山西省朔州市朔城区人民法院刑事判决书（2021）晋0602刑初28号公诉机关朔州市朔城区人民检察院。被告人王翠花，女，1986年5月6日出生，汉族，中专文化，青年国际旅行社经营者，户籍所在地山西省朔州市，捕前住朔城区文苑小区4号楼1单元601室。因涉嫌诈骗罪，于2020年9月18日被朔州市公安局朔城分局刑事拘留，经朔城区人民检察院批准，于2020年10月23日被朔州市公安局朔城分局执行逮捕。现羁押于朔州市看守所。朔城区人民检察院以朔城检一部刑诉（2021）10号起诉书指控被告人王翠花犯诈骗罪，于2021年1月18日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。朔城区人民检察院指派检察员赫妍梅出庭支持公诉，被告人王翠花到庭参加诉讼。现已审理终结。朔城区人民检察院指控：2018年至2020年9月期间，王翠花以其经营的旅游公司需要刷信用卡增加账户交易流水、提高公司业绩为由，分别刷取被害人李某信用卡89400元人民币；王飞信用卡89400元人民币；李宁信用卡44600元人民币，后通过微信归还10000元，剩余34600元人民币未归还；梁金凤信用卡15800元人民币；安国俊信用卡12800元人民币；王远信用卡19000元人民币；武林信用卡19800元人民币；赵利成信用卡70000元人民币，后归还38000元，剩余32000元未归还；赵彩艳信用卡86500元人民币；李玲信用卡48000元，之后归还29000元剩余19000元人民币未归还；赵文香信用卡56160元人民币；殷珠君行用卡52800，之后归还14200元，剩余38600元人民币未归还；武军信用卡16500元人民币；王世荣信用卡50000元人民币，之后归还20000元，剩余30000元未归还；宋卫晶信用卡62000元人民币；王亮信用卡16500元人民币；王加祥信用卡41000元人民币，之后归还19000元，剩余22000元未归还；马英信用卡25000元人民币，之后归还9000元，剩余16000元未归还；冯峰信用卡30000元人民币；裴艳霞信用卡48000元人民币，之后归还33000元，剩余15000元未归还；丰佳丽信用卡144600元人民币，之后归还46000元，剩余98600元未归还；任亮平信用卡64200元人民币，之后归还50000元，剩余14200元未归还；吕华文信用卡16000元人民币，剩余10000元未归还；席慧信用卡31600元人民币，剩余17620元未归还；梁爽、梁蓉信用卡77000元人民币，之后归还41000元，剩余36000元未归还；苏承启信用卡28850元人民币；王民先信用卡150000元人民币，剩余58000元未归还；何伟亮提供的白继海夫妇信用卡83180元人民币，当场返还30000元，剩余53180元未归还，洪永鑫信用卡41000元人民币，之后归还何伟亮1000元，剩余93180元未归还；赵兴明信用卡60000元人民币；杜飞明信用卡138300元人民币；王海高信用卡29800元，后陆续归还15500元，剩余14300元未归还；谢小波信用卡50500元，还剩38000元。另外，王翠花以为被害人高某的女儿调班为由通过微信收取高某8000元人民币；以旅游公司需要资金流转为由向张秉军借款18000元人民币，剩余8000元未归还；多次以偿还农村信用社贷款为由向王某借款总计260000元，期间偿还140000元，剩余120000元未归还；以做买卖周转为由向被害人姜某借款100000元，以还银行贷款为由借款30000元，以完成中国人寿保险公司任务为由借款70000元，中间偿还25000元，剩余175000元未归还。王翠花将上述钱款用于偿还个人债务和日常花销。公诉机关同时提供物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、辨认笔录等证据予以证实。公诉机关认为，被告人王翠花虚构事实骗取多人钱财的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人王翠花归案后能如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，建议量刑有期徒刑十一年六个月，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第二款之规定，现将本案提起公诉，请依法判处。被告人王翠花对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，也同意适用普通程序审理，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明：从2018年到2020年9月期间，被告人王翠花主要以其经营的青年国际旅行社需要刷信用卡增加账户交易流水、提高公司业绩为由，有时亦以旅行社需要资金流转为由，或借款为由，或为他人女儿调班为由，或以保险公司完任务为由，利用POS机刷取三十余人信用卡钱财，声称刷卡后归还，但刷卡后仅部分人员有归还部分钱财，剩余大部分实际并无归还行为，而将所刷取的钱财用于偿还个人债务和日常花销，到案发前未偿还的诈骗数额为1512910元。