山东省郯城县人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁1322刑初312号公诉机关山东省郯城县人民检察院。被告人孙四钦，男，1954年10月3日出生于山东省郯城县，汉族，小学文化，中共党员，住郯城县新村银杏产业开发区。2019年9月1日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年10月1日被逮捕。现羁押于郯城县看守所。指定辩护人吴伟，山东师郯律师事务所律师。被告人李秀其，男，1956年6月25日出生于山东省郯城县，汉族，高中文化，住郯城县。2019年9月18日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年10月1日被逮捕。现羁押于郯城县看守所。指定辩护人孙秀娟，山东浩冉律师事务所律师。被告人张乐香，女，1967年5月14日出生于山东省郯城县，汉族，小学肄业，中共党员，住郯城县。2019年9月2日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年10月1日被逮捕。现羁押于临沂市看守所。辩护人张沂峰，山东晨浩律师事务所律师。被告人葛振江，男，1952年2月5日出生于山东省郯城县，汉族，初中文化，住郯城县。2019年8月27日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年10月1日被逮捕。现羁押于郯城县看守所。指定辩护人庞茂杉，山东浩冉律师事务所律师。被告人杨蔷薇，曾用名杨伟，女，1967年8月10日出生于山东省郯城县，汉族，初中文化，住郯城县。2019年8月26日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年10月1日被逮捕。现羁押于临沂市看守所。辩护人王永亭，山东师郯律师事务所律师。被告人单玉莲，女，1960年3月10日出生于山东省郯城县，汉族，初中文化，住郯城县。2019年8月27日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审。辩护人丁兆成，北京市宇宙律师事务所律师。辩护人袁德胜，山东师郯律师事务所律师。被告人刘华丽，女，1964年7月25日出生于山东省郯城县，汉族，小学文化，住郯城县。2018年10月11日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年11月16日被取保候审。指定辩护人丁凤飞，山东鹏举律师事务所律师。被告人王惠娟，女，1970年10月20日出生于山东省郯城县，汉族，中专文化，住郯城县。2019年9月12日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审。指定辩护人张琪，山东鹏举律师事务所律师。被告人徐勤彦，曾用名徐勤颜，男，1963年7月12日出生于山东省郯城县，汉族，大学文化，教师，户籍地郯城县，住郯城县。2018年10月24日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年11月30日被取保候审。辩护人徐勤娟，山东鼎元律师事务所律师。被告人刘静，女，1971年11月25日出生于山东省郯城县，汉族，中专文化，住郯城县。2018年10月11日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年10月12日被取保候审。辩护人韩永华，山东鹏举律师事务所律师。山东省郯城县人民检察院以郯检二部刑诉〔2020〕35号起诉书指控被告人孙四钦、张乐香、葛振江、杨蔷薇、李秀其、刘静、单玉莲、王惠娟、刘华丽、徐勤彦犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月4日向本院提起公诉，后于2020年12月8日以郯检二部变诉〔2020〕4号变更起诉决定书变更起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。山东省郯城县人民检察院指派检察员纪添添出庭支持公诉，被告人孙四钦及其辩护人吴伟、被告人李秀其及其辩护人孙秀娟、被告人张乐香及其辩护人张沂峰、被告人葛振江及其辩护人庞茂杉、被告人杨蔷薇及其辩护人王永亭、被告人单玉莲及其辩护人丁兆成、袁德胜、被告人刘华丽及其辩护人丁凤飞、被告人王惠娟及其辩护人张琪、被告人徐勤彦及其辩护人徐勤娟、被告人刘静及其辩护人韩永华到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，1.自2014年以来，娄尚峰（另案处理）在未取得金融管理机构批准的情况下，利用其实际控制的山东祥盛食品有限公司、临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司，采取以借款或投资入股的方式，以高息为诱饵，物色吸收存款业务员，并向社会不特定公众非法吸收存款共计38441.85万元，其中已兑付19996.92万元，未兑付18444.93万元。后因资金链断裂，无力支付以上吸收的资金，造成巨大损失。被告人杨蔷薇系业务员，其以赚取存款代办费为目的，采取高息借款的方式，积极为山东祥盛食品有限公司、临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司非法吸收公众存款共计658.0803万元，其中已兑付389.8747万元，未兑付268.2056万元。被告人葛振江系业务员，其以赚取存款代办费为目的，采取高息借款的方式，积极为山东祥盛食品有限公司、临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司非法吸收公众存款共计678.3282万元，其中已兑付378.1731万元，未兑付300.1551万元。被告人孙四钦系业务员，其以赚取存款代办费为目的，采取高息借款的方式，积极为山东祥盛食品有限公司、临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司非法吸收公众存款共计2007.6106万元，其中已兑付1205.8305万元，未兑付801.7801万元。被告人张乐香系业务员，其以赚取存款代办费为目的，采取高息借款的方式，积极为山东祥盛食品有限公司、临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司非法吸收公众存款共计685.809万元，其中已兑付349.9904万元，未兑付335.8186万元。被告人李秀其系业务员，其以赚取存款代办费为目的，采取高息借款的方式，积极为山东祥盛食品有限公司、临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司非法吸收公众存款共计803.9899万元，其中已兑付482.936万元，未兑付321.0539万元。被告人刘华丽系业务员，其以赚取存款代办费为目的，采取高息借款的方式，积极为山东祥盛食品有限公司、临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司非法吸收公众存款共计379.119万元，其中已兑付275.0702万元，未兑付104.0488万元。被告人单玉莲系业务员，其以赚取存款代办费为目的，采取高息借款的方式，积极为山东祥盛食品有限公司、临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司非法吸收公众存款共计687.4384万元，其中已兑付509.2781万元，未兑付178.1603万元。被告人徐勤彦系业务员，其以赚取存款代办费为目的，采取高息借款的方式，积极为山东祥盛食品有限公司、临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司非法吸收公众存款共计723.4915万元，已兑付723.4915万元(本人兑付200万余元)。被告人王惠娟系业务员，其以赚取存款代办费为目的，采取高息借款的方式，积极为山东祥盛食品有限公司、临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司非法吸收公众存款共计853.1889万元，已兑付853.1889万元（本人兑付200万余元）。被告人刘静系会计，负责给存款人开具借据，记账、整理存款账目等财务工作，为娄尚峰非法吸收公众存款提供帮助。2.2016年以来，被告人孙四钦以郯城合信商贸有限公司的名义，以高息为利诱，采取借款的方式，向社会不特定公众非法吸收存款共计134.43544万元。公诉机关认为，被告人孙四钦、张乐香、葛振江、杨蔷薇、李秀其、刘静、单玉莲、徐勤彦、王惠娟、刘华丽非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议判处被告人孙四钦、张乐香、葛振江、杨蔷薇、李秀其、刘静、单玉莲、刘华丽有期徒刑三年至五年并处罚金，判处被告人王惠娟、徐勤彦三年以下有期徒刑，并处罚金。后调整量刑建议。被告人孙四钦对指控的罪名无异议，对指控的犯罪数额有异议，辩解吸收存款大约一千万元，未兑付的不到四百万。辩护人吴伟的辩护意见：1.认定被告人孙四钦非法吸收公众存款的数额不准确，被告人及其近亲属投入的数额应予扣除。2.被告人系从犯。3.被告人系初犯。4.被告人自愿认罪认罚，愿意缴纳罚金。建议对被告人适用缓刑。被告人李秀其对指控的罪名无异议，对指控的未兑付数额有异议，辩解未兑付的有300万元。辩护人孙秀娟的辩护意见：1.本案应定性为单位犯罪。2.被告人系从犯。3.被告人系初犯偶犯。4.被告人自愿认罪认罚。建议对被告人从轻处罚。被告人张乐香对指控的罪名及事实无异议。辩护人张沂峰的辩护意见：1.审计报告存在鉴定主体无合法鉴定资质和审计数额不准确问题。2.被告人系初犯偶犯，到案后如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪认罚。建议对被告人从轻或减轻处罚。被告人葛振江对指控的罪名无异议，对指控的未兑付数额有异议，辩解未兑付的有280-290万元。辩护人庞茂杉的辩护意见：1.本案应定单位犯罪。2.被告人系初犯偶犯。3.被告人系从犯。4.被告人自愿认罪认罚。建议对被告人从轻处罚。被告人杨蔷薇对指控的罪名及事实无异议。辩护人王永亭的辩护意见：1.本案应定单位犯罪。2.起诉书指控数额与实际吸收数额有较大差距，应扣除被告人本人及其家庭成员和近亲属的存款数额，被告人没有经办的股权认购协议书涉及的数额不应计算在内，已通过诉讼程序解决的数额不应再计算在吸收数额内。3.被告人系初犯。4.被告人系从犯。5.被告人自愿认罪认罚。建议对被告人适用缓刑。被告人单玉莲对指控的罪名无异议，对指控的未兑付数额有异议，辩解未兑付的数额应再少几万元。辩护人丁兆成的辩护意见：1.本案系单位犯罪，并非个人犯罪。2.被告人系从犯。3.审计报告中部分数额系重复计算，应予扣除。4.