安徽省凤台县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖0421刑初106号 公诉机关安徽省凤台县人民检察院。 被告人虞强,男,1978年3月7日出生于安徽省阜阳市,汉族,大专文化,无业，现住黑龙江省哈尔滨市，户籍所在地:安徽省阜阳市颍泉区。被告人虞强因涉嫌诈骗罪于2019年6月19日被辽宁省沈阳市公安局于洪分局民警抓获，当日被临时羁押于沈阳市于洪区看守所，同年7月2日被凤台县公安局刑事拘留,同年8月9日经凤台县人民检察院批准逮捕,当日由凤台县公安局执行逮捕。现羁押于凤台县看守所。 辩护人王晓娟，北京盈科（合肥）律师事务所律师。 辩护人吕娟，北京盈科（合肥）律师事务所律师。 凤台县人民检察院以凤检刑诉[2020]82号起诉书指控被告人虞强犯集资诈骗罪，于2020年5月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。凤台县人民检察院指派检察员花广敏、李敏出庭支持公诉，被告人虞强及其辩护人王晓娟、吕娟到庭参加诉讼。在本案审理过程中，凤台县人民检察院因补充侦查，于2020年8月25日、12月23日两次建议本院延期审理，本院依法同意延期审理。本案现已审理终结。 凤台县人民检察院指控：2006年10月-2007年9月期间,被告人虞强未经国家金融管理部门批准,隐瞒公司、财务状况,虚构借款用途,以阜阳市天翔网络工程有限公司名义,通过业务员桂某1、安万义（已死亡）发展客户、口口相传等方式向社会公众宣传,以月息2分至4分不等高额回报为诱饵,承诺一定期限内还本付息,公开向凤台县居民李某1、胡某1等90余人以现金方式借款24571000元。2007年6月,该公司已陆续无力兑付本息。2008时7月1日,王忠连和王某7因与虞强债务纠纷,虞强带领他人将王忠连等人打伤。2008年8月11日虞强被阜阳市公安局刑事拘留。2010年5月24日,虞强因涉嫌聚众斗殴被阜阳市中级人民法院判处有期徒刑4年。刑满释放后,在2013年3月-2014年8月,虞强通过农行卡按照1万元给17元的比例,向借款人转账8-11次不等,共转账235887.9元,之后就再也没有还款。2016年以来,虞强离开阜阳、变更联系方式,导致凤台的借款人员联系不到虞强。现查明,除归还部分利息6978727.9元人民币外,其余款项被用于偿还高额利息借款、虽然名义上进行投资但又转卖他人且所得钱款不用于返还借款人等,造成集资款不能返还。 公诉机关指控上述事实，向法庭举出的证据有：1.户籍证明、归案证明等书证;2.被害人李某1、胡某1等人的陈述；3.证人王某7等人的证言;4.被告人虞强的供述；5.辨认笔录等证据。据此，公诉机关认为：被告人虞强以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资17592272.1元，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪。公诉机关提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，对被告人虞强予以判处。 被告人虞强辩解称其吸收了1400多万元，其构成非法吸收公众存款罪，不构成集资诈骗罪。其辩护人辩护提出被告人虞强不构成集资诈骗罪，应认定为非法吸收公众存款罪，吸收数额为1432.5万元；案发后被告人虞强对部分被害人积极退赔，取得大部分被害人谅解，建议对被告人虞强从轻处罚。 经审理查明：2006年10月-2007年9月期间,被告人虞强未经国家金融管理部门批准,隐瞒个人财务状况,虚构借款用途,以阜阳市天翔网络工程有限公司名义,通过业务员桂某1、安万义（已死亡）发展客户、口口相传等方式向社会公众宣传,以月息2分至4分不等高额回报为诱饵,承诺一定期限内还本付息,公开向凤台县居民李某1、胡某1等80余人以现金方式非法吸收存款23644000元，2007年6月,该公司已陆续无力兑付本息。2008时7月1日,王忠连和王某7因与虞强债务纠纷,虞强带领他人将王忠连等人打伤，2008年8月11日虞强被阜阳市公安局刑事拘留，2010年5月24日,虞强因涉嫌聚众斗殴被阜阳市中级人民法院判处有期徒刑4年。刑满释放后,2013年3月至2014年8月,虞强通过农行卡按照1万元给17元的比例,向借款人转账8-11次不等,共转账225071.9元,之后就再也没有还款。2016年以来,虞强离开阜阳、变更联系方式,导致凤台的借款人员联系不到虞强。现查明,除归还部分利息6967911.9元（包括银行卡转账225071.9元）人民币外,其余款项被用于偿还高额利息借款、虽然名义上进行投资但又转卖他人且所得钱款不用于返还借款人等,造成集资款不能返还。 另查明：被告人虞强案发后主动退赔部分被害人损失共计362020元，取得部分被害人谅解。 上述事实，有公诉机关当庭出示，并经法庭质证，依法查证属实的下列证据证实： （一）被害人陈述及收据、借款协议 1.被害人胡某1的陈述及收据、借款协议，证实2006年10月份的时候安万义向其宣传阜阳市天翔网络有限公司，说虞强干网通项目，有发展潜力，需要钱临时周转下，2分利息，随投随取，后其陆续共计投资虞强40万元，共计拿到利息61400元，后来虞强给其农行卡转账共计6120元，其总共损失了332480元。 2.被害人王某1的陈述及收据、借款协议，证实2006年10月份左右，桂某1跟其说虞强干了地下网通、铁通、浴池、宾馆，手里资金周转不开，需要借钱，可以给其四分利息，后来其和刘梅、王德彩、王德国、陈国平、牛斌、魏秀梅、王慧几个人共同投资虞强430000元，之后其把这些人钱还了，这些人的债权就转移到其身上了，其共获得利息46600元，损失383400元。 