河南省许昌市中级人民法院刑 事 裁 定 书河南省许昌市中级人民法院刑事裁定书（2021）豫10刑终28号原公诉机关襄城县人民检察院。上诉人（原审被告人）陈磊，男，生于1974年11月17日,汉族,专科文化，户籍所在地：河南省通许县，住河南省许昌市，系襄城县博洋汽车销售有限公司实际负责人。2019年12月23日因涉嫌犯诈骗罪被襄城县公安局刑事拘留，2020年1月23日被逮捕。辩护人姜瑞云，河南世纪风律师事务所律师。襄城县人民法院审理襄城县人民检察院指控原审被告人陈磊犯诈骗罪一案，于2020年12月22日作出（2020）豫1025刑初146号刑事判决，一审宣判后，原审被告人陈磊不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，通过阅卷，讯问原审被告人，听取辩护人意见，认为事实清楚，决定不开庭审理，现已审理终结。原判认定：1、2018年11月29日，被告人陈磊以为客户阮某购买奔驰GLA200汽车为由，将开封亿人易车汽车销售服务有限公司转入由陈磊实际使用的郝某工商银行卡（卡号：62×××91）中的为阮某先期垫付购车款186454元非法占有。上述事实,被告人陈磊当庭供认不讳。并有被害人阮某的陈述、证人宋某、杨某、郝某的证言、车辆按揭合同、收据、分期付款汽车买卖和服务合同、中国建设银行个人活期账户交易明细、机动车商业保险保单、郑州豫鹏汽车服务有限公司提供机动车销售统一发票、阮某所购车辆情况、购车发票截图、奔驰销售服务有限公司回函、发票鉴定证明、通话记录等证据证实。2、2019年4月30日，被告人陈磊以客户赵某1之名在中国工商银行郑州黄河路支行（下称“工商银行”）申请分期付款购车贷款一笔，由河南璞升汽车销售有限公司（下称“璞升公司”）提供担保。2019年5月9日，璞升公司将为赵某1先期垫付购车款115800元通过手机银行转入上述郝某工商银行卡中。陈磊在明知款项已经到账的情况下告知赵某1贷款未成，诱使赵某1于2019年5月16日在中原银行许昌分行（下称“中原银行”）再次申请分期付款购车贷款一笔，并由许昌幻速汽车销售服务有限公司（下称“幻速公司”）提供担保。当日，与幻速公司有业务关系的河南路择汽车销售有限公司将为赵某1先期垫付购车款112100元转入同样由陈磊实际使用的郝某上海浦东发展银行许昌前进路支行卡（卡号：62×××78）中。同日，陈磊从宁波腾嘉华汽车销售服务有限公司购得大众途观SUV汽车一辆，并将该车有关手续质押到中原银行。2019年6月，赵某1收到工商银行还款提醒，方知工商银行贷款申请成功但因没有见到车辆和款项而拒付月供。璞升公司履行担保义务向工商银行代偿赵某1贷款，之后将该车扣押。陈磊从而将上述115800元非法占有。上述事实,被告人陈磊在侦查阶段供述：2019年4、5月份，经屈某介绍，赵某1在我处分期购买大众途观汽车，车价是14.58万。赵某1在中原银行申请贷款116000元左右，我为其垫付首付款，购车后我将车交给屈某，让其催促赵某1付首付款。被害人赵某1陈述：2019年5月初，经屈某介绍，我找陈磊分期购买一辆大众途观汽车，后璞升公司（工商银行担保公司）安排人员到我家家访，签订贷款合同申请贷款116000元。工商银行贷款下发陈磊没有跟我说，后陈磊以工商银行贷款办理未成功为由让我第二次在许昌中原银行重新申请贷款116640元。工商银行的贷款我没有见到，在工商银行告知我在工商银行贷款已逾期时，我才知道在工商银行的贷款申请成功。随后陈磊用中原银行贷款所购买的汽车被璞升公司人员开走，我一直未见过所购买的汽车，且需支付中原银行贷款。璞升公司作为工商银行的担保公司，已将赵某1在工商银行贷款还掉，现璞升公司起诉我还款。证人朱某证实：陈磊通过李某（河南路择汽车销售有限公司）找到许昌幻速汽车销售服务有限公司让我办理赵某1汽车贷款，贷款下发后朱某将钱打给李某，赵某1称未见到车辆。证人苏某证实：“璞升公司”派人到赵某1家家访调查及贷款合同签订，并将贷款合同递交工商银行郑州黄河支行。5月5日，陈磊称在浙江宁波的一汽车销售公司准备买车，并已缴纳订金，并向我催促放款，我说需要车辆合格证和车架号及车辆外观照片后才能放款，5月6日，我向“璞升公司”申请垫资款，5月9日陈磊在微信上向我发送排队办理手续视频，我认为陈磊已经购车，将垫资款115800元网银转账至陈磊提供的郝某62×××91工商银行账户。2019年5月15日我向陈磊索要购车手续，陈磊以陈永兵未给其身份证无法办理为由推脱。2019年6月初，我通过GPS定位将所购买的大众途观车锁定并托运回公司，并进行起诉赵某1。我联系赵某1偿还车款，赵某1称陈磊告诉他工商银行的贷款没有下来，不用还工商银行的贷款。2019年9月份，“璞升公司”将赵某1在工商银行的剩余贷款及利息等共计136539元支付给中国工商银行黄河支行。证人马某证实：2019年5月17日许昌中原银行放款116640元，后转至陈磊账户，赵某1的车完成了质押登记,赵某1贷款逾期，催促赵某1还款时了解到赵某1一直未见到车。证人屈某证实：我经朋友介绍认识陈磊，分别介绍赵某1等人在陈磊处购车，陈磊称购车零首付。