山西省运城市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）晋08刑终19号 原公诉机关永济市人民检察院。 上诉人（原审被告人）韩向东，男，1973年1月7日出生，汉族，大专文化，户籍所在地山西省沁水县，户籍：山西省沁水县龙港镇宣化社区新建西街永红巷1号，住太原市万柏林区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年3月1日被永济市公安局取保候审，同年8月19日被永济市人民法院取保候审。 辩护人李晓飞，山西华炬律师事务所律师。 原审被告人李昌洪，男，1974年4月13日出生，汉族，高中文化,户籍所在地云南省昆明市，住云南省昆明市五华区。因犯拒不支付劳动报酬罪于2017年11月14日被四川省简阳市人民法院判处罚金五万元。2019年12月20日经昆明市公安局五华分局红云派出所民警电话联系其到该所配合调查，同日寄押于昆明市五华区看守所，同年12月23日出所。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年12月24日被永济市公安局刑事拘留，2020年1月22日经永济市人民检察院决定批准逮捕，同年1月23日被永济市公安局执行逮捕。现羁押于永济市看守所。 永济市人民法院审理永济市人民检察院指控原审被告人李昌洪、韩向东犯非法吸收公众存款罪一案，于二Ｏ二Ｏ年十月十六日作出（2020）晋0881刑初151号刑事判决。原审被告人韩向东不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，听取辩护人的意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判认定：2017年11月28日，爱必福网络科技有限公司在昆明市注册成立，被告人李昌洪为实际控制人。自2017年12月起，该公司在未经国家有关部门批准的情况下，以ABA投资平台向社会不特定对象非法吸收公众存款，采用推介会、组织培训、口口相传、微信交流等方式进行宣传，承诺投资小、能保本、期限短、收益大，并向为ABA投资平台吸收资金提供帮助的给予返点费。2017年12月初，李昌洪发展被告人韩向东为该平台吸收资金，并安排韩向东担任该公司“商学院院长”。随后韩向东发展张某1、陈某1（已起诉）等人为该平台吸收资金。自2017年12月5日至2018年6月13日间，韩向东将其招商银行账户内非法吸收的7724560元资金转入李昌洪持有并使用的代明、曾某1、曾某2三人的银行卡，用于在ABA投资平台购买积分。其中： 一、2017年12月中旬，张某1和陈某1发展永济市集资参与人雷某（已起诉）为ABA投资平台吸收资金。经统计2017年12至2018年6月间，雷某发展的永济区域集资参与人有142人，总计吸收资金2845115元。集资参与人投资收益100259元，在爱必福商城购买货物价值717856元，造成直接经济损失2027000元。 二、2017年12月15日至2018年2月1日间，山西省太原市集资参与人张某2在ABA投资平台上，将1260000元投资款分多次转账到韩向东的招商银行账户，用于购买ABA平台积分。 三、2017年12月12日至2018年1月6日间，山西省太原市集资参与人郭某1在ABA投资平台上，将375000元投资款分多次转账到韩向东的招商银行账户，用于购买ABA积分。 四、2017年12月5日至2017年12月23日间，山西省太原市集资参与人郭某2在ABA投资平台上，将306600元投资款分多次转账到韩向东的招商银行账户，用于购买ABA积分。 五、2017年12月5日至2017年12月14日间，山西省太原市集资参与人郭某3在ABA投资平台上，将298100元投资款分多次转账到韩向东的招商银行账户，用于购买ABA积分。 六、2017年12月31日至2018年5月31日间，宁夏回族自治区青铜峡市集资参与人贺文斌（另案处理）将2481051元集资款转账到张某1的工商银行账户，由张某1在ABA投资平台购买积分。张某1将吸收的资金2429782元转入韩向东账户，用于购买ABA投资平台积分；剩余资金由张某1直接在ABA投资平台购买积分。 2020年9月21日，被告人李昌洪提交了一份“悔罪书”，主要内容为：由于本人法律意识淡薄，在马来西亚ABA投资平台非法吸收公众存款案中被人欺骗、蒙蔽，无意中触犯了法律，给受害人造成了损失，现深刻地认识到了自己的错误，并保证以后不再犯，且愿意尽力赔偿损失。 认定上述事实的证据有： 1、证人证言 （1）雷某的讯问笔录，证明：ABA投资平台的公司名称为马来西亚ABA投资（控股）集团，在云南昆明设立有子公司，名称为云南爱必福网络科技有限公司。2018年9月份左右公司转型后，这个平台又称为CVB。公司的运营模式在2018年9月份之前运营系统是ABA拆分系统，9月份之后，ABA拆分系统里的注册分根据公司规定通过两种方式转进新的三个系统里。一种方式是将ABA系统里的积分平移到爱必福商城里的A余额里，另一种方式是公司为了奖励9月份之前的投资人为公司作出贡献，出台了一个奖励政策，就是给公司缴纳1000元现金，就可以将原在ABA系统里的积分以2.2倍转进CVB系统里。当时公司要求将缴纳的1000元转进公司提供的账户里（收款账户：深圳爱必福跨境电子商务有限公司，开户行：中国银行，银行卡号：74×××97，开户支行：中国银行股份有限公司深圳前进支行）。 2018年9月份之前，ABA系统里的积分是以美元的形式体现的，当时1个积分就是1美元。9月份之后ABA系统里的积分转换为CVB系统里的代币及商城里的A余额时，计算方式是一个积分乘以7，这样就是以人民币的方式体现。因为2018年9月份以后就没有新投资人加入，所以所有2018年9月份之前进入ABA投资平台的新投资人，都是先以现金换取系统里的注册分，注册后账户激活，激活后注册分就称为积分，之后再等公司拆分积分。积分拆分后，可以直接去交易系统进行挂牌出售，也可以进入爱必福商场里购买各种实物，实物是可以邮递回来的，只是商城里的东西比平时的价格贵。拆分就是等单个积分的价值翻倍后，公司就强制要求将25%的积分卖掉折现，剩下的积分等再次拆分，再卖25%的积分，在第三次拆分后就可以将所有的积分随意出售或等下次拆分。而且公司规定每个投资人账户的积分价值不能超过5万元人民币，如果投资人不及时将积分出售，超过5万元的部分平台就会自行扣除。2018年我刚开始加入平台时，平台20天拆分一次，第二次30天拆分一次，第三次40天拆分一次，随后就是每45天左右拆分一次。我没有见过国家相关部门批准ABA投资平台吸收投资款的手续。陈某1和张某1通过口头宣传和微信给我发的资料。陈某1和张某1还给我说，自己投资可以挣钱，发展投资人也能挣钱，发展一个投资人就能得到该投资人投资金额10%的收益，随后我就不断将这个平台介绍给我的朋友，让我的朋友也投资，然后给他们讲解这个平台的投资方式、运营模式、公司的情况、投资的收益情况等，让他们也不断发展新的投资人。在吸收过程中，张某1和陈某1多次到永济来亲自给永济投资人培训上课。 永济区域的投资人都是将钱交给我，刚开始我把吸收的投资款打给张某1或者陈某1，后来我达到商务中心级别以后我就将投资人的投资款直接在ABA投资平台的后台购买积分。我在农药厂租赁了一个房屋，永济投资人如果有不懂的或不会操作的，我就会在这给他们解释，教他们操作。我和张某1之间所有的资金往来都是投资人的投资款。我管理ABA投资平台一直用的就是绑定我131××××2944这个手机号的微信。我还给陈某1打过款，也是打进陈某1自己的银行卡里。永济的投资人都见过张某1，因为张某1经常来永济给投资人培训。 我给张某1转款，第一种方式是微信转账，第二种方式是通过我农业银行卡（尾号为6712）或工商银行卡（尾号为6974）给张某1工商银行卡、支付宝转账，第三种是通过我支付宝余额直接转到张某1的支付宝上。我给张某1的所有转账都在我和张某1的微信聊天上有记录。我给张某1转账共计90万元左右。2018年8月份之后，因为我的业绩达到了成立商务中心级别，我可以帮投资人在ABA平台上操作购买积分，从这时开始我就是将投资人的钱存入我的农业银行卡（尾号为6712）里，然后通过转账方式帮投资人在平台上购买积分，所以我吸收的总金额就是我转给张某1的钱及2018年8月份之后我农业银行卡转出钱的金额。还有极少一部分是通过现金直接当面交易的方式，大约就是1万元左右。 （2）张某1的询问笔录，证明：2017年12月初，我老乡张嗥（男，阳城县白桑乡涝泉村人）给我说有个好的投资平台，叫我、陈某1和他去太原看看。到了太原后，我们在太原市的万国城里面见的韩向东（男，46岁左右，山西省晋城市沁水县人），韩向东就给我和张嗥讲解ABA投资平台、爱必福商城的基本情况及投资方式、收益情况、发展投资人员方式等，之后不知是谁就将我拉进一个ABA学习交流群。没过几天，我见群里发的信息让去太原参加ABA平台的培训会，我和陈某1又去太原参加培训，当时是在太原的黄河京都大酒店，参加培训会的有四五十人，主要是韩向东在给参加会议的培训授课。参加完这个培训会后，我和陈某1商量后，就决定发展投资人。因此陈某1在MBI投资平台的微信交流群里私加了雷某（当时陈某1、雷某都在MBI投资平台微信群里），然后我俩通过微信和雷某进行联系，给她讲解ABA投资平台，然后就来到永济市见了雷某，并将ABA投资平台的详细情况给雷某讲了下，让她在永济区域内发展投资人。2018年1月份的时候，当时微信群里通知在昆明要开公司年会，我和陈某1去昆明参加ABA投资平台的公司年会，在会议上介绍李某1（李昌洪）就是马来西亚爱必福投资控股公司大中华区总裁。韩向东在这个会议上是爱必福商学院的院长。参加会议时，爱必福商城还没有推送出来，还没有运营。我见到了马来西亚ABA投资（控股）集团中国分公司（云南爱必福网络科技有限公司）负责人李某1、爱必福商学院院长韩向东、小人国董事长陈某2等领导，当时是在昆明市的世博园举办的年会，在年会上小人国董事长陈某2首先讲了小人国的规划发展等情况，随后爱必福商学院院长韩向东讲解ABA投资平台的拆分、收益等情况，李某1在年会上主要就是讲马来西亚ABA投资（控股）集团未来五年规划等，他们讲的主要目的内容就是让大家相信ABA投资平台，当时在年会上公司还邀请了昆明市军分区的领导、昆明市政府的相关领导。回来后，我和陈某1就给雷某讲了下昆明年会的情况，然后雷某就开始在永济区域发展投资人。随后在2018年的四五月份我和陈某1来到永济，让雷某组织永济区域的投资人开会，然后我在会上讲ABA投资平台的投资方式及前景等情况，对投资人进行了培训。从2018年1月份开始雷某发展投资人一直到2018年的七八月份，雷某通过微信、支付宝、银行转账等方式给我支付钱购买ABA平台上的积分，购买积分一共转账有八九十万元左右，我将这些钱通过微信、支付宝还有我工商银行的银行卡（卡号62×××46）转给韩向东、代明、曾某2、曾某1等人及深圳爱必福跨境电子商务有限公司购买积分了。我和陈某1是合伙人的关系，我俩共同发展的雷某，共同获得公司给的返利。因为雷某发展投资人，公司给我和陈某1、雷某都有10%的返利。返利是在平台里返的积分，不返现金。ABA投资平台随后又转为CVB通证投资平台，当时ABA投资平台推出时，同时和爱必福商城捆绑着，ABA投资平台的积分也可以在爱必福商城里购买东西。现在ABA投资平台及CVB通证投资平台都无法运营，里面的积分无法变现。爱必福商城里的东西比市场上的同类产品价格贵。李某1（李昌洪）通过微信语音通话的方式给我打电话，告诉我警察在昆明调查公司了，让我以后如果见了警察，只说公司经营商城的事情，不要说ABA平台的事情。李某1还告诉我，如果警察问话的话，就说只知道商城的事情，没有ABA平台的事情。静态收益只能静静等着平台拆分，这个收益期限比较长，每个周期大概45天左右；动态收益就是能获得动态奖金，而且可以随时结算，但前提是要发展投资人；投资矿机是在静态收益、动态收益之外的一种新型投资方式，投资之后可以天天有收益。《ABA商业金粉除权增股支付解析》是我们在投资ABA平台时学习的关于ABA投资平台的具体模式的详细解析，我们就是按照这个进行学习宣传的。我和陈某1除了在永济区域发展雷某等人，再没有在其他地方发展投资人。我是帮贺某买积分，没有见过面。我给韩向东通过微信、支付宝、银行卡等方式转账共计240余万元，都是用于购买ABA平台上的积分，我自己也可以通过平台点对点直接购买。雷某给我转账购买积分的金额为812552元，这些钱都是通过我向韩向东购买的积分，贺某（贺某给我工商银行卡转账共计为2481051元）转给我的，让我帮他从韩向东处购买积分的钱，我和贺某是通过张嗥介绍认识的，贺某也是ABA平台的投资人，至于贺某有没有发展投资人我不清楚。贺某主要是通过银行转账的方式支付给我，主要就是打进我的工商银行卡里（尾号6246）。 （3）陈某1的询问笔录，证明：韩向东是我之前就认识的一个朋友，2017年12月份，他给我打电话让我去太原，说是有一个好的投资项目，让我过去看看。随后我、张某1和张嗥就去了太原找他，在韩向东的办公室他向我们讲了爱必福公司旗下的好几个公司的前景和收益情况等，我听后感觉还行，我就参与了。之后不知是谁将我拉进了一个微信学习交流群里，群里主要就是讲解爱必福公司的资料，还有就是公司会议的安排等。我在一个微信群里私加了雷某，随后我和张某1就来到永济，当面给雷某讲爱必福公司的运营、收益等情况，我还通过微信向雷某讲解爱必福公司的具体情况及投资方式等。雷某就是通过我和张某1加入的爱必福公司，随后开始发展投资人的。2018年1月我和张某1一起去昆明参加了年会，当时雷某安排了樊某和樊某儿子一起去昆明爱必福公司考察。年会上，马来西亚ABA投资控股集团CEO、马来西亚ABA投资控股集团中国区运营总裁李某1（李昌洪）讲解了ABA投资平台的运营模式、投资前景、盈利模式等，还有爱必福商城的情况。韩向东是主讲人，介绍他的身份是爱必福商学院的院长，讲的ABA投资平台的具体操作方式，公司的发展前景，具体就是让我们相信公司能挣钱。回来之后，雷某邀请张某1来永济，张某1叫上了我，过去以后张某1给雷某讲了昆明年会的情况，之后雷某就开始发展会员。后来雷某组织永济区域的会员开会，张某1在会上讲了公司计划以及前景。 辨认指出：韩向东就是给我们讲解ABA投资平台的韩向东，也就是爱必福商学院的院长；李昌洪就是马来西亚ABA投资控股集团CEO、马来西亚ABA投资控股集团中国区运营总裁李某1。 我通过微信给雷某发过“马来西亚ABA投资（控股）集团战略投资方案解析”、“ABA投资控股集团全球招商计划”等资料。