福建省泉州市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽05刑初47号 公诉机关福建省泉州市人民检察院。 被告人林超群，男，1984年6月12日出生于福建省晋江市，汉族，初中文化，无业，住晋江市。因涉嫌犯集资诈骗罪于2018年8月4日被抓获，同月10日被刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪于同年9月14日被逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人江怀、陈华欣，福建泉南律师事务所律师。 泉州市人民检察院以泉检诉刑诉［2019］34号起诉书指控被告人林超群犯诈骗罪，于2019年6月4日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。泉州市人民检察院指派检察员郭爱琼等人出庭支持公诉，林超群及其辩护人江怀、陈华欣到庭参加诉讼。现已审理终结。 泉州市人民检察院指控，2013年5月至10月间，被告人林超群虚构投资房产及垫资还贷等事实，以需要资金周转为由陆续向被害人林某1夫妇、尤某夫妇、林某2夫妇借款4600余万元（人民币，下同，其中向林某1夫妇借款3320万元、向尤某夫妇借款930万元、向林某2夫妇借款350万元）后，将所借资金款项用于赌博挥霍。2013年底，林超群陆续停止向各被害人支付利息，并于2014年3、4月逃匿，于2018年8月4日被抓获。截止案发，林超群未偿还各被害人的数额合计4000余万元。 公诉机关提供了有关书证、被害人陈述、证人证言及被告人供述等证据材料，认为应当根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，以诈骗罪追究林超群的刑事责任。提请依法判处。 被告人林超群提出，其只欠各被害人合计3500万元左右，数额没有指控的那么多；其只是民间借贷，没有虚构事实，不构成诈骗罪。其辩护人提出，林超群与各被害人系民间借贷关系，且款项用于投资，不具有非法占有被害人财物的主观故意，其行为不构成诈骗罪。即使认定林超群构成诈骗罪，其犯罪数额也没有那么多；林超群归案后认罪态度较好，有积极还款意愿，请求对林超群从轻处罚。 经审理查明，被告人林超群于2013年5月至10月间，虚构投资房产及垫资还贷等事实，以需要资金周转为由陆续向被害人林某1与张某夫妇借款3320万元、向被害人林某3与尤某夫妇借款930万元、向被害人林某4与林某2夫妇借款350万元后，将所借资金款项用于赌博等活动。林超群于2013年底陆续停止向各被害人支付利息时，仅归还被害人林某1与张某夫妇179万元、归还被害人林某4与林某2夫妇5万元。林超群于2014年三四月逃匿，于2018年8月4日被抓获。 认定上述事实的证据有： 1.被害人林某1的陈述，证实2013年7月16日到同年10月17日间，林超群以做房屋买卖及替人还贷为由陆续向其借款合计3320万元，仅支付179万元利息。后其与妻子张某向林超群追讨时，林超群称他借的钱用于赌博输掉，无力还款。 2.被害人张某的陈述，证实与被害人林某1的陈述基本相同的事实。 3.被害人尤某的陈述，证实2012年到2013年5月27日，林超群陆续向其借款合计130万元。随后，林超群以投资开发土地、购买他人公司股份急需资金为由陆续向其借款合计800万元。后来听说林超群以同样方法骗了很多人，他根本就没有投资开发土地及购买他人公司股份等生意。 4.被害人林某2的陈述，证实2013年7月底以来，林超群以做房屋买卖及替人还贷款需要资金为由陆续向其借款合计350万元，仅支付四五万元利息。后其向林超群追讨时，林超群称他借的钱拿去赌博输掉，无力还款。 5.证人庄某的证言，证实2009年5、6月开始，林超群陆续以做房屋买卖及替人还贷为由向其借钱，到2013年12月合计300万元未还。林超群称他借的钱被赌博输掉，以他名下厦门市思明区禾祥东路91号602室房产抵扣300万元，欠款两清。2012年到2013年间，其与林超群各到澳门一次。 6.受案登记表及报案书，证实被害人尤某于2014年1月23日报案，称林超群自2013年5月开始虚构投资开发土地、购买他人公司股份等向其借款930万元。 7.事实真相说明及承诺，证实林超群承认从2013年5月起，其为还澳门赌债向尤某虚构投资开发土地、购买他人股份等事实借款930万元。 8.借条两张，证实林超群于2013年6月27日向尤某出具一张借款400万元的借条，又于同年10月10日向尤某出具一张借款530万元的借条。 9.汇款凭证十张，证实被害人尤某提供的十张汇款凭证体现2013年5月28日到同年10月14日间，被害人尤某通过其本人及吴组织、凌华东银行账户合计汇款670.85万元到林超群银行账户上。 10.汇款凭证四张，证实被害人林某2提供的四张汇款凭证体现2013年9月2日到同年10月15日间，被害人林某2从其本人银行账户合计汇款348.2万元到林超群银行账户上。 11.借条四张，证实被害人林某2提供并经林超群确认的四张借条体现，2013年9月2日到同年10月15日林超群以经营房屋中介买卖需要资金为由先后四次合计向林某2借款350万元。 12.借条十五张，证实被害人林某1提供并经林超群确认的十五张借条体现，2013年7月16日到同年10月17日林超群先后十五次合计向林某1借款3320万元，并附相应汇款账号。 13.汇款凭证十三张，证实被害人张某提供的十三张汇款凭证体现2013年7月16日到同年10月17日间，被害人张某从其本人及王水秀、仇海生银行账户合计汇款3179.3万元到林超群及林某3、林勇春、余江、尤某银行账户上。 