安徽省六安市裕安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1503刑初25号 公诉机关安徽省六安市裕安区人民检察院。 被告人徐秀林，男，汉族，1956年2月18日出生于安徽省六安市，高中文化，六安市旺居房产经纪有限公司法定代表人，住六安市金安区。因涉嫌合同诈骗罪于2019年4月10日被六安市公安局裕安分局刑事拘留，同年5月16日经六安市裕安区人民检察院批准逮捕，次日被执行逮捕。现羁押于六安市看守所。 辩护人樊玲玲，安徽翱亚律师事务所律师。 六安市裕安区人民检察院以裕检二部刑诉（2019）444号起诉书指控被告人徐秀林犯诈骗罪，于2020年1月7日向本院提起公诉。本院受理后，因新冠肺炎疫情不可抗力情形，本院裁定中止审理。2020年8月31日，六安市裕安区人民检察院作出裕检二部刑变诉（2020）5号变更起诉决定书进行变更起诉。本院依法组成合议庭，于2020年11月16日恢复审理，公开开庭审理了本案。六安市裕安区人民检察院指派检察官鲍焱出庭支持公诉，被告人徐秀林及其辩护人樊玲玲到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 六安市裕安区人民检察院指控：一、2017年1月至2019年4月间，被告人徐秀林以介绍房产交易、提供房产中介服务等名义，隐瞒房地产经纪机构和经纪人员无权托管交易资金的真相，虚构为客户办理银行贷款业务、房产证及确保交易顺利完成等理由，先后诱骗王某1、戚某、鲍某等23名被害人将购房款、定金、购房意向金、办证活动费等交与其实际控制的房产中介公司托管，实际供其个人支配，并采取“拆东墙补西墙”方式，将收取的钱款用于偿还其前期占用的客户资金及个人债务等。截至案发，尚未归还上述23名被害人钱款共计336.91万元。 二、2017年6月至2019年3月间，被告人徐秀林在资不抵债的情况下，以支付高额利息为诱饵，虚构为客户垫资购房、交纳银行贷款配额等理由，陆续向李某3、罗某1、黄某等17名被害人借款，并采取“借新债还旧债”方式，将借款用于偿还前期借款本息及日常开支等。截至案发，尚未归还上述17名被害人借款本金共计358.15万元。 2019年4月10日，被告人徐秀林经公安机关传唤到案。 针对起诉指控的事实，公诉机关提交了相应的证据予以证明。公诉机关认为，被告人徐秀林以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请依法判处。 被告人徐秀林对起诉指控的事实和罪名均有异议，认为其无罪，辩解称：1、其没有非法占有的故意，没有虚构事实、隐瞒真相诈骗客户购房款、购房定金、购房意向金等，委托公司托管房款是买卖双方在产权交易中自己约定的，2017年至2018年其只是在公司高速扩张过程中将上述款项违规短暂用于公司经营活动，不能等同于诈骗犯罪，且2019年4月10日前公司经营正常，其没有因债务跑路。2、其没有虚构借款用途，更没有以非法占有为目的将借款占为己有，作为公司性质的企业借新债还旧债，以债养债是企业的正常经营活动，属于合法的民间借贷。3、公安机关在讯问过程中，以“合同诈骗罪”设框定调进行诱供。4、其是公安机关电话通知主动到案，前后供述一致，没有回避债务。 被告人徐秀林的辩护人的辩护意见：1、起诉指控的第一部分事实不符合诈骗罪的构成要件，应以侵占罪定性。旺居房产公司的主营业务是提供中介服务，被告人徐秀林作为旺居房产公司的法定代表人虽然向客户隐瞒了公司的实际经营情况，但大部分客户是因买卖双方互不信任而自愿将购房款转至徐秀林或旺居房产公司账户上；徐秀林盲目扩大经营导致亏空严重，侵占的资金大都用于企业经营，并非用于其他非法目的。徐秀林将代为保管的他人财物非法占为己有，对部分款项未退还的行为，应认定为侵占罪。2、起诉指控的第二部分事实属于民间借贷纠纷，且部分出借人出借款项的时间很早，当时旺居房产公司和徐秀林经济状况良好，公诉机关对这一部分借贷未予区分，事实尚未查清，不应当认定为犯罪。 经审理查明：一、被告人徐秀林系六安市旺居房产经纪有限公司（以下简称旺居房产公司）法定代表人，其在六安设立有多家门店，并由其实际控制。徐秀林为谋取非法利益，故意隐瞒二手房按揭贷款的行政和金融规定，从2017年1月至2019年4月间，在从事房屋买卖合同居间业务中，虚构为客户办理银行贷款业务、房产证及确保交易顺利完成等理由，公司以托管购房款、定金、购房意向金、办证活动费等名义，骗取被害人王某1等22名被害人共计322.46万元，实际供其个人支配，并采取“拆东墙补西墙”方式，将收取的钱款用于偿还其前期占用的客户资金及个人债务等，至今无法归还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实： 1、营业执照复印件，证实旺居房产公司于2009年7月23日注册成立，法定代表人为徐秀林，注册资本60万元，住所地位于六安市裕安区铺，经营范围为代理二手房转让、房屋按揭、抵押贷款、租房、售房、楼盘代理、房产代理评估、咨询。 2、证人证言 （1）证人王某6的证言，证实旺居房产公司的法定代表人、总经理都是徐秀林，他领导公司一切工作，包括销售业务、财务工作、人员招聘等。股东只有徐秀林和徐秀林妻子孙某，孙某不参与公司事务。公司没有专职会计，徐秀林请了一个代账会计，只负责报税，关于财务方面的事情都是徐秀林自己搞，公司进出账也都是徐秀林自己操作，公司其他员工不沾钱，有时候徐秀林不在，其和刘某3代收钱后也会第一时间交给徐秀林。 公司从2018年下半年就开始走下坡路了，有的员工劝徐秀林好好经营，不要再占用客户房款了，但是他不听。公司所有门店都是租赁的，没有固定资产。 2017年前后有客户来公司找售后催促办理进度，其才知道徐秀林先前以加快办理进度、到银行配贷款额度等各种借口“托管”购房客户的首付款，占用该部分钱款，等客户催得急了，又使用同样方式从下一个客户手上托管购房款，“拆东墙补西墙”，补老客户的房款。徐秀林还占用购买直接更名的房子的客户（比如王某1）的房款，还收取、占用一些客户的房产证押金。2017年之前公司的生意都不错，单子多，他来回拆补能转的起来，到2018年生意差了，后期没有足够的新单来补前面的漏洞，导致后期很多客户房屋交易手续办不了，最后东窗事发。 正常的二手房交易流程中，中介公司没有权利托管客户的房款，即便有客户担心交易有风险，资金也是交到房管局专用资金托管中心进行托管。 （2）证人刘某3的证言，证实其是旺居房产公司的合同部主任、总经理助理，负责合同的签订，售后主管是王某6，负责成交单的售后按揭贷款、过户等手续。公司总店位于解放南路玲珑苑小区，同时也是旺居房产公司的总店，法定代表人是徐秀林，领导公司一切事务，公司财务都是徐秀林自己直接负责，公司所有的资金都是他自己负责处理，此外他请了一个代账会计给公司报税。公司给众多客户出具的收据、收条，收款人很多都是自己签的字，这都是徐秀林安排的，大额的钱基本上都是其操作ＰＯＳ机刷进公司账户，有时候通过微信、支付宝将收到的钱转给徐秀林。公司的账户资金都是徐秀林一个人掌握。2018年上半年之前表面上看一切都很正常，2018年下半年开始市场情况不太好，加上2018年徐秀林新开、收购门店、招收员工，公司开支变大，尤其到了年底腊月，很多客户以及徐秀林的一些民间借贷的债主来要账，员工工资很多没发掉，经营状况不断变差。过完年后，徐秀林把一些本来是直营店的店面变成合作店，就是把这些店的一部分股份作为抵债、抵工资给员工，因为其工资很多没结清，徐秀林2019年2月份给其鼎邦御庭店49%的股份。 徐秀林占用客户的钱有两种情况：第一种情况是占用购房客户的钱，徐秀林自己或通过其向需要贷款的客户讲要预先把首付款打到银行相应的账户，银行才会审批贷款额度，所以要求客户把首付款打到公司账户进行托管，实行上银行贷款的配额应当由中介公司自己解决，徐秀林要求客户把首付款打入公司账户进行托管是为了占用并周转使用，后期客户办理银行贷款需要验资的时候，徐秀林会从别处凑钱打到客户账户上，用来给银行验资同时也算是归还给客户了，说白了就是“拆东墙补西墙”不断滚动。到了去年年底，公司出现资金困难，很多客户托管的钱徐秀林还不上了，导致很多购房客户交易中止了；第二种情况是占用售房客户的售房款，买卖双方互不信任，徐秀林基于买卖双方的这个心理，提出托管一部分房款或者定金放在公司账户上，待买卖双方符合办理过户手续的时候，再把这个托管的钱退还给合同的一方。去年年底公司资金出现困难，这部分客户的钱徐秀林还不上，导致合同的一方不同意办理过户手续。 （3）证人曹某的证言，证实其是六安市房产局市场监管处监管科科长。