安徽省潜山市人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）皖0824刑初37号 公诉机关安徽省潜山市人民检察院。 被告人付某芳,女,1969年10月14日出生于安徽省潜山市,汉族,大专文化程度,退休工人，户籍地潜山市,现住潜山市。因涉嫌高利转贷罪,于2019年11月27日被潜山市公安局取保候审,2020年10月28日被潜山市人民检察院决定取保候审。2021年1月21日被本院取保候审。 安徽省潜山市人民检察院以潜检刑诉〔2020〕198号起诉书指控被告人付某芳犯高利转贷罪，向本院提起公诉并建议适用简易程序审理。本院于2021年1月20日受理后，依法组成合议庭，适用简易程序于2021年2月2日公开开庭审理了本案。潜山市人民检察院指派检察官李波、检察官助理操叔媛出庭支持公诉，被告人付某芳到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 潜山市人民检察院指控: 1.2014年1月23日,被告人付某芳同丈夫贾某军在中国邮政储蓄银行潜山支行贷款66万元，委托支付到郝某中国邮政储蓄银行账户。2014年1月26日，被告人付某芳将信贷资金66万元和自有资金4万元共70万元通过郝某银行卡转账借给李某生使用,双方约定月利率1.5%。2015年1月15日,李某生转账822500元至贾某军账户归还付某芳借款本息,其中本金70万元,利息122500元。2015年1月19日,被告人付某芳使用贾某军账户归还贷款本息共计709637.48元，被告人付某芳从中获利65862.51元。 2.2015年1月20日,被告人付某芳为了再次借款给李某生,以房屋装修为由,以贾某军名义从中国邮政储蓄银行潜山支行贷款50万元,委托支付到傅某云的中国邮政储蓄银行账户。2015年1月21日,被告人付某芳通过傅某云账户将信贷资金50万元和自有资金20万元共计70万元转入李某生账户,借给李某生使用,双方约定月利率为1.5%。2016年1月25日，李某生将利息126000元转账至被告人付某芳女儿贾某帆账户，2017年1月22日,李某生归还付某芳本息826000元。李某生共支付付某芳利息252000元(其中50万元利息应为180000元)。2017年5月17日，被告人付某芳使用贾某军账户归还2015年2月20日至2017年5月17日银行贷款本息共计572821.51元,其中贷款利息72821.51元；被告人付某芳从中获利107178.49元。 综上,被告人付某芳两次从中国邮政储蓄银行潜山支行贷款后,将信贷资金转借给李某生,从中获利共计173041.01元。 怀宁县公安局在侦办李某生等人寻衅滋事案即422专案中，发现付某芳涉嫌高利转贷，遂将该线索向安庆市公安局扫黑办报告，安庆市公安局扫黑办同意将该线索移交潜山市公安局办理，怀宁县公安局于2019年9月25日将线索移送潜山市公安局。潜山市公安局2019年10月9日受案后于同年11月7日以付某芳涉嫌高利转贷罪立案侦查。11月12日，付某芳接潜山市公安局电话通知后主动到案。到案后如实供述犯罪事实并签署《认罪认罚承诺书》，主动退缴违法所得173041.01元。 2021年1月15日，被告人付某芳在值班律师夏国栋的见证下签署《认罪认罚具结书》，内容如下：认可潜山市人民检察院指控的犯罪事实和罪名、提出的量刑建议及同意适用简易程序审理。 公诉机关提供的证据如下:1.书证:户籍证明、到案经过、受理案件登记表、立案决定书、扣押退赃清单等:2.证人贾某军等人证言;3.被告人付某芳的供述和辩解。 公诉机关认为,被告人付某芳以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金转贷他人，违法所得173041.01元，数额较大,其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条，犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以高利转贷罪追究其刑事责任。被告人付某芳主动投案后,如实供述其罪行,根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定,系自首。被告人付某芳积极退赃，可酌情从轻处罚。被告人付某芳自愿认罪认罚,并具结悔过，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定,可以依法从宽处理。建议判处被告人付某芳拘役六个月，适用缓刑，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定,提起公诉,请依法判处。 被告人付某芳对指控的事实、罪名和量刑建议没有异议，同意适用简易程序审理，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实、证据和公诉机关指控的一致。另查明：经本院委托，潜山市司法局对被告人付某芳适用社区矫正的社会危险性和对所居住社区的影响进行了调查评估，意见为：被告人付某芳具备社区矫正条件。 本院认为，被告人付某芳以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得173041.01元，数额较大,其行为构成高利转贷罪，公诉机关指控罪名成立，应以高利转贷罪追究其刑事责任。被告人付某芳主动到案后如实供述了犯罪事实、愿意认罪认罚并具结悔过、主动退缴违法所得并积极缴纳罚金，可以减轻、从轻处罚和依法从宽处理。公诉机关的量刑建议适当。根据被告人付某芳的犯罪事实、性质、情节、社会危害程度和司法行政机关出具的社会矫正影响评估意见，本院决定对被告人付某芳从轻处罚并适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第一款、第三款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条规定，判决如下: 一、被告人付某芳犯高利转贷罪,判处拘役六个月,缓刑七个月，并处罚金人民币十七万五千元; (缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。) 二、随案移送的退赃款173041.01元予以没收，上缴国库。 如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向安徽省安庆市级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本二份。 审 判 长  黄盛青 人民陪审员  储水乐 人民陪审员  潘 爽 二〇二一年二月二日 法官助理余佩 书记员余盈盈 附:判决书引用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十五条以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。 单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。 第五十二条判处罚金,应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的,强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的,人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产,应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的,经人民法院裁定,可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十七条犯罪以后自动投案,如实供述自己的罪行的,是自首。对于自首的犯罪分子,可以从轻或者减轻处罚。其中,犯罪较轻的,可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯,如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的,以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节,但是如实供述自己罪行的,可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行,避免特别严重后果发生的,可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物,应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产,应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物,应当予以没收。没收的财物和罚金,一律上缴国库,不得挪用和自行处理。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。