广西壮族自治区兴安县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）桂0325刑初2号 公诉机关广西壮族自治区兴安县人民检察院。 被告人龙志锋，男，1999年7月4日出生，汉族，初中文化，农民，住广东省德庆县。因涉嫌犯盗窃罪于2020年7月28日被兴安县公安局刑事拘留，同年8月31日经兴安县人民检察院批准逮捕，次日由兴安县公安局执行逮捕。现羁押于兴安县看守所。 被告人陈春山，男，1997年4月6日出生，汉族，初中文化，农民，住广东省阳山县。因涉嫌犯盗窃罪于2020年7月28日被兴安县公安局刑事拘留，同年8月31日经兴安县人民检察院批准逮捕，次日由兴安县公安局执行逮捕。现羁押于兴安县看守所。 辩护人刘渝辉，广东福德律师事务所律师。 被告人张永泰，绰号“菊”，男，1996年5月11日出生，汉族，中专文化，农民，住广东省大埔县。因涉嫌犯盗窃罪于2020年7月25日被兴安县公安局刑事拘留，同年8月31日经兴安县人民检察院批准逮捕，次日由兴安县公安局执行逮捕。现羁押于兴安县看守所。 被告人赖福昌，男，1995年11月12日出生。汉族，中专文化，农民，住广东省大埔县细坑**。因涉嫌犯盗窃罪于2020年7月25日被兴安县公安局刑事拘留，同年8月31日经兴安县人民检察院批准逮捕，次日由兴安县公安局执行逮捕。现羁押于兴安县看守所。 兴安县人民检察院以兴检刑诉〔2020〕225号起诉书指控被告人陈春山、龙志锋、张永泰、赖福昌犯信用卡诈骗罪，于2020年12月28日向本院提起公诉，本院于2021年1月4日立案受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。兴安县人民检察院指派检察官蒋晖出庭支持公诉，被告人陈春山、龙志锋、张永泰、赖福昌及辩护人刘渝辉到庭参加诉讼。现已审理终结。 兴安县人民检察院指控，2020年期间，被告人陈春山、龙志锋、张永泰、赖福昌等人到广西各地多次骗取他人的银行卡用POS机偷刷，采用以帮他人办理信用卡形式，用“以卡办卡”的理由让被害人交出持有的银行卡，趁他人填写资料不备之机，用事先准备好的POS机偷刷他人信用卡。 1、2020年5月3日18时30分许，被告人龙志锋、陈春山到百色市右红区“献丽ＫＪＬ女鞋店”，以办信用卡为名，用ＰＯＳ机盗刷被害人黄某1银行卡的人民币1999.98元。 2、2020年5月10日17时许，被告人龙志锋、陈春山到百色市田东县幸福新城南门11栋02号“贵州贵酒店”，以办信用卡为名，用ＰＯＳ机盗刷被害人黄某2信用卡的人民币2999.97元。 3、2020年5月20日15时许，被告人龙志锋、陈春山到平果市“碧玺能量养生睡吧”，以办信用卡为名，用ＰＯＳ机盗刷被害人徐某信用卡的3999.96元人民币。 4、2020年6月10日18时许，被告人龙志锋、陈春山等人到柳州市三江何族自治县古宜镇芙蓉大道44号“欧莎莉格服装店”，以办信用卡为名，用ＰＯＳ机盗刷被害人余某储蓄卡的2995元人民币。 5、2020年7月8日15时许，被告人赖福昌、张永泰到贺州市八步区县“红玲内衣店”，以办信用卡为名，用ＰＯＳ机盗刷被害人邓某信用卡的2764.12元人民币。 6、2020年7月19日17时许，被告人赖福昌、张永秦到兴安县“微颜美甲店”，以办信用卡为名，用ＰＯＳ机盗刷被害人王某信用卡的2761.1元人民币。 7、2020年7月19日，被告人赖福昌、张永泰离开兴安镇教育路“微颜美甲店”后，告知被告人龙志锋、陈春山在美甲店还有一名女子可以骗钱，让其二人继续前去盗刷。于是被告人龙志锋、陈春山两人18时许前往“微颜美甲店”，以办信用卡为名，用ＰＯＳ机盗刷被害人张某信用卡的2970元人民币后随即离开。此后，四人一起驾车逃离并将盗刷张某的钱予以分赃。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了户籍证明、银行流水及凭证等书证；被害人张某、王某等人的陈述； 证人戴某等人的证言；被告人龙志锋、陈春山、赖福昌、张永泰供述和辩解；勘验检查笔录、辨认笔录等证据。 公诉机关认为，被告人龙志锋、陈春山、赖福昌、张永泰以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，冒用他人信用卡，骗取财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人龙志锋、陈春山、赖福昌、张永泰认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。建议对被告人陈春山、龙志锋判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币四万元；建议对被告人张永泰、赖福昌判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币二万元。 被告人陈春山、龙志锋、赖福昌、张永泰对指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人陈春山的辩护人对公诉机关指控的犯罪事实、罪名均无异议，提出陈春山到案后如实供述自己的罪行，认罪、悔罪态度好，且系初犯，社会危险性较小，其家属积极退赔被害人的全部经济损失并取得谅解，建议对其判处有期徒刑一年，并适用缓刑。 经审理查明，2020年5月至7月，被告人陈春山、龙志锋、张永泰、赖福昌等人到广西各地多次以帮他人办理信用卡、“以卡办卡”为由，骗取被害人所持有的信用卡，趁被害人填写资料之机，用事先准备好的POS机偷刷他人信用卡。具体犯罪事实如下： 1.2020年5月3日18时30分许，被告人龙志锋、陈春山到百色市右江区“献丽ＫＪＬ女鞋店”，以办信用卡为由，骗取被害人黄某1的银行卡，并用ＰＯＳ机盗刷1999.98元。 