河南省夏邑县人民法院民 事 裁 定 书（2016）豫1426民初391号原告李彩玲，女，1973年11月11日出生，汉族。委托代理人刘海民，代理权限：特别授权。被告陈静，女，1990年3月9日出生，汉族。委托代理人魏红建，河南公朴律师事务所律师。代理权限：特别授权。原告李彩玲与被告陈静民间借贷纠纷一案，本院于2016年1月20日立案后，依法组成合议庭，于2016年6月16日公开开庭进行了审理。原告李彩玲及其委托代理人刘海民，被告陈静委托代理人魏红建到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告李彩玲诉称，2014年1月23日至2014年7月29日，被告共借原告现金81.95万元，全部以银行汇款和转账方式支付，有汇款和转账凭证相佐证，被告已收到该81.95万元。经原告多次催要未还，现提起诉讼，要求判令被告偿还原告借款81.95万元，诉讼费用由被告承担。被告陈静辩称，被告诉讼主体不适格，其系商丘鑫国房产投资管理有限公司职工陈某的女儿，原告诉称的款项是汇入陈静的账户，但实际是陈某所持有，是陈某借用其女儿的账户，原告的汇款和陈静没有关系。陈静的父亲陈某收到款项后即汇入所在公司的账户，由商丘鑫国房产投资管理有限公司给原告出具相关的借据手续。据此可以认定陈静非本案的的债务人，依法不应承担还款责任，应依法驳回原告的诉请。商丘鑫国房产投资管理有限公司和陈某因涉嫌非法吸收公众存款，被商丘市公安局前进分局立案，根据相关法律规定本案依法不应由法院审理，应依法裁定驳回原告起诉。原告为支持其主张向本院提交的证据材料有：银行转账凭证（转出户名均为李彩玲，转入账号均为62×××72）及汇款收据（汇款人姓名均为李彩玲，收款人姓名均为陈静，收款账号为62×××72）共12张，其中2014年1月23日转账90000元、2014年1月27日转账100000元、2014年2月12日转账50000元、2014年2月17日转账70000元、2014年2月23日转账120000元、2014年3月5日转账50000元、2014年3月12日转账50000元、2014年3月24日转账100000元、2014年3月21日转账119500元、2014年4月2日转账40000元，2014年7月9日汇款10000元、2014年7月29日汇款20000元。原告用以证明其分12次给被告陈静汇款共计81.95万元。经庭审质证，被告对原告提交的证据的真实性无异议，认为款项是汇入陈静的账户，但实际是陈某所持有，是陈某借用其女儿的账户，原告的汇款和陈静没有关系。陈静的父亲陈某收到款项后即汇入所在公司的账户，由商丘鑫国房产投资管理有限公司给原告出具相关的借据手续。被告为支持其辩解向本院提交的证据材料有：1、2015年4月9日商丘市公安局前进分局立案决定书一份，决定对商丘鑫国房产投资管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。被告用以证明商丘鑫国房产投资管理有限公司已经涉嫌吸收公众存款被公安机关立案侦查，现正在侦查期间。2、商丘市公安局前进分局调取的材料9组，每组均包含商丘市公安局前进分局对李彩玲的情况调查笔录、李彩玲本人的情况说明、商丘鑫国房产投资管理有限公司出具的保证函、陈某给公司汇款的支付交易凭条、商丘鑫国房产投资管理有限公司给李彩玲出具的收据、商丘鑫国房产投资管理有限公司投资人收益说明书、商丘鑫国房产投资管理有限公司给原告付息的情况。主要内容：李彩玲分9次经陈某以刷卡方式存入商丘鑫国房产投资管理有限公司款，收款人户名为鸿昌源电器商行，转入卡号为62×××16；转出卡号为62×××72，持卡人签名系陈某。商丘鑫国房产投资管理有限公司给李彩玲出具了收据及借款借据，借款借据显示借款人为“刘晓”，同时加盖有商丘鑫国房产投资管理有限公司财务专用章。李彩玲在情况说明中认可借款利率为18‰。商丘鑫国房产投资管理有限公司出具的保证函中有该公司财务专用章及法定代表人刘晓签章。9次存款分别为（1）2014年1月23日存入90000元，李彩玲认可已收到该笔借款利息17820元；（2）2014年1月27日存入100000元，李彩玲认可已收到该笔借款利息19800元；（3）2014年2月12日存入50000元，李彩玲认可已收到该笔借款利息9000元；（4）2014年2月17日存入70000元，李彩玲认可已收到该笔借款利息12600元；（5）2014年2月23日存入120000元，李彩玲认可已收到该笔借款利息21600元；（6）2014年3月5日存入50000元，李彩玲认可已收到该笔借款利息8100元；（7）2014年3月12日存入50000元，李彩玲认可已收到该笔借款利息8100元；（8）2014年3月24日存入100000元，李彩玲认可已收到该笔借款利息16200元；（9）2014年4月2日存入40000元，李彩玲认可已收到该笔借款利息5760元。以上借款本金均未付。被告用以证明以上证据结合原告在公安机关的陈述足以认定原告所诉称的款项是借给鑫国房产投资管理有限公司的，与本案被告陈静没有关系，陈静不应承担还款责任。