上海市虹口区人民法院民 事 判 决 书（2015）虹民一(民)初字第6167号原告齐保云，女，1960年12月29日出生，汉族，住山东省菏泽市。被告张浩(化名王结红)，男，1984年2月11日出生，汉族，住山东省德州市。被告上海顶胜资产管理有限公司，住所地上海市。法定代表人殷明。原告齐保云与被告张浩、上海顶胜资产管理有限公司(以下简称顶胜公司)其他所有权纠纷一案，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。原告齐保云、被告张浩到庭参加诉讼，被告上海顶胜资产管理有限公司经本院传票传唤，无正当理由拒不到庭。本案现已审理终结。原告齐保云诉称：自己之前不认识被告张浩，被告张浩从网上获悉自己的电话，自称叫王结红，是中国黄金的员工，叫原告去开立黄金账户。2012年4月24日原告去了位于上海市广中路XXX号的公司，看到门口挂了中国黄金的牌子，被告张浩挂了经理的牌子。当时他让原告填了开黄金账户的单子，填好后即要求原告转账。被告张浩陪同原告一起去了广中路工商银行，从原告的账户转出了13万元到一个由张浩提供的账户，具体转入哪个账户原告不清楚。被告张浩称转入账户是香港的账户，说把13万转到境外后再转回原告的账户。由于是境外转账，自己还付了一千多元的现金手续费。张浩拿走了转账凭证，说可以报销手续费，并让原告第二天去公司。13万元转出后未回到原告账户，原告也没有进行过黄金交易，此后张浩即失去联系。过了一个星期后原告去被告顶胜公司找张浩,被告顶胜公司的法定代表人殷明说张浩辞职了。因多次寻找被告张浩无果，殷明给自己出具了承诺书并盖有被告顶胜公司的印章。后来原告再去顶胜公司时顶胜公司已经被查封，殷明被逮捕。后来公安立案，但殷明表示此事与顶胜公司无关，是因为原告一直在闹才出具了承诺书，现要求两被告归还原告130,000元并支付利息13,780元。利息从2012年4月24日转账之日起算至起诉之日，具体计算方法不知道。被告张浩辩称：不同意原告的诉讼请求。自己原是被告顶胜公司的员工，因为自己当时没有身份证，公司就让其拿朋友王结红的身份证去登记。原告开户是自己联系的，原告开设的是黄金账户，钱转到了顶胜公司的香港账户。原告当时是与顶胜公司签订的合同，合同签后上交给公司了。自己陪同原告到广中路工商银行转账，但自己本人并未进银行。香港的账户是顶胜公司的，原告转了13万元到公司对公账户。转账成功后公司为原告开了黄金交易账户，并将13万元转入原告黄金账户中，但自己无相关证据。开户成功后有用户名和密码，原告女儿通过公司平台进行过交易操作。原告交易了二十多天，产生了亏损就去公司闹。由于是公司行为，公司法人就接待了他，当时自己还没有离职。自己只是被告顶胜公司员工，即使公司涉嫌诈骗，也只是公司行为，与其个人无关，还款责任不应由其承担。自己在顶胜公司工作了两年左右，担任业务员，通过打电话的方式拉客户来公司开户，在电话中向客户介绍如何进行黄金交易，客户至公司了解情况后若有意向投资，则与公司签订合同，再由客户转账至公司账户。客户开户后有两种模式，一是在公司平台自行进行黄金交易，公司团队提供建议，另一种是公司团队代客户进行交易。原告是自己进行操作的，后来产生了亏损，就去公司闹。顶胜公司被公安局查封后，自己向公安局陈述了在公司的行为，警方让自己缴了保证金取保候审，2014年8月13日解除取保候审。殷明后来被判处10年有期徒刑，但具体涉及罪名其不清楚。被告顶胜公司未作答辩。经审理查明：被告张浩(化名王结红)原为被告顶胜公司业务员，其曾招揽原告办理开立黄金账户事项。2012年4月24日，原告通过中国工商银行账户向被告张浩指定的“香港Nations公司”账户(XXXXXXXXXXXX)汇款人民币126,280元(以下币种均为人民币)，该款项注释为“个人售汇”。2012年6月10日，被告顶胜公司出具承诺书称该公司承诺于2012年9月10日之前解决客户齐保云和原公司业务经理王结红之间的问题。齐保云账户内13万元的风险由顶胜公司承担，三个月内公司负责将王结红捉拿归案；承诺书注称三个月内公司承诺给齐保云13万元，不管王结红的结果如何。同时，被告顶胜公司出具证明称王结红于2011年5月9日至2012年3月1日在该公司工作。