浙江省诸暨市人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)浙0681刑初1134号 公诉机关浙江省诸暨市人民检察院。 被告人何华伟，男，1965年4月17日出生于浙江省诸暨市，汉族，高中文化，经商，住浙江省诸暨市。因本案于2019年6月28日被诸暨市公安局刑事拘留，同年7月12日变更为取保候审，2020年7月10日被浙江省诸暨市人民检察院决定继续取保候审，2020年8月28日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人俞俊江，浙江墨恒律师事务所律师。 浙江省诸暨市人民检察院以诸检刑诉(2020)3166号起诉书指控被告人何华伟犯非法吸收公众存款罪、拒不执行判决、裁定罪，于2020年12月12日向本院提起公诉。本院于同月14日立案，依法组成合议庭，于2021年1月11日公开开庭审理了本案。浙江省诸暨市人民检察院指派检察员郭滢姗等出庭支持公诉，被告人何华伟及辩护人俞俊江到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省诸暨市人民检察院指控： 一、非法吸收公众存款 2011年11月至2018年7月期间，被告人何华伟以投资开发土地、建造厂房等理由，以月息0.5分至1角不等的利息为诱饵，承诺到期还本付息，向赵某1、胡某、王某等社会不特定对象非法吸收存款共计人民币980余万元，造成实际损失600万元左右，具体如下： 1.2011年11月，被告人何华伟以月息1分向赵某1借款10万元，已还本付息3万元，造成实际损失7万元。 2.2015年左右，被告人何华伟以月息1分向胡某借款5万元，未还本付息，造成实际损失5万元。 3.2015年左右，被告人何华伟以办理土地使用证需要资金为由，以月息2分向王某借款20万元，已还本付息，未造成实际损失。 4.2015年1月27日，被告人何华伟及赵国美以月息1分至1.5分向章某借款45万元，未还本付息，造成实际损失45万元。 5.2015年1月至7月，被告人何华伟以买土地需要资金为由，以月息1分向陈裕光借款25.752万元，已还本付息5万元，造成实际损失20.752万元。 6.2015年2月至2016年8月，被告人何华伟以月息1分至1.5分向骆丽华借款56万元，已还本付息12万元，造成实际损失44万元。 7.2015年4月，被告人何华伟以买土地需要资金为由，以月息1分至1.5分向张海江借款35万元，已还本付息22.5万元，其余由担保人何某1代为归还，未造成实际损失。 8.2015年9月，被告人何华伟以月息1角向傅某借款12万元，已全部还本付息。 9.2016年，经他人介绍，被告人何华伟以月息1分向沈某借款10万元，已全部还本付息。 10.2016年左右，被告人何华伟以月息1分向吴仲芬借款60万元，本金未还，已支付部分利息。 11.2016年左右，被告人何华伟以买土地需要资金为由，以月息1分向赵招云借款10万元，本金未还，已支付部分利息。 12.2016年左右，被告人何华伟以月息1.2分向郭某1借款6万元，未还本付息，造成实际损失6万元。 13.2016年左右，被告人何华伟以月息1分至1.5分向骆某2借款14万元，本金未还，已支付利息1万元，造成实际损失13万元。 14.2016年左右，被告人何华伟以买土地需要资金为由，以月息1.2分向赵某2借款15万元，已还本金1万元，利息未付，造成实际损失14万元。 15.2016年1月2日，被告人何华伟以资金周转为由，以月息1.5分向陈伟萍借款50万元，已还本付息10万元，造成实际损失40万元。 16.2016年2月28日，被告人何华伟以开发土地需要资金为由，以月息1分至1.5分向袁某借款30万元，本金未还，已支付利息6万元，造成实际损失24万元。 17.2016年2月28日，经袁某介绍，被告人何华伟及赵国美以月息1.5分向楼某1借款20万元，已还本付息10.6万元，造成实际损失9.4万元。 18.2016年3月10日，被告人何华伟以买土地需要资金为由，以月息1分向相志军借款20万元，未还本付息，造成实际损失20万元。 19.2016年6月至2017年1月，被告人何华伟以造房需要资金为由，以月息1.5分向郭某2借款16万元，本金未还，已支付利息6万元，造成实际损失10万元。 20.2016年6月至2018年4月，被告人何华伟以银行还贷为由，以月息1分向楼某2借款69.9万元，部分已还本付息。 21.2016年7月20日，被告人何华伟以归还他人借款需要资金为由，以月息1分向吴某1借款30万元，本金未还，已支付利息3.6万元，造成实际损失26.4万元。 22.2016年至2017年，被告人何华伟以银行还贷为由，以月息2分向梁某借款200万元，已归还本金190万，支付利息5、6万元，造成实际损失4、5万元。 23.2016年至2018年，被告人何华伟以月息2分向陈某3借款42.6万，未还本付息，造成实际损失42.6万元。 24.2017年1月10日，被告人何华伟以买土地、交保证金需要资金为由，以月息1.5分向毛某1借款65万元，未还本付息，造成实际损失65万元。 25.2017年9月2日，被告人何华伟以做生意需要资金为由，以月息2.5分向骆某3借款20万元，本金未还，已支付利息18万元左右，造成实际损失2万元左右。 26.2017年11月30日，经他人介绍，被告人何华伟以造房买材料需要资金为由，以月息5分向石某1借款20万元，已还本付息10.8万元，造成实际损失9.2万元。 