河南省驻马店市驿城区人民法院刑 事 判 决 书(2021)豫1702刑初93号公诉机关河南省驻马店市驿城区人民检察院。被告人徐萍，女，1958年8月9日出生，汉族，本科文化，某县财政局工作人员（2013年10月退休），原某实业有限公司业务员，住驻马店市驿城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年10月20日被驻马店市公安局东高分局抓获，当日被该局刑事拘留，同月30日执行逮捕。辩护人代超，河南华珠律师事务所律师。河南省驻马店市驿城区人民检察院以驻驿检二部刑诉〔2020〕74号起诉书指控被告人徐萍犯非法吸收公众存款罪，于2021年1月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。驻马店市驿城区人民检察院指派检察员马慧出庭支持公诉，被告人徐萍及辩护人代超到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省驻马店市驿城区人民检察院指控，2014年3月至2015年4月期间，被告人徐萍作为某实业有限公司业务员，为获取利益，积极宣传、介绍到该公司存款。经鉴定，徐萍非法吸收公众存款252万元，已返本息25.84万元，损失226.16万元。针对指控，公诉机关提供有被告人供述、证人证言、鉴定意见、视听资料、书证等证据，认为徐萍的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定,构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法惩处。被告人徐萍及指定辩护人对公诉机关指控的罪名及事实均无异议，提出其并非积极宣传、介绍吸收存款，集资群众的损失通过执行可以弥补，指控造成损失数额为时尚早。辩护人还提出徐萍系从犯，具有坦白、当庭认罪悔罪，又系初犯、偶犯，建议对徐萍从轻处罚。经审理查明，2014年1月15日，张某1（已判刑）授意李李某1（另案处理）在驻马店市注册成立某实业有限公司，并在驻马店市区租房作为办公地点，以高息为诱饵，开展非法吸收公众存款业务，吸收的资金主要用于支付集资群众利息、投资张某1与他人合伙的玻璃厂（公司）、归还银行贷款、代其他公司支付货款等。2014年3月至2015年4月期间，被告人徐萍作为某实业公司业务员，为获取利益，以某实业公司的名义，向不特定社会公众积极宣传、介绍到该公司存款，吸收的资金转入指定的李某1个人银行账户。经鉴定，自2014年3月至2015年4月份，某实业公司吸收45名报案人存款共计2570万元，返还本金495.6万元，损失2074.34万元（含徐萍本人存款损失）。其中，徐萍介绍7名集资群众存款共计252万元，已返本息25.84万元，损失226.16万元。鉴定显示，徐萍从2014年5月至2015年2月共获取工资1.04万元、业务提成6.73万元，合计7.77万元（详见附表1）。另查明，涉案人员张某1因犯非法吸收公众存款众罪已被本院判刑，判决认定涉案人员张某的近亲属分别于2016年3月20日、5月7日向集资参与人宋某退款101.4万元（该款未统计在鉴定意见内），同时判决对涉案赃款1972.94万元依法追缴，发还集资参与人，相关事实已经生效判决书确定。还查明，在本案审理期间，被告人徐萍的近亲属代为退出违法所得7.77万元、预缴纳罚金2万元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：1.被告人徐萍供述：2014年，她经朋友介绍得知张某1成立的某实业公司在吸收群众存款，还打听到张某1还是驻马店市某电子玻璃公司的老板，该公司的效益好，但需要资金，让她往某实业公司存钱，她到驻马店市某电子玻璃公司考察后，先将自己家的钱存入某实业公司，后又介绍朋友存钱，经她介绍存款的朋友有王某1、王某2、时某等人，某实业公司以借款方出具借款合同，约定借款期限三个月至一年不等，月息2分。公司根据她介绍吸收存款按比例每月往她的银行卡上打提成，她共得提成约五六万元，得的提成又存入公司。还供述，张某1是某实业公司的实际控制人，李某1任总经理，熊某任会计，她任业务员，月工资几百元，具体多少已记不清。2.证人证言（1）张某1证言：2011年，他与王某3合伙在成立公司，张某2代他持60%的股份。2012年6月26日，他又与王某4等人在驻马店成立某电子玻璃公司，他占有55%的股份，后将20%的股份抵押给其他公司。2013年，因某电子玻璃公司资金紧张，他与李某1商量后让其成立融资公司向群众融资。2014年1月份，某实业公司成立，他向李某1出具委托任命书，任命李某1为公司法定代表人、股东，让他舅是挂名股东。为让群众相信公司有实力，让李某1带领群众到某电子玻璃公司参观过两三次，他给存款群众的利息为月息2分，通过公司财务把集资款转入他个人或指定的银行账户，公司共融资款用于支付群众利息700万元、投资某电子玻璃有限公司800万元，另外公司运转支出一部分，偿还银行贷款一部分，尚有2000多万元未归还集资群众。（2）李某1证言：2012年6月份，他在张某1成立的某电子玻璃公司工作。2013年9月份，因公司资金紧张需要用钱，张某1让他负责成立一家公司融资，后他和张某1在驻马店市区租房作为办公室。2014年1月15日，某实业公司注册成立，他任公司法定代表人、总经理，赵某任副总经理，熊某是财务人员。他按照张某1的安排让员工介绍亲戚朋友往公司存款，月息2分，按照介绍吸收存款比例给介绍人提成，吸收的资金先存入他的银行卡内，再由会计熊某转入张某1的银行卡，张某1每月给公司13万元办公费，并按月给群众打利息。吸收的资金一部分投资某电子玻璃公司建设，一部分用于某县的旅游项目。2015年5月份，张某1不能支付利息时，有2000多万元的本金未归还集资群众。还证明，经徐萍介绍有几人往某实业公司存款。（3）熊某证言：2014年3月份，她经徐萍的丈夫介绍到某实业公司任会计，负责收取群众存款、支付本利和员工工资及提成。