天津市滨海新区人民法院刑 事 判 决 书（2021）津0116刑初162号公诉机关天津市滨海新区人民检察院。被告人周涛，男，1993年6月21日出生于天津市，汉族，专科文化，无职业，户籍地天津市滨海新区，现住址天津市滨海新区。2020年5月8日因本案被天津市滨海新区公安局取保候审，2020年9月17日被天津市滨海新区人民检察院取保候审。指定辩护人冯光华，天津海天律师事务所律师。天津市滨海新区人民检察院以津滨检四部刑诉〔2021〕3号起诉书指控被告人周涛犯非法吸收公众存款罪，适用认罪认罚从宽制度，于2021年1月7日向本院提起公诉，本院于次日立案受理，依法适用普通程序，依法组成合议庭，于2021年2月4日公开开庭进行了审理。天津市滨海新区人民检察院指派检察员张桂安出庭支持公诉，被告人周涛及其指定辩护人冯光华到庭参加诉讼。本案现已审理终结。天津市滨海新区人民检察院指控，被告人周涛于2015年4月至2016年11月在众信财富资产管理（天津）有限公司大港营业部担任理财业务员，期间在未经国家有关金融管理部门批准的情况下，面向社会不特定人群，以承诺高额利息回报为诱饵，通过散发传单、口头介绍等途径向社会公开宣传理财产品，引诱公众投资，并通过与集资参与人签订《出借咨询与服务合同书》等形式，向社会公众非法吸收资金。经审计，被告人周涛在该公司任职期间，非法吸收公众存款涉及集资参与人36人，涉及合同金额为人民币315,000元，实际进账金额为人民币278,000元，按合同汇总集资参与人损失金额为人民币1,328,420元。期间，被告人周涛以工资、提成获利金额为人民币76,262.71元，上述非法获利已全部退缴。被告人周涛于2020年4月30日被公安机关电话传唤到案。公诉机关就起诉书指控的上述事实向法庭出示了相关证据。公诉机关认为，被告人周涛违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人周涛被电话传唤到案并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人周涛自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以依法从宽处理。被告人周涛积极退缴违法所得，可以酌情从轻处罚。被告人周涛在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，系从犯，应当从轻、减轻处罚。建议判处被告人周涛有期徒刑一年至一年六个月，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提请本院依法惩处。被告人周涛对指控的犯罪事实供认不讳，无其他辩解理由。其辩护人提出：周涛被电话传唤到案并如实供述自己的罪行，系自首；自愿认罪认罚，认罪悔罪态度积极；系从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚；此前未受到刑事处罚，系初犯、偶犯；被告人已经将全部违法所得退缴给公安机关，且取得了被害人王某的谅解，请求对被告人从轻处罚。经审理查明：被告人周涛于2015年4月至2016年11月在众信财富资产管理（天津）有限公司大港营业部担任理财业务员，期间在未经国家有关金融管理部门批准的情况下，面向社会不特定人群，以承诺高额利息回报为诱饵，通过散发传单、口头介绍等途径向社会公开宣传理财产品，引诱公众投资，并通过与集资参与人签订《出借咨询与服务合同书》等形式，向社会公众非法吸收资金。经审计，被告人周涛在该公司任职期间，非法吸收公众存款涉及集资参与人36人，涉及合同金额为人民币315,000元，实际进账金额为人民币278,000元，按合同汇总集资参与人损失金额为人民币1,328,420元。期间，被告人周涛以工资、提成获利金额为人民币76,262.71元，上述非法获利已全部退缴。被告人周涛于2020年4月30日被公安机关电话传唤到案，到案后如实供述自己的罪行。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的案件来源、到案经过、同案犯周某、薄某、李某、陈某、于某、郭某供述，证人左某、赵某1、郑某证言、集资参与人龙某、张某1、张某2、李某1、彭某、郭某1、赵某2、郭某2、王某、李某2证言，被告人周涛供述，专项审计报告，人员详细信息表、现场检测报告书、工商注册登记资料、银行业监管部门出具的“情况说明”、众信财富公司理财产品“宣传单”、中国银行国内汇款通知单、滨海新区公安局经侦一大队出具的情况说明和光盘等证据证实。以上证据经庭审质证，证据的来源合法，内容客观真实，能够相互佐证证明本案事实，对证据的证明效力予以确认。本院认为，被告人周涛违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。天津市滨海新区人民检察院指控被告人周涛犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据充分，罪名成立，本院予以支持。周涛在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚。周涛被电话传唤到案并如实供述自己的罪行，系自首，可从轻或者减轻处罚。周涛自愿认罪认罚，积极退缴违法所得，依法从宽处理。辩护人所提辩护意见中客观部分酌情予以采纳。公安机关扣押的物品未随案移送，由公安机关依法处理。综上，根据被告人周涛犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，对被告人依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十一条、第六十七条第一款、第五十三条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第三款、第七十六条之规定，判决如下：一、被告人周涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起十日内向本院缴纳。）二、对被告人周涛在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正。三、被告人周涛退赔款人民币76,262.71元，分别按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王晓妍人民陪审员  王 昊人民陪审员  邬秀芳二〇二一年二月二十四日法官助理赵嘉铭书记员袁悦附本案适用的法律《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。