安徽省寿县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖0422刑初78号 公诉机关寿县人民检察院。 被告人黄磊，男，1987年12月21日出生，汉族，大专文化，2018年5月至2019年3月担任淮南市存德商务信息咨询有限公司寿县分公司负责人，户籍所在地安徽省寿县，住址同上，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年7月31日被寿县公安局刑事拘留，经寿县人民检察院批准于2019年9月4日被寿县公安局执行逮捕，现羁押于寿县看守所。 辩护人赵宴宾，安徽繁星律师事务所律师。 寿县人民检察院以寿检二部刑诉（2020）39号起诉书指控被告人黄磊犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月24日向本院提起公诉。本案在审理过程中，寿县人民检察院于2020年6月22日建议延期审理，本院决定延期审理；2020年7月22日寿县人民检察院建议恢复审理，本院决定恢复审理。后寿县人民检察院于2020年10月20日建议延期审理，本院决定延期审理，2020年11月19日寿县人民检察院建议恢复审理，本院于2020年11月20日决定恢复审理。并于2021年1月15日，依法组成合议庭公开开庭审理了本案。寿县人民检察院指派检察员李民、孙全山出庭支持公诉，被告人黄磊及其辩护人赵宴宾到庭参加了诉讼，其中部分被害人推举诉讼代表人李国献、施振贵、李某2、李某1及其委托诉讼代理人孙克林（安徽寿州律师事务所律师）到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。 寿县人民检察院指控：被告人黄磊于2016年8月加入淮南市存德商务信息咨询有限公司寿县分公司(以下简称寿县存德公司)。在2016年8月至2018年5月为寿县存德公司团队负责人，2018年5月至2019年3月为寿县存德公司负责人。在此期间，黄磊明知寿县存德公司没有经金融管理部门批准，没有向公众吸收存款的资格，仍通过散发传单、召开产品推荐会等形式，以投资入伙能获取高息回报进行公开宣传，向不特定公众非法吸收资金共计32831000元。 认定上述事实的证据:ＰＯＳ机、公章等物证；户籍信息、归案经过、在存德公司投资的客户清单和具体投资金额统计表等书证；证人陈某、孙某1等人证言；被害人李某1、张某等人陈述；被告人黄磊供述与辩解；搜查笔录、扣押清单；鉴定意见等。 公诉机关认为，被告人黄磊未经金融管理部门批准，非法吸收公众存款32831000元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人黄磊对公诉机关指控的犯罪事实无异议，并当庭表示认罪认罚。辩护人对公诉机关指控被告人黄磊犯罪的基本事实无异议，但其认为被告人黄磊是在2019年1月离职，离职后的离职后的事情与被告人没有关系。 被害人的诉讼代表人及其委托诉讼代理人认为被告人黄磊构成集资诈骗罪，数额特别巨大，情节特别严重，被告人黄磊在寿县区域内犯罪中系主犯，应当在十年以上判处有期徒刑。 经审理查明，被告人黄磊于2016年8月加入淮南市存德商务信息咨询有限公司寿县分公司（以下简称寿县存德公司）。黄磊明知寿县存德公司没有经金融管理部门批准，没有向公众吸收存款的资格，在其担任团队部门负责人及寿县存德公司负责人期间，通过自己团队、孙某1、陈某、王某2（均另处）团队散发传单、召开产品推荐会等形式，以投资入伙能获取高息回报进行公开宣传，向不特定公众非法吸收资金共计32831000元。具体犯罪事实：2016年8月至2018年5月15日，黄磊作为团队部门负责人期间,吸收公众资金13971000元,已兑付本金及利息14437438.35元;自2018年5月16日至2019年3月，被告人黄磊作为公司负责人期间,吸收公众资金18860000元,已兑付本金及利息948699.98元;两项合计被告人黄磊吸收公众资金32831000元。 