重庆市渝北区人民法院刑 事 判 决 书（2016）渝0112刑初394号公诉机关重庆市渝北区人民检察院。被告人陈大伟，男，1985年6月19日出生于陕西省华阴县，汉族，中专文化，无业，住重庆市南岸区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2015年6月14日被重庆市永川区公安局抓获，次日被重庆市公安局渝北区分局刑事拘留，同年7月21日被监视居住，2016年3月16日被逮捕。现羁押于重庆市渝北区看守所。重庆市渝北区人民检察院以渝北检刑诉[2016]330号起诉书指控被告人陈大伟犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2016年4月5日向本院提起公诉。2016年4月20日，因被告人陈大伟对指控的事实提出异议，本院依法转为普通程序审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。重庆市渝北区人民检察院指派检察员樊鹏飞出庭支持公诉，被告人陈大伟到庭参加了诉讼。现已审理终结。重庆市渝北区人民检察院指控：2014年下半年，被告人陈大伟因经济紧张，产生通过与异性交往获取对方信任以骗取钱财的想法。同年7月，陈大伟通过XX交友网站认识了居住于重庆市渝北区XX大道XX号XX时光的被害人徐某，后二人开始交往。同年9月初，陈大伟以投资游戏私服缺钱为由，向徐某借钱。被害人徐某将其持有的招商银行信用卡交给陈大伟并告诉其密码。陈大伟取走卡内存款5000元，又两次采取POS机刷卡的方式套现44024元。被害人徐某收到银行短信提示后，催促陈大伟按时还钱，陈大伟以投入游戏私服的资金周转困难为由拖延还款，且一直持有该信用卡。同年9月24日，为获得徐某的信任，被告人陈大伟还款5000元。2014年10月6日，被告人陈大伟为继续套取卡内现金，产生将信用卡额度提高的想法，陈大伟在驾驶徐某的轿车搭载徐某外出的途中，借口有事离开，趁被害人徐某下车的间隙，将徐某放在前排储物盒内的苹果手机盗走，并用该手机下载招商银行客户端再使用手机验证码的方式，将信用卡额度从6万元提高至9.6万元，后在ATM机上取款100元，又来到九龙坡区杨家坪再次利用POS机刷卡的方式套现62000元，后将手机丢弃并离开重庆。同年10月8日，徐某致电招商银行客服得知信用卡额度被提高，且被刷卡消费了62100元，便电话联系陈大伟，陈大伟未接听电话。同年10月下旬，陈大伟回到重庆，委托他人将信用卡还给被害人徐某。后徐某多次打电话、发信息催促陈大伟还款，均未果。2015年1月初，被告人陈大伟再次通过XX交友网站认识被害人唐某，后二人确立恋爱关系。陈大伟隐瞒其曾有过两次婚姻的经历，谎称自己在经商。同年2月15日、3月30日，陈大伟向唐某借款2200元、2700元，后及时归还以取得唐某的信任。陈大伟虚构生意不好，编造其需要钱维修服务器、购买CPU、购买服务器、购买车架、帮其母亲购买机票等各种理由骗取唐某钱财。唐某通过支付宝向陈大伟先后六次转账共计35800元，陈大伟得手后将上述钱财消费。后唐某多次要求陈大伟还钱，陈大伟均以生意亏本、资金周转困难为由未予还款。综上，被告人陈大伟骗取他人钱财79824元，冒用他人信用卡刷卡套现62100元。为证明上述事实，公诉机关当庭举示了相关证据，认为被告人陈大伟以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大；以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额巨大，其行为应当分别以诈骗罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任，其判决宣告前一人犯数罪，提请本院依法判处。