浙江省衢州市柯城区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)浙0802刑初30号 公诉机关浙江省衢州市柯城区人民检察院。 被告人郑某，出生于浙江省衢州市，住浙江省衢州市柯城区。因吸毒于2015年12月16日被衢州市公安局柯山公安分局处行政拘留四日。因本案于2019年5月6日被衢州市公安局柯城分局刑事拘留，同年6月6日被依法逮捕，2021年2月5日被本院取保候审。现在家。 辩护人李永红，上海靖之霖律师事务所律师。 辩护人刘俊健，浙江兴衢律师事务所律师。 被告人吴某，出生于浙江省衢州市，住浙江省衢州市柯城区。因犯故意伤害罪于2008年4月9日被本院判处有期徒刑四年。因本案于2019年5月6日被衢州市公安局柯城分局刑事拘留，同年6月6日被依法逮捕，2021年2月5日被本院取保候审。现在家。 辩护人刘平，浙江京衡律师事务所律师。 辩护人姜梦迪，浙江京衡律师事务所律师。 被告人毛某某，出生于浙江省衢州市，住浙江省衢州市衢江区。因本案于2019年4月30日被衢州市公安局柯城分局刑事拘留，同年6月6日被依法逮捕，2021年2月5日被本院取保候审。现在家。 辩护人劳勇，浙江天赞（杭州）律师事务所律师。 辩护人马明明，浙江天赞（杭州）律师事务所律师。 被告人叶某甲，出生于浙江省衢州市，住浙江省衢州市柯城区。因本案于2019年4月30日被衢州市公安局柯城分局刑事拘留，同年6月6日被依法逮捕，2021年2月5日被本院取保候审。现在家。 辩护人肖怡，北京德恒律师事务所律师。 辩护人龚力，北京德恒律师事务所律师。 被告人朱某某，出生于浙江省衢州市，住浙江省衢州市柯城区。因本案于2019年4月30日被衢州市公安局柯城分局刑事拘留，同年6月6日被取保候审，2020年3月25日被本院取保候审。现在家。 辩护人吴小华，浙江嘉耀律师事务所律师（柯城区法律援助中心指派）。 被告人叶某乙，出生于浙江省衢州市，住浙江省衢州市衢江区。因本案于2019年4月30日被衢州市公安局柯城分局刑事拘留，同年6月6日被取保候审，2020年3月25日被本院取保候审。现在家。 辩护人王春贤，浙江嘉耀律师事务所律师（柯城区法律援助中心指派）。 被告人余某某，出生于浙江省衢州市，住浙江省衢州市柯城区。因本案于2019年4月30日被衢州市公安局柯城分局刑事拘留，同年6月6日被取保候审，2020年3月25日被本院取保候审。现在家。 辩护人吴日海，浙江嘉耀律师事务所律师（柯城区法律援助中心指派）。 被告人陈某某，出生于浙江省衢州市，住浙江省衢州市衢江区。因本案于2019年5月7日被衢州市公安局柯城分局刑事拘留，同年6月6日被取保候审，2020年3月25日被本院取保候审。现在家。 辩护人吴远，浙江厚仁律师事务所律师（柯城区法律援助中心指派）。 被告人徐某，出生于浙江省衢州市，住浙江省衢州市衢江区。因本案于2019年4月30日被衢州市公安局柯城分局刑事拘留，同年6月6日被取保候审，2020年3月25日被本院取保候审。现在家。 辩护人郑华建、齐丽芳，浙江厚仁律师事务所律师（柯城区法律援助中心指派）。 被告人郑某某，出生于浙江省开化县，住浙江省衢州市柯城区（户籍地：浙江省开化县）。因本案于2019年4月30日被衢州市公安局柯城分局刑事拘留，同年6月6日被取保候审，2020年3月25日被本院取保候审。现在家。 辩护人郑建飞，浙江厚仁律师事务所律师（柯城区法律援助中心指派）。 衢州市柯城区人民检察院以衢柯检刑诉〔2020〕3号起诉书指控被告人郑某、吴某、叶某甲、毛某某、朱某某、叶某乙、余某某、陈某某、徐某、郑某某等十人犯诈骗罪向本院提起公诉。本院于2020年2月18日立案，并依法组成合议庭适用普通程序审理。在审理期间衢州市柯城区人民检察院分别于2020年5月18日、9月17日以补充侦查为由建议本院延期审理，同年6月17日、10月16日建议恢复审理。经衢州市中级人民法院批准，本案延长审限三个月。衢州市柯城区人民检察院以发现案件事实与指控事实不符为由，于2021年1月15日以衢柯检刑变诉〔2021〕Z1号变更起诉决定书变更指控各被告人的犯罪事实。被告人郑某于第一次庭审后变更辩护人樊星、陈惠平为李永红、刘俊健。本院于2020年9月3日、11月12日、2021年2月5日依法公开开庭审理了本案，衢州市柯城区人民检察院指派检察员何丹出庭支持公诉，被告人郑某、吴某、叶某甲、毛某某、朱某某、叶某乙、余某某、陈某某、徐某、郑某某及辩护人樊星、陈惠平、李永红、刘俊健、刘平、姜梦迪、肖怡、龚力、劳勇、马明明、吴小华、王春贤、吴日海、吴远、郑华建、齐丽芳、郑建飞到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，一、被告人郑某、叶某甲、吴某、郑某某诈骗事实 衢州迅X金融服务外包有限公司成立于2016年4月28日。