安徽省六安市裕安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1503刑初218号 公诉机关安徽省六安市裕安区人民检察院。 被告人李启芳，女，1957年6月24日出生于安徽省六安市，汉族，不识字，农民，住安徽省六安市裕安区，被告人李启芳曾因犯非法吸收公众存款罪，于1999年5月17日被原六安市人民法院判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金三万元；因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年10月18日被六安市公安局裕安分局刑事拘留，同年11月1日经六安市裕安区人民检察院批准逮捕，当日由该分局执行逮捕。现羁押于六安市看守所。 辩护人鲍学文，安徽中仪律师事务所律师。 安徽省六安市裕安区人民检察院以裕检二部刑诉（2020）214号起诉书指控被告人李启芳犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月8日向本院提起公诉。因新冠肺炎疫情影响，本院裁定中止审理，后恢复审理，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。六安市裕安区人民检察院指派检察官鲍焱出庭支持公诉，被告人李启芳及其辩护人鲍学文到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 安徽省六安市裕安区人民检察院指控： 安徽省六安市裕安区人民检察院指控：2015年5月至2019年3月，被告人李启芳在六安市裕安区苏埠镇先后组织成立两期“经济互助会”，通过“口口相传”方式向其周边不特定村民非法吸收资金，陆续收取李某1、罗某5等53人“会款”共计2952900元。期间，李启芳将吸收的资金用于兑付“会款”本息及个人还债、开支等，后因资金链断裂，无法继续兑付，截至案发尚未归还“会款”本金共计1025300元。2019年10月18日，被告人李启芳经公安机关传唤到案接受调查。对起诉指控的事实，公诉机关提供了相应的证据予以证实。公诉机关认为，被告人李启芳利用民间“会”组织非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人李启芳对起诉书指控的事实和罪名无异议，当庭自愿认罪。 被告人李启芳的辩护人提出的辩护意见是：一、对公诉机关指控的事实及罪名不持异议。二、对起诉书记载尚未归还的会款数额不应作为损失数额，辩护人认为会员有获利的数额应当予以扣除。三、被告人具有以下法定、酌定从轻处罚情节：1、主动投案自首，到案后如实供述罪行；2、被告人当庭自愿认罪，认罪态度较好。 经审理查明：2015年5月至2019年3月，被告人李启芳在六安市裕安区苏埠镇先后组织成立两期“经济互助会”，通过“口口相传”方式向其周边不特定村民非法吸收资金，陆续收取李某1、罗某5等53人“会款”共计2952900元。期间，李启芳将吸收的部分资金用于兑付“会款”，其中部分集资参与者共得“会款”2069000元，李启芳共得“会款”883900元，用于缴纳会费及个人还债、开支等。后因资金链断裂，无法继续兑付致案发。2019年10月18日，李启芳经公安机关传唤到案接受调查。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实。 1.户籍信息，证实被告人李启芳涉案时已达完全刑事责任年龄。 2.涉案人员违法、犯罪经历查询记录及刑事判决书，证实被告人李启芳曾因犯非法吸收公众存款罪，于1999年5月17日被原六安市人民法院判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金三万元。 3.到案经过，证实2019年10月18日被告人李启芳经公安机关电话传唤，主动到案接受调查。 4.公安机关调取的李启芳农行、六安农商行账户的银行交易明细，证实截止2019年11月被告人李启芳在两银行开户的5张银行卡内均无大额存款。 5.公安机关统计的李启芳组织两期“经济互助会”的参会人员、吸收资金、投资人损失等情况，证实李启芳实际收取“会款”共计2952900元。该两份统计表格已经李启芳及其儿媳郭某确认。 6.公安机关从六安市裕安区不动产登记中心调取的房产登记信息附调取证据清单，证实被告人李启芳系位于裕安区的所有权人。 7.协助查封通知书，证实公安机关于2019年11月5日将李启芳位于裕安区予以查封。 8.扣押笔录，证实2019年10月18日，六安市公安局裕安分局民警在分局执法办案中心依法对李启芳随身携带的会书及表格（柒张）、笔记本（贰本）进行扣押，附扣押决定书及扣押清单。 9.证人李某1证言，证实其参加了李启芳搞的两个会，都是李启芳邀约的。第一个会是从2015年5月15日到2019年6月15日，会员50人；第二个会是从2017年10月1日到2021年2月1日，会员41人。会首都是李启芳，会费都由李启芳保管。第一个会，其登记名是二霞，名下有四份会。