陕西省兴平市人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）陕0481刑初11号 公诉机关兴平市人民检察院。 被告人杨某，男，2000年6月8日出生，汉族。因涉嫌非法提供信用卡信息罪，于2020年9月5日被兴平市公安局抓获，2020年9月6日被兴平市公安局刑事拘留，经兴平市人民检察院批准，2020年9月30日被兴平市公安局执行逮捕。现羁押于兴平市看守所。 辩护人赵养路，陕西合天律师事务所专职律师， 被告人丁某某,男，1999年2月15日出生，汉族，，高中文化程度，农民，住陕西省兴平市东城街道办事处正西村****。因涉嫌非法提供信用卡信息罪，于2020年9月10日向兴平市公安局投案，同日，被兴平市公安局刑事拘留，经兴平市人民检察院批准，2020年9月30日被兴平市公安局执行逮捕。现羁押于兴平市看守所。 兴平市人民检察院以兴平市院一部刑诉（2020）Z135号起诉书指控被告人杨某、丁某某犯非法提供信用卡信息罪，于2021年1月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。兴平市人民检察院指派检察员任渝依法出庭支持公诉，被告人杨某及其辩护人赵养路、被告人丁某某均到庭参加了诉讼，值班律师李军昌为被告人丁某某提供法律帮助。本案现已审理终结。 兴平市人民检察院指控，从2020年4月份开始，被告人丁某某先后将自己3套银行卡及平步云、鲁利维、赵维航的6套银行卡，共计9套银行卡（每套包含银行卡、交易密码、绑定银行卡的电话卡和U盾等银行卡信息）出售给被告人杨某，从中获利3000余元。被告人杨某先后从丁某某处收买银行卡9套，从高招、王亮亮、张陆一、屈俊琪、符林超、南冲处收买银行卡7套，共计16套银行卡（每套包含银行卡、交易密码、绑定银行卡的电话卡和U盾等银行卡信息），非法出售给他人，其从中获利2万余元。 公诉机关认定上述事实的证据有：1、书证；2、证人证言；3、被告人的供述与辩解；4、勘验、辨认笔录。 公诉机关认为被告人杨某、丁某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人杨某到案后能如实供述自己的犯罪事实，自愿适用认罪认罚从宽制度，可以从轻处罚，建议判处其有期徒刑三年六个月，并处罚金2万元。被告人丁某某案发后主动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻或者减轻处罚，其自愿适用认罪认罚从宽制度，可以从轻处罚，建议判处其有期徒刑二年三个月，并处罚金2万元。 被告人杨某辩称，对公诉机关指控的罪名和犯罪事实不持异议，认罪，我一套银行卡卖1200元，共计卖了16套，获利是19200元。 辩护人赵养路辩称，对公诉机关指控被告人杨某的罪名和犯罪事实没有异议。被告人杨某在到案后直至庭审中，均供述一致，认罪态度很好，并自愿签署认罪认罚具结书，应对其从轻处罚；其系初犯、偶犯，主观恶性小，并有强烈的悔罪表现，请法庭本着惩罚与教育相结合原则，对其从轻处罚。 被告人丁某某辩称，对公诉机关指控的罪名和犯罪事实不持异议，认罪，我的获利是3000元。 经审理查明，被告人丁某某于2020年4月份起，先后将自己名下的3套银行卡及平步云、鲁立嘉、赵维航名下的6套银行卡，共计9套银行卡（每套包含银行卡、交易密码、绑定银行卡的电话卡和U盾等银行卡信息）出售给被告人杨某，其从中获利3000元。 被告人杨某先后从被告人丁某某处收买9套银行卡，从高照、王亮亮、张陆一、屈俊琪、符林超、南冲处收买7套银行卡，将上述共计16套银行卡（每套包含银行卡、交易密码、绑定银行卡的电话卡和U盾等银行卡信息）以每套1200元的价格出售给他人，其从中获利19200元。 被告人丁某某到案后，向兴平市公安局涉案资金专用账户退缴其违法所得3000元。 上述事实有受案登记表、立案决定书、到案经过、拘留证、拘留通知书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书、协助查询财产通知书、银行交易明细及微信交易记录、收条、被告人杨某自书出售银行卡人员名单、兴平市公安局涉案资金专用账户存款凭条等书证，证人屈俊琪、鲁立嘉、杨航龙、符林超、南冲、高照、王亮亮、平步云、张陆一、赵维航等人的证言，被告人杨某、丁某某的供述和辩解，辨认笔录，扣押清单，微信转账截屏等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人杨某、丁某某以非法获利为目的，收买、非法提供他人信用卡信息，其中杨某涉及信用卡16套，丁某某涉及信用卡6套，均属数额巨大，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪，公诉机关指控被告人杨某、丁某某犯收买、非法提供信用卡信息罪的罪名及犯罪事实成立，依法应予惩处。被告人杨某到案后如实供述，当庭认罪，系坦白，可以从轻处；其自愿适用认罪认罚从宽制度，可以从轻处罚。被告人丁某某在案发后，主动向公安机关投案，并如实供述自己的罪行，当庭认罪，系自首，可以减轻处罚；其自愿适用认罪认罚从宽制度，可以从轻处罚；其在案发后向公安机关其退缴违法所得，可以酌情从轻处罚。公诉机关对被告人杨某、丁某某的量刑建议适当，本院予以采纳。对被告人杨某的违法所得，应予继续追缴。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条、《最高人民法院、最高人民检察院》第三条之规定，判决如下： 一、被告人杨某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币20000元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2020年9月5日起至2024年3月4日止；罚金限判决生效后三十日内缴纳） 二、被告人丁某某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币20000元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2020年9月10日起至2022年12月9日止；罚金限判决生效后三十日内缴纳） 三、对被告人杨某的违法所得19200元，继续追缴，上缴国库；对被告人丁某某已退缴的违法所得3000元，由收缴机关兴平市公安局上交国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向陕西省咸阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉时，应提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  高 伟 人民陪审员  解晓娟 人民陪审员  石勤虎 二〇二一年二月三日 书 记 员  张 毅 附相关法律条款： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； (二)非法持有他人信用卡，数量较大的； (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的； (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。