山东省菏泽市牡丹区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁1702刑初223号 公诉机关山东省菏泽市牡丹区人民检察院。 被告人刘青，男，1990年9月18日出生于湖北省京山市，汉族，初中文化，务工，户籍所在地湖北省京山市，现住该村。因涉嫌犯收买信用卡信息罪于2019年12月20日被菏泽市公安局牡丹分局刑事拘留，2020年1月21日由该局执行逮捕。现羁押于菏泽市看守所。 被告人金科，男，2001年5月9日出生于湖北省京山市，汉族，大专文化，在校学生，户籍所在地湖北省京山市，现住该村。因涉嫌犯收买信用卡信息罪于2019年12月20日被菏泽市公安局牡丹分局刑事拘留，2020年1月21日由该局执行逮捕。现羁押于菏泽市看守所。 辩护人蒋以国，北京市盈科（济南）律师事务所律师。 山东省菏泽市牡丹区人民检察院以菏牡检一部刑诉【2020】5号起诉书指控被告人刘青、金科犯收买信用卡信息罪，于2020年5月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理本案。菏泽市牡丹区人民检察院检察员鲍玉彪出庭支持公诉，被告人刘青、金科及其辩护人蒋以国到庭参加诉讼。因不可抗力，本院于2020年5月10日对本案中止审理，于2020年11月16日恢复审理。现已审理终结。 山东省菏泽市牡丹区人民检察院指控，2019年10月份以来，被告人刘青、金科经预谋后，为获取非法利益，由金科以每张银行卡100元至200元不等的价格，先后从其同学何某、牛某、刘某1、杨某、陈某、柯某、乔某、周某、朱某、金某、李某、刘某2、张有庆、闫某、鲍某、潘某等16人手中收买银行卡共计80张，金科自己办理了5张银行卡，后由金科将此85张银行卡转卖给刘青，刘青将上述银行卡转卖给孟大鹏（另案处理）。 公诉机关认为被告人刘青、金科的行为均已构成收买信用卡信息罪并提交认罪认罚具结书及量刑建议书、受案登记表、立案决定书、户籍信息及无违法犯罪前科证明、身份证明、抓获经过、微信聊天记录等相关书证，证人证言，被告人供述等证据证实。 被告人刘青、金科对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。 被告人金科的辩护人提出如下辩护意见，1、对公诉机关指控被告人金科犯收买信用卡信息罪罪名无异议；2、被告人金科仅起次要、辅助作用，依法应对其从轻处罚；3、被告人金科配合公安机关抓获其他犯罪分子，有立功情节；4、被告人金科自愿认罪认罚，系初犯，依法应对其从轻处罚。建议对被告人金科宣告缓刑。 经审理查明，2019年10月，被告人刘青听说买卖银行卡可以挣钱后找到金科，刘青向金科提出让金科帮他办理银行信用卡并许诺每办理一张银行卡给金科200元，被告人金科应诺，为获取非法利益，金科以每张银行卡100元至200元不等的价格先后从其同学何某、牛某、刘某1、杨某、陈某、柯某、乔某、周某、朱某、金某、李某、刘某2、张有庆、闫某、鲍某、潘某等16人手中收买银行卡共计80张，金科自己办理了5张银行卡，金科将上述85张银行卡办理好后转卖给刘青，被告人刘青又将上述银行卡转卖给孟大鹏（另案处理）。 另查明，2019年12月19日，公安干警在金科带领指认了同伙犯罪嫌疑人刘青的住所并将刘青抓获。 上述事实，有公诉机关提交并经当庭质证、认证的下列证据予以证实： 1．书证 （1）受案登记表、立案决定书证实本案于2019年11月12日受案，同年11月13日立案。 （2）扣押清单证实公安机关从金科、刘青处扣押银行卡、手机、电话卡若干。 （3）金科与牛某、何某的微信聊天记录证实金科从牛某和何某那里收买银行卡的事实经过。 （4）侯某的银行交易明细及转账凭证证实侯某被色情网站的人员骗取钱款共计19万元中16.66万元转向牛某和丁圳账户银行卡的事实经过。 （5）情况证明及申请书证实，金科现为湖北省生物科技职业学院生物工程学院的在校学生，在校表现良好，该学院领导请求司法机关对金科从轻处罚。金科一家人在村里表现良好。 （6）户籍信息、前科证明证实刘青、金科均已达完全刑事责任年龄且均没有犯罪前科。 （7）抓获经过证实刘青、金科均系被抓获归案。 （8）检测报告证实刘青、金科未吸毒。 （9）菏泽市公安局牡丹分局牡丹南路派出所出具证明证实被告人金科的立功情况。 2．证人证言 （1）证人侯某证实其在招嫖过程中被骗19万元的事实经过，在汇款的过程中涉及到乔某、牛某、丁圳等人的银行账户。 （2）证人牛某（办卡人）证实金科让其去办理了五张银行卡并交给他，金科给其500元的银行卡购买费，金科告诉其用这五张银行卡帮公司转账用。 （3）证人何某（办卡人）证实其于2019年11月4号将其自己办理的五张银行卡以500元的价格卖给金科的事情经过，金科告诉其用这五张银行卡帮京东白条刷流水用的。 （4）证人刘某1（办卡人）证实2019年10月18号，其将自己办理的五张银行卡以500元的价格卖给金科的事情经过，金科告诉其用这五张银行卡帮京东刷流水用。 （5）证人詹某（办卡人、系金科同学）证实金科让其去办理银行卡并答应每办一张银行卡给其200元，其共给金科办四张。 （6）证人闫某证实其将自己办理的五张银行卡以500元的价格卖给金科的事情经过，金科告诉其用这五张银行卡帮京东刷流水用。 （7）证人鲍某（办卡人）证实2019年10月16日，其在联通营业厅办了一张手机卡，又去了五个银行办了五张银行卡，之后其将手机卡、银行卡交给金科，金科的那个哥说是京东物流刷单。 （8）证人刘某2（办卡人）证实其将自己办理的五张银行卡以500元的价格卖给金科的事情经过，金科告诉其用这五张银行卡帮京东刷流水用。 （9）证人潘某（办卡人）证实其将自己办理的九张银行卡以950元的价格先后卖给金科的事情经过。 （10）证人金某（办卡人）证实其将自己办理的五张银行卡以500元的价格卖给金科的事情经过。 （11）证人周某（办卡人）证实其将自己办理的五张银行卡以500元的价格卖给金科的事情经过。 （12）证人柯某（办卡人）证实其将自己办理的五张银行卡以500元的价格卖给金科的事情经过。 （13）证人陈某（办卡人）证实其将自己办理的五张银行卡以500元的价格卖给金科的事情经过，金科告诉其用这些卡帮他的哥哥公司走流水账。 （14）证人李某（办卡人）证实其将自己办理的五张银行卡以500元的价格卖给金科的事情经过，金科告诉其用这些卡帮他的哥哥公司走流水账。 （15）证人朱某（办卡人）证实其将自己办理的五张银行卡以500元的价格卖给金科的事情经过，金科告诉其用这些卡是帮京东平台刷单。 （16）证人杨某（办卡人）证实其将自己办理的五张银行卡以500元的价格卖给金科的事情经过，金科告诉其用这些卡帮其哥在京东平台刷销量。 （17）证人乔某（办卡人）证实其将自己办理的五张银行卡以500元的价格卖给金科的事情经过，金科告诉其用这些卡是帮其亲戚公司刷流水。 3．被告人供述 （1）被告人刘青供述其听孟大鹏说弄银行卡可以挣钱后就开始找金科帮其办卡并先购买十部红米手机（绑定支付宝），其告诉金科办理银行卡用来在一个德胜APP平台上刷单并向金科许诺每一张银行卡给他二百元钱，还给金科提出办卡要求，过了一段时间金科告诉其已办好银行卡，其就给金科十部红米手机用来注册支付宝，最后其将银行卡统一卖给孟大鹏，共获利2.625万元钱。 （2）被告人金科供述证实刘青让其给他办理银行卡，他许诺每办成一个给其200元并提出办理银行卡需要开通网银、支付宝，从2019年10月，其开始找同学办理银行卡和手机号码，同学有鲍某、闫某、潘某、刘某1、牛某、刘某2、乔泽安、詹某、柯某、陈某，办理的银行卡有民生银行、兴业银行、光大银行、汉口银行、华夏银行、广发银行的，刘青共给其十一部手机和1.15万元。 上述证据，经当庭质证、认证，二被告人亦无异议，且证据间能相互印证，足以认定。 本院认为，被告人刘青、金科非法收买他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，侵犯了国家信用卡管理制度和他人享有的对信用卡信息资料的隐私权，其行为均构成收买信用卡信息罪。二被告人收买涉及信用卡50张以上，属数量巨大。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人金科配合公安机关抓获其他犯罪分子，属立功，依法应对其从轻处罚。被告人刘青、金科自愿认罪认罚，属坦白，认罪态度较好，依法可从轻处罚。被告人金科辩护人有关上述辩护意见，本院予以采纳；有关其它辩护意见，均与查证事实不符，本院不予支持。公诉机关量刑意见适当。根据本案事实和二被告人的犯罪性质、情节和社会危害程序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十五条、第六十八条、第六十九条、第六十一条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第二条（三）项、第三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人刘青犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币3万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月20日起至2023年12月19日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人金科犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币2万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月20日起至2022年12月19日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 三、追缴被告人刘青、金科各自的非法所得。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  吴海涛 人民陪审员  高贯福 人民陪审员  莫彩丽 二〇二一年二月八日 书 记 员  卢 芃 附相关法律条文： 第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪，窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 最高人民法院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 为依法惩治妨害信用卡管理犯罪活动，维护信用卡管理秩序和持卡人合法权益，根据《中华人民共和国刑法》规定，现就办理这类刑事案件具体应用法律的若干问题解释如下： 第一条复制他人信用卡、将他人信用卡信息资料写入磁条介质、芯片或者以其他方法伪造信用卡1张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条第一款第(四)项规定的“伪造信用卡”，以伪造金融票证罪定罪处罚。 伪造空白信用卡10张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条第一款第(四)项规定的“伪造信用卡”，以伪造金融票证罪定罪处罚。 伪造信用卡，有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条规定的“情节严重”： (一)伪造信用卡5张以上不满25张的； (二)伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在20万元以上不满100万元的； (三)伪造空白信用卡50张以上不满250张的； (四)其他情节严重的情形。 伪造信用卡，有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条规定的“情节特别严重”： (一)伪造信用卡25张以上的； (二)伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在100万元以上的； (三)伪造空白信用卡250张以上的； (四)其他情节特别严重的情形。 本条所称“信用卡内存款余额、透支额度”，以信用卡被伪造后发卡行记录的最高存款余额、可透支额度计算。 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第(一)项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第(二)项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的； (二)明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的； (三)非法持有他人信用卡50张以上的； (四)使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的； (五)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第(三)项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。