广东省江门市蓬江区人民法院刑 事 判 决 书（2021）粤0703刑初19号公诉机关江门市蓬江区人民检察院。被告人黄昌进，男，1988年5月6日出生于广东省大埔县，居民身份证号码：441×××××××********，汉族，文化程度高中，户籍所在地：广东省梅州市大埔县××××××湖洋背五。2020年8月13日因本案被刑事拘留，2020年9月19日被逮捕。现羁押于江门市看守所。辩护人黄志山，广东国晖（江门）律师事务所律师，受江门市蓬江区法律援助处指派。江门市蓬江区人民检察院以江蓬检二部刑诉（2020）Z318号起诉书指控被告人黄昌进犯敲诈勒索罪，于2020年12月17日向本院提起公诉。本院审查后，于同日立案受理，依法组成合议庭，于2021年1月14日适用普通程序公开开庭审理了本案。江门市蓬江区人民检察院指派检察员冯洁媚出庭支持公诉，被告人黄昌进及其辩护人黄志山到庭参加了诉讼。现已审理终结。江门市蓬江区人民检察院指控称，2012年5月9日，魏子群（另案处理）与卢某德、吴某辉等人在深圳市市×监督管理局登记注册成立深圳市盈聚投资担保有限公司，主营车辆抵押放贷业务。该公司下设法务部、风控部、财务部、贷后部、客服部、业务部。其中，风控部负责客户贷款资质审核、风险评估管理、合同签订等工作；财务部负责公司财务管理、工资发放等工作；贷后部负责对逾期客户进行电话催收、上门催收、拖车催收等工作；客服部负责提醒到期客户还款、监控抵押车辆等工作；业务部负责业务推广、招揽客户等工作。2014年8月至2017年3月期间，魏子群为了扩大公司业务并加强对公司的管理、控制，同时规避公司在放贷、催收业务过程中产生的法律责任，使用其本人以及借用他人名义先后登记注册成立了深圳市盈聚金融控股有限公司、深圳立业贷互联网金融服务有限公司（下文简称“立业贷公司”）、深圳市盈胜信息咨询服务有限公司、深圳市前海盈聚融资租赁有限公司、深圳人人有信管理服务有限公司（下文简称“人人有信公司”）等公司。其中，深圳市盈聚金融控股有限公司作为魏子群、叶先和（已判刑）、陈伟峰（已判刑）、陈国正、戴李钦（后二人另案处理）等高层管理人员的决策机构，商定集团内各公司的经营方针、经营产品、人员机构设置、人员审批权限等事项。同时，魏子群将深圳市盈聚投资担保有限公司变更为深圳市盈聚投资管理有限公司（下文简称“深圳盈聚公司”），由叶先和担任法定代表人、执行董事，专门负责放贷业务端；魏子群则担任深圳立业贷互联网金融服务有限公司负责人，陈伟峰担任总经理，专门负责吸收资金融资端，设立P2P平台吸收社会公众资金后，对接深圳盈聚公司的车辆抵押借贷业务；人人有信公司由陈祖光（已判刑）担任法定代表人，由深圳盈聚公司贷后部门原有员工负责贷后催收工作，陈祖光、全昱松（已判刑）、叶先和、魏子群先后主管人人有信公司业务。魏子群、叶先和等人在解决资金短缺问题后，扩大深圳盈聚公司的汽车贷款抵押业务，先后成立“盈聚”广州、中山、清远、梅州、惠州、珠海、肇庆、深圳宝安、深圳福田、深圳龙华、佛山禅城、佛山顺德、东莞长安、东莞塘厦、东莞南城等多家分公司。公司财务人员杨妙云根据公司管理人员戴丽钦、叶先和等人的安排，整理深圳盈聚公司各分公司及门店签订的合同扫描件、查询立业贷P2P平台客户还款情况并把逾期还款的客户名单给人人有信公司向客户催收贷款，以及向人人有信公司转账提成款。人人有信公司分组负责省内各区域的催收业务，其中，惠州组有张彬（已判刑）、黄洪（已判刑）及被告人黄昌进等人，负责惠州、河源、梅州等地的催收业务。深圳盈聚公司“盈聚”“盈胜”各分公司门店在经营过程中，为牟取远高于同期银行贷款利息的利益，采用在汽车上插广告卡片、发微信朋友圈、中介推介、电话宣传等方式推销业务，以抵押不押车、利息低、放款快、手续简便等噱头吸引急需资金周转的被害人在不明真实借贷的情况下到该公司办理借款业务。在合同签订过程中，负责接待的业务员利用借款人急需借款的心理，以隐瞒、谎称行规等方式不让其清楚了解合同的内容，刻意隐瞒合同虚高和扣除部分，诱骗其签订借款额度虚高、含有违约陷阱的格式条款合同和空白车辆转让协议、委托书，且不让借款人留底所签合同资料，以达到收取高额费用和利息的目的，并为日后单方面肆意认定借款人违约，任意处置借款人车辆创造条件。被害人在签订合同后仅留存一份还款计划表，该还款计划表没有借款金额和利息等明细。