哈密铁路运输法院刑 事 判 决 书（2021）新7103刑初5号  公诉机关哈密铁路运输检察院。被告人蒋发亮，男，1995年12月3日出生于湖北省荆门市东宝区，汉族，高中文化，住湖北省荆门市东宝区。2019年8月12日因涉嫌妨害信用卡管理罪，被乌鲁木齐铁路公安局哈密公安处（以下简称哈密铁路公安处）取保候审，2020年8月12日被哈密铁路公安处变更强制措施为监视居住，2021年1月19日，哈密铁路运输检察院决定继续指定居所监视居住，2021年2月2日，本院决定继续指定居所监视居住。辩护人：蔡万鹏，新疆君始律师事务所律师。被告人徐文腾，男，1993年9月7日出生于海南省儋州市，黎族，大学本科，住海南省儋州市。2019年7月23日，因涉嫌妨害信用卡管理罪被哈密铁路公安处取保候审，2020年7月23日被哈密铁路公安处变更强制措施为监视居住，2021年1月19日，哈密铁路运输检察院决定继续指定居所监视居住，2021年2月2日，本院决定继续指定居所监视居住。指定辩护人：李志娟，新疆恒生律师事务所律师。被告人张盼望，男，1992年12月3日出生于河南省周口市太康县，汉族，专科毕业，住河南省太康县。2020年1月14日因涉嫌妨害信用卡管理罪，被哈密铁路公安处取保候审，2021年1月14日被哈密铁路公安处变更强制措施为监视居住，2021年1月19日，哈密铁路运输检察院决定继续指定居所监视居住，2021年2月2日，本院决定继续指定居所监视居住。辩护人：任耘，新疆君始律师事务所律师。哈密铁路运输检察院以哈铁检一部刑诉〔2021〕3号起诉书指控被告人张盼望、蒋发亮、徐文腾犯妨害信用卡管理罪，于2021年2月2日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。哈密铁路运输检察院指派检察员刘明星出庭支持公诉。被告人蒋发亮及其辩护人蔡万鹏，徐文腾及其指定辩护人李志娟，张盼望及其辩护人任耘到庭参加诉讼。现已审理终结。哈密铁路运输检察院指控，2018年12月至2019年3月间，被告人蒋发亮、徐文腾、张盼望在北京市通过手机微信在“北京日结兼职工作QQ群”相互认识后，谋划使用虚假的身份证明骗领信用卡，并将信用卡出售而获取利益。2019年3月至7月间，蒋发亮非法获取他人居民身份证及手机SIM卡后，通过邮寄的方式提供给徐文腾，由徐文腾使用他人居民身份证及手机SIM卡，先后在河北、甘肃、安徽、陕西、新疆等地的银行骗领信用卡15张，张盼望从蒋发亮处购买了其中10张信用卡并卖给一个网名“猎鹰”的人。具体情况如下：1.2019年3月15日，被告人蒋发亮与徐文腾前往河北廊坊市，由蒋发亮从张盼望处购买李某的居民身份证证件（身份证号码：XXX）及手机SIM卡交给徐文腾。徐文腾至河北省廊坊市城郊农村信用合作社长青路分社骗领银行卡1张（含U盾，河北省农村信用社银行卡，卡号为：×××），至河北省廊坊市张家口银行廊坊盛德花园社区支行骗领银行卡1张（含U盾，张家口市商业银行银行卡，卡号为：×××）后，蒋发亮以850元每张的价格从徐文腾手中收购该2张银行卡。蒋发亮在收到上述2张银行卡后以每张2500元的价格出售给张盼望。张盼望收到上述2张银行卡后，按照每张加价100元的价格出售给QQ昵称为“猎鹰”的人。2.2019年5月14日，被告人蒋发亮与徐文腾电话联系，由蒋发亮从网上QQ群、微信群内购买李某的居民身份证证件（身份证号码：XXX）和手机SIM卡后，通过顺丰快递邮寄给徐文腾。徐文腾至陕西省西安市陕西秦农农商银行尚德路支行，冒用李某的身份信息骗领银行卡1张（无U盾，陕西省农信社银行卡，卡号为：×××），现该银行卡已被扣押。3.2019年5月17日，被告人蒋发亮与徐文腾电话联系，由蒋发亮从网上QQ群、微信群内购买李某的居民身份证证件（身份证号码：XXX）及手机SIM卡后，通过顺丰快递邮寄给徐文腾。徐文腾至甘肃庆阳市庆阳农商银行兰州东路支行，冒用李某的身份信息骗领银行卡1张（无U盾，甘肃省农村信用社银行卡，卡号为：×××），现该银行卡已被扣押。4.2019年5月21日，被告人蒋发亮与徐文腾电话联系，由蒋发亮从网上QQ群、微信群内购买陈某的居民身份证证件（身份证号码：XXX）及手机SIM卡后，通过顺丰快递邮寄给徐文腾。徐文腾至河北省永年县农村信用合作联社环城路分社，冒用陈某的身份信息骗领银行卡1张（无U盾，河北省农村信用社银行卡，卡号：×××），现该银行卡已被扣押。