山东省菏泽市牡丹区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁1702刑初573号公诉机关山东省菏泽市牡丹区人民检察院。被告人王**峰（曾用名王志伟），男，1980年3月28日出生于山东省菏泽市，汉族，初中文化，务工，住菏泽市牡丹区。因犯强奸罪，于2004年6月22日被判处有期徒刑三年；因犯伪造公司印章罪，于2015年3月17日被判处有期徒刑六个月，缓刑一年。因涉嫌诈骗罪，于2018年8月8日被刑事拘留，同年9月15日被逮捕。现羁押于山东省菏泽市看守所。山东省菏泽市牡丹区人民检察院以菏牡检公刑诉〔2019〕587号起诉书指控被告人王**峰犯诈骗罪，于2019年5月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年6月19日公开开庭审理了本案,山东省菏泽市牡丹区人民检察院指派检察员吴碧若出庭支持公诉，被告人王**峰到庭参加诉讼。现已审理终结。山东省菏泽市牡丹区人民检察院指控，2014年至2018年7月，被告人王**峰在菏泽市牡丹区，以谈恋爱、交朋友的名义与被害人张某1、时某1、张某2、朱某1、崔某、夏某等人交往，取得被害人信任后，虚构做生意用钱、与他人打架处理关系等事实，共计骗取上述被害人人民币313148.34元，所得赃款被其还账、挥霍。具体犯罪事实如下：1、2014年期间，被告人王**峰以做生意需要用钱为由，分两次骗取被害人张某1现金人民币60000元。2、2016年至2018年7月期间，被告人王**峰以做生意需要用钱为由，分多次骗取被害人时某1现金、使用时某1的透支信用卡，共计骗取人民币39611.52元。3、2017年5月至2018年7月期间，被告人王**峰以做生意、与别人打架需要用钱为由，分多次让被害人张某2办理透支信用卡、网络贷款后给其使用，共计骗取人民币46596元。4、2017年7月1日，被告人王**峰以做生意需要用钱为由，透支被害人朱某1的信用卡人民币12120元，公安机关立案侦查前归还3900元,共计骗取人民币8220元。5、2017年9月，被告人王**峰以和别人打架需要用钱为由，分多次骗取被害人崔某人民币27000元,公安机关立案侦查前归还2000元,共计骗取人民币25000元。6、2017年9月至2018年7月期间，被告人王**峰以做生意需要用钱为由，分多次让被害人夏某办理透支信用卡、网络贷款后给其使用，共计骗取人民币133720.82元。对指控的上述犯罪事实，公诉机关宣读、出示了户籍证明、银行转账记录、刑事判决书等书证，证人赵某、张某3、刘某的证言，被害人张某1、时某1、张某2、朱某1、崔某、夏某的陈述，被告人王**峰的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人王**峰以非法占有为目的，虚构事实骗取他人钱财，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人王**峰辩称，我和张某1确实是谈恋爱，借钱有借条；我和时某1确实也是谈恋爱，拿她的钱做生意了；和夏某在一起谈恋爱，双方父母见面了，钱的事我和她之间有协议；朱某1的钱是我有急事用她的。以上我不是诈骗。经审理查明，2014年至2018年7月，被告人王**峰在菏泽市牡丹区，以谈恋爱、交朋友的名义与被害人张某1、时某1、张某2、朱某1、崔某、夏某等人交往，取得被害人信任后，虚构做生意用钱、与他人打架处理关系等事实，共计骗取上述被害人人民313148.34元，所得赃款被其还账、挥霍。具体犯罪事实如下：一、2014年期间，被告人王**峰以做生意需要用钱为由，分两次骗取被害人张某1现金人民币60000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、书证借条，证实王**峰于2015年7月7日给被害人张某1出具借条：今借张某4现金6万元，三天以内还清。2、被害人张某1陈述，证实王**峰通过和其谈恋爱取得其信任，骗了其6万元，至今没有还。王**峰给其要钱时，说买树苗、种树，后来知道他没有种树，他又说倒腾树苗。其一直催着要钱，他一直不给，其逼着他打了一个借条。其还领着人到他家闹过。3、被告人王**峰供述和辩解，证实2014年，具体几月记不清了，其在吴堤口打牌认识的张某4，和她租房子同居了半年，其借她6万元，把借来的钱打牌、喝酒败花完了。二、2016年至2018年7月期间，被告人王**峰以做生意需要用钱为由，分多次骗取被害人时某1现金、使用时某1的透支信用卡，共计骗取人民币39611.52元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、书证（1）欠条，证实王**峰于2017年7月3日出具欠条，内容为：因2016年4月份在八一街干烧烤店时，借时某130000元，双方约定2个月还清。（2）银行卡交易记录，证实王**峰持时某1信用卡于2017年9月20日至2018年7月20日消费，最终欠款9611.52元。2、被害人时某1陈述，证实2016年2月份，其和王**峰认识时，他说29岁、没结过婚。交往了三四个月，王**峰又说他结过婚，有一个孩子。