文书内容杭州市萧山区人民法院刑 事 判 决 书(2015)杭萧刑初字第1872号公诉机关杭州市萧山区人民检察院。被告人张红兰，女，1980年4月21日出生于浙江省杭州市，汉族，初中文化，农民，户籍地杭州市萧山区；因本案于2014年12月11日被取保候审，2015年12月10日继续被取保候审，2016年7月22日被逮捕。辩护人王泽燕，杭州市萧山区法律援助中心律师。被告人徐晓江，男，1976年7月4日出生于浙江省杭州市，汉族，初中文化，个体经营者，户籍地杭州市萧山区；因本案2015年1月15日被刑事拘留，同年2月16日被逮捕。辩护人黄春江，浙江法君律师事务所律师。杭州市萧山区人民检察院以杭萧检公诉刑诉［2015］1279号起诉书指控被告人张红兰、徐晓江犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月6日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法适用简易程序，组成合议庭进行审理。在审理过程中，发现有不宜适用简易程序的情形，于同年9月29日转为普通程序，并公开开庭审理了本案。杭州市萧山区人民检察院指派检察员朱瑞华出庭支持公诉，被告人张红兰、徐晓江及辩护人王泽燕、黄春江到庭参加诉讼。本案依法延期审理一次，延长审理期限三个月。现已审理终结。杭州市萧山区人民检察院指控：2011年至2014年期间，被告人张红兰单独或伙同被告人徐晓江，未经金融监管机构批准，向社会不特定人员非法吸收存款共计2910.7万元，造成经济损失1407.69万元。其中，被告人徐晓江为被告人张红兰提供帮助，参与非法吸收存款共计2740.7万元，造成经济损失1338.02万元。对上述指控，公诉机关提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言及相关书证等证据予以佐证。认为被告人张红兰、徐晓江的行为已构成非法吸收公众存款罪，部分系共同犯罪，其中被告人张红兰系主犯，被告人徐晓江系从犯。同时认定被告人张红兰、徐晓江归案后如实供述其罪行。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款之规定，对被告人张红兰、徐晓江分别予以惩处。被告人张红兰、徐晓江对指控事实无异议，并自愿认罪。辩护人王泽燕提出：被告人张红兰犯罪主观恶性较小，并具有自首情节，认罪态度好。同时提出：本案中已追回部分经济损失，降低了社会危害性。提请法庭对被告人张红兰从轻处罚并适用缓刑。辩护人黄春江提出：被告人张红兰、徐晓江犯罪情节相对较轻。同时提出：被告人徐晓江系从犯及初犯，并具有自首情节。提请法庭对被告人徐晓江从轻处罚。经审理查明：2011年至2014年2月期间，被告人张红兰单独或者伙同其丈夫被告人徐晓江，为筹集资金向他人放高利贷，未经法定金融主管部门批准，采用借款并承诺支付2分至3.5分月息的形式向社会不特定人员吸收资金共计2910.7万元，至案发时造成以上人员经济损失共计1486.1517万元。其中，向王某2、王某3夫妇吸收资金170万元，造成损失125万元；向华某吸收资金110万元，造成损失44.2万元；向王某4、徐某1、徐某2等人吸收资金247万元，造成损失147万元（其中王某4损失72万元、徐某1损失65万元、徐某2损失10万元）；向王某5吸收资金170万元，造成损失100万元；向徐某3吸收资金170万元，造成损失69.67万元；向王某6吸收资金200万元，造成损失144.2万元；向童某吸收资金1070万元，造成损失461.45万元；向夏某吸收资金63.7万元，造成损失40.1万元；向郑某吸收资金420万元，造成损失298.92万元；向沈某吸收资金50万元，造成损失25.15万元；向徐某4吸收资金240万元，造成损失30.4617万元。在此过程中，被告人徐晓江帮助被告人张红兰出具借条或支付利息等，参与吸收资金共计2740.7万元，造成经济损失共计1416.4817万元。案发后，被告人张红兰、徐晓江作为本案犯罪嫌疑人，分别经公安机关电话通知、带口信通知而到案。后被告人张红兰、徐晓江均如实供述了以上事实。另本院因其他案件留存被告人张红兰、徐晓江的房屋拍卖所得余款164.9728万元。上述事实，有经庭审质证的被告人张红兰、徐晓江的供述，被害人王某2、王某3、华某、王某4、徐某1、徐某2、王某5、徐某3、王某6、童某、夏某、郑某、沈某、徐某4的陈述，证人葛某、王某1、周某、朱某、钟某等人的证言，案发经过说明，情况说明，借条（借据），借款协议书，银行客户回单，银行交易明细及凭证，付款明细，萧山区住房情况查询记录，房屋抵押合同，抵扣借款协议书，民事判决书，执行裁定书，出生医学证明，户籍证明等证据证实，足以认定。本院认为：被告人张红兰、徐晓江未经法定金融主管部门批准，向社会不特定公众吸收数额巨大的资金，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，大部分系共同犯罪。公诉机关指控罪名成立。被告人张红兰、徐晓江均系被动归案，故辩护人王泽燕、黄春江分别提出被告人张红兰、徐晓江具有自首情节的观点不能成立。被告人张红兰在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人徐晓江在共同犯罪中起辅助、次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人张红兰、徐晓江归案后如实供述其罪行，认罪态度好，可以从轻处罚。辩护人王泽燕、黄春江提出的与上述相一致部分辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张红兰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金25万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月22日起至2021年10月21日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。二、被告人徐晓江犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金10万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。三、责令被告人张红兰、徐晓江退赔各被害人的经济损失（详见附表。留存于本院的房屋拍卖所得余款164.9728万元，按比例发还各被害人；被害人的其余经济损失，责令继续退赔）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李永明人民陪审员  傅 慧人民陪审员  罗媚媛二〇一六年七月二十五日书 记 员  朱海丽附表序号              被害人              损失金额（万元）              序号              被害人              损失金额（万元）                  1              王某2、王某3              125万元              8              王某6              144.2万元                  2              华某              44.2万元              9              童某              461.45万元                  3              王某4              72万元              10              夏某              40.1万元                  4              徐某1              65万元              11              郑某              298.92万元                  5              徐某2              10万元              12              沈某              25.15万元                  6              王某5              100万元              13              徐某4              30.4617万元                  7              徐某3              69.67万元