另查明，2019年7月31日被告人黄磊在其父亲黄某的陪同下主动到寿县公安局投案。 同时查明，被告人黄磊在寿县存德公司工作期间，其获得的工资加提成为410344元，该款已于2021年1月6日退缴本院账户。 上述事实，有经过当庭举证、质证并经本院确认的下列证据证实： 一、物证：扣押的POS机、公章等，证实：被告人黄磊犯罪所使用的作案工具。 二、书证 1、接处警情况登记表、受案登记表、立案决定书、户籍信息、违法犯罪前科查询记录、归案经过，证实：（1）、2019年4月24日11时许寿县寿春镇居民孙自爱、殷四强等人到寿县公安局报警称，淮南市存德商务信息咨询有限公司寿县分公司涉嫌非法吸收公众存款二千万元无法兑现，寿县公安局于2019年4月26日立案侦查；（2）、被告人黄磊无犯罪前科；（3）、被告人黄磊于2019年7月31日主动到寿县公安局经侦大队投案，结合其在公安机关的供述,可以认定为自首。 2、上海存德投资管理有限公司运营中心基本架构及员工考核薪酬体系文件，证实：（1）、存德公司的公司架构有营运中心→区域经理→城市经理，其中城市经理下面有主管、总监、行政部门，行政部门下有项目顾问、前台等部门；（2）、存德公司的基本考核及阶梯薪酬管理及业务提成等规定。 3、寿县存德公司投资的客户清单和具体投资金统计表证实：从2018年2月9日到2019年2月12日期间，有347名投资人，投资总金额为2274万元，其中签字确认的有223人，所投资的项目有“百臣、英国之宝、钧涯”。 4、企业基本注册信息查询单、公司成立申请材料，证实：寿县存德公司经营范围是商务信息咨询、五金交电、电子产品、服装、针纺织品、木制品、纸制品、工艺礼品、汽车配件、日用百货的销售及网上销售、项目咨询，变更前法定代表人是王某1，变更后法定代表人是刘俊秋，被告人黄磊自己没有登记为法定代代表人。 5、寿县存德公司举办的活动申请表，证实：2018年5月23日、6月6日，寿县存德公司为拉业务进行宣传的情况，从申请表中可以看出有为新员工入职培训、新老员工拓展活动经费申请及带客户到广德考察经费申请，在申请表下方城市总监栏有“黄磊”签名。 6、劳动合同书，证实：被告人黄磊在2018年5月31日后是寿县存德公司城市总经理、即负责人，在2018年5月31日前是项目主管、即团队负责人。 7、存德项目收益表，证实：存德公司对外宣传投资年化收益率及投资模式分为半年期及一年期的情况，以吸引公众投资。 8、鲍何健非法吸收公众存款案材料,证实：（1）、2019年2月16日上海市公安局杨浦分局对上海存德投资管理有限公司以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查；（2）、鲍何健供认存德公司没有金融部门颁发的融资许可，所进行融资宣传的“百臣”等项目都是虚假的，宣传资料都是假的，是曹海滨安排人做的。融资资金大部分都是给客户的还本付息，其中用于“上海觅铭紧固件制造有限公司”生产2000万左右，用于“英国之宝”项目3600万左右，这只占总融资额的很小一部分，另外具体融资的宣传及融资分公司的设立都是曹海滨操作的。 9、鲍何健在浙江泰隆商业银行卡交易明细，证实：鲍何健该银行卡有大量资金交易，非法吸收的资金流向鲍何健该银行卡的事实。 三、证人证言 1、陈某证言，证实：其2015年在德成财富公司上班，2016年8月到存德公司从事业务员工作，黄磊是其主管，其是在黄磊劝说下到存德公司工作的，存德公司负责人开始是王某1，2018年5月份变成黄磊，公司经营范围是商务咨询、项目咨询、实体投资。在存德公司工作期间，黄磊跟我们业务员讲换大些的办公场所能够让客户看到公司的实力，能够更好宣传公司的项目，吸引客户投资，而且我们职员自己的工作环境也好些、舒服些。 黄磊一般都是在月初给我们团队主管定投资任务,月底时核查我们的任务完成情况，并催促我们按月完成投资任务。