甘肃省榆中县人民法院刑 事 判 决 书（2020）甘0123刑初354号公诉机关榆中县人民检察院。被告人祁彦迪，女，汉族，1976年2月16日出生，大专文化，甘肃省兰州市人，原系甘肃榆中农村合作银行职员，住兰州市城关区。2019年10月29日因涉嫌挪用资金罪被榆中县公安局依法刑事拘留，2019年11月8日经榆中县人民检察院批准被逮捕。现羁押于兰州市第一看守所。辩护人黄萍，甘肃春蕊律师事务所律师。榆中县人民检察院以榆检一部刑诉（2020）138号起诉书指控被告人祁彦迪犯挪用资金罪，于2020年5月29日向本院提起公诉，本院经审查后于同日立案并依法组成合议庭，于2020年7月14日、11月24日、2021年2月25日公开开庭审理了本案。期间建议补充证据材料一次。榆中县人民检察院指派检察员郑永喆出庭支持公诉，被告人祁彦迪及其辩护人黄萍均到庭参加了诉讼。现已审理终结。榆中县人民检察院指控：1、2015年3月至2018年4月，被告人祁彦迪在榆中县农村合作银行上班期间，客户吴某1通过转账和现存的方式向祁彦迪在合行的账户陆续存入1250920.31元，为其在榆中县农村合作银行办理存款业务，被告人祁彦迪利用职务之便采用空存的方式向客户吴某1出具空存折，将以上存款挪用于个人投资及消费。案发后，被告人祁彦迪向吴某1退还100000元。2、2017年9月21日，被告人祁彦迪在榆中县农村合作银行上班期间，以办理“协议存款”利率高为名为客户陈某2办理了80万元活期存款业务，并当场以现金的方式支付存款利息22243元，2017年9月至2017年11月，被告人祁彦迪利用职务之便分18次将客户陈某2的80万元存款取出用于个人投资及消费。案发后，甘肃省榆中县农村合作银行已赔付陈某2损失80万元。综上，被告人祁彦迪共计挪用资金2050920.31元。为佐证以上指控，公诉机关提交了书证、证人证言、被告人的供述等证据。榆中县人民检察院认为，被告人祁彦迪作为榆中县农村合作银行的工作人员，利用职务之便，挪用本单位数额较大的资金供自己使用，超过三个月至今未还，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款的规定，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。综上，提请我院依法判处。被告人祁彦迪对公诉机关的指控提出异议：公诉机关指控挪用资金的数额与事实不符，在指控的第一起犯罪事实中，吴某1用现金、转账的方式给其的款项，没有银行存单及流水的均不予认可；当时吴某1、陈某2二人让其存款、取款的方式都是之前就商定好的，且每年都接受其给的利息、礼物的答谢，故其应当是得到了该二人的授权；之所以以高息答应二人的存款方式，是因为当时其认为有偿付能力；其被捕前已转给吴某110万元，该10万元应在犯罪金额中扣除。综上，其行为只是工作中的违规操作，不应认定为挪用资金。辩护人的辩护意见：对起诉书指控被告人祁彦迪构成挪用资金罪，不持异议，但被告人有多项酌定从轻处罚的情节。1、被告人祁彦迪涉嫌“挪用资金罪”的犯罪数额符合“数额较大”的量刑标准，应判处三年以下有期徒刑。对于公诉机关指控的被告人祁彦迪共计挪用资金2050920.31元的数额，其中对涉嫌挪用客户陈某280万元没有异议，对吴某1的1250920.31元数额与侦查机关补充侦查的数额1154920.31元不一致，请法庭核实数额后予以认定。2、被告人对公诉机关指控的犯罪事实无异议，并自愿认罪，其归案后，对整个作案过程主动的做了详细的供述，认罪态度好，坦白交代了所有的犯罪事实，确有认罪服法和悔改的表现。3、被告人系初犯、偶犯，主观恶性较轻，其行为没有造成严重的社会后果，可以从轻处罚。综上所述，建议对被告人祁彦迪判处三年以下有期徒刑。经审理查明：一、2015年3月至2018年4月，被告人祁彦迪在甘肃省榆中县农村合作银行上班期间，客户吴某1通过转账和现存的方式向祁彦迪在合行的账户陆续存入1250920.31元，为其在榆中县农村合作银行办理存款业务，被告人祁彦迪利用职务之便采用空存的方式向客户吴某1出具空存折，将以上存款用于个人投资、消费、借贷给他人。案发后，被告人祁彦迪向吴某1退还100000元。上述事实，有公诉机关提交，并经当庭举证、质证的以下证据证明：1、书证（1）举报材料证实：吴某1于2019年6月19日报称，其于2018年4月15日在甘肃榆中农村合作银行大青山分理处存款1314425元，2018年4月27日，向该行存款50万元。2019年5月份存款到期之后其去该行取款的时候被告知钱已在2018年4月底之前被取走，而其本人并未在该行办理过取款业务。（2）户籍证明证实：被告人祁彦迪的个人基本信息。（3）无犯罪记录证明证实：截止2018年4月15日，未发现祁彦迪的犯罪记录。