河北省承德市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2021）冀08刑终1号 抗诉机关河北省围场满族蒙古族自治县人民检察院。 上诉人（原审被告人）马向东，男，1990年9月27日出生，满族，农民，小学文化，中创晟业（北京）资本管理有限公司，捕前住河北省围场满族蒙古族自治县。马向东因涉嫌非法吸收公众存款罪，2019年1月23日被围场满族蒙古族自治县公安局刑事拘留，2019年3月1日被执行逮捕。现押围场满族蒙古族自治县看守所。 上诉人（原审被告人）谭宝玲，女，1985年7月2日出生，满族，农民，初中文化，中创晟业（北京）资本管理有限公司，现住河北省围场满族蒙古族自治县。谭宝玲因涉嫌非法吸收公众存款罪，2019年3月14日被围场满族蒙古族自治县公安局取保候审，2019年7月19日被围场满族蒙古族自治县人民检察院取保候审；2020年1月16日，经围场满族蒙古族自治县人民法院决定取保候审，2020年11月7日被监视居住。 上诉人（原审被告人）王建丽，曾用名王春丽，女，1986年6月4日出生，汉族，农民，小学文化，中创晟业（北京）资本管理有限公司，现住河北省围场满族蒙古族自治县。王建丽因涉嫌非法吸收公众存款罪，2019年3月14日被围场满族蒙古族自治县公安局取保候审，2019年7月19日被围场满族蒙古族自治县人民检察院取保候审；2020年1月16日，经围场满族蒙古族自治县人民法院决定取保候审。2020年11月6日围场满族蒙古族自治县人民法院决定逮捕并于同日羁押于承德市看守所，12月1日变更为监视居住。 上诉人（原审被告人）吕蒙玉,女，1987年6月24日出生，满族，农民，初中文化，中创晟业（北京）资本管理有限公司，捕前住河北省围场满族蒙古族自治县。吕蒙玉因涉嫌非法吸收公众存款罪，2019年1月24日被围场满族蒙古族自治县公安局刑事拘留，2019年2月28日被执行逮捕。现押承德市看守所。 上诉人（原审被告人）韩青松，男，1991年3月17日出生，蒙古族，农民，小学文化，中创晟业（北京）资本管理有限公司，现住河北省围场满族蒙古族自治县石人沟村上部队**。韩青松因涉嫌非法吸收公众存款罪，2019年3月14日被围场满族蒙古族自治县公安局取保候审；2019年7月19日被围场满族蒙古族自治县人民检察院取保候审。2020年1月16日，经围场满族蒙古族自治县人民法院决定取保候审。2020年11月6日围场满族蒙古族自治县人民法院决定逮捕并于同日羁押于围场满族蒙古族自治县看守所。 上诉人（原审被告人）蔡晓燕，女，1989年5月5日出生，满族，农民，小学文化，中创晟业（北京）资本管理有限公司，，现住河北省围场满族蒙古族自治县蔡晓燕因涉嫌非法吸收公众存款罪，2019年3月15日被围场满族蒙古族自治县公安局取保候审，2019年7月19日被围场满族蒙古族自治县人民检察院决定取保候审；2020年1月16日，经围场满族蒙古族自治县人民法院决定取保候审。2020年11月6日围场满族蒙古族自治县人民法院决定逮捕并于同日羁押于承德市看守所。 上诉人（原审被告人）马慧超，女，1987年6月8日出生，满族，农民，小学文化，中创晟业（北京）资本管理有限公司，，现住河北省围场满族蒙古族自治县谭宝玲因涉嫌非法吸收公众存款罪，2019年3月14日被围场满族蒙古族自治县公安局取保候审，2019年7月19日被围场满族蒙古族自治县人民检察院取保候审；2020年1月16日，经围场满族蒙古族自治县人民法院决定取保候审。2020年11月6日围场满族蒙古族自治县人民法院决定逮捕并于同日羁押于承德市看守所。 辩护人李亚娟，河北泓鹏律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）张欣欣，女，1990年10月24日出生，满族，农民，小学文化，中创晟业（北京）资本管理有限公司，，现住河北省围场满族蒙古族自治县张欣欣因涉嫌非法吸收公众存款罪，2019年3月14日被围场满族蒙古族自治县公安局取保候审，2019年7月19日被围场满族蒙古族自治县人民检察院取保候审；2020年1月16日，经围场满族蒙古族自治县人民法院决定取保候审。2020年11月6日围场满族蒙古族自治县人民法院决定逮捕并于同日羁押于承德市看守所。 上诉人（原审被告人）姜智玲，女，1984年1月7日出生，汉族，农民，小学文化，中创晟业（北京）资本管理有限公司，，现住内蒙古自治区姜智玲因涉嫌非法吸收公众存款罪，2019年3月14日被围场满族蒙古族自治县公安局取保候审，于2019年7月19日被围场满族蒙古族自治县人民检察院取保候审；2020年1月16日，经围场满族蒙古族自治县人民法院决定取保候审。2020年11月6日围场满族蒙古族自治县人民法院决定逮捕并于同日羁押于承德市看守所。 原审被告人王永杰，男，1987年12月25日出生，满族，农民，高中文化，中创晟业（北京）资本管理有限公司，捕前住河北省围场满族蒙古族自治县。王永杰因涉嫌非法吸收公众存款罪，2019年2月18日被围场满族蒙古族自治县公安局刑事拘留，2019年3月1日被执行逮捕。现押围场满族蒙古族自治县看守所。 原审被告人雷彩霞，女，1974年12月15日出生，汉族，农民，小学文化，中创晟业（北京）资本管理有限公司，捕前住河北省承德市围场满族蒙古族自治县。雷彩霞因涉嫌非法吸收公众存款罪，2019年3月14日被围场满族蒙古族自治县公安局刑事拘留，2019年4月18日被执行逮捕。现押河北省承德市看守所。 河北省围场满族蒙古族自治县人民法院审理围场满族蒙古族自治县人民检察院指控原审被告人王永杰、吕蒙玉、马向东、雷彩霞、韩青松、蔡晓燕、谭宝玲、马慧超、张欣欣、王建丽、姜智玲犯非法吸收公众存款罪一案，于2020年11月6日作出（2020）冀0828刑初13号刑事判决。宣判后，围场满族蒙古 族自治县人民检察院认为原判对王永杰、吕蒙玉、马向东量刑畸轻，向本院提出抗诉。原审被告人吕蒙玉、马向东、韩青松、蔡晓燕、谭宝玲、马慧超、张欣欣、王建丽、姜智玲等九人不服，向本院提出上诉。本院依法组成合议庭审理本案，并于2021年1月11日将卷宗移送承德市人民检察院查阅。2021年2月3日，承德市人民检察院决定撤回抗诉。同时，上诉人吕蒙玉、韩青松、蔡晓燕、马慧超、张欣欣、姜智玲等六人申请撤回上诉。合议庭依法讯问了上诉人马向东、谭宝玲、王建丽，核实了相关证据，认为事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。 原判认定： 1、“中创晟业”围场分公司、围场木兰中路分公司主要开展线上和线下投资理财业务，线上是“百合贷”，线下是“房享汇”、“博鹏股权”、“福元保理”等投资理财产品。 （1）“中创晟业”2013年11月8日，经北京市工商行政管理局朝阳分局核准登记注册成立，法定代表人韩某（另案处理），实际控股经营人董海兵（另案处理）。“中创晟业”的经营范围：资产管理、投资管理、经济贸易咨询、投资咨询、教育咨询（不含出国留学咨询）、组织文化文艺交流活动（不含演出）、会议服务、承办展览活动、项目投资、企业策划、企业管理咨询、技术推广服务、市场调查、接受金融机构委托从事金融信息技术外包服务、接受金融机构委托从事金融业务流程外包服务、接受金融机构委托从事金融知识流程外包服务（未经有关部门批准，不得以公开方式募集资金;不得公开开展证券类产品和金融衍生品交易活动;不得发放贷款;不得对投资企业以外的其他企业提供担保;不得向投资者承诺投资本金不受损失或者最低收益）。依法须经批准的项目，经有关部门批准后依批准的内容开展经营活动。 （2）2016年6月20日，经北京市通信管理局许可经营互联网信息服务，不含新闻、出版、教育、医疗保健、药品和医疗器械、电子公告服务业务。网站名称为：百合贷。“中创晟业”围场分公司于2014年5月9日，经围场满族蒙古族自治县工商行政管理局核准登记注册成立，负责人金一晶（另案处理）。2015年11月5日，负责人变更为张梦（另案处理），经营范围：为公司承揽业务（依法须经批准的项目，经有关部门批准后方可开展经营活动。） （3）2015年11月4日，“中创晟业”围场木兰中路分公司，在围场满族蒙古族自治县工商行政管理局核准登记注册成立，负责人张梦，经营范围：商业信息咨询（不含金融、期货、证券、贵金属）市场营销策划。以上经营范围涉及许可经营项目的，应在取得相关部门许可后方可开展经营活动。 （4）“中创晟业”成立后，除开展了互联网P2P百合贷线上业务外，未经相关部门许可违法制作了线下理财产品，通过其分公司以销售理财产品名义变相非法吸收社会公众存款。“中创晟业”围场分公司、围场木兰中路分公司设立后，被告人吕蒙玉、王永杰、马向东、韩青松、蔡晓燕、谭宝玲、马慧超、雷彩霞、张欣欣、王建丽、姜智玲带领工作人员，配合“中创晟业”人员，在围场境内通过召开宣传会、发放宣传单、组织集资参与人旅游等方式，向社会公开宣传，以投资理财的名义，许以高额利息为诱饵，承诺一个月至三年期限内以货币方式还本付息，并通过统一话术、担保公司担保、签订担保函等方式使集资参与人相信资金安全有保障，以销售理财产品名义变相非法吸收公众存款。经承德天平司法鉴定中心鉴定，2014年6月至2018年12月份，“中创晟业”围场分公司（又称围场一公司）、围场木兰中路分公司（又称围场二公司）以推销理财产品名义，共收取1458人，3700人次，资金人民币256314548.59元，其中线上百合贷业务吸收资金数额为人民币99410505.67元，线下销售理财产品名义吸收资金人民币156904042.92元。2018年10月，“中创晟业”停止向集资参与人返本付息。至案发，尚有投资参与人的本金人民币160299311.68元未返还，其中线上百合贷业务人民币18078343.74元，线下理财产品人民币142220967.94元。 2、各被告人的犯罪事实 （1）被告人王永杰2015年11月至2016年5月任“中创晟业”围场木兰中路分公司经理，2016年6月至2017年12月在围场分公司从事业务员工作。2018年1月至案发任承德分公司大客户部经理，其个人销售线下理财产品，直接非法吸收公众存款金额人民币439000.00元。在担任承德大客户经理管理“中创晟业”围场分公司、围场木兰中路分公司期间，围场分公司、围场木兰中路分公司非法吸收公众存款合计人民币96168042.92元。王永杰领取工资人民币245994.07元（未退回）；提成795004.16元（未退回），奖励东风雪铁龙轿车一辆（已扣押）。 （2）被告人吕蒙玉2014年6月至2017年3月在“中创晟业”围场分公司从事业务员工作，2017年4月至案发任经理，其个人销售线下理财产品，直接非法吸收公众存款金额10146569.00元。吕蒙玉在担任经理期间，围场分公司非法吸收公众存款人民币84789642.92元，合计人民币98326142.22元。