安徽省郎溪县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）皖1821刑初4号 公诉机关安徽省郎溪县人民检察院。 被告人董乐，男，1982年11月10日出生，汉族，大学文化，住浙江省杭州市下城区，2020年7月25日因涉嫌诈骗罪被郎溪县公安局刑事拘留，2020年8月31日经郎溪县人民检察院批准，当日由郎溪县公安局执行逮捕，现羁押于郎溪县看守所。 辩护人徐君斌，浙江杭公律师事务所律师。 辩护人徐一展，浙江杭公律师事务所律师。 被告人刘义明，男，1978年10月5日出生，汉族，初中文化，户籍地安徽省郎溪县，现住安徽省郎溪县，2020年7月9日因涉嫌诈骗罪被郎溪县公安局刑事拘留，2020年8月13日经人民检察院批准，当日由郎溪县公安局执行逮捕，现羁押于郎溪县看守所。 辩护人李海根，安徽擎义律师事务所律师。 被告人张述袋，曾用名“张树袋”，男，1985年4月18日出生，汉族，初中文化，住安徽省广德市，2017年2月4日曾因为赌博提供条件被广德县公安局行政拘留十日，并处罚款500元。2020年7月7日因涉嫌诈骗罪被郎溪县公安局刑事拘留，2020年8月13日经郎溪县人民检察院批准，当日由郎溪县公安局执行逮捕，现羁押于郎溪县看守所。 指定辩护人李书武，安徽见贤律师事务所律师。 被告人董乐、刘义明、张述袋犯收购、非法提供信用卡信息罪，买卖国家机关证件罪一案，由郎溪县人民检察院以郎检刑诉[2021]Z2号起诉书于2021年1月13日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序于2021年1月27日公开开庭进行了审理。郎溪县人民检察院指派检察员王**出庭支持公诉，被告人董乐及其辩护人徐君斌、徐一展、被告人刘义明及其辩护人李海根、被告人张树袋及指定辩护人李书武到庭参加诉讼。现已审理终结。 郎溪县人民检察院指控：2020年4月，被告人刘义明应汪述清（另案处理）的要求为其办理银行卡和对公账户。后刘义明找到被告人张述袋办理此事。在此期间，因被告人董乐会通过验卡方式确保需要银行卡和对公账户的人能以持卡人名义正常交易，汪述清遂让刘义明与董乐具体对接办理银行卡和对公账户事宜。2020年4月至7月间，张述袋以人民币几百元不等的价格让朱某、王某、苏某、章某、孙某、刘某2、黄某等人以各自名义办理各类银行卡及配套资料（包括银行卡、相关联的手机卡、Ｕ盾、银行卡密码、身份证照片等）共计16套，再以每套1000元至1800元不等的价格出售给刘义明；以每套2000元的价格让黄某、孙某、刘某1等人以各自名义办理对公账户及配套资料（包括公司营业执照及身份证照片、Ｕ盾、手机卡、账户密码等），并将5套对公账户以每套3500元至5500元的价格出售给刘义明。刘义明将上述资料交给董乐验卡，并将部分银行卡资料以每套1300元至2500元不等的价格、将3套对公账户资料以每套4500元至6500元不等的价格出售给董乐；将部分银行卡资料经由董乐验证后以每套2600元的价格、将2套对公账户资料经由董乐验证后以每套4500元至7500元不等的价格出售给汪述清。董乐将每套银行卡资料以2000元至3000元不等的价格出售给汪述清、王林（另案处理），将3套对公账户以每套12000元的价格出售给王林，其中1套在交付给王林之前被查获。 2020年4月，被告人董乐从杨某、戚某、李某某处共收买了3套银行卡资料，并将戚某的1套渤海银行卡和李某某的1套浦发银行卡配套资料以6000元的价格出售给汪述清。 2020年6月，郎溪县居民吴某在网上炒股被诈骗230余万元，其中100万元系通过朱某名下尾号为1573的农业银行卡个人账户走账；吴某被诈骗分子推荐使用的炒股软件“鸿蒙策略”入金口之一为黄某名下“宣城欧家宜装饰设计有限公司”的中国银行对公账户。 案发后，被告人张述袋、刘义明、董乐分别于2020年7月6日、7月8日、7月24日接警方电话后主动到案，到案后如实供述犯罪事实。 