每月召开一、二次全员会议，抽查我们的日常工作完成情况,再宣布一下总部新的投资政策。同时对新入职的员工进行培训,教新人如何与客户交流，如何吸引客户投资等。 具体就是我们主管带着业务员拿着存德公司的印有投资项目的宣传单到新老城区的大街小巷去散发,遇到有投资意向的人就索要电话号码继续通过电话联系，或是要求他们来公司门店参观。还有就是通过在酒店开推荐会、旅游、实地参观等形式对公司的投资项目进行宣传。黄磊在跟我们培训时就要求按照统一口径去回答客户的提问。在客户问及投资收益和本金时,我们也是按照黄磊教我们的到期保证能返本付息答复的。 2016年10月份寿县存德公司成立后，基本上每年都是四、五万元的业务量，但到了2018年5月份黄磊负责公司后，业务量到达二千万左右，其中仅2018年11月公司开的一场周年庆及2019年1月份的一场产品推荐会，客户就投资了近一千余万元。截止2019年2月份,寿县存德公司未兑付的客户投资本金有二千万左右。 2018年11月周年庆及2019年1月产品推荐会都是曹海滨安排的，由黄磊具体负责，并由他安排我们这些业务员实施的。周年庆是黄磊安排我们向客户发邀请函、邀请客户参加，产品推荐会是黄磊让我们业务员打电话联系客户参加的。 2、孙某1证言，证实：其之前也是在德成财富上班的，2016年8月被黄磊介绍来到存德公司上班的，其也知道公司的经营范围是商务咨询、项目咨询、实体投资。在2016年开业到2018年5月业绩都不是很好，但黄磊任职后,申请了多次的产品说明会等活动来扩大宣传，又扩大了办公场所,吸引了大量客户来投资。自己在公司是团队主管。 黄磊在干主管的时候就是安排他团队下面的业务员去新老城区的街上向行人散发存德投资公司印制的有投资项目的宣传单页，拉顾客到公司，介绍公司的投资理财项目,帮客户办理入伙手续。黄磊担任负责人后每个月会向主管下达每个团队需要完成的投资额，基本上都是每月50万元以上的投资任务。介绍活动内容，向我们介绍公司新的投资政策和投资活动等,培训新员工，教新员工一些谈话技巧，吸引客户投资的技巧等。还有就是要我们约客户参加公司组织的旅游、店庆、实地参观等活动来吸引客户投资，此外还申请砸金蛋、返现等活动鼓励客户加大投资。主管和业务员每月投资任务也是由黄磊制定和安排的。为了完成任务，黄磊每周都要给我们业务员和主管人员开会，督促大家完成投资任务。黄磊不愿意变更工商登记的负责人可能是害怕承担责任。 3、王某2证言，证实：黄磊为何要更换门店，具体原因我不清楚。但我们换了大些的门店后，我们各个团队每个月要完成的投资额大大增加了。以前我们每个月只有几万块钱业绩或是完成一、二笔投资就行了。黄磊接手公司后就是要求每个人每月要完成10万元,团队每个月要完成50万元以上。 黄磊在干主管的时候就是安排他团队下面的业务员去新老城区的街上，向行人散发存德投资公司印制的有投资项目的宣传单页，拉顾客到公司，介绍公司的投资理财项目，帮客户办理入伙手续。黄磊当上公司负责人后平时就在公司的总经理室待着，基本上就是给我们主管和业务员开会，会上黄磊向主管下达每个团队需要完成的投资额，基本都是每月50万元的投资任务。介绍活动内容，教我们对顾客宣传的统一口径，拉顾客投资的技巧等。同时还安排我们向行人介绍存德公司的投资项目及产品收益，问行人要联系电话，方便以后打电话介绍存德公司的投资项目。我们自己有工作群，鲍何健、曹海滨、黄磊等人都在群里。每次上街发宣传单时黄磊要求我们在群里发现场图片来监督我们发传单。还有就是要我们约客户参加公司组织的旅游、店庆、实地参观等活动来吸客户投资，此外还申请砸金蛋、返现等活动鼓励客户加大投资。主管和业务员每月投资任务也是由黄磊制定和安排的。为了完成任务，黄磊每周都要给我们业务员和主管人员开会,督促大家完成投资任务。 在公司中就是黄磊在会议室定期给我们培训的,培训的内容是如何吸引客户来公司投资,公司的投资项目都是国家的项目，到期一定能保本付息。