广东省深圳市龙华区人民法院刑 事 判 决 书（2021）粤0309刑初101号公诉机关深圳市龙华区人民检察院。被告人罗萍萍，女，1993年4月6日出生，汉族，初中文化，户籍住址江西省瑞金市，捕前暂住深圳市龙华区，因本案，于2020年5月1日被羁押，次日被拘留，同年6月8日被逮捕。现羁押于深圳市宝安区看守所。指定辩护人黄诗苑，广东润鹏律师事务所律师，深圳市龙华区司法局指派。深圳市龙华区人民检察院以深龙华检刑诉[2021]Z3号起诉书指控被告人罗萍萍犯诈骗罪，于2021年1月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2021年1月25日公开开庭审理了本案。深圳市龙华区人民检察院指派检察员谢佳出庭支持公诉，被告人罗萍萍及其辩护人黄诗苑到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，×××年开始，被告人罗萍萍冒用证人蒋某的名义与被害人王某1、吴某1、张某、卢某1等人交往，罗萍萍虚构其放贷给客户可获取高额利息的事实，邀请被害人通过其放贷，被害人信以为真陆续转账给罗萍萍，罗萍萍陆续支付所谓“利息”给被害人。2020年年初，罗萍萍以受疫情影响等理由拒绝支付“利息”。经审计，王某1损失人民币127092.18元、吴某1损失人民币1710391.02元、张某损失人民币1030560.43元、卢某1损失人民币753757.76元，共计损失人民币3621801.39元。罗萍萍将赃款用于个人挥霍及以“利息”的名义支付给证人方某、吴某2、郑某、彭某等人。2020年5月1日，被害人王某1在深圳市龙华区木屋烧烤店与被告人罗萍萍协商未果，遂报警，民警将罗萍萍传唤至深圳市公安局龙城派出所进行调查。为支持上述的指控事实，公诉机关当庭出示了相关证据，认为被告人以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。诉请本院依法判处。被告人罗萍萍当庭表示认罪，对起诉书指控的诈骗数额等无异议。其辩护人提出，对公诉机关指控被告人罗萍萍犯诈骗罪不持异议，被告人罗萍萍具有以下从轻处罚情节：被告人罗萍萍如实供述其犯罪事实，当庭表示认罪认罚；罗萍萍从各投资人处获得投资款从×××到2020年疫情开始之前，均一直有按照与投资人的约定支付利息，部分投资人获得了超过本金的给付，在案发之后罗萍萍也没有失去联系或者携款潜逃；在他人报警后公安机关抓捕时其留在原地没有离开，可见其主观恶性较小。罗萍萍是初犯、偶犯，没有犯罪前科。请求对被告人罗萍萍从轻处罚。经审理查明的事实与起诉书指控的事实一致。上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据证实：1.受案登记表、立案决定书，证实本案的揭发及立案情况。2.到案经过，2020年5月1日深圳市公安局龙城派出所接王某1报警称其和张某与他人合伙做项目产生纠纷，现双方在木屋烧烤门口，民警接警后赶赴现场，经了解后发现罗萍萍有诈骗行为，罗萍萍与被害人王某1、张某等人认识时一直以“蒋某”的身份自称，宣称与被害人合伙进行放贷，从王某1、张某等人获得的钱未用于出借贷款而是用于自己平时消费及还贷，王某1自×××年起至今共向罗萍萍转账共达362万元人民币，后民警将罗萍萍传唤至派出所作进一步调查。3.微信聊天记录截图、微信转账记录截图、银行流水账单、支付宝转账记录截图、接受证据材料清单（提交人张某、王某1、吴某1、郑某、吴某2、方某、卢某1、蒋某），被告人罗萍萍的招商银行账户62×××91的流水账单，该账户与被害人吴某1、王某1、张某、证人郑某、吴某2等人的资金往来交易记录。4.罗萍萍与张某的微信聊天记录（2019年8月6日-2020年4月17日）。5.张某与罗萍萍的微信转账记录（×××年9月到2019年7月的流水）。6.接受证据材料清单，张某的招商银行流水账单（尾号1517）×××年5月8日到2020年5月8日的流水明细，×××年到2020年，张某转给罗萍萍共90笔，合计转出3413850元；罗萍萍转回给张某共200笔，合计2499000元，差额914850元。7.王某1的中信银行（尾号1892）流水账单2019年1月1日到12月31日的流水明细，王某1转账给罗萍萍共9笔，合计370000元；罗萍萍转回给王某1共16笔，合计144000元，差额226000元。8.王某1招商银行（尾号9289）流水账单2019年1月1日到2020年1月1日的流水明细，王某1转出14笔，合计555000元；王某1账户转入7笔，合计505000元，差额50000元。9.吴某1招商银行（尾号7966）的流水账单×××年10月1日到2020年4月30日的流水明细，吴某1转给蒋某有6笔，合计158300元。吴某1转给罗萍萍有72笔，合计5140900元；罗萍萍转回给吴某1有155笔，合计3660000元，差额1639200元。10.罗萍萍的微信账号信息（微信号×××、昵称“小萌二”），吴某1的微信账号信息（微信号×××、昵称“吴和”，微信号×××、微信“-ｊａｃｋ-”），郑某的微信账号信息（微信号×××、昵称“郑Ｓｓｓｓ～”），吴某2的微信账号信息（微信号×××、昵称“ＩＣＹ”），卢某1的微信账号信息（微信号×××、昵称“诗大小姐”）。11.吴某1与罗萍萍的聊天记录（2019年11月30日-2020年1月20日）。12.