广东省深圳市龙岗区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0307刑初2896号公诉机关深圳市龙岗区人民检察院。被告人刘某某，女，汉族，专科文化，广东省信宜市人，户籍地址广东省信宜市。因涉嫌犯诈骗罪于2020年5月22日被羁押，同日被刑事拘留，同年6月24日被逮捕。现羁押于深圳市龙岗区看守所。辩护人余雪松，广东始必慎律师事务所律师。深圳市龙岗区人民检察院以深龙检刑诉〔2020〕Z2511号起诉书指控被告人刘某某犯诈骗罪，于2020年11月5日向本院提起公诉并建议适用简易程序。本院在审理过程中发现有不宜适用简易程序审理的情形，于2020年11月18日转为普通程序。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市龙岗区人民检察院指派检察员林晓倩出庭支持公诉，被告人刘某某及其辩护人余雪松到庭参加诉讼。现已审理终结。深圳市龙岗区人民检察院指控：2017年1月，雷某成立深圳市小雷锋信息咨询有限公司（地址：深圳市罗湖区，以下简称“小雷锋公司”），系小雷锋公司实际负责人。小雷锋公司于2019年4月停业。在小雷锋公司存续经营期间，雷某让手下业务员通过电话，以“低息、低手续费”吸引客户推荐贷款项目，将被害人骗至公司后，由业务主管、经理（或副经理）等与被害人面谈，承诺只收取少量的服务费（贷款批复额1%-3%），骗取被害人信任后与被害人签订贷款服务协议，然后带被害人去银行或小额贷公司办理贷款。在被害人贷款批复后，业务员以信用等级评价不够为由欺骗被害人，向被害人收取高额“服务费”、“特殊渠道费”、“贷后管理费”，并通过第三方代扣、直接从被害人账号划扣、被害人直接缴纳等方式收取上述费用，骗取的费用按照被害人被骗的数额、入职时间长短提成给业务员。被告人刘某某于2017年12月入职小雷锋公司任业务员，2018年7月任主管，2018年12月任公司副总经理。经查，被告人刘某某伙同小雷锋公司其他员工实施了以下贷款中介服务诈骗：1.2018年2月，被告人刘某某、雷某等人帮被害人李某某贷款238万元（人民币，下同），骗取“特殊渠道费”、“服务费”和“担保费”432785元，案发后，刘某某赔偿李某某15万元。2.2018年3月，被告人刘某某帮被害人黄某某贷款156000元，骗取“渠道费”、“管理费”25272元、服务费1872元，案发后，刘某某赔偿黄某某2万元。3.2018年5月，被告人刘某某与雷某、段某某（已起诉）等人帮被害人李某某1贷款494000元，骗取诚意金1000元、服务费4880元和“担保费”31752元。4.2018年10月，被告人刘某某与段某某等人帮被害人樊某某贷款20万元，骗取“担保费”28000元，后因樊某某到小雷锋公司理论，退款2万元。5.被告人刘某某任职公司副经理期间，被害人李某某2通过小雷锋公司贷款20万元，被骗取服务费4000元和“利息额”21600元；被害人文某某贷款40万元，被骗取手续费4000元和“贷后管理费”44640元。公诉机关提供了相关证据，认为被告人刘某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，并以深龙检量建〔2020〕Z2313号量刑建议书，建议对被告人刘某某判处三年有期徒刑，并处罚金。诉请本院依法判处。被告人刘某某对公诉机关指控的罪名及事实没有异议，表示认罪。其辩护人提出如下辩护意见：1.根据本案的在案证据，结合深圳市福田区人民法院（2020）粤0304刑初749号《刑事判决书》所查明的事实，被告人刘某某所在的小雷锋公司是小小金融公司的分公司（门店），被告人刘某某在共同犯罪中应认定为从犯，依法可减轻处罚。2.被告人刘某某归案后即认罪，并通过家属退赔受害人，4名受害人均对其表示谅解，依法可从轻处罚。经审理查明：2017年1月，雷某（已判决）成立深圳市小雷锋信息咨询有限公司（地址：深圳市罗湖区），其系小雷锋公司实际负责人。2019年4月，小雷锋公司停业。在小雷锋公司存续经营期间，雷某让手下业务员通过电话，以“低息、低手续费”吸引客户推荐贷款项目，将被害人骗至公司后，由业务主管、经理（或副经理）等与被害人面谈，承诺只收取少量的服务费（贷款批复额1%-3%），骗取被害人信任后与被害人签订贷款服务协议，然后带被害人去银行或小额贷公司办理贷款。在被害人贷款批复后，业务员以信用等级评价不够为由欺骗被害人，向被害人收取高额“服务费”、“特殊渠道费”、“贷后管理费”，并通过第三方代扣、直接从被害人账号划扣、被害人直接缴纳等方式收取上述费用，骗取的费用按照被害人被骗的数额、入职时间长短提成给业务员。