贵州省石阡县人民法院刑 事 判 决 书（2021）黔0623刑初3号公诉机关贵州省石阡县人民检察院。被告人曾维刚，男，1949年7月9日出生,汉族,初中文化，贵州省石阡县人，中共党员，住石阡县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年5月29日被石阡县公安局取保候审，2021年1月5日因本案被本院决定继续取保候审。现在家。被告人曾孝发，男，1982年1月6日出生，仡佬族，初中文化，贵州省石阡县人，无业，住石阡县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年5月29日被石阡县公安局取保候审，2021年1月5日因本案被本院决定继续取保候审。现在家。被告人成刚，男，1976年10月6日出生，仡佬族，初中文化，贵州省石阡县人，农民，住石阡县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年5月29日被石阡县公安局取保候审，2021年1月5日因本案被本院决定继续取保候审。现在家。贵州省石阡县人民检察院以石检刑诉[2020]114号起诉书指控被告人曾维刚、曾孝发、成刚犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院于2021年1月5日立案受理后，依法组成合议庭，适用简易程序于2021年2月2日公开开庭审理了本案。贵州省石阡县人民检察院指派检察员张迪娜出庭支持公诉，被告人曾维刚、曾孝发、成刚到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2014年，被告人曾孝发、曾维刚、成刚商量成立公司。2014年3月20日，因成刚身份因故不能注册公司，曾孝发便利用其妻韦某身份信息在石阡县市场监督管理局注册登记石阡县强发投资有限公司（以下简称：强发公司）。2019年12月9日，该公司股东变更为曾维刚、成刚、曾孝发，三人分别持股份33.2%、33.2%、33.6%。公司成立后，曾孝发负责公司的整体经营和管理，曾维刚负责公司的财务管理，成刚协助曾孝发与曾维刚管理公司。后公司在未取得中国银行保险监督管理委员会等有关部门的批准情况下，为谋取非法利益，获得大量对外放贷的资金，自2014年5月以来，通过口口相传的方式，以月利息3%为回报作为诱饵，向雷某2、赵某1、赵登先、姜某2、王某1等39名社会不特定对象吸收存款共计人民币302.5万元，后以5%至8%的月利息向杨某3、杨某2等人放贷获利。现已归还本金人民币103.25万元，支付利息人民币87.1274万元。2020年4月9日、5月8日、5月27日，被告人曾维刚、曾孝发、成刚分别被公安机关电话传唤到案。就其指控，公诉机关出示了书证受案登记表、立案决定书、户籍证明、到案经过、中国银行保险监督管理委员会铜仁监管分局石阡监管组证明等；证人雷某1、曾某1等人的证言；被告人曾维刚、曾孝发、成刚的供述与辩解等证据，据此认定被告人曾维刚、曾孝发、成刚的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，构成非法吸收公众存款罪，诉请本院依法判处。同时结合被告人曾维刚、曾孝发、成刚具有自首情节，三被告人认罪认罚，建议本院对被告人曾维刚判处有期徒刑二年，缓刑三年，罚金人民币三万元，对被告人曾孝发判处有期徒刑二年，缓刑三年，罚金人民币三万元。对被告人成刚判处有期徒刑一年，缓刑二年，罚金人民币二万元。被告人曾维刚、曾孝发、成刚对起诉书指控的事实、罪名及量刑没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明，2014年，被告人曾维刚、曾孝发、成刚商议成立投资公司，后因成刚不符合注册公司的要求，被告人曾孝发便以其妻子韦某的身份信息于2014年3月20日在石阡县市场监督管理局注册登记成立石阡县强发投资有限公司（以下简称“强发公司”）,该公司经营范围为：非金融性投资、投资咨询服务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。公司成立后由被告人曾孝发负责公司的整体经营和管理，被告人曾维刚负责公司财务，被告人成刚协助被告人曾孝发管理公司，后三被告人相继招募曾某16、曾某15、成某6、成某5、雷某4入股，每人出资5万元，除被告人曾维刚、曾孝发、成刚外，其余股东不参与公司管理和经营。