黑龙江省大庆市龙凤区人民法院刑 事 判 决 书（2020）黑0603刑初37号公诉机关大庆市龙凤区人民检察院。被告人孙万超，男，1986年1月4日出生于黑龙江省富裕县，汉族，大专文化，住黑龙江省大庆市龙凤区（户籍所在地:黑龙江省大庆市龙凤区）。2019年11月13日因本案被刑事拘留，同年12月20日被批准逮捕，现羁押于大庆市第二看守所。辩护人谭尚闻，黑龙江峰衡律师事务所律师。大庆市龙凤区人民检察院以庆龙检诉刑诉[2020]34号起诉书指控被告人孙万超犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院审查受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。大庆市龙凤区人民检察院指派检察员孟春光出庭支持公诉。被告人孙万超通过远程视频方式到庭参加诉讼，其辩护人谭尚闻到庭参加诉讼。在审理过程中，2020年10月16日大庆市龙凤区人民检察院以补充侦查为由建议本案延期审理，本院当日决定延期审理，2020年11月16日大庆市龙凤区人民检察院补充侦查完毕，本案恢复审理。经大庆市中级人民法院批准，本案延长审限三个月。现已审理终结。公诉机关指控，2016年6月至2019年3月，被告人孙万超在经营大庆市万成企业管理咨询有限公司期间，以投资返利高额回报为诱饵，通过组织投资人外出旅游、发传单、工作人员介绍、投资人口口相传等方式进行宣传，向社会不特定人员蔡某、陈某1荣等156人吸收资金共计人民币56125000元，已兑付本息共计人民币25935782元。被告人孙万超将吸收的资金用于放贷，案发后公安机关已依法扣押涉案86套房产抵押手续，涉案债权人民币11400000元。2019年11月13日，被告人孙万超到公安机关主动投案如实供述犯罪事实。针对上述指控的事实，公诉机关提供了相关证据，认为被告人孙万超未经有关部门批准，非法吸收公众存款数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人孙万超系自首，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定对其处罚。被告人孙万超认罪认罚，应根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定予以处罚。被告人孙万超对起诉书指控的罪名、事实及量刑建议均无异议，且签字具结，在开庭审理过程中辩称其实际非法吸收公众存款数额为3800多万元，起诉指控的数额存在投资人续投的情况，应从犯罪数额中予以扣除。辩护人辩称：1.被告人孙万超系自首，且能够认罪认罚；2.本案有别于一般的非法吸收公众存款案件，被告人孙万超已依据投资合同对大部分投资人进行了兑付，同时在案还有扣押债权是可以通过法律途径实现清偿；3.被告人孙万超系初犯、一贯表现良好。经审理查明，2016年6月至2019年3月，被告人孙万超在经营大庆市万成企业管理咨询有限公司期间，以投资返利高额回报为诱饵，通过组织投资人外出旅游、发传单、工作人员介绍、投资人口口相传等方式进行宣传，向社会不特定人员156人吸收资金共计人民币56125000元，造成集资参与人实际损失共计人民币17485091.04元。另查明，被告人孙万超将吸收的资金用于放贷，案发后公安机关已依法扣押涉案债权文件及房产抵押手续。2019年11月12日，被告人孙万超到公安机关主动投案并如实供述犯罪事实。再查，冻结被告人孙万超银行账户2个，账户金额共计610.35元，分别为中国农业银行银行卡62×××11内存款254.50元；孙万超中国工商银行银行卡62×××71内存款355.85元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：1.发破案经过及抓获经过，证实被告人孙万超主动投案，如实供述犯罪事实的经过。2.孙万超户籍证明、犯罪记录调查证明、龙政街道龙兴社区出具的证明，证实孙万超系成年人具有刑事责任能力，无前科，且不是龙兴社区在册党员。3.大庆市万成企业管理咨询有限公司营业执照、大庆市万成企业管理咨询有限公司让胡路分公司营业执照、大庆市万成企业管理咨询有限公司档案、大庆市万成企业管理咨询有限公司让胡路分公司档案，证实该公司于2016年8月18日成立，孙万超系该公司负责人，该公司不具有向社会吸收资金的经营资质。