（4）吴某1提交的短信聊天截图：吴某1向祁彦迪通过短信催款的过程，其中提到款项金额一百九十万元。（5）甘肃省农村信用社联社银行卡复印件证实：樊某所持有的银行卡卡号为6230××××5575；汪某所持有的银行卡卡号为6230××××1120。（6）甘肃省农村信用社联合社客户信息、账户交易明细证实：2018年4月15日，户名吴某1、账号×××41的账户给户名王某1、账号6230××××2640的账户转账存入221000元。（7）甘肃榆中农村合作银行账户交易明细证实：户名吴某1、账号×××41的账户于2018年4月14日存款开户，于2018年4月15日现金存入1178500元、58925元、70000元、7000元，余额共计1314426元；于2018年4月15日给户名陈某1、账号6210××××4757的账户转账支取140000元，给户名樊某、账号6230××××5575的账户转账支取57000元，给户名王某1、账号6230××××2640的账户转账支取221000元，给户名涂某、账号6210××××0229的账户转账支取238860元，给户名汪某、账号6230××××1120的账户转账支取104050元，现金支取553515元，余额1元。户名吴某1、账号0623××××7859的账户于2018年4月26日存款开户，于2018年4月27日现金存入500000元，余额500001元；2018年4月28日现金支取500000元，余额1元。（8）甘肃省农村信用社储蓄存款凭条证实：2018年4月27日，户名吴某1、账号0623××××7859的账户存款500000元，账户余额500001元，柜员祁彦迪。2018年4月15日，户名吴某1、账号×××41的账户存款1178500元、58925元、70000元、7000元，余额1314426元，客户签名吴进芳，柜员祁彦迪。（9）户名吴某1、账号×××41的存折证实：开户机构为榆中大青山市场一分理处，发折日期为2018年4月14日，2018年4月15日现存1178500元、58925元、70000元，余额1307426元，手写余额1372797.3元；户名吴某1、账号0623××××7859的存折证实：开户机构为榆中大青山市场一分理处，发折日期为2018年4月26日，2018年4月27日现存500000元，余额500001元，手写余额525001元。（10）账户交易明细证实：户名闫学锋、卡折号062710121034005952的账户于2017年4月25日给祁彦迪6210××××5531的账户转账96000元。（11）账户交易明细证实：祁彦迪6210××××5531的账户2018年1月至2019年1月份的交易情况。2018年4月17日，户名闫学锋、账号0627××××6010的账户转账存入229420.31元。（12）甘肃榆中农村合作银行账户交易明细证实：户名吴某1、账号0623××××7881的账户开户机构为甘肃榆中农村合作银行大青山市场一分理处。2017年3月8日存款开户。2017年3月8日，户名林某2、账号6210××××0999的账户转账存入729300元；现金存入31724元。2017年3月10日，现金支取33000元；户名赵某、账号6230××××9701的账户转账支取700000元；户名林某2、账号6210××××0999的账户转账支取28034元。2017年5月2日，现金存入761034元；现金支取21.88元；现金存入400000元；现金存入17200元；现金支取8234元；现金支取550000元；现金支取620000元；余额0元。2018年4月7日销户。（13）甘肃榆中农村合作银行账户信息证实：户名为吴某1的账户共有5个，分别为061310121004263348，开户时间2014年4月16日，开户机构甘肃榆中农村合作银行金崖支行，2015年4月20日销户；0623××××7881，开户时间2017年3月8日，开户机构甘肃榆中农村合作银行大青山市场一分理处，2018年4月7日销户；×××41,2018年4月14日开户，开户机构甘肃榆中农村合作银行大青山市场一分理处，余额1元；0623××××7859，开户时间2018年4月26日，开户机构甘肃榆中农村合作银行大青山市场一分理处，余额5.86元；062710121020648108，开户时间2015年11月26日，开户机构甘肃榆中农村合作银行广场支行，余额0元。（14）甘肃省农村信用社储蓄存款凭条、取款凭条证实：账号0623××××7881的账户于2017年3月8日存款10元、729300元、31724元，余额761034元；2017年3月10日取款33000元，余额728034元；2017年3月11日取款700000元、28034元，余额0元；2017年5月2日存款761034元、400000元、17200元，取款21.88元、8234元、550000元、620000元，余额0元。