我给雷某发的这些资料，都是我从之前加入的一个微信交流群里转发给雷某的，这个微信交流群里都是参加ABA投资平台的成员，韩向东就在这个群里，他经常在微信群里发关于ABA投资平台的宣传资料。公司当时给我们宣传的是通过ABA投资平台进行融资，然后依托小人国实体可以挣钱，也可以在爱必福商城里消费。公司当时还给我们宣传，公司在云南有一万台比特币矿机，可以不断生产比特币，保证公司有不断的经济来源。ABA投资平台随后转为CVB平台，平台里的积分就相应兑换进新的平台，目前平台已经一年多不能正常运营，钱也不能提现，爱必福商城里的东西也不能随意兑换，购买的东西也不能按时发货。从2018年8月份开始平台不能正常运营后，我和张某1就多次找韩向东询问情况，刚开始韩向东还想办法解决，之后韩向东就让我们找李某1解决，他也不管ABA平台出现的问题。 （4）郭某3的询问笔录，证明：2017年下半年的时候我投资一个项目，见过韩向东，但是不熟悉。2017年十一二月的时候，我一个生意上的朋友介绍说有一个好的投资项目，让我参加。我朋友给我发了网址，我下载以后就可以在APP上操作，我记得我投资的时间很短，每笔投资就是几万元，具体金额我现在记不清了，我前后投资了有不到一个月，我感觉这个项目不是很有前景，就撤出了我的投资款，之后再没有参与过。我在这个ABA投资项目上应该是没有赔钱也没有挣钱。因时间长了，我记不清楚是哪个朋友推荐的，因为我这么多年投资了很多项目，都是朋友介绍的。当时投资这个平台时间很短，所以想不起来是谁给我介绍的。当时ABA平台投资的方式就是投资人进入平台后，平台里就可以自由买卖积分。具体操作方式就是我看到平台里有没有积分挂售，然后我点击确认挂售人的信息，将钱转进挂售人的银行卡里，里头就将积分转进我的账户，完成投资过程，我当时应该就是购买过韩向东的积分。我当时投资用的是我的民生银行卡，尾号是2890。 （5）郭某2的询问笔录，证明：2017年十一二月份的时候，我一个朋友介绍说有个好的投资理财产品，让我看看。因为我一直比较关注理财产品，当时就是我朋友给我发的网址，我下载后就可以在APP上操作了，我前后投资的时间有一个月左右，金额有十来万元，我感觉这个理财产品平台的数据有问题，我就撤出了我的投资款，我在ABA投资项目上应该是没有赔钱也没有挣钱。当时是通过网上认识的一个朋友，男的，现在也没有联系方式了。当时ABA平台投资的方式就是投资人进入平台后，平台里就可以自由买卖积分。我先看看平台里有没有积分挂售，然后我点击确认挂售人的信息，我将钱转进挂售人的银行卡里，系统就将积分转进我的账户里，完成投资过程，我当时应该是购买过韩向东的积分。我在ABA平台上操作用的是我的建设银行卡，卡号是62×××58。 （6）张某2的询问笔录，证明：我通过朋友介绍知道韩向东是专门做理财的，我和他在一个理财的微信群里。我没有投资过ABA平台。大约是2017年，我通过朋友介绍知道韩向东是做理财的导师，并且我和韩向东是在一个理财的微信群里，因为也经常购买理财产品，当时在群里有人介绍好的投资项目，我感觉投资项目好的话就会买一点试一试，当时我通过韩向东购买了一个投资项目，投资项目可以在平台上自由售卖，我将钱转给韩向东，购买韩向东的积分，然后自己在一个交易所里售卖。我给韩向东转账都是通过我尾号为6979的农行卡转给韩向东，当时在微信群里就提供有韩向东的一个银行卡号，因时间长我记不清了。我转给韩向东的钱都用来购买理财产品了。我购买的理财产品已经全部出售了，具体投资了多少我不清楚，应该没挣也没赔，后来长时间没关注这个投资项目，现在已经登录不上去了。 （7）代明的询问笔录，证明：李昌洪是我姐夫。大约在2017年，李昌洪将我叫到他家里说我是下岗人员，让我签一些东西，说可以减少公司的税收，至于什么内容我不清楚，就看见是云南爱必福网络科技有限公司的。李昌洪使用过我三张银行卡，分别是招商银行、兴业银行、广大银行，卡办下来一直是李昌洪在使用，具体卡号我不清楚。除了李昌洪，我再没有借给过别人使用我的银行卡，我刚办下来卡就给李昌洪了，随后他还给我不用时就直接注销了。 （8）曾某2的询问笔录，证明：我和李昌洪以前是做建筑行业的，认识有二十多年了。在2017年的时候，李昌洪给我说他工地上结算，自己的银行卡不够用，让我办张银行卡给他使用。因我们之前都是做建筑行业的，经常会遇到银行卡转账限额等问题，我之前也借过别人的银行卡使用，所以当时他说这个事情，就同意了。我记得好像是在昆明市的招商银行办的，办好后就直接将卡和网银给了李昌洪。这张卡在2018年还是2019年的时候李昌洪还给了我，我自己也没有使用，具体放哪儿想不起来了。 （9）曾某1的询问笔录，证明：我和李昌洪以前是做建筑行业的，认识有二十多年了。在2017年的时候，李昌洪给我说他工地上结算，自己的银行卡不够用，让我办张银行卡给他使用。因我们之前都是做建筑行业的，经常会遇到银行卡转账限额等问题，我之前也借过别人的银行卡使用，所以当时他说这个事情，我就同意了。我记得我好像给李昌洪办了两三张银行卡，办好后我就将卡、网银给了李昌洪，随后他具体干什么用我的银行卡我就不清楚了。这两三张卡在2019年的时候李昌洪还给了我，但我随后也没有使用，现在这张卡在我家放着，一直没有使用过。 （10）张某4的询问笔录，证明：李昌洪是我舅舅。2017年，李昌洪成立了云南爱必福网络科技有限公司。当时李昌洪注册云南爱必福网络科技有限公司的时候，让我和张某3拿着身份证一起去注册的，公司的法定代表人是张某3，我是股东，公司注册时写的经营范围是软件开发等，公司成某我没有参与公司的经营，具体公司干什么我也不知道。我没有听过ABA投资控股集团。李昌洪和云南爱必福网络科技有限公司在云南昆明组织举办了几次会议、培训活动，我没有参与过。云南爱必福网络科技有限公司向云南九彩云蝶生物科技有限公司购买100万元小人国景区门票一事我不知道。152××××5199的手机号是用我身份证办的，但在2017年这个手机号我已经给李昌洪使用了。我也不知道深圳爱必福跨境电子商务有限公司，也没有参与过爱必福商城的经营活动。 （11）张某3的询问笔录，证明：李昌洪是我表哥，2015年之前，我和表哥李昌洪一起干工程，2015年之后我们就分开了，李昌洪现在干啥我不清楚。我只是云南爱必福网络科技有限公司的法定代表人，就是挂了个名。李昌洪是公司的实际控制人。我记得是在2017年底，李昌洪打电话要用一下我的身份证，要注册一个公司，他带我和张某4到昆明工商局注册了云南爱必福网络科技有限公司，当时李昌洪说他经常出差，用我的注册方便处理事情。我不是该公司的员工，也不负责任何业务，就是公司忙的时候，李昌洪打电话让我帮他发一下货。在2017年李昌洪拿着购买100万小人国门票的协议让我签字，我就是签了字，具体李昌洪怎么谈的，我不清楚。我和云南九彩云蝶生物科技有限公司签订过《项目战略投资协议》，具体签的什么内容我不清楚，我没有看协议的具体内容。当时是李昌洪拿着《项目战略投资协议》让我签的，具体在哪儿签的我记不清楚了。我就是跟着李昌洪和云南九彩云蝶生物科技有限公司的工作人员见过面，至于李昌洪和云南九彩云蝶生物科技有限公司的工作人员谈的啥我也不清楚。我没有参与过李昌洪及云南爱必福网络科技有限公司组织的会议、培训等。就是李昌洪让我开车到酒店拉人去过小人国三四次。去小人国的这三四次，李昌洪都没有去，就是李昌洪安排我到了小人国景区，给小人国景区的售票员说是云南爱必福网络科技有限公司的人就可以了。我有过一张中国银行卡，具体卡号我记不住，这张银行卡是李昌洪在我帮他注册成立云南爱必福网络科技有限公司后，让我给他新办的。另外，李昌洪还向我要了两张银行卡，一张是中国农业银行的，一张是中国建设银行的，具体卡号我都记不清楚。2017年成立云南爱必福网络科技有限公司后，我和李昌洪就没有经济往来了。我认识张某4、代明、陈某3，张某4和我是同乡，代明是李昌洪的亲戚，陈某3是我在云南爱必福网络科技有限公司帮李昌洪发货时见过几次，陈某3具体在云南爱必福网络科技有限公司干什么我不清楚。曾某1、龙某、韩向东、张某1、陈某1、张嗥、雷某我都不认识。 （12）陈明敬的询问笔录，证明：2017年10月份，李昌洪通过电话联系我，说他们ABA公司想投资小人国项目，我和他见面的时候还有马来西亚姓梁的一个人，李昌洪介绍姓梁的是马来西亚ABA投资控股集团的总裁，当时投资协议的具体内容是李昌洪和我谈的，在2017年11月23日我和李昌洪达成协议，李昌洪以云南爱必福网络科技有限公司的名义和云南九彩云蝶生物科技有限公司签订了《项目战略投资协议》，约定了投资内容。签订协议时，李昌洪是让云南爱必福网络科技有限公司的法定代表人张某3签的（李昌洪当时也在场）。之后因李昌洪资金一直不到位，并且我听说他在网上通过平台卖一种网络币来吸收资金，我感觉和他合作风险很大，我们随后在2018年1月19日签订了项目战略投资补充协议，这份协议主要是保障我公司的权益，防止李昌洪利用我公司的名义宣传。后来李昌洪邀请我去过一个会议，是介绍小人国项目的，当时会议主题是什么我没有留意。在签订协议后，我催促李昌洪将投资资金到位，李昌洪说先购买100万的门票，表示他投资的诚意，随后他安排人到我公司签订了“小人国景区门票代理合作协议”，并支付了购买门票的100万元。除了这个协议，再没有业务往来。我们云南九彩云蝶生物科技有限公司和深圳爱必福跨境电子商务有限公司没有业务往来，我就不知道有深圳爱必福跨境电子商务有限公司。截至目前李昌洪也没有给我公司投资过钱。因为我和李昌洪约好，等李昌洪资金到位后，我才会给李昌洪及其公司提供相关证书及文件等。李昌洪告诉我说，云南爱必福科技网络有限公司是马来西亚ABA控股投资集团在中国成立的旗下公司。马来西亚姓梁的五十多岁，170左右，马来西亚人，我见过他的护照。在2018年6月，姓梁的来云南昆明找见我，给我说他被李昌洪骗了80万元，他来云南昆明找李昌洪退钱。我问他：“你不是马来西亚ABA投资控股集团的总裁吗”，姓梁的说：“李昌洪打着我的名字，把我害惨了，李昌洪是个大骗子”。在我发现李昌洪有集资行为的时候，我公司为了保障公司的权益，于2017年12月18日召开全体员工干部大会，我在会上强调了任何人不得参与ABA、爱必福公司的任何商业行为，并让员工签订了承诺书。在发现李昌洪有集资行为的时候，我还于2019年9月3日在云南经济日报进行了公开申明。 2、书证 （1）立案决定书，证明：2019年12月16日，永济市公安局对李昌洪涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查；2019年12月13日，永济市公安局对韩向东涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。 （2）逮捕证、取保候审决定书，证明：2020年1月22日经批准逮捕李昌洪，2020年1月23日李昌洪被永济市公安局执行逮捕；2020年3月1日韩向东被永济市公安局取保候审。 （3）内资企业登记基本情况表，证明：云南爱必福网络科技有限公司（已列入经营异常名录）成立于2017年11月28日，法定代表人为张某3，股东为张某3、张某4。 （4）深圳市市场和质量监督管理委员会关于实施互联网+企业登记档案查询改革的通告及深圳市市场监督管理局档案查询清单，证明：深圳爱必福跨境电子商务有限公司，法定代表人为陈某3，设立于2018年8月27日，2018年12月6日变更法定代表人为李昌洪，2019年4月26日变成公司名称为深圳小强农业科技有限公司。 （5）项目战略投资协议、员工承诺书及项目战略投资、补充协议，证明：云南爱必福网络科技有限公司与云南九彩云蝶生物科技有限公司的合作协议的具体内容，在补充协议上有李昌洪的签字。 （6）云南华平信息技术有限公司情况说明、营业执照、房屋租赁协议、房屋租赁合同、代德翠及李昌洪的身份证复印件，证明：云南华平信息技术有限公司承租云南省昆明市盘龙区霖岚广场地块A栋19层1902、1903号，房产所有人为：李昌洪与代德翠共有。房东曾告知，云南省昆明市盘龙区霖岚广场地块A栋19层1901号为其财产，房东曾租赁1901号房给云南爱必福网络科技有限公司办公。 （7）转账指令详细信息，证明：李昌洪2018年9月21日10:31给广州久零品电子商务有限公司转账30万；李昌洪2018年9月21日12:24给广州久零品电子商务有限公司转账30万；深圳跨境2018年10月26日给广州久零品电子商务有限公司转账15万；深圳跨境2018年10月17日给广州久零品电子商务有限公司转账15万；深圳跨境2018年11月7日给济南企叮咚信息科技有限公司转账14937.7元。 （8）快递单，证明：2019年7月30日至2019年8月21日发送地址：云南省昆明市盘龙区现代广场15楼，发件人张某4，给永济区域发送了189单。 （9）会员商城购物清单统计表，证明：商城给永济区域投资人发货63人，货物价值844171元。 （10）案件线索移交函，证明：2020年5月20日，永济市公安局在办理张某1涉嫌非法吸收公众存款案件中发现青铜峡市贺某涉案，将线索移交给青铜峡市公安局经侦大队。 （11）情况说明和转账记录，证明：2020年7月25日，张嗥因在大连受疫情影响无法与民警见面，在情况说明中陈述，在2018年1月3日因生意周转向韩向东借款12万元，韩向东在当日的12点29分从招商银行卡（卡号62×××99）转入他的农业银行卡（卡号62×××18）12万元，现已还清。 （12）情况说明书、企叮咚商城用户服务协议、订单记录情况，证明：深圳爱必福跨境电子商务有限公司通过山东企叮咚电子技术集团有限公司（原名称是济南企叮咚信息科技有限公司，于2020年3月9日变更名称）采购产品款项466478.72元。订单从2018年11月7日至2019年10月22日，云南省昆明市盘龙区现代广场张某3通过企叮咚选货进行下单。 （13）广州久零名品电子商务有限公司情况说明及转账单，证明：该公司与深圳爱必福跨境电子商务有限公司于2018年9月21日签订了供货合同，合同约定该公司1.5折供货并提供系统对接和一件代发服务，该公司收到爱必福公司供货款情况：2018年9月21日30万元、10月5日15万元、10月9日5万元、10月10日10万元、10月17日15万元、10月26日15万元、12月12日13万元、2019年1月2日2.6万元，合计收到货款105.6万元，该公司已发货1055996.34元。 （14）久零名品战略合作供货协议，证明：2018年9月21日，深圳爱必福跨境电子商务有限公司授权代表人袁某与广州久零名品电子商务有限公司签订供货协议。 