浙江省义乌市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0782刑初1742号 公诉机关义乌市人民检察院。 被告人徐国辉，男，1964年2月18日出生于浙江省宁波市，汉族，初中文化，家住浙江省宁波市北仑区。因犯非法吸收公众存款罪于2017年12月28日被宁波市海曙区公安局刑事拘留，同年12月29日被取保候审，2018年12月29日被宁波市海曙区人民法院取保候审，2019年1月23日被宁波市海曙区人民法院判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币六万元。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年7月1日被义乌市公安局刑事拘留，同年7月4日被义乌市公安局取保候审，2020年7月2日被继续取保候审。 辩护人季赛男,义乌市法律援助中心指派的浙江森泽律师事务所律师。 义乌市人民检察院以义检刑诉[2020]9113号起诉书指控被告人徐国辉犯集资诈骗罪，于2020年12月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。义乌市人民检察院指派检察员黄志兵出庭支持公诉，被告人徐国辉及其辩护人季赛男到庭参加诉讼。现已审理终结。 义乌市人民检察院指控，被告人徐国辉于2017年4月20日以浙江巨光控股有限公司义乌分公司（以下简称“巨光控股”）的名义在义乌市XX街XX号和义乌市××镇××路××号设置投资点，对外谎称“巨光控股”成立于宁波梅山示范新区，注册资本5000万元人民币，是一家金融服务型企业。2017年7月至2018年10月期间，被告人徐国辉通过向不特定社会公众发送传单、口口相传等方式，以年化利率15.6%到16.8%不等的高利回报为诱饵，吸引他人投资，向被害人龚某1等34余名不特定人员吸收资金达人民币2010余万元，支付利息为人民币178.9万余元。现其不能支付本息。 指控认为，被告人徐国辉的行为已构成集资诈骗罪，且系缓刑考验期内发现漏罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第七十七条第一款、第六十九条之规定予以惩处。 被告人徐国辉提出其非法吸收存款属实，不构成集资诈骗。 辩护人提出，1、被告人徐国辉主观上没有将投资款占为己有的目的，应认定为非法吸收公众存款。2、被告人徐国辉归案后如实供述犯罪事实，当庭表示会赔偿被害人损失。3、被告人徐国辉身体差，不适合羁押。请求从轻处罚。 经审理查明，被告人徐国辉于2017年4月20日以浙江巨光控股有限公司义乌分公司（以下简称“巨光控股”）的名义在义乌市XX街XX号和义乌市××镇××路××号设置投资点，对外谎称“巨光控股”成立于宁波梅山示范新区，注册资本人民币5000万元，是一家金融服务型企业。2017年7月至2018年10月期间，被告人徐国辉通过向不特定社会公众发送传单、口口相传等方式，以年化利率15.6%到16.8%不等的高利回报为诱饵，吸引他人投资，向被害人龚某1等34余名不特定人员吸收资金达人民币2010万元，已支付利息人民币180.1809万元，造成投资人损失人民币1829.8191万元。具体事实如下： 1、被告人徐国辉以高利回报为诱饵，吸引受害人龚某1投资50万元，支付利息58800元； 2、被告人徐国辉以高利回报为诱饵，吸引受害人俞某1投资40万元，支付利息36700元； 3、被告人徐国辉以高利回报为诱饵，吸引受害人龚某2投资15万元，支付利息7500元； 4、被告人徐国辉以高利回报为诱饵，吸引受害人巫某1投资10万元，支付利息3550元； 5、被告人徐国辉以高利回报为诱饵，吸引受害人朱某1投资10万元，支付利息2000元； 6、被告人徐国辉以高利回报为诱饵，吸引受害人朱某2投资15万元，支付利息1500元； 7、被告人徐国辉以高利回报为诱饵，吸引受害人吴某投资20万元，支付利息36700元； 8、被告人徐国辉以高利回报为诱饵，吸引受害人金某1投资300万元，支付利息117000元； 9、被告人徐国辉以高利回报为诱饵，吸引受害人王某1投资5万元，支付利息300元； 10、被告人徐国辉以高利回报为诱饵，吸引受害人金某4投资35万元，支付利息22700元； 11、被告人徐国辉以高利回报为诱饵，吸引受害人郑某投资17万元，支付利息13560元； 12、被告人徐国辉以高利回报为诱饵，吸引受害人金某2投资15万元，支付利息4800元； 13、被告人徐国辉以高利回报为诱饵，吸引受害人朱某3投资170万元，支付利息181600元； 14、被告人徐国辉以高利回报为诱饵，吸引受害人龚某3投资3万元，未支付利息； 15、被告人徐国辉以高利回报为诱饵，吸引受害人王某7投资11万元，支付利息4850元； 16、被告人徐国辉以高利回报为诱饵，吸引受害人丁某1投资134万元，支付利息52100元； 17、被告人徐国辉以高利回报为诱饵，吸引受害人王某2投资10万元，支付利息2300元； 18、被告人徐国辉以高利回报为诱饵，吸引受害人朱某4投资55万元，支付利息38000元； 19、被告人徐国辉以高利回报为诱饵，吸引受害人龚某4投资130万元，支付利息132550元； 20、被告人徐国辉以高利回报为诱饵，吸引受害人虞某投资100万元，支付利息137000元； 21、被告人徐国辉以高利回报为诱饵，吸引受害人龚某5投资90万元，支付利息105600元； 22、被告人徐国辉以高利回报为诱饵，吸引受害人王某3投资70万元，支付利息89800元； 23、被告人徐国辉以高利回报为诱饵，吸引受害人丁某2投资15万元，支付利息3800元； 24、被告人徐国辉以高利回报为诱饵，吸引受害人王某4投资10万元，支付利息3900元； 25、被告人徐国辉以高利回报为诱饵，吸引受害人施某投资20万元，支付利息15750元； 26、被告人徐国辉以高利回报为诱饵，吸引受害人金某3投资400万元，支付利息471000元； 27、被告人徐国辉以高利回报为诱饵，吸引受害人楼某投资5万元，支付利息10700元； 28、被告人徐国辉以高利回报为诱饵，吸引受害人汤某投资5万元，支付利息6200元； 29、被告人徐国辉以高利回报为诱饵，吸引受害人王某5投资65万元，支付利息49300元； 30、被告人徐国辉以高利回报为诱饵，吸引受害人王某6投资5万元，支付利息1950元； 31、被告人徐国辉以高利回报为诱饵，吸引受害人俞某2投资120万元，支付利息156100元； 32、被告人徐国辉以高利回报为诱饵，吸引受害人许某投资10万元，支付利息6900元； 33、被告人徐国辉以高利回报为诱饵，吸引受害人叶某投资30万元，支付利息8400元； 34、被告人徐国辉以高利回报为诱饵，吸引受害人王某8投资20万元，支付利息18899元。 被告人徐国辉于2019年7月1日被公安机关抓获。 被告人徐国辉在庭审过程中，向本院提交了部分银行流水及付款清单，以证明本案投资款的去向。经查，上述银行流水所涉的137万余元，用途“租金”系被告人徐国辉自行书写，付款清单系被告人徐国辉自行制作，且无其他证据佐证，本院不予确认。 另查明，被告人徐国辉于2017年12月28日向公安机关投案。2019年1月23日，被告人徐国辉因犯非法吸收公众存款罪被宁波市海曙区人民法院判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币六万元。被告人徐国辉的交通银行账户（62226001800044XXXXX）和工商银行账户（62122612030196XXXXX）已被冻结，冻结时间为2020年11月16日至2021年5月16日，其中交通银行账户余额22400元，工商银行账户余额20165.31元；被告人徐国辉座落于宁波市北仑区××路××弄××号××幢××号房产（权证号甬房权证仑（开）字第2××6号、权证号仑集用（20XX）第XXXXX号）已于2020年11月26日被义乌市公安局查封（轮候）。 