惠州市大亚湾经济技术开发区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤1391刑初474号公诉机关惠州市大亚湾经济技术开发区人民检察院。被告人张周浩，男，1988年6月16日出生，身份号码441************63X，汉族，高中文化，户籍地广东省五华县******委供销社宿舍。因涉嫌犯诈骗罪，经惠州大亚湾经济技术开发区公安局决定，于2020年7月9日被刑事拘留，于2020年8月14日被执行逮捕。现羁押于大亚湾区看守所。辩护人戴尚民，广东日升（大亚湾）律师事务所律师，由惠州市大亚湾经济技术开发区法律援助处指派。公诉机关以大亚湾区检刑诉〔2020〕81号起诉书指控被告人张周浩犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2020年11月9日立案，依法组成合议庭，于2021年1月7日公开开庭进行了审理。公诉机关指派检察员魏雪平出庭支持公诉，被告人张周浩及其辩护人戴尚民到庭参加诉讼，本案现已审理终结。公诉机关指控，2019年7月，被告人张周浩与被害人陈某相识，张周浩对陈某隐瞒其已婚事实，并谎称本人系大亚湾区执法局公务员，逐渐博取陈某信任后，与陈某建立恋爱关系。2019年7月1日至2020年3月21日期间，张周浩通过伪造短信截图、照片等方式，虚构银行卡需刷流水解冻、偿还高利贷、偿还赌博债务、支付交通事故赔偿款等借口，诈骗陈某金额共人民币149261元。其中，陈某通过微信转账的方式转给张周浩共人民币120311元，通过支付宝转给张周浩指定账户共人民币28950元。上述被诈骗的钱款被被告人张周浩用于赌博。案发后，张周浩共退给被害人陈某共人民币8393元。公诉机关向法庭提供了书证、被害人陈述、被告人的供述和辩解、电子数据等证据予以证实，认为被告人张周浩的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人张周浩辩称，被害人是知道其结过婚的。其没有说过在执法局上班，共同的朋友都是知道其在环卫局上班的，还有伪造短信截图那些，我当时说好跟被害人借的，我说好每天还钱给她的，金额也是没有那么多，其认为就是十万块钱左右。在被害人没有报警之前，其有还过两三万元，用支付宝和微信还的。辩护人提出辩护意见如下：（一）张周浩涉案诈骗金额存疑：基于被告人张周浩与被害人陈某属于情侣关系，并且在恋爱期间双方还一起同居。同居情侣之间相互转款用于共同生活开支符合生活常理，因此法院不应简单将陈某向张周浩的转款都理解为是张周浩对陈某实施了诈骗，应当结合被告人供述、被害人陈述以及其他客观证据综合评判每一笔转款的性质。（二）被告人张周浩具有以下罪轻情节：张周浩属于初犯、具有坦白情节，可以从轻处罚。（三）张周浩谎称自己的身份信息，不属于为实施本案诈骗而虚构事实：虽然张周浩与陈某结识之初，张周浩并未如实交代自己的婚姻和职业信息。但该行为不应作为其触犯诈骗犯罪的“虚构事实”手段。张周浩经他人介绍与陈某结识之初，虽隐瞒了其已婚的事实，但是张周浩实际已经与其妻子刘玉婷分居，并且正在进行诉讼离婚。虽张周浩并未向陈某坦白该情况，但是该行为只能说是情感上和民事上的欺诈，不能定义为张周浩为实施诈骗而虚构事实。同样，即使张周浩虚构自己的职业信息，也只是为了做面子，获取陈某的好感，其直接目的是为了促进双方的情感，也不能评价为是为实施诈骗而虚构事实。经审理查明：2019年7月，被告人张周浩与被害人陈某相识，张周浩对陈某隐瞒其已婚事实，并谎称本人在大亚湾区执法局上班，逐渐博取陈某信任后，与陈某建立恋爱关系。2019年7月1日至2020年3月21日期间，张周浩通过伪造短信截图、照片等方式，虚构银行卡需刷流水解冻、偿还高利贷、偿还赌博债务、支付交通事故赔偿款等借口，诈骗陈某金额共人民币131618元。其中，陈某通过微信转账的方式转给张周浩共人民币120311元，通过支付宝转给张周浩指定账户共人民币19700元。在公安机关立案钱，张周浩共退给被害人陈某共人民币8393元。上述事实，有下列证据予以证实：（一）物证扣押笔录、扣押决定书、扣押清单：证实扣押了张周浩的IPHONEX手机一部、VIVOY93手机一部。（二）书证1．