陕西省咸阳市秦都区人民法院刑 事 判 决 书(2018)陕0402刑初10号公诉机关咸阳市秦都区人民检察院。被告人杨青，女，1976年7月20日出生，汉族，高中文化程度，户籍所在地咸阳市渭城区。因本案于2017年4月13日被警方抓获，2017年4月13日被刑事拘留，2017年4月14日被送至秦都区看守所，2017年5月17日被逮捕，现羁押于咸阳市秦都区看守所。辩护人王坤，北京市炜衡（西安）律师事务所律师。辩护人李大骞，北京市炜衡（西安）律师事务所律师。咸阳市秦都区人民检察院以咸秦检公刑诉（2018）5号起诉书指控被告人杨青犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2018年1月29日由简易程序转为普通程序；于2018年2月7日召开庭前会议，于2018年4月4日公开开庭审理了本案。咸阳市秦都区人民检察院指派检察员仇智丽依法出庭支持公诉，被告人杨青、辩护人王坤、李大骞、证人石某、袁某、杨芬侠、徐某1、程某到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2014年4月，深圳市聚宝联盟投资有限公司西安地区负责人杨泽华（已判）向被告人杨青介绍了聚宝投资炒汇项目。2014年7月至2015年1月，被告人杨青未经相关部门批准，在咸阳市秦都区奥林匹克花园小区其租住房中，通过画册宣传、推荐参加金融博览会、邀请杨泽华讲课、人带人等方式向不特定社会公众宣传聚宝外汇投资项目，以每月8%-12%的高额返息、推荐他人参加投资可获得8%-12%的推荐奖励为宣传内容，吸引陈某某等123名群众投资聚宝炒汇项目资金10608133元，除已返还群众资金800198元，现仍有9807935元未返还。公诉机关认为，被告人杨青违反国家金融管理法律规定，以委托理财的方式非法吸收公众123人资金10608133元，给存款人造成直接经济损失9807935元，扰乱金融秩序，数额巨大，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人杨青对起诉的事实提出异议，辩解自己当时听杨泽华介绍了聚宝公司投资项目，相信了杨泽华的宣传，自己不了解聚宝公司的具体情况；自己在聚宝理财的投资也没有收回来，自己也是受害者；自己只是帮助其他投资者转款，没有犯罪的故意。辩护人提出如下辩护意见：1、报案人的报案均指向聚宝公司，本案涉及聚宝公司单位犯罪，不是自然人犯罪；杨青在杨泽华授意下介绍投资项目，不是咸阳地区负责人，不是直接责任人员。2、杨青事先并不知道该投资项目的违法犯罪问题，其主观上只是希望自己和亲友投资赚钱，不具备辨别公司虚假包装的能力，没有规避风险的意识，不存在犯罪故意。杨青自己投资46万，提了10万后又复投进去，本金并未收回，所谓奖金100万元只是账面上的数字。杨青应认定为被害人，而非被告人。3、本案对杨青吸收存款的实际人数、存款金额、归还本金、归还利息，返还奖励金、奖金抵本后未归还金额均未核实清楚。4、杨青没有以个人名义吸收资金，没有保管、使用、处分资金；除了向特定的朋友王某1、寇某、董某、马某某、李某1、袁某、钱某某、吕某八个人推介投资项目以外，其他投资人并非杨青推广介绍。众多受害人通过聚宝投资在中央电视台、成都博览会、澳门七年庆典后找到杨青，由杨青代为转账投资，这些投资不应算到杨青名下。经审理查明：2014年4月，聚宝金融西安融资团队负责人杨泽华（已判）向被告人杨青介绍了聚宝投资炒汇项目，将被告人杨青发展成为该项目吸收资金的下线。2014年7月至2015年1月，被告人杨青未经相关部门批准，在咸阳市秦都区奥林匹克花园小区租住房中，通过画册宣传、推荐参加金融博览会、邀请杨泽华讲课、人带人等方式向社会公众宣传聚宝外汇投资项目，以每月8%-12%的高额返息、推荐他人参加投资可获得8%-12%的推荐奖励为宣传内容，吸引陈某某等123名群众向聚宝炒汇项目投入资金10608133元，并将投资人的资金转给该组织的上线。案发时，除已返还投资人资金800198元，其余9807935元未返还。