福建省宁德市蕉城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）闽0902刑初86号 公诉机关福建省宁德市蕉城区人民检察院。 被告人陈桂萍，女，1964年1月19日出生于福建省霞浦县，汉族，高中文化，住宁德市东侨经济开发区，户籍地宁德市蕉城区。曾因其经营宾馆不按规定登记住宿旅客信息于2011年1月3日被宁德市公安局蕉城分局行政罚款二千元；因其擅自经营宾馆于2014年4月10日被宁德市公安局蕉城分局行政拘留十四日，罚款一千元；因其擅自经营宾馆于2017年8月1日被宁德市公安局蕉城分局行政拘留十五日，罚款一千元。现因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年7月1日被宁德市公安局蕉城分局刑事拘留，次日取保候审。 宁德市蕉城区人民检察院以蕉检二部刑诉[2021]Z2号起诉书指控被告人陈桂萍犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉,本院于2021年1月1受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭进行了审理。宁德市蕉城区人民检察院指派检察官江洁出庭支持公诉。被告人陈桂萍到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2010年6月至2014年1月，被告人陈桂萍发起民间互助会六场，吸收会员会款计人民币（币种，下同）34834808元，造成报案的四名会员直接经济损失计221907元。2020年7月1日，被告人陈桂萍向公安机关投案。同年4月至7月间，被告人陈桂萍陆续和会员达成还款协议，会员对被告人陈桂萍表示谅解。 为证实上述指控的事实，公诉机关当庭宣读、出示了证人阮某、陈某1、林某1等人的证言、福建德健会计师事务所有限责任公司司法鉴证专项审核报告等证据。公诉机关认为，被告人陈桂萍违反金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追其刑事责任。建议判处被告人陈桂萍有期徒刑二年十个月，并处罚金二万元,若符合社区矫正条件，可适用缓刑。 被告人陈桂萍对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明，2010年6月20日至2014年1月10日，被告人陈桂萍发起1000元下标的民间互助会五场，300元下下标民间互助会一场，吸收阮某、陈某1、林某1等会员计271人次入会。2014年9月，被告人陈桂萍因部分会员未返还会款及其个人无力承担会款而倒会。被告人陈桂萍非法吸收公众存款计34834808元，造成报案的阮某、陈某1、林某1等七名会员直接经济损失计221907元。2020年7月1日，被告人陈桂萍向宁德市公安局蕉城分局投案。案发后，被告人陈桂萍和阮某、陈某1、林某1等七名会员达成还款协议，并结清会款，上述七名会员对被告人陈桂萍的行为表示谅解。 上述事实有经庭审质证、确认的证人阮某、陈某1、林某1、陈某2、李某、杨某、林某2的证言，互助会会单，已交会款确认单，福建德健会计师事务所有限责任公司司法鉴证专项审核报告，扣押决定书及扣押清单，查封笔录，协助查询财产通知书，蕉城区民间“互助会”处理意见表，谅解书及收条，银行转账记录，情况说明，抓获经过，户籍证明，被告人陈桂萍的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人陈桂萍违反金融管理法规，组织民间“互助会”六场，非法吸收公众存款计34834808元，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。公诉机关指控罪名成立。被告人陈桂萍犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，对其可减轻处罚。被告人陈桂萍和会员已结清会款并取得会员谅解，对其可酌情从轻处罚。综合本案情节，可认定被告人陈桂萍具有悔罪表现，实施社区矫正条件基本具备，可对被告人陈桂萍减轻处罚并依法适用缓刑。公诉机关的量刑建议适当。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 被告人陈桂萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年十个月，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。（已缴纳） (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。) 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄 霖 人民陪审员  高享华 人民陪审员  钟岩梅 二〇二一年二月四日 书 记 员  阮梦洁 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外 （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。