27.2018年1月5日，经赵招云介绍，被告人何华伟以月息1分向吴某2借款20万元，已还本付息2000元，造成实际损失19.8万元。 28.2018年2月1日，被告人何华伟以造房需要资金为由，以月息0.5分向骆某4借款9.4万，已还本付息3.4万元，造成实际损失6万元。 29.2018年4月，经葛介英介绍，被告人何华伟以造房需要资金为由，以月息1分向毛某2借款5万元，未还本付息，造成实际损失5万元。 30.2018年6月5日，被告人何华伟以月息1.5分向金某1借款10万元，未还本付息，造成实际损失10万元。 31.2018年7月15日，被告人何华伟以急需资金周转为由，以月息1分向占某借款30万元，未还本付息，造成实际损失30万元。 另查明，2017年，被告人何华伟向汤春江多次借款，尚欠本金1.8万元。 二、拒不执行判决、裁定 2017年10月至2018年7月，诸暨市人民法院先后以（2017）浙0681民特2522号、（2017）0681民特2816号、（2017）浙0681民初14913号、（2018）浙0681民初3871号文书确认被告人何华伟应支付陈裕光、骆丽华、张海江、陈伟萍借款本金共计185万余元及相应利息，并将上述文书送达被告人何华伟。后被告人何华伟归还骆丽华4万元，归还张海江15万元。因被告人何华伟未履行后续还款义务，陈裕光、骆丽华、张海江、陈伟萍分别向诸暨市人民法院申请强制执行，诸暨市人民法院作出执行裁定书、执行通知书等，要求被告人何华伟履行生效文书确定的付款义务。2018年3月，诸暨市人民法院依法查封被告人何华伟名下位于诸暨市枫桥镇步森大道21号、诸暨市××号楼××室的两处房产。 2018年7月，被告人何华伟将诸暨市枫桥国美纺织厂位于诸暨市××镇××村的16.8亩土地及附属建筑物等以690万元的价格转让给诸暨市如雁阁投资管理有限公司，并于当月24日收入土地转让预付款300万元。被告人何华伟在分别归还陈裕光、骆丽华、张海江5万元、8万元、7.5万元后，未继续履行还款义务，将其余款项用于归还银行贷款和其他个人债务，致使判决、裁定无法执行数额达50余万元。 2019年6月27日，被告人何华伟被公安机关抓获归案。 为证明上述指控，公诉机关向本院提供了相应证据，认为被告人何华违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任；对人民法院的判决、裁定有能力执行而不执行，情节严重，应当以拒不执行判决、裁定罪追究刑事责任。被告人何华伟一人犯数罪，应予并罚。提请本院对被告人何华伟依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第三百一十三条第一款、第六十九条之规定处罚。 被告人何华伟对指控的非法吸收公众存款罪有异议，对拒不执行判决、裁定罪表示认罪，具体意见如下：1、起诉书指控的非法吸收存款的31名受害人中，大部分都是其亲戚、朋友，借款利息也不高的，不属于以高息为诱饵，不是向不特定对象借款；2、梁某是小贷公司的员工，本身从事放贷生意，向梁某借款不是非法吸收公众存款犯罪；3、陈某3处的42.6万元，是为朋友郑流锌做担保所欠的钱，不是借款；4、金某1处的10万元，是金某1向其买盆景的预付款，不是借款，只是后来盆景没有实际卖给她；5、其不是有意不履行法院的执行案件，当时是想着国美纺织厂的土地转让款还有余款，到账后可以支付执行款，所以就用于归还其他债务了，但没有用于挥霍等；6、其不是无业人员，一直在做生意，希望法院对其从轻处罚。 辩护人俞俊江对公诉机关指控被告人何华伟犯非法吸收公众存款罪有异议，对指控的拒不执行判决、裁定罪无异议，具体辩护意见如下：1、在被指控的非法吸收公众存款罪中，31名出借人仅有三四人与被告人何华伟不是亲友，借款不具有公开性；2、借款利息很低，不存在以高息为诱饵，这也反映出借款双方是存在亲近关系，否则不会以这么低的利息借款；3、大部分出借人已经提起民事诉讼或者调解，被告人何华伟的土地、房产拍卖后尚有300余万元钱在诸暨市人民法院账户，其实体资产基本能够归还其所欠的钱款；4、诸暨市公安局在诸暨日报登出公告，要求出借人来报案，说明很多出借人并非主动来报案的，且有不少出借人在民警电话通知后仍不愿意来报案；5、公诉机关未能提供证据证明被告人何华伟的行为扰乱了金融秩序；6、被告人何华伟的二处房产、一处土地已经被法院拍卖，款项基本能归还尚未履行的债务，该情况请求法庭向执行部门调查了解；7、被告人何华伟归案后基本能如实供述罪行，系坦白，系初犯，擅自处分土地转让款也是缺乏法律意识所致，当庭有认罪悔罪表现，请求对被告人从轻处罚。 经审理查明： 一、非法吸收公众存款 2011年11月至2018年7月期间，被告人何华伟以投资开发土地、建造厂房等理由，以月息0.5分至1角不等，承诺到期还本付息，向赵某1、胡某、王某等社会不特定对象非法吸收存款共计人民币980余万元，造成实际损失600万元左右，具体如下： 1.2011年11月，被告人何华伟以月息1分向赵某1借款10万元，已还本付息3万元，造成实际损失7万元。 该节事实，由公诉机关向本院提交的被告人何华伟的供述和辩解，被害人赵某1的陈述等证据所证实。 2.2015年左右，被告人何华伟以月息1分向胡某借款5万元，未还本付息，造成实际损失5万元。 该节事实，由公诉机关向本院提交的被告人何华伟的供述和辩解，被害人胡某的陈述等证据所证实。 3.2015年左右，被告人何华伟以办理土地使用证需要资金为由，以月息2分向王某借款20万元，已还本付息，未造成实际损失。 