安徽省滁州市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖11刑终349号 原公诉机关安徽省凤阳县人民检察院。 上诉人（原审被告人）李德付，男，1962年10月14日出生于安徽省凤阳县，汉族，初中文化，无业，住安徽省凤阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年6月11日被凤阳县公安局取保候审，2020年5月7日被凤阳县人民法院取保候审。 辩护人骆绪刚，安徽展翔律师事务所律师。 安徽省凤阳县人民法院审理凤阳县人民检察院指控原审被告人李德付犯非法吸收公众存款罪一案，于2020年10月29日作出（2020）皖1126刑初122号刑事判决。宣判后，被告人李德付不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，于2021年1月28日公开开庭审理了本案。滁州市人民检察院指派检察员王冬声、陈慧出庭履行职务，被告人李德付及其辩护人骆绪刚到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原判认定：2013年至2016年，被告人李德付未经有关部门批准，违反国家金融法律法规，以口口相传方式公开对外宣传，以承诺给付1分到1.5分不等的高额月息的方式，向社会不特定公众马某、胡某、鲁某、李慧等19人非法吸收公众存款共计人民币431万元，至案发前已归还本金87.9万元，已付利息48.09万元，造成集资参与人财产损失2987900元。案发后，被告人李德付主动投案并如实供述犯罪事实。 原判依据受案登记表、凤阳县公安局府城派出所户籍证明、到案情况说明及无违法犯罪记录证明、欠条、借条、民事判决书、民事调解书、房产抵债协议、公告、证人马某、胡某、鲁某、郑某、杨某、李某3、程某、王某1、李某1、韩某、王某2、张某1、李某4、周某、李某5、吕某、张某2、李某6证言、被告人李德付供述、审计报告等证据认定上述事实。 原判认为：被告人李德付违反国家金融管理规定，未经有关部门依法批准，通过群众口口相传方式向社会公开宣传，并承诺给付利息，向社会不特定公众19人非法吸收存款431万元,数额巨大,情节严重，扰乱金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。被告人李德付案发后主动投案并如实供述其犯罪事实，系自首，愿意接受处罚，可对其从轻处罚。被告人李德付不符合缓刑适用条件，对辩护人建议对被告人李德付适用缓刑的意见不予采纳。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。案经该院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第一款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条第一款之规定，判决：被告人李德付犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金十万元；对被告人李德付非法吸收公众存款的违法所得二百九十八万七千九百元继续予以追缴，返还集资参与人。 被告人李德付及其辩护人上诉提出：其二审期间退赔100余万元，并取得了被害人谅解，其在凤阳县人民法院有3000余万元的债权在申请执行。并提供领款单、收条、谅解书及部分判决书等证据证明上述事实。请求二审法院依法从轻处罚。 滁州市人民检察院出庭意见：被告人李德付构成非法吸收公众存款罪，一审认定事实清楚，证据确实充分，量刑并无不当。鉴于二审期间积极退赔被害人损失，并取得了被害人谅解，请法院依法判处。 经审理查明：原判认定原审被告人李德付犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实有经一审庭审举证、质证并认证的相关证据证实。本院对原判认定的上述事实和采信的证据予以确认。 另查明：二审期间，部分被害人向凤阳县人民法院执行局领取部分案款：其中被害人马某领取104287.29元，被害人胡某领取261375.50元，被害人董某领取54331.77元，被害人鲁某领取54331.77元，被害人郑某领取308649.40元，被害人王某1领取21606元，被害人李某1领取246370元。另有被告人李德付向被害人李某262000元。以上共计1112951.73元。同时被告人李德付取得了李慧、马某、胡某、董某、鲁某等大部分被害人的谅解，且确有债权在凤阳县人民法院申请执行。 上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院确认的证据证实： 一、领款单、收条，证实部分被害人在二审期间领取案款及收到被告人李德付退款等相关情况； 二、谅解书，证实被害人谅解情况。 三、判决书，证实被告人李德付在凤阳县人民法院有债权在申请执行。 本院认为：被告人李德付的行为构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处，原判认定事实清楚，证据确实充分，定性准确。审判程序合法。鉴于二审期间，有证据证实被告人李德付积极向部分被害人退款，并取得大部分被害人的谅解，酌情从轻处罚，被告人李德付在案发后主动投案并如实供述其犯罪事实，系自首，依法减轻处罚。根据被告人的犯罪事实、性质及对社会的危害程度综合量刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第一款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（二）项之规定，判决如下： 一、撤销安徽省凤阳县人民法院作出（2020）皖1126刑初122号刑事判决，即被告人李德付犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金十万元；对被告人李德付非法吸收公众存款的违法所得二百九十八万七千九百元继续予以追缴，返还集资参与人； 二、被告人李德付犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金十万元； （刑期从判决执行之日起计算,判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日。罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。） 三、对被告人李德付非法吸收公众存款的违法所得一百八十七万四千七百四十八元二角七分继续予以追缴，返还集资参与人。 本判决为终审判决。 审判长 万 杰 审判员 闫 真 审判员 隋鸿达 二〇二一年二月七日 书记员 宋秋月 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； （二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； （三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。