吕蒙玉共领取工资人民币240931.88元（未退回），提成款人民币305704.22元（未退回），所得奖品东风雪铁龙轿车一辆（已扣押）。 （3）被告人马向东2016年10月至2017年6月在“中创晟业”围场分公司、围场木兰中路分公司从事业务员工作。2017年7月至案发任围场木兰中路分公司总监，其个人销售线下理财产品，直接非法吸收公众存款金额人民币8489500.00元，其中自投资金人民币275000.00元。在担任经理期间，围场木兰中路分公司非法吸收公众存款人民币40874400.00元，合计人民币49088900.00元。马向东共领取工资人民币168209.62元（未退回）；提成人民币169873.15元（未退回）。 （4）被告人雷彩霞2015年2月至2017年6月在“中创晟业”围场木兰中路分公司从事业务员工作，2017年7月至案发任团队经理。其个人销售线下理财产品直接非法吸收公众存款金额5943000.00元，在担任团队经理期间，团队业务员非法吸收公众存款金额4823000.00元，合计10766000.00元；被告人雷彩霞领取工资94837.27元（未退回），提成233080.56（未退回）。 （5）被告人韩青松2015年3月至2017年2月在“中创晟业”围场木兰中路分公司从事业务员工作，2017年3月至案发任围场木兰中路分公司团队经理。其个人销售线下理财产品直接非法吸收公众存款金额人民币2515500.00元，在担任团队经理期间，团队业务员非法吸收公众存款金额17271900.00元，合计人民币19787400.00元；被告人韩青松共获取工资127282.50元（未退回），提成239370.11元（已退回）。 （6）被告人蔡晓燕2015年5月至2017年2月在“中创晟业”围场分公司从事业务员工作，2017年3月至2018年7月任团队经理，2018年8月至案发任理财经理。其个人销售线下理财产品直接非法吸收公众存款金额6354500.00元，其中自投金额50000.00元，在担任团队经理期间，团队业务员吸收资金6740000.00元，合计人民币13044500.00元；被告人蔡晓燕共领取工资162981.22元（未退回），提成268290.24元（已退回）。 （7）被告人谭宝玲2015年9月至2017年9月在“中创晟业”围场分公司从事业务员工作，2017年10月至2018年12月任团队经理。其个人销售线下理财产品直接非法吸收公众存款金额9125000.00元，在担任团队经理期间，团队业务员非法吸收公众存款金额3131500.00元，合计人民币12256500.00元；被告人谭宝玲共领取工资105197.78元（未退回），提成145807.02元（已退回）。 （8）被告人马慧超2016年2月至2018年1月在“中创晟业”围场分公司从事业务员工作，2018年2月至案发任团队经理。其个人销售线下理财产品直接非法吸收公众存款金额6437000.00元，在担任团队经理期间，团队业务员非法吸收公众存款金额4372299.92，合计10809299.92元；被告人马慧超领取工资110391.14元（未退回），提成17156988元（已退回）。 （9）被告人张欣欣2015年9月至2018年1月在“中创晟业”围场分公司从事业务员工作，2018年2月至案发任团队经理。其个人销售线下理财产品直接非法吸收公众存款金额5629000.00元，其中自投金额60000.00元，在担任团队经理期间，团队业务员非法吸收公众存款金额1730000.00元，合计7299000.00元；被告人张欣欣共获取工资105214.20元（未退回），提成152639.89元（未退回）。 （10）被告人王建丽2015年12月至2017年6月在“中创晟业”围场分公司从事业务员工作，个人吸收投资人资金为622000.00元;2017年7月至2018年12月担任围场分公司团队经理职务期间，吸收投资人资金为5578343.00元，扣除自投资金67843.00元，吸收资金数额合计为人民币6132500.00元。被告人王建丽领取工资108872.79元（未退回），提成223596.54元（未退回）。 （11）被告人姜智玲2016年7月至2017年7月在“中创晟业”围场分公司从事业务员工作，2017年至案发任团队经理。其个人销售线下理财产品直接非法吸收公众存款金额970000.00元，在担任团队经理期间，团队业务员非法吸收公众存款金额2090000.00元，合计吸收资金3060000.00元；被告人姜智玲领取工资58311.48元（未退回），提成55107.63元（已退回）。 3、被告人吸收存款后，均全部通过银行转账或POS机将存款直接转入公司指定的账户，完成非法吸收存款。 4、被告人到案情况 （1）2019年1月23日，被告人吕蒙玉主动与侦查机关民警联系，并主动到侦查机关投案，到案后如实供述犯罪事实，1月24日被围场满族蒙古族自治县公安局刑事拘留；经网上追逃，被告人王永杰于2019年2月18日主动投案并如实供述犯罪事实，同日被围场满族蒙古族自治县公安局刑事拘留；被告人马向东于2019年1月23日，被围场满族蒙古族自治县公安局刑事拘留传唤到案，同日被刑事拘留；被告人雷彩霞于2019年3月14日，被围场满族蒙古族自治县公安局传唤到案，同日被刑事拘留。 （2）被告人韩青松于2019年3月14日被传唤到案，同日被取保候审；被告人蔡晓燕2019年3月14日被传唤到案，3月15日被取保候审；被告人姜智玲2019年3月14日被传唤到案，同日被取保候审；被告人马慧超2019年3月14日被传唤到案，同日被取保候审；被告人谭宝玲2019年3月14日被传唤到案，同日被取保候审；被告人王建丽2019年3月14日被传唤到案，同日被取保候审；被告人张欣欣2019年3月14日被传唤到案，同日被取保候审； 5、围场满族蒙古族自治县公安局出具的违法犯罪查询单证实，被告人吕蒙玉、王永杰、马向东、雷彩霞、蔡晓燕、韩青松、姜智玲、马慧超、谭宝玲、王建丽、张欣欣此前无违法犯罪记录。 6、被告人蔡晓燕、马向东、王建丽、张欣欣在犯罪过程中，各人投资分别为人民币5万元、27.5万元、6.7843万元和6万元，马慧超投入人民币6万元（包括公诉机关起诉时漏算的3万元），以上各人投入的资金，除马慧超漏算的3万元投资外，在公诉机关计算犯罪数额时均已扣除。 7、涉案款物的扣押、退缴情况 （1）案发后，被告人王永杰使用的、车辆所有人登记为王某1、车牌号为冀Ｈ×××××号东风雪铁龙Ｇ4Ｌ牌轿车一辆和被告人吕蒙玉使用的、车辆所有人登记为“中创晟业（北京）资本管理有限公司承德分公司”、车牌号为冀Ｈ×××××号白色东风雪铁龙轿车一辆被依法扣押。案发后，“中创晟业”围场分公司及围场木兰中路分公司的联想品牌电脑一体机六台、ＧｒｅａｔＷａｌｌ品牌电脑主机二台、长城ＨＯＰＥＬＹ品牌电脑主机一台，ＤｏｃｕＰｒｉｎｔＭ228ｂ品牌打字复印一体机一台，Ｋｉｎｇｓｔｏｎ品牌32ＧＢ优盘一个，ＨＯＰＥＬＹ长城品牌黑色电脑主机一台、ＨＡＮＤＬＥ牌黑色电脑主机一台，被侦查机关围场满族蒙古族自治县公安局依法扣押。 （2）案发后，被告人蔡晓燕持有的人民币256300.95元和11989.29元，合计人民币268290.24元被依法扣押。 （3）案发后，被告人韩青松持有的人民币227662.05元和11708.06元，合计人民币239370.11元被依法扣押。 （4）案发后，被告人马慧超持有的人民币141291.47元和30278.41元，合计人民币171569.88元被依法扣押。 （5）案发后，被告人谭宝玲持有的人民币145807.02元被依法扣押。 （6）案发后，被告人姜智玲持有的人民币50316.82元、4790.81元，合计人民币55107.63元被依法扣押。 8、认定上述犯罪事实和量刑情节的证据 （1）被告人的供述和辩解 被告人吕蒙玉的供述和辩解证实，“中创晟业”围场分公司是2014年6月份成立的，公司营业执照的负责人是张梦，公司成立时总监是安海南，后来总监改为李凤侠，2017年4月份我成为围场分公司的总监，2018年1月份我任围场分公司经理，下设总监蔡晓燕、王建丽，再下面是团队经理谭宝玲、马慧超、张欣欣，下面还有二十几名业务员。我们没有正式的证书和任命文件，都是由李凤侠口头宣布的。我的上层领导是王永杰，王永杰的上层领导是李凤侠。围场第一公司给业务员印发话术、宣传页和宣传手册，业务员向居民进行宣传，鼓励投资人到公司进行投资。我入职以来上级公司一开始大约每两个月召开一次推介会，2017年以后就改为每个月召开一次，公司总部逐层对下级进行通知，给我们下发参会人数指标，公司业务员通过发微信、打电话通知客户，并在街道向群众发放推介活动的宣传单，总部领导张梦、王兆杰、叶清华、李凤侠等人下来进行演讲，推介会召开的地点基本上都是在围场镇渔阳（现更名为乾悦）酒店和金满园酒店。大型推介会我没有演讲过，我做主持，公司总部来人进行演讲，马向东也演讲过，小型的推介会公司总部不来人的情况下我演讲过几次，有时团队经理也演讲。公司每年给我们下发两次组织投资人旅游任务，并支付全部经费，由我们分公司自行组织投资人员参加，公司总部每年会在店庆的时候下发投资人会餐任务，由我们分公司自行组织投资人进行会餐，在活动的时候由投资获利人向参会人员介绍、分享获利经验。2018年10月份的时候公司就给不了投资人本金了，公司把投资人的本金分期进行返还，知道我们公司出事了，就不给投资人返还了。“中创晟业”围场分公司经营百合贷业务、债权转让线下业务、房享会业务、博鹏股权业务、福元保理财业务。“中创晟业”资本有限公司下来一项投资产品，王兆杰、谷丽影、梁辉就会给我们分公司的工作人员统一进行培训，业务员按照培训内容去推广投资人。百合贷业务是投资人每个人有一个账户，登陆进去后自行进行投资，投资的期限和利息分别为三个月期限的利息是7%至8%、六个月的期限利息是9%至10%、一年期限的利息是10%至12%，每个月公司将利息转到投资人的账户，到期之后将本金一次性付清。债权转让业务是与投资人直接签订合同，投资的期限和利息分别为半年期限的利息是9%至10%、一年期限的利息是12%至13%、两年期限的利息是14%至15%、三年期限的利息是15%至16%，利息分别为一个季度、半年、一年给投资人派息，到期之后本金一次付清。房享会业务是与投资人直接签订合同，公司用投资人的钱从银行收购不良资产，进行租赁和买卖，支付给投资人利息，投资的期限为三年，一年之内不能退出产品，一年之后可以申请退出，一年的利息是12%、二年的利息是14%、三年的利息是16%，利息是按季度给投资人派息，到期之后本金一次付清。博鹏股权业务是与投资人直接签订合同，投资人将钱投入到博鹏股权，支付给投资人利息，投资的期限为三年，半年之内不能退出产品，半年之后可以申请退出，半年的利息是8%、一年的利息是10%、二年的利息是12%、三年的利息是14%，利息是按半年给投资人派息，到期之后本金一次付清。