河北省威县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）冀0533刑初19号 公诉机关河北省威县人民检察院。 被告人洪书平，男，1959年9月15日出生，回族，小学文化程度，户籍所在地及住址河北省邢台市威县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月17日被威县公安局抓获，9月19日被威县公安局刑事拘留，2020年10月21日经威县人民检察院批准并由威县公安局执行逮捕。现羁押于威县看守所。 河北省威县人民检察院以威检一部刑事刑诉（2021）Z2号起诉书指控被告人洪书平犯非法吸收公众存款罪，于2021年1月18日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。威县人民检察院指派检察员张光晗出庭支持公诉，被告人洪书平到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 威县人民检察院指控，2016年至2018年期间，被告人洪书平在威县振威市场内开设副食品门市，在没有经过银监部门审批的情况下，洪书平以门市进货需要大量资金为由，并许诺支付给存款人月息1分至1分5厘不等的高额利息，向社会公众吸收存款。经邢台天桥会计师事务所审计，洪书平向王某1、王某2、王某9等37人非法吸收存款共计506.58万元，至案发时均未返还，其中洪书平支付利息共计18.64万元。 公诉机关就上述事实当庭出示了被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证等证据，以证实被告人洪书平的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，已构成非法吸收公众存款罪，请求依法判处。 被告人洪书平对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪自愿认罪，无辩解。 经审理查明，被告人洪书平有下列犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实。 被告人洪书平在威县振威市场内经营威县鸿盛副食经销处门市，自2016年以来在没有经过银监部门审批的情况下，洪书平以门市进货需要大量资金为由，并许诺支付给存款人月息1分至1分5厘不等的高额利息，向社会公众吸收存款。2019年该门市因经营不善关闭。经邢台天桥会计师事务所审计，洪书平向王某1、王某2、王某9等37人非法吸收存款共计506.58万元，至案发时各集资参与人共支取利息52.82万元，剩余452.86万元不能偿还（其中王某197.6万元、石永峰13.3万元、李振30万元、王光瑞18万元、王玉宾2.76万元、王金祥5万元、王某954.3万元、石金涛3万元、石某23万元、王某412万元、黄某14万元、王某53万元、王迎立8万元、王某715万元、刚瑞群5万元、王斌12.3万元、王某811万元、景某213万元、黄兴国12.56万元、黄某23万元、郑某53万元、祁荣真9万元、刘庆文2.3万元、洪某4.1万元、吴某19.48万元、吴某24万元、吴某32万元、吴某43万元、吴某58万元、吴某66.2万元、司某3万元、吴某71.5万元、李某26万元、黄某31.5万元、董某5.68万元、王某115万元、褚某3.28万元）。 上述事实由下列当庭出示，经庭审举证、质证的证据予以证实。 1、被告人洪书平的供述。被告人洪书平对公诉机关指控的犯罪事实无异议，其供述证实其经营威县鸿盛副食经销处，在2015年至2019年期间因需要资金，其向本村及其他人吸收存款，人员不特定，除了一般村民，还有朋友和送货时认识的人，利息 是一分五厘、二分不等。大多是给其现金，由其出具借条。到2019年时因门市经营不善，借的钱偿还不了，门市也关门了。共借了几百万，有几十人。出具的借条内容有借款数额、利息，其个人的签字、借款日期等，还有威县鸿盛副食经销处的印章，有的还有其儿子洪俊林的名字。对审计报告显示存款人的情况及数额没有异议。 2、证人王某1、景某1、王某2、王某3、马某1、马某2、石某1、石某2、王某4、黄某1、王某5、王某6、王某7、刚瑞香、刚瑞群、王某8、景某2、王某9、黄某2、郑某、李某1、王某10、洪某、吴某1、吴某2、吴某3、吴某4、吴某5、吴某6、司某、吴某7、李某2、黄某3、董某、王某11、褚某等人的证言及身份证明、借条。证实，上述证人均系本案的集资参与人及亲属，证实了在洪书平处存款的情况，部分集资人并支取了部分利息。上述证人的证言与邢台天桥会计师事务所审计出具的审计报告、补充报告一致。 3、邢台天桥会计事务所邢天会审字（2020）第320号专项审计报告及补充报告。证实，经邢台天桥会计师事务所审计，洪书平向王某1、王某2、王某9等37人非法吸收存款共计506.58万元，至案发时各集资参与人共支取利息52.82万元，剩余452.86万元不能偿还（其中王某197.6万元、石永峰13.3万元、李振30万元、王光瑞18万元、王玉宾2.76万元、王金祥5万元、王某954.3万元、石金涛3万元、石某23万元、王某412万元、黄某14万元、王某53万元、王迎立8万元、王某715万元、刚瑞群5万元、王斌12.3万元、王某811万元、景某213万元、黄兴国12.56万元、黄某23万元、郑某53万元、祁荣真9万元、刘庆文2.3万元、洪某4.1万元、吴某19.48万元、吴某24万元、吴某32万元、吴某43万元、吴某58万元、吴某66.2万元、司某3万 元、吴某71.5万元、李某26万元、黄某31.5万元、董某5.68万元、王某115万元、褚某3.28万元）。 4、威县公安局辨认笔录。证实，经王某1、郑某辨认洪书平是以进货并支付利息为名向其借款的人。 5、威县行政审批局出具的威县鸿盛副食经销处个体工商户登记信息。 6、邢台银保监分局情况说明。证实，未向威县鸿盛副食经销处发放金融许可证。 7、中国邮储银行威县支行、威县农村信用联社、中国工商银行威县支行、中国农业银行威县支行、中国银行威县支行、邢台银行威县支行关于洪书平的账户查明信息。 8、威县不动产登记中心、威县房地产管理中心关于洪书平、黄秀芝的不动产及房产查询信息。 9、威县公安局出具的抓获证明。证实，2020年9月17日在石家庄经济开发区将洪书平抓获。 10、威县公安局出具的洪书平的户籍证明信。证实了洪书平的基本情况。 上述证据，本院予以确认。 本院认为，被告人洪书平未经金融监管部门批准，扰乱金融秩序，以高额利息向社会公众非法吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，已构成非法吸收公众存款罪。威县人民检察院指控被告人洪书平犯非法吸收公众存款罪成立。本案中，被告人洪书平自愿认罪，可从轻处罚。对被告人洪书平非法吸收的资金应依法退还集资参与人。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人洪书平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月17日起至2024年9月16日止。罚金自判决书生效后十日内向本院缴纳，由本院上缴国库。） 二、被告人洪书平退还王某197.6万元、石永峰13.3万元、李振30万元、王光瑞18万元、王玉宾2.76万元、王金祥5万元、王某954.3万元、石金涛3万元、石某23万元、王某412万元、黄某14万元、王某53万元、王迎立8万元、王某715万元、刚瑞群5万元、王斌12.3万元、王某811万元、景某213万元、黄兴国12.56万元、黄某23万元、郑某53万元、祁荣真9万元、刘庆文2.3万元、洪某4.1万元、吴某19.48万元、吴某24万元、吴某32万元、吴某43万元、吴某58万元、吴某66.2万元、司某3万元、吴某71.5万元、李某26万元、黄某31.5万元、董某5.68万元、王某115万元、褚某3.28万元。于本判决生效后十日内履行完毕。 如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  翟华山 人民陪审员  段 钊 人民陪审员  谷树毅 二〇二一年二月五日 法官 助理  张 盛 书 记 员  方宏晓