该节事实，由公诉机关向本院提交的被告人何华伟的供述和辩解，被害人王某的陈述等证据所证实。 4.2015年1月27日，被告人何华伟及赵国美以月息1分至1.5分向章某借款45万元，未还本付息，造成实际损失45万元。 该节事实，由公诉机关向本院提交的被告人何华伟的供述和辩解，被害人章某的陈述，借条，本院（2019）浙0681民特705号民事裁定书等证据所证实。 5.2015年1月至7月，被告人何华伟以买土地需要资金为由，以月息1分向陈裕光借款25.752万元，已还本付息5万元，造成实际损失20.752万元。 该节事实，由公诉机关向本院提交的被告人何华伟的供述和辩解，被害人陈裕光的陈述，借条，本院（2017）浙0681民特2522号民事裁定书等证据所证实。 6.2015年2月至2016年8月，被告人何华伟以月息1分至1.5分向骆丽华借款56万元，已还本付息12万元，造成实际损失44万元。 该节事实，由公诉机关向本院提交的被告人何华伟的供述和辩解，被害人骆丽华的陈述，借条、银行账单，本院（2017）浙0681民特2816号民事裁定书等证据所证实。 7.2015年4月，被告人何华伟以买土地需要资金为由，以月息1分至1.5分向张海江借款35万元，已还本付息22.5万元，其余由担保人何某1代为归还，未造成实际损失。 该节事实，由公诉机关向本院提交的被告人何华伟的供述和辩解，被害人张海江的陈述，证人何某1的证言，借条，本院（2017）浙0681民初14913号民事调解书、结案通知书等证据所证实。 8.2015年9月，被告人何华伟以月息1角向傅某借款12万元，已全部还本付息。 该节事实，由公诉机关向本院提交的被告人何华伟的供述和辩解，本院（2018）浙0681民特784号民事裁定书等证据所证实。 9.2016年，经他人介绍，被告人何华伟以月息1分向沈某借款10万元，已全部还本付息。 该节事实，由公诉机关向本院提交的被告人何华伟的供述和辩解，被害人沈某的陈述等证据所证实。 10.2016年左右，被告人何华伟以月息1分向吴仲芬借款60万元，本金未还，已支付部分利息约六七万元，造成实际损失五十三四万元左右。 该节事实，由公诉机关向本院提交的被告人何华伟的供述和辩解，证人吴某1的证言，本院（2019）浙0681民特223号民事裁定书等证据所证实。 11.2016年左右，被告人何华伟以买土地需要资金为由，以月息1分向赵招云借款10万元，本金未还，已支付部分利息2万元左右，造成实际损失8万元左右。 该节事实，由公诉机关向本院提交的被告人何华伟的供述和辩解，证人吴某1的证言，本院（2019）浙0681民特224号民事裁定书等证据所证实。 12.2016年左右，被告人何华伟以月息1.2分向郭某1借款6万元，未还本付息，造成实际损失6万元。 该节事实，由公诉机关向本院提交的被告人何华伟的供述和辩解，被害人郭某1的陈述，本院（2018）浙0681民特3697号民事裁定书等证据所证实。 13.2016年左右，被告人何华伟以月息1分至1.5分向骆某2借款14万元，本金未还，已支付利息1万元，造成实际损失13万元。 该节事实，由公诉机关向本院提交的被告人何华伟的供述和辩解，被害人骆某2的陈述，本院（2019）浙0681民特220号民事裁定书等证据所证实。 14.2016年左右，被告人何华伟以买土地需要资金为由，以月息1.2分向赵某2借款15万元，已还本金1万元，利息未付，造成实际损失14万元。 该节事实，由公诉机关向本院提交的被告人何华伟的供述和辩解，被害人赵某2的陈述，本院（2019）浙0681民初10373号民事裁定书等证据所证实。 15.2016年1月2日，被告人何华伟以资金周转为由，以月息1.5分向陈伟萍借款50万元，已还本付息10万元，造成实际损失40万元。 该节事实，由公诉机关向本院提交的被告人何华伟的供述和辩解，被害人陈伟萍的陈述，借条、银行账单，本院（2018）浙0681民初3871号民事判决书等证据所证实。 16.2016年2月28日，被告人何华伟以开发土地需要资金为由，以月息1分至1.5分向袁某借款30万元，本金未还，已支付利息6万元，造成实际损失24万元。 该节事实，由公诉机关向本院提交的被告人何华伟的供述和辩解，被害人袁某的陈述，借条，本院（2019）浙0681民初17245号民事判决等证据所证实。 17.2016年2月28日，经袁某介绍，被告人何华伟及赵国美以月息1.5分向楼某1借款20万元，已还本付息10.6万元，造成实际损失9.4万元。 该节事实，由公诉机关向本院提交的被告人何华伟的供述和辩解，被害人楼某1的陈述，证人袁某的证言，借条，本院（2018）浙0681民特3760号民事裁定书等证据所证实。 18.2016年3月10日，被告人何华伟以买土地需要资金为由，以月息1分向相志军借款20万元，未还本付息，造成实际损失20万元。 该节事实，由公诉机关向本院提交的被告人何华伟的供述和辩解，借条、银行账单，本院（2019）浙0681民初2541号民事判决书等证据所证实。 19.2016年6月至2017年1月，被告人何华伟以造房需要资金为由，以月息1.5分向郭某2借款16万元，本金未还，已支付利息6万元，造成实际损失10万元。 该节事实，由公诉机关向本院提交的被告人何华伟的供述和辩解，被害人郭某2的陈述，借条，本院（2018）浙0681民特3755号民事裁定书等证据所证实。 20.2016年6月至2018年4月，被告人何华伟以银行还贷为由，以月息1分向楼某2借款69.9万元，还本付息10万元左右，造成实际损失59.9万元左右。 