福元保理业务是直接与投资人签订合同，投资期限为10个月和15个月，中途不返息，10个月期限的利息是12%、15个月期限的利息是14.4%，到期后本金和利息一次性付清。我是“中创晟业”围场分公司的负责人，平时的工作是负责公司人员管理工作和做好上传下达工作，公司现在有23名员工，这些员工都是我们张贴广告招聘来的，员工的工资是总部直接发放的，每个员工都有工资卡，每个月15至20日总部将工资打到员工的工资卡上。李凤侠是我们大区的经理，平时经常给我们各分公司管理人员召开会议，我们各分公司指定目标任务，督促我们完成各项产品业绩，有时也来我们公司检查业绩。王永杰是围场和赤峰的经理，平时经常在“中创晟业”资本有限公司木兰中路分公司，平时也督促我们各项产品的业绩。我们公司的业绩是李凤侠给王永杰传达后，王永杰负责给我们公司定制业绩任务，公司完不成业绩会扣除我的绩效工资，员工完不成的扣除员工的绩效工资。我在“中创晟业”投了20万元，到期返回了13万元的本金，现在还有7万元钱没返还。 被告人王永杰供述与辩解证实，我来围场满族蒙古族自治县公安局经侦大队投案，我以前在“中创晟业”围场木兰中路分公司工作过，我是公司的大客户经理。我2015年11月在“中创晟业”围场木兰中路分公司工作的，我又在承德市碧峰门那家分公司工作，有时来围场木兰中路分公司工作。“中创晟业”围场木兰中路分公司是2015年成立的，公司营业执照的负责人是张梦，我是分公司经理，李凤侠负责管理承德各分公司。2015年，我从58同城看到招聘信息去围场木兰南路分公司应聘的经理职务。2016年6月份我因业绩考核不合格，马向东接替我成为分公司经理，我就成为了业务员，后来一直没有调岗。2018年初，王兆杰将我调到承德大客户部任职。“中创晟业”经营百合贷线上和百合贷线下两种业务，百合贷线上业务是公司投资人在网上申请一个账号，投资人自行投资，投资期限为1至12个月，投资利息为7%至12%，公司每个月给投资人支付一次利息，到期后将本金一次性还清。线下业务是与投资人签订合同，投资的期限为1至2年，利率分别为12%和14%，利息是每3个月给投资人返还一次，到期后将本金一次付清。我发展了5个投资人，一共投资85万元资金，每一万元中我提成120元，我工作期间大概收入了十多万元提成。“中创晟业”的董事长是董海兵，总经理是王兆杰，承德地区总经理是李凤侠，围场分公司经理是吕蒙玉，围场木兰中路分公司经理是马向东。我在公司是李凤侠的助理，平时给李凤侠制作公司文件、表格、讲课用的ＰＰＴ材料。我以前在木兰中路分公司当经理，所以我的业绩、工资、考勤都在围场木兰中路分公司。李凤侠负责管理承德市各分公司的业绩，每个月给各分公司下达指标任务。我发展的客户基本都是自家亲属，我就跟他们说投资的利息是多少，他们就投资了。公司总部要求各分公司每个月组织一次推介会，各分公司自行组织客户参加会议，参会费用由总公司总部报销，大型的推介会上级公司会下来人员参会,对客户进行宣讲公司的情况、产品的情况、公司的发展前景。“中创晟业”2018年10份之后就不能给客户返还本金和利息了。分公司经理是公司的负责人，下面是团队经理，团队经理下面是业务员，经理管理总监，总监管理团队经理，团队经理管理业务员。任职依据是根据个人业绩完成情况和团队招聘业务人员数，团队经理以上级别的人任职是由李凤侠向上级提名后由上级管理人员考核任命。经理、总监是由“中创晟业”人事部门在微信群里发布红头文件任命，团队经理是由李凤侠在微信群里直接任命，有时召开员工全体会议时当场任命。我负责围场分公司、围场木兰中路分公司，组织投资人召开会议、聚餐、参观等一些活动，这两家公司的财务对接和申报税务等工作。围场分公司、木兰中路分公司的业绩逐级进行考核，李凤侠考核经理（总监），经理（总监）考核团队经理，团队经理考核业务员。我们围场分公司、围场木兰中路分公司都有总公司营业执照的复印件，围场分公司、围场木兰中路分公司都有各自的营业执照。围场分公司、围场木兰中路分公司为公司承揽业务。2017年春节之前，在总公司经营的廊坊市东风雪铁龙4Ｓ店购买过一辆雪铁龙轿车，加上保险一共十二万多一点，市场价格为十四万多，内部员工和客户购买有优惠，具体优惠多少不清楚。这辆车的信息是我本人，现在车在我老家，购买车的费用是我父亲王某1提供的。2017年底，吕蒙玉和李凤侠每人得到过一辆公司奖励的东风雪铁龙Ｃ5轿车，车主登记信息是“中创晟业”承德分公司的，目前车辆应该是被围场法院查封了。 被告人马向东的供述与辩解证实，2016年10月份，我在58同城看见“中创晟业”围场木兰中路分公司（以下称二店）招聘业务员，第二天我到公司去，是王永杰和李凤侠面试的我。王永杰和李凤侠当时是二店总监，李凤侠管理王永杰。李凤侠跟我讲工作内容是作理财，找客户，赚提成，刚开始底薪是1800元，一万元提成120元，没有说具体是什么业务，我就决定试试。我干了一个月，业务量就达到了50万元，提了团队经理。在我手下工作时间最长的两个业务员是韩青松和雷彩霞。2017年1月份韩青松提升为团队经理，2017年7月份我提升为团队总监，雷彩霞提升为团队经理，一直到现在我还是二店的团队总监，主要工作是带着二店的所有业务人员做业务，负责面试新的业务员。我不知道二店是什么时间成立的，王永杰的上级是承德大区总经理李凤侠，李凤侠的上级是“中创晟业”的ＣＥＯ王兆杰。二店的行政是赵某1，她做业绩统计向承德上报，我不知道她上报给谁，行政归“中创晟业”管理。二店的总公司是“中创晟业”，董事长是董海兵，ＣＥＯ是王兆杰，财务总监是刘俊平，商学院院长是谷丽影。二店组织业务员到承德、北京开会，董海兵和刘俊平给我们讲话，讲公司的发展历程，将来要达到上百亿的规模。给业务员讲课的是王兆杰和谷丽影，主要讲理财产品，碰到客户的提问如何解答。业务员入职的时候，二店有一本七、八页的宣传资料，业务员自己看，不会的问团队总监。李凤侠是承德大区总负责人，她下面有四大区总，张爽负责承德市，刘婷负责平泉和宽城，曲晓慧负责滦平，王永杰原来负责围场。后来调到承德大客户部，李凤侠直接负责围场。大区总下面是分公司经理，围场分公司没有经理，平泉的经理是唐亮和丁宝安，宽城的经理是石伟，其他地区的我不知道。我们二店经营的业务是理财，线上的是Ｐ2Ｐ的百合贷，这个平台能投资，能借贷，主要是投资。线下的有4类产品，第一类是房享汇，5万起投，2年期，年化12%，利息3个月一付，本金到期付；第二类是股权产品博鹏环保，6.5元／股，1万股起投，36个月，6个月开放一次，本金和利息可取，此款产品上市后，按市价向客户回收；第三类保理产品福元保理，5万起投，15个月，年华13%，到期本息一次性付清；第四类债权转让产品，1万元起投，6个月至36个月可选，年化率12%至16%，6个月一付息。跟客户讲房享汇是炒房赚钱，百合贷和债权转让是出借赚钱。客户购买“中创晟业”的产品后，李凤侠让我们跟客户说没有风险，意思就是保本保息，业务员给客户写担保函也没有事，“中创晟业”能还上。客户办理什么产品给客户什么合同，客户续投也有合同，过期的合同不负责回收。合同一式两份，客户付完钱，业务员和客户签订合同后，将合同拿给行政，行政做补充后，行政将客户订的房享汇、股权产品、福元保理一个月邮寄一次，不知道邮寄到哪了。客户付钱的方式有3种，第一种是银行转账，客户将钱转给王某2、孙微、韩某，银行的业务回单和合同一起交给行政；第二种是ＰＯＳ机，商户名称有廊坊市广阳区新华路永贤珠宝经营部和“指北针”（不记得全称），小票一式两份，和合同一起交给行政；第三种是现金，二店明确规定不允许收客户现金，但是有的客户拿现金办理业务，客户将现金交给办理业务的业务员，业务员将钱转账，回单和合同一起交给行政。客户的钱最终到了“中创晟业”，客户的利息是二店行政做统计，报给承德，承德再往上报，每个产品都有单独的财务，都归刘俊平管理，从财务按月给客户付息。二店规定，业务员不能查看行政的电脑，我不知道行政报给了谁。我们与客户需要签订哪种合同，二店行政就往承德报数量，有时用车捎回来，有时我们去承德办事顺便带回来。房享汇、博鹏环保是盖好印章的合同，其他的合同没有盖章，二店的印章归行政管理，行政没有换过，一直是赵某1。“中创晟业”跟客户讲房享汇是炒房赚钱，百合贷和债权转让是出借赚钱，博鹏环保上市后，按市价向客户回收，二店没有做几份保理产品，保理产品是应付账款先垫付赚利息。二店经营的范围是资产管理；投资管理；经济贸易咨询；投资咨询；教育咨询（不含出国留学及中介服务）；组织文化艺术交流活动（不含演出）；会议服务；承办展览展示活动；项目投资；企业策划；企业管理咨询；技术推广服务；市场调查，依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动。没有吸储业务。业务员的工资是底薪1800元加提成，团队经理的工资是底薪3600至3800元加提成，团队总监的工资是4800元加提成，工资直接发到个人银行卡上，有的显示韩某转账；有的显示跨行转账，没有对方户名。我认为二店这种经营模式是合法的，二店有营业执照，我认为有营业执照就是合法的。我是2016年年底到“中创晟业”围场分公司工作的，工作了一段时间后，围场木兰中路分公司的经理王永杰把我调到了围场木兰中路分公司。2017年年底，王永杰升职为区域经理，我接替他成为围场木兰中路分公司的经理。我们公司下级有两名团队经理，分别是雷彩霞和韩青松，有9个业务员，我的上级是区域经理王永杰，王永杰的上级是大区经理李凤侠。截止到公司出事的时候我们公司大概发展了将近100名客户，投资金额我不清楚，都在行政人员那管理。“中创晟业”没有发过任命书，都是李凤侠或者王永杰当众宣布任命的。围场木兰中路分公司就一张营业执照，负责人是张梦。我们围场木兰中路分公司不负责对员工进行培训，都是“中创晟业”总公司来人或者请讲师来组织我们员工到承德或围场的酒店会议室集中给我们员工进行培训，李凤侠和王永杰有时也来我们公司给我们员工进行培训。我们公司通过向客户发放宣传材料，向客户宣传公司推出的产品，并向客户解释投资利息等情况，鼓励客户进行投资。上级公司2至3个月就会组织一次推介会，围场分公司和围场木兰中路分公司的客户统一在一起组织，上级公司通知我们后，由我们业务员通知参加推介会，开会地点基本上都是在围场金满园酒店或者渔阳酒店。上级公司有王兆杰、谷丽影、李凤侠、王永杰他们给参会客户进行宣讲一些公司的发展情况、产品的投资模式等事宜，鼓励客户对公司进行宣传和投资，有的时候宣讲完毕后组织参会客户进行会餐。“中创晟业”在2018年10月份就不能给客户返还本金和利息了，2018年8月份我投资了线下的债权服务协议产品，我接收的是投资人要求退出的产品，总计投资了7万元。2018年1至7月份期间，我以我弟弟马向军的名义投资房享汇、博鹏股权、线下债权共计投入44.5万元，得到收益1.2万元，剩下的本金没有收回来。