2018年6月，被告人郑某、叶某甲、吴某在没有办理工商登记注册或变更的情况下，借用衢州迅X金融服务外包有限公司营业执照，对外以“衢州迅X资产管理有限公司”名义，共同开展房产抵押贷款办理业务。在此过程中，被告人郑某、叶某甲、吴某以放款快、利息低为诱饵，诱使有迫切资金需求但因征信不好难以从银行获取贷款，且名下有房产的被害人前来办理房产抵押贷款业务。被告人郑某、叶某甲、吴某联系他人筹募资金借贷给被害人，在出资人、被害人之间形成抵押借贷关系，后通过隐瞒真实费用名目和金额的方式，以“上门费”、“评估费”、“逾期费”、“违约金”等名义向被害人收取各种费用，数额共计248405元。其中从被害人王某1处骗取81900元，从被害人朱某1处骗取26500元，从被害人吴某1处骗取57300元，从被害人汪某1处骗取58105元，从被害人戴某处骗取24600元。被告人郑某某明知被告人郑某、叶某甲、吴某实施诈骗犯罪，而为其提供介绍客户、协助办理业务、陪同取现付款等帮助，参与共同实施犯罪数额46900元，从中获利19500元。 二、被告人毛某某、朱某某、叶某乙、余某某、陈某某、徐某诈骗事实 2018年8月，被告人叶某乙得知王某1欲将位于衢州市东港某小区房产抵押借款，遂先后通过被告人余某某、陈某某，将王某1介绍给被告人毛某某。王某1提出欲将上述房产办理抵押借款95万元，被告人毛某某向被告人徐某咨询该套房产的市场价格后，向王某1提出借款95万元的条件是将房产过户到指定人员名下，以期先取得房屋所有权，同时以“过户抵押借款”形式每月收取1.5%的利息，并借机通过虚增“服务费”等方式占有更多财物。王某1因急需资金还债，同意将房产过户至被告人朱某某名下。被告人徐某在明知毛某某等人以抵押借款为名从王某1处占有财物的情况下，为双方拟写了房地产转让合同，约定由王某1将房产过户给朱某某，一次性交付房款95万元，房屋固定装修及家电家具均归朱某某所有。办理房屋过户手续后，被告人毛某某安排朱某某转账70万元给王某1，后利用王某1想赎回房子的心理，由朱某某与王某1签订房屋租赁协议，除正常收取的“服务费”、头期利息以外，通过虚设、虚增“租赁费”、“服务费”、“过户费押金”等方式，从被害人王某1处骗取相关费用共计111500元。随后，被告人朱某某将8万元尾款转账给王某1。2018年8月27日，朱某某将该套房产以限额95万元最高额抵押至衢州柯城农商行荷花支行。因王某1未按期支付利息，被告人毛某某安排朱某某于2019年1月30日向浙江省电力有限公司衢州供电分公司衢江供电营业部提出对该处房屋的停电申请，导致王某1家人无法正常居住而搬离。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了户籍证明、刑事判决书、扣押决定书、扣押清单、抵押借款合同、银行交易明细、价格认定结论书，证人万某1、吴某2、余某1、吴某3、万某2、张某、朱某2、余某2、汪某2、郑某1、陶某、曹某、徐某1等人的证言，被害人王某1、朱某1、吴某1、汪某1、戴某的陈述，被告人郑某、吴某、叶某甲、毛某某、朱某某、叶某乙、余某某、陈某某、徐某、郑某某的供述与辩解，勘验、检查、辨认笔录等证据。 公诉机关认为，被告人郑某、吴某、叶某甲、郑某某，被告人毛某某、朱某某、叶某乙、余某某、陈某某、徐某以非法占有为目的，分别结伙采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，其中被告人郑某、吴某、叶某甲、毛某某、朱某某、叶某乙、余某某、陈某某、徐某诈骗数额巨大；被告人郑某某诈骗数额较大，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究各被告人的刑事责任。本案属共同犯罪；被告人郑某、吴某、叶某甲、毛某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人朱某某、叶某乙、余某某、陈某某、徐某、郑某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人叶某甲、毛某某、朱某某、叶某乙、余某某、陈某某、徐某、郑某某归案后如实供述犯罪事实，可以从轻处罚。被告人叶某甲揭发他人犯罪行为，经查证属实，系立功，可以从轻或减轻处罚。