山西省山阴县人民法院刑 事 判 决 书（2016）晋0621刑初2号公诉机关山阴县人民检察院。被告人闫某某，乳名小白，男，X年X月X日出生，山阴县人，身份证号X，汉族，小学文化，户籍所在地山阴县公安局X派出所，农民，住山阴县X。2015年6月8日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被山阴县公安局刑事拘留，同年7月13日被逮捕。现羁押于山阴县看守所。山阴县人民检察院以山检公诉刑诉（2015）129号起诉书指控被告人闫某某犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。山阴县人民检察院指派检察员郭秀荣出庭支持公诉，被告人闫某某到庭参加诉讼。现已审理终结。山阴县人民检察院指控，2012年1月至2014年2月期间，被告人闫某某在万甲（批捕在逃）的委托下，在未经有关部门依法批准或许可的情况下，在山阴县北万庄村等多个村庄向多名不特定的公众口头宣称融资项目及给付高额利率，先后多次向李某、万乙、李某录、万丙、万某杰、温某祥、杨某德、张某义等多名不特定公众吸收存款并承诺在一定期限内返还本金并付高额利息，非法吸收存款共302.16万元，并转存给万甲，其从中挣取利息。案发前仅归还9万元本金。被告人闫某某之行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人闫某某对公诉机关指控其的犯罪事实没有异议，当庭自愿认罪。经审理查明，2012年1月至2014年2月期间，被告人闫某某受万甲（批捕在逃）的委托，在未经有关部门依法批准或许可的情况下，在山阴县北万庄村等多个村庄向多名不特定的公众口头宣称融资项目及给付高额利息，先后多次向李某、万乙、李某录、万丙、万某杰、温某祥、杨某德、张某义等四十六名不特定公众吸收存款并承诺在一定期限内返还本金并付高额利息，闫某某给存款人出具借条，以借款的方式吸纳资金共计302.16万元，并转存给万甲，其从中挣取利息。案发前已归还杨某连、王某正、王某红三人本金9万元及利息。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（一）、书证1、受害人李某、杨某翔、李某录、万某杰、温志某、邢某娥、温某祥、万丙、万乙、李某祝的报案材料。2、闫某某写给李某、杨某翔、杨某青、李某录、周某玉、万某杰、温志某、邢某娥、温某祥、牛某丽、王某福、张某林、万丙、万乙、李某祝、熊某芳、闫某树、苏某礼、李某明、万丁、黄某英、万某瑞、秦二某、董某花、张某义、王某付、李某平、李某金、赵某九、赵某顺、姚某平、闫某贤、张某亮、万戎、闫某珍、吴某东、周某连、李甲、李某兰、杨某德、张某亮、张某文、闫某虎的借条（复印件）92支，共计293万元。3、万甲给闫某某写下的借款条复印件18支证实，闫某某共借给万甲520.88万元。4、中国农业银行山阴县支行提供的闫某某的银行卡交易明细证实，闫某某在2013年-2015年的交易情况。5、山阴县公安局扣押清单证实，从闫某某手扣押中国农业银行卡一张银行卡，卡号为6228451670009302113账户余额25.23元；蓝色硬皮记账本一本。6、犯罪嫌疑人归案情况说明证实，2015年6月8日11时许闫某某主动到山阴县公安局经侦大队办公室投案自首。7、户籍资料记载了被告人闫某某的基本情况.8、本院调查笔录、涉案罚没退赃退赔移送物品收付凭据证实闫某某亲属主动退缴26元。（二）被害人陈述1、受害人李某陈述，其和闫某某是同村人，闫某某说有钱放在他那里可以挣高息。其于2013年8月23日在闫某某处存款5万元，按月二分的利息，其没结算过利息和本金。闫某某写了白头借条。2、受害人杨某翔（所枝）陈述，其和闫某某是远亲，闫某某说他有钱放在他那里可以挣高息。其于2013年8月5日在闫某某处存款25万元，按月三分的利息，其没结算过利息和本金。闫某某写了白头借条。另其父亲杨某青20**年7月26日在闫某某处存款20万元，按月三分的利息，其父亲没结算过利息和本金。