北京市朝阳区人民法院刑 事 判 决 书（2020）京0105刑初1603号公诉机关北京市朝阳区人民检察院。被告人于礼霞，女，1981年10月28日出生，汉族，公民身份号码×××，户籍所在地北京市朝阳区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年12月3日被刑事拘留，2020年1月7日被逮捕。现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人周垂坤、王大军，北京市盈科律师事务所律师。北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉〔2020〕1564号起诉书指控被告人于礼霞犯诈骗罪，于2020年8月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员李新刚出庭支持公诉，被害人陈某1、邓某，被告人于礼霞及其辩护人周垂坤、王大军到庭参加了诉讼。现已审理终结。北京市朝阳区人民检察院指控，被告人于礼霞于2016年7月至2019年1月期间，在北京市朝阳区望京等地，以投资实体黄金可以获得高额收益为由，骗取被害人陈某1等人向其转账共计200余万元。其中骗取被害人陈某1（女，61岁，北京市人）60余万元，杨某（女，44岁，香港特别行政区人）120余万元，邓某（男，36岁，湖南省人）80万余元。被告人于礼霞后被民警抓获归案。公诉机关针对上述指控向本院提供了书证、被害人陈述、证人证言、辨认笔录、鉴定意见及被告人供述辩解等证据，建议本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，对被告人于礼霞定罪处罚。被告人于礼霞辩称，本案属民间借贷。其对杨某的欠款金额应为100万元左右，对邓某的欠款金额应为60万元左右。辩护人提出，被告人于礼霞因经营不善而导致借款无法偿还，不能因此就认定其主观上具有非法占有的目的，建议法庭宣告于礼霞无罪。经审理查明，2016年7月至2019年10月期间，被告人于礼霞在北京市朝阳区望京等地，以投资实体黄金可以获得高额收益为由，先后骗得被害人陈某1、彭某、杨某、邓某的人民币共计270万余元。2019年12月3日，被告人于礼霞被公安机关抓获归案。上述事实，有公诉机关提供的，经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证明：（一）诈骗被害人陈某1、彭某的相关证据1、被害人陈某1的陈述证明：2016年5、6月，于礼霞向我女儿彭某介绍自己是做黄金生意的，她从山东收购金子然后卖出去赚取差价，我们手上如果有闲置资金可以放在她那里，收益高，而且投资的收益可以按月结算，按所售金子利润的60％分给借款人，每月25日返回。2016年7月，我女儿彭某试探性地投了4万元，于礼霞在当月和下月初就返给我女儿两笔收益共计5000元，接着8月份彭某又向于礼霞投了8万元，当月又返了两笔收益共计1．5万元。我女儿觉着这个生意比较靠谱，又陆续在9、10月份向于礼霞投了五笔钱。在此期间，于礼霞通过我女儿海外代购，共计花费90383元人民币，代购的商品已经给于礼霞邮寄过去了，但是于礼霞并没有付款。于礼霞还让彭某买了1件大衣，花了23303元，由于礼霞没有给钱，所以东西买了之后我们也就没有给她。从2016年10月25日开始，于礼霞就没有再支付收益了。我、彭某和于礼霞建了一个微信群，我在里面一再催促于礼霞还钱，于礼霞则以公司合伙人临时撤资不能按时回来、合伙人转移资金到境外、股东内讧、有人到矿上捣乱、投资人不给合伙人收益等原因搪塞我们。后来我和彭某一再催促，于礼霞才通过微信转账的方式退给了我们一些钱。