十被告人均认罪认罚，可以从宽处理。建议对被告人郑某犯诈骗罪判处有期徒刑三年，并处罚金15万元；对被告人吴某犯诈骗罪判处有期徒刑三年，并处罚金15万元；对被告人毛某某犯诈骗罪判处有期徒刑三年，并处罚金；对被告人叶某甲犯诈骗罪判处有期徒刑二年八个月，缓刑四年，并处罚金15万元；对被告人朱某某犯诈骗罪判处有期徒刑一年二个月，并处罚金；对被告人叶某乙犯诈骗罪判处有期徒刑一年二个月，并处罚金；对被告人余某某犯诈骗罪判处有期徒刑一年二个月，并处罚金；对被告人陈某某犯诈骗罪判处有期徒刑一年二个月，并处罚金；对被告人徐某犯诈骗罪判处有期徒刑十个月，并处罚金；对被告人郑某某犯诈骗罪判处有期徒刑八个月，并处罚金。结合各被告人的一贯表现、认罪态度及社会危害性等，由法庭考虑是否适用缓刑。 被告人郑某、吴某、叶某甲、毛某某、朱某某、叶某乙、余某某、陈某某、徐某、郑某某对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人李永红、刘俊健的辩护意见是被告人郑某认罪认罚、认罪态度诚恳，已全部退赃并自觉缴纳罚金，悔罪表现明显。被告人郑某不具有再危害社会的危险性，社区、家庭愿意帮助矫正，建议法庭对被告人适用缓刑。 辩护人肖怡、龚力的辩护意见是变更后的指控没有异议，被告人叶某甲自愿认罪认罚，积极退赃、自觉缴纳罚金，希望法庭采纳公诉机关的量刑建议。 辩护人刘平的辩护意见是认可变更指控的犯罪数额，尊重吴某本人认罪认罚的意愿，建议法庭对被告人吴某适用缓刑。提出独立辩护意见，被告人吴某的行为不构成诈骗罪。1.包括吴某在内的郑某、叶某甲三人，没有采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取本案所称的受害人的财物。首先其三人提供的是居间服务，收取的服务费、上门费、评估费、违约金等费用是正常合理的，其次在收取相关费用之前也进行了告知，客户是自愿支付。2.在收取费用的过程中，不存在抬高借贷数额，恶意制造违约，肆意认定违约等符合套路贷行为特征的行为。3.虽确有夸大成分的广告，但三被告人不存在诱使被害人来办业务的情形。 辩护人劳勇的辩护意见是被告人毛某某主观恶性较小、社会危害性较小，系在其他人及被害人的一再劝解下才出借该笔款项，之所以通过过户抵押的方式来担保是想尽可能地预防损失、规避风险；被告人归案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，可以对其减少基准刑的20%；被告人具有退赃的情形，可以减少基准刑的30%以下。综上，鉴于被告人系初犯，请法庭对毛某某从轻处罚并适用缓刑。 辩护人吴小华的辩护意见是对本案的事实及罪名没有异议。被告人朱某某系初犯、偶犯，归案后如实供述了全部犯罪事实、自愿认罪认罚、态度良好有悔改之意；被告人主观恶性小，系因与毛某某公司有劳动关系被指使将房屋登记到自己名下；被告人是从犯，在被动的行为中没有分到赃款，只是领取正常的工资报酬。 辩护人王春贤的辩护意见是对公诉机关的指控没有异议。被告人叶某乙在本次犯罪中只是介绍作用，所起作用较小，获利较小，是从犯。被告人叶某乙归案后如实供述自己的犯罪事实，认罪态度好，也自愿签署了认罪认罚具结书。被告人无违法犯罪前科，系初犯、偶犯，本次犯罪是因为其文化程度较低、法律意识淡薄所致。叶某乙符合缓刑的适用条件，请求合议庭对被告人适用缓刑。 辩护人吴日海的辩护意见是对本案的定性没有异议，被告人余某某在犯罪过程中参与程度轻微、作用不大，属于从犯，应当从轻或减轻处罚；被告人认罪态度好且自愿认罪，应当从轻处罚；被告人系初犯、偶犯、文化水平较低、法律意识淡薄、有悔罪表现、社会危害性较小，请合议庭综合考虑对其从轻或减轻处罚，并适用缓刑。 辩护人吴远的辩护意见是对本案的定性没有异议，被告人陈某某具有从轻或减轻的处罚情节。1.被告人陈某某归案后如实供述自己的罪行，认识到自己行为给社会造成了危害。2.陈某某所起的作用是次要的，参与程度较低，是从犯，应当从轻或减轻处罚。3.陈某某没有前科劣迹、是初犯、偶犯，认罪悔罪态度较好。4.陈某某自愿签署认罪认罚具结书，已退出违法所得。综上，恳请法庭对被告人陈某某在认罪认罚范围内从轻处罚，并适用缓刑。 辩护人齐丽芳的辩护意见是对本案的定性没有异议，被告人徐某属于从犯，应当从轻、减轻处罚；被告人归案后如实供述犯罪事实，认罪态度好、有悔罪表现，自愿签署具结书，可以从轻处罚；被告人是初犯、偶犯，主观上无恶性，客观上无获利；被害人存在一定的过错。综上，请法庭对被告人从轻或减轻处罚。 