浙江省金华市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2021）浙07刑终3号 原公诉机关义乌市人民检察院。 上诉人（原审被告人）应益锋，男，1986年9月13日出生于浙江省乐清市，汉族，高中文化，家住乐清市。因本案于2019年8月1日被义乌市公安局刑事拘留，同年9月6日被逮捕。现押于义乌市看守所。 辩护人钱妙玲，金华市法律援助中心指派的浙江玄畅律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）连升凤，女，1986年8月31日出生于浙江省乐清市，汉族，初中文化，家住乐清市。因本案于2019年8月21日被义乌市公安局刑事拘留，同年9月25日被逮捕。现押于义乌市看守所。 辩护人郑旭华，金华市法律援助中心指派的浙江金奥律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）斯和泰，男，1990年1月13日出生于浙江省义乌市，汉族，职高文化，家住义乌市。因犯危险驾驶罪于2014年8月5日被浙江省衢州市柯城区人民法院判处拘役一个月；因犯危险驾驶罪于2019年5月28日被义乌市人民法院判处拘役四个月（刑期自2019年5月16日至2019年9月15日止），并处罚金人民币八千元。因本案于2019年9月15日被义乌市公安局刑事拘留，同年10月18日被逮捕。现押于义乌市看守所。 辩护人陈盼晓，浙江从周律师事务所律师。 原审被告人姜斌，男，1989年4月23日出生于浙江省建德市，汉族，中专文化，家住建德市。因犯贩卖毒品罪于2010年10月9日被浙江省临安市人民法院判处有期徒刑一年六个月，于2011年12月18日刑满释放。因本案于2019年8月1日被义乌市公安局刑事拘留，同年9月6日被逮捕。现押于义乌市看守所。 原审被告人泮丹丹，女，1986年5月24日出生于浙江省仙居县，汉族，大专文化，家住仙居县。因本案于2019年11月13日被义乌市公安局刑事拘留，同年12月20日被逮捕。现押于义乌市看守所。 原审被告人朱东岩，男，1996年8月2日出生于浙江省义乌市，汉族，初中文化，家住义乌市。因本案于2019年8月1日被义乌市公安局刑事拘留，同年9月6日被逮捕。现押于义乌市看守所。 原审被告人金思太，男，1996年8月15日出生于浙江省兰溪市，汉族，中专文化，家住兰溪市。因本案于2019年9月11日被义乌市公安局刑事拘留，同年10月18日被逮捕。现押于义乌市看守所。 原审被告人李东东，男，1990年5月27日出生于湖北省武穴市，汉族，初中文化，家住武穴市。因犯贩卖毒品罪于2010年2月10日被浙江省乐清市人民法院判处拘役四个月。因本案于2019年12月15日被义乌市公安局刑事拘留，2020年1月14日被逮捕。现押于义乌市看守所。 原审被告人陈深，男，1996年1月17日出生于浙江省金华市，汉族，高中文化，家住金华市婺城区。因本案于2019年10月25日被义乌市公安局刑事拘留，同年11月28日被逮捕。现押于义乌市看守所。 原审被告人陈子磊，男，1995年3月14日出生于浙江省金华市，汉族，大专文化，家住金华市婺城区。因本案于2019年11月11日被义乌市公安局刑事拘留，同年12月9日变更强制措施为取保候审，2020年10月23日被逮捕。现押于义乌市看守所。 原审被告人孙璋，男，1985年9月9日出生于浙江省瑞安市，汉族，初中文化，家住瑞安市。因本案于2019年11月12日被义乌市公安局刑事拘留，同年12月9日变更强制措施为取保候审，2020年10月23日被逮捕。现押于义乌市看守所。 原审被告人汪俊文，男，1995年2月2日出生于浙江省金华市，汉族，高中文化，家住金华市婺城区。因本案于2019年11月11日被义乌市公安局刑事拘留，同年12月9日变更强制措施为取保候审，2020年10月23日被逮捕。现押于义乌市看守所。 原审被告人高景亮，男，1992年5月26日出生于江西省吉水县，汉族，职高文化，家住吉水县。因犯危险驾驶罪于2017年10月9日被义乌市人民法院判处拘役二个月。因本案于2019年10月24日被义乌市公安局取保候审，2020年10月23日被逮捕。现押于义乌市看守所。 原审被告人赵阳，男，1989年10月4日出生于河南省郸城县，汉族，初中文化，家住郸城县。因本案于2019年10月5日被义乌市公安局取保候审，2020年9月30日被原审法院决定继续取保候审，2020年10月23日被逮捕。现押于义乌市看守所。 原审被告人张桦，男，1996年7月2日出生于浙江省东阳市，汉族，中专文化，家住浙江省东阳市。因本案于2019年9月22日被义乌市公安局刑事拘留，同年10月2日变更强制措施为取保候审，2020年9月30日原审法院决定继续取保候审。 浙江省义乌市人民法院审理义乌市人民检察院指控被告人应益锋、姜斌犯诈骗罪、敲诈勒索罪，被告人连升凤、斯和泰、泮丹丹、朱东岩、金思太、李东东、陈深、陈子磊、孙璋、汪俊文、高景亮、赵阳、张桦犯诈骗罪一案，于2020年10月22日作出（2020）浙0782刑初630号刑事判决。被告人应益锋、连升凤、斯和泰不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经阅卷，讯问上诉人，听取辩护人的意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判认定，2017年6月左右以来，被告人应益锋与温州信隆公司负责人叶某达成协议，被告人应益锋以加盟的方式在义乌市设立义乌市信隆投资管理有限公司（以下简称“义乌信隆公司”），由温州信隆公司负责贷款的资金渠道、提供格式合同，收取利息、管理费等费用；义乌信隆公司负责义乌区域的车贷业务、核实、安装ＧＰＳ、催收、拖车等事宜。被告人应益锋先后在义乌、金华设立门店，并招募被告人孙璋及侯帆为门店经理，被告人陈子磊、李东东为团队长，被告人姜斌、斯和泰、金思太、朱东岩、陈深、汪俊文、高景亮、赵阳以及叶凯、陈某5、郭健航、董江伟、胡军建、周少帅等人为业务员，被告人泮丹丹以及李艳雯、罗桃香、郑晓军等人为文员，被告人连升凤（系被告人应益锋妻子）作为公司财务，张传星、“阿贵”受温州公司委派到义乌公司负责催款、拖车，开展非法放贷业务，形成了以被告人应益锋为首，以被告人连升凤、斯和泰、姜斌、泮丹丹、朱东岩、金思太、李东东、陈深、陈子磊、孙璋、汪俊文、高景亮、赵阳等人为成员的恶势力犯罪集团。该犯罪集团在义乌、金华等范围内实施“套路贷”，以非法占有为目的，假借民间借贷之名，以快速放款为诱饵，诱使被害人签订“借贷”协议，通过收取“家访费”、“保证金”、“手续费”、“风险费”等多种费用，虚增贷款金额、制造虚假给付痕迹、恶意认定违约等多种方式设置“套路”，多次实施诈骗、敲诈勒索违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，破坏经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响。其中，被告人应益锋诈骗既遂金额300余万元，未遂金额53万余元；敲诈勒索既遂金额21万余元，未遂金额5.5万元；被告人连升凤诈骗既遂金额300余万元，未遂金额53万余元；被告人斯和泰诈骗既遂金额57万余元，未遂金额15万余元；被告人姜斌诈骗既遂金额46万余元，未遂金额4万余元，敲诈勒索金额2.5万元；被告人泮丹丹诈骗既遂金额62万余元，未遂金额16万余元；被告人朱东岩诈骗既遂金额39万余元，未遂金额7万余元；被告人金思太诈骗既遂金额26.7万余元，未遂金额4万余元；被告人李东东诈骗既遂金额9万余元，未遂金额1.71万元；被告人陈深诈骗既遂金额10.1617万元，未遂金额7万余元；被告人陈子磊诈骗既遂金额45.7万余元，未遂金额8.7万余元；被告人孙璋诈骗既遂金额15.1万余元，未遂金额6.6万元；被告人汪俊文诈骗既遂金额14.3万余元；被告人高景亮诈骗既遂金额8.8万余元；被告人赵阳诈骗既遂金额2.2733万元，未遂金额1.2946万元；被告人张桦诈骗既遂金额3.7052万元。