2012年7月18日，原告向上海市公安局虹口分局报案称，2012年4月下旬，中国黄金汇行有限公司、被告顶胜公司以介绍其炒现货黄金为由，骗取其13万元。2012年7月23日，该局决定以合同诈骗罪对该案立案侦查。2012年10月15日，虹口分局讯问被告顶胜公司法定代表人殷明，殷明称顶胜公司以前有个业务员叫王结红，2012年3月离职。2012年7月，齐保云找到公司称2012年4月时王结红以顶胜公司员工名义打电话向其推销黄金期货业务，后王结红将齐保云带至广东路XXX号公司内签了一个协议，并将齐保云的12万元汇到香港的一个账号去。王结红这件事完全是其个人行为，之后就不知所踪了。顶胜公司的合同文本业务员可以随便领取，而且公司人员比较杂，离职后也无人注意。2013年1月25日，本院作出(2012)虹刑初字第1183号刑事判决，判决认定被告人殷明等人为非法经营黄金期货业务设立了上海金啸投资管理有限公司和顶胜公司，在未取得经营黄金期货、基金业务资质的情况下，以随机拨打电话形式招揽客户，非法经营黄金期货及共同基金业务，从中赚取佣金。为严肃国家法制，维护国家金融管理秩序不受侵犯，以被告人殷明犯非法经营罪，判处有期徒刑十年，并处罚金三百万元，追缴违法所得予以没收。2014年8月6日，虹口公安分局提请批准逮捕张浩，提请批准逮捕书指称2012年4月24日，张浩假冒王结红名义以中国黄金汇行有限公司与齐保云签订黄金投资协议，当日齐保云将126,280元汇入张浩指定的“香港Nations公司”账户内。张浩于2012年3月1日自顶胜公司离职，“香港Nations公司”也非中国黄金汇行有限公司、顶胜公司使用账户，现126,280元去向不明。后经香港警方查询，香港无以Nations作为公司名称的注册记录，张浩身份证号码在香港无注册登记公司。上述事实，有原告提供的银行转账记录、顶胜公司承诺书、离职证明等证据及(2012)虹刑初字第1183号刑事判决书、沪公(虹)提捕字【2014】1720号提请批准逮捕书为证，经过庭审质证，本院予以确认。本院认为：公民、法人的合法的民事权益受法律保护，任何组织和个人不得侵犯。没有合法根据，取得不当利益，造成他人损失的，应当将取得的不当利益返还受损失的人。原告经被告张浩招揽与中国黄金汇行有限公司签订黄金投资协议，并将126,280元汇入被告张浩提供的“香港Nations公司”账户，而该账户经查并非中国黄金汇行有限公司及顶胜公司使用账户，香港也无以Nations作为公司名称的注册记录，故被告张浩应当对该笔款项承担返还责任。被告张浩辩称该款转到了顶胜公司账户，转账成功后公司为原告开设黄金交易账户，并将13万元转入其黄金账户中等等，没有任何证据证明，本院不予采信。被告顶胜公司向原告出具承诺书，明确承诺齐保云账户内13万元的风险由顶胜公司承担，故被告顶胜公司亦应对该笔款项的返还承担连带责任。原告要求被告支付利息，但未明确其计算方法，且该款项并非借款，故本院对原告该项诉请不予支持。被告顶胜公司经本院传票传唤，无正当理由拒不到庭，本院依法缺席判决。依照《中华人民共和国民法通则》第五条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告张浩于本判决生效之日起10日内返还原告齐保云13万元；二、被告上海顶胜资产管理有限公司对上述款项承担连带清偿责任；三、驳回原告齐保云其余诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案受理费3,175.60元，由被告张浩、被告上海顶胜资产管理有限公司负担；公告费600元，由被告张浩、被告上海顶胜资产管理有限公司负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于上海市第二中级人民法院。审 判 长  桑静华审 判 员  惠 力人民陪审员  刘淑萍二〇一六年七月十四日书 记 员  陆 燕附：相关法律条文1、《中华人民共和国民法通则》第五条公民、法人的合法的民事权益受法律保护，任何组织和个人不得侵犯。2、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。