浙江省天台县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙1023刑初251号 公诉机关天台县人民检察院。 被告人裘继峰，男，1983年2月19日出生于浙江省天台县，汉族，初中肄业，无业，住天台县。2019年8月30日因本案被天台县公安局刑事拘留，同年9月28日被取保候审，2020年3月17日被刑事拘留，同年4月21日经天台县人民检察院批准被逮捕。现羁押于天台县看守所。 辩护人裘灵铃，浙江隋梅律师事务所律师（天台县法律援助中心指派）。 天台县人民检察院以天检一部刑诉[2020]1160号起诉书指控被告人裘继峰犯诈骗罪，于2020年9月14日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，于同年11月11日、2021年2月23日二次公开开庭审理了本案。天台县人民检察院指派检察员刘爱仙出庭支持公诉，被告人裘继峰及其辩护人裘灵铃到庭参加诉讼。期间，向台州市中级人民法院申请延期审理一次。现已审理终结。 天台县人民检察院指控：一、2016年以来，被告人裘继峰在为他人办理信用卡、信用卡提额、网上贷款、还贷等业务期间，以帮助他人还贷、处理信用卡逾期、改善征信及借款等为由，骗取张某1、金某、陈某5、陈某4等三十余人共计人民币300余万元（以下币种同）用于个人挥霍。二、2020年2月份以来新型冠状病毒肺炎疫情期间，被告人裘继峰通过天台108社区ＡＰＰ、微信朋友圈等途径发布出售口罩信息，谎称自己是朝美口罩公司外销人员，有价格相对便宜口罩出售，骗取戴某、翁某2、张某6等人购买口罩款共计100余万元用于个人挥霍。2020年3月16日，被告人裘继峰被抓获归案。公诉机关当庭出示相关证据，认为其行为已构成诈骗罪，提请依法判处。 被告人裘继峰对起诉书指控的犯罪事实和罪名均有异议，辩称：1、与张某1、金某等被害人之间属于民间借贷纠纷，一直有在还款，不是诈骗；2、袁某、陈某4、翁某1、庞某2等人是和其一起做养卡生意的，不是诈骗；3、对部分被害人的金额有异议，不承认没有资金流水的金额；4、对戴某、翁某2等被害人有退还口罩款的行为，是因为生意亏损导致无力退还全部口罩款，属于买卖纠纷，不是诈骗。 其辩护人提出：1、翁某1、袁某是和裘继峰一起做养卡生意的，其损失不应计入诈骗金额；2、对没有资金流水的被害人的经济损失不应予以认定。 经审理查明： 一、2016年以来，被告人裘继峰在为他人办理信用卡、信用卡提额、网上贷款、还贷等业务期间，在不具有还款能力的情况下，以帮助他人还贷、处理信用卡逾期、改善征信、及借款等为由从被害人张某1处骗取7372.61元、从被害人金某处骗取2407元、从被害人崔某处骗取2701元、从被害人王某1处骗取32000元、从被害人陈某1处骗取23392元、从被害人张某2处骗取90600元、从被害人徐某1处骗取155000元、从被害人李某处骗取9500元、从被害人陈某2处骗取25000元、从被害人曹某处骗取66000元、从被害人张某3处骗取60500元、从被害人徐某2处骗取16000元、从被害人韩某处骗取54658元、从被害人张某4处骗取37000元、从被害人徐某3处骗取20000元、从被害人肖某处骗取5700余元、从被害人庞某1处骗取57000元、从被害人丁某处骗取20000元、从被害人陈某3处骗取8000元、从被害人汤某处骗取96626元、从被害人王某2处骗取131700元、从被害人任某处骗取88000元、从被害人葛某处骗取83172元、从被害人蒋某处骗取16600元。上述共计骗取他人财物共计110万余元。 证明上述事实的证据有： 1、被害人张某1的陈述，证明2017年10月份被告人裘继峰以代办信用卡为由问其要了身份证复印件等资料。2018年5月，其发现有人盗用其个人资料于2017年10月7日向招联消费金融有限公司个人消费贷款11300元，截至2018年5月12日尚欠款6096.51元。2018年4月，其尾号为7333的泰隆银行卡被人绑定支付宝后分六次盗刷1276.10元，后咨询支付宝客服后得知裘继峰有盗刷嫌疑。一共被骗7372.61元。 