湖南省怀化市鹤城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）湘1202刑初58号 公诉机关湖南省怀化市鹤城区人民检察院。 被告人赵志刚，男，1971年12月17日出生，汉族，大学文化，原系湖南省怀化市鹤城区信用联社**分社职员，住湖南省怀化市。因犯违法发放贷款罪于2019年4月30日被本院判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币六万元，2020年1月17日刑满释放。因涉嫌犯违法发放贷款罪于2020年7月20日经湖南省怀化市公安局直属分局决定被取保候审，同年9月21日经湖南省怀化市鹤城区人民检察院决定被取保候审，2021年2月24日经本院决定被逮捕。现押于湖南省怀化市看守所。 辩护人杨捷，湖南天地人（怀化）律师事务所律师，执业证号：14312202010178198。 被告人王庭柏，男，1974年8月27日出生，汉族，高中文化，原系湖南省怀化市鹤城区信用联社**分社职员，住湖南省怀化市。因犯违法发放贷款罪于2019年4月30日被本院判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五万元，2019年7月23日刑满释放。因涉嫌犯违法发放贷款罪于2020年7月20日经湖南省怀化市公安局直属分局决定被取保候审，同年9月21日经湖南省怀化市鹤城区人民检察院决定被取保候审，2021年2月24日经本院决定被逮捕。现押于湖南省怀化市看守所。 湖南省怀化市鹤城区人民检察院以怀鹤检二部刑诉（2021）1号起诉书指控被告人赵志刚、王庭柏犯违法发放贷款罪，向本院提起公诉。本院于2021年1月19日受理后，依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。湖南省怀化市鹤城区人民检察院指派检察员彭开哲出庭支持公诉，被告人赵志刚、王庭柏、辩护人杨捷到庭参加诉讼。现已审理终结。 湖南省怀化市鹤城区人民检察院指控：1、2013年3月12日，怀化****有限公司以该公司扩大生产经营需要流动资金为由向原怀化市鹤城区信用联社**分社贷款300万元。时任该分社主任的被告人赵志刚和时任信贷员的被告人王庭柏违反《中华人民共和国商业银行法》第三十五条、第三十六条，以及《贷款通则》第二十七条的规定，未严格履行岗位职责，未对借款用途、保证人的偿还能力、抵押物的真实情况进行严格审查，未发现怀化****有限公司提供的贷款资料《豆粕购销合同》为虚假合同、有关保证人王某的2份湖天安置区购房合同为虚假合同、有关保证人舒某的怀化市鹤城区玉溪路房产非保证人舒某所有，致使该分社通过杨某安账户向该公司发放贷款300万元。截止2020年11月18日，上述300万元贷款尚欠本金299.57万元、利息123.833万元。 2、2013年9月26日，怀化****有限公司以修建厂房需要流动资金为由向原怀化市鹤城区信用联社**分社贷款200万元。时任该分社主任的被告人赵志刚和时任信贷员的被告人王庭柏违反《中华人民共和国商业银行法》第三十五条、第三十六条，以及《贷款通则》第二十七条的规定，未严格履行岗位职责，未对借款用途、保证人的偿还能力、抵押物真实情况进行严格审查，未发现怀化****有限公司提供的贷款资料《供销合同》为虚假合同、怀化****有限公司月销售量突破800吨及产品销往怀化各县市、贵州、邵阳等地区的情况为虚构的事实、保证人赵某兰名下房产因其他债务全部进行了抵押，致使该分社向该公司发放贷款200万元。截止2020年11月18日，上述200万元贷款尚欠本金166.363669万元、利息80.1949万元。 公诉机关就上述指控提供了书证被告人赵志刚、王庭柏的户籍资料、到案经过、怀化****有限公司账户取款凭证、杨某安账户存款凭证、湖南省农村信用社企业法人贷款档案、贷款记录及还款情况、企业注册登记资料、收据、怀化****有限公司账目明细、被告人赵志刚、王庭柏的前科材料；证人杜某孟、杨某、王某、曾某福、朱某辉、曹某良、杨某安、姚某霞、舒某、高某文、刘某品、付某、张某、巫某军、赵某兰的证言；被告人赵志刚、王庭柏的供述等证据证实。 公诉机关认为，被告人赵志刚、王庭柏违法发放贷款，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。被告人赵志刚具有主犯犯、自首、自愿认罪认罚情节；被告人王庭柏具有从犯、自首、自愿认罪认罚情节。建议对被告人赵志刚判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万元；对被告人王庭柏判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万五千元。 被告人赵志刚、王庭柏均对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人杨捷提出的辩护意见是，被告人赵志刚具有自首、认罪认罚等情节，请求按公诉机关提出的量刑建议对被告人赵志刚判处刑罚，并适用缓刑。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。 本院认为：被告人赵志刚、王庭柏身为金融机构工作人员，违反国家规定，未认真核实借款人及保证人偿贷能力等情况发放贷款，数额巨大，其行为已构成违法发放贷款罪。公诉机关指控被告人赵志刚、王庭柏违法发放贷款罪罪名成立。在共同犯罪中，被告人赵志刚起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人王庭柏起次要作用，系从犯，应当从轻处罚。被告人赵志刚、王庭柏经办案民警电话通知后自动到案，如实供述其基本犯罪事实，属自首，可以从轻处罚。被告人赵志刚、王庭柏自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。辩护人据此提出的相关辩护意见符合法律规定，本院予以采纳。但辩护人提出对被告人赵志刚宣告缓刑的量刑意见，与《中华人民共和国刑法》第七十二条第一款（一）项的规定相悖，本院不予采纳。公诉机关提出对被告人赵志刚判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万元；对被告人王庭柏判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万五千元的量刑建议合法适当，本院予以采纳。 综上所述，本案事实清楚，证据确实充分。本院依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人赵志刚犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2021年2月24日起至2021年10月23日止。） 二、被告人王庭柏犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2021年2月24日起至2021年8月23日止。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省怀化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  张风帆 人民陪审员  舒万豪 人民陪审员  贺大顺 二〇二一年二月二十四日 代理书记员  周 军 附适用法律条款： 《中华人民共和国刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。 银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。 单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。 关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行,承认指控的犯罪事实,愿意接受处罚的,可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外: （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。