中华人民共和国 山东省滨州市滨城区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)鲁1602刑初254号 公诉机关滨州市滨城区人民检察院。 被告人张全虎，男，1984年9月1日出生于河北省石家庄市藁城区，汉族，中专文化，住河北省石家庄市藁城区。2014年3月14日因犯盗窃罪被北京市大兴区人民法院判处有期徒刑一年一个月，并处罚金二千元。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年8月28日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于山东省滨海看守所。 辩护人王宝军、时伟，山东民杰律师事务所律师。 被告人孔秀清，女，1996年12月1日出生于山东省冠县，汉族，初中文化，无固定职业，住山东省冠县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年8月28日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于山东省滨海看守所。 指定辩护人陈轲，山东英天律师事务所律师。 滨州市滨城区人民检察院以滨区检刑诉〔2020〕244号起诉书指控被告人张全虎、孔秀清犯妨害信用卡管理罪，于2020年6月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。滨州市滨城区人民检察院指派检察员楚燕平出庭支持公诉，被告人张全虎及辩护人王宝军、时伟、被告人孔秀清及指定辩护人陈轲到庭参加诉讼。本案因新冠病毒疫情防控原因于2020年6月28日中止审理，同年11月2日恢复法庭审理。本案因案情重大复杂，经滨州市中级人民法院批准，延长审限三个月。现已审理终结。 公诉机关指控： 1.2016年11月至2017年11月，被告人孔秀清伙同赵亮、秦楠（二人在逃）至滨州市、东营市的中国工商银行、中国建设银行等网点，冒用他人身份利用银行自主办卡机办卡，后将办理的信用卡交由他人出售。共计办理信用卡17张，办卡未遂1次。 2.2016年11月至2017年4月，被告人张全虎在高某1等人不知情的情况下，先后提供他人身份证共计18张给刘志卫、刘志朋等人，刘志卫、刘志朋、李想、王泽（均已判决）及何志方（在逃）等人使用张全虎提供的他人身份证冒用他人名义办理信用卡14张，冒名办卡未遂7次，后收购刘志卫等人冒用他人名义办理的信用卡7张。 为支持上述指控，公诉机关当庭出示和提供了被告人孔秀清、张全虎供述、证人李某1、盖某等人证言、银行自助办卡开户资料等书证及银行卡、检查笔录、辨认笔录、扣押笔录、现场勘验笔录、发破案经过、户籍证明等证据。公诉机关认为，被告人张全虎明知刘志卫等人冒用他人身份证办理信用卡，仍提供给刘志卫等人他人身份证18张，使用虚假身份证明骗领信用卡14张、未遂7张；被告人孔秀清使用虚假的身份证明骗领信用卡17张、未遂1张，被告人张全虎、孔秀清骗领数量巨大，其二人行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第(三)项之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人张全虎在刑罚执行完毕后，五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。被告人张全虎当庭自愿认罪，酌情可从轻处罚。被告人孔秀清归案后如实供述，愿意接受处罚，依法可从轻处罚。公诉机关建议对被告人孔秀清判处有期徒刑三年，并处罚金二万元至四万元，可适用缓刑。 被告人张全虎当庭自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见为：1.公诉机关指控被告人张全虎向刘志卫等人提供他人身份证，证据不足；2.被告人张全虎当庭自愿认罪。 被告人孔秀清对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见：1.被告人孔秀清系从犯；2.被告人孔秀清认罪认罚。 经审理查明： 一、2016年11月至2017年11月，被告人孔秀清伙同赵亮、秦楠至滨州市、东营市的中国工商银行、中国建设银行等网点，冒用他人身份利用银行自主办卡机办卡，后将办理的信用卡交由他人出售。共计办理信用卡17张，办卡未遂1次。具体情况如下： 1.2016年11月3日，被告人孔秀清至中国工商银行东营分行，持黄某1的身份证利用银行自助办卡机冒名办理了卡号为62×××74的信用卡，后孔秀清将该卡交由他人出售。 2.2016年11月3日，被告人孔秀清至中国工商银行东营分行，持洪某的身份证利用银行自助办卡机冒名办理了卡号为62×××29的信用卡，后孔秀清将该卡交由他人出售。 