湖南省资兴市人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘1081刑初290号公诉机关湖南省资兴市人民检察院。被告人吴银龙，男，汉族，1973年6月29日出生，初中文化，户籍所在地湖南省郴州市宜章县。因犯诈骗罪、合同诈骗罪于2019年11月27日被广州市越秀区人民法院判处有期徒刑四年，并处罚金二万五千元。因涉嫌诈骗罪从监狱解押至资兴看守所，于2020年10月15日被资兴市公安局刑事拘留，同年11月6日被依法逮捕。现羁押于资兴市看守所。辩护人谭春立，湖南春立律师事务所律师。湖南省资兴市人民检察院以资检刑一刑诉（2020）23号起诉书指控被告人吴银龙犯诈骗罪，于2020年12月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，依法为被告人指定了辩护人，依法不公开开庭进行了审理。资兴市人民检察院指派检察员张建新出庭支持公诉，被告人吴银龙及其辩护人谭春立到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控:2004年至2016年期间，被告人吴银龙假冒李某7、许某等人身份，采取虚构出国留学、考公务员需疏通关系、购买婚房、住房装修、添置家具等名义借款以及以帮助高校录取、办理本科文凭需费用开支等手段，共骗取他人钱款787500元；另外还使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，骗取银行资金6152.63元，以上所骗款项被其全部挥霍一空。具体犯罪事实如下：一、诈骗罪1、2004年8月份，被告人吴银龙假冒李某7身份，自称系广州××道××学校及广州XX经贸学校招生办主任，来到资兴市清江镇招生，结识了XX学校教师李某3，并介绍其小女儿李某1到广州××道××学校就读。李某1读书期间，吴银龙冒用李某7身份与李某1建立恋爱关系，其表现出的关心博取了李某3夫妇的信任。2006年12月16日，吴银龙谎称在英国普林斯顿大学就读博士学位，以没有钱购买机票回国为由诈骗李某34000元。2009年6月1日，吴银龙又谎称同学许某父亲系政府高官，以自己考取公务员需要找许某疏通关系为由，诈骗李某3家92000元，该笔款项转入其控制的农业银行户名为许某的账号（尾号XX10）。2010年10月27日，吴银龙又以准备与李某1结婚需在北京购买婚房为由，诈骗李某3家52600元。2013年7月，吴银龙谎称其工作调动到安徽省宿州市担任市委××职，并称因工作调动原因，其在北京购买的婚房已经出租，在宿州市又购买了一套房产，为进一步骗取信任便于实施诈骗，吴银龙主动邀请李某3夫妇和李某1前往宿州市游玩，吴银龙带着李某3一家人参观了其所谎称在宿州市购买的房产（时值该房产的项目正在建设当中），李某3一家提出参观吴银龙的工作单位，吴银龙则以其刚调入当地，没有分配具体工作为借口搪塞。之后李某3一家对吴银龙在安徽省宿州市担任领导干部深信不疑，吴银龙随后又以装修宿州市的房产，装修好后就可以与李某1结婚为名先后多次诈骗李某3家共计213600元。2013年10月7日，吴银龙冒用李某7的身份给李某3家写了一张15万元的借条。2014年年初，吴银龙谎称其患有××，暂不适宜结婚，后又以其在安徽省宿州市购买的房产借了当地老板的钱需归还为由，再次诈骗李某3家44600元。2014年中秋节后，李某3一家再无法联系上吴银龙。吴银龙先后诈骗李某3家共计408200元，所骗款项均被吴银龙挥霍一空。2、2007年6月份的一天晚上，晏某在其家附近散步过程中结识了自称“李某7”的被告人吴银龙，吴银龙谎称其系XX理工大学在读研究生，之后二人通过ＱＱ相互联系。2008年初的一天，吴银龙通过短信联系晏某，谎称其已考上公务员并在广州市某某监管局工作。在晏某与吴银龙相互交往过程中，吴银龙谎称其父亲在广州下海经商，在广州市购买了一套住房，且父母及哥哥长期居住在英国，吴银龙的此些说辞让当时在读大学的晏某深信不疑。