黑龙江省哈尔滨市南岗区人民法院刑 事 判 决 书（2016）黑0103刑初536号公诉机关黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院。被告人刘洋，男，1984年12月6日出生，汉族。因涉嫌犯诈骗罪于2015年11月28日被刑事拘留，同年12月31日被逮捕。现羁押于黑龙江省哈尔滨市第一看守所。辩护人王敬淇，黑龙江信诚律师事务所律师。辩护人丛彪，黑龙江信诚律师事务所律师。被告人褚振臣，男，1985年2月25日出生，汉族。因涉嫌犯诈骗罪于2015年11月28日被刑事拘留，同年12月31日被逮捕。现羁押于黑龙江省哈尔滨市第一看守所。被告人王泰龙，男，1978年3月18日出生，汉族。因涉嫌犯诈骗罪于2015年12月9日被刑事拘留，同年12月31日被逮捕。现羁押于黑龙江省哈尔滨市第一看守所。辩护人孙可超，黑龙江信诚律师事务所律师。黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院以哈南检刑诉（2016）470号起诉书指控被告人刘洋、褚振臣、王泰龙犯诈骗罪，于2016年6月1日向本院提起公诉，本院于同日立案。依法组成合议庭，于2016年6月23日公开开庭审理了本案。黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院指派检察员李文婷出庭支持公诉，被告人刘洋及其辩护人王敬淇、丛彪、被告人褚振臣、被告人王泰龙及其辩护人孙可超到庭参加诉讼。现已审理终结。黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院指控，2015年9月，被告人刘洋与被告人褚振臣、被告人王泰龙三人预谋，将刘洋出资购买的长城哈佛H6型汽车落在褚振臣名下，通过由褚振臣作为借款人，以车辆抵押的形式向小贷公司骗取贷款。2015年9月13日，在位于哈尔滨市南岗区某某路武汉某某金融哈尔滨分公司办公室，被告人褚振臣以车辆抵押的形式与该公司签订借款合同，骗取贷款64000元，该款被三名被告人分赃，获取贷款后，褚振臣和刘洋按事先预定改变联系电话，逃避催收，并将抵押车辆卖掉，三人分得售车款。案发前已归还贷款13240元，案发后被告人刘洋家属已将赃款50760元全部返还。经侦查，被告人褚振臣于2015年11月28日被某某金融服务有限公司工作人员扭送至公安机关。被告人刘洋于2015年11月28日被公安机关在黑龙江省宾县抓获。被告人王泰龙于2015年12月9日被传唤至公安机关。针对上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人刘洋、褚振臣、王泰龙的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请依法惩处。被告人刘洋对公诉机关的指控无异议，表示认罪、悔罪。其辩护人认为，被告人在公安机关的供述与庭审供述基本一致符合坦白情节，刘洋犯罪后全部退赔未给被害人造成损失，足以证明其有悔罪表现，请求对其判处缓刑。被告人褚振臣对公诉机关的指控辩称，他没有分到卖车款，是某某公司到其开的钣金汽修店找他去的公安机关。表示认罪、悔罪。被告人王泰龙对公诉机关的指控无异议，表示认罪、悔罪。其辩护人认为，被告人王泰龙于2015年12月9日被传唤至公安机关，其次根据卷宗证据证实，被告人王泰龙的第一次笔录去的时间为2015年12月9日15：57分至16：40，而拘留时间为2015年12月9日18：00，应当认定构成自首，依法对其从轻、减轻处罚，请求对其判处缓刑。经审理查明，2015年9月，被告人刘洋与被告人褚振臣、被告人王泰龙三人预谋，将刘洋出资购买的长城哈佛H6型汽车落在褚振臣名下，由褚振臣出面到武汉某某金融服务有限公司哈尔滨分公司办理汽车抵押贷款，刘洋做担保人，骗得贷款64000元后再将该车以48000元的价格转卖。案发前已归还贷款13240元，案发后被告人刘洋家属已将赃款50760元全部返还被害单位。