河南省信阳市平桥区人民法院刑 事 判 决 书（2016）豫1503刑初134号公诉机关河南省信阳市平桥区人民检察院。被告人毛明扬，男，1955年10月20日出生，汉族，无业。2015年3月，因犯信用卡诈骗罪被信阳市浉河区人民法院判处有期徒刑十二年。因涉嫌诈骗犯罪，经河南省监狱管理局同意，于2015年10月29日被信阳市公安局平桥分局押解回信阳市看守所。现羁押于信阳市看守所。信阳市平桥区人民检察院以信平检刑诉（2016）61号起诉书指控被告人毛明扬犯诈骗罪，于2016年3月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。信阳市平桥区人民检察院检察员马丽、被害人李某、被告人毛明扬到庭参加诉讼。现已审理终结。信阳市平桥区人民检察院起诉书指控，2012年6月份，被告人毛明扬以可以帮助朋友李某办理信用卡套现为由，在信阳市平桥区茶叶城附近骗得被害人李某的中国农业银行信用卡一张，并于同年6月3日用该信用卡在信阳市南京路“中天”汽车销售有限公司刷卡消费30万元。公诉机关提供相关证据，证实被告人毛明扬的行为构成诈骗罪。请求依法惩处。被告人毛明扬在开庭审理过程中提出自己的行为不构成诈骗。他是帮朋友李某套现30万元，但是因为他欠汽车销售公司胡老板的钱，钱刷出来后直接被胡老板扣除了，后来他给李某打了欠条，因为没钱所以没有还上。经审理查明，2012年6月份，被告人毛明扬以可以帮助朋友李某办理信用卡套现为由取得李某信任，在信阳市平桥区茶叶城附近李某将透支额度为30万元的中国农业银行信用卡一张交给毛明杨并告知其密码，同年6月3日毛明扬用该信用卡在信阳市南京路“中天”汽车销售有限公司刷卡消费30万元。后经李某多次催要，毛明扬均找各种理由推诿，直至案发没有退还。认定上述事实的证据如下：1、户籍信息，证实被告人毛明扬的身份情况。2、刑事判决书，证实2015年3月，被告人毛明扬因犯信用卡诈骗罪，被信阳市浉河区人民法院判处有期徒刑十二年，并处罚金20万元。3、破案经过，证实案件的破获情况。4、承诺书，证实毛明扬承诺还钱给李某，如果还不上找沈启玲，沈表示同意。5、欠条两张，证实毛明扬分别欠李某267200元，135800元。6、情况说明，证实毛明扬刷卡消费的汽车销售公司已经不存在，无法联系相关人员。7、银行交易明细，证实李某的信用卡2012年6月3日在信阳市中天汽车销售服务公司消费30万元。8、机动车辆查询信息，证实毛明扬车辆2011年登记。9、证人谢某（固始农业银行营业厅客户经理）的证言，证实李某于2012年3月份左右来他行申办信用卡。2012年7月左右李某到他单位查询信用卡使用情况，当时发现资金也被刷用，且系统中预留的手机号码与其本人手机号不符，当即致电客服进行了更改。10、被害人李某的陈述，证实2012年5月份的时候，她与毛明扬联系让他归还欠款，毛明扬说没有钱还她，让她办一张信用卡，帮她套现不要利息。然后她就自己在固始县的农业银行办了一张额度为30万元的信用卡，办好后就给毛明扬打电话说了。2012年6月份的时候，毛明扬给她打电话让她把信用卡给他，他把30万给套出来让她先用，她当时正急着用钱，就坐车到平桥路口，下车后毛明扬和沈启玲开着车在那等她，她上车后在车里，把卡和密码给毛明扬，他还给她打了个收条，写着“今收到李某农业银行透支卡一张，额度30万元，卡号为46×××84”，然后他们两口子在收条上签了名字和时间，卡给他以后，他说三天以后可以把30万元给套出来，然后她就下车离开了。三天后她没有收到钱，大概又过了三天她给毛明扬打电话，问他钱为啥没到，毛说帮她套现的胡老板被抓起来了，让她等三个月。大概一个月以后她自己去银行查，发现透支卡里面的钱已经被刷出来了，当时她办卡绑定的手机号也已经更换了。她跟毛明扬联系，毛说钱刷出来后在胡老板卡里，现在胡老板被抓起来了，三个月就可以放出来了，等放出来后钱就给她。后来再联系毛，他就一直找理由推脱，也不给面见。2013年3月28日，毛明扬给她写了“诚意”条，意思是在当月29号21点前如果见不到毛明扬就直接找沈启玲要钱，他们俩都签字了。2013年3月30日，毛明扬给她写了张“承诺”，内容大概是：毛明扬欠李某的钱，在2013年5月10日前还清，要是到时候还不了，她可以找人跟着毛明扬和沈启玲，而且毛明扬要付她找人的工资和生活费等，之后他们俩都签字了。2014年6月18日毛明扬给她写了一张267200元的欠条，是毛明扬说先归还20万，加上利息共计267200元；2014年6月21日他又打了一张135800元的欠条，是剩下的10万元和利息。2012年7月份她通过银行查询，发现信用卡被毛明扬透支30万元后，因为毛一直不还款，她担心银行会产生利息就陆续自己归还了。一直到2014年9月份，她到毛家里找他，听邻居说他因为诈骗被公安局的人抓走了，她才知道自己被骗了。