山东省莱芜市莱城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）鲁1202刑初435号 公诉机关山东省莱芜市莱城区人民检察院。 被告人孙红恩，男，汉族，1969年2月21日出生，初中文化，河北省邯郸市临漳县人，原莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社职工，捕前住河北省邯郸市临漳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月24日被河北省邯郸市成安县公安局抓获并临时羁押于成安县看守所，2018年4月25日被莱芜市公安局莱城分局刑事拘留，同年6月1日被逮捕。 辩护人王建设，河北魏利律师事务所律师。 莱芜市莱城区人民检察院以莱城检公刑诉[2018]443号起诉书指控被告人孙红恩犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院于2018年9月14日受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。莱芜市莱城区人民检察院指派检察员李文源出庭支持公诉，书记员孟庆展出庭履行职务，被害人李某2、刘某、许某1、何某，被告人孙红恩及其辩护人王建设到庭参加诉讼。现已审理终结。 莱芜市莱城区人民检察院指控，被告人孙红恩、武保志（另案处理）等人于2012年12月26日以股民入股形式变相非法吸收公众存款而成立莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社，该合作社自2013年至2015年10月，以三个月存款利率3.5%，半年利率4%，一年利率4.5%，二年利率5.5%，三年利率6.3%的形式，发展多名代办员向不特定人群进行宣传并吸收公众存款4149260元，造成投资人损失2677100元，曾经吸收的1472160元已经被投资人提款。 被告人孙红恩于2018年4月24日被河北省邯郸市成安县公安局辛义派出所抓获归案。 就上述指控的事实，公诉机关向法庭提供了户籍证明、企业登记信息、莱芜市粮蔬专业合作社存款单据等书证，证人武某等人的证言，被害人李某2等人的陈述，被告人孙红恩的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人孙红恩非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请法院依法判处。出庭的被害人李某2、何某、刘某、许某2等人的意见是，要求以诈骗罪追究被告人孙红恩等人的刑事责任，如果孙红恩能积极偿还投资人的损失，可以对其从轻处罚。 被告人孙红恩对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议,当庭自愿认罪，但辩解自己在合作社负责招待、做饭，老板不在时，经手过一两笔钱。辩护人王建设提出的辩护意见是：1、孙红恩既不是法人，也不是主要负责人，他与武某、王某2等人的作用一样，王某2、武某的证言证实，郝某干后，他外甥刘营负责，证人任某证言证实，武保志不在的时候武某说了算，平时武保志、王某2、武某说了算；孙红恩不控制资金的使用，在合作社仅仅领取工资，不参与分红，是职务行为；孙红恩没有在该合作社投资，孙红恩在整个过程中，仅仅起辅助、次要作用，系从犯，应当依法予以减轻处罚；2、孙红恩的行为是职务行为，是单位犯罪,孙红恩犯罪情节显著轻微，可以不追究刑事责任；3、孙红恩具有坦白情节，认罪态度好，可以从轻或减轻处罚；4、孙红恩一贯表现良好，系初犯，没有前科；5、孙红恩认罪态度较好，当庭自愿认罪。综上，建议对被告人孙红恩判处一年以下有期徒刑，并宣告缓刑。 经审理查明，被告人孙红恩、武保志（另案处理）等人于2012年12月26日成立莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社，武保志担任法定代表人（2015年4月8日法定代表人变更为郝某）。该合作社成立后，武保志及被告人孙红恩等人以社员入股的方式变相非法吸收公众存款，该合作社自2013年至2015年10月，以三个月存款利率3.5%，半年利率4%，一年利率4.5%，二年利率5.5%，三年利率6.3%的形式，发展多名代办员向不特定人群进行宣传并吸收公众存款4013260元，造成投资人损失2541100元，曾经吸收的1472160元已经被投资人提款。 被告人孙红恩于2018年4月24日被河北省邯郸市成安县公安局辛义派出所抓获归案。 上述事实，有下列证据证实： 1、被害人陈述 （1）李某2证实，2013年1月份,李某2的一个兄弟李国生认识了武保志，武保志让李国生帮忙找信贷员，李国生将李某2介绍给了武保志，武保志、孙红恩、王某2、武某四人找到李某2，和李某2说他们建个合作社，搞种植、养殖，让李某2给他们找信贷员，李某2找了刘某和李家义村管区的几个人，他们请李某2等人吃了个饭。过了年，他们四人回来了，阴历2月19日开业，他们就找李某2等信贷员拉存款，定的报酬是拉1万元存款，给信贷员200元，给每个储户的利息是一年的4.5%、二年的5%、三年的6.3%、三个月的是3.5%、半年的4%，李某2共拉存款525300元，68张单据，30个储户。2015年10月8日，刘某跟孙红恩等人说要提10万块钱，10月9日孙红恩等人都跑了。后来，李某2等人多次联系孙红恩等人，一直联系不上。 莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社成立时间大概是2013年初成立的，地址在莱芜市莱城区方下镇土楼村，法人代表开始是武保志，2015年4月8日换成了郝某，最早是武保志负责现金管理，会计收的所有的钱都交给他，单据上法人代表的章是他的名字，他管了现金一年多，后来孙洪恩接钱多了，孙红恩不在这里时他也接钱，他和武卫峰、王某2、孙红恩轮流在这里，不固定谁什么时候在这里，谁在这里谁联系信贷员拉存款。后来武保志把法人代表转给了郝某，孙红恩自始至终都在，他负责现金管理，所有现金出入都是他一人所为，会计是李某1、高某，是他们聘请的莱芜当地人，信贷员收上来的钱上交合作社时，会计当时开单据收钱，每天下午都把收的钱和单据交给孙洪恩一人。储户每存1万，接着返还50元的粮种补贴，到了2015年2月份以后是每存1万，返还200元的粮种补贴，并发给个本子。 武保志、孙洪恩等开始时没有说让李某2等人拉存款，说的是搞种植、养殖，套国家补助，后来才和李某2等人说是拉存款、让储户入股。 （2）刘某证实，莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社是2013年阴历2月19日开业的，合作社的人员有武保志、郝某、孙红恩、王某2、武卫峰，合作社一开始的负责人是武保志，后来改成了郝某。还有两个会计都是莱芜人，开始是李某1，后来是高某。他们成立合作社开始宣传的是搞养殖业和果菜种植，但实际上他们没有在莱芜租赁土地，也没搞养殖业和果菜种植，平常孙红恩经常在租赁的地方办公，其他人不怎么固定。刘某经李某2介绍到莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社干代办员，合作社印制了宣传单，代办员向老百姓散发宣传单，动员他们到合作社存款。刘某一共给合作社拉了38户老百姓的51笔存款，一直到2015年10月，合作社的人都跑了，还有713800元没有退还。刘某还证实，武某不主要负责收钱，都是孙红恩负责收钱，只有孙红恩不在的时候，武某才代为收钱。 （3）何某证实，莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社大概是2013年底成立的，地址在莱芜市莱城区方下镇土楼村，负责人开始是武保志，2015年换成了郝某，该合作社是由5个河北邯郸临漳县人合伙干的，分别是武保志、武某、王某2、孙红恩、郝某。具体他们分别负责什么，怎么分工的何某不清楚。莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社通过发展代办员到各村户家进行宣传，承诺活期利率月收益千分之六，三个月的利率是3.5%，半年的利率是4%，一年的利率是4.5%，二年的利率是5.5%,三年的利率是6.3%。通过代办员从各村户家吸收公众存款后，将存款交给合作社，由合作社出具存单，到期以后客户凭存单提钱，合作社再将本金和利息退给客户。何某是2013年11月份到莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社干代办员的，当时孙红恩跟他说合作社是合法的，是国家批准的，并向他承诺每拉1万元的存款合作社给他280元的提成。众丰粮蔬种植专业合作社规定储户每存1万，接着返还50元。到了2015年下半年以后是每存1万元，返还200元。