中华人民共和国 山东省滨州市滨城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁1602刑初426号 公诉机关滨州市滨城区人民检察院。 被告人沈俊生，男，1988年3月7日出生于山东省阳信县，汉族，高中文化，滨州市俊生一诺电子商务有限公司法定代表人，住阳信县。2019年10月29日，因犯集资诈骗罪被阳信县人民法院判处有期徒刑十个月缓刑一年。2019年12月12日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被滨州市公安局滨城分局取保候审。2020年12月12日被本院取保候审。 辩护人张丽萍，山东君讼律师事务所律师。 滨州市滨城区人民检察院以滨区检刑诉[2020]414号起诉书指控被告人沈俊生犯集资诈骗罪，于2020年11月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。滨城区人民检察院指派检察员修娟出庭支持公诉，被告人沈俊生及其辩护人张丽萍到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人沈俊生于2016年8月31日成立滨州市俊生一诺电子商务有限公司（以下简称俊生一诺公司）并担任法定代表人。沈俊生依托俊生一诺公司，搭建“一诺金融”网络投资平台，在公司无实际经营的情况下，未经有关部门依法批准非法集资，以年化利率19%的回报为诱饵，通过在网页上发布标书、QQ群宣传推广等方式向社会公开宣传虚假的抵押借款业务，以伪造的汽车行驶证、车辆照片等制作虚假借款标的，虚构将集资款用于对外抵押借款，并承诺在一定期限内以货币方式还本付息，向社会不特定对象非法集资944842元，已返还本息128459.96元，造成损失816382.04元。为支持上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了相应的证据。公诉机关认为，被告人沈俊生以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究刑事责任。 被告人沈俊生当庭辩解称，其成立平台是想再把钱放出去赚利息差和手续费，因为平台成立时间短、开支大，平台收入的钱无法维持公司运营，迫不得已关闭了平台，其并无非法占有目的，不应构成集资诈骗罪。其辩护人提出的辩护意见为：1、被告人沈俊生因经营不善无法偿还投资人款项，其无非法占有目的，应当定性为非法吸收公众存款罪，不应构成集资诈骗罪。2、公诉机关指控的损失数额中未扣除支付投资人的红包、奖励等。3、被告人沈俊生系自首。 经审理查明,被告人沈俊生于2016年8月31日成立俊生一诺公司并担任法定代表人。沈俊生依托俊生一诺公司，搭建“一诺金融”网络投资平台，在公司无任何实际经营的情况下，以年化利率19%的回报为诱饵，通过在QQ群宣传推广、在网页上发布标书等方式向社会公开宣传虚假的抵押借款业务，伪造汽车行驶证、车辆照片等制作虚假的借款标的，虚构将集资款用于对外借款并有车辆抵押的假象，承诺在一定期限内以货币方式还本付息，骗取社会不特定对象集资款944742元，已归还本金128459.96元，造成损失816282.04。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、集资参与人的陈述 （1）范某陈述，2016年11月份，其在网上被俊生一诺公司的客服“章红”拉进QQ群里，群里发广告说投资回报高，利息是18%+1%，章红还说保证其资金安全。2016年11月22日起其先后在“一诺金融”8次投标，共投入26万元，收到奖励13199.2元，实际损失246800.8元。2016年12月19日其发现网站关闭，QQ群也解散了。 （2）林某陈述，2016年12月份其被拉进一个QQ群，有客服宣传“一诺金融”在网上发标，保证投资人资金安全、高利息、高回报，逾期垫付，有抵押物。于是其以自己和对象郇曙光的名义注册了两个账号在平台上投资，共投入本金60000元，提现2681元，剩余57319元。 （3）李某3陈述，其经朋友吕某介绍加入“一诺金融”投资群，投资群里宣称投资年息18%+1%%(1％是平台给的奖励），承诺保本保息，平台里都是汽车抵押借款，期限15天或30天，到期归还本息。其于2016年11月9日投入2万元，期限2个月，当天其把奖励和网站的注册红包都提现了，共计提现1817元。 （4）吕某陈述，其被拉进“一诺金融”投资群，该投资群宣称投资高回报，还有奖励，年息18%+1%，承诺保本保息。