河南省洛阳市瀍河回族区人民法院刑 事 判 决 书(2021）豫0304刑初8号公诉机关洛阳市瀍河回族区人民检察院。被告人苏永秀，男，1992年10月21日出生，河南省辉县市人，汉族，大学本科，户籍河南省辉县，现住洛阳市西工区。因涉嫌诈骗罪，于2020年7月17日被洛阳市公安局瀍河分局刑事拘留;因涉嫌诈骗罪，经洛阳市瀍河回族区人民检察院批准，于2020年8月20日被洛阳市公安局瀍河分局执行逮捕。辩护人郭春燕，河南洛太律师事务所律师。辩护人陈晨，河南洛太律师事务所律师。被告人郭洁，女，1991年12月4日出生，河南省伊川县人，汉族，专科毕业，户籍地河南省伊川县，现租住洛阳市西工区，因涉嫌诈骗罪，于2020年5月21日被洛阳市公安局瀍河分局刑事拘留;因涉嫌诈骗罪，经洛阳市瀍河回族区人民检察院批准，于2020年6月26日被洛阳市公安局瀍河分局执行逮捕;经洛阳市瀍河回族区人民检察院决定，于2020年12月21日被取保候审。辩护人杨灵敏，河南博同律师事务所律师。辩护人耿祎辉，河南博同律师事务所律师。被告入王慧，女，1988年5月25日出生，河南省光山县人，身证号码411522198805256628，汉族，专科毕业，户籍地及住址洛阳市西工区。因涉嫌诈骗罪，于2020年8月21日被洛阳市公安局瀍河分局刑事拘留;因涉嫌诈骗罪，经洛阳市瀍河回族区人民检察院批准，于2020年9月21日被洛阳市公安局瀍河分局执行逮捕，因涉嫌诈骗罪，经洛阳市瀍河回族区人民检察院决定，于2020年11月24日被取保候审。辩护人曹**召，河南三允律师事务所律师。洛阳市瀍河回族区人民检察院以洛瀍检一部刑诉（2020）169号起诉书指控被告人苏永秀、郭洁、王慧犯诈骗罪，于2021年1月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2021年1月19日公开开庭审理了本案。洛阳市瀍河回族区人民检察院指派检察员张旭艳、孙永永出庭支持公诉，被告人苏永秀及其辩护人郭春燕、陈晨、被告人郭洁及其辩护人杨灵敏、耿祎辉、被告人王慧及其辩护人曹**召到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：2018年至2019年期间，被告人苏永秀伙同郭洁、王慧等人以“众人富”公司为平台，以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使被害人确立“借贷关系”，通过扣除虚构的平台费、档案管理费等方式形成虚假债权债务，并通过各种手段索要钱财，现有证据已核实的共计诈骗多名被害人财物33415.66元。其中苏永秀为经理，负责全面工作;郭洁为业务员，负责发展客户；王慧为行政人员，负责公司考勤等，其在明知公司运作模式的情况下，仍使用个人账户接收部分回款并转交给被告人苏永秀。1.2018年7月23日，被害人满某通过郭洁介绍，向“众人富”公司申请借款10000元，公司扣除部分费用后放款9456.67元。该款到账后，满某又按照要求支付1201元。“众人富”公司共虚增债务1744.33元，即实际借款8255.61元。至2019年2月8日，“众人富”公司共收回15813.77元，骗得7558.10元;2019年2月28日，“众人富”公司通过同样方式实际向满某放款6375元。至同年6月6日，共收回9228.56元，骗得2853.56元;2019年6月18日，“众人富”公司通过同样方式实际向满某放款7200元，至2019年9月3日，共收回14800元，骗得7600元；2.2018年5月31日，被害人郭某通过郭洁介绍，向“众人富”公司申请借款9000元，公司通过同样方式扣款后实际向被害人郭某放款7376元，至同年9月14日，共收回14860元，骗得7484元;2018年9月18日，“众人富”公司通过同样方式实际向被害人郭某放款6900元，至2019年5月13日，共收回14820元，骗得7920元。为证实上诉指控，公诉机关当庭宣读、出示了立案决定书；被告人苏永秀、郭洁、王慧的供述与辩解；被害人满某、郭某等人陈述;书证-微信转账明细、银行流水、扣押决定书、扣押清单、随案移送清单及实物照片等;辨认笔录;洛大进专审字[2020]第51号司法会计鉴定报告书;电子数据光盘；到案经过、被告人苏永秀、郭洁、王慧户籍及表现证明等证据。公诉机关认为，被告人苏永秀、郭洁、王慧以非法占有为目的，虚增债权债务，以套路贷形式骗取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人苏永秀、郭洁、王慧能够认罪认罚，建议对被告人苏永秀判处有期徒刑八个月至一年六个月，并处罚金，如在审理阶段具有赔偿被害人或取得谅解等情节的，可以适用缓刑。建议对被告人郭洁判处有期徒刑七个月至一年，并处罚金，如在审理阶段具有赔偿被害人或取得谅解等情节的，可以适用缓刑。建议对被告人王慧判处拘役四个月，适用缓刑，并处罚金。被告人苏永秀对起诉书指控其犯诈骗罪的事实、罪名及量刑建议均没有异议。被告人苏永秀辩护人对起诉书指控被告人苏永秀犯诈骗罪的罪名及犯罪事实均无异议，认为：1、被告人苏永秀对其行为缺乏违法性认识，犯罪情节轻微，主观恶性和社会危险性较小；2、被告人苏永秀等三人的行为是依据上级公司的要求进行，没有自主性、组织性，三人系因在同一家公司工作而形成的共同犯罪，并非犯罪集团；3、被告人苏永秀在本案中的行为方式并不过激，起诉书指控的犯罪数额仅为3万余元，情节较为轻微；4、基于被害人多次主动寻求继续借款，应对被告人减轻处罚；5被告人苏永秀到案后如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚，且系初犯偶犯，自愿认罪认罚，应当对其从轻处罚；6、被告人苏永秀及其家属积极退赃、退赔，并取得了被害人的谅解。