湖南省邵阳市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2021）湘05刑终95号原公诉机关湖南省洞口县人民检察院。上诉人（原审被告人）王中军，男，1973年10月7日出生于湖南省洞口县，汉族，大学文化，洞口县农商银行雪峰支行，住洞口县。因涉嫌犯违法发放贷款罪于2016年7月26日被刑事拘留，同年9月2日被逮捕，同年11月24日被取保候审；因涉嫌犯贷款诈骗罪于2018年9月28日被抓获，同年9月29日被刑事拘留，同年10月30日被取保候审，2019年4月8日被逮捕。现羁押于洞口县看守所。辩护人林萍，湖南湘驰律师事务所律师。上诉人（原审被告人）雷周，男，1970年3月27日出生于湖南省洞口县，汉族，大专文化，住洞口县。因涉嫌犯违法发放贷款罪于2016年8月10日被刑事拘留，同年8月18日被取保候审，2017年8月18日被监视居住，2018年2月27日被取保候审，2019年4月26日被逮捕。现羁押于洞口县看守所。原审被告人胡小龙，男，1963年2月18日出生于湖南省洞口县，汉族，中专文化，住洞口县。因涉嫌犯骗取贷款罪于2017年6月15日被刑事拘留，同年7月21日被取保候审，2019年4月26日被逮捕。现羁押于洞口县看守所。原审被告人汤和建，男，1967年10月22日出生于湖南省绥宁县，汉族，初中文化，住洞口县。因涉嫌犯骗取贷款罪于2016年8月12日被刑事拘留，同年9月8日被取保侯审，2017年9月7日被监视居住，2018年3月6日被取保候审，同年7月13日被逮捕。现羁押于洞口县看守所。原审被告人覃名龙，男，1964年10月2日出生于湖南省洞口县，汉族，初中文化，农民，住洞口县。因犯诈骗罪于1998年5月4日被判处有期徒刑五年；因犯诈骗罪于2004年6月7日被判处有期徒刑六个月。因涉嫌犯违法发放贷款罪于2016年9月16日被刑事拘留，同年9月29日被取保候审，2017年10月10日被监视居住，2018年4月9日被取保候审，2019年4月8日被逮捕。现羁押于洞口县看守所。湖南省洞口县人民法院审理湖南省洞口县人民检察院指控上诉人王中军、雷周及原审被告人胡小龙、覃名龙、汤和建犯违法发放贷款罪一案，于二○二○年十月三十日作出（2019）湘0525刑初272号刑事判决。本院依法组成合议庭，经过阅卷，询问上诉人王中军、雷周，听取了王中军辩护人林萍的辩护意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。湖南省洞口县人民法院审理认定，被告人王中军在担任洞口县农商银行雪峰支行行长期间，与被告人胡小龙、汤和建、覃名龙、雷周及肖和维、许军军等人相互勾结，共同策划，利用或冒用残疾人、贫困户、痴呆人立借据或担保，制作假房产证、假土地使用权证、假工商营业执照、假工资证明等虚假财产证明文件出示担保，采取欺骗手段共骗取贷款52笔，共计人民币628万元。其中230万元贷款资金转到王中军手中，其余贷款资金给了代借方和联系人。王中军将到手的贷款资金中的人民币160余万元用于偿还支行一些收不到的贷款利息，给了胡小龙人民币10万元，退还给了贷款人肖建海人民币10万元，剩余人民币50万元用于修建其在县园艺场的房子。胡小龙、汤和建、覃名龙、雷周、肖和维、许军军等人各得资金人民币数十万元不等，贷款人、担保人分别得人民币几千至几万元不等。介绍人向章东、黄渊石、贺兴太等人每笔得人民币几千元好处费。被告人王中军违法发放的52笔贷款具体事实如下：一、2015年6月的一天，被告人胡小龙找来借款人林玲立借据，伪造了林玲的房产证并冒用五保户张升田的名义作担保人，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币10万元；二、2015年8月的一天，被告人胡小龙、覃名龙找来借款人胡杨龙立借据，并伪造胡杨龙的工商营业执照，由五保户郭桂益（已死亡）作担保人，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币10万元；三、2015年8月的一天，被告人汤和建找来借款人罗伦华立借据，骗取王冬云的户口本和身份证复印件，冒用王冬云的名义作担保人，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币10万元；四、2015年8月的一天，被告人胡小龙、覃名龙骗取痴呆人郭水山的户口本和身份证复印件，以郭水山名义立借据为借款人，又通过欧阳龙光骗取欧阳芳菊的户口本和身份证复印件，冒用欧阳芳菊的名义作担保人，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币10万元；五、2014年12月的一天，被告人雷周找来借款人雷鹏立借据，伪造了欧阳征稳的房产证和营业执照，冒用欧阳征稳的名义作担保人，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币20万元；六、2014年4月的一天，被告人胡小龙、汤和建找来借款人杨建华立借据，伪造了向书章土地使用权证，由向书章作担保人，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币20万元；七、2014年12月的一天，被告人王中军、胡小龙伙同贺兴太找来借