浙江省台州市路桥区人民法院刑 事 判 决 书（2020）浙1004刑初357号公诉机关台州市路桥区人民检察院。被告人何坚，男，1985年4月8日出生，汉族，初中文化，无业，住浙江省台州市黄岩区。2012年8月21日因犯合同诈骗罪被判处有期徒刑二年，缓刑三年；2017年1月5日因犯合同诈骗罪被台州市椒江区人民法院判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元，2018年5月3日刑满释放。2019年11月12日因本案被台州市公安局路桥分局刑事拘留，同年12月19日经台州市路桥区人民检察院批准被逮捕。现羁押于台州市路桥区看守所。辩护人何立京，北京盈科（天津）律师事务所律师。台州市路桥区人民检察院以台路检一部刑诉（2020）1313号起诉书指控被告人何坚犯合同诈骗罪，于2020年8月14日向本院提起公诉，本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。台州市路桥区人民检察院检察员徐飞，被告人何坚及其辩护人何立京到庭参加诉讼。期间报经台州市中级人民法院批准延长审限一次。现已审理终结。台州市路桥区人民检察院指控：2019年2、3月，被告人何坚谎称自己要做汽车租赁生意，并承诺其会支付车款以及车贷，让袁某出面作为购车方办理相关手续。2月22日，何坚让王某1垫资12.5万元、向余某借款3.5万元，以14.5万元购得一辆车牌为浙ＪＲ××**的红色奔驰二手轿车（经鉴定，价值人民币13万元），并将车辆直接过户到袁某名下。当日，何坚和袁某一起到路桥区路××街道浙江源广合融资担保有限公司（以下称源广合公司），签订了汽车卡分期服务合同，并通过源广合公司担保办理了汽车按揭贷款，贷款金额14.63万元。之后，何坚带着袁某到黄岩将该车辆以5万元价格抵押给他人。3月27日，何坚又联系了林敏、徐某，先由林敏以5万元从上家赎回车辆，何坚再将车辆以7万元价格抵押给徐某。6月29日，源广合公司以8.2万元从徐某处将车辆赎回。期间，何坚一直没有偿还车辆按揭贷款。2019年3、4月份，被告人何坚谎称自己要做汽车租赁生意，并承诺其会支付车款以及车贷，让朱某出面作为购车方办理相关手续。4月3日，何坚让王某1垫资12.2万元，购得一辆车牌为浙ＪＮ××**的蓝色英菲尼迪二手轿车（经鉴定，价值人民币8.66万元），并将车辆直接过户到朱某名下。4月7日，何坚和朱某一起到路桥区的源广合公司，签订了汽车卡分期服务合同，并通过源广合公司担保办理了汽车按揭贷款，贷款金额12.5万元。随即在办理手续的当日，何坚称要还借来的购车首付款，需要将车进行抵押，便带朱某到椒江将该车辆以4.5万元的价格抵押给王某2，之后何坚将部分抵押款用于赌博。4月16日，何坚从王某2处将车辆赎回，又于当日将车辆抵押给周某。期间，何坚一直没有偿还车辆按揭贷款。2019年11月12日，被告人何坚被公安机关抓获。为证实上述事实，公诉机关提供了被告人何坚的供述和辩解、证人证言、辨认笔录、扣押笔录、台州市旧机动车买卖合同、二手车销售统一发票、营业执照复印件、分期付款业务合作协议、牡丹信用卡透支分期付款/抵押合同、汽车卡分期服务合同材料、银行对账单、转账记录、价格认定结论书、信用卡交易明细、随案移送清单、户籍证明、刑事判决书、罪犯档案资料、情况说明、抓获经过等证据加以印证。