福建省福州市鼓楼区人民法院刑 事 判 决 书(2018)闽0102刑初202号公诉机关福州市鼓楼区人民检察院。被告人林丹，女，1990年12月23日出生，汉族，中专文化程度，无固定职业，户籍所在地福建省闽清县，因涉嫌信用卡诈骗罪，于2016年11月15日被刑事拘留，于2016年12月9日被福州市公安局鼓楼分局取保候审。福州市鼓楼区人民检察院以鼓检公诉刑诉〔2018〕165号起诉书指控被告人林丹犯信用卡诈骗罪。于2018年4月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，福州市鼓楼区人民检察院指派检察员郑军出庭支持公诉，被告人林丹到庭参加了诉讼，现已审理终结。福州市鼓楼区人民检察院指控:2016年7月，被告人林丹带领被害俞某1艳池某1清前往位于福州市鼓楼区东大路的光大银行办理信用卡。2016年8月3日，被告人林丹在未告知被害池某1清的情况下，私自领池某1清卡号62×××600的光大银行信用卡，后在福州市鼓楼区雅美超市等地使用该卡消费人民币75010元，还款人民币50080元，导致该卡透支人民币24930元。2016年8月28日，被告人林丹在未告知被害俞某1艳的情况下，私自领俞某1艳卡号62×××366的光大银行信用卡，后在福州市德云超市等地使用该卡消费导致该卡透支人民币24965元。2016年11月15日，被告人林丹主动到公安机关投案。对上述指控，由公诉机关提供下列证据：被害人池某1、俞某1光大银行信用卡申请材料、交易明细、账单，被告人林丹向被害人俞某1和池某1出具的欠条各一张，光大银行个人信用卡业务回单，被害人俞某1和池某1出具的谅解书，证人欧某、杨某的证言，被害人池某1、俞某1的陈述，被告人林丹的供述和辩解，被害人俞某1、池某1，证人欧某、杨某对被告人林丹的辨认，户籍证明，福州市公安局鼓楼分局出具的到案经过。通过举证，应当以信用卡诈骗罪追究被告人林丹刑事责任，建议对被告人林丹犯信用卡诈骗罪判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元。被告人林丹对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。经审理查明：2016年7月，被告人林丹带领被害人俞某1、池某1前往位于福州市鼓楼区东大路的光大银行办理信用卡。2016年8月3日，被告人林丹在未告知被害人池某1的情况下，私自领取池某1卡号为62×××60的光大银行信用卡，后在福州市鼓楼区雅美超市等地使用该卡消费人民币75010元，还款人民币50080元，导致该卡透支人民币24930元。2016年8月28日，被告人林丹在未告知被害人俞某1的情况下，私自领取俞某1卡号为62×××36的光大银行信用卡，后在福州市德云超市等地使用该卡消费导致该卡透支人民币24965元。2016年11月15日，被告人林丹主动到公安机关投案。2016年11月19日被告人林丹的亲属归还了所欠中国光大银行的全部欠款人民币51589.1元。另查明，现被告人林丹怀有身孕。认定上述事实，由下列证据予以证实：1、被害人池某1、俞某1、光大银行信用卡申请材料、交易明细、账单，被告人林丹向被害人俞某1和池某1出具的欠条各一张，光大银行个人信用卡业务回单，被害人俞某1和池某1出具的谅解书。2、证人欧某的证言，证实了2016年7月9日左右，其带着林丹以及她的朋友，一个叫池某1的女子到杨某位于某小区办公点，之后杨某带着他们到光大银行鼓楼支行花开富贵办理光大银行信用卡，其就没有过去了。后来，又过了十几天，林丹和一个叫俞某1的女子由其带着再次来到杨某办公点，和上次一样由杨某带着去光大银行花开富贵分理处办卡。其也没有过去。大约20多天后，上述的两张光大银行信用卡陆续办下来了，杨某通知其，其分两次带着林丹过去领取卡。上述的两张卡都是林丹领走了，池某1、俞某1没有和林丹一起去领卡。林丹将这两张卡领走之后有没有交给持卡人池某1、俞某1其不知道。一张卡林丹给其人民币750元的好处费，她是通过微信转给其。两张卡我一共得到人民币1500元。是林丹领走的卡，之后卡在那开卡，是谁在使用，其不清楚。3、证人杨某的证言，证实了其认识林丹。林丹是其的中介，负责提供客户。拉拢好客户之后，林丹会和其的朋友欧某对接，提供办卡材料，协助客户办理信用卡。2016年7月9日左右，欧某带着林丹以及她的朋友，一个叫池某1的女子，到其位于某小区办公点。