河北省邯郸市邯山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）冀0402刑初21号 公诉机关河北省邯郸市邯山区人民检察院。 被告人胡玉宝，男，1963年5月5日出生，汉族，高中文化，群众。户籍所在地河北省邯郸市邯山区，租住邯郸市邯山区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年2月23日被刑事拘留，同年4月9日被逮捕，现羁押于邯郸市第二看守所。 辩护人韩鹏飞，河北德和衡（邯郸）律师事务所律师。 河北省邯郸市邯山区人民检察院以冀邯山检一部刑诉[2020]117号起诉书指控被告人胡玉宝犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省邯郸市邯山区人民检察院指派检察员吴靖出庭支持公诉，被告人胡玉宝及辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省邯郸市邯山区人民检察院起诉指控： 2013年12月至2015年12月间，河北中腾投资有限公司在总经理胡某生、（已起诉，实际控制人）法人代表被告人胡玉宝带领下，未经国家相关部门的审批和许可，在邯郸市向社会公众吸收存款。被告人胡玉宝等人采用不限制范围的人传人方式，以投资河北中腾投资有限公司为名，面向社会群众非法吸收存款。案发后共有19人到公安机关投案。经审计，被告人胡玉宝以投资河北中腾投资有限公司为名实际吸收存款2451360元，已付本、利合计555991元，现仍涉及未返还金额共计1895369元。 公诉机关提交了被告人供述、证人证言、审计报告、相关书证等证据，要求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，以非法吸收公众存款罪对被告人胡玉宝定罪处罚。 被告人胡玉宝对起诉书指控的犯罪事实和罪名不持异议。 辩护人主要辩护意见是，被告人胡玉宝犯罪主观恶性较小，其系初犯。建议对被告人胡玉宝从轻判处。 经审理查明，2013年12月至2015年12月间，河北中腾投资有限公司在总经理胡某生（已起诉，实际控制人）、法人代表被告人胡玉宝带领下，未经国家相关部门的审批和许可，在邯郸市向社会公众吸收存款。被告人胡玉宝等人采用不限制范围的人传人方式，以投资河北中腾投资有限公司为名，面向社会群众非法吸收存款。案发后共有19人到公安机关投案。经审计，被告人胡玉宝以投资河北中腾投资有限公司为名实际吸收存款2451360元，已付本、利合计555991元，现仍涉及未返还金额共计1895369元。 认定上述事实的证据有： 1、被告人胡玉宝供述，河北中腾投资有限公司是2015年4、5月份成立的。其是公司的法人，公司的员工总共有8个人。总经理胡某生、经理宋某、会计李某、业务员冯某亭等。河北中腾投资有限公司是从社会上吸收资金的，具体投资那些项目其不清楚。其听说公司总共从社会上吸收了二三百万元，具体多少其不清楚，给集资者们的返利是1.5分利，业务员们的提成其不清楚。河北中腾投资有限公司向社会宣传吸收存款具体事情是由业务员操作的，中腾投资有限公司吸收的资金用在河北省石家庄高邑县工地上投资了50万元，负责建设该小区1号、2号、4号楼的建筑，公司楼下红焖羊肉饭店投资了五六万元，其它资金去向去不清楚了，当时其主要负责建筑和中腾公司楼下的红焖羊肉饭店。其没有在公司放钱，其不清楚其他员工是否放钱。其有一个同学宋某明（音）通过其在中腾公司放了10000元，返过多少利其没有问过。其负责的建筑公司叫河北深华建筑安装有限公司邯郸分公司。总公司法人是谁其不知道，但邯郸分公司法人是其弟弟胡某生。河北深华建筑安装有限公司邯郸分公司是什么时候、在什么地方注册的其不知道，其来的时候已经有了，河北深华建筑安装有限公司邯郸分公司和河北中腾投资有限公司是一个办公地点。公司账目是主管会计李某管理的，现在账本不知道在谁手中。 2、同案犯胡某生供述，河北中腾投资有限公司成立日期2013年11月，法定代表人是其哥哥胡玉宝，公司注册资本1000万元，公司注册地在邯山区门市，经营范围为以自有资金对房地产业、建筑业等投资咨询、企业管理咨询等。公司成立的目的主要就是为了对外吸收公众存款，然后再将吸收的存款放贷出去，挣个利息差。