宁波市奉化区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0213刑初67号 公诉机关宁波市奉化区人民检察院。 被告人印军民，男，1955年12月6日出生于浙江省宁波市，汉族，小学文化，住宁波市奉化区。因本案于2019年6月18日被宁波市公安局奉化分局刑事拘留，于同年7月24日被逮捕。现羁押于宁波市奉化区看守所。 辩护人陈晓燕，浙江正雅律师事务所律师，由宁波市奉化区法律援助中心指派。 宁波市奉化区人民检察院以甬奉检刑诉（2020）117号起诉书指控被告人印军民犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院于2020年2月3日立案，于同日中止审理，于2020年4月9日日恢复审理，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁波市奉化区人民检察院指派检察员夏凉、李小平出庭支持公诉，被告人印军民及其辩护人陈晓燕到庭参加诉讼。经公诉机关宁波市奉化区人民检察院建议，本院延期审理二次。现已审理终结。 公诉机关指控： 2009-2011年期间，被告人印军民在本区内以资金周转等为由并采用支付高额利息的方法向王某1、楼某、夏某、王某3、汪某等至少14名不特定公众借款达938万余元，总成损失至少为742万余元。 1.印军民以需要投资、资金周转等名义，陆续向王某1借款共计人民币50万元，期间支付利息约4万元，损失46万元； 2.印军民以需要投资、资金周转等名义，陆续向楼某借款共计人民币80万元未还； 3.印军民通过楼某向王某2借款人民币20万元，支付利息约1万元，后20万元借款由担保人楼某归还王某2； 4.印军民以造房土地出售及招标等名义，陆续向许某借款共计人民币90万元未还； 5.印军民以需要投资的名义，陆续向周某借款共计人民币45万元，期间支付利息约4万元，损失约41万元； 6.印军民以需要投资及高利回报为名，陆续向夏某借款共计人民币120万元，期间支付利息约40万元，归还本金50万元，损失约30万元； 7.印军民向谢某借款50万元，后归还本金30万元，期间支付利息约7万元，损失约13万元； 8.印军民以需要投资为名，向王某3借款人民币200万元，2011年2月1日印军民又借款13万元，期间印军民归还10万元，尚欠203万元未还； 9.印军民以需要投资为名，向吴某借款人民币35万元，后支付利息约3万元并归还本金5万元，损失约27万元； 10.2011年11月15日，印军民以资金紧张为由，向朱某借款人民币30万元未还，期间支付利息4500元； 11.印军民以承包工程需要资金为名，向方某借款人民币50万元，期间支付利息约2万元，后担保人胡某归还方某40万元； 12.印军民通过袁亚军向杨某借款人民币15万元未还； 13.印军民以资金周转为由通过王善军向施某借款40万元，后由王善军归还给施某40万元； 14.印军民以需要资金为名，向汪某借款人民币100万元未还。 公诉机关并向法庭提供了相应的证据以证实指控的事实。公诉机关认为被告人印军民的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人印军民到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。公诉机关建议判处被告人印军民有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。 被告人印军民对公诉机关指控的事实和罪名没有提出异议，自愿认罪认罚。其辩护人提出如下辩护意见：被告人印军民到案后如实供述自己的罪行，自愿认罪，有较好的悔罪表现。辩护人要求对被告人印军民从轻处罚。 经审理查明： 2007-2011年期间，被告人印军民在本区内以资金周转等为由并采用支付高额利息的方法向王某1、楼某、夏某、王某3、汪某等不特定公众借款达938万元，造成损失约772.55万元。 1.印军民以需要投资、资金周转等名义，陆续向王某1借款共计人民币50万元，期间支付利息约4万元，损失46万元； 2.印军民以需要投资、资金周转等名义，陆续向楼某借款共计人民币80万元，支付利息约10万元，本金未还，损失约70万元； 3.印军民通过楼某向王某2借款人民币20万元，支付利息约1万元，后20万元借款由担保人楼某归还王某2； 4.印军民以造房土地出售及招标等名义，陆续向许某借款共计人民币90万元未还； 5.印军民以需要投资的名义，陆续向周某借款共计人民币45万元，期间支付利息约4万元，损失约41万元； 6.印军民以需要投资及高利回报为名，陆续向夏某借款共计人民币120万元，期间支付利息约40万元，归还本金50万元，损失约30万元； 7.印军民向谢某借款50万元，后归还本金30万元，期间支付利息约7万元，损失约13万元； 8.印军民以需要投资为名，向王某3借款人民币200万元，2011年2月1日印军民又借款13万元，期间印军民归还10万元，尚欠203万元未还； 9.印军民以需要投资为名，向吴某借款人民币35万元，后支付利息约3万元并归还本金5万元，损失约27万元； 10.2011年11月15日，印军民以资金紧张为由，向朱某借款人民币30万元未还，期间支付利息4500元，损失29.55万元； 11.印军民以承包工程需要资金为名，向方某借款人民币50万元，期间支付利息约2万元，后担保人胡某归还方某40万元； 12.印军民通过袁亚军向杨某借款人民币15万元未还； 13.