郑某招商银行（尾号7323）流水账单×××年3月30日到2020年4月30日的流水明细，郑某转给罗萍萍有48笔，合计：2737837元；罗萍萍转回给郑某的有2865638元；郑某转给蒋某有4笔，合计59000元，差额-127801元。13.郑某与罗萍萍的微信聊天记录（2019年9月10日-2020年4月29日）。14.罗萍萍发给吴某2的聊天记录截图，主要内容为罗萍萍找“吴ｂｏｓｓ”、“地皮”、“王淑婷姐”要钱款的过程（罗萍萍和“吴ｂｏｓｓ”聊到：罗萍萍：可以今天安排10万先吗，我有个朋友要还网商贷，今天不还就要逾期了，还了刷出来然后再打过去；“吴ｂｏｓｓ”：可以，不用打过来了，那你后面的资金只能安排下个星期二了。你昨天报备的多少？罗萍萍：500万，我要把那些该清的人清一下，我自己那些逾期的暂时没有管，行吧，我也不让你为难了，你打10万吧。“吴ｂｏｓｓ”：好，那你剩下的490万星期二安排。）吴某2指认系其和罗萍萍的微信聊天记录，其中里面有“吴ｂｏｓｓ”和“小张张”的聊天记录是罗萍萍发给其的。15.吴某2与罗萍萍的微信聊天记录（2020年2月7日-2020年4月30日）。16.吴某2的招商银行（尾号1758）流水账单×××年12月1日到2020年4月30日流水明细，吴某2转给罗萍萍有10笔，合计139100元；罗萍萍转回给吴某2有14笔，合计218040元，差额-78940元。17.方某的招商银行（尾号2858）流水账单×××年4月29日到2020年4月29日的流水明细，方某转给罗萍萍的有43笔，合计3936276元；罗萍萍转回给方某的有116笔，合计4771137元，差额-840861元。18.方某与罗萍萍的微信聊天记录（2019年12月24日-2020年4月30日）。19.卢某1中信银行（尾号为4756）×××年12月3日至2020年1月24日期间的客户历史数据明细，共8页，每页中打√的每笔交易对象均是罗萍萍，分别为第1页153500元、第2页142500元、第3页163500元、第4页208900元、第5页267000元、第6页363000元、第7页176100元、第8页269900元，合计1744400元。卢某1指认系其转账给罗萍萍的记录。20.卢某1平安银行（尾号1908）个人账户交易明细清单，2019年1月1日到2019年12月31日的流水明细，卢某1转给罗萍萍的合计有2515900元。21.卢某1与罗萍萍的微信聊天记录（2019年7月14日-2020年1月10日）。22.×××年9月26日卢某1支付宝转账给“Ｓｔｒｕｇｇｌｅ”40000元的支付宝转账记录，卢某1指认系其第一次转钱到罗萍萍的支付宝的记录。23.微信转账记录，罗萍萍转回给卢某127笔利息，合计180000元，卢某1指认系罗萍萍通过微信转所谓的利息给其的记录。24.蒋某中国银行交易流水明细表（尾号5854）×××年2月2日到2020年4月30日，共7页；蒋某交通银行个人客户交易清单（尾号8569），时间×××年2月2日到2020年2月2日，共15页。25.彭某的微信转账记录截图，罗萍萍十次微信转账给彭某，合计55500元，彭某指认系罗萍萍给其的转账记录。26.彭某的中国工商银行借记卡账户历史明细清单，2019年12月9日彭某转账300000元给罗萍萍。27.罗萍萍与彭某的微信聊天记录截图。28.搜查证、搜查笔录，2020年5月1日21时，民警对罗萍萍的住处深圳市龙华区富泉北区48栋508房进行搜查，未发现罗萍萍供述的相关涉案抵押财物。29.深圳市公安局龙城派出所出具的情况说明，（1）该所于2020年5月2日3时对罗萍萍宣布刑事拘留，由于疫情期间送押手续复杂，且需要对罗萍萍做多次核酸检测才可送押，故2020年5月5日11时才将罗萍萍收押入所。（2）该所民警于2020年5月10日通知被害人彭某来派出所制作笔录，但彭某以有事为由做完笔录后就离开了，没有对罗萍萍进行辨认。（3）扣押的罗萍萍手机内与被害人聊天记录已被其删除，故无法打印聊天记录供其辨认。（4）案发后罗萍萍的父亲曾到罗萍萍住处取走罗萍萍个人物品，罗萍萍登陆小号使用的ｉＰｈｏｎｅ7手机也被其取走，民警暂未找到其父亲。（5）该所民警对蒋某、方某进行了询问，二人表示已删除与罗萍萍之间的聊天记录。（6）本案还存在可能是被害人陈某、王某2、候某、卢某2等4人，但经过该所民警联系，其均表示在外地短时间无法来深圳配合调查，故无法对其投资情况进行核实。（7）该所民警通过电话联系在外地的被害人，其称有一部分被害人都在江西赣州地区，其不愿意来深配合调查；民警再次通过电话联系方某、吴某2、郑某、彭某等人，其均表示之前与罗萍萍算是情侣关系。30.调取证据通知书，深圳市公安局龙华分局于2020年9月21日向华润（深圳）有限公司调取的罗萍萍在该公司2019年2月至12月全部消费记录。31.华润（深圳）有限公司关于深圳市公安局龙华分局调取证据通知书的函复，被调查人员（罗萍萍，电话号码137××******，身份证号码3607811993********）无深圳万象城会员信息及积分记录；罗萍萍的消费记录经古驰、亨吉利等相关店铺确认如下（合计104050元）：2019年11月18日、12月27日分别在古驰消费了人民币3650元和5000元，2019年3月30日、5月23日、12月27日分别在亨吉利消费了人民币28500元、24100元和42800元。32.被告人罗萍萍的身份证明材料，证实被告人罗萍萍的身份情况。33.证人蒋某的证言：我和罗萍萍是闺蜜，我们平时就住在一起。她说她是做金融的。我和她是2017年8月份的时候认识的。是从2017年8月份就开始住在一起的。