河北省邯郸市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2021）冀04刑终64号 原公诉机关河北省邯郸市邯山区人民检察院。 上诉人（原审被告人）王松锦，男，1990年10月24日出生于福建省宁德市，汉族，初中文化，住宁德市福安市。因涉嫌犯诈骗于2019年11月20日至2019年11月25日羁押于福建省宁德市看守所，2019年11月26日被刑事拘留，2019年12月11日被逮捕。现羁押于邯郸市第二看守所。 辩护人刘英、郭立业，北京市华贸硅谷（邯郸）律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）叶梅，女，1989年7月25日出生于福建省宁德市，汉族，中专文化，住宁德市蕉城区。因涉嫌犯诈骗于2019年10月16日至2019年11月3日羁押于福建省宁德市看守所，2019年11月4日被刑事拘留，2019年12月11日被逮捕。现羁押于邯郸市第三看守所。 河北省邯郸市邯山区人民法院审理河北省邯郸市邯山区人民检察院指控被告人王松锦、叶梅犯诈骗罪一案，于2020年11月19日作出（2020）冀0402刑初278号刑事判决。宣判后，原审被告人王松锦不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人，听取辩护人意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判决认定，2018年6月至2019年3月间，被告人王松锦、叶梅伙同韩龙妹、陈某2、陈某3、林某伙（均已诉）、郑陈芳（在逃）在谢应武（在逃）的组织、策划下，在龙岩市，以融信贷ＡＰＰ等网贷公司名义，谎称可以办理贷款，使用谢应武提供的手机（电话卡）、电脑、贷款公司营业执照及林欢欢的身份证、上岗证照片等，通过拨打电话、微信聊天等方法，以办理贷款需交纳保证金、刷流水等各种费用为由，骗取被害人殷某、刘某1、孙某等22人钱款，共计870965.78元。王松锦参与作案22起，涉案金额516239.78元；叶梅参与作案14起，涉案金额382982.78元.具体是： 1、2018年8月13日，被告人王松锦伙同韩龙妹、陈某2、陈某3、谢应武、郑陈芳在福建省龙岩市新罗区的租赁屋内，以“上海金鹿财行财富投资管理有限公司”工作人员的名义，通过微信与被害人杨某1加为好友，以能够办理贷款需要交纳保证金、保险费等为名，通过微信扫码的方式骗取被害人杨某150555元。 2、2018年8月19日，被告人王松锦伙同韩龙妹、陈某2、陈某3、谢应武、郑陈芳在福建省龙岩市新罗区的租赁屋内，通过微信与被害人牙彩连联系，以能够给其办理贷款需要缴纳手续费为由，先后通过微信转账的方式骗取牙彩连5508元。 3、2018年8月22日，被告人王松锦伙同韩龙妹、陈某2、陈某3、谢应武、郑陈芳在福建省龙岩市新罗区的租赁屋内，以“融信贷”工作人员的名义给被害人徐某1打电话，让其下载“融信贷”ＡＰＰ，以能够给其办理贷款为由加其微信，先后以贷款包装费、“个人贷款风险”等为由，通过微信转账的方式骗取徐某120798元。 4、2018年8月22日，被告人王松锦伙同韩龙妹、陈某2、陈某3、谢应武、郑陈芳在福建省龙岩市新罗区的租赁屋内，团伙成员与被害人陈某1电话联系，以能够给其办理贷款添加微信，后以贷款需要购买保险、交纳保证金等为由，通过微信转账的方式骗取陈某17900元。 5、2018年8月23日，被告人王松锦伙同韩龙妹、陈某2、陈某3、谢应武、郑陈芳在福建省龙岩市新罗区的租赁屋内，团伙成员给被害人沈某1打电话，以能够给其办理贷款，需要交纳包装费、合同费、保证金等为由，通过微信扫码的方式骗取沈某112798元。 6、2018年8月23日，被告人王松锦伙同韩龙妹、陈某2、陈某3、谢应武、郑陈芳在福建省龙岩市新罗区的租赁屋内，团伙成员以贷款公司工作人员的名义给被害人唐某电话联系，以能够给其办理贷款为由加其微信，先后通过微信扫码付款的方式骗取唐某18000余元。 7、2018年8月25日，被告人王松锦伙同韩龙妹、陈某2、陈某3、谢应武、郑陈芳在福建省龙岩市新罗区的租赁屋内，团伙成员给被害人刘某1打电话，自称“融信贷”工作人员，让其下载“融信贷”ＡＰＰ，以能够给其办理贷款需要交纳包装费、保证金、工本费等为由，通过微信转账的方式骗取刘某111298元。 8、2018年8月28日，被告人王松锦伙同韩龙妹、陈某2、陈某3、谢应武、郑陈芳在福建省龙岩市新罗区的租赁屋内，团伙成员给受害人姜某打电话，自称“融信贷”工作人员，以能够给其办理贷款让其下载“融信贷”ＡＰＰ，以贷款需要交纳包装费、证件费、材料费等，先后通过微信转账的方式骗取姜某6400元。 