该节事实，由公诉机关向本院提交的被告人何华伟的供述和辩解，被害人楼某2的陈述，借条，本院（2019）浙0681民特649号民事裁定书等证据所证实。 21.2016年7月20日，被告人何华伟以归还他人借款需要资金为由，以月息1分向吴某1借款30万元，本金未还，已支付利息3.6万元，造成实际损失26.4万元。 该节事实，由公诉机关向本院提交的被告人何华伟的供述和辩解，被害人吴某1的陈述，借条，本院（2019）浙0681民特174号民事裁定书等证据所证实。 22.2016年至2017年，被告人何华伟以银行还贷为由，以月息2分向梁某借款200万元，已归还本金190万，支付利息五六万元，造成实际损失四五万元。 该节事实，由公诉机关向本院提交的被告人何华伟的供述和辩解，被害人梁某的陈述，本院（2018）浙0681民初445号民事判决书等证据所证实。 23.2016年至2018年，被告人何华伟以月息2分向陈某3借款42.6万，未还本付息，造成实际损失42.6万元。 该节事实，由公诉机关向本院提交的下列证据所证实： （1）被害人陈某3的陈述，证实其认识何华伟十多年。2015年下半年，何华伟以朋友郑流锌借钱为由，向其借款40万，其找石某2出资了10万共同出借。郑流锌签写了借条，何华伟作担保，利息5分。郑流锌前几个月能按时付息，付息七八万元后失联，何华伟就代替郑流锌付息至2017年七八月份，其共收到利息10余万元，另还收到过一笔5万元，是何华伟还给石某2，石某2转给其的。在2016年至2018年间，何华伟另外单独向其借款多次，每次三万、五万、八万不等，总共借了三四十万元，约定利息2分，尚未还钱；经法院调解，应归还其本金40多万元；这40多万元与郑流锌的借款是不搭界的。 （2）证人石某2的证言，证实2015年，何华伟的朋友向陈某3借款40万，陈某3让其出资了10万元，利息是5分，由何华伟做担保。何华伟朋友支付部分利息后联系不上，其遂找何华伟讨钱。何华伟共转给其20多万元，其将10多万转给陈某3。另外，何华伟向其借款4万元，不算利息的，后还给其3.9万元。 （3）被告人何华伟的供述和辩解，其供认帮朋友郑流锌做担保向陈某3借款40万，约定了利息。郑流锌付息30多万后逃匿。陈某3让石某2来讨债，其代还了100多万元。另外，其曾向石某2借过钱，没有约定利息的；于2016年、2017年向陈某3借款20万，均已还清，利息付了七八万元。 （4）本院（2019）浙0681民特181号民事裁定书及借条复印件，证实2019年1月，陈某3向本院起诉要求何华伟归还借款，经调解，由何华伟归还陈某3借款本金42.6万元，于2019年1月22日前付清，陈某3自愿放弃其余诉讼请求。 24.2017年1月10日，被告人何华伟以买土地、交保证金需要资金为由，以月息1.5分向毛某1借款65万元，未还本付息，造成实际损失65万元。 该节事实，由公诉机关向本院提交的被告人何华伟的供述和辩解，被害人毛某1的陈述，借条，本院（2019）浙0681民特3757号民事裁定书等证据所证实。 25.2017年9月2日，被告人何华伟以做生意需要资金为由，以月息2.5分向骆某3借款20万元，本金未还，已支付利息18万元左右，造成实际损失2万元左右。 该节事实，由公诉机关向本院提交的被告人何华伟的供述和辩解，被害人骆某3的陈述，借条，本院（2019）浙0681民特1239号民事裁定书等证据所证实。 26.2017年11月30日，经他人介绍，被告人何华伟以造房买材料需要资金为由，以月息5分向石某1借款20万元，已还本付息10.8万元，造成实际损失9.2万元。 该节事实，由公诉机关向本院提交的被告人何华伟的供述和辩解，被害人石某1的陈述，借条、银行账单等证据所证实。 27.2018年1月5日，经赵招云介绍，被告人何华伟以月息1分向吴某2借款20万元，已还本付息2000元，造成实际损失19.8万元。 该节事实，由公诉机关向本院提交的被告人何华伟的供述和辩解，被害人吴某2的陈述，借条，本院（2019）浙0681民特176号民事裁定书等证据所证实。 28.2018年2月1日，被告人何华伟以造房需要资金为由，以月息0.5分向骆某4借款9.4万，已还本付息3.4万元，造成实际损失6万元。 该节事实，由公诉机关向本院提交的被告人何华伟的供述和辩解，被害人骆某4的陈述，借条，本院（2019）浙0681民初10373号民事调解书等证据所证实。 29.2018年4月，经葛介英介绍，被告人何华伟以造房需要资金为由，以月息1分向毛某2借款5万元，未还本付息，造成实际损失5万元。 该节事实，由公诉机关向本院提交的被告人何华伟的供述和辩解，被害人毛某2的陈述，本院（2019）浙0681民初10138号民事判决书等证据所证实。 30.2018年6月5日，被告人何华伟以月息1.5分向金某1借款10万元，未还本付息，造成实际损失10万元。 该节事实，由公诉机关向本院提交的下列证据所证实： （1）被害人金某1的陈述，证实其与何华伟只是认识。2018年6月，何华伟向其借款10万元，利息1.5分，约定还不出用盆景抵债。2018年8月何华伟又问其借款5万元，过了个把月后还了其5万元。2018年11月，何华伟向其借款3万元，其想想钱也不多的，就没有写借条，跟前二次一样也是支付宝转账给何华伟的。但之后何华伟就失联了。总共尚欠其本金13万，未付利息。 （2）被告人何华伟的供述和辩解，其供认金某1给其10万买盆景并要其代养，其写了一张10万的借条，利息1.5分，但盆景未给金某1。