连云港市赣榆区人民法院刑 事 判 决 书（2021）苏0707刑初14号公诉机关连云港市赣榆区人民检察院。被告宋艳青，女，1982年11月15日出生，汉族，中专文化，居民，户籍地连云港市赣榆区，住连云港市赣榆区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年12月3日由连云港市赣榆区公安局决定取保候审，同年12月29日由连云港市赣榆区人民检察院决定取保候审。辩护人孙运鸿，江苏衡信达律师事务所律师。连云港市赣榆区人民检察院以赣检刑诉〔2020〕668号起诉书指控被告人宋艳青犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院于2021年1月5日受理后，依法适用简易程序，并组成合议庭，于2021年1月19日公开开庭进行了审理。连云港市赣榆区人民检察院指派检察员刘新闻出庭支持公诉。被告人宋艳青及其辩护人孙运鸿到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关连云港市赣榆区人民检察院指控：被告人宋艳青与孙某甲（已起诉）于2007年4月18日在连云港市赣榆区青口镇注册设立连云港金某理财有限公司，被告人宋艳青为公司股东并担任总经理（2008年2月离职），2009年1月注册设立金某理财有限公司塔山分公司、青口镇东关路分公司（2010年6月24日注销），被告人宋艳青担任东关路分公司负责人。自2009年至2010年6月间，被告人宋艳青与孙某甲、王某甲、于某（已起诉）为吸收社会资金，分别以金某公司及其分公司名义向社会公开吸收资金人民币219.153万元，并将吸收的资金进行放贷。其中被告人宋艳青参与吸收人民币153.9925万元，其中已归还人民币43.8475万元。被告人宋艳青主动投案，如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚。公诉机关向法庭出示了被告人的供述与辩解、证人证言、书证等相关证据，以证实指控被告人宋艳青犯非法吸收公众存款罪成立，提请本院依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定处罚。同时提出被告人宋艳青与他人共同实施犯罪行为，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，是共同犯罪；被告人宋艳青主动到案并如实供述自己的犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，是自首，可以从轻或者减轻处罚；被告人宋艳青认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人宋艳青对公诉机关指控的罪名及事实均无异议，自愿认罪认罚。被告人宋艳青的辩护人提出被告人宋艳青系从犯、自首、认罪认罚、无前科劣迹、已归还部分资金的辩护意见。经审理查明：被告人宋艳青与孙某甲（另案处理）于2007年4月18日在连云港市赣榆区青口镇注册设立连云港金某理财有限公司（以下简称“金某公司”），2009年1月注册设立金某理财有限公司塔山分公司（以下简称“塔山分公司”）、青口镇东关路分公司（2010年6月24日注销），被告人宋艳青担任东关路分公司负责人。自2009年至2010年6月间，被告人宋艳青与孙某甲、王某甲、于某（另案处理）为吸收社会资金，以金某公司及其分公司名义向社会公开吸收资金人民币219.153万元，被告人宋艳青参与吸收人民币153.9925万元，已归还人民币43.8475万元。分述如下:1.2009年，被告人宋艳青与王某甲、于某、孙某甲以塔山分公司名义吸收王某乙人民币37.9225万元，已归还人民币10万元。2.2009年，被告人宋艳青与王某甲、于某、孙某甲以塔山分公司名义吸收张某甲人民币38.8万元，已归还人民币18万元。3.2009年5月6日至2010年2月25日，被告人宋艳青与王某甲、于某、孙某甲以塔山分公司名义吸收邵某人民币14.25万元，已归还人民币5.6325万元。4.2009年8月15日，被告人宋艳青与王某甲、于某、孙某甲以塔山分公司名义吸收庄顺德人民币2.91万元，已归还人民币0.495万元。5.2009年11月23日，被告人宋艳青与王某甲、于某、孙某甲以塔山分公司名义吸收王某丙人民币1.96万元，已归还人民币0.48万元。6.2010年，被告人宋艳青与王某甲、于某、孙某甲以塔山分公司名义吸收徐某人民币45万元，已归还人民币2.35万元。