以前有人转钱到我名下的银行卡，然后罗萍萍再把钱转走。罗萍萍说是她的客户转的。我要是说她，她就发火。钱到账了以后，她有时候会直接转走，有时候放几天以后再转走。她就是叫我用手机银行把钱转到她名下的招商银行卡上面去。×××年年底的时候开始的，转最多次数的就是2019年一整年。有时候一天收到几次，几天收到一次的也有。罗萍萍还有一个手机放在我们住的地方，有一天有人打电话过来，我接听了以后才知道罗萍萍在外面跟别人说她是蒋某，然后还问我叫什么名字，我说我自己才叫蒋某，我才知道她在外面跟别人说她叫蒋某也知道她被抓的事。罗萍萍跟我借了二十万元。她说是她一个弟弟在浙江做建材生意，有认识做房地产开发的人，可以帮忙投资，到时候可以分到几套房子，还说她弟弟投了三千多万进去，她家族的人都投了好多钱进去。罗萍萍平时花钱大手大脚的，晚上都不会住在我们住的地方，只有白天回来住。罗萍萍2019年上半年转了二十多万元给我买房子，分了很多次转的，罗萍萍说要给我买房的，地方也是她自己带着我去选的。她跟我说是做小额贷款赚的，这些钱就是她赚的中介费。我已经把她给我的这些钱还清了，反而她还从我这里拿走了不少钱。我也给了她30万元，是通过手机银行分批转到她尾号为2091的招商银行卡。2019年年底的时候转的，她说是有人把地皮抵押在她那里借款，而且是本地人，还说半个月就可以把钱收回来。罗萍萍有购买过欧米茄和劳力士的手表，还有一些首饰。罗萍萍被拘留没几天，她爸爸就过来把贵重的物品全部拿走了。我和罗萍萍算是男女朋友关系，这次报案有三四个人说是她女朋友，我之前不清楚。我和罗萍萍之间的聊天记录没有了，被我删除了。我和罗萍萍的聊天记录都是4月份之前的，我平时有删除的习惯。我有放贷给罗萍萍。放了27万元。放贷是2019年12月左右的时候。罗萍萍没有给我利息，他一直说客户也一直没有给她，她就没有给我。我不清楚他有没有把这20万元给他弟弟。罗萍萍有给过我钱，平时一起生活她出的钱比较多，还有就是我在新余买房子她给了我20万。辨认笔录，蒋某辨认出罗萍萍。34.证人方某的证言：我是罗萍萍前女友。我和她是2019年年初的时候认识的，2019年4月初开始交往，跟她交往了五个月左右。罗萍萍开始是用蒋某这个名字跟我交往的。2019年5月23日她在龙华希尔顿酒店给我过生日的时候，她给我订了房，我进去的时候，酒店的人问我房间是谁订的？我当时报的蒋某，酒店的人说不对，我就试着报罗萍萍这个名字，结果酒店的人就让我进去了。她跟我说她有两个名字，一个跟父亲的姓，一个跟着母亲的姓。2019年3月底罗萍萍跟我说在外面放款的事，说她在空放公司是个小股东，可以空放一些钱出去，利润有百分之十五，她可以带着我们赚钱。我一共转了4158500元给她。她转回了4802249元给我，其中有320000元是她转给买奔驰小轿车的钱，剩下的有少量的本金，大部分就是所谓投资所得的利润。如果按照流水来算，我其实不算亏钱，反而还赚了643749元，但是实际还有233万元本金没有回来，其中有一百多万是借了亲朋好友的钱。2019年8月份我要买车的时候，她有转给我32万元用于买车，2019年10月份一整个月我都没有投钱，一直在拿利息，其中有一笔210999元（包含80000元的本金加上130999元的分红），所以流水交易看起来就是她还给我的比较多。我是2020年3月27日最后一次拿到钱的。都是转到她尾号为2091的招商银行卡上面去的。罗萍萍没有具体说放款给哪些人，就只说是客户。她说客户有加工厂设备，房子车子还有地皮这些东西。2020年过年后，因为她一直没有打钱给我们，我们就要求她将这些抵押的东西拿出来给我们看，如果真的有这些东西，我们也不会找她要钱，但是她一直拿不出来，叫她出来见面谈，她也不愿意出来。罗萍萍2019年12月份的时候有说过有人拿地皮抵押给她借款的事，而且还强调投资这个地皮的钱年前所有的钱就全部都能收回来，如果年前钱收不回来，她会把自己的钱拿出来填给我，所以我才又投了几十万进去。她说是深圳的地皮。她开始说是客户以一个亿的价格把地皮抵押给他们公司，让他们公司拿去拍卖，春节期间说这块地皮拍卖了三个亿，到了三月份又说这块地又拍卖了七个亿。她开始说客户拿了七个亿的支票给中国邮政储蓄银行让银行把钱打给股东，但是银行没有那么多钱，需要从各大分行调资金需要五到十个工作日才可以到账。后来又说中国邮政储蓄银行没有那么多钱，要换成中国银行转，钱一直没有到账，我们问她什么情况，她又说客户有一笔资金异常，所有的钱都被银行冻结了，要等银行解冻以后才可以把钱给我们。这些内容我跟她的微信聊天记录里面都有，我都已经提供过来了。因为今年过年后，很多人都拿不到钱，找罗萍萍要钱，罗萍萍就是以各种理由推脱，但是她又叫了其他人继续投钱给她放款，而且她叫投钱的那个人，一直到2020年3月份的时候，都还一直会给利息。后来我们这些投资人聚在一起聊天的时候，发现同一单事情，她跟我们每个人说的都不一样，而且把每个人投资的钱都夸大了好几倍。后来王某1打电话给我说有点不对劲，要我把她约出来。开始我约她的时候，她也不出来，后来就跟她说我把我值钱的东西全部变卖换成现金，一部分发给我下面的人，还剩下一部分我想找她继续放出去，这样她才愿意出来见面。我生日的时候，她带我去万象城买欧米茄专柜买了价值54000元欧米茄手表送给我，还在龙华希尔顿酒店给我过生日，花了3万多元，2019年7月份她过生日，我也买了价值52600元的卡地亚戒指送给他，2019年6月份我考到驾照，我说我准备买车，她又转了32万元给我，说她送一辆车给我。