文书内容湖北省武汉市武昌区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0106刑初689号公诉机关湖北省武汉市武昌区人民检察院。被告人姚超，男，1987年11月23日出生于湖北省武汉市，汉族，中专文化，新华人寿保险股份有限公司武汉中心支公司职工，户籍地湖北省武汉市武昌区。因涉嫌挪用资金，于2019年12月12日投案，当日被武汉市公安局武昌区分局刑事拘留，2020年1月10日被逮捕，现羁押于武汉市武昌区看守所。指定辩护人殷德豹，湖北九通盛律师事务所律师。湖北省武汉市武昌区人民检察院以昌检二部刑诉〔2020〕126号起诉书指控被告人姚超犯诈骗罪、职务侵占罪，于2020年9月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2021年1月20日开庭，公开审理了本案。湖北省武汉市武昌区人民检察院指派检察员高素出庭支持公诉，被告人姚超及其辩护人到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，现已审理终结。湖北省武汉市武昌区人民检察院指控：被告人姚超为位于本市武昌区中南路2号中建广场8座19-21楼的新华人寿保险股份有限公司武汉中心支公司员工，并被公司派驻本市洪山区红霞村邮局代理销售保险网点从事业务。2018年上半年至2019年12月，被告人姚超在本市洪山区红霞村邮局以为客户推荐理财产品为由，谎称帮助客户购买理财产品，取得吴某2等人的信任，骗取吴某2等多名客户支付的人民币121.6万元用于网络赌博。在此期间，被告人姚超还利用代为收取保险客户续保费的职务便利，收取周某、闵某、赵某、张蝶四人续保费共计人民币8万元用于网络赌博。2019年12月12日，被告人姚超主动到公安机关投案，如实供述了上述事实。其家属已代为退出部分赃款给被害人。指控上述事实，公诉机关提供有：1.公安机关出具的到案经过、破案经过；2.银行流水；3.书证；4.证人证言；5.报案材料及陈述；6.被告人姚超的供述及辩解等予以证实。公诉机关认为，被告人姚超以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，已构成诈骗罪。被告人姚超身为公司企业职工，利用职务上的便利，将本单位资金非法占为己有，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款的规定，已构成职务侵占罪。被告人姚超犯数罪，依照《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚。被告人姚超主动到案后，如实供述犯罪事实，系自首，可以从轻或者减轻处罚。提请本院依法追究其刑事责任。被告人姚超对起诉书指控的犯罪事实无异议，当庭自愿认罪。辩护人对起诉书指控事实和罪名均无异议，认为被告人姚超系自首且无前科劣迹，案发后家属退还部分赃款，请求对其从轻处罚。经审理查明，被告人姚超自2016年3月1日入职新华人寿保险股份有限公司武汉中心支公司（位于本市武昌区中南路2号中建广场B座19-21楼），受公司指派在本市洪山区红霞村邮局从事保险销售工作。姚超于2018年年初至2019年12月，向客户推荐理财产品时，借帮助客户办理购买理财业务之机，将客户资金转入其本人控制的账户，以此骗取吴某2等多人资金，共计人民币121.6万元（以下币种均为人民币）。其间，姚超利用为客户办理保险服务的职务便利，将收取周某、闵某、赵某、张蝶四人续缴保险费共计8万元据为己有。姚超将上述资金均用于网络赌博，挥霍殆尽。2019年12月12日，姚超到公安机关投案，并如实供述了上述事实。案发后姚超家属代为退赔37.9万元给部分被害人。认定上述事实的证据有：1、公安机关出具的到案经过，证实被告人姚超因涉嫌职务侵占主动向公安机关投案。2、新华人寿保险股份有限公司武汉中心支公司营业执照，证实新华人寿保险股份有限公司武汉中心支公司住所地、经营情况。3、劳动合同及入职信息材料，证实姚超与新华人寿保险股份有限公司湖北分公司之间劳动关系。4、被害人报案及陈述：（1）吴某2：2018年12月，到邮局去准备取到期的定期10万元，邮政工作人员（姚超）向我介绍一个利息高的定期，他拿出自己的手机操作，我告诉他我的存折密码。2019年3月份我另一笔定期5万元也到期，在邮政也是这个工作人员帮我操作。2019年10月，同一方式我又让他帮我存了11万。随后派出所打电话我，我才知道被骗了。（2）熊春英，陈述受骗经历同上，被骗金额为21万元。（3）熊某，陈述受骗经历同上，被骗金额为10万元。（4）吕青，陈述受骗经历同上，被骗金额为10万元。（5）丁世英，陈述受骗经历同上，被骗金额为2.9万元。（6）许建设，陈述受骗经历同上，被骗金额为3万元。（7）徐志雄，陈述受骗经历同上，被骗金额为8万元。（8）叶玉清，陈述受骗经历同上，被骗金额为5万元。（9）张忠祥，陈述受骗经历同上，被骗金额为26.7万元。