文书内容认罪认罚山东省平度市人民法院刑 事 判 决 书（普通程序）（2020）鲁0283刑初477号公诉机关山东省平度市人民检察院。被告人周某某，男，1984年09月14日出生，汉族，高中文化，平度市车智宝汽修厂经营者，户籍地：平度市，住平度市。2019年11月7日因涉嫌保险诈骗罪被刑事拘留,同年12月14日被逮捕。现羁押于平度市看守所。辩护人于艳，山东平都律师事务所律师。被告人徐某，男，1988年11月30日出生，汉族，初中文化，平度市宏鑫车辆服务中心负责人，住平度市。2019年11月7日因涉嫌保险诈骗罪被刑事拘留,同年12月14日被逮捕。现羁押于平度市看守所。辩护人王增光，山东梅格律师事务所律师律师。被告人贾某某，男，1990年04月03日出生，汉族，初中文化，平度市车智宝汽修厂和青岛天桥智盛汽车销售服务有限公司店长，住平度市。2020年11月7日因涉嫌保险诈骗罪被刑事拘留,同年12月14日被逮捕。2020年12月6日，经本院决定释放并取保候审于住所地。辩护人韩冬梅，山东梅格律师事务所律师律师。被告人周某某，男，1989年08月18日出生，汉族，初中文化，青岛天桥智盛汽车销售服务有限公司法定代表人，住平度市。2019年11月7日因涉嫌保险诈骗罪被刑事拘留,同年12月13日转取保候审。2020年5月14日经平度市人民检察院决定取保候审。2020年11月20日，经本院决定取保候审于住所地。辩护人王成玲，山东平蕙律师事务所律师。被告人傅某某，男，1968年11月19日出生，汉族，初中文化，平度市车智宝汽修厂员工，住平度市。1996年6月11日因犯交通肇事罪被本院判处有期徒刑三年，缓刑五年。2019年11月7日因涉嫌保险诈骗罪被刑事拘留,同年12月13日转取保候审。2020年5月15日经平度市人民检察院决定取保候审。2020年11月20日，经本院决定取保候审于住所地。辩护人王洪照，山东海利丰（平度）律师事务所律师。山东省平度市人民检察院以平某二部刑诉(2020)42号起诉书指控被告人周某某、被告人徐某、被告人贾某某、被告人周某某、被告人傅某某犯保险诈骗罪，于2020年11月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。山东省平度市人民检察院指派检察员韩立杰出庭支持公诉，被告人周某某及其辩护人于艳、被告人徐某及其辩护人王增光、被告人贾某某及其辩护人韩冬梅、被告人周某某及其辩护人王成玲、被告人傅某某及其辩护人王洪照到庭参加诉讼。本案现已审理终结。山东省平度市人民检察院指控，一、保险诈骗2018年10月11日，被告人周某某在平度市区杭州路与厦门路交叉路口道东注册成立平度市车智宝汽修厂（个体），该任法定代表人，主要经营汽车配件及机动车修理维护等业务，聘用被告人徐某担任蓼兰镇驻地平度市宏鑫车辆服务中心的负责人，并让其弟弟被告人周某某担任青岛天桥智盛汽车销售服务有限公司（自然人独资）法定代表人，聘用被告人贾某某担任平度市车智宝汽修厂和青岛天桥智盛汽车销售服务有限公司店长。自2018年11月至2019年8月间，为骗取保险公司车辆保险金，被告人周某某以非法占有为目的，授意、指使被告人徐某、贾某某、周某某、傅某某等人在平度市区多次制造虚假事故现场，骗取保险金。其中被告人周某某授意、指使或参与以下第1至9起共计骗取保险金人民币98282元（第9起未计入）；被告人徐某参与第1.3.5.8.9.10起共计骗取保险金人民币43220元（第9.10起未计入）；被告人贾某某参与第3.4.6.7起共计骗取保险金人民币30502元（第9.10起未计入）；被告人周某某参与第4.7起共计骗取保险金人民币18542元；被告人傅某某参与第1起骗取保险金人民币20000元。1.2018年10月份左右，平度市古岘镇董戈庄村张草原（另案处理）的鲁Ｂ×××××号宝马轿车的右前叶子板被三轮车撞坏，为达到免费修车的目的找到被告人周某某。2018年11月2日，被告人周某某安排被告人傅某某、徐某驾驶张草原的鲁Ｂ×××××号宝马轿车，在平度市蓼兰镇胜利村南机耕路上故意撞石墩子，制造虚假事故现场，后被告人傅某某打电话报警并充当鲁Ｂ×××××号宝马轿车的驾驶员，向中国人民财产保险公司骗取保险金人民币20000元。2.2019年2月，住平度市水岸豪庭16号楼304户的于进（另案处理）驾驶自己的鲁Ｂ×××××号黑色路某揽运车到石庄买菜时被石墩刮擦，为达到免费修车的目的将车放在周某某的平度市车智宝汽修厂维修。2019年2月19日，被告人周某某驾驶鲁Ｖ×××××号本田轿车与邢某（另案处理）驾驶的鲁Ｂ×××××号路某揽运车，在平度市杭州路与小官庄村十字路口处故意相撞，制造虚假事故现场，骗取华海财产保险股份有限公司保险金人民币35060元。