山东省济南市市中区人民法院 刑 事 判 决 书 （2015）市刑初字第354号 公诉机关济南市市中区人民检察院。 被告人翟东春，男，1966年10月25日出生于山东省昌邑县，汉族，大专文化，某某公安局民警，住济南市，因涉嫌犯诈骗罪于2015年4月15日被刑事拘留，同年4月28日被逮捕，现羁押于山东省济南市看守所。 辩护人杨统河，山东统河律师事务所律师。 济南市市中区人民检察院以济市中检公刑诉[2015]371号起诉书指控被告人翟东春犯诈骗罪，于2015年10月22日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。济南市市中区人民检察院指派检察员杨丹出庭支持公诉，被害人李某甲、赵某甲、被告人翟东春、辩护人杨统河到庭参加诉讼。在审理过程中，公诉机关认为需要补充侦查，分别于2016年1月22日、同年5月22日建议本案延期审理，2016年2月22日、同年6月22日，本院根据公诉机关的提请，恢复了对本案的审理。现已审理终结。 济南市市中区人民检察院指控被告人翟东春于2013年11月至2014年5月，虚构借款理由，隐瞒借款真实用途，以借钱炒股、投资为由骗取李某甲的信任，分多次骗取李某甲共计66万元。2013年12月至2014年7月，翟东春使用同样手段骗取赵某甲的信任，分多次骗取赵某甲共计170.275万元。综上，翟东春诈骗金额共计236.275万元。2015年4月14日，公安人员在某某公安局民警督察大队办公室将翟东春传唤到案并采取刑事拘留强制措施。 公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了书证、被害人陈述、证人证言、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人翟东春以非法占有为目的，骗取公民财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请本院予以惩处。 被告人翟东春辩解称，起诉指控其与李某甲发生借贷关系的时间、金额和理由均与事实不符，是李某甲主动将钱借给其使用，以期从中获利，其已经归还李某甲大部分本金，后其是在李某甲的胁迫下才被迫向李某甲出具的总额为66万元的还款计划；其没有虚构事实向赵某甲借款，双方之间是正常的民间借贷关系。综上，其行为不应构成诈骗罪。其辩护人辩护称，被告人翟东春在借款时并未虚构事实欺骗被害人，其向被害人借款均出具了借条，并按期支付借款利息，证明翟东春确有归还借款主观意愿，翟东春身为国家工作人员，具有稳定的收入和财产，完全有能力偿还借款，其没有非法占有所借款项的主观故意，综上，翟东春的行为不符合诈骗罪的构成要件，公诉机关指控其犯诈骗罪不能成立。 被告人翟东春及其辩护人就上述辩解和辩护意见未向法庭提供新的证据。 经法庭审理查明： （一）2013年11月至2014年5月期间，被告人翟东春虚构善于炒股的事实，骗取其同事李某甲（男，41岁）的信任后，以借款炒股并支付高额利息为名，先后多次骗取被害人李某甲款项共计39.12万元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.被害人李某甲的陈述证明：其与翟东春是同事关系。2013年上半年，翟东春以炒股为由多次找其借钱，并承诺支付每月2%的利息，当时已经有一些同事借钱给翟东春炒股了，其向他们了解过，同事们都说翟东春能够稳定的支付给他们利息，所以其最终同意将钱借给翟东春炒股。2013年6月4日，其借给翟东春10万元，翟东春按月支付利息；2013年10月，其分3次借给翟东春15万元，其中扣除了2000余元的利息后，实际汇入翟东春银行账户14.77万元；2013年下半年，其又陆续借给翟东春8万元、45万元，上述借款共计78万元左右，2013年12月，其取回借款10万元，又于2014年1月借给翟东春20万元。2014年初，其听同事赵某乙说，翟东春欠了银行的钱，其感觉不好，就开始找翟东春要钱，翟东春总是说股市行情不好，把钱取出来赔的太多，让其等等。