安徽省宿州市埇桥区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）皖1302刑初1205号 公诉机关安徽省宿州市埇桥区人民检察院。 被告人陈飞飞，女，1984年9月16日出生于安徽省宿州市，汉族，高中文化，系宿州市财信商务信息咨询有限公司法人代表，住宿州市埇桥区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年8月18日被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，同年9月21日被逮捕。现羁押于宿州市看守所。 辩护人王**，安徽民之声律师事务所律师。 被告人赵鹏飞，男，1946年6月10日出生于安徽省宿州市，汉族，初中文化，无业，住宿州市埇桥区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年8月11日被宿州市公安局埇桥分局决定监视居住。2019年10月29日被本院决定取保候审。 辩护人袁燕，安徽君光律师事务所律师。 宿州市埇桥区人民检察院以埇检刑诉（2018）300号起诉书指控被告人陈飞飞、赵鹏飞犯集资诈骗罪，于2018年4月3日向本院提起公诉。本院于2019年5月17日作出（2018）皖1302刑初273号刑事判决书，被告人陈飞飞、赵鹏飞提出上诉。宿州市中级人民法院于2019年10月17日作出（2018）皖13刑终463号刑事裁定书，撤销原判，发回重审。2020年8月1日，宿州市埇桥区人民检察院又以宿埇检刑补诉（2020）10号补充起诉决定书指控被告人陈飞飞、赵鹏飞犯集资诈骗罪，本院另行组成合议庭，合并并公开开庭审理了本案。宿州市埇桥区人民检察院指派检察员郑玉宏出庭支持公诉，被告人陈飞飞及其辩护人王**、被告人赵鹏飞及其辩护人袁燕到庭参加诉讼。期间，公诉机关申请补充侦查二次，又因新冠肺炎疫情中止审理。本案现已审理终结。 宿州市埇桥区人民检察院指控：2013年至2014年，被告人陈飞飞伙同被告人赵鹏飞等人未经金融部门的许可，在宿州市埇桥区环城路以“宿州市财信商务信息咨询有限公司”的名义，向不特定人群声称经营三川木业公司、投资新农村建设等虚假的事实，承诺在一定期限内还本付息的方式吸收赵某1、韩某1等30余人的存款人民币计3245000元，支付利息人民币计283000元，返还本金人民币计103500元。 2014年5月至8月，被告人陈飞飞、赵鹏飞等人在宿州市埇桥区环城路依托宿州市财信商务信息咨询有限公司，以投资经营三川木业公司、新农村建设等为由，以月息2%为诱饵，非法吸收梁怀斌人民币4万元。 2014年9月份，被告人陈飞飞、赵鹏飞等人在宿州市埇桥区环城路依托宿州市财信商务信息咨询有限公司，以承建恒大御景湾装修工程需要资金周转为由，以月息2%为诱饵，非法吸收张某1人民币14.7万元，支付利息人民币9000元。 被告人陈飞飞、赵鹏飞于2017年8月11日、8月18日到宿州市投案。 针对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人的供述、证人证言、被害人陈述及相关书证等证据予以证实，认为被告人陈飞飞、赵鹏飞的行为已构成集资诈骗罪，建议适用《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条之规定，对二被告人在有期徒刑十二年以上幅度内量刑，并处罚金。 被告人陈飞飞称其吸收的钱被借给他人使用和做投资了，借钱按时付利息，没有想不还款，没有诈骗行为，其行为不构成集资诈骗罪。其辩护人的辩护意见是：被告人陈飞飞没有非法占有目的，没有虚构事实、隐瞒真相的行为，被告人陈飞飞的行为不构成集资诈骗罪，其行为构成非法吸收公众存款罪。 被告人赵鹏飞称其没有诈骗行为，仅是按照投资人要求在保证人上签名其行为不构成集资诈骗罪。其辩护人的辩护意见是：被告人赵鹏飞行为构成非法吸收公众存款罪，且起次要作用，系从犯。 经审理查明：2011年8月，被告人陈飞飞的婆婆杨淑玲（2012年去世）在宿州市埇桥区环城路注册成立了宿州市财信商务信息咨询有限公司（以下简称财信公司），在杨淑玲经营期间，杨淑玲采取吸收他人钱款再向他人放贷赚取利润。被告人陈飞飞及其家人在杨淑玲去世后继承该公司，被告人陈飞飞担任该公司法定代表人，在被告人陈飞飞经营期间，继续采用杨淑玲的经营模式，从2013年至2014年底伙同被告人赵鹏飞等人未经金融部门的许可，依托宿州市财信商务信息咨询有限公司，以签订“借条”的方式向不特定人群吸收存款，承诺在借款期间支付每月2%高额利息，向赵某1、韩某1、梁怀斌、张某1等30余人吸收公众存款333.7万元，支付利息或返还本金38.21万元，至案发共造成实际损失人民币295.49万元（详见附表）。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 一、书证 （一）银行账户信息，证明赵阳的三张银行卡，尾号4976于2014年11月19日销户，尾号3673于2016年6月30日销户，尾号8176正常。被告人陈飞飞三张银行卡，尾号1479于2016年11月8日销户，尾号4917处于睡眠状态，尾号8213正常。 （二）个人账户明细，证明被告人陈飞飞账户62×××79于2014年3月19日至12月22日收到赵某1账户62×××13转入的19.56万元，转支给赵某120.58万元；于2014年9月26日收到李某1账户62×××14转入的10万元；于2014年9月27日收到胡英账户62×××16转入的25万元；2014年5月27日至2016年4月29日，李某6尾号8312账户给被告人陈飞飞尾号1479、6418账户转账7.77万元；2013年2月26日至7月12日，被告人陈飞飞尾号6418银行卡给李某6转账41.4万元、给朱某3转账9.25万元，被告人陈飞飞两个账户收到朱某3共计11.1万元。2014年4月9日至2015年9月5日，被告人陈飞飞尾号1479、6418账户转账给刘某尾号2372账户人民币1.14万元；被告人陈飞飞尾号1479账户于2014年6月26日至11月26日收到韩某130万元；被告人陈飞飞尾号1479账户于2014年11月16日收到杨某1转账人民币3.5万元。被告人陈飞飞尾号1479账户于2014年9月30日收到张某114.7万元；10月30日转给张某13000元。2014年3月25日，赵阳4976账户收朱某3转账2.5万元。2013年6月3日、12月11日赵阳和被告人陈飞飞转账给李小强21.6万元。 （三）房地产管理局档案室出具证明，证明经查赵鹏飞名下在本市范围内没有房屋所有权登记记录。经查赵阳名下在本市范围内没有房屋所有权登记记录。经查陈飞飞名下在本市范围内没有房屋所有权登记记录。 （四）私营企业基本注册信息查询单，证明宿州市财信商务信息咨询有限公司成立于2011年8月10日，法定代表人为陈飞飞，股东为赵阳。2013年7月26日，宿州市川木业有限公司股东名录为李小强、赵阳等人，赵阳占股4%；2014年7月22日，宿州市川木业有限公司股东名录为李小强、赵阳、韩记青；2015年1月9日该公司股东变更为赵阳，法定代表人为赵阳。该公司注册资本为500万元，经营范围木制品生产、销售等。 （五）土地登记申请审批表，证明被告人赵鹏飞拥有位于宿州市埇桥区的土地使用权。 （六）公安机关制作的受害群众登记表，证明赵某1、韩某1等31人共计投资金额为3075000元，共计收回利息为267300元，共计实际损失为2647900元。 （七）三方协议书，证明乙方赵鹏飞，甲方陈良，丙方韩某1、刘某、朱某1、李素玲于2018年3月27日达成债权转让协议内容：乙方赵鹏飞对甲方陈良享有的65.5万元的债权，转让给丙方韩某1、刘某、朱某1、李素玲，甲方应于2016年1月30日前一次性支付65.5万元。如甲方未履行本协议，则乙方仍继续向丙方履行义务。 （八）借条（辩护人提交），证明2012年3月15日至2013年3月27日，宿州市良宇置业有限公司的陈良向赵阳借款8次，共计人民币175万元；2014年1月8日，陈良借赵阳人民币共计298.2万元，注以上所借条作废；2015年10月6日，陈良出具欠赵鹏飞、赵阳人民币330万元的借条。自2013年4月3日至2014年9月22日，李某6、李某3、张玉会、朱某4、王群、李某5、马某2、李小强、邵华借被告人陈飞飞人民币641.25万元。 二、证人证言 （一）证人孙某的证言，证明她是2014年1月到宿州市川木业有限公司担任会计，公司的股东是赵阳，韩记青，李小强三人，赵阳是法人，2014年3月停产了。她在公司担任现金会计，主管会计姓李她没见到过，她来没多长时间公司停产了，她也发过几次拖欠的工资。公司停产后剩她和一个门卫了，公司股东也不来公司，有事通过电话汇报。 （二）证人韩某3的证言，证明他是2013年上半年到宿州市川木业有限公司干门卫，干到2015年。宿州市川木业有限公司是2014年四、五月份停产的。 （三）证人邱某的证言，证明他从2012年3月28日开始在宿州市川木业有限公司干门卫，2014年11月份开始欠他工资，2015年3月份他辞职了。三川木业从2014年三、四月份已不生产了，后期公司的厂房租出去两个月供别的公司生产。 （四）证人王某5的证言，证明她是2014年4月20日到宿州财信投资公司上班的，公司是赵阳和赵阳妻子陈飞飞共同经营的，宿州财信投资公司总店在宿州三中旁边，她工作的地方是位于都市华庭西区的分店，总店是陈飞飞负责日常经营，分店是赵阳在负责，总店的经营范围她不太清楚，她们分店主要是做装修的。她上班时候基本来的都是装修房子的客户，只有房东谢某于2014年5月投资了10万，赵阳让她在担保人上签的字，过四个月谢某又追加投资4万，赵阳当着谢某代她签的字，还盖了公司的章。店里天天来咨询是装修的，都是赵阳来谈，她只负责接待。后来她不干了，谢某经常来找她要钱，因为上面担保人是她的名字，然后她就找赵阳，赵阳给她说那张14万的借条抽回了，担保人不是你了，换成别人了，赵阳还把那张14万的借条给她，当时她没在意看是不是原借条，她就撕毁了，现在想想赵阳当时给她的应该是张假的借条。 （五）证人李某2的证言，证明他没有听说过宿州市川木业有限公司，他们宿州恒大御景湾工程部没有与这家公司合作过，物业这一块也没有合作过，他们工程供应材料都是集团统一采购，一般都是外省的，所有不存在他们恒大御景湾这一个楼盘单独与当地的公司合作。 （六）证人李某3的证言，证明他于2008年注册成立宿州市川木业有限公司，他是法人代表，这家公司主要生产家居，后期在2010年，他又注册了一家公司叫安徽和居鸟家居有限公司，他是法人代表，这家公司主要负责销售家居（和居鸟其实也算是三川木业的一个子公司，其经营场所和三川木业也都是在一起的）。在2013年3月，因为资金周转不过来，这两家公司都宣布停产了，随后这两家公司都被他转让出去了。三川木业是在2013年的时候，因为资金周转不过来，公司就宣布停产了，停产时他借一些人的钱还不上，所有他就以债转股的形式把这家公司转让给他的这些债权人。三川木业公司的工商注册资料在2013年7月26日，股东名录由李某3变更为李小强、陆文化、叶祥贵、袁斌、韩记清、邵建华、王云、丁伟、赵阳、盛正立、陈忠华以工商注册资料为准。他在2012年因经营三川木业公司需要，于2012年4月到9月从赵阳处借款127万元，这些钱他于2012还了306200元的利息,2013年还了二、三十万元。公安机关出示的2015年4月30日的借条不是他写的，借条上的金额和他借款对不上，借条上李某3明显不是他的字。他后来把欠赵阳的欠款以债转股的刑事入股他的三川木业公司了。 （七）证人李某4的证言，证明陈良是她丈夫，2017年10月22日因病去世，她不了解175万元借款的事情，陈良生前没有提到过借赵阳钱的事，借条落款“陈良”是她丈夫陈良的笔迹。330万元欠条落款“陈良”是她丈夫陈良的笔迹，但是这张欠条不合情理。陈良的公司2014年底已经不经营了，要是有这一笔钱陈良的公司该被救活了，同时2015年整个行情不好，根本借不到那么多钱。 （八）证人朱某3的证言，证明她查了一下她和李某62013年、2014年银行转账记录。陈飞飞实际给他们转了50.65万元。李某6在2013年至2014年给陈飞飞和赵阳账户转账和一个现金存钱小票共计47万元左右。他们实际上向赵阳借款本金为50万元，之前说的103万元包括罚金和利息。她还提供朱某4借款凭证10万元，当时朱某4给赵阳出具借款写的金额是15万元，实际上借款是10万元。 附：银行流水及记账凭证，证明李某6尾号8312的银行卡收到被告人陈飞飞于2013年3月17日至7月12日转账四笔，共计41.4万元；李某6尾号8312的银行卡于2013年3月21日至2014年12月23日转账给被告人陈飞飞10.3万元。朱某3尾号7777银行卡于2013年2月26日收到陈飞飞9.25万元；于2013年3月4日至2014年8月30日还给被告人陈飞飞五笔共计人民币11.1万元。李某6于2013年8月9日转账给赵阳尾号7353银行卡10万元；李某6于2014年9月30日、10月18日转账给被告人陈飞飞尾号1049银行卡13.5万元。2013年6月7日，赵阳尾号7353账户转账10万元到朱某4尾号1669账户。 （九）证人张某2的证言，证明赵阳在宿州市中附近开宿州市财信投资公司。2014年8月23日，他因资金周转从赵阳投资公司借款20万元，但他实际拿到手的只有十几万元，因赵阳收取一定服务费。借款是现金给他的，20万元的本金他已经还清了，还欠赵阳点利息。 （十）证人马某2的证言，证明2014年2月13日，他通过李某6从赵阳的投资公司借款，当时他向赵阳借款30万元，赵阳要求把两个月的管理费42500元打在借条里，他当时的借条写成342500元，实际上赵阳只给他5万元。利息没约定，赵阳说期限到还他42500元就行。后续他找赵阳收回325000元借条，但一直没找到赵阳。5万元他没还给赵阳。 （十一）证人李某5的证言，证明赵阳在宿州市中旁边有个宿州市财信投资公司。2013年6月25日，他和公司负责人汪群向赵阳借款20万元；2013年4月26日，两张借条借款18万元是事实。他们通过李某6借款，他实际上是替汪群担保的，据他所知赵阳只转给汪群10万元左右。20万元的借条，赵阳一直没给他们转钱。 （十二）证人李某6的证言，证明2013年年前，他因资金周转找赵阳借5万元，2014年上半年他拿到灵璧新农村项目，赵阳想参股一起做这个项目，赵阳给他70万元，2014年7月赵阳要全部抽回投资的共计75万元，他当时没钱，赵阳给他从2013年开始到2014年8月份算欠赵阳165万元，赵阳叫他打165万元欠条，还带着几个人看着他和朱某3，他被迫打的这张165万元欠条。利息口头约定是月息5分，他实际借赵阳75万元，给赵阳打了165万元欠条。他还给赵阳50万左右，以转账记录为准。2013年，他姨老表张玉会要借钱，他把赵阳推荐给张玉会。2013年4月3日，张玉会从赵阳处借款40万元，赵阳要求他做担保人，他们一起给赵阳的财信公司签章欠条，期限3个月月息5分，后来这笔钱张玉会没还上。2014年1月，赵阳、赵鹏飞和蔡方方要张玉会更换欠条，后来听张玉会说连本带利张玉会给赵阳打了一张66万元的欠条，借条上写着原始借条作废，这张借条和他没关系。昨天他打电话张玉会说还了赵阳10万元左右。 （十三）证人朱某4的证言，证明2013年6月25日，她代表公司向赵阳借款10万元，借条上写15万元，借款两个月利息5万元，当时她因工程急需要钱所有签字了，实际上赵阳只转账给她10万元，她有银行流水。这钱她没还给赵阳。 三、被害人陈述 （一）被害人赵某1陈述，证明她丈夫在南环公园锻炼身体时听说的“财信公司”。她和她丈夫到财信公司（宿州市中南门东侧）咨询时是陈飞飞和赵阳接待的。财信公司给她的月利息是2分，利息比银行高很多，陈飞飞和赵鹏飞多次对她说过，如果她的亲戚朋友、同事有闲钱的话，可以介绍把钱投到财信公司。2014年10月22日，她投资6万元现金，陈飞飞收的钱和开的借条，借款人是赵阳，担保人是陈飞飞，这笔钱她在2014年11月27日抽回本金1万元，拿到2200元利息，实际损失是47800元。财信公司的法人代表是陈飞飞，平时公司都是陈飞飞和赵鹏飞在店里负责，赵阳有时在店里面接待客户。她在财信公司投资了两笔钱，一笔19万元的陈飞飞连本带息都已经还给她了。还有一笔6万元，陈飞飞只还给她了一万本金。 附：借条，证明借款人为赵阳，担保人为陈飞飞借赵某16万元，自2014年10月22日至2015年4月22日。2014年11月27日赵某1取本金1万元。 （二）被害人韩某1陈述，证明她和她母亲梁某把钱投给宿州市财信投资理财有限公司的陈飞飞及陈飞飞公公赵鹏飞。梁某因年事已高，出行不便，让她来报案的。第一次投钱是2014年6月26日，投了10万元现金，到期后此笔借款又延期使用了，陈飞飞收的钱打的借条，拿了6次共1.2万元的利息；第二次是2014年8月29日，投资10万元，拿了4次共8000元的利息。因她母亲生病需要用钱，她多次去催要陈飞飞和赵阳分三次给她8500元本金；第三次是2014年11月26日，她增加投资了1万元现金，在2014年11月26日之前，陈飞飞再三问她借钱投资恒大御景湾的工程，急需交质量保证金借她10万元，陈飞飞给她开了一张10万元的借条，她拿了2000元利息，她三次实际损失269500元。财信公司的法人代表是陈飞飞，平时公司都是陈飞飞和赵鹏飞在店里负责接待。2015年，刘某、朱某1、李素玲和她等投资人多次到赵鹏飞家催要债务，赵鹏飞说陈良连本带息少赵鹏飞300多万元，当时他们看见陈良的借条，赵鹏飞要带他们找陈良。见到陈良，赵鹏飞当着他们面问陈良要钱。过了几天陈良联系他们并叫他们报案，然后有陈良还他们的钱并和赵鹏飞签订三方协议，后陈良、赵鹏飞和他们几个投资人签订共计65.5万元的债务转到陈良身上，协议还规定如果陈良不还还有赵鹏飞还。这个三方协议至今没有履行。 附：借条及银行转账记录，证明借款人赵鹏飞、赵阳，担保人陈飞飞借韩某110万元，自2014年6月26日至2014年9月26日，月息2%。