北京市朝阳区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0105刑初1479号公诉机关北京市朝阳区人民检察院。被告人江浩亮，男，1984年7月19日出生，汉族，公民身份号码×××，硕士文化，原天天利财科技（北京）有限公司实际控制人，华夏融创投资（北京）有限公司实际控制人，户籍所在地湖北省仙桃市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年6月20日被羁押，次日被刑事拘留，同年7月20日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人蔡曦蕾，北京市炜衡律师事务所律师。辩护人冯莉，北京利融律师事务所律师。被告人刘汉琨，男，1983年2月14日出生，汉族，公民身份号码×××，初中文化，户籍所在地黑龙江省牡丹江市西安区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年6月20日被羁押，次日被刑事拘留，同年7月20日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人马立喜，北京京都（天津）律师事务所律师。被告人韩伟，男，1989年4月30日出生，汉族，公民身份号码×××，高中文化，案发前系北京锋创投资管理有限公司业务总监，户籍所在地北京市石景山区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年6月20日被羁押，次日被刑事拘留，同年7月20日被逮捕，2019年6月20日被取保候审，2020年6月26日被监视居住。辩护人朱永晖，北京尚晖律师事务所律师。北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉〔2019〕1417号起诉书指控被告人江浩亮、刘汉琨、韩伟犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员蔡晨昊出庭支持公诉，各被告人及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市朝阳区人民检察院指控：被告人江浩亮、刘汉琨、韩伟伙同他人于2014年至2018年间，在北京市朝阳区北汽资产大厦等地，以投资天天利财科技（北京）有限公司、华夏融创投资（北京）有限公司P2P等项目为名，通过公开宣传并承诺返本付息的方式，非法吸收集资参与人钱款共计人民币1亿余元。被告人江浩亮、刘汉琨于2018年6月20日经民警电话联系到公安机关投案，被告人韩伟于2018年6月20日被民警抓获归案。公诉机关认为，被告人江浩亮、刘汉琨、韩伟伙同他人共同变相非法吸收公众资金，扰乱金融秩序，数额巨大，三人的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定依法判处。被告人江浩亮对指控的事实及罪名均予以认可，其辩护人蔡曦蕾辩护意见如下：无罪辩护意见：1、公司经营模式是以居间业务为主展开的业务，经营模式是合法的;2、天天利财公司是有合法资质的，公司的运营并未超越经营范围，经营行为也符合网络借贷的规定;3、出借人的资金没有流入个人账户中，吸收的资金没有用于个人消费。有罪辩护意见：1、被告人有自首情节；2、被告人在资链断裂后积极组织退赔，多次向华夏融创转钱，这些钱都是江自己的钱一共向公司转入了1600多万。其辩护人冯莉辩护意见如下：1、本案属于单位犯罪，江浩亮的行为属于职务行为；2、本案涉案金额有误，部分客户的数额存在重复计算的情况；3、本案不适用法人人格否认制度；4、江浩亮有自首情节。被告人刘汉琨及其辩护人对指控事实及罪名均无异议，其辩护人辩护意见为：1、刘汉琨积极退赔；2、刘汉琨有自首情节；3、刘汉琨在共同犯罪中所起作用较小，应认定为从犯。希望法庭能够对其减轻处罚。