福建省长汀县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0821刑初266号 公诉机关长汀县人民检察院。 被告人吴富玲，男，1991年7月9日出生于福建省上杭县，汉族，初中文化程度，木工，住址福建省龙岩市新罗区（户籍所在地福建省上杭县）。2016年7月因赌博被龙岩市公安局行政处罚。因涉嫌诈骗罪于2020年6月4日被长汀县公安局刑事拘留，2020年7月9日经长汀县人民检察院批准逮捕，次日由长汀县公安局执行。现羁押于长汀县看守所。 辩护人刘剑彪，福建吴子胜律师事务所律师。 长汀县人民检察院以汀检一部刑诉【2020】220号起诉书指控被告人吴富玲犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2020年10月9日受理后，依法组成合议庭，因本案涉及个人隐私，不公开开庭审理了本案。期间，依法扣除审限一个月。长汀县人民检察院指派检察员江道辉出庭支持公诉，被告人吴富玲及其辩护人刘剑彪到庭参加诉讼。现已审理终结。 长汀县人民检察院指控：2014年底，被告人吴富玲与被害人陈丽君相识后，于2015年发展成为情人关系。期间，吴富玲多次采取虚构事实、隐瞒真相的方式骗取陈丽君钱款合计人民币161,165.31元。具体为： 1.2015年，吴富玲虚构要到广东中山购买店铺的事实，以让陈丽君投资入股、到中山办理房产证需要费用等理由诈骗陈丽君合计10,000元；后吴富玲又多次以要将广东中山的店铺卖掉，前往中山与买家谈价格需要费用等理由诈骗陈丽君合计3,500元。 2.2016年，吴富玲虚构其有一个儿子名叫吴华沅的事实，多次以吴华沅需要购买学习资料、生活费、与他人打架受伤需要治疗费等理由诈骗陈丽君的钱款；2019年，吴富玲还注册一个微信小号冒充吴华沅与陈丽君聊天，并多次以吴华沅到成都参军需要机票费、生活费、考上清华大学读研究生需要买衣服、买学习资料等理由诈骗陈丽君钱款合计53,507.75元。 3.2015年至2020年3月间，吴富玲虚构其在厦门有别墅等多处房产、会将厦门的其中一套房产过户给陈丽君、会在龙岩给陈丽君买一套房屋等事实，并隐瞒其在2019年4月已与吴某领证结婚的事实，使陈丽君一直以为吴富玲经济实力雄厚、会与吴富玲结婚、可以获得吴富玲赠送的房产等经济利益，先后将自己名下的交通银行、华夏银行、光大银行、平安银行、招商银行的5张信用卡拿给吴富玲使用。吴富玲将上述信用卡内的资金贷出使用后，以广东中山的店铺卖掉后会还清全部贷款、资金周转困难等理由让陈丽君负责归还大部分贷款。后吴富玲于2019年4月将尚未还清贷款的交通银行信用卡还给陈丽君，于2020年3月将尚未还清贷款的华夏银行、光大银行、平安银行、招商银行信用卡还给陈丽君，之后均未继续还款，诈骗陈丽君钱款合计94157.56元。 2020年5月7日，被害人陈丽君发现被骗后向长汀县公安局报案。2020年6月3日，被告人吴富玲经长汀县公安局民警电话联系后主动到长汀县公安局投案，到案后供述了部分犯罪事实。 针对上述指控的事实,公诉机关提供了相应的证据证明。公诉机关认为，被告人吴富玲以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法诈骗他人财物合计161,165.31元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人吴富玲虽然主动投案，到案后如实供述了其虚构儿子吴华沅及广东购买店面的犯罪事实，但在庭审中予以否认，不能认定自首或者坦白。