安徽省黄山市黄山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1003刑初119号 公诉机关黄山市黄山区人民检察院。 被告人李钢梁,男,汉族,1977年1月10日出生于安徽省黄山市黄山区,初中文化,黄山博渊商贸有限公司、黄山宏光生物科技有限公司法定代表人,住安徽省黄山市黄山区（户籍所在地黄山市黄山区）。被告人李钢梁因涉嫌非法吸收公众存款罪,于2020年6月30日被黄山风景区公安局刑事拘留,同年8月6日经黄山市黄山区人民检察院批准,当日由黄山风景区公安局执行逮捕。现羁押于黄山市黄山区看守所。 辩护人徐志平，安徽华人（黄山）律师事务所律师。 辩护人徐日成，安徽华人（黄山）律师事务所律师。 被告人曹玄词,男,汉族,1966年8月10日出生于安徽省黄山市徽州区,初中文化,原系黄山博渊商贸有限公司员工,住黄山市黄山区（户籍所在地黄山市徽州区）。被告人曹玄词因涉嫌非法吸收公众存款罪,于2020年9月25日被黄山风景区公安局取保候审,同年11月9日被黄山市黄山区人民检察院取保候审。 辩护人徐华勇，安徽道同律师事务所律师。 辩护人汪方斌，安徽道同律师事务所实习律师。 被告人陈宗梅,女,汉族,1967年2月11日出生于安徽省黄山市黄山区,初中文化,原系黄山博渊商贸有限公司业务员,住黄山市黄山区（户籍所在地安徽省黄山市黄山区）。被告人陈宗梅因涉嫌非法吸收公众存款罪,于2020年9月10日被黄山风景区公安局刑事拘留;同年9月24日被该局取保候审;同年11月9日被黄山市黄山区人民检察院取保候审。 辩护人陶东平，安徽铭诚律师事务所律师。 黄山市黄山区人民检察院以黄山检刑诉〔2020〕118号起诉书指控被告人李钢梁、曹玄词、陈宗梅犯非法吸收公众存款罪，于2020年12月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。黄山市黄山区人民检察院指派检察官孙菁出庭支持公诉，被告人李钢梁及其辩护人徐志平、徐日成，被告人曹玄词及其辩护人徐华勇、汪方斌，被告人陈宗梅及其辩护人陶东平到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 黄山市黄山区人民检察院指控：2017年5月,被告人李钢梁为筹集资金,注册成立了黄山博渊商贸有限公司。2017年5月至2019年6月间,被告人李钢梁未经国家金融管理部门依法批准,以黄山市黄山区汤口镇沿溪街45号二楼为办公场所,采取招揽业务员、口口相传等方式宣传,许诺月利率1.2%－1.5%不等的高额利息回报,以黄山博渊商贸有限公司、黄山宏光生物科技有限公司、黄山市黄山区超越神话娱乐有限公司名义与投资人签订借款合同,向黄山区汤口镇及周边区域不特定群众非法吸收资金。共吸收资金68213950元,涉及246人,未兑付本金26433000元,造成投资人损失20104606.88元。 期间,被告人李钢梁委托被告人曹玄词负责日常管理、财务记账,帮助在汤口地区开展吸收资金业务;聘请被告人陈宗梅担任公司业务员,帮助宣传、招揽投资人,并按其招揽业务金额的0.3%计算提成。自2017年9月至2019年5月间,被告人陈宗梅共帮助李钢梁吸收资金9921000元,涉及95人。 案发后,被告人李钢梁、曹玄词、陈宗梅经公安机关电话通知,主动到案。 为证明上述事实，公诉机关当庭宣读或出示了相关证据：被告人李钢梁、曹玄词、陈宗梅的户籍材料、借款合同、银行流水、转账凭证等书证，证人何某1、王某1、隆某1、谢某1、李某1、程某1等的证言，被告人的供述与辩解，辨认笔录、搜查笔录，司法会计检验报告，电子数据。公诉机关认为,被告人李钢梁、曹玄词、陈宗梅违反国家金融管理法律规定,未经批准，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大,应当以非法吸收公众存款罪追究三被告人的刑事责任。三被告人共同实施非法吸收公众存款犯罪行为，是共同犯罪。在共同犯罪中，被告人李钢梁起主要作用，是主犯；被告人曹玄词、陈宗梅起次要作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。三被告人在案发后经公安机关电话通知主动到案，系自首，可以从轻或者减轻处罚。