江苏省南京市秦淮区人民法院刑 事 判 决 书（2021）苏0104刑初110号公诉机关南京市秦淮区人民检察院。被告人谢雷，男，1992年10月13日出生于江苏省睢宁县，汉族，初中文化，住本市江宁区。因涉嫌犯保险诈骗罪于2019年9月4日被刑事拘留，同年10月4日被取保候审。辩护人栾春雷，江苏华旦天左律师事务所律师。被告人周凡，男，1987年9月7日出生于江苏省南京市，汉族，大专文化，住本市江北新区，户籍地本市秦淮区。因涉嫌犯保险诈骗罪于2019年9月4日被刑事拘留，同年10月4日被取保候审。被告人孔玲，男，1988年10月2日出生于江苏省泰州市，汉族，高中文化，无业，住本市秦淮区，户籍地江苏省泰州市高港区。因涉嫌犯保险诈骗罪于2019年9月4日被刑事拘留，同年10月4日被取保候审。被告人刘涛，男，1991年5月10日出生于安徽省和县，汉族，初中文化，住本市江宁区，户籍地本市江宁区。因涉嫌犯保险诈骗罪于2019年9月4日被刑事拘留，同年10月4日被取保候审。辩护人伍颖，江苏华旦天左律师事务所律师。被告人张道园，女，1991年3月14日出生于江苏省南京市，汉族，大学文化，无业，住本市江宁区，户籍地本市江宁区。因涉嫌犯保险诈骗罪于2019年9月4日被取保候审。被告人陈永郎，男，1964年11月7日出生于浙江省台州市，汉族，初中文化，住本市雨花台区。因涉嫌犯保险诈骗罪于2019年9月9日被取保候审。南京市秦淮区人民检察院以宁秦检诉刑诉[2020]957号起诉书指控被告人谢雷犯、孔玲诈骗罪、保险诈骗罪，被告人周凡、刘涛、张道园、陈永郎犯保险诈骗罪，于2021年1月6日向本院提起公诉。本院于当日立案，因本院无管辖权，南京市中级人民法院于2021年1月12日指定本院审判。本院依法适用认罪认罚简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市秦淮区人民检察院指派检察员汪东出庭支持公诉，被告人谢雷及其辩护人栾春雷、被告人周凡、孔玲、被告人刘涛及其辩护人伍颖、被告人张道园、陈永郎到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：一、保险诈骗罪2015年8月至2018年1月间，被告人谢雷、周凡、孔玲、刘涛、张道园、陈永郎为骗取保险理赔金，故意制造保险事故，骗取中国人民财产保险股份有限公司江苏省分公司（以下简称人保财险江苏分公司）、中国人寿财产保险股份有限公司江苏省分公司（以下简称人寿财险江苏分公司）保险理赔款共计人民币63650元（以下币种同）。其中，被告人谢雷参与4起，诈骗金额51400元；被告人周凡参与3起，诈骗金额36000元；被告人刘涛、张道园参与2起，诈骗金额27650元；被告人孔玲、陈永郎参与1起，诈骗金额15400元。具体事实如下：1、2015年8月23日，被告人谢雷、周凡为维修被告人周凡名下的苏Ａ×××**马自达轿车，故意制造与张某1名下的苏Ａ×××**东风标致车碰擦的交通事故，骗取人保财险江苏分公司理赔款7250元。2、2016年4月21日，被告人谢雷、周凡为维修被告人周凡名下的苏Ａ×××**马自达轿车，故意制造与朱某名下的苏Ａ×××**风度轿车碰撞的交通事故，骗取人寿财险江苏分公司理赔款17400元。3、2016年7月19日，被告人谢雷为维修其名下的苏Ａ×××**（后变更为苏Ａ×××**）红旗牌轿车，故意制造与洪庆峰名下的苏Ａ×××**蒙迪欧轿车碰撞的交通事故，后被告人谢雷指使被告人周凡冒充苏Ａ×××**蒙迪欧轿车驾驶员在道路交通事故认定书上签字，骗取人保财险江苏分公司理赔款11350元。4、2016年12月9日，被告人刘涛为维修被告人张道园名下的苏Ａ×××**马自达轿车，故意制造与苏Ａ×××**越野车碰撞的交通事故，后被告人刘涛指使被告人张道园冒充驾驶员在道路交通事故认定书上签字，骗取人寿财险江苏分公司理赔款12250元。5、2018年1月18日，被告人谢雷、陈永郎为更换被告人陈永郎名下的苏Ａ×××**宝马轿车轮胎，由被告人谢雷、孔玲驾驶该宝马轿车，故意碰撞被告人刘涛、张道园驾驶的被告人张道园名下的苏Ａ×××**别克ＧＬ8轿车，骗取人寿财险江苏分公司理赔款15400元。二、诈骗罪2017年4月至2018年12月间，被告人谢雷为骗取保险理赔款，使用他人车辆故意制造保险事故，并指使被告人孔玲等人冒充事故车辆驾驶员在道路交通事故认定书上签字，骗取中国平安财产保险股份有限公司江苏分公司、人保财险江苏分公司保险理赔款共计13868元。具体事实如下：1、2017年4月19日，被告人谢雷使用钱某名下的苏ＡＹ3Ｆ**福特福克斯轿车，故意制造与张成成名下的苏Ａ×××**风度轿车碰撞的交通事故，后被告人谢雷指使孔玲冒充驾驶员在道路交通事故认定书上签字，骗取中国平安财产保险股份有限公司江苏分公司理赔款7068元。