还有就是一条价值一万多元的卡地亚项链。辨认笔录，方某辨认出罗萍萍。35.证人郑某的证言：我×××年8月份左右认识罗萍萍的，当时她是用蒋某这个身份跟我接触的。2019年8月份的时候，她才跟我说她叫罗萍萍，还说因为她父母离婚了，她有两个名字，一个名字的姓氏跟着她母亲，另一姓氏跟着她父亲，所以她两个名字都不一样。我刚认识她的时候，她就跟我说在外面空放的事，但是我当时不信任她，所以就没有投钱。我是2019年4月份的时候第一次转了五万元给她的。有算周息和月息两种，周息是百分之八，月息是百分之十五。我转了2826837元给她，她转回了3013538元给我，其中有30万元是本金，剩下的2713538元是所谓的利息。30万元本金是在2019年12月30日转给我的，我跟她说年前我要把本金还给别人，她才转给我的。罗萍萍都说有东西抵押，而且她还发了一些她在考察客户的资产的小视频给我看，还有就是跟他所说的老板的聊天记录给我看。如果说不算剩下的本金，罗萍萍转给我的利息已经超过了我转给她的本金，所以我没有实际的损失。如果算到现在，除掉剩下的本金，我实际没有损失，反而还赚了186701元。2019年11月份左右罗萍萍跟我说地皮的事，她说这个地皮不到一个月就可以回款，而且利润很高，所以我和好几个人才大额的投钱进去。她最开始说是一两亿，到后来说换了一个客户去接这个地皮，现在这个地皮价值七亿元。她说是深圳的，但具体在什么地方我不记得了。罗萍萍给她的那些女朋友买过手表和戒指，都是奢侈品，每一样价值都是好几万，还有买房子和车子的。房子我不清楚给谁买的，但是我就知道她有给吴某2买过卡地亚的戒指，欧米茄的手表，买戒指的时候，我跟她还有吴某2三个人一起去罗湖区万象城那里买的，手表我不清楚是在哪里买的，给方某也买了欧米茄的手表、卡地亚的戒指，还有一辆奔驰小轿车。我就知道买给吴某2的卡地亚戒指是在2019年12月份购买的，具体日期我就记不清楚了，其他东西什么时候买的我也不知道，但是我知道有买，方某有跟我说过这些东西。我的亲朋好友都知道我是做贷款的，他们就把钱转给我，然后以我的名义投资。如果单单看我和罗萍萍的转账记录，我是赚了十多万。我转给他2826837元，她转给我3017138元。辨认笔录，郑某辨认出罗萍萍。36.证人吴某2的证言：我和罗萍萍是比较亲密的闺蜜关系。我和她是2019年3月份的时候，通过我哥哥吴某1介绍认识的。一开始她就是用蒋某这个身份跟我接触的。我有给罗萍萍转钱，但是这些钱是她跟我借的。她就跟我说她下面的人找她要钱，她钱收不回来，所以就先跟我借，用来垫给她下面的人，等收回来以后再还给我。我一共借了157100元给她。我是2020年1月6日通过微信转了四万元给她。2020年1月10日的时候，她通过手机银行转了三万元到我的招商银行卡上面，但是之后她又以别人催她还钱为由把这些钱借走了。罗萍萍有跟我说过有客户拿地皮抵押给她借款的事，是2020年4月份的时候说的。但是具体是哪里的地皮没有说清楚，还说因为钱还没有到账，所有人都找她要钱，所以她才跟我抱怨。她有给我买了一个欧米茄的手表和一个卡地亚的戒指。戒指是在2019年12月11日在万象城卡地亚专柜那里买的，手表是2019年12月27日下午万象城专柜那里给我买的。戒指花了两万七千多元，具体我也不记得了，手表是四万三千多元。她是用支付宝支付的。我2020年1月份才知道她的真实姓名叫罗萍萍。因为她和我一起去江西给我的车上车牌，我们去酒店开房的时候我看到她的身份证。她跟我说她之前有两个户口本，也有两个名字，所以我也没有想那么多，而且我哥和其他人都叫她蒋某。罗萍萍给我发过她跟其他人谈放贷的事的截图。辨认笔录，吴某2辨认出罗萍萍。37.证人彭某的证言：2019年1月份的时候，我就通过我的朋友卢某1也投了钱进去，之后每个月她真的按百分之十五的利息赚了钱给我。连续几个月都是这样。到了2019年4月份的时候，我就直接通过微信把钱转给这个“蒋某”。她也每个月都会准时的把利息转给我。等到2019年12月份，她说有人抵押地皮和深圳南山区的房子给她，要从她这里借大额的资金周转，收益较大，回息也很快。问我有没有闲钱要投进去。我想了一下就转了30万元过去给她。等到了2020年1月9日的时候，她通过微信转了45000元给我。之后就再也没有再转利息过来了。我问了其他朋友，他们也说没有收到钱。直到2020年5月1日凌晨，其他朋友就说报警抓了“蒋某”，我才知道“蒋某”的真实姓名叫罗萍萍。我一共转了40万元人民币，其中微信有十万元，银行卡有转了30万元整给她。她转了160500元所谓的利息给我，这些钱都是通过微信转回来的，实际损失是298500元。罗萍萍跟我们身边的人说她叫蒋某，小名叫小萌，出去吃饭的时候，她经常自称蒋总。罗萍萍只说有人要借款，没有具体是什么人要借。罗萍萍说借钱的客户有车，有房还有工厂的一些设备什么的，后来还说有地皮，就是因为还说有地皮，所以最后我投了30万元进去。她有的是在微信上面说的，有的是在吃饭聊天的时候说的。我们周边的人都没有见过罗萍萍所说的抵押物。我之前一直是都是转到她的微信上面去，到最后的30万元整是转到用户名为罗萍萍，尾号为2091的招商银行卡上面去了。她就说罗萍萍是她公司的财务，钱可以打到她公司财务那里。我是从2020年1月9日最后收到45000元以后，就收不到利息了。她说是过年，等到过年以后才恢复正常，后来又说因为疫情，很多客户没有复工，资金收不回来，再后来又说因为资金被银行冻结，反正就是找了各种理由拖着。所有转回来的钱都说是利息。