另外向金某1借款3万元，没有利息的。现在总共欠金某113万元。 （3）借条，证实2018年6月5日，何华伟向金某1借款10万，借期一年，月息1.5分。 31.2018年7月15日，被告人何华伟以急需资金周转为由，以月息1分向占某借款30万元，未还本付息，造成实际损失30万元。 该节事实，由公诉机关向本院提交的被告人何华伟的供述和辩解，被害人占某的陈述，借条等证据所证实。 为证实指控被告人何华伟的非法吸收公众存款犯罪，公诉机关还向本院提交了下列证据： 1、被告人何华伟的供述和辩解，其供述从2015年左右开始，为了购买土地、做土地使用证、建造厂房等，以月息1至2分从亲戚朋友及介绍的不认识的其他人处陆续借款，部分还本付息。借款大部分用于审批土地使用证和建造厂房，部分用于归还他人本息。 2、证人何某1的证言，证实其系何华伟的女儿。何华伟之前和陶某、陈某4、金某2共同出资300多万购买××村××多亩土地，到2015年何华伟花钱办了6亩土地使用证后开始出现资金问题。何华伟向张海江的借款其作为担保人，2020年4月经法院协商后，需归还本息28万元，其已支付21万。何华伟不赌博，自己的开销很少。何华伟于2020年初离婚。另，何华伟曾给过其二三万元钱让其去还债。 3、证人何某2的证言，证实其与何华伟系同村，关系较好。何华伟曾拿给其一些现金让其去还给出借人。如何华伟向郭煌杰、王燕文借款5万，何华伟支付部分利息后，要其帮忙归还王燕文2.6万，归还郭煌杰2.2万；何华伟向孙钱江借款10万，2018年何华伟给其5万现金让其还给孙钱江。 4、被告人何华伟名下的银行账单，证实何华伟尾号5339农商银行账户于2010年7月至2016年6月与毛某1、陈均华、周湘光、陶张**、骆某3、陈裕光、陈某3、石某2、卓利君、梁某等出借人有资金交易，尾号5167账户于2016年1月至2018年9月与钱先锋、毛某1、楼某2、沈某、宣江等有资金交易，尾号2771诸暨联合村镇银行账户、尾号4015农行账户于2015年1月至2020年与多位借款人有资金往来。至案发时，上述银行账户基本已无余额。 5、诸暨日报公告，证实2020年9月1日，诸暨市公安局在《诸暨日报》上刊登公告，通知涉案的受害人前来报案。 6、人口信息，证实被告人何华伟出生于1965年4月17日，犯罪时已达完全刑事责任年龄。 二、拒不执行判决、裁定 2017年10月至2018年7月，本院先后以（2017）浙0681民特2522号、（2017）浙0681民特2816号、（2017）浙0681民初14913号、（2018）浙0681民初3871号裁判文书确认被告人何华伟应支付陈裕光、骆丽华、张海江、陈伟萍借款本金共计185万余元及相应利息，并将上述文书送达被告人何华伟。后被告人何华伟归还骆丽华4万元，归还张海江15万元。因被告人何华伟未履行后续还款义务，陈裕光、骆丽华、张海江、陈伟萍分别向本院申请强制执行，本院作出执行裁定书、执行通知书等，要求被告人何华伟履行生效文书确定的付款义务。2018年3月，本院依法查封被告人何华伟名下位于诸暨市枫桥镇步森大道21号、诸暨市××号楼××室的两处房产。 2018年7月，被告人何华伟将诸暨市枫桥国美纺织厂位于诸暨市××镇××村的16.8亩土地及附属建筑物等以690万元的价格转让给诸暨市如雁阁投资管理有限公司，并于当月24日收入土地转让预付款300万元。被告人何华伟在分别归还陈裕光、骆丽华、张海江5万元、8万元、7.5万元后，未继续履行还款义务，将其余款项用于归还银行贷款和其他个人债务，致使判决、裁定无法执行。经计算，截止2018年8月份，被告人何华伟尚欠陈裕光、骆丽华、张海江、陈伟萍剩余未付款178万左右，被告人何华伟名下位于诸暨市枫桥镇步森大道21号、诸暨市××号楼××室的两处房产尚有剩余价值119万元左右，其行为造成判决、裁定不能履行数额为59万元左右。 2019年6月27日，被告人何华伟被公安机关抓获归案。 上述事实，由公诉机关向本院提交的下列证据所证实： 1、被告人何华伟的供述和辩解，证实其因投资诸暨市××镇××村土地需要资金，先后向骆丽华、张海江、陈裕光、陈伟萍等人借款，因无法按时归还本息，上述四人到诸暨市人民法院起诉。法院已判决裁定何华伟归还四人借款。因无法履行还款义务，骆丽华、张海江、陈裕光三人均申请强制执行。2018年7月份，何华伟将枫源村土地及附属建筑物以690万价格卖给赵韦东，赵韦东先后银行转账、支付宝及微信支付300万元预付款给其。何华伟收到相应款项后，还给骆丽华12万元、给张海江7.5万元、给陈裕光5万元外，其余款项归还给其他债权人和银行还贷等。 2、（1）被害人陈裕光的陈述，证实2015年期间，何华伟先后向陈裕光借款30万余元，后何华伟一直没有按时还本付息。2017年10月份，陈裕光到诸暨市人民法院枫桥法庭起诉何华伟，双方调解后诸暨市人民法院出具民事裁定书，认定何华伟偿还陈裕光本金257520元，并支付相应的利息，借款于2018年6月30日还清，但之后何华伟未还本付息。何华伟变卖土地后仅偿还5万元给陈裕光。 （2）民事裁定书、送达回证、生效证明，证实2017年10月19日本院作出（2017）浙0681民特2522号民事裁定书，裁定何华伟归还陈裕光本金257520元及利息（2017年12月30日前付10万，2018年3月30日前付10万，2018年6月30日前付57520元及利息），当日送达何华伟、陈裕光。 （3）执行申请书、执行案件移送表、流程管理信息表、执行通知书、报告财产令、被执行人财产申报表、邮寄单等，证实2018年1月18日陈裕光申请强制执行，要求何华伟支付本息。