户籍证明、无犯罪记录证明，证实其达到完全刑事责任年龄，无前科。2.到案经过，被告人张周浩于2020年7月8日11时许被抓获归案，无自首情节。3.提取笔录：被告人张周浩手机使用的微信截图一张，张周浩和刘建彬的微信聊天记录四张，张周浩和刘静的聊天记录三张，西区工行商店老板的微信截图一张：证明实施诈骗的微信号hao13668为张周浩所使用，以及张周浩聊天的微信是刘建彬送的，张静向张周浩追债的聊天记录。4.提取笔录、张周浩手机内“767彩票”APP截图：证实“767彩票”APP是张周浩所使用的的赌博软件。5.2019年7月1日至2020年6月1日张周浩和陈某微信大额转账记录汇总表及微信转账明细：证实2019年7月1日至2020年6月1日期间，陈某通过微信转账给张周浩129276元，张周浩通过微信转账给陈某10427.94元，陈某指认其中120311元是张周浩诈骗其的金额。6.婚姻登记处函复：张周浩至目前的婚姻状况信息一张，证明被告人张周浩于2012年7月30日结婚，是已婚。7.张周浩银行卡622*************970流水一张、银行卡621**********861存款情况一张及另一账号621**********016的流水，证明张周浩的银行流水明细。8.张周浩原在职证明一张、入职和辞职资料8张：证明张周浩自2016年4月至2018年12月31日在大亚湾区市容环境卫生管理局澳头环卫所就职，任司机一职，工资额为4942.49元/月（含工资、社保、公积金、绩效补贴等）。9．调取证据通知书、微信号wj853u的注册信息及从2019年7月1日至2020年7月1日的微信转账记录：证实该微信号为张周浩所使用。10.微信聊天记录、短信聊天记录，证明张周浩诈骗被害人的过程（自2020年1月24日开始至2020年5月12日的微信聊天记录）。11.陈某转给张周浩提供的支付宝账号转账记录8张：证明被害人通过支付宝转给张周浩指定账户共计人民币28950元。12.张周浩发给陈某的自己和“高利贷人员”的微信聊天记录26张，证明张周浩虚构还高利贷为理由诈骗被害人钱财的过程。13.张周浩发给陈某的自己和“澳头工商银行工作人员刘建彬”的短信聊天记录24张：证明张周浩串通刘建彬谎称自己工商银行银行卡被冻结了需要刷流水，诈骗被害人钱财的过程。14.短信截图照片：证实张周浩伪造的“95588”短信截图、他和单位领导“大亚湾执法局罗局”的信微聊天记录、伪造的自己向“高利贷”借到15万元，已经打到他的建行银行卡上，但是转给陈某却显示“交易失败”信息截图、其去惠州参加考试的短信、其于2020年4月30日通过微信发给陈某的将他的牙科诊所抵押出去的记录、其发给陈某“高利贷人员”的借条、其与他哥哥、妈妈的微信聊天记录，以及其爸爸发的朋友圈、其转给“工商银行总行工作人员陈天”刷流水的钱的微信截图等转发给陈某的过程，从而获取被害人信任，骗取钱财的过程。15.支付宝转账记录：证实张周浩通过支付宝退回给被害人陈某3000元。（三）被害人陈某的陈述：2019年7月份，我通过朋友介绍认了张周浩，告诉我他叫张浩，单身，大亚湾上扬村人，目前在大亚湾执法局上班，每个月有7000元左右的工资收入。大概在8月16日的时候，张周浩让我转1200元给他弟弟张周宏，我就通过支付宝银行转账的方式转了1200元人民币到张周宏的工商银行卡上，我把钱转过去后，张周浩告诉我他是有钱的，并将他的工商银行卡短信余额截图通过微信的方式发了给我，截图余额有14万多元，但是张周浩告诉我这张银行卡这个月已经消费达到限额了，不能取钱了，下个月才可以继续用。所以我才会转1200元给张周宏。2019年8月份，我看到张周浩的尾号3970的工商银行卡有工资入账，是7000多元。这时我就相信了张周浩是在执法局上班。2019年8月23日的时候，张周浩告知我说这个月他在外面赌六合彩输了12万，卡达到限额了。他说自己卡里还有14万。在外面赌六合彩的时候欠别人几千元，让我先把钱转给别人。8月23日10：47分，我通过支付宝转账的方式转了2300元到一个*汝亭的支付宝账户上，8月29日19:50分，我再次通过支付宝转账的方式转了3400元到*汝亭的支付宝账户。