天津市滨海新区人民法院刑 事 判 决 书（2021）津0116刑初34号公诉机关天津市滨海新区人民检察院。被告人郑莉，女，1979年2月20日出生于原天津市塘沽区,汉族,专科毕业,住所地天津市滨海新区（户籍地××）。2020年7月28日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留,同年8月18日被逮捕。现羁押于天津市滨海新区第一看守所。天津市滨海新区人民检察院以津滨检一部刑诉〔2020〕869号起诉书指控被告人郑莉犯诈骗罪，于2020年12月30日向本院提起公诉，本院于2021年1月4日立案受理，并依法组成合议庭，适用简易程序，于2021年1月15日公开开庭进行了审理。天津市滨海新区人民检察院指派检察官张猛、检察官助理涂瑞霞出庭支持公诉，被害人许某及其委托的诉讼代理人张超、被告人郑莉到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市滨海新区人民检察院指控，被告人郑莉虚构可以帮被害人张某1夫妇获得平安银行首年免息贷款的事实，取得被害人信任并代为保管各类银行卡，隐瞒贷款已发放的事实真相，诈骗被害人贷款2207000元，该赃款大部分用于归还其个人债务，拒不归还被害人。此外，郑莉还以提高被害人信用额度以便尽早获取平安银行200万元贷款及招商银行207000元贷款发放为由，哄骗被害人配合由尹某具体操作，冒用被害人身份分别在两被害人手机的ＡＰＰ贷款平台申请多笔银行信用贷款，共计39万余元，贷款发放后，郑莉持卡从ＡＴＭ机取走2万元，用于归还个人债务，挥霍消费。因被害人及时挂失并报警，余款未被郑莉取走。另，郑莉还以能帮助买到便宜房子，调动工作，给他人办理转学为由诈骗被害人张某2四次共计295000元。针对起诉书指控的上述事实，公诉人在开庭审理过程中出示、宣读了相应的书证、被害人陈述、证人证言及被告人供述和辩解等证据，认为被告人郑莉以非法占有为目的,骗取被害人财物,数额特别巨大且情节严重,其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以诈骗罪追究其刑事责任。郑莉在审查起诉阶段能如实供述自己罪行，是坦白,根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定,可以从轻处罚；郑莉认罪认罚,根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定,可以从宽处理；郑莉所犯罪行造成被害人或被害人近亲属自杀、精神失常的严重后果，依据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》应酌情从严惩处。综上，建议判处郑莉有期徒刑十二年至十四年,并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定,提起公诉,提请本院依法判处。被告人郑莉当庭对指控的犯罪事实、证据、罪名及量刑建议没有异议，自愿认罪认罚且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明：2019年8月至同年10月间，被告人郑莉出于骗款购房等目的，单独或指使尹某（贷款中介人员）向张某1、许某夫妇谎称可以帮助其获得首年免息贷款，取得二被害人信任后，通过尹某，前后三次为二被害人从平安银行、招商银行办理个人信用贷款及房屋抵押贷款，并以便于办理贷款操作为由掌管二被害人名下的银行卡，期间，郑莉将上述贷款银行发放给二被害人的贷款总计2207000元占有支配，用于其购买房产、外汇投资和归还其他个人债务等。在二被害人多次向郑莉催问贷款是否发放时，郑莉隐瞒贷款已实际发放并被其占有的真相，以贷款还未发放为由搪塞二被害人直至本案案发；2019年11月，郑莉编造提高许某的信用额度以便上述申请的2207000元贷款能尽早发放等虚假事由，指使尹某冒用张某1、许某身份，分别在二被害人手机的ＡＰＰ贷款平台申请多笔银行信用贷款合计39万余元。贷款发放后，郑莉持卡从ＡＴＭ机取走2万元，并用于归还个人债务，因被害人及时挂失并报警，余款37万余元才未被郑莉取走。综上，郑莉共诈骗张某1、许某夫妇2227000元，刨除案发期间归还贷款银行的部分本息外，截止目前尚有1948644.23元无力退赔，另有37万余元系诈骗未遂。2020年3月至6月间，被告人郑莉编造能帮助被害人张某2买到便宜房子、调动工作及办理转学等虚假事由，多次骗取张某2钱款合计295000元，截止目前仍无力退赔。2019年11月5日，被害人张某1夫妇到公安机关报警，公安机关于次日到被告人郑莉的住处将郑莉带回公安机关调查，郑莉未如实供认诈骗经过，后公安机关经立案侦查，于2020年7月28日将郑莉传唤到案。2020年9月15日，被害人张某2到公安机关报警。上述事实，被告人郑莉在庭审过程中亦无异议，并有被害人张某1、许某、张某2等人的陈述、证人尹某1、尹某2、李某1、张某3、杨某、黄某、李某2、刘某、周某、侯某、董某、马某、郑某、朱某等人的证言、黄某向郑莉转账50万元的转账记录、郑莉银行征信情况（郑莉名下的多笔贷款已逾期）、郑莉向朱某转账126万元的历史交易明细记录、郑莉名下涉案农业银行卡的历史交易明细记录、张某1、许某某名下涉案银行账户历史交易明细记录、平安银行贷款合同、个人贷款确认书、红木家具合同及涉案平安银行卡交易流水记录等材料、许某某名下涉案招商银行账户历史交易明细记录、房屋买卖居间合同、天津市存量房屋买卖协议及天津市不动产登记表查询证明等材料、尹某2名下涉案建设银行账户历史交易明细记录、张某1夫妇整理的损失金额表、张某2提供的收款凭证、银行流水、转账记录、微信转账记录、微信聊天记录及郑莉伪造的协议书等材料、杨某提供的XX房产项目二期客户升级材料以及受案登记表、案件来源、抓获经过、户籍身份证明材料、情况说明材料等证据证实，足以认定。本院认为，被告人郑莉以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段诈骗他人财物，其中既遂数额达2522000元，未遂数额达37万余元，属数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应当依法予以惩处。公诉机关指控被告人郑莉犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人郑莉到案之初未能如实供述，其后能如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，具备坦白情节，依法可以从轻处罚；其自愿认罪认罚且签字具结，依法可以从宽处罚；其多次实施诈骗活动，可以酌情从重处罚。综合考虑本案事实情节，公诉机关所提量刑建议适当，本院予以采纳。综上，结合被告人郑莉犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第六十七条第三款、第六十四条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人郑莉犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币五十万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年7月28日起至2033年7月27日止。罚金从判决发生法律效力第二日起一个月内向本院缴纳）；二、责令被告人郑莉退赔人民币2243644.23元，分别发还被害人张某1、许某1948644.23元、被害人张某2295000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第三中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  李正文人民陪审员  荆 强人民陪审员  穆 楠二〇二一年二月一日法官助理李贤书记员张文萱附：法律释明：1．《中华人民共和国刑法》第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。2.《中华人民共和国刑法》第六十一条：对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。3.《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款：犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。4.《中华人民共和国刑法》第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。5.《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条：犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。