2018年2月6日本院立案，，2018年2月8日作出执行裁定书，裁定何华伟履行付款义务，并将执行通知书、报告财产令邮寄送达给何华伟（2018年2月10日由何某1签收）。2018年3月10日何华伟主动申报名下三个银行账户、汽车、不动产等。 （4）不动产登记查询证明、财产查询反馈汇总表，证实2018年2月和10月，经查询何华伟的财产情况，无大额银行存款，何华伟名下的枫桥镇枫都嘉苑5号楼202室及地下车库、枫源村土地均有抵押。 （5）执行裁定书、协助冻结存款通知书，证实本院裁定冻结、扣划何华伟银行存款，查封何华伟的诸暨市枫桥镇枫都嘉苑5号楼202室房产、诸暨市枫桥镇步森大道21号房产，查封何华伟名下浙ＤＹ××××小型汽车，查封诸暨市枫桥国美纺织厂所有的坐落于诸暨市××镇××村的土地。 3、（1）被害人骆丽华的陈述，证实10年前何华伟夫妻到骆丽华处借款，并按时支付利息至2016年下半年。2017年1月17日，骆丽华向诸暨市人民法院起诉，双方达成调解，偿还借款本金56万元，利息为1.3%。但因何华伟未按时支付本息，2018年1月16月，骆丽华申请强制执行，何华伟表示可以变卖土地偿还借款。2018年7月份，何华伟变卖其土地后偿还8万元给骆丽华，并表示只收到定金35万，收到土地全款后会还剩余借款，但之后一直未还钱。诸暨市人民法院曾对何华伟司法拘留15天。 （2）民事裁定书、送达回证、生效证明，证实2017年11月，本院作出（2017）浙0681民特2816号民事裁定书，裁定何华伟归还骆丽华本金56万元及利息（2017.11.30前还5万，2017.12.25前还15万，2018.2.25前还15万，2018.3.25前付清），当日送达何华伟、骆丽华，并生效。 （3）执行申请书、执行案件移送表、流程管理信息表、执行通知书、报告财产令、邮寄单，证实2018年1月16日骆丽华申请本院强制执行，要求何华伟支付本息。本院于2018年1月30日立为（2018）浙0681执1498号案件，执行标的金额52万元，于2018年2月1日作出执行裁定书，并将执行通知书、报告财产令邮寄送达给何华伟。 （4）执行裁定书、协助冻结存款通知书，证实2018年5月10日本院冻结何华伟银行账户内的存款55万元。 4、（1）被害人张海江的陈述，证实2015年4月份左右，何华伟从张海江处借款35万元，利息1.5分，借款一年，并签订相应借条。2016年8月29日重新签订借条，借款金额为44.2万元，借款一年。后因何华伟未按时还本付息，张海江到诸暨市人民法院枫桥法庭起诉何华伟。经调解，何华伟当场归还15万元，并签订调解协议，约定过年前偿还剩余款项，何某1为担保人。因何华伟未按调解协议归还借款，张海江申请强制执行。2018年4月份，诸暨市人民法院出具执行裁决书，让何华伟归还40.2万余元。2018年七八月份，何华伟、何某1将其土地变卖得款300万元，偿还被害人张海江5万元，后又归还2.5万元。因何某1为担保人，她名下诸暨市金山越府房产已经被法院查封，若何华伟没有归还借款，张海江可以申请强制执行。 （2）民事调解书、送达回证，证实2017年12月1日，本院作出（2017）浙0681民初14913号民事调解书，何华伟应支付张海江本息541450元（2017.12.1前付15万，2018.1.1前付15万，2018.2.15前付清余款），何某1承担连带担保责任。该调解书当日送达给张海江、何华伟、何某1。 （3）申请强制执行报告、执行案件移送表、流程管理信息表、生效证明、报告财产令、财产申报表、公告、邮寄证明，证实2018年3月23日，张海江申请本院强制执行，要求何华伟支付本息394150元，何某1承担连带清偿责任。本院于2018年3月29日为（2018）浙0681执3321号案件，执行标的金额402277.5元，2018年4月2日作出执行裁定书，裁定被执行人何华伟、何某1履行付款义务，于当日邮寄给何华伟（诸暨市枫桥镇步森大道21号）、何某1（诸暨市暨阳街道朱公路8号金山越府2幢1单元）。因何华伟、何某1下落不明，本院进行公告送达。何华伟未在规定时间内向诸暨市人民法院报告其财产情况。 （4）民事裁定书、执行裁定书、协助执行通知书、送达回证，证实2018年10月23日，本院查封何某1的金山越府房产。 5、（1）被害人陈伟萍的陈述，证实2016年1月份，何华伟向陈伟萍借款50万元。因何华伟未按时还款，2018年3月份，陈伟萍向诸暨市人民法院枫桥法庭起诉，后枫桥法庭判决何华伟还本付息。2018年8月上旬，陈伟萍从陈裕光处得知何华伟变卖土地得款35万元，并偿还陈裕光5万元，其遂于8月16日申请强制执行。之后得知卖土地有300万，何华伟称该笔钱已偿还其他人的款项。 （2）民事裁定书、送达回证、生效证明，证实2018年3月15日陈伟萍向本院申请财产保全，本院作出（2018）浙0681民初3871号民事裁定书，裁定冻结何华伟、赵国美的银行存款61万并查封财产。2018年7月5日，本院决何华伟归还陈伟萍50万元本金及利息，判决生效之日15日内还清。该判决于2018年7月9日送达陈伟萍，2018年7月14日邮寄送达何华伟（显示已签收），判决于2018年7月30日生效。 （3）执行申请书、执行案件移送表、信息表、执行通知书、报告财产令，证实2018年8月8日陈伟萍申请本院强制执行，本院于2018年8月16日，于2018年8月20日作出执行通知书、报告财产令，并邮寄给何华伟。 