天津市宝坻区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0115刑初721号公诉机关天津市宝坻区人民检察院。被告人郎海艳，男，1977年1月9日出生，内蒙古自治区赤峰市人，汉族，初中文化，户籍地为内蒙古自治区赤峰市，现住天津市宝坻区。2020年4月15日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被天津市公安局宝坻分局取保候审，2020年4月29日被天津市宝坻区人民检察院取保候审。现在居住地候审。天津市宝坻区人民检察院以津宝检刑诉〔2020〕710号起诉书指控被告人郎海艳犯非法吸收公众存款罪，于2020年12月11日向本院提起公诉，并提出量刑建议。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市宝坻区人民检察院指派检察员陆春晖出庭支持公诉。被告人郎海艳到庭参加了诉讼。现已审理终结。天津市宝坻区人民检察院指控，2015年7月至2019年5月期间，王某1伙同刘凯、杨春路等人预谋向社会公众公开募集资金，并于2015年7月6日成立天津信德汇金资产管理有限公司（刘凯为法人代表，杨春路为贷款部经理，王某1为董事长）。后三人招聘被告人郎海艳为讲师、经理，陈国山为理财总监，赵某1、赵某2、刘某3（三人均已不起诉）等人为业务员，通过开设门店、发放宣传单、组织集资参与人前往天津市宝石电气设备有限公司参观等方式向社会公开宣传，以承诺高息回报为诱饵，非法吸揽274人资金共计人民币27361895元，造成集资参与人经济损失共计人民币22747343元。其中郎海艳非法吸收公众存款共计人民币27361895元。王某1等人将吸收的钱款用于偿还融资款、支付融资利息、支付工资、提成等。王某1、郎海艳等人主动退赔钱款共计人民币22881266元，其中郎海艳主动退赔人民币30000元。为证明上述指控事实，公诉机关向法庭提交了相应的证据，认为被告人郎海艳的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人郎海艳自动投案并如实供述自己的罪行，系自首。被告人郎海艳在共同犯罪中起次要和辅助作用，系从犯。被告人郎海艳对起诉指控事实及定性均无异议，并自愿认罪认罚。经审理查明，刘凯、杨春路（已判刑）与王某1（不起诉）预谋向社会公众公开募集资金后，于2015年7月6日成立天津信德汇金资产管理有限公司，其中刘凯为法定代表人，杨春路为贷款部经理，王某1为董事长。2015年7月至2019年5月期间，刘凯、杨春路与王某1招聘被告人郎海艳为经理，陈国山（已判刑）为理财总监，赵某1、赵某2、刘某3（以上三人均已不起诉）等人为业务员，未经批准，通过开设门店、发放宣传单、组织集资参与人前往天津市宝石电气设备有限公司参观等方式向社会公开宣传，以承诺高息回报为诱饵，非法吸揽274人资金共计人民币27361895元。经审计，确认郎海艳参与非法吸收公众存款的数额为人民币27361895元。2020年4月5日，被告人郎海艳经公安机关电话传唤主动到公安机关投案，到案后如实供述自己的罪行。案发后，王某1、郎海艳等人主动退赔人民币共计22881266元，其中郎海艳主动退赔人民币30000元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的立案决定书，天津瀚海会计师事务所出具的审计报告，证人王某1、王某2、刘某1、郭某、田某、刘某2、赵某1、刘某3、赵某2、袁某等人的证言笔录，集资参与人唐某某、翟某某等人的陈述笔录，辨认笔录，搜查笔录、扣押笔录、扣押物品清单及扣押物品照片，天津市宝坻区市场监督管理局出具的天津信德汇金资产管理有限公司的私营公司基本情况（户卡）、企业名称预先核准通知书等公司设立的档案材料复印件，集资参与人提交的身份证复印件、银行卡复印件、银行账户交易明细、个人出借咨询与服务协议、宣传单等书证，公安机关从陈国山处调取天津信德汇金资产管理有限公司的记账凭证、个人出借咨询与服务协议合同、记账材料、电脑，公安机关从天津市宝坻区博通绘美广告社处调取天津信德汇金资产管理有限公司的宣传单、名片存档材料，公安机关从袁某处调取天津信德汇金资产管理有限公司的Ｕ盘，公安机关从王某2处接受账册交接清单、明细表、借款单、短信截图、微信截图、微信支付交易明细，公安机关从支付宝（中国）网络技术有限公司、深圳市腾讯计算机系统有限公司调取王某1等人的交易明细光盘，公安机关从陈国山处接受股东协议、理财人员信息、会议视频等内容的光盘，协助冻结财产通知书及被冻结涉案人员的银行账户明细、业务凭证、回执，刘凯、杨春路、陈国山、王某1等人的银行账户交易明细清单，情况说明，公安部物证鉴定中心鉴定书，电子证物检查工作记录及数据光盘，案件来源及到案经过，户籍证明，同案犯刘凯、杨春路、陈国山的供述笔录，被告人郎海艳的供述笔录等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人郎海艳违反国家金融管理法律规定，伙同他人非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱了国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系共同故意犯罪。公诉机关指控被告人郎海艳的犯罪罪名成立，本院予以支持。被告人郎海艳在共同犯罪中起次要和辅助作用，系从犯；其主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，依法予以减轻处罚。公诉机关提出的量刑建议适当，被告人郎海艳亦认罪认罚，本院予以采纳。综上，根据本案的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人郎海艳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、被告人郎海艳已退缴的人民币三万元发还集资参与人。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘旭鹏审 判 员  孙俊颖人民陪审员  张学勇二〇二一年二月九日书 记 员  潘树余附：本裁判文书依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。