上述事实，有以下经当庭举证、质证的证据证实：（一）书证1、受案登记表、立案决定书、到案经过、羁押证明。证明：2016年年7月到8月11日，牟某某等13人陆续报案，称杨青在咸阳奥林匹克花园家中宣传聚宝投资，吸收资金。咸阳市公安局秦都分局于2016年10月8日决定立案侦查，2017年4月13日西安铁路警方在咸阳文林路延安大学咸阳医院门口将犯罪嫌疑人杨青抓获，案件告破。当日被羁押在西安铁路公安处看守所，次日移交至秦都区看守所。2、书证中国证监会、国家外汇管理局、国家行政管理局《关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知》，规定“凡未经中国证监会和国家外汇管理局批准，且未在国家工商行政管理局登记注册的金融机构期货经纪公司及其他机构擅自开展外汇期货和外汇按金交易，属于违法行为。”3、工商登记资料。证明深圳市聚宝联盟投资有限公司系有限责任公司，法定代表人TONGHONKONG,2013年7月3日成立，住所地深圳市罗湖区深南东路5016号京基100大厦4402C，公司股东构成为闫某某90%、王某210%,2014年7月7日后变更为深圳市聚宝盈汇投资有限公司(法定代表人TONGHONK0NG)50%深圳市聚宝富投资有限公司(法定代表人T0NGHONK0NG)50%，公司的经营范围包括投资兴办实业、股权投资、企业管理咨询等，无许可经营项目。4、银行流水。证明：深圳市聚宝联盟投资有限公司法定代表人T0NGHONKONG名下银行账户2014年3月至2015年1月流水明细显示有大额资金流动,2015年1月余额为462.64元。5、《深圳京基一百物业服务中心说明书》。2016年10月14日，深圳京基一百物业服务中心证明深圳京基一百大厦内无深圳市聚宝联盟投资有限公司。6、刑事判决书、刑事裁定书。证明：2016年12月23日，杨泽华因犯非法吸收公众存款罪被西安市中级人民法院（2016）陕01刑初269号刑事判决判处有期徒刑5年，并处罚金人民币30万元。后杨泽华提出上诉,2017年5月8日，陕西省高级人民法院作出（2017）陕刑终151号终审裁定：驳回上诉，维持原判7、户籍信息。证明杨青作案时系成年人，具有完全刑事责任能力。8、协助冻结通知书、扣押物品清单、查封决定书、协助查封通知书、维权签字书、人员结构图、杨青汇款截图、聚宝金融集团宣传册一本、宣传光盘1张、扣押清单、协助查询财产通知书(回执)、银行交易明细、投资情况汇总表。证明:杨青中国工商银行账户已于2017年8月11日冻结(余额4149.87元)，杨青邮政储蓄银行账户已于2017年8月11日冻结(余额16.11元)，杨青招商银行于账户已于2017年8月11日冻结(余额793.16元)，杨青中国农业银行账户已于2017年8月11日冻结(余额281.25元)，杨青建设银行账户已于2017年8月15日冻结(余额6.15元)。以上账户余额共计5246.54元。侦查机关于2017年9月30日将被告人杨青在咸阳市秦都区世纪大道北侧世纪花园(加州壹号)的房屋查封。2017年4月14日，侦查机关从杨青处扣押股权证23份、合同收据5份、汇款明细及其他账单109页、OPPO牌R9粉色手机1部、人民币142.8元、加州壹号房屋钥匙1把。9、聚宝金融集团宣传画册、宣传材料。证明：聚宝金融集团为吸收资金大量印发宣传画册、宣传材料，宣传公司简介、全球业务、荣誉奖项、运作模式市场竞争优势，在美国、中国等地参加金融博览会和金融讲座等，宣传聚宝MT4外汇交易平台、经营业绩、高额回报等信息。10、聚宝投资协议、聚宝百分比分配管理模式计划、聚宝金融集团收款收据、银行汇款凭条、123名投资人的投资信息登记表。证明：2014年7月至2015年1月间，聚宝金融通过杨青等人向陈某某等123名投资群众吸收资金10608133元。案发前已返还投资800198元，尚有投资9807935元未归还。11、杨青、杨泽华及相关投资人的银行交易明细。证明：杨青名下各银行卡收取群众资金并转交给杨泽华等人的资金往来情况。12、谅解书。