后其听说王**峰结过两次婚，有两个孩子。其还知道王**峰骗过张某1和朱某1。2017年初，王**峰对其说过搞绿化生意，买卖树苗子，后还给其说过干过工地。3、被告人王**峰供述和辩解，证实其2016年2月认识时某1，认识后其就跟她聊天，后来同居了将近1年。其拿了她3万现金，后又在龙田府邸附近的一个公司办3万多元的美容贷款，这个贷款是其找的，让她去办。她哥知道后，多次找其，其把这个钱还了。她申请的光大银行信用卡，一直在其手里，其把信用卡的钱消费用了。其拿时某1的钱在八一街干地摊用了一部分，其它的钱其和时某1用于生活日常消费。其共拿了时某17万多元，其中3万美容贷款已还清，其欠时某14万元。三、2017年5月至2018年7月期间，被告人王**峰以做生意、与别人打架需要用钱为由，分多次让被害人张某2办理透支信用卡、网络贷款后给其使用，共计骗取人民币46596元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、书证（1）银行交易记录,证实张某2的银行卡交易信息，证实王**峰取款时间、金额。（2）微信聊天记录，证实张某2与王**峰之间催要款等的聊天记录。2、证人赵某证言，证实其在恒昌信息咨询有限公司工作，张某2在这里办理过贷款。其不认识王**峰。3、被害人张某2陈述，证实其在2016年4月认识的王**峰，王**峰说他34岁，离婚了，有一个闺女，是干工地的，在小商品城附近进土方，在八一街有个建筑工地，在火车站附近的一家工地上盖楼，其和他谈恋爱并同居了，同居到2017年初。同居了1个月左右的时候，王**峰开始以有事急需用钱、工地上急用钱、和别人打架处理事用钱等为由，给其要钱，其交通银行的一个信用卡，也被王**峰拿走。2017年5月，其通过“7贷”平台贷了30000元，5月14日分两次转账给他父亲王经文的建行卡（6217002300005147620）9000元；2017年6月16日通过微信转给王**峰1000元。2017年7月，其申请了一张交通银行信用卡（62×××67），7月19日王**峰用该卡消费两次，共计4646元。其通过微信于2017年6月17日转给王**峰1000元，7月12日转700元，8月13日转9000元，8月18日转3000元，8月19日转3500元，8月29日转1000元，以上共18200元。9月16日通过微信转给王**峰9000元。2017年9月16日，其从“恒昌贷款平台”贷了22000元，通过其建设银行卡（62×××95），转账给他父亲王经文的建行卡22000元，以上有记录的共计63846元。王**峰通过支付宝、微信转给其17250元。另外其还给过王**峰现金，王**峰用其卡取走过现金。4、被告人王**峰供述和辩解，证实2017年，其通过微信认识的张某2，和其相好，偶尔在一块同居，她给其三四万块钱。她给其两张卡，一个工行卡，一个农行卡，其通过两个卡存过钱、也取过钱。她从卡上打给其钱，支付宝、微信也转过，没给过其现金，这些钱其平时零花、赌博用了。2017年9月16日，张某2通过建行转账给其22000元，还有微信转账记录37500元，共计59500元。其通过微信还17550元，现在共欠张某234450元。四、2017年7月1日，被告人王**峰以做生意需要用钱为由，透支被害人朱某1的信用卡人民币12120元，公安机关立案侦查前归还3900元,共计骗取人民币8220元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、书证朱某1的交通银行信用卡记录及微信转账记录，证实王**峰使用朱某1的银行卡。2、被害人朱某1陈述，证实2017年5月底，其通过一个姓王的朋友认识了王志伟，后来王志伟说他在工地上做工程，资金周转不过来，向其借2万元，其有个交通银行的信用卡，王志伟拿走取了12120元，说一星期后还，一个星期后，给他打电话，他不接，联系不上。后来还了3900元，现在还欠其8220元。3、被告人王**峰供述和辩解，证实其和朱某1是通过微信聊天认识的，认识她以后在一块同居过几次，她借给其卡，自己取了12000元，还过她一部分。五、2017年9月，被告人王**峰以和别人打架需要用钱为由，分多次骗取被害人崔某人民币27000元,公安机关立案侦查前归还2000元,共计骗取人民币25000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、书证借条，证实王**峰于2017年10月17日出具“今借崔某现金2.7万元，一个月还清”的借条。2、被害人崔某陈述，证实2017年9月9日，其和王**峰通过陌陌认识并同居。王**峰以和别人打架处理事需用钱为由，多次给其要钱，其共给了他27000元，当时不放心，让他打了个欠条，后还了2000元。3、被告人王**峰供述和辩解，证实其和崔某在天津市城基中心小区大约同居了一个月。其借过她两万七千多元，还过三千多元，借钱的理由说没有钱花了，过几天还。借崔某的钱花在唱歌、喝酒上了。六、2017年9月至2018年7月期间，被告人王**峰以做生意需要用钱为由，分多次让被害人夏某办理透支信用卡、网络贷款后给其使用，共计骗取人民币133720.82元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、书证（1）借条，证实王**峰于2018年4月11日出具“今王**峰欠夏某15万元整，分12个月还清”的借条。