湖北省武汉市江汉区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0103刑初406号公诉机关武汉市江汉区人民检察院。被告人杨志忠，男，1973年2月12日出生于湖北省荆州市，汉族，中专文化，随州市××汽车配件有限公司法定代表人，户籍地湖北省荆州市荆州区，现住武汉市蔡甸区。因本案于2019年9月24日被抓获，次日被刑事拘留，同年11月2日被逮捕。现羁押于武汉市江汉区看守所。辩护人周宏力、程客彬，湖北立丰律师事务所律师。武汉市江汉区人民检察院以武江检二部刑诉〔2020〕99号起诉书指控被告人杨志忠犯骗取票据承兑罪，于2020年7月9日向本院提起公诉，本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。武汉市江汉区人民检察院指派检察员付智峰出庭支持公诉，被告人杨志忠及其辩护人程客彬到庭参加诉讼。案件审理中，武汉市江汉区人民检察院以案件需要补充侦查为由，于2020年10月8日建议延期审理，并于同年11月7日提请恢复审理。本案现已审理终结。公诉机关指控，2014年4月期间，被告人杨志忠为获取××银行武汉分行（以下简称武汉分行）授信资金进行融资，以随州市××汽车配件有限公司（以下简称随州××公司）名义，虚构轮胎购销业务，与武汉分行、山东××宝通轮胎有限公司（以下简称山东××公司）、湖北××车辆汽车服务有限公司（以下简称湖北××公司）签订《封闭回款协议书》、《三方合作协议》，以轮胎购销业务为基础、合同应收账款为质押，向武汉分行申请人民币800万元的授信额度。根据协议，由随州××公司向武汉分行缴纳保证金，武汉分行为随州××公司开具2倍于保证金面额的银行承总汇票，定向付至山东××公司用于购买轮胎，山东××公司见票后向银行出具收款确认函并直接向湖北××公司发送轮胎货物，湖北××公司收货后将货款付至武汉分行指定的回款账户，被告人杨志忠从中赚取差价。在与武汉分行办理上述业务过程中，被告人杨志忠于2014年4月1日，在湖北××公司原办公地点，利用该公司原工作人员张某1，向武汉分行工作人员张某2、张某3谎称张某1为湖北××公司的在职员工，向其出具了《公司业务面签声明》；被告人杨志忠又伪造山东××公司和湖北××公司公章并冒充公司负责人在协议上签名，以山东××公司、湖北××公司和随州××公司名义签署《三方指定联系人授权书和预留印鉴》、《三方合作协议》、《封闭回款协议书》，骗取武汉分行与随州××公司签订《综合授信合同》，向其授信人民币800万元。根据上述协议，武汉分行于2014年11月至2015年5月期间，共计向随州××公司开具银行承兑汇票39张，金额共计人民币905万元。经查，合同约定的轮胎购销业务未实施，上述银行承兑汇票经背书贴现，被告人杨志忠将款项用于偿还债务等支出，扣除缴存的保证金，造成武汉分行资金损失人民币443.54万元。针对上述指控的事实，公诉机关提供了受案登记表、立案决定书、案件移送函、公安机关抓获及破案经过、个人身份登记信息、公司营业执照、封闭回款协议书、三方指定联系人授权书和预留印鉴、三方合作协议、公司业务面签声明、收款确认函、应收账款确认书、银行承兑协议、综合授信合同、情况说明、声明、银行承兑汇票等书证；证人张某1、张某2、刘某1、王某、张某3、汤某、黄某、田某、杨某1、张某4、杨某2、刘某2的证言，鉴定文书，被告人杨志忠的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人杨志忠以欺骗手段取得银行票据承兑，给银行造成重大损失，其行为已构成骗取票据承兑罪，提请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定予以处罚，建议判处被告人杨志忠一年六个月至二年六个月有期徒刑，并处罚金。被告人杨志忠对起诉书指控的犯罪事实、罪名均没有异议，自愿认罪认罚且签署《认罪认罚具结书》。其辩护人提出以下辩护意见：1、被告人杨志忠自愿认罪认罚，签字具结，如实供述犯罪事实；2被告人杨志忠未伪造、加盖山东××公司的印章。请求对被告人杨志忠从轻处罚。经审理查明，被告人杨志忠系随州市××汽车配件有限公司（以下简称××汽配公司）法定代表人。2014年4月1日，被告人杨志忠为获取××银行股份有限公司武汉分行（以下简称民生银行武汉分行）人民币800万元的贷款授信，在武汉市经济开发区湖北××车辆销售服务有限公司（以下简称湖北××公司）原办公地点，向民生银行武汉分行负责核查面签的二名工作人员谎称该公司原工作人员张某3系湖北××公司的在职员工，采取加盖假的湖北××公司印章、冒充该公司负责人签名的方式，以湖北××公司作为甲方（付款企业）、以××汽配公司为乙方（经销方）、民生银行武汉分行为丙方（银行），签订了《封闭回款协议》及《三方指定联系人授权书和预留印鉴》，骗得银行工作人员在业务面签声明上签字确认。