河北省高碑店市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0684刑初204号 公诉机关河北省高碑店市人民检察院。 被告人郑艳南，女，1969年9月9日出生，汉族，中专文化，户籍所在地河北省高碑店市，现住高碑店市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月2日被高碑店市公安局取保候审，2019年10月13日被高碑店市检察院取保候审，2020年5月12日被本院取保候审。 辩护人胡英伟，河北诚创律师事务所律师。 被告人吴崇友，男，1957年10月19出生，汉族，高中文化，中共党员，大队出纳，户籍所在地河北省高碑店市，现住高碑店市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月8日被高碑店市公安局取保候审，2019年10月13日被高碑店市检察院取保候审，2020年5月12日被本院取保候审。 被告人魏永梅，女，1969年7月6日出生，汉族，初中文化，户籍所在地河北省高碑店市，现住本市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月18日被高碑店市公安局刑事拘留，同年7月26日被逮捕，现羁押于保定市看守所。 辩护人崔大庆，河北庆赢律师事务所律师。 辩护人刘艳丽，河北昊正律师事务所律师。 被告人蔺庆山，男，1950年10月10日出生，汉族，初中文化，户籍所在地河北省高碑店市，现住本市祥和**。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月18日被高碑店市公安局刑事拘留，同年7月26日被逮捕，现羁押于高碑店市看守所。 辩护人李庆，河北王笑娟律师事务所律师。 高碑店市人民检察院以高检公诉刑诉【2020】140号起诉书指控被告人郑艳南、吴崇友、魏永梅、蔺庆山犯非法吸收公众存款罪、被告人魏永梅犯职务侵占罪，于2020年5月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。高碑店市人民检察院指派检察员张颖出庭支持公诉，被告人郑艳南及其辩护人胡英伟，被告人魏永梅及其辩护人崔大庆、刘艳丽，被告人蔺庆山及其辩护人李庆，被告人吴崇友到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，翁庆苍（另案处理）在未取得存取款业务资质的情况下在高碑店市分社，对外办理客户存、取款业务。期间聘用被告人郑艳南作为两个合作社的总负责人，负责分社的经营管理，聘用被告人吴崇友作为某合作社的负责人，负责该社一切宣传和介绍客户等对外业务，聘用被告人蔺庆山作为分社的负责人，负责该社一切宣传和介绍客户等对外业务，聘用被告人魏永梅作为分社的会计和出纳，负责办理该社针对客户的存取款业务和欠款的保存、交接工作。经审计，自2011年10月至2017年9月，高碑店某合作社共吸收公众存款83861771.89元，2011年12月至2019年2月某分社共吸收公众存款40558014.59元，总计金额为124419786.48元。至案发时，高碑店市某分社共支付利息和红利共计人民币2199400.51元，尚未兑付的公众存款共计人民币8097120.34元。 被告人魏永梅任高碑店市某分社会计和出纳期间，负责办理该社针对客户的存取款业务和钱款的保存、交接工作。被告人魏永梅利用职务上的便利，采取撕毁客户存款凭证等方式，收取客户存款不入账，将收取的存款用于个人挥霍，共计59万余元。 为证实上述事实，公诉机关当庭宣读、出示了被告人吴崇友、郑艳南、蔺庆山、魏永梅供述，同案犯翁庆苍供述，证人刘某等人证言，审计报告，工作说明，抓获证明，户籍证明信等证据。 公诉机关认为，被告人郑艳南、吴崇友、蔺庆山、魏永梅明知他人无办理存取款业务资质，仍帮助他人进行宣传并吸收公众存款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；被告人魏永梅利用职务上的便利将客户存款据为己有，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十一条的规定，应当以职务侵占罪追究其刑事责任。建议判处被告人蔺庆山有期徒刑二年到三年，并处罚金，可以适用缓刑；判处被告人吴崇友有期徒刑二年到三年，并处罚金，可以适用缓刑；判处被告人郑艳南有期徒刑二年到三年，并处罚金，可以适用缓刑；判处被告人魏永梅非法吸收公众存款罪有期徒刑二年到三年，并处罚金，职务侵占罪判处有期徒刑二年到三年，并处罚金。 被告人郑艳南对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人对其构成非法吸收公众存款罪的罪名无异议，但有以下从轻情节：一、被告人主观上不属于明知故犯，主观恶性模糊；二、应认定被告人系从犯；三、被告人构成自首；四、被告人在知道自己的犯罪行为后，主动退回钱款五十多万元，最大限度的弥补受害人；五、被告人认罪态度好，且系初犯、偶犯。综上辩护人认为对被告人减轻处罚，判处缓刑为宜。 