呼和浩特市中级人民法院刑事裁定书（2019）内01刑终197号原公诉机关土默特左旗人民检察院。上诉人（原审被告人）贾利兵，男，1985年9月21日出生，汉族，大学本科，原系土默特左旗农村信用联社北什轴信用社信贷员，捕前住内蒙古自治区土默特左旗。2017年7月25日因涉嫌犯职务侵占被土默特左旗公安局决定刑事拘留，2017年7月31日被土默特左旗公安局上网追逃，2018年5月20日被鄂尔多斯市公安局东胜区分局抓获，2018年5月21日被土默特左旗公安局刑事拘留，2018年6月5日被执行逮捕。现羁押于土默特左旗看守所。辩护人杨晓春、云利娜，内蒙古巨泓律师事务所律师。土默特左旗人民法院审理土默特左旗人民检察院指控原审被告人贾利兵犯职务侵占罪、挪用资金罪、诈骗罪一案，于2019年5月23日作出（2019）内0121刑初20号刑事判决。宣判后，被告人贾利兵不服，提出上诉。本院于2019年7月30日立案，依法组成合议庭不开庭审理本案。经过阅卷、讯问上诉人、听取辩护人的意见，现已审理终结。原判认定，挪用资金的犯罪事实：被告人贾利兵2014年12月30日至2017年3月任土默特左旗北什轴信用社信贷员期间：1、借用胡某的户名让胡某向北什轴农村信用社申请贷款200000元由自己使用。被告人贾利兵到胡某所在单位土默特左旗塔布赛乡卫生院开出了胡某的工资证明，2015年2月11日胡某到土默特左旗北什轴农村信用社，被告人贾利兵给办理了贷款手续，贷款用途为门诊装修，胡某也在贷款资料上面签字，被告人贾利兵给提供了两个担保人张某和王某虚假工资证明，同时还让胡某办理了一张富民一卡通（卡号:62297607002********),北什轴农村信用社授信胡某贷款200000元，该笔贷款进入到该富民卡后，被告人贾利兵让胡某将卡激活，被告人贾利兵用该卡将贷款200000元通过POS机分4笔，每笔50000元提现后使用。2017年9月29日和2017年10月12日，白某分两笔将该笔贷款归还。2、借用贾某的户名让贾某向北什轴农村信用社申请贷款200000元由自己使用。2015年3月18日贾某到土默特左旗北什轴农村信用社，被告人贾利兵给办理了贷款手续，贷款用途为装修房屋，贾某也在贷款资料上签字，被告人贾利兵明知贾某无单位还给提供了贾某的虚假工资证明一份，还提供了两个担保人白某和徐某虚假工资证明，同时还让贾某办理了一张富民一卡通(卡号：62297607002********)，北什轴农村信用社授信贾某贷款200000元，该笔贷款进入到该富民卡后，被告人贾利兵让贾某将卡激活，被告人贾利兵用该卡将贷款200000元现金支取后使用。2017年9月6日-2017年12月30日，贾某分6笔将该笔贷款归还。3、借用徐某的户名让徐某向土默特北什轴农村信用社申请贷款200000元由自己使用。2015年3月18日徐某到土默特左旗北什轴农村信用社，被告人贾利兵给办理了贷款手续，徐某也在贷款资料上签字，贷款用途为养羊，被告人贾利兵明知徐某无单位还给提供了徐某的虚假工资证明一份，还提供了两个担保人白某和贾某虚假工资证明，同时还让徐某办理了一张富民一卡通（卡号：62297607002********),北什轴农村信用社授信徐某贷款200000元，该笔贷款进入到该富民卡后，被告人贾利兵让徐某将卡激活，被告人贾利兵用该卡将贷款200000元在2015年3月18日和19日在POS机上分4笔每笔50000元提现后使用。2017年12月30日徐某的该笔贷款已归还。4、借用白某的户名让白某向北什轴农村信用社申请贷款200000元由自己使用。