杭州市萧山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0109刑初878号 公诉机关杭州市萧山区人民检察院。 被告人董晖，男，1990年7月4日出生于浙江省桐庐县，汉族，初中文化，无业，户籍地桐庐县；因本案于2018年2月2日被刑事拘留，同年3月9日被逮捕，现羁押于杭州市萧山区看守所。 辩护人张会佳，浙江泰杭律师事务所律师。 被告人黄金进，男，1987年2月20日出生于浙江省建德市，汉族，初中文化，农民，户籍地建德市；因本案于2018年2月2日被刑事拘留，同年3月9日被逮捕，现羁押于杭州市萧山区看守所。 辩护人陈荣（未到庭）、陈诚，北京金诚同达（杭州）律师事务所律师。 被告人麻凯翔，男，1996年6月14日出生于浙江省桐庐县，汉族，大专文化，农民，户籍地桐庐县；因本案于2018年2月8日被刑事拘留，同年3月16日被逮捕，现羁押于杭州市萧山区看守所。 辩护人关凌云（未到庭）、魏操，浙江金鳞律师事务所律师。 被告人曲佳帅，男，1995年11月18日出生于山东省烟台市，汉族，大学文化，原系师范学院学生，户籍地烟台市芝罘区；因本案于2018年2月3日被刑事拘留，同年3月9日被逮捕，现羁押于杭州市萧山区看守所。 辩护人马晓胜，北京盈科（杭州）律师事务所律师。 被告人蔡余剑，男，1998年9月4日出生于江西省玉山县，汉族，初中文化，农民，户籍地玉山县；因本案于2018年4月23日被刑事拘留，同年5月22日被逮捕，现羁押于杭州市萧山区看守所。 辩护人胡静瑶，浙江钱江潮律师事务所律师。 被告人傅胜强，男，1986年9月14日出生于浙江省桐庐县，汉族，中专文化，农民，户籍地桐庐县；因本案于2018年4月24日被刑事拘留，同年5月22日被逮捕，现羁押于杭州市萧山区看守所。 辩护人肖慧萍，浙江法君律师事务所律师。 被告人邢奇峰，男，1996年2月6日出生于浙江省桐庐县，汉族，初中文化，农民，户籍地桐庐县；因本案于2018年3月28日被刑事拘留，同年5月2日被逮捕，现羁押于杭州市萧山区看守所。 辩护人胡巧，杭州市萧山区法律援助中心律师。 杭州市萧山区人民检察院以杭萧检公诉刑诉［2019］857号起诉书指控被告人董晖、黄金进、麻凯翔、曲佳帅犯参加黑社会性质组织罪、敲诈勒索罪、诈骗罪、非法拘禁罪、被告人蔡余剑犯敲诈勒索罪、非法拘禁罪、被告人傅胜强、邢奇峰犯非法拘禁罪，于2019年5月17日向本院提起公诉。本院于同年5月20日立案，并依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。杭州市萧山区人民检察院指派检察员文艺霏出庭支持公诉，上列被告人及相关辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 一、参加黑社会性质组织事实 2016年10月，胡剑冰（已判决）为谋取经济利益，伙同被告人麻凯翔及徐华东（另案处理）等人通过网络平台经营“校园贷”业务，放贷人群针对在校大学生等年轻人群。2017年8月，胡剑冰、鲍钟炉（已判决）租赁杭州市萧山区宁围街道宁牧村393号房屋，并雇佣多名业务员经营线上放贷业务，期间吴夏斌（已判决）加入。2017年10月，胡剑冰为进一步扩大经营，与鲍钟炉、吴夏斌共同成立了杭州众愉咨询管理有限公司，租赁杭州市萧山区宁围街道祥腾财富中心1005办公室，开始开展主要针对在校大学生等年轻人的“套路贷”业务。胡剑冰负责全面管理，鲍钟炉负责“套路贷”的客源、审核、放贷业务，吴夏斌负责催讨。胡剑冰为了扩大放贷业务规模，伙同被告人麻凯翔等人联合开发、推广“凭证云”软件为实施“套路贷”积累客源。 2017年期间，被告人麻凯翔伙同王子谦、林建忠、宋浩然（均另案处理）等人在杭州市下沙经济开发区圆梦园小区一别墅内、杭州市桐庐县建业大厦1702室等地经营放贷业务。2017年9、10月开始，被告人麻凯翔伙同王子谦、林建忠、宋浩然等人利用长期开展放贷业务而积累的客源优势，与被告人董晖及胡剑冰等人合作开展“套路贷”业务。 2017年6、7月期间，被告人董晖伙同施立晖（已判决）从被告人麻凯翔及胡剑冰、魏潮云（已判决）处学习放贷业务后，以“壹号钱庄”的名义在杭州市余杭区临平绿城蓝庭5幢1单元101室、杭州××大厦××座××室开展“套路贷”业务。2017年9月被告人黄金进加入“壹号钱庄”。被告人董晖全面管理“壹号钱庄”，负责“套路贷”的客源、审核、放贷、催讨及成员招募等工作；施立晖主要负责出资、放款；被告人黄金进主要负责出资、放款、催讨等。 2017年6、7月期间，滕徐刚、邵新强（均已起诉）伙同魏潮云（已判决）等人为谋取经济利益，至胡剑冰处学习线上放贷业务并开始经营。2017年11月，为扩大收益，滕徐刚、邵新强伙同魏潮云、羊锋（另案处理）等人共同出资，招募人员在浙江省桐庐县××大厦××室××室”的名义全面开展“套路贷”放贷业务。2017年12月初，傅星辉（已判决）代替羊锋作为合伙人进入“杨燕琴工作室”，共同经营“套路贷”业务。 在该犯罪组织形成的过程中，胡剑冰为了分享客户资源、建立放贷与审核规则、控制放贷风险，创建了“桐庐帮”微信群，打造组织重要成员间稳定的联系网络。被告人麻凯翔、董晖及魏潮云、鲍钟炉、吴夏斌、施立晖、赵康（均已判决）、滕徐刚、邵新强（均已起诉）等四十余名人员被先后拉入该群从事“套路贷”活动。胡剑冰通过“桐庐帮”微信群发布信息要求成员：禁止向外泄露该组织情况；设置组织内放贷审核规则；明确放贷风险控制规则，不允许同一客户向组织内超过4人借贷；要求违反规则者退出组织；组织成员不得使用由其封杀的中介人员等规则。 胡剑冰通过在“桐庐帮”套路贷组织内不断发布信息，督促组织成员遵守其制定的规则，有组织地实施一系列违法犯罪活动，逐步形成了一套在组织成员之间普遍认同的组织规约，树立了其本人在“桐庐帮”中的组织者地位。 2017年9月至10月期间，胡剑冰、鲍钟炉利用何超、陈安安（已判决）身负套路贷高额债务的不利条件，以免除利息为诱饵将两人发展成为组织成员，拉拢二人进入众愉公司负责“套路贷”放贷审核；通过网络招募黄宇（已判决）负责“套路贷”放贷审核；招募崔阳（已起诉）、肖凯（已判决）负责催讨。 2017年10月至12月期间，被告人董晖等人利用被告人曲佳帅身负高额网贷的不利条件，以打工还债为诱饵将其发展成为组织成员进入“壹号钱庄”负责放贷审核、催讨等；通过网络、同乡介绍等方式招募范应元、魏笑林、陈旭华（均另案处理）成为组织成员参与实施“套路贷”犯罪。 至此，该犯罪组织业已形成以同学同乡为基础的，以公司化层级分工管理结构的，公司与工作室间相联合的组织架构。形成以胡剑冰为组织、领导者，以被告人董晖、麻凯翔及鲍钟炉、吴夏斌、施立晖、魏潮云、滕徐刚、邵新强为骨干成员，被告人黄金进及许志鹏、赵康、傅星辉等人积极参加，以被告人曲佳帅及何超、肖凯、崔阳、黄宇、陈安安等人为一般参加者的，人数众多、组织者明确、骨干成员固定、联系紧密、结构稳定的黑社会性质组织。 该犯罪组织在胡剑冰的组织、领导下，经组织内成员相互配合，假借民间借贷之名通过中介许志鹏等人介绍，长期盘踞在杭州下沙高教园区等地向在校大学生放贷，诱骗被害人签订虚假的借款协议，并以制造资金走账流水、假借平账为名垒高借款数额进而“爆单”催讨等手段，有组织地向在校大学生等年轻人实施以“套路贷”为主的违法犯罪活动，而后以非法拘禁或威胁恐吓、上门催讨、假借“谈判”、“协商”为名向家长逼要所谓的高额欠款等手段，获得财物以支持该组织运转，并将获取的利润再行投入“套路贷”犯罪活动以进一步敛财。 自成立以来，该犯罪组织在胡剑冰及骨干成员的领导下，有组织地实施敲诈勒索、诈骗、非法拘禁等违法犯罪活动，直接导致1名在校大学生自杀死亡、1名在校大学生跳楼致伤、3人自杀未果、致使18名被害人受影响退学、休学，对杭州下沙高教园区等地大学生的正常学习生活造成恶劣影响。 二、敲诈勒索、非法拘禁事实 2017年9月到2018年2月期间，被告人董晖、黄金进、麻凯翔、曲佳帅、蔡余剑、傅胜强、邢奇峰及胡剑冰、鲍钟炉、吴夏斌、施立晖、魏潮云、黄宇、肖凯、邵新强等人相互或者交叉结伙，在杭州市余杭区××，采用“套路贷”方式，先后对被害人黄某3、马某1、戈某1、申某1、陈某1、李某1、章某1、蔡某、操某1、寿某1、贺某、赵某及相关被害人的亲属实施敲诈勒索，并非法拘禁被害人马某1、申某1、陈某2、李某1。其中，被告人董晖敲诈勒索119.033万元，参与非法拘禁4次；被告人黄金进敲诈勒索79.845万元，参与非法拘禁3次；被告人麻凯翔敲诈勒索4万元，参与非法拘禁1次；告人曲佳帅敲诈勒索24.51万元，参与非法拘禁1次；被告人蔡余剑敲诈勒索2.6万元，参与非法拘禁1次；被告人傅胜强参与非法拘禁1次；被告人邢奇峰参与非法拘禁1次。 三、诈骗事实 2017年5月到2018年1月期间，被告人董晖、黄金进、麻凯翔、曲佳帅及胡剑冰、鲍钟炉、吴夏斌、施立晖、许志鹏、宋浩然、谢勇、林建忠、宋浩然、魏潮云、何超、傅星辉、余晓龙、王子谦等人相互或者交叉结伙，在杭州市余杭区××，采用“套路贷”方式，对被害人徐某3、袁某1、葛某1、杨某3、申某1、王某1、蒋某、杨某2、沈某、金某、姚某、陈某3、周某、应某1、张某1、刘某、郑某及相关被害人的亲属实施诈骗。其中，被告人董晖诈骗45.394万元，被告人黄金进诈骗2.8万元，被告人麻凯翔诈骗51.9364万元，被告人曲佳帅诈骗3.09万元。 对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人的供述及辩解、同案犯的供述、被害人的陈述、证人的证言、辨认笔录、相关书证、视听资料、案发经过、情况说明、被告人的户籍证明等证据予以佐证，认为被告人董晖、黄金进、麻凯翔、曲佳帅的行为均构成参加黑社会性质组织罪、敲诈勒索罪、非法拘禁罪、诈骗罪，被告人蔡余剑的行为构成敲诈勒索罪、非法拘禁罪，被告人傅胜强、邢奇峰的行为构成非法拘禁罪，均系共同犯罪，对董晖、黄金进、麻凯翔、曲佳帅、蔡余剑均应数罪并罚。提请本院对七名被告人依法予以惩处。 被告人董晖对起诉书指控的事实及罪名均提出异议，辩称其没有参加黑社会性质的组织，其与借款人之间是正常的借贷关系，其只是为了赚取利息，没有对借款人实施敲诈勒索、非法拘禁、诈骗，其行为不构成参加黑社会性质组织罪、敲诈勒索罪、非法拘禁罪、诈骗罪,其中起诉书指控的第15节诈骗事实（被害人为张某1），其没有安排曲佳帅为胡剑冰向张某1讨债。 被告人董晖的辩护人提出以下辩护意见：1.从组织特征、经济特征、行为特征、危害性特征来看，被告人董晖等不构成黑社会性质组织，也无法认定被告人董晖参加黑社会性质组织，被告人董晖的行为不构成参加黑社会性质组织罪；2.公诉机关指控被告人董晖犯敲诈勒索罪、非法拘禁罪、诈骗罪的事实不清，证据不足，不能认定被告人董晖构成指控的犯罪。 被告人黄金进对起诉书指控的事实及罪名提出以下辩解：1.关于参加黑社会性质组织事实，其没有加入“壹号钱庄”，其没有参加黑社会性质的组织，其行为不构成参加黑社会性质组织罪；2.对起诉书指控的敲诈勒索、诈骗事实中的事实及金额有异议，不认可相关指控。 被告人黄金进的辩护人提出以下辩护意见：1.被告人黄金进不应被认定为参加黑社会性质组织，即使认定，也只宜认定为一般参加者。2.关于敲诈勒索事实，起诉书指控的第1节事实（被害人为黄某3）中，黄金进敲诈勒索的金额应认定为7.5万元，董晖催收的2万元利息与黄金进无关；起诉书指控的第2节事实（被害人为马某1）中，黄金进未参与对马某1的非法拘禁，该节事实黄金进仅成立敲诈勒索一罪，且数额应认定为3.4万元；起诉书指控的第4节事实（被害人为申某1）中，黄金进未参与对申某1的敲诈勒索和非法拘禁，该节指控黄金进的罪名不能成立；起诉书指控第9节事实（被害人为操某1）黄金进犯敲诈勒索罪的事实不清，证据不足；起诉书指控的第11节事实（被害人为贺某）中，敲诈勒索数额应认定为1.8万元，且系未遂；起诉书指控的第12节事实（借款人赵某）中，指控黄金进的罪名不能成立；黄金进犯敲诈勒索罪应认定数额巨大，而不是数额特别巨大。3.黄金进诈骗数额应认定为1.3万元。 被告人麻凯翔对起诉书指控的事实及罪名基本无异议，提出以下辩解：1.起诉书指控的第11节诈骗事实（被害人为姚某），其借款给姚某1.2万元，写了4万元的借条，但其并未催讨；2.第12节诈骗事实（被害人为陈某3）其记不得了，应该是宋浩然放贷，与其没有关系；3.第15节诈骗事实（被害人为张某1），其一方没有借款给张某1，其也没有介绍胡剑冰借款给张某1；4.第16节事实（被害人为刘某），其没有介绍董晖借款给刘某。 被告人麻凯翔的辩护人对起诉书指控的参加黑社会性质组织的事实及罪名无异议，但提出以下辩护意见：（1）在被告人麻凯翔借款给被害人时，虽然有扣除首期利息，借款金额与借条金额不一致等情况，但被害人对此是明知的，并未陷入错误认识，并未被骗，故被告人麻凯翔的行为不构成诈骗罪；（2）被告人麻凯翔未参与对戈某1的非法拘禁，故被告人麻凯翔不构成非法拘禁罪；（3）起诉书指控被告人麻凯翔的敲诈勒索事实中，被告人麻凯翔未实施敲诈勒索行为，故其行为不构成敲诈勒索罪。