3、电子数据 （1）雷某与陈某1微信聊天记录，证明：陈某1给雷某发送的ABA投资（控股）集团战略投资解析、ABA全球招商计划、马来西亚ABA商业积分、ABA商业积分说明、马来西亚ABA商业积分除权增股项目、马来西亚ABA启动大会流程以及投资收益情况。 2017年12月24日，陈某1给雷某微信上00:05分发“姐，抓住内排期机会，组建几个你自己的核心。前期先把框架打好，后期管道修好后源源不断的收入”，00:11分雷给陈发“你前天给我注册了一个3500是吧”，陈给雷发“姐，你还没有配上积分。第一次赶不上，第二次能赶上。打开交易大厅，积分配分，正在匹配积分。”00:13分陈给雷发“内排期注册VIP1账户享受VIP4动态奖励，激活时间40天内相同信息账户5个将继续享受优惠政策。未达到标准账户动态奖励自动降到VIPl。2017年12月15日起注册激活的账户（动态+静态）收益按实际投资额的10倍计算，马来西亚ABA投资控股集团，2017年12月17日”，00:19分陈给雷发“姐，哪里不明白的直接咨询”，“3500元V1享受35000元V4的动态奖金，直推10%、平衡10%、领奖奖4代4%，层奖10层”，雷给陈发“我明天沟通有注册的你直接先给我在加2个3500元，挣了钱我先给你们，你看这样行吧”，17:59分推荐张某1的微信名片给雷某。2018年1月2日陈给雷发“姐，我计划中午到永济，你安排田江涛和我们3号一起到太原参加会议”。 2018年1月7日，陈给雷发“商务中心6906962”，雷某注册，陈某1激活。 2018年1月10日，雷给陈发“转币300，lxx888888ID6835777”，陈进行转币，雷给陈发“再转149，zgb168ID6272083”，雷将钱转到陈某1建设银行卡62×××47。 2018年1月24日16:28分，陈给雷发“公告一系统升级维护更新说明系统进行第二次除权，一、系统设置星级主账户（相同信息账户系统自动设定小区业绩最大，如小区业绩相同则以总业绩最大）账户为星级主账户；二、系统设置星级别评定及达到各星级别的条件；三、星级奖励”……。 2018年2月2日21:05分，陈给雷发“霞姐，这个群是你的群，主要由你来管理，我不能手伸太长，这样不利于团队的发展，我的责任是带着你和你的核心，传递第一手的资料，管理群应该由你或者你们核心骨干来做，谢谢理解”。 2018年3月22日，陈给雷发“ABA商学院开课了，组织四期培训课程”。 2018年3月34日，陈给雷发“姐，张老师忙的了，我在呢”。 雷给陈发“转币，841”，并转账5887元，陈收钱转币。陈在群里介绍ABA的前景和奖励。 自2017年12月24日至2019年6月30日，二人在微信上多次沟通交流ABA投资平台以及SPM、CDBC投资平台，陈某1多次发送ABA投资平台的资料给雷某，并向雷某介绍ABA投资平台的每单为3500元，消费增值分为静态收益（见钱快、回本快、出局快、倍增快、提现快）、动态收益（出局自动回填，奖金不封顶，一天可多次出局）及自动挂卖情况、奖励机制，以及2018年8月份转型为CVB以后投资矿机的收益情况。 （2）雷某与张某1微信转账情况，证明：2017年12月25日至2018年10月24日雷某通过微信给张某1微信转账共计532433元。 （3）雷某农业银行卡（账号62×××12）给张某1支付宝和工商银行卡（卡号62×××46）转账情况，证明：2018年1月9日至2018年12月6日雷某农业银行卡给张某1转账共计150567元。 （4）雷某工商银行卡（账号62×××74）给张某1工商银行卡（账号62×××46）、张某1支付宝转账情况，证明：2018年1月25日至2018年6月20日雷某工商银行卡给张某1工商银行卡转账81651元，2018年2月12日至2018年3月13日雷某工商银行卡给支付宝转账14126元。 （5）雷某支付宝给张某1支付宝转账情况，证明：2018年2月1日至2018年7月1日雷某通过支付宝给张某1的支付宝转账共计33775元。 （2）-（5）转账情况均经雷某、张某1核实签字确认。雷某给张某1转账共计812552元。 （6）雷某与张某1微信聊天记录，证明：雷某与张某1微信交流ABA投资平台及购买积分、转账等情况。微信上多次购买ABA投资平台的积分。张“霞姐，今天你那边都用的你的商务中心啊，我算了下，你的业绩，除了陈总的10500，我还应该给你的五个点是1050”。（陈总即陈某1，在发展投资人加入ABA投资平台过程中张某1、陈某1、雷某都有获利） （7）张某1工商银行卡（卡号62×××46）给韩向东转账明细，证明：2018年1月8日-2018年6月21日张某1工商银行卡给韩向东银行账号62×××99（时间2018年1月8日-2018年5月31日）以及账号62×××22（2018年6月21日转账两笔，分别为14000元、14000元）两个账号共计转账1362300元。 （8）张某1支付宝转给韩向东的转账明细，证明：2018年1月2日-2018年6月1日共计转账464600元。 （9）张某1微信给韩向东转账明细，证明：2018年1月9日-2018年10月3日共计转账602882元。（2019年6月9日转账3740元，不是购买积分转账） （7）-（9）张某1给韩向东转账购买ABA投资平台的积分，共计转账2429782元。 （10）张某1给陈某1的转账记录，证明：张某1账户62×××46给陈某1账户62×××90自2017年11月29日至2019年3月8日转账259103元。张某1账户62×××46给深圳爱必福公司账户74×××97自2018年10月13日至2018年10月14日转账48000元。张某1微信给陈某1自2017年12月23日至2019年8月13日转账310654元。张某1支付宝给陈某1自2017年12月4日至2019年8月12日转账172643元。（张某1通过支付宝、微信、银行卡共计给陈某1转账742400元） （11）张某1卡号为62×××46的中国工商银行卡自2017年11月1日至今的账户明细、贺某给张某1汇款情况，证明：贺某自2017年12月31日至2018年5月31日共计给张某1转账达2481051元。金额为3500一单的整数倍（比如7000元、10500元、14000元、17500元、21000元、24500元等）。 （12）陈某1给雷某微信发送的资料，证明：陈某1通过微信给雷某发送“马来西亚ABA投资（控股）集团战略投资方案解析”的宣传资料。宣传资料中介绍ABA投资（控股）集团是多元化的跨国投资控股集团，拥有制衣企业及柔佛州超级市场、相关物业，ABA投资集团成功运作很多项目，ABA投资集团提供资金、技术、终端消费群体、IPO运营上市，该集团对投资项目的选择是高资产（达到10亿以上的企业规模）、低负债（企业规模总体负债率不得超过企业总资产的35%）、执业管理团队，有上市重组计划、缺现金流。 （13）雷某与韩向东的微信聊天记录，证明：雷某与韩向东从2018年9月8日互加微信好友，帮助集资参与人进行CVB代币转回ABA余额，韩向东对雷某发展的集资参与人进行积分挂卖，韩向东向雷某发送CVB简介(1)、CVB通证(2)、CVB白皮书等资料，标记134人未回本账户，申请CVB代币转回ABA余额，雷某通过微信向韩向东申请CVB用户转回到ABA用户。 （14）韩向东的卡号为62×××99的交易明细，证明：自2017.10.02-2019.12.12的转账交易明细，其中： 郭某1的账号为62×××57，在2017.12.12-2018.01.06共转进韩向东账号375000元。其中：2017.12.12转进14000元（16:20）、21000元（17:19）、21000元（20:21），2017.12.13转进35000元（12:07），2017.12.14转进35000元（10:19）、35000元（16:57），2020.12.16转进42000元（14:07）、28000元（21:35），2017.12.17转进35000元（12:09），2017.12.22转进35000元（11:09），2017.12.28转进21000元（14:14），2018.01.01转进11000元（12：27），2018.01.06转进21000（17:07）、21000元（17:07）。 郭某3的账号为62×××90，在2017.12.05-2017.12.14共给韩向东账号转进298100元。其中：2017.12.05转进7000元（09:25），2017.12.06转进14000元（12:05）、100元（12:07）、28000元（15:37）、28000元（21:54），2017.12.07转进35000元（00:07）、49000元（00：49）、35000元（13:40），2017.12.08转进42000元（09:08）、14000元（09:31）、35000元（10:38）,2017.12.14转进11000元（22:47）。 郭某2的账号为62×××05，在2017.12.05-2017.12.23共给韩向东账号转进306600元。其中：2017.12.05转进7000元（09:36）、10000元（20:37），2017.12.06转进25000元（22:22），2017.12.07转进28000元（09:52），2017.12.08转进24500元（10:34）、10500元（16:44），2017.12.09转进7000元（14:35），2017.12.10转进21000元（11:57），2017.12.12转进2800元（14:54），2017.12.14转进9800元（08:25），2017.12.16转进17500元，2017.12.19转进21000元（11:46）、21000元（16:57）、10500元（21:40）,2017.12.20转进14000元（14:33），2017.12.21转进21000元（11:33）、21000元（18:25），20171222转进21000元（12:36），20171223转进14000元（17:39）。 张某2的账号为62×××97，在2017.12.15-2018.02.01，2019.06.12共计给韩向东账号转进1270000元。其中：2017.12.15（16:36）转进35000元，2017.12.17（11:01）转进35000元，2017.12.18（10:51）转进35000元，2017.12.19（09:34）转进35000元，2017.12.21（12:51）转进35000元，2017.12.22（11:01）转进35000元，2017.12.23（14:34）转进35000元、35000元（18:07），2017.12.24（12:18）转进35000元，2017.12.26（08:17）转进42000元、35000（10:41），2018.01.01（09:55）转进35000元，2018.01.03（08:44）转进35000元、35000元（20:41），2018.01.05（21:16）转进21000元，2018.01.12（17:42）转进42000元，2018.01.13（17:01）转进35000元，2018.01.14（14:56）转进35000元，2018.01.15（07:36:08）转进30000元，2018.01.15（07:36:43）转进40000元，2018.01.15（21:10）转进40000元、30000元（21:11）、35000元（23:25），2018.01.16（15:30）转进35000元，2018.01.17（12:25）转进35000元，2018.01.19（09:46）转进35000元，2018.01.21（18:36）转进35000元，2018.01.23（15:16）转进35000元，2018.01.26（16:36）转进35000元、35000元（22:25），2018.01.28（11:40）转进35000元、35000元（15:56），2018.01.30（09:22）转进35000元，2018.02.01（11:35）转进35000元、35000元（22:03），2019.06.12（18:58）转进10000元。 韩向东向李昌洪使用的代明62×××68的中国工商银行卡、李昌洪使用的代明62×××93招商银行卡自2017.12.05-2018.01.28共计转出3094000元。 韩向东向李昌洪使用的曾某262×××99的招商银行卡以及账号为62×××14自2017.12.15-2018.06.13共计转出1450800元。 韩向东向李昌洪使用的曾某1的62×××76的中国农业银行卡、账号为62×××92平安银行卡自2017.12.26-2018.03.30共计转出3179760元。（韩向东向李昌洪全部共计转出7724560元） 4、集资参与人的询问笔录 （1）证人王某的询问笔录、兴业银行卡复印件、转账情况、身份证复印件，证明：2018年的7月16日，我和我同事付建华在我们药房闲聊时，付建华给我说她在一个叫ABA的投资平台上投钱了，收益很好。并给我说，她以她自己的名义投资了一份（一份是7000元），还以她儿子的名义投资了一份，她自己投资的这份本金基本快回完款。她当时还给我说投资一份一年可以收益4万余元，并说我同事许某已经投资了两份，让我抓住机会赶紧投资。我当时还给付建华说我没有钱，付建华说可以刷信用卡投资。在付建华的一再劝说下，我将我的兴业银行信用卡交给了她，让她帮我办理手续，第二天我就去北京出差了。当天晚上19时30分左右，付建华给我办理了投资手续，替我投资了一份，就是7000元。我将我的兴业银行信用卡（卡号62×××04）交给付建华，同时将这个卡的密码也告诉付建华，付建华将我这张信用卡在雷某处，通过刷卡方式支付给雷某。过了一个星期左右我从北京出差回来后，付建华帮我在我手机上下载了这个投资平台，并通过绑定微信等方式，帮我注册成功。还给我说，投资这个平台后过一个月就开始返利了。随后大概过了一个月左右，我们投资的这个ABA平台改名为CVB。我在ABA这个投资平台上的账号是wtt168168、密码是wtt142702。这个投资项目有三个网站，分别是爱必福商城网址××、CVB通证网址××、交易所网址××，这个项目前期是ABA，后来转为CVB。爱必福商城网址是用CVB通证网址里边的代币转到爱必福里购买商品，CVB通行网址是充值钱的，交易所网址是挂牌出售代币的。雷某是ABA投资平台在永济的负责人，平时也负责给投资人员进行培训宣传，雷某在永济市农药厂后面的家属区还有一个办公场地，专门用于给投资人进行培训宣传。在2018年的八九月份，雷某还给我们在永济的投资人建立过一个微信群，大家在里面还可以交流学习，随后大概因我们一直找她要求返钱，她又返不了，所以就将我踢出了群。