证明徐某2、寇某等21名投资人书面表示：聚宝金融在上海金融博览会、各电视台大肆报道宣传，使他们深信不疑；杨青没有拿他们一分钱，也是一个受害者，他们不追究杨青的责任，谅解杨青，请求追究聚宝公司的法律责任。（二）证人证言1、证人梁某、蔡某、闫某某、王某2、江某、王某3（均系深圳汇域国际商务有限公司工作人员）的证言。证明：2014年5月，一个名为TONGHONKONG的新加坡人通过他们公司购买了深圳市中金创投资发展有限公司，办理了聚宝公司的相关工商登记手续，共支付其公司代理费11.6万元。2、证人胡某某（上海市企顺展览服务有限公司业务员）的证言。证明：2103年11月，其公司筹备上海第十一届投资理财金融博览会，聚宝金融集团的王先生联系参展。2014年5月16日，博览会开始，聚宝金融集团的杰克、爱德华等三人来参会。2014年10月24日，其公司举办了上海第十二投资理财金融博览会，聚宝金融集团也参加了会议。3、证人徐某3的证言。证明：2014年，其帮杨青在奥林匹克花园小区带小孩，杨青同时在做聚宝金融。聚宝金融主要是搞投资、炒外汇，具体也不太清楚，其帮忙复印资料。杨青给来的群众宣传聚宝投资，说聚宝和银行一样，利息比银行高得多，还让群众看她的账户，看她账户上面的收益有多高，促使让群众在她这里投钱。杨泽华还到家里来过，当时杨青叫了七、八个人，杨泽华给大家讲课，宣传聚宝公司。一传十，十传百传出去，很多人都来杨青这里咨询、投资，杨青直接拉进来人投资，公司就给提成，最低按金额的8%，间接拉进来的人，有团队奖励之类的。杨青大概获利有几十万，后边又把钱复投了。当时杨青每月给其3000元工资，其干了大半年，杨青说给其开了个28000元的聚宝账户，其就同意了。之后时间不长，大家发现账户上不能提现，就问杨青要钱，杨青没办法就搬家了，其也就走了。当时钱某某在杨青那里帮忙。4、证人杨泽华的证言。证明:2014年5月下句，其经杜某某介绍认识了台湾聚宝投资顾问谢女士，随后杜某某邀请其去深圳大梅沙酒店参加聚宝投资宣传会，并通过杜某某介绍认识了戴某某(福建人)。会议结束后，其在戴某某指定的账户投了1.4万元购买MT4账户。当时戴某某给其介绍聚宝投资炒汇项目，其把聚宝金融这个项目带到了西安，在台湾人谢女士的帮助下召开餐会推介此项目，同时其把搞福克斯的大部分投资者带到广州、上海金融博览会，最终让更多的人相信这个项目、参与投资。聚宝公司做外汇代客理财，就是以投资者的名义在全球的外汇交易平台M**平合上开具一个个人交易账户，并由公司操作交易，投资者每天可以通过手机查看自己的交易情况，同时承诺每个账户每个月的交易利润不低于5%，合同到期后一次性返还交易利润3到5倍并配送相应数量的股票。后来其听说这个MT4平台是克隆的一个MT4平台。其在做福克斯投资理财的时候认识了咸阳的杨青，其和杨青是普通朋友关系。杨青通过燕某某了解聚宝金融投资项目，并要其到咸阳给投资群众讲过聚宝理财高额回报的情况。杨青给其打款，通过其购买聚宝投资项目。其给杨青打过钱，是聚宝投资互换币的钱。聚宝公司在收款时只需直接打一半的现金，另一半由会员的推广积分及团队积分的电子币进行对冲，留为会员的推广佣金。2014年7月至2014年12月，杨青给其农行账户、招行账户、建行账户转款共计1485279.5元，钱是投资人的投资款，杨青不会办投资业务，通过其来帮助她办投资业务。2014年7月至2014年12月，其的招行账户、建行账户给杨青账户转款共计261000元，可能是自己的投资款，也有可能是其他投资人的投资款。转给杨青是因为她想把聚宝金融投资收益的虚拟货币转换成现金。其去深圳的时候聚宝公司办公地址不存在，其不认识聚宝公司的人，不了解聚宝公司的具体情况。2014年9月其去深圳参加聚宝公司的开业庆典，看到有很多外籍人、台湾人及新加坡人，其他情况其就不知道了。（三）被害人（投资人）的陈述。1、投资人李某2的陈述。证明:张某1很早就在杨青宣传的聚宝金融投了钱，她曾经参加过聚宝金融在澳门的博览会，张某1介绍的刘某某。2014年9月，其通过刘某某认识了杨青，刘某某带其到杨青位于奥林匹克花园的住处投钱。