四川省泸州市纳溪区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)川0503刑初167号 公诉机关泸州市纳溪区人民检察院。 被告人刘清平，男，1989年10月5日出生于四川省合江县，汉族，初中文化，无业，住四川省合江县。因本案，于2020年4月3日被泸州市公安局纳溪区分局刑事拘留，2020年5月9日被执行逮捕。现羁押于泸州市看守所。 指定辩护人马宏军，四川酒城律师事务所律师。 被告人万波，男，1994年6月3日出生于四川省泸州市江阳区，汉族，初中文化，无业，户籍所在地四川省泸州市江阳区，住四川省泸州市江阳区。因犯抢劫罪、非法拘禁罪，于2015年4月30日被泸州市龙马潭区人民法院数罪并罚判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币一万元，经减刑于2018年9月3日释放。因本案，于2020年4月3日被泸州市公安局纳溪区分局刑事拘留，于2020年5月9日被执行逮捕。现羁押于泸州市看守所。 辩护人罗太义，四川大山律师事务所律师。 被告人牟小林，男，1995年8月16日出生于四川省泸州市江阳区，汉族，初中肄业，无业，住四川省泸州市江阳区。因犯故意伤害罪，于2015年3月16日被泸州市江阳区人民法院判处有期徒刑八个月，于2015年6月14日刑满释放。因本案，于2020年4月27日被泸州市公安局纳溪区分局监视居住，于2020年5月12日被执行逮捕。现羁押于泸州市看守所。 指定辩护人李飞，四川酒城律师事务所律师。 被告人邓荣虎，男，1994年8月5日出生于四川省合江县，汉族，初中肄业，务工，住四川省合江县。因犯抢劫罪，于2013年3月26日被广东省汕头市潮南区人民法院判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万元，经减刑于2015年8月25日释放。因本案，于2020年4月3日被泸州市公安局纳溪区分局刑事拘留，于2020年5月9日被执行逮捕。现羁押于泸州市看守所。 指定辩护人简雪松，四川酒城律师事务所律师。 被告人李会云，男，1994年6月20日出生于海南省临高县，汉族，小学文化，无业，住海南省临高县。因本案，于2020年4月5日被泸州市公安局纳溪区分局刑事拘留，于2020年5月9日被执行逮捕。现羁押于泸州市看守所。 辩护人李兵，四川中泸律师事务所律师。 被告人冼明岗，男，1994年2月18日出生于海南省临高县，汉族，初中肄业，无业，住海南省临高县。因犯贩卖毒品罪，于2015年3月20日被海南省海口市龙华区人民法院判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一千元，于2015年6月27日刑满释放。因本案，于2020年4月5日被泸州市公安局纳溪区分局刑事拘留，于2020年5月9日被执行逮捕。现羁押于泸州市看守所。 指定辩护人陶建明，四川酒城律师事务所律师。 被告人李丰，男，1985年6月17日出生于海南省临高县，汉族，初中肄业，无业，住海南省临高县。因本案，于2020年4月5日被泸州市公安局纳溪区分局刑事拘留，于2020年5月9日被执行逮捕。现羁押于泸州市看守所。 指定辩护人胡耀平，四川酒城律师事务所律师。 被告人李娜三，男，1978年7月20日出生于海南省临高县，汉族，初中肄业，无业，住海南省临高县。因本案，于2020年4月5日被泸州市公安局纳溪区分局刑事拘留，于2020年5月9日被执行逮捕。现羁押于泸州市看守所。 指定辩护人王跃清，四川酒城律师事务所律师。 被告人刘国勇，男，1999年8月24日出生于云南省盐津县，汉族，高中肄业，务工，住云南省盐津县。因本案，于2020年5月20日被泸州市公安局纳溪区分局监视居住，于2020年9月28日被执行逮捕。现羁押于泸州市看守所。 辩护人周**，重庆中钦国彦律师事务所律师。 被告人费国华，男，2000年2月17日出生于四川省泸州市纳溪区，汉族，初中肄业，务工，住四川省泸州市纳溪区。因本案，于2020年4月22日被泸州市公安局纳溪区分局监视居住，于2020年9月28日被执行逮捕。现羁押于泸州市看守所。 指定辩护人许其翔，四川酒城律师事务所律师。 被告人黎明，男，2001年4月13日出生于四川省合江县，汉族，初中肄业，务工，住四川省合江县。