4.协助查询财产通知书、协助冻结财产通知书、扣押笔录、扣押物品文件清单、扣押清单，证实本案冻结、扣押情况。5.孙万超提供的公司在职人员统计表、公司业务明细单，证实大庆市万成咨询管理有限公司及让胡路分公司2016至2019年期间在不具备吸收资金资质的情况下从事理财业务。6.孙万超中国农业银行银行卡交易明细、孙万超中国工商银行借记卡账户明细、宫某龙江银行银行卡交易明细、刘某3中国建设银行银行卡交易明细，证实孙万超及万成公司工作人员宫某、刘某3个人银行卡交易明细。7.让胡路区分公司兼职人员统计表、让胡路分公司在职人事统计表、2016-2019费用统计、大庆市万成企业管理咨询有限公司2016、2017业绩汇总、2016、2017年大庆开发区兑付表、2018、2019年开发区理财端业务出单明细表、2017、2018、2019年大庆到期兑付明细表、让胡路区未兑付明细表、让区分期兑付明细表，证实大庆市万成咨询管理有限公司及让胡路分公司向不特定多数人吸收资金的情况。8.证人赵某的证言，证实其2017年开始在万成咨询管理有限公司做文员工作，公司法人和经营人是孙万超，其在公司负责打款，具体有支付工资、年终奖、公司的支付费用、理财端客户回款。孙万超告诉赵某把谁的钱兑付回去，孙万超将钱打入赵某的银行卡，赵某再把客户的回款打回去。9.证人宫某的证言、出借咨询与服务协议，综合证实其2016年8月份开始在万成咨询管理有限公司工作，是公司财富端负责人，也是理财端总经理，在公司主要负责理财端业务的讲解、团队管理、给公司投资理财做业务。孙万超是公司的法人和实际经营人。宫某让业务员宣传公司的产品，宣传说公司的产品安全，有真实债权、超值抵押、随时可查，业务员会找客户联系业务，有时会把客户带到公司来，由宫某向客户具体讲解，然后由徐春晖和客户签订合同。客户是通过POS机刷到公司的账户，钱都是由孙万超负责支配，孙万超拿客户与业务员的投资款去放贷，放贷回来的款由孙万超同意，返还给投资的客户。宫某及其亲属、朋友也在万成咨询管理有限公司投资，到期后没有兑付。宫某投资36.5万元，已兑付5万元，损失本金31.5万元。弟弟鲍某投资20万，妻子韩某梅投资3万，都没有兑付。张某兰投资10万，崔某投资10万，宋某鸣投资10万，曲某男投资62万，刘某丹投资10万，崔某荣投资20万，史某宇投资25万，张某投资10万，都没有兑付。10.证人李某4的证言，证实其2018年1月份至2019年1月份在万成咨询管理有限公司工作，负责让胡路地区理财端的团队管理与业务，给公司理财端找人做业务，给公司投资理财。公司的法人和实际经营人是孙万超。孙万超让李某4找认识的人一起去旅游，后让这些人在公司入职做业务员，投资后，孙万超给开工资，投资的钱通过刷POS机到公司的账户，孙万超会把这些钱拿出去放贷，然后把放贷签订的债权合同拿回来给李某4。孙万超让李某4对外宣传公司的产品安全、有真实债权、超值抵押、随时可查。李某4及其朋友也在公司投资，到期后本金没有兑付。李某4和丈夫张学民一共投资39笔，合计投资394万元，其中张学民投资2笔合计40万元。到期后公司给李某5兑付过5、6万元利息。王某7投资未兑付大约100万，李某3投资未兑付大约10万，张某5投资未兑付大约7、8万，衣某英投资未兑付大约60万，关某1投资未兑付大约11万，关某2、肖某生都兑付了。11.证人徐某的证言，证实其2016年8月份开始在万成咨询管理有限公司工作，2019年7月份离职。公司法人是孙万超，公司业务分为理财端和贷款端，其在公司负责给客户签订理财合同、数据汇总以及债权管理。孙万超全权负责资金的支配和使用方式。截止至徐春晖离职时，大约有100份债权，数额不到1000万元。12.被害人陈某1的陈述、陈某1身份证复印件、尾号0117兴业银行储蓄卡复印件、兴业银行卡交易明细、转账凭单、出借咨询与服务协议，综合证实陈某1在大庆市万成企业管理咨询有限公司投资，于2018年10月12日投资5万元。没有任何收益，本金也没有收回，损失5万元。13.被害人唐某1的陈述、李亚杰身份证复印件、尾号2344中国邮政储蓄卡复印件、中国农业银行交易明细、转账凭单、出借咨询与服务协议，综合证实唐某12016年开始在大庆市万成企业管理咨询有限公司担任业务员，负责联系客户，孙万超是公司的法人，唐某1在万成企业管理咨询有限公司投资11笔，共计92万元。