广西壮族自治区马山县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）桂0124刑初11号 公诉机关广西壮族自治区马山县人民检察院。 被告人韦依焓，男，1999年8月13日出生于广西马山县，壮族，高中文化，个体户，捕前住广西马山县。因涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪，2020年10月12日被刑事拘留，同月26日被逮捕。现羁押于马山县看守所。 辩护人谭家仁，广西通林律师事务所律师。 广西壮族自治区马山县人民检察院以马检刑诉〔2021〕2号起诉书指控被告人韦依焓犯帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪，于2021年1月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。马山县人民检察院指派检察官蓝莉、检察官助理杨俏凤出庭支持公诉，被告人韦依焓及其辩护人谭家仁到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 1.帮助信息网络犯罪活动罪：2019年年初，韦港（另案处理）以需要银行卡转账、收账为由，要求被告人韦依焓帮忙办理银行卡、U盾及电话卡，约定每张银行卡给1000元（人民币，下同）的费用。韦依焓认为有利可图，于2019年4月在中国农业银行、工商银行、建设银行、邮政储蓄银行各办理了1张银行卡及U盾， 2 之后将其本人办理的银行卡及Ｕ盾邮寄到韦港提供的指定地址。经查，韦依焓卡号为62×××59的中国工商银行卡被他人用于实施诈骗犯罪（被害人周某、张某1）。经广西天源会计师事务所鉴定，2019年4月4日至9月21日，韦依焓尾号为4259的工商银行账户收到梁翰念等17个银行账户转存款合计3449840.27元，累计转账17770元至周某尾号为4902的银行卡中，累计转账81720元至张某1尾号为5913的银行卡中。 2.妨害信用卡管理罪：2019年4月，韦依焓认为办理银行卡及Ｕ盾给韦港有利可图，便带其妻子梁某1（另案处理）到中国农业银行、工商银行、邮政储蓄银行分别办理了1张银行卡及Ｕ盾，并绑定相关手机号码，后韦依焓将梁某1所办理的上述3张银行卡、Ｕ盾及梁某1原有的1张中国建设银行卡一并邮寄到韦港提供的指定地址。同年5月，韦依焓又找到张某2、潘某、韦某、梁某2（均另案处理）等人，告知四人其以每套300元至800元不等的价格向他们收购中国农业银行、建设银行、工商银行、邮政储蓄银行的银行卡，要求他们去办理银行卡、配套Ｕ盾并绑定相关手机号码。张某2、潘某、韦某、梁某2等人为获取非法利益，即前往中国农业银行、建设银行、工商银行、邮政储蓄银行办理银行卡及Ｕ盾（其中张某2办理1张、潘某办理3张、韦某、梁某2各办理2张），均高价卖给韦依焓。之后韦依焓将高价收购的银行卡及Ｕ盾统一邮寄到韦港提供的指定地址。经查,部分银行卡被他人用于网络诈骗活动。 2020年10月11日，经公安民警电话通知，韦依焓主动到马山县公安局刑事侦查大队接受调查。归案后，韦依焓如实供述其办理银行卡出售给他人及高价收购、持有他人银行卡的事实。 3 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证受案登记表、受案登记表、抓获经过、违法犯罪记录查询情况证明、中国建设银行客户信息管理、活期个人交易明细查询、个人账户信息-新一代、中国工商银行开户信息及交易记录、中国农业银行个人客户关联合约信息、借记卡账户主档查询、借记卡产品资料查询、交易记录、中国邮政储蓄银行实名证件查账号/卡号（司法）、一本通/绿卡通历史明细、微信聊天记录、微信转账记录、“在线咨询-弘享定投”及“在线咨询-中银基金”聊天记录，辨认笔录，鉴证报告，证人证言，被告人韦依焓的供述和辩解等证据。 公诉机关认为，被告人韦依焓明知他人利用信息网络实施犯罪，仍提供支付结算帮助，情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二之规定，应以帮助信息网络犯罪活动罪追究其刑事责任；被告人韦依焓高价收购并持有他人的银行卡，数量较大，其行为又触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款之规定，应以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。韦依焓一人犯数罪，依照《中华人民共和国刑法》第六十九条规定处罚。建议以帮助信息网络犯罪判处韦依焓有期徒刑十个月，并处罚金；以妨害信用卡管理罪判处韦依焓有期徒刑一年，并处罚金。提请本院依法判处。 被告人韦依焓对指控事实、罪名及量刑建议没有异议。其辩护人提出的辩护意见是：1.对起诉指控韦依焓犯妨害信用卡管理罪无异议，韦依焓具有自首、认罪认罚等情节，依法可以从轻处罚，建议对韦依焓适用缓刑；2.起诉指控韦依焓犯帮助信息网络犯罪活动罪证据不足，韦依焓主观不明知，不具有主观故意，其行为不构成帮助信息网络犯罪活动罪。 4 经审理查明： 1.帮助信息网络犯罪活动事实 2019年年初，韦港（另案处理）以需要银行卡转账、收账为由，要求被告人韦依焓帮忙办理并提供银行卡、Ｕ盾及电话卡，约定每张银行卡给予1000元费用。韦依焓认为有利可图，于2019年4月到中国农业银行、工商银行、建设银行、邮政储蓄银行各办理了1张银行卡及Ｕ盾，绑定相关手机号码后，将4张银行卡及Ｕ盾出租给韦港并邮寄到韦港提供的指定地址。后韦依焓卡号为62×××59的中国工商银行卡被他人用于实施诈骗犯罪（被害人周某、张某1）。经广西天源会计师事务所鉴定，2019年4月4日至同年9月21日，韦依焓尾号为4259的工商银行账户收到梁翰念等人的17个银行账户转存款共计3449840.27元，累计转账17750元至周某尾号为4902的银行卡中，累计转账81720元至张某1尾号为5913的银行卡中。 2.妨害信用卡管理事实 2019年4月，韦依焓认为办理银行卡及Ｕ盾出售给韦港有利可图，便带其妻子梁某1（另案处理）到中国农业银行、工商银行、邮政储蓄银行分别办理了1张银行卡及Ｕ盾。在绑定相关手机号码后，韦依焓将梁某1所办理上述3张银行卡、Ｕ盾及梁某1原有的1张中国建设银行卡一并邮寄到韦港提供的指定地址。同年5月，韦依焓又找到张某2、潘某、韦某、梁某2（均另案处理）等人，告知他们其以每套300元至800元的价格收购银行卡，要求他们去办理银行卡、配套Ｕ盾并绑定相关手机号码。