安徽省涡阳县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1621刑初636号 公诉机关涡阳县人民检察院。 被告人徐海波，男，1987年1月3日出生于安徽省涡阳县，汉族，大专文化，无业，户籍所在地涡阳县，住合肥市蜀山区贵池路光明小区****租住房。因涉嫌犯诈骗罪,于2020年5月29日被抓获，次日被刑事拘留，同年7月7日被执行逮捕，现羁押于涡阳县看守所。 辩护人王贺，安徽涡楚律师事务所律师。 涡阳县人民检察院以涡检刑诉（2020）Z686号起诉书指控被告人徐海波犯诈骗罪，于2020年12月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2021年1月12日公开开庭审理了本案。涡阳县人民检察院指派检察官王建出庭支持公诉，被告人徐海波及其辩护人王贺到庭参加了诉讼，现已审理终结。 涡阳县人民检察院指控：2018年3月份至2018年10月份，被告人徐海波多次为他人放贷，并获取他人信任。后徐海波沉溺于网络赌博，为满足其继续赌博的欲望，便以公司资金周转、放贷、刷信用卡为由，利用他人对自己的信任，在涡阳县城内骗取多人钱财，共计578400元，并将骗来的钱财用于网络赌博及个人消费。 为证实指控的犯罪事实，公诉机关当庭出示和宣读了书证，证人证言，被害人的陈述，被告人的供述和辩解，电子数据等证据。 公诉机关认为，被告人徐海波的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任；鉴于徐海波骗取他人钱财数额特别巨大，建议判处徐海波十年以上有期徒刑，并处罚金。 被告人徐海波辩称，1、9月份之后其才参与网络赌博，之前其和被害人之间是借贷关系；2、其没有允诺高利率。 辩护人王贺提出的辩护意见是：1、本案中被告人9月份之前的借款属于正常的借贷关系，不应计入诈骗数额；2、翟某的1.94万元属于利息，不应计入犯罪数额；3、本案部分犯罪事实属于借后钱还前钱的行为，不应认定为诈骗。 经审理查明：2018年3月份至2018年10月份，被告人徐海波多次为他人放贷，并获取他人信任。后徐海波沉溺于网络赌博，为满足其继续赌博的欲望，便以公司资金周转、放贷、刷信用卡为由，利用他人对自己的信任，在涡阳县城内骗取多人钱财，共计559000元，并将骗来的钱财用于网络赌博及个人消费。具体情况如下： 一、2018年8月份至2018年9月份期间,被告人徐海波为满足其网络赌博的欲望,虚构信贷公司资金周转、还信用卡过桥、放贷给他人等事实,以高额利息回报为诱饵,利用刘某1对其的信任,先后骗取刘某1钱财共计170000元。 上述事实，有下列事实证明： 1、刘某1提供的借条7张，证实徐海波多次向刘某1借款，2018年9月29日，徐海波向刘某1出具借条一张，约定以该借条为准，徐海波向刘某1借款17万元。 2、银行卡交易明细、聊天记录、转账记录，证实刘某1的二张银行卡与徐海波的交易情况及二人的聊天记录情况。 3、受案登记表、受案回执、立案决定书，证实刘某1于2018年12月10日向公安机关报警，公安机关于当日立案的情况。 4、被害人刘某1的陈述：2018年4月份开始，徐海波陆续以在蒙城县开公司资金周转、给朋友用钱、刷信用卡的名义向其借钱，其相信了徐海波的话，陆陆续续借给徐海波钱，经结账，2018年9月29日，徐海波共自其处借走17万元，徐海波出具了借条，后来其听说徐海波是假借开公司的名义骗别人钱，其再去找徐海波，徐海波已经跑了。 5、被告人徐海波的供述：其于2017年开始借刘丹丹（即刘某1）的钱放贷，2018年7月份，其开始在网上赌博了，到了2018年8月份，其和刘丹丹的钱已全部结清。后来其在网上赌博输的厉害，其就想把输的钱赢回来，就一直找刘丹丹借款，陆陆续续借了17万元，其给刘丹丹打了借条，这笔钱其基本都在网络赌博输了，还有一部分被其生活开支还账了。 上列证据，均经庭审举证、质证，查证属实，本院予以确认。 二、2018年7月份至2018年9月份期间,被告人徐海波为满足其网络赌博的欲望,虚构信贷公司资金周转、还信用卡过桥等事实,以高额利息回报为诱饵,利用翟某对其的信任,先后骗取翟某钱财共计209000元钱。 上述事实，有下列事实证明： 1、翟某提供的借条5张，证实徐海波分别向翟某借款，2018年7月20日借款2万元，7月21日借款4万元，8月17日借款2万元，9月4日借款5万元，9月23日借款98400元。 