大连市甘井子区人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽0211刑初483号公诉机关大连市甘井子区人民检察院。被告人孙思桓，男，1990年9月19日生，满族，高中文化，户籍所在地及住址辽宁省本溪市桓仁满族自治县。因本案于2019年12月27日被刑事拘留，2020年1月21日被逮捕。现羁押于大连市看守所。辩护人邹积敏，辽宁元明律师事务所律师。被告人赵国明，男，1986年5月4日生，满族，中专文化，户籍所在地及住址辽宁省丹东市振兴区。因本案于2020年1月6日被刑事拘留，2020年1月21日被逮捕。现羁押于大连市看守所。辩护人王睿，辽宁衡锐律师事务所律师。被告人梁思文，男，1993年8月29日生，居民身份证号码2105221993********，满族，初中文化，户籍所在地及住址辽宁省本溪市桓仁满族自治县桓仁镇文化路45-3-1。因本案于2020年1月15日被抓获，2020年1月16日被刑事拘留，2020年2月21日被逮捕。现羁押于大连市看守所。指定护人何晔，辽宁法新律师事务所律师。被告人张顺，男，1999年2月26日生，汉族，初中文化，户籍所在地及住址辽宁省本溪市桓仁满族自治县。因本案于2020年1月15日被抓获，2020年1月16日被刑事拘留，2020年2月21日被逮捕。现羁押于大连市看守所。辩护人李远祥、谷裕，辽宁李远祥律师事务所律师。被告人罗鹏，男，1997年7月22日生，满族，初中文化，户籍所在地及住址辽宁省本溪市桓仁满族自治县。因本案于2020年1月15日被抓获，2020年1月16日被刑事拘留，2020年2月21日被逮捕。现羁押于大连市看守所。指定辩护人李姗，北京市京都（大连）律师事务所律师。大连市甘井子区人民检察院以甘检公诉刑诉〔2020〕477号起诉书指控被告人孙思桓、赵国明、梁思文、张顺、罗鹏涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年9月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。大连市甘井子区人民检察院指派检察官于世明、检察官助理李军强出庭支持公诉，被告人孙思桓及其辩护人邹积敏、被告人赵国明及其辩护人王睿、被告人梁思文及其辩护人何晔、被告人张顺及其辩护人李远祥、被告人罗鹏及其辩护人李姗均到庭参加了诉讼。现已审理终结。大连市甘井子区人民检察院指控，2018年7、8月份，被告人赵国明在菲律宾××赛市干餐饮的时候认识了南方口音的中国籍男子“阿鸟”（身份不详），“阿鸟”向赵国明询问是否能够弄到他人身份开设的银行卡和手机卡，并承诺每套向赵国明支付7000元人民币。赵国明因觉有利可图，但其本人在国外，遂联系了其在国内的亲属被告人孙思桓，让孙思桓在国内找人办理银行卡及配套U盾和手机卡（以下简称“套卡”）并购买，购买后转售给“阿鸟”，并按“阿鸟”提供的地址邮寄（主要是广东省广州市）。2018年12月至案发，被告人梁思文、张顺、罗鹏刘某1奇刘某2信为牟利，多次通过网络收购他人银行卡及对应的U盾和手机卡，并将其倒卖给孙思桓，从中赚取差价，孙思桓倒卖给赵国明，并由赵国明倒卖牟利。其中，罗鹏向张顺提供其本人办理的套卡时得知系孙思桓收购套卡使用，随后其直接向孙思桓提供其朋王某2彬宋某1东鞠某豪刘某3娜王某3雨郑某宇办理的6套卡，孙思桓向罗鹏支付人民币23200元，罗鹏获利人民币5700元。罗鹏受孙思桓指使，带领魏某、刘某4等人办理套卡给孙思桓使用。梁思文向孙思桓提供其本人及其舅妈张金某1、朋友崔某、栾某、汤某、刘某5六人办理的6套卡，孙思桓向梁思文共计支付人民币14000元，梁思文获利人民币3000元。张顺向孙思桓提供其本人及罗鹏、张某1、孟某、李某、吴某六人办理的6套卡，孙思桓向张顺支付人民币28500元，张顺获利人民币21000元。张顺受孙思桓指使，带领田某、刘某6、关某、管某、刁某、曹某、史某1、徐某、宋某2、于某1、赵某1、赵某2、彭某、高某2、吕某、于某2、唐某等17人办理套卡给孙思桓使用。其中刘某7、武某、史某2、唐某、阚某、王某4、罗鹏、于某3、刘某8、陈某、彭某、关某、张某2、张某3、赵某3、孙某、张手玉、金某2、高某3、裴某、刘某3在办理完后，照片系通过梁思文手机向孙思桓发送。刘某2向孙思桓提供其本人及其妻子高某1二人办理的2套卡，并让其母亲在张顺的带领下办理了1套卡也提供给了孙思桓使用，共获利人民币19000元；刘某1向孙思桓提供其本人及其女友王某1二人办理的2套卡，获利5000元人民币；刘某1在其提供的招商银行卡被冻结后，按孙思桓的要求将该卡解冻并提取现金51693.28元人民币，并存入孙思桓指定的账户。