河北省承德市双滦区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0803刑初59号 公诉机关河北省承德市双滦区人民检察院。 被告人李桂恩，女，1963年6月5日出生，汉族，高中文化，户籍地承德市双滦区，现住承德市双滦区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年5月30日被承德市公安局双滦分局取保候审，于2019年5月30日被承德市公安局双滦分局监视居住，于2020年5月19日被本院监视居住，同年11月18日被本院取保候审。 被告人周素芬，女，1951年11月12日出生，汉族，小学文化，户籍地承德市双桥区，现住承德市双桥区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年5月22日被承德市公安局双滦分局取保候审，于2020年5月19日被本院取保候审。 辩护人崔瀚祺，河北承天律师事务所律师。 被告人曹宝平，男，1951年8月16日出生，汉族，中专文化，户籍地承德市双桥区，现住承德市双桥区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年9月30日被承德市公安局双滦分局取保候审，于2020年5月20日被本院取保候审。 辩护人洪继瑞，河北山庄律师事务所律师。 辩护人王晓春，河北山庄律师事务所律师。 被告人毛桂珍，女，1962年3月29日出生，汉族，初中文化，户籍地承德市双滦区，现住承德市双滦区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年10月31日被承德市公安局双滦分局取保候审，于2020年5月20日被本院取保候审。 辩护人郝会军，河北冀鹏律师事务所律师。 辩护人贾伟，河北普宁律师事务所律师。 被告人刘淑芹，女，1970年12月24日出生，汉族，初中文化，户籍地承德市双滦区，现住承德市双滦区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年9月30日被承德市公安局双滦分局取保候审，于2020年5月19日被本院取保侯审。 辩护人陈建洋，河北滦江律师事务所律师。 辩护人吕雪松，河北滦江律师事务所律师。 被告人佟彦，女，1953年6月29日出生，满族，初中文化，户籍地承德市鹰手营子矿区，现住承德市鹰手营子矿区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年3月27日被承德市公安局双滦分局取保候审，同年5月19日被本院取保候审。 被告人蔺淑彬，女，1957年12月10日出生，汉族，高中文化，户籍地承德市双桥区，现住承德市双桥区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年10月10日被承德市公安局双滦分局取保候审，于2020年5月21日被本院取保候审。 河北省承德市双滦区人民检察院以双滦检公诉刑诉〔2020〕46号起诉书指控被告人李桂恩、周素芬、曹宝平、毛桂珍、刘淑芹、佟彦、蔺淑彬犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院受理后，承德市双滦区人民检察院分别于2020年6月16日、10月10日向本院申请延期审理（自2020年6月16日至2020年7月15日、2020年10月10日至2020年11月9日），本院依法组成合议庭，于2020年12月21日公开开庭审理了本案。承德市双滦区人民检察院指派检察员侯淑华出庭支持公诉，被告人李桂恩、被告人周素芬及其辩护人崔瀚祺，被告人曹宝平及其辩护人洪继瑞、王晓春，被告人毛桂珍及其辩护人郝会军，被告人刘淑芹及其辩护人陈建洋、吕雪松，被告人佟彦，被告人蔺淑彬到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，安阔承德商务信息咨询有限公司（以下简称双滦安阔公司）于2016年5月6日在双滦区市场监督管理局登记，股东苗驯骅、李桂恩，苗驯骅持股比例90%，李桂恩持股10%，法人代表李桂恩，登记地址双塔山镇顺发鑫顺家园102幢102铺，经营范围：贸易咨询服务、企业管理咨询服务；组织文化艺术交流活动、会议及展览服务；广告设计、制作、代理、发布；网络技术开发、技术转让；仪器仪表销售、安装（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。双滦安阔公司注册登记后，设置财富总经理实际管理公司日常，下设团队总监、团队经理。被告人李桂恩任财富总经理，被告人周素芬任团队总监，被告人曹宝平、毛桂珍、刘淑芹、佟彦、蔺淑彬任团队经理。双滦安阔公司未经金融监管部门许可，通过发放传单、滚动字幕、召开宣讲会等方式对外宣传月满盈、季满盈、年满盈、恒美一生、门票代理销售等投资项目，承诺投资高回报，向社会不特定对象吸收存款。经河北康龙德司法会计鉴定中心鉴定，双滦安阔公司共吸收存款金额183，761，592.32元，全部存款通过两台P**机转入北京安阔有限公司。 被告人李桂恩造成存款人直接经济损失19，608，500元，获利962，419.12元（含运营费用327，776.16元）。 被告人周素芬造成存款人直接经济损失9，667，500元，获利1，120，265.88元。 被告人曹宝平造成存款人直接经济损失3，120，000元，获利152，516.08元。 被告人毛桂珍造成存款人直接经济损失2，017，500元，获利87，123.21元。 被告人刘淑芹造成存款人直接经济损失1，600，000元，获利103，411.63元。 被告人佟彦造成存款人直接经济损失875，000元，获利137，512.34元。 被告人蔺淑彬造成存款人直接经济损失170，000元，获利51，368.83元。 为证实上述指控，公诉机关提交了物证、书证、证人证言、被告人供述和辩解、鉴定意见、视听资料等证据证实。 公诉机关认为，被告人李桂恩、周素芬、曹宝平、毛桂珍、刘淑芹、佟彦、蔺淑彬，未经国家金融监管部门许可，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人李桂恩、周素芬、曹宝平、毛桂珍、刘淑芹、佟彦犯罪情节严重，被告人曹宝平、毛桂珍、刘淑芹、佟彦、蔺淑彬在共同犯罪中起次要、辅助作用，属于从犯，依法应减轻处罚。七被告人如实供述自己的罪行，酌情从轻处罚。被告人周素芬、曹宝平取得部分集资参与人谅解，酌情从轻处罚。 被告人李桂恩对指控事实、罪名无异议，自愿认罪认罚。 被告人周素芬对指控事实、罪名无异议，自愿认罪认罚。其辩护人提出的辩护意见是：一、被告人周素芬受安阔承德商务信息咨询有限公司及北京安阔国际公司领导、指挥，吸收的资金及发放返利均由上述公司的上层领导决定。周素芬本人没有积极对外宣传，其在本案中起次要作用，系从犯。首先周素芬受李桂恩所邀任职，当时周素芬考虑到李桂恩处有投资款未收回，怕李桂恩还不上钱，故答应李桂恩邀请，其主观上没有任职的强烈意愿，其虽在双滦安阔公司挂名职务为“总监”，但该身份在该起犯罪中未起到相应作用。其次，周素芬并非以个人名义非法吸收公众存款，每个通过周素芬投资的集资参与人都签订了合同，且投资款最终打入上级公司负责人指定账户。