2015年3月18日白某到土默特左旗北什轴农村信用社，被告人贾利兵给办理了贷款手续，贷款用途为养羊，白某也在贷款资料上签字，被告人贾利兵明知白某无单位还给提供了白某的虚假工资证明一份，还提供了两个担保人贾某和徐某的虚假工资证明，同时还让白某办理了一张富民一卡通(卡号：62297607002********),北什轴农村信用社授信白某贷款200000元，该笔贷款进入到该富民卡后，被告人贾利兵让白某将卡激活，被告人贾利兵用该卡将贷款200000元在2015年3月20日在POS机上分4笔，每笔50000元提现后使用。2017年8月9日白某将该笔贷款已归还。5、借用张某的户名让张某向北什轴农村信用社申请贷款200000元由自己使用，2015年2月12日张某到土默特左旗北什轴农村信用社，被告人贾利兵给办理了贷款手续，贷款用途为购收割机，张某也在贷款资料上面签了字，被告人贾利兵明知张某无单位还给提供了张某的虚假工资证明一份，还提供了两个担保人胡某工资证明和王某虚假工资证明，同时还让张某办理了一张富民一卡通(卡号:62297607002********)，北什轴农村信用社授信张某贷款200000元，该笔贷款进入到该富民卡后，被告人贾利兵让张某将卡激活，当日被告人贾利兵用该卡将贷款200000元通过POS机分4笔，每笔50000元提现后使用。2017年8月3日，张某将该笔贷款200000元归还。职务侵占的犯罪事实：1、被告人贾利兵在2014年12月30日至2017年3月8日任土默特左旗北什轴农村信用社任信贷员期间，杨某通过朋友认识了被告人贾利兵。2017年3月8日，杨某以两处住宅做抵押向土默特左旗北什轴农村信用社申请贷款50万元，贷款用途为是购买肉牛，贷款资料里有杨某与金福地公司签订的买卖肉牛合同。被告人贾利兵供述自己从网上下载的合同，合同上面金福地公司公章和法人手章是自己向金地福公司借上盖的，双方也没有发生真实的买卖肉牛业务，金福地公司的资料也是自己提供的。当日被告人贾利兵给杨某办理了贷款手续，杨某在贷款资料上面签了字，北什轴农村信用社依照“三法一指引”将该笔贷款转到了金福地公司账户，后被告人贾利兵自己填好金福地公司的转账支票并自己盖了金福地公司公章和法人手章，将该笔贷款中的300000元转到了王某1的账户上后提了现，将剩余的200000元以金福地公司差旅费的形式提了现，将该笔贷款500000还了贷款。后经杨某多次向被告人贾利兵索要该笔贷款500000元，只给转了300000元，剩余的200000元一直未给。2、2017年2月27日，时任土默特左旗北什轴农村信用社的信贷员被告人贾利兵利用职务之便为自己使用信用社资金，借用苏某的名义让其用房屋抵押贷款并提供贷款所需的资料，到北什轴信用社给其办理了贷款手续，贷款期限12个月，苏某在贷款资料上签字，被告人贾利兵给提供了一份虚假的饲料购销合同，该笔贷款500000元于2017年2月27日进入到苏某的贷款账户上，苏某将贷款卡激活，将贷款卡和密码给了被告人贾利兵，被告人贾利兵通过POS机将该笔贷款提现使用了。苏某没有还过该笔贷款的本息，一直是由被告人贾利兵在支付。截至目前，该笔贷款一直未还，给土默特左旗农村信用社造成巨大经济损失。3、2015年12月份，时任土默特左旗北什轴农村信用社的信贷员被告人贾利兵以购买玉米机为由让靳某用房屋抵押贷款450000元，被告人贾利兵将这笔贷款使用了，贷款到期后，该笔贷款未还，北什轴信用社根据土默特左旗农村信用社【2015】181号文件精神，同意化解该笔贷款，2016年12月18日，被告人贾利兵让靳某又用房屋抵押贷款500000元，被告人贾利兵给办理了该笔贷款后，被告人贾利兵用该笔贷款还了靳某的上一笔贷款450000元，剩余的50000元也被告人由贾利兵使用了。截至目前，该笔贷款一直未还，给土默特左旗农村信用社造成巨大经济损失。