2014年初，河北中腾投资有限公司正式营业，因为公司在赵都新城小区的门口，人流量大，时不时就会有群众进来咨询，其就接待群众说中腾公司主要投资建筑行业，收益有保障，往中腾公司存钱一个月至半年期限不等，利息1.5分至2.3分，承诺每月付息，到期还本付息。群众有意向投资的其就与投资群众在中腾公司的二楼办公室签订《借款合同》，收到钱之后其再给投资群众开局收款收据，合同上盖有河北中腾投资有限公司的公章和其本人的手章，收据上都盖有河北中腾投资有限公司的财务专用章和其本人的手章。中腾公司吸收公众存款是通过有现金也有转账，现金一般收了之后会存到其名下建行、工行卡内，还有其哥胡玉宝名下的建行、工行银行卡上，存到哪张卡上不确定。如果是转账，通常转到其名下建行卡上。中腾公司支付利息时都是通过银行转账，其是通过其名下建行、工行网银给群众支付利息，统一在月底支付群众利息。从2014年初到2015年下半年，一共向十人左右吸收了200万元左右。公司出事后账目就没有了。当时河北中腾投资有限公司没有得到银监会的批准也没有相关的证照。 3、张某昌证，2014年6月，其听说河北中腾投资有限公司可以投资，对方说是为河北深华建筑安装邯郸分公司用于房地产投资。其2014年6月27日投资2万元现金，协议金额2万，月息2%，时间一年。钱交给中腾公司会计胡某妮后给其办理了合同及收据。之后河北中腾投资有限公司私自注销公司，其就报案了。其获利1320元，实际损失18680元。其签协议是在赵都新城的河北中腾投资有限公司。河北中腾投资有限公司的借款对象没有范围限制，只要有钱，谁都能借款给公司。其借款给河北中腾投资有限公司，除承诺的利息外，公司没有给其返点费、分红等好处费。其没有介绍、发展别人借钱给河北中腾投资有限公司。 4、冯某亭证，2014年1月，其看到河北中腾投资有限公司可以投资有保证，不骗人，手续全。2014年1月20日，其投资26万元，时间6个月，月息2%。协议到期20万本金未支付，2014年7月9日续签协议，协议金额20万，时间6个月，月息2%。2014年1月6日其母亲张某投资6万元，时间6个月，月息2%，本金未支付，2014年7月6日同其母亲续签协议，协议金额6万，时间6个月，月息2%。2014年7月18日其爱人付某娥投资5万元，时间6个月，月息2%。2014年8月6日付某娥投资5万元，时间6个月，月息2%。钱交给中腾公司公司公司总经理胡某生，财务给其办理了合同，利息返还计划未按承诺支付。之后河北中腾投资有限公司出事了，其就报案了。其投资了36万元，获利6.6万元，实际损失29.4万元。当时都是以银行转账的方式转给河北中腾投资有限公司胡某生中信银行卡号：62×××33，胡玉宝邯郸银行：86×××56，胡某妮中国建设银行卡号：62×××54中的。协议在赵都新城签的，河北中腾投资有限公司的借款对象没有没范围限制，只要有钱，谁都能借款给公司。其借款给河北中腾投资有限公司，除承诺的利息外，公司没有给其返点费、分红等好处费。其没有介绍、发展别人借钱给河北中腾投资有限公司。 5、李某芹证，2014年3月，其听说河北中腾投资有限公司可以投资，有保证。2014年3月20日其投资5万元，月息2.5%,时间一年。钱交给中腾公司会计给其办理了合同。2014年10月21日公司总经理胡某生找理由把其的协议收据收走了，给其写了一份5万元的借据。之后河北中腾投资有限公司出事了，其就报案了。其实际投资了5万元获利8167元，实际损失41833元。其当时付款方式是ＰＯＳ机刷卡4.8万元，现金0.2万元，给的河北中腾投资有限公司。协议在赵都新城河北中腾投资有限公司签的。河北中腾投资有限公司的借款对象没有没范围限制，只要有钱，谁都能借款给公司。其借款给河北中腾投资有限公司，除承诺的利息外，公司没有给其返点费、分红等好处费。其没有介绍、发展别人借钱给河北中腾投资有限公司。 6、吴某英证，2014年5月，其路过赵都新城时听说河北中腾投资有限公司可以投资，给的利息高。其2014年5月17日投资3万元，协议金额3万，月息2%，时间一年。当时钱交给中腾公司会计胡某妮，后给其办理了合同及收据。之后河北中腾投资有限公司出事了，其就报案了。其实际投资了3万元，获利0.3万元左右，实际损失2.7万元。