山东省济南市中级人民法院民 事 判 决 书（2016）鲁01民初832号原告中国光大银行股份有限公司济南分行，住所地山东省济南市。负责人王欣，行长。委托代理人宋斌，山东垠鹏律师事务所律师。被告山东省农业生产资料有限责任公司，住所地山东省济南市。法定代表人袁敦华，董事长。被告山东省天元纤维有限公司，住所地山东省济南市。法定代表人郭明泉，董事长。委托代理人谢宏，男，1988年3月2日出生，汉族，该公司职员，住山东省济南市。被告山东泰山阳光集团有限公司，住所地山东省莱芜市莱城区牛泉镇。法定代表人王希俭，董事长。委托代理人吴文超，男，1988年7月28日出生，汉族，该公司职员，住山东省莱芜市。委托代理人高志华，山东圣宏律师事务所律师。原告中国光大银行股份有限公司济南分行(以下简称光大银行)与被告山东省农业生产资料有限责任公司（以下简称农资公司）、山东省天元纤维有限公司（以下简称天元公司）、山东泰山阳光集团有限公司（以下简称泰山公司）金融借款合同纠纷一案，本院于2016年3月28日受理后依法组成合议庭。2016年6月1日，本院公开开庭审理了本案。原告光大银行委托代理人宋斌、被告天元公司委托代理人谢宏、被告泰山公司委托代理人高志华、吴文超到庭参加诉讼。被告农资公司经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭。本案现已审理终结。原告光大银行诉称：2013年8月20日，我行与农资公司签订《综合授信协议》。在授信期内，我行与农资公司分别于2014年7月7日和8月19日签订两份《银行承兑协议》，开立承兑汇票17张，共计1.7亿元，保证金8500万元。天元公司、泰山公司与我行签订《最高额保证合同》为该笔承兑业务提供最高额连带责任担保。同时农资公司与我行签订《最高额质押合同》，将其持有的国农租赁有限公司5亿元的股权为该笔业务提供最高额质押担保并办理质押登记。上述承兑汇票到期后农资公司未能如期还款，各担保人也未能履行担保义务，请求判令：1、农资公司立即偿还我行欠款人民币83805893.85元，利息18725321.15元（利息计算至2016年3月17日，嗣后利息按照合同约定另行计付，至欠款还清之日止）；2、我行对农资公司质押的国农租赁有限公司5亿元的股权享有优先受偿权；3、天元公司、泰山公司对第一项诉讼请求所确认的债务承担连带清偿责任；4、农资公司、天元公司、泰山公司承担本案的案件受理费、保全费及律师代理费96000元。被告农资公司未予答辩。被告天元公司辩称：对光大银行的起诉没有意见，同意承担保证责任。被告泰山公司辩称：依据光大银行的证据及相关法律规定，依法承担责任。经审理本院认定：2013年8月20日，农资公司（受信人、甲方）与光大银行（授信人、乙方）签订编号7701Z-13-012号《综合授信协议》，约定：本协议项下乙方向甲方提供的最高授信额度为壹亿柒仟万元，其中银行承兑汇票的授信额度为人民币壹亿柒仟万元（保证金比例50%）。最高授信额度的有效使用期限为从2013年8月20日至2014年8月19日止。具体业务的期限以具体业务合同的约定为准，但每笔具体业务项下的具体授信额度的开始使用日期不得超过上述最高授信额度有效使用期限的截止日。甲方违反本协议或具体业务合同的任何一项约定，均构成对本协议的违约；乙方有权提前收回最高授信额度项下任何资金，并有权终止本协议和具体业务合同。因甲方违约给乙方造成的任何损失，甲方均负有全部赔偿之义务。同日，天元公司（保证人）与光大银行（授信人）签订编号为7701Z-13-012D1的《最高额保证合同》，约定：为了确保2013年8月20日农资公司（受信人）与授信人签订的编号为7701Z-13-012《综合授信协议》的履行，保证人愿意向授信人提供最高额连带责任保证担保，以担保受信人按时足额清偿其在《综合授信协议》项下将产生的债务。