抚顺市望花区人民法院民 事 判 决 书（2020）辽0404民初2831号原告：于洪恩，男，1964年2月17日出生，住抚顺市望花区。被告：抚顺善盈投资管理有限公司，住所地：抚顺市望花区建昌街建昌小区****。法定代表人：李胜博，系该公司独资经营人员。该公司经理。被告：李胜博，男，1989年8月15日出生，住抚顺市望花区。被告：李军，男，1963年8月28日出生，住抚顺市望花区。被告：王晓红，男，1962年10月25日出生，住抚顺市望花区。原告于洪恩与被告抚顺善盈投资管理有限公司、李胜博、李军、王晓红借款合同纠纷一案，本院受理后，依法组成合议庭公开开庭进行了审理。原告于洪恩到庭参加诉讼，被告抚顺善盈投资管理有限公司、李胜博、李军、王晓红经本院公告传唤未到庭，本院缺席审判，现已审理终结。原告于洪恩诉称：原告与四被告分别于2018年5月29日、10月22日、12月10日签订借款协议及借款补充协议，协议约定四被告向原告借款270万元用于外汇期货交易，月利息2，借款期限自2008年6月1日至2019年6月1日止。原告按约定将借款打入四被告指定的外汇账户内。借款合同履行期间四被告只给付原告10个利息54万元。借款到期后四被告至今未偿还原告借款及利息，经多次催要未果，故诉至法院，请求依法判令：1、四被告给付原告借款270万元及利息，并承担连带责任；2、案件受理费及公告费由被告承担。被告抚顺善盈投资管理有限公司、李胜博、李军、王晓红均未答辩。本院经审理查明：被告抚顺善盈投资管理有限公司系自然人投资企业，该公司投资经营人员为被告李胜博。被告李军、王晓红系夫妻，为被告李胜博的父母。2018年5月29日，原告于洪恩作为甲方（出借方）与乙方（借款方）被告抚顺善盈投资管理有限公司、李胜博、李军、王晓红签订《借款协议》，约定：1、乙方使用甲方借款人民币2，700，000.00元进行外汇交易，由乙方选择交易平台，在以甲方身份开立外汇账户由乙方负责实盘交易操作（乙方在保证资金安全的前提下进行交易操作。2、借款期限六个月，自2018年6月1日起至2018年12月1日止，协议期间乙方皇家马德里照以下条款规定对甲方账户进行操作。甲方提供借款资金为270万元人民币，乙方跟投自由资金30万元人民币作为风险保证金共同投入到甲方外汇账户10×××47，由乙方负责实盘操作。3、乙方在操盘期间负责实盘操作，按波段进行操作，选择合适的交易时间和交易品种，决定下单品种和数量，甲方只能监管账户，不能进行干涉交易，在甲方资金安全的情况下不有对账户进行开平仓处理。如果乙方在交易的过程中将自己跟投资金亏损到90%以下即乙方跟投资金亏损至27万元时，甲方以微信或电话的方式通知乙方，如果乙方未续投风险保证金，甲方有权对账户进行强制平仓。4、甲方不承担任何风险，乙方承诺每月以2%的利息给付甲方并于每月1号前汇入甲方指定的银行账户，甲方外汇账户所产生的利润全归乙方所有，在乙方出金时，甲方将全部利润汇入乙方指定的银行账户。2018年10月22日，双方再次签订《借款补充协议》，约定：将2018年5月29日签订的借款协议约定拉金外汇账户10×××47内资金全部出金到甲方银行账户，由乙方重新选择三家外汇平台并在甲方名下开设三个外汇交易账户重新入金，现已经从外汇账户出金215余万元（以双方对账确认后为准），尚有约168000余美元未出金，甲方同意在乙方重新选择三家外汇平台并在甲方名下开设外汇交易账户入金人民币200万元，余下人民币100万元，待乙方将约168000美元出金到达甲方银行账户，双方结算确认后，再入金至乙方重新开设在甲方名下其它的外汇交易账户内。