被告人系初犯，自愿认罪认罚。建议对被告人从轻处罚，适用缓刑。辩护人袁德胜的辩护意见：1.本案系单位犯罪。2.被告人犯罪情节较轻，主观恶性不大。3.被告人系从犯。4.被告人系初犯。建议对被告人从轻处罚，适用缓刑。被告人刘华丽对指控的罪名及事实无异议。辩护人丁凤飞的辩护意见：1.本案应定单位犯罪。2.指控数额中应扣除被告人亲属的存款，重复计算的数额也应扣除，审计报告确定的未兑付数额偏高，已兑付数额偏低。3.被告人系初犯，有坦白情节，被告人系从犯，已退还部分存款，自愿认罪认罚，愿意继续退赔。建议对被告人从轻处罚，适用缓刑。被告人王惠娟对指控的罪名及事实无异议。辩护人张琪的辩护意见：1.本案系单位犯罪。2.指控的犯罪数额中应扣除本人及近亲属的存款，对于审计报告中重复的数额应予扣除。3.被告人有自首情节。4.被告人系从犯。5.指控的存款数额在案发前已全部兑付完毕，没有给被害人造成实际损失。6.被告人系初犯。7.被告人自愿签署认罪认罚具结书，有悔罪表现。建议对被告人免予刑事处罚。被告人徐勤彦对指控的罪名无异议，对指控的犯罪数额有异议，辩解包括本人的存款吸收数额有300万元。辩护人徐勤娟的辩护意见：1.本案应定单位犯罪。2.审计报告计算数额有误，没有排除重名、被告人近亲属存款及重复计算的存款。3.被告人已全部清偿受害人，并取得受害人谅解。建议对被告人免予刑事处罚。被告人刘静对指控的罪名及事实无异议。辩护人韩永华的辩护意见：1.本案应定单位犯罪，而非个人犯罪。2.被告人刘静主观上没有帮助他人非法吸收公众存款的共同故意，客观上没有为他人非法吸收公众存款，涉案行为完全属于其会计工作的正常职能，不构成非法吸收公众存款罪。经审理查明，一、自2009年以来，娄尚峰（另案处理）在未取得金融管理机构批准的情况下，利用其实际控制的山东祥盛食品有限公司、临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司，采取以借款或投资入股的方式，以高息为诱饵，物色吸收存款业务员，并向社会不特定公众非法吸收存款。根据公安机关依法扣押的账本、借据、担保存根等资料进行审计，2014年前没有会计资料，自2014年后期至2017年9月共吸收存款38400.29万元，其中已兑付19996.92万元。后因资金链断裂，无力支付以上吸收的资金，造成巨大损失。被告人孙四钦系业务员，其以赚取存款代办费为目的，采取高息借款的方式，积极为山东祥盛食品有限公司、临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司非法吸收公众存款共计2007.6106万元，其中已兑付1205.8305万元，未兑付801.7801万元。被告人李秀其系业务员，其以赚取存款代办费为目的，采取高息借款的方式，积极为山东祥盛食品有限公司、临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司非法吸收公众存款共计803.9899万元，其中已兑付482.936万元，未兑付321.0539万元。被告人张乐香系业务员，其以赚取存款代办费为目的，采取高息借款的方式，积极为山东祥盛食品有限公司、临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司非法吸收公众存款共计685.809万元，其中已兑付349.9904万元，未兑付335.8186万元。被告人葛振江系业务员，其以赚取存款代办费为目的，采取高息借款的方式，积极为山东祥盛食品有限公司、临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司非法吸收公众存款共计678.3282万元，其中已兑付378.1731万元，未兑付300.1551万元。被告人杨蔷薇系业务员，其以赚取存款代办费为目的，采取高息借款的方式，积极为山东祥盛食品有限公司、临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司非法吸收公众存款共计658.0803万元，其中已兑付389.8747万元，未兑付268.2056万元。被告人单玉莲系业务员，其以赚取存款代办费为目的，采取高息借款的方式，积极为山东祥盛食品有限公司、临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司非法吸收公众存款共计687.4384万元，其中已兑付509.2781万元，未兑付178.1603万元。被告人刘华丽系业务员，其以赚取存款代办费为目的，采取高息借款的方式，积极为山东祥盛食品有限公司、临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司非法吸收公众存款共计379.119万元，其中已兑付275.0702万元，未兑付104.0488万元。被告人王惠娟系业务员，其以赚取存款代办费为目的，采取高息借款的方式，积极为山东祥盛食品有限公司、临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司非法吸收公众存款共计853.1889万元，已兑付853.1889万元（本人兑付200万余元）。被告人徐勤彦系业务员，其以赚取存款代办费为目的，采取高息借款的方式，积极为山东祥盛食品有限公司、临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司非法吸收公众存款共计723.4915万元，已兑付723.4915万元(本人兑付200万余元)。被告人刘静系会计，负责给存款人开具借据，记账、整理存款账目等财务工作，提供个人账户收取非法吸收的存款，为娄尚峰非法吸收公众存款提供帮助。上述事实，有检察机关及被告人提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：（一）综合性证据1.证人证言（1）同案人娄尚峰的供述，山东祥盛食品有限公司在2013年由其发起成立，注册地址在郯城经济开发区郯马路8号，经营范围是食品加工销售，当时其是大股东，还有股东郑华，法人代表是其妻子徐敏，2015年省委组织部要求不准国家公职人员担任企业股东法人，因为其是税务局公职人员，把法人代表变更成徐祗龙，2016年其从税务局辞职，一直是公司实际控制人。临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司成立于2009年，注册地址在郯城县郯城镇城里三街，2012年搬到郯城经济开发区，经营范围是贷款信息咨询，当时法人代表是徐敏，其是公司大股东（发起人），2015年出于跟祥盛食品公司一样的原因，法人代表变更为张乐勇，杜秀娟是监事，其一直是公司实际负责人。以前成立过祥盛服饰有限公司、临沂市盛郯帽业有限公司，都已经注销，加上祥盛食品有限公司和祥盛抵押贷款信息咨询有限公司，统称为山东祥盛集团。公司的董事、监事有其本人、张乐勇、徐祗龙、杜秀娟（杜娟）、姜庆发、徐贞英等人。山东祥盛食品有限公司的股东作为借款人，他们向谁借款其不了解，借款用于公司的投资，包括固定资产购置、生产经营、利息支付等方面，借款大约1.7亿元，具体数字不确定，向社会公众借款没有经过国家金融机构批准，让他们给吸收存款没有告知他们公司吸收存款资质问题。借款具体时间以借据为准，账目在临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司，张乐勇是公司总经理，会计是刘静。一开始是收据，都是公司会计刘静经手的，借款人是股东签字，注明借谁的钱数、期限、本息合计，担保人处盖的是其和张乐勇的私人印章及临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司印章，后来公司打算借壳上市（新三板），就对外推介认购股份（原始股认购价2元每股，10万元每五万股起认购），甲方是山东祥盛食品有限公司，乙方是郯城华商商务咨询中心，丙方就是认购方。认购资金汇入其个人农业银行账户（认购书上注明的账号），由会计刘静给出具制式收据。平时公司开董事会、监事会，在会上宣导投资入股，投资50万元就能成为公司股东，后来降到投资20万元就能成为公司股东，公司股东投资越多在公司占股份和分红越多，股东借款算作股东的投资额，公司保证被借款人随借随还，月息1分，年息1.2分，由其及张乐勇和临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司作为担保。2016年6月份，山东祥盛食品有限公司借壳上市，在郯子湖大酒店举行“新三板”上市推介会，向社会对外公开推介认购股权，当天限购5000万股股权，以其个人的名义和认购方签订承诺书，确保：1、直接或借壳上市的方式登陆“新三板”、美国“纳斯达克”等其他同级资本市场；2、将认购人对应股份通过郯城华商商务咨询中心或直接入股方式并入上市主体。若未能实现上述目标，对认购人承诺可选择：1、继续持有；2、由娄尚峰按照认购人投资款全额的1.2倍回购股权。公司“新三板”上市没有成功，是公司上市的辅导机构指导这样搞的（对外公开推介认购股权）。这些借款人中个别人想要公司分红，大部分人想要公司股权。2009年注册成立临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司，主要是从事介绍借款业务，有人需要用钱，其按每月1.8分的利息，然后其找别人筹款给别人每月1.5分的利息，其从中赚取3厘的服务费。2012年其收购郯城县经济开发区帽厂，通过临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司筹集的资金一少部分用于帽厂。2013年注册成立山东祥盛食品有限公司，筹资主要用于祥盛食品公司的发展，后来因为设备不适合产品工艺无法达到产量，建新的生产线需要场地，就买了郯城经济开发区顺亿路6号服装厂，起名叫祥盛服饰有限公司，当时开工干了一段服饰加工的活，因为服装行情不行就算完了，同时在服装厂投资食品工艺的生产线，到2016年新的食品生产线还没来得及运转，资金链就断裂，想通过“新三板”借壳上市筹集资金，借壳上市资金不足导致上市未成功。2016年上半年，大批的股东撤资，还有大批的借款人提现，投资的食品生产线还没产生收益，导致资金链断裂。资金链断裂后跟一些公司谈合作入股及销售，一直没有签约成功。筹集的资金用于银杏产品项目发展，购买帽厂、服装厂、购进生产线、新三板借壳上市资金、公司购买车辆、人员工资、日常的生产、分红支出、生活费用开销以及早期放给借款人未还的款项，这些从会计账目上能查出来。（2）同案人徐贞英的供述，其是山东祥盛食品有限公司董事会成员，娄尚峰是公司老板。往山东祥盛食品有限公司存款年息1.2分，月息1分，比如1万元存满1年能得1200元，要是不提现就追加68元，公司保证随存随取，存款达到20万元就能成为公司业务员，业务员拉存款会有提成（存款数额的万分之五十）。往山东祥盛食品有限公司存款就是给被借款人开一个借据，借款人是业务员签字，担保人处盖的是娄尚峰、张乐勇印章和临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司印章。