3.被害人姬某的陈述及收据、借款协议及证人张某8的证言，证实2006年11月份的时候，安万义和陈某5和其宣传虞强公司的事情，说虞强有地下网通、浴池、宾馆等生意，现急需用钱，随投随拿，利息比较高，后姬某以女儿孙小慧的名义投资了共计10万元，其共拿了10400元利息，后来虞强按照比例转给孙小慧共计1870元，其共损失了87730元。 4.被害人李某2的陈述及收据、借款协议，证实2006年10月份左右，安万义跟其说虞强是个大老板，干的有地下网通、铁通、浴池、宾馆，现在手里资金周转不开，需要借钱，可以给其1分利息，后其共计投资了137000元，拿了20780元利息，后来虞强又转给其1630.3元，其一共损失114589.7元。 5.被害人李某3的陈述及收据、借款协议，证实其通过安万义共投资虞强6万元，拿了6400元利息，后来虞强又转给其1122元，其共损失52478元。 6.被害人刘某1的陈述及收据、借款协议，证实其通过桂某1和安万义一共投资虞强36万元，最多拿到了117200元利息，后来虞强又转给其6120元，其共损失了236680元。 7.被害人王某2的陈述及收据、借款协议、公安机关出具的情况说明，证实其通过安万义共投资虞强6万元，一共拿了1200元利息，后来虞强通过农行转账给王某2共计1122元，王某2实际损失57678元。2007年9月份的时候，安万义带其去阜阳看过浴池、宾馆、饭店、还有地底下的电缆线，但是其不知道是不是虞强的。 8.被害人陈某1、马某1的陈述及收据、借款协议，证实二人通过桂某1以陈丽的名义共投资虞强15万元，一共拿了33000元利息。其和妻子马某1跟着桂某1到阜阳看了浴池、宾馆、饭店、还有地底下的电缆线和宏洋楼，但是其不知道是不是虞强的。 9.被害人徐某1的陈述及收据、借款协议，证实2006年春天的时候，桂某1找到其说虞强在阜阳开了一个网络公司，在界首市和阜阳市有地下网络工程项目，现在公司急需资金，月息4分，借期1年，后其共计投资虞强12万元，共拿了19200元利息，后来虞强又通过农行卡给其转账共计2244元，其实际损失98556元。其和桂某1去阜阳参观过地下网络工程项目，虞强带投资户到阜阳市内的一条路上掀开了几个硬井盖，指着里面，介绍这个地下网络工程项目。 10.被害人盛某1的陈述及收据、借款协议，证实2006年7月份左右，桂某1找其家属高俊兰宣传她是阜阳市天翔网络工程有限责任公司在凤台的总代理，安万义是她的会计，虞强是老板，在界首市中标了界首城域通信管道建设工程等项目，急需资金，有高额回报。后其陆续以高俊兰和陈某7的名义共计投资虞强11万元，其拿了16000元利息，后来虞强又给其1870元，其一共损失92130元。 11.被害人杨某1的陈述及收据、借款协议，证实2006年10月份，安万义找到其说虞强在阜阳干的有地下网通、铁通、浴池、宾馆，投钱比较保险，2分利息，后其先后以张凤琴、张颖、张榃、杨连英、张传胜的名义共计投资887000元，其一共拿了143680元利息，损失743320元。 12.被害人孙某1的陈述及收据、借款协议，证实2006年9月份左右，安万义喊其吃饭时在饭桌上其认识了虞强，说虞强是个大老板，干的有地下网通、铁通、浴池、宾馆，虞强说借钱给他每月给3分利息。后其共投资虞强15万元，拿了21000元利息。 13.被害人徐某2的陈述及收据、借款协议，证实其先后以其和外甥女李一凡的名义共计投资虞强463000元，其共拿到利息177480元，后来虞强给其农行卡转账共计7083.9元，其共损失278436.1元。 14.被害人赵某1的陈述及收据、借款协议，证实其一共投资虞强40.5万元，共计拿了60300元利息，后来虞强又打给其7573.5元，其一共损失了337126.5元。 15.被害人彭某1、张某1的陈述及收据、借款协议，证实二人共投资虞强52万元，拿了76200元利息，后来虞强又转给张某1卡中18724元，其中9724元是二人的利息，剩下的9000元是其他受害人按照投资比例分的，二人一共损失434076元。 16.被害人李某4的陈述及收据、借款协议，证实其先后以其和张文兰、李亚梅的名义共投资虞强7万元，拿了21600元利息，后虞强又通过农行卡给其转了共计1105元，其共损失47295元。 17.被害人李某1的陈述及收据、借款协议，证实其共计投资虞强29万元，其最多拿了98400元利息，后来虞强通过农业银行转账共给其4930元，其实际损失186670元。 18.被害人田某的陈述收据、借款协议及证人李某9的证言，证实田某共投资虞强24万元，共得到19500元利息，后来虞强通过银行卡转了共计4080元，实际损失了216420元。 19.被害人陈某2的陈述及收据、借款协议，证实其共投资虞强170000元，拿到24600元利息，损失145400元。 20.被害人陈某3的陈述及收据、借款协议，证实其共投资虞强150000元，拿了42200元利息，后虞强又转给其共计2805元，共损失104995元。2007年上半年的时候安万义带其去阜阳看了浴池、宾馆、饭店，还有地底下的电缆线和宏洋楼，但其不知道是不是虞强本人的。 21.被害人王某3的陈述及收据、借款协议，证实其共计投资了虞强73万元，其共拿了232200元利息，后来虞强又给其转了共计3459.5元，其实际损失494340.5元。 22.被害人汪某的陈述及收据、借款协议，证实其共计投资虞强8万元，其共拿了16400元利息，后来虞强通过农业银行转给其共计1496元。 