浙江省温州市鹿城区人民法院刑 事 判 决 书（2016）浙0302刑初784号公诉机关浙江省温州市鹿城区人民检察院。被告人孙臣华，男，1964年2月15日出生于江西省东乡县，汉族，小学文化，无业，住江西省东乡县。曾因诈骗于1996年2月15日被劳动教养一年六个月；因诈骗于2008年9月13日被行政拘留五日；因犯诈骗罪、信用卡诈骗罪于2010年1月25日被杭州市西湖区人民法院判处有期徒刑一年三个月；因犯信用卡诈骗罪于2011年3月24日被杭州市萧山区人民法院判处有期徒刑九个月；又因犯诈骗罪于2015年4月22日被台州市路桥区人民法院判处有期徒刑九个月，2015年10月7日刑满释放。因本案于2016年1月8日被抓获，次日被刑事拘留，同年2月6日被逮捕。现羁押于温州市看守所。援助辩护人郑超黎，浙江人民联合律师事务所律师。被告人吴忠裕，男，1969年1月1日出生于江西省东乡县，汉族，文盲，无业，住江西省东乡县。因本案于2016年1月8日被抓获，次日被刑事拘留，同年2月6日被逮捕。现羁押于温州市看守所。援助辩护人周某，浙江人民联合律师事务所律师。温州市鹿城区人民检察院以鹿检公诉刑诉〔2016〕794号起诉书指控被告人孙臣华、吴忠裕犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2016年5月6日向本院提起公诉。本院于同年5月10日立案，并依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。温州市鹿城区人民检察院指派代理检察员董某出庭支持公诉，被告人孙臣华、吴忠裕及援助辩护人郑某、周某到庭参加诉讼。现已审理终结。温州市鹿城区人民检察院指控：1、2015年12月24日8时许，被告人孙臣华、吴忠裕经预谋后，窜至福建省泉州市丰泽客运站内，采用由被告人吴忠裕假装丢了装有钱的烟盒，被告人孙臣华捡该烟盒后假装与被害人张某分烟盒内的钱，被告人吴忠裕借机谎称由于自己所丢财物及银行卡均有明确数量，故要求该二人身上财物由其带走检查以确认真假，在被告人孙臣华主动将自己身上现金及银行卡、密码拿出后，被害人张某也将随身携带的现金6000元（人民币，下同）、银行卡一张以及密码交给被告人吴忠裕，二被告人得手后逃离现场。被告人孙臣华、吴忠裕使用骗得的银行卡及密码，在银行ATM机上对上述银行卡进行操作，分七次共取得20000元，并至福建省泉州市货商场使用该卡刷卡消费25435.4元用于购买黄金手链、黄金项链各一条，后又消费3360元。2、同年12月30日8时许，被告人孙臣华、吴忠裕经预谋后，窜至本区牛山客运中心内，采用上述相同的方式，骗取被害人刘某随身携带的现金10000元，两人得手后逃离现场。3、同年12月30日9时50分许，被告人孙臣华、吴忠裕窜至温州汽车东站内，采用上述相同的方式，骗取被害人吴某随身携带的现金20000元、银行卡一张及密码，两人得手后逃离现场。被告人孙臣华、吴忠裕使用骗得的银行卡以及密码，在银行ATM机上对上述银行卡进行操作，分七次共取得20000元。案发后，公安人员于2016年1月8日15时20分许在温州动车南站出站口抓获被告人孙臣华、吴忠裕，并在被告人孙臣华身上查获黄金手链、被害人张某的银行卡、黄金珠宝购买凭证、黑色尼龙薄袜、香烟等物品，在被告人吴忠裕身上查获黄金项链等物品。对于以上指控事实，公诉机关提供了相应的证据，认为被告人孙臣华、吴忠裕的行为已构成诈骗罪、信用卡诈骗罪，鉴于被告人孙臣华、吴忠裕判决宣告前犯数罪，被告人孙臣华又系累犯，提请依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项、第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十九条之规定，予以处罚。被告人孙臣华辩解，其不记得案发时间即2015年12月24日、12月30日，其有否到过案发地点福建省及温州市；其身上查获的银行卡是其在一家金店买黄金手链时候，该金店给的，其不知道该银行卡是谁的，其也没有用该银行卡取钱；综上，其没有实施指控的诈骗犯罪及信用卡诈骗犯罪。援助辩护人郑某辩称，指控被害人张某、刘某、吴某分别被骗的现金6000元、10000元、20000元的证据只有上述三被害人的陈述，没有其他证据证实，故上述指控的证据不足。