并要求我们背诵他教给我们的宣传口径，还有就是要我们主管及业务员邀请投资人参观投资项目、旅游等等。我们大概组织了有10次左右这样的活动，基本上寿县的投资人都参与过。 4、孙某2证言，证实：寿县存德公司是线下业务,由各个团队的负责人带着各自的业务员到外面拉客户来投资，当时公司统一印发的宣传单、宣传布袋等资料，各个业务员就在老城区、新城区的街面、市场、广场等地向行人散发资料,介绍投资产品。一旦有人感兴趣，业务员就跟他互留电话号码,然后电话联系或邀请到分公司的门店介绍产品，顾客如果愿意投资，业务员就拿出上海总部寄来的合同文本给顾客签字，然后从其处拿一部ＰＯＳ机让顾客通过刷卡方式交款。此外公司还举办了一些旅游、参观、店庆、砸金蛋等活动鼓励投资人投资。寿县共有投资人224人，累计投资金额2284万元没有兑付。 黄磊当上公司负责人后平时就在公司总经理室待着,给主管和业务员开会布置任务，教我们对顾客宣传的统一口径，拉顾客投资技巧等。还有就是组织公司的内部活动，比如组织客户参加公司的产品说明会、旅游、店庆、实地参观等活动。主管和业务员每月投资任务也是由黄磊制定和安排。我们公司在2018年5月份开业之前业绩就是一千万元左右投资总额，黄磊干公司负责人后申请了多次产品说明会等活动扩大宣传，扩大了办公场所,业务也增长了一倍多。 5、米某证言，证实：其表姐孙某1打电话给其讲她在寿县存德公司的团队人手不够，想让其到团队充个人数，并讲一个月给其1500元，不需要其去拉客户，其就答应了。 6、朱磊、田思琪证言，证实：朱磊表姐孙某1打电话给田思琪讲她在寿县存德公司团队缺人，朱磊、田思琪挂职到孙某1名下团队没有实际业务,就是帮孙某1完成任务的。 6、姚付艳、程琪证言，均证实：存德公司业务员平常培训都是黄磊培训的，培训内容主要是如何吸引客户投资，宣传方式是拿宣传单到新老城区小巷散发,开推荐会、旅游、实地参观进行宣传，此外还有砸金蛋等活动鼓励客户加大投资。黄磊在培训时就要求按照统一口径去回答客户的提问。 7、王某1证言，证实：2016年8月至2018年4月其系寿县存德公司实际负责人，黄磊是团队主管,公司架构就是一个城市经理、团队负责人、业务员组成。 我们分公司就是线下业务。宣传的是实体投资。当时其在的时候宣传的是“百臣”高铁紧固件的项目。当时公司统印发统一宣传单、宣传布袋等资料,各个业务员就在老城区向行人散发资料,介绍投资产品。一旦有人感兴趣，业务员就跟他互留电话号码，然后经常电话联系，或是业邀请到分公司的门店去介绍产品。顾客如果愿意投资，业务员就拿出上海总部寄来的合同文本给顾客签字，并通过ＰＯＳ机让顾客通过刷卡方式进行投资。此外公司还举办一些旅游参观、店庆、砸金蛋等活动鼓励投资人继续投资。 其在担任负责人的时候黄磊就讲公司的办公场所小了要换,没办公室用,不好开展业务，其当时没有同意。后来他当责人后就把办公场所换了。 四、被害人陈述 1.李某1证言，证实：其在2017年11月份和2019年元月份其参加了存德公司组织在展业酒店、寿州国际酒店的店庆活动，还其还到广德实地考察参观“百臣”的一个工厂，其总共投资了15万元没有兑付，拿了17500元利息；其提供了“百臣”项目入伙协议书、ＰＯＳ机单、转账清单等。 2、张某证言，证实:存德公司业务员孙某1是其投资的业务员，其总共投资20万元,一份是以自己名义投资15万元,另一份以其女儿孙晓倩名义投资5万元,都未兑现,自已名下拿了16500元利息,孙晓倩名下拿了2000元利息，其提供了“百臣”项目入伙协议书和交易明细清单等。 3、刘某证言，证实：存德公司业务员王某2及黄磊向其宣传宣传公司投资都是实体投资，投资的实体项目保证到期拿回本息，其总共投资还有141万未兑现,其中一笔10万元是以其女儿刘媛媛,一笔30万元是以其弟弟张士宏名义投资的,其拿过13.6万元利息，其提供了“上海巧历公司、百臣”项目入伙协议书和缴款记录等。 