23.被害人陆某的陈述及收据、借款协议及证人刘某5的证言，证实陆某共计投资虞强5万元，共计拿了6000元利息，后来虞强转到银行卡共计935元，共损失43065元。 24.被害人吴某1的陈述及收据、借款协议，证实其一共投资虞强130000元，其中最后一次投钱是以其母亲陈某14的名义投资的，一共拿了9600元利息，共损失120400元。 25.被害人刘某2的陈述及收据、借款协议，证实其以刘文慧和贺琳的名义共投资虞强55000元，因为其文化程度不高，所有的协议都是安万义写的。其一共拿了7600元利息，后来虞强又打给其935元，其共损失46465元。 26.被害人梁某的陈述及借款协议，证实其共投资虞强21万元，拿了10400元利息，后来虞强又通过农业银行打给其3570元，其一共损失196030元。 27.被害人江某1的陈述及收据、借款协议，证实其一共投资虞强5万元，拿了7100元利息，后来虞强又给其935元，其共损失41965元。 28.被害人桂某1的陈述及收据、借款协议，证实其和母亲关某、婆婆黄士美共计投资了567.5万元，其中母亲关某、婆婆黄士美投资了67.5万元，拿了最多1176200元利息，提成最多拿了100万元，共损失3498800元。 29.被害人徐某3的陈述及收据、借款协议，证实其曾用名是徐传淑，其共投资虞强7.5万元，拿了11900元利息，后来虞强又打给其1275元，其共损失61825元。 30.被害人詹某的陈述及收据、借款协议，证实其以自己和女儿葛志群的名义投资以及转让给其的债权共计投资虞强32万元，最多拿了71400元利息，损失了248600元。 31.被害人石某1的陈述及收据、借款协议，证实其父亲石某2已经过世，其父亲石某2共计投资虞强17万元，总共拿了52600元利息，后来虞强通过银行卡转给其姐石丽苹卡上共计2890元，金爱云是其姐夫金本如的妹妹，也是其家的钱。 32.被害人孙某2的陈述及收据、借款协议，证实其共计投资虞强4万元，另外2.5万元是严秀兰投资的，其获得8000元利息，后来虞强又给其打了1105元，其一共损失30895元。 33.被害人颜某的陈述及收据、借款协议、公安机关出具的情况说明，证实其以母亲万玉林和陈亮的名义以及转曹立新、任德林的债权共计投资虞强22万元，拿了33600元利息，后来虞强又给其600元钱，其共损失了185800元。 34.被害人朱某1的陈述及收据、借款协议，证实其以朱家荣和朱莉莉的名义共投资虞强4万元，拿了4800元利息，后来虞强又转给朱莉莉银行卡共计748元，其共损失34452元。 35.被害人盛某2的陈述及收据、借款协议，证实其共计投资虞强6万元，拿了5550元利息，后来虞强又转给其共计748元，其共损失53702元。 36.被害人陈某4的陈述及收据、借款协议，证实其共投资虞强11万元，其中有5万元收条和借款协议是薛某真转给其的，其共拿了33600元利息，其共损失76400元。 37.被害人缪某的陈述及收据、借款协议，证实其共投资虞强5万元，共拿了4500元利息，后来虞强又按比例给其打了共计935元，其共损失44565元。 38.被害人刘某3的陈述及收据、借款协议，证实其以自己和缪晓侠的名义共计投资虞强11万元，其共拿了34800元利息，后来虞强又按比例给其转了1870元，其共损失73330元。 39.被害人杨某2的陈述及收据、借款协议，证实其共计投资虞强64万元，共拿了103800元利息，后来虞强又按比例给其23800元，其共损失533820元。 40.被害人安某1的陈述及收据、借款协议，证实其婆婆万传英共计投资了7万元，其中有1万元是马全兰转万传英的，共拿了11400元利息，共损失58600元，其婆婆万传英现在已经去世。 41.被害人李某5的陈述及收据、借款协议，证实其以自己和妹妹李群的名义共计投资虞强12.4万元，拿了46960元利息，后来虞强又转给其共计2318.8元，其共损失74721.2元。 42.被害人安某2的陈述及收据、借款协议，证实其以自己和妻子王层林、王层林妹妹王雪梅、父亲安某3的名义共计投资虞强12.2万元，其中有1万元是陈诚转安某3的，有5000元是张萍转王层林的，其共拿了40080元利息，后来虞强又给其转账共计1659.2元，其实际损失80260.8元。 43.被害人张某2的陈述及收据、借款协议，证实其以自己和小姑子李慧环、朋友韩晓琴、邻居王学勤的名义共计投资虞强24.5万元，拿了44100元利息，后来虞强又给其转账共计4165元，其共损失196735元。 44.被害人吴某2的陈述及收据、借款协议，证实其以自己和表妹盛明华的名义共计投资虞强25万元，拿了47000元利息，后来虞强又转给其425元，其共损失202575元。 45.被害人胡某2的陈述及收据、借款协议，证实其共计投资虞强8万元，拿了11800元利息，损失了68200元。 46.被害人付某的陈述及收据、借款协议，证实其共计投资虞强1万元，拿了4200元利息，后虞强又给其按比例85元，其共损失5715元。 47.被害人高某1的陈述及收据、借款协议，证实其以自己和侄女方玉侠、侄媳妇杨影的名义共计投资给虞强45万元，其中1万元是张芹转给其的，其共拿了143400元利息，后来虞强给其转了6885元，其共损失299715元。 48.被害人张某3的陈述及收据、借款协议，证实其以父亲张某9的名义共计投资虞强4万元，拿了14800元利息，后来虞强给其父亲张某9转了共计680元，其总共损失24520元。 49.被害人苏某的陈述及收据、借款协议，证实其共计投资虞强3万元，拿了2000元利息，共损失28000元。