被告人吴忠裕辩解，在指控的案发时间即2015年12月24日、12月30日，其没有到过案发地福建省及温州市；其身上被查获的黄金项链系在老家一家金店买的。综上，其没有实施指控的诈骗犯罪及信用卡诈骗犯罪。援助辩护人周某辩称，指控被害人张某、刘某、吴某分别被骗的现金6000元、10000元、20000元的证据只有上述三被害人的陈述，没有其他证据证实，故上述指控的证据不足；被害人吴某在公安机关同一份陈述称记不清楚被骗取的银行卡卡号，随后又称被骗取卡号为62×××90的瓯海农商银行卡并被提取20000元，此陈述前后矛盾。经审理查明：1、2015年12月24日8时许，被告人孙臣华、吴忠裕经预谋后，窜至福建省泉州市丰泽客运站内，由吴忠裕假装丢了装有钱的烟盒，孙臣华捡该烟盒后假装与被害人张某分烟盒内的钱，吴忠裕借机谎称自己所丢财物及银行卡均有明确数量，要求检查该二人身上财物，在孙臣华主动将自己随身携带的现金及银行卡、密码拿出后，张某也将随身携带的现金6000元、中国邮政储蓄银行卡（卡号为62×××91）及密码交给吴忠裕，二被告人得手后逃离现场。之后，被告人孙臣华、吴忠裕使用上述骗得的银行卡及密码，在福建省泉州市泉秀路支行自助服务区机上进行操作，分七次共提取20000元，并在泉州市中闽百货商场刷卡消费25435.4元用于购买黄金手链、黄金项链各1条，后又持该卡消费3360元。2、同年12月30日8时许，被告人孙臣华、吴忠裕经预谋后，窜至本区牛山客运中心内，由孙臣华假装丢了装有钱的烟盒，吴忠裕捡该烟盒后假装与被害人刘某分烟盒内的钱，后采用上述相同的方式，骗取被害人刘某随身携带的现金10000元，两人得手后逃离现场。3、同年12月30日9时50分许，被告人孙臣华、吴忠裕窜至温州汽车东站内，由吴忠裕假装丢了装有钱的烟盒，孙臣华捡该烟盒后假装与被害人吴某分烟盒内的钱，后采用上述相同的方式，骗取被害人吴某随身携带的现金20000元、浙江省温州市瓯海农村商业银行卡（卡号为62×××90）及密码，两人得手后逃离现场。之后，被告人孙臣华、吴忠裕使用上述骗得的银行卡及密码，在中国农业银行股份有限公司温州状元支行ATM机上进行操作，分七次共提取20000元。综上，被告人孙臣华、吴忠裕共骗取被害人张某、吴某、刘某现金人民币36000元；同时，被告人孙臣华、吴忠裕还冒用被害人张某、吴某的信用卡进行诈骗，共骗取被害人张某、吴某的人民币68795.4元。2016年1月8日15时20分许，公安人员在温州动车南站出站口抓获被告人孙臣华、吴忠裕，并从被告人孙臣华身边查获现金5980元、黄金手链、黄金珠宝购买凭证、黑色尼龙薄袜、香烟、号码为159××××1166的手机1只及被害人张某的中国邮政储蓄银行卡（卡号为62×××91）等物品，从被告人吴忠裕身边查获黄金项链、号码为182××××1067的手机1只等物品；同年3月15日，公安人员对被告人孙臣华的卡号为62×××39的中国邮政储蓄银行卡（内有余额22058.73元）予以冻结。上述事实，有公诉机关提供的经法庭质证、认证的被害人张某、吴某、刘某的陈述、证人郭某、林某、姚某的证言、手机、银行卡、黄金项链、手链、香烟及袜子（照片）、受案登记表、扣押决定书、扣押清单、购物信誉卡、黄金珠宝质量保证单、信誉卡、POS签购单、调取证据清单、分户账信息、账户交易明细、刑事判决书、罪犯档案资料、人员概要信息、通话记录、铁路旅客订票信息、视频监控截图、归案经过、常住人口基本信息、人员辨认笔录、监控录像等证据予以证明，本院予以确认。关于被告人孙臣华、吴忠裕的行为是否构成诈骗罪、信用卡诈骗罪的问题。1、关于指控的第一节事实。经查：被害人张某的陈述及辨认笔录，证明其于2015年在福建晋江打工，2015年12月24日8时许，其在福建省泉州市丰泽客运站等车时，被被告人孙臣华、吴忠裕骗取现金6000元及银行卡（卡号为62×××91）之后，其收到银行卡被取款48795.4元的信息，以及上述被骗的现金6000元分别放在上衣兜及腰包内，其中的5310元是其刚领的工资。证人郭某的证言及辨认笔录，证明其系福建省泉州市中闽百汇商场二楼黄金柜台的销售员，2015年12月24日，被告人孙臣华（头戴鸭舌帽，穿一件深色衣服）在该商店内购买了男款黄金项链和黄金手链各1条，大概2万余元。