山西省夏县人民法院刑事判决书（2021）晋0828刑初4号公诉机关山西省夏县人民检察院。被告人史玉贵，男，1981年5月13日出生,汉族，初中文化程度，农民，户籍所在地山西省运城市夏县，住夏县。2017年9月25日因犯妨害信用卡管理罪被山东潍坊市中级人民法院判处有期徒刑两年两个月,2019年11月23日刑满释放。因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年9月24日被夏县公安局传唤到案，2020年9月25日被夏县公安局刑事拘留，2020年9月30日经夏县人民检察院批准逮捕，同日被夏县公安局执行逮捕，现羁押于新绛县看守所。辩护人王学光。被告人秦建祥，男，1980年9月13日出生，汉族，初中文化程度，农民，户籍所在地山西省运城市夏县，住夏县。因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年9月15日被夏县公安局取保候审，2020年12月14日被夏县人民检察院取保候审，2021年1月11日被本院取保候审。辩护人蒋晋峰。被告人张剑华，男，1992年9月25日出生，汉族，初中文化程度，农民，户籍所在地山西省运城市夏县，住夏县。因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年9月30日被夏县公安局取保候审，2020年12月14日被夏县人民检察院取保候审，2021年1月12日被本院取保候审。辩护人姚宝珠。被告人史玉贵收买、非法提供信用卡信息罪、妨害信用卡管理罪，被告人秦建祥收买、非法提供信用卡信息罪，被告人张剑华帮助信息网络犯罪活动罪一案，由夏县人民检察院于2021年1月4日以夏检检二刑诉（2020）72号起诉书向本院提起公诉。本院于2021年1月5日立案受理后，依法适用普通程序，于2021年1月28日公开开庭进行了审理。夏县人民检察院指派检察员李丽出庭支持公诉，被告人史玉贵及其辩护人王学光、被告人秦建祥及其辩护人蒋晋峰、被告人张剑华及其辩护人姚宝珠到庭参加诉讼。本案现已审理终结。夏县人民检察院指控三被告人的具体犯罪事实如下：一、被告人史玉贵、秦建祥收买、非法提供信用卡信息罪和被告人张剑华帮助信息网络犯罪活动罪犯罪事实2020年3月份左右，被告人史玉贵与被告人秦建祥闲聊时告诉秦建祥，通过出卖自己的银行卡、U盾、手机卡、身份信息等东西可以赚钱，用于洗白赌博网站、淘宝刷单等见不得光的钱，被告人秦建祥因疫情期间没收入，便同意出卖自己的银行卡等信息，并将消息告知了张剑华和赵某，二人也均同意出卖自己的银行卡等信息。之后秦建祥带张剑华、赵某二人分别用自己实名信息办理了一套银行卡信息，之后由秦建祥将三套卡以每套600元价格转卖给史玉贵，史玉贵再将卡转给他人。其中通过张剑华的银行账户在网络犯罪中转移赃款20余万元。2被告人史玉贵妨害信用卡管理罪犯罪事实2020年9月24日夏县公安局民警持搜查证对被告人史玉贵的私家车和现住址进行搜查时，发现其持有他人银行卡七张、居民身份证两张、联通电话卡一张。案发后，被告人秦建祥和张剑华退回各自违法所得600元。公诉机关认为被告人史玉贵非法持有他人银行卡七张，并买卖他人提供的银行卡、U盾、手机卡、身份等信息资料用于网络犯罪，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款第（二）项和第三款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪和收买非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人秦建祥介绍和买卖自己以及他人信用卡，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七之一第三款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，就当以非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人张剑华买卖用自己身份信息办理的银行卡、U盾、手机卡、身份等信息资料用于网络犯罪，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究其刑事责任。