山东祥盛食品有限公司向社会公众吸收存款没有经过国家相关部门批准。公司每周都召集业务员会议，在会上老板娄尚峰、法定代表人张乐勇给业务员讲话，主要是讲食品公司效益、前景很好，公司存款利息高，能随时支取，让业务员坚定信心拉存款，在会上还给业务员制定存款任务，完成任务就能给奖励，就是发锅、盆、饼干等礼品，组织业务员出去旅游。2016年6月份，山东祥盛食品有限公司借壳上市，在郯子湖大酒店举行“新三板”上市推介会，向社会对外公开推介认购股权，当天限购5000万股股权，融资之后没有上市成功。之后没法提钱，娄尚峰跟业务员说有人来收购公司，最后也没有人来收购公司。（3）证人杜某1的证言证实刘静系临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司的会计，负责给存款的人开具收据的事实。2.搜查笔录搜查笔录证实2018年10月11日办案民警依法对杜秀娟住宅进行搜查，现场发现8箱关于山东祥盛食品有限公司账本等资料，经拍照固定后依法予以扣押。3．书证（1）受案登记表、立案决定书证实本案发立案情况。（2）扣押物品清单及接受证据材料清单各一份证实公安机关扣押账本、借据、担保存根等资料情况。（3）临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司企业信息及公司章程证实该公司登记信息情况。（4）山东祥盛食品有限公司企业信息及公司章程证实该公司登记信息情况。（5）郯城县金融办出具情况说明证实，山东祥盛食品有限公司、临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司、娄尚峰，未在郯城县金融办备案，未经许可吸收公众存款。4.审计报告鲁泰信会（临）专审字【2018】049号审计报告，系山东泰信会计师事务所有限公司临沂分公司注册会计师徐秀丽、陈方达于2018年12月29日依据郯城县公安局经侦大队依法扣押的账本、借据、担保存根等资料，对临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司娄尚峰等人非法吸收公众存款案进行审计。经审计，2014年后期至2017年9月共吸收存款38441.85万元，兑付19996.92万元，余额18444.93万元。其中，孙四钦吸收2146.3445万元，已兑付1132.6535万元，余额1013.6910万元。李秀其吸收1018.5018万元，已兑付575.2910万元，余额443.2108万元。张乐香吸收871.6067万元，已兑付456.8212万元，余额414.7855万元。葛振江吸收763.6264万元，已兑付425.2634万元，余额338.3630万元。杨蔷薇吸收851.7647万元，已兑付480.2870万元，余额371.4777万元。单玉莲吸收761.0845万元，已兑付353.1750万元，余额407.9095万元。刘华丽吸收615.1985万元，已兑付383.1670万元，余额232.0315万元。王惠娟吸收1098.3903万元，已兑付702.4352万元，余额395.9551万元。徐勤彦吸收792.5850万元，已兑付431.4063万元，余额361.1787万元。（二）被告人孙四钦非法吸收公众存款的证据：1.证人证言（1）证人张某1（曾用名孙仅台）的证言证实孙四钦向其吸收存款12万元，至今未兑付。（2）证人孙某1的证言证实孙四钦向其吸收存款5万元，至今未兑付。（3）证人孙某2的证言证实孙四钦向其吸收存款121476元，至今未兑付。（4）证人孟某的证言证实孙四钦向其吸收存款24307元，至今未兑付。（5）证人孙某3的证言证实孙四钦向其吸收存款132540元，至今未兑付。（6）证人孙某4的证言证实孙四钦2016年向其吸收存款15万元，已兑付7万元，尚有8万元未兑付。（7）证人孙某5的证言证实孙四钦向其吸收存款15万元，至今未兑付。（8）证人孙某6的证言证实孙四钦向其吸收存款16万元，至今未兑付。（9）证人孙某7的证言证实孙四钦向其吸收存款7.5万元，至今未兑付。（10）证人孙某8的证言证实孙四钦向其吸收存款6.2588万元，至今未兑付。（11）证人孙某9的证言证实孙四钦向其吸收存款3万元，至今未兑付。（12）证人孙某10的证言证实孙四钦向其吸收存款7.95万元，至今未兑付。（13）证人孙某11的证言证实孙四钦向其吸收存款7.5万元，至今未兑付。（14）证人孙某12的证言证实孙四钦向其吸收存款61.5万元，至今未兑付。（15）证人孙某13的证言证实孙四钦向其吸收存款8万元，至今未兑付。（16）证人孙某14的证言证实其和其父亲孙某31通过孙四钦在祥盛食品公司存过款，其共计存40多万元，其父亲存有100多万元。孙四钦还过其7万元，以银杏园加上老房子抵给其38万元左右，还了其父亲35万元左右，以银杏园和房产抵押给其父亲113万元。现有几万块钱未兑付。（17）证人孙某15的证言证实其通过孙四钦往祥盛公司存款共计350万元左右，存款都已兑付，弄不清是孙四钦还是公司给的钱。（18）证人孙某16的证言证实其通过孙四钦在祥盛公司存款，给过其5万块钱，现在还有20多万元未兑付。（19）证人孙某17的证言证实其通过孙四钦往祥盛公司一共存40多万元，孙四钦先后三次共还给其53000元，现在还有30多万元未兑付。（20）证人高某1的证言证实其丈夫孙仅兆在祥盛公司存过款，孙四钦还过43900元，现在还有1.9万元左右没提出来。（21）证人卢某的证言证实其丈夫孙仅月通过孙四钦往祥盛公司存款，孙四钦还过7万元，现在还剩8万元。（22）证人孙某18的证言证实其通过孙四钦在祥盛公司存款，孙四钦最后给其7万块钱，现在存款全部还清。（23）证人谢某的证言证实其通过孙四钦在祥盛公司存款，还有11万多元未兑付。孙四钦给过其25000元，把其33000元的借据收回去。（24）证人孟某的证言证实其通过孙四钦在祥盛公司存2万多块钱，孙四钦给过2000块钱，现在还有2万元左右没能兑付。（25）证人赵某1的证言证实其通过孙四钦在祥盛公司存款，没提过本息，一共存15万元左右。（26）证人赵某2的证言证实其和其父亲赵某7通过孙四钦在祥盛食品公司存过钱，其父亲已过世。其存款还剩下63564元余额，其父亲的还有22250元，孙四钦的家人已将存款余额还清。（27）证人赵某3的证言证实其通过孙四钦在祥盛食品公司存款，还剩下18000元余额，孙四钦家人已经还清。（28）证人孙某19的证言证实其通过孙四钦在祥盛食品公司存款，余额2万元，其父亲孙某31的余额是32万元，孙四钦家人已全部还清。（29）证人张某2的证言证实其通过孙四钦存款2000元，孙四钦的家人已经归还。（30）证人禚保英的证言证实其和丈夫赵成华通过孙四钦在祥盛食品公司存款，其个人余额25432，其丈夫余额是90393元，孙四钦家人已全部还清。（31）证人赵某4的证言证实其通过孙四钦在祥盛食品公司存款4万元，孙四钦家人已还清。（32）证人赵某5的证言证实其通过孙四钦存款2万元，孙四钦的家人已还清。（33）证人孙某20（孙四钦之子）的证言证实其存款共计179933元，其子孙振威存款余额10577元，其子孙振成存款余额10577元，其老婆郑小红存款余额36343元，不再要求孙四钦还款。2.书证（1）孙四钦的电子档案证实其自然人情况，达到刑事责任年龄。（2）抓获经过证实被告人孙四钦到案情况。（3）借款人为孙四钦的借据证实吸收存款所出具的借据情况。（4）孙高举提供的说明一份及借据两张证实孙高举通过孙四钦在祥盛公司存款99000元，至今未兑付。3.被告人供述被告人孙四钦供述，从2011年开始其在村里面集资，对村里的群众说祥盛食品公司经营好，需要资金扩大企业，把钱存在公司，利息是一分利，随时用随时取。山东祥盛食品有限公司和临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司实际控制人是娄尚峰，其给公司拉存款，是公司的业务员。这两个公司老板都是娄尚峰，临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司法人代表是张乐勇，山东祥盛食品有限公司法人代表是徐祗龙，祥盛食品公司主要生产饼干、银杏果等，公司地址都在郯城经济开发区。往公司存款月息1分，1万元一年到期利息是1268元，利息比银行存款要高，而且还保证随存随取，业务员拉存款还有提成，拉20万以内存款提成万分之三十，超过20万元提成万分之五十。公司给存款人开借据，是打印好的，会计刘静给手写，上面注明存款期限，借款人是业务员签字，担保人处盖的是娄尚峰、张乐勇私人印章和临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司的印章。其吸收的存款总数没合计过，具体数字以账目为准。其吸收存款得有60多户人家，都交给会计刘静那里。有一部分给开具的借条是交钱给其想往祥盛公司短期存款，其没用他们的名往公司存，都是记在其名下，其给他们打借条，到期后由其来给他们付利息。公司每周日召开一次业务员会议，在会上老板娄尚峰、法人代表张乐勇在会上讲话，主要讲公司前景很好，要和中粮集团合作搞银杏脱毒产品，就是忽悠上钱（拉存款），有时在会上给业务员定存款任务，完成任务或者拉款多的，公司给发电饭煲、饼干之类的奖品，有时还组织外出旅游。2016年6月份左右，山东祥盛食品有限公司娄尚峰在郯子湖大酒店召开“新三板”上市推介会，向社会公众宣传认购股权。2016年10月份左右，在公司借壳上市失败之后，不能兑付存款本息。娄尚峰说会有人来投资，还让拿钱救公司。其个人给存款人兑付过钱，有的是分好几次给的，其中大部分的钱还没给清，借据还在存款人手里。（三）被告人李秀其非法吸收公众存款的证据：1.证人证言（1）证人冯某1的证言证实李秀其向其吸收存款31.2万元，至今未兑付。（2）证人段某1的证言证实李秀其向其吸收存款3.1万元，至今未兑付。（3）证人冯某2的证言证实李秀其向其吸收存款1万元，至今未兑付。（4）证人匡某的证言证实李秀其向其吸收存款4.5万元，至今未兑付。（5）证人石某1的证言证实李秀其向其吸收存款1.5万元，至今未兑付。（6）证人段某2的证言证实李秀其向其吸收存款8万元，至今未兑付。（7）证人段某3的证言证实李秀其向其吸收存款5.5万元，至今未兑付。（8）证人段某4的证言证实李秀其向其吸收存款3万元，至今未兑付。（9）证人段某5的证言证实李秀其向其吸收存款12.0072万元，至今未兑付。（10）证人段某6的证言证实李秀其向其吸收存款9.6万元，至今未兑付。（11）证人凌某1的证言证实李秀其向其吸收存款14.5万元，至今未兑付。（12）证人刘某1的证言证实李秀其向其吸收存款5万元，至今未兑付。（13）证人倪某的证言证实李秀其向其吸收存款13.6万元，至今未兑付。（14）证人孙某21的证言证实李秀其向其吸收存款10万元，至今未兑付。（15）证人石某2的证言证实李秀其向其吸收存款2万元，至今未兑付。（16）证人杨某1的证言证实李秀其向其吸收存款13万元，至今未兑付。（17）证人段某7的证言证实李秀其向其吸收存款5万元，至今未兑付。