3.2019年3月初，平度市蓼兰镇北王庄村王某1（另案处理）驾驶其鲁Ｂ×××××号本田雅阁轿车在平度市区路口发生交通事故，为达到便宜修车的目的通过朋友介绍认识被告人贾某某后将车放到平度市车智宝汽修厂维修。2019年3月28日，被告人周某某安排贾某某、徐某驾驶鲁Ｂ×××××号吉利轿车与王某1驾驶的鲁Ｂ×××××号本田雅阁轿车在平度市蓼兰镇大彭家村路口故意相撞，制造虚假事故现场，骗取中国人民财产保险公司保险金人民币8500元，骗取华海财产保险股份有限公司保险金人民币2000元，以上共计人民币10500元。4.2019年3月30日，被告人贾某某在被告人周某某授意下，指使被告人周某某驾驶鲁Ｂ×××××号东南菱悦轿车与孙某1驾驶的鲁Ｂ×××××号起亚轿车在平度市重庆路与杭州路路口故意相撞，制造虚假事故现场，骗取华海财产保险股份有限公司保险金人民币6344元和中国平安财产保险股份有限公司保险金人民币1090元，以上共计人民币7434元。5.2019年4月18日，平度市蓼兰镇前张家村窦萍萍（另案处理）在其家中养殖场水塘边摔倒后被树枝戳伤右眼，后与被告人周某某商量制造车辆事故骗取保险金。当日，被告人周某某安排被告人徐某驾驶鲁Ｂ×××××号力帆轿车，在平度市蓼兰镇前张家村南北水泥路故意与电动车相撞，制造窦某眼睛被撞伤的虚假事故现场，骗取华海财产保险股份有限公司保险金人民币10600元。6.2019年7月23日，被告人周某某安排被告人贾某某指使邢某（另案处理）驾驶鲁Ｂ×××××号大众速腾轿车与孙某1驾驶的鲁Ｂ×××××号力帆轿车，在平度市蓼兰镇肖戈庄村故意相撞，制造虚假事故现场，骗取华海财产保险股份有限公司保险金人民币1460元。7.2019年，住平度市户的官赛赛（另案处理）的鲁Ｂ×××××号丰田轿车多处发生小的刮蹭，将车交给段某（周某某妻子）维修。2019年7月24日，被告人周某某、段某（另案处理）安排贾某某驾驶官赛赛的鲁Ｂ×××××号丰田轿车与周某某驾驶的鲁Ｂ×××××号福特轿车，在平度市人民路中杰时代广场楼下故意追尾，制造虚假事故现场，骗取中国人民财产保险股份有限公司保险金人民币11108元。8.2019年3月19日，被告人徐某驾驶鲁Ｂ×××××号轿车与李某驾驶鲁Ｂ×××××号现代轿车，在平度市蓼兰镇许家村北路口处故意相撞，制造虚假事故现场，骗取中国人寿财产保险股份有限公司人民币1120元和中国泰山保险公司保险金人民币1000元，以上共计人民币2120元。9.2019年7月14日，被告人贾某某、徐某根据周某某的安排，驾驶鲁Ｂ×××××号丰田轿车和鲁Ｂ×××××号宝马轿车在平度市蓼兰镇许家村北路口故意相撞，制造虚假事故现场意欲骗取保险金。经评估，鲁Ｂ×××××丰田牌TV7166GMD小型轿车维修费用总价值为人民币39300元；鲁Ｂ×××××宝马牌BMW7200AA（BMW3201)小型轿车维修费用总价值为人民币72100元，以上共计人民币111400元。10.2019年4月21日，为了达到免费修车的目的，被告人徐某、贾某某驾驶王龙坤的鲁B66Y2E5号宝马轿车在高密市故意撞范某2家的水泥板，造成宝马轿车和水泥板受损，中国人寿财产保险股份有限公司事故标的定损金额44100元。后中国人寿财产保险股份有限公司委托调查公司进一步调查，发现事故造假，次日被告人徐某主动销案并签署放弃索赔，中国人寿财产股份有限公司成功拒赔。二、诈骗罪1.平度市蓼兰镇许家村村民许典智平时务农，农闲时为村民盖房当瓦工。2017年9月30日，许典智在驾驶摩托车与彭晓龙驾驶的鲁Ｂ×××××轿车相撞，致脸部和右眼受伤。2018年12月份，被告人周某某利用代理许典智事故理赔的机会，为许典智出具青岛奥沃森锅炉有限公司的虚假务工证明，提高索赔标准，骗取中国人寿财产保险股份有限公司保险金人民币46164元。2.平度市蓼兰镇大吴家村村民侯友年平时务农，农闲时在集市卖眼镜等小物品。2017年2月12日，侯友年驾驶鲁Ｕ×××××三轮摩托车在字口处与许峰驾驶的鲁Ｂ×××××轿车相撞，致肋骨、肩胛骨及耻骨多处骨折。被告人周某某利用代理侯友年事故理赔的机会，为侯友年出具在青岛宏鑫祥瑞汽车销售服务有限公司打工的虚假务工证明，提高索赔标准，骗取中国平安保险股份有限公司的保险金人民币51258元。