云南省昆明市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2021）云01刑终155号原公诉机关云南省昆明市西山区人民检察院。上诉人（原审被告人）吕天生，男，汉族，1990年8月14日生，湖南省洪江市人，小学文化，公司职员，住湖南省洪江市。因本案于2019年7月19日被刑事拘留，同年8月23日被逮捕。现羁押于昆明市西山区看守所。指定辩护人蒋永琴，云南靖节律师事务所律师。原审被告人唐晋龙，男，1989年7月12日出生，汉族，云南省昆明市人，初中文化，公司职员，云南省昆明市人，住云南省昆明市西山区。因本案于2019年4月30日被刑事拘留，同年6月6日被逮捕。现羁押于昆明市西山区看守所。原审被告人谢斌，男，1989年3月26日出生，汉族，四川省岳池县人，大学文化，公司职员，住四川省广安市岳池县。因本案于2019年5月3日被刑事拘留，同年6月6日被逮捕。现羁押于昆明市西山区看守所。原审被告人周楚，男，1988年7月29日出生，汉族，重庆市人，高中文化，公司职员，住重庆市万盛区。因本案于2019年5月6日被刑事拘留，同年6月6日被逮捕。现羁押于昆明市西山区看守所。原审被告人李莉，女，1968年9月22日出生，汉族，四川省成都市人，高中文化，公司职员，住四川省成都市新都区。因本案于2019年9月21日被刑事拘留，同年10月27日被逮捕。现羁押于昆明市看守所。原审被告人吴金玫，女，1991年11月4日出生，汉族，云南省宜良县人，大专文化，公司职员，住云南省昆明市宜良县。因本案于2019年5月9日被刑事拘留，同年6月14日被逮捕。2021年1月8日被取保候审。原审被告人余小英，女，1986年7月15日出生，独龙族，云南省贡山独龙族怒族自治县人，大专文化，公司职员，住云南省贡山独龙族怒族自治县。因本案于2019年4月30日被刑事拘留，同年6月6日被逮捕。现羁押于昆明市看守所。原审被告人龚志宇，女，1992年10月2日出生，汉族，云南省澄江县人，专科文化，公司职员，住云南省澄江县。因本案于2019年4月30日被刑事拘留，同年6月6日被逮捕。2020年10月29日被取保候审。原审被告人谭利，男，1963年6月20日出生，汉族，重庆市人，高中文化，公司职员，住重庆市沙坪坝区。因本案于2019年5月4日被刑事拘留，同年6月6日被逮捕。2021年1月3日被取保候审。原审被告人张雄，男，1994年8月22日出生，汉族，重庆市人，小学文化，公司职员，住重庆市涪陵区。因本案于2019年5月4日被刑事拘留，同年6月6日被逮捕。现羁押于昆明市西山区看守所。原审被告人黄靖，男，1986年10月27日出生，汉族，重庆市人，高中文化，公司职员，住重庆市涪陵区。因本案于2019年5月10日被刑事拘留，同年6月6日被逮捕。现羁押于昆明市西山区看守所。原审被告人徐兴亮，男，1976年3月29日出生，汉族，重庆市人，小学文化，公司职员，住重庆市涪陵区。因本案于2019年5月10日被刑事拘留，同年6月6日被逮捕。2020年8月9日被取保候审。原审被告人陈小龙，男，1990年6月17日出生，汉族，四川省射洪县人，高中文化，公司职员，住四川省遂宁市射洪县，因本案于2019年5月23日被刑事拘留，同年6月6日被逮捕。2020年11月22日被取保候审。原审被告人杨超，男，1986年10月18日出生，汉族，云南省昆明市人，初中文化，公司职员，住云南省昆明市西山区。因本案于2019年4月30日被刑事拘留，同年6月6日被逮捕。2020年8月29日被取保候审。原审被告人顾智超，男，1986年9月12日出生，汉族，云南省昆明市人，高职文化，公司职员，住云南省昆明市五华区。因本案于2019年5月1日被刑事拘留，同年6月6日被逮捕。2020年7月31日被取保候审。原审被告人杨飞，男，1983年10月11日出生，汉族，云南省昆明市人，大学文化，公司职员，住云南省昆明市五华区。因本案于2019年5月11日被刑事拘留，同年6月6日被逮捕。2020年11月10日被取保候审。原审被告人向伟，男，1977年6月6日出生，汉族，重庆市人，小学文化，公司职员，住重庆市南川市。因本案于2019年5月10日被刑事拘留，同年6月6日被逮捕。现羁押于昆明市西山区看守所。原审被告人陈雪，女，1990年3月19日出生，汉族，重庆市人，初中文化，公司职员，住重庆市南川市区。因本案于2019年5月10日被刑事拘留，同年6月6日被逮捕。现羁押于昆明市看守所。原审被告人华书弘，曾用名华佳玮，女，1992年8月7日出生，汉族，云南省昆明市人，大学文化，公司职员，住云南省昆明市五华区。因本案于2019年5月13日被刑事拘留，同年6月6日被逮捕。2020年8月12日被取保候审。原审被告人黄友，曾用名黄波，男，1988年12月24日出生，汉族，云南省玉溪市人，小学文化，公司职员，住云南省玉溪市江川区。因本案于2019年5月8日被刑事拘留，同年6月6日被逮捕。现羁押于昆明市西山区看守所。原审被告人寿云飞，曾用名寿云林，男，1990年7月26日出生，汉族，重庆市人，专科文化，公司职员，住重庆市垫江县。因本案于2019年6月3日被刑事拘留，同年7月10日被逮捕。2020年9月2日被取保候审。原审被告人曾爱仙，女，1981年5月1日出生，汉族，云南省陆良县人，高中文化，公司职员，住云南省曲靖市陆良县。因本案于2019年6月7日被刑事拘留，同年7月12日被逮捕。现羁押于昆明市看守所。原审被告人韩立东，男，1990年11月8日出生，布依族，云南省昆明市人，高中文化，公司职员，住云南省昆明市西山区。因本案于2019年5月2日被刑事拘留，同年5月10日被取保候审。原审被告人张珉瑀，男，1989年8月7日出生，汉族，重庆市人，专科文化，公司职员，住重庆市涪陵区。因本案于2019年9月16日被刑事拘留，同年10月23日被逮捕。现羁押于昆明市西山区看守所。原审被告人阮维成，男，1989年8月28日生，汉族，云南省寻甸回族彝族自治县人，中专文化，公司职员，住云南省寻甸回族彝族自治县，经常居住地云南省昆明市西山区金海新区5栋603室。因本案于2019年6月27日被刑事拘留，同年8月2日被逮捕。现羁押于昆明市西山区看守所。原审被告人唐果，男，1986年8月23日出生，汉族，重庆市人，本科文化，公司职员，住重庆市大足县，经常居住地重庆市南岸区鲁能领秀1街区4栋12-4室。因本案于2019年7月25日被刑事拘留，同年8月30日被逮捕。现羁押于昆明市西山区看守所。原审被告人车芸珊，女，1985年4月19日生，汉族，云南省澄江县人，大专文化，公司职员，住云南省玉溪市澄江县。因本案于2019年6月28日被刑事拘留，同年8月2日被逮捕。2020年9月27日被取保候审。原审被告人何江伟，男，汉族，1981年9月9日生，高中文化，公司职员，住四川省盐亭县。