沈阳市沈河区人民法院刑 事 判 决 书（2016）辽0103刑初155号公诉机关沈阳市沈河区人民检察院。被告人陈辉，辽宁金城投资管理有限公司总经理。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2015年5月24日被刑事拘留，同年6月24日被依法逮捕。现羁押于沈阳市沈河区看守所。辩护人陈玉娟，辽宁平安律师事务所律师。沈阳市沈河区人民检察院以沈河检公诉刑诉[2016]79号起诉书指控被告人陈辉犯集资诈骗罪，于2016年1月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沈阳市沈河区人民检察院指派检察员张晨宇出庭支持公诉。被告人陈辉及其辩护人陈玉娟到庭参加诉讼。现已审理终结。沈阳市沈河区人民检察院指控，被告人陈辉于2014年9月至2015年3月期间，伙同金仁义（在逃）在沈阳市沈河区大南街61号成立辽宁金诚投资管理有限公司，虚构洛阳一海包装材料有限公司因经营需要投资资金，可以得到高额回报的事实，诱骗被害人马某等13人进行集资活动，骗取集资款共计人民币945,965元。上述事实，公诉机关向本院提交了相关证据材料，公诉机关认为，被告人陈辉的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，对被告人陈辉应以集资诈骗罪处罚。被告人陈辉辩称，其对起诉书指控的罪名有异议，我认为我的行为不构成诈骗罪，我只是公司的员工，没有伙同金仁义共同诈骗。被告人陈辉的辩护人的辩护意见是，被告人陈辉不符合集资诈骗罪的构成要件。第一，被告人陈辉没有伙同金仁义成立公司，陈辉只是傀儡；第二，陈辉没有与金仁义共同虚构事实，没有非法占有的目的经审理查明，2014年4月3日，辽宁金诚投资担保有限公司成立，法定代表人为陈辉。2014年8月22日，企业名称变更为辽宁金诚投资管理有限公司成立，法定代表人为李某甲，总经理为被告人陈辉，住所地沈阳市沈河区大南街61号，注册资本3,000万人民币，股东为李某甲（认缴出资额2,700万人民币）及陈辉（认缴出资额300万人民币），经营范围：产业投资；企业投资管理；企业管理咨询；企业重组咨询；市场营销策划；贵金属、珠宝首饰、与其销售；经济信息咨询。2014年9月-2015年3月期间，被告人陈辉伙同金仁义（在逃），虚构洛阳一海包装材料有限公司经营需要投资资金的事实，采用发传单等途径向社会公开宣传，诱骗投资人进行投资，并承诺投资人可以获得月利率为1.25%-1.6%不等的高额利率。截止2015年3月31日，共吸收13名投资人集资本金103万元，已支付利息84,035元，实际占用集资款945,965元。被告人陈辉伙同金仁义（在逃）利用被告人陈辉妻子李某丙的银行卡，将集资款项转出，侦查机关现无法查明款项去向，致使集资款无法返还投资人。2015年4月，被告人陈辉逃匿，后被立为网上逃犯，被公安机关抓获。公诉机关就上述指控，向本院提供了以下证据予以证实：上述事实，有公诉机关提供的以下证据予以证明：1、案件来源及抓捕经过，证实该案件系投资人报案，被告人陈辉系被公安机关抓获。2、被告人陈辉在公安机关的供述，证实辽宁金诚投资管理有限公司成立前，金仁义找到陈辉，说与陈辉一起组建公司，2014年4月公司开始装修，陈辉去现场照看。2014年9月至2015年3月期间，被告人陈辉任辽宁金诚投资管理有限公司总经理，负责该公司全面工作。具体包括保管法人印章、合同印章等，购买办公用品，保管合同，并及时向金仁义汇报。李某丙是被告人陈辉的妻子，陈辉将李某丙的银行卡借给金仁义使用。2014年11月，被告人陈辉带领投资人到洛阳一海包装材料有限公司考察，金仁义及杨某负责接待。2015年4月，金仁义给被告人陈辉打电话，以公司出事为由，让被告人陈辉回河南。3、证人李某甲的证言，证实2014年9月至2015年3月期间，李某甲系被告人陈辉介绍进入该公司，在该公司任法定代表人、出纳，负责收取集资款、发放工资、报销、发放投资人利息。