广东省广州市花都区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0114刑初1792号公诉机关广东省广州市花都区人民检察院。被告人李海明（曾用名吴应掌），男，1995年12月15日出生，布依族，文化程度初中，户籍所在地贵州省黔南布依族苗族自治州荔波县。因涉嫌犯诈骗罪于2020年8月2日被羁押，次日被刑事拘留，同年9月2日被逮捕。现被羁押于广州市花都区看守所。辩护人俞靓，广东华科（北京）律师事务所律师。广东省广州市花都区人民检察院以穗花检刑诉[2020]1828号起诉书指控被告人李海明犯诈骗罪于2020年11月14日向本院提起公诉。本院于同日受理，并依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市花都区人民检察院指派检察员范水清出庭支持公诉。被告人李海明及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。广东省广州市花都区人民检察院指控：2016年7月14日至2017年6月6日间，被告人李海明以帮助提高信用卡额度、帮助办理高额度的信用卡、帮助办理在“钱盒”的内测APP上贷款、帮助在APP借款软件上贷款等方式，先后61次诈骗被害人王某1共计人民币211110元，金项链1条，第五套人民币珍藏版（连号）1套。经价格认定，上述涉案的金项链1条，价值人民币14552元；上述涉案的第五套人民币珍藏品，未达到价格认定要求，按规定不予认定。2016年11月24日至2017年4月11日间，被告人李海明先后16次共退还人民币20100元给被害人王某1。2020年8月2日，民警在广州市番禺区大石街植村金某广场柏德酒店抓获被告人李海明。为证实上述事实，公诉机关提交了相应证据，认为被告人李海明以帮助提高信用卡额度、帮助办理高额度信用卡、帮助办理在“钱盒”的内测APP上贷款、帮助在APP借款软件上贷款等方式，诈骗公私财物，价值人民币205562元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，已构成诈骗罪。结合被告人李海明具有以下量刑情节：不认罪，未退赔，建议判处被告人李海明有期徒刑四年六个月，并处罚金。提请本院依法判处。被告人李海明当庭辩称，其确实收到被害人转账21万元，但其中只有7-8万元是用于办理信用卡和钱盒APP的，剩下的十几万元，其和被害人平某换现金，后来又称被害人转账给其500元，其至少回被害人现金1200-1300元，其给被害人的钱已经超过被害人给其的钱。对于办理信用卡为何要收取数万元的手续费，被告人辩称是因为被害人的征信不好，其告诉过被害人如果无法办理信用卡，办卡费用几万元不退，被害人同意。其已经将被害人办理信用卡的钱全部给了第三方，但其无法提供相关人员的姓名、联系方式。对于被害人为何要与其平某换现金，被告人称被害人要还高利贷，高利贷不接受微信或银行转账，只能通过现金还款，故被害人先转账给其，其再给回现金给被害人。被告人李海明对公诉机关的量刑建议有异议，希望对其判处有期徒刑三年至三年六个月。辩护人请求对被告人从轻处罚。经审理查明：2016年7月14日至2017年6月6日间，被告人李海明以帮助提高信用卡额度、帮助办理高额度的信用卡、帮助办理“钱盒”内测APP用于贷款、帮助在APP借款软件上贷款等方式，先后61次诈骗被害人王某1共计人民币211110元，金项链1条，第五套人民币珍藏版（连号）1套。经价格认定，上述涉案的金项链1条，价值人民币14552元；上述涉案的第五套人民币珍藏品，未达到价格认定要求，按规定不予认定。2016年11月24日至2017年4月11日间，被告人李海明先后16次共退还人民币20100元给被害人王某1。2020年8月2日，民警在广州市番禺区大石街植村金某广场柏德酒店抓获被告人李海明。上述事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1.