2019年3月19日，被告人曾孝发因法定代表人韦某未实际经营管理为由将该公司法定代表人变更为自己，股东变更为三被告人，三人分别持股份33.2%、33.2%、33.6%。自2014年5月起，三被告人借强发公司之名，行非法吸收公众存款之实。以月息3%为诱饵，在未经金融管理部门的批准下，通过口口相传的方式，先后从雷某2、赵某1、赵登先、姜某2等39人处非法吸收资金共计308.5万元，并将非法吸收资金用于高利转借给他人，支付借款利息以及股东分红。具体事实如下：1、2014年5月21日，强发公司以3%的月息向集资参与人雷某2借款15万元，被告人曾维刚向其出具一张15万元并加盖强发公司印章、法人韦某印章、经办人曾维刚的借条。后强发公司将该借条的借款人变更为集资参与人雷某2之子雷大江，该公司共支付集资参与人雷某2利息7.05万元。2、2014年7月28日，强发公司以3%的月息向集资参与人赵某1、赵登先、兰凤珍共借款25万元（其中赵某13万元，赵登先7万元，兰凤珍15万元），被告人曾维刚向集资参与人赵某1、兰凤珍出具两张分别为10万元、15万元均加盖强发公司印章、法人韦某印章、经办人曾维刚的借条。该公司共支付三人利息9.45万元，返还本金18万元。3、2015年3月7日，强发公司以3%的月息向集资参与人曾某3借款7.5万元，被告人曾维刚向其出具一张7.5万元并加盖公司印章、法人韦某印章、经办人曾维刚的借条。该公司共支付其利息2.73万元。4、2014年8月8日，强发公司以3%的月息向集资参与人曾某10借款7万元，被告人曾维刚向其出具一张7万元并加盖公司印章、法人韦某印章、经办人曾维刚的借条。该公司共支付其利息3.33万元，返还本金1万元。5、2014年8月28日，强发公司以3%的月息向集资参与人成庆借款2.5万元，被告人曾维刚向其出具一张2.5万元并加盖公司印章、法人韦某印章、经办人曾维刚的借条。该公司共支付其利息1.375万元。6、2014年10月8日，强发公司以3%的月息向集资参与人曾蓉借款8万元，被告人曾维刚向其出具一张8万元并加盖公司印章、法人韦某印章、经办人曾维刚的借条。该公司共支付其利息2.46万元。7、2014年10月8日、2014年12月12日，强发公司以3%的月息两次向集资参与人雷某3借款共12万元，被告人曾维刚向其出具两张分别为5万元、7万元并加盖公司印章、法人韦某印章、经办人曾维刚的借条。该公司共支付其利息2.1万元，返还其本金9万元。2015年1月30日，集资参与人雷某3将余款3万元转给其前夫曾某11。8、2014年10月22日，强发公司以3%的月息向集资参与人曾某4借款6万元，被告人曾维刚向其出具三张总计6万元并加盖公司印章、法人韦某印章、经办人曾维刚的借条。该公司共支付其利息2.777万元，返还本金1万元。9、2014年10月22日、2015年2月25日、2015年3月30日，强发公司以3%的月息向集资参与人曾某5三次共借款14万元，被告人曾维刚向其出具三张总计14万元并加盖公司印章、法人韦某印章、经办人曾维刚的借条。该公司共支付其利息4.7896万元，返还本金3.9万元。10、2014年10月30日、2015年4月22日，强发公司以3%的月息向集资参与人雷某1两次共借款5万元，被告人曾维刚向其出具了两张分别为2万元、3万元并加盖公司印章、法人韦某印章、经办人曾维刚的借条。该公司共返还其本金1万元。11、2014年9月12日、2014年10月12日、2015年上半年，强发公司以3%的月息三次共向集资参与人杨某1借款32万元，被告人曾维刚向集资参与人出具两张分别为10万、20万并加盖公司印章、法人韦某印章、经办人曾维刚的借条。该公司共支付其利息10.84万元，归还本金2万元。12、2014年8月26日至2015年5月7日期间，强发公司以3%的月息向集资参与人曾某6九次共借款9万元，被告人曾维刚共向其出具九张均为1万元并加盖公司印章、法人韦某印章、经办人曾维刚的借条。该公司共支付其利息2.31万元。13、2014年11月21日，强发公司以3%的月息向集资参与人曾某9借款10万元，被告人曾维刚向其出具一张10万元并加盖公司印章、法人韦某印章、经办人曾维刚的借条。该公司共支付其利息2.58万元，返还本金4万元。