我父亲通过我投资房享汇产品25万元，得到收益7千元，剩下的本金没有收回来；我表哥通过我投资房享汇产品15万元，得到收益4500.00元，剩下的本金没有收回来。我是围场木兰中路分公司的总监，总监下面是团队经理，围场木兰中路分公司有两位团队经理雷彩霞和韩青松，经理管理总监，总监管理团队经理，团队经理管理业务员。我负责上传和下达工作，李凤侠将人员的任务传达给王永杰，王永杰再传达给我，我传达给团队经理，团队经理传达给业务员。李凤侠告诉我们说我们所经营的业务是银监会批准的，公司也给我们培训，给我们发话术告诉我们公司是合法经营。吕蒙玉得到过一辆车，王永杰得到过一辆车，李凤侠得到过两辆汽车。 被告人韩青松的供述与辩解证实，“中创晟业”围场木兰中路分公司的法人是张梦，行政管理是赵某1，经理是马向东，承德大区经理是李凤侠。马向东负责管理我们分公司，负责传达上级公司的指示。我是2015年3月份在围场分公司上班，2015年12月份我被调到围场木兰中路分公司，2017年3月份我被提升为经理。“中创晟业”围场木兰中路分公司原地址是凯悦大厦四号底商，现地址是丽水湾正门口往东走第二个门脸。“中创晟业”围场木兰中路分公司有12个业务员，当时是在承德或者北京谷丽影给我们培训，告诉我们公司是从事金融事业，可以给人民理财，让我们发展会员到公司来，存钱的人可以拿利息，我们可以得到提成，这期间马向东一直是“中创晟业”围场木兰中路分公司的经理。“中创晟业”资本管理有限公司围场木兰中路分公司经营的业务有百合贷业务、债权转让线下业务、房享会业务、博鹏股权业务、福元保理业务。百合贷业务是把钱借给有投资需求的人，通过网上注册账户，登陆这个账号充值投资，投资的期限和利息分别为一个月期限的利息是7%、三个月期限利息是8%、六个月期限利息是10%、一年期限的利息是11%、两年期限利息是14.5%，每个月公司将利息转到投资人的账户上，到期后本金一次性付清。债权转让线下业务是与投资人直接签订合同，投资期限和利息分别为三个月期限的利息是9%、六个月期限的利息是10%、一年期限的利息是12%、两年期限的利息是14%、三年期限的利息是16%，利息分类别一个季度、半年给投资人派息，到期后本金一次性付清。房享会业务是与投资人直接签订合同，公司用投资人的钱从银行收购不良资产，靠房产升值进行买卖，支付给投资人利息，投资不满一年不能退出，投资的利息分别为满一年的退出利息是12%、满两年期限的利息是14%，一个季度给投资人派息，到期后本金一次性付清。博鹏股权业务是与投资人直接签订合同，投资人将钱投入到博鹏股权，支付投资人利息，投资期限为三年，半年之内不能退出产品，半年之后可以申请退出，半年利息是8%，一年的利息是10%，两年的利息是12%，三年的利息是14%，利息是按半年给投资人派息，到期后本金一次性付清。福元保理业务是直接与投资人签订合同投资期限为10个月和15个月，中途不返利息，10个月的期限利息是12%、15个月期限的利息是14.4%，到期后本金和利息一次性付清。我们围场木兰中路分公司现有八个员工，公司没出事之前有十三个，员工都是通过招聘广告、58同城、朋友圈招聘来的，员工的工资是总部直接发放，每个员工都有工资卡，每个月的10日至15日总部将工资转到员工的工资卡上。百合贷业务是每个投资人都有一个账号，投资人自行进行投资，债权转让线下业务、房享会业务、博鹏股权业务、福元保理业务都是通过ＰＯＳ机刷卡、银行转账、网银转账。我们公司与投资人签订产品合同，一式两份，公司保留一份，投资人保留一份，博鹏股权业务有担保函，担保函是河北荣祥担保公司出具的，ＰＯＳ小票都给投资人。我们发展投资人有提成。2015年5月份，我通过围场分公司的一个业务员应聘的围场分公司，当时是李凤侠负责对我进行招聘的。2015年11月份我在围场分公司办理的离职手续，在围场木兰中路分公司又办理的入职手续，到围场木兰中路分公司上班了，从事的也是业务员工作，2017年3月份的时候我升职为团队经理，一直工作到2018年10月份的时候公司出事了我就不干了。我从事业务员的时候就是在大街上发放宣传单，寻找自己的投资人发展业绩。我在围场木兰中路分公司任团队经理的时候手里有三、四个人的一个团队，我们围场木兰中路分公司都由马向东统一管理，我们和业务员一样发放宣传单，完成自己的业绩，就是工资比业务员提高了。我升职为经理是王永杰任在总公司召开大会的时候口头宣布任命的，没有任命书和任命文件，团队经理是根据完成业绩的情况进行任命，完成业绩成绩好可以升职为团队经理。根据统计数据2015年至今我总计工资是127828.50元，总计业务提成是227662.05万元，业务提成已经全部交到公安局账户了。我看过营业执照那些相关的内容，但是总公司给我们下发的话术上说我们所经营的业务是经银监会批准的，是合法经营。 被告人蔡晓燕供述和辩解证实，“中创晟业”围场分公司是2014年成立的，我是2015年5月份去工作的，王兆杰是集团ＣＥＯ，承德大区总经理是李凤侠，围场分公司的法人是张梦，经理是吕蒙玉，行政管理是王某3。我去公司应聘业务员工作时是吕蒙玉给我培训教我如何与投资人沟通，让投资人来公司投资，我们就拿着公司产品的宣传册发展投资人，一直到现在。围场分公司经营的产品有百合贷业务、房享会业务、博鹏股权业务、福元保理财业务不同的业务给投资人的利息也不同。百合贷业务分线上和线下两种，线上业务是公司给投资人在电脑上建一个账号，投资人登录后自行进行投资，投资期限为3个月、6个月、1年、2年四种，四种期限的利率分别是8%、10%、12%、14.5%，每个月给客户结息。百合贷线下的业务是与投资人直接签订合同，投资期限为3个月、6个月、1年、2年四种，四种期限的利率分别是8.5%,10.5%、12.5%、15%，每个月给客户结息。房享会业务是与投资人直接签订合同，合同期限为1年、2年、3年，一年后可以自由支取，公司将投资人的钱用于收购不良资产，进行买卖，1年的利率是12%、2年的利率是14%、3年的利率是16%，每个季度给客户结息。博鹏股权业务投资期限是3年，半年后设立开放日可以自由支取，利率是15%，每年给客户结息。4、福元保理业务是与投资人直接签订合同，投资期限为14个月，利率是16%，到期后连本带利一起返还给投资人。百合贷线上业务的投资人在账户上绑定银行卡自行进行投资，百合贷线下的业务、房享会业务、博鹏股权业务、福元保理业务是转账或者刷公司的ＰＯＳ机投资。投资人转账的账户名是韩某和杨某，其他的户名我不知道。我一共发展了30多名投资人，投资金额大概500多万元。我的投资客户有亲戚、朋友10人，其余20余人是我发传单发展的。根据统计数据，2015年至今总计我的总计工资是162981.22元。我工作期间的业绩提成根据统计数据总计是266663.74元。我已经交到公安局账户256300.95元，还有新核对出的10362.79元我认退还。我不知道“中创晟业”营业执照经营范围内明确规定不得以公开方式募集资金、不得公开交易证券类产品和金融衍生品、不得发放贷款、不得向所投资企业以外的其它企业提供担保、不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益，依法必须批准的项目经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动。但是总公司给我们下发的术语上说我们所经营的业务是经银监会批准的，是合法经营。 被告人谭宝玲的供述和辩解证实，我是2015年9月19日到“中创晟业”围场分公司工作的，公司董事长是董海兵，承德大区经理是李凤侠，围场分公司营业执照的法人是韩某，围场第一公司的经理是吕蒙玉，行政管理是王某3，还有我们十多个业务员。我参加工作时李凤侠是围场分公司的经理，平时安排我们工作，给我们讲解公司的产品，给我们业务员定制业绩任务，2017年李凤侠调任承德担任大区经理，管理承德和赤峰各分公司。“中创晟业”围场分公司经营的产品业务有百合贷线上线下业务、房享会业务，每种业务给投资人的利息不同。我发展了大约100名投资人，共投资700万元左右，其中有30多人投资结束后连本带利的已经拿回了投资本金，70多名投资人的资金还在公司。2015年我在“中创晟业”的宣传单上看见招聘宣传，就到围场分公司应聘，是王永杰接待的我，她给我简单的介绍“中创晟业”的业务合法性，给我看了公司的营业执照，我就上班了，在围场分司工作任业务员。2017年10月李凤侠口头任命我为围场分公司团队经理，直到2018年底案发。 被告人马慧超的供述和辩解证实，我在“中创晟业”围场分公司工作至今，我是公司的业务员。我是2016年2月份到公司工作的，我们总公司的法人是韩某，ＣＥＯ是王兆杰，老板是董海兵，承德大区总经理是李凤侠，围场分公司的法人是张梦，经理是吕蒙玉，行政是王某3。2016年2月份，我听朋友说“中创晟业”围场分公司招聘业务员，我就去应聘了，当时是马向东给我做的培训，教我如何发展投资人，“中创晟业”围场分公司经营的产品有百合贷线上、线下业务，房享会业务、博鹏股权业务、福元保理财业务，不同的业务给投资人的利息也不同。我总共发展了大约70多名投资人，一共投资约660多万元。我们发展投资人有提成，线上的一万元提成120元，线下的不一定，产品不同提成也不同。2016年2月我听朋友说围场分公司招聘工作人员，我就到围场分公司应聘，围场分公司的团队经理马向东接待的我，马向东向我介绍公司就是Ｐ2Ｐ业务，是信息终结，让我上班之后再培训，我上班之后就给我“话术”让我学习，我就在围场分公司工作，任业务员。2018年2月我任围场分公司团队经理直到2018年底案发。分公司的业务员就是负责发传单，跑业绩，发展客户（投资人），团队经理和业务员职责一样，检查团队的业务员发传单、发展客户。我在“中创晟业”公司工作时间较长，正好公司缺一个团队经理的职务，李凤侠就口头任命我当团队经理了。我任团队经理期间王某6、李某1、付某、王某7、凌云鹏是业务员。团队业务员的考核是总公司考核，分公司不考核。公司对业务员的培训是业务员到北京、承德统一进行培训，或者总公司专门的培训人员到分公司培训。分公司、我们团队经理不负责培训。我的客户有我的亲戚、朋友10人左右，其余50人是我发传单发展的客户。根据统计，2016年至今我的总工资是110391.14元，刚入职时我的工资每月2000元，最后到团队经理就是5000多元。根据统计我的业务提成是171569.88元，我已经交到公安局账户141291.47元，剩余的3.027841万元我认退还。我不知道“中创晟业”营业执照经营范围内容，明确规定不得以公开方式募集资金、不得公开交易证券类产品和金融衍生品、不得发放贷款、不得向所投资企业以为的其它企业提供担保、不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益，依法必须批准的项目经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动这些事。