江苏省宝应县人民法院刑 事 判 决 书（2021）苏1023刑初2号公诉机关江苏省宝应县人民检察院。被告人唐治鹏被告人唐麟江苏省宝应县人民检察院以宝检二部刑诉[2020]16号起诉书指控被告人唐治鹏犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，被告人唐麟犯诈骗罪，于2021年1月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。江苏省宝应县人民检察院指派检察员梅文燕出庭支持公诉，被告人唐治鹏、唐麟到庭参加了诉讼。现已审理终结。经审理查明：一、诈骗2020年5月至同年8月间，被告人唐治鹏、唐麟与“路平”（音）（另案处理）共谋，以“嘉实基金”理财名义，采用首次投入200元返利360元，再次投入1000元返利1560元，第三次开始以各种理由拒绝返利，诱骗被害人继续投资的方式实施诈骗。被告人唐治鹏负责在投资理财诈骗平台中登录客服账号“嘉实基金08”，向需要投资的客户提供由其持有的一级卡银行账户收款，被害人被骗打款后，被告人唐治鹏将钱转至二级卡银行账户，由被告人唐麟到贵州省贵阳市、遵义市、凯里市等地，通过银行ATM机取现，被告人唐治鹏、唐麟按照事先约定的取款金额的5%提成，剩余部分全部交给“路平”。通过上述方式，共骗得被害人朱某等4人合计人民币56616元。具体犯罪事实分述如下：1、2020年8月1日，被告人唐治鹏与唐麟、“路平”等人以投资嘉实基金平台拿分红为由，骗得被害人朱某通过手机银行，分四次将人民币11200元转账至被告人唐治鹏持有的尾号为8683的银行卡上（扣除返利人民币1704元，实际骗得人民币9496元）。后唐治鹏将其转至尾号为9133的二级卡上，并安排唐麟取出。2、2020年8月10日至11日，被告人唐治鹏与唐麟、“路平”等人以投资嘉实基金平台拿分红为由，骗得被害人任某通过手机银行，分四次将人民币9200元转账至被告人唐治鹏持有的尾号为8170的银行卡上（扣除返利人民币1704元，实际骗得人民币7496元）。后唐治鹏将其分别转至尾号为2524、4269的二级卡上，并安排唐麟取出。3、2020年8月17日，被告人唐治鹏与唐麟、“路平”等人以投资嘉实基金平台拿分红为由，骗得被害人刘某通过银行，分六次将16200元转账至被告人唐治鹏持有的尾号为9180的银行卡上（扣除返利人民币1704元，实际骗得人民币14496元）。后唐治鹏将其分别转至尾号为2232、3175的二级卡上，并安排唐麟取出。4、2020年8月18日至19日，被告人唐治鹏与唐麟、“路平”等人以投资嘉实基金平台拿分红为由，骗得被害人韩某通过银行，分六次将27200元转账至被告人唐治鹏持有的尾号为9180的银行卡上（扣除返利人民币2072元，实际骗得人民币25128元）。后唐治鹏将其全部转至尾号为4477的二级卡上，并安排唐麟取出。本案系被害人报案而案发。被告人唐治鹏、唐麟归案后如实供述了犯罪事实，且认罪认罚。本院审理期间，被告人唐麟退出涉案赃款人民币28000元。上述事实，被告人唐治鹏、唐麟在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人唐治鹏、唐麟供述，被害人朱某、任某、刘某、韩某陈述，搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、扣押物品照片，监控截图，微信聊天记录，银行交易明细，受案登记表、立案决定书、发破案经过与抓获经过，电话查询记录,户籍资料等证据证实，足以认定。二、妨害信用卡管理2020年5月，为实施诈骗，路平从网上购买了30余张银行卡交给被告人唐治鹏，由唐治鹏负责在“嘉实基金”投资理财诈骗平台中登录客服账号“嘉实基金08”，向需要“投资”的客户提供一级卡银行账户收款，再将一级卡中收到的钱转至二级卡。经查，上述30余张银行卡中，除已注销银行卡外，共有7张银行卡被用于诈骗，另有13张银行卡未在本案诈骗中使用。本案系被害人报案而案发。被告人唐治鹏归案后如实供述了犯罪事实，且认罪认罚。公安机关依法扣押涉案的银行卡20张。上述事实，被告人唐治鹏在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人唐治鹏供述，被害人朱某、任某、刘某、韩某陈述，搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、扣押物品照片，银行交易明细、查询记录，受案登记表、立案决定书、发破案经过与抓获经过，电话查询记录,户籍资料等证据证实，足以认定。本院认为，被告人唐治鹏、唐麟以非法占有为目的，与他人利用电信网络技术共同骗取他人财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。被告人唐治鹏非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。被告人唐治鹏、唐麟与他人在实施诈骗中系共同故意犯罪，在共同犯罪中均起次要作用,均系从犯，依法均予以减轻处罚。被告人唐治鹏、唐麟归案后如实供述犯罪事实，是坦白，且认罪认罚，依法予以从轻处罚。被告人唐麟退出部分涉案赃款，酌情予以从轻处罚。被告人唐治鹏一人犯数罪，依法应实行数罪并罚。江苏省宝应县人民检察院指控被告人唐治鹏犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，被告人唐麟犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。唯认定诈骗罪中部分诈骗金额及妨害信用卡管理罪中涉案银行卡数量有误，本院依法予以纠正。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第一百七十七条之一第一款第（二）项，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第三款，第六十九条第一、三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院》第一条，《最高人民法院、最高人民检察院》第二条第一款之规定，判决如下：一、被告人唐治鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万六千元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币二万六千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月3日起至2022年7月2日止。罚金限于本判决生效的第二日起十日内一次性缴纳。）二、被告人唐麟犯诈骗罪,判处有期徒刑一年三个月,并处罚金人民币一万三千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月3日起至2021年12月2日止。罚金限于本判决生效的第二日起十日内一次性缴纳。）三、对被告人唐治鹏、唐麟尚未退出的赃款人民币二万八千六百一十六元继续予以追缴后，连同被告人唐麟已退出的赃款人民币二万八千元（现暂存于本院），分别发还被害人朱洪秋人民币九千四百九十六元、被害人任安宇人民币七千四百九十六元、被害人刘翠华人民币一万四千四百九十六元、被害人韩霞人民币二万五千一百二十八元；对涉案犯罪工具银行卡二十张（现扣押于宝应县公安局）依法予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省扬州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  鲁阳东审 判 员  蒋莹莹人民陪审员  俞宝林二〇二一年二月八日法官 助理  黄璐璐书 记 员  曹 婷附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。第六十九条第三款数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院、最高人民检察院》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。