经查，孙思桓收购刘某1、王某1、鲁某、张顺、刘某6、孟某、罗鹏、张某1、田某、李某、陈某、刁某、曹某等人的套卡共计40套通过赵国明倒卖给“阿鸟”牟利，最终收购人已持案涉银行卡以银行卡持卡人名义进行交易。公诉机关向本院提供了书证案件来源、到案经过等；证人王某1、高某1等人的证言；被告人孙思桓、赵国明、梁思文、张顺、罗鹏的供述和辩解；甘某（网安）现勘[2020]1号勘验笔录、扣押清单、指认照片等证据支持其指控。公诉机关认为，被告人孙思桓、赵国明、梁思文、张顺、罗鹏非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款的规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人孙思桓、赵国明、梁思文、张顺、罗鹏系共同犯罪，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条。其中张顺、梁思文受孙思桓指使带领他人办理“四件套”的行为系从犯，依法从轻处罚。赵国明系自首，孙思桓、梁思文、张顺、罗鹏系坦白，依法从轻处罚。孙思桓有规劝赵国明主动投案的情节，酌情从轻处罚。经查，案涉的信用卡在使用过程中有大量的钱款往来，用于境内外不明财产的结算、转移使用，量刑时应予考虑。建议对孙思桓、梁思文、张顺、罗鹏适用认罪认罚从宽制度。提请本院依法惩处。被告人孙思桓、赵国明、梁思文、张顺、罗鹏对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，当庭自愿认罪认罚。被告人孙思桓辩护人主要意见为，孙思桓系初犯、无前科劣迹，有坦白情节，同意缴纳罚金；被告人赵国明辩护人主要意见为，赵国明系初犯、偶犯，有自首情节且当庭自愿认罪。涉案银行卡均系借记卡，无透支功能，社会危害性小；被告人梁思文辩护人主要意见为，梁思文无前科，主观恶性小，违法犯罪所得较少。通过梁思文手机对外发送的照片无证据证实系其本人发送、本人发送的数量或其对此知情，其不应对此承担责任；被告人张顺辩护人主要意见为，张顺系初犯、偶犯，带领17人办理套卡行为系受孙思桓指使且未直接获利，系从犯。张顺自愿认罪认罚，愿积极缴纳罚金并退还非法所得；被告人罗鹏辩护人主要意见为，罗鹏系初犯、偶犯、从犯，主观恶性小且自愿认罪认罚，愿意积极缴纳罚金。经审理查明，2018年7、8月份，被告人赵国明在菲律宾××赛市干餐饮的时候认识了南方口音的中国籍男子“阿鸟”（身份不详），“阿鸟”向赵国明询问是否能够弄到他人身份开设的银行卡和手机卡，并承诺每套向赵国明支付7000元人民币。赵国明因觉有利可图，但其本人在国外，遂联系了其在国内的亲属被告人孙思桓，让孙思桓在国内找人办理银行卡及配套U盾和手机卡（以下简称“套卡”）并购买，购买后转售给“阿鸟”，并按“阿鸟”提供的地址邮寄（主要是广东省广州市）。2018年12月至案发，被告人梁思文、张顺、罗鹏及刘某1、刘某2为牟利，多次通过网络收购他人银行卡及对应的U盾和手机卡，并将其倒卖给孙思桓，从中赚取差价，孙思桓倒卖给赵国明，并由赵国明倒卖牟利。其中，罗鹏向张顺提供其本人办理的套卡时得知系孙思桓收购套卡使用，随后其直接向孙思桓提供其朋友王某2、宋某1、鞠某、刘某3、王某3、郑某办理的6套卡，孙思桓向罗鹏支付人民币23200元，罗鹏获利人民币5700元。罗鹏受孙思桓指使，带领魏某、刘某4等人办理套卡给孙思桓使用。梁思文向孙思桓提供其本人及其舅妈张金某1、朋友崔某、栾某、汤某、刘某5六人办理的6套卡，孙思桓向梁思文共计支付人民币14000元，梁思文获利人民币3000元。张顺向孙思桓提供其本人及罗鹏、张某1、孟某、李某、吴某六人办理的6套卡，孙思桓向张顺支付人民币28500元，张顺获利人民币21000元。张顺受孙思桓指使，带领田某、刘某6、关某、管某、刁某、曹某、史某1、徐某、宋某2、于某1、赵某1、赵某2、彭某、高某2、吕某、于某2、唐某等17人办理套卡给孙思桓使用。其中刘某7、武某、史某2、唐某、阚某、王某4、罗鹏、于某3、刘某8、陈某、彭某、关某、张某2、张某3、赵某3、孙某、张手玉、金某2、高某3、裴某、刘某3在办理完后，照片系通过梁思文手机向孙思桓发送。刘某2向孙思桓提供其本人及其妻子高某1二人办理的2套卡，并让其母亲在张顺的带领下办理了1套卡也提供给了孙思桓使用，共获利人民币19000元；刘某1向孙思桓提供其本人及其女友王某1二人办理的2套卡，获利5000元人民币；刘某1在其提供的招商银行卡被冻结后，按孙思桓的要求将该卡解冻并提取现金51693.28元人民币，并存入孙思桓指定的账户。经查，孙思桓收购刘某1、王某1、鲁某、张顺、刘某6、孟某、罗鹏、张某1、田某、李某、陈某、刁某、曹某等人的套卡共计40套通过赵国明倒卖给“阿鸟”牟利，最终收购人已持案涉银行卡以银行卡持卡人名义进行交易。