山东省青岛市黄岛区人民法院刑 事 判 决 书（2015）黄刑初字第1204号公诉机关青岛市黄岛区人民检察院。被告单位青岛某有限公司，法定代表人卢某某。诉讼代表人卢某某。被告单位青岛某国际贸易有限公司，法定代表人李某某。诉讼代表人李某某。被告人李玉宝，青岛某有限公司、青岛某国际贸易有限公司、青岛某某国际贸易有限公司、某国际实业有限公司实际控制人。因涉嫌犯骗取贷款罪于2015年1月14日被刑事拘留，同年2月17日被逮捕。现羁押于青岛市第四看守所。辩护人赵和旭，山东倡通律师事务所律师。青岛市黄岛区人民检察院于2015年10月12日以青黄岛检公刑诉[2015]1530号起诉书指控被告人李玉宝犯骗取贷款罪向本院提起公诉，于2016年2月17日以青黄岛检公刑追诉[2016]1号起诉书指控被告单位青岛某有限公司、被告单位青岛某国际贸易有限公司犯骗取贷款罪向本院提起公诉。本院于2015年10月12日立案，并依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭对本案进行了合并审理。青岛市黄岛区人民检察院指派检察员李佳凝出庭支持公诉，被告单位青岛某有限公司、被告单位青岛某国际贸易有限公司、被告人李玉宝及其辩护人均到庭参加了诉讼。因青岛市黄岛区人民检察院提出延期审理建议，本院决定对该案延期审理，现已审理终结。公诉机关指控：2013年8月7日，被告人李玉宝利用实际由其个人控制的青岛某有限公司的名义与青岛某商业银行股份有限公司签订授信额度协议，并由青岛某化工有限公司提供最高额度保证。2014年7月25日，被告人李玉宝再次利用实际由其个人控制的青岛某有限公司的名义与青岛某商业银行股份有限公司签订授信额度协议，申请到等值美元140万元的国际贸易融资授信额度，并由青岛某橡胶有限公司和青岛X国际贸易有限公司提供最高额保证。后被告人李玉宝于2014年6月11日在提供虚假的购销合同、《质物监管确认书》且无对应的发票、箱单、海关备案清单的情况下以705.6吨STR20天然橡胶作为质物与青岛某商业银行股份有限公司签订进口押汇合同，获得787000美元贷款（折合人民币4836193.7元）；于2014年6月27日在提供虚假的购销合同、《质物监管确认书》且无对应的发票、箱单、海关备案清单的情况下以604.8吨STR20天然橡胶作为质物与青岛某商业银行股份有限公司签订进口押汇合同，获得810000美元贷款（折合人民币4984578元）；于2014年7月30日在提供虚假的购销合同、《质物监管确认书》且无对应的发票、箱单、海关备案清单的情况下以1008吨STR20天然橡胶作为质物与青岛某商业银行股份有限公司签订进口押汇合同，获得1403000美元贷款（折合人民币8644584.5元）。2013年8月26日，被告人李玉宝利用实际由其个人控制的青岛某某国际贸易有限公司的名义与青岛某商业银行股份有限公司签订授信额度协议，申请到等值美元400万元的国际贸易融资授信额度，并由其实际控制的青岛某有限公司提供最高额保证，后被告人李玉宝于2014年6月13日在提供虚假的购销合同、《质物监管确认书》且无对应的发票、箱单、海关备案清单的情况下以两份705.6吨STR20天然橡胶作为质物与青岛某商业银行股份有限公司签订两份进口押汇合同，获得共计2159136美元贷款（折合人民币13279334.14元）；于2014年7月31日在提供虚假的购销合同、《质物监管确认书》且无对应的发票、箱单、海关备案清单的情况下以403.2吨STR20天然橡胶作为质物与青岛某商业银行股份有限公司签订进口押汇合同，获得560864元美元贷款（折合人民币3457446.13元）。2013年10月27日，被告人李玉宝利用实际由其个人控制的青岛某国际贸易有限公司的名义与青岛某商业银行股份有限公司签订授信额度协议，申请到等值美元400万元的国际贸易融资授信额度，并由其实际控制的青岛某有限公司提供最高额保证，后被告人李玉宝于2014年7月8日在提供虚假的购销合同、《质物监管确认书》且无对应的发票、箱单、海关备案清单的情况下以1108.8吨STR20天然橡胶作为质物与青岛某商业银行股份有限公司签订进口押汇合同，获得1690000美元贷款（折合人民币10414794元）；于2014年7月30日在提供虚假的购销合同、《质物监管确认书》且无对应的发票、箱单、海关备案清单的情况下以856.8吨STR20天然橡胶作为质物与青岛某商业银行股份有限公司签订进口押汇合同，获得1230000美元贷款（折合人民币7578645元）；于2014年7月30日在提供虚假的购销合同、《质物监管确认书》且无对应的发票、箱单、海关备案清单的情况下以756吨STR20天然橡胶作为质物与青岛某商业银行股份有限公司签订进口押汇合同，获得1080000元美元贷款（折合人民币6654420元）。