之后其就带着她们到光大银行鼓楼支行花开富贵分理处办理光大银行信用卡，有过了二十几天，上述的两张光大银行信用卡陆续办下来了，是邮寄到其的某办公点的地址。其就通知欧某，让他带着林丹到其这里来拿卡。上述的两张卡都是林丹领走的，是其在某办公点亲自交给林丹的。领卡的时候，俞某1、池某1二人没有和林丹一起去领卡。是林丹领走的卡，之后卡在那开卡，是谁在使用，其不清楚。4、被害人俞某1陈述，证实了2016年7月份，其在闽清接到林丹的电话，她说让其办信用卡，帮她做一下业绩，于是其就在7月9日来到福州，由林丹和另外一个男子带其到某小区找到办卡人，之后办卡的人又把我们带到鼓楼区东大花开富贵楼下的光大银行办理信用卡，其就根据林丹的要求将资料填下后签字完就回闽清了。大约过了一个月，林丹打电话给其告诉信用卡下来了，当天又给其打了第二个电话说信用卡没有下来，后来其就没有理会。10月23日，林丹给其打电话，说池某1的信用卡被盗刷了，怀疑其的信用卡被盗刷。其不安心就到当地派出所报案，当地派出所告诉其要到案发当地派出所报案。10月24日其和池某1一起来到了福州，10月25日林丹在福州北站商贸城要求我们不要去报警，要求私了就写一张欠条给我们。5、被害人池某1陈述，证实了2016年7月份，其在福州和几个朋友吃饭，林丹就告诉我可以免费办信用卡，别人办都要钱，其就同意了。第二天林丹带着其还有另外一个男子到某小区，和里头办卡的人联系后，接着办卡的人把其和林丹一起带到鼓楼区东大路花开富贵楼下的光大银行办理信用卡。其根据林丹的要求将资料填下后签字完就回闽清了。大概半个月后林丹打电话给其说光大银行信用卡没有批下来。其就再没有理会了。到了10月23日，银行给其打电话说其的光大银行信用卡逾期未还款，其就打了林丹的电话，后来林丹有和其说要私了，其没有同意。10月24日其就来闽清当地辖区派出所报案，当地派出所说要到案发当地派出所报案。10月25日林丹就将其约到福州北站的商贸城让我们不要去报警，要求私了就写一张欠条给我们。6、被告人林丹的供述和辩解，承认其犯罪事实。7、被害人俞某1、池某1，证人欧某、杨某对被告人林丹的辨认；8、户籍证明，福州市公安局鼓楼分局出具的到案经过，证实了2016年11月15日，被告人林丹主动到公安机关投案。9、公安机关带被告人林丹到福州鼓楼医院检查并出具超声影像诊断报告单及其他检查报告单，证实了被告人林丹怀有身孕。上述证据经庭审质证，合法有效，能相互印证，足以认定被告人林丹的犯罪事实，均予以采纳。本院认为，被告人林丹以非法占有为目的，冒用他人信用卡，冒用金额达人民币49895元，数额较大，其行为构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人林丹犯信用卡诈骗罪罪名成立。被告人林丹犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。被告人林丹退还全部款项，并取得被害人谅解，可以酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款的规定，判决如下：被告人林丹犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期从本判决确定之日起计算。罚金已缴纳人民币五千元，剩余未缴罚金人民币一万五千应于本判决生效后三个月内交清。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省福州市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  林 敏人民陪审员  林宪坤人民陪审员  伍 缄二〇一八年四月二十三日书 记 员  刘小梅附:本案判决依据的主要法律条文1、《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。2、《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。3、《中华人民共和国刑法》第七十二条第一款、第三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期间内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。4、《中华人民共和国刑法》第七十三条第二款、第三款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。