2014年4月，在其不断催要下，翟东春归还给其25万元，加上翟东春向其借的3万元现金。翟东春尚欠其借款本金66万元未还。2014年下半年，其多次找翟东春要求归还借款本金，翟东春说他股市赔钱了，没有钱还，并向其向具了一份还款计划。 2.书证借条3张证明：翟东春于2013年11月4日、同年11月27日、2014年1月6日分别向李某甲出具借条3张，借款数额分别为8万元、45万元、10万元。 3.书证中国工商银行个人业务凭证（签单）3张证明：李某甲于2013年11月4日、同年11月28日、2014年1月8日通过其中国工商银行帐户6222************分别向翟东春名下中国工商银行账户6222************转款8万元、45万元、10万元。 4.书证还款计划1份证明：翟东春于2014年12月31日向李某甲出具还款计划1份，承诺于自2015年2月起至2015年12月底分4期偿还李某甲共计66万元，不计利息。 5.书证翟东春名下中国工商银行账户历史交易明细证明：2013年6月4日至2014年5月29日期间，翟东春名下中国工商银行账户6222************先后收到由李某甲名下中国工商银行账户6222************转来的款项共计98.02万元，先后转回上述李某甲名下中国工商银行账户款项共计49.25万元；2016年6月6日至同年12月3日期间，上述翟东春名下中国工商银行账户先后转至李某甲名下中国工商银行账户62220816020********款项共计9.65万元。上述双方款项往来之间的差额为39.12万元。 6.证人马某某的证言证明：翟东春系其表哥。2012年，翟东春说他想炒股票，但因为他是公务员，按规定不能开户炒股，所以他想借用其身份证开设一个股票账户，其碍于亲戚面子，就带着其身份证与翟东春一起去开设了一个股票账户，同时还办理了一个工商银行账户，办完手续就都交给翟东春了，该股票账户至今仍由翟东春控制，其从未向该股票账户内投资，与翟东春之间也无其他经济往来。 7.书证马某某名下中信建投证券有限公司济南泺源大街证券营业部股票明细对帐单证明：马某某名下股票账户于2012年1月至2013年5月期间曾发生多次股票交易，2013年5月7日之后再未发生股票交易。 8.书证王某甲名下中信建投有限公司济南泺源大街证券营业部股票明细对帐单证明：因翟东春曾供述使用王某甲股票账户进行股票交易，公安人员遂调取了王某甲名下股票账户明细对帐单，王某甲名下股票账户于2012年1月至2015年3月期间，除发生过少量红股、红利入帐及少量新股入账外，未发生过其他股票交易，除已购股票外，无其他款项进出，截至2015年3月11日，该股票账户内股票市值13117.92元，可用资金余额128.21元，账户内总资产13246.13元。 9.证人秦某某的证言证明：其与翟东春是同事关系。2012年3月，其为了交纳单位购房款，与几个同事一起办理了润丰农村合作银行的联保贷款，每人额度30万元，贷款下来后，因尚未到交纳购房款的时候，所以先放在其手中。翟东春当时也办理了同样的贷款，于是就找到其，反复说他炒股很厉害，能挣大钱，让其把钱借给他炒股，并承诺挣了钱给其好处，其周围的同事也都说翟东春炒股很在行，所以其就相信了他，把贷出的30万元借给了翟东春，翟东春向其支付了部分利息，之后其又陆续借给翟东春一些钱。2013年以后，其多次找翟东春要求还款，翟东春一直以股市行情不好，现在退出来会赔钱之类的理由搪塞不还。2014年4月，因单位购房急需用钱，在其一再催要下，翟东春才陆续将借款归还给了其。 证人聂某某、于某某、赵某乙、李某乙、万某某、毕某某、张某甲等的证言，亦证明了翟东春以炒股为名向多人借款的事实。 10.书证银行账户交易明细、借条、购房合同、手机短信、借据、欠条等证明：上述书证与上述证人秦某某、聂某某、于某某、赵某乙、李某乙、万某某、毕某某、张某甲等的证言内容能够相互印证。 11.证人张某乙的证言证明：其离婚后于2012年底认识了翟东春，后二人保持交往关系至2015年春天。