吉林省舒兰市人民法院刑 事 判 决 书（2020）吉0283刑初123号公诉机关吉林省舒兰市人民检察院。被告人尤树权，男，1967年5月5日出生，汉族，中专文化，中共党员，吉林省×金融信息服务公司舒兰分公司负责人，户籍所在地吉林省舒兰市，住吉林省舒兰市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月23日被舒兰市公安局刑事拘留，于2019年10月28日被舒兰市公安局逮捕。现羁押于舒兰市看守所。辩护人王胜东，吉林王胜东律师事务所律师。吉林省舒兰市人民检察院以吉舒检职检刑诉〔2020〕7号起诉书指控被告人尤树权犯非法吸收公众存款罪一案，向本院提起公诉。本院于2020年7月2日受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。第一次庭审舒兰市人民检察院指派检察员王华、王宇出庭支持公诉，第二次庭审舒兰市人民检察院指派检察员王华出庭支持公诉，书记员李荣祥担任检察记录，两次庭审被告人尤树权及其辩护人王胜东均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2017年初，被告人尤树权为给吉林省×金融信息服务有限公司非法吸收公众存款，成立了吉林省×金融信息服务有限公司舒兰分公司，并担任该公司的负责人。2017年初至2019年2月，被告人尤树权在担任吉林省×金融信息服务有限公司舒兰分公司负责人期间，明知公司未经国家有关金融监管部门批准，违反国家金融管理法律规定，以高额利息为诱饵，通过虚构投资项目、投放广告、发放传单、口口相传、当面授课等方式，向社会公众宣传，夸大自身实力，向舒兰市地区推出列出产品名称的理财产品，非法吸收存款7947万元人民币。涉及投资人521名，非法吸收的存款均进入（吉林省）×金融信息服务有限公司指定账户。截至案发，共造成被害人经济损失2330余万元人民币，扰乱金融秩序，社会影响恶劣。为证明上述指控事实，公诉机关当庭讯问了被告人尤树权，宣读并出示了被告人尤树权在公安机关的供述与辩解，以及案件来源、案件提起、侦查终结、综合材料、户籍证明、×舒兰分公司营业执照、×公司集团介绍宣传单、×公司舒兰分公司客户投资统计表、×公司投资人信息登记表、投资人身份证复印件、投资人银行卡复印件、吉林省×金融信息服务有限公司担保函、×信息咨询服务有限公司银联签购单、债权转让及受让协议、收款确认单、×金融信息服务有限公司客户咨询与服务协议、推荐出借流程办理说明、预期收益计划书、投资人活期账户交易明细、债权转让及回购合同等书证，证人于某、乔某等人的证言，集资参与人陈某等人的陈述，吉林信诺会计师事务所出具的吉信会司鉴字[2020]第007号司法审计鉴定意见书等证据。公诉机关认为，被告人尤树权非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人尤树权刑事责任。被告人尤树权辩称，第一，起诉书第一页说我为给吉林省×公司吸收公众存款才成立的分公司是不对的，不是我成立的，我是应聘来当负责人的。第二，我们做的宣传都是总公司指导的。第三，公司的负责人不是法人，我没有权力。第四，公司做的是中介服务不是非法吸收公众存款，公司是给老百姓介绍理财产品，我们不碰现金。第五，说我吸收公众存款的数额我有异议，是公司流水，是我们公司做的业务，公司做的业务不代表我的犯罪数额，我最近才知道什么叫非法吸收公众存款，鉴定证明是我公司业务我承认，其中很多人是我的家人，尤某是我父亲，尤某1是我女儿，蔡某是我妻子，蔡某1是我妻子的姐姐，于某是我外甥，于某1是我连桥，侯某、尹某、张某、黄某、崔某、赵某等等是我单位工作人员，和公司签订了代理合同，他们自己的存款和理财对我来说是我的特定人员，不算我吸收公众存款，还有2018年9月份以后我发现有苗头之后我们单位公司停止了业务，总公司还款困难，强制老百姓转存50%，这一段的业务我们和老百姓都没见到钱，不能算我的非吸数额，应该算我们上级公司的，舒兰公司负责人没有法律效力，我都是总公司指导我们做的，我不是主犯，×路车和×路车的广告都是总公司谈的，跟我们没有关系，业务发放单也都没有发过，大型宣传都是总公司来人讲课、来人收业务，我们只是起到辅助的作用，我的家人也跟着投了不少钱，我也算是受害者。