内蒙古自治区通辽市科尔沁区人民法院刑 事 判 决 书（2016）内0502刑初356号公诉机关通辽市科尔沁区人民检察院。被告人王某某，男，1978年2月19日出生，汉族，中专文化，无职业，户籍所在地：通辽市科尔沁区。曾因犯盗窃罪，于1998年7月30日被通辽市人民法院判处有期徒刑一年零六个月,并处罚金一千元，于1998年12月25日刑满释放。又因犯抢劫罪，于2002年6月27日被通辽市科尔沁区人民法院判处有期徒刑六年,并处罚金一千元，于2006年4月29日刑满释放。现因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2014年2月22日被通辽市公安局科尔沁区公安分局刑事拘留，2014年3月4日被取保候审，2015年9月29日被刑事拘留，2015年10月30日被逮捕，现羁押于通辽市公安局科尔沁区公安分局看守所。通辽市科尔沁区人民检察院以科检公诉刑诉（2016）324号起诉书指控被告人王某某犯信用卡诈骗罪、诈骗罪，于2016年5月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年6月21日公开开庭审理了本案。通辽市科尔沁区人民检察院指派检察员田野、吴丹丹出庭支持公诉，被告人王某某到庭参加诉讼。现已审理终结。通辽市科尔沁区人民检察院指控，（一）被告人王某某信用卡诈骗的犯罪事实：2013年2月24日，张某某通过被告人王某某在中国工商银行股份有限公司通辽支行申请了一张信用卡。同年4月24日，王某某冒领了张某某办理的卡号为622230000174****信用卡，并于当日透支人民币5万元。案发后，王某某于2014年2月25日偿还透支全部本息。（二）被告人王某某诈骗的犯罪事实：1.2012年12月至2013年5月期间，王某某谎称能够帮助他人办信用卡为由，骗取朱某轩、于某涛等7名被害人共计人民币13000元。2.2014年3月至2014年4月期间，王某某谎称能够帮助他人办理信用卡，收取每人1000元手续费为由，在通辽市科尔沁区鼎盛汽车服务有限公司内，通过王某骗取王某、国某梅等19人名被害人共计人民币19000元。2015年9月28日，王某某被霍林郭勒市公安局珠斯花派出所民警抓获归案，并临时羁押于霍林郭勒市看守所。针对上述指控事实，公诉机关当庭出示、宣读了下列证据材料：户籍证明，被害人报案及陈述，银行明细，催收明细，收据，刑事判决书及释放证明，公安机关情况说明，抓获经过，被告人供述等证据材料。公诉机关认为，被告人王某某以非法占有为目的，冒用他人信用卡，透支本金人民币50000元，数额巨大；被告人王某某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法作案多起，骗取他人钱财人民币32000元，被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二百六十六条之规定，应以信用卡诈骗罪、诈骗罪追究被告人王某某的刑事责任。被告人王某某在判决宣告前犯数罪，应数罪并罚。提起公诉，请依法判处。被告人王某某对起诉书指控信用卡诈骗罪的罪名及数额有异议，认为罪名应是诈骗罪且数额应是实际得到的42500元；对诈骗罪的部分数额有异议，认为通过王某得到的钱款是11000元；认为自己在明知公安机关来抓获而等待，应构成自首。经审理查明，2012年12月至2014年4月期间，被告人王某某分别实施了信用卡诈骗、诈骗行为。具体事实如下：（一）被告人王某某信用卡诈骗的犯罪事实：2013年2月24日，张某某通过王某某在中国工商银行股份有限公司通辽支行申请了一张信用卡。同年4月24日，王某某冒领了张某某办理的卡号为622230000174****信用卡，并于当日透支人民币5万元。案发后，王某某于2014年2月25日偿还透支全部本息。（二）被告人王某某诈骗的犯罪事实：1.2012年12月份至2013年4月份，王某某以能办理信用卡为由，骗取被害人朱某轩人民币1200元。2.2012年12月份至2013年4月份，王某某以能办理信用卡为由，骗取被害人于某涛人民币1700元。3.2013年3月份至2013年5月份，王某某以能办理信用卡为由，骗取被害人李某甲人民币2700元。4.2013年3月份至2013年5月份，王某某以能办理信用卡为由，骗取被害人李某乙人民币2700元。5.2012年12月份至2013年2月份，王某某以能办理信用卡为由，骗取被害人梁某建人民币1500元。6.2013年春节后，王某某以能办理信用卡为由，骗取被害人王某花人民币2200元。7.2013年2月24日，王某某以能办理信用卡为由，骗取被害人张某某人民币1000元。上述款项，案发后，公安机关均发还各被害人。8.2014年3月至2014年4月期间，王某某谎称能帮助他人办理信用卡，需收取每人1000元手续费为由，在通辽市科尔沁区鼎盛汽车服务有限公司内，通过王某骗取王某、国某梅等19名被害人共计人民币19000元。