江苏省启东市人民法院 民 事 裁 定 书 （2020）苏0681民初5337号之一 原告：崔琳华，女，1977年12月8日生，汉族，户籍地河南省郑州市。 委托诉讼代理人：潘炜，上海正策律师事务所律师。 委托诉讼代理人：严宇辉，系原告丈夫，1973年9月2日生，汉族，户籍地河南省郑州市金水区。 被告:徐飞飞，男，1979年7月19日生，汉族，户籍地江苏省启东市。 被告：夏晶晶，女，1983年5月13日生，汉族，户籍地广东省深圳市南山区。 被告：深圳名媛坊服饰有限公司，住所地广东省深圳市南山区蛇口街道蛇口湾厦路**南山区电子商务创新服务基地（二）A403-406、B409-410。 法定代表人：夏晶晶。 原告崔琳华与被告徐飞飞、夏晶晶、深圳名媛坊服饰有限公司（以下简称：名媛坊公司）民间借贷纠纷一案，本院于2020年8月11日立案受理后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告崔琳华的委托诉讼代理人严宇辉、潘炜到庭参加诉讼。三被告经本院公告传唤无正当理由未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原告崔琳华向本院提出诉讼请求：一、要求三被告共同偿付原告所借出款项本息1026.5073万元；二、自2017年7月17日至实际支付之日止，按1026.5073万元为基数，按年利率5%计算利息。事实和理由：2013年年初，原告的丈夫严宇辉通过红岭创投平台得知被告徐飞飞与夏晶晶夫妻经营的名媛坊公司有意增资扩股。当年1月8日，原告应徐飞飞夫妇邀请，前往深圳参观名媛坊公司。根据名媛坊公司2012年度财务审计报告，徐飞飞、夏晶晶介绍了公司的运营和规划，并称名媛坊公司处于高速发展通道，但资金短缺严重制约了公司发展速度，希望有资金参股以加速公司发展。经考察后，严宇辉与徐飞飞、夏晶晶于2013年2月28日签订了《增资扩股补充协议书》，约定被告徐飞飞将所持的0.35%的股权（3.5万股）转让给严宇辉，总价为35万元，股权由被告徐飞飞代持，严宇辉遂于当年2月26日支付了股权转让款。2013年4月13日严宇辉又与被告徐飞飞签订了《股权转让协议》，约定徐飞飞将所持的0.15%股权（1.5万股）转让给严宇辉，总价为16.5万元，股权仍由被告徐飞飞代持，严宇辉于4月18日支付了股权款。2013年4月，被告徐飞飞以名媛坊公司发展欠缺资金为由向公司股东提出借款需求，借款分为两种，一种为定期，当年年底才能支取，每月结息，月利率2%，另一种为活期，可灵活支取，年利率为20%，按日利率0.05555%计算。自2013年4月18日起，严宇辉陆续向被告徐飞飞的银行账户打款，截止2014年7月31日，严宇辉出借的本金合计450万元，其中定期借款380万元，活期借款70万元，另有7.2万元利息。2014年7月31日，被告徐飞飞告知已建立IT管理系统，前期借款信息录入系统，今后的借款将在该IT系统进行记录、管理。其后，严宇辉多次向被告徐飞飞借出款项，也曾从案外人处受让多笔定期借款的债权。2017年6月19日，严宇辉与被告徐飞飞在微信中确认定期借款未还余额为1026.5073万元。2017年7月10日，原告从严宇辉处受让其与三被告所有的债权。2017年7月16日，原告与徐飞飞签署了《债权债务确认协议书》确认截止2017年7月17日，被告徐飞飞共欠原告债务总额为14176332.27元，在被告徐飞飞偿还债务前，按年利率5%支付未偿还债务的利息。截止起诉日，三被告未支付任何款项。 被告徐飞飞、夏晶晶、名媛坊未出庭作应诉答辩。 本院经审理查明如下事实：原告崔琳华与严宇辉系夫妻关系，两人均系银行工作人员。被告名媛坊公司成立于2011年2月23日，法定代表人夏晶晶，股东为夏晶晶、徐飞飞、深圳红岭创投电子商务股份有限公司。被告徐飞飞、夏晶晶于2009年8月7日登记结婚，2017年8月7日登记离婚。 还查明，2013年2月至2017年期间，严宇辉与三被告之间发生若干次的经济往来。具体明细如下： 1.2013年2月26日，严宇辉通过银行转账至被告徐飞飞35万元。随后，徐飞飞作为甲方（受托方），夏晶晶、徐飞飞、深圳红岭创投电子商务股份有限公司作为乙方（原股东），名媛坊公司作为丙方（目标企业），严宇辉作为丁方（委托方）签订《深圳名媛坊服饰有限公司增资扩股补充协议书》，约定内容如下：第一条承诺方确认：1.2013年2月28日，乙方、丁方与目标公司及其原股东签订《深圳名媛坊服饰有限公司增资扩股协议书》，由乙方、丁方对目标公司进行增资，持有目标公司股权。2.