山东省青岛市中级人民法院民 事 判 决 书（2020）鲁02民初2196号原告：中国民生银行股份有限公司青岛分行，住所地青岛市崂山区海尔路190号。主要负责人：李真，行长。委托诉讼代理人：钱汪龙，北京市东卫律师事务所律师。委托诉讼代理人：杨军，北京市东卫律师事务所律师。被告：东营鲁方金属材料有限公司，住所地山东省东营市养殖区骨干路22号。法定代表人：崔志祥，执行董事。被告：东营方圆有色金属有限公司，住所地山东省东营市开发区综合开发园。法定代表人：崔志祥，董事长。被告：崔志祥，男，1963年1月7日出生，汉族，住山东省东营市东营区。被告：王英翠，女，1966年8月24日出生，汉族，住山东省东营市东营区。以上四被告的共同委托诉讼代理人：沈金龙，山东正义之光律师事务所律师。原告中国民生银行股份有限公司青岛分行（以下简称民生银行青岛分行）与被告东营鲁方金属材料有限公司（以下简称鲁方公司）、被告东营方圆有色金属有限公司（以下简称方圆公司）、被告崔志祥、被告王英翠金融借款合同纠纷一案，本院于2020年11月26日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告的委托诉讼代理人钱汪龙、杨军，四被告的共同委托诉讼代理人沈金龙到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告民生银行青岛分行向本院提出诉讼请求：1.请求依法判决被告鲁方公司向原告偿还借款本金余额1220万（壹仟贰佰贰拾万）美元及利息、罚息和复利（截至2020年10月31日止的利息、罚息和复利为502171.95美元以及自2020年11月1日至实际给付之日止的利息、罚息和复利，利息、罚息和复利按照合同约定计算），以上暂合计12702171.95美元;2.依法判决被告方圆公司、崔志祥和王英翠对上述债务承担连带保证责任;3.依法判决全部被告共同承担本案诉讼费用及与本案相关的一切费用，包括但不限于保全费、公告费、律师费等。事实与理由：2019年10月24日，鲁方公司与民生银行青岛分行签订一份《综合授信合同》（编号：公授信字第ZH1900000118134号）和《贸易融资主协议》及其补充协议（适用于进出口项下额度或单笔融资）（编号：贸融资字第ZH1900000118134），约定鲁方公司在该合同项下的授信有效期限内可向民生银行青岛分行申请适用的最高额度为人民币8亿元，有效使用期限自2019年10月24日至2020年10月23日，并约定鲁方公司可在《综合授信合同》额度内申请办理进口押汇业务。同日，方圆公司、崔志祥和王英翠作为担保人，分别与民生银行青岛分行签署了《最高额保证合同》和《最高额担保合同》，（编号：公高保字第DB1900000080888、DB1900000080894、DB1900000080897号），约定对前述《综合授信合同》项下的最高主债权本金及其他应付款项（包括利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、实现债权和担保权利的费用）提供连带责任保证。前述《综合授信合同》签订后，鲁方公司于2019年11月向民生银行青岛分行申请办理了3笔银行进口押汇业务，本金分别为776万美元、195万美元和249万美元，合计1220万美元。该3笔押汇业务于2020年2月到期后，鲁方公司未能按期还款构成违约。因此，2020年2月28日，鲁方公司与民生银行青岛分行签署三份《利息罚息清偿补充协议》（编号：ZH1900000118134-1，ZH1900000118134-2，ZH1900000118134-3），约定截止至2020年2月28日，鲁方公司尚有未结清本金12200000美元，利息162114.1美元、罚息39131美元。同日，鲁方公司与民生银行青岛分行签订一份《流动资金贷款借款合同》（编号：公借贷字第ZH2000000017928号），借款用途为借新还旧，即鲁方公司向民生银行青岛分行借款12200000美元，借款期限为237天，自2020年2月28日至2020年10月22日（皆含本日）。