成都市武侯区人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）川0107刑初39号 公诉机关成都市武侯区人民检察院。 被告人刘红斌，男，1965年7月6日出生，汉族，高中文化，原系四川银宜联投资理财信息咨询有限公司股东、监事，户籍地河南省洛阳市涧西区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年12月21日被成都市公安局武侯区分局刑事拘留，2020年1月17日被逮捕。现羁押于成都市看守所。 成都市武侯区人民检察院以成武检三部刑诉〔2020〕233号起诉书指控被告人刘红斌犯非法吸收公众存款罪，于2021年1月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭,公开开庭审理了本案。成都市武侯区人民检察院指派检察员李精华出庭支持公诉，被告人刘红斌到庭参加诉讼。现已审理终结。 成都市武侯区人民检察院指控，2013年9月四川银宜联投资理财信息咨询有限公司（以下简称银宜联公司）在本市武侯区成立，公司办公地址为武侯区一环路南四段26号附4号1楼。被告人刘红斌为公司注册登记的股东、监事，参与了公司的筹备和成立，招募了何某担任公司挂名法定代表人、李娟（已判决）担任公司财务人员，并且在公司经营期间主要负责公司的资金管理。 2014年1月至2015年7月，银宜联公司在未经有关部门依法批准的情况下，以投资四川省天易建建筑工程有限公司（以下简称天易建公司）、四川铭伦汽车销售服务有限公司（以下简称铭伦公司）的项目为由，以高额利息为诱饵，采取公开宣传的方式，向142名不特定社会公众，吸收资金共计人民币2349.8万元。2019年12月21日，被告人刘红斌在河南省洛阳市被民警挡获。 为支持指控，公诉机关当庭出示了物证照片、书证、视听资料、证人证言、投资群众陈述、被告人的供述与辩解等证据。公诉机关认为,被告人刘红斌的行为已构成非法吸收公众存款罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定处罚。被告人刘红斌系从犯、同时具有坦白、认罪认罚的情节，建议对其判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元至二十五万元。 被告人刘红斌对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实、罪名和出示的指控证据无异议，当庭认罪。辩称自己的银行卡有部分系银宜联公司的收支，该部分收入和支出都不由自己掌控。另一部分流水系自己朋友通过自己的银行账户走账；在银宜联公司任职期间自己月收入2万元，共收入20余万元；扣押在案的一套房屋系自己进入银宜联公司以前购买;登记在自己名下的川Ａ1××××奔驰车实际是银宜联公司所有。 经审理查明,2013年9月18日，银宜联公司在本市武侯区注册成立，公司办公地址为武侯区一环路南四段26号附4号1楼，被告人刘红斌为公司注册登记的股东、监事。蔡利涛系银宜联公司的实际控制人，刘红斌在蔡利涛的指使下，参与了公司的筹备和成立，招募了何某担任公司挂名法定代表人、李娟（已判决）担任公司财务人员，并且在公司经营期间主要负责公司的资金管理。吴文青（另案处理）担任公司总经理，负责公司的日常运营及业务管理。林梅（已判决）受雇在银宜联公司担任客户经理，负责管理业务员，以及对投资群众的接待、宣传工作。 2014年1月至2015年7月，银宜联公司在未经有关部门依法批准的情况下，以投资天易建公司、铭伦公司项目的名义，通过公开宣传，承诺在一定期限内以货币还本付息，向社会公众吸收资金。