同日，山东××宝通轮胎有限公司（以下简称××宝通公司）作为甲方（卖方）、被告人杨志忠代表××汽配公司作为乙方（经销方）、民生银行武汉分行作为丙方（银行），签订《三方合作协议》，约定××汽配公司在民生银行武汉分行开出的以××宝通公司为收款人的银行承兑汇票，只能专项用于向××宝通公司购买湖北××公司所需轮胎。同日，被告人杨志忠以上述《三方合作协议》及虚假的《封闭回款协议》、《三方指定联系人授权书和预留印鉴》为依据，用××汽配公司的名义与民生银行武汉分行签订《综合授信合同》，向民生银行武汉分行申请最高授信额度人民币800万元，约定最高授信额度的有效使用期为一年，自2014年4月2日至2015年4月2日，并以××汽配公司所有现在及未来交易合同项下合格应收账款作质押担保、其本人及其他公司提供最高额保证担保，由××汽配公司缴纳保证金，获得了民生银行武汉分行的贷款授信。2014年11月至12月期间，被告人杨志忠以××汽配公司名义与民生银行武汉分行签订了三份《银行承兑协议》，向民生银行武汉分行申请单笔承兑业务，骗得民生银行武汉分行出具了收款人为××宝通公司的银行承兑汇票39张，金额共计人民币905万元。之后，被告人杨志忠并未与××宝通公司、湖北××公司开展合同约定的轮胎购销业务，上述银行承兑汇票经背书贴现，被告人杨志忠将款项用于偿还个人债务等支出。扣除民生银行武汉分行划拨××汽配公司缴存的保证金及利息等外，造成民生银行武汉分行资金损失计人民币4425513.02元。2018年12月，本院在审理经济纠纷案件中发现本案犯罪线索，移送公安机关立案侦查，被告人杨志忠于2019年9月24日被公安机关抓获归案。案件审理期间，被告人杨志忠的亲属代为退赔赃款人民币1万元。上述事实，被告人杨志忠在开庭审理中亦无异议，并有受案登记表、立案决定书、案件移送函、公安机关的抓获及破案经过、个人身份登记信息、工商登记信息、封闭回款协议书、三方指定联系人授权书和预留印鉴、三方合作协议、公司业务面签声明、收款确认函、应收账款确认书、银行承兑协议、综合授信合同、情况说明、声明、银行承兑汇票等书证；证人张某1、张某2、刘某1、王某、张某3、汤某、黄某、田某、杨某1、张某4、杨某2、刘某2的证言，鉴定文书，被告人杨志忠的供述等证据予以证实，足以认定。关于公诉机关指控造成民生银行武汉分行经济损失为443.54万元的事实，经查，民生银行武汉分行开具的银行承兑汇票金额为人民币905万元，因被告人杨志忠缴存的保证金为455万元，保证金承兑前产生利息74485.27元，民生银行武汉分行后又扣划1.71元，其实际垫付金额应为人民币4425513.02元，为银行实际造成的经济损失。故公诉机关指控的损失金额不准确，本院予以纠正。本院认为，被告人杨志忠以欺骗手段取得银行票据承兑，给银行造成重大损失，其行为已构成骗取票据承兑罪。公诉机关指控的犯罪成立，但指控造成损失的金额不准，本院予以纠正。被告人杨志忠自愿认罪认罚，并签字具结，可以从轻处罚。被告人杨志忠亲属代为退赔赃款人民币1万元，可酌情对其从轻处罚。关于被告人杨志忠辩护人提出被告人杨志忠未伪造、加盖××宝通公司印章的意见，经查，因无证据证实《三方合作协议》中××宝通公司的印章系虚假、且系被告人杨志忠伪造并加盖，公诉机关亦当庭对辩护人的上述意见予以认可，故辩护人的上述意见及其提出被告人杨志忠认罪认罚，请求从轻处罚的意见本院予以采纳。公诉机关的量刑建议予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人杨志忠犯骗取票据承兑罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币二万元（罚金限判决生效后十五日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月24日起至2021年12月23日止）。二、被告人杨志忠退赔的赃款人民币一万元发还被害单位××银行股份有限公司武汉分行。三、责令被告人杨志忠继续向被害单位××银行股份有限公司武汉分行退赔赃款人民币四百四十一万五千五百一十三元零二分（4415513.02元）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  郑晓丽人民陪审员  许 静人民陪审员  余 静二〇二一年二月二日书 记 员  肖 丽