安徽省淮北市相山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖0603刑初413号 公诉机关淮北市相山区人民检察院。 被告人刘强，男，1992年4月7日出生于宿州市，汉族，初中文化，住所地安徽省宿州市埇桥区。因涉嫌诈骗罪，于2019年12月20日被淮北市公安局相山分局抓获，次日被该局刑事拘留，2020年1月22日被淮北市相山区人民检察院批准逮捕，同日被淮北市公安局相山分局执行逮捕。现羁押于淮北市第二看守所。 辩护人孙文件，安徽锦相邑律师事务所律师。 淮北市相山区人民检察院以相检一部刑诉（2020）2920号起诉书指控被告人刘强犯诈骗罪、盗窃罪，向本院提起公诉，本院于2020年10月7立案，并依法组成合议庭，于2020年10月29日公开开庭审理了本案。淮北市相山区人民检察院指派检察员高阳阳、检察官助理戚晓燕出庭支持公诉，被告人刘强及其辩护人孙文件等到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 淮北市相山区人民检察院指控： 一、诈骗罪 被告人刘强自2017年至2019年，在同时与多名被害人以恋爱为名交往过程中，多次编造生意借款、工程投资等理由，骗取李某、周某、欧某等多名被害人钱财。具体事实如下: 1.2017年5月至2018年1月，被告人刘强在与被害人李某以恋爱为名交往过程中，以生意投资、看病等为由骗取李某共计约19.8万元，所得钱款被其用于挥霍、消费。 2.2018年6月至2019年12月，被告人刘强在与被害人周某以恋爱为名交往过程中，以工程投资、看病等为由骗取周某共计约18.4万元，所得钱款被其用于挥霍、消费。 3.2018年4月至2019年2月，被告人刘强在与被害人欧某以恋爱为名交往过程中，以工程投资、去北京处理业务等为由骗取被害人欧某共计10万元，所得钱款被其用于偿还债务、消费。 4.2017年9月至2019年1月，被告人刘强在与被害人胡某以恋爱为名交往过程中，以工程投资、经营奶茶店、看病等为由骗取被害人胡某共计约8.8万元，所得钱款被其用于消费。 5.2018年6月至2018年12月，被告人刘强在与被害人袁某以恋爱为名交往过程中，以往外放贷为由骗取被害人袁某人民币2万元，所得钱款被其用于消费。 二、盗窃罪 2019年2月，被告人刘强趁被害人欧某不备，使用欧某手机将其微信绑定的银行卡账户内的5万元人民币通过微信转账方式转至自己微信内。上述5万元被刘强用于偿还债务及消费使用。 公诉机关当庭宣读、出示了银行流水，转账记录，聊天记录，到案经过，电子数据，被害人李某、周某、欧某、胡某、袁某的陈述，证人刘某1、张某、赵某等人的证言，被告人刘强的供述和辩解等证据。公诉机关认为：被告人刘强以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额巨大，另被告人刘强虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条的规定，应当以盗窃罪、诈骗罪追究其刑事责任。 被告人刘强当庭辩称，李某、周某的数额没有起诉书指控的那么多。其和欧某之间不是诈骗行为，是借款关系，其共向欧某借款三次，每次5万元，其给她打了15万的借条。其没有盗窃欧某的钱。其和胡某是谈恋爱，其多次到她家去，她也多次到其父母家，其给他她买了很多东西，打的欠条分手后其也一直偿还他的债务。袁某部分没有异议。其认诈骗罪，但诈骗数额不超过40万。 刘强辩护人提出的辩护意见为：对起诉书指控的第一起、第二起认定为诈骗罪不持异议，刘强因为看病及生意投资等正常所借款项予以扣除。欧某的10万元及胡某的8.8万元属于民事法律关系不构成诈骗罪。对袁某部分的犯罪事实及罪名不持异议。对于指控刘强盗窃欧某5万元，属于事实不清、证据不足，按照有利于被告人的原则，应当不予认定。刘强此前并无违法犯罪前科，建议对其从轻处罚。 经审理查明： 被告人刘强自2017年至2019年，在同时与多名被害人以恋爱为名交往过程中，多次编造生意借款、工程投资等理由，骗取李某、周某、欧某等多名被害人钱财。具体事实如下: （一）2017年5月至2018年1月，被告人刘强在与被害人李某以恋爱为名交往过程中，以生意投资、看病等为由骗取李某共计约19.7万元，所得钱款被其用于挥霍、消费。 上述事实，有下列证据予以证实： 1.李某提供的借条、微信及支付宝转账记录、银行流水等书证，证明： 2018年9月刘强向李某出具的借条，载明刘强于2017年6月1日至10月30日借到李某个人征信向银行贷款22万元，期间产生的所有费用由刘强承担。 李某通过微信向“..”（刘强）、“Ｅｍｐｅｒｏｒ”（刘强）、通过支付宝向刘强转账情况：6月1日转账四笔共计4万元，6月4日转账5千元，6月8日转账两笔共计2.9万元，6月9日转款4.5万元，6月10日转款1万元，6月12日转账2千元，6月13日转账1.8万元，6月14日转账1万元，6月23日转账5千元，7月3日转账1千元，7月4日转账1万元，7月5日转账1千元，7月10日转账2万元，7月22日转账3千元，8月31日转账2千元，9月3日转账1000元，9月17日转账1千元，9月18日转账5千元，9月29日转账6千元，以上共计向刘强转款21.4万元。2017年7月5日至9月1日“Ｅｍｐｅｒｏｒ”、“..”向李某账户转款共计约1.7万元。 2.辨认笔录，证明：李某辨认出其材料中所说的刘强。 3.被害人李某陈述，主要内容：2017年5月初，其用微信搜附近的人，刘强主动加其为好友。他说之前在北京当兵，后来因为钱被前女友卷跑了才回的淮北。5月中旬其两人确定男女朋友关系。