山东省潍坊市奎文区人民法院刑 事 判 决 书（2016）鲁0705刑初83号公诉机关潍坊市奎文区人民检察院。被告人杨金光。2015年9月9日因涉嫌犯票据诈骗罪被刑事拘留，同年10月13日被逮捕。现羁押于潍坊市看守所。辩护人宋时妹，山东万信律师事务所律师。山东省潍坊市奎文区人民检察院以奎检公刑诉（2016）83号起诉书指控被告人杨金光犯票据诈骗罪、诈骗罪，于2016年4月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。潍坊市奎文区人民检察院指派检察员唐亮出庭支持公诉，被告人杨金光及其辩护人宋时妹均到庭参加诉讼。现已审理终结。潍坊市奎文区人民检察院指控：一、票据诈骗罪1、2015年5月5日至同年6月2日，被告人杨金光在身负大量外债无力偿还的情况下，明知潍坊金阳光文化传媒有限公司银行账户内到期无足额资金，在潍坊市奎文区东风东街亨德大厦12楼潍坊金阳光文化传媒有限公司办公室内，用潍坊银行空头转账支票分多次骗取被害人王某乙、魏某、胡某、杨某出票金额共计人民币1204480.7元的银行承兑汇票。后被告人杨金光将上述银行承兑汇票贴现后用于偿还个人债务并失去联系。2、2015年5月26日，被告人杨金光在身负大量外债无力偿还的情况下，明知潍坊金阳光文化传媒有限公司银行账户内到期无足额资金，向被害人朱某出具20万元的潍坊银行转账支票并虚假承诺以此到期还款，以借款为名骗取被害人朱某人民币20万元。后被告人杨金光将该20万元用于偿还个人债务。同年6月8日借款到期后，因发现被告人杨金光出具的系空头银行转账支票，被害人朱某向被告人杨金光索要借款，被告人杨金光隐瞒真相，再次向朱某出具潍坊银行空头转账支票，并以虚假抵押物为抵押向朱某出具欠条，后被告人杨金光失去联系。二、诈骗罪2015年5月28日，被告人杨金光在身负大量外债无力偿还的情况下，隐瞒鲁G×××××号牌奔驰跑车已被法院查封、鲁G×××××号牌宝马740轿车并非其所有的真相，以上述两辆车为抵押，以借款为名骗取被害人秦某人民币48.5万元。后被告人杨金光将该48.5万元用于偿还个人债务并失去联系。针对指控的事实，公诉机关宣读、出示了被告人的供述与辩解、证人证言、被害人陈述、书证、电子数据等证据。公诉机关认为，被告人杨金光行为已构成票据诈骗罪、诈骗罪，应予数罪并罚，且到案后认罪态度较好。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第一款第（四）项、第二百六十六条、第六十九条、第六十七条第三款之规定，对被告人杨金光依法进行处罚。被告人杨金光辩称其借款时未隐瞒车辆被查封、租赁的事实。辩护人辩称被告人系潍坊金阳光文化传媒有限公司法定代表人，票据诈骗罪应认定为单位犯罪。被告人杨金光未隐瞒奔驰车被查封、宝马车是被告人租赁的事实，不构成诈骗罪。被告人到案后认罪态度较好，系初犯、偶犯，可以从轻处罚。经审理查明：2015年5月份以来，被告人杨金光在身负大量外债无力偿还的情况下，为骗取他人财物，谎称从事银行过桥业务，可以为他人办理延期转账支票交换银行承兑汇票，免贴现费用，隐瞒其使用的鲁G×××××号牌宝马740轿车系从潍坊创盛汽车租赁有限公司租赁，其名下的鲁G×××××号牌奔驰跑车已被法院多次查封的事实，明知潍坊金阳光文化传媒有限公司银行账户内到期无足额资金，采用开具空头支票、以车辆抵押借款的方式多次骗取他人财物，分述如下：一、票据诈骗犯罪事实1、2015年5月5日至同年6月2日，被告人杨金光明知潍坊金阳光文化传媒有限公司银行账户内到期无足额资金，在潍坊市奎文区东风东街亨德大厦12楼其公司办公室内，用潍坊银行空头转账支票分多次骗取被害人王某乙、魏某、胡某、杨某出票金额共计人民币1204480.7元的银行承兑汇票。后被告人杨金光将上述银行承兑汇票贴现，并将贴现后所得款项全部用于归还个人债务，后失去联系。