建议判处被告人吴富玲有期徒刑五年至五年六个月，并处罚金人民币五万元至八万元。 被告人吴富玲对所有指控均有异议，认为其与陈丽君系情人关系，去年其结婚后，为了不想陈丽君闹，才用假孩子的名义向她借钱，但是每次借钱都有还她，微信、支付宝均有。关于2015年中山卖房的事情，其也向她借10万元，但她只给了其8000元，有向公安机关说店面没有买，因为钱没有凑够。关于信用卡，陈丽君有将交通银行、平安银行信用卡给我用，其也有一张交通银行和兴业银行信用卡交给陈丽君用。陈丽君将光大银行信用卡空卡交给我帮她养某，华夏银行信用卡给其时只剩下两三千的额度，养某需要手续费，都被扣掉了手续费。起诉书指控厦门和龙岩给陈丽君一套房子不是事实，她去年因为房子过户在打官司，她想卖房子将钱给其，让其在龙岩或厦门买房。 辩护人提出如下辩护意见:一、吴富玲与陈丽君之间的钱款系民事法律关系，依法不构成诈骗罪。首先，吴富玲在与陈丽君交往过程中，从未否认借款事实，多次承诺想办法归还款项，而且也有通过微信、支付宝支付陈丽君41038元、38000元，2020年4月2日双方调解并向陈丽君出具借条一张，确认双方之间存在民间借贷关系，后因疫情原因暂无还款能力，在案证据无法证明吴富玲具有非法占有为目的。其次，双方在交往之初，吴富玲有将真实身份信息告知陈丽君，在2019年之前，吴富玲为单身，与陈丽君恋爱多年，确有结婚的真实意愿。双方交往期间互有金钱往来属正常现象。陈丽君处分财产没有对未来利益的期待，吴富玲只是虚构部分事实，没有承诺回报，陈丽君并非基于错误认识而给付相应的款项，而是基于双方之间的感情，属典型的民事纠纷，不属于刑事法律调整范围。二、指控吴富玲通过陈丽君的交通银行、华夏银行、光大银行、平安银行、招商银行信用卡诈骗陈丽君94157.56元的事实不清、证据不足。首先，陈丽君基于养某目的将上述信用卡交给吴富玲使用，并非基于吴富玲经济实力雄厚、会与其结婚的错误认识。其次，在检察阶段称交通银行、平安银行卡给吴富玲使用时系空卡没有欠钱，陈丽君在侦查期间称因缺钱买房而办理光大银行信用卡用于资金周转，后办理交通银行、华夏银行、平安银行、招商银行信用卡，并将信用卡交给吴富玲养某，其中光大银行信用卡于2018年1月31日在陈丽君开的内衣店中刷卡18000元，华夏银行信用卡于2018年12月24日两次在陈丽君的内衣店中刷卡共计14800元，招商银行信用卡也在陈丽君的内衣店中刷卡12670元。可见，陈丽君将涉案华夏银行、光大银行、招商银行信用卡交给吴富玲时已经透支，且长期养某过程中会产生手续费，公诉机关仅以吴富玲还卡时尚未还清的贷款且之后未还款为由认定吴富玲诈骗94157.56元的事实不清，证据不足。三、起诉书指控吴富玲以虚构儿子吴华沅的名义诈骗陈丽君53507.75元有异议。首先，吴富玲虽然供认以吴华沅的名义先后从陈丽君处取得53507.75元，但对该部分事实始终语焉不详。其次，吴富玲在2019年间告知陈丽君吴华沅14岁，而陈丽君知道吴富玲于1991年出生，也就是说陈丽君对吴富玲在14、15岁时生育吴华沅的不符合常理的情况是明知的。再次，陈丽君陈述吴华沅于2019年5月读高中一年半后入伍参军，参军二个月就退伍，2020年过完年后考入清华大学研究生，稍有社会经验的人不可能相信这些不合常理的经历。陈丽君长时间因吴华沅的原因给付财物，系基于双方的密切关系，不在乎吴华沅及其经历的真实性，吴富玲虚构吴华沅及其经历在取得涉案财物中的作用微乎其微。庭审中，吴富玲始终认为“吴华沅”只是其向陈丽君借钱而找的借口，且已在向她还清借款。四、若认定吴富玲构成诈骗罪，也具有自首、初犯、偶犯的量刑情节。 经审理查明，2014年底，被告人吴富玲与被害人陈丽君相识后，于2015年发展成为情人关系。