四川省内江市东兴区人民法院 刑 事 判 决 书 (2021)川1011刑初7号 公诉机关内江市东兴区人民检察院。 被告人江军，男，1965年3月2日出生，汉族，四川省内江市东兴区人，中专文化，户籍地内江市市中区，案发前住成都市新都区。2020年8月21日因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年9月25日被逮捕。现羁押于内江市看守所。 辩护人刘珊，四川汉安律师事务所律师，内江市东兴区法律援助中心指派。 内江市东兴区人民检察院以内东区检二部刑诉[2020]Z110号起诉书指控被告人江军犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院于2021年1月4日受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。内江市东兴区人民检察院指派检察员夏浩凯出庭支持公诉，被告人江军及其辩护人刘珊到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2012年至2016年期间，被告人江军以资金周转为由，以月息2%、2.5%、3%不等作为承诺，多次向冷某、冷某1等11名集资参与人非法吸收公众存款697.5万元。具体事实如下： 1.2012年，被告人江军以月息3%，向罗某借款人民币5万元。 2.2013年至2015年，被告人江军以月息2.5%、3%，先后15次向冷某1借款共计人民币215万元。 3.2014年，被告人江军通过冷某1介绍，以月息3%，先后2次向冷某借款共计人民币25万元。 4.2013年至2015年，被告人江军以月息3%、4.7万元，先后2次向冷某2借款共计人民币110万元。 5.2014年至2015年，被告人江军以月息3%，先后多次向冷某3借款共计人民币60万元。 6.2014年至2015年，被告人江军以月息3%，先后多次向王某借款共计人民币185万元。 7.2016年，被告人江军以月息3%，向卢某借款人民币6万元。 8.2016年至2017年，被告人江军通过卢某介绍，以月息3%，先后多次向张某借款共计人民币40万元。 9.2015年，被告人江军通过卢某介绍，以月息2%，向余某借款人民币30万元。 10.2016年，被告人江军通过卢某的介绍，以月息3%，向肖某借款人民币1.5万元。 11.2016年，被告人江军通过卢某介绍，以月息3%，向罗某1借款人民币20万元。 公诉机关提交了受案登记表、立案决定书、抓获说明、借条等书证，集资参与人冷某1、冷某等的陈述，证人吴某的证言，被告人江军的供述等证据证实。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了受案登记表、立案决定书、抓获说明、借条等书证，集资参与人冷某1、冷某等的陈述，证人吴某的证言，被告人江军的供述等证据。 公诉机关认为，被告人江军未经国家有关部门批准，以高额利息作为承诺，向11名集资参与人吸收资金697.5万元，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。其具有坦白情节并认罪认罚，可从轻、从宽处罚，建议对其判处有期徒刑三年，并处罚金。 被告人江军对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人辩护意见：1.江军具有坦白情节并认罪认罚；2.系初犯、偶犯，有悔罪表现，主观恶性不大；3.实际借款金额与借条金额不一致，应以实际金额为准；4.已支付的利息应在犯罪金额中予以扣除；5.建议对其适用缓刑。 经审理查明，2012年至2016年期间，被告人江军以资金周转为由，以月息2%、2.5%、3%不等作为承诺，多次向冷某、冷某1等11名集资参与人非法吸收公众存款683.3万元，案发前，归还集资参与人本金25万元，支付集资参与人利息134.5万元。具体事实如下： 1.2012年，被告人江军以月息3%，向罗某借款人民币5万元。案发前被告人江军支付利息1万元。 2.2013年至2015年，被告人江军以月息2.5%、3%，先后15次向冷某1借款共计人民币215万元。案发前被告人江军归还本金5万元，支付利息56.1万元。 3.2014年，被告人江军通过冷某1介绍，以月息3%，先后2次向冷某借款共计人民币25万元。案发前被告人江军归还本金10万元，支付利息9.9万元。 4.2013年至2015年，被告人江军以月息3%、4.7万元，先后2次向冷某2借款共计人民币110万元。案发前被告人江军支付利息25.4万元。 5.2014年至2015年，被告人江军以月息3%，先后多次向冷某3借款共计人民币47万元。案发前被告人江军支付利息12万元。 6.2014年至2015年，被告人江军以月息3%，先后多次向王某借款共计人民币185万元。案发前被告人江军支付利息25万元。 7.2016年，被告人江军以月息3%，向卢某借款人民币6万元。 8.2016年至2017年，被告人江军通过卢某介绍，以月息3%，先后多次向张某借款共计人民币40万元。 9.2015年，被告人江军通过卢某介绍，以月息2%，向余某借款人民币30万元。案发前被告人江军归还本金10万元，支付利息3万元。 10.2016年，被告人江军通过卢某介绍，以月息3%，向肖某借款人民币1.5万元。案发前被告人江军支付利息0.1万元。 11.2016年，被告人江军通过卢某介绍，以月息3%，向罗某1借款人民币18.8万元。案发前被告人江军支付利息2万元。 2020年8月21日，被告人江军被公安机关抓获归案后如实供述了自己的上述犯罪事实。公安人员将其随身携带的一部OPPO手机和人民币5058元予以了扣押。 上述事实有经庭审质证、确认的受案登记表、立案决定书、抓获说明、借条等书证，集资参与人冷某1、冷某等的陈述，证人吴某的证言，被告人江军的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人江军违反国家金融管理法规，采用承诺还本付息的方式，向社会不特定多人非法吸收资金683.3万元，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，但公诉机关指控非法吸收资金697.5万元与在案证据不符，被告人江军非法吸收的资金为683.3万元，对超出部分不予支持。江军到案后如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，依法从轻、从宽处罚。辩护人提出江军具有坦白情节并自愿认罪认罚，应从轻处罚、犯罪金额应以实际金额为准的辩护意见成立，本院予以采纳。辩护人提出的已支付的利息应从犯罪金额中予以扣除的辩护意见与法律规定不符，本院不予采纳。被告人江军非法吸收公众存款金额数额巨大，且绝大部分资金未退赔集资参与人，不宜对其适用缓刑，对辩护人提出的缓刑辩护意见不予采纳。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条以及《最高人民法院关于审理非法集资案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第一款第（一）项、第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人江军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月21日起至2023年8月20日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴清。） 二、对被告人江军违法所得523.8万元继续予以追缴，用于归还集资参与人。（名单见附二） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省内江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 黄川江 审 判 员 喻 丽 审 判 员 刘中正 二〇二一年二月二十二日 法官助理 米志刚 书 记 员 袁晓冰 附一：相关法律条文 一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条…… …… 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 二、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 三、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 …… 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； …… 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； …… 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 附二：退赔集资参与人情况表（单位：万元）                            序号                       集资参与人                       集资本金                       已归还本金                       已付利息                       未还款额                               1                       冷某1                       215                       5                       56.1                       153.9                               2                       冷某                       25                       10                       9.9                       5.1                               3                       冷某2                       110                       0                       25.4                       84.6                               4                       冷某3                       47                       0                       12                       35                               5                       王某                       185                       0                       25                       160                               6                       罗某                       5                       0                       1                       4                               7                       卢某                       6                       0                       0                       6                               8                       张某                       40                       0                       0                       40                               9                       余某                       30                       10                       3                       17                               10                       肖某                       1.5                       0                       0.1                       1.4                               11                       罗某1                       18.8                       0                       2                       16.8                               合计                                             683.3                       25                       134.5                       523.8