文书内容大连市甘井子区人民法院刑 事 判 决 书(2020)辽0211刑初3号公诉机关大连市甘井子区人民检察院。被告人赵双艳，女，1981年4月1日出生，汉族，大学本科文化，原系大连市甘井子区七迎路妈妈乐老年用品商店店长，户籍所在地山东省郓城县，现住大连市甘井子区。因本案于2018年6月28日被大连市公安局甘井子分局取保候审，2019年6月28日被大连市甘井子区人民检察院决定取保候审，2020年1月2日被本院决定取保候审，2020年12月2日被本院决定逮捕。现羁押于大连市看守所。辩护人任丽萍、李昊，辽宁住邦律师事务所律师。大连市甘井子区人民检察院以甘检公诉刑诉〔2019〕881号起诉书指控被告人赵双艳犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大连市甘井子区人民检察院指派检察员张富丽、刘忠林出庭支持公诉，被告人赵双艳及其辩护人到庭参加了诉讼。现已审理终结。大连市甘井子区人民检察院指控，被告人赵双艳自2016年10月至2017年11月担任大连市甘某区七迎路妈妈乐老年用品商店店长期间，在位于大连市甘井子区店内，在无金融许可证的情况下，通过发送传单、组织活动等手段，宣传投资成为公司会员可获得高息返利，向社会不特定对象吸收存款，发展存款人共计90余人，非法吸收公众存款额为人民币700余万元。公诉机关在开庭审理过程中，向本院提供了相关证据支持其指控。公诉机关认为，被告人赵双方艳扰乱金融管理秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人赵双艳系从犯应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十七的规定处罚。被告人以电话传建议对其判处有期徒刑两年至三年，并处罚金。提请本院依法惩处。被告人赵双艳对指控罪名无异议，对指控数额有异议，辩解在其任职期间没有吸收那么多金额，其吸收钱款上交公司，其只赚取工资和提成，请求对其从轻处罚。辩护人提出，被告人到案后如实供述，系坦白；其将吸收钱款上交公司，个人未占有和处分吸收钱款；主观上无犯罪故意，其个人也购买了产品，其也是受害者，且系初犯，有两个子女，请求对其从轻处罚，并适用缓刑。经审理查明，被告人赵双艳自2016年10月至2017年11月担任大连市甘某区七迎路妈妈乐老年用品商店店长期间，在位于大连市甘井子区店内，在无金融许可证的情况下，通过发送传单、组织活动等手段，宣传投资成为公司会员可获得高息返利，向社会不特定对象吸收存款，发展存款人共计90余人，非法吸收公众存款额为人民币7775846元，上交给上级公司白菲等，给集资参与人造成损失人民币3971648元。2018年6月28日，被告人赵双艳以电话传唤到案，并如实供述犯罪事实。上述事实，有业经庭审质证并经本院审查采信的受案登记表、案件来源、抓捕经过、被告人一寸免冠照照片、户籍信息、前科查询证明、甘某区七迎路妈妈乐老年用品商店企业机读档案登记资料及成立审批档案、中国银行保险监督管理委员会大连监管局出具的证明、老妈乐商城会员章程、投资人登记信息表、赵双艳建设银行流水、公安机关情况说明、大连中兴会计事务所有限公司更正情况说明、等书证；证人林某、王某等的证言；被告人赵双艳的供述与辩解；鉴定意见等证据在卷佐证，足以认定。本院认为，被告人赵双艳违反国家金融管理法律规定，向社会公众变相吸收存款，扰乱金融秩序，数额达人民币7775846元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以支持。在本案中，被告人赵双艳经公安机关电话传唤到案并如实供述，系自首，可依法从轻处罚；赵双艳与他人系共同犯罪，其对吸收的资金无实际控制权和支配权，在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，可依法减轻处罚。辩护人与本院认定一致的意见，予以采纳。关于被告人提出吸收金额有误的意见，经查，因有相关合同、审计报告等在案佐证，故对该辩解，不予采信。关于辩护人提出被告人主观上无犯罪故意的意见，经查，赵双艳所在公司主要从事的业务是以承诺给付高额利益的方式吸收社会公众的存款，根据我国相关的法律规定，只有经过国务院银行业监督管理机构批准，吸收公众存款的行为才是合法行为，而非金融机构或个人未经相关部门批准，随意提高利率吸收公众存款，均属于非法行为，该行为造成金融秩序的混乱，破坏了国家经济宏观调控政策的实施依法应予惩处。被告人系完全责任能力人，其明知所应聘的公司系非金融机构，又没有获得审批许可，所从事的业务为吸收公众存款，被告人的行为虽然在表面上看是履行工作职责，但实质上是非法行为，该辩护意见没有事实依据，故对该辩护意见，不予采纳。关于辩护人提出对被告人适用缓刑意见，经查，被告人对本案造成的损失负有责任，案发后在未挽回任何损失的情况下，不宜对其适用缓刑，故对该辩护意见，不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第六十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人赵双艳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年12月2日起至2023年6月1日止。罚金自本判决生效之日起10日内缴纳。）二、案涉非法吸收公众存款继续予以追缴，并返还给各集资参与人(清单附后)。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  金 华人民陪审员  邢爱娟人民陪审员  孙雯尧二〇二一年二月二十四日书 记 员  孙雯尧附：清单            姓名              损失金额                  白淑兰              733.00                  白英              162,509.00                  毕贤平              780.00                  曹英珍              20,361.00                  陈桂兰              16,947.00                  陈显庆              7,985.00                  程福臣              37,900.00                  程淑萍              66,634.00                  迟明娥              4,941.00                  楚家水              780.00                  戴新华              4,396.00                  单成富              41,713.00                  董爱武              37,447.00                  董丽娟              -3,740.00                  都建民              440.00                  段淑娥              36,425.00                  冯秀丽              19,273.00                  高红              7,360.00                  