4、2015年3月3日时任土默特左旗北什轴农村信用社的信贷员被告人贾利兵利用职务之便为自己使用信用社资金,借用章某的名义让其拿上工资证明和贷款所需的资料，到北什轴信用社给其办理了贷款手续，贷款期限24个月，章某在贷款资料上签了字，被告人贾利兵同时给找了两个担保人（该笔贷款是3户联保，分别是章某，刘某，袁某，该3户联保的贷款最终都是由被告人贾利兵使用了），该笔贷款2015年3月4日下来后，章某将贷款卡激活，将贷款卡和密码给了被告人贾利兵，被告人贾利兵通过POS机，分4笔（每笔50000元）将该笔贷款使用了，章某没有还过该笔贷款的本息，一直是由被告人贾利兵在支付该笔贷款的利息。截至目前，该笔贷款一直未还，给土默特左旗农村信用社造成巨大经济损失。5、2015年3月3日时任土默特左旗北什轴农村信用社的信贷员被告人贾利兵利用职务之便为自己使用信用社资金，借用刘某的名义让其拿上工资证明和贷款所需的资料，到北什轴信用社给其办理了贷款手续，贷款期限24个月，章某并在贷款资料上签了字，被告人贾利兵同时给找了两个担保人（该笔贷款是3户联保，分别是章某，刘某，袁某，该3户联保的贷款最终都是由被告人贾利兵使用了），该笔贷款2015年3月6日下来后，刘某将贷款卡激活，将贷款卡和密码给了被告人贾利兵，被告人贾利兵通过POS机，分4笔（每笔50000元）将该笔贷款使用了，刘某没有还过该笔贷款的本息，一直是由被告人贾利兵在支付该笔贷款的利息。截至目前，该笔贷款一直未还，给土默特左旗农村信用社造成巨大经济损失。诈骗的犯罪事实：1、2016年1-2月份，时任土默特左旗北什轴农村信用社的信贷员被告人贾利兵让王某1借4户村民的户名和王某1的户名贷款用于倒贷款，王某1和4户村民向北什轴信用社分别申请贷款50000元合计250000元，贷出款后王某1将贷款250000元给了被告人贾利兵，以上5笔贷款的利息一直由被告人贾利兵还，被告人贾利兵辩称：自己给以上5人办理过贷款，但是没有使用过这5笔贷款，而是向王某1借过250000元。2、2016年1月份，王某2向时任土默特左旗北什轴农村信用社申请贷款50000元，被告人贾利兵让王某2提供营业执照。2016年1月26日，被告人贾利兵在北什轴信用社办理了该笔贷款150000元，王某2的该笔贷款的2个担保人，也是被告人贾利兵给找的，王某2对担保一事并不知情，当日该笔贷款下来后，王某2自己取了20000元，剩余的130000元由被告人贾利兵使用了，2016年2月24日，王某2让其父亲王某3到北什轴信用社办理贷款50000元，被告人贾利兵给办理的贷款，被告人贾利兵使用了该笔贷款20000元。被告人贾利兵辩称：自己给王某2和其父亲王某3分别办理过150000元和50000元的贷款，也没有使用过这两笔贷款中的130000元和20000元，但是自己向王某2借过150000元，也没有给打过借条，该笔借款至今也未还。3、2016年5月20日，被告人贾利兵以借款倒贷款为由，用已经抵押到北什轴信用社的房产作担保向伊某借款3000000元，并给伊某打了借条，后陆续归还伊某借款1550000元，剩余的1450000元至今未还。4、2016年7月份被告人贾利兵向贾某1的丈夫智某借钱钱周转一下，智某同意用自己家的房本抵押贷款借给被告人贾利兵，被告人贾利兵给找的金川汇金路信用社。2016年7月20，贾某1在金川汇金路信用社办理了房屋抵押贷款，贾某1在贷款资料上签了，贷款当日下来后，被告人贾利兵使用了该笔贷款，被告人贾利兵让贾某1把贷款200000元转给他人，被告人贾利兵给贾某1出具的注销证明是证明贾某1在北什轴信用社的贷款已经还了，而不是证明贾某1在金川汇金路信用社的贷款还了，被告人贾利兵借的贾某1的200000元至今未还。5、2016年8月份被告人贾利兵向田某的儿子贾某2借款并让贾某2用自己用房本抵押向土默特左旗青山信用社贷款250000元。被告人贾利兵谎称待10个全覆盖工程款下来后将报案人的房本赎回，但贷款下来后该笔贷款由被告人贾利兵使用了，直到2017年2月联系不上被告人贾利兵，才发现被告人贾利兵采取虚构事实，隐瞒真相，非法占有的目的骗取了自己250000元的贷款。