浙江省丽水市莲都区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙1102刑初572号 公诉机关丽水市莲都区人民检察院。 被告人郑建军，男，1970年1月24日出生于浙江省丽水市，汉族，高中文化，无业，住浙江省丽水市莲都区。因本案，于2020年5月8日被刑事拘留，同年6月11日被逮捕。现羁押在丽水市看守所。 辩护人王伟斌、李庄子，浙江博翔律师事务所律师。 丽水市莲都区人民检察院以丽莲检一部刑诉（2020）237号起诉书指控被告人郑建军犯诈骗罪，于2020年11月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。丽水市莲都区人民检察院指派检察员王欲晓出庭支持公诉，被告人郑建军及其辩护人王伟斌、李庄子到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2012年至2018年期间，被告人郑建军先后借款给刘某、周某、张某、蓝某、叶某、江某、李某、夏某等人，为保证自己高额利息，通过骗取借款人信任，向各被害人提供格式借条，在借款合同中虚增本金，制造虚假给付痕迹，形成虚假债务债权关系，通过诉讼手段实现虚假债权，涉案金额200余万元。 1.2012年9月13日，被害人刘某向被告人郑建军借款30万元，郑建军让刘某写了一张60万元的借条，徐某、范某作为担保人。郑建军通过银行先后转账给刘某60万元，刘某随即取出40.8万元归还给郑建军。2013年1月16日，郑建军向莲都区人民法院提起民事诉讼，要求刘某及担保人归还本金60万元及利息。在法院审理期间，刘某和两名担保人归还了郑建军18万元。2013年6月20日，该院以（2013）丽莲商初字第234号民事判决书判决刘某归还本金42万元并支付利息，担保人徐某、范某承担连带偿还责任。后徐某、范某与郑建军达成执行和解协议，由徐某归还郑建军17万元，由范某归还郑建军25万元，徐某、范某已实际履行。 2.2012年9月9日，被害人周某向被告人郑建军借款20万元，郑建军让周某写了一张40万元借条，徐慧青、徐慧云作为担保人。郑建军制造银行流水40万元。后期周某未归还本金及支付利息。2016年8月26日，郑建军向莲都区人民法院提起民事诉讼，要求周某及担保人归还本金82万元及利息（其中42万为其它款项）。2016年12月14日，该院以（2016）浙1102民初5338号民事判决书判决周某归还本金82万元及逾期利息。后期周某被执行26646.3元。 3.2012年12月12日，被害人张某向被告人郑建军借款50万元，郑建军让张某写了一张100万元借条，雷某、陈海军作为担保人。郑建军制造银行流水100万元。后期，张某支付郑建军14.5万元。2014年4月10日，郑建军向莲都区人民法院提起民事诉讼，要求张某及担保人归还本金100万元及利息。2014年8月21日，该院以（2014）丽莲商初字第1203号民事判决书判决张某归还本金100万元及逾期利息，被告雷某、陈海军承担连带偿还责任。后雷某与郑建军达成调解协议，每月执行2000元。自2015年3月至2020年1月，雷某每月支付2000元给郑建军，共计118000元。 4.2013年9月13日，被害人蓝某向被告人郑建军借款10万元，郑建军让蓝某写了一张20万元的借条，雷祖娟作为担保人。郑建军制造银行流水20万元。后期蓝某未归还本金及支付利息。2017年8月30日，郑建军向莲都区人民法院提起民事诉讼，要求蓝某及担保人归还本金20万及利息。2017年11月7日，该院以（2017）浙1102民初6053号民事判决书判决蓝某归还本金20万元及逾期利息。 5.2012年12月1日，被害人叶某向被告人郑建军借款10万元，郑建军让叶某写了一张20万元的借条，翁某、钱某作为担保人。郑建军制造银行流水20万元。后期叶某未归还本金及支付利息。2014年8月4日，郑建军向莲都区人民法院提起民事诉讼，要求叶某及担保人归还本金20万及利息。2014年11月24日，该院以（2014）丽莲商初字第2252号民事判决书判决叶某归还本金20万元及逾期利息。 6.2013年4月30日，被害人江某向被告人郑建军借款20万元，郑建军让江某写了一张40万元的借条，齐晔俊、蓝兴文作为担保人。郑建军制造银行流水40万元。后期江某未归还本金及支付利息。2014年1月3日，郑建军向莲都区人民法院提起民事诉讼，要求江某及担保人归还本金40万及利息。2014年6月9日，该院以（2014）丽莲商初字第216号民事判决书判决江某归还郑建军本金40万元及逾期利息。 