因本案，于2020年7月8日被泸州市公安局纳溪区分局监视居住，2020年9月9日被泸州市纳溪区人民检察院决定逮捕（未执行），2020年9月16日变更强制措施为取保候审。 辩护人杨光荣，四川万盛行律师事务所律师。 被告人阮宇，男，2001年4月3日出生于四川省泸州市江阳区，汉族，初中文化，务工，住四川省泸州市江阳区。因本案，于2020年6月5日被泸州市公安局纳溪区分局监视居住，于2020年9月15日被执行逮捕。现羁押于泸州市看守所。 指定辩护人唐才利，四川酒城律师事务所律师。 被告人李勇，男，1988年1月16日出生于四川省合江县，汉族，初中肄业，务工，住四川省合江县。因本案，于2020年7月13日被泸州市公安局纳溪区分局监视居住，于2020年9月15日被执行逮捕。现羁押于泸州市看守所。 指定辩护人王春苗，四川程信律师事务所律师。 泸州市纳溪区人民检察院以泸纳检一部刑诉〔2020〕73号起诉书指控被告人刘清平、万波、牟小林、邓荣虎、李会云、冼明岗、李丰、李娜三、刘国勇、费国华、黎明、阮宇、李勇犯收买、非法提供信用卡信息罪，被告人万波犯妨害信用卡管理罪，于2020年11月24日向本院提起公诉。本院依照四川省泸州市中级人民法院（2020）川05刑辖22号指定管辖决定书，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。泸州市纳溪区人民检察院指派检察员董丹出庭支持公诉，被告人刘清平及其辩护人马宏军、被告人万波及其辩护人罗太义、被告人牟小林及其辩护人李飞、被告人邓荣虎及其辩护人简雪松、被告人李会云及其辩护人李兵、被告人冼明岗及其辩护人陶建明、被告人李丰及其辩护人胡耀平、被告人李娜三及其辩护人王跃清、被告人刘国勇及其辩护人周**、被告人费国华及其辩护人许其翔、被告人黎明及其辩护人杨光荣、被告人阮宇及其辩护人唐才利、被告人李勇及其辩护人王春苗到庭参加诉讼。现已审理终结。 泸州市纳溪区人民检察院指控： 2019年9月至2020年3月，被告人刘清平组织被告人万波、牟小林和贾某（另案处理）买卖银行卡及配套信息（包括银行卡密码、绑定的电话卡、身份证照片或身份证号码）牟利。刘清平通过顺丰快递将收买到的银行卡及配套信息邮寄到海南，卖给被告人李会云、冼明岗、李丰。李丰将从刘清平处购买的银行卡及配套信息转卖给被告人李娜三牟利。李会云、冼明岗、李丰、李娜三通过无卡存款方式将钱存入万波建设银行卡（尾号7961）由万波将资金进行分配。 被告人万波向被告人费国华、阮宇及文某（另案处理）、陈某（另案处理）和开卡人熊某收买银行卡及配套信息并发展费国华、阮宇、文某、陈某向他人收买银行卡及配套信息牟利。费国华向开卡人杨某1、龙某收买银行卡及配套信息牟利。阮宇向开卡人张某1收买银行卡及配套信息牟利。文某向被告人刘国勇收买银行卡及配套信息并发展其向他人收买银行卡及配套信息牟利。刘国勇向严某某（另案处理）和开卡人辛某、杨某2、杨某3、张某2、刘某1、赵某收买银行卡及配套信息牟利。严某某介绍开卡人郑某向刘国勇出售自己的银行卡牟利并与刘国勇合意利润平分。陈某向开卡人周某1收买银行卡及配套信息牟利。 被告人牟小林向被告人邓荣虎、费国华、阮宇和开卡人先某收买银行卡及配套信息并发展邓荣虎、阮宇向他人收买银行卡及配套信息牟利。邓荣虎向被告人黎明、李勇收买银行卡及配套信息并发展二人向他人收买银行卡及配套信息牟利。黎明向开卡人罗某1、张某3、邹某、李某1收买银行卡及配套信息牟利。李勇向开卡人李某2、张某4收买银行卡及配套信息牟利。阮宇向开卡人余某、罗某2收买银行卡及配套信息牟利。 2019年6月至10月期间，被告人刘清平还向开卡人任某1、任某2、周某2收买银行卡及配套信息。 经查，被告人刘清平收买、非法提供银行卡及配套信息180套左右，其中20套不能使用。被告人万波收买、非法提供银行卡及配套信息90余套，非法持有他人信用卡8张。被告人牟小林收买、非法提供银行卡及配套信息70余套。被告人邓荣虎收买、非法提供银行卡及配套信息55套。被告人李会云收买银行卡及配套信息64套，其中20套不能使用。被告人刘国勇收买、非法提供银行卡及配套信息63套。被告人冼明岗收买银行卡及配套信息26套。被告人李丰收买、非法提供银行卡及配套信息30套。被告人李娜三收买银行卡及配套信息20套。被告人费国华收买、非法提供银行卡及配套信息7套。被告人黎明收买、非法提供银行卡及配套信息20套。被告人阮宇收买、非法提供银行卡及配套信息13套。被告人李勇收买、非法提供银行卡及配套信息12套。 