客户签名吴某1，柜员祁彦迪。2017年3月11日，户名赵某、账号6230××××9701的账户存款700000元，柜员祁彦迪。2017年3月11日，户名林某2、账号6210××××0999的账户存款28034元，柜员祁彦迪。甘肃榆中农村合作银行复式记账凭证证实：2017年3月8日，账号6210××××0999的账户转账支取729300元，账号0623××××7881的账户转账存入729300元，柜员祁彦迪。2017年3月11日，账号0623××××7881的账户转账支取700000元，账号6230××××9701的账户转账存入700000元，柜员祁彦迪。2017年3月11日，账号0623××××7881的账户转账支取28034元，账号6210××××0999的账户转账存入28034元，柜员祁彦迪。2018年4月7日，账号0623××××7881的账户现金销户，柜员祁彦迪。（15）甘肃榆中农村合作银行账户信息、账户交易明细证实：祁彦迪名下账户交易情况。（16）甘肃省农村信用社储蓄存款凭条证实：户名祁彦迪、账号6210××××5531的账户2016年10月25日存款125000元（凭条编号79）；2016年9月30日存款20000元（凭条编号226）；2016年4月25日存款7000元（凭条编号577）；2017年4月22日存款120000元（凭条编号224）；2017年4月23日存款12000元（凭条编号813）；2016年6月28日存款37000元（凭条编号600）。户名祁彦迪、账户6210××××4663的账户2016年3月11日存款20000元（凭条编号264），2016年2月16日存款70000元（凭条编号638）。上述存款客户签名均为吴某1。吴某1共计现存祁彦迪账户411000元。（17）甘肃省农村信用社储蓄存款凭条证实：户名祁彦迪、账户6210××××4663的账户2015年3月9日存款20600元；2015年3月3日存款260000元。上述存款客户签名祁彦迪。户名祁彦迪、账户6210××××4663的账户2015年3月5日存款40000元（凭条编号357）。客户签名吴某1。（18）甘肃省农村信用社存款储蓄凭条证实：2016年2月16日，客户签名吴某1存款45000元（凭条编号000351），收款人祁彦迪；2016年2月24日，户名祁彦迪、账户6210××××4663的账户存款54500元（凭条编号000198），客户签名吴某1；2015年4月21日，户名祁彦迪、账户6210××××4663的账户存款50000元，客户签名吴进亮；2015年4月21日，户名祁彦迪、账户6210××××4663的账户存款60000元，客户签名祁彦迪；2016年9月29日，户名祁彦迪、账号6210××××5531的账户存款110000元（凭条编号000253），客户签名吴某1。2016年9月29日，客户签名吴某2从户名吴某2，账号6210××××0723转取110000元。吴某1共计向祁彦迪账户存款209500元。（19）甘肃省农村信用社储蓄存款凭条证实：2016年2月17日，户名祁彦迪、账户6210××××4663的账户存款160000元（凭条编号000061），客户签名吴某1；2015年6月28日，户名祁彦迪、账户6210××××4663的账户存款30000元（凭条编号259），客户签名吴某1；2015年8月28日，户名祁彦迪、账户6210××××4663的账户存款25000元（凭条编号446），客户签名吴某1。吴某1共计向祁彦迪账户存款215000元。（20）借记卡产品资料查询、中国农业银行卡交易明细清单证实：祁彦迪账户6230××××5773的交易明细。（21）短信截图证实：王某2通过尾号为5324的账户向祁彦迪转账支取支出30万元。民事判决书证实：祁彦迪2015年8月5日向王某2转账50万元，王某2收到后给祁彦迪退回30万元，剩余20万元作为合伙资金，给刘志远转账20万元与合伙关系无关。（22）兰州市房屋交易与权属登记信息查询结果单证实：祁彦迪位于榆中县××镇××号××单元××层××室为2014年8月1日签订，总面积83.01平方米。（23）甘肃榆中农村合作银行账户交易明细证实：林某2账号0623××××1263的交易明细，赵某卡号6230××××9701的交易明细。（24）兰州银行对私存款账户明细对账单证实：祁彦迪于2019年7月28日、2019年8月20日、2019年8月28日、2019年10月29日给吴某1转账共计100000元。（25）甘肃榆中农村合作银行文件证实：经该行核查，2018年7月24日至8月1日，祁彦迪累计挪用库款9次，金额183960元，决定给予祁彦迪开除处分。