14、2014年12月3日、2015年1月10日、2015年3月10日、2015年7月15日，强发公司以3%的月息向集资参与人成文素及其母亲毛某2借款12万元，被告人曾维刚向二人出具五张分别为6.5万元、1.5万元、1.2万元、0.8万元、2万元并加盖公司印章、法人韦某印章、经办人曾维刚的借条。该公司共支付二人利息2.115万元，返还本金9.56万元。15、2015年2月7日，强发公司以3%的月息向集资参与人姜安容借款20万元，被告人曾维刚向其出具一张20万元并加盖公司印章、法人韦某印章、经办人曾维刚的借条。该公司共支付其利息4.8万元。16、2015年2月15日，强发公司以3%的月息向集资参与人曾某1借款2万元。被告人曾维刚向其出具一张2万元并加盖公司印章、法人韦某印章、经办人曾维刚的借条。2015年下半年，被告人曾维刚将出具给集资参与人曾某1儿媳雷某35万元、女儿曾某25万元的借条均变更为集资参与人曾某1。该公司共支付其利息1.278万元。17、2015年2月16日，强发公司以3%的月息向集资参与人曾某7借款12万元，被告人曾维刚向其出具一张12万元并加盖公司印章、法人韦某印章、经办人曾维刚的借条。该公司共支付其利息3.31万元，返还本金2万元。18、2015年3月8日、2016年11月26日，强发公司以3%的月息向集资参与人曾某12两次共借款1.5万元，被告人曾维刚向其出具二张分别为0.5万元、1万元并加盖公司印章、法人韦某印章、经办人曾维刚的借条。该公司共支付其利息0.11万元。19、2015年3月23日，强发公司以2%的月息向集资参与人曾某8借款5万元，被告人曾维刚向其出具一张5万元并加盖公司印章、法人韦某印章、经办人曾维刚的借条。该公司共支付其利息0.9万元。20、2015年5月8日，强发公司以3%的月息向集资参与人赵某2借款3万元，被告人曾维刚向其出具一张3万元并加盖公司印章、法人韦某印章、经办人曾维刚的借条。该公司共支付其利息0.89万元，归还本金2.6万元。21、2015年5月18日，强发公司以3%的月息两次向集资参与人谭某借款共10万元，被告人曾维刚向其出具二张分别为6万元、4万元并加盖公司印章、法人韦某印章、经办人曾维刚的借条。该公司共支付其利息1.2万元。22、2015年5月8日，强发公司以3%的月息向集资参与人曾某2借款5万元，被告人曾维刚向其出具一张5万元并加盖公司印章、法人韦某印章、经办人曾维刚的借条。该公司共支付其利息0.7万元，归还本金5万元。23、2014年8月26日，强发公司以3%的月息向集资参与人曾某14借款1.5万元，被告人曾维刚向其出具一张1.5万元并加盖公司印章、法人韦某印章、经办人曾维刚的借条。该公司共支付其利息0.645万元。24、2014年9月20日、2014年12月1日、2015年1月20日、2015年4月20日，强发公司以3%的月息向集资参与人谢某四次共借款12万元，被告人曾维刚向其出具四张分别为3万元、6万元、1万元、2万元且均加盖公司印章、法人韦某印章、经办人曾维刚的借条。该公司共支付其利息2.58万元。25、2015年3月5日，强发公司以3%的月息向集资参与人成某2借款2万元，被告人曾维刚向其出具一张2万元并加盖公司印章、法人韦某印章、经办人曾维刚的借条。该公司共支付其利息0.8万元。26、2014年12月24日、2015年2月25日，强发公司以3%的月息向集资参与人曾某13两次共借款2.5万元，被告人曾维刚向其出具二张分别为2万元、0.5万元并加盖公司印章、法人韦某印章、经办人曾维刚的借条。该公司共支付其利息0.745万元，返还本金2.2万元。27、2014年10月12日，强发公司以3%的月息向集资参与人姜某2借款20万元，被告人曾维刚向其出具一张20万元并加盖公司印章、法人韦某印章、经办人曾维刚的借条。该公司共支付其利息8.6万元，返还本金10.5万元。28、2015年4月9日，强发公司以3%的月息向集资参与人汪某借款2万元，被告人曾维刚向其出具一张2万元并加盖公司印章、法人韦某印章、经办人曾维刚的借条。该公司共支付其利息0.24万元，返还本金2万元。29、2014年5月16日、2014年10月26日，强发公司以3%的月息向集资参与人成某5两次共借款9万元，被告人曾维刚向其出具二张分别为5万元、4万元并加盖公司印章、法人韦某印章、经办人曾维刚的借条。该公司共支付其利息3.75万元，返还本金9万元。