（18）证人杨某2的证言证实李秀其向其吸收存款0.8万元，至今未兑付。（19）证人张某3的证言证实李秀其向其吸收存款2.3万元，至今未兑付。（20）证人段某8的证言证实李秀其向其吸收存款6万元，至今未兑付。（21）证人张某4的证言证实李秀其向其吸收存款5万元，至今未兑付。（22）证人段某9的证言证实李秀其向其吸收存款8.5万元，至今未兑付。（23）证人凌某1的证言证实李秀其向其吸收存款21.646万元，至今未兑付。（24）证人魏某的证言证实李秀其通过其三姨夫李强向其吸收存款11.6万元，后给其3万元，余款至今未兑付。（25）证人李某1的证言证实李秀其向其吸收存款2万元，向其父亲李才敏吸收存款3.3万元，其和其父亲已起诉李秀其，现没有执行完。（26）证人凌某2的证言证实李秀其向其吸收存款7万元，还有1万元没兑付。李秀其向其父亲吸收存款9.5万元，已全部兑付。2.书证（1）李秀其的电子档案证实其自然人情况，达到刑事责任年龄。（2）抓获经过证实被告人李秀其到案情况。（3）借款人为李秀其的借据证实吸收存款开具的借据情况。3.被告人供述被告人李秀其供述，山东祥盛食品有限公司的老板是娄尚峰，法人代表徐祗龙，公司在郯城县经济开发区。其从2012年年底开始吸收存款，发展客户朝公司存款，存款月息1分多点，1万元一年到期利息1268元，保证随用随取。一万块钱一个月其提成30元，五十万以上其一个月一万块钱提成50元。往山东祥盛食品有限公司存款给存款人开借据，借款人是业务员签字，担保人处盖娄尚峰、张乐勇印章和临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司印章。公司每星期召开一次业务员会议，娄尚峰、张乐勇、郑华在会上讲话，说往公司存款一点风险没有，有时给业务员定存款任务。2016年6月份左右不能提现，娄尚峰躲起来不露面。其存款利息加提成大约50来万存到公司里去了。其吸收存款有七八十户人家，基本上都是本村的亲属、庄邻，周边外村的有10多户。其兑付过部分存款人的钱款。（四）被告人张乐香非法吸收公众存款的证据：1.证人证言（1）证人孙某22的证言证实张乐香向其吸收存款7.2万元，至今未兑付。（2）证人陈某1的证言证实张乐香向其吸收存款5.7万元，已兑付1万元，所余4.7万元至今未兑付。（3）证人史某1的证言证实张乐香向其吸收存款4.5万元，至今未兑付。（4）证人史某2的证言证实张乐香向其吸收存款11万元，至今未兑付。（5）证人孙某23的证言证实张乐香向其吸收存款25万元，至今未兑付。（6）证人曹某的证言证实张乐香向其吸收存款2.2536万元，至今未兑付。（7）证人薛某的证言证实张乐香向其吸收存款3.6万元，至今未兑付。（8）证人张某5的证言证实张乐香向其吸收存款7.0775万元，至今未兑付。（9）证人陈某2的证言证实张乐香向其吸收存款4万元，至今未兑付。（10）证人李某2的证言证实张乐香向其吸收存款3万元，至今未兑付。（11）证人张某6的证言证实张乐香向其吸收存款3万元，至今未兑付。（12）证人刘某2的证言证实张乐香向其吸收存款21.6999万元，至今未兑付。（13）证人张某7的证言证实张乐香向其吸收存款0.55万元，至今未兑付。（14）证人孙某24的证言证实张乐香向其吸收存款3.5万元，至今未兑付。（15）证人刘某3的证言证实张乐香向其吸收存款9万元，至今未兑付。（16）证人张某8的证言证实张乐香向其吸收存款2万元，至今未兑付。（17）证人田某1的证言证实张乐香向其吸收存款11.1万元，至今未兑付。（18）证人张某9的证言证实张乐香向其吸收存款4.5万元，至今未兑付。（19）证人张某10的证言证实张乐香向其吸收存款2万元，至今未兑付。（20）证人杨某3的证言证实张乐香向其吸收存款15万元，至今未兑付。（21）证人张某11的证言证实张乐香向其吸收存款3.3万元，至今未兑付。（22）证人李某3的证言证实张乐香向其吸收存款1万元，至今未兑付。（23）证人蔺某的证言证实张乐香向其吸收存款5万元，至今未兑付。（24）证人张某12的证言证实张乐香向其吸收存款1万元，至今未兑付。（25）证人刘某4的证言证实张乐香向其吸收存款4.3613万元，至今未兑付。（26）证人刘某5的证言证实张乐香向其吸收存款5万元，还剩22536元未兑付。（27）证人张某13的证言证实张乐香向其吸收存款2万元，至今未兑付。（28）证人张某14的证言证实张乐香向其吸收存款4万元，还有2万元未兑付。（29）证人吴某1的证言证实张乐香向其吸收存款21.2万元，至今未兑付。（30）证人尹某的证言证实张乐香向其吸收存款2万元，至今未兑付。2.书证（1）张乐香的电子档案证实其自然人情况，达到刑事责任年龄。（2）抓获经过证实被告人张乐香到案情况。（3）借款人为张乐香的借据证实吸收存款开具的借据情况。（4）田雪梅出具的说明证实其通过张乐香在娄尚峰处存款共计3万元，至今未兑付。3.被告人供述被告人张乐香供述，其是2015年初开始吸收存款的，一开始其通过马成文往公司存款，后来马成文喊其到公司干业务员。山东祥盛食品有限公司和临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司老板都是娄尚峰，经理有张乐勇、徐祗龙，祥盛食品公司主要生产饼干、银杏果等，两个公司地址都在郯城经济开发区。马成文拉其往公司存款，存满一年月息是1分，1万块钱存满一年利息是1268元，要是存短期的月息是三厘。业务员给公司拉存款有提成，都是公司会计给算好的。把存款交给会计刘静，刘静给存款人开借据，是打印好的手填的那种，上面注明存款期限，借款人处是业务员签字，担保人处是娄尚峰、张乐勇四人印章及临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司印章。其共计吸收存款的总数没算过，具体数字以账目为准，共吸收存款有50户左右人家，本村的亲属庄邻占40多户，还有几户是外村的。公司每周召开一次业务员会议，在会上老板娄尚峰、法人代表张乐勇讲话，主要讲公司的发展，把银杏利用起来，让业务员给上钱（拉存款），让业务员主动去跑客户，有时在会上给业务员定存款任务，完成任务或者拉存款多的，公司给发电饭煲、锅、饼干之类的奖品，还组织旅游。2016年6月份左右，山东祥盛食品有限公司娄尚峰在郯子湖大酒店召开“新三板”上市推介会，向社会公众公开宣传认购股权。2016年8月份左右，公司上市失败之后不能兑付本息。（五）被告人葛振江非法吸收公众存款的证据：1.证人证言（1）证人李某4的证言证实葛振江向其吸收存款8.4374万元，至今未兑付。（2）证人李某5的证言证实葛振江向其吸收存款67.6461万元，至今未兑付。（3）证人洪某1的证言证实葛振江向其吸收存款3.2536万元，至今未兑付。（4）证人葛某的证言证实葛振江向其吸收存款0.9万元，至今未兑付。（5）证人张某15的证言证实葛振江向其吸收存款2.0984万元，至今未兑付。（6）证人孙某25的证言证实葛振江向其吸收存款2万元，至今未兑付。（7）证人洪某2的证言证实葛振江向其吸收存款4.5万元左右未兑付，其父亲的5万元存款以其名字存的，葛振江已把这5万元给清。2.书证（1）葛振江的电子档案证实被告人自然人情况，达到刑事责任年龄。（2）抓获经过证实被告人葛振江到案情况。（3）洪振侠出具说明及借据证实其通过葛振江在娄尚峰处存款共计2.817万元，至今未兑付。（4）洪立圣出具的说明及借据证实洪立圣通过葛振江在娄尚峰处存款共计7.2536万元，至今未兑付。（5）蔡文坡出具的说明及借据证实蔡文坡通过葛振江在娄尚峰处存款共计5.57万元，至今未兑付。（6）洪振平提供的借据5份证实其通过葛振江在娄尚峰处存款共计7.4129万元。（7）张营场提供的借据1份证实其通过葛振江在娄尚峰处存款情况。（8）张学勤提供的借据5份证实其通过葛振江在娄尚峰处存款3.3375万元。（9）付成元提供的借据复印件2份证实其通过葛振江在娄尚峰处存款共计1.5634万元。（10）付成得提供的借据复印件4份证实其通过葛振江在娄尚峰处存款共计6.5万元。3.被告人供述被告人葛振江供述，山东祥盛食品有限公司、临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司老板都是娄尚峰，祥盛食品公司法人代表是徐祗龙，祥盛抵押公司法人代表是张乐勇，地址位于郯城县经济开发区，祥盛食品公司主要生产饼干、银杏果等。2012年左右其给山东祥盛食品有限公司、临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司吸收存款，先是通过马成文往公司存款，后来其他人找其往公司里存款。往公司存款月息1分，利息比银行存款要高，1万元一年到期利息1268元，保证随存随取。往公司存满20万就能成为公司业务员，之后介绍别人存款就能获得提成，介绍别人存款超过20万之后能提成万分之五十。其一共拉了多少万存款记不清，最后其个人及其拉的存款还有300多万元未兑付。借款人是业务员签字，担保人处盖的是娄尚峰、张乐勇印章和临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司的印章。公司每周开一次业务员会议，娄尚峰、张乐勇在会上讲话，让好好拉存款，公司着急用钱的时候，要是存款还能额外再奖励，要是提款就罚钱，对存款多的业务员，公司给发电饭煲、锅、饼干之类的奖品，有时还组织外出旅游。后来在郯子湖大酒店举行“新三板”上市推介会，向社会公开推介认购股权进行融资。之后上市失败不能兑付存款本息。其挣有20多万元利息、提成，又存到公司里去。其兑付过部分存款人的钱款，个人偿还部分也就十万块钱。（六）被告人杨蔷薇非法吸收公众存款的证据：1.证人证言（1）证人张某16的证言证实杨蔷薇向其吸收存款48.8105万元，至今未兑付。（2）证人王某1的证言证实杨蔷薇向其吸收存款15万元，至今未兑付。（3）证人杨某4的证言证实杨蔷薇向其吸收存款，以其本人及女儿刘佳、丈夫刘利杰的名存的，还有30多万未兑付，已经起诉从杨蔷薇账户划拨3.5万元，其余未还。（4）证人高某2的证言证实杨蔷薇向其吸收存款16.5233万元，至今未兑付。（5）证人王某2的证言证实杨蔷薇向其多次吸收存款，以其名字存的14万多元和以其女儿王伟敬的名字存的4万元已正常兑付，后来其个人存款还有50多万元未兑付，起诉执行了20多万元。（6）证人杨某4的证言证实其和其家人通过杨蔷薇在祥盛公司存款，以其个人名字存125563元，其丈夫刘利杰存126968元，其女儿刘佳存101412元，其弟弟杨磊存款67608元。其已起诉执行杨蔷薇的工资6万多元，杨蔷薇已将其弟弟杨磊的存款还清。2.书证（1）杨蔷薇的电子档案证实其自然人情况，达到刑事责任年龄。（2）抓获经过证实被告人杨蔷薇到案情况。（3）孟春林出具的说明、收据证实孟春林通过杨蔷薇在娄尚峰处存款共计3.6万元，至今未兑付。（4）杜建华提供的郯城县人民法院（2018）鲁1322民初3220号民事判决书证实杜建华通过杨蔷薇在祥盛食品公司存款5万元、7万元、1万元、5万元、3万元、4万元、5.634万元、3.3804万元、4.5072万元。3.