上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初2854号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人陈某2，女，1982年3月11日生，汉族，户籍地福建省厦门市，现住福建省厦门市。辩护人陆炯，上海市锦天城律师事务所律师。辩护人周丹，上海市锦天城律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2020〕3046号起诉书指控被告人陈某2犯洗钱罪，于2020年7月15日向本院提起公诉。本院于次日立案后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员徐某出庭支持公诉，被告人陈某2及辩护人陆炯、周丹到庭参加诉讼。期间公诉机关提请补充侦查，本院同意并决定延期审理。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2012年12月，上海XX金融信息服务股份有限公司(以下简称合X公司)注册成立，陈某1(另案处理)系该公司实际控制人、实际经营人。2014年至2017年3月，合X公司未经国家有关部门批准，开发“合X贷”线上融资平台，采用在互联网投放广告等手段，以支付年化收益率10%至13%的利息为诱饵，向不特定社会公众非法募集资金。后平台关闭无法兑付，造成集资参与人实际经济损失。2014年至2017年3月期间，被告人陈某2在明知陈某1对外非法吸收公众存款，破坏金融管理秩序的情况下，提供其本人工商银行账户、建设银行账户、招商银行账户、光大银行账户，协助陈某1接收集资款共计人民币8亿余元，并且在陈某1的授意下，通过转账的方式进行对外放贷等资金转移活动。被告人陈某2及其辩护人对公诉机关指控的基本犯罪事实无异议，但认为被告人陈某2的行为构成非法吸收公众存款罪，且系从犯，积极退缴违法所得，请求对被告人陈某2适用缓刑。经审理查明，2012年12月，合X公司注册成立，陈某1系该公司实际控制人、实际经营人。2014年至2017年3月，合X公司未经国家有关部门批准，开发“合x贷”线上融资平台，采用在互联网投放广告等手段，以支付年化收益率10%至13%的利息为诱饵，向不特定社会公众非法募集资金。后平台关闭无法兑付，造成集资参与人实际经济损失。经审计，陈某1经营期间涉及募集资金金额共计人民币12亿余元，未兑付金额为人民币8亿余元。2014年至2017年3月期间，被告人陈某2在明知陈某1对外非法吸收公众存款，破坏金融管理秩序的情况下，提供其本人工商银行账户、建设银行账户、招商银行账户、光大银行账户，协助陈某1接收集资款共计人民币8亿余元，并且在陈某1的授意下，通过转账的方式进行对外放贷等活动。2019年8月7日，被告人陈某2主动投案，并如实供述了上述犯罪事实。案发后，公安机关扣押了被告人陈某2家属主动退缴的违法所得人民币8万元。本院审理期间，被告人陈某2另行退缴违法所得人民币15万元。上述事实，有经庭审质证属实的下列证据予以证明：1．企业法人营业执照等书证，证实合X公司设立、变更的情况。2．集资参与人张某某、宋某某等人的证言笔录，银行卡复印件、《房贷通服务协议》、银行卡交易明细等书证，证实集资参与人经合X贷及合X金服平台承诺保本付息，进行投资活动。3．证人陈某1、张某某、周1、周某2、施某某等人的证言笔录、上海市公安局浦东分局调取的银行资金流水、上海复兴明方会计师事务所有限公司出具的司法会计鉴定意见书，证实合X公司非法集资的情况以及被告人陈某2为合X公司提供个人账户并且在陈某1的授意下，通过转账的方式进行对外放贷等活动。4．扣押决定书、扣押清单，证实案发后，被告人陈某2家属主动退赔违法所得人民币8万元。5．常住人口基本信息，证实被告人陈某2的身份情况。6．公安机关出具的案发经过，证实被告人陈某2的到案情况。7．被告人陈某2的供述笔录，证实被告人陈某2到案后如实供述了犯罪事实。本院认为，被告人陈某2违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，构成非法吸收公众存款罪，应处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。公诉机关指控被告人陈某2犯罪的事实清楚，证据确实、充分。根据被告人陈某2所实施行为的性质、特征，符合非法吸收公众存款罪的构成要件，故对被告人陈某2的行为以非法吸收公众存款罪予以处罚。被告人陈某2在共同犯罪中起主要作用，依照《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条的规定，系主犯，辩护人提出被告人陈某2系从犯的意见与本院查明的事实和法律规定不符，本院不予采纳。被告人陈某2具有自首情节，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻处罚。结合退缴违法所得情况，对被告人陈某2可以酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第七十二条第一款、第三款和第七十三条第二款、第三款的规定，对被告人陈某2可以宣告缓刑。辩护人的相关辩护意见本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第六十四条的规定，退缴在案的钱款应当按比例发还集资参与人，不足部分继续追缴或责令退赔。被告人陈某2的罚金依照《中华人民共和国刑法》第五十二条、第五十三条的规定缴纳。本院为维护金融管理秩序，判决如下：一、被告人陈某2犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，罚金人民币十万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)二、退缴在案的钱款按比例发还集资参与人，不足部分继续追缴或责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  白艳利人民陪审员  杨勤莉人民陪审员  朱建秀二〇二一年二月三日书 记 员  周琴华附：相关法律条文第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。