3、2016年5月13日刘海民的质证笔录复印件一份。刘海民在该笔录中陈述：对于从商丘市公安局前进分局调取的鑫国房产投资管理有限公司非法吸收公众存款案材料的真实性无异议，涉及款项共170万元，是李彩玲和自己通过陈某和陈静，以银行汇款的方式先汇给陈某和陈静，借给了刘晓。被告用以证明刘海民认可这些款项是通过陈某和陈静的账户借给刘晓的，刘晓系鑫国房产投资管理有限公司的实际控制人。经庭审质证，原告认为被告提交的证据1、2、3与本案无关，不是本案所诉的款项。经本院审查确认，原告提交的证据，被告对其真实性无异议，本院对其真实性予以确认。被告提交的证据1、2，形式、来源合法，与本案有关联，本院予以确认。被告提交的证据3形式、来源不合法，本院不予确认。根据上述有效证据及当事人陈述，本院确认以下案件事实：原告李彩玲分12次向被告陈静账户转账和汇款共计81.95万元，其中2014年1月23日转账90000元、2014年1月27日转账100000元、2014年2月12日转账50000元、2014年2月17日转账70000元、2014年2月23日转账120000元、2014年3月5日转账50000元、2014年3月12日转账50000元、2014年3月24日转账100000元、2014年3月21日转账119500元、2014年4月2日转账40000元，2014年7月9日汇款10000元、2014年7月29日汇款20000元。原告主张以上款项均系被告向其所借，要求被告偿还以上借款。被告辩称陈静账户实际为其父亲陈某持有，陈某收到以上款项后即汇入其所在的商丘鑫国房产投资管理有限公司账户，由该公司给原告出具相关的借据手续。双方因此发生纠纷。经查，商丘鑫国房产投资管理有限公司因涉嫌非法吸收公众存款已于2015年4月9日被商丘市公安局前进分局立案侦查。该公司涉嫌非法吸收的公众存款包括李彩玲的以下款项：2014年1月23日90000元、2014年1月27日100000元、2014年2月12日50000元、2014年2月17日70000元、2014年2月23日120000元、2014年3月5日50000元、2014年3月12日50000元、2014年3月24日100000元、2014年4月2日40000元。以上款项李彩玲在给公安机关提供的情况说明中均认可系经陈某存入商丘鑫国房产投资管理有限公司，约定月息18‰，且其已收到部分利息，本金未付。本院认为，原告诉称其以银行转账及汇款的方式分12次向被告提供借款共计81.95万元，被告称原告诉称的借款涉嫌商丘鑫国房产投资管理有限公司非法集资行为，现商丘鑫国房产投资管理有限公司公司已因涉嫌非法吸收公众存款被公安机关立案侦查。关于本案中原告诉称的借款是否涉嫌该非法吸收公众存款一案的问题，本院认为，从被告提交的公安机关案卷材料来看，原告李彩玲有经陈某汇入商丘鑫国房产投资管理有限公司的行为，原告李彩玲在公安机关的调查中对此予以认可。李彩玲经陈某汇入商丘鑫国房产投资管理有限公司的的款项，均以刷卡方式由陈静的账户转入鸿昌源电器商行，陈静的该账户与原告提交的银行转账凭证及汇款单中陈静的账户系同一账户。原告汇入陈静账户的12笔款项中2014年1月23日90000元、2014年1月27日100000元、2014年2月12日50000元、2014年2月17日70000元、2014年2月23日120000元、2014年3月5日50000元、2014年3月12日50000元、2014年3月24日100000元、2014年4月2日40000元，与公安机关案卷材料中李彩玲陈述的经陈某汇入商丘鑫国房产投资管理有限公司的的9笔款项在时间和金额上相一致。故应认定原告诉称的该9笔款项包含在商丘鑫国房产投资管理有限公司涉嫌非法吸收的公众存款之内。原告诉称的另外3笔借款即2014年3月21日119500元、2014年7月9日10000元、2014年7月29日20000元，虽未在公安机关目前立案侦查的款项范围内，但从该3笔款项的支付方式、收款账户来看，亦有涉商丘鑫国房产投资管理有限公司公司非法吸收公众存款一案之嫌。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条第一款规定：“人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。”本案中，原告诉称的借款涉嫌非法集资犯罪，故应当裁定驳回原告的起诉。依据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条第一款、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条之规定，裁定如下：驳回原告李彩玲的起诉。案件受理费11995元，本裁定生效后退回。如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于河南省商丘市中级人民法院。审 判 长  金 梅审 判 员  金景利人民陪审员  郑玉华二〇一六年七月七日书 记 员  蔡秋雷