交往初期时其见过翟东春使用手机看股票，但后来就很少看了，因为后来翟东春经常向其借款，而且经常有人找他要账，他自己也说欠了别人二三百万元，所以他根本没有钱炒股。翟东春晚上经常研究彩票，希望中奖，其听翟东春自己说他购买了一百余万元的彩票。2014年11月初，其想借钱自己炒股或做生意，就找朋友张某丙、戴某某借款200万元，借款转到其账上后，翟东春不断的向其要这笔钱，其不给他就动手打其，其感觉无法再与翟东春共同生活，就与他分手了。 12.证人戴某某的证言证明：其妻子张某丙与张某乙是朋友关系。2014年10月份前后，张某乙找其和张某丙借款，说是现在股市行情好转，是投资的好机会，希望其和张某丙能够借款给她投资股票，当时与张某乙在一起的有一个叫翟东春的男子，其听妻子张某丙说，张某乙与翟东春在一起同居，翟东春是公安民警，并且他自称与证券公司的人有关系，张某乙也说翟东春的炒股水平很高，因此其也看好股市的走势，就同意借款200万元给张某乙。后其听妻子张某丙说，借款转给张某乙后，翟东春想从张某乙手中将钱要走，张某乙害怕翟东春将钱拿走后不用于炒股，所以不肯把钱给翟东春，为此他们二人闹翻了，翟东春还为此打了张某乙。 13.证人王某乙、周某某的证言证明：王某乙在济南市历城区祝苑路个体经营01185号彩票站，2013年初至2014年9月期间，翟东春多次在王某乙经营的彩票站购买彩票，王某乙使用其员工周某某的中国工商银行卡6222************接收翟东春支付的彩票款，翟东春转账至该银行卡内的款项都是他用于购买彩票的款项。 14.书证银行卡交易明细证明：2013年1月22日至2014年8月30日，翟东春名下中国工商银行账户6222************先后转入周某某名下中国工商银行账户6222************款项共计86.65万元。 15.证人解某某的证言证明：其在济南市经十路20286－1号个体经营中国体育彩票。自2012年起，有一名自称姓韩的男子开始在其处购买彩票，付款方式有现金、刷卡、转账等，2014年上半年，该男子几乎每天都购买彩票，下半年开始购买的次数少了些，其印象中该男子曾中过几次奖，但总体上是亏损的。该男子转账至其名下中国工商银行卡6222************内的款项都是他用于购买彩票的款项。经其辨认，该男子系被告人翟东春。 16.书证银行卡交易明细证明：2013年6月15日至2015年1月2日，翟东春名下中国工商银行账户6222************先后转入解某某名下中国工商银行账户6222************款项共计10.91万元。 17.证人豆某某的证言证明：其于2015年3月13日开始在济南市市中区经七路66－5号接手经营中国体育彩票02835号投注站，翟东春在其投注站购买了一万余元的彩票，只付款五千余元，尚欠其彩票款5313元未付。 18.书证协助查询财产通知书及翟东春名下银行账户历史交易明细证明：案发后，公安人员对翟东春名下银行账户历史交易明细及资金余额进行查询的情况。 19.被告人翟东春在侦查阶段供述称：其长期使用马某某的中信建投账户投资股票，还短期使用过其前妻王某甲的中信建投帐户投资股票，其本人没有其他股票账户。其平时与同事在一起时经常谈论股市，其说股市会有大涨的行情到来，如果投资股市操作好了可以挣大钱，同事们相信了其的说法，同时其与同事商定如果将钱借给其使用，其可以支付高息，所以同事们就都借钱给其。秦某某、于某某、赵某乙、万某某、毕某某等人投资给其的钱，其连本带利已经还清，李某甲反复投资给其大约八九十万元，其归还李某甲本金25万元和部分利息，现其与李某甲之间有欠条的债务是63万元。李某甲投资给其的钱，都被其用于归还其所欠的借款和利息了，并未实际投入股市，其没有把真实情况告知李某甲。其除投资过股市和字画外，未做过其他投资，也没有经营实体。 （二）2013年12月至2014年7月期间，被告人翟东春虚构投资营利、偿还贷款等事实，骗取了赵某甲（女，45岁）的信任后，以借款并支付高额利息为名，先后多次骗取被害人赵某甲款项共计170.275万元。 