5月底刘强说他之前在北京欠别人钱，现在人家起诉他，如果其不借钱给他，他就只有死路一条。其也没有钱，刘强说用其的身份证在网上贷点款，说他的身份证贷了很多，已经贷不出来了。其同意了，刘强就带其到恒大名都一家叫洪峰贷款的公司贷款，2个小时左右，其建行卡就到账49000元，其转给贷款公司手续费4900元，剩下的44000多元其通过微信都转给刘强了（其的微信号×××,刘强当时的微信名ｅｍｐｅｒｏｒ）。他跟其说他回北京把事情处理掉，直到2017年6月份才和其联系。回来之后刘强说他身体不舒服，让其陪他到南京检查，他的肺部有点问题，让其把其的招商银行信用卡给他贷点钱出来。后来刘强用这张信用卡一共贷了7万元左右，他说他在北京有一笔钱到账，到时候就还给其。其通过微信将7万元转给他后，他就有一段时间不跟其联系了，说他是跟着老板做生意，不能随时接电话。2017年8月份，他给其打电话说他做了一笔生意，需要几十万，问其借钱，说这次生意做好了就能还其上一次的钱。后刘强用其的身份信息网上贷款11万元。这些钱贷了之后一直是其自己还，有时候催他还钱紧了，他说要钱没有要命一条，始终没还一分钱。2018年1月，刘强将其微信拉黑了，支付宝好友删除了，后来跟其联系的手机号也注销了。2018年4月其堵到刘强，让他给其补了一个欠条，从那之后再也找不到他了。后来有个女的给其打电话问其有没有被刘强骗钱，其问对方是谁，对方说是刘强的前女友，被刘强骗了20多万，其才知道被刘强骗了。 其的身份信息贷的款都打到其的建行银行卡里了，卡号是62×××27。刘强有两个微信号，都注销了，其往两个微信号里都转过钱。他之前的1581169480和186××××1992两个号码，现在也不用了。其通过微信、支付宝共计转给刘强21万余元，刘强偿还不到2万。2017年11月份，其发现他和别的女性在一起就和他分手了。他除了微信转给其的钱，给其买过一个戒指和衣服，戒指还给他了。其和刘强没有同居过，他在国购租的房子，其住在海宫。 4.被告人刘强的供述，主要内容：其和李某是网上认识的，刚开始不知道她有孩子，后来知道了，之后没有多长时间就分开了，刚开始是认真的，知道她有孩子之后就想着玩玩。相处的时候，其带李某去恒大名都的一个贷款公司贷了一笔6万、一笔2.5万、一笔3万还是4万的。带出来的钱有部分是其花了，有部分是一起花的，有部分其给李某了。后来分手之后，李某算好找到其，其给他写了一个欠条，数额是她把认识开始所有她的贷款，还有她自己借的贷款，没有算进去其给她的钱和一起花的钱。办理贷款的初衷是其想开一个小饭馆，所以借的钱数额比较大。拿到钱之后，其正好身上牛皮癣比较严重，就去南京看病，又回了一趟北京，这笔钱就不够开店了，剩下的钱就生活用了。总共转给其十万多元，其中有6万元是开饭店的，在国购蚂蚁居1503租了一套房子，加上买家居用品花了两万多，剩下日常开销了。 后其供述，其2016年3月回到淮北，积蓄大概是19万。在三马路惠丽菜市街斜对面路南开了一家手机店，后来经营不善，开了8个月左右就不干了。接着跟赵某、方某、戚明开了一家控股有限公司，方某是法人，地址在相山区人民政府对面人民银行旁边的一个门面，主要经营办理手机贷款、网络贷款、代刷信用卡的中介等业务。后来跟方某他们闹意见，其就撤出来了，参与了5个多月。其的积蓄基本上都造完了，其的信用特别低，就想通过李某帮其借点钱出来做生意。其带她到恒大名都一家贷款公司，第一次通过招商银行贷了6万，李某通过微信转给其4万，这笔钱其打算加盟鹿角巷奶茶店，李某收银，但是其打了鹿角巷奶茶店的公司电话之后，对方说要12万多才行，其又找李某做了两笔贷款，一次4万，一次2.5万，这两次李某给其4万多。后来准备在友谊巷找个店面做点生意，没有找到合适的。两万在蚂蚁居租了房子，买了生活用品，其买了一辆摩托车7000元，加上日常开销，钱就慢慢花完了。和李某在一起这段时间，其基本都是在找生意做，没有找到。 上述证据，经庭审举证、质证，证据来源合法，且能相互印证，足以证明案件事实。 （二）2018年6月至2019年12月，被告人刘强在与被害人周某以恋爱为名交往过程中，以工程投资、看病等为由骗取周某共计约18.4万元，所得钱款被其用于挥霍、消费。 上述事实，有下列证据予以证实： 1.周某招商银行信用卡对账单，证明：该卡信用额度8000元，于2019年12月被注销，该卡自2019年6月开始有在淮北尊隆娱乐公司、男装店、酒店、按摩养生会所等场所的消费记录，截至2019年12月，该卡需还款总额为7415元。 2.借条，载明：债权人周某，欠款人刘强，结欠债权人本息合计4万元，承诺于2019年1月15日前偿还。 3.周某建行信用卡（62×××71）交易明细，证明：该卡于2019年11月29日挂失。该卡自2019年3月开始有在淮北金鹰购物中心、饭店、酒店等场所消费记录，截至2019年11月29日，该卡尚欠款约1.34万元。 4.周某与刘强微信转账记录、聊天记录，证明：×××与×××自2018年6月至2019年10月微信转账情况，周某转给刘强48698元，刘强转给周某31371元。 聊天记录显示，刘强称要与周某结婚，并以泰国的任务被国安局调查、投资中湖工程及其他理由等让周某办理信用卡、借款给其。 5.从刘强手机中提取的周某与刘强的支付宝转账记录截图，证明： 周某向刘强转账情况，2018年7月转账1万元，8月转账1.7万元，9月转账5500元，10月转账1.9万元。2019年3月红包5200元，4月红包520元，5月转账4.6万元，6月转账8300元，8月转账500元，9月转账2000元，10月转账2005元。以上共计116025元。 