认定上述事实的证据有：被害人龚某1、俞某1、龚某2、巫某2、朱某1、朱某2、吴某、金某1、王某1、金某4、郑某、金某2、朱某3、龚某3、王某7、丁某1、王某2、朱某4、龚某4、虞某、龚某5、王某3、丁某2、王某4、施某、金某3、楼某、汤某、王某5、王某6、俞某2、许某、叶某、王某8的陈述，证人戴某、徐某的证言，公司传单、公司登记情况，银行流水，接受证据清单，营业执照复印件，文件复印件，义乌市中心医院医疗证明书，银行流水记录，协助冻结财产通知书附截图，协助查封通知书，宁波不动产登记情况证明，房地产转让合同，前科刑事判决书，抓获经过，被告人徐国辉的供述及身份证明等，上诉证据均当庭举证、质证，本院予以确认。 关于被告人的辩解及辩护人的辩护意见，经查，被告人徐国辉以浙江巨光控股有限公司、宁波宇林国际物流有限公司、宁波纳海石化有限公司（上述公司的实际经营者均为徐国辉）的名义与本案借款人签订借款合同，向投资人宣称巨光控股涉及加油站、码头、物流、新能源汽车等多个业务，公司实力雄厚，承诺保本付息；被告人徐国辉称所吸收的资金用来投资新能源汽车项目及宁波宇林国际物流和宁波纳海石化有限公司，没有明显的流水显示，也未能提供相关的项目合作协议；被告人徐国辉在2017年12月份因非法吸收公众存款被宁波市公安机关采取措施之后，仍继续在义乌大量吸收资金，从事非法集资的行为；被告人徐国辉目前财产仅有宁波市北仑区××路××弄××号××幢××号房产，现已被多个法院查封，其个人账户资金余额少，不具备还款能力。综上，被告人徐国辉以生产经营投资为幌子，以承诺还本分红的方式，向社会不特定对象吸收资金，并非法占有资金，依法应以集资诈骗罪定罪处罚。被告人徐国辉及辩护人所提不构成集资诈骗罪的意见与查明的事实及法律规定不符，不予采纳。 本院认为，被告人徐国辉以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，应予支持。被告人徐国辉在缓刑考验期内发现漏罪，依法应当撤销缓刑，实行数罪并罚。被告人徐国辉当庭否认集资诈骗属实，辩护人提出被告人徐国辉如实供述的意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第七十七条第一款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、撤消浙江省宁波市海曙区人民法院（2018）浙0203刑初1079号刑事判决中对被告人徐国辉判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币六万元的缓刑执行部分。 二、被告人徐国辉犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币二十万元；与前罪有期徒刑二年，并处罚金人民币六万元并罚，决定执行有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币二十六万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。 三、责令被告人徐国辉退赔违法所得人民币18298191元返还各被害人（详见清单）；查封、冻结在案的财产依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  叶雪花 人民陪审员  傅芝君 人民陪审员  方小娟 二〇二一年二月二十四日 代书 记员  朱昂灵                            清 单                                                                                                                       单位：元                               序号                       姓名                       投资金额                       已支付利息                       损失金额                               1                       龚华兴                       500000                       58800                       441200                               2                       俞建安                       400000                       36700                       363300                               3                       龚龙水                       150000                       7500                       142500                               4                       巫秀余                       100000                       3550                       96450                               5                       朱孝明                       100000                       2000                       98000                               6                       朱美仙                       150000                       1500                       148500                               7                       吴美莲                       200000                       36700                       163300                               8                       金樟星                       3000000                       117000                       2883000                               9                       王晓明                       50000                       300                       49700                               10                       金小妹                       350000                       22700                       327300                               11                       郑竞红                       170000                       13560                       156440                               12                       