公诉机关认为，被告人何坚以非法占有为目的，利用他人在签订合同过程中骗取财物，数额巨大，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人何坚在前罪有期徒刑刑罚执行完毕后五年内又故意犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。被告人何坚辩称在与源广合公司签订合同过程中没有虚构事实，也没有对源广合公司采取任何欺骗行为，背户在袁某名下的车辆已经与袁某协商好由袁某先还分期，背户在朱某名下的车辆自己曾还过几千元的分期款，认为其行为并不构成合同诈骗罪。辩护人的辩护意见是：1、起诉书事实认定错误且不清，被告人何坚没有虚构事实的行为，厉小通被害人身份主体认定错误，诈骗金额认定不清；2、源广合公司套取银行信贷资金涉嫌非法经营及高利转贷，合同、借据等手续多系空白，其法益不应受到法律保护；3、被告人何坚没有非法占有的目的，没有创造虚假条件，未实施诈骗行为，本案不符合合同诈骗的构成要件；4、公安机关存在先侦查后受案的违法办案事实。另辩护人提交了九江瑞华置业有限公司商业门店租赁协议及收取租金的收据，以证实被告人何坚已于2018年7月28日在江西九江租赁商铺并支付一年的租金，准备进行二手车交易生意。经审理查明：被告人何坚系失信被执行人，不能办理贷款，2019年2、3月，被告人何坚称要买车到江西九江做汽车租赁生意，让袁某出面作为购车人，从王某1、余某处借款购得一辆车牌为浙ＪＲ××**的红色奔驰二手轿车，车辆过户在袁某名下。当日，被告人何坚和袁某一起到源广合公司签订了汽车卡分期服务合同，并通过源广合公司担保办理了汽车按揭贷款。之后，被告人何坚带着袁某到黄岩将该车辆抵押给他人，3月27日，被告人何坚又联系了林敏、徐某，先由林敏从上家赎回车辆，被告人何坚再将该车抵押给徐某。6月29日，源广合公司从徐某处将车辆赎回。被告人何坚在取得前述车辆后直接用来抵押套现，未用作汽车租赁生意，且无能力将车赎回的情况下，于2019年3、4月份，再次称自己要做汽车租赁生意，并承诺其会支付车款以及车贷，让朱某出面作为购车人。4月3日，被告人何坚让王某1垫资12.2万元，购得一辆车牌为浙ＪＮ××**的蓝色英菲尼迪二手轿车，并将车辆过户在朱某名下。4月7日，被告人何坚和朱某一起到源广合公司，签订了汽车卡分期服务合同，并通过源广合公司担保办理了汽车按揭贷款，贷款金额12.5万元，款项直接汇入王某1的账户。在办理手续的当日，何坚称要还借来的购车款，需要将车进行抵押，带朱某到椒江将该车辆以4.5万元的价格抵押给王某2，之后被告人何坚将部分抵押款用于赌博、部分用于偿还个人债务。4月16日，被告人何坚让周某等人出资从王某2处将车辆赎回，又于当日将车辆抵押给周某。之后，朱某和被告人何坚归还按揭款8360元，其余按揭款由担保方源广合公司偿还，造成源广合公司经济损失人民币116640元。2019年11月12日，被告人何坚被公安机关抓获归案。上述事实，有经庭审质证的下列证据证实：证人袁某的证言：证实2019年2月份，何坚说要买车拿到江西出租，让其帮他背户了一辆牌号为浙ＪＲ××**的红色奔驰轿车，并在源广合公司办了车辆按揭手续，按揭由何坚来还，车辆的证件材料也都在何坚处。两三天后，何坚带其将车抵押到黄岩一家公司，之后何坚又说钱没还完，在3月27日和其一起将车赎回，又抵押到临海的一家公司。6月份按揭到期后，何坚一直没有还按揭款，银行向其催讨，其偿还了1万多元。到了7月份听源广合融资公司的人说何坚把车子抵押到临海之后就没有还过钱。