综上，被告人翟东春诈骗金额共计209.395万元。 2015年3月5日，某某公安局民警接群众举报，后该局纪检部门在对被告人翟东春调查过程中，发现翟东春的行为已涉嫌诈骗，遂将该案移交该局刑警大队，该局刑警大队经调查后于同年4月14日立案侦查，并于当日在该局督察大队办公室将翟东春传唤到案。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.被害人赵某甲的陈述证明：2012年春天，其在济南市市中区经十纬一路口附近经营“参草行”，翟东春是省委值班民警，他在值勤过程中经常到其店中喝水、休息，由此其认识了翟东春。翟东春平时在其店内与其闲聊时，说他家里有上百万的资产，还有一处房子，仅装修就花费几十万元，其感觉他比较有经济实力。2013年12月，翟东春提出向其借款20万元，期限为一个月，并承诺给其1万元的利息，其感觉他如果有他说的那样的经济条件，不会不还钱，这样自己还能赚点利息，就同意出借款项。同年12月19日，其通过中国银行转账至翟东春账户内15万元，另外5万元是如何给付翟东春的其记不清了，翟东春于同年12月21日向其出具了一张21万元的借条。2014年3月，翟东春说要到拍卖公司做投资，没有任何风险，保证只赚不赔，要求向其借款100万元，期限为二个月，并承诺给其9万元利息，其手头现金不够，翟东春提出让其用房子作抵押借款，其当时很相信他，就同意了，于是在翟东春的操办下，其用自己在济南市中润世纪城*号楼*单元***室和济南市市中区七里山路2－*号*单元***室的两套房子作抵押，从高某某处借款100万元，扣除利息7万元利息后，实际到手93万元，同年3月26日，其通过中国建设银行转账给翟东春25万元，同年3月28日，其通过中国农业银行转账给翟东春68万元，翟东春于同日向其出具了一张132万元的借条，该132万元是包括第一次的借款本息21万元及多用这21万元一段时间又产生的利息2万元、第二次的借款本金100万元及利息9万元在内的总和。2014年4月，翟东春说有急用，向其借款10万元，并说只用一个星期，其觉得他用款时间不长，就凑了10万元现金，在济南市市中区八一立交桥北侧省委一宿舍门口交给了翟东春，翟东春向其出具了借条。2014年5月，翟东春不仅未向其还款，连向高某某借款的利息都还不上，其开始感觉事情不对，就不断催翟东春还款，翟东春说那100万元被其用于投资了，暂时收不回来。2014年5月26日，高某某的借款到期了，翟东春未能还款，翟东春又向高某某延期了二个月，但到期后翟东春仍未能还款，翟东春提出用其的两套房子再次进行抵押借款，并说这次可以借到180万元，其中100万元可以归还高某某，其余的80万元他先拿去归还他的一个公务员贷款，归还后他就可再次使用公务员贷款了，翟东春还说他已经联系好了六名同事，他们七个人可以联合贷款210万元，贷出款后他就可以一次性还清其所有借款了。其对翟东春的这种说法不太相信，就询问了他的同事张某甲，张某丁告诉其确实有一个公务员贷款，所以其为了尽快收回借款，就又相信了翟东春，之后经翟东春联系，其用自己的两套房子作抵押，向张某戊借款，但张某戊不同意出借180万元，只同意出借160万元。2014年7月26日，张某戊转账至其中国建设银行账户内100万元，其于当日转账还给了高某某，张某戊又转账至其中国农业银行账户内60万元，扣除用于支付张某戊的利息及一些手续费用后，其于同年7月27日将余款47.275万元转账给了翟东春。之后，其天天催翟东春还款，翟东春以他搞到了拍卖价600余万元的字画，卖掉后就可以还钱，或者他在集资炒股，炒股挣了钱就可以还钱等各种理由搪塞其，至今未归还其借款。 2.