贵州省黎平县人民法院刑 事 判 决 书（2021）黔2631刑初47号公诉机关贵州省黎平县人民检察院。被告人汤玉飞，男，1989年2月9日出生，侗族，小学文化，户籍所在地贵州省黎平县，农民。因涉嫌收买信用卡信息罪，于2020年10月20日被刑事拘留，同年11月24日被逮捕。现羁押于黎平县看守所。指定辩护人张承炳，贵州阳泽律师事务所律师。黎平县人民检察院以黎检刑诉〔2021〕34号起诉书指控被告人汤玉飞犯收买信用卡信息罪、帮助信息网络犯罪活动罪，于2021年1月29日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。黎平县人民检察院指派检察员潘敬东出庭支持公诉，被告人汤玉飞及指定辩护人张承炳到庭参加诉讼。现已审理终结。黎平县人民检察院指控：一、收买信用卡信息罪1、2020年6月8日到10日，被告人汤玉飞从黎平县组织田珍鹏、吴某2（二人另案处理）到广东省深圳市办理银行卡，后田珍鹏将自己办理的2套银行卡出售给汤玉飞；吴某2将自己办理的3套银行卡出售给汤玉飞。汤玉飞将收购的5套银行卡出售给陆建阳（另案处理），共获得人民币9600元。2、2020年6月份一天，被告人汤玉飞从黎平县组织张某（张先刚）、田发堂、吴良珍、张有良、金某（均另案处理）到广东省深圳市办理银行卡，后张某将自己办理的3套银行卡；田发堂将自己办理的2套银行卡；吴良珍将自己办理的2套银行卡、张有良将自己办理的1套银行卡，共8套银行卡出售给汤玉飞，汤玉飞将收买的银行卖给一个叫“啊秀”的人（另案处理）,共获得人民币9000元。3、2020年6月28日到30日，被告人汤玉飞从黎平县带吴送成到广东省广州市办理2套银行卡。汤玉飞跟吴送成收购的2套银行卡出售给“啊秀”。综上，被告人汤玉飞共收买他人信用卡15套，转手出售非法牟利，其收买后出售的他人银行卡套件被犯罪分子用于信息网络犯罪活动。二、帮助信息网络犯罪活动罪2020年6月期间，被告人汤玉飞在明知出售银行卡可能被他人用于信息网络犯罪活动，仍先后到广东省广州市深圳市办理了5套银行卡，以每套人民币1000元出售给他人。经过公安机关专门的办案查询平台查询到具体帮助信息网络犯罪活动的情况如下：1、被告人汤玉飞出售其本人售的广州银行卡号为62×××09（绑定手机号码158××××****）,该银行卡自2020年7月19日至2020年8月9日被他人用于支付结算金额共计人民币292645.6元，该银行卡被人用于信息网络犯罪活动，其中有“付发兰被诈骗案”。付发兰被诈骗案系广东省东莞市公安局虎门分局北潮派出所于2020年7月16日立案侦查，付发兰被人引诱参与网络投资被诈骗，汤玉飞的广州银行卡账号62×××09参与其中支付结算活动，付发兰损失人民币13282元。2、被告人汤玉飞出售其本人中国建设银行卡号为62×××23,该银行卡自2020年6月9日至2020年6月30日被他人用于支付结算金额共计人民币1789201.37元。3、被告人汤玉飞出售其本人中国农业银行卡号为62×××77（绑定手机号码198××××****）,该银行卡自2020年5月8日至2020年9月27日被他人用于支付结算金额共计人民币1339078.61元，该银行卡被人用于信息网络犯罪活动，有江西省赣州市公安局章贡“章贡区20200924朱虹被诈骗案”；湖南省长沙市公安局开福“汪丽华被网络诈骗案”；上海市公安局静安分局“郭思敏被骗案”等案件。其中：（1）朱虹被诈骗案系江西省赣州市公安局章贡分局于2020年9月24日立案侦查，朱虹系被人引诱进入“网络投资”平台投资的方式诈骗，汤玉飞的农业银行卡账号62×××77参与帮助转账，朱虹损失人民币83000元。（2）汪丽华被诈骗案系湖南省长沙市公安局开福分局于2020年10月12日立案侦查，汪丽华系被人引诱进入“网络投资”平台投资的方式诈骗，汤玉飞的农业银行卡账号62×××77参与帮助转账，汪丽华损失人民币333000元。（3）郭思敏被诈骗案系上海市公安局静安分局于2020年10月26日立案侦查，郭思敏被人引诱进入“网络投资”平台投资的方式诈骗，汤玉飞的农业银行卡账号62×××77参与帮助转账，郭思敏损失人民币14450元。