河南省鹿邑县人民法院刑 事 判 决 书（2021）豫1628刑初63号公诉机关河南省鹿邑县人民检察院。被告人朱某，男，1996年2月1日出生，汉族，高中文化，无业，户籍所在地山东省费县，住山东省费县。曾因犯绑架罪，于2013年3月13日被山东省费县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币三万元。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年8月19日被河南省鹿邑县公安局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年9月15日经河南省鹿邑县人民检察院批准逮捕，同日被河南省鹿邑县公安局执行逮捕。辩护人余东洋，河南宇博律师事务所律师。被告人谢某，男，1992年2月1日出生，汉族，初中文化，临沂通盛财税公司法人，户籍所在地山东省郯城县，住山东省郯城县。曾因非法侵入住宅，于2018年5月21日被郯城县公安局行政拘留十日，并处罚款五百元。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年8月27日被河南省鹿邑县公安局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年9月15日经河南省鹿邑县人民检察院批准逮捕，同日被河南省鹿邑县公安局执行逮捕。指定辩护人王翻，河南弘善律师事务所律师。被告人刘某某，女，1983年10月3日出生，汉族，大专文化，临沂市鸿华企大师企业管理咨询有限公司法人，户籍所在地山东省临沂市兰山区，住山东省临沂市兰山区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年8月30日被河南省鹿邑县公安局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年9月15日被河南省鹿邑县公安局取保候审。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2021年1月12日经河南省鹿邑县人民法院决定取保候审，同年1月16日由山东省临沂市公安局兰山区分局执行取保候审。指定辩护人孙艳丽，河南弘善律师事务所律师。河南省鹿邑县人民检察院以鹿检二部刑诉〔2020〕65号起诉书指控被告人朱某、谢某、刘某某犯妨害信用卡管理罪，于2021年1月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省鹿邑县人民检察院指派检察员张学磊出庭支持公诉，被告人朱某及其辩护人余东洋、被告人谢某及其指定辩护人王翻、被告人刘某某及其指定辩护人孙艳丽到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省鹿邑县人民检察院指控：2019年10月至2020年2月期间，被告人朱某为牟取非法利益，指使邸某（另案处理）介绍多人到谢某、刘某某经营的代办公司，以办理“贷款”为借口办理营业执照、对公账户（含银行卡、U盾），每成功办理一套营业执照、对公账户，朱某支付邸某1500元报酬，支付谢某、刘某某1000-2000不等的报酬，后朱某将办理好的对公账户从谢某、刘某某处拿走，以每套6000元的价格出售给QQ昵称为“然后再然后”的上线。期间，谢某为朱某办理王彩云、毛善良等人共16个营业执照、9张对公账户银行卡，获利16000元；刘某某为朱某办理姜某、张某1等人共6个营业执照、5张对公账户银行卡，获利8300元。朱某获利21000元。河南省鹿邑县人民检察院认为，被告人朱某、谢某、刘某某非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人谢某、刘某某均认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。被告人朱某辩称，认罪认罚。