立案登记表，证实2020年6月12日2时21分，被害人王某1向广州市公安局花都区分局城东派出所报案。2.户籍身份材料，证实被告人李海明犯罪时为成年人，具有完全刑事责任能力。3.抓获经过，证实2020年8月2日16时许，广州市公安局番禺区分局大石派出所民警在广州市番禺区抓获被告人李海明。4.协助查询存款通知书、调取证据通知书及调取证据清单等调取证据材料，证实：（1）截止至2020年8月18日，被害人王某1在珠海华润银行股份有限公司广州分行未办理信用卡。（2）被害人王某1于2016年7月20日申请平安银行信用卡，办理方式为业务员上门推广，系统显示于2016年7月28日审核未通过。（3）被害人王某1于2016年3月1日至2020年8月2日未在广东南粤银行申请办理公务信用卡。5.被害人王某1提供的个人信用报告，证实被害人王某1的个人信用情况。6.银行交易流水，证实：（1）招商银行卡号：62×××**的开户人是王某1，以及于2017年1月22日至2017年7月30日的交易流水。（2）中国工商银行卡号62×××**的开户人是王某1，以及于2016年7月2日至2017年1月24日的交易流水。（3）中国工商银行卡号62×××05的开户人是李海明。（4）中国工商银行卡号62×××05的旧卡号是卡号62×××59，以及该卡号从2016年3月6日至2017年11月1日的交易流水，证实被害人王某1通过银行卡向被告人李海明转账的情况与被害人报案陈述一致。7.微信交易明细证明、微信聊天截图、支出表照片、微信转账记录，证实被告人李海明的微信号：×××，微信昵称：明少；手机号码135××××****；被害人王某1的微信号：×××,微信昵称：真我的风采。（1）被告人李海明通过微信转账总金额20100元到被害人王某1的微信。（2）被害人通过微信转账到被告人李海明微信情况与其报案陈述一致。8.侦查机关出具的证明，证实经电脑检索，截止到2020年9月14日，在广州市企业登记数据库中未查到“广东省广州市番禺区图文快印13分店”的记录。9.深圳盒子信息科技有限公司出具的回函证实：王某1共计在深圳盒子信息科技有限公司办理了两台钱盒POS机，入网时间为：2017年1月5日。钱盒POS机费用如下：（1）硬件费用，经公司查询，公司没有直接向商户收取该部分费用，具体费用由代理商自行与商户协商。（2）本案中深圳盒子信息科技有限公司的钱盒POS机的开通手续费定价为100元/台。除上述费用外，商户无需承担其他费用。（3）钱盒POS机与市场上各支付公司的POS产品一致，是用于帮助商户受理银行卡交易，仅为商户提供银行卡收款的服务。10.被害人王某1在中国工商银行抵押贷款的情况、由深圳泛华小额贷款有限公司提供的王某1的身份证及相关材料、房地产权证、声明书、中国工商银行个人借款/担保合同、机动车行驶证、侦查机关出具的侦查工作情况说明，证实：公安对李海明举报的情况进行查证，李海明不构成立功。李海明收到王某1的银行、微信转账后，取款9450元；李海明微信收到王某1微信转账后提现到银行卡通过pos机交易148821.41元；微信转账到他人账号9539.88元；微信付款243元；自动还款9717.66元；滴滴消费239.78元；话费充值103.98元；转到李海明工商卡6212263602065******上46400.13元；其他途径用于商场消费等2310.26元；剩11839.46元由于有其他资金转入，无法计算。李海明总共收王某1辉转账211110元人民币，总共支出226826.1元。11.穗花价认定[2020]691号广州市花都区价格认证中心价格认定结论书、价格认定明细表。证实：2017年4月30日，金项链（1条、千足金999,40克）的单位价格为363.8元，总价格为14552元。2017年3月31日，第五套人民币珍藏品的价格无法鉴定。12.被害王某1辉的陈述：2016年2月，我收到一个办理信用卡贷款的短信，对方自称借贷公司的工作人员，就问我是否有需求。