被告人供述被告人杨蔷薇供述，山东祥盛食品有限公司的老板是娄尚峰，法人代表是徐祗龙，主要加工银杏果，生产休闲食品饼干等，其从2012年夏天开始干业务员。往公司存款1万元，一年到期利息1268元，利息比银行存款高，保证随存随取。其一共拉了多少万存款记不清，还有300多万元的存款未兑付，包括其本人及近亲属150万余元。山东祥盛食品有限公司会给存款人开借据，借款人是业务员签字，担保人处盖的是娄尚峰、张乐勇印章和临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司的印章。公司每个星期召开一次业务员会议，娄尚峰、张乐勇在会上讲话，意思是存款不用害怕，以后公司上市，谁的存款谁就支走。2016年6月份，山东祥盛食品有限公司在郯子湖大酒店举行“新三板”上市推介会，向社会公开推介会认购股权进行融资。2016年10月份左右，不能兑付存款本息。（七）被告人单玉莲非法吸收公众存款的证据：1.证人证言（1）证人杨某5的证言证实单玉莲向其吸收存款3.8万元，至今未兑付。（2）证人孙某26的证言证实单玉莲向其吸收存款19.4901万元，后经法院调解，至今未给付。（3）证人马某1的证言证实单玉莲向其吸收存款27万元，已经全部还清。（4）证人李某6的证言证实单玉莲向其吸收存款5万元，用房租折抵1.6万元，剩余3.4万元未还。（5）证人朱某的证言证实单玉莲向其母李景芳吸收存款14.5万元，已经还清。（6）证人康某证言证实单玉莲向其吸收存款56235元，已全部还清。2.书证（1）单玉莲的电子档案证实其自然人情况，达到刑事责任年龄。（2）抓获经过证实被告人单玉莲到案情况。（3）卢莉萍出具的说明证实其通过单玉莲在娄尚峰处存款共计4万元，至今未兑付。（4）张乐菊出具的说明证实其通过单玉莲在娄尚峰处存款共计10.2万元，至今未兑付。（5）马玉标提供的借据5张证实其存款情况。（6）王新华出具说明证实其通过单玉莲在娄尚峰处存款共计2万元，至今未兑付。（7）孙树迎出具说明证实其通过单玉莲在娄尚峰处存款共计5万元，至今未兑付。（8）王新芳出具说明证实其通过单玉莲在娄尚峰处存款共计1.7万元，至今未兑付。（9）马某1出具说明证实其通过单玉莲在娄尚峰处存款共计26.9263万元，至今未兑付。（10）单玉莲提供的胡维森出具的收到条证实收到单玉莲的还款共计113万元。单据名字分别为胡维森、卫景亮、孙丽华、赵方英、胡永明。（11）单玉莲提供的徐希香的收条证实单玉莲还款4万元，单据名字分别为徐希香、吴青竹。（12）单玉莲提供的李秀云出具的收到条证实2019年9月26日收到单玉莲现金8万元。（13）单玉莲提供的张冬梅出具的证明证实2020年1月10日收到单玉莲还款32536元。（14）单玉莲提供的马玉标出具的证明证实2019年10月10日单玉莲将其在祥盛公司的存款70393元已全部还清。（15）赵珍珠出具的证明证实其通过单玉莲在祥盛公司存款80650元，单据三张，其中一张名字是其孙子单红杰的名字，单玉莲全部还清。（16）杨海侠出具的证明证实其通过单玉莲在祥盛公司存款118135元，存款单据八张，单玉莲把存款全部还清。（17）沈茹出具的证明证实其通过单玉莲在祥盛公司存款32634元，单据五张，其中一张名字是沈萍，单玉莲全部还清。3.被告人供述被告人单玉莲供述，临沂市祥盛抵押贷款信息有限公司的实际控制人是娄尚峰，法人代表是张乐勇，一开始公司设在祥盛帽业公司（也是娄尚峰的），后来搬到祥盛食品公司。往公司存款月息1分，利息比银行存款要高，1万元存上一年到期利息是1268元，保证能随存随取。往公司存满20万就能成为公司业务员，之后给公司拉存款就能获得提成，拉第一个20万元以内的存款，公司给提成万分之三十，之后再拉存款提成是万分之五十。其一共拉了多少万存款记不清，存款都是经会计刘静和出纳存的，会给存款人开借据，借款人是业务员签字，担保人处盖的是娄尚峰、张乐勇印章和临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司的印章。公司每星期召开业务员会议，娄尚峰、张乐勇在会上讲话，说往公司存款没有风险，给业务员定存款任务，对完成存款任务或者拉存款多的业务员，公司给发电饭煲、锅之类的奖品，有时还组织外出旅游。2016年6月份，公司在郯子湖大酒店举行“新三板”上市推介会，向社会公开推介认购股权进行融资。公司“新三板”上市失败后就不能兑付，其个人有兑付客户存款的情况。（八）被告人刘华丽非法吸收公众存款的证据：1.证人证言（1）证人李某7的证言证实刘华丽向其吸收存款10万元，至今未兑付。（2）证人高某3的证言证实刘华丽向其吸收存款80多万元，至今未兑付。（3）证人杜某2的证言证实其前妻刘华丽在婚内私自将家中钱拿去祥盛食品有限公司存，其不清楚。（4）证人刘某6的证言证实其先后共计借给其妹妹刘华丽20多万元存在娄尚峰的山东省祥盛食品有限公司，没提取过本息。刘华丽还拿其母亲赵某8、其三妹刘华玲、其大哥刘华红的钱存的，具体刘华丽以谁的名字存的不清楚。刘华丽已将吸收的其本人存款余额5000元、其妹妹23100元、其母亲7888元全部付清。（5）证人栗玉秀的证言证实刘华丽向其吸收存款1.5万元，已兑付0.35万元，余款1.15万元至今未兑付。（6）证人杜某3的证言证实刘华丽向其吸收存款5000元，刘华丽给过其1000元钱，还欠其4000元钱。（7）证人李某8的证言证实刘华丽向其吸收存款14万元，后有13万多元未兑付，其起诉后法院每年划拨一次刘华丽工资，刘华丽已归还其存款共计5.6万元。（8）证人吴某2的证言证实刘华丽向其吸收存款12万元，刘华丽已全部还清。（9）证人刘某7的证言证实刘华丽向其母亲吴秀英吸收存款1万元，刘华丽已全部还清。（10）证人任某的证言证实刘华丽吸收其存款5万元已经归还。（11）证人宋某的证言证实刘华丽吸收其存款的余额32693元已经归还。2.书证（1）刘华丽的电子档案证实刘华丽的自然人情况，达到刑事责任年龄。（2）抓获经过证实刘华丽到案情况。3.被告人供述被告人刘华丽供述，其经王惠娟介绍往公司存20万元成为业务员，当时王惠娟介绍说往祥盛食品公司存款1万元存一年给1268元利息，可以随存随取，往公司存20万元成为业务员，其个人在山东祥盛食品有限公司存五、六十万元，每个月会计刘静按其拉存款的数额给结算工资，具体是怎么算的弄不清，都是让会计把工资存在其投资里，挣的钱都投进去了，其拉的存款在公司帐里都能查着。存款都是会计刘静给开的借据，拉别人的存款，借款人就签其名字，写明借谁多少钱，期限是多少，担保人是张乐勇、娄尚峰的私人印章和临沂市祥盛抵押贷款信息有限公司的印章。山东祥盛食品有限公司的老板是娄尚峰，拉的存款全被娄尚峰用了。其参加过山东祥盛食品有限公司举行的相关活动，娄尚峰在郯子湖大酒店搞“新三板”上市推介会，让社会公众认购股份进行融资。公司每周都召集业务员会议，在会上老板娄尚峰、法人代表张乐勇给业务员讲话，主要就是讲公司效益好、前景很好，公司搞银杏产品是为老百姓造福，存款利息很高，保证随存随取，给业务员制定存款任务，完成任务就能有奖励，组织业务员外出旅游。其介绍其他人往公司存款，跟他们说存款利息是1分多（1万元存款一年利息1268元），比银行利息高，想存就存想取就取。（九）被告人王惠娟非法吸收公众存款的证据：1.证人证言（1）证人梁某1的证言证实王惠娟向其吸收存款3万元，王惠娟本人已经支付。（2）证人马某2的证言证实王惠娟向其吸收存款20余万元（以其妻李兴彩名），上述款项均已支付，其中的115000元系王惠娟本人支付。（3）证人王某3的证言证实王惠娟向其吸收存款2万元，王惠娟本人已经支付。（4）证人赵某6的证言证实王惠娟向其吸收存款5万元,后王惠娟本人将上述钱款返还。（5）证人徐某1的证言证实王惠娟向其吸收存款4.3万元（以其丈夫刘宝金的名义），后王惠娟本人返还上述款项。（6）证人梁某2的证言证实王惠娟向其吸收存款3万多元，向其孙女王宝香吸收存款4万多元，其和王宝香到法院起诉后，王惠娟把7万多块钱给清。2.书证（1）王惠娟的电子档案证实其自然人情况，达到刑事责任年龄。（2）到案经过证实王惠娟到郯城县公安局经侦大队投案。（3）借据证实王惠娟吸收存款开具的借据情况。（4）郯城县人民法院（2018）鲁1322民初2730号民事调解书证实王惠娟自愿于2018年12月30日前向郑臣彬偿还借款25750元、78876元、40000元。（5）郯城县人民法院（2018）鲁1322民初2652号民事调解书证实王惠娟自愿于2018年8月10日前一次性偿还梁某2借款26000元。（6）郯城县人民法院（2018）鲁1322民初2651号民事调解书证实王惠娟自愿于2018年8月10日前一次性偿还王宝香45072元。（7）借据两份证实胡艳荣经王惠娟介绍于2016年2月7日在临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司存款2万元，于2016年1月15日在临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司存款3万元，王惠娟已付清。（8）借据两份证实胡艳龙经王惠娟介绍于2016年4月24日在临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司存款0.5万元，于2016年4月24日在临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司存款1万元，王惠娟已付清。（9）借据两份证实王振伦经王惠娟介绍于2016年2月2日在临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司存款2万元，于2015年12月13日在临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司存款3.5万元，王惠娟已付清。（10）借据一份证实王秀明经王惠娟介绍于2016年7月18日在临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司存款1万元，王惠娟已付清。（11）郑臣彬出具的还款说明证实其通过王惠娟在祥盛公司存款14万元，王惠娟已归还。（12）王洪章出具的还款说明证实其通过王惠娟在祥盛公司存款10万元，王惠娟已归还。（13）李文华出具的还款说明证实其通过王惠娟在祥盛公司存款2.5万元，王惠娟已归还。（14）李跃祥出具的还款说明证实其通过王惠娟在祥盛公司存款6万元，王惠娟已归还。（15）李敏出具的还款说明证实其通过王惠娟在祥盛公司存款6万元，王惠娟已归还。（16）张金玲出具的还款说明证实其通过王惠娟在祥盛公司存款1万元，王惠娟已归还。（17）王会玲出具的还款说明证实其通过王惠娟在祥盛公司存款19万元，王惠娟已归还。（18）马宗兰出具的还款说明证实其通过王惠娟在祥盛公司存款1万元，王惠娟已归还。（19）冯庆奎出具的还款说明证实其通过王惠娟在祥盛公司存款3万元，王惠娟已归还。(20)冯英俊出具的还款说明证实其通过王惠娟在祥盛公司存款2.5万元，王惠娟已归还。（21）冯庆先出具的还款说明证实其通过王惠娟在祥盛公司存款5.5万元，王惠娟已归还。（22）王会盟出具的还款说明证实其通过王惠娟在祥盛公司存款1.4万元，王惠娟已归还。