河北省隆化县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）冀0825刑初8号 公诉机关隆化县人民检察院。 被告人辛建致，曾用名辛建志，男，1991年1月6日出生，汉族，小学文化，河北省承德市承德县人，住河北省承德市承德县。因犯诈骗罪（未遂）于2016年4月7日被河北省承德县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币30000.00元；因犯妨害信用卡管理罪于2019年1月29日被浙江省杭州市临安区人民法院判处有期徒刑五年十个月，并处罚金人民币90000.00元，并撤销河北省承德县人民法院对辛建致判决宣告缓刑的部分，数罪并罚，决定执行有期徒刑七年十个月，并处罚金人民币120000.00元，刑期自2017年9月20日起至2025年7月19日止。2020年10月14日被隆化县公安局从浙江省南湖监狱押解至隆化县看守所。现羁押于隆化县看守所。 辩护人鲁文婧，河北陈华律师事务所律师。 隆化县人民检察院以隆检一部刑诉〔2020〕352号起诉书指控被告人辛建致犯合同诈骗罪、伪造国家机关证件罪于2021年1月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。隆化县人民检察院指派检察员李铁出庭支持公诉，被告人辛建致及其辩护人鲁文婧到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控：1、2014年间，被告人辛建致因赌博导致手里缺钱，于是其找到田某，让其帮助介绍往外放贷款的人。后田某告诉辛建致隆化县有人能够借款，但得需要用东西抵押，于是辛建致通过百度搜索找到一个制造假证件的人，以一千多元的价格伪造了《中华人民共和国房屋所有权证》，《中华人民共和国国有土地使用证》各一本及一张“销售不动产统一发票”等。2014年10月30日，被告人辛建致通过隆化县人闫树民的介绍，其用上述伪造的证件以及一张伪造的结婚证复印件，在武某1和手中借款人民币20万元，约定利息为月息2.4%。上述20万元中，辛建致借给田某2万元，借给闫国庄3万元，闫树民从中得好处费2万元。自2015年2月至2017年4月间，辛建致总计支付给武某1和借款利息7.43万元，剩余12.57万元至今未还。2、2014年间，被告人辛建致以同样的手段，为田某伪造《中华人民共和国房屋所有权证》、《中华人民共和国国有土地使用证》各一本，及一张“销售不动产统一发票”，提供给田某，后田某用于涉嫌合同诈骗犯罪（该案另案处理）。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了借款协议，伪造的土地房屋证件，资金往来信息表，国土资源局出具的证明，人民法院刑事判决书，居委会证明，户籍证明等书证；证人证言；被害人陈述；被告人供述和辩解；辨认笔录等证据证实。 公诉机关认为，被告人辛建致使用其伪造的《国有土地使用证》、《房屋所有权证》骗取他人借款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定；在网上为他人办理伪造的《国有土地使用证》、《房屋所有权证》，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十条第一款之规定，应当以合同诈骗罪，伪造国家机关证件罪追究其刑事责任。并建议对其犯合同诈骗罪判处有期徒刑四年，并处罚金人民币20000.00元；对其犯伪造国家机关证件罪判处有期徒刑一年，并处罚金人民币5000.00元。合并执行有期徒刑四年六个月，罚金人民币20000.00元。 被告人辛建致对公诉机关指控的事实、罪名和量刑建议无异议，自愿认罪，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是，对被告人犯有合同诈骗罪和伪造国家机关证件罪不持异议，但被告人在能够如实供述自己的罪行，明确表示自愿认罪认罚，悔罪态度良好，建议从轻或者减轻处罚。 