协议当时在赵都新城河北中腾投资有限公司签的。河北中腾投资有限公司当时给其的宣传单。河北中腾投资有限公司的借款对象没有没范围限制，只要有钱，谁都能借款给公司。其借款给河北中腾投资有限公司，除承诺的利息外，公司没有给其返点费、分红等好处费。其没有介绍、发展别人借钱给河北中腾投资有限公司。 7、李某书证，2013年11月，其散步时看见河北中腾投资有限公司可以投资。有工程、有保证。其2013年12月30日投资5万元，协议金额5万，月息2%,收据编号：0018334，时间一年。当时现金交给中腾公司公司总经理胡某生，后给其办理了合同，利息返还计划未按承诺支付。之后河北中腾投资有限公司出事了，其就报案了。其实际投资了5万元，获利0.82万元左右，实际损失4.18万元。协议是在赵都新城河北中腾投资有限公司签的。河北中腾投资有限公司的借款对象没有范围限制，只要有钱，谁都能借款给该公司。其借款给河北中腾投资有限公司，除承诺的利息外，公司没有给其返点费、分红等好处费。其没有介绍、发展别人借钱给河北中腾投资有限公司。 8、张某芹证，其2013年12月听说河北中腾投资有限公司可以投资，有保证。其2013年12月10日投资7万元，协议金额7万，月息2.5%，收据编号：0014340，时间一年。其2014年3月24日投资3.5万元，协议金额3.5万，月息2%，时间一年，合同编号：0001，收据编号：0018285。其2014年5月29日投资4.25万元，协议金额4.25万，月息2%，时间一年，合同编号：0018，收据编号：0000585。当时钱交给中腾公司会计李某，胡某妮给其办理了合同。之后河北中腾投资有限公司出事了，其就报案了。其实际投资了14.75万元，获利2.8045万元左右，实际损失11.9455万元。协议是在赵都新城河北中腾投资有限公司签的。其不了解河北中腾投资有限公司的情况。河北中腾投资有限公司的借款对象没有范围限制，只要有钱，谁都能借款给该公司。其借款给河北中腾投资有限公司，除承诺的利息外，公司没有给其返点费、分红等好处费。其没有介绍、发展别人借钱给河北中腾投资有限公司。 9、邯郸长城会计师事务所邯长会专审字（2018）第120号审计报告： 审计情况 河北中腾投资有限公司非法吸收公众存款案共有报案人员19人，实际融资本金共计2451360元，已付本金、利息合计555991元，实际损失合计1895369元。 10、刘某真、郭某铎、吕某、田某、白某春、马某英、岳某云、刘某鹏、王某、常某梅、王某明、李某、董某海证实的融资情节与上述张某昌、冯某亭、李某芹、吴某英、张某芹、李某书证实的情节基本一致，主要证明融资时间、融资方式、融资数额及返利情况、损失情况等。并附借款协议等。 另有银行交易流水、相关书证、被告人胡玉宝户籍证明及社会调查等证据在案佐证。 上述证据经庭审质证，客观真实，来源合法，能够相互印证，均可作为认定本案事实的依据。 本院认为，被告人胡玉宝伙同他人违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸法公众存款罪。公诉意见机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。辩护人所提被告人胡玉宝认罪态度较好，系初犯，依法可从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。根据被告人胡玉宝的犯罪事实、犯罪性质、情节和对社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 一、被告人胡玉宝犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月23日起至2021年2月22日止，所判罚金自判决生效后一个月内缴纳完毕）。 二、继续追缴被告人胡玉宝违法所得退各集资人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  李 靓 人民陪审员  徐桂云 人民陪审员  李淑芹 二〇二一年二月一日 书 记 员  王 菲 附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。