2008年底或2009年初，吴银龙谎称其调往安徽省宿州市担任市委××职，并在当地购买了一套住房。晏某在其大学毕业前应吴银龙邀请来到宿州市游玩期间，晏某提出前往吴银龙的工作单位，但被吴银龙找借口推托。晏某研究生毕业后来到广州市工作，此时吴银龙又谎称其工作关系从宿州市调回到广州市发展和规划处。晏某要求吴银龙带其去吴银龙谎称的广州市的住房看看，但吴银龙再次谎称该住房已经出租。随后，吴银龙带着晏某来到广州市天河区一个城中村的出租房内，之后二人在此共同生活。2014年4月份左右的一天，吴银龙谎称其在广州市购买了一套住房，需要装修为由骗取晏某10000余元。2014年底的一天，吴银龙又借口其在广州购买的住房需要添置家具为由，再次骗取晏某15000余元。在晏某与吴银龙共同生活期间，晏某发现吴银龙在与资兴市的李某1在交往，在质问吴银龙时被其找借口搪塞。之后，晏某发现其已经怀孕，便催吴银龙与其办理结婚证，但吴银龙无法拿出真实有效的身份证件，故仍旧找借口推托。2015年初，吴银龙对晏某谎称其被广州市纪委采取隔离审查措施，此后，晏某与吴银龙失去联系。晏某在其将近临产时被其家人接往深圳市待产，同时将与吴银龙交往情况告知家人。晏某家人之后了解到“李某7”的身份是虚假的，而冒用“李某7”身份的人真实身份叫吴银龙。晏某将小孩生下来后，吴银龙再次联系了晏某，并偶尔汇钱给晏某作为抚养小孩的费用。2016年，晏某来到北京找同学时了解到，吴银龙汇给她的钱都是吴银龙以晏某的名义向晏的同学白某、杜某借的，共借了25000元。晏某得知该情况后，将25000元还给了白某及杜某，吴银龙诈骗晏某共计25000元，所骗款项均被吴银龙挥霍一空。3、2008年6月30日，陈某的女儿陈某1高考成绩出来后准备报考XX女子学院，陈某经朋友李某2介绍认识了冒用“李某7”身份的被告人吴银龙。吴银龙谎称其系XX理工大学研究生毕业，在广东省××学校担任校长助理，并称其在高考招生办有关系，可以帮陈某1录取到XX女子学院。经双方协商，由陈某支付录取调剂费为10万元，前期付5万元给吴银龙，待录取成功收到录取通知书后再付剩余的5万元给吴银龙，如未能成功录取则退回前期收取的5万元。2008年7月2日，陈某、李某2、吴银龙相约在广州市××路××楼××见面。吴银龙与陈某签订了录取协议后，在李某2的见证下当场付给吴银龙现金5万元，吴银龙当场写下一张5万元的收条。2008年7月23日，陈某打电话联系吴银龙，吴银龙的联系手机却一直是关机状态。XX女子学院录取工作结束后，陈某仍未收到XX女子学院的录取通知书。陈某欲联系吴银龙要求退款，但一直未联系上。2008年7月28日，陈某向广州市越秀公安分局报案，该局于2008年9月2日立案侦查，于2008年12月11日对“李某7”办理刑事拘留措施上网追逃，2009年9月4日抓获李某7，羁押四天后因为查清其身份被冒用解除拘留措施。吴银龙诈骗陈某共计5万元，所骗款项均被吴银龙挥霍一空。4、被告人吴银龙与李某2交往期间，吴银龙对李某2谎称其可以办理成人高校本科学历毕业证书及硕士学位证书，为此李某2先后两次委托吴银龙办理高校本科学历等证书，并与吴银龙签署协议。李某2分别于2007年10月29日、2008年4月14日转账2万元和14000元至吴银龙控制的农业银行户名李某7的账号（尾号XX19），2008年底，李某2联系吴银龙时，吴银龙手机一直关机，去向不明。所骗款项均被吴银龙挥霍一空。5、2009年底，被告人吴银龙在和晏某、李某1交往的同时，又冒用“李某7”的身份和晏某的女同学史某交往。吴银龙约史某到宜章县城见面，吴银龙谎称其父母及哥哥长期在英国生活、经商，其本人则在广州市政府部门工作，与政府高层领导有很好的私交。史某被其蒙蔽，两人确立了恋爱关系。2010年初，吴银龙以帮史某搞本科文凭为名，骗取史某2万余元。此后，史某追问吴银龙文凭事宜，吴银龙多次找借口搪塞。