湖南省涟源市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘1382刑初634号 公诉机关湖南省涟源市人民检察院。 被告人刘某宁，男，1988年7月29日出生于湖南省新化县，汉族，高中文化，务工，户籍所在地湖南省新化县，住湖南省娄底市。因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，于2019年12月9日被刑事拘留，2020年1月7日被取保候审，同年12月17日被逮捕。现羁押于湖南省涟源市看守所。 湖南省涟源市人民检察院以涟检二部刑诉[2020]59号起诉书指控被告人刘某宁犯妨害信用卡管理罪，于2020年12月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。湖南省涟源市人民检察院指派检察员梁晓平出庭支持公诉，被告人刘某宁到庭参加诉讼。现已审理终结。 湖南省涟源市人民检察院指控，2019年8月的一天，被告人刘某宁在新化县火车站旁边的一酒吧内认识了“英子”，之后“英子”提出让其帮助取钱，并且每次给予1000元作为报酬，刘某宁表示同意。 2019年12月7日下午，被告人刘某宁通过戴帽子、口罩、假发等方式伪装，并携带“英子”给予的18张他人银行卡在娄底市涟钢大市场附近的ATM机上共取款10万元；次日晚上，刘某宁再次通过戴帽子、口罩、假发等方式伪装，并携带上述银行卡在涟源市人民路中国银行的ATM机上共取款14万元，两次累计取款24万元，刘某宁从中获利1000元。 2019年12月8日23时许，被告人刘某宁在中国银行ATM机上取款时，被中国银行娄底分行监控中心工作人员发现并报警，涟源市公安局民警随后将其抓获，并从其身上搜出18张他人的银行卡和14万元现金。 公诉机关提供的证明上述指控事实的证据有户籍信息、到案经过、银行卡信息及交易明细等书证，证人梁某1、梁某2、曾某等人的证言，提取、扣押笔录及被告人刘某宁的供述和辩解等证据材料。据此认为，被告人刘某宁非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人刘某宁认罪认罚，建议对其判处有期徒刑一年，并处罚金。诉请依法判处。 被告人刘某宁对公诉机关指控的犯罪事实、适用的法律及量刑建议均未提出异议。 经审理查明，2019年8月的一天，被告人刘某宁在新化县火车站旁边的一酒吧内认识了“英子”，之后“英子”提出让其帮助取钱，并且每次给予1000元作为报酬，刘某宁表示同意。 2019年12月7日下午，被告人刘某宁通过戴帽子、口罩、假发等方式伪装，并携带“英子”给予的18张他人银行卡在娄底市涟钢大市场附近的ATM机上共取款10万元；次日晚上，刘某宁再次通过戴帽子、口罩、假发等方式伪装，并携带上述银行卡在涟源市人民路中国银行的ATM机上共取款14万元，两次累计取款24万元，刘某宁从中获利1000元。 2019年12月8日23时许，被告人刘某宁在中国银行ATM机上取款时，被中国银行娄底分行监控中心工作人员发现并报警，涟源市公安局民警随后将其抓获，并从其身上搜出18张他人的银行卡和14万元现金。 被告人刘某宁到案后如实供述了自己的犯罪事实，并于2020年11月30日退缴违法所得1000元。 2020年12月17日，被告人刘某宁在涟源市人民检察院签署《认罪认罚具结书》，自愿认罪认罚，涟源市人民检察院建议对其判处有期徒刑一年，并处罚金。 上述事实，有户籍信息、到案经过、银行卡信息及交易明细等书证，证人梁某1、梁某2、曾某等人的证言，提取、扣押笔录及被告人刘某宁的供述等经过庭审质证并且查证属实的证据证明。 全案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为，被告人刘某宁非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，应予处罚。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人刘某宁到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人刘某宁积极退缴违法所得，可视为其有悔罪表现，可酌情从轻处罚。被告人刘某宁认罪认罚，依法可以从宽处理。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，第六十七条第三款，第五十二条，第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第（一）项、第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人刘某宁犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万五千元； （刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，原已羁押三十日，即自2020年12月17日起至2021年11月16日止；罚金从判决发生法律效力第二日起一个月内缴清。） 二、追缴被告人刘某宁违法所得人民币一千元（已追缴），上缴国库； 三、收缴扣押在案的赃款人民币十四万元（已收缴），上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  谢 忠 人民陪审员  李建辉 人民陪审员  李俊楠 二〇二一年二月二十四日 代理书记员  刘兆永 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决： （一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决； （二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决； （三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法做出判决。