（23）马平出具的还款说明证实其通过王惠娟在祥盛公司存款7.5万元，王惠娟已归还。（24）王玉轩出具的还款说明证实其通过王惠娟在祥盛公司存款1万元，王惠娟已归还。（25）杜秀芳出具的还款说明证实其通过王惠娟在祥盛公司存款2万元，王惠娟已归还。（26）王绍彬出具的还款说明证实其通过王惠娟在祥盛公司存款6.5万元，王惠娟已归还。（27）王景标出具的还款说明证实其通过王惠娟在祥盛公司存款7万元，王惠娟已归还。（28）王恒然出具的还款说明证实其通过王惠娟在祥盛公司存款0.9万元，王惠娟已归还。（29）王恒田出具的还款说明证实其通过王惠娟在祥盛公司存款6.6万元，王惠娟已归还。（30）孙志春出具的还款说明证实其通过王惠娟在祥盛公司存款2万元，王惠娟已归还。（31）宋开兰出具的还款说明证实其通过王惠娟在祥盛公司存款14.4万元，王惠娟已归还。（32）张学芳出具的还款说明证实其通过王惠娟在祥盛公司存款2万元，王惠娟已归还。（33）王文奇出具的还款说明证实其通过王惠娟在祥盛公司存款3万元，王惠娟已归还。（34）王太平出具的还款说明证实其通过王惠娟在祥盛公司存款4万元，王惠娟已归还。（35）冯全爱出具的还款说明证实其通过王惠娟在祥盛公司存款2.7万元，王惠娟已归还。（36）杨立芳出具的还款说明证实其通过王惠娟在祥盛公司存款1万元，王惠娟已归还。（37）王会飞出具的还款说明证实其通过王惠娟在祥盛公司存款2.5万元，王惠娟已归还。（38）颜丙发、丁明娟出具的还款说明证实其通过王惠娟在祥盛公司存款5万元，王惠娟已归还。（39）王文建出具的还款说明证实其通过王惠娟在祥盛公司存款1万元，王惠娟已归还。（40）马晓丽出具的还款说明证实其通过王惠娟在祥盛公司存款9万元，王惠娟已归还。（41）周慧出具的还款说明证实其通过王惠娟在祥盛公司存款3.9万元，王惠娟已归还。（42）周连强出具的还款说明证实其通过王惠娟在祥盛公司存款1.1万元，王惠娟已归还。（43）周连猛出具的还款说明证实其通过王惠娟在祥盛公司存款3.7万元，王惠娟已归还。（44）王计凤出具的还款说明证实其通过王惠娟在祥盛公司存款4万元，王惠娟已归还。（45）王继乔出具的还款说明证实其通过王惠娟在祥盛公司存款11.2万元，王惠娟已归还。（46）王涛出具的还款说明证实其通过王惠娟在祥盛公司存款6.5万元，王惠娟已归还。（47）王**华出具的还款说明证实其通过王惠娟在祥盛公司存款12.5万元，王惠娟已归还。（48）马兴春出具的还款说明证实其通过王惠娟在祥盛公司存款6万元，王惠娟已归还。（49）王玉凤出具的还款说明证实其通过王惠娟在祥盛公司存款0.7万元，王惠娟已归还。（50）杨仲秋出具的还款说明证实其通过王惠娟在祥盛公司存款2万元，王惠娟已归还。（51）王秀英出具的还款说明证实其通过王惠娟在祥盛公司存款2万元，王惠娟已归还。（52）王秀明出具的还款说明证实其通过王惠娟在祥盛公司存款6.5万元，王惠娟已归还。（53）胡艳荣出具的还款说明证实其通过王惠娟在祥盛公司存款6.5万元，王惠娟已归还。（54）石洪侠出具的证明证实其通过王惠娟在祥盛公司存款15万元，上述存款在公司运营期间已全额兑付。（55）刘桂芳出具的证明证实其通过王惠娟在祥盛公司存款2万元，上述存款在公司运营期间已全额兑付。（56）宋发光出具的证明一份证实其通过王惠娟在祥盛公司存款2万元，公司已兑付。3.被告人供述被告人王惠娟供述，其从2011年开始在娄尚峰的山东祥盛食品有限公司、临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司干业务员，对外吸收存款。临沂市祥盛抵押贷款信息有限公司是2009年左右由娄尚峰成立的，2014年左右公司法人换成张乐勇，之后娄尚峰成立山东祥盛食品有限公司，一开始公司法人代表是徐敏，后来法人变更成徐祗龙，两个公司都在郯城经济开发区，祥盛食品公司主要生产饼干、银杏果等产品。2011年的时候，娄尚峰让其往祥盛抵押公司存款，说存款利息比银行高，往公司存款1万元钱，一年到期利息是1268元，保证随存随取。除了其本人往公司存款，其介绍亲戚朋友往公司存款，拉存款会有提成，都是会计按月给算好提成。存款会给存款人开借据，借款人是业务员签字，担保人处盖的是娄尚峰、张乐勇印章和临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司的印章。其个人存款涨的利息加上其工资（拉存款的提成）又存到公司里。公司每星期召开一次业务员会议，娄尚峰、张乐勇在会上讲话，让业务员放心给公司上款，业务多就能参加外出旅游，或者根据完成任务数量发奖品饼干、锅、盆子等。2016年6月份，山东祥盛食品有限公司在郯子湖大酒店举行“新三板”上市推介会，向社会公开推介认购股权进行融资。公司“新三板”上市失败后，就不能兑付。其一开始拉1000多万存款，已经兑付700多万元，剩下300多万元未兑付，其中有其个人的140多万元，除了其朋友胡艳荣的6.5万元、本家王秀明等人6万元外，其余的其都用自己的钱兑付清。（十）被告人徐勤彦非法吸收公众存款的证据：1.证人证言（1）证人禚如军的证言证实徐勤彦向其吸收存款共计11.8万元，后徐勤彦已还清。（2）证人徐某2的证言证实徐勤彦向其吸收存款共计27万元，已兑付25万元，尚有2万元未支付。（3）证人徐某3的证言证实其弟弟徐某2使用其身份在临沂市押贷款信息咨询有限公司存款。（4）证人徐某4的证言证实通过徐勤彦向其吸收存款共计4万元，后徐勤彦的儿子将上述款项返还。（5）证人徐某5的证言证实徐勤彦向其吸收存款共计18万元，后徐勤彦个人支付其16.7万元，还有1.3万元未支付。（6）证人黄某的证言证实徐勤彦向其吸收存款3万元。（7）证人徐某6的证言证实徐勤彦向其吸收存款共计6万元，上述款项徐勤彦已经支付。（8）证人林某的证言证实其借给徐勤彦1万元，后徐勤彦已经偿还。（9）证人田某2（又名田西永）的证言证实其在祥盛公司存款71272元不是经徐勤彦介绍存的。2.书证（1）徐勤彦的电子档案证实其自然人情况，达到刑事责任年龄。（2）抓获经过证实徐勤彦到案情况。（3）2019年10月27日徐希恩出具的谅解协议，证实其通过徐勤彦在祥盛抵押贷款公司存款三万元，存款由徐勤彦陆续归还，本人与徐勤彦达成谅解协议。（4）2019年10月28日徐祗辉出具的谅解协议，证实其通过徐勤彦在祥盛抵押贷款公司存款五千元，存款由徐勤彦陆续归还，本人与徐勤彦达成谅解协议。（5）徐静出具的说明证实其于2016年3月份经徐勤彦在祥盛公司存了17万元，徐勤彦已经全部还清。（6）徐静静出具的说明证实其于2015年6月份经徐勤彦在祥盛公司存了6万元，现在徐勤彦已经全部还清。（7）徐美红出具的说明证实其经徐勤彦在祥盛公司存了10.2397万元，现在徐勤彦已经全部还清。（8）徐萍萍出具的说明证实其于2015年经徐勤彦在祥盛公司存了9.06万元，现在徐勤彦已经全部还清。（9）徐啟奎出具的说明证实其于2015年4月份经徐勤彦在祥盛公司存了6万元，现在徐勤彦已经全部还清。（10）徐钦出具的说明证实其于2015年6月份经徐勤彦在祥盛公司存了7万元，现在徐勤彦已经全部还清。（11）徐勤炳出具的说明证实其于2015年2月份经徐勤彦在祥盛公司存了25万元，现在徐勤彦已经全部还清。（12）徐勤如（超）出具的说明证实其经徐勤彦在祥盛公司存了9万元，现在徐勤彦已经全部还清。（13）徐勤焕出具的说明证实其于2015年10月份经徐勤彦在祥盛公司存了6.5万元，现在徐勤彦已经全部还清。（14）徐勤辉（晖）出具的说明证实其于2016年3月份经徐勤彦在祥盛公司存了2万元，现在徐勤彦已经全部还清。（15）徐勤冉出具的说明证实其于2015年4月份经徐勤彦在祥盛公司存了7.8万元，现在徐勤彦已经全部还清。（16）徐勤伟出具的说明证实其于2015年10月份经徐勤彦在祥盛公司存了3万元，现在徐勤彦已经全部还清。（17）徐勤献出具的说明证实其于2015年3月份经徐勤彦在祥盛公司存了3万元，现在徐勤彦已经全部还清。（18）徐勤梅出具的说明证实其于2015年10月份经徐勤彦在祥盛公司存了1万元，现在徐勤彦已经全部还清。（19）徐勤岭出具的说明证实其于2015年10月份经徐勤彦在祥盛公司存了3万元，现在徐勤彦已经全部还清。（20）徐勤江出具的说明证实其于2015年经徐勤彦在祥盛公司存了3万元，现在徐勤彦已经全部还清。（21）徐勤晓出具的说明证实其于2015年9月份经徐勤彦在祥盛公司存了2.6万元，现在徐勤彦已经全部还清。（22）徐勤坤出具的说明证实其于2015年7月份经徐勤彦在祥盛公司存了5万元，现在徐勤彦已经全部还清。（23）徐祗科出具的说明证实其于2016年6月份经徐勤彦在祥盛公司存了0.4万元，现在徐勤彦已经全部还清。（24）陈斌出具的说明证实其经徐勤彦在祥盛公司存了2万元，现在徐勤彦已经全部还清。（25）李磊出具的说明证实其于2015年5月份经徐勤彦在祥盛公司存了3万元，现在徐勤彦已经全部还清。（26）葛兆芳出具的说明证实其于2015年8月份经徐勤彦在祥盛公司存了5.5万元，现在徐勤彦已经全部还清。（27）倪培培出具的说明证实其于2015年经徐勤彦在祥盛公司存了2.9万元，现在徐勤彦已经全部还清。（28）倪荣出具的说明证实其于2016年4月份经徐勤彦在祥盛公司存了2.5万元，现在徐勤彦已经全部还清。(29)孙勤丽出具的说明证实其于2015年5月份经徐勤彦在祥盛公司存了3万元，现在徐勤彦已经全部还清。(30)徐迟出具的说明证实其于2015年2月份经徐勤彦在祥盛公司存了0.8万元，现在徐勤彦已经全部还清。(31)徐祗俭出具的说明证实其于2016年3月份经徐勤彦在祥盛公司存了2.3万元，现在徐勤彦已经全部还清。(32)徐国勤出具的说明证实其于2015年3月份经徐勤彦在祥盛公司存了3万元，现在徐勤彦已经全部还清。(33)徐勤勋出具的说明证实其于2016年3月份经徐勤彦在祥盛公司存了16.5万元，现在徐勤彦已经全部还清。(34)徐烨出具的说明证实其于2015年8月份经徐勤彦在祥盛公司存了26.5万元，现在徐勤彦已经全部还清。(35)徐熙璧出具的说明证实其于2015年3月份经徐勤彦在祥盛公司存了1.4万元，现在徐勤彦已经全部还清。(36)徐希成出具的说明证实其于2015年7月份经徐勤彦在祥盛公司存了2万元，现在徐勤彦已经全部还清。(37)徐希恩出具的说明证实其于2015年经徐勤彦在祥盛公司存了7万元，现在徐勤彦已经全部还清。(38)徐希广出具的说明证实其于2015年3月份经徐勤彦在祥盛公司存了7.5万元，现在徐勤彦已经全部还清。(39)徐希敏出具的说明证实其于2015年10月份经徐勤彦在祥盛公司存了12万元，现在徐勤彦已经全部还清。(40)徐祗辉出具的说明证实其于2015年4月份经徐勤彦在祥盛公司存了9.9万元，现在徐勤彦已经全部还清。(41)刘同刚出具的说明证实其于2015年经徐勤彦在祥盛公司存了6万元，现在徐勤彦已经全部还清。(42)朱清华(伊)出具的说明证实其于2016年3月份经徐勤彦在祥盛公司存了3万元，现在徐勤彦已经全部还清。(43)徐祗朴出具的说明证实其于2015年4月份经徐勤彦在祥盛公司存了3.15万元，现在徐勤彦已经全部还清。