安徽省芜湖市弋江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）皖0203刑初9号 公诉机关安徽省芜湖市弋江区人民检察院。 被告人王俭，男，汉族，1984年6月22日出生于安徽省芜湖市，初中文化，个体经营，户籍地为芜湖市镜湖区，住芜湖市弋江区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年2月20日被芜湖市公安局弋江分局刑事拘留，同年3月25日被逮捕，现羁押于芜湖市第一看守所。 辩护人朱孝旭，安徽宇浩律师事务所律师。 被告人查波，男，汉族，1980年12月26日出生于安徽省芜湖市，小学文化，个体经营，户籍地为芜湖市镜湖区，住芜湖市弋江区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年2月19日被芜湖市公安局弋江分局刑事拘留，同年3月25日被逮捕，现羁押于芜湖市第一看守所。 辩护人杨婧，北京隆安（芜湖）律师事务所律师。 辩护人张袁园，北京隆安（芜湖）律师事务所律师。 被告人汪恩勇，男，汉族，1977年1月11日出生于安徽省舒城县，初中文化，打工，户籍地为安徽省舒城县，租住芜湖市镜湖区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年4月13日被芜湖市公安局弋江分局取保候审，2021年1月5日被本院取保候审。 辩护人张**，上海必和（芜湖）律师事务所律师。 被告人倪孔超，男，汉族，1979年9月25日出生于安徽省肥东县，初中文化，个体经营，户籍地为安徽省肥东县，住安徽省合肥市瑶海区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年5月18日被芜湖市公安局弋江分局取保候审，2021年1月7日被本院取保候审。 辩护人占晓，上海必和（芜湖）律师事务所律师。 被告人巫绪峰，男，汉族，1978年11月2日出生于安徽省芜湖市，高中文化，打工，户籍地为芜湖市镜湖区，住芜湖市镜湖区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年5月12日被芜湖市公安局弋江分局取保候审，2021年1月6日被本院取保候审。 辩护人李雨琴，上海必和（芜湖）律师事务所律师。 被告人章强生，男，汉族，1987年12月19日出生于安徽省芜湖市，初中文化，个体经营，住芜湖市湾沚区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年4月10日被芜湖市公安局弋江分局取保候审，2021年1月6日被本院取保候审。 辩护人张伟，安徽耕天律师事务所律师。 辩护人陈名，安徽耕天律师事务所实习律师。 被告人郑雪，男，汉族，1976年11月17日出生于江苏省常州市，高中文化，个体经营，户籍地为江苏省常州市武进区，住江苏省常州市钟楼区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年5月25日被芜湖市公安局弋江分局取保候审，2021年1月6日被本院取保候审。 辩护人俞春生，安徽易仑律师事务所律师。 被告人邓梅菊，女，汉族，1981年9月11日出生于安徽省芜湖市，初中文化，无业，户籍地为芜湖市镜湖区，住芜湖市镜湖区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年5月12日被芜湖市公安局弋江分局取保候审，2021年1月6日被本院取保候审。 辩护人高元，安徽宝睿律师事务所律师。 被告人陈立，男，回族，1983年6月30日出生于安徽省芜湖市，中专文化，个体经营，住芜湖市镜湖区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年5月15日被芜湖市公安局弋江分局取保候审，2021年1月6日被本院取保候审。 辩护人李祥顺，安徽易仑律师事务所律师。 被告人王浒，男，汉族，1977年1月18日出生于安徽省芜湖市，中专文化，打工，户籍地为芜湖市镜湖区，住芜湖市镜湖区。2013年11月21日，因犯故意伤害罪被芜湖市镜湖区人民法院判处管制一年。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年5月12日被芜湖市公安局弋江分局取保候审，2021年1月6日被本院取保候审。 辩护人孙润尧，安徽易仑律师事务所律师。 