当时这个群里有一百多人，我只认识我们同事几个，其他的人我不认识。我没有介绍过其他人投资ABA这个项目，2018年11月13日返本金81.7元，12月19日返本金60.89元。从2018年11月份开始，我见ABA投资平台没有按时返现，就通过挂牌出售代币的方式，返回本金共计300元左右，之后就再没有给我返本金了，更没有收益。 我投资的时候是将我的兴业银行信用卡交给付建华，付建华从我的华夏信用卡刷了7000元，我总共投资了7000元。随后付建华给我微信发了一个链接，我点开后下载了ABA平台的APP，然后付建华将注册好的账户提供给我，付建华说账户是雷某给我注册的，账号是我名字的第一个字母加168168，密码就是名字的第一个字母加142702，我投资金额的多少付建华可以证实，投资款就是由付建华支付给雷某的，随后雷某将投资款支付给了谁我就不清楚了，至于怎么收益的我不清楚。但我清楚付建华确实帮我在雷某处投资了ABA平台，因为随后平台不能按时给我们分红时，我和付建华找过雷某，雷某当时还给我解释，让我不要着急，平台很快就会正常经营的。 （2）许某的询问笔录，证明：我同事付建华给我们讲过ABA投资项目可以挣钱，还保证钱回不来她给我们还钱，我就相信了。大概在2018年四五月份，第一笔投资了7000元，三四个月后投资了第二笔7000元，她给我返利200元，随后在2019年过年期间有两笔返利分别都是300元，后来微信给我还转过1000元。截至到目前陆续投资了三笔，共计15000元，现在在平台没有取出来。我的这个投资都是付建华操作的，我都不清楚，后来才听付建华说钱在雷某手里面。 我分三笔投资了15000元，前两笔每笔7000元，最后一笔是1000元。前两笔是我把我的信用卡交给付建华，付建华从我的信用卡里刷的，最后一笔是我微信转给付建华的。随后付建华给我微信发了一个链接，帮我下载了ABA平台的APP，并给我注册了账户。我投资金额的多少付建华可以证实，至于投资款付建华支付给谁我就不清楚了，怎么收益我也不清楚。 （3）祁某的询问笔录、交通银行卡复印件、转账情况、身份证复印件，证明：2018年7月11日，我同事付建华给我说她在一个叫ABA投资平台上投钱了，收益很好，承诺三个月回本金，之后还会有很多的收益。当时她还给我说，我店长张某5、会计丽娜都投资，让我放心在这个平台投资，稳赚不赔。我当时还给付建华说我没有钱，付建华说她知道我刚办了个交通银行的信用卡，可以刷信用卡投资。在付建华的一再劝说下，我将我的交通银行信用卡交给了她，让她帮我办理手续．第二天我就回夏县老家探亲了。当天付建华帮我办理了投资手续，替我投资了一份7000元。过了几天我探亲回来后，在付建华的指导下，我在我手机上下载了这个投资平台，并通过绑定微信等方式，帮我注册成功。同时还给我说，投资这个平台后三个月内就将本金返完，之后还会不断有收益。随后过了一段时间，我们投资的这个ABA平台改名为CVB。我在ABA投资平台的账号是qjj168168，密码是qjj142702。这个投资项目有三个网站，分别是爱必福商城网址××、CVB通证网址××、交易所网址××，这个项目前期名称是ABA，后来转为CVB。爱必福商城网址是用CVB通证网址里边的代币转到爱必福里购买商品，CVB通行网址是充值钱的，交易所网址是挂牌出售代币的。随后经过我多次了解，清楚了雷某是ABA投资平台在永济的负责人，平时也负责给投资人员进行培训宣传，雷某在永济市农药厂后面的家属区还有一个办公场地，专门用于给投资人进行培训宣传。在2018年的八九月份，雷某还给我们在永济的投资人建立过一个微信群，大家在里面还可以交流学习，随后不知什么原因，就将我踢出了群。当时这个群里有三百多人，我知道我同事付建华参加过雷某组织的培训。我没有见过ABA投资平台的相关许可手续。 我投资的时候是将我的交通银行信用卡交给付建华，付建华从我的交通银行信用卡刷了7000元，付建华给我微信发了一个链接，并帮我下载了ABA平台的APP，然后付建华将注册号的账户提供给我，账号是我名字的第一个字母加168168，密码是名字的第一个字母加142702。我投资金额的多少付建华可以证实，至于投资款付建华支付给了谁我就不清楚了，怎么收益我不清楚。但我清楚付建华确实帮我在雷某处投资了ABA平台，因为随后平台不能按时给我们分红时，我和付建华找到雷某，雷某当时还给我解释，让我不要着急，平台很快就会正常运营的。 （4）陈某4的询问笔录、华夏银行卡复印件、转账情况、身份证复印件，证明：2018年7月17日，我和同事付建华在我们药房闲聊时，付建华给我说她在一个叫ABA的投资平台上投钱了，收益很好，而且我药房的张某5、王某等人都已经投资了。并给我介绍这个投资平台，保证三个月回本金，之后还会有很多收益，让我放心在这个平台投资，稳赚不赔。在付建华的一再劝说下，我就同意在ABA这个投资平台上投资了。我当时给付建华说我手里没有多少钱，付建华给我说可以刷信用卡。所以当天下班时，我就将我的华夏银行信用卡（卡号62×××97）交给了付建华，并把这张卡的密码告诉了付建华，将我随身带的2000元现金交给付建华，当天晚上付建华通过刷我这张信用卡5000元的方式，帮我投资了7000元。过了几天后，付建华帮我通过绑定微信，注册了ABA投资平台。我没有见过ABA投资平台的相关许可手续。两三个月后，我们投资的这个ABA平台改名为CVB。我的都是付建华在操作，我没有自己操作过。随后在我们向付建华催要钱的过程中，我了解一个叫雷某的人是付建华的领导，专门给投资人进行培训。在2018年的七八月份，付建华还将我拉进一个这个投资平台的学习微信交流群，当时群里有二三百人。 我投资的时候将2000元现金和我华夏银行信用卡交给付建华，付建华从我的华夏银行信用卡刷了5000元，我总共投资了7000元，随后付建华给我微信发了一个链接，我点开后下载了ABA平台APP，然后付建华将注册好的账户提供给我，告诉我关注这个APP就行，随后就再没有帮我操作过。账户都是雷某给我们注册的，账号是我们名字的第一个字母加888888，密码就是名字的第一个字母加142702。我投资金额的多少付建华可以证实，投资款就是由付建华支付给雷某的，随后雷某将投资款支付给谁我不清楚了，至于怎么收益的我不清楚。 （5）尚某的询问笔录，证明：我对ABA投资平台不是很了解，只是听雷某给我说在这个平台上投资钱收益好，我才开始在这个平台上投资钱的。具体时间我记不清了，大约是2018年年初，雷某给我打电话说让我过去，给我说个好事情，我随后就和我朋友尚红业到了她家，她就给我俩介绍ABA投资平台，说在这个平台上投资钱收益高，投资一份3500元，每个人只能投资三份，让我投资，我当时不相信她就没有投资，到了第二天雷某又打电话给我说，我朋友尚红业已经把钱给她转过去了，让我也赶紧投。随后我又见了雷某一次，雷某给我说在这个平台上投资一份3500元，平台到期后就会自动拆分，拆分几次后本金就会回来，之后拆分的就是我赚的，而且我再推荐其他人投资这个平台，平台就会将我推荐的投资人投资金额的10%奖励给我。我刚开始投资了三份，每份3500元，我将钱交给了雷某，雷某就拿着我手机注册了三个3500元的账户，具体怎么操作的我不知道，她只是给我手机上发了一个网址，让我以后从这个网址进入平台，就能看到我的账户。再投资一段时间后我发现这个平台收益高，我又将我的每个账户追加为一份21000元。雷某还给永济在这个平台上的投资人组建了一个微信群，后来因为平台出现了问题，我经常在群里询问雷某什么情况，问过几次后，雷某就将我踢出这个群了。我们在永济所有投资这个平台的人都是将钱交给雷某，至于雷某随后将钱交给谁，我就不清楚了。我发展的人有杨某1、张某6、付建华。我发展的人都是我将他们带到雷某的住处，雷某给他们讲解这个平台，他们同意投资后，就直接将钱交给了雷某，由雷某指导他们如何操作。ABA投资平台前期投资都是每份3500元，每个人只能投资三份，后因为平台的转换，可以将每份追加为每份7000元，具体时间记不清了，在2018年中旬雷某给我说ABA平台的领导下来了，她组织我们大概有40人左右（有雷某、曹某、薛某1、樊某，其他的人我只是认识，不知道叫什么）到闻喜的一个酒店里听课。在听课过程中，平台的领导告诉我们又可以将每份的金额追加到21000元，给我们讲课的有三个男的。大约是2018年的六七月份，这个平台就不进行拆分了，钱也取不出来，我的6万元左右的本金都没有完全收回来，但期间提现过2万元左右。 （6）杨某2的询问笔录、银行卡复印件、转账记录、身份证复印件，证明：2018年8月9日，我在永济市仁和大药房上班过程中，我同事付建华给我说她在一个叫ABA的平台上投资钱了，收益高，四个月本金就回来了，之后的收益就是赚的。付建华还给我说，我店里的许某、陈某4、祁某、王某、张某5、蔺某、高某都在这个平台上投资，让我也投资。我当时给付建华说我没有钱，付建华说投资一份只要7000元钱，让我拿信用卡倒一下，可以刷信用卡投资。在付建华的一再劝说下，我将我的一张交通银行信用卡和一张工商银行信用卡交给了付建华，随后付建华用我的手机注册了这个平台，至于付建华具体怎么操作的我就不清楚了。我知道这个项目前期叫ABA，后来转为CVB，但是我没有见过ABA投资平台的部门许可。我知道付建华的上级是一个叫雷某的人。付建华还将我拉进了一个微信群，里边都是在ABA平台上投资的人，后来因为平台出现状况，我和我店里的人都被踢出群了。 我当时投资的时候是将我的工商银行信用卡和交通银行信用卡交给付建华，付建华从我的交通银行信用卡刷了4000元，从我的工商银行信用卡里刷了3000元，我总共投资了7000元，随后付建华给我微信发了一个链接，拿我手机帮我下载了ABA平台的APP，并给我注册了账户。付建华告诉我她将我的投资款都支付给了雷某，至于雷某将钱支付到哪儿了我不清楚。我只收益过300余元，是付建华拿我手机帮我操作的。 （7）张某5的询问笔录、银行卡复印件、转账记录、身份证复印件，证明：2018年6月份的时候，我同事付建华给我说她在一个叫ABA的投资平台上投钱了，收益高。并给我说，她以她自己的名义投资了一份（一份是7000元），还以她儿子的名义投资了一份，她自己投资的这份本金基本快回完款了。她当时给我说投资7000元，三个月本金就回来了，一年可以收益4万余元，让我也投资。因为当时我要去石家庄出差学习，我就给付建华说等我出差回来了再说。我出差回来后，付建华给我说许某已经投资了一份，让我也抓住机会赶紧投资。2018年6月30日，付建华给我说只要把银行卡和身份证给她就行，随后我手机上会收到个验证码，告诉她就行，剩下的我就不用管。在付建华的一再劝说下，我让她给我投资一份7000元，并将身份证和银行卡交给了付建华，在付建华办好后给了我一个账号和密码，还告诉了我一个网址（××）让我收藏好，通过微信登录就行。我登录后一直就没管，三个月后我发现本金还没有回来，我就问付建华怎么回事，付建华告诉我这个平台回来的钱要收手续费，让我将ABA平台转为另一个平台CVB，还让再交1000元，我没有交。我给付建华说只要本金回来就行，我不想再投资了。刚开始付建华告诉我的网址是××，后在2018年10月份的时候要求交1000元激活什么程序时，将该平台链接地址转为CVB通证网址××。在这个网址注册好后就可以将ABA账户的代币转到CVB里面，这时这个投资项目有三个网址，分别是爱必福商城网址××、CVB通证网址××、交易所网址××。随后付建华又提供给我一个新的网址为××，让我进这个网址里进行操作。这个投资平台前期我们简称为ABA，后来简称为CVB。在第一次换网址的时候，我怕钱回不来，就问付建华怎么办，随后付建华就将我和我另一个同事高某带到永济市农药厂后门的一个办公场地（好像有一个农银人寿的牌子），因为门不开，付建华就联系了雷某，事后我才了解到雷某是ABA投资平台永济市的负责人。我们在一个饭店见的雷某，询问她如何换网址。随后我还去过几次雷某的办公场地，她主要是在办公场地给永济的投资人进行宣传培训。她还给永济的投资人建了一个微信群，我现在还在群里。我加入过两个ABA的微信群，之前那个微信群已经解散了，现在我还有一个CVB学习交流群，群主是雷某。我在ABA平台投资了7000元，我是将我的中国邮政储蓄银行卡和身份证交给付建华，并告知了付建华我的银行卡密码，7000元钱是付建华从我银行卡里刷的，她刷完卡后告诉我是将钱支付给了雷某，付建华给我微信发了一个链接，我点开后并下载了ABA平台的APP，付建华给我个账户，账号是我名字的第一个字母加888888，密码是我名字的第一个字母加142702，之后因为ABA平台不能正常运营，我还多次找雷某，雷某还给我说不要着急，平台很快就会正常运营。我的账户里A余额为6200、7800。A余额释放过几次，每次是115.09元。从2018年11月份开始我见这个投资平台没有按时返现，就通过挂牌出售代币的方式，返回本金共计330.48元，之后就再没有给我返本金了，更没有收益。 （8）付建华的询问笔录，证明：2018年三四月份的时候，我朋友雷霞霞（永济市城北街道席村人）给我介绍了ABA投资软件，当时我试着投资了一下，第一笔投资了7000元，三四个月后我的本钱就赚回来了，后来雷某多次带我去农药厂她的办公室参加ABA投资软件学习，我觉得这个投资项目还挺好的，截至到目前陆续投资了三单7000元，共计21000元。到现在21000元在平台没有取出来。以前单价是1.7元，现在的单价是0.016元，就算卖也卖不了多少钱，而且每天都是限额只有一点钱。这个投资项目有三个网站，分别是：爱必福商城网址××、CVB通证网址××、交易所网址××，这个项目前期是ABA，后来转为CVB。爱必福商城网址是用CVB通证网址里边的代币转到爱必福是购买东西，转到交易所网址是挂牌出售，CVB通行网址是充值钱的。我知道永济有个ABA群，是雷某建的，群里有315人，另外还有个全国群，全国群里都有雷某，其余的我都不认识。我没有介绍任何人，就是在我不会操作时，我让我药店同事帮我操作下，然后她们操作后感觉这个ABA项目还挺好，她们就让我联系雷某帮她们投资。在农药厂里我去过两次，都是雷某在讲课，ABA现在这个项目还能打开，单价从1.7元掉到0.016元，全部算下来也没有多少钱。我的介绍人是雷某，雷某团队在农药厂培训，我前后见过二三百人参加，我见过雷某讲过两次培训课，雷某平时就在农药厂这个地方办公。 