河南省遂平县人民法院刑 事 判 决 书（2021）豫1728刑初8号公诉机关遂平县人民检察院。被告人郑琳，女，1979年3月11日出生，汉族，大专文化程度，住河南省驻马店市驿城区。因犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，于2018年6月4日被遂平县人民法院判处有期徒刑十三年零六个月。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2020年11月18日被遂平县公安局从河南省郑州女子监狱解回。辩护人闫岩，河南展志律师事务所律师。遂平县人民检察院以遂检二部刑诉〔2020〕22号起诉书指控被告人郑琳犯集资诈骗罪，于2021年1月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。遂平县人民检察院指派检察员苏东贺出庭支持公诉，被告人郑琳及其辩护人闫岩到庭参加诉讼。现已审理终结。遂平县人民检察院指控，2011年至2015年，被告人郑琳未经有关部门依法批准，以做生意为由，向社会公众吸收资金，承诺在一定期限内还本付息，非法吸收公众存款共计人民币29612000元，用于经营及支付利息等。2015年6月以后，被告人郑琳在明知自己无能力归还集资款的情况下，仍以投资房地产为由，又向白某非法集资，骗取白某人民币700000元。针对上述指控，公诉机关提供了证人证言、被告人的供述与辩解等证据证实。指控认为，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人郑琳在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现其在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当数罪并罚。同时认定被告人郑琳有认罪认罚、坦白等从轻处罚的情节。被告人郑琳辩称，对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，自愿认罪认罚。辩护人的辩护意见是，指控被告人郑琳犯集资诈骗罪70万元的证据不足，理由如下：1.被告人郑琳集资诈骗和非法吸收公众存款的事实已经遂平县人民法院判决，上述判决已经就白某的非法吸收存款和集资诈骗数额进行了认定。2.关于白某与郑某1经郑琳介绍签订的房屋买卖协议，郑琳系为了冲抵之前的借款，没有产生新的借贷事实，因此该70万元包含在原判决认定的数额中。3.关于本案的证据，仅有受害人陈述，且该陈述前后矛盾。因此本案指控的犯罪事实不能成立。经审理查明，2011年至2015年，被告人郑琳未经有关部门依法批准，以做生意为由，向社会公众吸收资金，承诺在一定期限内还本付息，非法吸收公众存款共计人民币29612000元，用于经营及支付利息等。2015年6月以后，被告人郑琳在明知自己无能力归还集资款的情况下，仍以投资房地产为由，又向白某非法集资，骗取白某人民币700000元。上述事实，有公诉机关提交的下列证据证实1.书证（1）遂平县人民法院（2018）豫1728刑初104号刑事判决书，证实被告人郑琳2011年至2015年5月份非法集资行为被认定为非法吸收公众存款罪，2015年6月份以后的非法集资行为被认定为集资诈骗罪，并于2018年6月4日被本院以非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币十五万元，以集资诈骗罪判处有期徒刑十三年零六个月，并处罚金人民币十万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑十三年零六个月，并处罚金人民币二十五万元。（2）遂平县公安局调取的郑某2在灈阳镇灈阳大道305号的住房交易信息及房产证查档证明，证实郑某2于2017年5月8日将该处房产抵押给赵某，借款180万元。（3）遂平县公安局调取的白某、袁凌燕、魏园园的银行账户交易明细，证实袁凌燕于2015年6月5日转入白某账户50万元，白某于2015年6月6日转入魏园园账户50万元，刘春喜于2015年6月9日转入白某账户20万元，当日白某账户转入魏园园账户20万元。（4）白某提供的房屋买卖合同及市政配套费、土地出让金票据、建筑工程许可证，郑某1提供的房屋买卖合同，证实郑某1和白某于2015年11月26日签订房屋买卖合同，郑某1将其位于制革厂路东第二户的房产以70万元的价格卖给白某。（5）遂平县公安局调取的白某与张娜，张娜与房威的房产交易信息。证实白某为偿还借魏某借款及郑琳所欠魏某尾款，将其房产过户给张娜偿还借款，后张娜将该房产过户给房威。（6）驻马店市公安局东高派出所出具的郑琳的户籍证明，证实郑琳已经达到刑事责任年龄。（7）河南省监狱管理局出具的《准予解回罪犯的函》，证实郑琳于2020年11月18日从河南省郑州女子监狱被解回，解回期限为六个月，现羁押于驻马店市看守所。2.证人证言（1）证人魏某的证言，证实2015年6月5日，郑琳通过白某陆续向其借款140万元，其和郑琳没有直接的借贷关系，是其把其中的80万元借给白某，然后白某再借给郑琳，郑琳用网吧抵押借的60万元是以魏园园为借款人，郑琳为担保人。因到期后郑琳无力还款，由白某代郑琳偿还30万元，并用白某的房产作价70万元（一笔50万元，一笔20万元）抵偿给魏某。郑琳用其亲戚的房产抵偿白某。后郑琳又陆续还给魏某30万元，剩下的10万元其不再让郑琳偿还。（2）证人郑某1的证言，证实因为白某要买其制革厂路东的门面房，其于2015年11月份和白某签订了一份房屋买卖合同，将该处房产作价70万元，卖给白某，但白某一直没有付钱，其也没有将该处房产交给白某。郑琳没有向其说过用其所有的该处房产给白某，替郑琳抵债，郑琳再把郑某2在灈阳大道35号的房产抵偿给其的事。