庭审中，公诉人讯问了被告人，宣读并出示了接受刑事案件登记表，案件来源，破案经过，证人证言，被告人供述与辩解，户籍证明，辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人周某某以非法占有为目的，授意、指使或伙同他人故意制造交通事故造成损失，利用被保险人、投保人身份骗取保险金，数额较大，且以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，冒用其他被保险人名义骗取保险金，数额巨大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十八条、二百六十六之规定，应当分别以保险诈骗罪、诈骗罪追究其刑事责任；被告人徐某、贾某某、周某某、傅某某以非法占有为目的，合伙或伙同他人，故意制造交通事故造成损失骗取保险金，数额较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十八条之规定，均应当以保险诈骗罪追究其刑事责任。建议以保险诈骗罪判处被告人周某某有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币三万元，以诈骗罪判处被告人周某某有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币六千元，对被告人周某某执行有期徒刑四年，并处罚金人民币三万六千元；以保险诈骗罪判处被告人徐某有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万元；以保险诈骗罪判处被告人贾某某有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币一万元；以保险诈骗罪判处被告人周某某有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元，可以适用缓刑；以保险诈骗罪判处被告人傅某某有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元。被告人周某某对公诉机关指控的罪名和犯罪事实均无异议，并自愿认罪认罚，请求从轻处罚。其辩护人认为，被告人周某某系初犯，当庭如实供述了自己的犯罪事实，自愿认罪认罚，建议对其从轻处罚。被告人徐某对公诉机关指控的罪名和犯罪事实均无异议，并自愿认罪认罚，请求从轻处罚。其辩护人认为，被告人徐某无违法犯罪前科，到案后如实供述了自己及其同案犯的犯罪事实，自愿认罪认罚，认罪态度较好，建议对其从轻处罚。被告人贾某某对公诉机关指控的罪名和犯罪事实均无异议，并自愿认罪认罚，请求从轻处罚。其辩护人认为，被告人贾某某归案后如实供述了自己的犯罪事实，自愿认罪认罚，系初次犯罪，在本案中未获得任何利益，建议对其从轻处罚。被告人周某某对公诉机关指控的罪名和犯罪事实均无异议，并自愿认罪认罚，请求从轻处罚。其辩护人认为，被告人周某某系初犯，到案后如实供述了其犯罪事实，自愿认罪认罚，认罪态度好，建议对其从轻处罚。被告人傅某某对公诉机关指控的罪名和犯罪事实均无异议，并自愿认罪认罚，请求从轻处罚。其辩护人认为，被告人傅某某系从犯，认罪态度好，也未分得赃款，建议对其从轻处罚。经审理查明的事实与公诉机关指控的事实相一致。另查明，案发后，张草原退赃人民币20000元，于进退赃人民币33060元，王某1退赃人民币6000元，窦某退赃人民币600元，官赛赛退赃人民币11108元，张强退赃人民币10000元，孙某2光退赃人民币10000元。被告人周某某的非法所得为人民币131044元。经平度市司法局调查评估，评估意见为被告人周某某和傅某某均适宜社区矫正。上述事实，有经庭审质证、确认的报案记录、破案经过、户籍证明等书证；证人王某2等人的证言；同案犯罪嫌疑人张草原的供述，五被告人的供述等证据证实，足资认定。本院认为，被告人周某某以非法占有为目的，授意、指使或伙同他人故意制造交通事故造成损失，利用被保险人、投保人身份骗取保险金，数额较大，且以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，冒用其他被保险人名义骗取保险金，数额巨大，其行为分别构成保险诈骗罪和诈骗罪，应受刑罚处罚。被告人徐某、被告人贾某某、被告人周某某、被告人傅某某以非法占有为目的，合伙或伙同他人，故意制造交通事故造成损失，骗取保险金，数额较大，其行为均构成保险诈骗罪，均应受刑罚处罚。被告人傅某某有故意犯罪前科，可酌情从重处罚。在共同犯罪中，被告人傅某某起次要作用，系从犯，依法可从轻处罚。被告人周某某、被告人傅某某归案后如实供述了部分犯罪事实，对其如实供述部分，依法可从轻处罚；二被告人周某某和傅某某当庭如实供述了部分犯罪事实，对其当庭如实供述的部分，可酌情从轻处罚；二被告人周某某和傅某某当庭自愿认罪认罚，依法可从宽处理。