广西壮族自治区百色市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2021）桂10刑终12号 原公诉机关广西壮族自治区田林县人民检察院。 上诉人（原审被告人）陈其贺，男，1982年4月5日出生于广西壮族自治区凌云县，汉族，初中文化，无业，户籍所在地凌云县，住百色市右江区。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪于2019年1月18日被刑事拘留；同年2月14日被逮捕。现羁押于百色市第二看守所。 原审被告人陈冬银，曾用名陈冬英，女，1979年10月2日出生于广西壮族自治区凌云县，汉族，小学文化，户籍所在地凌云县，住百色市右江区。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪于2019年1月9日被刑事拘留，同年2月14日被逮捕。现羁押于百色市第二看守所。 广西壮族自治区田林县人民法院审理田林县人民检察院指控原审被告人陈其贺、陈冬银犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪一案，于2020年12月15日作出 2 （2019）桂1029刑初151号刑事判决。原审被告人陈其贺不服，提出上诉。本院于2021年1月5日立案受理，依法组成合议庭审理了本案，经审阅案卷材料并讯问上诉人陈其贺，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判认定： （一）2017年底，杨某发现实施“民族资产解冻”诈骗的“割猪佬”（诈骗犯）诱骗被害人打钱到作案人员提供的银行卡后，因为数额巨大，为安全就找他人代刷卡套现取钱，同时给帮刷卡套现的人高额回报的情况后，就办理了三台ＰＯＳ机，专门帮“割猪佬”刷卡套现，并收取高额手续费。因有时数额太大，不能及时取出现金给“割猪佬”，便与被告人陈其贺商量，陈其贺见有利可图就答应并提供其名下的62×××50建设银行卡账号给杨某。2017年11月9日至2018年3月22日间，杨某陆续将帮“割猪佬”刷卡套出的钱分别从其名下的62×××78建设银行卡、6222032110001739047和52×××47工商银行卡、62×××71农业银行卡账号及其妻子田彩鸣名下的62×××74农业银行卡账号中转账到陈其贺的62×××50建设银行卡账户，由陈其贺帮到银行刷卡取出现金。陈其贺收到杨某转账的钱进账信息后，其中部分由其持其银行卡到各银行ＡＴＭ机刷卡取现，其余部分分为小额转存到其本人、其妹陈冬林等人名下的银行卡，然后到各银行ＡＴＭ机取出现金，杨某让陈其贺帮取出的现金共45笔363.7558万元，陈其贺扣除应得的1%好处费后把其余现金交给杨昌 3 晓，杨某得钱后即扣除与“割猪佬”约定的手续费，将其余的钱交给“割猪佬”。 （二）2018年3月至4月间，被告人陈其贺明知江某帮“割猪佬”刷卡套现仍向江某提供其名下的62×××50建设银行账号给江某。同年3月4日、4月16日、4月20日、5月26日，由江某将“割猪佬”的钱转到其的62×××10农业银行卡及62×××23、6217852600017836362建设银行卡账户后再把160000元、4500元、10000元、50000元共22.45万元转账到陈其贺的62×××50建设银行账户，然后由陈其贺将大额分为小额转存到其他银行卡，再由陈其贺到各银行ＡＴＭ机全部取出现金交给江某。 认定上述事实，有以下证据证实： 1.证人杨某证实，我办理三台ＰＯＳ机，并用我名下的建设银行卡、工商银行卡、农业银行卡和我老婆田彩鸣名下的农业银行卡绑定ＰＯＳ机，用来帮那些从事“民族资产解冻”诈骗的违法犯罪人员把他们诈骗得来的钱刷信用卡套现出来，也叫做“割猪佬”，我收取5%的钱作为好处费，然后把事先准备好的现金交给他们。凌云县沙里乡的陈其贺懂得我都是帮那些“割猪佬”套现，我跟他说后，他觉得可以增加收入，就同意帮我去取钱。后他自己认识“割猪佬”也帮人家套现，有时他会叫我帮他去取钱来交给他，给我1%的返点。我每套现都要提前准备好现金，带着ＰＯＳ机跟“割猪佬”见面，我有多少现金，“割猪佬”就跟我套多少钱，我有时忙不过来就让陈其贺去帮我把现金取出来，我先把“割猪佬”刷到我ＰＯＳ 4 机里的钱转给陈其贺，再让陈其贺去帮我取现金回来，我给他1%的返点，陈其贺取出来的现金交给我，我才有钱给其他“割猪佬”继续套现。2017年11月9日至2018年3月22日，我使用62×××78、6222032110001739047、62×××74、62×××71、62×××47等银行账户共转账45笔363.7558万元到陈其贺卡号为62×××50的银行卡内，再由陈其贺将我转账给他的钱取出来后当面交给我，具体次数、数额忘记了，以银行流水为准，我给他1%的好处费，我再把这些钱留下，以备下次“割猪佬”找我刷卡套现用。 