账户明细对账单，证明被害人张某1的泰隆银行卡被人绑定支付宝后分六次盗刷1276.10元的记录。 手机截屏，证明被害人张某1于2018年5月12日通过天台农商银行向招联消费金融有限公司还款6096.51元的记录。 2、被害人金某的陈述，证明其被裘继峰操作手机网贷了5407元，后拿回了3000元。 手机截图，证明被害人金某的账号在2019年4月4日优选贷4660元、2019年6月23日优选贷747元的记录。 3、被害人崔某的陈述，证明其于2019年8月26日被裘继峰操作手机骗了3001元，第二天裘继峰用支付宝转账归还300元。 手机截图，证明2019年8月26日、27日被害人崔某支付宝账号的收支明细。 被告人裘继峰的供述，证明其从崔某的支付宝里转了1元、花呗转了1000元、借呗转了2000元，第二天转了300元还给崔某。 4、被害人王某1的陈述，证明其为了让裘继峰帮其信用卡增额，将农业银行信用卡和农村信用社信用卡及密码给了裘继峰。裘继峰还要求其手持身份证拍了照片，在其不知情的情况下以还款、信用卡增额为名操作其手机贷出花呗、借呗等，分别刷了农业银行信用卡26000元，农村信用社11000元，民生银行信用卡6000元，支付宝花呗、借呗15000元，马上消费还有3000元未还。一共被骗61000元。 支付宝借呗截图，证明王某1的借呗在2018年7月-9月共贷款3万余元的记录。 被告人裘继峰的供述，证明其尚欠王某1共计32000元左右。 5、被害人陈某1的供述，证明其在2019年3月底认识裘继峰。为了让裘继峰帮其信用卡增额，曾把手机交给裘继峰操作，裘继峰从其平安银行信用卡里刷了2万元备用金一直没有归还。4月中旬，拍拍贷和微信卡卡贷客服电话告知其分别贷了6000元、4000元，裘继峰承认是他贷出来的。6月份，农业银行信用卡中心电话告知其办了一张5500元额度的信用卡已逾期三个月，裘继峰承认是他办的。共计被骗35500元，之后经追讨裘继峰归还了6608元。 手机截图，证明被害人陈某1的平安银行信用卡于2019年3月20日支出20000元，微信卡卡贷4000元贷款，优选贷6000元贷款的记录。 6、被害人张某2的陈述，证明其为了让裘继峰帮忙办理贷款，给了裘继峰4万元投资基金。后经催讨，裘继峰归还了8000元，出具了32000元的借条。2018年8月18日，裘继峰以帮忙操作基金为由操作其手机，其配合面部识别，实际上被裘继峰从招联消费金融有限公司贷款了8600元，其直到10月18日收到招联金融的还款短信才知情。2018年9月26日，其为裘继峰担保借款5万元，后经催讨裘继峰出具了5万元的借条。 手机截图，证明2018年8月18日被害人张某2的账号向招联消费金融有限公司贷款8600元的记录。 借条二张，证明裘继峰先后向张某2借款32000元、50000元。 7、被害人徐某1的陈述，证明2016年6、7月份裘继峰以还信用卡为由分两次先后向其借款7万元、11万元，分别出具了借条，后归还25000元，法院判决裘继峰应向其归还155000元。 民事判决书一份，证明本院于2018年6月7日判令裘继峰归还徐某1155000元。 8、被害人李某的陈述，证明2017年6月裘继峰向其借了1万还信用卡，催讨了二、三十次才归还500元，后出具了一份1万元的借条。 借条一张，证明裘继峰向李某借款10000元。 手机截图，证明2017年10月19日裘继峰微信支付给李某500元。 9、被害人陈某2的陈述，证明2018年9月裘继峰以帮忙贷款为由问其要了5100元送礼，同日又向其借了2万还信用卡，出具了25000元的借条，借条署名“袁健峰”。 借条一张，证明裘继峰向陈某2借款25000元，借款人署名“袁健峰”。 手机截图，证明陈某2向裘继峰支付25300元的明细。 被告人裘继峰的供述，证明其欠陈某225000元，出具了借条，借条上写的名字是“袁健峰”。 10、被害人曹某的陈述，证明2019年6月，其经庞某2介绍认识裘继峰，先后分多次给了裘继峰66000元让其代还信用卡处理征信问题。裘继峰先是称通过银行后台还款有一定延迟，再后来就联系不到了，一直没有帮其还款，一共被骗66000元。 