河南省固始县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1525刑初822号公诉机关河南省固始县人民检察院。被告人何东亮，男，1992年8月3日出生于河南省固始县，汉族，初中文化，农民，住固始县。因涉嫌诈骗犯罪，2020年4月27日被抓获，2020年4月28日被刑事拘留，经固始县人民检察院批准，2020年6月5日被逮捕。辩护人盛道伦，河南振蓼律师事务所律师。被告人刘月，女，1992年11月12日出生于河南省固始县，汉族，小学文化，农民，住固始县。因涉嫌诈骗犯罪，2020年4月27日被抓获，2020年4月28日被刑事拘留，2020年4月29日经固始县公安局决定取保候审，2020年6月8日被固始县公安局刑事拘留，经固始县人民检察院批准，2020年7月1日被逮捕。辩护人梁世伟，河南誉蓼律师事务所律师。被告人何东海，男，1989年8月2日出生于河南省固始县，汉族，初中文化，农民，住固始县。因涉嫌诈骗犯罪，2020年4月27日被抓获，2020年4月28日被刑事拘留，经固始县人民检察院批准，2020年6月5日被逮捕。辩护人刘谦，河南振蓼律师事务所律师。河南省固始县人民检察院以固检二部刑诉（2020）71号起诉书指控被告人何东亮、刘月、何东海犯保险诈骗罪，于2020年12月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。固始县人民检察院指派检察员宋喜东、刘玉娟出庭支持公诉。被告人何东亮及其辩护人盛道伦、被告人刘月及其辩护人梁世伟、被告人何东海及其辩护人刘谦到庭参加诉讼。现已审理终结。固始县人民检察院起诉书指控，2019年年底，何东亮在固始县王审之大道附近成立工作室，该工作室根据工作内容的不同，分为拍单组和退单组，何东亮为该工作室的总负责人，负责该工作室的全部事务；刘月为拍单组负责人，同时负责工作室的财务工作；何东海为退货组负责人。该工作室的工作内容为：由拍单组员工购买手机号并注册淘宝账户与何东亮租赁的淘宝店铺发生虚假交易，然后由退货组员工以虚假退货的方式申请理赔运费险，共骗取国泰财产保险有限责任公司、众安在线财产保险股份有限公司保险金53.523万元。针对上述指控，公诉机关提供书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人何东亮、刘月、何东海编造未曾发生的保险事故，骗取保险金，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十八条、第二十五条第一款的规定，应当以保险诈骗罪追究其刑事责任，且系共同犯罪。被告人何东亮在共同犯罪中起主要作用，系主犯，刘月、何东海在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人刘月、何东海到案后如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。上述被告人均为初犯，可以酌情从轻处罚。被告人何东亮、刘月、何东海自愿认罪认罚，可以从宽处理。建议对被告人何东亮判处有期徒刑六年，并处罚金；对刘月判处有期徒刑四年六个月，并处罚金；对何东海判处有期徒刑四年，并处罚金。诉请依法判处。被告人何东亮对起诉书指控的事实、罪名和量刑建议均无异议，并自愿签署认罪认罚具结书，请求从轻处罚。辩护人的辩护意见是：对本案的定性不持异议，被告人到案后如实供述犯罪事实，有坦白情节，可以从轻处罚；犯罪情节和主观恶性相对较轻；自愿认罪认罚，无前科，系偶犯、初犯；大家庭中两个儿子及一个儿媳被羁押，家中剩下四个幼小的孩子和两个老人，建议合议庭从法律效果与社会效果相统一的角度出发，对本案被告人在法律规定的幅度内处以最轻刑罚，判处何东亮有期徒刑三年。被告人刘月对起诉书指控的事实、罪名和量刑建议均无异议，并自愿签署认罪认罚具结书，请求从轻处罚。辩护人的辩护意见是：认定案件数额为53.523万元与事实不符，平均每等理赔额为25.971元，超过了保险协议的单笔理赔金额最高限额25元；被告人刘月无前科，系初犯，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，到案后能如实供述自己的罪行，系坦白，自愿认罪认罚，具有多项依法减轻从轻和从宽处理的情节，认罪悔罪态度良好，改过自新的意愿强烈，建议法院在量刑时考虑，让刘月能更早回归家庭、社会。被告人何东海对起诉书指控的事实、罪名和量刑建议均无异议，并自愿签署认罪认罚具结书，请求从轻处罚。辩护人的辩护意见是：被告人何东海有坦白情节，可以从轻处罚；在共同犯罪中系从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚；系初犯、偶犯，自愿认罪认罚，主观恶性较小。综上建议对被告人从轻处罚，处以缓刑。经审理查明，2019年年底，何东亮在固始县王审之大道附近成立工作室，该工作室根据工作内容的不同，分为拍单组和退单组，何东亮为该工作室的总负责人，负责该工作室的全部事务；刘月为拍单组负责人，同时负责工作室的财务工作；何东海为退货组负责人。该工作室的工作内容为：由拍单组员工购买手机号并注册淘宝账户与何东亮租赁的淘宝店铺发生虚假交易，然后由退货组员工以虚假退货的方式申请理赔运费险，共骗取国泰财产保险有限责任公司、众安在线财产保险股份有限公司保险金53.523万元。