河南省新乡市中级人民法院刑 事 判 决 书（2016）豫07刑终193号原公诉机关新乡市延津县人民检察院。上诉人（原审被告人）何某某，女，1973年8月23日出生，汉族。因涉嫌诈骗犯罪，于2015年9月10日由延津县公安局决定，于2015年9月26日被延津县公安局刑事拘留，因涉嫌诈骗犯罪，于2015年10月29日经延津县人民检察院批准，于次日被延津县公安局执行逮捕。现押于新乡市看守所。延津县人民法院审理延津县人民检察院指控原审被告人何某某犯诈骗罪、信用卡诈骗罪一案，于2016年4月7日作出（2016）豫0726刑初31号刑事判决。宣判后，原审被告人何某某不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人何某某，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定：一、2015年以来，被告人何某某冒充银行工作人员，先后多次实施诈骗行为，分述如下：1、2015年5月份以来，皇甫某某（已判决，下同）称认识银行工作人员，由被告人何某某冒充银行工作人员，谎称能够办理大额信用卡，以办理信用卡需要现金做流水账使用为由，骗取被害人侯某现金2800元。2、2015年5月份以来，皇甫某某称认识银行工作人员，由被告人何某某冒充银行工作人员，谎称能够办理大额信用卡，以办理信用卡需要现金做流水账使用为由，相继骗取被害人李某14500元。3、2015年5月份以来，皇甫某某称认识银行工作人员，由被告人何某某冒充银行工作人员，谎称能够办理大额信用卡，以办理信用卡需要现金做流水账使用为由，相继骗取被害人赵某乙4200元。4、2015年5月份以来，皇甫某某称认识银行工作人员，由被告人何某某冒充银行工作人员，谎称能够办理大额信用卡，以办理信用卡需要现金做流水账使用为由，相继骗取被害人寇某乙现金3800元。原判认定上述事实的证据有：1、同案犯皇甫某某对其犯罪事实予以供认，同时供认其让何某某在被害人面前冒充银行专管办信用卡的何主任骗取被害人的信任，何某某指导被害人填表。2、被害人陈述：1）被害人侯某陈述证明：2015年5月初，皇甫某某以办信用卡需要交钱做流水账为由让其汇了5000元钱。办卡过程中，皇甫某某介绍称一个女子为银行何主任，专门负责管理办信用卡的主任。这个女的也说她是银行的工作人员，在新乡市解放路路东农业银行上班。何主任帮其把申请表填了。2）被害人李某陈述证明：其通过侯某认识皇甫某某，能办信用卡。2015年5月10日下午，在新乡市胜利路维克宾馆皇甫某某介绍一个女的姓何，是银行办理信用卡的何主任，这个女的也点头承认是银行的何主任，但具体是哪个银行的主任他们也没有多介绍。在填表时，何主任帮其解释怎样填。第二次还是在维克宾馆填表，何主任也在场，也指导着填表。第三次见面是7月7日晚上，她还是承认她是何主任。3）被害人赵某乙陈述证明：记得当时在宾馆里还有一个姓何的女子，皇甫某某说她姓何，在银行上班，专门负责办理信用卡。李某也给这个女子叫何主任。这个女的拿着表指导其填写办理信用卡的申请表。其共给皇甫某某4200元。4）被害人寇某乙陈述证明：2015年5月初的一天，其与李记广、赵某乙去新乡维克宾馆找皇甫某某，皇甫某某说一个人能够办四张不同银行的信用卡，但需要交钱，这些做银行流水账使用。皇甫某某说每张卡能透支5万元钱。当时在填表时，有一个自称叫何主任的女子在银行上班，专管负责办理信用卡申请手续的，她还指导着怎样填表。皇甫某某也给其说这个女的是银行的何主任，专门负责办理信用卡的。其一共给了皇甫某某3800元。3.被告人何某某供述：2015年一天，皇甫某某打电话让其去维克酒店，当时有五六个人在场，皇甫某某介绍其姓何，在银行上班，其没有予以否认。那几个人都在填表，其看了看是在填办理银行信用卡的表，皇甫某某让其帮他们看看填的信息是否相符，其就查看核对了她们填的信息。之后还有有两三次皇甫某某打电话让其去宾馆，每次去时宾馆里都有好几个人，这些人都是在填表办信用卡。有一次皇甫某某还让其到建设银行拿信用卡申请表，他们称其为何主任时，其未否认在银行上班。4、书证汇款收据回执。