安徽省淮南市谢家集区人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）皖0404刑初366号 公诉机关安徽省淮南市谢家集区人民检察院。 被告人李响（曾用名：李顶胥），男，1985年11月24日出生于本市，汉族，大学本科，系望洲财富投资管理有限公司淮南分公司负责人，住淮南市田家庵区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年6月30日被淮南市公安局谢家集分局取保候审，2017年6月29日经淮南市谢家集区人民检察院决定取保候审，同年12月12日经本院决定逮捕，12月18日由淮南市公安局谢家集分局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。 辩护人管克凤，安徽喻泉律师事务所律师。 按照淮南市中级人民法院指定管辖的决定。淮南市谢家集区人民检察院以谢检刑诉[2017]308号起诉书指控被告人李响犯非法吸收公众存款罪，于2017年12月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，因案情复杂，于2018年1月26日转为普通程序审理，2018年3月15日公开开庭审理了本案。淮南市谢家集区人民检察院指派检察员王某1出庭支持公诉，被告人李响及其辩护人管克凤到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 淮南市谢家集区人民检察院指控，2013年开始，杨某3（另案处理）在浙江省杭州市江干区某某国际大厦注册成立望洲集团有限公司开展地产、酒店等经营项目。后因资金周转困难，杨某3在未获得中国银行业监督管理委员会批准的情况下，先后在广州、深圳、温州、淮南等地成立贷款投资公司，非法公开向社会不特定对象募集资金。2015年5月，望洲财富投资管理有限公司（以下简称望洲财富公司）同意在安徽省淮南市田家某区信谊颐园世家高层豪景C、D楼商业309室成立望洲财富公司淮南分公司，任命被告人李响为淮南分公司的负责人。在未取得金融许可的前提下，向社会不特定公众宣传“投资”，以保本且有高回报为诱饵，与被害人签订《出借咨询与服务合同》、《债权转让协议》等合同，公开吸收公众存款。经杭州天智会计事务所专项审计报告，截至2016年4月20日，望洲财富公司淮南分公司应付淮南市90名被害人投资本金合计人民币738.3万元，导致被害人实际损失726.435万元。 针对上述事实，公诉机关提供的证据如下： 1、书证：望洲财富公司及淮南分公司工商资料、户籍证明、归案经过、情况说明等；2、证人杨某3、张某8、李某1、刘某1等人的证言；3、被害人王某2、王某3、汤某1等人的陈述；4、被告人李响的供述和辩解；5、鉴定意见：杭州天智会计事务所专项审计报告。 公诉机关认为，被告人李响违反国家金融管理法规，帮助他人向社会上不特定人员非法吸收公众存款738.3万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。李响在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，应当减轻处罚。 被告人李响对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，表示认罪。其辩护人认为：被告人李响在非法吸收公众存款犯罪中起辅助、次要作用，系从犯；其在接到公安机关电话通知后，主动到公安机关接受询问并如实供述自己的罪行，构成自首；系初犯，有悔罪表现；建议予以减轻处罚，同时宣告缓刑。 经审理查明：2013年，杨某3（另案处理）在浙江省杭州市江干区某某国际大厦33楼注册成立望洲集团有限公司开展地产、酒店等经营项目。2014年3月10日，注册成立望洲财富公司。后因资金周转困难，杨某3在未获得中国银行业监督管理委员会批准的情况下，先后在广州、深圳、温州、淮南等地成立贷款投资公司，非法公开向社会不特定对象募集资金。2015年5月，望洲财富公司同意在安徽省淮南市某区某某高层豪景C、D楼商业309室成立望洲财富公司淮南分公司，聘任被告人李响为淮南分公司的负责人。在未取得金融许可的前提下，向社会不特定公众宣传“投资”，以保本且有高回报为诱饵，与被害人签订《出借咨询与服务合同》、《债权转让协议》等合同，公开吸收公众存款。经杭州天智会计事务所专项审计报告，截至2016年4月20日，望洲财富公司淮南分公司先后吸收淮南市的90名被害人投资本金合计人民币738.3万元，已付利息11.865万元，导致被害人实际损失726.435万元。 