我同事王某当时就是将她的信用卡给我，我拿上她的信用卡在雷某处刷卡7000元帮王某投资的，投资后雷某帮王某注册了用户名和密码；许某当时经我手投资了14000元，第一笔是7000元，第二笔也是7000元，具体是刷卡还是现金我记不清了，但我知道许某注册了ABA平台的用户名和密码；陈某4当时经我手投资了7000元，这7000元是刷了5000元信用卡和2000元现金，都是经我手给的雷某，信用卡也是雷某刷的；张某5当时是将她的信用卡交给我，我拿上张某5的信用卡在雷某处让雷某刷卡投资的，刷了7000元；高某投资的具体情况找不清楚，她没有经过我投资，但我知道她投资ABA平台了；祁某当时也是将她的信用卡给我，我将信用卡交给雷某，雷某刷卡7000元帮祁某投资的；杨某2当时也是将她的信用卡和密码给我，我又将信用卡交给雷某，雷某通过刷卡的方式帮杨某2投资了7000元，以上都是通过我将钱给雷某后，雷某告诉我注册账号和密码，还有网址，我将网址通过微信等方式告诉投资人，然后她们打开网址下载APP，按照雷某注册的账号和密码登录进去。至于随后怎么操作收益，我也不会操作，也没有帮助她们操作，都是等雷某的通知，才知道是否收益。静态收益就是只投资钱，等平台分红收益；动态收益就是投资钱后，通过不断拉人进来，平台再奖励积分，收益比静态收益更多；拆分就是平台的积分升值后，又返回原金额，但平台会在投资人账户打进更多的积分；投资矿机意思是可以通过矿机产生更多的积分或者代币，让投资人的收益更多，这都是我听雷某讲的。我在ABA投资平台的资金第一笔7000元是通过刷卡的方式给雷某，随后的三笔7000元是刷卡还是现金交给雷某，我确实记不清了。我的CVB平台里积分转为代币的截图，通过这个截图里面的代币为27596.85个，这里面包括一点收益，我的投资金额确实为21000元，可证明我在ABA投资平台的投资。 （9）肖艳丽的询问笔录，证明：2018年6月份，我朋友杨小玲给我说投资ABA是个好项目，每天都能返钱，并且让我看了她的账户返回来的钱。我同意后，杨小玲就将我带到农药厂雷某的办公地点，雷某给我说让我放心投，投资7000元半年就能回本，之后就一直盈利，一年能挣十几万。雷某还劝说我购买代币，一个代币7块钱，说购买代币每天都能返钱，三月就回本了。于是我就在ABA平台上投资了7000元，并购买了700元的代币，总计7700元，我将7700的现金直接交给了雷某，雷某用我的手机给我注册了一个账户，并给我购买了100个代币，弄好后我就回去了。之后杨小玲和她姐杨某3又劝我再弄五个账户，返钱更快，两三个月就能回本，并且返利更高。杨小玲和她姐杨某3还给我说，一个人最多只能有两个账户，所以我就以其他人的名义开了五个账户，每个账户投资了3500元，共计17500元。开这五个账户是在杨某3家弄的，都是杨某3给我弄的，具体怎么操作的我不清楚。当时杨某3家有好几个投资这个平台的人，我就用她们的身份证注册了五个账户，我们都认识，但具体叫啥我忘了。注册这五个账户，每注册一个账户就会返500元，注册下一个实际只用支付3000元就行，所以注册这五个账户我实际只支付了15500元，这15500元是我现金交给杨某3的。过了一段时间后，雷某说平台要转为CVB，让我再交1000元，我没有交，之后平台一直变，并且平台里的钱一直不能提现，我多次找雷某询问情况，雷某一直推脱。截至目前我总计在这个平台里投资了23200元，提取过920元。投资平台一直在变，从ABA转为CVB，现在又转为区块链百帮。雷某拉我进的那个群里有三百人左右，具体叫啥我不清楚，我只知道杨小玲和杨某3投资了。我知道雷某是ABA投资平台在永济的负责人，平时也负责给投资人员进行培训宣传，有时也带人去外地进行学习。雷某还给我们在永济的投资人建立了一个微信群，我也在群里面。我在雷某农药厂的办公场地听过两次课，雷某还带我们去河津听过一次课，在课上有人给我们讲解这个平台怎么怎么的好，具体怎么说的我记不清了，而且说当场投资就有红包可以领取。 （10）巩民绒的询问笔录，证明：2018年6月份，我朋友樊某一直给我说让我投资ABA平台，他给我说他都投资了十几万，每天都返钱呢，让我也投资。2018年7月9日，樊某让樊小凤将我带到农药厂雷某的办公场地，雷某给我说投资这个平台，45天拆分一次，半年就能回本，我就投资了7000元的。我将7000元现金交给雷某后，她用我的手机下载了一个APP，并给我注册了一个账户，注册好后，雷某又劝说我购买1000元的代币，她说代币一直在增值，以后就翻成几万元钱了，我就又交给了雷某1000元的现金，购买了1000元的代币，具体怎么操作的我不清楚，都是雷某操作的，弄好后我就回去了。2018年7月19日，雷某又给我说让我购买矿机，她说购买矿机每天都返钱，三个月本就回来，我就又购买了10500元的矿机，这10500元我也是以现金的形式交给雷某的，之后因为平台一直没有返钱，2018年11月份雷某给我说平台要转为CVB，让我再交了1000元，说交了1000元，钱才能往回返，我想多的钱都交了，我就又给雷某交了1000元现金。但截至目前我没有获得一点收益，本金也没有返还。我的账号是gmr1688，密码是gmr142702。投资平台都是雷某操作的，具体怎么弄的我也不清楚。我就不了解这个平台，都是在我朋友的劝说下我才开始投资这个平台的，我知道雷某是ABA投资平台在永济的负责人。雷某还给我们在永济的投资人建立了一个微信群，我也在群里。我没有见过ABA投资平台的许可手续，投资的19500元都是我以现金的形式直接交给雷某的，投资后我就没有找过雷某。 （11）许芹英的询问笔录，证明：2018年6月份，我朋友展淑婵一直劝说我投资ABA平台，她说这个平台是国家扶持的，投资这个平台收益高，回本快，让我放心。2018年7月3日，展淑婵将我带到雷某农药厂的办公场地，雷某给我说投资7000元，45天拆分一次，四个月就能回本，一年下来能挣十几万元，所以我就同意了。还劝我购买矿机。我在ABA投资平台一共投资了15700元，返回来1000元左右，剩余的不能提取出来。2018年11月份，雷某说平台转为CVB了，让我再交1000元，她说交了这1000元后，平台就给我20%的往回返钱呢，如果不交，就先给交了的人返，返完后才给不交的返，所以我就于11月份的时候又给雷某交了1000元，交完钱后平台一直没有返钱，我就问雷某，雷某一直推脱，让我等着就行。截至目前钱还没有返还。我是在朋友劝说下才开始投资这个平台的，我知道雷某是ABA投资平台在永济的负责人，有时也在她农药厂的办公场地给永济的投资人进行培训宣传。雷某还给我们在永济的投资人建立了一个微信群，我也在群里，群里都是永济的投资者，现在群名改为区块链百帮学习群。我在雷某农药厂的办公场地听过两次课。在培训中，她就说投资这个，45天拆分一次，半年就能回本，并让我们看她的账户余额，让我们相信这能挣钱。 （12）寻满岗的询问笔录，证明：2018年8月6日，任彩红给我说，有一个好平台让我投资，我说我了解好后再联系她。过了几天我打电话给她，她将我带到农药厂雷某的办公场地，雷某给我说这个平台是国家扶持的，让我放心，投资一份有3500元的，7000元的，21000元的，投资后通过不断拆分，半年就能回本。当时我没有投资，我说我回去再了解了解，雷某就把我拉到了这个投资平台的一个微信群里，在这个微信群里我看见2018年8月8日在闻喜这个平台有个宣传会，我就让展淑婵带我去参加了，雷某是领队的，参加完这个会后，我现场就投资了一份21000元的，当天我又在雷某的劝说下，又以我妻子和我女儿的名义购买了两份7000元的，共计14000元。因为雷某经常在她的办公场地给投资人讲课，我在听课过程中，雷某又劝说我购买矿机，购买矿机返钱快，雷某说购买10500元的矿机，每天返140余元，我又添钱将7000元的换成10500元的，陆陆续续购买了五份10500元的矿机，共计52500元。在投资完后平台一直不返钱，我就找雷某，雷某一直推脱，随后雷某说平台转为CVB了，让再交1000元。截至目前一直没有返钱，我就在平台里充值100元的电话费。我总共在这个平台上投资了88500元。我知道雷某是ABA投资平台在永济的负责人，平时负责给永济的投资人员进行培训宣传，雷某在永济市农药厂后面的家属区还有一个办公场地，专门用于给投资人进行培训宣传。雷某还给我们在永济的投资人建立了一个微信群，我也在群里，群里有三百人左右，都是永济人。 （13）胡丙全的询问笔录，证明：2018年8月份，我朋友寻满刚给我说投资ABA平台能挣钱，8月22日他将我带到农药厂雷某的办公场地，雷某给我说在这个平台上投资钱，收益高，购买一份有7000元的，有3500元的，经过不断拆分半年就能回本，随后就是收益。雷某还给我说，花7000元再购买一个矿机，每天能返82元，三个月就能回本，以后就能一直收益，随后我就投资了一份7000元的，并且花7000元购买一个矿机，总共投资了14000元，我把现金交给雷某后，雷某用我的手机下载了一个APP并给我注册了账户，具体怎么操作的我不清楚，都是雷某拿我手机操作的。雷某给我说每天钱都会返回到我的账户上，够500元就能提现，弄好后我就回去了，但随后平台一直没有给我返钱，我就多次找雷某问怎么回事，雷某就一直推脱，让我等着，截至目前我还没有获得过任何收益。我在雷某农药厂的办公场地听过两次课，知道雷某是ABA投资平台在永济的负责人，平时也负责给投资人员进行培训宣传，雷某在永济市农药厂后面的家属区还有一个办公场地，专门用于给投资人进行培训宣传。雷某还给我们在永济的投资人建立了一个微信群，我也在群里，群里有三百人左右，都是永济人。 （14）杨建亭的询问笔录，证明：2018年5月份，李小玲对我说投资ABA平台好，可以收利息，返现金，其他投资平台只给东西，我就开始在这个平台上投资。2018年6月1日，李小玲将我带到农药厂雷某的办公场地，雷某给我说在这个平台上投资，五个月就给我返本金和利息，投资一份有3500元的，也有7000元的，随后我投资了7000元。将7000元现金交给了雷某。之后李小玲又给我说让我有钱再投进这个平台，投资的越多，返的越快，利息越高，我又于2018年7月3日投资了3500元，钱也是直接给的雷某。五个月到期后，我见钱没有返回来，就叫上李小玲一起去雷某的农药厂办公场地找雷某，雷某给我说公司放假了，2019年元月22日才返呢。到2019年元月22日钱还没有返，我就打电话给雷某，雷某不接，我去雷某的办公场地也没有见人，随后我多次电话联系她并去农药厂找她，都没见人。截至目前钱一点也没有返回来。我听别人说拉一个人投资这个平台，投资10000元就给推荐人500元的好处费。 （15）李小娟的询问笔录，证明：具体时间我记不清了，我姑沈牡丹给我打电话把我叫到她家，给我说投资ABA平台能够挣钱，只投资3500元。我同意后她又叫来一个人（好像叫雷某）来到她家，我用支付宝给雷某的账户转了3500元，雷某就拿我的手机下载了一个APP并给我注册了一个账户，具体怎么操作我就不清楚了。我的账户我姑替我管理，我再也没有关注过这个事情。在这期间我姑用微信给我转过300元左右。 （16）王彩红的询问笔录，证明：2018年5月份，薛某2给我说投资ABA项目能挣钱，让我现在投资3500元，到2018年6月4号到8号给我返500元，到45天拆分后再给我返1000元，随后就是每45天一拆分，拆分一次返1000元，投资这个平台收益高。2018年6月1日，我和纪青叶来到永济农药厂雷某的办公场地，把3500元现金给了雷某，雷某拿我的手机下载了一个ABA投资平台的APP并给我注册了一个账户，都是雷某操作的，弄好后我就和纪青叶回去了。之后ABA投资平台变成了CVB投资平台。之后钱一直没有返回来，我就去找雷某，雷某一直推脱，雷某说矿机收益更高，让我购买一个矿机，之后我就又投资300元买了矿机。截至目前我没有获得过任何收益。由于我和纪青叶都是薛某2推荐投资的ABA平台，推荐一个人就会给推荐人10%的推荐费，所以薛某2就给了我和纪青叶某100元。我知道雷某是ABA投资平台永济区域的负责人，当时雷某还拉我进入了一个ABA微信交流群。在我投资期间，雷某多次让我们投资人开会，我只去开过两次，都是在永济市城市经典附近的一个火锅店里（具体名字我记不清了），都是雷某主持的，给我们讲解公司的转型情况等，具体说的啥我也记不清了。现在ABA投资平台还在运营，平台一直在变，现在变成了区块链。 （17）纪青叶的询问笔录，证明：2018年5月28日，薛某2给我说在一个ABA投资平台上投资钱，收益高，永久分红，投资3500元，一年就能赚2万多块钱，随后将我拉到永济市农药厂雷霞霞的办公室，在雷某的讲解下我投资了3500元，将现金直接交给雷某的。雷某就用我的手机下载了一个叫ABA的APP并给我注册了一个账户，具体怎么操作的我不清楚。雷某还将我拉入了一个叫ABA的微信交流群。2018年9月份，雷某说我的账户拆分了两次，里面有400元，让我再补300元，购买一个币，一个币700元，具体什么币我不清楚。雷某就告诉我收益更高，随后我微信给雷某转了300元，后来因钱取不出来，我多次找雷某，她让我再注册一个叫CVB钱包的APP，说拆分后钱就直接到CVB钱包里，然后再提到绑定的银行卡里。我知道雷某是ABA投资平台永济区域的负责人，当时雷某还拉我进入了一个ABA微信交流群。后来因为钱提取不出来，我多次找雷某询问情况，雷某一直推脱，我就退出微信群了。在我投资期间，雷某多次叫我们投资人开会，我在永济市河东大道的一个涮锅店里参加过两次会，雷某给我们讲投资这个平台好，收益高。2019年5月25日，雷某叫投资人在她农药厂的办公地点开会，说平台转型，最低要交700元，不交钱的话就只能在商城里买东西。截至现在我没有得到过任何收益，现在ABA平台转换成另一个平台了。 （18）冯彩娃的询问笔录，证明：2018年5月份的时候，薛某2给我说，有一个好的投资平台，投资后回报率很高。2018年5月28日，薛某2将我带到雷某的办公室，雷某在她办公室的黑板上亲自授课，讲解ABA投资平台的投资方式及收益情况。当时我记得雷某说是投资这个平台后，在45天的时候就会第一次拆分，第一次拆分如果投资额是3500元就可以收益500元，第二次拆分就可以收益1000元。雷某给我说投资有一份3500元，有7000元的。我先投资了一份3500元的，雷某用我的手机下载了一个叫ABA的平台并给我注册了一个账户，具体怎么操作的我不清楚。投资后，雷某给我说投资3500元，返的慢，让我再投资一份7000元的，这样钱就返还的快，随后我就又投资了7000元的，2018年6月份我再次投资了7000元，我总共投资了三份，一共是17500元，都是我以现金的形式在雷某的办公室直接交给她的。在拆分后返还回来的钱，雷某劝说我让我再补点钱投资矿机，投资矿机收益更高，矿机具体是啥我也不清楚，随后我又陆陆续续投资了3000元，过了一段时间这个平台从ABA变为CVB，随后又让我用积分在爱必福商场里购买东西。截至目前，我总共在这个平台里投资了20500元钱。我没有得到过收益，返还回来的钱我又补钱购买成矿机了。