浙江省新昌县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）浙0624刑初70号 公诉机关浙江省新昌县人民检察院。 被告人陈贤韬，男，1964年12月30日出生于浙江省新昌县，汉族，初中文化，住新昌县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年10月9日被刑事拘留，同年11月12日被逮捕。现羁押于新昌县看守所。 辩护人黄林，浙江新希望律师事务所律师。 新昌县人民检察院以新检二部刑诉〔2021〕306号起诉书指控被告人陈贤韬犯非法吸收公众存款罪，于2021年2月8日向本院提起公诉，并因认罪认罚建议对被告人陈贤韬判处有期徒刑三年，并处罚金。本院于同日立案，依法适用简易程序并组成合议庭，于2021年2月24日公开开庭审理了本案。新昌县人民检察院指派副检察长张莉出庭支持公诉，被告人陈贤韬及辩护人黄林到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明： 2005年至2016年期间，被告人陈贤韬未经相关机构批准，自行或通过他人口口相传介绍，承诺在一定期限内还本付息、月息1%-2%不等的高额利息回报，以企业生产经营急需资金周转等名义，向社会不特定对象陈苗万、邵某、陈茂盛、张赛英、俞某4等60余人吸收存款共计人民币1412.94万元。截止案发，已归还311.06万元，尚有1101.88万元未归还。具体分述如下： 1.2014年7月至2015年12月，被告人陈贤韬以上述方式先后四次向邵某借款共计70万元，约定月息2%，截止案发已归还4万元，尚有66万元未归还。 2.2013年8月至2016年1月，被告人陈贤韬以上述方式先后四次向陈茂盛借款共计13万元，约定月息1.5%，截止案发已归还2万元，尚有11万元未归还。 3.2015年4月9日，被告人陈贤韬以上述方式向石某借款20万元，约定月息2%，截止案发已归还4.8万元，尚有15.2万元未归还。 4.2015年4月29日，被告人陈贤韬以上述方式向朱燕芹借款3万元，约定月息1.5%，截止案发尚有3万元未归还。 5.2015年10月至11月，被告人陈贤韬以上述方式先后两次共计向王小连借款21.24万元，约定月息2%-3%，截止案发尚有21.24万元未归还。 6.2015年11月至2016年5月，被告人陈贤韬以上述方式先后两次向章某2借款共计75万元（未约定利息），截止案发已归还4000元，尚有74.6万元未归还。 7.2016年9月15日，被告人陈贤韬以上述方式向陈某10借款2万元，约定月息1.5%，截止案发已归还3600元，尚有1.64万元未归还。 8.2015年8月6日，被告人陈贤韬以上述方式，经蔡某4介绍向蔡某3借款30万元，约定月息2%，截止案发已归还1.8万元，尚有28.2万元未归还。 9.2015年10月12日，被告人陈贤韬以上述方式经蔡某4介绍，向张某4借款20万元，约定月息1.5%，截止案发已归还6000元，尚有19.4万元未归还。 10.2016年4月25日，被告人陈贤韬以上述方式经蔡某4介绍向潘林姣借款19.6万元，约定月息2%，截止案发尚有19.6万元未归还。 11.2015年1月至2016年4月，被告人陈贤韬以上述方式先后三次向王某1借款16.2万元，约定月息2%，截止案发已归还1800元，尚有16.02万元未归还。 12.2015年8月至9月，被告人陈贤韬以上述方式经王某2介绍向宋某借款共计35万元，约定月息2%，截止案发已归还4000元，尚有34.6万元未归还。 13.2013年12月至2016年2月，被告人陈贤韬以上述方式先后三次向张某1共计借款81万元，约定月息1%，截止案发已归还9万元，尚有72万元未归还。 14.2005年6月至2016年12月，被告人陈贤韬以上述方式先后三次向章某1借款共计43万元，约定月息1%，截止案发已归还29万元，尚有14万元未归还。 15.2006年7月至2015年2月，被告人陈贤韬以上述方式先后七次向陈长金借款共计18.4万元，约定月息1.5%，截止案发尚有18.4万元未归还。 