总公司给我们下发的术语上说我们所经营的业务员是经银监会批准的，是合法经营。 被告人雷彩霞的供述与辩解证实，“中创晟业”围场木兰中路分公司的法人是张梦，行政管理是赵某1，分公司的经理是马向东，我是团队经理。马向东负责管理我们整个围场木兰中路分公司的工作和传达上级公司的指示，我负责接待应聘人员和公司的后勤工作。我是2015年2月16日去“中创晟业”上班的，2017年7月被提升为经理。我们围场木兰中路分公司有12名业务员，偶尔总部会来人给我们培训，告诉我们公司理财，让我们发展投资人，把钱投到公司可以拿到利息，我们可以拿到提成。这期间马向东一直是围场木兰中路分公司的经理。我们围场木兰中路分公司经营的业务有百合贷业务、房享会业务、博鹏股权业务、福元保理财业务，不同的业务投资人得到利息不同，我一共发展了40名投资人，总共投资大约400多万元。2016年2月16日，我到“中创晟业”围场分公司应聘，围场分公司财务总监王永杰接待的我，我上班之后在公司任业务员一职，公司给我“话术”让我学习。2017年7月我任围场分公司团队经理直到2018年底。任公司业务员时的职责是发传单、跑业务、发展客户（投资人）。任团队经理时的职责和普通业务员职责一样，带着团队的业务员发传单。我是马向东口头任命的，我团队的业务员有李某4、李跃辉（二人是挂职业务员，李凤侠的侄子、李凤侠的业务挂在二人的名下）、马向辉（马向东挂的业绩）、邢某、徐某、郭某。团队业务员的业绩由总公司负责考核。业务员到北京、承德统一进行培训，或者总公司专门的培训人员到分公司培训。我共发展客户有40多人。刚入职时我月工资是2500.00元，任团队经理时是8300.00元。工作期间业务提成总计是233080.56元。“中创晟业”公司分线上业务百合贷；线下业务房享汇、福元保理、博鹏股权、债权转让四种业务。我不清楚“中创晟业”、围场分公司的经营活范围，但是总公司给我们下发的话术上说我们所经营的业务是经银监会批准的，是合法经营。我不知道经营线下业务是须相关部门审批而未审批，我没有见过市场监督管理局、金融办等监管部门到围场分公司检查。公司的传单、线下合同在公司后边库房存放着，平时就在公司内吧台、办公桌上放着。 被告人张欣欣的供述和辩解证实，2015年9月23日，我看见58同城网站招聘广告“中创晟业”围场分公司招聘，我去应聘的业务员，2018年1月份升值为团队经理，一直工作到公司出事。围场分公司经营的业务有：百合贷线上业务，投资人在网上平台注册一个账号，投资人自行投资，投资期限是1年，利息是12%，每个月给投资人返回利息，到期后投资人返还本金。百合贷线下业务是与投资人签订投资合同，投资期限是1至3年，投资利息是11%至13%，到期后给投资人返还本金。博鹏股权业务是与投资人签订投资合同，投资期限是1至3年，投资利息是6.5%，半年返还利息，到期后给投资人返还本金。房享汇业务是与投资人签订投资合同，投资期限是2至3年，投资利息11%至12%，每3个月给投资人返还利息，到期后给投资人返还本金。我发展了55名投资人，总投资560多万元，投资人是通过POS机刷卡、转账、网银充值等方式进行投资的。李凤侠是承德大区经理，负责承德地区的全面工作，吕蒙玉是第一分公司的经理，负责我们第一分公司的日常工作。我在第一分公司负责发展业务，管理我团队下面的业务员。我们公司通过发宣传单、打电话、陌生拜访发展客户进行投资，还组织客户召开推介会、聚餐、旅游、等一些活动。推介会等活动是我们上级工作要求，由吕蒙玉、李凤侠他们组织。2015年9月23日我在网上看到“中创晟业”围场分公司的招聘信息，我就到围场分公司应聘，公司经理吕蒙玉接待的我，经围场分公司经理吕蒙玉面试，在围场分公司工作任业务员。上班后逐渐地了解了“中创晟业”的业务就是百合贷业务，就是P2P网上平台业务，2017年开始的线下业务。2018年2月我任围场分公司团队经理，直到2018年底案发。分公司的业务员负责发传单、陌生拜访、发展客户（投资人），团队经理的职责和业务员一样，团队经理就是一个头衔。我任职团队经理依据的就是入职时间长，业绩好一些，我和吕蒙玉的关系比较好，吕蒙玉向李凤侠推荐我，我是李凤侠口头任命的团队经理。我的客户有亲戚、朋友5、6人，其余的40与人是通过宣传、推介会发展的客户。根据统计，2015年至今我的工资总计是105214.20元。入职时每月1800.00元，后来是2500.00元，最后到团队经理就是5500.00元。我的业务提成总计是152639.89元（其中一部分提成是别人放在我名下的）。又核对出1098.06元，我认交。“中创晟业”营业执照经营范围内明确规定不得以公开方式募集资金、不得公开交易证券类产品和金融衍生品、不得发放贷款、不得向所投资企业以为的其它企业提供担保、不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益，依法必须批准的项目经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动，这些内容我不知道，但是总公司给我们下发的术语上说我们所经营的业务员是经银监会批准的，是合法经营。 被告人王建丽的供述和辩解证实，2015年12月份，我通过看“中创晟业”资本有限公司围场分公司的招聘广告，我应聘的业务员工作，公司经理吕蒙玉给我进行的培训，叫我们如何发展投资人，后来我就出去自己发展投资人往“中创晟业”资本有限公司围场分公司投资，一直工作到现在。“中创晟业”围场分公司经营百合贷业务、债权转让线下业务、房享会业务、博鹏股权业务员、福元保理财业务。百合贷业务是分线上和线下两种业务，线上是投资人每个人有一个账户，登录进去后自行进行投资，投资的期限和利息分别为三个月期限的利息是7%-8%、六个月期限的利息是9%-10%、一年期限的利息是10%-12%，每个月公司将利息转到投资人的账户上，到期之后将本金一次付清。线下业务是与投资人签订合同，投资的期限为3个月、6个月、1年，利率分别为9%、10%、12%。债权转让线下是与投资人直接签订合同，投资的期限和利息分别为半年期限的利息是9%-10%、一年期限的利息是12%-13%、两年期限的利息是14%-15%、三年期限的利息是15%-16%，利息分别为一个季度、半年、一年给投资人派息，到期之后本金一次付清。房享会业务是与投资人直接签订合同，公司用投资人的钱从银行收购不良资产，进行租赁和买卖，支付给投资人利息，投资的期限为三年，一年之内不能退出产品，一年之后可以申请退出，一年的利息是12%、二年的利息是l4%、三年的利息是16%，利息是按季度给投资人派息，到期之后本金一次付清。博鹏股权业务是与投资人直接签订合同，投资人将钱投入到博鹏股权，支付给投资人利息，投资的期限为三年，半年之内不能退出产品，半年之后可以申请退出，半年的利息是8%一年的利息是10%、二年的利息是12%、三年的利息是14%，利息是半年给投资人派息，到期之后本金一次付清。福元保理业务是直接与投资人签订合同，投资期限为10个月和15个月，中途不返利息，10个月期限的利息是12%、15个月期限的利息是14.4%，到期后本金和利息一次性付清。我发展了50多名投资人，他们在围场分公司投入了大概600多万元钱。投资百合贷线上业务的是每个投资人都有一个账号，投资人自行进行投资，线下业务、房享会业务、博鹏股权业务、福元保理财业务是投资人转账或者刷POS机进行投资。我们公司与投资人签订产品合同，一式两份，我们公司保留一份，投资人保留一份，还有河北荣祥担保有限公司出具的担保函。谁负责给投资人返息我不知道。公司任业务经理依据的是业绩，我是李凤侠口头任命的。业务经理的考核由吕蒙玉考核。2015年至今总计工资是108872.79元。刚入职时每月2000元，最后到业务经理就是5500.00元。业务提成根据统计数据总计是223596.54元，我还没有退还，我的钱投入百合贷16万元，手中没有钱，我因为怀孕被取保候审的，正借钱尽快退还。总公司给我们下发的术语上说，我们所经营的业务员是经银监会批准的，是合法经营。 被告人姜智玲的供述和辩解证实，2016年6月27日我通过围场分公司在克勒沟招聘业务员时应聘的，李凤侠招聘的我，她和我说围场分公司在建立网点，让我在网点工作。2017年7月份具体时间我记不清了，我升职为团队经理，一直工作到公司出事。我不知道围场分公司是什么时间成立的，围场分公司的经理（总监）是吕蒙玉，第一分公司的负责人是韩某，我们克勒沟网点是2016年6月份成立的，名称是：围场满族蒙古族自治县同创电子商务部，营业执照的负责人是李凤侠，我和王某5在网点工作。我认识李凤侠和吕蒙玉，李凤侠是承德大区经理，负责承德地区各地分公司的管理工作，吕蒙玉是围场分公司的经理，负责围场分公司的日常管理，吕蒙玉也管理我们克勒沟网点。我们克勒沟网点经营百合贷线上业务，公司给投资人在网上申请一个账号，投资人自行进行投资，投资期限为1至12个月，投资利息为7%至12%，公司每个月给投资人支付一次利息，到期后将本金一次性还清。线下业务是与投资人签订合同，投资的其向为1-2年，利率分别为12%至14%，利息是每3个月给投资人返还一次，到期之后将本金一次性付清。房享汇业务和博鹏环保业务，这两项业务我们网点没有做，我不知道是怎么回事。我发展了22个投资人，我发展的投资人在“中创晟业”围场木兰中路分公司投入资金100出点头的资金。我们网点总共大约有70人左右投资，总投资金额将近300万元左右。2016年7月，李凤侠到租房子开百合贷网点，不知道是谁告诉她我的电话，给我打电话让我过去看看。我们见面后，她给我介绍百合贷就是理财，工资有保障，守家在地，让我当负责人，我就同意了。我到围场分公司开会时就给我话术，在围场分公司网点工作任业务员。2017年8月，李凤侠口头任命我为围场分公司团队经理，直到2018年第案发。分公司业务员的职责就是发传单，找投资客户，分公司团队经理的职责和业务员的职责一样，就是发传单，发展客户。我在“中创晟业”公司任业务员任团队经理是李凤侠直接口头任命的，具体依据什么我不知道，我任团队经理后团队业务员是王某5。我领导的团队业绩由围场分公司经理（总监）吕蒙玉考核。公司对业务员培训主要是发话术，再就是到承德统一进行培训，或者总公司专门的培训人员到分公司培训。公司的人统一到承德、北京通过ＰＰＴ教程进行培训，分公司不负责培训。我的客户有32人，都是朋友。根据统计2015年至今我的工资总计是58311.48元，刚入职时每月1500.00元，到团队经理后每月3700.00元。根据统计我在“中创晟业”工作期间业务提成总计55107.63元，我已经交到公安局账户5031682元，新核对出的4790.81元我认退还。