河南省平舆县人民法院刑 事 判 决 书（2021）豫1723刑初81号公诉机关河南省平舆县人民检察院。被告人张某某，男，1982年8月20日出生，汉族，高中文化，无业，住河南省驻马店市平舆县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年12月27日到平舆县公安局投案，同日被平舆县公安局取保候审，2020年12月30日被平舆县公安局刑事拘留，2021年1月5日经平舆县人民检察院批准逮捕,次日由平舆县公安局执行逮捕。指定辩护人刘更，河南日月星律师事务所律师。河南省平舆县人民检察院以平检一部刑诉[2021]283号起诉书指控被告人张某某犯诈骗罪，于2021年2月4日向本院提起公诉。本院于同日立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平舆县人民检察院指派检察员刘素琴出庭支持公诉，被告人张某某及其辩护人刘更到庭参加诉讼。现已审理终结。平舆县人民检察院指控，2018年春节前后，陈某因为赌博欠下债务，一天晚上，陈某找到陈某1（已判刑）借款6万元，陈某1和张某某在平舆县人民医院西区的消防监控室让陈某提供土地证并签订协议，陈某1和张某某以所谓的“规矩”为由让陈某打了一张12万元的翻倍条，并扣除了共计2万元的“砍头息”和“服务费”，陈某实际只得到4万元钱，协议打好之后陈某1又让陈某办理假的房产证作担保。第二个月的利息付了之后，陈某1让陈某把6万元本金全部还完，陈某拿不出钱，陈某1又向陈某索要了4千元的“违约金”。第三个月陈某还不上钱之后，陈某1又介绍陈某向韩某某借款1万元，陈某1又强行扣除了2000元的“服务费”和“砍头息”，并以所谓的“规矩”让陈某打了一张2万元的借条，实际只得到8000元钱，之后，又用这8000元钱归还陈某1借款的利息，陈某1、张某某诈骗既遂3.4万元，诈骗未遂7万元。为证实上述指控，公诉机关向法庭提交有被告人的供述和辩解、同案犯陈某1、刘某的证言、被害人陈某的陈述、证人证言、相关书证、视频光盘等证据。公诉机关认为，被告人张某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，请求依法判处。被告人辩称：指控的罪名我认可，事实有异议。当时我是从刘某那里拿钱，给陈某1送钱以后叫陈某打的是6万元的条，陈某去的时候拿的是真的土地使用证和准建证，没有拿房产证。我拿着条和土地使用证，一块交给刘某了，后来的事我就不清楚了，陈某1跟陈某要的钱，是他单独实施的，我不知道。辩护人的辩护意见：对罪名及事实无异议，关于量刑有以下几点：1.被告人具有自首情节，被告人主动到公安机关投案自首，并且其被采取强制措施之日起，一直到今天的庭审中，一直对自己的罪行供认不讳，且供述稳定、真实。2.被告人系从犯，在整个犯罪过程中处于从属地位，只是起到了次要作用，应当认定为从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。3.被告人主观恶性较小，且，被告人的行为未造成严重后果。4.被告人系初犯、偶犯，此前无前科，依法可以从轻处罚。5.被告人认罪态度好，且自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。6.被告人自愿退赃，并且愿意缴纳罚金，希望酌情从轻或减轻处罚。7.张某某为人谦逊，带人温和，判处缓刑不会对社区产生重大不良影响，且犯罪情节轻微，社会危害性较小，没有再犯的危险，可以判处缓刑。综上建议对被告人从轻或者减轻处罚，并判处缓刑。经审理查明,2018年春节前后，陈某因为赌博欠下了债务，一天晚上，陈某找陈某1借款6万元，陈某1和张某某在平舆县人民医院西区的消防监控室让陈某提供土地证并签订借款协议，并书写一张6万元的借条，扣除了共计2万元的“砍头息”和“服务费”，陈某实际只得到4万元钱，协议打好之后陈某1又让陈某办理假的房产证作担保。