被告人刘洋、褚振臣于2015年11月28日被公安机关抓获。被告人王泰龙于2015年12月9日被传唤至公安机关，并如实供述其主要犯罪事实。上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：1、案件来源及到案经过：015年11月23日武汉某某金融哈尔滨分公司员工张玉新报案称：2015天9月13日被告人褚振臣用一台哈弗H6型汽车到武汉某某金融哈尔滨分公司做二手车抵押借款，借款金额64000元人民币。褚振臣借款后将车卖给他人。2015年11月28日武汉某某金融服务有限公司哈尔滨分公司工作人员张玉新将被告人褚振臣扭送至公安机关；2015年11月28日在宾县高速出口将被告人刘洋抓获；公安机关于2015年12月9日将被告人王泰龙传唤到案。2、拍照为辽H437**长城哈弗H6车辆照片。3、借款合同、借款申请表、车贷面审表及相关手续：借款人褚振臣将长城汽车低押给出借人祁某某，借款金额为人民币64000元。借款清偿证明（诉讼证据卷150）：甲方褚振臣、乙方祁某某，甲方于2015年9月13日向乙方借款64000元，借款期限12个月，还款方式本金及利息。截止2015年12月14日，甲方已将上述借款及利息清偿。4、还款记录：哈尔滨市客户褚振臣，合同期限2015.9.13-2016.9.13，借款64000元，还款记录：10.14日还款6620元。11.25日还款6620元。5、补充侦查报告书：a)经讯问刘洋及向武汉某某金融信息服务有限公司哈尔滨分公司取证，证实刘洋向武汉某某金融信息服务有限公司哈尔滨分公司共还款13240元。b)经讯问刘洋妻子赵某甲，车辆抵押贷款钱是赵某甲出资归还的。由于贷款人是褚振臣，故还款是用褚振臣名义还的，由褚振臣哥哥褚某某签署还款协议。c)经讯问刘洋褚振臣、王泰龙证实卖车一事王泰龙事先知情，但没有与刘洋、褚振臣一道来哈尔滨卖车。6、证人张某某的证言：2015年9月13日，褚振臣到他公司用一台哈弗H6的汽车抵押贷款64000元，一次性打到褚振臣的卡里，在还款一个月后人就不还款了，车也不见了，因他公司做的抵押贷款并不押车，只是在车上加装GPS，现在人联系不上了，根据GPS显示车被开到了辽宁营口市盖州县，他找到盖州县发现车牌号已更换为：辽******，但是大架号还是他公司抵押车的大架号LGWEF4A54DF270011，黑*******的车主是褚振臣，贷款金是用公司的帐户汇到褚振臣建设银行卡里的，一次性汇款64000元，因为第一期还款褚振臣还了，所以在第二期11月10日褚振臣未还款才发现人和车都已经找不到了。7、证人王某的证言：褚振臣车辆贷款公司是他做的，2015年9月13日，他起草了一份褚振臣用长城H6汽车抵押的借款合同。8、证人赵某乙的证言：褚振臣来她公司办理车辆抵押贷款是她接待的，当时褚振臣拿着这台长城H6汽车的大照、行车执照、强险单、身份证及建设银行卡、一把车钥匙到她公司办理抵押贷款，她带领褚振臣去做车辆评估、面审，总部审核通过又由她公司督导起草的合同，外访后装GPS做抵押登记，最后由总公司放款。9、证人赵某丙的证言：刘洋是他姐夫，他知道褚振臣叫褚二，有一天刘洋给他打电话，让他帮刘洋开趟车，去哈尔滨卖车，他开的是一辆白色长城H6汽车，是那天要卖的车。当时有他、刘洋、褚振臣一起去的，褚振臣是车主，车是刘洋联系卖的，当时对方有两个人来接车，然后他们就去吃饭了，吃完饭他上了另一辆车，刘洋、褚振臣他们在长城H6汽车里谈的，具体价格他就不知道了。某某公司的贷款是他出的钱，他还有褚振臣的哥哥及王泰龙的家属一起去的某某公司还的，但是签署还款清单是褚振臣哥哥签署的。因为贷款的名是褚振臣签署的，所以就由褚振臣的哥哥签署的还款清单。10、被告人刘洋的供述：2015年六七月份，这辆车是他朋友王七的，别人欠王七钱，把这台车抵给王七，王七让他帮忙把这台车卖了，后来他发现这台车在巴彦的一个小额贷款公司有抵押贷款，他花了四万元把机动车登记证书取回来，他又给王七五万块钱，就把这台车买回来了。