福建省宁德市蕉城区人民法院刑 事 判 决 书（2016）闽0902刑初116号公诉机关福建省宁德市蕉城区人民检察院。被告人彭华，女，1969年2月8日出生于福建省宁德市，汉族，大学文化，教师，住宁德市蕉城区，户籍地宁德市东侨经济开发区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年11月6日被刑事拘留，同年12月11日被执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。辩护人陈开梓，福建环三律师事务所律师。辩护人黄见东，福建环三律师事务所实习律师。宁德市蕉城区人民检察院以蕉检公刑诉（2016）180号起诉书指控被告人彭华犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁德市蕉城区人民检察院指派检察员郑羽嘉出庭支持公诉，被告人彭华及其辩护人陈开梓、黄见东到庭参加了诉讼。现已审理终结。宁德市蕉城区人民检察院指控：2012年11月至2014年11月，被告人彭华先后组织2000元下标、3000元下标、5000元下标、10000元下标的“互助会”四场，非法吸收276人次入会。被告人彭华非法吸收上述会员存款计人民币36578190元（币种，下同），造成报案会员直接经济损失7255785元。2015年11月6日，被告人彭华被公安机关抓获。针对上述指控的事实，公诉人向法庭出示相关证据予以证实。公诉机关据此认为被告人彭华违反金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应以非法吸收公众存款罪追究被告人彭华刑事责任。提请本院依法惩处。被告人彭华对指控的事实无异议，辩解其有自首情节。辩护人陈开梓辩称，1.被告人彭华有自首情节，请求予以从轻处罚；2.案发后，被告人彭华取得大部分会员的谅解，请求对被告人彭华从轻处罚。经审理查明：2012年11月10日至2014年11月25日，被告人彭华以民间互助会的形式，先后发起3000元下标的互助会一场、10000元下标的互助会一场，2000元下标的互助会一场、5000元下标的互助会一场，吸收李某甲、汤某某、林某某等会员共计276人次入会，非法吸公众存款共计36578190元。2015年10月，被告人彭华因部分会员未返还会款及其个人无力承担会款而倒会，造成报案会员直接经济损失共计7255785元。2015年11月6日上午9时许，被告人彭华接到电话通知到宁德市职业中专学校和部分会员协商会款事项，期间，会员报警，宁德市公安局蕉南派出所民警接警后赶到现场，经了解报警是因为会款纠纷，便将被告人彭华及部分会员带至宁德市蕉城区蕉南街道办事处继续协商会款事项，在协商过程中，双方发生激烈争吵，蕉南派出所民警又将被告人彭华及部分会员带至宁德市公安局蕉城分局经济犯罪侦查大队。在经济犯罪侦查大队办公室，被告人彭华和会员就会款问题无法达成协议，会员李某甲等人要求公安机关对被告人彭华非法吸收公众存款的行为立案侦查。同日，被告人彭华因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被宁德市公安局蕉城分局刑事拘留。案发后，胡某某、李某甲、杨某某等三十名会员对被告人彭华的行为表示谅解。上述事实，被告人彭华在开庭审理过程中亦无异议，且有证人李某乙、李某丙、李某丁的证言，证人李某甲、汤某某、林某某、彭某某等38名证人的证言，互助会会单，已交会款确认单，福建德润会计师事务所有限责任公司司法鉴证专项报告，协助查询财产通知书，谅解书，抓获经过，情况说明，户籍证明，被告人彭华的供述等证据证实，足以认定。对于辩护人陈开梓提出被告人彭华具有自首情节的辩护意见，经查，2015年11月6日，被告人彭华在宁德市职业中专学校和部分会员协商会款事项期间，部分会员报警，宁德市公安局蕉南派出所民警接警后赶到现场，经了解报警是因为会款纠纷，便将被告人彭华及部分会员先后带至宁德市蕉城区蕉南街道办事处和宁德市公安局蕉城分局经济犯罪侦查大队。被告人彭华就会款问题无法和会员达成一致意见，部分会员遂要求公安机关立案侦查，随后，被告人彭华因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被宁德市公安局蕉城分局刑事拘留。综上，被告人彭华不具有投案的主动性，依法不能认定为自首，辩护人此节辩护意见依据不足，不予采纳。本院认为，被告人彭华违反金融管理法规，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款计36578190元，数额巨大，且造成会员损失达7255785元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。起诉指控罪名成立。被告人彭华犯罪后如实供述自己的罪行，可予以从轻处罚。大部分会员对被告人彭华的行为表示谅解，可酌情从轻处罚。辩护人陈开梓关于对被告人彭华从轻处罚的部分量刑意见理由充分，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第（三）项的规定，判决如下：一、被告人彭华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年10月6日至2020年8月5日止。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内一次性上缴国库。）二、责令被告人彭华于本判决生效之日起三十日内退出会员会款人民币7255785元，返还各会员（具体详见附后清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  黄 霖人民陪审员  张春霞人民陪审员  陈长连二〇一六年七月五日书 记 员  陈舒宁书 记 员  陈小玲附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于第规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。