芜湖市弋江区人民检察院以弋检一部刑诉（2020）Z629号起诉书指控被告人王俭、查波、汪恩勇、倪孔超、巫绪峰、章强生、郑雪、邓梅菊、陈立、王浒犯妨害信用卡管理罪，于2021年1月4日向本院提起公诉。本院于同日立案并依法组成合议庭，于2021年1月27日公开开庭进行了审理。芜湖市弋江区人民检察院指派检察员杨某出庭支持公诉，被告人王俭、查波、汪恩勇、倪孔超、巫绪峰、章强生、郑雪、邓梅菊、陈立、王浒及上列辩护人到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控：2018年下半年至2019年底期间,被告人王俭经菲律宾境外人员联系(身份不详),非法收购、非法借用他人银行卡套件卖给菲律宾境外人员使用,谋取利益。为此,王俭让被告人查波、汪恩勇、倪孔超等人自己或者再找他人在国内各大银行实名办理银行卡套件，王俭以一个季度1500元至1800元不等的价格收购或借用该批银行卡套件并转卖给菲律宾境外人员共计297张。其中，查波非法持有他人银行卡26张、汪恩勇非法持有他人银行卡26张、倪孔超非法持有他人银行卡21张、巫绪峰非法持有他人银行卡19张、章强生非法持有他人银行卡17张、郑雪非法持有他人银行卡15张、邓梅菊非法持有他人银行卡5张、陈立非法持有他人银行卡12张、王浒非法持有他人银行卡5张。 为证明上述事实，公诉机关当庭出示和宣读了相关证据材料。 公诉机关认为，被告人王俭、查波、汪恩勇、倪孔超、巫绪峰、章强生、郑雪、邓梅菊、陈立、王浒非法持有他人银行卡,其中王俭非法持有他人银行卡数量巨大,被告人查波、汪恩勇、倪孔超、巫绪峰、章强生、郑雪、邓梅菊、陈立、王浒非法持有他人银行卡数量较大,各被告人均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二十五条的规定,应当以妨害信用卡管理罪（属共同犯罪）追究各被告人刑事责任。被告人王俭、查波到案后如实供述犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可从轻处罚；被告人汪恩勇、倪孔超、巫绪峰、章强生、郑雪、邓梅菊、陈立、王浒主动投案，到案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，系自首，可从轻或减轻处罚；被告人王俭、查波、汪恩勇、倪孔超、巫绪峰、郑雪、邓梅菊、陈立、王浒均自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可从宽处理。 各被告人对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议并自愿认罪，其中被告人王俭、查波、汪恩勇、倪孔超、巫绪峰、郑雪、邓梅菊、陈立、王浒自愿认罪认罚。 被告人王俭的辩护人认为，1.被告人王俭虽然对他人提供的297张银行卡进行了转账测试，但并不意味其已实际购买并持有，其实际买卖银行卡只有76张；2.案涉银行卡是否已经被使用尚无证据予以认定，未使用的借记卡未破坏金融管理秩序，不应认定为犯罪既遂；3.被告人王俭系初犯、偶犯，到案后如实供述犯罪事实，可从轻处罚。 其余辩护人的辩护意见基本一致，主要有：1.被告人章强生、郑雪、邓梅菊、王浒在共同犯罪中系从犯，应当从轻或减轻处罚；2.被告人巫绪峰、郑雪在本次犯罪中并未获利，可酌情从轻处罚；3.被告人汪恩勇、倪孔超、巫绪峰、章强生、郑雪、邓梅菊、陈立、王浒主动投案，到案后如实供述自己的罪行，属自首，均可从轻或减轻处罚；4.除被告人王俭、巫绪峰、郑雪外，其余被告人主动退出违法所得，均可酌情从轻处罚；5.各被告人自愿认罪认罚，均可从宽处理。 经审理查明：2018年下半年至2019年底期间，被告人王俭经菲律宾境外人员联系，非法收购、非法借用他人银行卡套件（包括银行卡、手机卡、U盾、卡主身份证号码）转卖给菲律宾境外人员使用，谋取利益。为此，王俭联系被告人查波、汪恩勇、倪孔超、巫绪峰、章强生、郑雪、邓梅菊、王立、王浒及林聪、杨文、丁亮、王朝阳、张花英(该五人均另案处理)、王儏、胡德云、汪守军等人,让上述人员自己或者再找他人在国内各大银行实名办理银行卡套件，王俭非法收购、非法借用后提供给菲律宾人员使用，具体犯罪事实如下： 1.2018年下半年至2019年底，被告人王俭直接向王璨、胡德云等人以及通过查波、汪恩勇等人以一个季度1500元至1800元不等的使用费用，收购或借用他人银行卡套件并转卖给菲律宾境外人员，赚取差价获利。