工商银行对我和赵某1家访，赵某1向工商银行提供了个人资料和贷款申请表，赵某1贷款审批通过。工商银行家访后陈磊告知赵某1工商银行贷款未下来，让赵某1到中原银行申请贷款。因工商银行催促赵某1还款，我和赵某1询问陈磊得知赵某1在工商银行和中原银行申请的贷款都下来了，陈磊承诺将两笔贷款除去各项费用后给赵某1但一直未给。因陈磊未还工商银行贷款，工商银行通过定位将陈磊给赵某1购置的车辆拖走。陈磊在两家银行贷款一共20多万，后陈磊共转账4个月月供，余款由我和赵某1垫付。证人李某证实：陈磊找给我提供赵某1的相关资料，我将资料传给幻速公司朱某，我转账陈磊11万2千元垫付赵某1车款。并有马某提供的中原银行个人汽车消费借款及抵押合同、刘莉提供的购车发票、北京冀东兴汽车销售有限公司于出具的情况说明、支明细表、汽车合格证、机动车销售统一发票（抵扣联）等证据证实。3、2019年6月7日，被告人陈磊以为客户赵某2购车为由，将幻速公司转入郝某上述工商银行卡的为赵某2先期垫付购车款120000元非法占有。上述事实,被告人陈磊在侦查阶段供述：买车人又给我介绍一长葛人他想买一辆东风日产天籁，车价16万元，贷了14万左右，分期公司只打给我12万元，后我把该12万元转回分期公司。被害人赵某2陈述：2019年5月底，我通过杨浩梁找到陈磊贷款购买一辆东风日产天籁汽车，陈磊告知其零首付，并让赵某2在中原银行办理银行贷款160000元，贷款下来后经我账户转至许昌幻速汽车销售有限公司，我催促陈磊买车，陈磊借故推脱，后我向其说不要车了让其把贷款还了未果，现每月偿还贷款5000元。证人马某证实：2019年6月1日，幻速公司老总将赵某2资料上传，审核后赵某2到中原银行签订汽车消费借款及质押合同，购车发票和保险单上传后银行给赵某2发放贷款，后幻速公司把钱打给陈磊，陈磊一直未给赵某2购车，并将12万元车款挪作他用。朱某与陈磊的微信聊天截图证实：陈磊同意将赵某2的购车贷款12万元挪作他用。并有证人梁某、崔某、朱某的证言、中原银行个人汽车消费借款及抵押合同、手机消息通知截图、机动车销售统一发票、微信聊天截图、通话记录详情、接受证据材料清单、襄城县公安局刑侦大队情况说明、购车发票等证据证实。根据以上事实和证据，襄城县人民法院依法判决：一、被告人陈磊犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币100000元。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。二、责令被告人陈磊退赔阮某损失人民币186454元；退赔赵某1损失人民币115800元；退赔赵某2损失人民币120000元。上诉人陈磊上诉称:1、事发以后，陈磊积极联系阮某提出了解决问题的办法并且与阮某达成了一致意见；2、赵某1知道在两家银行作分期贷款，一家银行贷款用于提车，一家银行用于付首付款；3、赵某2一案中，是陈磊发现赵某2买车有问题而中止了业务，综上，一审法院认定事实不清，证据不足。上诉人陈磊的辩护人辩称：陈磊犯诈骗罪的事实不清、证据不足，应属于民事纠纷。1、陈磊主观上没有非法占有他人钱财的故意，客户均是主动找到陈磊购车，陈磊并没有积极主动而为之，且在款项到后没有立即转移用于个人消费或挥霍，而是用于资金的正常调动，没有诈骗他人的故意。2、受害人客观上虽然遭受了损失，但应遵循主客观相一致的归罪原则，不应客观归罪，仅根据没有返还，不一定得出行为人具有非法占有目的的结论；3、一审认定的事实应归类于民事纠纷，不属于刑法调整范围，在三起事实中，陈磊并未积极主动虚构事实，愿意与受害人协商偿还方案，受害人完全可以通过民事诉讼挽回损失。综上，陈磊不构成诈骗罪，不应追究其刑事责任。经二审审理查明的事实和证据与一审一致，且所有证据均经一审当庭举证、质证，证据来源合法，所证内容客观、真实，经本院审核，予以确认。本院认为，上诉人（原审被告人）陈磊以非法占有为目的，诈骗公民个人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。关于上诉人陈磊的上诉理由及其辩护人的辩护意见，经查，陈磊在让阮某归还贷款时向阮某虚构了已经提车的事实，陈磊在让赵某1向中原银行贷款时向其隐瞒了工商银行贷款已经审批通过的事实，陈磊向赵某2隐瞒了没有提车的事实，故陈磊在客观上有故意隐瞒事实真相的行为；陈磊对客户购车申请的贷款没有让客户使用，而是据为己有、用于归还借款等事项，其主观上具有非法占有的目的；陈磊在事后与受害人协商归还款项事宜，此时诈骗行为已经完成，不影响诈骗罪的认定；赵某2因未见到所购车辆被银行催还贷款，决定放弃交易，而非陈磊提出中止业务。综上，陈磊的上诉理由及其辩护人的辩护意见不能成立，不予采纳。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  葛京涛审判员  高东安审判员  张 恒二〇二一年二月二十六日书记员  孙润超邮编：461000地址：许昌市魏都区前进路与魏文路交叉口