上海市宝山区人民法院刑 事 判 决 书（2021）沪0113刑初5号被告人丁某某，女，1975年1月16日出生，汉族，户籍在浙江省宁波市。辩护人朱佳麟，上海锦维律师事务所律师。上海市宝山区人民检察院以沪宝检刑诉(2021)1号起诉书指控被告人丁某某犯非法吸收公众存款罪，于2021年1月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市宝山区人民检察院指派检察员陈某2出庭支持公诉。被告人丁某某及其辩护人朱佳麟均到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市宝山区人民检察院指控，2017年5月至2019年9月，被告人丁某某以实际控制的上海绣钧投资管理有限公司、上海宪赢金融信息服务有限公司，在本市宝山区牡丹江路XXX号安信广场1801号设立办公场所，未经有关部门批准，通过口口相传等方式对外公开宣传，许以16-24%的年化收益率吸引社会不特定对象投资，分别与朱某、陈某1等十数人签订《出借咨询与服务协议》等，吸收资金合计人民币1407万元。截至目前，尚有人民币1223万余元未向投资人兑付。2019年6月4日，被告人丁某某经公安机关电话通知主动接受调查，后拒不到案。2020年8月5日10时许，在本市宝山区长江南路XXX号宾馆内被抓获。为证实前述指控的事实，公诉人当庭宣读或出示了证人陈某1、冒某某、朱某、付某某、汪某等人的证言；个人出借咨询与服务协议、收据、银行转账记录等书证；上海市公安局宝山分局经侦支队出具的《案发及到案经过》、《办案说明》；审计报告；被告人丁某某的供述等证据。公诉机关据此认为，被告人丁某某向社会不特定公众非法吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，被告人丁某某被抓后如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。提请本院根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，追究被告人丁某某的刑事责任。被告人丁某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议。辩护人提出投资人以现金形式支付的投资款系丁某某返还投资人的本息后又滚动投入的钱款，应从犯罪金额中扣除；本案以单位名义签订协议，吸收资金进入单位账户后转出用于投资，属于单位犯罪；丁某某具有自首情节；丁某某家属代为退赔秦某某20万元。经审理查明：2017年5月至2019年9月，被告人丁某某以实际控制的上海绣钧投资管理有限公司、上海宪赢金融信息服务有限公司，在本市宝山区牡丹江路XXX号安信广场1801号设立办公场所，未经有关部门批准，通过口口相传等方式对外公开宣传，许以16-24%的年化收益率吸引社会不特定对象投资，分别与朱某、陈某1等十数人签订《出借咨询与服务协议》等，吸收资金合计人民币1299万元。截至目前，尚有人民币1118万余元未向投资人兑付。另查明，2019年6月4日，被告人丁某某经公安机关电话通知主动接受调查，后拒不到案。2020年8月5日10时许，在本市宝山区长江南路XXX号宾馆内被抓获。被告人丁某某家属于2020年8月22日代为归还秦某某人民币20万元。认定以上事实的证据有：1、证人陈某1的证言，证实陈某1经人介绍在丁某某经营的上海绣钧投资管理有限公司、上海宪赢金融信息服务有限公司投资137万元，投资期限三个月或十天、半个月的短期投资，利息16%至24%，收回利息10余万元。2、证人冒某某的证言，证实冒某某经人介绍在丁某某经营的上海绣钧投资管理有限公司、上海宪赢金融信息服务有限公司投资58万元，投资期限有三个月或二个月，利息16%至24%，收回利息4余万元。3、证人朱某的证言，证实朱某经人介绍在丁某某经营的上海绣钧投资管理有限公司投资220万元，投资期限三个月，利息16%至24%，收回利息10余万元。4、证人付某某的证言，证实付某某经人介绍在丁某某经营的上海绣钧投资管理有限公司投资50万元，投资期限三个月，利息16%至24%，收回利息不多。5、证人汪某的证言，证实汪某经人介绍，其本人、弟弟汪健、母亲鲍月香在丁某某经营的上海绣钧投资管理有限公司、上海宪赢金融信息服务有限公司投资约390万元，投资期限三个月，利息16%至24%，收回利息54余万元。6、证人秦某某的证言，证实秦某某在丁某某经营的上海绣钧投资管理有限公司投资130万元，丁某某又陆续从秦某某处借款，目前尚有约973万元未归还。7、个人出借咨询与服务协议、收据、银行转账记录等书证及上海同大会计律师事务所有限公司出具的审计报告，证实丁某某以上海绣钧投资管理有限公司、上海宪赢金融信息服务有限公司名义先后与陈某1等10位报案人签订出借协议及出借金额等情况。8、上海市公安局宝山分局经侦支队出具的《案发及到案经过》、《办案说明》，证实被告人丁某某被抓获归案的到案经过。9、被告人丁某某的供述，证实上海绣钧投资管理有限公司、上海宪赢金融信息服务有限公司由丁某某实际经营，上海宪赢金融信息服务有限公司没有实际经营，仅使用该公司抬头和他人签订投资协议，吸收的资金主要用于出借、做投资理财和投资项目，客户汇报收益为年化24%，直至2018年业务基本停止，共吸收1000余万元。上述证据均经当庭出示、辨认、质证等法庭调查程序查证属实，证据确实、充分，应予确认。本院认为，被告人丁某某向社会不特定公众非法吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的主要犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。关于辩护人提出投资人以现金形式支付的投资款系丁某某返还投资人本息后又滚动投入的钱款，应从犯罪金额中扣除的辩护意见，本院认为，对于确有证据证实投资人一次性投入资金未作提取，其间利用到期本息滚动投入的，以一次性投入的本金计入非法吸收公众存款的犯罪数额，辩护人提出该部分金额应从犯罪金额中扣除的辩护意见，本院予以采纳。关于辩护人提出本案属于单位犯罪的辩护意见，本院认为，丁某某个人以单位名义实施非法集资行为，且使用公司财务朱红的个人银行卡收款，公司实际没有合法经营业务，违法所得主要由丁某某支配、处分，应当以个人犯罪论处，辩护人提出的上述辩护意见，本院不予采纳。辩护人提出被告人丁某某具有自首情节的辩护意见，经查，被告人丁某某并非主动到案，不能认定具有自首情节，辩护人的相关辩护意见，本院不予采纳。被告人丁某某到案后如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人丁某某家属代为退赔部分经济损失，依法酌情从轻处罚。辩护人提出的相关辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人丁某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月5日起至2024年2月4日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。)二、责令被告人丁某某退赔各投资人经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  杨 婷人民陪审员  李有君人民陪审员  杜建红二〇二一年二月八日书 记 员  王博今附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。