张周浩告知我说到下个月（2019年9月1日）1日会把钱还给我，我也同意了，到了规定时间时，张周浩将95588短信截图通过微信发给我，但是我看到是转账交易失败，张周浩说银行卡还是用不了，要到银行看看到底出了什么问题，且他已经换了一张银行卡，要等7个工作日才能激活使用。2019年9月4日，张周浩在微信上告诉我他战友来了，在巴塔酒吧。说他现在没钱，让我拿3500元钱给他。当时他一个朋友刘岩（微信昵称：清查苦酒）转我3500元，我微信转给张周浩。9月4日1:40分，我向刘岩支付宝转了3500元钱。9月1日，张周浩发微信跟我说他的父亲在广州出了交通事故，找他哥的一个战友谢武菲帮忙修车，要14000元的维修费，并让我先帮他垫付14000元的维修费，等过两天银行卡能使用了，就一次性把之前的钱全部还给我。我答应了。张周浩就发了一张农业银行卡卡号（卡号不记得，我只记得尾号5572，户名：谢武菲）给我，让我把钱打入该张卡号，我就通过银行卡转账的方式转了两笔钱（第一笔：9000元人民币；第二笔：5000元人民币）到该农业银行卡，事后，张周浩就将他的工商银行卡交给我保管了，说卡里面的钱给我了，以后他需要钱再问我要。但张周浩告诉我该张卡还是一直用不了。2019年9月14日中秋节的时候我确实有叔和堂弟从东莞那边过来看我，我通过微信转账给张周浩500元的海鲜加工费。买海鲜都是我付的钱。9月9日，他说他银行卡限额了，取不了钱，想换一部手机。当天，在淡水一家二手手机店，我通过支付宝付了一笔2450元、一笔2100元，给张周浩买了一部二手iPhoneX手机。该手机张周浩一直在使用。10月1日国庆的时候，我就跟张周浩一起回了我老家广西。我们见了我家长，我父母当时还给他包了680元现金红包。到了我老家之后，他说他准备去借一万高利贷来刷流水，我说来帮他问我朋友借一下，我就问我朋友借了一万块。他还告诉我父母他是当过兵的，是公务员，在博罗准备开个牙科，说要投资几十万，说准备开好后把牙科送给我来经营。我们一起在我老家的消费都是我花的，包括去之前买的东西都是我买的。包括后来我们从老家回来后，我过生日的时候我们一起去了香港，花的钱全部都是我的。10月底，我强烈要求张周浩带我去见他父母。他却百般推辞，我们一吵架，他就给我下跪，求我原谅他，说一定会把钱给我。就这样，虽然我也有过怀疑，但是我一直相信张周浩，没有去报警。我跟张周浩确定恋爱关系时，张周浩告知我没有结婚，事后我了解到张周浩已经是结婚了。2020年4月4日，我和我堂弟根据张周浩身份证上的地址，找到张周浩梅州五华的家里。见到了张周浩的父母，他父母根本不知道我的存在。张周浩一直在说他的工商银行卡因为他赌六合彩的原因被银行冻结了。11月26日，他说如果要解冻银行卡，就需要找银行的人帮忙，需要给澳头工商银行的行长送烟酒，他说他认识一个澳头工商银行工作的人员，叫刘建彬，要找刘建彬帮忙送礼给行长。问我要5000元钱去买烟酒。11月26日，我通过微信转账转给张周浩5000元。进入12月份之后，张周浩告诉我银行的工作人员刘建彬称他们支行解冻不了，需要到总行去解冻。并且推荐了一位在总行上班的朋友叫陈天，但他没有陈天的联系方式，只有一个二维码，说要往他被冻结的银行卡里打钱，刷流水，才能解冻。并且要尽快。要我给他钱，让他去刷流水。刚开始是2000元左右小额流水往上述冻结银行卡转账，每次我都转给张周浩，由张周浩通过扫二维码转给总行的“陈天”，然后他会把手机上95588的短信拿给我看。就这样，我从12月份开始，隔三差五的就转给张周浩1000、1000多、2000、3000多元这样子，让他去刷所谓的“银行流水”。他也一直说等到某某个日期，银行卡就一定能使用了。等银行卡解冻了会把这些钱全部还给我。张周浩已经给我说过不下于20个这样的日期了。进入2020年1月份之后，张周浩说银行现在小额度已经刷不了，需要刷大额度5000至32000元，且冻结的银行卡需要刷到30万元才能进行解除冻结。并且把95588的短信拿给我看。于是从2020年1月14日开始，我就陆陆续续的通过微信的方式转账给张周浩9800、7800、5600、5000这样子，然后张周浩还是转给所谓的银行的工作人员“陈天”，且每次转账完张周浩都会发一张银行卡入账截图给我。当时就觉得我可能被骗了，就跟张周浩说我不弄了，张周浩说不弄就不弄了吧，他就叫银行那边将的工作人员将5000元保证金及烟酒钱还给她，但是也一直没有收到。