借款人赵鹏飞、赵阳，担保人陈飞飞借到韩某110万元，自2014年11月26日至2015年5月26日，月息2%。借款人赵阳，担保人陈飞飞借到韩某1、梁某10万元，自2014年8月29日到2015年2月29日，月息2%。2014年6月26日账号62×××75向账号62×××79转账10万元，2014年8月29日账号62×××75向账号62×××79转账10万元，2014年11月26日账号62×××75向账号62×××79转账10万元。 （三）被害人刘某陈述，证明她和陈飞飞以前是同事。2013年10月份，陈飞飞的公公赵鹏飞找到她去投资。2014年2月份她路过陈飞飞的公司咨询了陈飞飞和赵鹏飞，她第一次投5万元是2014年2月9日，钱交给陈飞飞的，陈飞飞给她打了借条，月息2%。到2014年9月14日她又增投2.5万元，这笔钱是在8月份到9月14日之间分两次转的。陈飞收到后在原借条上写加存2.5万元。她拿了1.3万元利息。停息后陈飞飞又陆续的还她本金1.65万元，实际损失45500元。2015年底，她们这些投资人频繁到陈飞飞家催债，宿州良宇置业公司的老总陈良先找到韩某1，意思是要和陈飞飞家签署一个三方协议，然后韩某1又找的她、朱某1、杨杨（已去世），她们当时一起签的三方协议，协议是将赵鹏飞拖欠她们四人的共计65.5万元债务转移到陈良身上。协议上陈良的签名是本人书写的。陈良确实欠赵鹏飞的钱，签三方协议之前，她们逼陈飞飞说出资金去向，陈飞飞给她们看了一张陈良欠赵鹏飞、赵阳330万元的欠条，有陈良的签字，时间是2015年10月6日，当时陈良给她们说之前欠赵鹏飞家的钱，本息合计打的一个总条。这个三方协议至今陈良和赵鹏飞均没有履行。 附：借条，证明借款人赵鹏飞、赵阳，担保人陈飞飞借刘某5万元，月息2%，自2014年2月9日至2015年2月9日，2014年9月14日加存2.5万元。 （四）被害人杨某1陈述，证明财信公司在宿州三中西侧，她去咨询时是陈飞飞接待的她向她宣传投资。2014年11月16日，她在财信公司借给陈飞飞三万元还是四万元，第二次是几个月之后，她借给陈飞飞三四万元。两次一共投了7万元，经手人、借款人均是陈飞飞。利息2%，她拿1400元利息，实际损失是68600元。财信公司的法人代表是赵阳，平时公司是陈飞飞负责，赵鹏飞在店里帮忙。 附：借条，证明被告人陈飞飞借杨某12万元，自2014年7月16日至2015年7月16日，月息2%。2014年7月16日加存2万元共计4万元；被告人陈飞飞借杨某13.5万元，自2014年12月16日至2014年12月16日，月息2%。 （五）被害人夏某陈述，证明她到财信公司咨询是陈飞飞和陈飞飞的公公赵鹏飞接待的她，陈飞飞负责收钱和开收据。陈飞飞和赵鹏飞向她介绍投资的事。2014年10月4日，她投资2.5万元现金，钱是交给陈飞飞的，陈飞飞给她出具了一张借条和借款协议。经手人赵鹏飞和陈飞飞，借款人陈飞飞。约定期限6个月，利息2%，她拿到1000元利息，她的实际损失是2.4万元。财信公司的法人是陈飞飞，平时是陈飞飞和赵鹏飞在店里负责。 附：借款协议、借条，证明被告人陈飞飞借夏某2.5万元，自2014年10月4日至2015年4月4日，月息2%。 （六）被害人李某1陈述，证明她通过朋友介绍的财信公司。她去该公司咨询是陈飞飞和赵阳接待的她，公司里还有赵阳的父亲赵鹏飞。她一共投了2次钱，第一次是2014年9月26日在财信投资公司，她和她丈夫常刚一起去的，以常刚的名义投资了10元，通过ＡＴＭ转账的。陈飞飞收的钱和开的借条，借款人是赵阳，担保人是陈飞飞，这笔钱她拿到8000元利息。第二次是2014年12月26日她到财信公司又投资10万元，陈飞飞收钱给她打的借条，她拿回利息2000元，投资经手人是陈飞飞和赵阳。她实际损失19万元。财信公司的法人是陈飞飞，陈飞飞和赵阳在店里负责。 附：借条，证明被告人陈飞飞借李某110万元，自2014年12月26日至2015年12月26日，月息2%；借款人赵阳，担保人陈飞飞借常刚10万元，自2014年9月26日至2015年9月26日，月息2%。 （七）被害人朱某1陈述，证明财信公司离她工作学校附近，陈飞飞、赵鹏飞、赵阳接待的她并向她介绍投资的事。她第一次投6万元是2014年10月6日，陈飞飞收的钱和开的借条，借款人是赵阳，担保人是陈飞飞、赵鹏飞，月息2分，她拿3600元利息。第二次投资6万元是2014年11月6日，陈飞飞收的钱和开的借条，借款人是赵阳，担保人是陈飞飞、赵鹏飞，月息2分，她拿了2400元利息，实际损失114000元。财信公司法人是陈飞飞，陈飞飞和赵鹏飞在店里负责，赵阳有时在店里接待投资户。2015年年底，因她在赵鹏飞家财信公司的投资要不回来，她和韩某1、刘某、李素玲等人多次找赵鹏飞，赵鹏飞说陈良欠赵鹏飞的钱，赵鹏飞带着他们找陈良要钱，后来经他们三方协商，陈良提出签订三方协议，协议规定他们四家总共65.5万元债务转给陈良，如果陈良不还还是由赵鹏飞还。这个三方协议陈良和赵鹏飞均没有履行。 附：借条及银行转账记录，证明借款人赵阳，担保人陈飞飞，赵鹏飞借朱某16万元，自2014年11月6日至2015年5月6日，月息2%；借朱某16万元，自2014年10月6日至2015年1月6日。朱某1账户62×××06于2014年10月6日向陈飞飞62×××62转账6万元。朱某1账户尾号1906于2014年11月10日向账户陈飞飞尾号4462转账6万元。 （八）被害人辛某陈述，证明财信公司在宿州市中南门西边，她到财信公司去咨询时是陈飞飞和赵鹏飞接待的她。她第一次投资是5万元，后又增加投资了几次，因为前几次投资的借条都被陈飞飞当面撕掉了，时间她记不清了，最后一次她增加投资是2014年7月15日，期限是一年。2014年12月8日的借条，是陈飞飞另借她2万元，期限是半年。她有一张14万元的借条，借款日期2014年7月15到2015年7月15日，一张2万元的借条，是2014年12月8日到2015年5月8日，这个2万元的借条到2014年12月15日，陈飞飞还她1万元本金。经手人是陈飞飞和赵鹏飞，月息2%，她拿到7000元的利息，实际损失是14.3万元。财信公司的法人是陈飞飞，陈飞飞和赵鹏飞在店里负责。 附：借条，证明被告人陈飞飞借辛某14万元，自2014年7月15日至2015年7月15日，月息2%。被告人陈飞飞借辛某2万元，自2014年12月8日至2015年5月8日，2014年12月15日辛某取走本金1万元。 （九）被害人程某陈述，证明财信公司在宿州市中南门东侧有家门面，他咨询时是陈飞飞接待的，陈飞飞负责收钱和开收据等手续。2014年7月17日，他投资6万元，其中3万元现金，另外3万元是通过他建设银行转账给陈飞飞的，陈飞飞收的钱和开的借条，借款人是赵鹏飞，担保人是陈飞飞，这笔钱他拿到6000元利息；第二次是2014年12月1日他投1.5万元现金，是陈飞飞给他打的借条，借款人是陈飞飞，这次投钱没拿到利息，他实际损失是69000元。财信公司法人代表是陈飞飞，平时公司是陈飞飞和她公公赵鹏飞在店里负责收钱和付利息。 附：借条及银行转账记录，证明被告人陈飞飞借程某1.5万元，自2014年12月1日至2015年12月1日，月息2%；借款人赵鹏飞，担保人陈飞飞借程某6万元，自2014年7月17日至2015年7月17日，月息2%。程某账户62×××12于2014年7月17日向陈飞飞账户62×××62转账3万元，2014年12月1日向陈飞飞账户尾号4462转账5000元。 （十）被害人王某1陈述，证明他和他妻子潘书芹把钱投给宿州市财信投资理财有限公司的陈飞飞以及她公公赵鹏飞，投钱是以他妻子潘书芹的名义，他妻子潘书芹在2016年7月份因病去世了。他到财信公司咨询时是陈飞飞和赵鹏飞接待的他,投资的时间是2014年4月30日，他以他妻子潘书芹的名义投资14.5万元现金，陈飞飞收的钱并开的借条，借款人是陈飞飞，担保人是赵鹏飞，月利息2分，这笔钱他拿过23200元利息，他实际损失是121800元。财信公司的法人代表是陈飞飞，是陈飞飞和她公公赵鹏飞在店里负责。后来去催要利息时听陈飞飞说陈飞飞家有个公司叫“山川木业”，做装修材料的，他和另一个投资人打的去这个“山川木业”去考察过，到了之后有个老头看门说赵阳是总经理，赵阳是陈飞飞的对象。 附：借条，证明借款人陈飞飞，担保人赵鹏飞借潘书芹14.5万元，自2014年4月30日至2015年4月30日，月息2%。 （十一）被害人王某2陈述，证明她和她二姐王仁荣、外甥女魏玫瑰把钱投给宿州市财信投资理财有限公司的陈飞飞及陈飞飞公公赵鹏飞。因她和陈飞飞是邻居，财信公司在宿州三中西侧，她去咨询时是陈飞飞和赵鹏飞接待的她，向她介绍投资情况。她介绍了魏玫瑰和王仁荣去投资的。她投了11万元，魏玫瑰投了5万元，王仁荣投了10万元，财信公司向她们三个出具了借条，上面有借款人陈飞飞、赵阳签字。2017年1月份她拿着三张借条找陈飞飞，陈飞飞把她的借条给收走了重新给她打了一张汇总的借条，金额共26万元。她们是2014年11月12日投资的，月息2%，她们拿了5200元利息，实际损失是254800元。魏玫瑰在北京打工来不了，王仁荣年纪较大身体不好，今天她替他们一起来报案。 