经统计，王俭获取他人银行卡套件，测试后可以正常转账使用的共计297套。 2.2018年8月至2019年底，被告人查波将收购查国平、宣自勤、刘薇薇、崔鹏、王过五人的银行卡套件共计26套，以及自己的银行卡套件7套，转卖给王俭获利。 3.2018年10月至2019年底，被告人汪恩勇将收购刘岐浩、高传宝、徐明贵、汪恩贵四人的银行卡套件共计26套，以及自己的银行卡套件15套，转卖给王俭获利。 4.2018年11月至2019年底，被告人倪孔超将收购王训军、李正兰、孙允海、张骏、张厚生、王小良六人的银行卡套件共计21套，以及自己和妻子韩娟的银行卡套件共计9套，转卖给王俭获利。 5.2018年8月至2019年底，被告人巫绪峰从林聪、杨文、王茜、刘亮、张莉五人处获取银行卡套件共计19套，非法转借给王俭使用。 6.2019年7月至2019年底，被告人章强生将收购张翠平、章柏玉、庞文婷、杨芹、叶昆康、万仕虎、徐洁筠、武飞强八人的银行卡套件共计17套，以及自己和妻子丁水清的银行卡套件共计6套，转卖给王俭获利。 7.2018年8月至2019年底，被告人郑雪从郑莲洁、张立权、褚一锦三人处获取银行卡套件共计15套，以及自己和妻子罗琴的银行卡共计12套，非法转借给王俭使用。 8.2018年9月至2019年底，被告人邓梅菊将收购邓银宝、杨金兰、赵美林、杨玉凤四人的银行卡套件共计14套，以及自己的银行卡套件5套，转卖给王俭使用获利。 9.2018年下半年至2019年底，被告人陈立将收购翟俊、吴长海两人的银行卡套件共计12套，以及自己的银行卡套件11套，转卖给王俭使用获利。 10.2018年9月至2019年3月，被告人王浒将收购张伟的银行卡套件5套，以及自己的银行卡套件4套，转卖给王俭使用获利。 2020年2月19日，被告人王俭、查波分别被公安机关抓获归案，在查波家中查获部分涉案银行卡及U盾；2020年3月3日至4月18日，被告人汪恩勇、倪孔超、巫绪峰、章强生、郑雪、邓梅菊、陈立、王浒经电话通知后主动到案，各被告人到案后均如实供述犯罪事实。被告人查波、汪恩勇、倪孔超、章强生、陈立分别退出违法所得10000元、25000元、15000元、22000元、20000元，邓梅菊、王浒共同退出违法所得30000元。 上述事实，各被告人在开庭审理过程中亦无异议,并有证人王璨、汪守军、胡德云、查国平、宣自勤、刘薇薇等人的证言，受案登记表，报案材料，到案经过，银行卡登记表、汇总表，办卡人员名下银行卡信息，王俭银行卡转账记录、交易流水，支付宝、微信转账记录，情况说明，认罪认罚具结书，刑事判决书，退赃收据，辨认笔录，搜查笔录，扣押清单、照片,电子数据光盘及户籍材料等证据证实，足以认定。 本院认为：被告人王俭、查波、汪恩勇、倪孔超、巫绪峰、章强生、郑雪、邓梅菊、陈立、王浒非法持有他人银行卡，其中，被告人王俭非法持有他人银行卡数量巨大，被告人查波、汪恩勇、倪孔超、巫绪峰、章强生、郑雪、邓梅菊、陈立、王浒非法持有他人银行卡数量较大；其行为均构成妨害信用卡管理罪，并属共同犯罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立。针对部分辩护人关于卡数认定、是否构成犯罪未遂、主从犯划分等辩护意见，综合评析如下： 1.关于被告人王俭非法持有他人银行卡套件的数量问题。经查，被告人王俭电脑内储存的他人银行卡登记表、王俭转账测试记录与各被告人的供述、涉案卡主的证言、王俭支付购买他人银行卡费用的交易记录能够相互印证，足以证实王俭获取他人银行卡套件且经测试能够使用的共计297套。被告人王俭对此亦无异议。 2.关于被告人王俭非法持有的他人银行卡中，大部分借记卡尚未使用，并未破坏金融管理秩序，应认定为犯罪未遂的辩护意见，于法无据。 3.关于被告人章强生、郑雪、邓梅菊、王浒是否构成从犯的问题。被告人王俭与其余被告人之间系合作关系，各被告人虽持有银行卡套件的数量不同，但均独立买卖和持有他人银行卡套件，故不宜区分主从犯，但可根据各被告人在共同犯罪中的作用及非法持有他人银行卡的数量，区别量刑。 对辩护人的辩护意见，与上述评析相左部分，本院不予采纳。被告人王俭、查波到案后如实供述犯罪事实，均可从轻处罚；被告人汪恩勇、倪孔超、巫绪峰、章强生、郑雪、邓梅菊、陈立、王浒接公安机关电话通知后主动投案，到案后如实供述犯罪事实，属自首，均可从轻处罚。被告人查波、汪恩勇、倪孔超、章强生、邓梅菊、陈立、王浒退出违法所得，均可酌情从轻处罚。被告人王俭、查波、汪恩勇、倪孔超、巫绪峰、郑雪、邓梅菊、陈立、王浒自愿认罪认罚，均可从宽处理。