周素芬并未非法占有所吸收款项，包括李桂恩在内所有被告人均如此。集资参与人的投资款项，应由将来另案处理的苗驯骅、安阔公司上级公司及上级公司负责人负责退还。而苗驯骅及其他上级公司的负责人才应是本案的主犯。周素芬的职务虽名为“总监”，是因周素芬自身投资额度较大，按照安阔公司的制度，职位与投资额度相匹配，她便得到了一个“总监”的称号，其从未享有或行使过总监应有的决策权、领导权、管理权、财务权、处分权。因周素芬身体不好，需常年住院治疗，本身去上班的时间就很少，也没有向客户经理们那样对外发传单、制作LED宣传，讲课授课等大肆对外宣传的行为。周素芬在本案中起到的仅仅是“投资款项传输纽带”的工具作用。综上，辩护人认为，周素芬在本起非法吸收公众存款犯罪中所起作用轻微，不能以一个没有起到相应作用的“总监”职务就否定周素芬的从犯身份。二、周素芬主观恶性不深。首先，周素芬也是受害者，其没有扰乱金融市场秩序，危害社会的主观恶性。所有被告人年龄已高，学历较低，辨别是非能力有限，在前几年金融市场混乱、各种投资模式频现的大社会背景下，她错误的认为只要有营业执照就是合法的公司，只要签订合同，就是受到法律保护的民事行为。本案中受蒙蔽的不仅仅是投资人，所有被告人一样受到不法分子的蒙蔽。周素芬将自己的积蓄全部投入，现血本无归。通过周素芬投资的人还有丈夫宋勇，投资12万元；女儿宋明慧投资60万元；儿子宋黎明投资10万元；儿媳葛红菲投资60万元；弟媳张亚玲投资4万元。上述投资款项应在吸收存款总额中予以扣除。另外，剩下的123万元也分别是其亲戚朋友所投款项。本案中，周素芬具有多重身份，虽为被告人，同样也是集资参与人、更是受害人，其本人亦值得同情。本案中所有投资人都是成年人，本人对投资风险有一定的预估能力，有许多投资者是在获得丰厚的回报后又主动投资，其本身亦有过错。其次。周素芬为挽回损失付出过努力，为破获此案对警方提供了帮助。在公司出现问题后，周素芬主动协助侦查机关收集投资人的资料，将自己手里掌握的全部合同、付款凭证等相应材料主动交予公安机关。周素芬发现公司不能返还投资款本息后，主动找到投资人白玉云鼓励其报案，并亲自将白玉云带至公安机关作报案材料。这说明周素芬为本案破获起到一定帮助作用，同时也说明周素芬对待投资人具有很深的责任心。另外，周素芬曾向公诉机关提供本案尚未归案的主犯苗驯骅近况信息，希望能对本案的进一步破获起到帮助作用。苗驯骅系安阔承德商务信息咨询有限公司最大的股东，他是否归案，对本案的审理、投资款的返还有重大影响，目前仍从事销售票据等类似的非法吸收公众存款活动。公安机关在办案说明中提及苗驯骅公司所在地在北京，没有管辖权为由没有对苗驯骅采取任何措施，辩护人认为公安机关的理由不能成立，苗驯骅犯罪行为实施地为承德市双滦区，双滦公安对此有管辖权。不论苗驯骅是否到案，周素芬的行为说明其有戴罪立功之心。三、本案中的鉴定意见、补充鉴定意见书中对吸收存款金额、获利、人次的认定需要进一步说明。1、司法鉴定意见书中，吸收客户以人次计算，即投资次数，而非总共投资的人数。例如周素芬团队吸收客户人数为32人次，实际上周素芬吸收客户为10人，除去近亲属，直接通过周素芬投资的客户为5人。本案中总共投资的人数要远远小于鉴定报告中的人次。根据《最高法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，投资人数才是据以定罪量刑的标准之一，定罪量刑与人次无关，重复投资的不能重复计算。2、通过周素芬投资的集资参与人中有张亚玲投资4万元，张亚玲为周素芬弟媳，其投资款应认定为近亲属投资。故近亲属投资数额非鉴定意见中的1，460，000元，应为1，420，000元。扣除周素芬本人及近亲属投资后，实际吸收存款应为1，230，000元。3、鉴定意见书认定由于周素芬是安阔公司的总监，所有团队经理归周素芬管理，故周素芬吸收公众存款的金额、人数、造成投资人损失等数额应为其余6名团队经理相应数额之和，该认定不妥，对周素芬职位问题已陈述。4、补充鉴定意见书认定周素芬获利1，057，265.88元，其中含投资利息720，632.42元。实际上，周素芬并未获得投资利息，所谓的投资利息，要么被周素芬退还给其他投资人，要么直接复投。根据鉴定报告“周素芬团队造成投资人损失情况”一项中已认定周素芬个人投资2，065，000元，便是部分利息、工资、绩效提成及团建费转化而来。5、鉴定报告对周素芬已返还投资人本金金额的认定错误，其已返还张立国5万元、返还白玉云4.12万元、返还张亚玲4万元、返还邵桂英0.5万元、返还苏桂萍0.9万元。6、投资人有大量到期后不取回本息，直接复投现象，量刑时应予以考虑。7、被告人投资所产生的利息应区别于工资、绩效提成及团建费，不应纳入违法所得范畴。除被告人以外的集资参与人以利息复投的情况非常多，这种情况所有投资金额累计计算，实际上已经把利息纳入了投资金额，既然把利息纳入投资金额，在认定为违法所得显然不妥。另外，在获得利息的问题上，不能因被告人的身份，就否定他们投资人的身份，从而与其他投资人区别对待。如果将利息纳入违法所得，那就意味着所有投资人取得投资利息都是违法所得，都应予以没收。四、本案中所有直接通过周素芬投资的集资参与人都对其予以谅解。五、被告人周素芬系初犯、偶犯，已经认罪悔罪，并愿意尽自己所能尽量借钱退赃。六、周素芬身体健康状况极差，不适合羁押。综上，辩护人认为，被告人周素芬虽构成犯罪，但具有从轻、减轻处罚情节，适用缓刑不致危害社会。 被告人曹宝平对指控事实、罪名无异议，自愿认罪认罚。其辩护人提出的辩护意见是：一、对公诉机关指控的罪名、犯罪事实及获利金额均无异议，但对公诉机关认定的造成存款人直接经济损失有异议。1、被安排到被告人曹宝平团队名下的302万投资金额应予扣减。本案中302万的投资金额虽安排到曹宝平名下，但在投资过程中，被告人没有联系过投资人，签订的《出借咨询与管理服务协议》等，客户经理处没有被告人的签字，如何成为业务员，被告人并不知情，并且业务员的提成归业务员本人所有，与被告人无关。被告人仅是按照公司的安排挂名团队经理。以上事实，有被告人李桂恩供述、证人张某1、宋某、米某等人的证言与曹宝平供述相互印证。根据最高人民检察院《关于办理涉互联网金融犯罪案件有关问题座谈会纪要》第十一条第一款第（二）项规定，记录在犯罪嫌疑人名下，但其未实际参与吸收且未从中收取任何形式好处的资金，不应计入该犯罪嫌疑人的吸收金额。2、曹宝平造成存款人的直接经济损失为99500元。被告人吸收李国利5万元，而在收受杨铁义5万元投资款时，仅收取49500元，将500元提成直接扣除。因此杨铁义投资金额应为49500元。3、起诉书中对投资所得利息及回报没有进行核减，忽略了司法解释中“利息抵扣本金”规定，致使未兑付金额偏高。根据《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条规定，集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可折抵本金。根据集资参与人提供的银行流水及公安机关制作的询问笔录，公司对于停止兑付前到期的理财产品，公司均支付了利息。但被告人团队明细表中，兑付的金额与投资的金额完全等同，并没有将已经支付的利息与未兑付的本金进行冲抵，从而使未兑付的金额偏高。另外，对于业务员所得的提成，属于所得的回报，也应折抵本金。