天津市南开区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0104刑初568号公诉机关天津市南开区人民检察院。被告人赵辉，男，1979年10月26日出生于天津市红桥区，汉族，中专文化，无职业，户籍地天津市红桥区，居住地河北省枣强县。2019年4月11日因涉嫌犯合同诈骗罪被刑事拘留；同年4月25日被公安机关取保候审，2020年8月21日被本院决定取保候审。现在居住地被公安机关管控中。辩护人陈华德，天津朗禾律师事务所律师。天津市南开区人民检察院以津南检三部刑诉［2020］604号起诉书指控被告人赵辉犯诈骗罪，于2020年8月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市南开区人民检察院指派检察员李俊海出庭支持公诉，被告人赵辉及其辩护人陈华德、被害人付某1及其诉讼代理人陈汉清到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市南开区人民检察院指控，2011年末，被告人赵辉在并无偿还能力的情况下，以自有公司急需资金周转为名，并许以月息5%的高息为诱饵，经付某2介绍与被害人付某1相识。后赵辉采取先以短期小额借款后并归还的方法骗取被害人信任。经多次借款后，于2012年3月28日，赵辉与被害人在本市南开区被害人家中签订《借款合约》，赵辉以其母亲于某名下位于本市红桥区的房产作为抵押，并出具了《授权委托书》，借款57万元，月息5%，期限一年。后赵辉将所借钱款用于归还个人债务和挥霍，部分用于公司经营。期间，因有人到于某处要账，其又发现赵辉所谓要回的房屋产权证系伪造，遂补办房屋产权证后于2012年8月22日以104万元将抵押房产变卖，后于某将绝大部分卖房款交给赵辉用于归还债务，但赵辉未归还被害人欠款，后逃逸。赵辉于2012年5月到8月间，共归还被害人10.65万元。2019年4月11日，赵辉在河北省枣强县被公安机关抓获。针对指控的事实，公诉人当庭讯问了被告人赵辉，并向法庭出示了被害人陈述、证人证言、相关书证等证据。公诉机关认为，赵辉的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究刑事责任，建议对其判处有期徒刑四年至六年，并处罚金。提请本院依法判处。被害人付某1及诉讼代理人的意见是：要求被告人赵辉退赔经济损失，并承担刑事责任。付某1当庭陈述，其在向赵辉借款时确实扣除了“砍头息”，并当庭提交了借条、银行存取款凭证等证据，用以证实《借款合约》中的借款真实存在。被告人赵辉对公诉机关指控的主要事实及罪名不持异议，当庭表示认罪，辩称其向付某1借款时被扣除“砍头息”，实际欠款为40余万元。辩护人对公诉机关指控的主要事实及罪名不持异议，提出的辩护意见是：1．付某1实际向赵辉出借钱款不足57万元，且后期归还10.65万元，应当按照被害人实际损失认定犯罪数额；2．赵辉在犯罪前有正当职业，并非惯犯或者流窜作案，其行为未造成严重后果，社会危害性较小；3．赵辉系初犯，具有坦白情节，当庭自愿认罪，愿意赔偿被害人经济损失；4．本案中被害人存在一定过错。综上，建议法庭对赵辉从轻处罚，判处四年以下有期徒刑。经审理查明，2011年末，被告人赵辉在对外负有大量债务的情况下，以公司经营急需资金周转为名，许以5%的月息向被害人付某1借款。赵辉以先向付某1短期小额借款后按时归还本息的方式骗取付某1信任，后多次向付某1大额借款，期间以偿还利息的方式拖延还款。经多次借款后，赵辉与付某1于2012年3月28日在本市南开区付某1家中签订《借款合约》，确定欠款本金总额为57万元，于一年内还清，期间月息5%，每月分三次付清。同时为骗取付某1信任，赵辉在未经其母亲于某同意的情况下，以于某的名义出具《授权委托书》，以于某名下位于本市红桥区的房产作为上述借款的抵押。于某发现后，让赵辉要回房屋产权证，后赵辉将伪造的产权证交给于某。于某在发现产权证系伪造后，补办房屋产权证并于2012年8月以104万元的价格将上述房产出售，后将绝大部分售房款交给赵辉，让赵辉偿还债务。赵辉将上述钱款用于偿还对外债务，但未归还付某1欠款，后逃匿。2013年4月24日，付某1在发觉被骗后到公安机关报案，公安机关于2013年5月24日立案侦查，于2019年4月11日在河北省枣强县将赵辉抓获。经核，被害人付某1于2011年12月至2012年3月实际给付被告人赵辉54.4万元，赵辉于2012年5月到8月间共归还付某110.65万元，付某1实际被骗金额为43.75万元。上述事实，被告人赵辉在开庭审理过程中亦无异议，且有公安机关出具的案件来源、抓获经过及情况说明材料，借款合约，授权委托书，借条及收条，银行交易明细及存、取款凭证，补办房屋产权证申请书，天津市房产买卖协议及完税证等材料，公司户卡等工商登记材料，被害人付某1的陈述及辨认笔录，证人王某、于某、付某2、付某3、杨某等人的证言，赵辉的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人赵辉以非法占有为目的，虚构事实，骗取被害人钱款43万余元，核其行为已构成诈骗罪，且属数额巨大，依法应判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。公诉机关指控赵辉犯诈骗罪的主要事实清楚，证据确实、充分，定性准确，依法应予以支持，根据庭审查明的事实对诈骗数额予以纠正，对公诉机关提出的量刑建议予以采纳。赵辉及辩护人提出的关于诈骗数额的辩解及辩护意见，具有事实及法律依据，予以采纳；辩护人提出的被害人具有过错的辩护意见，于法无据，不予采纳；辩护人提出的对赵辉判处四年以下有期徒刑的量刑意见，与赵辉的罪责不相适应，不予采纳；辩护人提出的其他量刑情节，酌情予以考虑。对被害人及诉讼代理人提出的相关意见，亦酌情予以考虑。赵辉的犯罪行为给被害人造成巨额经济损失无法挽回，应酌情从重处罚；其到案后如实供述主要犯罪事实，当庭自愿认罪，系坦白，依法可以从轻处罚。本院综合全案事实、情节及被告人的认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第四十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人赵辉犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于判决生效之日起三十日内缴纳。）二、责令被告人赵辉退赔被害人付某1经济损失人民币437500元。(退赔款于判决生效之日立即缴纳。）如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李之圣人民陪审员  景栓来人民陪审员  高勇梅二〇二一年二月四日书 记 员  焦胜男附：本案所引用相关法律条款内容摘录《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。