彭某向于礼霞投资的具体金额是:2016年7月7日，彭某通过支付宝向于礼霞支付人民币4万元；2016年8月10日，彭某通过中行向于礼霞转账人民币8万元；2016年9月9日，彭某通过支付宝向于礼霞支付人民币5万元；2016年9月26日，彭某通过农行向于礼霞支付人民币13万元；2016年10月1日，彭某通过中行向于礼霞支付人民币10万元；2016年10月24日，彭某通过中行向于礼霞支付人民币5万元，通过支付宝向于礼霞支付人民币2万元；另，2016年11月15日，彭某为于礼霞代购花费90383元人民币，购买大衣花费23303元人民币，以上共计583686元人民币。这期间于礼霞向彭某支付投资收益情况：2016年7月20日，于礼霞支付给彭某2000元人民币;2016年8月12日，支付3000元人民币；2016年9月17日，支付1万元人民币；2016年9月26日，支付5000元人民币；2016年11月22日，支付5000元人民币；2017年2月26日，支付2万元人民币，上述收益都是通过微信向我女儿支付的。因为我也一再催促于礼霞还钱，2017年3月16日，于礼霞向我支付1万元人民币，也是通过微信转的账。2017年4、5月间，于礼霞通过微信反复劝说彭某参与收售成品金条或自提金条业务，说可以赚取差价。彭某认为于礼霞是个骗子，便以没有钱为由拒绝参加。之后于礼霞又通过微信向我介绍这项业务，说回购金条的利润空间大，可以减少我借款部分收益的损失，购买的金条不卖的话也可以自己留着。我当时考虑想通过这个挽回点损失，也不想断了和于礼霞的联系，就答应了她。2017年8月期间，我陆续向于礼霞转了好几笔钱用于购买金条投资，共计购买金条400克，花费了7．64万元人民币。当时于礼霞说她的银行账号被封了，所以让我把钱打到她爱人宋某的账户。钱转过去之后不久于礼霞也支付给我了一些收益，一共是2．27万元人民币，但在2017年9月15日之后，我用于向于礼霞投资购买金条的本金和收益就再也没有支付给我。我多次询问，于礼霞的理由都是诸如合伙人挑动投资人闹事、合伙人内讧、有钱没时间、准备汇款、股东开会、银行U盾需要更换、小区停电、微信支付超限等等。2018年1月的时候，于礼霞又联系我说因为还差一些钱才能将之前她投资的金条从矿上回购出来，继续让我借给她8万元钱，这样可以将之前所有欠我的钱连本带息一并还给我。我说哪怕利息不着急给，一定要把本金还给我。于礼霞答应后,我就转给了她7．7万元。当时于礼霞给我写了一个借条，上面写的是借款8万元人民币，还差3000元于礼霞说就当是还之前向我借的钱还有差旅费。另外，为了借钱，于礼霞还抵押给我了一些物品。写了借条后，于礼霞让我将钱打入一个“张老板”的账户里，这样我就在1月8日将7．7万人民币分三笔转到了对方的账户。开始我不清楚“张老板”是谁，但是在转账的时候发现账户名是叫马某，此人我不认识。2018年1月至2月的时候，于礼霞还以生活开支、生意差旅费等名义向我陆续借钱，我怕她不还我之前的欠款，就借给了她总共有4400元人民币。我、彭某和于礼霞之间基本上是通过微信聊天的方式商谈和联系。我手机上有聊天记录，本来我女儿手机上也有，后来她生气给删了。我们一直在催促于礼霞还钱，截止2017年9月15日，于礼霞一共返还给我们7．77万元人民币，从此之后就再也没有还过我们钱了。于礼霞以合伙人挑动投资人闹事、合伙人内讧、有钱没时间、准备汇款、股东开会、银行U盾需要更换、小区停电、微信支付超限等各种理由推脱，就是不还我们钱。2、被害人彭某的陈述证明：陈某1是我母亲，她被一个叫于礼霞的女子骗了。我母亲是通过我认识的于礼霞。2015年7月左右，我开了个网店卖东西，这个于礼霞从我店里买过东西，我们见面交易时就认识了。认识之后，我们在吃饭聊天时，于礼霞自称是做投资金矿生意的，就是低价收购黄金再高价卖出去挣钱。