附：借条，证明借款人陈飞飞、赵阳借王某211元，魏玫瑰5万元，王仁荣10万元。 （十二）被害人付某陈述，证明财信公司在宿州市中南门西侧有家门面，她路过去该公司咨询时是赵鹏飞和陈飞飞接待的她，向她介绍投资的事。她第一次投资1万元现金是2014年7月3日，陈飞飞出具的借条，月息2%。第二次是2014年8月3日3万元现金交给陈飞飞，陈飞飞在她第一笔借款的借条上加上2014年8月3日加存3万元。第三次是2014年9月3日1万元现金，陈飞飞收钱在之前借条上加上2014年9月3日加1万元。第四次投资2万元是2014年9月15日，陈飞飞收了钱给她出具了借条。第五次是3万元现金2014年11月15日，她把钱交给赵鹏飞，赵鹏飞在2014年9月15日的借条上面加上2014年11月15日加存3万元。她投资的经手人就是陈飞飞和赵鹏飞，五次投入金额10万元，月息2%，领取了6800元利息，实际损失93200元。财信公司法人是陈飞飞，是陈飞飞和赵鹏飞在公司负责。 附：借条，证明被告人陈飞飞借2万元，自2014年9月15日至2015年3月15日，月息2%。2014年11月15日加存3万元；被告人陈飞飞借付某1万元，自2014年7月3日至2015年7月3日，月息2%。2014年8月3日加存3万元，2014年9月3日加存1万元。 （十三）被害人晁某陈述，证明她是在南环公园，赵鹏飞和赵阳向她们宣传的财信投资公司，她到三中南门西侧的财信公司咨询时是陈飞飞和赵鹏飞接待的她，向她介绍投资的事。第一次投4万元钱是2014年4月19日，陈飞飞收了钱开的借条，借款人是陈飞飞，担保人是赵鹏飞，这笔钱她拿到过6400元利息。第二次投5万元钱是2014年8月18日，陈飞飞收的钱和开的借条，借款人陈飞飞，担保人是陈鹏飞，这笔钱她拿到4000元利息。她一共投入本金9万元，月息2%，拿到10400元利息，实际损失是79600元。财信公司的法人是陈飞飞，平时公司都是陈飞飞和赵鹏飞在店里负责。 附：借条，证明借款人陈飞飞，担保人赵阳借晁某5万元，自2014年8月18日至2015年8月18日，月息2%；借款人陈飞飞借晁某3万元，自2014年4月19日至2014年10月19日，月息2%。 （十四）被害人孟某1陈述，证明财信公司在宿州三中南门西侧，她们家和陈飞飞、赵鹏飞是邻居。赵鹏飞给她介绍赵阳在搞房地产，开装修公司，让她放心投钱，月息2分，随时可以提取，她和丈夫到财信公司考察一段时间，当时陈飞飞还说如果亲戚朋友有闲钱可以投资，她没有到赵阳投资的房地产和装修公司考察过。她为了获得高息，第一次是2013年5月25日，在财信投资公司她和丈夫白兴田一起以她的名义投资5万元，陈飞飞收她的现金和开的借条，借条上的借款人是陈飞飞，月息2分，后又增加投资了2次，一次1万，一次2万，每增加一次换一个借条，换掉的借条被陈飞飞当场撕掉，到2014年5月25日之后陈飞飞一直没给她利息，到2016年下半年，她生病急需用钱找陈飞飞换条，从新打一张8万元借条，借款时间是2015年5月25日至2017年3月25日。月息都是2分，她总共拿了16600元利息，换了3次借条，最后一次的借条，约定的利息是1%，借款时间是2015年5月25日。她的实际损失是63400元。财信公司内墙上贴有宣传标语，上面写着财信公司专业银行贷款，快捷高效，控制风险，互惠共赢之类的话。对她实际停本付息的时间是2014年5月25日。 附：借条，证明被告人陈飞飞出具借到孟某18万元，月息1%，自2015年5月25日到2017年3月25日。 （十五）被害人王某3陈述，证明财信公司在三中西侧，她在三中附近开店，她母亲认识陈飞飞的婆婆并介绍她母亲到财信公司投资，她到财信公司考察时，看见财信公司投资理财方面的标语和承诺，陈飞飞说其承包恒大装修的工程，月息2分，是陈飞飞和赵阳接待的她。第一次是2013年8月7日，她在财信投资公司给陈飞飞现金5万元，到了2014年2月7日时候全部取出来，第二次是2014年8月7日左右，她在财信公司给陈飞飞现金5万元，陈飞飞在第一次借条上面直接写的延期至2015年2月7日。第一次经手人是陈飞飞，赵阳，第二次经手人是陈飞飞。第一次投入5万元本金收回了，获取利息6000元。第二次投资5万元一共收了3000元利息。她实际损失41000元。财信公司法人是赵阳，平时是陈飞飞负责，赵鹏飞在店里帮忙。财信公司内墙上贴有宣传标语，上面写着财信公司专业银行贷款，快捷高效，控制风险，互惠共赢之类的话。陈飞飞说的投资恒大装修，她没考察过。她实际停本付息是2014年12月份。停息后她催要好几次，每次陈飞飞等人都说别人少陈飞飞家的钱，不会不把钱给她的。 附：借条，证明借款人陈飞飞借王某35万元，自2013年8月7日至2014年2月7日，月息2%。 （十六）被害人赵某2陈述，证明财信公司在宿州市中南门东侧有家门面，她经常路过，发现有不少人在店内，还有之前一些亲戚朋友给她介绍过。她到财信公司咨询时是陈飞飞和赵鹏飞接待的她，陈飞飞负责收钱和开收据等手续。赵鹏飞说其家承接恒大御景湾工程，还经营家具工程，现在经营不错让她放心，陈飞飞让她看有没有亲戚朋友有闲钱投资。2014年11月21日，她投资5万元，通过她的建行卡转账给陈飞飞，是陈飞飞收的钱和开的借条，借款人是赵鹏飞，担保人是陈飞飞，这笔钱她拿到1000元利息，利息是以现金方式给她的，她实际损失是49000元。后来她感觉财信公司信誉有问题，2015年1月份她要求拿回投资，陈飞飞以各种理由往后拖。财信公司的法人代表是陈飞飞，平时公司都是陈飞飞和她公公赵鹏飞在店里负责，他们两个人都收钱和付利息，之前她的一些亲戚朋友也在这里面投资，听他们介绍说还不错。 附：借条及银行转账记录、承诺书，证明借款人赵鹏飞，担保人陈飞飞借赵某2五万元，自2014年11月21日至2015年11月21日，月息2%。赵某2账户62×××35于2014年11月21日向陈飞飞账户62×××62转账5万元。陈飞飞于2016年11月9日出具给韩某1、梁某、赵某2等四人的承诺书，承诺到2016年11月14日左右支付部分。 （十七）被害人韩某2陈述，证明财信公司在宿州三中西侧距离她母亲家很近，平常她回母亲家路过知道了这家公司。她到财信公司去咨询是陈飞飞和赵鹏飞接待的她，她看见公司营业执照和宣传标语感觉挺正规的，陈飞飞说在恒大有装潢项目和家具厂，让他们放心投资，当时还让她介绍亲戚朋友投资。家具厂在开发区那一片，拿不到利息后他们去厂子看是停产的，只有一个看门的老头。第一次是2014年9月9日她投资5万元，是银行转账的方式，10月9日，她又增加投资了1万元现金，陈飞飞收的钱，给她开了一张6万元的借条，借款人是陈飞飞，担保人是赵鹏飞，她总共拿到3400元利息，实际损失是56600元。2015年1月份停本付息。财信公司的法人代表是陈飞飞，平时公司都是陈飞飞和赵鹏飞在店里负责。 附：借条及银行转账记录，证明借款人陈飞飞，担保人赵鹏飞借韩某26万元，自2014年10月9日到2015年10月9日，月息2%。借条上有被告人陈飞飞于2017年1月16日书写此笔借款延期使用。2014年10月9日韩某2账户12×××46向陈飞飞账户62×××79转账5万元。 （十八）被害人孟某2陈述，证明她朋友陈春侠认识赵鹏飞，她说赵鹏飞的“财信公司”利息稳定，风险小，她当时想投点钱在赵鹏飞的公司里看看。她到财信公司咨询时是陈飞飞和赵鹏飞接待的她，说陈飞飞家在东关有一家木材加工厂直接给恒大御景湾供应装修材料，做的投资很有保障，让她放心，还让她介绍亲戚朋友到公司投资。2014年7月25日，她投资5万元现金，是陈飞飞收的钱和开的借条，借款人是赵鹏飞，担保人是陈飞飞，这笔钱她拿到4500元利息，实际损失是45500元。她是按月到财信公司拿利息，是陈飞飞负责发的。财信公司的法人代表是陈飞飞，平时公司是陈飞飞和她公公赵鹏飞在店里负责，赵阳有时候也在店里面接待投资户，陈飞飞、赵鹏飞经常在她们面前说赵阳在外面干装潢，干新农村工程和干木材加工厂资金雄厚，让她们放心借钱。赵鹏飞带她去过木材加工厂，她经打听赵鹏飞家的木材加工厂不在东关。2015年1月份停本付息的，当时她去要利息时陈飞飞说马上工程款下来或银行贷款下来之类的话，但没有一次兑现承诺的。陈飞飞、赵鹏飞和赵阳三人没有生活来源，所有生活开支都是他们投资户的钱。 附：借条，证明借款人赵鹏飞，担保人陈飞飞借孟某25万元，自2014年7月25日至2015年1月25日，月息2%。 （十九）被害人谢某陈述，证明财信公司在宿州三中门西旁，因陈飞飞的丈夫赵阳租她的房子，她到公司咨询是赵阳接待她，还有财信公司的员工王某5，赵阳介绍这个投资公司很多年了，赵阳在东关有个三川木业做家具的，另外还承接恒大御景湾装修材料供应工程，最后还让她介绍亲戚朋友到公司投资。财信公司向她出具借条上面有借款人赵鹏飞和担保人陈飞飞的签字。第一次是2014年5月22日，她从银行取了10万元现金，交给赵阳和王某5，赵阳收钱并给她打的借条；9月22日，她又增加4万元现金，赵阳重新给她开了一张14万元的借条，月息2%,借款人是赵阳，担保人是王某5，共计拿到16400元利息，实际损失是123600元。