山东省淄博市博山区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁0304刑初206号公诉机关淄博市博山区人民检察院。被告人张艳，女，1960年6月6日出生，汉族，高中文化，山东铝厂工程公司退休职工，户籍所在地及捕前住址均为淄博市张店区。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年8月26日被淄博市公安局博山分局刑事拘留，同年9月28日经淄博市博山区人民检察院批准被逮捕。现羁押于淄博市看守所。辩护人刘恒毅，山东柳泉律师事务所律师。淄博市博山区人民检察院以博检一部刑诉（2020）181号起诉书指控被告人张艳犯诈骗罪，于2020年12月25日向本院提起公诉。本院于2020年12月30日立案，依法适用普通程序，并组成合议庭，于2021年1月26日、2021年2月25日两次公开开庭审理了本案。两次开庭，淄博市博山区人民检察院均指派检察员屈传军出庭支持公诉，被告人张艳及其辩护人刘恒毅、被害人丁某及其诉讼代理人闫成坤均到庭参加诉讼。现已审理终结。淄博市博山区人民检察院指控：2010年下半年以来，被告人张艳虚构了夏某2羽飞、孟某的身份，与丁某通过QQ软件成为好友并交往（交往期间未曾见面），在以虚构的夏某2羽飞的身份和丁某交往期间，张艳多次编造家人生病、出国留学、出国留学期间患病等多种虚假理由骗取丁某款项，并让丁某将款项交给孟某（系张艳自己，虚构孟某身份），诈骗款项至少26万元、手机1部、笔记本电脑1台。2019年8月份以来，在丁某的多次要求下，张艳退还丁某18450元，张艳诈骗丁某款项至少241550元。2012年以来，张艳虚构了夏某2羽飞、孟某的身份，与朱某通过QQ软件成为好友并交往（交往期间未曾见面），在以虚构的夏某2羽飞的身份和朱某交往期间，张艳多次假冒夏某2羽飞及其母亲的身份通过QQ、手机与朱某联系，以生病缺钱治疗等虚假理由骗取朱某款项至少20万元，并让朱某将款项交付给孟某（系张艳自己，虚构孟某身份），后张艳向朱某返还7万元。同时，张艳以虚构的夏某2羽飞、孟某身份在和朱某交往期间，先后编造夏某2羽飞出国留学期间患病需要用钱等虚假理由，骗取朱某办理平安银行等多家银行贷款和信用卡套现并让朱某将上述款项交给自己使用，其中朱某办理贷款共计804805.96元，办理信用卡套现共计592708.53元，张艳归还朱某上述银行贷款和信用卡套现本金和利息共计693790.59元。张艳诈骗朱某款项共计至少833723.9元。综上，张艳诈骗款项至少1075273.9元、手机1部、笔记本电脑1台。公诉机关为上述指控提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、辨认笔录等证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，依法予以惩处。被告人张艳在第一次庭审中，对让朱某办理贷款和刷信用卡套现部分提出辩解，认为属于民间借贷，其按时归还本息，不应当认定为犯罪，对起诉书中指控的其余犯罪事实和罪名均无异议。第一次庭审结束后，被告人张艳表示对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，自愿认罪认罚。辩护人提出如下辩护意见：（1）被告人张艳与朱某之间属于经济纠纷，张艳主观上没有非法占有的主观故意，不应当认定为犯罪；（2）被告人张艳有坦白情节；（3）被害人朱某有一定过错；（4）被告人张艳因生活所迫；（5）被告人张艳此前无违法犯罪记录。经审理查明：2010年下半年以来，被告人张艳虚构了夏某2羽飞、孟某的身份，与丁某通过QQ软件成为好友并交往。在交往期间，张艳以虚构的夏某2羽飞的身份，多次编造家人生病、出国留学、出国留学期间患病等虚假理由骗取丁某钱款共计至少26万元、手机1部、笔记本电脑1台。案发前，张艳退还丁某18450元。张艳诈骗丁某至少241550元。2012年以来，张艳虚构了夏某2羽飞、孟某的身份，与朱某通过QQ软件成为好友并交往。在交往期间，张艳多次以生病缺钱等虚假理由骗取朱某至少20万元。后张艳返还朱某7万元。同时，张艳编造夏某2羽飞出国留学期间患病需要用钱、夏某2羽飞资质不行不能贷款等虚假理由，让朱某办理多笔银行贷款和刷信用卡套现，并让朱某将上述款项交给自己使用。其中朱某办理贷款共计804805.96元，刷信用卡套现共计592708.53元，张艳归还朱某上述银行贷款和信用卡套现本金和利息共计743790.59元。