后来于礼霞问我想不想在她这儿投资挣点钱，我就同意了，她跟我说能够挣到投资额的15％的收益。我从2016年8月开始陆续给于礼霞钱用于投资黄金，后来我母亲通过我认识了于礼霞，也知道了我在于礼霞这里投资黄金的事，于是我和我母亲就一起在于礼霞这里投资黄金了。自2016年7、8月起，我们开始以银行转账、微信支付、支付宝支付等方式向于礼霞的银行账号、支付宝账号、微信号还有于礼霞提供的他人银行账号汇款，一直到2018年的3月左右，我们分很多笔一共给了于礼霞74万余元。在此过程中，于礼霞给过我们7．7万元左右的投资收益，除了这些钱，她就没有给过我们任何收益的钱了。于礼霞总是以各种理由拖着我们，说什么资金困难，投资款在她的合伙人那里还没有给她，金子的价格波动等，就是一直不给我们收益款。后来我们觉得被骗就报警了。我们一次也没有见过于礼霞收购过来的黄金，只是听她这么说。3、辨认笔录证明：被害人陈某1、彭某指认被告人于礼霞就是以投资黄金为由诈骗其钱财的人。4、“投资协议”、银行业务凭证、银行卡交易明细清单以及微信、支付宝转账记录等书证证明的事实与被害人陈某1、彭某陈述的内容相符。5、永拓会计师事务所出具的司法鉴定意见书证明：被害人陈某1、彭某的书证损失金额为人民币614483元。6、证人朱某的证言证明：陈某1是我的同学，她被一个叫于礼霞的人骗了。2018年3月左右，我听陈某1说她正在跟一个叫于礼霞的人做实物黄金投资，这个于礼霞能弄到便宜的实物黄金，之后可以升值再卖，我当时听完这些也没太在意。到了2018年4月1日或2日，陈某1说她下飞机后要在机场跟于礼霞交接黄金，她有点儿害怕，让我陪她一起去交接，这样我就去了机场陪陈某1一直等于礼霞。之后于礼霞说她可能被人跟踪了，来不了了，我跟陈某1就回去了。陈某1回去时还说于礼霞倒卖实物黄金是国家不允许的，所以这个人总是要提防有人跟踪。在2018年4月4日和4月8日左右，陈某1又让我陪她一起去崇文区等于礼霞拿黄金。这两次我们等了半天，于礼霞还是声称自己被人跟踪了，来不了了。我们又白等了。7、证人陈某2的证言证明：陈某1是我亲姐姐，她被于礼霞骗了。平时陈某1需要数额小的钱时都向我借，因为我们是姐妹关系，所以我也总是借给陈某12、3万元左右的钱。2018年的时候，我也需要用钱，就让陈某1还我钱。陈某1说她的钱都投到于礼霞那里做实物黄金投资了，暂时拿不回来，她会找于礼霞要回来点儿钱给我。2018年1月的一天，陈某1联系我，说于礼霞答应先给她拿点实物黄金去新街口卖，卖完后能还给我点儿钱。陈某1让我陪她一起去新街口附近等于礼霞，然后跟于礼霞去卖实物黄金。之后我就跟陈某1一直在新街口附近等于礼霞，在我们等的过程中，于礼霞说她被人跟踪了，来不了了，所以我们就没有见到她。（二）诈骗被害人杨某的相关证据1、被害人杨某的陈述证明：2017年8月的一天，我正在广东深圳上班，我的一个朋友联系我，问我有没有低价购买黄金的渠道，我便联系了我的另一个叫于礼霞的朋友，因为之前于礼霞跟我说过她是开金矿的。我和于礼霞在电话里约定，以每克低于市场价8至10元人民币的价格预订7公斤黄金。9月15日，于礼霞电话联系我，称她需要用钱，让我给她转账5万元人民币，后我通过平安银行手机银行给于礼霞的工商银行账户转账5万元。10月9日，我准备从深圳去烟台的时候，于礼霞联系我，让我转给她7万元人民币作为定金，并给了我一个名为司娜的建行账户，我就通过平安银行手机银行分两笔给她转了7万元。9月22日，我通过微信转账给于礼霞2．5万元人民币，具体是什么钱我记不清了。9月23日于礼霞联系我，让我转给她2万元人民币，具体什么理由我记不起来了，当时我就在深圳通过建设银行手机银行转给她2万元。10月10日，我到了烟台，于礼霞和我在烟台机场见面后，把我带到了烟台市开发区的华安国际酒店。