期间，银宜联公司共向142名不特定社会公众，吸收资金共计人民币23498000元，支付投资群众投资收益3798892元。2019年12月21日，被告人刘红斌在河南省洛阳市被民警挡获。 另查明，一、根据审计报告及在案其他证据显示，涉案的李娟银行账户资金流出主要以取现、消费、转账方式。其中向蔡利涛转款3030115元，向刘红斌转款21822772.23元。刘红斌的银行账户交易明细显示其向李娟转款10600856.55元，向蔡利涛转款11930000元。另刘红斌各银行账户之间及与其他账户之间有其他款项的往来。 二、本案查扣的财产如下：1.登记在洛阳中泰房地产置业有限公司名下的位于河南省洛阳市涧西区丽春西路中泰世纪花城9幢1-203号房屋；2.登记在刘红斌名下的位于河南省洛阳市涧西区23街坊7-4-403号房屋，该房屋系房改售房；3.登记在刘红斌名下的梅赛德斯奔驰车一辆，车牌号川A11F16，该车现扣押于成都市涉案财物管理中心。 三、刘红斌在银宜联公司期间月工资2万元，共获取20余万元工资。 上述事实，有公诉人举证、被告人质证，本院予以确认的以下证据证实： 1.受案登记表、立案决定书、到案经过。证明案发经过。 2.犯罪嫌疑人基本情况、户籍证明。被告人刘红斌作案时系成年人，达到完全刑事责任年龄。 3.案件现场照片。刘红斌及同案犯指认银宜联公司办公所在地等情况。 4.银宜联公司登记注册资料、铭伦公司登记注册资料、天易建公司登记注册资料。证明银宜联公司、铭伦公司、天易建公司的基本情况。其中铭伦公司于2014年4月22日成立，法定代表人及股东为张飞飞，公司的经营范围：销售汽车、汽车零配件；汽车美容（依法须批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。天易建公司于2013年10月31日成立，股东为刘佑龙、薛勇，刘佑龙为公司法定代表人、执行董事、经理，薛勇为监事。公司经营范围为房屋建筑工程施工；建筑装修装饰工程施工；公路工程施工；铁路工程施工；桥梁工程施工；地基与基础工程施工；土石方工程施工；隧道工程施工；园林绿化工程施工。2017年6月2日企业信息查询显示天易建公司登记状态为已注销。 5.刑事判决书。同案犯林梅、李娟已判决的情况。 6.项目投资管理合同、承诺函、收益分配计划书、补充协议、投资凭证及身份证复印件等书证。投资群众分别与银宜联公司及天易建公司或铭伦公司签订三方合同，投资群众为甲方，乙方为用款方（天易建公司或铭伦公司），丙方为银宜联公司，合同约定投资人向天易建公司的建筑工程项目或铭伦公司的汽车销售项目投资金额不等的资金，月收益率为1.5%左右，投资期限不等，银宜联公司对资金进行监督，并承诺用款方不能返还投资款和收益时，其公司负责偿还。 7.鉴定意见、报案登记表、银行交易明细等。证明本案投资金额、投资收益、往来明细等情况。 8.投资群众李彬、包维萍、刘善铭、胡志年的证言及辨认笔录：2014年至2015年期间，投资人通过银宜联公司在街上散发的传单或其他方式了解到该公司，经过银宜联公司工作人员的接待和宣传介绍（部分投资人系由客户经理林梅接待介绍；部分投资人系业务员介绍公司业务，签合同时由客户经理林梅接待）决定投资，投资人与银宜联公司、铭伦公司或天易建公司签订三方《投资管理合同》，对铭伦公司或天易建公司的项目进行投资，月息1.3%至1.5%左右，投资期限不等，项目方如未按时向投资人付款，银宜联公司无条件代还。投资人通过刷卡、转账或现金支付方式将投资款交到银宜联公司会计和出纳李娟处。部分投资人签订合同后，林梅开车载投资人到铭伦公司考察，当时铭伦展厅有几台路虎车和几名销售人员。 银宜联公司客户经理是林梅，财务人员是李娟，利息是李娟发放，转到客户银行卡上。