闫某某写了白头借条。3、受害人李某录陈述，其和闫某某是同村人，其听闫某某说有钱放在他那里可以挣高息，其先后于2013年1月26日、2013年1月30日、2013年3月25日、2013年8月24日分别在闫某某处存款78000元，月息2分，写了四张白头借条。未结算过利息和本金。另其代岳父周某玉在2013年5月8日在闫某某处存款26000元，月息2分，没结算过利息和本金。闫某某写了白头借条。受害人万某杰陈述，其和闫某某是同村人，2013年4月，其听闫某某说有钱放在他那里可以挣高息，其先后于2013年4月、6月、7月、10月、12月分五次交给闫某某7万元，他口头承诺月息3分，写了一张白头借条。未结算过利息和本金。5、受害人温志某陈述，其和闫某某是邻村认识关系，闫某某说有钱放在他那里可以挣高息。其于2013年7月15日在闫某某处存款2万元，按月二分的利息，其没结算过利息和本金。闫某某写了白头借条。6、受害人邢某娥陈述，其和闫某某是同村人，闫某某说有钱放在他那里可以挣高息。其于2013年11月1日在闫某某处存款4万元，按月1.5分的利息，其没结算过利息和本金。闫某某写了白头借条。7、受害人温某祥陈述，其和闫某某是同学，闫某某说有钱放在他那里可以挣高息。其于2013年7月15日在闫某某处存款4万元，按月二分的利息，其没结算过利息和本金。闫某某写了白头借条。8、受害人牛某丽（吴某忠三胜利妻子）陈述，其和闫某某是老乡，听人说有钱放在闫某某那里可以挣高息。其于2013年5月28日在闫某某处存款1.3万元，按二月分的利息，其没结算过利息和本金。闫某某写了白头借条。9、受害人王某福陈述，其和闫某某是同村人，其听闫某某说有钱放在他那里可以挣高息，其先后于2013年10月22日、2013年11月22日、2013年12月7日分三次在闫某某处存款10.5万元，月息2分，写了三张白头借条。未结算过利息和本金。10、受害人张某林（万宇六和平妻子）陈述，其和闫某某是同村人，其听闫某某说有钱放在他那里可以挣高息，其先后于2013年9月8日、2013年3月25日分两次在闫某某处存款2万元，月息2分，写了二张白头借条。未结算过利息和本金。11、受害人万丙陈述，其和闫某某是同村人，其听闫某某说有钱放在他那里可以挣高息，其先后于2013年7月8日、2013年9月25日分两次在闫某某处存款6万元，月息2分，写了二张白头借条。未结算过利息和本金。12、受害人万乙陈述，其和闫某某是同村人，其听闫某某说有钱放在他那里可以挣高息，其先后于2013年9月2日、2013年12月10日、2014年1月10日、2014年2月5日分四次交给闫某某2.9万元，他口头承诺月息2分，写了四张白头借条。其收到三、四千元利息。13、受害人李某祝陈述，其和闫某某是同村人，其听闫某某说有钱放在他那里可以挣高息，其先后于2012年11月23日、2012年12月26日、2013年1月16日、2013年4月24日、2013年5月18日、2013年6月16日、2013年10月19日分七次交给闫某某17.6万元，他口头承诺月息2.5分，写了七张白头借条。未结算过利息和本金。14、受害人熊某芳陈述，其和闫某某是同村人，其听闫某某说有钱放在他那里可以挣高息，其以丈夫闫二某、儿子闫甲、女儿闫乙的名义于2013年1月7日、2013年3月25日分四次交给闫某某33.6万元，他口头承诺月息2分，写了四张白头借条。未结算过利息和本金。15、受害人苏某礼陈述，其和闫某某是同村人，闫某某说有钱放在他那里可以挣高息。其于2013年5月25日在闫某某处存款1万元，按月二分的利息，其没结算过利息和本金。闫某某写了白头借条。16、受害人李某明陈述，其和闫某某是同村人，闫某某说有钱放在他那里可以挣高息。其于2013年4月23日在闫某某处存款2万元，按月二分的利息，其没结算过利息和本金。闫某某写了白头借条。17、受害人万丁陈述，其和闫某某是同村人，闫某某说有钱放在他那里可以挣高息。其于2013年3月13日在闫某某处存款7万元，按月二分的利息，其没结算过利息和本金。