文书内容辽宁省庄河市人民法院刑 事 判 决 书（2021）辽0283刑初18号公诉机关庄河市人民检察院。被告人于清波，男，1963年9月6日出生，汉族，专科文化，中共党员，户籍所在地辽宁省庄河市，住庄河市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年11月27日被刑事拘留，同年12月11日被庄河市公安局取保候审，2021年1月11日被本院决定监视居住，同年2月1日被依法逮捕，现羁押于庄河市看守所。辩护人李敏，系辽宁法磊律师事务所律师。庄河市人民检察院以庄检公诉刑诉（2021）1号起诉书指控被告人于清波犯非法吸收公众存款罪，于2021年1月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。庄河市人民检察院指派检察官王青出庭支持公诉，被告人于清波及其辩护人李敏到庭参加了诉讼。现已审理终结。庄河市人民检察院指控，2014年至2018年期间，被告人于清波未经国务院银行业监督管理机构批准，在庄河市范围内对外宣传，承诺支付高额利息并在一定期限内还本付息，从姜某1、于某、杨某、宋某、徐某1、陈某等44人处吸收资金共计人民币301.5095万元，现已返还本金人民币36.27万元，已支付利息人民币4.21万元。2019年11月27日，被告人于清波经庄河市公安局民警电话传唤后主动到案并如实供述其非法吸收公众存款的犯罪事实。公诉机关据此认为，被告人于清波的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法予以惩处。同时提出判处被告人有期徒刑三年，并处罚金人民币5万元的量刑建议。被告人于清波对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，并表示自愿认罪认罚。辩护人李敏对公诉机关指控被告人的罪名无异议，对部分犯罪事实有异议，认为本案中有12名被害人并非出于借款目的将款项交付被告人，被告人亦未向他们借款，所以被告人挪用的12名被害人款项的行为不符合本罪构成要件，不应将此款项列入非法吸收公众存款的犯罪数额当中。被告人构成自首，自愿认罪认罚，且已经得到大部分被害人的谅解，请求对被告人从轻处罚。经审理查明，2014年至2018年期间，被告人于清波未经国务院银行业监督管理机构批准，在庄河市范围内对外宣传，承诺支付高额利息并在一定期限内还本付息，从姜某1、于某、杨某、宋某、徐某1、陈某等33人处吸收资金共计人民币223.3815万元，现已返还本金人民币23.45万元，已支付利息人民币4.95万元，尚欠194.9815万元未返还。2019年11月27日，被告人于清波经庄河市公安局民警电话传唤后主动到案并如实供述其非法吸收公众存款的犯罪事实。上述事实，有公诉机关提举的案件来源、受案登记表、抓捕经过、人口信息表、前科查证确认表、党员信息查证表、欠条、借条、执行裁定书、房屋信息查询单、物证照片、投资情况明细表、证人证言、被害人陈述及被告人供述和辩解等证据证实，足以认定。本院认为，被告人于清波违反国家金融管理法律规定，向社会公众公开宣传高额利息受益，承诺返本付息，变相吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人的主要犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。关于公诉机关对被告人向丛成祥、孙某、李某、徐某2、姜绍田、王某、刘某、邢某、张某1、姜成福、姜某2、张某2十二人非法吸收存款78.128万元的指控，经查，该部分款项，是上述人员在委托被告人帮助他们向银行存款或帮助他们结算银行到期存款过程中，被被告人私自挪用，并非系被告人以非法手段向上述人员吸收的存款，故该部分款项，不能作为被告人非法吸收存款犯罪的数额。被告人经公安机关电话传唤主动投案，到案后如实供述犯罪事实，系自首，且自愿认罪认罚，依法可从轻处罚。对辩护人的有关上述辩护意见，本院予以采纳。根据被告人的犯罪事实、性质、情节、悔罪表现及对社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款（一）项之规定，判决如下：一、被告人于清波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5万元，上缴国库。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人刑期自2021年2月1日起至2024年1月16日止。罚金于本判决发生法律效力后立即执行。）二、责令被告人于清波退赔集资参与人姜宝全等33人经济损失共计194.9815万元。（详见集资参与人退赔数额明细表）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  刘 焱人民陪审员  于政伟人民陪审员  都雪梅二〇二一年二月一日书 记 员  石晗桥            集资参与人退赔数额明细表（单位：万元）                  序号              集资参与人              退赔数额                  1              姜宝全              3.6400                   2              刘淑芝              9.6800                   3              于晓梅              4.5000                   4              杨敏、杨秀林              19.9000                   5              代亚军、王希春              9.0000                   6              宋权祥              3.7000                   7              徐桂荣              1.4400                   8              陈明江              14.4000                   9              杨成海              14.0000                   10              姚庆君              3.8000                   11              姜宝言              2.8500                   12              唐日芳              5.5000                   13              张淑令              2.9500                   14              徐淑娥              11.8000                   15              薛富山              3.2800                   16              姜殿清              12.0000                   17              王永洪              4.0000                   18              张庆国              1.9200                   19              徐德山              2.0000                   20              姜云琴              4.2000                   21              杨成宝              2.6000                   22              王玉凤、马秉礼              3.3400                   23              刘春红              1.0000                   24              邢树清              6.0000                   25              孙桂香              15.0500                   26              徐洪军              8.0000                   27              金明艳              4.5000                   28              管淑荣、张甲海              10.3315                   29              姜凤华              9.6000                   合计                             194.9815       附：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物,应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产,应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物,应当予以没收。没收的财物和罚金,一律上缴国库,不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；