浙江省宁波市海曙区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0203刑初995号 公诉机关浙江省宁波市海曙区人民检察院。 被告人刘卫风，男，1977年11月22日出生于浙江省景宁畲族自治县，汉族，小学文化，户籍所在地浙江省景宁畲族自治县。2014年1月因犯组织、领导传销活动罪被浙江省永康市人民法院判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币十万元，2014年10月2日刑满释放。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年6月17日被宁波市公安局海曙分局刑事拘留，同年7月24日被依法逮捕。现羁押于宁波市海曙区看守所。 辩护人苑文萍，浙江金汉律师事务所律师，宁波市海曙区法律援助中心指派。 浙江省宁波市海曙区人民检察院以甬海检刑诉〔2020〕220号起诉书指控被告人刘卫风犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月23日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。本院于同日立案受理后，依法组成合议庭，适用简易程序。后因本案不符合适用简易程序条件，本院依法转为普通程序，组成合议庭进行审理。公诉机关以甬海检刑变诉〔2021〕3号变更起诉决定书，于2021年1月25日向本院提起变更起诉。本案于2021年2月7日公开开庭审理了本案。浙江省宁波市海曙区人民检察院指派检察员刘艺妍出庭支持公诉，被告人刘卫风及其辩护人苑文萍到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省宁波市海曙区人民检察院指控： 2015年初，董召其（已判决）伙同他人，在未经国家有关部门批准的情况下，开发线上融资平台，以其经营的上海泊宝佩投资管理有限公司名义，公开宣传推介外汇交易理财产品，承诺高额固定收益，诱使社会不特定公众购买理财产品，非法募集资金。被告人刘卫风经和董召其商量后，于2015年3月在本市海曙区注册成立宁波赫尔汇投资管理有限公司，作为上海泊宝佩投资管理有限公司宁波代理机构，承诺高额固定和浮动收益，通过二级分销返还佣金的模式拉拢客户，向社会不特定群众吸收资金，资金均归集到上海泊宝佩投资管理有限公司。至2018年10月案发，被告人刘卫风共计集资人民币7966万余元，造成损失人民币3927万余元，现有109名投资人报案，涉及集资款人民币6008万余元，其中4人已经兑付完成，105人未兑付，未兑付金额（损失）人民币3370万余元。（具体详见附表） 2020年6月17日，经电话通知，被告人刘卫风主动投案并如实供述主要犯罪事实。 为证明上述事实，公诉机关当庭宣读、出示了财务咨询报告、公司登记基本情况、营业执照、公司章程、股东会决议、刑事判决书、户籍证明、归案经过，证人张某、何某、梁某、黄某等的证言，被告人刘卫风和同案参与人董召其、刘乐的供述和辩解，辨认笔录等证据。 公诉机关认为，被告人刘卫风违反国家规定，伙同他人向社会不特定对象非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人刘卫风能自愿认罪认罚，依法可以依法从宽处理。被告人刘卫风有自首情节，依法可以从轻或者减轻处罚；被告人刘卫风刑满释放后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚，建议判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币30万元。 被告人刘卫风对指控事实、罪名及量刑建议均没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人刘卫风的辩护人提出对指控的事实和罪名无异议，被告人系自首，所犯罪行不重，主观恶性不深，人身危害性较小，不致再危害社会，被告人自愿认罪认罚，请法院从轻或减轻处罚。 经审理查明： 2015年初，董召其（已判决）伙同他人，在未经国家有关部门批准的情况下，开发线上融资平台，以其经营的上海泊宝佩投资管理有限公司名义，公开宣传推介外汇交易理财产品，承诺高额固定收益，诱使社会不特定公众购买理财产品，非法募集资金。被告人刘卫风经和董召其商量后，于2015年3月在本市海曙区注册成立宁波赫尔汇投资管理有限公司，作为上海泊宝佩投资管理有限公司宁波代理机构，承诺高额固定和浮动收益，通过二级分销返还佣金的模式拉拢客户，向社会不特定群众吸收资金，资金均归集到上海泊宝佩投资管理有限公司。至2018年10月案发，被告人刘卫风共计集资人民币7966万余元，造成损失人民币3927万余元，现有109名投资人报案，涉及集资款人民币6008万余元，其中4人已经兑付完成，105人未兑付，未兑付金额（损失）人民币3370万余元。（具体详见附表） 2020年6月17日，经电话通知，被告人刘卫风主动投案并如实供述主要犯罪事实。 上述事实有经法庭质证、确认的财务咨询报告、公司登记基本情况、营业执照、公司章程、股东会决议、刑事判决书、户籍证明、归案经过，证人张某、何某、梁某、黄某等的证言，被告人刘卫风和同案参与人董召其、刘乐的供述和辩解，辨认笔录等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人刘卫风违反国家金融管理法律规定，伙同他人向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。