二、2015年以来，被告人何某某冒充银行工人员，先后多次实施信用卡诈骗行为，分述如下：1、2015年5月份以来，皇甫某某称认识银行工作人员，由被告人何某某冒充银行工作人员，谎称能够办理大额信用卡，以办理信用卡需要现金做流水账使用为由，骗取被害人寇某甲交通银行卡和密码，并取走现金900元。2、2015年5月份以来，皇甫某某称认识银行工作人员，由被告人何某某冒充银行工作人员，谎称能够办理大额信用卡，以办理信用卡需要现金做流水账使用为由，相继骗取被害人侯某交通银行信用卡、侯某的妻子寇某甲广发银行的信用卡和密码。并使用侯某、寇某甲的信用卡，导致侯某信用卡透支7970元，寇某甲信用卡透支3000元。3、2015年5月份以来，皇甫某某称认识银行工作人员，由被告人何某某冒充银行工作人员，谎称能够办理大额信用卡，以办理信用卡需要现金做流水账使用为由，骗取被害人任某邮政银行卡和密码，并取走邮政银行卡内现金1170元。4、2015年5月份以来，皇甫某某称认识银行工作人员，由被告人何某某冒充银行工作人员，谎称能够办理大额信用卡，以办理信用卡需要现金做流水账使用为由，骗取被害人丰某建设银行信用卡和密码，并使用丰某信用卡，导致丰某信用卡透支11800元。5、2015年6月份以来，皇甫某某称认识银行工作人员，由被告人何某某冒充银行工作人员，谎称能够办理大额信用卡，以办理信用卡需要现金做流水账使用为由，骗取被害人苗某建设银行卡和密码，并取走建设银行卡内现金1200元。6、2015年6月份以来，皇甫某某称认识银行工作人员，由被告人何某某冒充银行工作人员，谎称能够办理大额信用卡，以办理信用卡需要现金做流水账使用为由，骗取被害人赵某甲交通银行卡和密码，并取走交通银行卡内现金800元。7、2015年6月份以来，皇甫某某称认识银行工作人员，由被告人何某某冒充银行工作人员，谎称能够办理大额信用卡，以办理信用卡需要现金做流水账使用为由，骗取被害人赵某甲农业银行信用卡、广发银行信用卡、建设银行信用卡和密码。并使用农业银行信用卡、广发银行信用卡、交通银行信用卡，导致赵某甲农业银行信用卡透支12841元，广发银行信用卡透支300元，交通银行信用卡透支7807.7元。8、2015年6月份以来，皇甫某某称认识银行工作人员，由被告人何某某冒充银行工作人员，谎称能够办理大额信用卡，以办理信用卡需要现金做流水账使用为由，骗取被害人宋某交通银行信用卡、建设银行信用卡、宋某丈夫张某农业银行信用卡和密码。并使用交通银行信用卡、建设银行信用卡、农业银行信用卡，导致宋某交通银行银行信用卡透支5934.2元，建设银行信用卡透支9900元，张某农业银行信用卡透支10058元。综上，被告人何某某诈骗4次价值共计25300元，信用卡诈骗8次价值共计73680.9元。原判认定上述事实的证据为：1、同案犯皇甫某某对其犯罪事实予以供认，同时供认其让何某某在被害人面前冒充银行专管办信用卡的何主任骗取被害人的信任，何某某指导被害人填表。2、被害人陈述1）被害人侯某陈述证明：皇甫某某不但没有给其办成信用卡，还被他骗了6000元，并且其办的信用卡里的钱被他盗刷了8000元，其妻子寇某甲的广发银行信用卡被皇甫某某盗刷3000元。2）被害人寇某甲陈述证明：皇甫某某让其办理了一张建设银行信用卡，朝卡里存了1000元钱。这张卡皇甫某某一直拿着，注销时建设银行卡里的钱1000元没有了，广发银行也透支了3000元钱。其在新乡见过皇甫某某两次，这两次何某某都在场，第一次见面时，皇甫某某还介绍何某某是银行的主任，当时何某某也没有说啥。二人在一块时，其都叫她何主任，她也答应。她帮其填表。她还说经常办卡，银行的人都认识她，还故意坐在其旁边不让建设银行里的人看见她。3）被害人任某陈述证明：2015年5月份的一天，在新乡市胜利路一个叫维克宾馆，皇甫某某和何某某在宾馆。皇甫某某称如果要办理大额的信用卡，需要提供一张银行卡做流水，还需要在这张银行卡上存1150元。其就把这张邮政储蓄的银行卡给了皇甫某某，在卡上存了1150元，并且把密码也告诉了皇甫某某。现在其的卡上少1200元钱。其和侯某去新乡找皇甫某某四、五次，何某某都在现场。当时何某某也说办大额信用卡需要做流水，还说皇甫某某因为给银行卡做流水垫了好多钱了。