书证借条5张证明：2013年12月21日，翟东春向赵某甲出具借条1张，内容为“今借赵某甲人民币贰拾壹万元整，期限：2013年12月21日～2014年1月20日”；2014年3月28日，翟东春向赵某甲出具借条1张，内容为“今借赵某甲人民币壹佰叁拾贰万元整，期限：2014年3月28日至2014年5月26日”；2014年4月18日，翟东春向赵某甲出具借条1张，内容为“今借赵某甲人民币壹拾万元整，期限：2014年4月18日至2014年4月31日”；2014年7月26日，翟东春向赵某甲出具借条1张，内容为“赵某甲用中润世纪城*号楼*单元***室与七里山路2－*号*单元***室2套房抵押贷款壹佰陆拾万元资金，全部由我使用，其中壹佰万元已写过欠条（2014年3月28日已写）”；2014年11月29日，翟东春向赵某甲出具借条1张，内容为“今借赵某甲人民币贰佰贰拾伍万玖仟元整（注：2013年12月21日至2014年11月29日）”。 3.书证房屋抵押借款合同2份、借条2张证明：2014年7月25日，被害人赵某甲以济南市高新区经十东路中润世纪城东区*号楼*单元***室、济南市市中区七里山路2－*号*号楼*单元***室两套房屋作抵押，向张某戊借款共计160万元，借期三个月，自2014年7月25日起至同年10月24日止，月息3%。 4.书证翟东春名下中国银行新线借记卡历史交易明细清单、中国建设银行卡客户交易查询单、中国工商银行理财金账户历史明细清单、中国农业银行账户历史交易明细证明：2013年12月19日，翟东春名下中国银行账户2273************收到赵某甲转款15万元；2014年3月26日，翟东春名下中国建设银行卡账户6227************收到赵某甲转款25万元；2014年3月28日，翟东春名下中国工商银行账户6222************收到赵某甲转款68万元；2014年7月27日，翟东春名下中国农业银行账户6228************收到赵某甲转款47.275万元。 5.书证收条2张证明：赵某甲向张某戊支付借款利息的情况。 6.书证手机短信照片证明：2014年2月至2015年3月期间，被害人赵某甲多次通过手机短信向翟东春催款以及翟东春以多种理由承诺还款的情况。 7.电子某某公安局民警网络警察大队电子证据检查工作记录证明：案发后，公安人员对被害人赵某甲使用的手机进行了检查，并从中提取了赵某甲与翟东春之间的往来短信，内容与赵某甲提供的手机短信照片内容相吻合。 8.证人高某某的证言证明：2014年3月底，其通过中介介绍找到赵某甲，赵某甲说借款扩大经营，可以用房子作抵押，其为了挣些利息，就同意借款给赵某甲。在商谈借款时，在场的一个被称作老翟的男子帮着赵某甲与其商谈借款数额和利息，其本想借给赵某甲90万元，老翟不断劝说其出借100万元。后其与赵某甲签订了借款抵押协议，由赵某甲以她的两套房子作抵押，向其借款100万元，借期为二个月。办完房屋抵押手续后，其将100万元转账至赵某甲的银行卡账户中。但借款到期后未归还，其找赵某甲催款，赵某甲这时才说借款都是老翟使用的，应当由老翟归还，因为他们无法归还，赵某甲和老翟又向其申请延期了二个月，并与其签订了补充协议。延期快到期时，在其不断催要下，赵某甲将100万元归还了其。 9.证人张某戊的证言证明：2014年7月，其通过中介介绍见到了赵某甲和翟东春，赵某甲说要借款订货，可以用房子作抵押。经协商，其与赵某甲签订了抵押借款协议，由赵某甲以她的两套房子作抵押，向其借款160万元，随后其将160万元借款通过银行转账给了赵某甲。在借款过程中，翟东春说他是赵某甲的朋友，帮助赵某甲办理抵押贷款事宜。借款一个月后，其听赵某甲说才知道她借款都是给翟东春使用的。 10.证人张某甲的证言证明：其与翟东春是同事关系。2012年五六月份，其和翟东春以及其他三名同事一起在润丰农村合作银行办理了五户联保的贷款，每人贷款30万元。2014年4月，翟东春找到其，说五户联保的贷款快到期了，但他的钱都投在股市里，暂时撤不出来，怕到期还不上贷款影响大家的征信，让其帮忙借30万元备用，并承诺三个月内归还，其当时觉得大家都是同事，应当互相帮助，就向张某己借了30万元，并将该30万元借给了翟东春。借款到期后，其多次找翟东春催要，翟东春一直拖着不还。2014年，具体时间记不清了，翟东春让其开车陪他办点事，具体办什么事其不清楚，也没有问翟东春，之后翟东春让其开车带着他到赵某甲经营的海参店和房产中介去过几次，翟东春去赵某甲店里干什么其不清楚，因为翟东春和赵某甲谈事情的时候，其不在场，也没有问。