李某贤投资5万元，王某超投资7万元，王某龙投资11万元，周某洁投资22万元，于某芳投资11万元，公司不能兑付后，唐某1自己拿钱替公司垫付给客户，现在公司欠唐某兰本金139万。唐某1的客户李某杰在大庆市万成企业管理咨询有限公司投资，于2019年1月30日投资1万元。没有任何收益，本金也没有收回，损失1万元。14.被害人王某1的陈述、转账凭单、出借咨询与服务协议，综合证实王某1在大庆市万成企业管理咨询有限公司投资，于2018年9月6日投资10万元。到期后兑付0.5万元，本金没有收回。15.被害人曹某的陈述、转账凭单、出借咨询与服务协议，综合证实其姐姐曹某光和姐夫范某才在大庆市万成企业管理咨询有限公司投资，于2017年12月12日投资5万元。于2018年9月7日投资5万元。于2018年10月23日投资5万元。于2018年9月18日投资11万元。到期后兑付2.1万元利息，本金没有收回。16.被害人崔某的陈述、尾号2826中国银行储蓄卡复印件、姚佳身份证复印件、尾号3632建设银行储蓄卡复印件、姚立军身份证复印件、转账凭单、中国银行交易流水明细清单、中国建设银行账户交易明细、出借咨询与服务协议，综合证实崔某是万成咨询管理有限公司的业务员，公司法人是孙万超，崔某在公司投资9笔，以个人名义投资30万元，以郭某名义投资10万元，以陶某发名义投资5万元，以侯某平名义投资5万元，以王某莉名义投资10万元，共计60万元，到期后兑付0.1万元。崔某介绍同学姚某军和姚某军的女儿姚某在大庆市万成企业管理咨询有限公司投资，姚某于2018年10月22日投资16万元，姚某军于2018年9月9日投资11万元。到期后给姚某军返款420元，没有给姚某返款。17.被害人李某1的陈述、昆仑银行交易流水、出借咨询与服务协议，综合证实其在大庆市万成企业管理咨询有限公司投资，于2017年11月28日投资20万元，到期后兑付12万元本金加利息。剩余10万元本金于到期后续存。18.被害人陈某2的陈述、转账凭单、中国工商银行借记卡账户明细清单、出借咨询与服务协议，综合证实陈某2是大庆市万成企业管理咨询有限公司的业务员，陈某2实际上未向王某林借款，是孙万超的万成公司做的借款业务，孙万超的理财经理宫某让陈某2作为出借人上公证处公证，陈某2在公司投资共计32万元，同时找了7个人一起投资，其中刘某萍投资了2万元，束某清投资了10万元，郭某丽投资了5万元，董某投资了10万元，王某10投资了3万元，颜某投资了2万元，翟某玲（合同上名字是李某）投资了40万元，到期后公司返还过少量利息，本金没有返还。陈某2的客户李某杰投资了5万元，孙某投资了5万元，房某丽投资了30万元，到期后，公司给房某丽兑付了1200元，给李某杰兑付5180元，给孙某兑付2789.6元。到期后，因公司给不了钱，客户又是陈某2找的，所以陈某2替公司垫钱给董某、颜某、王某10兑付了、给孙某兑付1万元。19.被害人王某2的陈述、中国工商银行借记卡账户明细清单、哈尔滨银行对账明细清单、转账凭单、出借咨询与服务协议，综合证实其在万成企业管理咨询有限公司投资5笔，共计42万元，到期后，兑付过本金45084.08元，兑付利息4000元。20.被害人袁某1的陈述、中国工商银行借记卡账户明细清单、转账凭单、出借咨询与服务协议，综合证实其是万成企业管理咨询有限公司的业务员，负责联系客户，公司的法人是孙万超，钱投资到公司后，孙万超做对外贷款业务，公司让袁某1作为出借人在公证处公证，其作为出借人借给黄某、付某微的钱都是公司做的借贷业务。其在公司投资2笔，共计8万元，妹妹袁某2芹投资了10万元，前夫孔某友投资了10万元，到期后，袁某2芹投资的10万元，到期后兑付了4千元利息，剩余6.4万元本金未兑付。袁某1投资的8万兑付了320元，孔某友投资的10万元兑付了400元。袁某1的客户龙某投资了5万元，蒋某凤投资了10万元，到期后，龙某的投资兑付了1.014万元，蒋某凤的投资没有兑付。21.被害人刘某1的陈述、大庆农村商业银行账户查询明细、中国邮政储蓄银行账户交易明细、转账凭单、出借咨询与服务协议，综合证实刘某1经唐某1介绍到万成企业管理咨询有限公司投资6笔，共计45万元，其中用自己名字投资40万，用丈夫冯某营的名字投资5万。