然后其就相信何某某是银行的工作人员了。4）被害人丰某陈述证明：2015年5月份的一天，其和侯某、任某三个人就去新乡维克酒店找皇甫某某办信用卡。皇甫某某将其一张能透支12000元的卡要走，说是做银行流水账使用，其把密码也给他说了。这中间自称是银行的何主任的女子也来宾馆，皇甫某某介绍她是银行的何主任，专门负责办理信用卡的主任。这个女子也没有否认她是银行的何主任。其称和各个银行的都有关系，能够办理大额的信用卡。何主任说是信用卡上存的钱越多，办卡就越顺利，所以当天其往卡上存了12100元钱。中间停有几天，皇甫某某给其打电话让过去填表，其和侯某去了，皇甫某某和何主任在宾馆里。我填了一张信用卡的申请表，还给皇甫某某六张身份证复印件，在填表时，何主任还说这是她刚刚从银行拿来的申请表，没有关系，其他人根本拿不出来，何主任还在一旁指导着我们填表。填完表后，皇甫某某和何主任承诺能办理10万元的信用卡，45天就能把卡办出来。5）被害人苗某陈述证明：2015年6月2日，其和妻子任某去新乡找皇甫某某。当时皇甫某某、何主任和侯某在新乡小胖东来附近的一个胡同内的饭店吃饭。吃过饭之后，皇甫某某就领着其到新乡维克宾馆，何主任说是去上班，没有一块去宾馆。在宾馆里皇甫某某让妻填了一张广发银行的申请表，并把其三张身份证复印件给了皇甫某某。他让其办理了一张建设银行卡，上面存1200元。说是银行做流水账使用。当天其就办理一张建行卡，存了1200元，并把这张卡给了皇甫某某，卡密码也给他说了。6）被害人赵某甲陈述：皇甫某某说他认识银行的何主任，专门负责办理信用卡业务。保证能把卡给我办出来。当时侯某说他的信用卡正在办理中，其就相信了皇甫某某。和皇甫某某在一块的还有一个女的，这女的有40多岁，身高有165左右，体态稍胖，她指点着帮其填表。皇甫某某让其留下一张农业银行的信用卡，上面有现金13000元，还让其办理了农业银行、交通银行、广发银行的三张信用卡。7）被害人宋某陈述证明：皇甫某某和姓何的女子让其将养猪场的营业执照、身份证、税务登记证等有效证件及一张的农业银行的信用卡拿出来，他们都用手机拍了照片，还把养猪场拍了照片。拍完之后他们让提供所有证件的复印件及其爱人张某的农业银行信用卡，说对办贷款有好处。6月2日其和爱人张某、侄子宋涛一起到了新乡，在新乡维克宾馆见到皇甫某某、侯某，皇甫某某打电话叫何主任带着申请表过来。何主任过来后让我们填表，其把身份证、行车证、养猪场的营业执照等有效证件的复印件及其一张建设银行的信用卡交给了皇甫某某，他说办理大额信用卡要做流水用，并变更了建设银行信用卡预留的手机号，密码也告诉了皇甫某某。后来通过询问交通银行的客服，皇甫某某为其办理的交通银行信用卡已经办理好了，信用额度是6000元，但一直都在皇甫某某手里。其建设银行的信用卡和张某的农业银行的信用卡也在皇甫某某手中。8）被害人张某陈述证明：2015年5月份的一天，侯某领了一男一女到其养猪场，男的叫皇甫某某，那个女的姓何。皇甫某某给其说姓何的女子是负责办理信用卡的主任，姓何的女子也承认她是何主任，负责办理信用卡，她还讲了一些关于办理信用卡的知识，从这些话能听出是银行里的内行人。皇甫某某和姓何的女子让其将养猪场的营业执照、税务登记证、身份证等有效证件以及其一张农业银行的信用卡拿出来，皇甫某某还用手机拍了照片，还将其农业银行信用卡拿走，他们说是为了以后办理大额贷款。第二天，其和妻子宋某、侄子宋涛一起到了新乡，在新乡维克宾馆见到皇甫某某和侯某，皇甫某某打电话叫何主任带着申请表过来，中间停了会，何主任带着申请表过来了，其和妻子填了三张表。何主任还说现在办理大额信用卡不好办了，这是最后一批了。其把身份证、行车证、养猪场的营业执照等有效证件的复印件及妻子的一张建设银行的信用卡交给了皇甫某某。皇甫某某还带着其妻子宋某到建设银行将预留手机号变更成皇甫某某的手机号，并把密码也告诉了皇甫某某。3.被告人何某某供述：2015年的一天，皇甫某某打电话让其去维克酒店，当时有五六个人在场，皇甫某某介绍其姓何，在银行上班，其没有予以否认。那几个人都在填表，其看了看是在填办理银行信用卡的表，皇甫某某让其帮他们看看填的信息是否相符，其就查看核对了她们填的信息。