河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0105刑初968号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人苗梓煜，男，2000年5月4日出生于河南省泌阳县，汉族，大专在读，无业，户籍地河南省泌阳县。因涉嫌犯诈骗罪于2020年7月27日被郑州市公安局文化路分局刑事拘留，同年9月3日被逮捕。辩护人王修科，河南广义律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检一部刑诉〔2020〕3500号起诉书指控被告人苗梓煜犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员许文丽、检察官助理卢莹丽出庭支持公诉，被告人苗梓煜及其辩护人王修科到庭参加了诉讼。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：2019年5月至2020年3月期间，被告人苗梓煜与捷信消费金融有限公司（以下简称捷信公司）销售代表陈凡凡（另案处理）等人相勾结，由苗梓煜对其同学谎称是捷信公司员工，以刷单冲业绩为名让其同学到郑州市金水区黄河路政七街交叉口东100米路北全盛通通讯器材商行等多个捷信公司合作商家冒充客户购买手机、笔记本电脑等商品，苗梓煜、陈凡凡等人指使其同学填报虚假的身份信息资料，捷信公司审核通过并支付货款后，苗梓煜、陈凡凡等人将骗得的商品变卖或选择不要商品仅让商家将货款转给自己，并将骗得的款项用于个人消费，且指使其同学不要接听捷信公司的催款电话，导致捷信公司钱款无法追回。经核实，苗梓煜共计介绍利用韩笑乐、韦某等30名同学办理分期业务，骗取捷信公司支付货款199385元。截至立案时，仍有120856.2元未偿还。案发后苗梓煜家属已代为赔偿被害单位损失70000元。针对上述指控，公诉机关向本院提供了被告人苗梓煜的供述，被害单位代理人王炯的陈述，证人姬某、付某等的证言，微信聊天记录截图，辨认笔录，借款合同，还款明细，退赃凭证，受案、到案经过，户籍证明等证据，认为被告人苗梓煜的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究被告人的刑事责任。鉴于被告人自愿认罪认罚，建议对其判处有期徒刑三年，并处罚金。提请本院依法惩处。被告人苗梓煜对公诉机关指控的事实及罪名无异议，并自愿认罪认罚。其辩护人提出被告人系坦白，自愿认罪认罚，已退赔部分涉案赃款，请求从轻处罚。经审理查明：2019年5月至2020年3月期间，被告人苗梓煜与捷信消费金融有限公司（以下简称捷信公司）销售代表陈凡凡（另案处理）等人经预谋后，由苗梓煜虚构捷信公司员工的身份，以需要刷单冲业绩为名，骗取其多名同学的信任。再由苗梓煜、陈凡凡等人指使其同学填报虚假的身份信息资料，冒充客户到郑州市金水区黄河路政七街交叉口东100米路北全盛通通讯器材商行等多个捷信公司合作商家购买手机、笔记本电脑等商品。待捷信公司审核通过并支付货款后，苗梓煜、陈凡凡等人将骗得的商品变卖或选择不要商品仅让商家将货款转给自己，同时指使其同学不要接听捷信公司的催款电话，以便占有骗得的款项并用于个人消费，导致捷信公司钱款无法追回。经核实，苗梓煜共计介绍利用韩笑乐、韦某等30名同学办理分期业务，骗取捷信公司共计支付货款199385元。截至立案时，仍余120856.2元未偿还。案发后苗梓煜家属已代为赔偿被害单位损失7万元。上述事实，有公诉机关及辩护人提交的，且经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.被害单位捷信消费金融有限公司委托代理人王炯的陈述：其系捷信公司郑州市办事处安全部调查员。2020年4月份，其公司来了几名客户声称被骗，其公司经核实后发现，客户孙某、姬某等均系在校学生，在不知情的情况下被一个叫苗梓煜的人办理了手机分期购买业务。办理业务时这些人都不清楚具体是做什么，都以为只是帮忙冲个销量，办理过后每人均收到了100元到300元不等的好处费。当时苗梓煜告诉他们后期没有任何责任什么也不用管，结果事后在接到捷信公司的催款电话时才知道怎么回事。因这些客户不能正常还款给公司带来了损失。2.证人姬某的证言：2019年9月4日下午，其同学孙某说他有个朋友苗梓煜想冲业绩，让其帮他刷单，并把他的微信号给了其。后其和苗梓煜联系上之后，苗梓煜说他需要冲业绩，让其给他刷单，他把业务提成给其，其二人于当日在南阳路101号的盛地大厦见面，苗梓煜带其到东风路丰乐路交叉口西南角的一个苹果专卖店，将其的身份证和银行卡要走说是进行登记，还给其拍了照片，并让其在一个电子合同上签字，但是没让其看合同内容，也没给其，签字后苗梓煜让其下载一个捷信金融APP，其问下这个干什么，苗梓煜说其不用管，事情办完后一个月内就会取消。后还给其一张纸，说稍后捷信公司会回访，让其照着纸上的内容回答问题，还特别交代其接过回访电话之后就不要再接该公司的电话，后面的事他会处理好。