她没有说过什么时候把本金退回来，但是如果我需要本金，就要提前三个月跟她说，她才能安排把本金退回来。因为我的朋友也是做金融方面的工作，他们都有投钱进去，而且之前一直都是正常能拿到利息，所以我就没有想那么多。因为抓了她以后，我朋友跟我说，我才知道“蒋某”的真实姓名叫罗萍萍。38.被害人张某的陈述：×××年5月份的时候，我在做金融的时候，通过圈内聚会认识一名叫“小萌”的女子（即罗萍萍），罗萍萍经常跑到我们公司喝茶，然后还经常请我们吃饭，还表现出她很有实力的样子。到了×××年七八月份的时候，罗萍萍就跟我们说带着我们赚钱，她有路子放贷，然后赚利息。开始的时候，王某1就先跟着投了一点钱。我们看到确实可以赚到钱，我们就跟着投。一直到2020年1月19日，每个月罗萍萍都正常会把利息转过来给我。到了2020年2月份的时候，就没有转钱给我了。我就联系她，到了2020年3月25日的时候，她转了五万元给我，3月27日下午的时候，又转了11万元给我。之后就再也没有转过钱给我了。2020年4月30日的时候，同样也是转钱给她说是放贷的人假装说继续给她钱放贷的人约她到木屋烧烤店那里见面。知道我们就过去找她，找到她以后，我们问她怎么回事？但是她就是不愿意跟我们说话，还叫嚣让我们报警。后来实在没有办法，我们就打电话报警了。她说她叫蒋某，小名叫小萌。我一共转了362万元给她。她一共转回来给我228万元。我是通过我本人尾号为1517的招商银行卡转到一个叫罗萍萍尾号为2091的招商银行卡上面去的。她跟我们说罗萍萍是她公司的财务，借款出去是要以公司的名义借出去。×××年8月份的时候开始转的。她就说是拿去做民间借贷用的。她有跟我说过，每一笔借款都有资产做抵押。没有见过她所说的抵押物，都是罗萍萍一个人说的，我让她拿出来给我们看，她也拿不出来。开始的时候每个月都准时转。每次放款她都有告知我们，但有没有放出去我们也不知道。我和她用微信和电话联系的。她的手机号码137××××****，微信账号×××，昵称小萌二。最开始的时候，是罗萍萍主动跟我说要我投资，是在吃饭的时候在桌子上面跟我说的，说带我赚赚钱，让我拿一点成本出来就好，她就可以带我赚很多钱。她跟我说要我投钱的时候，还有几个人在场，但是具体有谁在场我现在也记不清楚。她有在微信上跟我说让我投资的事。我现在没有她最开始跟我说让我投资的聊天记录。那之后每次罗萍萍说放款的时候，有在微信上跟我说，那一部分微信聊天记录我之前已经提供出来了。辨认笔录，张某辨认出罗萍萍。39.被害人王某1的陈述：×××年的时候，我在龙华街道山咀头宏业创业大厦开金融公司的时候，通过圈内聚会认识一名叫罗萍萍的女子。认识了以后，她就经常跑到我们公司来喝茶，经常请我们吃饭，吃饭的时候，表现出自己很有实力的样子。到了×××年年中的时候，她就跟我说带我们赚钱。然后叫我们把钱转给她，她把这些钱放出去收利息，按百分之十五的利息给我。开始我就给了她五千元让她放。放了一个月以后，她只给了我一千元的利息。第二个月的时候，她就跟我说要加大放贷的钱让我们多赚一点。然后我又转了五万元给她，第二个月的时候，她就转了七千五百元的利息给我，我周边的朋友和同事问我怎么样？我跟他们说了以后，他们纷纷跟着投钱。之后每个月她都按投的钱的百分之十五的利息转过来。就这样周而复始。一直到2020年1月18日最后一次拿到利息以后，罗萍萍就再也没有把利息转过来给我们了。我联系她，她开始说受疫情影响，可能会有一些延误。开始说2020年2月份又开始有利息，但是一直到了4月份都没有转钱给我们，我们找她，她就是以各种理由推脱。2020年4月30日的时候，我们就找了也给她转过钱的人约她出来说要继续投钱，然后把她约出来在美丽ＡＡＡ木屋烧烤那里见面。但是她就是不跟我们说，态度还很嚣张叫我们报警。实在没办法，我就打了电话报警。罗萍萍说每个月按本金的百分之十五作为利息，我陆陆续续转了很多次，总共转了155万元人民币给她，她转回给我1036600元人民币。155万元本金她一直没有还回来，转回的1036600元她说是利息。她就只说是客户，但具体也没有说是谁，她说全部都是以房子或者用车抵押给她的。她是从2020年1月17日之后就没有再转钱过来了。开始她说是疫情影响，要等到2月份以后才能恢复正常，但是到了2月份，她还是没有转，之后就一直找各种借口拖延。我们就找她说客户不是有抵押东西在她那里吗，要她拿出来给我们看，但是她就是不拿出来给我看。我知道直接转账给她的就有九个人，是否还有其他人我就不清楚了。她跟我们在一起的时候，说她叫蒋某，前几天我们才知道她叫罗萍萍。我都是转到账户名为罗萍萍尾号为2091的招商银行卡上面去的，她说罗萍萍是公司的财务。辨认笔录，王某1辨认出罗萍萍。40.被害人吴某1的陈述：×××年6月份的时候，我认识一个自称“蒋某”的同行，我们经常在一起吃饭，很多时候都是她请我们吃饭，还不停地跟我们说什么人什么大老板之类的，反正给人的感觉就是她很有人脉和势力。×××年9月份的时候，我就知道张某和王某1两个人有拿钱给她在外面放贷赚取一些利息。但是当时我觉得不是很安全，也觉得跟这两个人不是太熟，所以就没有放钱给她。一直到×××年11月份的时候，我知道张某和王某1真的能赚到钱。我也有点心动了，但是我还是没有主动找她，后来她自己跟我聊天的时候就问要不要也投一点。我就抱着试一试的心态也说想投一点。然后她就给了我一个账户名叫蒋某，账号为62×××69的交通银行。我就往这张卡上面转了五万元人民币。到了×××年12月23日的时候，她就通过微信转了7500元利息给我。我看到她真的把利息转给我，我就觉得这个投资是可以的，我也就没有问她要本金。