江苏省连云港市海州区人民法院刑 事 判 决 书(2015)海刑初字第00825号公诉机关连云港市海州区人民检察院。被告人张某甲，系连云港金航星耀理财信息咨询有限公司法定代表人��因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年9月28日被取保候审，2016年3月30日，经本院决定并于同日被执行逮捕，现羁押看守所。辩护人韩永柱，江苏新浦律师事务所律师。连云港市海州区人民检察院以海检诉刑诉（2015）883号起诉书指控被告人张某甲犯集资诈骗罪，于2015年12月21日向本院提起公诉，后变更起诉一次。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。经连云港市海州区人民检察院建议，本院决定本案延期审理一次。连云港市海州区人民检察院指派检察员梁晶晶出庭支持公诉，被告人张某甲及其辩护人韩永柱到庭参加诉讼。现已审理终结。连云港市海州区人民检察院指控：2011年7月，被告人张某甲以他人名义在连云港市海州区金鑫房地产新东综合楼底层18号门面房注册成立连云港金航星耀理财信息咨询有���公司（以下简称金航星耀理财公司），2012年9月24日任公司法定代表人。2011年至2013年10月间，被告人张某甲以理财公司的名义对外虚假宣传，以月息2%至5%为诱饵，先后向陈亮、王振宇等9名不特定公众非法集资110.85万元，后将所吸收钱款主要用于放贷给他人使用。至案发前尚有集资款95.83万元不能归还。2014年9月28日被告人张某甲至公安机关主动投案，并如实供述自己的犯罪事实。为证实其指控，公诉机关向法庭提交了相关书证，证人证言，集资参与人陈述，被告人供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人张某甲以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为构成集资诈骗罪。被告人张某甲犯罪后主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，构成自首，依法可以对其从轻或者减轻处罚。被告人张某甲提出���辩解意见是：1.起诉书指控其非法集资的9名被害人中，他没有向王某、陆某非法集资，李述安的1万元系续存；2.他的行为不构成集资诈骗罪，应认定为非法吸收公众存款罪。被告人张某甲的辩护人提出的辩护意见是：1.被告人张某甲的行为不符合集资诈骗罪的构成要件，应认定为非法吸收公众存款罪；2.起诉书指控的非法集资数额有误，其中李述安的1万元、陆某的2万元、王某的1万元，被告人张某甲并未收到，还有支付集资人的利息，对此数额均应予扣除；3.集资参与人王振宇实际存款数额为345800元；4.被告人张某甲系初犯，认罪态度较好，依法可以从轻处罚。被告人张某甲的辩护人提出如下证据：1.集资参与人李述安、张海红的利息收条，证明被告人张某甲一直在偿还集资参与人的利息；2.集资参与人王振宇的银行转账回单及收到张某甲还款的���条，证明王振宇实际存款345800元，借款合同上的38万元是扣除了3个月利息34200元。经审理查明：2011年7月，被告人张某甲以他人名义在连云港市海州区金鑫房地产新东综合楼底层18号门面房注册成立金航星耀理财公司，2012年9月24日公司法定代表人变更为张某甲。公司成立后至2013年10月间，被告人张某甲通过口口相传的方式对外虚假宣传，以月息2%-5%为诱饵，先后向陈亮、周友琴、王振宇、陈克俭、冯照雪、时宽强、张海红7名社会不特定公众非法集资108.03万元，后将所吸收资金主要用于偿还本、息，经营饭店或高利放贷给他人使用。至案发前尚有集资款93.19万元不能归还。被告人张某甲于2014年9月28日到连云港市公安局海州分局投案，并如实供述自己的犯罪事实。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院依法予以确认。1.被告人张某甲的供述，证明2011年7月份，他在新浦工商局登记注册了金航星耀理财公司，当时的法定代表人是他前妻杨小莉，他注册这个公司花了1万元左右，租赁金鑫房地产新东综合楼门面房和装修花了30多万元，公司是他和臧星合伙开的。