前述增资款项中的部分款项实际所有人系丁方，甲方未实际交纳全部款项，甲方所持有的目标公司股权中0.35%实际所有人为丁方，系丁方委托甲方以甲方的名义代丁方持有。丁方以35万元购买的目标公司3.5万股股权，占目标公司总股本（1000万）的0.35%。另外还就目标公司业绩承诺、投资者权益保护、承诺方承诺等等作了约定。 2.2013年4月，原告丈夫严宇辉（乙方）与被告徐飞飞（甲方）签订《股权转让协议》，约定甲方将其名下名媛坊公司的0.15%股权转让给严宇辉，价格为16.5万元。当年4月18日严宇辉通过银行转账支付被告徐飞飞上述股权转让款16.5万元。被告徐飞飞则于2013年4月22日向严宇辉出具了股东转让款16.5万元的收款收据。 3.2013年4月1日、4月8日，严宇辉通过银行分别转账给被告徐飞飞6万元、46万元。4月10日，被告名媛坊公司向严宇辉出具了52万元借款的收款收据。4月18日，严宇辉作为向出借人（甲方）、被告名媛坊公司作为借款方（乙方）、被告夏晶晶作为担保方签订《借款协议书》，约定甲方严宇辉出借52万元给乙方名媛坊公司（4月1日入账6万元、4月8日入账46万元），款项汇入徐飞飞银行账户，利息按年息20%计算，利息按月结算，甲方在每月结息后，有权要求乙方退还本金，乙方应在3个工作日内退还；每月结息后，乙方也可根据自身流动资金状况，结息当日可选择归还部分或全部本金，提前三天通知。 4.2013年4月15日，严宇辉银行转账给徐飞飞6万元。次日，被告名媛坊公司向严宇辉出具了6万元借款的收款收据。4月18日，严宇辉作为出借人（甲方）、被告名媛坊作为借款方（乙方）、被告夏晶晶作为担保方签订上述格式相同的《借款协议书》，除借款金额为6万元不一致之外，其余均相同。 5.2013年4月18日、19日，严宇辉通过银行分别转账给徐飞飞18万元、10万元。被告名媛坊公司随即分别向严宇辉出具了10万元、18万元借款的收款收据。4月20日，严宇辉作为出借人（甲方）、被告名媛坊公司作为借款方（乙方）、被告夏晶晶作为担保方签订《借款协议书》，约定甲方出借28万元给乙方名媛坊，其他内容同4月18日《借款协议书》。 6.严宇辉分别于2014年5月8日、5月9日通过银行转账给付徐飞飞70万元、140万元。被告名媛坊公司则于2014年5月12日向严宇辉出具了金额为210万元定额借款的收款收据。2014年5月12日，严宇辉作为出借人（甲方）、被告名媛坊公司作为借款方（乙方）、被告夏晶晶作为担保方签订《借款协议书》，约定甲方出借210万元给乙方名媛坊公司，借款期限至2015年4月30日，乙方按年息24%标准支付利息给甲方银行账户，甲方借款乙方期间，中途不能提现，债权可自由转让，也可委托公司协助转让；乙方在借款期间，不能中途归还；丙方承诺对本协议及本协议的补充约定承担连带担保责任。并补充说明，截止今日，本公司定期借款总额为340万元，活期借款总额为0元，如中途金额增加或减少，以月末对账单为准。 另外，严宇辉除了自己投资之外，还向其他人手中购买债权，其中从微信名为Alice沈处分别以12万购买20万元的债权，以30万元购买60万元的债权；从微信名为防杀红岭处以6万元购买10万元的债权，从微信名为萧海处以8万元购买20万元的债权等等。严宇辉亦曾于2013年7月2日提取50万，2014年11月17日提取103万，2015年8月11日提取73.3万，2016年12月2日提取15.7万。 2017年6月19日，严宇辉通过微信与被告徐飞飞联系，严宇辉发给徐飞飞一份电子版《ccx债权确认协议--严宇辉.docx》，具体内容如下：鉴于甲（严宇辉）乙（徐飞飞）保持了多年的经济往来，为准确、清晰的确认双方最终的债权债务金额，避免因账册、单据、借款协议等材料的丢失，损毁而造成纠纷，现对双方全部历史账目（2013年1月1日至2017年5月31日）经过谨慎细致的核对后，在平等、自愿的基础上签订本确认书。1.定期：甲方已出借乙方借款，在系统121.40.47.196:8090/Customers/login/上记录为定期余额10265073元，利率暂定为24%/年；利息结算到同平台的活期账户里，利率暂定为年化12%，可随时提取，根据乙方资金情况决定打款时间；后续变动以实际变动为准；介于乙方目前资金困难，本金归还时间待定。2.名媛坊回购款：乙方承诺以25元每股的价格，于2017年2月28日回购甲方投资在乙方成立的深圳名媛坊服饰有限公司的原始股份，共计人民币150万元；本金以手动记账方式挂账，支付时间待定；乙方承诺对延期支付补偿利息，从2017年3月1日开始计息，利率为20%/年，利息随本金一起支付；3.