辩护人郑建飞的辩护意见是对定罪没有异议，被告人郑某某自愿认罪，签署了认罪认罚具结书，有悔改表现，可以从轻、减轻处罚；被告人系初犯，平时表现良好，无前科；被告人系从犯，可以从轻或减轻处罚；被告人归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；被告人积极退出全部违法所得。综上请法庭对郑某某从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明，一、被告人郑某、叶某甲、吴某、郑某某诈骗事实 衢州迅X金融服务外包有限公司成立于2016年4月28日。2018年6月，被告人郑某、叶某甲、吴某在没有办理工商登记注册或变更的情况下，借用衢州迅X金融服务外包有限公司营业执照，对外以“衢州迅X资产管理有限公司”（以下简称迅X公司）名义，共同开展房产抵押贷款办理业务。在此过程中，被告人郑某、叶某甲、吴某以放款快、利息低为诱饵，诱使有迫切资金需求但因征信不好难以从银行获取贷款，且名下有房产的被害人前来办理房产抵押贷款业务。被告人郑某、叶某甲、吴某联系他人筹募资金借贷给被害人，在出资人、被害人之间形成抵押借贷关系，后通过隐瞒真实费用名目和金额的方式，以“上门费”、“评估费”、“逾期费”、“违约金”等名义向被害人收取各种费用，数额共计24.8405万元。被告人郑某某明知被告人郑某、叶某甲、吴某实施诈骗犯罪，而为其提供介绍客户、协助办理业务、陪同取现付款等帮助，参与共同实施犯罪数额4.69万元，从中获利1.95万元。具体犯罪事实如下： 1.2018年6月，被告人郑某某将被害人王某1介绍至迅X公司办理房产抵押贷款业务。被告人郑某联系郑某1、陶某与迅X公司共同出资65万元，用于借贷给被害人王某1，并商定由郑某1作为抵押权人。2018年6月19日，郑某1在被告人郑某、叶某甲、吴某等人安排下，向王某1转账23万元用于偿还银行按揭贷款，并于次日与王某1签订房产抵押借款合同、办理房屋抵押登记手续，王某1将名下位于衢州市东港某小区房产作为抵押，借款65万元，期限六个月，月利率1.5%。随后，被告人郑某等人又带王某1至衢州华夏公证处，对王某1委托郑某1买卖该套房屋的委托书进行公证。同年6月21日，郑某1向王某1转账第二笔本金30万元，被告人郑某等人安排郑某某陪同王某1至银行取现支付各项费用。其间，被告人郑某等人通过虚设、虚增借贷利息、“服务费”、“家访费”、“评估费”等方式，使被害人王某1产生错误认识，进而交付上述费用共计4.69万元。全部费用付清后，由郑某1将12万元本金尾款转账给王某1。2018年8月17日，被害人王某1将该套房产以95万元过户给朱某某，在全额还款后提前解除了与郑某1之间的抵押借贷关系。被告人郑某等人又以王某1提前还款为由，编造违约事由，从王某1处收取“违约金”3.5万元。综上，被告人郑某、叶某甲、吴某等人从被害人王某1处非法占有资金8.19万元，其中被告人郑某某共同参与数额为4.69万元，并从中分得1.95万元。 2.2018年8月，被告人郑某、叶某甲、吴某与被害人朱某1商定，朱某1以其名下位于衢州市东港某房产办理抵押借款75万元，借款期限六个月，月利率1.5%。被告人郑某等人先出资52万元为朱某1偿还欠款，后联系他人出资75万元，于2018年8月1日以出资人名义与朱某1签订房产抵押借款合同并办理抵押登记手续。次日，被害人朱某1银行账户收到出资人转入的借款本金共计75万元，其中52万元用于偿还郑某等人垫资。2018年12月4日，被害人朱某1提前还清本金75万元并解除抵押。过程中，被告人郑某、吴某、叶某甲除收取3%的“服务费”、“垫资过桥费”5个月借款利息以外，还通过虚设、虚增“上门费”、“评估费”、“逾期费”等方式，从被害人朱某1处非法占有资金2.65万元。 3.2018年8月9日，被告人郑某、叶某甲、吴某与被害人吴某1签订居间服务合同，约定迅X公司为吴某1提供借款服务，借款成功后吴某1一次性支付批款金额3%给迅X公司。次日，吴某1签订抵押借款合同，以名下位于衢州市某小区房产办理抵押借款40万元，借款期限一年。双方约定月利率1.5%。被告人郑某等人联系他人出资40万元，并于2018年8月13日以他人名义与吴某1办理抵押登记手续。当日，被害人吴某1银行账户收到出资人转入的借款本金40万元。被告人郑某等人除收取3%的服务费以外，还让被害人吴某1支付虚设的“评估费”0.3万元。后续还款期间，被害人吴某1通过微信、支付宝支付四期利息共计2.4万元，其中第四期利息逾期20日交纳。