11月份她去报案。11、被告人毛明扬的供述，证实2012年上半年的时候，李某找到他说想用钱，他知道她手里有一张30万元额度的信用卡，就提出让李某把卡给他，他把信用卡里的钱先套出来。后来李某把卡给他了。他拿到卡后就找了一个卖汽车的朋友帮忙，用他店里的POS机刷了出来，当时对方答应刷出来30万元现金都给他，然后他等了八十天左右没结果，他就给对方打电话，对方说他在店里买的车钱没有付完，他直接把刷出来的30万元，扣28万多元抵账了，剩下的1万多元打他卡上了。汽车店位于南京路和光明路交叉口往东200米，2013年店就不再经营了，老板一个姓李，一个姓胡。2011年7月份，他找姓李的卖车朋友买了一辆北京现代领翔，车牌号豫S×××××，当时车是零首付分期购买，支付了2万元左右的手续费。2012年3月份，又从姓李的卖车朋友那买了一辆奔驰E260，车牌号豫A×××××，当时这个车也是零首付分期付款购买的，付了2万元左右手续费。当时首付的钱是姓李的付的，所以刷信用卡时，姓李的就直接把首付的钱扣下来，他想着钱抵车款了，就是自己先用了，所以就没告诉李某，李某问他的时候，他就说钱没有拿到，后来又说钱刷出来被他用了，就当那钱是他借的，可以支付她利息。因为他和沈启玲是合伙关系，钱他用来付购车款了，车沈启玲也在用，所以沈启玲在那上面也签字。本院认为，被告人毛明杨以非法占有为目的，虚构事实隐瞒真相，诈骗他人财物30万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法惩处。平桥区人民检察院指控被告人犯罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人辩称自己的行为不构成诈骗，是李某找他帮忙套现，钱套出来后因为汽车销售公司的胡老板把钱直接扣除还他在汽车店欠款了，事后他给李某打了欠条，因为没钱所以没有还上。经查，因李某急需用钱，毛明扬许诺可以帮助李某信用卡套现30万，取得李某的信任后，李某将信用卡交给毛明扬并告知其密码，2012年6月3日，毛明扬在信阳市南京路“中天”汽车销售有限公司刷李某的信用卡消费30万元，钱套出后毛明扬并没有给李某，经李某催问，毛明扬开始说钱没有套出，7月份李某到营业厅查，发现钱已经被套出，毛明扬又推说店老板被抓，三个月后才能放出来并把钱给他，此后一直找理由推脱，直到2014年6月份，迫不得已分两次给李某打了两张欠条。从浉河区法院2015年的刑事判决书显示，毛明杨自2012年以来，冒用他人信用卡诈骗银行本金99万余元，共恶意透支银行本金119万余元。综上，被告人毛明杨从李某信用卡上套取现金30万元后，采取欺骗手段，隐瞒事实真相，经多次催要拒不退还，虽然当庭辩称自己已经打了欠条，没有非法占有故意，但是从浉河区法院刑事判决书查明的事实可以看出，其在2012年疯狂恶意透支信用卡数额特别巨大，应当明知自己没有能力归还，但其所写欠条显示他除了归还本金30万，另外支付10万余元的利息。由此可以看出，毛明扬并没有归还的主观故意，只是为了拖延时间。综上，毛明扬的行为符合诈骗罪的构成要件，起诉书指控罪名成立，本院予以认定，毛明扬的辩解理由与查明的事实不符，本院不予采纳。毛明扬系判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现其在判决宣告以前还有其他罪没有判决，因此应对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判刑罚合并执行。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十九条第一、二款、第七十条之规定，判决如下：一、被告人毛明扬犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金50000元；与原犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金200000元并罚；决定执行有期徒刑十七年，并处罚金250000元。二、责令被告人毛明扬退赔被害人李某损失300000元，限判决生效后三十日内履行。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年9月16日起至2031年9月15日止。罚金限判决书生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省信阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 素人民陪审员  潘明荣人民陪审员  王晓荣二〇一六年七月六日书 记 员  张小琪