浙江省松阳县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）浙1124刑初14号 公诉机关浙江省松阳县人民检察院。 被告人谭勤铭，男，1995年10月12日出生，汉族，初中文化，住广东省开平市。因本案于2020年6月6日被刑事拘留，同年7月10日被逮捕。现羁押在松阳县看守所。 指定辩护人李菁，浙江君问律师事务所律师。 被告人王鹏，男，1999年3月5日出生，汉族，初中文化，住江西省安福县。因犯故意伤害罪于2013年11月5日被江西省遂川县人民法院判处有期徒刑八个月；因犯寻衅滋事罪于2016年4月18日被江西省遂川县人民法院判处有期徒刑六个月。因本案于2020年6月7日被刑事拘留，同年7月10日被逮捕。现羁押在松阳县看守所。 辩护人王小明，浙江君问律师事务所律师。 被告人谭锦棠，男，1995年3月18日出生，汉族，高中文化，住广东省开平市。因犯危险驾驶罪于2018年11月13日被广东省开平市人民法院判处拘役三个月，缓刑四个月，并处罚金2000元。因本案于2020年6月6日被刑事拘留，同年7月10日被逮捕。2021年2月8日被取保候审。现在家。 辩护人龙凤文，广东泉胜律师事务所律师。 被告人李**飞，男，2000年8月25日出生，汉族，初中文化，住江西省遂川县。因犯故意伤害罪于2017年2月13日被江西省遂川县人民法院判处有期徒刑二年六个月。因本案于2020年6月6日被刑事拘留，同年7月10日被逮捕。2021年2月8日被取保候审。现在家。 指定辩护人钟潇晴，浙江绿谷律师事务所律师。 被告人栗振铎，男，1998年3月6日出生，汉族，大专文化，住辽宁省沈阳市沈河区。因本案于2020年6月4日被刑事拘留，同年7月10日被逮捕。2021年2月8日被取保候审。现在家。 辩护人项鹤雁，浙江君问律师事务所律师。 被告人赵旭，男，1994年1月9日出生，汉族，大专文化，住辽宁省沈阳市铁**。因本案于2020年6月6日被刑事拘留，同年7月13日被逮捕。现羁押在松阳县看守所。 指定辩护人黄琼芳，松阳县法律援助中心律师。 被告人许朗，男，1987年5月7日出生，汉族，大专文化，住辽宁省沈阳市沈河区。因本案于2020年6月6日被刑事拘留，同年7月13日被逮捕。2021年2月8日被取保候审。现在家。 辩护人沈程方，北京盈科（沈阳）律师事务所律师。 被告人李海棠，男，1998年10月8日出生，汉族，初中文化，住广东省翁源县。因本案于2020年6月10日被刑事拘留，同年7月13日被逮捕。2021年2月8日被取保候审。现在家。 指定辩护人张皓敏，浙江松州律师事务所律师。 松阳县人民检察院以松检一部刑诉〔2021〕11号起诉书指控被告人谭勤铭、王鹏、谭锦棠、李**飞、栗振铎、赵旭、许朗、李海棠犯收买、非法提供信用卡信息罪，被告人谭勤铭、王鹏犯盗窃罪，向本院提起公诉。本院于2021年1月26日受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。松阳县人民检察院指派检察员王伟出庭支持公诉，被告人谭勤铭、王鹏、谭锦棠、李**飞、栗振铎、赵旭、许朗、李海棠，辩护人李菁、王小明、龙凤文、钟潇晴、项鹤雁、黄琼芳、沈程方、张皓敏到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 2019年4月份以来，被告人谭勤铭伙同被告人谭锦棠、王鹏、李**飞、栗振铎、许朗、赵旭、李海棠等人，为获取非法利益，将自己及向他人收买的银行卡及配套信息资料（含银行卡、手机卡、U盾、银行卡户主身份信息）出售给微信昵称“Ayiyi依”（身份待查）、微信昵称“Aaron（苏）”（身份待查）及刘闯（已被刑事拘留）等人获利。期间，谭勤铭伙同王鹏等人将出售给他人控制使用的银行卡以挂失取现、转账等方式转走银行卡内的资金。具体事实如下： 一、被告人谭勤铭、谭锦棠、王鹏、李**飞、栗振铎、赵旭、许朗、李海棠收买、非法提供信用卡信息事实 1.自2019年4月以来，被告人谭勤铭以每套银行卡1200元-1800元不等的价格向“Ayiyi依”、“Aaron（苏）”、刘闯等人出售银行卡套件，这些银行卡是谭勤铭向被告人谭锦棠、王鹏、李**飞、栗振铎、赵旭、许朗收购而来并支付每套银行卡600-1000元的好处费。经查，被告人谭勤铭至少收买、非法提供他人银行卡939套，2019年8月4日至2020年5月12日，谭勤铭从“Ayiyi依”处结算办卡费用至少158681元。 