到期后兑付刘某13.24万元的利息，兑付冯某营0.7万元利息，本金没有兑付。22.被害人付某的陈述、转账凭单、中国建设银行账户交易明细、中国光大银行账户对账单、中国工商银行账户明细清单、出借咨询与服务协议，综合证实其2017年9月份开始在万成企业管理咨询有限公司投资，共投资5笔122万元，这其中有其哥哥付道武的投资20万元。到期后，共计兑付利息9.48万元。23.被害人王某3的陈述、转账凭单、中国工商银行账户明细清单、中国邮政储蓄银行账户交易明细、大庆农村商业银行账户明细、出借咨询与服务协议，综合证实其2016年7月份开始在万成企业管理咨询有限公司投资，共投资4笔32万元。其中，王某3用儿子滕某松的名字投资10万，到期后兑付4千元利息，王某3将此笔10万元投资的本金续投，到期后兑付1万元利息，王某3又投资三笔共计22万元，到期后，兑付了6千元利息。24.被害人张某1的陈述、转账凭单、交通银行客户建议清单、出借咨询与服务协议，综合证实其是万成企业管理咨询有限公司的业务员，负责联系客户，其以丈夫曲某、妹妹张某6杰的名字在万成企业管理咨询有限公司投资共计15万元，到期后，兑付了本金2万元和利息0.2万元。25.被害人张某2的陈述、转账凭单、出借咨询与服务协议，综合证实其在万成企业管理咨询有限公司投资10万元，到期后，公司返了300元左右，本金和利息都没有兑付。其同事侯某桥在万成企业管理咨询有限公司投资5万元，到期后，没有兑付。26.被害人李某2的陈述、转账凭单、出借咨询与服务协议，综合证实其在万成企业管理咨询有限公司投资10万元，公司承诺到期后返还本金10万和利息1万，但是到期后公司没有返还，于是与公司签订新的投资合同，将11万元续投。续投的再次到期后去公司找到宫某，他们分三次共返还4000.7元。27.被害人王某4的陈述、转账凭单、中国农业银行交易明细、出借咨询与服务协议，综合证实其在万成企业管理咨询有限公司投资2笔，共计20万元。到期后，兑付了0.3788万元利息。28.被害人武某云的陈述、转账凭单、中国光大银行账户对账单、出借咨询与服务协议，综合证实其在万成企业管理咨询有限公司投资5笔，共计50万元，共计兑付了5万元利息。到期后，50万本金和5万元利息都分别续签到下一份合同内了。29.被害人翟某的陈述、转账凭单、交通银行账户交易明细、出借咨询与服务协议，综合证实其在万成企业管理咨询有限公司投资10万元。到期后，兑付了1.6834万元。30.被害人郭某的陈述、转账凭单、龙江银行账户交易明细、出借咨询与服务协议，综合证实其在万成企业管理咨询有限公司投资4万元。到期后，兑付了0.73312万元。31.被害人蒋某的陈述、转账凭单、中国邮政储蓄银行交易明细、出借咨询与服务协议，综合证实其2017年11月14日在万成企业管理咨询有限公司投资10万元。到期后，兑付了10万元本金和1万元利息。2018年11月13日又续投了10万元，现在没有兑付。32.被害人龙某的陈述、转账凭单、中国工商银行借记卡账户明细清单、出借咨询与服务协议，综合证实其在万成企业管理咨询有限公司投资5万元。到期后，兑付了本金1.014万元和利息0.5万元。龙某借给付某微的钱，是万成公司的业务，宫某说让客户体验万成公司的业务流程。33.被害人信某坤的陈述、转账凭单、出借咨询与服务协议，综合证实其用儿子王某赞的名字在万成企业管理咨询有限公司投资了4笔，共计投资5万元。到期后，兑付过1.42796万元利息。34.被害人赵某庆的陈述、转账凭单、兴业银行账户交易明细、出借咨询与服务协议，综合证实其用儿子王某赞的名字在万成企业管理咨询有限公司投资10万元。到期后，收到了一笔300元左右的返利。35.被害人代某的陈述、转账凭单、中国建设银行个人账户交易明细、中国光大银行账户交易明细、出借咨询与服务协议，综合证实其2016年8月份至2018年1月份左右在万成企业管理咨询有限公司担任业务员，并在公司投资，2017年11月份之前的投资都兑付了本金和利息，但是记不清投资多少了。2017年12月11日投资7万元，到期后，兑付了0.60568万元。其姐姐代某华投资1笔5万元，到期后，本金和利息没有兑付。36.被害人陈某1荣的陈述、转账凭单、龙江银行账户交易明细、出借咨询与服务协议，综合证实其在万成企业管理咨询有限公司用女儿姚某园的名字投资2笔共计10万元。