群众往公司存款，公司作为借款方给群众出具借款合同，约定月息2分。公司吸收的资金先存入李某1个人银行账户，后再转入张某1银行账户，由她负责给群众转利息。业务员有基本工资，还按介绍存款的比例每月有提成。徐萍是公司业务员，徐萍共得基本工资1.04万元、提成6.73万元。2015年5月份，某实业公司不能支付群众利息，她于同年底离开公司。（4）王某1、李某2（任某之妻）、陈某等人证言，上述人员均系本案集资参与人，证明各自通过被告人徐萍宣传介绍在海川鼎金公司存款及得利息情况。3.驻正泰鉴字【2016】第018号司法会计鉴定意见、补充鉴定意见（一）、（二）及驻正泰鉴字【2020】第030号司法会计鉴定意见，证明自2014年3月至2015年4月份，某实业公司共吸收45名报案人存款共计2570万元，返还本金495.6万元，损失2074.34万元（含徐萍存款损失）。其中，徐萍介绍7名集资群众存款共计252万元，已返本息25.84万元，损失226.16万元；徐萍获取工资1.04万元、业务提成6.73万元，合计7.77万元。4.书证（1）受案登记表、立案决定书，证明集资参与人于2015年10月份陆续向公安机关报案，公安机关于同年11月13日立案侦查的事实。（2）私营企业基本注册信息查询单，证明某实业公司于2014年1月15日成立及公司经营场所、股东人员、持股份额及经营范围等情况。（3）借款合同、借据、银行存款回单，证明本案7名集资参与人分别在某实业公司存款的事实。（4）扣押物品清单，证明公安机关于案发后扣押某实业公司会计账目情况。（5）银行账户交易明细，证明被告人徐萍使用的银行卡交易情况。（6）工资单及转账记录，证明被告人徐萍从2014年5月至2015年2月共获取工资1.04万元、业务提成6.73万元，合计7.77万元。（7）驻马店银监分局出具的情况说明，证明某实业公司无吸收存款的资质。（8）某县财政局及该局党组出具的证明各一份，证明被告人徐萍系其单位工作人员，中共党员，2013年10月份退休。（9）退赃、罚没票据，证明在本案审理过程中，被告人徐萍的近亲属代为退出违法所得7.77万元、主动缴纳罚金人民币2万元。（10）已生效刑事判决书，证明涉案人员张某1因犯非法吸收公众存款众罪已被本院判刑，该判决认定涉案人员张某1的近亲属分别于2016年3月20日、5月7日向集资参与人宋某退款101.4万元（该款未统计在鉴定意见内），同时判决涉案赃款依法追缴，发还集资参与人（含本案7名集资参与人），相关事实已经生效判决书确定。该判决的财产刑部分在执行处置中。5.抓获经过，证明被告人徐萍于2020年10月20日被驻马店市公安局东高分局抓获，归案后如实供述其以业务员的身份向不特定社会公众积极宣传、介绍吸收存款的事实。6.户籍证明，证明被告人徐萍的刑事责任年龄情况。上述证据，能够证明被告人徐萍作为某实业公司业务员，为获取工资及提成等非法利益，以高息为诱饵，以公司的名义积极从事非法吸收公众存款活动的事实，对相互印证的部分，本院予以采信。本院认为，被告人徐萍明知某实业公司无吸收存款资质，违反国家金融管理制度，以高息为诱饵，参与非法吸收存款252万元，损失金额226.16万元，均属数额巨大，严重扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关对徐萍的犯罪指控成立，予以支持。根据相关法律规定，非法吸收公众存款的数额，以吸收的资金全额计算，案发前后已返本息数额，可作为量刑情节酌情考虑。被告人徐萍系某实业公司业务人员，受他人指使帮助参与非法吸收公众存款活动，其并非非法吸收公众存款的决策者，对非法吸收的存款也无支配权，在非法吸收公众存款的共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应减轻处罚。故对徐萍的辩护人提出徐萍系从犯的辩护意见，与本院查明的事实一致，予以采纳。被告人徐萍被抓获到案后，如实供述参与非法吸收公众存款的犯罪事实，属坦白，依法可从轻处罚；徐萍系初犯、偶犯，可酌情从轻处罚。故对辩护人提出徐萍具有坦白情节，建议从轻处罚的辩护意见，予以采纳。对被告人徐萍提出其并非积极宣传、介绍吸收存款的辩解意见，经查，在案有多名集资群众的证言，证明其积极向亲朋好友宣传、介绍吸收存款活动的事实，故对此项辩解意见不予采纳。对被告人徐萍提出集资群众的损失通过执行可以弥补，指控造成损失数额为时尚早的辩解意见，本院认为，徐萍作为公司业务员受他人指使参与帮助某实业公司吸收存款活动，经鉴定至案发时造成集资参与人经济损失的事实清楚，至于在另案处理张某1非法吸收公众存款案中的财产刑部分能否实际执行到位，不影响徐萍介绍吸收存款行为造成损失的认定，故对此项辩解意见，亦不予采纳。根据被告人徐萍犯罪的事实、性质、情节和对社会危害程度及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一、二款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条三款、第五十二条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第（一）、（三）、（四）项、第三条第二款第（一）、（三）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人徐萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年10月20日起至2021年6月19日止。）二、对被告人徐萍已退出的违法所得人民币7.77万元，依法按比例发还本案的集资参与人（详见附表2）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王红宇审 判 员  王 辉人民陪审员  刘 娜二〇二一年二月四日书 记 员  张梦媛