被告人贾利兵辩称:自己使用了该笔贷款的200000元，但是是向田某的儿子贾某2（已死亡)借的200000元。6、2016年7月20日和2016年10月20日，被告人贾利兵分别向贾某2借款50000元、100000元和150000元，被告人贾利兵给打下了借条，2016年10月至2017年1月，贾某2通过自己的招商银行卡转给被告人贾利兵10笔合计495000元，现因贾某2已死亡，被告人贾利兵也说不清转的什么钱，被告人贾利兵借贾某2的300000元至今未还。7、2016年8月份被告人贾利兵为了用钱，介绍赵某用营业执照向土默特左旗农村信用联社十字路分社办理了贷款150000元。2016年8月16日赵某到土默特左旗农村信用联社十字路分社办理了贷款手续，贾利兵给找的担保人，贷款于当日下来后，赵某分3笔将该笔贷款提现后给被告人贾利兵，被告人贾利兵给赵某打了借条。该笔贷款利息一直由被告人贾利兵还到2017年3月份。被告人贾利兵辩解称：赵某找到自己想用营业执照办理贷款，后将赵某介绍到察素齐镇十字路信用分社办理了贷款150000元，并且给赵某找了担保人，自己没有使用过赵某的这笔贷款，但是和赵某借过150000元，该笔借款一直未还。8、2018年8月份被告人贾利兵为了用钱，介绍张某1到土默特左旗十字路信用社分社用营业执照贷款，张某1用其父亲张某2的营业执照到十字路分社办理了贷款150000元，张某2在贷款资料上签了字，担保人是被告人贾利兵给找的，办理完贷款后，被告人贾利兵将贷款拿走使用了。通过调取张某2贷款卡资金流水，该笔贷款由被告人贾利兵还了其父亲的贷款了，被告人贾利兵一直给还该笔贷款利息至2017年3月份，该笔贷款至今未还。被告人贾利兵辩解称：张某1找到自己想用营业执照办理贷款，后将张某1介绍到察素齐镇十字路信用社给其父亲张某2办理了贷款150000元，并且给张某2找的担保人，自己没有使用过张某2的这笔贷款，但是向张某1借过150000元。9、2016年12月份，时任土默特左旗北什轴农村信用社信贷员犯罪嫌疑人贾利兵让郎某给借上4户村民的户名分别贷款50000元，用于倒贷款使用，郎某让本村村民贾某3，王某3、郎某1和崔某办理贷款给被告人贾利兵使用，当月以上4户村民到北什轴信用社，被告人贾利兵给办理了贷款每户50000元，4户村民将贷款卡激活，被告人贾利兵使用了每户贷款50000元，合计200000元。但至今被告人贾利兵没有归还本息。10、2016年2月17日被告人贾利兵和梁某借款用2个月左右，然后让被告人贾利兵给贷款。被告人贾利兵也同意给办理贷款，梁某借给被告人贾利兵250000元，被告人贾利兵给梁某打了借条，后被告人贾利兵也没有给梁某办理贷款，由于梁某急用钱，被告人贾利兵给梁某还了15000元，剩余的235000元借款至今未还。11、2017年3月10日，李某到土默特左旗北什轴农村信用社申请贷款50000元，时任信贷员被告人贾利兵给办理了贷款手续，但是贷款下来后，被告人贾利兵将该笔贷款借走并使用了，被告人贾利兵辩解称：自己给李某办理过这笔贷款，没有使用过这笔贷款，但是向李某借过50000元，并给打过借条，该笔借款至今未还。12、2017年3月10日王某四到土默特左旗北什轴农村信用社申请贷款50000元，时任信用社的工作人员被告人贾利兵给办理了贷款手续，被告人贾利兵也让王某四将贷款卡激活，并告知王某四3天后来取款，后王某四到信用社取款时发现卡里的贷款没有了，王某四联系上被告人贾利兵后，被告人贾利兵给了王某四30000元，并于2017年3月15日给王某四打一张20000元的借条，借的20000元一直未还。