2010年9月份的一天，吴银龙来到史某的家中，以其在安徽省宿州市购买了新房需要装修为名，又骗取史某家10万元现金。2011年期间，吴银龙为骗更多钱，多次带史某前往安徽省宿州市看其谎称购买的房产。最后一次，吴银龙带着史某假意来到宿州市房产局办证大厅拿房产证，吴银龙借故将史某支开，待史某回到大厅后吴银龙称房产证已经拿到，后史某将房产证拍照发给其姐姐史某2进行核实。次日，史某2核实后告知史某该房产证系伪造，“李某7”的身份也系假冒。史某得知该情况后便于第三日从宿州市回到宜章家中。吴银龙诈骗史某家共计12万余元，所骗款项均被吴银龙挥霍一空。6、2010年1月，孙某通过郑某认识了冒用“许某”身份的被告人吴银龙，吴银龙谎称其系国家教育部高教厅的工作人员，可以帮忙解决高校录取。为此，孙某为其儿子张某1报考xx美术学院、女儿张某2就读xx音乐学院研究生及帮朋友女儿蔡某免试就读广东XX艺术职业技术学院一事找吴银龙帮忙。2010年1月17日，孙某应吴银龙要求转账2万元至郑某名下农业银行账号（尾号XX16），作为孙某儿子报考xx美术学院的录取定金。2010年5月11日，孙某称其朋友的女儿要报考广东XX艺术职业技术学院请吴银龙帮忙，吴银龙便谎称搞定该校录取名额需要23000元，并谎称xx音乐学院有一个研究生的保送名额，并告知孙某该名额要8万元的录取费。5月21日，吴银龙电话联系孙某，谎称张某1报考xx美术学院的名额已办妥，让孙某将剩下的3万元转入吴银龙控制的农业银行户名为许某的账号（尾号XX10）。5月24日，吴银龙再次电话联系孙某，谎称广东XX艺术职业技术学院的录取名额亦已办妥，并谎称保送研究生的名额已报教育部审批。为此，孙某于5月31日转账43000元至吴银龙控制的农业银行户名许某的账号（尾号XX10）。2010年6月7日，吴银龙联系孙某，谎称孙某女儿张某2的研究生审批手续已完成，让孙某转账5万元至吴银龙控制的农业银行户名许某的账号（尾号XX10）。6月25日，吴银龙以张某1需要注册才能领取录取通知书为由，又诈骗孙某7300元，该款项转账至吴银龙控制的农业银行户名许某的账号（尾号XX10）。6月26日，孙某再次联系吴银龙时，吴银龙的手机已无法联系。2010年7月5日，孙某向汕头市金平公安分局报案，该局于2010年7月5日立案侦查，于2011年1月24日对许某采取刑拘措施上网追逃，2011年1月26日许某因该案被羁押，后查实其身份被冒用后解除拘留措施。吴银龙诈骗孙某共计150300元，所骗款项均被吴银龙挥霍一空。针对上述指控的事实，公诉机关当庭出示、宣读了报警登记表、到案经过、户籍资料、银行转账凭证、交易流水、银行卡存款业务回单、吴银龙的生活照片、吴银龙所使用的李某7的名片、借条、协议、收条、出入境情况证明、控诉材料、新生录取通知书等书证；证人熊某、朱某、李某4、李某5、黄某2、谷某、李某6、李某7的证言；被害人黄某1、李某1、李某3、晏某、陈某、李某2、史某、孙某的陈述；被告人吴银龙的供述和辩解；辨认笔录等证据。二、信用卡诈骗罪2006年6月13日，被告人吴银龙冒用“李某7”一代居民身份证向中国工商银行股份有限公司广州万通支行申领了卡号为4518××××2339工商银行牡丹贷记卡（李某3家于2006年12月16日被吴银龙诈骗4000元汇入该卡）。吴银龙使用该信用卡多次透支消费（其中本金6152.63元），拒不还款，截止至2010年5月11日累计透支本息共11535.63元。中国工商银行股份有限公司广州万通支行将李某7起诉至越秀区人民法院。越秀区人民法院在李某7未到庭情况下，判决李某7偿还本息11535.63元。后李某7得知该情况后向广州市中级人民法院申请再审，并申请做笔迹鉴定，再审李某7胜诉，法院判决李某7不必偿还以上款项。被告人吴银龙的行为造成银行损失11535.63元。