鉴于被告人史玉贵系累犯，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条之规定，应当从重处罚。建议以妨害信用卡管理罪判处被告人史玉贵有期徒刑八个月，并处罚金，以收买、非法提供信用卡信息罪判处被告人史玉贵有期徒刑一年六个月，并处罚金，并数罪并罚；建议以非法提供信用卡信息罪判处被告人秦建祥有期徒刑一年，并处罚金；建议以帮助网络信息犯罪活动罪判处被告人张剑华有期徒刑六个月，并处罚金。特提起公诉，请依法判处。被告人史玉贵对公诉机关指控的罪名和犯罪事实均没有异议，自愿认罪认罚，并在审查起诉阶段签订了认罪认罚具结书。被告人史玉贵的辩护人辩称，侦查机关扣押清单中显示的七张银行卡中有一张是史玉贵本人的，不能将其作为犯罪的依据。起诉书中指控的史玉贵收买三套银行卡不属实，根据史玉贵、秦建祥供述仅收买了两套银行卡。被告人秦建祥对公诉机关指控的罪名和犯罪事实均没有异议，自愿认罪认罚，并在审查起诉阶段签订了认罪认罚具结书。被告人秦建祥的辩护人辩称史玉贵从秦建祥处收买的是银行卡而非信用卡，银行卡不是信用卡。被告人秦建祥不存在窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料，故其不构成非法提供信用卡信息罪。被告人张剑华对公诉机关指控的罪名和犯罪事实均没有异议，自愿认罪认罚，并在审查起诉阶段签订了认罪认罚具结书。被告人张剑华的辩护人辩称张剑华构成帮助信息网络犯罪活动罪的前提是被告人张剑华明知他人利用信息网络犯罪而提供帮助，而张剑华并不明知其提供银行卡的行为是为了帮助他人进行犯罪，故应当查明上游犯罪行为是否成立，对起诉书中指控的20余万元应当查清，才能认定被告人张剑华构成犯罪。经审理查明，三被告人的具体犯罪事实如下：一、被告人史玉贵等人收买、非法提供信用卡信息罪和帮助信息网络犯罪活动罪犯罪事实2020年3月份左右，被告人史玉贵与被告人秦建祥闲聊时告诉秦建祥，通过出卖自己的银行卡、U盾、手机卡、身份信息等东西可以赚钱，用于洗白赌博网站、淘宝刷单等见不得光的钱，被告人秦建祥因疫情期间没收入，便同意出卖自己的银行卡等信息，并将消息告知了张剑华和赵某，二人也均同意出卖自己的银行卡等信息。之后秦建祥带张剑华、赵某二人分别用自己实名信息办理了一套银行卡信息，之后由秦建祥将三套卡以每套600元价格转卖给史玉贵，史玉贵再将卡转给他人。另查明，被告人张剑华出售的账号为×××的银行卡支付结算金额达20余万元。上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据予以证实：1、被告人史玉贵的讯问笔录证实其通过秦建祥收买银行卡、手机卡、U盾的事实。主要内容为：今年三四月份，秦建祥找到我说想挣点钱，我就说可以在QQ上联系一些人，他们收银行卡、手机卡、U盾，可以做无担保贷款，从中挣钱，秦建祥就同意了，之后他就带着他和张剑华、还有一个人所办理的银行卡、手机卡、U盾给了我，秦建祥的我没有收，只收了张剑华和另外一个人所办理的银行卡、手机卡、U盾。之后我就将收的两套银行卡、手机卡、U盾交给了一个收卡的人。2、秦建祥的讯问笔录证实其向史玉贵提供银行卡、手机卡、U盾的事实。主要内容为：2020年3月份我去禹王乡禹王村史玉贵家串门，我给他说最近因为疫情，手头有点紧，想赚点零花钱。史玉贵就给我说有一个办理银行卡赚钱的方法，办理好后能给我点零花钱。我问他：“办理银行卡是干什么用”他说：“就是给赌博平台、淘宝刷单那些见不得光的钱过一下账，把钱给洗白”还让我找其他人办卡给他，我就同意了。之后我就找了和我一起的工友赵某、张剑华。我们三个人办理好银行卡、U盾、手机卡、身份证复印件后，张剑华、赵某都将东西给我了，第二天我就单独在禹王乡禹王村街上给了史玉贵了。史玉贵给了我1800元，每套卡600元，我回去后就给了张剑华、赵某每人600元。我们办理的六张手机卡，其中绑定银行卡的三张给了史玉贵，剩下的三张卡我自己用了，用完后就扔了。3、秦建祥的辨认笔录证实2号男子就是其所说的史玉贵。4、被告人张剑华的讯问笔录证实其将办理的一套银行卡、U盾、手机卡交给绰号“鬼”的工友。主要内容为：2020年3月份我在运城凤凰小区的工程队上干活，一个叫“鬼”的工友说让我办手机卡、银行卡、U盾，可以卖钱，我问他干什么用，他说是帮赌博平台、淘宝刷单、领导贪污的钱过一下，将钱洗白，让我用自己的身份证帮他办理，我就同意了。