（10）黄玉银，陈述受骗经历同上，被骗金额为3万元。（11）郭光英，陈述受骗经历同上，被骗金额为6万元。（12）周某：2017年10月21日我到红霞村邮政购买新华保险，后来觉得不划算，2018年保费就没有交，2019年我准备办理退保，姚超告诉我会损失本金，要我把2018年应交的2万元保费存入银行卡（按他的要求改密码为111111），然后交给他，他可以帮我办理不损失本金。过了几天保险公司打电话说我们保费还没交，我去问姚超，他说还需要存2万到2020年8月就可以把本金和前三年的利息都给我，并且嘱咐我不要把这事跟别人说。后来我就交给姚超2万元保费。后来再找他时才知道他投案自首了。（13）闵某：我2016年在红霞邮局买了新华保险公司的保险，2018年在姚超处办理了续费，2019年7月份左右保险马上超过复效期，姚超说帮我办理，让我交4万元，我只转了2万元给他，后来发现他被刑拘。（14）赵某：我2017年买了新华保险公司的保险，后来过期未续费，邮政局的姚超说可以帮我办理，分两次总共转给他3万元。（15）张蝶：2019年1月我联系姚超咨询保险续费的事，他说可以帮我代办，然后我通过支付宝转账1万元给他，后来一直没给发票我，直到接到公安机关通知。5、银行转账记录、支付宝转账记录、微信转账记录、保险单，内容与上述被害人陈述被骗金额一致。6、证人齐某（新华保险公司工作人员）证言：2019年11月接到红霞村邮政网点反映客户高某在系统中查无理财信息，经询问姚超坦白其私自收取10余名客户资金140余万元，用于网络赌博。姚超随后到公安机关自首。姚超是新华保险员工，负责红霞村邮政网点售后服务工作有2年多。他没有销售保单资格。姚超2016年3月1日入职新华保险签订劳动合同，他在红霞邮政银行做售后服务。姚超案发后受害人多次上公司反映生活困难，希望公司给予帮助。我们公司出于人道联系姚超家属，让其筹集资金弥补受害人损失。目前姚超的母亲筹集近20万元委托新华保险赔偿给比较困难的受害人。7、证人吴某1（红霞村邮政银行网点经理）证言：姚超是新华人寿售后服务员工，我们和新华保险是合作关系，出售新华保险的指定理财产品，姚超在我们这里做新华保险的售后服务。邮政和新华的理财产品都是由我们邮政银行出售、前台办理业务，姚超只负责保险售后，没有销售邮政银行理财产品资格。8、证人曹某证言：和姚超是新华保险公司的同事，他在红霞村工作，我在江汉的网点，他是我的前辈我比较信任他。姚超以前赌博2018年下半年开始经常找我借钱每次几千，说是周转一下，他按照约定都还了。（通过查询与姚超有几次5-10万元的大额转账）这是姚超以还钱的名义问我要卡号，并直接转账给我，要求我扣除他欠的钱以后及时把多的钱转给他，他说是他妈搞的钱只能转邮政卡，而他又没有。大额转账3、4次。曹某提供的与姚超微信聊天记录，印证姚超借款、赌博输钱、还钱、提供转账卡号等内容。9、姚超支付宝账单、银行流水，印证其收受被害人资金情况。10、公安机关出具补充说明及情况说明，明确熊春英、熊某、吴某2、吕青转账给姚超资金流向情况；姚超家属退赔被害人的情况。11、被告人姚超的供述与辩解，我是新华人寿公司员工，派驻在洪山区黄家湖红霞村邮政储蓄银行工作，着邮政储蓄银行工作服。2018年年初网上赌博输钱，我开始向客户介绍理财产品，私自收取17名客户资金，全部用于网上赌博输光了，是澳门金沙赌博网站玩打鱼。我因为在邮局工作穿邮局工作服，有邮局的投资理财业务项目，就向客户介绍然后将款项转入自己账户。理财项目是邮局的，和新华保险没关系，项目真实，但钱我转到自己的个人账户。有少部分客户保险续费，因为可以次年补交我就将这笔钱转入自己账户。我在红霞村邮局上班时，客户从邮政储蓄手机银行里选定理财产品确定购买，我就把手机切换到转账界面输入自己账户，交给客户输入密码转账，客户以为是购买理财产品实际转账到我的银行账户（本人工行、浦发卡）。这样共收取17人147.5万元。这中间有4人共9万元是交续保的钱，因为2年都可以续保我就私自用了，现在还没有到期，张蝶1万、闵某2万、赵某3万元、周某3万元（1万为月息1千借款）。续保费没有签合同公司也不知情。现在我没有钱还。以上证据均由公诉机关提交，经庭审举证、质证，证据来源合法、客观真实并相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人姚超以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取被害人资金，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人姚超身为公司人员，利用职务便利，将本单位资金非法占为己有，数额较大，其行为已构成职务侵占罪。公诉机关指控被告人姚超的罪名成立，本院予以支持。被告人姚超犯数罪，应当数罪并罚。被告人姚超多次实施诈骗、职务侵占行为且资金用于赌博，可以酌情从重处罚。被告人姚超主动投案并如实供述诈骗犯罪事实，是自首，可以从轻处罚。其家属代为退出部分赃款，可以酌情从轻处罚。