其于2016年11月2日投资一个5万元的汽车抵押项目，后来把奖励和网站的注册红包、邀请红包等都提现了，共计3984.83元。 （5）庞某陈述，其于2016年12月在网上发现一家“一诺金融平台”宣传给的回报高，有百分之十八返息，还有奖励。其于2016年12月2日利用手机银行投入50000元，投了一个30天的标。当月18日又投入2万元，投了一个15天的标。其两次汇款都在当天得到返款，共返款3035元。2016年12月20日其发现这个平台消失，才发现自己被骗了。 （6）周某陈述，2016年11月12日其与“章红”加为QQ好友后，“章红”一直在网上向其推荐一诺金融公司的理财产品。其于11月15日投入9842元，返现338元；11月22日投入20000元得到现金奖励388元、530元；12月2日投入20000元得到现金奖励948元；12月6日投入10000元得到现金奖励338元；12月13日投入50000元得到现金奖励2642.6元。2016年12月15日收到返回投资款本息10158元后又投入10000元，返现446元、50元。2016年12月20日，“章红”说这个0Q群要解散了，公司的老板已经联系不上了，其感觉被骗，就到派出所报了案。 （7）投资人阮某、王某、李某1、岳某、李某2、刘某、赖某等人的自述材料、报案材料、银行流水等，载明其被骗投资经过、投资金额及返款情况。 2、证人证言 （1）贾某证言，2016年其到黄河二路渤海十二路一间办公室应聘时，见到了同学沈俊生和赵某。后来其到俊生一诺公司上班，当时公司办公室里只有电脑。沈俊生给了她一个QQ号让她使用，还给了她很多打印着QQ号的纸，让她按照上面的QQ号加好友，加了好友之后把好友都拉到沈俊生建的一个QQ群里。开始的时候俊生一诺公司网站还没建好，大家在群里只是互相聊天，后来公司网站建好了，俊生一诺平台也建起来了，沈俊生就教她们如何拉客户来平台投资，让她们和客户说平台上有标的、利息高、安全稳定等内容。当时公司只有四五个员工，沈俊生是公司法人，全权负责管理公司，管着钱并给她们发工资。其同学赵某在公司刚成立时在里边弄网站来，一个月后网站弄完就走了。 （2）赵某证言，其与沈俊生是高中同学，2015年时其在青岛莱西注册了青岛海波信电子商务有限公司公司并跟着济南一家公司学习建立P2P平台的技术。2016年下半年沈俊生给其打电话说刚好也想做P2P平台的业务，让其回滨州帮助建立平台。2016年9月份，其在滨州找到沈俊生，当时沈俊生在建工大厦二楼租了一间办公室，说是注册了一家滨州市俊生一诺电子商务有限公司。他和沈俊生谈好建立一个网站的价格是15万元，沈俊生先支付给了他6万元现金，他联系上了济南那家公司，该公司派出了业务员，他们一起帮着沈俊生建立了P2P网站。在建立网站的过程中，沈俊生招聘了几个客服人员。网站建成后，2016年10月3日其和沈俊生签订了软件开发合同，沈俊生给了他剩下的9万元，他就回沾化老家了。后来沈俊生说平台有故障，他又到公司去了两次帮助维护网站。2016年12月底，其听贾某说沈俊生不干这一行了。 3、书证 （1）俊生一诺公司与青岛海波信电子商务有限公司于2016年10月3日签订的软件系统开发合同，载明建设网站的内容及费用等。 （2）一诺金融网站截图、借款合同、银行流水、资金托管协议等，载明投资人在一诺金融网站投标内容及汇款情况等。 （3）滨州市俊生一诺电子商务有限公司企业信息、营业执照、公司开户资料、合同、双乾支付公司交易明细、银行取款凭证等，载明公司性质、经营范围、公司收付款及取款情况等。 （4）侦查机关出具的情况说明、资金去向说明，载明俊生一诺网络平台在公安机关立案前已关闭。被告人沈俊生利用其公司建行0066账户收取集资人投资款共107.7万元，将该款项分散至多账户取出67万余元，偿还投资人本金及利息33万余元，用于日常消费7000元。 （5）阳信县人民法院判决书、讯问笔录、开庭审理笔录，载明被告人沈俊生于2018年7月因犯集资诈骗罪被判处刑罚情况。 （6）户籍证明，载明被告人身份信息。 4、被告人沈俊生供述,2016年时其听同学赵某介绍了P2P网络借贷平台后，就想成立公司开展这方面业务。其于2016年8月份在滨城区黄河二路渤海十二路建工大厦租了一间办公室，成立了滨州市俊生一诺电子商务有限公司，其是公司法定代表人和股东，实际经营管理公司，负责全面工作。成立公司后，赵某帮他搭建了一诺金融网络平台。赵某在公司里没有职务，就是给他帮忙。他通过58同城招了几个客服人员，学习其他平台的话术，让客服在多个QQ群里发布广告，通过加好友吸引客户登录公司网站，向客户宣传平台利息很高，资金很安全，对外借款有抵押担保，没有风险。