同时提出被告人麻凯翔系坦白，自愿认罪，系初犯，请求对其从轻处罚。 被告人曲佳帅对起诉书指控的事实及罪名均无异议，并表示自愿认罪。 被告人曲佳帅的辩护人提出以下辩护意见：（1）对起诉书指控参加黑社会性质组织的事实及罪名无异议，但参与时间较短，主观恶性小。（2）关于敲诈勒索事实，起诉书指控的第5节事实（被害人为陈某1），被告人曲佳帅只构成非法拘禁一罪；指控的第9节事实（被害人为操某1），被告人曲佳帅只是参与审核，对后期被害人被迫写虚高借条不知情，公诉机关指控曲佳帅参与该节敲诈勒索不能成立。（3）关于诈骗事实，提出被告人曲佳帅于2017年9月下旬才到杭州，未参与起诉书指控的第15节（被害人为张某1）诈骗事实，公诉机关对该起事实的指控有误。同时提出被告人曲佳帅系从犯，认罪悔罪态度好等，请求对其从轻处罚。 被告人蔡余剑对起诉书指控的事实及罪名均无异议，并表示自愿认罪。 被告人蔡余剑的辩护人对起诉书指控的事实及罪名无异议，提出被告人蔡余剑系从犯，敲诈勒索系未遂，行为的社会危害性较小，犯罪情节较轻，系坦白，认罪、悔罪态度好，系初犯、偶犯，请求对其从轻处罚。 被告人傅胜强对起诉书指控的事实及罪名均无异议，并表示自愿认罪。 被告人傅胜强的辩护人对起诉书指控的事实及罪名无异议，提出被告人傅胜强系初犯、偶犯、坦白、从犯，自愿认罪，犯罪情节相对轻微，社会危害性不大，有悔罪表现，请求对其从轻处罚。 被告人邢奇峰对起诉书指控的事实及罪名均无异议，并表示自愿认罪。 被告人邢奇峰的辩护人对起诉书指控的事实及罪名无异议，提出被告人邢奇峰有坦白情节，系从犯、初犯，认罪悔罪态度好，主观恶性较小，请求对其从轻处罚。 经审理查明： 一、参加黑社会性质组织事实 2016年10月，胡剑冰为谋取经济利益，伙同被告人麻凯翔及徐华东等人通过网络平台经营“校园贷”业务，放贷人群针对在校大学生等年轻人群。2017年8月，胡剑冰、鲍钟炉租赁杭州市萧山区宁围街道宁牧村393号房屋，并雇佣多名业务员经营线上放贷业务，期间吴夏斌加入。2017年10月，胡剑冰为进一步扩大经营，与鲍钟炉、吴夏斌共同成立了杭州众愉咨询管理有限公司（以下简称“众愉公司”），租赁杭州市萧山区宁围街道祥腾财富中心1005办公室，开始开展主要针对在校大学生等年轻人的“套路贷”业务。胡剑冰负责全面管理，鲍钟炉负责“套路贷”的客源、审核、放贷业务，吴夏斌负责催讨。胡剑冰为了扩大放贷业务规模，伙同被告人麻凯翔等人联合开发、推广“凭证云”软件为实施“套路贷”积累客源。 2017年期间，被告人麻凯翔伙同王子谦、林建忠、宋浩然等人在杭州市下沙经济开发区圆梦园小区一别墅内、杭州市桐庐县建业大厦1702室等地经营放贷业务。2017年9、10月开始，被告人麻凯翔伙同王子谦、林建忠、宋浩然等人，利用长期开展放贷业务而积累的客源优势，与被告人董晖及胡剑冰等人合作开展“套路贷”业务。 2017年6、7月期间，被告人董晖伙同施立晖从被告人麻凯翔及胡剑冰、魏潮云处学习放贷业务后，以“壹号钱庄”的名义在杭州市余杭区临平绿城蓝庭5幢1单元101室、杭州××大厦××座××室，开展“套路贷”业务。2017年9月，被告人黄金进加入“壹号钱庄”。被告人董晖全面管理“壹号钱庄”，负责“套路贷”的客源、审核、放贷、催讨及成员招募等工作；施立晖主要负责出资、放款；被告人黄金进主要负责出资、放款、催讨等。 2017年6、7月期间，滕徐刚、邵新强伙同魏潮云等人为谋取经济利益，至胡剑冰处学习线上放贷业务并开始经营。2017年11月，为扩大收益，滕徐刚、邵新强伙同魏潮云、羊锋等人共同出资，招募人员，在浙江省桐庐县××大厦××室××室”的名义全面开展“套路贷”放贷业务。2017年12月初，傅星辉代替羊锋作为合伙人进入“杨燕琴工作室”，共同经营“套路贷”业务。 在该犯罪组织形成的过程中，胡剑冰为了分享客户资源、建立放贷与审核规则、控制放贷风险，创建了“桐庐帮”微信群，打造组织重要成员间稳定的联系网络。被告人麻凯翔、董晖及魏潮云、鲍钟炉、吴夏斌、施立晖、赵康、滕徐刚、邵新强等四十余名人员被先后拉入该群从事“套路贷”活动。胡剑冰通过“桐庐帮”微信群发布信息要求成员：禁止向外泄露该组织情况；设置组织内放贷审核规则；明确放贷风险控制规则，不允许同一客户向组织内超过4人借贷；要求违反规则者退出组织；组织成员不得使用由其封杀的中介人员等规则。 胡剑冰通过在“桐庐帮”套路贷组织内不断发布信息，督促组织成员遵守其制定的规则，有组织地实施一系列违法犯罪活动，逐步形成了一套在组织成员之间普遍认同的组织规约，树立了其本人在“桐庐帮”中的组织者地位。 2017年9月至10月期间，胡剑冰、鲍钟炉利用何超、陈安安身负套路贷高额债务的不利条件，以免除利息为诱饵，将两人发展成为组织成员，拉拢二人进入众愉公司负责“套路贷”放贷审核；通过网络招募黄宇负责“套路贷”放贷审核；招募崔阳、肖凯负责催讨。 2017年10月至12月期间，被告人董晖等人利用被告人曲佳帅身负高额网贷的不利条件，以打工还债为诱饵将其发展成为组织成员进入“壹号钱庄”负责放贷审核、催讨等；通过网络、同乡介绍等方式招募范应元、魏笑林、陈旭华成为组织成员参与实施“套路贷”活动。 至此，该组织业已形成以同学同乡为基础的，以公司化层级分工管理结构的，公司与工作室间相联合的组织架构。形成以胡剑冰为组织者、领导者，以被告人董晖、麻凯翔及鲍钟炉、吴夏斌、施立晖、魏潮云、滕徐刚、邵新强为骨干成员，被告人黄金进及许志鹏、赵康、傅星辉等人积极参加，以被告人曲佳帅及何超、肖凯、崔阳、黄宇、陈安安等人为一般参加者的，人数众多、组织者明确、骨干成员固定、联系紧密、结构稳定的黑社会性质组织。 该组织在胡剑冰的组织、领导下，经组织内成员相互配合，假借民间借贷之名通过中介许志鹏等人介绍，长期盘踞在杭州下沙高教园区等地，向在校大学生放贷，诱骗被害人签订虚假的借款协议，并以制造资金走账流水、假借平账为名垒高借款数额进而“爆单”催讨等手段，有组织地向在校大学生等年轻人实施以“套路贷”为主的非法活动，而后以非法拘禁或威胁恐吓、上门催讨、假借“谈判”、“协商”为名向家长逼要所谓的高额欠款等手段，获得财物以支持该组织运转，并将获取的利润再行投入“套路贷”活动以进一步敛财。 自成立以来，该组织在胡剑冰及骨干成员的领导下，有组织地实施敲诈勒索、诈骗、非法拘禁等活动，直接导致1名在校大学生自杀死亡、1名在校大学生跳楼致伤、3人自杀未果、致使18名被害人受影响退学、休学，对杭州下沙高教园区等地大学生的正常学习生活造成恶劣影响。 认定上述事实并经庭审质证的证据有： （1）被告人董晖的供述、辩解及辨认笔录，证实在侦查阶段，其曾供称2017年6、7月份开始，其与施立晖、黄金进等人开始做线上放贷生意，9、10月份开始做线下面签放贷，对外自称“壹号钱庄”，由黄金进、施立晖各出资50%，利润及亏损，黄金进分50%，其和施立晖各分25%，约一个月左右，黄金进退出自己做，但有好的单子还是和其、施立晖合作。这样“壹号钱庄”由其和施立晖负责，施立晖出资，其负责管理，员工有曲佳帅、范应元等人，曲佳帅和范应元负责线上催收，主要是给借款人或家属打电话。其等人的放贷对象主要是大学生或江浙沪工作的人，年龄在18岁到28岁，主要考虑这些人如果欠钱家里会替他们还。放贷方式包括让借款人写二倍或多倍于借款金额的借条，出借方空白不写，采用电话、上门、诉讼等催讨方式。其及施立晖、黄金进均系“桐庐帮”微信群成员，成员经常搞一些活动。期间，其一方结伙鲍钟炉一方、魏潮云一方等共同实施对申某1等人的“套路贷”活动。同时其与胡剑冰、麻凯翔等人的朋友圈会发上门催讨的视频，就是为了让不还钱的客户看看，有点压力，尽早还钱。其辨认出同案人祝宇飞。 （2）被告人黄金进的供述、辩解及辨认笔录，证实2017年9月下旬，其加入施立晖、董晖的“壹号钱庄”从事放贷业务，主要是董晖负责管理，其参与出资放款，曲佳帅主要做网上催收，对不还钱的人，董晖会安排曲佳帅用“呼死你”等类软件进行催收。其等人放贷针对的大部分是年轻人和大学生，客户自己基本没有还款能力，要靠家里人或者再去其他地方借钱来还，借款要让借款人写借款金额两倍的借条，会审核借款人的家庭情况，拍借款的假视频。后来在做申某1的借款时，董晖分了其三分之一的钱，其感觉不划算，就不和他们合作了，之后如果董晖等有借款人借款日期到了，需要续借，会把单子推给其。2017年12月左右，其被施立晖拉入由胡剑冰等人组成的“桐庐帮”微信群，群里面大部分是桐庐做放贷的人，大概有六、七十人，在这个群中，麻凯翔线上放贷做的最早，胡剑冰是从麻凯翔处学习，后来两人分开后，各自发展，胡剑冰做线下放贷比较大，有一个专门的网贷公司。其辨认出曲佳帅、蔡余剑、陈旭华、魏笑林等人。 （3）被告人麻凯翔的供述及辨认笔录、放贷表格，证实2016年10月份，其开始与徐华东、胡剑冰一起做线上放贷，后分开。2017年年初，其伙同王子谦、宋浩然、林建忠等人在江干区阳光景台小区等，以学生为主做线上放贷，2017年九、十月开始经营线下放贷，主要由其和王子谦负责。2017年二、三月份，胡剑冰与鲍钟炉、吴夏斌、魏潮云、邵新强、董晖、施立晖、羊锋、傅星辉等人做线上放贷，后又做线下面签放贷，因为上述人员多是胡剑冰带出来的，所以都是听胡剑冰的，董晖、施立晖合作，自称“壹号钱庄”，魏潮云、邵新强、滕徐刚、傅星辉合作，自称“杨燕琴工作室”，胡剑冰、鲍钟炉、吴夏斌合作，设立了众愉公司。上述三家以胡剑冰为首，相互合作，互相介绍客户，放贷时，他们让客户先在一个人那里借一笔钱，然后再到另一个人那里借第二笔钱，还第一笔钱的利息，然后再介绍客户到他们组织的第三个人处借第三笔钱，等他们感觉借得差不多了，就统一“爆单”，即一起找客户的家长要求家人按借条的金额还钱，要到钱后，再一起分钱。放贷对象主要是大学生。约在2017年3月份，其和胡剑冰建了一个微信群，后胡剑冰是群主，成员都是做“套路贷”的，平时在一起吃喝玩乐，参加群成员组织的活动。其中其参与了伙同胡剑冰、董晖等人对申某1、马某1的放贷活动。其辨认出王子谦、宋浩然等。 （4）被告人曲佳帅的供述，证实至2017年12月，其欠网上借款有7、8万元，其中，欠董晖的有1500元，其无力归还上述欠款，就到董晖处上班。其主要做线上借贷审核，也帮助“壹号钱庄”做线下审核，“壹号钱庄”的老板有董晖、施立晖、黄金进、李波，主要由董晖负责管理，包括人员调配、日常管理均是董晖负责，一般人员有魏笑林、范应元等。董晖在办公室电脑上安装了“呼死你”软件，其与范应元会按照董晖的要求，向逾期的借款人催讨，把客户电话挂到软件上进行电话轰炸。其没有底薪，只是根据审核提成，至被抓，其共获利约3000元。 （5）被告人蔡余剑的供述，证实2017年9月，其被董晖招聘至“壹号钱庄”，主要做线上客户的借款审核。期间，其根据董晖的安排，为让李某1还款，看管李某1。“壹号钱庄”的老板是董晖、施立晖、黄金进。2017年11月底，其离职。 （6）被告人邢奇峰、傅胜强的供述，证实2017年12月份，二人在邵新强、董晖的安排下看管申某1的事实，印证同案犯采用非法拘禁手段敲诈勒索被害人的事实。 （7）同案犯胡剑冰的供述，证实2016年10月份，其和麻凯翔开始做线上借贷业务。2017年10月份，其与鲍钟炉、吴夏斌合伙做线下放贷业务。11月份，其和麻凯翔等投资开发了借贷ＡＰＰ凭证云，并注册成立了众愉公司，注册登记地址为杭州市萧山区××镇××村××大厦××室，实际办公地点在杭州市萧山区××街道××室，12月初，公司办公地点又迁至桐庐县立山国际8楼。线下业务都是“套路贷”模式，一方面借款时让借款人在借条上翻倍写或者多写借款金额，另一方面借款人实际到手款项要扣除第一期利息、保证金、审核费等，到手的仅为实际借款金额的65%左右，且通过制作假流水账或拍照、录视频等形式虚构借款人拿到了借条上金额的事实，一般在借款时会同借款人讲不能按期还本金或利息，就要没收保证金，但实际上因为借款人多为学生，没有经济来源，肯定会逾期，其等借款给大学生，并没有指望借款人本人还款，就是希望借款人的家人还款，如果借款人不还，就打电话或上门向家人催讨，如果家人不还，就按借条金额向法院起诉。其公司放贷对象主要是杭州市下沙大学城的大学生，同时也有少部分江浙沪大学的大学生。施立晖、董晖有合伙的工作室，其曾与施立晖、魏潮云在向申某1、马某1等人借贷放款时有过合作。其等从事放贷生意的老板建有一个名为“桐庐帮”的微信群，其为群主，鲍钟炉、吴夏斌、施立晖、董晖等是微信群成员。“桐庐帮”微信群成员经常打牌赌博或者唱歌、去酒吧等聚在一起，其中麻凯翔家进新房、董晖定亲、鲍钟炉儿子满月酒等，“桐庐帮”微信群成员基本都去了。有一次，麻凯翔、董晖等在湖州与他人车辆发生擦碰，在群内发了消息，其就带着鲍钟炉、吴夏斌等赶到现场，同时魏潮云、邵新强、施立晖等也均带人赶至湖州，共有十几人，目的就是撑场面。“桐庐帮”微信群成员一般有空大家不是打牌就是唱歌或者去酒吧，群成员如果有红白喜事也都去参加，要出礼金。2017年6月1日还去海南三亚旅游一次，吃饭、唱歌，谁召集谁请客，旅游大家ＡＡ制。其等人经常乱花钱，赌博也赌的很大。