闫某某写了白头借条。18、受害人黄某英（俊女）陈述，其和闫某某是同村人，听闫某某说有钱放在他那里可以挣高息，其先后于2013年6月13日、2013年8月23日、2013年10月3日、2013年12月1日、2013年12月11日、2013年12月21日分七次交给闫某某9.68万元，他承诺月息2分，写了七张白头借条。未结算过利息和本金。19、受害人万某瑞陈述，其和闫某某是同村人，闫某某说有钱放在他那里可以挣高息。其于2013年4月21日在闫某某处存款2万元，按月二分的利息，其没结算过利息和本金。闫某某写了白头借条。20、受害人秦二某陈述，其和闫某某是同村人，其听闫某某说有钱放在他那里可以挣高息，其于2013年8月9日、2013年11月18日分两次在闫某某处存款2.2万元，月息2分，写了二张白头借条。未结算过利息和本金。21、受害人董某花陈述，其和闫某某是同村人，其听闫某某说有钱放在他那里可以挣高息，其先后于2012年4月20日、2013年5月5日、2013年11月1日三次在闫某某处存款2万元，月息2分，写了三张白头借条。结算过利息又存入本金。没有支取过。22、受害人张某义（张二满）陈述，其和闫某某是同村人，闫某某说有钱放在他那里可以挣高息。其于2013年5月18日在闫某某处存款1万元，按月二分的利息，其没结算过利息和本金。闫某某写了白头借条。23、受害人王某付陈述，其和闫某某是同村人，闫某某说有钱放在他那里可以挣高息。其于2013年12月7日在闫某某处存款2.5万元，按月二分的利息，其没结算过利息和本金。闫某某写了白头借条。24、受害人张某叶陈述，其和闫某某是同村人，其听闫某某说有钱放在他那里可以挣高息，其代丈夫李志全、姐姐李某平于2013年7月15日、2013年2月22日、2013年11月18日、2013年7月5日、2013年9月10日、2013年8月10日六次交给闫某某17万元，他承诺月息2分，写了七张白头借条。未结算过利息和本金。25、受害人姚某平（二和平）陈述，其和闫某某是表兄弟关系，其听闫某某说有钱放在他那里可以挣高息，其于2012年1月2日在闫某某处存款5万元、2013年3月1日以赵某九、赵某顺二人名在闫某某处存款12万元，月息2分，写了二张白头借条。未结算过利息和本金。26、受害人闫某贤陈述，其和闫某某是同村人，闫某某说有钱放在他那里可以挣高息。其于2013年1月6日在闫某某处存款4万元，按月2.5分的利息，其没结算过利息和本金。闫某某写了白头借条。26、受害人某存（万戎妻子）陈述，其和闫某某是同村人，其听闫某某说有钱放在他那里可以挣高息，其以丈夫万戎的名义于2013年10月8日、2013年12月4日在闫某某处存款9.68万元、代女婿张某亮于2014年2月24日交给闫某某26万元，他承诺月息2分，写了12张白头借条。其未结算过利息和本金。27、受害人曹某青陈述，其和闫某某是同村人，闫某某说有钱放在他那里可以挣高息。其于2013年1月8日在闫某某处存款3万元，按月3分的利息，其没结算过利息和本金。闫某某写了白头借条。28、受害人吴某东陈述，其和闫某某是邻村认识关系，闫某某说有钱放在他那里可以挣高息。其于2012年3月29日在闫某某处存款2万元，按月2分的利息，其没结算过利息和本金。闫某某写了白头借条。29、受害人周某莲陈述，其和闫某某是同村人，闫某某说有钱放在他那里可以挣高息。其于2013年8月3日在闫某某处存款8万元，按月3分的利息，其没结算过利息和本金。闫某某写了白头借条。30、受害人李甲陈述，其和闫某某是同村人，其听闫某某说有钱放在他那里可以挣高息，其以自己的名义分别于2013年5月23日、2013年8月30日、2013年11月18日闫某某处存款6.8万元、代女儿李某兰于2013年5月23日交给闫某某6万元，他承诺月息2分，写了4张白头借条。未结算过利息和本金。31、受害人杨某德陈述，其和闫某某是朋友，闫某某说有钱放在他那里可以挣高息。其于2012年3月26日在闫某某处存款5万元，按月2分的利息，2013年5月结算过利息2000元，本金没有给。