刘强向周某转账情况，2018年9月转账5100元，2019年3月转账3000元，5月转账200元，9月转账200元，10月转账1500元，11转账100元。以上共计10100元。 6.被害人周某陈述，主要内容：其2018年6、7月份开始和刘强谈男女朋友，从2019年10月份其找他还钱就断断续续联系不上了，12月份彻底联系不上了。其和刘强的经济往来有的钱是其借给他的，有的钱是他联系人给其办信用卡，他拿其的信用卡套现。后来这些卡他都给其了，其都慢慢还清了。 第一次是他说没钱花了，而且征信不好他自己没办法办信用卡，让其帮忙办一张信用卡给他用，后期还钱由他来还。其办了一张额度1.8万元的建行信用卡给他用了，2019年12月底其听说他被抓，其又补办的卡，补办的时候卡已经透支完了，被刷了18000元，现在是其自己在还。第二次是2019年4月份，他说他在泰国的公司有问题，还有被国安局调查，需要一大笔钱解决问题，让其继续办信用卡套现，其就办了一张光大银行信用卡套现4.6万元给刘强了。第三次是因为第二次办的卡额度不够，让其接着办信用卡，不过中信银行的信用卡被办卡的人扣下自己用了，和刘强没有关系。招商银行信用卡是给刘强用的，之后补卡的，被刷了8000元。第四次好像是2019年8月，刘强说需要看病、缺钱，用其的手机美团借款6000元，随后用微信转过去3000元，一共9000元。第五次是刘强说拿了一个绿化工程，是和张某一起弄的，现在需要垫资，他找他爸做了贷款没有批下来，需要其帮忙，其通过捷信借款2.9万元，给他转了2.5万元。接着又向其借了4万元现金，这4万元有借条。另外还有支付宝和微信零碎有3万元。刘强还给其大概2万元。刘强自称是特种兵，帮什么泰国的国王带兵什么的，工程就是在淮北和张某搞的绿化工程。 刘强讲过结婚的事情，每次讲都是随口一说。其给刘强送过东西，刘强没有给其送过。刘强说自己是做工程的，其也没见过他有没有工程，也不知道他有没有固定收入，当时感觉他有点钱，后来才知道是他骗了别的女孩拆东墙补西墙的钱。 其的微信号×××，支付宝号137××××2985。其借给刘强的信用卡都已申请补卡了，现在的建行卡号是62×××71，招商银行卡号是62×××53，光大银行卡号是62×××06。刘强手机号是17×××55，微信号是×××,他支付宝号码有479×××＠ｑｑ.ｃｏｍ和17×××55。其都是通过支付宝和微信给他转钱。 7.被告人刘强的供述，主要内容：其和周某是朋友，没有交往过，其没有从周某处借过钱，周某没有向其转过账，其没有带周某办过贷款和信用卡。其们没有债务关系或经济往来。 上述证据，经庭审举证、质证，证据来源合法，且能相互印证，足以证明案件事实。 （三）2018年4月至2019年2月，被告人刘强在与被害人欧某以恋爱为名交往过程中，以工程投资、去北京处理业务等为由骗取被害人欧某钱款。其中，刘强分别于2018年4月28日、6月6日收到欧某转账共计10万元，同年9月20日刘强出具10万元借条。2019年2月5日刘强账户收到欧某转账5万元，2019年2月12日刘强向欧某出具15万元借条。上述钱款被其用于偿还债务、消费。 上述事实，有下列证据予以证实： 1.被害人欧某提交的银行流水、身份证复印件、借条、微信转账记录、微信聊天记录，证明： 欧某尾号0344安徽濉溪农村商业银行账户于2018年4月28日快捷支付四笔共计5万元、ＡＴＭ机取款5000元，于2018年6月6日网联支付两笔共计5万元。欧某尾号0344安徽濉溪农村商业银行账户于2019年2月5日通过微信转账协议支付5万元。 微信账单显示，2018年4月28日转账给“世本常态”四笔共计5万元，2018年6月6日转账给“世本常态”两笔共计5万元。 落款2018年9月20日的借条载明，借款人刘强，出借人欧某，借款人民币10万元，借款期限为2018年5月1日至2019年3月1日。落款2019年2月12日的借条载明，借款人刘强，出借人欧某，借款人民币15万元，于2019年2月17日归还。 欧某与“大刘强”2月7日至3月6日期间的微信聊天记录：欧某一直在催促“大刘强”还钱，“大刘强”一直以各种理由拖延未偿还。2月26日欧某称“我感觉我够可以的了，你最后偷拿我手机转5万元，我这边查出来是你，这边可说去报警没，问什么对你这样好你还是这样对我呢，你还是有钱根本就不想还”，刘强未回复。 2.刘强尾号4542的建行银行流水、微信交易记录，证明：刘强微信（×××）账户于2018年4月28日收“×××”（欧某）转账四笔共计5万元，同日提现4万元至其尾号4542建行账户，同日微信转账给“ｚｈａｎｇｈ661235”（张某）四笔共计四万元；于2018年6月6日收“×××”（欧某）转账两笔共计5万元，同日余额对外支付1.2万元、提现3.5万元至其尾号4542建行账户，该建行账户同日支付孙某支付宝账户1万元，其余钱款被其偿还贷款、消费。 刘强微信（×××）账户于2019年2月5日收“×××”（欧某）账户余额支付一笔5万元，同日提现1万元，转给“×××”（周某）5000元，转给“ｈｕｒｕｙａ20140622”（胡某）5900元。 3.被害人欧某的陈述，主要内容：其是2018年3、4月份在大公馆上班的时候认识刘强，认识后就谈恋爱了，2019年春节结束。2018年6月份，刘强说他和一个叫张某的一起在孙疃包了一个工程的活需要用钱，向其借了5万元，后来张某找其说刘强这个钱没有跟他一起干工程，是借给其他人了，后来别人把钱还给他了，他没有还给其。2018年10月份，刘强说在北京有个金融公司，去见一个朋友什么的，需要用钱，向其借了5万元。其都是给他微信转账，其的微信号是×××,绑定的银行卡号62×××44，刘强收款的微信号是×××，昵称叫事本常太。 