河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2021）豫0105刑初29号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人金龙，男，1986年6月20日出生于河南省扶沟县，汉族，高中文化程度，无业，户籍地郑州市金水区。因涉嫌犯诈骗罪于2020年8月28日被郑州市公安局未来路分局刑事拘留，同年9月29日被逮捕。辩护人吴利梅，河南国银律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检一部刑诉〔2020〕2869号起诉书指控被告人金龙犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员徐彬出庭支持公诉，被告人金龙及其辩护人吴利梅到庭参加了诉讼。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：2019年11月份以来，被告人金龙多次为被害人吴某办理贷款事项，期间赚取部分佣金。2020年4月，金龙在为吴某办理贷款活动中，以帮助其找实体、请客送礼等各种理由，分多次骗取吴某人民币273666元。2020年6月，金龙再次以银行查贷，帮助吴某疏通关系为由，骗取吴某人民币216000元。2020年9月15日，金龙家属代为偿还吴某人民币350000元。针对上述指控，公诉机关向本院提供了被告人金龙的供述，被害人吴某的陈述，证人李某等的证言，转账记录，受案、到案经过，户籍证明等证据，认为被告人金龙的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，建议对被告人金龙判处有期徒刑五年六个月，并处罚金。提请本院依法惩处。被告人金龙对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，并自愿认罪认罚。其辩护人提出金龙系坦白，认罪认罚，请求从轻处罚。经审理查明：2019年11月份以来，被告人金龙多次为被害人吴某办理贷款事项，期间赚取部分佣金。2020年4月至6月，金龙在为吴某办理贷款活动中，以帮助找实体、请客送礼、中介费等各种理由，多次骗取吴某人民币273666元，后将其中的34000元交给介绍贷款的中介人员。2020年6月，金龙再次以银行查贷，帮助吴某疏通关系为由，在郑州市金水区未来路与顺河路交叉口附近等地骗取吴某人民币216000元。综上，被告人金龙诈骗金额共计人民币455666元。案发后，金龙家属代为退还吴某人民币455666元。上述事实，有控辩双方提交的，且经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.被害人吴某的陈述：2019年11月26日其通过胡定超认识了金龙，金龙帮其办理了平安普惠的贷款。2020年1月，金龙说其还款压力大，可以帮其把名下的房产抵押进行民间借贷，当时他帮其找了出资人，金龙收了其部分费用。4月份，金龙又帮其办理了房产解压和再次贷款的抵押，收其部分好处费。4月29日金龙说可以帮其把两套房子做二次抵押贷款，当时金龙要了24000元作为定金，其转到金龙的支付宝账户中。5月18日金龙说要用房本作抵押向其要了6000元做假房本的费用。5月21日又说办事费用增加向其要了20000元。6月1日又要了2000元中介费和6000元做房本的费用。6月8日其和金龙等人又在众意路众意世贸大厦剧漫吧见面，放贷人魏雪菊本人没有来，当时放款400000元。当天其在众意西路的建设银行取了60000元好处费通过金龙的司机董宾宾转交给金龙。后来金龙又说担保人需要费用，其在家从建设银行卡上转给董宾宾92000元。6月9日金龙又说担保费用增加，其在家又给担保人李曼曼转了53000元。6月10日金龙说另一个担保也要钱，其又通过微信在大学路政通路给金龙转了6666元，6月11日金龙又向其要了4000元。以上共计273666元。到6月17日金龙说洛阳银行查房子二次抵押，当时其害怕被查到，金龙说他认识洛阳银行信贷科的科长，能够解决这个事，让其拿钱给他。其就从借呗、微粒贷等平台凑了210000元在建设银行未来路支行门口给了金龙指定的一名女子。6月19日金龙又向其要了6000元说是给洛阳银行疏通关系。2.证人李某的证言:其在河南有融房地产营销策划有限公司工作，与洛阳银行有合作。