吉林省长春市宽城区人民法院   刑事判决书   （2021）吉0103刑初7号   公诉机关长春市宽城区人民检察院。   被告人姚某，户籍所在地吉林省公主岭市，住长春市经开区。   辩护人赵某，吉林鹏信律师事务所律师。   长春市宽城区人民检察院以长宽检一部刑诉〔2020〕514号起诉书指控被告人姚某犯盗窃罪、诈骗罪于2021年1月4日向本院提起公诉。本院审查受理后，认为符合法定开庭条件，依法组成合议庭，于2021年1月18日公开开庭审理本案。长春市宽城区人民检察院指派检察员吴某出庭公诉，被告人姚某及其辩护人赵某到庭参加诉讼，现已审理终结。   长春市宽城区人民检察院指控：被告人姚某自2020年6月9日至2020年7月12日间，在长春市宽城区万达拾光里步行街、长春市宽城区亚泰大街与珠江路交汇处第一中学附近等地，以给被害人郑某办理利息低、不上征信贷款、需要提前还款、办理贷款需要手续费、包装费等为理由，骗取被害人郑某人民币42640元，私自从被害人郑某账户转入自己账户28200元。被告人姚某于2020年8月27日被传唤到案，现未返还赃款。   长春市宽城区人民检察院认定上述事实有如下证据：被告人姚某的供述与辩解；被害人郑某的陈述；证人杨某、陈某的证言；书证：银行卡照片、到案经过、业务凭证/客户回单、借记卡账户历史明细清单、中国银行交易流水明细清单、微信聊天记录、短信息、余额明细、常住人口数据查询详细信息、电话查询、招商银行协助查询反馈流水字段表、被告人姚某手机支付宝账号信息、订单详情、银行卡明细、账单详情、支付记录、通知信息、微信支付交易明细证明、情况说明；视听资料、电子数据：审讯录像、电话录音、微信聊天记录等证据。   长春市宽城区人民检察院认为，被告人姚某以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物，数额较大；被告人姚某以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额较大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百六十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、盗窃罪追究其刑事责任。被告人姚某犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。   被告人姚某对于起诉书指控的罪名及犯罪事实均无异议，且当庭自愿认罪。   被告人姚某的辩护人对于起诉书指控被告人犯诈骗罪无异议，对于指控的数额有异议，其质证意见是：公诉机关指控被告人姚某诈骗被害人郑某，其中16000元应为被害人同意支付贷款10.5万元的点费，5000元为被告人向被害人的借款，300元属于赠与。对于起诉书指控被告人犯盗窃罪有异议，其质证意见是：关于1万元和1.82万元的支取均有提醒；被害人说事后才知道有悖常理，关于28200元的性质双方各执一词，被告人已给被害人出具借条，故关于28200元的性质存在质疑。被告人无前科劣迹，认罪认罚，恳请给其改过自新的机会。   经审理查明：被告人姚某自2020年6月9日至2020年7月12日间，在长春市宽城区万达拾光里步行街、长春市宽城区亚泰大街与珠江路交汇处第一中学附近等地，以给被害人郑某办理利息低、不上征信贷款、需要提前还款、办理贷款需要手续费、包装费等为理由，骗取被害人郑某人民币42340元，私自从被害人郑某账户转入自己账户28200元。被告人姚某于2020年8月27日被传唤到案，现被告人姚某的家属代替其将赃款返还至我院。   认定上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：   一、书证   1.到案经过：证明被告人姚某到案过程非自首。   2.业务凭证/客户回单：证明被害人郑某尾号30893的信用卡自2020年6月9日起至2020年8月1日的交易记录。   3.借记卡账户历史明细清单：证明郑某尾号0429的工商银行卡交易明细。   4.中国银行交易流水明细清单：证明郑某尾号5732银行卡2020年8月19日交易明细。   5.微信聊天记录：证明被害人郑某与被告人姚某之间的聊天内容。   6.短信记录：证明被害人郑某收到相关贷款催缴信息。   7.余额明细：证明被害人郑某尾号0429的银行卡内交易明细。   8.常住人口数据查询详细信息：证明被告人姚某、被害人郑某的自然情况，被告人姚某涉嫌犯罪时已是成年人。   