2.证人江某证实，老乡杨某问我愿不愿帮他们套现，可以得到5%的好处费，把他们介绍给我，我见有利可图，就同意了，帮从事“民族资产解冻”的违法犯罪人员刷卡套现，我因为穷，虽然懂得那些钱来路不明，觉得帮人家取钱不犯法，就帮他们套现，收取5%的好处费，我忙不过来时就将从事“民族资产解冻”诈骗犯罪人员转给我的钱转给陈其贺让他帮我刷卡取现：2018年3月4日、4月16日、4月20日、5月26日，我通过手机银行从我尾号9810银行卡先后转账160000元、4500元、10000元、50000元到陈其贺的62×××50银行卡，给陈其贺帮套现，他套现出来后拿现金给我，我就给他帮我取出来的钱1%作为他帮我套现的好处费。我用自己身份信息办理62×××10、62×××23银行卡绑定我的一个ＰＯＳ机，这两张银行卡都是拿来给陈其贺转那些从事“民族资产解冻”诈骗的违法人员诈骗得来的钱套 5 现的。后陈其贺自己联系上另外一帮从事“民族资产解冻”诈骗的人员，他没空帮那些诈骗人员套现时，他也会转钱给我让我帮他套现，我取出钱后就把钱全部交给陈其贺，陈其贺当场拿出那些钱的1%好处费给我。 3.银行账户流水明细清单、银行账户流水明细账、ＰＯＳ借记卡流水账、个人活期明细信息、转钱交易记录证实,2017年11月9日至2018年3月22日，杨某帮“割猪佬”刷卡套出的钱分别转到自己名下62×××78的中国建设银行卡、6222032110001739047和62×××47中国工商银行卡、62×××71中国农业银行卡后又转到陈其贺名下的62×××50建设银行账户共45笔363.7558万元，再由陈其贺持其该银行卡通过ＡＴＭ机刷卡套现的情况。2018年3月4日至5月26日，江某帮“割猪佬”刷卡套出现金转到自己名下的62×××10、62×××23、6217852600017836362银行卡账户后又转到陈其贺名下的62×××50银行卡账户160000元、4500元、10000元、50000元共22.45万元，然后由陈其贺将这些款项转存到其他银行卡后再通过ＡＴＭ机取出现金交给江某。截止2019年2月25日，陈其贺的62×××50建设银行账户余额有1.40元；截止2019年6月21日，陈其贺的62×××60建设银行账户余额有24183.79元。 4.辨认笔录、被辨认人照片列表、被辨认人身份情况说明证实，案发后，陈 6 其贺辨认让其帮刷卡取现的杨某、江某。 5.被告人陈其贺供述，2017年至2018年5月，我得帮我们凌云县逻楼镇界福村的杨某、江某取过钱，当时他们是帮我们凌云籍的搞“民族资产解冻”诈骗的“割猪佬”刷卡套现的，我见他们帮刷卡套现得到高额好处费就产生了帮别人刷卡取现的想法。2017年11月9日至2018年3月22日，我帮杨某取现共45笔364.5559万元钱，这些钱都是杨某非法所得的钱，都是从他的62×××78建行卡、6222032110001739047和62×××47工行卡、62×××71农行卡及他老婆田彩鸣62×××74农行卡中把钱转到我名下的62×××50建行卡里的，接着我又将这些钱分别转移到我其他银行卡里，然后我再通过ＡＴＭ机将钱取出来，扣除我应得的1%的好处费后，将剩下的钱全部都交给杨某。2018年3月4日、4月16日、4月20日、5月16日，江某用他的62×××10农行卡先后转账160000元、4500元、10000元、50000元共四笔22.45万元到我62×××50建行卡里，我接着又将钱分别转移到我其他银行卡里，然后我再通过ＡＴＭ机将钱取出来，扣除我应得的1%的好处费后，将剩下的钱全部都交给江某。我帮杨某、江某取钱，具体每次数额多少、总共取了多少钱，我记不得了，以我的银行流水为准。我帮杨某、江某取的钱都是杨某、江某帮“割猪佬”刷卡套现的钱，都是“割猪佬”通过民族资产解冻的手段诈骗得来的，然后他们再找杨某或江某刷卡 7 套现，有时杨某或江某忙不过来，他们就把钱转到我的银行卡里，让我帮他们去取钱。当时我知道帮杨某、江某取的钱是他们帮别人取的钱且都是他们诈骗的非法所得，但我抱着侥幸心理，认为不会查到而帮取钱能赚取点钱用。他们把钱转入我的银行卡后，我又将钱分开成20000元分别转入我老婆田某1、我妹陈冬林和我名下其他银行卡内，我再去银行ＡＴＭ机把钱取出来，因这些钱不是正规渠道得来的，是非法所得的钱，所以我不敢去银行柜台取而去银行ＡＴＭ自动取款机取现金出来。后我被四川公安抓时我尾号1650的建行卡和其他银行卡一起被扣押了。我原在银海铝厂工作时是依靠我的工资来过生活的，我一个月的工资除了五险一金就是4000多元钱，当时我并没有在外面做兼职之类的。 （三）被告人陈其贺发现帮实施“民族资产解冻”诈骗的“割猪佬”套现能取得高额好处费后，便于2018年5、6月先后办理四台ＰＯＳ机，专门用于帮“割猪佬”将诈骗所得赃款刷卡套现。