2、2015年5月26日，被告人杨金光明知潍坊金阳光文化传媒有限公司银行账户内到期无足额资金，向被害人朱某出具20万元的潍坊银行转账支票，以借款为名骗取被害人朱某人民币20万元。后被告人杨金光将该20万元用于偿还个人债务。同年6月8日借款到期后，被害人朱某到银行办理支票转存时发现账户余额不足，遂向被告人杨金光索要借款，被告人杨金光隐瞒其公司账户无力支付的真相，再次向朱某出具潍坊银行转账支票，并以其租赁的鲁G×××××号牌宝马740轿车做抵押，隐瞒该车并非其所有的真相，向被害人朱某出具欠条，后被告人杨金光失去联系。二、诈骗犯罪事实2015年5月28日，被告人杨金光隐瞒鲁G×××××号牌奔驰跑车已被法院查封、鲁G×××××号牌宝马740轿车并非其所有的真相，以上述两辆车为抵押，以借款为名骗取被害人秦某人民币48.5万元。后被告人杨金光将该48.5万元用于偿还个人债务并失去联系。上述事实，有下列经过当庭举证、质证，本院予以确认的证据予以证实：（一）书证1、破案经过，证实本案系被害人王某乙于2015年6月11日报案称，其于5月份在奎文区亨德大厦12楼被杨金光以空头支票骗取其商业银行承兑汇票共计40万元。同年9月9日，被告人杨金光被抓获，其到案后对犯罪事实供认不讳。2、户籍证明，证实被告人杨金光出生于1983年5月6日。3、扣押物品、文件清单，证实2015年9月11日公安机关从杨金光处扣押iphone5手机1部。4、潍坊银行承兑汇票、转账支票复印件、潍坊市同城清算系统票据交换退票理由书，证实王某乙交给杨金光40万元银行承兑汇票、胡某交给杨金光19万元银行承兑汇票、魏某交给杨金光43.2万元银行承兑汇票、杨某交给杨金光182480.7元银行承兑汇票，潍坊金阳光文化传媒有限公司向王某乙、胡某、魏某、杨某出具与承兑汇票数额相同的潍坊银行转账支票一张。后上述该转账支票在银行票据交换过程中均因存款不足被退票。5、鲁G×××××车辆注册登记资料、机动车行驶证复印件、机动车销售统一发票、车辆租赁合同、车辆交接清单、租金支付表，证实鲁G×××××车由潍坊创盛汽车租赁有限公司于2014年9月10日以107.7万元购买，同年9月15日租赁给杨金光，约定杨金光每月支付44887元租金，支付36期后车辆归杨金光所有。6、车辆情况查询，证实鲁G×××××梅赛德斯-奔驰汽车由杨金光于2013年4月7日购买，该车于2013年10月29日、2015年7月20日、24日，被奎文区法院查封3次。7、离婚协议书，证实2014年10月10日，被告人杨金光与张某丙协议离婚，杨金光名下的鲁G×××××汽车归女方所有。8、中国农业银行借记卡明细对账单、潍坊银行转账支票、欠条复印件，证实2015年5月26日，朱某对外转账20万元。潍坊金阳光文化传媒有限公司出具20万元的潍坊银行转账支票。6月13日，杨金光向朱某出具20万元欠条一份，以鲁G×××××宝马740轿车为抵押。9、借款合同、个人业务转账回单、客户回单，证实2014年3月11日、6月28日，杨金光以潍坊金阳光文化传媒有限公司名义分两次向王某甲借款共计40万元。10、借款合同复印件、转账汇款回单、存款账户明细查询，证实杨金光向秦某借款50万元，借款期限自2015年5月28日至6月5日，以鲁G×××××奔驰车、鲁G×××××宝马车作为抵押。5月28日，王海娟（秦某妻子）向杨金光账户转账48.5万元。11、银行账户明细查询，证实潍坊金阳光文化传媒有限公司账户、被告人杨金光个人账户余额均不足百元。杨金光的工商银行62×××88账户于2015年5月21日向马某转款300万元。12、营业执照、税务登记证证实潍坊金阳光文化传媒有限公司法定代表人为杨金光。（二）证人证言1、证人孙某的证言，证实2015年7月15日，杨金光跑了，16日，他的办公室被他的债权人抢了。2015年7月他借了其30万元，他平时开的宝马车不是他的，是他以每月4万元租的，听说已经被他济南的一个债权人弄去了。