被告人刘清平、万波、李会云、李丰、李娜三、冼明岗于2020年4月2日被抓获归案。被告人费国华于2020年4月22日被抓获归案。被告人邓荣虎、牟小林、刘国勇、阮宇、黎明、李勇分别于2020年4月2日、4月27日、5月20日、6月5日、7月6日、7月13日到公安机关投案。以上被告人到案后，均基本如实供述了主要犯罪事实。 被告人牟小林家属代其退赃人民币1.6万元。 公诉机关认为，被告人刘清平、万波、牟小林、邓荣虎、李丰、刘国勇、费国华、黎明、阮宇、李勇违反国家信用卡管理规定，收买、非法提供信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，被告人李会云、冼明岗、李娜三违反国家信用卡管理规定，收买信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，均应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人万波非法持有他人信用卡，数量较大，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人万波一人犯数罪，应数罪并罚。被告人刘清平、万波、李会云、洗明岗、李丰、李娜三、费国华属坦白，可以从轻处罚，被告人牟小林、邓荣虎、刘国勇、黎明、阮宇、李勇属自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人李会云、刘清平收买、非法提供部分信用卡信息资料，由于意志以外的原因未得逞，属犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。被告人万波、牟小林、邓荣虎、冼明岗系累犯，应当从重处罚。被告人牟小林亲属代其退赃，刘国勇亲属代其退出违法所得3900元，可酌情从轻处罚。被告人刘清平、邓荣虎、冼明岗、李丰、刘国勇、费国华、黎明、阮宇、李勇自愿认罪认罚，可以从宽处理。建议判处被告人刘清平有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元、判处被告人邓荣虎有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元、被告人冼明岗有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币三万元、被告人李丰有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币三万元、判处被告人刘国勇有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币三万元、判处被告人费国华有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元、判处被告人黎明有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币三万元、判处被告人阮宇、李勇有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币三万元。并提供了相关证据，诉请本院依法判处。 被告人刘清平对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人刘清平辩护人的辩护意见：对公诉机关指控的罪名无异议。刘清平系初犯，有坦白情节，自愿认罪认罚。刘清平收买、非法提供部分信用卡信息资料，由于意志外原因未得逞，属于犯罪未遂。刘清平听李会云等人的要求，且误以为李会云等人买卡的目的是用于淘宝刷单。本案中海南方的被告人在本案中起主要作用，在量刑时应更重。 被告人万波对公诉机关指控的事实和罪名有意见。辩称自己并未进行资金分配，所有资金均是刘清平分配的。对起诉书上指控自己收买、非法提供银行卡及配套信息90余套有意见，上述银行卡及配套信息是刘清平在他自己手机上下单，从自己住处寄出去的，自己没有发展他人卖卡牟利，都是刘清平安排的。海南方退回来的20张卡是退到自己处的，自己也应认定为犯罪未遂。在自己住处扣押的8张卡是还没来得及卖出去的，是收买、非法提供信用卡信息罪的未遂或中止，不应认定为妨害信用卡管理罪。 被告人万波辩护人的辩护意见：对公诉机关指控的收买、非法提供信用卡信息罪无意见。