浙江省诸暨市人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)浙0681刑初1039号 公诉机关浙江省诸暨市人民检察院。 被告人魏建华，女，1972年6月29日出生于浙江省诸暨市，汉族，小学文化，住浙江省诸暨市诸暨市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年5月27日取保候审,经本院决定于2021年2月4日被依法逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人何建红，浙江越晖律师事务所律师，诸暨市法律援助中心指派。 浙江省诸暨市人民检察院以诸检刑诉(2020)2856号起诉书指控被告人魏建华犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月10日向本院提起公诉。本院于同年11月11日立案受理，并依法组成合议庭，于2020年12月18日、2021年2月2日公开开庭审理了本案。诸暨市人民检察院指派检察员范华涛等出庭支持公诉，被告人魏建华及其辩护人何建红到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省诸暨市人民检察院指控： 2014年1月至2018年2月期间，被告人魏建华以服装厂经营需要资金周转等为借口，以月息1分至1角左右不等的高额利息为诱饵，并承诺到期还本付息的方式，向社会不特定对象陈某1、田某、赵建明、梁某、张某等16人非法吸收存款共计537.5万余元。后还本付息共计31万余元，造成实际损失505.5万余元。 为证明上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据。认为被告人魏建华非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人魏建华案发后能自首，依法可以从轻或减轻处罚。提请本院对被告人魏建华依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款之规定处罚。鉴于被告人魏建华自愿认罪认罚，依法可以从宽处理，建议判处有期徒刑三年，并处罚金。庭审中，公诉机关变更量刑建议，建议对被告人魏建华减轻处罚，但就具体量刑建议未能协商一致，请求法院根据被告人认罪认罚的具体情况依法作出裁判。 被告人魏建华对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，自愿认罪认罚，辩称已经赔偿并取得部分被害人谅解，自己的哥哥魏建新已归还赵建明50万元，自己有一部红色雪佛兰车被公安机关扣押，愿意将车卖掉还债，也愿意以每个月的收入偿还债务。 辩护人对指控的罪名、事实无异议，具体提出以下辩护意见：1、被告人魏建华存在自首情节，依法可以从轻减轻处罚。2、被告人魏建华已在案发后与最大的债权人赵建明达成执行和解协议并支付了50万元，造成的损失应当予以扣除，另外在陈巧燕处的借款也已经由另一名股东戚来炯偿还。3、被告人魏建华是为了经营企业而去借款，因为认罪态度较好，大部分被害人出具了谅解书，现在魏建华有一定偿还能力，希望法院在量刑时考虑让魏建华继续创业尽早归还被害人损失。4、被告人魏建华系初犯，没有前科。请求法院对被告人魏建华从轻处罚并适用缓刑。 辩护人向本院提交执行和解协议书，调解票据一份，用以证实赵建明处的借款，魏建新已合并另一笔债务达成和解协议书，并支付50万元。谅解书，身份证复印件等，用以证实部分被害人已经谅解被告人。 在第二次庭审中，辩护人提交新的谅解书十份，用以证实被告人魏建新已退赔被害人陈某1、魏某1、周某、胡某、梁某、宣某、何某、楼某、张某、骆某经济损失并取得谅解。 经审理查明： 2014年1月至2018年2月期间，被告人魏建华以其经营的腾阳服装厂需要资金周转等为借口，以月息1分至1角左右不等的高额利息为诱饵，并承诺到期还本付息的方式，向社会不特定对象陈某1、田某、赵建明、梁某、张某等16人非法吸收存款共计537.5万余元。截止2021年2月2日，还本付息共计132万余元，造成实际损失404万余元。具体如下： 1、2016年8月，被告人魏建华以服装厂经营需要为由，以月息1.5分向陈某1借款10万元，现已全部偿还。 2、2016年8月26日，被告人魏建华与戚来炯以服装厂经营需要为由，以月息1.5分向陈巧燕借款10万元，魏建华还本付息3.8万元，戚来炯已偿还8万元。 3、2016年2月28日至2017年3月4日，被告人魏建华以服装厂经营需要为由，以月息1.5分分三次向金某共借款24万元，后还本付息4.23万元，造成实际损失19.77万元。 4、2018年2月13日，被告人魏建华以服装厂经营需要为由，以月息1角向田某借款30万元，未还本付息，造成实际损失30万元。 