辩护人王胜东的辩护意见为，1.起诉书指控被告人尤树权涉嫌非吸7947万元的数额不准确：被告人尤树权本人及其直系亲属投资的数额应予扣除；单位内部人员及其直系亲属的投资应予扣除；延期向客户返款而续签合同所产生的投资数额应予扣除；客户投资到期后使用原来资金重复投资的数额应予扣除。2.被告人尤树权具有以下法定和酌定从轻、减轻处罚情节：被告人尤树权具有自首情节，依法可从轻、减轻处罚；被告人尤树权虽然是舒兰分公司负责人，但该分公司所有客户投资款项完全由上级公司占有使用和支配，被告人尤树权在整个案件系统中只是起着次要辅助作用，属于从犯，具有法定的应当从轻、减轻处罚的情节；被告人尤树权具有犯罪中止情节；本案应按照单位非吸的犯罪情节予以考量；被告人尤树权系初犯；被告人尤树权主观恶性相对不大，其多次帮助客户到上级公司追讨回大部分投资款项，当庭认罪认罚，说明其具有深刻的悔罪表现。本院经审理查明，2017年初，被告人尤树权担任吉林省×金融信息服务有限公司舒兰分公司负责人。该公司在王某、陈某1等人（均另案处理）的实际控制下，在未经有关部门依法批准其合法吸收资金的情况下，通过投放广告、发放传单、口口相传等途径向社会公开宣传，并向公众承诺在一定期限内以货币等形式还本付息，向不特定对象吸收资金。2017年初至2019年2月，被告人尤树权在担任吉林省×金融信息服务有限公司舒兰分公司负责人期间，明知公司未经国家有关金融监管部门批准，违反国家金融管理法律规定，向舒兰市地区推出理财产品，非法吸收存款共计人民币78260000元。涉及投资人516人次，非法吸收的存款均进入上级公司指定账户。截至案发，共造成273名集资参与人经济损失共计人民币23046200元。被告人尤树权经公安机关电话传唤后主动到案。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：公诉机关提举的证据：1.书证：（1）户卡信息，证明被告人尤树权已达完全刑事责任年龄。（2）案件提起、到案经过、侦查终结、情况说明、办案说明，证明被告人尤树权到案情况及案件其他情况。（3）营业执照复印件（已载明：依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动），证明吉林省×金融信息服务有限公司舒兰分公司的法定代表人为尤树权，经营范围：企业管理咨询、商务信息咨询、商品信息咨询等，不包括吸收公众存款项目。（4）×金融信息服务有限公司产品宣传单，证明×公司推出的理财产品及利率情况。（5）集资参与人身份证复印件、银行卡复印件、POS签购单、银行交易明细、债权转让及回购合同、收款确认单、预期收益计划参考书、担保函、居间服务协议、债权转让及受让协议、兑付计划、委托扣款授权委托书、客户咨询与服务协议、投资人信息登记表、接受证据清单、舒兰×电脑数据、舒兰×公司客户统计表等，证明集资参与人在吉林省×金融信息服务有限公司舒兰分公司投资的具体情况。（6）协助查询财产通知书、银行流水，证明被告人尤树权名下银行卡流水情况。（7）吉林省×担保有限公司原办公地点照片，证明吉林省×担保有限公司相关情况。（8）舒兰市公安局关于提请许可对吉林省长春市×区人大代表王某采取刑事强制措施的函、长春市×区人民代表大会常务委员会关于许可对长春市×区十八届人大代表王某采取刑事强制措施的决定，证明其他涉案人员的强制措施情况。2.证人证言（1）证人于某证言，我是吉林省×金融信息服务有限公司舒兰分公司的团队经理，任职时间大约是在2017年7月份左右，具体时间记不清了。总经理是尤树权，两名团队经理是我和侯某，一名内勤主管，叫周某，我们下级就是业务员，业务员共有30多人，做我们公司的业务员门槛很低，只要是想到我们公司来当业务员基本上都可以做，但有的发展不到人自己就辞职不干了。