在酒店房间内，于礼霞称金矿的交易时间是晚上，小额转账到账快，让我分每笔5万元人民币转账给她，并提供了一个叫曹某的工商银行账户。于礼霞称收到款后，会让她舅舅在金矿交易好黄金后给我送过来。10月10日、11日晚，我在酒店通过平安银行手机银行，以每笔5万元人民币的数额转给曹某账户20万元，还有1笔3．48万元和1笔4．9万元，共计是28．38万元。10月12日，我在华安酒店又分4笔转给于礼霞工行账户20万元，还有1笔2万元和1笔3200元，共计是22．32万元人民币。10月12日晚，于礼霞拿了1块“金砖”给我，随后我和她乘飞机离开烟台回到北京。因为我在深圳的朋友得要金矿的原料，所以我就和于礼霞在北京等烟台金矿提炼好再回到烟台取。之后于礼霞带我到位于朝阳区望京地区的一家民宿住下了。10月13日、16日、18日、19日、21日，我在望京的民宿给于礼霞工行账户分9笔，每笔5万元共转账45万元人民币，还有1笔3200元、1笔2．32万元、分2笔4万元、1笔2．25万元、1笔1万元、1笔4．95万元，共计的59．84万元人民币。10月22日，我和于礼霞乘飞机赶回烟台，再次入住华安酒店。于礼霞在酒店内向我承诺，10月23日将金子送到酒店，让我先给12万元人民币，我就给了她12万元现金。在酒店时，我发现“金砖”的磕碰痕迹非常浅，就问于礼霞说这金子会不会是假的。于礼霞让我把“金砖”给她，她换1块新的再给我，但我至今也没有看到这块金子。10月23日，我和于礼霞在烟台机场等金子的时候，她接了一个电话后跟我说要回北京接受公安部门的调查，我便跟于礼霞一起回到北京。下飞机后，于礼霞告诉我说金子已经从烟台寄往北京了，10月24日我便和于礼霞一起到北京的机场等货运的金子。到机场后，于礼霞也不肯给我货运单号，只是带着我在机场里到处转，最后我就只好回望京了。这之后我便在望京一直等机场货运的消息。10月30日，于礼霞联系我，称因为金子一直没有去取，已经被退回烟台了，要想再取的话需要交3万元押金，并称已经和机场的相关领导协商好，可以随时去取，于是我通过平安银行手机银行向于礼霞的工行账户转账3万元。10月30日，我再次飞到烟台。到烟台后，于礼霞又说不能取了，因为寄件异常，有个领导不签字，取不出来，让我在烟台等几天。过了几天，于礼霞又联系我称，只能把金子再寄回北京，从北京想办法取。2017年11月初的一天，我回到了北京。于礼霞称已经联系好人了，我在工作日去首都机场T3航站楼客户服务台随时可以取，可我去取金子时，机场客服工作人员跟我说没有这回事，我只能再联系于礼霞，她又跟我说这是特殊处理件，只能等着别人联系我，结果我在机场等了7、8个小时也没有人联系我，我就回望京了。于是我开始怀疑于礼霞是在骗我，就让她赶紧想办法给我找金子。于礼霞声称她舅舅在金矿找了4公斤金子，但是别人预订的，让我先交12万元给金矿，才能先把这4公斤的金子给我。我说我现在没有这么多钱，于礼霞说她可以先帮我垫一部分。11月7日、15日，我在望京东湖湾一家咖啡厅通过微信分4笔转账给于礼霞2000元、4500元、1．35万元和1．5万元，共计是3．5万元，再刨去寄件押金3万元，于礼霞自称帮我垫付了5．5万元人民币。11月15日，我又乘飞机到烟台找于礼霞，这次她说因为金子不够纯，要去矿上找她舅舅重新提炼这4公斤的金子。我提出跟她一起去金矿，她不同意。在此期间，于礼霞以天气之类的原因一直在拖延。过了3、4天，于礼霞告诉我金子快提炼好了，我问她什么时候可以取金子，她跟我说第二天就可以取，还跟我说首都机场这边的事已经协调好了，寄过去的3公斤金子可以取了。于是我又于11月20日左右从烟台飞回了北京。我下了飞机就去客户服务部再次询问取件的事情，客服员工告诉我还是没有这回事。我联系于礼霞，她说金子已经好了，马上就给我送过来，让我在机场等她。