贷款利率为固定年利率3.53725%，利随本清，利息于到期日一次付清。外币逾期利率为外币贷款利率上浮50%，外币罚息利率为外币贷款利率上浮100%。方圆公司、崔志祥、王英翠作为担保人，与民生银行青岛分行分别签署《保证合同》（编号：公担保字第DB2000000013782号、DB2000000013784号、DB2000000013783号），约定就《流动资金贷款借款合同》约定的被担保的主债权本金及其利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、实现债权和担保权利的费用承担不可撤销连带责任保证。《流动资金贷款借款合同》签订后，民生银行青岛分行根据鲁方公司提交的《支付申请书》履行了受托支付义务。前述借款期限届满后，被告鲁方公司未偿还民生银行青岛分行本息，被告方圆公司、崔志祥和王英翠亦未承担担保责任，均构成实质违约。因此，鲁方公司应按照合同约定履行债务并承担违约责任，方圆公司、崔志祥和王英翠对鲁方公司所应承担的全部债务应当承担连带责任。又，根据《流动资金贷款借款合同》合同要素表第23项约定，本案由民生银行青岛分行住所地有管辖权的人民法院管辖。结合本案诉讼标的，本案应由青岛中院管辖。因此，原告诉至法院，请求判如所请。被告东营鲁方金属材料有限公司、东营方圆有色金属有限公司、崔志祥、王英翠共同辩称：1.对与原告签订《流动资金贷款借款合同》、各《保证合同》的事实无异议，对原告主张的借款本金数额无异议；2.借款合同并未有关于复利的约定，仅约定了罚息利率，原告主张的复利部分无事实依据，依法不应得到支持；原告主张的利息部分，应提供相应的计算依据；3.对原告主张的代理费损失不予认可。第一，我国民事诉讼领域并没有实行律师强制代理制度，一方当事人是否需要律师代理诉讼完全是当事人的自由意志，律师代理费并非原告实现债权的必要费用，原告关于律师代理费的主张不应得到支持。第二，原告主张的律师代理费费用明显过高，本案案件事实清晰，法律适用简单，原告主张的律师代理费明显超出了合理范围。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。对当事人无异议的证据：原告提交的《综合授信合同》、《最高额保证合同》、单位借款凭证、《利息罚息清偿补充协议》、《流动资金贷款借款合同》、《保证合同》、《外部律师委托代理协议》，本院予以确认并在卷佐证。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：2019年10月24日，鲁方公司与民生银行青岛分行签订编号为：公授信字第ZH1900000118134号《综合授信合同》（和编号为：贸融资字第ZH1900000118134号《贸易融资主协议》及其补充协议），约定：鲁方公司在该合同项下的授信有效期限内（自2019年10月24日至2020年10月23日），可向民生银行青岛分行申请适用的最高授信额度为人民币8亿元，对已清偿的授信额度，可以申请循环使用；授信种类包括流动资金贷款、汇票成对、开立信用证、进口押汇等。2019年10月24日，原告（债权人、乙方）与被告方圆公司（保证人、甲方）签订了编号为：公高保字第DB1900000080888号《最高额保证合同》，约定，为确保主合同项下债务履行，甲方同意为主合同项下债务提供最高额保证担保；《合同要素表》载明：主合同为乙方与债务人鲁方公司签订的编号为公授信字第ZH1900000118134号《综合授信合同》，最高债权额为人民币捌亿元整，争议解决方式由乙方住所地有管辖权的人民法院管辖。“合同正文”第1.2最高债权额约定，甲方所担保的最高债权额为本金余额最高限额，具有以下含义：本金余额最高限额仅为主债权本金的最高限额，在本金不超过上述限额的前提下，由此而产生的合同第4条约定范围内除本金外的全部款项，甲方均同意承担担保责任。