辩护人余东洋的辩护意见是：一、对起诉书指控被告人朱某犯妨害信用卡管理罪没有异议。二、被告人朱某具有以下从轻情节。1.被告人朱某到案后如实供述全部事实，是坦白，可以从轻处罚。2.被告人朱某主观恶意不大，社会危害性不大，可酌情从轻处罚。3.被告人朱某认罪态度好，自愿认罪认罚，有悔罪表现，可酌情从轻处罚。综上，建议对被告人朱某从轻处罚，给其一个改过自新的机会。被告人谢某辩称，认罪认罚。指定辩护人王翻的辩护意见是：一、被告人谢某归案后如实供述自己的罪行，构成坦白，依法可以从轻处罚。二、被告人谢某当庭认罪，有积极的悔罪表现，可酌情从轻处罚。三、被告人谢某从事营业执照代办属合法经营，因法律意识淡薄而触犯法律，主观恶性小，社会危害性较小，应酌情从轻处罚。综上，建议对被告人谢某判处缓刑，给其一个改过自新、重新做人的机会。被告人刘某某辩称，认罪认罚。指定辩护人孙艳丽的辩护意见是：一、被告人刘某某认罪认罚，应从宽处罚。二、被告人刘某某一贯表现较好，无前科，是初犯、偶犯。三、被告人刘某某主观恶性小，社会危害性不大。四、被告人刘某某真诚悔罪，愿意缴纳罚金。五、被告人刘某某获利金额4082.50元。综上，建议对被告人刘某某从宽处罚。经审理查明，2019年10月至2020年2月期间，被告人朱某为牟取非法利益，指使邸某（另案处理）介绍多人到谢某、刘某某经营的代办公司，以办理“贷款”为借口办理营业执照、对公账户（含银行卡、U盾），每成功办理一套营业执照、对公账户，朱某支付邸某1500元报酬，支付谢某、刘某某1000-2000不等的报酬，后朱某将办理好的对公账户从谢某、刘某某处拿走，以每套6000元的价格出售给QQ昵称为“然后再然后”的上线。期间，谢某为朱某办理王彩云、毛善良等人共16个营业执照、9张对公账户银行卡，获利16000元；刘某某为朱某办理姜某、张某1等人共6个营业执照、5张对公账户银行卡，获利4082.50元。朱某获利21000元。上述事实，有经过质证的下列证据证实：1.被告人朱某（微信昵称易鑫）供述，2019年年底，我刚结婚，手里没钱，就想找贷款弄点钱花，我在QQ上找到一个贷款群，群里有个人（QQ昵称然后在然后）加我说他可以办理贷款，只需要提供公司的营业执照和对公账户，就可以办理4000元的贷款，我就自己找了一个代办公司，办理了公司营业执照，然后去兰山区一家建设银行办理了对公账户，把这套手续通过中通快递发给了这个人。过了大半个月，他让我提供一张银行卡号，给我打款4000元钱，之后他告诉我，如果我缺钱的话，可以让我找一些人来办理贷款，这个贷款是不用还的，一个可以给我2000元的提成，我就同意了。我又在其他QQ贷款群里认识了一个叫少泽的人，还有一家苍山的代办中介公司。之后我又找了刘某某和谢某的两个代办公司帮忙办理对公账户和营业执照。后来少泽帮我找了不少人，可能有二十多个，我让少泽直接带他们去找谢某或者刘某某办理公司营业执照和对公账户，办好之后，我直接去谢某或者刘某某的公司拿，之后我通过中通快递发给QQ昵称然后在然后，他每次给我的地址都不一样，有时候在广东，有时候在云南，大部分都在沿海或者边境地区。每次发过一个月左右，这个人就会给我提供的银行卡转钱，一套6000元钱，这些钱我给少泽1500元，代办费用2700元、2800元左右，剩下1000多块钱我自己留着。我从代办公司拿了4套营业执照和对公账户，都是通过支付宝给对方钱。我提供的这些营业执照和对公账户法人都没有实际的公司。我在一个贷款QQ群里联系上少泽之后告诉他，如果有黑户需要贷款的话可以找我，我有贷款途径，而且贷款不用偿还，每个人能批下来4000元左右，他就同意了。我给少泽说如果办理贷款需要用自己的个人信息办理一个公司，拿着营业执照去银行开通公司的对公账号、U盾，之后还要开通网上银行并提供本人的手机卡才能算一套完整的手续，交给我之后我就可以办理贷款了。我之前在外地开公司，知道营业执照和对公账户有代办的，想着反正代办收取的费用可以直接从贷款中抵扣，而且不影响我的提成，代办又快又方便，我就在58同城上找了代办公司。