在等于礼霞期间，她一直找各种理由推脱，直到11月21日左右，于礼霞才微信联系我说她到了首都机场，但是有人跟踪她，不能和我见面。于礼霞后来又说这4公斤金子纯度不够，不能给我，怕我到深圳后报警搞她，我就说我要是报警，之前1公斤假金子的事情早就可以报警了。随后于礼霞和我约定当晚在望京东湖湾见面。11月22日，于礼霞跟我说她被人跟踪了，是被她在北京市公安局工作的朋友从机场接出来的，跟踪她的人被带到了金盏派出所，之前货运的3公斤金子和她身上纯度不够的4公斤金子都在金盏派出所。11月23日中午，于礼霞和我在望京东湖湾一家咖啡厅见了面，我问她金子在哪里，她说是空着手来的。这之后我再向于礼霞要金子，她每次电话都不接，全都是通过微信联系我，见一次面就躲我7、8天，每次都说手机号被与她有纠纷的合伙人定位了之类的话，她是为了保护我才不跟我见面的。2018年1月7日，我再次联系于礼霞，我说因为欠钱要继续还钱，她说现在有1公斤金子可以给我，约我在朝阳大悦城正门门口见面，她让人给我送过来。后来有一个女的在上述地点给了我1块“金砖”，那个人一句话也没说就走了。1月8日我回到深圳，去给我要金子的朋友送金子，我朋友用仪器鉴定后说“金砖”没有金，表面的金色是镀的。我只能联系于礼霞，问她是否切开看里面，她说不能切。我问于礼霞不切开怎么知道真假，她说这种镀的应该是假的，但是切开后矿主就不认了，让我拿回北京换1块给我。1月17日，我去国家首饰质量监督检验中心做鉴定，结论是表层不是金。我取的时候工作人员告诉我“金砖”里面其实是铜。我问于礼霞是什么情况，她声称“金砖”可能是被曹某给换了。2017年11月底，于礼霞跟我说7公斤金子都在派出所的时候，我才觉得自己被骗了。于礼霞跟我说的所有人中我只见过司娜、曹某一次，金矿更是没带我去过，连照片都没给我看过。于礼霞所说的金矿我只知道在烟台，具体地点不知道，她说采矿证什么的都没有，本身就是非法开采。我从于礼霞处一共订购了7公斤黄金，我让她给我写合同、收据等，但她一个都不肯写。我总共支付给于礼霞143万余元人民币，现在有转账记录的是136．92万元。于礼霞跟我说司娜是她的远房亲戚，曹某是她金矿的人。于礼霞给过我两次黄金，每次都是1公斤的“金砖”，第一块她说给我前没有检测真假，第二块她说给我之前她检测过了，是真的，怀疑是后来被曹某掉包了。我自己曾在烟台的一个德胜商场找过收黄金的，我想先把于礼霞给我的黄金卖掉去还钱，我跟于礼霞说过这事后，于礼霞说我是外地人会被骗，让我回宾馆等她带我去，但是她后来再也没有提过带我去卖黄金的事。于礼霞将黄金给我后，我说要去鉴定，于礼霞说等她带我去，可我们见面后她每次都不提鉴定的事。我和于礼霞认识几年了，交易黄金时于礼霞提供过两个账户，一个是司娜的，一个是曹某的，这两个人我都只见过一次面。于礼霞还跟我说过她做黄金提炼的四舅、烟台一个金矿主张老板、在北京一个收黄金的渠道郑谋远、于礼霞公司的投资人潘姐、廖总以及公司合伙人王某，这几个人我都没见过。2、银行业务凭证、银行账户交易明细清单、微信聊天记录以及非贵金属检验报告等书证证明的事实与被害人杨某陈述的内容相符。3、永拓会计师事务所出具的司法鉴定意见书证明：被害人杨某的书证损失金额为人民币1289400元。（三）被害人邓某被骗的相关证据1、被害人邓某的陈述证明：2019年7月13日17时许，我在我的佛教用品店（位于北京市朝阳区某国际B座）内看店，于礼霞通过微信问我是否投资实体黄金。我问于礼霞怎么投资，于礼霞称去山东收黄金后运回北京来卖，挣中间的差价，每克的差价在5至10元人民币，利润是我拿80%，于礼霞拿20%。我与于礼霞认识五年了，她开始是我的客户，这五年间也经常有生意往来。我觉得于礼霞说的挺靠谱的，就打算和她一起投资实体黄金。