针对上述指控的事实，公诉机关当庭出示、宣读了银行转账凭证、交易流水、信用卡申请表、律师函、判决书、裁定书、调解协议等书证；证人黄某1、李某1、李某3、李某7的证言；被告人吴银龙的供述和辩解；辨认笔录等证据。2019年11月27日被告人吴银龙因犯合同诈骗罪、诈骗罪被判处有期徒刑四年，后被投送至广东省乐昌监狱服刑，2020年9月27日资兴市公安局将吴银龙从乐昌监狱押解回资兴市公安局。到案后吴银龙如实供述了上述部分犯罪事实。公诉机关认为，被告人吴银龙诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条；被告人吴银龙使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，骗取银行资金，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项，上述犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人吴银龙在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，被发现在判决宣告以前还有其他数罪没有判决，应当根据《中华人民共和国刑法》第六十九条、第七十条的规定，数罪并罚。提请依法判处。被告人吴银龙对起诉书指控的两个罪名均无异议，但对诈骗犯罪事实情节有异议，其辩称：对指控的第三、四起诈骗罪和信用卡诈骗罪的罪名和事实均没有异议；指控的第一起诈骗李某3家的金额只有30多万元不到40万元，我没有和李某1谈过恋爱，指控购买机票回国为由诈骗李某3的4000元，是李某3汇给我送李某1回家和返校的车费；指控的第二起诈骗罪，晏某没有借过钱给我，我也没有向晏某的同学借过钱，我后来有告诉晏某我叫吴银龙；指控的第五起诈骗罪，曾以假房产证向史某借钱，但被识破后借钱未果；指控的第六起诈骗罪，对孙某转账给郑某的2万块钱不知情，郑某也未将这2万块转给我，对其余事实无异议。其辩护人谭春立律师对公诉机关指控的罪名和主要事实没有异议；提出的辩护意见为，一是指控被告人诈骗晏某的证据不充分，仅有被害人的陈述，无被告人的供述，且被害人陈述通过支付宝转账，但公安机关未调取相关转账记录；二是指控的第五起，被告人虽有诈骗的主观意图，但诈骗的证据不充分，被告人自己辩解其诈骗不成功，属诈骗未遂。另外，其中2万是通过建行转账，但却没有转账记录证实，如果要认定诈骗，也应认定为诈骗未遂。三是庭审中被告人交代了基本的犯罪事实，请法庭考虑予以从轻处罚。经审理查明:2004年至2016年期间，被告人吴银龙假冒李某7、许某等人身份，采取虚构出国留学、考公务员需疏通关系、购买婚房、住房装修、添置家具等名义借款以及以帮助高校录取、办理本科文凭需费用开支等手段，共骗取他人钱款642500元；还使用以虚假的身份证明骗领信用卡，诈骗银行资金6152.63元，所骗款项被其全部挥霍一空。其具体犯罪事实如下：一、诈骗罪1、2004年8月份，被告人吴银龙假冒李某7身份，自称系广州××道××学校及广州XX经贸学校招生办主任，来到资兴市清江镇招生，结识了XX学校教师李某3，并介绍其小女儿李某1到广州××道××学校就读。李某1读书期间，吴银龙冒用李某7身份与李某1建立恋爱关系，其表现出的关心博取了李某3夫妇的信任。2006年12月16日，吴银龙谎称在英国普林斯顿大学就读博士学位，以没有钱购买机票回国为由诈骗李某34000元。2009年6月1日，吴银龙又谎称同学许某父亲系政府高官，以自己考取公务员需要找许某疏通关系为由，诈骗李某3家92000元，该笔款项转入其控制的农业银行户名为许某的账号（尾号XX10）。2010年10月27日，吴银龙又以准备与李某1结婚需在北京购买婚房为由，诈骗李某3家52600元。