河南省郑州市中原区人民法院刑 事 判 决 书（2021）豫0102刑初6号公诉机关郑州市中原区人民检察院。被告人韩勇，男，1977年1月13日出生于黑龙江省富裕县，汉族，大专文化，户籍地黑龙江省富裕县，现住郑州市高新技术产业开发区。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年9月10日被郑州市公安局桐柏路分局刑事拘留；因涉嫌犯非法经营罪，于2020年10月16日经郑州市中原区人民检察院批准，于同日被郑州市公安局桐柏路分局执行逮捕。辩护人毛志会，河南睿策律师事务所律师。辩护人孙英豪，河南睿策律师事务所律师。被告人井晶，女，1982年7月9日出生于河南省郑州市，汉族，中专文化，户籍所在地郑州市惠济区，现住郑州市中原区。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年9月10日被郑州市公安局桐柏路分局刑事拘留；因涉嫌犯非法经营罪，于2020年10月16日经郑州市中原区人民检察院批准，于同日被郑州市公安局桐柏路分局执行逮捕。辩护人马耀祖，北京市盈科（郑州）律师事务所律师。郑州市中原区人民检察院以郑中检二部刑诉（2020）32号起诉书指控被告人韩勇、井晶犯非法经营罪向本院提起公诉，本院于2021年1月4日立案。本院依法普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州市中原区人民检察院指派检察官李红燕出庭支持公诉，被告人韩勇及其辩护人毛志会、被告人井晶及其辩护人马耀祖到庭参加诉讼。现已审理终结。郑州市中原区人民检察院指控：2020年4月至9月，被告人韩勇与郭某某（另案处理）预谋后，在未经监管部门批准的情况下，由郭某某出资并提供小金鱼、安逸花等网络贷款平台，韩勇租赁郑州市中原区建设西路某某大厦*座11*房间办公，招聘被告人井晶，二人按照郭某某提供的客户名单打电话进行邀约，以收取高额“砍头息”的方式经常性地向社会不特定人员发放贷款，扰乱金融市场秩序。经鉴定，韩勇等人2020年4月至2020年9月向590名贷款客户放款，放款金额3227733元，获利金额986285元。2020年9月9日，被告人韩勇向公安机关投案，被告人井晶被公安人员抓获。2020年10月15日，被告人井晶退出违法所得31483元。针对上述指控，公诉机关提供了被告人作案使用的电脑、手机、银行卡(照片)；银行卡交易明细、被告人手机和电脑截图、贷款话术模板及提成制度、到案经过、户籍证明；证人胡某、朱某、刘某、祁某、汪某、崔某、桑某、曹某、庞某的证言；被告人韩勇、井晶的供述和辩解；河南立信会计师事务所有限公司的司法鉴定意见书；辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人韩勇、井晶未经监管部门批准，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节特别严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（四）项、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任，系共同犯罪。被告人韩勇犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以减轻处罚；被告人井晶在共同犯罪中均起次要或者辅助作用，是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当减轻处罚；被告人韩勇、井晶自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人韩勇、井晶对起诉书指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，且被告人韩勇、井晶签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人韩勇辩护人提出的辩护意见是：被告人韩勇系初犯、偶犯，自愿认罪认罚，愿意缴纳罚金及违法所得，且应认定为自首，建议对其从轻处罚。被告人井晶辩护人提出的辩护意见是：被告人井晶无犯罪前科，到案后能够如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，且在共同犯罪中起次要作用，系从犯，其主观恶性和社会危害性相对不大，并无其他加重处罚的情节，恳请对其减轻处罚，适用缓刑。经审理查明：2020年4月至9月，被告人韩勇与郭某某（另案处理）预谋后，未经监管部门批准，由郭某某出资并提供小金鱼、安逸花等网络贷款平台，被告人韩勇租赁郑州市中原区建设西路某某大厦*座11**房间作为场所，招聘被告人井晶共同放贷。二被告人按照郭某某提供的客户名单打电话进行邀约，邀约成功后让客户在小金鱼、安逸花等网络贷款平台登记并上传身份信息、银行卡号、联系方式等信息，通过被告人韩勇的银行卡等经常性地向社会不特定人员发放贷款，收取高额“砍头息”，扰乱金融市场秩序。经鉴定，韩勇等人2020年4月至2020年9月向590名贷款客户放款，放款金额为3227733元，获利金额为986285元。2020年9月9日，被告人韩勇向公安机关投案，被告人井晶被公安人员抓获。2020年10月15日，被告人井晶退缴违法所得31483元。上述事实有经庭审质证、确认的证人胡某、朱某、刘某、祁某、汪某、崔某、桑某、曹某、庞某的证言；银行卡交易明细、被告人手机和电脑截图、贷款话术模板及提成制度、提取证明、扣押物品清单、查询和冻结财产通知书、情况说明、到案经过、户籍证明；作案工具电脑、手机、银行卡(照片)；河南立信会计师事务所有限公司的司法鉴定意见书；辨认笔录;被告人韩勇、井晶的供述等证据予以证实，且相互印证，足以认定。本院认为，被告人韩勇、井晶未经监管部门批准，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，非法放贷对象累计590人，扰乱金融市场秩序，情节特别严重，其行为已构成非法经营罪，且系共同犯罪，依法应予惩处。公诉机关指控韩勇、井晶犯非法经营罪一案的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，要求依法处罚的意见，本院予以支持。《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（四）项规定，违反国家规定，有其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为，情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。对被告人韩勇、井晶应在该幅度内予以量刑。在对二被告人量刑时，综合考虑以下情节：1.被告人韩勇参与预谋后租赁犯罪场所并具体实施非法放贷行为，在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚；被告人井晶在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当减轻处罚。2.被告人韩勇犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以减轻处罚；3.被告人韩勇、井晶自愿认罪认罚，依法可以从宽处理；4.被告人井晶退缴违法所得31483元。故对被告人韩勇、井晶减轻处罚；被告人井晶犯罪情节较轻，有悔罪表现，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，依法可以宣告缓刑。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳；对辩护人提出的相应意见，本院亦予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（四）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款和第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款和第三款、第七十三条第二款和第三款、第六十四条、第六十一条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：被告人韩勇犯非法经营罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币25万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月10日起至2024年9月9日止。罚金于判决生效后十日内一次缴纳。）被告人井晶犯非法经营罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币15万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内一次缴纳。）二、扣押的犯罪工具笔记本电脑、银行卡、手机予以没收（由扣押机关执行），及扣押的其他物品由扣押机关依法处理；冻结的违法所得人民币61672.86元、被告人井晶退缴的违法所得人民币31483元，共计人民币93155.86元予以没收（由冻结、收缴机关执行）；剩余违法所得人民币893129.14元继续追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 员  耿红丽人民陪审员  杨艳霞人民陪审员  冀东峰二〇二一年二月五日书 记 员  柴广智