9、2018年10月9日，被告人王松锦、叶梅伙同韩龙妹、陈某2、陈某3、林某、谢应武、郑陈芳在福建省龙岩市新罗区的租赁屋内，团伙成员通过微信给被害人李某联系加为好友，让其下载“融信贷”ＡＰＰ，以能够给其办理贷款需要交纳保障金、手续费、保险费等费用为由，先后通过微信转账的方式骗取李某36765元。 10、2018年10月12日，被告人王松锦、叶梅伙同韩龙妹、陈某2、陈某3、林某、谢应武、郑陈芳在福建省龙岩市新罗区的租赁屋内，该团伙成员以“融信贷”工作人员的名义给被害人党某打电话，让其下载“融信贷”ＡＰＰ，以能够给其办理贷款需要交纳保证金等费用为由，先后通过微信转账的方式骗取党某5400元。 11、2018年10月12日，被告人王松锦、叶梅伙同韩龙妹、陈某2、陈某3、林某、谢应武、郑陈芳在福建省龙岩市新罗区的租赁屋内，该团伙成员通过昵称为“融信贷”微信和赖某联系并加为微信好友，让其下载“融信贷”ＡＰＰ，以能够给其办理贷款需要刷流水等为由，通过微信转账的方式先后骗取赖某6500元。 12、2018年10月16日，被告人王松锦、叶梅伙同韩龙妹、陈某2、陈某3、林某、谢应武、郑陈芳在福建省龙岩市新罗区的租赁屋内，该团伙成员通过微信给被害人马某1联系，以能够给其办理贷款需要交纳手续费等费用为由，先后通过微信转账的方式骗取马某15697元。 13、2018年10月18日，被告人王松锦、叶梅伙同韩龙妹、陈某2、陈某3、林某、谢应武、郑陈芳在福建省龙岩市新罗区的租赁屋内，该团伙成员通过手机、微信与被害人胡某联系，让其下载“融信贷”ＡＰＰ，以能够给其办理贷款、信用度不好为由，先后通过微信转账的方式骗取胡某2194.23元。 14、2018年11月11日，被告人王松锦、叶梅伙同韩龙妹、陈某2、陈某3、林某、谢应武、郑陈芳在福建省龙岩市新罗区的租赁屋内，该团伙成员以“融信贷”工作人员的名义给被害人龚某打电话加为微信好友，让其下载“融信贷”ＡＰＰ，以能够给其办理贷款需要交纳保险费等为由，通过微信、银行转账的方式先后骗取龚某6598元。 15、2018年11月19日，被告人王松锦、叶梅伙同韩龙妹、陈某2、陈某3、林某、谢应武、郑陈芳在福建省龙岩市新罗区的租赁屋内，该团伙成员以“融信贷”客服的名义给被害人杨某2打电话加其微信，让其下载“融信贷”ＡＰＰ，以能够给其办理需要交纳包装费、商业保险等费用为由，先后通过微信转账、微信扫码的方式骗取杨某222158元。 16、2018年11月25日，被告人王松锦、叶梅伙同韩龙妹、陈某2、陈某3、林某、谢应武、郑陈芳在福建省龙岩市新罗区的租赁屋内，该团伙成员以“融信贷”客服的名义给被害人刘某2打电话加其微信，让其下载“融信贷”ＡＰＰ，以能够给其办理需要交纳包装费、商业保险、档案费等费用为由，先后通过微信转账、微信扫码的方式骗取刘某265437.55元。 17、2018年12月31日，被告人王松锦、叶梅伙同韩龙妹、陈某2、陈某3、林某、谢应武、郑陈芳在福建省龙岩市新罗区的租赁屋内，该团伙成员以“融信贷”业务员的名义给被害人马某2打电话加其微信，让其下载“融信贷”ＡＰＰ，以能够给其办理贷款需要交纳保险费、保证金等费用为由，先后通过微信转账、微信扫码的方式骗取马某25996元。 18、2019年3月2日，被告人王松锦、叶梅伙同韩龙妹、陈某2、陈某3、谢应武在福建省龙岩市新罗区的租赁屋内，该团伙成员以“任性贷”客服的名义给被害人袁某打电话加其微信，让其下载“任性贷”ＡＰＰ，以能够给其办理贷款需要交纳包装费、补充流水等为由，先后通过银行卡转账的方式骗取袁某38165元。 19、2019年3月3日，被告人王松锦、叶梅伙同韩龙妹、陈某2、陈某3、谢应武在福建省龙岩市新罗区的租赁屋内，该团伙成员以“上海财鑫公司”工作人员的名义给被害人赵某打电话加其微信，以能够给其办理需要缴纳保证金、保险费为由，先后通过银行卡转账的方式骗取赵某31596元。 20、2019年3月10日，被告人王松锦、叶梅伙同韩龙妹、陈某2、陈某3、谢应武在福建省龙岩市新罗区的租赁屋内，该团伙成员给被害人徐某2打电话，自称是“任性贷”的工作人员，以能够给其办理贷款需要交纳包装费、保证金等费用为由，先后通过银行卡转账、微信扫码的方式骗取徐某2102398元。 21、2019年3月17日，被告人王松锦、叶梅伙同韩龙妹、陈某2、陈某3、谢应武在福建省龙岩市新罗区的租赁屋内，该团伙成员给被害人孙某打电话、添加微信好友，自称是“亿人贷”的工作人员，以能够给其办理贷款需要缴纳保险金等费用为由，先后通过银行卡转账、微信扫码的方式骗取徐某249600元。 22、2018年12月5日，被告人王松锦、叶梅伙同韩龙妹、陈某2、陈某3、林某、谢应武、郑陈芳在福建省龙岩市新罗区的租赁屋内，该团伙成员给受害人殷某打电话，自称是“融信贷”的工作人员加其微信，让其下载“融信贷”的ＡＰＰ，以能够给其办理贷款需要交纳保险费等为由，通过微信扫码的形式骗取殷某4478元，后将殷某的信息留在诈骗使用的“融信贷”ＡＰＰ后台。