湖北省谷城县人民法院刑 事 判 决 书(2018)鄂0625刑初27号公诉机关湖北省谷城县人民检察院。被告人张春光，男，1990年3月30日出生于辽宁省丹东市凤城市，满族，小学文化程度，务工，住辽宁省丹东市凤城市，因本案，2017年7月11日被抓获，次日被谷城县公安局刑事拘留，同年8月11日被逮捕，现羁押于谷城县看守所。辩护人周雷修，湖北筑阳律师事务所律师。被告人袁诗童，男，1993年10月8日出生于辽宁省沈阳市，汉族，初中文化程度，务工，住辽宁省沈阳市沈河区。因本案，2017年8月11日被抓获，同月22日被谷城县公安局刑事拘留，同年9月26日被逮捕，现羁押于谷城县看守所。辩护人李友凡，湖北筑阳律师事务所律师。被告人郑文博，男，1986年4月27日出生于辽宁省铁岭市，汉族，大学专科文化程度，务工，现租住沈阳市和平区。因本案，2017年8月11日被抓获，同月22日被谷城县公安局刑事拘留，2017年9月26日被逮捕，现羁押于谷城县看守所。辩护人龙东辉，湖北忠三（襄阳）律师事务所律师。被告人胡涛，男，1993年3月5日出生于辽宁省朝阳市，汉族，小学文化程庭，务工，住辽宁省朝阳市北票市。因本案，2017年7月17日被抓获，同月19日被谷城县公安局刑事拘留，2017年8月11日被逮捕，现羁押于谷城县看守所。辩护人钱光森，湖北银谷律师事务所律师。被告人胡志龙，男，1995年12月20日出生于吉林省四平市，满族，初中文化程度，务工，出生地吉林省四平市伊通满族自治县，现住辽宁省沈阳市于洪区。因本案，2017年8月17日被抓获，同月22日被谷城县公安局刑事拘留，2017年9月26日被逮捕，现羁押于谷城县看守所。指定辩护人刘东春，湖北银谷律师事务所律师。谷城县人民检察院以谷检公诉刑诉[2017]331号起诉书指控被告人张春光、袁诗童、郑文博、胡涛、胡志龙犯妨害信用卡管理罪，于2018年1月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。谷城县人民检察院指派检察员杨建修、代理检察员阮先锋出庭支持公诉，被告人张春光、袁诗童、郑文博、胡涛、胡志龙及其辩护人均到庭参加诉讼。在诉讼过程中，公诉机关以需补充侦查为由，建议本院延长审理期限，现已审理终结。谷城县人民检察院指控，2016年10月至2017年7月，被告人张春光伙同袁诗童、郑文博、胡涛、胡志龙单某杰张某2亮等人非法持有、买卖他人信用卡，妨害信用卡管理。2017年7月11日在沈阳市皇姑区将张春光抓获时，从张身上查获银行卡9张。2017年8月11日在沈阳市沈河区将袁诗童抓获时，从袁身上查获银行卡9张。2017年8月11日在沈阳市和平区将郑文博抓获，同年12月7日从郑文博住处查获银行卡9张。2017年7月17日在沈阳市皇姑区将胡涛抓获时，从胡涛身上查获银行卡7张。2017年3月至2017年7月，被告人胡志龙通过手机微信、支付宝多次收买银行卡后，又卖给郑文博等人，从中获利人民币5千余元。公诉机关认为，被告人张春光、袁诗童、郑文博、胡涛、胡志龙非法持有、买卖他人信用卡，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。五被告人对公诉机关指控的基本事实和罪名无异议并自愿认罪，同时张春光辩称其获利没有6万元。辩护人周雷修提出的辩护意见是，1、被告人张春光的行为违反行政法规或部门规章，属于行政违法行为，不属于犯罪行为。2、被告人张春光因买卖信用卡而持有信用卡，不构成犯罪。3、公诉机关认定的获利6万元与事实不符。4、如认定构成犯罪，持有的银行卡仅9张，且是初犯，归案后如实供述，退还了全部获利，当庭认罪。辩护人李友凡提出的辩护意见是，1、被告人袁诗童的行为不构成妨害信用卡管理罪。2、被告人到案后如实供述系坦白，当庭认罪，具有一般立功表现，主动退赃有助于作无罪处理。3、被告人8个月大时，父母离异随奶奶生活，13岁时奶奶去世，父亲患上精神类型疾病于2015年去世，母亲2017年患乳腺癌晚期，建议对袁诗童作无罪判决。辩护人龙东辉提出的辩护意见是，1、沈阳警方抓获郑文博后有刑讯逼供行为。2、郑文博持有9张银行卡，获利5千元犯罪情节轻微。3、被告人到案后如实供述，系坦白，当庭认罪，悔罪。辩护人钱光森提出的辩护意见是，1、对公诉机关对胡涛的定性不持异议。2、胡涛的情节相对较轻。3、被告人系初犯。4、被告人到案后如实供述系坦白，当庭认罪，可从轻处理。指定辩护人刘东春提出的辩护意见是，1、被告人胡志龙系初犯。2、到案后如实供述、当庭认罪悔罪。经审理查明，2017年4月13日下午，谷城县城关镇居吴某1群给“佰仟汇”租赁襄阳公司的一名工作人员打电话还车贷时，该工作人员吴某1群提供了一个电话，吴某1群与对方联系，联系吴某1群按照对方的提示操作，先后给对方的两个账号汇款13万余元。打款后，经联系“佰仟汇”租赁襄阳公司核实，该公司称没有收到还款，吴发现被骗遂报案。公安机关在调查中发现吴某1被骗的钱到账后，被分成的二级卡在海南省澹州市那大镇5个银行网点取现，通过查询发现二级卡都来自辽宁人沈某1，通过技术手段发现该二级卡的提供人叫张春光。