×××年12月28日的时候，她又跟我说有个客户抵押了东西给她要借款，我要不要加一点资金。我看之前放的钱有利息拿，我就追加了三万元，也是把钱转到那个账户名叫蒋某的交通银行卡上面去。2019年1月5日和9日的时候，又分别投了两万元和五万元进去。2019年1月10日的时候，她跟我说又有客户需要借钱，问我还要不要追加资金。我说可以，她就发了一个账户名为罗萍萍，账号为62×××91的招商银行卡账户给我。我就往那张卡转了7万元人民币。2019年1月12日的时候，她就通过罗萍萍这个招商银行卡账户转了21600元周息给我。我就觉得这个投资靠谱，也对她没有那么防备心理。后来她每次跟我说有人要借款我都转钱过去给她。每次到收息日她都会把上个月放出去的钱的百分之十五的利息转过来给她。这种情况一直持续2020年1月18日之前都是正常的。到了2020年2月份开始就开始拖息了。2020年4月24日的时候，她转了15000元给我，之后就没有再转过钱了。后来我才知道我周边跟她认识的人都有转钱给她说放款，但是他们从2020年过年的时候就开始收不到利息了。然后我们在一起谈了一下，发现她叫我们这些出资人投钱的时候说的话都是不一样，把我们每个人投的钱都翻了好几倍。我就意识到她可能是骗我们的。后来张某他们就找了其他的投资人约她出来想问她到底怎么回事，但是见面之后，她不愿意跟我们这些人谈，我们要她把她说客户抵押给她的证明拿出来给我们看，她也拿不出来，所以我们就报警了，民警到达现场以后，我才知道原来她的真名就叫罗萍萍。我是从×××年6月份做金融方面的工作的时候认识她的。她跟我们说她就叫蒋某，小名小萌二。我是×××年9月份的时候，我们经常在一起吃饭的，聊天聊到我才知道的。罗萍萍说有周息和月息两种，周息是百分之八，月息是百分之十五。周息按十天为一个期，月息是按30天算一个期。我第一次转钱是×××年11月23日转给她的，转到蒋某的账号62×××69的交通银行卡。×××年12月23日的时候，她就通过微信转了7500元利息给我。因为她确实转了利息过来给我，而我也是做金融方面的工作，也知道有空放拿高息的事，同时张某和王某1跟着她做了那么久也没有出现什么意外，每次叫我转钱，都是跟我说客户有用房子、车子或者设备之类的资产做抵押，我就放松了警惕没有去想那么多。我没有见过罗萍萍说的抵押物，都是她一个人跟我们说的。她跟我说罗萍萍是她公司的财务。我一共转了5389200元给她，其中有5230900元是转到罗萍萍的账号62×××91招商银行卡，158300元是转到蒋某的账号62×××69的交通银行。罗萍萍转了有2996600元回来，其中有2894600元是转到我尾号为7966的招商银行卡，102000元是转到我微信。一直到2020年1月18日都是正常的，到了2020年2月份到4月份就是拖了，催了很久才转一些过来。就是报警抓她以后才知道的，之前一直说她叫蒋某，蒋某也来派出所做了笔录，我才知道蒋某是跟她住在一起的。我和罗萍萍一开始认识的时候，她有聊过这个事，但是我没有投，后来过了一段时间以后，她把张某他们几个人的转账记录给我看。到了后面，有一天她打微信语音给我跟我聊这个投资的事。我开始说是我把钱转到王某1，然后拿百分之十二的利息，但是她跟我说我直接转到她那里去，她给我百分之十五，不用别人赚取差价。开始都是面对面说的，后面就是我投资了以后，每次说有项目的时候才会发微信。辨认笔录，吴某1辨认出罗萍萍。41.被害人卢某1的陈述：×××年7月份我在做金融方面工作的时候，认识了一个同行“蒋某”。认识了她以后，她经常请我们一些都是做金融的同行一起吃饭喝酒。每次出去吃饭喝酒的时候，她都表现出很有实力的样子。后来聊天的时候，“蒋某”就跟其他人说她有在外面空放的事，听他们聊天的时候，确实也真的赚到了钱。后来其他也投了钱的人就跟我说可以试一下。我想了一下就抱着试试的心态，然后在×××年8月6日的时候，通过支付宝转了五万元人民币给“蒋某”。等到×××年9月6日的时候，她真的按百分之十五的利息转了7500元给我。连续几个月都是这样。后来我看到每个人每个月都能收到利息，她再叫我投的时候，我也没有想那么多就把钱转过去给她了。每次转了钱，下一个月的时候都会收到百分之十五的利息。等到2020年1月15日之后她就没有再转利息过来了。我没有收到利息以后联系她，她就说是过年，要等到年后才恢复正常。过完年以后，她又说是因为疫情，很多客户没有开工，资金都没有回来，后来又说因为资金被银行冻结，总之就是找了很多理由拖着。直到2020年5月1日凌晨，她被抓了以后，我才知道“蒋某”的真实姓名叫罗萍萍。我一共转了2555500元人民币。她转了1992900元所谓的利息给我，其中微信有20400元，中信银行卡有1788900元。我实际损失562600元。开始的时候她就跟我们身边的人说她叫蒋某，小名叫小萌，出去吃饭的时候，她经常自称蒋总。就是在一起吃饭聊天的时候，她说她在外面有认识很多做生意的大老板，很多人需要资金周转，把钱借给他们可以拿到很高的利息，给本金的百分之十五。罗萍萍说客户有车、有房还有工厂的一些设备什么的，后来还说有地皮。她有的是在微信上面说的，有的是在吃饭聊天的时候说的。最开始那一笔是通过支付宝转给他的，后来有转到一张用户名为“蒋某”的交通银行卡上去，到了2019年之后就全部转到用户名为罗萍萍，尾号为2091的招商银行卡上面去了。她说罗萍萍是她公司的财务，钱可以打到她公司财务那里。从2020年1月下旬开始就收不到利息了。