广东省东莞市第二人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤1972刑初4515号公诉机关广东省东莞市第二市区人民检察院。被告人梁献才，男，1998年5月7日出生，汉族，广西容县人，初中文化，无业，住容县××××××××××××。公民身份号码：450×××××××********。辩护人李通文，广东泰如律师事务所律师。被告人周裕和，男，1994年8月16日出生，汉族，广西梧州市人，小学文化，无业，住梧州市×××××××××××××。公民身份号码：450×××××××********。辩护人张仲平、翁健森，广东桂顺律师事务所律师。以上二人均因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2020年9月7日被羁押，次日被刑事拘留，同年9月29日被逮捕。现押于东莞市看守所。东莞市第二市区人民检察院以东二区检刑诉〔2020〕723号起诉书指控被告人梁献才、周裕和犯妨害信用卡管理罪，于2020年12月23日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，组成合议庭于2021年1月28日公开开庭对本案进行了审理。东莞市第二市区人民检察院指派检察员叶碧鸿出庭支持公诉，被告人梁献才及其辩护人李通文、被告人周裕和及其辩护人张仲平到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：2020年7月底，被告人梁献才受雇于“老金”（另案处理），负责在东莞市长安镇、厚街镇等地接收“老金”邮寄过来的包含银行卡、U盾、电话卡、营业执照以及印章的快递，并找来被告人周裕和帮忙，由周裕发负责接收快递、拆开进行登记和重新包装，梁献才负责提供接收快递的快递箱给老金以及在快递重新包装后按照老金提供的地址寄出。2020年9月7日，公安机关在厚街镇陈家坊新村四巷l号613房抓获梁献才、周裕和，并缴获银行卡157张（其中有6张银行卡系销户状态）以及U盾、手机卡、手机等。以上事实，被告人梁献才、周裕和在开庭审理过程中没有异议，且有经当庭举证质证的银行卡等物证，到案经过、全国常住人口基本信息、户籍证明、搜查证、搜查笔录、扣押物品清单、银行卡客户信息等书证，现场勘验笔录、现场图、现场照片，被告人梁献才、周裕和的供述及辩解、指认笔录等证据予以证实，足以认定。被告人梁献才当庭表示认罪，对公诉机关指控的罪名及犯罪事实没有异议。辩护人提出以下辩护意见：1.梁献才受雇于他人，在整个犯罪过程中仅实施帮助收寄快递、运输银行卡的行为，在本案中所起的作用相对较小，依法应认定为从犯。2.梁献才有自首情节，梁献才因涉嫌诈骗被传唤至公安协助调查，在第一次讯问时如实供述了公安机关尚未掌握的本人及同案人妨害信用卡管理的事实。3.梁献才当庭认罪，有积极的悔罪表现；4.梁献才的社会危害性较小，梁献才收发、运输的只是借记卡，没有贷记卡的功能，无法给发卡行造成恶意透支等经济损失，且157张银行卡均未流入社会，对此罪法益未造成任何损害；5.梁献才系初犯，没有犯罪前科；6.对数额巨大没有异议，但是有十几张都是注销的卡，不应计算在内；7.建议对梁献才判处一年有期徒刑，并适用缓刑。被告人周裕和当庭表示认罪，对公诉机关指控的罪名及犯罪事实没有异议。其辩护人提出以下辩护意见：1.周裕和系从犯，梁献才受雇于老金，梁献才找被告人周裕和帮忙，周裕和在共同犯罪中起次要和辅助作用；2.周裕和认罪态度好，自愿认罪认罚；3.周裕和作案时间短，不到一个半月，非法所得不足一万元，也没有造成国家、集体或者他人的实际损失，犯罪情节较轻；4.建议对周裕和适用缓刑。本院认为，被告人梁献才、周裕和结伙非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人梁献才、周裕和犯妨害信用卡管理罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。关于本案的量刑。公诉机关建议对被告人梁献才判处有期徒刑二年至三年，并处罚金；建议对被告人周裕和判处有期徒刑一年九个月至二年九个月，并处罚金。被告人梁献才、周裕和对公诉机关的量刑建议没有异议，且在审查起诉阶段自愿签署《认罪认罚具结书》。根据现行刑法规定，非法持有他人信用卡，数量巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。具体到本案，（1）被告人梁献才、周裕和在共同犯罪中均起到次要、辅助的作用，系从犯，依法应当对其二人减轻处罚；（2）被告人梁献才、周裕和能如实供述自己的罪行，认罪态度较好，依法可以对其二人从轻处罚。公诉机关的量刑建议合理有据，符合本案实际，本院予以支持。被告人梁献才系被动归案，且在第一次讯问时未能如实供述，依法不构成自首；银行查询资料显示有六张银行卡为销户状态，辩护人提出销户的银行卡有十几张没有相关依据；被告人非法持有大量他人信用卡，其行为本身即违反了信用卡管理规定，妨害了信用卡管理秩序，且数量巨大，具有较大社会危害性，不宜适用缓刑。综上，梁献才辩护人提出的第1、3、5点辩护意见，及周裕和辩护人提出的第1、2点辩护意见，本院予以采纳；其他辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十三条第一款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人梁献才犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金6万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2020年9月7日起至2022年12月6日止。罚金在判决生效后一个月内一次性向本院缴纳，上缴国库。）二、被告人周裕和犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金4万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2020年9月7日起至2022年9月6日止。罚金在判决生效后一个月内一次性向本院缴纳，上缴国库。）三、随案移送的手机7部，笔记本电脑2台，予以没收，上缴国库；暂扣于东莞市公安局石碣分局的银行卡157张、手机卡158张，U盾347个，由暂扣机关予以销毁。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向东莞市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李 政人民陪审员  陈海明人民陪审员  赵 虎二〇二一年二月三日书 记 员  刘 婷袁卫韵（附页）本案适用的法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。《中华人民共和国刑法》第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。《中华人民共和国刑法》第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑法》第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。