安徽省绩溪县人民法院刑 事 判 决 书（2021）皖1824刑初15号公诉机关安徽省绩溪县人民检察院。被告人汪晶，男，汉族，1986年11月29日生，高中文化，务工，户籍所在地安徽省宣城市宣州区，现住宣城市宣州区。被告人汪晶因涉嫌诈骗罪，于2020年10月27日被绩溪县公安局取保候审，2021年2月8日被本院决定继续取保候审。辩护人吴育勇，安徽梁安律师事务所律师。辩护人许超蓉，安徽梁安律师事务所实习律师。绩溪县人民检察院以绩检刑诉[2021]3号起诉书指控被告人汪晶犯诈骗罪，于2021年2月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭于2021年2月23日公开开庭进行了审理。绩溪县人民检察院指派副检察长余鑫出庭支持公诉，被告人汪晶及绩溪县法律援助中心接本院通知指派的辩护人吴育勇、许超蓉到庭参加诉讼。本案现已审理终结。绩溪县人民检察院指控:2020年3月，被告人汪晶通过微信联系高某并承诺帮其办理贷款，后高某将办理贷款所需材料交给汪晶。被告人汪晶在得知高某材料审核未通过、无法取得贷款的情况下，未告知其实情，隐瞒真相，并继续以办理贷款需要“打点费”的名义向高某索要费用，高某通过微信先后多次向汪晶转账。2020年3月至2020年6月，高某先后29次通过微信向汪晶转账共计14.12万元，案发前，汪晶承诺全部归还并主动退还高某2万元，被告人汪晶实际骗取人民币12.12万元。所骗钱款被汪晶用于购买彩票、赠与他人等个人开支。案发后，被告人汪晶经公安机关电话传唤到案，全部退赃，并取得被害人高某谅解。为证明上述事实，公诉机关移送了相关证据予以证明。指控认为：被告人汪晶以非法占有为目的，隐瞒真相，骗取他人财物12.12万元，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人汪晶具有初犯、自首、认罪认罚、全部退赃并取得被害人谅解的量刑情节，建议判处其有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二万元。被告人汪晶对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人认为：对罪名无异议，对犯罪数额有异议，被告人隐瞒真相的时间节点应从明知高某贷款材料审核未通过时开始计算，此前收受的“打点费”因不具有隐瞒真相的意思且属合市场规则，应从犯罪数额中扣除。本院开庭审理查明的事实与指控事实一致。证明上述事实的证据有：（一）书证（1）户籍信息，证明被告人汪晶的个人基本情况，其已达刑事责任年龄。（2）到案经过，证明2020年10月27日，经绩溪县公安局民警电话传唤，汪晶主动到达绩溪县公安局配合调查供述犯罪事实。（3）违法犯罪记录查询，证明截至2020年10月27日，汪晶无违法犯罪记录。（4）汪晶农商行银行卡（卡号：62×××87）交易明细，证明2020年3月至2020年6月，被告人汪晶名下尾号9487农商行银行卡的交易流水情况。（5）汪晶微信支付交易明细，证明2020年3月至2020年6月，汪晶微信（微信号：×××）收入与支出的交易明细。2020年3月25日至6月21日，汪晶先后29次收到高某微信转账共计14.12万元。（6）汪晶招商银行卡交易明细（卡号：62×××06），证明2020年1月1日至2020年11月13日，汪晶名下尾号7106招商银行卡的交易流水情况。（7）高某提供的微信聊天记录，证明高某被骗经过及通过微信向汪晶转账情况。（8）高某微信支付交易明细，证明2020年3月至2020年6月，高某微信通过微信（微信号：×××）向汪晶（微信昵称“含笑就不颠”)转账共计14.12万元。（9）承诺书，证明汪晶于2020年7月21日向高某承诺，于2020年7月28日前归还高某100000元，2020年8月10日前归还80000元。（10）汪晶退还钱款转账记录、收条，证明被告人汪晶案发前通过微信退还高某2万元，案发后汪晶全部退赃。（11）谅解书，证明被告人汪晶全部退赃后，已取得被害人高某谅解。（二）证人证言（1）证人汪某证言，证明2020年3月至2020年6月，汪晶通过微信给汪某转账约六万元供其使用。