我知道雷某是ABA投资平台永济区域的负责人，当时雷某还拉我进入了一个ABA微信交流群。后来因为钱提取不出来，我多次找雷某询问情况，雷某一直推脱，我就退出微信群了。 （19）吕建波的询问笔录，证明：2018年5月2日，经朋友李某2介绍说雷某是ABA投资平台永济区域负责人，我俩到永济市农药厂见到雷某，雷某说投资有一份3500元，有7000元的，投资7000元就是V3级别，V3级别可以再发展五个会员，每发展一个会员就有奖金，收益更高，承诺半年本金就回来了。当时我就投资了一份3500元，一份7000元的，雷某从我的农业银行信用卡里刷了10500元，随后用我手机下载了一个叫ABA的APP，并给我注册了账户，雷某用她的账户给我申请了10500的积分，并让我回去下载一个CVB钱包APP，绑定一个银行卡，等积分拆分后我可以将CVB钱包里的积分出售，出售后钱就直接转入我绑定的银行卡，现在这个平台又换成一个叫区块链的平台。当时雷某还拉我进了一个ABA交流群。 （20）朱安家的询问笔录，证明：2018年6月份，经吴朝公介绍，我们一起到雷某女儿在河东大道经营的饭店去听课。到了后，雷某给我们说在这个平台上投资钱，收益高，购买一份有7000元的，有3500元的，经过不断拆分，三个月就能回本，随后就是收益。我听了后感觉还可以，就给雷某说我要投资。雷某问我投资多少，我说我购买六单，每单是7000元，我就取了42000元的现金交给雷某了，雷某用我的手机下载了一个APP并给我注册了账户，具体怎么操作的我不清楚，都是雷某拿我手机操作的。雷某给我说公司手续是全的，投资以后每天钱都会返回到我的账户上，够500元就能提现。注册好后我就回去了，但随后平台一直没有给我返钱，我就多次找雷某问怎么回事，雷某就一直推，让我等着。截至目前我还没有获得过任何收益。我知道雷某是ABA投资平台在永济的负责人，平时也负责给投资人员进行培训宣传，雷霞霞在永济市农药厂后面的家属区还有一个工作室，专门用于给投资人进行培训宣传。雷某还给我们在永济的投资人建立了一个微信群，我也在群里，群里有三百人左右，都是永济人。 （21）韩淑芳的询问笔录，证明：2018年4月底5月初，我朋友李月玲将我带到农药厂雷某办公场地，雷某给我说在这个平台上投资钱，收益高，说投资旅游业（小矮人表演）、投资林业的项目可以赚钱，随后我就投资了3670元。过了一段时间，雷某给我说我的ABA平台上有500元，当时我没有下载软件，我说就500元先不要提现。到八九月份的时候我下载了ABA平台软件，发现钱提不了现，我问雷某，她说再交170元就能提现了，我就交了170元，后来账户里面已经涨到7000多的时候，就没有再涨过，也不能提现。我多次去找雷某，雷某就一直说让交这个钱那个钱的，后来我也没有再交钱。截至现在我一共投资了3670元，没有领过任何收益。 （22）肖桂芳的询问笔录，证明：2018年6月份，经李月玲介绍我在农药厂见到雷某，她给我说投资这个平台，半年就能回本，之后就能一直收益。我投资了14000元，是以现金的形式给的雷某，雷某在我手机上下载了一个APP，然后给我注册了一个账户，并且将我拉进一个微信群里。到11月份，雷某在微信群里说ABA平台要转CVB，之后我又交了1000元，雷某又给我下载了CVB软件，都是雷某在具体操作，转成CVB以后里面的钱一直提现不出来。到2019年6月份，雷某一直劝说我们在CVB商城里用积分购买东西，我听别人说里面的东西特别贵，就一直没买，雷某说如果不买东西，就不管我们了，之后雷某拿着我的手机替我将我的积分兑换成商品，她买了没买我也不知道，到现在我都没有收到兑换的商品，而且雷某还让我把邮费给她。这个平台从ABA转为CVB，现在又改成区块链百帮群。雷某在我的菜铺让我和相杏梅投资平台，相杏梅没有拿钱，雷某就先替相杏梅垫付了1000元钱，随后相杏梅叫我和她一起去雷某家里给了雷某1000元现金。 （23）张金赞的询问笔录，证明：我在ABA平台投资了10500元，一个7000元，一个3500元，后来又投资1000元从ABA转到CVB。我是杨某3经介绍然后以现金、手机转账的方式投资的。 （24）温仁义的询问笔录，证明：我在ABA平台投资了3500元，我是李月玲介绍投资的。 （25）尚晓营的询问笔录，证明：我经朋友牛晓庆介绍在ABA平台投资了15500元，投资后我在雷某位于农药厂的办公室上了七八次课，在课上雷某就一直给我们讲这个ABA投资多么好，收益前景多么好，让我们出去多宣传，每发展一个人员加入，还会给我们一定的奖励。我给田普生介绍过，他投资了14400元。这个投资平台有三个网址，平台从ABA转为CVB，现在又变为区块链。 （26）尚红业的询问笔录，证明：我通过尚某认识的雷某，雷某给我讲ABA投资平台收益高，我投资了7000元，后来转为CVB时又交了1000元，我一共投资了8000元。我还介绍我朋友张鹏投资了7000元，党文华投资了7000元。 （27）祁艳玲的询问笔录，证明：2018年6月份，我经苏菊花介绍在ABA平台上投资49000元，我投资的钱都是苏菊花将我带到雷某农药厂的办公地点，我直接将钱交给雷某，雷某拿我手机下载并安装ABA软件，在11月份雷某说平台要转成CVB，让再交了1000元，随后平台没有返钱，雷某一直推脱并且还让我投资其他平台。截至目前我一共投资50000元，都是现金交给雷某的。这个平台现在又变成区块链百帮。雷某创建了一个微信群，她是ABA平台永济区域的负责人，我们有什么问题都是找雷某。 （28）杨某3的询问笔录（尚某妻子），证明：2018年元月份，雷某给我说投资ABA平台收益高，投资7000元，四个月回本，11个月就能挣70000元。雷某还说这是国家扶持的项目，让我放心，所以我就开始在ABA平台上投资。我先后投资了21000元，都是把钱交给雷某，她在我手机上安装了ABA投资平台软件。雷某还经常让我到她农药厂的办公地点进行培训学习，告诉我们这个投资平台多么好，收益多么高，还让我们推荐亲戚朋友投资这个平台，说推荐的人越多，收益就越高。后来钱取不出来，雷某告诉我们平台要转为CVB，转型后钱不能提取，她就让我们在商城里购买东西，商城里的东西特别贵。买东西都是雷某给我们买，具体有没有买我不清楚，到现在我都没有收到我购买的东西。雷某还组织带我到闻喜、云南听过课，我介绍我姐杨拽玲投资了3500元，彭银银投资7000元，祁广平投资50000元，任彩珍投资21000元，苏菊花投资7000元。 （29）谢玲玲的询问笔录，证明：2018年7月份，经祁苏连介绍我在ABA投资平台投资7000元。之后一直不见返钱，雷某说ABA要转为CVB，再交1000元，我没有交。现在又变成了区块链百帮。在投资过程中平台返了190元，剩余钱没有返回来。 （30）苏菊花的询问笔录，证明：2018年6月份我经杨某3介绍，在农药厂生活区见了雷某，雷某将ABA投资平台详细的给我做了介绍，并承诺投资少收益大，且期限短。我刚开始只投资了一份7000元，雷某不断劝说我，给我说投资越多收益越大，且收益的期限越短，就这样我不断投资，总共投资四份，28000元。随后在2018年10月份的时候我见没有收益，就问雷某怎么回事。雷某给我说，ABA平台转型为CVB平台了，只需要交纳1000元，就可以在短时间内得到收益，这样我又交给雷某1000元。我给雷某的共计29000元都是现金。雷某给我说，投资越多收益越大，且收益的时间比别人快。就这样在雷某的一再劝说下，我又让我妹子苏岁投资了7000元，让我朋友商纪红、尚百忍投资了3500元，他俩都是将现金交给杨某3；我还让我房东祁崇平投资了8000元；我亲家祁建业以他名义投资了7000元，祁建业的妻子贺青云投资了8000元，他俩都是将现金交给杨某3，当时给的时候我在旁边见了。 （31）李西朋的询问笔录及微信转账记录，证明：我经杨某3介绍在ABA平台上投资了7000元。后面又说平台要转为CVB要再交1000元，我就在微信群里问投资的钱没有返回来，怎么又叫交钱，雷某就将我踢出微信群。之后我听别人说平台一直在变，雷某又让交钱。投资过程中给我返过400元，雷某还让我们推荐其他人投资这个平台，推荐的人越多，收益越高。我知道雷某是ABA平台永济区域的负责人，她还给我们说这个平台是国家扶持的项目。 （32）卫艳乐的询问笔录，证明：2018年7月2日我和郭宝莲一起去ABA投资平台在农药厂的办公地点，雷某给我们讲解ABA投资平台，还说是让郭宝莲投资的越多收益越快，我见郭宝莲投资了，我也跟着投资了两份，一份是7000元。我直接扫一个收款的二维码，一次性支付了14000元。到9月2日一直不见返钱，我就去雷某办公室找她，她又让我在投资平台上购买矿机，可以加快收益。我在雷某的劝说下又投资了2000元（实际支付给雷某1988元）。随后平台又转为CVB要交1000元，我没有办法又通过微信分两次转给雷某1000元。我一共投资了17000元，没有任何收益。 （33）姚爱青的询问笔录，证明：2018年5月份，尚俊贤将我带到尚某（妻子是杨某3）家，尚某就开始给我介绍ABA投资平台的具体操作、运行模式，当时尚某还给我说是40天左右拆分一次，只要拆分一次就能挣钱。在尚某的一再劝说下，我就购买了三份产品，每份产品7000元，共计21000元。我当时将21000元的现金交给了尚某，然后尚某的妻子帮我在我手机上下载注册了ABA投资平台的软件。ABA平台更名为CVB时雷某让我在CVB平台上又投资了1000元。 （34）展淑婵的询问笔录，证明：2018年6月份左右，任彩红给我说她在一个ABA投资平台上投资了，三个月就可以回本，收益很大。我跟上她去了雷霞霞位于永济市农药厂生活区的办公室，雷某给我介绍ABA平台的运行方式、收益期限等，在雷某的一再劝说下，我就同意投资了。分两次购买了四份产品，每份7000元，共计投资28000元，在雷某的这个办公室现金交给的她。投资后，雷某帮我在我手机上下载了ABA平台的软件，注册了账号等。当时雷某给我说三个月回本金，但三个月到后根本没有返回资金。随后雷某还让我又投资了两个矿机，每个矿机700元，但我也没有得到收益。投资的矿机也是在ABA这个平台上。随后ABA这个投资平台又改名为CVB，改名的时候还让我交了1000元，说是交了1000元后，返利更快，但截至目前我都没有得到一点收益。我给祁淑莲说过ABA投资平台，祁淑莲在这个平台投资了7000元。 （35）郭宝莲的询问笔录，证明：2018年七八月份的时候，吴朝功给我说有个投资平台，投资后可以很快挣下钱，他已经投资钱了。吴朝功给我说了几次后，我就跟上他去了雷霞霞位于永济市农药厂生活区的办公室，在雷某办公室，雷某就开始给我介绍ABA投资平台的投资方式、收益方式，主要就是投资后收益大且期限短。随后我就断断续续投资了共计28000元，每份产品7000元，钱都是我在雷某办公室将现金亲手交给雷某的。随后雷某还在我手机上给我下载了ABA投资平台的软件，但我年龄大，也看不懂，都是雷某帮我操作，具体怎么操作的我不清楚。截至目前我没有挣一点钱。我给我朋友卫艳乐说过，她也投资了。 （36）张建平的询问笔录，证明：2018年7月份的时候，吴朝功说他在ABA投资平台上投资钱了，而且挣了一点钱，本金也能按时取回。随后我就和他去了雷霞霞位于永济市农药厂生活区的办公室，到那后雷某就给我介绍ABA投资平台，说是这个投资平台投资金额少，但返利大，且保证能随时提现。然后在雷某的一再劝说下，我就购买了三份，每份7000元，我将21000元的现金在雷某的办公室交给她。她在我手机上帮我下载了ABA投资平台的软件，并教给我怎么使用，但我年龄大了，至今都没有学会。平时就是我直接问雷某，看有没有挣钱，她拿上我手机操作。最近我向雷某要本金的时候，雷某让我交365元，说是可以将我在平台上的钱折换成物品给我，但交钱后到现在为止我也没有见任何物品。我知道雷某是ABA投资平台永济区域的负责人，当时雷某还拉我进入了一个ABA微信交流群，她是群主，经常在群里发关于ABA投资平台的宣传材料。这个群现在的名称改为“区块链百帮学习交流群”。雷某给我在她办公室讲过四五次课，就是关于ABA投资平台的培训课，主要就是让我们也出去宣传这个平台，还有这个平台的操作等。 （37）杨守院的询问笔录，证明：2018年6月份的时候，曹丰收将我带到雷霞霞位于永济市农药厂生活区的办公室，到那后雷某就给我介绍ABA投资平台，说投资这个平台四个月就能回本，之后就一直盈利。然后在雷某的一再劝说下，我就陆续在这个平台上投资了42000元，具体投了几份我记不清了，42000元都是在雷某的办公场地现金给雷某的。她在我手机上帮我下载了ABA投资平台的软件，并教给我怎么使用，但我年龄大了，至今都没有学会。平时就是我直接问雷某，看有没有挣钱，都是雷某拿我手机操作的。投资期间雷某还让我介绍其他人投资这个平台，说介绍投资的人越多，收益越高。我在雷某的办公场地听过几次课。雷某在课上就是宣传ABA平台多么多么好，收益多么高，让我们介绍其他人投资。我还在EYH平台上投资了8400元，在六国平台上投资了15000元。这两个平台都是雷某让我投资的，雷某也是这两个投资平台永济区域的负责人。 （38）李月玲的询问笔录，证明：2018年4月份的一天，关云霞给我说在ABA投资平台投资，四个月回本，一年可以挣投资金额的五六倍。她领着我去了雷霞霞在永济市农药厂生活区的办公室，在雷某的办公室，雷某给我讲解投资ABA投资平台的好处，可以短时间回本，一年就可以挣投资本金的十倍左右。我当时取了7000元现金交给雷某，雷某帮我在手机上安装了ABA投资平台的软件，并教给我怎么使用。随后雷某就一直给我宣传ABA投资平台的优势，我又投资了3500元，我随后又以我女儿袁亚妮的名义投资3500元，以我儿子袁少杰的名义投资3500元，以我丈夫袁永生的名义投资3500元，以我朋友杨燕的名义投资3500元，以我侄子李斌的名义投资3500元，以我邻居吴梅花的名义投资7000元，以我姑姑李英的名义投资7000元。随后在ABA投资平台改名为CVB投资平台时，雷某说再投资1000元，CVB投资平台的收益会比ABA投资平台更快。投资钱后，我就再没有理会这回事，就是没事的时候问问雷某的收益情况。我一共投资了43000元。 （39）苏岁的询问笔录，证明：2018年7月份的时候，雷某给我姐苏菊花打电话说有个事，我姐就将我带到雷霞霞位于永济市农药厂生活区的办公室，到那后雷某就给我和我姐介绍ABA投资平台，说投资这个平台，三个月就能回本，一年就能挣十倍本金。我说我不会操作，雷某说叫我不用管，三个月钱回来她就直接将钱打到我卡上了。在雷某的一再劝说下，我在平台上投资了7000元，她在我手机上帮我下载了ABA投资平台的软件，并教给我怎么使用，但我没有学会。在三个月后因为钱没有返回来，我就问雷某怎么回事，雷某就一直推脱，之后雷某还说平台要转为CVB，让我再交1000元，因为我不懂就没有交。