被告人郑某等人就此要求吴某1支付“逾期费”，并称可以帮吴某1把房产转到银行办理抵押贷款。吴某1在无法承担“逾期费”的情况下，同意由郑某等人为其办理银行抵押贷款，并支付手续费。2019年3月20日，被害人吴某1以该套房产办理银行抵押贷款65万元，并在放款当日全额转出至被告人郑某的岳母曹某银行卡内，其中62.5万元通过徐某账户走账后，转回至郑某妻子吴某2银行卡内。迅X公司在扣除第一次抵押借款本金40万元、“垫资过桥费”、“逾期费”及剩余2个月利息后，还通过虚增“转贷费”、“逾期费”的方式收取5.43万元，后将尾款10.5万元通过徐某账户转给吴某1。综上，被告人郑某、吴某、叶某甲从被害人吴某1处非法占有资金5.73万元。 4.2018年8月14日，被告人郑某、叶某甲、吴某与被害人汪某1签订居间服务合同，约定迅X公司为汪某1提供借款服务，借款成功后汪某1一次性支付批款金额3%给迅X公司。同日，汪某1签订抵押借款合同，以其名下位于衢州市某路房产办理抵押借款，双方口头约定借款金额40万元，借款期限6个月，月利率1.5%。被告人郑某等人先出资41万元为汪某1偿还房贷等欠款，后联系他人出资80万元并于2018年8月14日办理抵押登记手续。当日，被害人汪某1银行账户收到出资人转入的借款本金80万元，其中41万元用于偿还郑某等人垫资款。被告人郑某等人除收取3%的“服务费”、“垫资过桥费”以外，还让被害人汪某1支付虚设的“上门费”、“评估费”0.536万元。后续被害人汪某1累计支付给被告人吴某四期利息共计4.8万元。2019年1月，被告人郑某等人提出意为汪某1垫资归还80万元后将房产转到银行抵押贷款，诱使汪某1同意，借机收取其他费用。同年1月29日，被害人汪某1以该套房产办理银行抵押贷款105万元，并在放款当日全部转出至徐某1账户，次日通过徐某1账户转给吴某。迅X公司在扣除第一次抵押借款本金80万元、“转贷费”、“垫资过桥费”以外，还通过虚增“转贷费”的方式收取5.2745万元，后将尾款117755元通过吴某账户转给汪某1。综上，被告人郑某、吴某、叶某甲从被害人汪某1处非法占有资金5.8105万元。 5.2018年8月，被告人郑某、叶某甲、吴某等人与被害人戴某商定帮戴某以名下位于衢州市某小区房产办理抵押借款100万元，借款期限6个月，戴某当日通过微信支付给叶某甲定金4000元。被告人吴某等人先出资72万元为戴某偿还房贷等欠款，后联系他人出资100万元，于2018年8月21日以他人名义与戴某办理抵押登记手续。次日，被害人戴某银行账户收到出资人转入的借款本金100万元，其中72万元用于偿还吴某等人垫资款。后续还款期间，被害人戴某按期支付借款利息。2018年12月12日，被害人戴某提前还清本金100万元并解除抵押。过程中，被告人郑某、吴某、叶某甲收取3%的“服务费”、“垫资过桥费”、利息外，还通过虚设、虚增“定金”、“违约金”等方式从被害人戴某处非法占有资金2.46万元。 二、被告人毛某某、朱某某、叶某乙、余某某、陈某某、徐某诈骗事实 2018年8月，被告人叶某乙得知王某1欲将位于衢州市东港某小区房产抵押借款，遂先后通过被告人余某某、陈某某，将王某1介绍给被告人毛某某。后众人在毛某某经营的诚X商贸公司谈抵押借款事宜。王某1提出欲将上述房产办理抵押借款95万元，且该套房产已从他人处抵押借款65万元（抵押权人为郑某1）。被告人毛某某向被告人徐某咨询该套房产的市场价格后，向王某1提出借款95万元的条件是将房产过户到指定人员名下，以期先取得房屋所有权，同时以“过户抵押借款”形式每月收取1.5%的利息，并借机通过虚增“服务费”等方式占有更多财物。王某1因急需资金还债，同意将房产过户到被告人朱某某名下，并同时支付被告人毛某某借款利息、“中介服务费”，支付被告人叶某乙、余某某、陈某某等人“中介服务费”等费用。被告人徐某在明知毛某某等人以抵押借款为名从王某1处占有财物的情况下，为双方拟写了房地产转让合同，约定由王某1将房产过户给朱某某，一次性交付房款95万元，房屋固定装修及家电家具均归朱某某所有。 2018年8月17日，被告人毛某某、叶某乙、余某某、陈某某、朱某某等人与王某1一同前往衢州市行政服务中心办理解除他项权以及房屋过户手续。被告人毛某某安排朱某某转账70万元给王某1，王某1向郑某1转账65万元用于归还借款、解除抵押，随后将房产过户登记到朱某某名下。