其认为其等人的“套路贷”活动对大学生造成很大危害，导致有些休学，读书不好，还有跳楼，给大学生的家长也造成很大伤害。 （8）同案犯鲍钟炉的供述，证实其与胡剑冰、吴夏斌是同学，其看到胡剑冰做放贷生意赚钱，就于2017年5月与胡剑冰一起做，7月吴夏斌加入，10月份开始做线下放贷，胡剑冰是老大，负责收利息和财务，其负责业务，吴夏斌负责催收，下面还有负责审核、催讨等人员。胡剑冰和麻凯翔在放贷圈里名气很大，很多桐庐的同学同乡看着两人赚钱后都加入放贷。董晖是向麻凯翔等人学习的放贷，后来董晖、黄金进与施立晖、李波等人成立了“壹号钱庄”。2017年麻凯翔、胡剑冰建立了一个叫“桐庐帮”的微信群，成员都是做借贷生意的老板。胡剑冰出道早，赚得多，许多人是跟他学做这行的，也经常请“桐庐帮”群成员吃饭唱歌，大家很尊重他。其等与许多做“套路贷”的都是朋友，平时如果觉得客户比较优质，会相互介绍，大家都借钱给他，都能从中得些好处，但是不能让这个人借钱清掉前面借的钱，可以借钱去还上一笔的利息。等借到一定的数量，大家觉得差不多，就一起“爆单”，各家讨各家的钱，但会提前相互说好同时间催讨，这些都是平时说好并遵守的。其等的线下借贷是“套路贷”模式。平时有活动在“桐庐帮”群内喊一下，成员有空都会参加，其等赚了不该赚的钱后人飘起来，经常乱花钱，经常通过唱歌、赌博等活动聚在一起，钱来得太快，钱不当钱，赌博赌的很大。其认为其等人的“套路贷”活动对大学生造成很大危害，一旦被套牢，基本上学业不能完成，心理压力很大，也给学生的家人造成很大伤害。 （9）同案犯吴夏斌的供述，证实其与胡剑冰、鲍钟炉是初中同学，2017年10月份，共同出资做线下放贷业务，放贷模式是“套路贷”。其是“桐庐帮”微信群成员，“桐庐帮”微信群成员都是做放贷生意的，基本上都是桐庐人，平时在群里交流业务和聚餐、唱歌。其等人实施的“套路贷”行为，造成学生自杀、退学、休学的后果。 （10）同案犯施立晖的供述，证实2017年10月开始，其和董晖合伙，黄金进、李波合伙，共同合作做线下放贷业务，其负责出资、放款、催收欠款和利息，董晖负责审核、上门催收，盈利二人均分，下面雇有财务人员和催收人员。线下面签办公地点为杭州市下沙创意大厦B幢708室，对外宣称“壹号钱庄”，其等贷款给借款人要扣除借款金额的30%左右，同时让借款人出具借款金额二倍左右的借条。其知道从事放贷的公司有魏潮云的公司、胡剑冰的公司、麻凯翔的公司，基本上都是桐庐人，并且建了一个名为“桐庐帮”的微信群，成员有50多人，都是从事放贷的，其在2018年1月份被董晖拉到群内，其参加过几次群成员组织的活动。 （11）同案犯魏潮云的供述，证实其与傅星辉、邵新强、滕徐刚等人成立“杨燕琴工作室”，从事“套路贷”活动的事实，以及与胡剑冰等人共同实施“套路贷”的情况。其等也是“桐庐帮”微信群成员，“桐庐帮”成员主要是做线上、线下放贷生意的负责人，群里主要是胡剑冰、麻凯翔教其等如何做，大家如何规避风险，为了增加做这个行业人员的联系，这个群是放贷人共享借款人信息、各工作室进行合作的平台，加入这个群的主要是从事“校园贷”的各个桐庐籍工作室的老板和主要人员，其他外来人员不能进入。 （12）同案犯傅星辉的供述，证实其与魏潮云、滕徐刚等组成“杨燕琴工作室”，做“套路贷”业务，胡剑冰、鲍钟炉、吴夏斌等人均系其桐庐老乡，魏潮云与胡剑冰是同学，魏潮云做线上、线下放贷都是胡剑冰带出来的，胡剑冰是众愉公司老板，脑子比较好，而且做“套路贷”最早，很多人包括他们手下都很听他的。施立晖、董晖等成立“壹号钱庄”，对外放贷。胡剑冰和麻凯翔在桐庐做“套路贷”的名望最响，一方面他们做的早，有好多是他们教的，而且他们有“凭证云”平台，有客户数据，后期赚钱需要他们推送客户，因此在圈内一般都听他们的。其知道“桐庐帮”微信群，“桐庐帮”微信群内的老板们经常聚在一起吃饭、唱歌、赌博。 （13）同案犯许志鹏的供述，证实其之前做向大学生放贷业务，2017年11月份，认识了胡剑冰、鲍钟炉等做线下放贷业务的人员，其给他们推荐客户，做中介，其同胡剑冰、董晖、麻凯翔均有合作。 （14）同案犯赵康的供述，证实其于2017年11月中旬加入到胡剑冰、鲍钟炉、吴夏斌的放贷公司，其等人放款模式是“套路贷”。 （15）同案犯何超的供述，证实其是2017年9月到众愉公司负责放贷审核，胡剑冰是公司大老板，鲍钟炉、吴夏斌也是老板，众愉公司与董晖的公司、“杨燕琴工作室”等相互合作放款，均是“套路贷”。“套路贷”危害性很大，一旦被套牢，基本上学业无法完成，心理压力很大，最担心亲戚朋友知道。胡剑冰等人组织过多次聚会，聚会时做“套路贷”线上线下的桐庐籍老板基本都到，老板们都是开路虎、宝马、奔驰等豪车，穿的都很好，吃饭前大家聚在一起赌博，很多人围观，赌注很大，下注几万、几十万都有，钱一大捆一大捆的拿着。 （16）同案犯黄宇的供述，证实2017年10月份，其开始跟着鲍钟炉做线下放贷审核，胡剑冰、鲍钟炉、吴夏斌均系老板，以胡剑冰为主，做线下放贷业务，就是“套路贷”。董晖、麻凯翔也做放贷，经常来胡剑冰的公司，其等人参加过胡剑冰等人组织的聚会，参加的主要是从事放贷的老板。胡剑冰、鲍钟炉等老板有个微信群，成员都是做放贷的桐庐人，他们会把借钱人的信息发到群里，老板们就会知道借款人的借款情况。其不知道这个微信群的名称，其也没有资格加入，放贷的老板会通过这个群共享客户资料，了解借款人的借款情况等。 （17）同案犯邵新强的供述，证实其由董晖拉入“桐庐帮”微信群。 （18）同案犯陈安安的供述，证实胡剑冰与董晖、麻凯翔等人共同实施“套路贷”活动的情况。胡剑冰等从事“套路贷”的老板经常聚在一起吃饭、赌博，赌注很大。胡剑冰等人实施的“套路贷”给社会，特别是给大学生带来很大的危害，其本人也是“套路贷”的受害者。 （19）同案人王子谦的供述，证实2017年10月左右开始，其与麻凯翔、宋浩然、林建忠开始做线下放贷业务，麻凯翔是负责人，放贷时会和胡剑冰、鲍钟炉、董晖合作，麻凯翔会让胡剑冰、董晖的人去催讨。 （20）同案人宋浩然的供述，证实其与麻凯翔、王子谦、林建忠合伙对外放贷的事实。 （21）同案人林建忠的供述，证实其与麻凯翔、王子谦、宋浩然合伙对外放贷的事实。 （22）同案人祝宇飞的供述，证实其结伙董晖向陈某1等人放贷的情况。 （23）同案人徐华东的供述，证实董晖、黄金进、施立晖等人以“壹号钱庄”名义对外放贷的情况，以及其在董晖的要求下，参与对寿某1等人放贷的情况。 （24）同案人魏笑林的供述，证实2017年10月中旬，其开始到“壹号钱庄”工作，主要做网贷审核，后董晖让其负责公司的财务等，包括管理公司员工考核、核算等。“壹号钱庄”的老板有施立晖、黄金进、董晖等人，曲佳帅和范应元均是做催收的。 （25）同案人陈旭华的供述，证实2017年11月中旬，其进入“壹号钱庄”工作，“壹号钱庄”对外放贷时，让客户写双倍借款金额的借条，利息借条上只写3%，实际的月息远远高于此，是董晖和施立晖等与客户进行约定，一般在20%以上。其平时帮董晖开车，在办公室时，会为面签的客户做审核。 （26）同案人范应元的供述，证实“壹号钱庄”的老板是董晖、施立晖、黄金进和徐华东，其负责网上网贷的催收、整理客户资料，曲佳帅也负责催收。 （27）“桐庐帮”微信群成员微信账号清单、群主拉入群成员顺序表，证实“桐庐帮”微信群的群主是胡剑冰，以微信昵称“胡剑冰（工作号）”建立，后胡剑冰依次将本案的骨干成员等相关人员拉入该微信群的情况。 （28）“桐庐帮”微信群聊天记录，证实胡剑冰等人就实施“套路贷”违法犯罪活动设立共同遵守的规则、要求的情况。其中，2017年5月18日，胡剑冰提出：“反正这个套路只限这里的人”、“绝不能多一个人”、“不管后续什么人进来，都不允许进这个群”、“所有人置顶，不要开免打扰”、“既然是一起操作、不能有自私、考虑所有人利息！利益，相互合作相互配合！”等要求；2017年5月24日，胡剑冰发布群通知，设置放款要求：1.当天客户下过群内二个老板的款，其他老板当天不允许继续再放；2.一个客户做过群里四个老板，这个客户其他老板必须直接拒！在外面打广告不允许打群内任何人的免审广告！我们内部老板之间私下推单可以免审核！如果发现违反者将自动退出此团队！ （29）扣押决定书、扣押笔录、扣押清单，证实公安机关依法扣押电脑、手机等涉案物品的情况。 （30）电子证物检查工作记录，证实公安机关依法对扣押的相关手机进行勘验，固定相关证据的情况。 （31）电子勘验记录、提取微信聊天记录、照片，证实公安机关依法从董晖等人的手机中提取相关微信内容的情况， （32）电话记录、录音光盘、身份证、证人钟某的证言、接受证据清单、房屋租赁合同，证实麻凯翔等人分别租用杭州市江干区圆梦园小区一住房、杭州市桐庐县建业大厦17楼1702室作为放贷地点的事实。 （33）证人董某、麻某的证言、身份信息表、接受证据清单、出生医学证明、扣押决定书、扣押清单、扣押笔录、机动车行驶证复印件、照片、不动产权属信息查询记录、查封决定书、查封清单、机动车业务受理凭证、情况说明、证明、协助查询财产通知书、冻结财产通知书、公安机关依法扣押董晖所属车辆号牌相关车辆的情况，证实公安机关对相关被告人的财产进行了查封、扣押、冻结的情况。 （34）情况说明，证实同案犯的处理情况。 （35）到案经过、抓获经过、杭州经济技术开发区人民检察院同意撤回通知书、检察院移送函、呈请重新计算侦查羁押期限报告书、变更羁押期限通知书，证实本案的案件来源、侦破经过及各被告人被抓获归案等情况。 （36）常住人口信息表、户籍证明，证实七名被告人的身份情况。 上述证据来源合法，内容客观、真实，与案件事实有关联性，予以确认。 二、敲诈勒索、非法拘禁事实 1．2017年9月29日上午，被告人董晖、黄金进经中介介绍，在杭州市余杭区××镇××美容院向被害人黄某3（现更名黄某4）放贷9万元，黄某3被要求写下1张借款金额为18万元的借条，实际得款9万元。后黄某3支付给施立晖利息共计2万元。 2017年10月21日至10月26日期间，被告人董晖及徐华东等人通过发短信、打电话相威胁，并以上门放花圈的方式向被害人黄某3的父亲黄某2索要18万元未果。同年10月31日，董晖持“套路贷”借条将被害人黄某3起诉至杭州市桐庐县人民法院，要求黄某3归还18万元。同年12月22日，经法院调解，被害人黄某3与董晖达成民事调解协议。同年12月25日，被害人黄某3的母亲龚某支付16.5万元清账。 受“套路贷”催讨的影响，被害人黄某3已休学。 认定本节事实并经庭审质证的证据有： （1）被告人董晖的供述及辩解，证实在侦查阶段，其曾供称2017年10月上旬，其、施立晖和黄金进共同出资借款给黄某3，黄某3写了18万元的借条，实际到手约13-14万元。后来其联系不到黄某3，与徐华东去黄某3家里催收，并在黄某3家门口摆放花圈进行威胁；后又与黄金进、施立晖、李波到黄某3家里、黄某3父亲单位催收未果。同年12月，其将黄某3起诉至桐庐法院，经法院调解，黄某3家人通过银行转账偿还了16.5万元。庭审中辩称当时实际给黄某3的款项为17万元。 （2）被告人黄金进的供述及辩解，证实在侦查阶段供称其与董晖借给被害人黄某39万元现金，让黄某3写下18万元的借条。后多次催讨未果。董晖持借条到桐庐法院起诉，经过协商，黄某3父亲偿付16.5万元，其分得8万元。 （3）同案犯施立晖的供述，证实2017年9月份，其、董晖、黄金进共同借款9万元给黄某3，后又共同找黄某3的家人催讨，未果后诉至法院，其分得利润2万元。 （4）同案人徐华东的供述，证实董晖借款给黄某39到10万元，后其陪同董晖开车去黄某3家催讨，并在黄某3家门口放了花圈，董晖还拍了摆放花圈的视频，发到朋友圈里面。 （5）证人麻某的证言，证实黄某3是董晖的客户，后董晖将黄某3起诉至桐庐县人民法院。 （6）被害人黄某3的陈述，证实因为需要归还网贷，其通过中介知道了董晖可以借款，2017年9月29日上午，董晖等借款9万元给其，利息每周1万元，并要求其写下18万元的借条，后其按照董晖的要求通过施立晖的账户归还利息2万元给董晖，后来其无法归还高额利息，董晖等就通过打电话、发短信等方式骚扰其父母和某，到了其父亲单位、奶奶家中催讨。2017年11月，董晖持18万元的借条将其诉至法院，通过调解，其父母支付了16.5万元给董晖一方。受“套路贷”的影响，其休学。 （7）被害人黄某2（黄某3的父亲）的陈述，证实2017年10月13日左右，其接到要其归还黄某3欠款的电话，其从黄某3处得知黄某3借了好多高利贷，其中包括向董晖的借款18万元，实际到手9万元，后还了利息2万元。2017年10月21日，其收到一条信息，里面有其家门口的照片，还有黄某3签名的一张18万元的借条，对方威胁称“会有人来找你的，全家好去死了”，后其出差在外时，又接到董晖用其单位座机打的电话，要其马上回单位还款，并称如果不还款，还会到其家中催讨。2017年11月，董晖持18万元的借条将黄某3诉至法院，后经法院调解，其妻子通过银行转账方式支付董晖16.5万元。因为“套路贷”催讨的影响，黄某3休学。 （8）短信截图，证实董晖向黄某2发威胁短信的内容。 （9）调取证据清单、借条、借款补充协议、借款收据，证实黄某3借款时写下的借条等借款材料的情况。 （10）民事起诉状、答辩状、庭审笔录、证据清单、民事调解书、建设银行交易明细、律师事务所函、授权委托书、律师执业证书复印件，证实董晖委托律师将黄某3起诉至法院，要求黄某3归还借款18万元及黄某3一方转账16.5万元给董晖的事实。 （11）支付宝转账记录，证实黄某3实际得款金额及后支付施立晖利息2万元的情况。 （12）电话记录情况说明，证实黄某3已休学的事实。 上述证据来源合法，内容客观、真实，与案件事实有关联性，予以确认。 2．2017年10月的一天，被告人董晖经中介介绍在杭州市余杭区××小区内向被害人马某1放贷3万元，马某1被要求写下1张借款金额为6万元的借条，以手续费、押金等名义进行扣款后，马某1实际得款2.1万元。后马某1向施立晖支付利息0.3万元。 为垒高马某1债务，经预谋，2017年10月30日，被告人麻凯翔及鲍钟炉、宋浩然经被告人董晖介绍，在杭州市萧山区××室向马某1放贷3万元，由何超审核后，马某1被要求写下2张借款金额共计9万元的借条，实际得款3万元。 为继续垒高马某1债务，被告人董晖、黄金进于2017年11月11日到浙江省诸暨市××街道××路××号××室楼下查看被害人马某1家房子后，董晖向马某1许诺可以与鲍钟炉一起放贷10万元。当天，董晖、黄金进向马某1放贷5万元，马某1被要求写下1张借款金额为10万元的借条，实际得款5万元。 2017年11月12日，鲍钟炉在杭州市萧山区××室向被害人马某1放贷，马某1被要求写下2张借款金额共计为15万元的借条，通过制造资金流水等，马某1实际得款8万元。 2017年11月13日17时许，被告人董晖及胡剑冰、鲍钟炉等人约定对马某1实施“爆单”。鲍钟炉、黄宇驾车至杭州下沙天街停车场将马某1带回萧山区祥腾财富中心办公室，由被告人黄金进及胡剑冰、鲍钟炉等人逼迫马某1联系父母为其偿还借条上所写欠款，后又以带走马某1相威胁，要求马某1的父亲还款。因马某1的父母拒绝清偿，鲍钟炉将马某1带走，至11月15日晚上，马某1一直被被告人董晖及鲍钟炉、肖凯、黄宇、崔阳、段鹏飞等人在祥腾财富中心办公室及下沙的洗浴中心等地实施看管，期间被告人董晖以言语相威胁。11月15日晚上，马某1被鲍钟炉、肖凯、黄宇驾车带至浙江省桐乡市一家肯德基店，马某1的父亲马某2按照鲍钟炉的要求偿付12.5万元清账。被告人黄金进及施立晖随即也到现场要求马某2支付马某1欠款10.5万元。11月18日晚，由马某2在前述肯德基店内按照董晖的要求偿付董晖等人现金10.5万元。11月29日，崔阳等人受被告人麻凯翔及胡剑冰的指使，向被害人马某2索得2.25万元以清偿马某1向麻凯翔的借款。 受“套路贷”催讨的影响，被害人马某1退学。 （1）被告人董晖的供述及辩解，证实其在侦查阶段曾供称，2017年10月份的样子，马某1从其及黄金进处借款多次，后马某1及马某1的父亲归还其及黄金进共计10.5万元。庭审中辩称其没有写虚高借条，其是正常的民间借款。 （2）被告人黄金进的供述及辩解，证实在侦查阶段供称其及董晖、胡剑冰、鲍钟炉等借款给马某1，后共同决定“爆单”，共同向马某1及马某1的父亲催讨，期间，为逼迫马某1及马某1的父亲还款，对马某1进行看管，最终，其和董晖从马某1的父亲处得款10.5万元。 （3）被告人麻凯翔的供述，证实其参与了鲍钟炉等人对马某1的借款，后鲍钟炉帮其进行催收，最终其得款2.25万元。 （4）同案犯胡剑冰的供述，证实2017年11月左右，董晖推荐马某1向其等借款一、二次，未归还，其和董晖等决定“爆单”，鲍钟炉、肖凯、黄宇、黄金进一起向马某1的父亲催讨被拒，鲍钟炉遂将马某1带至祥腾财富中心，看管在办公室2天，直至马某1的父亲归还欠款。 （5）同案犯鲍钟炉的供述，证实2017年11月左右，马某1经董晖介绍到众愉公司借款，其与麻凯翔均借款给马某1，其借给马某13万元，马某1实得2.1万元，借条金额4.5万元，麻凯翔借给马某12.25万元，马某1实得1.5万元，借条金额4.5万元。后其又借给马某17.2万元，马某1实得5万元，借条金额10万元，后其等人发现马某1仍在向他人借款，董晖提议“爆单”。当日其和黄宇找到马某1，带回萧山办公室，黄金进和施立晖也到办公室，大家让马某1联系其父亲。当晚，其、黄宇、肖凯、黄金进和马某1的父亲在一肯德基店面谈时，马某1父亲拒绝还款，后其等将马某1带回公司看管，后马某1父亲还给其11.75万元。后其一方又帮麻凯翔向马某1讨款2.25万元，由胡剑冰转交麻凯翔。 （6）同案犯何超的供述，证实其对马某1借款做过审核，后马某1无法归还借款，鲍钟炉就安排段鹏飞、黄宇等看管马某1，不让他离开。 （7）同案犯黄宇的供述，证实鲍钟炉、施立晖、董晖等人借款给马某1，后“爆单”，并将马某1看管在众愉公司办公室等地，后马某1的父亲转账给了鲍钟炉。 （8）同案犯陈安安的供述，证实2017年11月13日，马某1被段鹏飞等人看管的事实经过。 （9）同案犯段鹏飞的供述及辨认笔录，证实2017年11月的一天8时许，鲍钟炉指使其等人看管马某1的事实经过。其辨认出吴夏斌、肖凯、马某1。 （10）同案人张洪德的供述，证实其将马某1介绍到董晖处借款，并收取了中介费2000元。 （11）被害人马某1的陈述，证实2017年10月、11月，其先后向麻凯翔、董晖、黄金进、鲍钟炉等借款，并写下虚高借条，后被鲍钟炉等人控制、看管，最终其父亲被迫向鲍钟炉等人还款。后来其退学。 （12）被害人马某2（马某1的父亲）的陈述，证实2017年11月13日23时许，其被鲍钟炉要求代马某1还款，其拒绝，鲍钟炉威胁其如果不还款就将马某1带走，后来马某1被鲍钟炉等人带走，直至11月15日晚上，其被迫代马某1向鲍钟炉等人还款，马某1才被放掉。受“套路贷”影响，马某1退学。 （13）接受证据清单、工商银行卡转账明细、“面签群”聊天记录、支付宝转账记录、微信交易记录、“线下工作群”聊天记录，证实马某1借款的金额及借款资金流水情况。 （14）借条、借款协议、还款材料，证实马某1借款时写下的借条及其父亲代某归还借款的事实。 （15）说明，证实马某1退学的情况。 上述证据来源合法，内容客观、真实，与案件事实有关联性，予以确认。 3．2017年10月30日，被告人麻凯翔及胡剑冰、鲍钟炉等人经中介介绍在杭州市萧山区××室向被害人戈某1放贷5万元，戈某1被要求写下2张借款金额共计10万元的借条，通过制造资金流水，戈某1实际得款3.75万元。 因戈某1无力偿还借款，2017年11月21日10时许，被告人麻凯翔及胡剑冰、鲍钟炉等人在祥腾财富中心办公室逼迫戈某1继续借大额款项平账未果，胡剑冰、鲍钟炉、吴夏斌等人决定实施“爆单”，逼迫戈某1打电话联系父母及亲属偿还10万元。因戈某1的父亲拒绝清偿，同年11月21日10时许至次日13时期间，被告人麻凯翔及胡剑冰、鲍钟炉、肖凯伙同他人将戈某1先后控制在祥腾财富中心办公室、萧山洗浴中心等地。同年11月22日16时许，胡剑冰、鲍钟炉指使吴夏斌、肖凯等人胁迫戈某1一起赶至戈某1的家中催讨，戈某1的父亲戈某2被迫支付给被告人吴夏斌7万元清账。 本节事实，被告人麻凯翔在庭审过程中无异议，且有被害人戈某1、戈某2的陈述，辨认笔录，接受证据清单，支付宝信息照片，支付宝转账记录，中国银行账户交易记录，微信“面签群”聊天记录截图等证据证实，足以认定。 4．2017年11月2日，被告人董晖将被害人申某1带至杭州市萧山区祥腾财富中心鲍钟炉等人的办公室，由被告人黄金进及吴夏斌、施立晖、魏潮云等人向被害人申某1放贷10万元，申某1被要求向魏潮云写下1张借款金额为20万元的借条，向施立晖写下1张借款金额为15万元的借条，向吴夏斌写下1张借款金额为10万元的借条，向被告人董晖写下1张借款金额为8万元的借条，4张借条金额共计53万元。次日，吴夏斌等人指使肖凯开车将被害人申某1带至杭州市萧山区宁围街道邮储银行营业所，通过银行柜台取现方式将提前打入申某1账户的56万元中的50万元收回。被害人申某1实际得款仅7万元，并约定每10天支付利息3万余元。 同年11月25日，因被害人申某1无力偿还上述高额利息，被告人董晖及鲍钟炉、魏潮云等人经预谋，将被害人申某1骗至杭州市余杭区临平。次日，魏潮云等人将申某1带至临平的一家肯德基店，并以处理逾期债务为由要求申某1继续借贷来再次“平账”，谎称由滕徐刚代为归还魏潮云前述20万元的借款，使得申某1被迫向滕徐刚写下1张借款金额为21万元的借条；谎称由魏笑林代为归还施立晖前述15万元的借款，使得申某1被迫向魏笑林写下1张借款金额为20万元的借条；谎称由胡剑冰代为归还吴夏斌前述10万元的借款，使得申某1被迫向胡剑冰写下1张借款金额为14.5万元的借条。当日，根据被告人董晖及鲍钟炉、魏潮云等人的安排，由李波向申某1放贷8万元，使得申某1被迫写下1张借款金额为10万元的借条，申某1实际得款8万元。经过前述“平账”及借款，被害人申某1借条上的借款金额由原来的53万元升至73.5万元，申某1实际得款仅13万元，并约定每10天需支付利息6万余元。 2017年11月30日，被害人申某1因无法偿还因前述“平账”而产生的高额利息到桐庐港汇国际大酒店919房间内向被告人董晖及鲍钟炉借款。次日上午，董晖在知道申某1私自向父母透露借贷的情况后便将申某1控制于该酒店房间，并逼迫申某1按照借条上借款金额通过电话向其家人要求支付欠款。被告人董晖及吴夏斌、鲍钟炉、魏潮云等人轮流看管申某1，后由邵新强指使被告人邢奇峰、傅胜强先后在前述酒店房间内及桐庐的洗浴中心内对申某1进行看管，期间被告人黄金进及李波等人前往洗浴中心继续向申某1催讨债务，直至12月3日14时许，上述人员将申某1带至一家酒店附近交给董晖，由被告人董晖、黄金进及李波、魏笑林将申某1带至上海与申某1父母谈某，最终逼迫申某1家人为申某1支付59万元清账。 受“套路贷”催讨的影响，被害人申某1已休学。 认定本节事实并经庭审质证的证据有： （1）被告人董晖的供述及辩解，证实其在侦查阶段曾供称，2017年11月份申某1向其借钱，为规避风险，其联系了鲍钟炉、魏潮云一起放贷，期间让申某1做了银行流水。因申某1无法支付利息，又向其借钱，其联系了滕徐刚、鲍钟炉平账。同时要求李波也出面借给申某1一笔款。后感觉风险过高，决定通知家人归还。在与申某1父母协商期间，申某1一直待在桐庐，鲍钟炉、魏潮云一直和申某1在一起。中途其有事离开一段时间。直到申某1父母同意代为清偿后，其和黄金进带着申某1驾驶施立晖的车去上海。申某1父母支付8万元结清了其一张10万元的借条。 （2）被告人黄金进的供述及辩解，证实在侦查阶段其曾供称2017年11月份，申某1向董晖借款，让其拼一下，其出资5万元，共计借给申某110万元，具体是董晖操作，12月初，其和李波、鲍钟炉等开车到上海找到申某1要钱，申某1转给李波16.5万元结清借其和董晖的10万元欠款，后该笔钱被其及董晖、施立晖均分。 （3）被告人邢奇峰的供述，证实2017年12月的一天下午，其老板邵新强联系其看管一个人，后在董晖的安排下，其和傅胜强共同在一浴场看管申某1共计40多个小时，期间董晖等人到过浴场。 （4）被告人傅胜强的供述及辨认笔录，证实2017年12月的一天下午，在董晖的安排下，其和邢奇峰共同在一浴场看管申某1共计40多个小时，期间董晖等人到过浴场。其辨认出邢奇峰、申某1。 （5）同案犯胡剑冰的供述，证实2017年的一天，董晖带申某1到众愉公司借款，因为借款较多，鲍钟炉叫了魏潮云与董晖、施立晖共同向申某1放贷。后董晖、鲍钟炉、吴夏斌等向申某1的家人催讨，最终申某1在上海的家中归还了该笔借款。 （6）同案犯鲍钟炉的供述，证实申某1经常在网上赌博，所借款项多用于赌博，2017年的一天，申某1再次借款，主要是董晖操作，参与放款的有胡剑冰、魏潮云，是在祥腾财富中心签的借条，其到办公室时，申某1已离开，董晖、施立晖、胡剑冰、吴夏斌等人在打牌，其看到办公桌上有二、三十万元的现金，胡剑冰讲，申某1这次的借款也是几家拼的，其一方借给申某19万，申某1实得近7万，出具借条14.5万元。后来申某1无法归还借款利息，董晖就给其及胡剑冰打电话，要安排人员给申某1平账，并讲好了如何平账，其一方也安排人员过去。平账就是找一个所谓第三方，把申某1欠其的本金还清，变成欠第三方的钱，实际所谓第三方也是和其一起的人，只是换一个人出面而已，这样操作后，借款人实际拿不到钱，但需要归还其的金额就增加了。平账后，申某1仍然无法归还借款，就将借款的事情告知家人，当时申某1在桐庐待了一、两个晚上，其不清楚是否被控制。后来吴夏斌、董晖、“姚骏杰”等带着申某1到上海找申某1的家人，后申某1家人归还其一方10万。 （7）同案犯吴夏斌的供述，证实其打电话给申某1父母催讨，后来到上海申某1的家中催讨，董晖先去的，后来其等也去了，后来申某1家人归还欠款。 （8）同案犯施立晖的供述，证实借款给申某1是其出资，董晖操作，但辩称具体情况其不清楚。 （9）同案人邵新强的供述，证实其结伙董晖、魏潮云等人共同对申某1实施“套路贷”的事实经过。 （10）同案犯肖凯的供述，证实2017年10、11月份左右的一天，其根据吴夏斌的指示，驾驶吴夏斌的车辆带申某1到宁围一个银行内取钱，取款后其将申某1带回众愉公司，申某1把取回来的钱交给了在办公室的胡剑冰、吴夏斌、鲍钟炉等人。 （11）同案人魏笑林的供述，证实董晖向申某1放贷过程中，指使其伪造银行流水的过程，后董晖等人向申某1父母催账过程中，申某1在桐庐立山国际被人看管，限制自由，后来其陪同董晖、李波等人一起至上海与申某1父母“协商”，约定以大约17万元清偿以其名义签订的20万元借条。 （12）被害人申某1的陈述及辨认笔录，证实2017年8、9月份，其在网上赌博输了很多钱，借了很多网贷，出借人包括鲍钟炉等人，后其没有能力归还高额利息，就找到鲍钟炉让其帮忙联系线下放贷人借款，鲍钟炉称董晖也做线下放贷，其遂通过微信联系到董晖。2017年11月2日，董晖和吴夏斌等人开着鲍钟炉的车将其从上海接到萧山祥腾财富中心胡剑冰和鲍钟炉的办公室，其要借10万元左右，鲍钟炉、董晖、吴夏斌、施立晖等人让其给魏潮云写下1张借款金额为20万元的借条，给施立晖写下1张借款金额为15万元的借条，给吴夏斌写下1张借款金额为10万元的借条，给董晖写下1张借款金额为8万元的借条，4张借条金额共计53万元。第二天，其银行卡打入56万元，肖凯带其到银行将其中的50万元取出还给董晖等，被他们当场分掉，只给了其约1万元现金，这样其实际得款约7万元。后其无力偿还上述高额利息，董晖就安排对其进行平账，经过董晖等人的操作，其写的借条由原来的53万变成73.5万元，多出20.5万元，实际得款13万元。 2017年12月1日上午，因其无法支付高额利息等，其就将借款的事情告知其母亲，董晖知道后就伙同吴夏斌等人让其联系家人还款，并将其控制在桐庐港汇国际大酒店，安排人员轮流看管。12月3日，董晖等将其带至上海与其父母谈某，最终在12月7日，支付董晖等人59万元清账。其辨认出胡剑冰、鲍钟炉、吴夏斌、施立晖、魏潮云、傅胜强、邢奇峰、李波、滕徐刚、邵新强。 （13）被害人申某2（申某1的父亲）的陈述，证实2017年12月1日，申某1因欠款被控制在杭州，12月3日，对方将申某1带回上海，经协商，其归还对方共计59万元。 （14）被害人陈某4（申某1的母亲）的陈述，证实其陈述与申某2陈述一致，因为申某1欠款被控制，担心申某1安全，迫于无奈，其答应还款，共计还款59万元。 （15）“面签群”微信聊天记录截图，证实胡剑冰、鲍钟炉等人对申某1实施“套路贷”前后的预谋经过和具体借款、催讨情况。 （16）银行账户交易明细单，证实相关被告人及同案犯等向申某1放贷、平账时制作的虚假流水账情况。 （17）调取证据清单、身份证复印件、农业银行账户交易明细单、收据、借条，证实申某1支付款项的数额等情况。 （18）微信聊天记录，证实申某1借款后与父母联系的情况及其被控制的事实。 上述证据来源合法，内容客观、真实，与案件事实有关联性，予以确认。 5．2017年11月20日，鲍钟炉经中介介绍在杭州市萧山区××室向被害人陈某1放贷1万元，陈某1被要求写下1张借款金额为3万元的借条，实际得款1万元。 同年12月19日，被告人董晖经中介介绍在杭州市下沙创意大厦708室向被害人陈某1放贷。为验证陈某1的还款能力，董晖借给陈某12万元，由陈旭华审核后，陈某1被要求写下1张借款金额为6万元的借条，并要求次日还款3万元。后陈某1于次日支付给施立晖3万元。 同年12月20日，为继续验证陈某1的还款能力，被告人董晖借给被害人陈某12万元，要求次日还款3万元。12月21日，陈某1支付给施立晖1万元用于续期。 为垒高陈某1的债务，经预谋，被告人董晖及陈旭华于2017年12月22日将陈某1带至杭州市桐庐县立山国际达曼酒店房间向祝宇飞、徐华东借款4.5万元，由陈旭华审核后，陈某1被要求写下1张借款金额为10万元的借条，实际得款1.5万元。 2017年12月22日晚，被告人董晖向被害人陈某1放贷2.8万元，陈某1实际得款2万元。后陈某1于同年12月24日支付给施立晖0.2万元利息。 2017年12月24日20时许，被告人董晖等人在创意大厦708室决定对陈某1实施“爆单”，因陈某1拒绝联系父母为其偿还借条上所写16万元欠款，被告人董晖经与鲍钟炉等人共谋，当日20时许至次日17时许期间，被告人董晖、曲佳帅等人先后将陈某1控制在创意大厦办公室、下沙ＫＴＶ、桐庐浴场等地，直至被害人陈某1被桐庐县城南派出所民警解救。期间，被告人董晖打电话给被害人陈某1的姐姐陈某5，要求其代陈某1归还欠款，并威胁其如果不能尽快还掉，将用他们的手段解决。 2017年12月26日，被害人陈某1的父母与被告人董晖及吴夏斌等人协商，最终陈某1的母亲陈某6被迫支付给被告人董晖7万元、吴夏斌1.3万元清账。 受“套路贷”催讨的影响，被害人陈某1已休学。 认定本节事实并经庭审质证的证据有： （1）被告人董晖的供述及辩解，证实其供认2017年12月，其向陈某1放贷的事实，但辩称系正常的民间借贷。 （2）被告人曲佳帅的供述，证实2017年圣诞节左右的一天，董晖伙同黄金进、李波、施立晖和徐华东等人准备对陈某1实施“爆单”，由董晖驾车带着其和陈某1前往桐庐，期间让陈某1与家人微信通话，向家人催讨债务，后董晖先后带着其和陈某1到了桐庐的风暴酒吧和浴场休息室等处，对陈某1实施看管，后来董晖和陈某1的家属协商后，对方偿还了欠款。 （3）同案犯陈旭华的供述，证实陈某1从董晖处借款的事实。 （4）同案犯祝宇飞的供述及辨认笔录，证实其参与了董晖、施立晖、陈旭华等人向陈某1借贷，其出资2万，对方归还后，其分得2.2万元。其辨认出了陈旭华。 （5）同案犯徐华东的供述，证实陈某1从其处及董晖处均借过钱的事实。 （6）被害人陈某1的陈述及辨认笔录，证实2017年11、12月期间，其先后向鲍钟炉、董晖或者董晖介绍的人借款，并写下虚高借条，后被董晖等人控制，逼迫其家人归还借条金额16万元。在其被控制期间，董晖打电话给其姐姐，要她代某归还欠款，并威胁其姐姐“尽快还掉，不然就用自己的手段来拿”。后其父母被迫归还鲍钟炉（由吴夏斌讨要）、董晖共计8.3万元，因受“套路贷”催讨影响，其休学。其辨认出董晖、鲍钟炉、吴夏斌等。 （7）被害人陈某6（陈某1的母亲）的陈述，证实2017年12月25日，陈某1因欠董晖的钱款被控制，董晖威胁其等还钱，后电话报警找到陈某1，12月26日，其与董晖、吴夏斌等人协商还钱，董晖持一张10万元、一张6万元借条要求其还16万元，吴夏斌拿着一张3万元借条要求还钱。最终支付董晖7万元，支付吴夏斌1.3万。 （8）被害人陈某5（陈某1的姐姐）的陈述，证实2017年12月25日凌晨，其接到董晖（后来知道）的电话，董晖告诉其陈某1在他手上，董晖威胁其与家人尽快还钱，否则将通过自己的手段解决。在微信视频电话中陈某1告诉其被带至一个浴场，旁边有人看管，陈某1精神状态很差。后其父母被迫归还董晖7万元、吴夏斌1.3万元。 （9）证人张某2（陈某1的辅导员）的陈述，证实陈某1被放贷人控制，后陈某1的家人支付给对方款项赎回了借条，事后，陈某1休学。 （10）接受证据清单、微信转账截图、支付宝交易明细，证实陈某1收到董晖等人的款项以及支付利息的情况。 （11）调取证据清单、兴业银行卡交易明细、微信转账截图，证实陈某6支付董晖、吴夏斌款项的情况。 （12）调取证据清单、确认书，证实陈某1借贷被催讨，严重影响其在学校正常教学教育活动，2017年12月26日，由家长带回家进行教育。 上述证据来源合法，内容客观、真实，与案件事实有关联性，予以确认。 6．2017年10月8日晚上，被告人董晖、黄金进经张洪德介绍向被害人李某1放贷3.5万元，由被告人蔡余剑审核，写下1张借款金额为7万元的借条，以手续费、保证金等名义进行扣款后，李某1实际得款2.35万元。后李某1支付利息0.25万元。 因被害人李某1无力继续支付利息，同年10月16日21时许至10月19日期间，被告人董晖、黄金进驾车将被害人李某1带至下沙酒店，并指示被告人蔡余剑负责看管。10月17日21时许，被告人蔡余剑根据被告人董晖的指示将被害人李某1带至下沙杰拉网咖旁棋牌室向他人借款1万元，实际到手0.7万元，李某1当即将该笔钱全额用于偿付董晖处借款。 同年10月19日15时许，被告人董晖、黄金进、蔡余剑等人决定对李某1实施“爆单”，董晖、黄金进、蔡余剑等人驾车将李某1带至位于宁波的家中催讨未果。董晖遂将李某1起诉至杭州市桐庐县人民法院。2017年11月份，经法院调解，李某1及其父母支付给董晖4万元清账。 认定本节事实并经庭审质证的证据有： （1）被告人董晖的供述及辩解，证实在侦查阶段其曾供称其经张洪德介绍放贷给李某1，并写虚高借条，向李某1父母催讨未果后，将李某1起诉至法院，通过调解得款4万元， （2）被告人黄金进的供述及辩解，证实在侦查阶段其曾供称，李某1向其及董晖借款，都是由董晖操作，到李某1家里催讨未果后，诉至法院。 （3）被告人蔡余剑的供述，证实“壹号钱庄”放贷给李某1，是由其审核，后李某1还不出钱，董晖、施立晖、黄金进等人安排其对李某1进行看管，董晖、黄金进的人还带李某1去宁波老家催讨。 （4）被害人李某1的陈述，证实其向董晖、黄金进借款，后被限制人身自由、上门催讨，并诉至法院，最终其父母归还欠款。其辨认出董晖、黄金进、徐华东、蔡余剑。 （5）接受证据清单、支付宝、微信交易记录，证实李某1在借款过程中的资金流水情况及其母亲转款给董晖归还欠款的情况。 （6）民事起诉状、借条、借款收据、撤诉状、笔录，证实董晖将李某1诉至法院，后撤诉的事实。 （7）情况说明，证实公安机关对涉案同案人员进行调查的情况。 上述证据来源合法，内容客观、真实，与案件事实有关联性，予以确认。 7．2018年1月1日，被害人章某1因无力偿还被告人董晖及施立晖等人的网贷，董晖等人采用威胁等手段，迫使被害人章某1写下1张借款金额为9万元的借条。后被告人董晖指使被告人曲佳帅向章某1进行催收。 2018年1月29日，被告人董晖持“套路贷”借条将被害人章某1起诉至杭州市桐庐县人民法院，要求章某1归还9万元。 受本案及其他“套路贷”的影响，被害人章某1割腕自杀未果，后休学。 认定本节事实并经庭审质证的证据有： （1）被告人董晖的供述和辩解，证实其供认让章某1写了借条的事实，但辩称未强迫。 （2）被害人章某1的陈述，证实2017年12月31日，其在线上向董晖、施立晖借款0.9万元，借条写了2万元，第二天，董晖等人开车找到其，让其上车，并威胁其称如果其不上车，就去其家告诉其父母，其就上车了，董晖要求其借款10万元，其不同意，董晖就让其必须签9万元的借条才可以下车，其就签了一份9万元的借条和借款协议，并拍照录像。后董晖持上述借条将其诉至桐庐县人民法院。其因为“套路贷”的事情，曾割腕自杀未成，后休学。 （3）证人林某的证言，证实2018年1月份，章某1较为反常，无心学习，经常请假，且有意回避同学老师。后来才得知是章某1借“套路贷”被催讨，2018年1月25日章某1休学。 （4）“创意大厦708催收群”微信聊天记录，证实董晖在该聊天群中要求向章某1进行催收，要求以短信催收金额9万元，并发布了章某1在车内手持借条及现金的照片，曲佳帅在群内回应“好的”。 （5）接受证据清单、借款协议、民事起诉状，证实章某1出具给董晖的借款协议、借条及被董晖起诉至法院要求归还借款9万元的事实。 （6）温州职业技术学院文件，证实章某1休学的事实。 （7）法医学人体损伤程度鉴定意见书、照片，证实章某1自杀导致轻微伤。 上述证据来源合法，内容客观、真实，与案件事实有关联性，予以确认。 8．2018年1月14日，被告人董晖及鲍钟炉经许志鹏介绍在杭州市桐庐县港汇国际大酒店17楼向被害人蔡某放贷，由黄宇审核后，采用威胁手段，迫使被害人蔡某写下4张借款金额共计30万元的借条，实际给蔡某10万元。 2018年1月19日，被告人董晖及范应元、吴夏斌等人打电话向蔡某的父母催讨30万元未果。 认定本节事实并经庭审质证的证据有： （1）同案犯鲍钟炉的供述及辩解，证实许志鹏将蔡某推荐给其借款，是其、董晖与蔡某一起谈的，蔡某到手10.2万元，借条写了好几张，共计20多万元，具体多少不记得了。 （2）同案犯黄宇的供述，证实蔡某是由两名外地中介介绍借款，当时由鲍钟炉、董晖共同与蔡某协商借款，具体金额其记不清，其按照鲍钟炉的安排写了借条。 （3）同案犯范应元的供述，证实董晖在微信群中要求对蔡某进行催讨的事实。 （4）被害人蔡某的陈述，证实2018年1月，其有向许志鹏、陈胤借款，因无法归还，许志鹏、陈胤将其介绍给董晖、鲍钟炉借款，二人同意各借给其5万元，但董晖提出要其写2张15万元的借条，其担心他们后续会按照借条金额找其要钱，就提出不想借了，许志鹏威胁其称“还不出钱就别走了，让你爸妈来领人”，陈胤也威胁说“不借这笔钱，你三天内就要归还全部10万元”。这样从下午3点拖到7点多，迫于压力，其被迫同意借这笔钱，后董晖有事先行离开，鲍钟炉让其手下的一名男子给其写了4张借条共计金额30万元。写完借条后，鲍钟炉让其拍视频，其拒绝，鲍钟炉说“不拍视频就拍裸照”，其只好拍了视频。后鲍钟炉、董晖转给其10万元，其将其中的大部分作为利息或本金给了许志鹏、陈胤，最后其基本没钱了。