山东省泰安市中级人民法院 民 事 裁 定 书 （2021）鲁09民终485号 上诉人（原审原告）：刘桂珍，女，1973年11月18日出生，汉族，住肥城市。 委托诉讼代理人：于晓东，山东拓创律师事务所律师。 被上诉人（原审被告）：马玉圣，男，1962年8月27日出生，汉族，住肥城市。 被上诉人（原审被告）：赵爱美，女，1962年9月19日出生，汉族，住肥城市。 被上诉人（原审被告）：马兴浩，男，1986年11月4日出生，汉族，住肥城市。 上诉人刘桂珍因与被上诉人马玉圣、赵爱美、马兴浩保证合同纠纷一案，不服山东省肥城市人民法院（2020）鲁0983民初4242号之一民事裁定，向本院提起上诉。本院依法组成合议庭审理了本案。 刘桂珍上诉请求：撤销一审裁定，并裁定指令一审法院进行实体审理，作出判决。事实与理由：首先，根据《最高法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第八条规定：借款人涉嫌犯罪或者生效判决认定其有罪，出借人起诉请求担保人承担民事责任的，人民法院应予受理。本案中涉嫌犯罪的主体是山东省经科发展集团股份有限公司（以下简称经科公司）及其关联公司，虽然其实际控制涉案借款单位青岛利康源医疗器械有限公司（以下简称利康源公司），但与在本案借款合同签订过程中，担保人马兴浩知悉所有风险，并将该笔借款中的50万元款项转移至另一担保人赵爱美名下，应当认定三担保人为该笔借款担保意思明确，且知晓担保产生的法律后果。因此，上诉人只起诉担保人承担还款责任于法有据，一审法院应判决支持上诉人的一审请求。其次，根据《最高法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第六条规定；人民法院立案后，发现与民间借贷纠纷案件虽有关联但不是同一事实的涉嫌非法集资等犯罪的线索、材料的，人民法院应当继续审理民间借贷纠纷案件，并将涉嫌非法集资等犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。结合本案全部事实，本案涉嫌犯罪的是担保单位经科公司，利康源公司将借款转给担保单位经科公司，利康源公司应是非法集资被害人，作为与利康源产生合同关系的相对方，与经科公司的犯罪行为没有关联性，且利康源公司已经收到上诉人的款项，上诉人已经履行合同义务，即便经科公司构成犯罪，也应是将本案作为经科公司犯罪的线索进行移送，但本案应当按照《最高法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第六条规定继续审理并依法判决而不应驳回起诉。再次，一审法院适用《最高法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条作出驳回起诉的裁定是错误的，“非吸”不必然构成先刑后民的理由，“非吸”虽然属于非法集资犯罪范畴，但与单个民间借贷行为并不等价，前者是数个向不特定人借款行为的总和，而后者只是普通的一个债务法律关系，涉嫌犯罪的当事人单个的借贷行为不构成犯罪，犯罪行为与合同行为并不重合，刑事诉讼与民事诉讼并行不悖，况且，一审的诉讼主体中上诉人仅仅起诉的担保人，借款人的犯罪跟担保人的担保行为亦不相悖，因此一审法院认为驳回起诉的裁定是错误的。综上，原一审裁定，适用法律错误，应当依法进行判决支持上诉人的一审请求，在此，提出上诉敬请二审法院依法裁判。 刘桂珍向一审法院提起诉讼请求：1.请求法院依法判令马玉圣、赵爱美、马兴浩承担连带担保责任，偿还借款100万元及2019年10月12日前的利息20.8万元，之后按年利率24%支付利息至付清本金时止；2.诉讼费、律师费由马玉圣、赵爱美、马兴浩承担。 一审法院认定事实：马玉圣称其子马兴浩在山东经科发展集团股份有限公司上班，为给马兴浩拉业务，2018年8月马玉圣找到刘桂珍之夫范士军，向其借款100万元。2018年8月25日，刘桂珍与山东立乐艾克商业有限公司、马玉圣、赵爱美、马兴浩签订借款合同，约定山东立乐艾克商业有限公司、马玉圣、赵爱美、马兴浩向刘桂珍借款100万元，马玉圣、赵爱美、马兴浩在该借款合同上签字按指印。后刘桂珍依约交付借款100万元，到期后该借款及其利息已归还刘桂珍。后，马玉圣又因马兴浩开展业务向范士军提出借款100万元。2018年11月30日，青岛利康源医疗器械有限公司（以下简称利康源公司）与刘桂珍签订借款合同一份，约定利康源公司向刘桂珍借款100万元，借款期限6个月，自2018年11月30日至2019年5月30日；年利率为9.6％，如不按期归还借款，逾期部分按年利率24％计算，借款金额当日计息，以资金实际到账日为准；约定如未归还借款本息导致追索的，由此产生的诉讼费用、律师费用等一切费用和开支，均由利康源公司承担。