2.2019年8月至2020年6月，被告人谭锦棠从被告人李海棠及李荣成、李大金、林玉海、李建昌、谈珍凤、梁伟文、罗育、张增宁、李俊法、周章敏、于传东等人处收买银行卡套件，并以每套1000元的价格出售给谭勤铭。经查，被告人谭锦棠至少收买、非法提供他人银行卡161套，从谭勤铭处结算办卡费用6万余元。 3.2019年4月至2020年6月，被告人王鹏从彭某1、项某、刘某1、李某1、冯某等人处收买银行卡套件至少57张，并以每套1000元的价格出售给谭勤铭；此外，经王鹏介绍，谭勤铭与李**飞认识，李**飞收买他人银行卡套件出售给谭勤铭，王鹏从中赚取每套银行卡200-300元的差价。经查，王鹏至少收买、非法提供他人银行卡114套，从谭勤铭处结算办卡费用4万余元。 4.2019年4月至2020年5月，被告人李**飞从李某2、彭某2、郭某2、冯某等人处收买银行卡套件并以每套银行卡700元的价格出售给谭勤铭。此外，2020年4月，李**飞经谭勤铭介绍，从栗振铎处收买29套银行卡套件。经查，被告人李**飞至少收买、非法提供他人银行卡85套，从谭勤铭处结算办卡费用3万余元。 5.2019年10月至2020年6月，被告人栗振铎通过朋友介绍与谭勤铭成为微信好友之后，向杨某、张某2、郭某1、张某1、任某、朱某、曹某等人收买银行卡套件，并以每套1000元的价格出售给谭勤铭。2020年4月，栗振铎经谭勤铭介绍认识了李**飞，并将收买的曹某、杨某等人的29套银行卡以每套1200元的价格出售给李**飞。经查，被告人栗振铎至少收买、非法提供他人银行卡82套，从谭勤铭处结算办卡费用2万余元。 6.2019年7月至2020年5月，被告人赵旭从詹明学、王玉全、赵丽静、高深、周庆森、刘虹等人处收买银行卡套件并以每套800元的价格出售给谭勤铭。经查，被告人赵旭至少收买、非法提供他人银行卡62套，从谭勤铭处结算办卡费用至少48300元。 7.2019年8月至2020年6月，被告人许朗从王智繁、张某3、李某3、王某1、王某2等人处收买银行卡套件并以每套1000元的价格出售给谭勤铭。经查，被告人许朗至少收买、非法提供他人银行卡42套，从谭勤铭处结算办卡费用至少11000元。 8.2019年10月，被告人李海棠出售本人名字开户的银行卡套件出售给“官望松”（身份待查），并邮寄给被告人谭锦棠。后李海棠从凌某1、凌某2、甘某、涂某等人处收买银行卡套件并以每套500元的价格出售给谭锦棠。经查，被告人李海棠至少收买、非法提供他人银行卡21套，从谭锦棠处预支2000元。 经查，本案被告人收买、提供的部分银行卡流入到诈骗分子手中，金某、陈寿会、闫羽泽、朱朴琴、李阳光等102名被害人合计被骗1196万余元。 二、被告人谭勤铭、王鹏盗窃事实 1.2019年12月26日，被告人谭勤铭伙同王鹏将已出售他人使用的彭某16230××××4775农业银行卡挂失，并以“银行柜面取现”方式拿走卡内的50600元，同日，王鹏以现存方式将3万元转入谭勤铭尾号2254的工商银行卡。 2.2019年12月29日至12月30日，被告人谭勤铭伙同王鹏将已出售给他人使用的王鹏6222××××6710工商银行卡、刘兴鹏6230××××0970中国农业银行卡、郭某26222××××6216工商银行卡挂失，并分别以ＡＴＭ取款或柜台取款方式取走卡内的资金2000元、50000元、49980元，后王鹏以微信转账、现存、银行卡转账方式给谭勤铭65800元。 3.2020年4月8日，被告人谭勤铭与谭伟强商议取走谭伟强出售给他人使用的6217××××2591广东开平农村商业银行卡内的余额。当日，谭伟强将该卡内的49987元转账到谭伟强尾号3934的中国光大银行卡内，后向谭勤铭尾号2254工商银行卡内转账3万元，4月9日向谭勤铭微信转账1万元。 综上，被告人谭勤铭至少窃取202567元，被告人王鹏至少窃取152580元。 2020年6月4日至6月10日，被告人栗振铎、谭锦棠、谭勤铭、赵旭、许朗、李**飞、王鹏、李海棠陆续被公安民警抓获到案。 公诉机关提交了受案登记表、立案决定书、拘留证、户籍证明、归案经过、调取证据通知书、调取证据清单、银行卡开户信息、扣押清单、发还清单、刑事判决书，证人金某、张某1、张某2、郭某1、信宇彤、任某、朱某、曹某、杨某、凌某1、凌某2、甘某、涂某、彭某1、项某、刘某1、李某1、冯某、李某2、彭某2、郭某2、张某3、李某3、王某1、王某2、刘某2等人的证言，被告人谭勤铭、王鹏、谭锦棠、李**飞、栗振铎、赵旭、许朗、李海棠的供述和辩解，辨认、搜查笔录及照片，电子数据检查工作记录及扣押的谭勤铭、谭锦棠、李**飞、栗振铎、许朗手机中提取的电子数据，各被告人的微信交易记录，银行卡交易明细等证据证实。 