7.2012年6月15日，被害人李某向被告人郑建军借款6万元，郑建军让李某写了一张12万元的借条，齐晔俊作为担保人。郑建军制造银行流水12万元。后期李某未归还本金及支付利息。2013年3月28日，郑建军向莲都区人民法院提起民事诉讼，要求李某及担保人偿还本金12万及利息。2013年4月27日，该院以（2013）丽莲商初字第654号民事判决书判决李某归还本金12万元及逾期利息。 8.2012年6月20日，被害人夏某向被告人郑建军借款30万元，郑建军让夏某写了一张60万元借条，周倚妃、陈龙平、严国文作为担保人。郑建军通过银行转账给夏某60万元，夏某随即取出30万元归还郑建军。后期夏某未归还本金及支付利息。2013年1月31日，郑建军向莲都区人民法院提起民事诉讼，要求夏某及担保人归还本金60万及利息。2013年3月15日，该院以（2013）丽莲商初字第332号民事判决书判决夏某归还本金60万元及逾期利息。 9.2012年6月28日，被害人夏某向被告人郑建军借款15万元，郑建军让夏某写了一张30万元借条，提供周倚妃、饶钦益作为担保人。郑建军通过银行转账给夏某30万元，夏某随即取出15万元归还郑建军。后期夏某未归还本金及支付利息。2013年1月31日，郑建军向莲都区人民法院提起民事诉讼，要求夏某及担保人归还本金30万及利息。2013年5月27日，该院以（2013）丽莲商初字第60号民事判决书判决夏某归还本金30万元及逾期利息。 认定上述事实的证据有户籍信息、调取证据通知书、接受证据材料清单、民事判决书、归案经过，被害人刘某、徐某、范某、周某、张某、雷某、蓝某、叶某、钱某、翁某、江某、李某、夏某等人的陈述，被告人郑建军的供述与辩解等，足以认定。 被告人郑建军对起诉书指控的犯罪事实无异议，并当庭资源认罪。 被告人郑建军的辩护人王伟斌、李庄子的辩护意见：1.被告人的主观恶性不大；2.赞同公诉人将刘某归还给郑建军的40.8万中的10.8万从既遂金额中予以扣除，另在诉讼期间归还的18万元也不应认定为未遂金额；3.被告人郑建军的未遂金额虽然超过50万，但应该比较既遂犯从轻或减轻处罚；4.被告人自愿认罪认罚，且系初犯，综上，建议对被告人在9年以下量刑。 经审理查明，2012年至2018年期间，被告人郑建军先后借款给刘某、周某、张某、蓝某、叶某、江某、李某、夏某等人，并提供格式借条，通过虚增借款本金，制造虚假给付痕迹，形成虚假债务债权关系，后通过诉讼手段实现虚假债权，涉案金额192万元，其中既遂金额59.96463万元，未遂金额132.03537万元。 1.2012年9月13日，被害人刘某向被告人郑建军借款人民币30万元，郑建军让刘某写了一张借款金额60万元的借条，徐某、范某作为担保人并签字。后郑建军转账给刘某人民币60万元，刘某随即取现人民币40.8万元还给郑建军。2013年1月16日，郑建军向本院起诉，要求刘某及担保人归还本金60万元及利息。在审理期间，刘某和两名担保人归还了郑建军18万元。2013年6月20日，本院判决刘某归还本金42万元并支付利息，徐某、范某承担连带偿还责任。后徐某、范某与郑建军达成执行和解协议，由徐某、范某偿还郑建军人民币42万元，并履行完毕。 2.2012年9月9日，被害人周某向被告人郑建军借款20万元，郑建军让周某写了一张借款金额40万元的借条。随后郑建军转账给周某人民币40万元，周某随即取现20万元还给郑建军。2016年8月26日，郑建军向本院起诉，要求周某归还本金82万元及利息（其中42万是其它款项）。2016年12月14日，本院以（2016）浙1102民初5338号民事判决书判决周某归还本金82万元及逾期利息。后期周某被执行26646.3元。 3.2012年12月12日，被害人张某向被告人郑建军借款50万元，郑建军让张某写了一张100万元借条，雷某、陈海军作为担保人。郑建军制造银行流水100万元。后期，张某支付郑建军14.5万元。2014年4月10日，郑建军向莲都区人民法院提起民事诉讼，要求张某及担保人归还本金100万元及利息。2014年8月21日，本院以（2014）丽莲商初字第1203号民事判决书判决张某归还本金100万元及逾期利息，雷某、陈海军承担连带偿还责任。后雷某与郑建军达成调解协议，每月支付2000元，自2015年3月至2020年1月，雷某每月支付2000元给郑建军，共计118000元。 4.2013年9月13日，被害人蓝某向被告人郑建军借款10万元，郑建军让蓝某写了一张20万元的借条。郑建军制造银行流水20万元。后期蓝某未归还本金及支付利息。2017年8月30日，郑建军向本院提起民事诉讼，要求蓝某及担保人归还本金20万及利息。