当天晚上23时许，我通过工商银行向于礼霞提供的名为宋庆苓的账户转账了6万元人民币，我又通过支付宝向于礼霞的支付宝分四次共转账了4万元人民币，每次转账1万元，之后我们继续讨论了关于投资实体黄金的事。2019年7月17日，于礼霞通过微信问我要不要追加投资实体黄金的仓位，我说追加后就通过工商银行向于礼霞提供的账户转账2万元人民币，我还通过支付宝向于礼霞的支付宝转账了5万元人民币。7月20日17时许，于礼霞通过微信跟我说，让我给她转3万元人民币用于投资实体黄金加仓，我同意后就通过支付宝向于礼霞的支付宝账户转账了3万元。7月25日16时许，于礼霞通过微信跟我说，让我给她转44458元人民币用于投资实体黄金加仓，我同意后通过工商银行向于礼霞提供的账户转账了44458元。7月31日11时许，我通过实体黄金加仓的方式向于礼霞的支付宝转账了27471元人民币，通过支付宝向于礼霞的支付宝转账了1000元人民币。8月5日15时许，我通过实体黄金加仓的方式向于礼霞的支付宝分五笔共转账5万元人民币，后我又通过微信向于礼霞转账了1000元人民币。8月9日20时许，我通过投资实体黄金加仓的方式向于礼霞的支付宝分三笔共转账了3万元人民币。8月11日10时许，我通过投资实体黄金加仓的方式向于礼霞提供的账户转账97660元人民币。8月16日16时，我通过投资实体黄金加仓的方式向于礼霞提供的账户（户名宋庆苓）转账2万元人民币，后通过支付宝向于礼霞的支付宝转账了1万元人民币。8月24日12时许，我通过投资实体黄金加仓的方式向于礼霞提供的账户（户名宋庆苓）转账了2万元人民币，后通过支付宝向于礼霞的支付宝转账了1万元人民币。同日23时许，我又向于礼霞提供的账户转账了13．45万元人民币。9月9日15时许，我通过投资实体黄金加仓的方式向于礼霞的支付宝分三笔共转账3万元人民币。9月20日12时许，我通过投资实体黄金加仓的方式向于礼霞的支付宝转账了5．65万元人民币，后通过微信向于礼霞转账了2000元人民币。9月23日10时许，我通过投资实体黄金加仓的方式向于礼霞的支付宝分两笔共转账了2万元人民币。10月1日19时许，我通过微信向于礼霞的微信转账了1万元人民币。2019年10月3日19时许，我通过微信向于礼霞的微信转账了1万元人民币，以上共计向于礼霞转账了803989元人民币用于投资实体黄金。我曾怀疑于礼霞并没有将我的钱用于投资实体黄金，我问过她，她每次都声称我的钱都用来投资实体黄金了。这期间我向于礼霞提出过想看看实体黄金，于礼霞一直敷衍我说可以去安排，但就是没带我去看过，并且也没有任何的利润分成。2019年8月底我不想与于礼霞一起投资实体黄金了，她也同意我撤资。于礼霞通过支付宝向我的支付宝内分四次共转账了4万元人民币，之后就再也没有退过我钱。于礼霞称自己的钱也都在王某、潘姐、张老板手里，这三个人我只是听于礼霞说起过，并未见过也不认识。2019年8月2日，我与于礼霞就投资实体黄金一事在北京市朝阳区某会所签订了1份协议书，协议书中所记载的投资实体黄金的投资金额为31万元人民币，有效期为2019年7月15日至2020年7月14日。2019年9月24日，我就投资实体黄金后撤资一事，在北京市朝阳区某会所与于礼霞签订了1份借据，借据上的金额为80万元人民币，规定还款日期为2019年10月10日前分批退回，但是至今于礼霞也没有再退还我一分钱。2019年9月28日，我与于礼霞去过山东，当时于礼霞称可以带我去看在山东投资的实体黄金，但是在山东待了三天，于礼霞也没有带我去看过实体黄金。等我回京后，于礼霞又以各种理由进行解释，让我继续向她转账进行投资，但是并未给我任何分成。后我与于礼霞失去联系，我感觉被骗就报案了。于礼霞称张老板在山东烟台收黄金，王某和潘姐将黄金运到北京，于礼霞的爱人宋某到机场接他们，谁在北京卖黄金，于礼霞没有提起过。于礼霞说我是投资人，什么也不用做。