吉林省×金融信息服务有限公司舒兰分公司是省公司的一个分支，公司地址在舒兰市×路×商厦（×商场）**，主要业务就是向社会上不特定的人员销售债权，通俗的讲就是向老百姓销售理财产品，吉林省×金融信息服务有限公司总部在长春市×区，该公司不是银行机构，就一个营业执照，其他别的手续没有，没有“一行三会”颁发的金融牌照的原件及复印件，公司老总叫王某，我们直接负责人是陈某1，陈某1是专门负责金融这个版块的，省公司由一个叫吉林省×担保公司的给担保，这个担保公司我和舒兰的一些人一起去过，这个担保公司的人还和我们介绍过×总公司，说由他们给担保，保证不会出问题。我们只销售线下的产品，在我们公司内部叫债权，在老百姓口中就叫理财产品，产品的名称叫×宝，贷款期限是1年，利率根据返还的方式有区别，按月的返还的利率是12%，按年返还的利率是13%。另外除了一年期的产品，还有三个月、六个月的产品，三个月、六个月的利率比较低，基本上没有人购买这个产品，利率我也有点记不住了。我们和客户都会签订一式三份的合同，合同中固定收益、债权转让协议、中介合同、违约说明等，并将其本人身份信息以及付款、收息的银行账户信息填写在合同上，一份客户留底，其余的会将合同邮寄至省公司留底。销售的产品是通过业务员向老百姓介绍业务，通过发放宣传单以及百姓之间口口相传的方式进行对外宣传，同时我们还在×路、×路公交车上张贴广告来介绍宣传的。自吉林省×金融信息服务有限公司舒兰分公司开业以来，具体吸收多少百姓我记不住了，大约一共吸收8000多万。有2300多万没有兑付，具体我记不准了，我向公安机关提供吉林省×金融信息服务有限公司舒兰分公司开业至今，所有投资人姓名、投资金额以及截止目前尚未兑付的投资人姓名以及投资金额，这个是我们在营业期间公司内勤统计出来的，数据非常准确。2016年8月6日至2016年11月6日舒兰分公司业务经营是由吉林×金融信息服务公司舒兰分公司负责人乔某任职业务；2017年初至2019年5月13日结束的最后一笔业务是由尤树权负责的，卷中电子表是总公司制作的，要求每天记录，每天上报，电子版留存备查，是工作业绩的体现，由我本人提供给公安机关。我提供给辩护人的表格与公安机关做评估报告的表格是一致的，我进行了分类。正常合同期满是两种形式，一种是本金和利息，就是期满之后直接打到客户银行卡上，另一种形式是客户提前到公司签署续存协议，之后本金不打回，直接签署合同，但这种也包含两种，一种是之前客户正常履行的，另一种是2018年9月1日之后，总公司强制要求的。未涉及资金和流水的重复合同，也只是包含续存的情况，没有说压根没有在这投过资但签合同的情况。公安机关的表格是公安机关到我们公司拷贝的。表格和总公司对账了。（2）证人周某证言，我在吉林省×金融信息服务有限公司舒兰分公司任人事行政，主要负责人事变动报表，公司各种活动策划等，吉林省×金融信息服务有限公司舒兰分公司负责人是尤树权，三个主管分别是于某、侯某、赵某，二十多个客户经理。我们主要根据总公司的要求，销售总公司推出的三款理财产品，产品名记不住了，投资期间3个月，年化收益10%；投资期间6个月，年化收益11%；投资期间12个月，年化收益12%；投资期间18个月，年化收益14%，以上几种产品为到期还本，按月支付利息，还有到期本金和利息一起支付的，但利息高一个百分点。产品都是中小企业债权，公司办公地没有悬挂“一行三会”颁发的金融牌照的原件及复印件。（3）证人侯某证言，我在吉林省×金融信息服务有限公司舒兰分公司任主管，吉林省×金融信息服务有限公司舒兰分公司负责人是尤树权，我们主要根据总公司的要求，销售总公司推出的三款理财产品，都是中小企业债权，产品名记不住了，投资期间3个月，年化收益10%；投资期间6个月，年化收益11%；投资期间12个月，年化收益12%；投资期间18个月，年化收益14%，以上几种产品为到期还本，按月支付利息，还有到期本金和利息一起支付的，但利息高一个百分点。