保证人所担保的主债权为依据《综合授信协议》授信人与受信人签订的全部具体授信业务合同或协议项下发生的债权，所担保的主债权最高本金余额为人民币8500万元整。保证人在本合同项下提供的担保为连带责任保证。本合同项下担保的范围包括：受信人在主合同项下应向授信人偿还或支付的债务本金、利息（包括法定利息、约定利息及罚息）、复利、手续费、违约金、损害赔偿金、实现债权的费用（包括但不限于诉讼费用、律师费用、公证费用、执行费用等）和所有其他应付的费用。《综合授信协议》项下的每一笔具体授信业务的保证期间单独计算，为自具体授信业务合同或协议约定的受信人履行债务期限届满之日（如因法律规定或约定的事件发生而导致具体授信业务合同或协议提前到期，则为提前到期之日）起两年。主合同项下发生任何违约事件，均构成保证人在本合同项下的违约事件。同日，泰山公司（保证人）与光大银行（授信人）签订编号为7701Z-13-012D2的《最高额保证合同》，该合同的条款与编号为7701Z-13-012D1的《最高额保证合同》的条款相同。2014年7月7日，农资公司（承兑申请人）与光大银行（承兑行）签订编号为7701C-14-035的《银行承兑协议》，约定：承兑申请人应按银行承兑汇票票面金额的万分之伍，共计人民币叁万伍仟元整向承兑行支付承兑手续费。承兑申请人应于承兑行承兑之日在承兑行处开立的专用账户中存入或汇入金额不低于银行承兑汇票票面金额百分之伍拾的保证金。保证金自存入之日起即转移为承兑行占有，作为履行本合同的担保。本协议项下的银行承兑汇票的担保方式为由天元公司、泰山公司提供连带责任保证担保，保证合同编号为7701Z-13-012D1、7701Z-13-012D2。承兑申请人将于本协议项下的银行承兑汇票到期前将票款足额存入其在承兑行开立的账户上，由承兑行于银行承兑汇票到期日将该款项支付给持票人。如果承兑行在银行承兑汇票项下垫付任何款项，该等垫付款项自垫付之日起即转成承兑申请人欠付承兑行的逾期贷款，无需签订其他形式的合同和协议，承兑申请人对该逾期贷款承担还款义务，并须按照本协议约定的逾期罚息利率向承兑行支付利息，直至逾期贷款本息全部清偿为止。如承兑申请人未能支付该等利息，承兑行有权计收复利。承兑申请人存在的任何违约行为，导致承兑行依据经验判断承兑行有可能垫付票款或垫付票款后承兑申请人无力还款的，承兑行有权采取以下一种或几种救济手段：1.从承兑申请人在承兑行或承兑行系统内开立的任何账户扣划等于尚未到期的承兑汇票票面金额的款项，以备到期兑付承兑汇票；2.将承兑行垫付的任何款项转成对承兑申请人的逾期贷款，并按照日利率万分之伍的逾期罚息利率对承兑申请人计收利息；3.按本协议第四章的约定依法行使担保权利。协议后附光大银行为农资公司出具的7张银行承兑汇票清单，票面金额均为1000万元、收款人为山东沃星国际贸易有限公司、签发日2014年7月7日、到期日2015年1月7日。2014年8月19日，农资公司（承兑申请人）与光大银行（承兑行）签订编号为7701C-14-047的《银行承兑协议》，约定：承兑申请人应按银行承兑汇票票面金额的万分之伍，共计人民币伍万元整向承兑行支付承兑手续费。协议的其他约定与编号为7701C-14-035的《银行承兑协议》相同。协议后附光大银行为农资公司出具的10张银行承兑汇票，票面金额均为1000万元、收款人为山东沃星国际贸易有限公司、签发日2014年8月19日、到期日2015年2月19日。2014年11月13日，农资公司（出质人）与光大银行（质权人）签订编号为7701Z-13-012D3的《最高额质押合同》，约定：为了确保2013年8月20日农资公司（受信人）与质权人签订的编号为7701Z-13-012号《综合授信协议》的切实履行，出质人同意以其依法所有或有权处分的农资公司持有的国农租赁有限公司50000万元的股权向质权人出质，为受信人在综合授信协议项下将产生的全部债务向质权人提供最高额质押担保，以担保受信人按时足额清偿其债务。