三被告人认罪认罚，依法可以从宽处理。建议判处被告人李钢梁在有期徒刑二年至四年幅度内量刑，并处罚金；建议判处被告人曹玄词在有期徒刑一年至一年六个月幅度内量刑，适用缓刑，并处罚金；建议判处被告人陈宗梅在有期徒刑一年至一年六个月幅度内量刑，适用缓刑，并处罚金。 被告人李钢梁、曹玄词、陈宗梅对起诉书指控的犯罪事实和定性均不持异议，并表示自愿认罪。 被告人李钢梁的辩护人对指控的罪名、犯罪事实及金额不持异议，但提出如下辩护意见：1.被告人李钢梁主动到案并如实供述自己和同案人的犯罪事实，愿意接受处罚，为自首；2.被告人李钢梁主动停止自己的非法吸收公众存款行为，并表示愿意积极归还集资参与人的借款；3.被告人李钢梁也是被害人；4.被告人李钢梁吸收公众存款没有用于个人挥霍或用于不法活动，除去支付出借人利息和业务员的提成外，其中730万元用于正当的经营活动；5.被告人李钢梁系初犯、偶犯，可以酌情从轻处罚；6.被告人李钢梁已取得部分投资人的谅解，社会危害性较小；7.被告人李钢梁的亲属代其退出部分赃款。 被告人曹玄词的辩护人对指控的罪名、犯罪事实及金额不持异议，但提出如下辩护意见：1.被告人曹玄词对公司的业务员及资金没有实质的管理权，在公司内部作用较小；2.被告人曹玄词并未积极作为，主观恶性较小；3.被告人曹玄词是从犯，具有自首情节，认罪认罚；4.被告人曹玄词家庭困难，但仍积极退赃。 被告人陈宗梅的辩护人对指控的罪名、犯罪事实及金额不持异议，但提出如下辩护意见：1.被告人陈宗梅具有自首情节；2.被告人陈宗梅是从犯，系初犯、偶犯；3.被告人陈宗梅认罪认罚，并积极退赃，可以适用缓刑。 被告人李钢梁的辩护人在庭审中向本院提交了《保释》一份，证明被告人李钢梁取得部分投资人的谅解。 被告人曹玄词的辩护人在庭审中向本院提交了《聘用书》、《声明》、《村委会证明》各一份，证明其辩护主张。 被告人陈宗梅的辩护人在庭审中向本院提交了《证明》一份，证明被告人陈宗梅家庭状况。 经审理查明：2017年5月,被告人李钢梁为筹集资金,注册成立了黄山博渊商贸有限公司。2017年5月至2019年6月间,被告人李钢梁未经国家金融管理部门依法批准,以黄山市黄山区汤口镇沿溪街45号二楼为办公场所,采取招揽业务员、口口相传等方式宣传,许诺月利率1.2%－1.5%不等的高额利息回报,以黄山博渊商贸有限公司、黄山宏光生物科技有限公司、黄山市黄山区超越神话娱乐有限公司名义与投资人签订借款合同,向黄山区汤口镇及周边区域不特定群众非法吸收资金。共吸收资金68213950元,涉及246人,未兑付本金26433000元,造成投资人损失20104606.88元。 期间,被告人李钢梁委托被告人曹玄词负责日常管理、财务记账,帮助在汤口地区开展吸收资金业务;聘请被告人陈宗梅担任公司业务员,帮助宣传、招揽投资人,并按其招揽业务金额的0.3%计算提成。自2017年9月至2019年5月间,被告人陈宗梅共帮助李钢梁吸收资金9921000元,涉及95人，获利43.49万元。被告人李钢梁支付被告人曹玄词工资10.5万元。 经庭审举证、质证，认定以上事实的证据有： 一、书证 1.黄山市常住人口基本信息，证实三被告人已达完全刑事责任年龄。 2.违法犯罪记录查询，证实三被告人均无违法犯罪记录。 3.到案经过，证实三被告人经公安机关电话通知到案。 4.借款合同、个人借款合同模板及特别授权委托书、聘用书，证实2017年6月至2018年2月签订合同事务由曹玄词负责，之后由李某1负责，以及公司业务员人员情况。 5.投资人登记表及相关书证，证实投资人投资情况及投资的金额。 6.公司注册情况资料，证实黄山博渊商贸有限公司、黄山宏光生物科技有限公司、黄山市黄山区超越神话娱乐有限公司的基本情况。 7.保单基本信息、个人借款（担保）合同等相关资料、机动车信息查询结果单等，证实被告人李钢梁购买保险和银行贷款情况以及个人名下车辆信息。 8.被告人曹玄词中国农业银行交易明细，证实2017年8月至12月李钢梁支付其工资3000元/月，2018年1月至2019年6月支付其工资5000元/月。 9.被告人陈宗梅的黄山太平农村商业银行交易明细，证实2017年10月至2019年，李钢梁与其交易明细。 10.李某2的黄山太平农村商业银行交易明细，证实李某2代李钢梁还款情况。 11.