具体如下： 1、2017年8月8日，被害人陈某1由被告人姜斌接洽，签订一份150000元到手124400元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除25600元，每月还款除本金、1500元利息外，还需缴纳2250元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计16350元）。后被害人陈某1还款12期共计人民币196200元，退回3800元。诈骗金额为68000元。期间，在被害人陈某1未逾期的情况下，信隆公司相关人员将被害人陈某1的奔驰车开走，后被告人应益锋从被害人陈某1处索要拖车费30000元。 2、2017年8月，被害人楼某1由被告人应益锋接洽，被告人朱东岩负责家访，将其宝马轿车抵押，签订一份200000元到手170200元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除29800元，每月还款除本金、2000元利息外，还需缴纳3000元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计21767元）。后被害人楼某1还款12期共计还款261204元。诈骗金额为91004元。 3、2017年8月，被害人吴某由被告人应益锋接洽，被告人朱东岩负责家访，将其汽车抵押，签订一份30000元到手23200元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除6800元，每月还款除本金、300元利息外，还需缴纳450元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计3350元）。后被害人吴某还款12期共计还款40200元。诈骗金额为17000元。 4、2017年8月，被害人宋某由被告人李东东接洽，将其宝马轿车抵押，签订一份110000元到手89800元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除20200元，每月还款除本金、1100元利息外，还需缴纳1650元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计12017元）。后被害人宋某还款6期共计还款72102元。诈骗既遂金额为37300元，未遂金额为17100元。 5、2017年8月，被害人黄某1由被告人李东东接洽，被告人斯和泰负责催款，签订一份40000元到手31200元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除8800元，每月还款除本金、400元利息外，还需缴纳600元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计4433元）。后被害人黄某1还款12期共计53196元，退回800元。诈骗金额为21196元。 6、2017年9月，被害人李某1被告人应益锋接洽，将其玛莎拉蒂抵押，签订一份250000元到手206717元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除43283元，每月还款除本金、2500元利息外，还需缴纳3750元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计27183元），后被害人李秋红最终还款10期共计271830元。诈骗既遂金额为106783元，未遂金额12696元。 7、2017年9月，被害人徐某1由被告人应益锋接洽，将其宝马车抵押，签订一份250000元到手213200元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除36800元，每月还款除本金、2500元利息外，还需缴纳3750元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计27183元）。后被害人徐某1还款12期共计311196元。诈骗金额为97996元。 8、2017年9月，被害人罗某1由被告人应益锋接洽，将其宝马车抵押，签订一份100000元到手95854元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除4146元，每月还款除本金、1000元利息外，还需缴纳1500元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计10933元）。后被害人罗某1还款12期共计131196元。诈骗金额为35342元。 9、2017年10月，被害人朱某1由被告人应益锋接洽，将其宝马车抵押，签订一份100000元到手79921元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除20019元，每月还款除本金、利息外，还需缴纳1500元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计10933元）。后被害人朱某1还款12期共计131196元。诈骗金额为51275元。 10、2017年10月，被害人卢某1由被告人孙璋接洽，签订一份145000元到手119504元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除25496元，每月还款除本金、利息外，还需缴纳2175元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计15808元）。被害人卢某1共计还款12期，共计189696元。诈骗金额为70192元。 11、2017年11月，被害人谢某1由被告人朱东岩接洽，被告人斯和泰负责家访，签订一份300000元到手247600元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除52400元，每月还款除本金、3000元利息外，还需缴纳4500元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计32600元）。后被害人谢某1还款3期共计97800元。诈骗既遂金额为75200元，未遂金额为68400元。期间，在被害人谢某1实际并未逾期的情况下，信隆公司相关人员将被害人谢某1的陆虎车开走，后被告人应益锋从被害人谢某1处索要拖车费65000元（其中10000元现金支付后已退回，55000元欠条）。 12、2017年11月，被害人胡某被告人金思太接洽，将其宝马轿车抵押，签订一份149000元到手115728元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除33272元，每月还款除本金、1490元利息外，还需缴纳2235元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计16242元），被害人胡雷浙最终还款11期共计178662元。诈骗既遂金额为75347元，未遂金额为3825元。 13、2017年11月，被害人孙某由被告人孙璋接洽，被告人泮丹丹负责催款，签订一份216000元到手177240元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除38760元，每月还款除本金、利息外，还需缴纳3240元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计12558元）。被害人孙某未还款。诈骗既遂金额为38760元，未遂金额为66000元。 