款人王征清立借据，并擅自复印谢伟娟的户口本和身份证及购房合同，冒用谢伟娟的名义作担保人，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币20万元；八、2015年6月的一天，被告人王中军、胡小龙伙同贺兴太找来借款人潘厚聪（系残疾人）立借据，伪造潘厚聪的营业执照，骗取丰菊容户口本和身份证复印件，冒用丰菊容的名义作担保人，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币10万元；九、2015年6月的一天，被告人胡小龙、汤和建找来借款人胡休成立借据，伪造胡休成的房产证，冒用梁海水的名义作担保人，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币10万元。十、2015年9月的一天，被告人王中军找来借款人唐湘忠立借据，伪造了唐湘忠的房产证，骗取王早华户口本和身份证复印件，冒用王早华的名义作担保人，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币10万元；十一、2015年9月的一天，被告人汤和建找来借款人戴青桃立借据，伪造了戴青桃的房产证，冒用王文生的名义作担保人，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币10万元；十二、2015年9月的一天，被告人胡小龙找来借款人肖焚涛立借据，伪造了肖焚涛的土地使用权证、营业执照，骗取罗春香户口本和身份证复印件，冒用罗春香的名义作担保人，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币10万元；十三、2015年9月的一天，被告人雷周找来借款人尹华富和担保人欧阳世平立借据，伪造了尹华富的营业执照，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币10万元；十四、2016年1月的一天，被告人王中军伙同雷长友让借款人付文立借据，伪造了付文的土地使用权证，由雷家伍作担保人，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币10万元；十五、2016年1月的一天，被告人汤和建、覃名龙找来借款人肖硕刚立借据，伪造了肖硕刚的土地使用权证，骗取文盲弱智人郭桂松作担保人，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币10万元；十六、2015年11月的一天，被告人雷周找来借款人曾水桃立借据，冒用薛淑娟作担保人，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币10万元；十七、2015年7月的一天，被告人胡小龙找来借款人向财发立借据，伪造了向财发的土地使用权证，骗取肖才生的户口本和身份证复印件，冒用肖才生的名义作担保人，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币10万元；十八、2015年8月的一天，被告人胡小龙找来借款人黄渊石立借据，骗取唐金花的户口本和身份证复印件，伪造了唐金花的营业执照，冒用唐金花的名义作担保人，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币10万元；十九、2015年6月的一天，被告人胡小龙找来借款人肖标立借据，伪造了肖标的房产证，骗取尹华文的户口本和身份证复印件，冒用尹华文的名义作担保人，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币10万元；二十、2016年3月的一天，被告人雷周找来借款人李芳勇立借据，伪造了李芳勇的土地使用权证、营业执照，通过覃名龙找担保人尹条凤签名，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币10万元；二十一、2016年4月的一天，被告人汤和建找来借款人彭文强立借据，汤和建作担保人，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币10万元；二十二、2015年9月的一天，肖硕军、被告人王中军找来借款人王明磊立借据，伪造了王明磊的土地使用权证、营业执照，由谢光豪作担保人，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币10万元；二十三、2015年9月的一天，被告人汤和建找来借款人许解平立借据，伪造了许解平的土地使用权证，骗取残疾人王凤军的户口本和身份证复印件，冒用王凤军的名义作担保人，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币10万元；二十四、2016年2月的一天，被告人胡小龙、汤和建找来借款人向秋生，伪造了土地使用权证，冒用杨云的名义作担保人，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币10万元；二十五、2016年2月的一天，被告人雷周通过林小毛、林道柏找来借款人胡兵立借据，伪造了胡兵的土地使用权证、营业执照，被告人雷周