4、李桂恩在曹宝平处借款7500元用于给付高洪丽等人的投资款应在吸收存款数额中予以扣除。二、曹宝平在本案中属从犯，且已上缴全部违法所得，并取得部分集资参与人的谅解，应酌情从轻处罚。被告人在安阔公司共获利152516.08元，其中工资56550元，利息72974.19元，绩效22091.89元，现金提成900元。对于工资、绩效、现金提成，被告人已全部退还。对于利息部分，被告人投资35万元，本金尚未归还，故按照上述意见规定，该利息可以折抵本金，而无需退还。三、被告人曹宝平自愿认罪，悔罪态度好。四、被告人主观恶性较小，社会危害性不大，系初犯，无前科劣迹。综上，被告人曹宝平犯罪情节较轻，依法对其免除处罚。 被告人毛桂珍对指控事实、罪名无异议，自愿认罪认罚。其辩护人提出的辩护意见是：本案应为单位犯罪。关于涉案金额，公诉机关指控被告人造成直接经济损失2，017，500元，但以调解方式给付商玉娟、张玉民共计8.5万元，应予以扣除。存款人都是完全民事行为能力人，对投资风险有正确的判断，贪图高息向双滦安阔公司存款也有一定过错。另外，毛桂珍也是受害者，其盈利的钱又用于复投。被告人毛桂珍自愿认罪认罚，且系从犯，建议对被告人在一年有期徒刑以内量刑并适用缓刑。 被告人刘淑芹对指控事实、罪名无异议，自愿认罪认罚。其辩护人提出的辩护意见是：对指控罪名无异议。对鉴定机构认定被告人吸收数额及获利数额有异议，被告人仅应对自己的行为承担责任。1、刘淑芹吸收公众存款的数额应为90.5万元。鉴定机构认定实际吸收存款160万元，其中涉及昶晓梅的投资款69.5万元是由李桂恩直接办理，全程刘淑芹并未参与，《出借咨询与管理协议》中昶晓梅作为公司甲方代表，客户经理分别为昶建华、昶晓平（均为昶晓梅亲属），实际发展客户的提成款也为昶晓梅自己取得，昶晓梅同刘淑芹一样是通过自己在安阔存款投资的方式取得安阔公司员工身份，根据投资额昶晓梅身份为安阔公司的业务员，其在公司投资行为不应计算在刘淑芹的非吸金额里，将昶晓梅吸收的69.5万元存款挂名在刘淑芹名下是安阔公司内部为了平衡业绩。正因如此，昶晓梅后续无法收回投资，李桂恩个人为其出具担保书，并最终将自己的房屋转让给昶晓梅，收购昶晓梅两份门票合同。2、刘淑芹获利金额应为82，344.82元。根据鉴定意见，刘淑芹投资产生的利息21，066.81元应在其投资金额中予以扣除，不应认定为非法获利。在量刑方面，被告人刘淑芹属于从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人积极配合公安机关调查，自愿认罪认罚。在本案开庭审理前，刘淑芹已将犯罪所得款缴纳至法院账户，积极退赃，且已取得部分被害人谅解、综上，被告人刘淑芹一贯表现良好，系初犯、偶犯，主观恶性小，对其适用缓刑不致危害社会。 被告人佟彦对指控事实、罪名无异议，自愿认罪认罚。 被告人蔺淑彬对指控事实、罪名无异议，自愿认罪认罚。 经审理查明，2014年2月28日北京银泰银信投资管理有限公司在北京丰台区注册成立，法定代表人苗驯骅。经营范围：投资管理；投资咨询；项目投资；设计、制作、代理、发布广告；技术开发、技术咨询、技术服务、技术转让、技术推广；计算机技术培训；经济信息咨询；企业管理咨询；企业策划；市场调查；财务咨询；承办展览展示活动；会议服务；组织文化艺术交流活动；销售汽车、汽车配件、工艺品、计算机软件及辅助设备（1、未经有关部门批准，不得以公开方式募集资金；2、不得公开开展证劵类产品和金融衍生品交易活动；3、不得发放贷款；4、不得对所投资企业以外的其他企业提供担保；5、不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益；依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展活动）。 北京银泰银信投资管理有限公司于2016年4月1日授权被告人李桂恩在承德地区注册“安阔承德商务信息咨询有限公司”，同年4月6日任命李桂恩为承德市双滦分公司财富中心总经理，分管其所辖分公司行政及销售相关工作。被告人李桂恩于2016年5月6日在承德市双滦区注册成立该公司，任法定代表人，经营范围：贸易咨询服务、企业管理咨询服务；组织文化艺术交流活动、会议及展览服务；广告设计、制作、代理、发布；网络技术开发、技术转让；仪器仪表销售、安装（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。北京安阔总公司向双滦安阔公司派发商户号836102150130002，终端号为96782456、96791090两台P**机，商户名称为北京安阔有限公司。 双滦安阔公司成立后，设置团队总监、团队经理，在未经国家金融监管部门许可的情况下，大量超募业务人员，由业务员在公共场所向不特定人群发放理财宣传单页、拉拢亲朋参与投资，以安阔财富、安阔国际名义推销理财产品，以公开宣传的方式向社会公众非法募集资金。以北京安阔极限汽车运动有限公司、北京银泰银信投资管理有限公司的名义与集资参与人签订相关协议，一种方式是让集资参与人签署《借款合同》、《股权质押合同》、《出借咨询与管理服务协议》，根据投资期限按月满盈、季满盈、年满盈、恒美一生等资金出借和回收方式，以固定化利率7%、8%、10%、13.2%、14%，承诺集资参与人定期还本付息；另一种方式是让集资参与人签订《门票代理销售合同》，通过代理销售集资参与人购买的“安阔国际车技表演门票”，承诺不低于7%、19%的回报，还本付息。集资参与人签订协议后，通过POS机刷卡将投资款转入POS机所属商户北京安阔有限公司，返给集资参与人的本金、利息亦由北京安阔有限公司打入集资参与人预留账户。 被告人周素芬在双滦安阔公司任团队总监、被告人曹宝平、毛桂珍、刘淑芹、佟彦任团队经理。被告人蔺淑彬于2017年7月任团队经理。因北京安阔有限公司资金链断裂，双滦安阔公司于2017年8月22日停止运营。 经河北康龙德司法会计鉴定中心鉴定及在案证据：被告人李桂恩团队非法吸收公众存款773.1万元。李桂恩投入资金21万元。李桂恩获得工资及提成63.464296万元。另李桂恩交付门票押金1万元。 被告人周素芬团队非法吸收公众存款475.5万元。周素芬投入资金206.5万元。周素芬获得工资6.3万元，绩效提成及团建费27.363346万元，共计获利33.663346万元。 被告人曹宝平团队非法吸收公众存款357万元。曹宝平投入资金35万元。曹宝平获得工资5.655万元，绩效提成2.209189万元，现金提成900元，共计获利7.954189万元。 被告人毛桂珍团队非法吸收公众存款311.25万元。毛桂珍投入资金21.5万元（含以配偶吕全军名义投资7万）。毛桂珍获利8.712321万元。 被告人刘淑芹团队非法吸收公众存款196.5万元。刘淑芹投入资金36.5万元（含以其配偶王福军、妹刘淑英名义投资12.5万）。刘淑芹获得工资3.8万元，绩效提成4.434482万元，共计获利8.234482万元。 被告人佟彦团队非法吸收公众存款236.5万元。佟彦投入资金64万元（含以配偶王颖超、儿子王钊、张某2名义投资共计40万元）。佟彦获得工资及绩效提成13.751234万元。 被告人蔺淑彬团队非法吸收公众存款37万元。蔺淑彬投入资金5万元。蔺淑彬获得工资2.6万元，绩效提成1.693913万元，共计获利4.293913万元。 高伊升团队非法吸收公众存款415万元。