部分被害人在借款款项到账后才得知被扣减掉的具体款项。被害人在还款过程中，公司通过故意制造还款障碍、肆意认定违约、收取高额逾期费用等方式恶意垒高“债务”，一旦客户逾期，即由人人有信公司的贷后人员实施“拖车”，拖车人员一般使用事先预留的借款人车辆备用钥匙将车开走，并以变卖车辆相要挟，继续向借款人索要高额的拖车费、上门费、赎车费、逾期费、违约金等费用，并要求借款人一次性结清借款。被害人为了取回车辆，往往被迫交付上述费用，若被害人无力偿还，贷后人员即将车辆出售获利。现已查明2016年3月14日至2019年3月期间，深圳盈聚公司在广东省各市区开设的“盈聚”“盈胜”的分公司门店以民间借贷之名，诱使李某娇、朱某萍、曹某、周某华、高某、陈某荣、袁某春、苗某燕、温某兴、李某荣、何某林、郑某里等95名被害人与其签订借贷合同，通过虚增借款金额形成虚假债权债务，后通过非法手段进行索债。被告人黄昌进自2017年8月8日至2018年3月6日止，任惠州组资产保全专员，负责河源地区的催收工作，参与向被害人黄某文、李某彬索债，索得财物价值人民币169070.33元。检察院认为，被告人黄昌进无视国家法律，以非法占有为目的，使用胁迫手段勒索他人财物，参与敲诈勒索2次，数额共计人民币169070.33元，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十四条之规定，应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任。被告人黄昌进伙同他人在民间借贷领域，多次实施诈骗违法犯罪活动，并采取滋扰、胁迫等手段催收款项，扰乱经济、社会秩序，造成较为恶劣的社会影响，是恶势力犯罪集团。被告人黄昌进在共同犯罪中起次要作用或者辅助作用，是从犯，可以从轻或者减轻处罚。被告人黄昌进到案后基本如实供述自己的主要罪行，可以从轻处罚。被告人黄昌进自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。建议判处被告人黄昌进一年九个月有期徒刑，并处罚金。提请依法判处。被告人黄昌进对公诉机关指控的事实没有异议，表示认罪认罚。被告人黄昌进的辩护人辩称：一、被告人黄昌进到案之后自愿如实供述自己的罪行，对起诉书所指控的犯罪事实也自愿认罪、认罚，可以依法从宽处理。二、被告人黄昌进在共同犯罪中起次要作用或者辅助性作用，属于从犯，可以从轻或者减轻处罚。三、被告人黄昌进没有犯罪前科，系偶犯、初犯。综上，请求法庭对被告人黄昌进从宽处理。经审理查明，2012年5月9日，魏子群（另案处理）与卢某德、吴某辉等人在深圳市市×监督管理局登记注册成立深圳市盈聚投资担保有限公司，主营车辆抵押放贷业务。该公司下设法务部、风控部、财务部、贷后部、客服部、业务部。其中，风控部负责客户贷款资质审核、风险评估管理、合同签订等工作；财务部负责公司财务管理、工资发放等工作；贷后部负责对逾期客户进行电话催收、上门催收、拖车催收等工作；客服部负责提醒到期客户还款、监控抵押车辆等工作；业务部负责业务推广、招揽客户等工作。2014年8月至2017年3月期间，魏子群为了扩大公司业务并加强对公司的管理、控制，同时规避公司在放贷、催收业务过程中产生的法律责任，使用其本人以及借用他人名义先后登记注册成立了深圳市盈聚金融控股有限公司、深圳立业贷互联网金融服务有限公司（下文简称“立业贷公司”）、深圳市盈胜信息咨询服务有限公司、深圳市前海盈聚融资租赁有限公司、深圳人人有信管理服务有限公司（下文简称“人人有信公司”）等公司。其中，深圳市盈聚金融控股有限公司作为魏子群、叶先和（已判刑）、陈伟峰（已判刑）、陈国正、戴李钦（后二人另案处理）等高层管理人员的决策机构，商定集团内各公司的经营方针、经营产品、人员机构设置、人员审批权限等事项。同时，魏子群将深圳市盈聚投资担保有限公司变更为深圳市盈聚投资管理有限公司（下文简称“深圳盈聚公司”），由叶先和担任法定代表人、执行董事，专门负责放贷业务端；魏子群则担任深圳立业贷互联网金融服务有限公司负责人，陈伟峰担任总经理，专门负责吸收资金融资端，设立P2P平台吸收社会公众资金后，对接深圳盈聚公司的车辆抵押借贷业务；人人有信公司由陈祖光（已判刑）担任法定代表人，由深圳盈聚公司贷后部门原有员工负责贷后催收工作，陈祖光、全昱松（已判刑）、叶先和、魏子群先后主管人人有信公司业务。