（26）甘肃省农村信用社银行卡复印件证实：卡号为6210××××0723的银行卡属吴某2所有。（27）祁彦迪的亲属提交的电汇凭证、借条、手机截图、民事判决书。2、证人证言（1）吴某1的证言：2018年4月前后，我在榆中农村合作银行上班的初中同学祁彦迪给我说自己有存款任务，让我帮忙给她完成一些，我就将我的钱通过取现、转存等方式存到了榆中农村合作银行大青山市场一分理处。2018年4月15日，我在榆中农村合作银行大青山市场一分理处祁彦迪处存了1307425元，2018年4月27日在祁彦迪处存了500000元，存好之后祁彦迪就将存折给我了。2019年6月8日前后，我和祁彦迪沟通去办理续存业务，祁彦迪给我说再不用我去，她就直接给我办好了。2019年6月9日左右，祁彦迪将存折给我拿过来，我发现之前存折上的数字都是电脑打印的，这一次变成手写了。2019年6月11日，我对于存折上手写的情况有些不放心，就去了榆中农村合作银行大青山市场一分理处查账，我被告知我的钱都在2018年被人支取了。我打电话联系祁彦迪，对方称我的存款被她挪用了。我当时在榆中农村合作银行大青山市场一分理处祁彦迪处存款的时候我本人没有去银行，之前我都是在她那里存款的，我直接将我的身份证、存折，还有通过转账将钱都给了祁彦迪，让她办理存款。2014年前后，我开始在祁彦迪处办理存款理财业务，14年我在祁彦迪处有30万元左右的业务，这个业务包含一笔定期存款和祁彦迪给我出具的股金证，股金证上面的名字是祁彦迪的儿子李嘉伟，她将这个合行的股金证押给了我，并且给我办理了股金转让手续，股金证上面的数额我记不清了。2015年我也给了祁彦迪一些钱，但是给了多少我记不清了。2016年3月1日我在祁彦迪处办了28万元的定期存款，3月6日办了38.3万元的定期存款，4月25日办理了18万元的存款，6月22日办了7万元的股金；6月28日办了3万元的股金；9月30日办了13万元的股金；10月28日办理12.5万元的股金。2017年3月8日，我将之前的定期存款取出来之后又办理了转存业务，存了761034元，定存1年。2017年4月23日，我又在祁彦迪处办了股金转让手续，总计金额为40万元，将这些股金重新转让给了祁彦迪。2018年4月17日我通过我老公闫学锋给祁彦迪打款229420.31元，2018年4月25日通过我公公闫立新给祁彦迪打款9.6万元，在此期间我应该还给了祁彦迪钱，但是给了多少、通过什么方式给的我记不清了。2018年4月份，我和祁彦迪对了我在她处的存款及理财业务的金额，总计为1814427元，其中因为有我公公闫立新的50万元的征地补偿款，我就让祁彦迪给我打了两个存折，其中一个是1314426元，一个是500001元。0623××××7881是我的账号，这个账号上的钱是我2017年3月份将自己的身份证给祁彦迪，她给我办理的一个定期存款，存款金额是761034元，期限是1年，我从银行拿到存折就没有使用过，直到2018年4月份我又重新从祁彦迪处办理了两个存折。0623××××7881账户的传票上的签字及交易情况不是我本人办理的，我自2017年3月8日委托祁彦迪办理了存款业务之后就再没有去过银行，这些字应该是祁彦迪自己签的。我在2014年前后在祁彦迪处购买一些合行的股金，我们之间还签订了股金转让协议，这些股金每年的收益是本金的10%，但到2017年4月23日，我将从祁彦迪处购买的40万元股金又重新转让给祁彦迪了，并且让她给我办成了40万元的现金存款，我将这些合同书都给了祁彦迪。×××41、0623××××7859、0623××××7881这三个现金存折都是我将自己的身份证复印件给祁彦迪让她给我办理的，在办存折之前我就将钱给祁彦迪了。吴某2是我哥哥，我在2015年前后给吴某2借了11万元，吴某2要给我还钱时，我让吴某2直接将钱转到祁彦迪的卡上，让祁彦迪给我办成定期存款。榆中合行传票流水号3454162（存款日期2015年3月9日，金额20600元）、传票流水号3162716（存款日期2015年3月3日，金额260000元）、传票流水号1742580（存款日期2016年4月21日，金额60000元）的现金存款传票，这三笔钱总计340600元都是我将现金给祁彦迪，让她给我存到合行的。我在上小学的时候名字叫吴进芳，后来我将名字改成吴某1了，祁彦迪一直叫我吴进芳。甘肃省农村信用社储蓄存款凭条79、226、577、264、638、224、813、600、357、00351、000198、000253、000061、259、446中，00253上面的客户签名是我大哥吴某2书写的，除此之外其他的字都是我本人签的。吴进亮是我二哥，2015年4月21日，我替吴进亮向祁彦迪的账户存款5万元，当时说是通过我向祁彦迪购买股金，在2018年以后，祁彦迪给我办理成定期存款了，而且将我的本金和利息都给打到折子上了，我就将吴进亮的5万元及利息给他归还了。