四川省通江县人民法院刑 事 判 决 书（2016）川1921刑初72号公诉机关四川省通江县人民检察院。被告人杨某，男，1963年7月29涉嫌非法吸收公众存款罪于2015年8月18日被平昌县公安局刑事拘留，同年9月25日经平昌县人日出生，汉族，初中文化程度，个体，四川省平昌县人。因民检察院批准被平昌县公安局执行逮捕。现羁押于平昌县看守所。通江县人民检察院以通检公诉刑诉〔2016〕68号起诉书指控被告人杨某犯非法吸收公众存款罪一案，向本院提起公诉，经四川省巴中市中级人民法院指定本院审判。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。通江县人民检察院指派检察员杨永泉出庭支持公诉。被告人杨某到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。通江县人民检察院起诉书指控，2012年10月至2015年8月，被告人杨某以自己经营“云台砂石场”需要资金为名，以2%到5%不等的月利息向社会不特定对象王某甲、张某甲、张某乙等27名被害人借款共计人民币175.3万元，截止案发时，已支付利息人民币10.6万元，仍下差本金人民币164.3万元未偿还。2015年8月18日被告人杨某主动到平昌县公安局投案并如实供述了上述犯罪事实。公诉机关认定上述事实的证据有：被告人的供述与辩解，被害人陈述，证人证言，书证等。公诉机关认为，被告人杨某扰乱金融秩序，向社会不特定对象非法吸收资金，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人杨某自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人杨某辩称，对指控事实和罪名没意见，他认罪、悔罪，要求对他减轻处罚，他决心出狱后挣钱把债务还清。经审理查明，2011年被告人杨某在平昌县云台镇承包了一块土地，经营砂石生意，2012年9月杨某与杜某某、张某丙等人合伙投资经营砂石生产、销售，2013年8月被告人杨某与其他合伙人协议，由杨某独自承包经营，杨某在经营期间以2%到5%不等的月利息向社会不特定对象王某甲、张某甲、张某乙等24名被害人借款共计人民币148.3万元。其中，王某甲10万元，张某甲3万元，张某乙8万元（含已还3万元），胡某某5万元，孙某甲10万元，牟某甲8万元，王某乙14万元，刘某甲10万元，孙某乙10万元，王某丁5万元，何某甲4万元，丁某某2万元，肖某甲（张某丁）8万元，王某丁4万元，何某乙5万元，何某丙3.3万元,牟某乙5万元，雒仕见1万元，刘某乙6万元，牟某丙（王某戊）6万元，刘某丙3万元，王某己6万元，曹某某2万，陈某某10万元。案发前，被告人杨某已还张某乙3万元。2015年8月18日被告人杨某主动到平昌县公安局投案并如实供述了上述犯罪事实。上述事实有以下经法庭举证、质证，本院予以确认的证据证实：1．受案登记表、立案决定书，证实平昌县公安局于2015年8月18日立案受理被告人杨某涉嫌非法吸收公众存款一案。2．平昌县公安局拘留证、逮捕决定书，证实2015年8月18日19时对被告人杨某宣布刑事拘留，同日20时将被告人杨某送平昌县看守所羁押，2015年9月25日宣布对被告人杨某予以逮捕。3．被告人杨某的户籍证明，证实被告人杨某个人身份信息。4．证人王某甲证实，2015年6月8日被告人杨某给他打电话说将采砂船改为打桩船向他借钱，他借给杨某10万元，约定的5%的月利息，杨某给他打借条写的是16万元，其中包括一年6万元的利息，他还介绍张某甲借给杨某3万元。5．平昌县公安局接受证据材料清单、王某甲提供的杨某借条复印件，证实杨某借王某甲钱的事实。6．证人肖某乙证实，杨某找他借钱，他没办法拒绝，就给他老婆的哥哥王某甲说杨某借钱的事，杨某同意了的，大概在2015年6、7月他就把王某甲和杨某叫到家里让他们自己谈借钱的事。7.证人张某甲证实，他通过王某甲介绍2015年6月14日借给杨某3万元钱，约定的利息是月息5分，杨某立的条据是48000元，其中包括一年的利息18000元。8．平昌县公安局接受材料清单、张某甲提供的杨某借条复印件一份，证实杨某借张某甲钱的事实。9．证人张某乙证明，2015年春节过后不久，杨某给他说借钱，承诺2%-3%的月利息，他将放在家里的8万元现金借给了杨某，2015年8月8日他儿子买车时杨某还了他3万元。10．平昌县公安局接受材料清单、张某乙提供的杨某借条复印件，证明被告人杨某借张某乙钱的事实。