高淑兰              19,648.00                  葛桂荣              34,433.00                  关喜文              47,156.00                  郭丽华              22,902.00                  郭瑞              5,038.00                  郭桃英              126,563.00                  郭秀娥              16,162.00                  韩金环              73,659.00                  侯永好              8,477.00                  胡秀香              14,475.00                  华风英              5,900.00                  贾淑芹              6,554.00                  金晶              119,929.00                  李春梅              20,007.00                  李桂英              -256,440.00                  李晖              46,386.00                  李淑琴              3,527.00                  李艳丽              90,437.00                  林秋甫              596.00                  林淑艳              4,923.00                  刘凤云              58,641.00                  刘苹              74,477.00                  刘以英              23,377.00                  刘玉慧              302,096.00                  路明英              34,703.00                  吕家荣              66,232.00                  马新英              43,349.00                  彭长华              -9,667.00                  秦永福              12,094.00                  曲福叶              780.00                  曲仕钧              29,450.00                  荣彩云              79,564.00                  生桂凤              103,040.00                  宋秀荣              780.00                  宋玉芝              18,068.00                  孙桂英              133,115.00                  孙喜花              743.00                  滕人芬              1,010.00                  田敏              287,378.00                  王翠兰              22,565.00                  王德源              92,990.00                  王凤芝              49,056.00                  王功彬              14,587.00                  王建璞              -50,486.00                  王建先              7,180.00                  王莲花              150,890.00                  王萍              52,467.00                  王士智              156,076.00                  王秀瓷              130,060.00                  王秀凤              171,098.00                  王秀花              4,238.00                  王玉兰              124,932.00                  王玉玲              13,925.00                  王宗馥              202,322.00                  吴世香              -1,174.00                  邢翠荣              31,500.00                  邢福贵              177,793.00                  邢永盛              336.00                  于连云              5,900.00                  于香梅              -4,139.00                  于晓红              52,357.00                  张君德              35,947.00                  张念结              61,677.00                  张茹              39,306.00                  张秀琴              50,700.00                  张秀叶              66,984.00                  张秀英              39,996.00                  张燕              40,333.00                  朱保卫              779.00                  朱玉兰              4,245.00                  朱月华              8,460.00                  左桂云              86,302.00                  总计                  3,971,648.00       本案引用的法律条文《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。