文书内容江苏省兴化市人民法院刑 事 判 决 书（2021）苏1281刑初30号公诉机关兴化市人民检察院。被告人沈荣才，男，1955年12月3日出生，个体经营，住江苏省兴化市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月18日被兴化市公安局刑事拘留，同年9月23日经兴化市人民检察院批准由兴化市公安局执行逮捕。现羁押于兴化市看守所。辩护人余健,江苏天棱律师事务所律师。兴化市人民检察院以兴检二部刑诉[2020]38号起诉书指控被告人沈荣才犯非法吸收公众存款罪，于2021年1月4日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。兴化市人民检察院指派检察员仲露阳出庭支持公诉。被告人沈荣才及其辩护人余健到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：2000年至2020年8月间，被告人沈荣才违反国家金融管理法律法规，在兴化市某地以其经营的商店进货为由，以4%至15%不等的年息为诱饵，向161名社会不特定公众非法吸收资金共计人民币10897496元，返还本金计人民币252400元，已支付利息计人民币429780元，造成直接经济损失10215316元。（详见附表）案发后，被告人沈荣才自动投案，并如实供述自己的罪行。上述事实，被告人沈荣才及其辩护人在开庭审理过程中基本无异议，且有证人沈某岭、李某小、刘某根等人的证言;书证：兴化市公安局人口户籍信息表、情况说明、制作的表格、协助查询财产通知书、不动产登记簿查询证明、商品房买卖合同、协助查询财产通知书、兴化农村商业银行存款通知书、调取证据通知书、清单、常州世茂房地产有限公司票据等；沈文斌中国农业银行尾号5661账户、中国建设银行尾号2833账户交易明细等证据证实，足以认定。本院认为，被告人沈荣才违反国家金融法律法规，以“口口相传”的形式，向社会不特定公众非法吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关起诉指控及当庭变更的被告人沈荣才犯罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院依法予以支持。案发后，被告人沈荣才自动投案，如实供述所犯罪行，依法可以从轻或者减轻处罚；其认罪认罚，可以从宽处罚。其辩护人提出被告人案发后自首、认罪态度较好、认罪认罚、无前科劣迹，请求对其从轻处罚的辩护意见，经查属实，予以采信。其辩护人提出被告人系初犯、偶犯，请求对其从轻处罚的意见，经查，被告人违法国家规定，向社会不特定公众非法吸收存款长达20年，犯罪时间跨度较长，影响较广，故对此辩护意见，不予采信。鉴于被告人沈荣才当庭自愿认罪，酌情对其从轻处罚。综上，本院决定对被告人沈荣才从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人沈荣才犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月18日起至2025年2月17日止。罚金限于本判决生效后一个月内向本院缴纳。）二、尚未退出的赃款人民币一千零二十一万五千三百一十六元继续予以追缴，发还相关集资参与人。（详见附表）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  鲍建民人民陪审员  沙小培人民陪审员  孙云峰二〇二一年二月四日法官 助理  赵倩芸书 记 员  马玄剑附：相关的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关尚未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。附表：被告人沈荣才非法吸收公众存款详细情况表            序号              集资参与人              集资金额              返还本金              已支付利息              实际损失（追缴清单）                  1              沈文岭              90000              0              0              90000                  2              李马小              45000              0              0              45000                  3              刘粉根              73500              0              0              73500                  4              洪良栋              80400              0              10000              70400                  5              许俊明              31000              10000              0              21000                  6              陈根英              66000              0              2040              63960                  7              高俊才              37400              400              2000              35000                  8              陈松涛              243000              0              1600              241400                  9              沈克华              50000              0              1200              48800                  10              陈桂珍              200000              0              10000              190000                  11              沈红扣              400000              200000              84000              116000                  12              邵怀兰              40000              0              800              39200                  13              沈冬九              25000              0              0              25000                  14              刘绕兰              45000              0              0              45000                  15              陈正华              85000              0              0              85000                  16              黄寿宝              67500              0              1600              65900                  17              陈汉礼              100000              0              3000              97000                  18              宋廷秀              52000              0              880              51120                  19              宋纯何              60000              0              400              59600                  20              沈克有              34000              0              240              33760                  21              洪三明              35000              0              0              35000                  22              王芝小              82000              0              0              82000                  23              陈鹤山              87000              0              12000              75000                  24              彭扣宝              61700              0              0              61700                  25              洪延余              60000              0              2600              57400                  26              宋粉宝              36000              0              0              36000                  27              洪存良              30000              0              0              30000                  28              许扣居              15000              0              0              15000                  29              沈来居              60000              0              1200              58800                  30              宋纯福              30000              0              0              30000                  31              宋纯付              14000              0              0              14000                  32              姚余英              30000              0              0              30000                  33              陈长山              46000              0              1080              44920                  34              沈红兰              70000              0              4800              65200                  35              王存虎              40000              0              0              40000                  36              沈党年              30000              0              0              30000                  37              陈扣珍              24000              0              0              24000                  38              吕春义              10000              0              0              10000                  39              徐宏妹              70000              0              0              70000                  40              吴连英              63000              0              400              62600                  41              陈巧如              132000              0              0              132000                  42              沈得善              109000              0              0              109000                  43              陈守华              40000              0              0              40000                  44              陈风山              17500              0              360              17140                  45              沈团英              50000              0              0              50000                  46              沈方芹              10000              0              400              9600                  47              许学干              29000              0              0              29000                  48              许学爱              76500              10000              900              65600                  49              尤扣如              22000              0              0              22000                  50              沈铁锅              16000              0              0              16000                  51              沈金宝              59500              0              0              59500                  52              陈汉友              40000              0              0              40000                  53              陈存爱              40000              0              0              40000                  54              沈来喜              14000              0              0              14000                  55              陈**定              22400              0              0              22400                  56              陈甲根              56000              0              0              56000                  57              洪粉珠              35000              0              600              34400                  58              周粉兰              15000              0              500              14500                  59              徐小党              10000              2000              0              8000                  60              韩朱子              50000              0              1200              48800                  61              沈宏基              87000              0              0              87000                  62              胡永妹              30000              20000              1600              8400                  63              季存娣              25000              0              0              25000                  64              陈存处              43000              10000              400              32600                  65              沈克美              160000              0              3000              157000                  66              洪良成              130000              0              0              130000                  67              刘根云              53000              0              600              52400                  68              沈怀珍              20000              0              0              20000                  69              陈才珍              40000              0              200              39800                  70              张才年              35000              0              0              35000                  71              沈桂头              150000              0              4000              146000                  72              宋方林              150000              0              2000              148000                  73              徐来扣              106000              0              3000              