金海妹                       150000                       4800                       145200                               13                       朱海松                       1700000                       181600                       1518400                               14                       龚雪玲                       30000                       0                       30000                               15                       王同宝                       110000                       4850                       105150                               16                       丁祝君                       1340000                       52100                       1287900                               17                       王继常                       100000                       2300                       97700                               18                       朱巧英                       550000                       38000                       512000                               19                       龚伟民                       1300000                       132550                       1167450                               20                       虞江丽                       1000000                       137000                       863000                               21                       龚燕雏                       900000                       105600                       794400                               22                       王书贤                       700000                       89800                       610200                               23                       丁云芳                       150000                       3800                       146200                               24                       王加俊                       100000                       3900                       96100                               25                       施和法                       200000                       15750                       184250                               26                       金锦花                       4000000                       471000                       3529000                               27                       楼关荣                       50000                       10700                       39300                               28                       汤美琴                       50000                       6200                       43800                               29                       王兰君                       650000                       49300                       600700                               30                       王爱仙                       50000                       1950                       48050                               31                       俞龙升                       1200000                       156100                       1043900                               32                       许光林                       100000                       6900                       93100                               33                       叶谦荣                       300000                       8400                       291600                               34                       王同宙                       200000                       18899                       181101                               合计                       20100000                       1801809                       18298191