具体诈骗对象及数额如下：刷李某信用卡49800元，案发前未归还；刷王飞信用卡60800元，案发前未归还；刷李宁信用卡44600元，后通过微信归还10000元，案发前还有34600元未归还；刷梁金凤信用卡15800元，案发前未归还；刷安国俊信用卡12800元，案发前未归还；刷王远信用卡19600元，后归还600元，案发前还有19000元归还；刷武林信用卡19800元，案发前未归还；刷赵利成信用卡70000元，后归还38000元，案发前还有32000元未归还；刷赵彩艳信用卡86500元，案发前未归还；刷李玲信用卡48000元，后归还29000元，案发前还有19000元未归还；刷赵文香信用卡56160元，案发前未归还；刷殷君珠信用卡52800元，后归还14200元，案发前还有38600元未归还；刷武军信用卡16500元，案发前未归还；刷王世荣信用卡50000元，后归还20000元，案发前还有30000元未归还；刷宋卫晶信用卡62000元，案发前未归还；刷王亮信用卡24500元，后归还8000元，案发前还有16500元未归还；刷王加祥信用卡41000元，后归还19000元，案发前还有22000元未归还；刷马英信用卡25000元，后归还9000元，案发前还有16000元未归还；刷冯峰信用卡30000元，案发前未归还；刷裴艳霞信用卡48000元，后归还33000元，案发前还有15000元未归还；刷丰佳丽信用卡144600元，后归还46000元，案发前还有98600元未归还；刷任亮平信用卡64200元，后归还50000元，案发前还有14200元未归还；刷吕华文信用卡16000元，后归还6000元，案发前还有10000元未归还；刷席慧信用卡31600元，后归还13980元，案发前还有17620元未归还；刷梁爽、梁蓉信用卡77000元，后归还41000元，案发前还有36000元未归还；刷苏承启信用卡28850元，案发前未归还；刷何伟亮提供的白继海夫妇信用卡83180元，当场归还30000元；刷何伟亮提供的洪永鑫信用卡41000元，后归还何伟亮1000元，案发前共计还有93180元未归还；刷赵兴明信用卡60000元，案发前未归还；刷杜飞明信用卡185300元，后归还47000元，案发前还有138300元未归还；刷王海高信用卡29800元，后归还15500元，案发前还有14300元未归还；刷谢小波信用卡50500元，后归还12500元，案发前还有38000元未归还；收高某8000元，案发前未归还；刷张秉军信用卡18000元，后归还10000元，案发前还有8000元未归还；借王某260000元，后归还140000元，案发前还有120000元未归还；借姜仙存170000元及其儿子武亚峰30000元，共计200000元，后归还25000元，案发前还有175000元未归还。以上借姜仙存及其儿子共20万元是以虚构给其丈夫送配件的事实借款并出具借条三支，但均未偿还借款。向王某借26万元后以虚构其拥有东岸国际楼房一套的事实与被害人王某签订房屋买卖协议。上述事实经庭审质证、确认的犯罪嫌疑人基本情况、常住人口基本信息、吸毒现场检测报告书、到案经过、35名被害人陈述及相应的刷卡或转账凭证、证人证言、被告人供述与辩解、辨认笔录等证据证实，足以认定。本院认为，被告人王翠花以非法占有为目的，采用虚构事实或隐瞒真相的方法，虚构其所经营的旅行社需要刷流水增加业绩的事实、编造虚假的借款事由或其他事由，主要利用POS机刷他人信用卡或向他人借款，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控有相应的事实和证据证实，指控罪名成立。被告人王翠花认罪认罚，依法酌定从轻处罚。本案根据被告人的犯罪事实、犯罪性质、情节和对于社会的危害程度和悔罪情节，依法作出判决。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：被告人王翠花犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月18日起至2032年3月17日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。）二、作案工具POS机2个予以没收，上缴国库。三、诈骗各被害人的数额，依法退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向朔州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 李迎梅人民陪审员 齐 秦人民陪审员 高 瑜 二〇二一年二月三日法官 助理 赵青梅书 记 员 刘亚萍