杨青在奧林匹克花园小区是杨青的办公室加住处，主要用于接待群众，宣传投资的地点，同时也报单。其在投资之前有顾虑，刘某某就带着其到了张某1家，张某1让其看聚宝金融公司的宣传彩页，还让其看了她在澳门参加博览会的照片，博览会上有国家领导人张某2出席并专门介绍聚宝金融。后张某1、刘某某带着其到杨青家，杨青给其看了公司的宣传彩页，还告诉其公司会为他单独开一个个人账户，每天都会返钱，投资越高返还的利息越高。同时杨青还给其承诺如果有任何损失由她承担。2014年10月13日，其在工商银行向杨青的账户汇款23万。2014年10月15日，其在工商银行向杨青的账户汇款5万元。投资以后，杨青继续给其做工作，让其再追加42万投资，同时告诉其减免10%，意思是只用投资37.8万，但合同上是42万元。2014年10月23日，其再次向杨青的账户汇款353000元。随后，其给了杨青现金8200元。其和老公陈某某在聚宝金融公司都投了钱。陈某某签了一个合同，投资额28万元；其签了一个合同，合同投资金额是42万元，实际是361200元。合同金额写的是美元，一个是4万，一个是6万。杨青没有开收据。其和陈相劳一共收到杨青返还利息49360元。2、投资人陈某某的陈述。证明：其通过杨青知道了聚宝金融投资，2014年10月13日向杨青的银行账户转账两次，一次23万，一次5万，共计28万元。3、投资人何某某的陈述。证明:2014年7月份左右，其通过朋友徐某2认识了杨青，杨青和徐某2是邻居。徐某2说杨青在奥林匹克花园有一个投资点，挣钱比较快。其就和徐某2一起到杨青的住处，杨青说她在做一个投资项目，名字叫聚宝公司，公司总部在国外，在香港，西安、咸阳有办事处，她是公司在咸阳的负责人、公司主要做金融理财的项目，投资人投资现金以后，定期给投资人高利息回报。杨青说她去西安办事处考察了以后决定做这个项目，公司很可靠，还是上市公司，运行有四五年了，主要是炒外汇。发给其一本书，介绍聚宝金融公司。当时杨青介绍中央电视台第二套财经频道《第一财经》有介绍聚宝金融理财产品，该公司在2014年4月、10月在上海、成都、广州等地多次举办金融博览会。其当时就看了，觉得公司资金雄厚，实力很强。杨青说她在公司挣了十几万，其听了以后感觉很可靠，投资越高每月固定利率越高。杨青说7万是8分的利率，14万是1毛钱的利率，28万是1毛2的利率。其当时受高额利息的诱惑，再加上看到杨青的房子里至少有二十个人左右，有的是来报单的，有的是来了解投资的事情，各行各业的人都有，因为忙不过来还有两个女娃娃帮忙报单，十分红火。其也向一些老客户了解了一下，那些人都告诉其赚到钱了，每月都返钱。其当时也决定投资了，后其向杨青的农行账户汇款14万元，杨青打电话给其说合同到了，其就过去取合同了，合同编号A837002，日期是2014年9月5日。按照合同约定第二个月开始返还利息，但是其没有收到，杨青告诉其公司网站后台出了点问题，暂时不能返还利息。又过了几个月，公司网页关闭了，杨青以公司后台整顿为由，不返还利息。最后越来越多的人去找杨青，发现她已经搬走了。4、投资人牟某某的陈述。证明:2014年9月份，其通过朋友程某认识杨青。程某说她最近弄了个事情挣了一万多，让其问杨青。后其到杨青位于奥林匹克花园的住处，杨青说聚宝金融公司一个月投资4000美元，月利率8%，按月返还利息，本金一年半以后返还。每个人有一个账户，利息按月自动返还到账户，后台自己可以提现到银行卡。杨青还给其看了宣传手册、聚宝金融的公众号以及公司参加金融博览会的资料。杨青拿出自己的银行卡账单，让其看了他收入的利息，她挣了很多钱。2014年10月13日，其向杨青的账户汇款28000元。2014年10月30日其又投了24500元，后来其换了别的卡给杨青汇了款，还交了一部分现金，共计交给杨青9.8万元。大概一个月，其收到了聚宝金融从深圳发来的合同，日期是2014年12月19日。杨青没有开收据，最后其得到利息1517元，后来没有返还利息。杨青告诉其公司的网站在进行升级维护，暂时不能到账。最后再去发现她已经搬家了。5、投资人郭某某的陈述。