我见过宋某，张老板在山东见过一次，潘姐、王某都没见过也不认识，只是听于礼霞说的。我去山东查看实体黄金时在那儿待了三天，并没有见到黄金，在北京也没有见到黄金，也没有收到投资黄金的收益分成。我是2019年8月底开始怀疑于礼霞没有将我的钱用在投资实体黄金上的，9月底我在山东并没有看到实体黄金，在北京也一直没有看到。到了10月份，于礼霞与我联系越来越少，到现在我已经联系不上她了。2、“协议书”、“借据”、银行业务凭证、银行账户交易明细以及微信聊天记录等书证证明的事实与被害人邓某陈述的内容相符。3、永拓会计师事务所出具的司法鉴定意见书证明：被害人邓某的书证损失金额为人民币803989元。4、证人宋某（被告人于礼霞的丈夫）的证言：于礼霞和邓某之间因为80万元人民币发生了什么事情我不知道。于礼霞没有工作，她有时候会到小学生家里教课，具体教什么课不清楚，每月大概有一两万元的收入。2012年我们一起投资实体黄金，现在我不做了，于礼霞还做不做我不清楚，也没有再听于礼霞提起过这事。我听于礼霞提起过邓某，称她在邓某那儿抵押过一个手串。2019年10月24日16时许，邓某来我家找于礼霞，于礼霞没有在家，我就和邓某聊了聊。邓某跟我说了于礼霞借他钱的事情，后来我跟邓某达成了一个协议，在今年（2019年）年底之前将欠款分批还清，邓某同意了。我没有听于礼霞说起过她和邓某投资实体黄金的事情。5、被告人于礼霞在侦查阶段的供述：2015年左右，我通过朋友认识了邓某，开始没什么交流。到了2019年7月的时候，我跟邓某先后分四，五次借了大概10多万元，他没问干什么就借给我了，开始的时候有抵押物，就是用沉香手串做抵押。过了20多天，邓某找我说，投资工行的纸黄金比较赚钱，他在做。我说，你做这个没有我投资实体黄金赚钱多。他说他那个行业不好做，想参与我做黄金这行，我说有机会，我去拿黄金有量的时候，我会告诉他，我钱不够时，他也可以出资，这些钱我会给他返利，可以算他借给我的，也可以算他的投资。当时没有商量具体给邓某多少好处费，他也认可这件事。到了2019年8月底9月初的时候，邓某先后给了我30万左右。这时候，邓某说他查出来我这个人不怎么样，有官司纠纷。之后邓某让我给他写了一张30万元的欠条，我写了之后就给了邓某。后来邓某说，做生意有这个可以理解，他要求9月份带他去趟山东。当时我特别忙，就没有立即去。这期间，邓某还在我这里投资，总共他给了我70余万元。9月底的时候邓某说不去山东了，让我给他写一张80万元的欠条，这些钱就算是我欠他的，我就给邓某写了1张欠条。过了两三天，邓某说还是想去山东看看，我就带他去了山东烟台找一个姓张的老板（张某），这个张老板就是做黄金的。见面之后邓某跟张老板聊了金子的事。后来，邓某说要先回北京看阅兵，让我在山东继续等，等拿到黄金再回北京，我就答应他了。邓某离开时说，拿回北京的金子，他要撤回一半。我等了几天张老板也没有给我金子，我就先回北京了。回京后，邓某看我没有拿到金子，说我骗他，我就不接他电话了，后来他就报案了。邓某给我的80万元我认为是债务，我陆陆续续还了他15万元。我用邓某的钱买了大概500克黄金，剩下的钱用于还债及消费了。我总共给邓某写了3张欠条，2张是我写的，1张是我丈夫写的。2019年7月以后我从张老板那里买过黄金。（四）其他证据1、证人曹某的证言证明：2014年12月至2015年7月期间，我在北京市海淀区某村王某的家里被于礼霞和王某以投资买卖黄金的方式诈骗了人民币260万元。2014月12月份，王某把我约到海淀区某村他的家里，当时王某和于礼霞都在。王某对我说有个倒卖黄金赚取差价的生意可以做，能挣到钱，让我投资。王某还说他和于礼霞为了做这个倒买黄金的生意已经注册了公司，他们俩是合伙人也是股东。当时说的是半年结，利润是投资额的50%，每个月不结利润但会有账目。