因本案于2019年11月22日被刑事拘留，同年12月27日被逮捕。现羁押于昆明市西山区看守所。云南省昆明市西山区人民法院审理云南省昆明市西山区人民检察院指控被告人唐晋龙、余小英、谢斌、龚志宇、谭利、周楚、杨超、顾智超、杨飞、陈雪、华书弘、吴金玫、寿云飞、曾爱仙、韩立东、张珉瑀、李莉、阮维成、唐果、车芸珊、何江伟犯诈骗罪，被告人张雄、黄靖、徐兴亮、陈小龙、向伟、黄友、吕天生犯敲诈勒索罪一案，于2020年6月10日作出（2020）云0112刑初441号刑事判决。原审被告人唐晋龙、谢斌、周楚、李莉、吴金玫不服，提出上诉。本院于2020年9月28日作出（2020）云01刑终711号刑事裁定，撤销云南省昆明市西山区人民法院（2020）云0112刑初441号刑事判决，发回重新审判。云南省昆明市西山区人民法院于2020年12月14日作出（2020）云0112刑初1379号刑事判决，原审被告人吕天生不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷、讯问被告人，听取辩护人的意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理本案。现已审理终结。原判查明：云南敦名汽车销售有限公司（以下简称敦名公司）成立于2013年7月8日。公司法定代表人胡伟（另案）。2015年6月17日晏亚炜（另案）任公司经理。公司登记地址：昆明市西山区。2017年9月21日公司法定代表人由晏亚炜变更为张正萍（另案），公司经营范围：汽车及汽车配件销售、机动车事务代理、商务信息咨询、经济信息咨询。贵州华铃原法定代表人李超、股东胡伟、经理银庆健、董事晏亚炜。贵州华铃云南分公司成立于2017年12月26日，公司法定代表人徐秀熙（另案），公司经营范围：汽车销售、汽车配件、汽车经纪服务、代办年审、新车上牌、二手车交易。公司登记地址：昆明市西山区；敦名公司和贵州华铃云南分公司实为一家公司，贵州华铃云南分公司分为业务部、调查部、文员部、财务部、证照部，公司的贷后部隶属于敦名公司。业务部负责人兼公司法定代表人张正萍。调查部负责人李洢果（另案）；文员部负责人林莎（另案）；证照部负责人严福贵（另案）、财务部负责人向楠（另案）；贷后部负责人何滔（另案）。该公司工作流程：业务部与各汽车销售点联系业务搜集客户购车及个人信息，调查部（风控部）负责上门调查客户偿还贷款能力与客户财产，并与客户签订一系列空白合同、安装车辆ＧＰＳ、扣押客户《机动车登记证书》及机动车钥匙，收取“下户费”“调查费”等，检查客户资料以告知文员部客户缺失哪些贷款必需资料；文员部负责补填合同文本信息，根据调查部确定的客户贷款所缺资料与证照部对接制作虚假银行流水、结婚证、房权证、收入证明、房屋租赁合同等；贷后部负责对客户进行催收、扣车、谈判索要“违约金”“拖车费”等事宜。敦名公司（贵州华铃）违反国家规定，未经相关部门批准非法从事融资担保业务。同时敦名公司（贵州华铃）采用欺骗的方式，与客户签订一系列空白合同及委托书，制定不利于客户的协议，通过调查部、文员部、证照部使用伪造的国家机关公文、证件、印章擅自篡改客户贷款金额，获取以客户名义办理的大额度授信信用卡后在客户不知情的情况下将授信金额全部划走，划走的钱款中被该公司分为两部分，一部分用于折抵垫付客户的车辆尾款，一部分被该公司以保证金、上户保证金、调额费等名目扣留作为公司利润。之后由公司贷后部以客户有“违约”行为，以客户没有在指定地方购买保险、还款逾期等理由肆意认定客户“违约”，以此为借口拒退并没收客户保证金，或利用事前安装在客户车辆上的GPS定位器及非法扣留的客户车辆钥匙在客户不知情的情况下将客户的车辆开走藏匿，或者直接对客户实施威胁后将客户车辆抢走开回公司藏匿在昆明市区内租用的振华制药厂后院停车场内，以对车辆进行变卖、结清尾款才能取回车辆的方式相威胁，对客户索要“违约金、信誉损失费、拖车费、停车费”等费用。经查实具体23起案件事实如下：1.被害人陈某12014年4、5月份以150万元在天津港购买了云Ａ×××××路虎揽胜车。由敦名公司业务员即被告人谢斌承接该笔业务，随后敦名公司派出调查员即被告人唐晋龙与陈某1签订多份空白贷款合同，由敦名公司向陈某1垫付663950元，之后在陈某1不知情的情况下敦名公司将陈某1的贷款金额篡改至766000元，后由严福贵（另案）、文员即被告人余小英伪造、完成陈某1的贷款资料整理抄写后向农行度假区支行申请办理了一张授信额度为766000元的信用卡。获取陈某1的贷款后，敦名公司划走其中765920元，扣除先行垫付款后，以收取保证金、担保服务费、业务代收、代缴费、其他暂收等明目收取了91970元作为公司利润于2015年1月8日经公司出纳即被告人李莉之手转至重庆华铃31×××19的工行账号。2017年11月21日陈某1及家人到敦名公司要求退保证金时，何滔（另案）以不购买指定保险为由拒绝退款。2.2016年8月被害人包妃与其丈夫刘永林用云Ｄ9058Ｖ福特蒙迪欧轿车作抵押向付照兴（另案）工作的敦名公司办理贷款。经付照兴联系敦名公司调查员即被告人杨飞，由杨飞冒充工行工作人员到包妃家中签订多份空白贷款合同，并在家门口和店铺拍照后收取了800元调查费离开。敦名公司先行垫付了包妃的贷款746000元，该笔款项于2016年9月6日由敦名公司付到付照兴工行卡6212882502000188493上，后又由付照兴手机转账68010元给包妃，之后由严福贵（另案）、文员即被告人陈雪伪造、完成包妃的贷款合同抄写及资料后以包妃名义向工行贵溪支行申请办理了卡号为62×××37的大额度授信信用卡。贵州华铃在获取该信用卡后一次性将授信金额80300元刷走，又通过2402005819216760654的工行贵阳市中西支行账号转至敦名公司25×××57的工行气象路支行账号。获取该笔资金后，敦名公司扣除先行垫付款，以调额金额、ＧＰＳ等名目收取12290元作为公司利润，2017年2月15日经敦名公司出纳即被告人李莉之手转至李莉62×××74工行账号。包妃自2016年10月开始还款，至2017年5月包妃仍未收到贷款合同遂停止还款。胡伟、徐秀熙、张正萍、李洢果、黄正新、林莎、何滔、罗九算（均另案）在此过程中进行审批。至2017年6月刘永林驾车行至宣威市政府对面时被叶正吉、张贤立、陈勇、丁军（均另案）、易红兵（在逃）驾驶的车辆故意追尾并强行将刘永林驾驶的车辆抢走。后包妃来到昆明市西山区敦名公司与何滔（另案）协商要回车辆，何滔以扣押包妃的车辆相要挟要求包妃一次性结清5万余元贷款尾款并交纳8000元违约金、1万元上门收车费，每天3000元的停车费共计2万余元，才能取回车辆，谈判无果包妃离开敦名公司。