山东省烟台市牟平区人民法院刑 事 判 决 书（2016）鲁0612刑初73号公诉机关烟台市牟平区人民检察院。被告人万某，职业个���。2014年1月14日因涉嫌犯诈骗罪被烟台市公安局牟平分局刑事拘留，同年1月24日被取保候审，2016年1月21日因涉嫌犯诈骗罪被烟台市公安局牟平分局刑事拘留，同年2月2日被依法逮捕。现羁押于烟台市看守所。烟台市牟平区人民检察院以烟牟检公刑诉（2016）65号起诉书指控被告人万某犯诈骗罪，于2016年4月21日向本院提起公诉，后以烟牟检公刑变诉（2016）2号变更起诉决定书于2016年7月1日向本院提起变更起诉。本院立案受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。烟台市牟平区人民检察院指派检察员程艳艳出庭支持公诉，被告人万某到庭参加诉讼。现已审理终结。烟台市牟平区人民检察院指控：（一）信用卡诈骗罪被告人万某于2013年9月份至12月间，冒用彭某甲、彭某乙信用卡，采取套现、刷卡消费等手段，骗得被害人彭某���人民币8918.4元，骗得被害人彭某乙人民币18835.18元，共计骗取人民币27753.58元。（二）诈骗罪被告人万某于2013年10月份至11月间，以帮助办理信用卡和贷款需要手续费的名义，骗取被害人王某乙现金人民币6000元，骗取被害人孔某现金人民币500元。案发后，被告人万某退缴赃款共计人民币30351.43元。公诉机关认为，被告人万某冒用他人信用卡进行信用诈骗活动数额较大、诈骗公私财物数额较大的行为分别构成信用卡诈骗罪、诈骗罪。该犯数罪，应数罪并罚。同时向法庭提供了相关证据，请求本院依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百六十六条、第六十九条之规定对被告人万某予以惩处。被告人万某对公诉机关指控的犯罪事实及所提供的证据均表示无异议。经审理查明：一、信用卡诈骗罪2013年9、10月份，被告人万某以帮助办理信用卡提额为由，骗取被害人彭某甲、彭某乙二人信用卡后，采取套现、刷卡消费等手段使用，拖欠本金共计人民币27653.58元。具体事实如下：1、2013年9月份，被告人万某以帮助办理信用卡提额的名义，骗得被害人彭某甲民生银行信用卡后，采取套现、刷卡消费等手段使用该信用卡，拖欠本金共计人民币8818.4元。案发后，被告人万某已退赔被害人彭某甲人民币9131.71元。2、2013年10月份，被告人万某以帮助办理信用卡提额的名义，骗取被害人彭某乙平安银行信用卡后，采取套现、刷卡消费等手段使用该信用卡，拖欠本金共计人民币18835.18元。案发后，被告人万某已退赔被害人彭某乙人民币19319.72元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1��被害人陈述。（1）被害人彭某甲的陈述证实：我在五里头经营一诺吊顶店，2013年9月份通过旁边手机店老板认识了万某，知道她能办理大额信用卡。10月份的一天，万某带人到我店里刷信用卡时，与我谈起信用卡的事，她问我信用卡是哪个银行的，多大额度，我就将自己民生银行的信用卡拿给她看，并说自己想办个大额的，她说能帮我提额，就把我信用卡的密码要走了。一直到12月份，我再给她打电话已经联系不上了，后来我就报警了。案发后，万某共赔偿给我9131.71元。（2）被害人彭某乙的陈述证实：2013年10月份，彭某甲说认识一个女的可以办大额信用卡，问我办不办，我说想办，他就将那个女的电话给了我。我通过电话与这个女的取得联系，她说自己叫万雪飞，见面后她先介绍让我到济南找一个小伙办理，因为他要收我手续费，我就回来了��后来我又找万雪飞，说济南那边可能办不成，她又说帮我从烟台这边办货款，我拉着她去跑了一上午，也没有办成，在回来的车上，她又说可以帮我提信用卡的额度，我就将信用卡及密码给了她。过了一个月，我发现我的卡每天都在消费，就找万雪飞要卡，她说在济南公司那，后来通过几次电话后，我发现她说话前后矛盾，就觉得被骗了。再后来我就联系不上她了。于是在12月份，我到银行办理了一个安全保护措施，别人不能再用我的信用卡刷卡消费。案发后，万某共赔偿我19319.72元。2、书证。（1）公安机关出具的扣押发还物品清单，证实从被告人万某处扣押并发还了被害人彭某甲人民币7869元。（2）中国民生银行股份有限公司青岛分行信用卡营销中心出具的银行交易明细，证实被告人万某冒用被害人彭某甲信用卡提现、消费累计拖���本金共计人民币8818.4元。（3）平安银行股份有限公司出具的交易明细，证实被告人万某冒用被害人彭某乙信用卡提现、消费累计拖欠本金共计人民币19319.72元。3、被告人的供述与辩解。被告人万某对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。