连云港市赣榆区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0707刑初579号公诉机关连云港市赣榆区人民检察院。被告人孙连营，男，1973年10月2日出生于江苏省赣榆县（现连云港市赣榆区，下同），汉族，大专文化，中共党员，住连云港市赣榆区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月16日被连云港市赣榆区公安局决定取保候审，2020年10月19日由连云港市赣榆区人民检察院决定取保候审。被告人王维洁，男，1956年2月26日出生于江苏省赣榆县，汉族，高中文化，中共党员，住连云港市赣榆区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月18日被连云港市赣榆区公安局决定取保候审，2020年10月19日由连云港市赣榆区人民检察院决定取保候审。被告人于鹤宗，男，1955年7月18日出生于江苏省赣榆县，汉族，高中文化，中共党员，住连云港市赣榆区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月16日被连云港市赣榆区公安局决定取保候审，2020年10月19日由连云港市赣榆区人民检察院决定取保候审。连云港市赣榆区人民检察院以赣检刑诉〔2020〕553号起诉书指控被告人孙连营、王维洁、于鹤宗犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院于2020年11月9日受理后，依法适用普通程序，并组成合议庭，于2021年1月12日公开开庭进行了审理。连云港市赣榆区人民检察院指派检察员刘新闻出庭支持公诉。被告人孙连营、王维洁、于鹤宗到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关连云港市赣榆区人民检察院指控：被告人孙连营于2007年4月18日在连云港市赣榆区青口镇注册设立连云港金某理财有限公司（以下简称金某公司），2009年1月12日注册设立金某理财有限公司塔山分公司（以下简称塔山分公司），分别任命被告人王维洁、于鹤宗为塔山分公司经理、业务主管。2009年至2015年7月，被告人孙连营、王维洁、于鹤宗以金某公司、塔山分公司名义向社会公开吸收资金人民币219.153万元，并将吸收的资金进行放贷牟利。其中被告人孙连营参与吸收人民币172.1075万元，被告人王维洁、于鹤宗参与吸收人民币210.868万元，已归还人民币88.8775万元。分述如下：1.2009年，被告人王维洁、于鹤宗、孙连营以塔山分公司名义吸收王某甲资金人民币37.9225万元，已归还人民币10万元。2.2009年至2010年间，被告人王维洁、于鹤宗、孙连营以塔山分公司名义吸收张某乙资金人民币45.105万元，已归还人民币18万元。3.2009年5月6日至2010年2月25日，被告人王维洁、于鹤宗、孙连营以塔山分公司名义吸收邵某乙资金人民币14.25万元，已归还人民币5.6325万元。4.2009年8月15日，被告人王维洁、于鹤宗、孙连营以塔山分公司名义吸收庄顺德资金人民币2.91万元，已归还人民币0.495万元。5.2009年11月23日，被告人王维洁、于鹤宗、孙连营以塔山分公司名义吸收王某乙资金人民币1.96万元，已归还人民币0.48万元。6.2010年，被告人王维洁、于鹤宗、孙连营以塔山分公司名义吸收徐某资金人民币45万元，已归还人民币2.35万元。7.2010年1月31日，被告人孙连营以金某公司名义吸收张某戊资金人民币4.925万元，已归还人民币4.45万元。8.2010年3月8日至2011年6月12日，被告人王维洁、于鹤宗、孙连营以塔山分公司名义吸收单某资金人民币7.835万元，已归还人民币4.11万元9.2010年5月12日至2010年2月25日，被告人王维洁、于鹤宗、孙连营以塔山分公司名义吸收孙某资金人民币0.985万元。10.2010年5月12日至2014年5月30日，被告人王维洁、于鹤宗以塔山分公司名义吸收孙某资金人民币15.7505万元，已归还人民币9万元。11.2010年6月7日，被告人孙连营以金某公司名义吸收张某丁资金人民币3.36万元，已归还人民币0.28万元。12.被告人王维洁、于鹤宗于2011年至2015以塔山分公司名义吸收王某丙资金人民币21.34万元，已归还人民币28.34万元。13.2011年1月28日至2012年8月1日，被告人王维洁、于鹤宗、孙连营以塔山分公司名义吸收刘某资金人民币7.855万元，已归还人民币0.615万元。14.2014年3月2日，被告人王维洁、于鹤宗以塔山分公司名义吸收张某丙资金人民币2.955万元，已归还人民币2.26万元。