2013年7月，吴银龙谎称其工作调动到安徽省宿州市担任市委××职，并称因工作调动原因，其在北京购买的婚房已经出租，在宿州市又购买了一套房产，为进一步骗取信任便于实施诈骗，吴银龙主动邀请李某3夫妇和李某1前往宿州市游玩，吴银龙带着李某3一家人参观了其所谎称在宿州市购买的房产（时值该房产项目正在建设当中），李某3一家提出参观吴银龙的工作单位，吴银龙则以其刚调入当地，没有分配具体工作为借口搪塞。之后李某3一家对冒用李某7身份的吴银龙在安徽省宿州市担任领导干部深信不疑，吴银龙随后又以装修宿州市的房产，装修好后就可以与李某1结婚为名先后多次诈骗李某3家共计213600元。2013年10月7日，吴银龙冒用李某7的身份给李某3家写了一张15万元的借条。2014年年初，吴银龙谎称其患有××，暂不适宜结婚，后又以其在安徽省宿州市购买的房产借了当地老板的钱需归还为由，再次诈骗李某3家44600元。2014年中秋节后，李某3一家再无法联系上吴银龙。吴银龙先后诈骗李某3家共计408200元挥霍一空。2、2008年6月30日，陈某的女儿陈某1高考成绩出来后准备报考XX女子学院，陈某经朋友李某2介绍认识了冒用“李某7”身份的被告人吴银龙。冒用“李某7”身份的吴银龙谎称其系XX理工大学研究生毕业，在广东省××学校担任校长助理，并称其与高考招生办有关系，可以帮陈某1录取到XX女子学院。经双方协商，由陈某支付录取调剂费为10万元，前期付5万元给吴银龙，待录取成功收到录取通知书后再付剩余的5万元，如未能成功录取则退回前期收取的5万元。2008年7月2日，陈某、李某2、冒用“李某7”身份的吴银龙相约在广州市××路××楼××见面。冒用“李某7”身份的吴银龙与陈某签订了录取协议后，在李某2的见证下当场付给吴银龙现金5万元，吴银龙冒用“李某7”的身份当场写下一张5万元的收条。2008年7月23日，陈某打电话联系吴银龙，吴银龙的手机却一直是关机状态。XX女子学院录取工作结束后，陈某仍未收到XX女子学院的录取通知书。陈某欲联系吴银龙要求退款，但一直未联系上。2008年7月28日，陈某向广州市越秀公安分局报案，该局于2008年9月2日立案侦查，于2008年12月11日对李某7办理刑事拘留措施上网追逃，2009年9月4日抓获真实身份被冒用的李某7，李某7被刑事拘留四天后，因为查清其身份被冒用而解除拘留措施。吴银龙诈骗陈某共计50000元挥霍一空。3、被告人吴银龙与李某2交往期间，吴银龙对李某2谎称其可以办理成人高校本科学历毕业证书及硕士学位证书，为此李某2先后两次委托吴银龙办理高校本科学历等证书，并与吴银龙签署协议。李某2于2007年10月29日、2008年4月14日分别转账20000元和14000元至吴银龙控制的农业银行户名李某7的账号（尾号XX19），2008年底，李某2与吴银龙联系时，吴银龙手机一直关机，去向不明。吴银龙诈骗李某2共计34000元挥霍一空。4、2010年1月，孙某通过郑某认识了冒用“许某”身份的被告人吴银龙，吴银龙谎称其系国家教育部高教厅的工作人员，可以帮忙解决高校录取。为此，孙某为其儿子张某1报考xx美术学院、女儿张某2就读xx音乐学院研究生、帮朋友女儿蔡某免试就读广东XX艺术职业技术学院一事找吴银龙帮忙。2010年1月17日，孙某应吴银龙要求转账2万元至郑某名下农业银行账号（尾号XX16），作为孙某儿子报考xx美术学院的录取定金。2010年5月11日，孙某称其朋友的女儿要报考广东XX艺术职业技术学院请吴银龙帮忙，吴银龙便谎称搞定该校录取名额需要23000元，并谎称xx音乐学院有一个研究生的保送名额，并告知孙某该名额要8万元的录取费。5月21日，吴银龙电话联系孙某，谎称张某1报考xx美术学院的名额已办妥，让孙某将剩下的3万元转入吴银龙控制的农业银行户名为许某的账号（尾号XX10）。5月24日，吴银龙再次电话联系孙某，谎称广东XX艺术职业技术学院的录取名额亦已办妥，并谎称保送研究生的名额已报教育部审批。为此，孙某于5月31日转账43000元至吴银龙控制的农业银行户名许某的账号（尾号XX10）。2010年6月7日，吴银龙联系孙某，谎称孙某女儿张某2的研究生审批手续已完成，让孙某转账5万元至吴银龙控制的农业银行户名许某的账号（尾号XX10）。