福建省南安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0583刑初1811号 公诉机关福建省南安市人民检察院。 被告人陈俊贤，男，1994年1月8日出生于福建省漳浦县，汉族，初中文化，务工，住漳浦县。因涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年7月20日被刑事拘留，同年8月27日被逮捕。现羁押于南安市看守所。 辩护人黄荣敬、王界红，福建诚全律师事务所律师。 南安市人民检察院以南检二部刑诉〔2020〕255号起诉书指控被告人陈俊贤犯非法提供信用卡信息罪，于2020年12月14日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。南安市人民检察院指派检察官王云霞出庭支持公诉，被告人陈俊贤及其辩护人黄荣敬到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2020年6月23日，被告人陈俊贤与“梁克成”（身份不清，另案处理）谈妥出售银行卡信息资料的事宜，携带杨建川、伍妙玉、伍贵祥的五套银行卡及相应配套资料（密码、Ｕ盾）从福建省厦门机场乘飞机到云南省保山市边境，后偷渡到缅甸出售给“梁克成”使用。上述被出售的户名为杨建川、卡号为6228××××3376农业银行卡于2020年6月28日收到电信诈骗被害人林某在南安市辖区内，被人以“环宇荣耀”小程序充值的方式诈骗走的款项人民币7832元。2020年7月20日15时许，被告人陈俊贤在云南省临沧市镇康县南伞镇兴旺酒店被南安市公安局民警抓获。被告人陈俊贤到案后自愿认罪，如实供述自己的罪行，并签署了认罪认罚具结书。 为证实上述指控，公诉机关提供了被害人陈述、辨认笔录、物证、书证、电子数据、被告人供述等证据材料，认为被告人陈俊贤的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，应当以非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任，被告人陈俊贤到案后如实供述自己的罪行，认罪认罚，建议在有期徒刑三年二个月至三年八个月的幅度内对被告人陈俊贤处刑，并处罚金。 被告人陈俊贤对公诉机关指控的罪名无异议，但辩称其只非法提供杨建川和伍某的农行卡各一张，杨建川另外两张银行卡没有短信验证码被退回，伍妙玉的银行卡是其用来赌博的。 辩护人提出本案的证据只能证明被告人陈俊贤携带七张银行卡到缅甸，具体实际交付多少卡给对方使用无法查清，杨建川的招商银行卡、工商银行卡没有收到任何收款信息，按照疑罪从无原则，现有证据只能证实被告人陈俊贤非法提供三套银行卡，被告人陈俊贤有坦白情节，请求从轻处罚。 经审理查明： 2020年6月，被告人陈俊贤向其表弟杨建川等人收集银行卡后，携带杨建川的农业银行卡、招商银行卡、工商银行卡、其女友伍妙玉的农业银行卡、伍妙玉的父亲伍某的农业银行卡以及上述银行卡的相应配套资料（密码、Ｕ盾等）共五套，从福建省厦门机场乘飞机到云南省保山市边境，后偷渡到缅甸非法提供给他人使用。经查，2020年6月30日至7月6日期间，涉案杨建川的农业银行卡多次收到被害人林某、徐某、郭某、何某1、何某2被网络诈骗的款项，涉案伍妙玉的农业银行卡多次收到被害人胡某被网络诈骗的款项，涉案伍某的农业银行卡多次收到被害人郑某、倪某、潘某被网络诈骗的款项。 2020年7月20日15时许，被告人陈俊贤在云南省临沧市镇康县南伞镇兴旺酒店被南安市公安局民警抓获，南安市公安局向被告人陈俊贤扣押作案工具vivoY67L手机一部。 认定上述事实的证据有： 1被害人林某的陈述、小程序账号信息、转账记录、聊天记录证实：2020年6月28日起，其被ＱＱ好友以操作小程序内的金币获取收益的方式骗走人民币7832元，该款分多次转入杨建川的农业银行卡6228××××3376。 2被害人何某2的陈述、受案登记表、立案决定书证实：2020年7月2日至3日，其被ＱＱ好友以用控制赌博网站数据赚钱的方式骗走人民币4××××元，对方让其转账到杨建川的农业银行卡6228××××3376。 3被害人何某1的陈述、受案登记表、立案决定书证实：2020年6月29日至7月4日，其被ＱＱ好友以在网站上充值赚金币的方式骗走人民币6××××元，对方让其分别转账到杨建川的农业银行卡6228××××3376及张焕、李风华等人的银行卡。 4被害人郭某的陈述、接报案登记表、立案决定书证实：2020年7月3日至4日，其被网友以用博彩软件赚钱为由骗走人民币26500元，对方发送杨建川的农业银行卡6228××××3376让其充值。 