本合同项下被担保的主债权为依据综合授信协议、质权人与受信人签订的全部具体业务合同项下发生的债权，所担保的最高主债权本金余额为人民币壹亿柒仟万元整。本合同项下质押担保的范围包括受信人在主合同项下应向质权人偿还或支付的债务本金、利息（包括法定利息、约定利息及罚息）、违约金、损害赔偿金、实现债权的费用（包括但不限于诉讼费用、律师费用、公证费用、执行费用等）和所有其他应付的费用。出质人以权利出质时，在本合同签订后十个质权人工作日内，由出质人会同质权人到质押登记部门办理质押登记手续。由质押登记部门出具的有关该项质押登记的证明文件应交由质权人执管。在质押期间内，一旦发生任何违约事件，质权人即有权以其认为合适的方式依法实现本合同项下所设立的质权。本合同项下的质押是一项持续的担保并且具有完全的效力直至被担保债务得到全部清偿为止。同日，上述质押股权在山东省工商行政管理局办理了出质登记。光大银行取得了鲁工商股质登记企设字[2014]第0807号《股权出质设立登记通知书》。2014年7月7日签发的7张共计7000万元的承兑汇票到期前，因农资公司未将票款足额存入其在光大银行开立的账户上，光大银行按照编号为7701C-14-035的《银行承兑协议》约定将农资公司的保证金3500万元及产生的利息49万元，以及农资公司在光大银行开立的另两个活期账户内的存款897.66元、0.16元扣划用于归还部分欠款，然后垫付了该7000万元承兑汇票的剩余票款34509102.18元，该垫付款截止2016年3月17日产生利息8316128.29元。2014年8月19日签发的10张共计1亿元承兑汇票到期前，因农资公司未将票款足额存入其在光大银行开立的账户上，光大银行按照编号为7701C-14-047的《银行承兑协议》约定将农资公司的保证金5000万元及产生的利息703208.33元扣划用于归还部分欠款，然后垫付了该1亿元承兑汇票的剩余票款49296791.67元，该垫付款截止2016年3月17日产生利息10409192.86元。综上，截止2016年3月17日，农资公司尚欠光大银行垫付款本金83805893.85元，利息18725321.15元。另查明：光大银行（甲方）与山东垠鹏律师事务所（乙方）签订《委托代理合同》一份，约定：甲方因与农资公司、天元公司、泰山公司贷款合同纠纷一案，现自愿委托乙方的律师为代理人。乙方接受委托，指派本所宋斌律师为甲方之代理人，参与本案的诉讼活动。案件代理费共计48万元人民币，案件立案之日起十日内，甲方支付乙方代理费全额的20%;案件胜诉支付30%；剩余部分待案件终结后，根据实际收回情况按比例进行支付。2016年5月3日，山东垠鹏律师事务所向光大银行出具96000元的代理费发票。2016年5月9日，光大银行向山东垠鹏律师事务所支付96000元。以上事实有光大银行提供的《综合授信协议》1份、《最高额保证合同》2份、《银行承兑协议》2份、银行承兑汇票17张、《最高额质押合同》1份、承兑汇票保证金所产生的利息清单2份、扣划保证金及其利息的清单17份、从农资公司在光大银行开立的另两个账户扣款凭证2份、光大银行垫款清单17份、委托代理合同、律师代理费发票、进账单、本息合计表、案件说明各1份予以证实。本院认为：光大银行与农资公司签订的《综合授信协议》、《银行承兑协议》系双方真实意思表示，不违反法律、行政法规的强制性规定，合法有效，双方均应认真履行。承兑汇票到期前，农资公司未依约将票款足额存入其在光大银行开立的账户，导致光大银行垫付了承兑汇票款项，农资公司构成违约，应依法承担违约责任。《银行承兑协议》明确约定：如果承兑行在银行承兑汇票项下垫付任何款项，该等垫付款项自垫付之日起即转成承兑申请人欠付承兑行的逾期贷款，无需签订其他形式的合同和协议，承兑申请人对该逾期贷款承担还款义务，并须按照本协议约定的逾期罚息利率向承兑行支付利息，直至逾期贷款本息全部清偿为止。如承兑申请人未能支付该等利息，承兑行有权计收复利。