3.2017年8月份被害人邓声卫的前妻文山市三鑫汽车城业务员唐某介绍其父亲邓某3到三鑫汽车城以贷款方式购买一辆野马牌Ｔ70越野车，车价82800元，邓某3付款38000元车辆首付和保险费后邓声卫将车辆提走，车辆尾款由敦名公司打款58140元至该公司业务员马瑞云（另案）的工行账户62×××47，再由马瑞云为邓声卫垫付车辆尾款。该笔贷款业务由三鑫汽车城联系马瑞云为邓声卫办理，马瑞云承接该笔贷款业务后，敦名公司派出调查员即被告人顾智超到邓声卫家中为其办理贷款，并与其签订多份空白贷款合同，由严福贵、李艳（二人另案）伪造、整理贷款资料并抄写完成贷款合同后在邓声卫不知情的情况下将贷款金额篡改至63800元后向工行贵溪支行申请办理63800元的大额度授信信用卡62×××62。在获取信用卡后将信用卡的授信金额一次性划至贵州华铃，再转至敦名公司出纳即被告人李莉工行账户62×××23上。获取该笔资金后，敦名公司扣除先行垫付款，以调额服务费、调额ＧＰＳ、调额调查费收入、担保服务费、上户抵押保证金等名目收取5660元作为公司利润。胡伟、徐秀熙、张正萍、李洢果、黄正新、黄文卓、林莎、何滔、罗九算（均另处）在此过程中进行审批。至2017年9月14日邓声卫贷款购买的车辆停放于文山市三鑫汽车城1单元楼角处被敦名公司派出的人员叶正吉、陈勇（二人另案）盗走，让其于2017年9月25日前将贷款付清，邓声卫拒绝付款。4.被害人邓某1于2016年11月25日经赵建介绍，向敦名公司担保的工行贵溪支行办理车辆贷款，购买了一辆进口ＪＥＥＰ牧马人汽车，车价336500元。该笔业务由敦名公司业务员即被告人谭利联系，之后马建帮（另案）为其办理贷款手续，并与邓某1签订多份空白贷款合同，由敦名公司为邓某1向会泽县宏业汽车城垫付车辆尾款20万元，由业务员谭利将该笔20万款项支付给会泽县宏业汽车城的农村信用合作联社账户19×××12。严福贵、杨媛苑（二人另案）伪造、整理完成贷款合同及资料后在邓某1不知情的情况下将邓某1的贷款金额篡改至219900元，并向工行贵溪支行申请办理了大额度信用卡。在获取邓某1的该笔资金后，敦名公司扣除先行垫付款，以调额金额、担保服务费、上户抵押保证金等名义扣留邓某1的贷款19900元作为公司利润，于2017年2月15日经公司出纳即被告人李莉之手转至李莉62×××74的工行账号。胡伟、徐秀熙、李洢果、黄正新、向楠、林莎、何滔、罗九算（均另案）在此过程中进行审批。至2017年5月25日，邓某1因个人原因未按期还款。2017年6月15日，邓某1的亲属邓圣伟驾驶车辆行至昆明市被米冬冬、丁军（二人另案）、被告人吕天生、易红兵（在逃）等人强行控制并抢走。2017年6月19日邓某1来到方舟大厦与敦名公司协商谈判。何滔、胡伟、寿云冬（均另案）以贷款逾期还款，并以非法扣押的车辆相要挟，要求邓某1支付违约金3万元、停车费1万元、扣车费5000元，并要求邓某1一次性还清余下贷款。5.2017年2月，被害人冯某在文山县野马汽车4Ｓ店准备购买一辆橘黄色野马牌越野车（车辆识别代号：ＬＳＡ121ＢＬ5Ｇ2440319），车价93800元，车辆首付4万元。后经陈喜林介绍，由马瑞云（另案）承接该笔业务，由敦名公司的调查员即被告人顾智超到冯某家中让冯某和其丈夫陈飞宇签订了空白的贷款合同。之后敦名公司向文山县野马汽车4Ｓ店打款50400元。后由杨媛苑（另案）抄写完成贷款合同及贷款资料后在冯某不知情的情况下将冯某的贷款金额篡改至55900元，并向工行贵溪支行申请办理了大额度信用卡55900元。在获取冯某的该笔资金后，敦名公司扣除先行垫付款，以调额服务费、调额ＧＰＳ费、调额调查费、担保服务费、上户抵押保证金等名义收取冯某的贷款5500元作为公司利润。晏亚炜、胡伟、徐秀熙、张正萍、李洢果、黄正新、黄文卓、林莎、何滔、罗九算（均另案）在此过程中进行审批。后冯某的车辆在文山市被胡帮跃、丁军、肖送平、张贤立、米冬冬（均另案）抢走，后陈飞宇联系了对方留下的一个电话号码，对方称要一次性把银行的钱还清才能将车归还。6.2016年9月被害人韩某在楚雄市凯元汽车销售公司购买了一辆黑色奔驰ＣＬＥ越野车，车价876000元，首付296000元，贷款58万元。楚雄市凯元汽车销售公司联系了敦名公司的业务员即被告人曾爱仙承接韩某的贷款业务，并派出调查员即被告人韩立东到韩某家中家访以查看韩某的贷款资质后与其签订多份贷款合同。之后由敦名公司先期为韩某垫付车款58万元，由敦名公司文员即被告人龚志宇抄写完成贷款合同及贷款资料后又以韩某妻子张琳的名义将贷款金额篡改为646700元，之后以伪造的贵州华铃首付款收据等材料向工行贵溪支行贷款。在获取该笔资金后，敦名公司扣除先行垫付款，以调额费的名义扣留66700元作为公司利润。2017年2月15日该笔利润经公司出纳即被告人李莉转至其工行账户62×××74。胡伟、徐秀熙、林莎、何滔、罗九算（均另案）在此过程中进行审批。至2017年10月26日因韩某贷款逾期还款，陈勇、丁军（二人另案）根据该公司安装在韩某某车辆上的ＧＰＳ在楚雄市找到并盗走车辆开回昆明。2017年10月27日敦名公司人员短信通知韩某到昆明来处理此事。2017年11月1日韩某来到昆明市西山区内的敦名公司与何滔（另案）协商处理车辆被拖走一事，何滔以信誉损失为由向韩某索要8万元，双方协商无果，韩某离开该公司。案发后民警在敦名公司租用的停车场内查获了韩某的云Ｅ×××××黑色奔驰越野车。7.被害人李某于2016年5月中旬在丽江市振鑫汽车销售中心购买一辆棕色宝马Ｘ1越野车，车价278000元。经车行工作人员彭晓斌介绍后以贷款方式购车，由敦名公司业务员即被告人唐果承接该笔业务，敦名公司派出调查员即被告人周楚对被害人的贷款资质进行了调查，并与李某签订多份空白贷款合同，由敦名公司为李某向丽江市振鑫汽车销售公司垫付车辆尾款143970元。由严福贵、平梅（二人另案）伪造、整理贷款资料之后经敦名公司内部篡改，将李某的贷款金额篡改至169000元并伪造了李某向敦名公司支付71000元车辆首付款的付款证明向工行贵溪支行申请办理了大额度信用卡62×××76。获取该笔资金168920后，敦名公司扣除先行垫付款，以ＧＰＳ费用、业务代收费、服务费、代缴费、上户保证金等名义扣留李某的贷款24950元作为公司利润，经公司出纳即被告人李莉转至李莉的工行账户62×××74。晏亚炜、徐秀熙、林莎、何滔、罗九算（均另案）在此过程中进行审批。至2017年3月份因资金问题李某还款逾期，2017年4月7日李某独自驾车行至鹤庆县丫口河旧址途中被敦名公司的胡伟、米冬冬、丁军、吴勇（均另案）及被告人吕天生抢走。之后李某打款7343元到罗九算账户62×××62后仍未得到消息。2017年12月李某来到方舟大厦找敦名公司协商，何滔（另案）要求李某必须交纳20万元才能取回车辆，谈判无果后，敦名公司私自处理了李某的车辆，经鉴定该车价值133900元。