30、2014年10月14日、2015年1月14日，强发公司以3%的月息向集资参与人张某两次共借款2万元，被告人曾维刚向其出具二张分别为1.3万元、0.7万元并加盖公司印章、法人韦某印章、经办人曾维刚的借条。后强发公司共支付其利息0.847万元，返还本金2万元。31、2014年9月25日至2015年6月25日，强发公司以3%的月息向集资参与人蒋学芝五次共借款3万元，被告人曾维刚向其出具五张分别为1.3万元、0.2万元、0.5万元、0.6万元、0.4万元并加盖公司印章、法人韦某印章、经办人曾维刚的借条。该公司共支付其利息0.873万元，返还本金3万元。32、2015年5月16日，强发公司以3%的月息向集资参与人成元恒借款2万元，被告人曾维刚向其出具一张2万元并加盖公司印章、法人韦某印章、经办人曾维刚的借条。该公司共支付其利息0.511万元，返还本金2万元。33、2014年12月、2015年2月，强发公司以3%的月息向集资参与人卿某两次共借款10万元，被告人曾维刚向其出具二张分别为6万元、4万元并加盖公司印章、法人韦某印章、经办人曾维刚的借条。该公司共支付其利息2.82万元，返还本金10万元。34、2014年12月，强发公司以3%的月息向集资参与人王某1借款3万元，被告人曾维刚向其出具一张3万元并加盖公司印章、法人韦某印章、经办人曾维刚的借条。该公司共支付其利息0.8227万元，返还本金3万元。35、2014年8月25日，强发公司以3%的月息向集资参与人成某3借款6万元，被告人曾维刚向其出具一张6万元并加盖公司印章、法人韦某印章、经办人曾维刚的借条。该公司共支付其利息2.94万元，返还本金6万元。另查明，强发公司吸收所得资金共计308.5万元，除去支付集资参与人利息共计93.27万元、返还本金共计108.76万元外，其余资金被三被告人以5%-8%不等的高额月息转借给杨某3、杨某2等人，因高额利息，借款人无力偿还导致资金链断裂。2019年11月25日，我院向石阡县公安局移送被告人曾孝发、曾维刚涉嫌犯非法吸收公众存款罪的案件移送函，该局于2020年1月17日对石阡县强发投资有限公司非法吸收公众存款罪立案侦查。被告人曾维刚、曾孝发、成刚分别于2020年4月9日、5月8日、5月27日，经石阡县公安局民警电话传唤到案，到案后均主动交代其犯罪事实。再查明，被告人曾孝发因赌博，于2020年4月11日被石阡县公安局处以罚款人民币五百元的行政处罚。被告人成刚因赌博，于2016年6月14日被江口县公安局处以行政拘留十二日，并处罚款三千元的行政处罚。三被告人分别于2021年1月21日、22日向本院预缴罚金，其中被告人曾维刚预缴2万元，曾孝发预缴1万元，成刚预缴0.5万元。受本院委托，石阡县司法局对三被告人的社会表现情况及家庭情况进行调查评估，其评估意见为同意接收三被告人为社区矫正服刑人员。上述事实有经庭审质证、确认的书证受案登记表，立案决定书，强制措施文书，抓获经过，户籍信息及免冠照片，中国银行保险监督管理委员会铜仁监管分局石阡监管组证明，行政处罚决定书，企业信息查询结果单，股权转让协议，股东决议，营业执照，行政起诉状，行政裁定书，公司登记档案，曾维刚、曾孝发银行开户信息及交易流水清单，本院民事判决书及裁定书，投资合同及领条、借条，石阡县司法局调查评估意见书，暂收条，证人雷某1、曾某1、曾某2、曾某3、曾某4、曾某5、谭某、曾某6、赵某1、曾某7、曾某8、曾某9、杨某1、姜某1、赵某2、成某1、雷某2、曾某10、曾某11、雷某3、曾某12、毛某1、姜某2、曾某13、曾某14、成某2、成某3、成某4、张某、卿某、汪某、谢某、唐某、王某1、成某5、韦某、曾某15、曾某16、雷某4、成某6、成某7、鲁朝全、成某8、赵某3、侯某、雷某5勇、雷某5、杨某2、蒋某、王某2、彭某、李某、杨某3、肖某、王某3、宋某、邓某、王某4、赵某4等人的证言，被告人曾维刚、曾孝发、成刚的供述与辩解等证据证实，足以认定。关于公诉机关指控三被告人非法吸收资金302.5万元，现已归还本金人民币103.25万元，支付利息人民币87.1274万元的意见。经查，根据公诉机关提交的集资参与人姜某2、曾某4、曾某5等人的证言以及领条等证据能够证明三被告人非法吸收资金应为308.5万元，现已归还利息93.27万元，返还本金共计108.76万元，故公诉机关指控的金额不当，本院予以更正。