证明:2014年7、8月份，其朋友何某某介绍一个炒外汇的投资的项目，利息很高，让其也投资。10月20日，何某某把其带到奥林匹克花园小区杨青的家，了解聚宝投资项目。杨青的家像代办点一样，家里有很多咨询、投资的人，还有给杨青填资料、登记、复印的人。杨青介绍这个投资有多少人投资，收益有多高，只要投资42万元，每月最低收益6万元，一直返18个月。其通过农行给杨青汇款45000元，通过建行给杨青汇款37500元，之后，聚宝公司给其寄了合同，其通过手机软件可以看到账户收益情况。过了一段时间，杨青、何某某让其介绍别人投资，给其返点8%-12%。到了11月，其发现取不了钱，找杨青，杨青说她也没办法，之后杨青就搬走了。6、投资人范某某的陈述。证明：其在杨青处一共投资了140000元。杨青给其9000元，还兑付了23800元利息，公司奖了3000元。其拿到35800元，实际损失104200元。7、投资人董某的陈述。证明：其在杨青处一共投资了140000元，杨青给其退了70000元，实际损失了70000元。其没有报过案，其和杨青是同学，不想报案，其不知道谁代替其报的案，请求撤回报案。（四）司法鉴定意见书陕西咸阳德利信司法会计鉴定所出具鉴定意见如下:2014年7月1日至2017年4月14日，杨青18个银行账户累计存入资金59724761.07元，其中：公众个人存入19522797.05元，单位转入10121904.66元，现金或无对方户名存入1175156469元；累计支付资金60018932.11元，其中：付给公众个人29630315.46元，支付给单位1453593.88元，消费支出4055483.02元，现金或无对方户名付出7710041.77元，转给杨青其他账户17169497.98元。（五）辨认笔录及照片。证明：投资人何某某、陈某某对犯罪嫌疑人杨青进行辨认，确认杨青为接收群众投资资金的聚宝金融公司咸阳地区负责人。（六）被告人杨青的供述和辩解。证明:2014年4月份，杨泽华和燕某某两个人到其家来，说他们现在在做“聚宝公司”的投资，聚宝公司的全称叫“聚宝外汇金融投资公司”，是一个外汇公司，主要是让群众投钱，他们再对外投资，这个公司可靠，能挣钱，利息高；西安公司的负责人是杨泽华，他让其也参与，做他的下线。2014年7月，其在奥林匹克花园6号楼二单元4层租了一个房子，设立了一个代办点，开始吸收群众投资，其给很多朋友说了，很多朋友就联系其。其听杨泽华说聚宝公司是深圳一家公司，具体负责人也不知道，公司的具体地址在哪也不清楚。其不知道聚宝公司是否有金融许可证，只知道吸收资金能挣到钱，具体业务模式其也不是很清楚，不清楚聚宝公司具体有什么手续，只看过宣传彩页上的营业执照。其通过杨泽华提供的账号投资，然后再通过网上可以看到投资行情，按照相关操作赎回。其在聚宝没有任何职务，也不给其发工资。其只是相信了杨泽华，看这个投资能挣钱，推荐别人还有奖励，而且其刚开始也挣了些钱，所以就联系周围熟人朋友参加，后来一传十、十传百传出去的。其没有到公司去过，也没有见过任何负责人，见过的就是上线杨泽华。其大约能吸收二百多群众的资金，大约能有一千多万元。在这二百多个群众里，其只认识十来个左右，其余的人都不认识，都是一个人带一个人带来的。大约在2014年9月份，杨泽华说聚宝公司在澳门有一个庆典，给了十个名额，让其推荐人去参会。其就邀请了寇某、关某某、张某1、张某、钱某某、袁某及其他人参加。这几个人参加会议回来后，觉得公司情况不错，就一个传一个，很快就有很多群众到其这里来投资。除了群众口口相传外，其还邀请杨泽华来咸阳晶海酒店讲过课。在饭桌上杨泽华给大家讲了投资的事情。有些群众来其办公室，其就给他们讲自己投资了7万元，现在每个月可以拿到10%-12%的利息，一个月就是7000的利息；以前做福克斯的时候，一百天内见不到回报，这个聚宝公司月月有利息，很可信。其交给群众下载聚宝公司公众号，公众号里有介绍公司的文字、图片，大家就觉得这个公司可靠，然后就开始投资。在其这投资的群众有咸阳的、西安的、乾县的，很多乾县的人其根本没有见过，他们是通过给银行账号打钱把钱投到其这的。