山东省郯城县人民法院刑 事 判 决 书（2021）鲁1322刑初23号公诉机关山东省郯城县人民检察院。被告人王成功，男，1992年4月14日出生于山东省郯城县，汉族，大专文化，无业，住郯城县。2020年7月16日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年7月17日被监视居住，同年7月28日被逮捕。现羁押于郯城县看守所。指定辩护人张琪，山东鹏举律师事务所律师。山东省郯城县人民检察院以郯检二部刑诉〔2020〕67号起诉书指控被告人王成功犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2021年1月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。山东省郯城县人民检察院指派检察员孙秀玉出庭支持公诉，被告人王成功及其辩护人张琪到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，（一）诈骗罪2018年，被告人王成功谎称平安银行员工，虚构捷信贷款与平安银行有合作，其可以后台调低贷款利息的事实，骗取贷款人姚某、张某、孙某、郑某等4人捷信贷款共计84730.59元。具体犯罪事实分述如下：1、2018年7、8月份，被告人王成功谎称平安银行员工，虚构可以调低贷款利息的事实，将姚某所办理的捷信贷款19000元全部骗走，在归还4期贷款（870.27×4＝3481.04元）后不再归还，后潜逃至西安市躲避。（本起涉案数额为15518.96元）2、2018年7月份，被告人王成功谎称平安银行员工，虚构可以调低贷款利息的事实，将张某所办理的捷信贷款25000元全部骗走，在归还4期贷款（1145.09×4＝4580.36元）后不再归还，后潜逃至西安市躲避。（本起涉案数额为20419.64元）3、2018年7月份，被告人王成功谎称平安银行员工，虚构可以调低贷款利息的事实，将孙某所办理的捷信贷款30000元全部骗走，并在归还4期贷款（1171.42×4＝7085.68元）后拒不归还，后潜逃至西安市躲避。（本起涉案数额为22914.32元）4、2018年8月份，被告人王成功谎称平安银行员工，虚构可以调低贷款利息的事实，将郑某所办理的捷信贷款30000元全部骗走，在归还3期贷款（1374.11元×3＝4122.33元）后不再归还，后潜逃至西安市躲避。（本起涉案数额为25877.67元）（二）信用卡诈骗罪2018年，被告人王成功谎称平安银行员工，虚构可以在后台操作进行信用卡提额的事实，隐瞒其非法占有的真相，骗刷姚某、张某、孙某、徐某、高某等5人信用卡共计196081.04元。具体犯罪事实分述如下：1、2018年7、8月份，被告人王成功谎称平安银行员工，虚构可以后台操作给信用卡提额的事实，隐瞒其非法占有的真相，将姚某持有的平安银行信用卡刷走约38050元（信用卡额度1050元和备用金37000元）用于挥霍，后拒不归还，潜逃至西安市躲避。2、2018年7月份，被告人王成功谎称平安银行员工，虚构可以后台操作给信用卡提额的事实，隐瞒其非法占有的真相，将张某、宋素杰持有的平安银行信用卡刷走110480元用于挥霍，在归还17155元（王成功实际骗取数额为93325元）后不再归还，潜逃至西安市躲避。3、2018年7月份，被告人王成功谎称平安银行员工，虚构可以后台操作给信用卡提额的事实，隐瞒其非法占有的真相，将孙某持有的华夏银行、广发银行、平安银行、工商银行的信用卡刷走53000元（其中归还6480元信用卡额度、归还7972.18元备用金，另外王成功给孙某10000元周转用，王成功父亲给孙某8000元现金，王成功的实际骗取数额为20547.82元）用于挥霍，事后拒不归还，潜逃至西安市躲避。4、2018年3月份，被告人王成功谎称平安银行员工，虚构可以后台操作给信用卡提额的事实，隐瞒其非法占有的真相，将徐某持有的招商银行信用卡刷走48000元（信用卡额度16000元和ｅ招贷32000元，归还15838.64元，王成功的实际骗取数额应为32161.36元）后不再归还，潜逃至西安市躲避。5、2018年5月份，被告人王成功谎称平安银行员工，虚构可以后台操作给信用卡提额的事实，隐瞒其非法占有的真相，将高某持有的建行信用卡刷走11996元，后拒不归还，潜逃至西安市躲避。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人的供述及辩解；被害人姚某、张某、孙某等人的陈述；证人谢某等人的证言；银行交易明细；转账记录；受案登记表、立案决定书、户籍证明等证据。公诉机关认为，被告人王成功以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额巨大；以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条之规定，应以诈骗罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人一人犯数罪，应当数罪并罚，建议判处有期徒刑四年至七年，并处罚金。被告人王成功对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是：1.起诉书指控被告人诈骗罪的第1起诈骗数额应扣除经被害人同意已支付给介绍人陈某的中介费3000元。2.起诉书指控的诈骗罪第1起及信用卡诈骗罪第1起应查明被告人超额为被害人书写10多万欠条的真实性以确定该两起是否构成犯罪。3.起诉书指控被告人信用卡诈骗罪第4起不应认定为犯罪。4.被告人系初犯，到案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，愿意退赃缴纳罚金，建议对被告人从轻、减轻处罚。经审理查明，（一）诈骗的事实2018年，被告人王成功谎称平安银行员工，虚构捷信贷款与平安银行有合作，其可以后台调低贷款利息的事实，骗取贷款人姚某、张某、孙某、郑某等4人捷信贷款共计84730.59元。具体事实如下：1、2018年7、8月份，被告人王成功谎称平安银行员工，虚构可以调低贷款利息的事实，将姚某所办理的捷信贷款19000元全部骗走，在归还4期贷款（870.27×4＝3481.04元）后不再归还，后潜逃至西安市躲避。