浙江省杭州市滨江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0108刑初298号 公诉机关杭州市滨江区人民检察院。 被告人夏余锦，男，1980年4月30日出生，汉族，浙江省瑞安市人，初中文化，户籍所在地浙江省温州市瑞安市。1998年11月20日因犯寻衅滋事罪被浙江省瑞安市人民法院判处有期徒刑二年；2001年8月6日因犯故意伤害罪被浙江省瑞安市人民法院判处有期徒刑四年六个月；2008年6月3日因犯寻衅滋事罪被浙江省瑞安市人民法院判处有期徒刑二年，2009年10月19日刑满释放。因本案于2019年9月23日被刑事拘留，同年10月30日被逮捕。现押于杭州市看守所。 辩护人程传武，浙江融哲律师事务所律师。 被告人蔡陈伟，男，1985年4月2日出生，汉族，浙江省瑞安市人，初中文化，户籍所在地浙江省温州市瑞安市。因本案于2019年9月23日被刑事拘留，同年10月30日被逮捕。现押于杭州市看守所。 辩护人丁云峰，浙江玉海律师事务所律师。 被告人林凯，男，1988年12月19日出生，汉族，浙江省瑞安市人，高中肄业，户籍所在地浙江省温州市瑞安市。因本案于2019年10月1日被刑事拘留，同月30日被逮捕。现押于杭州市看守所。 辩护人梅伟健，浙江云邦律师事务所律师。 辩护人李上任，北京金诚同达（杭州）律师事务所律师。 杭州市滨江区人民检察院以滨检公诉刑诉〔2020〕1757号起诉书指控被告人夏余锦、蔡陈伟、林凯犯诈骗罪，于2020年11月30日向本院提起公诉。本院于同日立案后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市滨江区人民检察院指派检察员邱林及颜海虹出庭支持公诉，被告人夏余锦及其辩护人程传武，被告人蔡陈伟及其辩护人丁云峰，被告人林凯及其辩护人梅伟健、李上任到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2019年1月底至9月初，被告人夏余锦注册成立杭州达欧网络科技有限公司（以下简称达欧公司），向社会公众推广“万好万家”“随时借”APP现金贷平台。被告人夏余锦、蔡成伟、林凯以非法占有为目的，假借民间借贷之名，以无抵押快速放贷为诱饵，以每期6天为限，出借1500元至3000元不等金额进行网上放贷活动，并先行扣除30%或35%的服务费后实际放款，另在收取前述高额服务费基础上每期仍收取借款协议金额0.5%的利息，若被害人无法按期还款，诱使客户展期并收取高额展期费用，变相增加被害人债务。同时，达欧公司雇佣杭州兴宏企业管理有限公司为其提供催收服务，并放任杭州兴宏企业管理有限公司对被害人及其亲属进行威胁恐吓催收。被告人夏余锦、蔡陈伟、林凯以上述方式共计骗取他人11504320.4元。 公诉机关为证实上述所控事实，当庭宣读和出示了被害人顾某、刘某1、邱某、刘某2、杨某1、周某1、刘某3、陈某、樊某等人的陈述，证人叶某、木某、戴某、孙某、徐某、曹某、夏某、周某2、周某3、曾某、杨某2等人的证言，公司章程，工商登记资料，房屋租赁合同，涉案物品清单及案件查控资金表，扣押决定书，扣押清单，情况说明，专项审核报告，辨认、搜查、扣押、电子证物检查等笔录，电子数据，户籍证明，抓获及破案经过，刑事判决书，被告人夏余锦、蔡陈伟、林凯的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人夏余锦、蔡陈伟、林凯的行为均已构成诈骗罪，其中，被告人蔡陈伟、林凯系从犯，被告人夏余锦、蔡陈伟、林凯均具有坦白情节，且均认罪认罚，建议判处被告人夏余锦有期徒刑十二年，并处罚金120000元，建议判处被告人蔡陈伟有期徒刑五年六个月，并处罚金50000元，建议判处被告人林凯有期徒刑五年，并处罚金40000元。 被告人夏余锦对指控的事实、罪名和量刑建议均无异议且签字具结。其辩护人提出，被告人夏余锦具有坦白情节，且认罪认罚，请求法院从轻处罚。 被告人蔡陈伟对指控的事实、罪名和量刑建议均无异议且签字具结。其辩护人提出，被告人蔡陈伟系从犯，且认罪认罚，请求法院从轻处罚。 被告人林凯对指控的事实、罪名和量刑建议均无异议且签字具结。其辩护人提出，被告人林凯系从犯，具有坦白情节，且认罪认罚，主动退赃，请求法院从轻处罚。 经审理查明，2019年1月底至9月初，被告人夏余锦注册成立达欧公司，并指使被告人蔡陈伟租赁本区之江公寓望江阁20ＦＢ及彩虹城17幢1701室作为工作室，并让被告人蔡成伟、林凯向杭州飞鸣科技有限公司实际控制人徐某（另案处理）购买网络现金贷系统“随时借”ＡＰＰ，向社会公众推广“万好万家”、“随时借”ＡＰＰ现金贷平台。