2018年1月19日，其父母知道借钱的事情后，主动联系董晖和鲍钟炉，打算协商还款的事情，但二人均要求其归还各15万元，其没有能力归还，为此和家人吵架后，次日离家出走。 （5）借条、借款协议、身份证复印件，证实蔡某借款时写下借条的情况，借款共两张，金额分别为7万元、8万元，该两张借条是鲍钟炉方保管。 （6）聊天记录截图，证实鲍钟炉在微信“面签群”中谈到2018年1月14日，蔡某借款8万元，到手5.04万元，相关同案犯在微信聊天中也谈到蔡某借款的事情。 （7）建设银行卡账户（尾号0792）交易明细，证实2018年1月14日施立晖转入蔡某的银行卡5万元、应国林转入5万元，随后，款项转给许志鹏等人。 上述证据来源合法，内容客观、真实，与案件事实有关联性，予以确认。 9．2018年1月17日，被告人董晖、黄金进经中介介绍在杭州下沙高教园区创意大厦的办公室向被害人操某1放贷5.2万元，由被告人曲佳帅及陈旭华负责审核等，采用威胁手段，迫使被害人操某1写下2张借款金额共计14万元的借条，以审核费、利息等名义进行扣款后，操某1实际得款2.8万元。后操某1支付利息0.31万元。 认定本节事实并经庭审质证的证据有： （1）被告人董晖的供述及辩解，证实其在公安机关曾供称与黄金进共同对操某1实施“套路贷”，两方共出资2.8万元，操某1写下2张7万元的借条，后其通知施立晖放款1.5万元。 （2）被告人黄金进的供述及辩解，证实其在公安机关曾供称伙同董晖共同对操某1实施“套路贷”的经过，操某1要求借款3万元，到手金额2.8万元，写了2张7万元共计14万元的借条，后操某1未还款。 （3）被告人曲佳帅的供述及辩解，证实董晖、黄金进向操某1放贷，其进行了审核的事实。 （4）同案犯施立晖的供述及辩解，证实2018年1月董晖借款给操某1，其转账放款，后操某1违约，由董晖处理。 （5）被害人操某1的陈述及辨认笔录，证实2018年1月17日，其向董晖、黄金进借款5.2万元，被要求写下2张借款金额分别为7万元的借条，实际得款2.8万元，还让其拍摄了视频，拍完视频，对方还给其看了一段视频，内容是有一个人不穿衣服跪在雪地里，然后有一群人在打他，对方说这个人就是因为没有还钱所以被打，后其支付利息0.31万元。其辨认出鲍钟炉、施立晖、董晖、黄金进。 （6）证人史某（操某1的母亲）的陈述，证实其从操某1处得知操某1在外借了“套路贷”无力偿还的情况，后对方采用上门和电话方式催讨。 （7）接受证据清单、转账记录照片、借条、微信聊天记录、手机截图照片（客户个人信息登记表），证实董晖等人向操某1放贷的经过、数额及操某1还款等情况。 上述证据来源合法，内容客观、真实，与案件事实有关联性，予以确认。 10．2018年1月份，被告人董晖及徐华东、范应元等人通过中介介绍，在下沙高教园区创意大厦向被害人寿某1放贷1.57万元，由徐华东负责审核，写下2张借款金额共计6万元的借条，以中介费、保证金等名义扣款后，实际得款0.95万元。后被害人寿某1支付利息0.188万元。 因被害人寿某1无力继续支付利息，2018年2月份，被告人董晖及徐华东、范应元对寿某1及家人进行短信“轰炸”、上门催讨未果。 认定本节事实并经庭审质证的证据有： （1）同案人徐华东的供述，证实其承认借钱给寿某1，创意大厦微信群是董晖让其建立的，其在创意大厦微信群里让董晖方负责催收的人对寿某1进行短信“轰炸”，董晖还让其找律师给借款人发律师函。 （2）同案人范应元的供述，证实其把寿某1的资料给了董晖，徐华东在创意大厦708催收群喊话对寿某1及家人进行短信“轰炸”，其负责实施。 （3）被害人寿某1的陈述及辨认笔录，证实2018年1月份，其向董晖、徐华东等借款1.57万元，写下两张各3万元的借条，在扣除中介费等后，实际到手0.95万元，后徐华东多次打电话对其催收，其支付了几次利息，后来他们还用电话“轰炸”的方式催收，并发了律师函。其辨认出董晖、徐华东。 （4）证人寿某2（系寿某1的父亲）的陈述，证实2018年1月中下旬，其家中收到律师事务所两张律师函，每张律师函的内容都是寿某1借款3万元，不还钱就向法院起诉。2018年2月初，其和家人经常收到电话、短信“轰炸”，被催讨还钱，上门催讨2次，每次都是4、5个人。 （5）扣押决定书，证实公安机关对相关涉案物品予以扣押的事实。 （6）微信聊天记录，证实寿某1向徐华东等人借款1.57万元，寿某1支付利息共计1880元。徐华东在相关微信群中要求对寿某1进行“轰炸”，并上传了借款合同，范应元回复称“挂好了”。徐华东、董晖、范应元在相关微信群中上传寿某1的个人资料。 上述证据来源合法，内容客观、真实，与案件事实有关联性，予以确认。 11．2018年1月，被告人董晖、黄金进等先后两次向被害人贺某放贷，贺某被要求写下4张借款金额共计36万元的借条，实际得款8万元，后支付利息0.235万元。 因被害人贺某无力偿还借款，被告人董晖、黄金进要求贺某再次借款平账，贺某被迫写下2张借款金额共计19万元的借条，实际未得款。当天晚上，被告人董晖、黄金进在被害人贺某报警后，仍向贺某及其家人强行索要19万元但未果。 认定本节事实并经庭审质证的证据有： （1）被告人董晖的供述，证实在侦查阶段，其供认，贺某向其借款两次，其和黄金进平均出资，每次借钱均让贺某写了两张借条，借条的金额约有二、三十万元，后来贺某还不出，让他重新写了借条。 （2）被告人黄金进的供述，证实在侦查阶段其供称贺某先后三次向其及董晖借款，前两次共给了贺某8万元，第三次借款时，其让贺某把以前的借条重新写了两张共计金额19万元的借条，其知道贺某在其他地方还有欠款被催收，就让贺某联系他姐姐解决借款的事情，这时候，贺某很烦躁，其就让贺某上车，并让他不要离开桐庐，还让董晖手下的两个人陪着他。到下午四、五点钟，贺某的姐姐等人赶到，一直到晚上12点左右，双方未达成协议，其让董晖把之前贺某写的借条，还给贺某，只留下了当天写的两张共计19万元的借条。 （3）同案犯魏笑林的供述，证实贺某曾向董晖借款的事实。 （4）同案犯祝宇飞的供述，证实了贺某是其线上的客户，2017年12月至2018年1月期间，曾经借网贷，后偿还。 （5）被害人贺某的陈述及辨认笔录，证实董晖、黄金进等人对其实施“套路贷”的事实经过。其辨认出了董晖与黄金进。 （6）客户个人信息登记表、签约协议书、借条、借款收据、微信聊天记录、支付宝转账记录、杭州玖通投资财务报表，证实贺某借款金额、实际到手金额以及支付利息的情况。 上述证据来源合法，内容客观、真实，与案件事实有关联性，予以确认。 12．2018年年初的一天，被告人董晖等放贷给赵某，赵某被要求写下1张借款金额为2万元的借条，实际得款1.5万元。 2018年1月4日，被害人赵某因受债务催讨等多重压力，在杭州市西湖区××室租房内服毒自杀，因抢救无效于次日死亡。后被告人董晖、黄金进到赵某父母的家中，采用威胁、暴力手段，强行向赵某的母亲冯某索要款项。 认定本节事实并经庭审质证的证据有： （1）被告人董晖的供述及辩解，证实其在侦查阶段曾供称，2018年年初的一天，其通过中介介绍在杭州市下沙创意大厦708办公室借款给赵某2万元，赵某实得1.5万元，写2万元的借条，后其与黄金进到赵某父母家催讨，双方发生冲突后报警。庭审中辩称其去赵某父母家是去核实赵某是否死亡，并未讨债。 （2）被告人黄金进的供述及辩解，证实其供认与董晖到赵某父母家催讨，是董晖的账，赵某父母称借款人已经死亡，并拿出一张死亡证明，董晖称是假的死亡证明，遂与赵某父亲打架，后报警。 （3）证人冯某的证言、接受证据清单、照片、辨认笔录，证实赵某对外负高额债务，于2018年1月5日服药自杀身亡。赵某去世后一、两天，董晖、黄金进到其家中索要赵某的欠款，对其进行威胁，并与其及其丈夫发生肢体冲突，其报警，民警将两人带走时，董晖还当着民警的面威胁说他们是桐庐混社会的。其辨认出董晖、黄金进。 （4）证人韩某的证言、接受证据清单、手机聊天及转账记录、辨认笔录，证实赵某服药自杀及赵某欠高额债务的事实。 （5）手机短信截图，证实赵某自杀前写给其母亲等人的遗书。 （6）证人李某2的证言，证实赵某欠高额债务及自杀的事实。 （7）证人宋某1的证言，证实赵某在2018年1月1日与其微信聊天时，自称得了抑郁症，想自杀。 （8）证人胥某的证言、接受证据材料清单、手机截图，证实2018年1月4日，一名年轻姑娘到杭州市西湖区××镇海王星辰药店以家中老人痛风为由购买了2盒秋水仙碱。 （9）微信“面签群”聊天记录、“桐庐帮”微信群聊天记录，证实魏潮云等人谈到赵某死亡等情况。 （10）接受证据清单、公民死亡证明书、火化申请，证实赵某自杀的事实。 上述证据来源合法，内容客观、真实，与案件事实有关联性，予以确认。 三、诈骗事实 1．2017年10月10日，被告人董晖在杭州市余杭区××小区内向被害人徐某3放贷，徐某3被要求写下1张借款金额为6万元的借条，以押金名义进行扣款后，徐某3实际得款4.6万元，后归还2.4万元。 2017年10月31日，被告人董晖及施立晖将徐某3带至祥腾财富中心办公室向胡剑冰借款4万元，徐某3被要求写下1张借款金额为7万元的借条，通过制造资金流水，以审核费、押金等名义进行扣款后，实际得款2.4万元。 认定本节事实并经庭审质证的证据有： （1）被告人董晖的供述，证实在侦查阶段其供称借款4万元给徐某3，让徐某3写下6万元的借条，因徐某3不能归还，其和施立晖将徐某3带到胡剑冰处借款，徐某3将从胡剑冰处借的钱归还了其一部分利息，后徐某3不再归还，其就打电话给徐某3父母催讨。 （2）被告人黄金进的供述，证实其在侦查阶段曾供称，2017年11月份左右，徐某3通过中介到“壹号钱庄”借款，董晖负责审核，写了6万元的借条，徐某3到手2.1万元，其和施立晖各出资一半。 （3）同案犯胡剑冰的供述，证实2017年11月左右，董晖、施立晖介绍徐某3到其公司借款，其接待，徐某3借款4万元，实得2.4万元，出具借条7万元。后吴夏斌催讨。 （4）同案犯鲍钟炉的供述，证实2017年10月底或者11月初，董晖、施立晖介绍徐某3到众愉公司借款，由胡剑冰接待，徐某3借款4万元，实得2.4万元，出具借条7万元，后吴夏斌向徐某3的父母催讨。 （5）同案犯施立晖的供述，证实董晖借款给徐某3，后来董晖又将徐某3介绍给他人借款。 （6）同案人祝宇飞的供述，证实董晖借款给徐某3的事实。 （7）被害人徐某3的陈述及辨认笔录，证实其多次在网上贷款，共欠款4.5万元，2017年10月10日，其向董晖借款还账，董晖帮其归还网上欠款4.5万元，另给了其1000元现金，让其出具了6万元的借条，扣除帮其归还的4.5万元，剩余的1.5万元作为押金。后其无法归还董晖的借款利息，就通过微信向董晖借款，出具借条2.4万元。2017年10月31日，董晖让其归还2.4万元，其没钱，董晖就将其介绍到胡剑冰处借款，后胡剑冰借给其2.4万元，让其出具7万元借条，胡剑冰直接将2.4万元现金给了董晖。其辨认出胡剑冰、鲍钟炉等人。 （8）众愉公司“面签群”微信聊天截图，证实胡剑冰在2017年10月31日称徐某3借款金额4万元，到手2.4万元。 （9）接受证据清单、支付宝、微信转账记录，证实徐某3向多人借款的事实。 （10）民事起诉状、传票、借条复印件，证实2018年1月12日，董晖以民间借贷纠纷为由将徐某3起诉至桐庐县人民法院，要求归还借款6万元及利息。 上述证据来源合法，内容客观、真实，与案件事实有关联性，予以确认。 2．2017年10月15日，被告人董晖及施立晖等经中介介绍在杭州市下沙和达城一酒店房间内向被害人袁某1放贷0.8万元，袁某1被要求写下1张借款金额为1万元的借条，以审核费、服务费等名义进行扣款后，袁某1实际得款0.5万元。后被害人袁某1支付给施立晖利息0.4万元。 2017年11月28日，被告人董晖在杭州市临平绿城蓝庭肯德基店内将被害人袁某1介绍给被告人黄金进借款平账，黄金进向被害人袁某1放贷3万元，袁某1被要求写下1张借款金额为8万元的借条，以审核费、服务费等名义进行扣款后，袁某1实际得款2.6万元。 2017年12月上旬，被告人董晖、黄金进等人向袁某1的父亲袁某2进行催讨，袁某2与黄金进协商，由袁某1的母亲梁某于2017年12月10日在杭州市余杭区绿城蓝庭肯德基店支付4万元清账。 认定本节事实并经庭审质证的证据有： （1）被告人黄金进的供述及辩解，证实其在侦查阶段供称，袁某1从董晖处借款1万元，实际到手多少钱其不清楚。后董晖找其帮袁某1平账，其帮袁某1清账3万多元，包括借董晖的1万元，并让袁某1写了借条。后袁某1和他母亲偿还给其4万元左右现金，其给了董晖1万元。 （2）被害人袁某1的陈述，证实2017年10月15日，其经他人介绍从董晖处借款0.8万元，被要求写下借款金额为1万元的借条，实际得款0.5万元，董晖让其将钱还给施立晖，后其通过微信支付给施立晖利息0.4万元。因为其在网络平台有贷款，就让董晖帮忙找人帮其还账，2017年11月28日，董晖介绍其向黄金进借款平账，后黄金进帮其归还了网络贷款1.6万元及其欠董晖的借款1万元，共计2.6万元，让其写下8万元的借条。后董晖、黄金进向其父亲催讨，其母亲归还4.2万元给黄金进清账。 （3）接受证据清单、转账记录截图、调取证据清单、支付宝转账记录，证实袁某1转账支付给施立晖利息共计0.4万元的事实。 上述证据来源合法，内容客观、真实，与案件事实有关联性，予以确认。 3．2017年10月19日，被告人董晖经中介介绍在杭州市余杭区××小区内向被害人葛某1放贷4万元，葛某1被要求写下1张借款金额为8万元的借条，以审核费、利息等名义进行扣款后，葛某1实际得款2.7万元。 2017年11月16日，因被害人葛某1无力偿还上述借款利息，被告人董晖将葛某1介绍到杭州市余杭区××小区内向滕徐刚借款2万元，葛某1被要求写下2张借款金额共计4万元的借条，以审核费、利息等名义进行扣款后，葛某1实际得款1.3万元。 2017年12月中旬，被告人董晖等打电话向被害人葛某1父母进行催讨，葛某1父亲葛某2支付给被告人董晖4.5万元、滕徐刚2万元清账。 受本案及其他“套路贷”催讨的影响，被害人葛某1休学。 认定本节事实并经庭审质证的证据有： （1）被告人董晖的供述，证实其供认葛某1从其处借款，后归还的事实。 （2）同案犯滕徐刚的供述，证实其借款给葛某1的事实。 （3）被害人葛某1的陈述及辨认笔录，证实其因无法归还网贷借款，2017年10月份，经中介介绍从董晖处借款4万元，写下8万元的借条，实际得款2.7万元；2017年11月份，董晖介绍其向滕徐刚借款2万元，写下4万元的借条，实际得款1.3万元。后其分别给了董晖4.5万元，给了滕徐刚一方2万元，将上述借款清账。因为“套路贷”的事情，其休学。 （4）证人葛某2（葛某1的父亲）的证言，证实其从陌生人电话处得知葛某1借了“套路贷”，后其就给葛某1钱，让葛某1将借款清掉了。葛某1因为“套路贷”的原因休学。 （5）借条、借款补充协议、收条、客户个人信息登记表，证实葛某1借款时写下的借条。 （6）支付宝转账记录，证实葛某1借款时支付宝账户出入账情况。 （7）电话记录情况说明，证实葛某1休学的情况。 上述证据来源合法，内容客观证实，与案件事实有关联性，予以确认。 4．2017年10月，被告人麻凯翔经中介介绍在杭州市下沙高教园区东部国际1702室向被害人杨某3放贷1万元，杨某3被要求写下1张借款金额为1.5万元的借条，以中介费、利息等名义进行扣款后，杨某3实际得款0.82万元。 2017年10月下旬，被告人董晖经许志鹏介绍在杭州市下沙高教园区创意大厦办公室向被害人杨某3放贷1万元，杨某3被要求写下1张借款金额为1.5万元的借条，以审核费、利息等名义进行扣款后，杨某3实际得款0.7万元。因被害人杨某3无力支付高额利息，董晖以支付违约金为由向杨某3放贷0.5万元，杨某3被要求写下1张借款金额为0.8万元的借条，实际未得款。 2017年11月14日，鲍钟炉经被告人麻凯翔介绍，在杭州市萧山区××室××放贷2万元，由陈安安审核后，杨某3被要求写下1张借款金额为4万元的借条，通过制造资金流水，以审核费、利息等名义进行扣款后，杨某3实际得款1.2万元。 因被害人无力支付高额利息，被告人董晖及吴夏斌等人打电话向被害人杨某3的父母进行催讨。2017年12月19日晚，董晖及吴夏斌等人到被害人杨某3家中催讨未果。2018年1月19日，鲍钟炉持2张借条将被害人杨某3起诉至杭州市桐庐县人民法院，要求杨某3归还8万元。 认定本节事实并经庭审质证的证据有： （1）被告人董晖的供述，证实在侦查阶段其供认借款给杨某3的事实。 （2）被告人麻凯翔的供述，证实其供认借款给杨某3的事实。 （3）同案犯鲍钟炉的供述，证实2017年11月，杨某3经麻凯翔介绍到祥腾财富中心向其借款2万元，实得1.2万元，出具4万元的借条，逾期后吴夏斌按借条金额催讨被拒，吴夏斌、董晖、黄金进、李波遂到温州上门催讨，未果后，诉至法院。 （4）同案犯吴夏斌的供述，证实其和董晖到杨某3家中向杨某3的父亲催讨，未果后，其将借条交给胡剑冰。 （5）被害人杨某3的陈述及辨认笔录，证实其先是向许志鹏借款，后无法归还高利息和本金，许志鹏就先后介绍其从董晖、魏潮云等人处借款。2017年10月下旬，其向董晖借款1万元，写了1.5万元的借条，实际到手0.7万元；2017年11月3日，许志鹏又介绍其向另一名男子借款2万元，写下借条4万元，实得1.4万元，2018年1月16日其收到鲍钟炉起诉其的民事起诉状。2017年11月14日，麻凯翔催其还款，并介绍其到鲍钟炉处借款2万元，写4万元借条，实得1.2万元。后董晖等向其催讨未果，鲍钟炉就持“杨燕琴”的4万元借条和鲍钟炉的4万元借条将其起诉至法院，要其归还借款8万元。其辨认出麻凯翔、董晖、许志鹏、鲍钟炉、吴夏斌及审核人员陈安安。 （6）证人宋某2（杨某3母亲）的证言，证实董晖等人向其催讨杨某3欠款的事实。 （7）接受证据清单、传票、民事起诉状、借条2张（无出借人）、借款收据，证实2018年1月19日，鲍钟炉将杨某3诉至法院，要求杨某3归还借款8万元，其中借条有两张，借款金额均为4万元。 （8）胡剑冰“面签群”微信截图，证实鲍钟炉称杨某3借款2万元，到手1.2万元的事实。 上述证据来源合法，内容客观、真实，与案件事实有关联性，予以确认。 5．2017年10月，被告人麻凯翔、董晖与鲍钟炉结伙，在杭州市萧山区××室向被害人申某1放贷10万元，申某1被要求写下3张借款金额共计15万元的借条，通过制造资金流水，以审核费、利息等名义进行扣款后，申某1实际得款10.5万元。一周后，被告人麻凯翔利用借条未约定还款日期的漏洞，要求申某1按照借条金额还款5万元，申某1无奈最终向被告人麻凯翔、董晖及鲍钟炉分别还款4.2万元，共计还款12.6万元。 认定本节事实并经庭审质证的证据有： （1）被告人董晖的供述及辩解，证实其供认借款给申某1有两次，具体过程记不清了，其中一次是伙同黄金进、施立晖等人向申某1放贷。 （2）被告人麻凯翔的供述，证实2017年10月份左右，在祥腾财富中心，其与鲍钟炉等共同向申某1放贷，其中其本人借款5万元给申某1，通过制造银行流水，申某1实际得款3.5万元，借条金额为5万，后申某1归还其4.2万元清账。 （3）同案犯胡剑冰的供述，证实申某1是鲍钟炉的网贷客户，在线下向申某1实施过两次“套路贷”，第一次由鲍钟炉出面联合了麻凯翔、董晖共同向申某1放贷。 （4）同案犯鲍钟炉的供述，证实其与麻凯翔、董晖三方共同向申某1放贷，其一方借给申某13.5万元，借条金额为5万元，后申某1各归还了4.2万元清账。 （5）被害人申某1的陈述，证实2017年10月份，其被董晖、麻凯翔、鲍钟炉三方实施“套路贷”的经过。 （6）微信聊天截图，证实2017年10月18日，鲍钟炉在其公司内部微信群发布称，向申某1借款5万到手3.5万元。 上述证据来源合法，内容客观、真实，与案件事实有关联性，予以确认。 6．2017年10月22日，被告人麻凯翔通过微信联系，向被害人王某1放贷0.7万元，王某1实际得款0.6万元。在约定还款期限届满前，被告人麻凯翔以平账为由将王某1带至杭州市萧山区××室内，伙同胡剑冰等人向被害人王某1放贷5万元，王某1被要求写下3张借款金额共计10万元的借条，通过制造资金流水，以审核费、利息等名义进行扣款后，王某1实际得款3.8万元。王某1支付0.3333万元利息后无力偿还。 2017年11月15日，被告人麻凯翔经多次电话催讨后，伙同宋浩然等人前往台州临海向王某1父母催讨，王某1父亲王某2被迫支付5万元清账。 本节事实，被告人麻凯翔在开庭审理过程中基本无异议，并有被害人王某1的陈述，证人王某2的证言，辨认笔录，接受证据清单，借条，“面签群”微信截图，支付宝、工商银行卡转账记录等证据证实，足以认定。 7．2017年10月28日，被告人麻凯翔及胡剑冰经中介介绍在杭州市萧山区××室向被害人蒋某放贷4万元，由何超审核后，蒋某被要求写下2张借款金额共计8万元的借条，通过制造资金流水，以审核费、利息等名义进行扣款后，蒋某实际得款3.1334万元。蒋某的父母支付给被告人麻凯翔及胡剑冰3.45万元清账后，胡剑冰以另一张4万元借条未清偿为由，要求被害人蒋某偿还4万元。 本节事实，被告人麻凯翔在开庭审理过程中基本无异议，并有同案犯胡剑冰的供述，被害人蒋某的陈述，辨认笔录，接受证据清单，支付宝转账截图等证据证实，足以认定。 8．2017年9月，被告人麻凯翔向被害人杨某2放贷1万元，杨某2被要求写下1张借款金额为2万元的借条，以审核费、利息等名义进行扣款后，杨某2实际得款0.83万元。杨某2支付利息0.1333万元。 2017年10月，被告人麻凯翔向被害人杨某2放贷0.5万元，杨某2实际得款0.4万元，后杨某2支付利息0.2万元。 2017年10月30日，被告人麻凯翔以平账为由，向被害人杨某2放贷3万元，杨某2被要求写下1张借款金额为6万元的借条，通过制造资金流水，并偿还前债1.5万元，杨某2实际得款0.85万元。杨某2支付利息0.1333万元。同日，鲍钟炉经被告人麻凯翔介绍，在杭州市萧山区××室向被害人杨某2放贷2万元，由肖凯审核后，杨某2被要求写下1张借款金额为4万元的借条，通过制造资金流水，以审核费、利息等名义进行扣款后，杨某2实际得款1.6万元。杨某2支付利息0.3万元后无力继续支付，被告人麻凯翔及鲍钟炉等人通过打电话、发短信向被害人杨某2及亲友进行催讨，杨某2的父亲杨某3支付给被告人麻凯翔2.4万元，支付鲍钟炉2万元清账。 本节事实，被告人麻凯翔在开庭审理过程中基本无异议，并有同案犯鲍钟炉、王子谦的供述，被害人杨某2的陈述，辨认笔录，接受证据清单，转账记录照片，银行账户交易明细等证据证实，足以认定。 9．2017年10月21日，林建忠通过同信缘平台向被害人沈某放贷0.9万元，沈某被要求写下1张借款金额为1.8万元的借条。 2017年11月3日，林建忠、宋浩然以清偿前期网贷为由，在杭州市下沙高教园区向沈某放贷4.5万元，沈某被要求写下1张借款金额为4.5万元的借条，以还前债、押金、利息等名义进行扣款后，沈某实际得款0.85万元。 2017年11月4日，鲍钟炉经被告人麻凯翔介绍在杭州市下沙高教园区一汽车内向被害人沈某放贷2.5万元，由何超审核后，沈某被要求写下1张借款金额为5万元的借条，通过制造资金流水，以审核费、利息等名义进行扣款后，沈某实际得款1.2万元。后沈某向何超支付利息0.2915万元。 因沈某向家人坦白被“套路贷”情况，被麻凯翔认定违约，要求提前还款。2017年11月17日，沈某的姐姐应某2支付给被告人麻凯翔4.8万元，支付鲍钟炉2.875万元清账。 受本案及其他“套路贷”催讨的影响，被害人沈某已休学。 本节事实，被告人麻凯翔在开庭审理过程中基本无异议，并有同案人宋浩然、王子谦的供述，被害人沈某的陈述，证人应某2的证言，接受证据清单，银行交易明细，微信转账截图，支付宝转账明细，手机银行转账凭证，借条，“面签群”聊天记录截图等证据证实，足以认定。 10．2017年9月至10月期间，被告人麻凯翔向被害人金某放贷3.5万元，实际得款3.2667万元。因金某无力偿还本息，2017年11月6日，胡剑冰经被告人麻凯翔介绍在杭州市萧山区祥腾财富中心向金某放贷。为验证金某的还款能力，胡剑冰借款1万元给被害人金某，但要求其次日还款1.5万元，并同意第二日向被害人金某放贷。次日，鲍钟炉、魏潮云、何超、肖凯等人到被害人金某家中查看后，被告人董晖及鲍钟炉、魏潮云共同向金某放贷10万元，由何超进行操作，金某被要求写下3张借款金额共计21万元的借条，通过制造资金流水，以审核费、利息等名义进行扣款后，金某实际得款8.8万元。随后，鲍钟炉要求金某用该笔借款偿付了麻凯翔处借款3.8万元、胡剑冰处借款1.5万元。 2017年12月初，吴夏斌、肖凯、傅星辉等人到被害人金某的家中向金某及母亲催讨金某借条金额21万元，被害人金某的母亲孙某支付给吴夏斌、傅星辉共计14.34万元清账。 受“套路贷”催讨的影响，被害人金某未能正常毕业。 认定本节事实并经庭审质证的证据有： （1）被告人麻凯翔的供述，证实2017年9月份左右，金某从其处借款3.5万元，扣除10天利息2333元，后金某再向其借款时，其将金某推给董晖，金某从董晖处借款后，归还了其3.5万元。 （1）同案犯鲍钟炉的供述及辩解，证实其等人向金某放贷的事实，其记得开车去金某家中审核，后借钱给金某了，其他细节记不清了。 （2）同案犯陈安安的供述及辩解，证实金某在祥腾财富中心借过钱，其不清楚借钱的具体情况。 （3）被害人金某的陈述及辨认笔录，证实其从麻凯翔、董晖、胡剑冰、鲍钟炉处借款的经过。其中，2017年11月7日，鲍钟炉、魏潮云、董晖三人共同借款10万元给其，但要其写了3张各7万元的借条，在扣除上门费等后，其实得8.8万元。随后，其根据鲍钟炉的要求，归还了前一天从胡剑冰处的借款1.5万元，归还麻凯翔3.8万元。其辨认出胡剑冰、鲍钟炉等人。 （4）证人孙某（金某的母亲）的陈述、接受证据清单及还款转账记录，证实其代金某归还欠款的事实经过。 （5）接受证据清单、借条资料及转账记录，证实金某借款时写下的借条、借款时银行账户的资金流转情况以及金某母亲归还吴夏斌、傅星辉的金额。 （6）收条，证实傅星辉收到金某归还的欠款4.52万元。 （7）结业证书，证实金某未能正常毕业的情况。 