15.2014年7月3日至2015年7月24日，被告人王维洁、于鹤宗以塔山分公司名义吸收邵某甲资金人民币7万元，已归还人民币2.865万元被告人孙连营、王维洁、于鹤宗主动投案，如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚。公诉机关向法庭出示了被告人孙连营、王维洁、于鹤宗的供述与辩解、证人证言、书证等相关证据，以证实指控被告人孙连营、王维洁、于鹤宗犯非法吸收公众存款罪成立，提请本院依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定处罚。同时提出被告人孙连营、王维洁、于鹤宗共同实施犯罪行为，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，是共同犯罪；被告人孙连营、王维洁、于鹤宗主动到案并如实供述自己的犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚；被告人孙连营、王维洁、于鹤宗认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人孙连营、王维洁、于鹤宗对公诉机关指控的罪名及事实均无异议，且自愿认罪认罚。经审理查明：被告人孙连营于2007年4月18日在连云港市赣榆区青口镇注册设立连云港金某理财有限公司（以下简称金某公司），2009年1月12日注册设立金某理财有限公司塔山分公司（以下简称塔山分公司），分别任命被告人王维洁、于鹤宗为塔山分公司经理、业务主管。2009年至2015年7月，被告人孙连营、王维洁、于鹤宗以金某公司、塔山分公司名义向社会公开吸收资金人民币219.153万元。其中被告人孙连营参与吸收人民币172.1075万元，被告人王维洁、于鹤宗参与吸收人民币210.868万元，已归还人民币88.8775万元。分述如下：1.2009年，被告人王维洁、于鹤宗、孙连营以塔山分公司名义吸收王某甲人民币37.9225万元，已归还人民币10万元。2.2009年至2010年间，被告人王维洁、于鹤宗、孙连营以塔山分公司名义吸收张某乙人民币45.105万元，已归还人民币18万元。3.2009年5月6日至2010年2月25日，被告人王维洁、于鹤宗、孙连营以塔山分公司名义吸收邵某乙人民币14.25万元，已归还人民币5.6325万元。4.2009年8月15日，被告人王维洁、于鹤宗、孙连营以塔山分公司名义吸收庄顺德人民币2.91万元，已归还人民币0.495万元。5.2009年11月23日，被告人王维洁、于鹤宗、孙连营以塔山分公司名义吸收王某乙人民币1.96万元，已归还人民币0.48万元。6.2010年，被告人王维洁、于鹤宗、孙连营以塔山分公司名义吸收徐某人民币45万元，已归还人民币2.35万元。7.2010年1月31日，被告人孙连营以金某公司名义吸收张某戊人民币4.925万元，已归还人民币4.45万元。8.2010年3月8日至2011年6月12日，被告人王维洁、于鹤宗、孙连营以塔山分公司名义吸收单某人民币7.835万元，已归还人民币4.11万元9.2010年5月12日至2010年2月25日，被告人王维洁、于鹤宗、孙连营以塔山分公司名义吸收孙某人民币0.985万元。10.2010年5月12日至2014年5月30日，被告人王维洁、于鹤宗以塔山分公司名义吸收孙某人民币15.7505万元，已归还人民币9万元。11.2010年6月7日，被告人孙连营以金某公司名义吸收张某丁人民币3.36万元，已归还人民币0.28万元。12.2011年至2015年，被告人王维洁、于鹤宗于以塔山分公司名义吸收王某丙人民币21.34万元，已归还人民币28.34万元。13.2010年3月8日至2012年8月1日，被告人王维洁、于鹤宗、孙连营以塔山分公司名义吸收刘某人民币7.855万元，已归还人民币0.615万元。14.2014年3月2日，被告人王维洁、于鹤宗以塔山分公司名义吸收张某丙人民币2.955万元，已归还人民币2.26万元。15.2014年7月3日至2015年7月24日，被告人王维洁、于鹤宗以塔山分公司名义吸收邵某甲人民币7万元，已归还人民币2.865万元。被告人孙连营、王维洁、于鹤宗主动归案并如实供述犯罪事实，且自愿认罪认罚。在本案审理期间，被告人孙连营、王维洁、于鹤宗分别预缴退赔款人民币18万元、20万元、20万元,取得了部分集资参与人的谅解。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证明：1.被告人孙连营的供述与辩解，证明金某公司是其和宋某于2007年4月在青口成立的，2009年下半年或者2010年初，宋某撤资了。王维洁和于鹤宗找其挂金某公司名义在塔山设立一个分公司，王维洁是塔山分公司经理，于鹤宗是塔山分公司业务主管。