4）、被告人汤玉飞出售其本人中国银行卡卡号为62×××54。该银行卡自2020年6月3日至2020年6月19日被他人用于支付结算金额共计人民币3002966.9元。5）、被告人汤玉飞出售其本人中国工商银行卡号为62×××76,该银行卡自2020年4月25日至2020年4月26日被他人用于支付结算金额共计202254.99元。被告人汤玉飞出售自己五套银行卡被他人用于信息网络犯罪活动，支付结算总金额人民币6626147.47元，已查证涉及信息网络犯罪活动四起，涉案金额人民币430450元。为证明指控的事实，公诉人当庭出示了相关证据。公诉机关认为被告人汤玉飞的行为构成收买信用卡信息罪、帮助信息网络犯罪活动罪，依法应当追究其刑事责任，提请法院依法判处。被告人汤玉飞对公诉机关指控的主要犯罪事实及罪名没有异议，共出售银行卡套件得款8800元。其在起诉阶段自愿签署了认罪认罚具结书。辩护人提出以下辩护意见：1、被告人汤玉飞不具有收买信用卡的犯罪行为，对公诉机关指控其收买信用卡信息罪持有异议。2、被告人汤玉飞不明知所提供的本人信用卡被用于诈骗犯罪，对其应从轻处罚。3、被告人汤玉飞是从犯，初犯、偶犯，有坦白情节，认罪悔罪，建议对其从轻处罚。经审理查明的事实与公诉机关指控的犯罪事实一致。另查明：被告人汤玉飞收买的一套银行卡套件包含一张银行卡、配套的一个U盾，一张绑定银行卡的电话卡、身份证号码。将收买他人的银行卡套件出售得赃款3800元，出售其本人的银行卡套件得赃款5000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书、采取强制措施材料：证实公安机关受案、立案及对被告人采取强制措施的情况。2、户籍证明证实：汤玉飞作案时已年满18周岁，达到刑事责任年龄。3、公安机关接受证据材料清单:1）、吴连成提供自己出售给汤玉飞二张银行卡的照片，一张是工商银行卡，卡号是62×××83；一张农业银行卡，卡号是62×××74。2）、张某提供2020年6月25日收取汤玉飞微信转账2350元的手机截图界面。3）、吴某2提供2020年6月18日收取汤玉飞微信转账2660元的手机截图界面。4）、汤玉飞微信账号×××的交易明细证实：汤玉飞的微信交易情况。涉及本案的有：2020年6月26日支付张友良人民币1150元；支付华堂（田华堂）人民币2350元；2020年6月25日支付“爆光”（吴良珍）人民币1350元；支付“先刚”（张某）人民币1350元；5）、中国人民银行黎平县支行出具的关于银行结算开户风险告知书的情况说明及中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知[银发（2019）85号]、银行结算开户风险告知书证实：自2019年9月1日起，各银行以及各非银行支付机构为客户开立账户时，必须签订银行结算账户开户风险告知书，告知规定的权利义务。4、公安机关从公安部电信诈骗案件侦办平台查询到汤玉飞收买他人银行卡套件予以出售后被他人利用涉案情况。1）、吴良珍中国工商银行卡号62×××50,自2020年7月10日至2020年7月30日涉案资金流水共计1526879元。该银行卡涉及安徽省安庆市公安局迎江局“朱寿芳被诈骗案，转账金额是405300元。2）、吴送成的中国工商银行卡号为62×××83,该银行卡自2020年7月10日至2020年7月15日涉案资金流水共计419865元;吴送成中国农业银行卡号为62×××74,该银行卡自2020年6月29日至2020年7月12日涉案资金流水共计104743.7元。吴送成的上述2套银行卡被他人用于电信网络诈骗或其他犯罪活动，其中:吴送成的中国工商银行卡号为62×××83，涉及浙江省宁波市公安局鄞州分局“浙江省宁波市鄞州区李凯珠被诈骗案”、江苏省昆山市公安局“段金金被诈骗案”、河南省通许县公安局“2020.07.14开封市通许县王月阳被诈骗案”、安徽省淮北市公安局相山分局“村明芳被诈骗案”、江苏省连云港市公安局赣榆分局“祁雯被诈骗案”等案件。