第二个月陈某1向陈某索要了4千元“违约金”。第三个月陈某还不上钱之后，陈某1又介绍陈某向韩某某借款1万元，陈某1又强行扣除了共计2000元的“服务费”和“砍头息”，并以所谓的“规矩”让陈某打了一张2万元的借条，实际只得到8000元钱，之后又用这8000元钱归还陈某1借款的利息。被告人张某某、陈某1等人诈骗既遂3.2万元。另查明,被害人陈某对被告人张某某的行为表示谅解。上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实：一、书证1、被告人户籍证明。2、被告人抓获经过，被告人张某某于2019年12月27日17时许主动到平舆县公安局刑警大队投案自首，对所犯罪行供认不讳。3、被告人前科查询证明，经查询，无前科。4、被告人非党员证明，平舆县东皇街道办事处五里社区居民委员会证明被告人张某某非党员、非人大代表、非政协委员。5、陈某出具的谅解书一份，谅解书关于陈某1对我实施诈骗一案，当事人张某某由于认错态度积极，并已对我本人道歉，我同意对张某某进行谅解。陈某2020年12月21日。6、河南省驻马店市中级人民法院（2020）豫17刑终520号刑事判决书。二、同案犯供述1、同案犯陈某1供述，刘某给我打电话说王某某的钱要是放出去的话，挣的服务费我们两个平分。陈某在我值班室借张某某的钱的时候就是刘某安排我那样干的，让我安排陈某去办个假房产证，并安排我让陈某打翻倍条，因为这个钱是刘某的，后来我收了利息之后全部给刘某，中间刘某安排我让陈某把本金还了，陈某拿不出来这么多钱，就让陈某拿违约金。2、同案犯刘某供述，2018年七八月份的时候，陈某通过陈某1向张某某借了6万元，没有过多久，陈某又通过陈某1借了韩某某的1万元钱，后来陈某又通过一个叫李某的向我借了2万元钱，我当时让陈某打的是2万元的借条，我也没有收取他的服务费，就扣了两千元的利息。我问他是不是通过陈某1借了张某某6万元钱，陈某问我咋知道的，我对他说陈某1的钱都是从我这里拿的，我问他是不是陈某1收取的还有服务费，陈某说是的，我告诉他我不收取他的服务费，以后用钱可以直接从我这里拿。三、被害人陈述被害人陈某陈述，经张某某1介绍认识了在县医院保卫科上班的陈某1，有一天晚上七点多，我拿着家里的土地使用证和准建证到保卫科找陈某1，写了一份房屋买卖合同，扣下我的土地使用证和准建证，从张某某那借了6万元，扣掉首月利息5000元，服务费15000元，以后每月6000元利息，如果违约的话存在违约金。我到手现金4万元，但是打的条是六万元，出借人是张某某。在陈某1的威胁下，我把自己的土地使用证和准建证作为抵押给张某某，让我和张某某签订房屋买卖合同，然后陈某1以我的名义办理了假房产证一起交给了张某某。然后说：“不还钱，我就把你整进牢里去，李某某的事，你知道吧，就是我们弄的，我一个电话百十个小弟过来，公安局，刑警队都有人随你弄。”陈某1还说：“反正你的准建证和土地使用证都在，即便是办个假的也没有人知道，你也别想着到时候找不到你，我这些小弟也不是白养的，到时候一个电话打的，百十号人都过来了，你自己好好想想吧？”第二个月还了4000元违约金，第三个月没钱了，在陈某1科室里面给我拿了1万元，然后以韩某某为出借人写了一张两万元的欠条。陈某1说如果到时候不还，我们告你多余的一万元就是我们的补偿，法院打官司的话不支持高息。他从中抽取两千元，一千是利息，一千是服务费。这八千元过了几天我还陈某1的利息了。四、被告人供述被告人张某某供述，我是来平舆县公安局刑警大队投案自首的，2018年上半年的一天（具体时间我记不清楚了），陈某1找我说一个叫陈某的男子找他想借6万元钱，我说我没有钱。他就让我问问刘某有没有钱，我就给刘某打电话问他，刘某说他有钱，得准备一下到第二天才行。第二天，刘某给我打电话说让我到他家里面拿钱，我就开着车到了刘某位于钟楼阁小区内，到那之后刘某在我车上面给了我5万4千元钱，刘某给我说利息已经扣了，扣利息的情况他给陈某1商量好了，我就带着5万4千元钱到陈某1位于县医院的值班室，之后把钱交给了陈某1，陈某1把钱放在了抽屉里。