另查，本案审理过程中，被告人孙思桓家属代其预缴罚金人民币50000元，被告人赵国明家属代其预缴罚金人民币50000元，被告人梁思文家属代其退缴违法所得人民币3000元、预缴罚金人民币20000元，被告人张顺家属代其退缴违法所得人民币21000元、预缴罚金人民币20000元，被告人罗鹏家属代其退缴违法所得人民币5700元、预缴罚金人民币10000元。上述事实，有业经庭审质证并经本院审查采信的书证案件来源、抓捕经过、情况说明、户籍证明、前科查询证明、银行交易流水、微信记录、扣押物品清单，证人王某1、高某1的证言，被告人孙思桓、赵国明、刘某2、梁思文、张顺、罗鹏、另案处理人刘某1的供述与辩解，甘某（网安）现勘[2020]1号勘验检查笔录，指认照片、辨认笔录等证据在卷佐证，足以认定。本院认为，被告人孙思桓、赵国明、梁思文、张顺、罗鹏为获取非法利益，非法持有、买卖他人信用卡，数量较大，其行为扰乱信用卡管理秩序，构成妨害信用卡管理罪。公诉机关的指控成立。被告人孙思桓、赵国明、梁思文、张顺、罗鹏系共同犯罪，根据各被告人实际参与的犯罪依法惩处，张顺、梁思文、罗鹏部分行为受孙思桓指使且起辅助作用，应认定为从犯，依法从轻处罚。本案各被告人持有包括信用卡在内的“四件套”，且在使用过程中有大量的钱款往来，用于境内外不明财产的结算、转移使用，在量刑时予以综合考虑。赵国明系经孙思桓规劝到案，可以对孙思桓从轻处罚。赵国明有自首情节、孙思桓、梁思文、张顺、罗鹏系坦白,且各被告人均当庭表示自愿认罪认罚,庭后主动预缴罚金，退缴违法所得，依法予以从轻处罚。辩护人合理辩护意见予以采纳。关于梁思文辩护人提出的梁思文不应对通过其手机对外发送的照片承担责任的意见，本院认为，梁思文手机由其本人实际占有、使用，上述照片信息分多次发送给孙思桓，且除发送照片外，二人还有其他聊天记录，辩护人所持异议与常理不符且依据不足，不予采纳。综上所述，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二十五条、第二十七条、第六十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人赵国明犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。（已预缴）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年1月6日起至2022年7月5日止。）二、被告人孙思桓犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金人民币五万元。（已预缴）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月27日起至2022年5月26日止。）三、被告人张顺犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币二万元。（已预缴）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年1月15日起至2021年9月14日止。）四、被告人梁思文犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币二万元。（已预缴）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年1月15日起至2021年9月14日止。）五、被告人罗鹏犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元。（已预缴）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年1月15日起至2021年3月14日止。）六、被告人张顺退缴的违法所得人民币二万一千元、被告人梁思文退缴的违法所得人民币三千元、被告人罗鹏退缴的违法所得人民币五千七百元依法予以没收。七、扣押在公安机关的银行卡、手机卡、U盾等作案工具应予没收，由扣押机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  郭丹华人民陪审员  邢爱娟人民陪审员  孙 燕二〇二一年二月四日书 记 员  潘乌蒙附相关法条：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领信用卡的。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。