吉林省公司派人到吉林省×金融信息服务有限公司舒兰分公司对员工进行培训，也对客户进行培训，主要讲这个行业国家支持，有担保公司担保（吉林省×担保公司），销售的是真实的企业债权，允诺客户保本付息，我也确定不了企业债权的真实性，尤树权说是真的就是真的。客户来源是通过亲戚朋友形式寻找客户，并向客户允诺固定收益及回报，并给客户看吉林省公司制作的传单，公司不定期举行理财说明会。客户购买产品都会签订一式三份、六份的合同，合同中固定收益、债权转让协议、担保函、中介合同、违约说明等，并将其本人身份信息及付款、收息的银行账户信息填写在合同上，一份客户留底，其余的会将合同邮寄至省公司留底，客户通过吉林省总公司下发的POS终端刷卡支付。公司办公地和公司在对我们培训时没有悬挂和出示过“一行三会”颁发的金融牌照的原件及复印件。（4）证人王某1证言，我在吉林省×金融信息服务有限公司舒兰分公司任客服，负责打扫卫生，报送客户签订的合同和统计客户的本金和收益情况等报表到长春的上一级公司客服，吉林省×金融信息服务有限公司舒兰分公司负责人是尤树权。我和周某是微信好友，周某发朋友圈说招收客服人员，我就应聘去工作了。我们主要根据总公司的要求，销售总公司推出的三款理财产品，都是中小企业债权，产品名记不住了，投资期间3个月，年化收益10%；投资期间6个月，年化收益11%；投资期间12个月，年化收益12%；投资期间18个月，年化收益14%，以上几种产品为到期还本，按月支付利息，还有到期本金和利息一起支付的，但利息高一个百分点。我去过吉林省公司学习客服的业务知识，吉林省×金融信息服务有限公司舒兰分公司对客户在公司的大会议室进行培训，我没有参加过。客户来源我不太清楚，客户购买产品都会签订一式三份、六份的合同，合同中固定收益、债权转让协议、担保函、中介合同、违约说明等，并将其本人身份信息及付款、收息的银行账户信息填写在合同上，一份客户留底其余的会将合同邮寄至省公司留底，客户通过吉林省总公司下发的POS终端刷卡支付。公司办公地和公司在对我们培训时没有悬挂和出示过“一行三会”颁发的金融牌照的原件及复印件。（5）证人赵某证言，我在吉林省×金融信息服务有限公司舒兰分公司任主管，负责人是尤树权，也是他招我进公司的。2004年7月份开始我就在×保险舒兰支公司工作到现在，我进入吉林省×金融信息服务有限公司舒兰分公司也是类似兼职，我进入×保险舒兰支公司工作的时候，尤树权就已经在×保险舒兰支公司工作了，2009年下半年的时候侯某也进入×保险舒兰支公司工作，在我下面做主管，侯某也是和我类似兼职，现在还在保险公司工作。我对经营模式没产生过怀疑，因为当时舒兰市也有很多家这样的公司在经营，后来投资期变长，利息变高，我就觉得不准成的时候，2018年2月份开始我本人就没有业务了。我们主要根据总公司的要求，销售总公司推出的三款理财产品，都是中小企业债权，产品名记不住了，投资期间3个月，年化收益10%；投资期间6个月，年化收益11%；投资期间12个月，年化收益12%；投资期间18个月，年化收益14%，以上几种产品为到期还本，按月支付利息，还有到期本金和利息一起支付的，但利息高一个百分点。吉林省公司派人（总经理陈某1，其他人记不住了）到吉林省×金融信息服务有限公司舒兰分公司员工进行培训在我们公司的会议室，也对客户和员工进行培训，在舒兰市×喜宴中心，主要讲这个行业国家支持，有担保公司担保（吉林省×担保公司），销售的是真实的企业债权，允诺客户保本付息。我也确定不了企业债权的真实性，尤树权说是真的就是真的。客户来源是通过亲戚朋友形式寻找客户，并向客户允诺固定收益及回报，并给客户看吉林省公司制作的传单，公司不定期举行理财说明会，客户购买产品都会签订一式三份、六份的合同，合同中固定收益、债权转让协议、担保函、中介合同、违约说明等，并将其本人身份信息及付款、收息的银行账户信息填写在合同上，一份客户留底其余的会将合同邮寄至省公司留底，客户通过吉林省总公司下发的POS终端刷卡支付。