吴送成的中国农业银行卡号为62×××74,涉及浙江省玉环市公安局“20200712玉环莫雪燕被诈骗案”等案件。3）、张有良的中国建设银行卡号为62×××31,该银行卡自2020年6月20日至2020年7月13日涉案资金流水共计788513.5元;张有良的中国农业银行卡号62×××76,该银行卡自2020年7月2日至2020年7月15日涉案资金流水共计684492元。张有良的银行卡被他人用于电信网络诈骗或其他犯罪活动，其中:张有良的中国建设银行卡号为62×××31，涉及湖南省道公安局“朱露霞被骗案”、广东省东莞市公安局“吕秋红被诈骗案”等案件。张有良的中国农业银行卡号为62×××76,涉及浙江省温州市公安局瓯海区分局“陈明兰被诈骗案”、山西省太原市公安局小店分局“李艳被诈骗案”等案件。4）、吴某2的中国工商银行卡号为62×××41,该银行卡自2020年7月23日至2020年7月29日涉案资金流水共计1659028元。该银行卡被他人用于电信网络诈骗或其他犯罪活动，涉及广东省广州市公安局番禺区分局“陈建花被诈骗案”、江西省新余市公安局渝水分局“缪泽慧被诈骗案”等案件。5）、田发堂的中国建设银行卡号为62×××06,该银行卡自2020年6月17日至2020年6月28日涉案资金流水共计1162429.38元。该银行卡被他人用于电信网络诈骗或其他犯罪活动，涉及浙江省宁波市公安局海曙分局“浙江省宁波市海曙区王英被诈骗案”、山西省阳城县公安局“茹俊霞被诈骗案”等案件。6）、田珍鹏的中国农业银行卡号为62×××79,该银行卡自2020年6月18日至2020年6月28日涉案资金流水共计1038467元。该银行卡被他人用于电信网络诈骗或其他犯罪活动，涉及广东省广州市公安局越秀区分局“裴筠筠被诈骗案”等案件。7）、张某的中国建设银行卡号为62×××31,该银行卡自2020年6月13日至2020年7月10日涉案资金流水共计88810.5元。该银行卡被他人用于电信网络诈骗或其他犯罪活动，涉及贵州省凯里市公安局“2020.07.08凯里市广场袁京被电信诈骗案”等案件。5、被告人汤玉飞带人到广东办理银行卡的订票轨迹记录证实：2020年6月8日，汤玉飞、张某、金某、张有良、田发堂、吴良珍在从江站乘坐Ｄ1877次动车去广州南站；2020年6月28日，汤玉飞、吴送成从江站乘坐Ｄ1875次动车去广州南站；2020年7月20日，汤玉飞从江站乘坐Ｄ1875次动车去广州南站。6、证人张某的证言、辨认笔录证实：2020年6月份的一天晚上,汤玉飞在黎平县城请我、田发堂、吴良珍、金某吃夜宵,汤玉飞说帮他办理一套银行卡给我们1000元钱,我们都答应帮汤玉飞办理银行卡了。田发堂、吴良珍、张有良、金某我们五个人就一起去广东办卡，到广东的高铁票是汤玉飞订的，我们是在深圳找银行办理银行卡，我办理农业银行卡、建设银行卡、工商银行卡三套给汤玉飞,其他人有的人拿两套的，也有拿三套的给汤玉飞,回到洛香过后我们几个人才把银行卡拿给汤玉飞,当时金某说他没有拿银行卡给汤玉飞。到家得了十多天后汤玉飞才把办银行卡的钱转给我们,汤玉飞说扣除其他费用后只剩下2350元,他就通过微信转账2350元给我,有转账给我的记录。一套银行卡包含的有“一个Ｕ盾，一张银行卡、一张绑定银行卡的电话卡和身份证号码”。汤玉飞跟我们说拿银行卡是给别人转账用的。经辨认，张某从张不同的男性照片中，辨认出4号是汤玉飞。7、证人金某的证言证实：大概在今年（2020年）6月份的时候,汤玉飞就喊我们去黎平县吃饭喝酒,当时有汤玉飞、田发堂、吴良珍、张某、张有良和我,汤玉飞说如果帮他到广东那边去办银行卡，办理得一套银行卡就给我们1000元钱,我们就问汤玉飞要银行卡用来做什么,汤玉飞说没有风险,只要负责帮他办理银行卡。汤玉飞要我们的身份证号码帮我们订高铁票,我在深圳办得农业银行、建设银行、工商银行三套银行卡,他们也都办得银行卡,我们就坐高铁回洛香，在车上我就越想越不对劲,害怕会因此犯罪,到洛香高铁站后我就没有拿银行卡给汤玉飞，田发堂、吴良珍、张某、张有良他们四个人都把办得的银行卡全部拿给汤玉飞。