手机截图，证明曹某向裘继峰支付66000元的明细。 11、被害人张某3的陈述，证明其经庞某2介绍认识裘继峰。2018年10月，其让裘继峰帮忙贷款，裘继峰以信用卡提额、改善征信为由问其要了农业银行、工商银行的信用卡和密码等。裘继峰将其信用卡刷了还、还了刷，后经结算出具了62000的借条，归还了1500元，法院判决裘继峰应向其归还60500元。 民事判决书一份，证明本院于2019年3月14日判令裘继峰归还张某360500元。 12、被害人徐某2的陈述，证明2016年6、7月份其妹徐某1带裘继峰来问其借了2万元，说一个星期左右就还款，约定按1.5分付一个月的利息，出具了向其老公杜某借款2万元的借条，之后归还4000元，法院判决裘继峰归还16000元。 民事判决书一份，证明本院于2019年1月25日判令裘继峰归还杜某60500元。 13、被害人韩某的陈述，证明2018年12月其让裘继峰帮忙办理贷款，裘继峰在其手机上操作过后说其有两张信用卡这个月都刷过，会影响征信，让其把剩下额度54658元都刷到他的ＰＯＳ机上，通过后台把钱补回去以改善征信。之后裘继峰一直拖延没有替其还款。 手机截图，证明被害人韩某的信用卡在2018年12月11日分别有49658元、5000元的刷卡记录。 14、被害人张某4的陈述，证明2019年农历正月，其将农业银行信用卡和密码交给裘继峰使用，付给裘继峰8000元用于归还信用卡欠款，拿回卡后发现自己要多还4000元。2019年3月，裘继峰向其借了交通银行、平安银行、兴业银行的信用卡刷了37600元用来还信用卡，后经催讨归还了7000元。2019年5月，裘继峰称可以帮其儿子漂白征信，其用微信、支付宝各转了1万元给裘继峰，但是裘继峰将这2万元还给了别人。其刚认识裘继峰的时候借给裘继峰1600元现金。一共被骗56200元。 手机截图，证明2019年2月22日张某4微信转账给裘继峰8000元；2019年4月9日，张某4的兴业银行有20000元的消费记录；2019年5月1日张某4微信、支付宝各有10000元的转账记录；2019年5月2日，裘继峰通过支付宝、微信转账给张某47000元的记录。 15、被害人徐某3的陈述，证明其曾跟裘继峰约定让裘继峰在其店里办理刷卡办卡业务，和其分担水电费、房租等费用。其曾将信用卡、工商银行卡借给裘继峰使用。工商银行卡里的3400元被裘继峰取走用了。裘继峰在其不知情的情况下以其名义办了工商银行网贷5000元，安逸花网贷4000元，支付宝花呗2800元，支付宝借呗15000元。当时裘继峰以信用卡提额为由让其用手机刷脸验证，拿着身份证拍照，实际上就是把网贷贷出来了，而且把短信拦住了。到了9月份，裘继峰向其借了15000元，其通过儿子徐某4的微信转给裘继峰。裘继峰一共欠其45200元，催讨后还了5000元，裘继峰只承认欠2万元，写了2万元的借条。 借条一张，证明2018年9月1日裘继峰向徐某3出具了2万元的借条。 证明二份，证明徐某3曾书面出具其于2018年6月28日开始进行刷卡等贷款业务，刷卡使用徐某3的手机和银行卡系其一人操作，均与徐某3无关的证明。 被告人裘继峰的供述，称其跟徐某3之间是一起做生意的资金来往，因为吃用都由其支出就闹翻了，结算后欠徐某32万元，出具了一张借条，当时张某2也在场。 16、被害人肖某的陈述，证明2017年9月，其让裘继峰帮忙办理贷款。裘继峰在其不知情的情况下以其名义从拍拍网等网贷公司贷了4700多元钱，多次催讨后还了4000，还有苏宁小贷的700余元没有还。后又以洗白征信为由向其骗去11000元，分别是通过微信转账给庞某25000元，庞某2到其家中拿走6000元现金。裘继峰一共欠其11700元。 手机截图，证明2019年1月13日，肖某微信转账给庞某25000元；肖某在苏宁小贷尚有700余元逾期贷款的记录。 17、被害人庞某1的陈述，证明其经表妹陈某4介绍认识裘继峰，裘继峰称把钱存在后台可以改善征信，于是其转账给庞某2的支付宝2万元、转账给陈某4的支付宝1.7万元，一共被骗9.7万元。 转账截图，证明被害人庞某1于2019年2月11日转账给庞某22万元的明细。 