被告人韩伟及其辩护人均作罪轻辩护，具体意见如下：1、自愿认罪认罚；2、韩伟未参与融资，起次要和辅助作用，系从犯；3、韩伟积极退赔18万元；4、主观恶性较小，5、初犯、偶犯。希望对韩伟从轻处罚，并适用缓刑。经审理查明，华夏融创投资（北京）有限公司（以下简称华夏融创公司）2014年9月设立，法定代表人江浩亮；天天利财科技（北京）有限公司（以下简称天天利财公司），2015年2月设立，法定代表人江浩亮(后变更为孟某)，是华夏融创公司的全资子公司，以上二公司的实际控制人均为江浩亮。2014年至2018年间，江浩亮伙同刘汉琨、韩伟等人在在北京市朝阳区北汽资产大厦等地，以投资天天利财公司、华夏融创公司P2P等项目为名，通过公开宣传公司具有高收益理由项目，并承诺返本付息的方式，非法吸收资金。为吸资需要，江浩亮还在全国多地设立分公司。现有报案集资参与人400余人，投资共计人民币1.9亿余元，损失人民币1.7亿余元。被告人刘汉琨2015年7月入职，先从事培训工作，后担任江浩亮助理，在职期间其涉及的吸资金额为1.9亿余元。现退赔人民币2万元在案。被告人韩伟2015年9月入职，先担任业务员，后任运营主管，在职期间其涉及的吸资金额为1.9亿余元。现退赔人民币18万元现在案。被告人江浩亮、刘汉琨于2018年6月20日向公安机关投案，被告人韩伟于2018年6月20日被抓获归案。另，本案中有其他涉案人员退赔人民币96.5万元在案，王某民生银行账户（×××）现已冻结。上述事实，有以下证据予以证明：1、集资参与人万某证言，证明：2016年12月份，我通过朋友介绍了解到天天利财公司，该公司地址在北京市朝阳区广渠路31号北汽资产大厦，该公司有一个投资理财APP，下载好可以通过平台进行投资，平台承诺给集资参与人的收益是年化7-12%，我下载后刚开始只是投了几千元试试，后来该平台确实有收益，我觉得公司还是比较靠谱的，就于2017年12月13日，入金5万，2018年1月2日入金2.38万，结果该平台一直不再支付利息，我就前往该公司的办公地索要，当时现场还有很多人都在堵着公司领导进行索要本金及利息，最终经过多次催要，该公司于2月6日退给我1万元，22日又退给我1万，但现在不退款，我就来报案了。协议是一个三方协议我是出借人，天天利财公司是中间方，还有一方就是借款人，具体就是我的出借款先支付给天天利财公司，由该公司作为中介方再把我们的投资款出借给实际借款人使用。2、投资人万某等人的报案材料（含出借协议、账户明细、银行流水等），证明：共有400多人报案，通过线上或者线下签定协议的方式与天天利财公司或者华夏融创公司签订协议，共投资人民币1亿余元。3、证人王某证言，证明：我2016年9月来的华夏融创公司担任财务总监，中间离开过一段时间，2017年9月再次回到公司接手财务工作。我的下面有财务经理田某，主管史某，出纳是曹某、会计是黄某，魏某负责贷款的回款登记，宋某负责理财端（销售端）职场及业务员的业绩统计和绩效计算（线下销售和线上销售业绩都负责统计）。华夏融创公司在招商银行东三环支行的基本账户，员工工资和提成及公司日常经营费用都从该账户支出。天天利财公司在建设银行百子湾支行有一个基本户，这个账户主要对应线上平台的资金流转。放款使用过我名下民生银行崇文门支行的账户，我也是超级债权人，2016年之前客户都是购买我名下的债权，2016年之后就是客户直接购买的客户债权了。我们公司也有第三方支付账户，连连支付、丰付支付，都是使用华夏融创公司开户的。公司的线上平台的开发和维护都是技术开发部负责的，负责人是韩某，平台上有客户信息、债权信息、标的信息和投资情况都有，客户需要实名注册并绑定银行卡才能正常购买债权和回款，资金都通过海口银行流转。刘某和杨某都是这个部门的，刘某能够查看服务器的后台数据，客户投资和回款信息，杨某是负责服务器的硬件管理维护。公司的服务器是我们公司购买的，放在第三方公司托管，在亦庄。公司有1200名网络上的集资参与人，未兑付金额是1.3亿元。累计交易金额我忘记了。