折子上显示的1814425元存款是我在2014年开始给祁彦迪账户上打款，以及从祁彦迪处购买榆中县合行的股金产生的，这些钱是2014年到2018年之间本金、利息及股金分红所产生的。这些数字是在2018年4月前后我和祁彦迪商量的，当时我和她对了我的股金以及现金存款，对完之后她给我打了一个131万元的现金存折，一个50万元的现金存折。我本金大概是150万元，除了公安机关查出来的125万元，还有我给了祁彦迪25万元左右的现金，剩下的30万元就是从2014年至2018年期间产生的利息。（2）林某1的证言：我与祁彦迪系同事。2018年4月，我和祁彦迪都在榆中合行大青山分理处上班。存款需要本人携带身份证到前台办理，并填写存款单，如果数额超过5万元，还要留身份证联网核查件，如果客户将钱与身份证原价交给我们银行柜员，我们也可以帮助客户存款。取钱的话，如果是持银行卡在ＡＴＭ机上最多可以取2万元，要取超过5万元的大额资金就需要向银行预约，如果我们柜员拿着银行卡或存折原件以及客户的身份证原件就可以给客户取款，但需要知道客户预留的密码，还需要其他柜员授权。因为我审核不严，导致祁彦迪在2018年4月15日，4月27日通过我的授权将客户1814425元支取。（3）涂某的证言：6210××××0229是我的卡。交易记录显示，2018年4月15日，账号为×××41的账户给我转账238860元，但我不认识吴某1。我当天应该在甘肃榆中农村合作银行大青山市场一分理处存过钱，但是应该是现金存入，不应该是转账。我认识祁彦迪，她是甘肃榆中农村合作银行大青山市场一分理处业务员，2018年年底她找我借100万元，说是她买了一套房子，是在银行贷的款，需要用钱倒个账就给我还了，但我没有借给她。（4）陈某1的证言：6210××××4757是我的卡。交易记录显示，2018年4月15日，账号为×××41的账户给我转账14万元，但我不认识吴某1。我当天应该在甘肃榆中合作银行大青山市场一分理处存过钱，但是应该是现金存入，不应该是转账。我不认识祁彦迪。（5）王某1的证言：6230××××2640是我的卡。交易记录显示，2018年4月15日，账号为×××41，户名为吴某1的账户给我转账221000元，我不认识吴某1，她给我转账是怎么回事我不清楚。印象中2018年4月份我去和平十字的合行办理过一次存储221000元现金的业务，钱是我母亲做生意赚的，委托我存储的。（6）樊某的证言：6230××××5575是我的卡。交易记录显示，2018年4月15日，账号为×××41的账户给我转账57000元，我不清楚是怎么回事，我不认识吴某1。印象中我2018年4月去榆中合行办理过一次存储业务，钱是我收来的货款。我不认识祁彦迪。（7）汪某的证言：6230××××1120是我的卡。2018年4月15日，账号为×××41的账户给我转账104050元，我不知道是怎么回事。我不认识吴某1。我也不记得当天我是否去榆中合作银行办理过业务，我每月都去银行办理业务，但是具体日期我说不上了。这笔钱我没有印象了，如果是，应该是货款，我说不清楚了。（8）吴某2的证言：6210××××0723是我的卡，2016年9月29日给户名为祁彦迪，卡号为6210××××5531的账户转账11万元，这笔钱是我在2015年前后借我妹妹吴某1的钱，在2016年9月份前后我要给吴某1还钱的时候她给了我这个账号，让我把钱转过去。我不认识祁彦迪。（9）林某2的证言：我不认识吴某1。账号为0623××××7881的账户交易明细显示，在2017年3月8日我的卡号为6210××××0999的账户收到该账户转账729300元，我不清楚是怎么回事。我认识祁彦迪，她是榆中县和平大青山市场合行的工作人员，我没有给过她我的银行卡，但是我在2016年至2017年的时候将自己的身份证给祁彦迪用过，她说是用我的身份证给我在大青山办理一个卖菜档口，用了不长时间就将身份证还给我了。我的6210××××0999的卡已经很长时间没有用过了。（10）赵某的证言：6230××××9701是我的卡。账号为0623××××7881的账户交易明细显示，我在2017年3月11日收到账号0623××××7881的账户转账70万元，但是印象中我没有和卡主吴某1发生过70万元的交易，我不认识吴某1。我认识祁彦迪，她是榆中合行大青山市场的业务员。我尾号9701的卡在2017年年底消磁了，我又重新补办了一张卡号为6210××××5881的卡。我记得我将6230××××9701的卡在祁彦迪处放过几次，她说要用我的卡走账，我具体也不知道她怎么操作的，给她之后过了几天她就将我的卡给我了，我卡上的钱也没有变动过，当时给她卡的时候她还向我要了密码。