被告人夏余锦、蔡成伟、林凯以非法占有为目的，假借民间借贷之名，以无抵押快速放贷为诱饵，以每期6天为限，出借1500元至3000元不等（一般为1500元、2300元、3000元）金额进行网上放贷活动，并先行扣除30%或35%的服务费后实际放款，另收取借款协议金额0.5%的利息（未按实际到账金额计算利息），若被害人无法按期还款，诱使客户展期并收取高额展期费用，变相增加被害人债务。同时，达欧公司雇佣杭州兴宏企业管理有限公司实际控制人孙某（另案处理）为其提供催收服务，并放任杭州兴宏企业管理有限公司对被害人及其亲属进行威胁恐吓催收。被告人夏余锦、蔡陈伟、林凯以上述方式共计骗取他人11504320.4元。被告人蔡陈伟非法获利60000元，被告人林凯非法获利30000元。 2019年9月23日，被告人夏余锦、蔡陈伟被公安机关抓获归案。同年10月1日，被告人林凯被公安机关抓获归案。 另查明，公安机关依法扣押被告人林凯持有的现金8600元，被告人林凯的家属代为退出违法所得21400元。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：被害人顾某、刘某1、邱某、刘某2、杨某1、周某1、刘某3、陈某、樊某等人的陈述，证人叶某、木某、戴某、孙某、徐某、曹某、夏某、周某2、周某3、曾某、杨某2等人的证言，公司章程，工商登记资料，房屋租赁合同，涉案物品清单及案件查控资金表，扣押决定书，扣押清单，情况说明，专项审核报告，辨认、搜查、扣押、电子证物检查等笔录，电子数据，户籍证明，抓获及破案经过，刑事判决书，被告人夏余锦、蔡陈伟、林凯的供述和辩解等证据。 上述证据能相互印证，本院予以确认。 本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为，被告人夏余锦、蔡陈伟、林凯以非法占有为目的，虚构事实隐瞒真相，骗取公私财物，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。系共同犯罪。公诉机关指控罪名成立。被告人夏余锦在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人蔡陈伟、林凯在共同犯罪中起次要作用，系从犯，可依法予以减轻处罚。被告人蔡陈伟、林凯的辩护人提出的该辩护意见，本院予以采纳。被告人夏余锦、蔡陈伟、林凯到案后均如实供述自己的罪行，系坦白，可依法予以从轻处罚。被告人夏余锦、林凯的辩护人提出的该辩护意见，本院予以采纳。被告人夏余锦、林凯均自审查起诉阶段自愿认罪认罚，被告人蔡陈伟在审判阶段自愿认罪认罚，被告人林凯已退出全部赃款，可分别予以从宽处罚。各辩护人提出的该辩护意见，本院予以采纳。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人夏余锦犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币120000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月23日起至2031年9月22日止；罚金限本判决生效后五日内缴纳)。 二、被告人蔡陈伟犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币50000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月23日起至2025年3月22日止；罚金限本判决生效后五日内缴纳)。 三、被告人林凯犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币40000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月1日起至2024年9月30日止；罚金限本判决生效后五日内缴纳)。 四、责令被告人夏余锦、蔡陈伟、林凯共同退赔违法所得人民币11504320.4元(其中，被告人蔡陈伟以人民币60000元为限退出违法所得，被告人林凯以人民币30000元为限退出违法所得。包括杭州市公安局滨江区分局扣押的被告人林凯持有的人民币8600元，及被告人林凯的家属代为退出违法所得人民币21400元），按比例发还各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  钱 敏 人民陪审员  陈永祥 人民陪审员  汤建荣 二〇二一年二月二十五日 书 记 员  方 玮