湖南省平江县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）湘0626刑初38号 公诉机关平江县人民检察院。 被告人黎思雨，女，汉族，高中文化，无业，户籍所在地湖南省岳阳市岳阳县。因涉嫌妨害信用卡管理罪，2020年8月1日被平江县公安局刑侦大队民警抓获，于2020年8月1日经平江县公安局决定取保候审，同年12月9日经平江县人民检察院重新办理取保候审。现在家。 被告人朱**胜，男，汉族，初中文化，无业，户籍所在地湖南省岳阳市平江县。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年7月31日被平江县公安局刑侦大队民警抓获，2020年8月2日经平江县公安局刑事拘留，同年9月8日经平江县人民检察院批准逮捕，次日由平江县公安局执行。现羁押于平江县看守所。 辩护人周戈墨，北京市鑫诺（长沙）律师事务所律师。 平江县人民检察院以平检二部刑诉[2021]4号起诉书指控被告人黎思雨、朱**胜犯妨害信用卡管理罪，于2021年1月13日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。平江县人民检察院指派检察官陈均匀出庭支持公诉。被告人黎思雨、朱**胜及其辩护人周戈墨到庭参加了诉讼，现已审理终结。 公诉机关指控：2019年8月，被告人黎思雨为获利，在银行办理4张银行卡（每张银行卡配套电话卡、Ｕ盾密码器、网上银行）后通过李威贩卖给罗某（另案处理）。被告人黎思雨为谋取更多利益，又先后从刘鹏辉、朱海林、方某、朱随、黄温柔、彭世良、唐富兴、唐小虎、唐险峰以及被告人朱**胜手里收购以上人员办理的银行卡20张贩卖给罗某。后被告人黎思雨又让被告人朱**胜（系其男朋友）帮助其继续收购他人银行卡并贩卖给罗某。至2020年7月底，被告人朱**胜、黎思雨又从朱征发、朱文远、吴探青、彭诚、彭世良、朱绪章、陈润发、薛细林、戴莉青、叶珊、朱丹、刘太平、张志龙手中收购26张银行卡贩卖给罗某。被告人黎思雨、朱**胜从中非法获利共计约3万元。 公诉机关提供了相关证据，认为被告人朱**胜、黎思雨违反国家信用卡管理法规，以营利为目的，非法持有他人信用卡，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人朱**胜、黎思雨到案后，均能如实供述自己的罪行，属坦白，应适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。本案属共同犯罪，在共同犯罪中，被告人朱**胜、黎思雨均起主要作用，均属主犯，应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款。被告人朱**胜、黎思雨自愿认罪认罚，应适用《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，可以从宽处理。建议判处被告人黎思雨判处有期徒刑二年，并处罚金二万元；对被告人朱**胜判处有期徒刑一年，并处罚金二万元。提起公诉，请依法判处。 被告人黎思雨、朱**胜对起诉书指控其犯妨害信用卡管理罪的犯罪事实和定性均无异议，且自愿认罪认罚。 被告人朱**胜的辩护人提出，被告人朱**胜归案后认罪态度好，如实供述了罪行，应当从轻或减轻处罚；被告人朱**胜系共同犯罪中的从犯，应对其从轻或减轻处罚；被告人朱**胜从事犯罪行为时间短，系初犯，主观恶性并非巨大，其违法所得较少，犯罪情节较轻，并且朱**胜愿意全部退赃，社会危害性较少，建议法院量刑时从轻或减轻处罚。 经审理查明的事实与起诉书指控的犯罪事实基本一致，并无出入，本院予以确认。 以上事实，被告人黎思雨、朱**胜在庭审过程中亦无异议，且有经庭审质证、认证的接报案登记表、抓获经过、户籍资料、无犯罪记录证明等书证；证人朱某、雷某1、雷某2、赵某、罗某、方某等人的证言；被告人黎思雨、朱**胜的供述；视频监控光盘一张等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人黎思雨、朱**胜违反国家信用卡管理法规，以营利为目的，非法持有他人信用卡，数额较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，依法应当以妨害信用卡管理罪追究两被告人的刑事责任。被告人黎思雨、朱**胜到案后，均能如实供述自己的罪行，属坦白，且自愿认罪认罚，依法可以对两被告人从轻、从宽处罚。本案属共同犯罪，在共同犯罪中，被告人黎思雨、朱**胜均起主要作用，均属主犯，应对其所参与的全部犯罪事实承担法律责任。被告人黎思雨、朱**胜主动退缴违法所得，酌情可以从轻处罚，对于其违法所得，依法应当上缴国库。结合岳阳县司法局社区矫正评估意见、以及黎思雨的认罪悔罪态度，依法对被告人黎思雨适用缓刑。结合平江县司法局社区矫正评估意见、以及朱**胜的认罪悔罪态度，依法对被告人朱**胜适用缓刑。公诉机关指控被告人黎思雨、朱**胜犯妨害信用卡管理罪的罪名成立，提供的证据确实、充分，提请依法判处的公诉意见和量刑建议，本院予以支持。被告人朱**胜的辩护人提出的“被告人朱**胜系共同犯罪中的从犯，应对其从轻或减轻处罚”的辩护意见，与事实不符，本院不予支持；辩护人的其他辩护意见，理由成立，本院予以支持。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人黎思雨犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元； 二、被告人朱**胜犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元； 三、追缴被告人黎思雨、朱**胜的违法所得人民币三万元，由公安机关上缴国库。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴来程 人民陪审员  余 德 人民陪审员  邹 静 二〇二一年二月四日 法官助理欧阳双 书记员陈敏 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； (二)非法持有他人信用卡，数量较大的； (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的； (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。