何某一共拉了38户，56张存款单，共计810300元的本金没有退还。何某以侄子何坤的名义存了10万元，以儿子何在震的名义存了13万元，以父亲何方顺的名义存了16200元，以母亲卢金美的名义存了7万元。 （4）许某1证实，其是2013年11月到莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社干代办员的，合作社大概是2013年底成立的，地址在莱芜市莱城区方下镇土楼村，负责人开始是武保志，2015年换成了郝某，该合作社是有5个河北邯郸临漳县人合伙干的，分别是武保志、武某、王某2、孙红恩、郝某。具体他们分别负责什么，怎么分工的其不清楚。莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社通过发展代办员到各村户家进行宣传，承诺活期利率月收益千分之六，三个月的利率是3.5%，半年的利率是4%，一年的是4.5%，二年的是5.5%,三年的是6.3%。通过代办员从各村户家吸收公众存款后，将存款交给合作社，由合作社出具存单，到期以后客户凭存单提钱，合作社再将本金和利息退给客户。合作社承诺每拉1万元存款给许某1提成280元，储户每存款1万元，立即返还50元，到2015年下半年以后是储户每存1万元，立即返还200元。许某1共拉了8户26笔存单，共计209500元没有退还。武保志、郝某曾说过吸收的钱合作社都自己用了，好像用在了他们经营的一个碳素厂了。 （5）时成全证实，莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社大概是2013年底成立的，地址在莱芜市莱城区方下镇土楼村，法人代表开始是武保志，2015年4月份换成了郝某，该合作社是有6个河北邯郸临漳县人合伙干的，分别是武保志、武某、王某2、孙洪恩、郝某、王某1，还有孙红恩的儿子，郝某的外甥一个姓刘的也在合作社工作。合作社成立后，法人代表是武保志，他负责合作社的全面工作。2015年4月份法人代表换成郝某。孙红恩和武某从开始就一直在合作社干，他们主要负责收存付款和安排会计开存单。王某2从开始一直干到2015年3、4月份，他走了以后王某1来的，一直干到2015年8月份，他们具体负责后勤工作，还有下到村里搞宣传。时成全于2013年5月份通过李某2介绍到莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社干代办员，每拉1万元存款莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社给他280元的提成。合作社通过发展代办员到各村户家进行宣传，承诺活期利率月收益千分之六，三个月的利率是3.5%，半年的利率是4%，一年的是4.5%，二年的是5.5%,三年的是6.3%。通过代办员从各个村户家吸收公众存款后，将存款交给合作社，由合作社出具存单，到期以后客户凭存单提钱，合作社再将本金和利息退给客户。储户每存1万元，接着返还50元，到2015年1月份后每存1万元，返还200元。时效全共拉存款19户，共36笔存款，共计230700元没有退还。 2、证人证言 （1）高某证实，其于2015年5月24日通过李某2和刘某介绍到莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社工作，一直工作到2015年10月7日，孙红恩给其安排的工作，高某主要负责给储户打印存单和取款单、记账，给代办员支付代办费，支付储户的返利，到下午其把收的钱给孙红恩，有时孙红恩不在，就交给武某，大部分钱都是交给了孙红恩了，取钱都是代办员和孙红恩联系，然后孙洪恩拿现金来，高某给代办员开取款单，根据电脑统计显示合作社关门后尚有308万元没有给储户兑付。并证实，其在合作社工作期间，大部分是孙红恩在负责，有时候武某也在。 （2）武某证实，2012年底孙红恩给其打电话，说他们想在莱芜开个合作社，让其去帮忙，武保志也和其说过他在莱芜有关系让武某去干，武某就答应了。年前武某开着自己的轿车拉着武保志、孙红恩到莱芜耿公清铁矿找了武保志的熟人，并在熟人介绍下见到了李封邱村的信贷员李某2。后来又加上王某2又去莱芜方下租的房子，武保志从邯郸买的电脑和软件也拉到莱芜，武某没有出资，过了年正月开业，找了李某1当会计，后来孙向东、王某1、刘营、老书也来干了一段时间，李某1不干了，又换了一个姓高的女会计，武某在那里干一天算一天的工资，其回家时从武保志或孙红恩那里写条借钱，后来老书去不长时间武某就不干了。合作社开始的法人代表和实际经营人是武保志，后来换成郝某，孙红恩在合作社待的时间最长，武保志不在的话孙红恩负责。郝某干后，他外甥刘营负责，但孙红恩待的时间长还都管理着。王某2、王某1待过大约几个月，主要是负责陪信贷员吃饭、说话、做饭。孙红恩的儿子孙向东有时也在合作社坐着，有时给合作社开车。会计负责打单据收钱，收款后当天交给武保志、郝某或孙红恩。武某主要负责开车，到各个村里转，找信贷员拉存款，有时接送信贷员，武保志或孙红恩都不在时，武某负责把会计收的钱放保险柜或存银行。莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社具体的经营模式就是以高于银行利息并给信贷员好处费的形式，通过信贷员吸收老百姓存款，还给老百姓以补贴的形式给点好处费。莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社成立就是为了收存款。吸收来的钱没有实际经营，后来说要包地，也没有包。 （3）王某1证实，2015年年初五武保志让王某1到其在莱芜开的合作社帮忙，王某1遂跟武保志到了莱芜，当时孙红恩和武某也在那里，王某1在合作社断断续续的干了五个来月的时间，武保志是老板，武保志不在的话孙红恩负责，信贷员来后孙红恩和他们做业务。武某开车，有时开车接送业务员，孙红恩的儿子孙向东也是开车。莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社具体的经营模式就是以高于银行利息并给信贷员好处费的形式，通过信贷员吸收老百姓存款，在莱芜没有实际种植等业务。单据如果在老百姓或是信贷员手中的是没有兑付的。莱芜市众丰粮蔬专业合作社单据上面盖有作废印章、莱芜市众丰粮蔬专业合作社股息清单，是存款到期后把本金和股息返还给老百姓的凭证。 （4）郝某证实，郝某于2015年4月份接的武保志的合作社，当时合作社已经吸收了300多万了，武保志给了郝某不到110万元钱，他带走了200来万元钱。武保志干的时候具体情况郝某不清楚，郝某接管后公司主要有孙红恩、武某、孙红恩的儿子、王某2、王某3和当地的一个女会计。孙红恩负责莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社的具体工作，一个月3000块钱的工资，武某没有具体分工，有啥事开车跑跑，一个月3000块钱的工资，孙红恩的儿子没有具体分工，一个月多少钱忘了，王某2在公司里干了几天，王某3从郝某接管合作社后一直干到合作社倒闭，一个月给他3000元工资，还有当地的一个女会计，是孙红恩找的，孙红恩、武某、孙红恩的儿子等人的工资都是郝某委托孙红恩开的。合作社还是按以前的经营模式经营。郝某没有直接跟老百姓接触，只跟以前给合作社跑业务的信贷员吃过几次饭，向他们宣传继续拉存款给他们好处等。郝某接管合作社时武保志说他一共收了305万元，武保志给了郝某110万元现金，另外给郝某打了一张50万元的借条，郝某印象中共欠储户310万至320万元左右。郝某将160万元投资到临漳县民达碳素有限公司用于经营电极了，并以临漳县民达碳素有限公司的名义与莱芜泰山钢铁厂供应科、河南洛阳市伊川县兴隆铸钢厂、河北顺天电极有限公司（涞水县）做生意，后来生意赔了。孙红恩在莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社负责全面工作，收到的钱他负责存到郝某在莱芜市方下镇邮政储蓄开设的账户上，这个银行卡在孙红恩手上密码他也知道，需要支付钱时孙红恩也从这个邮政储蓄的账户上支付。钱存到一定数额郝某就让孙红恩打到他在临漳县农业银行开的农行账户上。郝某在莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社期间，孙红恩一共给他打过有三、四次钱，最大一次是7万元，最少的是1万，总共打多少钱他记不住了。 （5）王某2证实，其在莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社总共干了三四个月，武保志没有给王某2工资，郝某给了王某25000元工资，王某2主要负责和武保志、孙红恩、武某到各村里找信贷员宣传到合作社存款的利息高，拉存款，不宣传时王某2做饭，记生活账目。合作社最初的法人代表是武保志，也是实际经营人，后来换成郝某是法人代表，也是实际经营人。孙红恩、武某也是到各村里找信贷员宣传合作社存款的利息高、拉存款，信贷员来存款时接待。