浙江省奉化市人民法院刑 事 判 决 书（2013）甬奉刑初字第528号公诉机关浙江省奉化市人民检察院。被告人楼鸿耀（曾用名楼鸿跃），于浙江省奉化市，奉化市祺瑞织造厂业主。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2012年12月20日被刑事拘留，2013年1月25日被依法逮捕。现羁押于奉化市看守所。奉化市人民检察院以奉检刑诉（2013）266号起诉书指控被告人楼鸿耀犯非法吸收公众存款罪，于2013年5月3日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法适用简易程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。奉化市人民检察院指派检察员胡育仁出庭支持公诉，被告人楼鸿耀到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2007年至2008年间，被告人楼鸿耀因建厂房等负巨额债务。2008年起，被告人楼鸿耀为帮他人做工程、建厂房等，以自己名义替他人借了大量高息借款，后因收不回借款及利息而导致其本人资金周转困难。被告人楼鸿耀遂以其自己企业需要资金周转等为由向社会公众借款，用以偿还上述债务及支付利息，共向50余人借款金额共计人民币46423600元。至案发，被告人楼鸿耀除归还本金人民币5827934元，支付利息人民币12794750元外，余款至今未还。具体犯罪事实如下：（1）2008年6月至2011年1月，被告人楼鸿耀以月息1.5分先后四次向孙某甲达借款共计人民币130万元，除支付利息人民币706500元外，余款至今未还。（2）2009年2月至2012年4月，被告人楼鸿耀以月息1.2分先后三次向朱某借款共计人民币140万元，除支付利息人民币358800元外，余款至今未还。（3）2009年10月10日，被告人楼鸿耀以月息1.5分向陈某甲借款人民币45万元，除归还本金人民币15万，支付利息人民币195750元外，余款至今未还。（4）2009年11月13日，被告人楼鸿耀以月息1.5分向何某甲借款人民币30万元，除支付利息人民币157500元外，余款至今未还。（5）2010年10月至2011年1月，被告人楼鸿耀以月息4分先后四次向孙某乙借款共计人民币480万元，除归还本金人民币150万，支付利息人民币392万元外，余款至今未还。（6）2010年12月至2012年12月，被告人楼鸿耀以月息1-5分及银行卡透支先后二十次向张某甲借款共计人民币5907600元，除支付利息人民币828500元外，余款至今未还。（7）2010年12月7日，被告人楼鸿耀以月息3分向汪某借款人民币40万元，除支付利息人民币276000元外，余���至今未还。（8）2011年1月26日和3月2日，被告人楼鸿耀以月息4分先后二次向袁某借款共计人民币89万元，除支付利息人民币605200元外，余款至今未还。（9）2011年1月至2012年7月，被告人楼鸿耀以月息1分先后三次向毛某借款共计人民币130万元，除支付利息人民币12万元外，余款至今未还。（10）2011年2月11日和2012年2月3日，被告人楼鸿耀以月息1.5分先后二次向王某甲借款共计人民币17万元，除支付利息人民币33300元外，余款至今未还。（11）2011年2月27日和2012年5月9日，被告人楼鸿耀以月息3分先后二次向胡某甲借款共计人民币160万元，至今未还。（12）2011年3月至2012年1月，被告人楼鸿耀以月息1.5分先后三次向郑某甲借款共计人民币27万元，除支付利息人民币59250元外，余款至今未还。（13）2011年3月18日和2012年9月20日，被告人楼鸿耀以月息1.5分先后二次向洪某甲借款共计人民币7万元，除支付利息人民币11850元外，余款至今未还。（14）2011年3月30日，被告人楼鸿耀以银行利息向陆某借款人民币100万元，除支付利息人民币102500元外，余款至今未还。（15）2011年5月2日，被告人楼鸿耀以月息4分向应某甲借款人民币170万元，除支付利息人民币1088000元外，余款至今未还。（16）2011年7月14日和2011年10月14日，被告人楼鸿耀以月息1.5分先后二次向邬某借款共计人民币100万元，除支付利息人民币187500元外，余款至今未还。（17）2011年7月20日和2012年4月15日，被告人楼鸿耀以月息1.2-2分先后二次向王某乙借款共计人民币20万元，除支付利息人民币27000元外，余款至今未还。另外，被告人楼鸿耀还于2012月3月9日通过王某乙以月息1.2分向王亚芳借款人民币10万元，除支付利息14400元外，余款至今未还。被告人楼鸿耀还于2012月3月27日和8月15日通过王某乙以月息1.5-2分先后二次向竺海苗借款共计人民币15万元，除支付利息15500元外，余款至今未还。（18）2011年8月1日和4日，被告人楼鸿耀以月息1.2-1.5分先后二次向竺某借款共计人民币37万元，除支付利息人民币116000元外，余款至今未还。（19）2011年9月13日，被告人楼鸿耀以月息3分向李某甲借款人民币200万元，除支付利息人民币78万元外，余款至今未还。（20）2011年9月27日，被告人楼鸿耀以月息3.5分向张某乙借款人民币1447500元，除支付利息人民币63万元外，余款至今未还。（21）2011年11月19日，被告人楼鸿耀以月息1.2分向傅某借款人民币9万元，至今未还。（22）2011年11月28日和2012年7月22日，被告人楼鸿耀以月息1.2分先后二次向郑��乙借款共计人民币28万元，至今未还。（23）2011年12月24日和2012年5月30日，被告人楼鸿耀以月息2分先后二次向方某甲借款共计人民币65万元，除支付利息人民币95000元外，余款至今未还。