16.2012年10月14日，被告人陈贤韬以上述方式向陈某8借款10万元，约定月息1.5%，截止案发尚有10万元未归还。 17.2015年4月26日，被告人陈贤韬以上述方式向陈某3借款5万元，约定月息1.5%，截止案发尚有5万元未归还。 18.2014年5月至10月，被告人陈贤韬以上述方式先后两次向俞某3借款共计48.6万元，约定月息1.5%，截止案发尚有48.6万元未归还。 19.2015年8月10日，被告人陈贤韬以上述方式经蔡某4介绍向潘某借款10万元，约定月息2%，截止案发已归还1.8万元，尚有8.2万元未归还。 20.2005年至2015年1月，被告人陈贤韬以上述方式先后三次向陈某1共计借款22万元，约定月息1.5%，截止案发已归还3600元，尚有21.64万元未归还。 21.2012年至2015年2月，被告人陈贤韬以上述方式先后两次向陈某13借款共计15万元，约定月息1.5%，截止案发尚有15万元未归还。 22.2011年4月至2012年4月，被告人陈贤韬以上述方式先后两次向陈某5借款共计10.2万元，约定月息1.5%，截止案发尚有10.2万元未归还。 23.2012年-2016年，被告人陈贤韬以上述方式先后六次向陈某6共计借款40万元，约定月息1.5%，截止案发已归还7万元，尚有33万元未归还。 24.2015年7月，被告人陈贤韬以上述方式向章正凡借款55万元，约定月息1.5%，后以车库抵债的方式折抵28万元，截止案发，尚有27万元未归还。 25.2015年6月23日，被告人陈贤韬以上述方式经陈苗万介绍向俞某2借款35万元，约定月息2%，截止案发已归还27.1万元，尚有7.9万元未归还。 26.2015年9月至11月，被告人陈贤韬以上述方式经蔡某4介绍向章某3借款共计10万元，约定月息1.5%，截止案发尚有10万元未归还。 27.2014年4月1日，被告人陈贤韬以上述方式向蔡某2借款7万元，约定月息1.5%，截止案发尚有7万元未归还。 28.2015年6月至11月，被告人陈贤韬以上述方式经蔡某4、张某4介绍向徐某借款共计45万元，约定月息2%，截止案发已归还6.9万元，尚有38.1万元未归还。 29.2014年-2016年被告人陈贤韬以上述方式经俞伟介绍，先后多次向俞某6借款共计101万元，约定月息1%，截止案发已归还10万元，尚有91万元未归还。 30.2014年1月23日，被告人陈贤韬以上述方式向陈正超借款6万元，约定月息1.5%，截止案发尚有6万元已归还。 31.2014年3月7日，被告人陈贤韬以上述方式经吴海英介绍向吴海娥借款3万元，约定月息1.5%，截止案发已归还1.08万元，尚有1.92万元未归还。 32.2012年8月20日，被告人陈贤韬以上述方式向俞某1借款10万元，约定月息2%，截止案发已归还1.5万元，尚有8.5万元未归还。 33.2014年6月至2015年10月，被告人陈贤韬以上述方式先后四次向陈某7借款共计40万元，约定月息1.5%，截止案发已归还2.7万元，尚有37.3万元未归还。 34.2016年1月1日，被告人陈贤韬以上述方式经陈某7介绍向吕秀英借款5万元，约定月息1.5%，截止案发尚有5万元未归还。 35.2014年以来，被告人陈贤韬以上述方式先后三次向陈某4借款共计15万元，约定月息1.5%，截止案发尚有15万元未归还。 36.2014年1月1日，被告人陈贤韬以上述方式向陈某15借款15万元，约定月息1.5%，截止案发尚有15万元未归还。 37.2015年1月20日，被告人陈贤韬以上述方式向陈某9借款7万元，约定月息2%，截止案发尚有7万元未归还。 38.2015年6月8日，被告人陈贤韬以上述方式向陈某2借款10万元，约定月息2%，截止案发尚有10万元未归还。 39.2016年3月11日，被告人陈贤韬以上述方式经胡银娥介绍向龚某借款7万元，约定月息1.5%，截止案发尚有7万元未归还。 40.2015年2月至4月，被告人陈贤韬以上述方式先后两次向陈某16借款共计6.5万元，约定月息1.5%，截止案发已归还7200元，尚有5.78万元未归还。 41.2015年11月1日，被告人陈贤韬以上述方式经蔡某4介绍，向蔡某1借款10万元，约定月息1.5%，截至案发尚有10万元未归还。 