被告人裘继峰的供述，证明从庞某1的两张信用卡中刷出5万，另借了2万元，后归还了一部分，尚欠庞某15.7万元。 18、被害人丁某的陈述，证明2019年7月其在天台108社区发布咨询贷款等信息后结识裘继峰。裘继峰看过其个人征信后，出示和天台信用社“杨副行长”的微信聊天记录，说其需要先还29860元到中国人民银行指定账户暂时屏蔽部分网贷记录才能贷款。其凑了2万元通过微信、支付宝转给裘继峰，但是钱一直没有贷出来。 手机截图，证明2019年8月13日丁某转账给裘继峰2万元的明细。 被告人裘继峰的供述，承认其欠丁某2万元。 19、被害人陈某3的陈述，称2018年6月其让裘继峰帮忙信用卡提额，把农行、华夏的信用卡及密码给了裘继峰，拿回时分别要还3.5万元、3.6万元。裘继峰为还信用卡向其借了8000元。在其不知情的情况下操作其手机，给其拍照人脸识别等从安逸花网贷贷出9000多元，360贷出2000元，招联金融贷出1万多元。后经催讨裘继峰归还了一部分，算起来一共还欠5万元左右。 被告人裘继峰的供述，称刷了陈某3信用卡8000元没有还。 20、被害人汤某的陈述，证明2019年11月份，其被裘继峰骗了96626元，裘继峰说是用来刷征信，提升额度用的。 手机截图，证明汤某通过微信、支付宝分多次转账给裘继峰96626元的明细。 被告人裘继峰的供述，称骗了汤某12万多元，还了一部分还欠9.87万元。 21、被害人王某2的陈述，证明2019年11月其经葛某介绍认识裘继峰，被裘继峰以刷征信的名义骗走现金2.5万元，之后裘继峰又用其老婆的花呗转了9200元，12月用其尾号4319的建设银行信用卡刷了三笔共计11万元。2019年12月裘继峰在其不知情的情况下以其名义从平安普惠贷款6700元，同年12月16日裘继峰以其老婆的名义从微粒贷贷款15000元。共计被骗165900元。 银行账户明细清单，证明王某2中国银行账户在2019年12月9日有6700元的支出、中国农业银行账户在2019年12月16日有15000元的支出、中国建设银行账户在2019年10月31日有40000元、35000元、35000元的支出，共计支出131700元的明细。 被告人裘继峰的供述，称骗了王某213万余元，还欠12.4万元。 22、被害人任某的陈述，证明2019年10月经俞某介绍认识裘继峰后，请裘继峰帮其办理贷款，裘继峰经常用其手机操作信用卡放贷，有短信发进来就直接删掉不给看。其5张信用卡总计93000元的额度全部被裘继峰刷完了，其通过微信转了19500元给裘继峰刷征信，还有一笔是9000元现金，一共被骗121500元。 手机截图，证明任某通过微信转账给裘继峰29500元的明细。 被告人裘继峰的供述，称骗了任某130000元，还欠88000元。 23、被害人葛某的陈述，证明2019年10月其经俞某介绍认识裘继峰，裘继峰以帮忙办理贷款、改善征信为由多次操作其手机。其通过支付宝、微信一共转了59570元给裘继峰，农村信用社的信用卡被刷走3000元，花呗被刷走11671.6元，网商贷被刷走5000元，借呗被刷走5000元。一共被骗84241.6元。 手机截图，证明葛某通过银行转账、支付宝、微信、网贷支出83172元的明细。 24、被害人蒋某的陈述，证明裘继峰曾在其不知情的情况下操作其手机，分四笔骗走了21550元。 手机截图，证明蒋某通过手机银行、支付宝转账支出16600元的明细。 25、证人范某的证言，证明被告人裘继峰向其承租天台县某店面用来办信用卡的情况。 26、证人裘某的证言，证明其系裘继峰的父亲，有很多人到家里追债称裘继峰骗了他们的钱，裘继峰从没拿钱回家，其对裘继峰骗钱毫不知情的情况。 27、证人徐某6的证言，证明其系裘继峰的妻子，经常有人向其追债称裘继峰骗了他们的钱，其和两个儿子都没有用过裘继峰的钱，对裘继峰骗钱毫不知情的情况。 28、授权书、股权出让协议、后台处理，证明裘继峰授权苏某向翁某1支付100万元、向陈某4支付27万元、向庞某1和陈某5支付5.7万元、向陆某和陈某4支付24万元的情况。 29、刑事辨认笔录，证明被害人陈某1辨认出翁某1、陈某4经常在裘继峰店里，裘继峰说二人是合伙人。 