8.2014年9月被害人刘某1在会泽宏业汽车城购买一辆白色起亚Ｋ3轿车，车价138800元，由敦名公司业务员即被告人谢斌承接该笔车辆贷款业务，由李德全（另案）与刘某1签订多份空白贷款合同。之后敦名公司为刘某1向会泽县宏业汽车城垫付车辆尾款68005元。由严福贵、杨媛苑（二人另案）伪造、整理贷款合同将刘某1的贷款金额篡改至83000元，并向农行度假区支行申办了大额度信用卡62×××91。在获取刘某1的贷款82940元后，敦名公司扣除先行垫付款，以ＧＰＳ费用、保证金、担保服务费、业务代收费、代缴费及其他暂收等明目扣取了14935元作为公司利润，于2015年1月28日经公司出纳即被告人李莉转至重庆华铃工行账号31×××19。胡伟、林莎、向楠、罗九算（均另案）在此过程中进行审批。至2016年8月，刘某1未能按时还款，刘某1的车辆在会泽县工农小学旁被敦名公司的人抢走。之后敦名公司要求刘某1支付罚金、垫款、银行欠款、拖车费、保管费等共计4万余元才能取回车辆。刘某1与敦名公司协商无果，之后敦名公司私自把刘某1的车辆变卖，经鉴定车辆价值88151元，但何滔（另案）却称其不知车辆下落，让刘某1走司法途径解决此事。9.2017年10月份，被害人刘某2到丽江市金山汽贸城万众车行购买一辆吉利帝豪ＧＳ越野车，车价97800元。由敦名公司业务员即被告人唐果承接该笔业务，敦名公司派调查员即被告人阮维成对刘某2的贷款资质进行了调查，并与刘某2签订多份空白贷款合同，由敦名公司为刘某2向丽江市金山汽贸城万众车行垫付车辆尾款66000元。由严福贵、杨媛苑（二人另案）伪造、整理完成贷款合同及贷款资料后经敦名公司内部篡改，将刘某2购车的吉利帝豪ＧＳ越野车车价篡改至99800元，并将贷款金额篡改至78100元并伪造了刘某2向敦名公司支付25800元车辆首付款的付款证明向工行贵溪支行申请办理了大额度信用卡62×××90。在获取刘某2的贷款后，敦名公司扣除先行垫付款，以担保服务费、上户抵押保证金、调额卡费、调额调查费收入、调额ＧＰＳ费、调额服务费等名义扣取12100元作为公司利润。徐秀熙、张正萍、黄文卓、林莎、向楠、何滔、罗九算（均另案）在此过程中进行审批。刘某2在2017年12月还款初期，发现信用卡预留的手机号码不是其本人的手机号码且敦名公司多次不给刘某2贷款合同，于当月停止还款。2018年1月9日刘某2的车辆被陈勇、安雪松、朱泓宇（均另案）拖走。2018年1月10日敦名公司要求刘某2交3万元押金到贷款公司才能取回车辆，等贷款还完后才能取回该笔押金，但其中还要留下1万余元作为风险费，最后协商无果。10.2015年10月被害人聂某向昆明市东三环东财广汽吉奥4Ｓ店的史源涛购买一辆蓝色吉奥越野车，车价98000元。后杨磊（另案）承接了聂某的贷款业务。李德全（另案）到聂某师宗县的家中对聂某的贷款资质进行了调查，与聂某签订了多份贷款合同。由严福贵（另案）及被告人陈雪伪造、整理贷款合同及贷款资料后贷款金额被敦名公司篡改为94300元，并向工行贵溪支行申办了卡号62×××85的大额度授信信用卡。获取款项后敦名公司扣除先行垫付款86800元，以调额金额、调查费、上户保证金等名目扣留7500元作为公司利润，2017年2月15日被敦名公司出纳即被告人李莉以利润形式转账至其工行账户62×××74。胡伟、徐秀熙、张正萍、李洢果、黄正新、林莎、向楠、何滔、罗九算（均另案）在此过程中进行审批。至2017年3月，因史源涛无钱继续偿还聂某的车辆贷款便停止了还款，在敦名公司数次电话催要无果后，至2017年8月聂某的前妻陈敏将车辆开至师宗县公园旁时被米冬冬、肖送平、张贤立、丁军、陈勇（均另案）抢走。次日聂某接到敦名公司电话称因其车辆贷款逾期未还才被贵州华铃拖走，并让其交款2万元到贵州华铃后才能要回车辆。至2017年10月聂某与朋友蒋文杰、史源涛一起来到昆明市西山区与贵州华铃贷后部经理何滔（另案）就要回车辆一事协商，何滔要求聂某先交款2万元，由聂某微信转账6000元给史源涛，蒋文杰微信转账14000元给史源涛，史源涛将2万元转账给敦名公司出纳罗九算。交款后何滔再次要求聂某结清车辆贷款尾款78000元才能将车开走，协商无果后聂某等人离开敦名公司。至案发时车辆仍被敦名公司扣押在该公司租用的停车场内。11.被害人严某2016年9月在大理市店购买了一辆黑色奔驰Ｓ320轿车，车价988000元。由杨磊（另案）承接该笔贷款业务，之后敦名公司派出调查员即被告人周楚为严某办理了汽车抵押贷款，与其签订多份空白合同。之后严某的交通储蓄卡62×××35收到了业务员杨磊的农行卡6222082502003432804于2016年8月5日分十次共计转入的468200元贷款，同时收到了一张用于还款的工行信用卡62×××76。后严福贵、平梅（二人另案）伪造、整理完成贷款合同及贷款资料后经敦名公司内部篡改，将严某的贷款金额篡改至525000元，向工行贵溪支行申请办理了大额度信用卡62×××76。获取款项后敦名公司扣除先行垫付款，以业务代收款、ＧＰＳ代缴费、上户保证金、担保服务费等名义扣留56800元作为公司利润，于2017年2月15日经公司出纳即被告人李莉之手转至其工行账号62×××74。张正萍、林莎、向楠（均另案）在此过程中进行审批。12.被害人杨向青于2017年2月5日在大理南涧县勇宁车行通过贷款购买了一辆价值139800元白色本田炫威，当时贷款时由车行王丛敏代杨向青向贵州华铃进行贷款，由杨磊（另案）承接该笔业务，被告人杨超为杨向青办理贷款业务，并且签订了多份空白合同，之后由贵州华铃为杨向青向勇宁车行垫付车辆尾款99370元。由严福贵、段文媛（二人另案）伪造、整理完成贷款合同和贷款资料之后经贵州华铃内部篡改，将杨向青的贷款金额篡改至107800元，向工行贵溪支行申请办理了大额度信用卡。获取款项后敦名公司扣除先行垫付款，以调额金额、调查费、GPS费用、上户抵押保证金等名义扣留8430元作为公司利润。胡伟、徐秀熙、张正萍、李洢果、黄正新、黄文卓、林莎、向楠、何滔、罗九算（均另案）及被告人李莉在此过程中进行审批。2017年9月28日杨向青逾期一天，叶正吉、张贤立、丁军、米冬冬、陈勇（均另案）将杨向青的车辆从南涧县盗走进行非法扣押。后何滔、胡伟（二人另案）等人分别两次要求杨向青交付违约保证金30020元才将车辆赎回，杨向青交钱将车辆赎回。2018年1月31日由于杨向青还款存错了银行卡，车辆再次被开走，敦名公司再次要求受害人一次性还清欠款，并支付其他违约金。破案后在振华制药厂查获该车。13.被害人杨某和于2014年8月初到丽江市华坪物资总公司丽江汽车销售分公司以贷款方式购车。经与该公司销售人员吴学松商谈，车价定为240800元。杨某和于2014年8月7日向丽江汽车销售分公司支付1万元预付车款，经吴学松介绍敦名公司业务员即被告人唐果为杨某和办理车辆贷款，敦名公司于2014年8月11日经唐果个人工行账户62×××34打款141920元为杨某和购买的车辆进行垫款。