3.2016年11月4日，被告人孔秀清至中国工商银行东营分行，持李某2的身份证利用银行自助办卡机冒名办理了卡号为62×××31的信用卡，后孔秀清将该卡交由他人出售。 4.2016年12月28日，被告人孔秀清至中国工商银行东营分行，持高某2的身份证利用银行自助办卡机冒名办理了卡号为62×××29的信用卡，后孔秀清将该卡交由他人出售。 5.2017年3月1日，被告人孔秀清至中国建设银行滨州分行营业部，持杨某4的身份证利用银行自助办卡机冒名办理了卡号为62×××99的信用卡，后孔秀清将该卡交由他人出售。 6.2017年3月11日，被告人孔秀清至兴业银行滨州分行，持邹某的身份证利用银行自助办卡机冒名办理了卡号为62×××13的信用卡，后孔秀清将该卡交由他人出售。 7.2017年3月12日，被告人孔秀清至中国工商银行渤海十路储蓄所，持郑某的身份证利用银行自助办卡机冒名办理了卡号为62×××10的信用卡，后孔秀清将该卡交由他人出售。 8.2017年3月13日，被告人孔秀清至中国工商银行利津支行，持林某的身份证利用银行自助办卡机冒名办理了卡号为62×××43的信用卡，后孔秀清将该卡交由他人出售。 9.2017年7月7日，被告人孔秀清至中国工商银行东营分行，持刘某的身份证利用银行自助办卡机冒名办理了卡号为62×××94的信用卡，后孔秀清将该卡交由他人出售。 10.2017年7月7日，被告人孔秀清至中国工商银行东营分行，持黄某2的身份证利用银行自助办卡机冒名办理了卡号为62×××25的信用卡，后孔秀清将该卡交由他人出售。 11.2017年7月7日，被告人孔秀清至中国工商银行东营分行，持李某1的身份证利用银行自助办卡机冒名办理了卡号为62×××11的信用卡，后孔秀清将该卡交由他人出售。 12.2017年7月7日，被告人孔秀清至中国工商银行东营分行，持肖某的身份证利用银行自助办卡机冒名办理了卡号为62×××05的信用卡，后孔秀清将该卡交由他人出售。 13.2017年7月7日，被告人孔秀清至中国工商银行东营分行，持肖某的身份证利用银行自助办卡机冒名办理了卡号为62×××26的信用卡，后孔秀清将该卡交由他人出售。 14.2017年7月7日，被告人孔秀清至中国工商银行东营分行，持李某1的身份证利用银行自助办卡机冒名办理了卡号为62×××85的信用卡，后孔秀清将该卡交由他人出售。 15.2017年7月7日，被告人孔秀清至中国工商银行东营分行，持李某1的身份证利用银行自助办卡机冒名办理了卡号为62×××60的信用卡，后孔秀清将该卡交由他人出售。 16.2017年7月7日，被告人孔秀清至中国工商银行东营分行，持郭某1的身份证利用银行自助办卡机冒名办理了卡号为62×××47的信用卡，后孔秀清将该卡交由他人出售。 17.2017年11月23日，被告人孔秀清至中国工商银行东营分行，持孙某的身份证利用银行自助办卡机冒名办理了卡号为62×××41的信用卡，后孔秀清将该卡交由他人出售。 18.2017年7月7日，被告人孔秀清至中国工商银行东营分行，持肖某的身份证利用银行自助办卡机冒名办理信用卡，因银行审核未通过，办卡未遂。 上述事实有经庭审质证、确认的被告人孔秀清的供述、证人李某1等人证言、银行自助办卡开户资料等书证、到案经过、户籍证明等证据证实，足以认定。 二、2016年11月至2017年4月，被告人张全虎在高某1等人不知情的情况下，先后将高某1等人的身份证共计18张提供给刘志卫等人，刘志卫、李想、王泽及何志方等人使用高某1等人身份证冒用高某1等人名义办理信用卡14张，冒名办卡未遂7次。后被告人张全虎收购刘志卫等人冒用高某1等人名义办理的信用卡7张。具体情况如下： （一）冒名办理信用卡14张 1.2017年4月12日14时许，被告人张全虎在高某1不知情的情况下，提供高某1的身份证给刘志卫、刘志朋、李想，由李想持该身份证至中国工商银行滨州分行，利用银行自助办卡机冒名办理了卡号为62×××74的信用卡，后该信用卡由张全虎收购。 2.2017年4月12日16时许，被告人张全虎在卢某不知情的情况下，提供卢某的身份证给刘志卫、刘志朋、李想，由李想持该身份证至中国建设银行滨州渤海支行，利用银行自助办卡机冒名办理了卡号为62×××18的信用卡，后该信用卡由张全虎收购。 3.2017年4月13日9时许，被告人张全虎在王某1不知情的情况下，提供王某1的身份证给刘志卫、刘志朋、李想，由李想持该身份证至中国工商银行滨州新城支行，利用银行自助办卡机冒名办理了卡号为62×××52的信用卡，后该信用卡由张全虎收购。 4.2017年4月13日11时许，被告人张全虎在陈某1不知情的情况下，提供陈某1的身份证给刘志卫、刘志朋、李想，由李想持该身份证至中国工商银行滨州渤海十路储蓄所，利用银行自助办卡机冒名办理了卡号为62×××92的信用卡，该信用卡及身份证被滨海公安局滨西分局扣押后随案移交至滨州市滨城区人民法院。 