本院认为，被告人曾维刚、曾孝发、成刚未经国家金融监管部门批准，违反国家金融管理规定，承诺以支付2%-3%的月息为诱，非法向社会不特定对象吸收资金共计308.5万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”的规定，构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立，予以确认。根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款：“具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的‘数额巨大或者有其他严重情节’：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；”的规定，被告人曾维刚、曾孝发、成刚非法吸收公众存款数额共计人民币308.5万元，属数额巨大，依法应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。本案系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人曾维刚、曾孝发系主犯，被告人成刚系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，对被告人成刚可从轻或减轻处罚。案发后，被告人曾维刚、曾孝发、成刚经公安机关电话通知到案，且到案后主动如实供述其犯罪事实，庭审中认罪态度较好，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，属自首，可依法从轻或减轻处罚。综上，结合石阡县司法局调查评估意见以及三被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，本院决定对三被告人减轻处罚并对三被告人适用缓刑对所在村组没有重大不良影响。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。关于三被告人所吸收的集资款处置问题，根据最高人民法院最高人民检察院公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条的规定，集资参与人本金尚未归还的，责令退赔集资参与人，其所支付的利息（回报）可予折抵本金。为此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第五十二条，第五十三条，第二十五条、第二十六条第一款，第二十七条，第六十一条，第六十四条，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款，最高人民法院最高人民检察院公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人曾维刚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，罚金人民币三万元。（已缴纳二万元）（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，罚金限判决生效后三十日内缴清。)二、被告人曾孝发犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，罚金人民币三万元。（已缴纳一万元）（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，罚金限判决生效后三十日内缴清。)三、被告人成刚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，罚金人民币二万元。（已缴纳五千元）（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，罚金限判决生效后三十日内缴清。)四、未退集资款，责令被告人曾维刚、曾孝发、成刚共同退赔集资参与人（清单附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省铜仁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王金妮审 判 员  胡通贵人民陪审员  蔡赐祥二〇二一年二月二日法官助理毛友露书记员周娅