安徽省颍上县人民法院刑 事 判 决 书(2021)皖1226刑初72号公诉机关颍上县人民检察院。被告人高某松，男，1995年2月7日出生，汉族，初中文化，案发前任颍上县看守所辅警，安徽省颍上县人，住安徽省颍上县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2020年9月17日被颍上县公安局刑事拘留，同年10月23日被颍上县人民检察院批准逮捕，同日由颍上县公安局执行逮捕，现羁押于阜南县看守所。辩护人何欣，安徽睿正律师事务所律师。颍上县人民检察院以颍检检二刑诉[2021]Z9号起诉书指控被告人高某松犯妨害信用卡管理罪，向本院提起公诉。本院于2021年1月25日受理后，依法组成合议庭，适用简易程序公开开庭审理了本案。颍上县人民检察院指派检察员李某1出庭支持公诉，被告人高某松及其辩护人何欣到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2020年7月至9月，被告人高某松明知他人实施网络赌博、洗钱等违法犯罪活动，仍伙同刘某（另案处理），以1000元每套的价格组织他人在颍上县域内办理银行卡“四件套”（银行卡、手机卡、U盾、身份信息）。二人将以他人名义办理的28套银行卡“四件套”以1000元或1500元的价格出售给他人实施网络赌博、洗钱等犯罪活动使用，非法获利3万余元。公诉机关提交了接处警登记表、受案登记表、立案决定书、户籍证明、前科查询证明、到案经过、扣押决定书及扣押财物清单等书证，证人刘某、王某1、陈某、王某2、李某2、刘某、范某1、李某3、马某、范某2、李某4等人的证言，被告人高某松的供述与辩解，勘验检查笔录、辨认笔录，电子数据等证据证实。公诉机关认为，被告人高某松非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已触犯刑律，构成妨害信用卡管理罪，应当以妨害信用卡管理罪追究高某松的刑事责任。高某松被动到案后，如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，构成坦白，依法可以从轻处罚；其自愿认罪认罚，可以从宽处理。综合全案情节，公诉机关建议对被告人高某松犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金。被告人高某松对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的主要辩护意见是：1、高某松构成自首，可以从轻或减轻处罚；2、高某松收购的银行卡“四件套”的对象均为亲友，持续时间短，社会危害性较小，犯罪情节轻微；3、高某松违法所得较少，且已退出赃款1.5万元，且自愿认罪认罚；4、高某松系初犯、偶犯，平时表现一贯良好，家庭经济困难，其母亲长期患病。综上，建议对高某松从宽处罚，并适用缓刑。辩护人向本院提供了高某松平时表现及其母亲长期患病的书证材料。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，2020年9月15日17时许，颍上县公安局民警在抓捕犯罪嫌疑人刘浪等人时，发现颍上县看守所辅警高某松在案发现场，便要求高某松到颍上县公安局办案中心配合处置其他犯罪嫌疑人，次日，民警在讯问刘浪等犯罪嫌疑人时，发现高某松涉嫌犯罪线索，对高某松进行讯问，高某松供述了主要犯罪事实，次日高某松被刑事拘留。2021年1月27日，颍上县人民检察院扣押高某松赃款1.5万元。本院认为，被告人高某松构成妨害信用卡管理罪，且属共同犯罪。公诉机关指控成立。高某松是在协助民警工作时，被发现犯罪线索，后被采取强制措施，系被动到案，不构成自首，其辩护人有关此节的辩护意见不能成立，本院不予采纳。高某松非法持有他人信用卡，用于供他人犯罪使用，公诉机关在对高某松建议量刑时也未提出适用缓刑的建议，不符合缓刑的适用条件，该辩护意见本院不予采纳。其他辩护意见本院予以适当采纳。高某松到案后，如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，构成坦白，依法可以从轻处罚；其自愿认罪认罚，可以从宽处理；其退出部分违法所得，可酌情从轻处罚。颍上县人民检察院综合全案情节，建议对被告人高某松犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金的量刑建议并无明显不当，本院应予采纳。为了打击刑事犯罪，维护国家对信用卡的管理制度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第一款第二项、第二十五条第一款、第五十二条、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人高某松犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金40000元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2020年9月16日起至2021年7月15日止；罚金限判决生效之日起五日内缴纳。）二、违法所得3万元予以追缴（扣押在案的赃款1.5万元由扣押机关依法处理）；如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省阜阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张树立审 判 员  龚 军人民陪审员  任春梅二〇二一年二月十八日书 记 员  迟露露附：《中华人民共和国刑法》条文第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;(二)非法持有他人信用卡，数量较大的;(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；（三）非法持有他人信用卡50张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。