中华人民共和国 山东省博兴县人民法院 刑 事 判 决 书 山东省博兴县人民法院 刑事判决书 （2021）鲁1625刑初13号 公诉机关山东省博兴县人民检察院。 被告人林孝宗，曾用名林孝聪，男，1967年7月15日出生于福建省福清市，汉族，高中文化，无业，户籍所在地福建省福清市，居住地辽宁省沈阳市苏家屯区。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2020年11月20日被取保候审。 博兴县人民检察院以博检二部刑诉［2020]63号起诉书指控被告人林孝宗犯骗取贷款罪，于2020年12月29日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2021年1月19日公开开庭审理了本案。博兴县人民检察院指派检察员卞孟蕊出庭支持公诉，被告人林孝宗到庭参加诉讼。现已审理终结。 博兴县人民检察院指控，2012年2月份，吴自强（已判决）与被告人林孝宗等人在经营博兴县天源煤炭有限公司（已吊销）期间，采用伪造购销合同、虚构贷款用途的手段，以博兴县天源煤炭有限公司名义从山东博兴农村商业银行曹王支行骗取贷款人民币500万元，后改变贷款用途用于支付煤款等。后该笔贷款分别于2012年12月、2013年7月、2014年2月、2014年10月以“收回再贷”的方式续贷。 2013年1月31日，该公司再次采用伪造购销合同、虚构贷款用途的手段，从山东博兴农村商业银行曹王支行骗取贷款人民币500万元。后该笔贷款分别于2013年8月、2014年3月、2014年10月以“收回再贷”的方式续贷。 上述两笔贷款到期后，山东省博兴县天源煤炭有限公司未能偿还本息，2015年8月20日，贷款担保人山东千里马物流有限公司、山东汉氏磨料磨具有限公司、山东金诺尔建材科技有限公司共同向博兴农商行曹王支行还清贷款本金1000万元。 2020年11月20日，被告人林孝宗主动投案，并归还上述三家公司30万元。 针对上述指控，公诉人当庭宣读并出示了书证、证人证言、被告人的供述和辩解等证据予以证实。公诉机关认为，博兴县天源煤炭有限公司以欺骗手段取得银行贷款，情节严重，被告人林孝宗作为该单位的直接责任人员，其行为已构成骗取贷款罪。因博兴县天源煤炭有限公司已被吊销，不符合起诉条件，不再追诉。以被告人林孝宗具有自首情节且自愿认罪认罚，建议判处被告人林孝宗有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金。 被告人林孝宗对公诉机关指控的罪名无异议，提出辩解意见：1.他于2013年6月于山东省博兴县天源煤炭有限公司退股，之后的贷款事宜他不清楚；2.公诉机关指控的第一笔贷款500万元已由山东省博兴县天源煤炭有限公司清偿；第二笔也已清偿，具体清偿方式他不清楚；3.他通过妻子张月珠向在案担保公司山东千里马物流有限公司、山东汉氏磨料磨具有限公司、山东金诺尔建材科技有限公司清偿了30万元。 经审理查明：被告人林孝宗、吴自强（已判决）在经营山东省博兴县天源煤炭有限公司（已吊销）期间，分别于2012年2月28日、2013年1月31日，使用虚假购销合同，虚构借款用途，以山东省博兴县天源煤炭有限公司名义从山东博兴农村商业银行股份有限公司曹王支行（原名称为山东博兴农村合作银行曹王支行）骗取贷款共计1000万元（每笔500万元）。后针对上述第一笔贷款，吴自强分别于2012年12月30日、2013年7月25日、2014年2月28日、2014年10月12日以“收回再贷”的方式续贷，2014年10月12日贷款手续记载到期日为2015年5月10日；针对上述第二笔贷款，吴自强分别于2013年8月28日、2014年3月29日、2014年10月29日以“收回再贷”的方式续贷，2014年3月29日贷款手续记载到期日为2015年5月27日。被告人林孝宗参与了2012年12月30日的收回再贷手续的办理。 