2016年3月，我因为有资金需求，就打电话给对方，对方就叫我到他广州天河广州东站附近的公司，当天我就添加了对方微信并到对方公司签了些办理信用卡的相关协议，对方就称帮我办理渤海银行的信用卡，额度大概会有50000元，申请后对方称×××5天会有结果，2016年4月许，对方就打电话给我称我申请的渤海银行信用卡不通过。2016年7月，对方主动联系了我，称有一款借贷产品叫钱盒，可以帮我申请600000元额度，我因为有资金需求，就问对方如何操作，对方就告知我在借贷前必须先给他缴纳约31000元才可以办理，之后我分11笔陆续以银行卡、微信转账的方式给对方转账了64600元。之后我再问对方进度如何，但对方就称借贷软件的系统有问题，称如果我需要尽快拿到借款就叫我给钱去搞定，之后我在2016年8月13日至8月24日又转账了共4600元给对方。之后的时间对方都说因为系统部问题而拖欠放款给我，直到2016年11月22日，我再次转账了共7500元给对方，但转账过去之后还一直让我等。我还有资金需求，对方就先返还了2000元给我。2016年12月份，对方就称可以先帮我通过修改个人征信提高我名下信用卡额度，然后我就提供了我名下六张信用卡给对方，从2016年12月19日开始至2017年1月21日我陆续转账20笔共71200给对方，在过年前我还问对方为何还没办理成功，对方就称银行修改征信问题还没有处理好，搞不定，我问对方如何解决，对方称会找银行行长解决问题，期间我向对方拿回5500元（包括我转账和我主动向对方拿回的钱）。3月份对方以和行长疏通关系为由问我拿钱，因我当时没钱就给了一套约价值29998元的纪念钞给对方。对方称行长可以帮我办理好，就叫我先等消息。对方知道我有资金需求，继续向我推荐一款手机APP借贷软件，称内部认识人保证百分百下款，但需要我先给前期费用，后我在2017年2月3日至4月11日期间转账16笔×××5430元给对方，期间我也是以没有钱用的理由收回100元，对方之后又说借贷系统异常导致不能放款，就称可以找人去搞定，但是需要收钱，对方就问我是否还有其他值钱的东西，我就拿了一条黄金项链到番禺区亲自给对方，但之后一直也是以各种理由拖延。2017年5月，对方又称可以帮我办理三家银行中国邮政储蓄银行、兴业银行和渤海银行的大额信用卡，还称办理下来每张是300000元的额度，但前提还是需要我个人先出钱去办理，在2017年5月至6月6日我又转账了14笔共59880元给对方，期间我又以没钱用的理由让对方返还了7000元，对方收钱后又让我等×××5天，时间到后对方却又说申请不通过，我就问对方钱如何退还给我，但钱对方就说不能退还。直到2017年8月，通过修改个人征信提高信用卡额度一事最终没有办成，对方收我的钱也没有退还给我。2019年初，我继续追问对方关于钱盒和APP借贷软件的事，对方仍以各种理由拖延，始终无结果，钱也没有退还给我。从2019年2月份后就联系不上对方了。我是通过微信转账和银行转账给对方的，对方的微信账号×××6，我的微信账号×××*。我总共有两张银行卡，第一张是工商银行，卡号********；第二张为招商银行，卡号********，开户人都是我本人。我一共交了六张银行卡给李海明，分别是兴业银行、建设银行、华夏银行、招商银行、农商银行和民生银行。对方有提供两张转账用银行卡号，第一张卡号为工商银行卡，卡号********，第二张卡号为工商银行，卡号********，开户人都是李海明。我可以提供转账截图的复印件。我有见过对方，有见过对方七次左右。我在2019年2月份就已联系不上对方，我之前因为有其他案件，所以没有及时到派出所备案。在2016年3月份对方公司是在广州天河广州东站附近的公司内，2017年对方就换到天河区天河路丰兴广场附近的写字楼。两次去看到对方的公司都是没有名字的。李海明一共以四种方式向我要钱，第一种是通过帮我提高信用卡额度；第二种是帮我办理高额度的信用卡；第三种是帮我在一个叫“钱盒”的内测APP上面贷款；第四种是帮我在他自己说的APP借款软件上贷款，但是他又不肯说什么软件。