河南省洛阳市瀍河回族区人民法院刑 事 判 决 书（2021）豫0304刑初4号公诉机关洛阳市瀍河回族区人民检察院。被告人孟杰，男，1985年9月17日出生，江苏省常州市人，汉族，初中肄业，无业。户籍地及住址江苏省常州市天宁区。因涉嫌诈骗罪，于2020年5月25日被洛阳市公安局瀍河分局刑事拘留，同年6月26日被执行逮捕。辩护人党艺卓，河南三允律师事务所律师。被告人李二伟，男，1985年3月28日出生，河南省商丘市人，汉族，小学肄业，无业。户籍地及住址河南省商丘市睢阳区。因涉嫌诈骗罪，于2020年6月18日被洛阳市公安局瀍河分局刑事拘留，同年7月23日被执行逮捕。辩护人陆向辉，河南洛太（郑州）律师事务所律师。洛阳市瀍河回族区人民检察院以洛瀍检一部刑诉（2020）164号起诉书指控被告人孟杰、李二伟犯诈骗罪，于2021年1月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2021年1月21日公开开庭审理了本案，洛阳市瀍河回族区人民检察院指派检察员尚双辉、孙永永出庭支持公诉，被告人孟杰及其辩护人党艺卓，被告人李二伟及辩护人陆向辉等到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。洛阳市瀍河回族区人民检察院指控：2018年12月至2019年期间，被告人孟杰伙同李二伟以“恒信商务”公司为平台，以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使被害人确立“借贷关系”，通过扣除虚构的平台费、档案管理费、家访费等方式形成虚假债权债务、并通过各种手段索要钱财，现有证据已核实的共计诈骗多名被害人财物154735.90元。1.2018年12月18日，被告人孟杰、李二伟以借款的名义向被害人满某放款25000元，放款后随即以收取虚假的服务费、保证金等名义要求满某转回5001元。但满某仍被要求按照25000元的借款金额还本付息。至2019年4月11日，孟杰、李二伟共收回39059元，骗得19060元；2019年2月26日，被告人孟杰、李二伟通过同样方式实际向被害人满某放款14990.10元。至同年6月14日，共收回28100元，骗得13109.90元。2.2019年3月5日，被告人孟杰、李二伟通过同样方式实际向被害人袁某放款18740元，至同年6月29日，共收回35470元，骗得16730元；3.2018年12月26日，被告人孟杰、李二伟通过同样方式实际向被害人马某放款15665元，至2019年4月2日，共收回23220元，骗得7555元；2019年3月8日，被告人孟杰、李二伟通过同样方式实际向被害人马某放款27000元，至同年6月4日，共收回37739元，骗得10739元；4.2018年12月21日，被告人孟杰、李二伟通过同样方式实际向被害人刘国军放款11649元，至2019年3月20日，共收回20300元，骗得8651元；2019年3月20日至3月28日，被告人孟杰、李二伟通过同样方式分两次实际共向被害人刘国军放款33730元，至同年5月30日，共收回46500元，骗得12770元；5.2019年1月16日，被告人孟杰、李二伟通过同样方式实际向被害人布某放款7495元，至同年3月25日，共收回14600元，骗得7105元；2019年3月25日，被告人孟杰、李二伟通过同样方式实际向被害人布某放款22200元，至同年5月24日，共收回28400元，骗得6200元；6.2019年4月26日，被告人孟杰、李二伟通过同样方式实际向被害人曹某放款24000元，至同年6月21日，共收回39926元，骗得15926元；7.2018年12月5日，被告人孟杰、李二伟通过同样方式实际向被害人陈某放款31580元，至2019年4月17日，共收回37578元，骗得5998元；8.2018年12月1日，被告人孟杰、李二伟通过同样方式实际向被害人郭某放款12000元，至2019年3月1日，共收回20385元，骗得8385元；2019年1月11日，被告人孟杰、李二伟通过同样方式实际向被害人郭某放款9180元，至同年5月14日，共收回22050元，骗得12870元；2019年3月4日，被告人孟杰、李二伟通过同样方式实际向被害人郭某放款15990元，至同年5月29日，共收回19255元，骗得3265元；2019年3月7日，被告人孟杰、李二伟通过同样方式实际向被害人郭某放款8995元，至同年5月14日，共收回11650元，骗得2655元；9.2019年12月6日，被告人孟杰、李二伟通过同样方式实际向被害人刘某放款5792元，至2019年2月14日，共收回9509元，骗得3717元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了立案决定书、银行流水，被害人满某、袁某、马某等人陈述，被告人孟杰、李二伟供述与辩解，辨认笔录，审计报告，电子数据光盘，被告人户籍及平时表现证明、到案经过等证据。公诉机关认为，被告人孟杰、李二伟以非法占有为目的，虚增债权债务，以套路贷形式骗取他人财物，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人孟杰、李二伟认罪认罚，可从宽处理。建议判处被告人孟杰、李二伟有期徒刑三年至四年，并处罚金，如在审理阶段具有赔偿被害人或取得谅解等情节的，建议就低量刑。被告人孟杰对指控事实、罪名及量刑意见没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是被告人孟杰实施的行为不同于一般的诈骗犯罪；被害人存在一定过错；孟杰具有以下从轻、减轻情节：具有如实供述的情节，主观恶性较小，自愿认罪认罚，退赔被害人全部损失且取得被害人谅解，系初犯、偶犯，无违法犯罪前科，孟杰主观违法性认识不足。