2012年9月份，公司法人代表变更为他。臧星因为债务问题在他变更成法定代表人之后就不来了，由他一个人负责。2012年底，他雇了营业员冯照雪看店，负责在店里接待客户，每个月基本工资是1500元。如果有客户来存款，他会和客户签订《理财合同书》和《借款合同》，其中借款人是他，担保人是盖上了金航星耀理财公司的公章。客户存款分为现金和转账，存款的利息都是先付的，按照月利息2分或者3分先支付三个月。吸收来的存款除了支付客户的本金和利息外，他通过他哥哥张某乙借给灌南的范军20万元，借给臧星25.5万元，现在两个人都找不到了。2013年7月份，他在海州区陇海路上万顺园小区东门面房和刘某合伙开了一个饭店，花了将近40万。他一开始都是正常支付利息的，后来资金周转不灵就没有支付，主要是因为外面放出去的钱要不回来了。2013年下半年，客户催他还本金，他的饭店和信息咨询公司都无法正常经营了。陆某、王某这两笔存款他不知道，也没收到钱。2.未出庭证人冯照雪的书面证言,证明2012年10月到2013年10月她在金航星耀理财公司干营业员，每个月底薪1500元，如果吸到存款可以拿提成。公司法定代表人是张某甲，公司没有做过什么业务，就是吸收群众存款。她会向来存款的老百信说张某甲有房有车，在连云港开发区有工厂，张某甲还说过自己到处做工程。如果有群众来存款，张某甲会拿出事先盖好章签好字的借款合同给客户签字，合同一式两份，都是张某甲签合同、收钱。对客户没有特殊要求，谁来存款都可以。她在公司分两次存款共计21万元，拿到利息36000元，剩余款项未偿还。3.未出庭证人刘某的书面证言，证明他曾经和张某甲合伙租赁了海州区万顺园南门一间门面房开饭店，饭店名字叫“亲朋好友”，租金9万多元一年，张某甲支付了一年的房租，门面房需要装潢，饭店开业后，他和张某甲两人对账的时候算了下一共花了近20万元，约定一人一半。开业不到一周，他们之间闹点矛盾，他就退出了，饭店就由张某甲一个人管理了。饭店开了两个多月就关门了，后来张某甲让他帮助把饭店转让，他最终以8万元转给了别人。他收到转让费之后，支付了服务员工资还有水电费，装潢的钱，剩下5万多元被他留下作为收回他投资饭店的的钱了，这个张某甲是认可的。4.未出庭证人吴某的书面证言��证明2013年6月份左右，他将陇海东路89号门面房按照7.5万一年租给刘某，双方签了租赁合同，刘某交了7.5万租金，还支付了1万元作为水电费的押金，刘某租他的房子是装潢开饭店的，名字叫“亲朋好友”，这个饭店是刘某和张某甲合伙的，没开几天两人闹矛盾了，后来张某甲一直在饭店里管理，没开几个月就关门了，然后刘某就把门面房转让出去了。5.未出庭证人端木海角的书面证言，证明2011年6月15日，臧星和他签订了海州区陇海南路新东综合楼门面房租赁合同，租期三年，自2011年7月1日至2014年6月30日，租金每年7万元，一年一付，三年租金都付给他了，他看过臧星租他的门面房门头上显示“金航星耀”字样。6.未出庭证人张某乙的书面证言，证明他和灌南县的江苏佩芝菌业有限公司有生意往来，张某甲曾经和他一起到这个公司要过账，后来这��公司倒闭老板也跑路了，张某甲对他说过，曾经借给江苏佩芝菌业有限公司一个叫范军的人不是15万就是20万元钱，钱没收回来。7.集资参与人陈亮的陈述，证明他和张某甲系远房亲戚，张某甲多次向他父亲宣传说开了一家理财店，存款是借给朋友工厂使用，利息高、安全可靠。他于2013年1月30日与张某甲签订了一份投资理财合同，借款30万元给张某甲，月息3分，当时两个月利息1.8万元直接从本金里扣了下来，他通过银行转账实际支付28.2万元。后来他又领了一个月9000元利息。2014年6月3日，他又与张某甲签订了一份借款合同，借款10万元，他实际通过银行转账9.7万元，后来就没领过利息。上述两笔借款本金至今未偿还。8.集资参与人周友琴的书面证言，证明她于2012年10月26日，2013年4月23日分别以其丈夫李述安的名义在张某甲的金航星耀理财公司签订���借款合同，分别借款1万元，前三个月的利息600元直接从本金里扣除，后来她一共拿到了1800元利息，本金至今未还。9.