天津市武清区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0114刑初493号公诉机关天津市武清区人民检察院。被告人张辉，男，1989年9月27日出生于天津市红桥区，汉族，大专文化，案发前，户籍地天津市河**，住天津市北辰区。因涉嫌犯诈骗罪于2020年6月11日被天津市公安局武清分局刑事拘留，于2020年7月16日被逮捕。现羁押于天津市武清区看守所。辩护人霍亮，天津东法律师事务所律师。辩护人李璐，天津东法律师事务所律师。天津市武清区人民检察院以津武检一部刑诉〔2020〕245号起诉书指控被告人张辉犯诈骗罪，于2020年9月29日向本院提起公诉，本院于当日立案，并适用认罪认罚普通程序依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，天津市武清区人民检察院指派检察员张家祥出庭支持公诉，被告人张辉及其辩护人霍亮、李璐到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市武清区人民检察院指控：1．被告人张辉于2020年2月到2020年3月在其家中等地，以泰康人寿电话销售人员的身份，虚构退保办理贷款可以返利以及新的险种等事由，骗取被害人薛某某共计人民币19600元。被害人薛某某在天津市武清区××家中被骗。2．被告人张辉于2020年4月在其家中等地，以泰康人寿电话销售人员的身份，虚构保单贷款可以返利、以公司人员身份退保可以全额退保但需要缴纳手续费等事由，骗取被害人侯某某共计人民币32,000元。被告人张辉被刑事拘留后，张辉的父亲于2020年6月12日退还被害人侯某某人民币50,000元。3．被告人张辉于2019年12月到2020年1月在其家中等地，以泰康人寿电话销售人员的身份，虚构可以全额退保以及全额退保需要缴纳的违约金会全额返还等事由，骗取被害人韩某某共计人民币80,000元，案发前被告人张辉的父亲已退还被害人韩某某人民币82,000元。4．被告人张辉于2019年6月到2020年5月在其家中等地，以泰康人寿电话销售人员的身份，虚构其母亲患癌症借钱、保单贷款可分红、贷出款项可退回、交手续费补齐费用可全额退保等事由，骗取被害人刘某甲共计人民币39,329.84元，案发前被告人张辉已退还被害人刘某甲人民币32,758元。5．被告人张辉于2019年6月到2020年5月在其家中等地，以泰康人寿电话销售人员的身份，虚构补交保费可以全额退保、全额退保需要打点等事由，骗取被害人刘某乙共计人民币63,403元，案发前被告人张辉已退还被害人刘某乙人民币32,880元。6．被告人张辉于2019年4月到2020年5月在其家中等地以泰康人寿电话销售人员的身份，虚构补交相关费用可以线下全额退保、自己因办理全额退保受处罚需要打点、家人生病借钱等事由，骗取被害人张某甲人民币共计190,142.56元，案发前被告人张辉已退还被害人张某甲人民币143,106元。7．被告人张辉于2019年6月到2020年5月在其家中等地，以泰康人寿电话销售人员的身份，虚构可以线下全额退保但需要缴纳手续费、缴纳手续费贷出的款项不用归还、家人生病借钱等事由，骗取被害人王某甲人民币共计55,702元。8．被告人张辉于2020年3月在其家中等地，以泰康人寿电话销售人员的身份，虚构可以全额退保但需要缴纳费用等事由，骗取被害人张某乙人民币700元。被告人张辉将骗得的款项部分用于偿还自己的网贷，部分款项系被告人张辉用后面骗得的钱款偿还前面骗的被害人。在上述期间被告人张辉还因保险问题欠王某乙人民币280,000元，张辉的父亲于2020年4月27日、2020年6月12日先后替张辉退还王某乙共计人民币285,000元。被告人张辉个人收入用于日常消费等，亦不具备退还全部被害人钱款的能力。被告人张辉后被抓获，如实供述了上述事实。针对上述事实，公诉机关向本院提供了相关证据，认为被告人张辉以非法占有为目的，多次编造虚假情况骗取他人财物，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人张辉对指控的事实、罪名无异议，认罪认罚且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人霍亮、李璐提出的辩护意见是：1．对指控的罪名没有异议；2．被告人张辉到案后如实供述，是坦白，且自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚；3．被告人张辉亲属已积极退赔了被害人的经济损失并取得了被害人的谅解，可酌情从轻处罚；4．被告人无前科，系偶犯，可酌情从轻处罚。