福建省南安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）闽0583刑初148号 公诉机关福建省南安市人民检察院。 被告人刘晓彬，男，1991年12月14日出生于福建省南安市，汉族，初中文化，务工，住南安市。曾因犯盗窃罪、抢夺罪，于2011年5月19日被本院判处有期徒刑六年，2015年3月14日刑满释放。现因涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年8月30日被抓获，2020年8月31日被刑事拘留，因本案涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪、帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年10月5日被逮捕。现羁押于南安市看守所。 辩护人黄福忠，福建正成功律师事务所律师。 南安市人民检察院以南检六部刑诉〔2021〕Z16号起诉书指控被告人刘晓彬犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2021年1月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。南安市人民检察院指派检察官陈开艺、检察官助理欧钧毅出庭支持公诉，被告人刘晓彬及其辩护人黄福忠到庭参加诉讼。现已审理终结。 南安市人民检察院指控：被告人刘晓彬事先与许某谈好让许某办理银行卡四件套有偿提供给其。2020年6月17日，被告人刘晓彬驾驶闽Ｃ7××××号小型轿车载许某从南安市九都镇前往梅山镇工商银行网点办理一张工商银行卡（卡号6212××××4645）的手机号码修改，又到邮政储蓄银行网点办理一张邮政银行卡（卡号6221××××8104）及配套Ｕ盾，之后到泉州市丰泽区的平安银行泉州丰泽支行办理一张**安银行卡（卡号6230××××3676）及配套Ｕ盾。办好后，许某将三套银行卡及配套Ｕ盾、手机卡提供给被告人刘晓彬。被告人刘晓彬在对三套银行卡进行试卡后提供给“阿乐”。事后在2020年7月上旬的一天晚上，被告人刘晓彬驾车到许某上班的九都镇剑桥鞋厂拿给许某现金人民币1500元。2020年8月30日17时许，被告人刘晓彬被抓获到案，公安机关依法扣押了其手机两部、农业银行卡一张、电话卡一张。被告人刘晓彬到案后能如实供述自己的主要犯罪事实。 公诉机关提供了被害人陈述、证人证言、辨认笔录及照片、电子数据检查工作记录、现场搜查笔录及照片、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单及照片、银行卡开卡信息、银行账户交易明细、手机照片、通话记录、手机号码机主信息、行车记录图、户籍证明、刑事判决书、刑满释放人员信息、归案经过报告书、被告人的供述等证据材料。公诉机关认为：被告人刘晓彬收买、非法提供他人的信用卡信息，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款的规定，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。公诉机关建议对被告人刘晓彬在有期徒刑一年至一年三个月之间量刑，并处罚金。 被告人刘晓彬对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 其辩护人对公诉机关指控被告人刘晓彬的罪名和事实无异议，提出被告人刘晓彬有以下从轻处罚情节：归案后能如实供述，认罪态度好，系坦白；自愿认罪认罚，真诚悔罪；愿意预缴罚金；主观恶性较小、犯罪情节轻微、社会危害性较小。 经审理查明： 被告人刘晓彬经事先与许某谈好让许某办理银行卡四件套给其，并答应给其好处。2020年6月17日，被告人刘晓彬驾驶闽Ｃ7××××号小型轿车载许某从南安市九都镇前往梅山镇工商银行网点办理一张工商银行卡（卡号6212××××4645）的手机号码修改，又到邮政储蓄银行网点办理一张邮政银行卡（卡号6221××××8104）及配套Ｕ盾，之后到泉州市丰泽区的平安银行泉州丰泽支行办理一张**安银行卡（卡号6230××××3676）及配套Ｕ盾。被告人刘晓彬在对三套银行卡进行试卡后卖给“阿乐”，并付给许某现金人民币1500元。 2020年8月30日17时许，南安市公安局民警在南安市××镇××村中国农业银行网点抓获被告人刘晓彬，并当场查扣其所作案工具黑色ｉＰｈｏｎｅ7Ｐｌｕｓ手机一部。 本案在审理过程中，被告人刘晓彬的亲属自愿代其向本院预缴罚金人民币一万元。 上述事实，有经庭审质证、确认的被害人祖某的陈述、证人吴某、许某证言、辨认笔录及照片、电子数据检查工作记录、现场搜查笔录及照片、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单及照片、银行卡开卡信息、银行账户交易明细、支付宝转账记录、账单详情、取款截图、手机照片、通话记录、手机号码机主信息、行车记录图、户籍证明、刑事判决书、刑满释放人员信息、归案经过报告书、被告人的供述、认罪认罚具结书、交款票据等证据证实，足以认定。 本院认为：被告人刘晓彬收买、非法提供他人的信用卡及相关信息资料，足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关的指控成立。被告人刘晓彬归案后能如实供述其罪行，依法可从轻处罚。被告人刘晓彬自愿认罪认罚，依法可从宽处理。被告人刘晓彬的亲属积极配合其预缴罚金，被告人有悔罪表现，可酌情从轻处罚。被告人的辩护人据此提出对被告人从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关对被告人的量刑建议适当，本院予以采纳。根据本案的犯罪事实、情节和社会危害后果，结合被告人的认罪、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第六十七条第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条，《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，判决如下： 一、被告人刘晓彬犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月30日起至2021年10月29日止。罚金已缴纳。） 二、被告人刘晓彬被扣押的作案工具黑色iPhone7Plus，予以没收，上缴国库，由扣押机关南安市公安局依法办理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  徐会霞 人民陪审员  黄世超 人民陪审员  陈建议 二〇二一年二月三日 书 记 员  陈佳敏 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条被告人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。 最高人民法院最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。