高伊升投入资金51.5万元，共计获利13.610934万元。 另查明，七被告人经电话传唤到案。到案后，被告人蔺淑彬主动缴纳人民币4.293613万元，曹宝平主动缴纳人民币7.9542万元，佟彦主动缴纳人民币13.751234万元。截至庭审，被告人李桂恩退还集资参与人韩晓梅2万元、李刚2万元、贠淑芬3.71万元、张桂秋10万元、张兰华3万元、高洪丽0.5万元、潘秀平0.8万元、昶晓梅18万元、薛景花3万元，合计43.01万元；周素芬退还集资参与人白玉云4.12万元、邵桂英0.5万元、苏桂萍0.9万元、张立国5万元、张亚玲4万元，合计14.52万元；曹宝平退还集资参与人李国利2万元；毛桂珍退还集资参与人商玉娟6万元；刘淑芹退还集资参与人夏玉娟0.5万元、昶玉芝0.7万元，合计1.2万元；佟彦退还集资参与人赵文香4万元、李翠芹（其父李某1）2.5万元、刘立生1万元，共计7.5万元。 上述事实，有公诉机关、被告人李桂恩、周素芬、曹宝平、毛桂珍、刘淑芹、佟彦当庭出示的下列证据证实： 一、书证 1、受案登记表证实，2018年1月25日9时，双滦公安分局经侦大队接孟俊敏报警后立案侦查情况。 2、到案经过证实，被告人李桂恩、周素芬、曹宝平、毛桂珍、刘淑芹、佟彦、蔺淑彬经电话传唤到案。 3、北京银泰银信投资管理有限公司、安阔承德商务信息咨询有限公司营业执照、北京银泰银信投资管理有限公司委托书、授权书及任命书、借款协议、股权质押合同、出借咨询与管理服务协议、门票代理销售合同证实，北京银泰银信投资管理有限公司、双滦安阔公司工商登记情况，经营范围均无向社会公众吸收资金。北京银泰银信投资管理有限公司、北京安阔极限汽车运动有限公司与集资参与人签署的相关文字材料情况。 4、常住人口基本信息证实，七被告人均已达刑事责任年龄。 5、李桂恩提交的协议书、房产转让协议、门票代理销售合同（昶晓梅、薛景花）、股权质押合同（高洪丽、张桂秋、李桂恩、韩晓梅、李刚）、借款协议（高洪丽、张桂秋、李桂恩、韩晓梅、李刚）、出借咨询与管理服务协议（高洪丽、张桂秋、李桂恩、韩晓梅、李刚）、恒美一生合伙人协议（李桂恩、韩晓梅、李刚）、李桂恩门票押金说明、李桂恩自书退赔说明、收条证实，其本人、个别集资参与人投资及其退还款项情况。其中集资参与人韩晓梅于2018年1月14日收李桂恩人民币2万元；李刚于2018年1月13日收到人民币2万元；张兰华于2020年4月19日收到3万元；高洪丽于2017年8月29日、8月31日共计收到人民币0.5万元；张桂秋于2019年4月27日收到人民币10万元；薛景花于2017年6月13日收到人民币3万元；贠淑芬于2020年3月26日、12月16日共计收到人民币3.71万元；潘秀平于2017年8月31日收到李桂恩人民币8000元、高伊升人民币4000元；李桂恩于2018年4月25日将其位于双滦区麻纺厂院内11幢3号住宅转让给昶晓梅，抵顶本息合计18万元。 6、曹宝平提交的收条证实，集资参与人李国利于2019年5月1日收到曹宝平退还人民币2万元。 7、集资参与人吴秀玲证明证实，其于2016年8月31日在双滦安阔公司存款1万元，后将合同权利义务转让给张某1，张某1支付吴秀玲人民币1万元。 8、集资参与人刘云凤证明证实，其于2017年6月9日购买季满盈产品2万元，后将债权转让给高秀峰。 9、舒华证明证实，高秀峰购买季满盈产品3万元，因填写资料错误写成舒华，该合同权利义务实为高秀峰享有。 10、夏玉清、昶玉芝收条证实，夏玉清、昶玉芝于2020年3月23日分别收到刘淑芹返还提成款0.5万元、0.7万元。 11、许和平证明证实，其在承德市安阔公司投资5万元，到期后让蔺淑彬帮其将单子转到双滦，投资门票，蔺淑彬给其转利息0.5万元。 12、周素芬提供的白玉云、邵桂英、苏桂萍、张亚玲出具的收条及其病历证实，白玉云于2018年8月20日收到周素芬提成款0.12万元，2020年1月20日收到投资款1万元，2020年10月30日收到投资款0.5万元、12月17日收到投资款2.5万元，以上总计4.12万元；邵桂英于2020年11月14日收到周素芬0.5万元；苏桂萍于2020年12月14日收到周素芬0.9万元；张亚玲于2020年9月20日收到周素芬返还投资款4万元；张立国于2019年12月25日收到周素芬返还投资款5万元。周素芬患有严重疾病，不适宜羁押。 13、佟彦提交的谅解书、账户对账单证实，其退还赵文香人民币4万元、李翠芹2.5万元、刘立生1万元。 14、毛桂珍提交的承德市双滦区人民法院（2017）冀0803民初1633号民事调解书、还款协议书、刑事谅解书证实，商玉娟投资10万元，毛桂珍已给付商玉娟投资款6万元。商玉娟、张永花等人对毛桂珍表示谅解。 15、刘淑芹提交的现金交款单、谅解书证实，其向本院主动缴纳人民币10.346163万元。集资参与人夏玉清、张俊芝对其行为表示谅解。 16、劳动合同证实，刘叔芹与北京银泰银信投资管理有限公司于2016年11月24日签订劳动合同，任团队经理。 17、居民死亡医学证明书证实，高伊升于2020年2月10日死亡。 18、扣押决定书、扣押物品清单、河北省行政事业单位资金往来结算票据证实，双滦公安分局扣押蔺淑彬人民币42，936.13元；扣押曹宝平人民币79，542元；扣押佟彦137，512.34元。 19、谅解书证实，集资参与人宋勇、宋明慧、宋黎明、苏桂萍、张亚玲、邵桂英、张立国、刘会章、白玉云对被告人周素芬表示谅解；集资参与人李国利对被告人曹宝平出具谅解书。 20、办案说明证实，北京银泰银信投资管理有限公司法定代表人苗驯骅，公司地址位于北京市丰台区，苗驯骅由北京市公安局丰台分局打击处理。 二、证人证言 1、刘某1证言证实，其是安阔承德商务咨询有限公司讲师，主要负责给团队经理和业务员讲解公司章程、介绍各种项目的提成和奖励方式、激励大家发展业务。讲课的材料是总公司讲课的余爱梅微信发给其的。公司的经营模式是客户把钱存到公司，通过公司的ＰＯＳ机划到北京安阔总公司账户，公司和客户签订合同，然后总公司按照约定的利息，按期限给客户返还本金和利息。公司财富总是李桂恩，财富总监是周素芬，内勤有其、李伟净、窦红彦，团队经理全职的有曹宝平、高伊生、刘淑芹、蔺淑彬、毛桂珍、代晓林，兼职的有姜宏伟、刘慧颖。其在公司投了月满盈产品2万元。 2、刘慧颖证言证实，李桂恩是其母亲，其没在双滦安阔公司上班。 3、李瑞芳证言证实，其在北京安阔投资有限公司承德第二分公司上班，高伊升说他要升总监，业绩不够，让其帮忙。2017年6月中旬，其分别投资2万元、3万元，签订了借款协议、股权质押合同、出借咨询与管理服务协议。到了10月份，公司规定投资10万元，可以给业务员提成1000元钱。7月中旬，其又投资10万元。7月17日投资1万元，签订了合伙人协议。到了8月份，公司又规定业务员投资30万元可以不用上班，公司正常发工资，其于8月11日投资30万元。其所有投资都是通过公司的POS机支付的。其投资的5万元，得提成375元；投资的10万元，其中6万元部分获得提成450元。其发展冯冬梅投资1万元，其将获得的提成400元给了冯冬梅。 4、白洁茹证言证实，2017年4月22日，其到双滦区安阔公司找一个叫郭某霞的业务员打算投资2万元，郭没在公司，总经理李桂恩就把其介绍给了团队长刘桂芹，李桂恩说投资2万元，其能在公司上班，其把2万元钱交给了刘桂芹，4月25日签订了借款协议、股权质押合同、出借咨询与管理服务协议。