2、被害人翟某的陈述：2018年5月份开始，其认识了徐海波，徐海波以开公司的名义向其借款，并按时归还了借款及利息，后来又以公司用钱、给别人刷信用卡的名义自其处借款多次，都按时还款并支付利息了，2018年7月以后，徐海波自其处借款5次，其中2018年8月17日借款2万元的借条是其看徐海波已经不好好给利息了，就拿出一张徐海波出具的4万元借条，扣除2万元，让其重新出具一份2万元的借条，4万元借条则被徐海波撕了；后来徐海波又从其处借过4万元和6万元，中间还过2万1千元，徐海波和其重新结账，撕掉这两张借条，重新打了一个98400元的借条，这钱包括79000元的本金和19400元的利息。 3、被告人徐海波的供述：大概是在2018年的6月份，其开始自翟某那里借钱，给朋友使用，后来其开始网络赌博，其自翟某处陆陆续续借款，具体怎么借的已经记不清了，反正加上之前借的一共有20多万元钱，这些钱都打有借条，钱都被其赌博赌输了。 上列证据，均经庭审举证、质证，查证属实，本院予以确认。 三、2018年8月份至2018年10月份期间,被告人徐海波为满足其网络赌博的欲望,虚构信贷公司资金周转、还信用卡过桥、购买车票等事实,以高额利息回报为诱饵,利用韩某1对其的信任,先后骗取韩某1钱财共计80000元钱。 上述事实，有下列事实证明： 1、韩某1提供的借条3张，证实徐海波分别向韩某1借款，2018年8月2日借款4万元，10月1日借款2万元，10月3日借款2万元。 2、被害人韩某1的陈述：2018年7月份，其认识了徐海波，徐海波一直以其在蒙城县开信贷公司需要周转资金、还朋友信用卡为名，向其借款，其分三次借给徐海波8万元，徐海波给其出具了借条，后来其催要借款，徐海波就不和其联系了，其打听到徐海波的钱都用来赌博了。 3、被告人徐海波的供述：2018年7、8月份，其借了韩某14万元钱，这钱其用来还银行信用贷款了，后来其又借了韩某14万元钱，这钱被其在网上赌博输完了。 上列证据，均经庭审举证、质证，查证属实，本院予以确认。 四、2018年9月份,被告人徐海波为满足其网络赌博的欲望,虚构信贷公司资金周转、还信用卡过桥等事实,以高额利息回报为诱饵,利用燕某对其的信任,先后骗取燕某钱财共计30000元钱。 五、2018年9月份,被告人徐海波为满足其网络赌博的欲望,虚构信贷公司资金周转、还信用卡过桥等事实,以高额利息回报为诱饵,利用刘某2对其的信任,先后骗取刘某2钱财共计10000元钱。 六、2018年9月份,被告人徐海波明知其沉溺于网络赌博,无力偿还借款,依然通过翟某骗取李某50000元钱。 七、2018年8月至2019年9月份,被告人徐海波为满足其网络赌博的欲望,虚构信贷公司资金周转、还信用卡过桥等事实,以高额利息回报为诱饵,先后骗取马某钱财共计10000元钱。 上述事实，有下列事实证明： 1、燕某提供的借条一张，转账记录截图一张，证实徐海波分别向燕某借款，2018年9月24日借款1.5万元，9月12日借款5千元，9月17日借款5千元、1万元。 2、刘某2提供的微信转账记录，证实刘某2于2018年9月17日分二次给徐海波转账5000元，共1万元的事实。 3、李某提供的借条一张，证实2018年9月14日，徐海波向李某借款5万元的事实。 4、马某提供借条二张，证实2018年9月24日，徐海波向马某借款1万元的事实。 5、被害人燕某的陈述：其和刘丹丹、刘某2、马某是同事，徐海波经常来找刘丹丹借钱用，其就认识了徐海波，后其徐海波说干生意要用钱，其借给徐海波钱后，徐海波都在十余天后还本付息，后来徐海波以做生意、还信用卡等名义向其借钱，其一共借给徐海波3万元，其中1万5千元打了借条，剩余15000元未打条。 6、被害人刘某2的陈述：其和刘丹丹、燕某、马某是同事，刘丹丹有次说徐海波是放贷的，可以收利息，其就给徐海波转了5千元钱，徐海波一段时间后连本带息还给了其，其就相信他了，2018年9月17日，其分二次转给徐海波1万元钱，过几天后就找不到徐海波了。 7、被害人李某的陈述：2018年9月的一天，徐海波给其打电话，说干商贸公司要用钱，约其在东风社区那个巷子里见面，其借给徐海波5万元钱现金，徐海波给其打了借条，约定二个月后归还，到期后，其打徐海波的手机。徐海波不见了。 8、被害人马某的陈述：其和刘丹丹、燕某、刘某2是同事，她们几人都借钱给徐海波了，徐海波说在蒙城干生意要用钱，其也就借给徐海波5000元钱，过了几天，徐海波又要借钱，其就又给他拿了5000元的现金，后来徐海波就联系不上了，听说是跑了。 9、被害人翟某的陈述：徐海波曾自其处借款5万元，利息较高，其就劝徐海波先还这笔款，后李某愿意借钱给徐海波，徐海波、李某和其就来到东风社区门口，李某交给徐海波5万元现金，徐海波给李某出了借条，还说只用二个月。李某走后，当天晚上，徐海波把这笔款还给了其，其交给徐海波那张5万元的借条，徐海波当场就将借条撕掉了。 10、被告人徐海波的供述：燕某、刘某2、马某是通过刘丹丹认识的其，刘丹丹说在其处可以放贷挣钱，她们几个就开始在其处放钱了，刚开始其付给她们利息，最后也把本金还给了她们，后来其开始网络赌博，输的厉害，就又向她们借钱，她们以为是其又要放贷，都借给了其钱，其借了刘某21万元，马某1万元，具体借了燕某多少，其想不起来了。