经查：2016年10月至2017年7月，被告人张春光伙同袁诗童、郑文博、胡涛、胡志龙和单某、张某2、张某1、叶某、陈某、沈某2（均另案处理）等人非法持有、买卖他人信用卡，妨害信用卡管理，其具体事实：1、2016年10月至2017年7月，被告人张春光伙同他人通过手机微信、支付宝多次买卖银行卡，获利6万余元。2017年7月12日在沈阳市皇姑区将张春光抓获时，从张身上查获银行卡9张。(1)建设银行U盾、电话卡一套，卡6217000730012628216。(2)工商银行U盾、电话卡一套，卡6222030001000523313。(3)工商银行U盾、电话卡一套，卡62220333010005279750。(4)民生银行U盾、电话卡一套，卡号62×××10。(5）兴业银行U盾、电话卡一套，卡号62×××18。(6）浦发银行U盾、电话卡一套，卡号62×××16。(7）招商银行U盾、电话卡一套，卡号62×××49。(8)中信银行U盾、电话卡一套，卡号62×××02。(9）建设银行U盾、电话卡一套，卡号62×××55。2、2016年12月至2017年7月，被告人袁诗童伙同他人通过手机微信、支付宝多次买卖银行卡，获利2万余元。2017年8月18日在沈阳市沈河区将袁诗童抓获时，从袁身上查获银行卡9张。(1)光大银行U盾、电话卡一套，卡号62×××31。(2)招商银行U盾、电话卡一套，卡号62×××10。(3)交通银行，卡号62×××34。(4)农业银行，卡号62×××75。(5)中信银行U盾、电话卡一套，卡号62×××40。(6)建设银行U盾、电话卡一套，卡号62×××38。(7)兴业银行U盾、电话卡一套，卡6229084230089264100。(8)兴业银行U盾、电话卡一套，卡号62×××18。(9)建设银行U盾、电话卡一套，卡62170007300125879820。3、2016年9月至2017年7月，被告人郑文博伙同他人通过手机微信、支付宝多次收买银行卡后，又卖给张春光、袁诗童、胡志龙等人，获利人民币5千余元。2017年8月11日在沈阳市和平区将郑文博抓获，2017年12月7日从郑文博住处查获银行卡9张。(1)中国民生银行：6226226502778216。(2)中国民生银行：6226226503663714。(3)中国工商银行：6222034200000072033。(4)中国工商银行：6222034200000080937。(5)招商银行：6214831245160442。(6)广发银行：6214623950000282636。(7)浦发银行：6217922001807081。(8)中国光大银行：6226621905347710。(9)中国银行：6217850400006730961。4、2017年5月至2017年7月，被告人胡涛伙同他人通过手机微信、支付宝多次买卖银行卡，获利人民币6千余元。2017年7月17日在沈阳市皇姑区将胡涛抓获时，从胡身上查获银行卡7张。(1)宁夏银行U盾、电话卡一套，卡62308964000019161920。(2)上海银行U盾、电话卡一套，卡号62×××90。(3)农业银行U盾、电话卡一套，卡号62×××73。(4)农业银行U盾、电话卡一套，卡号62×××77。(5)中国银行U盾、电话卡一套，卡号62×××89。(6)工商银行U盾、电话卡一套，卡号62×××60。(7)天津银行U盾、电话卡一套，卡号62×××27。5、2017年3月至2017年7月，被告人胡志龙伙同他人通过手机微信、支付宝多次收买银行卡后，又卖给郑文博等人，从中获利人民币5千余元。另查明，2017年8月11日，袁诗童到案后协助警方抓捕同案人。2017年10月10日，张春光积极配合公安机关主动交代犯罪事实，并退赃款6万元。上述事实，在庭审中被告人张春光、袁诗童、郑文博、胡涛、胡志龙亦无异议，并有被害人吴某1陈述，证人单某、叶某、张某1、陈某、郭某的证言，物证扣押银行卡清单，书证受案登记表，抓获经过，邮政储蓄、中信、浦东、民生银行账户查询，谷城县公安局情况说明，胡志龙和郑文博微信交易截屏、郑文博和张春光微信交易截屏、郑文博和胡志龙、袁诗童三人的微信交易截屏、张春光手机相册导出照片，郑文博住处查获扣押银行卡现场拍摄照片，沈阳铁路公安局情况说明，沈阳铁路公安处对郑文博、袁诗童、胡志龙三人抓获后的羁押证明，谷城县公安局情况说明，谷城县公安局(谷)公(刑)搜查字[2017]339号搜查证，搜查笔录，调取信用卡信息通知书，扣押张春光持有的9张银行卡清单，扣押袁诗童持有的9张银行卡清单，扣押郑文博持有的9张银行卡清单，扣押胡涛持有的7张银行卡、中国联通电话卡、空白顺丰快递单清单，五被告人的供述与辩解等证据证实，足以认定。辩护人李友凡举出下列证据：1、袁诗童母亲姚某患乳腺癌诊断证明书1份。2、病理检查报告单1份。3、住院病案首页2份。4、袁诗童亲属给辩护人发的信息。本院认为，被告人张春光、袁诗童、郑文博、胡涛、胡志龙违反国家对信用卡管理制度，非法持有、买卖他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控的事实和罪名成立。辩护人周雷修提出的被告人张春光的行为违反行政法规或部门规章，属于行政违法行为，不属于犯罪行为。