杨金光的公司已经被抢空了，公司已经停滞，他在外面借了4000万元，到现在没有钱还，出去躲债了。杨金光借这么多钱，据说他也往外放钱，他能借到这么多钱是因为他日常开着宝马，名下还贷款买了几辆豪车，日常都是高消费，通常他带着事先准备好的借款合同书，见人就借钱，许给债权人2-3分/月的高息，用那辆宝马、奔驰、江淮客车等作抵押，实际上那几辆车抵押过多次了。杨金光名下有一辆奔驰跑车，2014年就被法院查封了。2、证人张某甲的证言，证实其自2014年6月份至2015年7月份在潍坊金阳光文化传媒有限公司担任出纳。之前其很少开具延期转账支票，2015年5月份就多了，都是杨金光让其开的。他用这些转账支票换取他人的现金或银行承兑汇票。其记得给一个叫杨某开过，其他的其不认识。其认识朱某，她是杨金光的朋友。2015年5月底，朱某到其公司，杨金光拿朱某的银行卡用公司的POS机刷了20万元。当天杨金光安排其给朱某开了一张延期转账支票。过了一星期，朱某拿着那张支票找杨金光换，杨金光安排其又开了一张。3、证人张某乙的证言，证实2014年8月份，杨金光通过潍坊创盛汽车租赁有限公司租赁了一辆宝马汽车。杨金光缴纳27万元的租赁保证金，每月还44887元的租金，一共是36期，到期之后公司将该车过户给杨金光。后来他支付租金逾期，其公司2015年7月1日在杨金光居住的小区把车收回了。4、证人马某的证言，证实其对外说叫马某甲，2013年其通过朋友介绍认识杨金光。2014年下半年，杨金光说他做银行承兑汇票业务，把汇票放在他那1个月后，他就把汇票金额的现金给其，其不用支付贴现费用。2015年3月份其把390万元的承兑汇票给了他，5月，杨金光付给其300万元，还欠其90万元。5、证人刘某的证言，证实2015年5月底，杨金光打电话说他向其借100万元，周息是3分，其问了秦某，秦某答应借50万元，但要用杨金光的鲁G×××××奔驰跑车和鲁G×××××宝马740轿车作抵押。这两辆车杨金光说都是他名下的。当天下午秦某的老婆王海娟就把钱打到杨金光的账上。杨金光出事后，其到车管所查询发现奔驰车早就被法院查封了，宝马740轿车是租赁公司的。杨金光借钱时没有说奔驰车被查封的事，否则不会借给他。6、证人张某丙的证言，证实2015年5月28日，杨金光向刘某借款50万元时，其在场。杨金光没有告诉刘某和秦某奔驰车被法院查封的事。7、证人王某甲的证言，证实其是2013年通过单位同事介绍认识的杨金光，2014年3月11日，杨金光用他公司的转账支票作抵押，借了其40万元。2015年4月份，杨金光开始不支付其利息，以各种理由拖着。他只支付了其138000元利息。（三）被害人陈述1、被害人王某乙的证言，证实其是2015年3月份通过杨某介绍认识杨金光，他是潍坊市金阳光文化传媒有限公司的法人。当时杨某说杨金光能帮其兑换承兑汇票，需要延一个月，不收任何费用，其觉得很好就答应了。杨金光给其兑了4次，都把钱给其了。杨金光说他做银行过桥资金，先帮企业还清贷款，企业领他的情，他再给企业承兑汇票，企业给他现钱。虽然每次支票到期后，其去存时账户上没有钱，但其去找他后的当天或过几天，他都能把钱给其。后来杨某和杨金光打电话问其有没有银行承兑汇票，如果有，让其把承兑汇票给他，他给其开延期7天的银行转账支票。5月26日其给了杨金光三张银行承兑汇票，他让会计开具一张40万元的转账支票。到期后支票上一直有没有钱，银行给其出具账户余额不足的退票理由书。后来其多次到杨金光的公司及家中找他，他说没有钱给其。2、被害人胡某的陈述，证实2015年3月份一天，杨某问其有没有承兑汇票，给其介绍了潍坊金阳光传媒有限公司老板杨金光。他们说给其承兑汇票不用贴息，开七天的延期支票，其和他们交易了大约六七次，都成功兑现了。2015年5月14日至28日，其给了杨金光19万元承兑汇票，杨金光给其开了4张转账支票。