证人朱某的证言：证实2019年3月中旬的时候，其和何坚说想让他帮忙办一张信用卡。过了一段时间，何坚说办信用卡的话需要买一辆车，用车子的行驶证就可以去银行办信用卡，还说他正好要买一辆车拿到江西做租赁生意，买车的钱他出，买车后让其帮忙背户，这样何坚可以买到车，其可以用这个车去办信用卡。4月3日，何坚带其来到源广合公司预先签了车辆按揭合同，第二天，何坚带着其到温岭一家二手车店，买了一辆英菲尼迪车，价格好像是12.2万元，具体是何坚和老板谈的，其没有参与，之后何坚带着其到温岭车管所办理了过户手续。4月7日，何坚带其到源广合公司，签汽车卡分期审批书，其签字之前还问何坚还款的事情，何坚说让其放心，按揭贷款他会还的，车辆按揭贷款是125000元，款打给谁其不清楚。按揭手续办完后，何坚说这个车是向朋友借钱买的现在要还，让其跟他一起把车抵押掉，等过两天有钱了再把车子赎回来，之后二人一起到椒江一家抵押公司，将车子抵押了45000元，抵押公司的人将45000元打到其农业银行卡上，之后其将第一期利息和手续费共1055元通过微信转回给抵押公司的人，剩下的钱都转给了何坚。之后何坚又让一个朋友帮忙将这辆车赎回来，又抵押给另外一个人。过了几天后，何坚说这个车被收车的人卖掉了，其说要报警，何坚不同意，其就一直没有报案，现在发现车辆按揭贷款需要其来还，觉得被诈骗就报案了。车子在源广合的按揭贷款到期后，何坚说没钱还，让其借点钱给他在网上赚钱还车贷，其当时相信了，就先后给何坚转账了2500、3500、2000元，但都被何坚拿去赌博输掉了。之后何坚又让其用家里的电表作为抵押分两次向两家贷款公司各贷款1万元，收到钱后分别给了何坚7500元、6000元，但又被何坚赌博输掉了。之后何坚就不接其电话了，欠款的问题他也一直不解决。证人厉小通的证言：证实其在路桥区路××街道经营浙江源广合融资有限公司。涉案的奔驰和英菲尼迪车子都是王某1介绍给其公司做的，王某1介绍说何坚是他的朋友，想办车辆按揭贷款，还介绍说何坚是村长的儿子，家里很有钱，买车是要到到江西做汽车租赁生意。之后何坚分别找了袁某和朱某来帮他背户办理车辆按揭贷款，何坚承诺自己来还按揭，但是何坚拿到车后就将车重新抵押了，之后一直没有偿还车辆抵押贷款。袁某、朱某的职业、收入等情况其不清楚，具体合同、车辆按揭贷款资料都是业务员办理的。朱某和何坚在办理英菲尼迪车的按揭后，朱某分别在2019年4月17日还了3480元、6月29日还了830元、6月30日还了3000元，其余的贷款都是源广合公司代为还款的。证人林某的证言：其系源广合公司的业务员，证实2019年2月21日，经王某1介绍，何坚、袁某用一辆奔驰轿车办理了按揭抵押手续，3月27日的时候，公司得知这辆车被何坚和袁某抵押给临海的一家担保公司。后何坚和袁某一直没有还按揭款，根据合同，源广合公司要代为偿还银行贷款，后来源广合公司于6月29日从临海将这辆奔驰车赎回。2019年4月2日，王某1又介绍何坚和朱某来办按揭，第二天，何坚、朱某来公司签订了车辆按揭贷款合同。4月7日，何坚和朱某开着一辆英菲尼迪轿车来公司办齐了手续，公司在4月10日分别将5700元、112850元打给王某1，公司扣了2.5%的手续费。后来才知道这辆英菲尼迪又被朱某、何坚抵押给椒江的担保公司。因为袁某和朱某没还车辆贷款，银行让其公司还款，公司代为偿还了部分按揭款。奔驰和英菲尼迪轿车的发票价格是车管所定的，其他人都不能改，公司主要依据车管所发票金额办理车辆按揭贷款。