本院查明的事实与公诉机关指控的相一致。 另查明，通过出售信用卡及其信息以及对公账户信息资料，被告人董乐非法获利22000元，被告人刘义明非法获利20000元，被告人张述袋非法获利6000元。 上述事实，有以下证据予以证实： 1.物证：银行卡、营业执照、身份证复印件、U盾、手机卡、电子支付密码器等物品。证明：侦查人员依法从被告人董乐、张述袋处扣押的相关物品，与其他在案证据共同证实了本案相关的事实。 2.书证 (1)户籍证明，证明三名被告人的自然人身份情况。 (2)涉案16套银行卡的开户信息及交易明细等资料，证明上述银行卡可以使他人以持卡人的名义进行交易。 （3）涉案的5套对公账户相关信息资料，证明以黄某名义办理的宣城欧家宜装饰设计有限公司、以刘某1名义办理的宣城攀宏商贸有限公司、以孙某名义办理的广德明芝商贸有限公司、以李某名义办理的广德霞红商贸有限公司和以张述兵名义办理的广德兵兵商贸有限公司共5套对公账户的营业执照、开户信息等资料。 (4)微信及支付宝转账记录、个人银行卡交易明细、对公账户的交易明细，证明董乐与刘义明、汪述清、王林之间买卖银行卡信息资料和对公账户信息资料的交易事实。 （5）吴某被诈骗的事实证据，包括被害人吴某的陈述、吴某的手机电子证据检查笔录及被骗资金的流向明细，证明2020年6月份，被害人吴某在网上炒股，吴某陆续向诈骗分子推荐的一个叫“鸿蒙策略”的ＡＰＰ投资共计237.5万元，只在最开始时出金过一次，是5000元，之后出金再未成功过，提示审核不通过，每次提现限额5万元，但提现后一直没有到账。对方提供了几个收款账户，最后一次准备入金时，页面上提示入金账户户名是宣城欧家宜装饰设计有限公司，因吴某发现无法出金，感觉有问题，便没有入金到这个账户。郎溪县公安局网安民警提取到吴某通过微信“吴某”与犯罪嫌疑人使用企业微信“婉儿”“鸿蒙客户经理”等人之间的微信聊天记录;提取到涉案微信群“金股领航，一路扬帆”“富国小灶班”群聊天数据。该数据报告证实，被害人吴某网上炒股时被诈骗200余万元，其中117.2万元通过朱某办理的农业银行个人账户走账。另证实，吴某手机中“鸿蒙策略”ＡＰＰ中关于“入金”通道中显示的对公账户是以证人黄某名义注册的“宣城欧家宜装饰设计有限公司”。 3.证人证言 （1）证人王某的证言，证明王某系张述袋老表。张述袋是为柬埔寨做盘子（类似于“杀猪盘”、“博彩盘”）的专门收卡人，通过办理的银行卡接受钱再把钱转出去。2020年3、4月份时，张述袋让王某以自己的名义办银行卡和手机卡给张述袋用，每个五六百元。王某以自己的名义为张述袋办过二张手机卡和三张银行卡。张述袋说办银行卡必须要能办到Ｕ盾，且办银行卡之前要先办手机卡，绑定银行卡后给他们用于网上转账。2020年4、5月份，其同学刘某1和黄某也帮张述袋办过银行卡，其中刘某1办了二张银行卡和手机卡，还办了一个对公账户，黄某办了二张银行卡、手机卡和一个对公账户。办一个对公账户是2000元，一张银行卡是300元，张述袋分别给他们俩约3000元。 证人刘某1（2）证人刘某1、（3）证人黄某的证言，证明刘某1和黄某均是王某的同学，2020年5月份，王某的表哥张述袋让他们以各自的名义办理银行卡，用于将柬埔寨那边的钱转账到银行卡上再转出去。二人因缺钱，分别以自己的名义办理了二张银行卡和手机卡，另各办理了一个对公账户，张述袋将银行卡、Ｕ盾、营业执照等材料拿走，给了刘某1和黄某约2000元好处费，其中部分钱是通过王某给的。 （4）证人刘某2的证言，证明2020年5月，其朋友孙某推荐刘某2通过办银行卡为他人转账赚钱，刘某2先后办理了四张银行卡，都是为“广德袋锅”办的，银行卡及密码、Ｕ盾、手机卡等都交给孙某，由孙某交给了“广德袋锅”。另外，还办了一个营业执照和一个对公账户，“广德袋锅”给了刘某2500元。孙某告诉刘某2，这些卡都是提供给境外的赌场转钱用的。 （5）证人章某的证言，证明2020年6月份，张述袋让章某等人为其办理银行卡，每张卡有800元的好处费，并说办卡用一、两天，为了走账用,章某共办了二张银行卡，张述袋给了章某400多元的好处费。 （6）证人孙某的证言，证明2020年4月份，张述袋让孙某帮他办二张银行卡，之后孙某应张述袋的要求在广德办了一张吴江银行卡和工商银行卡和二个Ｕ盾，同时还办了二张手机卡，都交给了张述袋。另外，张述袋用孙某的身份证注册了“明芝商贸公司”，让孙某去银行开了对公账户，所有资料都交给了张述袋。2020年6月份，张述袋打电话给孙某让其把办理的那二张银行卡注销了。 （7）证人苏某的证言，证明2020年5月，张述袋让其帮他办理二张银行卡，称用于公司转账，并答应每张卡给其200元。苏某用自己的身份信息办理了二张银行卡以及配套的Ｕ盾和二张手机卡，并将上述物品交给了张述袋。2020年6月，张述袋又让其注销这二张银行卡，但银行工作人员称该二张银行卡均已被公安机关冻结了。另证实，张述袋还让其办理了一个“宣城文化传播公司”的对公账户，开通了交通银行卡，相关资料都交给了张述袋。 （8）证人朱某的证言，证明2020年6月初，朱某的同学孙某说帮其老板办卡能赚钱，之后，朱某按照孙某告诉的方式先办了二张手机卡，再办理二张银行卡，并开通网银办理Ｕ盾。一周之后，孙某又让朱某认识了张述袋，在张述袋被抓前二天，张述袋让其帮忙办一个对公账户，并承诺事后给其好处费。之后，张述袋安排人为其办了一个“安徽弘竹堂宣工艺品有限公司”的营业执照，并让朱某去银行办理对公账户，材料都交给了张述袋。 （9）证人李某的证言，证明李某是张述袋的表妹，2019年12月份，张述袋通过微信联系李某，让其帮忙办理银行卡和对公账户，并承诺给一定的费用。之后，李某以自己的名义办理了一个中国银行的对公账户，公司名字叫广德霞红商贸有限公司，还以自己的名义办理了一张邮政储蓄银行卡，开通了网银，办了Ｕ盾。 （10）证人杨某、（11）证人戚某的证言，证明董乐让杨某、戚某等人帮忙办理银行卡，后杨某、戚某均帮其办理了银行卡，开通了电子银行、手机银行、Ｕ盾，绑定手机号后交给董乐，杨某还让李某某也帮忙办理了银行卡，并通过杨某转交给董乐。董乐为此支付了4000多元给杨某。 4.被告人的供述和辩解 (1)被告人董乐的供述与辩解，证明2019年12月份至2020年6月中旬，董乐帮汪述清和王林收购银行卡、对公账户，除了将自己和身边朋友的银行卡卖给他们之外，还通过汪述清的介绍认识了刘义明。2020年4月至6月，从刘义明处收购了十几套个人银行卡和5套对公账户，其中对公账户包括宣城欧家宜装饰有限公司、广德霞红商贸有限公司、广德兵兵商贸有限公司、广德明芝商贸有限公司。其中广德霞红商贸有限公司、广德兵兵商贸有限公司、广德明芝商贸有限公司由董乐卖给王林，但明芝公司还未来得及交付给王林，就被查获了。另二套对公账户是经董乐验卡后，由刘义明直接卖给汪述清。由于董乐最初为汪述清办的部分银行卡用不了，有的是网银转账需要验证码操作不方便，有些网银之前绑定了微信和支付宝，所以董乐通过询问银行电话客服，知道如何解绑微信、支付宝，还通过手机和电脑对个人银行卡和对公账户进行验证，验证成功后再给汪述清。董乐曾教过刘义明和张述袋操作验证，但他们都没学会。所以，董乐一直在帮刘义明他们验证银行卡。 (2)被告人刘义明的供述和辩解，证明2020年4月份前后，刘义明的微信好友“老汪”让刘义明帮他办卡赚钱，即办银行卡用来网络赌博走账，卡办好，会支付刘义明一定的费用，租一张对公账户每月2000元租金。之后，刘义明联系广德的朋友张述袋，问其好不好办银行卡和对公账户，张述袋讲好办。之后，刘义明将张述袋弄来的三个对公账户按照“老汪”给的地址寄往云南和缅甸交界的一个镇，其中二个验卡成功了，“老汪”共给了刘义明9000元钱，刘义明又给了张述袋几千元钱。不久，经“老汪”介绍，刘义明认识了董乐，董乐让其办理二个对公账户，模式与“老汪”一样，每月租金2000元，后张述袋办理了二个对公账户给刘义明，刘义明对其讲租金为每月1500元。之后，董乐给了刘义明9000元，刘义明又给了张述袋7000元。