5被害人徐某的陈述、受案登记表、立案决定书证实：2020年7月3日至5日，其被ＱＱ好友以攻击国外博彩平台营利的方式骗走人民币12××××元，对方让其转账到杨建川的农业银行卡号6228××××3376及张焕的银行卡。 6被害人胡某的陈述、受案登记表、立案决定书证实：2020年7月3日，其微信好友“罗海焦”以做代码数据赚钱为由，让其扫码进入环宇网站买单双、大小投注，其总共充值115198元，提现15650元，被骗走99548元，对方的收款账号是伍妙玉农业银行卡6228××××2573和杨延兵的银行卡。 7诈骗案件基本信息、止付说明、涉案账户情况证实：2020年6月12日至30日期间，被害人倪某被网恋的女友以在中信理财平台充值理财为由骗走188900元，其中30000元转账到对方提供的伍某农业银行卡6228××××5877。2020年7月4日，被害人刘某被“抖音”网友引导进入黄金圈财富平台，被骗走51500元。2020年7月7日，被害人郑某在投资中信理财平台时被骗走135888元，对方提供的账户之一是伍某农业银行卡6228××××5877。2020年7月9日，被害人潘某在投资中信理财平台时被骗走213372元，对方提供的账户之一是伍某农业银行卡6228××××5877。 8同案犯杨建川的供述证实：2020年6月初，陈俊贤让其办新的银行卡给他拿去缅甸使用，并承诺会帮其还贷款，其答应后，陈俊贤便带其办理了农业银行卡、招商银行卡、工商银行卡，并开通U盾，陈俊贤称其去缅甸是做金融方面的事情，会赚大钱，其认为陈俊贤是拿去做违法的事。后来陈俊贤就去了缅甸，2020年7月4日，陈俊贤说他7月6日要回国，到时有一笔钱可能是几万、十几万、二十几万会到农业银行卡，等钱到账了就去挂失，不然他会有生命危险，挂失的事情听表嫂伍妙玉安排，当天伍妙玉跟其说没挂到，让其先回家。7月7日，陈俊贤说他被隔离了，让其去挂失、注销银行卡，其就去注销了招商银行卡、工商银行卡，农业银行卡里面还有钱，无法注销。其因害怕出事，在警察敲门时就删除一部分其和陈俊贤的微信聊天记录。 9辨认笔录证实：被告人陈俊贤辨认出杨建川，杨建川辨认出被告人陈俊贤。 10扣押笔录、扣押决定书、扣押清单证实：2020年7月20日，南安市公安局向被告人陈俊贤扣押黑色VIVOY67L手机一部。 11电子数据勘查取证工作记录、提取笔录及照片证实：2020年7月7日，经提取杨建川的手机微信聊天记录，显示被告人陈俊贤向杨建川发送“你说你的卡被你朋友拿去用，名字叫梁克成”，以及被告人陈俊贤及伍妙玉让杨建川挂失、补卡等。2020年8月10日，经对被告人陈俊贤被扣押的手机进行检查，发现微信账户×××ｊａ（昵称：黑狐）、ｃｈｅｎｃｈｅｎ15260（昵称：龙腾）和支付宝账号的登陆记录。 12银行卡账户信息及交易明细清单、资金统计情况证实： 被告人陈俊贤的建设银行卡6236××××1957从2020年6月30日至7月7日进账流水80620元，其中包括被害人刘某转入的款项。 杨建川的农业银行卡6228××××3376开卡日期2020年6月1日，状态半封、密码锁定，自2020年7月3日至7月7日的资金流入为2057993元，资金流出为2056986元，7月3日至5日多次收到被害人林某、徐某、郭某、何某1、何某2的转账，并在短时间内转出到伍妙玉等人的银行卡中。 杨建川的招商银行卡6214××××3278开卡日期2020年6月1日，关户日期2020年7月7日，其中6月1日转账1014元到杨建川的支付宝账户中。 杨建川的工商银行卡6212××××7249于2020年3月19日发卡，2020年7月7日收卡，已作废，在2020年5月6日至7月7日产生交易明细，进账和出账流水均为71519元。 伍妙玉的农业银行卡6228××××2573于2020年1月17日开卡，2020年7月6日换卡，新卡号6228××××0077，该卡自2020年7月3日至7月6日进账流水135090元，其中包括与被害人胡某的转账往来。 伍某的农业银行卡6228××××5877于2019年1月2日开卡，已口头挂失支付，自2020年6月30日至7月6日流入资金1051524元，流出1037966元。其中，6月30日收到被害人郑某24000元，收到被害人倪某30000元，7月5日收到被害人潘某1000元，转给被害人潘某1100元。 13民航轨迹分析证实：2020年6月23日，被告人陈俊贤乘坐航班从厦门高崎飞往昆明巫家坝。 14归案经过报告书、抓获经过证实：被告人陈俊贤的归案情况。 15户籍证明证实：被告人陈俊贤的身份等基本情况。 