7.2010年1月31日，被告人宋艳青与孙某甲以金某公司名义吸收张某丙人民币4.925万元，已归还人民币4.45万元。8.2010年3月8日，被告人宋艳青与王某甲、于某、孙某甲以塔山分公司名义吸收单某人民币2.91万元，已归还人民币1.935万元。9.2010年3月8日，被告人宋艳青与王某甲、于某、孙某甲以塔山分公司名义吸收刘某人民币0.97万元，已归还人民币0.225万元。10.2010年5月12日，被告人宋艳青与王某甲、于某、孙某甲以塔山分公司名义吸收孙某乙人民币0.985万元。11.2010年6月7日，被告人宋艳青与孙某甲以金某公司名义吸收张某乙人民币3.36万元，已归还人民币0.28万元。被告人宋艳青主动到案并如实供述犯罪事实，且自愿认罪认罚。在本案审理期间，被告人宋艳青已预缴退赔款人民币15元。上述事实，有被告人宋艳青及同案人王某甲、于某、孙某甲的供述与辩解，证人徐某、王某乙、张某甲、王某丙、邵某、刘某、单某、孙某乙、张某乙、张某丙、孟某等人的证言，银行账户交易明细、营业执照及工商登记材料、情况说明、前科劣迹情况调查表、发破案及抓获经过、户籍信息等证据在卷证实，上述证据已经庭审举证、质证，真实、合法，能够相互印证，本院予以采信。本院认为，被告人宋艳青与他人违反国家金融管理法律规定，以高额利息为诱饵，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为侵犯了国家的金融管理制度，已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，应依法追究刑事责任。公诉机关指控被告人宋艳青犯非法吸收公众存款罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人宋艳青主动到案并如实供述犯罪事实，系自首，且自愿认罪认罚，依法予以减轻处罚。被告人宋艳青与同案人已归还部分吸收的资金，酌情予以从轻处罚。关于被告人宋艳青的辩护人提出被告人宋艳青系从犯的辩护意见，经查，被告人宋艳青积极参与非法吸收公众存款的共同犯罪行为，在共同犯罪中并非起次要、辅助作用，不宜认定为从犯，故对该辩护意见，本院不予采纳；关于被告人宋艳青的辩护人提出的被告人宋艳青系自首、认罪认罚、无前科劣迹、已归还部分资金的辩护意见，符合本案实际，本院予以采纳。为惩治犯罪，保护国家的金融管理制度不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第三条第二款第（一）项，第三款之规定，判决如下：一、被告人宋艳青犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币四万元（于判决生效后十日内缴纳）。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）。二、追缴被告人宋艳青违法所得，用于退赔被吸收存款人经济损失；不足部分，责令被告人宋艳青继续连带退赔（已预缴人民币十五万元，附退赔清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张成增审 判 员  张珊珊人民陪审员  陆常青二〇二一年二月八日书 记 员  徐 伟附退赔清单及相关法条：一、退赔清单（同案人王维洁、于鹤宗、孙连营已预缴58万元）：1.被告人宋艳青连带退赔王从广人民币27.9225万元。2.被告人宋艳青连带退赔张宜明人民币20.8万元。3.被告人宋艳青连带退赔邵宽泽人民币8.6175万元。4.被告人宋艳青连带退赔庄顺德人民币2.415万元。5.被告人宋艳青连带退赔王銮起人民币1.48万元。6.被告人宋艳青连带退赔徐进夫人民币42.65万元。7.被告人宋艳青连带退赔张继栋人民币0.475万元。8.被告人宋艳青连带退赔单友芝人民币0.975万元。9.被告人宋艳青连带退赔刘长林人民币0.745万元。10.被告人宋艳青连带退赔孙成利人民币0.985万元11.被告人宋艳青连带退赔张传新人民币3.08万元。二、附相关法条：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者支付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的。第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。