被告人陈辉负责该公司全面工作。2014年8、9月份，被告人陈辉将李某甲身份证借走，后该公司法定代表人就变更成李某甲。投资人交现金的都存到李某甲卡上，然后李某甲再打到李某丙账户上，刷卡的直接刷到李某丙卡中。李某甲曾用自己的银行卡给投资人退款，后将投资合同及退款人员名单销毁。4、证人高某甲的证言，证实其从2015年1月开始在辽宁金诚投资管理有限公司接替被告人陈辉担任总经理。5、证人李某乙投资人的证言及投资管理合同、客户告知书、承诺书、收益明细表、投资资金收据、现金付出凭证，证实投资人与辽宁金诚投资管理有限公司签订投资管理合同，及投资、返利情况。6、证人黄某、刘某、张某、门娜的证言，证实其为辽宁金诚投资管理有限公司工作人员，公司老板是金仁义，总经理是被告人陈辉，主持全面工作（包括管理业务员、培训业务员、行政工作），法定代表人和出纳是李某甲。集资方式为业务员向社会人员发放宣传单的形式，由业务员接谈、讲解、宣传，以一万元为一个投资单位，三个月、六个月、十二个月为一个投资周期，月利息1.2%-1.5%不等。投资人有意投资的，有业务员填写合同内容，到财务审核、盖章，合同一式三份，后到李某甲处交款。7、证人金某、高某乙的证言，证实其二人均在辽宁金诚投资管理有限公司投资，被告人陈辉在办公室接待过他们，被告人陈辉陈述他是辽宁金诚投资管理有限公司的副总经理，该公司是他与金仁义共同投资的，他是股东之一，负责该公司的宣传、培训工作，利息的决定权等。2014年10月末，被告人陈辉还组织投资人去洛阳一海包装材料有限公司考察。8、证人吴某的证言，证实其在2012年至2014年8月担任洛阳一海包装材料有限公司的法定代表人，实际经营者是杨某。9、证人李某丙的证言，证实其是被告人陈辉的妻子，被告人陈辉于2014年中旬将其卡号为62×××16的建行银行卡取走。10、证人杨某的证言，证实其是洛阳一海包装材料有限公司的副总经理。洛阳一海包装材料有限公司没有与辽宁金诚投资管理有限公司签订过合同和委托书，没有给金诚公司加盖过公章，没有开过商户号为Z08000000333844的POS机。11、辨认笔录，证实被告人陈辉能够辨认出金仁义、高某甲、李某甲，黄某能够辨认出被告人陈辉、金仁义、李某甲、高某甲，刘某能够辨认出被告人陈辉、金仁义、李某甲、高某甲，门娜能够辨认出被告人陈辉、金仁义、李某甲、高某甲，张某能够辨认出被告人陈辉、金仁义、李某甲、高某甲。12、房屋租赁合同书，证实金仁义租赁位于沈阳市沈河区大南街61号房屋。13、公司登记情况查询卡、公司股东情况查询卡、变更情况查询卡、公司登记申请书、私营企业基本注册信息查询单，证实辽宁金诚投资管理有限公司及洛阳一海包装材料有限公司的基本情况。14、洛阳一海包装材料有限公司的情况说明，借据，证实被告人陈辉未向洛阳一海包装材料有限公司投资。15、审计报告，证实截止2015年3月31日，辽宁金诚投资管理有限公司共有13名集资者的集资本金103万元尚未偿还，扣除已支付的利息84,35元，辽宁金诚投资管理有限公司实际占用集资款人民币945,965元。16、委托书、企业法人营业执照、身份证、POS机连接商户单，证实李某丙62×××16的建行卡连的商户名称为洛阳一海包装材料有限公司，POS机为Z08000000333844。17、银行查询单，情况说明，证实投资人的集资款通过POS机转入李某丙的建行账户，再分别转给金仁义、宋国利、郝利听、杨灿伟、罗迎利、杨灿卫、刘会峰、索马龙、付江伟、何明豪的个人账户。经公安机关查询，以上账户中资金均被提走，查询不到上述人员。上述证据，经当庭举证、质证，本院予以认证。本院认为，被告人陈辉以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，数额巨大，其行为侵犯了国家的金融管理制度和公私财产所有权，已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。