被告人张春光因买卖信用卡而持有信用卡，不构成犯罪。《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第(二)规定，“非法持有他人信用卡，数量较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金”。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条规定，“数量较大是指非法持有他人信用卡5张以上不满50张的”；张春光被抓获时从其身上搜出的他人9张银行卡已达到本罪的立案数量，张春光的行为已触犯刑律，是犯罪行为不是违反行政法规或部门规章，属于犯罪行为。故该辩护意见本院不予采纳。张春光和辩护人共同提出其获利没有6万元。经查，张春光获利数额有张春光供述及张被抓获时从其身上搜出的张春光个人的银行卡的存款数额予以证实，故该辩护意见本院不予采纳。辩护人周雷修提出的被告人张春光持有的银行卡仅9张，且是初犯，归案后如实供述，退还了全部获利，当庭认罪的辩护意见与庭审查明的事实相符，本院予以采纳。辩护人李友凡提出的被告人袁诗童的行为不构成妨害信用卡管理罪。经查，袁诗童被抓获时从其身上搜出的9张银行卡已达到本罪的立案数量，袁诗童的行为已构成犯罪。故该辩护意见本院不予采纳。辩护人提出的被告人到案后如实供述系坦白，当庭认罪，具有一般立功表现的辩护意见与庭审查明的事实相符，本院予以采纳。主动退赃的辩护意见与庭审查明的事实不相符，截止到本案判决前，赃款仍未退。故该辩护意见，本院不予采纳。辩护人提出的被告人8个月大时，父母离异随奶奶生活，13岁时奶奶去世，父亲患上精神类型疾病于2015年去世，母亲2017年患乳腺癌晚期，建议对袁诗童作无罪判决的辩护意见与本案无关联性，本院不予采纳。辩护人龙东辉提出的沈阳警方抓获郑文博后有刑讯逼供。经查，郑文博到案后如实交代犯罪事实与其他被告人供述能互相印证，被抓获时当场搜出9张银行卡且辩护人也没有向本院提交被刑讯逼供的证据予以证实，故该辩护意见本院不予采纳。其他辩护意见与庭审查明的事实相符，本院予以采纳。辩护人钱光森、指定辩护人刘东春提出的辩护意见与庭审查明的事实相符，本院予以采纳。辩护人李友凡举出袁诗童母亲姚某患乳腺癌诊断证明书、病理检查报告单、住院病案首页及袁诗童亲属写的书信，因与本案不具有关联性，且公诉人亦不对此证捂进行质证，身世不幸也不是犯罪的借口，故本院不作评价。张春光积极退赃，有悔罪表现，可酌情从轻处罚。袁诗童有立功表现，依法可从轻处罚。五被告人到案后如实供述犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚。被告人当庭认罪与坦白不重复评价。根据被告人犯罪的事实、性质、情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十五条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十八条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条的规定，判决如下：一、被告人张春光犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币15000元。（刑期从2017年7月11日起至2019年1月10日止，罚金于判决生效后十日内交纳）。二、被告人袁诗童犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币15000元。（刑期从2017年8月11日起至2018年6月10日止，罚金于判决生效后十日内交纳）。三、被告人郑文博犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币15000元。（刑期从2017年8月11日起至2018年5月10日止，罚金于判决生效后十日内交纳）。四、被告人胡涛犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币13000元。（刑期从2017年7月17日起至2018年5月16日止，罚金于判决生效后十日内交纳）。五、被告人胡志龙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币10000元。（刑期从2017年8月17日起至2018年5月16日止，罚金于判决生效后十日内交纳）。六、被告人张春光违法所得6万元，被告人袁诗童违法所得2万元，被告人郑文博违法所得5千元，被告人胡涛违法所得6千元，被告人胡志龙违法所得5千元，予以追缴。七、五被告人非法持有的信用卡，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省襄阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李 斌人民陪审员  李雪斐人民陪审员  尹伟才二〇一八年四月二十四日书 记 员  任秀娟