证人林某的证言，证明其系福建省泉州市汇商场泉秀路店的经理，公安人员从被告人孙臣华、吴忠裕身边查获并扣押的黄金项链、手链系其商场商品。监控录像，证明2015年12月24日9时6分许，一头戴鸭舌帽、穿深色衣服的男子在银行ATM机上取款。扣押物品清单，证明公安人员从被告人孙臣华、吴忠裕身边查获黄金手链、黄金项链、黄金珠宝购买凭证、黑色尼龙薄袜、香烟及被害人张某的中国邮政储蓄银行卡（卡号为62×××91）等物品。铁路旅客订票信息，证明被告人孙臣华、吴忠裕预订了2015年12月20日从温州南至厦门北的车票。账户交易明细，证明2015年12月24日9时6分许，被害人张某的中国邮政储蓄银行卡（卡号为62×××91）在福建省泉州市泉秀路支行自助服务区机上被取现20000元，以及随后又被消费25435.4元、3360元。2、关于指控的第二节事实。经查：被害人刘某的陈述及辨认笔录，证明其在浙江苍南打工，2015年12月30日8时许，其在温州市鹿城区牛山北路客运中心候车室等车时，被被告人孙臣华、吴忠裕骗取现金10000元，以及上述被骗的现金10000元系刚发的工资，都是百元面值，其用红色塑料袋包起来放在腰部的布口袋内。监控录像，证明2015年12月30日，一穿黑色外套、蓝色裤子的男子掉出一包东西，一穿棕色、肩膀有两块黑色补丁外套的男子捡起该东西并与坐在旁边的女子交谈后一起离开。受案登记表，证明被害人刘某于2015年12月30日报案，称被骗10000元。3、关于指控的第三节事实。经查：被害人吴某的陈述及辨认笔录，证明其在温州一鞋厂打工，2015年12月30日8时许，其在温州市鹿城区牛山北路客运中心候车室等车时，被被告人孙臣华、吴忠裕骗取现金20000元及银行卡，随后，其发现银行卡内被取款20000元，其将该卡挂失后，才知该卡卡号为62×××90，以及上述被骗的现金20000元系厂里拖欠其的工资，日前刚结算，因其着急回家，没有将钱存入银行，而是用皮筋扎了2捆，并用红色塑料袋装好，放在随身携带的挎包里。监控录像，证明2015年12月30日9时许，一穿黑色外套男子在温州市龙湾区汽车东站候车厅走到一身穿红色棉衣、下穿黑色裤子女子旁坐下并和该女子聊天，另一身穿棕色外套男子从该二人面前经过，一会儿又绕回来，站在该二人前讲话，后又走开并四处张望似乎寻找东西，穿黑色外套男子也站起离开并示意穿红色棉衣外套女子跟随，穿红色棉衣女子即跟随穿黑色外套男子离开；穿黑色外套男子和穿红色棉衣女子在大厅外面路上行走时，穿棕色外套男子在后小跑跟随；10时许，身穿黑色外套男子在龙湾区机上取款。分户明细对账单，证明被害人吴某卡号为62×××90的银行卡于2015年12月30日被取款20000元。铁路旅客订票信息，证明被告人孙臣华、吴忠裕预订了2015年12月29日从厦门北至温州南的车票。扣押物品清单及通话清单，证明公安人员从被告人孙臣华的身边查获号码为159××××1166的手机，从被告人吴忠裕身边查获号码为182××××1067的手机，以及被告人孙臣华号码为159××××1166的手机于2015年12月29日、30日的通话地点均在温州市，被告人吴忠裕号码为182××××1067的手机于2015年12月29日的通话地点在温州市。受案登记表，证明被害人吴某于2016年1月2日报案，称被骗20000元，以及银行卡内被提取20000元。综上，现有证据足以证实，被告人孙臣华、吴忠裕分别于指控的案发时间内持被害人张某、吴某的银行卡在指控的案发地取款、消费。被告人孙臣华、吴忠裕供称其于指控的案发时间内没有在指控的案发地点，以及被查获的银行卡是金店给的、被查获的黄金项链系在老家买的与现有证据所证实的事实不符，且无其他证据佐证，亦不符合常理，可见其供述不具有真实性。被害人张某、刘某、吴某就被骗取现金的陈述虽无相应的证据印证，但被害人张某、吴某就被骗银行卡后，其就各自银行卡被取款的陈述与现有其他证据相互印证，而且，三被害人就其被骗现金的来源、金额及如何存放的陈述符合常理，具有可采信。因此，被告人孙臣华、吴忠裕的行为构成诈骗罪、信用卡诈骗罪，公诉机关的指控成立；被告人孙臣华、吴忠裕及援助辩护人郑某、周某所发表的相关辩解、辩护意见，不予采纳。