（2）夏某的银行交易记录、明细，证实王**峰诈骗夏某的欠款转账记录一宗。2、证人证言（1）证人张某3证言，证实2017年至2018年，其两次帮夏某申请网络贷款，第一次1万多元，说她对象干工程需要用钱，第二次19000元。其不认识王**峰。（2）证人刘某证言，证实其公司通过信息对接帮助夏某办理过贷款，时间记不清了。其不认识王**峰。3、被害人夏某陈述，证实2017年10月，其和朋友吃饭时认识王**峰，之后成为男女朋友，王**峰当时说叫王志伟，26岁，没结过婚。认识王**峰之后，他说干工地、开公司，资金周转不过来，让其帮贷款应急。具体有：其一张浦发银行信用卡，王**峰使用该卡透支本金17587.99元未还。其一张**安银行信用卡，王**峰使用该卡透支本金9015.49元未还。其一张兴业银行信用卡，王**峰使用该卡透支本金19500元未还。其一张交通银行信用卡，王**峰使用该卡透支本金5617.34元未还。2017年10月23日，王**峰找人通过其支付宝贷款15026.71元，王**峰于2017年10月25日分5次取走人民币15000元。2017年11月5日、11月6日，王**峰找人通过其手机在国付宝信息科技公司贷款8000元，在中邮消金贷款10000元，在招联消费金融公司贷款6000元，王**峰分多次取走24000元。2017年12月9日、12月11日，王**峰找人通过其手机在玖富万卡贷款29200元，在宜人贷贷款55000元，王**峰分多次取走67000元。以上共计157720.82元，王**峰于2018年5月至7月共还给其24000元，王**峰共计诈骗其133720.82元。4、被告人王**峰供述和辩解，证实2017年10月其经过朋友曹婷婷介绍和夏某认识，一星期后成为男女朋友。其让夏某给其贷了90000多元，加上利息有150000元左右。其拿了夏某四个信用卡，是兴业、交通、平安的，另外一个想不起来是那个银行的。夏某用这些信用卡透支了60000元左右，把钱都交给其。其用这些钱租房子、买桌椅板凳等家具，剩下的钱其给夏某买了一些首饰、衣服、包。本案综合证据如下：1、户籍信息，证实被告人王**峰犯罪时已达完全刑事责任年龄。2、抓获经过，证实2018年8月8日公安机关传唤被告人王**峰到案。3、情况说明，证实未查询到7贷、优融、急借通等贷款公司的相关信息，闪电手机分期店已倒闭。4、证明，证实被告人王**峰不是国家公职人员，不是中共党员。5、医疗保险参保证明、城乡居民养老保险参保登记表，证实被告人王**峰2015年1月至2018年12月在菏泽市牡丹区缴纳居民基本医疗保险；2009年12月1日参保城乡居民养老保险。6、扣押发还清单，证实公安机关扣押被告人王**峰持有的工商银行卡2张，建设银行卡3张，农业银行卡4张，信用卡3张。发还张某2农业银行卡1张，信用卡1张。7、刑事判决书，证实被告人王**峰因犯强奸罪，于2004年6月22日被判处有期徒刑三年；因犯伪造公司印章罪，于2015年3月17日被判处有期徒刑六个月，缓刑一年。关于被告人王**峰提出的其与张某1、时某1、夏某确实是谈恋爱，朱某1的钱是其有急事借用，构不成诈骗罪的辩解意见。经查，被告人王**峰自2014年虚构买树苗、种树等事实骗取被害人张某1钱开始，在没有财产和正当职业、没有偿还能力的情况下，多次虚构事实、实施骗取其他被害人钱财的行为，其主观上具有骗取他人财物的故意，客观上虚构虚假事实，其行为完全符合诈骗罪的构成要件。因此，该项辩解意见，本院不予采纳。本院认为，被告人王**峰以非法占有为目的，虚构事实骗取他人钱财，数额巨大，其行为构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以采纳。被告人王**峰在缓刑考验期限内犯新罪，依法应当撤销缓刑，数罪并罚。被告人王**峰当庭自愿认罪，可从轻处罚。被告人王**峰有犯罪前科，酌情从重处罚。根据被告人的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第七十七条、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人王**峰犯诈骗罪，判处有期徒刑八年二个月，并处罚金人民币10万元，与伪造公司印章罪判处的有期徒刑六个月并罚，决定执行有期徒刑八年三个月，并处罚金人民币10万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月8日起至2026年11月7日止。罚金限判决书生效后三十日内缴纳）。二、责令被告人王**峰退赔给被害人张某160000元，退赔给被害人时某139611.52元，退赔给被害人张某246596元，退赔给被害人朱某18220元，退赔给被害人崔某25000元，退赔给被害人夏某133720.82元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  范铁良人民陪审员  葛广景人民陪审员  李爱敏二〇一九年八月一日书 记 员  胡艳君