被告人李玉宝在取得上述共计972万美元（折合人民币59849995.47元）贷款后全部取得授信后支用的额度全部用于自己的国际贸易买卖橡胶业务，该全部贷款逾期未还。公诉机关指控被告单位青岛某有限公司、被告单位青岛某国际贸易有限公司、被告人李玉宝犯骗取贷款罪，并提交了接受刑事案件登记表、发破案经过、户籍信息、青岛某商业银行股份有限公司黄岛支行明细、青岛农商银行贸易融资额度占用报批表、青岛中韩国际物流库存明细表、海关货转指令、放货指令、货物出库通知单、授信额度协议、最高额保证合同、销售合同、通用记账凭证、还贷凭证、转账支票、被告人李玉宝供述、证人证言等证据。被告单位青岛某有限公司、被告单位青岛某国际贸易有限公司在开庭审理过程中对公诉机关的指控均无异议。被告人李玉宝在开庭审理过程中对公诉机关的指控无异议，但其辩称其曾向青岛农商银行行长告知了其骗取贷款的相关情况，且其存在积极偿还贷款的情节。法庭审理结束后，其提交情况说明等相关材料，不要求法院继续调查其是否曾向银行出具关于其骗取贷款的情况说明，且其认可银行将其保证金等财产用于偿还其与银行间的其他业务往来。被告人李玉宝辩护人的辩护意见是：1、李玉宝系自首；2、李玉宝认罪态度较好；3、李玉宝社会危害性较小；4、被害人存在过错。建议对李玉宝判处四年或以下有期徒刑。经审理查明：2013年8月7日，被告人李玉宝利用实际由其个人控制的青岛某有限公司的名义与青岛某商业银行股份有限公司签订授信额度协议，并由青岛某化工有限公司提供最高额度保证。2014年7月25日，被告人李玉宝再次利用实际由其个人控制的青岛某有限公司的名义与青岛某商业银行股份有限公司签订授信额度协议，申请到等值美元140万元的国际贸易融资授信额度，并由青岛某橡胶有限公司和青岛X国际贸易有限公司提供最高额保证。后被告人李玉宝于2014年6月11日在提供虚假的购销合同、《质物监管确认书》且无对应的发票、箱单、海关备案清单的情况下以705.6吨STR20天然橡胶作为质物与青岛某商业银行股份有限公司签订进口押汇合同，获得787000美元贷款（折合人民币4836193.7元）；于2014年6月27日在提供虚假的购销合同、《质物监管确认书》且无对应的发票、箱单、海关备案清单的情况下以604.8吨STR20天然橡胶作为质物与青岛某商业银行股份有限公司签订进口押汇合同，获得810000美元贷款（折合人民币4984578元）；于2014年7月30日在提供虚假的购销合同、《质物监管确认书》且无对应的发票、箱单、海关备案清单的情况下以1008吨STR20天然橡胶作为质物与青岛某商业银行股份有限公司签订进口押汇合同，获得1403000美元贷款（折合人民币8644584.5元）。2013年8月26日，被告人李玉宝利用实际由其个人控制的青岛某某国际贸易有限公司的名义与青岛某商业银行股份有限公司签订授信额度协议，申请到等值美元400万元的国际贸易融资授信额度，并由其实际控制的青岛某有限公司提供最高额保证，后被告人李玉宝于2014年6月13日在提供虚假的购销合同、《质物监管确认书》且无对应的发票、箱单、海关备案清单的情况下以两份705.6吨STR20天然橡胶作为质物与青岛某商业银行股份有限公司签订两份进口押汇合同，获得共计2159136美元贷款（折合人民币13279334.14元）；于2014年7月31日在提供虚假的购销合同、《质物监管确认书》且无对应的发票、箱单、海关备案清单的情况下以403.2吨STR20天然橡胶作为质物与青岛某商业银行股份有限公司签订进口押汇合同，获得560864元美元贷款（折合人民币3457446.13元）。2013年10月27日，被告人李玉宝利用实际由其个人控制的青岛某国际贸易有限公司的名义与青岛某商业银行股份有限公司签订授信额度协议，申请到等值美元400万元的国际贸易融资授信额度，并由其实际控制的青岛某有限公司提供最高额保证，后被告人李玉宝于2014年7月8日在提供虚假的购销合同、《质物监管确认书》且无对应的发票、箱单、海关备案清单的情况下以1108.8吨STR20天然橡胶作为质物与青岛某商业银行股份有限公司签订进口押汇合同，获得1690000美元贷款（折合人民币10414794元）；于2014年7月30日在提供虚假的购销合同、《质物监管确认书》且无对应的发票、箱单、海关备案清单的情况下以856.8吨STR20天然橡胶作为质物与青岛某商业银行股份有限公司签订进口押汇合同，获得1230000美元贷款（折合人民币7578645元）；于2014年7月30日在提供虚假的购销合同、《质物监管确认书》且无对应的发票、箱单、海关备案清单的情况下以756吨STR20天然橡胶作为质物与青岛某商业银行股份有限公司签订进口押汇合同，获得1080000元美元贷款（折合人民币6654420元）。