6、证人翁某的证言，证实2019年2月，因杨文德需要支付翁某工程款和发放民工工资，翁某和杨文德向何华伟催讨要求何华伟支付拖欠的工程款。何华伟就向××镇××申请取出20万的工程保证金，钱转入翁某农村信用社账户内。翁某拿了2万，打给杨文德13万，并取现5万给杨文德，杨文德将该5万拿给何华伟。 7、证人陶某、金某2、陈某4的证言，共同证实陶某、金某2、陈某4与何华伟都是连襟关系。2013年1月19日，何华伟提出四人一起出资购买土地赚钱，何华伟出资180万，陶某100万，金某2出资30万、陈某4出资20万，共计330万购买枫源村枫谷线尖刀山下的16.8亩工业用地，其中0.8亩土地还有纠纷的，以赵国美的国美纺织公司出面向××镇××购买，钱均转入赵国美账户内。2016年，何华伟出钱办了6亩土地使用证并建造厂房。后何华伟在陶某、金某2、陈某4不知情的情况下，将该土地卖给赵韦东的公司，交易价格690万。何华伟已收到300万但未分钱给其他三人。在××镇××调解下，何华伟同意支付三人100万，但一直未付。至今，该土地中6亩已被诸暨法院拍卖。 8、合约，证实2013年1月19日，被告人何华伟与陶某、陈某4、金某2三方协议，共同出资330万元（何华伟180万，陶某100万，陈某4、金某250万）购得诸暨市枫桥镇枫谷线尖刀山下一块土地，面积16亩。 9、资产转让合同、补充协议书，证实2018年7月17日，诸暨市枫桥国美纺织厂（何华伟、赵国美）与诸暨市如雁阁投资管理有限公司（赵韦东）签订合同，国美纺织厂将坐落于诸暨市××镇××村枫谷村口地段的集体土地16.8亩转让给如雁阁公司，其中3965.3平米已办理国有土地使用权，转让价款690万元，合同生效10日内支付290万，余款400万于配合办好国有土地使用权、集体土地使用权变更过户起15日内付清。（已支付300万）。 2018年11月30日，双方签订补充协议，约定上述转让作价590万，其中无权证部分的10.8亩仍按原合同办理，作价100万已支付，另有权证部分因无法交易，故国美厂应返还已支付的200万元，并赔付违约金120万。 10、工商登记信息，证实诸暨市枫桥国美纺织厂系个人独资企业，2010年12月6日成立，法人赵国美，住所地诸暨市××镇××村××工业区。 11、本院（2019）浙0681民初3415号民事判决书，证实2019年7月，本院判决诸暨市枫桥国美纺织厂支付浙江金誉建设有限公司工程款71.5万元及相应利息，何华伟承担连带清偿责任。 本院（2019）浙0681民初7896号民事调解书，证实2019年5月，经本院调解，诸暨市枫桥国美纺织厂返还诸暨市如雁阁投资管理有限公司国有土地使用权转让款200万元及利息，以及违约金、损失赔偿款120万，何华伟承担连带清偿责任。 本院（2019）浙0681民初17789号民事判决书，证实2018年12月本院判决何华伟、赵国美归还浙江诸暨联合村镇银行股份有限公司借款本金240万元及利息19136.92元，对抵押物（诸暨市枫桥镇步森大道21号房产）享有优先受偿权，由何某1、诸暨市国美纺织厂承担连带清偿责任。 本院（2019）浙0681民初1465号民事判决书，证实2019年3月，本院判决由何华伟归还浙江诸暨农村商业银行股份有限公司枫桥支行借款本金150万及利息，对抵押物（诸暨市××镇××村土地）享有优先受偿权。 12、估价报告、财产拍卖及分配情况，证实2019年5月，经博文房地产评估造价集团有限公司评估，涉案的枫桥镇枫都嘉苑5号楼202室住宅及室内动产估价78.67万元；2019年10月，本院对枫桥镇枫都嘉苑5号楼202室房产进行拍卖，何秀燕以81万价格成交。 2019年1月，经浙江博大房地产土地资产评估有限公司评估，涉案的枫桥镇步森大道21号房产估价3732486元。2019年10月，本院对枫桥镇步森大道21号房地产进行拍卖，骆峰以370万元价格成交。 2019年5月，经绍兴昌业房地产评估事务所评估，涉案的枫源村工业用地土地使用权、无证房屋及附属物估价2736173元。2019年12月，本院对枫源村工业房地产进行拍卖，诸暨市如雁阁投资管理有限公司（赵韦东）以262万元价格成交。 上述拍卖所得款，本院依法分配给梁成伟61万、联合村镇银行2688819.53元、财税分户18076.5元（诉讼费）、农商银行枫桥支行1649280.7元、陈伟萍15473元（垫付评估费），余款2148350.27元。 13、约定协议、记账凭证、收款收据、票据等，证实2015年8月18日，诸暨市枫桥国美纺织厂（何华伟）与枫桥镇人民政府签订协议，国美纺织厂缴纳履约保证金66万元。国美纺织厂于2015年9月30日向××镇××缴纳66万元，2016年1月31日通过开工验收申请取回26.4万元，2018年12月29因银行贷款前息申请取回5.3万元，2019年2月2日取回20万元。 14、被告人何华伟尾号5462农商账户、尾号5967建行账户账单，证实被告人何华伟将290万土地转卖款从国美纺织厂账户转入其个人账户后，用途为：农商银行还贷50万，微信转账支付14万余元，取现43.5万（一笔20万、一笔20.5万），转给何华伟、赵国美、何某1账户10余万，转给其他借款人167万余元（其中转给骆丽华8万、陈裕光5万，石某15万、何建丰6万、石某27.5万、楼某27万、陈某38万、傅某96982元、楼某15万、陈小英19.15万、金华均5.517万、骆某42.4万、郭某25.45万、金大进1万、陈咏梅6.5万、骆某35万、汤春江5.15万、金某15万、沈某5万、林文9540元、陈汉美9000元、金荣娟9000元、翁某8.96万、王建娣1万、朱立新10万、金飞燕1万、毛某15万、卓利君2.1万、宣江2.7万、陈国良5万、徐清东1.25万、何天霞5000元、杨浙浩3万、赵某13万）。 