30、电子物证检查工作记录，证明通过对陈某4、翁某1、裘继峰的手机数据进行提取，陈某4、翁某1和裘继峰之间打款记录频繁的情况。 上述证据经庭审举证、质证，能相互印证，所查证的事实清楚，足以认定。对于被害人张某1、金某、崔某、陈某1、张某2、徐某1、李某、陈某2、曹某、张某3、徐某2、韩某、张某4、徐某3、肖某、丁某、汤某、王某2、葛某、蒋某的经济损失，结合各被害人的陈述，根据资金流水、借条或民事判决书的金额予以认定；对于被害人王某1、庞某1、陈某3、任某的经济损失，被害人陈述的损失金额大于被告人供认的金额，根据有利于被告人的原则，就低按照被告人供认的金额予以认定；对于被害人陈某5、张某5、吴某、徐某4、陈某6、俞某1的经济损失，只有各被害人的陈述，无资金流水等其他客观证据相印证，不予认定。被害人袁某、陈某4、翁某1、庞某2与裘继峰的资金往来频繁，且无法提供合理说明，在卷证据不足以排除其等人与被告人裘继峰一起做养卡生意的可能性，不予认定。故公诉机关指控被告人诈骗陈某5、陈某4、翁某1、庞某2、张某5、吴某、徐某4、陈某6、俞某、袁某等人共计190万元左右的事实不清，证据不足，本院不予支持。对被告人辩解及其辩护人辩护意见的合理部分予以采纳。 关于被告人裘继峰提出的其与张某1、金某等被害人之间属于民间借贷纠纷，一直有在还款，不是诈骗的辩解。经查，被告人裘继峰在没有还款能力的情况下，以信用卡养卡、帮助改善征信、办理贷款、借钱还信用卡等为由，将从各被害人处取得的钱财用于个人消费、挥霍及偿还之前欠款，这种拆东墙补西墙的行为必然导致无法归还的后果，属于虚构事实、隐瞒真相骗取他人财物，其事后归还部分借款、出具借条等行为并不能掩盖其非法占有的主观目的，其行为符合诈骗罪的构成要件。故该辩解与查明的案件事实不符，不予采纳。 二、2020年2月份以来新型冠状病毒肺炎疫情期间，被告人裘继峰通过天台108社区ＡＰＰ、微信朋友圈等途径发布出售口罩信息，冒充朝美口罩公司员工、口罩厂家等身份，称有价格相对便宜口罩出售，从被害人谭某处骗取79000元，从被害人戴某处骗取280000元，从被害人翁某2处骗取77500元，从被害人张某6处骗取134250元，从被害人邢某处骗取28000元，从被害人贺某处骗取30000元，从被害人徐某5处骗取435000元，从被害人林某处骗取46000元。共计骗取口罩款共计110万余元用于个人挥霍。 证明上述事实的证据有： 1、被害人谭某的陈述，证明其于2020年2月29日到广东龙岗区平湖派出所报案，称其2月13日在网上购买口罩被骗79000元，款通过其朋友刘某分两次支付宝转账，对方手机号是136××××3652，支付宝账号×××＠ｑｑ.ｃｏｍ，昵称天涯，绑定实名王某3。付款后对方一直拖延没有发货，2月28日晚上开始联系不上对方。 2、被害人戴某的陈述，证明其在2020年1月底通过108社区看到“人生”发布卖口罩信息，其向对方订购了10万个口罩，对方发来的图片是朝美牌口罩，且自称是朝美公司员工。其共转给对方47.5万元，对方退还了19万元左右，还有28万元没有退。“人生”的支付宝名称是天涯（＊浩锋）。 3、被害人翁某2的陈述，证明其于2020年3月11日到天台县公安局报案，称其经戴某介绍认识微信昵称“人生”的男子，对方自称是朝美公司老板的兄弟。其向对方分三次订购口罩，支付宝转账给对方共计107000元。每单支付后对方都提供一个发货的顺丰快递单号，但单号都是假的，两个单号没有发货，一个单号是被召回。其让对方退钱，对方退了29500元，还有77500元没退。对方支付宝昵称天涯，实名认证王某3。 4、被害人张某6的陈述，证明其于2020年3月11日向天台县公安局报案，称其在网上购买口罩被骗134250元，款通过支付宝分九次转账。对方在第一笔支付成功后，提供了一个顺丰快递单号，查了以后是空的单号。其中有1万只发往宁波的口罩只收到2000只，是三无产品，顾客不要退到天台。要求对方补发朝美牌的口罩一直没有发。对方自称是朝美公司的业务员，微信昵称人生，支付宝实名认证王某3。 