第二个会其报了4份会，又帮其儿子罗升报了一份会，李启明报了两份会，李仁群报了两份会。李启明、李仁群和罗升每月的会费都是先给其，然后转给李启芳。 10.证人李某2证言，证实其参加了两个会，第一个是从2015年5月15日到2019年6月15日，会员50人；第二个是从2017年10月1日到2021年2月1日，会员41人。都是李启芳邀其入会的。2015年5月的会，首会李启芳先得，其报了两份会。到3月份的时候，这个会就渣掉了。2017年9月份，李启芳又搞了一个经济互助会，其有两份会。 11.证人朱应娣的证言，证实李启芳邀其老公罗某1和其入会，一个月一会，期限从2015年5月15日至2019年6月15日，会费都是由李启芳收取保管的。参会人员共有50人，现在这个会崩盘了，李启芳拿不出钱给会员。 12.证人李某3、李某1、徐某（彭某）、李某2、陈某1、高某、陈某2（张某1）、汤某、陈某3、刘某、程某（李某4）、朱应娣（罗某1）、李某5、张某2、罗某2、汪某（李某6）、陈某4（李某7）、杨某1、罗某3（纪某）、张某3（张某4）、杨某2、朱某1、罗某4、李某8、罗某5、罗某6、朱某2、周某、戴某、黄某、张某5（柳某）、杨某3（王某）、罗某7、张某6、朱某3、杨某4、储某、晁某、陈某4（李某9）的证言，证实各投资人均是通过李启芳本人以方便资金周转或存钱获取利息等理由向自己或自己的亲戚、朋友口口相传邀约参加李启芳组织的两期“经济互助会”，后因资金链断裂无法继续兑付的事实。 13.上述证人向公安机关出具的各自签字确认的苏埠经济互助会受损情况登记表、收条、欠条等书证，证实了各自投资金额、损失金额等情况，与公安机关统计的表格内容一致。 14.证人李某10的证言，证实其婆婆李启芳的会，其老公朱某4上了那个41期的会，得了1次会总共有4万多块钱，交了十几期的会钱。李启芳搞的钱都是她自己在用，偶尔也会补贴一些家用。 15.证人郭某的证言，证实其婆婆李启芳搞的会能搞点钱，补贴一点家用，其他就没有收入来源了。现在搞的会平不掉。其对李启芳在苏埠“邀会”事实予以确认及对公安机关出具的李启芳收取会款情况统计表格计算方式无异议。 16.证人朱某4的证言，证实家里房租是一个收入来源，其母亲搞会也能贴补一点家用。其搞龙虾养殖的时候李启芳借给其4万块钱，这个钱应该是李启芳搞会拿来的钱。其参与了2017年10月1日的那个会，第一个月要交1200元，后面每个月交1000元，得会后每个月要交1200元。其是第7期得会的，得了4万多块钱，交了12期的会钱，总共12400元，后来没有钱往里面填会了，李启芳就讲她来想办法填会，后面其就没管了。 17.朱某4提供的会书及2017-2019年参会情况统计表格附接受证据材料清单，证实相关参会情况。 18.被告人李启芳供述，证实苏埠那边有搞互助会的习俗，有些人希望通过上会的形式来赚些利息钱，其一邀约就都答应入会了。上会的人越多，利息也多一点，其就让亲戚朋友多找一些可靠的人来上会。其作为会首，会费都是交到自己这里，首会就是自己得，每期会钱都由其分配，得会人也是由自己来安排，这就方便自己使用会钱，其实际不需要拿本钱出来。其在苏埠搞得经济互助会，有两个会渣掉了，一个是2015年5月15日至2019年6月15日的会，总共50期，另外一个是2017年10月1日到2021年2月1日的会，总共是41期。其邀约这个会，一方面是为了还其和儿子朱克宝所欠的外债，一方面是为了解决家庭生活开支。 第一个50期的会，总共有28个人上会，进行了46期。自己跟儿子在外面欠钱，经常拿会钱来还账，其他上会的人不知道，其用了16期，实在没钱给了这个会才渣掉了。第二个会总共是41期，一共20个人上会，进行了18期。其拿了8期会钱用来还债，后来没钱了，这个会也就进行不下去了。 本院认为：被告人李启芳利用民间“会”组织非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。被告人经公安机关电话传唤到案，到案后如实供述犯罪事实，构成自首，可从轻处罚。辩护人相关从轻辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十七条第一款之规定，判决如下： 一、被告人李启芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币八万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月18日起至2023年10月17日止。罚金于判决生效之日起五日内缴纳。） 二、被告人李启芳违法所得八十八万三千九百元予以追缴，返还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省六安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长 方 旭 审 判 员 夏 冬 人民陪审员 刘 捷 二〇二一年二月二十五日 书 记 员 汤厚丽 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。