福建省永安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）闽0481刑初42号 公诉机关永安市人民检察院。 被告人蔡琳娥，女，1966年7月27日出生于福建省永安市，汉族，高中文化，住福建省永安市。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2019年12月4日被刑事拘留，2020年1月9日由永安市公安局决定变更强制措施为取保候审，2021年1月5日由永安市人民检察院决定取保候审。 辩护人刘陈明，福建建州联兴律师事务所律师。 李志辉，福建建州联兴律师事务所实习律师。 永安市人民检察院以永检二部刑诉〔2021〕Z4号起诉书指控被告人蔡琳娥犯非法吸收公众存款罪，于2021年1月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。永安市人民检察院指派检察员黄巧巧出庭支持公诉，被告人蔡琳娥及其辩护人刘陈明、李志辉等到庭参加诉讼。现已审理终结。 永安市人民检察院指控：2013年9月至2019年3月期间，被告人蔡琳娥在未经国务院银行业监督管理机构批准的情况下，通过口口相传的方式向社会公开宣传，承诺在一定期限内还本付息，先后向社会不特定对象组织民间标会五份，非法吸收资金人民币381.4万元。案发后，被告人蔡琳娥组织清会，目前未造成会员资金损失。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人蔡琳娥未经国务院银行业监督管理机构批准，通过口口相传的方式向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币方式还本付息，向社会不特定对象吸收资金共计人民币381.4万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人蔡琳娥具有坦白、自愿认罪认罚等量刑情节，建议判处被告人蔡琳娥有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。 被告人蔡琳娥对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑意见均无异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人刘陈明、李志辉认为，蔡琳娥与全部会员达成清会和解协议，没有造成损失，取得会员的谅解，情节相对较轻，不具有严重的社会危害性；认罪态度好，悔罪程度深，一贯表现良好，没有前科劣迹，系初犯，建议对其从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明,2013年9月至2019年3月期间，被告人蔡琳娥在未经国务院银行业监督管理机构批准的情况下，通过口口相传的方式向社会公开宣传，承诺在一定期限内还本付息，先后向社会不特定对象组织民间标会五份，非法吸收资金人民币381.4万元。 案发后，被告人蔡琳娥于2019年12月4日被抓获归案，归案后如实供述自己的罪行。被告人蔡琳娥组织参加民间标会的会员进行清会，目前未造成会员资金损失，并取得会员的谅解。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、确认的下列证据证实，足以认定。 1.经济互助会名单、涉案金额计算表、公告、户籍证明、到案经过、清会证明、谅解书、违法犯罪经历查询情况表等书证；2.证人吴某1、罗某、冯某、何某、蔡某1、陈某1、蔡某2、张某1、陈某2、李某1、翁某、黄某、张某2、王某、李某2、陈某3、李某3、柯某、杨某、吴某2、李某4、李某5、周某等人的证言；3.被告人蔡琳娥的供述和辩解。 本院认为，被告人蔡琳娥违反国家金融管理法律规定，以投资返利和高额利息为诱饵，通过口口相传等途径向社会公开宣传，采取民间标会方式向社会不特定对象吸收资金共计人民币381.4万元，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。被告人蔡琳娥到案后能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，自愿认罪认罚，归案后组织参加民间标会的会员进行清会，未造成会员经济损失并取得会员的谅解，可以从轻处罚并适用缓刑。公诉机关提出的量刑建议适当。辩护人提出的以上辩护意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第七十六条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第（三）项、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款的规定，判决如下： 一、被告人蔡琳娥犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正。罚金已预缴。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  宋明泉 人民陪审员  张崇妹 人民陪审员  罗光妹 二〇二一年二月八日 书 记 员  林燕榕 附：本判决书适用的主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第七十六条【缓刑的考验及其积极后果】对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： ······· （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； ······· 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。