对辩护人相关从轻、从宽处罚的辩护意见，本院予以采纳。为打击犯罪、维护金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第㈡项、第二十五条、第六十七条第一、三款、第六十四条、第七十二条第一、三款、第七十三条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人王俭犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年2月20日起至2024年2月19日止，罚金于本判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人查波犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零二个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年2月19日起至2021年4月18日止，罚金于本判决生效后十日内缴纳。） 三、被告人汪恩勇犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零二个月，宣告缓刑二年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金已缴纳。） 四、被告人倪孔超犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，宣告缓刑二年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金已缴纳。） 五、被告人巫绪峰犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十一个月，宣告缓刑一年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金已缴纳。） 六、被告人章强生犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，宣告缓刑一年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金已缴纳。） 七、被告人郑雪犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，宣告缓刑一年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金已缴纳。） 八、被告人邓梅菊犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，宣告缓刑一年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金已缴纳。） 九、被告人陈立犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，宣告缓刑一年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金已缴纳。） 十、被告人王浒犯妨害信用卡管理罪，判处拘役三个月，宣告缓刑六个月，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金已缴纳。） 十一、已退缴违法所得12.2万元予以追缴，上缴国库；已扣押的涉案银行卡、U盾予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  韦雪晴 人民陪审员  张后林 人民陪审员  张大余 二〇二一年二月十八日  法官助理孙文博  书记员丁萍 附《中华人民共和国刑法》相关法律条文： 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的; (二)非法持有他人信用卡，数量较大的; (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的; (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： ㈠犯罪情节较轻; ㈡有悔罪表现; ㈢没有再犯罪的危险; ㈣宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处罚。