广东省汕尾市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2013）汕尾中法刑二终字第29号原公诉机关广东省汕尾市城区人民检察院。上诉人（原审被告人）李贵平，男，1972年11月22日出生于广东省海丰县，汉族，大专文化，职业装修，户籍地址海丰县，现住海丰县。因本案于2013年6月9日被刑事拘留，同月19日被执行逮捕。现羁押于汕尾市看守所。广东省汕尾市城区人民法院审理汕尾市城区人民检察院指控被告人李贵平犯诈骗罪一案，于2013年10月12日作出（2013）汕城法刑初字第196号刑事判决。宣判后，被告人李贵平不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，通过阅卷，讯问上诉人，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定，2011年1月期间，被告人李贵平以偿还“中国邮政储蓄银行有限责任公司汕尾分行”的贷款为由，骗其朋友被害人黄某1借给其人民币81300元，承诺几天后偿还；2011年1月16日上午11时，黄某1借给其人民币81300元，并按要求存入被告人李贵平在该银行的账户，当天下午，被告人李贵平将黄某1借给他的81300元全部取出，并于同月17日携款潜逃。2013年6月9日下午，被告人李贵平在湖南省长沙市长沙南火车站被乘警抓获归案，其所诈骗的人民币81300元已被挥霍花光。原判认定上述事实有物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据证实。原判认为，被告人李贵平以非法占有为目的，以借钱付还欠款为借口骗取被害人黄某1的信任，从而骗得黄某1人民币81300元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法惩处。被告人李贵平挥霍诈骗的款项，致使诈骗的款项无法返回，予以严惩，其犯罪以后自愿认罪，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条之规定，认定被告人李贵平犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三千元。上诉人李贵平上诉提出，其认罪，请求二审法院联系其亲属积极偿还被害人欠款，争取被害人谅解，从轻改判。经审理查明，2011年1月期间，被告人李贵平以其欠“中国邮政储蓄银行有限责任公司汕尾分行”的贷款无法偿还，而不能继续向该银行贷款为由，骗其朋友被害人黄某1借给其人民币81300元，用于偿还“中国邮政储蓄银行有限责任公司汕尾分行”的贷款，承诺几天后偿还被害人黄某1人民币81300元；2011年1月16日上午，黄某1通过该银行信贷员李某确认被告人李贵平有欠“中国邮政储蓄银行有限责任公司汕尾分行”贷款本息人民币81300元需要偿还，遂于当天11时借给其人民币81300元，并按要求存入被告人李贵平在该银行的账户。当天下午，被告人李贵平在汕尾市区大马路“中国邮政储蓄银行有限责任公司汕尾分行”凭身份证将黄某1借给他的81300元全部取出，并于同月17日携款潜逃。2013年6月9日下午，被告人李贵平在湖南省长沙市长沙南火车站被乘警抓获归案，其所诈骗的人民币81300元已被挥霍花光。认定上述事实，有经原审庭审质证、认证的下列证据证实：（一）物证、书证1.《接受刑事案件登记表》及《立案决定书》，证实被害人黄某1于2011年1月18日10时到汕尾市城区凤山派出所报案称被上诉人李贵平诈骗人民币81300元，市公安局城区分局予以立案侦查。2.汕尾市公安局城区分局凤山派出所出具的户籍资料，证明上诉人李贵平的身份情况。3.长沙铁路公安处乘警支队刑警大队出具的《抓获经过》，证实上诉人李贵平于2013年6月9日被抓获归案。4.