魏子群、叶先和等人在解决资金短缺问题后，扩大深圳盈聚公司的汽车贷款抵押业务，先后成立“盈聚”广州、中山、清远、梅州、惠州、珠海、肇庆、深圳宝安、深圳福田、深圳龙华、佛山禅城、佛山顺德、东莞长安、东莞塘厦、东莞南城等多家分公司。公司财务人员杨妙云根据公司管理人员戴丽钦、叶先和等人的安排，整理深圳盈聚公司各分公司及门店签订的合同扫描件、查询立业贷P2P平台客户还款情况并把逾期还款的客户名单给人人有信公司向客户催收贷款，以及向人人有信公司转账提成款。人人有信公司分组负责省内各区域的催收业务，其中，惠州组有张彬（已判刑）、黄洪（已判刑）及被告人黄昌进等人，负责惠州、河源、梅州等地的催收业务。深圳盈聚公司“盈聚”“盈胜”各分公司门店在经营过程中，为牟取远高于同期银行贷款利息的利益，采用在汽车上插广告卡片、发微信朋友圈、中介推介、电话宣传等方式推销业务，以抵押不押车、利息低、放款快、手续简便等噱头吸引急需资金周转的被害人在不明真实借贷的情况下到该公司办理借款业务。在合同签订过程中，负责接待的业务员利用借款人急需借款的心理，以隐瞒、谎称行规等方式不让其清楚了解合同的内容，刻意隐瞒合同虚高和扣除部分，诱骗其签订借款额度虚高、含有违约陷阱的格式条款合同和空白车辆转让协议、委托书，且不让借款人留底所签合同资料，以达到收取高额费用和利息的目的，并为日后单方面肆意认定借款人违约，任意处置借款人车辆创造条件。被害人在签订合同后仅留存一份还款计划表，该还款计划表没有借款金额和利息等明细。部分被害人在借款款项到账后才得知被扣减掉的具体款项。被害人在还款过程中，公司通过故意制造还款障碍、肆意认定违约、收取高额逾期费用等方式恶意垒高“债务”，一旦客户逾期，即由人人有信公司的贷后人员实施“拖车”，拖车人员一般使用事先预留的借款人车辆备用钥匙将车开走，并以变卖车辆相要挟，继续向借款人索要高额的拖车费、上门费、赎车费、逾期费、违约金等费用，并要求借款人一次性结清借款。被害人为了取回车辆，往往被迫交付上述费用，若被害人无力偿还，贷后人员即将车辆出售获利。现已查明2016年3月14日至2019年3月期间，深圳盈聚公司在广东省各市区开设的“盈聚”“盈胜”的分公司门店以民间借贷之名，诱使李某娇、朱某萍、曹某、周某华、高某、陈某荣、袁某春、苗某燕、温某兴、李某荣、何某林、郑某里等95名被害人与其签订借贷合同，通过虚增借款金额形成虚假债权债务，后通过非法手段进行索债。被告人黄昌进自2017年8月8日至2018年3月6日止，任惠州组资产保全专员，负责河源地区的催收工作，参与向被害人黄某文、李某彬索债，索得财物价值人民币169070.33元。具体如下：2016年12月29日，被害人黄少文因资金需要到河源市盈聚信息咨询服务有限公司（即盈聚河源门店），用其名下的粤P×××**本田牌小汽车办理车贷，当日，由业务员谢某戈、风控员杨某真等人接待，陈某核诱骗其签订一套先息后本车贷合同及空白委托书、车辆转让协议等格式合同资料。先息后本合同资料显示黄少文的借贷金额为61212元人民币，期限为3个月，黄少文的平安银行账户到账55904元。截止2017年3月，黄少文还款2期，共计还款1592元，2017年3月，业务员谢某戈得知黄少文无力偿还本金61212元后，引诱被害人办理“过桥”，并于2017年3月28日，被害人黄少文再次在业务员谢某戈的诱骗下签订一套先息后本车贷合同及空白委托书、车辆转让协议等格式合同资料。该先息后本合同资料显示黄少文的借贷金额为77595元，期限为3个月，被害人实际上并未收到款项，截止2017年6月，被害人黄少文共偿还2期，共还款2218元，2017年6月27日，业务员谢某戈在得知黄少文无力偿还本金77595元后，在征得黄少文同意后，再次办理“过桥”，并伪造新的贷款合同，该借贷合同资料显示黄少文的借贷金额为85328元人民币，期限为6个月，被害人实际上并未收到款项，截至2017年8月，黄少文还款1期，共计还款1260元人民币。2017年9月4日，贷后人员以黄少文逾期未还款为由，来经通知便将其停放在广东省河源市紫金县××××××××边的粤P×××**小汽车拖走，并通知其交钱赎车。黄少文联系黄昌进赎车，黄昌进要求其缴纳10万元人民币才能赎车，其无力承担，至今未能赎回车辆。经鉴定，涉案车辆价格为人民币109933.33元。