经甲乙双方协商，甲方于2018年10月11日、12日在乙方指定外汇平台艾拓思开立账户，账号为：26×××45，入金金额为20万美元整，平台赠金2万美元，合计22万美元，并在乙方指定外汇平台捷凯开立账户，账号为：60×××31，入金金额为86100美元。如果2018年12月1日之前，甲方在10×××47外汇账户内剩余资金约168000美元出金未到达甲方银行账户或到达一部分，乙方需以其自有资金补足剩余金额到达甲方银行账户。如乙方未补足剩余资金到达甲方银行账户，乙方应按照每日0.3向甲方支付违约金，逾期超过10日乙方未补足剩余资金到达甲方银行账户，乙方应加倍支付违约金。2018年12月10日，双方进行对账并在《结算清单》上签字盖章，同日第三次签订《借款补充协议》，双方约定：乙方将甲方原外汇账户10×××47内资金全部出金到甲方银行账户后，双方结算完毕，由乙方重新选择三家外汇平台并在甲方名下开设三个外汇交易账户，甲方将出借款资金270万元人民币及乙方提供的保证金30万元人民币，按乙方要求分别入金到甲方名下三个外汇交易账户内，2018年10月22日前甲方已入金200万元人民币，甲方现将乙方汇入甲方银行账号内100万元人民币入金到乙方设立在甲方名下外汇账户内等相关事宜，按本协议下列内容履行：第一条总则：乙方四方借款人因进行外汇投资需要借款，在乙方承诺遵守本协议约定的前提下，出借人向乙方提供借款、签订本《借款补充协议》并进行账户管理和风险控制；为保证甲方出借资金安全，乙方愿意以自有资金向甲方提供相应比例的保证金作为借款履约保证，承诺严格按照本补充协议约定使用借款、对甲方账户资金进行管理和风险控制、支付利息和综合管理费及收取盈利、承担亏损。乙方四方借款人共同承担连带责任。第三条借款金额为270万元人民币，借款利率为借款金额的2%/月，即为54000元/月，第月1日前乙方支付给甲方。借款期限顺延六个月，自2018年12月1日至2019年6月1日止，2018年12月1日起计息。乙方盈余资金出金全部到达甲方银行账户，双方确认后，甲方在2个工作日内汇入乙方银行账户。2019年1月27日，双方第四次签订《借款补充协议》，内容为：乙方使用甲方借款入金外汇账户净值从2019年1月11日开始不足273万元，现在甲方外汇账户净值为约1，450，000元加上乙方补款600000元，合计约2，050，000元，按借款合同约定乙方保证甲方外汇账户净值273万元，相差约70余万元，现乙方没有能力一次性补款约70余万元，经协商协议为：乙方于2019年1月28日前给甲方转账给付甲方借款100000元；余下60余万元，乙方提供辽Ａ×××**奥迪牌车辆，市场价值约20万元；同时乳娃娃望花区丹东路东段41号楼2单元2704号（提供房屋买卖合同两份）2705号（房屋产权调换协议书），建筑面积分别为42.62平方米、126.23平方米，所有权人李军，两处房产市价约40余万元，乙方李胜博、李军、王晓红均同意使用以上车辆及房产作为欠付甲方借款60余万元作为抵押。2019年2月27日，双方签订《借款补充协议延期履行备忘录》，确认乙方所保证的入金甲方三个外汇账户净值为人民币273万元以上，但现三个外汇账户净值为人民币170余万元，加之乙方给甲方汇款人民币80余万元，合计250余万元，乙方尚欠甲方借款净值人民币20余万元（不包括尚欠2个月利息及房租合计人民币148000元）。现乙方请求延期履行双方于2019年1月27日所签订的《借款补充协议》至2019年3月7日12时前，乙方保证现在三个外汇账户净值不减少的情况下于2019年3月7日12时乙方借款入金甲方名下三个外汇账户净值在人民币273万元以上（包括乙方给甲方汇款人民币80余万元）。如未按上列停下内容执行，甲方有权依照2019年1月27日所签订的《借款补充协议》约定权利执行。