后来少泽说他能帮我找到很多人办理营业执照和对公账户来办贷款，我就联系了刘某某和谢某两个人。我印象中从刘某某的公司拿了10套营业执照和对公账户，从谢某的公司拿了20套营业执照和对公账户。每套都是给刘某某和谢某2700元或者2800元代办费。我找到刘某某和谢某之后给他们说，我有一批人需要营业执照和对公账户来办理贷款，但是他们都没有自己实际的公司，需要他们提供虚假的办公场所帮忙办理营业执照和对公账户，他们俩的公司就是专门干这个的。2.被告人谢某供述，2019年10月份左右，有一个微信昵称叫易鑫的人和我联系，说他是通过58同城找的我，问我是不是可以帮忙办理公司营业执照和对公账户，我开的公司就有这项业务，我告诉他可以办理，他给我谈了价钱后，说他会介绍一些朋友来，让我帮忙办理营业执照和对公账户。没过几天，就有一个微信昵称叫AA少泽的人和我联系，问我公司在哪，他是易鑫介绍的，要带人来找我办理营业执照和对公账户，我就把公司地址告诉了他，他没多久就带人过来，我让他们在手机上下载了“工商企业信息系统”APP，让他们在手机上办理营业执照本人的电子签名，签名之后，我告诉AA少泽去公司注册地所在的工商所直接拿营业执照，等营业执照下来之后再来找我，我再给银行预约，带着他们去银行办理对公账户，银行卡户需要的手机号都是AA少泽直接带过来的。这一套手续办好之后，我都拿到我的公司，等着易鑫来拿或者我通过跑腿快递给易鑫发过去，办完之后易鑫再把费用给我，一开始办一套1600元或者1700元，后来我涨价到2000元。易鑫和AA少泽可能带了十几个人来找我办理营业执照和对公账户，有王麒翔、王彩云、于桂伟、吴成米、徐佳祥、高理想、李宁、毛善良、粱艺严、刘小坤、田宏宝、公维卿、李奕轩，这些人都没有自己的公司。银行来考查办公场所时，一开始我是借用朋友的办公场所，所以一开始收费1600元或者1700元，后来总是借朋友的不方便，我就帮忙租办公场所，场地费我加了进去，每套收2000元。这些人没有自己的公司，他们自愿办理的，我就给他们办理，这是我公司的业务，但是我也知道这不合适，就是为了赚点钱。除去租营业场所和帮助他们银行开户的钱，我盈利的不到2万元。易鑫和AA少泽带来的这些人办理营业执照和对公账户，我一开始给他们办理的时候不知道他们是用来干嘛的，后来当地派出所找到我我才知道帮他们办理的这些营业执照和对公账户被他们用来实施电信诈骗了。3.被告人刘某某供述，（2020年8月31日）2019年年底，有一个微信昵称AA少泽的人来我公司找我，问我可不可以办理营业执照和对公账户，我公司注册的本来就有营业执照和对公账户的代办业务，我就告诉他可以办理，办理营业执照是300元、对公账户也是300元，如果没有实际的经营场所找公司营业场所需要500元。AA少泽带来办理营业执照和对公账户的人都没有营业场所，基本上一套需要1100元。当时和少泽一起来的还有两个人，一个瘦瘦高高戴眼镜的男的，我看他手上戴个戒指，对他印象比较深刻，另外一个人没有什么印象。我们留了微信之后，他就开始带着人来找我办理，印象中他带来三个人，分别叫李敬一、姜某、张某1。因为申请营业执照是在手机APP上进行的，AA少泽自己会申请注册，我没有管过他们也没有教过他们，我只负责给这三个人申请公司营业地址，地址也是在临沂市综合保税区招商办申请的，申请之后我再提供给AA少泽，剩下的事都是由我们公司跑外勤的同志负责，我就不再过问了。我记得我只申请出来四个地址给了他们，他们应该也只能办出来四个对公账户。后来有两个客户的公司不干了，让我帮忙把公司的营业执照转让出去，我联系了AA少泽，把这两个营业执照的法人变更给了少泽带来的人，同时对公账户也变更给了少泽带来的法人了。我应该是帮他们办理了四个营业执照和对公账户，获利4400元。后来转给他们的那两套我记不清了，中间还牵涉到需要缴纳注册资金过户印花税的钱，比直接办理贵一些。我帮他们申请地址后就不管了，都交给跑外勤的员工了，剩下的工作就是营业执照下来后去工商所拿营业执照，然后把法人的相关信息、营业执照、公司地址等上传到网上，再帮法人预约银行。