(44)徐祗深出具的说明证实其于2015年3月份经徐勤彦在祥盛公司存了2万元，现在徐勤彦已经全部还清。(45)徐祗相出具的说明证实其于2016年4月份经徐勤彦在祥盛公司存了0.2万元，现在徐勤彦已经全部还清。(46)徐祗叶出具的说明证实其于2015年5月份经徐勤彦在祥盛公司存了3万元，现在徐勤彦已经全部还清。(47)徐祗用出具的说明证实其于2016年2月份经徐勤彦在祥盛公司存了0.783万元，现在徐勤彦已经全部还清。(48)徐祗玉出具的说明证实其于2015年4月份经徐勤彦在祥盛公司存了3万元，现在徐勤彦已经全部还清。(49)杨庆苍出具的说明证实其徐勤彦在祥盛公司存了0.7万元，现在徐勤彦已经全部还清。(50)周自玉出具的说明证实其于2016年10月份经徐勤彦在祥盛公司存了6万元，现在徐勤彦已经全部还清。(51)禚俭团、禚俭超出具的说明证实其于2015年经徐勤彦在祥盛公司存了0.5万元，现在徐勤彦已经全部还清。（52）徐严严出具的说明证实其于2015年7月份经徐勤彦在祥盛公司存了3万元，现在徐勤彦已经全部还清。（53）曹成领出具的说明证实其于2015年10月份经徐勤彦在祥盛公司存了4万元，现在徐勤彦已经全部还清。（54）黄广梅出具的说明证实其经徐勤彦在祥盛公司存了12万元，现在徐勤彦已经全部还清。（55）曹成领出具的说明证实其于2015年10月份经徐勤彦在祥盛公司存了4万元，现在徐勤彦已经全部还清。（56）徐某5出具的说明证实其经徐勤彦在祥盛公司存了3万元，现在徐勤彦已经全部还清。（57）徐某5（徐贯勤）出具的说明证实其经徐勤彦在祥盛公司存了19万元，现在徐勤彦已经全部还清。（58）徐某6出具的说明证实其经徐勤彦在祥盛公司存了6万元，现在徐勤彦已经全部还清。（59）徐勤莉出具的说明证实其经徐勤彦在祥盛公司存了7万元，现在徐勤彦已经全部还清。（60）张秋香出具的说明证实其经徐勤彦在祥盛公司存了2万元，现在徐勤彦已经全部还清。（61）林某出具的说明证实其经徐勤彦在祥盛公司存了1万元，现在徐勤彦已经全部还清。（62）徐勤银（徐勤炳）出具的说明证实其经徐勤彦在祥盛公司存了13万元，现在徐勤彦已经全部还清。（63）黄立芳出具的说明证实其经徐勤彦在祥盛公司存了2万元，现在徐勤彦已经全部还清。（64）黄某出具的说明证实其经徐勤彦在祥盛公司存了3万元，现在徐勤彦已经全部还清。（65）徐某4出具的说明证实其经徐勤彦在祥盛公司存了4万元，现在徐勤彦已经全部还清。（66）田兆侠出具的说明证实其经徐勤彦在祥盛公司存了3.5万元，现在徐勤彦已经全部还清。（67）徐某2出具的说明证实其经徐勤彦在祥盛公司存了22万元，现在徐某2已经全部还清。（68）许立可(许成晓儿子)出具的说明证实其经徐勤彦在祥盛公司存了10万元，现在徐勤彦已经全部还清。（69）徐勤建出具的说明证实其经徐勤彦在祥盛公司存了12万元，现在徐勤彦已经全部还清。3.被告人供述被告人徐勤彦供述，何宏耕是临沂市祥盛抵押贷款信息有限公司业务员，介绍其往公司存款，2012年7、8月份开始其成为临沂市祥盛抵押贷款信息有限公司业务员，公司的董事长是娄尚峰，总经理是张乐勇，徐祗龙是法人代表，刘静是会计。公司基本上每周都召集业务员会议，在会上老板娄尚峰、法人代表张乐勇给业务员讲话，主要讲公司做银杏产品，让全县30万果农都富起来，在公司存款利息很高，还能随存随取，把十多个业务员分成一组，给各组成员分配存款任务，在会上讲各组人员业务完成情况，完成任务就有奖励，按名次发煤气灶、锅、盆、饼干等礼品，公司还组织业务员外出旅游。2016年6月，山东祥盛食品有限公司在郯子湖大酒店召开“新三板”上市推介会，向社会公众宣传，并吸引投资购买股权。其集资的都是亲朋好友、庄邻还有自己家人的钱，跟他们说往公司存款利息1分多（1万元存款一年利息是1268元），比银行利息高，而且随存随取。其通过信用社、农行打款的方式，把钱打到公司财务人员刘静的账户上，交完钱的收据是刘静给的，一般都是打印好的借据，会计手填。其从中赚取好处10多万块钱，又存在公司里面。从2016年6月份，就不能兑付本息，其开始陆续还钱给其拉的存款人，其直系亲属的钱加上其还的钱共计240万左右。（十一）被告人刘静非法吸收公众存款的证据：1.证人证言（1）证人徐某7的证言证实其女儿杜某1拿其2万元存到临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司，其不知道为何在刘静客户名下。（2）证人周某的证言证实其在临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司存款，刘静是该公司的会计，不知道其存款在刘静名下的原因。（3）证人徐某8的证言其在临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司存款，刘静系该公司的会计，其不知道其存款记在刘静名下的原因。（4）证人刘某8的证言证实其在临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司存款，刘静系该公司的会计，不清楚其存款记在刘静名下的原因。（5）证人李某9的证言证实其和杜某4在临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司存款，刘静是公司的会计，其不清楚其和杜某4的存款记在刘静客户名下的原因。2.书证（1）刘静的电子档案证实其自然人情况，达到刑事责任年龄。（2）抓获经过证实被告人刘静到案情况。（3）被告人刘静提供的22张借据复印件证实记在其名下的借款情况。（4）刘静整理的其任会计期间经手的支出明细证实支出情况。3.被告人供述被告人刘静供述，祥盛公司的全称是临沂市祥盛质押贷款信息咨询有限公司，公司的实际负责人是娄尚峰，娄尚峰向社会公众吸收存款没有获得相关部门批准。其去应聘公司会计，娄尚峰给其一个优盘，上面记录一些借款的数据和放贷的数据，其根据这个把账目初步整理出来，其不管祥盛食品有限公司的账。祥盛质押贷款咨询有限公司的人员有娄尚峰、徐敏、张乐勇，其是会计，出纳换了不少人。公司主要的业务早期是放贷，2012年开始做实体，投资食品生产，主要是三个食品加工厂，祥盛集团也就是这三个厂合在一起叫出来的，这三个食品厂的经营状况其不清楚。其借给公司的钱有五十万，还介绍朋友借给公司二十来万都没有要回来，这些都是含利息的。公司放贷的钱就是下边老百姓存到公司的钱。公司不挣钱，其工作就是做的零申报，在网上做就行。除此之外就是给开借钱的单据，并把这个账给统计好，放贷由赵成燕办理手续，放贷给谁娄尚峰说了算，其把放贷的资料和账目整理好。吸收的存款到2016年底的数字估计有1.7个亿，这些都是以民间借据的形式收的钱，还有以入股的形式收的钱有四百万左右。公司为了吸收存款就是利息比银行高，往公司存款月息1分，年息1.2分（1万元存一年给1268元），存款达到20万元就能成为业务员，业务员拉存款会有万分之五十的好处费。来公司存钱会给借据，一般都是其给打印，上面除了有被借款人的姓名，借款的数据，期限（一般都是一年）和利息（一分利），还有公司的印章和法人张乐勇的印章，有的是娄尚峰的印章，还有经办人的名字，一般是业务员的名字。平时在公司都是张乐勇负责，一般人员有什么事情都和张乐勇汇报，张乐勇再找娄尚峰。其有事情需要请示的直接找娄尚峰，一般都是娄尚峰来安排其工作。最早的公司存钱公户是魏军梅信用社的账号，后用其信用社账户，又用杜某1的信用社账户，其干会计期间没用过公户。其平时用现金和银行卡转账两种方式收取存款，交现金都是出纳收钱，其负责给记账和开借据，由出纳拿现金存到出纳的银行卡上，大约2015年以前用过其农村信用社和农业银行卡，存款人往其银行卡转钱，后来用出纳的银行卡收钱。其名下有23个经办客户，以其名字建档，是因为除了其个人及家庭的存款外，还有一些直接到公司存款的散户，不能把他们记在别的业务员名下，其就统一记在其名下，但其在账本上都给备注上这些人存款是通过谁去存的，能证明不是其介绍存款的客户，其没有提成，其每月领2600元左右的工资，别的分红、奖励都没有。二、2016年以来，被告人孙四钦以郯城合信商贸有限公司的名义，以高息为利诱，采取借款的方式，向社会不特定公众非法吸收存款共计134.43544万元。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1.证人证言（1）证人孙某27的证言证实2016年其通过孙四钦在合信公司存款2万元，至今未兑付。（2）证人孙某28的证言证实2016年其通过孙四钦三次在合信公司存款40万元，至今未兑付。（3）证人孙某7的证言证实2016年其通过孙四钦五次在合信公司存款7万多元，至今未兑付。（4）证人孙某11的证言证实2016年其通过孙四钦四次在合信公司存款3万元，至今未兑付。（5）证人孙某29的证言证实2016年其通过孙四钦在合信公司存款27902元，至今未兑付。（6）证人孙某8的证言证实2016年2月21日其通过孙四钦在合信公司存款40000元，至今未兑付。（7）证人孙某6的证言证实2016年2月21日其通过孙四钦两次在合信公司存款16万元，至今未兑付。（8）证人孙某30的证言证实2016年12月15日其通过孙四钦在合信公司存款20000元，至今未兑付。（9）证人孙某10的证言证实2016年其通过孙四钦在合信公司存款24000元，至今未兑付。（10）证人刘某9的证言证实其丈夫孙仅选通过孙四钦在合信公司存款5000元，至今未兑付。（11）证人张某1（曾用名孙仅台）的证言证实孙四钦拉其存款，借款人都是打印上去的，借款单位盖的是郯城合信商贸有限公司财务专用章，法定代表人盖的是朱长溪的私人印章，会计盖的章也是私人章。（12）证人孟某的证言证实孙四钦拉其存款，借款人都是打印上去的，借款单位盖的是郯城合信商贸有限公司财务专用章。2.书证（1）受案登记表、立案决定书等证实本案的发立案情况。（2）郯城县地方金融发展服务中心出具的情况说明证实郯城合信商贸有限公司未在郯城县地方金融发展服务中心备案，不具备吸收公众存款的资质。（3）郯城县公安局经侦大队出具的办案说明证实涉案人朱长溪在逃，未到案。（4）郯城县合信商贸有限公司营业执照复印件证实郯城县合信商贸有限公司登记注册情况。（5）集资参与人提供的借据复印件证实吸收存款开具的借据情况。（6）田夫银提供的借条及欠条证实其存款至今未兑付。（7）孙四钦为郯城县合信商贸有限公司吸收存款明细证实孙四钦为郯城县合信商贸有限公司吸收存款共计134.43544万元。3.被告人供述被告人孙四钦供述，郯城合信商贸有限公司法人是朱长溪，也是实际控制人，公司主要业务就是放贷，其给合信公司吸收存款估计在一百万多点，吸收的基本上都是其本村人的钱，给存款人一个借据，打印的那种，上面有出借人xxx、借款金额、借款日期，借款单位是郯城合信商贸有限公司印章及朱长溪法人代表印章，业务经理处是业务员的名字，会计是张也。往郯城合信商贸有限公司存款利息是月息一分，拉存款提成万分之三十，在2017年前后不能兑付本息。本院认为，被告人孙四钦、李秀其、张乐香、葛振江、杨蔷薇、单玉莲、刘华丽、王惠娟、徐勤彦、刘静非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，适用法律适当，予以确认。