我也不确定客户的投资款是否打到了对方企业帐户上，2017年的时候，具体时间记不清楚了，我和于某、侯某私下聊过这件事，我们就去过舒兰市×银行查询投资款的去向，我当时查询的那笔投资款的去向是辽宁省×公司，我们觉得不正常，就去问尤树权，也问过陈某1，当时怎么解释的不记得了，但我们接受了他们的解释。公司办公地和公司在对我们培训时没有悬挂和出示过“一行三会”颁发的金融牌照的原件及复印件。（6）证人陈某1的证言，我是吉林省×金融信息服务有限公司的经理，2016年王某找到我跟我说她接手了一家×金融公司，地点在长春市×区×路，她让我帮她经营×公司。我在2016年4月份受王某邀请来长春，那时吉林省×公司就已经成立了，我来之后王某把×公司在长春、珲春、蛟河、磐石、农安设立的分公司都变成吉林省×金融信息服务有限公司的分公司了，这几家公司都运营不下去了，王某让我帮她打理整个吉林省×公司业务。2016年至2018年陆续在吉林省范围内成立了22家分公司，分别是长春×区、长春×1区、长春×2区、德惠、白城、镇赉、吉林市×区、珲春、图们、蛟河、磐石、舒兰、辽源、柳河、通化、伊通、农安、梨树等分公司。我负责整个吉林省地区×公司的业务对接，吉林省×公司没有银监会授权吸收资金的金融机构资质。×公司对不特定人群进行宣传、吸引客户。理财产品分为×宝，期限三个月，年化收益率9%；×宝，期限六个月，年化收益10%；×宝，期限十二个月，年化收益12%；12个月封闭，年化收益率13%；18个月封闭，年化收益14%。与客户签订的投资协议，协议是王某给我现成的，我没参与设计，交款方式是刷POS机，不收现金，POS机是集团给的，每次只给分公司一台。一个债权转让完毕就换一台继续使用，先后更换三、四台。分公司的薪资是该分公司业绩的8%，做的好的能到10%，这笔钱交给分公司负责人，具体员工怎么分配由分公司负责人决定。（7）证人王某证言，我是北京×资产管理有限公司董事长，下属很多子公司，×金融公司是我们集团公司（×资产管理有限公司，我是公司实际控股人）下属公司。分公司的负责人是由我任命，×公司总部在北京，成立于2015年，该公司是2015年刘某成立的叫×投资公司，地址在北京，成立同时在长春成立分公司，2016年底，刘某的公司出了问题，资金链断了，他就找到我，因为他欠我的担保公司好多钱，说让我经营，他把地产公司盘活了，就把钱还给我，我就把公司接过来了，我把他在北京的总公司接手改名叫×投资公司，剩下外埠公司有20多家，分布在吉林省10多家，山西3家分公司，改名叫×投资公司。×公司吉林分公司的担保公司×担保公司都是×总公司的下属子公司，×公司在吉林省总计有20家分公司。各地负责人是独立的，各自发展下线，不过各地资金都交给我们×资产管理有限公司，也是我管理的公司，这些分公司都归集团公司管理，但是具体操作是由各分公司自己进行运营，采取什么宣传方式以及运营模式等是各地区负责，各金融板块资金动向由我们总公司调配，×公司经营模式采取是投资、融资。就是线下经营，2017年采取P2P线上经营，主要就是债权转让以及基金模式对外融资。我们没有“一行三会”颁发的金融牌照，关于员工培训是由各地区负责人自行制作，首先由我们总公司对接要用钱的企业，介绍给各分公司，各分公司各自包装宣传。吉林地区负责人是陈某1，他跟我关系不错，我就交给他管理了，他负责吉林省内运营。各市县有20家左右，市县代理都是陈某1发展的，吉林省分公司的钱款都是通过×商贸公司流转的（×商贸公司也是我集团下属公司），来的钱一部分还×担保公司，一部分员工工资，还有我接手刘某公司时候，他就有两个亿资金池了，钱让刘某带走了，大多数用于还这个钱了，还有部分投资项目了。舒兰分公司的负责人尤树权我见过他，舒兰业务挺好的，我给他们开过会。我跟分公司或投资人介绍×公司理财产品，说的是保本付息，承诺利息13%，按时间长短不一，有月期、半年期，年期的，我们跟债权人签订的借款合同一部分是真实的，我们就是包装的，都是各分公司自己包装的，整体操作由下面操作，我在上面找企业，之后交给分公司，分公司包装，因为有的钱用于给分公司分发费用等了，所以部分企业是假，但是都是用在经营上了，吉林省分公司吸收的存款1亿元左右，钱一部分投资，还有大多数用到员工开支、投资人返利等和公司运行上了，×公司是2019年5月份整体运行不下去了，现在北京×区经侦已经给我们北京公司立案了，我正在被调查阶段，我正积极筹措资金。