塔山分公司2011年4月11日之前的业务，且有借款合同的其都认可。2010年其对王维洁和于鹤宗说以后不能再干了，2011年4月11日，王维洁辞职之前，其过去把分公司公章收回了。2.被告人王维洁的供述与辩解，证明孙连营说他在青口开金某公司，要在塔山租门面房开一家分公司，让其负责。孙连营负责在塔山范围内打广告，其工作是在塔山分公司负责接待、讲解，其向孙连营介绍了于鹤宗当会计。塔山分公司以一分五的月息总数吸收有一百多万元。2010年11月或者12月，孙连营就把分公司的营业执照和公章拿走了，对其和于鹤宗说以后不再办理存款业务。3.被告人于鹤宗的供述与辩解，证明塔山分公司的业务是对外公开吸收存款和放贷，其负责记账，干的是会计的活。王维洁是经理，负责接待以及和孙连营对接公司事宜。4.证人徐某的证言，证明2010年左右，其去塔山分公司一次存了45万元，于鹤宗开了借据，借据上有金某理财塔山分公司的公章，约定月息1.5分，其把钱转到孙连营的账户，孙连营在借据上签了自己的名字。给了大约两个月的利息不再给了，其天天去要钱，王维洁给了其1万元本金，2011年11月份换成童良方的借据，老的借据其撤给孙连营了。5.证人王某甲的证言，证明其听王维洁说金某公司老板是孙连营，他在塔山开了分公司，雇了王维洁和于鹤宗在塔山分公司帮忙，王维洁是经理，于鹤宗是会计，负责收钱写凭据等。其一共存了36.5万元，扣了5475元利息，2011年11月1日于鹤宗写了一张总的36.5万元的借据，后来支付给其利息大约10万元。王某乙提供的日期为2009年11月23日，数额为5万元的借款合同，其中有2万元是其的，当时扣除一个月利息300元。6.证人张某乙的证言，证明金某理财公司老板是孙连营，金某公司在塔山有个分公司，王维洁和于鹤宗负责塔山分公司。其和王维洁、于鹤宗都认识，其一共存了46.5万元。2009年分四次存了40万元，每次都是当场给其3千元利息，后来要回了10万元，2010年又存了6.5万元，当场给其1950元利息，2011年11月1日之前的利息全部结清了，总的利息大约8万元。7.证人王某乙证言，证明王维洁于2009年在塔山镇农信斜对面开了金某公司塔山分公司，2009年11月23日其送了2万元现金到公司，于鹤宗收钱，当场给其400元利息，后拿了利息4800元。8.证人邵某乙证言，证明其2009年5月6日其在金某公司塔山分公司存了5万元，当场拿到利息3千元，三个月后于鹤宗给其4.5万元，剩余5千元共拿了3825元利息。2010年2月25日其拿10万元现金去公司存，当场拿了4500元利息，后来付利息共7500元。9.证人刘某的证言，证明2011年1月28日，其去金某公司塔山分公司存了2万元现金，当场扣除利息400元，以后给了5个月利息共1500元。2010年3月8日，其存了1万元现金，当场扣除利息300元，以后给了15个月利息共2250元。2011年12月15日，其存了2万元现金，当场扣除利息300元，以后给了5个月利息共1500元。2012年8月1日，其存了3万元现金，当场扣除利息450元，以后付了两个月利息一共900元，以后利息未付。10.证人单某的证言，证明2010年3月8日，其去金某公司塔山分公司存了3万元现金，当场扣除利息900元，后利息共给了1.935万元。2011年6月12日，其存了5万元现金，当场扣除利息750元，后给了29个月利息共21750元。11.证人孙某的证言，证明其多次把现金送到塔山分公司给于鹤宗，一共存了17万元，当场扣除利息，实际存款157505元。这些存款支付的利息中间有中断的，估计在9万元左右。12.证人张某丙的证言，证明其存了3万元到金某公司塔山分公司，拿回1万元本金，除了当场拿到的450元利息外，不间断拿了12个月利息共5400元，拿回1万元本金后，不间断拿24个月利息共7200元，拿到的利息一共是12600元。13.证人邵某甲的证言，证明2014年7月3日，其找于鹤宗存了2万元现金，当场没有扣除利息，后来按月付息，一共付了29个月共8700元。2014年7月18日，其找于鹤宗存了4万元现金，当场没有扣除利息，后来按月付息，一共付了17400元。2015年7月24日，其找于鹤宗存了1万元现金，当场没有扣除利息，后来按月付息，一共付了17个月2550元。14.证人张某丁的证言，证明孙连营在青口镇租了其亲戚的房子开金某公司，公司吸收存款。2010年6月7日上午，其送了3.5万元现金到公司，钱给了孙连营，当场扣除两个月的利息1400元，实际存款3.36万元。后来又付了四个月的利息共2800元，之后利息未付。15.证人张某戊的证言，证明孙连营在青口镇东关路老派出所对面租房子开金某公司，对外吸收存款。2010年1月31日上午，其送了5万元现金到公司，当场扣除一个月的利息750元，实际存款4.925万元，后来又付了6个月的利息共4500元。