集资参与人李述安的书面证言，证明2012年10月26日他和金航星耀理财公司签订的借款合同是和业务员时宽强签的，当时张某甲和臧星是合伙人，2013年7月份，他去拿利息时张某甲让业务员在合同上注明是张某甲代臧星续约，后来他才知道张某甲和臧星分家了。10.集资参与人王振宇的书面证言，证明2013年4月21日，他借给张某甲38万元，其中345800元是银行转账，还有现金34200元是交给张某甲的，存钱之前不认识张某甲，张某甲声称资金用于开发区猴嘴的工程项目，他后续拿到5万元本金和9900元利息。11.集资参与人陈克俭的书面证言，证明2013年7月8日他在金航星耀公司存款3万元，期限12个月，月息3分，当时6个月利息3600元直接��本金扣除。存钱之前不认识张某甲，在金航星耀公司门店张某甲向其宣传理财的事情，公司营业员说老板张某甲搞酒店生意，借钱用来资金周转的，到期就能还钱。12.集资参与人时宽强的书面证言，证明2013年5、6月份，他在张某甲经营的金航星耀理财店存款6万元，约定月息5分，借期1个月，利息3000元是从本金里直接扣除的，一个月到期后，张某甲又用了3个月，并给了他9000元利息，到期后张某甲还给他3万元，剩余3万元改成月息2分，他又拿了1800元利息，3万元本金至今未还。13.集资参与人荣跟党的书面证言，证明他妻子张海红在2013年7月10日在张某甲的金航星耀公司存款1万元，存期3个月，月息3分，三个月利息900元直接从本金里扣除，到期后，张某甲又支付3个月利息900元，本金至今未还。14.未出庭证人王某的书面证言，证明2012年9月份一天，她听说臧同玉的儿子臧星开了家金航星耀理财公司，就到店里看看，是臧同玉接待他的，臧同玉说臧星在海州区三禾城中城开洗车店，自己做煤炭生意，还在直销市场开旅馆，存钱尽管放心。她于2012年9月19日在海州直销市场二楼臧同玉开的旅馆里与臧星签了借款合同，借款2万元，月息2分，借款人处盖了金航星耀公司公章，担保人是臧星父母臧同玉和张加慧，前三个月利息1200元直接从本金里扣除，后来又拿了3个月利息，其余本金未偿还。2013年春节前，很多存款人到直销市场二楼找臧同玉要钱，臧同玉总是让他们再等等，2013年中秋节左右，臧同玉就找不到了，电话也关机。15.未出庭证人陆某的书面证言，证明她听说臧同玉的儿子臧星开了家金航星耀理财公司，就到店里看看，是臧同玉接待他的，臧同玉说臧星在海州区三禾城中城开洗车店，自己做煤炭生意，还在直销市场开旅馆。2012年9月12日他在直销市场臧同玉开的旅馆里与臧星签了借款合同，存款1万元，存期6个月，月利息2分，合同上加盖金航星耀公司印章，臧星父母臧同玉、张加慧在担保人处签字。前三个月利息600元直接从本金里扣除，后来又领了三个月利息，本金一直未偿还。2013年春节前，很多存款人到直销市场二楼找臧同玉要钱，臧同玉总是让他们等等，总是推脱。2013年3月29日，臧同玉还在她的借款合同上写2013年4月29日还清她的钱，但后来一直未还，中秋节前后，臧同玉就找不到了。16.书证（1）户口证明，证明被告人张某甲的自然概况；（2）发破案经过、到案经过证实张某甲系投案自首；（3）借条一份，证明2011年7月29日臧星借到张某甲现金25.5万元；收条一份，证明王振宇收到张某甲归还本金5万，利���9900元；（4）理财合同书、借款合同、借条、银行转账回单等，证明陈亮、李述安、王振宇、陈克俭、冯照雪、时宽强、张海红7名社会不特定公众与张某甲签订理财合同、借款合同并借款给张某甲情况，其中王振宇与被告人张某甲签订的借款合同中被告人张某甲注明“已收到银行转账345800元，其余收到现金34200元”；李述安与张某甲签订的借款合同中虽然注明“张某甲代臧星续约”，但在借款人处有被告人张某甲签字和盖章，担保人处有金航星耀理财公司盖章。（5）借款合同、借条，证明王某、陆某与金航星耀公司签订借款合同，借款数额，担保人为臧同玉、张加慧；（6）婚姻登记记录证明，证明被告人张某甲与杨小莉婚姻变更的具体情况；（7）房地产买卖契约、房屋登记证明、贷款已还款明细，证明张某甲于2013年9月5���将其名下唯一的上海之春小区住房转让给他人，所获得的购房款已用于偿还银行贷款。