（本起涉案数额为15518.96元）。2、2018年7月份，被告人王成功谎称平安银行员工，虚构可以调低贷款利息的事实，将张某所办理的捷信贷款25000元全部骗走，在归还4期贷款（1145.09×4＝4580.36元）后不再归还，后潜逃至西安市躲避。（本起涉案数额为20419.64元）。3、2018年7月份，被告人王成功谎称平安银行员工，虚构可以调低贷款利息的事实，将孙某所办理的捷信贷款30000元全部骗走，并在归还4期贷款（1171.42×4＝7085.68元）后拒不归还，后潜逃至西安市躲避。（本起涉案数额为22914.32元）4、2018年8月份，被告人王成功谎称平安银行员工，虚构可以调低贷款利息的事实，将郑某所办理的捷信贷款30000元全部骗走，在归还3期贷款（1374.11元×3＝4122.33元）后不再归还，后潜逃至西安市躲避。（本起涉案数额为25877.67元）。（二）信用卡诈骗的事实2018年，被告人王成功谎称平安银行员工，虚构可以在后台操作进行信用卡提额的事实，隐瞒其非法占有的真相，骗刷姚某、张某、孙某、徐某、高某等5人信用卡共计196080.18元。具体事实如下：1、2018年7、8月份，被告人王成功谎称平安银行员工，虚构可以后台操作给信用卡提额的事实，隐瞒其非法占有的真相，将姚某持有的平安银行信用卡刷走约38050元（信用卡额度1050元和备用金37000元）用于挥霍，后拒不归还，潜逃至西安市躲避。2、2018年7月份，被告人王成功谎称平安银行员工，虚构可以后台操作给信用卡提额的事实，隐瞒其非法占有的真相，将张某、宋素杰持有的平安银行信用卡刷走110480元用于挥霍，在归还17155元（王成功实际骗取数额为93325元）后不再归还，潜逃至西安市躲避。3、2018年7月份，被告人王成功谎称平安银行员工，虚构可以后台操作给信用卡提额的事实，隐瞒其非法占有的真相，将孙某持有的华夏银行、广发银行、平安银行、工商银行的信用卡刷走53000元（其中归还6480元信用卡额度、归还7972.18元备用金，另外王成功给孙某10000元周转用，王成功父亲给孙某8000元现金，王成功的实际骗取数额为20547.82元）用于挥霍，事后拒不归还，潜逃至西安市躲避。4、2018年3月份，被告人王成功谎称平安银行员工，虚构可以后台操作给信用卡提额的事实，隐瞒其非法占有的真相，将徐某持有的招商银行信用卡刷走48000元（信用卡额度16000元和ｅ招贷32000元，归还15838.64元，王成功的实际骗取数额应为32161.36元）后不再归还，潜逃至西安市躲避。5、2018年5月份，被告人王成功谎称平安银行员工，虚构可以后台操作给信用卡提额的事实，隐瞒其非法占有的真相，将高某持有的建行信用卡刷走11996元，后拒不归还，潜逃至西安市躲避。上述事实，有经庭审质证、确认的被告人的原供述，被害人姚某、张某、孙某、郑某、徐某、高某的陈述，证人谢某、陈某、王某的证言，辨认笔录，银行交易明细，转账记录，受案登记表、立案决定书、抓获经过、户籍证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人王成功以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额巨大；以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额巨大，其行为构成诈骗罪、信用卡诈骗罪，公诉机关的指控成立。关于辩护人提出“起诉书指控被告人诈骗罪的第1起诈骗数额应扣除经被害人同意已支付给介绍人陈某的中介费3000元”的辩护意见，经审理认为，被告人骗取被害人的款项后支付给介绍人陈某中介费3000元，对被害人的损失没有任何弥补，不应进行扣除。关于辩护人提出“起诉书指控的诈骗罪第1起及信用卡诈骗罪第1起应查明被告人超额为被害人书写10多万欠条的真实性以确定该两起是否构成犯罪”的辩护意见，经审理认为，被告人的行为分别构成诈骗罪和信用卡诈骗罪，犯罪后被告人即使给被害人出具欠条，不影响被告人犯罪的认定。关于辩护人提出“起诉书指控被告人信用卡诈骗罪第4起不应认定为犯罪”的辩护意见，经查，根据被告人的供述及被害人的陈述，结合相关书证，可以认定被告人的行为构成信用卡诈骗罪，被告人犯罪后给被害人出具欠条，不影响对被告人犯罪的认定。关于辩护人提出“被告人系初犯，到案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚”的辩护意见，经查属实，予以采纳。综上，被告人归案后如实供述犯罪事实，可以从轻处罚。被告人自愿认罪认罚，依法可以从宽处罚。被告人一人犯数罪，应当数罪并罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第三款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人王成功犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元，决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币八万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年7月28日起至2027年7月21日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳。)二、责令被告人王成功退赔赃款280810.77元给被害人（其中姚某53568.96元、张某113744.64元、孙某43462.14元、郑某25877.67元、徐某32161.36元、高某11996元）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省临沂市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  邱宝华人民陪审员  周勤喜人民陪审员  徐 萍二〇二一年二月二十六日书 记 员  管思涵