基金退出补偿利息：甲方于2017年1月1日选择基金退出同时，乙方承诺支付补偿利息，共计人民币175482.45元；利息补偿支付时间待定。4.针对以上债务，一经确认，甲乙双方均不再提出任何异议，亦不得以双方所持的2017年5月31日前的任何账册、单据、欠条、协议、收条等依据对抗本确认书。 2017年7月10日，严宇辉与原告崔琳华签订《债权转让协议》，约定严宇辉将其对徐飞飞、夏晶晶、深圳名媛坊服饰有限公司及其关联公司、上海宠宠熊宠物产业发展有限公司及其关联公司所享有的所有财产权利转让给崔琳华。 2017年7月16日，原告崔琳华（甲方）与被告徐飞飞（乙方）签订《债权债务确认协议书》，内容如下：1.鉴于甲方与乙方曾就名媛坊及其关联公司和/或上海宠宠熊宠物产业发展有限公司及其关联公司名义达成借款协议；2.《熊叔（芜湖）股权投资企业（有限合伙）的代持协议》中确定的投资款达成退款协议；3.《宠宠熊可转债协议书》中确定的投资宠宠熊公司股权的可转债转为债权达成协议；4.名媛坊的股权回购达成协议；5.双方以个人名义达成的其他借款协议。以上债权均已到期，为进一步明确双方债权债务关系，甲乙双方经平等协商，在自愿基础上签订本协议书。现双方确认：一、截止2017年7月16日（以下简称基准日）债务人对债权人的累计未偿还金额，包括本金及利息，共计14176332.27元。二、债务人承诺将尽最大努力尽快偿还本债务，债权人保留随时追讨本债务及随时起诉债务人要求偿还本债务的权利。三、自基准日起，至偿还完毕上述债务前，双方约定利息为每年5%，不足一年的按一年365日折算成日利率计算。四、截止基准日乙方所欠甲方的所有债务以此份合同确认的金额为限，甲方不得再额外主张债权。同时甲乙双方终止基准日之前的所有相关债权债务协议。 因被告未归还原告上述款项，原告向本院提起诉讼。原告为了支持其诉请，提供了部分银行流水及上述部分借款协议，原告称从2014年8月起，被告专门建立了一个系统软件管理借款，不再签订相关的借款协议，出借人可以凭用户名和密码进入网站查询自己名下的债权、利息等情况，但目前该网页已无法进入。严宇辉等若干人出借款项给被告公司，投资人既可以随时支取，也可以继续留存账户，而利息计入本金，再计算利息。因被告无法归还借款，部分投资人起诉至法院，部分投资人向公安局报案涉嫌诈骗。 本院认为，根据《最高人民法院关于依法妥善审理民间借贷案件的通知》的相关要求，人民法院在审理民间借贷纠纷案件中应提高对套路贷诈骗等犯罪行为的警示并加强对民间借贷行为与诈骗等犯罪行为的甑别，发现涉嫌违法犯罪线索、材料，应及时依法处理。民间借贷行为本身涉及违法犯罪的应当裁定驳回起诉，并将涉嫌犯罪的线索材料移送公安机关或者检察机关。原告丈夫严宇辉最初以购买股权的形式投资被告名媛坊公司，后又与被告名媛坊公司股东徐飞飞之间发生频繁的大额资金往来。被告名媛坊公司除了向严宇辉借款之外还向不特定的多数人借款或以认领股份等方式集资，承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息给予回报。目前已有相关人员报案。被告公司的上述行为可能涉嫌非法集资等经济犯罪，在未排除该可能的情况下，暂不宜作为一般民间借贷案件处理。因此本案应裁定驳回起诉，同时向公安机关移关相关线索。如能排除刑事犯罪可能，可另诉另审，并不影响原告实体权利。据此，依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第（三）项、《最高人民法院关于适用的解释》第二百零八条第三款、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，裁定如下： 驳回原告崔琳华的起诉。 案件受理费83390元（原告已预交），依法退还原告崔琳华。 如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省南通市中级人民法院。 审 判 长  王珊珊 人民陪审员  沙亚泉 人民陪审员  翟小华 二〇二一年二月八日 法官 助理  施 青 书 记 员  黄佳颖 相关援引法律规定： 《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》 第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。 《最高人民法院关于适用的解释》 第二百零八条第三款立案后发现不符合起诉条件或者属于民事诉讼法第一百二十四条规定情形的，裁定驳回。 《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。