江苏省张家港市人民法院刑 事 判 决 书(2017)苏0582刑初591号公诉机关张家港市人民检察院。被告人蔡某某，男，1981年8月28日出生于江苏省张家港市，汉族，高中文化，无业，住张家港市。2016年8月29日因猥亵被张家港市公安局行政拘留二日。被告人蔡某某因涉嫌犯保险诈骗罪，于2017年1月12日被羁押，次日被刑事拘留，同年2月17日被逮捕。现羁押于张家港市看守所。辩护人钟正，江苏和嘉律师事务所律师。被告人黄某，男，1986年9月4日出生于江苏省张家港市，汉族，中专文化，无业，住张家港市。被告人黄某因涉嫌犯保险诈骗罪，于2017年1月12日被羁押，次日被刑事拘留，同年2月17日被逮捕。现羁押于张家港市看守所。辩护人李晓伟，江苏润众律师事务所律师。被告人朱某，男，1980年12月16日出生于江苏省张家港市，汉族，初中文化，无业，住张家港市。被告人朱某因涉嫌犯保险诈骗罪，于2017年1月12日被羁押，次日被刑事拘留，同年2月17日被逮捕。现羁押于张家港市看守所。辩护人朱坤，江苏君桥律师事务所律师。被告人陈某某，男，1974年9月9日出生于江苏省张家港市，汉族，初中文化，个体经营户，户籍地张家港市，住张家港市。被告人陈某某因涉嫌犯保险诈骗罪，于2017年1月13日被刑事拘留，同年2月17日被取保候审。现在家候审。被告人崔某某，男，1992年11月15日出生于山东省鄄城县，汉族，初中文化，原系张家港市某公司员工，户籍地山东省鄄城县，住张家港市。被告人崔某某因涉嫌犯保险诈骗罪，于2017年1月12日被羁押，次日被刑事拘留，同年2月17日被逮捕，同年3月14日被取保候审。现在家候审。辩护人钱伟妍，江苏国瑞律师事务所律师。张家港市人民检察院以张检诉刑诉〔2017〕541号起诉书指控被告人蔡某某、黄某、朱某、陈某某、崔某某犯诈骗罪，于2017年6月2日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，后转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。张家港市人民检察院指派检察员杨雪松出庭支持公诉，被告人蔡某某及其辩护人钟正、被告人黄某及其辩护人李晓伟、被告人朱某及其辩护人朱坤、被告人陈某某、被告人崔某某及其辩护人钱伟妍均到庭参加诉讼。经审理查明：2015年5月至2016年6月间，被告人蔡某某、黄某、朱某、陈某某、崔某某时分时合，采用故意制造交通事故导致车辆受损，并通过提交伪造的汽车维修发票、申请保险理赔等手段，诈骗华安财产保险股份有限公司江苏分公司（以下简称“华安财保江苏分公司”）赔付的保险金共计人民币144050元。其中，被告人蔡某某参与诈骗人民币144050元，被告人黄某、朱某参与诈骗人民币85000元，被告人陈某某、崔某某参与诈骗人民币49100元。具体分述如下：1.2015年5月至6月间，被告人蔡某某、黄某经预谋，由被告人黄某驾驶他人的车牌号码为苏Ｅ×××××的别克凯越轿车，被告人朱某驾驶被告人蔡某某的车牌号码为苏Ｅ×××××的奔驰轿车，在张家港市现代农业示范园区拥军路鹭鸣桥路段故意相撞，伪造成由别克凯越轿车负全责的交通事故，后由被告人蔡某某通过购买伪造的奔驰轿车维修发票、申请保险理赔等手段，骗得华安财保江苏分公司赔付的保险金人民币85000元。2.2016年5月至6月间，被告人蔡某某驾驶由被告人陈某某提供的车牌号码为苏Ｅ×××××的奔驰轿车，被告人崔某某驾驶他人的车牌号码为苏Ｅ×××××的起亚K3轿车，在张家港市现代农业示范园区跃进路常西社区路段故意相撞，伪造成由起亚K3轿车负全责的交通事故，后被告人蔡某某通过购买伪造的奔驰轿车维修发票、申请保险理赔等手段，骗得华安财保江苏分公司赔付的保险金人民币49100元。3.2016年5月至6月间，被告人蔡某某驾驶他人的车牌号码为苏Ｅ×××××的别克凯越轿车故意追尾车牌号码为苏Ｄ×××××的奔驰轿车，伪造成由别克凯越轿车负全责的交通事故，并通过购买伪造的奔驰轿车维修发票、申请保险理赔等手段，骗得华安财保江苏分公司赔付的保险金人民币9950元。被告人蔡某某归案后，如实供述了上述主要犯罪事实；被告人黄某、朱某、陈某某归案后，均如实供述了上述犯罪事实。被告人崔某某归案后有立功表现。案发后，被告人黄某近亲属代为退出赃款人民币85000元，被告人陈某某近亲属代为退出赃款人民币31800元，被告人崔某某退出赃款人民币17300元，现均已发还被害单位华安财保江苏分公司。被告人黄某取得被害单位谅解。以上事实，被告人蔡某某、黄某、朱某、陈某某、崔某某在开庭审理过程中均无异议，并有证人宗某、朱某、沙某、赵某、吴某、李某、周某、戴某、凡怀利、徐某、陆某、刘某的证言、华安财保江苏分公司提供的机动车辆保险单、机动车辆保险出险通知、客户理赔告知、事故认定书、身份证、驾驶证、行驶证、付款回单、车辆维修发票、事故车辆照片等材料、农商行个人业务开户申请、农商行个人业务凭证、银行交易明细对账单、接处警工作登记表、扣押笔录、扣押清单、暂扣款专用收据、收条、谅解书、受案登记表、立案决定书、起诉意见书、发破案经过、讯问笔录等立功、查证材料、个体工商户营业执照、发破案经过、抓获经过、人口信息、行政处罚决定书、被告人蔡某某、黄某、朱某、陈某某、崔某某的供述笔录等证据证实，足以认定。