公诉机关认为，被告人谭勤铭、谭锦棠、王鹏、李**飞、栗振铎、赵旭、许朗、李海棠收买、非法提供他人信用卡，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究刑事责任。被告人谭勤铭、王鹏以非法占有为目的，将自己办理或收买的信用卡出售给他人使用期间，明知这些信用卡内有钱款汇入且二人无权支配，仍通过挂失取现或转账手段窃取卡内资金，数额巨大，应当以盗窃罪追究刑事责任。被告人谭勤铭、王鹏一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人谭勤铭、王鹏、谭锦棠、栗振铎、李**飞、赵旭、许朗、李海棠自愿认罪认罚，被告人李**飞、栗振铎、李海棠有坦白情节，被告人谭锦棠、王鹏、李**飞有刑事处罚前科情节。建议以收买、非法提供信用卡信息罪判处谭勤铭有期徒刑五年，并处罚金15万元，如能退出违法所得158681元及缴纳罚金，可判处有期徒刑四年六个月，并处罚金；以盗窃罪判处谭勤铭有期徒刑五年，并处罚金，如能退出违法所得135800元及缴纳罚金，可判处有期徒刑四年，并处罚金；对二罪数罪并罚。建议以收买、非法提供信用卡信息罪判处王鹏有期徒刑三年八个月，并处罚金6万元，如能退出违法所得4万元及缴纳罚金，可判处有期徒刑三年，并处罚金；以盗窃罪判处王鹏有期徒刑四年，并处罚金，如能退出违法所得56780元及缴纳罚金，可判处有期徒刑三年，并处罚金；对二罪数罪并罚。建议以收买、非法提供信用卡信息罪判处谭锦棠有期徒刑三年十个月，并处罚金10万元，如能退出违法所得6万元及缴纳罚金，可判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金。建议以收买、非法提供信用卡信息罪判处李**飞有期徒刑三年六个月，并处罚金6万元，如能退出违法所得3万元及缴纳罚金，可判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金。建议以收买、非法提供信用卡信息罪判处栗振铎有期徒刑三年六个月，并处罚金5万元，如能退出违法所得2万元及缴纳罚金，可判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金。建议以收买、非法提供信用卡信息罪判处赵旭有期徒刑三年六个月，并处罚金6万元，如能退出违法所得48300元及缴纳罚金，可判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金。建议以收买、非法提供信用卡信息罪判处许朗有期徒刑三年二个月，并处罚金3万元，如能退出违法所得11000元及缴纳罚金，可判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金。建议以收买、非法提供信用卡信息罪判处李海棠有期徒刑三年，并处罚金2万元，如能退出违法所得2000元及缴纳罚金，可判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金。 被告人谭勤铭、王鹏、谭锦棠、李**飞、栗振铎、赵旭、许朗、李海棠对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人的辩护意见是被告人谭勤铭、王鹏、谭锦棠、李**飞、栗振铎、赵旭、许朗、李海棠认罪认罚，王鹏、谭锦棠、李**飞、栗振铎、许朗、李海棠退出违法所得，并缴纳罚金，建议采纳检察院量刑建议，对谭勤铭、王鹏数罪并罚时从轻处罚，对谭锦棠、李**飞、栗振铎、许朗、李海棠适用缓刑。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，被告人王鹏、谭锦棠、李**飞、栗振铎、许朗、李海棠分别向本院退出违法所得人民币96780元、60000元、30000元、20000元、11000元、2000元。 本院认为，被告人谭勤铭、谭锦棠、王鹏、李**飞、栗振铎、赵旭、许朗、李海棠构成收买、非法提供信用卡信息罪；被告人谭勤铭、王鹏构成盗窃罪。公诉机关的指控成立。被告人谭勤铭、王鹏一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人李**飞、栗振铎、李海棠到案后如实供述了自己的罪行，可以从轻处罚。被告人王鹏、谭锦棠、李**飞、栗振铎、许朗、李海棠退出违法所得，可以酌情从轻处罚。