4、邱某证言，证实:其是通过存德公司业务员柴莲莲在南街菜市场散发传单知道通过存德公司的，其在2018年11月和2019年1月份在寿州国际参加过存德公司年会，其总共投资31万元，拿过2200元利息,提供了“百臣”项目入伙协议书和缴款记录等。 5、李某2证言，证实:存德公司业务员在各个街道发放的传单,其通过传单知道折价公司及投资项目的。2019年1月份，其在在寿州国际参加过存德公司年会，当时还有砸金蛋活动，现场还有抽奖赠送礼品给客户，这些推介会、实地考察、答谢会每次大概一、二百人,其总共投资未兑现金额42万元，拿过16000元利息,其提供了“百臣、钧涯”项目入伙协议书和缴款记录等。 6、李某3证言，证实：存德公司搞过开展推介会、实地考察、答谢会、旅游等活动吸引投资，其投资20万元未兑付，拿过9600元利息,其提供了“百臣”项目入伙协议书和缴款记录等。 以下均是与上述同样的方式吸引投资:7、来家美30万元，拿过17000元利息；8、齐庆明32万,拿了5.09万元利息；9、肖家怀20万元，拿了6000元利息；10、陶卫华40万元,拿过2万元利息；11、李绍芬投资50万元,兑现15万元,未兑现35万,拿过45000元利息；12、杨梅娟24万元未兑现，拿过大概10000元的利息；13、殷自四强投资170万元，其中有100万元未兑现,拿过8万元利息；14.孙爱投资40万元，未兑现25万元，拿了7万元利息；15、李绍丽投资24万元、未兑现16万元,拿过19600元利息；16、程传贵投资108万元均未兑付，拿过20000元利息；17、江永芹10万元未兑付；18、吴继荣10万元未兑付,拿过11000利息；19、魏同纪2万元未兑付；20、任启莉3万元未兑付;21、程德刚3万元未兑付；22、吴长艳8万元未兑付；23、黄义斌10万元未兑付，拿过2000元利息；24、冯文胜10万元未兑付，拿过8000元利息；25、常传兰13万元未兑付；26、代多胜24万元未兑付；27、陶永改20万元未兑付；28、陶应楼30万元未兑付；29、赵德根37万元未兑付；30、赵道友6万元未兑付；31、彭光秀5万元未兑付，拿过1000元利息；32、田思琪1万元未兑付；33、胡玉秀2万元未兑付；34、康多华11万元未兑付；35、王士华5万元未兑付；36、裴国美7万元未兑付；37、万敏5万元未兑付；38、张健20万元，返还15万元,剩5万元未兑付；39、余承保5万元未兑付；40、李庆芝2万元未兑付；41、王莹10万元未兑付；42、胡婷婷1万元未兑付；43、朱纪利2万元未兑付;44、夏承绪3万元未兑付；45、朱梅12万元未兑付；46、陈晨5万元未兑付；47、王兴洲10万元未兑付；48、孙荣2万元未兑付；49、周萍8万元未兑付，拿了3000元利息；50、龙宏蕴18万元未兑付,拿回7000元利息；51、黄芳12万元未兑付，拿回2000元利息；52、李国献20万元未兑付；53、赵瑞英11万元未兑付；54、孙业慧13万元未兑付；55、孙某3（孙某1父亲）10万元未兑付，拿回11000元利息；56、柏某（孙某1母亲）12万元未兑付，拿回4000元利息；57、代玲12万元未兑付，拿回3000元利息；58、洪训苹8万元未兑付，拿回4800元利息；59、朱永成50万元未兑付；60、余静5万元未兑付，拿回1000元利息；61、刘正淑7万元未兑付，拿回2000元利息；62、苌晨微9万元未兑付，拿回2500元利息；63、李德兰1万元未兑付；64、郝佩华13万元未兑付，拿回2700元利息；65、陈宏5万元未兑付；66、朱小娜20万元未兑付；67、赵菊6万元未兑付，拿回3600元利息；68、刘文琴2万元未兑付；69、权良茹5万元未兑付，拿回5000元利息；70、沈友敏1万元未兑付；71、时英霞3万元未兑付；72、张玲玲7万元未兑付；73、陈希文2万元未兑付；74、纪中平3万元未兑付；75、杨远萍10万元未兑付，拿回3000元利息；76、刘栋来37万元未兑付，拿回13900元利息；77、石玉宏5万元未兑付，拿回500元利息；78、冯春芳10万元未兑付;79、龙如群3万元未兑付；80、吴长青26万元未兑付；81、吴长秀53万元未兑付；82、徐冠美15万元未兑付；83、梁陆7万元未兑付；84、葛艳3万元未兑付；85、王丙利5万元未兑付，拿回500元利息；86、金明良30万元未兑付，拿回7000元利息；87、江星5万元未兑付；88、吴勤13万元未兑付，拿回2000元利息； 