被告人陈大伟对信用卡诈骗没有异议，辩解其是向徐某和唐某借钱，没有捏造事实，不是诈骗行为。经审理查明：一、诈骗事实2014年，被告人陈大伟意图以与女性谈恋爱的手段骗取钱财。同年7月左右，陈大伟通过XX交友网站认识被害人徐某，后二人开始交往。同年9月初，陈大伟以投资游戏私服缺钱为由向徐某借钱。被害人徐某将其招商银行信用卡交给陈大伟并告诉其密码。陈大伟取走卡内存款5000元，又先后采取POS机刷卡的方式套现44024元。被害人徐某催促陈大伟还钱，陈大伟于同年9月24日还款5000元后再无还款。徐某多次电话联系陈大伟，陈大伟均未接听电话。2015年，被告人陈大伟通过XX交友网站认识被害人唐某，陈大伟谎称自己在经商，后二人开始交往。陈大伟以各种理由向唐某借钱，唐某通过支付宝六次转账给陈大伟共计35800元。唐某多次要求陈大伟还款，陈大伟以各种理由未予还款。二、信用卡诈骗事实2014年9月初，被告人陈大伟在以谈恋爱的名义与被害人徐某的交往过程中，陈大伟向徐某借钱，徐某将其信用卡交给陈大伟。同年10月6日，陈大伟盗走徐某的手机，用该手机下载招商银行客户端，使用手机验证码的方式，将徐某的信用卡额度从6万元提高到9.6万元。陈大伟利用该卡取款100元，并刷卡套现62000元，后将手机丢弃并离开重庆。2015年6月14日，被告人陈大伟被公安机关抓获归案。上述事实，公诉机关在庭审中举示了以下证据：1、受案登记表、立案决定书，证明本案的接案和立案情况。2、抓获经过，证明陈大伟到案的情况。3、常住人口信息表、婚姻登记信息表，证明陈大伟的基本身份情况和婚姻情况。4、招商银行信用卡对账单，证明徐某的招商银行信用卡于2014年9月9日至同月25日支出44024元，同年10月6日支出62100元。5、支付宝交易记录明细，证明自2015年4月9日至同年5月27日期间，唐某的支付宝六次向陈大伟转账共计35800元。6、提取笔录、扣押物品清单、发还物品清单，证明公安机关从徐某处提取到徐某的卡号为439188008073xxxx的招商银行信用卡。7、指认笔录，证明陈大伟指认了招商银行信用卡。8、辨认笔录，证明徐某辨认出陈大伟，陈大伟辨认出徐某。9、被害人徐某的陈述，证明2014年7月份，徐某在XX网站上认识陈大伟。二人熟悉后，在2014年9月初，陈大伟称其发现商机但是没钱，向徐某借钱。徐某将招商银行信用卡借给陈大伟并告诉其密码。陈大伟分两次刷了共计约4万元用于购买网络游戏装备，于2014年9月25日还款5000元，称剩下的钱过几天再还。2014年10月6日，陈大伟约徐某吃饭，称还钱给她。当晚徐某回家后发现手机丢失。同年10月7日，陈大伟给了徐某一部苹果手机。2014年10月8日，徐某用新手机查到她借给陈大伟的信用卡在2014年10月6日晚又刷卡消费6万多元，并发现信用卡额度上升到9.6万元。徐某致电陈大伟得知是陈大伟透支了信用卡，但陈大伟称其不知信用卡额度的升高情况，后徐某致电招商银行客服得知信用卡额度提升需要手机验证码，遂怀疑手机被陈大伟拿走。后陈大伟通过朋友将信用卡还给徐某，透支的钱陈大伟一直未归还，徐某想办法偿还了欠款。陈大伟使用徐某的招商银行信用卡共计透支了106124元。10、被害人唐某的陈述，证明2015年1月，唐某通过XX网站认识陈大伟。陈大伟说自己是做计算机硬件公司的，没多久二人确定恋爱关系。2015年2月15日到5月27日期间，陈大伟多次通过各种理由向唐某借款，唐某通过支付宝向陈大伟共计转账8次。其中2015年2月15日、3月30日的两次借款陈大伟已还给唐某，其余六次借款未归还，共被骗35800元。具体是：2015年4月12日，陈大伟说要维修服务器，购买CPU向唐某借款9600元，唐某用支付宝转给陈大伟9600元。同年4月13日，陈大伟说要购买服务器之类的东西借钱，唐某用支付宝转给陈大伟1800元。同年4月22日，陈大伟说要购买服务器维护方面的材料，唐某通过支付宝转给陈大伟8000元。