（8）金航星耀理财公司工商登记资料、营业执照、股权转让协议、变更登记资料，证明金航星耀理财公司于2011年7月19日注册成立，注册资本为200万，法定代表人为杨小莉，股东为杨小莉和臧鹏，后该公司于2012年9月24日变更法定代表人为张某甲，2013年6月8日，臧鹏将股权出让给张某甲，该公司目前为个人独资公司。（9）银行流水明细，证明证实杨小莉、张某甲、臧星银行账户的具体交易情况。（10）房屋租赁合同，证明端木海角将房屋租赁给臧星用于开办金航星耀理财公司的情况。对被告人张某甲及其辩护人提出的被告人张某甲的行为不构成集资诈骗罪，应认定为非法吸收公众存款罪的辩解、辩护意见，经查，结合本案被告人张某甲的供述，证人刘某、张某乙、吴某、端木海角等人证言及相关书证可以证实，被告人张某甲未经有权机关批准，以高息为诱饵，向七名不特定公众非法集资，集资款大部分被其用于了偿还本、息，经营饭店，高息借贷给他人，因此，公诉机关指控被告人张某甲主观上具有非法占有集资款的主观故意证据不足，被告人张某甲的行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，故对上述辩解和辩护意见，本院予以支持。对被告人张某甲及其辩护人提出的，陆某、王某被吸收的集资款数额3万元应从起诉书指控的集资数额中予以扣除的辩解、辩护意见，经查，结合被告人张某甲的供述及证人陆某、王某的书面证言可以查明，该两笔集资款系臧星及其父母收取，张某甲并不知情，公诉机关提供的现有证据，无法充分证实被告人张某甲应对该两笔集资款承担责任，因此对被告人张某甲及其辩护人的该点辩解、辩护意见，本院予以支持。对辩护人提出的李述安的集资款1万元应予以扣除的辩护意见，没有法律依据，本院不予支持。对辩护人提出的被告人张某甲先期支付集资人的利息，应从其集资数额中扣除的辩护意见，符合法律规定，本院已经结合本案现有证据，依法对被告人张某甲先期支付的利息从其集资数额中予以了扣除。对辩护人提出的王振宇的集资款应认定为345800元的辩护意见，经查，本案现有证据可以查明，被告人张某甲与集资参与人签订的借款合同中借款金额为38万元，王振宇已通过银行向被告人张某甲打款345800元，剩余34200元被告人张某甲已在借款合同中注明“已收到银行转账345800元，其余收到现金34200元”，被告人张某甲及其辩护人虽然提出34200元现金没有实际收到，但未能向本院提供充分证据予以证实，本院不予采纳。对��护人提出的被告人张某甲系初犯，认罪态度较好，且具有自首情节的辩护意见，与本案查明事实相符，本院依法予以采纳。本院认为，被告人张某甲在未取得相关部门批准的情况下，以高利息为诱饵，通过口口相传的方式对外宣传，向7名社会不特定公众非法吸收公众存款，数额巨大，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应追究其刑事责任。连云港市海州区人民检察院指控被告人张某甲犯集资诈骗罪，指控罪名错误，本院依法予以纠正。公诉机关指控被告人张某甲向9名社会不特定公众非法集资110.85万元，指控集资人数及金额均有误，本院依法予以纠正。被告人张某甲犯罪后主动投案，并如实供述了自己的主要罪行，构成自首，依法可以对其从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十四条，第六十七条第��款以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款的规定，判决如下：一、被告人张某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人张某甲的刑期自2016年3月30日起至2019年3月29日止；罚金于本判决生效后十日内向本院一次性缴纳。）二、对被告人张某甲的违法所得，依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈利东代理审判员  胡文娟人民陪审员  江树群二〇一六年七月十四日书 记 员  李 涛法律条文附录《中华人民共和国刑法》：第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款：违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。