山东省经济融资担保股份有限公司（以下简称经济融资担保公司）、马玉圣、赵爱美、马兴浩为该笔债务提供连带责任保证担保，加盖经济融资担保公司公章，三被告签字并按指印。2018年12月3日，刘桂珍向利康源公司在中国工商银行设立的账户内汇款100万元。该笔借款到期后，利康源公司未归还涉案借款本息，刘桂珍于2019年10月17日诉至一审法院。2019年11月19日，一审法院作出（2019）鲁0983民初5703号民事判决书，判决如下：一、被告青岛利康源医疗器械有限公司于本判决生效之日起十日内，归还原告刘桂珍借款本金100万元；二、被告青岛利康源医疗器械有限公司于本判决生效之日起十日内，支付原告刘桂珍期内利息48000元及逾期利息（以本金100万元为基数，自2019年6月3日起，按年利率24%支付至实际给付之日止）；三、被告青岛利康源医疗器械有限公司于本判决生效之日起十日内，支付原告刘桂珍律师代理费59733元；四、被告山东省经济融资担保股份有限公司、马玉圣、赵爱美、马兴浩对上述判项确定的债务承担连带责任，被告山东省经济融资担保股份有限公司、马玉圣、赵爱美、马兴浩承担保证责任后，可依法向被告青岛利康源医疗器械有限公司追偿；五、驳回原告刘桂珍的其他诉讼请求。案件受理费减半收取计7836元、保全费5000元，由被告青岛利康源医疗器械有限公司负担，被告山东省经济融资担保股份有限公司、马玉圣、赵爱美、马兴浩承担连带责任。利康源公司不服以上判决，上诉至泰安市中级人民法院。期间济南市公安局历下区分局向泰安市中级人民法院来函载明：关于山东省经科发展集团股份有限公司涉嫌非法吸收公众存款一案，经侦查，其中投资人刘桂珍100万元，最终转入山东省经科发展集团员工韩星账户（实际犯罪嫌疑人徐元掌控），刘桂珍是本案投资人（受害人），属于刑事案件范畴，根据与我局现审理的山东省经科发展集团股份有限公司非法吸收公众存款一案有关，建议贵院将该案件移交至历下公安分局。泰安市中级人民法院于2020年7月13日作出（2020）鲁09民终2149号民事裁定书，撤销肥城市人民法院(2019)鲁0983民初5703号民事判决，驳回刘桂珍的起诉。原告刘桂珍于2020年8月25日，以保证合同为由将被告马玉圣、赵爱美、马兴浩诉至一审法院，要求三被告承担保证责任。另查明，2019年11月13日，济南市公安局历下区分局经济犯罪侦查大队向一审法院出具“说明”一份，主要内容为：济南市经济融资公司系经科集团公司的关联公司，经科集团公司因涉嫌非法吸收公众存款罪被立案侦查，刘桂珍出借的款项在汇入利康源公司账户后，当日该款又转入经科集团公司员工韩星账户；利康源公司涉嫌账户的Ukey由经科集团公司控制。 一审法院认为，根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条规定，“人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌犯罪的线索、材料、移送公安或者检察机关”。本案中，山东省经科发展集团股份有限公司已被济南市公安局历下区分局以涉嫌非法吸收公众存款立案侦查，其中本案原告即投资人刘桂珍的100万元，最终转入山东省经科发展集团员工韩星账户（实际犯罪嫌疑人徐元掌控），刘桂珍是本案投资人（受害人），属于刑事案件范畴，本案应当裁定驳回起诉。据此，依照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第三项规定，裁定：驳回原告刘桂珍的起诉。 本院经审查认为，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第八条规定，借款人涉嫌犯罪或者生效判决认定其有罪，出借人起诉请求担保人承担民事责任的，人民法院应予受理。本案中，刘桂珍作为出借人起诉要求担保人承担民事责任，应属于人民法院民事案件受理范围。因此，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百六十九条第一款、第一百七十一条、《最高人民法院关于适用的解释》第三百三十二条规定，裁定如下： 一、撤销山东省肥城市人民法院(2020)鲁0983民初4242号之一民事裁定； 二、本案指令山东省肥城市人民法院审理。 本裁定为终审裁定。 审判长 阎 鹏 审判员 于永刚 审判员 井 慧 二〇二一年二月三日 书记员 王福尧