2019年3月7日以后双方就尚欠2个月借款利息及房租如何给付另行协商。事后，被告抚顺善盈投资管理有限公司、李胜博因拖欠他人欠款，被告抚顺善盈投资管理有限公司住所无人留守，被告李胜博、李军、王晓红下落不明，原告于洪恩遂诉至本院，被告抚顺善盈投资管理有限公司、李胜博、李军、王晓红经本院公告传唤未到庭应诉。本院所确认的上述事实，有原告向本庭提交的《借款协议》、《借款补充协议》、《结算清单》、《借款补充协议延期履行备忘录》、借记卡账户历史明细清单等相关证据，以及原告庭审中的陈述在案为凭，以上证据经开庭质证和本院的审查，可以采信。本院认为，本案原、被告之间先后签订《借款协议》、《借款补充协议》、《借款补充协议延期履行备忘录》等合同，双方在以上协议中约定，由原告于洪恩将270万元资金交付被告抚顺善盈投资管理有限公司、李胜博、李军、王晓红用于外汇交易，原告于洪恩通过由对方跟投风险保证金、监管账户等方式担保资金安全，不承担任何风险，每月获取2%的利息，以上约定符合民间借贷的法律规定，故本院应认定双方之间为民间借贷法律关系。关于借款的数额，除有以上6份协议确认外，双方曾对账签订《结算清单》，并有借记卡账户历史明细清单在案佐证，原告于洪恩对借款协议签订过程、资金的流转等，并结合以上协议及相关证据进行了具体说明，故本院予以确认。但在借款协议履行过程中，除原告于洪恩自认收取10个月利息54万元外，被告抚顺善盈投资管理有限公司、李胜博、李军、王晓红并未按照以上协议约定履行义务，且均下落不明，其行为已经构成违约，应承担返还占用资金及其利息的违约责任。被告抚顺善盈投资管理有限公司、被告李胜博及其父母李军、王晓红均在《借款协议》、《借款补充协议》、《借款补充协议延期履行备忘录》等合同上签字盖章，而且被告李胜博将其个人账户用于公司业务，收取原告于洪恩投资，显然该公司财产与被告李胜博个人财产混同，故被告抚顺善盈投资管理有限公司、被告李胜博、被告李军、被告王晓红对原告于洪恩所欠债务应承担连带清偿责任。关于借款利息，原、被双方在协议中约定每月2%，未超过民间借贷限制利率的法定标准，本院应予支持，从2018年6月1日起计算，扣除已支付10个月利息54万元，应从2019年4月1日起计算，至本院判决确定给付之日止。被告抚顺善盈投资管理有限公司、被告李胜博、被告李军、被告王晓红经本院公告合法传唤，无正当理由未到庭参加诉讼，视为放弃答辩、举证、质证、辩论的权利，本院依法可缺席判决。据此，依照《中华人民共和国民法总则》第一百七十八条、《中华人民共和国合同法》第一百九十六条、第二百零六条、第二百一十一条第二款、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下：被告抚顺善盈投资管理有限公司、被告李胜博、被告李军、被告王晓红于本判决生效之日起10日内共同偿还原告于洪恩借款本金270万元及利息（从2019年4月1日起至本院判决确定给付之日止，按每月2%计算），被告抚顺善盈投资管理有限公司、被告李胜博、被告李军、被告王晓红对以上债务承担连带清偿责任。如果未按本判决指定期间履行，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付延迟履行期间的债务利息。案件受理费28400元，由被告抚顺善盈投资管理有限公司、被告李胜博、被告李军、被告王晓红承担。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于辽宁省抚顺市中级人民法院。审 判 长  屈 波人民陪审员  谷怀宇人民陪审员  刘艳丽二〇二一年二月二十四日书 记 员  王 迪