众人回到毛某某公司后，被告人毛某某、叶某乙、余某某、陈某某、朱某某等人在明知王某1缺乏还款能力的情况下，利用王某1想赎回房子的心理，由朱某某与王某1签订房屋租赁协议，除正常收取的“服务费”、利息以外，还通过虚设、虚增“租赁费”、“服务费”、“过户费押金”等方式，从被害人王某1处骗取相关费用共计11.15万元，其中被告人陈某某分得2.25万元、叶某乙分得1.65万元、余某某分得1.65万元。随后，被告人朱某某将8万元尾款转账给王某1。2018年8月27日，朱某某将该套房产以限额95万元最高额抵押至衢州柯城农商行荷花支行。因王某1未按期支付利息，被告人毛某某安排朱某某于2019年1月30日向浙江省电力有限公司衢州供电分公司衢江供电营业部提出对该处房产的停电申请，导致王某1家人无法正常居住而搬离。 另查明，在庭审期间，被告人叶某甲揭发他人犯罪行为，经公安机关查证属实。被告人郑某、吴某、叶某甲共退赃24.8406万元，被告人毛某某退赃11.15万元，被告人郑某某退出违法所得1.95万元，被告人陈某某退出违法所得2.25万元，被告人叶某乙、余某某各退出违法所得1.65万元。 上述事实有经庭审质证、确认的户籍证明、归案经过、行政处罚决定书、刑事判决书、公司登记基本情况、接受证据清单及银行交易明细、微信转账记录、支付宝转账记录、房地产转让合同、浙江省二手房买卖合同、房屋抵押协议、借条、迅X资产客户详单、抵押借款合同、收条、房屋无出租承诺书、居间服务合同、迅X房抵申请表、不动产登记证明、不动产登记信息查询单、调取证据清单及委托书、公证书、银行转账明细截图、民事裁定书、停电申请、被害人王某1、朱某1、吴某1、汪某1、戴某的陈述、证人徐某1、曹某、徐某、郑某1、万某1、吴某2、余某1、吴某3、万某2、邱某、吴某4、张某、朱某2、周某1、周某2、余某2、徐某2、舒某、王某2、郑某2、叶某、诸某、胡某、汪某3的证言、被告人郑某、吴某、叶某甲、郑某某、毛某某、朱某某、叶某乙、余某某、陈某某、徐某的供述及辩解、衢市价认〔2019〕97号价格认定结论书、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单及照片、辨认笔录及照片等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人郑某、吴某、叶某甲、郑某某，被告人毛某某、朱某某、叶某乙、余某某、陈某某、徐某以非法占有为目的，分别结伙采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，其中被告人郑某、吴某、叶某甲、毛某某、朱某某、叶某乙、余某某、陈某某、徐某诈骗数额巨大；被告人郑某某诈骗数额较大，其行为均已构成诈骗罪，应予依法惩处。公诉机关指控罪名成立。辩护人提出被告人吴某的行为不构成诈骗罪的辩护意见，与查明的事实不符，不予采纳。本案属共同犯罪；被告人郑某、吴某、叶某甲、毛某某在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人朱某某、叶某乙、余某某、陈某某、徐某、郑某某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人叶某甲有揭发他人犯罪行为，经查证属实的立功表现，可以从轻或减轻处罚。被告人吴某、叶某甲、毛某某、朱某某、叶某乙、余某某、陈某某、徐某、郑某某归案后如实供述犯罪事实，可以从轻处罚。十被告人自愿认罪认罚，可从宽处理。被告人郑某、吴某、叶某甲、毛某某、郑某某、叶某乙、余某某、陈某某积极退赃，可酌情从轻处罚。综上，对被告人郑某、吴某、毛某某、郑某某从轻处罚，对被告人叶某甲、朱某某、叶某乙、余某某、陈某某、徐某减轻处罚。根据各被告人的犯罪情节、悔罪表现及社会危害程度等，符合缓刑的适用条件，可以宣告缓刑。辩护人所提相一致的辩护意见予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十八条、第六十七条第三款、第五十二条、第七十二条第一款、第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下: 一、被告人郑某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金15万元（已缴纳）； 二、被告人吴某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年六个月（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金15万元（已缴纳）； 三、被告人毛某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金8万元（已缴纳）； 