内蒙古自治区商都县人民法院刑事判决书（2021）内0923刑初8号公诉机关商都县人民检察院。被告人陈某，群众，户籍所在地内蒙古自治区赤峰市宁城县，住内蒙古自治区赤峰市宁城县。指定辩护人张某，内蒙古水漩律师事务所律师。商都县人民检察院以商检公诉刑诉（2020）Z86号起诉书指控被告人陈某犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。商都县人民检察院检察员何某出庭支持公诉，被告人陈某及其指定辩护人张某到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。商都县人民检察院指控，2015年9月17日，被告人陈某与白音（因涉嫌信用卡诈骗罪被赤峰市宁城县公安局抓获，并已判刑）通过栗某介绍认识杨晓科，让杨晓科代还款一张四万元额度用户名为白音的工商银行信用卡，然后用POS机刷卡取款并支付手续费600元。在取得杨晓科信任后，被告人陈某于2015年9月25日先拨打邮政银行客服电话，将其信用卡挂失，并同时又申请办理补卡，然后将一张邮政银行信用卡给了栗某并支付还卡手续费750元，让栗某找杨晓科代还五万元信用卡，将信用卡留在杨晓科处，慌称为了“养卡”（指的为了提高信用额度），第二天再用POS机刷卡取款，后受害人不能用POS机从已挂失卡中刷卡取款，从而骗取杨晓科还卡的五万元人民币。陈某将信用卡补出后，将骗取的钱用于个人使用。2016年6月份，被告人陈某得知因涉嫌诈骗被刑事拘留（网上追逃）后主动与受害人联系，通过银行转账偿还杨晓科二万元人民币。2017年3月2日被告人到案后，通过家属又将剩余的三万元人民币偿还了受害人杨晓科。被告人到案后自愿如实供述自己的罪行，与被害人达成和解协议并赔偿被害人损失，取得被害人谅解。认定上述事实的证据有：报案材料、被害人陈述、被告人的供述与辩解、证人证言及银行交易流水。上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人陈某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。公诉机关认为，被告人陈某作案时系完全刑事责任能力人，具备刑事责任能力。主观方面表现为非法占有为目的，客观上实施了假冒李岩的名字，先拨打邮政银行客服电话，将其信用卡挂失，并申请办理补卡，然后找受害人杨晓科代还被告人陈某信用卡，致使受害人不能用POS机从已挂失卡中刷卡取款，从而骗取杨晓科还卡的五万元人民币，侵犯了被害人的财产所有权，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，诈骗公私财物，数额巨大或者其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。本案犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈某认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。陈某主动到案，并如实供述自己的罪行，符合《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定。可以从轻处罚，建议判处被告人陈某有期徒刑三年，可以适用缓刑，并处罚金一万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。被告人陈某对公诉机关指控的犯罪事实不持异议，希望法庭从轻处罚。指定辩护人辩称，对起诉书指控的犯罪事实没有异议，被告人陈某到案后能如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚。案发后将诈骗的钱如数归还，并取得受害人的谅解，恳请法庭对其从轻处罚，并对其适用缓刑。经审理查明，2015年9月17日，被告人陈某与白音（因涉嫌信用卡诈骗罪被赤峰市宁城县公安局抓获，并已判刑）通过栗某介绍认识杨晓科，让杨晓科代还款一张四万元额度用户名为白音的工商银行信用卡，然后用POS机刷卡取款并支付手续费600元。在取得杨晓科信任后，被告人陈某于2015年9月25日先拨打邮政银行客服电话，将其信用卡挂失，并同时又申请办理补卡，然后将一张邮政银行信用卡给了栗某并支付还卡手续费750元，让栗某找杨晓科代还五万元信用卡，将信用卡留在杨晓科处，慌称为了“养卡”（指的为了提高信用额度），第二天再用POS机刷卡取款，后受害人不能用POS机从已挂失卡中刷卡取款，从而骗取杨晓科还卡的五万元人民币。陈某将信用卡补出后，将骗取的钱用于个人使用。2016年6月份，被告人陈某得知因涉嫌诈骗被刑事拘留（网上追逃）后主动与受害人联系，通过银行转账的方式偿还杨晓科二万元人民币。2017年3月2日被告人到案后，家属又将剩余的三万元人民币偿还了受害人杨晓科。被告人到案后如实供述自己的罪行，取得被害人谅解。