14、2017年11月，被害人董某由董江伟接洽，将其宝马车抵押，签订一份149000元到手121518元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除27482元，每月还款除本金、1490元利息外，还需缴纳2235元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计16242元）。同年12月初，被害人董某被肆意认定违约，要求一次性还款并支付违约金，后被害人董某被迫一次性还款共计178662元。诈骗金额为57144元。 15、2017年11月，被害人余某1由被告人朱东岩接洽，被告人斯和泰负责家访，将其大众途锐越野车抵押，签订一份137000元到手111238元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除25762元，每月还款除本金、1370元利息外，还需缴纳2055元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计14942元），后被害人余某1还款12期共计179304元。诈骗金额为68066元。期间，被害人余某1被肆意认定违约并被拖车，后被告人应益锋从被害人余某1处索要拖车费3000元。 16、2017年11月，被害人王某1由叶凯接洽，被告人泮丹丹负责催款，签订一份130000元到手102867元共计还款24期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除27133元，每月还款除本金、1300元利息外，还需缴纳1950元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计8767元），后被害人王某1还款6期，并于2018年6月13日一次性还款107000元。诈骗金额为56733元。 17、2017年11月，被害人黄某2由陈飞接洽，将其保时捷卡宴抵押，签订一份300000元到手253600元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除46400元，每月还款除本金、3000元利息外，还需缴纳4500元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计32600元），后被害人黄某2还款11期共计358600元。诈骗既遂金额为130000元，未遂金额为7600元。 18、2017年11月，被害人舒某由胡军建接洽，被告人陈子磊负责催款，将其玛莎拉蒂轿车抵押，签订一份300000元到手247600元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除52400元，每月还款除本金、3000元利息外，还需缴纳4500元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计9850元）。后被害人舒某被肆意认定违约，信隆公司相关人员于2018年1月下旬将其玛莎拉蒂轿车开走，被告人应益锋让被告人姜斌等人向被害人索要拖车费、违约金以及后续还款金额，双方未谈拢，后被告人应益锋一直占用该车，直至2019年4月被害人舒某一次性还款280000元后才将车开回，共计还款312600元。诈骗金额为65000元。 19、2017年11月，被害人王某2由叶凯接洽，签订一份150000元到手124354元共计还款24期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除25646元，每月还款除本金、1500元利息外，还需缴纳2250元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计10100元），后被害人王某2还款12期共计121200元。诈骗既遂金额为71846元，未遂金额为46200元。期间，被害人王某2被肆意认定违约拖车，被告人应益锋从被害人王某2处索要拖车费10000元。 20、2017年11月，被害人洪某由被告人陈子磊接洽，将其奥迪车抵押，签订一份100000元到手82767元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除17233元，每月还款除本金、利息外，还需缴纳1500元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计10933元）。后被害人洪某还款10期共计109330元。诈骗既遂金额为43233元，未遂金额为5196元。期间，被害人洪某被肆意认定违约拖车，被告人应益锋从被害人洪某处索要拖车费3000元。 21、2017年12月，被害人何某由被告人高景亮接洽，被告人斯和泰负责家访，被告人泮丹丹负责合同签订，将其浙ＧＲ××××路虎发现越野车抵押，签订一份100000元到手78667元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除21333元，每月还款除本金、1000元利息外，还需缴纳1500元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计10933元）。后被害人何某还款4期，并一次性还款72000元。诈骗金额为37065元。 22、2017年12月，被害人王某3由被告人高景亮接洽，将其浙ＧＸ××××奥迪车签订一份100000元到手79467元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除20533元，每月还款除本金、1000元利息外，还需缴纳1500元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计10933元）。后被害人王某3还款一期，被肆意认定违约并被拖车，在被害人王某3一次性支付剩余款项、拖车费等费用140000元后将车开回。诈骗金额为51729元；敲诈勒索金额19737元。 23、2017年12月，被害人方某由陈某5接洽，将其大众越野车抵押，签订一份88000元到手70287元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除17713元，每月还款除本金、880元利息外，还需缴纳1320元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计9633元）。被害人方某还款5期后，因第6期还款3000元被认定违约并被拖车，被告人应益锋要求还清剩余款项并支付拖车费，在被害人方某一次性支付70000元后才同意放车。诈骗金额为45309元；敲诈勒索金额5569元。 24、2017年12月，被害人王某4由被告人姜斌接洽，被告人泮丹丹负责合同签订、催款，将其车辆抵押，签订一份66000元到手54950元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除11050元，每月还款除本金、660元利息外，还需缴纳990元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计7250元），后被害人王某4还款9期后又归还了4250元，共计归还人民币69500元。诈骗既遂金额为26800元，未遂金额为5250元。 25、2017年12月，被害人楼某2由被告人姜斌接洽，将其车辆抵押，签订一份200000元到手165323元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除34677元，每月还款除本金、2000元利息外，还需缴纳3000元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计21767元）。后被害人楼某2共计还款231037元。诈骗金额为65714元。 