张艳诈骗朱某共计至少783723.9元。综上，张艳诈骗至少1025273.9元、手机1部、笔记本电脑1台。认定上述事实，有公诉机关提供并经当庭质证、认证的以下证据予以证实：1、书证（1）淄博市公安局博山分局出具的受案登记表、发破案说明证实：本案受案、发破案情况。（2）淄博市公安局博山分局出具的抓获说明证实：被告人张艳系被抓获归案。（3）淄博市公安局博山分局出具的办案说明证实：张艳供述曾经使用157××××****的手机号与丁某、朱某联系，该手机卡被其弄丢。经查询，该手机号码在张艳使用期间未进行实名登记，张艳丢失后未补卡继续使用，该号码现已被他人重新注册使用。涉案手机、笔记本电脑，因上述物品已被张艳弄丢，且丁某无法提供型号，无法进行价格认定。张艳供述和其一起在淄博商厦和丁某见面的姓李的小姑娘，经工作，未能查明真实身份。（4）淄博市公安局博山分局出具的扣押笔录、扣押清单证实：因张艳手机中存有与被害人的微信聊天、转账记录，依法将张艳使用的两部手机予以扣押。（5）被害人丁某提供的微信转账记录截图证实：丁某于2018年6月24日、2018年9月3日、2019年7月8日共向张艳转账6200元；自2019年8月15日至2020年4月28日共收到张艳转账18450元。（6）被害人丁某尾号为1115、7329银行账户交易明细证实：该两个账户存在存款后现支情况及交易情况。（7）被告人张艳及被害人朱某的银行账户交易明细证实：被告人张艳和被害人朱某之间的银行交易情况。（8）被害人朱某个人信用报告、贷款及信用卡刷卡明细、借款合同证实：被害人朱某办理贷款、信用卡刷卡及归还情况。（9）被害人朱某提供微信聊天记录及其微信转账记录相互证实：被害人朱某在贷款、信用卡还款日前将还款数额告诉被告人张艳，张艳自己或者安排他人将还款数额转账给朱某。（10）朱某与张艳、夏某1微信转账、银行转账明细、朱某贷款还款明细表证实：朱某与张艳、夏某1的微信转账交易、银行账户交易情况及朱某归还贷款情况。（11）淄博市公安局博山分局出具的电话查询记录证实：被告人张艳此前无违法犯罪记录。（12）淄博市公安局崔军派出所出具的户籍证明证实：被告人张艳犯罪时系成年人。2、证人证言（1）证人孙某陈述：2018年9月，张艳的女儿毛毛找到其说朱某需要用钱，让其帮忙贷款。后在其帮助下，朱某先后从渤海银行、平安银行、中信银行、金融壹账通、邮储银行、华夏贷款公司、宜信贷款公司等处办理多笔贷款。朱某办理贷款时，刚开始说是因为需要周转资金，2019年4月以后，说是因为一个朋友在美国得了白血病，贷款是为了帮助朋友凑钱治病。（2）证人夏某1（被告人张艳之女）陈述：2018年下半年，其通过张艳认识了朱某，张艳让其和朱某一块去找孙某办理贷款，称怕朱某被银行坑了，还向朱某介绍其叫毛毛。后其陪同朱某办理了平安银行、农商银行、中邮等银行贷款，不知道贷款的具体用途。2018年10月，其尾号为9213的银行卡被张艳拿去使用，其不知道该卡上收到朱某转账28万元的事情。2018年10月，张艳曾用其微信多次给朱某转账，但不清楚具体转了多少钱。2019年，张艳曾拿着朱某的两张信用卡让其套现1.1万元左右。3、被害人陈述（1）被害人丁某陈述：2010年下半年，其通过QQ软件与自称为夏某2羽飞的女子成为好友并开始交往。2011年初，其与夏某2羽飞在淄博商厦见过一次面，当时一块去的还有一名年龄在五十岁左右的自称孟某的女子，其给夏某2羽飞买了一部价值3000元左右的手机并让孟某转交给夏某2羽飞。自2012年开始，夏某2羽飞先后以父亲眼睛受伤住院、父亲需要做搭桥手术、父亲需要换肾等理由多次向其要钱，并让其把钱交给孟某。后夏某2羽飞告诉其她出国留学，并先后以出国留学需要生活费、考试费等理由向其要钱。其给夏某2羽飞的现金都是通过孟某转交，其还通过孟某给了夏某2羽飞两张银行卡使用。其给了夏某2羽飞现金大约30万元，银行卡转了9.95万元，给孟某微信转账6200元，还给夏某2羽飞购买了两部手机、一台笔记本电脑。2019年8月份，其意识到可能被骗，便向夏某2羽飞要钱，孟某通过微信转给其18450元。（2）被害人朱某陈述：2012年左右，其和自称为夏某2羽飞的女子通过QQ软件成为好友并开始交往。自2014年，夏某2羽飞以患有白血病需要做骨髓移植为由，向其借钱，其以现金或转账的方式给了夏某2羽飞总计26万元左右，后张艳归还7万元。2018年，夏某2羽飞以病情复发需要做手术、需要贷款看病、其贷款资质不够为由，让其以自己的名义贷款。