第3.1条约定，甲方的保证方式为不可撤销连带责任保证。第4条约定保证范围为：最高主债权本金及其利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金及实现债权和担保权利的费用（包括但不限于诉讼费、保全费、律师费等和其他应付合理费用）。上述范围中的其他应付款项，计人甲方承担保证责任的范围，但不计入本合同项下被担保的本金余额最高限额。第6条约定保证期间为三年。2019年10月10日，方圆公司出具董事会决议，同意为鲁方公司在民生银行青岛分行所申请的额度为人民币捌亿元整的综合授信业务提供担保。崔志祥、王延学在落款处签名。2019年10月24日，原告（债权人、乙方）与被告崔志祥（保证人、甲方）签订了编号为：DB1900000080894号《最高额保证合同》，约定为确保主合同项下债务履行，甲方同意为主合同项下债务提供最高额保证担保；《合同要素表》载明的主合同等内容同上述尾号0888号《最高额保证合同》；合同正文的约定同上述尾号0888号《最高额保证合同》。附件一《甲方之配偶/财产共有人声明书》载明：本人王英翠不可撤销地同意崔志祥以共有财产为上述《综合授信合同》提供不可撤销的连带责任保证，并同意与崔志祥共同承担如下事项所涉及的全部责任义务。2019年10月24日，原告（债权人、乙方）与被告王英翠（保证人、甲方）签订了编号为：DB1900000080897号《最高额保证合同》，约定为确保主合同项下债务履行，甲方同意为主合同项下债务提供最高额保证担保；《合同要素表》载明的主合同等内容同上述尾号0888号《最高额保证合同》；合同正文的约定同上述尾号0888号《最高额保证合同》。2019年11月19日，原告向被告鲁方公司发放三笔美元借款,借款本金分别为美元195万元、美元249万元和美元776万元，该三笔借款均于2020年2月14日到期，鉴于上述三笔借款被告鲁方公司均未结清贷款本息，原告（贷款人、乙方）与被告鲁方公司（借款人、甲方）于2020年2月28日分别签订编号为编号：ZH1900000118134-1、ZH1900000118134-2和ZH1900000118134-3号《利息罚息清偿补充协议》，原告与被告鲁方公司分别约定截至2020年2月28日，鲁方公司尚有未结清本金美元776万元、美元195万元及美元249万元及相应利息、罚息。2020年2月28日，鲁方公司（借款人、甲方）与民生银行青岛分行（贷款人、乙方）签订编号为公借贷字第ZH2000000017928号《流动资金贷款借款合同》，《合同要素表》约定：借款用途为借新还旧；借款金额为1220万美元；借款期限为2020.2.28-2020.10.22（皆含本日）；外币贷款利率为固定利率3.53725%；逾期利率为贷款利率上浮50%；罚息利率为贷款利率上浮100%；借款的计结息周期为利随本清，利息于到期日一次付清；合同还约定甲方不按本合同约定的还款期限偿还到期应付款项，即应承担相应的违约责任。2020年2月28日，原告（债权人、乙方）与被告方圆公司（保证人）签订编号为公担保字第DB2000000013782号《保证合同》，约定：为确保主合同项下债务履行，甲方同意为主合同项下债务提供保证担保；《合同要素表》载明：主合同为乙方与债务人鲁方公司签订的编号为公借贷字第ZH2000000017928号《流动资金贷款借款合同》，主债权本金及币种为12200000美元，争议解决方式由乙方住所地有管辖权的人民法院管辖。“合同正文”第3.1条约定，甲方的保证方式为不可撤销连带责任保证。第4条约定保证范围为：被担保的主债权本金及其利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金及实现债权和担保权利的费用（包括但不限于诉讼费、保全费、律师费等和其他应付合理费用）。第5条约定保证期间为三年。另约定，甲方授权乙方，一旦甲方发生违约的，乙方可将甲方开立在乙方及民生银行系统内所有营业机构的任何账户设为保证金账户，账户内款项为保证金。