投资期间返还200元。 （40）樊某的询问笔录，证明：2018年元月份左右，我妻子赵春娥的朋友高海燕给我妻子说ABA投资平台好，能挣钱，随后我和我妻子就到永济市河东大道城市经典西侧的旋转火锅店二楼听雷某讲解ABA平台，雷某说投资7000元，三个多月就能回本，45天拆分一次，之后一直收益。我听后感觉投资ABA平台能挣钱，就于2018年元月25日和我妻子到雷某的出租房内，在ABA平台上投资了50000元，我将50000元现金直接交给了雷某，雷某拿我手机操作好后，我就回去了。之后雷某又给我说投的越多挣的越多，我又陆续在ABA平台上投资了150000元左右，这150000元大部分是通过雷某的POS机拿我的银行卡刷给雷某的，还有一部分是微信转给雷某的。在投资期间，平台给我返回来的钱我又继续投进了ABA平台上。雷某还在投资期间让我发展其他人投资ABA平台，说发展的人越多挣的越多。我发展任彩红投资了10500元；发展蔚五星投资了10500元；发展樊军永投资了63000元；发展我朋友范勤凤投资了几万元。雷某组织我们到云南昆明ABA平台的总公司参加过培训，我去过三次，当时讲解的人员有张某1、韩向东、李某1（自称是公司副总）。具体得到过多少收益我记不清了，平台返回来的钱我又都投进ABA平台里了。 经过辨认，4号（张扬波）就是2018年上半年来永济在城市经典西侧旋转火锅二楼给我们培训ABA平台授课的人。当时是雷某通知我们说有上级领导来给我们授课，结果我们就见了这个人。这个人随后还多次来永济给我们授课，和他一起来的还有一名女的，叫陈某1（三十岁左右）。我投资ABA平台后，于2018年上半年的时候先后去昆明参加过公司组织的三次会议，具体时间我记不清了。第一次是我和我儿子去的昆明，当时就是雷某见我投资的多，所以劝我去昆明参加公司的培训会，我到昆明后，是张嗥接待的我和我儿子，我在昆明还见了张某1、陈某1。到了昆明的第二天，公司就组织我们参观小人国、茶厂等，当时参观这些地方的时候，在车上就介绍ABA投资了小人国、茶厂等项目。晚上在一个酒店的会议室，公司召开了会议，会上一名姓李的中年男子对参会人员进行了讲话，主要讲的就是公司的战略布局规划、资金的安全等，当时一名姓李的中年男子就介绍自己身份是马来西亚ABA投资控股集团中国区运营总裁。我们住的酒店是佳信明珠大酒店，酒店对面就是ABA投资控股集团的下属企业昆明爱必福网络科技有限公司，我和我儿子还去公司参观了，还见了韩某和李某3。随后韩向东介绍自己是学院院长（具体学院名称我记不清了），韩向东主要讲怎么在ABA平台上操作挣钱。随后我又去了两次，每次去我都见到了韩向东和这名姓李的中年男子，每次开会时参会人员就称他俩为韩某、李某3。ABA投资平台就是用现金购买平台上的积分，等有新投资人投资时购买我的积分，我才能将积分提成现金。具体用现金怎么在平台上购买积分、平台上的积分怎么提成现金，都是雷某帮助操作，我也说不清。反正现在我在平台上投资的20万元本金都没有提现出来，之前挣的也都全部复投进平台了。 经过辨认，7号（韩向东）就是每次开会给我们介绍ABA平台的韩向东，学院的院长。 （41）相杏梅的询问笔录，证明：1000元钱是雷某先替我垫付的投资款，并在我手机上下载的投资平台，随后我和肖桂芳拿着现金送到雷某在农药厂的生活区家里把钱还给了她。因为投资钱后一直没有返钱，我就将手机上的平台卸载了，具体哪个投资平台我记不清了，雷某知道是哪个平台，我以为是ABA投资平台。我在EYH平台上投资了9000元，是以现金的形式给的雷某。因为雷某让我投资这个平台后，多次把我叫到她家里给我培训，教我怎么操作，还让我帮她宣传，拉人进来投资这个平台。 （42）韩小引的询问笔录，证明：2019年4月份，相杏梅给我妻子吕玉勤说EYH平台能挣钱，相杏梅将我和我妻子带到永济市中心汽车站南侧的一个门面房，门面房里有十余人，雷某在这个门面房里就给我们讲解投资平台，说投资这个平台每天都能返利，我就以我的名义投资了3500元，我妻子投资了700元。我将4200元的现金交给雷某后，雷某分别用我和我妻子的手机下载了一个EYH的APP，给我和我妻子都注册了一个账户，并给我讲解了操作流程，弄好后我们就回去了。我和我妻子每天按照雷某教的操作，虽然每天都返利，但一直提现不出来，随后我妻子找雷某退款，雷某给我妻子退了400元，之后我多次找雷某，询问为啥不能提现，雷某一直推脱。截至现在我和我妻子总计在这个平台里投资了3800元。雷某是EYH投资平台在永济的负责人，她在永济市中心汽车站南侧的门面房里对投资人进行讲解培训，而且把我们投资人拉进了一个微信群，群里有二百余人，但雷某已经把这个群解散了。 （43）届运广的情况说明，证明：雷某给我讲解博旅投资平台的投资方式及回报情况，当时雷某给我承诺保证7天就能返700元，三个月就能回本，之后就一直收益，如果一直不取，一年就能挣140万元。我投资了三笔（以我名义一笔、妻子屈某名义两笔），每笔7480元，共22440元。在投资期间雷某给我卡里转了3900元。之后博旅平台就不返钱了，雷某让再交650元，说交了钱才能返回来，我又交了1300元。我是通过范勤凤认识的，知道雷某是博旅平台在永济区域的负责人。因为不返钱，我去找过雷某，她说平台正在整顿，又让投资六国平台，说每7天返一次，每次返700元，当时温云青在旁边说她也投资了，在雷某的劝说下，我就以我妻子屈某的名义投资了一份7700元，在投资六国平台的过程中，只返过一次700元，同样雷某是六国平台在永济区域的负责人。 （44）屈保荣的情况说明，证明：雷某是博旅平台在永济的负责人。2018年9月份我投资博旅投资平台7480元，返过1300元，后来不返钱了。雷某又打电话让我再交650元，说交了才能返钱，我就又交了650元。雷某让我们再介绍其他人投资博旅平台，说介绍一个人投资就给介绍人1000元的返利。 以上经统计，永济区域ABA投资平台投资人有142人，吸收资金284.5115万元，集资参与人投资收益10.0259万元，集资参与人在爱必福商城购买的货物价值为717856元。 5、量刑证据 （1）抓获经过，证明：2019年12月20日，永济市公安局民警到云南省昆明市公安局五华分局红云派出所要求协助抓捕涉嫌非法吸收公众存款的李昌洪，民警通过电话联系李昌洪。9时30分许，李昌洪自行来到红云派出所配合调查，经询问得知，该人确系李昌洪，民警将其带至红云派出所办案区交由永济市公安局民警讯问调查；2020年3月1日10时许，韩向东来永济市公安局投案。 （2）无犯罪记录证明，证明：沁水县公安局龙港中心派出所经查未发现韩向东在辖区内有犯罪记录。 （3）四川省简阳市人民法院刑事判决书，证明：李昌洪因犯拒不支付劳动报酬罪被判处罚金五万元。 6、被告人的供述与辩解 （1）被告人李昌洪的讯问笔录，主要内容：我在2018年初成立云南爱必福网络科技有限公司，2018年8月份在深圳成立深圳爱必福跨境电子商务有限公司。我是实际控制人，2018年初由我出资400多万元注册登记的，登记的公司法人张某3（张某3是我的表弟），股东是张某4（张某4是我的侄子），当时公司有会计、出纳等八九个员工，主要业务是网络商品销售，办公地点在昆明市霖岚国际广场租的办公室（在A栋的19楼1901室）。大概2018年八九月份的时候，因为我资金紧张，就搬离了这个办公地点，随后一直到现在没有具体办公地点。深圳爱必福跨境电子商务有限公司我是实际控制人，当时由我出资500多万元进行注册登记的，登记的公司法人陈某3（陈某3当时就是公司员工），股东是丁瑞（我没有丁瑞的电话，当时是让公司的员工随便找的丁瑞的身份证），公司有会计、出纳，都是请的外包公司的人员，公司成某一直就没有办公地方，主要业务是做电子商务。公司注册后两三个月我就将公司的法人变更为自己，公司再没有股东。2019年的4月份左右，我将公司名称变更为“深圳小强农业科技有限公司”，公司名称变更后，直到现在还没有开展具体业务，也没有办公地点。云南爱必福网络科技有限公司成某，我通过一个朋友（当时他说他是北京人，我记不清叫什么名字了，也没有联系方式）委托北京一家公司为我研发的“爱必福商城”，网址是××，商城现在还能进去。随后我就在阿里云租了一个服务器，每月给阿里云公司缴纳两千多的费用。2018年的八九月份，我深圳的一个朋友给我介绍说是新加坡的CVB公司想和我公司合作，新加坡的CVB公司主要业务是做区块链，当时新加坡的CVB公司主要就是帮助我引流客户，扩大客户量。随后我就给了CVB公司我公司的一个端口，让CVB公司帮我引流客源。这样CVB公司的客户就可以通过这个端口在我公司商城里购买货物，我公司的客户也可以通过这个端口在CVB公司的交易所里交易。 我公司成某刚开始通过发放宣传册、朋友介绍等方式对外进行宣传，随后在2018年的二三月份，在昆明召开推荐会吸引客源，当时全国各地的客户都来到我公司参观学习，有山西、上海等地的客户过来参观，我亲自对他们进行讲解消费订单的消费方式和盈利模式，当时过来有五六十人参加。随后过了一两个月，我又组织全国的客户在昆明召开的推荐会，过来有五六十人，当时是在昆明市的盘龙区蓬莱大酒店举办的。在推荐会上，就是我自己亲自讲授的，我通过挣取销售商城里商品的差价来获得利润。我商城里的商品是通过广州市的久零电子商务有限公司和山东的企叮咚科技有限开发公司提供。公司客户在我商城里购买货物盈利模式是：第一就是我公司销售的货物便宜，第二就是在我商城里第一次购买商品的客户，随后介绍新的客户购买，还可以获得公司的赠送积分，商城里的积分可以购买商品还可以兑换成CVB平台里的币，CVB平台里的币就可以兑换成人民币。客户在商城里购买商品，先将钱打进云南爱必福网络科技有限公司的公户，然后公司将客户的钱在公司商城的平台里以购物券的方式提现出来，客户用购物券购买商品后，公司就奖励积分。雷某是我公司的客户，是山西永济人，我今年还在广州见过她，因为我的微信名称是李某1，所以我给雷某介绍我的名字是李某1。 2017年11月份，马来西亚籍华人梁启发通过我在柬埔寨的一个朋友阿某介绍和我联系。当时是阿某通过微信给我打的语音电话，说是他的一个朋友在马来西亚做生意，想在国内找个合作伙伴，他让梁启发和我联系。随后梁启发就通过微信的语音电话和我联系，到昆明见我，见面后梁启发就介绍他的情况。过了几天，我就去马来西亚参观，到马来西亚后梁启发就给我介绍ABA投资平台的情况，我当时就问这个ABA投资平台是否合法，是否能挣钱。他明确告诉我是合法的，而且能够挣钱，ABA投资平台在国内无法注册公司，让我随便找几个人注册几个公司，用于ABA投资平台的运营管理。随后我就按照梁启发的安排注册了云南爱必福网络科技有限公司、深圳爱必福跨境电子商务有限公司、香港九州公司，随后梁启发还让我在新加坡注册了一个公司，这个公司是为了将ABA投资平台的数据转换给CVB投资平台，公司的名称想不起来了。ABA投资平台从我和梁启发开始合作，都是他安排的四五个人在管理运营，就在昆明工作，期间我看过两三次，这是为了看平台盈利情况。到2018年六七月份的时候，梁启发和他的工作人员全部撤回马来西亚，将我的微信、手机号全部拉黑，这个时候我才知道被骗了。ABA投资平台就是个诈骗平台，但我们已经陷进去了。我为了减少投资人的损失，自己想办法筹集资金，通过商城发货的方式解决问题。ABA投资平台是梁启发在实际控制，爱必福商城是在ABA投资平台无法正常运营后，我为了挽回投资人的损失，防止投资人到处告状，自己筹集资金运营商城，以货物的方式返还给投资人。到现在为止，我自己也已明确清楚ABA投资平台就是一个网络非法集资平台，我也是被梁启发骗进来，我现在也非常后悔，当时没有了解清楚ABA投资平台，就在梁启发的安排下大肆进行宣传。 梁启发实际控制的ABA投资平台到2018年六七月份的时候已经无法正常运营，梁启发和其工作人员已经全部撤回到马来西亚，ABA投资平台在国内已经无法正常运行，但因为之前我作为和梁启发在国内的合作伙伴，我主要负责ABA平台的宣传推广，这时我已经知道ABA平台是一个网络集资诈骗平台，很多投资人都认识我，找我要钱，为了安抚投资人，想办法挽回投资人的损失，我就在新加坡购买了另一家公司的CVB平台，我用CVB平台的目的是为了统计当时投资人在ABA平台上尚未返还的投资金额，其实CVB上统计的数据也不完全准确，因为没有ABA平台的后台数据，我只是根据投资人所报上来的数据进行录入统计，一元钱在CVB平台上就是一个积分，我通过CVB平台将投资人在ABA平台上尚未返还的钱统计后，为了防止投资人闹事，我就委托北京一个公司研发了爱必福商城，爱必福商城上销售的货物都是我自筹资金购买的，爱必福商城建成后，我就通知韩向东，让韩向东统计将CVB积分换成爱必福商城购物券的名单，然后我根据名单将投资人在CVB上的积分，在爱必福商城上以购物券的方式提现出来，要求投资人交纳运费后，我根据投资人所报的货物进行发货。我按照物流公司的标准估算的运费。从ABA转型到CVB平台，我收取了投资人的转型入网费，每个账户入网费最少1000元，我当时说交纳后，可以加速投资人账户积分的释放折现，交纳的越多，积分的释放折现速度也越快。我主要是为了统计投资人在ABA平台上未返还的金额，还有转型入网费，在爱必福商城上以同等价格的购物券提现，通过这种方式我可以挣取货物的差价，同时又消除了投资人在CVB平台上的积分。具体收了多少转型入网费我不清楚，这些钱都转入到深圳爱必福跨境电子商务有限公司的公户上，然后我又将这些钱通过企叮咚、久零网购买货物，之后将货物发给投资人。转型入网费全部用来购买货物。我还自筹200万元用来购买货物。 ABA平台从我开始和梁启发合作，然后根据梁启发的安排注册相应的公司，随后梁启发安排人员制作宣传材料，我根据梁启发的安排及宣传资料，通过召开推介会的方式向投资人宣传，我在推介会上的身份是ABA投资控股集团中国区总裁，我主要讲述ABA平台的发展前景良好和高收益等，所谓静态收益、动态收益、拆分、投资矿机等模式只是一种宣传策略，目的就是梁启发通过ABA平台吸收更多人的资金。大概举办了四五次推介会。在推介会上，梁启发的身份是ABA投资控股集团全球运营总裁，我是ABA投资控股集团中国区总监，韩向东是商学院院长，在会上介绍ABA平台隶属ABA投资控股集团，下设香港九州爱必福投资有限公司，在国内设立云南爱必福科技网络有限公司和深圳前海爱必福投资咨询有限公司（后注册为深圳爱必福跨境电子商务有限公司），其实都是空壳公司，没有具体业务，也没有办公地址。我当时注册CVB平台的目的就是处理ABA平台遗留的问题，随后通过爱必福商城给投资人通过发货的方式归还了部分本金。我通过爱必福网络科技有限公司的公户、我的银行卡、我妻子，还有张某4的银行卡都给企叮咚、久零网公司转账购买货物，都是我持有这些卡和卡绑定的网银，都是我亲自在操作转账购货，他们都不参与这些事情。