四、被告人叶某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑二年八个月，缓刑四年（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金15万元（已缴纳）； 五、被告人朱某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑二年（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金2万元（已缴纳）； 六、被告人叶某乙犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑二年（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金2万元（已缴纳）； 七、被告人余某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑二年（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金2万元（已缴纳）； 八、被告人陈某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑二年（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金2万元（已缴纳）； 九、被告人徐某犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年四个月（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金1万元（已缴纳）； 十、被告人郑某某犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年二个月（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金1万元（已缴纳）； 十一、被告人郑某、吴某、叶某甲、毛某某退出的款项用于发还给各被害人。被告人郑某某、叶某乙、余某某、陈某某退出的违法所得，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省衢州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 被告人郑某、吴某、叶某甲、毛某某、朱某某、叶某乙、余某某、陈某某、徐某、郑某某应当在判决发生法律效力之日起十日内或者离开监所之日起十日内到居住地县级司法局报到，接受社区矫正。 审 判 长  范丽红 审 判 员  胡 适 人民陪审员  胡英姿 二〇二一年二月五日 书 记 员  刘敏婕 附页： 《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条第一款规定：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第一款规定：组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 第二十七条规定：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十八条规定：犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 第六十七条第三款规定：犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条规定：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第七十二条第一款、第三款规定：对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第六十四条规定：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条规定：犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条规定：对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。