同年5月4日，陈大伟说自己有辆奥迪S5需要改装，唐某用支付宝转给陈大伟11600元。同年5月26日，陈大伟说汽车的改车件需要快递费3300元，唐某用支付宝转给陈大伟3300元。同年5月27日，陈大伟说其父亲在厦门受伤，需要给其母亲购买机票去看望其父亲，唐某用支付宝转给陈大伟1500元。后唐某找陈大伟还钱，陈大伟没有还款。11、证人毛某某的证言，证明陈大伟与毛某某于2012年12月离婚。陈大伟没有开公司和门面。2012年六七月，陈大伟按揭了一辆奥迪S5轿车。后来很多小贷公司给毛某某打电话，说陈大伟借了钱。12、被告人陈大伟于2016年3月17日在重庆市渝北区看守所的供述和辩解，证明2014年六七月，陈大伟通过XX网站认识徐某，经二三月的交往后，徐某对陈大伟的防备心减轻了。当时陈大伟的经济状况很糟糕，因为在大渡口用其本人的信用卡透支没有追究责任，认为只要还钱就没事。陈大伟利用徐某的信任，骗取徐某的信用卡后透支了44024元，徐某对此钱知情，钱被用作游戏私服生意和生活开支了。后陈大伟偷了徐某的手机，取得验证码提升信用卡额度，立即透支了62100元。第二天出于愧疚买了新手机给徐某，后去了大连。在大连待了十天左右把钱花光了就回到重庆，通过朋友把信用卡还给了徐某。2015年1月，陈大伟再次通过XX交友网站认识唐某，发现唐某生活条件比较好，有稳定的工作，骗取唐某的信任后，找唐某借了一次钱，发现唐某好骗，为了能更好地取得她的信任，前后两次借的钱都还给了她。唐某放松了警惕，陈大伟以各种理由找唐某借款35800元，这些钱都用作生活开支。公诉机关举示的上述证据，经被告人陈大伟质证，陈大伟认为其供述接触被害人徐某和唐某的目的不真实，对其他证据没有异议。本院审查后认为，公诉机关举示陈大伟于2016年3月17日在重庆市渝北区看守所的供述和辩解，其收集程序合法，内容与其他证据印证，且符合逻辑，本院予以确认。公诉机关举示的上述证据收集程序合法，与本案具有关联性，经查证属实，本院予以采信，作为本案定案的依据。本院认为，被告人陈大伟以非法占有为目的，诈骗被害人徐某和唐某的钱财，数额巨大，其行为已构成诈骗罪；陈大伟以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。陈大伟一人犯数罪，应数罪并罚。对其犯罪所得财物，应责令予以退赔。关于被告人陈大伟辩解其是向被害人徐某和唐某借钱，没有捏造事实，不是诈骗的意见。经查，陈大伟通过婚恋交友网站认识二被害人，隐藏自己的真实情况，盗窃被害人徐某的手机，冒用徐某的信用卡进行大量透支，编造各种理由向被害人借钱，借钱后离开被害人且拒绝还款，其行为表明陈大伟是以谈恋爱为手段，以借款的名义诈骗钱财，其行为已构成诈骗罪。故对该辩解意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈大伟犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金3000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金50000元，决定执行有期徒刑七年，并处罚金53000元。（刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月16日起至2023年2月5日止，先行羁押38日已折抵刑期。罚金限判决生效后十日内缴纳）。二、责令被告人陈大伟向被害人徐某退赔106124元，向被害人唐某退赔35800元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第一中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  唐中政人民陪审员  徐玉凤人民陪审员  赖立瑜二〇一六年七月十五日书 记 员  陆婷婷