的资金计收利息及罚息（罚息利率为年利率50%）；合同有效期至2016年10月9日；双方在履行合同过程中发生的争议，由原告所在地法院管辖。二、根据40000210-2014年深东（个保）字00099号、40000210-2014年深东（高保）第00099号、40000210-2014年深东（高保）第00100号《最高额保证合同》：被告陈勤丰、被告黄爱珍、被告国泰华襄阳公司、被告国泰华纺织品公司分别在人民币（如无特别说明，以下币种均为人民币）8000万元的最高余额内，对2014年10月9日至2019年10月9日期间原告因与被告国泰华公司签订本外币借款合同、信用证开证协议/合同、国际国内贸易融资协议等金融衍生类产品协议以及其他文件享有的对被告国泰华公司的债权承担连带保证责任；担保范围为债权本金、利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、汇率损失、以及实现债权的费用（包括但不限于诉讼费、律师费）；若主合同为信用证开证协议/合同，则保证期间为原告支付信用证项下款项之次日起两年，若主合同为其他融资文件，则保证期间为自主合同确定的债权到期或提前到期之次日起两年；主债权存在物的担保的，不论该物的担保是由债务人提供还是第三人提供，原告有权要求保证人先承担保证责任，保证人承诺不因此提出抗辩，原告放弃、变更、丧失其他担保权益的，保证人的保证责任仍持续有效，不因此无效或减免；原告与债务人协商变更主合同，未加重保证人的债务或延长债务履行期限的，无需经过保证人同意，保证人继续履行保证责任。三、2011年8月16日，原告与被告黄爱珍签订编号为工银深高抵（深东）字2011年第0013号的《最高额抵押合同》。该合同约定：被告黄爱珍以其名下位于深圳市福田区深南大道6025号英龙展业大厦2001-××号房产（房产证号：深房地字**、深房地字××号、深房地字××号、深房地字××号、深房地字××号、深房地字**），在10901735元的最高余额内，对2011年8月16日至2016年8月16日期间原告因与被告国泰华公司签订的本外币借款合同、外汇转贷款合同、银行承兑协议、信用证开证协议/合同、开立担保协议、国际国内贸易融资协议、远期结售汇协议等金融衍生类产品协议以及其他文件享有的对被告国泰华公司的债权承担抵押保证责任。2011年9月5日，原告与被告黄爱珍就上述抵押房产办理抵押登记。四、2013年7月17日，原告与被告陈勤丰、被告黄爱珍签订编号为40000210-2013年深东（质）字00118号的《最高额质押合同》。合同约定：被告陈勤丰、黄爱珍在1亿元的最高余额内，对2013年7月17日至2023年7月17日期间原告因与被告国泰华公司签订本外币借款合同、外汇转贷款合同、银行承兑协议、信用证开证协议/合同、开立担保协议、国际国内贸易融资协议、远期结售汇协议等金融衍生类产品协议以及其他文件享有的对被告国泰华公司的债权承担质押担保责任；担保范围为债权本金、利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、汇率损失、以及实现质权的费用（包括但不限于诉讼费、律师费）；被告陈勤丰以其持有被告国泰华公司的60%股权设定质押并向深圳市市场监督管理局办理股权质押手续、被告黄爱珍以其持有被告国泰华公司的40%股权设定质押并向深圳市市场监督管理局办理股权质押手续；原告与债务人协商变更主合同，未加重债务人的债务或延长债务履行期限的，无需经过质押人同意，质押人继续履行担保责任。五、2016年6月6日，原告与被告国泰华公司签订编号为0400000003-2016（押汇）0020号的《进口押汇总协议》。该协议约定：在被告国泰华公司委托原告开立的进口信用证业务或以原告作为代收行、被告国泰华公司作为付款人的进口代收业务项下，被告国泰华公司由于资金需要，承认并与原告约定进口货物的所有权归原告，并应原告要求提供其他担保措施，在此条件下原告代被告国泰华公司支付进口货款，被告国泰华公司在约定期限内偿还原告的上述款项及由此产生的利息、佣金、费用、逾期罚息等；前述40000210-2014年深东（个保）字00099号、40000210-2014年深东（高保）第00099号、40000210-2014年深东（高保）第00100号、40000210-2013年深东（质）字00118号、工银深高抵（深东）字2011年第0013号项下的担保责任涵盖被告国泰华公司在本总协议项下的所有业务；如被告国泰华公司到期不能偿还原告债务，担保人无条件承担连带清偿责任，原告享有从处分抵押物价款中优先受偿的权利。六、2016年5月30日，被告国泰华公司向原告出具《不可撤销跟单信用证申请书》，信用证单据金额为USD720787.34元。根据该申请书，被告国泰华公司授权原告扣收保证金或在对外支付信用证项下款项时，直接从被告国泰华公司账号为40×××31账户扣款。2016年6月6日，原告向被告国泰华公司出具函件：被告国泰华公司向原告申请开立的信用证下的全套单据已到。原告对单据的审核结果已在原告意见栏中注明。请被告国泰华公司在进口单位意见栏中填注意见，并于2016年6月13日前书面答复原告，如逾期未答复，若单据相符的，原告视为同意付款承兑，若单据不符的，视为同意拒付。被告国泰华公司意见为同意付款/承兑。信用证号LC44698B600671，票据期限为90天，单据到期日为2016年9月5日。原告向被告国泰华公司开具上述金额的信用证。