垫款后唐果与黄正新（另案）到杨某和位于丽江市的家中入户调查贷款资质并收取杨某和4000元上门手续费后又与杨某和签订多份空白贷款合同，同时要杨某和办理了农行卡6228483978158934277将来用于偿还贷款。由敦名公司文员即被告人吴金玫整理、完善贷款合同及贷款资料后擅自将贷款金额篡改为165000元，并以杨某和的名义向农行度假区支行办理大额度授信信用卡62×××32。获取款项164920元后敦名公司扣除先行垫付款，以其它暂收、保证金、担保服务费、业务代收、代缴费扣留23000元作为公司利润，于2015年1月28日经公司出纳即被告人李莉转账至重庆华铃工行31×××19账户。晏亚炜、林莎、向楠（均另案）在此过程中进行审批。至2015年6月份左右，敦名公司一名女性工作人员电话要求杨某和在没有收到还款信用卡之前贷款需偿还至62×××32的银行卡内，但杨某和一直都在向唐果要求其办理的农行卡内还款，遂拒绝该女子的要求。至2015年8月5日上午9时许，敦名公司派出被告人向伟、黄友、黄靖、肖岚（另案）以杨某和三个月未还款为由将车辆开回昆明市非法扣押，后被敦名公司人员以不交钱就变卖扣押的杨某和的车辆相威胁敲诈勒索了44000元。14.被害人姚某于2014年12月在文山市鑫桥汽车销售公司购买一辆奔驰ＭＬ320越野车（云Ｈ×××××），车价768000元。姚某以贷款方式购买车辆，由敦名公司业务员即被告人何江伟承接该笔业务，李德全（另案）进行了调查，并与姚某签订多份空白贷款合同，由敦名公司为姚某向文山市鑫桥汽车销售公司垫付车辆尾款612550元。由敦名公司文员张如禄（另案）整理完善贷款合同及贷款资料经敦名公司内部篡改，将姚某购买奔驰ＭＬ320越野车车价篡改至99万元，并将姚某的贷款金额篡改至69万元并伪造了姚某向敦名公司支付30万元车辆首付款的付款证明向工行昆明正义支行申办了大额度信用卡62×××51。获取款项后敦名公司扣除先行垫付款，以其它暂收、ＧＰＳ、保证金、担保服务费、业务代收、代缴费、上户保证金等名义扣留77450元作为公司利润于2015年1月28日经公司出纳即被告人李莉转至重庆华铃账号31×××19。林莎、向楠（二人另案）在此过程中进行审批。至2017年8、9月份，姚某还清贷款后来到敦名公司欲退回保证金31050元，被敦名公司贷后部经理何滔、曹廷勇、安雪松、肖送平、朱泓宇（均另案）等人拒绝。15.被害人自银朝2017年10月在保山市金马中运有限公司贷款购买了一辆棕色江铃驭胜350汽车，车价为157800元，该笔贷款业务由敦名公司业务员即被告人车芸珊承接，马建帮（另案）为其办理贷款，约定贷款金额10万元，并签了多份空白合同，由敦名公司为自银朝向保山市金马中运有限公司垫付车辆尾款10万元。由严福贵、杨媛苑（二人另案）伪造、整理完成贷款合同及贷款资料后经敦名公司内部篡改，将自银朝的贷款金额篡改至113950元，向工行贵溪支行申请办理了大额度信用卡62×××22。获取款项后敦名公司先通过公司出纳李莉工行账户62×××23走账折抵先行垫付款，后以调额服务费、调额ＧＰＳ费、调额调查费收入、调额卡费、担保服务费、上户抵押保证金、其他费用等名义扣留13950元作为公司利润。2017年12月12日10时，自银朝的车辆被陈勇（另案）、被告人张雄、朱泓宇（另案）拖走。之后自银朝后到昆明市的敦名公司处理，何滔（另案）以自银朝11月份不还款为理由让自银朝必须一次性还清10.9万元尾款外加2万元收车费。16.被害人陈某2于2014年1月份在云南宝龙汽车销售服务有限公司全款购买一辆现代新胜达ＳＵＶ越野车，号牌为云Ａ×××××。之后陈某2经材家清联系敦名公司为其办理车辆抵押贷款，敦名公司业务员石宗立（另案）承接了该笔贷款业务垫付车款181140元，又由敦名公司调查员即被告人寿云飞于2014年3月28日与陈某2签订合同。签订合同后由敦名公司文员即被告人华书弘整理了陈某2的贷款资料以吴建的名义向农行度假区支行申办了一张金额199000元的大额度信用卡62×××15。获取款项198920元后被敦名公司一次性全部划至敦名公司农行度假区支行账户内。其中181140元用于折抵先期支付给陈某2的贷款，于2014年3月26日由敦名公司出纳即被告人李莉的工行气象路支行账户62×××23转至敦名公司业务员石宗立的工行气象路支行账户62×××31，由石宗立向陈某2支付贷款，以其它暂收、ＧＰＳ费用、保证金、担保服务费、业务代收、代缴费的名义扣留17780元公司利润，于2015年1月8日经公司出纳即被告人李莉之手转至重庆华铃31×××19的工行账号。胡伟、徐秀熙、林莎、向楠、何滔、罗九算（均另案）在此过程中进行审批。陈某2于2016年5月开始还款，至2017年10月11日陈某2将车辆放在新亚洲体育城4Ｓ店保养过程中被抢走，并被告知敦名公司的人已将车辆开走要其到敦名公司处理。2017年11月陈某2来到方舟大厦12楼找何滔（另案）索要行车证、身份证、驾驶证并要求对合同拍照，何滔拒不归还行车证也不让陈某2对合同拍照。何滔向陈某2索要5万元才能让其取回车辆，经协商降至45000元，陈某2支付5000元后将车辆取回。17.2014年11月被害人赵某与其丈夫保继学在昆明市店贷款购买一辆宝马Ｘ1越野车，号牌为云Ａ×××××。经介绍马瑞云（另案）承接了该笔贷款业务，同时敦名公司调查员即被告人阮维成到其家中家访调查赵某及保继学的还款能力，在其家中拍照并让保继学的摩托修理店的员工李云飞及赵某为其提供担保并签署多份空白贷款合同并垫付170870元车款。敦名公司文员袁远依（另案）整理完善贷款材料后敦名公司以赵某的名义向农行度假区支行办理了大额度信用卡贷款20万元，卡号62×××02，并将卡内授信金额199920一次性全部划走至敦名公司。敦名公司获取款项后，将其中170870元用于折抵先期通过胡伟（另案）支付给赵某的贷款；以ＧＰＳ费用、保证金、担保服务费、业务代收、代缴费的名义扣留29050元做为公司利润，胡伟、徐秀熙、林莎、何滔、罗九算（均另案）在此过程中进行审批。还款至2016年6月后因无钱继续还款保继学停止还款。至2017年7月12日，保继学被农行起诉，至今无判决结果。至2017年8月赵某在石林风景区门口被胡帮跃、陈勇、叶正吉、肖送平、米冬冬、丁军（均另案）及被告人吕天生控制后将车辆抢走。18.被害人王某于2016年8月22日在昆明市世博车市红日汽车销售有限公司准备贷款购买了一辆丰田陆地巡洋舰越野车，车价830680元。经他人介绍后，2016年8月26日由马建帮（另案）到王某家中对其贷款资质及还款能力进行调查并收取了300元调查费。至2016年8月30日红日汽车销售公司告知王某可以到车市办理贷款并提车。