期间，吴富玲多次采取虚构事实的方式骗取陈丽君钱款合计人民币67,007.75元。具体为： 1.2015年，吴富玲虚构要到广东中山购买店铺的事实，以让陈丽君投资入股、到中山办理房产证需要费用等理由诈骗陈丽君合计10,000元；后吴富玲又多次以要将广东中山的店铺卖掉，前往中山与买家谈价格需要费用等理由诈骗陈丽君合计3,500元。 2.2016年，吴富玲虚构其有一个儿子名叫吴华沅的事实，多次以吴华沅需要购买学习资料、生活费、与他人打架受伤需要治疗费等理由诈骗陈丽君的钱款；2019年，吴富玲还注册一个微信小号冒充吴华沅与陈丽君聊天，并多次以吴华沅到成都参军需要机票费、生活费、考上清华大学读研究生需要买衣服、买学习资料等理由诈骗陈丽君钱款合计53,507.75元。 2020年6月3日，被告人吴富玲主动投案并基本如实供述了上述事实，但是在庭审中否认上述事实。 上述事实,有公诉机关提供的下列证据予以证实: 1.受案登记表、立案决定书、拘留证、拘留通知书、变更羁押期限通知书、逮捕证，证实长汀县公安局于2020年5月7日受理，同年5月9日立案侦查，同年6月4日对吴富玲刑事拘留，同年7月9日经长汀县人民检察院批准逮捕，次日由长汀县公安局执行。 2.被害人陈丽君的陈述及提交的材料 （1）陈丽君的陈述称，2014年12月24日其坐车从瑞金回长汀时认识了吴富玲，二人互相留下联系方式。过了一段时间后，吴富玲称要到长汀来但身份证、银行卡丢了，向其借款500元后到长汀与其见面。之后二人一直有联系，并于2016年开始发展成为情人关系。二人交往期间，吴富玲还虚构他有一个儿子吴华沅，并以使用微信小号以“吴华沅”的名义与其聊天，多次以需要补课费、材料费、跳级去成都部队、考进清华大学读研究生需要买衣服等理由骗取其钱款；吴富玲还虚构去广东中山买了5间店面，多次以买店还差钱让其入股、去拿产权证、卖店面要与买家谈价格等理由骗取其钱款。 （2）接受证据材料清单、陈丽君提供的《借口清单》、微信聊天记录，证实陈丽君自行整理吴富玲以他父亲生病、儿子吴华沅需要各种费用、广东中山买店面等理由诈骗其钱款的情况；吴富玲虚构有个儿子吴华沅，并建立微信小号以吴华沅的名义诈骗陈丽君钱款。 （3）接受证据材料清单、陈丽君提供的微信转账记录、支付宝转账记录、说明材料（一）、说明材料（二）、微信转账统计、支付宝转账统计、各银行、微信、支付宝转支汇总。 ①说明材料（一）、（二），证实陈丽君自书被吴富玲诈骗，通过微信、支付宝转账将资金转给吴富玲的具体情况； ②微信转账统计、支付宝转账统计，证实陈丽君自书吴富玲使用各种理由骗取其钱款的具体时间、理由、数额、转账方式。陈丽君统计了每一页微信、支付宝转账截图中与吴富玲之间的资金往来收支情况。 ③各银行、微信、支付宝转支汇总，证实陈丽君自行统计了与吴富玲之间使用各银行、微信、支付宝进行资金往来的收支总体情况。 3.被告人吴富玲的供述和辩解 被告人吴富玲在侦查、移送审查起诉期间有较为稳定供述，供认其与陈丽君与2014年11月份在瑞金坐车认识，二人互留qq后一直有联系。过了一段时间，其在龙岩被偷了钱包，陈丽君转账2,000元给其让其到长汀，二人在长汀发生性关系后一直以情人关系相处。其与陈丽君交往期间，其虚构广东中山买店铺、与店铺买家商谈需要费用等事实，骗取陈丽君款项，后被其花掉了；2018年3月份，其虚构其有一个儿子吴华沅，注册了一个微信小号以吴华沅的名义与陈丽君聊天，并以吴华沅需要材料费、机票费、生活费等理由骗取陈丽君合计约五万元，实际都被其花掉了。 4.