她说是过年，等到过年以后才恢复正常，后来说因为疫情，很多客户都没有复工，资金收不回来，再后来就说资金被银行冻结了，反正就是找各种理由拖着。所有转回来的钱都说是利息。她没有说过什么时候把本金退回来，但是如果我需要本金，就要提前三个月跟她说，她才能安排把本金退回来。等她被抓之后才知道她的真实姓名叫罗萍萍。辨认笔录，卢某1辨认出罗萍萍。42.被告人罗萍萍的供述：2020年5月1日凌晨0时许，我和我的朋友在木屋烧烤店哪里吃宵夜。然后王某1和张某就带着人过去那里找到我，然后，他们说让我把之前从我这里放出去的款项收回来还给他们，但是因为过年到现在，很多人借款人都没有支付利息，所以我也没有钱给他们。他们就打电话报警了。民警到现场以后就将我们带到警务室去，后来再把我带到派出所来。王某1和张某是之前做金融方面工作的时候认识的，混熟了以后我们三个人就一起合伙开了一家公司。他们找我要从我手里放贷出去的钱。王某1有一百三十万到一百四十万之间，张某有两百六十万到三百万之间，具体数额我现在也说不清楚。从×××年底就开始转钱了，具体转了多少次我也记不清楚了。就是如果有人需要借钱，我们会去核实他们的情况，符合条件的，我才会把钱借出去。一般都是以三个月为一个周期，每个月都要支付百分之十五的利息，如果到期以后还要继续借，就继续支付利息，如果不想借了，就把本金和最后一个月的利息还回来。都是以现金的方式借出去的。我自己也有放款，我也只是拿我自己放出去的那部分钱的利息，他们应得的利息我都全部转给他们。百分之五十的利息。到放款的日期，他们就会跟我说，客户把钱打给我，我就查看转账记录，然后再把钱转给他们。都是转到我尾号为2091的招商银行卡上面去的。我把钱借给了劳成辉、罗聪、钟亮、钟露娜、程梅梅、江夏云、罗浩，其他的想不起来了。劳成辉借了四万元、罗聪借了二十万元、钟亮借了四万元、钟露娜借了两万元、程梅梅借了多少我忘记了、江夏云借了多少我也忘记了，罗浩借了十一万元。我都没有他们的电话号码，平时都是通过微信联系的，劳成辉的微信备注名叫苹果贷，罗聪的微信备注名叫老3，钟亮的微信备注名叫钟亮，钟露娜的微信备注名就叫钟露娜，程梅梅的备注名就叫程梅梅，江夏云的微信备注名就叫无所谓，罗浩的微信备注名就叫罗浩。基本上都是以现金方式借出去的。我用蒋某的交通银行卡去取现的。×××年下半年的时候。因为那个时候我的身份证过期了，不能用我的银行卡转账，所以就借用蒋某的银行卡。2019年9月份左右（具体日期不记得）我借给蒋某三十万元。她陆陆续续还了二十七万左右了。通过手机银行把钱转到我尾号2091的招商银行卡上面。把钱转给我的有九个人，分别是张某，王某1，吴某1，方某，郑某，候某，卢某2，陈某，王某2。我在深圳市家金服工作，这个公司实际就是业务就是放贷。我算是公司的股东。公司的法人我不清楚是谁，我也不知道营业执照在哪里。有的客户过来想贷款，我就负责介绍一些小额贷款公司给他。我和张某、郑某等都是朋友关系，一开始我和王某1在金融公司的同行聚会认识的，张某是通过王某1认识的，其他人都是通过他们两人认识的，他们自己也是做金融的。蒋某没有在我这里放贷，我向她借20万元说用于在老家买房子，其实没有这回事，是我没有钱付给其他人（王某1）的利息了，只能以这个借口向蒋某借了20多万元用于偿还利息，我拿到钱后也是将这些钱还利息了。×××年7月的时候我自己的身份证掉了，我害怕我就没往我自己的卡里面转钱，然后我就使用了蒋某的银行卡收钱，后来我家里把我以前的身份证寄回来给我了，到了×××年10月左右我就让投资人把钱打到自己卡上的。因为他们在转钱的时候就以为我叫蒋某，我就没有去解释了。我就是他们的客户，他们把钱转我了，我到期又把钱转回给他们了，钱其实就是借给我了，也没有借给其他人。我通过名下招商银行的卡和蒋某名下交通银行的卡来收款。“吴ｂｏｓｓ”是我自己，这些聊天记录就是我自己发给自己的，我给他们看这些是为了让娃们安心投资。我在百家金服的工作，月收入一万左右。王某1大概还了5到10万元，张某大概也还了那么多，郑某还了35万左右，方某也是35万左右，其他人我记不清楚了。“吴ｂｏｓｓ”、“地皮”、“王淑婷姐”都是我的小号。这些号码是在我家里的苹果7手机登陆的。苹果7应该就在我住处。我有向吴某2借过钱，具体借了多少我忘记了，是疫情期间我还不起其他人的钱，然后就找他借钱周转。我有给吴某2买了欧米茄手表和卡地亚戒指，具体什么时间买的我记不清楚了，就是过节的时候我们都有互相买，其中我的女客户我们之间都有互相礼尚往来，男客户中有王某1给我买过一块假表，也就值几百块钱。因为他们从我这里获得了高额的利息，他们想感谢我，又因为我们之间是很好的朋友。我和吴某2、郑某、蒋某都是很好的朋友，都不是男女朋友。43.深圳诚信会计师事务所（特殊普通合伙人）出具的深诚信专审字［2020］第249号《关于罗萍萍涉嫌诈骗案的专项审计报告》：（1）罗萍萍招商银行账户、蒋某交通银行账户、罗萍萍微信账户与报案人的资金往来情况。经对罗萍萍招商银行账户、蒋某交通银行账户、罗萍萍微信账户进行审计，账户合计收报案人20789276.64元（其中蒋某交通银行账户收531200.00元），付报案人18340560.13元（其中蒋某交通银行账户付款0元），收支差2448716.51元。