本案在审理过程中，被告人及辩护人在是否是单位犯罪、各被告人的地位、犯罪数额的认定、垫付款的性质、吸收的存款已经民事诉讼或签署债权转移等问题提出了不同程度的答辩意见，对此综合评判如下：1.关于单位犯罪问题《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条规定，个人为进行犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处，以个人犯罪处理。本案中，临沂市祥盛抵押贷款信息咨询有限公司、山东祥盛食品有限公司自成立以来，主要进行非法吸收公众存款的业务，非法吸收公众存款持续时间长、资金规模大，且资金被娄尚峰个人掌控、支配、处分，单位正常经营活动投入少，而是大量用于放贷、购买土地、支付利息、业务员提成等，综上，两公司设立后，以实施犯罪为主要活动，违法所得归被告人娄尚峰掌控、支配、处分，依法不应以单位犯罪论处，应以个人犯罪处理。关于辩护人提出的本案是单位犯罪的辩护意见，与事实不符，与法相悖，不予采信。2.关于本案各被告人的地位被告人孙四钦、李秀其、张乐香、葛振江、杨蔷薇、单玉莲听从于娄尚峰、张乐勇等人指挥，参与实施向社会非法吸收公众存款犯罪，在共同犯罪中系从犯，依法应从轻处罚。被告人刘华丽听从于娄尚峰、张乐勇等人指挥，参与实施向社会非法吸收公众存款犯罪，在共同犯罪中系从犯，罪行较轻，依法应减轻处罚。被告人王惠娟、徐勤彦听从于娄尚峰、张乐勇等人指挥，参与实施向社会非法吸收公众存款犯罪，在共同犯罪中系从犯，积极帮助还款，挽回被害人经济损失，依法应当减轻处罚。被告人刘静作为会计，积极参与实施犯罪，为娄尚峰非法吸收公众存款提供帮助，在共同犯罪中系从犯，依法应当减轻处罚。辩护人关于孙四钦、李秀其、张乐香、葛振江、杨蔷薇、单玉莲、刘华丽、王惠娟、徐勤彦、刘静系从犯的的辩护意见予以采纳。3.关于被告人犯罪数额的认定关于被告人本人在对外吸收存款的同时，将自己所有的部分资金存入在内，依照《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第二款的规定，未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。但亲友应当界定为对吸收的存款具有财产上的支配和控制权范畴。相对被告人自身来说，该部分资金不能算是公众存款，应从犯罪数额中减掉，但对整个犯罪来说，该部分资金应认定为公众存款，不能从总额中扣减。本案中公诉机关指控的数额中已扣除被告人本人的存款。关于复投问题《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第五条规定，非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的数额不予扣除，但可以作为量刑情节酌情考虑。本案中指控被告人吸收存款数额中存在重复投资情况，在量刑时酌情考虑。4.关于本案各被告人垫付款性质的认定经审理认为，非法吸收公众存款是行为犯，行为人只要实施了非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为，即构成既遂，其数额应以行为人所吸收的资金全额计算，被告人通过垫付减少被害人的损失部分，可酌情从轻处罚，不能在犯罪数额中扣除。5.关于部分被告人吸收的存款已经民事诉讼或签署债权转移的问题根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第七条、《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律问题的规定》第五条的规定，当非法集资的刑事案件已经进入侦查、起诉、审判程序时，与非法集资所涉同一事实相关的民事诉讼、民事执行程序应当让位于刑事诉讼程序，民事诉讼和执行程序应当作出不予受理、驳回起诉、中止执行等处理，由刑事诉讼程序解决被害人财产返还或者责令退赔问题。本案被告人的行为已经超出民事法律关系调整的范畴而构成非法吸收公众存款罪，其应当承担的法律后果也应当依据刑法确定，不能单纯由民法调整，在法律程序方面，应当适用刑事诉讼及相关司法解释的规定处理涉案财产问题。被告人通过民事诉讼或签署债权转移部分数额并不能从犯罪数额中扣除，但在量刑时可酌情从轻处罚。对于被告人及辩护人的其他答辩意见，分别评判如下：关于被告人孙四钦的辩护人吴伟提出“被告人系初犯；自愿认罪认罚，愿意缴纳罚金”的辩护意见，经查属实，予以采纳。关于被告人李秀其的辩护人孙秀娟提出“被告人系初犯偶犯，自愿认罪认罚”的辩护意见，经查属实，予以采纳。关于被告人张乐香的辩护人张沂峰提出“审计报告存在鉴定主体无合法鉴定资质和审计数额不准确问题”的辩护意见，经查，山东泰信会计师事务所有限公司临沂分公司工作人员到庭就审计的有关依据及审计结果和审计机构资质进行了说明，后提交了相应书证证明其资质，辩护人的该辩护意见不予采纳。关于辩护人提出“被告人系初犯偶犯，到案后如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪认罚”的辩护意见，经查属实，予以采纳。关于被告人葛振江的辩护人庞茂杉提出“被告人系初犯偶犯；自愿认罪认罚”辩护意见，经查属实，予以采纳。关于被告人杨蔷薇的辩护人王永亭提出“被告人没有经办的股权认购协议书涉及的数额不应计算在内”的辩护意见，经查，公诉机关指控的数额中不包括股权认购涉及的数额，辩护人的该辩护意见不予采纳。关于辩护人提出“被告人系初犯，自愿认罪认罚”的辩护意见，经查属实，予以采纳。关于被告人单玉莲的辩护人丁兆成、袁德胜提出“被告人系初犯，自愿认罪认罚”的辩护意见，经查属实，予以采纳。关于被告人刘华丽的辩护人丁凤飞提出“被告人系初犯，有坦白情节，已退还部分存款，自愿认罪认罚”的辩护意见，经查属实，予以采纳。关于被告人王惠娟的辩护人张琪提出“被告人有自首情节，指控的存款数额在案发前已全部兑付完毕，被告人系初犯，自愿签署认罪认罚具结书，有悔罪表现”的辩护意见，经查属实，予以采纳。关于被告人徐勤彦的辩护人徐勤娟提出“被告人已全部清偿受害人，并取得受害人谅解“的辩护意见，经查属实，予以采纳。关于被告人刘静的辩护人韩永华提出“被告人刘静主观上没有帮助他人非法吸收公众存款的共同故意，客观上没有为他人非法吸收公众存款，涉案行为完全属于其会计工作的正常职能，不构成非法吸收公众存款罪”的辩护意见，经查，被告人刘静在娄尚峰实际控制的山东祥盛抵押贷款咨询有限公司任会计，在明知娄尚峰非法吸收存款的情况下，负责给存款人开具借据，提供个人账户收取非法吸收的存款，帮助整理存款账目等事宜，为娄尚峰非法吸收公众存款提供积极帮助，其行为构成非法吸收公众存款罪，辩护人的辩护意见不予采纳。综上，综合各被告人的具体犯罪情节及其在犯罪前后的认罪悔罪程度，对被告人孙四钦、李秀其、张乐香、葛振江、杨蔷薇、单玉莲从轻处罚；对被告人刘华丽、王惠娟、徐勤彦、刘静减轻处罚。对被告人单玉莲、刘华丽、王惠娟、徐勤彦、刘静适用缓刑，并到山东省郯城县司法局接受社区矫正，在此期间，应当遵守法律、法规，服从司法行政机关的监督和管理，积极参加公益劳动，做一名有益于社会的公民。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一、三款、第七十三第二、三款、第七十六条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：被告人孙四钦犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币15万元(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月1日起至2023年8月31日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳）。被告人李秀其犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币10万元(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月18日起至2022年9月17日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳）。被告人张乐香犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币8万元(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月2日起至2022年9月1日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳）。被告人葛振江犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币8万元(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月27日起至2022年8月26日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳）。被告人杨蔷薇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币8万元(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月26日起至2022年8月25日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳）。被告人单玉莲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币6万元（缓刑考验期自判决确定之日起计算，罚金已缴纳）。被告人刘华丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币4万元（缓刑考验期自判决确定之日起计算，罚金已缴纳）。被告人王惠娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币3万元（缓刑考验期自判决确定之日起计算，罚金已缴纳）。被告人徐勤彦犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币3万元（缓刑考验期自判决确定之日起计算，罚金已缴纳）。被告人刘静犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币3万元（缓刑考验期自判决确定之日起计算，罚金已缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省临沂市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  邱宝华审 判 员  孙沂峰人民陪审员  谢士娟二〇二一年二月八日书 记 员  管思涵