公诉机关指控被告人刘卫风犯非法吸收公众存款罪成立。被告人刘卫风刑满释放后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。被告人主动投案并能如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚。被告人自愿认罪认罚，依法可从宽处理。涉案违法所得予以追缴，返还相应投资参与人。辩护人提出的被告人系自首、认罪认罚，可从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。辩护人提出的被告人主观恶性小、社会危害性小的辩护意见，本院认为被告人伙同他人非法吸收公众存款，数额巨大，且3370万余元未兑付，故对该辩护意见，本院不予采纳。公诉机关的量刑建议适当，应予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人刘卫风犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币三十万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月17日起至2024年12月16日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳）。 二、违法所得予以追缴，并责令被告人刘卫风与同案参与人共同退赔相关投资参与人损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  孙平平 人民陪审员  周龙波 人民陪审员  邬涛云 二〇二一年二月七日 代书 记员  詹秋霞 附表：已报案投资参与人投资与损失详情表（单位：元） 投资人 投资金额 返还金额 损失金额 1 梁某 391157.25 49252.23 341905.02 2 黄某 253660 58771.65 194888.35 3 王小红 269450 219190.02 50259.98 4 尉世海 198687.61 78662.32 120025.29 5 史亚珍 629052.32 196311.83 432740.49 6 尉文雯 290000 74739.02 215260.98 7 王小波 94087.5 16308.19 77779.31 8 朱伟君 202192.08 168691.25 33500.83 9 董学军 66471 34192.57 32278.43 10 陈武忠 772637.9 236117.28 536520.62 11 余芳 136334 2989 133345 12 罗亚男 79232.5 14077.04 65155.46 13 洪嘉良 200033.09 25340.60 174692.49 14 董志奋 379524 64602.59 314921.41 15 施迪未 509493 139322.96 370170.04 16 董优志 131498 53648 77850 17 凌定华 615927 309999.05 305927.95 18 张冲 64990 5971.63 59018.37 19 王雅飞 265284 103194.78 162089.22 20 郭道琴 203870 85279.11 118590.89 21 崔鹰 464753 186264.68 278488.32 22 刘耘疆 126350 25485.44 100864.56 23 郑国英 199999.95 11990.79 188009.16 24 徐燕如 68910 35316.49 33593.51 25 高秀萍 323917 69941.81 253975.19 26 钱小博 66327 19299.75 47027.25 27 施静杰 597063.6 148515.44 448548.16 28 王颖 233255 178694.60 54560.40 29 邬杏娣 195807 76897.40 118909.60 30 阎笃平 502845 498383.68 4461.32 31 阎冬霞 399249 294574.69 104674.31 32 杨俊 481928.07 159666.98 322261.09 33 夏贤达 314915 72286.53 242628.47 34 夏丽清 1675606 1216518.39 459087.61 35 张家碧 1857067.82 87458.06 1769609.76 36 肖燕 667188 447252.48 219935.52 37 朱信波 300000.03 84517.46 215482.57 38 王和德 100000 24179.12 75820.88 39 陈亚萍 64513 9537.45 54975.55 40 吴波 1428516.68 683027.23 745489.45 41 高超 5700001.06 1594443.49 4105557.57 42 殷清清 369999.88 40307.63 329692.25 43 高国刚 2100001.27 179896.18 1920105.09 44 张姝 499999.64 24559.38 475440.26 45 冯萍 1491811 762064.72 729746.28 