被告人谭勤铭、王鹏、谭锦棠、栗振铎、李**飞、赵旭、许朗、李海棠自愿认罪认罚，可以从宽处理。结合被告人谭锦棠、李**飞、栗振铎、许朗、李海棠的犯罪情节、悔罪表现，可对其适用缓刑。辩护人提出的相应辩护意见，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二百六十四条、第二十五条第一款、第六十九条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 一、被告人谭勤铭犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十五万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月6日起至2027年12月5日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳）。 二、被告人王鹏犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币四万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月7日起至2024年12月6日止。罚金已缴纳）。 三、被告人谭锦棠犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币十万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。 四、被告人李**飞犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币六万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。 五、被告人栗振铎犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。 六、被告人赵旭犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币六万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月6日起至2023年12月5日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳）。 七、被告人许朗犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金人民币三万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。 八、被告人李海棠犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。 九、被告人王鹏、谭锦棠、李**飞、栗振铎、许朗、李海棠分别退出的违法所得人民币40000元、60000元、30000元、20000元、11000元、2000元予以没收，上缴国库；被告人王鹏退出的违法所得人民币56780元（盗窃犯罪），返还相应被害人。 十、继续追缴被告人谭勤铭的违法所得人民币158681元、赵旭的违法所得人民币48300元，上缴国库；责令被告人谭勤铭退赔违法所得人民币135800元（盗窃犯罪），返还相应被害人。 十一、从谭勤铭处扣押的1台电脑主机、1张虚假身份证、2张银行卡、4套银行卡（包括U盾）、3部苹果手机、从谭锦棠处扣押的1部苹果手机、3套银行卡（包括U盾）、从栗振铎处扣押的1部苹果手机、13张银行卡、从王鹏处扣押的1台电脑主机、1部OPPO手机、2部苹果手机、19张银行卡、从李**飞处扣押的1部OPPO手机、1部苹果手机、47张银行卡、从李海棠处扣押的1部OPPO手机、从许朗处扣押的1部华为手机、从赵旭处扣押的2部OPPO手机存放于松阳县公安局涉案财物管理中心，上述扣押的2台电脑主机、14部手机返还相应被告人，88张（套）银行卡、1张虚假身份予以没收销毁（由松阳县公安局执行）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省丽水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  沈伟晶 人民陪审员  包柳芬 人民陪审员  叶跃飞 二〇二一年二月九日 法官 助理  钱依洋 书 记 员  丁馨莹