找来担保人杨期日共同签名担保，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币10万元；二十六、2015年9月的一天，被告人胡小龙、覃名龙通过尹华军骗取胡休业的户口本、身份证及签名做借款人，伪造了胡休业的房产证、营业执照，骗取周代云的户口本、身份证，冒用周代云的名义作担保人，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币10万元；二十七、2015年8月的一天，被告人覃名龙、胡小龙以领取困难补助为名骗取付秀兰的户口本、身份证，骗其在借款合同上签名，骗取尹华军的户口本、身份证并伪造了尹华军的土地使用权证、营业执照，冒用尹华军的名义作担保人，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币10万元；二十八、2015年10月的一天，被告人胡小龙伙同他人通过借款人唐群立借据，伪造了唐群丈夫林昭的营业执照，骗取肖绚丽的户口本、身份证复印，冒用肖绚丽的名义作担保人，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币10万元；二十九、2015年12月的一天，被告人王中军伙同许军军找来借款人杨仕盛立借据，伪造了杨仕盛父亲杨某2的土地使用权证，又找来担保人袁科作担保，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币10万元；三十、2015年11月的一天，被告人王中军伙同许军军找来借款人许鑫立借据，伪造了一份许鑫买房的《商品房买卖合同》，又找来担保人杨仕盛作担保，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币10万元；三十一、2015年10月的一天，被告人胡小龙、覃名龙以领取困难补助为名骗取曾晚连的户口本、身份证和其在借款合同上签名，并伪造了曾晚连的土地使用权证和营业执照，又以领取困难补助为名骗取残疾人邓慧兰的户口本、身份证复印件，冒用邓慧兰的名义作担保人，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币10万元；三十二、2015年7月的一天，被告人雷周通过他人找来借款人邓任青立借据，伪造了邓任青之父邓某的房产证，找来担保人罗敏剑、付昭伟夫妇作担保，并伪造了付昭伟的房产证，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币10万元；三十三、2015年8月的一天，被告人胡小龙、汤和建通过黄渊石找来残疾人肖尊刚立借据借款，通过贺兴太以领取困难补助为名骗取肖尊开的户口本、身份证复印件，冒用肖尊开的名义作担保人，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币10万元；三十四、2015年9月的一天，被告人王中军通过肖权找来借款人肖建海立借据，通过贺兴太找来担保人舒中文作担保，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币10万元；三十五、2014年9月的一天，被告人胡小龙伙同汤和建找来向书华立借据借款，并伪造了向书华的土地使用证、营业执照、公职人员收入证明、洞口县环卫所开具的贷款偿还承诺函，利用向双美作担保人，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币20万元；三十六、2016年5月的一天，被告人王中军通过许军军、曾维海找来借款人刘勋斌立借据，伪造了刘勋斌的土地使用证、营业执照，刘勋斌找来刘佳作担保，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币10万元；三十七、2016年1月的一天，被告人王中军通过许军军找来借款人袁仕林立借据，伪造了袁仕林的营业执照、汽车行驶证、购买商品房合同等，找来黄双军作担保，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币10万元；三十八、2015年2月的一天，唐智经向腾飞介绍，到王中军处立借据作借款人，以罗刚忠作担保人，伪造了唐智父亲唐某的土地使用权证和罗刚忠的土地，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币10万元；三十九、2015年5月的一天，被告人胡小龙找来借款人王周伟立借据，冒用欧阳平安作担保人，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币10万元；四十、2015年9月的一天，被告人汤和建找来借款人唐瑞，伪造了唐瑞的土地使用权证及营业执照，冒用许艳辉作担保人，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币10万元;四十一、2014年6月的一天，被告人王中军伙同肖和维骗取肖调田的有关信息资料，伪造了肖调田的公职人员工资证明和贷款偿还函，伪造杨明的有关信息资料，冒用杨明作担保人，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