浙江省三门县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）浙1022刑初11号 公诉机关浙江省三门县人民检察院。 被告人朱金炎，男，1983年12月17日出生于浙江省仙居县，汉族，大学文化，中共党员，务工，住浙江省仙居县。2019年11月26日因本案被仙居县公安局刑事拘留，2020年1月2日经仙居县人民检察院批准被逮捕。现羁押于仙居县看守所。 辩护人王健，浙江应东峰律师事务所律师。 浙江省三门县人民检察院以三检一部刑诉〔2020〕1892号起诉书指控被告人朱金炎犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。三门县人民检察院指派检察员潘炳亮出庭支持公诉。被害人沈某及其诉讼代理人祁国敏，被告人朱金炎及其辩护人王健到庭参加诉讼。现已审理终结。 三门县人民检察院指控： 2019年5月至9月，被告人朱金炎明知其因赌博、炒股等欠下巨额债务，无偿还能力，后为偿还债务及支付利息，虚构借款用于生意资金流转、帮客户银行还贷等理由，以高额利息为诱饵，伪造本人债权，隐瞒其资不抵债的事实，利用“拆东墙补西墙”的方式，向他人骗取人民币共计1200万元左右。具体事实如下： 1.2019年5月17日，被告人朱金炎虚构其姐姐朱某2在杭州有房产，并需要资金向银行还贷的事实，通过吴淑敏（已起诉）以朱某2需要借款的名义骗取被害人沈某200万元。之后，朱金炎谎称与沈某合作调资放利，许诺给予高额利息，并通过伪造他人向其大额借款的借条等方式，隐瞒自己真实经济状况，获取沈某的信任，于2019年6月18日至7月12日，以本人借款名义分四次骗取沈某共850万元，后将资金用于偿还个人所欠债务。案发前，被告人朱金炎已归还沈某人民币351.64万元。 2.2019年7月9日，被告人朱金炎虚构蔡舒一（另案处理）房屋抵押贷款到期，缺少还贷资金的理由，通过伪造房产证，由吴淑敏伪造担保人签名的方式，伙同吴淑敏以蔡舒一需要借款的名义骗取沈某230万元，后将资金用于偿还个人所欠债务。案发前，被告人朱金炎已归还沈某人民币21.5万元。 3.2019年5月31日，被告人朱金炎以帮客户还贷，临时用款为由，以本人借款名义骗取被害人应某260万元，后将资金用于偿还个人所欠债务。案发前，被告人朱金炎巳归还应某80万元。 4.2019年8月16日，被告人朱金炎以银行卡还贷，临时用款为由，许诺高额利息，以本人借款名义骗取被害人蒋某10万元,后将资金用于偿还个人所欠债务及利息。案发前，被告人朱金炎已归还蒋某4600元。 5.2019年9月10日，被告人朱金炎以帮客户还贷，需要临时用款为由，以本人借款名义骗取朱某140万元。 6.2019年9月17日，被告人朱金炎借帮助被害人盛某办理增贷业务之机，以帮公司借款临时周转为由，骗取盛某所增贷的50万元，后将资金用于偿还个人所欠债务及利息。 7.2019年9月22日，被告人朱金炎以帮别人还贷，临时用款为由，以本人借款名义骗取被害人吕某6万元，后将资金用于偿还个人所欠债务及利息。案发前，被告人朱金炎已归还吕某2400元。 三门县人民检察院建议判处被告人朱金炎有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币二十五万元。 被害人沈某及其诉讼代理人对公诉机关指控被告人朱金炎犯诈骗罪无异议，认为朱金炎未如实供述赃款去向，主观恶意极深，在犯罪后未对被害人在经济、精神上遭受的伤害进行弥补，无悔罪表现；公诉机关对朱金炎适用认罪认罚制度时并未听取被害人意见，程序违法，量刑建议明显不当，故请求对朱金炎判处十五年有期徒刑或者无期徒刑。 另查明，2020年12月29日，被告人朱金炎在辩护人王健在场的情况下自愿签署认罪认罚具结书，同意指控的犯罪事实、定性、适用程序以及量刑建议。 上述事实，被告人朱金炎在开庭审理过程中亦无异议，且有同案人吴淑敏、蔡舒一的供述，被害人沈某、应某、蒋某、朱某1、盛某、吕某的陈述，证人朱某2、张某1、王某1、王某2、王某3、王某4、徐某、王某5、杨某、陈某1、娄某、陈某2、郑某、陈某3、张某2、朱某3、王某6、王某7、李某的证言，扣押决定书、扣押清单及照片，接受证据材料清单，银行付款回单、银行转账明细，转账记录，微信聊天记录截图，借条，名片，身份证，房产证复印件，不动产登记情况查询结果证明书，银行贷款信息，个人信用报告，“借”款本金及预付利息清单、调取证据通知书及清单、说明、基因分析检测报告，离婚信息及材料，出入境记录查询，不动产登记资料查询结果，控告状，法院调取材料，营业执照复印件，情况说明，受案登记表，治安大队办理蔡舒一赌博材料复印件，搜查笔录，电子数据，视听资料，认罪认罚材料，前科查询，归案经过，户籍证明等证据予以证实，足以认定。 关于被害人沈某及其诉讼代理人提出朱金炎没有如实供述赃款去向，无悔罪表现的意见。公诉机关在庭审中提交的证据未能证明朱金炎将赃款用于其供述去向之外的其他用途。对于朱金炎没有赔偿被害人损失是否影响认罪认罚及从宽幅度的认定应结合客观情况予以评价，经庭审核实，本院确认朱金炎具有认罪认罚这一法定情节。朱金炎正是因为资不抵债，产生非法占有目的实施犯罪，根据相关规定，被告人认罪认罚，确因没有退赔能力而不能退赔的，并不因此否定其认罪认罚，但应在从宽幅度上有所体现。被害人提出公诉机关对朱金炎适用认罪认罚制度时并未听取被害人意见，量刑建议明显不当的意见。经查，公诉机关在审查起诉阶段通过电话方式听取过被害人的意见并记录在案，本院基于本案查明事实并在充分听取控辩双方，被害人及其委托代理人的意见后，认为公诉机关对朱金炎提出的量刑建议已综合考虑其悔罪表现，退赃情况等因素，并无明显不当。被害人提出不能对朱金炎适用“认罪认罚从宽制度”，要求从重处罚的意见，没有事实和法律上的依据，本院不予采纳。 本院认为，被告人朱金炎以非法占有为目的，单独或伙同他人以虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。朱金炎自愿认罪认罚，依法予以从轻处罚。辩护人就此提出的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。扣押在案的被告人的作案工具依法予以没收。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人朱金炎犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币二十五万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月26日起至2032年5月25日止。） 二、责令被告人朱金炎退赔被害人沈某人民币九百万八千六百元；退赔被害人应某人民币一百八十万元；退赔被害人蒋某人民币九万五千四百元；退赔被害人朱某1人民币四十万元；退赔被害人盛某人民币五十万元；退赔被害人吕某人民币五万七千六百元。 上述款项限本判决生效后一个月内向本院缴纳。 三、扣押在案的苹果手机一部依法予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  洪欢东 人民陪审员  吕华萍 人民陪审员  朱静华 二〇二一年二月九日 法官 助理  陈 洁 代书 记员  吴如意 ? 附： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。