云南省嵩明县人民法院民 事 判 决 书（2020）云0127民初2885号原告马开涛，男，回族，1987年6月7日生，云南省嵩明县人，住云南省昆明市嵩明县。被告马开良（系原告亲哥哥），男，回族，1985年11月18日生，云南省嵩明人，住云南省昆明市嵩明县。现在云南省第一监狱服刑。委托代理人王瑶（系被告马开良妻子），女，回族，1993年10月10日生，云南省泸西县人，住云南省红河哈尼彝族自治州泸西县。代理权限为特别授权代理。原告马开涛诉被告马开良民间借贷纠纷一案，本院于2020年12月14日受理后，依法适用普通程序，并组成合议庭，于2021年1月6日公开开庭进行了审理，原告马开涛，被告马开良的委托诉讼代理人王瑶到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。原告诉称：被告因购买房屋和其他生活开支需要，向原告陆续提出借款。原告出于帮忙之心，自2013年9月至2019年5月期间，多次借款给被告，共计489300.82元，双方没有约定还款时间。近期，原告向被告讨要借款，但被告拒不履行还款义务。原告认为合法的借贷关系受法律保护，债务应当清偿。被告拒不还款的行为不仅违背诚信，构成违约，也侵犯了原告合法权益。综上所述，原告为维护自身合法权益，特具文起诉，请求法院判令：1、由被告立即偿还原告借款本金489300.82元；2、本案诉讼费用由被告承担。被告辩称：对原告诉被告马开良民间借贷纠纷一案，我作为被告的妻子，受委托参加庭审，作答辩如下：1、被告向原告借款一事，被告向我说过，确实有此事，但所借款项部分用于住房，其他我不清楚，且借款数额也能对上。只是我与被告结婚时间为2014年2月7日，而有一笔借款25万元借款时间为2013年9月19日，属于婚前债务。2、现在被告因为刑事案件被判处有期徒刑18年，我无正式工作，经济困难，同时需要抚养4个未成年孩子，我无能力偿还，请求法院依法公正判决，我无任何意见，到时法院依法执行。为证实其主张，原告向本院提交了以下证据：1、借款明细统计表，欲证实2013年9月至2019年5月期间，马开涛多次借款给马开良，借款累计金额为489300.82元的事实；2、银行取款凭条、银行卡取款业务回单、银行卡转账单、银行交易明细清单复印件，欲证实2013年9月19日，马开良向马开涛借250000元，用于购买昆明市滇池半岛小区二期15幢1单元第28层2850号房屋；2018年11月8日，马开良向马开涛借款120000元；2016年2月至2019年5月期间，马开良因房屋还贷及其他生活开支，分十二次向马开涛借款119300.82元，上述借款合计489300.82元的事实。经质证，被告认为2013年9月19日的借款25万元用于购买昆明滇池半岛15幢1单元2850号房屋的首付款，此款是在我们结婚之前借的，结婚后马开良也与代理人说过。对其他的借款都是用于偿还房贷和生活的开支陆续向马开涛借的。本院将结合案件实际情况对上述证据予以综合认定。经审理，本院确认本案如下法律事实：原告系被告的亲弟弟，委托代理人王瑶系被告的妻子。2013年9月19日，原告通过银行转账方式向被告转款25万元；2016年2月26日，原告通过银行转账方式向被告转款1.9万元；2016年11月3日，原告通过银行转账方式向被告转款1.2万元；2018年11月8日，原告通过银行转账方式向被告转款12万元；2019年1月6日，原告通过银行转账方式分二笔向被告银行转款合计2万元；2019年2月3日，原告通过银行转账方式向被告转款3.1万元；2019年5月9日，原告通过银行转账方式分三笔向被告转款15060.82元、3500元和2600元；2019年5月16日，原告通过银行转账方式向被告转款50元；2019年5月21日，原告通过银行转账方式向被告转款2890元；2019年5月21日，原告通过银行转账方式向被告的委托代理人王瑶转款1200元。上述十三笔款项共计为477300.82元。庭审中，原告称其从事废旧轮胎生意，近几年年平均收入40-50万元；他与被告没有经济往来，只是被告经常向其借款，借款没有写过借条其催讨过借款，被告向其表示如果无法偿还借款可以买房子赔还；现被告涉黑犯罪，其房子要被处理，原告担心无法获得偿还才起诉被告；原告及被告代理人均称被告2013年9月19日借款250000元用于被告购买昆明市房屋的首付款；其余借款用于偿还房贷、家庭生活、做生意及偿还被告代理人信用卡等。