13、被告人贾利兵为了用钱，借用侯某户名让其用工资证明到把什路信用社办理贷款，2015年7月14日侯某到把什路信用社办理了200000元的贷款（该笔贷款形式是3户联保)，贷款期限2年，担保人也是被告人贾利兵给找的，侯某在贷款下来后，将贷款卡和密码给了被告人贾利兵，被告人贾利兵将该笔贷款卡通过POS机分4次提现使用了该笔贷款，该笔贷款一直由被告人贾利兵支付信用社利息，该笔贷款到期后，被告人贾利兵还了这笔贷款，2017年3月27日被告人贾利兵又通过侯某将该笔贷款提出来由被告人贾利兵使用，至今该笔贷款未还。14、2017年4月20日，借用刘某1的户名，让刘某1到土默特左旗铁帽农村信用社贷款100000元，用于个人使用，信用社是被告人贾利兵给找的，担保人也是被告人贾利兵给找的，刘某1在信用社办理的贷款下来后，刘某1将贷款卡激活，并将贷款卡密码和贷款卡给了被告人贾利兵，被告人贾利兵于2017年4月20用贷款卡通过POS机将该笔贷款使用。截止目前，该笔贷款一直未还，给土默特左旗农村信用联社造成巨大经济损失。使用虚假身份证件的犯罪事实:被告人贾利兵2017年从网上购买了1张身份证，身份证名字是王晓东。被告人贾利兵在云南大理乘坐出租车时将手机丢失并用王晓东的名字和身份证向大理市公安局北辰派出所报警。被告人贾利兵在云南大理暂住期间，给房东发了一张从网上买的叫王晓东的身份证照片，用来隐瞒自己真实的身份。并且被告人贾利兵从买上这张身份证后，对他人一直自称自己叫王晓东。原判认定上述证据有，报案材料、书证、被告人供述、视听资料等。原判认为，被告人贾利兵利用职务之便，将杨某、章某、苏某、靳某、刘某5人贷款共计160万元自己使用，属数额巨大，其行为已构成职务侵占罪。被告人贾利兵利用职务之便，给张某、胡某、贾某、徐某、白某提供虚假贷款资料，将张某、胡某、贾某、徐某、白某从土默特左旗北什轴农村信用社贷款100万元自己使用，数额较大，其行为已构成挪用资金罪。被告人贾利兵在没有偿还能力的情况下以给王某1等14人贷款为由，向王某1等14人借款合计365.5万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人贾利兵为躲避债务，于2017年4月底逃匿，为了隐瞒自己真实身份，从网上买了一张假的身份证使用，其行为已构成使用虚假身份证件罪。贾利兵在当庭陈述中自愿认罪，酌情对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十一条、第二百七十二条、第二百八十条、第六十九条的规定，判决：一、被告人贾利兵犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币100000元；犯职务侵占罪，判处有期徒刑六年；犯挪用资金罪，判处有期徒刑一年；犯使用虚假证件罪，判处拘役六个月，并处罚金2000元。决定执行有期徒刑十五年，并处罚金人民币102000元；二、责令被告人贾利兵退赔人民币1600000元，发还被害单位；三、被告人贾利兵在本判决生效后一月内退还被害人王某1诈骗款人民币250000元，退还被害人王某2诈骗款人民币150000元，退还被害人伊某诈骗款人民币1450000元，退还被害人贾某1诈骗款人民币200000元，退还被害人贾某2的继承人500000元，退还被害人赵某诈骗款人民币150000元，退还被害张某2诈骗款人民币150000元，退还被害人郎某、贾某3、王某3、郎某1诈骗款人民币各50000元，退还被害人梁某诈骗款人民币235000元，退还被害人李某诈骗款人民币50000元，退还被害人王某四诈骗款人民币20000元，退还被害人侯某诈骗款人民币200000元，退还被害人刘某1诈骗款人民币100000元。原审被告人贾利兵上诉称，其与王某1等人系借款关系，其不构成诈骗罪。辩护人的辩护意见是，贾利兵未虚构事实、隐瞒真相，主观上也无非法占有的目的，不构成诈骗罪。