我们公司不帮忙刻章，刻章应该是AA少泽带着法人自己去刻的。（2020年3月27日）2019年冬天，当时我在办公室，两个青年直接找到我，其中一个男青年（互加微信后他的微信昵称叫少泽）说想办公司营业执照，接着他给我几张身份证，我看下身份证，说可以办理，他问我多少钱，我说办一个营业执照收300元，一套手续下来1800元。后我带他们去会计高文明处，让高文明具体办理的。过了半个月左右，少泽带着营业执照和公司印章找到我，想让我约银行开企业账户，因为我和银行比较熟悉，所以预约很快，后我就带张某1等人到楼下的工商银行开了企业公司户，张某1等人的营业执照、公某、资料都放我这，过了三四天，少泽到我这里把营业执照、公某、资料都领走了，他通过银行账户给我转钱。又过了几天，少泽说张某1需要再办理一套公司手续，我办公室里的张某2名下的山东浅湾文化传媒有限公司正要注销，我就对少泽说有套手续直接过户吧，他同意，我安排孔某、张某2直接去协助办理公司过户、银行开户等流程。孔某办理完毕后，把手续都交给我了，过了几天，少泽来找我拿走这套手续，把手续费转给我。4.证人张某1证言，2019年夏天，我通过张珂添加了微信好友少泽，张珂和少泽平时都是“收人”的，就是拿着别人的身份证办理银行卡和公司手续、公司账户卖。2019年10月份，张珂、少泽都在微信朋友圈发信息，意思是：出一张身份证，本人不用亲自办，就光签字，就能挣1万-3万、3万-5万不等。因为这两个人经常发类似的信息，当时我手里缺钱，想用自己的身份证挣钱花。我就主动联系张珂，问他怎么办，他说你来签签字就行，具体办理是少泽负责。我就联系少泽，他让我开一个手机号，再把身份证给他，剩下的事情让我等他的电话就行了。我先开了手机号183××××****，过了两三天，少泽让我送身份证和手机卡，我就把身份证和手机卡给他，他说等两天办手续再联系我。过了大约三天，少泽给我联系签字，我被他带到开发区政务大厅签字，当时他带来的人还有田江雨、姜某、刘冰、李敬一。他给我们每人一摞很厚的资料，资料都带着个人姓名、身份证号码、照片。我看到发给我的是临沂和华永商贸公司注册的资料，其他人手里也是关于公司注册的资料。在签字的时候，少泽让田江雨在我这些资料上签字，还让我在田江雨的资料上签我个人的名字。签完字，少泽给我们说等两天再联系。过了两三天，少泽让我到政务大厅开营业执照，到后，我发现田江雨、姜某、刘冰、李敬一也都到了，少泽拿着之前我们签好的资料，带我们到了市场监管局柜台，我们每人注册了一家公司，市场监管局给我们每人发了一个公司营业执照和副本。我办理的公司叫临沂和华永商贸公司。我们把营业执照和副本都交给少泽。办完手续后，我和田江雨、姜某、刘冰、李敬一都问他办理手续下来能挣多少钱，他说每个人能挣5万元钱，我们都很满意，而且互加了微信号。又过了三四天，少泽联系我们到一个刻章的地方，我们每人刻了一个公司的公某，他付了刻章钱，并当着我们的面打电话给收手续的老板要刻章钱，老板给他转了700-800元钱。又过了三四天，少泽让我到兰山区朗润大厦，收手续的老板公司就在朗润大厦。我到办公室的时候，田江雨、李敬一也在场，少泽带着我们到朗润大厦18楼收手续老板的办公室，老板是个女的，少泽把我们公司的营业执照和副本、公司印章、身份证给了女老板。后女老板用我的手机预约了工商银行，在开户时，女老板把营业执照和副本、身份证给我，领我到银行柜台开了公司户、网银（U盾），因为开户时间很长，女老板有事就走了，她让我把手续和U盾直接送到18楼她的办公室。我办理完毕后，就把营业执照、副本、公某、公司户的手续、U盾送到她办公室了。又过了四五天，少泽联系我到朗润大厦，又让我到政务大厅，说在大厅会有公司工作人员“大鹏”带着我再变更一套公司手续。“大鹏”拿着我的身份证和我在政务大厅准备办理变更手续，因为公司原法定代表人没到场，没有变更成功。又过了几天，少泽又让我到政务大厅，原法定代表人还是没来，“大鹏”拿着原法定代表人的授权书代办的，这次变更成功了，这家公司名叫山东浅湾文化传媒有限公司，当时市场监管局给我发了一个公司营业执照和副本，我交给“大鹏”了。