5、被害人邢某的陈述，证明其在2020年2月经张某7推荐加了手机号为136××××3652的微信联系买口罩，分两次付给对方58000元，对方分三次退还3万元，还有28000没有退还。一直没有收到货，对方还发了一个假的顺丰发货单号截图。 6、被害人贺某的陈述，证明其于2020年3月10日向锡林郭勒正镶白旗公安局报案称在网上购买口罩被骗30000元。对方自称是浙江台州的口罩厂家，其通过郁某支付宝转账30800元，经催讨退回800元。对方电话136××××3652，支付宝实名认证王浩锋。对方提供的发货快递单号是假的，一直没有收到货。 7、被害人徐某5的陈述，证明其于2020年2月27日向苏州市中心商贸城派出所报案称在网上购买口罩被骗43.5万元。款分三次支付宝转账共计46.5万元，经催讨退回3万元，一直没有收到口罩。对方自称是朝美公司的工作人员，支付宝昵称天涯，实名认证王某3。 8、被害人林某的陈述，证明其于2020年2月28日向陆丰市公安局报案称其在网上购买口罩被骗46000元。款分两次支付宝转账共计9万元，收到3000个口罩，每个3元，经催讨退回35000元，还有46000元没有退回。对方微信名人生，支付宝实名认证王某3。 9、证人方某的证言，证明其女朋友张某7在网上购买口罩被骗，其赶到天台找到支付宝实名登记的王某3，王某3说是裘继峰用他的身份信息注册支付宝实施诈骗的。后电话联系卖口罩的人136××××3652，对方承认是裘继峰，说只要不报警就会想办法还钱。 10、证人刘某的证言，证明其于2020年2月13日帮谭某支付宝转账79000元给王某3买口罩。 11、证人陆某的证言，证明2020年2月，微信名“一”的男子加微信订购口罩，最终都没有成交，将对方付给其的85000元都退还给对方。对方通过支付宝账号＊金锁转账付款。 12、证人杨某的证言，证明2020年2月10日左右，裘继峰与其联系口罩事宜，其告诉裘继峰能拿到朝美、金马的一次性民用口罩，医用的拿不到，并向裘继峰提供了金马牌、朝美牌口罩的照片、视频、资质等材料。2月15日左右，裘继峰要3.5万只民用一次性口罩，并用裘某的账号打了114000元货款给其，后金马公司说没货，其将货款退还给裘继峰。2月18日，裘继峰以每只3.5元的价格订购了9000只ＭａｓｋＢｒｅａｔｈａｂｌｅ牌的口罩，用裘某的支付宝打了31600元，发货到湖南省怀化市溆浦县××学校彭某收。期间裘继峰有多次询价，但均未成交。2月25日其女友张某8帮裘继峰买过4500只民用口罩，是小公司的口罩。其跟裘继峰说过金马、朝美公司的口罩拿不到，只能拿到小公司的口罩。 13、微信聊天记录，证明被害人谭某、翁某2、张某6、贺某、徐某5、林某等向裘继峰购买口罩的聊天记录， 14、支付宝转账记录，证明被害人谭某通过刘某分两次支付宝转账给王某共计79000元，被害人翁某2分三次支付宝转账给王某3共计107000元，被害人张某7分九次支付宝转账给王浩锋共计134250元，被害人贺某分两次支付宝转账给王浩锋共计30800元，被害人徐某5分三次支付宝转账给王某3共计46.5万元及退回3万元，被害人林某支付宝转账给王某3共计9万元及退回35000元的明细。 15、支付宝转账记录光盘一份，证明裘继峰使用的王某3、裘某支付宝账号的记录。 16、被告人裘继峰的供述和辩解，证明其在2020年2月开始用新号码136××××3652注册了微信在朋友圈发布出售口罩信息，货源从杨某及其老婆张某8处拿，使用的是王某3的支付宝，昵称天涯。最初收了个别买家的货款因为上家没货及时退款建立了一定的信誉，之后加微信付钱买口罩的人越来越多。卖口罩时其都自称是朝美公司外销人员，图片都是在网上找的，朝美公司的营业执照、检验书等文件是杨某提供的。其从未拿到过朝美公司的口罩，其从杨某处进过2万只左右的口罩，都是民用一次性口罩，是三无产品，其中8000只卖给了张某7，还有一万多只卖给别人了。如果顾客催发货、催退款，就拍照提供空的顺丰快递单号，或者把新顾客付的钱先付一点，这样拆东墙补西墙，导致很多顾客的口罩没发、钱没退。