回到家里后我就从微信上把去广东办卡的费用650元钱转给汤玉飞。8、证人吴某1的证言、辨认笔录证实：2020年6月29日，在广州早上起床后，兔子（汤玉飞）跟我说:“先去办一张手机卡，然后再去银行办理银行卡及Ｕ盾,银行卡密码设置为138138,Ｕ盾密码设置为ａａ138138,银行预留号码就留在广州新办理的电话卡号码”，我办理好的农业银行、工商银行两套银行卡拿给兔子。过了七天左右,兔子说我办理的那些卡不能用了,也没有拿办卡的钱给我，兔子的微信号码是:×××。我出售的银行卡包含有银行卡、银行卡密码、Ｕ盾、Ｕ盾密码、银行预留手机卡,兔子还借我的身份证几分钟,我不知道他拿身份证去做什么,其他人拿到这些信息就可以正常使用我的这两套银行卡。兔子说我那两套银行卡不能使用后，我去银行挂失,银行的工作人员跟我说卡已经不能挂失了,被查封了，我也不知道原因。经辨认，吴某1在张不同的男性照片中，指出1号是“兔子”（汤玉飞）。9、证人吴某2的证言证实：大概在2020年5月底的一天晚上，汤玉飞喊我去品客ＫＴＶ喝酒,汤玉飞约我到广东那边办几套银行卡，一套银行卡可以得1000元钱。2020年6月初的时候,汤玉飞要我先去办理一张ＳＩＭ电话卡。我、汤玉飞、田珍鹏、还有一个叫坤哥（音）的胖子、坤哥的老表一共五个人一起到深圳办理银行卡，我是在中国工商银行办得一套、建设银行办得一套、农业银行办得一套，一共办得三套,汤玉飞说他办得一套、坤哥老表说他自己办得四套,田珍鹏好像是办得三套。后来我们又到广州去办理银行卡,我办得“广州银行卡一套”。从广东办卡回来得十多天才收到卖卡得的钱。第二次是在2020年8月初的时候,汤玉飞又喊我去广东那边办银行卡，我在深圳中国银行、建设银行各办得一张银行卡,两张银行卡都办不了Ｕ盾,我们俩又从深圳转到广州,找银行办理银行卡，但是都办不了Ｕ盾，等到中午左右,田珍鹏到广州来找我们,下午我们继续在广州市区找其他银行办理银行卡,都是办不了Ｕ盾，所以那两张银行卡卖不出去。我总共卖了中国工商银行卡一套、建设银行一套、农业银行一套、广州银行一套，一共四套银行卡。银行卡的密码要统一设置为138138,Ｕ盾密码统一设置ａａ138138。一套银行卡包含有“一张银行卡、一个Ｕ盾、一张绑定银行卡的ＳＩＭ电话卡、本人的身份信息”。我卖给汤玉飞的是四套银行卡,汤玉飞跟我说有一套农行卡验证不通过，就只付了我三套银行的钱，扣除其他费用我一共得2660元。汤玉飞跟我们是一个地方的,他是中罗村,平时我们都叫他“兔子”。10、被告人汤玉飞的供述及辩解证实：第一次是在2020年6月初,我带田珍鹏、吴某2到广州办卡,吴某2当时好像办了3套卡给我,田珍鹏好像办了2套卡给我，我本人办了4套卡。这次我9套银行卡我转卖给了陆建阳,陆建阳把9600元卖卡的钱通过支付宝转给我。我就把2600多元卖卡钱通过支付宝转给吴某2了，田珍鹏那我也拿了1000多块卖卡钱给他，剩余的都是我的。第二次是在第一次办卡回来后大概不到一周,我又带张某、田发堂、吴良珍、张有良、金某他们五个人到深圳去办卡。张某好像卖了3张卡套件给我,田发堂好像卖了2张卡套件给我,吴良珍好像卖了2张卡套件给我，张有良好像卖了1张卡套件给我，金某办了3张卡但后来不肯卖了。这一次办的卡我卖给高屯的“阿秀”,“阿秀”通过支付宝转来的卖卡的钱,好像是9000元。我通过微信转账给张某2000多、田发堂也得2000多、吴良珍得1000多（他的微信我备注为“爆光”）、张有良也是1000多。第三次大概在6月底，我带永从九龙的吴送成去广州办卡,他办了两套卡卖给我，说好的1000元一套，我把他的卡套件卖给“阿秀”，我记不清楚是从哪里知道他的卡被冻结后就跟他说卡用不了,他后来去银行挂失说是被冻结了,“阿秀”没给我钱，我也没拿钱给吴送成。汤玉飞共出售自己办理的银行卡五套给陆建阳和“阿秀”，每套1000元。10、电子数据检查工作记录，公安机关对汤玉飞实名使用的“支付宝”账号进行检查发现以下涉案信息：1）、2020年06月18日17时59分收到“*青”收钱码收款的9600元。2）、2020年06月18日18时55分扫收钱码付款给“*永胜”2660元。