89、邸晶晶5万元未兑付，拿回5000元利息；90、俞毅宪11万元未兑付，拿回1900元利息；91、施培淑6万元未兑付，拿回2000元利息；92、郑维敏1万元未兑付;93、张士保10万元未兑付，拿回2000元利息；94、李少珍5万元未兑付，拿回500元利息；95，隗文义2万元未兑付；96、裴中焕8万元未兑付；97、孙全华7万元未兑付，拿回1000元利息；98、刘文英7万元未兑付；99、魏士菊10万元未兑付,拿回2500元利息；100、周绍兰7万元未兑付，拿回500元利息；101、邓凡琴5万元未兑付，拿回利息1000元；10、翟树龙1万元未兑付；103、柏跃武5万元未兑付；104、刘永凤20万元未兑付；105、王永梅15万元未兑付，拿回3000元利息；106、刘亚男10万元未兑付，拿回2000元利息;107、林家传7万元未兑付，拿回4500元利息；108、程中梅20万元未兑付，拿回7000元利息；109、洪祖淑5万元未兑付，拿回6000元利息；110、李安田20万元未兑付；111、孙自菊5万元未兑付，拿回利息1000元；112、马文霞4万元未兑付；113、李明星15万元未兑付，拿回利息19500元；114、朱振毅9万元未兑付，拿回利息4000元；115、江**1万元未兑付；116、陆典霞9万元未兑付；117、夏恒敏1万元未兑付；118、朱兆槐6万元未兑付；119、徐华标5万元未兑付，拿回利息1000元；120、童迎春5万元未兑付；121、刘杰4万元未兑付；122、周媛5万元未兑付，拿回2000元利息；123、刘丹15万元未兑付；124、庄志美6万元未兑付；125、王艳1万元未兑付；126、胡小玉1万元未兑付；127、李少月6万元未兑付，拿回1200元利息；128、李绍敏9万元未兑付，拿回利息9000元;129、黄梅5万元未兑付，拿回利息500元;130、邱菊11万元未兑付，拿回利息1800元;131、徐士华18万元未兑付;132.柏祖群1万元未兑付；133、陈继昌8万元未兑付;134、张晓晓2万元未兑付；135、邬龙生10万元未兑付，拿回利息7000元；136、张燕7万元未兑付，拿回利息700元;137、宋学陆5万元未兑付；138、张谊27万元未兑付;139.孙卫5万元未兑付；140、王仲敏3万元未兑付；141、朱士华5万元未兑付；142、施振贵11万元未兑付；143、沈永刚7万元未兑付；144.王莉10万元未兑付；145、孙以梁5万元未兑付；146、施保保25万元未兑付；147、胡庆梅3万元未兑付；148、郭茂荣2万元未兑付；149、叶菁10万元未兑付；150、蔡明兰1万元未兑付;151、能庆奎1万元未兑付；152、张道荣10万元未兑付；153、汤平10万元未兑付；154、葛萍6万元未兑付，拿回4200元利息；155许永苹2万元未兑付；156、周遵才15万元未兑付，拿回利息8400元；157、程卫26万元未兑付,拿回15600元利息；158、余梅3万元未兑付，拿回利息1200元；159、李爱生1万元未兑付；160、范光云23万元未兑付；161、陈胜英5万元未兑付；162、戚仁群1万未兑付；163.曹笑平20万未兑付；164、汤多荣5万元未兑付；165、梁凤云35万元未兑付；166、黄诗语（存德公司员工），其和家人也多次成投资，其投资了6万元未兑付；167.李安田35万元未兑付；168、戚尉2万元未兑付；169、江家华5万元未兑付，拿回利息1000元。 