我不知道“中创晟业”营业执照经营范围内明确规定不得以公开方式募集资金、不得公开交易证券类产品和金融衍生品、不得发放贷款、不得向所投资企业以为的其它企业提供担保、不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益，依法必须批准的项目经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动。总公司给我们下发的术语上说我们所经营的业务员是经银监会批准的，是合法经营。 （2）证人证言 董海兵的供述证实，2013年底我在北京市朝阳区成立了“中创晟业”，法定代表人是韩某，韩某是我哥董海军的同学，现在负责公司后勤工作，我在公司没有任职，但我是这个公司的实际经营人。“中创晟业”股东最早是孙正（孙正是我前妻的弟弟）和韩某。2015年我成立了一家中承投资控股有限公司，通过中承投资有限公司对“中创晟业”注资进行控股，现在“中创晟业”股东是中承投资控股有限公司、韩某、金某，韩某和金某的股份都是代我持有的。“中创晟业”成立时注册资金是五千万，现在资金是六千多万，公司成立的手续都是祈文侠经营团队办理的。公司最早祈文侠是总经理，2015年祈文侠辞职，由叶清华接任，2016年至今由王兆杰担任公司百合贷的负责人。实际上公司就是做百合贷这个业务，我聘请了一个专业团队开始运营，团队的负责人叫祈文侠，主要业务是中介、业务撮合、小额借贷，当时国家鼓励众筹、互联网金融等业务，2014年我通过朋友介绍找到了一家做线上Ｐ2Ｐ运营系统的公司，叫重庆博恩软件公司，我购买了博恩公司做的系统，包含线上平台和手机ＡＰＰ，搭建互联网金融平台，简单说就是我们把有余钱人的介绍给需要用钱的人，我们公司从中收取提成。百合主要是一家金融中介公司，借款人找到我们，我们审核借款人是否符合借款要求，审核通过后我们在平台上公布需要借钱人的额度，通常我们称为借款标的，投资人在平台上看到借款标的后可以进行投资，通过百合贷平台将资金打入第三方账户（我们合作的第三方支付平台开始是恩公司旗下的易急付，后来有上海银行、恒丰银行等），标的投满后第三方支付平台再将资金打入借款方。我们收取手续费，一般按借款的额度收取几个点的手续费。百合贷面向全国，但是主要集中河北省内各市县，主要市场在承德。2017年上半年开始，公司又开始在线下吸收投资人投资。线下具体是王兆杰负责，我们公司制作一些金融理财产品，以投资股权、债权的方式吸引投资人投资。我们是通过“中创晟业”在各地方的门店交易的，线下业务签署委托投资协议，钱打进法人韩某等人的账户，在通过韩某等人的账户将钱转给借款人，这些个人账户由公司财务管理，公司账务负责人是谢燕和刘俊平。公司到现在线上有九千多万没有兑付，线下有六个亿左右没有兑付，涉及一万人左右。上述七个亿左右人民币有的用作公司的运营开支，有的给到期的投资人返本付息，还有是公司正常的对外投资。对外投资主要包括，2012年我花了一亿一千万元人民币收购了承德曼曼有限公司，由于收购股权和经营不善，公司一直赔钱，2014年做百合贷之后就一直把百合贷投资人的钱借给曼曼公司使用，曼曼公司每年要还银行贷款利息1000多万元，运营成本每年亏损1000多万元，到现在我一共在百合贷借给曼曼食品公司连本带息有2.5亿元人民币。2014年因为跟百合贷债务的关系，公司在廊坊收购了两个汽车4ｓ店，现在这两家店已经停业了，利用百合贷的资金投了两三千万。在廊坊安次区承德县法院起诉有大概1.2亿，都是百合贷借出去的钱收不回来的。做百合贷开始，公司的开办费，员工的保险、福利、工资、提成等费用在两个亿左右。支付投资人利息两个亿左右，有时资金周转不开，借过小额贷款，支付小额贷款利息一个亿左右。我给别人担保，代偿2000万元；山东威海有个房产项目，是卖一栋楼，交了500万元保证金；宏达顺海鸡制品公司投资500万元，现在在运营；天津科易电子有限公司和天津大幅电子有限公司投资1000多万元，现在这两个公司正常运转；2000万元左百收购博鹏北科科技环保股份有限公司；投资廊坊玖壹网络科技有限公司2000万元左右；投资承德鸡冠子山开发项目，开办费、规划费、土地流转费2000万元左右。这些投资都是在做百合贷之后投资的，总合计8.4亿元左右。公司在廊坊有投资房产，因为限购，有用廊坊玖壹网科技有限公司买的，也有用其他人名买的，这些房子都在银行和小额贷款抵押着。 王兆杰的供述证实，2016年7月至2018年8月，我在“中创晟业”工作，8月份我已经离职，之后应董海兵要求在公司帮忙。“中创晟业”主要经营线上业务百合贷，线下公司制作投资理财产品，以债权转让、股权转让的名义吸引投资人投资，收到投资人的投资后由董海兵和债权部决定投资款的用途。我主要负责线上推广，2017年7月份之后才参与财富中心业务，也就是百合贷线下销售业务。2017年5月份左右，Ｐ2Ｐ平台在线下业务关停、取消，但是百合贷业务一直在做，延用线下理财团队找出借人的这种模式，还有大部分是纯粹走线下业务，线下团队的业务员找出借人，出借人把钱打到中创的法人韩某、杨某、纪喆、王某2等人的个人账户，这几个人的银行卡在财务刘俊平那里。出借人投资后，业务员、团队经理、总监、大区总经理、财富中心总经理都有按业绩的比例提成，业务员是1.2%至2.3%，团队经理是0.4%至0.5%，总监0.2%至0.4%，大区总经理是0.2%至0.4%，财富中心是万分之5到千分之2的比例。在承德百合贷共开了十几家门店，一共接受出借人投资十几个亿，现在未兑付的线上有九千多万，线下有五个亿左右。这些钱具体都是董海兵安排财务支配的。我在线上事业部任总经理的时候主要职责是负责互联网业务，就是线上Ｐ2Ｐ推广，从线上获取客户，2017年下半年我做董海兵线下理财助理后，主要协助董海兵制定线下理财产品的政策、任务指标、奖惩措施等，还要做每个团队的数据分析，行政管理。后期我们发现总有几个借款人在平台上借款，我问董海兵，他说他是通过银行的关系做的过桥贷款，就是有借款人需要银行贷款，但是银行贷款短期内不能放款，借款人的条件又达不到在平台上的借款要求，所以公司就找人当平台借款人，标的投满后，把钱给真正的借款人，等银行放款后借款人再把钱还给公司。另外还有超级借款人的现象，就是公司先把钱出借给若干人，之后公司再找一个熟人当借款人，把放出去的钱作为代借款标的，标的满后钱转回公司，这种现象叫超级借款人。我到公司之后，公司开发福元保理、房享汇、博鹏股权等理财产品，董海兵根据其他公司理财产品的模式找研发团队做的，研发团队做好理财产品给我们，包括包装、合同、话术，我们整理好后给线下团队，商学院的谷立影负责培训，我负责财务、数据支持，线下团队负责销售。 刘俊平的供述证实，自2015年开始我在“中创晟业”做财务工作，法人代表是韩某，公司执照登记范围是资产管理、投资管理、投资咨询等，公司实际上经营Ｐ2Ｐ网上平台百合贷，还在线下通过制作金融理财产品吸引投资人的投资入股，在这个过程中公司以河北荣祥担保有限公司进行担保，这个公司也是董海兵的，另外大部分借款人和标的都是公司虚构的。目的就是吸收投资人的钱用于公司的运营和董海兵对外投资。2017年3、4月份国家监管严，公司开始制作理财产品，以股权投资、债权转让和房享汇的名义直接在线下吸引投资人进行投资，线上和线下的投资回报率在年化6%－13%左右。线上投资人的钱到我公司虚构的借款人账户上之后，我们会把这些钱大部分转移到公司利用公司员工个人开设的银行卡上，一小部分打到公司的公户，由公司进行支配，线下投资人的钱直接打到公司利用员工开设的银行卡上了。我可以提供电子版日记账和凭证。 李凤侠的供述证实，我是“中创晟业”承德大区经理。主要工作就是根据公司下的任务表去各县区督导业务完成情况。承德大区共有投资人八、九千人。客户投资时，按照公司要求，针对不同的产品让投资人把钱打到公司员工韩某、王某2、杨某、孙薇、纪喆等人的个人账户上。等到返利时，线下本金和利息返到投资人个人账户之前先由分公司的会计审核，报总公司财务刘俊平签批，分公司负责人签字审核，最后总公司的财务负责返本金和利息。线上的返到平台上由投资人自己提现。通过我购买理财产品的投资人大约有三、四十人，大部分已经把本金返完了，还有一百多万没有返还。2014年6月份，我应聘到“中创晟业”围场分公司，做业务员。当时公司有线下债权转让的理财产品，我工作就是做宣传，发单面，找客户，因为我业务好，2015年年初我先后做围场分公司、二分公司的经理，这个时候就开始做线上百合贷业务了。我们分公司主要就是对百合贷进行宣传推广，我下面有一个团队，六、七个人，客户根据业务员的推荐码进行网上投资，每个月公司给我们分公司下任务，业务员根据自己推荐的客户计算业绩，过了半年的实习期后，我根据分公司的业绩提成。到了2017年1月份，我又负责围场、丰宁、赤峰三地的分公司，任这三个地方的大区经理，平均每个月2万元左右的工资。2018年年初，董海兵、王兆杰和谷立影一致又让我负责承德整个地区，任承德大区经理，月薪6万元。到2018年8月份就不发工资了。我听董海兵和王兆杰说公司有ＩＣＰ许可证，我问董海兵公司为什么有线下业务，他说线下和线上都一样，只是改个名字。另外董海兵也说到了2018年12月份公司就有金融局的备案。 证人王某3、刘某1、王某4、高某、陈某1、万某、顾某、王某5、付某、李某1、王某6、张某1、宋某、仲某、王某7、石某、刘某2、蒋某、刘某3、韩某、金某、李某2、杨某、王某2、祁某、谢某1、陈某2、戴某、邵某、张某2、孔某、侯某、王某1、李某3、赵某1、安某、李某4、邢某、徐某、赵某2、刘某4、于某、王某8、诸某、郭某、谢某2等的证言对被告人等的供述与辩解予以佐证。 （3）书证 “中创晟业”围场分公司、围场木兰分公司的非法吸收集资参与人存款的簿籍表册及相关证据证实，2014年6月至2018年12月份，“中创晟业”围场分公司、围场木兰中路分公司以推销理财产品名义，共收取1458人，3700人次资金数额人民币256314548.59元，其中线上百合贷业务吸收资金数额人民币99410505.67元，线下销售理财产品名义吸收资金人民币156904042.92元，尚未返还本金人民币160299311.68元，其中线上百合贷业务人民币18078343.74元，线下理财产品人民币142220967.94元。以及各个被告人期间非法吸收公众存款和违法所得的具体情况。 中承投资控股有限公司登记基本信息表复印件一份、营业执照复印件二张证实，中承投资控股有限公司法定代表人为韩某，2015年10月28日成立，经营范围：项目投资；投资管理；资产管理（未经有关部门批准不得以公开方式募集资金；不得公开开展证券类产品和金融衍生品交易活动；不得发放贷款；不得对所投资企业以外的其他企业提供担保；不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益”；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动）。 “中创晟业”登记基本信息表复印件一份、营业执照复印件十张证实，“中创晟业”2013年11月8日成立，法定代表人韩某，经营范围：资产管理；投资管理；经济贸易咨询；投资咨询；教育咨询（不含出国留学咨询及中介服务）；组织文化艺术交流活动（不含演出）；会议服务；承办展览展示活动；项目投资；企业策划；企业管理咨询；技术推广服务；市场调查；接受金融机构委托从事金融信息技术外包服务、接受金融机构委托从事金融业务流程外包服务、接受金融机构委托从事金融知识流程外包服务。（未经有关部门批准不得以公开方式募集资金；不得公开开展证券类产品和金融衍生品交易活动；不得发放贷款；不得对所投资企业以外的其他企业提供担保；不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益；企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动，不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动）。 围场满族蒙古族自治县御道口牧场同创商务部营业执照一张证实，经营者：黄雅茹，注册形式：个体经营，注册日期：2016年8月11日，经营范围：商业咨询（不含金融、期货、证券、贵金属）市场营销策划服务。 “中创晟业”税务登记证一张、“中创晟业”中华人民共和国电信与信息服务业务经营许可证一张证实，“中创晟业”法定代表人：韩某，业务种类：第二类增值电信业务中的信息服务业务（仅限互联网信息服务），服务项目：互联网信息服务不含新闻、出版、教育、医疗保健、药品和医疗器械、电子公告服务，网站名称：百合贷。 “中创晟业”营业执照（副本）一张、围场木兰中路分公司营业执照一张证实，“中创晟业”2013年11月8日成立，法定代表人韩某，经营范围：资产管理，投资管理，经济贸易咨询，投资咨询，教育咨询（不含出国留学咨询及中介服务）；组织文化艺术交流活动（不含演出），会议服务，承办展览展示活动，项目投资，企业策划，企业管理咨询，技术推广服务，市场调查，接受金融机构委托从事金融信息技术外包服务、接受金融机构委托从事金融业务流程外包服务、接受金融机构委托从事金融知识流程外包服务。限制性规定：未经有关部门批准不得以公开方式募集资金；不得公开开展证券类产品和金融衍生品交易活动；不得发放贷款；不得对所投资企业以外的其他企业提供担保；不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益；企业依法自主选择经营项目，开展经营活动，依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动，不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。“中创晟业”围场木兰中路分公司负责人为张梦，成立时间为2015年11月4日，经营范围：资产管理，投资管理，经营贸易咨询，投资咨询，教育咨询（不含出国留学咨询及中介服务），组织文化艺术交流活动（不含演出），会议服务，承办展览展示活动，项目投资，企业策划，企业管理咨询，技术推广服务，市场调查。 公司知晓人员激励方案一份、军训考核话术一份、中承集团企业文化一份、信用咨询与管理服务协议（空白）一份、河北荣祥担保有限公司担保函一份、“中创晟业”招聘宣传单一张、百合贷业务介绍一份、房享汇Ⅱ期资产管理合同一份（空白）、房享汇Ⅲ期资产管理合同（空白）一份、博鹏环保代持股权回购协议（空白）一份、福元保理Ⅱ期资产管理计划保理债权转让合同（空白）一份、百合贷客户常见问题解答一份、“中创晟业”围场分公司企业档案复印件一份、分公司变更登记表张、“中创晟业”围场木兰路分公司企业档案复印件一份证实，“中创晟业”成立于2013年11月8日，法人是韩某；“中创晟业”围场分公司于2014年5月9日成立，公司法人为金一晶，2015年11月5日公司法人变更为张梦。“中创晟业”围场木兰路分公司于2015年11月4日成立，负责人为张梦，财物负责人、联络员为王永杰。 （4）物证 围场满族蒙古族自治县公安局扣押王某1持有的东风雪铁龙Ｃ4Ｌ牌轿车一辆、扣押吕蒙玉持有的东风雪铁牌轿车一辆、扣押姜智玲持有的人民币伍万零叁佰壹拾陆点捌贰元、扣押姜智玲持有的人民币肆仟柒佰玖拾点玖壹元、扣押蔡晓燕持有的人民币贰拾伍万陆仟叁佰点玖伍元、扣押蔡晓燕持有的人民币壹万壹仟玖佰捌拾玖点贰玖元、扣押韩青松持有的人民币贰拾贰万柒仟陆佰陆拾贰点零伍元、扣押韩青松持有的人民币壹万壹仟柒佰零捌点零陆元、扣押马慧超持有的人民币壹拾肆万壹仟贰佰玖拾壹点肆柒元、扣押马慧超持有的人民币叁万零贰佰柒拾捌点肆壹元、扣押谭宝玲持有的人民币壹拾肆万伍仟捌佰零柒点零贰元、扣押吕蒙玉持有的联想品牌电脑一体机六台、电脑主机三台、打印复印机一台、扣押马向东持有的32ＧＢ优盘一个、扣押解东持有的长城牌黑色电脑主机一台、ＨＡＮＤＬＥ牌黑色电脑主机一台，在案佐证。 “中创晟业”宣传彩页，招聘彩页一箱及福元保理Ⅱ期资产管理计划保理债权转让合同（空白合同）四本，博鹏环保股权投资计划1期代持股权回购协议（空白合同）二百零二本，博鹏环保股权投资计划1期股权代持协议（空白合同）一百本，房享汇资产管理合同房地产专项资产管理计划（空白合同）二本，房享汇Ⅱ期资产管理合同房地产专项资产管理计划（空白合同）九本，房享汇Ⅲ期房地产专项资产管理计划资产管理合同（空白合同）十二本，博鹏环保股权投资计划1期代持股权回购协议（作废合同）六本，河北荣祥担保有限公司担保函（空白）七十三张，信用咨询管理服务协议（空白）三本，分期偿还客户确认书（空白）五十九张，以物抵债协议（空白协议）二十八份，“中创晟业”围场分公司公章（圆形）一枚，韩某个人印章（方形）一枚，凌云鹏、王欣印章（长方形）二枚等证据证实，“中创晟业”围场木兰中路分公司经理王永杰、马向东及团队经理雷彩霞、韩青松。 （5）鉴定意见 承德天平司法鉴定中心司法鉴定机构许可证号为130812286的鉴定意见书证实，“中创晟业”围场分公司、木兰中路分公司2014年6月至2018年12月份期间，“围场分公司”“围场木兰中路分公司”以推销产品名义，共收取1452人（3583人次）资金数额人民币252862651.59元，其中围场分公司吸收投资数额为186433575.59元；围场木兰中路分公司吸收投资数额为65912203.00元，已返还投资人本金数额为93576806.91元，尚未返还投资人本金数额为159285844.68元。已支付利息合计16193638.14元。 根据检验2确认：①被告人吕蒙玉2014年6月至2018年12月任围场分公司业务员、经理（总监）职务期间，共吸收投资人理财产品数额为97636142.92元。②被告人蔡晓燕2015年5月至2018年12月任围场分公司业务员、团队经理职务期间，共吸收投资理财产品数额为13094500.00元。③被告人姜智玲2016年7月至2018年12月任围场分公司业务员、团队经理职务期间，共吸收投资人理财产品数额为3060000.00元。④被告人马慧超2016年2月至2018年12月任围场分公司业务员、团队经理职务期间，共吸收投资人理财产品数额为10809299.92元。⑤被告人谭宝玲2015年9月至2018你那12月任围场分公司业务员、团队经理职务期间，共吸收投资理财产品数额为12256500.00元。⑥被告人王建丽2015年12月至2018年12月任围场分公司业务员、团队经理职务期间，共吸收投资人理财产品数额为6200343.00元。⑦被告人张欣欣2015年9月至2018年12月任围场分公司业务员、团队经理职务期间，共吸收投资人理财产品数额为7359000.00元。⑧被告人马向东2016年10月至2018年12月任围场木兰中路分公司业务员、经理（总监）职务期间，共吸收投资人理财产品数额49363900.00元。⑨被告人王永杰2015年11月至2018年12月任围场木兰中路公司业务员、团队经理（总监）职务期间，共吸收投资人理财产品数额为96168042.92元。⑩被告人雷彩霞2015年2月至2018年12月任围场木兰中路公司业务员、团队经理职务期间，共吸收投资人理财产品数额为10766000.00元。?被告人韩青松2015年3月至2018年12月任围场木兰中路公司业务员、团队经理职务期间，共吸收投资人产品数额为19787400.00元。 根据检验3确认，被告人吕蒙玉、蔡晓燕等11人收提成款合计2760043.40元。其中：①2014年6月至2018年12月期间吕蒙玉收提成款合计305704.22元。②2015年5月至2018年12月期间蔡晓燕收提成款合计为268290.24元。③2016年7月至2018年12月期间姜智玲收提成款合计为55107.63元。④2016年2月至2018年12月期间马慧超收提成款合计171569.88元。⑤2015年9月至2018年12月期间谭宝玲收提成款合计为145807.02元。⑥2015年12月至2018年12月期间王建丽收提成款合计为223596.54元。⑦2015年9月至2018年12月期间张欣欣收提成款合计为152639.89元。⑧2016年10月至2018年12月期间马向东收提成款合计为169873.15元。⑨2015年11月至2018年12月期间王永杰收提成款合计为795004.16元。⑩2015年2月至2018年12月期间雷彩霞收提成款合计为233080.56元。?2015年3月至2018年12月期间韩青松收提成款合计239370.11元。 综上，“中创晟业”围场分公司的集资参与人共1458人，吸收钱款总额为252862651.59元，已返还投资人本金数额为93576806.91元。尚未返还投资人本金数额为159285844.68元。已支付利息合计16193638.14元。 承德天平司法鉴定中心的关于“中创晟业”围场分公司、围场木兰中路分公司非法吸收公众存款案的天平司法会鉴（2019）第17号补充鉴定意见书证实，①2014年6月份至2018年12月份，围场分公司、围场木兰中路分公司以推销理财产品名义，共吸收6人（117人次）资金数额为3451897.00元，已返还资金数额为2438430.00元，尚未返还资金数额为1013467.00元，付利息数额为266725.62元。其中：围场分公司共吸收资金数额为2838673.00元；围场木兰中路公司共吸收资金数额为613224.00元，合计吸收资金数额为3451897.00元（线上百合贷项目为2761897.00元，房享汇项目为420000.00元、债权转让项目为270000.00元）。