证人郑某的证言：其系中国工商银行台州路桥支行汽车贷款中心工作人员，负责车辆按揭贷款的审核和办理。证实车行到银行办理贷款，都是车行人员来银行代办，客户本人不用来。袁某、朱某的两辆车的按揭贷款手续是是源广合公司的员工拿着车子的资料、客户资料以及合同来银行办理的。证人王某1的证言：2019年2月份，何坚说想在江西办婚庆公司，要买轿车用来出租，让其帮他垫资，等车的按揭款下来之后还款，其答应垫资，但是要收取1%的手续费，其将何坚介绍给了源广合公司。后来其垫资帮何坚在源广合公司为一辆红色奔驰ＳＬＫ轿车办理了按揭抵押贷款。2019年4月1日前后一天，源广合公司的业务员打电话说何坚另外一辆车子的按揭审批下来了，让其帮何坚垫资。4月3日，其公司的员工和何坚一起去温岭，垫资12.2万元买了一辆蓝色英菲尼迪轿车，并到温岭车管所过户，过户后将车开到源广合公司办理了车辆抵押贷款手续，之后源广合公司将垫资款和1%的提成打到其账户。证人余某的证言和辨认笔录：证实2019年2月22日，何坚说准备买一辆奔驰ＳＬＫ轿车拿到江西租赁赚钱，向其借钱，之后其和何坚、王某1先到温岭买了一辆奔驰轿车，又到路桥源广合公司办了车辆按揭贷款，奔驰车挂在袁某名下。2019年4月2日，何坚又向其借1.3万元买了一辆英菲尼迪轿车，也在源广合公司办理了车辆按揭手续。4月10日，何坚向其借4.5万元，说要将车赎回来，其没钱，就帮何坚联系了周某。4月16日，其和周某出钱将车赎了出来，何坚又将车抵押给了周某，因为车主是朱某，所以都是由朱某签字，之后因为何坚和朱某没有归还借款，周某就把这辆车卖掉了。其辨认出了周某。证人王某2的证言：其系何坚的朋友，证实2019年4月7日，何坚向其借钱，并答应将其朋友朱某的轿车作为抵押。当天晚上时候，何坚和朱某开着一辆英菲尼迪车过来，其跟朱某签了车辆质押借款合同，其用胡志红的台州银行卡给朱某的农业银行转账了4.5万元，之后他们就离开了。过了十几天，何坚和朱某带着3、4个人来帮他们赎车，朱某跟那几个人签了借贷合同，那几个人帮忙还了45000元。证人周某的证言：证实2019年4月的时候，余某打电话说他一个朋友要赎回一辆车，然后再把车子抵押给其，可以赚点手续费，其就问店里的小叶要不要做这个生意，小叶答应了，于是其就把4万元现金交给小叶，后来小叶和余某就离开了，过了十几天，小叶才把这4万元归还，之后事情其就不清楚。证人陈某1的证言：证实2019年4月中旬，周某说一个朋友有一辆英菲尼迪车要出售，其介绍了王火明给周某介绍的人，车子当天就转让了，第二天，王火明打电话说车子是泡水车，要退车，对方不同意，后来其就没管这个事情了。其辨认出王火明和周某。证实王火明的证言：证实2019年4月19日下午，陈某1打电话说周某有一辆英菲尼迪轿车要转让，价格8万元人民币，其介绍给了杨洋，杨洋之后以7.5万元的价格将这两车收了过来，杨洋将车运回去之后发现是泡水车，想要退掉，但是已经联系不上对方了。证人洪某的证言：其系何坚的朋友，证实2019年3月27日，何坚打电话说想将一辆车抵押借款，让其帮忙介绍。其联系了徐某，当天中午，其和徐某一起来到黄岩小东门跟何坚碰面。后来何坚和徐某谈车辆抵押的事情，具体情况其不大清楚，只知道跟徐某签合同的是袁某，钱是何坚拿走的，之后徐某把车开走了，车子是一辆ＳＬＫ红色奔驰轿车。何坚没有工作，平时都是在网上赌博。证人徐某的证言：证实其是做车辆抵押生意的，2019年3月27日经洪某介绍，何坚、袁某以6.8万元的价格将一辆红色奔驰轿车抵押在其公司，抵押合同是和袁某签的，钱是何坚拿走的。