后张某1把其和盛绍兰、盛绍珍、张士芬、蒋长珍几个投资人并在在一起算盛绍兰的投资款共23.5万元。 50.被害人张某4的陈述及收据、借款协议及证人王某8的证言，证实张某4以自己和丈夫王希友的名义共计投资虞强14.5万元，共拿了47200元利息，后来虞强又给王希友卡上转了共计2464.5元，其共损失了95335.5元。 51.被害人张某5的陈述及收据、借款协议及证人陈某12的证言，证实张某5以自己和儿子张磊的名义共计投资虞强28万元，拿了72520元利息，后来虞强又转给其共计5236元，其共损失了202244元。 52.被害人葛某的陈述及收据、借款协议，证实其妻子朱明华以她自己和邻居曹效锦、女儿葛楚亚的名义共计投资虞强29万元，拿了77600元利息，后来虞强又转给其妻子朱明华卡上共计4998元，其妻子共损失207402元。 53.被害人陈某5的陈述及收据、借款协议，证实其以自己和吴纯兰的名义共计投资虞强78万元，拿了174400元利息，共损失605600元。 54.被害人赵某2的陈述及收据、借款协议，证实其以儿子吴晓献的名义共计投资虞强6万元，拿了11200元利息，后来虞强给其转了共计1020元，其共损失47780元。 55.被害人童某的陈述及收据、借款协议，证实其共计投资虞强5万元，拿了2000元利息，共损失48000元。 56.被害人陈某6的陈述及收据、借款协议，证实其共计投资虞强14万元，拿了46400元利息，后来虞强又给其转了2380元，其共损失91220元。 57.被害人贺某的陈述及收据、借款协议，证实其共计投资虞强3万元，最多拿了10800元利息，后来虞强给其转账了510元，其共损失18690元。 58.被害人彭某2的陈述及收据、借款协议，证实其以妻子王忠莉的名义共计投资虞强7万元，拿了25600元利息，后来虞强给其转了共计1309元，其共损失43091元。 59.被害人高某2的陈述及收据、借款协议，证实其以自己和女儿高岩的名义共计投资虞强14万元，其最多拿了25200元利息，后来虞强给其转了共计2380元，其共损失112420元。 60.被害人李某6的陈述及收据、借款协议，证实其共计投资虞强2万元，拿了400元利息，后来张某1把其和岳邦月的单据并在一起换了一个4万元的单据，岳邦月的单据应该是孙小云母亲投资的，2013年左右的时候虞强给其转了共计680元，其给了孙小云340元，其共损失19260元。 61.被害人于某的陈述及收据、借款协议，证实其以儿子郭瑜的名义投资虞强2万元，拿了3600元利息，后来虞强又转给其3400元，其共损失13000元。 62.被害人王某4的陈述，证实其共计投资虞强1.5万元，拿了1900元利息，后来张某1给其换了一个新收据和借款协议，把其和贾月兰、吴粹云、张兰英的单据并在一起，换了一个7万元的单据，后来虞强又转给其农行卡共计1190元，其把其他钱按照比例给别人了，自己留了255元，共计损失12845元。 63.被害人武某的陈述及收据、借款协议，证实其共计投资虞强2万元，拿了3600元利息，收据和借款协议上名字的是安万义随便写的，他不知道其名字，写的是吴瑞云和吴粹云。后来虞强又通过王某4转给其340元，其共损失16060元。 64.被害人何某的陈述及收据、借款协议，证实其以同事李霞、妹妹何洪、李霞母亲侯某等人名义共计投资虞强64.5万元，拿了54100元利息，后来虞强又给其转了9868.5元，其共损失了581031.5元。 65.被害人林某的陈述及收据、借款协议，证实其共计投资虞强1.5万元，拿了2400元利息，后来农行卡又进账204元，其共损失了12396元。 66.被害人薛某真的陈述及收据、借款协议，证实其共计投资虞强34万元，拿了92800元，后来农行卡又进账4624元，其共损失242576元。 67.被害人张某6的陈述及收据、借款协议，证实其共计投资虞强15.7万元，拿了26460元利息，后来张某1给其2000元，农行卡又进账2669元，其总共损失125871元。 68.被害人陈某7、桂某1的陈述及收据、借款协议，证实其共计投资虞强9万元，拿了32800元利息，后来农行卡进账1683元，其共损失55517元，其中1万元没有收据和借条，桂某1对此予以认可，并签了证明。 69.被害人陈某8的陈述及收据、借款协议，证实其共计投资虞强1万元，拿了400元利息，后来农行卡进账170元，其总共损失9430元。 70.被害人张某7的陈述及收据、借款协议，证实其共以丈夫李明和儿子李克昊的名义共计投资虞强10万元，拿了1500元利息，后来农行卡又进账1870元，其共损失了96630元。 71.被害人马某2的陈述及收据、借款协议，证实其共计投资3万元，其共拿了11250元利息，共损失18750元。后来张某1把其和李玉胜的单据并在一起换成了8万元的收据，是李玉胜的名字，又让李玉胜办了农行卡，其中包含其3万元。 72.被害人曹某的陈述及收据、借款协议，证实其以自己和女儿王群的名义共计投资虞强8万元，拿了14600元利息，后来农行卡进账1360元，其共损失64040元。 73.被害人陈某9的陈述及收据、借款协议，证实其共计投资虞强5万元，拿了9400元利息，共损失40600元。 74.被害人王某5的陈述及收据、借款协议，证实其丈夫张凤兴共计投资虞强6万元，拿了13200元利息，后来农行卡又进账1122元，共损失45678元，其丈夫张凤兴已去世。 75.被害人桂某2的陈述及收据、借款协议，证实其母亲凡春荣以其女儿桂云霜的名义共计投资虞强5万元，拿了4100元利息，后来桂云霜农行卡又进账850元，共损失45050元。 76.