2019年春节的时候，其去刘强住的那边玩，当时在玩手机上淮北麻将，有时候充值需要微信支付，当时刘强可能记住了其的支付密码，随后他拿其的手机玩了一会，一个星期之后其向卡里存钱发现账户里面少了5万块钱，其去银行问，银行让其打微信的客服，就打微信客服说是转账给一个叫事本常太的人，其就去找刘强，刘强一开始不承认，后来承认的，他说把手机上的转账记录和转账短信都删了，并说这个钱回头会给其。一开始借钱其是直接转账给刘强的，没写欠条，后来刘强给其补了一个十万块钱的欠条。再后来他偷转了其五万块钱之后，重新给其补了一个十五万的欠条，说有钱了会还给其。这些钱刘强一分都没有还给其，每次其找他要钱，他都是各种理由，编各种瞎话，从来不提还钱的事，其发短信问他要，他就往后拖，说没有钱，也不主动联系其。前一段时间其看到他来过其上班的大公馆去玩，听说还是他买的单。 刘强让其办网贷给他用，他来还，其没愿意。他还让其办一张信用卡给他用，但是密码其记错了，他没有刷成功，卡其给要回来了。刘强带其陆陆续续见过他爸爸、妈妈、姨、舅舅之类的。他说过结婚的事，意思就是说让其离开其的工作，带其去北京，两个人一起在那边生活。他没有什么经济来源，喜欢打牌，没有固定工作。分手之后其才知道他和好多女孩子同时交往。刘强写欠条的时候给其了身份证3422011992××××××××，给其联系的手机号是17×××55。 4.被告人刘强的供述，主要内容：其和欧某是2018年4月底在大公馆认识的，也算是在一起了，也住在一起，2019年3月份不在一起的。2018年下半年，其向欧某借了2次5万元，都是通过微信转账，但是借条打了15万。第一次给欧某说想去做孙疃矿的后勤设备消耗品的工程，这个工程是张某干，其想跟他合伙，后来他没同意，这个钱后来就在濉溪大公馆里面消费完了。第二次给她说自己有事急用钱，她当面给其转了5万元。这个钱后来也在夜场花了。其没有偿还欧某的钱，跟她说年底还。 后其供述，当时其跟欧某说和张某一起投资孙疃矿的生意借款5万元，其自己出了5万，凑了10万，准备和张某合伙，就把钱给张某了。张某后来跟其说钱借给他朋友了，没有干生意，其也同意了。这笔钱过了一年张某还给其了，后来过了一段时间，其想再凑点钱和张某一起干生意，就和欧某说继续做生意再借5万元，借到之后，张某说不好干，让其等等，这笔钱就让其花了。 2019年2月其没有收到欧某转账的5万元。没有使用过欧某的手机向自己微信转账，没有偷转过欧某微信内的钱。据其所知，没有人使用过其的手机及微信号。 上述证据，经庭审举证、质证，证据来源合法，且能相互印证，足以证明案件事实。 （四）2017年9月至2019年1月，被告人刘强在与被害人胡某以恋爱为名交往过程中，以工程投资、经营奶茶店、看病等为由骗取被害人胡某共计约8.8万元，所得钱款被其用于消费。 上述事实，有下列证据予以证实： 1.胡某提供的自书材料、胡某个人信用报告、尾号3852交通银行信用卡自2018年3月至2019年2月电子账单、2份借条、胡某尾号8463中国工商银行信用卡交易明细、胡某尾号8948中国建设银行信用卡自2017年10月至2019年1月的交易明细、胡某与刘强微信、支付宝往来明细，以及二人部分微信聊天记录，证明： 自书材料内容为胡某以个人明细在美团、蚂蚁借呗、招联金融、度小满金融、平安普惠、小赢卡贷、维信卡卡带、海尔金融消费、达飞云贷等网贷本金177830元，自行结清40872.34元，网贷剩余待还85011元、刘强所欠的网贷总额125883.24元。兴业银行、交通银行、建设银行、工商银行总额为52249.04元，自结尾号8109兴业银行信用卡3108.04元，待还金额49141元、本金59000元、剩余待还49141元。 胡某个人信用报告显示贷款15笔，合同总额109730元，未结清贷款70619元，未销户贷记卡已用额度49141元。 落款日期为2019年1月19日的借条载明：“其欠胡某15万，于这月23号还清。刘强”。落款日期为2019年1月23日的借条载明：借款人刘强，出借人胡某，借款人民币15万元，现金和转账，下方备注8万元以网贷形式借出，七万元以信用卡刷现方式刷出转于刘强。 胡某与刘强的支付宝交易记录：2017年9支出800元，11月支出1100元，2018年3月收入10000元，2018年6月收入1400元，7月支出14000元、收入3200元，8月支出18375元，9月支出5180元、收入9200元，10月收入2670元，12月收入400元。2019年2月收入400元。以上，胡某向刘强转账39455元，刘强通过支付宝向胡某转账27270元。 微信聊天记录显示，“世本常态”称其在外面做事、签合同、考察投资，并提及项目到期、工程结束、用钱比较多等。 2.胡某与刘强的微信交易记录：2018年4月7日至2019年1月9日期间，胡某通过微信向刘强转账约44924元；2018年4月7日至2019年2月26日期间，刘强通过微信向胡某转账约85477元。 3.胡某提交的现金转账说明、网贷转账说明、兴业信用卡账单、尾号6376建行卡交易明细，证明：胡某尾号6376建行账户，2018年8月2日取款2万元，2018年9月1日转给刘强尾号4542建行账户14600元。 4.公安机关从刘强手机打印的刘强与胡某支付宝转账记录截图：2017年9月收入800元，10月支出300元，11月收入1100元，2018年6月支出1400元，7月收入14000元、支出3200元，8月收入18375元，9月收入5180元、支出9200元，10月支出2670元，2019年2月支出400元。以上，刘强通过支付宝向胡某转账17170元，胡某向刘强转账39455元。 5.辨认笔录，证明：胡某辨认出其材料中所说的刘强。 