李某是翟某介绍的，其自李某处借钱5万元，给李某打了借条，拿到手后，还了翟某的借款了。 上列证据，均经庭审举证、质证，查证属实，本院予以确认。 本案综合证据如下： 1、抓获经过证实徐海波于2020年5月29日被抓获。 2、户籍信息载明徐海波的身份情况。 3、徐海波邮政银行卡交易明细、工商银行卡交易明细，证实徐海波2018年7月至2018年10月间的交易情况。 4、谢某工商银行卡交易明细，证实该账户于2018年7月至2018年10月间的交易情况。 5、证人韩某2的证言：其系徐海波的祖母，徐海波结婚后，住在，住在其房子里清楚徐海波干什么工作，后来徐海波两口子于2018年10月份左右就搬出去了，后来就陆陆续续有人来找徐海波，说徐海波欠他们的钱。 6、证人陆某的证言：徐海波原来住在其和韩某2的房子里，其不知道徐海波干什么工作，徐海波自称打游戏赚钱，还在蒙城住过一阵子，2018年10月份左右，徐海波两口子离家外出，至今未回，因最近有人来家催账，其才知道徐海波在外面欠了很多钱。 7、证人谢某的证言：其系徐海波之妻，其不知道徐海波怎么欠那么多钱，因到家里找徐海波要账的人多了，其和徐海波就去了合肥，徐海波说他在蒙城的时候学会了网上赌博，输了很多钱，徐海波说事情已经发生了，不让其过问这些事。 8、证人刘某3的证言：2018年7、8月份，徐海波让其开车到涡阳县，还钱给翟某，徐海波说去了5万元还翟某的欠款。徐海波在网上赌博输了很多钱，其劝过徐海波，没有用。 9、证人王某的证言：其在蒙城开网吧，2018年6、7月份，其曾自徐海波处借款3万元，一个月后，其将该款分几次还上了。徐海波之前是干放贷的，干了没多长时间就不干了。 10、证人袁某的证言：2018年刘丽给其打电话，说要用钱，其就联系徐海波，徐海波借给了刘丽5万元，一个月后，刘丽连本带息都还给了徐海波。 11、被告人徐海波的供述：其之前给被害人放贷，按时给他们还本付息，后来其赌博输钱了，还用同样的方法向他们借钱，问他们是否有钱，利息按照老规矩，处于对其的信任，他们把钱给了其，其把这些钱用来赌博了，还借其他人的钱给他们付利息，其自被害人处借的钱，都被其赌博和支付利息了，其放出去的给王某、苗苗的钱，后来王某、苗苗把钱还给了其，其没有用来还账，而是用来赌博了，其借的这么多钱，没有能力偿还，后来这些人找其要钱，其没能力，就选择逃跑了，手机关机并换号，他们也不知道其在哪。 上列证据，均经庭审举证、质证，查证属实，本院予以确认。 本院认为，被告人徐海波以非法占有为目的，多次骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。徐海波及其辩护人关于徐海波属于正常借贷关系纠纷，不构成犯罪的辩解、辩护意见，经查，徐海波在明知其不具备还款能力的情况下，采取虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取被害人的钱财，将骗取的钱财用于网络赌博，并在事后逃匿的行为，主观上有非法占有的故意，客观上实施了骗取款物的行为，符合诈骗罪的法律特征，故对徐海波及其辩护人关于徐海波不构成犯罪的辩解、辩护意见，不予采纳。公诉机关指控的徐海波给翟某出具的98400元的借条中，包括79000元的本金和19400元的利息，公诉机关将19400元的利息计入徐海波的犯罪数额不妥，应予扣除，辩护人关于此节的辩护意见予以采纳。徐海波在归案后，能主动交待自己的犯罪事实，系坦白，可对其从轻处罚，辩护人的该辩护意见予以采纳。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会危害程度，案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款，第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人徐海波犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月29日起至2031年5月28日止。罚金限本判决生效后十日内履行完毕。） 二、被告人徐海波的违法所得559000元，继续追缴，返还被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省亳州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  赵修珠 审 判 员  刘 影 人民陪审员  王防震 二〇二一年二月一日 书 记 员  徐 晨 附：本案适用法律条款 《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。