2020年2月27日，被告方圆公司出具董事会决议，同意为鲁方公司在民生银行青岛分行所申请的额度为USD12200000的流动资金贷款（借新还旧）提供担保。崔志祥、王延学在落款处签名。2020年2月28日，原告（债权人、乙方）与被告崔志祥（保证人）签订编号为公担保字第DB2000000013784号《保证合同》，约定：为确保主合同项下债务履行，甲方同意为主合同项下债务提供保证担保；《合同要素表》和“合同正文”的约定同上述尾号13782号《保证合同》。2020年2月28日，原告（债权人、乙方）与被告王英翠（保证人）签订编号为公担保字第DB2000000013783号《保证合同》，约定：为确保主合同项下债务履行，甲方同意为主合同项下债务提供保证担保；《合同要素表》和“合同正文”的约定同上述尾号13782号《保证合同》。合同签订后，原告于2020年2月28日向被告鲁方公司发放借款美元1200万元。2020年10月22日合同到期后，被告未履行偿还欠款本息的义务。截至2020年10月31日，被告鲁方公司尚欠原告借款本金12200000美元、利息美元(含利息、罚息和复利）502171.95元。另查明，原告与北京市东卫律师事务所签订《外部律师委托代理协议》，原告尚未实际支付本案律师费。本院认为，本案《综合授信合同》、《最高额保证合同》、《利息罚息清偿补充协议》、《流动资金贷款借款合同》、《保证合同》等均系各方当事人的真实意思表示，且不违反法律、行政法规的强制性法律规定，合法有效，本院予以确认。上述合同签订后，原告为被告鲁方公司发放贷款美元12200000元，依约履行了合同义务，鲁方公司负有按约偿还借款本息的义务。鲁方公司未依约按时足额付息，且到期后亦未履行偿还本息义务，构成违约，应承担相应的违约责任。涉案《流动资金贷款借款合同》中对利息、罚息和复利均作出明确约定，因此，原告主张被告鲁方公司偿还借款本息的诉讼请求，事实清楚，证据充分，本院予以支持。原告与被告方圆公司、崔志祥、王英翠分别签订的《保证合同》，是各方当事人的真实意思表示，不违反法律法规的规定，均具有法律效力，本院予以确认。在主债务人鲁方公司未按约定偿还借款本息的情况下，因本案借款属于保证合同担保的债权范围之内，故各保证人应依约对本案债务承担连带清偿责任，各保证人在其承担保证责任后，均有权向被告鲁方公司追偿。原告主张的律师代理费用属于被告因违约应当承担的费用范围，但该费用尚未实际发生，本院对该项诉求不予支持，原告可在实际支付后，另行主张。综上，原告的诉讼请求部分成立，本院予以支持。依照《中华人民共和国合同法》第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第三十一条之规定，判决如下:一、被告东营鲁方金属材料有限公司自本判决生效之日起十日内向原告中国民生银行股份有限公司青岛分行偿还借款本金美元12200000元、利息(含利息、罚息和复利）美元502171.95元（该利息已计算至2020年10月31日，此后至实际给付之日止的利息、复利、罚息，以本金美元12200000元为基数，按照《流动资金贷款借款合同》约定的利率进行计算）；二、对本判决第一项确定的债务，被告东营方圆有色金属有限公司、崔志祥、王英翠承担连带清偿责任，被告东营方圆有色金属有限公司、崔志祥、王英翠承担保证责任后，有权向被告东营鲁方金属材料有限公司追偿；三、驳回原告中国民生银行股份有限公司青岛分行的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费2060541元、财产保全费5000元，共计2065541元，由被告东营鲁方金属材料有限公司、东营方圆有色金属有限公司、崔志祥、王英翠负担。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于山东省高级人民法院。审判长 宿 敏审判员 冷 杰审判员 汪青松二〇二一年二月二十六日书记员 姜青秀