上述事实，有经公诉机关提供并经庭审质证的下列证据证实：一、书证（一）受案登记表、立案决定书，证实本案于2020年4月8日由上级交办，于2020年4月9日立案。（二）拘留证、逮捕证、取保候审决定书，证实本案被告人采取强制措施的种类和时间。（三）抓获经过，证实被告人何东亮、刘月、何东海于2020年4月27日被抓获。（四）户籍信息，证实被告人何东亮、刘月、何东海的身份情况。（五）扣押清单、发还清单，证实在其工作人员处扣押电脑、手机的情况。（六）固始华展联合会计师事务所出具的固华会审字（2020）第055号审计报告，证实本案保险公司理赔运费险订单20608笔，合计金额53.523万元。二、证人证言（一）证人徐某的证言，证实其在2019年11月份至2020年4、5月份租给苏某500个淘宝账户（空店铺）的情况。（二）证人吴某的证言，证实徐某是其女儿，其不会用支付宝，用的是老人机。（三）证人刘某1、何某、许某、杨某、谷某1、田某、谷某2、闫某、霍某、张某、陈某、胡某、汪某1、李某、孙某、詹某、汪某2、刘某2、刘某3、刘某4的证言，证实工作室根据工作内容的不同，分为拍单组和退单组，何东亮是老板，刘月为拍单组负责人，同时负责工作室的财务工作；何东海为退货组负责人。由拍单组员工购买手机号并注册淘宝账户与何东亮租赁的淘宝店铺发生虚假交易，然后由退货组员工以虚假退货的方式申请理赔运费险。（四）证人苏某的证言，我从2019年11月份开始租淘宝商铺账号给“天道酬勤”，一直到今年4月份，卖给“天道酬勤”账号有八九十个，交易金额大概有十多万元。我一部分付给上家，剩余的就是我的利润，挣有三万多元。我租给“天道酬勤”的淘宝商铺是已经注册淘宝商铺的淘宝号。我没有见过“天道酬勤”这个人，微信语音聊天，是个男的，哪里人我也不知道。他的微信昵称就是“天道酬勤”，每次都是通过支付宝向我支付钱款，支付宝上显示真名为“刘月”。商铺是空的，里面没有商品。我本人不会注册商铺，大部分都是从“徐某”那里租的，只有为数不多的淘宝账号是我找的人注册的。“天道酬勤”为什么租那么多淘宝商铺我不知道。三、被告人供述与辩解（一）被告人何东海的供述与辩解，其在何东亮的公司里工作，利用淘宝购物规则的漏洞骗取退货的运险费，通过网络购买手机号注册淘宝账号，在淘宝上的商店里购物下单，用正常使用的支付宝大号代付，付款后进行无理由退货，并领取红包核销，对注册的账号进行实名，淘宝会理赔运费险，运费险的钱转给刘月。刘月负责代付和收钱，我们男的不拍单，负责退货和在淘宝网上领优惠券。淘宝店铺是何东亮自己管理的。（二）被告人刘月的供述与辩解，我在我老公何东亮的工作室帮忙，男员工和女员工之间的工作内容不一样，我负责培训这些女员工，女员工从QQ里面购买手机号然后注册淘宝账号、使用淘宝账号购买拖鞋，再将完成的淘宝账号发给何东亮。我还对员工完成的拍单信息进行汇总，负责发放工资。男员工是何东海和何东亮培训。支付宝用来拍单、退货、买手机号。上述证据，其形式来源合法，内容间能相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人何东亮、刘月、何东海编造未曾发生的保险事故，骗取保险金，数额巨大，其行为已构成保险诈骗罪，且属共同犯罪。公诉机关指控被告人何东亮、刘月、何东海犯保险诈骗罪的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人刘月、何东海在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚；到案后如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。辩护人提出与此相关的辩护意见，与庭审查明的事实相符，本院予以采纳。提出的其它辩护意见，本院不予采纳。公诉机关提出的量刑建议适用，本院予以支持。综合被告人的犯罪事实、性质、情节、社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条的规定，判决如下：被告人何东亮犯保险诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先前羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月27日起至2026年4月26日止。罚金于本判决生效后三十日内缴纳。）被告人刘月犯保险诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先前羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月8日起至2024年12月4日止。罚金于本判决生效后三十日内缴纳。）被告人何东海犯保险诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先前羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月27日起至2024年4月26日止。罚金于本判决生效后三十日内缴纳。）违法所得53.523万元由被告人何东亮、刘月、何东海退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向信阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，提交上诉状正本一份，副本三份。审判长 陈 岩审判员 袁从兵审判员 刘康学二〇二一年二月二十六日书记员 李 洋