已返还投资人资金数额为2438430.00元（线上百合贷项目为2438430.00元），尚未返还投资人资金数额为1013467.00元（线上百合贷项目为323467.00元，房享汇项目为420000.00元、债权转让项目为270000.00元），已支付利息合计266725.62元（线上百合贷项目为217080.62元，房享汇项目为20515.00元、债权转让项目为29130.00元）。 2014年6月至2018年12月份，吕蒙玉担任围场分公司、围场木兰中路公司业务员、经理（总监）职务期间，吸收线下投资人资金数额为690000.00元，其中吸收房享汇项目数额为420000.00元；吸收债权转让项目数额为270000.00元。 司法会计鉴定意见书补充说明证实，①理财产品的范围包括房享汇、博鹏股权、福元保理、债权转让、原始股权产品，不包括线上百合贷吸收资金数额。②被告人吕蒙玉担任围场分公司经理（总监）职务期间，围场分公司共吸收投资人资金为87489642.92元，不包括吕蒙玉担任围场分公司经理（总监）职务期间吕蒙玉推销理财产品吸收投资人资金数额。③被告人马向东担任围场木兰中路分公司经理（总监）职务期间，围场木兰中路分公司共吸收投资人资金为40878400.00元，不包括马向东担任围场一公司经理（总监）职务期间，马向东推销理财产品吸收投资人资金数额。 （6）其它证据材料 围场满族蒙古族自治县公安局拘留证证实，围场满族蒙古族自治县公安局对被告人吕蒙玉、马向东、王永杰、雷彩霞刑事拘留的时间。 围场满族蒙古族自治县人民检察院批准逮捕决定书证实，被告人吕蒙玉、马向东、王永杰、雷彩霞被批准逮捕的时间。 被告人吕蒙玉、王永杰、马向东、雷彩霞、蔡晓燕、韩青松、姜智玲、马慧超、谭宝玲、王建丽、张欣欣的户籍信息证实，吕蒙玉、王永杰、马向东、雷彩霞、蔡晓燕、韩青松、姜智玲、马慧超、谭宝玲、王建丽、张欣欣达到刑事责任年龄。 围场满族蒙古族自治县公安局经侦大队出具的违法犯罪查询单证实，被告人吕蒙玉、王永杰、马向东、雷彩霞、蔡晓燕、韩青松、姜智玲、马慧超、谭宝玲、王建丽、张欣欣此前无违法犯罪记录。 围场满族蒙古族自治县公安局经侦大队出具的到案经过证实，被告人吕蒙玉、马向东、雷彩霞、蔡晓燕、韩青松、姜智玲、马慧超、谭宝玲、王建丽、张欣欣经围场满族蒙古族自治县公安局经侦大队电话传唤，主动投案；2019年2月11对王永杰网上追逃，王永杰于2019年2月18日主动投案。 上述认定全案犯罪事实和量刑情节的全部证据，均经当庭出示、辨认、质证，经查证属实，足以认定。 原判认为，被告人王永杰、吕蒙玉、马向东、雷彩霞、韩青松、蔡晓燕、谭宝玲、马慧超、张欣欣、王建丽、姜智玲，在未经主管部门许可，违反国家金融法规的情形下，帮助“中创晟业”在围场满族蒙古族自治县境内通过推介会、发放宣传单、组织旅游等途径向社会公开宣传，以投资理财的名义，用高额利息为诱饵，向不特定人公开吸收存款，数额巨大，致使集资参与人遭受严重经济损失，严重扰乱区域的社会、金融管理秩序，造成特别恶劣社会影响和特别严重的后果，其行为构成非法吸收公众存款罪。马慧超的犯罪数额，应当扣除公诉机关漏算的自投资金人民币3万元，总数按10779299.92元认定。王永杰、吕蒙玉、马向东除了自己积极参与外，还积极带领分公司一班人非法吸收资金，起到了组织、协调、管理的作用。公诉机关认定王永杰、吕蒙玉、马向东为主犯；雷彩霞、韩青松、蔡晓燕、谭宝玲、马慧超、张欣欣、王建丽、姜智玲为从犯，应当减轻处罚的公诉意见，于法有据，予以采信。被告人吕蒙玉、王永杰在没有被讯问和采取强制措施的情况下，积极配合侦查机关工作，听从传唤，主动投案，到案后如实供述犯罪事实，属于自首，依法可以从轻处罚。马向东、雷彩霞、韩青松、蔡晓燕、谭宝玲、马慧超、张欣欣、王建丽、姜智玲案发后，被传唤到案后，如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，依法从轻处罚。蔡晓燕、王永杰、吕蒙玉、姜智玲、韩青松、马慧超、谭宝玲案发后退回了部分赃款（物），酌定从轻处罚。被告人及辩护人提出的，本案属于单位犯罪、马向东、韩青松、雷彩霞、蔡晓燕、谭宝玲、马慧超、张欣欣、王建丽、姜智玲有自首情节及犯罪数额认定不准确的辩护意见，缺乏事实和法律依据，不予采信。据此判决：（一）被告人王永杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币15万元。（二）被告人吕蒙玉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币13万元。（三）被告人马向东犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币12万元。（四）被告人雷彩霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币5万元。（五）被告人韩青松犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币6万元。（六）被告人蔡晓燕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币5万元。（七）被告人张欣欣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币5万元。（八）被告人王建丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币5万元。（九）被告人马慧超犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币5万元。（十）被告人谭宝玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币5万元。（十一）被告人姜智玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币3万元。（十二）追缴以下被告人的违法所得，按比例返还集资参与人：1、被告人王永杰领取的工资245994.07元、提成款795004.16元，合计人民币1040998.23元及奖励的，登记在王某1名下、车牌号为冀Ｈ×××××号东风雪铁龙Ｇ4Ｌ牌轿车一辆。2、被告人吕蒙玉领取的工资240931.88元、提成款305704.22元，合计人民币546636.10元及奖励的，登记在中创晟业（北京）资本管理有限公司承德分公司名下，车牌号为冀Ｈ×××××号白色东风雪铁龙轿车一辆。3、被告人马向东领取的工资168209.62元、提成款169873.15元，合计人民币338082.77元。4、被告人雷彩霞领取的工资94837.27元、提成款233080.56元，合计人民币327917.83元。5、被告人韩青松领取的工资127282.50元、提成款239370.11元，合计人民币366652.61元（提成款已经全额退回）。6、被告人蔡晓燕领取的工资162981.22元、提成款268290.24元，合计人民币431271.46元（提成款已经全额退回）。7、被告人谭宝玲领取的工资105197.78、提成款145807.02元，合计人民币251004.80元（提成款已经全额退回）。8、被告人马慧超领取的工资110391.14元、提成款171569.88元，合计人民币281961.02元（提成款已经全额退回）。9、被告人张欣欣领取的工资105214.20元、提成款152639.89元，合计人民币257854.09元。10、被告人王建丽领取的工资108872.79元、提成款223596.54元，合计人民币332469.33元。11、被告人姜智玲领取的工资58311.48元、提成款55107.63元，合计人民币113419.11元（提成款已经全额退回）。（十三）犯罪工具，联想品牌电脑一体机六台、ＧｒｅａｔＷａｌｌ品牌电脑主机二台、长城ＨＯＰＥＬＹ品牌电脑主机一台，ＤｏｃｕＰｒｉｎｔＭ228ｂ品牌打字复印一体机一台，Ｋｉｎｇｓｔｏｎ品牌32ＧＢ优盘一个，ＨＯＰＥＬＹ长城品牌黑色电脑主机一台、ＨＡＮＤＬＥ牌黑色电脑主机一台，予以追缴。 被告人马向东上诉认为一审量刑重，请求减轻对其处罚。提出的主要理由是，原判认定公司的组织级别架构、吸收存款的数额、个人投资提成、自投金额及任职时间与事实不符。本案属于单位犯罪，而不是自然人犯罪。 被告人谭宝玲、王建丽上诉对原判认定的事实认可，认为量刑重，请求适用缓刑。 经审理查明的事实与原判认定事实一致，认定事实的证据均经一审庭审质证及本院审查，予以认定。 本院认为，上诉人马向东、谭宝玲、王建丽、原审被告人王永杰、吕蒙玉、雷彩霞、韩青松、蔡晓燕、马慧超、张欣欣、姜智玲，违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。围场满族蒙古族自治县人民检察院提出抗诉，承德市人民检察院阅卷后决定撤回抗诉，符合法律规定，本院应予准许。关于上诉人马向东提出本案属于单位犯罪的上诉理由，经查，中创公司设立后，以实施非法集资犯罪活动为主要活动，根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部联合印发《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第二条的相关规定，本案不以单位犯罪论处。关于其提出级别架构与事实不符的理由，经查，马向东2016年10月至2017年6月在从事业务员工作，2017年7月至案发任总监，原判认定该事实证据充分。原判认定马向东直接非法吸收公众存款金额、自投资金数额以及在担任经理期间公司非法吸收公众存款数额，均有司法鉴定意见书证实，其上诉理由不能成立。上诉人谭宝玲、王建丽上诉请求适用缓刑，因本案各被告人参与非法吸收公众存款数额、涉案集资参与人均较多，社会影响大，不属于犯罪情节较轻，因而不符合适用缓刑的条件，其上诉理由，本院不予支持。上诉人吕蒙玉、韩青松、蔡晓燕、马慧超、张欣欣、姜智玲等六人申请撤回上诉，经审理认为，原判对上述六名上诉人认定事实清楚，适用法律正确，量刑适当，因此，本院决定准许六上诉人撤回上诉。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十二条第二款、第二百三十六条第一款第(一）项、第二百四十四条、《最高人民法院关于适用的解释》第三百零五条的规定，裁定如下： 一、准许承德市人民检察院撤回抗诉； 二、准许上诉人吕蒙玉、韩青松、蔡晓燕、马慧超、张欣欣、姜智玲等六人撤回上诉； 三、驳回上诉人马向东、谭宝玲、王建丽上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审 判 长 丛云峰 审 判 员 李浩东 审 判 员 薛 辉 二〇二一年二月四日 法官助理 王凯旋 书 记 员 徐冉冉