人员基本信息、有无非法犯罪经历证明表，证实吴富玲出生于1991年，犯罪时已达刑事责任年龄；2016年7月因赌博被龙岩市公安局中城派出所行政处罚。 5.抓获经过、情况说明，证实被告人吴富玲于2020年6月3日10时到长汀县公安局投案，该局于次日对其刑事拘留。因疫情需要核酸检测，至6月5日才将其送至连城县看守所羁押。 6.勘验、检查、侦查实验等笔录 （1）陈丽君辨认笔录，证实陈丽君辨认出本案被告人吴富玲。 （2）扣押决定书、扣押清单、扣押笔录，证实长汀县公安局依法扣押吴富玲的手机一部。 上述证据取证程序合法，证据内容客观真实，证据间能互相印证，与本案事实存在关联性，能够作为定案的依据,本院予以确认。 本院认为，被告人吴富玲的上述供述与被害人陈丽君陈述及提供的清单、微信聊天记录、微信转账记录等相关证据相互印证，证实被告人虚构儿子吴华沅及购买、转让店铺等事宜骗取被害人款项的事实。庭审中，被告人吴富玲提出“其以虚构孩子的名义借款、因钱未凑足而未购买店面及其有归还陈丽君相应的款项”等辩解，辩护人提出“被告人吴富玲没有非法占有为目的，陈丽君交付款项并非基于错误认识”等辩护意见，无事实和法律依据，不予采纳。 另外，公诉机关针对第3起指控提供的证据有： 1.被害人陈丽君的陈述及提交的材料 （1）陈丽君的陈述 ①2020年5月7日：二人交往期间，吴富玲称其实际是1983年出生的，曾经在赖昌星手下做事，赚钱后在厦门合伙开宾馆，并在厦门全款买房，吴富玲还发过他的建行定期存单的收款短信给其，显示该存单中有一千万元，自2016年8月其离婚后，双方开始夫妻名义相处。2016年8月，吴富玲告知其要多办信用卡，资金才会周转，只要及时归还就没事，其刚好买了房子缺钱，就办理了光大银行信用卡来周转，后他又叫其办理了招商、平安、华夏、交通等银行信用卡交给他帮其养某，交通银行信用卡于2019年5月10日归还，尚有还款额12511元，其他四张银行卡归还后共76938.51元未归还。2017年吴富玲说买一辆车给其，叫其帮忙还车贷，月供2119元，其把钱打入吴富玲的工商银行账户（尾号0736）。 ②2020年6月28日：吴富玲告知其生意需要资金周转，叫其办理信用卡，其并办理了5张信用卡给他用。光大、招商银行信用卡于2018年3月给他使用，于2020年3月归还；平安银行信用卡于2017年给他使用，于2020年3月归还；华夏银行信用卡于2019年4月给他使用，于2020年3月归还；交通银行信用卡，忘记具体给的时间，记得是2019年4月归还。2017年6月，其对吴富玲说没钱支付店租要求还钱吴富玲于2017年6月27日微信转账给其10,000元，没有吴富玲其他支付店租的情形。 ③2020年9月1日：五张信用卡在2019年4月19日至2020年3月3日期间都是吴富玲使用。平安信用卡自2017年至2020年3月、华夏银行信用卡自2019年4月至2020年3月3日、光大信用卡自2018年3月至2020年3月、招商信用卡自2018年5月至2020年3月3日、交通信用卡在2019年4月之前否是吴富玲在使用；2020年3月3日归还的四张信用卡共计透支额76940.25元，现在都是其在还；闽Ｆ1××××号在2019年4月19日前其支付16个月的车贷，月供2119元，共计33904元。 ④2020年9月28日：吴富玲虚构厦门有3套房子、装修公司、宾馆和别墅、有1,000万元定期存款等骗钱，对其隐瞒2019年结婚的事实继续以男女朋友相处骗钱。吴富玲称其经营的厦门森林春天装修公司、厦门宾馆需要资金周转，其将信用卡给他使用周转。交通、平安信用卡交给吴富玲时没有欠钱的，华夏、光大、招商信用卡交给他时有一些欠款未归还，具体数额记不清楚了，但是都是其套现后给他使用的。