银宜联公司无法支付本金利息之后，投资群众曾到公司去理论，2016年3月的时候刘红斌出面接待群众，林梅称刘红斌是公司的股东和负责人。2016年7月7日，银宜联公司召开了投资人大会，一个叫蔡利涛的人自称是公司实际控制人，承诺每月给银宜联公司20万元用于偿还投资人资金，并在2016年底归还全部客户投资本金，但一直没有兑现。银宜联公司出事之后，是林梅和李娟轮流在公司值班接待群众。 上述投资群众辨认出同案犯林梅、李娟、蔡利涛，胡志年辨认出刘红斌。 9.投资群众杜家阳、王禹先、何子龄的证言。投资情况与前述几名投资群众的证言基本一致。同时称林梅、李娟介绍刘红斌是公司总经理，在公司资金链出问题后刘红斌曾以总负责人的身份接待投资群众，并承诺会分批返还投资人的钱。 10.投资群众林运生的证言、项目投资管理合同、投资协议。林运生以其儿子名义与银宜联公司、铭伦公司签订《项目投资管理合同》，向银宜联公司投资了20万元。后得到收益2万元，收回本金2.4万元。 11.证人何某的证言。主要内容：2013年8月左右自己到银宜联公司应聘，面试自己的是刘红斌，刘红斌提出让自己当法人，每个月4000元工资且不用坐班。之后刘红斌带自己见了老板蔡利涛，后来刘红斌去办理了注册公司手续，公司开业后就去过几次，之后就再也没有去过，工资是李娟打给自己。2015年7月自己发现没打工资就给刘红斌打电话，他说公司没开了发不出工资了，让自己找蔡利涛，后来找了几次蔡利涛没有结果，就没找了。 12.同案犯林梅的供述和辩解。主要内容：自己是吴丰伟招聘去公司的，职务也是吴丰伟任命的。去公司一段时间后才知道公司有个刘总刘红斌，刘红斌在公司的具体职务自己不清楚，但公司的人都喊他刘总。公司日常运营、人事任命、一些广告和宣传计划都是吴文青在负责。林梅的工作是吴文青在管理，客户到项目公司参观也是吴文青带着自己和客户去的，对方接待的都是对方公司的人。2015年2月左右，吴文青走后就是刘红斌和蔡利涛两个人一起在处理公司的事情。 公司主要在街上发传单向群众宣传两个投资项目，分别为天易建公司项目和铭伦公司项目。与客户签订投资合同，给予客户利息，月息1.2%-1.5%。不清楚这两家公司的具体情况。2014年8月左右吴文青宣布天易建投资项目就结束了，之后就是做的铭伦项目，并带领公司全体人员去铭伦公司参观。吴文青曾说过客户资金投资过去是安全的。经过宣传之后，如果有客户愿意投资，就由业务员领取一份事先盖有用款公司公章的合同，一式三份，将客户信息、投资金额、收益等写好，然后加盖银宜联公司公章，接着客户到财务室交钱，客户可以选择现金或者POS机刷卡，之后客户保留一份合同和收据，其他两份合同由副总经理收好放到吴文青那里去。 13.同案犯李娟的供述和辩解。主要内容：自己是银宜联公司的出纳，2013年10月开始在公司上班，是刘红斌喊自己去上班的，公司财务部就只有自己一个人。何某是公司法人，只见过几次。公司里面的职务都没有任命文件，就是由刘红斌和吴文青安排，公司也由他们两人负责。公司正常运转的时候，自己收取客户的投资款，然后按刘红斌要求将投资款转给刘红斌或者刘红斌指定的账户，然后刘红斌把客户利息、客户要求退款的钱和员工工资转给自己，自己把利息、退款支付给投资的客户和发放员工工资。在没有正常运转的时候，刘红斌和蔡利涛一起处理客户的投诉问题。是蔡利涛和刘红斌一起给自己说把钱转给刘红斌的。蔡利涛几乎没在公司，刘红斌是直接对蔡利涛负责的。刘红斌的工资是2万元，没在工资表上，公司资金不多的时候，刘红斌的工资可以不发。吴文青走后就是刘红斌一个人在负责了。然后就是蔡利涛和刘红斌一起负责处理公司的客户问题。公司出事后，公司退客户本金，是蔡利涛直接转账给自己的。刘红斌转给自己的钱是退还客户本金、支付利息和公司的所有开支。 14.同案犯吴文青的供述与辩解。