福建省福鼎市人民法院刑 事 判 决 书（2016）闽0982刑初139号公诉机关福鼎市人民检察院。被告人张某，女，1967年7月6日出生于福建省福鼎市，汉族，小学肄业，无职业，住福鼎市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年3月5日被福鼎市公安局取保候审，同月19日被解除取保候审，2015年12月25日又因涉本案被福鼎市公安局刑事拘留，2016年1月20日经福鼎市人民检察院批准，同日由福鼎市公安局执行逮捕。2016年7月18日经本院决定取保候审。福鼎市人民检察院以鼎检公刑诉（2016）142号起诉书指控被告人张某犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月25日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。福鼎市人民检察院指派代理检察员朱婷婷出庭支持公诉，被告人张某到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，2010年9月至2011年9月间，被告人张某为吸收公众资金，在其位于福鼎市桐城街道南湾路93号住所，采取通过优先无息吸收全体会员所缴纳的基本会金，后由会员逐月缴纳基本会金，并标写利息竞标会款，中标会员收取会款后以所标利息数额作为应付利息数额，逐次支付给其他会员的方法，召集社会公众吴某、邓某等303人次组织了12场民间标会。2011年8月间，因被告人张某资金链断裂，致其组织的民间标会相继解散，造成会员吴某、邓某、曾某等人无法收回会金，损失共计人民币1209312.2元（币种下同）。具体事实分述如下：1、2011年3月18日，被告人张某组织一场20人次的民间标会，每次缴纳基本会金5000元，会款总额100000元，会期至2012年2月18日。2011年9月3日，该标会解散后，造成会员曾某已缴纳的会金50000元、会员王某已缴纳的会金82270元无法收回。2、2011年4月1日，被告人张某组织一场25人次的民间标会，每次缴纳基本会金6000元，会款总额150000元，会期至2012年4月16日。2011年9月1日，该标会解散后，造成会员王某已缴纳的会金92803.33元无法收回。3、2011年4月8日，被告人张某组织一场25人次的民间标会，每次缴纳基本会金6000元，会款总额150000元，会期至2012年4月23日。2011年8月23日，该标会解散后，造成会员王某已缴纳的会金93144.35元无法收回。4、2011年5月27日，被告人张某组织一场20人次的民间标会，每次缴纳基本会金7500元，会款总额150000元，会期至2012年3月27日。2011年8月27日，该标会解散后，造成会员吴某已缴纳的会金65727.5元无法收回。5、2011年5月29日，被告人张某组织一场40人次的民间标会，每次缴纳基本会金4000元，会款总额160000元，会期至2012年7月9日。2011年9月9日，该标会解散后，造成会员叶某已缴纳的会金12647元无法收回。6、2011年6月10日，被告人张某组织一场40人次的民间标会，每次缴纳基本会金5000元，会款总额200000元，会期至2012年7月20日。2011年9月10日，该标会解散后，造成会员叶某已缴纳的会金180000元无法收回。7、2011年6月10日，被告人张某组织一场22人次的民间标会，每次缴纳基本会金5000元，会款总额110000元，会期至2012年5月10日。2011年8月25日，该标会解散后，造成会员胡某已缴纳的会金90000元无法收回。8、2011年6月15日，被告人张某组织一场30人次的民间标会，每次缴纳基本会金5000元，会款总额150000元，会期至2012年4月15日。2011年9月15日，该标会解散后，造成会员叶某已缴纳的会金135000元无法收回。9、2011年7月2日，被告人张某组织一场20人次的民间标会，每次缴纳基本会金7500元，会款总额150000元，会期至2012年5月2日。2011年9月17日，该标会解散后，造成会员叶某已缴纳的会金112500元无法收回。10、2011年7月8日，被告人张某组织一场20人次的民间标会，每次缴纳基本会金7500元，会款总额150000元，会期至2012年5月8日。2011年9月8日，该标会解散后，造成会员赖某已缴纳的会金37494元无法收回。11、2011年7月12日，被告人张某组织一场20人次的民间标会，每次缴纳基本会金5000元，会款总额100000元，会期至2012年5月12日。2011年8月27日，该标会解散后，造成会员赖某已缴纳的会金80000元无法收回。12、2011年8月1日，被告人张某组织一场21人次的民间标会，每次缴纳基本会金7500元，会款总额157500元，会期至2012年6月16日。2011年9月1日，该标会解散后，造成会员赖某已缴纳的会金67500元无法收回。二、期间，被告人张某为吸收公众资金，还参加高某、郑某等人组织的民间标会，透标会款后，没有继续缴纳会金，造成会首高某、郑某等人损失共计548859.75元。具体事实分述如下：1、被告人张某参加会首高某组织的1场民间标会，造成会首高某损失共计12190元。2、被告人张某参加会首郑某组织的1场民间标会，造成会首郑某损失共计102682元。3、被告人张某参加会首胡某组织的1场民间标会，造成会首胡某损失共计12300元。4、被告人张某参加会首王某组织的1场民间标会，造成会首王某损失共计351353.75元。5、被告人张某参加会首赖某组织的6场民间标会，造成会首赖某损失共计70334元。另查明，到案后，被告人张某通过筹集现金等还款方式挽回相关涉会人员损失共计188847元。其中，胡某15000元、赖某36000元、王某63000元、吴某6572.7元、邓某11022.6元、曾某5000元、叶某43764.7元、高某1219元、郑某7268元。并就余欠款与上述涉会人员达成清偿协议，取得谅解。在审理过程中，经被告人张某所在社区对其进行审前调查评估，认为被告人张某符合社区矫正条件。上述事实，被告人张某在开庭审理过程亦无异议，且有公诉机关提交并经法庭质证、认证的证人胡某、赖某、王某、吴某、邓某、曾某、叶某、高某、郑某证言及辨认笔录，会单、桐城街道民间标会涉案人员处理意见表、协议书、审前调查评估意见书、破案经过、户籍证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人张某未经批准，以吸收公众资金为目的，先后召集社会公众303人次组织民间标会或参加他人组织的民间标会，吸收他人资金，造成多名涉会人员直接经济损失达1758171.95元。被告人张某在吸收资金过程以支付利息为条件，属变相吸收公众存款的行为，扰乱当地金融秩序，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人张某到案后如实供述自己的罪行，属坦白，本院决定予以从轻处罚。综合考虑其犯罪情节和悔罪表现，并结合其所在社区的意见，可依法宣告缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人张某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金150000元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）（罚金于本判决生效之日缴纳。）二、继续追缴被告人张某非法吸收的公众资金1569324.95元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  王怀志代理审判员  夏金莲人民陪审员  江修铭二〇一六年七月十八日书 记 员  陈美玲附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百四十三条第三款最高人民检察院对各级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，上级人民检察院对下级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，如果发现确有错误，有权按照审判监督程序向同级人民法院提出抗诉。