5.2017年4月13日13时许，被告人张全虎在赵某不知情的情况下，提供赵某的身份证给刘志卫、刘志朋、李想，由李想持该身份证至中国建设银行滨州彩虹分理处，利用银行自助办卡机冒名办理了卡号为62×××83的信用卡，后该信用卡由张全虎收购。 6.2017年4月14日10时许，被告人张全虎在杨某1不知情的情况下，提供杨某1的身份证给刘志卫、刘志朋、李想，由李想持该身份证至中国建设银行滨州渤海七路支行，利用银行自助办卡机冒名办理了卡号为62×××86的信用卡，后该信用卡由张全虎收购。 7.2017年4月14日13时许，被告人张全虎在杨某2不知情的情况下，提供杨某2的身份证给刘志卫、刘志朋、李想，由李想持该身份证至中国工商银行滨州建翔分理处，利用银行自助办卡机冒名办理了卡号为62×××72的信用卡，后该信用卡由张全虎收购。 8.2017年4月20日13时许，被告人张全虎在黄某3不知情的情况下，提供黄某3的身份证给刘志卫、刘志朋、李想，由李想持该身份证至中国工商银行滨州滨城支行，利用银行自助办卡机冒名办理了卡号为62×××81的信用卡，该信用卡及身份证被滨海公安局滨西分局扣押后随案移交至滨州市滨城区人民法院。 9.2017年4月20日13时许，被告人张全虎在王某2不知情的情况下，提供王某2的身份证给刘志卫、刘志朋、李想，由李想持该身份证至中国建设银行滨州渤海七路支行，利用银行自助办卡机冒名办理了卡号为62×××82的信用卡，该信用卡及身份证被滨海公安局滨西分局扣押后随案移交至滨州市滨城区人民法院。 10.2017年4月20日14时许，被告人张全虎在陈某2不知情的情况下，提供陈某2的身份证给刘志卫、刘志朋、李想，由李想持该身份证至农商银行滨州渤海广场支行，利用银行自助办卡机冒名办理了卡号为62×××00的信用卡，该信用卡及身份证被滨海公安局滨西分局扣押后随案移交至滨州市滨城区人民法院。 11.2017年4月20日16时许，被告人张全虎在邓某1不知情的情况下，提供邓某1的身份证给刘志卫、刘志朋、李想，由李想持该身份证至中国工商银行滨州分行营业部，利用银行自助办卡机冒名办理了卡号为62×××00的信用卡，该信用卡及身份证被滨海公安局滨西分局扣押后随案移交至滨州市滨城区人民法院。 12.2017年4月20日13时许，被告人张全虎在郭某2不知情的情况下，提供郭某2的身份证给刘志卫、刘志朋、王泽，由王泽持该身份证至中国工商银行滨城支行，利用银行自助办卡机冒名办理了卡号为62×××99的信用卡，该信用卡及身份证被滨海公安局滨西分局扣押后随案移交至滨州市滨城区人民法院。 13.2017年4月20日15时许，被告人张全虎在邓某2不知情的情况下，提供邓某2的身份证给刘志卫、刘志朋、王泽，由王泽持该身份证至滨州恒丰银行，利用银行自助办卡机冒名办理了卡号为62×××84的信用卡，该信用卡及身份证被滨海公安局滨西分局扣押后随案移交至滨州市滨城区人民法院。 14.2017年4月12日14时许，被告人张全虎在吕某不知情的情况下，提供吕某的身份证给刘志卫、刘志朋、被告人何志方，由被告人何志方持该身份证至中国建设银行渤海支行，利用银行自助办卡机冒名办理了卡号为62×××00的信用卡，后该信用卡由张全虎收购。 （二）冒名办理信用卡未遂7次 1.2017年4月12日12时许，被告人张全虎在高某1不知情的情况下，提供高某1的身份证给刘志卫、刘志朋、李想，由李想持该身份证至中国工商银行滨州时代广场分理处，利用银行自助办卡机冒名办理信用卡，因银行审核未通过，办卡未遂。 2.2017年4月13日16时许，被告人张全虎在杨某1不知情的情况下，提供杨某1的身份证给刘志卫、刘志朋、李想，由李想持该身份证至中国建设银行滨州黄二分理处，利用银行自助办卡机冒名办理信用卡，因银行审核未通过，办卡未遂。 3.2017年4月14日9时许，被告人张全虎在杨某2不知情的情况下，提供杨某2的身份证给刘志卫、刘志朋、李想，由李想持该身份证至中国工商银行滨州滨城支行，利用银行自助办卡机冒名办理信用卡，因银行审核未通过，办卡未遂。 4.2017年4月14日10时许，被告人张全虎在王某3不知情的情况下，提供王某3的身份证给刘志卫、刘志朋、李想，由李想持该身份证至中国建设银行滨州滨城支行，利用银行自助办卡机冒名办理信用卡，因银行审核未通过，办卡未遂。 5.2017年4月20日12时许，被告人张全虎在龚某不知情的情况下，提供龚某的身份证给刘志卫、刘志朋、李想，由李想持该身份证至中国建设银行滨州分行营业部，利用银行自助办卡机冒名办理信用卡，因银行审核未通过，办卡未遂。 6.2017年4月20日16时许，被告人张全虎在张某不知情的情况下，提供张某的身份证给刘志卫、刘志朋、李想，由李想持该身份证至中国建设银行滨州西城支行分行营业部，利用银行自助办卡机冒名办理信用卡，因银行审核未通过，办卡未遂。 