被害人江某2的陈述及收据、借款协议，证实其共以自己和母亲程某、外甥女王某某、弟弟江某某的名义共计投资虞强18万元，拿了37080元利息，安万义去世后陈某11给其1000元，之后农行卡又进账共计3366元，其共损失138554元。 77.被害人王某6的陈述及收据、借款协议，证实其以自己和母亲周某2的名义共计投资虞强18万元，拿了31200元利息，共损失148800元。 78.被害人李某7的陈述及收据、借款协议，证实其以自己和小姑子陈廷群的名义共计投资虞强10万元，拿了8000元利息，之后农行卡进账1700元，其共损失90300元。收据和借款协议上写的李莉是其删除的户口的身份证信息。 79.被害人许某的陈述及收据、借款协议，证实其以自己和邻居颜晖、同事陈秀农、朋友李恒玉的名义共计投资虞强22万元，其中有一张7万元的收据和借款协议是安万义拿许万红的借款协议和收据给其，算其投资的钱。其最多拿了22700元利息，后来农行卡又进账3740元，其共损失193560元。 80.被害人朱某2的陈述及收据、借款协议，证实其以妹妹朱传侠的名义共计投资虞强5万元，最多拿了2600元利息，之后农行卡进账850元，其共损失46550元。 81.被害人刘某4的陈述及收据、借款协议，证实其母亲陈某15、以她自己和其妹妹刘利、刘晓颖共计投资虞强12.4万元，最多拿了42000元利息，之后农行卡进账2318.8元，其共损失79681.2元。 82.被害人李某8的陈述及收据、借款协议，证实其以自合和女儿曹立新、同事杨志金、郭学谦共计投资虞强8万元，最多拿了12000元利息，之后张某1又给其1360元，其共损失66640元。 83.被害人陈某10的陈述及收据、借款协议，证实其以小姑子杨秀清的名义共计投资虞强44万元，总共拿了68400元利息，后来虞强又通过农行给其转账共计7106元，其实际损失364494元。 84.被害人陈某11的陈述及收据、借款协议，证实安万义共计投资虞强307.5万元，利息和提成去除一半，有153.75万元损失。 （二）证人证言 1.证人王某7的证言，证实2007年的时候其认识了虞强，他在阜阳代理中国网通公司，其在网通公司上班三个月左右知道虞强在社会上借钱，陆续借给虞强280万元，到现在这些都没有还给其。其当时帮着虞强整理账目，主要记录一下借款人的姓名和金额。虞强借钱说是因为网络工程，但是这些工程其没有见过，还有就是为了购买宏洋大酒店、阜阳市百汇龙田桑拿会所，但是之后这两处房产被虞强卖掉了，卖楼的钱都被虞强自己拿着了。虞强的公司没有可以进账的工程项目，他只有不断地从外面借钱才能还之前的利息，就是拆东墙补西墙，他名下已经没有资产了。其没有听说虞强中标或者参与界首市城域通讯建设管理工程和阜阳师范学院通信工程。虞强的私章和公司章平时都是他自己保管，其也去凤台拿过钱，都是清点好账目，然后和虞强说好，其和司机坐车把钱带到阜阳交给虞强。虞强借来的钱有一部分存在银行的个人账户，但不是虞强的账户。 2.证人马某3的证言，证实其1999年在界首市建委任主任，2005年任界首市人大环资工委主任。其任住建委主任期间，有一个项目是建设界首市地下管网工程，阜阳天翔电脑有限责任公司和住建委签订了一个意向协议，也就是框架协议，其任住建委主任期间并没有签订施工合同，这个工程阜阳天翔电脑有限责任公司并没有施工。2005年8月其到界首市人大任职后这个工程有没有施工其不清楚。 3.证人周某1的证言，2007年的时候，其开发了明鸿花园小区，虞强购买了五间门面房、三套住宅，说先给一部分定金，剩下的钱用房子做贷款，再留一部分钱干浴池，赚到钱再慢慢还给其，之后虞强陆续给了其153万元，房子就交付给虞强了。2008年4月8日徽商银行说虞强购买的房屋没有按期还款，让其公司回购购房人的商品房，其公司找到虞强，经过协商，虞强把之前给付公司的钱拿回，其公司把房子回购回去。后来虞强进了看守所，回购就没有完成。百汇龙田桑拿会所开始时虞强经营的，经营几个月他进看守所就关门了。 4.证人贾某的证言，证实2006年其经营汽车洗车行时认识了虞强，其得知他开浴池需要装修，其去浴池看的时候已经装修了百分之七十，装修的人好像因为钱的原因不干了，其就和虞强说剩下的装修其来干，装修了一个多月，其总共给虞强算的是八十多万元，中间虞强只给过其一次钱，是10万元还是20万元记不清了，浴池经营后其也要了一部分钱，当时算的他应该还欠其40多万元，但是欠条和收据其找不到了，之后其找虞强要钱，他再也没有给过其钱。 5.证人陈某13的证言，证实2005年左右，其通过周某1认识了虞强，后来其到虞强的阜阳天翔网络工程公司当业务员，干了两三个月，其就到虞强的快餐店当大堂经理，干了一年多，虞强又让其去他的百汇龙田浴池当会计，其一直干到浴池关门。其去百汇龙田浴池之前不知道虞强有没有借钱，其没有见过地下网络工程，也没有见过大自然旅行社。 6.证人李某10的证言，证实2006年左右，其听虞强说他要在界首市干地下管网工程，之后其和虞强一起去界首，他在界首市租了一间门面房，开了一家网通营业厅，并调动了一部分原先在阜阳市网通营业厅的职工过来，后虞强和界首市住建委签订的施工协议，但是后来没有见到虞强施工，他只着手准备但是没有动工，应该连最基本的机房也没有建起来。其听说一是因为界首市网通营业厅的门面房租涨价了，虞强和房东没谈好价格，要进行搬迁；二是有其他公司也想做这个工程，进行了竞争招标，对虞强的公司进行了排挤；三是虞强开发界首市地下网通工程的决定在界首市政府会议上没有通过；四是界首市相关负责人进行了调整，这个工程被搁浅了。 7.证人桂某1的证言，证实其是从2006年开始干的虞强的业务员，刚开始就其和安万义两个人。