本院认为：被告人蔡某某、黄某、朱某、陈某某、崔某某以非法占有为目的，诈骗公私钱财，其中被告人蔡某某、黄某、朱某诈骗数额巨大，被告人陈某某、崔某某诈骗数额较大，其行为均已构成诈骗罪，属共同犯罪。在共同犯罪中，被告人蔡某某、黄某、陈某某均起主要作用，均系主犯；被告人朱某、崔某某均起次要作用，系从犯，应从轻处罚。鉴于被告人蔡某某、黄某、朱某、陈某某均如实供述自己的罪行，被告人崔某某有立功表现等情节，均可从轻处罚。被告人崔某某自愿认罪，可以酌情从轻处罚。被告人蔡某某有劣迹，应酌情从重处罚。被告人黄某、陈某某、崔某某均符合缓刑的适用条件，均可宣告缓刑。张家港市人民检察院指控成立。关于被告人蔡某某的辩护人提出本案被害单位损失已基本挽回、社会危害性相对较小等从轻处罚情节并建议对被告人蔡某某适用缓刑的辩护意见，经查，被告人蔡某某多次实施诈骗，数额巨大，且案发后未赔偿被害单位经济损失，不应判处缓刑，故该辩护意见本院不予采纳；关于辩护人提出被告人蔡某某具有坦白、认罪态度好等从轻处罚情节的辩护意见，经查属实，可以采纳。关于被告人黄某的辩护人提出被告人黄某系从犯，即使是主犯，也系作用相对较小的主犯的辩护意见，经查，被告人蔡某某、朱某的供述及证人沙某的证言均能证实被告人黄某联系车辆、预谋并实施诈骗的事实，在本案中系主犯，故该辩护意见不能成立，本院不予采纳；关于辩护人提出被告人黄某系初犯、已退赃并取得被害单位谅解等从轻处罚情节的辩护意见，经查属实，可以采纳。关于被告人朱某的辩护人提出被告人朱某系从犯、坦白、初犯、偶犯等从轻或者减轻处罚情节并建议对其适用缓刑的辩护意见，经查，被告人朱某诈骗数额巨大，且案发后未赔偿被害单位经济损失，不应判处缓刑，故该辩护意见本院不予采纳；其他辩护意见经查属实，可以采纳。关于被告人崔某某的辩护人提出被告人崔某某系坦白的辩护意见，经查，被告人崔某某在归案之初并未如实供述自己实施的主要犯罪事实，不构成坦白，故该辩护意见本院不予采纳；关于辩护人提出被告人崔某某系从犯、自愿认罪悔罪、初犯、退赔被害单位经济损失等从轻处罚情节并建议对其适用缓刑的辩护意见，经查属实，可以采纳。本院为严肃法制，维护社会管理秩序，对被告人蔡某某依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，对被告人朱某依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条第一、二款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，对被告人黄某、陈某某均依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，对被告人崔某某依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条第一、二款、第六十八条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：一、被告人蔡某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月12日起至2020年5月11日止；罚金自本判决生效后十日内缴纳)。二、被告人黄某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币一万五千元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算；罚金自本判决生效后即缴纳）。三、被告人朱某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币一万二千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月12日起至2019年3月11日止；罚金自本判决生效后十日内缴纳)。四、被告人陈某某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算；罚金自本判决生效后即缴纳）。五、被告人崔某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年七个月，缓刑二年，并处罚金人民币八千元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算；罚金自本判决生效后即缴纳）。六、责令被告人蔡某某退赔被害单位华安财保江苏分公司人民币9950元。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  倪礼祥人民陪审员  柳生华人民陪审员  赵瑾芬二〇一八年四月十八日书 记 员  袁慧雯