贵州省贵阳市乌当区人民法院刑 事 判 决 书（2018）黔0112刑初26号公诉机关贵州省贵阳市乌当区人民检察院。被告人苏春丽，女，1977年4月30日出生，汉族，硕士研究生，案发前系贵州圣恒农业科技有限公司财务副总经理，户籍地及住所地：贵阳市南明区。2017年4月27日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年6月3日被执行逮捕。现羁押于贵阳市第一看守所。辩护人杨俭，云南睿信律师事务所律师。辩护人周剑青，贵州黔信律师事务所律师。贵州省贵阳市乌当区人民检察院以乌检公诉刑诉〔2018〕21号起诉书指控被告人苏春丽犯非法吸收公众存款罪，于2018年2月1日向本院提起公诉，并于同年4月12日向本院申请延期审理。本院适用一审普通程序，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。贵阳市乌当区人民检察院指派检察员陈思彤出庭履行职务，被告人苏春丽及其辩护人杨俭、周剑青均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。贵州省贵阳市乌当区人民检察院指控：被告人苏春丽于2012年初在贵阳市农村商业银行工作期间，为赚取利差，向他人借款400万元用于购买承兑汇票后被骗。2012年初至2017年2月期间，被告人苏春丽为填补上述被骗所产生的债务，在未经有关部门依法批准、自身不具备吸收公众存款资格的情况下，以做银行贷款调头业务需要资金周转为由，采取口口相传的方式，以书面或口头形式向他人承诺高额利息作为回报，分别向张某1、吴某、陈某、王某2、王某3、郭智罡、江某、豆廷琼、张某2共九名社会不特定人员变相非法吸收资金。其中，吸收张某1150万元、吴某500万元、陈某360万元、王某2800万元、王某3280万元、郭智罡250万元、江某50万元，豆廷琼1**万元、张某2320万元。公诉机关就指控向本院移送了书证、证人证言、集资参与人陈述、被告人供述、鉴定意见等证据材料，认为被告人苏春丽的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法惩处的同时,建议对其在有期徒刑三年至五年的幅度内量刑，并处罚金。被告人苏春丽自愿认罪，对起诉书指控的事实及罪名均不持异议，唯辩称其已累计向张某2支付利息260万元，请求法庭对其从轻处罚。辩护人杨俭提出如下辩护意见：1.本案中被告人苏春丽因承兑汇票被骗，为填补其债务漏洞才萌生向他人吸收资金的想法，其主观恶性较低；2.被告人苏春丽到案后认罪态度较好，且在本案中具有自首情节，同时案发后其也取得了大部分集资参与人的谅解。综上，请求法庭对被告人苏春丽从轻处罚，并建议适用缓刑。辩护人周剑青提出如下辩护意见：1.本案被告人苏春丽采用“口口相传”的方式向他人宣传并吸收资金的行为，不应作为犯罪论处；2.即便被告人苏春丽构成犯罪，因集资参与人张某1、吴某、陈某、江某、豆廷琼、张某2与苏春丽均具有特定的社会关系，相关指控金额应予扣除；3.本案中相关集资参与人与被告人苏春丽已自愿达成还款意向，并出具谅解书谅解了被告人苏春丽，且本案中被告人苏春丽具有自首情节。综上，请求法庭对被告人苏春丽从轻处罚，并建议适用缓刑。经审理查明：被告人苏春丽于2012年初在贵阳市农村商业银行工作。期间，被告人苏春丽为赚取利差向他人借款400万元用于购买承兑汇票，后被骗。2012年初至2017年2月期间，被告人苏春丽为填补上述被骗产生的债务缺口，在未经有关部门依法批准、自身不具备吸收公众存款资格的情况下，以做银行贷款调头业务需要资金周转为由，采取口口相传的方式对外公开宣传，并向集资对象书面或口头承诺以月息2%-6%、日息3%的高额利息作为回报，分别向张某1、吴某、豆廷琼等九名集资参与人变相非法吸收资金人民币2860万元。其中：吸收张某1人民币150万元、吴某人民币500万元、陈某人民币360万元、王某2人民币800万元、王某3人民币280万元、郭智罡人民币250万元、江某人民币50万元，豆廷琼人民币150万元、张某2人民币320万元。被告人苏春丽将上述吸收的资金用于支付相关集资参与人的借款利息、购置房产及个人消费。2017年2月，被告人苏春丽因资金链断裂，并停止支付相关集资参与人的利息，与集资参与人发生纠纷，本案遂案发。另查明，2017年4月27日，因集资参与人张某2向被告人苏春丽催还借款，双方在乌当区新添寨顺海森林酒店内发生纠纷，被告人苏春丽随即报警。接警后，贵阳市公安局乌当分局金江派出所民警立即赶至事发地点，因调解未果，民警将被告人苏春丽带回金江派出所继续调查处理。期间，被告人苏春丽主动向该所民警交待其涉嫌非法吸收公众存款的事实。本案侦查及审查起诉阶段，张某1、王某2等七名集资参与人分别向被告人苏春丽了出具书面谅解书。上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证实：一、受案登记表、立案决定书、户籍证明、出警经过、到案经过、协助查封通知书、借款协议、借条、情况说明、农商行乌当支行授信业务审查审批表、借条、银行转账凭证、抵押承诺书、被告人苏春丽、王某1、蒋某银行账户流水单、圣恒公司提供的相关材料、查封笔录、农商行乌当分行出具的情况说明、苏春丽自制与各集资参与人的流水账目、情况说明、司法鉴定委托书、鉴定意见通知书、被告人苏春丽购房、购车的相关收据、发票、POS单、谅解书等书证；二、证人王某1、蒋某、窦某、顾某、齐某的证言；三、集资参与人张某1、吴某、陈某、王某2、王某3、郭智罡、江某、豆廷琼、张某2的陈述；四、被告人苏春丽的供述；五、安达会计师事务所出具的安达〔2017〕司法鉴字第17号司法鉴定意见书；以上证据，来源合法，内容客观、真实，能够相互印证庭审查明的事实，且被告人苏春丽亦无异议，可作为本案的定案依据使用。本院认为，被告人苏春丽违反国家金融管理法律规定，在未取得国家相关部门批准的情况下，非法向社会不特定公众吸收资金，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款：“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款：“具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，……”的规定，构成非法吸收公众存款罪，应依法追究其刑事责任。公诉机关指控被告人苏春丽犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。案发后，被告人苏春丽主动投案并如实供述其犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款：“犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚；……”的规定，系自首，依法可对其从轻处罚。案发后，被告人苏春丽的家属积极与部分集资参与人协商还款事宜，该部分集资参与人均对被告人苏春丽出具了书面谅解书，本院酌情对其从轻处罚。关于辩护人所作“被告人苏春丽通过‘口口相传’的方式向他人吸收资金的行为不构成犯罪”及“张某1、吴某等7人与被告人苏春丽具有特定的社会关系，相关指控金额应予扣除”的辩护意见与庭审查明的事实及法律规定不符，对该辩护意见，本院不予采纳；辩护人所作的其他辩护意见，与庭审查明的事实及法律规定相符，本院予以采纳。公诉机关所提量刑情节及建议符合庭审查明的事实及法律规定，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款之规定，判决如下：被告人苏春丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月27日起至2020年4月26日止。罚金限本判决生效后三十日内全部缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省贵阳市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  荣 松人民陪审员  罗祯贵人民陪审员  舒 静二〇一八年四月二十六日书 记 员  冉 勇