42.2014年至2015年期间，被告人陈贤韬以上述方式向蔡杏珍及其儿媳张春妃分别借款10万元，合计借款金额20万元，均约定月息2%，截止案发尚有20万元未归还。 43.2015年3月至10月，被告人陈贤韬以上述方式先后共计四次向陈苗万及陈苗万女儿陈洁恩借款共计52万元，约定月息1.5%-2%，截止案发尚有52万元未归还。 44.2016年1月17日，被告人陈贤韬以上述方式经蔡某4介绍向陈财洋借款3万元，约定月息1.5%，截止案发尚有3万元未归还。 45.2016年4月13日，被告人陈贤韬以上述方式经蔡某4介绍向胡银娥借款8万元，约定月息1.5%，截止案发尚有8万元未归还。 46.2015年6月23日，被告人陈贤韬以上述方式经蔡某4介绍向张赛英（已故）借款10万元，约定月息2%，截止案发尚有10万元未归还。 47.2011年7月至10月，被告人陈贤韬以上述方式经石彩娥介绍先后两次向汪某共计借款5万元，约定月息1.5%，截止案发已归还4.68万元，尚有3200元未归还。 48.2013年1月19日，被告人陈贤韬以上述方式向朱某借款5万元，约定月息1.5%，截止案发已归还1.8万元，尚有3.2万元未归还。 49.2014年8月至2015年12月，被告人陈贤韬以上述方式先后两次向杨某1共计借款10万元，约定月息1.5%，杨某1以女儿朱孝兰名义出借并签订借条，截止案发尚有10万元未归还。 50.2009年9月24日，被告人陈贤韬以上述方式向陈某11借款2万元，约定月息1.5%，截止案发已归还3600元，尚有1.64万元未归还。 51.2013年10月，被告人陈贤韬以上述方式向黄某借款5万元，约定月息1.5%，截止案发已归还1.8万元，尚有3.2万元未归还。 52.2012年2月至4月，被告人陈贤韬以上述方式先后两次向黄兴江借款共计17万元，约定月息1.5%，截止案发已归还9万元，尚有8万元未归还。 53.2014年7月至2015年2月，被告人陈贤韬以上述方式先后两次向陈春宇借款共计20万元，约定月息1.5%，截止案发尚有20万元未归还。 54.2007年2月至2015年6月，被告人陈贤韬以上述方式先后向俞某4借款共计25.5万元，约定月息1%、1.5%不等，截止案发已归还6.6万元，尚有18.9万元未归还。 55.2014年1月至3月，被告人陈贤韬以上述方式先后两次向陈海灿借款共计10万元，约定月息1.5%，截止案发已归还1.8万元，尚有8.2万元未归还。 56.2009年11月9日，被告人陈贤韬以上述方式向陈某14借款5万元，约定月息1.5%，截止案发尚有5万元未归还。 57.2012年7月29日，被告人陈贤韬以上述方式向陈某12借款4.5万元，约定月息1.5%，截止案发已归还1.62万元，尚有2.88万元未归还。 58.2013年，被告人陈贤韬以上述方式向王岳来（已故）借款5万元，约定月息1.5%，截止案发已归还2.7万元，尚有2.3万元未归还。 59.2014年7月，被告人陈贤韬以上述方式先后两次向俞某5共计借款141万元，约定月息1.5%，截止案发已用买卖厂房抵债的方式全部归还本息180万元。 60.2015年1月14日，被告人陈贤韬以上述方式向何国芹借款49.2万元，约定月息3%，截止案发尚有49.2万元未归还。 2020年10月9日，被告人陈贤韬自动到公安机关投案并如实供述了自己的罪行。 被告人陈贤韬对起诉书指控的犯罪事实、罪名及量刑建议无异议，且签字具结。 上述事实，被告人陈贤韬在开庭审理过程中无异议，并有被害人陈某1、陈某2、陈某3、陈某4、陈某5、陈某6、陈某7、俞某1、俞某2、石某、陈某8、蔡某1、俞某3、宋某、章某1、陈某9、陈某10、蔡某2、龚某、王某1、汪某、张某1、朱某、杨某1、邵某、陈某11、黄某、张某2、俞某4、陈某12、章某2、潘某、陈某13、张某3、陈某14、俞某5、蔡某3、陈某15、陈某16、张某4、蔡某4、章某3、俞某6、徐某等人的陈述，证人董某、杨某2、王某2、张某5等人证言，归案经过，借条、应收账单，欠条，买卖合同，本院民事判决书、函、执行裁定书，银行交易流水单，房屋买卖合同，收条，情况说明，认罪认罚具结书，户籍证明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人陈贤韬违反国家有关规定，向社会不特定人员非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人陈贤韬犯罪后能自动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，且承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。