五、被告人黄磊的供述与辩解，证实：2016年7、8月间其到淮南存德商务咨询有限公司寿县分公司工作，2018年5月至2019年1月负责管理该公司。 寿县存德公司2018年6月由其负责，之前是王某1负责,在其负责期间,下设三个主管，管理三个团队，分别是陈某团队、王某2团队、孙某1团队。寿县公司是上海存德投资管理公司在寿县的分公司，上海公司老板是鲍何健，行政总监张莉娟，运营总监曹海滨。 公司的运营模式是采取线下投资的模式,跟投资人直接签订入股协议，然后由投资人持卡在门店提供的POS机上刷卡转账进行投资。门店的所有POS机都是上海存德投资公寄到寿县分公司的。投资人的钱都转到客户入伙投资项目所在的公司账户上。寿县存德公司推荐的投资项目有:百臣高铁项目、钧涯轻轨项目、巧历英国之宝项目；百臣项目和钧涯轻轨项目都是半年及一年期，半年是10%年化率,一年是12%年化率,可以按月或按年支付利息。寿县曾组织了一、二十人去过广德县一个紧固件工厂参观过,这个厂房生产一些卡扣、螺丝帽等小配件。部分笔录摘录如下： 寿县存德公司向客户宣传时，主要就是业务员拿传单到新、老城区向行人散发，向客户索要电话并进行回访。还有就是2018年11月份，根据总公司安排，其组织在寿州国际召开了一次周年庆活动,当时邀请了一百多客户参会,在会上通过砸金蛋、送礼品的方式鼓励客户继续进行投资。在2019年1月份，其从滁州开公司年会回来后，又根据曹海滨安排，在寿县的寿州国际酒店召开了一次产品说明会，当时会上推荐的是英国之宝项目。我们散发的宣传单都是运营中心定制的，然后寄到我们公司来的。宣传单上写有投资项目、投资期限等等，宣传单有一处是空白的,是给业务员留联系电话用的。 2018年5月份王某1离职，曹海滨让其代管寿县存德公司，其就实际开始负责公司了。其主要的工作就是上传下达，就是运营中心下达任务、指标、制度等文件后,其负责召集人员开会落实。每次下达任务时其就是跟业务主管和业务员讲多劳多得，没有什么强制性要求。有时寿县存德公司的业绩不好，曹海滨打电话，其就没理曹海滨。还有就是平时公司的日常管理工作。 其对业务员及业务主管开会就是根据运营中心要求,向他们宣读一些规定、任务，然后督促他们落实。 业务员开展吸资业务的流程是业务员开始通过散发宣传单或是向他人介绍理财项目，然后有兴趣的客户就到公司找业务员详细咨询理财项目，如果达成理财意愿，业务员就会拿出制式的入伙协议，让客户按照投资额、收益方式签字。接着就从行政孙某2那拿ＰＯＳ机，让户通过刷卡转账的方式进行投资。之后业务员会把客户签订的二份合同及ＰＯＳ机回单,一份交给客户,一份交给孙某2邮寄给存德公司总部。 其在职期间吸收了2名客户的资金，其中未兑付的金额7万元,寿县存德公司吸收了多少客户，其不太清楚,但其知道未兑付的金额大概有二千余万元。 寿县存德公司的营业执照的经营范围上没有吸收公众投资的内容；其考察过“百臣”企业在安徽广德的一个紧固件加工厂，其余的项目就没有考察过。 上海总部每个时期给我们寿县公司下发投资的项目,并要求我们对外宣传该项目,我们也就按照上海总部的要求推荐客户投资该项目。 上海存德投资公司给你们下发的一些投资项目文件是否真实，其不清楚。投资项目的收益都是上海总部按照客户签订的入伙协议的约定,或是按月结息打到客户指定的账户,或是按年结息打到客户指定的账户,至于上海总部及鲍何健如何保障投资项目的收益其就不清楚了。 六、搜查笔录、扣押清单,证实：2020年1月9日寿县公安局民警扣押了寿县存德公办公用品，其中包括格力牌中央空调（一拖六）1台、格力牌立柜空调3台、力牌窗式空调1台、格兰仕微波炉1台、1台T**冰箱BCD-205、1台荣声BCD-118、饮水机3台、乐妻牌榨汁机1台、电脑显示屏8个、皮沙发18个、椅子67个、老板椅6个、柜子7个、大桌子10个、小桌子15个、惠普牌打印机1台、小木桌（半截柜）6个、圆桌2个、玻璃桌1个、吸尘器2个、蚕丝被11个、毛毯7床、洗衣机1台、康佳电视1台。 