被告人徐某、被告人贾某某、被告人周某某归案后如实供述了其犯罪事实，当庭自愿认罪认罚，系坦白，依法可从轻处罚并依法可从宽处理。公诉机关指控成立，适用法律得当，量刑建议适当，本院予以支持。各被告人的辩护人的辩护意见均有理，本院予以采纳。综合本案被告人周某某和傅某某的犯罪情节和悔罪态度等量刑情节，被告人周某某和傅某某符合缓刑条件，依法可以宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条，第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第二、三款，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人周某某犯保险诈骗罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币三万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币六千元；决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币三万六千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日。即从2019年11月7日起，至2023年11月6日止。罚金限判决生效之日起三十日内缴纳。）被告人徐某犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日。即从2019年11月7日起，至2021年2月6日止。罚金已缴纳。）被告人贾某某犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日。即从2019年11月7日起，至2020年12月6日止，已执行完毕。罚金已缴纳。）被告人周某某犯保险诈骗罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）被告人傅某某犯保险诈骗罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）二、依法向被告人周某某追缴非法所得人民币26108元，依法没收，上缴国库。三、责令被告人周某某退赔给泰山财产保险股份有限公司人民币2000元、退赔给中国人民财产保险股份有限公司青岛分公司人民币4500元、退赔给华海财产保险股份有限公司青岛分公司人民币12550元、退赔给中国平安财产保险股份有限公司青岛分公司人民币57602元、退赔给中国人寿财产保险股份有限公司青岛分公司人民币28284元，共计人民币104936元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省青岛市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审判长  雷鸿春审判员  窦在强审判员  李 岩二〇二一年二月五日            本件与原件核对无异      书记员  郭治涌附：相关法律、司法解释《中华人民共和国刑法》第一百九十八条有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产：(一)投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的；(二)投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的；(三)投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的；(四)投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的；(五)投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的。有前款第四项、第五项所列行为，同时构成其他犯罪的，依照数罪并罚的规定处罚。单位犯第一款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑。保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假的证明文件，为他人诈骗提供条件的，以保险诈骗的共犯论处。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。