协助冻结财产通知书回执及冻结账户，证实了公安机关冻结李钢梁持有的股权、银行账户及所有保险保单的情况。 12.扣押决定书及扣押清单，证实公安机关扣押李钢梁宝马ＷＲＡＫＲ010小型越野客车1辆（皖Ｊ×××××）。 13.公安机关扣押决定书，证实公安机关从被告人曹玄词、陈宗梅以及贾某1、贾某2、隆某2、曹某1、程某2、范某1扣押涉案款项情况，邵某退出借款的情况。 14.李钢梁与谢某1、周某等合伙投资承包寨西家苑项目材料，证实李钢梁投资上述项目的情况。 15.马鞍山国翔环保科技有限公司注册信息、营业执照、租赁合同、钛石膏买卖合同、综合利用协议、环境保护行政处罚决定书等书证，证实马鞍山国翔环保科技有限公司实际经营情况。 16.屯溪区齐云大道8号玉屏齐云府房产卖卖合同、付款清单等书证，证实俞某购买屯溪区齐云大道8号玉屏齐云府19幢1单元1102室及地下车库的情况。 17.房地产登记信息、房屋买卖合同复印件，证实屯溪区齐云大道8号玉屏齐云府19幢1单元1102室、16－19幢地下车库－245号登记在俞某名下。汤口金山形自建房系李钢梁与李某3共同共有；黄山经济开发区梅林大道76号浩创城3幢1404室出售过户给江某、朱某；汤口镇汤口印象1幢5－302室出售过户给程某5、谢某2；浮溪花园13幢503室出售过户给郭某、何某2；汤口印象逍遥西街3幢18号、13幢6－301室、13幢6－302室、13幢6－401、13幢6－402室、中通凤凰城景园5幢27号抵偿过户给许某；位于黄山区西侧工商银行院内房屋于2019年9月出售过户给翟某、王某；北海南路鼎盛裕轩花园Ｃ幢11号抵偿过户给邵某、俞某1。 18.离婚登记审查处理表、离婚协议书、声明书等书证，证实被告人李钢梁与俞某2于2000年结婚，2013年11月离婚。 19.黄山区超越神话娱乐有限公司股权转让相关材料，证实该公司三股东股权转让情况。 20.德高酒店管理有限公司股权转让相关材料，证实被告人李钢梁将持有该公司的股份转让给公司其他股东的事实。 21.告知函、合作协议、黄山区超越神话娱乐有限公司租房协议复印件，证实山东龙信环保科技有限公司法人变更情况，以及2018年4月18日李钢梁投资太平花苑项目200万元的事实。 22.民事调解书，证实陆某与李钢梁转让股权一案经调解达成协议的事实。 23.投资户转账凭证，证实投资户与李钢梁转账投资的事实。 24.个人车辆融资租赁申请表、还款流水、融资租赁合同等，证实李钢梁将其所有的宝马轿车进行融资租赁的事实。 二、证人证言 1.证人焦某、李某1、贾某1、贾某2、隆某2、曹某、程某2、范某1的证言，证实了上述人员在黄山博渊商贸有限公司上班及公司对外非法吸收公众存款的相关事实。 2.证人程某3的证言，证实被告人李钢梁让其挂名注册了黄山宏光生物科技有限公司以及让其出借银行卡使用的事实。 3.证人李某2的证言，证实其系被告人李钢梁的弟弟，2017年6月李钢梁成立黄山博渊商贸有限公司，公司以较高利息回报吸引老百姓投资。2019年6月底没能力支付利息，没经营了。公司停止经营后，李钢梁曾转钱让其支付投资人的款项。 4.证人俞某2的证言，证实其与李钢梁离婚后，但仍居住在一起，经济上他会给其一些生活费。从2017年左右开始，李钢梁用其的银行卡走过流水，为其和女儿购买过保险，其没有购买过房产。屯溪区齐云府房产及地下车位系李钢梁出钱，购房所用钱都是李钢梁给其的，通过谢某1转70万元到其账户，其他几笔支付可能是李钢梁操作的，目前房子登记在其名下。 5.证人程某4的证言，证实其系德高酒店管理有限公司的法定代表人，李钢梁是德高公司原始股东，持股25%，认缴750万元，实出资大概660万元。2019年11月28日李钢梁将德高公司股份转让给其他股东，共支付500万元，扣除其借给李钢梁的80万、代李钢梁还曹某2的48万元，其转账372万元给李钢梁。 6.证人陆某的证言，证实黄山区超越神话娱乐有限公司股东是其、李钢梁、赵某，各占三分之一股份，李钢梁任法人代表。2019年8月，李钢梁将公司经营权承包给谢某2，其就将股份转让给他，但因李钢梁欠其款，赵某股权被冻结，所以没有办理股权变更登记。 7.证人谢某2的证言，证实2019年8月其承包黄山区超越神话娱乐有限公司ＫＴＶ，2年租金100万元已支付，分3次支付李钢梁90万元，支付赵某10万元。 8.