2015年9月28日，王某某被霍林郭勒市公安局珠斯花派出所民警抓获归案，并临时羁押于霍林郭勒市看守所。上述诈骗案中第1至7起犯罪事实，被告人供认不讳，并有公诉机关当庭出示的受案登记表，立案决定书，报案材料及被害人、张某某、朱某轩、于某涛等人陈述，辨认笔录及照片，证人谭国伟等人证言，刑事判决书，释放证明，羁押证明，情况说明，户籍证明等证据证实，足以认定。认定第8起诈骗事实及信用卡诈骗事实有以下证据：1.被害人聂大鹏陈述，证实聂大鹏系通辽市科尔沁区鼎盛汽车服务有限公司员工，通过公司负责人王某找王某某办理信用卡，并向每人收取好处费。王某某来通辽市科尔沁区鼎盛汽车服务有限公司，由聂大鹏负责接待，大家按照王某某的要求提供身份证复印件及填写表格。2.被害人国某梅陈述，证实国某梅与王某系朋友关系，通过王某找王某某办理信用卡，并在通辽市科尔沁区鼎盛汽车服务有限公司交的办信用卡费用1000元。王某收钱后当着国某梅的面，将钱、身份证复印件及填写的申请表交给办卡的男子。3.被害人丁文良陈述，证实丁文良通过朋友刘丽丽认识王某，刘丽丽系通辽市科尔沁区鼎盛汽车服务有限公司员工。在通辽市科尔沁区鼎盛汽车服务有限公司内将办信用卡手续费1000元、身份证复印件交给王某，并填写了申请表。4.被害人王某报案材料，证实王某系通辽市科尔沁区鼎盛汽车服务有限公司负责人，王某在工作期间认识王某某，王某某表示能办理信用卡，王某将王某某能办理信用卡的事情告诉公司员工及朋友并帮助王某某收钱、身份证复印件及填写申请表。王某某在许诺的时期内未办成信用卡故报案。5.被告人王某某供述，证实王某某在公安机关供述时称给王某公司等人员办理信用的大概有20人左右，王某某与鲅鱼圈那边办卡人联系后，便带领王某等20人员开车前往办卡地照相等。6.张某某信用卡申请表、交易明细、催收记录，证实王某某用张某某的信用卡于2013年4月22日透支本金人民币50000元。7.抓获经过，证实霍林郭勒市公安局珠斯花派出所民警接到110指挥中心转警，将王某某抓获归案。8.证人王某林证言，证实王某林在霍林郭勒市居住，与王某某在微信公众平台相识，王某某说能办理信用卡，王某林便委托办理信用卡未果。王某林以霍林郭勒市有人办信用卡为由让王某某过来，王某某到王某林居住地方后，王某林报警，民警将王某某抓获归案。以上证据经当庭质证，被告人王某某对王某等被害人陈述有异议，认为只收到王某等人11000元；对王某林证言有异议，认为自己明知王某林报警还在现场等待，应为自首，对其他证据均无异议。本院审查认为，王某等被害人陈述相互印证能证明办理信用卡的事实，且与王某某在公安机关供述能相互印证；张某某的信用卡交易明细能证明王某某透支的金额为人民币50000元；王某林的证言、抓获经过及王某某在公安机关的供述不能证明王某某自动投案且如实供述犯罪事实。故公诉机关出示的证据内容客观真实、来源合法，与本案具有关联性，予以采信。本院认为，公诉机关指控被告人王某某犯信用卡诈骗、诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人王某某以非法占有为目的，冒用他人信用卡，透支本金人民币50000元，数额巨大；被告人王某某以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人钱财，作案多起，侵犯财产人民币32000元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗、诈骗罪，应追究其法律责任。被告人王某某犯数罪，应数罪并罚。被告人王某某退还部分被害人钱款，可酌情从轻处罚。根据被告人王某某犯罪的事实、性质、情节、社会危害程度和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百六十六条、第六十四条、第六十九条之规定，判决如下：一、被告人王某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币50000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币5000元，决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币55000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月28日起至2021年9月16日止。所处罚金于本判决生效后立即缴纳。）二、对被告人违法所得责令退赔被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向通辽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  朱丽丽代理审判员  刘 蒙人民陪审员  刘红玲二〇一六年七月十九日书 记 员  李 哲