郝某干后，郝某不在的话，他外甥营营负责，孙红恩、武某在那里。会计负责打单据收钱，收款后当天交给武保志。莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社具体的经营模式就是以高于银行利息拉老百姓存款。资金去向王某2不清楚。王某2还证实，孙红恩在办工商证时，曾借用过王某2的户口本。 （6）孙某（孙红恩之弟）证实，孙红恩在山东干合作社时，说需要孙某的户口本用用，说是办手续用，孙某就给孙红恩拿去用了。 （7）王某3证实，2015年阴历八月十五前一段时间，郝某让王某3到莱芜他的合作社打扫卫生、做饭，该合作社老板是郝某，孙红恩是老板委托他在合作社负责，武某负责开车，还有郝某的外甥不知道他具体干什么。王某3干了40多天，孙红恩和王某3说村民取钱没有钱了，郝某让他们跑，一天下午王某3坐孙红恩的白色轿车跑回家了。合作社的经营模式是通过信贷员收钱给老板，没有其他活。 （8）李某1证实，其从2013年3月到2015年3月在合作社干会计，主要负责从电脑里打单据，每次代办员来存款时，李某1负责给代办员打印莱芜市众丰粮蔬专业合作社单据，存根留存单位，客户留存的第二联和经办人存根的第三联都给代办员，给客户的由代办员回去给客户。客户存款到期或是客户存款未到期而需提前支取，代办员就拿着莱芜市众丰粮蔬专业合作社单据客户留存的第二联和经办人存根的第三联到柜台，李某1通过电脑操作打印莱芜市众丰粮蔬专业合作社股息清单，收回客户留存的第二联和经办人存根的第三联，连本加息一块给代办员，利息是电脑自动结算。合作社开始的实际经营人是武保志，后来换成郝某。孙红恩、武某在合作社呆的时间最长。武保志、孙红恩、武某三人一定有一个人在这里负责。李某1收的钱交给他们中的一个，有取钱的，他们三人中的人拿出来给李某1然后再交给客户。开业时还有王某2和他的儿子，王某2偶尔来一次，待几天接着就回去，王某2的儿子一共待了两个来月，李某1不清楚他负责什么。孙红恩的儿子也会来待几天，光玩和睡觉，还有一个姓王的，光做饭。李某1听武保志等人说武保志、孙红恩、武某等人是合伙关系，谁出资多谁说了算，具体怎么合伙的李某1不清楚。 莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社具体的经营模式是以高于银行利息并给代办员好处费的形式，通过代办员吸收客户存款，还给客户以补贴的形式给点好处费。 （9）任某证实，其于2012年12月20日将其房子租赁给武保志等人干合作社。该合作社武保志、武某说了算，武某是武保志的侄子，是不是亲侄子不知道，武保志不在时武某说了算。 3、辨认笔录 经何某、许某1、李某2、刘某辨认，分别辨认出莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社的工作人员武保志、孙红恩、武某。 4、书证 （1）公安机关调取的莱芜市众丰粮蔬专业合作社的企业信息、变更情况、租赁合同等资料证实，该企业信息清晰地注明了业务范围为从事小麦等农作物种植等，2012年12月26日成立，法定代表人、理事长为武保志，王某2、孙红恩为理事，武保志与任某签订房屋租赁合同。2015年4月8日法定代表人变更为郝某。 （2）被害人的投资明细、总吸收金额明细证实，储户人数和被告人非法吸收的存款的数额，损失共计2677100元（统计数字有误，实际为2541100元）。 （3）投资明细及储户未兑付的存单的复印件证实，未兑付的存款人数、数额：李某2为31人、525300元，刘某为24人、713800元（另外刘兵先100000元已取款），许某1为11人、345500元（统计数字有误，实际为209500元），何某为38人、810300元，时成全为19人，230700元，陈新勇为5人、51500元。 （4）投资取款单据证实，在合作社投入存款并取款和领取股息的名单及明细，共计140份，大部分盖有“作废”印章。 （5）受案登记表、立案决定书、发破案经过、抓获证明、临时羁押证明、工作说明、拘留证等证实，被告人孙红恩非法吸收公众存款案，由许某1、何某于2016年2月23日报案至莱芜市公安局莱城分局。该局经过审查，于2016年4月1日立案侦查，被告人孙红恩于2018年4月24日被河北省邯郸市成安县公安局辛义派出所抓获归案，2014年4月24日至4月25日羁押于成安县看守所，于2018年4月25日被莱芜市公安局莱城分局刑事拘留。 （6）工作说明、接受证据清单证实，2016年2月25日上午9时，民警到众丰合作社时发现已锁门，联系房东任某打开门后，发现一个酒盒内有莱芜市众丰粮蔬专业合作社合作社股息清单、存单一联、二联、三联单一宗（上面大多盖印作废），经清点有140份，每份包括相同股金编号的莱芜市众丰粮蔬专业合作社股息清单、莱芜市众丰粮蔬专业合作社三联存单，总金额1372160元。 （7）户籍证明证实，孙红恩案发时已达完全刑事责任年龄。 5、被告人供述 孙红恩供称，2013年春节前，武保志联系孙红恩一起到莱芜开合作社，武保志给孙红恩开工资。合作社的模式是通过比银行利息高的方式从老百姓手里把存款吸收过来，然后把吸收过来的钱做生意或者放贷。孙红恩贪图高工资就跟随武保志到了莱芜，在方下租了任某的房子，后又去工商部门咨询办证，回河北后孙红恩拿的弟弟孙某的户口本，办理注册手续时武保志、王某2、史灯营的名字是武保志签的，孙某、孙红恩的名字是孙红恩签的。合作社成立后武保志安排孙红恩招聘几个帮手，孙红恩找了本村的武某。武某同意了，武某开着他的小货车拉着武保志和孙红恩一起到的莱芜。武保志通过朋友介绍认识了农信社信贷员李某2，李某2又联系了几个信贷员，武保志向他们讲解了合作社吸收存款的模式，因合作社给信贷员的提成比较高，方下的信贷员都答应帮合作社拉人入股。合作社成立后根据李某2的介绍招聘了李某1做会计，干了大约一年半，后来又换了一个会计。孙红恩负责接待、做饭，武某负责开车跟接待，武保志负责全面工作，收上来的钱也是武保志掌管着。武保志不在的时候，李某1收上来的钱下班时交给孙红恩，孙红恩再存入保险柜，武保志回来孙红恩再交给武保志。众丰粮蔬合作社从2013年3月开始至2015年10月关闭，从账面上看总共欠老百姓350余万元，加上老百姓提走的钱，肯定超过350万元。储户的存款都是武保志支配的，听武保志说合作社吸收的储户存款大部分用到了郝某的民达碳素有限公司了。2015年4月法人代表由武保志更换成了郝某。 莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社从注册成立开始就没有按工商部门登记注册的业务范围经营，而是以高于银行同期利率，给信贷员提成等方式，吸引老百姓以入股的形式分别按三个月、六个月、一年、两年、三年等期限将钱存到合作社，武保志自己将钱用于经营了（具体投到什么地方，经营什么不清楚）。合作社不直接跟老百姓打交道，而是通过信贷员跟老百姓打交道，具体信贷员怎么跟老百姓讲的孙红恩不是很清楚。但合作社跟信贷员讲的很清楚，合作社不经营农产品，而是将吸收来的存款用于工业经营，将工业经营收益的钱按高于同期银行利率的红利给股民。股民加入合作社都是由信贷员代办，信贷员拿着老百姓的身份证到合作社办理入社手续，工作人员根据信贷员提供的身份信息录入电脑，合作社给股民办理社员证，并根据入股金额给老百姓出具入股收款凭证。社员证记载了社员的资料及补贴记录表，入股收款凭证记载了老百姓的户名、身份证号、金额、入股日期、年收益率、到期日、到期收益，每存入一笔股金工作人员在社员证的补贴记录表中添加补贴记录，补贴由代办业务的信贷员直接拿走转交股民，信贷员按照相应的比例抽取好处费。第一次社员存入股金时的社员补贴、信贷员提成是由武保志垫付的，后来的社员补贴、信贷员提成是用的前期社员存入的股金，社员存入的股金到期后的本金和收益也是用社员存入的股金支付。合作社经营至2015年10月份，因部分社员的股金到期合作社不能兑付，孙红恩就给郝某打电话请示怎么办，郝某指示孙红恩和老书（小名，姓王，大号叫啥不知道）连夜收拾账本、电脑等物品驾驶汽车回河北邢台郝某的公司，将所有的账本和电脑、汽车交给刘营了（当庭供述交给了郝某）。 注册成立合作社的目的就是为了吸收老百姓的股金，利用老百姓的股金去赚钱。武保志在经营莱芜市莱城区众丰粮食蔬菜专业合作社期间没有经营其他产业，孙红恩和武保志在来莱芜注册成立莱芜市莱城区众丰粮食蔬菜专业合作社之前都是在家种地的农民。合作社找的各村的信贷员有李某2、时成全、刘某、何某、亓泉、许某1、亓逢河（音）等人，信贷员手里的单据都是合作社没有兑付的。 以上证据，已经当庭质证核实。 针对控辩双方的争议焦点，本院分别评判如下： 一、关于本案非法吸收公众存款的数额以及损失数额的认定。 经本院核实，公安机关统计的代办员许某1经手的许效柱的三笔存款数额22000元、75000元、65000元有误，实际应为12000元、7500元、6500元，故本院认定的本案非法吸收公众存款的总额应为4013260元，造成投资人损失数额为2541100元。 