被告人李玉宝在取得上述共计972万美元（折合人民币59849995.47元）贷款后，部分用于自己的国际贸易买卖橡胶业务，部分用于偿还银行融资，上述972万美元贷款逾期均未还。上述事实，有书证接受刑事案件登记表及发破案经过，证实被告人到案的经过情况；有户籍证明，证实被告人的身份情况；有被告人的供述、证人孟某某等人的证言，证明案发的经过情况；有青岛某商业银行股份有限公司黄岛支行明细、青岛农商银行贸易融资额度占用报批表、青岛中韩国际物流库存明细表、海关货转指令、放货指令、货物出库通知单、授信额度协议、最高额保证合同、销售合同、通用记账凭证、还贷凭证、转账支票、等在案佐证。上述证据均相互印证，足以认定。本院认为，被告单位青岛某有限公司、被告单位青岛某国际贸易有限公司、被告人李玉宝以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失，青岛某有限公司、青岛某国际贸易有限公司、李玉宝在取得银行贷款后虽有三百余万美元贷款用于偿还银行融资，但亦有五百余万美元贷款用于国际橡胶买卖业务，因某国际实业有限公司无账目可查，青岛某某国际贸易有限公司账目无法核对，青岛某有限公司、青岛某国际贸易有限公司账目记载内容不真实，审计结果不能作为定案依据，公诉机关对上述四公司均未进行账目审计，根据现有证据仅能证明青岛某有限公司、青岛某国际贸易有限公司、李玉宝以欺骗手段取得银行贷款，不能证明青岛某有限公司、青岛某国际贸易有限公司、李玉宝在申请银行贷款时无偿还贷款能力，不能证明青岛某有限公司、青岛某国际贸易有限公司、李玉宝有非法占有该贷款的主观故意，不能证明青岛某有限公司、青岛某国际贸易有限公司、李玉宝在获取贷款后有肆意挥霍、抽逃、转移、隐匿财产等逃避返还资金的行为，不能证明青岛某有限公司、青岛某国际贸易有限公司、李玉宝使用骗取资金进行犯罪活动及其他非法占有贷款、拒不返还的行为，故本院认为被告单位青岛某有限公司、被告单位青岛某国际贸易有限公司、被告人李玉宝行为构成骗取贷款罪。本案系单位犯罪，被告人李玉宝作为上述两家单位的实际控制人，应当依法承担相应的刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以认可。关于李玉宝的辩护人所提的起诉书指控的李玉宝认罪态度较好的辩护意见，经查属实，本院予以采纳；关于其所提的李玉宝系自首的辩护意见，经查李玉宝系被抓获到案，其本身并无到案的主动性，故对该辩护意见，本院不予采纳；关于其所提的李玉宝社会危害性较小的辩护意见，经查李玉宝以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失，社会危害性较大，故对该辩护意见，本院不予采纳；关于其所提的被害人存在过错的辩护意见，即便银行管理存在漏洞也不能成为被告人犯罪的理由，故对该辩护意见，本院不予采纳。被告单位青岛某有限公司、被告单位青岛某国际贸易有限公司的诉讼代表人、被告人李玉宝到案后自愿认罪，酌情予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第三十条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告单位青岛某有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币五百万元。（罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、被告单位青岛某国际贸易有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币五百万元。（罚金于判决生效后十日内缴纳。）三、被告人李玉宝犯骗取贷款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月14日起至2020年1月13日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向青岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 侯 风代理审判员 熊 潇代理审判员 郭 帅二〇一六年七月十四日书 记 员 郑路川