虞强的主要项目是安装宽带业务，承诺投资一万元，利息三分，每月给一次利息，带其二人看了一块空地说是开发界首城域通信管道建设工程，还参观了他在阜阳的宏洋楼和百汇龙田桑拿会所，之后其和安万义就觉得虞强的项目可以赚钱，还有固定资产，就向亲戚朋友宣传。2006年至2007年期间，其和安万义也带很多人去阜阳考察过，这些人去的路费都是其和安万义出的。一些投资人找到其和安万义后，安万义负责收钱打收据，安万义忙的话，其也打收据和借款协议，其也用白纸写过收据，收据上写的都是桂某1的名字。每个月签订协议的时间是8号、18号、28号，虞强就会派人过来，虞强派来的人都会带着虞强公司的章和私人的印章。每次点清借款协议的金额，虞强派来的人就把钱和借款协议拿走。收据上大多写有“刘”、“王”、“陈”的字样，“王”就是代表王某7收的钱，“陈”代表的是虞强公司的会计，“刘”代表谁其不知道，是安万义经手的。其没有从中间拿利息差，虞强给投资户的利息和投资户拿的利息是一样的。其没有看到虞强的阜阳市天翔网络工程有限责任公司有集资业务的手续。 8.证人张某1的证言，证实2008年的时候，虞强不付利息，安万义带其他人找虞强，他在虞强办公室去世了，之后大家推举其当业务员，负责和虞强联系给大家发利息。其就把大家的收据和借款协议整理了一下，把个人的金额汇总在一起，也有转给别人的，统一时间在2008年8月15日，每一笔都是虞强和其当面核实过的，总金额大概有1500万元，虞强都承认的，后来整理好后，虞强就按照每1万元给17元利息换算，给张某1账户转账了大概4万元，让其分给大家，并承诺以后的利息也会给，之后虞强失踪了，利息也没有给。 （三）被告人供述 被告人虞强的供述，证实其2003年左右注册了天翔网络工程有限公司。2006年其想干界首市地下通讯管网建设项目，但是手里钱不够，其一个朋友荣朝景跟其说在凤台能借到钱，后他介绍了桂某1和安万义给其认识，其就向他们介绍了这个项目，说手里没有钱，让他们帮其借钱搞这个项目，桂某1和安万义拿提成。之后桂某1和安万义就带其到了凤台见了一些客户，其就和客户说在界首市干的地下通讯管网建设项目，这些客户就借钱给其，其每个月正常返还利息，之后越来越多的人借钱给其。其从凤台这边借的钱都是现金，安万义和桂某1在凤台联系好一批人后就给其打电话，其就到凤台在借款协议上签字盖章，其就带着现金回阜阳，基本上其3个月来凤台一次，其借的钱都存在自己的账户上。其支付利息的钱一部分是公司的营业收入，一部分是借后面人的钱支付前面人的利息。其从凤台借钱没有经过中国人民银行批准。其从凤台大概吸收了80多人1000多万元，从凤台吸收来的钱没有账本。其吸收来的钱是用来建设界首市地下管网项目、阜阳市宏洋楼、百汇龙田桑拿会所，后来界首城域通信管道建设工程没有干，其公司也没有在界首市挖地放管道。宏洋楼其并没有实际经营，后来因为其外面欠款太多卖了，卖的钱一部分还欠款，一部分被其用了。百汇龙田会所真正赚钱就干了三个月，每月能赚20多万，赚的钱被其还别人钱和更换新设备了，后来被法院拍卖了。其从监狱出来后没有再和凤台县的人联系，去了哈尔滨工作。其没有资产，现在没有能力返还被害人的钱。 （四）书证 1.受案登记表、立案决定书，证实2017年12月5日李某1报警称2006年其经过桂某1介绍认识了虞强，陆续投资虞强共计29万元，虞强给付几个月利息后不再支付利息，再之后其就找不到桂某1和虞强。凤台县公安局于2017年12月5日对李某1被诈骗案立案侦查。 2.阜阳市工商行政管理局出具的工商行政管理信息查询结果、私营企业注册信息查询，证实阜阳市天翔网络工程有限责任公司成立于2002年6月25日，法定代表人为虞强，企业状态是吊销；阜阳市大自然旅行社有限责任公司成立于2006年4月4日，2006年11月16日法定代表人由刘伟变更为虞强，企业状态是注销；阜阳天翔网络工程有限责任公司三里营业厅成立于2007年1月30日，法定代表人为虞强，企业状态是注销；阜阳天翔网络工程有限责任公司皖西北营业厅成立于2007年1月30日，法定代表人为虞强，企业状态是注销；阜阳市天翔网络工程有限公司界首分公司成立于2006年12月31日，法定代表人为虞强，企业状态是吊销；阜阳市海阔天地酒店管理有限责任公司成立于2012年12月12日，法定代表人为习莉莉，企业状态是在业，该公司2013年6月13日股东变更为习莉莉占60%，虞强占40%；阜阳市百汇龙田宾馆管理咨询有限公司成立于2007年12月10日，2008年3月31日法定代表人由刘莹莹变更为贾某，2008年7月1日法定代表人由贾某变更为林付凯，企业状态是吊销；阜阳市宏洋实业总公司宏洋大酒店成立于1999年7月29日，负责人为杨怀林，企业状态是吊销。 3.阜阳市工商行政管理局出具的证明，证实未查到名称为“阜阳宏洋楼”在该局的登记注册信息。 4.界首市住房和城乡建设委员会办公室出具的情况说明，证实未查询到界首城域通信管道建设工程项目的资料及施工许可；界首市住房和城乡建设委员会没有工作人员“屈强”。 5.安徽阜阳市中级人民法院（2014）阜民一再初字第00001号民事判决书，证实2007年1月17日虞强与德亿公司签订商品房买卖合同，购买明鸿花园小区8号楼101-105号五间商业用房，总价款6700492元，虞强七次以现金方式向德亿公司支付购房款合计3950492元，2007年2月11日，虞强以上述房产抵押，向徽商银行阜阳科技支行按揭贷款2680000元，徽商银行于2007年4月9日直接转入德亿公司账户，尚欠房款70000元。 6.