河南省安阳市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2021）豫05刑终37号原公诉机关河南省林州市人民检察院。上诉人（原审被告人）杨海军，男，1974年11月3日出生于河南省林州市，汉族，初中文化，原林州市采桑镇沙河村负责人，户籍所在地河南省林州市。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2019年6月19日被办理临时离监，2020年4月8日被刑事拘留，同年4月17日被逮捕。指定辩护人于江龙，河南正义彰律师事务所律师。林州市人民法院审理林州市人民检察院指控原审被告人杨海军犯骗取贷款罪一案，于2020年11月11日作出（2020）豫0581刑初316号刑事判决。原审被告人杨海军不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷、讯问被告人、听取辩护人意见，认为案件事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。林州市人民法院认定：2010年至2015年，被告人杨海军借用他人名义，提供虚假贷款手续，谎报贷款用途，分别从林州市农村信用合作联社兴林路信用社、采桑信用社、石板岩信用社骗取贷款8笔，造成损失数额共计286.72万元。具体事实如下：一、2012年6月8日，被告人杨海军借用张某1的名义，使用张某1与上海护理佳实业有限公司签订购销卫生用品合同的虚假手续，虚构需要购货资金的贷款用途，向林州市农村信用合作联社兴林路信用社申请贷款，期限1年，骗取兴林路信用社贷款30万元，贷款到期后付息换约，2014年6月12日最后一次变更贷款手续，借款人、借款金额、期限不变，截至2020年3月借款余额22.50万元到期未还。认定上述事实的证据有：借款人为张某1的贷款资料；证人张某1、王某1证言。二、2013年1月8日，被告人杨海军借用张某1的名义，使用张某1与林州市榕威炉料有限公司签订购销生铁合同的虚假手续，虚构需要购买生铁资金的贷款用途，向林州市农村信用合作联社兴林路信用社申请贷款，期限1年，骗取兴林路信用社贷款50万元，贷款到期后付息换约，2015年2月4日最后一次变更贷款手续，借款人、借款金额、期限不变，截至2020年3月借款余额50万元到期未还。认定上述事实的证据有：借款人为张某1的贷款资料；证人张某1、路某、张某2证言。三、2015年4月13日，被告人杨海军借用王某2的名义，使用王某2与林州市恒安商贸有限公司签订购销生铁合同的虚假手续，虚构需要购买生铁资金的贷款用途，向林州市农村信用合作联社兴林路信用社申请贷款，期限1年，骗取兴林路信用社贷款30万元，贷款到期后付息换约，2015年6月19日最后一次变更贷款手续，借款人、借款金额、期限不变，截至2020年3月借款余额30万元到期未还。认定上述事实的证据有：借款人为王某2的贷款资料；证人王某2、路某、刘某、宋某1、杨某1证言。四、2013年1月8日，被告人杨海军借用杨某2的名义，使用杨某2与林州市恒安商贸有限公司签订购销生铁合同的虚假手续，虚构需要购买生铁资金的贷款用途，向林州市农村信用合作联社兴林路信用社申请贷款，期限1年，骗取兴林路信用社贷款50万元，贷款到期后付息换约，2015年2月4日最后一次变更贷款手续，借款人、借款金额、期限不变，截至2020年3月借款余额50万元到期未还。认定上述事实的证据有：借款人为是杨某2的贷款资料；证人杨某2、路某、张某2证言。五、2014年9月12日，被告人杨海军借用赵某的名义，使用赵某与林州市诚义物资商贸有限公司签订购销生铁合同的虚假手续，虚构需要购买生铁资金的贷款用途，向林州市农村信用合作联社兴林路信用社申请贷款，期限1年，骗取兴林路信用社贷款30万元，截至2020年3月借款余额30万元到期未还。认定上述事实的证据有：借款人为赵某的贷款资料；证人赵某、崔某证言。六、2010年8月28日，被告人杨海军借用郭某1的名义以经营生活卫生用品流动资金紧张为由，在采桑信用社办理1笔30万元贷款，贷款期限为1年。2010年8月28日时某从采桑信用社贷款30万元，期限1年，借款到期后付息换约至2014年8月，时某通过胡某归还该笔贷款。2014年8月，经协商被告人杨海军占用时某该贷款指标，将上述郭某130万元贷款和时某贷款合并为1笔，2014年8月26日被告人杨海军以郭某1的名义从采桑信用社承接贷款60万元，贷款到期日为2015年8月26日，截至2019年8月借款余额55.77万元到期未还。认定上述事实的证据有：借款人为郭某1的贷款资料；证人郭某1、路某、张某2、何某、时某、杨某3、宋某2、郝某1、胡某证言。七、2014年7月29日，被告人杨海军借用王某3的名义，用王某3与林州市诚义物资商贸有限公司签订购销生铁合同的虚假手续，虚构需要购买生铁资金的贷款用途，向林州市农村信用合作联社石板岩信用社申请贷款，期限1年，骗取石板岩信用社贷款30万元，截至2020年3月借款余额25万元到期未还。认定上述事实的证据有：借款人为王某3的贷款资料；证人王某3、王某1、秦某1证言。