二、关于孙红恩在本案中的作用，其是否构成从犯的问题。 经查，公安机关调取的莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社的工商登记资料,证实孙红恩系该合作社的发起设立人之一，并且系合作社的理事，孙红恩在侦查阶段亦供认系其与武保志办理的合作社的工商注册手续。证人郝某证实，其接过来后由孙红恩负责合作社的具体工作、全面工作，收到的钱他负责存到郝某的账户上，密码孙红恩也知道，需要支付钱时孙红恩也从这个账户上支付。证人武某证实，合作社开始是武保志的法人代表，后来换成郝某，武保志不在的话，孙红恩负责，郝某干后，他外甥刘营负责，但孙红恩待的时间长还是都管理着，会计收款后当天交给武保志、郝某或孙红恩。证人王某1证实，其于2015年春节后在合作社干了五个来月，武保志是老板，武保志不在的话孙红恩负责，信贷员来后孙红恩和他们做业务。证人王某3证实，其于2015年在合作社干了一个多月的时间，老板是郝某，孙红恩是老板委托他在合作社负责。证人李某1证实，开始是武保志是法人代表，后来换成郝某，孙红恩、武某在合作社待的时间最长，武保志、孙红恩、武某三人一定有一个人在这里负责，当天下午李某1把收的钱交给他们三人中任何一个都行，有取钱的，他们三人中的一个拿出来给李某1，李再交给客户。证人高某证实，其于2015年5月去的合作社，是孙红恩给其安排的工作，高某收了钱后，给代办员存单，到了下午，高某把钱交给孙红恩，有时候孙红恩不在就交给武某，大部分钱都是交给孙红恩，取钱也是代办员和孙红恩联系，孙红恩拿现金来，高某给代办员开取款单，高某在合作社工作期间，大部分是孙红恩在负责。李某2、刘某、时成全等人证实，孙红恩在合作社工作的时间最长，负责合作社现金管理，负责收款、付款等。孙红恩在侦查阶段也曾供述，武保志不在的时候，他把保险柜钥匙交给孙红恩，孙红恩把会计交的钱放到保险柜里，有取钱的，孙红恩把钱取出来交给会计，付给储户。被害人李某2、刘某、何某、许某1均当庭反驳了被告人孙红恩关于其负责接待、做饭，仅经手一两笔投资款的辩解，且当庭证实四人经手的投资款大部分都是孙红恩经办，以上证据能够相互印证，足以证实孙红恩在莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社从事一定的管理工作，其自始至终参与了本案非法吸收公众存款的犯罪活动，在本案中并非起次要或辅助作用。关于辩护人提出的“王某2、武某证言证实，郝某干后，他外甥刘营负责，证人任某证言证实，武保志不在的时候武某说了算，平时武保志、王某2、武某说了算”的辩护意见，经查，证人任某仅是莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社所租赁的房子的房主，其并未参与合作社的经营和日常工作，其关于合作社内部情况的证言，证明力较低。王某2、武某的证言，虽证实郝某接手后，其外甥刘营说了算，但武某同时证实，孙红恩待的时间长还是都管理着。因此，辩护人仅凭上述证言不能推翻证实孙红恩在本案中并非起次要、辅助作用的相关证据，辩护人关于被告人孙红恩系从犯的辩护意见，本院不予采纳。 三、关于辩护人提出的“孙红恩的行为是职务行为，是单位犯罪”的辩护意见。经查，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条的规定，个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。经查，莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社在成立后，即以社员入股的方式进行非法吸收公众存款的犯罪活动，根据上述司法解释的规定，可不以单位犯罪论处，故辩护人的该辩护意见，本院不予采纳。 本院认为，被告人孙红恩伙同武保志、郝某等人违反国家金融管理法律法规的规定，通过设立的莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社，非法向社会公众吸收资金，数额巨大，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以确认。被害人李某2、刘某、何某、许某1等人要求以诈骗罪追究被告人孙红恩的刑事责任，事实和法律依据不足，本院不予采纳。被告人孙红恩参与非法吸收公众存款，数额巨大，并给被害人造成巨额经济损失，辩护人关于其犯罪情节显著轻微，可以不追究刑事责任的辩护意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。被告人孙红恩在开庭审理过程中对其在莱芜市莱城区众丰粮蔬种植专业合作社中所起的作用未能如实供述，故不构成坦白，辩护人关于其系坦白的辩护意见，本院不予采纳。被告人孙红恩当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条之规定，判决如下： 一、被告人孙红恩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月24日起至2021年4月23日止，罚金于判决发生法律效力第二日起十日内一次缴纳）。 二、责令被告人孙红恩退赔被害人经济损失共计人民币2541100元（详见退赔清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向莱芜市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  孙丰军 人民陪审员  张瑞亮 人民陪审员  王 彬 二〇一八年十二月十三日 书 记 员  亓 华 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百六十七条规定的“以非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 退赔清单                            序号                       代办员姓名及联系方式                       储户姓名                       身份证号码                       损失（元）                       备注                               1                                   陈新勇经办51500元             （1521634****）                       陈乐同                       37091919250709183X                       1500                                                     亓德芬                       370919195903281823                       5000                                                     陈吉修                       370919195703151813                       20000                                                     陈吉学                       370919193805281812                       15000                                                     陈俊华                       370919194504101819                       10000                                                     2                                   何效会经办810300元             （1895341****）                       何在文                       370919194701041819                       10000                                                     何允鹏                       370919194812061812                       20000                                                     