另证实，董乐还让刘义明帮忙办理普通银行卡，并提出具体办理要求，即办一张银行卡以及绑定的手机卡、U盾、身份证照片，行话叫“四件套”，将这样一套提供给董乐，价格为1300元，如开通手机银行，每套1500元，银行卡开通支付宝，每套2500元。通过上述方式，张述袋陆续让人办理了约二十张银行卡和七个对公账户，董乐支付给刘义明约62000元，给了张述袋近5万元。刘义明给汪述清的银行卡必须由董乐验卡，否则汪述清不要，而且除了董乐，其他人不会验卡。 （3）被告人张述袋的供述和辩解，证明2020年3月底4月初，经朋友刘义明介绍认识了董乐，董乐让其帮忙办理银行卡和对公账户并支付报酬。之后，张述袋陆续让其老表王某、王某的同学刘某1和黄某、自己的朋友孙某、刘某2、章某等人以各自的身份信息办理了共计二十几张银行卡并办手机卡绑定银行卡，卖给了董乐，另外还帮董乐找刘某1、黄某等人以他们名义注册公司，办理营业执照和开通对公账户，董乐给的报酬多数由刘义明给张述袋，张述袋再分给办卡的人，董乐一般不直接与张述袋联系，都是通过刘义明联系。张述袋和刘义明所办的银行卡只卖给董乐，且都是经过董乐验卡，验证成功后，要么董乐自己将银行卡带走，要么第二天由张述袋通过客车运输到杭州或邮寄到温州给董乐。 5.搜查、辨认等笔录 （1）搜查笔录、扣押决定书、扣押清单及照片，证明郎溪县公安局民警于2020年7月6日在广德市蝶逅主题宾馆8103房间对张述袋住处依法进行搜查，将房间内的可能与案件有关的物品依法扣押，其中包括笔记本电脑、ＰＯＳ机、19张银行卡、4个Ｕ盾、9张手机卡（中国银行客户留存单、电子支付密码器、工银电子密码器）等物品。郎溪县公安局民警于2020年7月24日在浙江省杭州市下城区路口对董乐进行人身及一辆白色大众轿车（浙Ａ×××××）进行搜查，将相关物品依法扣押，其中包括手机二部、孙某和张述袋身份证复印件各二张、张述袋印章一枚、签有张述袋名字的授权书三张、“杭州宏宾网络科技有限公司”营业执照正副本、中国工商银行电子网银器一个、各类银行卡七张、显示器一台、网关和路由器各一个、招商银行Ｕ盾一个、手机卡一个。郎溪县公安局民警于2020年7月24日在浙江省杭州市余杭区依法进行搜查，将相关物品依法扣押，其中包括手机五部、电脑主机和显示屏各一台、笔记本电脑一台、移动硬盘一个、写有“推广、农信、微信、银行账户密码”等文字的纸三张、各银行的Ｕ盾4个、各银行卡七张、手机卡套4张（其中3张手机卡被取走）、自封袋（其中1张贴有“朱某”字样标签）等物品。 (2)辨认笔录及照片，证明张述袋依法辨认出董乐就是其口中的“童乐”。 6.电子证据检查笔录，证明自2020年4月起，刘义明与董乐频繁的微信联系中，有大量涉案证人的身份证照片、对公账户营业执照图片、密码、用户名等资料图片；另有频繁的转账记录；董乐苹果笔记本电脑中记载部分银行卡和对公账户的资料信息；张述袋的华硕笔记本电脑有关于证人苏某、章某等人的银行卡信息资料。 6.到案经过，证明：被告人张述袋、刘义明分别于2020年7月6日、7月8日接警方电话后主动到案。 董乐的抓获经过证实，其在杭州市下城区观巷47号门口被抓获，但该地点系武林派出所，结合董乐到案后的第一次供述，其系接派出所民警电话后主动前往派出所。故可认定其系接警方电话后主动到案。 7.行政处罚决定书，证明：被告人张述袋曾因为赌博提供条件于2017年2月4日被广德县公安局行政拘留十日，并处罚款500元。 上述证据均经当庭举证质证，查证属实。 公诉机关认为，被告人董乐、刘义明、张述袋收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究刑事责任；被告人董乐、刘义明、张述袋非法买卖公司营业执照等国家机关证件，应当以买卖国家机关证件罪追究刑事责任。在共同犯罪中，三名被告人作用相当，不分主从犯。三名被告人均认罪认罚，可以从宽处理。三名被告人均系一人犯数罪，应当数罪并罚；三名被告人均在接警方电话后主动到案并如实供述犯罪事实，可以认定为自首，可以从轻或者减轻处罚。