被告人李二伟对指控事实、罪名及量刑意见没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是被告人李二伟的行为不完全符合“套路贷”，不宜按照“套路贷”的相关规定认定；“套路贷”的概念与定义不能成为判断某种行为是否构成犯罪的法律标准；李二伟不完全符合诈骗罪的犯罪构成；基于被害人承诺及过错，在量刑时减轻对李二伟的处罚；被告人李二伟系初犯、偶犯，无违法犯罪前科，具有坦白情节，退赔被害人全部损失且取得被害人谅解，自愿认罪认罚，依法可从轻或者减轻处罚。经审理查明，2018年12月至2019年期间，被告人孟杰伙同李二伟以“恒信商务”公司为平台，以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使被害人确立“借贷关系”，通过扣除虚构的平台费、档案管理费、家访费等方式形成虚假债权债务、并通过各种手段索要钱财，现有证据已核实的共计诈骗多名被害人财物154735.90元。1.2018年12月18日，被告人孟杰、李二伟以借款的名义向被害人满某放款25000元，放款后随即以收取虚假的服务费、保证金等名义要求满某转回5001元。但满某仍被要求按照25000元的借款金额还本付息。至2019年4月11日，孟杰、李二伟共收回39059元，骗得19060元；2019年2月26日，被告人孟杰、李二伟通过同样方式实际向被害人满某放款14990.10元。至同年6月14日，共收回28100元，骗得13109.90元。2.2019年3月5日，被告人孟杰、李二伟通过同样方式实际向被害人袁某放款18740元，至同年6月29日，共收回35470元，骗得16730元；3.2018年12月26日，被告人孟杰、李二伟通过同样方式实际向被害人马某放款15665元，至2019年4月2日，共收回23220元，骗得7555元；2019年3月8日，被告人孟杰、李二伟通过同样方式实际向被害人马某放款27000元，至同年6月4日，共收回37739元，骗得10739元；4.2018年12月21日，被告人孟杰、李二伟通过同样方式实际向被害人刘国军放款11649元，至2019年3月20日，共收回20300元，骗得8651元；2019年3月20日至3月28日，被告人孟杰、李二伟通过同样方式分两次实际共向被害人刘国军放款33730元，至同年5月30日，共收回46500元，骗得12770元；5.2019年1月16日，被告人孟杰、李二伟通过同样方式实际向被害人布某放款7495元，至同年3月25日，共收回14600元，骗得7105元；2019年3月25日，被告人孟杰、李二伟通过同样方式实际向被害人布某放款22200元，至同年5月24日，共收回28400元，骗得6200元；6.2019年4月26日，被告人孟杰、李二伟通过同样方式实际向被害人曹某放款24000元，至同年6月21日，共收回39926元，骗得15926元；7.2018年12月5日，被告人孟杰、李二伟通过同样方式实际向被害人陈某放款31580元，至2019年4月17日，共收回37578元，骗得5998元；8.2018年12月1日，被告人孟杰、李二伟通过同样方式实际向被害人郭某放款12000元，至2019年3月1日，共收回20385元，骗得8385元；2019年1月11日，被告人孟杰、李二伟通过同样方式实际向被害人郭某放款9180元，至同年5月14日，共收回22050元，骗得12870元；2019年3月4日，被告人孟杰、李二伟通过同样方式实际向被害人郭某放款15990元，至同年5月29日，共收回19255元，骗得3265元；2019年3月7日，被告人孟杰、李二伟通过同样方式实际向被害人郭某放款8995元，至同年5月14日，共收回11650元，骗得2655元；9.2019年12月6日，被告人孟杰、李二伟通过同样方式实际向被害人刘某放款5792元，至2019年2月14日，共收回9509元，骗得3717元。上述事实，有经庭审质证、确认的立案决定书、银行流水、谅解书，被害人满某、袁某、马某等人陈述，被告人孟杰、李二伟供述与辩解，辨认笔录，审计报告，电子数据光盘，被告人户籍及平时表现证明、到案经过等证据。本院认为，被告人孟杰、李二伟以非法占有为目的，虚增债权债务，以套路贷形式骗取他人财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。二辩护人关于对本案犯罪事实提出的异议，与审理查明的事实不符，本院不予采纳。被告人孟杰、李二伟系初犯、无违法犯罪前科，案发后积极退赔被害人全部经济损失并取得谅解，到案后能如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，采纳辩护人可从轻处罚的辩护意见。公诉机关的量刑建议适当。根据二被告人的犯罪事实、犯罪性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第一百八十三条之规定，判决如下：一、被告人孟杰犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币35000元（已缴纳）。二、被告人李二伟犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币35000元（已缴纳）。三、责令被告人孟杰、李二伟共同退赔被害人满凌志人民币32169.9元（已和解），退赔被害人袁小伟人民币16730元（已和解），退赔被害人刘国军人民币21421元（已和解），退赔被害人布朝伟人民币13305元（已和解），退赔被害人曹莹人民币15926元（已和解），退赔被害人陈龙人民币5998元（已和解），退赔被害人郭杰辉人民币27175元（已和解），退赔被害人刘磊3717元（已和解），退赔被害人马良人民币18294元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人孟杰刑期自2020年5月25日起至2023年5月24日止；被告人李二伟刑期自2020年6月18日至2023年6月17日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  潘 飞人民陪审员  赵萍敏人民陪审员  贾小丽二〇二一年二月四日法官助理侯诗筠书记员张荣博