被告人吴崇友对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人蔺庆山对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人对其构成非法吸收公众存款罪的定性无异议，但有以下从轻情节：一、被告人构成自首，二、被告人系从犯；三、被告人及其亲属积极退赃退赔，获得部分集资参与人的谅解；四、被告人认罪态度好，系初犯、偶犯。综上，建议对被告人判处二年有期徒刑，罚金二万元，并适用缓刑。 被告人魏永梅对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人对其构成非法吸收公众存款罪及职务侵占罪的罪名无异议。但有以下从轻情节：一、被告人在非法吸收公众存款罪中系从犯；二、被告人主动投案，构成自首；三、被告人系初犯、偶犯。希望法庭对被告人魏永梅从轻处罚。 经审理查明，翁庆苍（另案处理）在未取得存取款业务资质的情况下在高碑店市分社，对外办理客户存、取款业务。期间聘用被告人郑艳南作为两个合作社的总负责人，负责分社的经营管理，聘用被告人吴崇友作为合作社的负责人，负责该社一切宣传和介绍客户等对外业务，聘用被告人蔺庆山作为分社的负责人，负责该社一切宣传和介绍客户等对外业务，聘用被告人魏永梅作为分社的会计和出纳，负责办理该社针对客户的存取款业务和欠款的保存、交接工作。经审计，自2011年10月至2017年9月，高碑店某合作社共吸收公众存款83861771.89元，2011年12月至2019年2月某分社共吸收公众存款40558014.59元，总计金额为124419786.48元。至案发时，高碑店市某分社共支付利息和红利共计人民币2199400.51元，尚未兑付的公众存款共计人民币8097120.34元。 被告人魏永梅任高碑店市某分社会计和出纳期间，负责办理该社针对客户的存取款业务和钱款的保存、交接工作。被告人魏永梅利用职务上的便利，采取撕毁客户存款凭证等方式，收取客户存款不入账，将收取的存款用于个人挥霍，共计59万余元。 另查明，被告人郑艳南和吴崇友分别于2019年6月28日和2019年7月8日到高碑店市投案自首。案发后，被告人郑艳南退赔人民币52万元；被告人吴崇友退赔人民币20万元；2020年8月28日，被告人蔺庆山退赔人民币2万元。 上述事实有经庭审质证、确认的被告人及同案犯供述，证人刘某等人证言，审计报告，工作说明，抓获证明，户籍证明信，无违法犯罪记录证明，协同查核党员身份信息的复函等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人郑艳南、吴崇友、魏永梅、蔺庆山明知他人无办理存取款业务资质，仍帮助他人进行宣传并吸收公众存款，其行为构成非法吸收公众存款罪；被告人魏永梅利用职务上的便利将客户存款据为己有，数额巨大，其行为构成职务侵占罪。公诉机关指控的罪名均成立。被告人郑艳南、吴崇友、魏永梅、蔺庆山在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应从轻或减轻处罚。被告人郑艳南、吴崇友主动到公安机关投案，到案后如实供述犯罪事实，系自首，依法可从轻或减轻处罚。被告人郑艳南、吴崇友、蔺庆山退赔了部分集资参与人的经济损失，可酌情从轻处罚。被告人魏永梅、蔺庆山辩护人提出其系自首的辩护意见与查明的事实不符，不予采信；二被告人到案后能如实供述自己的罪名，愿意接受处罚，对其可从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》一百七十六条第一款、第二百七十一条、第五十二条、第二十七条、第六十七条、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人郑艳南犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金于判决生效后三十日内缴纳。） 二、被告人吴崇友犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金于判决生效后三十日内缴纳。） 三、被告人蔺庆山犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金于判决生效后三十日内缴纳。） 四、被告人魏永梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元；犯职务侵占罪，判处有期徒刑二年六个月；数罪并罚，决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月18日起至2023年6月17日止，罚金于判决生效后三十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省保定市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  景 俊 审 判 员  郭艳美 人民陪审员  王昀昀 二〇二一年二月四日 书 记 员  刘秀坤                                                                                              夏腾霄