陕西省西安市长安区人民法院刑 事 判 决 书（2016）陕0116刑初272号公诉机关西安市长安区人民检察院。被告人王某某。2015年12月30日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2016年2月3日被依法逮捕，现羁押于西安市看守所。被告人郑某某。2015年12月30日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2016年2月3日被依法逮捕，现羁押于西安市看守所。辩护人李莉，陕西致易衡律师事务所律师。西安市长安区人民检察院以长检公诉刑诉（2016）261号起诉书指控被告人王某某、郑某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。西安市长安区人民检察院检察员杨柏林出庭支持公诉，被告人王某某、被告人郑某某及其辩护人李莉均到庭参加了诉讼。现已审理终结。西安市长安区人民检察院指控：“陕西海秦房地产开发有限公司”注册成立于2013年4月12日，注册资本1000万。被告人王某某兼任公司法人代表和总经理，王某宇任公司董事，被告人郑某某任副总经理。该公司成立后，先后同“江苏江都置业实业发展有限公司”合作，开发航天城中心广场2#号楼项目。（2015年8月江都置业与海秦房地产公司解约）。“海秦房地产开发公司”自成立后因资金短缺，自2013年4月至今，该公司以高额回报（折算协议30％到50％不等）发展49名投资客户并与客户鉴定《借款协议书》150份；吸收资金合同金额3855.344万元。被告人郑某某在“海秦房地产公司”成立后担任公司副总经理；郑某某通过自己的朋友圈宣传其开发的项目，承诺高额回报，经郑某某通过自己的朋友圈宣传其开发的项目，承诺高额回报，经郑某某联系的投资客户到“海秦房地产公司”签订合同58份，投资共计1302.4万元；郑某某联系介绍客户到“海秦房地产公司”投资后，从公司得到提成奖励费95万元。经被告人王某某、郑某某共同联系并发展客户签订合同30份，吸收存款12000000元。由单某某介绍签订合同17份，吸收资金3740000元。2013年4月到2015年8月，“海秦公司”共支付本金26191900.47元，支付利息金额9200710.64元，支付公司人员工资等费用11396147.88元，资金被借出共计金额为15554336.30元，目前被害人受害资金为2416.8万元。为证实指控的犯罪事实，公诉人当庭出示了破案、抓获经过；被害人陈述；证人证言及相关协议等证据。据此认为，被告人王某某、郑某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，构成非法吸收公众存款罪。提请依法判处。庭审中，被告人王某某对公诉机关指控的事实及证据均无异议，辩称，自己在主观上不具有非法占有的目的，其吸收资金是为了项目经营；吸收资金针对的不是不特定的人，投资人是自己和郑某某的亲朋好友；吸收的资金没有挥霍，而是用于了项目投资；自己亦没有安排人员对外宣传。因此，自己的行为不构成犯罪。被告人郑某某当庭表示自愿认罪。其辩护人辩称，本案属于单位犯罪，郑某某是“海秦公司”聘用人员，对钱款的去向没有自主权和决策权，在犯罪中属于从犯；郑某某在接到办案单位的电话通知后，主动到公安机关接受调查，具有自首情节；郑某某在案件立案侦查前以主动归还了部分被害人的借款，且其家属也为公司投入了大量资金。因此，建议对被告人郑某某从轻处罚。经审理查明，被告人王某某于2013年4月12日注册成立“陕西海秦房地产开发有限公司”，注册资本1000万。王某某任公司法人代表兼总经理，王某宇任公司董事，被告人郑某某任副总经理。2013年5月，“海秦公司”同“江苏江都置业实业发展有限公司”合作开发航天城中心广场2#号楼项目，2015年8月“江都置业”与“海秦房地产公司”解约。2014年9月5日，“海秦公司”与“陕西利科投资集团有限公司”合作开发“利科总部基地项目”,2015年9月22日，因“海秦公司”没有按照合同约定按时缴纳保证金，“陕西利科投资集团有限公司”单方解约。“海秦房地产开发公司”自成立后资金短缺，为了获得运作资金，王某某与郑某某商议对外吸收资金，王某某与郑某某口头约定，从郑某某吸收的资金中给郑某某提成3%-6%。2013年4月开始，郑某某通过自己的朋友圈宣传其公司开发的项目，承诺高额回报；2014年6月在长征酒店召开了一次推介会。该公司以高额回报（折算协议30％到50％不等）发展了49名投资客户并与客户鉴定《借款协议书》、《内部认购协议》、《小额资金认购协议》、《资金投资协议》150份；共吸收资金3855.344万元。经审计，2013年4月至2015年8月，陕西海秦公司吸收资金合同150份，合同金额3855.344万元，账面入账资金总额3987.1340万元，返还本金1766.7900万元，账面支付利息和奖励761.1604万元，账面收支相抵后金额1459.1836万元。由王某某、郑某某二人介绍签订合同金额1200万元，实交金额1188.29万元（未含临时借款）。由郑某某介绍签订合同金额1368.4万元，实交金额1302.4万元。