王某到车市后见到一名张姓工行工作人员（身份不详）后获悉可以贷款44万元，与该男子签订多份空白贷款合同，并通过被告人曾爱仙垫付购车款443420元。后由严福贵、杨媛苑（二人另案）伪造整理王某的贷款资料并抄写完成贷款合同后将王某的贷款金额篡改至481000元后向工行贵溪支行申请办理大额度授信信用卡62×××00，并使用王某签署的空白委托书从银行获取信用卡后将信用卡的授信金额一次性划至贵州华铃，再转至敦名公司工行气象路支行基本存款账户25×××57，敦名公司获取款480983元项后，将其中443420元用于折抵该公司转入业务员曾爱仙工行个人存款账户62×××46先期为王某支付的车辆尾款垫款；以调额服务费、扣收调查费、业务代收款、ＧＰＳ费用等名目扣留37563元作为公司利润。张正萍、黄正新、林莎、罗九算（均另案）在此过程中进行审批。至2018年1月29日王某因逾期还款，其车辆停放于官渡区小板桥镇东辰苑小区停车场时被人偷走。至2018年1月29日21时王某手机收到了自称工行工作人员发来的短信称其逾期不还款车辆已被拖走，由工行暂时保管让其到工行营业网点处理或致电180××××3110咨询。2018年2月5日王某联系短信上提及的咨询电话后对方称让其偿还逾期当月贷款，并要加收2000元手续费，共计需要偿还17986元，并将该笔款项打往罗九算银行账户62×××62，王某不同意打款并称要结清尾款赎回车辆，对方也未同意王某的要求。至案发后民警在敦名公司租用的昆明市振华制药厂停车场内找到了王某被非法扣押的车辆。19.被害人邓某22016年2月份在景洪市合为汽车销售有限公司购买了一辆白色陆丰Ｘ7，车辆号牌为云Ｋ×××××。之后合为汽车销售有限公司联系到了敦铭公司的业务员马瑞云（另案），并把邓某2的身份信息反馈给敦名公司，后敦名公司派被告人韩立东到邓某2家中为其办理车辆贷款业务并签订多份空白贷款合同及委托书、授权书，之后由严福贵、平梅（二人另案）伪造整理邓某2的贷款资料并抄写完成贷款合同后向工行贵溪支行申请办理97000元的大额度授信信用卡62×××34。在获取信用卡后将信用卡的授信金额一次性划至贵州华铃，再转至敦名公司在工行气象路支行基本存款账户25×××57。敦名公司获取款项后，扣除垫付车款83450元；以业务代收款、ＧＰＳ费用、保证金、服务费、代缴费等名目扣留13550作为公司利润，截留的利润经敦名公司出纳即被告人李莉之手转至李莉62×××74工行账号。胡伟、林莎、何滔、罗九算（均另案）在此过程中进行审批。2017年11月14日敦铭公司的两名男子到邓某2家中催要逾期两个月的逾期贷款，邓某2通过微信转账向其中一名男子微信号×××转款7650元，对方称其中5960元为贷款，1690元为利息，并向其索要2000元出差费，邓某2未支付2000元出差费。2017年12月13日邓某2的车辆在思茅区办事处锦平宾馆停车场被被告人张雄、朱泓宇（另案）、安雪松（另案）盗走，并非法扣押在敦名公司租赁的昆明市振华制药厂停车场内。之后邓某2联系到何滔（另案）并按何滔要求向微信号×××转账6160元（其中3000是贷款，1000元是垫付的利息，2000元是出差费，160元是银行违约金）。2017年12月29日邓某2到方舟大厦20楼敦名公司找到何滔处理此事，何滔以扣押的车辆相威胁，向邓某2索要4万元贷款尾款和2.5万元违约金和5000元保证金才能把车开走，邓某2不同意，谈判无果。20.被害人玉应叫于2016年9月在景洪市店购买了一辆红色尼桑蓝鸟轿车，车价139800元，车牌号ＫＹＹ225，后在4Ｓ店销售人员的推荐下用车辆登记证做抵押贷款，并联系了马瑞云（另案），马瑞云把玉应叫的信息反馈给公司后敦名公司派出调查员即被告人阮维成至玉应叫家中为其办理车辆抵押贷款业务，并让玉应叫和其文盲的母亲玉温签订多份空白贷款合同及委托书、授权书，并垫付车款79600元，由严福贵（另案）及被告人陈雪伪造整理玉应叫的贷款资料并抄写完成贷款合同后以玉温的名义向工行贵溪支行申请办理102300元的大额度授信信用卡62×××61。在获取信用卡后将信用卡的授信金额一次性划至贵州华铃，再转至敦名公司工行气象路支行基本账户25×××57。敦名公司获取款项后，扣除垫付车款，以调额金额、调查费等名目扣留22700元作为公司利润，截留的上户抵押保证金2000元和ＧＰＳ押金1000元于2016年12月23日退至马瑞云工行气象路支行个人账户62×××54。徐秀熙、胡伟、黄正新、张正萍、李洢果、林莎、向楠、何滔、罗九算（均另案）在此过程中进行审批。至2017年2月15日截留的6000元利润经敦名公司出纳即被告人李莉之手转至李莉62×××74工行账号。之后玉应叫发现每期还款手续费略高，且不等，询问未果后跟敦名公司贷后部经理何滔（另案）沟通，何滔同意玉应叫提前还款。2017年1月份玉应叫将后两个月的欠款6400元转账到罗九算账户62×××62。到2017年3月间，敦名公司打电话给玉应叫称贷款已经逾期，并要求再还3300元到李莉62×××07的农行卡账户上，玉应叫称已经打入罗九算的卡内了，就未再打款。至2017年4月19日玉应叫的车辆在其男友桑周驾驶过程中被敦名公司派出的人员叶正吉、陈勇、丁军、米冬冬、吴勇（均另案）及被告人陈小龙抢走，并非法扣押在敦名公司租赁的昆明市振华制药厂停车场内。之后敦铭公司贷后部人员联系玉应叫，以非法扣押的车辆相要挟让玉应叫到昆明还清贷款尾款6万元并交纳违约金38000元。2017年12月玉应叫在驾考过程中被当地交警部门告知其抵押贷款的车辆有多次违章记录不能继续进行驾考。至案发后民警在敦名公司租用的昆明市振华制药厂停车场内查获了敦名公司非法扣押的玉某应叫的车辆。21.被害人艾某真于2016年10月到成都镇源辰丰汽车服务有限公司云南昭通分公司（简称镇源辰丰昭通分公司）购买一辆荣威550Ｓ轿车，车价为128800元，按该公司要求艾某真认购镇源辰丰公司的基金，剩余款项由该公司为艾某真办理分期贷款，且剩余款项由镇源辰丰公司代为偿还。艾某真支付55000元车辆首付款及基金管理费后，由敦名公司为艾某真办理贷款用以结清车辆尾款。敦名公司业务员即被告人曾爱仙承接了该笔贷款业务之后敦名公司派出调查员即被告人杨飞到昭通市找到艾某真签订了多份空白贷款合同、空白委托书、空白授权书并对艾某真的贷款资质及还款能力进行调查并垫付车辆尾款77000元，后杨媛苑（另案）整理篡改抄写了艾某真的贷款合同，将贷款金额篡改至85500元，之后以艾某真的名义向工行贵溪支行办理了卡号62×××18的大额度授信信用卡，以艾某真签署的空白委托书将该信用卡领取至贵州华铃，贵州华铃获取艾某真的大额度信用卡后一次性将该卡的授信金额全部划走，并于2016年11月22日将该笔款项中的85450元转至敦名公司工行气象路支行基本账户25×××57。