财信公司的法人代表是陈飞飞，财信公司有两家店，宿州三中西侧的是陈飞飞和赵鹏飞负责的，新都市华庭旁亚运路上还有一家店，是陈飞飞还有王某5负责接待，她后期都是亚运路那家店拿的利息。她想不起来担保人是谁签的了，因为第二次投资钱的时没有那么谨慎了，当时签订借据时她、王某5、赵阳在，她第一次投的10万的借条被赵阳收回了，后来赵阳也没有找她重新打借条或要求更换担保人，现在位于都市华庭西区的财信公司在2015年底关门不干了，门面她现在已经转租出去了，现在名字叫“平秀江口腔诊所”。 附：借条，证明借款人赵阳，担保人王某5借谢某14万元，自2014年9月22日至2015年3月22日，月息2%。 （二十）被害人邹某陈述，证明财信公司在三中南门东侧有家门面，她到该公司去咨询是赵鹏飞和陈飞飞接待的她，向她介绍投资的事，赵鹏飞介绍其有一个家具厂，山东一个厂，恒大御景湾还有工程，投资稳当信誉好，她到明丽园对面看赵鹏飞家住的是三层楼。第一次是2013年8月9日，她和女儿李冬梅带着3万元现金交给陈飞飞并出具借条。2014年4月9日，她和李冬梅带着2万元现金交给赵鹏飞，陈飞飞出具的借条。借款人均是陈飞飞。她拿到13800元利息，实际损失36200元。财信公司的法人代表是陈飞飞，平时都是陈飞飞和赵鹏飞在店里负责。2015年2月停本付息，她找陈飞飞、赵鹏飞要求，二人仅是口头说给钱一直没还，后期陈飞飞在借条上加上经双方协商此借款延期至2015年5月9日。 附：借条，证明借款人陈飞飞出具借邹某3万元，自2013年8月9日至2014年2月9日，月息2%；借款人陈飞飞出具借邹某2万元，自2014年4月9日至2015年4月9日，月息2%。 （二十一）被害人朱某2的陈述，证明她经朋友介绍到宿州市中南门西侧财信公司咨询，是陈飞飞和赵鹏飞接待的她，二人介绍拿投资人的钱办木材厂，和三个人合资的，陈飞飞家的股份有500万元，每月给2分利息，赵鹏飞还让她介绍亲戚朋友投资。2014年12月24日，以她的名义投资7.5万元现金，陈飞飞收的钱和开的借条，借款人是赵鹏飞，担保人是陈飞飞，她拿1500元利息，实际损失是73500元。财信公司法人代表是陈飞飞，是陈飞飞和她公公赵鹏飞在店里负责。 附：借条及银行转账记录，证明借款人被告人赵鹏飞，担保人被告人陈飞飞借朱某27.5万元，自2014年12月24日至2015年6月24日，月息2%。邱昆仑账号62×××07于2014年12月24日向陈飞飞账号62×××62转账7.5万元。 （二十二）被害人曹某陈述，证明财信公司在她孩子家附近，她平常没事在财信公司旁边打牌时听牌友说财信公司投资利息高安全。她到财信公司咨询是陈飞飞、赵阳、赵鹏飞接待的她。陈飞飞一家表示财信公司是正规投资公司，自家经营家具厂，资金充足。2014年10月1日，她在财信投资公司三中店投资8万元现金，陈飞飞收过钱并打的借条。她拿到4000元的利息钱，实际损失7.6万元。2015年2月停本付息的。 附：借条，证明被告人陈飞飞于2016年12月8日借曹某8万元的借条。 （二十三）被害人马某1陈述，证明她弟媳妇晁某在财信公司投资，她到财信公司（宿州市中南门东侧）咨询是陈飞飞、赵阳、赵鹏飞接待的她，三人向她介绍在东关有家具厂。2013年4月2日，在财信投资公司三中店投资5万元现金，借款人是赵阳，担保人是陈飞飞，这笔钱她拿到2万元利息；2014年7月12日她又投资3万元现金，陈飞飞给她打的借条，借款人是陈飞飞，这次投钱她拿了3000元利息；2014年9月27日，她去财信公司投资5万元，拿了3000元利息，她实际损失是10.4万元。她拿的利息都是到财信公司拿现金。财信公司介绍说在芜湖有厂，财信公司口头对他们宣称，如果有亲朋可以介绍到公司投资。她是2015年1月份停本付息的。赵鹏飞始终说给钱，但从来没给过。 附：借条，证明被告人陈飞飞借马某15万元，自2014年9月27日至2014年12月27日，月息2%；借款人赵阳，担保人陈飞飞借马某15万元，自2013年4月2日至2013年9月2日，月息2%；被告人陈飞飞借马某13万元，自2014年7月12日至2015年7月12日的借条。 （二十四）被害人沈某陈述，证明她女儿袁玉玲家住这个财信投资公司附近，她平常从那路过到财信公司店门口，先是赵鹏飞给她介绍的。第一次投1万元现金是2013年8月份，期限是一年，在2014年8月21日，她又追加投资了1万元，陈飞飞收的钱把原借条收回又给她重新打的借条，借款是2万元，借期1年；在2014年8月8日，经她介绍，她女儿袁玉玲来投资了4万元现金，陈飞飞收的钱打的借条，后来到2014年11月8日，袁玉玲又投资了1万元，由陈飞飞收的钱打的借条，这两次投资期限都是一年，月息2分，她和她女儿总共投资了7万元，到2015年1月份就拿不到利息了。她们共拿了7400元利息，她损失了16000元，袁玉玲损失了46600元。2015年1月停本付息的，在案发前她还要陈飞飞要钱，但一直拖。 附：借条，证明被告人陈飞飞借沈某2万元，自2014年8月21日至2015年8月21日；被告人陈飞飞借袁玉玲4万元，自2014年8月8日至2015年8月8日；被告人陈飞飞借袁玉玲1万元，自2014年11月8日至2015年11月8日，月息2%。被告人陈飞飞在借条上写有经双方协商此笔钱款延期至2015年9月21日及2017年1月18日延期使用字样。 （二十五）被害人王某4陈述，证明财信公司的店在宿州三中西边，她看见陈飞飞在里面看店，她进去和陈飞飞打个招呼，才知道财信公司是陈飞飞经营的。2014年9月份，借款人是陈飞飞，担保人是赵鹏飞，她投入本金是15万元,月息都是2%,除去她拿到手的利息9000元，她的实际损失是141000元。2015年1月停本付息的。她在财信公司投资有借条，后来在2016年1月1日她到陈飞飞那换了一张新借条。 附：借条，证明借款人陈飞飞，担保人赵鹏飞借王某415万元，自2016年1月1日至2017年1月1日，月息2%。 （二十六）被害人赵某3的陈述，证明她母亲王某4在财信投资公司投过钱，通过王某4介绍她才知道财信公司。2014年9月27日，王某4以她的名义投资8万元现金，期限是一年，在2015年1月27日，她又去投了1万元钱，期限也是一年，月息都是2分。第一张借条的借款人是赵鹏飞、担保人是陈飞飞，第二张借条的借款人是陈飞飞、担保人是赵鹏飞。她拿到4800元利息，实际损失是85200。2015年1月停本付息的。 附：借条，证明借款陈飞飞，担保人赵鹏飞借赵某31万元，自2015年1月27日至2016年1月27日，月息2%；借款人赵鹏飞，担保人陈飞飞借赵某38万元，自2014年9月27日至2015年9月27日。 （二十七）被害人杨某2的陈述，证明她和邻居王某4、尤某一起到财信公司咨询，赵鹏飞和陈飞飞、赵阳接待的她们。2014年11月5日，她投资了2万元。经手人是陈飞飞和赵鹏飞，月息2%，她总共拿了800元利息，她实际损失是19200元。2015年1月份她拿不到钱了。她要了好多次，陈飞飞和赵鹏飞都一次次往后推。 附：借条，证明借款人赵鹏飞，担保人陈飞飞借杨某22万元，自2014年11月5日至2015年11月5日，月息2%。 （二十八）被害人尤某的陈述，证明财信公司在三中西门，她住在三中附近，她邻居王某4给她介绍过这家公司。她第一次去时和王某4一起去的，当时赵鹏飞和陈飞飞、赵阳都在店里，向她们介绍投资的事。2014年11月5日她在财信公司投资了12万元，经手人是陈飞飞和赵鹏飞，月息2%，她拿到过13500元利息，她的实际损失是106500元。 附：借条及收利息条，证明借款人赵鹏飞，担保人陈飞飞借尤某5万元，自2014年11月5日至2015年11月5日，月息2%。2014年11月5日加存7万元，共计12万元。被告人陈飞飞自2015年7月20日至2016年正月十五给8700元利息。 （二十九）被害人杜某的陈述，证明他经常路过财信公司，到该公司去咨询是陈飞飞接待的他向他介绍投资的事。2014年3月27日，他投资了7万元，陈飞飞收的钱和开的借条；2014年4月8日，他投资了13万元，经手人是财信公司的陈飞飞和赵鹏飞，他一共拿到过29400元利息。他投入本金20万元，月息2%，他实际损失170600元。 附：借条及银行转账记录，证明借款人赵鹏飞，担保人陈飞飞借杜某7万元，自2014年3月27日至2014年9月27日，月息2%；借款人赵鹏飞，担保人陈飞飞借杜某13万元，自2014年4月8日至2014年10月8日，月息2%。杜某账户62×××21于2014年4月8日向陈飞飞账户62×××49转账13万元。杜某账户62×××88于2014年3月27日向6210983740001041798转账7万元。 （三十）被害人冯某陈述，证明她和梁怀斌是夫妻，梁怀斌去世三年了。2014年5月9日至8月4日，梁怀斌借给陈飞飞的宿州市财信投资理财有限公司现金4万元，有陈飞飞给梁怀斌出具的借条，拿了5800元利息，实际损失得3万多元。 附：借条，证明2014年5月9日至8月4日，梁怀斌分三次借给陈飞飞4万元。 （三十一）被害人张某1陈述，证明她通过朋友介绍在宿州市中南门西侧的财信公司投资的。