上述最后一次贷款到期日后（两笔共计1000万元），山东省博兴县天源煤炭有限公司未依约偿还贷款本息。2015年8月20日，所涉贷款担保人山东千里马物流有限公司、山东汉氏磨料磨具有限公司、山东金诺尔建材科技有限公司共同向山东博兴农村商业银行股份有限公司曹王支行偿还上述贷款本金1000万元。2020年11月19日，被告人林孝宗向上述担保人偿还30万元。 另查明，山东省博兴县天源煤炭有限公司于2017年被吊销营业执照。 上述事实，经庭审举证、质证，有下列证据予以证实书证户籍资料基本信息、违法犯罪记录查询情况说明、证人李某提交的山东省博兴县天源煤炭有限公司于2012年2月28日从山东博兴农村商业银行股份有限公司曹王支行贷款500万元的贷款资料复印件［包括山东省博兴县天源煤炭有限公司（以下简称天源煤炭公司）向该支行提交的企业法人营业执照、基本存款账户开户许可证、组织机构代码证、贷款卡（编号3723060000123510）、法定代表人证明（林金辉）、林金辉身份证复印件、财务负责人丁某身份证复印件、天源煤炭公司的借款申请书、记载签订时间为2012年2月6日的天源煤炭公司与山东省博兴县结缘包装材料有限公司《购销合同》、天源煤炭公司股东会决议（林孝宗签署姓名）、担保企业山东千里马物流有限公司（以下简称千里马物流）和山东汉氏磨料磨具有限公司（以下简称汉氏磨具）的股东会决议书、担保承诺函、天源煤炭公司财务报表等以及山东博兴农村合作银行公司类贷款信贷专管员审查意见书、山东省农村信用社企业流动资金贷款调查审查审批表、调查报告、审查报告、（博兴合行曹王支行）流借字（2012）年第2130229号《流动资金借款合同》、（博兴合行曹王支行）保字（2012）年第2130229号《保证合同》、ＮＯ：003273414贷转存凭证］、天源煤炭公司分别于2012年12月30日、2013年7月25日、2014年2月28日、2014年10月12日从山东博兴农村商业银行股份有限公司曹王支行贷款500万元的贷款资料复印件［包括天源煤炭公司向该支行提交的企业法人营业执照、基本存款账户开户许可证、组织机构代码证、贷款卡（编号3723060000123510）、法定代表人证明（林金辉）、林金辉身份证复印件、天源煤炭公司的借款申请书、天源煤炭公司股东会决议、担保企业千里马物流和汉氏磨具的股东会决议书、担保承诺函、天源煤炭公司财务报表、《购销合同》、山东博兴农村合作银行《流动资金借款合同》《保证合同》、贷转存凭证等］、天源煤炭公司于2013年1月31日从山东博兴农村商业银行股份有限公司曹王支行贷款500万元的贷款资料复印件［包括天源煤炭公司向该支行提交的企业法人营业执照、基本存款账户开户许可证、组织机构代码证、贷款卡（编号3723060000123510）、法定代表人证明（林金辉）、林金辉身份证复印件、财务负责人丁某身份证复印件、天源煤炭公司的借款申请书、记载签订时间为2013年1月8日的天源煤炭公司与山东省博兴县结缘包装材料有限公司《购销合同》，天源煤炭公司股东会决议（林孝宗签署姓名）、法定代表人及其配偶出具的担保函、担保企业千里马物流和汉氏磨具的股东会决议书、担保承诺函、天源煤炭公司公司财务报表等以及山东博兴农村合作银行调查报告、（博兴合行曹王支行）流借字（2013）年第3170132号《流动资金借款合同》、（博兴合行曹王支行）保字（2013）年第3170132号《保证合同》、ＮＯ：011619121贷转存凭证］、天源煤炭公司分别于2013年8月28日、2014年3月29日、2014年10月29日从山东博兴农村商业银行股份有限公司曹王支行贷款500万元的贷款资料复印件［包括天源煤炭公司向该支行提交的企业法人营业执照、基本存款账户开户许可证、组织机构代码证、贷款卡（编号3723060000123510）、法定代表人证明（林金辉）、林金辉身份证复印件、天源煤炭公司的借款申请书、天源煤炭公司股东会决