26、2017年12月，被害人王某5由被告人斯和泰接洽，被告人泮丹丹负责催款，签订一份80000元到手67533元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除14879元，每月还款除本金、800元利息外，还需缴纳1200元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计8767元），后被害人王某5还款11期共计96437元。诈骗既遂金额为35567元，未遂金额为2100元。 27、2017年12月，被害人陈某2由被告人姜斌接洽，被告人泮丹丹负责合同签订、催款，签订一份46000元到手37657元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除8343元，每月还款除本金、460元利息外，还需缴纳690元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计5083元）。后被害人陈某2还款12期共计60996元。诈骗金额为23339元。 28、2017年12月，被害人姚某由被告人姜斌接洽，被告人泮丹丹负责合同签订、催款，签订一份90000元到手73950元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除16050元，每月还款除本金、900元利息外，还需缴纳1350元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计9850元）。被害人姚某共计还款12期118200元。诈骗金额为44250元。 29、2017年12月，被害人李某2由被告人金思太接洽，被告人泮丹丹负责合同签订，将其大众途观汽车签订一份70000元到手56217元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除13783元，每月还款除本金、700元利息外，还需缴纳1050元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计7683元）。后被害人李某2还款10期共计76830元。该起事实侯帆提成340元，被告人陈子磊提成210元。诈骗既遂金额为32283元，未遂金额为3696元。 30、2017年12月，被害人卢某2由侯帆接洽，将其车辆抵押，签订一份65000元到手49598元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除15402元，每月还款除本金、650元利息外，还需缴纳975元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计7142元），后被害人卢某2还款11期共计78562元。该起事实后续催款由被告人金思太执行。诈骗既遂金额为34377元，未遂金额为1725元。 31、2017年12月，被害人祁某由被告人孙璋接洽，被告人泮丹丹负责合同签订、催款，将其宝马轿车抵押，签订一份125000元到手92308元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除32692元，每月还款除本金、1250元利息外，还需缴纳1875元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计13642元）。被害人祁某归还3期，后被肆意认定违约并被拖车，后被告人应益锋从被害人祁某处索要拖车费、后续还款金额等共计150000元。诈骗金额为42368元，敲诈勒索金额为56250元。 32、2017年12月，被害人金某1由被告人金思太接洽，将其起亚轿车抵押，签订一份54000元到手40760元共计还款24期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除13240元，每月还款除本金、540元利息外，还需缴纳810元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计3700元），后被害人金某1还款12期共计44400元。诈骗既遂金额为30640元，未遂金额为17400元。 33、2018年1月26日，被害人邱某由被告人陈深接洽，被告人泮丹丹负责合同签订，签订一份110000元到手85633元共计还款24期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除24367元，每月还款除本金、1100元利息外，还需缴纳1650元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计7433元），后被害人邱某还款9期共计66897元。诈骗既遂金额为50017元，未遂金额为42742元。该起事实侯帆提成500元，被告人陈子磊提成370元。期间，被害人邱某被肆意认定违约并被拖车，被告人应益锋从被害人邱某处索要拖车费15000元。 34、2018年1月，被害人范某由被告人汪俊文接洽，签订一份135000元到手100700元共计还款24期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除29300元，每月还款除本金、利息外，还需缴纳2025元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计9100元）。后被害人范某共计还款140925元。诈骗金额为40225元。该起事实侯帆提成600元，被告人陈子磊提成405元。 35、2018年1月，被害人彭某由被告人李东东接洽，签订一份65000元到手42545元共计还款6期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费扣除22455元，每月还款除本金、利息外，还需缴纳975元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计12558元）。后被害人彭某还款6期共计75348元。诈骗金额为32803元。 36、2018年1月，被害人马某1由被告人应益锋接洽，将其宝马车抵押，签订一份150000元到手123650元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除26350元，每月还款除本金、1500元利息外，还需缴纳2250元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计16350元）。后被害人马某1还款12期共计196200元。诈骗金额为72550元。 37、2018年1月，被害人章某由被告人金思太接洽，被告人泮丹丹负责合同签订、催款，签订一份90000元到手70975元共计还款18期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除19025元，每月还款除本金、900元利息外，还需缴纳1350元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计7350元）。被害人章某还款12期共计88150元（其中一期归还7300元）。该起事实被告人陈子磊提成270元。诈骗既遂金额为47175元，未遂金额为14150元。 38、2018年1月，被害人黄某3由被告人赵阳接洽，被告人斯和泰负责催款，将其奥迪Ａ3汽车签订一份70000元到手56517元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除13483元，每月还款除本金、700元利息外，还需缴纳1050元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计7683元），共计还款5期38415元。诈骗既遂金额为22733元，未遂金额12946元。 