证人贾某3的证言，证实其在黄山区超越神话娱乐有限公司做出纳，公司股东是李钢梁、陆某、赵某。 9.证人赵某的证言，证实2015年5月，其和李钢梁、陆某、林某合伙成立黄山区超越神话娱乐有限公司，法人代表李钢梁，年底林某退出。我们三人各占股三分之一，公司房产是其租给公司，租期8年，每年租金35万元，其对公司没参与管理、没投入、没受益。2019年8、9月陆某、其将公司股份转给李钢梁，但没转让成。2018年4月李钢梁还投资了太平花苑项目5、6号楼拆迁210万元，目前无收益。安徽金春建材公司其共投资了335万元，前4笔共195万是李钢梁转给其的，因为他欠其钱，神话房子7年租金，他仅付了100万，还欠145万；欠张文79万元其代李钢梁还的；向李某4借款100万元，其担保的。李钢梁投资马鞍山国翔环保科技公司120万元亏了。当时其与李钢梁约定其将这钱要回来，算他还其的欠款，他同意了。其入股山东龙信环保科技有限公司，2019年6月与王某2办理了法人变更手续。之后，其将公司出售了225万元，其中有120万元是李钢梁在马鞍山亏本的钱。 10.证人沈某的证言，证实安徽金春建材有限公司由其代管理，赵某共投资了335万元，明年年底项目结束，按照获利的20%支付给赵某，才会跟赵某结算分红。李钢梁与安徽金春建材有限公司无经济往来。 11.证人谢某1的证言，证实其向李钢梁借款458万元，月利息2分，2018年之前利息都支付了，2018年之后没付。2019年1月17日，李钢梁分别转账80万元、70万元到其账户，转钱时李钢梁说80万元是我们之间拆借款，另70万元让其转给俞某，当天收到钱后就转给了俞某，至于转给俞某用途不清楚，其与俞某没有债务关系。 12.证人李某3的证言，证实其在黄山市风驰集团工作，2019年7月22日李钢梁与我们公司签订了融资租赁业务，李钢梁将其的宝马Ｘ5（皖Ｊ×××××）车评估价为36万元，由我们公司担保，皖江金融租赁股份有限公司对李钢梁放款36万元，期限36个月，目前已还款11个月，还欠320345.25元。 13.证人郭某的证言，证实其2017年3月购买了李钢梁位于汤口镇××花园××室的房子，已办理过户手续。 14.证人翟某的证言，证实其2019年9月购买了李钢梁位于黄山区工商银行隔壁一栋楼，谈价600万元，其实际支付590万元，因为后来手续费没有那么多。 15.证人许某的证言，证实其与李钢梁是朋友，李钢梁陆续向其借款130万元。2020年6月，李钢梁将黄山区中通凤凰城景园5幢27号、汤口印象逍遥西街13幢18号店面、13幢6－301、302、401、402共计六套房产转让给其，用李钢梁欠其的130万元抵偿和代李钢梁归还6套房产剩余未还的抵押银行借款209.9余万元，税费16万余元在房产转让总价款中，由其支付。汤口房子卖不掉，5套合计作价110万，凤凰城作价230万，并于6月11日已办理过户。 16.证人程某5的证言，证实其于2011年3月12日从李钢梁处购卖汤口镇汤口印象1幢5－302房，价格32万元，2013年4月过户到其名下。 17.证人程某6的证言，证实其2018年年初从李钢梁处借款40万元，借期6个月，至今未还李钢梁。 18.证人邵某的证言，证实其2017年从李钢梁处借款5万元，2020年上半年还李钢梁1万元，至今未欠李钢梁4万元，已退至公安机关。 19.证人何某2的证言，证实其与李钢梁系朋友关系，其2019年3月5日陆续借给李钢梁345万元（70万无借条），属于个人借款。2019年8月，李钢梁投资山东一家工厂，让其帮他，因此其投资了50万元，其朋友董某投了30万元，这钱是通过李钢梁直接转给王某2老婆刘某账户。2020年6月，其要求李钢梁把他在王某2处投资的债权转让给其，其要回就算李钢梁还的账，并签了转让协议，并告知王某2，实际李钢梁投资了131万，协议写错了（125万），其找到王某2，王某2写了借条，但125万元债权和80万元至今未还。 20.证人董某的证言，证实2019年10月其通过何某2投资李钢梁山东鲁徽缘环保科技有限公司50万元，并签合作协议，其和何某2各占股5%。 21.证人王某2的证言，证实2018年底其认识了赵某，其当时在马鞍山经营国翔环保科技有限公司，后其就转包给赵某。11月李钢梁转给其120万元，后才知是李钢梁投资的，他搞了几个月搞不下去，其就租给了程某5，后程某5也没搞下去。