另查明：1、云南省安宁市人民法院于2020年6月19日作出（2020）云0181号刑初635号刑事判决，确认自2007年许，被告马开良积极参加黑社会组织，并实施一系列的刑事犯罪行为，并判决：“被告马开良犯参加黑社会性质组织罪、强迫交易罪、诈骗罪、寻衅滋事罪、敲诈勒索罪、包庇罪，数罪并罚，决定执行有期徒刑十八年，并处没收个人全部财产，剥夺政治权利二年；由公安机关查封位于昆明市房产执行后所得价款中属于被告个人财产部分依法予以没收，属于其他共有人部分依法予以发还。”判决后，被告马开良向昆明市中级人民法院提起上诉，认为一审案件认定其参与上述犯罪的事实不清，证据不足；扣押房产系其与妻子共有，系合法所得，与犯罪无关，不应没收等，认为量刑过重、请求改判，昆明市中级人民法院于2020年9月29日作出（2020）云01刑终691号刑事判决，维持对被告马开良的定罪量刑部分，并改判：“公安机关查封的被告马开良位于昆明市房产执行后所得价款中属于被告马开良违法所得及个人财产部分优先发还被害人，剩余部分执行财产刑。”2、被告马开良因刑事犯罪于2019年3月28日被刑事拘留，于2019年4月26日被逮捕，拘押于禄劝县看守所，现羁押于云南省第一监狱服刑。在庭审中，经询问，被告马开良的委托代理人王瑶表示被告马开良被羁押于禄劝县看守所期间，签字授权其作为本案特别授权代理人参加诉讼。3、在庭审中，原告陈述其于2010年10月份结婚，婚后在小街镇积德村生活，现育有两个小孩，大的有10岁读四年级，小的有5岁上幼儿园，其妻子以前是闲着照顾小孩，最近几年买菜卖到冷库，父母都在家里接送小孩，照顾家里；被告的委托代理人王瑶陈述其与被告于2014年2月7日登记结婚，其与被告马开良共生育两个孩子，加上被告马开良与前妻生育的两个孩子，四个孩子都是由其与被告马开良抚养，王瑶一直都在家照顾抚养小孩，生活开支费用大多来源于双方的父母。本院认为：借款合同是借款人向贷款人借款，到期返还借款并支付利息的合同。合法的借贷关系受法律保护。出借人向人民法院提起民间借贷诉讼时，应当提供借据、收据、欠条等债权凭证以及其他能够证明借贷法律关系存在的证据。人民法院审理民间借贷纠纷案件时发现有下列情形之一的，应当严格审查借贷发生的原因、时间、地点、款项来源、交付方式、款项流向以及借贷双方的关系、经济状况等事实，综合判断是否属于虚假民事诉讼：（一）出借人明显不具备出借能力；（二）出借人起诉所依据的事实和理由明显不符合常理；（三）出借人不能提交债权凭证或者提交的债权凭证存在伪造的可能；（四）当事人双方在一定期限内多次参加民间借贷诉讼；（五）当事人一方或者双方无正当理由拒不到庭参加诉讼，委托代理人对借贷事实陈述不清或者陈述前后矛盾；（六）当事人双方对借贷事实的发生没有任何争议或者诉辩明显不符合常理；（七）借款人的配偶或合伙人、案外人的其他债权人提出有事实依据的异议；（八）当事人在其他纠纷中存在低价转让财产的情形（九）当事人不正当放弃权利；（十）其他可能存在虚假民间借贷诉讼的情形。当事人对自己提出的诉讼主张，有责任提供证据加以证实，如果当事人未能提供证据或者证据不足以证明其事实主张的，由负有举证责任的当事人承担不利的后果。本案中，原告主张被告自2013年9月至2019年5月向其借款十四笔，共计为489300.82元，用于房屋首付、偿还房贷及家庭开支等，没有写下借条等，被告虽然都予以认可，但因被告涉黑涉恶刑事犯罪被判处刑罚，原告在被告违法犯罪期间多次转账给被告，原告未能提供证据证实被告借款的合法用途，且原告在第一笔转账未偿还的情形下，仍然发生多次转账行为，明显不符合合法民间借贷的交易习惯和常理，又因原告在被告被羁押后，仍然向被告银行账户转账的行为，明显不符合合法民间借贷交易习惯和常理，根据原告在庭审中的陈述，原告从事废旧轮胎回收，但原告未提供证据证实其具有出借能力，综合考虑当地生产经营和生活经济水平，本院认为原告不具有出借上述借款的能力，故本院不予认定原告向被告出借上述款项的事实，故对原告要求被告偿还借款本金489300.82元的诉请，本院不予支持。综上所述，为保护当事人的合法权益，维护社会经济秩序，本院依照《中华人民共和国民法典》第六百六十七条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二条、第十九条，及《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第九十条之规定，判决如下：驳回原告马开涛的全部诉讼请求。案件诉讼费8640元，由原告承担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于云南省昆明市中级人民法院。审 判 长  郭 平人民陪审员  李文龙人民陪审员  李巧艳二〇二一年二月三日书 记 员  熊洊俪