旺居房产公司及徐秀林以托管客户购房款为由，占用客户交易资金，2019年3月陆续有王某1、戚某等二手房购房户来举报和投诉徐秀林擅自挪用客户交易资金，房产局于2019年3月29日对旺居房产公司下达了“责令整改通知书”，并暂停了该公司网签业务。 中介公司没有权利收取客户的交易资金，旺居房产公司以托管客户购房款为由收取客户交易资金的行为违反了《房地产经纪管理办法》。 （4）六安市房地产市场监管处于2019年3月29日对六安旺居房产经纪有限公司下达的《责令整改通知书》一份。 （5）六安市皋翔公证处2019年4月3日出具的情况说明，证实六安市皋翔公证处自2015年6月1日至2017年7月21日在建设大厦设立房产业务资金托管窗口，负责办理二手房资金托管业务，由六安市房地产管理局市场监管处对业务开展情况进行监管。2017年7月22日该项业务已全部交由房地产市场监管处办理。 （6）被告人徐秀林的供述与辩解，证实旺居房产公司法定代表人和总经理都是其自己，股东是其和妻子孙某，其妻子只是挂名股东，不参与公司的经营和管理。公司没有设置专门的财务人员，只请了一个代账会计，不在公司上班，每年帮公司做一下工商那边的年报。 旺居房产公司的资金实际由其控制和支配，报税是外聘的一个人负责，各个营业点的店长是其聘用的，营业点收取的资金都交到其手上。 旺居房产公司占用的客户购房款、售房款，有的进入其个人账户，有的进入公司账户，都由其支配使用。 大约从2018年下半年开始，旺居房产公司开始扩大经营，新开了5家店面，正好遇到二手房市场行情差，导致公司资金入不敷出，于是其在与客户签订买卖合同时，要求客户把购房款托管在旺居房产公司，然后其挪用了客户的这些购房款，用于填补前期一些客户托管的购房款缺口以及公司的运营开支，后来公司资金越来越困难，资金链断了，其没有能力还了。正常银行贷款审批手续，不需要客户将首付款托管在公司，因为公司从去年下半年开始出现资金困难，其找个借口让客户把房款托管在其公司，用于公司运营。 具体犯罪事实如下： 1、2018年7月22日，被害人王某1与徐某1通过旺居房产公司居间介绍签订存量房买卖合同，被告人徐秀林以托管购房款为由，骗取王某162.1万元。 认定上述事实的证据有：（1）被害人王某1的陈述，证实2018年7月，其看中卖家委托旺居房产公司出售的一套回迁房，公司以该套房子暂时不能过户为由要求托管购房款80.8万元，但约定的过户期限到了之后，公司没有办理过户，后来其经过咨询得知购房款不需要交给中介公司托管，其想要回购房款，旺居公司以过户手续不齐全，办理不了过户为由不归还购房款，后其去找相关部门核实，发现已经符合过户条件了，其多次找公司，到了2019年1月份，公司老板徐秀林讲账户上没有钱了。 其共交给旺居房产公司81.6万元，包括80.8万元购房款，0.8万元中介费，归还了19.5万元，还欠62.1万元没有归还。 （2）证人徐某1的证言，证实其与王某1签订合同时，旺居房产公司的老板徐秀林提出由旺居房产公司托管购房款。其打电话催王某1一起去办更名手续，王某1也同意去，徐秀林一直拖着不给钱，所以更名手续一直未办理。 （3）证人王某7的证言，证实2018年3月至今其在旺居房产公司磨子潭路店工作。王某1是其客户，2018年7月22日，买家王某1和卖家徐某1在总店签订合同时，徐秀林也在场，三方约定购房款由买家王某1交到公司托管，王某1交了80.8万元给公司。现在交易停滞了，因为旺居房产公司账户上没钱了。 （4）存量房买卖合同、购房意向协议、银行卡交易明细、微信转账截图、收条、徐秀林出具的说明和承诺，证实存量房买卖合同签订的过程，旺居房产公司收到王某1购房款80.8万元、中介费0.8万元。 2、2018年10月22日，被害人鲍某与任某通过旺居房产公司居间介绍签订存量房买卖合同，被告人徐秀林以托管购房款为由，骗取鲍某23.23万元。 认定上述事实的证据有：（1）被害人鲍某的陈述，证实2018年10月20日，其与卖家在位于解放南路玲珑苑小区旺居房产公司玲珑店签订存量房买卖合同，旺居房产公司以为了方便办理贷款为由，让其把购房首付款交给公司托管，其共计支付给公司46.73万元，其中首付款45万元、中介费0.83万元、契税0.9万元，首付款中有5万元由公司交给了卖家。其多次要求旺居房产公司把购房款给卖家以完成过户手续，公司均以各种理由推诿不办，后来直接讲公司没有钱。公司共计还欠其23.23万元没有归还。 （2）证人任某的证言，证实其与买家鲍某签订了一份存量房买卖合同，合同价款83万元，因买家要办理银行贷款，徐秀林提出要等买家银行贷款审批通过后才能支付首付款，当时约定的期限是2018年11月15日。后其多次找徐秀林要钱，徐秀林一直以各种理由推诿，其也就没有和鲍某办理过户手续。 （3）证人桂某的证言，证实2018年8月至11月其在旺居房产公司淠绿新村店做经纪人。2018年10月20日，买家鲍某与卖家任某在位于玲珑苑的旺居中房产公司总店签订的购房合同，鲍某交了40多万元的首付款给徐秀林。其也问过徐秀林把鲍某的首付款用到哪去了，他说公司一直在亏本，从客户手中收取的购房款都用到公司里了。 （4）存量房买卖合同、卖方出具的定金收条、银行卡交易明细、ＰＯＳ机签购单、刘某3以旺居房产公司名义出具的收据，证实存量房买卖合同签订的过程，旺居房产公司收到鲍某购房款40万元、中介费0.83万元、代收契税0.9万。 3、2018年11月23日，被害人戚某通过旺居房产公司居间介绍签订存量房买卖合同，被告人徐秀林以托管购房款为由，骗取戚某49.5万元。 认定上述事实的证据有：（1）被害人戚某的陈述，证实2018年11月23日，其在旺居房产公司签订了一份存量房买卖合同，签合同当天交了2万元定金，1.5万元的税费、中介费。其购房需要贷款，旺居房产公司老板徐秀林以方便贷款为由，让其把首付款交给公司托管，11月25日其通过银行转账48万给公司。公司一直不带其去办理贷款手续，其到建设银行问，银行告诉其公司没有递交审核材料，其多次找徐秀林要求将首付款打回来，徐秀林以各种理由推诿，导致卖家拿不到首付款不同意办理过户手续。 （2）证人张某3的证言，2017年11月，其通过招聘方式到旺居房产公司梅山路店工作。2018年11月份，戚某想买房子，其给她介绍了一套古城花园小区的房源，2018年11月23日，卖家与戚某到公司总店签订合同，签订合同当天，戚某交了2万元定金。之后戚某姥爷打电话讲戚某把首付款约50万元交到公司托管了。现在因为公司没钱退还戚某，导致戚某没钱跟卖家办理过户手续。 （3）存量房买卖合同、卖方出具的定金收条、银行卡交易明细、首付款收条等，证实存量房买卖合同签订的过程，徐秀林及旺居房产公司收到戚某购房款48万元、中介费、税费1.5万元。 4、2018年12月4日，被害人王某2通过旺居房产公司居间介绍签订存量房买卖合同，被告人徐秀林以托管购房款为由，骗取王某220.5万元。 认定上述事实的证据有：（1）被害人王某2的陈述，证实2018年12月4日，其与卖家徐某2在旺居房产公司玲珑店签订存量房买卖合同，签订合同的当天其交了3.5万元，其中定金2万元是徐某2打的收条，1.5万元的税费及中介费是公司经理刘某3打的收据，加盖旺居房产公司的公章。首付款19万元交给旺居房产公司托管。其交的3.5万元里有2.5万元是其通过支付宝扫码支付给徐秀林的，还有1万元是其父亲在公司总店ＰＯＳ机刷卡支付的。2018年12月5日，其通过银行卡转账给徐秀林10万元首付款，剩余的9万元在旺居房产公司总店的ＰＯＳ机刷卡支付的。旺居房产公司一直没有通知其去办理贷款手续，没有把首付款打到其银行购房账户，挪用了其首付款无钱归还，导致现在没办法办理过户。 （2）证人徐某2的证言，证实旺居房产公司的老板徐秀林提出由公司托管购房首付款，等买家王某2的银行贷款审批后再把首付款交给自己。其收到公司转交的定金2万元，王某2签订合同后就把19万元首付款交到公司托管了。因为托管的购房款一直没有给自己，自己没有拿到钱肯定不愿意跟买家办理过户手续。 （3）证人杨某2的证言，证实2017年12月份至今，其在旺居房产公司第18店担任店长。王某2是其客户，王某2于2018年12月4日在玲珑苑的旺居房产总店与卖家签订的购房合同，徐秀林在场，徐秀林跟买卖双方讲首付款要交到公司托管系银行办理贷款的流程需要。正常情况下是不需要托管的，徐秀林没有退还王某2的首付款，卖家不愿办理过户手续。 （4）存量房买卖合同、卖方出具的定金收条、银行卡交易明细及ＰＯＳ机单、徐秀林出具的承诺书，证实存量房买卖合同签订的过程，徐秀林及旺居房产公司收到王某2购房款19万元、中介费、税费1.5万元。 5、2019年1月1日，被害人纪某通过旺居房产公司居间介绍签订存量房买卖合同，被告人徐秀林以托管购房款为由，骗取纪某16.28万元。 认定上述事实的证据有：（1）被害人纪某的陈述，证实2018年年底，其妻子在网上看中旺居房产公司中介的一个房源，2019年1月1日，三方在旺居房产公司总店签订了一份存量房买卖合同，其支付给徐秀林32800元，其中交给卖家2万元定金，支付中介费1.28万元。