2014年9月30日，陈飞飞打电话叫她到财信公司，当时陈飞飞、赵阳和赵鹏飞都在场，陈飞飞说赵阳做恒大御景湾装修急需用钱，承诺2分利息，可以先付她一个月利息。她和陈飞飞一起到农业银行取了14.7万元，陈飞飞给她出具一张15万元的欠条，借款期限6个月，借款人是陈飞飞，担保人是赵鹏飞。她拿了三个月利息，实际损失14.1万元，停息的时间是2014年12月份。 附：借条及转账记录，证明2014年9月30日，张某1借款15万元给被告人陈飞飞，被告人赵鹏飞在借条的担保人处签名，实际转账为14.7万元。 四、同案犯赵阳供述，称李某3借款213万元他不清楚。2014年8月23日借款20万元他没印象，其他借条是属实的。李某6、朱某3、张玉会、朱某4、朱红明、李某5、马某2都借过他的钱。2013年6月25日借款20万元的借款人姓汪，是朱某3介绍的。2014年8月23日20万元的借条他没印象，借款人写的太潦草，他认不出来。李某3的213万元借条不是他写的，李某3欠他120多万元，还过几个月利息，后来和李某3协商用钱款转成三川木业的股份。借款时间为2013年9月30日50万元的借条，他回忆不出是谁打给他的。李某3的213万元借条中有本金、利息和其他费用。李某3的这张借条他能肯定是李某3欠他本金加上2013年三川木业倒闭后他帮李某3还部分生产费用和制造费用，2014年三川木业公司重组，李某3共欠他本金、利息加其他费用共计213万元，这钱以债转股形式变成他在公司的股份了。他实际上于2012年借给李某3120多万元。张玉会的40万元借款是作废借条，后来本息合计于2014年1月重新出具的66万元借条。张玉会实际于2013年4月3日借他本金40万元，是陈飞飞农行卡转给张玉会的。李某6的借款本金是165万元，是他陆陆续续给李某6的，那张银行卡转账记不清了。朱某4的15万元本金是他银行卡转的，农行、建行、邮储他记不清了。两张汪群的38万元是本金，是他银行转的账。马某2实际借款是342500元，他给马某2十几万的现金和部分转账。张某2的本金20万元是陈飞飞转的，上述这些人还他多少利息他记不清了。他借给上述人的钱是财信公司对外吸收的钱。他借出去的钱大部分通过陈飞飞账户转的，部分通过他的建行、农行和邮储三张银行卡转的。 五、被告人的供述 （一）被告人陈飞飞供述，称宿州市经营财信商务信息咨询有限公司2011年8月份左右注册成立，法人代表之前是她婆婆杨淑云（2012年年底去世），后来在2014年的时候法人变更成她。公司地点一是在宿州市中南门东侧**（现在已关门）；二是在都市华庭小区附近（现在已关门）。财信商务信息咨询有限公司全称是宿州市财信商务信息咨询有限公司，工商登记允许经营范围是商务、投资管理、企业管理信息咨询、婚恋介绍等，具体她也记不清了。她是法人代表，股东就是她和她丈夫赵阳两个人。法人代表是她本人，负责公司全面业务；三中门口的是总店，平时是她和她公公赵鹏飞在负责，都市华庭的分店由她丈夫赵阳和他朋友陈翔在负责（主要经营装潢、钢结构和橱柜，不收钱和付利息）。基本上收钱的都是她，付利息的也是她。她公公赵鹏飞和丈夫赵阳在总店的时候，也会在给出借人出具的借条借款人或者担保人一栏上签字、捺印。客户到店里面去咨询、投钱，由她来收钱，然后给客户出具借条，赵鹏飞或赵阳在借条的借款人或者担保人一栏上签字，以后客户拿着借条到店里来按月领取利息。客户有拿现金来的有通过银行转账的，现金的话直接由她收取，转账都是她把账户号给客户，让客户自己去银行转账，转账完成之后再给客户出具借条。财信商务信息咨询有限公司总店主要做吸收客户资金、发放利息的工作，分店主要是经营装潢、橱柜销售等工作。吸收客户的钱时许诺月利息2分。客户每月可以拿借条到公司领取利息。还有就是客户要抽本的话，她会给客户说，要求其提前说，她会准备资金给客户。公司用于接收客户资金的银行账户使用的是她的建设银行和农业银行账户，具体账户号她记不住了。她公司没有在报纸和网络上做过宣传。只是公司有个门头财信投资。还有是在店内的墙上有海报之类的东西。她公司实际经营业务内容与她公司允许经营范围是相符的。客户放到她们公司的钱的利息是有的以现金的方式支付到放款方手里，也有的是她转账给客户的。公司相关的账本都在店里，之前欠别人房租，她现在也不知道在什么地方。公司存款客户基本上都是老百姓、工人、老师、个体户、退休职工，身份五花八门。放款客户大概总人数实名在18人左右。客户借款给她公司时，她说过手中借条到期之后，需要资金，如果公司资金充足的话，可以随时来拿。承诺客户放钱到公司月利息是2%。财信商务信息咨询有限公司的债务本金大约160万元左右。公司在2015年1月15日的时候她对外宣布停本停息了，公司现在暂时无法还清债务，因为前期公司投资一方面没有收回来，她会尽力的筹集资金偿还投资户的钱。公司吸纳的资金基本上都是投资在她丈夫经营的三川木业有限公司上了，极少数的一部分是投资在灵璧的新农村建设上的，投资是赵阳经手的。三川木业公司在开发区金泰路，公司主要生产木制品家具，赵阳是法人代表，还有股东李小强和韩记青。现在公司因为资金短缺的原因停止生产，2013年2014年均生产过，厂房和机器租给别人使用过一段时间，她记不清是2014年几月份停止生产的，因为现在一直在寻找合作方所以暂时没有启动生产。她们公司没有账本，都是客户拿着借条到公司去领利息。财信商务信息咨询有限公司的债务本金大约200万元左右。她们没有主动对外宣传，但是来她们店投资钱的客户会介绍新的客户到她们店里来存钱。公司是在2015年的1月份或是2月份开始对外宣布断本断息的。赵阳现在山东要工程款，如果能要来的话，她可以还一部分。陈良是宿州良宇置业有限公司的法人代表，陈良与赵鹏飞是朋友，她知道8张借条共计175万元签署情况，当时她在场，这175万元是杨淑云经手借给陈良的，借款时间是借条上的时间，最终结算陈良应该欠她们家330万元。这张330万元的欠条是陈良最终给她们结算的总条，赵鹏飞和陈良对账之后签的这张欠条。330万元应该包括之前欠款产生的利息。李某6从2013年上半年陆续借她100多万元钱，2014年9月1日连带利息打了一张总的165万元借条。她实际借给李某6本金120万元，大部分是从他名下工行卡、农行卡建行卡转账的给李某6或朱某3，一部分是现金。2013年9月30日借条是借给李小强的。她还借钱给汪群、马某2、李某3、朱某4、张玉会，都通过上述三张银行卡和农商行卡转账的，现金很少，她实际借款额借条上的数字吻合。 （二）被告人赵鹏飞供述，称他是从2013年去宿州财信商务信息咨询公司帮忙干活的，2015年公司不干了。这个公司是他儿媳陈飞飞经营的，他主要是给陈飞飞帮忙，具体是有客户来投资，他来接待，给客户介绍投资的利息，介绍他们的钱主要用在什么地方之类的。宿州市财信商务信息咨询有限公司是他家属杨淑云成立的，地点在宿州三中南门西侧，法人代表是杨淑云，后来2014年他家属杨淑云病逝，年底工商所审核营业执照把法人代表的名字变更成他儿媳陈飞飞了，陈飞飞是财信公司的实际经营的人。2015年在宿州市都市华庭成立了一家分店，是赵阳在经营，另外还有一个人。宿州三中旁边的店平是他和陈飞飞在店里搞接待。财信商务信息咨询有限公司的经营范围主要是吸收存款，许给客户2分的月息，除此之外没有其他业务。这个总店基本上是陈飞飞负责收钱，由陈飞飞打借条，然后借条上的签字是由他和陈飞飞他们两个人签名，据他所知，赵阳在都市华庭的分店主要是搞装潢生意。 财信商务信息咨询有限公司的业务流程是客户到店里面去咨询、投钱，由陈飞飞来收钱，然后给客户出具借条，他在借条的借款人或者担保人一栏上签字，以后客户拿着借条到店里来按月领取利息。客户有拿现金来的也有通过银行转账的，现金和转账是由陈飞飞来办理，他不参与。财信商务信息咨询有限公司总店主要做吸收客户资金、发放利息的工作，分店主要是经营装潢、橱柜销售等工作。吸收客户资金时他们许诺月利息2分。客户每月可以拿借条到公司领取利息。还有就是客户要抽本的话，他会给客户说，要求客户提前说他们会准备资金给客户。客户的投资的期限一般都是三个月以上，有半年的，一年的，三个月的。客户的钱要是到期了，不抽回本金的话，可以继续存。公司用于接收客户资金的银行账户由陈飞飞负责的。他们公司没有什么宣传。只是公司在三中附近有一间门面，门头上面写着“财信投资”，过往的群众能看见。还有就是在店内的墙上有海报之类的东西，平常是客户口头相互宣传的。他不清楚公司实际经营业务内容与公司允许经营范围是否相符，他只知道公司是搞民间借贷的，借来的钱用来投资企业生产。客户放到他们公司的钱的利息月息两分，都是现金结算。公司没有借贷相关的会计账本等东西，他们只是打借条。财信商务信息咨询有限公司的存款客户的情况具体他不知道，他只是帮忙，有的是在借条上面借款人或者担保人上面签个名字。他们向客户吸收资金时，对其承诺一定时期内还本付息。但后来因经营困难，资金周转不过来，才导致不能还本付息。财信商务信息咨询有限公司的债务总计大约200万元至300万之间。吸纳的资金基本上都是投资在赵阳经营的三川木业有限公司上了，还有一部分是赵阳在山东用来搞装潢了，另外还有一个100多万借给陈良。三川木业公司他只知道经营情况不好。