甘肃省张掖市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2021）甘07刑终22号 原公诉机关甘肃省高台县人民检察院。 上诉人（原审被告人）王某，出生于甘肃省张掖市，本科文化，户籍地张掖市，现住张掖市。2019年7月8日因涉嫌贷款诈骗罪被高台县公安局刑事拘留，同年7月22日被逮捕。现羁押于高台县看守所。 上诉人（原审被告人）张某，男，汉族，出生于甘肃省张掖市，户籍地张掖市，现住张掖市。2019年8月28日因涉嫌贷款诈骗罪被高台县公安局取保候审。 高台县人民法院审理高台县人民检察院指控原审被告人王某、张某犯骗取贷款罪一案，于2020年6月1日作出(2020)甘0724刑初16号刑事判决。原审被告人王某、张某不服，向本院提起上诉。本院受理后，经审理作出（2020）甘07刑初16号刑事裁定书，裁定撤销高台县人民法院(2020)甘0724刑初16号刑事判决，发回高台县人民法院重审。高台县人民法院经审理后，于2021年1月13日作出(2020)甘0724刑初50号刑事判决，宣判后，被告人王某、张某均不服，向本院提起上诉。本院受理后，依法组成合议庭，查阅了全部案卷，讯问了二上诉人，决定不开庭进行审理，现已审理终结。 原判认定：2016年6月，被告人王某以购买原材料壮大“五号站”经营为由，以其经营的张掖市恒邦商贸有限责任公司名义，并由被告人张某经营的张掖市动感地带餐饮娱乐有限责任公司作担保，向高台县农村商业银行申请期限一年的贷款1500万元。为使银行顺利放贷，在向银行提交贷款申请资料时，王某伪造、变造张掖市华通房地产开发有限责任公司“世贸大厦城市综合体”排号单（商铺号：1号楼1层102号、1号楼1层103号、1号楼1层105号、5号楼1层106-1号、5号楼1层106-2号）及收据（缴纳房款200万元）和甘肃愿景房地产开发有限责任公司《商品房定购书》（商铺号：30幢1层101-105号、117-134号、2层201-211号）及张掖市愿景国际商贸城出具的6份收款收据（缴纳房款1624.1306万元），用于证明其本人拥有上述资产，又虚报张掖市恒邦商贸有限责任公司财务报表，使银行工作人员误认为该公司资产雄厚经营状况良好，有能力清偿贷款。在提交担保人资料时，被告人王某伙同被告人张某伪造了张某购买张掖市金硕房地产开发有限责任公司开发的金硕大厦第2幢6层601号房屋的《商品房买卖合同》及1147.6260万元收据的虚假证明，以及张某购买甘肃龙腾房地产开发有限责任公司开发的××县、五层、3号楼二层、三层的《商品房买卖合同》及张某向甘肃龙腾房地产开发有限责任公司支付房款共计5301.8550万元的中国建设银行网上电子回单等资产的相关资料，并虚报张掖市动感地带餐饮娱乐有限公司财务，达到提高公司资产信誉的目的。王某还授意公司会计郭剑英制作假账、虚增财务报表数据，以此达到贷款目的。2016年6月27日，高台县农村商业银行以受托支付方式向张掖市恒邦商贸有限责任公司发放贷款1500万元。 2017年6月贷款到期后王某未能按时还款，高台县农村商业银行对该笔贷款做“借新收旧”处理，贷款期限至2018年3月29日。2018年1月高台县农村商业银行就该笔贷款向张掖市中级人民法院起诉偿还，2018年5月，张掖市中级人民法院判决由张掖市恒邦商贸有限责任公司偿还高台县农村商业银行贷款1500万元及利息，并由张掖市动感地带餐饮娱乐有限责任公司、王某和张某承担连带清偿责任。判决生效后经张掖市中级人民法院执行，以被告张某的车辆拍卖抵顶贷款60万元，剩余贷款本金1440万元及利息至今未能偿还。 上述事实被告人王某、张某在开庭审理过程中无异议，并有借款人及担保人资产证明材料、公司财务报表、《流动资金借款合同》、《保证担保合同》、账户交易明细、被告人供述、证人证言、内资企业基本信息、会计鉴定意见书、案件执行情况说明等证据证实。经被告人、辩护人庭审质证无异议，且证据间能相互印证，予以认定。 原判认为，被告人王某、张某作为公司法定代表人，在向甘肃高台农村商业银行股份有限公司申请贷款过程中隐瞒公司实际经营和财务状况，虚构申请贷款资料，骗取银行贷款，给银行造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。