徐秀林讲为方便贷款，让其把购房首付款交给公司托管，其分两次交了15万元首付款。公司一直没有为其办理银行贷款，其催了好几次，徐秀林以各种理由拖着。 （2）证人陈某1的证言，证实买家将首付款支付给旺居房产公司是徐秀林要求的，徐秀林讲如果买家不把首付款交给公司托管，银行不受理贷款申请。徐秀林讲银行贷款没有审批，一直没有将购房款支付给其，其只收到旺居房产公司转交的2万元定金。 （3）证人杨某2的证言，证实纪某交给公司托管首付款15万元，其中10万元是其代收的，由纪某妻子王凤芹通过支付宝、微信转账的，然后其通过支付宝转给徐秀林了。签完合同的第二天，徐秀林提出托管首付款，徐秀林让其转达买家把首付款交到公司，到银行审批贷款需要。首付款用到哪去了只有徐秀林知道。 （4）存量房买卖合同、卖方出具的定金收条、支付宝转账截图、微信交易截图、收款收据等，证实存量房买卖合同签订过程，徐秀林及旺居房产公司收到纪某购房款15万元、中介费、税费1.28万元。 6、2018年10月30日，被害人邓某通过旺居房产公司居间介绍签订存量房买卖合同，被告人徐秀林以托管购房款为由，骗取邓某22万元。 认定上述事实的证据有：（1）被害人邓某的陈述，证实其与卖家李某4于2018年10月30日在位于解放南路玲珑苑的旺居房产公司签订存量房买卖合同，签合同当天其交了4万元定金给李某4，旺居房产公司老板徐秀林以方便办理贷款为由，让其把首付款交给公司托管，2018年11月16日其通过ＰＯＳ机刷卡支付给公司24万元首付款。其和李某4多次找徐秀林办过户手续，他以各种理由推诿，首付款没有给卖家李某4，李某4跟其解约了。2019年3月21日、22日，徐秀林分两次共给其哥哥邓庆东2万元，还有22万元没有还。 （2）证人李某4的证言，证实其在旺居房产公司玲珑店与买家邓某签订了存量房买卖合同，邓某将24万元购房款交到旺居房产公司托管，等了好长时间公司都没有通知他们去办手续，其和邓某一起去找徐秀林，徐秀林一开始找各种理由推诿，后来直接讲公司没钱了。2019年3月23日，其把收到的定金退给买家了。 （3）证人李某5的证言，证实2018年10月底，其约了买卖双方到解放南路玲珑苑旺居房产公司签合同，当时徐秀林也在场。售后通知买卖双方过去提交贷款资料，其特意提醒买卖双方如果徐秀林让他们把房款托管在公司，千万不要答应，但邓某还是交了24万元的首付款到公司托管了，这应该是徐秀林提议的。具体徐秀林将邓某的首付款用到哪去了，只有徐秀林知道，尤其钱方面，其他任何人碰不到钱。 （4）存量房买卖合同、ＰＯＳ机签购单，证实存量房买卖合同签订过程，旺居房产公司收到邓某24万元首付款。 7、2018年8月28日，被害人张某1通过旺居房产公司居间介绍签订存量房买卖合同，被告人徐秀林以托管购房款为由，骗取张某110.5万元。 认定上述事实的证据有：（1）被害人张某1的陈述，证实2018年8月28日，其与卖家在解放南路旺居房产公司总店签订了存量房买卖合同，其交了11.5万元给旺居房产公司，其中1万元旺居房产公司转给了卖家吴正阔，旺居房产公司收取了10.5万元购房款，说是要办理银行贷款，必须由公司来托管首付款，但是一直等到今年都没有办理完过户手续，也没有把首付款还给其，导致其没钱给卖家，卖家不愿意办理过户手续。 （2）证人袁某的证言，证实2017年4月其应聘到旺居房产公司梅山中路店上班。2018年8月的一天，其约了卖家吴正阔与买家张某1到旺居房产公司总店签订合同，老总徐秀林也在场。去年年底张某1打电话到店里问为什么没办理好过户，其才知道她把10万元首付款交到公司托管了。今年3月份其在房管局碰到了吴正阔，他说徐秀林骗了他，没有把首付款给他，所以转户没转掉。目前公司也没有归还张某1的购房款，因为公司没钱了，购房款用于何处只有徐秀林自己清楚。 （3）存量房买卖合同、收条等，证实存量房买卖合同的签订过程，徐秀林以旺居房产公司名义收到张某1购房首付款10.5万元。 8、2018年4月15日，被害人蔡某通过旺居房产公司居间介绍签订存量房买卖合同，被告人徐秀林以托管购房款为由，骗取蔡某3万元。 认定上述事实的证据有：（1）被害人蔡某的陈述，证实2018年4月15日，其和买家杨某3在解放南路旺居房产公司玲珑店签订的存量房买卖合同，当时其房产证还未办好，暂时无法过户，旺居房产公司的老板徐秀林提议从购房款中抽出3万元交给公司托管，待房产证办理下来后退还。2019年2月20日，其拿着办好的房产证要求公司退还3万块钱，徐秀林以各种理由推辞。买家杨某3将购房款都交给自己了，房子杨某3早就入住了，因为旺居房产公司没有把托管的3万元退还，所以没有完成过户。 （2）证人杨某3的证言，证实其在旺居房产公司总店里的ＰＯＳ机刷卡支付的3万元定金，当时签合同时蔡某的房产证还没有办理下来，旺居房产公司的老板徐秀林提议将这3万元托管的。蔡某办理了房产证后找旺居房产公司要托管的3万元，徐秀林以各种理由推迟，导致到现在无法办理过户手续。 （3）证人项某的证言，证实其2013年5月进入旺居房产公司从事二手房经纪工作。2018年4月15日，其约卖家蔡某及买家杨某3到旺居房产公司总店签订合同，因为这套房子的房产证还没有办理下来，徐秀林就提出由公司托管购房款3万元，等房产证办理下来再退还给卖家。2019年2月份蔡某打电话讲房产证办好了，但徐秀林一直不给她退钱。正常来讲是不需要进行托管的，房产证押金交到买家手里就可以避免后期卖家不配合办理过户手续问题，但公司都是徐秀林讲了算，他们也管不了，所有钱款都由徐秀林支配。 （4）存量房买卖合同、支付宝、微信转账截图、徐秀林签字确认的收条等，证实存量房买卖合同签订的过程，徐秀林以旺居房产公司的名义收取蔡某3万元。 9、2019年1月23日，被害人李某1通过旺居房产公司居间介绍签订存量房买卖合同，被告人徐秀林以托管购房款为由，骗取李某10.8万元。 认定上述事实的证据有：（1）被害人李某1的陈述，证实2019年1月23日，旺居房产公司约其和卖家在旺居房产公司总店签订帝都豪园储藏室买卖合同，约定储藏室总价8.8万元，定金1万元，还约定需办理公证。旺居房产公司的老板徐秀林提出购房款交公司托管，公证办理下来后帮助过户，徐秀林收的钱，答应签订合同十天内能够办下来。后其得知这种房子办不了公证，就要求退款，2019年2月28日退了8万元，还剩0.8万元没退。 （2）证人杨某2的证言，证实2019年元月的一天，其约了卖家梁老板和买家李某1到旺居房产公司总店签订合同，徐秀林要求李某1把购房款交到公司。现在其听李某1讲徐秀林还有0.8万元没有还给她。 （3）银行卡转账流水、徐秀林以旺居房产公司名义出具的收条等，证实李某1于2019年1月24日分两次向旺居房产公司转账购房款共8.8万元，尚欠0.8万元未归还。 10、2017年11月11日，被害人何某、周某1通过旺居房产公司居间介绍签订存量房买卖合同，被告人徐秀林以托管房产证办证押金为由，骗取何某、周某15万元。 认定上述事实的证据有：（1）被害人周某1的陈述，证实2017年11月11日，其丈夫何某与买家涂某在旺居房产公司玲珑店签订存量房买卖合同，因为房产证当时还没办下来，三方约定由旺居房产公司托管定金10万元中的5万元作为保证。当时徐秀林给其丈夫何某打了一张收据。之后其去旺居房产公司要款，公司以各种理由推诿，去了几次后，干脆就讲公司没有钱了。 （2）证人涂某的证言，证实2017年11月11日，其与卖家何某在旺居房产公司总店签订了一份存量房买卖合同，其交了10万元定金，当时这套房子的房产证还没有办下来，旺居房产公司的老板和卖家何某约定从10万元定金里扣5万元交给公司托管，房产证办下来后再将5万元退还给何某。后来房产证办下来后，徐秀林一直没有将5万元退给何某，所以何某也没有把房产证交给公司，导致无法办理过户手续。 （3）证人王某7的证言，证实2017年11月11日，其约卖家何某与买家到旺居房产公司总店签订合同，涂某支付10万元定金时，徐秀林提出扣5万元作为何某的房产证押金交给公司托管。公司账户上没钱了，没有将该5万元房产证押金归还何某，用到哪去了只有徐秀林知道。 11、2018年年底，被害人陶某找到被告人徐秀林办理银行按揭贷款，徐秀林以银行验资需要为由，骗取陶某22万元。 认定上述事实的证据有：（1）被害人陶某的陈述，证实2016年6、7月份，其通过旺居房产公司购买了一套房子，除了过户没有办，其他手续已经跟卖家完成了。2018年年底，其手头比较紧，找到徐秀林想以这套房子按揭贷款，徐秀林讲可以通过旺居房产公司办理银行贷款，但让其交45万元首付款到公司用于银行验资。其跟徐秀林讲没有那么多钱，徐秀林讲有多少钱打多少钱，剩下的由旺居房产公司垫付。