11．证人胡某某证明，2015年3月底他朋友张某某给他打电话说杨某开砂场要改造采砂船在借钱，以一定利息作为报酬，在4、5月份杨某就到邱家镇找他借钱，他没钱，他就找朋友李某某借了5万元，李某某的钱在银行是定存，取出来要贴利息800元是杨某承担了的，杨某给他打了一张62000元的借条，其中包括有12000元利息，他与杨某约定的月利息为4%，违约金每月2000元。12．平昌县公安局接受材料清单、胡某某提供的杨某的借条复印件，证明杨某在胡某某处借款的事实。13．证人张某某证明，2014年底杨某找他借钱，他确实没钱，杨某就叫他找他的亲戚朋友借点钱，他就叫杨某去找胡某某借钱，他把胡某某的电话给了杨某。14．证人孙兵证言证明，2015年5月他弟弟孙某乙说杨某找他借钱的事，以支付利息为报酬，他回答他弟弟说没有钱借给杨某，过了十天左右杨某到他家里找他说借钱的事，他同意借给杨某10万元，一年的利息是3万元，月利息是2.5%。15．平昌县公安局接受材料清单、孙兵提供的杨某借条复印件，证明被告人杨某在孙兵处借钱的事实。16．证人牟某甲证言证明，2015年4月他老公文某某意外死亡，牟某丁找到她说文某某在他处帮杨某借了3万钱，文某某也借给杨某5万元，她才去找杨某，杨某承认有这个事，她要求杨某还钱，杨某没钱，就重新给她出具了一张8万元的借条，月息2400元，杨某给她结过2个月利息。17．平昌县公安局接受证据材料清单、牟某甲提供的杨某借条复印件，证明被告人杨某借钱的事实。18．证人王某乙证言证明，2015年4月杨某说生意上资金周转不开，找他借钱，承诺给3分月息，他就答应借4万元给杨某，又过了十多天杨某又找他借钱，他说没钱，杨某就叫想办法找亲戚朋友借点，他就找他亲戚张某戊借了8万元，他给张某戊说的月息3分，他加以2万元共10万元借给杨某，到了2015年7月第一季度结息时，他找杨某，杨某说没钱，他就与杨某算了一季度利息后重新出的条据，第一张借条本金加利息共43600元，第二张借条本金加利息共115000元，到了8月份他不放心，就找杨某把两张借条的钱合在一起出了一张158600元的条据，杨某共给他付利息有35000元。19．平昌县公安局接受证据材料清单、王某乙提供的杨某借条复印件，证明被告人杨某借王某乙钱的事实。20．证人张某戊证言证明，2015年1月初王某乙给她打电话说熟人杨某想借点钱，月息3分，她不认识杨某，听王某乙说杨某是砂石场老板，她想赚点利息，就借给王某乙8万元，王某乙给他立了一张借条。21．平昌县公安局接受证据材料清单、张某戊提供的王某乙借款条据复印件，证明王某乙借钱的事实。22．证人刘某甲证言证明，2014年下半年杨某找他说借10万元钱周转一下，用于改造采砂船，2014年11月7日他借给杨某10万元钱，约定的利息为3分，杨某付给他6个月的利息，共18000元。23．平昌县公安局接受证据材料清单、刘某甲提供的杨某借条复印件，证明被告人杨某借刘某甲钱的事实。24．证人孙某乙证言证明，2015年4月杨某找他借钱，说更换砂场设备，他没有答应，在5月10日杨某又找人借钱，他同意借给杨某10万元，杨某给他出了一张含利息共13万元的借条。25．平昌县公安局接受证据材料清单、孙某乙提供的杨某借条复印件，证明杨某借孙某乙钱的事实。26．证人王某丁证言证明，2015年2月中旬杨某多次找他借钱，他答应借5万元，月息2%，2月17日他给杨某钱时，杨某付给他1000元的利息，杨某给他打了一张5万元的借条，杨某共付他6个月的利息共6000元。27．平昌县公安局接受证据材料清单、王某丁提供的杨某借条复印件，证明杨某借王某丁钱的事实。28．证人何某甲证言证明，2014年5月杨某说生意不好做，需资金周转找他借钱，他答应借给杨某4万元，杨某给他出了一张借条，没有约定借款期和利息，杨某也没有给他支付利息。29．平昌县公安局接受证据材料清单、何某甲提供的杨某借条复印件，证明杨某借何某甲钱的事实。30．证人丁某某证言证明，2013年底杨某找他借钱说他女儿装修房子，他借给杨某1万元，月息3分，2015年7月杨某说砂场资金周转找他借钱，他又借给杨某1万元，杨某将两次借的钱，给他一起出了一张2万元的借条，月息3分，第一次借的钱杨某付给他4800元利息。31．平昌县公安局接受证据材料清单、丁某某提供的杨某借条复印件，证明杨某借钱的事实。32．