张某2、潘某、韦某、梁某2等人为获取非法利益，即前往中国农业银行、建设银行、工商银行、邮政储蓄银行办理银行卡及 5 Ｕ盾，并卖给韦依焓（其中，张某2办理的工商银行卡1张，潘某办理的农业银行、工商银行、建设银行卡各1张，韦某办理的农业银行、工商银行卡各1张，梁某2办理的工商银行、建设银行卡各1张）。韦依焓将收购的上述12张银行卡及Ｕ盾一并邮寄到韦港提供的指定地址。后上述部分银行卡被他人用于网络诈骗活动。 2020年10月11日，经公安民警电话通知，韦依焓主动到马山县公安局刑事侦查大队接受调查。归案后，韦依焓如实供述了其办理银行卡出售给他人并高价收购、持有他人银行卡的事实。 另查明，被告人韦依焓于2021年2月9日向本院缴纳罚金20,000元。 上述事实有经庭审质证、确认的书证受案登记表、抓获经过、违法犯罪记录查询情况证明、中国建设银行客户信息管理、活期个人交易明细查询、个人账户信息-新一代、交易流水明细清单、中国工商银行开户信息及交易记录、中国农业银行个人客户关联合约信息、借记卡账户主档查询、借记卡产品资料查询、交易记录、中国邮政储蓄银行实名证件查账号／卡号（司法）、一本通／绿卡通历史明细、微信聊天记录、微信转账记录、“在线咨询-弘享定投”及“在线咨询-中银基金”聊天记录、转账详单，辨认笔录，广西天源会计师事务所有限公司的《鉴证报告》，证人张某2、潘某、韦某、梁某1、梁某2、周某、张某1、张某3、康某的证言，被告人韦依焓的供述和辩解等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人韦依焓非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪；明知他人利用信息网络实施犯 6 罪，仍提供支付结算帮助，情节严重，其行为又构成帮助信息网络犯罪活动罪。公诉机关的指控成立。韦依焓一人犯数罪，依法数罪并罚。韦依焓犯罪后主动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，且愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。对于辩护人提出韦依焓具有自首、认罪认罚等情节，依法可以从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳；提出韦依焓主观不明知，不具有主观故意，其行为不构成帮助信息网络犯罪活动罪的辩护意见，经查，在案的证人证言及被告人韦依焓的供述和辩解等证据证实，韦依焓在向他人收购银行卡时表示购买银行卡系给韦港用于赌博收账、转账，且其承诺以不合理价格向他人购买十余张银行卡，并连同本人的银行卡一并贩卖，其作为完全刑事责任能力人，具有完全认知水平和认知能力，主观应当明知其行为会帮助他人利用信息网络实施犯罪，其行为符合帮助信息网络犯罪活动罪的构成要件。故辩护人上述辩护意见，与本案事实和法律规定不符，本院不予采纳。韦依焓一人犯数罪，根据其犯罪性质及造成的后果，依法不宜适用缓刑，故对辩护人提出对韦依焓适用缓刑的辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二百八十七条之二第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十九条第一款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十二条第一款第（二）项、第二款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条的规定，判决如下： 被告人韦依焓犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金一万二千元；犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑 7 十个月，并处罚金八千元；决定执行有期徒刑一年八个月，并处罚金二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月11日起至2022年6月10日止；罚金已缴纳） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本、副本各一份。 审 判 长  陆海烽 人民陪审员  韦有道 人民陪审员  廖家生 二〇二一年二月九日 书 记 员  陈建慧 8 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一第一款【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第二百八十七条之二第一款【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。 第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民 9 法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十七条第一款【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第六十九条第一款【数罪并罚的一般原则】判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 第三款数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》 第十二条第一款明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供帮助，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百八十七条之二第一款规定的“情节严重”： （二）支付结算金额二十万元以上的； 第二款实施前款规定的行为，确因客观条件限制无法查证被帮助对象是否达到犯罪的程度，但相关数额总计达到前款第二项至第四项规定标准五倍以上，或者造成特别严重后果的，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究行为人的刑事责任。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条【法院对认罪认罚案件量刑建议的处理】对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民 10 检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。