湖南省资兴市人民法院刑 事 判 决 书(2021)湘1081刑初34号公诉机关湖南省资兴市人民检察院。被告人黄叶前，男，1981年1月10日出生于湖南省道县，瑶族，初中肄业文化，户籍地为湖南省道县，租住在广州市增城区。2020年9月28日，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被资兴市公安局刑事拘留，同年10月31日被执行逮捕。现羁押于资兴市看守所。委托辩护人曾庆师，湖南民浩律师事务所律师。湖南省资兴市人民检察院以资检刑二刑诉[2020]66号起诉书指控被告人黄叶前犯妨害信用卡管理罪，于2021年1月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。资兴市人民检察院指派检察官郭琼华出庭支持公诉。被告人黄叶前及其委托辩护人曾庆师到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2020年3月份左右，被告人黄叶前从匡某（已判刑）处得知可以通过“出租”银行卡的方式赚钱。黄叶前先是将自己的银行卡“四件套”（均为一类卡，且每一套至少包含银行卡、绑定银行卡的手机卡、绑定银行卡Ｕ盾、办卡人身份信息等）“出租”给匡某，发现有利可图后，在2020年3月至5月期间，黄叶前先后从朱某、黄某4、黄某2、黄某1、黄某3、于某、杨某等人处收购了29套银行卡“四件套”后“转租”给匡某，从中赚取差价，非法获利1万元左右。指控的证据有：1.书证：接报案登记表、指定管辖决定书、立案决定书、抓获经过、银行账号信息查询、黄叶前非法收买银行卡统计清单等；2证人证言:证人匡某、于某、朱某、黄某1、黄某2、杨某、黄某3等人的证言；3.被告人黄叶前的供述和辩解；4.提取笔录附微信聊天记录等。公诉机关认为，被告人黄叶前非法持有他人银行卡29张，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第(二)项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。建议对被告人黄叶前在有期徒刑一年以上一年十个月以下幅度内量刑，并处罚金。提请依法判处。开庭审理时，被告人黄叶前及其辩护人曾庆师对起诉书指控的罪名、证据、犯罪事实及量刑建议均无异议。被告人黄叶前表示自愿认罪认罚，签署认罪认罚具结书。辩护人曾庆师提出被告人黄叶前有坦白情节，如实供述犯罪事实，认罪态度较好，又系初犯、偶犯，并认罪认罚，积极退赃，自愿缴纳罚金，且被告人黄叶前父母年老体弱多病，家有四个未成年儿女，依赖其赡养和抚养，恳请依法对被告人黄叶前从轻处罚，并适用缓刑的辩护意见。经审理查明的事实与公诉机关指控一致。被告人黄叶前在开庭审理过程中亦无异议，愿意认罪认罚，并有经庭审举证、质证的下列证据证实：接报案登记表、指定管辖决定书、立案决定书、抓获经过、户籍资料、调取证据通知书、银行账号信息查询清单、黄叶前非法收买银行卡统计清单、提取笔录及微信聊天截图、认罪认罚悔罪书、刑事判决书等书证；辨认笔录、扣押决定书、扣押物品文件清单及照片；证人匡某、于某、朱某、黄某1、黄某2、杨某、黄某3等人的证言；被告人黄叶前的供述和辩解等证据证实，足以认定。本院认为，被告人黄叶前为牟取非法利益，非法持有他人信用卡29张，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人黄叶前的犯罪事实清楚，定性准确，证据确实、充分，本院依法予以支持；公诉机关的量刑建议符合法律规定，本院予以采纳。被告人黄叶前在归案后能如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好，系坦白，依法可以从轻处罚；被告人黄叶前系初犯、偶犯，自愿认罪认罚，签署具结书，并积极退赃，缴纳罚金，有悔罪表现，依法可以从宽处罚；考虑被告人黄叶前的家庭现状，依法可酌情从宽处罚。根据本案的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度等情况，结合湖南省道县社区矫正管理局出具的《调查评估意见书》，被告人黄叶前符合社区监管条件，对其适应缓刑不致再危害社会，可以宣告缓刑。辩护人曾庆师提出的辩护意见与庭审查明事实一致，且符合法律规定，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第(二)项，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十七条第三款，第七十二条第一款，第七十三条第二款、第三款，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第(一)项、第十五条、第二百零一条第一款之规定，判决如下：一、被告人黄叶前犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年；并处罚金人民币一万元；(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已在判决前预缴。)二、追缴被告人黄叶前犯罪所得赃款人民币一万元，予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省郴州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。审  判  长 罗志卫人民 陪 审员 李凤江人民 陪 审员 谭满香二〇二一年二月八日法官助理李辉书记员(兼) 李 辉附本案适用的法律条款《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；(二)非法持有他人信用卡，数量较大的；(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。最高人民法院最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的；(二)明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的；(三)非法持有他人信用卡五十张以上的；(四)使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的；(五)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：(一)案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；(二)依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；(三)证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。第十五条犯罪被告人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：(一)被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；(二)被告人违背意愿认罪认罚的；(三)被告人否认指控的犯罪事实的；(四)起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；(五)其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。