6.被害人胡某的陈述，主要内容： 第一次陈述，其和刘强是2017年9月1号认识，没几天就确定了男女朋友关系，他还带了其去见了他表弟、三姨、小姨、舅妈等亲戚，2018年1月份左右还去了其杭州的父母家送过礼物，说是要提亲。2019年1月15号左右，其发现他跟别的女孩在在一起睡觉了，关系就破裂了。 其发现他在和其相处的同时还和其他女孩子相处，现在已经发现五个女孩子了。他在和其相处的过程中，把其带到办贷款的地方（国购5栋21楼，恒鑫普惠），说自己要投资什么生意，然后让其贷款，分几笔总共贷了162580元，还了大概6万多，现在算上利息还剩104511元没还。后来还有刘强使用其的信用卡套现、消费了51468元。蚂蚁借呗借了7000多。这些数据是其2月份拉征信拉出来的。还有他向其借钱买了一个华为mate7手机，后来也没还。中间刘强零零散散还问其借几百几百的。 他总是有很多理由，有投资自助彩票机、孙疃矿招标、浙江的生意出了问题、在新煤师院投资奶茶店、淮安工程、去南京看皮肤病、他三姨找他借钱等等等，每次都是他把其带到国购的公司然后去借钱，每一笔从几千到三万不等，钱下来之后再转给他。 其原来都是不用信用卡的，是刘强带其去国购那个公司办的，基本也是同样的理由，各种生意需要用钱，然后带其去国购的那个贷款公司，里面有许多银行的驻点工作人员，直接在那某就可以办。其办了尾号8948建行信用卡，尾号8463工商银行信用卡，尾号3852交通银行信用卡，尾号8109兴业银行信用卡，还有一个兴业银行的信用卡，尾号是4105。这些信用卡全是他是用的。 刘强的他原来说他是开手机店的，后来其找人问了并没有。 第二次陈述，2017年10月，刘强先带其去三矿他亲戚家吃了饭，说要投资个什么生意，然后带其去建设银行办了一张信用卡，额度是2万多，后面刘强把卡放到了国购的恒鑫普惠公司，让他们每个月过桥，刘强说这个钱由他来还，但是一直都没有还，后面是其自己还上了。2018年6月2日他说他小姨过生日借了其600元，晚上说心里不舒服想喝酒问其借了1000元，6月6日他说张军马上拿下自助彩票机的代理，宿州的可以给他干，向其借了3000元。6月22日他说去南京看皮肤病，让其从蚂蚁借呗借5000元给他，其借给他了。7月4日他说他三姨找他借钱，让其从百度钱包度小满金融借钱之后借给他，后来没有还，是11000元。7月23日让其把支付宝里借呗里面的3000元借给他，说要出去弄几万块钱回来，没有说是干什么事，其借给他了。7月26日他让其问其朋友借1000元借给他，没说干什么用，其转账给他了。7月31日他说他要开车带着枪去外地。8月2号他说他孙疃煤矿准备投标一个什么工程，要给一个叫毕刚送礼。后来又说要投资烈山大学城的洗衣房，让其从海尔消费金融网贷里面借了20800元，到账之后其转账给了刘强。8月5日又因为洗衣房的事情，让其从维信卡卡贷里面借款26000元借给他了。8月10日凌晨刷了其兴业银行的信用卡4180元，说是和张某一起玩，卡是张某刷的。8月14日他说开车去合肥谈自助彩票机的代理。8月20日说最近用钱比较多，也是最后一笔投资了，第二天其把蚂蚁借呗里面的钱4200元借出来给他了。8月31号带其去了国购恒鑫普惠公司办了小赢卡贷的网贷，9月1号下来15000元，后来又贷了12000元，下来之后其转给他了。2018年12月17号刘强问其借了32000元，其想不起来是什么理由了，说年后还给其，但是也没有还给其。 总共5张信用卡其办下来之后都是他用的，总共被使用了49000多元。建行和工行的卡是被刘强刷POS卡套现出来的，其他的是被他拿着使用了。网贷的钱是下到其的账户里面，其再转给刘强，网贷的钱大概16万多，美团贷款4000元，蚂蚁借呗9100元，招联金融3000元，度小满金融8000元+11000元，平安普惠3100元，小赢卡贷15000元+12000元，维信卡26000元，海尔消费金融20800元，达飞云贷32000元。还有平时零碎的，刘强问其要的几百几百的，算不清了。总共大概二十一万左右。这些钱网贷他陆续还了5万多元，还剩12万5钱多元。信用卡他还过，但是还了之后又刷出来了，还欠其49000多元没有还、目前总额是18万左右。 刘强没有主动还钱，每次其收到系统催其还款的信息其发给刘强，他就会还一点，最后一笔是2019年2月26日还了其500多元，之后就没有还给其了。 2018年1月1日，刘强和其去了杭州其父母那某，去提亲了。但是其父亲没有同意，就搁置了。他还多次带其去他亲戚家，多次给其许诺要买房子结婚。刘强送给其过戒指，说是老凤祥的碎钻银戒指，其怀疑是假的。项链是3000多元的老凤祥，分手之后其还给他了。2018年6月22日，其生日的时候，送给其4000元的现金，其留了一千多，其他的还给他了。 刘强他说在惠黎菜市场西边和赵小龙方某合伙开了一个手机店，分手之后其才知道，刘强在里面没有股份。还说和张某一起干工程，但是其没见过相关的工程。 其都是微信、支付宝、银行卡转账给刘强的。刘强的微信号×××,支付宝17×××55，银行卡号62×××42。其听说刘强吸毒，但是没有见过。 第三次陈述，经公安机关调取微信转账记录，其总共通过微信转给刘强44924元，刘强给其转82077.42元，这个账目是正确的。刘强给其转钱大部分是因为他让其借的网贷到期了，其问他要钱还账的。经公安机关核实支付宝记录，其通过支付宝给刘强转账39455元，刘强给其转账17570元，这个账目是正确的。其他的账目有2018年8月2日，一笔2万元是网贷下来到尾号6376建行卡的，刘强取现的，2018年8月5日一笔26000网贷下款到兴业银行信用卡让刘强消费了，2018年9月1日，通过建设银行向刘强转账14600元。