认罪认罚 山东省日照市岚山区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)鲁1103刑初295号 公诉机关山东省日照市岚山区人民检察院。 被告人崔某安，男，1974年12月22日出生于山东省莒县，汉族，大学本科文化，教师,户籍地日照市岚山区,住日照市经济技术开发区。2019年9月6日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被日照市公安局岚山分局取保候审。 辩护人梁允江,山东世纪星律师事务所律师。 日照市岚山区人民检察院以日岚检一部刑诉[2020]252号起诉书指控被告人崔某安犯信用卡诈骗罪、危险驾驶罪，于2020年11月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。日照市岚山区人民检察院指派检察官庄磊出庭支持公诉，被告人崔某安及其辩护人梁允江到庭参加诉讼。现已审理终结。 日照市岚山区人民检察院指控： （一）信用卡诈骗 2009年至2011年期间，被告人崔某安在王某5、王某1、张某1、王某2、李某1、崔某1、崔某2、刘某1、李某2等人不知情的情况下，违背以上人员意愿，使用上述人员的身份证复印件在中国银行、中国农业银行等银行申领信用卡并透支使用，截止案发时共透支使用本金120130.06元未偿还；其中王某3出于自己使用的目的，违背王某5、王某1、张某1、王某2的意愿，将以上四人的身份证复印件提供给崔某安办理信用卡，后崔某安使用以上四人的身份证复印件办理了中国农业银行的信用卡，向王某3隐瞒了其办理信用卡成功的信息，将以上骗领的信用卡留作自用，截止案发时共计未偿还的本金为44627.99元，该部分未偿还本金包含在上述未偿还本金120130.06元之中。 2015年至2017年，被告人崔某安在明知没有偿还能力的情况下透支自己名下的华夏银行、民生银行、日照银行等信用卡，经银行多次催收后超过三个月仍不归还，至案发时未偿还本金合计160283.2元。2016年4月11日，崔某安在中国建设银行股份有限公司日照城区支行申请额度为8万元的装修分期一笔，截止到案发时，崔某安欠款本金53329.36元尚未归还。2017年2月，崔某安在中国银行股份有限公司日照分行以消费为由申请15万元的授信额度，截止到案发时，崔某安欠款本金149989.97元尚未归还。在审查起诉阶段，崔某安主动到公安机关退还赃款2万。 （二）危险驾驶 2019年10月26日18时许，被告人崔某安醉酒后驾驶鲁Ｌ×××××号牌小型轿车沿日兰高速由西向东行驶至日照收费站出口时，与前方杨涛驾驶的鲁Ｑ×××××号牌小型轿车发生刮擦，崔某安承担事故的全部责任，经日照市公安局刑事科学技术研究所检验，崔某安的静脉血中乙醇含量为119.3mg/100ml。 公诉机关认为，被告人崔某安使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，数额巨大，恶意透支，数额较大；在道路上醉酒驾驶机动车，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第一百三十三条之一第一款之规定，应当以信用卡诈骗罪、危险驾驶罪追究刑事责任。建议判处信用卡诈骗罪有期徒刑三年，并处罚金二万元；危险驾驶罪拘役二个月，并处罚金五千元，两罪合并，建议判处有期徒刑三年，可适用缓刑，并处罚金二万五千元。 被告人崔某安对公诉机关指控的事实、罪名和量刑建议没有异议，且签字具结。其辩护人提出辩护意见为：1.被告人系自首；2.筹措资金退赔了银行大部分欠款；3.近亲属有疾病，家庭困难。建议对其从轻处罚。 经审理查明： （一）信用卡诈骗的事实 自2009年以来，被告人崔某安使用他人身份信息在银行骗领信用卡并透支使用，截止案发时未偿还本金共计120130.06元。此外，被告人崔某安在明知自己没有还款能力的情况下，恶意透支其本人名下多家银行的信用卡，经银行多次催收后超过三个月仍不归还，至案发时未偿还本金共计160283.2元。具体犯罪事实如下： 1.2009年至2010年，被告人崔某安利用亲友崔某2、崔某1、李某1、刘某1、李某2等人的身份证复印件，在上述人员不知情的情况下，将其虚构为虎山镇初级中学教师，以他们的身份信息在中国银行股份有限公司日照岚山支行骗领信用卡并透支使用，至案发时未偿还本金75502.07元。 