印军民以资金周转为由通过王善军向施某借款40万元，后由王善军归还给施某40万元； 14.印军民以需要资金为名，向汪某借款人民币100万元未还。 被告人印军民于2019年6月18日被公安机关抓获到案。 上述事实，有公诉机关提供、并经法庭质证、认证的下列证据证实： 1.被害人王某1的陈述，证明：2011年的时候，印军民跟其说要转贷，向其借款50万元，后一直未还。 2.被害人楼某的陈述、借条，证明：2011年2月，印军民以在王董村开发农居房需要资金周转为由向其借款50万元；2011年6月，印军民又向其借款30万元，借款月利2分，其大概拿到10万元左右的利息，本金未还。其还介绍王某2分两笔共借给印军民20万元，其是担保人，该20万元借款是其还给的王某2。 3.被害人王某2的陈述，证明：2011年，其通过朋友楼某陆续借款给印军民共计人民币20万元，期间拿了几个月的利息。 4.被害人许某的陈述、借条、转账凭证，证明：2011年，印军民向其推荐购买王董村征用土地，其汇给印军明40万元，后印军明又向其借款50万元，一直未还。 5.被害人周某的陈述、借条、转账凭证，证明：2010年左右，印军民以王董村农居小区征地建设需要投资的名义，陆续向其借款共计人民币45万元，期间拿回来三、四万元的利息，本金未还。 6.被害人夏某的陈述、借条，证明：2007年左右通过朋友认识了印军民，印军民以“把钱放他那里赚点利息”和王董村农居小区房子建设需要投资为由，陆续向其借款共计人民币120万元。期间拿回来40万元左右的利息和50万的本金。其知道楼某、许某、吴某、周某等人均借款给印军民。 7.被害人谢某的陈述，证明：2011年的时候，其借给印军民50万元钱，从印军民处陆续拿回来30万元本金。期间还拿过6、7万元的的利息。 8.被害人王某3的陈述，证明：2011年左右，印军民以王董村买地需要投资为名，向其借款人民币200万元，后通过其丈夫转账给印军民200万元。2011年2月1日其还借给印军民13万元。其从印军民处要回来10万元。 9.被害人吴某的陈述，证明：其通过夏某认识的印军民，夏某介绍其到印军民处放点钱赚取利息。印军民以搞房地产需要投资为名，向其借款人民币35万元，后其拿回来3万元左右的利息和5万元本金。 10.被害人朱某的陈述、借条、银行记录，证明：2011年11月15日，印军民以王董村安置小区建设资金紧张为名，向其借款人民币30万元未还，利息一分五厘。 11.被害人方某的陈述，证明：2011年左右，印军民以承包工程需要资金为名，向其借款人民币50万元，胡某做担保人，后从胡某处拿回来40万元。 12.被害人杨某的证言、银行记录，证明：2011年10月，其经袁亚军介绍借款15万元人民币给印军民，后印军民逃走钱没拿回来。 13.被害人胡某的陈述，证明：印军民以征地需要资金为名，向方某借款人民币50万元，其做担保人。后其还了方某40万元。 14.被害人施某的陈述，证明：2011年，其朋友王善军让其借给印军民40万元以便印军民周转一下，后该笔40万元系王善军还给他的，印军民有无还给王善军其不知道。 15.被害人汪某的陈述、借条，证明：2007年的时候其通过王善军认识了印军民，印军民以王董村小革水农民集资房项目需要资金为名，向其借款人民币100万元，本金未还。 16.银行流水及账户信息等，证明：涉案银行流水、借贷记录等情况。 17.被告人印军民的供述，证明：其从2005年左右至2012年月担任王董村村书记，2007年左右其开始做王董村农居小区征地工作，后其以资金周转为由向多人借款，后资金链断裂其逃走了。具体借款情况与查明的事实一致。 18.到案经过，证明：2019年6月18日，宁海县公安局深甽派出所民警在××村××号进行常住人口核查时发现印军民为宁波市公安局奉化分局尚田派出所的网上逃犯，遂将其带至派出所接受调查。 19.人口信息，证明：被告人印军民的身份情况。 本院认为，被告人印军民违反国家法律、法规的规定，在社会上变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被害人楼某陈述其收到了大概10万元利息，对该部分事实应予以认定，涉案经审理查明的损失数额经核算后总计约为772.55万元。被告人印军民到案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人印军民犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月18日起至2023年6月17日止。罚金限在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、被告人印军民的违法所得予以追缴并发还各被害人（详见附录一）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  鲍丙春 人民陪审员  应东义 人民陪审员  吴锡佩 二〇二一年二月二十六日 书 记 员  方婷婷 附录一：被害人清单及损失数额 被害人 损失数额 被害人 损失数额 王某1 46万元 楼某 90万元 许某 90万元 周某 41万元 夏某 30万元 谢某 13万元 王某3 203万元 吴某 27万元 朱某 29.55万元 方某 8万元 胡某 40万元 杨某 15万元 王善军 40万元 汪某 100万元 附录二：《中华人民共和国刑法》相关条文 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。