吕兰芳                       370919194610261840                       20000                                                     何方同                       37120219560928181X                       10000                                                     何在善                       370919195706161830                       10700                                                     亓秀贞                       370919195708271865                       13000                                                     何玲清                       370919195610211848                       12000                                                     李呈秀                       37091919480929181X                       10000                                                     何克文                       371202197304101856                       20000                                                     何居生                       370919194302161813                       6000                                                     李成英                       370919195804121840                       20000                                                     何延清                       370919196408051830                       20000                                                     何在平                       370919195503121898                       4000                                                     何允胜                       370919196112271818                       38500                                                     何光峰                       379004197311121811                       10000                                                     亓淑英                       37900419721117190X                       20000                                                     何在厚                       370919196508031810                       30000                                                     何 刚                       371202198001111816                       5000                                                     吴乃红                       370919197203261820                       12000                                                     何允章                       370919193602131857                       40000                                                     何克俭                       370919193506271833                       9000                                                     何珠清                       370919194606191819                       17000                                                     王佩珍                       370919194905011822                       6000                                                     何允军                       379004196907011811                       5000                                                     何效泉                       370919193702201832                       13000                                                     何在法                       370919194602021812                       16000                                                     何居贞                       370919194602081815                       12000                                                     何在顺                       370919196305091872                       12000                                                     何庚才                       370919196204091857                       15000                                                     何会方                       370919194606211816                       10000                                                     李宝国                       370919196912011838                       30000                                                     何效鲁                       370919195202141836                       5200                                                     马道香                       