我们公司财产就是要待收的债权，有5600名左右的贷款人还没有归还我们公司的借款，金额2.4亿元左右，家庭没有财产了。4、证人杜某证言，证明：我是北京韭菜科技有限公司总经理，2017年9月8日，因公司发展资金需要，我到北京市朝阳区百子湾南二路31号北汽资产大厦5层华夏融创公司，以我爱人李梅（身份证号×××）名下奥迪A6L轿车（车牌号：×××，黑色）的手续和一把车钥匙作为抵押，向该公司借款25万元人民币，三年期，利息多少我忘了。2017年9月8日晚上对方分四笔一共给我（工商银行，卡号：×××，户名李某）转账227391元人民币。从2017年10月7日起至2018年3月9日该公司一直通过我本人名下的农行卡（卡号×××，户名：杜某）每月进行扣款15387.33元。2018年4月9日有该公司人员电话通知我，以后还款直接转入他们公司法人江浩亮的个人账户（建设银行×××)。2018年5月9日，我将五月还款按照要求转入江浩亮账户后，10日凌晨手机突然接到一条（170XXXXXXXX)短信，说由于我还款逾期，已将我爱人名下的奥迪车拖走。我与该手机号联系，对方要求我把剩余的13万还清，就把车给我。我于2018年6月9日到他们公司新的地址北京市朝阳区百子湾东朝时代，按照他们要求将剩余13万元，转入他们公司法人江浩亮个人账户后，对方说我助还款还不够，需要再还12万元才能拿车，2018年6月30日，我接到一个来自上海自称是麦子金服的座机电话，告诉我的车抵钾手续在他们公司，告诉我他们联系不上华夏融创的人了，我就报警了。我跟华夏融创公司一共借款25万，实际到账227391元。利息多少记不清了，期限3年，签合同了。合同我这里没有，都在华夏融创公司了。华夏融创公司法人江浩亮，原地址北京市朝阳区百子湾南二路31号北汽资产大厦5层，后来搬到北京市朝阳区百子湾东朝时代。我的车是奥迪A6L桥车（车牌号：×××，黑色，车主是我爱人李某）。车是在北京市朝阳区豆各庄东村文化创意园F1-3楼下被拖走的。5、工商登记资料。（1）华夏融创投资（北京）有限公司。2014年9月成立，法定代表人江浩亮，注册资本5000万元；股东为江浩亮55.75%，住所北京市朝阳区广渠路。（2）天天利财科技（北京）有限公司。2015年2月成立，住所北京市朝阳区广渠路31号院1号楼2层213室，股东为华夏融创公司，法定代表人孟某，住所北京市朝阳区广渠路。（3）华夏融创融资租赁（天津）有限公司。2015年11月设立，法定代表人江浩亮，住所天津自贸区（东疆保税港区）洛阳道（海丰物流园），注册资本17000万元人民币（中方8670万元，外方8330万元）。（4）杭州惠融金融信息服务有限公司。2015年4月设立，法定代表人江浩亮，住所杭州市西湖区文三路478号华星时代广场，注册资本5000万元，股东华夏融创公司。6、中通会计师事务所出具的中通司鉴字[2019]23号审计意见书及补充意见书、相关银行流水，证明：（1）江浩亮等人集资诈骗案已报案投资人共计334人，报案投资金额共计144,697,277.85元，平台截图资产总额共计36,692,190.32元，协议金额共计119,322,398.00元，待付清单金额共计61,333,566.00元，书证付款金额共计136,078,937.04元。江浩亮等人集资诈骗案未报案投资人共计1006人，待付清单金额共计61,842,030.00元。已报案投资人自述返款金额共计8,642,108.07元，书证返款金额共计39,944,740.95元。（2）温州道盛会计师事务所有限公司出具的《关于华夏融创投资（北京）温州分公司非吸案专项审核报告》（道会专字（2019）第0007号）附件《受害人申报与资料比对汇总差异明细表》减去重复报案的38人后，表中的受害人自行申报42,433,564.88元，报案材料信息：依照资料汇总入金46,591,000元、出金归还本金-4,189,584.98、材料本金损失42,401,415.02元、报案材料差异32,149.86元。