5、2016年1月至2018年1月12日期间，被告人魏建华以服装厂经营需要为由，以月息1.5分向陈某2借款25万元，未还本付息，造成实际损失25万元。 6、2016年1月至2018年1月期间，被告人魏建华以服装厂经营需要为由，以月息1分分多次向赵建明借款共131万元，后又以赵建明的房产作抵押向北京银行贷款200万，共还本付息8.97万余元，造成实际损失322.03万余元。 7、2017年10月3日，被告人魏建华以服装厂经营需要为由，以月息1分向魏某1借款11万元，现已全部偿还。 8、2016年1月至2017年1月1日期间，被告人魏建华以服装厂经营需要为由，以月息1.2分分多次向周某共借款12万元，现已全部偿还。 9、2016年1月至2017年1月1日期间，被告人魏建华以服装厂经营需要为由，以月息1.2分分多次向胡某共借款10万元，现已全部偿还。 10、2016年1月至2017年1月1日期间，被告人魏建华以服装厂经营需要为由，以月息1.2分分多次向梁某借款共27.5万，现已全部偿还。 11、2018年2月10日，被告人魏建华以服装厂经营需要为由，经魏建尧介绍，以月息3分向邓玲玲借款10万元，后还本付息1.95万元，造成实际损失8.05万元。 12、2016年5月4日，被告人魏建华以服装厂经营需要为由，以月息1分向宣某借款2万元，现已全部偿还。 13、2014年1月至2017年10月30日，被告人魏建华以服装厂经营需要为由，以月息1.2分分两次向何某共借款7万元，现已全部偿还。 14、2016年1月至2018年2月1日期间，被告人魏建华以服装厂经营需要为由，经楼某介绍，分别以月息1.2分向楼吉女借款5万元，向楼某三婶借款2万元，现已全部偿还。 15、2015年1月至2018年1月1日期间，被告人魏建华以服装厂经营需要为由，以月息1分分多次向张某共借款8万元；又经张某介绍，以月息1分向陈香雅借款2万元，现已全部偿还。 16、2015年4月左右，被告人魏建华以服装厂经营需要为由，分两次向骆某借款11万元，现已全部偿还。 2020年5月27日，被告人魏建华主动到公安机关投案，并如实供述了主要犯罪事实。 在本案审理过程中，被告人魏建华退赔陈某1等10人经济损失，并取得陈某1、陈某2、魏某1、周某、胡某、梁某、宣某、何某、楼某、张某、骆某的谅解。 公安机关查封被告人魏建华的DC53Y7红色雪佛兰轿车一辆。 上述事实，由公诉机关、辩护人提交，并经法庭质证、认证的被告人魏建华的供述和辩解，证人许某、陈某3、魏某2等的证言，被害人陈某1、金某、田某、陈某2、赵建明、魏某1、周某、胡某、梁某、宣某、何某、楼某、张某、骆某的陈述，银行转账凭证，银行交易流水，还款协议书，借条，授权委托书，抵押借款合同，聊天记录，民事判决书，民事裁定书，协助查询财产通知书，协助冻结财产通知书，查封清单，谅解书，执行和解协议，抓获经过，户籍证明，常住人口基本信息等证据予以证实，本院予以确认。 针对被告人及辩护人提出已由魏建新偿还赵建明50万元，应在损失中予以扣除的辩护意见。经查，根据公诉机关补充提交并经质证认证的被害人陈述笔录，赵建明称其所收到的50万元执行款是魏建新因另外一个案件归还的，与本案无关。根据杭州市中院（2019）浙01民终6558号民事判决书、执行和解协议，魏建峰三次向赵建明借款共计305万元，后与魏建峰、魏建华、魏建新三兄妹达成还款协议，赵建明向萧山区人民法院申请执行，双方达成执行和解协议，魏建新已支付50万元。上述执行款支付所涉及的借款事实与起诉所指控的被告人魏建华向赵建明借款非同一事实，因此不应从本案赵建明的损失中予以扣除。被告人及辩护人的该项辩护意见与本院查明事实不符，不予采纳。 本院认为，被告人魏建华违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人魏建华系自首，积极退赔部分被害人经济损失并取得部分被害人谅解，且认罪认罚，本院予以减轻从宽处罚。根据被告人魏建华的犯罪事实和社会危害性等，不应对其适用缓刑，辩护人提出对被告人适用缓刑的辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人魏建华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇二一年二月四日起至二〇二三年二月三日止，罚金限判决生效后十日内缴纳）； 二、责令被告人魏建华继续退赔各被害人（详见清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王知礼 人民陪审员  周 琰 人民陪审员  周朝龙 二〇二一年二月九日 书 记 员  应 华 附件清单 被害人 损失（元） 1 金某 197700 2 田某 300000 3 陈某2 250000 4 赵建明 3220300 5 邓玲玲 80500 附页 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。