（8）证人乔某证言，我于2016年8月1日至2016年12月31日，是×金融信息服务有限公司舒兰分公司代理经理，法人代表是于某，2017年4月份到2018年9月末任吉林省×金融信息服务有限公司蛟河营业部经理，2018年2月份到2018年9月3日，任辽宁省×动产蛟河分公司经理。舒兰×公司是孙某于2015年4月22日成立的，2016年8月1日我接手的，当时我没时间回舒兰就让于某拿他身份证办理的，其实于某是我公司的一个部门经理。舒兰×公司代理经理是我。我们根据总公司的要求售出四种理财产品，其实就是中小企业债权，培训的方法我到长春学完之后，再对客户培训，主要讲这个行业国家支持，有担保公司担保（吉林省×担保公司），允诺客户保本付息。方法通过亲戚朋友形式寻找客户，并向客户允诺固定收益及回报，并给客户看吉林省公司制作的宣传单，我没见过公司出示金融机构颁布“一行三会”的原件或复印件。我在舒兰期间2016年8月6日至2016年12月30日共开展业务100笔，总金额是645万元。2017年开始的时候就是尤树权开展业务了，我记得2017年1月3日的投资人是黄某投资5万元，黄某本人是做保险的，是尤树权保险公司的员工，我认识她，但我没有找她来投资。3.集资参与人邱某、张某1、曲某、张某2、杨某等人的证言，证明各集资参与人在吉林省×金融信息服务有限公司舒兰分公司参与集资投资的情况，以及被告人尤树权在吉林省×金融信息服务有限公司舒兰分公司任负责人期间，非法吸收公众存款数额及部分集资参与人经济损失的事实。4.被告人尤树权的供述与辩解，我是吉林省×金融信息服务有限公司舒兰支公司负责人，公司是2017年2月份注册成立的，2017年1月份就在注册的地址开始筹备经营了，于某、侯某、赵某是主管，二十多个客户经理，内勤是王某1，注册经营地址和实际经营地址是舒兰市×开发楼**。舒兰×公司的运营支出资金来源是吉林省×金融信息服务有限公司给我们的中介费，所有投资人年化业务的8.5%，一开始是转账到我个人名下的银行卡，后来转账到内勤个人名下的银行卡。我们主要根据总公司的要求，销售总公司推出的三款理财产品，投资期间3个月，产品名记不住了，年化收益10%；×宝，投资期间6个月，年化收益11%；×宝，投资期间12个月，年化收益12%；投资期间18个月，产品名记不住了，年化收益14%，以上几种产品为到期还本，按月支付利息，还有到期本金和利息一起支付的，但利息高一个百分点，这些产品都是中小企业债权，我们挣取的是中介费。我和我的下属业务员进入舒兰×公司工作后，由省公司派人到舒兰×公司进行培训，主要讲这个行业国家支持，有担保公司担保（吉林省×担保公司）销售的是真实的企业债权，允诺客户保本付息。省公司在对我们进行培训时没有出示过“一行三会”颁发的金融牌照的原件或者复印件，我们公司办公地点也没有悬挂过“一行三会”颁发的金融牌照的原件或者复印件。我向上级公司反映过，舒兰市工商局也来监督过，因为我们没有按照工商营业执照允许的经营范围经营，也没有“一行三会”颁发的金融牌照，但我存在侥幸心理，因为不少这种经营理财的公司也没有“一行三会”颁发的金融牌照，我通过考察王某公司和企业，觉得王某有一定的经济实力，并且有担保公司担保，我本人也没打算长干，虽然不合法，但觉得一两年之内投资者的钱不会有风险，过两年之后我就不干了。客户是由业务员通过亲戚朋友等方式发展来的，并向客户允诺固定收益及回报，并给客户看吉林省公司制作的传单，吉林省公司还统一制作的车体广告，舒兰市×路公交车五台和×路公交车五台。对购买产品的客户都会签订一式三份、六份的合同，合同中固定收益、债权转让协议、中介合同、违约说明等，并将其本人身份信息及付款、收息的银行账户信息填写在合同上，一份客户留底其余的会将合同邮寄至省公司留底。我和我的下属在任职期间未返款是2400万左右，涉及客户275人，返款的资金和未返款的资金一共是8542万元，返款和未返款一共涉及的客户是537人。