2020年3月份的一天，“鬼”带着我和另一个工友赵某去运临路菜市场边上的一个联通营业厅办理手机卡，我办了五个联通号码，手机号具体我没有记，是153开头的。赵某办的手机号比我早，我不知道他办了几张。办完手机号后当天，“鬼”就带着我、赵某一起去三门峡办理农业银行卡和U盾，卡密码当时是我设置的，密码是147258。办理好后我就把银行卡与农行卡及U盾、身份证复印件一同给了“鬼”。在这前后，“鬼”还说让我跟他一起去陕西榆林用我的身份证给他朋友办理个营业执照，办理成后给我1000元，我就跟着去了，但不知道什么原因没有办成，回来后，“鬼”说耽误我干活了，给了我1000元。5、张剑华的辨认笔录证实带他办理银行卡、U盾、手机的犯罪嫌疑人“鬼”就是秦建祥。6、证人赵某的询问笔录证实其将一套银行卡、手机卡、U盾卖给秦建祥的事实。主要内容为：2020年3月份我和我村秦建祥、胡张西河头村张剑华在运城干活时，秦建祥说让我们办个银行卡、手机卡、U盾，可以挣个零花钱，我问他办卡干什么用，秦建祥说用来过一下赌博平台、淘宝刷单、领导贪污的钱，在卡上过一下就洗白了。我们三个就一起，由秦建祥开车带我们去运城运临路一家联通营业厅办理了手机卡，联通营业员最多只能办五张，我先办理了四张手机卡，每张充值了10元钱；我办理完后张剑华也办了四五张手机卡；秦建祥当天没有办卡。当天办完手机卡后秦建祥就带着我们去了三门峡办银行卡，我和张剑华在三门峡农业银行每人办了一张银行卡和U盾，办好卡后我就和张剑华将银行卡、U盾、手机卡、身份证复印件一套东西给了秦建祥，不知道秦建祥将东西卖给了谁。手机卡我和张剑华每人给了秦建祥两张，一张由秦建祥本人使用，一张和银行卡配套卖；剩下的手机卡我们自己用，里面的钱用完就将卡扔了。过了一天秦建祥给了我和张剑华一人600元。7、扣押决定书、扣押清单、山西省行政事业单位资金往来结算票据（电子）等证实扣押秦建祥、张剑华、赵某每人600元人民币。8、秦建祥、张剑华、赵某名下联通手机号记录证实使用记录及状态。9、被告人秦建祥中国银行名下客户信息资料、个人客户交易明细证实其银行卡开户信息及使用明细。10、赵某中国农业银行已销户活期账户明细清单、移动电话变更查询、已注销存款账户查询等证实其中国农业银行卡使用情况。11、被告人张剑华个人客户关联合约信息、中国农业银行卡交易明细清单、证实其中国农业银行卡使用情况。12、运城市公安局运公函（2020）463号《关于交办国务院部际联席办下发涉案银行卡账户和涉案手机卡线索核查的通知》证实被告人张剑华、秦建祥涉案银行卡号存在异常使用情况。2被告人史玉贵妨害信用卡管理罪犯罪事实2020年9月24日夏县公安局民警持搜查证对被告人史玉贵的私家车和现住址进行搜查时，发现其持有他人银行卡七张、居民身份证两张、联通电话卡一张。同时查明，被告人秦建祥和张剑华退回各自违法所得600元。上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据予以证实：1、被告人史玉贵的讯问笔录证实其家中和车上有他人银行卡七张、居民身份证两张、联通电话卡一张的事实。2、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单证实在被告人史玉贵家中和车上发现其持有他人银行卡七张、居民身份证两张、联通电话卡一张。3、夏县公安局网安大队出具的情况说明证实未发现扣押银行卡涉及电信诈骗案件。证明本案其他事实的证据：1、被告人史玉贵、秦建祥、张剑华的户籍证明证实各被告人身份信息与起诉书载明一致。史玉贵，男，汉族，出生日期1981年5月13日，居民身份证号码×××，住山西省夏县禹王乡禹王村。秦建祥，男，汉族，出生日期1980年9月13日，居民身份证号码×××，住山西省夏县裴介镇营里村。张剑华，男，汉族，出生日期1992年9月25日，居民身份证号码×××，住山西省夏县胡张乡西河头村。2、受案登记表、立案决定书证实案件来源。3、夏县公安局胡张派出所民警贾建辉、乔睿智出具的到案经过证实被告人史玉贵、秦建祥、张剑华系刑事传唤到案。4、嫌疑人员前科劣迹调查表、刑满释放人员通知书证实被告人史玉贵于2017年9月25日因涉嫌妨害信用卡管理罪被山东省潍坊市中级法院判处有期徒刑两年两个月。被告人秦建祥、张剑华未发现有前科劣迹。上述证据，均经当庭举证、质证，足以认定。本院认为，被告人史玉贵非法持有他人信用卡，数量较大，妨害信用卡管理，同时买卖他人提供的银行卡、U盾、手机卡、身份等信息资料用于网络犯罪，其行为构成妨害信用卡管理罪和收买、非法提供信用卡信息罪。