七、信用证到期后，被告国泰华公司未及时足额支付货款，原告于2016年9月5日支付信用证项下款项美元720787.34元。截止至2016年9月13日，被告国泰华公司尚欠原告本金为美元720787.34元，逾期罚息美元115877元（罚息利率为年利率7.234410%）。原告提交2016年9月5日《中国工商银行特种转账凭证》、转账流水、偿还进口信用证到期款通知书、逾期利息单据予以证明。八、原告的诉讼请求：一、被告国泰华公司偿还垫付信用证付款本金美元720787.34元整、逾期罚息美元1158.78元（罚息利率为年利率7.234410%），以上合计美元721946.12元（折合人民币4822166.92元），罚息暂计至2016年9月13日，其后罚息按照合同约定计算至还清全部欠款为止；二、被告国泰华襄阳公司、被告国泰华纺织品公司、被告黄爱珍、被告陈勤丰对上述垫付信用证款项本金、罚息及诉讼费用承担连带担保责任；三、如被告国泰华公司不能偿还，则依法处分抵押物（位于深圳市福田区深南大道**英龙展业大厦2001-××号房产，房房房产证号：深房地字**、房地字××号、深房地字××号、深房地字××号、深房地字××号、深房地字**，原告对处分抵押物所得价款享有优先受偿权；四、如被告国泰华公司不能偿还，则依法处分陈勤丰、黄爱珍出质的被告国泰华公司100%股权，原告就质押股权折价、拍卖、变卖所得的价款享有优先受偿权；五、被告承担本案全部诉讼费用。裁判结果本院认为，本案系进出口押汇合同纠纷。案涉《开立不可撤销跟单信用证总协议》、《最高额保证合同》、《最高额抵押合同》、《最高额质押合同》、《进口押汇总协议》、《不可撤销跟单信用证申请书》均系相关当事人真实意思表示，其内容不违反法律和行政法规的强制性规定，合法有效。依据《开立不可撤销跟单信用证总协议》约定，原告在被告国泰华公司的申请下为其开立信用证。信用证到期后，被告国泰华公司未及时足额支付货款，原告为其垫付了信用证项下款项美元720787.34元。该事实有原告提交的《不可撤销跟单信用证申请书》、2016年9月5日《中国工商银行特种转账凭证》、逾期利息单据予以证明，本院予以确认。依据上述合同约定，如因被告国泰华公司保证金账户余额不足导致原告垫付资金，原告有权对垫付的资金计收利息及罚息，各担保人对上述债务承担相应的担保责任。鉴于上述债权发生于2011年8月16日至2016年8月16日担保的主债权期间，且基于原告与被告国泰华公司之间的信用证开证协议/合同、国际国内贸易融资协议等金融衍生类产品协议发生，并未加重债务人及各担保人的债务或延长债务履行期限，各担保人均需履行相应的担保责任。综上所述，被告国泰华公司应向原告清偿垫付的款项本金美元720787.34元，逾期罚息美元1158.78元（按年利率7.234410%为标准，自2016年9月5日起计至实际清偿之日）；被告国泰华公司逾期不还款，原告有权依法处分案涉抵押房产及质押股权，并就所得款项优先受偿；被告陈勤丰及黄爱珍、被告国泰华襄阳公司、被告国泰华纺织品公司应以最高保证金额为限对被告国泰华公司的上述债务承担连带清偿责任。依照《中华人民共和国合同法》第四十四条第一款、第一百零七条，《中华人民共和国物权法》第一百九十七条、第一百九十八条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第三十一条及《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告深圳市国泰华投资有限公司应于本判决生效后十日内偿还原告中国工商银行股份有限公司深圳深东支行垫付本金美元720787.34元。二、被告深圳市国泰华投资有限公司应于本判决生效后十日内偿还原告中国工商银行股份有限公司深圳深东支行逾期罚息（以欠款本金美元720787.34元为基数，按年利率7.234410%，自2016年9月5日计至实际清偿之日）。三、若被告深圳市国泰华投资有限公司未按本判决第一、二项履行，原告中国工商银行股份有限公司深圳深东支行有权就抵押房产（被告黄爱珍名下位于深圳市福田区深南大道6025号的英龙展业大厦2001-××号房产，房产房产房产证号：深房地字第**、地字第××号、深、地字第××号、深房地字第××号、深房地字第××号、深房地字第××号后所得款项在人民币10901735元范围内优先受偿；不足部分由被告深圳市国泰华投资有限公司继续清偿。四、若被告深圳市国泰华投资有限公司未按本判决第一、二项履行，原告中国工商银行股份有限公司深圳深东支行有权就质押股权（被告陈勤丰、黄爱珍合计持有的被告深圳市国泰华投资有限公司100%股权）处分后所得款项在人民币1亿元范围内优先受偿；不足部分由被告深圳市国泰华投资有限公司继续清偿。五、被告国泰华（襄阳）纺织企业有限公司、深圳国泰华纺织品有限公司、黄爱珍、陈勤丰对被告深圳市国泰华投资有限公司的上述第一、二项债务承担连带清偿责任。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费人民币45378元及公告费人民币400元，均由五被告负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提交副本，上诉于广东省深圳市中级人民法院。审 判 长  杨晓玲人民陪审员  李丽慧人民陪审员  冯 铭二〇一八年十二月二十四日书 记 员  黄凯文邹文（兼）