5.2019年5月25日，被告人蒋发亮与徐文腾电话联系，由蒋发亮从网上QQ群、微信群内购买张某的居民身份证证件（身份证号码：XXX）及手机SIM卡后，通过顺丰快递邮寄给徐文腾，徐文腾至安徽省亳州市安徽谯城湖商村镇银行，冒用张某的身份信息骗领银行卡1张（无U盾，湖商村镇银行银行卡，卡号：×××），现该银行卡已被扣押。6.2019年7月6日，被告人蒋发亮与徐文腾电话联系，由蒋发亮从网上QQ群、微信群内购买陈某的居民身份证证件（身份证号码：XXX）及手机SIM卡后，通过顺丰快递邮寄给徐文腾，徐文腾至新疆哈密市哈密天山村镇银行爱国北路支行，冒用陈某的身份信息骗领银行卡1张（无U盾，哈密天山村镇银行银行卡，卡号：×××），现该银行卡已被扣押。7.2019年7月8日，被告人蒋发亮通过电话、微信联系到被告人徐文腾，由蒋发亮从被告人张盼望处购买陈某的居民身份证证件（身份证号码：XXX）及手机SIM卡后，通过顺丰快递邮寄给徐文腾。徐文腾至新疆哈密市哈密红星国民村镇银行骗领银行卡1张（含U盾，哈密红星国民村镇银行银行卡，卡号为：×××）后，蒋发亮以850元的价格从徐文腾手中收购这张银行卡（含U盾），并将这张银行卡（含U盾）以2200元至3000元的价格出售给张盼望，被告人张盼望购买后再将上述银行卡（含U盾）按照每张加价100元的价格出售给QQ昵称为“猎鹰”的人。8.2019年7月9日，被告人蒋发亮通过电话、微信联系到被告人徐文腾，由蒋发亮从被告人张盼望处购买刘某的居民身份证证件（身份证号码：XXX）及手机SIM卡后、通过顺丰快递邮寄给徐文腾。徐文腾至新疆乌鲁木齐市乌鲁木齐银行友好支行骗领银行卡1张（含U盾，乌鲁木齐市商业银行银行卡，卡号：×××）后，蒋发亮以1700元的价格从徐文腾手中收购这张银行卡（含U盾），并将这张银行卡（含U盾）以2200元至3000元的价格出售给张盼望，被告人张盼望购买后再将上述银行卡（含U盾）按照每张加价100元的价格出售给QQ昵称为“猎鹰”的人。9.2019年7月9日，被告人蒋发亮通过电话、微信联系到被告人徐文腾，由蒋发亮从被告人张盼望处购买侯某的居民身份证证件（身份证号码：XXX）及手机SIM卡后，通过顺丰快递邮寄给徐文腾。徐文腾至新疆乌鲁木齐市乌鲁木齐银行南巡支行骗领银行卡1张（含U盾，乌鲁木齐市商业银行银行卡，卡号：×××）后，蒋发亮以1700元的价格从徐文腾手中收购这张银行卡（含U盾），并将这张银行卡（含U盾）以2200元至3000元的价格出售给张盼望，被告人张盼望购买后再将上述银行卡（含U盾）按照每张加价100元的价格出售给QQ昵称为“猎鹰”的人。10.2019年7月10日，被告人蒋发亮通过电话、微信联系到被告人徐文腾，由蒋发亮从被告人张盼望处购买徐某的居民身份证证件（身份证号码：XXX）及手机SIM卡后，通过顺丰快递邮寄给徐文腾。徐文腾至新疆乌鲁木齐市乌鲁木齐银行诚信支行骗领银行卡1张（含U盾，乌鲁木齐市商业银行银行卡，卡号：×××）后，蒋发亮以1700元的价格从徐文腾手中收购这张银行卡（含U盾），并将这张银行卡（含U盾）以2200元至3000元的价格出售给张盼望，被告人张盼望购买后再将上述银行卡（含U盾）按照每张加价100元的价格出售给QQ昵称为“猎鹰”的人。11.2019年7月11日，被告人蒋发亮通过电话、微信联系到被告人徐文腾，由蒋发亮从被告人张盼望处购买龙某的居民身份证证件（身份证号码：XXX）及手机SIM卡后，通过顺丰快递邮寄给徐文腾。徐文腾至新疆乌鲁木齐市新疆建新成功村镇银行骗领银行卡1张（含U盾，新疆建新成功村镇银行银行卡，卡号为：×××）后，蒋发亮以850元的价格从徐文腾手中收购这张银行卡（含U盾），并将这张银行卡（含U盾）以2200元至3000元的价格出售给张盼望，被告人张盼望购买后再将上述银行卡（含U盾）按照每张加价100元的价格出售给QQ昵称为“猎鹰”的人。12.2019年7月12日，被告人蒋发亮通过电话、微信联系到被告人徐文腾，由蒋发亮从被告人张盼望处购买梅某的居民身份证证件（身份证号码：XXX）及手机SIM卡后，通过顺丰快递邮寄给徐文腾。