建议判处被告人董乐有期徒刑二年九个月，并处罚金三万元；判处被告人刘义明有期徒刑二年八个月，并处罚金三万元；判处被告人张述袋有期徒刑二年八个月，并处罚金三万元。 被告人董乐、刘义明、张述袋对检察机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，当庭均表示认罪认罚。 被告人董乐的辩护人提出以下辩护意见：1、对董乐构成收买、非法提供信用卡信息罪有异议。收买、非法提供信用卡信息罪所指的信息资料是发卡行代码、持卡人账户、密码等内容的加密电子数据，与本案犯罪被告人交易的对象明显不同;董乐的行为不会侵犯银行卡出售者资金帐户的资金安全。2、董乐买卖对公账户中的营业执照系影像件，对构成买卖国家机关罪持有异议。3、鉴于被告人董乐在审查起诉阶段签署认罪认罚具结书，当庭也表示认罪认罚，辩护人尊重董乐的意见，希望法院对其减轻处罚。 被告人刘义明、张述袋的辩护人提出以下辩护意见：均认为两名被告人系初犯，具有自首、认罪认罚情节，应当减轻处罚。 本院认为：被告人董乐、刘义明、张述袋收买、非法提供他人信用卡及信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，三被告人的行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。被告人董乐、刘义明、张述袋非法买卖公司营业执照等国家机关证件，三被告人的行为已构成买卖国家机关证件罪。三被告人均系一人犯数罪，应当数罪并罚。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪过程中，三被告人作用相当，不分主从犯，应根据各被告人实施的具体犯罪行为进行处罚。 关于被告人董乐的辩护人提出对收买、非法提供信用卡信息罪持有异议的辩护意见，本院认为，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条规定，窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料,足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚。被告人董乐、刘义明、张述袋收买信用卡及其配套的身份证复印件、绑定信用卡的手机号码、U盾、银行卡密码等信息，上述载体所承载的即是“信用卡信息资料”，即能使持卡者被发卡银行识别为签约用户并允许其使用信用卡进行交易，故本案的犯罪对象不仅是信用卡本身，还包括信用卡上所承载的信息资料。三被告向他人收买涉案信用卡及其配套的身份证复印件、绑定信用卡的手机卡、U盾、银行卡密码等信息并非法提供给他人，可以使持有者既可以在ATM机、POS机等终端上以信用卡持卡人名义进行有磁交易，也可以通过手机银行、网上银行等方式以信用卡持卡人名义进行无磁交易，故被告人的行为符合该解释的相关规定，应以收买、非法提供信用卡信息罪追究刑事责任。关于被告人董乐的辩护人提出被告人董乐买卖的营业执照系影印件，影响该罪定性的辩护意见，本院认为，国家机关证件是指国家机关制作颁发的用以证明身份、权利义务关系或者有关事实的凭证。被告人买卖对公账户的配套资料中包括公司营业执照，虽然董乐接收的对公帐户配套资料中的营业执照系影印件，但本案中买卖营业执照是用于对公帐户的设立，影印件不影响对公账户的使用，且三名被告人系共同犯罪，被告人董乐应对其他两被告人买卖营业执照原件行为承担责任，故应以买卖国家机关证件罪追究刑事责任。辩护人的相关辩护意见不符合法律规定，不予采纳。案发后，被告人董乐、刘义明、张述袋接到公安机关的电话后能够主动到案，如实供述犯罪事实，可认定为自首。各被告人当庭均自愿认罪认罚，可以从宽处理。公诉机关根据各被告人具有的法定和酌定量刑情节提出的量刑建议适当，辩护人关于被告人董乐、刘义明、张述袋具有自首情节且认罪认罚，可以减轻处罚的辩护意见正确，均予以采纳。