7、协助冻结财产通知书，证明：王某在中国民生银行股份有限公司账户×××已冻结。8、同案判决书，证明：浙江省温州市鹿城区人民法院2020年8月判处华夏融创公司温州分公司负责人吴筠筠有期徒刑二年四个月。其中，认定温州分公司至少向188人吸收资金5844万元。9、租房合同。（1）《房屋租赁合同》，证明：出租方（甲方）：香河爱地房地产开发有限公司，承租方（乙方）华夏融创投资（北京）有限公司，甲方同意将位于北京市朝阳区广渠路31号1号楼2层出租给乙方使用，自2016年5月19日至2019年5月18日止。签订日期2016年4月12日。（2）《金长安大厦物业租赁合同》2份，证明：出租方北京国锐房地产开发有限公司，承租方华夏融创投资（北京）有限公司，出租方将北京市朝阳区东四环中路82号金长安大厦A座9层903、905单元出租于承租方，自2016年8月20日至2017年5月19日止。签订日期2016年8月20日。10、扣押清单及银行存款、交易明细，证明：扣押其他涉案人员钱款共计68万元。11、到案经过，证明：2018年6月20日，被告人江浩亮、刘汉琨经民警电话通知到案，同时，被告人韩伟被抓获归案。12、被告人江浩亮的供述，证明：华夏融创公司我是最大的股东，占55.75％的股份。2014年10月份我们开始筹建天天利财公司，注册地是北京市平谷区林荫北街13号信息大厦802室，实际办公地是北京市朝阳区大郊亭的金长安大厦，2016年6月份搬家到北京市朝阳区广渠路31号院1楼213室，即北汽资产大厦二层，2018年5月初再次搬家到北京市朝阳区石门路5号，即东朝时代商务中心1-101。天天利财公司是华夏融创公司全资控股的子公司。天天利财公司是一个P2P网贷平台，通过网货平台面向全国的集资参与人融资，并在全国19个城市有放贷门店，向有需求的不同客户放贷。2017年底、2018年初后续资金出现问题，导致无法支付利息和偿还本金。自天天利财公司成立至今，网贷平台累计交易金额大概是七八个亿，现在资金存量是1.3亿元，到期未偿还的资金约2900万元，未到期未偿还的约9000万元，未支付的利息未作统计；在册的集资参与人是1297人，这1297个集资参与人的账户内还有余额，累计集资参与人数未统计，分布全国各地的不同人群。天天利财公司网贷平台服务器存放在北京市大兴区亦庄凉水河二街大族企业湾，北京网聚无限通信技术有限公司，管理负责人是韩某。天天利财公司的资金池设置在海口联合农商银行，托管银行是海口联合农商银行，资金池由海口联合农商银行托管。天天利财公司吸收的全部资金都用在了项目方。按照我们掌握的数据约占80%，能够偿还部分债务和无法偿还债务的借款人约占20%，这两部人员没有细分统计。平台目前逾期的原因一个因素是整个环境不好，后续资金短缺；一个因素是我们在杭州被骗4300万元；一个因素是借贷结构问题，即投资期限短，借款期限长的矛盾问题。公司对逾期处理的方案首先积极与集资参与人沟通，让集资参与人了解掌握公司实际情况，得到集资参与人的理解；其次是把集资参与人分一下类，小额的先行兑付，大额的约谈解决方案；再次是积极催收放出去的钱款和开展其它业务，想办法及时解决不稳定的问题。现在执行情况整体集资参与人已经约谈一遍，已经获得绝大部分集资参与人的理解，但是还有极少数的集资参与人未理解。我掌控的有很多家公司，主体的母公司就是2014年10月成立的华夏融创公司，公司经营的就是个人借贷的P2P业务，这个业务有线上和线下两种模式。线上的业务主要就是以天天利财科技（北京）有限公司经营的网络平台“天天利财”为主，线下的业务主要就是以华夏融创投资（北京）有限公司的分公司和子公司的门店实体经营为主。另外，我还掌控一个线上平台叫“多米金融”，公司在杭州注册的，名称叫杭州惠融金融服务有限公司，办公地在杭州余杭区乐富海邦园（是个经济园区，具体门牌号忘记了，2017年11月因为公司CEO朱志强与外人一起掏空了公司的资金，导致公司停止经营了，目前还没有立案调查，这个公司也是经营网络个人借贷业务的，这个公司是独立经营的，跟华夏融创和天天利财公司没有业务和资金往来。