同年6月15日至7月24日间，陈其贺先后使用绑定其名下的62×××16桂林商业银行账户的ＰＯＳ机分别从6230524140005202476、6222032004000449239、6217997300072422515、6228484148609251577、6230524140005666779、62×××73、62×××79、6216607000017931778的银行账户为“割猪佬”刷卡套现共225.6432万元，从中收取好处费。期间，被告人陈冬银明知陈其贺为“割猪佬”刷卡套现，获得高额好处费，即让陈其贺帮办理一台绑定其名下 8 62×××14中国建设银行卡的ＰＯＳ机一起通过该ＰＯＳ机帮“割猪佬”刷卡套现共13笔38.459699万元，其中，转账到陈其贺62×××16桂林商业银行账户中共两笔100000元和陈冬银62×××14银行账户中共三笔70000元是李某等人以“民族资产”已解冻回国，要发放给跑民族大业人员作安家费为由，骗取田某2信任，后让田某2将所谓的办理资金来源证、使用证、完税证、注册等费用转入其提供的户名为李瑞妮62×××73中国农行银行账户，后李某等人找到陈其贺刷卡套现，陈其贺通过其与陈冬银的ＰＯＳ机将钱转账到ＰＯＳ机所挂的银行账户上，后将大额分为小额再转存到其他银行卡，接着，陈其贺、陈冬银分别到各银行ＡＴＭ机取出现金，扣除约定的13%好处费后，其他现金交李某等“割猪佬”。 被告人陈其贺、陈冬银帮他人刷卡套现分别获取违法所得30万元、20000元。案发后，百色市公安局扣押陈冬银七张银行卡、银白色金属手镯四个、银白色金属戒指一个、本田车钥匙一把、ＯＰＰＯ红紫色手机一部；扣押陈其贺妻子田某1名下的桂Ｌ×××××哈佛牌Ｈ6小型普通客车一辆；扣押陈其贺5800元和100000元人民币、银行卡五张、标有“ＡＤＡＴＡ”字母的蓝白色Ｕ盘一个、黑色和蓝色直板ｖｉｖｏ手机各一部，其中扣押的现金和车辆暂存放于百色市公安局，其余物品随案移送原审法院。百色市公安局冻结户名为陈其贺的62×××16桂林银行卡账户余额199642.95元、户名为陈其贺的62×××60建设银行账户余额24183.79元、户名为陈其贺的62×××50建设银 9 行账户余额1.40元、户名为陈冬银的62×××14建设银行卡账户余额0.28元。 认定上述事实，有以下证据证实： 1.证人田某2证实，我在“梅花协会雅琴基金会”工作，主要是解冻民族资产项目的，我是会长，职责是负责梅花协会雅琴基金会的所有民族资产解冻项目。我们基金会的群名称叫做“龙腾盛世”，管理群名称叫做“龙腾盛世办公室”，我们基金会的银行卡是我个人的62×××77和62×××11农行卡。2018年6月初，我接到一个名叫“陈湘”的老人联系我，他说他是国民党17要员之一，现他在美国旧金山花旗银行有一笔2789亿解冻回国，钱已在中国国家外汇管理局里面存着，他说贵州的“黄**团队”每人已领到126万元的安家费，后我又联系黄**，黄**说他们团队之前确实得到过每人126万元的安家费，如果我也需要从这位陈湘老人这里取得安家费的话，他可以帮忙介绍。我没见过“陈湘”老人，我跟他是通过电话联系的，听声音是个老男人，后都是他安排黄**和我联系，由黄**帮我跑解冻这笔安家费。黄**说这笔钱是由一名叫李瑞妮的人负责，他是美国旧金山花旗银行的副行长，负责将这笔钱解冻激活给我们这些跑民族资产大业的会员，我就联系李瑞妮并给我62×××73银行卡账号。后有一个自称是国家外汇管理局的打电话给我并通过手机发一个查询系统，让我点击进去查询是否到账，我按照他的指示查询，我看到2789亿已打到我的银行卡上了，他说需要我再交双倍激活费80万元才能激活，我想想既然都看到卡上有钱了，再凑80万就可以把这2789亿元激活出来，于是我又把这个情况跟核心群通报， 10 让他们向下面的会员收取80万元激活款，我凑够钱后于同年7月又分几次把这笔80万元打到李瑞妮 62×××73 的银行卡上，银行流水有记录 ， 这些钱分别是用我的卡号为62×××77和62×××11的农行卡转过去的。 第二天， 我去银行查我的账号是否收到钱，但发现我的农行卡62×××77已被冻结，我总共交了120多万元的注册费和激活费，也没有得到一分钱的慈善安家费，后我知道那帮人是骗我的 。 2.证人田某1证实，我办理好几张银行卡，除我身上两张尾号分别是259973、970276的农业银行卡一直是我拿之外，其他银行卡都是我丈夫陈其贺拿。我平时的花销都是陈其贺给我的，陈其贺给我的钱少的有几十元，最多的一次给20000元，他当时直接把钱存进我尾号259973的农业银行卡内。陈其贺在六塘银海铝业上班，每月工资4000多元，他没有叫我到银行帮取过钱。 3.证人莫某证实，我和陈冬银是百色市交安检测站的同事，她每个月的工资大概有3000元左右。 