然后陈某1给陈某打电话说钱准备好了，让他过来拿钱。过了一会儿陈某就来到了陈某1的值班室，当时陈某过来的时候带的有土地使用证和准建证还有一本假的房产证，陈某1就从抽屉里面拿出空白的房屋买卖合同让陈某签字摁手印，当时房屋买卖合同上面的买家姓名是空着的，只填写了卖家是陈某的名字，合同签了之后陈某1就让陈某按照他说的内容写了一张收条，收条的大致内容就是收到（名字那里是空格）购房款是多少，陈某签这些手续时候陈某1让我给陈某照个相，照相的内容上面显示的有桌子上面的钱还有买卖合同及收条。手续办完之后陈某1给陈某说让他按时还款，要是不还款的话就告他诈骗。之后我就带着那本假的房产证和房屋买卖合同以及收条离开去了刘某家中，通过窗户把那本假的房产证和房屋买卖合同以及收条交给了刘某我就回家了。第二天上午陈某1给我打电话说昨天业务办成了给我拿三千元的好处费，我就到县医院陈某1的值班室拿着陈某1给我的三千元钱就离开了。我不清楚陈某最终得到多少钱，肯定不到五万，而且陈某1得到的钱不可能低于三千元。陈某1应该没有让陈某出具翻倍条，但是我不确定，我得查查我有没有保存那些照片，我要是查到还有的话就提供给你们，我记得收条上面说的是收到预付款。陈某1给我提过借钱的时候让人提供虚假的房产证作为抵押，将来不还钱的话可以告他诈骗迫使他还钱。刘某肯定也知道房产证是假的，我没有参与放贷，我就是那一次陈某借钱的时候帮陈某1和刘某的忙了。五、视频资料被告人张某某同步讯问视频光盘一张。本院认为，被告人张某某以非法占有为目的，伙同他人采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取被害人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，且系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。公诉机关指控的犯罪数额为既遂3.4万元，未遂7万元，指控的陈某第三个月借韩某某的1万元中的2000元不应认定为张某某的犯罪数额，且根据现有证据，陈某所借的6万元书写的为翻倍条的证据不足，应当认定为书写6万元的借条，故对公诉机关指控的既遂数额纠正为3.2万元，无未遂数额。被告人张某某在共同犯罪中所起作用较小，系从犯，可对其从轻处罚。关于被告人认为其对后续的事不知情的意见，后续的利息收取为该场诈骗犯罪行为的延续，其知情与否不影响犯罪事实的认定，对该意见本院不予采纳。关于辩护人认为被告人系自首的意见，经查，被告人张某某在公安环节的供述、同案犯陈某1的供述、被害人陈某的陈述均证实陈某在借款时持有假房产证，被告人明知让被害人办理假房产证是为了以后被害人还不上钱的情况下告被害人诈骗，被告人张某某当庭对此事实予以翻供，辩称其没有见到假房产证，虽然其系主动投案，但不应认定为自首。对辩护人的其他辩护意见本院在量刑时予以综合考虑。结合本案的事实及量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第五十二条、第五十三条、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》第六条、第七条的规定，判决如下：一、被告人张某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年12月30日起至2021年12月29日止。罚金已缴纳）。二、自被告人张某某、同案犯陈某1处共同追缴3.2万元，予以追缴，自被害人陈凯处追缴1.8万元，上缴国库。[陈某1的追缴数额、被害人陈凯的追缴数额已在我院（2020）豫1723刑初40号刑事判决书中判处。]如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  刘艾薇审 判 员  麻 腾人民陪审员  李玉华二〇二一年二月二十六日书 记 员  李泽华