370919195008261842                       6700                                                     何方顺                       370919191811111810                       16200                                                     卢金美                       37091919281018182X                       70000                                                     何坤                       身份证号码有涂改                       100000                                                     何在震                       371202198703261819                       130000                                                     乔英美                       370919196608231844                       6000                                                     3                       李永华经办525300元             （1315383****）                       李兴华                       370919195111031818                       20000                                                     徐佃菊                       370919196904241844                       46000                                                     李生华                       370919194505311834                       17000                                                     徐丰柱                       370919194110151813                       31500                                                     田兴美                       370919194002151824                       3000                                                     田玉珍                       379004196603030925                       20000                                                     李德华                       370919194901081890                       10000                                                     石玉山                       370919194802071814                       5000                                                     刘纯奎                       370919196512071858                       30000                                                     李联华                       370919196311171828                       13400                                                     刘河田                       370919194803051858                       18000                                                     亓福斌                       379004197512211813                       10000                                                     田可庆                       370919194011041811                       6000                                                     亓同美                       370919194411171826                       1500                                                     刘奉傲                       370919195811251838                       2500                                                     刘奉秦                       370919195201051871                       5000                                                     李秋明                       370919195612181814                       5000                                                     李泉华                       370919194810301819                       10000                                                     李湘文                       370919196903311839                       5000                                                     李遵德                       37091919490211181X                       6600                                                     李乃平                       370919196603191812                       12000                                                     李军霞                       371202198003291820                       12500                                                     李湘军                       370919196303091836                       10000                                                     刘翠芬                       370919195603111822                       10000                                                     李建增                       