当时另一家车行的人也在，这辆车原先是抵押在他们公司的。证人陈某2的证言：其在温岭做汽车二手车生意，证实2019年4月3日的时候，何坚和另外两个人来店里看车，过了一个小时，何坚说要买蓝色英菲尼迪轿车，当时谈好车价13.2万元，何坚说先打12.2万元，剩下的1万元等车子过户后给。第二天，何坚来到店里，其将车的行驶证、车辆登记证书、身份证照片给何坚，之后何坚将车开到温岭车管所过户后开走。余款1万元何坚也一直没付。被告人何坚的供述和辩解：1、关于奔驰轿车，称因为自己是黑户，不能按揭买车，2019年2、3月份，其找到朋友袁某，说要到江西九江做车辆租赁生意，借用袁某的名义去买车办按揭贷款。之后其向余某借了3、4万元，向王某1借了13万元左右，到温岭买了一辆奔驰轿车，之后其和余某、王某1三个人一起到方林的贷款公司办理了车辆按揭贷款，贷款直接打到王某1的账户里。虽然九江店面已经租下来，但是其没有启动资金，实际上没有开始经营。因为余某催其还钱，而且袁某也说急着用钱，3月底左右，其和袁某一起将车开到黄岩抵押了5万元钱，扣除掉手续费，店里的人给袁某现金4.8万元。然后袁某给了其3.8万元现金，自己留1万元，过了大概一个礼拜，其向朋友林敏借了5万元，将车赎回来又抵押给临海人，抵押了7万元，扣掉手续费还剩6.8万元左右，钱直接打给了林敏，林敏扣了5万元后把剩下的一万多元还给其，其转了5千元给袁某。2、关于英菲尼迪轿车，因为朱某说过让其帮忙办信用卡，2019年3月底的时候，其跟朱从华说，要办信用卡的话要先买一辆车，车辆挂在他的名下，其现在刚好想买一辆车拿到江西做租赁生意，车子算其买的，车辆按揭由其来还，朱某可以用车的资料办信用卡。4月3日，其让王某1帮忙垫资，和朱从华一起从上次同一个卖家处买了一辆英菲尼迪轿车，第二天到车管所将车过户到朱某名下。4月7日，因为要还欠款，其带着朱某将英菲尼迪轿车以5万元的价格质押给椒江一个朋友，对方扣除手续费和利息之后将剩下的4.5万元转给朱某，朱某留了2千元左右，将剩下的4万多转给其，其将其中的3千元转给余某，1万元转给王某1办保险，1万左右用来还欠款，剩下的2万元用于赌博和平时开销。过了一个星期左右，其身上没有钱，而且还欠余某2万左右，就让余某借点钱给其将车子赎回来，后来余某就叫了一个外地人一起将车子赎回，余某出了5000，外地人出了45000元，车赎回来后，其将车辆转抵押给这个外地人。又过了几天，其准备借钱将车赎回来，才知道车已经被这个外地人卖掉了。其原本是打算把将车拿到到江西出租的，但其父亲之前答应的20万启动自己一直没有给，加上其在外面欠钱还不出，身上没有钱了，才把车子抵押出去的。朱某还借过几次钱给其，第一次是2500元，其用来还到车贷的银行卡里了，当时车贷还差几百元，朱某自己转进去还了，第二次朱某给其现金2000元，其用来和朋友在赌博网站上面打流水赚钱，原本一个星期赚了15000元了，之后其朋友拿这账号去赌博，连本带赢来的钱都输完了。到了5月底，其带着朱某借了两次高利贷，每次借了10000元，第一次朱某转给其7500元，让其去还车贷，其拿到钱后，将2、3千元拿去还朋友的钱，剩下的5000元用于赌博和吃喝花掉了，第二次朱某转给其6000元，其还了1100元给朱某，剩下的用于赌博和其他花销了。证人何某的证言：其系何坚的父亲，证实何坚和其母亲同户，何坚一直有赌博的习惯，在外面还欠很多钱，现在是黑户，自己的银行卡不能用，用的是其母亲王某3的银行卡。