2020年3月，其发现受骗并报警，经民警调解，吴富玲出具25万元借条一张，他发了1,000万元短信截图后于2015年、2016年间陆续借给他的，2017年之后，他说要与其结婚，后面就没有再借钱了，其估计借的钱有30万元左右。 （2）接受证据材料清单、陈丽君提供的《借口清单》、微信聊天记录，证明陈丽君自行整理吴富玲以厦门房子抵押贷款做资料等理由诈骗其钱款的情况，以及吴富玲虚构有一张定期存单1,000万元、厦门3套房子等资产情况、虚构会将房子过户给陈丽君、给陈丽君在龙岩买房、将广东中山的店面卖掉等理由诈骗陈丽君的钱款，并将陈丽君的多张信用卡借贷套现使用后无法归还导致陈丽君遭到银行催讨进而要求其归还信用卡欠款的情况。 （3）接受证据材料清单、陈丽君提供的微信转账记录、支付宝转账记录、微信转账统计、支付宝转账统计、各银行、微信、支付宝转支汇总、华夏银行信用卡流水、交通银行行用卡流水、招商银行信用卡流水、光大银行行用卡流水、平安银行信用卡流水、建设银行流水、邮政储蓄卡流水、农业银行流水。 ①微信转账统计、支付宝转账统计，证明陈丽君自书吴富玲使用各种理由骗取其钱款的具体时间、理由、数额、转账方式。陈丽君统计了每一页微信、支付宝转账截图中与吴富玲之间的资金往来收支情况。 ②各银行、微信、支付宝转支汇总，证明陈丽君自行统计了与吴富玲之间使用各银行、微信、支付宝进行资金往来的收支总体情况。 ③华夏银行信用卡流水、交通银行行用卡流水、招商银行信用卡流水、光大银行行用卡流水、平安银行信用卡流水证实上述陈丽君名下的信用卡贷款、还款的具体情况。其中可以看到大多数贷款均在龙岩新罗、上杭、福州、泉州、武平等地的商家刷卡消费，基本可以与吴富玲、陈丽君的供证相对应证实大多数都是由吴富玲刷取的。其中：陈丽君光大银行6253××××5142信用卡账户至2020年3月22日到期还款日应还金额19451.55元、陈丽君招商银行6225××××7590信用卡至2020年3月26日到期还款日应还金额23452.16元、陈丽君平安银行6225××××2717信用卡至2020年3月2日到期还款日应还金额20102.01元、陈丽君华夏银行6259××××8294信用卡至2020年3月14日到期还款日应还金额13151.84元。上述4张信用卡截止至2020年3月份欠款合计76157.56元。 ④建设银行流水、邮政储蓄卡流水、农业银行流水，证明陈丽君上述银行账户中与吴富玲资金往来的情况以及陈丽君使用上述银行卡为其名下的信用卡还款的情况，从上述银行交易流水记录来看，基本可以印证陈丽君的交通银行、光大银行、招商银行、平安银行、华夏银行信用卡大多数的贷款是由陈丽君在归还。 （4）接受证据材料清单、说明材料（三）、借条 ①说明材料（三），证明陈丽君自行统计其建设银行卡、邮政储蓄银行卡、农业银行卡的资金用于转给吴富玲、帮吴富玲付款、归还陈丽君相关信用卡的具体情况。 ②借条，证明吴富玲于2020年4月2日出具一张借条给陈丽君，称因用于生意周转和家庭费用，于2015年1月至2020年2月向陈丽君借款25万元，并约定将于2020年4月30日前归还1万元，后每月月底前归还至少3,000元，并在2025年4月30日前还清所有借款。 2.证人吴某证言，证明其与吴富玲于2011年相识并恋爱，2012年前后分手。2018年二人在新罗区偶遇后又频繁联系并建立恋人关系，2019年4月19日领证结婚。其和吴富玲第一次分手后，其有一张邮政储蓄的银行卡一直遗留在吴富玲处，其和吴富玲没有生小孩，也没有收养小孩。吴富玲曾开过出租车，车行倒闭后从事木工、装修。 3.