福建省泉州市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2021）闽05刑终21号 原公诉机关福建省晋江市人民检察院。 上诉人（原审被告人）李毅，男，1991年8月13日出生于湖南省华容县，汉族，大学文化，务工，住华容县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于2019年8月15日被抓获，同月21日被刑事拘留，同年9月19日被逮捕。现羁押于晋江市看守所。 上诉人（原审被告人）熊泽茂，男，1998年12月24日出生于湖南省桃源县，汉族，大学文化，务工，住桃源县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于2019年7月10日被抓获，同月12日被刑事拘留，2019年8月16日被逮捕。现羁押于晋江市看守所。 福建省晋江市人民法院审理晋江市人民检察院指控原审被告人李毅、熊泽茂犯收买、非法提供信用卡信息罪一案，于2020年10月27日作出（2020）闽0582刑初738号刑事判决。原审被告人李毅、熊泽茂不服，提出上诉。本院依法组成合议庭,经过阅卷，讯问上诉人，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原审判决认定： 2019年3月份以来，被告人熊泽茂以牟利为目的，在湖南省长沙市天心区向开卡人尹某、郝某以及吴某等人收买了配套有Ｕ盾、密码及绑定的手机号码等信息资料的信用卡至少5张，后进一步倒卖给被告人李毅，被告人李毅再进一步非法提供给“岑果”（另案处理）。嗣后，上述被倒卖一户名为尹某、卡号尾数8857的建设银行卡于2019年6月11日收取到电信诈骗被害人钟某在晋江辖区内被人以“网上充值博彩”的方式诈骗走的部分赃款36665元。 2019年7月10日18时许，公安机关在湖南省长沙市天心区××街道“盖亚”酒店附近抓获被告人熊泽茂并在其处查扣到作案工具ｉｐｈｏｎｅ手机1部。2019年8月15日，公安机关在湖南省长沙市芙蓉区××栋××单元××房××内抓获被告人李毅。 原判认定上述事实的证据有： 1.证人钟某的证言、银行交易明细，证实钟某被人以“网上充值博彩”的方式诈骗走钱款，其中36665元转入户名尹某、账号尾数8857的银行卡中。 2.证人尹某的证言及辨认笔录，证实2019年4月，其将一张尾号8857建设银行卡绑定新的电话号码并把银行卡交给被告人熊泽茂，2019年7月，其又提供一套农业银行卡给熊泽茂。熊泽茂之前有答应办一套卡给其400元，上述出售给熊泽茂的银行卡均有绑定电话卡及Ｕ盾。其不清楚熊泽茂将银行卡用于何处。 3.证人郝某的自述书，证实2019年3月，被告人熊泽茂让其办卡再提供给他。其先后办理交通银行卡、浦发银行卡和招商银行卡，这些卡不是同一天办理的，办好之后就交给熊泽茂，这些卡都是配套有手机卡的。 4.证人吴某的自述书，证实2019年6月左右，被告人熊泽茂找其办卡，其就于2019年6月10日左右去办理建设银行卡并开通网银、提供身份证照片。 5.抓获及破案经过、寄押证明，证实本案的侦破经过及被告人熊泽茂、李毅的归案过程。 6.常住人口基本信息，证实被告人熊泽茂、李毅的身份信息情况。 7.扣押决定书、扣押笔录、扣押清单，证实公安机关在被告人熊泽茂处查扣到作案工具iphone手机1部。 8.微信聊天记录及转账记录，证实被告人熊泽茂与被告人李毅之间的微信聊天记录，其中2019年5月10日，熊泽茂通过微信将户名尹某、尾号8857建设银行账户信息及身份证照片发送给被告人李毅。2019年6月6日，发送户名吴某、尾数8233建设银行账号信息，户名胡继文、尾数8981建设银行账户信息及身份证照片，发送户名谢炜、尾号5710交通银行卡信息、尾号8231建设银行卡及身份信息给李毅。发送肖锦、吴某的交通银行卡相关信息给李毅。李毅在微信中指导熊泽茂收卡、卖卡并提醒熊泽茂要用别人名义寄卡，2019年6月23日，李毅回复熊泽茂“那三套建行卡我先给你结了”，2019年6月27日催促熊泽茂“还有4套交通银行卡及三套建设银行卡赶紧办理”，2019年7月3日催促熊泽茂“联系尹某要支付宝扫脸，就是今天这套农业的”、“今天这个农业尹的要搞定”，被告人熊泽茂则回复“好、要的”，被告人李毅在收到银行卡后多次转账汇款给被告人熊泽茂，汇款数额超2万元。其中，胡继文通过微信与被告人熊泽茂讨论办卡事宜，发送尾号5736、交通银行卡信息给被告人熊泽茂，并表示其和吴某一起办卡；谢炜通过微信与被告人熊泽茂联系，并发送尾号5702交通银行卡信息给熊泽茂；尹某通过微信与被告人熊泽茂联系办卡、寄卡事宜并发送自己个人身份照片给被告人熊泽茂。 9.银行账户信息及交易流水，证实户名尹某、尾号8857建设银行账户的开户信息，户名尹某、尾号8571农业银行卡于2019年5月30日开户，户名胡继文、尾号2981建设银行卡于2017年1月1日开户，户名谢炜、尾号5852、4049建设银行卡，户名胡继文、尾号8981银行卡于2019年6月4日开户，户名吴某、尾号8233建设银行卡于2019年6月4日开户。