敦名公司获取款项后，扣除垫付车款，以调额金额、上户抵押保证金等名目扣留8450元做为公司利润。晏亚炜、徐秀熙、胡伟、黄正新、张正萍、林莎、向楠、罗九算（均另案）及被告人向伟在此过程中进行审批。后在艾某真的车辆落户并完成车辆抵押后于2017年1月10日退款至支行个人账户62×××67。敦名公司以调额金额的名义截留的6500元于至2017年2月15日经敦名公司出纳即被告人李莉之手转至李莉62×××74工行账号。2017年2月28日车辆停放于艾某真家门口被敦名公司员工即被告人徐兴亮、吴勇（另案）盗走，后艾某真和李文全到昆明找到贵州华铃与该公司副总经理胡伟（另案）协商，胡伟以车辆及一次性结清贷款相威胁向艾某真索要2万元违约金及收车费用，谈判无果后艾某真和李文全离开了贵州华铃。谈判过程中李文全通过微信转账为艾某真支付了2967元逾期贷款。至案发时民警在敦名公司租用的昆明市振华制药厂停车场内找到了艾某真被非法扣押的荣威550Ｓ轿车。22.被害人朱某2016年10月购车过程中经其表哥李文全介绍由李文全的公司镇源辰丰公司昭通办事处以认购基金就为其办理贷款并为其偿还贷款方式购买一辆荣威550Ｓ轿车，车价128800元。朱某支付了5万元车辆首付款及基金托管费给李文全。后由敦名公司为朱某办理贷款用以结清车辆尾款。敦名公司业务员即被告人曾爱仙承接了该笔贷款业务之后敦名公司派出调查员即被告人杨飞到昭通市找到朱某签订了多份空白贷款合同、空白委托书、空白授权书并对朱某的贷款资质及还款能力进行调查并垫付车辆尾款78500元，同时向其索要了1000元现金调查费。在收集了朱某的个人贷款资料后，由段文媛（另案）整理抄写了朱某的贷款合同，将朱某的贷款金额篡改至85500元，并以朱某的名义向工行贵溪支行办理了卡号62×××42的大额度授信信用卡，并用朱某签署的空白委托书将信用卡领取至贵州华铃，贵州华铃获取该信用卡后一次性将授信金额全部划走，于2016年11月22日将该笔款项转至敦名公司工行气象路支行基本账户25×××57。敦名公司获取款项后，扣除垫付车款，以调额金额、代缴费、上户保证金、等名目扣留7000元作为公司利润，并将调查员杨飞向朱某收取的1000元调查费也作为公司利润入账，上户抵押保证金2000元扣留后在朱某的车辆落户并完成车辆抵押后于2017年1月10日退款至曾爱仙的工行气象路支行个人账户62×××67。敦名公司以调额金额的名义截留的5000元及向朱某收取的1000元调查费于至2017年2月15日经敦名公司出纳即被告人李莉之手转至其62×××74工行账号。徐秀熙、黄正新、李洢果、林莎、何滔、罗九算（均另案）及被告人向伟在此过程中进行审批。朱某还款至2017年10月25日因逾期还款被电话催款，同年11月10日该车被敦名公司员工即被告人张雄及陈勇、胡帮跃、丁军（三人另案）盗走开回昆明非法扣押。至案发时民警在敦名公司租用的昆明市振华制药厂停车场内找到了朱某被非法扣押的荣威550Ｓ轿车。23.被害人孙某于2017年9月份到昭通市汽车销售有限公司购买一辆宝马3系轿车，号牌为云Ａ×××××，车价277900元，经介绍由敦名公司为孙某办理贷款。李德全（自称叫李牧，另案）通过电话136××××5383联系孙某，让其准备贷款资料并商谈了贷款细节。谈妥贷款细节后，让其等待家访人员上门。当天下午敦名公司调查员即被告人张珉瑀通过电话183××××8607联系了孙某，让其准备贷款用的个人资料。2017年10月19日张珉瑀来到孙某昆明的家中春城时光花园5号地块7栋3806室，与孙某夫妇签订多份空白贷款合同及委托书并让孙某准备的夫妻二人的身份证、结婚证、中国银行流水、房产证、驾驶证交给了张珉瑀，张珉瑀在其家中拍照后离开。获得孙某的个人资料后并垫付车辆尾款17万元后，由杨媛苑（另案）整理抄写了孙某的贷款合同，并将贷款金额篡改为190400元，并以孙某名义向工行贵溪支行贷款办理了卡号为62×××64大额度授信信用卡，并通过孙某签署的委托书将该信用卡领取至贵州华铃，获取信用卡后贵州华铃一次性将信用卡内的授信金额全部划走，于2017年11月8日将该笔款项中190400元转至敦名公司徐秀熙（另案）办理的用于公司公用的工行卡内。敦名公司获取款项后，扣除垫付车款，以调额服务费、调额ＧＰＳ费、调额调查费、其它费用、担保服务费的名义扣留20400元作为公司利润。2017年12月5日孙某收到了还款工行银行卡62×××64及一张说明还款要求的温馨提示。孙某发现还款利息高于之前李德全告知她的利息便向李德全询问，李德全称是算法不一样，后孙某通过工行客服电话95××8获悉真实贷款金额为19万元，再次向李德全询问原因，李德全矢口否认并拒绝与孙某见面。另查明，被告人唐晋龙、余小英、龚志宇、张雄、黄靖、徐兴亮、杨超、顾志超、杨飞、向伟、陈雪、黄友、吴金玫、韩立冬、张珉瑀、阮维成、车芸珊、何江伟系主动投案；二十八名被告人到案后均如实供述了犯罪事实。车芸珊已赔偿被害人2000元并取得被害人谅解。原判认定上述事实的证据有户籍证明、前科材料、抓获经过、被告人的供述和辩解、辨认笔录及照片、被害人陈述、证人证言、鉴定意见、勘验检查等笔录、视听资料以及其他物证、书证等。原审法院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十七条第一款及第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决：一、被告人唐晋龙犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元。二、被告人余小英犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元。三、被告人谢斌犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币一万元。四、被告人龚志宇犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。五、被告人谭利犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万元。六、被告人张雄犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币一万元。七、被告人周楚犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元。八、被告人黄靖犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币一万元。九、被告人徐兴亮犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万元。