还有另外记账信用卡截至3月12日的钱分别是交通银行2834元、建设银行25603元、工商银行2289元，兴业银行18415元。这些信用卡是2019年报警之后6月份挂失的。挂失之前都是刘强使用的，2019年2月之后其找刘强要过钱，他只说有钱就还，但没有还过。后来就把其拉黑了。 7.被告人刘强的供述，主要内容：其和胡某是2017年夏天开始谈朋友的，2019年过年年前结束关系的。其找她陆续借了有12万多，其在分手后就给她打了一张15万元的欠条，后来还了将近3万元，还剩10万元左右。当时欠她12万多，再加上她当时发现了其在外面还和其他女的有关系，其就说加上分手费补偿费，就打了一张15万的欠条。打完欠条之后其又陆续还了3万多，目前应该还欠她12万多，最后一次还钱大概是2019年四五月份，用微信给她转账的。其当时只算了欠给胡某的钱是十二万多，但是相处的时候，其也陆续还给她很多，没有算在内，有一万多块钱。 第一次借钱是2017年11月份，其给胡某说想加盟一个“一点点”奶茶店，在友谊巷××一家店面，自己手里面没有钱，就向胡某借了3、4万块钱，结果其去找友谊巷店面的时候，房东转让费太高，钱不够，就没盘下来，钱后来让其俩一起购物、开销和其自己去南京等地看病花光了。2018年过年后，当时全身起了牛皮癣，比较严重，其就问胡某陆续借了5万元，说是去南京皮肤病研究中心看病，治疗了有两个多月，大概每隔一个礼拜或者十天就要去南京复查，整体下来花了2万多，剩下的钱也是花了，又给胡某买了一个戒指和项链，花了将近一万块钱。其买了一块浪琴表，是9700元，其他都被日常开销了。有部分是其店面也租了，也装修了，但在最后加盟的时候双方没有谈好，之后店面就转行做了碳锅，干了有一个星期，生意不好，就不干了。其自己看病花了一万多，在万马租房子花了将近两万。 胡某给其钱有两个途径，一个是信用卡，一个是网贷。其知道她的信用卡有建行、兴业、工商、交通银行的。有建行和兴业是其告诉她可以在网上申请，然后她自己申请的。另外两张是她自己从网上申请的。这些卡后来被其拿到养信用卡的地方了，其一直没拿，后来其给胡某打欠条的时候，胡某说她已经挂失了这些卡，其也就没有拿过。网贷有一个叫小赢卡贷是其带胡某去国购恒新惠普办的，一万多的额度，其他的其记不清楚了，其中借呗有一部分钱是胡某自己办的。 其和胡某是真心想和她结婚的，因为其父亲母亲，所有的亲戚都见过她，家里面也都同意。胡某的其都在正常的还，但分手后胡某让其一次性还完，其没有这么多，就说年底还。 上述证据，经庭审举证、质证，证据来源合法，且能相互印证，足以证明案件事实。 （五）2018年8月至2018年12月，被告人刘强在与被害人袁某以恋爱为名交往过程中，以往外放贷为由骗取被害人袁某人民币2万元，所得钱款被其用于消费。 上述事实，有下列证据予以证实： 1.袁某提供的银行流水、支付宝转账截图、短信截图、微信聊天截图。证明：王银环尾号9082的账号于2018年11月5日，通过ＡＴＭ机分两笔取款共计20000元。袁某与刘强的微信聊天截图：2018年10月19日转给刘强2000元，11月1日转给刘强2500元，另有500、300元转账记录，袁某后通过微信催促刘强还款，刘强一直拖延未还。 2.被害人袁某陈述，主要内容：其和刘强是2018年6月份其在大公馆上班认识的，大概8月份左右在一起的，12月份之后就不在一起了。在一起的时候，刘强送过其一枚白金的戒指价值两千多。刘强从其这陆陆续续拿了得有三万块钱。 平时其俩在一起，刘强就经常问其要钱，说手里没有现金，让其给他点现金用来打牌或者正常消费，说回头用支付宝微信转给其，但是后来也没给其转，陆陆续续300、500的给他也得最少有三千多块钱。2018年10月19日，刘强说他要还贷手里面没有钱，问其借了2000元，其支付宝转给他的。11月1日，刘强又找其借钱，用其支付宝上的招联借了2500元，后来让其转给他的支付宝。2018年11月5号，刘强给其说他往外面放高利贷，但他身上不够，让其借给他两万块钱，其从其妈妈王银环的银行卡（中国银行，卡号62×××82）中取了20000元现金交给了刘强。无论是单独借的两万元还是陆陆续续借的几百的，都没有给其，每次找他要，他都是推，各种理由。 刘强是否真的放高利贷了其不清楚，其把钱给他之后，过了两天，他说借给别人过了，但是又过了几天，其看到刘强的微信小号还发了朋友圈，内容是一个视频，拍的就是其给他的那些钱。现在他微信把其拉黑了，其联系不到他了。刘强带其去见了他好多的家人，还说过年要去其家提亲。其的支付宝账号是18×××02。刘强没有固定的工作，他说他自己在北京有公司什么的。 3.被告人刘强的供述，主要内容：袁某是其2018年七八月份在夜场认识的，情况和欧某差不多，也是在一起了，但是双方也都没有明说，也住一起过一段时间，也是2019年年后结束的。她微信给其转了2500，现金给了其两万。因为当时袁某身上有两万块钱，她想挣点钱，其说把钱给其，其向外放出去，可以挣点利息，她在万马其和欧某租的房子那某把钱给其的，后来这些钱也被其在夜场花了。2500元是当时其俩身上都没有钱了，袁某从网贷上借的2500元转给其的，其俩一起花的，其没有还给她。 后其供述，借袁某22500元。当时社会上有个朋友叫银行，向其借钱，其就让袁某借给其钱，回头给她利息。其就把袁某给其的钱借给银行了，过了一个月，银行把钱还其其就把钱花了，其准备在2018年5月还袁某的钱，当时她有个朋友打电话吓唬其让其还钱，其生气就没有还。 上述证据，经庭审举证、质证，证据来源合法，且能相互印证，足以证明案件事实。 针对指控，公诉机关还提供了下列证据： 1.