5月份，其看到员工分了不少钱，其又投资了2万元，投资期限3个月。7月份，李桂恩说没有任务的就不能上班，要不就投10万元，其没有投入，李桂恩就让其回家了。其5月份投资的2万元本息返回2.14万元。第一次投资的2万元，其获得了提成，具体数额忘记了。第二次投资的2万元，获得提成800元。其在公司上班两个月，获得工资3400元。 5、崔军艳证言证实,2017年8月份的一天，其邻居高伊升向其介绍他公司投资理财情况。2017年8月10日，其到了双滦安阔公司了解，总经理李桂恩及副总经理周素芬和其说他们是正规公司，什么手续都有，然后高伊升领着其签订了借款协议、股权质押合同、出借咨询与管理服务协议，交了5万元钱成为了业务员。 6、张某2证言证实，其和佟彦原来是一个单位的同事。2017年的时候，其将避暑山庄年票的银行卡借给佟彦使用。其未在双滦安阔公司投资。 7、张某1证言证实，其于2016年7月经周素芬介绍到双滦安阔公司当业务员，平时发放宣传单，其团队经理是曹宝平。其投资3万元，其中2万元是其自己的名，另外1万元是把吴秀玲的合同买过来的。其当业务员一共提成1.096255万元，其中有曹宝平400元，周素芬380元。获得工资1.6万元。 8、郭凤侠证言证实，其于2016年7月经李桂恩介绍到双滦安阔公司当业务员。其发展客户4人，有刘增欣、回忠林、陈浩英、杨士昆。杨士昆是主动到的公司，其接待后成为其的客户。其团队经理是曹宝平，其投资26万元。其获得提成3.4225万元，工资是2.545455万元，共计赚了5.967955万元。 9、贾凤华证言证实，其于2016年6月经周素芬介绍到双滦安阔公司当业务员。发展客户有其妹贾凤英、对象周连东、任凤琴、张佑琴、陈桂花、丁世清、刘某2、孙凤霞、李秀兰、张桐芝、其母亲严某、常某等13人。其中丁世清投资20万、张佑琴投资15万、贾凤英投资4万、严某投资1万、常某投资2万、周连东和他单位的人一共投资5万、其投资6万元（只有3万元合同，另外3万元合同在公司没拿回来），常某、周连东、严某、张桐芝这些人的合同写的是其名字，合同也没有拿回来，合同编号是03338、0037467、0037461、0035509、26972、0034317、800891、23266、0035591。团队经理是毛桂珍。其在公司提成和绩效共计3.20125万元，工资是2.6万元，合计赚了5.80125万元。 10、米某证言证实，其于2016年6月通过周素芬介绍到双滦安阔公司当业务员，团队经理是曹宝平。其没有发展客户，其2016年的投资已经回本。2017年1月12日投资的2万元没有返还。其在公司的提成和绩效是1.485938万元，工资是1.6万元。 11、毛伟平证言证实，2016年6月，其通过其姐毛桂珍介绍到双滦安阔公司当业务员。其发展的客户有岳母李某2、表哥孔凡云、邻居王凤娇、孔某、小舅子曹春杰。李某2于2016年10月20日、2017年3月1日各投资年满盈2万；孔凡云于2017年4月14日投资门票项目8.45万；王凤娇于2017年3月14日投资门票项目5万、双季盈3万，于2017年6月16日投资季满盈4万；孔某于2017年4月7日投资门票项目5万，其中有2万是曹春杰出的，他俩一起拼的单子。其团队经理是毛桂珍。其投资76万元，于2017年8月13日投资年满盈5万，2017年8月20日投资月满盈20万，2017年8月28日投资月满盈3万、7.5万、4.5万，2017年6月14日投资季满盈2万，6月25日投资季满盈2万，6月4日投资季满盈10万，5月9日投资月月薪10万，2016年12月30日投资年满盈2万，2017年3月1日投资门票项目10万。其提成共计获得7.855044万元，工资10.055044万元。 12、王贺云证言证实，其于2016年12月份到双滦安阔公司应聘的业务员，主要是跑业务、发宣传单。其于2016年12月2日发展陈秀芬投资年满盈1万，2017年1月12日发展张运昌投资年满盈1万。其团队经理是高伊升。其于2016年12月8日投资年满盈1万，2017年1月20日投资年满盈1万。其获得提成1795元，工资6000元。 13、郭玲玲证言证实，其于2016年11月份到双滦安阔公司应聘的业务员，主要是发宣传单、跑业务。其于2017年1月19日发展苏国东投资年满盈2万元。其团队经理是李桂恩。其获得提成600元，工资六七千元。 14、高洪丽证言证实，其于2016年在双滦安阔公司投资，后经高伊升推荐于2017年3月到安阔公司当业务员，主要是发传单。其团队经理是高伊生。其没有发展客户，其于2017年4月16日投资年满盈10万、2017年6月23日投资门票10万（其中有5万元是高伊升的），2017年8月6日投资季满盈10万，2017年8月12日投资年满盈5万。其获得工资1万。 15、赵桂芹证言证实，其是双滦安阔公司的员工，其投资恒美一生8000元，月满盈7万（返回408元），养老月月薪10万元（返回1.5万元），年满盈4万元。其发展任秀春投资23万元、沙国新投资9万元、赵某投资2万元、王丽丽投资4万元、王秀江投资2万元、田秀平投资3万元，还有两个人记不清了。 16、昶晓梅证言证实，2016年下半年，刘淑芹向其介绍双滦安阔公司投资理财，后其投资20万元，于2016年12月至2018年8月成为业务员。其团队经理是刘淑芹。其发展了其姐昶晓平投资20万、其哥昶建华投资17万，后因家里人不同意，他们二人又欠其家钱，其将二人的投资钱接了过来。其名下一共投资67万元。其每月工资2000元，有没有提成钱记不清了。 17、刘淑英证言证实，刘淑芹是其姐姐，其没在双滦安阔公司投资。其名下的10万元投资，实际是刘淑芹的。 18、宋某证言证实，2016年3、4月份，其到双滦安阔公司了解投资项目，周素芬向其介绍了公司规模和前景，然后其于2016年4月至2017年8月到双滦安阔公司上班，周素芬将其安排到曹宝平团队，曹宝平未给其安排过工作。其发展同学崔艳华投资季满盈5万元。其投资了47万元，有年满盈、季满盈、门票、恒美一生等项目。 19、高伊生证言证实，2016年6月其在安阔承德一分工作的时候，与李桂恩是同事，后来李桂恩找其到双滦安阔公司当团队经理。其发展了刘亚杰、孟慧娟、王亚男、张琦、孙立有、聂长存、程凤杰、李玉珍、孙艳杰。手下的业务员有赵桂芹、乔丽苹、叶红蕾、李瑞芳、崔军艳、王贺云。 20、窦红彦证言证实，其在双滦安阔公司当了一个多月团队经理，但没有发展客户，后来在前台接待。公司财富总李桂恩，财富总监周素芬，内勤其、李伟净、刘某1（讲师），团队经理全职的有曹宝平、高伊升、刘淑芹、蔺淑彬、毛桂珍、代晓林，兼职的有姜宏伟、刘慧颖。其在公司投资。 21、李伟净证言证实，其于2016年6月至2017年8月在双滦安阔公司工作，负责整理客户资料，跟北京安阔公司对接，将客户资料邮寄给北京公司等。总公司将工资、运营费、管理津贴按月打至其工行62122604110********卡上。 三、集资参与人陈述 1、蔡仲良陈述证实，蔺淑彬向其介绍安阔公司投资项目，其于2017年6月26日到双滦区安阔公司找到蔺淑彬，在李桂恩办公室通过POS机投资5万元，签订了借款协议、股权质押合同、出借咨询与管理服务协议。6月29日，蔺淑彬给其2500元，说这钱是蔺淑彬的提成钱。 2、王凤娇陈述证实，2017年3月14日，其到双滦区安阔公司找毛伟平，毛伟平给其介绍了理财方式，其投资了8万元，签订了借款协议、股权质押合同、出借咨询与管理服务协议。