6月25日，吴银龙以张某1需要注册才能领取录取通知书为由，又诈骗孙某7300元，该款项转账至吴银龙控制的农业银行户名许某的账号（尾号XX10）。6月26日，孙某再次联系吴银龙时，吴银龙的手机已无法联系。2010年7月5日，孙某向汕头市金平公安分局报案，该局于2010年7月5日立案侦查，于2011年1月24日对许某采取刑拘措施上网追逃，2011年1月26日许某因该案被羁押，后查实其身份被冒用后解除拘留措施。吴银龙诈骗孙某共计150300元挥霍一空。二、信用卡诈骗罪2006年6月13日，被告人吴银龙冒用“李某7”一代居民身份证向中国工商银行股份有限公司广州万通支行申领了卡号为4518××××2339工商银行牡丹贷记卡（李某3家于2006年12月16日被吴银龙诈骗4000元汇入该卡）。吴银龙使用该信用卡多次透支消费6152.63元，拒不还款，截止至2010年5月11日造成银行本息损失共11535.63元。中国工商银行股份有限公司广州万通支行将李某7起诉至越秀区人民法院。越秀区人民法院在李某7未到庭情况下，判决李某7偿还本息11535.63元。后李某7得知该情况后向广州市中级人民法院申请再审，并申请做笔迹鉴定，因笔迹系伪造，法院再审裁定终止审理，广州万通支行与李某7经调解，李某7不必偿还以上款项。被告人吴银龙的信用卡诈骗行为，造成广州万通支行损失11535.63元。另查明，2019年11月27日被告人吴银龙因犯合同诈骗罪、诈骗罪被广州市越秀区法院判处合并执行有期徒刑四年，并处罚金人民币二万五千元，刑期自2018年4月9日起至2022年4月8日止。后被投送至广东省乐昌监狱服刑，2020年9月27日资兴市公安局将吴银龙从乐昌监狱押解回资兴市公安局。到案后吴银龙如实供述了上述部分犯罪事实。上述事实，被告人吴银龙在开庭审理过程中亦无异议，且有报警登记表、到案经过、户籍资料、银行转账凭证、交易流水、银行卡存款业务回单、吴银龙的生活照片、吴银龙所使用的李某7的名片、借条、协议、收条、出入境情况证明、控诉材料、新生录取通知书、信用卡申请表、律师函、调解协议、裁定书、判决书等书证；证人熊某、朱某、李某4、李某5、黄某2、谷某、李某6、李某7的证言；被害人黄某1、李某1、李某3、陈某、李某2、孙某的陈述；被告人吴银龙的供述和辩解；辨认笔录等证据证实，足以认定。本院认为：被告人吴银龙以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱财达642500元，数额特别巨大；又冒充他人身份证明骗领银行信用卡，透支消费骗取银行资金6152.63元，数额较大，其行为分别构成诈骗罪和信用卡诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应予依法惩处。被告人吴银龙冒充国家机关工作人员（宿迁市委副书）和公职人员（大专院校招生办主任）行骗，冒用他人身份诈骗犯罪造成两名无辜人员被刑事拘留羁押，以“恋爱”为名与多名妇女和在校女大学生保持不正当关系、骗财骗色，其行为极为恶劣卑鄙，具有其他严重情节，依法应予从重处罚。被告人吴银龙在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，被发现在判决宣告以前还有其他数罪没有判决，依法应当数罪并罚。被告人吴银龙当庭认罪认罚，如实供述自己的罪行，是坦白，依法可以从轻处罚。公诉机关指控的第二起诈骗晏某财物及晏某同学25000元的事实，庭审中指控的证据仅有被害人晏某一个人的陈述，没有晏某两位同学的证言，且被告人吴银龙当庭供述其当时是与晏某共同生活，没有向其两位同学借过钱,没有诈骗晏某的故意，故该起指控事实不清，证据不足，本院不予支持。