（2）证人李某证言，证明李某在宣州区经营彩票店，汪晶是其彩票店的彩民，2020年3月至6月，汪晶到其店内购买彩票的次数和金额相对较多。汪晶有时会拿现金给李某，让李某把钱通过微信转给汪晶。（3）证人周某证言，证明自周某2020年初生病住院开始，汪晶每个月会转钱给周某，2020年3月至6月，汪晶转给周某的钱相对较多，共计约4万元，主要通过微信转账，部分通过现金给出，转账被用于周某看病及日常花费。（4）证人左某证言，证明汪晶在2019年向左某借过钱，2020年3月至6月期间，汪晶通过微信或支付宝向左某转账还款约3万元。（三）被害人高某陈述，证明高某因抵押评估认识汪晶，2020年3月，汪晶向高某提出可以帮其找贷款公司办理贷款，并称需要给贷款公司的人“打点费”，高某信以为真，多次向汪晶转账，但高某一直未实际获得贷款。2020年3月25日至2020年6月21日，高某先后分29次通过微信转账给汪晶共计14.12万元，案发前，汪晶通过微信退还高某2万元。（四）被告人汪晶的供述与辩解，证明2020年3月，被告人汪晶为了收取好处费，帮其贷款公司的朋友寻找客户，其通过微信联系高某称其可以帮忙贷款，汪晶将高某及其提供的另外两人的贷款材料交给贷款公司进行审核，并告诉高某通过审核需要“打点费”，高某通过微信给汪晶转账1万元后，汪晶得知高某的贷款审核未通过，汪晶为了能继续从高某处获取钱款，未告知高某实情，而是继续以“打点费”的名义从高某处获取转账。2020年3月至2020年6月，汪晶从高某处获取微信转账共计14.12万元，所得钱款均被其用于个人开支。另案发前已主动归还2万元。上述证据均经庭审举证、质证，符合证据“三性”，证据间能相互印证，均作为认定案件事实的依据予以采用。关于辩护人提出犯罪数额的问题，经查，被告人汪晶通过中间人沈某联系贷款公司为被害人办理贷款，初始是为了从借贷双方获取介绍费，因缺乏生活来源，在没有得到沈某要求“打点费”的情况下，便在微信记录中告知被害人“沟通了，他的意思是预先付5000元，如果办成了20万额度，你们再付5000元”。收到被害人两次转款1万元即自己开支，后因贷款不顺利，购买了3000元物品送给沈某，该物品亦被沈某退回，此后更以“打点费”名义多次索取费用合计14.12万元，均被被告人用于个人开支，其从索取第一笔费用即具有虚构事实、隐瞒真相的行为，故扣除案发前其主动归还的2万元外，其余涉案款项均系犯罪数额。本院认为，被告人汪晶以非法占有为目的，在为他人联系贷款时，虚构办理贷款需“打点费”，隐瞒贷款材料审核未通过、无法取得贷款的实情，骗取他人财物12.12万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，绩溪县人民检察院指控的罪名成立，本院予以支持。被告人汪晶被电话传唤到案后，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚；其承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法可以从宽处理；其系初犯，案发后积极赔偿被害人全部损失并取得谅解，可酌情从轻处罚。根据被告人的犯罪事实及量刑情节，本院决定对其从轻处罚，公诉机关的量刑建议适当,本院予以采纳。据此,依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第七十二条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：被告人汪晶犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宣城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份,副本二份。审 判 长  胡德红人民陪审员  许飞舟人民陪审员  郑民助二〇二一年二月二十五日书 记 员  方 丹附：相关法律条款《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。