6月16日其又投资了4万元。钱是通过公司POS机支付的。 3、杨士昆陈述证实，其在双滦安阔公司投资季满盈5万元、一个门票项目投资5万元，是叫郭凤霞的帮助其办的投资手续。季满盈返还本息5.25万元，门票5万元尚未返还。其找过安阔公司，给过一次13元、一次50元。 4、郭冬云陈述证实，其在承德市安阔公司投资，业务员是张玉玲，于2017年4月份投资年满盈2万元。蔺淑彬是其邻居，她在双滦安阔二公司上班，他说1万元钱存季满盈连利息带提成能达1000元收益，后其连现金带转账给蔺淑彬12万，其中9万转账给会计李伟净卡上了（有1万是其丈夫通过工商银行给李伟净转的账），3万现金给了蔺淑彬。有10万元钱签的合同名字是蔺淑彬的，2万元合同是其的名字。其前后连收益和蔺淑彬的提成，蔺淑彬都给其了，大约有1万元。 5、王宝瑞陈述证实，其在双滦安阔公司投资年满盈2万元，签订了出借咨询与管理服务协议、借款协议、股权质押合同。钱直接给了李桂恩。 6、张成云陈述证实，其在双滦安阔公司投资年满盈2万、季满盈3万，签了六份合同，包括出借咨询与管理服务协议、借款协议、股权质押合同。钱直接给了李桂恩。 7、单秀兰陈述证实，其在双滦安阔公司投资季满盈1万元，钱直接给了李桂恩。 8、杜闻世陈述证实，其亲戚刘素红在双滦安阔公司上班，经刘素红介绍投资项目，其投资了季满盈5万元，钱是通过POS机划卡转的账，返给其50元。 9、韩德友陈述证实，其于2017年6月28日在双滦安阔公司投资季满盈6万元，通过POS机划卡转的账，返给其50元。8月20几号，双滦安阔公司不返钱，其找过业务经理刘俊芝。 10、杨某陈述证实，其听姑姑杨秀英介绍双滦安阔公司投资的情况，后其于2017年6月19日投资季满盈5万元，通过ＰＯＳ机划卡转账支付的。其使用的是妻子张修雯中国银行银行卡。 11、姜福玉陈述证实，其经双滦安阔公司一个叫刘某1的女的介绍投资项目，投资了门票7万元，签订了安阔国际门票代理销售合同，钱是通过ＰＯＳ机划卡转账支付的。其获得700多元的好处费。 12、王亚男陈述证实，其通过高伊升介绍于2017年5月26日在双滦安阔公司投资季满盈2万元，钱是通过POS机划卡转账支付的。于2017年8月25日到期后，其收到了1000元利息，本金尚未返还。 13、王长军陈述证实，其通过李桂恩介绍，于2016年在双滦安阔公司投资15万元月满盈、两笔10万元年满盈，给其三千多元利息。后在2017年3月11日转了25万元一年期门票，2017年4月29日转了10万元一年期门票，存了半年后取出来从新存的，半年给了其利息10.5万元。 14、崔桂兰陈述证实，其通过刘俊芝介绍于2017年6月16日在双滦安阔公司投资季满盈1万元，刘俊芝300元的介绍费给了其，其还收到过苗驯骅50元钱。 15、王春玉陈述证实，其通过李桂恩介绍与2016年9月在双滦安阔公司投资月满盈10万元，年满盈10万元。其存了2个月，公司让其把钱取了出来，给其一千多元利息。其将20万元转成了一年期的门票，投资半年就又让取了出来，给了其6万元利息，后又将20万元从新投了门票。 16、李玉贞陈述证实，其通过高伊升介绍于2017年8月12日投资年满盈5万元，于2018年5月7日转回50元。 17、王秀江陈述证实，其听赵桂琴说双滦安阔公司投资的事情后，于2016年9月投资1万元年满盈，2017年8月投资1万元年满盈。 18、杨铁义陈述证实，其经曹宝平介绍双滦安阔公司投资项目后，在安阔公司投资门票5万元，其直接给曹宝平49500元现金，曹宝平把500元提成钱直接给其了。 19、孙立有陈述证实，其经高伊升介绍在双滦安阔公司投资季满盈5万元，已返回投资50元。 20、赵某陈述证实，其认识在双滦安阔公司上班的赵桂芹，赵桂芹介绍的投资项目，其又到安阔公司看了看，就投资了季满盈2万元，已返回50元钱。 21、刘永林陈述证实，其通过亲戚介绍在双滦安阔公司投资月满盈3万元，钱交给了窦红芝。 22、袁伟辉陈述证实，其通过亲戚及外甥女舒华介绍在双滦安阔公司投资季满盈5万元，共计返回65元。 23、刘某2陈述证实，其通过贾凤华介绍在双滦安阔公司投资了年满盈2万元、季满盈3万元。 24、杨士东陈述证实，其通过周素芬介绍在双滦安阔公司投资月满盈，多次复投。投资2笔，共计65万元，返回投资1万元左右。 25、刘向荣陈述证实，其在双滦安阔公司投资季满盈2万元，返回投资款50元。 26、夏玉清陈述证实，其通过刘淑芹介绍双滦安阔公司投资情况后，投资了年满盈9万元，返回投资款70元左右。 27、程利杰陈述证实，其通过刘俊芝介绍在双滦安阔公司投资门票5万元，刘俊芝把他个人提成钱5000元给了其。 28、丁士清陈述证实，其通过同事刘某2及刘某2母亲介绍，又通过双滦安阔公司员工贾凤华介绍后在双滦安阔公司投资季满盈20万元，返给其1000元奖励和100元钱。 29、周秀玲陈述证实，其通过佟杰介绍到双滦安阔公司投资，其投资了30万元月满盈，钱回来后，其继续复投，其让母亲郑某也投资了，是其帮着投资的。其开始投资的30万元，因家里用钱，其撤出来一部分。现在以其名义投资的有2017年6月25日投资的10万元、6月28日投资的10万元、8月1日投资的3万元。以郑某名义于2017年8月20日投资12万元，6月22日投资三笔20万元。其团队经理是佟彦，佟杰是佟彦团队的业务员。其签订的合同中，客户经理除其和郑某外，王洪波、韩贵成、郑启瑞、李志宏等人不知道是怎么回事，合同都是到期后李桂恩帮着签的。当时公司有政策，佟杰说投资一单30万元一个月，以后每月能挣2000元工资，另外还有高利息，所以其才投资，在合同上签上自己的名字，每月能得工资。其和郑某挣的是每月2000元工资钱，再加上利息钱。2017年6月份，佟彦辞职，李桂恩把其和郑某安排到了蔺淑彬团队。其不是业务员，其不发展客户，其挣固定工资和利息。其和郑某投资的95万元，有80万元是在佟彦团队时就投资了，钱到期后一直复投。另外15万元是在蔺淑彬团队时新投的，包括2017年8月1日的3万元和8月20日的12万元。李伟净共计打给其8.09万元，这些钱是其挣的工资钱和投资返利钱。 30、许和平陈述证实，其于2015年在双桥区安阔公司投资5万元，没有返还。后来其在蔺淑彬处投资了5万元门票项目，本金和利息都给其了，蔺淑彬还给其5000元。这5000元是公司返给蔺淑彬的佣金钱。 31、封丽艳陈述证实，其和周秀玲到双滦安阔公司的年会上听李桂恩讲公司投资，经李桂恩劝说，其投资。2017年1月份投资30万元时，团队经理是佟彦。2017年5月份左右投资20万元，团队经理应该也是佟彦，其不确定，合同都不是其本人签的。其获得奖励钱2000元，返利息3万元。 32、孟俊敏陈述证实，2017年8月10日，窦红彦给其打电话，让其投资，后其在双滦安阔公司投资10万元。 二、被告人供述和辩解 1、被告人李桂恩供述证实，双滦安阔公司工商登记情况、人员设置管理情况、经营项目、运营方式等。其于2017年3月20日投资年满盈15万元，通过高秀春银行卡支付，合同上写的其名字；4月23日投资门票10万元，是与陈存拼单，其投资3万，陈存投资7万，合同上写的陈存名字；5月17日投资恒美一生2万元；8月1日投资年满盈1万；还给总部交过1万元门票押金。2017年6月16日张桂秋在公司投资10万元，后来张桂秋急用钱，其把10万元给了张桂秋，其把合同接了过来。