安徽省郎溪县人民法院刑 事 判 决 书（2021）皖1821刑初8号公诉机关安徽省郎溪县人民检察院。被告人刘小满，男，1973年10月3日出生，汉族，小学文化，务农，住安徽省郎溪县，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年9月30日被郎溪县公安局刑事拘留，2020年10月29日被郎溪县公安局取保候审。指定辩护人王桢，安徽宣一律师事务所律师。郎溪县人民检察院以郎检刑诉[2020]Z5号起诉书指控被告人刘小满犯非法吸收公众存款罪、重婚罪，于2021年1月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序并组成合议庭，于2021年2月3日不公开开庭进行了审理。郎溪县人民检察院指派检察员魏某出庭支持公诉，被告人刘小满及其辩护人王桢到庭参加了诉讼。现已审理终结。郎溪县人民检察院指控：一、非法吸收公众存款罪2012年至2018年，被告人刘小满以做生意需要资金为由，在未经许可的情况下，通过口口相传，承诺还本付息，向不特定公众吸收存款，共计960000元。现已全部归还。二、重婚罪被告人刘小满于1996年9月22日与奚桂宏登记结婚，于2020年3月18日离婚。2016年，被告人刘小满与张某1同住，建立事实婚姻。案发后，刘小满接到派出所的电话，主动到案如实交代其犯罪事实。公诉机关认为，被告人刘小满非法吸收公众存款，扰乱金融秩序；有配偶而重婚，应当以非法吸收公众存款罪和重婚罪追究其刑事责任。建议对刘小满犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑二年，并处罚金二万元；犯重婚罪，判处拘役五个月，缓刑六个月，合并执行有期徒刑一年三个月，缓刑二年，并处罚金二万元。被告人刘小满对指控的犯罪事实及罪名无异议，自愿认罪认罚。其辩护人提出：刘小满在提起公诉前已归还全部集资款，犯罪情节轻微，且具有自首情节，签署了认罪认罚具结书，建议对被告人刘小满宣告缓刑。经审理查明：一、非法吸收公众存款事实2012年至2018年，被告人刘小满以做生意需要资金为由，在未经许可的情况下，通过口口相传，承诺还本付息，向不特定公众吸收存款，共计96万元，现已全部归还。具体事实如下：1.2012年，刘小满向陈某借款4万元，承诺月利率1%至2%，案发前已归还。2.2012年，刘小满向刘某1的父亲借款19万元，承诺月利率0.8%，分别于案发前、后归还。3.2012年，刘小满向张某2、傅某夫妇多次借款，边借边还，期间最高借款本金5万元，承诺月利率1.5%，案发前已归还。4.2012年至2015年，刘小满向黄某多次借款，边借边还，期间最高借款本金3万元，承诺月利率1.5%，案发前已归还。5.2012年至2016年，刘小满多次向张某4借款，边借边还，期间最高借款本金10万元，承诺月息1.5%。案发前已归还。6.2013年，刘小满向安某借款10万元，承诺月利率3%，案发前已归还。7.2014年，刘小满通过其姐姐刘爱芳向张某3借款12万元，承诺月利率2%，分别于案发前、后归还。8.2014年至2018年，刘小满多次向阮某借款，边借边还，期间最高借款本金10万元，承诺月利率2%，案发前已归还。9.2015年，刘小满通过其姐姐刘爱芳向刘睿的母亲董某两次借款，边借边还，期间最高借款本金5万元，承诺月利率2%，案发前已归还。10.2015年，刘小满向潘某多次借款，边借边还，期间最高借款本金5万元，承诺月利率1.5%，案发前已归还。11.2017年，刘小满通过其姐姐刘爱芳向吴某借款10万元，承诺月利率2%，案发前已归还。12.2017年，刘小满向刘某2借款3万元，承诺月利率1.5%，案发前已归还。二、重婚事实被告人刘小满于1996年9月22日与奚桂宏登记结婚，于2020年3月18日离婚。2019年至2020年，被告人刘小满与张某1在建平镇天盛瑞景小区一出租房内以夫妻名义共同生活。案发后，刘小满接到派出所电话通知，主动到案如实交代其犯罪事实。上述事实，有身份信息、婚姻证明、收据等书证，证人刘睿、董某、吴某、刘某1、张某2、傅某、张某3、刘某2、黄某、阮某、陈某、张某4、潘某、安某、张某1、杨某、宋某等人的证言，被告人刘小满的供述与辩解，辨认笔录及照片，宣城市公安局物证鉴定中心鉴定书等证据证实，足以认定。本院认为：被告人刘小满违反国家金融管理法规，未经国家金融主管机构批准，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪；被告人刘小满有配偶而与他人以夫妻名义共同生活，其行为构成重婚罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。刘小满一人犯数罪，应当数罪并罚。刘小满主动到案，如实供述犯罪事实，系自首，可以从轻或减轻处罚。刘小满在案发前后已归还集资参与人全部资金，酌情从轻处罚。刘小满自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。公诉机关所提量刑建议适当，予以采纳。辩护人关于刘小满具有自首等从轻情节的辩护意见正确，予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百五十八条、第六十七条第一款、第六十九条、第七十二条、第七十三条、《最高人民法院》第一条、第三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：被告人刘小满犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑二年，并处罚金二万元；犯重婚罪，判处拘役五个月，缓刑六个月。两罪并罚，决定执行有期徒刑一年三个月，缓刑二年，并处罚金二万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宣城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  许勤思人民陪审员  刘君礼人民陪审员  庞立琴二〇二一年二月八日书 记 员  王 敏附：有关法律、司法解释《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第二百五十八条有配偶而重婚的，或者明知他人有配偶而与之结婚的，处二年以下有期徒刑或者拘役。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。《最高人民法院》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的;(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的;(四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。……非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。……