（11）王某2的证言：2015年7月份，祁彦迪、李军、我，我们三个人合伙投资了位于玉门市花海镇柳湖乡肉牛养殖场项目，我们之间签订了投资协议，协议刚开始的时候我们三个人说的是每人投资30万元，后来祁彦迪去瓜州考察了这个项目，觉得可以，回来后她说她投资70万元，但是后来祁彦迪又想了一下觉得项目不太好就给我说她要撤资，经我们三人商议我就给祁彦迪退了30万元，最后她就在这个项目上投资了40万元。这40万元其中20万元是祁彦迪打给我了，20万元是打给刘志远了，刘志远是玉门市花海镇柳湖乡肉牛养殖场项目的建筑施工方。后来这个项目因为外力因素没有建成，我们的钱都在这个项目上压着。祁彦迪总共给了我50万元，后来我给她退了30万元，我拿了她的20万元，这些钱我都投到肉牛养殖场项目里面了。我有给祁彦迪退款30万元的转账记录，我是通过我6236684260000055324的卡在2015年8月份转给祁彦迪的。3、被告人祁彦迪的供述：2014年4月份前后，我的初中同学吴某1（小名吴进芳）说自己有一笔钱让我帮她理财，我当时在合行有股金，股金的年分红是本金的10%，我就将自己的账号给了吴某1，她在2014年给了我40万元左右，15年、16年、17年她都陆陆续续给我的卡上面打钱了，到17年的时候吴某1单独给我50万元的征地补偿款。其实吴某1自2014年至2018年期间给我打的款我都自己用掉了。涂某、王某1、樊某、汪某、陈某1这五人都是我在大青山市场上的客户，他们几个人来存款的时候我就让他们帮忙走个账，走账的方式就是通过吴某1的折子给他们转账进去钱，又通过现金的方式将这些钱取出来，但是具体的资金都是空走的，没有发生实际的交易，客户也不知道其中是怎么回事。2018年给吴某1打的两个总额为1814426元的折子是本金加上利息。吴某1给我的钱，我在2015年7月借给王某240万元，2016年3月份前后将大概60万元投给了炎帝科技生物有限公司，2018年6月份给赵成德借款10万元。闫学锋在2018年4月17日给我转账229420.31元，我将这笔钱借给赵成德10万元，借给张天文14万元，当时没有给吴某1告知。14年到18年吴某1总计本金给我打了大概有110万元到120万元，具体数额我记不清了，2017年5月份前后，我和吴某1核对了她在我处投资理财的本息，结果多出了有30万元，我当时已经将钱投出去了，没办法我就将这笔钱认上了。直到2018年4月份前后，我实在承受不住高额的利益，就和吴某1商议将这些钱存成定期，所以我在2018年4月份给吴某1打了两个存折，一个131万元，一个50万元，并将存折给了吴某1本人。吴某1不知道存折上没有钱，我想着自己在2018年至2019年挣一些钱将吴某1的钱给她还了就好了。2018年吴某1将我与她签订的投资合同给我，我将存折给她，之后我就将合同撕掉了。我在2018年4月前后给吴某1出具的账号为×××41、0623××××7859，总金额为1814426元的两个存折上面没有钱，我利用自己的权限空打的折子。正在我空打存折的当天，陈某1等人来榆中合作银行大青山一分理处办理现金存款业务，我给他们几个人说我用他们的账户走个账，我就将他们的现金存款业务办理成通过吴某1折子转账的业务了。吴某1没有在我处购买过榆中合行的股金，只是吴某1把钱给我后，让我按照榆中合作银行的股金利率（年化利率10%）给她支付利息。截止2018年4月底，吴某1总共给我本金大概是110万元至120万元，大多数是通过现金转账的形式转到我尾号为5531的合作银行卡、一个尾号大概为5831的折子上面了，我将这些钱没有存入榆中合作银行。吴某1账号为0623××××7881的折子是我在2017年3月份给她办理的，林某2、赵某都是我的客户，我只是用他们的账户走账，走账后打出来折子给吴某1，这个折子上也没有钱，钱在2017年的时候我已经使用了，这本折子我给吴某1了，2018年4月份吴某1换折子的时候又将这个折子给我了。甘肃农村信用社储蓄凭条2018年4月15日的020、021、022、023，2018年4月27日的212所显示的客户签名是吴进芳，原因是这几笔存款都是空存，我也没有太留意就写成吴进芳了。我在合行有10万元的股金，在2015年的时候就给吴某1写了股金转让书，协议书约定年利率是本金的10%，后来吴某1要在合行存款，我就给她办了存折，之后我就将股金协议书收回了，现在转让协议书我也已经销毁了。我将我自己的银行账号给吴某1了，大多数钱是吴某1通过银行现金存款的方式给我转账的，还有她在2018年前后通过银行卡转账的方式给我转过两笔钱，吴某1没有给过我现金。