本案李会云、冼明岗、李丰、李娜三等人是上游犯罪，是因为他们要买卡，才有刘清平等人卖卡，刘清平等人是下游，上游团伙应对下游所有行为负责，下游的人的犯罪行为应在三年以下量刑。刘清平是组织者，其余人都是中转，不应以张数认定。对指控万波犯妨害信用卡管理罪有意见，这几张信用卡的来源无法查找并非万波的过错，是万波准备寄出去的卡，找不到来源应疑罪从无，不构成犯罪。 被告人牟小林对公诉机关指控的部分事实有意见，对罪名及量刑建议没有异议且签字具结。辩称自己确实介绍了邓荣虎与刘清平认识，但刘清平与邓荣虎之间办卡自己并未参与，只是刘清平答应提成给自己，这部分卡的数量不应计算在自己头上。 被告人牟小林辩护人的辩护意见：对指控的事实和罪名无异议。被告人牟小林有自首情节，其近亲属代为退赃，牟小林法律意识淡薄，主观恶性较小，当庭自愿认罪。建议合议庭对其减轻处罚。 被告人邓荣虎对公诉机关指控的银行卡的配套信息数量有意见，对罪名及量刑建议没有异议且签字具结。辩称自己并未发展李勇和黎明为下线，自己确实介绍了黎明、李勇与刘清平认识，但他们二人以及他们二人收的卡均是在刘清平的组织下办的，应计算在刘清平的数量上。自己确实有收卡行为，但收的是黎明和李勇的卡。 被告人邓荣虎辩护人的辩护意见：对公诉机关指控的事实和罪名以及量刑建议无异议。被告人邓荣虎在法庭上认罪，仅仅是对事实细节认定有出入，也承认向黎明、李勇收了卡，邓荣虎对收的信用卡套数认定有意见不影响其认罪态度。邓荣虎有自首情节，自愿认罪认罚，建议法庭对邓荣虎从轻处罚。 被告人李会云对公诉机关指控的事实和罪名无意见。 被告人李会云辩护人的辩护意见：对公诉机关指控的罪名无意见。被告人李会云有坦白情节，系初犯，收买的卡有部分系未遂，请求法庭对其从轻处罚。 被告人冼明岗对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人冼明岗辩护人的辩护意见：对指控的犯罪事实和罪名无意见。冼明岗认罪认罚，有坦白情节，结合本案庭审，冼明岗在中间起辅助作用，可认定为从犯，建议判处冼明岗有期徒刑三年，并处罚金二万元。 被告人李丰对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人李丰辩护人的辩护意见：对指控的犯罪事实、罪名、量刑建议无意见。被告人李丰自愿认罪认罚，有坦白情节，系初犯。 被告人李娜三对公诉机关指控的事实、罪名有意见。辩称自己卖的是储蓄卡并非信用卡，卖的数量是10套，对方说不能用丢掉了3张，退了7张。自己与万波互不认识，没有向万波建设银行卡存款。 被告人李娜三辩护人的辩护意见：对指控的犯罪事实和罪名无意见。被告人李娜三有坦白情节，系初犯，数量不大，危害后果较小。本案不应作为共同犯罪处理，信用卡买卖涉及买卖双方均不固定、相对独立，并非有共同的犯罪目的。本案应当以各自买卖的信用卡数量以及危害后果承担相应责任。 被告人刘国勇对公诉机关指控的部分犯罪事实有意见，对罪名及量刑建议没有异议且签字具结。辩称对指控的信用卡张数有意见，自己提供的部分银行卡是不能使用的。 被告人刘国勇辩护人的辩护意见：被告人刘国勇认罪认罚，对定性不发表意见。本案中未到案的有文某、张某2、刘某1、赵某，以上人员的银行卡数量无法核实，本案指控的是配套信息，但本案并没有收集到银行卡的配套信息，是否有电话卡没有证据证明。公诉机关指控李会云、刘清平系犯罪未遂，那么其他未查验的卡中是否有不能使用的卡，均应认定为未遂。对公诉机关指控刘国勇收买、非法提供63套数量有意见，不应加刘国勇自己办的5张卡。同意万波辩护人关于上下游犯罪的辩护意见，刘清平组织安排，万波是刘清平的下线，刘国勇是万波的下线，是根据上家要求收集银行卡，应当就共同犯罪地位和作用进行客观评价。刘国勇有自首情节，应减轻处罚，希望法庭在法定刑以下量刑。 被告人费国华对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人费国华辩护人的辩护意见：对指控事实和罪名以及量刑建议无意见。被告人费国华法律意识淡薄，系初犯，有坦白情节，自愿认罪认罚，数量小，社会危害性较小。 被告人黎明对公诉机关指控对指控的罪名无意见，对部分事实及量刑建议有意见。辩称自己只是介绍人，重庆的卡都是刘清平收的并验的，重庆办卡的人有邹某、李某1、自己以及李某2。邓荣虎把钱转给自己，自己得了介绍费2、300元。 被告人黎明辩护人的辩护意见：对指控事实和罪名无意见。