辩护人提出的陈贤韬是自首、初犯，能认罪认罚，非法吸收的款项已部分归还，建议从轻处罚的辩护意见，与事实、法律相符，予以采纳。公诉机关提出的量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人陈贤韬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月9日起至2023年10月8日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 二、责令被告人陈贤韬继续退赔未归还的被害人经济损失共计人民币一千一百零一万八千八百元（详见附页二：应退赔被害人名单及退赔金额）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘海红 人民陪审员  盛伯恒 人民陪审员  黄官伟 二〇二一年二月二十四日 书 记 员  陈俊杰 附页一 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 ? 附页二 应退赔被害人名单及退赔金额（单位：万元） 序号 被害人 吸收金额 已归还 尚应退赔 1 邵某 70 4 66 2 陈茂盛 13 2 11 3 石某 20 4.8 15.2 4 朱燕芹 3 0 3 5 王小连 21.24 0 21.24 6 章某2 75 0.4 74.6 7 陈某10 2 0.36 1.64 8 蔡某3 30 1.8 28.2 9 张某4 20 0.6 19.4 10 潘林娇 19.6 0 19.6 11 王某1 16.2 0.18 16.02 12 宋某 35 0.4 34.6 13 张某1 81 9 72 14 章某1 43 29 14 15 陈长金 18.4 0 18.4 16 陈某8 10 0 10 17 陈某3 5 0 5 18 俞某3 48.6 0 48.6 19 潘某 10 1.8 8.2 20 陈某1 22 0.36 21.64 21 陈某13 15 0 15 22 陈某5 10.2 0 10.2 23 陈某6 40 7 33 24 章正凡 55 28 27 25 俞某2 35 27.1 7.9 26 章某3 10 0 10 27 蔡某2 7 0 7 28 徐某 45 6.9 38.1 29 俞某6 101 10 91 30 陈正超 6 0 6 31 吴海娥 3 1.08 1.92 32 俞某1 10 1.5 8.5 33 陈某7 40 2.7 37.3 34 吕秀英 5 0 5 35 陈某4 15 0 15 36 陈某15 15 0 15 37 陈某9 7 0 7 38 陈某2 10 0 10 39 龚某 7 0 7 40 陈某16 6.5 0.72 5.78 41 蔡某1 10 0 10 42 蔡杏珍、张春妃 20 0 20 43 陈苗万、陈洁恩 52 0 52 44 陈财洋 3 0 3 45 胡银娥 8 0 8 46 张赛英 10 0 10 47 汪某 5 4.68 0.32 48 朱某 5 1.8 3.2 49 杨某1 10 0 10 50 陈某11 2 0.36 1.64 51 黄某 5 1.8 3.2 52 黄兴江 17 9 8 53 陈春宇 20 0 20 54 俞某4 25.5 6.6 18.9 55 陈海灿 10 1.8 8.2 56 陈某14 5 0 5 57 陈某12 4.5 1.62 2.88 58 王岳来 5 2.7 2.3 59 俞某5 141 180 0 60 何国芹 49.2 0 49.2 合计 1412.94 1101.88