江苏省兴化市人民法院刑 事 判 决 书（2021）苏1281刑初14号公诉机关兴化市人民检察院。被告人陈某甲，男，1991年11月21日出生，酒店销售经理，住无锡市宜兴市。被告人陈某甲因涉嫌帮助网络犯罪活动罪于2020年9月4日被兴化市公安局刑事拘留，于2020年9月25日变更为取保候审。辩护人李凯，安徽金亚太律师事务所律师。被告人向某甲，男，1989年1月9日出生，酒店市场部经理，住江西省上饶市。被告人向某甲因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年11月4日被兴化市公安局取保候审。被告人陈某乙，男，1990年2月2日出生，无业，住无锡市宜兴市。被告人陈某乙曾因犯抢劫罪于2008年10月7日被无锡高新技术产业开发区人民法院判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币三千元。被告人陈某乙因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年11月4日被兴化市公安局取保候审。兴化市人民检察院以兴检二部刑诉﹝2020﹞40号起诉书指控被告人陈某甲犯非法提供信用卡信息罪，被告人向某甲、陈某乙犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2021年1月4日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。兴化市人民检察院指派检察员樊蓉出庭支持公诉，被告人陈某甲及其辩护人李凯、被告人向某甲、陈某乙到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2020年4月至5月期间，同案人刘怀杰（在逃）、蒋泽斌(另案处理）以做电商直播带货需要银行卡刷流水的名义，向被告人陈某甲、向某甲、陈某乙收购整套银行卡（包含银行卡、U盾、交易密码、绑定的手机卡、开户人身份信息等，下同）,并承诺给予每月每套银行卡人民币200元的好处费。其中，被告人陈某甲让其家人办理14套银行卡，连同自己办理的4套银行卡提供给蒋泽斌，获利3300元。上述银行卡中，刘某名下的卡号为62×××55的建设银行卡被他人用于电信网络诈骗收款，其中江苏省徐州市被害人吕某、黑某被害人梁某于2020年7月2日至3日期间被骗转入该账户共计390100元。被告人向某甲以每套200元的价格向他人收购9套银行卡,并让家人办理5套银行卡，共计14套银行卡，连同自己办理的7套银行卡提供给蒋泽斌，获利5600元。被告人陈某乙以每套200元的价格向他人收购9套银行卡,并让女友办理4套银行卡，共计13套银行卡，连同自己办理的5套银行卡提供给蒋泽斌，并在蒋泽斌的安排下，帮助对被告人陈某甲提供的刘某、王付莲名下的2张银行卡进行转账验证，获利5200元。案发后，被告人陈某甲、向某甲、陈某乙自动投案，如实供述自己的罪行。为证实上述事实，公诉机关提供了相关涉案银行卡照片；兴化市公安局提取的人口基本信息、刑事判决书、银行卡开户信息及交易流水；证人蒋泽斌、刘某、陈某丙、吴某、冉某、向某乙、蒋某、冯某、陶某等人的证言；被告人陈某甲、向某甲、陈某乙的供述与辩解；辨认、扣押笔录；中国农业银行提供的涉案银行卡开户信息及交易流水等证据。并据此认为，被告人陈某甲非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为应当以非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人向某甲、陈某乙收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。案发后，被告人陈某甲、向某甲、陈某乙自动投案，如实供述所犯罪行，可以从轻或减轻处罚。被告人陈某甲、向某甲、陈某乙自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。提请本院依法判处。被告人陈某甲、向某甲、陈某乙对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，并自愿认罪认罚。被告人陈某甲的辩护人提出如下辩护意见：被告人及辩护人认可公诉机关对于陈某甲的认定意见，被告具有自首、初犯、偶犯、退赃缴纳罚金等量刑情节，此次犯罪是因为法律意识淡薄、其主观恶性不深，请求对被告人陈某甲适用缓刑。经审理查明的事实、证据与公诉机关指控一致，另在本院审理过程中，被告人陈某甲、向某甲、陈某乙分别退出违法所得人民币3300元、5600元、5200元，并分别缴纳财产刑保证金。本院认为，被告人陈某甲非法提供他人信用卡信息资料，被告人向某甲、陈某乙收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人犯罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院依法予以支持。被告人陈某甲、向某甲、陈某乙自动投案，如实供述所犯罪行，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚；自愿认罪认罚，依法可以从宽处理；退出全部违法所得，并预缴财产刑保证金，可酌情从轻处罚；但被告人陈某乙有前科，本院酌情对其从重处罚。关于被告人陈某甲辩护人提出的与上述认定相符的辩护意见本院予以采纳。鉴于三被告人在了解提供的成套信用卡可能被用于违法犯罪后，主动要求返还，避免了进一步的损失，且认罪悔罪态度较好，所在家庭及社区同意接受帮教等情况，本院决定依法对三被告人适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第六十七第一款、第六十四条、第七十二条第一、三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下:一、被告人陈某甲犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年三个月，缓刑二年三个月，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金已缴纳。)二、被告人向某甲犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年二个月，缓刑二年二个月，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）三、被告人陈某乙犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年三个月，缓刑二年三个月，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）四、各被告人退出的违法所得人民币一万四千一百元，予以没收，上缴国库。五、公安机关扣押的银行卡，由公安机关依法处置。如不服本判决，可在判决书送达之日起十日内，通过本院或直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 李 唯人民陪审员 钮 全人民陪审员 孙云峰二〇二一年二月二日书 记 员 田思源附相关的法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处两万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。