认定上述事实的证据有：一、报案材料、接处警登记表、受案登记表、立案决定书，证实本案发生的时间、地点以及案件来源；二、抓获经过，证实了被告人是被抓获的，无自首情节；三、违法犯罪前科证明，证实了被告人陈某2014年7月13日因故意毁财被行政拘留7日，罚款200元；2014年8月7日因涉嫌诈骗被刑事拘留；2018年2月25日，因赌博被罚款200元；四、在逃人员的登记表、在逃人员撤销表，证实了2016年5月17日，陈某被登记为网上在逃人员，于2020年10月5日撤销；五、工商银行回执单及流水信息、手机银行转账记录、营业执照，证实了受害人杨晓科向被告人陈某邮政储蓄卡转入五万元的事实；六、收取笔录、发还笔录、谅解书，证实了陈某将诈骗的钱款退还受害人并得到受害人的谅解；七、情况说明，证实了宁城县公安局刑警大队证实2014年8月4日陈某因诈骗被刑拘，该案属于自诉案件，不归公安机关管辖；八、户籍证明，证实了被告人陈某达到刑事责任年龄；九、证人证言：1、证人栗某的证言证实，2015年9月17日上午，我在商都县七台镇蒙古大营南的一个投资咨询公司上班，有两个人到我们公司问能不能代还信用卡，我说不能，他们留了我的电话号码就走了。下午他们给我打电话让我帮忙找还信用卡的地方，我正好碰到杨晓科，我就和杨晓科说有张四万元的信用卡想还款了，能挣六百元钱，杨晓科同意还卡，我打电话告诉要还卡的那两个人，让他们过来还卡。第一次他们还卡的时候我不知道他们叫什么名字，第二次还卡的时候我才知道一个叫白音另一个叫李岩，他们说话是赤峰口音。第二次还卡是2015年9月25日中午，白音给我打电话让我帮他联系还五万元的信用卡，并和我说能不能帮养养卡，晚点再刷卡，然后我到工商银行门口拿上卡给了杨晓科，告诉杨晓科让他晚点刷卡，杨晓科还卡后第二天刷卡的时候发现卡已经被挂失了，我给白音打电话不接，给李岩打电话，李岩说卡是白音朋友的，白音朋友将卡挂失了，白音去找他朋友来交涉了，再往后就不接电话了。白音的电话是136XX******，李岩的电话是152XX******，我查李岩的电话号码发现电话号码的资料叫陈某，正是挂失信用卡的人。2、证人白音的证言证实，2015年秋天，陈某和我来乌兰察布市处理我爸的后事，我们在乌兰察布市呆了一段时间，我们去商都县要钱的时候，看见一个小额贷款公司，我们进去让这个女的给还信用卡，还了四万元，手续费是100元还是200元记不清楚了，当时这个女的叫来一个男的给办理的，好像是他老板。陈某也有一张信用卡，他就让这个老板给还卡，还上以后当时没有让往出刷钱，说是养卡，当天我们就回赤峰了。第二天老板给我们打电话，说卡出现问题了，锁了，让我们过去一下，当时我们两人都不在商都了，我就问陈某，他告诉我把这五万元还了紧急外债了。是陈某办理的挂失手续，我不清楚，他和我说已经和老板说好了分期还款。3、证人王俊山的证言证实，陈某是我的外甥，他被商都县公安局取保候审，我做的担保人，他在取保候审期间干什么我不知道，我大部分时间见不到他，我现在也联系不上他，我只能联系他妻子和他母亲，他妻子说他在广州了她也联系不上，我让他妻子尽快把他找回来，我督促他媳妇尽快联系陈某到商都县公安局投案自首。十、被害人杨晓科的陈述证实，2015年9月17日，我舅妈栗某给我介绍了一个还信用卡的人，我给他们还了40000元，收取了600元的手续费，还完卡以后又将还进去的40000元刷出来。2015年9月25日他们又来叫我还卡，这次要还50000元，我给他们还完卡以后要把钱刷出来，他们说今天先别把钱刷出来，明天再刷吧，这样信用额度好，第二天我刷卡的时候发现卡被挂失了。第二次还卡的卡号是×××，户名陈某。他们都是赤峰口音。后来我给自称李岩的人打电话，他不接我电话，我通过陈某户籍上的照片认出，自称李岩的人就是陈某。十一、辨认笔录，证实了在见证人的见证下经辨认人辨认出自称“李岩”的人就是被告人陈某；十二、被告人陈某的供述与辩解。以上证据经庭审举证、质证、认证，本院予以确认。本院认为，被告人陈某以非法占有为目的，假冒他人名字将其信用卡挂失，让受害人为其代还信用卡，骗取受害人数额巨大的财物，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，被告人陈某到案后如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，依法从宽处理，被告人陈某全部退赔骗取的财物，并获得受害人的谅解，依法酌定从轻处罚，故根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条、第五十二条、第七十二条、第七十三条，判决如下:被告人陈某犯诈骗罪判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金10000元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向乌兰察布市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本两份。审判长 李大川审判员 张慧敏人民陪审员 郭利平 二〇二一年二月八日书记员 马 燕附注：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十七条犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院、最高人民检察院、公安部的意见》第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。