闫某某写了白头借条。32、受害人刘某莲（张某亮妻子）陈述，其和闫某某是同村人，其听闫某某说有钱放在他那里可以挣高息，其以丈夫张某亮的名字于2012年11月30日、2013年4月25日、2013年7月2日、2013年9月11日、2013年9月26日先后五次在闫某某处存款4万元，月息2分，写了五张白头借条。未结算过利息和本金。33、受害人李某香（闫培岗小名三虎妻子）陈述，其和闫某某是同村人，其听闫某某说有钱放在他那里可以挣高息，其以丈夫闫某虎的名字于2013年8月22日、2013年4月18日、2013年4月8日先后三次在闫某某处存款5万元，月息3分，写了三张白头借条。未结算过利息和本金。34、受害人杨某连（吴某模妻子）陈述，其和闫某某是同村人，其听闫某某说有钱放在他那里可以挣高息，其于2012年先后三次在闫某某处存款2万元，月息2分，当时写了三张白头借条。后来结算过利息四、五千元，本金也取出了。35、受害人王某正陈述，其和闫某某是同村人，其听闫某某说有钱放在他那里可以挣高息，其于2012年4月6日在闫某某处存款4万元，月息2分，当时写了白头借条。后来在2013年1月结算过利息6400元，本金也取出了。36、受害人王某红（又名王某文）陈述，其和闫某某是同村人，其听闫某某说有钱放在他那里可以挣高息，其于2012年在闫某某处存款3万元，月息2分，当时写了白头借条。后来在2013年结算过利息4000元，本金也取出了。（三）被告人供述与辩解被告人闫某某供述，万甲系邻居关系。2012年1月，万甲在其家对其说有五百万的期货出呀，叫其找人筹钱，其征求万甲母亲同意，就找亲戚朋友筹钱，利息按月二分、二分五、三分结息，万甲承诺年底给其好处费。从2012年1月开始，其向本村和外村的30余人吸收存款共计520.88万元，通过山阴农行全部汇到万甲的农行卡上。万甲承诺一年期按3.5分或4分结息，或一年到期后连本带息全部取走。其给存款人写了白头借条。万甲去年给其抽利，其收到约3万元。其吸收存款没有向有关部门申请批准过。辨认笔录1、2015年6月5日闫某某在侦查人员事先准备的一组12张照片中辨认出9号照片（万甲）上的人是伙同其吸收他人存款的同伙。2、2015年7月23日，闫某某在侦查人员事先准备的一组12张照片中辨认出10号照片上的人，叫万A，其吸收他人的存款交给了万甲，万甲又交给了万A。综上，被告人闫某某的犯罪事实，有被告人的供述、被害人的陈述、借条、扣押清单、存款业务回单、账户查询单、归案情况说明等予以证实。本案事实清楚，证据确实、充分，且各证据间能相互印证，足以认定。本院认为，被告人闫某某未经有关部门批准，违反国家金融管理法规，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息，数额巨大，其行为扰乱了金融秩序，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人的犯罪事实清楚，罪名准确，本院予以支持。被告人闫某某案发后主动投案，并如实供述犯罪事实，应当认定自首，量刑时予以从轻处罚。被告人闫某某非法吸收的公众存款，没有归还的依法追缴；随案移送的农业银行卡1张，发还被告人闫某某。本院为了打击一切刑事犯罪活动，维护金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人闫某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年6月8日起至2019年6月7日止）二、随案移送的农业银行卡1张，发还被告人闫某某。卡内的二十六元作为罚金上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向山西省朔州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  赵清库审判员  裴国锋审判员  李 伟二〇一六年二月四日书记员  孙 婧