他在联系卖车的过程中，王泰龙找到他说能有办法把这台车抵押出去，押完车得到钱后再把车卖了，能把他卖车的钱弄回来还能挣点，至于贷款的事由王泰龙来运作，他就同意了。后来王泰龙找到朋友褚振臣，他们商量好了由褚振臣做车主出面贷款，他做担保人，具体运作的事由王泰龙办的，先把这台白色的长城H6汽车落户到褚振臣名下，后来由王泰龙负责联系小额贷款公司。2015年9月，王泰龙在哈尔滨找到一家名叫某某二手车贷款公司，他、王泰龙、褚振臣他们三个人一起来某某公司办的手续，在某某公司用这台长城H6型汽车抵押借款64000元，除去手续费实得56000元，2015年9月13日某某公司放的款，钱打到了褚振臣的建设银行卡里，他们三个一起到某某公司附近的一个建设银行取的钱。按照与某某公司的合同，他还还了一个月的贷款6700元，王泰龙提出来把这台车卖了让他和褚振臣把留给某某公司的手机号都扔掉，说这样某某公司找不到他们就没事了。买车的人是辽宁营口的，记不清叫什么了，车卖了48000元，是王泰龙提出来用H6汽车抵押贷款的，贷款后把这台车卖了也是王泰龙提出的，他联系的买主把车卖了，是在哈尔滨火车站附近交易的，当时买家给他的是现金，交易的时候有他褚振臣还有他小舅子赵某丙，交易完他们回到通河县，他替王泰龙还了24000元的债务，因为钱当初是他帮王泰龙从别人那借的，所以他就直接还了然后告诉王泰龙了，在车贷款之前，他帮褚振臣借了11000元，后来这台车贷款下来以后他帮褚振臣还了这11000元。卖车这事王泰龙知情，卖车前一天他让褚振臣去王泰龙那借一台吉利熊猫车，并且让褚振臣通知王泰龙让王泰龙跟他们一起去哈尔滨卖车，褚振臣回来后告诉他说王泰龙第二天有事去不了，他又给王泰龙打了一个电话，电话里王泰龙跟他说第二天有事去不了，所以王泰龙知情，但是卖车王泰龙没去。这台车从某某公司抵押后还了两次款，都是他拿钱让褚振臣去还的，因为某某公司的还款卡在褚振臣那，一开始的时候王泰龙就跟他们说过，贷款的钱还三期四期的，剩下的就不用还了，把手机号一换，人一消失，贷款公司的人找不到就没事了。11、被告人褚振臣的供述：2015年6月份，刘洋找他去洗车行，对他说有一台从小额贷款公司抽回来的白色长城H6汽车要落户到他名下，刘洋说他征信记录不好，想把车落到他名下贷款，然后刘洋说贷款出来后给他拿点钱，贷款后再把车卖了。刘洋说每个月由他个人负责还款，他就同意了。2015月，他和王泰龙开始跑哈尔滨市区的小贷款公司，后来是刘洋找的一个中介叫小洋的人办成的，公司是一家叫某某的二手车抵押公司，2015年9月13日，贷款下来了，某某公司汇到他建设银行帐户里64000元，当天他们去旁边的建设银行取钱，钱是分两次取第一次取了7000元后给出去好处费5300元，剩下的钱都给刘洋了，第二次也是当天在建设银行取的刘洋把钱都取出来了。当天卖这台长城H6是他跟刘洋还有刘洋的小舅子一起去的。他们商谈拿车做抵押贷款又把车卖掉是刘洋先跟他提的，过了几天之后王泰龙去他的店里找他，对他说刘洋手里有一台车，想过户到他名下，然后用这台车去做抵押贷款但是不能押车，抵押贷款钱下来后再把车卖掉，又告诉他这件事别白忙活，卖完车后2015年11月21日事情都办完了，刘洋说见面把账都算一算，在刘洋车里，他跟刘洋算完后他欠刘洋25000元，他跟刘洋说让把某某的贷款还了，把车找回来过户走，他就把钱还了，刘洋说把车都卖了，找不着。他们两个人的账就算完事了，后来卖完车他又从刘洋处零碎借了1200元。在刘洋将这台哈弗H6过户到他名下时，他知道刘洋要用他的名将这台车进行抵押贷款，刘洋和王泰龙都对他说过，他知道办完抵押贷款后要将这台车卖掉，办贷款前刘洋和王泰龙都对他说过，办理贷款时留给某某公司的电话号是1824945****，他现在一直把这个电话号关机，怕某某公司的人找他，贷款钱刘洋和王泰龙都告诉过他，钱下来以后让他把这个号扔了，省的某某公司的人找他，他用白色哈弗H6汽车到某某公司办理的抵押贷款的钱他没得到，一开始的时候刘洋和王泰龙就告诉他还一个月的钱，然后就不还了把车卖了，从来没想过还。