视频监控录像截图，证实上诉人李贵平与被害人黄某1到银行存钱的情况。5.取款交易记录，证实被害人黄某1于2011年1月16日将81300元存入上诉人李贵平中国邮政储蓄银行的卡中，同日该笔钱被全部取出。6.中国邮政储蓄银行《小额联保借款合同》及《小额贷款联保协议书》，证实2010年6月13日上诉人李贵平与黄某2、冯某成立联保小组向该行贷款，其中李贵平贷款人民币80000元。（二）被害人陈述被害人黄某1的陈述：几天前，我的一个结交多年的朋友李贵平对我说他欠邮政银行八万多元，只要把这笔钱还清了，他就可以再从邮政银行贷款15万。他要求我借他81300元偿还银行贷款。后来我和他一起到市区泰林酒店附近的邮政储蓄银行核实这一件事，结果银行方有一个叫做李某的营业员证实确有此事，于是我就答应了李贵平借钱给他。2011年1月16日上午大约11时30分，我就携带现金人民币81300元与李贵平一起到市区泰林酒店附近的邮政储蓄银行个人营业部去，李贵平当着我的面将这笔钱存入自己在邮政银行开的账户。李贵平借口要办还款、贷款手续，答应我说等借条写好盖了公司的章之后下午再亲自拿给我，我就自己先离开了。之后李贵平一直没有联系我，也没有写借据给我。我打他的手机，他已经关机；到他家里和他的公司找他，他全家人都不在，公司也关门了。后来我去邮政银行查询，银行的工作人员说李贵平当时把我借他的81300元存入账户后，当天下午就从另外一个网店将账户里的钱全部取走。我这几天都联系不到李贵平，意识到被骗了，于是到公安机关来报案。（三）证人证言1.证人冯某的证言：2009年我与李贵平、黄某2等三人以联保小组向邮政银行贷款，然后提前还清后又于2010年继续贷款，李贵平于2011年1月16日开始，他的人开始失踪，手机关机，他自己借银行剩下的钱没还，根据联保小组的协议，我与黄某2替李贵平还了余下的六期，共计54000元，我与黄某2每个人帮李贵平还了27000元。当时我们是每个联保成员单独与邮政银行签订一份合同的。李贵平于2012年1月16日失踪后，隔了两三日，黄某2叫我过去他的摩托车修理店，去了后见到一个叫黄某1，黄某1当时跟我和黄某2借了八万元，本身黄某1说这八万元是借给李贵平还清银行贷款的，还清后银行继续贷款给李贵平，李贵平贷到银行的款后可以还给黄某1，黄某1还说这八万元已存入李贵平的银行账户，当天银行没扣，这八万元被李贵平从邮政银行其他的营业点提走了。2.证人黄某2的证言：我2009年开始与李贵平、冯某两人以联保小组向邮政银行贷款，然后还清后又于2010年继续贷款，李贵平贷款十万，我自己贷八万，冯某贷八万，每个月我们以本息分十二期还银行，如果其中一个成员没有按时还贷款，其他两个联保小组的成员就要负责还。李贵平于2011年1月16日开始，他的手机关机，银行的钱没还，而我与冯某替李贵平还了余下的六期，共计54000元。我们是每个成员单独与邮政银行签订一份合同的。之前我不认识黄某1，自李贵平没去银行还钱后，黄某1来我的摩托车修理店找我时，我才认识他。黄某1问我李贵平在银行贷款的事是不是真的？我答他是真的，黄某1跟我说81300元存入银行，银行没有扣钱，现在钱让李贵平带走了，问我知不知道李贵平去哪里，我说没见过他，之后黄某1就报警了。李贵平与黄某1借款一事我之前不知道，是黄某1说当天存的81300元银行没扣，银行的信贷员打电话告诉黄某1，黄某1才意识到钱让李贵平拿走了。3.证人李某的证言：2011年1月16日上午10点左右，我在单位（邮政储蓄银行汕尾分行）时，客户李贵平与其朋友黄某1来到我行，黄某1问我李贵平是不是在这里贷款，因为李贵平是我的客户，我就向黄某1出示李贵平在我行的贷款合同，黄某1看了后问我说：“李贵平是不是要再贷款？”我告诉他：“是的。”我又向黄某1解释李贵平再次贷款的流程，由于李贵平及其另外两个联保小组成员当时贷款的余额还没结清，李贵平当时欠我行55000元左右，如果再次贷款需将李贵平及其联保小组成员贷款全部结清后才可再次申请贷款。