2018年7月28日，何坚称要在江西做二手车中介生意，其帮何坚付了一年的房租（2018年7月28日至2019年7月27日）。当时其跟何坚说过，让他好好做生意，如果其申请的贷款能下来的话就给他十几万做生意。后来在2019年4月份的时候发现何坚还在赌博，就没有给他钱。2018年12月底的时候，何坚向其要钱买车去江西做二手车生意，其和何坚一起在洪家买了一辆二手丰田车，其付了8万多车款，车子过户在何坚母亲名下，但后来发现何坚没有将车子开到江西做二手车生意，而是买来后就以5万元价格抵押掉了，后来其花了5.3万元将车赎回。与奔驰轿车相关的台州市旧机动车买卖合同、二手车销售统一发票、分期付款业务合作协议、牡丹信用卡透支分期付款／抵押合同、汽车卡分期服务合同材料、车辆注册登记信息、银行交易凭证、银行对账单、转账记录、银行流水明细、汽车质押借款合同、银行转账记录等材料：系前述奔驰ＳＬＫ轿车的购买、抵押、付款相关材料，证实何坚让袁某背户购买奔驰轿车，在源广合公司办理抵押贷款以及何坚取得车辆后两次进行抵押的相关情况。台州市旧机动车买卖合同：证实2019年4月4日，何坚向陈某2购买涉案英菲尼迪轿车的情况。车辆注册登记信息、车辆保险单:证实涉案英菲尼迪轿车的车辆基本信息以及购买保险的情况。接受证据材料清单、车辆登记证书照片、车辆行驶证照片、车辆铭牌照片、银行转账记录：系陈某2提供的出售涉案英菲尼迪轿车的车辆相关情况及银行转账情况。台州银行交易流水：系王某1提供的向陈某2转账12.2万元购车款的情况。二手车销售统一发票：系涉案英菲尼迪轿车的销售发票。接受证据材料清单、营业执照、融资经营许可证：系厉小通提供的源广公司相关材料，证实该公司法定代表人为周蒋辉，公司有融资担保机构经营许可证，主营融资性担保业务，兼营非融资性担保业务，与担保业务有关的财务顾问、咨询中介服务，按规定以自有资金进行投资。分期付款业务合作协议：系源广合公司与中国工商银行股份有限公司台州分行签订的合作协议，规定在担保客户未偿还的分期付款余额（包括本金、利息、手续费等）由源广合公司履行风险代偿义务。接受证据材料清单、牡丹信用卡透支分期付款／抵押合同：系2019年4月16日，朱某与中国银行股份有限公司台州路桥支行签订的分期付款／抵押合同。汽车卡分期审批材料：系朱某与源广合公司签订的汽车卡分期服务材料，包含汽车卡分期审批表、垫资借据、汽车卡分期服务合同、贷款垫付申请承诺书、续保协议书、重要提示、车辆质押及处置授权书、送达地址确认书、共同还款承诺书等，载明了朱某与源广合公司在该笔汽车分期付款担保合同中的权利和义务。台州银行交易流水、中国工商银行交易流水：证实2019年4月10日，王某1的工商银行账户收到陈守富的台州银行账户转来的112850、5700元，备注为朱某。工商银行信用卡交易明细：系朱某在工商银行办理的卡号为6222********的信用卡交易记录，证实2019年4月17日至6月30日期间朱某和何坚通过支付宝、微信或银行转账向工商银行归还涉案英菲尼迪轿车按揭贷款合计8360元。接受证据材料清单、车辆质押借款合同照片、银行转账短信照片：系王某2提供的相关材料，证实朱某将车辆抵押给王某2，朱某收到抵押款4.5万元，后朱某通过支付宝转给何坚1万元，微信转何坚1.5万元，另取现1.8万元的情况。