邢某打给其58000元只退回30000元；贺某打给其30800元只退回800元；徐某5打给其46.5万元只退回3万元；林某打给其9万元，发了3000只口罩价值9000元，退了35000元，还欠46000元；一个广东人（谭某）打给其79000元一分钱都没退；翁某2打给其10万多元退了3万元左右；张某6打给其13多万元没有退过钱。骗来的钱都在网上百家乐赌光了，其曾写了遗书准备自杀。 上述证据，均由侦查机关经法定程序取得，其来源、形式合法，内容客观真实，经被告人裘继峰及其辩护人当庭质证，具有真实性、合法性、关联性，故对其证明效力予以确认，依法采纳为定案依据。 关于被告人裘继峰提出其未能退还全部口罩款是因为生意亏损所致，属于买卖纠纷，不是诈骗的辩解。经查，被告人裘继峰在没有充分口罩货源的情况下冒充朝美公司业务员、口罩厂家等身份收取口罩款，在被害人敦促发货的情况下发给少量口罩敷衍或者提供虚假的发货单号，实际目的是为了非法占有口罩款用于个人赌博等挥霍，所得款项既未投入生产经营，也不可能产生利润回报，后续资金缺口势必不断扩大导致无法归还全部货款，其在被害人催促退款的情况下退还部分口罩款目的是为了拖延时间，并不能掩盖其以非法占有为目的骗取他人钱财的事实，其行为符合诈骗罪的构成要件。故该辩解与查明的案件事实不符，不予采纳。 另查明，被告人裘继峰因第一节犯罪事实于2019年8月30日被抓获归案，公安机关扣押其黑色华为DUB-TL00手机一部、绿色OPPON5117手机一部、现金28元、POS机7个、POS机打印纸3打。2020年3月16日，被告人裘继峰因第二节犯罪事实被抓获归案，公安机关扣押其随身携带的金色IPHONE7手机一部、写有遗书的香烟壳一个。 上述事实有归案经过、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单等证据证实。另有证明各被告人、证人身份情况的户籍证明、证明被告人裘继峰无前科劣迹的前科情况核查说明、情况说明等证据，经被告人及其辩护人当庭质证没有异议，符合证据三性特征，对其证明效力予以确认，依法采纳为定案依据。 本院认为，被告人裘继峰以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应当判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。公诉机关指控被告人的罪名成立。被告人在新型冠状病毒肺炎疫情防控期间，以出售防疫物资的名义实施诈骗，严重扰乱疫情防控秩序，且在取保候审期间重新实施犯罪，挥霍诈骗所得财物致使无法返还，酌情予以从重处罚。对各被害人的经济损失，应责令被告人予以退赔。扣押在案的作案工具POS机及打印纸等，依法应予以没收。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人裘继峰犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币二十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2020年3月17日起至2033年2月14日止。） 二、责令被告人裘继峰退赔各被害人的经济损失人民币二百二十一万八千六百七十八元六角一分（其中人民币二十八元由扣押机关天台县公安局依法处理）。 （以上罚金及退赔款限判决生效之日起一个月内缴纳。） 三、扣押在案的作案工具POS机七只、打印纸三打，依法予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  林桂燕 审 判 员  张胭镧 人民陪审员  褚萍萍 二〇二一年二月二十三日 代书 记员  陈 颖 附件： 本案判决所依据的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物,应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产,应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物,应当予以没收。没收的财物和罚金,一律上缴国库,不得挪用和自行处理。 19