文书内容山东省鄄城县人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁1726刑初218号公诉机关山东省鄄城县人民检察院。被告人徐某某，男，1992年9月18日出生于山东省菏泽市牡丹区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年8月25日被鄄城县公安局刑事拘留，同年10月1日被逮捕。现羁押于鄄城县看守所。辩护人王斌，山东亘古律师事务所律师。鄄城县人民检察院以鄄检公刑诉[2019]15号起诉书指控被告人徐某某犯诈骗罪，于2019年5月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。鄄城县人民检察院指派检察员冯俊芳出庭支持公诉，被告人徐某某及其辩护人王斌到庭参加诉讼。现已审理终结。鄄城县人民检察院指控，2017年12月至2018年6月，被告人徐某某在担任平安普惠投资咨询有限公司菏泽分公司渠道专员期间和被停职后，谎称贷款申请人将贷款转给自己后台操作后，可以免除手续费、提高贷款额度、降低贷款利息等理由，取得贷款申请人的信任，先后骗取山东省巨野县、定陶县、鄄城县、单县等辖区居民共19人借贷资金共计人民币1429727.67元。对于指控的以上事实，公诉机关提供了物证、书证、电子数据、证人证言、被害人陈述、被告人供述、其他证明材料等证据证实，指控被告人徐某某的行为构成诈骗罪，应依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定处罚。被告人徐某某对指控的犯罪事实供认不讳，无辩解意见。其辩护人的意见是,1、公诉机关指控被告人徐某某构成诈骗罪定性错误，其行为应构成挪用资金罪；2、被告人徐某某有以下从轻处罚情节：系初犯、偶犯，归案后如实供述犯罪事实，系坦白，具有悔罪表现。综上，要求对被告人徐某某从轻处罚。经审理查明，2016年7月至2018年2月22日，被告人徐某某在平安普惠投资咨询有限公司菏泽分公司担任渠道专员，负责渠道方（主要指银联商务）正常业务合作的关系维护（包含贷款产品的培训宣导、协助处理有贷款意向客户的问题咨询）、协助渠道方所合作的业绩和佣金核对。2018年2月22日，被告人徐某某被平安普惠公司停职，停止办理一切公司业务，并清除办理业务权限。2017年12月至2018年2月13日，被告人徐某某在担任平安普惠公司菏泽分公司渠道专员期间，谎称贷款申请户将贷款转给自己后台操作可以免除手续费，或通过其还款不产生任何费用等，隐瞒公司不允许业务员代客户还款的真相，编造菏泽市牡丹区北城办事处居民马某1系平安普惠投资咨询有限公司副经理、菏泽市牡丹区平原路766号居民董某1系公司财务的身份，取得贷款申请人的信任，先后骗取巨野县巨野镇永丰街146号居民李某1、巨野县清华园居民小区居民王某1、定陶县杜堂乡赵庄村村民赵某1等5人的借贷资金共计人民币175049.67元。2018年2月23日至案发，被告人徐某某在被平安普惠公司停职后，仍冒用平安普惠公司渠道专员的身份，谎称贷款申请户将贷款转给自己后台操作可以免除手续费、可以提高贷款额度或降低贷款利息、通过其还款不产生任何费用，隐瞒公司不允许业务员代客户还款的真相，编造马某1系平安普惠投资咨询有限公司副经理的身份，取得贷款申请人的信任，先后骗取巨野县龙堌镇兴龙街居民史某1、定陶县定陶镇学东路221号居民吴某1、单县湖西路天天手机卖场经营者张某1等14人的借贷资金共计人民币1285053元。综上，被告人徐某某骗取19人借贷资金共计人民币1460102.67元。上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，并有物证鄄城县公安局扣押的被告人徐某某的手机；书证户籍证明、营业执照、银行账户转账电子回单、车辆查询信息、平安普惠投资有限公司员工行为守则等；电子数据银行交易明细、支付宝、微信、转账记录、微信聊天记录、手机短信截图、平安普惠投资有限公司内部系统平台客户贷款信息、电子邮件；证人马某1、董某1等12人的证言，被害人李某1、王某1、赵某1等19人的陈述；其他证明材料鄄城县公安局出具的发破案经过、证明、扣押决定书、扣押清单等证据证实，足以认定。本院认为，被告人徐某某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，多次骗取他人财物，数额特别巨大，其行为侵犯了公民的财产权利，已构成诈骗罪，应根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定处罚。公诉机关指控罪名成立，适用法律意见正确。但起诉书指控被告人诈骗数额有误，本院予以更正。关于被告人的辩护人提出的“被告人的行为构成挪用资金罪”的辩护意见，经审查认为，被告人徐某某在担任平安普惠公司菏泽分公司渠道专员期间，虚构将贷款转给自己后台操作可以免除手续费、提高贷款额度等事实，隐瞒公司不允许渠道专员代客户还款的真相，并编造马某1系公司副经理、董某1系公司财务人员的事实，骗取申请贷款客户的借贷资金后用于放高利贷营利和挥霍。被告人徐某某虽是该公司渠道专员，但并不具有代客户还款的职权，且大部分行为是在被公司停职后又实施的，另外，被告人骗取后用来挥霍的资金也不是其公司的资金，其公司也不具有放贷、还贷的职权，即被告人徐某某用来挥霍的资金并不属于其单位所有，故不属于挪用单位资金。综上，被告人徐某某的行为符合诈骗罪的犯罪构成，构成诈骗罪，对其辩护人“构成挪用资金罪”的辩护意见，不予采纳。被告人徐某某归案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，酌情从轻处罚。对其辩护人建议“从轻处罚”的辩护意见，予以采纳。根据本案的犯罪事实、性质、情节，依照上述法律规定和《中华人民共和国刑法》第六十四条之规定，判决如下：一、被告人徐某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币四十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月25日起至2031年8月24日止。罚金于判决生效后十日内向本院缴纳。）二、责令被告人徐某某退赔19名被害人的经济损失共计人民币1460102.67元，于判决生效后一个月内支付，具体内容详见附表。三、随案移送的作案工具被告人徐某某的iPhoneX手机一部，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  曹秀玲人民陪审员  王明堂人民陪审员  李奎强二〇一九年八月二十二日书 记 员  周晓婷附页本案所适用的法律规定《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定:诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。《中华人民共和国刑法》第六十四条规定：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。附表：            序号              被害人姓名              被骗数额              应返还数额                  1              李某1              9064.26              9064.26                  2              王某1              54241              54241                  3              赵某1              7688.76              7688.76                  4              孟庆亮              48212.65              48212.65                  5              吴全雨              55843              55843                  6              史某1              54131              54131                  7              吴某1              89680              89680                  8              朱尚飞              5574              5574                  9              王瑞华              64123              64123                  10              聂延丽              73873              73873                  11              刘洋              143240              143240                  12              于际庆              163740              163740                  13              孔海玲              71270              71270                  14              闫程红              39422              39422                  15              陈艳军              200000              200000                  16              高明召              81000              81000                  17              訾维朝              96000              96000                  18              朱西民              114000              114000                  19              李啟昌              89000              89000