4.证人廖某证实，陈冬银是我前妻，我不清楚她是否诈骗他人，在家中也没有见过ＰＯＳ机。陈冬银原百色市交安检测站工作，经济来源是单位工资，每个月2500元左右，她在百色市交安检测站工作时还为他人办理车辆保险和车辆入户手续，从中拿一些回扣，具体多少我不清楚。我名下办有7张银行卡，陈冬银名下也办理有银行卡，具体多少张我不清楚，陈冬银为读大学的大女儿杨 11 凯清办理一张中国农业银行卡，主要用于转账她的学费和生活费。2018年暑假时，我领取30000多元的住房公积金用于支付杨凯清的学费和生活费，当时领取现金并交给陈冬银，我不知道她是否在7月期间转账到杨凯清的账户。 5.证人徐某证实，我从2016年开始从事“民族资产解冻”诈骗至2019年1月。2018年3月左右，我和李某一起诈骗田某2，我向李某提出诈骗田某2，因田某2的个人信息是我得到的，我还是冒充我是海外老人“潘美英”，虚构有3600亿的海外慈善款，要发给他们民族大业有功人士每人126万作为安家费，我问田某2需不需要，她说要，还问我有没有其他的团队得到过这些安家费，我就瞎编一个贵州“黄**团队”,由李某冒充贵州团队队长“黄**”，并谎称“黄**团队”已得到过这笔安家费，让田某2相信。田某2问我要“黄**”的电话号码，我就把李某当时持有作案电话号码给田某2，后李某取得田某2的信任，田某2来问我说这笔安家费需要交纳多少费用，我说需要你们给我们帮你跑民族大业的人员的注册费，只有我们给你们注册了才能给你们团队每人126万元的安家费，田某2同意了，说她先去筹钱，我把我所持的曹孟夫6228480018750102271、李瑞妮62×××73的中国农业银行卡号提供给田某2，并跟田某2说曹孟夫、李瑞妮是我身边的亲信，可以放心打钱到他们的银行卡中。随后，田某2打款303476元到曹孟夫的银行卡，由李某带我去找他的同学姚沣恒把诈骗田某2团队得的30万元刷卡套现出来，除套现扣除的费用，李某和我平分这笔诈骗款，具体数额以银行交易明细为准。我和李某诈骗田某2得这30多万元钱后，见公安查得很严，我就没有诈骗田某2，但李某说要继续诈 12 骗田某2，并问我要银行卡，我就把李瑞妮的那张银行卡交给李某使用。 6.证人李某证实，2018年3月，徐某找到我说现在他在以“民族资产解冻”名义在实施诈骗，现在少一个角色，让我冒充一个贵州团队的队长黄**和他一起实施诈骗，我们的诈骗都是针对民族大业的团队里面的负责人，也就是行内说的“猪头”，徐某负责冒充海外人士，说是有一笔海外慈善款，要分给我们要实施诈骗的对象，但要获得这笔安家费就要交相应的费用才能获取，我的任务是冒充已获得这笔安家费的贵州团队的队长黄**，然后打电话给我们要实施诈骗的对象，让对方相信我们编造的安家费这件事是真的，从而缴纳费用给我们，我们都是用电话联系“猪头”实施诈骗的。后徐某说他已联系一个名叫田某2的“猪头”，具体徐某是怎么编造骗“猪头”的我就不知道了，但大概意思也就是以安家费的名义诈骗，让我冒充贵州团队的队长黄**，并联系田某2，说是已获得安家费，让田某2相信我们编造的事实，从而将要获得安家费的费用打款给我们。我同意后就用徐某提供给我的一个贵州那边的电话卡联系田某2，告诉她确实在海外有一笔慈善款，这笔慈善款专门是分给民族大业的有功人士，我的团队每人已获取80万元的安家费，这些都是编造出来的，目的是让田某2相信，因为之前徐某冒充的海外老人已让田某2相信有怎么一回事了，我再以贵州团队队长的身份去告诉田某2已获得这笔安家费，她就完全相信了，于是就给我们打款，后徐某给我一张开户名为李瑞妮的农业银行储蓄卡，取款密码写在卡的背面，说田某2已打款进去，让我去把钱取出来，除去手续费，剩下的钱我和徐某平分。后徐某说他找算命先生帮他算过，说他要被公安抓，他有点害怕，决定不再做这个诈骗了，我见徐某这样说后，我决定自己对田某2实施诈骗， 13 并跟徐某拿户名为李瑞妮的62×××73银行卡来使用，后李瑞妮这张银行卡我就一直拿着，没有借给其他人使用过。2018年6月，我打电话给田某2说“陈湘”老人已出国了，剩下的工作由我来做，骗田某2说“陈湘”老人觉得她打款太慢，不能做带头人了，由我来带领他们团队交费用办理“安家费”，为避免田某2起疑心，我还是以贵州“黄**”的身份继续叫田某2把钱转至户名为李瑞妮的银行卡内，田某2分多少次打款给我，我记不得那么准确了，因为没有认真统计过，我自己觉得是有80万元以上到李瑞妮的账户，具体打款时间、数额记不清楚了，当时我是用我购买来作案的老人手机发李瑞妮的卡号给田某2的，我得到这些钱后在ＡＴＭ机取钱出来，所得到的钱都被我花销赌博用完了，后我把当时对田某2实施诈骗时用的手机、手机卡、李瑞妮的62×××73农业银行卡拿到百色右江区的澄碧湖扔进湖里了。 7.