江苏省淮安市清江浦区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0812刑初279号 公诉机关江苏省淮安市清江浦区人民检察院。 被告人董志立，男，汉族，1994年6月4日出生于江苏省涟水县，初中文化，住涟水县。曾因吸毒于2016年11月30日被涟水县公安局行政拘留三日；于2017年6月28日被涟水县公安局行政拘留十三日。2019年1月12日因涉嫌犯诈骗罪被淮安市公安局清江浦分局监视居住（非指定处所），2019年7月12日转取保候审，2019年12月24日刑事拘留（未执行），2020年4月22日取保候审。 江苏省淮安市清江浦区人民检察院以清检一部刑诉[2020]261号起诉书指控被告人董志立犯诈骗罪，于2020年6月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省淮安市清江浦区人民检察院指派检察官时晓出庭支持公诉，被告人董志立到庭参加诉讼。本案在审理期间因新冠××疫情防控需要而中止审理，现已审理终结。 江苏省淮安市清江浦区人民检察院指控，北京恒昌利通投资有限公司（以下简称恒昌公司）于2011年6月注册成立，经营范围为投资管理、资产管理、财务咨询、投资咨询等，事实上从事借款发放业务。北京惠诚信息咨询有限公司（以下简称惠诚公司）于2012年1月注册成立，恒昌公司与惠诚公司签订服务合作协议书，由惠诚公司为恒昌公司对有借款需求的客户提供信息咨询、核实以及贷后信息跟踪等提供外包服务。惠诚公司于2014年7月23日在淮安市注册成立北京恒昌惠诚信息咨询有限公司淮安第一分公司（以下简称惠诚公司淮安分公司），负责为恒昌公司发展借款客户、收集借款人申请资料及初审、申报、签约等工作。 2016年9月至2017年3月期间，汪习昌、汪习华（均另案处理）利用从史以飞（另案处理）处知悉的用虚假包装的借款人资料从恒昌公司借款，后归还少量借款迷惑恒昌公司，造成借款人不良借款的假象，将大部分借款非法占为己有的方法后，逐步形成了以汪习昌、汪习华、胡磊（均另案处理）及史以飞四人为主导的，四个不同条线的诈骗恒昌公司借款的中介团伙。该团伙吸纳了宋雪、胡静、冯伟宣（均另案处理）等员工协助作案，并通过下级中介刘栋、齐传领、张新鑫、朱于（均另案处理）等人介绍、提供借款人资料进行包装伪造，并通过下级中介杨广勇、朱磊等人（均另案处理）向外宣传，可以办理“不用归还的贷款”，吸引董志立等人前来办理贷款，董志立等人在明知申办贷款所递交的材料系伪造或虚构的情况下，仍递交身份证及个人银行卡，后期积极配合，以自己名义向恒昌公司申办借款，借款发放后，汪习昌等人预留部分资金用于归还贷款，剩余钱款从中层层分成瓜分诈骗款项。 2016年12月左右，被告人董志立在明知申办贷款所递交的材料系伪造或虚构的情况下，为谋取不法利益，仍递交身份证及个人银行卡，并积极配合，以自己名义向恒昌公司申办借款，骗取恒昌公司借款42539.33元，被告人董志立从中非法获利7000元。 为证明上述事实，公诉机关提供了相应的证据，认为被告人董志立以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取公私财物，数额较大，构成诈骗罪。董志立与他人共同实施犯罪，系共同犯罪。被告人董志立在犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，应当从轻处罚。被告人董志立主动到案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。据此，提请本院依法判决。 被告人董志立对指控的犯罪事实均不表异议。 经审理查明，恒昌公司于2011年6月注册成立，经营范围为投资管理、资产管理、财务咨询、投资咨询等，未取得金融许可证而事实上从事借款发放业务。惠诚公司于2012年1月注册成立，恒昌公司与惠诚公司签订服务合作协议书，由惠诚公司为恒昌公司对有借款需求的客户提供信息咨询、核实以及贷后信息跟踪等提供外包服务。惠诚公司于2014年7月23日在淮安市注册成立惠诚公司淮安分公司，负责为恒昌公司发展借款客户、收集借款人申请资料及初审、申报、签约等工作。 2016年9月至2017年3月期间，汪习昌、汪习华（均另案处理）利用从史以飞（另案处理）处知悉的用虚假包装的借款人资料从恒昌公司借款，后归还少量借款迷惑恒昌公司，造成借款人不良借款的假象，将大部分借款非法占为己有的方法后，逐步形成了以汪习昌、汪习华、胡磊（均另案处理）及史以飞四人为主导的，四个不同条线的诈骗恒昌公司借款的中介团伙。 其中胡磊团伙成员徐某通过下级中介介绍，以办理“不用归还的贷款”，吸引董志立等人前来办理贷款，后将借款人提供的资料进行包装伪造，以便顺利通过审核。2016年12月左右，被告人董志立在明知申办贷款所递交的材料系伪造或虚构的情况下，为谋取不法利益，仍递交身份证及个人银行卡，并积极配合，以自己名义向恒昌公司申办借款，骗取恒昌公司借款42539.33元，被告人董志立从中非法获利7000元。 案发后，被告人董志立主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实。在本院审理阶段，被告人退出犯罪所得7000元。 上述事实，有被告人董志立的庭前供述，证人胡磊、胡某、徐某、罗某、潘某、毕某等人的证言，被害单位报案材料、恒昌公司提供的营业执照、网络借贷信息中介机构事实认定整改通知书、疑似诈骗的借款人名单、信审流程图、借款流程说明、资金流说明、支付服务协议、资金存管服务协议、借款人垫付金额表格、出借咨询与服务协议、合作协议书，中国银保监会淮安监管分局关于恒昌公司淮安分公司未领取相关金融许可证的说明,从清江浦区市场监督管理局调取的证实惠诚公司淮安分公司注册登记情况相关材料，借款人实际放款记录，借款人还款金额记录，借款人提现记录，借款人垫还记录，惠诚公司提供的咨询服务业务流程、客服人员工作岗位职责及工作指导、职位说明书，相关银行流水记录，从被害单位提取的被告人借款资料，电子证据勘验检查记录，公安机关出具的发破案经过等证据证实，经当庭举证、质证，被告人董志立均不持异议，证据相互印证，本院予以确认。 本院认为，被告人董志立以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取公私财物，数额较大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人董志立与他人共同实施犯罪，系共同犯罪；在共同犯罪中，其起次要作用，系从犯，依法从轻处罚。被告人董志立系主动到案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻处罚；其认罪认罚，依法从宽处理；其主动退赃，酌情从轻处罚。综合被告人犯罪性质、情节、危害后果及归案后悔罪态度，本院决定予以适用缓刑。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十四条，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下： 一、被告人董志立犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币四千元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 二、扣押在案的赃款7000元发还给被害单位恒昌公司。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省淮安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张祖超 人民陪审员  王一兵 人民陪审员  张桂珍 二〇二一年二月二十五日 书记员丁雪梅 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 ……。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。