综上所述，根据被告人董乐、刘义明、张述袋犯罪的事实、性质、情节和社会危害程度，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第二百八十条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第六十七条第一款、第六十九条第一款、第三款、第六十四条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下: 一、被告人董乐犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金二万元；犯买卖国家机关证件罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金一万元。两罪并罚，决定执行有期徒刑二年九个月，并处罚金三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年7月25日起至2023年4月24日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人刘义明犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金二万元；犯买卖国家机关证件罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金一万元。两罪并罚，决定执行有期徒刑二年八个月，并处罚金三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年7月9日起至2023年3月8日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 三、被告人张述袋犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金二万元；犯买卖国家机关证件罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金一万元。两罪并罚，决定执行有期徒刑二年八个月，并处罚金三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年7月7日起至2023年3月6日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 四、各被告人违法所得予以追缴，上缴国库。 五、犯罪工具笔记本电脑一台、电脑主机一台、电脑显示器2台、路由器2台、POS机1台、移动硬盘1个、鼠标2个、电子网银器、U盾等物品予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宣城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄明琪 审 判 员  宣欢欢 人民陪审员  段广忠 二〇二一年二月八日 书 记 员  马跃凌 附《中华人民共和国刑法》及相关司法解释条款 《中华人民共和国刑法》 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 …… 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 …… 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 …… 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 …… 第二百八十条伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。 …… 《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。