由单某某（含本人）介绍签订合同金额374万元，实交金额374万元。郑某某介绍吸收存款，海秦公司给予奖励95万元。2015年12月30日，公安机关口头传话王某某、郑某某，王某某、郑某某主动到公安机关接受调查。认定上述事实的证据有：一、书证1．报案材料、受案登记表、立案决定书；2.扣押清单；3.被害人与陕西海秦房地产开发有限公司签订的投资协议及收款收据；4.辨认笔录及照片；5.企业法人营业执照、机构信用代码证、组织机构代码证等资料；6.相关合同及文件（1）江苏江都建设集团置业有限公司与海秦公司签订的航天中心广场2号楼合作协议及解除合作协议通知书。（2）陕西利科投资集团有限公司与海秦公司签订的“总部基地”项目合作协议及解除合作协议的函。（3）“天空之城”神州三路、三森等地外展销售点装修协议书及结算单。（4）“海秦公司”的租房合同及其他相关合同。（5）被告人王某某、郑某某的户籍证明。（6）破案及抓获经过证实，2015年12月30日，公安机关口头传话王某某、郑某某，王某某、郑某某主动到公安机关接受调查。二、被害人陈述1.被害人张某陈述，2014年12月他通过朋友郑谋（郑某某）与海秦公司签订了投资协议，投资半年，承诺给他支付本息20万元。到期后没有给他返钱，让他再放两个月，并给他1万多利息，他又重新签订了投资协议，期限两个月，公司承诺支付本息21.6万元，到期后只给他支付了5.6万元。2.被害人董某某陈述，他和郑某某是朋友，郑某某在海秦公司任经理，说公司缺少启动资金，让他帮忙，也有利益回报。他就向公司投资了三次48万元，签订了投资协议。期间，支付了他利息2.4万元，奖励2.6万元；其他的没有支付。3.被害人王某昌陈述，他和郑某某是朋友，关系比较好，郑某某在海秦公司任经理，介绍他到海秦公司投资。他就向公司投资了三次52万元本金，签订了投资协议。第一次投资10万元，支付了他利息2.4万元，奖励2.6万元，本金退还；第二次投资22万元，支付了他利息4.8万元，本金退还，26%的利息打得欠条；第三次投资22万元，给付了他10万元，其他的没有支付。4.被害人韩某某陈述，他和郑某某七八年前就认识，郑某某给她打电话介绍利科项目投资，利息比较高。她就向公司投资了二次共64万元，签订了投资协议。期间，支付了他利息10万元。后来退给她53万元。5.被害人韩某陈述，他和郑某某是朋友关系，郑某某在海秦公司任经理，说公司资金紧张，公司支付利息，让他给海秦公司投资。他就向公司投资了三次共计410万元，签订了投资协议。第一次投资100万元，到期后本息结清；第二次投资160万元，到期后本息结清；第三次投资110万元，到期后没有支付本息。2014年4月16日，他的两位朋友以他的名义投资，是郑某某经手。6.被害人王甲陈述，2013年年底，郑某某打电话说海秦公司组织年终答谢会，邀请他参加。他去后了解了海秦公司的情况。2014年，海秦公司的法人王某某约他见面，给他介绍“天空之城”项目，让他公司借钱，承诺100%返利。他于2014年6月至2014年7月底，先后给海秦公司670万元，签订了协议，海秦公司出具了收据。到现在为止要回来了205万元。江都建设与海秦公司解约后赔偿的350万元，王某某让江都把钱还给他；王某某说他的200万元给了周某，后周某给他打了借条。7.被害人王某某陈述，他和王某某、郑某某都认识，王某某、郑某某介绍他投资。从2013年4月到2015年3月分五次共投资了260万元。期间，支付利息50万元，其余的都没有退。8.被害人蒋某某陈述，她是通过韩某介绍认识了郑某某，郑某某介绍她在海秦公司投资。共投资了650万元，后支付了280万元本金，97万元利息，其余的没有退。9.被害人赵某、田某、薛某某、任某、周某某、王某林等人陈述自己分别经郑某某、王某某介绍在海秦公司投资。三、证人证言1、证人王某利证实：她是海秦公司的会计，海秦公司成立后在2013年开始做航天城中心广场2号楼项目，2015年5月项目解约；2014年底启动利科总部基地，也就是“天空之城”项目。海秦公司通过熟人之间介绍，以高额返息吸引投资人，先后四次融资，金额达3284.4万元。大部分客户是郑某某介绍的。2、证人周某证实：他和海秦公司是合作关系，王某某成立了海秦公司，让他为海秦公司协调项目，后王某某付给他800万元居间介绍费。3、证人李某斌证实：他负责海秦公司“天空之城”项目的对接设计和项目报建工作手续，2015年9月利科集团单方解约。海秦公司付给了利科400万元保证金，支出施工图设计费用约30万元，广告费10万元，给上海和成都的两家设计公司各一笔费用。4、证人曹某明证实：他是利科公司的副总，利科公司与海秦公司合作开发“利科总部基地”项目。2015年9月15日，因海秦公司需给利科公司的1000万元保证金没有到位，项目工程也没有进度，他们公司解除了与海秦公司的合作。5、证人徐某某证实：他是江都建设集团的项目经理，他们公司与海秦公司合作开发航天城中心广场2号楼项目，他们公司负责建设，海秦公司负责销售。后因各种原因，2015年4月20日，他们公司与海秦公司解约，他们公司补偿海秦公司成本费用350万元，已经支付100万元。6.证人杨某证实，他在海秦公司做兼职，为海秦公司做市场研究、营销推广思路等。