过了三四天，女老板安排“大鹏”带我到一个刻章的地方，刻了山东浅湾文化传媒有限公司的公某，刻好后公某交给女老板安排的一个女性工作人员了。过了三四天，女老板安排另一个女性工作人员联系我，让我到朗润大厦再用山东浅湾文化传媒有限公司开公司户，这个女性工作人员、“大鹏”带我到农业银行开公司户，由于去晚了，银行工作人员说办不完了。他们就让我签了一份开具公司户的授权书，女性工作人员说不用我再去了，她直接给代办。我就签了一份授权书给了她，她后来是否办成我不知道，我没再联系。后来，这个女老板联系我，让我去朗润大厦修改公司户的U盾密码，我到她办公室后按照她的要求修改了这两个账户的密码。后来，我一直通过微信联系少泽什么时候给钱，他说有的办2套公司手续，有的办3套，等办好了再给钱。少泽一直没给钱，我一直催他要钱，他就说快了快了。我又联系“大鹏”，问他办理的怎么样了，什么时候给钱，他说不知道，他只负责开公司手续，要钱还得问女老板。我一直催少泽要钱，他说那边还没有办理完，让我等着。2020年2月份，我急需使用身份证，因为身份证一直放在朗润大厦女老板那里，我先联系少泽要身份证，少泽联系女老板要了两遍，女老板才同意给我，少泽让我直接去朗润大厦找女老板要来了自己的身份证。后来我一直微信联系少泽，最初他一直说快了快了，后来就直接不回微信了。我注册了两家公司，一家是临沂和华永商贸有限公司，是我直接登记注册的；一家是山东浅湾文化传媒有限公司，是变更到我名下的。我注册的这些公司没有真实的营业场所。我用这两家公司开了两个公司账号，是女老板让我办理的。女老板让我办理的这些公司账户，我不知道她干什么用的，反正办成了，她得给我钱。这些公司账户都在女老板那里。我注册公司、办理账户，进行贩卖的目的是我当时缺钱，用身份证注册了公司、开公户，再卖来钱快。5.证人孔某证言，我在临沂市鸿华企大师企业管理咨询有限公司负责平面设计和公众号维护。2019年12月份，具体时间记不清了，老板刘某某安排我第二天到兰山区政务大厅办理一个工商营业执照的业务，给我一个手机号码，也就是张某1的联系方式。第二天上午，我到了政务大厅，电话联系张某1，看他提供的手续不全，我让其回去准备手续。12月4日，刘某某又让我联系张某1办理营业执照。第二天，我一早来到政务大厅，张某1到中午11点还没去，我电话联系他，他说天气太冷了不想去了，让我给他打车，我把情况告诉刘某某，刘某某让我付款，回公司报账。我通过滴滴打车给张某1打了一辆车，张某1才和一个朋友到了政务大厅。我帮助张某1办完营业执照后，他把营业执照交给我就走了。我回公司后把营业执照交给了刘某某。过了几天，刘某某把张某1的营业执照和张某1的身份证交给我，让我到刻章中心刻了三枚章，其中一枚公司行政章、一枚财务章、一枚张某1的法人章，花了295元，缴费时刷的刘某某的信用卡。回公司后我把三枚印章全部交给刘某某。又过了几天，刘某某把张某1的营业执照、公司印章和部分银行开户材料交给我，让我联系张某1到农村信用社办理了一张公司户银行卡，我把张某1的营业执照、公司印章及银行卡带回公司交给刘某某。我们公司代办营业执照没有什么具体流程，老板刘某某安排谁去谁就去办理。办理工商营业执照需要准备办证人的身份证，我们公司的高文明会准备开户资料。办理完营业执照后，办证人就能凭身份证把营业执照拿出来，如果需要刻章，然后带着营业执照到刻章中心办理企业印章。刻章以后如果需要办理银行账户，我们帮忙预约银行，然后让办证人带着身份证、营业执照、公某、联系电话到预约的银行办理银行公户并签字。办理好营业执照、企业印章、银行开户后，我把手续带回公司交给刘某某。我办理全套的手续就张某1这一套。6.证人张某2证言，我和刘某某是朋友。2016年，我和杜利锋在临沂市兰山区成立了浅湾文化传媒公司，杜利锋是法人，我是股东，经营范围是开业庆典。2019年10月份，我到刘某某的公司打工。2019年11月份，因为浅湾文化传媒公司不再经营，我就委托刘某某将公司注销，但是她始终没有注销。