杭州市上城区人民法院民 事 判 决 书（2020）浙0102民初4013号原告：徐建章，男，1965年10月19日出生，汉族，住江西省南昌市红谷滩区。委托诉讼代理人：邓子君，系原告之妻。被告：杭州佳伦资产管理有限公司，住所地：浙江省杭州市上城区白云路****。法定代表人：李平。委托诉讼代理人：庄言，泰和泰（上海）律师事务所律师。委托诉讼代理人：王云，泰和泰（上海）律师事务所律师。被告：刘伊，女，1989年3月1日出生，汉族，住江西省南昌市新建区。委托诉讼代理人：张丽平，北京培仁律师事务所律师。被告：冯梦丽，女，1994年8月19日出生，汉族，住江西省上饶市上饶县。原告徐建章为与被告杭州佳伦资产管理有限公司（以下简称“佳伦公司”）、刘伊、冯梦丽合同纠纷一案向本院起诉后，本院于2020年9月22日立案受理后，依法适用普通程序。本案于2020年11月20日、2021年1月21日公开开庭进行了审理。原告徐建章及其委托诉讼代理人邓子君，被告佳伦公司的委托诉讼代理人王云、被告刘伊的委托诉讼代理人张丽平、被告冯梦丽到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告请求本院依法判令：1.撤销原告与被告佳伦公司之间签订的《中投中天佳信1号私募投资基金》；2.被告佳伦公司立即归还原告投资款100万元，并承担赔偿金20.9441万元（以约定的年收益率9.3%为标准，暂计算至2020年9月20日，实际应当计算到全部款项归还之日止）；3.被告刘伊、冯梦丽对佳伦公司上述归还和赔偿原告款项共同承担连带责任;4.本案诉讼费、保全费用均由被告承担。被告佳伦公司答辩称：一、原告与答辩人之间签订的《中投中天佳信1号私募投资基金合同》系双方真实意思表示，是合法有效的。二、原告在起诉状中主张答辩人联合他人欺诈，这与事实严重不符：1.《基金合同》约定基金的投资范围为投资湖北天宇物流有限公司股权，并最终用于天宇物流园（中国海关恩施监管场所）建设，该项目确属政府参与的PPP项目；2.原告主张宣恩经纬投资有限公司出具股东决定连带责任担保系伪造，此主张没有事实依据；3.关于“宣恩经纬投资有限公司占股30%”一事，原告主张答辩人故意欺诈，与事实不符。理由如下：首先，本案另外两个被告刘伊和冯梦丽并非答辩人公司员工，其在向原告发送基金推介资料前并未与答辩人确认内容是否与最新情况一致。其次，基金推介资料早在2017年9月在协会备案时就已经制作完成，按照私募基金运作惯例和合规要求，推介材料在基金备案后一般就不能更改，统一发给潜在合格投资者。所以，虽然2018年4月份本案其他被告发给原告的推介材料中“融资人股权结构情况”跟当时的最新情况有出入，但并非答辩人有意为之或故意制作虚假材料欺骗原告。再次，从推介资料的内容来看，推介资料中没有任何时间点是晚于2018年的，相反“财务分析”和审计报告中都明确报告时间是2016年12月31日，由此普通人正常都能理解该推介资料只能反映2018年度之前的情况，并不能反映2018年4月份的最新情况。由此也可以推定答辩人并非有意欺骗原告。最后，公司股权结构情况属于企业公示信息，公民个人通过“国家企业信用信息公示系统”、“启信宝”、“企查查”、“天眼查”等平台都可以轻易获取公司最新股权结构情况，该信息并非答辩人有意或可以隐瞒或欺骗的信息；4.原告主张杭州市上城区人民法院（2019）浙0102民初3928号民事判决书锁定了被告欺诈的主要事实，与事实不符。被告刘伊答辩称：第一、原告徐建章与答辩人刘伊之间，并未签订任何的合同，双方之间不存在合同关系，故答辩人刘伊不是本案的适格被告，请求法院依法驳回原告对答辩人的起诉。