对辩护人的相关意见予以采纳。公诉机关建议对其犯诈骗罪在有期徒刑七至八年间量刑、犯职务侵占罪判处有期徒刑七个月，并处罚金的量刑意见适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十一条第一款、第六十九条、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人姚超犯诈骗罪，判处有期徒刑七年二个月，并处罚金人民币七千元；犯职务侵占罪，判处有期徒刑七个月；决定执行有期徒刑七年四个月，并处罚金人民币七千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月12日起至2027年4月11日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。）二、责令被告人姚超于本判决生效之日起向被害人退还剩余赃款（被害人损失明细详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  魏筱霞人民陪审员  王革梅人民陪审员  陈凤兰二〇二一年二月一日书 记 员  张映兰            姚超案受害人损失、赔偿明细表（单位：万元）                  序号              被害人              联系方式              被骗金额              已退赔金额                  1              丁世英              15327226957              2.9              2.9                  2              吕青              13397191846              10              4                  3              熊春香              15327406500              10                                 4              熊春英              18963957460              21                                 5              许建设              15002710398              3              4                  6              吴菊英              15926387922              26                                 7              徐志雄              15527326321              8              6                  8              叶玉清              15527326321              5              4                  9              张忠祥              13397191846              26.7                                 10              黄玉银              15071157238              3              3                  11              郭光英              15827055328              6              6                  12              周池军              13349951151              2              2                  13              闵运隆              13407119729              2              2                  14              赵忠运              13720183228              3              3                  15              张蝶              15994209024              1              1                                                小计              129.6              37.9