后其办理了多笔贷款和多张信用卡套现，并将贷款和套现的钱都给了夏某2羽飞。其中，其办理贷款共计804805.96元，除华夏信财那笔贷款外，张艳归还本金、利息共计372750.91元，尚未归还本金466189.29元，利息16140.55元。华夏信财互联网金融公司的7.9万元贷款，张艳还了40476.04元，未还本息合计63453.39元。其从9张信用卡上套现592708.53元给了张艳，张艳归还本金244072.75元，利息36490.88元。4、被告人供述和辩解被告人张艳供述：2010年下半年，其虚构夏某2羽飞的身份与丁某成为QQ好友并开始交往，并以虚构的夏某2羽飞朋友孟某的身份与丁某见面。在交往期间，其以虚构的夏某2羽飞的身份，以家中有事需要用钱、父亲生病治疗需要用钱、出国留学需要考试费、患喉癌需要治疗等各种虚假理由向丁某要钱，并让丁某将钱交给孟某，其以孟某的身份找丁某拿钱。丁某还给了其一张农业银行卡和一张建设银行银行卡，丁某将钱存入该两张银行卡后，其用该两张银行卡取现。自2011年，其共诈骗丁某至少26万元及手机一部、平板电脑一台。自2013年以来，张艳以虚构的夏某2羽飞的身份与朱某成为QQ好友并开始交往。在交往期间，其编造夏某2羽飞去法国留学，留学期间夏某2羽飞和母亲检查出白血病需要骨髓移植需要用钱的理由，多次向朱某借款至少20万元。2018年，其向朱某编造病情复发需做手术急需用钱的虚假事由，以夏某2羽飞资质不行不能贷款为由，让朱某给其贷款治病。其让夏某1和孙某帮朱某办理多笔贷款和信用卡套现，朱某将上述款项交给其使用，其在这些贷款和信用卡到期日前将钱转给朱某还款。只有临淄农商银行的贷款还完了，其他的都没有还完。5、辨认笔录（1）被告人张艳的辨认笔录证实：经张艳辨认，中国农业银行淄博山铝分理处ATM机系其使用丁某农业银行银行卡提现的地点；中国建设银行淄博张店支行西山五街分理处ATM机处系其使用丁某建设银行银行卡提现的地点。（2）被害人丁某的辨认笔录证实：经其辨认，张艳就是多次对其实施诈骗的自称叫孟某的女子。（3）被害人朱某的辨认笔录证实：经其辨认，张艳就是称为夏某2羽飞师姐的名为孟某的女子。对辩护人所提被告人张艳与朱某之间属于经济纠纷，张艳主观上没有非法占有的主观故意，不应当认定为犯罪的辩护意见，经查，首先，被告人张艳以虚构的夏某2羽飞身份和朱某交往，隐瞒了自己的真实身份；其次，在与朱某交往期间，被告人张艳编造了夏某2羽飞生病需要贷款治疗、自己资质不行不能贷款的虚假事由，使朱某陷入错误了认识；再次，朱某办理了多笔贷款和刷信用卡套现，并将上述贷款和套现的资金都给了被告人张艳。综上，被告人张艳通过虚构事实，骗取朱某财物后，其诈骗行为已经完成，其行为已构成诈骗罪。被告人案发前归还的本息数额，公诉机关并未计入犯罪数额。故该辩护意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。本案事实清楚，证据确实、充分，供证一致，足以认定。本院认为，被告人张艳以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人张艳犯诈骗罪成立。被告人张艳归案后如实供述了其犯罪事实，其中包括办案机关尚未掌握的诈骗朱某的犯罪事实，第一次庭审结束后自愿认罪认罚，依法对其从轻处罚。公诉机关所提量刑建议适当，本院予以采纳。辩护人所提被告人此前无违法犯罪记录、有坦白情节、自愿认罪的辩护意见，与查明的事实相符，本院予以采纳；所提其他辩护意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人张艳犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二○二○年八月二十六日起至二○三一年二月二十五日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）二、继续追缴或责令被告人张艳于本判决生效后十日内退赔被害人丁某人民币241550元、退赔被害人朱某人民币783723.9元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省淄博市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张显营审 判 员  罗晓庆人民陪审员  郑彩云二〇二一年二月二十五日法官助理刁永超书记员岳爱华