福建省福州市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2021）闽01刑终9号 原公诉机关福建省福州市仓山区人民检察院。 上诉人（原审被告人）陈智惠，男，1991年6月7日出生于福建省长乐市，汉族，大学文化，住福建省福州市长乐区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月19日被福州市公安局仓山分局刑事拘留，同年5月25日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 福建省福州市仓山区人民法院审理福建省福州市仓山区人民检察院指控原审被告人陈智惠犯诈骗罪一案，于2020年11月25日作出（2020）闽0104刑初63号刑事判决。宣判后，原审被告人陈智惠不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，审阅上诉状，讯问上诉人陈智惠，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判认定，被告人陈智惠系福建迈思汽车管理服务有限公司（以下简称“迈思公司”）实际控制人。2018年间，被告人陈智惠明知公司资金亏空的情况下，以“零首付”购车的幌子骗取被害人王某、陈某1、郑某、孙某银行车辆贷款，用于填补公司亏空及个人挥霍。中安金控资产管理有限公司（以下简称“中安金控公司”）作为涉案车辆贷款的担保方，将上述被害人剩余贷款结清。具体犯罪事实如下： 1、2018年1月，被害人王某欲向被告人陈智惠“零首付”购买一辆本田ＣＲＶ小轿车，并在陈智惠的安排下，以其妻子包某的名义通过中安金控资产管理有限公司向浙江工商银行宁波兴宁支行办理了购车贷款。2018年1月11日，中安金控公司将包某购车贷款15万元转入迈思公司对公账户后，陈智惠将上述贷款转入其个人账户用于公司及个人开支，但未按约定购车。被告人陈智惠为包某支付两期贷款本金及逾期利息2.5708万元后无力归还，致使包某车贷违约，银行征信受到影响。该笔贷款王某夫妇共向银行还贷款2.968万元，中安金控公司代为结清贷款本金及利息等10.9416万元。 2、2018年1月，被害人陈某1欲向被告人陈智惠以“零首付”购买一辆凯迪拉克ＡＤＳＬ小型轿车，并在陈智惠的安排下通过中安金控公司向浙江工商银行宁波兴宁支行办理了购车贷款。2018年1月15日，中安金控公司将陈某1购车贷款14.9万元转入迈思公司对公账户后，陈智惠将上述贷款转入其个人账户用于公司及个人开支，但未按约定购车。被告人陈智惠为陈某1支付贷款本金及逾期利息3.1847万元后无力归还，致使陈某1车贷违约，银行征信受到影响。后陈某1个人向银行还贷款1.3万元，中安金控公司代为结清贷款本金及利息等12.523158万元。 3、2018年1月，被害人郑某欲向被告人陈智惠以“零首付”购买一辆奥迪牌小型轿车，并在陈智惠的安排下通过中安金控公司向浙江工商银行宁波兴宁支行办理了购车贷款。2018年1月24日，中安金控公司将郑某购车贷款14.8万元转入迈思公司对公账户后，陈智惠将上述贷款转入其个人账户用于公司及个人开支，但未按约定购车。被告人陈智惠为郑某支付贷款本金及利息2.596246万元后无力归还，致使郑某车贷违约，银行征信受到影响。后郑某个人向银行还贷款32.66元，中安金控公司代为结清贷款本金及利息等13.029015万元。 4、2018年1月，被害人孙某欲向被告人陈智惠以“零首付”购买一辆大众帕萨特小轿车，并在陈智惠的安排下通过中安金控公司向浙江工商银行宁波兴宁支行办理了购车贷款。2018年1月19日，中安金控公司将孙某购车贷款14.6万元转入迈思公司对公账户后，陈智惠将上述贷款转入其个人账户用于公司及个人开支，但未按约定购车。被告人陈智惠为孙某支付贷款本金及利息3.0317万元后无力归还，致使孙某车贷违约，银行征信受到影响。后中安金控公司代为结清贷款本金及利息等13.80525万元。 2019年4月18日0时许，被告人陈智惠在福建省福州市晋安区塔头路路边被福州市公安局建新派出所民警抓获。 