十、被告人陈小龙犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。十一、被告人杨超犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币五千元。十二、被告人顾智超犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币五千元。十三、被告人杨飞犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。十四、被告人向伟犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币一万元。十五、被告人陈雪犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币一万元。十六、被告人华书弘犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万元。十七、被告人黄友犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币一万元。十八、被告人吴金玫犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万元。十九、被告人寿云飞犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民一万元。二十、被告人曾爱仙犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元。二十一、被告人韩立东犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元。二十二、被告人张珉瑀犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万元。二十三、被告人李莉犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元。二十四、被告人阮维成犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元。二十五、被告人唐果犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元。二十六、被告人车芸珊犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币六千元。二十七、被告人吕天生犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币一万五千元。二十八、被告人何江伟犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元。二十九、责令被告人唐晋龙、余小英、谢斌等与云南省昆明市西山区人民法院（2020）云0112刑初1287号案件被告人徐秀熙、胡伟、晏亚炜等共同退赔各自所参加犯罪造成的各被害人经济损失（具体金额详见原判附表）。宣判后，原审被告人吕天生不服提出上诉，辩解：自己只是所在单位敦名公司的底层员工，工作时间短，根本就不了解公司人员实施的违法犯罪；自己在参与的事实中仅是拨打电话进行贷款催收，没有对被害人使用暴力或者威胁手段；自己到案后如实供述，具有认罪认罚的态度，原审判决量刑过重，请求本院从轻改判。二审中，上诉人吕天生的辩护人提出：吕天生系应聘到敦名公司后勤部工作，主要受安排寻找逾期未还款客户的车辆线索，再由其他同案人员联系客户谈判，如果客户不还款，同案人员才会把客户车辆开走处置，其未参与强行拉车或者威胁、殴打客户被害人的行为，获取的仅是正常工资收入，在本案共同犯罪中的地位、作用次要，犯罪情节较轻微，且是初犯、偶犯，亦请求本院从轻改判。经本院审理查明事实与原判认定相同。据以定案的证据经一审庭审质证，来源合法，内容真实，本院予以确认。本院认为，上诉人吕天生及唐晋龙等二十七名原审被告人，受徐秀熙、胡伟、晏亚炜等操控的敦名公司雇佣、安排，假借办理车贷业务，通过贷前欺骗、贷后敲诈的手段在各环节非法攫取财物，其中，唐晋龙、李莉、余小英、谢斌、龚志宇、周楚、曾爱仙、韩立东、阮维成、唐果、何江伟、谭利、杨超、顾智超、杨飞、陈雪、华书弘、吴金玫、寿云飞、张珉瑀、车芸珊共同或分别实施了贷前向购车被害人隐瞒真相、篡改合同及截取银行贷款资金等行为，已经触犯刑律，构成诈骗罪。唐晋龙、李莉、余小英、谢斌、龚志宇、周楚、曾爱仙、韩立东、阮维成、唐果、何江伟参与诈骗数额巨大，谭利、杨超、顾智超、杨飞、陈雪、华书弘、吴金玫、寿云飞、张珉瑀、车芸珊参与诈骗数额较大，均应承担相应刑事责任。上诉人吕天生伙同原审被告人张雄、黄靖、徐兴亮、陈小龙、向伟、黄友共同或分别多次于贷后追索并随意扣留、处置逾期未还款被害人的车辆相胁迫，进行“催收”，获取所谓“违约金”“手续费”等非法经济利益，其行为亦触犯刑律，构成敲诈勒索罪。吕天生、张雄参与敲诈勒索数额巨大，黄靖、徐兴亮、陈小龙、向伟、黄友参与敲诈勒索数额较大，均应承担相应刑事责任。吕天生及其辩护人所提其对参与犯罪违法性认识不足的上诉、辩护意见，与本案查明吕天生多次参与寻找被害人车辆交由同伙后续“催收”的事实不符，本院不予采纳。关于吕天生及其辩护人所提其在共同犯罪中地位、作用较小的上诉、辩护意见，经审查，原审法院已经认定吕天生在内的本案二十八名被告人均系从犯，并予充分考虑从轻或者减轻判处。另外，原审法院认定本案系恶势力犯罪、部分犯罪系未遂，以及唐晋龙、余小英、龚志宇、张雄、黄靖、徐兴亮、杨超、顾志超、杨飞、向伟、陈雪、黄友、吴金玫、韩立冬、张珉瑀、阮维成、车芸珊、何江伟有自首情节，被告人谢斌、谭利、陈小龙、华书弘、寿云飞、曾爱仙、李莉、唐果、吕天生具有坦白情节正确，本院予以确认。吕天生等二十八名被告人均认罪认罚签署具结，公诉机关对吕生天提出三年八个月的量刑建议适当，原审法院予以采纳并作出判处符合法律规定，对其余被告人的量刑亦无不当，本院予以确认。故辩方所提相应辩护意见，缺乏事实和法律依据，本院不予采纳。综上所述，原判查明事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当。审判程序合法。依法应予维持。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第一项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长 张 军审判员 程思进审判员 张冲开二〇二一年二月二十五日书记员 万冬玉