李钢梁投资马鞍山的共150万元算是投资到山东济南龙信环保科技有限公司，后赵某与其约定，注资公司75万元，加上李钢梁150万元，实际他们投资225万元。2019年6月25日，其将公司法人变更为赵某，他占股51%。今年2、3月赵某将股份转让给薄某，薄某支付了赵某225万元，赵某与李钢梁如何分不清楚。2019年其让李钢梁去山东济南投资，李钢梁在2019年7月至10月陆续汇进其老婆刘某账上211万元，其中50万是何某2的，30万是董某的。2020年6月，李钢梁将其债权125万（除开支6万）转给何某2，其也认可，这钱其要还给何某2。 22.证人谢某3的证言，证实其在李钢梁承包的马鞍山国翔环保科技有限公司工作的相关事实。 23.证人范某2的证言，证实其在马鞍山国翔环保科技有限公司做会计，当时老板是王某2，后来老板是谢某3。同年7、8月程某5承包该厂，10月又停厂。 24.证人丁某的证言，证实其系马鞍山市亿雄物资有限公司保卫部负责人，其公司将厂房出租给马鞍山国翔环保科技有限公司，也就是王某2公司，租期2017年11月25日至2022年11月25日止。王某2公司主要做废料处理。 25.证人周某的证言，证实其系马鞍山市亿雄物资有限公司工作人员，其将厂房租给王某2作废料处理，租期2017年11月25日至2022年11月25日止。2018年王某2开始拖欠租金，2019年王某2将厂房转租给李钢梁和程某5，李钢梁在4月转给其25万元租金，他承包了两三个月就停业了。 26.证人靳某的证言，证实2018年底，赵某通过其认识王某2。李钢梁过来与王某2签订了租赁合同，一次性支付了王某2120万元，搞了一两月项目就停了。 27.证人冯某的证言，证实其2017年至2019年底在马鞍山国翔环保科技有限公司做技术工人，前期王某2经营，后期李钢梁、程某5分别搞了两三个月，他们按月支付其工资8000元。 三、投资人陈述 各投资人在公安机关询问时所做的陈述，结合投资人提供的合同、转账凭证等材料，证实各投资人投资的事实与起诉书指控的犯罪事实能够相互印证。 四、被告人的供述和辩解 1.被告人李钢梁的供述与辩解。其供述称，在2017年5月左右，其注册成立了黄山博渊商贸有限公司，成立公司目的就是为了吸收汤口老百姓资金，实际上唯一业务也就是吸收资金。月利率是1.4%左右，其让投资人直接到公司找曹玄词，让他们直接谈，确定投资金额、期限和利息，曹玄词再把其的银行账号给对方，所有资金往来都是通过其的银行账户转账的。曹玄词是其聘用的员工，负责财务，合同制作、记账、计算利息均由他负责。焦某是前台接待，不参与吸收资金业务。公司业务员有陈宗梅、隆某2、程某2、范某1、贾某2、贾某1、曹某。因其在汤口知名度还好，而且有业务员向自己周边亲戚朋友口口相传，渐渐汤口周边百姓就知道了。2019年5、6月，听说谢某1担保公司出事，担心牵连，就停止业务。停止时共吸收大概160户左右，与投资人达成初步协议（只退本金），收回绝大部分投资人手中借款合同，与投资人做了还款计划，借款合同其毁掉了。收取投资总额大概4000万元左右，未兑付大概2600万元。吸收的资金用于个人投资、放贷、支付利息、提成。 2.被告人曹玄词供述与辩解。其供述称，从2017年7月至2019年5月在李钢梁的黄山博渊商贸有限公司工作。2018年2月之前帮他与出借人订借款合同、登记账目。出借人直接将钱存入李钢梁个人账户，再持汇款赁证到其处签借款合同，合同是李钢梁提前签好借款人的空白合同。借款方李钢梁，黄山宏光生物科技有限公司、黄山区超越神话娱乐有限公司作担保，收款人都是李钢梁，期间还有以程某3、程某6账号收款。合同约定月利息1.2%－1.8%不等，期限有3个月、半年、1年。其在电脑中记好借款情况、利息情况，再将账目发给李钢梁，其记账凭证、账目处于更新覆盖状态，在Ｕ盘中，不过其做了备份。2019年7月李钢梁宣布不办理业务了，然后俞某将Ｕ盘和借款合同副本从其处收回。在其工作结束时，李钢梁当时还欠285笔3525万元，后期他如何还债不清楚，据说还了几百万元。 3.被告人陈宗梅的供述与辩解。其供述称，2017年9、10月至2019年6月在李钢梁公司做业务员，介绍别人到公司投资。公司业务主要是吸收公众存款，给投资人利息回报。公司通过我们业务员对外宣传，帮助介绍客户。