孙连营在2011年分四次共给其本金4万元。16.证人王某丙的证言，证明其从2010年至2015年多次在金某理财公司塔山分公司存钱，一共存了22万元，当场共扣除6600元利息，此外过后一共拿了7万元利息。前几年其在法院起诉理财公司，王维洁和于鹤宗把本金22万元都还给其了。17.证人庄某的证言，证明其父亲庄顺德在金某理财公司塔山分公司存了3万元。上述事实，另有同案人宋某的供述与辩解、接受证据清单及委托书、借款证明单、担保书、公证书、协助查询财产通知书、银行客户基本信息、银行交易明细清单、企业信息及补充材料、党员登记表、借款统计表、前科劣迹情况调查表、发破案及抓获经过、户籍信息等证据在卷证实，上述证据已经庭审举证、质证，真实、合法，能够相互印证，本院予以采信。本院认为，被告人孙连营、王维洁、于鹤宗违反国家金融管理法律规定，以高额利息为诱饵，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为侵犯了国家的金融管理制度，已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，均应依法追究刑事责任。公诉机关指控被告人孙连营、王维洁、于鹤宗犯非法吸收公众存款罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人孙连营、王维洁、于鹤宗主动到案并如实供述自己的罪行，系自首，且自愿认罪认罚，依法予以减轻处罚。被告人孙连营、王维洁、于鹤宗已归还部分吸收的资金并取得部分集资参与人的谅解，酌情予以从轻处罚。为惩治犯罪，保护国家的金融管理制度不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人孙连营犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币四万元（于判决生效后十日内缴纳）。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）二、被告人王维洁犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币四万元（于判决生效后十日内缴纳）。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）三、被告人于鹤宗犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币四万元（于判决生效后十日内缴纳）。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）四、追缴被告人孙连营、王维洁、于鹤宗的违法所得，用于退赔被吸收存款人经济损失；不足部分，责令被告人孙连营、王维洁、于鹤宗继续退赔（附退赔清单，被告人孙连营、王维洁、于鹤宗已分别预缴人民币18万元、20万元、20万元）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  韦庆涛审 判 员  张珊珊人民陪审员  崔久阳二〇二一年二月七日法官 助理  居小莉书 记 员  王贺笑附退赔清单及相关法条：（同案人宋艳青已预缴人民币15万元）一、退赔清单：1.被告人孙连营、王维洁、于鹤宗连带退赔王从广人民币27.9225万元。2.被告人孙连营、王维洁、于鹤宗连带退赔张宜明人民币27.105万元。3.被告人孙连营、王维洁、于鹤宗连带退赔邵宽泽人民币8.6175万元。4.被告人孙连营、王维洁、于鹤宗连带退赔庄顺德人民币2.415万元。5.被告人孙连营、王维洁、于鹤宗连带退赔王銮起人民币1.48万元。6.被告人孙连营、王维洁、于鹤宗连带退赔徐进夫人民币42.65万元。7.被告人孙连营、王维洁、于鹤宗连带退赔单友芝人民币3.725万元。8.被告人孙连营、王维洁、于鹤宗连带退赔孙成利人民币0.985万元9.被告人孙连营、王维洁、于鹤宗连带退赔刘长林人民币7.24万元。10.被告人王维洁、于鹤宗连带退赔孙成利人民币6.7505万元。11.被告人王维洁、于鹤宗退连带赔张翠凤人民币0.695万元。12.被告人王维洁、于鹤宗连带退赔邵长民人民币4.135万元。13.被告人孙连营退赔张继栋人民币0.475万元。14.被告人孙连营退赔张传新人民币3.08万元。二、附相关法条：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者支付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的。第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。