户籍信息、前科情况核实证明，证明：被告人刘强案发时已达完全刑事责任年龄；无违法、犯罪记录。 2.到案经过，证明：2019年8月，淮北市公安局相山分局办理刘强涉嫌诈骗案过程中，将刘强列为重点管控人员进行管控。12月20日晚18时左右，刘强使用身份证在淮北市国购广场至爱网络会所上网，该局民警随即赶到将其抓获，并将其传唤到案。 3.安徽王**餐饮管理有限公司出具的说明、营业执照，证明：“一点点奶茶”产品注册公司为生根餐饮管理公司。经授权，该公司为“一点点奶茶”安徽一区办事处，经核实，刘强未加盟过“一点点奶茶”，淮北未开设过“一点点奶茶”，加盟商没有转让他人加盟的权利。 4.中国医学科学院皮肤病医院挂号、交费记录，证明：刘强（3422011992××××××××）于2017年7月18日至2020年1月6日在该医院共计交费4325.97元。 5.证人刘某2的证言，主要内容：其是刘强的父亲，刘强已经八九年不和其一起生活了。其平时在矿上上班，不在淮北，他都是在淮北。他只是说打工，具体做什么，一个月赚多少钱其不知道。其只在去年见过一次他的女朋友，现在什么情况不清楚。刘强近几年平时也就是借过其两三千元，就有一笔是大额的，去年三月份，他说要做生意，其就用公积金贷款了15万，放到一张建行卡里面给了刘强，后来他怎么处理的其不知道。这笔贷款其每月都在还，好像还有30多期。 6.证人孙某证言，主要内容：其是刘强三姨，以前其开饭店时，刘强有时候带朋友来其这里，有男有女，也没有给其细介绍，其也不知道是不是他女朋友。平时接触不多，刘强没有跟其说过结婚的事情。大概2018年左右，刘强从其这借五六万块钱，他都是说做生意缺钱，后来其看病找他要钱，他说没钱还，说他也有癌症，正在上海看病，再后来就联系不上了，目前还差好几万没还其。 7.证人张某的证言，主要内容：其和刘强是打牌认识的。刚认识的时候，他说刚从北京回来，在北京做生意，具体不清楚。其认识他这三年，他说自己在北京的生意还不错，其他没有职业。其没有和他一起合伙做过生意。 两年前刘强确实找其问过在淮北里面开奶茶店的事，他讲想让他哪个阿姨在里面帮忙，开个奶茶店，后来其找朋友问了，朋友说不太好弄。据其所知，他没有开成店。 刘强给其说在万马有一套房子。2018年其生意上要用钱，平时看着他挺有钱的，就问他有没有空闲的钱，他说有，就借了他10万元。这些钱在2019年的时候分四笔都给他了。给他之后，其又问他借了5万元，目前还剩36000元没有还。 2018年6、7月份，其在宋疃矿上中标了，但是很小，工程造价是十几万，中标的有五六家，其中的种类还是最少的，活太少了，所以其就没干这个生意。刘强跟其去过竞标现场一次，但他没有参与这个事情。他也没说想一起合伙。刘强请其到大公馆等娱乐场所消费国，其也请他去过。 8.证人赵某证言，主要内容：其和刘强是朋友关系，和刘强没有合伙做过生意，没有经济上的往来。2017年6月其在相山区政府对面经营七季手机通讯，主要卖手机，只有其和方某出资，是用其小孩舅刘欢的身份信息注册的，经营两三个月，因经营不善就不干了，也没有转给他人。刘强就来过一趟带个女的到店里买了一个手机。 9.证人方某证言，主要内容：其和刘强是通过赵某认识的，不是很熟，是普通朋友。其没有和刘强一起合伙做生意，七季手机通讯是2017年的时候其和赵某一起合伙开的，一开始在区政府斜对面，后来搬到三马路，只有其和赵某投资，后来就不干了，也没有转让。其连刘强的微信都没有，和刘强没有经济上的往来。刘强在其那买了一个手机，办理的分期付款。 10.证人朱某证言，主要内容：其和刘强是2011年在金玉良缘打工认识的，是朋友关系。其和刘强没有债务关系，刘强在进看守所前一个月左右，有时候在其那边住，他说暂时没有地方住了。其和刘强之前没有合伙做生意，其一直都是打工。刘强原来说今年过年后让其跟他去合肥干，但现在进去了。从刘强北京回来后，其就没太见过他上班，也没问过他的收入来源。刘强外面女人多，其只见过四五个，有的认识有的不认识。 11.被告人刘强的供述，主要内容：其借了胡某、李某、欧某、袁某的钱，全部曾经是男女朋友关系，现在都分手过了。其和李某在一起的时候是没有和其他人交往的。其和胡某交往的时候，她不知道欧某和袁某。袁某和欧某应该是互相知道的，但是她俩之间没有明说。其和袁某和欧某都是夜场认识的，其和她们也从来没有表明过关系，欧某本身就有两个孩子，其俩肯定是不可能的，也就是互相玩玩。 每次给她们打欠条都多打数额是因为，第一个欠钱确实是事实。第二个因为确实在一起了，其认为其亏欠她们，所以给她们一些精神补偿。其有偿还能力，其父亲名下在宿州市拆迁房，市值大概二三十万左右，他可以过到其的名下，他住房公积金还有17万，可以偿还一部分，另外过了年之后合肥那边有一个餐饮店谈好了，可以去做。其自己名下是有一辆摩托车，其他没有了。其没有想过不还她们钱，其也会还给她们，两年之内会还清，其也没有想过去躲。 其以前有一个北京的手机号158××××9480，已经不用一年多了。一个联通号186××××1992，在2018年用过两三个月。17×××55这个手机号用了大概两年。其用的微信号叫事本常态，微信号是×××,支付宝479×××＠ｑｑ.ｃｏｍ。 其是2009年年底去北京打工，刚到北京在北京火车站岗亭里面找了一份保安的工作，干了大概有5个月左右。之后给其调到了北京市大兴区黄村的联防队员，干了有7、8个月。然后在上班的时候认识了一个黄村派出所的民警，他给其调到了黄村派出所做了一名辅警，辅警做了一年零三个月左右。之后派出所裁员给其裁掉了。其又回到了保安公司，还是做联防队员，干了大半年的时间。后来跳槽去了中原地产物业有限公司，在物业小区里面做保安，是在丰台区方安苑小区。