被告人黎明在本案共同犯罪中起辅助作用，系从犯，有自首情节、自愿认罪认罚、系初犯，愿意退赃，身患疾病，宣告缓刑对社区无重大影响，身患疾病也可对其暂予监外执行。 被告人阮宇对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人阮宇辩护人的辩护意见：对指控事实和罪名及量刑建议无意见。被告人阮宇有自首情节，自愿认罪认罚，系初犯，本案中系受他人指使，自己获利较小，作用小，不区分主从犯也应考虑犯罪情节，应予从轻或减轻处理。 被告人李勇对公诉机关指控的事实有意见，对罪名及量刑建议没有异议。辩称自己并没有向李某2和张某4二人牟利，自己确实收了卡，但并没有卖。 被告人李勇辩护人的辩护意见：被告人李勇有自首情节，自愿认罪认罚、系初犯，因家庭困难萌生犯罪意图，建议法庭对李勇从轻处罚。 经审理查明： 2019年9月至2020年3月，被告人刘清平组织被告人万波、牟小林和贾某（另案处理）买卖银行卡及配套信息（包括银行卡密码、绑定的电话卡、身份证照片或身份证号码）牟利。刘清平通过顺丰快递将收买到的银行卡及配套信息邮寄到海南，卖给被告人李会云、冼明岗、李丰。李丰将从刘清平处购买的银行卡及配套信息转卖给被告人李娜三牟利。李会云、冼明岗、李丰、李娜三通过无卡存款方式将钱存入万波建设银行卡（尾号7961），后由刘清平、万波将资金进行分配。 被告人万波向被告人费国华、阮宇及文某（另案处理）、陈某（另案处理）和开卡人熊某收买银行卡及配套信息并发展费国华、阮宇、文某、陈某向他人收买银行卡及配套信息牟利。费国华向开卡人杨某1、龙某收买银行卡及配套信息牟利。阮宇向开卡人张某1收买银行卡及配套信息牟利。文某向被告人刘国勇收买银行卡及配套信息并发展其向他人收买银行卡及配套信息牟利。刘国勇向严某某（另案处理）和开卡人辛某、杨某2、杨某3、张某2、刘某1、赵某收买银行卡及配套信息牟利。严某某介绍开卡人郑某向刘国勇出售银行卡牟利。陈某向开卡人周某1收买银行卡及配套信息牟利。 被告人牟小林向被告人邓荣虎、费国华、阮宇和开卡人先某收买银行卡及配套信息并发展邓荣虎、阮宇向他人收买银行卡及配套信息牟利。邓荣虎向被告人黎明、李勇收买银行卡及配套信息并发展二人向他人收买银行卡及配套信息牟利。黎明向开卡人罗某1、张某3、邹某、李某1收买银行卡及配套信息牟利。李勇向开卡人李某2、张某4收买银行卡及配套信息牟利。阮宇向开卡人余某、罗某2收买银行卡及配套信息牟利。 2019年6月-10月期间，被告人刘清平还向开卡人任某1、任某2、周某2收买银行卡及配套信息。 经查，被告人刘清平收买、非法提供银行卡及配套信息180余套。被告人万波收买、非法提供银行卡及配套信息90余套，非法持有他人信用卡8张。被告人牟小林收买、非法提供银行卡及配套信息70余套。被告人邓荣虎收买、非法提供银行卡及配套信息50余套。被告人李会云收买银行卡及配套信息60余套，其中20套退回被告人刘清平。被告人刘国勇收买、非法提供银行卡及配套信息60余套。被告人冼明岗收买银行卡及配套信息26套。被告人李丰收买、非法提供银行卡及配套信息30套。被告人李娜三收买银行卡及配套信息20套。被告人费国华收买、非法提供银行卡及配套信息7套。被告人黎明收买、非法提供银行卡及配套信息20套。被告人阮宇收买、非法提供银行卡及配套信息13套。被告人李勇收买、非法提供银行卡及配套信息12套。 案发后，被告人刘清平、万波、李会云、冼明岗、李丰、李娜三、费国华被抓获归案。被告人牟小林、邓荣虎、刘国勇、黎明、阮宇、李勇主动到案。上述被告人到案后，均如实供述了主要犯罪事实。牟小林家属在侦查期间代其退出违法所得现金人民币16000元，刘国勇的家属在本院审理期间代其退出违法所得现金3900元。公安机关依法扣押了涉案的笔记本、部分银行卡、手机等物。 