其没有给他们提供过宣传资料，每次有群众投资后公司直接把宣传资料和合同寄到群众家里的，所以群众手上有宣传资料。其个人没给他们看过宣传资料，只是给他们讲亲身经历。公司的管理模式是推荐一个人就可以拿推荐奖，拿发展直接下线的10%左右，其的下线再发展了下线，其就可以从他们推荐的人里的投资里拿团队奖，所以其吸收的资金越多，其的奖励越多。推荐人就是指直接推荐投资的人，可拿投资人投资数额的8%-12%，接点人就是以个人为中心，左右分支，左右每级比较，按每级较少的数额提成，提成数额也为8%-12%。群众把投资的钱交给其，有少部分现金在奥林匹克花园的家里给其，大部分转账到其的农行、工行、建行、招商银行卡。银行卡主要是用来将群众的投资款汇给公司提供的杨泽华等人的私人账号。其转账给聚宝金融公司的杨泽华，其先开始打给杨泽华的招行账户、农行账户，后来又打给了杨泽华和公司其他私人账户。转完钱以后就把群众的资料和推荐人、接点人用微信给客服发过去，客服在后台注册成功后，发给其一个账号。这时群众有了账号就可以下载聚宝金融APP，上面能看到聚宝公司操作平台，然后通过这个账号和初始密码，就可以看到自己的实时投资、收益情况。公司APP注册好后，等于已经投资成功，所以其没开过收据。其这里不记账，群众把钱给其，其转给公司，之后公司给直接注册APP群众就可以直接使用了，所以其也就没有登记过。群众投资后，公司会在一定时间内将合同、股权证邮寄回来。有的直接寄到群众家里，有的群众就邮寄到其家里，然后他们过来取。还有一部分邮寄到其家后，他们让其保存。聚宝公司给群众的合同是2.8万、7万、14万、28万、42万的档次，由低到高每月利息为8%-12%,18个月为一个周期，合同上写的是美元，按1:7的比例，比如投资2.8万，就写4000美元。到了2014年11月，公司宣称要上市，然后投资全部变成股权，邮寄回来了股权证，说是以后给分红，但是好多群众已经发现不能提现，就有人陆续找其要钱。公司直接打到个人账户的，不经过其的账户。群众可以通过APP软件点击提现，几天后就转到自己的银行卡上了，但公司提现手续费很高，大约是10%，所以很少有人提现，大部分人都是再复投。实际上变成股权后不能提现，只能每周提很少量的分红，但奖金能提。变成股权后，很多人提不出来钱，就问其要钱，其也找杨泽华要钱，杨泽华后来就失联了，因为到其家要钱的人很多，其就搬家了，到了3月份，聚宝的APP也打不开了。经核对123名集资参与人的统计表，其确认这123名群众合计收据金额为6937000元，交款金额为10608133元，己兑付800198元，实际损失为9807935元。其在2014年7月8日投资了7万元，后来其投资的利息加上其挣的推荐奖、团队奖，在账户上有一百多万。2015年1月份，其提了10万多奖金，又把钱投进去了。其的账户上是很大一笔钱的数字，但提不出来一分钱了。在2014年底、2015年1月份，其和其他投资人发现从公司账户上提不出钱来了，才觉得这个聚宝公司有问题。其问杨泽华公司存在什么问题，他也不好好说。其经过了解和调查，才知道聚宝公司是一家假的山寨外汇公司。公司不给钱了，其就退出了。本院认为，被告人杨青违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人杨青为赚取提成、奖励，加入聚宝金融非法集资组织，向社会公众传播吸收资金信息，将投资人的资金转给该组织的上线，为他人非法吸收公众存款提供帮助，属于共同犯罪。其在该组织结构中处于外围、底层，在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法减轻处罚。鉴于部分被害人对被告人杨青表示谅解，酌情从轻处罚。关于辩护人提出的报案均指向聚宝公司，本案涉及聚宝公司单位犯罪，不是自然人犯罪；杨青在杨泽华授意下介绍投资项目，不是咸阳地区负责人，不是直接责任人员的辩护意见，经查，本案涉及的聚宝金融集团等机构属于以非法集资为主要活动的组织，依据相关法律规定，本案不以单位犯罪论处，应以个人犯罪论处。