户名谢炜、尾数5710交通银行卡于2019年6月18日开户。户名郝某、尾号3748招商银行卡于2019年3月29日开户。户名郝某于2019年3月28日开户浦发银行卡。 10.被告人熊泽茂在侦查阶段的供述及辨认笔录，证实2019年3月左右，李毅打电话给其让其找人办理银行卡，1套支付给其2400元，其就找朋友吴某办理1套建设银行卡，找胡继文办理1套建设银行卡，找谢炜办理1套尾号5710交通银行卡、1套尾号8231建设银行卡，找郝某办理1套建设银行卡和1套浦发银行卡，找尹某办理1套建设银行卡、1套农业银行卡等，上述银行卡，其全部卖给李毅。其隐约知道李毅在做不正当的事情，但为了赚钱其还是去收买银行卡了。 11.被告人李毅的供述及辨认笔录，证实其认识一个名叫岑果的江西男子，该男子找其收购银行卡，其就以每套2400元找熊泽茂收购。之后熊泽茂陆续提供7、8张银行卡给其，其再提供给岑果。其中有1张是尹某的建设银行卡。 原审法院认为，被告人李毅、熊泽茂结伙收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪。被告人李毅、熊泽茂归案后如实供述自己的主要罪行，予以从轻处罚。据此判决：一、被告人李毅犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。二、被告人熊泽茂犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。三、查扣在案的作案工具iphone手机1部（未随案移送），由扣押机关晋江市公安局予以没收并上缴国库。 上诉人李毅上诉称：1、其与熊泽茂的微信聊天记录并非均是其本人发送的信息，转账汇款2万元也并未均是买卖银行卡的款项；2.其提供给上线“岑果”6张银行卡，但其中3张是其本人的卡；3.其与熊泽茂交易的银行卡仅有3、4张，未达到5张；4.其系受蒙蔽才犯下本案之罪，主观恶性、社会危害性小。请求对其改判较轻刑罚。 上诉人熊泽茂上诉称：1.证人郝某、吴某的自述书不能作为认定其收买银行卡的证据；2.尹某确实曾向其提供农业银行卡，但其因为不能使用，其将该卡退还尹某，故该卡不能计入其收买、提供的银行卡总数中；3.其与李毅的微信聊天记录体现的银行卡信息系帮他人代办信用卡业务的信息，转账记录部分系其它经济往来，并非全部是买卖银行卡的款项；4.其收买、提供给李毅的银行卡仅有3、4张。请求对其改判较轻刑罚。 经审理查明，原审认定上诉人李毅、熊泽茂犯收买、非法提供信用卡信息罪的事实清楚，证据确实充分，据以认定该事实的证据均经原审庭审举证、质证，查证属实，可作为定案依据,本院予以确认。 关于上诉人李毅、熊泽茂提出的二人收买、非法提供银行卡未达5张的上诉意见。经查，证人尹某的证言、证人郝某、吴某的自述材料、微信聊天记录以及上诉人李毅、熊泽茂归案后的供述可相互印证，足以证实上诉人熊泽茂向尹某、吴某、胡继文、谢炜、郝某等人收买建设银行、农业银行、交通银行等银行卡及配套材料至少5张以上，并将上述银行卡等材料售卖给上诉人李毅，李毅再非法提供给他人。其中证人郝某、吴某的自述书是由郝某、吴某出具、侦查机关依法收集，且与在案其它证据相互印证，应予采信并作为定案依据。上诉人熊泽茂关于郝某、吴某的自述材料不能作为定案证据的上诉意见不能成立，不予采纳。上诉人熊泽茂辩称其并未买卖尹某的农业银行卡，但根据证人尹某的证言及上诉人熊泽茂在侦查阶段的供述，上诉人熊泽茂确于2019年7月份向尹某收买一套农业银行卡后提供给上诉人李毅，该事实有上诉人李毅及熊泽茂二人的微信聊天记录亦予以印证。故上诉人李毅、熊泽茂此节上诉意见不能成立，不予采纳。 本院认为，上诉人李毅、熊泽茂共同收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪。上诉人李毅、熊泽茂归案后如实供述基本犯罪事实，可从轻处罚。原判定罪准确，量刑适当，审判程序合法。上诉人李毅、熊泽茂请求改判较轻刑罚的上诉意见不能成立，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  柯志同 审判员  黄仲谋 审判员  曾泽龙 二〇二一年二月十日 书记员  谢少玲 附：本案适用法律的条文 1、《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二百八十条第一款伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 2.《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 3、《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； （二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； （三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。