上述事实，有经庭审质证、确认的受案登记表、立案决定书、指定管辖决定书、户籍证明、抓获经过、到案情况说明、拘留证、提请批准逮捕书、逮捕决定书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书、取保候审决定书、监视居住决定书、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、笔记本提取照片、调取证据通知书、调取证据清单、银行卡开卡人信息资料、流水、协助查询财产通知书回执、全国电诈平台查询信息、报案相关材料、证人张某3、邹某、李某1、罗某1、李某2、严某2、罗某3、冯某、罗某2、余某、先某、张某1、杨某1、龙某、郑某、黄某、严某某、辛某、杨某2、杨某3、周某1、唐某、任某1、任某2、沈某、李某3、李某4、周某2、贾某等人的证言、辨认笔录、指认笔录、提取笔录、开卡记录梳理表格、开卡记录汇总、张某4开卡记录、电子数据检查笔录、被告人刘清平、万波、牟小林、邓荣虎、刘国勇、李会云、李丰、费国华、黎明、阮宇、洗明岗、李娜三、李勇的供述和辩解、辨认笔录、刑事判决书、释放证明、调取证据通知书及清单、顺丰快递收寄物流明细、接受证据材料清单、扣押决定书、扣押清单、四川省非税收入一般缴款书、情况说明、认罪认罚具结书等证据证实。 针对本案控辩双方的争议焦点，本院综合评判如下： 关于收买、非法提供信用卡信息套数认定问题：结合各被告人供述、开卡人证言、顺丰快递收寄物流明细、银行开户记录、全国电诈平台查询信息、扣押银行卡等证据，以有利于被告人的原则，综合认定各被告人收买、非法提供信用卡信息套数。 关于本案是否属于共同犯罪的问题：经查，本案中各被告人的犯罪行为是各自独立完成的,各被告人之间或与开卡人之间并无明确分工协作等互相配合的行为,故本案不认定为共同犯罪。 关于本案犯罪既遂与未遂的认定问题：经查，本案被告人所收买的信用卡信息资料，包括银行卡、银行卡绑定的电话号码及持卡人的身份证复印件等,足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，被告人刘清平等人将收买的成套银行卡信息资料提供给他人,其收买、非法提供银行卡信息资料的行为已经完成,即为犯罪既遂。被告人李会云将收买的信用卡信息资料20套退回被告人刘清平，系犯罪未遂。 关于被告人万波的行为是否构成妨害信用卡管理罪的问题：经查，在万波居住的江阳区X小区X号房内查出万波持有来源不明的他人银行卡8张，属非法持有他人信用卡，数量较大，其行为构成妨害信用卡管理罪。 本院认为，被告人刘清平、万波、牟小林、邓荣虎、李会云、冼明岗、李丰、李娜三、刘国勇、费国华、黎明、阮宇、李勇违反国家信用卡管理规定，收买、非法提供信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪，依法应负刑事责任。万波非法持有他人信用卡8张，数量较大，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任，泸州市纳溪区人民检察院指控的罪名成立，本院予以采纳。万波一人犯数罪，依法应当数罪并罚。刘清平、邓荣虎、刘国勇、冼明岗、李丰、费国华、黎明、阮宇、李勇自愿认罪认罚，可以从宽处理。牟小林、邓荣虎、刘国勇、黎明、阮宇、李勇主动到公安机关投案，到案后如实供述犯罪事实，系自首，可从轻或减轻处罚。刘清平、万波、李会云、冼明岗、李丰、李娜三、费国华被抓获归案，到案后如实供述犯罪事实，系坦白，可从轻处罚。万波、牟小林、邓荣虎、冼明岗曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。李会云收买部分信用卡信息资料，由于意志以外的原因未得逞，属犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。牟小林亲属代其退出违法所得16000元，刘国勇亲属代其退出违法所得3900元，刘清平、李会云、刘国勇、李丰、李娜三、费国华、黎明、阮宇、李勇系初犯，可酌情从轻处罚。被告人刘清平的辩护人关于刘清平系初犯、有坦白情节、自愿认罪认罚的辩护意见，被告人牟小林的辩护人关于牟小林系自首，其近亲属代为退出赃款16000元的辩护意见，被告人邓荣虎的辩护人关于邓荣虎系自首、自愿认罪认罚的辩护意见，被告人李会云的辩护人关于李会云有坦白、系初犯，有部分事实系未遂的辩护意见，被告人冼明岗的辩护人关于冼明岗认罪认罚、有坦白情节的辩护意见，被告人李丰的辩护人关于李丰自愿认罪认罚、有坦白情节、系初犯的辩护意见，被告人李娜三的辩护人关于李娜三有坦白情节、系初犯的辩护意见，被告人刘国勇的辩护人关于刘国勇有自首情节、退出赃款3900元、认罪认罚的辩护意见，被告人费国华的辩护人关于费国华系初犯、有坦白情节、自愿认罪认罚的辩护意见，被告人黎明、阮宇、李勇的辩护人关于黎明、阮宇、李勇系自首、自愿认罪认罚、系初犯的辩护意见，与庭审查明的事实相符，本院予以采纳。