综上，希望采纳检察机关关于“建议适用缓刑”的量刑建议。被告人郭洁对起诉书指控其犯诈骗罪的事实、罪名及量刑建议均没有异议。被告人郭洁辩护人对起诉书指控被告人郭洁犯诈骗罪的罪名及犯罪事实均无异议，认为：1、被告人郭洁对“套路贷”构成犯罪缺乏违法性认识，主观恶性较小；2、被告人郭洁有坦白情节；3、被告人郭洁系从犯，其家属已积极退赃退赔，并取得被害人谅解。4、被告人郭洁系初犯、偶犯，认罪认罚已签署具结书，可以从轻处罚。被告人王慧对起诉书指控其犯诈骗罪的事实、罪名及量刑建议均没有异议。被告人王慧辩护人对起诉书指控被告人王慧犯诈骗罪的罪名及犯罪事实均无异议，认为：1、被告人王慧系从犯；2、被告人王慧有坦白情节；3、被告人王慧无明显主观恶性；4、被告人王慧主观违法性认识不足，且未获得任何业务提成和非法利益；5、被告人王慧系初犯、偶犯，认罪认罚已签署具结书，可以从宽处罚。经审理查明：2018年至2019年期间，被告人苏永秀伙同郭洁、王慧等人以“众人富”公司为平台，以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使被害人确立“借贷关系”，通过扣除虚构的平台费、档案管理费等方式形成虚假债权债务，并通过各种手段索要钱财，现有证据已核实的共计诈骗多名被害人财物33415.66元。其中苏永秀为经理，负责全面工作;郭洁为业务员，负责发展客户；王慧为行政人员，负责公司考勤等，其在明知公司运作模式的情况下，仍使用个人账户接收部分回款并转交给被告人苏永秀。1.2018年7月23日，被害人满某通过郭洁介绍，向“众人富”公司申请借款10000元，公司扣除部分费用后放款9456.67元。该款到账后，满某又按照要求支付1201元。“众人富”公司共虚增债务1744.33元，即实际借款8255.61元。至2019年2月8日，“众人富”公司共收回15813.77元，骗得7558.10元;2019年2月28日，“众人富”公司通过同样方式实际向满某放款6375元。至同年6月6日，共收回9228.56元，骗得2853.56元;2019年6月18日，“众人富”公司通过同样方式实际向满某放款7200元，至2019年9月3日，共收回14800元，骗得7600元；2.2018年5月31日，被害人郭某通过郭洁介绍，向“众人富”公司申请借款9000元，公司通过同样方式扣款后实际向被害人郭某放款7376元，至同年9月14日，共收回14860元，骗得7484元;2018年9月18日，“众人富”公司通过同样方式实际向被害人郭某放款6900元，至2019年5月13日，共收回14820元，骗得7920元。另查明，被告人苏永秀、郭洁已赔偿被害人部分经济损失，获得被害人的书面谅解。上述事实，有公诉机关提供，并经法庭示证、质证、认证的立案决定书；被告人苏永秀、郭洁、王慧的供述与辩解；被害人满某、郭某等人陈述;书证-微信转账明细、银行流水、扣押决定书、扣押清单、随案移送清单及实物照片等;辨认笔录;洛阳大进会计师事务所洛大进专审字[2020]第51号司法会计鉴定报告书;电子数据光盘；到案经过、被告人苏永秀、郭洁、王慧户籍及表现证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人苏永秀、郭洁、王慧以非法占有为目的，假借借贷之名，通过多种形式虚增借贷金额，以套路贷形式骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。本案系两人以上共同犯罪，被告人苏永秀、郭洁在共同犯罪中起主要作用，系主犯，被告人王慧在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。被告人苏永秀、郭洁、王慧到案后如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚；鉴于被告人苏永秀、郭洁已赔偿二被害人部分经济损失，获得被害人谅解，且二被害人均表示不再主张剩余经济损失。被告人苏永秀、郭洁、王慧系初犯、认罪认罚，已签署具结书，对其可以依法从宽处罚，采纳辩护人对被告人苏永秀、郭洁、王慧从宽处罚的辩护意见。经三被告人居住社区评估调查，三被告人宣告缓刑对所居住社区没有不良影响，可依法对其宣告缓刑。公诉机关的量刑建议适当。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、第六十四条、第六十一条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：被告人苏永秀犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币20000元(已缴纳)。二、被告人郭洁犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金人民币10000元(已缴纳)。三、被告人王慧犯诈骗罪，判处拘役四个月，缓刑六个月，并处罚金人民币8000元(已缴纳)。四、随案移送的涉案物品依法予以没收。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 员  贾瑞雪人民陪审员  李 红人民陪审员  赵萍敏二〇二一年二月七日法官助理胡萍书记员任艳利