2.2020年5月10日17时许，被告人龙志锋、陈春山到百色市田东县幸福新城南门11栋02号“贵州贵酒店”，以办信用卡为由，骗取被害人黄某2的信用卡，并用ＰＯＳ机盗刷2999.97元。 3.2020年5月20日15时许，被告人龙志锋、陈春山到平果市“碧玺能量养生睡吧”，以办信用卡为由，骗取被害人徐某的信用卡，并用ＰＯＳ机盗刷3999.96元。 4.2020年6月10日18时许，被告人龙志锋、陈春山等人到柳州市三江何族自治县古宜镇芙蓉大道44号“欧莎莉格服装店”，以办信用卡为由，骗取被害人余某的银行卡，并用ＰＯＳ机盗刷2995元。 5.2020年7月8日15时许，被告人赖福昌、张永泰到贺州市八步区县“红玲内衣店”，以办信用卡为由，骗取被害人邓某的信用卡，并用ＰＯＳ机盗刷2764.12元。 6.2020年7月19日17时许，被告人赖福昌、张永秦到兴安县“微颜美甲店”，以办信用卡为由，骗取被害人王某的信用卡，并用ＰＯＳ机盗刷2761.1元。 7.2020年7月19日，被告人赖福昌、张永泰离开兴安县“微颜美甲店”后，告知被告人龙志锋、陈春山在该美甲店还有一名女子可以骗钱，让其二人继续前去作案。随后，被告人龙志锋、陈春山二人前往“微颜美甲店”，以办信用卡为由，骗取被害人张某的信用卡，并用ＰＯＳ机盗刷2970元。之后，四人将从张某处盗刷的赃款予以分赃。 综上，被告人陈春山、龙志锋实施信用卡诈骗5次，涉案金额14964.91元；被告人张永泰、赖福昌实施信用卡诈骗3次，涉案金额8495.22元。 本案在审理过程中，被告人陈春山家属已退赔被害人黄某1经济损失2000元、退赔被害人黄某2经济损失3000元、退赔被害人徐某经济损失4000元、退赔被害人余某经济损失3000元、退赔被害人张某经济损失3000元，上述五被害人均表示对陈春山予以谅解。2021年1月25日，被告人张永泰、赖福昌家属将其二人非法所得的赃款5525.22元退至本院。 本案因被告人陈春山家属为其退赔全部被害人的经济损失并取得被害人谅解，被告人张永泰、赖福昌家属为其退出大部分赃款，三被告人均出现新的量刑情节，公诉机关当庭调整对三被告人的量刑建议，建议对被告人陈春山判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币四万元；建议对被告人张永泰、赖福昌均判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元。被告人陈春山、张永泰、赖福昌对上述调整后的量刑建议均无异议。 上述事实，有经庭审质证、确认的到案经过、户籍证明、无犯罪记录证明书、银行转账交易流水、接受证据清单、被害人余某、邓某、黄某1、张某、徐某提供的银行对账单、张永泰及龙志锋的银行交易流水、扣押笔录及扣押决定书、收条及谅解书；证人林某、戴某的证言；被害人王某、张某、邓某、黄某2、余某、黄某1、徐某的陈述；现场勘验笔录及图照、辨认笔录；被告人陈春山、龙志锋、张永泰、赖福昌的供述等证据，足以认定。 本院认为，被告人龙志锋、陈春山、张永泰、赖福昌以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，冒用他人信用卡，骗取财物，数额较大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定，构成信用卡诈骗罪，应处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。被告人龙志锋、陈春山、张永泰、赖福昌认罪认罚，可以从宽处理。被告人陈春山家属为其退赔被害人的全部经济损失并取得谅解，被告人张永泰、赖福昌家属为其退赔被害人的大部分经济损失，对其三人可酌情从轻处罚。被告人陈春山伙同他人在多地区多次实施信用卡诈骗，且数额较大，其行为不符合缓刑的适用条件，故辩护人提出对陈春山判处有期徒刑一年并适用缓刑的意见，本院不予采纳。综上，公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条的规定，判决如下： 一、被告人龙志锋犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币四万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月28日起至2022年3月27日止；罚金限判决生效后30日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。） 二、被告人陈春山犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币四万元；（已缴纳） （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月28日起至2021年10月27日止。） 三、被告人张永泰犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月25日起至2021年5月24日止；罚金限判决生效后30日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。） 四、被告人赖福昌犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月25日起至2021年5月24日止；罚金限判决生效后30日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向桂林市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  唐美玲 人民陪审员  高丽梅 人民陪审员  左春年 二〇二一年二月一日 法官 助理  李汝欢 书 记 员  赵秀琼