370919197003261818                       14000                                                     张麦行                       371202199010041826                       60000                                                     刘玉英                       370919195405101842                       89400                                                     吴长安                       370919194211251813                       20000                                                     吴春明                       371202197205121878                       4400                                                     李富源                       37091919511008183X                       27500                                                     4                       刘勤先经办713800元             （1305481****）                       刘纯华                       370919195905281835                       9000                                                     刘奉庚                       370919195008031836                       10000                                                     孙守兴                       37091919490414181X                       12000                                                     吕翠爱                       370919195506021825                       25000                                                     刘纯祥                       370919196110011836                       55000                                                     景桂珍                       370919196304261884                       15000                                                     刘印先                       370919196209121832                       10000                                                     吕立廷                       370919195808161815                       24000                                                     刘进友                       370919196202011833                       17500                                                     吴占德                       370919194910121815                       10000                                                     刘奉贤                       370919196802221850                       10000                                                     刘湘田                       370919194106171811                       15000                                                     田爱华                       37120219710604183X                       50000                                                     任维芳                       370919194702111866                       13200                                                     谷体玲                       370919196308161821                       30000                                                     王桂花                       370919196308191828                       102000                                                     吴利德                       370919197006081839                       102900                                                     吴德永                       371202196808141919                       10000                                                     王凤兰                       370919195710261869                       30000                                                     吴茂珍                       370919194802261829                       32000                                                     刘进来                       371202195508021832                       10000                                                     刘纯奎                       370919196512071858                       119200                                                     王爱文                       370919197004241835                       2000                                                     5                       时成全经办230700元             （1356340****）                       时成东                       