2.2011年，被告人崔某安自王某3处获取王某5、王某1、张某1、王某2等人的身份证复印件，在上述人员不知情的情况下，将其虚构为虎山镇初级中学教师，以他们的身份信息在中国农业银行股份有限公司日照岚山支行骗领信用卡并透支使用，至案发时未偿还本金44627.99元。 3.2015年至2018年，被告人崔某安恶意透支自己名下的华夏银行银行股份有限公司青岛分行信用卡，经银行多次催收后超过三个月仍不归还，至案发时未偿还本金36565.19元。 4.2016年至2017年，被告人崔某安恶意透支自己名下的中国民生银行股份有限公司信用卡，经银行多次催收后超过三个月仍不归还，至案发时未偿还本金85087.57元。 5.2015年至2018年，被告人崔某安恶意透支自己名下日照银行股份有限公司岚山支行的信用卡，经银行多次催收后仍不归还，至案发时未偿还本金38630.44元。案发后,该银行向本院提起信用卡纠纷之诉，本院判决后经执行程序，于2020年9月将该笔欠款执行完毕。 在本案审理阶段,崔某安将骗领信用卡的本金120130.06元全部偿还,并偿还华夏银行银行股份有限公司青岛分行2万元、中国民生银行股份有限公司1.49万元后,与两银行分别达成分期还款协议。 上述事实有经庭审质证、确认的被告人崔某安的供述，被害单位工作人员刘某2、荆某、张某2的陈述，证人王某2、张某1、王某3、李某2、李某1、崔某1、王某4、王某1的证言，银行卡办卡资料，银行催收记录、银行出具的欠款明细说明、现金交款单、还款证明、还款承诺书等证据证实，足以认定。 此外，被告人崔某安在中国建设银行股份有限公司日照城区支行申请的装修分期贷款，尚欠本金53329.36元；在中国银行股份有限公司日照分行申请的消费贷款，尚欠本金149989.97元未归还。经查，该二笔贷款系以信用卡透支形式发放,不适用“恶意透支”。 （二）危险驾驶的事实 2019年10月26日18时许，被告人崔某安醉酒后驾驶鲁Ｌ×××××号牌小型轿车沿日兰高速由西向东行驶至日照收费站出口时，与前方杨涛驾驶的鲁Ｑ×××××号牌小型轿车发生刮擦，崔某安承担事故的全部责任，经日照市公安局刑事科学技术研究所检验，崔某安的静脉血中乙醇含量为119.3mg/100ml。 该起事实有经庭审质证、确认的被告人崔某安的供述，呼气式酒精测试单、乙醇含量检验报告及血样提取登记表，公安交通管理行政强制措施凭证，事故认定书等证据证实，足以认定。 本案综合证据有公安机关出具的受案登记表、抓获经过、发破案经过证明、户籍材料，公诉机关随案移送的认罪认罚具结书，证实被告人崔某安信用卡诈骗罪系经公安机关电话通知主动到岸，危险驾驶罪系公安机关现场查获，其到案后如实供述了作案事实。 本院认为，被告人崔某安以虚假身份骗领信用卡，数额巨大，以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额较大；在道路上醉酒驾驶机动车，其行为分别构成信用卡诈骗罪、危险驾驶罪，应予依法惩处。被告人崔某安信用卡诈骗主动到案后如实供述，构成自首,对其可以减轻处罚。危险驾驶案件到案后，构成坦白,且愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。其已偿还大部分透支款，余额已达成还款协议，可以从轻处罚。被告人崔某安醉酒驾驶机动车发生交通事故，承担事故的全部责任，应予以从重处罚。辩护人关于被告人已大部分退赔、信用卡诈骗系自首的意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一、二款、第一百三十三条之一第一款、第六十七条、第六十九条、第七十二条、第七十六条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 被告人崔某安犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元；犯危险驾驶罪，判处拘役二个月，并处罚金人民币五千元，决定执行有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二万五千元。 （缓刑考验期自判决确定之日起计算，在缓刑考验期内应到日照市经济技术开发区司法局接受社区矫正。罚金限判决生效后十日内向本院缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省日照市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王少山 人民陪审员  张方传 人民陪审员  尹相昱 二〇二一年二月十九日 法官助理 张广成 书记员 陈曦