银行流水明细、清单及ＰＯＳ机银行流水明细证实，2018年6月至8月，有田某2的62×××11中国农业银行账户转145万元到李瑞妮的62×××73中国农业银行账户。同年6月15日至7月24日，有李瑞妮62×××73等银行账户款项通过陈其贺名下的62×××16银行账户的ＰＯＳ机刷卡取现共225.6432元，其中有两笔69852元、30148元共10万元从李瑞妮名下的62×××73农行账户转入陈其贺名下的62×××16银行账户的ＰＯＳ机刷卡取现（田某2被诈骗款），以及陈其贺对其名下该银行账号款项交易明细清单进行核对确认。 14 截止2019年6月21日，陈其贺名下的62×××16银行账户余额有199288.23元。同年6月20日至7月24日，有6215590609003067487、6217995910009458689、62×××73、6217993650003085144、6217997300072422515、62×××33银行账户分别通过陈冬银绑定其名下的62×××14建设银行账户的ＰＯＳ机刷卡取现或消费43898元、49853元、19147元、9853元、49895元、10252元、48999.99元、36699.88元、46899.02元、17400.10元、28345元、23355元共38.459699万元，其中有从李瑞妮名下的62×××73农行账户转入10252元、49895元、9853元共70000元后刷卡取现、消费（田某2被诈骗款），以及陈冬银对其名下该银行账号流水明细清单进行核对确认。 8.搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、随案移送赃证物款清单、机动车信息查询结果单、机动车行驶证证实：2019年1月8日19时40分至20时15分，百色市公安局侦查人员依法对陈冬银位于百色市右江区时代阳光城14栋403号住宅进行搜查并扣押其名下的62×××97、62×××01中国农村信用社银行卡、62×××30中国邮政储蓄银行卡、62×××78、6228482838749317773中国农业银行卡、62×××33交通银行、 15 62×××04兴业银行共七张；银白色金属手镯四个、银白色金属戒指一个、本田车钥匙一把、在其身上搜出ＯＰＰＯ红紫色手机一部。2019年1月17日在百色市右江区查获扣押陈其贺妻子田某1名下的桂Ｌ×××××哈佛牌Ｈ6灰色小型普通客车（2016年8月31日入户登记）一辆；在该辆车中搜出、扣押62×××75和62×××72农行卡、标有“ＡＤＡＴＡ”字母的蓝白色Ｕ盘一个、黑色和蓝色直板ｖｉｖｏ手机各一部；在陈其贺身上搜查扣押五十八张面值100元共5800元人民币、62×××50和62×××47建行卡、62×××17工商银行卡；同日在陈其贺位于百色市右江区租房中查获、扣押一千张面值100元共100000元人民币，其中扣押的现金和车辆暂存放于百色市公安局，其他物品随案移送原审法院的情况。 9.协助冻结财产通知书、银行账户冻结反馈信息证实，2020年1月17日至7月16日，百色市公安局冻结户名为陈其贺的62×××16桂林银行卡账户余额199642.95元、户名为陈其贺的62×××60中国建设银行账户余额24183.79元、户名为陈其贺62×××50中国建设银行账户余额1.40元、户名为陈冬银的62×××14中国建设银行卡账户余额0.28元；2020年7月16日至2021年1月16日对上述银行账户余额继续冻结的情况。 10.照片说明证实，案发后，陈冬银指认其手机微信中备注为“货弟”的人 16 是陈其贺的个人微信、发给“货弟”的微信聊天内容记录、备注“陈货”（陈其贺）的手机号为139××××8236；陈冬银办理ＰＯＳ机注册所使用的62×××33交通银行卡和62×××14中国建设银行卡及其个人身份证进行指认的情况。 11.被告人陈其贺供述，2018年5月，我用我名下的62×××60建设银行卡通过网上办理两台星通宝的ＰＯＳ机，后我又用我当时在百色市银海铝业公司上班时的工资卡62×××50的建设银行卡申请捆绑一台ＰＯＳ机，这3台ＰＯＳ机每笔刷卡的额度仅得50000元。同年6月，我还用我一张62×××16的建设银行卡捆绑办理一台ＰＯＳ机，这台ＰＯＳ机每笔刷卡的额度可以得10万元，我就是用这几台ＰＯＳ机帮“割猪佬”刷卡套现收取高额好处费的，我收取的好处费都是按13个点即13%收取，也就是说，我每帮别人刷10万元，我就收取13000元的好处费，但这13%的报酬好处费是包含ＰＯＳ机公司收取的0.6%的手续费在内。