370919196709101838                       63000                                                     任维亮                       37120219660619183X                       2000                                                     王成环                       370919193601121833                       13000                                                     时玉军                       370919196005041830                       23000                                                     董振利                       370919196401291815                       10000                                                     亓宝国                       370919196305221876                       7000                                                     陈佃英                       370919194508101840                       3100                                                     何桂英                       37091919330406182X                       2000                                                     王军圣                       370919197204151850                       1100                                                     时成修                       370919195306011876                       2000                                                     亓万珍                       370919194902091820                       12000                                                     时顺先                       370919196202251810                       10000                                                     王汝敬                       370919194506191870                       13200                                                     王洪经                       370919196302231833                       6500                                                     时玉红                       371202197704220029                       1000                                                     时成贵                       370919193706301830                       1000                                                     王兆全                       370919195103031850                       5000                                                     亓新民                       370919197106021817                       45800                                                     王兆全                       370919195103031850                       10000                                                     6                       许效泉经办209500元             （6617117）                       王德英                       370919195509121821                       28000                                                     许效柱                       370919195408311810                       108000                                                     刘吉庆                       37091919540426181X                       11500                                                     许延文                       370919195510171834                       3000                                                     许振红                       370919197008161867                       6000                                                     许效善                       370919194604041817                       26000                                                     李兴连                       370919195610121842                       7000                                                                           刘房之                       370919195612231818                       6000                                                     石茂翠                       370919194907211828                       10000                                                     常凤兰                       370919194507231846                       4000                                                     合计                                             125人                                             2541100