币20万元；四十二、2014年7月的一天，被告人王中军伙同肖和维骗取丁立庭的有关信息资料，伪造了丁立庭的公职人员工资证明和贷款偿还函，伪造肖调田的有关信息资料，冒用肖调田作担保人，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币20万元；四十三、2014年12月的一天，被告人王中军伙同肖和维骗取丁尤花签订借款合同，冒用石自华作担保人，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币18万元；四十四、2015年7月的一天，被告人汤和建找来借款人伍石头立借据，伪造了伍石头的土地使用权证及营业执照，骗取薛培的身份证复印件，冒用薛培作担保人，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币10万元;四十五、2014年9月的一天，被告人胡小龙、汤和建找来借款人向书章立借据，伪造了向书章的房产权证、公职人员工资证明、贷款偿还函，冒用张艳青作担保人，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币20万元;四十六、2015年9月的一天，被告人覃名龙通过肖硕清找到借款人龙金平立借据，伪造了龙金平的房产权证、营业执照，冒用覃华云作担保人，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币10万元;四十七、2016年2月的一天，被告人覃名龙通过薛群艳找到借款人谢艳梅立借据，伪造了谢艳梅的土地使用权证、营业执照，肖松柏作担保人，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币10万元;四十八、2014年12月的一天，被告人雷周找来借款人欧阳征稳，伪造欧阳征稳房产证、工商营业执照，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币20万元;四十九、2016年3月的一天，被告人王中军、雷周找来借款人刘峥云立借据，伪造了刘峥云的营业执照和刘峥云之父刘中秋的土地使用权证，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币10万元;五十、2012年8月20日，肖和维、被告人王中军找来肖尊法立借据借款，并伪造了肖尊法购买林木《合同书》、《附加合同》、《木材经营、加工许可证》等财产证明，由苏建平作担保人，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币20万元;五十一、2014年7月21日，肖和维、被告人王中军找来向卓林立借据借款，并伪造了向卓林的《税务登记证》和《个体工商户营业执照》，由向文志作担保人，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币10万元;五十二、2015年9月30日，肖和维通过肖喜元找来杨林立借据借款，并伪造了杨林的《木材经营、加工许可证》、《湖南省森林植物检疫登记证》和《青山拍卖合同》等财产证明，冒用谭能强作担保人，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行骗取贷款人民币20万元。上述52笔贷款中，被告人胡小龙参与20笔，共计金额人民币240万元，其中转给王中军人民币130.76万元，胡小龙实际所得人民币19.8336万元，其余贷款由借款人、担保人使用。被告人汤和建参与13笔，共计金额人民币150万元，其中汤和建本人得人民币37.6万元。被告人覃名龙参与8笔，共计金额人民币80万元，其中覃名龙本人得人民币3.45万元。被告人雷周参与8笔，共计金额人民币250万元，其中转王中军人民币41万元，雷周本人得人民币9万元，其余贷款由借款人、担保人使用。截至2019年5月7日止，上述52笔贷款共计人民币628万元，已追回本息共计人民币454.21万元。案发后，被告人王中军在洞口农商银行纪检人员的陪同下到洞口县公安局投案并如实供述了自己的罪行，被告人胡小龙、覃名龙、雷周主动投案，如实供述自己的罪行；被告人汤和建归案后，如实供述了自己的罪行。根据追加起诉决定书查明的犯罪事实：自2013年1月至2016年2月，被告人王中军授意被告人许军军找来贷款人，并详细介绍如何制作虚假的证明资料进行贷款，许军军便按照王中军的要求，每次实施贷款时在复印店内伪造并制作了房产证、工商营业执照、土地使用证、机动车行驶证等虚假资产证明，通过王中军审批，发放贷款17笔，具体事实如下：1.2014年8月的一天，许军军找来贷款人唐淼，伪造唐淼的车辆行驶证、房产证等财产证明，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行贷款人民20万元。唐淼本人使用了贷款中的5万元，许军军分得贷款15万元。2.2015年11月的一天，许军军找来贷款人刘锴，伪造刘锴的商品房买卖合同等财产证明，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行贷款人民币10万元。刘锴本人未使用该笔贷款，王中军分得贷款10万元。