到期后，兑付了本金和利息共计1.0558万元。37.被害人于某1的陈述、转账凭单、出借咨询与服务协议、委托书、公某，综合证实其在万成企业管理咨询有限公司投资5万元，到期后，没有兑付。公司的业务员说投资的钱已经打给借款人了，借款人还钱后，就把钱兑付给于某1，给银行卡打款200元之后就让于某1回家了。38.被害人刘某2的陈述、转账凭单、出借咨询与服务协议，综合证实其在万成企业管理咨询有限公司投资，之前投资的本金和利息都兑付了，2017年7月21日投资24万元，到期后兑付26.4万元，2017年9月6日投资10万元，到期后兑付11万元。2018年7月21日投资24万元，2018年9月6日投资15万元，现在投资的部分要到2020年7月至9月才到期，不知道到期后能不能兑付。39.被害人李某3的陈述、转账凭单、中国光大银行账户交易明细、中国工商银行账户交易明细、出借咨询与服务协议，综合证实其经李某4介绍在万成企业管理咨询有限公司投资2笔共计21万元，到期后，兑付了0.64万元利息、本金2.18万元、李某4将投资佣金1650元返给李某3。40.被害人王某5的陈述、转账凭单、出借咨询与服务协议，综合证实其是万成企业管理咨询有限公司兼职业务员，其在公司投资4万元，妻子邹某伟投资5万元，岳母许某清投资25万元。到期后，没有兑付。41.被害人孟某的陈述、转账凭单、中国光大银行账户交易明细、出借咨询与服务协议，综合证实其通过崔某介绍在万成企业管理咨询有限公司投资2笔共计20万元，第一笔投资到期后，兑付了利息1.025458万元，第二笔投资到期后兑付了利息1.3万元，本金均没有兑付。42.被害人鲍某的陈述、出借咨询与服务协议，综合证实其是万成企业管理咨询有限公司业务员，主要负责给客户做贷款的业务，属于贷款端内勤，孙万超让其作为出借人签订借款担保合同并在公证处公证，孙万超说这样是方便对贷款客户进行管理，实际上出借给这些人的钱都是万成公司，都是孙万超对外放贷的业务。其在万成公司投资过两笔，第一笔投资10万，投资期限1年，投资年利率是10%，到期后本金和利息都兑付了，第二笔投资20万，投资期限2年，投资年利率12%，到期后没有兑付本金和利息。43.被害人关某1的陈述、出借咨询与服务协议、交易明细，综合证实其在万成企业管理咨询有限公司投资10万元，到期后将本金和利息共计11万元续投，实际损失本金10万元。44.被害人张某3的陈述、转账凭单、出借咨询与服务协议、交易明细，综合证实其在万成企业管理咨询有限公司投资10万元，投资时获得6000多元钱的提成，到期后没有兑付本金和利息。45.被害人王某6的陈述、出借咨询与服务协议，综合证实其在万成企业管理咨询有限公司投资多笔，先期投资的都兑付了。最后一笔投资46万元，到期后兑付了7万元的本金和4.6万元的利息，还剩余39万元本金没有兑付。46.被害人孙某的陈述、出借咨询与服务协议、交易记录，综合证实其在万成企业管理咨询有限公司投资3笔共计40万元，到期后兑付了3.2万元，现在损失36.8万元。47.被害人王某7的陈述、转账凭单、出借咨询与服务协议、交易记录，综合证实其在万成企业管理咨询有限公司投资7笔共计200万元，到期后兑付了本金3笔共计56.4万元。48.证人薄某银、杨某、王某5、卢某、张某4、于某2、周某、王某8的证言，证实万成公司及孙万超对外放贷业务情况。49.被告人孙万超的供述和辩解，证实孙万超于2016年8月份成立大庆市万成企业管理咨询有限公司，公司总部在龙凤区商服，与在开发区宝利丰大厦的万成咨询公司合并了，让胡路区唐人中心附近还有一个分公司，也叫万成咨询，这个公司后来搬到让胡路区阳光嘉城三期商服，2019年3月份这个公司停业了。公司有营业执照，其是公司的法定代表人和实际经营者，公司经营一种叫做万成咨询的投资理财项目，和客户签订《出借咨询与服务协议》，经营这个项目不在营业执照的经营范围之内。2016年底的时候业务员通过孙万超授意开始对外找客户，以获得高额回报的名义吸收公众存款，共吸引投资人100人左右，投资3800多万元。截止到2019年11月份，公司已经兑付2000万元左右，公司未给付的本金为1760余万元。孙万超成立大庆市万成企业管理咨询有限公司的目的是为了对外放贷，公司将吸收的公众存款用于对外放贷、公司的日常支出、员工的工资发放等日常开销。