原判认定上述事实的证据有：证人卓某、施某、陈某2陈某3、欧某、包某的证言，被害人王某、陈某1、郑某、孙某的陈述，辨认笔录，被告人陈智惠的供述，会内部决议书，营业执照、简易注销内资企业登记基本情况表，机动车销售统一发票、车辆信息、机动车交通事故责任强制保险单、机动车商业保险保险单、中国工商银行业务回单，中国农业银行业务凭证及银行卡交易明细清单、招商银行户口历史交易明细表，对公活期账户交易明细、中国农业银行业务凭证，收款收据，中国工商银行网上银行电子回单、机动车销售统一发票、机动车商业保险保险单、机动车交通事故责任强制保险单、中国工商银行宁波市分行抵押合同及牡丹卡购车分期付款业务还款合同，接受证据材料清单、中国工商银行宁波市分行抵押合同（信用卡购车专项分期付款适用）、牡丹卡购车分期付款业务还款合同、抵押合同补充协议、牡丹卡购车分期付款业务还款合同补充协议、中国人民银行个人信用报告明细（陈某1）、律师函、机动车交通事故责任强制保险单、机动车商业保险保险单、机动车销售统一发票、机动车信息查询，欠条，查询卡片信息、查询信用卡交易明细，包某、孙某银行卡开户信息及银行流水明细，合作协议，全省常住人口信息、违法犯罪经历查询记录，到案经过，现场辨认笔录及现场照片。 原审认为，被告人陈智惠以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物47.9万余元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。陈智惠到案后如实供述其罪行，依法予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决：一、被告人陈智惠犯诈骗罪，判处有期徒刑九年二个月，并处罚金人民币七万元。二、责令被告人陈智惠退赔被害人包某经济损失人民币二万九千六百八十元，退赔被害人陈某1经济损失人民币一万三千元，退赔被害人郑某经济损失人民币三十二元六角六分。三、责令被告人陈智惠退赔担保方中安金控资产管理有限公司经济损失人民币五十万二千九百九十元二角三分。 上诉人陈智惠上诉称：1、其不构成诈骗罪，其行为应认定为挪用资金罪。2、金额认定有误，应扣除其交付给中安金控公司的5万元保证金及其办理购车业务垫付的10万元。3、一审量刑偏重，请求二审从轻处罚。 二审期间，上诉人陈智惠未提出新的证据。 经审理查明，原判认定上诉人陈智惠犯诈骗罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，且定案证据均经原审庭审质证，证据来源合法，本院予以确认。 本院认为，上诉人陈智惠以非法占有为目的，以“零首付”购车为幌子，骗取他人财物47.9万余元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。上诉人陈智惠到案后如实供述其罪行，依法予以从轻处罚。关于上诉人陈智惠提出的其不构成诈骗罪的上诉理由，经查，陈智惠明知其没有还款能力，仍以“零首付”购车为幌子，骗取被害人向银行申请购车贷款，而实际并未购买车辆，却将银行贷款用于填补公司亏空及个人挥霍，导致无能力归还银行贷款。其主观上具有非法占有的目的，客观上具有虚构事实、隐瞒真相的行为，构成诈骗罪，该上诉理由不予采纳。关于上诉人陈智惠提出的原审认定金额有误的上诉理由，经查，原判根据银行流水、被害人陈述及上诉人陈智惠的供述等证据认定诈骗金额为陈智惠非法占有的银行贷款扣除其已还款的银行贷款并无不当，陈智惠提出的保证金及相关购车费用无相关证据予以证实，不予采纳。原判根据上诉人陈智惠的犯罪事实、性质、情节、认罪态度等量刑因素在法定刑幅度内对其作出的处刑意见并无不当。原判认定事实清楚，证据确实充分，定罪准确，量刑适当。审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项的规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  傅立新 审判员  唐文东 审判员  陈雯霞 二〇二一年二月二十二日 书记员  黄伟杰