39、2018年3月，被害人毛某由被告人斯和泰接洽，将其浙Ｇ1××××大众轿车抵押，签订一份70000元到手55817元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除14183元，每月还款除本金、700元利息外，还需缴纳1050元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计7683元）。后被害人毛某共计还款77464元（已扣除退回的12683元）。 40、2018年3月，被害人傅某由被告人朱东岩接洽，将其大众轿车抵押，签订一份85000元到手68342元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除16658元，每月还款除本金、850元利息外，还需缴纳1275元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计9308元）。后被害人傅某共计还款100371元。诈骗金额为32029元。 41、2018年4月22日，被害人马某2由被告人姜斌接洽，签订一份90000元到手73625元共计还款6期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除16375元，每月还款除本金、900元利息外，还需缴纳1350元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计17350元），后被害人马某2还款6期共计104100元。诈骗金额为30475元。期间，被害人马某2被肆意认定违约并被拖车，被告人应益锋、姜斌从被害人马某2处索取15000元拖车费。 42、2018年4月，被害人朱某2由被告人朱东岩接洽，被告人斯和泰负责家访，签订一份30000元到手22250元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除7750元，每月还款除本金、300元利息外，还需缴纳450元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计3350元）。被害人朱某2共计还款36050元（已扣除退回的800元）。诈骗金额为13800元。 43、2018年4月，被害人郭某由被告人斯和泰接洽，将其奔驰轿车抵押，签订一份200000元到手165000元共计还款24期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除35000元，每月还款除本金、2000元利息外，还需缴纳3000元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计13433元）。后被害人郭某还款13期共计174629元。诈骗既遂金额为101300元，未遂金额56092元。 44、2018年4月，被害人谢某2由被告人姜斌接洽，被告人斯和泰负责家访，被告人泮丹丹负责合同签订，将其哈弗车抵押，签订一份35000元到手24658元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除10342元，每月还款除本金、350元利息外，还需缴纳525元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计3892元），共计还款42812元。诈骗金额18154元。 45、2018年4月，被害人蒋某由郭健航接洽，将其奥迪Ａ6轿车抵押，签订一份100000元到手80467元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除19533元，每月还款除本金、1000元利息外，还需缴纳1500元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计10933元）。被害人蒋某归还4期后被肆意认定违约并被拖车，被告人应益锋向被害人索要1期还款额及拖车费6000元合计16933元，后被害人蒋某继续还款3期，除拖车费之外共还款8期合计87464元。诈骗既遂金额为40333元，未遂金额10396元。 46、2018年4月，被害人许某由被告人姜斌接洽，被告人泮丹丹负责合同签订，将其奔驰轿车抵押，签订一份90000元到手71250元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除18750元，每月还款除本金、900元利息外，还需缴纳1350元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计9850元），后被害人许某还款12期共计118200元。诈骗金额为46950元。 47、2018年5月，被害人李某2由被告人金思太接洽，将其妻子的起亚轿车抵押，签订一份50000元到手39383元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除10617元，每月还款除本金、500元利息外，还需缴纳750元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计5517元）。后被害人李某2被肆意认定违约并被拖车，被告人应益锋从被害人李某2处索要6600元拖车费和26400元还款金额。被害人李某2除拖车费6600元外，共计还款49653元。诈骗金额为10270元。 48、2018年5月底，被告人张桦在明知被告人金思太在金华信隆公司从事套路贷活动的情况下，仍为其介绍客户即被害人李某3，签订了一份95000元到手72796元共计还款6期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除22204元，每月还款除本金、950元利息外，还需缴纳1425元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计18308元）。后被害人李某3还款6期共计109848元。诈骗金额为37052元。被告人张桦从中收取中介费等费用共计6750元。期间，被害人李某3被肆意认定违约并被拖车，被告人应益锋从被害人李某3处索要拖车费18000元。 49、2018年5月，被害人陈某3由被告人斯和泰接洽，将其路虎越野车抵押，签订一份200000元到手165433元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除34567元，每月还款除本金、2000元利息外，还需缴纳3000元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计21767元）。后被害人陈某3共计还款9期195903元。诈骗既遂金额为80467元，未遂金额为15300元。 50、2018年5月，被害人徐某2被告人陈子磊接洽，签订一份120000元到手100000元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除20000元，每月还款除本金、利息外，还需缴纳1800元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计13100元）。后被害人徐某3还款5期共计65500元。诈骗既遂金额为35500元，未遂金额为21700元。 51、2018年5月，被害人余某2由被告人姜斌接洽，被告人泮丹丹负责合同签订，将其宝马轿车抵押，签订一份145000元到手125242元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除19758元，每月还款除本金、1450元利息外，还需缴纳2175元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计15808元）。后被害人余某2还款8期共计126464元。诈骗既遂金额为49558元，未遂金额为14896元。 