经核实，被告人黄昌进等人共索得被害人黄少文人民币59099.33元。2017年2月27日，被害人李勇彬因资金需要到河源市盈聚信息咨询服务有限公司（即盈聚河源门店）用其名下的粤P×××**本田牌小汽车办理车贷，当日，由业务员李某、风控员朱某恩等人接待李勇彬并诱骗其签订一套等额等息车贷合同及空白委托书、车辆转让协议等格式合同资料。等额等息合同资料显示李勇彬的借款金额为116500元人民币，期限为24期。2017年2月27日，李勇彬的建设银行账户分两笔到账50000元和40034元，合计90034元人民币。截止2017年9月，李勇彬还款6期，共计还款35005元。2017年10月12日，贷后人员以李勇彬逾期未还款为由，未经通知便将其停放在广东省东莞市沙田镇中心区的粤P×××**小汽车拖走，并通知其交钱赎车。李勇彬联系贷后人员赎车，按照贷后人员要求结清欠款外缴纳2万元的拖车费才能赎回车辆，其无力承担，未能赎回车辆。2017年11月6日，贷后人员未经李勇彬同意，将其粤P×××**小汽车变卖。经鉴定，涉案车辆价格为人民币165000元。经核实，被告人黄昌进等人共索得被害人李勇彬人民币109971元。上述事实，有被害人李勇彬、黄少文的陈述及辨认笔录，证人张彬、凌智诚、黄文龙、陈祖光的证言及辨认笔录，价格认定结论书，车辆评估表、合同申请表、客户个人信息表、车辆转让协议书、借款合同、费用明细表、放款审批表等书证，被告人黄昌进的离职工作移交及清算表、员工离职申请及审批表、离职证明、员工录用（报到）通知书、工资表，公安机关出具的破案说明材料，被告人黄昌进的供述及辨认笔录等证据证实。上述证据均经庭审质证，能相互印证，足以认定。关于被告人黄昌进对其所在门店催收工作应承担的责任范围的问题。经查，同案人陈祖光等人生效判决已确认被告人黄昌进所在的催收部门对催收工作实行统一管理，由负责催收的门店主管统一调派人手，各成员在催收工作中相互配合，共同协作，完成催收工作的电话催收、上门催收、拖车等行为，被告人等人所在的催收部门的所有催收对象均是部门各成员的催收对象，各成员均应对所在部门的全部催收工作负责，各成员在催收工作中是否获得提成及提成的份额有区别，是催收部门的内部利益分配问题，不影响其应对所在部门全部催收工作负责的认定。现有证据查实，河源门店被害人黄少文、李勇彬先后被诈骗、敲诈勒索的事实发生在被告人黄昌进任职时间内，被告人黄昌进应对其任职时间内其所在河源地区门店的上述催收工作负刑事责任。本院认为，被告人黄昌进无视国家法律，以非法占有为目的，使用胁迫手段参与勒索他人财物，索得财物价值人民币169070.33元，数额巨大，其行为已构成敲诈勒索罪。公诉机关指控被告人黄昌进的犯罪事实清楚，指控的罪名成立，量刑建议恰当，本院予以采纳。被告人黄昌进伙同他人为共同实施套路贷犯罪而组成较为固定的犯罪组织，参与实施诈骗、敲诈勒索违法犯罪活动，造成较为恶劣的社会影响，属恶势力犯罪集团成员，依法应酌定从重处罚。被告人黄昌进在涉案犯罪集团的分店受同案人的指挥、安排，参与实施敲诈勒索行为，在犯罪集团中处于从属地位，在共同犯罪中起次要作用，应是从犯，对于从犯，依法应当从轻、减轻处罚。被告人黄昌进能如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二十七条、第六十七条第三款，第五十二条、第五十三条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人黄昌进犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币30000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月13日起至2022年5月12日止。罚金限判决生效后十日内予以缴纳。）二、责令被告人黄昌进及同案人退赔被害人黄少文的损失人民币59099.33元；退赔被害人李勇彬的损失人民币109971元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省江门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  林侵稳人民陪审员  于春来人民陪审员  陈群贤二〇二一年二月八日法官 助理  叶颖诗书 记 员  林银仲