经审理查明，2014年12月30日至2017年3月，上诉人贾利兵在任土默特左旗北什轴信用社信贷员期间，借用胡某、贾某、徐某、白某、张某的名义，以门诊装修、养羊等名义，利用伪造的工资证明、担保人向土默特左旗北什轴农村信用社贷款100万元，上述款项已全部归还。2014年12月至2017年3月8日，上诉人贾利兵在担任土默特左旗北什轴信用社信贷员期间，借用杨某、苏某、靳某、章某、刘某的名义，以购买肉牛、饲料等名义，利用伪造的购销合同等资料，向土默特左旗北什轴农村信用社贷款160万元，上述款项未归还。2016年1月至2017年4月，贾利兵谎称借款倒贷等向王某1、王某2、伊某、智某、贾某2、赵某、张某1、郎某、贾某3、王某3、郎某1、梁某、李某、王某四、侯某、刘某1借款，骗取上述被害人共计人民币365.5万元。2017年，贾利兵从网上购买了1张虚假身份证，隐瞒真实的身份，并使用该身份证进行住宿登记。上述事实，有下列证据证实：1、调查报告、抵押物清单、合同、审批表、借款合同、单据、信用社凭条等贷款手续，证明杨某等人在土默特左旗联社北什轴信用社贷款，贷款资料上有贾利兵的签字。2、胡某等人的报案材料及陈述，证明胡某等人以自己的名义为贾利兵在土默特左旗联社北什轴信用社贷款，所贷款项均被贾利兵拿走。3、被害人王某1的报案材料及陈述，证明2016年1月，贾利兵让其找5户农户贷款，一共25万元，并承诺几天就还，后贾利兵所借款项一直没有归还，也无法联系他。4、被害人王某2的报案材料及陈述、银行卡流水记录，证明2016年1月，贾利兵在其不知情的情况下用其营业执照贷款15万元，其未给赵某和张某2的贷款提供过担保。5、被害人伊某的报案材料及陈述、转款记录、借条、承诺书，证明2016年5月，贾利兵以需要打贷款为由向其借款300万元，后续还款155万元，并用已经抵押在北什轴信用社的一套房屋做抵押。6、被害人智某、贾某1（二人系夫妻关系）的报案材料及陈述、银行卡流水记录、注销证明，证明2016年7月，智某在贾利兵的带领下用自家房本在金川的汇金路农村信用社办理了贷款20万元，后在贾利兵的要求下将该款借与贾利兵，贾利兵称该款已经还清并出示了一份注销证明。7、田某（贾某2的母亲）、李某（贾某2的妻子）的报案材料及陈述、借款条、银行卡流水记录、贷款资料，证明2016年8月，贾利兵以十个全覆盖回款为保证，以田某房本为抵押向土默特左旗金谷村镇银行贷款25万元，手续均由贾利兵办理，后贾利兵无法联系到，经了解贾利兵欠大量赌债，也未承揽过十个全覆盖工程；贾利兵以十个全覆盖工程为由向贾某2借款30万元，后再无法联系贾利兵。8、被害人赵某、张某2的报案材料及陈述、借条、银行卡流水记录，证明贾利兵以建设十个全覆盖工程为由用其营业执照向土左旗农村信用社十字路分社贷款15万元，后贾利兵联系不上，由赵某将该款及利息还清。9、被害人张某1的报案材料及陈述，证明2016年8月，贾利兵以建设十个全覆盖工程为由，用其父亲的营业执照替贾利兵向土左旗农村信用社十字路分社贷款15万元，后联系不上贾利兵。10、被害人郎某的报案材料及郎某、贾某3、王某3、郎某1、崔某的陈述、银行卡流水记录，证明贾利兵以买楼房倒贷为由以其和贾某3、王某3、郎某1、崔某的名义共向北什轴农村信用社贷款20万元。11、被害人梁某的报案材料及陈述、借条、转账记录，证明2016年，贾利兵对其称其哥哥是信用社主任，哥哥和妹妹都在信用社工作，还称其在土左旗有两套房，呼市有一套芳，在沙尔英水泥厂有股份，还做十个全覆盖工程，其认为贾利兵在银行办理贷款很有能力，贾利兵向后向其借款25万元，贾利兵用一张中国银行卡做抵押，后还款1.5万元。12、被害人李某的报案材料及陈述，证明2017年2月，其向北什轴信用社申请贷款5万元，但该款在贾利兵的要求下借给他使用3-5天，但贷款到期后就联系不到贾利兵了。