2016年4月22日，淮南市公安局谢家集分局接报案称，2015年5月份以来，望洲财富公司淮南分公司李响等人涉嫌非法吸收公众存款。该局民警电话联系望洲财富公司淮南分公司的负责人李响。2016年5月5日，李响主动到该局接受询问。该局于5月13日决定立案。2016年6月30日，李响接到该局传唤主动到案后，如实供述了自己的犯罪事实。 上述事实，有下列经庭审举证、质证，并查证属实的证据证实，本院依法予以确认： 1、书证 （1）望洲财富公司淮南分公司的工商登记资料证实：望洲财富公司淮南分公司成立于2015年5月15日，负责人李响；营业场所：淮南市某区某高层豪景C、D楼商业309；经营范围：企业形象策划，房地产经营开发，商务咨询，财务咨询（不得从事代理记账），金融信息服务（不得从事金融业务）。 （2）望洲财富公司关于设立分公司的决定、淮南分公司负责人的任职书证实：2015年5月7日，望洲财富公司同意在安徽省淮南市田家某区信谊颐园世家高层豪景C、D楼商业309，310室设立分公司，名称为望洲财富公司淮南分公司，同时任命李响为分公司负责人。 （3）望洲财富公司的工商资料证实：该公司为：一人有限责任公司（法人独资）；法定代表人：杨某3；成立于2014年3月10日。经营范围：投资管理，投资咨询，实业投资，资产管理，企业形象策划，房地产经营开发，商务咨询，财务咨询（不得从事代理记账），金融信息服务（不得从事金融业务）。 （4）投资人签订的望洲财富公司的出借咨询与服务合同、债权转让协议、债权明细、收款确认书、担保函等证实：投资人等投资的款项及金额。 （5）户籍证明证实：被告人李响出生于1985年11月24日，犯罪时已年满十八周岁，系具有完全刑事责任年龄的人。 （6）归案经过证实：2016年6月30日，淮南市公安局谢家集分局经济犯罪侦查大队民警将李响传唤至该队接受讯问，李响到案后，如实供述了自己的犯罪事实。 （7）淮南市公安局谢家集分局经济犯罪侦查大队出具的情况说明证实：2016年4月22日，该队民警接李某1报案称望洲财富公司淮南分公司涉嫌非法吸收公众存款。该队民警电话联系望洲财富公司淮南分公司的负责人李响。李响称其在杭州市了解相关情况。5月5日，李响主动到该队接受调查。该队民警对其进行讯问，李响如实作了供述。因当时尚未立案，该队民警让李响离去。该局于5月13日决定立案。2016年6月30日，该队民警电话通知李响，李响主动到该大队接受讯问、处理。 2、证人证言 （1）证人杨某3的证言证实：我公司开展的业务主要以债券转让的形式，即由望洲集团或者我个人名义垫资，先把钱借给债务人并获取债权，然后再以望洲集团的名义向投资者借款。通过重复使用债权的方式，有线上和线下两种途径同时开展。线上是客户通过富友平台投资，线下是望洲财富业务员通过望洲财富门店招揽的投资者。线上发展的债务人信息通过线下途径再次招揽投资者，通过重复使用债权的形式增加投资者数量及资金，实现自融的目的。集团公司将部分自融的资金投入了其他实体产业，而这些实体产业目前有较大的亏损。 （2）证人张某8的证言证实：我是望洲集团有限公司的出纳会计。望洲集团有限公司下属的望洲财富公司负责吸收存款业务，全国很多城市都设有分公司。分公司的业务员通过各种途径发展客户，大部分都是客户到分公司营业部网点进行转账划款，也有少部分是业务员上门给客户刷卡，投资款都是直接转到杨某3个人的银行卡。如果客户的投资到期了，我负责将到期的款项通过杨某3另外几张专门用于付款的卡把钱转给清算中心，再由清算中心转给客户。 （3）证人李某1的证言证实：2015年8月份，我应聘望洲财富公司淮南分公司行政前台的岗位。主要负责办公用品采购、办公区域卫生的安排监督等。2016年1月18日，我购买了该公司的三个月期的理财，聚元宝2号理财，年化收益率为10%。我投了5万元，每个月收益416元，到期应该收益1248元。我的投资款通过分公司的POS机汇到指定的账户，然后签订一份投资理财合同。到目前没有获得收益。望洲财富公司淮南分公司在淮南市内办“展业”，发传单，介绍公司的业务，发展客户存款。 （4）证人的刘某1的证言证实：2015年8月19日，我应聘望洲财富公司淮南分公司人事主管，主要工作是负责分公司的人员招聘、分公司内勤管理等。望洲财富公司淮南分公司的经理是李响，负责分公司全面工作。我是2015年10月31日在分公司一次性投资了30万元，投资的是六个月期限的，年化收益15.5%。我用邮政储蓄银行卡到我们公司汇入指定的账户，签订一份投资合同。 （5）证人洪某的证言证实：我是望洲财富公司淮南分公司的会计。望洲财富公司淮南分公司的经理是李响，负责分公司全面工作。 （6）证人张某1的证言证实：我是望洲财富公司淮南分公司的出纳，负责公司员工工资发放，营销经费的报销、作账，把客户的投资情况（电子档）发送到上海总部。业务员去推销，客户就到公司签订合同，然后把客户投资的钱用POS机划到总部的银行账户上。2015年10月8日我投资了20万。 3、被害人的陈述 （1）被害人李某1、刘某1、张某1、王某2、王某3、汤某1、卫某、吴某1、王某4、徐某1、杨某1、梅某、王某5、尹某、汪某、吴某2、李某2、丁某1、蒋某、葛某、李某3、郭某1、郭某2、侯某、郭某3、郭某4、丁某2、薛某、孙某、安某、高某、汤某2、张某2、武某1、李某4、任某、方某、费某、李某5、武某2、胡某、于某、袁某、张某3、熊某、翟某、王某6、张某4、张某5、张某6、徐某2、杨某2、徐某3、郑某、武某3、张某7、卞某、李某6、付某、武某4、林某、廖某、李某7、李某8、李某9、刘某2、李某10的陈述证实：自2015年5月至2016年4月20日，通过望洲财富公司淮南分公司的业务员及他人宣传、介绍，投资钱有高利回报。分别到该分公司投资金额不等的资金，签订出借代理协议等合同。合同书载明，乙方是杨某3，丙方（管理方）是望洲财富公司。后用该分公司的POS机刷卡将投资款汇入指定的账户。 4.被告人李响的供述：望洲财富公司淮南分公司是2015年5月15日成立的，我是该分公司的负责人。分公司下设营销部、财务部、人事部、运营部、培训部五个部门。我们淮南分公司的业务，就是业务员发展客户来购买理财产品。客户购买理财产品时必须通过我们公司的POS机刷卡，将钱直接汇到总公司的账户上。总公司根据我们分公司业务开展情况给予分公司相应比例的营销费用（按照年化金额的1%），业务员和我按照提成比例提成。望洲财富公司的理财产品有20多种，年化收益从7%到13%不等，是根据客户购买理财产品的金额和时间区分的。望洲财富公司是通过总部向外宣传的，在互联网、新闻媒体打广告。我们分公司通过业务员派发传单、身边资源介绍等方式向外宣传。从我入职以来领取了10万元左右的工资。我在望洲财富公司淮南分公司拿的工资和提成基本上都购买了公司的理财产品。 5.鉴定意见 杭州天智会计事务所的关于核实望洲集团公司涉嫌非法集资债权债务情况的专项审计报告证实：望洲财富公司淮南分公司未还债权人人数为90人，应还本金为738.3万元，已付利息11.865万元。 本院认为：被告人李响违反国家金融管理法规，帮助他人向社会上不特定人员非法吸收公众存款738.3万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法惩处。公诉机关指控被告人李响犯非法吸收公众存款罪的事实及罪名成立，本院依法予以确认。被告人李响在接到公安机关电话通知后主动到公安机关如实供述自己的罪行，构成自首，依法可以从轻处罚。被告人李响受人雇佣，无权处分涉案投资款，在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法应当减轻处罚。对辩护人提出的被告人李响系从犯、具有自首情节，建议予以减轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人李响系望洲财富公司淮南分公司的负责人，在协助望洲财富公司开拓淮南地区性业务，非法吸收存款发挥一定的重要作用，根据其犯罪情节不宜适用缓刑，故对辩护人提出缓刑的辩护意见，本院不予采纳。案经本院审判委员会讨论决定。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条的规定，判决如下： 一、被告人李响犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五万元（已缴纳一万元，余款限于本判决生效之日起十日内一次性缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月18日起至2018年12月17日止）。 二、追缴被告人李响的违法所得返还被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  舒明柱 人民陪审员  朱 民 人民陪审员  曹桂英 二〇一八年四月十八日 书 记 员  郝灵芝 附《中华人民共和国刑法》相关法律条文： 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》相关条文： 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。