福建省福清市人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）闽0181刑初45号 公诉机关福清市人民检察院。 被告人俞榕涛，男，1996年1月10日出生，汉族，初中文化程度，无固定职业，住福建省福清市。因涉嫌犯诈骗罪于2020年7月1日被福清市公安局刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2020年8月8日由福清市公安局执行逮捕。现羁押于福清市看守所。 辩护人叶一舟，福建天月律师事务所律师，福清市法律援助中心指派。 福清市人民检察院以融检三部刑诉〔2020〕79号起诉书指控被告人俞榕涛犯妨害信用卡管理罪,于2020年12月30日向本院提起公诉，并建议适用认罪认罚从宽制度。本院受理后,依法组成合议庭，适用认罪认罚从宽制度，公开开庭审理了本案。福清市人民检察院指派检察员陈琳出庭支持公诉，被告人俞榕涛及其辩护人叶一舟到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 福清市人民检察院指控： 2019年12月至2020年6月，被告人俞榕涛以每套信用卡（含信用卡、银行Ｕ盾、手机号码卡）约人民币500元的价格先后向张某、翁某、方祥锋、魏振华等人收购信用卡数十张，并将信用卡提供给“阿水”、“老何”、“小天”等人用于支付结算，具体事实如下： 1、2019年12月份，被告人俞榕涛向方祥锋收购翁某名下的信用卡1张，随即提供给“阿水”等人用于资金支付结算。 2、2020年3月底，被告人俞榕涛与同案人俞某（已判刑）到漳州市为“老何”转移资金。其中，被告人俞榕涛、同案人俞某提供其向张某、魏振华等人收购的多张信用卡，“老何”一方提供多张他人信用卡，由同案人俞某、危某（已判刑）持上述信用卡到多家银行ＡＴＭ机取款，俞榕涛负责与“老何”一方对接。2020年4月2日，同案人俞某、危泽星在漳州市龙文区桂溪名都海峡银行漳州分行ＡＴＭ机取款时被公安民警当场抓获，并现场查扣他人信用卡36张。被告人俞榕涛从中获利人民币2000元。 3、2020年5月初，被告人俞榕涛明知他人利用信息网络实施犯罪，仍向严某收购建设银行等信用卡2张，提供给“小天”等人用于资金支付结算。2020年5月14日，上述严某建设银行信用卡账户流入诈骗款项共计22万余元，随即又转移至其他账户。 4、2020年5月起，被告人俞榕涛向张某、魏振华等人收购信用卡12张，准备提供给上线。2020年6月30日，公安民警在福清市××街道××号楼××单元俞榕涛暂住处查扣到他人信用卡12张、Ｕ盾、手机卡等物品。 被告人俞榕涛于2020年6月30日在福清市××街道××号楼××单元被公安民警抓获，到案后如实供述上述犯罪事实。 针对上述指控，公诉机关向法庭提供了相应的证据，通过举证、质证，公诉机关认为，被告人俞榕涛非法持有他人信用卡51张，数量巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款的规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人俞榕涛到案后如实供述自己的犯罪事实，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人俞榕涛认罪认罚，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。建议对被告人俞榕涛判处有期徒刑三年二个月，并处罚金。 被告人俞榕涛对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，当庭认罪认罚。 辩护人叶一舟辩护称，被告人俞榕涛具有坦白、认罪认罚等情节，可以从轻、从宽处罚，同意公诉机关的量刑建议。 经审理查明: 2019年12月至2020年6月，被告人俞榕涛以每套信用卡（含信用卡、银行Ｕ盾、手机号码卡）约人民币500元的价格先后向张某、翁某、方祥锋、魏振华等人收购信用卡数十张，并将信用卡提供给“阿水”、“老何”、“小天”等人用于支付结算，具体事实如下： 1、2019年12月份，被告人俞榕涛向方祥锋收购翁某名下的信用卡1张，随即提供给“阿水”等人用于资金支付结算。 2、2020年3月底，被告人俞榕涛与同案人俞某（已判刑）到漳州市为“老何”转移资金。其中，被告人俞榕涛、同案人俞某提供其向张某、魏振华等人收购的多张信用卡，“老何”一方提供多张他人信用卡，由同案人俞某、危某（已判刑）持上述信用卡到多家银行ＡＴＭ机取款，俞榕涛负责与“老何”一方对接。2020年4月2日，同案人俞某、危泽星在漳州市龙文区桂溪名都海峡银行漳州分行ＡＴＭ机取款时被公安民警当场抓获，并现场查扣他人信用卡36张。被告人俞榕涛从中获利人民币2000元。 3、2020年5月初，被告人俞榕涛向严某收购建设银行等信用卡2张，提供给“小天”等人用于资金支付结算。2020年5月14日，上述严某建设银行信用卡账户流入诈骗款项共计22万余元，随即又转移至其他账户。 4、2020年5月起，被告人俞榕涛向张某、魏振华等人收购信用卡12张，准备提供给上线。2020年6月30日，公安民警在福清市××街道××号楼××单元俞榕涛暂住处查扣到他人信用卡12张、Ｕ盾、手机卡等物品。 被告人俞榕涛于2020年6月30日在福清市××街道××号楼××单元被公安民警抓获，到案后如实供述上述犯罪事实。 上述事实,被告人俞榕涛在开庭审理过程中没有异议,并有公诉机关提供并经法庭质证的户籍信息证明、到案经过证明、前科刑事判决书、违法犯罪经历查询记录、扣押物品清单、涉案物照片、立案决定书、银行开户信息及账户流水明细、提取笔录及照片、ＱＱ账号及聊天记录截图、微信账号及聊天记录截图、辨认笔录、证人俞某、危某、张某、严某、林某、翁某的证言、被害人户艳如的陈述、被告人俞榕涛的供述等证据予以证实,足以认定。 本案审理过程中，被告人俞榕涛的亲属自愿代其向本院退出违法所得人民币二千元并预缴纳罚金人民币三万元。 本院认为,被告人俞榕涛非法持有他人信用卡51张，数量巨大，其行为构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人俞榕涛到案后如实供述自己的罪行，系坦白，且认罪认罚，主动退出违法所得并积极预缴纳罚金，有悔罪表现，依法予以从轻处罚。辩护人的辩护意见，与查明事实相符的，依法予以采信。公诉机关提出的量刑建议适当，依法予以采纳。根据被告人的犯罪事实、犯罪的性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条的规定,判决如下： 一、被告人俞榕涛犯妨害信用卡管理罪,判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币三万元（已预缴纳）。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人俞榕涛的刑期自2020年7月1日起至2023年8月31日止。） 二、被告人俞榕涛退出的违法所得人民币2000元，依法予以没收，上缴国库。 三、未随案移送的扣押物品由扣押机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王晓莹 人民陪审员  田 鹏 人民陪审员  谢锦媛 二〇二一年二月四日 书 记 员  陈 铭 附法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。