9.电话查询记录：证明被告人姚某此前无违法犯罪记录。   10.招商银行协助查询反馈流水字段表：证明被告人姚某尾号0586的银行卡交易信息。   11.被告人姚某手机支付宝账户信息、订单详情、银行卡明细、支付宝记录、通知信息。   12.被告人姚某的微信名称为“崛起”“专业贷款”微信号微信支付交易明细：证明被告人姚某的微信转账记录明细。   13.情况说明：证明长春市公安局宽城区分局兰家派出所出具证明1.关于姚某通过微信名为“六·元”给郑某贷款，民警无法确定“六·元”的真实信息，未查询到该人。2.姚某已将涉案赃款挥霍，无法进行追缴。   二、证人证言   证人杨某证言：经开区中海寰宇天下D区22栋3门306室是我妹妹杨润的房子，入住的时候房子没有家电，家具、家电是姚某弄的，不知道花多少钱。2020年6、7月之间姚某给我转过一笔5000元，这笔钱还给姚某三姑的。   证人陈某证言：2020年6月9日，我的微信好友“良子”给我发微信说他朋友（郑某）想办贷款，我让“良子”把电话给郑某了，我约郑某在宽城区万达见面，把姚某约来后郑某说办网络贷款，郑某说点费是20%，不知道他俩具体怎么说的，6月10日姚某告诉我给郑某办了10万元的贷款，和我商量点费少一些，通过微信给我转了7000元，良子向我要介绍费，我让姚某给良子转了1000元，后来的事情我就不知道了。   三、被害人陈述   被害人郑某陈述：姚某诈骗、盗窃我的钱了。2020年6月9日我在宽城区万达认识了一个男的，因为我当时缺钱，这个男的就把我介绍给姚某，说姚某是专门办理网络贷款的，和姚某见面他说可以办不上征信、利息低的那种贷款，我同意了。姚某问我有没有信用卡，并问我信用卡、支付宝的信用程度，我把手机给他，他操作后说可以办理，操作后我们分开。6月10日我们又见面，姚某看手机后说到账105000元，向我要点费，我们最后协商后，我给他16000元的点费。实际上这笔贷款是中信银行副卡新快线贷款，总共24期，副卡是姚某给我申请的。6月15日我发现中信银行卡出账单了，姚某告诉我不用管，后来又说可以办理一种80000元的贷款，让我给他包装费3500元，我就给他转过去了，这笔80000元的贷款没有下来。6月20日姚某约我在一中附近见面，说105000元的这笔钱需要提前还款，说先还两笔，他在我的手机上操作，转走9960元。7月1日姚某向我要300元加油费。事后我的手机多了11885.3元的还款账单，姚某说是给我弄一个圆梦金贷款，后来我打客服电话查了，姚某说他给我还了23800元，钱都是从中信银行提取的，当天姚某从我的中信银行主卡套走9000元，开通一项圆梦金33000元，帮我还了23800元，其中的18200元被姚某转走了。7月5日姚某跟我要办理80000元贷款包装费2900元，我用微信给他转过去了。7月9日姚某让还款说征信好，让我给他微信转4980元，我又被姚某骗走4980元。7月12日姚某向我提前要80000元的点费，这样我给他转了5000元。姚某还用中信银行卡给我开通新快现和圆梦金，用信用卡套现了9000元。   另陈述，盗窃的钱是2020年6月10日偷转了10000元，7月1日被偷转了18200元。诈骗我的钱有6月10日的16000元点费，三个月新快现贷款的14940元，3500元的包装费，2900元办贷款的手续费，5000元办贷款的点费，300元油费，共计42640元，我报案时把还银行贷款的11885.5元也算上了。   四、被告人供述   被告人姚某供述：当时我租我媳妇妹妹的房子需要置办家具，手里缺钱。2020年6月9日，小海给我打电话说他朋友（郑某）想办贷款，我问小海收不收点费用，小海说正常收，随后我去见郑某，郑某和我说想办不上征信、利息低的那种。我告诉她可以，随后就看了她的支付宝芝麻信用积分和银行卡信用卡还款记录，我发现郑某的中信银行卡可以办一项新快现的贷款，金额是105000元，我当天给郑某申请这项贷款，但没告诉郑某给她申请的是中信银行的贷款，因为怕郑某知道是银行贷款不给我点费，当时小海说点费是20%，我随后把郑某的身份证和手机卡拿走，当天下午郑某告诉我中信银行有个贷款的提醒，我知道贷款下来了但没告诉郑某他的中信银行信用卡下钱了。第二天我约郑某在宽城区创新花园见面，之后操作她的手机app，发现下来105000元，私自转10000元到我的招商银行卡。一直到郑某打银行卡流水我才承认这件事情。