安徽阜阳市中级人民法院（2008）阜执字第64-3号执行裁定书及财产分配方案表，证实虞强外欠债较多，无履行能力，阜阳市中级人民法院对虞强购买的位于阜阳市颍泉区××花园××号楼××号房产及该房屋内的装饰部分和相关机器设备进行公开拍卖，经三次拍卖均因无人竞买而流拍，安徽德亿房地产开发有限公司同意以第三次拍卖底价4651200元接收所拍卖的标的物。 7.安徽省阜阳市中级人民法院（2010）阜民一初字第00015号民事调解书，证实2010年11月23日经安徽省阜阳市中级人民法院调解，安徽省阜阳市宏洋实业有限公司将宏洋大酒店现有房地产及物业整体一次性转让给徐先锋、郭洪杰、郭丽，价格为630万元，安徽省阜阳市宏洋实业有限公司与虞强在此协议之前签订的有关宏洋大酒店所有合同、协议以及相关付款凭证全部作废。虞强在此协议签订之前支付给安徽省阜阳市宏洋实业有限公司的310万元直接转为此协议徐先锋、郭洪杰、郭丽的预付款，余款220万元分三次付清。徐先锋、郭洪杰、郭丽补偿虞强50万元。 8.阜阳宏泰司法鉴定所阜宏〔2009〕鉴字第65号价格评估报告，证实2009年9月2日阜阳宏泰司法鉴定所对阜阳市颍泉区××路××花园××号楼××房及201房屋的装饰部分评估，评估范围不包括①阜阳市颍泉区人民法院查封（扣押）财产清单所列内容。②内部活动家具、设施，比如：电视、电脑、毛巾、被褥、桌椅、沙发等。评估方法为重置成本成新折扣法，评估价格＝重置成本×成新率。重置成本为915680元，成新率为80%，2009年9于2日的市场价值为732544元。 9.界首市城域网投资建设协议，证实2004年7月20日界首市城市建设委员会与阜阳天翔电脑有限责任公司签订界首市城域网投资建设协议，由城建设计部门提供相关的城市建设规划图以及现有网络的状况，阜阳天翔电脑有限责任公司根据这些资料制定项目实施规划。阜阳天翔电脑有限责任公司项目启动时每年向界首市城市建设委员会缴纳一万元管理费用，十年共计10万元。 10.国家税务总局阜阳市税务局第二税务分局出具的情况说明，证实阜阳市大自然旅行社有限责任公司、阜阳市天翔网络工程有限责任公司三里营业厅、阜阳市天翔网络工程有限责任公司皖西北营业厅、阜阳市天翔网络工程有限责任公司界首分公司、阜阳市海阔天空酒店管理有限责任公司、阜阳市汇隆电脑网络有限公司等六家公司截止2020年4月2日无纳税人信息。 11.不动产登记信息（资料）查询证明，证实虞强自2000年以来无不动产登记信息。 12.虞强银行账户交易明细，证实除虞强从徽商银行贷款268万元外，虞强在中国工商银行、农业银行、建设银行、邮政储蓄银行、徽商银行账户中均无大额交易明细，余额共计千余元。虞强农业银行卡尾号3071账户从2013年3月28日至2014年8月13日多次向张某1、李某2、胡某1等人转账共计225071.9元，其中转账给胡某16120元、姬某1870元、李某21630.3元、李某31122元、刘某16120元、王某21122元、陈某12575.5元、徐某12244元、盛某11870元、杨某116586.9元、孙某12805元、徐某27083.9元、赵某17573元、张某19724元、李某41105元、李某14930元、田某4080元、陈某22601元、陈某32805元、王某33459.5元、汪某1496元、陆某935元、刘某2935元、梁某3570元、江某1935元、徐某31275元、詹某5984元、石某12890元、孙某21105元、颜某4114元、朱某1748元、盛某2748元、陈某41496元、缪某935元、刘某31870元、杨某22380元、李某52318元、安某21658.8元、张某24165元、吴某24250元、胡某21496元、付某102元、高某16885元、张某3680元、张某42464.5元、张某55236元、葛某4998元、陈某513260元、赵某21020元、童某765元、陈某62380元、贺某510元、彭某21309元、高某22380元、李某6680元（包括李某6340元、岳邦月340元）、于某3400元、王某41190元（包括王某4255元、武某340元、贾月兰和张兰英595元）、何某9868.5元、林某204元、薛某真4624元、张某62669元、陈某71683元、陈某8170元、张某71870元、马某2510元、曹某1360元、王某51122元、桂某2850元、江某23366元、李某71700元、许某3740元、朱某2850元、刘某42318元、李某81496元、陈某107106元、王振侠994.5元、黄利华1190元、薛琳娜612元、陈广艳2753.7元、盛绍兰3995元（包括苏某510元和盛绍兰、盛绍珍、张士芬、蒋长珍四人3485元）、陈广艳2753.7元。（公安卷1ｐ166-185） 13.凤台县公安局出具的死亡证明，证实安万义于2007年10月12日死亡。 14.安徽省阜阳市中级人民法院（2010）阜刑终字第67号刑事附带民事判决书，证实被告人虞强于2010年5月24日被阜阳市中级人民法院判处有期徒刑四年。 （五）其他综合证据 1.沈阳市公安局于洪分局出具的抓捕经过，证实2019年6月19日10时许，于洪分局刑侦禁毒大队二中队民警王金力、李宏伟在沈阳市于洪区北李官高速口堵卡站执行堵卡任务时将虞强抓获。 2.沈阳市于洪区看守所出具的羁押证明，证实被告人虞强于2019年6月19日临时羁押于沈阳市于洪区看守所，2019年7月2日由凤台县警方解回。 3.辨认笔录，证实盛某1、李某9、黄德万辨认出虞强就是自称在界首有工程，需要资金并提供高额利息，骗取大量存款的人。 4.