主要内容：2013年8月左右至2015年3月，吴文青通过吴丰伟介绍，成为银宜联公司的副总经理，主管行政，主要负责招聘公司员工和培训后勤。2013年11月左右，银宜联公司开始正式营业，公司地址为武侯区××路××段××号附4号1楼，何某是法人，跟刘红斌一起一个月左右来一次公司；蔡利涛是董事长；刘红斌是总经理、公司总监，负总责。 银宜联公司经营范围和主要业务是投资理财信息咨询，主要项目有铭伦汽车公司、“刘福珠宝”以及一个公路工程项目。公司与客户签订居间合同，客户每投资1万元，每月可得100元的利息。吴丰伟在银宜联公司无职务，但吴文青在公司的事情都向吴丰伟汇报，因吴丰伟与蔡利涛有关系。 15.被告人刘红斌的供述与辩解。主要内容:2013年10月左右，自己按照蔡利涛的安排参与公司筹备，租用、装修了公司办公地点，完成了公司的工商注册登记，招聘了公司法人何某、财务李娟。蔡利涛和吴丰伟是公司投资人和实际控制人。吴文青在负责整个公司的经营，吴文青还带了一个叫刘峰的配合他的工作。蔡利涛让自己负责公司财务就是钱的管理，吴文青负责管理公司的业务。在银宜联公司里自己对蔡利涛负责，吴文青对吴丰伟负责。银宜联公司收到投资人的投资款是先转到公司的卡上，然后每隔一段时间蔡利涛就会打电话问公司账上有多少钱了，自己就询问李娟后向蔡利涛汇报，并按照蔡利涛的指示让李娟转到自己卡上，再按照蔡利涛的意思将钱转出去，还有一部分按照蔡利涛的意思让财务李娟直接转出去的。自己在公司上班时共收到2600多万元投资款，全部按照蔡利涛的指示转出去了，具体转给谁转了多少记不清楚了，都转出了，没有留过钱。 刘红斌工资是2万元，没有提成和分红，上班一年多挣了20多万元。 银宜联公司的项目主要有铭伦汽车公司、还有一个天易建建筑公司、还有一个“刘福珠宝”公司。具体由吴文青在操作。天易建公司没有实际投资，铭伦公司法人是张飞飞，是蔡利涛的老婆，张飞飞不经营这个公司，是蔡利涛聘请的人在经营。“刘福珠宝”法人不知道是谁，当时是蔡利涛的姐姐在负责，名字叫蔡丽萍。 本院认为，被告人刘红斌伙同他人违反国家金融管理法律，未经批准向不特定公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。成都市武侯区人民检察院指控被告人刘红斌犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。刘红斌在非法吸收公众存款过程中受他人指使，领取固定工资，未实际占用资金，属从犯，依法予以从轻处罚。刘红斌到案后如实供述其犯罪行为，系坦白，且认罪认罚，依法予以从轻、从宽处罚。刘红斌在银宜联公司期间的工资收入系违法所得，应当依法予以追缴，发还投资群众。公诉机关提出的量刑建议适当，本院予以采纳。据此，为维护国家金融秩序，保护公民的财产权利不受侵犯，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人刘红斌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年12月21日起至2022年12月20日止。罚金限本判决生效之日起一个月内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。) 二、非法吸收的公众存款系违法所得，应当予以继续追缴并按比例发还投资群众。继续追缴被告人刘红斌的违法所得20万元，按比例发还投资群众。不足部分，责令退赔；扣押在案的梅赛德斯奔驰车一辆，折现后按比例发还投资群众。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  马玲菲 人民陪审员  唐丽媛 人民陪审员  龙 萍 二〇二一年二月二十四日 书 记 员  胡雨萌