第二、原告与被告佳伦公司签订的合同，不存在可撤销的情形，原告请求撤销该合同，没有事实及法律依据。第三、即使不考虑合同效力的问题，答辩人也并非合同当事人，不享受合同权利，也不承担合同义务，对归还投资款和支付赔偿金承担连带责任的主张没有事实及法律依据。第四，答辩人不应承担诉讼费、保全费等。被告冯梦丽答辩称：每次都是被告刘伊找答辩人要项目，然后答辩人发给刘伊一些项目。这次也是刘伊主动找答辩人的，问答辩人要高费用的项目。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：中投中天佳信1号私募投资基金，系半封闭式基金，管理人为佳伦公司，本基金由管理人自行销售，募集规模不超过2.4亿元，该私募基金投资湖北天宇物流有限公司（以下简称“天宇公司”）股权，并最终用于天宇物流园（中国海关恩施监管场所）建设。案涉基金设立备案时，天宇公司股东为：杨一丹、宣恩经纬投资有限公司、陈文军。2018年2月9日，宣恩经纬投资有限公司将其持有的天宇公司全部股权转让给杨一丹，并进行了变更登记。2018年4月初，原告妻子寻求投资项目时，找到刘伊，刘伊又从冯梦丽处获得了一些投资项目资料。刘伊向原告妻子转发了案涉基金的推介资料，显示为湖北政信项目，政府文件齐全。原告于2018年4月4日向佳伦公司汇款100万元，佳伦公司向刘伊处寄送了已盖章的《中投中天佳信1号私募投资基金》合同。合同载明：“风控措施：1.股权质押：天宇公司100%股权质押；2.责任担保：宣恩经纬投资有限公司（政府平台公司）出具股东决议连带责任担保；3.资金监管：宣恩园创产业投资有限公司（政府平台公司）对基金公司、项目公司共同设立的共管账户进行监督……”。2018年4月9日，佳伦公司向天宇公司转账100万元。2018年4月10日，天宇公司向杭州佳伦资产管理有限公司中投中天佳信1号私募投资基金账户于转账75万元，于2018年6月24日转账94.1万元。2019年7月29日，佳伦公司向本院起诉天宇公司、杨一丹、宣恩经纬投资有限公司、陈文军、杨光华、何艳华公司增资纠纷，要求解除投资协议，并要求宣恩经纬投资有限公司承担连带支付责任。审理过程中，宣恩经纬投资有限公司要求对日期为“2017年9月13日”的“ZTZT-JX1-201702股权回购协议”骑缝处及担保方（一）处“宣恩经纬投资有限公司”印文及日期为“2017年”的“ZTZT-JX1-201706股权质押合同”上出质人处“宣恩经纬投资有限公司”印文进行鉴定，鉴定结果显示与样本不一致。法院认定宣恩经纬投资有限公司就该投资协议与原告之间不存在合法有效的担保合同关系。最终，法院判决解除佳伦公司与天宇公司等的投资协议，但宣恩经纬投资有限公司无需承担连带责任。另查明，2018年4月11日，佳伦公司通过刘伊等人向原告徐建章支付10000元，2018年6月25日，佳伦公司向原告徐建章汇款17179.62元。再查明，宣恩经纬投资有限公司的股东为宣恩县财政局（宣恩县人民政府国有资产监督管理局），持股比例为100%。案件审理过程中，原告向中国证监会浙江监管局反映情况。2020年12月1日，中国证监会浙江监管局作出了《关于对杭州佳伦资产管理有限公司采取出具警示函措施的决定》。2020年12月8日，中国证监会浙江监管局向原告进行了书面回复，回复中说明已依法对佳伦公司采取行政监管措施。本院认为，一方当事人故意告知对方虚假情况，或者故意隐瞒真实情况，诱使对方当事人作出错误意思表示的，可以认定为欺诈行为。由此可见，欺诈可以分为积极欺诈和消极欺诈。积极欺诈既包括提供虚假信息，也包括积极掩饰真实信息；而消极欺诈也称沉默欺诈，是指通过不作为的方式隐瞒真实情况。