被告人秦建祥收买、非法提供自己及他人信用卡信息资料，其行为构成非法提供信用卡信息罪。被告人张剑华明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供支付结算等帮助，情节严重，其行为构成帮助信息网络犯罪活动罪。公诉机关指控各被告人犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人史玉贵在刑罚执行完毕后五年以内，又犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，依法应当从重处罚。被告人史玉贵的辩护人关于侦查机关扣押清单中显示的七张银行卡中有一张是史玉贵本人的，不能将其作为犯罪的依据的意见，经查，公安机关的扣押清单可以证实在被告人史玉贵家中、车内共扣押银行卡8张，其中一张为史玉贵本人银行卡，其余七张均为他人的银行卡，故对该辩护意见不予采纳。被告人秦建祥的辩护人关于被告人史玉贵从秦建祥处收买的是银行卡而非信用卡，银行卡不是信用卡的意见，经查，根据《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》规定，刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡，故对该辩护意见不予支持。被告人张剑华的辩护人认为上游犯罪尚未查清，被告人张剑华的行为不构成帮助信息网络犯罪活动罪的意见，经查，根据被告人张剑华及同案犯的供述可以证实被告人张剑华明知出售银行卡系为犯罪活动使用，同时公安机关提供的开户线索及账户明细可以证实张剑华出售的银行卡支付结算金额达20余万元，根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用若干法律问题的解释》第十二条规定，被告人的行为构成帮助信息网络犯罪活动罪，故对该辩护意见不予支持。三被告人自愿认罪认罚，可以从宽处罚。公诉机关对三被告人的量刑建议符合本案事实和相关法律规定，本院予以采纳。被告人秦建祥、张剑华系初犯、偶犯，犯罪情节较轻，主观恶性相对较小，案发后积极退赃，悔罪表现明显，经社区评估，适用社区矫正对居住地方无重大不良影响，本院决定对其适用缓刑。故依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款第（二）项及第三款、第二百八十七条之二、第六十五条、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、《中华人民共和刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人史玉贵犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元；犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币一万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2020年9月24日起至2022年9月23日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、被告人秦建祥犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币一万元，追缴非法所得600元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金已预缴。）三、被告人张剑华犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元，追缴非法所得600元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金已预缴。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向运城市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 边婷婷审 判 员 王春峰人民陪审员 张安乐 二〇二一年二月二十五日法官 助理 柴鹏飞书 记 员 张茹茹