同年6月19日至7月24日，有6230524140005202476、6222032004000449239、6217997300072422515、6228484148609251577、6230524140005666779、62×××73、62×××79、62×××21、6216607000017931778银行卡分别通过我名下的ＰＯＳ机刷卡转账共2261982元钱到我名下绑定的62×××16桂林商业银行卡上，接着我通过手机银行将 17 ＰＯＳ机绑定的银行卡内的钱分开成20000元这样分别转入我老婆田某1、我妹陈冬林和我自己名下的其他银行卡内，后我再在银行ＡＴＭ机将钱取出来。这些钱都是其他人诈骗得来的钱，要不也不会找我们帮刷，我们帮刷卡收取的费用比银行的点数高很多。同年6月的一天晚上，我在陈冬银家居住的百色时代阳光城小区附近夜宵摊吃夜宵约她出来一起聊天，陈冬银当时也知道我办有ＰＯＳ机，她知道我们帮刷卡套现的钱是诈骗得来的钱，现在我们凌云有很多人都在搞诈骗，都是找人帮刷卡套现出来，她见我在帮人刷卡套现得钱，而且得钱快，她和我说到她的大女儿准备高中毕业要上大学，家庭经济压力较大，让我帮她办理一台ＰＯＳ机，如我接到刷单（指接到刷卡套现的业务）后，也让她帮刷卡套现，她也想赚点好处费。过一、二天，我叫陈冬银手持身份证拍照后把那些办理ＰＯＳ机所需的资料发给我，我在网上帮她办理一台星通宝公司的ＰＯＳ机。我帮陈冬银办理ＰＯＳ机的同时我自己也办理了之前提到的绑定尾号是1916的桂林银行卡的ＰＯＳ机。我帮陈冬银办好ＰＯＳ机后就把ＰＯＳ机拿给陈冬银，让她自己保管，后就有人联系我让帮刷卡取现，我用我绑定尾号是1916的桂林银行卡的ＰＯＳ机帮人刷卡套现。从2018年7月开始间隔一、二天就接到刷卡套现的刷单，有时一天有不同的人联系我给不同的银行卡让我刷卡套现，这样我就通过微信语音或电话联系陈冬银让她把自己的ＰＯＳ机带过来给我，因为陈冬银不懂如何操作刷卡，就让我帮操作。我用她的ＰＯＳ机刷卡转钱到陈冬银的62×××14银行卡内，再让她自己操作取钱的事情，最后她把钱拿给我。我用她的ＰＯＳ机每次刷卡取现也都是100000元左右的金额，前面两次我们是按照13%的点数在减去ＰＯＳ机公司收取的0.6%的手续 18 费后两人平分，之后刷的两次，因陈冬银和我说她大女儿放假了准备上大学，经济紧张，问我能否给她自己收13%的点数，让她多挣些钱，我同意了，后她刷卡取现的钱就按照刷卡总数减去13%的好处费后将剩下的现金拿给我就可以了。而我自己用我的绑定尾号是1916的桂林银行卡的ＰＯＳ机帮人刷卡套现得的13%的点数好处费我就个人得。我和陈冬银都清楚一起帮人刷卡套现得的钱都是他们违法得来的钱，我们也不会说出去让其他人知道，用陈冬银ＰＯＳ机帮人刷卡套现多少钱，我记不清楚了，以陈冬银的银行流水为准，都是我帮她操作ＰＯＳ机。我的62×××50建行卡和62×××16桂林商业银行卡一直是我使用。后我名下的ＰＯＳ机和62×××75、62×××72农行卡及两台黑色直板ｖｉｖｏ手机、一个Ｕ盘被公安扣押了。我记得我尾号是1916的桂林银行的银行卡捆绑的ＰＯＳ机刷卡较多，大概有100万、200万元左右，具体以银行流水为准，我获利30万、40万元左右。后公安机关扣押的一辆桂Ｌ×××××哈佛牌Ｈ6灰色小型普通客车是我妻田某1名下的，是2016年8月购买的，其中买车的钱中有100000元是田某1得父母给的，剩下的几万元是我们自己出的，该车属于我们夫妻共同所有。 12.被告人陈冬银供述，2018年6月的一天晚上，陈其贺约我到我家在百色时代阳光城小区附近的夜宵摊吃宵夜、聊天，我知道他在帮人刷卡套现得钱，而且得钱快，我和他说我大女儿准备高中毕业要上大学，家庭经济压力较大，让他帮我办理一台POS机，以后跟他一起帮人刷卡套现，想赚点好处费，陈其贺 19 拿我的身份证及信用卡拍照后帮我办理了一台ＰＯＳ机，并绑定我名下的62×××14中国建设银行卡。后陈其贺联系我，让我把我该银行卡账号给他，并让我拿那台ＰＯＳ机给他去帮刷卡套现，他刷卡的钱先是进入我名下的62×××14中国建设银行卡，由陈其贺操作，通过手机银行又把钱分别转入我提供给他的我名下的62×××97、62×××78、6228482838749317773银行卡和我小女儿杨欣怡名下的62×××01的银行卡及我大女儿杨凯清名下的62×××73的农业银行卡五张银行卡中，然后由我去我上班的交安检测站旁边和百色市火车站附近的中国农业银行和农村信用社的ＡＴＭ自动取款机把钱取出来，我取得钱后就联系陈其贺，我再把钱交给他，他把刷卡套现后获利的那部分给我，并把ＰＯＳ机还给我。我每次帮人刷卡套现都是收取13%的手续费，即每刷卡套现10000元，我就收取1300元的手续费，以此类推。我帮陈其贺取几次钱后越想越不对劲，感觉他的钱可能是不干净的钱（意思是不正当渠道得来的钱），按他的收入来说不太可能有那么多钱，也因为近几年听说我们凌云县的蛮多人搞“割猪”（指有关“民族资产解冻”诈骗）或帮人刷卡套现被抓，我和陈其贺帮那些搞诈骗“割猪”的人刷卡套现，每次都是陈其贺拿卡来我的ＰＯＳ机刷卡取现。