剩下的就是一些子公司和分公司了，这些公司大多数没有实际经营，都是为了在外地开展华夏融创投资公司的借款抵押业务，在工商局和车管所备案使用的，为了能够在当地开展业务。其中有华夏融创公司（没有实际业务），还有华夏融创投资（沈阳）有限公司、哈尔滨、铁岭、鞍山、太原、济南、武汉、广州等等分公司，基本上都是开展借贷业务的，一般也有实际经营地点。从公司2014年10月成立之初，这些分公司都有线下吸纳资金的理财和出借资金的放贷业务，后来银监会和人行规范金融业务了，不让做线下吸纳资金业务了，我们公司从2017年初开始关停了实体分公司的吸纳资金业务，全部转到线上的天天利财平台了，线上实体分公司只是做出借资金的放贷业务了。2014年10月至2017年初这个阶段，公司做吸纳资金理财业务的分公司和做出借资金放贷业务的分公司不在一起办公。做吸纳资金理财业务的分公司只是销售债权，做出借资金放贷业务的分公司只是找客户放贷出借资金。但是做吸纳资金理财业务的分公司销售的债权都是来源于做出借资金放贷业务的分公司找来的借款客户。公司的债权都是个人债权，主要的债权是信用贷和车贷两类。信用贷就是借款人个人提供身份证、工作证明、征信报告和银行流水，就可以向我们公司申请借款了，借款额度是1至50万元，但是基本上一个人的借款就控制在20万元以内。风控部门审核完毕通过后可以向个人借款，支付借款的方式有从公司居间人的个人账户转账给借款人的，也有从公司天天利财平台上绑定的第三方支付给借款人的。公司向外出售的债权都是个人债权，我们公司只有一个出借居间人，也就是债权人，是我妻子王某。线下业务出借的资金都是从她的账户支付出去的。线上业务出借的资金是平台支付出去的。线下资金的收取是客户跟我们公司签订纸质的《出借协议》、《债权受让协议》和《服务协议》后，客户委托我们公司进行划扣，我们直接把客户银行卡里的资金划扣到华夏融创公司在第三方支付开设的账户内。线上客户是跟我公司签订电子版的《出借协议》、《债权受让协议》和《服务协议》后，客户委托我们公司进行划扣，我们直接把客户银行卡里的资金划扣到天天利财公司在第三方支付开设的账户内。华夏融创公司使用的是“丰付支付”，这家第三方支付公司在海淀上地。天天利财公司使用的是海口联合农商银行的“宝付支付”，我们公司向海口联合农商银行申请开设了对公账户，给我们的是“宝付支付”的平台，这个支付平台应该是上海的公司。具体他们怎么跟银行合作我不知道。我们公司都是通过在第三方支付平台申请的账户进行资金流转，但是我们公司也是使用公司名义和对公账户向第三方支付公司申请的所有的资金不过我们公司在银行的对公账户，只是经过公司在第三方支付申请的账户进行流转。华夏融创公司在招商银行东三环支行、平安银行朝阳门支行、民生银行崇文门支行有对公账户。天天利财公司在招商银行东三环支行、建设银行百子湾支行、海口联合农商银行（海口开户的，具体地址忘记了）有对公账户。公司使用我妻子王某在招商银行建国路支行的个人账户进行资金流转。天天利财公司在海口联合农商银行存管银行是银监会有规定网络借贷平台要有银行托管账户，隔离和保护客户的资金在存管账户内不被挪用。客户在我们的天天利财平台注册账户后，平台会跳转到海口联合农商银行的页面：让客户以个人身份申请一个账户，密码由客户自己保存，只有客户自己愿意来才可以使用密码进行支付资金，而且资金也不会进入我们公司在海口银行的账户内，这是线上的模式。线下的模式就是客户委托我们划扣资金了，不过这个存管账户了。我不知道公司在北京的资金量有多少，天天利财平台上应该有具体的数据统计，我提供给公安机关了。北京的资金量应该不多。公司没有对外的实体投资项目，2017年11月左右，杭州公司出事后，华夏融创公司向杭州公司借款290万元左右，为了解决杭州公司的问题。我妻子王某只是挂名一个财务经理的职务，公司的财务实际上是我在管理，王某这样接待公司客户的时候会有说服力。刘汉坤、宋某、杨某、刘某、王某、陈某、常某、陈某、郭某、赵某、石某、张某、李某，这些人都是我们公司的员工。