经审理查明： （一）2014年，被告人辛建致通过网上百度搜索找到一个制造假证件的人，以一千多元的价格伪造了《中华人民共和国房屋所有权证》、《中华人民共和国国有土地使用证》各一本及一张“销售不动产统一发票”等。2014年10月30日，承德县人田某、麻国庄和隆化县人闫树民向被告人辛建志介绍出借人，被告人辛建致用上述伪造的证件做抵押，田某、闫树民做为保证人，从隆化县武某1和手中借款人民币20万元，约定月利率2.4%。上述20万元中，被告人辛建致借给田某2万元，借给闫国庄3万元，闫树民从中得到好处费2万元。自2015年2月至2017年4月间，被告人辛建致以偿还利息的名义总计归还武某1和7.43万元，其余12.57万元至判决时仍未归还。 （二）2014年冬，被告人辛建致以同样的手段，为田某伪造《中华人民共和国房屋所有权证》、《中华人民共和国国有土地使用证》各一本，及一张“销售不动产统一发票”，提供给田某，2015年1月田某用于涉嫌合同诈骗犯罪。（田某已被判刑）。 上述事实，有经庭审质证、确认的下列证据证实： （一）被告人辛建致的供述：2014年，因为赌博导致手里缺钱，就找田某给联系能够放贷款的人。田某说可以给联系，但借到钱，田某要用2万元，闫国庄要用3万元，还得给中间人2万到4万元。后来他给联系隆化的，但要有东西抵押，还要有担保人。所以在网上搜到一个做假证的人，根据这人给的农行账号，通过无卡转账的方式给办假证的人转了1000元钱，给他发了要办土地证和房产证的地址，就是辛建致当时租房子的地址和个人信息。交钱后三天就收到了顺丰快递寄来的《中华人民共和国房屋所有权证》、《中华人民共和国国有土地使用证》和一张销售不动产统一发票。没告诉田某是假证。在隆化一个姓闫的人带着辛建致、田某还有闫国庄去韩麻营一个厂子，找的出借人，跟出借人说借钱是做工程用在工地上，把伪造的房屋所有权证和土地使用证、不动产发票给了出借人。出借人拿出一份借款协议，辛建致在借款人处签了名字和身份证号并按了手印，田某和隆化那个姓闫的在保证人处签字按了手印，出借人留下了假证件，复印了身份证和户口本，还复印了那个姓闫的和田某的身份证。那个姓闫的提供给出借人一个姓王的人的卡号，第二天出借人就把20万元打到那个姓王的人的卡上，辛建致就将其持有、其女朋友邹丹的卡号给姓闫的，姓闫的留下2万元好处费，田某借走2万元，闫国庄借走3万元，姓闫的将剩下的13万元打给辛建致。过两个月，出借人又打电话让再加两个保证人，最好找辛建致的媳妇。因和邹丹还没有结婚，所以又找上次办假证的人，将邹丹和辛建致的照片和身份信息发给办假证的人，那个办假证的人制作了电子版的假结婚证发给了辛建致。辛建致将几十块钱的费用转给办假证的。然后带着邹丹去隆化找的出借人，单独将假结婚证复印件给了出借人，让邹丹在借款协议上签了她的名字和身份证号并按了手印。但没告诉邹丹办假证件的事。借到钱之后全用来赌博了，全都输光了。每月支付给出借人4800元利息，一共支付了六个月，借款到期后，还是每月支付4800元利息，还了几个月后没钱还了，去北京在小额贷款公司买卖银行卡，然后就被杭州警方抓获了。支付有10万元左右的利息。姓闫的拿好处费和田某、闫国庄借走的钱都没有还。 辛建致给田某联系过办假证，田某将身份信息发给辛建致，辛建致发给做假证的，办假证的做了一套和辛建致假证一样的，用顺丰快递寄的，田某自己取的。不知道田某干什么用。 （二）被害人武某1和陈述，证实2014年10月28日，隆化县工商局职工闫树民带辛建致到武某1和的韩麻营碳素厂借钱，辛建致说是搞工程的，需要流动资金，要用自有的承德县中道小区15号楼1单元501室的房屋所有权证和国有土地证抵押，借款20万元。辛建致和武某1和做了借款协议，协议写月利率1.2%，实际收取是2.4%，把三个月的利息（14400元）都写到本金里面了。提交的证件有《房屋所有权证》、《国有土地使用证》、身份证、户口本、承德县下板城街道帝贤社区居委会开具的居住证明、辛建致和邹丹的结婚证。武某1和就相信了。贷款协议上出借人写的是程某（武某1和妹夫，借用名字），借款人是辛建致，担保人是邹丹、田某、白瑞荣、闫树民，借款人、担保人都在协议上签字按手印了。