46 薛淑华 1639390 1326747.73 312642.27 47 华晓瑜 266610 250972.10 15637.90 48 孙翠琴 63429 11646.16 51782.84 49 刘承萍 263501 199576.67 63924.33 50 卢炳康 131932 38011.04 93920.96 51 姚震 380125 65425.41 314699.59 52 张富荣 502560 152008.35 350551.65 53 虞波儿 383790 102724.98 281065.02 54 赵一敏 2500488.27 2150170.78 350317.49 55 王淑清 499999.8 49603.71 450396.09 56 陈建国 193176 149435.89 43740.11 57 徐小涵 347400 311261.24 36138.76 58 徐千茜 1492460 867933.55 624526.45 59 辛云霞 400044.08 303687.59 96356.49 60 汪涛 204891 3688 201203 61 俞金伦 1123320.70 341860.33 781460.37 62 俞红 386026 46399.56 339626.44 63 何佩瑾 140000.24 136484.09 3516.15 64 朱鸟美（以李炜名义） 391910.6 44779.89 347130.71 65 朱鸟美（以王惠芳名义） 197285.52 134429.37 62856.15 66 顾建斌 479210 224108.32 255101.68 67 张智 206482 155904.13 50577.87 68 韩龙 331873 113275.37 218597.63 69 陈素珍 3652507.03 1911838.20 1740668.83 70 张飞芬 234929.87 19831.99 215097.88 71 胡亚琼 167423.68 2051 165372.68 72 梁涛 3234425.48 602648.84 2631776.64 73 陈珍兰 300248.1 121654.77 178593.33 74 陈珍兰（以范敏敏名义） 298751.88 48922.15 249829.73 75 陈珍兰（以范俊豪名义） 220000 33418.13 186581.87 76 华仲瑜 266752 161040.43 105711.57 77 钱红 316800 56068.87 260731.13 78 孙国英(以孙志辉名义) 2015317.2 1547600.82 467716.38 79 顾慧融 405467 316197.06 89269.94 80 顾建新 744500 606263.07 138236.93 81 邓艳敏 137340 70201.77 67138.23 82 黄夏莲 195999.26 22911.12 173088.14 83 王和德（以王迪名义） 200009.22 14912.05 185097.17 84 王和德（以任瑞琴名义） 100000 21527.12 78472.88 85 刘亚珍 309137.7 8575 300562.70 86 屠素珍 730816 305931.77 424884.23 87 张慈光 190158 22249.87 167908.13 88 陈璐 315401 56873.56 258527.44 89 陈振华 317401 75674.61 241726.39 90 章志林 500040.38 161383.98 338656.40 91 章军 210002.15 99917.28 110084.87 92 梅美云 100000 23025.87 76974.13 93 王寅 135160 55600.95 79559.05 94 杨夏萍 336784 255958.81 80825.19 95 贺慧珍 299733.90 116077.75 183656.15 96 顾孝琴 251480 89400.78 162079.22 97 邱月花 1841913.40 1246919.74 594993.66 98 陈逸英 322968.5 312134.40 10834.10 99 徐辰轶 600225 289360.57 310864.43 100 陈逸芝 189713 29675.28 160037.72 101 陈逸君 385191 71965.72 313225.28 102 王静 314750 72300.06 242449.94 103 朱鸟美 198246 153501.06 44744.94 104 俞惠娥 607029 516883.18 90145.82 105 应美娥 202227 80874.10 121352.90 106 罗浩涌 133783 239331.37 已兑付完成 107 李琪娟 62862 87360.75 已兑付完成 108 梁萍 401647.26 1078137.89 已兑付完成 109 田伟英（含吴灵君） 125324 273440.76 已兑付完成 总计 60081973.47 未兑付人员返还金额25649246.98 未兑付人员损失金额33709110.23 本案引用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。