二、诈骗罪2013年10月至11月间，被告人万某以帮助办理信用卡、贷款业务需要手续费为由，骗取被害人王某乙、孔某人民币共计6500元。具体事实如下：1、2013年10月份，被告人万某以帮助办理信用卡、贷款业务需要手续费为由，骗得被害人王某乙现金人民币6000元。案发后，被告人万某已退赔被害人王某乙人民币1400元，余款人民币4600元，被告人万某已自愿缴纳至法院。2、2013年11月份，被告人万某以帮助办理信用卡需要手续费为由，骗得被害人孔某现金人民币500元。案发后，被告人万某已退赔被害人孔某人民币500元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、被害人陈述。（1）被害人王某乙的陈述证实：2013年11月份，我通过微信认识了网名为“心心”的万某，她的个性签名就是办理信用卡的广告。我加她好友后就想让她帮我朋友办信用卡，她答应了。后来我将朋友的户口本复印件给了她，她又说需要手续费，我就给了她2400元钱。过了几天，我打电话问她办的怎么样了，她说差不多了，又告诉我可以办400万贷款的，问我办不办，我说办，她说需要七八千元的费用，我让她先垫上，她说不行，我就给朋友曲某打电话借了5000元钱，并让“心心”到北虹货运去拿钱。后来再就联系不上她了，我想起她带我到过一诺吊顶材料店刷过信用卡，就打电话过去问，接电话的说他也被骗了，后来我就报警了。案发后，万某赔偿了我1400元。（2）被害人孔某的陈述证实：2013年10月份，我通过微信认识了万某，她说她是办信用卡的。我想再办一张信用卡，万某说她能办，然后就把我的个人资料要走了，还要了500元的手续费。后来她一直没有给我回信，我打电话问她信用卡的事，她一直说让我等着，那500元钱也没有退给我。2、证人证言。（1）证人曲某的证言证实：我在新区大街558-6处开了一家虹运配货物流店。2013年11月份的一天，王某乙打电话给我，问我借5000元用用，让一个女的来拿，我就同意了，第二天，有一个女的到我这儿把钱拿走了。（2）证人王某甲的证言证实：我和万某是通过朋友认识的。2013年9、10月份，我与万某在一起玩，期间她打了个电话（不记得是她打的，还是她接的），后来她让��骑车与她一起到金岭村附近找朋友拿钱。到了金岭村碑附近，我停车在路边等着，万某自己去找人了。过了一会儿，她回来我们就走了。3、书证。公安机关出具的扣押发还物品清单，证实从被告人万某处扣押并发还被害人孔某人民币500元。4、被告人的供述与辩解。被告人万某庭审中供述，承认自己在被害人王某乙处骗得人民币6000元，即在王某乙本人处拿了1000元及在其朋友处拿了5000元的事实；亦承认在被害人孔某处骗得500元手续费的事实。此外，公诉机关还向法庭提交了下列书证予以证实：（1）公安机关出具的受案登记表及立案决定书，证实2013年12月31日，彭某甲报案，称自己与朋友彭某乙的信用卡及密码被万某以提额的名义骗走，后被多次消费及提现。烟台市公安局牟平分局于2014年1月10日立案侦查。（2）公安机关出具的人口信息，证实被告人万某出生于1988年12月21日。（3）公安机关出具的破案经过，证实被告人万某系被传唤到案。本院认为，被告人万某以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，冒用他人信用卡，数额较大的行为构成信用卡诈骗罪；以虚构事实的方法，骗取他人财物数额较大的行为构成诈骗罪，应当数罪并罚。公诉机关指控的罪名成立，应予以支持。被告人万某归案后如实供述自己的罪行，系坦白，可从轻处罚。案发后，被告人万某已积极退赔被害人彭某甲、彭某乙、孔某全部经济损失，部分退赔被害人王某乙经济损失，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百六十六条、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人万某犯信用卡诈骗���，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二千元，决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币二万二千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2016年1月21日起至2018年1月9日止。罚金于本判决生效后十日内交纳。）二、责令被告人万某退赔被害人王德永人民币4600元，于本判决生效后十日内付清。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向烟台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  曲 婷人民陪审员  孙艺业人民陪审员  王学尧二〇一六年七月二十五日书 记 员  王露阳