辛建致说把钱转到工商银行账号62×××59，户名王立新的账户上。2014年10月30日，会计武某2就将20万元转到辛建致指定的账户上。借款后，辛建致一共13笔支付了7.43万元利息，都是通过银行转账。 （三）证人证言： 1、证人田某证言，证实2014年10月30日，辛建致签署了借款协议，忘了出借人写的谁了，田某在协议上签了字，借款20万元，签完协议后武某1和就将款打到辛建致的账户上。辛建致借给田某2万元。过了一个多月，田某向武某1和借钱，武某1和让田的妻子也在辛建致的借款协议上签字，因为田没有妻子，就找李某，李某自称是田某的前妻白瑞荣，在辛建致借款协议上签了白瑞荣的名字。 辛建致借完钱后一个来月，田某把得到的2万元钱都花光了，还得借点钱去，就让辛建致给伪造一套国有土地使用证和房屋所有权证、结婚证复印件，辛建致就给办了，过了七天辛建致联系说都做好了，在下板城大街上，辛建致将伪造的将证件交给了田某，田某将750元钱给了辛建致。田某用这些证件，拿到前妻白瑞荣的身份证复印件，联系闫树民用这些证件向武某1和借款25万元。 2、证人李某证言，证实2014年冬天的时候，曾经在隆化帮助田某顶替田某妻子白瑞荣在借款协议上签过白瑞荣的字。 3、证人程某证言，证实自己不知道武某1和以程某的名义向辛建致放贷的事。 4、证人武某2证言，证实2014年10月30日，武某1和让武某2给一个叫王立新的账号是62×××59上转款20万元，是辛建致借的。当日武某2用景某的银行卡给王立新的银行卡转账20万元。景某的卡号是62×××18，一直在武某2手里。辛建致还利息都是转到武某2的儿媳曹某62×××79或者嫂子杨某62×××79的银行卡上，这两个卡一直在武某2手里。辛建致共支付给武某1和利息67700元，其中转账支付了50290元，现金支付了17410元。 5、证人杨某证言，证实武某2用杨某的身份证办过银行卡，卡在武某2手里，杨某没见到过。 6、证人景某证言，证实武某2用景某的名字办理一张银行卡，武某2和武某1和使用，和景某没关系。 7、证人曹某证言，证实自己办理过62×××79卡号的银行卡，办完后就给武某2了，由武某2使用。 （四）物证： 印有辛建致名字的《房屋所有权证》和《国有土地使用证》，系伪造的证件。 （五）书证： 1、借款书证材料： （1）借款协议书，内容为：出借人程志锋；借款人辛建致；借款金额214400.00元，借款期限2014年10月30日至2015年4月29日；利率月息1.2%；借款人辛建致，身份证号1308211991××××××××；邹丹，身份证号1308211990××××××××；保证人田某、白瑞荣、闫树民；2014年10月28日。 （2）辛建致身份证复印件和人口登记卡复印件，田某的身份证复印件。 （3）承德县下板城街道帝贤社区居民委员会证明，内容为辛建致居住于中道小区15号楼1单元501室。 （4）辛建致与邹丹的结婚证复印件，系伪造的证件。 2、资金往来清单： （1）中国农业银行资金往来信息结果表，证实2014年10月30日景某账号62×××18转往王立新账号62×××59金额20万元。 （2）中国农业银行账户明细清单，证实曹某账号62×××79分别于2015年2月3日转入金额4400元；2015年3月1日分别转入金额9000元和1240元；2015年6月2日分别转入金额1200元和9550元；2015年7月1日转入金额5000元；2015年8月9日转入金额5100元；2015年8月21日转入金额5000元。上述清单均由武某2标注付款人为辛建致。 （3）中国农业银行网上银行电子回单，收款方杨某账号62×××79于2016年7月10日转入金额5000元；2016年9月25日转入金额2000元；2016年10月24日转入金额4000元。 （以上2、3项收利息计11笔，51490元。） 3、承德县国土资源局证明，证实“承县国用（2013）第209552号”，土地使用权人为辛建致的国有土地使用证系伪造的。 4、承德县国土资源局证明，证实“承县国用（2013）第209946号”，土地使用权人为田某的国有土地使用证系伪造的。 