李钢梁对我们说公司稳得很，让我们放心做，多介绍客户。其为公司介绍客户共约40余人,投资共约800万元左右,从中收取提成约434900元。业务员的职责就是帮李钢梁在汤口地区以借钱的名义拉些存款。曹玄词让我们不要到外面大张旗鼓的拉业务,只要发展身边的亲朋好友来存钱就行了,其实也不用我们去宣传,我们跟亲朋好友说了,自然的就一传十、十传百的传播开了。 五、U盘一个、电子证物检查笔录，证实黄山风景区公安局网安支队对曹玄词持有的U盘进行检查，发现有532个涉案文件，并拷至黄景公002的U盘中。 六、司法会计检验报告 经鉴定，被告人李钢梁自2017年5月至2019年6月期间，吸收投资户246人，投资金额68213950元，已兑付本金41780950元，支付利息11356530.63元，未兑付本金26433000元。投资款使用情况：1.支付利息11356530.63元；2.业务员提成1118400元及曹玄词工资105000元；3.支付马鞍山市国翔环保科有限公司162万元；4.支付安徽金春建材有限公司210万元；5.支付黄山区清平巷太平花苑项目5、6号楼拆迁改造费210万元；6.支付屯溪区及车库购房款70万元；7.支付山东龙信环保科技有限公司131万；8.借给谢某1458万元。 被告人陈宗梅2017年9月至2019年5月，吸收投资户97人，吸收资金1011.1万元，得利43.49万元；被告人曹玄词工资收入10.5万元。 七、公安机关制作的搜查笔录及扣押清单 1.公安机关对李钢梁黄山区中通凤凰城景园27号住处进行搜查，扣押公章2枚、谢某1出具的借条及汇款凭证，证实被告人李钢梁从2012年至2019年共借给谢某1458万元。 2.公安机关对黄山区超越神话KTV进行搜查，扣押公司章程1份、营业执照，证实黄山市黄山区超越神话娱乐有限公司法定代表人李钢梁。 八、冻结、查封、扣押情况 1.银行账户冻结情况，公安机关冻结了李钢梁及其关系人所有的银行账户。 2.保险保单冻结情况，冻结李钢梁在中国人寿保险公司购买的保险；在中国平安人寿保险股份有限公司黄山中心支公司购买的保险。 3.股权冻结情况，冻结李钢梁在黄山市黄山区超越神话娱乐有限公司持有的三分之一的股权。 4.查封不动产情况，已查封了位于屯溪区［皖（2020）黄山市不动产权第×××××号］及车库［皖（2020）黄山市不动产权第×××××号］房产。 5.扣押宝马Ｘ5车辆1部（皖Ｊ×××××）。 6.扣押被告人曹玄词5万元、陈宗梅10万元；扣押贾某139090元、贾某230090元、隆某26万元、曹某4万元、程某21万元、范某16万元、邵某4万元。 7.被告人李钢梁家属代其退出赃款10万元。 针对被告人李钢梁的辩护人提出的辩护意见和相关证据，本院综合评判如下：1.关于被告人李钢梁的辩护人认为被告人李钢梁取得部分投资人谅解的辩护意见，经公安机关核实并出具《情况说明》，该保释的材料系部分投资人在被告人李钢梁被采取强制措施后，为尽快挽回损失，希望公安机关释放被告人李钢梁，以便其筹资还债。但事后大部分投资人并未获得任何还款，表示对被告人李钢梁不予谅解，故被告人的辩护人该辩护意见不能成立，本院不予采纳；2.关于被告人李钢梁的辩护人认为被告人李钢梁也是被害人的辩护意见，因被告人李钢梁出借458万元给谢某1（已另案处理），系二人之间相互拆借资金，被告人李钢梁不是被害人，故被告人的辩护人该辩护意见不能成立，本院不予采纳；3.关于被告人曹玄词的辩护人认为曹玄词在公司的作用不大的辩护意见，通过现有证据，可以证实被告人曹玄词在公司管理中的地位和作用明显高于其他业务员，故被告人的辩护人该辩护意见不能成立，本院不予采纳。 本院认为：被告人李钢梁、曹玄词、陈宗梅非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处，公诉机关指控被告人李钢梁、曹玄词、陈宗梅的罪名成立，本院予以支持。被告人李钢梁、曹玄词、陈宗梅在接到公安机关电话通知后主动到案并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以减轻处罚。被告人李钢梁在案发前已退还部分投资款给被害人，案发后其亲属代为退出部分赃款，依法可酌情从轻处罚；被告人曹玄词、陈宗梅在案发后退出部分违法所得，依法可酌情从轻处罚；三被告人共同实施非法吸收公众存款犯罪行为，是共同犯罪。