回到通河后刘洋和他说，要把某某公司安在哈弗H6车上的GPS拆除，他说他不管，某某公司找他，他就找刘洋要钱，他不知道刘洋把某某公司的GPS拆了。卖车的人是刘洋联系的，在卖车前一天刘洋让他去王泰龙处取一台车（刘洋借给王泰龙的吉利熊猫车）并且告诉王泰龙去哈尔滨卖车，让他通知王泰龙和他一起去卖车，王泰龙说第二天有事去不了，他就把车开回去找刘洋，刘洋当着他的面给王泰龙打了电话，电话里王泰龙说第二天有事去不了，所以王泰龙知道他和刘洋卖车的事。12、被告人王泰龙的供述：2015年七八月份的时候，刘洋问他手里现在有一台刚从别的贷款公司解压出来的做不了，他说他帮刘洋联系，他问了几家公司，都说刚解出来的做不了抵押，后来他就找某某公司的于涛，说能做，但是得押车，他告诉刘洋后刘洋没有同意，后来有一天刘洋跟他说通过别人找的关系，能在某某公司做这台车的抵押贷款，让他跟刘洋去某某公司办这台车的贷款手续，这台车大概贷款64000元，他没得到实际的好处，就是刘洋曾经帮他借了24000元，卖完车后刘洋说帮他把钱还了，因为钱是刘洋在别人那替他借的，还钱的时候也是刘洋自己还的，他没有见到钱。用这台长城H6汽车做抵押贷款是他提出来的，他是听别人说这样能多赚钱，他就把这事跟刘洋和褚振臣学了。大约是2015年七八月份，刘洋找到他，当时有他、褚振臣、刘洋他们三个人，刘洋说他缺钱想让他帮借点钱，他说他也没有，可以拿刘洋的车做抵押贷款，先做个人信用贷款，然后再用车去做抵押贷款，贷款钱下来以后把车卖了，你和褚振臣把手机号换了钱也不用还了，某某找不着他就没事了，以褚振臣的名义贷款，一开始是刘洋提出来的，后来他也跟褚振臣提过。后来刘洋把车卖了，卖车的事刘洋自己处理的，他没有参与，刘洋卖车没有分他钱，就是刘洋说帮他还了24000元的债务，因为开始借钱就是刘洋帮他借的，所以还钱也是刘洋去还的。贷款后把车卖了是他提出来的。卖完车后褚振臣对他说卖了4万多元，卖车是褚振臣和刘洋一起去的，他没有去。13、刘洋、褚振臣、王泰龙户籍证明：被告人刘洋、褚振臣、王泰龙自然情况，均无前科劣迹。本院认为，被告人刘洋、褚振臣、王泰龙以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，应予惩处。三被告人系共同犯罪均系主犯。王泰龙犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可对其减轻处罚。其辩护人认为构成自首的辩护意见，本院予以采纳。鉴于三被告人系初犯，认罪、悔罪，已返还诈骗所得赃款，未给被害单位造成损失，可酌情对其从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第二十五条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人刘洋犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年（缓刑的考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金人民币30000元（已缴纳）；二、被告人褚振臣犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年（缓刑的考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金人民币30000元（已缴纳）；三、被告人王泰龙犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年（缓刑的考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金人民币30000元（已缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘艳华人民陪审员  杨 勇人民陪审员  赵淑娟二〇一六年七月七日书 记 员  狄春楠