2019年11月份的一天，刘某某告诉我说把公司过户给一个叫张某1的人，我就让杜利锋出具一份空白委托书，意思是委托我办理过户手续，后我将公司营业执照和委托书交给刘某某，具体她怎么办理的我就不清楚了。2019年12月份的一天，我们公司的孔某给我打电话，让我到农村信用社办理浅湾文化传媒公司的销户手续，我到信用社把户内的钱取出后并把账户注销了。7.证人姜某证言，2019年11月19日，我和少泽去工商局办理营业执照，公司名字是临沂姜某贸易有限公司，法人是我，登记机关是临沂经济技术开发区行政审批服务局，后少泽又带我去刻章。2019年12月11日，少泽让我加刘某某的微信，说这个女的会带我去银行办理对公账户，我就加了刘某某，她给我发了宋总的手机号，让我12号和宋总联系去银行办理对公账户。12号我去建设银行找到宋总，但是我们没有在建设银行办理，而是去了工商银行，宋总让我开通企业对公账户、办理网上银行转账业务，同时办理了银行卡、U盾，他来的时候还带着我之前办理好的营业执照和三个章，我就用之前少泽给我办理的手机号绑定了银行卡，设置了密码，后来需要660元费用，我给刘某某说了，她通过微信给我转了660元，我交给了银行。后来我办理的手续就被他们拿走了。过了一个月左右，我给少泽联系要钱，他一直没有回话，我又给刘某某联系，她说我这个手续有问题，我想把我的手续拿走，就去朗润大厦找到刘某某，把我的手续拿走了。第二天刘某某又说我的手续没问题，让我把手续再给她，我去找她问我的钱什么时候能给我，她说她说不准，我就没有把证件给她，现在自己留着。我的身份信息注册的临沂姜某贸易有限公司地址写的是经济开发区芝麻墩街道办事处小岗17-3-301，但是我没有去过这个地方，不知道这是真的还是假的，我没有公司，这是个空壳公司。我记得催问过刘某某贷款和营业执照办理的情况，但是她给我说没有办理好，我就没有再问过。后来我感觉这个事不靠谱，就去刘某某公司把我的身份证、营业执照、对公账户都拿走了。她说我的这套没有用，但是用没用我也不知道。8.证人邸某证言，我的网名叫“少泽”。我给张某1、田江雨、李敬一、刘冰、姜某等5人注册企业、刻企业公某、开具公司对公账户，后将营业执照、公某、对公账户、U盾、手机卡打包，以2000元的价格销售给上线“易鑫”。我微信联系易鑫，他让我把身份证送到朗润大厦刘某某处，我把身份证送过去，刘某某收下。过了几天，刘某某联系我让我给客户做实名认证，我就联系这5个人，给他们做了实名认证。过了几天，刘某某联系我让我带这5个人去政务大厅市场监管局注册公司，我联系易鑫说这块业务不属于我管，他说让刘某某做，我不用管。后刘某某又联系我让我带人去注册公司手续，我到朗润大厦拿了身份证和刘某某打印好的注册资料，带着这5个人到政务大厅，让他们在公司注册资料上签字，又让他们交叉签字，做对方的股东或者高管，签好字后，我协助注册了公司，打印了营业执照和副本。过了一两天，刘某某又让我带着他们刻了公某。刻好公某后，刘某某联系我让我等着，她预约银行准备开公司户。过了十来天，刘某某通知我带着这5个人到工商银行开公司户。后我把这5个人的营业执照、公某、银行卡、U盾、手机卡一起交给刘某某。过了一段时间，刘某某给我说开的户不能用，让我再带着客户去开户，我联系这5个人自行去办理了。第二天，刘某某给我说银行户办出来了。我和易鑫联系，他说3套能用，每套1500元，共给我4500元。张某1等人注册的公司资料都是刘某某打印好的，包含公司名称、法人代表、注册资金、经营范围等。让他们交叉签字都是按照刘某某安排做的。刘某某给客户代办营业执照、公司账户，我觉得她应该知道这些营业执照、公司户是用来买卖的。易鑫还给我介绍了一个叫谢某的人，让我找到客户后就带到谢某那里，具体办理营业执照、对公账户结算卡的事，谢某都会处理好。我把客户的身份证交给谢某，谢某负责办理客户的营业执照、公某，办好之后他通知我，我把客户的联系方式给他，他再带着客户去银行办理对公账户结算卡、网银、U盾、手机号，办好后，易鑫就去谢某那里拿这些手续，之后会给我1500元，后来都是给我2000元。