干了有一年左右的时间，去了中原控股有限公司，做了3个月的销售，去了北京金诚丽源投资有限公司做了金融顾问，一直到2016年3月底左右辞职，辞职之后就没找到合适的工作，就回了淮北。 2017年夏天认识的胡某，10月份投资了台湾的“一点点”奶茶店，在淮北开业了，店面在食堂附近，加盟费是12万，房租是按照其盈利提成拿，店开了3个多月之后，因为生意不好就干不下去了，之后公司退了其5万块钱。之后知道了台湾的串串，准备在合肥蜀山区明珠湖畔的门面房做这个生意，想和李文化合伙做，后来因为谈好的加盟费对方变卦了，就没有干成。2018年5月份，其回来去濉溪李氏电瓶厂打工两个月挣了9000余元辞职了。之后就用自己的摩托车在淮北干跑腿，陆陆续续干了四五个月。之后其认识了一个叫洪哥的人，他在濉溪开了一家串串香火锅店，说要开新店，其给他投了20000块钱，后来因为钱不够，也没开成，但是这个钱一直也没有退给其，后来其找了熟人才把钱要来。后来其一个朋友张某说去孙疃矿去投标一个矿上的后勤设备消耗，当时是想拿10万（其中5万是奶茶店剩的，5万是借欧某）块投资给他，但是他没有愿意，收了钱之后转手把钱借给别人了，说的一年还给其，给其利息，生意没有让其干。2018年下半年到2019年上半年，其就一直跟着张某，想从他那某弄点生意干，陪着他跑工地，招待他去大公馆消费等等。2019年年后，因为跟女朋友分手了，正好赶上皮肤病复发，身上没有钱，就问张某要了2万块钱去南京皮肤病研究中心看病，趁着过年都花完了。接着张某把10万块钱剩的8万都还给其了，其中看病和日常开销花了2万，还剩6万多，其合计和朋友朱某一起开一个小饭店，但是没有找到合适的。2019年9月份，其又把剩的6万块钱借给了张某。 其开的手机店叫7季手机通讯。当时没有工商注册。是从2016年3月到2016年9月中旬。这个手机店实际上和控股有限公司是同一家店，这个店的法人叫方某，是四个人合伙干的，这家店一楼是手机店，二楼就是中介贷款的地方。 在淮北师范大学开的奶茶店是其投的钱，盈利是其和学校对半分，名字叫一点点奶茶，营业时间是从2017年10月份到寒假，没有和学校签合同。其是通过原来的微信号给一点点奶茶店加盟转账的，第一个月转了2万元押金，后来转了两笔5万的。当时是淮北有个经销商。没有相关合同、证明，是正规的店，不是山寨的。 上述证据，经庭审举证、质证，证据来源合法且能相互印证，足以证明案件事实。 本院认为：被告人刘强以非法占有为目的，采取虚构事实或隐瞒真相的手段，多次骗取他人财物共计63.9万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控刘强诈骗罪罪名成立，依法予以支持。关于公诉机关指控被告人刘强犯盗窃罪一节，被告人刘强称该5万元系借款，且有相关借条，在案证据虽有欧某与刘强的微信聊天记录，但该聊天记录系欧某单方发送，并无刘强对盗窃事实的认可，故仅有欧某的陈述及转账记录不能形成完整证据链条证明被告人刘强存在盗窃行为，现有证据尚不足以认定刘强盗窃5万元的事实，但结合在案证据，被告人刘强于2018年4月28日、6月6日共收到欧某10万元，并于同年9月20日出具10万元借条，后刘强账户于2019年2月5日收到欧某转账5万元，刘强于2019年2月12日出具15万元借条。综合上述事实、证据，可以认定刘强共计从欧某处取得15万元并出具借条，结合刘强案发后行为及经济状况，其已不具备偿付能力。被告人刘强以欺骗手段利用男女朋友关系以借贷之名行诈骗之实，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控刘强犯盗窃罪罪名不当，依法予以变更。关于刘强部分诈骗数额是否应予以扣除的问题，刘强看病医药费仅四千余元，但其供述称花费两万余元，且其看病期间存在和其他被害人以交往名义骗取钱款的情形，故其疾病并不迫切需要借款才能得以治疗，其所支付房租等费用亦是其个人所需基本生活开支，其向胡某等所赠礼物，无论是否归还，视为行骗之手段，不应予以扣除。被告人刘强归案后如实供述部分犯罪事实，对其如实供述的部分酌情予以从轻处罚。被告人刘强对被害人被骗财物损失依法应予以退赔。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人刘强犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年三个月，并处罚金人民币六十五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月20日起至2031年3月19日止；罚金于判决生效之日一次性缴纳。） 二、被告人刘强对被害人被骗财物损失予以退赔（详见附件一）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮北市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  李兴召 审 判 员  张方娴 人民陪审员  梁永祥 二〇二一年二月二十五日 法官助理徐莎 书记员段琼 附件一：退赔清单 1.退赔被害人李某被骗财物损失人民币十九万七千元； 2.退赔被害人周某被骗财物损失人民币十八万四千元； 3.退赔被害人欧某被骗财物损失人民币十五万元； 4.退赔被害人胡某被骗财物损失人民币八万八千元； 5.退赔被害人袁某被骗财物损失人民币二万元。 附件二：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条第三款被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。