朱某的支付宝、微信转账记录截图：证实2019年4月7日，朱某通过支付宝向何坚转账1万元，通过微信向徐卫铭转账1055元（车辆抵押的第一期利息），通过微信转给何坚名为“奋斗”的微信号5千元和1万元，6月17日，通过支付宝向何坚转账6千元，5月28日微信转账给“奋斗”1000元、7500元，5月19日微信转账给“奋斗”3500元；5月6日微信转账给“奋斗”2500元。朱某中国农行交易明细：证实2019年4月7日，朱某6228××××6972的农行账户收到4.5万元，后在当天分三笔转到财付通1055元、1万元、5千元，转到支付宝余额1千元、9百元、8100元，取现1.8万元。接受证据清单，车辆维修单、身份证复印件、汽车质押借款合同、营业执照、微信聊天记录：系杨洋提供的材料，证实何坚和朱某将车辆熊王某2处赎回，转抵押给周某的事实经过以及付款情况。价格认定结论书：经鉴定，涉案的英菲尼迪轿车价值人民币8.66万元。信用卡交易明细、国内支付业务付款回单：系厉小通提供的银行交易记录，证实台州明泽汽车有限公司、浙江源广合融资有限公司代为向银行偿还涉案的英菲尼迪轿车按揭款的情况。何坚中国工商银行账户流水：系何坚卡号为6222********的工商银行账户自2019年4月1日至5月1日期间的流水明细。王某3中国银行信用卡账单明细：系何坚母亲王某3卡号为6259********的中国银行信用卡的流水情况，显示自2019年4月8日至5月8日该信用卡均处于欠款逾期未还状态。扣押笔录、扣押决定书：证实公安机关于2020年1月10日从杨洋处扣押涉案牌号为浙ＪＮ××**英菲尼迪轿车的情况。情况说明：情况说明一系工商银行出具的情况说明，证实台州明泽汽车有限公司为浙江源广合融资有限公司的荐客机构，该公司推荐的信用卡汽车分期付款业务由浙江源广合融资担保有限公司提供担保，信用卡汽车分期付款业务款项划至台州市明泽汽车有限公司。情况说明二系公安机关出具的情况说明，证实民警多次联系王某3，但是其一直以人在外地、不识字、不知道自己在何地为由拒绝制作笔录。户籍证明：证实被告人何坚及相关涉案人员的身份情况。前科材料：证实被告人何坚的前科情况。抓获经过：证实2019年11月12日，公安机关在台州市黄岩区××街道××幢××单元××室抓获被告人何坚的情况。商业门店租赁协议、收据、收条：证实何坚于2018年7月28日向九江瑞华置业有限公司租赁商铺一间，支付一年的租金准备用于二手车交易的情况。上述证据来源合法、真实，足以证明本院认定的事实。关于被告人何坚辩称在签订合同过程中未虚构事实，辩护人提出何坚的行为不符合合同诈骗罪的构成要件，本案不构成合同诈骗罪的辩解和辩护意见。经审查，被告人何坚声称要到江西做二手车租赁生意，于2019年2月份让袁某背户，借款购买了一辆奔驰轿车并通过源广合公司办理了汽车按揭贷款，后因缺钱将车辆质押他人，并未从实际从事汽车租赁生意。2019年4月份，被告人何坚在明知自己没有偿还能力，且奔驰轿车没有赎回的情况，为了套取现金，继续声称要到江西做二手车租赁生意，让朱某背户，借款购买了一辆英菲尼迪轿车并再次通过源广合公司办理了汽车按揭贷款，在取得车辆后立即质押给他人，并将质押得款用于偿还个人债务和网络赌博，无力归还车辆按揭贷款，其行为应以合同诈骗罪定罪处罚，对该辩解和辩护意见，本院不予采纳。关于辩护人提出被告人何坚没有虚构事实，经审查，被告人何坚在实施犯罪过程中一直声称自己要购买车辆到江西做汽车租赁生意，让他人背户购车，但其在抵押贷款成功并实际掌控车辆后，未采取任何将车辆进行租赁的行为，而是在短时间内就将车辆抵押套现；另外，被告人何坚在江西九江租赁的商铺仅仅是交纳了一年的租金，并未实际经营，事实上其也没有经营商铺所必需的启动资金。