榆中县农村合作银行储蓄存款凭条总计金额为1021490.4元，是吴某1给我银行现存的凭条，吴某1通过其亲属闫学锋、闫立新给我转账总计325420.31元，综上，吴某1通过现金存款、银行转账的方式向我支付总金额为1250920.31元，但我在2017年前后通过银行转账的方式给吴某1的哥哥吴进亮的银行卡转账20万元左右，这些钱都是吴进亮通过吴某1给我的，我是通过我的榆中合作银行卡给吴进亮退钱的。上述证据经法庭质证，被告人祁彦迪及其辩护人对证人吴某1的证言提出异议。经合议庭评议认为，公诉机关提交的证据来源程序合法，内容客观真实，能够相互印证，予以确认。二、2017年9月21日，被告人祁彦迪在榆中县农村合作银行上班期间，以办理“协议存款”利率高为名为客户陈某2办理了80万元存款业务，2017年9月至2017年11月，被告人祁彦迪利用职务之便分18次将客户陈某2账户内的80万元存款取出用于个人投资、消费、借贷给他人。案发后，甘肃省榆中县农村合作银行已赔付陈某280万元。上述事实，有公诉机关提交，并经当庭举证、质证的以下证据证明：1、书证（1）报案材料证实：甘肃榆中农村合作银行大青山市场第一分理处于2019年11月12日报案称，祁彦迪从2017年9月21日至2017年11月9日期间分18笔以现金方式支取854899.89元，经陈某2本人陈述，除2017年9月21日存入800000元时系其办理，其余并非其本人办理。（2）微信转账记录证实：祁彦迪于2019年10月10日通过微信向陈某2转账16000元，2019年10月11日通过微信向陈某2转账6243元。（3）甘肃榆中农村合作银行客户交易明细对账单、存折证实：户名陈某2、账号0623××××9505的账户于2017年9月15日现金开户，于2017年9月21日现金存入15600元、800000元；于2017年10月16日现金存入45000元；于2017年9月21日至2017年11月9日分18次现金支取共计854899.89元。余额5912.78元。（4）甘肃省农村信用社储蓄存款凭条、取款凭条证实：户名陈某2、账号0623××××9505的账户于2017年9月21日存款15600元、800000元；于2017年9月21日至2017年11月9日分18次取款共计854899.89元。上述凭条的客户签名均为陈某2，柜员均为祁彦迪。2、证人证言（1）王某3的证言：我在甘肃榆中合作银行和平支行大青山一分理处工作。2019年11月11日，甘肃榆中农村合作银行大青山市场一分理处客户陈某2来我行办理取款业务，并拿来账号为0623××××9505的存折，存折显示有现金815600元，经柜员查询，该张存折在2017年9月21日至2017年11月9日共分18次取走了本息合计854899.89元，现在剩余存款为5912.78元。经客户反映，其自2017年9月21日办理了定期续存业务之后就再没有去过银行取过任何钱，每年都是银行工作人员祁彦迪给他提前支付利息，该笔钱的利息在这3年里面祁彦迪共给他支付了大概8万元左右，最后一次支付利息是在2019年9月份，是祁彦迪通过微信转账方式给的。客户反映之后我行立即调取了该存折的交易流水及现金取款的传票信息，并将调出的传票信息给陈某2看了，其看后反映除第一笔80万元的存单上是自己的签字之外，别的都不是他本人的签字，而该笔存款的经办人是祁彦迪，每次存取款都是祁彦迪经手的。2018年7月至8月祁彦迪就有挪用客户资金的行为，发现后祁彦迪本人及时补足了被挪用的资金，但经我行研究决定给祁彦迪开除处分。我行已在2019年11月12日全部赔付了陈某2的80万元存款。0623××××9505的存折是活期存折，但在该存折上面有一个定期继存的章子，这个章子不是我们的公章。（2）陈某2的证言：2017年9月15日，我在榆中农村合作银行卡有80万元的闲置资金想到银行里面办理定期存款，我和兰州银行商定的利息是年华利率4.4%，之后我就去甘肃榆中农村合作银行大青山市场一分理处办理转账业务，甘肃榆中农村合作银行大青山市场一分理处的综合柜员祁彦迪给我说他们行有一个“协议存款”，年化利率是5%，但需要让领导审批一下。我想利率比较高就说考虑一下，祁彦迪当天就给我办了一个账号为0623××××9505的存折。过了几天，祁彦迪给我说领导同意了，我就在当天在祁彦迪处办理了定期存款，办好的当天我的存折上面就多了15600元的利息。这笔钱在榆中合行存了1年，到2018年9月份的时候，祁彦迪给我说再帮她完成一年的任务，并让我和她去榆中合行的总部一趟，去了之后她说她要上楼去找合作银行行长审批，我在楼下等了她一会，她就将存折给我拿下来了，存折上面没有打印任何东西，就是“发折日期”上面多了一个“定期继存”的章子，祁彦迪给我拿了22000元左右的利息。到2019年9月份我的存款又到期了，我给祁彦迪打电话想取钱，祁彦迪给我说让我再给她完成一年的存款业务，并在2019年10月10日分两笔给我转账16000元、6243元。