公安机关出示的出借人为韩某1、刘某、程某、赵某2、孟某2、朱某2等人借款人有赵鹏飞签名的借条复印件全部属实，都是陈飞飞收的客户投资款，然后由他们两个人给客户打的借条。陈良是宿州良宇置业有限公司的法人代表，从2012年开始陆陆续续借给陈良本息合计330万元，8张借条共计175万元是他家属杨淑英经手陆续借给陈良的，当时口头约定2分5利息，陈良是开发房地产借用的，330万元欠条是他找到陈良，陈良和他算过帐之后给他打了一张330万元本息合计的总条。 本案其他相关证据： 一、案发及抓获经过，证明2017年05月06日，宿州市公安局埇桥分局经侦大队接群众报警，称宿州市人陈飞飞、赵鹏飞、赵阳等人以在宿州市成立“宿州市财信商务信息咨询公司”为名，以高息为诱饵，承诺一定期限内还本付息等方式，针对社会不特定人群，大肆非法吸收公众存款，涉及人数达到20余户，涉案资金达两百多万元，借款逾期后未偿还本息，遂案发。2017年8月18日上午10时许，经公安机关电话联系被告人陈飞飞到宿州市投案。2017年8月11日上午8时许，经公安机关电话联系赵鹏飞到宿州市投案。 二、户籍证明，证明被告人陈飞飞出生于1984年9月16日，身份证号码3422011984××××××××；被告人赵鹏飞出生于1946年6月10日，身份证号码3422011946××××××××。 本院认为，被告人陈飞飞、赵鹏飞违反金融管理规定，向社会公众即社会不特定对象非法吸收存款人民币333.7万元，扰乱金融秩序，数额特别巨大，两被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实，本院予以支持。对公诉机关认为被告人陈飞飞、赵鹏飞的行为构成集资诈骗罪的指控，经查，被害人韩某1、刘某、朱某1的陈述与陈良出具的借条及三方协议书，能够证明陈良自2012年3月15日至2013年3月27日，向陈飞飞丈夫赵阳借款共计人民币175万元，至2015年10月6日本息合计欠款330万元。私营企业基本信息查询单及证人李某3的证言，证明李某3欠被告人陈飞飞人民币一百多万元，后经双方协商，将李某3的宿州市川木业有限公司通过债转股的形式法定代表人变更为赵阳，系该公司股东之一。被告人陈飞飞、赵鹏飞称吸收的资金出借给陈良及投资三川木业公司的供述具有真实性。证人李某6、朱某4、马某2等人证言能够证明上述人员在2012年至2014年期间向被告人陈飞飞及赵阳借款本金人民币120万元左右，且大部分钱款没有偿还给被告人陈飞飞，现有证据不能确实证明被告人陈飞飞、赵鹏飞向他人借款时具有非法占有出借人欠款的主观故意，二被告人的行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，故对公诉机关认为被告人陈飞飞、赵鹏飞的行为构成集资诈骗罪的指控，本院不予支持。对二被告人及其辩护人认为被告人陈飞飞、赵鹏飞的行为不构成集资诈骗罪，构成非法吸收公众存款罪的辩解及辩护意见，本院予以采纳。对公诉机关关于被告人陈飞飞、赵鹏飞吸收赵某1等人人民币343.2万元的指控，经查，被害人陈述、借条及转账记录证明，二被告人共吸收赵某1等人存款人民币333.7万元，故二被告人的犯罪数额应以人民币333.7万元。对被告人赵鹏飞辩护人提出被告人赵鹏飞在共同犯罪中起辅助作用，系从犯的辩护意见，经查，在共同犯罪中，被告人赵鹏飞积极参与接待客户、宣传介绍吸收被害人钱款、在借条上签字，其行为不符合从犯的构成要件，对被告人赵鹏飞的辩护人提出的上述意见，本院不予采纳。被告人陈飞飞、赵鹏飞经电话传唤后主动到公安机关投案，并如实供述主要犯罪事实，系自首，可依法予以从轻处罚。综合考虑本案的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人陈飞飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年七个月，罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月18日起至2021年3月17日止。罚金限于判决书生效第二日起十日内缴纳）。 二、被告人赵鹏飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限于判决书生效第二日起十日内缴纳）。 三、责令被告人陈飞飞、赵鹏飞退赔被害人钱款人民币二百九十五万四千九百元（详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份,副本三份。 审 判 长  孙军旗 审 判 员  马东梅 人民陪审员  邱海妹 二〇二一年二月十八日 法官助理罗宁 书记员王溪闻                            被告人陈飞飞、赵鹏飞非法吸收公众存款一览表                               序号                       姓名                       非法吸收数额             （万元）                       支付本金、利息             数额（万元）                       实际损失即应退赔数额（万元）                       备注                                            1                       赵德芳                       6                       1.22                       4.78                                                      2                       韩雪华             梁尚英                       30                       3.05                       26.95                                                      3                       刘素云                       7.5                       2.95                       4.55                                                      4                       杨春侠                       7.5                       0.14                       7.36                                                      5                       夏中霞                       2.5                       0.1                       2.4                                                      6                       李侠             常刚                       20                       1                       19                                                      7                       朱晔                       12                       0.6                       11.4                                                      8                       辛红侠                       16                       1.7                       14.3                                                      9                       程大杰                       7.5                       0.6                       6.9                                                      10                       潘淑芹                       14.5                       