浙江省绍兴市上虞区人民法院刑 事 判 决 书（2021）浙0604刑初72号公诉机关绍兴市上虞区人民检察院。被告人戴毅清，男，1988年6月9日出生于浙江省绍兴市上虞区，汉族，大学文化,住绍兴市上虞区。因本案于2020年4月17日被取保候审。辩护人金国烽，浙江左右律师事务所律师。被告人黄山，女，1989年3月22日出生于江西省樟树市，汉族，大学文化，现住杭州市西湖区。因本案于2020年5月18日被取保候审。被告人何林江，男，1972年2月15日出生于浙江省绍兴市上虞区，汉族，大专文化，住绍兴市上虞区。因本案于2020年5月18日被取保候审。辩护人徐嘉钰，浙江德凡律师事务所律师。绍兴市上虞区人民检察院以绍虞检刑诉〔2021〕198号起诉书指控被告人戴毅清、黄山、何林江犯非法吸收公众存款罪，并建议对被告人戴毅清判处有期徒刑一年十个月，可适用缓刑，并处罚金，建议对被告人黄山判处有期徒刑一年六个月，可适用缓刑，并处罚金，建议对被告人何林江判处有期徒刑一年二个月，可适用缓刑，并处罚金，于2020年2月1日向本院提起公诉。本院即日立案，适用简易程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。绍兴市上虞区人民检察院指派检察员张金强出庭支持公诉，被告人戴毅清及其辩护人金国烽、被告人黄山、被告人何林江及其辩护人徐嘉钰到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：2017年11月左右，被告人戴毅清经被告人黄山介绍入职上海红歆财富管理投资有限公司宁波分公司（以下简称红歆公司），并筹建成立红歆公司上虞营业部。由被告人戴毅清担任红歆公司上虞营业部负责人，被告人黄山为团队经理，并招募被告人何林江、王某、蔡某（后两人另案处理）为团队经理。后被告人戴毅清通过被告人黄山、何林江、王某、蔡某及各团队业务员，以承诺支付5.5%-9.5%不等的高额利益为诱饵，采用口口相传、熟人介绍等方式向社会不特定人员销售票据融资产品进行集资。2017年11月至2018年11月期间，红歆公司上虞营业部非法吸收公众存款共计人民币（以下币种同）2180万元，尚未兑付1744.176908万元，被告人戴毅清在担任负责人期间个人非法获利22.8万余元。一、被告人黄山在2017年11月以来担任团队经理期间，通过其本人及业务员非法吸收公众存款882万元，尚未兑付769.6952万元，个人非法获利近16万元。具体如下：1.刘倩120万元，收回本息12万元，损失108万元；2.谢洁岚30万元，收回本息3万元，损失27万元；3.顾俊宏50万元，未收回本息，损失50万元；4.徐秀美100万元，未收回本息，损失100万元；5.高银芽20万元，未收回本息，损失20万元；6.鲍秋丽40万元，收回本息20.6万元，损失19.4万元；7.陈萍40万元，未收回本息，损失40万元；8.郑冬梅75万元，收回本息51.2524万元，损失23.7476万元；9.金夏娟70万元，收回本息20.7万元，损失49.3万元；10.赵咪50万元，收回本息0.45万元，损失49.55万元；11.谷亚娜50万元，未收回本息，损失50万元；12.王加英100万元，未收回本息，损失100万元；13.郑秀梅42万元，收回本息1万元，损失41万元；14.郑新美20万元，收回本息0.3024万元，损失19.6976万元；15.王程栋55万元，收回本息1万元，损失54万元；16.杜月君20万元，收回本息2万元，损失18万元。二、被告人何林江在2018年以来担任团队经理期间，通过其本人及业务员非法吸收公众存款888万元，尚未兑付649.479017万元，个人非法获利6.8万余元。具体如下：1.卢香平30万元，未收回本息，损失30万元；2.杨金红50万元，收回本息2.5万元，损失47.5万元；3.韩水林20万元，未收回本息，损失20万元；4.石立栋40万元，收回本息20.705753万元，损失19.294247万元；5.殷亚红60万元，收回本息31.05863万元，损失25.94137万元；6.韩苗娣20万元，未收回本息，损失20万元；7.任文娟38万元，未收回本息，损失38万元；8.赵胜100万元，未收回本息，损失100万元；9.金国夫50万元，收回本息2.5万元，损失47.5万元；10.王利萍20万元，未收回本息，损失20万元；11.徐芬琴20万元，未收回本息，损失20万元；12.杨凤娟50万元，未收回本息，损失50万元；13.成咪晓70万元，未收回本息，损失70万元；14.孟秀娟300万元，收回本息178.7566万元，损失121.2434万元；15.罗亚媛20万元，未收回本息，损失20万元。三、其余吸收款项1.孟东海30万元，未收回本息，损失30万元；2.池愉烽20万元，收回本息2万元，损失18万元；3.严志鑫40万元，收回本息20.302466万元，损失19.697534万元；4.