7.2017年4月12日14时许，被告人张全虎在杨某3不知情的情况下，提供杨某3的身份证给刘志卫、刘志朋、被告人何志方（在逃），由被告人何志方持该身份证至中国建设银行滨州西城支行，利用银行自助办卡机冒名办理信用卡，因银行审核未通过，办卡未遂。 上述事实有经庭审质证、确认的被告人张全虎及同案犯高飞等人供述、证人盖某等人证言、银行自助办卡开户资料等书证、银行卡、身份证等物证、到案经过、户籍证明等证据证实，足以认定。 关于被告人张全虎的辩护人所提公诉机关指控被告人张全虎向同案犯刘志卫等人提供他人身份证，证据不足的辩护意见，本院经审查认为，同案犯刘志卫供述2016年农历10月至2017年4月，其冒名办卡用的身份证都是从“小虎”处购买，由李想、王泽、何志方等人具体办理银行卡，其再卖给“小虎”；刘志朋供述刘志卫被抓获前，其身份证的来源都是“小虎”提供，办成的银行卡再卖给“小虎”；高飞供述其听刘志朋说他从“小虎”处购买身份证，其拿身份证办好银行卡后交给刘志朋或孙浩，再卖给“小虎”；任某供述刘志朋和“小虎”是好朋友，前期都是与“小虎”交易身份证和银行卡，2017年其和刘志朋去了二趟廊坊，见过“小虎”。刘志朋、高飞、任某均指认“小虎”系被告人张全虎。被告人张全虎当庭对公诉机关的指控予以认可。上述证据能够相互印证，足以证实被告人张全虎向同案犯刘志卫提供他人身份证，用于同案犯刘志卫、李想、王泽、何志方等人冒名办理银行卡的事实。该辩护意见不成立，本院不予采纳。 本院认为，被告人张全虎将高某1等人18张身份证提供给刘志卫等人用于骗领信用卡，刘志卫等人冒用高某1等人身份证明骗领信用卡14张、未遂7张，后张全虎收购刘志卫骗领信用卡7张；被告人孔秀清使用虚假的身份证明骗领信用卡17张、未遂1张；骗领数量巨大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。公诉机关对被告人张全虎、孔秀清上述指控成立，本院予以确认。被告人张全虎、孔秀清未遂部分，本院量刑时酌情予以考虑。关于被告人孔秀清的辩护人所提被告人孔秀清系从犯的辩护意见，本院认为，在妨害信用卡管理共同犯罪中，因同案犯未到案，不宜划分主从犯。该辩护意见，本院不予采纳。被告人孔秀清归案后如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，且预缴罚金，依法可从轻处罚。被告人张全虎当庭自愿认罪，酌情可从轻处罚。被告人张全虎、孔秀清的辩护人以上述理由为由所提的辩护意见，本院予以采纳。被告人张全虎在刑罚执行完毕后，五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。本院判前委托司法行政机关对被告人孔秀清进行社会调查，调查结果为被告人孔秀清对所居住的社区未发现具有不良影响，符合适用缓刑的条件。公诉机关对被告人孔秀清的量刑建议适当。据此，对被告人张全虎依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第三、四项、第六十五条、第五十二条、第五十三条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第四项、第三款之规定；对被告人孔秀清依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第三项、第六十七条第三款、第七十二条、第五十二条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第四项、第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 被告人张全虎犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金六万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月28日起至2023年2月27日止。罚金限于判决生效后三日内缴纳。） 被告人孔秀清犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年缓刑三年，并处罚金四万元。 （缓刑考验期限自判决确定之日起计算。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省滨州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本三份，副本八份。 审 判 长  刘 芳 人民陪审员  冯建兴 人民陪审员  侯延军 二〇二一年二月三日 书 记 员  张 姗