当天下午，苗梓煜就转给其300元。过了两天，捷信公司给其打电话回访，其按照苗梓煜说的应付过去了，之后就没什么事，一直到2020年4月份，捷信公司开始一直给其打电话，说其的贷款已经逾期了，让其赶快还款，否则会影响征信，其就把事情的经过说了，并赶快和苗梓煜联系，苗梓煜承认了利用其信息套取捷信公司的贷款买苹果电脑，之后把苹果电脑卖掉，将钱花完的事实。其遂报警。有贷款申请表、贷款合同、微信聊天记录在卷佐证。3.证人孙某的证言：2019年4月份，其同学苗梓煜说他在捷信公司上班，想冲业绩，让其帮他分期购买商品，其说自己刚满十八岁，不知道行不行，苗梓煜说可以，还说其同学韩笑乐就帮他办了，其就去问了韩笑乐，韩笑乐说应该没事，其就也答应帮苗梓煜办理。2019年5月15日下午苗梓煜让其去国贸360找他办理，后苗梓煜带其到了黄河路政七街交叉口的全盛通通讯器材商行，将其的身份证银行卡要走登记，还给其拍了照片，让其签了一个电子合同，还让其下载了一个捷信金融APP，后还给其一张纸，上面写的是通过捷信公司贷款购买的商品详细信息，让其在捷信公司回访的时候按照纸上的内容回答，还特别交代其不要说自己是学生，接完回访电话后不要再接捷信公司的电话，后期由他处理。当晚苗梓煜转给其150元好处费。过了两天，捷信公司打电话回访，其按照苗梓煜交代的内容回复了，后一直到2020年4月份，捷信公司跟其联系说其的贷款逾期了，不赶快还款的话会影响其的征信，其就赶紧和苗梓煜联系，苗梓煜承认了利用其的身份信息套取捷信公司钱的事情。后来经过了解，得知苗梓煜还找了其他很多人用同样的手法套取贷款。有贷款申请表、贷款合同、微信聊天记录在卷佐证。证人满某、朱某、韦某等人亦对苗梓煜谎称在捷信公司上班冲业绩的理由帮他办理分期购买商品的事实予以证实，与上述证据相互印证。3.捷信公司出具的合同还款金额明细证实：经核实，被告人苗梓煜共计介绍利用韩笑乐、韦某等30名同学办理分期业务，骗取捷信公司共计支付货款199385元。截至立案时，仍余120856.2元未偿还。4.辨认笔录证实被告人苗梓煜辨认出捷信公司员工陈凡凡、张燕。5.工商登记材料、业务流程说明证实捷信公司的情况及该公司消费贷款流程。6.转账凭证证实：案发后，被告人亲属已代其退赃70000元。7.受案、到案经过证实被告人苗梓煜系被传唤到案。8.户籍证明等证明了被告人苗梓煜的身份情况，及案发前无违法犯罪记录的事实。9.被告人苗梓煜的供述：2019年2月份，其通过朋友介绍到位于花园路与丰产路交叉口西南角的联通营业厅做手机销售员，认识了陈凡凡，知道他是捷信公司的员工，负责手机分期业务。其二人熟悉后，陈凡凡说他现在和一个叫刘坤的人一起做假的分期套取捷信公司的贷款，让刘坤给他介绍人过来办理手机分期业务，通过一些虚假的信息骗取捷信公司审核后把手机套出来卖掉换成钱。2019年4月份，陈凡凡说刘坤已经给他找不到客户了，让其给他介绍人，并商量好其介绍过来的人都由陈凡凡进行审核，套出来的钱谁用谁负责，为了让自己的同学相信，其二人还商量好由其以在捷信公司上班的名义去拉客户，陈凡凡还特别交代其同学审核的时候不能说自己是学生，工作单位也都是陈凡凡提前编好的。商量好后其就开始和自己的同学联系，其给同学说自己现在在捷信公司上班，负责手机分期业务，让他们帮忙冒充客户分期购买手机提高业绩，会给他们300元的好处费，并对他们谎称一个月后分期的单子就会消掉，让同学办理，从而套取捷信公司的贷款，再将分期付款的商品卖给卖家，到手的货款其都花掉了。前后大概有三十个同学被其这样操作。本院认为：被告人苗梓煜以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人苗梓煜犯诈骗罪罪名成立。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，“诈骗公私财物，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。”被告人苗梓煜的行为依法应在上述法定量刑幅度内量刑。被告人苗梓煜到案后如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，案发后已退赔部分涉案赃款，可以从轻处罚。对辩护人的意见予以采纳。根据被告人苗梓煜犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人苗梓煜犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年7月27日起至2023年7月26日止。罚金于判决生效之日起五日内缴纳。）二、涉案赃款依法予以追缴发还被害单位捷信消费金融有限公司。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  吴 洋人民陪审员  宋福玲人民陪审员  杜合法二〇二一年二月四日书 记 员  杨茗婷