在共同犯罪中，王某在犯意提起、组织实施方面起了主要作用，系主犯。张某辅助王某实施犯罪，系从犯，且具有自首情节，依法从轻处罚并适用缓刑。王某到案后如实供述，庭审中自愿认罪认罚，依法从轻处罚。对被告人王某犯罪所得资金，应当依法向二被告人追缴。据此，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第三款之规定判决：一、被告人王某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金8万元。 二、被告人张某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金5万元。三、被告人王某、张某犯罪所得1500万元，已追缴60万元，剩余1440万元继续追缴。 被告人王某上诉辩解称：高台县农商银行明知公司财务虚假和受托支付合同虚假，一审认定其具有非法占有目的不当，也未采纳其行为构成自首的意见，导致量刑过重。 被告人张某上诉辩解称：一审认定“被告人王某、张某犯罪所得1500万元，已追缴60万元，剩余1440万元继续追缴”错误，不应将张某列为共同的追缴主体。 经二审审理查明，二审审理查明认定的事实及证据分析与一审认定的事实及证据分析一致。 上诉人王某、张某犯骗取贷款罪，有经一审控辩双方庭审举证、质证的证据予以证实，证据来源合法，证据客观真实，证据间相互印证，足以认定二上诉人的犯罪事实，本院予以确认。 本院认为，二原审被告人申请贷款过程中隐瞒公司实际经营和财务状况，虚构申请贷款资料，骗取银行贷款，给银行造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。关于原审被告人王某所提没有非法占有的上诉辩解，审理认为，被告人王某明知其向银行提供虚假材料等欺骗手段可能使银行陷入错误认识而放贷，仍积极追求危害结果的发生，且转移资金、隐匿财产，以逃避返还资金义务，应认定其具有非法占有的目的，故该上诉意见与查明事实不符，本院不予采纳；关于被告人王某所提高台农商银行知晓或默许贷款资料虚假的上诉辩解，审理认为，高台县农商银行是否知晓或默许贷款资料虚假并不影响被告人王某骗取贷款的主观故意和实施骗贷行为从而构成骗取贷款罪，故该上诉辩解本院不予采纳；关于上诉人所提其行为应认定为自首以及本案在执行阶段冻结其公司1500万元财产后又解冻等从轻处罚的上诉意见，与查明的事实不符，原判认定被告人王某的行为不构成自首，符合法律规定；原审被告人与高台县农商银行的贷款纠纷在案件执行阶段的执行经过不影响本案定罪量刑，且本案涉案1500万元贷款未实际执结，高台县农商银行的实际损失并未挽回，故原审被告人所提的从轻处罚意见不符合法律规定，本院不予采纳。 关于原审被告人张某的上诉辩解，审理认为，根据《刑法》第六十四条之规定，犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或责令退赔。本案中二被告人互相协助骗取贷款，属于共同犯罪，被告人张某在骗取贷款犯罪中起辅助作用，系从犯。因此，无论被告人张某是否实际使用贷款，都应对其骗取贷款的犯罪行为承担责任，一审将被告人张某列为共同的追缴主体符合法律，故该上诉辩解本院不予采纳。 综上，原判认定事实清楚，证据确实充分，审判程序合法，适用法律正确，量刑适当。原审法院根据查明的事实，综合二被告人犯罪事实、犯罪性质、情节和对于社会危害后果，依法判处并无不当。二原审被告人的上理由均不能成立，应予驳回。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款（一）项、第二百三十四条第二款、第二百四十四之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审 判 长  王 静 审 判 员  刘玉明 审 判 员  杨惠玲 二〇二一年二月二十五日 法官助理  郝海芸 书 记 员  王易凡 第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； 第二百三十四条第二审人民法院决定不开庭审理的，应当讯问被告人，听取其他当事人、辩护人、诉讼代理人的意见。