被告人吴富玲的供述和辩解 ①2020年6月3日第一次：2017年，其与陈丽君协商共同出资买车，其信用卡套现3万多元，陈丽君信用卡套现1万多元，凑足首付5万元左右在二手车行买了一部黑色天籁，并贷款6万元，分期三年，月供2119元，主要陈丽君支付月供，其在陈丽君没有钱时会转给她。其于2018年8月与吴某复合，2019年4月登记结婚。其于2015年龙岩做木工，全国各地装修；2018年开汽车租赁公司；2019年龙岩做木工，全国各地装修。 ②2020年6月3日第二次：其拿过陈丽君的平安信用卡刷卡1.5万元左右，自己的交通信用卡套现3万多元用于买车，之后其信用卡被冻结，并向其朋友借款3万多元归还其信用卡后无法刷出来，于是用陈丽君的交通信用卡套现1.8万元归还其朋友，该两笔款项是主动向陈丽君拿的，确系用于买车和还钱。2018年8月与吴某和好后，因钱陈丽君的钱，此事分开的话怕她会闹，另一方面还想需要陈丽君经济上的支持，自己经济状况不允许分开，所以还是以男女朋友相处。没有给陈丽君发过银行存款1000万元的信息。平安额度2万元，全额被其使用；交通额度1.8万元，全额被其使用；招商额度2.3万元，其中1.3万元被其使用；华夏额度1.6万或是1.8万元，系陈丽君自己使用的，其帮她养某的，其一共使用陈丽君信用卡5.1万元没有归还。 ③2020年7月10日：其只使用交通信用卡额度2万元，其余四张信用卡都是帮陈丽君养某，钱都是陈丽君自己套现的，其需要钱时她会微信转给其。其没有叫她申请信用卡。 ④平安、华夏、招商、光大虽是其使用，但是帮陈丽君养某，于2020年3月归还。没有说过将一套房子过户给陈丽君。2016年、2017年有说过与陈丽君结婚。2020年4月2日，城关派出所民警叫其到派出所把和陈丽君的事情讲清楚，其跟民警讲双方之前系情侣，其花陈丽君的钱比较多，现两人分手，陈丽君要求还钱，民警组织调解，其写了25万元借条，实际没有花她的25万元。多数通过微信、支付宝给陈丽君转钱，银行卡、现金比较少。陈丽君用她的农行、建行、邮政、信用社归还她名下的信用卡9万余元，后其将信用卡刷出来没有异议，但是包含了其通过微信、支付宝转给陈丽君的钱。 ⑤2020年7月8日：双方恋爱期间，其跟陈丽君说想跟他一起买车，她同意后，其用自己的信用卡套现3万多元，用她的信用卡套现1万多元，支付二手天籁的首付款，后3万多车贷分3年还款。 ⑥2020年9月27日：没有对陈丽君说过厦门有房子，没有说将房子过户给她。微信中陈丽君问其给她那套房房子是谁的名字，其回答“我的”，指的是其原本想在龙岩谢洋村买一套无两证的房子给她，电话说好让她卖掉长汀房子后，在那边买，钱不够其来凑。2020年6月3日陈述的使用信用卡5.1万元不属实，陈丽君平安信用卡2万元确系其使用的，交通、招商、华夏实际不是其用掉了，都是用来养某的。归还信用卡时有欠款没有归还，但是陈丽君交给其时已经是欠款状态的。归还卡后，没有再还款了。其与吴某于2019年4月19日登记结婚，一直没有告诉陈丽君，怕她闹，想赚点钱给她后再分手，之前在公安机关有调解出具25万元的借条，因疫情赚钱困难，有时没有按时归还，她并报案了。（问：之前你供述实际没有使用25万多元，为何还要出具高达25万元的借条。答：虽然想分手，但是出于旧情，才写的借条）。 