其打给徐秀林22万元，拖到2019年2月初没有办好，2019年2月22日，徐秀林讲没有钱垫，让其想办法凑点钱打过来，其又给他打了5万元，之后徐秀林迟迟没有办理银行贷款审批手续，其找徐秀林多次催要，目前还了5万元，还有22万元没有还。 （2）徐秀林出具的收据，证实徐秀林以旺居房产公司名义收取陶某27万元。 12、2018年10月28日，被害人蒋某1通过旺居房产公司居间介绍签订存量房买卖合同，被告人徐秀林以托管公证押金为由，骗取蒋某11万元。 认定上述事实的证据有：（1）被害人蒋某1的陈述，证实2018年10月28日，其在旺居房产公司总店签订了一份存量房买卖合同，签合同的时候，旺居房产公司老板徐秀林讲从售房款中托管1万元，待办理公证手续后再返还。但公证手续办完后，徐秀林以各种理由推辞，到了2019年元月份，徐秀林直接讲没钱给，让其等等。 （2）证人高某2的证言，证实签合同当天其交了3万元给旺居房产公司，包括给卖家蒋某1的2万元定金、1万元中介费。当时旺居房产公司老板以防止蒋某1不配合办理公证等手续为由，提议押1万元托管在旺居房产公司。 （3）证人陈某2的证言，证实签合同的时候徐秀林提出押蒋某11万元作为办理公证手续的保证。目前买卖双方已经办理完公证，过户手续不需要公司参与了，公司没有退还蒋某1的1万元，因为徐秀林把钱挪用了，现在没钱还了。 （4）存量房买卖合同、徐秀林以旺居房产公司名义出具的收条，证实徐秀林收取蒋某11万元售房款的事实。 13、2019年3月，被害人卫某通过旺居房产公司居间介绍签订存量房买卖合同，被告人徐秀林以托管购房款为由，骗取卫某25万元。 认定上述事实的证据有：（1）被害人卫某的陈述，证实2019年3月11日，其在位于解放南路玲珑苑小区的旺居房产公司玲珑店，与卖家签订了存量房买卖合同，约定房子总价45万元，首付款23万元，签合同当天支付了1万元的定金给卖家韩某。旺居房产公司通知其将购房款交过去托管用于办理银行贷款，其没有多想就把首付款20万元交到旺居房产公司托管了。其共计交了25万元给徐秀林，20万元是购房首付款，还有5万元是交给旺居房产公司代办的税费。因为旺居房产公司没有将首付款还给自己，导致其没钱给卖家，卖家不愿意办理过户手续。 （2）证人韩某的证言，证实听卫某讲旺居房产公司为了帮他办理银行按揭，要把首付款放在该公司托管，不然无法办理贷款。其听卫某讲支付了20多万元到旺居房产公司托管，但是其没有收到。 （3）存量房买卖合同、银行卡交易回执、微信、支付宝转账截图，徐秀林以旺居房产公司名义出具的收条，被告人徐秀林的供述，证实存量房买卖合同签订的过程，徐秀林收取卫某25万元，其中税费打包价5万元、中介费5000元、首付款19.5万元。 14、2019年1月，被害人刘某1通过旺居房产公司居间介绍签订存量房买卖合同，被告人徐秀林以托管购房款为由，骗取刘某110万元。 认定上述事实的证据有：（1）证人王某8的证言，证实2019年1月6日，其姐夫刘某1与卖家杨某4在旺居房产公司玲珑店签订的存量房买卖合同，其姐夫共交给旺居房产公司12万元，其中购房款10万元、中介费和税费2万元。卖家除了2万元的定金之外，没有收到购房款。这套房子没有完成交易，因为旺居房产公司没有给其姐夫办理好银行面签手续。 （2）证人杨某4的证言，2019年1月6日，其在旺居房产公司玲珑店与买家签订的存量房买卖合同，签合同的时候其收取了买家2万元的定金，其从中抽取了6800元作为中介费交到旺居房产公司刘某3的手上。 （3）证人刘某3的证言，证实2019年1月6日，其经手为买卖双方签订了存量房买卖合同，买家支付了1.8万元的税费打包价，同时交了2000元的“活动费”。第二天，徐秀林让其通知买家把首付款交到公司托管，买家通过公司的ＰＯＳ机刷卡支付了8万元，后来徐秀林讲这个单子的首付款打的太少了，让其再催买家再打一些首付款过来，买家又通过微信给其转账2万元，紧接着其就转给了徐秀林。徐秀林以及公司共计收了刘某112万元。徐秀林一直没有给他们办理银行贷款，徐秀林缺钱用，就借口托管购房款，然后占用客户的房款。徐秀林没有归还刘某1的购房款，公司账户以及徐秀林都没钱还了。 （4）存量房买卖合同、银行卡交易回执、微信转账记录、刘某3以旺居房产公司名义出具的收据等，证实存量房买卖合同签订的过程，被害人刘某1向旺居房产公司托管购房款10万元、税费和中介费2万元。 15、2018年5月12日，被害人张某2通过旺居房产公司居间介绍签订存量房买卖合同，被告人徐秀林以托管购房定金为由，骗取张某21.55万元。 认定上述事实的证据有：（1）证人张某4的证言，证实2018年5月12日，其弟弟张某2到旺居房产公司总店签订了存量房买卖合同，共计交了2.45万元给旺居房产公司，2万元是定金，4500元是中介费，该公司没有把这2万元交给卖家，因为这套房子没有交易成功，这2万元属于其弟弟张某2。后来其弟弟张某2患病住院，就由其找徐秀林要求退定金，徐秀林说暂时没钱，2019年4月11日，其去公司找徐秀林，听说徐秀林被公安机关抓了。 （2）证人王某9的证言，证实卖家与买家签合同时，旺居房产公司提出由公司托管2万元定金，待办理公证手续时再返还给卖家。2019年4月9日，张某2的哥哥约其一起去找旺居房产公司的老板要回2万元定金，徐秀林就讲公司账户上没钱，并和张某4商量从2万元定金中扣除4500元作为另一半的中介费，退还买家1.55万元。紧接着文继江和张某2哥哥张某4一起去办理了过户手续，张某4把房款直接打给文继江了，这套房子的交易已经结束了。 （3）证人张某3的证言，证实买卖双方签合同时，买家张某2支付给徐秀林2万元定金和4500元中介费，王某9是卖家代理人。当时徐秀林提出2万元定金托管在旺居房产公司，等双方办理公证时再退还给卖家。期间张某2生病了，由其哥哥张某4代替张某2办理手续，后来在办理公证时，文继江和张某4一起去找徐秀林要之前托管在旺居房产公司的2万元定金，徐秀林就讲公司账户上没有钱，在之前的定金收条上写了“扣除中介费4500元，退还定金1.55万元，2019年4月11日下午退还。” （4）存量房买卖合同、徐秀林以旺居房产公司名义出具的收条，证实存量房买卖合同签订的过程，张某2向旺居房产公司托管购房定金2万元。 16、2018年10月29，被害人严某通过旺居房产公司居间介绍签订存量房买卖合同，被告人徐秀林以托管购房款为由，骗取严某16.5万元。 认定上述事实的证据有：（1）被害人严某的证言，证实2018年10月29日，其与卖家汪某2在解放南路的旺居房产公司签订了存量房买卖合同，房子总价款68.5万元，签合同当天，其交了2万元定金给汪某2，同时约定2018年11月7日交房，其支付50万元购房款给卖家，剩余16.5万元交给旺居房产公司托管，待2019年6月20日过户时由卖家从公司取回。于是其在签合同当天，支付了16.5万元到旺居房产公司托管。2018年10月8日，其支付了50万元的购房款给卖家，卖家将房子交给自己了，但是还有16.5万元房款托管在旺居房产公司。 （2）证人汪某2的证言，证实买家严某支付给其52万元房款，还有16.5万元房款由买家托管在旺居房产公司，这是由旺居房产公司老板徐秀林提出的，说是其房子暂时不能办理公证，防止其后期不配合买家办理过户手续，当时他们也不懂都同意了。 （3）证人袁某的证言，证实当时买卖双方相互不信任，徐秀林在买卖双方签合同时提议将一部分购房款托管在旺居房产公司，双方也都同意了。 （4）存量房买卖合同、卖方出具的定金收条、房屋交接书、银行卡交易流水、徐秀林以旺居房产公司名义出具的收据及说明，证实存量房买卖合同签订过程，旺居房产公司托管被害人严某购房款16.5万元。 17、2018年8月，被害人周某2通过旺居房产公司居间介绍签订存量房买卖合同，被告人徐秀林以托管购房款为由，骗取周某216万元。 认定上述事实的证据有：（1）证人蒋某2的证言，证实2018年8月7日，其姐夫周某2与买家赵立芳通过旺居房产公司中介签订了一份存量房买卖合同，房子总价482万元，首付款242万元，贷款240万元。签合同当天，买家支付了10万元定金，2019年3月7日，双方办理过户手续时，买家将48万元交到了六安市房地产市场监管处的监管账户上，168万元支付给周某2，剩下的16万元打到旺居房产公司的账户上托管。房子现在已经完成过户了，所以这16万元应当属于周某2。当时徐秀林说买家的银行贷款额度有问题，旺居房产公司进行担保，要把这16万元放在公司托管，徐秀林承诺2019年3月23日之前归还，没想到前两天听讲他被公安机关抓了。 （2）存量房买卖合同、徐秀林以旺居房产公司名义出具的承诺，证实存量房买卖合同签订的过程，旺居房产公司托管买家购房首付款16万元。 18、2018年7月30日，被害人梁某找被告人徐秀林帮忙办理房产证，徐秀林以收取办证保证金为由，骗取梁某2万元。 