综上，被告人何坚在购买英菲尼迪轿车办理按揭贷款时并无进行汽车租赁的意图和行为，其购车的实际目的是为了套取现金，应认定为虚构事实。该辩护意见不成立，本院不予采纳。关于辩护人提出源广合公司套取银行信贷资金进行转贷，其法益不应受到法律保护，经审查，被告人何坚以欺骗手段通过源广合公司的担保取得银行按揭贷款，在其无力偿还按揭款的情况下，该偿还义务转由源广合公司承担，被告人何坚的行为对源广合公司造成了实际损失。至于源广合公司在本案贷款过程中是否存在违规、违法行为，可由相关部门进行评价处理，并不影响对被告人何坚犯罪行为的定性。该辩护意见不成立，本院不予采纳。关于辩护人提出公安机关在侦查过程中存在先侦查后受案的情况，经审查，在公诉机关将本案退回公安机关补充侦查过程中，公安机关提交了厉小通于2019年8月8日报案的受案登记表，显示公安机关已于2019年8月8日受理了该案，在之后开展侦查活动并无不妥。该辩护意见不成立，本院不予采纳。关于辩护人提出公诉机关起诉认定厉小通作为被害人主体错误，经公诉人当庭确认，认定的被害主体为源广合公司，且起诉书认定的事实部分表述均为源广合公司，并未出现将厉小通表述为被害人的情况；辩护人提出公诉机关认定的诈骗具体数额不清，公诉人当庭明确按照被告人何坚通过源广合公司实际获得的贷款金额作为诈骗数额。本院认为，被告人何坚以非法占有为目的，在签订履行合同过程中，通过虚构事实的方式，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关的指控被告人何坚第二节犯罪的基本事实清楚，罪名成立，本院予以支持；但指控被告人何坚实施了第一节犯罪行为，经审查，现有的证据尚不足以证明被告人被告人何坚在办理奔驰轿车按揭贷款过程中存在非法占有的故意，本院不予支持，指控被告人何坚犯罪数额巨大不当，本院依法予以纠正。被告人何坚和朱某在案发后偿还按揭款8360元，并非源广合公司的实际损失，应从被告人何坚的犯罪金额中予以扣除。综合考虑被告人的犯罪情节、性质。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十五条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人何坚犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日抵刑期一日，即自2019年11月12日起至2021年11月11日止。罚金限判决发生法律效力之日起一个月内缴纳）。二、扣押在案的英菲尼迪轿车一辆折价或拍卖、所得款项赔偿浙江源广合融资担保有限公司的经济损失，如有不足部分，由被告人何坚赔偿。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本三份。审 判 长  张磊磊人民陪审员  王 炳人民陪审员  陈方来二〇二一年二月五日代书 记员  罗伊伊附件：本案判决所依据的法律条文《中华人民共和国刑法》第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作典当的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者典当财产后逃匿的；（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。