黄某1又问：“李贵平再次贷款可贷多少钱？”我跟他说：“一般情况下经调查了解后，无问题的话可贷八万。”黄某1说：“到时你再帮李贵平争取贷到十万。”我说：“到时再争取。”黄某1：“贷款多长时间可以办好？”我说：“一个星期左右。”黄某1问：“五天内可不可以办好？”我说：“尽量，结清后办理贷款手续没问题的话，一般五天内可以贷到款。”黄某1说：“李贵平再次贷款放款前要通知我和李贵平才可以放款。”李贵平当时也是同意。我说：“手续办好后就通知你们。”我算李贵平及联保小组成员冯某两人的贷款余额共81300元，因另一联保小组成员黄某2本人表示自己有钱可还，所以我只算李贵平及冯某两人的贷款余额。黄某1当时也当着我和李贵平的面说要去拿钱借李贵平。说完，黄某1自己就走了。李贵平还在和我聊些家常，我也因工作忙没再接待李贵平，走开忙自己的事去了。约半个小时后，黄某1打电话给我说：“我已拿钱借给李贵平了。”我打电话给李贵平说：“你是不是拿到钱了？”李贵平说：“是的。”我说需要将钱存入你和冯某的还款账号及签署贷款结清申请表后我才可扣款。李贵平说下午再来办理。2011年1月17日上午9点多，黄某1打电话给我，问我：“李贵平的贷款办的怎样？”我去查了后告诉黄某1：“李贵平的还款账号还没存钱，没法办理贷款的手续。”我挂了电话拨打李贵平的电话137××××5488就处关机状态。（四）上诉人供述上诉人李贵平的供述：我于2010年期间，和黄某2、冯某三人向银行联保借款，到了2011年1月份，我打算向银行（中国邮政储蓄银行）再次申请贷款，但必须要把以前的欠款先还清才可以，后来我找到了黄某1，和他借钱还贷款，并承诺他等再次贷款后马上把借他的钱还给他，2011年1月16日上午，我和黄某1来到汕尾市城区泰林酒店附近的中国邮政储蓄银行处，通过银行信贷员李某核算我如要再次贷款需要还清以前的贷款81300元人民币，后我在当天上午11时许，以偿还银行贷款的名义向黄某1借了81300元人民币，并把这笔钱存入我在中国邮政储蓄银行的账户上，然后我和黄某1就各自离开了银行。2011年1月16日下午，我到汕尾市城区大马路附近的中国邮政储蓄银行凭本人户口本分三次一下子把81300元人民币取完出来，其中有17000元人民币用来偿还给其他人的债务，剩下的钱我携带在身上并于第二天离开汕尾去往广州、海口。我向黄某1借的钱没有用作偿还银行贷款。我从2011年1月17日携款离开后没有再联系过黄某1。这81300元都让我花完了。我在诈骗黄某1之前因为家庭正在闹离婚，与妻子关系发生矛盾，再加上还要还工人的工钱，所以黄某1的钱拿给我之后，我就先将钱拿了一部分给我的工人做工钱，一部分还给我妻子的同事，共一万一千多元。其它的钱我就自己带在身上，没有再去办理向邮政储蓄银行借贷的事。本院认为，上诉人李贵平以非法占有为目的，以借钱偿还银行贷款为借口，骗取黄某1人民币81300元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法惩处。关于上诉理由，经查，上诉人李贵平诈骗数额巨大，且其诈骗所得赃款均被挥霍花光，至今没有归还，依法应处三年以上十年以下有期徒刑；原判鉴于其归案后能如实交代罪行，当庭认罪，已给予从轻处罚；其在本院二审期间，虽表示愿意退赔，但却无法归还被害人被其骗取的钱财，故上诉再要求从轻改判的理由不能成立，本院不予采纳。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法，本院予以支持。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  吴海银审判员  余国清审判员  许淑芬二〇一三年十二月二十六日书记员  谢建元附相关法律条文：《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。