认定上述事实的证据有：（1）被害人梁某的陈述，证实2017年8月23日，其通过旺居房产公司与卖家尹锁签订了一份存量房买卖合同，房子其已经入住。买这套房子时整个小区都没有办理房产证，为了让尹锁配合办理房产证，其扣了2万元房款没有给，后来尹锁老是借口忙不配合，其找到徐秀林帮忙办证。徐秀林让其把之前扣卖家尹锁的2万元房款交给他用于办证。旺居房产公司收了其2万元的办证保证金。后来尹锁配合其办理了房子的产权公证，因为开发商破产了，整个小区的房子都无法办理房产证。 （2）证人刘某3的证言，证实2018年7月30日，梁某到公司请徐秀林帮忙办理房产证，徐秀林让梁某将之前扣尹锁的2万元房产证押金交到公司用于办理房产证，梁某通过公司的ＰＯＳ机刷了2万元。 （3）存量房买卖合同、收据，证实2018年7月30日，旺居房产公司收取梁某办证保证金2万元。 19、被害人汪某1找被告人徐秀林帮忙办理房产证，被告人徐秀林以托管过户税费等为由，分别于2017年11月22日、2018年5月11日、2018年11月15日共骗取汪某14.5万元。 认定上述事实的证据有：（1）被害人汪某1的陈述，证实其之前借给杨主奎四、五十万元，杨主奎以房子抵借款，并一起去公证处办理了公证。因为这套房子是杨主奎通过法院判决得到的，手续不齐全，无法办理房产证。2017年11月22日，其和杨主奎一起去解放南路的旺居房产公司玲珑店找徐秀林，徐秀林讲他能帮助其办证，但是需要费用，其当时给了徐秀林1.5万元，并把公证书和法院判决书都交给了徐秀林。2018年5月11日又给了他1万元，徐秀林一直讲房产证快办理下来了，到了2018年11月份，徐秀林又联系自己讲现在是办证最后一步了，让其再打5万元，等房产证办下来再把这个钱还给自己，其讲最多只能拿2万元，徐秀林就讲2万元也行，剩余的他们公司垫上，其借了2万元的利息钱给了徐秀林，给钱之后徐秀林讲大约2019年5月份房产证一定能办下来。其分三次交给徐秀林4.5万元，截止目前，徐秀林没有帮其把房产证办理好，前段时间其到房产局查了一下，徐秀林压根没有帮其办过。 （2）公证书等公证材料、徐秀林以旺居房产公司名义出具的收条三份，证实徐秀林以旺居房产公司名义收取汪某1办证费用4.5万元。 20、2017年1月10日，被告人徐秀林以能够帮助被害人朱某办理门面房直接更名为由，骗取朱某“活动费”3万元。 认定上述事实的证据有：（1）被害人朱某的陈述，证实2017年1月8日，其通过旺居房产公司购买了一套回迁门面房，徐秀林跟其讲他能把这套门面房的名字直接更名成其自己的名字，能够节省税费，徐秀林收了其活动费3万元。当时徐秀林打了一张收条，收条上注明如直接更名成功，活动费不退，如更名不成功，活动费全退。一直等了两年徐秀林都没有办成，其催了很多次，徐秀林以各种理由往后推。 （2）存量房买卖合同、收条及ＰＯＳ机刷卡单，证实2017年1月10日，徐秀林以旺居房产公司名义收取朱某门面房更名活动费3万元。 21、2019年2月，被告人徐秀林称旺居房产公司代理销售“悦景花园小区”楼盘，骗取被害人高某1购房意向金5万元。 认定上述事实的证据有：（1）被害人高某1的陈述，证实2019年2月份，其到旺居房产公司咨询想买一间门面房，公司老板徐秀林讲他们公司代理的悦景花园小区马上就要开盘销售了，可以先在他这里交点意向金预约购买门面房。2019年2月17日，其到旺居房产公司总店通过ＰＯＳ机刷卡交了5万元“购房意向金”。目前徐秀林和旺居房产公司没有归还其5万元购房意向金。 （2）ＰＯＳ机签购单、徐秀林以旺居房产公司名义出具的托管购房意向金的收条，证实2019年2月17日，被害人高某1向旺居房产公司支付购房意向金5万元。 （3）证人户守东的证言，证实其是六安市宏盛置业有限公司的法定代表人，2017年公司在六安市解放中路开发了一个楼盘“悦锦花园小区”。为节约成本，公司与旺居房产公司的老总徐秀林约定，由该公司代理销售悦锦花园楼盘，售楼部用旺居房产公司解放中路店的场地，佣金提成1%，并签订了合作协议。2019年4月份左右，楼盘即将开盘，公司去房管局办理预售许可证时，房管局的人讲旺居房产公司涉嫌违规，正在接受调查，紧接着旺居房产公司就倒闭了。作为售楼部的旺居房产解放中路店，是徐秀林和蔡华龙合作经营的，他手上有徐秀林的授权委托书，所以公司现在继续跟蔡华龙合作楼盘的销售工作，后期佣金的提成公司只跟蔡华龙结算。 （4）2018年4月9日,户守东与徐秀林签订的合作协议复印件一份，徐秀林2019年3月24日出具的授权委托书一份，证实徐秀林授权蔡华龙负责悦锦花园4、5号楼销售、佣金、结算业务。 22、2018年12月2日，被告人徐秀林以购房需缴纳意向金为由，骗取被害人刘某23万元。 认定上述事实的证据有：（1）被害人刘某2的陈述，证实2018年12月1日晚，旺居房产公司业务员约其到解放南路旺居房产公司总店与卖家商谈，后卖家讲晚上有事来不了了。第二天下午，旺居房产公司老总徐秀林打电话让其打点意向金到旺居房产公司，否则卖家不放心，其通过手机银行向徐秀林账户转了3万元。后来其找徐秀林签合同，徐秀林说卖家一直在忙，让其继续等，并给其打了一张收条。之后其还是没接到旺居房产公司的通知，其要求徐秀林退钱，催了好几次都没有退。2019年1月份其直接找到徐秀林要钱，徐秀林将购房意向金的收条换成借条，徐秀林一直答应还钱，但一直没有还。 （2）银行转账回单、徐秀林出具的借条，证实被告人徐秀林2018年12月2日收取被害人刘某2购房意向金3万元。 二、2017年6月至2019年3月间，被告人徐秀林隐瞒个人和旺居房产公司的真实资金状况，骗取李某3等15人的借款，将借款用于偿还前期借款本息、占用的客户购房款及日常开支等。截至案发，尚未归还上述被害人借款本金共计303.3万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实： 1、被告人徐秀林的供述与辩解，证实旺居房产公司所在地以及十几家门店的房子都是租的，固定资产只有电脑、桌椅板凳等办公用品，这些办公用品都不值什么钱。 在借钱的时候，其和旺居房产公司都没有资产，这些人都是其亲朋好友，都是凭个人关系以及信用找他们借的钱。借来的钱大部分都用于公司的经营支出了，还有一小部分用于还前期占用的一些客户的房款用掉了。因为前两年其开始不断扩大公司规模，新开了很多店、新招了很多员工，需要大量资金，于是其就找很多人借钱用于公司扩大规模使用，还有就是前期占用的一些客户的房款在办理业务时也需要钱还，为了能补前面的漏洞，也借用了这些借款归还前期占用的客户房款，以便正常经营业务。 大约从2017年、2018年前后，其陆续找耿某以及他妻子罗某2借了大约六十至七十万元用于公司运营，这部分借款都是打借条给耿某或者罗某2的，并且算2分或3分的利息，期间其陆续还了一部分钱，记得目前还欠耿某及罗某2大约13.5万元，这个钱是纯粹的私人借款，跟他之前的购房款没有任何关系。 其在外面借了很多亲戚朋友的钱，一般情况下都支付2分、3分的月利息，有的短期周转，就一把给一定的利息钱。其中有：（1）借了杨某128万元，还了8万元，还欠20万元；（2）借了李某3大约200万元，目前还没算具体还欠多少钱；（3）借了合作伙伴黄某70万元左右，还欠38万元左右；（4）借了一个客户高波10万元，还欠4.5万元；（5）借了旺居房产公司隔壁烟酒店老板闫某、王某3夫妻十几万元，还欠11万元；（6）借了钱某9万元，目前没有还钱；（7）借了刘某23万元，目前没有归还；（8）借了一个客户宣某115万元，目前没有归还；（9）借了宣某1女儿宣某25万元，目前没有归还；（10）借了宋某10万元，没有归还；（11）借了王某422.5万元，期间还了5万元，还欠17.5万元；（12）借了李某25万元，没有归还；（13）借了旺居房产公司一中店门面房房东罗某1大约70万元（包括一部分房租），目前还欠约45万元；（14）借了罗某1亲家王某55万元，未归还；（15）借了荀某20万元，目前没有归还。 2、证人孙某的证言，证实其名下没有房产和车辆，2016年前后其名下有100万左右的存款，但是在2018年、2019年期间都被徐秀林搜刮去了，用于帮他还账了。 3、证人徐某3的证言，证实旺居房产公司是其父亲徐秀林经营的，其母亲孙某与其居住在一起，徐秀林会给一些生活费。其父母名下没有资产。 4、调取合肥市、六安市不动产登记中心房产信息，证实六安市车管所车辆登记信息，银行账户等，显示旺居房产公司及徐秀林名下无房产、车辆、存款等。 具体犯罪事实如下： 1、2017年11月15日，被告人徐秀林以买房需要资金为由，向被害人闫某借款5万元，支付利息1.7万元，还应归还3.3万元；2018年7月26日，被告人徐秀林谎称代理销售解放路新开发的楼盘“悦锦花园”，开发商需要其打600万元的保证金，并以支付高额利息为诱饵，向被害人王某3借款6万元，支付利息1.62万元，还应归还王某34.38万元。 