我也一直在催促张周浩，但是张周浩会发银行退款的截图给我看，张周浩承诺年初的时候会还给我15万元，并还说会向高利贷借款还给我，张周浩跟我说高利贷借的款已经到账了15万，但是张周浩转钱给我时，显示为交易失败，这时，张周浩告知我说新办理的银行卡还是用不了，高利贷不肯借钱给他，并且向他索回了15万元，而且还打了他，还说他的父亲愿意帮他偿还债务，还差10000元，张周浩打电话哭着跟我说让我帮忙想想办法，被放高利贷的人打了几次，之后我就帮张周浩还了10000元。到了2月7日，张周浩说银行的工作人员称3月1日就能正常使用了，如果使用不了，就赔偿银行卡所以余额，但前提下，需要刷流水3万元，其中1.5万元是刷流水，剩余的1.5万是给银行的经费，这时我通过微信转了10000元给张周浩，到了3月1日，被冻结的银行卡还是使用不了，因为这件事件，我就与张周浩闹翻了，张周浩也将我微信拉黑了，我就与张周浩短信沟通，张周浩也承诺银行卡能使用，就会还给我20万，到至今为止，我也没收到张周浩一分钱。我被骗约20万元，约12万元都是我通过微信转给张周浩本人的，通过支付宝的方式转了给张周浩朋友28950元，其余还有我平时拿给张周浩的现金，约4万元。但张周浩在微信电话承诺会给我23万元，没有签到协议的，我有录像。除了我在微信上转给张周浩的12万及支付宝上转给张周浩朋友的28950元，还有平时张周浩跟我在一起时，都是我花销的钱共4万元。加起来共约19万元。张周浩从来没有拿给过现金给我，2019年7月1日至2020年3月份，我们频繁在微信上的几十、一百、两百的小额转账，基本都是以那张工商银行卡（工资卡）用不了为由，让我先垫付，说过后再给我。这些小额基本都是张周浩平时生活的花销，如买烟、打车费等。都是我转给他的。张周浩从认识到现在，全部都是在花我的钱。张周浩一共诈骗我149261元（微信转账120311元，支付宝转账28950元）。张周浩通过微信退给我一共是5393元；2020年5月16日至5月27日，张周浩一共通过他人支付宝退给我3000元。合计退给我8393元。（四）被告人张周浩的供述和辩解2012年，我在博罗县民政局与刘玉婷结婚，认识陈某的时候我隐瞒了我已婚的事实，谎称我单身，与陈某交往。我虚构事实诈骗陈某的钱。认识陈某之后，我迷上了在“767彩票”app上赌博“21点”。当时我有一万多元的存款，但是很快被我在赌博网站上输光了。刚好在8月份，我当时告诉陈某我在大亚湾环卫局上班，每个月工资3000多元，我和陈某确立了恋爱关系。但是因我当时沉迷赌博，于是我就萌生了去诈骗陈某钱财的想法。当时我有一部苹果6手机，里面是没有SIM卡的。现在这部苹果6手机已经坏了，被我丢了。我在百度上看到：有人被谎称自己银行卡冻结，需要往卡里打钱，刷流水，才能解冻，类似这样的骗局骗过钱。于是我就萌生了用这种手法来诈骗陈某。具体我是这样诈骗的：我有一张SIM卡，卡号是158********，这张卡平时都是插在我的vivo手机里面的。我把158的卡从vivo手机里面取出，插在苹果6手机里面。然后把自己的号码保存为：95588，我在网站上模拟工商银行的短信，编辑好：您尾号3970卡**月**日**：**收入（工资）****元。可用余额********元。【工商银行】、您尾号3970卡未达到使用标准，改卡激活额度需达到305,008，方可在下月**日前正常使用。请达到正常状态下在使用改卡交易。【工商银行】，类似这样的银行官方短信，然后拿vivo手机给短信拍照，拍完照我就把卡重新插回vivo手机里，再把照片发给陈某，来博取陈某的信任。我手机里的“澳头工商银行的工作人员刘建彬”是我在“767彩票”app上赌博认识的网友。他告诉我他的姓名叫刘建彬，是这个赌博网站的后台工作人员，也是他鼓动我往里面充值，（我猜想他应该是有提成），并且刘建彬说最后可以“返水”给我。因我当时没钱再继续充值了，刘建彬问我跟谁一起住，我说跟我女朋友。刘建彬就让我去问我女朋友借钱，还教了我这种诈骗方法。也是刘建彬让我去百度上搜索类似诈骗方法让我学习的。我当时添加了刘建彬的微信，也保存了刘建彬的手机号（备注名：刘建彬叔）。然后刘建彬主动告诉我：由他来假扮工商银行的工作人员，配合我来“演戏”。