3.2014年8月的一天，许军军找来贷款人向章维，伪造向章维的土地使用证、房产证、机动车行驶证、商品房买卖合同等财产证明，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行贷款人民币20万元。向章维本人未使用该笔贷款，由许军军、向章良各分得该笔贷款的10万元。4.2015年12月的一天，许军军找来贷款人刘鹏，伪造刘鹏的土地使用证、商品房买卖合同等财产证明，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行贷款人民币20万元。刘鹏本人未使用该笔贷款，王中军分得贷款20万元。5.2015年12月的一天，许军军找来贷款人王周广，伪造王周广的机动车行驶证、土地使用证、工商营业执照等财产证明，通过被告人王中军审批，从洞口县农商银行雪峰支行贷款人民币10万元。王周广未使用该笔贷款，由许军军分得该笔贷款的5万元。6.2014年9月的一天，许军军找来贷款人曾化，伪造曾化的商品房买卖合同、土地使用证、机动车行驶证、房产证等财产证明，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行贷款人民币20万元。曾化本人未使用该笔贷款，由许军军分得贷款20万元。7.2014年8月的一天，许军军找来贷款人许丁伟，伪造许丁伟的房产证、土地使用证、机动车行驶证、商品房买卖合同等财产证明，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行贷款人民币20万元。许丁伟本人未使用该笔贷款，由王中军分得贷款20万元。8.2013年11月的一天，许军军找来贷款人唐科，伪造唐科的商品房买卖合同、公职证明等财产证明，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行贷款人民币20万元。唐科本人未使用该笔贷款，由许军军分得贷款20万元。9.2015年11月的一天，许军军找来贷款人雷伟定，伪造雷伟定的商品房买卖合同等财产证明，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行贷款人民币10万元。该笔贷款的介绍人是雷长友，雷长友分得该笔贷款的8万元，许军军分得2万元，雷伟定本人未使用该笔贷款。10.2015年11月的一天，许军军找来贷款人雷志红，伪造雷志红的房产等财产证明，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行贷款人民币10万元。该笔贷款的介绍人是雷长友，雷长友分得该笔贷款的6万元，担保人肖雨2万元，许军军分得2万元，雷志红本人未使用该笔贷款。11.2016年1月的一天，许军军通过雷长友找来贷款人雷炳炎，伪造雷炳炎的土地使用证、公司营业执照、机动车行驶证等财产证明，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行贷款人民币10万元。该笔贷款介绍人是雷长友，雷炳炎、雷长友都没有使用该笔贷款，由许军军分得10万元。12.2016年2月的一天，许军军通过雷长友找来贷款人向长春，伪造向长春的工商营业执照、机动车行驶证、土地使用证等财产证明，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行贷款人民币10万元。该笔贷款介绍人是雷长友，雷长友、向长春都没有使用该笔贷款，由王中军分得10万元。13.2015年12月的一天，许军军找来贷款人田辉友，伪造田辉友的工商营业执照等财产证明，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行贷款人民币10万元。该笔贷款介绍人是徐宏城，徐宏城分得该笔贷款的8万元，许军军分得2万元，田辉友未使用该笔贷款。14.2015年12月的一天，许军军找来贷款人徐磊，伪造徐磊的机动车行驶证等财产证明，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行贷款人民币10万元。该笔贷款介绍人是徐宏城，徐宏城分得该笔贷款的8万元，许军军分得2万元，徐磊未使用该笔贷款。15.2013年1月的一天，许军军找来贷款人许光，伪造许光的土地使用证、商品房买卖合同等财产证明，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行贷款人民币20万元。该笔贷款全部归许光本人使用。16.2015年11月的一天，许军军找来贷款人刘明坤，伪造刘明坤的商品房买卖合同等财产证明，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行贷款人民币10万元。刘明坤未使用该笔贷款，王中军分得10万元。17.2016年2月的一天，许军军找来贷款人林碧琼，伪造林碧琼的工商营业执照、土地使用证、房产证、机动车行驶证等财产证明，通过被告人王中军审批，从洞口农商银行雪峰支行贷款人民币10万元。林碧琼使用了该笔贷款的5万元，王中军分得5万元。综上，被告人王中军伙同许军军共同贷款17笔，金额共计人民币240万元，被告人王中军与许军军共分得163万元（其中王中军得人民币75万元，许军军得人民币88万元），其余贷款额77万元由贷款人本人或担保人使用。