52、2018年5月，被害人金某2由被告人朱东岩接洽，将其大众朗逸轿车抵押，签订一份34000元到手24897元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除9103元，每月还款除本金、340元利息外，还需缴纳510元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计3783元），后被害人金某2最终还款9期共计34047元。诈骗既遂金额为17653元，未遂金额为2846元。期间，被害人金某2被肆意认定违约并被拖车，被被告人应益锋索要拖车费4000元。 53、2017年11月，被害人雷某由被告人汪俊文接洽，签订一份160000元到手130717元共计还款18期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除29283元，每月还款除本金、1600元利息外，还需缴纳2400元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计12989元）。后被害人雷某还款18期共计230101元。诈骗金额为99384元。该起事实经理侯帆提成740元，被告人陈子磊提成480元。 54、2018年5月，被害人徐某4由被告人斯和泰接洽，被告人朱东岩负责家访，将其传祺越野车抵押，签订一份65000元到手51358元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除13642元，每月还款除本金、650元利息外，还需缴纳975元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计7142元）。被害人徐某4还款6期后被被告人应益锋肆意认定违约并拖车，后被害人徐某4一次性支付40000元结清欠款。诈骗既遂金额为31494元。 55、2018年5月，被害人韦某由被告人姜斌接洽，将其车辆抵押，签订一份70000元到手41117元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费、违章费等名义扣除28883元，每月还款除本金、700元利息外，还需缴纳1050元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计7683元）。后被害人韦某还款4期共计30849元。诈骗既遂金额为36283元，未遂金额为14796元。 56、2018年4月，被害人刘某1由被告人姜斌接洽，将其车辆抵押，签订一份120000元到手97400元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费、违章费等名义扣除22600元，每月还款除本金、1200元利息外，还需缴纳1800元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计13100元），后被害人刘某1还款141100元。诈骗既遂金额为53700元，未遂金额为6100元。期间，被害人刘某1被肆意认定违约并被拖车，被告人应益锋、姜斌从被害人刘某1处索要拖车费10000元。 57、2018年5月，被害人黄某4由被告人泮丹丹接洽，签订一份95000元到手76608元共计还款12期的借款合同，扣除的18392元为手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除，每月还款除本金、950元利息外，还需缴纳1425元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计10392元）。后被害人黄某4还款7期共计72744元。诈骗既遂金额为35717元，未遂金额为12375元。 58、2018年5月，被害人王某6由李艳雯接洽，将其宝马车抵押，签订一份110000元到手86583元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除23417元，每月还款除本金、1100元利息外，还需缴纳1650元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计12017元）。后被害人王某6还款8期共计96136元。诈骗既遂金额为46217元，未遂金额为11400元。 59、2018年2月，被害人虞某由被告人朱东岩接洽，被告人泮丹丹负责合同签订，将其宝马轿车抵押，签订一份100000元到手85854元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除14146元，每月还款除本金、1000元利息外，还需缴纳1500元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计10933元），被害人虞某还款5期后一次性还款76000元，共计还款130665元。诈骗金额为44811元。该起事实经理侯帆提成450元，被告人陈子磊提成300元。期间，被害人虞某被肆意认定违约并被拖车，后被被告人应益锋索要拖车费5000元。 60、2018年6月，被害人廖某由被告人斯和泰接洽，签订一45000元到手35025元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除9975元，每月还款除本金、450元利息外，还需缴纳675元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计4975元）。2018年11月，廖某妻子陈冬梅还款35000元到信隆公司账户。后被害人廖某及其妻子陈冬梅还款共计54925元。诈骗金额为19900元。期间，被害人廖某被肆意认定违约并被拖车，被告人朱东岩、斯和泰在被告人应益锋授意下向被害人廖某索要拖车费3000元。 61、2018年6月，被害人楼某3由被告人陈深接洽，将其宝马汽车抵押签订一份165000元到手134525元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除30475元，每月还款除本金、1650元利息外，还需缴纳2475元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计17975元）。后被害人楼某3还款5期共计89875元。诈骗既遂金额为51600元，未遂金额为29575元。 62、2018年7月，被害人刘某2由周少帅接洽，签订了一份103000元到手83762元共计还款12期的借款合同，以手续费、保证金、家访费、风险费等名义扣除19238元，每月还款除本金、利息外，还需缴纳1545元管理费及100元ＧＰＳ使用费（共计11258元）。后被害人刘某2还款9期共计101322元。诈骗既遂金额为43313元，未遂金额为8021元。 63、2019年1月，被害人史某由被告人斯和泰接洽，签订一份35000元到手29050元，每月还款利息、停车费1200元的借款合同，扣除的5950元为介绍费、服务费等名义，由被告人朱东岩负责催款。后被害人史某还款2月共2400元至被告人朱东岩账户。诈骗金额为8350元。现被害人史某已将差额部分26650元退至义乌市公安局。 被告人应益锋、朱东岩、姜斌于2019年8月1日被警方抓获；被告人连升凤于2019年8月20日被警方抓获；被告人金思太于2019年9月11日被警方抓获；公安机关在办理本案的过程中发现被告人斯和泰因犯危险驾驶罪在义乌市看守所服刑，后于2019年9月15日将其抓获；被告人张桦于2019年9月22日经公安机关口头传唤后到案；被告人赵阳于2019年10月5日经公安机关口头传唤后到案；被告人高景亮于2019年10月24日被警方抓获；被告人陈深于2019年10月25日经公安机关口头传唤后到案；被告人陈子磊、汪俊文于2019年11月11日被警方抓获；被告人孙璋于2019年11月12日被警方抓获；被告人泮丹丹于2019年11月13日被警方抓获；被告人李东东于2019年12月15日被警方抓获。