（3）证人赵某的证言，证实郑琳从来没有向其说过用其家的门面房抵偿给白某替郑琳抵债的事。2017年5月8日，郑某2为偿还借其父亲的欠款，将本人的房子作价180万元抵押给其。（4）证人郑某2的证言，证实因其借有赵某父亲的钱，郑琳也借赵某的钱还不上，将房子抵偿给赵某了。（5）证人白某的证言，证实2015年6月份以后，郑琳以和别人合伙开发遂平商城为由，通过其向魏某陆续借款140万元，其向魏某出具了借条，郑琳向其出具了借条。该140万元的借款当中，郑琳于2015年6月8日单独向其出具了一个33万元的借条（含3万元的利息），该33万元中的30万元遂平县人民法院（2018）豫1728刑初104号刑事判决书中认定为郑琳集资诈骗的犯罪数额。后郑琳还款40万元，其替郑琳还款30万元，剩下的70万元郑琳没有钱还，给其商量用其在天中丽景东门的门面房以70万元的价格替郑琳还账，抵偿给魏某，然后郑琳承诺把郑某1位于设备厂东的门面房以70万元的价格抵偿给其，再把郑某2的房子抵偿给郑某1。其将天中丽景的房子以70万元的价格抵偿给魏某后，于2015年11月26日和郑某1签了房屋买卖合同，后郑某1不承认用自己的房屋替郑琳还账的事情，以其没有向她支付购房款为由，拒不向其交付房屋。郑琳在和其算账合借条时，已经和其协商用郑某1的房屋替郑琳抵偿其借款的70万元的事情，因此这70万元没有包含在郑琳给其出具的312万元和33万元的借条中。3.被告人供述与辩解被告人郑琳的供述与辩解，证实2015年6月份以后，其通过白某陆续借了魏某140万元，都是白某先给魏某打借条，然后其再给白某打借条。白某替其还给魏某30万元，其自己还给魏某大概40万元，还剩下70万元是白某用她自己的在天中丽景东门的两间门面房抵给魏某，替其偿还的，当时其姑姑郑某1准备卖在天和人家东门的门面房，其就骗郑某1说白某想买这房子，让她和白某签订了一份房屋买卖协议，把郑某1的门面房卖给白某，用于偿还白某的钱款，当时白某没有给郑某1一分钱。对此郑某2和郑某1均不知情，其在遂平县人民法院对前罪判决时向公安机关说用郑某1的房产抵押给白某是为了减少自己的犯罪数额，这70万元没有包含在遂平县人民法院判决已经认定了的其借白某的345万元里面，同时证实2015年下半年，其已经不能偿还所借款本金和支付利息了。4.鉴定意见驻马店市正泰会计师事务所有限公司司法会计鉴定意见书驻正泰会鉴字（2018）第03号，证实郑琳涉嫌集资诈骗金额、郑琳股票交易金额，个人消费及资金往来等情况。5.视听资料白某提供的其与赵某、魏园园的通话记录光盘，证实郑琳让其把房子抵偿给魏某，然后郑琳把郑某1的房子抵偿给白某，后郑某1反悔。上述证据，经当庭举证、质证，被告人及其辩护人均无异议，各证据之间能够相互印证，足以证实查明的事实，均予以确认。本院认为，被告人郑琳以非法占有为目的，明知自己无还款能力的情况下，使用诈骗的方法非法集资70万元，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控郑琳犯集资诈骗罪的事实和罪名成立，请求惩处应予支持，郑琳在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现其在判决宣告前还有其他罪没有判决，应当数罪并罚。郑琳到案后能如实供述自己的罪行，系坦白，依法可从轻处罚。郑琳承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法可从宽处理。关于辩护人所辩本案指控的70万元数额已经包含在本院（2018）豫1728刑初104号刑事判决认定的集资诈骗、非法吸收公众存款数额中的意见，经查，在案的白某与郑某1的房屋买卖协议及郑某2的证言，郑琳的供述能够证实，郑琳承诺用郑某1的房产抵偿所欠白某70万元，后用郑某1房产抵偿的协议未能实际履行的事实，上述70万元在本院（2018）豫1728刑初104号刑事案件审理中，白某未报案，公诉机关也未指控，上述判决中认定的数额也未包括本案指控的70万元，辩护人的该项辩护意见不予采纳。综上，根据被告人郑琳犯罪的事实、情节、危害后果及悔罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十九条、第七十条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条、第七十条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条、第四条第一款、第四条第二款第八项、第五条第一款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人郑琳犯集资诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币六万元，与原犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪判处的有期徒刑十三年零六个月，并处罚金人民币二十五万元实行数罪并罚，决定执行有期徒刑十四年零三个月，并处罚金人民币三十一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月31日起至2031年8月30日止。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳。）二、对被告人郑琳集资诈骗所得的700000元予以追缴，退还给集资参与人白金玲。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长 李 冰人民陪审员 高 旗人民陪审员 赵海冰二〇二一年二月二十三日书 记 员 王凯莉