2017年11月7日，本院以（2017）浙1102民初6053号民事判决书判决蓝某归还本金20万元及逾期利息。 5.2012年12月1日，被害人叶某向被告人郑建军借款10万元，郑建军让叶某写了一张20万元的借条，翁某、钱某作为担保人。郑建军制造银行流水20万元。后期叶某未归还本金及支付利息。2014年8月4日，郑建军向本院提起民事诉讼，要求叶某及担保人归还本金20万及利息。2014年11月24日，本院以（2014）丽莲商初字第2252号民事判决书判决叶某归还本金20万元及逾期利息。 6.2013年4月30日，被害人江某向被告人郑建军借款20万元，郑建军让江某写了一张40万元的借条，齐晔俊、蓝兴文作为担保人。郑建军制造银行流水40万元。后期江某未归还本金及支付利息。2014年1月3日，郑建军向本院提起民事诉讼，要求江某及担保人归还本金40万及利息。2014年6月9日，本院以（2014）丽莲商初字第216号民事判决书判决江某归还郑建军本金40万元及逾期利息。 7.2012年6月15日，被害人李某向被告人郑建军借款6万元，郑建军让李某写了一张12万元的借条，齐晔俊作为担保人。郑建军制造银行流水12万元。后期李某未归还本金及支付利息。2013年3月28日，郑建军向本院提起民事诉讼，要求李某及担保人偿还本金12万及利息。2013年4月27日，本院以（2013）丽莲商初字第654号民事判决书判决李某归还本金12万元及逾期利息。 8.2012年6月20日，被害人夏某向被告人郑建军借款30万元，郑建军让夏某写了一张60万元借条，陈龙平、严国文作为担保人。郑建军通过银行转账给夏某60万元，夏某随即取出30万元归还郑建军。后期夏某未归还本金及支付利息。2013年1月31日，郑建军向本院提起民事诉讼，要求夏某及担保人归还本金60万及利息。2013年3月15日，本院以（2013）丽莲商初字第332号民事判决书判决夏某归还本金60万元及逾期利息。 9.2012年6月28日，被害人夏某向被告人郑建军借款15万元，郑建军让夏某写了一张30万元借条，饶钦益作为担保人。郑建军通过银行转账给夏某30万元，夏某随即取出15万元归还郑建军。后期夏某未归还本金及支付利息。2013年1月31日，郑建军向本院提起民事诉讼，要求夏某及担保人归还本金30万及利息。2013年5月27日，本院以（2013）丽莲商初字第60号民事判决书判决夏某归还本金30万元及逾期利息。 上述事实，有户籍信息，被告人郑建军的供述与辩解，被害人刘某、徐某、范某、周某、张某、雷某、蓝某、叶某、钱某、翁某、江某、李某、夏某等人的陈述，调取证据通知书，接受证据材料清单，民事判决书，归案经过，银行明细，认罪认罚具结书等证据证实，足以认定。 本案事实清楚，证据确实、充分。 本院认为，被告人郑建军以非法占有为目的，假借民间借贷之名，虚增借贷金额，制造虚假给付痕迹等方式设置“套路”，形成虚假债权债务关系，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持，但指控的犯罪金额有误，本院予以纠正。本案被告人实施的诈骗，既有既遂，又有未遂，且两者在同一量刑幅度，应以诈骗罪既遂处罚，对未遂部分作为量刑情节酌情考量。被告人郑建军当庭自愿认罪，酌情从轻处罚。对其辩护人提出对被告人从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 被告人郑建军犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币七十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月8日起至2030年5月7日止；罚金限在本判决生效后三日内向本院缴纳）； 责令被告人郑建军退赔被害人徐某、范某的经济损失人民币三十万元； 被告人郑建军收回的本金人民币五十九万九千六百四十六元三角系作案工具，予以没收，上缴国库； 四、被害人周某持有的“本金”人民币十七万三千三百五十三元七角；被害人张某持有的“本金”人民币二十三万七千元、被害人蓝某持有的“本金”人民币十万元，被害人叶某持有的“本金”人民币十万元，被害人江某持有的“本金”人民币十九万元，被害人李某持有的“本金”人民币六万元，被害人夏某持有的“本金”人民币四十五万元，予以追缴，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省丽水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈秋霞 人民陪审员  张 云 人民陪审员  吕颖英 二〇二一年二月四日 书 记 员  何一芳