认定上述事实的证据有：（1）被害人王某3的陈述，证实2017年11月份，徐秀林称他在七里站买两栋房子，需要大量资金，向其和丈夫闫某借钱，月利息2分，其和丈夫就借给他5万块钱，利息从2017年11月份一直支付到2019年3月份。2018年7月，徐秀林又向其借钱，说他代理销售原解放路小学附近新开发的楼盘“悦景花园”，其需要向开发商打600万元的保证金，承诺就用一个月，而且给其3分利息，其就东拼西凑了6万元又借给了他，利息从2018年7月份一直支付到2019年3月份。后来才知道徐秀林没有在七里站买过房子，悦景花园楼盘也没有让他打保证金。 徐秀林被公安机关抓了之后，旺居房产公司的员工王某6卖空调及办公用品，卖东西的钱分给其7000元，徐秀林还欠其10.3万元。 （2）证人户守东的证言，证实徐秀林的旺居房产公司与他们公司合作，由旺居房产公司代理销售悦锦花园楼盘，不需要缴纳保证金，徐秀林没有向他们公司缴纳保证金，也没有在他们的楼盘做任何投资。 （3）借条两份，证实2017年11月15日，徐秀林向闫某借款5万元，约定月息2分；2018年7月26日，徐秀林向王某3借款6万元，约定月息3分。 2、2017年12月25日，被告人徐秀林以生意需要周转为由，向被害人宣某1借款9万元，支付利息2.16万元，还应归还6.84万元；2018年12月，被告人徐秀林又向被害人宣某1和宣某2分别借款6万元、5万元，承诺月利息2分，后未归还。 认定上述事实的证据有：（1）被害人宣某1的陈述，证实徐秀林讲做生意需要周转，其从2017年12月份开始借钱给他，先是借给他9万元，每三个月结算一次利息。2018年12月，徐秀林又找其借钱，其看徐秀林之前都按时给利息就比较相信他，又借给他6万元，并且还介绍女儿宣某2借了5万元给他。2019年过完年其找徐秀林要钱，徐秀林以各种理由推辞，一直没还钱。只有9万元的那笔借款给了其一年的利息。 （2）借条三张、宣某2银行账户交易明细一份，证实徐秀林于2017年12月向宣某1借款9万元，约定月息2分；2018年12月15日徐秀林向宣某1借款6万元，2018年12月25日徐秀林向宣某2借款5万元，约定月息2分。 3、2017年7月，被告人徐秀林以帮助被害人黄某购买门面房为由，收取黄某74万元，后陆续归还34万元，支付利息7万元，还应归还33万元。 认定上述事实的证据有：（1）被害人黄某的陈述，证实2017年7月份，其问徐秀林有没有便宜的房源，徐秀林讲有四套门面房，他想都买下来，让其把钱给他，到时按最便宜的价格返卖给其一套。其就分四次给徐秀林74万元，过了几天，其催徐秀林去看房，徐秀林讲他已经把门面买下来了，接着带他一起去一中附近的上院小区北门，那里的确有四间门面房在售，但之后其听很多干二手房的业务员讲这四套门面房并不是徐秀林买下来的，而是别人委托旺居房产公司卖的，后来其打听了一下，这四套门面不是徐秀林所有，其就跟徐秀林说不买了，让他把74万元还给自己。徐秀林也同意，但是他讲钱已经用来购买门面用掉了，以后慢慢还。其就让徐秀林打了一张借条，后来徐秀林陆续还了34万元本金，目前还欠40万元本金没有还。徐秀林打借条时约定每月付2分的利息，但是没有按照这个执行，他每次还一部分本金时会捎带一点利息，前后约给其六七万的利息。 （2）徐秀林2019年1月9日出具的还款计划，证实徐秀林收取黄某74万元。 4、2017年7月24日，被告人徐秀林以为客户垫资为由，向被害人荀某借10万元，已支付利息2.6万元，还应归还7.4万元；2018年9月，被告人徐秀林以银行贷款配额度为由再次向被害人荀某借款10万元，后未归还。 认定上述事实的证据有：（1）被害人荀某的陈述，证实2017年7月，徐秀林讲有客户首付款凑不齐需要垫钱，找其借钱并承诺给其2分的利息，其就借了10万元给他。2018年9月，徐秀林又向其借钱，讲要给银行的贷款配额度需借款10万元，就用半个月，其就借给他了。到了还款时间后徐秀林没还钱，徐秀林以各种理由拒绝还钱。第一笔借款10万元，利息每月2000元结算到2018年8月份；第二笔借款10万元，利息没有结算。 （2）借条二张、徽商银行交易流水，证实徐秀林2017年7月24日向荀某借款10万元，约定月利息2分；2018年9月12日徐秀林向荀某借款10万元。 5、2018年10月，被告人徐秀林向被害人李某2借款5万元，已归还0.4万元，还应归还4.6万元。 认定上述事实的证据有：（1）被害人李某2的陈述，证实2018年10月，徐秀林找其借5万钱用于周转，因为之前徐秀林也借过钱，都还掉了，所以这一次没有多问就借给他了。后来一直没有还钱。 （2）借条及银行交易明细，证实2018年10月10日，徐秀林立借据借李某25万元，2019年1月10日，徐秀林向李某2转账0.4万元。 6、被告人徐秀林以帮助客户垫资为由分别于2018年10月18日、2018年11月20日向被害人王某4出具借条，共计借款22.5万元，已归还5.4万元，还应归还17.1万元。 认定上述事实的证据有：（1）被害人王某4的陈述，证实从2018年5月份，徐秀林就开始找其借钱，每次借钱都讲客户买房子首付款不够，需要钱帮助客户垫资。目前有两张借条，一张是徐秀林2018年11月20日打的12.5万元的借条（之前分好几次借的，借条上注明2018年11月20日前的利息已结清），一张是徐秀林2018年10月18日打的10万元的借条。2019年过年之后，其撕破脸找徐秀林要钱，他才陆续还了4.4万元。并自认徐秀林支付利息1万元。 （2）借条二张，证实徐秀林分别于2018年10月18日、2018年11月20日立据借到王某410万元、12.5万元。 7、2018年12月14日，被告人徐秀林向被害人宋某借款10万元，未归还。 认定上述事实的证据有：（1）被害人宋某的陈述，证实2018年1月份的时候，朋友钱某讲如果手上有闲钱可以借给旺居房产公司老板徐秀林使用，徐秀林给利息，2018年12月14日，其通过手机银行转了10万元给徐秀林，他打了一张借条，借钱时口头约定月利息4.5分，利息从来没有给过。其不知道徐秀林在外面欠了那么多钱，否则不会借钱给他。 （2）借条、银行交易明细，证实徐秀林于2018年12月14日借宋某10万元。 8、2017年9月至2018年12月22日期间，被告人徐秀林以炒房需要钱为由，向被害人罗某1借款29.43万元，支付利息约0.8万元，还应归还28.63万元；2019年3月30日，徐秀林又向被害人罗某1借款4万元，未归还；2019年3月3日，被告人徐秀林向被害人王某5借款5万元，未归还。 认定上述事实的证据有：（1）被害人罗某1的陈述，证实其在华安未来城小区有一间门面房，之前一直租给徐秀林经营的旺居房产公司开店使用。2017年8月开始，徐秀林跟其商量讲需要钱炒房，房租暂时欠着，给其打欠条并付利息，其当时也同意了。没多久徐秀林又陆续找其借钱，其有时候银行转账给他，有时候他到其店里拿现金，截止2019年1月11日，徐秀林共欠其41.8万元（这里面包括徐秀林欠的房租约6万元）。2019年3月3日，其亲家王某5想拿点利息，借给徐秀林5万元。2019年3月30日，徐秀林又找其借钱，当时其手上有14万，就让徐秀林打了一张14万的借条，在其打了4万元给徐秀林后听别人讲徐秀林在外面欠了一屁股债，剩下的10万元就没有给他。然后其才找徐秀林要钱，他就讲没有钱给，没多久徐秀林就被公安机关抓了。 共有两张借条，之前约定月利息2.8分，约结了有8000元利息。借王某5的钱约定月利息2.5分，利息没有付。 （2）罗某1银行交易流水、手机转账截图，证实2018年4月12日至2018年12月22日，罗某1（卡号0865）向徐秀林转账9笔，共计23.9万元；2017年9月9日至2018年8月21日，罗某1（卡号2068）向徐秀林转账3笔，共计5.53万元。 （3）借条三张，证实徐秀林于2019年1月11日出具借条借到罗某141.8万元，约定月利息2.8分，并注明以前各种借据作废；2019年3月30日，徐秀林向罗某1借款4万元；2019年3月3日，徐秀林向王某5借款5万元，约定月利息2.5分。 9、2018年11月16日，被告人徐秀林以二手房交易需要为客户垫钱验资为由，向被害人钱某借款9万元，已支付利息0.45万元，还应归还8.55万元。 认定上述事实的证据有：（1）被害人钱某的陈述，证实2018年11月份，徐秀林以二手房交易银行需要垫钱验资为由，找其借9万元钱，当时讲只用10天，到期后徐秀林以各种理由不还钱，截至2019年1月25日，徐秀林支付利息4500元。过了年再去找徐秀林要钱，他不接电话，其发现公司里有很多人都在找他要钱，其就去法院起诉徐秀林了。 （2）借条，证实2018年11月16日，徐秀林向钱某借款9万元，利息结至2019年1月25日共4500元。 （3）民事判决书、强制执行申请书。 （4）证人孙某的证言，让实2019年7月，徐秀林的一个债主钱某起诉徐秀林，法院把其中信银行账户查封了。 10、2018年10月8日至2018年11月28日期间，被告人徐秀林以帮助买家垫资买房为由，向被害人杨某1借款，至2018年12月4日，还欠杨某120万元未归还。 认定上述事实的证据有：（1）被害人杨某1的陈述，证实2018年10月8日，徐秀林找其借钱用于周转，其借给他8万元。2018年11月13日，徐秀林以帮助买家垫资买房为由，向其借款，讲最多用半个月，其通过徐秀林店里的ＰＯＳ机刷卡借给徐秀林20万，直到2018年11月27日，徐秀林才还了15万元，紧接着第二天，徐秀林又打电话借钱周转，说第二天就还，其又通过他店里的ＰＯＳ机刷卡借给徐秀林15万元。第二天其找徐秀林要钱，他讲暂时没有钱。直到2018年12月4日才还了2018年10月8日借的8万元。后其一直找徐秀林要钱，徐秀林以各种理由拖着不还，还欠其20万元。 （2）借条、银行交易明细，证实徐秀林向杨某1借款的事实。 11、2018年9月7日至2018年12月6日期间，被告人徐秀林向被害人耿某、罗某2出具借条借到15.5万元，未归还。 认定上述事实的证据有： （1）被害人耿某的陈述，证实2016年年底徐秀林推荐其买上院小区的一套门面房，共计交了大约57万元给旺居房产公司，因为时间久了而且其分很多次打过去的，具体数额记不清了，其现在留存的还有一张26万元的收条。到2018年年初这个房子都没有过户，其就跟徐秀林讲这个房子其不买了，让他把购房款还给自己，徐秀林当时也同意了，后来徐秀林把这套门面房卖给了万绍胜。后来，徐秀林陆续分很多次还了其40多万元，到2018年年底，其找徐秀林要钱，徐秀林讲他没钱了，然后给其打了借条，在此期间徐秀林还另外找其借过钱，其也找过徐秀林借过钱，目前徐秀林还欠其19.5万元没有归还，分别有三张借条和一张收条作为依据。 （2）借条三张、收条一张，证实2018年9月7日，徐秀林向耿某妻子罗某2出具借条借到10万元；2018年11月28日，徐秀林向耿某出具借条借到4.5万元；2018年12月6日，徐秀林向耿某出具借条借到2万元（借条上注明已付1万元，下欠1万元）。2019年3月2日，徐秀林向耿某出具万达店合作款4万元的收条。 12、2018年12月10日至2019年1月30日，被告人徐秀林向被害人李某3借款六笔共计114万元，未归还。 认定上述事实的证据有：（1）被害人李某3陈述，证实其最早从四五年前就开始借钱给徐秀林了，到2018年11月15日，他把之前借的80多万元的本金一次还了，利息没有给，打了一张利息的欠条，欠利息23.275万元。从2018年12月10日开始，徐秀林继续找其借钱，其分别于2018年12月10日借给徐秀林11万元，2018年12月20日借给徐秀林10万元，2018年12月29日借给徐秀林66万元，2019年1月17日借给徐秀林10万元，2019年1月30日借给徐秀林5万元，2019年1月30日又借给徐秀林12万元，共计114万元，利息没有结算。2019年过年前，其找徐秀林要钱，他找各种理由推诿。 （2）借条六张、银行交易明细，证实徐秀林于2018年12月10日至2019年1月30日期间，共计向李某3借款114万元。 另查明：2019年4月10日，被告人徐秀林经公安机关电话通知到案。 全案事实，还有经庭审举证、质证的下列证据予以证明： 1、户籍信息，证明被告人徐秀林的身份情况。 2、归案经过，证明被告人徐秀林于2019年4月10日，经公安机关电话通知主动到案。 关于被告人徐秀林提出被告人徐秀林未使用虚构事实或隐瞒真相的方法获取相关定金、购房款、代办费等钱款，且没有非法占有故意的辩解意见。经查，在案相关书证、证人证言及被告人供述等证据相互印证，徐秀林在从事房屋买卖居间介绍、代办业务期间，明知其无偿还能力，违规收取客户交易资金，骗取被害人定金、购房款、过户费等款项，用于归还前期占用的客户购房款和公司开销等，致使上述费用不能返还，其主观上具有非法占有的故意。故对被告人徐秀林的此节辩护意见不予采纳。 关于被告人徐秀林的辩护人提出涉案购房款等款项是被害人自愿交付给旺居房产公司或徐秀林托管的，徐秀林拒不返还的行为应构成侵占罪的辩护意见。经查，旺居房产公司或徐秀林收取的涉案钱款，均系买方委托其转付卖方的房款,或委托其促成交易的税费等费用，徐秀林采取虚构事实、隐瞒真相的方法，使他人对其截留款项用于其个人周转的真实意图产生误解而将钱款转到其指定的账户，其行为不符合侵占罪的构成要件。故对辩护人的此节辩护意见不予采纳。 关于被告人徐秀林及其辩护人提出公诉机关指控的第二部分事实系民间借贷行为，不构成诈骗犯罪的问题。经查，被告人徐秀林明知自己及公司的资金状况不断恶化，隐瞒借款的真实用途，采用“拆东墙补西墙”的方式直至案发，借款总额远超出其本人及家庭的经济能力，客观上造成巨额借款无法归还，应认定被告人徐秀林具有非法占有的主观故意和客观行为。故对被告人及其辩护人的此节辩解和辩护意见不予采纳。 关于被告人徐秀林提出侦查机关对其进行诱供的问题，但未提交证据证明，对该辩解意见不予采纳。 关于公诉机关指控的犯罪数额部分。对于公诉机关指控的第一部分诈骗犯罪事实中，将耿某的首付款未归还部分计入诈骗数额，以及公诉机关指控的第二部分诈骗犯罪事实中，指控徐秀林诈骗高波、曲箴敏借款部分，事实不清，证据不足，不应计入犯罪数额；对于被害人罗某1被诈骗数额中的徐秀林所欠租金，不应计入犯罪数额；被告人诈骗各被害人的借款已支付的利息部分，应从诈骗数额从扣除。 本院认为，被告人徐秀林以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱款，数额特别巨大,其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。公诉机关指控的诈骗数额，本院予以调整。被告人徐秀林经公安机关电话通知主动到案，并未如实供述主要犯罪事实，不符合自首条件。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条第一款之规定，判决如下： 一、被告人徐秀林犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币三十万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月10日起至2032年10月9日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人徐秀林退赔各被害人损失625.76万元（详见附表所列清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省六安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长 方 旭 审判员 张太铁 审判员 夏 冬 二〇二一年二月二十日 书记员 崔 晓 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 附表一：                            序号                       被害人                       数额（万元）                       备注                               1                       王庆敏                       62.1                                                     2                       鲍远明                       23.23                                                     3                       戚慧慧                       49.5                                                     4                       王灿                       20.5                                                     5                       