公司在网站上设立了虚假的车辆抵押标的，表明借款金额和抵押物的具体情况，借款期限在7天至30天之间，年化利率18%左右+1%的开业红包，总计年化利率19%。公司客户在平台上充值有线上和线下两种方式，线上充值时，把钱转到第三方平台双乾网络支付公司，线下充值转到公司公户和其个人名下建行账户，公司公户和其个人建行账户都是由其自己控制和保管。公司成立后，除了通过平台对外融资没有开展过其他业务。2016年年底其将平台关闭。 关于公诉机关指控的赖某投资金额，经查，其第一笔投资为9900元，公诉机关指控为10000元有误，其投资总额应为149900元，损失应为131165元，本院依法予以变更。关于辩护人提出公诉机关指控的数额未扣除红包、奖励部分的意见，经查，从投资人范某、李某3、吕某等人的陈述、银行流水及平台截图可以看出，公诉机关指控损失数额中已扣除相应的奖励、红包、提现等，至于辩护人提出另外尚有通过QQ发送的“红包”及其他奖励并无证据证实，该辩护意见不成立，本院不予采纳。 本院认为，被告人沈俊生以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪，依法应处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关指控的主要事实和罪名成立，本院予以确认。关于被告人沈俊生及其辩护人提出“平台成立时间短、开支大，平台收入的钱无法维持公司运营，迫不得已关闭平台，其并无非法占有目的”的辩解、辩护意见，经查，1、被告人沈俊生在侦查阶段供述“赵某让其取现，取现后都给了赵某”，在回答侦查人员讯问“为什么把钱都给赵某”时并未供述赵某在线下开展放款业务，到审查起诉阶段才供述“以为赵某在线下开展了放款业务”，其供述前后不一，而且作为公司的实际控制人，不知赵某是否确实在外开展放款业务明显不合常理；其当庭供述收取集资款的目的是以利息18%吸收后再按20%放出去，能赚2%的利息差，而后又供述客服人员从中领取投资额的10%提成，其供述前后矛盾，明显不具可信性。2、被告人沈俊生自融资平台成立至关闭长达四个月的时间里并未开展任何实际经营业务，其成立的公司仅租赁一间办公室，招聘了几个客服人员，其收取的投资款100余万元除支付投资人本息33万余元外，个人取现高达67万余元，其辩解收取款项无法维持公司运营明显不合常理；在本案案发后，2018年5月至8月期间，被告人沈俊生又因采取同种方式骗取款项被阳信县人民法院以集资诈骗罪判处刑罚；在本案投资人于2016年12月报案后长达数年的时间里，被告人沈俊生亦未主动归还投资人任何集资款，并于2020年11月10日在检察机关自愿签署了认罪认罚具结书，对公诉机关指控其犯集资诈骗罪及提出的量刑建议“有期徒刑七年六个月并处罚金”予以认可而当庭予以反悔。综上，足以认定其使用诈骗方法非法集资不用于生产经营活动具有非法占有为目的。其当庭辩解及辩护人的辩护意见不成立，本院不予采纳。关于辩护人提出被告人沈俊生系自首的意见，经查，被告人沈俊生虽经电话通知到案，但到案后并未供述据以定罪量刑的主要事实，不应认定为自首，该辩护意见不成立，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第一款、第二款第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人沈俊生犯集资诈骗罪，判处有期徒刑七年十个月，并处罚金十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限于判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人沈俊生退赔集资参与人损失共计816282.04元，其中范某246800.8元、庞某66965元、王某4842元、岳某15936元、阮某56978元、李某49564元、周某104003.07元、刘某18954元、林某157319元、赖某131165元、李某539557元、吕某46015.17元、李某618183元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省滨州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本三份，副本七份。 审 判 长  吕明华 人民陪审员  侯艳菲 人民陪审员  兰韦涛 二〇二一年二月二日 书 记 员  高秀静