公司没有对外放贷的资质，都是以个人借贷的名义对外放贷的。孙万超一共放贷3600多万元，贷款资金来源全部是公司投资理财的钱。孙万超共向300人左右贷款，还有100多人没有还款，现在贷款出去的钱还有1000多万元没有还款。50.大庆益林会计师事务所益林[2020]会司某字6号司法鉴定意见书，证实大庆市万成企业管理咨询有限公司吸收民间资本共计人民币56125000元，投资人数156人，兑付本息共计人民币25935782元。根据大庆市万成企业管理咨询有限公司相关记录，对外放贷涉及274人、放贷金额共计人民币35987500元，已收回本息共计34564934元，未收回本金共计9404193元。51.大庆市公安局龙凤分局出具的情况说明一份，证实未在案集资参与人情况。上述证据确实、充分，本院予以采信。本院认为，被告人孙万超未经国家有关监管部门依法批准，非法吸收公众存款数额巨大，扰乱金融秩序，其行为依法已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。非法吸收公众存款的数额,应以被告人孙万超所吸收的资金全额计算，集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的数额不予扣除,但可以作为量刑情节酌情考虑，结合公诉机关当庭出示的大庆益林会计师事务所益林[2020]会司某字6号司法鉴定意见书、大庆市万成企业管理咨询有限公司记账明细以及各被害人的陈述，能够充分证实公诉机关起诉起控的被告人孙万超非法吸收公众存款共计人民币56125000元的事实，故对被告人孙万超关于非法吸收公众存款重复投资数额应剔除的辩解意见，本院不予采纳。被告人孙万超案发后自动投案，如实供述自己的罪行，具有自首情节，依法予以从轻处罚；被告人孙万超具有自首情节,同时认罪认罚的,量刑时予以酌情考虑。集资参与人的部分存款已在案发前归还,量刑时予以酌情考虑。本案存在集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的情况，量刑时予以酌情考虑。辩护人提出被告人孙万超系自首、如实供述且认罪认罚等从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。根据被告人孙万超的犯罪事实、性质、情节及其对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人孙万超犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年五个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月13日起至2025年4月12日止。罚金自本判决生效的第二日起五日内缴纳。）二、责令被告人孙万超退赔在案各被害人损失，退赔损失优先于罚金刑执行。（详见退赔清单）三、冻结被告人孙万超银行卡内存款共计人民币六百一十元三角五分并入判决第二项退赔在案各被害人。四、扣押在公安机关的其他物品（未随案移送），由扣押机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向大庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  邹广斌审 判 员  王诗琪人民陪审员  于继尧二〇二一年二月二日书 记 员  谢 超附本案判决所依据的法律条款《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己的罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外:（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的;（二）被告人违背意愿认罪认罚的;（三）被告人否认指控的犯罪事实的（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的;（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。