山东省烟台市中级人民法院刑 事 判 决 书（2013）烟刑二初字第3号公诉机关山东省烟台市人民检察院。被告人张春波，男，1979年11月10日出生于山东省招远市，汉族，大学文化，无业。因涉嫌犯诈骗罪于2011年10月20日被刑事拘留，同年10月25日被逮捕。现羁押于烟台市芝罘区看守所。指定辩护人姜兆亮，山东信宜律师事务所律师。山东省烟台市人民检察院以烟检刑二诉（2012）26号起诉书指控被告人张春波犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2013年1月4日向本院提起公诉，经本院审查后于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，烟台市人民检察院指派代理检察员王文博出庭支持公诉，被告人张春波及其辩护人姜兆亮均到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：一、诈骗罪被告人张春波因借高利贷归还赌债产生高额欠款，为还高利贷借款，被告人张春波于2009年7月至2011年5月间，虚构合伙承包工程等理由，或采用伪造的房产证、冒用他人房产证作抵押等手段，先后骗取陈某、董某、王某丙人民币共计226万余元。所骗款项被其用于赌博、消费或归还高利贷借款。二、信用卡诈骗罪被告人张春波于2010年1月20日向兴业银行申领信用卡（卡号为6229011299052109）1张，后使用该卡刷卡套现及消费，至2012年3月9日透支本金人民币32868.7元（产生利息及滞纳金12975.65元）。经银行多次催收，一直未归还。就上述指控的犯罪事实，公诉机关向法庭提交了相应的证据予以证明。公诉机关认为，被告人张春波以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大；恶意透支信用卡不归还，数额较大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（四）项、第二款之规定，构成诈骗罪、信用卡诈骗罪。提请本院依法惩处。被告人张春波对起诉书指控的罪名无异议，但辩称起诉书指控的诈骗数额有误。其辩护人辩称被告人张春波归案后认罪态度较好，请求对张春波从轻处罚。经审理查明：一、诈骗罪被告人张春波因借高利贷归还赌债产生高额欠款，为还高利贷借款，被告人张春波于2009年7月至2011年5月间，虚构合伙承包工程等理由，或使用他人的房产证、冒用他人房产证作抵押等手段，先后骗取陈某、董某、王某丙的人民币共计226万余元。所骗款项被其用于赌博、消费或归还高利贷借款。具体犯罪事实如下：（一）被告人张春波于2009年7月至2010年5月间，虚构合伙承包拆迁工程、帮助承揽污水处理厂管线挖渠、非开挖性管道铺设工程等事实以及为其妻调动工作等理由，先后骗取陈某的人民币共计210万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、证人证言。（1）被害人陈某证实，我于2008年经人介绍认识的张春波，张春波自称烟台市芝罘区旧城旧居改造工作办公室工作人员，可以介绍一些工程给人承包施工。2010年4月8日，张春波将我叫到他工作的烟台市芝罘区旧城旧居改造工作办公室，与我签订“南郊污水处理厂管线挖渠及非开挖性管道铺设工程”承包合同，并当场加盖他单位“烟台市芝罘区旧城旧居改造工作办公室”的印章，一式四份，并将该承包合同交给我一份。在签订该合同前后，张春波分别以进场费、为其妻办理工作调动等事由，骗取我人民币共计220余万元。这些款项有一部分是借我母亲俞某、岳母于某甲的，还有我用自己的车辆、房产及我哥于某乙的房产抵押，从银行及烟台彦力化工有限公司贷款所得。后来我就找张春波，他的手机关机。后经找烟台市芝罘区旧城旧居改造工作办公室领导核实，该单位从未与任何人签订过任何承包施工合同，张春波让我与烟台市芝罘区旧城旧居改造工作办公室所签的上述承包合同系假合同。（2）证人俞某证实，我通过我儿子陈某便认识张春波。2009年12月，陈某说和张春波搞南郊污水处理厂挖渠工程，因需要资金向我借钱。2010年1月5日张春波开车拉我和陈某到烟台商业银行东园街支行，当时是由陈某帮我代办的，取出20万元后在车上直接给了张春波。还有一次是我有一张烟台商业银行未到期的15万元定期存单，当时陈某开车拉着我一起到虹口的烟台商业银行东园街支行，因为当天是周末没有那么多现金，就取出4万元现金，然后办理了一张11万元的活期存折，之后跑了好几家银行将这11万元取出来，在西南河的烟台商业银行门口陈某将钱给了张春波。