湖北省孝感市孝南区人民法院刑 事 判 决 书(2021)鄂0902刑初21号公诉机关孝感市孝南区人民检察院。被告人吕坤，男，1989年10月23日出生，汉族，大学本科，户籍所在地湖北省孝感市孝南区，住孝感市高新区。因涉嫌诈骗罪，于2020年8月12日被孝感市公安局孝南分局刑事拘留，同年8月19日经孝感市孝南区人民检察院批准逮捕，同日被孝感市公安局孝南分局执行。现羁押于孝感市第一看守所。辩护人陈志鹏，湖北董永律师事务所律师。孝感市孝南区人民检察院以鄂孝南检一部刑诉（2020）405号起诉书指控被告人吕坤犯诈骗罪，于2020年12月31日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2021年1月21日公开开庭审理了本案。孝感市孝南区人民检察院指派检察员陈建斌出庭支持公诉，被告人吕坤及其指定辩护人陈志鹏到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，2020年2月至3月，被告人吕坤在孝感市孝南区，以投资理财为由，通过微信、支付宝、手机银行转账的方式，诈骗被害人晏某人民币60000余元，用于个人挥霍。被告人吕坤以办理银行贷款偿还被害人晏某欠款为由，向被害人晏某借款55000元，实际用于偿还个人欠款。诈骗金额总计115000元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人身份信息、扣押物品清单、接受证据清单、微信聊天及转账截图、银行卡转账截图、借条、中国建设银行个人活期账户收入交易明细、支付宝转账电子回单、保证书、微信支付账单明细、中国银行交易流水明细清单、在逃人员信息登记表、户口注销证明、情况说明、补充侦查报告书、中国人民解放军92146部队政治工作处证明等书证；证人方某、吕某的证言；被害人晏某的陈述；被告人吕坤的供述和辩解；光盘八张等证据。公诉机关认为，被告人吕坤以投资理财、贷款等名义骗取被害人钱财，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议对被告人吕坤在有期徒刑四年至五年的幅度内量刑，并处罚金。被告人吕坤辩称，其主观上并没有想占有被害人晏某钱财，偿还个人欠款也并非其主动偿还。其辩护人提出的辩护意见是，被告人吕坤到案后如实供述自己的犯罪事实，属坦白，被告人吕坤是初犯、偶犯，请求对其从轻处罚。经审理查明，被告人吕坤以投资项目收益高，本金可随时支取，投资风险由其承担为由，取得被害人晏某信任。2020年2月至3月，被害人晏某通过微信、支付宝、手机银行转账的方式，向被告人吕坤支付人民币60000元，被告人吕坤将部分款项用于赌博。2020年4月，被害人晏某向被告人吕坤索要投资款，被告人吕坤以先还清银行贷款后再办理银行贷款偿还欠款为由，向被害人晏某借款55000元，实际用于偿还个人欠款。被告人吕坤诈骗金额总计115000元。上述事实有经庭审质证、确认的下列证据证实：1.被告人吕坤身份证明。证实被告人吕坤出生于1989年10月23日;2.微信聊天截图、微信转账截图、银行卡转账截图。证实被害人晏某通过微信、支付宝、手机银行向被告人吕坤转账115000元；3.借条、微信支付账单明细、银行账户收入交易明细、支付宝转账电子回单。证实2016年12月17日，被告人吕坤向证人方某出具人民币160000元的借条一张，借款期限为2016年12月17日至2018年12月17日。2020年4月18日，方某收到吕坤转账人民币80000元，同年4月23日，方某向被告人吕坤转账人民币20000元；4.被告人吕坤的银行交易流水明细清单。证实被告人吕坤收到被害人晏某的银行转账及资金交易情况；5.在逃人员信息登记表。证实被告人吕坤曾是在逃人员；6.户口注销证明。证实被告人吕坤因参军、服兵役于2016年8月26日注销户口；7.中国人民解放军92146部队政治工作处证明。证实被告人吕坤，于2019年4月3日已被中国人民解放军92146部队审核确定为2019年度干部退役对象，并于当年4月上旬宣布其为复员军人；8.扣押物品清单。证实公安机关依法扣押被告人吕坤的一部蓝色（后屏破碎）Honor10手机及银行卡一张，卡号为62×××16；9.证人方某的证言及情况说明。证实方某与被告人吕坤于2012年的10月份左右相识，2015年至2016年间系恋爱关系。恋爱期间，吕坤以各种理由多次向方某借款共计160000元，2016年12月17日吕坤出具了一份借条。2017年吕坤以分期还款的形式归还借款51000元。