11月份我准备去北京做手术，就去了榆中合行大青山市场第一分理处取钱，银行的工作人员告知我，我的钱在2017年11月9日前就被取的剩余5900余元。我给祁彦迪打电话结果电话打不通，最后我找到榆中合行的领导说明了情况，合行就将我的本金80万元给我归还了。编号为000027、000005、000006、000007、000008、000015、000314、000143、00082、148、000146、000298、0173、0093、0104、0105、0423、000210、000016、000153、000223、038、000106的甘肃省农村信用社凭条中，只有编号为000006、000007凭条上的客户签字栏的字是我本人签的，一张是我从6210616000600005750的卡上取款80万元的签字，一张是我在账号为0623××××9505的存折上办理80万元存款业务时的签字。0623××××9505的存折，祁彦迪给我说是定期存款，但是我仔细看了甘肃省农村信用社储蓄存款凭条，凭条上显示是活期储蓄。3、被告人祁彦迪的供述：2017年9月份，陈某2有80万元的闲置资金想办理存款业务，问我有没有存款任务，我说有呢，他就同意将钱存到榆中合行大青山市场一分理处，当时我们商量按照合行的“协议存款”（年化利率5%）利率给陈某2办理存款。之后我先给陈某2办理了一个活期存折，在2017年9月21日陈某2拿着他的一张银行卡在我行办理了取款业务后就将钱存到合行了。我给陈某2说的时候是办理一年的定期存款，但其实我给陈某2办理的是活期存折。我用陈某2的钱购买了45万元的“肽”保健品，2018年8月用15万元左右偿还了我在榆中县合行的贷款，给辛秀芳借款4.5万元、给孙军刚借款1.5万元、给王雁翔借款1.4万元，剩余的钱我都用于日常消费了。陈某2折子上的钱都是我通过柜台取现的方式分18次取出来的。2018年9月底的时候陈某2给我打电话说存款到期了，我当时已经被合行开除了，而且他的钱我也已经用掉了，我就给他说我还有存款任务，我再给他办理一年的续存，利率还是按照5%计算，陈某2同意了。我和陈某2去了榆中合行营业部，我一个人上去后给陈某2取了24000元左右的现金利息，并且在他的存折上盖上了我在地摊上私自刻的“定期继存”的章子。2019年10月前后陈某2存款到期了，他给我打电话问我今年的存款怎么办，我说让陈某2再给我续存一年，帮我再完成一年的存款任务，我给陈某2说续存我直接就给他办好了，他再不用来银行，利息是我在2019年10月10日至11日通过微信转账的方式给陈某2转款22243元。编号000027、000005、000006、000008、000015、000314、000143、00082、148、000146、000298、0173、0093、0104、0105、0423、000210、000016、000153、000223、038、000106的甘肃省农村信用社储蓄存折凭条所对应的钱都是我未经陈某2许可冒领他的存款，存款凭条上的签字都是我冒充陈某2签的。上述证据经法庭质证，被告人祁彦迪对证人陈某2的证言提出异议。经合议庭评议认为，公诉机关提交的证据来源程序合法，内容客观真实，能够相互印证，予以确认。本院认为，被告人祁彦迪利用其甘肃省榆中县农村合作银行的工作人员职务之便，挪用本单位资金2050920.31元归个人使用，数额较大且不退还，其行为已构成挪用资金罪，依法应予惩处。公诉机关的指控，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应予支持。被告人祁彦迪关于其行为不构成犯罪的辩解意见，与查明的事实不符，不予采纳；对辩护人关于被告人祁彦迪能够如实供述其作案过程，请求从轻处罚的辩护意见，予以采纳。公诉机关关于对被告人祁彦迪判处有期徒刑三年至三年六个月的量刑建议符合法律规定，予以采纳。本院为严肃国法，确保公私财产不受侵犯，打击刑事犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院＜关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释＞》第十一条第二款之规定，判决如下：一、被告人祁彦迪犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月29日起至2022年10月28日止。）二、被告人祁彦迪的违法所得，依法追缴，发还被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省兰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  王在娟审 判 员  陈 昀人民陪审员  裴怀玲二〇二一年二月二十五日书 记 员  郭晓培