郑某的105000元贷款下来后我向她要点费，郑某跟我讲价，最后协商她同意给我16000元，用ATM机给我取款5000元，通过微信给我转账11000元。   之后不久恒昌贷款公司有一个80000元贷款，要求有贷款房子、征信没逾期就可以，我给郑某申请中信贷款时知道她的朋友给她申领这种贷款没下来，这种贷款需要等三个月，我就把能办理80000元贷款的事情告诉郑某。2020年7月105000元贷款下账单了，郑某问我怎么有账单，我骗郑某说是点错了不用管，因为恒昌的贷款需要等三个月，我告诉郑某需要还三个月的账单钱，我跟郑某先要了两个月的9960元，转到我的招商银行卡里，这笔钱被我花了。又以和郑某申请80000元贷款需要包装费的理由向她要了3500元。   郑某又因为账单的事情找到我，她说发现自己银行卡额度是10万元左右，原来应该是6万元，我说有项圆梦金是我无意识点的，其实是我先申请开通的，没有告诉郑某，这个圆梦金在卡里不用就没事，郑某让我退了，我骗她可以然后通过套现的方式把33000元套出来，我先操作一笔9000元没套出来，后来才知道必须刷超过1万元，通过操作一共弄出42000元，其中23800元给郑某还贷款了，剩余的18200元转到我的招商银行卡里。   办理80000元贷款我又以需要向郑某要手续费2900元，以给105000元提前还款向她要了4980元，80000元贷款没下来时向她要了点费5000元，这些钱都转到我的招商银行卡里。被我转走两笔，一笔是10000元，一笔是18200元。   另供述，我在6月10日和7月1日总共盗窃28200元。我向郑某要三个月105000元的提前还款14940元、80000元的包装费3500元、手续费2900元、点费5000元，共计26340元。105000元的手续费郑某一共给我16000元。   五、视听资料   审讯录像：证明公安机关依法讯问被告人姚某的过程。   电话录音、微信聊天记录：证明被告人姚某与被害人郑某之间的聊天记录内容。   上述证据经庭审举证、质证，被告人姚某及其辩护人均无异议。以上证据来源合法，内容真实可信，可以作为定案依据，本院予以确认。   关于起诉书指控数额的问题，本院认为，起诉指控被告人姚某诈骗被害人郑某42640元，其中300元为被告人姚某要给其驾驶车辆加油向被害人索要，而非被害人基于错误认知支付，故该300元不应计算在指控金额内；关于被告人姚某的辩护人对于诈骗金额中包含的16000元和5000元持有异议的观点，本院认为，被害人郑某支付所谓的点费的前提是被告人姚某为其办理不上征信的贷款，被告人姚某未能给被害人办理相关贷款，被害人基于错误认知支付相关钱款，故该两笔款项应计算在诈骗金额内，被告人姚某诈骗金额应为人民币42340元。关于被告人姚某的辩护人对于指控盗窃金额的异议，本院认为，被告人姚某非经被害人同意，将其银行卡内相关钱款转到自己账户中占用并支配，被告人姚某的行为构成盗窃罪，金额为人民币28200元，对于辩护人的此项辩护意见本院不予支持。   本院认为，被告人姚某以非法占用为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取公私财物，数额较大，其行为构成诈骗罪；被告人姚某以非法占用为目的，秘密窃取他人财物，数额较大，其行为构成盗窃罪，对于公诉机关指控的罪名均应予支持。鉴于被告人姚某到案后如实供述相关犯罪事实，其行为构成坦白；案发后被告人姚某的家属代其其积极返赃，对被告人姚某可酌情从轻处罚。被告人姚某一人犯数罪，应予并罚。综上，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗罪】，第二百六十四条【盗窃罪】，第六十七条第三款【坦白】，第六十九条【数罪并罚的一般原则】，第四十五条【有期徒刑的期限】，第四十七条【有期徒刑刑期的计算与折抵】，第五十二条【罚金数额的裁量】，第五十三条【罚金的缴纳】，第六十四条【犯罪物品的处理】之规定，判决如下：   一、被告人姚某犯盗窃罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年8月28日起至2023年8月27日止。罚金限自本判决生效后一个月内缴纳。）   二、责令被告人姚某向被害人郑某返还违法所得人民币七万零五百四十元【已缴纳】。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。   审判长 李 丹   人民陪审员 宋奕文   人民陪审员 于凤波   二〇二一年二月八日   书记员 刘俊琦