9.鹿邑县公安局刑事警察大队情况说明、临沂市创业孵化示范基地和创业园区情况汇总表，证实经刘某某伪造虚假营业地址申请的临沂姜某贸易有限公司、临沂和华永商贸有限公司、临沂锦涌商贸有限公司的公司地址均不在临沂市综合保税区；山东浅湾文化传媒有限公司不在临沂市综合保税区；临沂市乐农电子商务有限公司不在临沂市综合保税区。10.企业信息、交易记录、企业信息查询表、银行账户信息查询表，证实被告人谢某、刘某某代办的企业名称、经营范围、企业信息、交易明细等基本情况。11.抓获经过，证实被告人谢某被抓获的经过。12.山东省费县人民法院刑事判决书，证实被告人朱某因犯绑架罪，于2013年3月13日被山东省费县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币三万元。13.郯城县公安局行政处罚决定书，证实被告人谢某曾因非法侵入住宅，于2018年5月21日被郯城县公安局行政拘留十日，并处罚款五百元。14.鹿邑县公安局刑事警察大队情况说明，证实被告人朱某、谢某、刘某某办理营业执照、对公账户的数量及获利情况；只有张某1、姜某询问过刘某某具体贷款审批需要事项；刘某某在办理营业执照时提供了虚假地址。15.辨认笔录、辨认照片、辨认照片说明，证实邸某、谢某辨认出朱某（微信昵称易鑫）；姜某、张某1辨认出刘某某。16.微信截图，证实被告人刘某某与AA少泽（邸某），被告人谢某与AA少泽、易鑫（朱某）就办理营业执照的微信聊天记录。17.转账记录、营业执照、增值税普通发票、税收完税证明，证实被告人刘某某代办营业执照和对公账户时扣除费税后获利4082.50元。18.受案登记表、立案决定书，证实本案的受案、立案情况。19.户籍证明、前科证明，证实被告人朱某、谢某、刘某某的基本情况和前科情况。以上证据，经庭审质证，来源合法，客观真实，予以确认。本院认为，被告人朱某、谢某、刘某某非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人朱某、谢某有前科，酌情从重处罚。被告人朱某、谢某、刘某某均自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。辩护人建议对各被告人从轻处罚的辩护意见，予以采纳。辩护人建议对被告人谢某判处缓刑的意见，不予采纳。违法所得应予追缴。根据被告人朱某、谢某、刘某某犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，结合公诉机关的量刑建议，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第四十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第一款、第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款之规定，判决如下：一、被告人朱某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月19日起至2021年8月18日止。罚金限判决生效后五日内缴纳）。二、被告人谢某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月27日起至2021年2月26日止。罚金限判决生效后五日内缴纳）。三、被告人刘某某犯妨害信用卡管理罪，判处拘役四个月，缓刑六个月，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后五日内缴纳）。四、追缴被告人朱某违法所得人民币21000元、谢某人民币16000元、刘某某人民币4082.5元，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  刘 锋审 判 员  巴艳杰人民陪审员  秦全力二〇二一年二月十九日书 记 员  王智华