16被告人陈俊贤在侦查阶段曾供认：2020年6月初，其ＱＱ好友“梁克成”问其有没有银行卡，让其带银行卡到云南边境用于赌博流水收账使用，后在“梁克成”的安排下，其于2020年6月29日凌晨携带七张银行卡从云南边境偷渡到缅甸，到达缅甸后被带到一个小屋子，其和另外两人将银行卡、密码、Ｕ盾交给“梁克成”，之后就一直呆在屋子里，要等到卡没有使用才归还并让他们离开，每张卡使用超过三个月的话，每个月800元，不超过三个月的话，每个月600元。期间，其和另外两个卖银行卡的商量黑那些赌博流水的钱，其还通过“蝙蝠”聊天工具交代杨建川如果有大笔的钱转入银行卡就将银行卡挂失，并跟杨建川确定时间才能挂失，因为其还要从缅甸这边逃跑出去，后来其有叫杨建川去挂失银行卡，但是都没有挂到钱，其就直接逃跑打车到国门口岸，后被云南边境的警察抓获。其带去的七张银行卡分别是其本人的工商银行卡、建设银行卡，其表弟杨建川的工商银行卡、农业银行卡、招商银行卡，其女友伍妙玉的农业银行卡，其女友伍妙玉的父亲伍某的农业银行卡。其出售的杨建川的银行卡是其带杨建川去开通的，其答应替杨建川还网贷，伍妙玉和伍某的银行卡原本就是其在使用。 上述证据，由公诉机关提供，经庭审质证查证属实，能相互印证，可作为定案依据，本院予以确认。 关于被告人陈俊贤涉及的信用卡数量。同案犯杨建川证实其将自己的农业银行卡、招商银行卡、工商银行卡及套件提供给被告人陈俊贤带去缅甸使用，过后被告人陈俊贤让其挂失、注销银行卡；微信聊天记录、银行卡账户信息证实被告人陈俊贤及其女友伍妙玉指使杨建川挂失银行卡，但农业银行卡无法注销，其余银行卡未挂到钱；银行卡账户信息及交易明细清单证实涉案杨建川的农业银行卡、伍妙玉的农业银行卡、伍某的农业银行卡多次收到网络诈骗被害人转入的款项；被告人陈俊贤在侦查阶段稳定供认其将自己的两张银行卡、杨建川的三张银行卡、伍妙玉一张银行卡、伍某一张银行卡等共七张银行卡及套件提供给“梁克成”，为了黑卡里的钱，还交代杨建川如果有大笔的钱转入银行卡，就将银行卡挂失。被告人陈俊贤在侦查阶段的供述与其他证据能够相互印证，本院予以采信，其在庭审中当庭翻供，但不能合理说明翻供原因，且其辩解无其他证据印证，本院不予采信。本案在案证据材料能够形成证据锁链，证实被告人陈俊贤为获取非法利益，非法提供杨建川等人的五张信用卡及相关信息资料给他人使用，被告人陈俊贤提出的相关辩解及辩护人提出的相关辩护意见与查明事实不符，不能成立，不予采纳。 本院认为：被告人陈俊贤非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡五张，数量巨大，其行为已构成非法提供信用卡信息罪。公诉机关的指控成立。被告人陈俊贤在庭审中翻供，未能如实供述主要犯罪事实，不是坦白，辩护人对此提出的相关辩护意见不能成立，不予采纳。根据本案的犯罪事实、情节和社会危害后果，结合被告人陈俊贤归案后的认罪、悔罪表现，公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，判决如下： 一、被告人陈俊贤犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月20日起至2023年9月19日止。罚金应于判决生效之日起十日内缴纳。） 二、扣押在案的作案工具黑色VIVOY67L手机一部，予以没收，由扣押机关南安市公安局依法上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  李炳南 人民陪审员  尤 坚 人民陪审员  王秀英 二〇二一年二月九日 法官 助理  洪爱娥 书 记 员  黄安顺 附：本案适用的主要法律和司法解释条文 一、《中华人民共和国刑法》 1第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： 2（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； 3（二）非法持有他人信用卡，数量较大的； 4（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； 5（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 6窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 7银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 8第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。