七、安徽金海会计师事务所作出的《关于寿公(经)鉴聘字【2019】25号委托书委托项目鉴证报告》，证实：2016年8月至2019年3月,存德投资寿县分公司共吸收投资金额43001000元,投资人318人;已兑付本金及利息25571136.54元,欠付本金及利息20717670.13元； 黄磊作为团队部门负责人期间,自2016年8月至2018年5月15日期间,吸收投资金额13971000元,已兑付本金及利息14437438.35元，欠付本金及利息765501.65元,作为公司负责人期间自2018年5月16日至2019年3月期间,吸收投资资金18860000元,已兑付本金及利息948699.98元,欠付本金18510000元,欠付利息348566.67元;两项合计黄磊共吸收资32831000元,总共兑付本金及利息15386138.33元,总共欠付本金1929万元,欠付利息364516.67元。 被告人黄磊辩护人当庭提交缴款单一份，证实：被告人黄磊已退缴违法所得410344元。公诉机关对此无异议，本院予以认定。 本院认为，被告人黄磊未经金融管理部门批准，非法吸收公众存款32831000元，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人黄磊在存德寿县分公司担任团队部门负责人及分公司负责人期间，吸收公众存款相对寿县区域同案犯，起主要作用，系主犯。鉴于被告人黄磊案发后能够主动投案，且如实供述了犯罪事实，构成自首，开庭审理中表示愿意认罪认罚，依法可对其从轻处罚；同时被告人已退缴违法所得，可酌定对其从轻处罚。故对辩护人的相关从轻的辩护意见予以采纳。由于本案涉及被害人较多，且被害人大部分资金未能兑付，故对辩护人提出减轻处罚的意见不予采纳。对于辩护人提出被告人黄磊系2019年1月份离开公司，2019年1月份以后的犯罪与其无关的意见，经查，被告人黄磊供述“2019年1月份，其从滁州开公司年会回来后，又根据曹海滨安排，在寿县的寿州国际酒店召开了一次产品说明会，当时会上推荐的是英国之宝项目。”，结合在案的相关证人证言，能够认定被告人黄磊在2019在年1月份后仍然以公司负责人的身份安排他人吸收公众资金，对该辩护意见不予采纳。对被害人的诉讼代理人提出被告人黄磊构成集资诈骗罪的意见，经查，在案证据显示被告人黄磊是上海存德公司下属寿县分公司的负责人，其用于宣传项目的合同文本均是上海存德公司制做的，被告人黄磊对项目是否真假并不知情，且对非法吸收的资金，被告人黄磊在主观上没有以非法占有为目的，被告人黄磊的行为不符合集资诈骗罪的构成要件，故对该意见不予采纳。 综上，根据被告人黄磊犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十七条第一款、第六十一条、第六十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条规定，判决如下： 一、被告人黄磊犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑三年六月，并处罚金人民币拾万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月31日起至2023年1月30日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人黄磊违法所得410344元予以追缴返还被害人（已追缴）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  高道田 审 判 员  姚家凤 人民陪审员  张久明 二〇二一年二月一日 书 记 员  胡建东 附本案相关法律条文： 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。