被告人陈子磊、汪俊文规劝并陪同同案犯陈某5于2020年5月18日主动到公安机关投案。 公安机关从被告人姜斌处扣押苹果手机一只、从被告人应益锋处扣押苹果手机一只、从被告人连升凤处扣押华为手机一只、从被告人斯和泰处扣押手机一只、从被告人高景亮处扣押ＯＰＰＯ手机一只、从被告人朱东岩处扣押电脑一台；从庄某处扣押浙ＪＵ××××号奔驰汽车一辆。 被告人孙璋、陈子磊、汪俊文、张桦已分别退赃5万元、3万元、3万元、0.675万元；2019年8月22日，罗某2将被告人连升凤在被抓获前存放在其处的50万元上交至公安机关；以上款项均被义乌市公安局扣押。 案件审理过程中，被告人泮丹丹向原审法院退赃6万元，并取得被害人王某1、王某4、孙某、黄某4、虞某的谅解；被告人金思太、陈深各向原审法院退赃2万元。 被告人应益锋、姜斌、斯和泰、泮丹丹、朱东岩、金思太、李东东、陈深、陈子磊、孙璋、汪俊文、高景亮、赵阳、张桦均自愿认罪认罚，同意公诉机关分别提出的对被告人应益锋诈骗罪判处有期徒刑十三年，并处罚金，敲诈勒索罪判处有期徒刑七年，并处罚金，合并执行有期徒刑十三年四个月至十六年，并处罚金；对被告人姜斌诈骗罪判处有期徒刑四年至六年，并处罚金，敲诈勒索罪判处有期徒刑一年至一年四个月，并处罚金，合并执行有期徒刑四年至七年，并处罚金；对被告人斯和泰判处有期徒刑四年至七年，并处罚金；对被告人泮丹丹判处有期徒刑四年至六年，并处罚金；对被告人朱东岩判处有期徒刑三年至五年，并处罚金；对被告人金思太判处有期徒刑三年至四年，并处罚金；对被告人李东东判处有期徒刑一年十个月，并处罚金；对被告人陈深判处有期徒刑一年十个月，并处罚金；对被告人陈子磊判处有期徒刑三年至五年，并处罚金；对被告人孙璋判处有期徒刑二年六个月，并处罚金；对被告人汪俊文判处有期徒刑一年八个月，并处罚金；对被告人高景亮判处有期徒刑一年八个月，并处罚金；对被告人赵阳判处有期徒刑一年，并处罚金；对被告人张桦判处有期徒刑一年，并处罚金的量刑建议，且在认罪认罚具结书上签字具结。 另查明，被告人连升凤在公诉机关变更起诉前（指控其系从犯）自愿认罪认罚，同意公诉机关提出的对其判处有期徒刑五年至八年，并处罚金的量刑建议，且在认罪认罚具结书上签字具结。 据此，原审依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第二十三条、第六十八条、第六十七条第三款、第七十二条第一款和第三款、第七十三条第二款和第三款、第五十二条、第五十三条、第七十条、第六十九条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，作出如下判决：一、被告人应益锋犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币三十五万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币二十万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑十六年，并处罚金人民币五十五万元。二、被告人连升凤犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币二十万元。三、被告人斯和泰犯诈骗罪，判处有期徒刑五年八个月，并处罚金人民币十二万元；与前罪所判拘役四个月，并处罚金人民币八千元并罚，决定执行有期徒刑五年八个月，并处罚金人民币十二万八千元。四、被告人姜斌犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十二万元。五、被告人泮丹丹犯诈骗罪，判处有期徒刑五年四个月，并处罚金人民币十二万元。六、被告人朱东岩犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元。七、被告人金思太犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币八万元。八、被告人李东东犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币四万元。九、被告人陈深犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币四万元。十、被告人陈子磊犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元。十一、被告人孙璋犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币六万元。十二、被告人汪俊文犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币四万元。十三、被告人高景亮犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币四万元。十四、被告人赵阳犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。十五、被告人张桦犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。十六、扣押在案的被告人赃款合计人民币743400元，依法发还相关被害人；涉案的其他违法所得，责令各被告人在其责任范围内依法退赔给各被害人。十七、扣押在案的被告人手机、电脑予以没收，由扣押单位义乌市公安局上缴国库；扣押在案的其他财物由公安机关依法处理。 被告人应益锋上诉称，诈骗部分属于正常的民间借贷，其没有虚构事实、隐瞒真相，没有刻意制造违约，不构成套路贷诈骗，不能定性为涉恶。敲诈勒索是套路贷的一种，应属诈骗罪，故其不构成敲诈勒索罪。原判量刑畸重，其是初犯，请求从轻处罚。 辩护人辩护提出，1.对原判认定应益锋构成诈骗罪无异议。2.关于原判认定的敲诈勒索罪，应益锋为牟取不法经济利益针对同一被害人收取“拖车费”等费用，属于实施套路贷过程中的整体行为，且其在被害人出现违约后依照合同使用备用钥匙将车开走的行为，不属于使用暴力或威胁手段，对此以诈骗罪定性更为适宜。3.原判量刑过重，部分被害人存在违约情形，本身具有过错；应益锋系初犯、偶犯，具有坦白情节，自愿认罪认罚；其妻子连升凤亦被追究刑事责任，家中尚有两名年幼子女需抚养，请求对其减轻处罚。 被告人连升凤上诉称，原判量刑过重。其系从犯，所起作用极小；其未参与到每起诈骗行为中，仅根据要求收、汇款，不能将全案犯罪金额认定为其的既遂、未遂金额；其系初犯、偶犯，主观恶意不大，且如实供述，认罪态度好；其有两个年幼的孩子需要抚养。请求从轻处罚。 辩护人辩护提出，对原判认定连升凤构成诈骗罪无异议。连升凤系从犯，具有坦白情节，且其属初犯、偶犯，鉴于其悔罪表现并考虑其与丈夫应益锋均在押，家中有两名未成年子女无人照顾，请求对其从轻或减轻处罚。 被告人斯和泰上诉称，原判认定其犯诈骗罪，罪名不当，向社会不特定对象发放贷款的行为应以非法经营罪定罪处罚。对原判作出的恶势力集团定性有异议。案涉第12起胡雷浙案件有借款合同，胡雷浙对能够借到的金额、每期还款的金额等借款合同内容是知情的，被告人没有对胡雷浙实施欺诈行为；案涉第5、38起，其并未去被害人家中催收，仅在还款期限届满前打电话提醒被害人还款；对案涉第11、15、21、42起，其不知情。对原判认定其既遂57万余元、未遂15万余元有异议，即使按原审判决书统计，其既遂金额也只有53万元。 