福建省泉州市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2021）闽05刑终337号 原公诉机关福建省南安市人民检察院。 上诉人（原审被告人）雷武林，男，1992年8月17日出生于福建省永泰县，畲族，大专文化，务工，住永泰县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年8月12日被抓获，同年8月13日被刑事拘留，同年9月20日被逮捕。现羁押于南安市看守所。 福建省南安市人民法院审理南安市人民检察院指控原审被告人雷武林犯收买信用卡信息罪一案，于2020年12月31日作出（2020）闽0583刑初393号刑事判决。原审被告人雷武林不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人雷武林，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原审判决认定：2019年5月至9月间，被告人雷武林伙同陈木土（已判决）及郭金玺等人，承租福建省晋江市××镇××小区××栋××室作为窝点，向谭志平（已判决）及黄某1等人购买或者借用户名为黄某2、黄某1等人的银行卡套件（每套包含银行卡、绑定的手机卡、身份证正反面照片）共计89套，其中购买85套，借用4套。后被告人雷武林等人将这些银行卡套件做成拉卡拉支付股份有限公司的商户，并绑定二维码后提供给他人从事非法银行转账活动。被告人雷武林从中非法获利至少达人民币10000元。 2019年7月18日20时许，南安市公安局罗东派出所民警在南安市××镇××小区××号楼××室××房，查获到由被告人雷武林退回给谭志平的户名为潘树林、杨某等人的银行卡（关联密码和手机号）共计15张、手机2部及Ｕ盾3个。2019年7月19日17时许，民警在谭志平的合伙人黄昭愿位于南安市××镇××村××号的家中，查获到户名为赵伟锋、刘某2等人的银行卡（包含谭志平、黄昭愿所持有的两张银行卡）共计32张、手机11部及笔记本电脑1台。2019年9月5日11时许，南安市公安局罗东派出所民警在晋江市××镇××小区××栋××室租房内查获到户名为黄某2、黄某1等银行卡42张、手机35部、神州牌笔记本电脑1台及Ｕ盘1个，并依法扣押以上物品。 2019年8月12日，被告人雷武林主动到南安市公安局罗东派出所接受调查，南安市公安局民警向被告人雷武林扣押作案工具iPhoneXsMax手机1部。本案被扣押的其余银行卡、U盾、手机、笔记本电脑、U盘等涉案物品，已经在同案犯谭志平、黄昭愿犯妨害信用卡管理罪和同案犯陈木土犯收买信用卡信息罪案中经本院判决予以没收，由扣押机关南安市公安局依法处理。 审理过程中，被告人雷武林向原审法院退出违法所得人民币10000元和预交罚金人民币50000元。 原审判决认定上述事实的证据有：证人黄某1、黄某2、张某1、周某、赵某、戴某、刘某1、刘某2、刘某3、洪某、黄某3、黄某4、余某、王某、邱某、陆某、杨某、黄某5、范某、张某2、蔡某的证言,辨认笔录，搜查笔录及照片，扣押决定书、扣押物品清单、扣押物品照片，银行卡登记清单、银行卡账户查询凭证及交易明细，电子数据检查工作记录及照片、微信聊天记录，涉案资金查控平台客户信息，拉卡拉支付股份有限公司营业执照、合作协议及情况说明，工作说明，抓获经过，户籍证明，同案犯谭志平、黄昭愿、陈木土、郭金玺及被告人雷武林的供述等。 原审法院认为：被告人雷武林收买他人信用卡信息资料数量巨大的行为已构成收买信用卡信息罪。被告人雷武林有自首情节，可以从轻或者减轻处罚。其认罪认罚，可以依法从宽处理。其积极退出违法所得赃款和预交罚金，可以酌情从轻处罚。综上，对其予以减轻处罚。据此依法判决：一、被告人雷武林犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币五万元。二、被告人雷武林已退出的违法所得人民币10000元，予以没收，上缴国库。三、扣押在案的作案工具iPhoneXsMax手机1部，予以没收，由扣押机关南安市公安局依法上缴国库。 上诉人雷武林诉称：其具有自首情节，且认罪认罚，已退赃和缴交罚金，作用也比较小，又系初犯，偶犯，与同案犯相比，原判对其量刑太重，请求对其依法改判。 经审理查明：原审判决认定上诉人雷武林犯收买信用卡信息罪的事实清楚，认定该事实的证据均经原审庭审举证、质证，查证属实，且确实充分，足以认定，本院予以确认。 本院认为：上诉人雷武林以牟利为目的，伙同其他同案犯收买他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉案信用卡至少达85张，其行为已构成收买信用卡信息罪，且数量巨大。上诉人雷武林犯罪以后能自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法予以从轻或者减轻处罚；其认罪认罚，可以依法从宽处理；其积极退出违法所得赃款和预交罚金，可以酌情从轻处罚。综上，可对上诉人雷武林予以减轻处罚。原审判决定罪准确，且根据上诉人雷武林参与犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度而作出的量刑适当，且适用法律正确，审判程序合法。上诉人雷武林以原判对其量刑太重为由，请求对其依法改判的意见缺乏事实及法律依据，不能成立，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第(一)项的规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  黄生计 审判员  陈春荣 审判员  姚顺坡 二〇二一年二月二十五日 书记员  吴晶晶 附：本案适用的主要法律和司法解释条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； （二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； （三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。