李海明一直没给我办成功，一直找我拿钱，因为他一直没和我说不行，只是以各种理由拖，我当时又缺资金，就只能一直相信他。李海明微信没有拉黑我，就是没有回我，手机就是不接我电话，后来我才知道他换了手机号码。我微信转给李海明的钱中，没有其他经济来往、没有李海明给我现金，我通过微信转回去给他。我转给李海明微信的钱没有用于其他消费用途的，都是用于他帮我办信用卡、提高信用卡额度以及办理贷款等所需的费用。我女儿不需要长期看病治疗，身体没有疾病。2016年7月20日我有申请办理过平安银行的信用卡但是未办理成功，当时是平安银行工作人员到我单位帮我申请尝试办理信用卡的，不过后来也没有办下来，所以我没有去过平安银行现场办理的。我办理平安银行信用卡和李海明没有关系，当时对方也没和我要钱的，所以都是尝试去办理信用卡，行就行，不行也没有损失。我有约定给钱李海明，让他去帮我办理银行卡提高信用额度的事情，当时我也有问过他如果不成功，让他退钱，但是他就一直和我说可以成功了，从来没和我说过不成功就退钱或其他处理。李海明以帮助提高信用卡额度诈骗了我71200元人民币，共转账20次。李海明以帮助办理高额度的信用卡诈骗我59880元人民币，共转账14次。李海明以帮助办理高额度的信用卡诈骗我64600元人民币，共转账11次。李海明以在APP借款软件上贷款诈骗×××5430元人民币，总共转账16次。李海明总共退还给我20100元人民币，都是通过微信退款的。金项链当时是说值7000元人民币，人民币珍藏品当时是没有说多少钱，李海明就说送给银行行长让他办事，不知哪个银行行长。我之所以到了2020年才报警是因为对方一直以可以办理、在协调为由拖着我，我还抱着希望，后来我又忙着处理另一个骗我的杜仙群的事情，我2020年1月份到派出所报警关于杜仙群诈骗我的事情，后来我发现走司法流程要很久，所以过来派出所报案关于李海明诈骗我的事情。我之前联系不上李海明，于是我报警，警察让我尝试联系他，我就以其他人要办理贷款的方式问他要联系方式，才知道他新的号码。辉经照片辨认，指认出被告人李海明；对李海明通过微信给回的20100元人民币进行了签认；对其微信号转账给李海明140010元人民币的微信转账记录进行了签认；对其通过银行卡向李海明转账的71100元人民币进行了签认。13.被告人李海明的供述和辩解：我之前在广州环宇服务有限公司挂职，不过现在这家公司已经注销了，而且我也不是正式员工，我只是挂职在他们公司，实际在外面跑业务的。该公司不抽点，不给我工资，我也不用给公司任何东西。2016年5月份我通过其他中介认王某1辉，他过来位于广州东站的广州环宇服务有限公司找我帮他办理信用卡。我看王某1辉的征信材料后，发现他的征信有逾期，在我们公司这里办不了任何信用卡。我便告王某1辉暂时无法帮他办理信用卡，接着我们就互相添加了微信。之王某1辉发微信问我是否有其他途径帮他办理信用卡。我说有，但是风险较高，而且要提前给办卡费用王某1辉就说没问题。因为我在渤海银行认识一个经理，我就先问了这个渤海的经王某1辉是否能通过渤海银行信用卡的审核。该渤海银行经理回复我说可以尝试一下，但是需要客户提前支付一万八千元的办卡费用，如果办成功，后续不再收任何费用，如果不成功，那么这一万八千元的办卡费用不再退还。我就把我和该渤海银行经理的微信聊天记录截图发王某1辉王某1辉看了之后，就通过微信一次性给我转了一万八千元，我收王某1辉的钱后，立即通过渤海银行经理发给我的微信收款二维码将钱全部转给对方了。过了一个星期后，渤海银行经理就和我王某1辉这个客户在渤海银行没有任何的信用卡额度，接着我也是微信截图发王某1辉王某1辉知道后就说做不了就算了。接王某1辉和我说让我继续帮他找。之后我又帮他做了一个叫盒子POS机的刷卡机，我和他说这个刷卡机是在做代理的，只要该刷卡机的流水够多，该刷卡机就可以产生一个额度，该额度根据刷卡机的流水账单从一万到二十几万不等，额度是直接放到该刷卡机绑定的储蓄银行卡的王某1辉听了之后就在我这里办了这个刷卡机，当时我应该是收他一万六千八百元的费用。