王小飞60万元，收回本息31.052877万元，损失28.947123万元；5.张丽红20万元，收回本息2万元，损失18万元；6.裘晶璐40万元，收回本息22.302466万元，损失17.697534万元；7.钱傅佳20万元，收回本息2万元，损失18万元；8.贾春美45万元，收回本息0.0895万元，损失44.9105万元；9.孙际霞40万元，收回本息4万元，损失36万元；10.张爱芬20万元，未收回本息，损失20万元；11.王志成30万元，未收回本息，损失30万元；12.周环环45万元，收回本息1.25万元，损失43.75万元。案发后，被告人戴毅清于2020年4月17日经公安机关电话传唤到案，被告人黄山、何林江于2020年5月18日经公安机关电话传唤到案。另查明，公安机关扣押被告人戴毅清非法获利人民币2.8万元、被告人黄山非法获利人民币2.4万元、被告人何林江非法获利人民币0.2万元。在本院审理期间，被告人戴毅清向本院退出非法获利人民币20万，被告人黄山向本院退出非法获利人民币13.6万元，被告人何林江向本院退出非法获利人民币6.6万元。上述事实，被告人戴毅清、黄山、何林江在开庭审理过程中并无异议，并有集资参与人刘倩、孟东海、谢洁岚等人陈述，身份证、银行卡复印件，转账记录，投资合同复印件，证人陈某、竺某、蔡某、王某、宣某、周某等人证言，提成比例表，业务数据表，微信聊天记录，扣押笔录、决定书及清单，营业执照复印件，受害人登记表，银行账户交易明细，情况说明，退赃票据，归案经过，户籍资料等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人戴毅清、黄山、何林江共同违反国家金融管理法律规定，吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。在共同犯罪中，被告人戴毅清、黄山、何林江起次要作用，系从犯，依法应减轻处罚。被告人戴毅清、黄山、何林江在犯罪以后自动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，且自愿认罪认罚，均可依法从宽处理。本案中部分非吸款项已归还，且被告人戴毅清、黄山、何林江已退出非法获利，均可酌情从轻处罚。本案中向社会公众非法吸收的资金属于违法所得，集资参与人的本金尚未归还，已支付的利息可折抵本金。涉案金额的退赔在上海红歆财富管理投资有限公司或相关实际控制人涉嫌非法吸收公众存款一案中统一处置。各辩护人提出对被告人戴毅清、黄山、何林江从轻、减轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。根据被告人戴毅清、黄山、何林江的犯罪情节和悔罪表现，可宣告缓刑。公诉机关对被告人戴毅清、黄山、何林江提出的量刑建议适当，予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人戴毅清犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年三个月，并处罚金人民币四万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后即日缴纳）；二、被告人黄山犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后即日缴纳）；三、被告人何林江犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后即日缴纳）；四、非法吸收的未归还款项，继续予以追缴，发还给相应的集资参与人（详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  万 锌人民陪审员  陈文静人民陪审员  徐玉琴二〇二一年二月二十四日法官 助理  钟梅琳书 记 员  朱伊男附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。未清偿清单序号姓名未清偿金额（万元）1刘倩1082孟东海303谢洁岚274顾俊宏505卢香平306杨金红47.57徐秀美1008高银芽209池愉烽1810韩水林2011鲍秋丽19.412石立栋19.29424713严志鑫19.69753414王小飞28.94712315殷亚红25.9413716韩苗娣2017张丽红1818裘晶璐17.69753419钱傅佳1820陈萍4021任文娟3822贾春美44.910523孙际霞3624赵胜10025金国夫47.526王利萍2027郑冬梅23.747628金夏娟49.329徐芬琴2030杨凤娟5031成咪晓7032张爱芬2033赵咪49.5534谷亚娜5035王加英10036郑秀梅4137郑新美19.697638王志成3039周环环43.7540孟秀娟121.243441罗亚媛2042王程栋5443杜月君18总计1744.176908?