103000                  74              陈所山              23000              0              1840              21160                  75              刘学珍              50700              0              5000              45700                  76              陈**扣              155300              0              2800              152500                  77              徐井圣              8000              0              200              7800                  78              陈粉龙              67000              0              1000              66000                  79              宋红英              8000              0              0              8000                  80              陈南章              11000              0              0              11000                  81              宋纯海              24100              0              0              24100                  82              王兰珍              102000              0              6000              96000                  83              刘年喜              28800              0              0              28800                  84              王金香              10000              0              0              10000                  85              沈爱粉              26000              0              0              26000                  86              陈存善              95000              0              4000              91000                  87              宋冬云              30000              0              2000              28000                  88              林珍扣              53000              0              400              52600                  89              李马扣              40000              0              0              40000                  90              李粉寿              35000              0              400              34600                  91              陈粉年              4000              0              0              4000                  92              陈银章              48000              0              0              48000                  93              陈祥宝              39000              0              0              39000                  94              陈守庆              20000              0              1600              18400                  95              徐井章              73000              0              0              73000                  96              陈粉山              198000              0              0              198000                  97              沈桂兰              50000              0              1200              48800                  98              陆东珍              23000              0              3300              19700                  99              陈汉众              50000              0              0              50000                  100              沈克荣              30000              0              1200              28800                  101              刘三根              40000              0              0              40000                  102              陈龙章              43000              0              0              43000                  103              彭芳              13000              0              0              13000                  104              高雨珍              46000              0              9000              37000                  105              徐炳东              10000              0              0              10000                  106              许学宽              5000              0              0              5000                  107              徐井余              10000              0              0              10000                  108              胡桂英              10000              0              0              10000                  109              陈井荣              12000              0              0              12000                  110              刘根山              40000              0              5000              35000                  111              徐响英              20000              0              0              20000                  112              彭粉华              75000              0              0              75000                  113              王粉桂              50000              0              400              49600                  114              沈文祥              107000              0              40              106960                  115              陈延生              8000              0              0              8000                  116              陈汉元              23000              0              0              23000                  117              沈珠芹              50000              0              0              50000                  118              王稳惯              110000              0              10000              100000                  119              陈俊章              27500              0              0              27500                  120              陈来山              10000              0              400              9600                  121              宋廷昌              360000              0              3800              356200                  122              陈庆娄              45000              0              400              44600                  123              陈光华              120000              0              0              120000                  124              陈**甫              8000              0              1120              6880                  125              沈建祥              50000              0              4400              45600                  126              沈松山              11700              0              0              11700                  127              陈才荣              56000              0              0              56000                  128              宋红根              16000              0              0              16000                  129              沈风志              30000              0              400              29600                  130              沈炳坤              118000              0              0              118000                  131              孟粉年              5000              0              40              4960                  132              沈风勋              20000              0              0              20000                  133              洪廷桂              70000              0              1000              69000                  134              陈虎扣              175000              0              6600              168400                  135              夏红英              20000              0              0              20000                  136              徐秋头              19000              0              720              18280                  137              沈如山              137400              0              0              137400                  138              沈凤井              30000              0              1200              28800                  139              严中碧              70000              0              2000              68000                  140              陈存兔              15000              0              0              15000                  141              沈春善              27916              0              320              27596                  142              沈粉善              50000              0              0              50000                  143              陈**荣              20000              0              0              20000                  144              陈加如              72000              0              1500              70500                  145              陈**宏              18000              0              400              17600                  146              沈存贤              15000              0              0              15000                  147              沈珍红              473500              0              0              473500                  148              许学进              60400              0              7000              53400                  149              陈友进              18000              0              0              18000                  150              徐小党              4500              0              0              4500                  151              邵年女              50000              0              0              50000                  152              沈荣付              45000              0              0              45000                  153              王春传              40000              0              0              40000                  154              王粉香              30000              0              0              30000                  155              洪林生              100000              0              0              100000                  156              黄同扣              244280              0              0              244280                  157              陈兆兰              30000              0              0              30000                  158              夏根惯              30000              0              500              29500                  159              黄春荣              140000              0              16000              124000                  160              沈新红              1150000              0              108000              1042000                  161              徐来荣              300000              0              60000              240000                                合计              10897496            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