其中，收方某4185357.00元，付4960691.00元，收支差-775334.00元；收卢某12698536.90元，付1944779.14元，收支差753757.76元；收王某11624487.87元，付1497395.69元，收支差127092.18元；收吴某2218233.74元，付247315.33元，收支差-29081.59元；收吴某15445972.83元，付3735581.81元，收支差1710391.02元；收张某3751130.66元，付2720570.23元，收支差1030560.43元；收郑某2832485.87元，付3048413.57元，收支差-215927.70元；收彭某33071.77元，付185813.36元，收支差-152741.59元。（2）罗萍萍账户×××年10月1日后与蒋某的资金往来情况。经对罗萍萍招商银行账户、蒋某交通银行账户进行审计，×××年10月1日后罗萍萍合计收蒋某1387062.38元，付2614689.16元，收支差-1227626.78元。其中，收蒋某交通银行62×××69账户转入款项815900.00元。（3）罗萍萍招商银行账户、蒋某交通银行账户、罗萍萍微信账户×××年10月1日后与罗萍萍笔录中提及的借款人及除报案人外的投资人的资金往来情况。①与罗萍萍笔录中提及的借款人的资金往来情况，罗萍萍笔录中提及借款人有劳成辉、罗聪、钟亮、钟露娜、程梅梅、江夏云、罗浩等7人。经审计后，仅发现罗萍萍招商银行与罗聪、钟露娜存在资金往来。罗萍萍收罗聪40000.0元，付252700元，收支差-212700.00元。罗萍萍收钟露娜0元，付20000.00元，收支差-20000.00元。②与罗萍萍笔录中提及的除报案人外的投资人的资金往来情况，罗萍萍笔录中提及除报案人的投资人有陈某、王某2、候某、卢某2等4人。经审计后，罗萍萍招商银行收陈某590000.00元，付701600.00元，收支差-111600.00元。罗萍萍招商银行及蒋某交通银行合计收候某350000.00元，付359000.00元，收支差-9000.00元。罗萍萍招商银行收王某230000.00元，支0元，收支差30000.00元。未发现涉案账户与卢某2的资金往来。（4）罗萍萍招商银行、微信账户×××年10月1日后其他主要收支情况。①罗萍萍招商银行62×××91账户×××年10月1日后其他主要收支：与罗新生、梁娟、国家税务总局宜春市税务局（财税库银）、胡芳、王俊、苏宁电器股份有限公司贵阳店、曾龙勤、王琪、王水花、彭叔英、王草荣、支付宝、财付通（微信）收2275158.14元，支3672102.27元，收支差-1396944.13元。罗萍萍招商银行收支付宝690944.45元，其中678307.07元未显示具体账户信息。通过支付宝付款915885.54元，其中累计大于9000.00元的账户合计支出674189.38元。罗萍萍招商银行账户与其微信账户×××绑定。罗萍萍招商银行账户收财付通（微信）646213.69元，其中从其微信账户×××提现至招商银行账户354356.62元。银联、网联快捷收款262390.73元。收财付通退货退款29466.34元。②罗萍萍微信账户×××在×××年10月1日后合计收款545909.30元；支出3085211.74元,其中提现至招商银行账户354356.62元。（5）其他审计事项说明，本次审计注意到蒋某中国银行62×××54账户于2019年5月合计支付新余中辰置业发展有限公司396916.00元。蒋某交通银行62×××69账户于2019年11月19日支付新余市房产管理局10297.3元。罗萍萍招商银行62×××91账户于×××年7月10日至×××年9月28日支付蒋某支付宝账户42627.00元。罗萍萍招商银行62×××91账户于×××年9月27日支付王某1支付宝账户23000.00元。44.视听资料、电子证据。光盘1，调取证据通知书：蒋某交通银行个人客户交易清单（尾号8569）；光盘2，调取证据通知书：罗萍萍银行卡号为62×××91的开户信息及×××年3月6日至2020年5月17日的交易记录；光盘3，调取证据通知书：微信转账记录（用户［×××］微信转账记录）×××年6月1日至2020年4月27日的转账记录。本院认为，被告人罗萍萍无视国家法律，以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，应予支持。被告人罗萍萍自愿认罪，依法可从轻处罚。被告人罗萍萍有明知他人报警而在现场等候的行为，可酌情从轻处罚。综合评判被告人罗萍萍的犯罪事实、性质、情节以及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人罗萍萍犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币三十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年5月1日起至2031年4月30日止；罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。二、责令被告人罗萍萍退赔被害人王某1人民币127092.18元、被害人吴某1人民币1710391.02元、被害人张某人民币1030560.43元、被害人卢某1人民币753757.76元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长 何  远  彬人民陪审员 陈  毓  珍人民陪审员 黄  厚  虎二〇二一年二月一日书 记 员 谭    欣书 记 员 高林梅(兼)附相关法律条文如下：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。