首先，本案中，《中投中天佳信1号私募投资基金》风控措施中显示股权质押为天宇公司100%股权质押，但是案涉原告投资时，天宇公司的股权发生了变更，天宇公司唯一的政府平台股东已将全部股权转让给了杨一丹个人，而佳伦公司未向原告进行该事项的告知，而本案原告基于刘伊所发的案涉基金推介材料，简单的判断中投中天佳信1号私募投资基金为政府项目，基于对政府项目的信任，直接打款给基金公司。此时，作为政府平台（宣恩经纬投资有限公司）退出后的唯一投资者，佳伦公司应当向其明确告知《中投中天佳信1号私募投资基金》合同中风控措施提及的政府平台公司已经退出。该事项的告知与否，将会对原告作出意思表示具有实质性影响。其次，《中投中天佳信1号私募投资基金》风控措施责任担保为宣恩经纬投资有限公司（政府平台公司）出具股东决议连带责任担保，但佳伦公司向本院提交的宣恩经纬投资有限公司股东决议上盖章的主体为宣恩经纬投资有限公司，而非其唯一的股东宣恩县财政局。佳伦公司作为案涉基金的销售方和发行方，也未向原告进行告知，况且基金合同中载明的政府平台公司出具股东决议连带责任，也未得到法院生效判决的认可。综上，本院认为，一方以欺诈的手段，使相对方在签订合同时违背了其真实意思，当事人之间签订的合同可予以撤销。被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还，有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任。本案中，佳伦公司在收到原告100万的打款后，未向原告告知与订立合同有关的重要变更事项，已对原告的决定产生了实质性影响，构成欺诈。原告有权要求撤销合同，返还相应的款项。因佳伦公司曾分两次支付给原告10000元、17179.62元，故而佳伦公司应退还的投资款为972820.38元。关于原告要求被告承担赔偿金20.9441万元（以约定的年收益率9.3%为标准，暂计算至2020年9月20日，实际应当计算到全部款项旳还之日止）的诉讼请求，本院认为，结合本案的实际情况，考虑过错程度，本院酌情确定佳伦公司向原告支付赔偿金的方式为：以退还的投资款为基数，按照年利率3.85%的标准自2018年4月4日起计算至实际付清之日止。关于原告要求被告冯梦丽，刘伊承担连带责任的诉请，本院认为，在佳伦公司与徐建章缔结合同的过程中，冯梦丽，刘伊属于撮合方，其发挥的是居间作用，而非案涉基金的销售方，故原告要求被告冯梦丽、刘伊承担连带责任，缺乏合同和事实依据，本院不予支持。依照《中华人民共和国合同法》第五十四条、第五十八条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款之规定，判决如下：一、撤销原告徐建章与被告杭州佳伦资产管理有限公司签订《中投中天佳信1号私募投资基金》合同；二、被告杭州佳伦资产管理有限公司于本判决生效之日起十日内向原告徐建章返还投资款972820.38元并支付自2018年4月4日至实际付清之日止的赔偿金（以退还的投资款为基数，按照年利率3.85%的标准计算）；三、驳回原告徐建章的其他诉讼请求。如被告未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费15685元，财产保全申请费5000元，由被告杭州佳伦资产管理有限公司承担。原告徐建章于本判决生效之日起十五日内向本院申请退费；被告杭州佳伦资产管理有限公司于本判决生效之日起七日内向本院交纳应负担的诉讼费。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于浙江省杭州市中级人民法院。审判员  袁翠玉二〇二一年二月三日书记员  涂群月