后来赵某甲打电话问其翟东春这人怎么样，其说与翟东春是同事，不好评价，赵某甲又问公务员能否进行信用贷款，其说可以。2014年6月，翟东春找到其，说他在股市里的钱撤不出来，想联合几个同事再去银行贷款，因为他之前的银行贷款就是借款归还的，其觉得他无力归还银行贷款，所以当时就拒绝了他的要求。 11.证人张某己的证言证明：2014年4月，张某甲说有急事想向其借款30万元，用三四个月就能归还，其就分2次借给了张某甲30万元。借款到期后，其找张某甲催款，但张某甲一直未还款，2014年10月，张某甲才告诉其这笔钱他转借给翟东春了，之后张某甲带着其一起去找翟东春要钱，但翟东春没钱还款，于是其就让张某甲和翟东春一起出具了借条。 13.证人李某丙的证言证明：翟东春曾经在济南空军航空中心修理厂当兵，其因此认识了他，翟东春转业后，双方一直保持联系。2014年五六月份，翟东春向其询问字画的行情，其感觉翟东春可能是想投资，其说近期字画的行情算是比较低了，还说字画一般不太容易出手，价格稍高些的字画一般都要通过拍卖公司出售。随后翟东春向其购买了9幅字画，价款共计32.7万元，翟东春用现金支付了上述全部价款。 14.证人李某丁的证言证明：其在特警支队省委值班室工作，翟东春也在省委值班室工作，因此双方认识。2014年11月前后，翟东春说有八九幅字画想要出售，让其帮忙，其帮他联系过，但未能售出。 15.证人翟某某的证言证明：其是翟东春之子。其父亲翟东春每月工资大约几千元，其母亲王某甲一直没有工作，也没有收入。2010年附近，其曾听父母说他们通过炒股挣了一些钱。他们是否有其他经济来源其不清楚。其和父母名下均没有房产、车辆等财产。2014年下半年，其父母离婚了，其与母亲王某甲共同生活。父亲翟东春被他单位关禁闭出来后，让其母亲王某甲到北京找其二舅王某丙借款，供翟东春用来还帐，翟东春说让其二舅用北京的房子抵押贷款，将贷出来的款借给翟东春，但因其二舅正在筹备考试事宜，至今没有时间具体商谈抵押贷款事宜。 16.书证中国人民解放军94270部队政治处出具的证明一份证明：翟东春系该部转业干部，在该部有一套住房，具体地址为济南市张家庄***号**号楼*单元***室，依据军队现有政策规定，该住房为军队经济适用住房，无产权证，无法上市交易，个人只有使用权。 17.公安机关工作记录证明：案发后，经公安人员查询济南市房屋档案馆档案，翟东春名下无房产，王某甲名下的济南市槐荫区桃园小区**号楼*单元***号的房产已经过户至赵某乙名下。 18.证人张某乙的证言证明：其在与翟东春交往期间，因翟东春不断向其要钱，其就问翟东春到底欠了多少钱，需要挣多少钱才能把窟窿补上，翟东春自己计算后说他总共欠款300万元左右，其中欠一个卖海参的人160余万元，欠银行30余万元，其感觉他的欠款数额太大了，就始终未敢把借来的钱交给翟东春。 19.书证搜查证、搜查笔录、扣押清单证明：案发后，公安人员对翟东春暂住处进行搜查的情况。 20.公安机关制作的受案登记表及工作记录证明：案件的来源和被告人翟东春的归案情况。 21.被告人翟东春在侦查阶段供述称：2014年春节前，其因有急事向赵某甲借款20万元和10万元，赵某甲通过银行转账给了其15万元，其余的都是在她店里给的现金，这些借款其没有钱还给她。2014年春节后，其对赵某甲说，自2013年反腐以来，字画价格下降的厉害，其在部队的时候就了解过字画的投资、拍卖，可以投资试试，赵某甲说手里钱不多，可以用她的房子办抵押借款，双方合伙挣钱，于是其就找了办抵押借款的中介，商定借款100万元，中介分2次将借款汇给了赵某甲，赵某甲扣除贷款费用后把余款93万元汇给了其，其以借款的名义向赵某甲出具了100万元的借条。其用这些钱购买了价值30余万元的字画，还有一部分用于还款给张某甲、聂某某等人了。后其给赵某甲说字画的价格还在下降，先缓缓，赵某甲又与出借款项的人签协议办了延期。