其想去存的时候，杨金光说账户上没有钱。6月8日，杨某打电话说杨金光因为资金的事割腕了。其联系杨金光，他不接电话。第二天，其和杨某等人一起去银行，银行说账户上没有钱并出具了退票理由书。3、被害人魏某的陈述，证实2015年4月份，杨某说杨金光能用延期的银行转账支票换其银行承兑汇票，其给了杨金光40万元银行承兑汇票，杨金光给其开的银行转账支票，后来账户上没有钱，杨金光把40万元转到其银行账户上，2015年5月5日至6月2日其拿了8张共计43.2万元银行承兑汇票给杨金光，杨金光让会计开了6张转账支票给了其。其去存时发现账户没钱，银行给其开了退票理由书。其多次到杨金光的公司及家中找他，他的电话已关机，找不到他。4、被害人杨某的陈述，证实其和杨金光是校友关系。2015年3月份，其和杨金光开始有业务往来。当时杨金光说他做银行过桥业务，问有没有闲钱，给月息3分的利息，现金或承兑汇票都行，延一个月付款，不用支付贴现费用，给其承兑金额1%的好处费。其就同意和他合作。2015年4月，其给杨金光承兑汇票，杨金光安排会计张某甲给其开转账支票。5月16日、18日、6月2日其拿了4张共计182480.7元的银行承兑汇票找杨金光，他安排会计给其开具了5张转账支票。6月2日，杨金光打电话说账户上没有钱，让其等两天再去存，10日、18日其到银行存的时候，工作人员告诉其账户上没有钱，给其开具了存款不足的退票理由书。其多次到杨金光的公司及家中找他、他的电话关机找不到他。其还介绍王某乙、魏某、徐文成、徐国林、李乃荣、胡某给杨金光用延期转账支票换取银行承兑汇票。其不知道杨金光的公司负债700万元，虽然每次支票到期时账户上没有钱，其给杨金光打电话，过两天或几天，账户上都有钱，其都能存上。所以其就相信了他。5、被害人朱某的陈述，证实2015年4月，其通过朋友认识了杨金光，杨金光说他能兑换承兑汇票，不用付贴现费。其正好有13万元的承兑汇票需要贴现，其就都给了杨金光，过了几天，他就陆续把钱给了其。其就对他很信任，之后他就经常打电话问其有没有流动资金或承兑汇票。5月26日，杨金光打电话说公司资金有点紧张，想借点钱，用他公司的转账支票作抵押。当时其觉得杨金光帮其贴现，公司很有实力，就相信了他。其就去他的办公室转给他20万元，杨金光安排张某甲给其开了转账支票。过了一周，其去存时发现账户上没有钱，就去找杨金光。他让张某甲给其换了一张，6月13日，其把这张支票给了别人。为了保证账户上有钱，杨金光又给其写了一张欠条，写明欠其20万元，以鲁G×××××宝马车作为抵押。后来其去潍坊市车管所查，发现鲁G×××××是一辆捷达汽车，不是杨金光的。其这才发现被骗了，打电话他不接，到他公司发现已人去楼空，找不到他了。6、被害人秦某的陈述，证实2015年5月28日，经刘某介绍，杨金光说是要作个银行过桥，向其借100万元，其借给他50万元。扣除利息，其用妻子王海娟的网银将钱转给杨金光48.5万元，借款到期后其向杨金光要钱，杨金光说钱作过桥后没有出来，没有钱还其。杨金光用他名下两辆车作抵押，一辆是奔驰小跑车，车号鲁G×××××，一辆是宝马740轿车，车号鲁G×××××。杨金光说这两辆车当时价值140万元左右。杨金光在借款时说是奔驰SLK350，后来其发现是奔驰SLK200，新车的价格才40多万元；另外，其了解到这两辆车已经被他多次抵押，杨金光故意隐瞒了车辆已抵押、被查封的事实，车的贷款也没有还完。杨金光电话关机了，人也不在潍坊了。其曾到杨金光公司，工作人员说已经有好多人来要帐，大概欠着2000多万元，公司里的东西已经都被抢光了。（四）被告人供述被告人杨金光的供述，证实其以用公司的延期支票换企业的银行承兑汇票的名义，骗了大概一百多万元承兑汇票。其用转账支票找魏某换了43.2万元、找王某乙换了40万元、找胡某换了19万元、找杨某换了182480.70元，一共1204480.70元，到期后没有把钱给他们，这些钱其都偿还马某甲的欠款了。