2020年1月，金龙向其介绍了客户吴某，说她有两套房子想在洛阳银行做抵押贷款，其就把吴某的资料递交给了洛阳银行。其就帮吴某联系了过桥资金。后来洛阳银行给吴某放款，金龙把过桥资金和利息等费用付给公司。其不知道吴某房子二次抵押的情况。3.证人郭某的证言：2020年6月金龙通过他人找其说吴某搞舞蹈培训需要用钱，看其能否帮忙找人借钱。后来其就找到朋友魏雪菊，金龙说现在想借400000元，当时谈的是用吴某的两套房子做抵押，签了400000元的借款协议，当时任某也在场。魏雪菊分两次把400000元转给吴某，后来金龙给其了34000元的好处费。其没有给金龙和吴某说过要做假房产证的事。34000元的好处费在其这里，自愿退还。证人任某的证言与上述证言能够相互印证。4.微信聊天记录、转款明细证实：2020年4月29日至2020年6月19日，被告人金龙以疏通关系送礼为由多次收取吴某钱款共计489666元。5.转账记录、收据证实：2020年9月15日金龙的家属退还吴某人民币350000元、2021年2月20日金龙的家属退还吴某人民币105666元。6.扣押、发还物品清单：郭某退还人民币34000元，已发还被害人吴某。7.受案、到案经过证实被告人金龙系被抓获到案。8.户籍证明等材料证明了被告人金龙的身份情况，及案发前无违法犯罪记录。9.被告人金龙的供述：其从2018年底开始做贷款中介工作。2019年11月通过同行胡定超认识了吴某。2020年1月帮吴某介绍了一笔贷款，后又帮吴某找了过桥资金给她两套房子办了解押，并在洛阳银行重新办理抵押贷款。2020年4月29日吴某又联系其能不能办贷款，其找到郭强，郭强说可以联系出资人二次抵押，其就收了吴某24000元作为定金，她转到其的支付宝账户上。后来又给她说需要做假房本又要了6000元，后来又给吴某说办事费用增加，又要了20000元，接着又向吴某要了2000元中介费和6000元办假证的费用。后来出资人安排一男子和吴某见面签了手续，出资人转给吴某400000元。当天董宾宾找吴某拿了60000元现金。又过了一段时间其给吴某说出资人需要去家访她的实体，没有实体的话让她出92000元费用，后来吴某就把92000元转到其提供的董宾宾的卡上了。后其又给吴某说要给担保人费用，就让她给李曼曼的微信转账3000元，让李曼曼把其的收款二维码发给吴某，吴某转给其50000元。后其又说请人家吃饭向吴某要了6666元和4000元。总共有270000多，给郭强了4、5万元。2020年6月17日其给吴某说洛阳银行查房子二次抵押的事，如果查住本金全部归还。吴某没有钱还，其就说认识银行的领导，骗她花钱可以摆平。骗她说需要240000元，后吴某去银行取了210000元，其让李曼曼去未来路顺河路口把210000元拿回来，直接存到其的民生银行卡上了，后用于还其的贷款了。后来又向吴某要了6000元，说是给领导底下人安排的，其实是自己花了。本院认为：被告人金龙以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人金龙犯诈骗罪罪名成立。关于公诉机关指控的犯罪数额，经查，根据转账记录、被害人吴某的陈述、证人郭某的证言、被告人金龙的供述等在案证据，均能证实被告人金龙于2020年4月至6月收取吴某人民币273666元后将其中的34000元交给介绍贷款的郭某。故对公诉机关指控的犯罪数额应予以纠正。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，“诈骗公私财物，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。”被告人金龙诈骗数额巨大，依法应在上述法定量刑幅度内量刑。被告人金龙到案后如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，已退还全部赃款，可以从轻处罚。对辩护人的意见予以采纳。根据被告人金龙犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条之规定，判决如下：被告人金龙犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年8月28日起至2025年2月27日止。罚金于判决生效之日起五日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  吴 洋人民陪审员  宋福玲人民陪审员  杜合法二〇二一年二月二十二日书 记 员  杨茗婷