经审理查明，被告人张辉于2020年2月到2020年3月在其家中等地，以泰康人寿电话销售人员的身份，虚构退保办理贷款可以返利以及新的险种等事由，骗取被害人薛某共计人民币19600元。被害人薛某在天津市武清区××家中被骗。被告人张辉于2020年4月在其家中等地，以泰康人寿电话销售人员的身份，虚构保单贷款可以返利、以公司人员身份退保可以全额退保但需要缴纳手续费等事由，骗取被害人侯某共计人民币32000元。案发后，被告人亲属已代其退赔被害人侯某人民币50000元。被告人张辉于2019年12月到2020年1月在其家中等地，以泰康人寿电话销售人员的身份，虚构可以全额退保以及全额退保需要缴纳的违约金会全额返还等事由，骗取被害人韩某共计人民币80000元。案发前被告人张辉的父亲已退还被害人韩某人民币82000元。被告人张辉于2019年6月到2020年5月在其家中等地，以泰康人寿电话销售人员的身份，虚构其母亲患癌症借钱、保单贷款可分红、贷出款项可退回、交手续费补齐费用可全额退保等事由，骗取被害人刘某1共计人民币39329.84元，案发前被告人张辉已退还被害人刘某1人民币32758元。被告人张辉于2019年6月到2020年5月在其家中等地，以泰康人寿电话销售人员的身份，虚构补交保费可以全额退保、全额退保需要打点等事由，骗取被害人刘某2共计人民币63403元，案发前被告人张辉已退还被害人刘某2人民币32880元。被告人张辉于2019年4月到2020年5月在其家中等地以泰康人寿电话销售人员的身份，虚构补交相关费用可以线下全额退保、自己因办理全额退保受处罚需要打点、家人生病借钱等事由，骗取被害人张某1人民币共计190142.56元，案发前被告人张辉已退还被害人张某1人民币143106元。被告人张辉于2019年6月到2020年5月在其家中等地，以泰康人寿电话销售人员的身份，虚构可以线下全额退保但需要缴纳手续费、缴纳手续费贷出的款项不用归还、家人生病借钱等事由，骗取被害人王军人民币共计55,702元。被告人张辉于2020年3月在其家中等地，以泰康人寿电话销售人员的身份，虚构可以全额退保但需要缴纳费用等事由，骗取被害人张某2人民币700元。被告人张辉将骗得的款项部分用于偿还自己的网贷，部分款项系被告人张辉用后面骗得的钱款偿还前面骗的被害人。在上述期间被告人张辉还因保险问题欠王玉萍人民币280,000元。被告人张辉的父亲于2020年4月27日、2020年6月12日先后替张辉退还王玉萍共计人民币285,000元。被告人张辉个人收入用于日常消费等，亦不具备退还全部被害人钱款的能力。被告人张辉后被抓获，如实供述了上述事实。在本案审理过程中，被告人的亲属代被告人退赔偿被害人所有的经济损失，取得全体被害人的谅解。上述事实，有经法庭举证、质证，本院依法确认的案件来源及抓获经过，银行流水，交易记录，微信聊天及转账记录，劳动合同，保险合同，证人证言，被害人陈述，人口信息，情况说明，视频光盘，协议书，谅解书，收条，认罪认罚具结书，被告人供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人张辉以非法占有为目的，多次骗取他人财物，且数额巨大，构成诈骗罪，应依法惩处。公诉机关对被告人张辉的犯罪指控成立，本院予以支持。经查，被告人张辉到案后如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。被告人张辉自愿认罪认罚，可以酌情从宽处理。被告人张辉亲属代其退赔被害人损失，取得了被害人的谅解，可酌情从轻处罚。被告人多次骗取他人财物，可酌情从重处罚。辩护人发表的辩护意见较为客观，本院在量刑时酌情予以考虑。综合本案的具体情况，公诉人发表的以诈骗罪判处被告人张辉有期徒刑四年四个月，并处罚金的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：被告人张辉犯诈骗罪，判处有期徒刑四年四个月，并处罚金人民币二万五千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月11日起至2024年10月10日止；罚金自判决生效的第二日起十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨仕青人民陪审员  韩淑敏人民陪审员  张凤娟二〇二一年二月五日书 记 员  佀 禹附判决引用的相关法律及司法解释条款：一、《中华人民共和国刑法》第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。二、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条：犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。