我从2018年7月10日至7月20日共帮陈其贺刷卡套现38万多元钱，具体的数额，以我上述说的几张银行卡的流水为准，后公安民警将我的62×××14建设银行卡的交易明细给我核对确认，我认可该交易明细帮陈其贺取的款项数目，这张银行卡 20 和ＰＯＳ机都是我自己使用，卡上的转账都是我在手机银行上操作，取款也是我自己到ＡＴＭ机取款的，我帮陈其贺刷卡取现共获利20000元。我提供给陈其贺的那几张银行卡都开通短信提醒业务，当有钱款进出账时我的189××××1208手机号码都会收到银行的短信提醒。我们刷完最后一次后，我还不见陈其贺联系我，后听说他被四川那边的公安抓了，我害怕也被公安抓，就把我名下的62×××14的中国建设银行卡和ＰＯＳ机一起扔到竹州大桥的河里了，另外的那几张银行卡我一直带在身上，后也被公安扣押了。我和陈其贺一般是通过电话联系，在我的手机里存有陈其贺的手机号码139××××8236，备注是“陈货”，也有他的微信，备注是“货弟”。我在交安检测站上班一个月的工资收入是2200元。 认定上述事实，还有以下证据证实： 1.《住房公积金提取申请受理凭证（销户提取）》、陈其贺62×××50银行账户交易明细证实，陈其贺于2018年9月3日向百色市住房公积金管理中心申请提取住房公积金本金51879.84元、利息135.42元共计52015.26元，同日已将该笔款转入陈其贺名下的62×××50建行账户，并于同日从该银行账户中取出50000元现金。 2.抓获经过证实，被告人陈冬银、陈其贺分别于2018年1月8日、17日在百色市右江区时间光城14栋403号和百色市右江区被抓获归案的情况。 21 3.四川省广元市昭化区人民检察院广昭检公刑诉〔2019〕24号起诉书证实，江某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪于2019年4月28日被四川省广元市昭化区人民检察院向四川省广元市昭化区人民法院提起公诉的情况。 4.户籍证明证实：陈其贺、陈冬银分别于1982年4月5日、1979年10月2日出生，均达到承担刑事责任法定年龄。 原判认为，被告人陈其贺、陈冬银明知是他人诈骗犯罪所得仍帮助他人刷卡套现、取现，为他人转移赃款多次，其中陈其贺犯罪数额为611.8490万元、陈冬银犯罪数额为38.459699万元，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。陈其贺参与杨某、江某掩饰隐瞒犯罪所得共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻处罚；其犯罪后如实供述自己的部分罪行，依法可以从轻处罚。陈其贺、陈冬银在掩饰隐瞒犯罪所得共同犯罪中，陈其贺起主要作用，是主犯，依法应当按其所参与的全部犯罪处罚；陈冬银起次要作用，是从犯，依法应当减轻处罚。陈冬银犯罪后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。决定对陈其贺应当从轻处罚；对陈冬银应当减轻处罚。陈其贺提出其帮杨某、江某刷卡取现的钱，其不知是“割猪佬”诈骗所得的钱的辩护意见，经查，陈其贺在侦查阶段供述笔录供述杨某、江某等人将搞“民族资产解冻”诈骗的“割猪佬”诈骗所得的钱转存到其名下的62×××50、62×××16等银行账户，后由其帮到各银行刷卡取现，陈其贺的供述与证人杨某、江某证言笔录相吻合，故陈其贺该辩解，与事实不符，不予采纳。陈其贺、陈冬银的辩护人分别提出陈其贺、陈冬银掩饰、隐瞒犯罪所得的犯罪数额只有17万元，而公诉机关指控的其他犯罪数额的证据不足的辩护 22 意见，经查，有被告人陈其贺供述笔录、证人杨某和江某的证言笔录、银行账户交易记录、ＰＯＳ机流水明细记录等证据均证实陈其贺、陈冬银帮助杨某、江某及“割猪佬”等人刷卡套现的犯罪数额，证据之间证实的数额相吻合，且陈其贺、陈冬银对其帮助杨某、江某、“割猪佬”等人刷卡套现数额进行了核对确认，故陈其贺的辩护人和陈冬银的辩护人分别提出上述辩护意见，与事实不符，不予采纳。陈其贺的辩护人提出陈其贺被扣押的田某1名下的一辆桂Ｌ×××××号哈佛牌Ｈ6灰色小型普通客车，不是用赃款购买和用于作案的，应退还的辩护意见，与事实相符，予以采纳。陈其贺的辩护人提出陈其贺被扣押的10万元人民币属于其个人合法财产，应退还的辩护意见，经查，无证据证实该笔款属于赃款，但可以在本案判决生效执行阶段依法对该笔款项用于陈其贺退赃及缴纳罚金刑的执行，多出部分依法退回，不足则予以继续追缴。根据被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款和第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第三条第一款第（一）和第（二）项的规定，判决：一、被告人陈其贺犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑五年，并处罚金400000元人民币，上缴国库。