2020年年初，吕坤联系到方某，希望其出资200000元投资屠宰场，方某提出先让吕坤还款80000元，以证明其还款能力，再考虑投资的事情。同年4月18日吕坤向方某转账80000元。方某家人认为吕坤不值得信任，不同意投资。同年4月23日吕坤到方某工作单位，找方某要回20000元并写下保证书一份；10.证人吕某的证言。证实其子吕坤在部队工作期间，因借债在网上赌球，输了很多钱。为了不影响吕坤的前程，从2016年开始，吕某陆续帮其还债一百余万元。2020年5月份，晏某到家里找吕坤要钱，吕坤说第一次好像借了65000元，赌博输掉了，第二次借了55000元，被他前女友方某拿走了。吕坤现在没有财产，只有外债；11.被害人晏某的陈述。证实2020年2月，吕坤微信联系晏某，说“有一个投资项目，回报率非常高，投资20000元，四天可以分利四至五百元”、“没有风险，本金可以随时取出来”，并发了很多投资回利截图。晏某想进那个投资项目群，吕坤回复项目需要下载五个软件，过程很麻烦，只需要把钱给他投就行了，照常给收益。2月21日晏某转给吕坤10000元。过了四天，吕坤转给晏某利润170元。2月26号，吕坤要晏某追加投资，晏某认为项目确实有利润，分批追加了50000元的投资款。3月3日，3月11号，吕坤先后二次在微信上向晏某转款620元，950元。从3月14号起，晏某多次要求吕坤将投资本金取出来，但一直没消息。3月19日，晏某再次要求吕坤将投资本金取出来，吕坤说钱被冻结了，暂时取不出来，其父亲在肖港农商银行有150000元额度贷款，已经还了一部分，如果把100000元贷款还了，就可以再借出来，这样欠晏某所有的钱都可以还上。因为晏某急着要第一笔钱，就答应凑55000元，在4月17日将55000元转给了吕坤。5月1号，晏某及家人找到吕坤家里要钱，吕坤承认第一笔钱都拿去赌博了，第二笔钱被别人骗了，说他现在一分钱也没有，再逼他就跳楼；12.被告人吕坤的供述。2020年2月份，吕坤在微信上跟晏某说有个虚拟货币的项目可以投资，收益很高，高利息、高回报、本金也可以随时取，投资风险由其来承担。吕坤以投资的名义向晏某借款65000元，其中赌博输了50000元，有4000元用于还债。在4月份左右，晏某找吕坤还钱，吕坤说其父亲有笔100000元的贷款，帮忙一起还了后再借出来还给晏某，又向晏某借了55000元。吕坤欠前女友方某160000元，有109000元没还，为了向方某借款做生意，证明其有还款能力，吕坤转给方某80000元。吕坤向晏某两笔借款共计120000元；13.光盘6张。被害人晏某提交的光盘2张，证实其多次给被告人吕坤打电话要钱的事实；被告人吕坤供述的同步录音录像。本院认为，被告人吕坤以非法占有为目的，以投资理财高收益无风险为诱饵、虚构借款还贷款再贷款还欠款的事实，骗取被害人钱财，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关的指控成立。被告人吕坤收到被害人的投资款后，随即提取现金、个人消费支出、向他人转账，主观上具有非法占有的目的，被告人吕坤辩解其主观上并没有想占有被害人晏某钱财，偿还个人欠款也并非其主动偿还的意见，本院不予采纳。被告人吕坤诈骗的钱财部分用于赌博，酌情对其从重处罚。被告人吕坤到案后并没有如实供述其犯罪事实，对辩护人提出其有坦白情节的辩护意见，本院不予采纳。公诉机关的量刑建议适当。被告人吕坤的作案工具手机一部、银行卡一张予以没收，由扣押的公安机关依法处置。责令被告人吕坤退出非法所得115000元返还给被害人晏某。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人吕坤犯诈骗罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币10000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月12日起至2025年5月11日止。罚金于本判决生效后30日内缴纳）；二、对被告人吕坤作案手机一部、银行卡一张予以没收；三、责令被告人吕坤退出非法所得115000元返还给被害人晏某。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省孝感市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  何 丽人民陪审员  邵凯俊人民陪审员  左文华二〇二一年二月二日书 记 员  林丽惠附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。