我当时觉得都认识这么多年了，就没有怀疑并同意了。说完这件事后，王某就让我和于礼霞联系转账的事。于礼霞给了我一个工行的账户，这个账户是于礼霞老公宋某开的户，我往里转账人民币30万元。截止到2015年7月之间，我又陆续给于礼霞转账230余万元，算上开始的30万共计人民币260万元。之后钱一直要不回来，我就于2020年1月8日到海淀公安局报案了。我在和王某、于礼霞谈投资的时候没有见到烟台金矿的相关手续，当时于礼霞说金矿的手续不在身边。我认为王某和于礼霞是同伙，开始就是王某说于礼霞有倒卖黄金赚取差价的挣钱办法，还说自己和于礼霞一起注册公司做这个生意，我才相信的。而且在我一直拿不到利润的时候，王某还说现在公司出现了意外情况，他和山东烟台那边金矿的人也熟悉。2、证人张某的证言证明：我认识于礼霞，我和她做过黄金生意。我是通过我的朋友李某认识于礼霞的。我是在2013年至2016年与于礼霞做的黄金生意。于礼霞有时将钱转给李某，李某再拿钱来找我买黄金，之后李某再把黄金给于礼霞。有时于礼霞将钱转到我的银行账户上，李某再来找我拿黄金。于礼霞没找我拿过黄金，因为她在北京，她四舅李某离我这里近，所以都是李某来找我拿黄金。我家周边有好多金矿，我收金矿加工好的成品黄金。于礼霞具体从我这买过多少黄金我没算过，大概价值1亿元左右的黄金，有可能不到。于礼霞给我钱的方式就是给我银行转账或者李某给我转账。于礼霞2019年没有在我这里购买过黄金，也没有给我转过钱。3、证人李某的证言证明：我是于礼霞的亲舅舅。我没做过黄金生意，但我开过金矿。从2011年开始到2017年下半年，我帮于礼霞买过黄金。于礼霞先通过银行转账的方式给我钱，我再从张某处购买黄金给于礼霞。有时交易金额比较大，于礼霞就直接与张某交易。于礼霞先将钱转到张某账户，我再替于礼霞去张某处拿黄金，然后再将黄金交给于礼霞。如果于礼霞购买2公斤左右的碎黄金的话，我就通过飞机托运的方式在烟台莱山国际机场发给于礼霞。如果于礼霞购买3公斤以上的大块黄金，她就自己来烟台找我拿。于礼霞曾答应给我提成，但都没兑现。4、公安机关出具的证明材料证明了被告人于礼霞到案的经过及其身份情况。本院认为，被告人于礼霞以非法占有为目的，采用虚构事实的方法诈骗公民的钱款，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控被告人于礼霞犯诈骗罪的事实清楚，证据充分、确实，指控的罪名成立。被告人于礼霞的辩解，与证据证明的事实不符，本院不予采信。对辩护人所提本案属民事纠纷的辩护意见，本院亦不予支持。对于未能追缴的犯罪所得，依法责令被告人于礼霞退赔。本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第四十五条、第四十七条、第五十六条第一款、第五十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人于礼霞犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，剥夺政治权利三年，罚金人民币十三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月3日起至2032年12月2日止。罚金于本判决生效后七日以内缴纳）。二、责令被告人于礼霞退赔人民币二百七十万七千八百七十二元，发还被害人陈某1、彭某六十一万四千四百八十三元，发还被害人杨某一百二十八万九千四百元，发还被害人邓某八十万三千九百八十九元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  李 加人民陪审员  张胜霞人民陪审员  杨燕慧二〇二一年二月八日书 记 员  齐 乐