《内部认购协议》是2014年5月制作的，《小额资金投资协议》是2015年5月制作的，他按照王某某、郑某某的意图制作的。2014年6月在长征酒店有个推介会，是王某某提议的，他做房产产品部分的介绍，单某某在推介会做接待。当天有30多个人参加，现场也做了内部认购。7.证人郑谋证实，他是郑某某的儿子，在海秦公司投资了135万元，收回了62万元，利息及回报34.4万元。郑某某用3套房产为周新民、周卫军、韩大彬还了120万元。8.证人单某某证实，她与王某某以前是同事，王某某让她在海秦公司做兼职。她以婆婆的名义在海秦公司认购了3套房，共88万元。她又介绍了王福林、蒋永根、任健、张娟、刘超等人到海秦公司投资。她的88万元本金收回了，没有利息。四、被告人供述1.王某某的供述：海秦公司成立后，由于公司自有资金不足，公司也想让大家赚钱，先后向郑某某及其朋友、亲属，大仁村的一些村民，还有一些散户吸收资金。公司与每个借款人签订投资协议书，协议的内容是他和郑某某、杨某商量的，由杨某起草。公司没有负责吸收存款的业务员，这个借款的实际操作人是郑某某，他们口头约定，给郑某某从吸收的存款者提成3%-6%，公司奖励了郑某某95万元。这些资金用于公司开发项目和支付投资人利息。2.郑某某的供述：他任海秦房地产公司的副总经理，公司成立后自有资金不足，王某某告诉他公司做工程项目找小额投资人，为公司在本地寻找资金。他以家人的民意投资了195万元，介绍亲戚朋友约有20多户，他在和朋友交往中给朋友介绍海秦公司的项目。公司给他奖励了95万元。公司在长安产业园长征酒店举办过海秦房地产推介会。五、西北政法大学司法鉴定中心司法会计检验报告书检验审计意见：经检验，2013年4月至2015年8月，陕西海秦公司吸收资金合同150份，合同金额3855.344万元，账面入账资金总额3987.1340万元，返还本金1766.7900万元，账面支付利息和奖励761.1604万元，账面收支相抵后金额1459.1836万元。报案人合同资金总额3360.344万元，账面入账资金3264.6340万元，账面归还本金1331.29万元，返还利息（含计提利息）369.83万元，支付奖励124万元，收支相抵后金额1439.5140万元。由王某某、郑某某二人介绍签订合同金额1200万元，实交金额1188.29万元（未含临时借款）。由郑某某介绍签订合同金额1368.4万元，实交金额1302.4万元。由单某某（含本人）介绍签订合同金额374万元，实交金额374万元。郑某某介绍吸收存款，海秦公司给予奖励95万元。上述证据，均经庭审质证，确实充分，足以认定。本院认为，被告人王某某、郑某某违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，采用公开或变相公开方式，承诺高额回报向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，构成非法吸收公众存款罪。西安市长安区人民检察院指控被告人王某某、郑某某犯非法吸收公众存款罪事实清楚，证据充分，罪名成立。被告人王某某对公诉机关指控的事实及证据均无异议，辩称自己没有非法占有该款，没有向社会公开宣传，所吸收资金的对象是向郑某某及自己的亲朋好友，且资金用于公司经营，没有挥霍。经查，王某某与郑某某虽然没有大张旗鼓的在社会上进行宣传，但其以亲戚、朋友为媒介逐步展开宣传，以口口相传、人人相传的方式进行，而且公开召开了一次推介会，给到会的人员介绍公司项目，承诺给予高额利息，签订了借款协议，以上行为均符合非法吸收公众存款罪的“公开性”特征。故被告人王某某的辩解意见，本院不予采信。被告人郑某某的辩护人关于郑某某只是海秦公司聘用的管理人员，其服从王某某的安排吸收资金，在犯罪中属于从犯，郑某某和王某某经公安机关电话通知，主动到公安机关接受调查，如实陈述犯罪事实，当庭自愿认罪，应认定具有自首情节的意见，公诉方当庭予以认可，故该辩护意见本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王某某犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑三年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月30日起至2018年12月29日止），并处罚金八万元，本判决生效后一个月内缴纳。被告人郑某某犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑二年又三个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月30日起至2018年3月29日止），并处罚金六万元，于本判决生效后一个月内缴纳。二、未追回的赃款依法继续追缴。如不服本判决，自接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于陕西省西安市中级人民法院，书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本三份。审判长  姚化鹏审判员  郝海荣审判员  何向阳二〇一六年七月二十八日书记员  袁 博