对公诉机关指控的第3起，经查：一是，被害人先后陈述“2016年8月，吴富玲告知其要多办信用卡，资金才会周转，只要及时归还就没事，其刚好买了房子缺钱，就办理了光大银行信用卡来周转，后他又叫其办理了招商、平安、华夏、交通等银行信用卡交给他帮其养某”“吴富玲告知其生意需要资金周转，叫其办理信用卡，其并办理了5张信用卡给他用”“华夏、光大、招商信用卡交付吴富玲时已消费部分额度未归还，具体金额忘记了”，并陈述了双方协商购买车辆事宜，微信及支付宝转账记录中显示在陈丽君用微信及支付宝归还信用卡前吴富玲有向她转账，光大及招商信用卡账单显示2016年至2018年间光大信用卡在陈丽君开设的内衣店多次使用记录及被告人在2019年间有多次向招商信用卡转账，上述证据与被告人供述的使用被害人信用卡买车、帮被害人养某、交付信用卡时被害人已使用部分额度及被告人在养某期间部分归还等事实辩解相吻合，在案证据不足以证明被告人具有非法占有为目的通过信用卡方式实施诈骗行为，公诉机关以信用卡归还时尚未还清的金额认定为诈骗金额的指控证据不足。二是，对指控的虚构有别墅等多处房产、会将厦门的其中一套房子过户给陈丽君等事实，仅有被害人陈述的2017年间被告人告知其厦门有别墅等多处房产及其在微信聊天中提到的用厦门别墅抵押贷款等事实，但是被告人在微信聊天中均未回应或者确认，没有其他证据佐证上述事实，对该项指控不予采纳；三是，对指控的隐瞒结婚事实，本院认为结合被告人供述及被害人陈述，信用卡办理或者交付使用时间均早于被告人结婚登记时间，不足以证明交付信用卡时被告人具有隐瞒登记结婚的事实，对该项指控不予采纳。 综上，结合双方恋爱及经济往来、被告人从事汽车租赁公司经商经历及双方协商购买车辆事宜等情形，本院认为公诉机关提供的证据不足以证明被告人具有非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，通过信用卡的方式骗取被害人款项的事实。公诉机关对指控的第3起犯罪事实，事实不清，证据不足，不予采纳。 关于辩护人提出的具有自首情节的辩护意见，经查，被告人吴富玲虽然是主动投案并如实供述了公诉机关指控的第1、2起犯罪事实，但是庭审中均予以否认，依法不应当认定为自首或者坦白，对该辩护意见依法不予采纳。 本院认为，被告人吴富玲以非法占有为目的,采用虚构事实的手段,骗取他人财物,共计人民币67,007.75元,数额较大,其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人吴富玲犯诈骗罪，依法应当判处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。被告人吴富玲具有行政处罚劣迹，酌情从重处罚。综上所述，根据被告人犯罪的事实、性质、情节和认罪态度、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人吴富玲犯诈骗罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币二万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年6月3日起至2022年8月2日止。）（罚金限于本判决生效后三日内缴清。） 二、责令被告人吴富玲退出诈骗所得款项人民币67,007.75元，发还给被害人陈丽君。 三、扣押在案的作案工具VIVOX9P手机一部，予以没收，判决生效后由暂扣机关长汀县公安局依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向龙岩市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  严 真 人民陪审员  上官怀 人民陪审员  钟益鑫 二〇二一年二月一日 书 记 员  陈海红 附注：本案所引用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。