14.银行账户交易明细，证实张某建设银行账户6227××××2267转出9笔款项的转账情况。 15.银行交易明细，证实被告人林超群相关银行账户的交易情况。 16.协助冻结财产通知书三份，证实2014年3月22日到2015年9月18日，庄某建设银行账户4340××××4567被三次办理冻结手续，冻结金额12588841.15元。 17.银行协助查询财产通知书回执及明细，证实案发前后被告人林超群在晋江相关银行账户的余额及进出款项情况。 18.侦破及抓获经过，证实本案的侦破及抓获被告人林超群的经过情况。 19.户籍材料，证实被告人林超群的出生时间等基本身份情况。 20.被告人林超群的供述及自述材料，供称2009年，其开始在厦门炒房，陆续向林某3、尤某夫妇借款，到2013年5月27日之前差不多还欠他们130万元本金。过后，其又以资金周转为由向林某3、尤某夫妇陆续借款800万元，以借条为准。2013年7月，林某4、林某2夫妇借给其100万元。过后，其又以需要资金周转为由，找他们借了两次钱。截止到2014年三四月其跑路前，总共向林某4、林某2夫妇借款350万元。其与林某1、张某夫妇本来就认识，2012年年中，其在朋友家里喝茶时他们也在，谈好需要资金周转时可向对方借款。2013年，其打电话向林某1借款200万元周转，林某1打款给其。过后，其又陆续以需要资金周转为由向林某1借款，期间有还也有借，截止到2014年三四月其跑路前总共向林某1借了3320万元本金。期间，其付了一些利息给他们三对夫妇。其向林某3与尤某夫妇、林某4与林某2夫妇、林某1与张某夫妇共计借款4600万元被其用于投资入股澳门赌场赌场贵宾厅输掉，其自己的钱也输了1000多万元。其刚开始投资入股澳门赌场贵宾厅都是赢钱，就不想让他们知道其赚钱门路，怕他们到时候要求涨利息；后来输了没钱还给他们，更加不敢告诉他们，只能继续向他们借钱投资入股，看能不能翻本赢回来，结果越输越多。其告诉他们借的钱入股澳门赌场输掉了，跟他们协商等其赚到钱再慢慢还给他们，他们不同意。2014年三四月其跑路，他们联系不到其。林某2向公安机关提供的4张借条系其向林某4、林某2夫妇借款的借条，合计350万元。林某1向公安机关提供的15张借条系其向林某1、张某夫妇借款的借条，合计3320万元。尤某向公安机关提供的2张借条系其向林某3、尤某夫妇借款的借条，合计930万元。 上述证据，均由公诉机关向法庭提供并经庭审质证属实，可相互印证，且确实、充分，本院予以确认。 关于被告人林超群是否具有非法占有被害人财物的主观故意的问题。经查，林超群谎称投资房产及垫资需要资金向各被害人借款，却把借到的钱款入股澳门赌场贵宾厅，其坐庄过程亦属赌博形式，并最终输掉所借款项且无力偿还被害人，林超群放任被害人经济损失发生的主观故意明显，林超群及其辩护人关于此节的辩解、辩护意见缺乏事实和法律依据，均不能成立，不予采纳。 关于本案犯罪数额的问题。经查，本案中被告人林超群合计向林某3与尤某夫妇借款930万元、向林某4与林某2夫妇借款350万元、向林某1与张某夫妇借款3320万元的事实，有借条、自书材料、被害人陈述、被告人供述等证据证实，亦能得到汇款凭证等证据佐证，足以认定。林超群提出已归还部分利息，能得到被害人林某1、张某、林某2陈述印证的179万元及5万元应当从犯罪数额中扣除，林超群及其辩护人关于此节的部分辩解、辩护意见成立，予以采纳；但林超群提出其只欠各被害人合计3500万元左右的辩解意见缺乏事实依据，不能成立，不予采纳。 本院认为，被告人林超群以非法占有为目的，采取虚构事实的方法，骗取多名被害人合计人民币4416万元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立。林超群及其辩护人分别提出其行为不构成诈骗罪的辩解、辩护意见，与查明的事实及相关法律规定不符，均不能成立，不予采纳。林超群归案后虽能如实供述基本犯罪事实，认罪态度较好，但其所骗取财物数量大、案发后未能退赔被害人经济损失，社会危害性大，不足以对其从轻处罚。林超群的辩护人以其有偿还意愿等为由请求从轻处罚的辩护意见缺乏事实和法律依据，不能成立，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十七条第一款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下： 一、被告人林超群犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。 二、责令被告人林超群于本判决生效后十日内退赔各被害人经济损失合计人民币四千四百一十六万元，其中，退赔被害人林某1与张某夫妇人民币三千一百四十一万元，退赔被害人林某3与尤某夫妇人民币九百三十万元、退赔被害人林某4与林某2夫妇人民币三百四十五万元。 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，向本院提交上诉状正本一份，副本三份，上诉于福建省高级人民法院。 审判长  黄生计 审判员  王柳玲 审判员  姚顺坡 二〇一九年八月二十九日 书记员  张启阳 附：本案所适用的法律法规、司法解释： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十七条第一款对于被判处死刑、无期徒刑的犯罪分子，应当剥夺政治权利终身。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。