徐文腾用梅某的身份证证件在新疆乌鲁木齐市新疆绿洲国民村镇银行骗领银行卡1张（含U盾，新疆绿洲国民村镇银行银行卡，卡号为：×××）后，蒋发亮以850元的价格从徐文腾手中收购这张银行卡（含U盾），并将这张银行卡（含U盾）以2200元至3000元的价格出售给张盼望，被告人张盼望购买后再将上述银行卡（含U盾）按照每张加价100元的价格出售给QQ昵称为“猎鹰”的人。13.2019年7月12日，被告人蒋发亮通过电话、微信联系到被告人徐文腾，由蒋发亮从被告人张盼望处购买许某的居民身份证证件（身份证号码：XXX）及手机SIM卡后，通过顺丰快递邮寄给徐文腾。徐文腾用许某居民身份证证件在新疆乌鲁木齐县利丰村镇银行骗领银行卡1张（含U盾，乌鲁木齐县利丰村镇银行银行卡，卡号为：×××）后，蒋发亮以850元的价格从徐文腾手中收购这张银行卡（含U盾），并将这张银行卡以2200元至3000元的价格出售给张盼望，被告人张盼望购买后再将上述银行卡按照每张加价100元的价格出售给QQ昵称为“猎鹰”的人。14.2019年7月18日，被告人蒋发亮通过电话、微信联系到被告人徐文腾，由蒋发亮从被告人张盼望处购买李某的居民身份证证件（身份证号码：XXX）及手机SIM卡后，通过顺丰快递邮寄给徐文腾。徐文腾冒用李某的居民身份证证件在新疆昌吉市乌鲁木齐银行昌吉市长宁路支行骗领银行卡1张（含U盾，乌鲁木齐市商业银行银行卡，卡号为：×××）后，蒋发亮以1700元的价格从徐文腾手中收购这张银行卡，并将这张银行卡以2200元至3000元的价格出售给张盼望，被告人张盼望购买后再将上述银行卡按照每张加价100元的价格出售给QQ昵称为“猎鹰”的人。针对上述指控，公诉机关提交证据有：扣押物品清单、扣押决定书、扣押笔录以及被扣押的信用卡，三被告人的身份信息以及归案情况说明，被告人蒋发亮、徐文腾、张盼望的供述和辩解，辨认笔录，三被告人手机中提取的QQ聊天记录等。公诉机关认为，被告人蒋发亮、徐文腾使用虚假的身份证明骗领信用卡15张，被告人张盼望明知以虚假的身份证明骗领的信用卡10张而购买的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。蒋发亮、徐文腾、张盼望系共同犯罪，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条规定。被告人蒋发亮、徐文腾归案后如实供述自己所犯罪行，认罪认罚，故建议对被告人蒋发亮判处有期徒刑三年，并处罚金贰万元；对被告人徐文腾判处有期徒刑三年，并处罚金贰万元。被告人张盼望案发后主动自首，如实供述自己所犯罪行，认罪认罚，故建议对被告人张盼望判处有期徒刑一年六个月，并处罚金贰万元。被告人蒋发亮对公诉机关指控犯罪事实、罪名没有异议，当庭悔罪，认罪认罚并签字具结。被告人蒋发亮的辩护人提出以下辩护意见：1．被告人如实供述，自愿认罪，有悔罪表现，签署认罪认罚具结书，符合缓刑条件；2．被告人社会危害性低，没造成严重后果，量刑中可酌情从轻或减轻处罚；3．被告人法律意识薄弱，属初犯、偶犯。被告人徐文腾对公诉机关指控犯罪事实、罪名没有异议，当庭悔罪，认罪认罚并签字具结。被告人徐文腾的辩护人提出以下辩护意见：1．被告人如实供述，自愿认罪，有悔罪表现，签署认罪认罚具结书，符合缓刑条件；2．被告人社会危害性低，没造成严重后果，且在犯罪中被告人蒋发亮属于主犯，徐文腾属于从犯，在量刑中应予以区分；3．被告人法律意识薄弱，属初犯、偶犯，建议适用缓行。被告人张盼望对公诉机关指控犯罪事实、罪名没有异议，当庭悔罪，认罪认罚并签字具结。被告人张盼望的辩护人提出以下辩护意见：1．对犯罪事实以及罪名也没有异议，但认为被告人张盼望有自首情节，且在犯罪过程中获利少，社会危害性小，应属于从犯；2．被告人自首后，签署认罪认罚具结书，符合缓刑条件；3．被告人法律意识薄弱，系初犯、偶犯，且身体条件不符合羁押条件，建议适用缓行。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，被告人蒋发亮、徐文腾、张盼望出售以虚假的身份证明骗领的信用卡赚取差价。其中，被告人蒋发亮出售信用卡谋取利益10700元，被告人徐文腾出售信用卡谋取利益11900元，被告人张盼望出售信用卡谋取利益1000元。