内蒙古自治区乌审旗人民法院   刑事判决书   （2021）内0626刑初6号   公诉机关：内蒙古自治区乌审旗人民检察院。   被告人：董某，本科文化，户籍所在地内蒙古自治区包头市，现住内蒙古自治区。   辩护人：于某，内蒙古诚誉律师事务所律师。   被告人：任某，专科文化，户籍所在地及现住址内蒙古自治区鄂尔多斯市。   乌审旗人民检察院以乌检公诉刑诉（2019)233号起诉书指控被告人董某、任某犯违法发放贷款罪，于2019年8月23日向本院提起公诉。2020年9月25日，乌审旗人民法院作出（2019）内0626刑初379号刑事判决书，被告人董某、任某不服一审判决，提出上诉。2020年12月15日，鄂尔多斯市中级人民法院作出（2020）内06刑终198号刑事裁定书，以原审法院审判组织的组成不合法，违反法律规定的诉讼程序，发回本院重新审理，本院另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。乌审旗人民检察院检察员赵某书记员出庭支持公诉，被告人董某及其辩护人于某、被告人任某到庭参加诉讼。现已审理终结。   乌审旗人民检察院指控：被告人董某于2014年12月担任乌审旗包商村镇银行有限责任公司行长时，被告人任某于2014年12月担任内蒙古乌审旗包商村镇银行信贷部主任时，被告人董某、任某未组织召开审贷委员会，决定把给靳某办理的贷款用于偿还李树斌在乌审旗包商村镇银行有限责任公司的贷款，对贷款人靳某的贷款调查，实际用途等审查流于形式，并让实际贷款人靳某在空白贷款资料上签字，违反我国中华人民共和国《商业银行法》的相关规定，便向靳某的账户内发放170万元贷款，但贷款人靳某并未实际收到贷款，后董某、任某将该笔贷款用于偿还李某在乌审旗包商村镇银行有限责任公司的贷款。   公诉机关认为，被告人董某、任某作为金融机构的工作人员，违反国家规定，发放贷款，数额巨大，违反《中华人民共和国商业银行法》的规定，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第二十五条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以违法发放贷款罪追究二被告人的刑事责任。建议对被告人董某判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币15000元，对被告人任某判处拘役六个月，缓刑一年，并处罚金人民币10000元。   被告人董某、任某在开庭审理过程中对公诉机关指控事实、罪名及量刑建议均无异议，并对公诉机关所提供的《认罪认罚具结书》的真实性、合法性予以认可。   被告人董某的辩护人提出的辩护意见是：被告人董某自愿如实供述自己的罪行，对检察院指控的违法发放贷款的犯罪事实没有异议，被告人董某现已真诚悔罪，愿意接受处罚，且被告人董某系初犯，涉案贷款已还清，希望对被告人董某从轻、减轻处罚。   辩护人为支持其主张，向法庭提供如下证据：结清证明一份，证明涉案该170万元的贷款已经结清。   经审理查明的事实、罪名与公诉机关的指控一致。   另查明，乌审旗包商村镇银行有限责任公司于2019年7月28日将靳某名下所欠的该笔170万元贷款本金及利息转让给乌审旗锦阜昌财务管理咨询有限公司。靳某名下所欠该笔170万元贷款本金及利息于2020年9月5日已向乌审旗锦阜昌财务管理咨询有限公司结清。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的受案登记表、不予立案通知书、通知立案书、接处警登记表、受案登记表、报案材料、人员基本信息、归案情况说明、违法犯罪记录证明、接受证据材料清单、调取证据通知书及清单、任职文件、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、中国人民银行乌审旗支行金融管理部证明、关于靳某在乌审旗包商村镇银行贷款情况的说明、关于免去乌审旗包商村镇银行董某等同志职务的意见、视听资料、讯问视频等证据证实，足以认定。以上证据取证程序合法，内容客观真实，证据之间能够相互印证，形成了完整的证据链条，能证明本案的事实，本院予以确认。对被告人董某的辩护人向法庭出示的结清证明，内容客观真实，与本案具有关联性，本院予以采信。   本院认为，被告人董某、任某作为金融机构的工作人员，违反《中华人民共和国商业银行法》规定发放贷款，数额巨大，其行为已构成违法发放贷款罪。公诉机关指控被告人董某、任某犯违法发放贷款罪的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。被告人董某、任某的行为符合共同犯罪的构成要件，属共同犯罪，在共同犯罪中作用相当，但其二人的职务和岗位不同，量刑时应予以区别。对被告人董某辩护人提出的被告人董某系初犯、自愿认罪认罚、如实供述自己的罪行，涉案贷款已结清，希望从轻、减轻处罚的辩护意见，本院予以采纳，量刑时予以考虑。被告人董某、任某经公安机关电话通知后主动到案，并如实供述自己的犯罪事实，属自首，可以从轻处罚；鉴于该笔贷款现已结清，酌情从轻处罚；被告人董某、任某自愿认罪认罚，依法予以从宽处罚。结合社区矫正部门的评估意见，综合本案的犯罪情节及被告人董某、任某的悔罪表现，对二被告人适用缓刑不致再危害社会，决定对二被告人适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十七条、第七十二条、第七十三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：   一、被告人董某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币15000元。   （缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳。）   二、被告人任某犯违法发放贷款罪，判处拘役六个月，缓刑一年，并处罚金人民币10000元。   （缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳。）   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。   审判长 任志强   人民陪审员 卢 荣   人民陪审员 刘忠霞   二〇二一年二月二十五日   法官助理 赵芮鹤   书记员 班永秀   法条链接：   《中华人民共和国刑法》   第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。   银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。   单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。   关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。   第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。   二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。   第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。   第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。   由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。   第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。   被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。   犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。   第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：   (一)犯罪情节较轻;   (二)有悔罪表现;   (三)没有再犯罪的危险;   (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。   宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。   被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。   第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。   有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。   缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。   《中华人民共和国刑事诉讼法》