之后还有有两三次皇甫某某打电话让其去宾馆，每次去时宾馆里都有好几个人，这些人都是在填表办信用卡。有一次皇甫某某还让其到建设银行拿信用卡申请表，他们称其为何主任时，其未否认在银行上班。4、书证：皇甫某某透支信用卡情况、任某邮政储蓄信用卡被皇甫某某刷卡的情况、张某及宋某建行、农行信用卡交易账单；被告人何某某照片、户籍信息、前科证明、到案经过、情况说明一份、判决书一份，证明何某某的个人身份信息，无前科，系抓获到案及同案犯皇甫某某被判刑的情况。根据上述事实和证据，原判认定被告人何某某犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金五千元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金二万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑三年，并处罚金二万五千元。上诉人何某某上诉称一审判决中多名证人证言不符合事实，其是被皇甫某某所利用，主观上没有犯罪的故意，客观上也是被利用，其具有立功表现，原判对其量刑过重，请求二审对其从轻处罚。经二审审理查明的事实和证据与一审相同，且证据均经一审开庭举证、质证，查证属实，本院予以确认。另查明，二审审理期间，上诉人何某某亲属代其缴纳罚金人民币25000元。本院认为，上诉人何某某明知皇甫某某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额较大，仍为其提供帮助，其行为已构成诈骗罪。上诉人何某某明知皇甫某某以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额巨大，仍为其提供帮助，其行为已构成信用卡诈骗罪。上诉人何某某辩称其不构成犯罪的上诉理由经查，何某某在明知皇甫某某不是银行工作人员，无权办理信用卡的情况下，受皇甫某某的指使，参与为被害人办理信用卡，在皇甫某某当着被害人的面称其为银行的“何主任”，专门负责办理银行卡的情况下，何某某没有表示明确拒绝或主动说明事情的真相，导致多名被害人相信其就是银行工作人员，致使皇甫某某实施诈骗和信用卡诈骗能够得逞，为皇甫某某实施诈骗和信用卡诈骗提供帮助，系共同犯罪。故该上诉理由不能成立，本院不予支持。其辩称一审多名证人证言不符合事实的理由经查，证人侯某、任某、寇某甲、赵某甲、张某、宋某、寇某甲等人证言来源合法，能够相互印证本案事实，依法应予采信，故该上诉理由不能成立，本院不予采纳。关于其辩称有立功表现的理由经查，其帮助被害人联系皇甫某某并非协助公安机关抓获犯罪嫌疑人，不属于立功表现，该上诉理由不能成立，本院不予支持。关于其辩称一审量刑重的上诉理由经查，何某某在共同犯罪中起次要和辅助作用，系从犯，依法应当减轻处罚。二审期间其亲属能够积极代为缴纳罚金，本院量刑时酌情予以考虑。该上诉理由成立，本院予以支持。综上，原判认定事实和适用法律正确，但量刑不当。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十九条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（二）项之规定，判决如下：一、撤销延津县人民法院（2016）豫0726刑初31号刑事判决；二、上诉人何某某犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金五千元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金二万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑二年二个月，并处罚金二万五千元（已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年9月26日起至2017年11月25日止。）本判决为终审判决。审判长  崔海成审判员  王 丽审判员  蔡永广二〇一六年七月××日书记员  孙婷婷