2014年6月，其和单位同事办理的联保贷款30万元也到期了，其找到赵某甲，想用赵某甲的房子再贷一次额度高些的款项，贷出来的钱用来归还第一次的借款100万元，剩余的钱还可以归还其联保贷款，赵某甲同意了，其在赵某甲店里给借款中介打了电话，张某甲开车载着其和赵某甲找了两家中介，最后有一家中介同意借款160万元，赵某甲与对方签订的借款合同，借出来的钱还了第一次的借款100万元，剩余的钱扣除借款利息后赵某甲到手47万余元，随后赵某甲将这47万余元汇给了其，其用这些钱归还了欠于某某的钱。因于某某没有再将钱借给其使用，所以其就没钱还给赵某甲了，也没钱归还贷款了。 关于被告人翟东春提出的起诉指控其与李某甲发生借贷关系的时间、金额和理由均与事实不符，是李某甲主动将钱借给其使用，以期从中获利，其已经归还李某甲大部分本金，后其是在李某甲的胁迫下才被迫向李某甲出具的总额为66万元的还款计划；其没有虚构事实向赵某甲借款，双方之间是正常的民间借贷关系；综上，其行为不应构成诈骗罪的辩解意见，以及其辩护人提出的被告人翟东春在借款时并未虚构事实欺骗被害人，其向被害人借款均出具了借条，并按期支付借款利息，证明翟东春确有归还借款的主观意愿，翟东春身为国家工作人员，具有稳定的收入和财产，完全有能力偿还借款，其没有非法占有所借款项的主观故意，综上，翟东春的行为不符合诈骗罪的构成要件，公诉机关指控其犯诈骗罪不能成立的辩护意见。经查，被害人李某甲的陈述和秦某某、聂某某、于某某等多名证人的证言，能够吻合一致的证明被害人李某甲和多名证人均是被翟东春自称的善于炒股所迷惑，在翟东春的多次鼓动下，基于对翟东春的信任才将款项借给翟东春使用的，翟东称所提被害人李某甲主动向其投资的辩解意见不能成立。被告人翟东春向被害人李某甲借款时的理由为投资股市，但根据翟东春的供述，其仅使用王某甲、马某某的股票账户进行过股票交易，而王某甲、马某某的股票账户明细对账单却证明其在向李某甲借款时及借款后，上述两个股票账户均无任何股票交易行为，翟东春亦未提供任何证据证实其进行了其他股票投资行为，足以认定翟东春所谓投资投票交易营利的理由完全是虚构的。翟东春以自己有急用为名向被害人赵某甲借款，隐瞒了其借款实际是为了归还他人欠款的事实真相，之后翟东春又以投资字画拍卖、偿还银行贷款等理由向被害人赵某甲借款，但其实际只购买了少部分字画，亦未实际归还银行贷款，而是将所借赵某甲的款项大部分用于归还其个人欠款，足以证实其向被害人赵某甲隐瞒了其借款的真实目的。综合本案全部证据，可以认定翟东春将从被害人李某甲、赵某甲处借得的款项，大部分均用于归还个人债务，已非法占为己有。因此，翟东春的上述行为，符合诈骗罪的构成要件，公诉机关指控其犯诈骗罪并无不当，本院予以采纳。但现有证据足以证实，翟东春以诈骗方法从被害人李某甲处多次骗得款项共计98.02万元，案发前已归还李某甲款项共计58.9万元，因此其诈骗被害人李某甲的数额应认定为39.12万元。公诉机关指控翟东春诈骗被害人李某甲66万元不当，本院不予采纳。对被告人翟东春的上述辩解意见予以部分采纳，对被告人翟东春的辩护人的上述辩护意见不予采纳。 本院认为，被告人翟东春以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取公民财物，数额特别巨大，公诉机关指控其犯诈骗罪成立。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人翟东春犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月15日起至2027年4月14日止），并处罚金人民币二十万元（罚金从判决生效之日起十五日内缴纳）。 二、责令被告人翟东春退赔被害人李某甲经济损失人民币三十九万一千二百元，退赔被害人赵某甲经济损失人民币一百七十万零二千七百五十元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正、副本各一份。 审 判 长  马金勇 人民陪审员  刘 健 人民陪审员  蒋德静 二〇一六年七月七日 书 记 员  王天超