3）、2020年06月25日22时00分收到“*青”收钱码收款的9000元。4）、2020年06月25日22时04分通过快速提现方式提取支付宝金额9000元到“中国邮政储蓄银行(2073）汤玉飞”卡中。11、公安机关从公安部诈骗平台查询到汤玉飞出售自己银行卡涉案的信息：1）、汤玉飞出售其本人广州银行卡尾号4609,该银行卡自2020年7月19日至2020年8月9日涉案资金流水共计292645.6元。该卡被他人用于电信网络诈骗或其他犯罪活动，涉及广东省东莞市公安局侦办的“付发兰被诈骗案”，该银行卡涉及参与支付结算活动。2）、汤玉飞出售其本人中国建设银行卡尾号4723,该银行卡自2020年6月9日至2020年6月30日涉案资金流水共计1789201.37元。3）、汤玉飞出售其本人中国农业银行卡尾号4177,该银行卡自2020年5月8日至2020年9月27日涉案资金流水共计1339078.61元。该银行卡被他人利用电信网络诈骗或其他犯罪活动，涉及江西省赣州市公安局章贡分局侦办的“章贡区20200924朱虹被诈骗案”；湖南省长沙市公安局开福分局侦办的“汪丽华被网络诈骗案”；上海市公安局静安分局侦办的“郭思敏被骗案”等案件。4）、汤玉飞出售其本人中国银行卡尾号5154,该银行卡自2020年6月3日至2020年6月19日涉案资金流水共计3002966.9元。5）、汤玉飞出售其本人中国工商银行卡尾号1976,该银行卡自2020年4月25日至2020年4月26日涉案资金流水共计202254.99元。本院认为，被告人汤玉飞妨害信用卡管理，收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪；其明知出售自己的银行卡可能被他人利用信息网络实施犯罪，为其提供支付结算帮助，情节严重，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。公诉机关指控被告人汤玉飞的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控被告人犯帮助信息网络犯罪活动罪的罪名成立；指控被告人犯收买信用卡信息罪与审理认定的罪名不一致，应当按审理认定的收买、非法提供信用卡信息罪判决。被告人汤玉飞在起诉阶段签署了认罪认罚具结书，在庭审中认罪态度较好，依法可以从轻处罚。其辩护人所提被告人系初犯、偶犯、认罪认罚，可以从轻处罚的辩护意见予以采纳，其他辩护意见与查明的事实及法律规定不符，不予采纳。公诉机关所提量刑建议适当，予以采纳。综合考虑被告人犯罪的事实、性质、情节、对社会的危害程度以及认罪态度、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二百八十七条之二第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人汤玉飞犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元；犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币三千元，数罪并罚，决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币二万三千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月20日起至2023年10月19日止。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳。）二、赃款八千八百元，继续予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黔东南苗族侗族自治州中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  伍 晖人民陪审员  罗锦锋人民陪审员  吴国红二〇二一年二月二十五日书 记 员  吴 尧