辩护人辩护提出，原判认定斯和泰犯诈骗罪，部分诈骗金额有误：第11起，被害人还款3期，则诈骗既遂金额35900元，未遂金额107700元，且该起案件中，应益锋向被害人索要拖车费的事实即使存在，也没有证据证明斯和泰对此知情；第26起的诈骗金额应为既遂34531.7元，未遂金额3139.25元；第38起的回款10237元由案外人黄海红收取，没有证据证明该款系本案犯罪数额，故诈骗金额应为既遂10601元，未遂金额14841元；第43起的诈骗金额应为既遂85254元，未遂金额72138元；第49起的诈骗金额应为既遂71828元，未遂金额23943元；第15起应剔除一笔500元和一笔6元，诈骗既遂金额应为67560元，且该起案件中，被害人向应益锋支付拖车费的事实即使存在，斯和泰对此也不知情；第44起中部分转账不能排除是同一笔款项的可能性，故应排除三笔被害人还款，诈骗金额应为既遂14697元；第60起的借款数额和还款金额均仅有被害人陈述，没有相应证据予以证实，故诈骗既遂、未遂金额不能确定；第63起中借款合同的还款期限、非法收益无法确定，故诈骗既遂、未遂金额不能确定。综上分析，斯和泰的诈骗既遂金额应为445573.75元，未遂金额为221761.25元。斯和泰没有参与案涉第11、15、21起案件。犯罪过程中，“服务费”由中介方收取，应在本案犯罪金额中剔除。综上，请求对斯和泰的刑期作出调整。 经审理查明，原判认定被告人应益锋、姜斌诈骗、敲诈勒索以及被告人连升凤、斯和泰、泮丹丹、朱东岩、金思太、李东东、陈深、陈子磊、孙璋、汪俊文、高景亮、赵阳、张桦诈骗的事实有被害人陈某1、马某2、楼某1、李某2、祈秋菊、邱某等六十余人的陈述，证人叶某、庄某、应某1、应某2、罗某2、陈某4、泮国连、陈某5的证言，扣押决定书，扣押清单，相关转账记录，银行交易流水，手机转账截图，借条，微信支付交易明细证明，支付宝转账记录，手机微信聊天记录截图，辨认笔录，搜查笔录，搜查视频，电子数据检查笔录，数据光盘，暂扣款票据，刑事判决书，归案情况说明，抓获经过，被告人应益锋、连升凤、姜斌、斯和泰、泮丹丹、朱东岩、金思太、李东东、陈深、陈子磊、孙璋、汪俊文、高景亮、赵阳、张桦的供述，户籍证明等证据证实，上述证据均经庭审出示质证，取证程序合法，所证明的内容客观真实，本院予以确认。 关于上诉理由和辩护意见，本院综合评价如下：1.关于是否构成诈骗罪。经查，被告人应益锋等人假借民间借贷之名，诱使被害人签订“借贷”协议，巧立名目收取“手续费、保证金、家访费、风险费”等多项费用，通过设置套路制造虚假给付痕迹、虚增债务金额，导致被害人受骗，各被告人具有非法占有的目的，构成诈骗罪。“套路贷”诈骗模式明显不符合民间借贷的交易习惯，无论对方是否明知，均不影响对行为人非法占有目的的认定。据此，被告人应益锋提出其不构成诈骗罪的意见，被告人斯和泰提出应定其非法经营罪以及未对案涉第12起的被害人实施欺诈行为的意见，本院均不予采纳。2.关于是否构成敲诈勒索罪。经查，被告人应益锋等人为达到非法占有的目的，在实施“套路贷”过程中肆意认定违约，开走被害人车辆后扣车不还，逼迫被害人付款赎车并勒索拖车费用，根据其行为特征、手段方式，原判认定非法占有的拖车费部分以敲诈勒索罪定罪处罚并无不当。3.关于案涉犯罪组织定性。经查，案涉犯罪组织有明显的纠集者，成员较多，分工明确，该组织成员经常纠集在一起，在金华、义乌区域内多次共同实施诈骗、敲诈勒索犯罪，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会秩序，造成较为恶劣的社会影响，依法认定为恶势力犯罪集团。被告人应益锋、斯和泰对犯罪组织定性的辩解，本院不予采纳。4.关于被告人连升凤的犯罪数额。经查，在案其他被告人的供述、证人应某1的证言、微信支付交易明细、手机微信聊天记录截图等证据与被告人连升凤的供述相互印证，证实被告人连升凤在涉案公司协助应益锋负责管理财务、收发催账信息、联系业务员进行催款、发放员工工资等事务，其为整个犯罪集团的运营提供帮助，故原判根据其从事的工作内容、在犯罪集团中所起的作用大小等认定其诈骗既遂、未遂数额，并无不当。被告人连升凤就其诈骗犯罪数额提出的异议，本院不予采纳。5.关于被告人斯和泰的犯罪事实和数额。经查，（1）被告人斯和泰供述其曾参与案涉第5起、第38起借贷的催收，故原判将相应诈骗数额计入其犯罪数额，并无不当，至于以何种方式催收并不影响对其犯罪数额的认定。（2）相关被害人陈述、被告人朱东岩、高景亮供述及手机转账截图等证据相互印证，证实被告人斯和泰参与案涉第11起、第15起、第21起、第42起借贷的家访并收取300元或500元家访费，且其一审当庭表示对指控的上述几起犯罪事实没有意见，现斯和泰及其辩护人提出斯和泰对该几起事实不知情或未参与的意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。（3）套路贷犯罪的本质特征为非法占有他人财物，应予整体否定性评价，案涉“虚高债务”和以“利息”、“保证金”、“家访费”、“手续费”、“服务费”等各种名目约定的费用，均应计入犯罪数额；已经被被告人实际占有的，以诈骗既遂论处，尚未实际占有的，按未遂论处。原判以此为标准结合被告人斯和泰参与的犯罪事实，确定其诈骗的既遂、未遂数额并无不当。关于案涉第38起，被害人黄某3的陈述、支付宝转账记录、刑事辨认笔录、被告人赵阳的供述等证据相互印证，证实被告人赵阳根据义乌信隆公司财务要求向被害人收取回款10237元，并指示被害人将回款转入赵阳指定支付宝账户的事实，该笔回款应计入犯罪数额；关于案涉第44起，被害人谢某2的陈述、转账记录、聊天记录截图等证据相互印证，证实被害人的还款情况，辩护人提出应排除部分还款的意见不能成立；关于案涉第60起，被害人廖某及其妻陈冬梅的陈述、手机转账截图、刑事辨认笔录等证据相互印证，证实借款数额、还款金额及被扣除的费用，原判据此认定诈骗金额并无不当；关于案涉第63起，被害人史某的陈述、银行交易流水、相关转账记录、刑事辨认笔录、被告人朱东岩的供述等证据相互印证，证实被害人被扣除的费用及其还款数额，原判据此认定诈骗金额并无不当；关于第11起、第15起所涉的拖车费，原判并未计入被告人斯和泰的犯罪金额。综上，被告人斯和泰及其辩护人对其犯罪事实和数额提出的意见，本院不予采纳。6.关于量刑。经查，原判根据全案证据，针对各被告人在共同犯罪中的作用、地位、参与犯罪的程度、犯罪的具体行为、犯罪既遂、未遂数额、社会危害性、归案后的认罪态度等进行综合评价，对各被告人判处的刑罚并无不当。故各上诉人及其辩护人所提原判量刑过重的意见不能成立，本院不予采纳。综上，被告人应益锋、连升凤、斯和泰及其辩护人提出的上诉理由和辩护意见，与查明的事实及法律规定不符，本院均不予采纳。 本院认为，被告人应益锋、连升凤、斯和泰、姜斌、泮丹丹、朱东岩、金思太、李东东、陈深、陈子磊、孙璋、汪俊文、高景亮、赵阳、张桦以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，其中被告人应益锋、连升凤、斯和泰、泮丹丹数额特别巨大，被告人姜斌、朱东岩、金思太、陈深、陈子磊、孙璋、汪俊文数额巨大，被告人李东东、高景亮、赵阳、张桦数额较大，其行为均已构成诈骗罪。被告人应益锋、姜斌以非法占有为目的，勒索他人财物，其中被告人应益锋数额巨大，被告人姜斌数额较大，其行为均已构成敲诈勒索罪。原判认定事实清楚，证据确实充分，定性正确，审判程序合法。被告人应益锋、姜斌一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人斯和泰在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前发现漏罪，应当数罪并罚。原判根据各被告人在共同犯罪中的作用、地位，结合各被告人的犯罪事实、性质、情节及其归案后的认罪态度等逐一进行量刑，在量刑时已对各被告人所具有的从轻、减轻处罚情节予以考量，并无不当。被告人应益锋、连升凤、斯和泰所提上诉理由及其辩护人所提辩护意见均不能成立，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下： 驳回被告人应益锋、连升凤、斯和泰的上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审 判 长  金 峰 审 判 员  杜月婷 审 判 员  薛焕梅 二〇二一年二月十九日 代书记员  范梦雅 36- 37-