公诉机关指控的第五起诈骗史某及其家人钱财共12万元的事实，庭审中指控的证据仅有被害人史某陈述和其姐史某2证言，没有银行转账交易等记录，也没有史某父母的证言，被告人吴银龙当庭辩解曾谎称以卖房为由向史某及其家人“借”钱，但假房产证被识破后“借”钱未果，被告人吴银龙当庭承认该事实，但诈骗未能得逞。故该起指控是诈骗未遂。被告人吴银龙提出指控的第一起骗取李某3家的金额只有30多万元，我没有和李某1谈过恋爱，指控以购买机票回国为由诈骗李某3的4000元，是李某3汇给我送李某1回家和返校的车费等辩解；经庭审调查，举证质证后，证实吴银龙骗取李某3家的钱财金额是408200元，并与李某1恋爱的事实，被告人吴银龙当庭没有异议，故该辩解与庭审查明的事实不符，本院不予采信。提出指控的第二起诈骗罪，晏某没有借过钱给我，我也没有向晏某的同学借过钱，我后来有告诉晏某我叫吴银龙，没有诈骗晏某的辩解；庭审查明，公诉机关指控的证据仅有被害人晏某一个人的陈述，没有晏某两位同学的证言，且被告人吴银龙当庭供述其当时是与晏某共同生活，故该起指控事实不清，证据不足，该辩解本院予以采纳。提出指控的第五起诈骗罪，曾以假房产证向史某借钱，但被识破后借钱未果的辩解；与庭审查明的事实相符，该起指控是诈骗未遂，其辩解本院予以采信。提出指控的第六起诈骗罪，对孙某转账给郑某的2万块钱不知情，郑某也未将这2万块转给我的辩解；庭审查明，孙某是应被告人吴银龙的要求转账2万元到郑某账户的，事后郑某给了吴银龙，有孙某的陈述和郑某的证言、以及银行转账记录予以佐证，故该辩解与庭审查明的事实不符，本院不予采纳。辩护人谭春立律师提出的指控的第二起被告人诈骗晏某的证据不充分，仅有被害人的陈述，无被告人的供述，且被害人陈述通过支付宝转账，没有相关转账记录；指控的第五起，被告人虽有诈骗的主观意图，但诈骗的证据不充分，被告人自己辩解其诈骗不成功，属诈骗未遂，另外，其中2万是通过建行转账，但却没有转账记录证实，如果要认定诈骗，也应认定为诈骗未遂；庭审中被告人交代了基本的犯罪事实，请法庭考虑予以从轻处罚等辩护意见。经查，与事实和法律相符，本院均予以采纳。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第(一)项、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条、第七十条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第(一)项之规定，判决如下：一、被告人吴银龙犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年四个月，并处罚金人民币十万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二万元；与2019年11月27日被广州市越秀区人民法院因犯合同诈骗罪、诈骗罪判处吴银龙执行有期徒刑四年，并处罚金人民币二万五千元合并。决定执行有期徒刑十六年，并处罚金人民币十四万五千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日抵刑期一日，刑期自2018年4月9日起至2034年4月8日止。罚金限判决生效之日起十五日内缴纳。）二、继续追缴被告人吴银龙诈骗犯罪所得六十四万二千五百元分别返还给各被害人；追缴其信用卡诈骗犯罪所得及利息损失共计一万一千五百三十五元六角三分返还给中国工商银行广州万通支行。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省郴州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。审  判  长 周菊生审  判  员 张 华人民 陪 审员 李凤江二〇二一年二月八日法官助理李辉书记员(兼) 李 辉附：本案适用的法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。