15、本院移送公安机关侦查函、报告以及案件材料，证实2018年11月30日，本院将被告人何华伟涉嫌拒不执行判决、裁定罪案移送诸暨市公安局。 对本案争议的焦点及需要说明的问题，本院综合分析评判如下： 一、关于被告人何华伟提出其与梁某、陈某3、金某1之间不是借款的辩解意见。 经查，收集在案的被害人梁某的陈述，本院（2018）浙0681民初445号民事判决书等证据，证实被告人何华伟是向梁某个人借款，而非其所辩解的是向梁某工作的小贷公司借款；收集在案的被害人陈某3的陈述、证人石某2的证言、本院（2019）浙0681民特181号民事裁定书及借条等证据，证实涉案的42.6万元借款是被告人何华伟多次向陈某3举借，且先后出具了多份借条，与被告人何华伟辩解的为郑流锡向陈某3借款所作担保是二个事实和法律关系；被害人金某1的陈述、借条等证据，证实被告人何华伟向金某1出具了借条，且在借条中载明了利息，因而系借款，而非购买盆景的预付款。 被告人何华伟的上述辩解意见，与审理查明的事实和证据不符，本院不予采纳。 二、关于被告人何华伟及辩护人提出涉案的31名出借人绝大部分为何华伟的亲戚、朋友，“借款”行为不具有公开性、不是向不特定对象吸收存款、资产能够兑付欠款等无罪意见。 经查，被告人何华伟长期向多人“借款”，目前已查明向31名人员“借款”980余万元。这些人员中虽然有少量系被告人何华伟的亲友，但绝大部分系仅有生意往来或者仅是相识的人员，还有一些系经人介绍才出借款项的；且，上述“借款”均约定有利息。综上，被告人何华伟的行为属于公开向不特定对象非法吸收公款，且造成600万元左右的经济损失，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。 至于被告人何华伟及其辩护人提出资产能够兑付非法吸收来的资金，不影响对其行为构成非法吸收公众存款罪的认定；且根据本院执行中的查封及拍卖情况，目前被告人何华伟的财产不足以赔偿非法吸收公众存款犯罪中的被害人的经济损失、兑付其他民事债务。 三、被告人何华伟对被害人王某、张海江、傅某、沈某已全部还本付息，对其他部分被害人已支付部分本息，上述情况作为酌情从轻处罚的情节在量刑时予以综合考虑。 本院认为，被告人何华伟违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，又对人民法院的判决、裁定有能力执行而不执行，情节严重，其行为已构成拒不执行判决、裁定罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人何华伟一人犯数罪，依法予以并罚。被告人何华伟对部分集资参与人还本付息，归案后对拒不执行判决、裁定罪能够如实供述，本院对其酌情予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第三百一十三条第一款、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人何华伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币十五万元；犯拒不执行判决、裁定罪，判处有期徒刑一年二个月。并罚后决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年六月二十八日至二〇二五年二月十二日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）； 二、责令被告人何华伟继续退赔各被害人的经济损失（被害人名单及退赔数额见附页一清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  戴金飞 人民陪审员  密长江 人民陪审员  周 琰 二〇二一年二月二日 法官 助理  赵海毅 书 记 员  蒋 朵 附页一： 退赔的被害人经济损失清单 序号 被害人 退赔金额（万元） 1 赵某1 7 2 胡某 5 3 王某 0 4 章某 45 5 陈裕光 20.752 6 骆丽华 44 7 张海江 0 8 傅某 0 9 沈某 0 10 吴仲芬 53 11 赵招云 8 12 郭某1 6 13 骆某2 13 14 赵某2 14 15 陈伟萍 40 16 袁某 24 17 楼某1 9.4 18 相志军 20 19 郭某2 10 20 楼某2 59.9 21 吴某1 26.4 22 梁某 4 23 陈某3 42.6 24 毛某1 65 25 骆某3 2 26 石某1 9.2 27 吴某2 19.8 28 骆某4 6 29 毛某2 5 30 金某1 10 31 占某 30 合计 599.052 附页二：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第三百一十三条：对人民法院的判决、裁定有能力执行而拒不执行，情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役或者罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十九条：判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。