5.吉林信诺会计师事务所有限公司出具的吉信会司鉴字[2020]第007号司法审计鉴定意见书，证明对吉林省×金融信息服务有限公司舒兰分公司涉嫌非法吸收公众存款案涉案数据情况进行鉴定。辩护人王胜东提举的证据：1.被告人尤树权与其妻子结婚证复印件一份，离婚证复印件一份，证明案发期间所有投资款项均在被告人尤树权及其妻子蔡某婚姻关系存续期间，蔡某的投资款应予扣除。2.户口本复印件一份，证明被告人尤树权与尤某1系父女关系，被告人尤树权女儿尤某1的投资款应予扣除。3.吉林省×金融信息服务公司舒兰分公司所有案涉款项具体总统计表一份，证明起诉书认定的数额不正确。4.吉林省×金融信息服务公司舒兰分公司业务员投资明细表一份，证明公司业务员及其配偶、父母、子女累计投资数额。5.吉林省×金融信息服务公司舒兰分公司未返客户数额统计表一份，证明未返还金额应为人民币1781万元。上述公诉机关提举的证据，收集程序合法，内容客观、真实，具有证明效力，本院予以采信。关于辩护人王胜东提交证据1、2，公诉机关无异议，予以采信。证据3、4、5用以证明公司业务员及其亲属投资数额、未涉及资金和流水签署合同的数额、未返还金额，公诉机关对以上证据有异议，且辩护人主张以上投资数额应从被告人犯罪数额中予以扣除没有依据，故对以上证据不予采信。本院认为，被告人尤树权违反国家金融管理秩序，未经有关部门批准，以吉林省×金融信息服务公司舒兰分公司的名义，通过广告宣传、发宣传单等方式，变相非法向不特定人吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，被告人尤树权的行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人尤树权犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，定性准确，指控的罪名成立，应予支持。关于被告人尤树权参与非法吸收公众存款的数额，系公安机关在吉林省×金融信息服务公司舒兰分公司电脑中调取的数据计算所得，且该数据经过与省公司对账，经过会计师事务所司法鉴定，足以认定，但司法鉴定中包含被告人尤树权前妻蔡某、父亲尤某、女儿尤某1、女婿张某投资的数额，应从被告人尤树权犯罪数额中予以扣除。被告人及辩护人关于以上提出的犯罪金额存异议的主张，本院予以支持，其余异议主张没有法律依据，不予支持。吉林省×金融信息服务公司舒兰分公司系吉林省×金融信息服务有限公司的下属分公司，其依照总公司的规定和指令，进行非法吸收公众存款活动，违法所得归总公司所有，根据相关法律规定，被告人尤树权可以作为上级单位的其他直接责任人员依法追究刑事责任。被告人尤树权具有自首情节，结合其认罪认罚态度，依法对其从轻处罚。辩护人关于尤树权以上从轻处罚的辩护意见，予以采纳，其余意见不予采纳。综上所述，根据被告人的犯罪事实、性质、社会危害程度及量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：一、被告人尤树权犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月23日起至2023年3月22日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、追缴被告人尤树权违法所得人民币二十万元，按比例发还集资参与人；不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。（具体数额见判决后附表）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省吉林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  侯 洋审 判 员  张彦龙人民陪审员  徐桂梅二〇二一年二月二十六日书 记 员  白馨桐