2.32                       12.18                                                      11                       王翠云                       26                       0.52                       25.48                                                      12                       付红                       10                       0.68                       9.32                                                      13                       晁月英                       9                       1.04                       7.96                                                      14                       孟凡玲                       8                       1.66                       6.34                                                      15                       王平兰                       10                       5.9                       4.1                                                      16                       赵红叶                       5                       0.1                       4.9                                                      17                       韩芝红                       6                       0.34                       5.66                                                      18                       孟庆兰                       5                       0.45                       4.55                                                      19                       谢明坤                       14                       1.64                       12.36                                                      20                       邹启侠                       5                       1.38                       3.62                                                      21                       朱玲                       7.5                       0.15                       7.35                                                      22                       曹玉荣                       8                       0.4                       7.6                                                      23                       马庆侠                       13                       2.6                       10.4                                                      24                       沈维芬                       2                       0.4                       1.6                                                      25                       袁玉玲                       5                       0.34                       4.66                       系沈维芬女儿                               26                       王兰英                       15                       0.9                       14.1                                                      27                       赵娴                       9                       0.48                       8.52                                                      28                       杨小兰                       2                       0.08                       1.92                                                      29                       尤华                       12                       1.35                       10.65                                                      30                       杜永忠                       20                       2.94                       17.06                                                      31                       冯成英                       4                       0.58                       3.42                       系梁怀斌（去世）妻子                               32                       张春香                       14.7                       0.6                       14.1                                                                             合计                       333.7                       38.21                       295.49                                       附：适用的相关法条 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。