二、被告人陈冬银犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年，并处罚金50000元人民币，上缴国库。三、被告人陈其贺被扣押并存放于百色市公安局的赃款5800元人民币，予以没收，上缴国库。四、被告人陈其贺被冻结的62×××16桂林银行卡账户余额199642.95元及孳息、 23 户名为陈其贺的62×××60建设银行账户余额24183.79元及孳息、户名为陈其贺的62×××50建设银行账户余额1.40元及孳息、户名为陈冬银的62×××14建设银行卡账户余额0.28元及孳息，予以没收，上缴国库。五、依法继续追缴被告人陈其贺违法所得70371.86元（已扣除被扣押的5800元人民币和冻结其银行余额及孳息223828.14元赃款），予以没收，上缴国库。六、依法继续追缴被告人陈冬银违法所得20000元，予以没收，上缴国库。七、被告人陈其贺被扣押并存放于百色市公安局的10万元人民币，在本案判决生效执行阶段依法对该笔款项用于陈其贺退赃及缴纳罚金刑的执行，多出部分依法退回，不足则予以继续追缴。八、被告人陈其贺被扣押并随案移送的62×××75和62×××72、62×××50、62×××47、62×××17银行卡及标有“ＡＤＡＴＡ”字母的蓝白色Ｕ盘一个、黑色和蓝色直板ｖｉｖｏ手机各一部，予以没收。九、被告人陈冬银被扣押并随案移送原审法院的62×××97、62×××01、62×××30、62×××78、6228482838749317773、62×××33、62×××04银行卡和ＯＰＰＯ红紫色手机一部，予以没收。十、被扣押并存放于百色市公安局（百旺停车场）的登记在田某1名下的一辆桂Ｌ×××××哈佛牌Ｈ6灰色小型普通客车，待案件判决生效后由百色市公安局返 24 还田某1。十一、被告人陈冬银被扣押并随案移送的银白色金属手镯四个、银白色金属戒指一个、本田车钥匙一把，待案件判决生效后退还陈冬银。 上诉人陈其贺上诉提出：原判认定其部分犯罪事实不清、证据不足，其开始并不知道帮杨某、江某取的钱是犯罪所得，其帮他们掩饰、隐瞒犯罪所得实际数额为17万元，其归案后如实供述自己的犯罪事实，认罪悔罪，原判对其量刑过重，请求从轻处罚。 经审理查明，原判认定的事实清楚，证据确实充分。关于本案的证据，原审法院已在庭审中举证、质证，证据来源合法、客观真实，予以确认。 对于上诉人陈其贺提出的上诉意见，本院评判如下： 经审理查明，上诉人陈其贺上诉提出原判认定其部分犯罪事实不清、证据不足，其开始并不知道帮杨某、江某取的钱是犯罪所得，其帮掩饰、隐瞒犯罪所得实际数额为17万元的意见与其在一审时提出的辩解、辩护意见一致，原判已明确充分作出评判，本院不再赘述。陈其贺到案后如实供述自己的犯罪事实，认罪悔罪的情节，原判已认定并在量刑上已对陈其贺从轻处罚。陈其贺犯罪情节严重，应处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金，原判对陈其贺犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑五年，并处罚金400000元人民币并无不当。综上，陈其贺再以此为由，上诉提出请求从轻处罚，无事实及法律依据，不予采纳。 本院认为，上诉人陈其贺、原审被告人陈冬银明知是他人诈骗犯罪所得仍帮助他人刷卡套现、取现，为他人转移赃款多次，其中陈其贺犯罪数额为611.8490万元、陈冬银犯罪数额为38.459699万元，情节严重，其行 25 为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。陈其贺、陈冬银参与杨某、江某掩饰隐瞒犯罪所得共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻处罚；陈其贺犯罪后如实供述自己的部分罪行，依法可以从轻处罚。陈其贺、陈冬银在掩饰隐瞒犯罪所得共同犯罪中，陈其贺所起作用相对较大，陈冬银作用较小。陈冬银犯罪后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。原判已对陈其贺从轻处罚，对陈冬银减轻处罚。陈其贺上诉请求从轻处罚，无事实及法律依据，本院不予支持。综上，原审判决认定事实清楚，适用法律正确，量刑适当，审判程序合法，应予维持。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审 判 长 吴文良 审 判 员 卢荣旗 审 判 员 梁志红 26 二〇二一年二月一日 法官助理 陈菲菲 书 记 员 黄钰茜