本院认为：被告人孙臣华、吴忠裕结伙以非法占有为目的，多次结伙采用虚构事实的方式骗取他人财物，数额较大；又以非法占有为目的，结伙骗取他人信用卡并使用，数额巨大，其行为已分别构成诈骗罪、信用卡诈骗罪，应予数罪并罚。公诉机关的指控成立。鉴于被告人孙臣华曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应依法从重处罚；被告人孙臣华、吴忠裕认罪态度较差，应酌情从重处罚；但本案部分赃物已被追回，可对被告人孙臣华、吴忠裕酌情从轻处罚。公诉人建议以诈骗罪判处被告人孙臣华、吴忠裕有期徒刑一年至二年的量刑意见，以信用卡诈骗罪判处被告人孙臣华、吴忠裕有期徒刑五年至七年的量刑意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》一百九十六条第一款第三项、第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十九条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人孙臣华犯诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金2000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币70000元，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币72000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年1月8日起至2023年7月7日止。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳。）二、被告人吴忠裕犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金2000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币60000元，决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币62000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年1月8日起至2022年7月7日止。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳。）三、追缴被告人孙臣华、吴忠裕的违法所得人民币54795.4元（包括扣押在公安机关的黄金手链、黄金项链）；上述违法所得追缴不足的，责令被告人孙臣华、吴忠裕继续共同退赔（被告人孙臣华被扣押、冻结的人民币5980元、22058.73元共计人民币28038.73元按比例退赔），返还给被害人张某。四、追缴被告人孙臣华、吴忠裕的违法所得人民币10000元，返还给被害人刘某；上述违法所得追缴不能或者追缴不足的，责令被告人孙臣华、吴忠裕继续共同退赔（被告人孙臣华被扣押、冻结的人民币5980元、22058.73元共计人民币28038.73元按比例退赔），返还给被害人刘某。五、追缴被告人孙臣华、吴忠裕的违法所得人民币40000元，返还给被害人吴某；上述违法所得追缴不能或者追缴不足的，责令被告人孙臣华、吴忠裕继续共同退赔（被告人孙臣华被扣押、冻结的人民币5980元、22058.73元共计人民币28038.73元按比例退赔），返还给被害人吴某。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  林德悦人民陪审员  黄宏臻人民陪审员  王锡全二〇一六年七月二十八日代书 记员  金霞瑞附：本判决所依据的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：。第二百六十六条诈骗公第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。第六十九条第三款数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。