纪家东                       16.28                                                     6                       邓庆国                       22                                                     7                       张海燕                       10.5                                                     8                       蔡文丽                       3                                                     9                       李玲                       0.8                                                     10                       何旭                       5                                                     11                       陶传东                       22                                                     12                       蒋伟                       1                                                     13                       卫军                       25                                                     14                       刘体升                       10                                                     15                       张斌                       1.55                                                     16                       严祖霞                       16.5                                                     17                       周联高                       16                                                     18                       梁业群                       2                                                     19                       汪培林                       4.5                                                     20                       朱永志                       3                                                     21                       高芳兴                       5                                                     22                       刘芳                       3                                                     合计                       322.46                附表二：                            序号                       被害人                       数额（万元）                       备注                               1                       闫启胜                       3.3                       案发后已还0.7万元                               王敏                       4.38                                                     2                       宣新楼                       12.84                                                     宣玲                       5                                                     3                       黄诚                       33                                                     4                       荀芳芳                       17.4                                                     5                       李崇玲                       4.6                                                     6                       王继荣                       17.1                                                     7                       宋从梅                       10                       民事已起诉，案发后如已执行到位             或偿还部分予以比除。                               8                       罗运凤                       32.63                                                     王国兰                       5                                                     9                       钱先萍                       8.55                       民事已起诉，案发后如已执行到位             或偿还部分予以比除。                               10                       杨克明                       20                                                     11                       耿天宝                       15.5                                                     12                       李之金                       114                                                     合计                       303.3