盒子POS机的刷卡机，我拿回来的成本是一百五到两百块一台。盒子POS机是在深圳盒子科技有限公司买的。之后据我了解王某1辉没有使用该刷卡机来刷流水的。后来我还帮他找了邮政银行的经理，也是和第一次渤海银行这样的操作方式，让邮政银行王某1辉办理信用卡审核材料这关帮忙解决征信问题，当时该邮政银行应该是收取两万六千八百元的办卡费用，不保证一定能办下来，办不下来钱不退还王某1辉也是接受的王某1辉是通过银行转账的方式分两笔转给我的，我收到钱后就于当天将钱转给邮政银行发给我的微信收款二维码，将钱通过该微信收款二维码分两笔将钱转出去。后面我还王某1辉找了两间银行的人，也是说用同样的方式王某1辉操作把信用卡办下来，当时收王某1辉办卡的费用总数应该是约两万七千元。但是这几间银行收王某1辉提交的办卡资料后，和我联系的这些银行经理都是回复我王某1辉在他们的银行没有任何的信用额度。我是通过微信与那四个银行经理联系，现在都没有他们的微信了，也无法提供他们的名片。我现在不可以联系上这几个银行的工作人员。因为我现在不做金融了，所以我就把做金融的人的联系方式都删除了。我王某1辉通过其他渠道办信用卡，大概是收取王某1辉七八万左右的办卡费用。这些费用就是办信用卡的费用；除了盒子POS机的刷卡机的一万六千八百元是我自己收的之外，其他的费用我全部都转给相关的银行经理了。这些钱，我都是扫二维码转的，因为银行工作人员也是怕会出事，所以都是让我扫二维码（被告人后来又辩称都是通过现金把钱给银行工作人员）王某1辉问我是否有其他途径办理信用卡，他的意思就是问我是否有其他非正规的途径帮他把高额度的信用卡办下。一般情况下，要办理这些高额度的信用卡，必须要先行审核客户的征信材料，客户征信没问题的话才会把客户资料录入银行后台，看该客户的可用额度是多少，接着就是后续的办理信用卡的流程；而所谓的非正规途径就是先绕过征信这一关，通过银行经理帮忙将客户的资料录入后台，看该客户在该银行是否有可用额度，如果有的话就再想办法解决征信问题，如果是征信查询次数多就让客户不要再查，如果是信用卡逾期、贷款逾期等，就让客户先把逾期的钱给还了，等征信更新后就可以继续办理信用卡。我有通过非正规途径王某1辉办理了高额度的信用卡，但是都没有成功。我有拿王某1辉的金项链，当时他是给我代卖的，我帮他卖了一万两千元人民币，这笔钱用来垫付办理信用卡的费用了（后来被告人李海明又辩称，我卖了11000元人民币，然后把现金给王某1辉，我把卖金项链后得到的钱通过现金王某1辉是他要求的，说是还高利贷那边要求，高利贷还款只接受现金）。他还送了一套第五套人民币珍藏版连号的给我，价值约四五千元人民币，这个是他送我的，后来他说没钱问我拿回来，但是我说我不记得放在哪里了。我有两个微信号，分别×××6、16×××966。我微信×××6添加王某1辉两个微信号，拉黑了他不常用的那个微信号。通过微信转账记录，显王某1辉的微信转到我微信上的转账记录一共是53笔，总金额是140010元人民币，我不认同都是用于办理信用卡一事的钱，其中有25笔总金额是17380元人民币，大部分都是他找我要现金，然后在微信上又转回给我的，剩下的28笔，总金额是122630元人民币，才王某1辉转给我用于办理信用卡一事的钱。通过微信转账记录，显王某1辉的微信收到我微信的转账记录一×××5笔，总金额是20100元人民币，是用王某1辉的女儿看病用的，我看他女儿可怜，然后转给他去看病。对于退还被害人的费用，被告人在第一次笔录中辩称：我没有退过办卡费用王某1辉，但是我私人有借钱给他，借过四五次给他，每次几百到两千不等，一次是现金，其余都是微信转账的。后来又辩称：我王某1辉还有其他经济上的来往，我私底下前前后后至少给王某1辉25000元人民币的现金王某1辉是以还高利贷的理由向我借钱的。被告人李海明指认其转账王某1辉微×××5笔一共20100元，以王某1辉转账到其微信的钱款。