公诉机关对刘清平、邓荣虎、冼明岗、李丰、刘国勇、费国华、黎明、阮宇、李勇的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第六十九条、第六十五条第一款、第二十三条、第六十七条第一款、第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人刘清平犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。 二、被告人万波犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元；犯妨害信用卡管理罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元。 三、被告人牟小林犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元。 四、被告人邓荣虎犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元。 五、被告人李会云犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元。 六、被告人冼明岗犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币三万元。 七、被告人李丰犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币三万元。 八、被告人李娜三犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币三万元。 九、被告人刘国勇犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币三万元。 十、被告人费国华犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。 十一、被告人黎明犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币三万元。 十二、被告人阮宇犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币三万元。 十三、被告人李勇犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，被告人刘清平的刑期从2020年4月3日起至2025年4月2日止；被告人万波的刑期从2020年4月3日起至2024年4月2日止；被告人牟小林的刑期从2020年5月12日起至2023年11月11日止；被告人邓荣虎的刑期从2020年4月3日起至2023年10月2日止；被告人李会云的刑期从2020年4月5日起至2023年10月4日止；被告人冼明岗的刑期从2020年4月5日起至2023年7月4日止；被告人李丰的刑期从2020年4月5日起至2023年7月4日止；被告人李娜三的刑期从2020年4月5日起至2023年6月4日止；被告人刘国勇的刑期从2020年9月28日起至2023年10月27日止；被告人费国华的刑期从2020年9月28日起至2023年9月27日止；被告人黎明的刑期从年月日起至年月日止；被告人阮宇的刑期从2020年9月15日起至2023年5月14日止；被告人李勇的刑期从2020年9月15日起至2023年5月14日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。） 十四、被告人牟小林退出的违法所得16000元、被告人刘国勇退出的违法所得3900元，予以没收，上缴国库。各被告人的违法所得继续追缴，扣押在案供犯罪所用的本人财物予以没收，其余扣押在案的物品由公安机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省泸州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  郑余静 人民陪审员  缪大林 人民陪审员  马德全 二〇二一年二月三日 法官 助理  袁露倢 书 记 员  马 贞 附：相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。