关于被告人及其辩护人提出的对集资诈骗罪的罪名不予认可的辩解及辩护意见，首先，集资诈骗罪的客观行为表现为使用诈骗的方法非法集资，本案中，被告人陈辉先后任辽宁金诚投资担保有限公司的法定代表人及辽宁金诚投资管理有限公司的总经理，公司股东；在辽宁金诚投资担保有限公司成立之初即在该公司任职并负责装修事宜；被告人陈辉在接待投资人金某、高某乙等人的过程中，陈述其是辽宁金诚投资管理有限公司的副总经理，该公司是他与金仁义共同投资的，负责该公司的宣传、培训工作，利息的决定权等，上述事实有被告人陈辉在公安机关的供述，证人金某、高某乙的证言，证人黄某、刘某、张某、门娜的证言，公司登记情况查询卡、公司股东情况查询卡、变更情况查询卡、公司登记申请书、私营企业基本注册信息查询单等证据佐证，以上证据相互吻合，互相印证，予以证实。以上事实，均可证实被告人陈辉系与金仁义（在逃）共同成立辽宁金诚投资管理有限公司。另外，被告人陈辉在未经过有关部门依法批准的情况下，通过发放传单等途径，向社会不特定对象公开宣传，承诺在一定期限还本付息的形式非法集资，虚构向洛阳一海包装材料有限公司投资的事实非法集资，上述事实有证人金某、高某乙的证言，证人黄某、刘某、张某、门娜的证言，洛阳一海包装材料有限公司的情况说明等证据佐证，以上证据相互吻合，互相印证，予以证实。以上事实能够说明被告人陈辉使用了诈骗的方法非法集资。关于辩护人提出的被告人陈辉没有虚构事实的辩护意见，经查，证人吴某、杨某的证言、洛阳一海包装材料有限公司出具的情况说明及侦查机关出具的银行查询单均能够证实被告人陈辉吸收集资款后未向洛阳一海包装材料有限公司投资，故应认定被告人陈辉虚构向洛阳一海包装材料有限公司投资的事实，故对辩护人的该项辩护意见不予认可。其次，关于被告人陈辉的主观非法占有目的的问题，本案中，集资款项的转出均为通过李某丙（被告人陈辉将其妻子）的银行卡，而被告人陈辉辩解该银行卡由金仁义持有，其并不知情，其将李某丙的银行卡借给金仁义的原因是金仁义办不了银行卡，该辩解没有证据支持且不符合日常生活经验，本院不予采信。本案中，集资款项由该银行卡转出，至多人银行卡，去向不明，无法返还投资人，被告人陈辉在案发后逃匿，综合考量被告人陈辉的上述行为，可以认定被告人陈辉对该集资款有非法占有的目的。综上，被告人陈辉客观具有不法行为，主观对该行为具有有责性，符合集资诈骗罪的规定，应认定被告人陈辉犯集资诈骗罪。因此，对被告人陈辉及其辩护人的辩护意见不予支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院》第二条、第四条、第五条的规定，判决如下：一、被告人陈辉犯集资诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币四十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，先期羁押8日，即自2015年5月24日起至2023年5月15日止。罚金于判决生效后十日内交纳。）二、继续追缴被告人陈辉的非法所得。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向沈阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 蔡 云人民陪审员 郑 月人民陪审员 姜 英二〇一六年七月二十二日书 记 员 武鑫岐本判决所依照的相关法律规定《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。《中华人民共和国刑法》第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；（三）携带集资款逃匿的；（四）将集资款用于违法犯罪活动的；（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；（八）其他可以认定非法占有目的的情形。集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。