湖南省安化县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）湘0923刑初4号 公诉机关湖南省安化县人民检察院。 被告人李勇，男，1985年10月8日出生，汉族，高中文化，无业，户籍所在地湖南省益阳市桃江县，住桃江县。因涉嫌违法发放贷款罪，于2020年5月22日主动至桃江县公安局投案，当日被该局刑事拘留。2020年6月24日经桃江县人民检察院批准，由桃江县公安局依法执行逮捕。现羁押于桃江县看守所。 指定辩护人周磊，湖南丰昇律师事务所律师。 被告人肖彪，男，1997年9月17日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地湖南省益阳市桃江县，住桃江县。因涉嫌违法发放贷款罪，于2020年5月22日主动至桃江县公安局投案，当日被该局刑事拘留。2020年6月24日经桃江县人民检察院批准，由桃江县公安局依法执行逮捕。现羁押于桃江县看守所。 指定辩护人黄慧慧，湖南丰昇律师事务所律师。 湖南省安化县人民检察院以安检二部刑诉〔2020〕125号起诉书指控被告人李勇、肖彪犯违法发放贷款罪，于2021年1月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。湖南省安化县人民检察院指派检察员林志刚出庭支持公诉，被告人李勇、肖彪及指定辩护人周磊、黄慧慧均到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2016年，被告人李勇经人介绍认识桃江农商银行员工李创奇，李创奇请求李勇帮其介绍人员到农商银行立据贷款，所贷款项用于转贷和其他实际用款人使用，并且承诺办成一笔贷款给李勇一定金额的好处费。在李勇帮助李创奇介绍一定量的立据人成功办理借名贷款后，桃江县农商银行高桥、石牛江、大栗港、牛潭河、马迹塘等支行内部工作人员范雪辉、贺超、聂磊(均已另案处理)等人均联系李勇请求其介绍立据人到上述人员手中进行立据贷款，李勇全部答应了。李创奇、范雪辉、贺超、聂磊事先与被告人李勇商量，如李创奇、范雪辉、贺超、聂磊等人需要立据人贷款时，就由李勇介绍他人到桃江农商银行立据办理贷款供实际用款人使用只需贷款人(以下简称立据人)持本人身份证、户口本前往农商银行对身份证、户口本拍照，立据人在贷款资料上签字，就可以贷到款。不需对立据人的贷款资质进行核查，桃江农商银行工作人员就会直接给立据人办理、发放贷款，供其他实际用款人使用。每笔贷款可以获得1万至1万3千元的好处费，其中每笔贷款一般情况下李勇可以分得一两千元，立据人和担保人可以分得三千至四千元，中介分得两千到三千元。被告人李勇为非法获取好处费，发展下线肖彪、莫伟(另案处理)、江武(另案处理)等人通过微信发朋友圈、贴小广告、朋友介绍等方法找来学生、残疾人、或者无固定收入人员等不需要贷款和不具备还贷款能力的立据人介绍至农商银行办理贷款，并承诺不要立据人归还贷款，支付给立据人一定的好处费。 被告人李勇于2016年至2019年10月期间分别介绍立据人刘某、薛某、付鹏、詹深波、李某、贺某、龚某等87人到桃江农商银行高桥、石牛江、大栗港、牛潭河、马迹塘等支行，以立据人的名义申请办理贷款，桃江农商银行内部工作人员李创奇、范雪辉、贺超、聂磊等人未对立据人的贷款资质进行核查，违法发放贷款1600余万元。被告人李勇非法获利8万余元。被告人肖彪于2019年期间分别将立据人胡乐琼、罗敏等8人介绍给李勇、彭勇，后伙同李勇、彭勇带立据人到桃江农商银行高桥、牛田支行，以立据人的名义申请办理贷款，桃江农商银行内部工作人员未对立据人的贷款资质进行核查，违法发放贷款170万元。被告人肖彪非法获利7000元。 被告李勇、肖彪主动投案后均如实供述了其犯罪事实，并自愿认罪认罚。 上述事实，被告人李勇、肖彪在庭审过程中亦无异议，且有接报案登记表、立案决定书、借款申请书、借款人面谈记录、借款合同、常住人口信息、到案经过等书证，同案犯李创奇、范雪峰等人的供述，证人刘某、薛某、李某、贺某、龚某、蒋某、邓某、周某、曾某、宋某等人的证言，辨认笔录等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人李勇、肖彪伙同银行工作人员，违法发放贷款，数额巨大，其行为均已构成违法发放贷款罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应当以违法发放贷款罪追究二被告人的刑事责任。本案系共同犯罪，被告人李勇在犯罪中起主要责任，系主犯，应按照其参与的全部犯罪处罚；被告人肖彪在犯罪中起次要作用，系从犯，应从轻处罚。被告人李勇、肖彪主动投案后，均如实供述了其犯罪事实，成立自首，可从轻处罚。被告人李勇、肖彪自愿认罪认罚，可从宽处理。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人李勇犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币40000元，上缴国库。 二、被告人肖彪犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币10000元，上缴国库。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，被告人李勇的刑期自2020年5月22日起至2022年7月21日止。被告人肖彪的刑期自2020年5月22日起至2021年2月21日止。罚金在判决生效后十日内缴纳，逾期未缴纳的强制缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向湖南省益阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 李 军 人民陪审员 童 芳 人民陪审员 苏 云 二〇二一年二月十九日 法官 助理 刘丽萍 书 记 员 罗 婷 附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》 第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。 银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。 单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。 关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。