八、2014年7月29日，被告人杨海军借用郭某2的名义，用郭某2与林州市诚义物资商贸有限公司签订购销生铁合同的虚假手续，虚构需要购买生铁资金的贷款用途，向林州市农村信用合作联社石板岩信用社申请贷款，期限1年，骗取石板岩信用社贷款30万元，截至2020年3月借款余额23.45万元到期未还。认定上述事实的证据有：借款人为郭某2的贷款资料；证人郭某2、王某1、秦某1证言。另查明，被告人杨海军因犯职务侵占罪于2017年1月6日被林州市人民法院判处有期徒刑四年，2020年4月8日刑满释放。因涉嫌犯骗取贷款罪同日被刑事拘留。综合证据：被告人杨海军的供述；证人高某、尚某、杨某4、宋某3、何用增、秦某2、王某4、元某、张某3、秦某3、秦某4、郝某2、李某、郭某3、郭某4、闫某；郭某2、王某3、郭某1、杨某2贷款的民事判决、裁定书；借条9份；信用社贷款情况说明及明细；商品分销合同证明；涉案担保企业、担保人、名义贷款人的交易明细及取款凭证、补充材料说明、贷款的转账明细、交易明细；杨海军前科判决书；举报信材料；林州市岩鑫物资商贸公司营业执照、注册信息、法定代表人任开拴证明、商品分销合同、授权委托书；杨海军户籍证明；杨海军到案证明。林州市人民法院认为，被告人杨海军多次以欺骗手段取得金融机构贷款，情节严重，破坏了金融管理秩序，其行为构成骗取贷款罪。杨海军在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决，依法应数罪并罚。根据杨海军犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第六十一条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十条之规定，作出判决：一、被告人杨海军犯骗取贷款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元，与前罪所判处的有期徒刑四年并罚，决定执行有期徒刑七年六个月，罚金人民币五万元；二、责令被告人杨海军退赔林州市农村信用合作联社采桑信用社人民币557,700元，退赔林州市农村信用合作联社兴林路信用社人民币1,825,000元，退赔林州市农村信用合作联社石板岩信用社人民币484,500元。上诉人杨海军的上诉理由及其辩护人的辩护意见：1、杨海军未实施骗取贷款的行为，一审法院认定杨海军构成骗取贷款罪的事实不清，证据不足；2、案涉贷款有担保，未给银行造成特别重大的损失。另外，上诉人杨海军的上诉理由：数罪并罚决定执行刑期重。经审理，二审查明的事实及证据与一审相同，且证据均经一审当庭举证、质证，查明属实，本院予以确认。关于上诉人杨海军及其辩护人提出“杨海军未实施骗取贷款的行为，一审法院认定杨海军构成骗取贷款罪的事实不清，证据不足”的上诉理由和辩护意见，经查，案涉贷款名义借款人张某1、王某2、杨某2、郭某1、王某3、郭某2的证言，担保人王某1、路某、张某2、刘某、宋某1、杨某1、崔某、何某、时某、杨某3、宋某2、郝某1、胡某、秦某1的证言，信贷员郭某4、李某、郭某3的证言及相关交易明细、取款凭证、民事判决书等证据能够证明杨海军借用他人名义，提供虚假手续、谎报贷款用途，寻找担保人和担保企业，骗取案涉8笔贷款，并实际使用的事实,且与杨海军之前供述借用他人名义贷款并使用的事实能够相互印证。杨海军翻供，无正当理由，本院不予采信。故该意见不能成立。关于上诉人杨海军及其辩护人提出“案涉贷款有担保，未给银行造成特别重大的损失”的上诉理由和辩护意见，经查，杨海军以欺骗手段取得银行贷款310万元，虽然提供了担保，但案发尚有286.72万元不能归还，给银行造成直接经济损失286.72万元，属于特别重大损失。故该意见不能成立。关于上诉人杨海军提出“数罪并罚决定执行刑期重”的上诉理由，经查，《中华人民共和国刑法》第六十九条规定：判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期。一审判决根据杨海军的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，以杨海军犯骗取贷款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元，与前罪所判处的有期徒刑四年并罚，决定执行有期徒刑七年六个月，罚金人民币五万元，量刑并无不当。故该上诉理由不能成立。本院认为，上诉人杨海军以欺骗手段取得金融机构贷款并给金融机构造成特别重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。原判认定的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。上诉人杨海军的上诉理由及其辩护人的辩护意见，均不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项的规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  申江波审判员  杨如意审判员  崔 伟二〇二一年二月二十日书记员  冯林丽