同时约定：承兑申请人存在的任何违约行为，导致承兑行依据经验判断承兑行有可能垫付票款或垫付票款后承兑申请人无力还款的，承兑行有权将承兑行垫付的任何款项转成对承兑申请人的逾期贷款，并按照日利率万分之伍的逾期罚息利率对承兑申请人计收利息。故光大银行要求农资公司偿还欠款83805893.85元、截止到2016年3月17日的利息18725321.15元及自2016年3月18日起至判决生效之日止按《银行承兑协议》约定计算支付利息的诉讼请求，事实清楚，证据充分，本院予以支持。根据《综合授信协议》的约定，农资公司违约给光大银行造成的任何损失，农资公司均负有全部赔偿之义务。光大银行为本案支付的律师代理费96000元，属于因农资公司违约给光大银行造成的损失，应由农资公司承担。光大银行与农资公司签订的《最高额质押合同》，系当事人真实意思表示，且就质押股权依法办理了出质登记，质押合法有效。该合同约定质押担保的范围包括受信人在主合同项下应向质权人偿还或支付的债务本金、利息（包括法定利息、约定利息及罚息）、违约金、损害赔偿金、实现债权的费用（包括但不限于诉讼费用、律师费用、公证费用、执行费用等）和所有其他应付的费用，现光大银行要求对农资公司质押的国农租赁有限公司50000万元的股权在农资公司尚未偿还的欠款本息及律师代理费的范围内享有优先受偿权，合法有据，本院予以支持。光大银行与天元公司、泰山公司签订的《最高额保证合同》亦系当事人真实意思表示，合法有效。依据最高额保证合同约定，天元公司、泰山公司为农资公司在《综合授信协议》项下产生的债务提供最高额连带责任保证担保，所担保的主债权最高本金余额均为8500万元，保证范围为债权本金、利息及律师代理费等。光大银行要求农资公司偿还的欠款本金数额为83805893.85元，未超过天元公司、泰山公司所担保的主债权最高本金余额范围，因此，光大银行要求天元公司、泰山公司对农资公司的欠款本息及律师代理费承担连带清偿责任的主张，符合合同约定，本院予以支持。天元公司、泰山公司承担保证责任后，有权向债务人农资公司追偿。综上，依照《中华人民共和国合同法》第八条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国担保法》第十四条、第十八条、第三十一条、第七十五条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告山东省农业生产资料有限责任公司于本判决生效之日起10日内偿还原告中国光大银行股份有限公司济南分行欠款本金83805893.85元、利息18725321.15元（利息计至2016年3月17日，嗣后至判决生效之日止的利息，按《银行承兑协议》约定利率另行计付）；二、被告山东省农业生产资料有限责任公司于本判决生效之日起10日内支付原告中国光大银行股份有限公司济南分行律师代理费损失96000元；三、在本判决第一、二项所确定的债权范围内，原告中国光大银行股份有限公司济南分行对被告山东省农业生产资料有限责任公司质押的国农租赁有限公司50000万元的股权折价或拍卖、变卖的价款享有优先受偿权；四、被告山东省天元纤维有限公司、山东泰山阳光集团有限公司对本判决第一、二项所确定的债务承担连带清偿责任；五、被告山东省天元纤维有限公司、山东泰山阳光集团有限公司承担保证责任后，有权向被告山东省农业生产资料有限责任公司追偿。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费554936元，财产保全费5000元，共计559936元，由被告山东省农业生产资料有限责任公司、山东省天元纤维有限公司、山东泰山阳光集团有限公司共同负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于山东省高级人民法院。审 判 长  赵永先审 判 员  林瑞国代理审判员  王纯雨二〇一六年七月六日书 记 员  魏小婷