本院认为，被告人蒋发亮、徐文腾使用虚假身份证明骗领信用卡15张，数量巨大，被告人张盼望出售、购买以虚假身份证明骗领的信用卡10张，数量巨大，三名被告人的行为均侵犯了国家信用卡管理制度，均已构成妨害信用卡管理罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人蒋发亮、徐文腾、张盼望犯妨害信用卡管理罪的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，量刑建议适当，应予采纳。三名被告人的辩护人提出的被告人蒋发亮、徐文腾归案后如实供述自己所犯罪行，认罪认罚，被告人张盼望案发后主动自首，如实供述自己所犯罪行，认罪认罚，依法应当从轻、减轻或免除处罚的辩护意见，本院予以采纳。对于被告人徐文腾、张盼望辩护人的“徐文腾、张盼望在犯罪活动中受益少，发挥作用小，属从犯”的辩护意见，本院综合审理查明的案件事实及证据认为，被告人蒋发亮、徐文腾、张盼望属共同、连贯的完成使用虚假的身份证明骗领信用卡或出售、购买伪造的信用卡的犯罪行为，在共同犯罪中作用相当，不分主次，故对辩护人上述辩护意见不予采信。对于三名被告人的辩护人提出的关于其行为社会危害性少，归案后认罪认罚，应从轻或减轻处罚的辩护意见，本院认为，妨害信用卡管理罪是指违反国家信用卡管理法规，在信用卡的发行、使用等过程中，妨害国家对信用卡的管理活动，破坏信用卡管理秩序的行为，属于破坏金融秩序类犯罪。从社会危害性上来看，使用他人身份证件骗领信用卡，破坏了金融管理秩序，对社会造成较大的危害。故对上述辩护意见，本院不予采信。考虑被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一款第三项、第四项、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第七十六条之规定，判决如下：一、被告人蒋发亮犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币贰万元。(刑期从判决执行之日起计算，即自2021年2月6日起至2024年1月27日止。判决执行以前先指定居所行监视居住的，监视居住二日折抵刑期一日，共计折抵刑期9天。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。)二、被告人徐文腾犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币贰万元。(刑期从判决执行之日起计算，即自2021年2月6日起至2024年1月27日止。判决执行以前先指定居所行监视居住的，监视居住二日折抵刑期一日，共计折抵刑期9天。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。)三、被告人张盼望犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币贰万元。(刑期从判决执行之日起计算，即自2021年2月6日起至2022年7月27日止。判决执行以前先行监视居住的，监视居住二日折抵刑期一日，共计折抵刑期9天。罚金已缴纳。)四、依法没收被告人蒋发亮违法所得10700元，徐文腾违法所得11900元，张盼望违法所得1000元，上缴国库。五、侦查机关从被告人蒋发亮、徐文腾、张盼望处扣押的供犯罪所用的他人身份证10张、银行卡14张、联通手机卡8张、联通手机卡空卡壳4张及金色苹果6手机一部，依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向乌鲁木齐铁路运输中级法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本3份。   审  判  长   司干 旦 · 艾山审  判  员   努尔比亚 ·阿力甫人民 陪 审员   林   永   清   二 〇 二 一 年 二 月 九 日 书  记  员   萨达凯提·木合买提   附法律条文：一、《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的；（三）非法持有他人信用卡五十张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。三、《中华人民共和国刑事诉讼法》第七十六条指定居所监视居住的期限应当折抵刑期。被判处管制的，监视居住一日折抵刑期一日；被判处拘役、有期徒刑的，监视居住二日折抵刑期一日。