湖北省武汉市黄陂区人民法院刑 事 判 决 书（2021）鄂0116刑初44号公诉机关武汉市黄陂区人民检察院。被告人彭岳飞，男，1964年9月28日出生于湖南省长沙市望城县，汉族，大学文化，经商，住湖南省长沙市开福区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月16日被刑事拘留，同年9月22日被逮捕，现羁押于武汉市黄陂区看守所。辩护人杨飞、王蓓蓓，北京大成（武汉）律师事务所律师。武汉市黄陂区人民检察院以陂检一部刑诉[2021]2号起诉书指控被告人彭岳飞涉嫌犯非法吸收公众存款罪一案，于2021年1月5日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭进行了审理，武汉市黄陂区人民检察院指派检察员李萱出庭支持公诉，被告人彭岳飞及其辩护人杨飞到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2011年11月至2015年9月，王沛霖（已判刑）分别在武汉市东湖生态旅游风景区成立武汉市东湖风景区东湖银龄安养院（以下简称“东湖安养院”）、在武汉市黄陂区木兰乡木兰湖成立武汉市黄陂区木兰湖银龄养老公寓（以下简称“木龙湖养老公寓”）、在鄂州市葛店开发区成立鄂州福瑞中西医结合医院有限公司紫菱湖银龄颐养院（以下简称“紫菱湖颐养院”）。2011年12月至2019年5月期间，王某为向社会融资，雇请被告人彭岳飞、陈某1（另案处理）成立融资团队，分别在武汉市武昌区凯旋门大厦、珞珈山大厦等地设立融资点，雇请聂某（已判刑）及江端阳（在逃）等人帮助其非法吸收公众存款，并支付佣金、提成等费用。期间,在王某的授意下，被告人彭岳飞等人及其聘请的业务员向社会不特定公众发放宣传资料宣传上述老年公寓养老项目，通过与不特定人签订《预订养老服务合同书》，以高回报和承诺入住养老公寓享受折扣为诱饵，非法吸收艾某1、艾某2、曹某琼等4468人资金计人民币26943.6013万元，累计偿还本金计人民币5263.5015万元，支付返利计人民币3965.8429万元，尚未偿还金额计人民币17714.2569万元。其中，被告人彭岳飞先后在融资团队内任总经理，非法吸收1100人资金计人民币4661.4万元，及徐某、张某1、栾某、向某等人资金共计人民币14万元。王某将上述非法吸收的资金用于投资人及销售团队支出购房有关的支出，木兰湖养老院、东湖安某、银龄置业工程建设、改造、装修、固定资产购置支出，收购股权有关的支出，诉讼支出等合计人民币25290.168206万元，差额人民币1653.433094万元资金去向不明。被告人彭岳飞于2020年8月16日主动到公安机关投案，并如实供述了上述犯罪事实。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读出示了公章、居住权证；扣押决定书、扣押清单、扣押笔录、协助查询通知书、武汉市房屋产权登记信息查询单、协助查询财产通知书、银行流水、登记证书、营业执照、租赁合同、股权转让合同等书证；集资参与人黄藕英、陈某2、张某2等人的陈述；证人刘某、覃某、吴某等人的证言；鉴定意见书；辨认笔录；抓获经过、办案说明；被告人彭岳飞和同案人王某、聂某的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人彭岳飞非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人彭岳飞犯罪后能自首，依法可以从轻处罚；被告人彭岳飞认罪认罚，依法可以从宽处理。建议判处被告人彭岳飞有期徒刑五年，并处罚金。被告人彭岳飞对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是被告人彭岳飞有自首情节；只是在短期内担任负责人，地位相较于主犯较轻；自愿认罪认罚，真诚悔罪。经审理查明，2011年11月至2015年9月，王沛霖（已判刑）分别在武汉市东湖生态旅游风景区成立武汉市东湖风景区东湖银龄安养院、在武汉市黄陂区木兰乡木兰湖成立武汉市黄陂区木兰湖银龄养老公寓、在鄂州市葛店开发区成立鄂州福瑞中西医结合医院有限公司紫菱湖银龄颐养院。2011年12月至2019年5月期间，王某为向社会融资，雇请被告人彭岳飞、陈某1（另案处理）成立融资团队，分别在武汉市武昌区凯旋门大厦、珞珈山大厦等地设立融资点，雇请聂某（已判刑）及江端阳（在逃）等人帮助其非法吸收公众存款，并支付佣金、提成等费用。期间,在王某的授意下，被告人彭岳飞等人及其聘请的业务员向社会不特定公众发放宣传资料宣传上述老年公寓养老项目，通过与不特定人签订《预订养老服务合同书》，以高回报和承诺入住养老公寓享受折扣为诱饵，非法吸收艾某1、艾某2、曹某琼等4468人资金计人民币26943.6013万元，累计偿还本金计人民币5263.5015万元，支付返利计人民币3965.8429万元，尚未偿还金额计人民币17714.2569万元。其中，被告人彭岳飞先后在融资团队内任总经理，非法吸收徐某、张某1、栾某、向某等1100余人资金计人民币4675.4万元。王某将上述非法吸收的资金用于投资人及销售团队支出购房有关的支出，木兰湖养老院、东湖安某、银龄置业工程建设、改造、装修、固定资产购置支出，收购股权有关的支出，诉讼支出等合计人民币25290.168206万元，差额人民币1653.433094万元资金去向不明。被告人彭岳飞于2020年8月16日主动到公安机关投案，并如实供述了上述犯罪事实。上述事实，有经庭审质证确认的公章、居住权证；扣押决定书、扣押清单、扣押笔录、协助查询通知书、武汉市房屋产权登记信息查询单、协助查询财产通知书、银行流水、登记证书、营业执照、租赁合同、股权转让合同等书证；集资参与人黄藕英、陈某2、张某2等人的陈述；证人刘某、覃某、吴某等人的证言；鉴定意见书；辨认笔录；抓获经过、办案说明；被告人彭岳飞和同案人王某、聂某的供述与辩解等证据证实，足以认定。本院认为，被告人彭岳飞明知武汉市东湖风景区东湖银龄安养院、武汉市黄陂区木兰湖银龄养老公寓、鄂州福瑞中西医结合医院有限公司紫菱湖银龄颐养院不具备从事银行金融机构活动资格的情况下，直接向不特定的公众宣传，以固定高额利息和承诺入住养老公寓享受折扣为诱饵，与客户签订《预定养老服务合同书》，采取与客户签订养老合同的名义，掩盖其非法本质，向社会公众变相吸收公众存款，严重影响国家对金融活动的监管，损害了存款人的利益，扰乱了金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，对被告人彭岳飞依法应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，对被告人彭岳飞非法所得财物依法予以追缴或责令退赔，对已向集资参与人支付的利息，除折抵本金外，超额支付部分依法应予以追缴。被告人彭岳飞犯罪后能自首，依法可以从轻处罚，被告人彭岳飞认罪认罚，依法可以从宽处理，对已部分兑付非法吸收集资参与人的存款部分，依法可以从轻处罚。被告人彭岳飞的辩护人关于其有自首情节；自愿认罪认罚，真诚悔罪的辩护意见与本院查明的事实一致，对该辩护意见本院予以采纳。公诉机关量刑建议适当。综上，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十七条第一款、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第三款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人彭岳飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的。羁押一日折抵刑期一日。即自2020年8月16日起至2025年8月15日止。罚金于判决生效起十五日内缴纳。）二、对被告人彭岳飞违法所得依法予以追缴，依照法定的程序和比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李钦波人民陪审员  张新明人民陪审员  刘恩荣二〇二一年二月二日书 记 员  樊琳琳