2、2018年12月22日，被告人谢雷使用苏Ａ×××**福田厢式运输车，故意制造与梁某名下的苏ＡＦ088**汽车碰撞的交通事故，后被告人谢雷指使孔玲冒充驾驶员在道路交通事故认定书上签字，骗取人保财险江苏分公司理赔款6800元。2019年9月3日，被告人谢雷、周凡、孔玲、刘涛、张道园被抓获归案；2019年9月6日，被告人陈永郎被抓获归案，后均如实供述了上述犯罪事实。案发后，被告人谢雷亲属代为退出违法所得25218元，被告人周凡亲属代为退出违法所得24650元，被告人刘涛亲属代为退出违法所得12250元，被告人陈永郎退出违法所得15400元。上述事实，被告人谢雷、周凡、孔玲、刘涛、张道园、陈永郎在开庭审理过程中亦无异议，且有被告人谢雷、周凡、孔玲、刘涛、张道园、陈永郎的供述和辩解；被害单位工作人员曹宁、钱鑫、黄文礼等人的陈述；证人张某1、朱某、余某、洪某、吴某、张某2、钱某、梁某等人的证言；机动车保险报案记录、计算书列表、保险车辆损失情况确认书、车辆损失及车主信息等照片、道路交通事故认定书、轻微交通事故当事人自行协商处理记录书；辨认笔录；银行卡交易明细；谅解书、退赔凭证；抓获经过、户籍资料等证据证实，足以认定。本院认为，被告人谢雷、孔玲以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪；被告人谢雷、周凡、孔玲、刘涛、张道园、陈永郎故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金，数额较大，其行为已构成保险诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人谢雷、孔玲犯诈骗罪、保险诈骗罪，被告人周凡、刘涛、张道园、陈永郎犯保险诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，应予采纳。被告人谢雷、孔玲共同实施诈骗犯罪行为，被告人谢雷、周凡、孔玲、刘涛、张道园、陈永郎共同实施部分保险诈骗犯罪行为，系共同犯罪。被告人谢雷、孔玲在判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人谢雷、周凡、孔玲、刘涛、张道园、陈永郎归案后如实供述犯罪事实，认罪认罚，依法可以从轻处罚。被告人谢雷、周凡、刘涛、陈永郎已赔偿被害单位经济损失，可酌情从轻处罚。根据被告人谢雷、周凡、孔玲、刘涛、张道园、陈永郎的犯罪情节、悔罪表现及落实社区矫正等情况，可以对其宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十八条第一款第（四）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人谢雷犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币五千元；犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑二年二个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币二万五千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于判决生效后一个月内缴纳。）被告人周凡犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于判决生效后一个月内缴纳。）被告人孔玲犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币五千元；犯保险诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一万五千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于判决生效后一个月内缴纳。）被告人刘涛犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于判决生效后一个月内缴纳。）被告人张道园犯保险诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于判决生效后一个月内缴纳。）被告人陈永郎犯保险诈骗罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于判决生效后一个月内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 程 军人民陪审员 朱 斌人民陪审员 叶新江二〇二一年二月三日见习书记员 于艳丽