13、被害人王某四的报案材料及陈述、银行卡流水记录、借条，证明2017年3月，其通过贾利兵在北什轴信用社办理贷款5万元，但其取款时被通知卡内没有钱，给贾利兵打电话时才知道该笔钱被贾利兵取走了，贾利兵在还其3万后在也无法联系。14、被害人侯某的报案材料及陈述、银行卡流水记录、贷款资料，证明2015年贾利兵以倒贷为由，用其的名义向把什路农村信用社贷款20万元。15、被害人刘某1的报案材料及陈述、银行卡流水记录、贷款资料，证明2017年4月20日，贾利兵以建设十个全覆盖工程为由以其名义向土左旗铁帽信用社贷款10万元。16、说明，证明贾利兵在土默特左旗北什轴信用社工作，系该社信贷员，负责发放贷款，贷前调查，审核资料真实性、信贷系统操作及贷后检查工作。17、上诉人贾利兵的供述，证明2016年其以周转为由向伊某借款300万元，还款155万元，该款还了欠别人的钱，抵押给伊某的房屋已经抵押给了北什轴信用社；2016年其以周转为由向贾某2借款30万元和以田某的名义所贷的20万元；其以周转为名，以侯某的名字贷款20万元，该款还了别人的欠款；给贾某1出具的注销证明是其出具的，但该款没有归还；其为赵某和张某1的父亲张某2分别向信用社贷款15万元，其找了王某2做联保，其向赵某和张某1的借款以借条为准；其向王某1借款25万元；其为李某贷款5万元，其向李某借过款，归还了别人的欠款；其向梁某借过25万，但没有帮他贷过款，该款还被人欠款了；其为王某四贷款5万元，其向王某四借款2万元；其帮刘某1贷款10万元后，刘某1将卡和密码都给了其，其用于还款；其向郎某借款20万元，其为崔某等四人办理过贷款；其为王某2贷款15万元，其向王某2借款15万元用于周转，上述所有款项均用于归还别人的欠款；胡某等人的贷款资料都是其填写并经办，贷款及利息也是其归还的。从2009年开始，借高利贷和银行贷款，又用亲朋好友借来的钱归还上述借款；其名下房产用于向北什轴信用社贷款，车辆也用于抵押还款，本人无存款，也无其他资产，其因无法归还欠款就逃了；2017年其从网上购买了王晓东的身份证，用于在云南租住房屋。18、户籍证明，证明上诉人贾利兵的基本身份情况。上述证据经一审举证、质证，并经二审审查，本院认为其来源合法、客观，相互印证，予以采信。本院认为，上诉人贾利兵利用担任土默特左旗北什轴信用社信贷员的职务便利，伪造了购销合同等贷款资料，隐瞒了贷款的真实用途，使用他人名义贷款，侵占本单位资金共计人民币160万元，其行为构成职务侵占罪；其利用职务便利，使用上述方法将单位资金160万元挪用归其个人使用，超过三个月未归还，其行为构成挪用资金罪；其明知无偿还能力，大肆借款后逃匿，具有非法占有目的，其行为构成诈骗罪;其使用虚假身份证件，情节严重，其行为构成使用虚假身份证件罪。关于上诉人及辩护人提出的不构成诈骗罪的上诉理由及辩护意见，经查，贾利兵在无偿还能力的情况下，将大量以借为名的诈骗所得全部用于偿还其以他人名义向银行的贷款及借款，且在无力清偿时逃匿，具有非法占有目的，符合诈骗罪的构成要件，构成诈骗罪，该上诉理由及辩护意见不能成立，本院不予采纳。原判认定事实清楚、证据确实充分、量刑适当、审判程序合法，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项的规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长 赵佳娜审判员 赛 罕审判员 田小芳二〇一九年八月三十日书记员 赵红艳附：相关法律规定《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。第二审人民法院决定不开庭审理的，应当讯问被告人，听取其他当事人、辩护人、诉讼代理人的意见。