（3）证人杨某甲、杨某乙证实，张春波曾介绍陈某到烟台彦力化工公司借款，后陈某拿出一份合同发包人位置有“烟台市芝罘区旧城旧居改造工作办公室”的印章，承包人是陈某签字的《南郊污水处理厂管线挖渠和铺设工程承包合同》，要贷款40万元，借款目的是为承包污水处理工程周转资金。后经杨某甲到南郊工地考察同意，陈某分别以于某乙的房产证和辛庄街的房产证及奥德赛车抵押，从烟台彦力化工有限公司借款40万元。（4）证人盛某证实，我和张春波是2006年10月登记结婚，2010年6月离婚。在2010年春节前后经张春波介绍认识陈某，听张春波说他和陈某合伙作工程，由陈某出资张春波协调施工等。大约在2010年4月份，张春波拿一份南郊污水处理厂管线挖渠及非开挖性管道铺设工程《承包合同》给我看，在工程发包人位置有“烟台市芝罘区旧城旧居改造工作办公室”的单位印章，工程承包人位置有“陈某”签字。到2010年7月份事发时，陈某告诉我他投了200多万元。我不知道张春波把这些钱干什么用了。张春波跑了后，我听说张春波赌博输了400万元。同时还证明，陈某将其位于二马路的房子卖了51.5万元，其中的45万元给了盛某，盛某还给刘某5万元，其余40万元现金给了张春波。（5）证人刘某证实，张春波是我同学盛某的丈夫。大约在2010年5月底左右，张春波说在黄务承包了挖排污水渠的工程，资金链断了，向我借款5万元。后盛某将5万元还给了我。（6）证人林某证实，2010年5月左右，张春波带陈某到我办公室，拿出一份烟台市芝罘区旧城旧居改造工作办公室和陈某签订的南郊污水处理厂管线挖渠和铺设工程的承包合同，说这是他找关系给陈某联系的工程，现在需要支付挖掘机台班费，想和我借些资金用。我一看合同是烟台市芝罘区旧城旧居改造工作办公室盖的印章，并且我打听确实有南郊污水处理厂管线挖渠和铺设工程，于是我就同意借款，借了20万元，是打到陈某的卡上，陈某给我打的借条。两个多月后我就联系不到张春波，我就找陈某让其还款。在2010年8月份还款时陈某告诉我说他被张春波骗了，合同是假的。（7）证人张某证实，我和张春波是招远老乡，陈某是我介绍给张春波认识的。2010年初，陈某说张春波一起搞一个污水处理厂的挖渠工程，已经给了张春波100多万元了，现在需资金跟我借20万元，我就打电话问张春波是否有这个工程，张春波说有，我就将20万元借给陈某了，陈某在我这拿钱时当场给张春波打电话要了银行卡号，将这20万元打给了张春波。2010年5月，我和陈某在招远市找到张春波，张春波说陈某的200万元大部分被其还了高利贷，当时经过张春波和陈某对账，由张春波打了一张220余万元的收条给陈某，没有人逼迫他。打完收条后又找不到张春波了，后来陈某将借我的20万还给了我。（8）证人秦某证实，我于2004年经营鑫帝房屋中介公司，2009年经张春波介绍认识了陈某。2010年1月份，因为资金不够要贷款，陈某将其烟台市芝罘区辛庄街的房屋作抵押贷款42万元。我听张春波、陈某说过此款项用于他俩合伙搞的一个排污工程了。（9）证人于某甲、于某乙及邱某的证言，证实张春波以“南郊污水处理厂管线挖渠及非开挖性管道铺设工程”为由，曾多次向陈某要钱、借款的经过。（10）证人周某的证言，证实被告人张春波所得部分赃款的去向。（11）证人鹿某证实，张春波是2007年8月从烟台市芝罘区城管大队借调到烟台市芝罘区旧城旧居改造工作办公室帮助工作的。2010年7月初张春波称家中有事在单位请长假至今未上班。同时证明，烟台市芝罘区旧城旧居改造工作办公室的工作中就从来没有承包、承建工程施工的情况，具体施工均是由市财政或建设单位统一对外招标施工单位。我单位从没和陈永军签订过一份将南郊污水处理厂管线挖渠及非开挖性管道铺设工程发包给他施工的承包合同，而且我单位也没有签署工程施工合同的职能。2、书证。（1）工程发包人为“烟台市芝罘区旧城旧居改造工作办公室（印章）”、工程承包人为陈某的《承包合同》，证明被告人张春波伪造“承包合同”，骗取陈某钱财的事实。（2）由烟台市城市排水管理处提供的《建设工程施工合同》、《施工中标通知书》，证明烟台市南郊污水处理工程场外配套施工由烟台市城市管理局招标，中标单位为烟台市城市排水管理处。与证人鹿某证言相印证。（3）由被告人张春波及陈某签名的“协议”、“收条”，证明被告人张春波“欠”陈某人民币220万元。（4）陈某的普通存折交易对账单、俞某储蓄存单、烟台彦力化工有限公司借款单及转账支票存根、烟台商业银行开户凭条、中国农业银行账户明细查询、农村信用合作社转账支票存根等书证，证明陈某将自己及其亲属的钱款，以及使用汽车、房产抵押的借款、贷款“借”给张春波或通过银行打到张春波指定帐户上的事实。