故其辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于被告人杨青及其辩护人提出的被告人杨青事先并不知道该投资项目的违法犯罪问题，其主观上只是希望自己和亲友投资赚钱，不具备辨别公司虚假包装的能力，没有规避风险的意识，不存在犯罪故意；杨青自己投资46万，提了10万后又复投进去，本金并未收回，所谓奖金100万元只是账面上的数字；杨青应认定为被害人，而非被告人的辩解和辩护意见，经查，被告人杨青在明知聚宝金融的投资项目没有经过国家依法批准的情况下，为了获取佣金、奖励等好处，加入聚宝金融非法集资组织，成为该组织非法集资的渠道之一。其向社会公众推介聚宝金融投资项目，放任吸收资金信息扩散，帮助该组织非法吸收公众资金，扰乱国家金融秩序，放任危害后果的发生，其主观上出于故意。至于其本人是否使用吸收的资金、是否收回自己的投资、是否实际获得奖金等情节，可以作为量刑情节予以考虑，但不影响对其主观故意的认定。故被告人、辩护人的意见不能成立，本院不予采纳。关于辩护人提出的被告人杨青没有以个人名义吸收资金，没有保管、使用、处分资金；除了向特定的朋友寇某等八个人推介投资项目以外，其他投资人并非杨青推广介绍的辩护意见，经查，被告人杨青明知自己传播吸收资金的信息通过人带人的方式扩散而予以放任，本案123名投资人通过被告人杨青进行聚宝金融投资，被告人杨青将投资人的资金转给该组织中的上线，其虽未以个人名义吸收公众资金，但其帮助他人非法吸收公众存款，构成共同犯罪。本案投资人中虽然有部分系被告人杨青的亲友，但对于整个聚宝金融这一非法集资组织而言，以上投资者均属于不特定对象，属于刑法意义上的社会公众。故其辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于辩护人提出的本案被告人杨青吸收存款的实际人数、存款金额、归还本金、归还利息，返还奖励金、奖金抵本后未归还金额未核实清楚的辩护意见，经查，被告人杨青非法吸收公众123人资金10608133元，案发时造成直接经济损失9807935元，以上事实有被害人的陈述、书证投资协议、银行流水清单等证据佐证，被告人杨青在侦查阶段亦进行了确认，该节事实清楚，证据确实、充分，足以认定。故其辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于辩护人提出的众多受害人通过聚宝投资在中央电视台、成都博览会、澳门七年庆典后找到杨青，由杨青代为转账投资，这些投资不应算到杨青名下的辩护意见，经查，本案部分投资人通过中央电视台、成都博览会、澳门七年庆典等宣传渠道了解聚宝金融投资项目后找到被告人杨青，委托被告人杨青代为转账投资。但聚宝金融非法集资项目的宣传渠道呈现多样化、链条式的特征，被告人杨青作为聚宝金融非法集资项目的底层推介人，采用本人推介、请人上课、人带人等方式向社会传播聚宝金融吸收资金信息，并与聚宝金融其他宣传渠道构成一个整体，对本案投资人产生复合式影响。至于被告人杨青的宣传对公众的辐射面和影响大小可以作为量刑情节予以考虑，但不能成为扣减数额的理由。故辩护人的辩护意见不能成立，本院不予采纳。综上，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人杨青犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币20000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月13日起至2018年8月12日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴清。）二、本案违法所得依法追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向陕西省咸阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  商俊峰人民陪审员  张玉生人民陪审员  王线芬二〇一八年四月二十六日书记 员代  少 锋