其这么做是因为其做生意赔了700多万元无法偿还。其只能通过这样借新债还旧债。当时其公司除了办公桌椅没什么财产，还有700多万元的债务，其个人也没有什么资产。杨某不知道其负债，如果他知道，就不可能给其介绍业务了。其一共欠别人2100万元，具体欠谁的其记不清了。2015年4月份其认识了，其就和她说其公司资金有点紧张，问她借钱用一周，她给其转了20万元。一周到期后，其没有钱给她，其给她开了一张空头转账支票，又过了几天，朱某提出要房产或车辆做抵押，让其给她写了一张欠条。朱某的这20万元其还了以前开的转账支票的钱。其还以做银行过桥资金为名向王某甲借了40万元，用其公司及其名下的所有资产作为担保。其给她付利息13.8万元，本金一分也没还过。其不认识秦某。从王海娟的账户转款的48.5万元是其向刘某借的钱，周息是3分，用其名下的鲁G×××××奔驰跑车和鲁G×××××宝马740轿车作抵押。这两辆车当时其说都是自己的，其告诉刘某车被查封的事了。宝马740轿车所有权人是潍坊创盛汽车租赁有限公司，办的是零首付购车，先由租赁公司将车买下后，以租赁的形式给其，36期还款还清后，该车就是其的，其只还了8期共计359096元。当时其还交了27万元保证金。这48.5万元其打给韩某，是杨某介绍做承兑业务。（五）电子数据电子数据搜索勘验报告，证实在送检的被告人杨金光手机中有其与杨某关于银行承兑汇票的聊天内容。本院认为，被告人杨金光以非法占有为目的，签发空头支票，进行金融票据诈骗活动，骗取他人财物，数额特别巨大；采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为已分别构成票据诈骗罪、诈骗罪，应予数罪并罚，公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立。关于被告人及其辩护人均辩称其在借款时已明确告知被害人车辆系租赁或被查封的事实，未隐瞒真相，不构成诈骗罪的辩解意见。经查，被害人秦某、证人刘某均证实借款时，被告人杨金光称用于抵押的车辆是其名下所有，未提到被查封，且有证人张某丙的证言予以印证，足以证实被告人杨金光采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物的犯罪事实。对该辩解本院依法不予采纳。关于辩护人辩称票据诈骗罪系单位犯罪的辩护意见。经查，被告人杨金光虽以单位名义出具转账支票，但其向各被害人说明借款用途均与单位无关，且实际是用于归还个人借款，对其行为不宜认定单位犯罪。对该辩护意见本院依法不予采纳。综上，综合被告人杨金光的犯罪事实、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第一款第（四）项、第二百六十六条、第六十九条第一、三款、第五十二条、第五十三条第一、三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人杨金光犯票据诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币十万元，决定执行有期徒刑十七年，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2015年9月9日起至2032年9月8日止；罚金于判决书生效之日起一个月内缴纳）。二、责令被告人杨金光退赔被害人王某、魏某、胡某、杨某、朱某、秦某人民币1889480.7元。如不服本判决,可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省潍坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  张敏洁人民陪审员  李学元人民陪审员  韩爱民二〇一六年七月八日书 记 员  张 燕