我通过短信、微信发信息给他，假装咨询我银行卡被冻结一事，询问解冻的方法。刘建彬就假装工商银行的工作人员，回我短信、微信。然后我再把我们之间的聊天记录拿给陈某看，以此博取陈某的信任。但是后来刘建彬答应给我的“返水”也一直没给我，我还在那个赌博网站上找客服投诉，但是也没有用。后来到4月份，我就把这个app卸载了，也把刘建彬的微信号、手机号删掉了。我不知道刘建彬这个名字是真的还是假的。我和刘建彬没有通过电话，我们都是发短信、微信。他的手机号和微信号现在也没有了。我不是城管局的工作人员，我骗了陈某。我是在2014年还是2015的5月份进入大亚湾区环卫局工作的，做临时工，到2019年1月份辞职的。我知道陈某一直在到处借钱，来给我刷的“银行流水”。微信号：wj853u，微信昵称ZH。的人是区工行附近一家小店的老板，我转了很多钱给他是换现金。从我们在一起一直到今年5月份，我也有转给过陈某钱。今年4、5月份，我当时在东莞的时候，也有拿给桥头附近一间小店老板现金，让小店老板通过支付宝转给陈某，转了大概有七八千元。我在“767彩票”app上赌博一共输了三十多万，我一共诈骗了陈某大概有14万左右，我已经退了大概二三万左右。（五）笔录类1.辨认笔录，陈某辨认出张周浩。2.现场勘验检查笔录：证实案发现场基本情况。（六）视听资料、电子数据光盘，证实已对本案相关的微信聊天记录、短信记录等电子数据资料进行固定附卷。以上证据由公诉机关提供，来源合法，经庭审质证，可以作为认定本案事实的根据。本院认为，被告人张周浩以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，多次骗取被害人财物共计131618元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控被告人张周浩犯诈骗罪的部分事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。对于支付宝记录中8月16日转账给张周宏1200元，被告人张周浩辩称该笔款已通过微信还给陈某，且有对应转账记录，该笔金额不列入诈骗数额。对于9月4日转账给刘岩3500元，系被告人张周浩在酒吧消费向被害人拿钱，被害人也当晚去了酒吧，该笔3500元系共同消费支出，该笔金额不列入诈骗数额。对于9月9日转账到欧蕾莴苣数码的2450元、2100元，系被害人陈某购买手机给张周浩使用，系消费支出，同样不应列入诈骗数额。对于被告人张周浩在立案前归还的8393元，应从诈骗数额中扣除。因此，本案被告人张周浩的诈骗数额为131618元。被告人张周浩归案后供述反复，避重就轻，不宜认定为坦白，故辩护人提出被告人张周浩有坦白情节，理由不成立，不予采纳。被告人张周浩为了骗取被害人的信任，通过虚构自己的工作和婚姻情况，让被害人看自己银行卡的“工资”、“余额”等手段，目的是让被害人对自己编造的谎言深信不疑，相信其是具有一定经济实力和偿还债务能力的人，被害人亦是通过种种表面的情况错信了被告人张周浩，致使被害人基于错误的认识处分了自己的财物，故辩护人提出被告人谎称自己的身份信息不属于为实施本案诈骗而虚构事实的辩护意见，理由不成立，不予采纳。辩护人提出被告人系初犯的辩护意见，与查明的事实相符，予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张周浩犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月9日起至2025年1月8日止。罚金自本判决生效后三十日内向本院缴纳。）二、责令被告人张周浩退赔被害人陈某人民币131618元。三、缴获的作案工具IPHONEX手机一台、VIVOY93手机一台，依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向惠州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  房耀庆审 判 员  徐 黎人民陪审员  袁文力二〇二一年二月九日书 记 员  萧 瑶附：《中华人民共和国刑法》相关条文第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。