5、承德县国土资源局不动产登记查询证明，辛建致无坐落在中道小区15号楼1单元501室住宅产权登记，“承房权证承德县字第××号”房屋所有权证系伪造的。 6、承德县国土资源局不动产登记查询证明，田某无坐落在中道小区19号楼3单元502室住宅产权登记，“承房权证承德县字第××号”房屋所有权证系伪造的。 7、河北省承德县人民法院（2016）冀0821刑初72号刑事判决书，证实被告人辛建致因犯诈骗罪（未遂）于2016年4月7日被河北省承德县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币30000.00元；浙江省杭州市临安区人民法院（2018）浙0185刑初377号刑事判决书，证实被告人辛建致因犯妨害信用卡管理罪于2019年1月29日被浙江省杭州市临安区人民法院判处有期徒刑五年十个月，并处罚金人民币90000.00元，并撤销承德县人民法院对辛建致宣告缓刑的部分，数罪并罚，决定执行有期徒刑七年十个月，并处罚金人民币120000.00元，刑期自2017年9月20日起至2025年7月19日止。 8、浙江省南湖监狱关于罪犯辛建致改造情况的证明，证实辛建致在监狱表现情况。 （六）辨认笔录： 1、经辛建致进行照片辨认，武某1和就是本案出借人。 2、经辛建致进行照片辨认，闫树民就是为其介绍出借人的姓闫的男子。 本院认为，被告人辛建致以非法占有为目的，在签订借款合同过程中，使用伪造的《国有土地使用证》、《房屋所有权证》作担保，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪；在网上为他人办理伪造的《国有土地使用证》、《房屋所有权证》、《结婚证》，提供给他人进行诈骗活动，其行为已构成伪造国家机关证件罪。公诉机关的指控成立。被告人辛建致能够如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。对被告人合同诈骗所得的财物应当责令退赔。因浙江省杭州市临安区人民法院对辛建致所判处的刑罚尚未执行完毕，应当把前后两个判决所判处的刑罚数罪并罚，决定执行的刑罚。本院为维护社会秩序，保护公私合法财产权利不受侵犯，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，第二百八十条第一款，第六十四条，第六十七条第三款，第六十九条，第七十条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，第二百零一条第一款的规定，判决如下： 一、被告人辛建致犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币20000.00元；犯伪造国家机关证件罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币5000.00元。本判决与浙江省杭州市临安区人民法院对被告人辛建致所判处有期徒刑七年十个月，并处罚金人民币120000.00元数罪并罚，决定执行有期徒刑十一年二个月，并处罚金人民币145000.00元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年9月20日起至2028年11月19日止，罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。 二、责令被告人辛建致将诈骗武某1和所得人民币200000.00元予以退赔。除已经退赔74300.00元外，其余125700.00元，限被告人辛建致于本判决生效之日起十日内交付。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省承德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  唐世杰 人民陪审员  冀会敏 人民陪审员  张桂芹 二〇二一年二月五日 书 记 员  牟显艳