韩龙妹在“融信贷”ＡＰＰ后台看到殷某的信息，独自和殷某联系，又以办理贷款需要交纳保证金、保险费等理由，先后以微信扫码、微信转账的方式让殷某将354726元转到自己事先准备好的微信上，将诈骗的354726元独吞。 在审理中，被告人叶梅及家属退缴赃款人民币9万元。 上述事实有经庭审质证、确认的提取笔录、提取物品清单、物证照片、指认照片、扣押物品清单、殷某报案材料、微信聊天及转账记录、提取韩龙妹手机微信聊天记录（与殷某）、营业执照（安徽易众网络科技有限公司）、银行卡交易明细、通话记录、微信号流水说明、证人证言、被害人殷某、杨某3、牙彩连、徐某3、陈某1、沈某1、唐某、刘某1、姜某、李某、赖某、马某1、胡某、龚某、杨某2、刘某3、马某2、袁某、赵某、徐某2、孙某陈述、同案犯韩龙妹、陈某2、陈某3、林某、崔某、杨某4、沈某2供述及被告人王松锦、叶梅供述、辨认笔录、交款单（9万元）、临时羁押证明、抓获证明、被告人户籍证明和社会调查等证据证实，足以认定。 原审法院认为，被告人王松锦、叶梅明知他人以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，以能够办理贷款为由，利用拨打电话、发送网络连接等方式对被害人实施电信网络诈骗，为获取高额报酬而参与共同作案，骗取他人钱款，被告人王松锦涉案数额特别巨大，被告人叶梅涉案数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，予以支持。关于被告人王松锦辩护人提出其系从犯辩护意见，经查，根据办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题意见的相关规定，多人共同实施电信网络诈骗，被告人应对其参与期间该诈骗团伙实施的全部诈骗行为承担责任，本案二被告人及同案犯在共同犯罪中分工明确，且均积极参与其中，不宜划分主从，故对该辩护意见不予采纳。被告人王松锦、叶梅能够如实供述自己的罪行，原意接受处罚，且被告人叶梅积极退缴部分赃款，均依法可从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，认定被告人王松锦犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币六万元；被告人叶梅犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币三万元；违法所得予以追缴，退赔各被害人。 上诉人（原审被告人）王松锦上诉提出，上诉人在犯罪过程中起次要作用是从犯；上诉人系初犯，认罪态度好，系坦白，请从轻处罚。 辩护人提出，上诉人在犯罪过程中起次要作用是从犯；原判认定犯罪数额错误。 上诉人（原审被告人）叶梅上诉提出，上诉人系初犯，偶犯，请从轻处罚。 经审理查明，原判所认定的事实有经庭审质证的证据予以证实。二审期间，上诉人及辩护人均未提供新的证据。本院经审查认为，一审据以认定犯罪事实和量刑所依据的证据均来源合法、真实有效，仍予以确认。 对于原审被告人王松锦的辩护人提出，原判认定犯罪数额错误的意见，经查，原判认定王松锦参与作案22起，涉案金额516239.78元的事实，有上诉人的供述，证人证言，银行卡交易明细、通话记录、微信号流水说明等证据予以证实，辩护人所提犯罪数额错误与事实不符，该意见不予采纳。 本院认为，上诉人（原审被告人）王松锦、叶梅明知他人以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，以能够办理贷款为由，利用拨打电话、发送网络连接等方式对被害人实施电信网络诈骗，为获取高额报酬而参与共同作案，骗取他人钱款，被告人王松锦涉案数额特别巨大，被告人叶梅涉案数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。对于上诉人王松锦上诉及辩护人提出，上诉人在犯罪过程中起次要作用是从犯的意见，经查，上诉人王松锦在共同犯罪中积极参与，不宜以从犯论处，故上述意见不予采纳。对于上诉人王松锦上诉提出，上诉人系初犯，认罪态度好，系坦白，请从轻处罚；上诉人叶梅上诉提出，上诉人系初犯，偶犯，请从轻处罚的意见，经查，原判根据二被告人的犯罪情节、后果，所量刑罚并无不当，故对二上诉人上诉意见均不予采纳。原判认定事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项、第二百四十四条之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  张耀旗 审判员  夏魁利 审判员  王晓鹏 二〇二一年二月二十六日 书记员  杜锦煜