议、法定代表人及其配偶出具的担保函、2013年8月28日及2014年3月29日贷款担保企业千里马物流和汉氏磨具的股东会决议书、担保承诺函、2014年10月29日贷款担保企业山东金诺尔建材科技有限公司、汉氏磨具的股东会决议书、担保承诺函、天源煤炭公司财务报表、《购销合同》、山东博兴农村合作银行公司调查报告、《流动资金借款合同》《保证合同》、贷转存凭证等］、证人马某提交的《与山东省博兴县天源煤炭有限公司代偿贷款协议书》、贷款还款通知书、户名韩玉珍尾号3098农商行账户交易明细、天源煤炭有限公司账户交易明细、受案登记表、立案决定书、破案经过、张月珠农业银行转账凭证、证明、本院（2019）鲁1625刑初364号刑事判决书；证人李某、马某、王某、宋某、周某、杨某、丁某、林某的证言；同案犯吴自强的供述和辩解；被告人林孝宗的供述和辩解等证据证实,足以认定。 关于被告人林孝宗提出的“他于2013年6月从天源煤炭有限公司退股，公诉机关指控的2013年6月之后的贷款事实与他无关”的辩解意见，经查，涉案骗取贷款行为分别既遂于2012年2月、2013年1月，所涉金额为1000万元。即使被告人林孝宗未完全参与后期以“收回再贷”的方式续贷的行为，亦不能阻却被告人林孝宗骗取贷款行为的违法性。 关于被告人林孝宗提出“两笔贷款已经清偿”的辩解意见，经查，根据涉案银行工作人员李某的证言及其所提交的贷款资料可以证实，天源煤炭有限公司在山东博兴农村商业银行股份有限公司曹王支行的贷款为2012年2月28日、2013年1月31日2笔贷款，上述2笔贷款到期后，银行以“收回再贷”的方式办理的续贷手续，对此同案犯吴自强亦有相关供述。至2015年8月，在案保证人千里马物流、汉氏磨具、山东金诺尔建材科技有限公司经协商共同向山东博兴农村商业银行股份有限公司曹王支行偿还了涉案贷款本金1000万元。因现有证据能够证实天源煤炭公司以欺骗手段取得贷款1000万元的事实,符合骗取贷款罪的构成要件,虽所涉贷款本金确于案发前由担保企业予以偿还，但这并不能阻骗取贷款罪的成立。 关于被告人林孝宗的身份，被告人林孝宗提出“他不参与公司经营，只是作为股东前往银行配合签署了贷款资料”的辩解意见，经查，在涉案贷款形成时，被告人林孝宗任职天源煤炭有限公司监事，持股比例为40%，仅次于同案犯吴自强（持股比例51%）。被告人林孝宗在贷款过程中，与吴自强共同前往贷款银行办理贷款资料、签署股东会决议等行为系完成涉案骗取贷款行为的关键环节，被告人林孝宗作为公司相对控股股东，其应对自己签署相关贷款文件的行为具有清晰认知并应当承担相应责任，其所提上述辩解意见无事实和法律依据，依法不予采纳。 本院认为，山东省博兴县天源煤炭有限公司（已吊销）采取欺骗手段取得银行贷款,情节特别严重,被告人林孝宗作为山东省博兴县天源煤炭有限公司直接负责的主管人员，其行为已构成骗取贷款罪。被告人林孝宗系自首，且认罪认罚，依法可以从轻或者减轻处罚。涉案贷款本金1000万元于案发前已由保证人全部偿还，酌情从轻处罚。被告人林孝宗于案发后向涉案保证人偿还代偿款项30万元，挽回了保证人部分损失，表达了其悔罪态度，酌情从轻处罚。综合考虑被告人林孝宗于单位犯罪中所起的作用，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、第六十七条第一款规定，判决如下： 被告人林孝宗犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币五万元(罚金已缴纳)。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省滨州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  李 菲 人民陪审员  付春香 人民陪审员  刘沙沙 二〇二一年二月二日 法官 助理  卢钰燕 书 记 员  田继宏