一是刘汉坤是以讲师的名义招聘进来的，实际上他干的是接听公司400客服电话，解答客户疑问的工作，同时，他也是我的司机，偶尔跟我一起去接待公司的客户。二是宋某是公司财务的结算专员，开始是核对出借资金的借款合同金额及内容，从2017年10月后她就开始是核对线下理财业务的投资合同了。三是杨某是公司运维工程师，主要工作内容是维护天天利财公司服务器的稳定运行，如果服务器出现问题要进行及时维修，保护客户数据。四是刘某是公司的工程师，主要公司内容是制作天天利财公司APP上的营销活动界面，比如说我决定在中秋节等节日给投资公司的客户送礼券和调整利息的活动这个活动内容在APP上的实现由刘某来制作并上线。五是王某是负责制作天天利财公司的网站主页设计和内容更新，进行网页美工设计制作的。六是陈某是测试工程师，负责测试天天利财APP软件运行，发现问题并提出修改意见。她怀孕休假了很长时间，2018年才回到公司上班的。七是常某客户部的员工，他是韩伟的同事，主要工作就是接待上门要钱的客户，接听公司客服电话，解答客户疑问的。八是赵某，我对这个人没印象了。九是石某，他是电话催收专员，负责催收公司出借的资金。他们是根据催收回来的资金量进行考核，收回的资金越多，给他们的工资和提成就越高，底薪忘记了，提成是收回资金量的1％左右。十是张某，他是信贷外访专员，主要负责查看审核向公司借款的客户资质的，包括跟着借款客户办理车辆抵押手续等。十一是李某，他是贷款部的客服专员，主要是核对向公司借款的客户的合同进行核对。所有的业务和资金都是交到总公司来，分公司不设收款账号。分公司把合同交到总公司后，总公司根据分公司的业绩再将相应的运营费用、员工工资及提成支付给分公司的员工，分公司没有独立核算的权利，所有的费用都是从总公司支付出去的，包括分公司的房租和水电等费用。13、被告人刘汉琨的供述，证明：我2015年7月1日入职华夏融创公司，开始主要负责公司员工的入职培训，后于2017年10月后在该公司任职总裁助理，因为我曾经做过关于网络借贷平台的工作，所以有时会让我讲解天天利财公司（北京）有限公司的推广工作及如何下载运营。我经常和天天利财P2P项目负责人周某对于平台上的产品更新进行探讨，以及加入到关于平台的培训资料上去，用来给公司员工及营业部学习。对于各项业务部员工提出的P2P平台业务的提议改进问题进行汇总，直接汇报到江浩亮或周勇，交给对方团队进行改进。我作为总裁助理后，负责总裁江浩亮与公司各个部们的沟通协调。公司的项目有汽车抵押贷款，信用贷款，天天利财项目。我2015年7月1日入职华夏融创公司，基本工资为每个月2万元，我在公司一共收入70万元，工资直接发到工资卡里。招商银行的账户，开户人是我自己，具体的开户行招商银行建外大街支行，账号我也记不清了。2017年10月中旬，公司总裁江浩亮说在杭州新开了一个叫多米金融项目，主要负责人是江浩亮及王某负责，后出现资金链断裂情况，导致我们这边的公司也出现了资金链断裂的情况。客户分布有线下发展而来的借款人，以及线上通过天天利财P2P平台在网上不特定集资参与人，分部在全国各地。14、被告人韩伟的供述，证明：2015年12月入职华夏融创公司，我和公司签订了劳务合同，开始职位为客服部客服专员，2016年任业务发展部业务专员，2017年6月份任运营部运营主管。我当客服的时候主要是给客户解答天天利财这个APP的使用方法和客户提出的问题，当业务专员的时候主要工作就是给天天利财的用户打电话，提醒他们购买的理财产品到期了，让她们登录查看，当运营主管的时候我主要负责策划活动，具体就是每到节日的时候针对天天利财的投资客户举办一些针对天天利财的活动，一般就是加息，比如说30天期限理财产品年化是6.5%，在活动期间登录天天利财APP可以得到百分之一的加息。华夏融创投资（北京）有限公司办公地址之前位于北京市朝阳区双井地区北汽资产大厦，于2018年5月搬至北京市朝阳区石门路5号东朝时代，下设天天利财公司，多米金融公司办公地址在杭州，实际老板都是江浩亮，其他的门店情况我不知道。