我和梁启发在中国境内利用ABA平台向社会大众进行宣传，并承诺投资平台可以得到很大收益，我没有见过相关部门的审批手续，也没有办理过。2018年七八月份梁启发将ABA平台工作人员从昆明撤走后，我就联系不上了。 我记得当时让雷某统计的ABA平台转为CVB平台的名单然后报给我，但这个名单统计的也不准确，只是为了随后用这个名单返还投资人的损失使用。深圳爱必福跨境电子商务有限公司向广州久零品电子商务有限公司于2018年10月17日转账15万元，于2018年10月26日转账15万元；向济南企叮咚信息科技有限公司于2018年11月7日转账14937.7元，都是向这两个公司购买货物的货款。我的工商银行账户（62×××06）向广州久零品电子商务有限公司于2018年9月21日分两笔共转账60万元，这是我自筹的资金，也是购买货物的货款。云南爱必福网络科技有限公司注册成某，刚开始是梁启发安排的人员在管理运营，随后到2018年5月份左右的时候，我感觉ABA平台有问题，所以我才要求梁启发让我管理，当梁启发不让我管理，接着梁启发带上他的工作人员就走了。我接手公司后，这两个公司的经营管理都是我一个人在操作管理，没有其他人参与，所有资金的支出和收入也是我一个人在操作管理，没有其他人参与过公司的任何事情。我使用张某3、代明的银行卡是因为我在外做生意，供我做生意使用。韩向东没有向我转过钱购买积分，他自己就可以在平台上购买积分，只要有人挂售，韩向东就可以自己自由购买，不需要通过其他人。我不认识贺某，我在ABA平台上没有获利。 （2）被告人韩向东的讯问笔录，主要内容：我来投案自首，因为2018年我参与了ABA投资平台集资一事。我和李昌洪认识大概是在2017年，当时我俩都是参加企业培训班．微信都在一个群里，随后加了好友。李昌洪的微信名叫“李某1”，随后我俩多次在微信上联系交流。2017年12月份，李昌洪在微信上给我发信息说是有一个好的投资平台，可以挣很多钱。这个投资平台就是ABA投资平台，还给我说这个平台的总公司在马来西亚。我在微信里和他聊了几次，随后李昌洪于2017年12月份专门到太原当面给我讲解ABA投资平台的具体投资模式和盈利等情况。我先投资了七八万元，感觉收益不错，就将这个平台推荐给我朋友张某1，我和张某1通过微信多次交流，也当面给张某1讲解过这个投资平台。我和陈某1之前也认识，我将ABA投资平台推荐给张某1后，陈某1就和张某1相跟着了解ABA投资平台的情况，随后多次张某1和陈某1通过微信或到太原面见我了解ABA投资平台的详细情况。 ABA投资平台就是一个可以在手机上便捷操作的APP软件，投资人通过手机号注册后就可以进行操作交易，我当时就是自己在平台上购买积分，然后等着平台拆分，拆分后就可以获得更多的积分，然后积分就可以挂卖获得现金。ABA平台有多种收益模式，其中静态收益只能静等着平台拆分，每个周期大概45天左右；动态收益就是能获得动态积分，而且可以随时挂卖，但前提是要发展投资人；投资矿机是在动态收益、静态收益之外的一种新型投资方式，投资之后可以快速得到积分。但其实不管ABA平台是怎样的投资模式，现在看来就是欺骗投资人，平台没有实业支撑，就是骗投资人的钱。李昌洪是云南爱必福网络科技公司的实际控制人，还有一个公司是深圳爱必福跨境电子商务有限公司。张某1和陈某1发展的雷某，雷某又在永济发展了很多投资人。李昌洪组织过我、张某1、陈某1还有永济的部分投资人到昆明市参加ABA平台的学习交流会，当时李昌洪说他口才不好，还让我在会上讲解这个平台，还给我安排商学院院长职务，但没有正式文书，我也没有领取过工资。我去昆明大概三四次参加这样的会议。雷某在永济吸收的投资人的钱部分交给了张某1和陈某1，然后张某1又通过微信、支付宝、银行转账的方式转给我购买积分，我又用这些钱在平台购买积分，转给张某1。张某1大概给我转了200万元左右。雷某刚开始只能通过张某1和陈某1向我购买积分，随后雷某达到商务中心级别后就可以自己在平台上通过点对点的方式购买积分，点对点就是平台上有人挂卖积分，她就可以直接将钱转进挂卖人的账户，挂卖人就会在平台上将积分转给雷某账户。我当时去昆明的时候，见过马来西亚总公司的老板，李昌洪介绍的，是马来西亚的拿督。ABA平台的获利一方面通过平台的拆分，不断获得收益，另一方面就是通过推荐新投资人加入，获得公司给的3%-8%的返利，但平台返的利都是奖励的积分。返利是根据投资人自己投资账户里的本金来决定，投资人自己账户里的投资金额越多，平台给的返利比例就越高，投资人再推荐新的投资人，平台给的返利比例也就越高。ABA平台在2018年八九月份转型为CVB投资平台。 我和张嗥、张某1之前就认识。张某1从2018年开始给我转账，之后基本上都是给我转的购买积分的钱，还有一点是我俩之间的私人交易，但交易金额很少，具体金额记不清了，大概就是二百四十多万元。我记不清有一个叫贺某的。我发展投资人，除永济区域外没有其他地方了。在昆明主要就是李昌洪给我们宣传ABA投资平台的前景及投资方式等。我本人投资了一百多万，还有就是张某1转的240余万元，我都用于购买了平台积分。 李昌洪当时给我说过CVB积分换成爱必福商城购物券的统计名单这回事，但我也只是通知了张某1，至于随后名单有没有给我发确实记不清。但我知道当时统计的名单并不准确，因为ABA平台当时已经不能正常运营，随后李昌洪也给我说过，只是想按照统计的名单通过发货的方式减少投资人损失。我没有统计过具体的投资人人数和金额。我给深圳爱必福跨境电子商务有限公司的公户上转过钱，大概就是三四万元，目的是为了尽快将我平台上的积分提现，是我自己的钱，因为当时公司给投资人解释的是每个账户最少交纳1000元，交纳的越多可以加速投资人账户积分的释放折现，且投资的钱在爱必福商城上以同等价格的购物券体现出来，也可以购买商品。当时交纳这个钱完全是自愿的，有的人交了还有人没交。我知道李昌洪当时和久零电子商务公司商谈过合作，而且久零电子商务公司的工作人员我在昆明还见过一次，李昌洪从久零电子商务公司购进货物在爱必福商城上售卖，就是担心投资人闹事，所以想让投资人用积分购买爱必福商城上的商品来减少损失。至于李昌洪有没有向企叮咚公司购买货物我不知道。久零电子商务公司没有参与ABA平台投资的事情，李昌洪说过，他只是从这个公司给爱必福商城采购商品，是正常的买卖交易。我当时自己在平台上投资的钱很多，我可以在ABA平台上自由购买，只要有人在平台上挂售积分，我在平台上将钱直接转给挂售人的银行账户，系统就会将挂售人的积分转进我的账号里。这个操作过程其实就和在股票网上的操作一样，只要有积分卖，价格合适，自己就可以操作购买。我发展的张某1和陈某1，然后他俩又在永济发展的投资人，其他地方再没有了，还有就是我的朋友张嗥。我在ABA平台上没有获利，我自己投资了一百多万元，到现在还没有提现出来，期间提现过一万元左右。我没有见张嗥发展过投资人，就是张某1和陈某1一直在发展投资人，具体贺某是谁发展的不清楚。我和李昌洪之间没有转过钱，我名义上是商学院的院长，其实是他们自己给的名号，从没有办公地点，也没有领取过工资。我在ABA平台上购买积分主要使用的是我招商银行的账户，还使用建设银行账户。 我在ABA平台上投资的钱多，我在平台上购买积分，当需要资金的时候又将积分在平台上卖出去，我给代明、曾某2等人转款就是购买积分。我卡号为62×××99的招商银行卡交易记录多次出现张某2、郝某、侯某、郭某4、郭某2、郭某3等人的大额转款应该是我在平台上挂售积分，他们需要就买了我的积分。贺某在2018年6月26日给我招商银行卡上转账12.6万元是他在平台上购买积分给我转的钱。2017年12月份在黄河京都大酒店组织过推介会，当时有三四十人参加，我记得有李昌洪、张某1、陈某1，我只认识这三个人，会上主要就说ABA平台上线了。2018年1月3日我卡号62×××99给张嗥转账12万元，是张嗥借我的钱。 据以上事实和证据，原审人民法院认为，被告人李昌洪、韩向东违反国家金融管理法律法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。永济市人民检察院的指控，事实清楚，证据充分，指控的罪名成立。被告人李昌洪因有犯罪前科，应从重处罚。被告人韩向东当庭认罪态度较好，可酌情从轻处罚。随案移送的工商营业执照2张、合作协议5份、笔记本2本、账本1本属本案的证据，应与其他在案证据一并留档备查，随案移送的联想笔记本电脑一台应依法予以没收，上缴国库。因本案对各集资参与人所造成的经济损失2027000元，应依法责令被告人李昌洪、韩向东退赔。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条之规定，判决：一、被告人李昌洪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币100000元。二、被告人韩向东犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币50000元。三、依法责令被告人李昌洪、韩向东退赔各集资参与人经济损失2027000元（见附表）。四、将随案移送的联想笔记本电脑1台依法予以没收，上缴国库。 被告人韩向东上诉称，原判认定其吸收资金770余万元有误，其中包括自己投资的一百余万元；其不是李昌洪设立的爱必福网络科技有限公司商学院的院长，只是推荐了几名投资人，在犯罪过程中所起作用较小，应认定为从犯；其在案发后主动到永济市公安局投案自首，原判量刑过重。其辩护人认为，本案就被告人韩向东犯罪事实而言，属于单位犯罪。李昌洪作为实际控制人注册成立爱必福网络科技有限公司，吸收存款都是以公司名义进行的，接受资金的也是单位，与韩向东个人没有关系；韩向东系初犯，自己投入了一百多万元，也是该案的受害者，主观恶性较小；韩向东并非爱必福网络科技有限公司的创始人，也不是该公司商学院院长，仅是把李昌洪教给他的关于ABA投资平台讲给其他人听，无法对本案造成实质性影响，系从犯；韩向东于2020年3月份主动到永济市公安局投案自首，一审法院未予认定。请求对韩向东从轻、减轻处罚。 经审理查明，原判认定被告人李昌洪、韩向东非法吸收公众存款的犯罪事实清楚。另查明，被告人韩向东于2020年3月1日主动到永济市公安局投案，并如实供述了自己的犯罪事实。 认定上述事实的证据与一审判决所列证据相同。此外还有下列证据予以证实：1.集资参与人王竹云、卫风枝、张忠屯、李冬梅、李杏梅、沈牡丹、郭智德、郭招霞、刘芬玲、崔海霞、黄春欠、范勤凤、温青云、王巧绒等人的情况说明、询问笔录，证实其各自经他人介绍、推荐，在ABA平台投资钱款或购买矿机以及在投资期间个别人在平台有过返钱的情况。2.户籍证明，证实被告人李昌洪、韩向东的出生日期、住址等个人基本情况。3.寄押证明，证实李昌洪于2019年12月20日寄押昆明市五华区看守所，同年12月23日出所，期间依法关押。 本院认为，上诉人（原审被告人）韩向东、原审被告人李昌洪违反国家金融管理法律法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。随案移送的联想笔记本电脑1台予以没收，上缴国库。因本案对各集资参与人所造成的经济损失应责令原审被告人李昌洪、上诉人韩向东予以退赔。原审被告人李昌洪因有犯罪前科，可酌情从重处罚；上诉人韩向东在案发后主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，可从轻处罚。原审人民法院对其此情节未予认定并在量刑时未作考虑不当。故对上诉人韩向东及其辩护人所提该上诉理由、辩护意见本院予以采纳。关于上诉人韩向东及其辩护人所提原判认定韩向东的犯罪数额有误，本案系单位犯罪，韩向东并非李昌洪设立的爱必福公司商学院院长，在共同犯罪中所起作用较小，系从犯的上诉理由、辩护意见，经查，各集资参与人的陈述、相关转账记录等证据均能够证实上诉人韩向东涉案金额为7724560元的事实。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，具有“个人非法吸收公众存款数额在100万元以上、个人非法吸收公众存款对象100人以上、个人非法吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上、造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的”情形之一的，属于刑法第一百七十六条第一款规定的“数额额巨大或者有其他严重情节”，本案韩向东的行为符合该规定；李昌洪的爱必福网络科技有限公司在设立后仅实施了非法吸收公众存款行为的犯罪活动，根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》中第二条的规定，不应以单位犯罪论处；根据证人张某1、陈某1等人的证言、辨认笔录，原审被告人李昌洪的供述以及上诉人韩向东在公安机关的供述等证据，能够认定韩向东爱必福公司商学院院长的身份，其积极参与宣传，并推荐投资人加入，在共同犯罪中并非起次要或者辅助作用，不能认定为从犯。故对上述上诉理由、辩护意见本院不予采纳。综上，原判认定事实清楚，证据确实、充分，定性准确，审判程序合法，对原审被告人李昌洪量刑适当。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项、第（二）项，《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十六条、第六十七之规定，判决如下： 一、维持永济市人民法院（2020）晋0881刑初151号刑事判决中的第一项、第三项、第四项，即：被告人李昌洪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币100000元。依法责令被告人李昌洪、韩向东退赔各集资参与人经济损失2027000元（见附表）。将随案移送的联想笔记本电脑1台依法予以没收，上缴国库。 二、撤销永济市人民法院（2020）晋0881刑初151号刑事判决中的第二项，即：被告人韩向东犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币50000元。 三、上诉人（原审被告人）韩向东犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算；罚金限本判决发生法律效力后三十日内缴纳。） 本判决为终审判决。 审判长  仇春娟 审判员  高吉荣 审判员  崔运太 二〇二一年二月五日 书记员  王 博