谅解书、转账凭证及询问笔录，证实案发后，虞强家人退赔胡某112000元、姬某3000元、李某24110元、李某31800元、刘某110800元、陈某14500元、徐某113600元、盛某113300元、杨某126610元、徐某213890元、赵某19600元、彭某115600元、李某41800元、李某18700元、田某17200元、陈某25100元、陈某314500元、王某321900元、汪某2400元、陆某1500元、吴某13900元、刘某21650元、梁某6300元、江某11500元、孙某21200元、颜某6600元、盛某21800元、陈某43300元、缪某1500元、刘某33000元、杨某219200元、安某12100元、安某23660元、吴某27500元、胡某22400元、张某31200元、苏某900元、张某58400元、葛某7050元、曹效锦1650元、陈某523400元、赵某21800元、贺某900元、何某10200元、陈某72700元、张某73000元、王某51800元、李某73000元、李某82400元、王某112900元、陈某1013200元，以上共计362020元；其中胡某1、李某2、刘某1、盛某1、徐某2、彭某1、陈某3、王某3、江某1、颜某、盛某2、陈某4、杨某2、安某1（万传英）、吴某2、葛某、赵某2、贺某、何某、张某7、王某5对被告人虞强表示谅解，赵某1、陈某2、刘某3、安某2、苏某无法联系。 5.户籍证明，证实被告人虞强系1978年3月7日出生，案发时系完全刑事责任能力人。 被告人虞强辩解称其吸收了1400多万元，其构成非法吸收公众存款罪，不构成集资诈骗罪及其辩护人辩护提出被告人虞强不构成集资诈骗罪，应认定为非法吸收公众存款罪，吸收数额为1432.5万元的意见，本院认为，被告人虞强因缺乏资金投资界首城域通信管道建设工程，以高额利息为诱饵,通过业务员桂某1、安万义公开向不特定对象非法集资，并让投资人参观其所谓的“地下管道工程”、“浴池”、“宾馆”、“饭店”、宏洋楼，制造其资金雄厚,能够足额支付集资款本息的假象,实际上界首城域通信管道建设工程并没有实际运行，阜阳市宏洋楼和百汇龙田会所也是虞强用集资款购买，后阜阳市宏洋楼并没有实际经营且已转卖给他人，百汇龙田会所也只经营数月。被告人虞强辩解称其还投资很多项目，但并没有证据予以证实；被告人虞强在获取巨额集资款项后,没有采取设立账目等方式对集资款进行有效管理,其用于生产经营的款项与集资规模不成比例,其生产经营的收益不足以支付受害人本金及利息，其也没有相应的经济基础偿还其筹集的资金,采取“拆东墙补西墙”的方式用于返还受害人本金及支付高额利息,造成巨额资金不能返还,且案发后被告人虞强具有逃匿行为，足以认定其主观上具有非法占有的故意。因此,被告人虞强主观上具有非法占有他人钱款的故意,客观上实施了诈骗行为,且在未经有关部门批准的情况下向不特定对象集资,数额特别巨大,损害了国家的金融管理秩序,其行为构成集资诈骗罪。本案中虽然有借款协议和借据可以证实投资人翟某、许某红、刘某芳、吴某、杨某林、王某侠、黄某华、薛某娜、陈某艳、严某兰、盛某兰、盛某珍、张某芬、蒋某珍、岳某月、贾某兰、张某英、李某胜投资数额共计927000元，但公安机关未找到投资人翟玲、许万红、刘某芳、吴某、杨某林、王某侠、黄某华、薛某娜、陈某艳、严某兰、盛某兰、盛某珍、张某芬、蒋某珍、岳某月、贾某兰、张某英、李某胜核实具体获得利息和具体损失数额，对于各被害人具体获得利息和损失数额无法确定，不能排除其他合理怀疑，故该18人投资款927000元以及银行卡转账中归还利息10820.2元应当予以扣除，公诉机关指控的该18人银行卡转账利息数额10816元计算错误，予以纠正；结合各被害人的陈述及借款协议、收据，银行交易流水，可以证实被告人虞强公开向李某1、胡某1等80余人吸收资金共计23644000元，归还部分利息6967911.9元，虞强集资诈骗数额应为16676088.1元，故对被告人虞强及其辩护人的辩解辩护意见，本院不予采纳。 被告人虞强的辩护人辩护提出被告人虞强案发后能主动退赔部分被害人经济损失，取得部分被害人谅解，建议对被告人虞强从轻处罚的意见，本院予以采纳。 本院认为：被告人虞强以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，使用诈骗方法非法集资16676088.1元，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪。凤台县人民检察院指控的罪名成立，本院予以支持，但指控被告人虞强使用诈骗方法非法集资17592272.1元中的916184元事实不清、证据不足，本院不予认定。被告人虞强案发后能积极退赔部分被害人损失，取得部分被害人谅解，酌情予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人虞强犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币十万元； （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月19日起至2032年6月18日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人虞强未退出的违法所得款继续追缴，返还各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  孙永强 审 判 员  张明跃 人民陪审员  陈丽丽 二〇二一年二月四日 书 记 员  李梦婷 附有关条款 《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。