2017年4月23日，薛景花和王泽国拼单门票7万元，其支付给薛景花3万元，把薛景花的单子接了过来。2018年4月25日其把位于双滦区麻纺厂的房子转给了昶晓梅，把她15万元的投资接了过来。刘慧颖是其女儿，没在公司上班，2016年8月，其在公司内部成立内勤团队，团队经理用的刘慧颖名字，这个团队的业绩是其和周素芬完成的，提成的钱和管理津贴打到其6215580411000835103卡上。其一共挣了96.541912万元，扣除运营费用32.777616万元，剩余63.464296万元是工资、提成、单独奖励和管理津贴钱。 当时公司正常经营时，都是一个月一清账，其让李伟净提供的到期客户的信息，后来其整理了客户明细。公司关闭后，苗驯骅在微信群里说要给客户每人返50元钱，其让各团队经理给其提供自己团队的客户名单和具体投资情况。封丽艳、郑某、周秀玲三个客户是佟彦团队的，佟彦于2017年6月不干了，当时蔺淑彬有当团队经理意向，其向总部申请推荐蔺淑彬当团队经理，总部同意了，其把封丽艳、郑某、周秀玲划到蔺淑彬团队。 刘增欣、回忠林、陈浩英是曹宝平团队业务员郭凤侠发展的。陈晓东、杨某、翟子健、孟桂云是曹宝平团队业务员杨秀英发展的。曹宝平赚着提成钱。崔艳华是曹宝平团队业务员宋某发展的。 2、被告人周素芬供述证实，其系双滦安阔公司总监，所有团队经理归其管理，其职责是带领团队经理发展客户，也给客户讲解公司返利模式和发展前景。其因为业务好，成为的总监。其发展了女儿宋明慧、丈夫宋勇、儿媳葛红菲、弟媳张亚玲、张立国、苏桂萍、刘会章、白玉云、邵桂英9人，一共投资316万元。其个人一共投资206.5万元（其中包括在公司挣的钱）。2016年7月10日其投资门票75万元到期后，其联系总公司要求返还本息，2017年8月17日，总公司让其把75万元转单（这些钱是家里人的），然后总部给其利息36.75万元，其把利息分给了家人。其在双滦安阔公司共计挣了33.663346万元。 3、被告人曹宝平供述证实，2016年其在安阔承德一分工作，与李桂恩是同事。2016年6月份，李桂恩让其到她经营的双滦安阔公司工作，当团队长。杨铁义和李国利是其介绍到公司投资的，其他人员是手下业务员发展的。其业务员有张某1、宋某、米某。其于2016年9月14日投资门票10万元，2016年9月14日投资门票1万元，2017年4月28日投资年满盈2万元，2017年8月11日投资年满盈5万元，2017年8月11日投资季满盈4万元，2017年8月12日投资年满盈5万元，2017年8月12日投资季满盈1万元，2017年5月19日投资月月薪5万元，2017年6月19日投资恒美一生1万元，2017年8月1日投资年满盈1万元，2016年9月14日其老伴侯玉芝投资门票10万元。自2016年6月1日至2017年8月31日，李伟净共计转账给其15.161608万元，包括工资5.655万元、绩效2.209189万元、返回的利息7.297419元。其领过900元是现金提成。 其和老伴共计投资45万元，实际本金35万元，另外10万元是在公司挣的钱加上又凑点钱投资的。 4、被告人毛桂珍供述证实，其在双滦安阔公司任团队经理，是李桂恩安排的。通过其到公司投资的有丈夫吕全军、弟弟毛伟平、妹夫冯海清、妹夫朱江、张永花、郭彦明、张桂云、安杰、宋红娟、商玉娟、于云普、李宝林、王海莲、毛伟莲、杨玲玲等23人。吕全军是挂名的业务员，挣每个月工资2000元，因为业务员要完成业绩，要不就开除，其用吕全军的名字投资了7万元。其团队业务员有毛伟平、冯海清、朱江、吕全军、贾凤华，贾凤华是李桂恩安排到其团队的。其和吕全军一共投了21.5万元。其共计获得6.053171万元，包括工资、绩效、提成及返利。吕全军挣了5.3958万元。 5、被告人刘淑芹供述证实，其在双滦安阔公司和朋友一起凑单投资50万元成为的团队经理，其投资20万元，到期后，其朋友把钱取出，其将20万投资了门票，又投了6.5万元的季满盈。其发展夏玉青、丈夫王福军、妹妹刘淑英、昶玉芝、罗凤兰投资。汤富臣、程利杰、赵金香、韩德友、党更新、姜静、崔桂兰、单秀兰，单秀兰是业务员刘俊芝和昶晓梅发展的，都算其团队业绩。其共计获得11.541163万元，包括工资3.8万元、绩效、提成5.634482万元及返的利息2.106681万元。2017年2月15日李伟净打给其的4000元、6月16日打给其的3000元，总计7000元提成其给了昶玉芝，5月16日打的5000元提成，其给了夏玉清，实际到手的提成和绩效共4.434482万元。 6、被告人蔺淑彬供述证实，2016年6月至2017年6月其在双滦安阔公司当业务员，2017年7月至8月任公司团队经理。蔡仲良投资5万元季满盈、郭冬云投资12万元月满盈，是通过其到公司投资的。封丽艳、郑某、周秀玲之前是佟彦团队的，在其当团队经理时，他们三人正好要求转单，公司安排他们三人到其团队。其共计获得工资、提成、绩效6.636883万元，其中将提成钱2500元给了蔡仲良，提成钱5415元给了郭冬云，转给许和平利息3500元及提成375元，剩余5.457883万元一部分在安阔公司复投，一部分给花了。2017年7月份，其投资5万元。2017年8月11日、8月15日投资的两笔5万元，是郭冬云的钱，她本人没到公司，其签的合同，写的其的名。其开始当团队经理，发了一个月团队经理钱，工资8000元，其留了2000元业务员基本工资，剩余6000元给了李桂恩。其投资5万元，返回利息8429.7元。挣工资2.6万元、提成钱1.693913万元。 7、被告人佟彦供述证实，2016年6月份，李桂恩和周素芬找到其，让其到双滦安阔公司当团队经理。业务员有妹妹佟杰、丈夫王颖超、儿子王钊、郭金玲、夏立阔，他们都是挂名的，业务都是其一个人做。其发展了李翠芹、李鸿仪、李淑琴、刘桂英、刘俊德、刘立生、刘品、梅丽洁、佟杰、王颖超、王钊、张某2、章秀革、赵文香、王兰英一共15人，其中王兰英是自己应聘的业务员。王颖超15万元、王钊5万元是其用他们名字投资的，张某2的20万元是其投资的，其投资24万元，一共投资64万元。其共计获得13.751234万元，包括工资、绩效及提成。 四、鉴定意见 河北康龙德司法会计鉴定中心司法鉴定意见书及补充鉴定意见书证实，七被告人吸收资金数额及集资参与人情况。 此外，卷宗内还有银行交易明细等证据在案证实。 本院认为，被告人李桂恩、周素芬、曹宝平、毛桂珍、刘淑芹、佟彦、蔺淑彬未经国家金融监管部门许可，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其中被告人李桂恩、周素芬、曹宝平、毛桂珍、刘淑芹、佟彦非法吸收公众存款数额巨大，被告人蔺淑彬非法吸收公众存款数额较大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控成立。七被告人经公安机关电话传唤到案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻、减轻处罚。被告人李桂恩作为安阔承德商务信息咨询有限公司经营管理者，面向社会公众非法吸收资金，在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人周素芬虽为财富总监，但无证据证实与其职务相关的职权，其与被告人曹宝平、毛桂珍、刘淑芹、佟彦、蔺淑彬在共同犯罪中均起次要、辅助作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚。对辩护人崔瀚祺提出周素芬为从犯的辩护意见，予以采纳。 关于辩护人提出认定单位犯罪、近亲属投资予以扣除的辩护意见，经查，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第二条关于单位犯罪的认定问题：个人为进行非法集资犯罪活动而设立的单位实施犯罪的，或者单位设立后，以实施非法集资犯罪活动为主要活动的，不以单位犯罪论处，对单位中组织、策划、实施非法集资犯罪活动的人员应当以自然人犯罪追究刑事责任。第五条关于犯罪数额的认定问题：具有下列情形之一的，向亲友或者单位内部人员吸收的资金一并计入犯罪数额：（一）在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的；（二）以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金的；（三）向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友或者单位内部人员吸收资金的。集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的数额不予扣除，但可以作为量刑情节酌情考虑。该辩护意见与上述规定不符，不予采纳。对被告人本人及本人投资登记在配偶或他人名下的投资金额予以扣减，不计入被告人非法吸收公众存款金额。 关于辩护人提出李桂恩为平衡业绩而安排在团队经理名下的投资予以扣减的辩护意见，经查，集资参与人通过团队经理、各业务员等介绍或主动到双滦安阔公司投资，其投资金额与团队经理、业务员的工资、绩效提成挂钩。团队经理、业务员均获得相应利益。该部分集资参与人的投资应计入相关团队经理名下，故对辩护人的辩护意见不予采纳。 关于辩护人提出本案被告人同时为集资参与人，其及业务员所获利息部分应折抵本金、鉴定意见中未将集资参与人所获利益折抵本金，造成直接损失扩大及曹宝平辩护人王晓春提出李桂恩在曹宝平处借款7500元应在吸收存款数额中予以扣除的意见，经查，本案中，各被告人及相关业务员均投入资金，并获得收益，其获益部分应折抵本人投入本金。在案证据证实部分集资参与人已获得利益，应折抵相应本金，对上述辩护意见，予以采纳。对李桂恩与曹宝平之间的借贷纠纷应另行解决。 关于辩护人郝会军提出毛桂珍退还商玉娟、张玉民共计8.5万元的意见，经查，毛桂珍已退还商玉娟6万元。公诉机关及被告人毛桂珍均未提供集资参与人张玉民投资信息，对退还张玉民投资部分，不予采纳。 本案所吸收公众存款均直接转入北京安阔有限公司，七被告人在案发前后积极退还部分集资参与人本金，被告人曹宝平、刘淑芹、佟彦、蔺淑彬并主动缴纳违法所得，七被告人认罪态度诚恳，可以从轻处罚。根据各被告人犯罪性质、所起作用、退赃退赔等情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十六条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条的规定，判决如下： 一、被告人李桂恩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期自本判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、被告人周素芬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，宣告缓刑三年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期自本判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。 三、被告人曹宝平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，宣告缓刑二年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期自本判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。 四、被告人毛桂珍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，宣告缓刑二年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期自本判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。 五、被告人刘淑芹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，宣告缓刑二年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期自本判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。） 六、被告人佟彦犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，宣告缓刑二年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期自本判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。） 七、被告人蔺淑彬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，宣告缓刑一年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期自本判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。） 八、追缴被告人李桂恩违法所得204，542.96元（已扣减退还集资参与人430，100元）；追缴被告人周素芬违法所得181，433.46元（已扣减退还集资参与人145，200元）；追缴被告人曹宝平违法所得77，541.89元（已扣减退还集资参与人20，000元）；追缴被告人毛桂珍违法所得27，123.21元（已扣减退还集资参与人60，000元）；追缴被告人刘淑芹违法所得70，344.82元（以扣减退还集资参与人12，000元）；追缴被告人佟彦违法所得62，512.34元（已扣减退还集资参与人75，000元）；追缴被告人蔺淑彬违法所得42，939.13元。追缴的违法所得予以返还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省承德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。 审 判 长  李国辉 人民陪审员  张 靖 人民陪审员  董贵森 二〇二一年二月七日 书 记 员  栾春阳 附页 相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 第二十七条共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。