公司内有财务部，信贷审核部，技术部，催收部，客服部，行政部，策划部，王某是财务总监，负责公司的财务方面工作。我的上级是刘汉琨，他是我们公司的总裁助理。公司门店我知道广州、温州有，具体在哪我不知道。门店的经营模式不了解。公司有多少分公司我不知道。公司的项目有天天利财项目，多米金融项目。公司的投资金额及人数这个我不清楚，天天利财产品具体什么名称我不知道，但是期限有30天、60天、90天、180天、360天这几种，30天的利率是6.5%,最高利率9％左右，最少投资金额是500元，其他的利率我不知道，不知道公司采用何种方式招揽客户，之前是有运营总监负责的，公司收付款都是通过网络转账线上进行，公司的账目及财务数据应该是有王某保管。听说是韩海涛等人开发的，他已经离职了，后期维护应该是公司的技术部。我不知道公司是否投资过实体的投资项目。我在公司一共收入10万元人民币左右，工资是发到我的招商银行卡，我没有提成。上述证据经举证、质证，本院对其中可以印证的地方予以认定。其中，审计意见书认定的吸资金额与投资人提交的书面材料、银行流水等有矛盾，本院以投资人提交的书面材料为准；关于本案的吸资总额，有投资人提交的书面材料、银行流水、同案判决书等证据为证，江浩亮辩护人所提部分集资参与人投资金额存在重复计算的意见，本院不予采纳。本院认为，被告人江浩亮、刘汉琨、韩伟伙同他人违反国家金融管理法规，以华夏融创公司和天天利财公司为平台，面向社会公众公开宣传，以高回报率利诱的方式吸收资金，数额巨大，其行为均已触犯刑法，构成非法吸收公众存款罪。华夏融创公司和天天利财公司成立后，非法吸收资金是公司的主要活动，不能认定为单位犯罪，相关辩护人的意见本院不予采纳。被告人江浩亮系华夏融创公司和天天利财公司的实际控制人，参与并主导了公司设立、设计APP吸收资金、对外公开宣传的全过程，在吸收资金过程中起主要作用，系主犯。被告人刘汉琨曾任江浩亮的助理，协助江浩亮进行吸资，在吸资过程中起辅助作用，系从犯；被告人韩伟在吸资过程中亦起辅助作用，系从犯，本院对被告人刘汉琨、韩伟从轻处罚。被告人江浩亮、刘汉琨经民警电话通知到案，到案后能够如实供述主要犯罪事实，系自首；被告人韩伟到案后能够供述犯罪事实，本院依法对以上三人从轻处罚，并对韩伟适用缓刑。被告人刘汉琨能够退赔部分违法所得，被告人韩伟能够退赔全部违法所得，本院在量刑时酌情考虑。集资参与人的经济损失，应责令被告人江浩亮继续退赔；被告人刘汉琨的违法所得，继续予以追缴。在案款一并依法处理。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第六十一条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条之规定，判决如下：一、被告人江浩亮犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月20日起至2023年6月19日止。罚金于本判决发生法律效力后三个月内缴纳）。二、被告人刘汉琨犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月20日起至2021年6月19日止。罚金于本判决发生法律效力后三个月内缴纳）。三、被告人韩伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币十五万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力后三个月内缴纳）。四、责令被告人江浩亮退赔全部集资参与人的经济损失，继续追缴刘汉琨的违法所得，连同在案之钱款，一并发还集资参与人。五、在案冻结账户内之钱款，发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  孙高鹏人民陪审员  孙洪毅人民陪审员  苏燕华二〇二一年二月一日书 记 员  王 胜