截止至2020年8月17日，上述银行贷款由相应贷款人归还利息人民币计173087元。全案损失：被告人王中军违法发放贷款69笔金额共计868万元，截止2020年8月17日止，追回贷款本金491.06元，追回利息35.97万元，尚有本金376.94万元未收回；被告人胡小龙参与违法发放贷款20笔计240万元，退赔30万元，其他涉案人员已偿还贷款本金1296700元，尚有本金933800元未偿还及利息；被告人汤和建参与违法发放贷款14笔计160万元，退赔10万元，其他人员己偿还贷款本金832100元，尚有767900元的本金未偿还及利息；被告人覃名龙参与违法发放贷款8笔计80万元，退赔5万元（本人得3.45万元），其他涉案人员已偿还贷款本金398500元，尚有本金401500元未偿还及利息；被告人雷周参与违法发放贷款8笔计250万元，退赔30万元（本人得9万元），其他涉案人员已偿还贷款本金110000元。原审采信到案经过，调取证据通知书，涉案清单及银行贷款资料,银行流水，辨认笔录，刑事判决书，任职文件，证人杨某1、肖某等人的证言，共同作案人许军军、雷长友等人及被告人王中军、胡小龙、汤和建、覃名龙、雷周的供述，被告人的户籍资料等证据认定上述事实，认为王中军、胡小龙、汤和建、雷周、覃名龙的行为均已构成违法发放贷款罪。对被告人王中军、胡小龙、雷周、覃名龙适用《中华人民共和国刑法》第一百八十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第五十二条，第五十三条，第六十七条第一款；对被告人汤和建适用《中华人民共和国刑法》第一百八十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第五十二条，第五十三条，第五十三条第一款，第六十七条第三款之规定，判决：一、被告人王中军犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币八万元（已缴纳四万元）；二、被告人胡小龙犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币五万元（己缴纳三万元）；三、被告人汤和建犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万元（己缴纳）；四、被告人雷周犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金人民币五万元（己缴纳三万元）；五、被告人覃名龙犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元（己缴纳）。上诉人王中军上诉及其辩护人辩护提出：原审未支持王中军为客户垫付利息120余万元的法定事实；原审对王中军量刑过重、罚金过多。上诉人雷周上诉提出：他的犯罪行为只构成骗取贷款罪，不构成违法发放贷款罪；原审认定他涉案金额错误；原审判决量刑过重。二审审理查明的事实和证据与原审查明的一致，本院予以确认。本院认为，上诉人王中军伙同上诉人雷周、原审被告人胡小龙、汤和建、覃名龙违反国家规定发放贷款，数额巨大，其行为均已构成违法发放贷款罪。在共同违法发放贷款犯罪中，王中军、胡小龙、汤和建、覃名龙、雷周均起主要作用，均系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。王中军在单位纪检工作人员陪同下到公安机关如实供述了自己的罪行，胡小龙、覃名龙、雷周主动到公安机关投案，并如实供述了自己的罪行，均系自首，依法可从轻处罚；汤和建到案后如实供述了自己的犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚。覃名龙有犯罪前科，可酌情从重处罚。王中军上诉及其辩护人辩护提出，原审未支持王中军为客户垫付利息120余万元未收回的法定事实。经查，原审法院在审理查明的事实中有王中军为客户垫付利息的认定。故该上诉理由及辩护意见均不能成立，本院不予采纳。王中军上诉及其辩护人辩护提出，原审对王中军量刑过重、罚金过多。经查，原判根据王中军的犯罪事实、情节及社会危害性，在法律规定幅度内对王中军判处有期徒刑五年，并处罚金人民币八万元并无不当。故该上诉理由及辩护意见均不能成立，本院不予采纳。雷周上诉提出，他的犯罪行为只构成骗取贷款罪，不构成违法发放贷款罪。经查，雷周伙同王中军制作虚假贷款资料，违法发放贷款，违反了贷款制度的相关规定，符合违法发放贷款罪的构成要件。故该上诉理由不能成立，本院不予采纳。雷周上诉提出，原审认定他涉案金额错误。经查，原审判决根据公诉机关的指控及在案证据认定雷周涉案资金并无不当。故该上诉理由不能成立，本院不予采纳。雷周上诉还提出，原审判决量刑过重。经查，原判根据雷周的犯罪事实、情节及社会危害性，在法律规定幅度内对雷周量刑并无不当。故该上诉理由亦不能成立，本院不予采纳。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审 判 长 肖某忠审 判 员 罗泽连审 判 员 彭启玮二〇二一年二月八日法官助理 陈秋娣书 记 员 姜靓妞附相关法律条文：《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；……