关于控辩双方的意见，本院综合评定如下：一、关于被告人李海明是否构成诈骗罪。经查，被害人报案陈述证实，被告人李海明分别以帮忙办理高额度信用卡、帮忙办理钱盒内测APP用于贷款、帮忙修改个人征信提高信用额度、帮忙在借款APP上贷款的理由诈骗被害人钱款211110元，以需要送礼为由骗取被害人金项链1条、珍藏人民币一套。被害王某1辉与被告人李海明之间的微信转账记录、银行转账记录证实被告人李海明收到被害人共计211110元。被告人辩称其有找银行工作人员帮被害人办理信用卡等事宜，其将收到的办理信用卡的钱均给了银行有关工作人员，但被告人李海明无法提供银行工作人员的姓名、联系方式，被告人李海明称转给银行工作人员的方式是通过扫码支付，但根据被告人的微信交易记录，被告人李海明在收款后并未通过扫码支付的方式一次性将钱转给他人。被告人李海明后来又称其将钱通过现金的方式给了银行工作人员，当庭出示完证据后又称钱转到自己银行卡后转给了第三方，被告人的辩解不仅前后不一致，也没有证据证实。因此被告人该辩解，本院不予采纳。关于被告人通过办理钱盒APP诈骗被害人部分，被告人承认办理钱盒APP只需要200元左右，但被告人借故收取了被害人数万元，且深圳盒子信息科技有限公司的回函证实该产品仅用于刷卡消费，不能用于贷款。综上，被告人李海明的行为已构成诈骗罪。二、关于本案犯罪数额的认定。1.根据被告人李海明的供述、被害王某1辉的陈述、微信及银行的转账记录，可以确认本案中被告人先后收取被害王某1辉共计211110元，加上经价格认定中心认定的被害人给被告人的金项链的价格14552元，以及扣除案发前被告人李海明退回的20100元，应当认定本案的犯罪数额为205562元。被告人李海明提出其仅收取了被害人7-8万元的辩解意见，与本案事实、证据不符，本院不予采纳。2.被告人李海明辩称其已经将钱通平某互换现金的方式给回被害人，但对于现金给钱的方式，被害人证实被告人未通过现金的方式给钱给其。对于现金给款的数额，被告人的辩解也前后不一致，被告人在公安机关的时候先是称“私人有借钱给他，借过四五次给他，每次几百到两千不等，一次是现金，其余都是微信转账的。”后来又称其多次给了被害人25000元人民币的现金，当庭则表示其给回被害人十几万元，其给被害人的钱款已超过被害人给其的钱款。对于被害人为何要与平某互换现金，被告人称被害人要还高利贷，只能通过现金还款，故先转账给其，其再给回现金给被害人。被告人的该辩解不仅前后不一致，也没有证据予以佐证，本院不予采纳。本院认为：被告人李海明无视国家法律，以非法占有为目的，骗取公民财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。依法应当对被告人李海明适用“三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金”的量刑幅度予以处罚。本案查明的量刑情节包括：被告人李海明诈骗数额为205562元，应相应惩处。公诉机关的量刑建议合理，本院予以采纳。辩护人提出的与上述相同的辩护意见，本院予以采纳。为此，综合考虑被告人李海明的犯罪手段、后果、悔罪态度及未赔偿等情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李海明犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月2日起至2025年2月1日止。罚金自本判决发生法律效力之次日起十日内向本院缴纳，上缴国库）。二、责令被告人李海明退赔被害王某1辉人民币205562元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。（此页无正文）审 判 长  张卫红人民陪审员  毕凯微人民陪审员  罗运影二〇二一年二月五日异书记员胡晓枫梁敏婷附法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。