（24）2012年1月5日，被告人楼鸿耀以月息1.8分向张某丙借款人民币100万元，除支付利息人民币162000元外，余款至今未还。另外，被告人楼鸿耀于2009年9月至2012年8月，以月息1.5分先后九次向张金山借款共计人民币205万元，除支付利息人民币783000元外，余款至今未还。（25）2012年1月16日和3月28日，被告人楼鸿耀以月息2分先后二次向韩某借款共计人民币189万元，除归还本金人民币140万，支付利息人民币82000元外，余款至今未还。（26）2012年1月18日，被告人楼鸿耀以月息1.5分向江某借款人民币18万元，除支付利息人民币27000元外，余款至今未还。（27）2012年1月21日，被告人楼鸿耀以月息2分向李某乙借款人民币109万元，除支付利息人民币261600元外，余款至今未还。（28）2012年2月21日，被告人楼鸿耀以月息1.5分向顾某借款人民币10万元，至今未还。（29）2012年4月1日，被告人楼鸿耀以月息1.5分向郑某丙借款人民币10万元，除支付利息人民币9000元外，余款至今未还。（30）2012年4月1日，被告人楼鸿耀以月息1.5分向周某借款人民币60万元，除支付利息人民币12万元外，余款至今未还。（31）2012年5月31日，被告人楼鸿耀以月息1.5分向张某丁借款人民币70万元，除支付利息人民币323100元外，余款至今未还。（32）2012年6月21日，被告人楼鸿耀以月息1.5分向应某乙借款人民币5万元，除支付利息人民币4500元外，余款至今未还。（33）2012年6月21日，被告人楼鸿耀��月息1.5分向王某丙借款人民币5万元，除支付利息人民币4500元外，余款至今未还。（34）2012年7月23日，被告人楼鸿耀以月息3.3分向王某丁借款人民币200万元，除归还本金人民币343000元，支付利息人民币132000元外，余款至今未还。（35）2012年7月23日，被告人楼鸿耀以月息1.7分向胡某乙借款人民币50万元，除支付利息人民币8500元外，余款至今未还。（36）2012年7月23日和2012年10月24日，被告人楼鸿耀以月息5分先后二次向方某乙借款共计人民币200万元，除归还本金人民币120万，支付利息人民币145000元外，余款至今未还。（37）2012年8月12日，被告人楼鸿耀以月息1.5分向何某乙借款人民币25万元，除支付利息人民币4500元外，余款至今未还。（38）2012年8月17日和9月20日，被告人楼鸿耀以月息2分先后二次向洪某乙借款共计人民币27万元，除支付利息人民币8万元外，余款至今未还。（39）2012年8月29日，被告人楼鸿耀以月息1.5分向何某丙借款人民币15万元，除支付利息人民币9000元外，余款至今未还。（40）2012年8月3日，被告人楼鸿耀以月息1.5分向何某丁借款人民币30万元，除归还本金人民币164934元，支付利息人民币13500元外，余款至今未还。（41）2012年9月15日，被告人楼鸿耀以月息1.5分向陈某乙借款人民币98500元，至今未还。（42）2012年9月19日，被告人楼鸿耀向何某戊借款人民币140万元，除归还本金人民币57万元外，余款至今未还。（43）2012年9月21日和2012年10月12日，被告人楼鸿耀以月息6分先后二次向王某戊借款共计人民币180万元，除归还本金人民币50万，支付利息人民币3万元外，余款至今未还。（44）2012年10月15日，被告人楼鸿耀以���息4分向孙某丙借款人民币150万元，除支付利息人民币6万元外，余款至今未还。（45）2012年10月28日，被告人楼鸿耀以月息1.5分向赵某借款人民币40万元，除支付利息人民币189000元外，余款至今未还。（46）2012年11月11日，被告人楼鸿耀以月息1.5分向王某己借款人民币5万元，至今未还。（47）2012年11月12日，被告人楼鸿耀以月息1分向杨世芳借款人民币5万元，除支付利息人民币18000元外，余款至今未还。上述事实，被告人楼鸿耀在本案开庭审理中亦无异议，并有被害人孙某甲达、朱某、陈某甲、何某甲、孙某乙、张某甲、汪某、袁某、毛某、王某甲、胡某甲、郑某甲、洪某甲、陆某、应某甲、邬某、王某乙、竺某、李某甲、张某乙、傅某、郑某乙、方某甲、张某丙、韩某、江某、李某乙、顾某、郑某丙、周某、张某丁、应某乙、王某丙、王某丁、胡某乙、方某乙、何某乙、洪某乙、何某丙、何某丁、陈某乙、何某戊、王某戊、孙某丙、赵某、王某己、杨世芳的证言、借条、借款合同、借款协议、银行汇款凭证、民事判决书、民事调解书、企业工商登记情况、抓获经过、人口信息表等证据证实，足以认定。根据被告人楼鸿耀的犯罪事实及情节，公诉机关建议本院对被告人楼鸿耀判处有期徒刑四年至五年，并处罚金。本院认为，被告人楼鸿耀违反国家法律、法规的规定，在社会上向不特定对象变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人楼鸿耀能自愿认罪，如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第（三）项之规定，判决如下：一、被告人楼鸿耀犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年12月20日起至2017年6月19日止。罚金限在本判决生效后30日内向本院缴纳。）二、赃款继续予以追缴，并发还给被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  裘龙翔人民陪审员  袁利宽人民陪审员  葛国华二〇一三年五月二十八���书 记 员  印静儿附：《中华人民共和国刑法》相关条文第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上��，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。