上海市宝山区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0113刑初1417号公诉机关上海市宝山区人民检察院。被告人张某3，男，1969年9月28日出生，汉族，户籍地江苏省启东市，现住上海市宝山区。辩护人何素杰，上海雍泰律师事务所律师。上海市宝山区人民检察院以沪宝检刑诉(2020)388号起诉书指控被告人张某3犯诈骗罪，于2020年10月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市宝山区人民检察院依法指派检察员张某2出庭支持公诉，被告人及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市宝山区人民检察院指控：2016年被告人张某3向被害人张某1出借钱款人民币4万元(以下币种均为人民币)，后多次垒高债务。同年12月9日，张某3向张某1转账人民币45万元，指使张某1将40万元转账至其控制的尹某某账户，5万元取现交还，以制造45万的银行流水。2017年1月12日，被告人张某3介绍张某1向王某1(另案处理)借款平账，王某1向张某1转账68万元，后令张某1分三次共计取现63万元交还，将5万元转账至张某3控制的许家会账户，张某1实际未得钱款。后王某1介绍张某1向陈生弟借款平账，并实现前述68万债权。被告人张某3于2020年7月10日被抓获到案，后拒不供述上述犯罪事实。公诉机关以被害人陈述、证人证言、辨认笔录、银行交易明细、办案说明、被告人供述等证据，指控被告人张某3的行为构成诈骗罪，提请本院根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款的规定，追究其的刑事责任。被告人张某3当场辩称其四次分别借给张某15万元、8万元、10万元、20万元，都是现金，到银行走的45万元流水包括该四笔借款和相应利息；其收到了张某1归还的45万元，但王某1不是其介绍平账的。庭审后，其又向本院递交案件陈述书，承认介绍他人为张某1平账，但不认识王某1，并表示认罪，希望从轻处罚。辩护人提出：1.走账45万元包括张某3四次借款总和加利息。2.张某3与张某1之间基本都是张某1转账给张某3，从侧面说明二人以现金借款为主。3.二人身体状况差异大，无暴力、威胁等讨债行为，4万元短时间内累积到45万元不符合常理。4.张某1关于双方之前不认识、经宋磊介绍到张某3处借款的陈述是虚假陈述。5.无证据证实张某3与王某1认识并合谋诈骗张某1。因此，现有证据不能证实张某3构成诈骗罪。为证实该意见，辩护人当庭出示了农业银行电子回单、工商银行明细、营业执照、完税凭证、租赁合同以及体检报告等证据。经审理查明：2016年，被害人张某1向被告人张某3借款。同年12月9日，被告人张某3向张某1转账45万元，并让张某1将其中40万元转账至张某3控制的尹某某的银行账户，剩余5万元取现后交还。2017年1月12日，被告人张某3介绍张某1向王某1(另案处理)借款平账，王某1向张某1转账68万元，张某1分三次共计取现63万元，将5万元转账至张某3控制的许家会账户，张某1与张某3之间的债务了结，张某1实际未得款。后王某1介绍张某1向陈生弟借款平账，并实现前述68万债权。审理中，被告人张某3退出赃款23万元。上述事实，除有被告人的当庭供述证实外，还有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1.被告人张某3的供述证实，2016年下半年开始，张某1向张某3借款。到了年底，为留下银行凭证，张某3转账给张某145万元，张某1转给张某3控制的尹某某的银行卡40万元，又取现5万元给张某3。之后，为了让张某1还款，张某3联系小额贷款公司平账，张某1向对方借款60多万元，偿还张某345万元，剩余的钱是给对方的利息。2.被害人张某1的陈述证实，2016年，张某1向张某3借款。年底，张某3让张某1写了45万元的借条，并转账45万元给张某1，让张某1将其中40万元转至张某3指定的账户，将剩余的5万元取现交还。后来，张某3找王某1帮张某1平账，张某1向王某1借款68万元，当场取现63万元全部交给了王某1和张某3，剩下的5万元转给了许家会。同年2月16日，王某1找陈生弟给张某1平账，陈生弟转给张某185万元，张某1取现20万元以及转账61万元给王某1，剩余4万元张某1自己用掉了。3.证人王某1的证言及辨认笔录证实，2017年1月，有贷款中介联系王某1，介绍张某1到王某1处借款。后王某1联系张某1谈妥借款68万元，王某1通过建设银行转账68万元至张某1账户。和张某1一起到银行的是一个岁数比张某1大的男子，经王某1辨认，系被告人张某3，并表示张某1称张某3是材料供应商。2017年2月中旬，王某1向张某1催收68万元借款，并找来陈生弟平账，陈生弟和张某1办理了85万元的房产抵押，转给张某185万元，张某1转给王某161万元，取现12万元左右给了王某1。4.证人尹某某的证言证实，张某3做放贷生意，有次尹某某看到手机短信显示张某1转给其40万元，张某3称是张某1的还款。5.证人王某2的证言证实，王某2的哥哥王某1向张某1出借钱款，按规矩肯定会收取一部分砍头息，之后会给张某1一部分钱。6.银行交易明细证实，2016年12月19日，张某3转账45万元至张某1账户，张某1账户取现5万元，并转账40万元至尹某某账户。2017年1月12日，王某1转账68万元至张某1账户，张某1账户取现63万元，并转账5万元至许家会账户。2017年2月16日，陈生弟转账85万元至张某1账户，张某1当场取现20万元，并转给王某161万元。7.上海市公安局宝山分局出具的《办案说明》证实，被告人张某3于2020年7月10日在现住地被抓获。本院认为，被告人张某3与人结伙，虚构事实、隐瞒真相骗取被害人钱款，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法惩处。公诉机关指控的罪名成立。现有证据尚不足以证实被告人张某3多次恶意垒高、虚增被害人债务至45万元，公诉机关的相关指控，本院不予支持。根据被告人张某3的供述、被害人张某1的陈述、证人王某1的证言以及相关银行转账明细能够印证，证实被告人张某3结伙王某1以平账为名，虚增被害人债务至68万元，并制造虚假给付痕迹，行为符合套路贷诈骗犯罪的特征，应以诈骗罪定罪处罚，辩护人与之相关的意见，本院不予采纳。被告人张某3到案后能如实供述主要犯罪事实，可依法从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条第一款之规定，判决如下：一、被告人张某3犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币三万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月10日起至2023年10月9日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。)二、扣押在案的赃款，依法没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  徐敏芳审 判 员  白 楠人民陪审员  杜建红二〇二一年二月四日书 记 员  管胜杰附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。……