证人张某丁证言证明，2015年3月杨某说在平昌装修房子需要用钱，就找到她们家借钱，她和肖某甲商量后答应借8万元，月息3分，杨某出了一张8万元的借条，借条写的是她老公肖某甲的名字，之后杨某付了2个月或是3个月利息是4800元或是7200元。33．平昌县公安局接受证据材料清单、张某丁提供的杨某借条复印件，证明杨某借钱的事实。34．证人王某丁证言证明，他家属与杨某同辈，2014年底杨某找他借钱，说给他2%-3%的月息，他就在平昌老家杨希平处借了4万元钱借给杨某，杨某给他出了一张借条，借款后杨某付了5个月利息共1万元；2015年1月他给张某乙说杨某在他处借4万元钱的事，张某乙就叫他问杨某还借不借钱，他给杨某打电话，杨某说他自己给张某乙联系。35．平昌县公安局接受证据材料清单、王某丁提供的他借杨希平的钱和杨某借他的钱的借条复印件，证明杨某借钱的事实。36．证人何某乙证言证明，2014年1月杨某借他5万元钱，利息4分，到2015年1月算账本息共74000元，杨某还了他20000元，余款54000元杨某续借一年，4分月息，按半年计算利息杨某给他出了一张67000元的借条。37．平昌县公安局接受证据材料清单、何某乙提供的杨某借条复印件一张，证明杨某借何某乙钱的事实。38．证人何某丙证言证明，他与杨某是熟人关系，2015年2月26日杨某找他借钱周转，他同意借给杨某33000元，按2分月息计算，每月利息650元。39．平昌县公安局接受证据材料清单、何某丙提供的杨某借款条据复印件，证明杨某借钱的事实。40．证人牟某乙证言证明，他2015年2月17日借给杨某4万元，2015年6月借给杨某1万元，两次利息都是月息5分，第一次借的钱杨某付了3个月利息共6000元，第二次借的钱没付利息。41．平昌县公安局接受证据材料清单、牟某乙提供的杨某借款条据复印件，证实被告人杨某两次借钱的事实。42．证人雒仕见证言证明，2015年2月左右杨某找他借钱，他在亲戚处给杨某借了1万元，借期半年，到期后杨某还本利13000元，杨某给他出了一张13000元的借条。43．平昌县公安局接受证据材料清单、雒仕见提供的杨某借条复印件，证明杨某借钱的事实。44．证人刘某乙证言证明，2015年2月杨某找他借钱，他从云台邮局取了39000元，从信用社取了20000元，在云台邮电员聂某某处借了1000元，凑够6万元借给杨某，月利息5分，借钱后杨某没有给他付过利息。45．平昌县公安局接受证据材料清单，刘某乙提供的杨某借条复印件，证明杨某借钱的事实。46．证人刘某丁证言证明，2014年6月杨某找他借钱，他借给杨某148000元，第二次杨某找他借钱，他介绍刘某戊借给杨某70000元，杨某给刘某戊打的借条为74000元，其中有4000元是利息，2014年12月杨某找他借钱，他就介绍他妹妹借给杨某124000元，后来杨某还了80000元，下欠的44000元刘某己就找他要，他就找杨某换成他的借条，借款为44000元，47．平昌县公安局接受证据材料清单、刘某丁提供的杨某借条复印件，证明杨某借刘某丁、刘某戊钱的事实。48．证人王某戊证言证明，牟某丙是她老公，2015年2月9日杨某找她家里借钱，她和牟某丙将28200元借给杨某，月利约定的3分，2015年2月15日杨某又找她家里借钱，她和牟某丙同意借给杨某6万元，当天在云台信用社取的钱，约定是月息5分，杨某打了一张含利息共96000元的借条。49．王某戊提供的杨某借条复印件，证明杨某借钱的事实。50．证人刘某丙证言证明，2015年7月左右，杨某找他借钱，他帮杨某在亲家沈某某处借了30000元钱，约定月息1000元，杨某给他出了一张3万元的借条。51．刘某丙提供的杨某借条复印件，证明杨某借钱的事实。52．证人沈某某证言证明，刘某丙是她亲家，2015年7月刘某丙给他打电话说他有一个朋友在云台做砂石生意，急需资金，说月息3分，她就将3万元钱带到刘某丙家，她只认刘某丙，刘某丙就给他出了一张3万元借条，后讲的利息每月1000元，2015年8月她找刘某丙收利息，刘某丙就付了1000元给她。53．沈某某提供的刘某丙借钱条据复印件，证明她将3万元钱借给刘某丙的事实。54．证人张某己证言证明，2012年冬天杨某到他家里来借钱，他从他三个儿子处借了20万，加上他自己做生意的钱共凑了38万元借给杨某，最先利息是月息1分5，2014年利息涨到2分，2015年6月他找杨某收钱，杨某没钱就重新换的条据，他没有收过杨某的利息。55．张某己提供的杨某借条复印件，证明杨某借钱的事实。56．