在共同犯罪中，被告人李钢梁起主要作用，是主犯；被告人曹玄词、陈宗梅起次要作用，是从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。被告人李钢梁、曹玄词、陈宗梅自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。三被告人的辩护人上述辩护意见与查明的案件事实相符，本院予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第一、二项、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条规定，判决如下： 一、被告人李钢梁犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月30日起至2023年4月29日止。罚金在判决生效之日起一个月内缴纳。） 二、被告人曹玄词犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年八个月，并处罚金人民币一万五千元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金在判决生效之日起一个月内缴纳。） 三、被告人陈宗梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金在判决生效之日起一个月内缴纳。） 四、随案移送的被告人李钢梁宝马Ｘ5小型越野客车（皖Ｊ×××××）一辆，依法处置后，对归属于被告人李钢梁的款项予以追缴； 五、随案移送的赃款429180元，依法予以追缴； 六、被告人李钢梁退缴的赃款10万元，依法予以追缴； 七、被告人李钢梁在黄山市黄山区拆迁改造中的出资及收益，依法处置变现后予以追缴； 八、公安机关查封的登记在俞某名下的位于屯溪区［皖（2020）黄山市不动产权第×××××号］及车库［皖（2020）黄山市不动产权第×××××号］房产，依法析产处置后，对归属于被告人李钢梁的款项予以追缴； 九、被告人曹玄词违法所得105000元，除已退50000元，剩余55000元继续予以追缴； 十、被告人陈宗梅违法所得434900元，除已退100000元，剩余334900元继续予以追缴； 十一、被告人李钢梁未兑付本金26433000元，除去上述第四、五、六、七、八、九、十项追缴处置款，剩余款项继续予以追缴； 十二、上述第四至第十一项所有追缴处置款，返还集资参与人； 十三、随案移送物品黄山博渊商贸有限公司、黄山宏光生物科技有限公司公章二枚，U盘一个，予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省黄山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  周国庆 审 判 员  林星星 人民陪审员  何业宏 二〇二一年二月二十五日 书 记 员  李 静 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： (一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； (二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； (三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； (四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： (一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； (二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； (三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； (四)造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。