3、被告人张春波在侦查期间供述，截止到2010年5月，其因赌博在外面借了高利贷，因无钱归还，在“承包合同”上偷盖了“烟台市芝罘区旧城旧居改造工作办公室”的印章，多次骗取陈某的钱款210万元。（二）被告人张春波于2009年8月11日，使用杨某丙房产证做抵押，骗取烟台彦力化工有限公司王某丙人民币15万元，至案发时尚有4.05万元未追回。被告人张春波于2009年8月27日，冒用王某甲的房产证做抵押，骗取烟台彦力化工有限公司王某丙人民币15万元。至案发时尚有7.34万元未追回。被告人张春波于2011年5月25日，以土木工程资金周转紧张为由，骗取董某人民币5万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、证人证言。（1）被害人王某丙陈述及证人刘某、杨某丙、王某甲、王某乙的证言，证实被告人张春波使用杨某丙、王某甲的房产证作抵押，骗取烟台彦力化工有限公司王某丙钱款的事实。（2）被害人董某陈述，证实被告人张春波以土木工程资金周转紧张为由，骗取其钱款的事实。2、书证。房产证复印件、借款协议、借款合同、转账支票存根、烟台商业银行卡交易对账单等书证，证明被告人张春波骗取烟台彦力化工有限公司及董某钱款的数额及转帐情况。3、被告人张春波对因为赌博借高利贷，骗取烟台彦力化工有限公司及董某钱款的事实供认不讳，且与以上证据相吻合。二、信用卡诈骗罪被告人张春波于2010年1月20日向兴业银行申领信用卡（卡号为6229011299052109）1张，后使用该卡刷卡套现及消费，至2012年3月9日透支本金人民币32868.7元（产生利息及滞纳金12975.65元）。经银行多次催收一直未归还。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、证人李某证实，张春波于2010年1月20日，向我行申领一张加菲猫人民币金菲卡信用卡，卡号为6229011299052109，该卡授信额度为人民币3.3万元，持卡人张春波取得信用卡后，自2010年2月12日开始透支消费，截止2012年3月9日，共透支本金32868.7元，利息12037.86元，滞纳金2983.98元，合计47890.54元，我行通过电话、派人上门到他家还有单位都进行过催要，但张春波自2010年10月6日后，再没有还款。2、书证。（1）兴业银行提供的张春波办理信用卡相关资料，证实张春波办理兴业银行信用卡的事实。（2）兴业银行提供的张春波尾号2109的信用卡交易详单，证实张春波申领的信用卡使用及欠款的事实。（3）兴业银行催收记录，证实兴业银行自2010年7月18日起至2011年10月25日以短信、电话、信函、转交法催等方式催还欠款55次，均未能联系到张春波。3、被告人张春波对上述事实供认不讳，且与以上证据相吻合。综上，本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告人张春波以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；其还以非法占有为目的，申领信用卡后超过规定期限透支，数额较大，且经发卡银行催收后仍不归还，其行为还构成信用卡诈骗罪；应依法惩处并二罪并罚。公诉机关指控的罪名成立。被告人张春波辩称起诉书指控的诈骗数额有误的辩护意见，经查与本案事实不符，不予采纳；其辩护人请求对被告人张春波从轻处罚的辩护意见，理由不足，不予支持。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（四）项、第二款和第六十九条之规定，判决如下：被告人张春波犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币五十万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元；决定执行有期徒刑十五年六个月，并处罚金人民币五十二万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2011年10月20日起至2027年4月19日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 王 树 奎审 判 员 于 文 波代理审判员 潘 军 岩二〇一三年三月二十一日书 记 员 蒋龙存在