浙江省慈溪市人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）浙0282刑初1号 公诉机关浙江省慈溪市人民检察院。 被告人杨华江，男，1996年10月23日出生于贵州省绥阳县，汉族，初中文化，无业，家住绥阳县。因涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪于2020年7月4日被慈溪市公安局刑事拘留，同月7日被变更为取保候审，同年9月10日被慈溪市公安局刑事拘留，同年9月30日被依法逮捕。现羁押于慈溪市看守所。 辩护人胡建迪，浙江和义观达（慈溪）律师事务所律师，慈溪市法律援助中心指派。 浙江省慈溪市人民检察院以慈检刑诉（2020）551号起诉书指控被告人杨华江犯帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪，于2020年12月26日向本院提起公诉，并建议本案适用简易程序审理。本院于2021年1月1日立案。审理过程中，本院认为本案不宜适用简易程序审理，故于同月8日将本案转为普通程序，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省慈溪市人民检察院指派检察官陈锡出庭支持公诉，被告人杨华江及其辩护人胡建迪到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省慈溪市人民检察院指控： 2020年4月，被告人杨华江明知“小雨”（另案处理）收购银行卡用于信息网络犯罪活动，仍介绍赵某（已判刑）以人民币1500元每套的价格将银行卡贩卖给“小雨”。2020年4月28日，汪某、吕某、张某等被实施网络诈骗的被害人，向赵某名下卡号为6228××××4871的中国农业银行卡汇款共计人民币25万余元。经查，2020年4月28日上述中国农业银行卡卡内资金流转、结算超过人民币70万元。 2020年4月份，被告人杨华江以出卖为目的，从赵某、赵某1等人处收进银行卡5张及相关配套，后公安机关在杨华江租房内查获了上述5张银行卡及相关Ｕ盾、手机卡等物。 被告人杨华江到案后，如实供述了上述犯罪事实。 公诉机关为证明以上事实，向本院提交了相关证据。公诉机关认为，被告人杨华江明知他人利用利息网络实施犯罪，仍积极提供帮助，情节严重，又非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已分别构成帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪。被告人杨华江一人犯数罪，到案后如实供述自己的罪行。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二第一款、第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十九条、第六十七条第三款之规定，予以惩处。 根据以上犯罪事实及情节，公诉机关建议对被告人杨华江犯帮助信息网络犯罪活动罪判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币三千元；对其犯妨害信用卡管理罪，建议判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元。二罪并罚，决定执行有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万三千元。 被告人杨华江对起诉书指控其犯妨害信用卡管理罪的事实和罪名没有异议，辩称其介绍“小雨”从赵某处购买的银行卡是一张中国工商银行卡和一张中国建设银行卡，没有中国农业银行卡，其微信转账给赵某的钱是借款而非卖卡的钱。认为其行为不构成帮助信息网络犯罪活动罪。 辩护人胡建迪对公诉机关指控被告人杨华江犯妨害信用卡管理罪的定性及犯罪事实没有异议，认为指控被告人杨华江犯帮助信息网络犯罪活动罪的事实不清、证据不足。理由是：赵某陈述其共卖给杨华江3套银行卡（工商银行卡、建设银行卡、农业银行卡各1套），而被告人杨华江供述仅从赵某处收购了2套银行卡（建设银行卡和工商银行卡各1套），根据3张卡的银行交易流水等信息仅能确定工商银行卡和建设银行卡同时转移至他人，但农业银行卡的转移时间、转移对象无法确定。且现有证据不能证明工商银行卡和建设银行卡被用于犯罪活动。另被告人杨华江系初犯、偶犯，有坦白情节，认罪认罚，且所持有的银行卡系卡主自愿提供，数量刚达到追诉标准，恳请法庭对其从轻处罚。 经审理查明： 2020年4月，被告人杨华江介绍“小雨”（另案处理）从赵某（已判刑）处以人民币1500元每套的价格购买了银行卡2张及配套Ｕ盾、手机卡等。之后，被告人杨华江以出卖为目的，从赵某、赵某1等人处收进银行卡5张及相关配套，后公安机关在杨华江租房内查获了上述5张银行卡及相关Ｕ盾、手机卡等物。 被告人杨华江到案后，如实供述了上述犯罪事实。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明： 1.证人赵某的证言，证实：2020年6月，杨华江让其办银行卡给他，具体要干什么没有说。之后其将办理好的中国工商银行和中国农业银行两套银行卡、Ｕ盾、手机卡及密码都给了杨华江，另其还知道杨华江从赵某1处收过银行卡。 2.证人王某的证言，证实：2020年5、6月的时候，其应杨华江要求，办理了一张中国邮政银行卡、Ｕ盾及配套手机卡给他，对方承诺处理好之后会给其好处。 3.同案犯赵某的供述，供认：2020年4月，杨华江让其给他办理3张银行卡及配套的U盾、手机卡，说是会给其4500元钱。后来其将中国农业银行卡、中国工商银行卡、中国建设银行卡及相应的U盾、手机卡共3套交给了杨华江，结果杨华江只给了其800元。 4.证人汪某、吕某、张某、曹某、付某等人的证言，证实：其等人因被人实施电信诈骗，均向赵某的中国农业银行卡进行了转账汇款。 5.搜查笔录、扣押物品清单及照片，证实：公安机关从被告人杨华江的住处查扣了他人的银行卡、手机卡、U盾、身份信息卡等物。 6.银行卡账户信息、银行卡交易明细，证实：赵某卖出的三张银行卡的开户信息及交易流水；从被告人杨华江处查扣的5张他人银行卡对应的开户信息。 7.微信转账记录，证实：2020年4月27日，赵某收到被告人杨华江的微信转账300元。 8.辨认笔录及照片，证实：赵某对被告人杨华江进行了辨认。 9.归案经过，证实：被告人杨华江被抓获的经过情况。 10.身份证明，证实：被告人杨华江的身份情况。 11.被告人杨华江的供述，供认：2020年3、4月份的时候，其介绍赵某以1500元每套的价格卖了两套银行卡给“小雨”，银行卡是赵某交给其，其再交给“小雨”的，其中一套是建设银行的，另一套哪个银行的其记不清了。事后，小雨给了其两条硬遵香烟作为好处费。公安机关从其住处搜出来的银行卡及其套件都是其从赵某、赵某1等人处收过来准备卖给“小雨”的，但还没有卖出，也没有使用过。 针对控辩双方的主要控辩意见，本院经审理认为，公诉机关指控被告人杨华江介绍收买中国农业银行卡的证据尚欠充分，且无论被告人杨华江居间介绍他人收购的信用卡是否被他人用于犯罪，其居间介绍的行为均产生了实际购卡人非法持有他人信用卡的客观状态，妨害了信用卡的管理。被告人杨华江居间介绍他人收购2张信用卡，同时非法持有他人信用卡5张，数量较大，上述行为应以妨害信用卡管理罪一罪论处。公诉机关指控其犯帮助信息网络犯罪活动罪不当，本院予以纠正。被告人杨华江及其辩护人胡建迪就此提出的相关合理辩护意见，本院予以采纳。 本院认为，被告人杨华江帮助他人居间介绍收购信用卡并非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人杨华江到案后如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议基本适当。辩护人胡建迪请求对被告人杨华江从轻处罚的相关合理辩护意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十七条第三款之规定，判决如下： 被告人杨华江犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月10日起至2021年6月5日止。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王艳华 人民陪审员  沈 旦 人民陪审员  金建华 二〇二一年二月八日 代书 记员  谢玲玲