被告人刘某某于2017年12月入职小雷锋公司任业务员，2018年7月任主管，2018年12月任公司副总经理。经查，被告人刘某某伙同小雷锋公司其他员工实施了以下贷款中介服务诈骗：1.2018年2月，被告人刘某某、雷某等人帮被害人李某某贷款238万元（人民币，下同），骗取“特殊渠道费”、“服务费”和“担保费”432785元。2020年6月19日，被告人刘某某家属赔偿李某某15万元。2.2018年3月，被告人刘某某帮被害人黄某某贷款156000元，骗取“渠道费”、“管理费”25272元、服务费1872元。2020年6月19日，被告人刘某某家属赔偿黄某某2万元。3.2018年5月，被告人刘某某与雷某、段某某（已判决）等人帮被害人李某某1贷款494000元，骗取诚意金1000元、服务费4880元和“担保费”31752元。4.2018年10月，被告人刘某某与段某某等人帮被害人樊某某贷款20万元，骗取“担保费”28000元，后因樊某某到小雷锋公司理论，退款2万元。5.2019年1月，陈小禹、杨松帮被害人李某某2贷款20万元，骗取服务费4000元和“利息额”21600元；2019年1月，陈小禹、杨松等人帮被害人文某某贷款40万元，骗取手续费4000元和“贷后管理费”44640元。另查明，被害人李某某于2020年6月19日出具谅解书，表示对被告人刘某某的行为予以谅解；被害人黄某某于2020年6月19日出具谅解书，表示对被告人刘某某的行为予以谅解；被告人刘某某的家属退赔被害人李某某12万元，被害人李某某1于2020年11月15日出具谅解书，表示对被告人刘某某的行为予以谅解；被害人樊某某于2020年11月13日出具谅解书，表示对被告人刘某某的行为予以谅解;被告人刘某某的家属退赔被害人李某某25000元，被害人李某某2于2021年2月2日出具谅解书，表示对被告人刘某某的行为予以谅解；被告人刘某某的家属退赔被害人文某某1万元，被害人文某某于2021年2月3日出具谅解书，表示对被告人刘某某的行为予以谅解。还查明，雷某的家属于2020年11月8日退赔被害人李某某21.5万元，退赔文某某2.5万元。上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：1.书证：被告人身份信息、抓获经过、服务协议、银行流水、微信账户交易记录、微信聊天记录、情况说明、谅解书等。2.被害人陈述：被害人李某某等6人的陈述。3.被告人供述与辩解：被告人刘某某及同案犯的供述与辩解。上述证据均经法庭质证核实，来源合法，互相印证，予以认定。本院认为，被告人刘某某无视国法，结伙诈骗他人财物，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人刘某某归案后如实供述犯罪事实，自愿认罪，依法可以从轻处罚。在共同犯罪中，被告人刘某某受雇佣担任小雷锋公司主管、副总经理，实施诈骗行为，综合考虑被告人刘某某犯罪情节及在犯罪过程中所起的作用，被告人刘某某可认定为从犯，依法应当从轻或减轻处罚。被告人家属积极退赔被害人损失，取得了被害人的谅解，依法可以从轻处罚。综合考虑被告人刘某某的犯罪情节、退赔情况、悔罪表现，本院对公诉机关出具的量刑建议予以采纳。对辩护人提出的“认罪、退赔、谅解”的合理辩护意见，本院予以采纳。公诉机关指控被害人李某某2与文某某被诈骗款项，被告人刘某某未参与具体诈骗过程，该部分被诈骗款项，不计入被告人刘某某的诈骗数额。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第二十七条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人刘某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月22日起至2023年5月21日止。罚金应于判决生效之次日起十日内一次性缴纳。）二、责令被告人刘某某（与雷某共同承担）退赔被害人李某某损失人民币282785元；被告人刘某某退赔被害人黄某某损失人民币7144元；被告人刘某某（与雷某、段某某共同承担）退赔被害人李某某1损失人民币17632元、被害人樊某某损失人民币8000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  刘海娟人民陪审员  邓小杏人民陪审员  秦 红二〇二一年二月七日书 记 员  李 君