证人王某己证言证明，2015年1月杨某找她借钱，她将6万元钱借给杨某，月息3000元，杨某给她打了一张包括一年利息共36000元的借条。57．王某己提供的杨某借条复印件及银行交易记录，证明杨某借钱的事实。58、证人曹某某证言证明，2015年6月杨某找他借钱了2万元钱，7月份杨某付了400元利息。59．曹某某提供的杨某借条复印件，证明杨某借钱的事实。60．证人陈某某证言证实，2015年2月杨某到他家里说砂石场需要钱维修设备以及更换设备找他借钱，他将存到邮局投资的钱办理理财产品的10万元钱取出借给杨某，月利息3分，借期一年，到时还本付息。61．陈某某提供的杨某借条复印件，证明杨某借钱的事实。62．平昌县公安局杨某到案经过，证明被告人杨某于2015年8月18日上午10时许，自动投案，要求公安机关处理他向30余人借款的事情，平昌县公安局于当晚立案侦查。被告人杨某对上述事实供认不诲。本院认为，被告人杨某违反国家规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，公诉机关指控罪名成立，依法予以支持。被告人杨某自动到案，如实供述犯罪事实，自首情节成立，依法可以对被告人杨某减轻处罚。被告人杨某借刘某丁、刘某戊、刘某己、张某己四人的钱的金额，杨某供述内容与证人刘某丁、张某己证明内容矛盾，虽然被告人杨某借钱时立了条据，但不排除杨某陈述的将利息计入本金的事实，且无证人刘某戊、刘某己、张某己子女等的证言证明，因此，证据不充分，本院不予认定为本案杨某的犯罪金额。被告人杨某借牟某丙的钱，本院对无争议的6万元予以认定为本案杨某的犯罪金额，其余有争议的2万元，无牟某丙的证言证明，本院不予认定为本案杨某的犯罪金额。被告人杨某借张某乙的钱，案发前已还的3万元可以作为量刑情节酌情考虑。被告人杨某借何某甲的钱以何某甲证明的4万元予以认定为本案杨某的犯罪金额。被告人杨某借刘某丁、刘某戊、刘某己、张某己、牟某丙的钱，本院不予认定为犯罪金额的部分，不影响刘某丁、刘某戊、刘某己、张某己、牟某丙寻求其他合法的方法主张权利。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第六十一条、第六十三条、第六十四条、第六十七条第一款，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：一、被告人杨某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币3万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2015年8月18日起至2017年2月17日止。）二、追缴被告人杨某非法吸收的存款人民币145.3万元，返还王某甲10万元，张某甲3万元，张某乙5万元，胡某某5万元，孙某甲10万元，牟某甲8万元，王某乙14万元，刘某甲10万元，孙某乙10万元，王某丁5万元，何某甲4万元，丁某某2万元，肖某甲（张某丁）8万元，王某丁4万元，何某乙5万元，何某丙3.3万元,牟某乙5万元，雒仕见1万元，刘某乙6万元，牟某丙（王某戊）6万元，刘某丙3万元，王某己6万元，曹某某2万，陈某某10万元。如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省巴中市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  陈仲平审 判 员  李 宁人民陪审员  王贤光二〇一六年七月十一日书 记 员  杜沉鱼附本案适用的相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十三条犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的，应当在法定刑以下判处刑罚；本法规定有数个量刑幅度的，应当在法定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚。……第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……《最高人民法院》第三条……具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”；（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；……