上述证据来源合法，内容客观、真实，与案件事实有关联性，予以确认。 11．2017年11月份，被告人麻凯翔及鲍钟炉结伙，经中介介绍在杭州市萧山区××室向被害人姚某放贷，由何超审核后，姚某被要求写下2张借款金额共计8万元的借条，以审核费、保证金等名义进行扣款后，姚某实际得款2.5万元。 2017年12月12日，被害人姚某因未按要求支付高额利息，吴夏斌到姚某家中进行催讨，姚某父母支付给吴夏斌2.8万元清账。后被告人麻凯翔仍以另一张4万元借条未清偿为由，要求被害人再行支付4万元。 受“套路贷”催讨等因素的影响，被害人姚某退学。 本节事实，被告人麻凯翔在开庭审理过程中基本无异议，并有被害人姚某的陈述，接受证据清单，借款收据，退学资料，照片等证据证实，足以认定。 12．2017年12月22日，被告人麻凯翔经许志鹏介绍向被害人陈某3放贷1万元，陈某3被要求写下1张借款金额为2万元的借条，实际得款0.68万元。 同年12月27日，许志鹏以平账为由，将被害人陈某3带至杭州市桐庐县××大厦向鲍钟炉及余某借款3万元，陈某3被要求写下2张借款金额共计5万元的借条，实际得款3万元，后陈某3向麻凯翔转账2万元清偿前笔借款。 受“套路贷”催讨的影响，被害人陈某3休学。 认定本节事实并经庭审质证的证据有： （1）被告人鲍钟炉的供述，证实其供认对陈某3实施“套路贷”的事实。 （2）被害人陈某3的陈述及辨认笔录，证实2017年12月22日，其通过凭证云向许志鹏借款1万，写了2万的借条，实际得款6800元，后经许志鹏介绍，向鲍钟炉、余某借款3万元，写下5万元的借条，并将其中的2万元根据许志鹏提供的账户转入昵称为“豆豆”的支付宝账户，并提供了相关转账记录。其辨认出了许志鹏、余某。 （3）接受证据清单、支付宝转账记录，证实2017年12月22日，宋浩然向陈某3转账6800元，2017年12月27日，余某支付宝向陈某3转账1.5万元，鲍钟炉（＊国林）支付宝向陈某3转账1.5万元，陈某3通过余额宝向“豆豆”（麻凯翔）支付宝账户付款2万元。 （4）休学记录，证实陈某3休学的事实。 上述证据来源合法，内容客观、真实，与案件事实有关联性，予以确认。 13．2018年1月15日下午，被告人董晖及施立晖、陈旭华等人结伙，经中介介绍在杭州下沙高教园区创意大厦的棋牌室向被害人周某放贷2.2万元，周某被要求写下1张借款金额为6万元的借条，以中介费等名义进行扣款后，周某实际得款1.2万元。后被害人周某支付利息0.264万元。 认定本节事实并经庭审质证的证据有： （1）被害人周某的陈述，证实因为其急需用钱，2018年1月15日下午，其从董晖处借款2.2万元，写了一张6万元的借条，后董晖安排他人通过“工作号-施立晖”的支付宝账号转给其1.4万元，后其又根据董晖的要求，转了2000元作为中介费到董晖提供的名为“＊旭华”的支付宝账户，后支付利息2640元。 （2）接受证据清单、周某的支付宝、微信转账截图，证实2018年1月15日16时46分，周某的支付宝账户收到转账1.4万元，16时47分，转账至“＊旭华”支付宝账户2000元，后通过微信转给董晖等人的“玖通投资”微信账户利息1320元。 （3）客户个人信息登记表、借款协议、收条，证实周某向董晖、施立晖出具了借款金额为6万元的收条。 （4）杭州玖通投资借款汇总表、财务报表，证实施立晖的手机截图显示周某借款2.2万元，到手1.4万元，每6天支付利息1320元，已支付两期利息共计2640元。 （5）情况说明，证实公安机关对施立晖的手机进行了电子勘查，发现施立晖曾经在微信上向被害人周某进行催讨的信息。 上述证据来源合法，内容客观、真实，与案件事实有关联性，予以确认。 14．2018年1月21日，被告人董晖及施立晖经中介介绍在杭州下沙高教园区创意大厦708室向被害人应某1放贷5.5万元，由被告人曲佳帅及陈旭华审核后，应某1被要求写下1张借款金额为10万元的借条，以保证金、利息等名义进行扣款后，应某1实际得款3.5万元。 2018年1月26日，被告人董晖通过微信向被害人应某1催讨利息，后董晖以向法院起诉为由向应某1的母亲翁某催讨5.5万元，翁某支付4.7万元清账。 认定本节事实并经庭审质证的证据有： （1）被害人应某1的陈述及辨认笔录，证实2018年1月21日，其向董晖借款5.5万元，写了金额为10万元的借条，后董晖通过名为“＊立晖”的微信账户转给其3.5万元，还让其拍了借款10万元的虚假视频，1月26日晚上，董晖让其第二天中午12点之前准备好3000元转账给他，如果超过12点，按每小时100元的逾期费向其收取，其无奈，告诉了其母亲，后其母亲通过与董晖协商，支付给董晖4.7万元。其辨认参与其借款时负责审核的曲佳帅、陈旭华。 （2）证人翁某（系应某1的母亲）的陈述及辨认笔录，证实2018年1月27日应某1被董晖“套路贷”签下虚高借条后，其与董晖协商被迫支付4.7万元清账的事实。其辨认出了董晖。 （3）接受证据清单、客户个人信息登记表、借款协议、收条复印件、转账记录照片，证实应某1向董晖借款时写下的借款协议、收条上的金额均为10万元。 （4）同案犯施立晖手机线下工作群聊天照片，证实应某1在2018年1月21日借款10万元后，施立晖支付宝转账给应某13.5万元的事实。 （5）杭州玖通投资财务报表截图，证实应某1支付董晖利息加本金共计4.7万元的事实。 （6）调取证据清单、应某1支付宝转账记录，证实2018年1月27日15时许，应某1通过支付宝转账给董晖1万元，印证应某1支付董晖款项的事实。 上述证据来源合法，内容客观、真实，与案件事实有关联性，予以确认。 15．2017年5月，被告人麻凯翔通过“存证云”向被害人张某1放贷0.3万元，被害人张某1被要求在“存证云”上写下0.6万元的借条，实际得款0.21万元。 2017年6月份，被害人张某1因无力偿还麻凯翔处的网贷，经被告人麻凯翔介绍向胡剑冰借款1万元，被要求写下1张借款金额为2万元的借条，张某1实际得款0.8万元。 受本案及其他“套路贷”催讨的影响，被害人张某1休学。 认定本节事实并经庭审质证的证据有： （1）被害人张某1的陈述，证实2017年5月，其通过“存证云”ＡＰＰ从麻凯翔处借款0.3万元，写了0.6万元的借条，实得0.21万元。后麻凯翔介绍其从胡剑冰处借款1万元，写了2万元的借条，实得0.8万元。 （2）接受证据清单、转账记录照片，证实2017年10月17日，被害人张某1向麻凯翔转账支付3000元。 上述证据来源合法，内容客观、真实，与案件事实有关联性，予以确认。 16．2017年9、10月份，被告人麻凯翔在杭州下沙高教园区金沙湖创意大厦向被害人刘某放贷，刘某被要求写下借款金额为1万元的借条，以利息等名义进行扣款后，刘某实际得款0.8万元。后刘某支付利息666元。 2017年10月，被告人麻凯翔以平账为由，在下沙金沙湖附近一车辆内向刘某放贷3万元，刘某被要求写下6万元借条，实际得款1.8万元。被害人刘某陆续支付利息0.7万元后，于2017年11月26日向被告人麻凯翔还款2.7万元清账。 2018年1月14日，被告人董晖经被告人麻凯翔介绍，在杭州市桐庐县××大厦向被害人刘某放贷5万元，刘某被要求写下1张借款金额为10万元的借条，通过制造资金流水，实际得款3万元。 逾期后，被告人董晖、麻凯翔等人以发短信等形式向被害人刘某及亲友催讨。 认定本节事实并经庭审质证的证据有： （1）被告人麻凯翔的供述及辩解，证实其供认放贷给刘某，由宋浩然审核，最终刘某归还2、3万元，但具体借款金额、次数其记不清了。 （2）被害人刘某的陈述，证实其向麻凯翔借款及支付借款利息的经过，以及后来麻凯翔介绍其向董晖借款5万元，其写了10万元的借条，当时董晖转给其银行卡10万元，其取出7万元给了董晖，实得3万元。 （3）浦发银行卡交易明细，证实2017年10月25日，刘某向麻凯翔转账利息666元，2018年1月14日刘某的浦发银行卡内转入10万元，随后支出7万元，印证刘某归还麻凯翔利息及向董晖借款实得金额为3万元。 上述证据来源合法，内容客观、真实，与案件事实有关联性，予以确认。 17．2017年10月份，被告人麻凯翔经中介介绍向被害人郑某放贷2.8万元，郑某被要求写下2张借款金额均为3.5万元的借条（其中1张为电子借条），郑某实际得款2.8万元。后被害人郑某共支付给被告人麻凯翔利息2万元。 2017年10月，王子谦转账2.5万元给郑某，用于网上借款平账，并要求郑某到他们的工作室打工，后因郑某未实际工作，王子谦将其骗至被告人董晖处借款3.9万元，郑某被要求写下1张借款金额为8万元的借条，实际得款2.5万元，全额用于偿付王子谦处借款。 认定本节事实并经庭审质证的证据有： （1）被告人麻凯翔的供述及辩解，证实在侦查阶段其供认和王子谦借款给郑某3.5万元，郑某实得2.8万元，写了2张3.5万元的借条，其中一张是网上平台的借条，郑某归还利息约2万元，后郑某又向其借款，其就安排王子谦借款给郑某，王子谦借给郑某2.5万元，因为郑某无法归还，又将郑某介绍给董晖，后郑某从董晖处借款后归还了从王子谦处的借款。 （2）同案犯王子谦的供述，其供述与麻凯翔的供述基本一致，证实其和麻凯翔借款给郑某，后又介绍郑某向董晖借款。 （3）被害人郑某的陈述，证实其因为要归还网贷，遂联系麻凯翔线下贷款，是王子谦具体与其谈的，其借3.5万元，扣除中介费、保证金后实得2.8万元，麻凯翔和王子谦让其写了3.5万元的借条，后麻凯翔又让其在网上平台给他写了一张3.5万元的借条，后其归还利息2万余元。因为归还上述利息，其在网上贷款2.5万元，后王子谦转给其2.5万元，提出帮其平账，要其到他们的公司上班，因为其在读书，无法上班，王子谦就将其骗到杭州，让其从董晖处借款，后其从董晖处借款3.9万元，写下8万元的借条，董晖让一名男子通过支付宝转账给其2.5万元，又让其将2.5万元转给王子谦。 （4）电子勘验记录，证实“壹号钱庄全国清账江浙沪面签群”内有郑某从董晖处借款时拍摄的虚假借款照片、借款合同、身份证照片等。 （5）接受证据清单、借条、借款协议，证实郑某借款时写下的借条、借款协议以及董晖方委托律师事务所向郑某发的催收函。 上述证据来源合法，内容客观、真实，与案件事实有关联性，予以确认。 综上，被告人董晖敲诈勒索119万余元，其中既遂62万余元，未遂57万余元；诈骗43万余元，其中既遂13万余元，未遂30万余元；非法拘禁4次。 被告人黄金进敲诈勒索79万余元，其中既遂56万余元，未遂23万余元；诈骗2.8万元，其中既遂1.4万元，未遂1.4万元；非法拘禁3次。 被告人麻凯翔敲诈勒索4万元，既遂4万元；诈骗45万余元，其中既遂13.5万余元，未遂31.5万余元；非法拘禁1次。 被告人曲佳帅敲诈勒索24万余元，其中既遂4万元，未遂20万余元；诈骗1.2万元，既遂1.2万元；非法拘禁1次。 被告人蔡余剑敲诈勒索2.6万元，既遂2.6万元；非法拘禁1次。 被告人傅胜强非法拘禁1次。 被告人邢奇峰非法拘禁1次。 本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。 本院认为：被告人董晖、黄金进、麻凯翔积极参加黑社会性质的组织；被告人曲佳帅参加黑社会性质的组织；被告人董晖、黄金进、麻凯翔、曲佳帅、蔡余剑与人结伙，以非法占有为目的，强行索取他人财物，其中被告人董晖、黄金进数额特别巨大，被告人曲佳帅数额巨大，被告人麻凯翔、蔡余剑数额较大；被告人董晖、黄金进、麻凯翔、曲佳帅、蔡余剑、傅胜强、邢奇峰与人结伙，非法限制他人人身自由；被告人董晖、黄金进、麻凯翔、曲佳帅与人结伙，以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，其中被告人董晖、麻凯翔数额巨大，被告人黄金进、曲佳帅数额较大。综上，被告人董晖、黄金进、麻凯翔、曲佳帅的行为均已构成参加黑社会性质组织罪、敲诈勒索罪、非法拘禁罪、诈骗罪，被告人蔡余剑的行为构成敲诈勒索罪、非法拘禁罪，被告人傅胜强、邢奇峰的行为均已构成非法拘禁罪。上述犯罪均系共同犯罪。公诉机关指控罪名成立。对被告人董晖、黄金进、麻凯翔、曲佳帅、蔡余剑应数罪并罚。部分被告人所涉诈骗罪、敲诈勒索罪的犯罪已经着手实施，因意志以外的原因未能得逞，系未遂，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。相关被告人所涉犯罪既有既遂，又有未遂，犯罪既遂部分与未遂部分分别对应不同法定刑幅度的，先决定对未遂部分是否减轻处罚，确定未遂部分对应的法定刑幅度，再与既遂部分对应的法定刑幅度进行比较，选择处罚较重的法定刑幅度，并酌情从重处罚；二者在同一量刑幅度的，以犯罪既遂酌情从重处罚。被告人董晖、黄金进、麻凯翔在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚。被告人曲佳帅、蔡余剑、傅胜强、邢奇峰在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人麻凯翔归案后如实供述了参加黑社会性质组织、敲诈勒索罪行，供述了大部分诈骗罪行，被告人曲佳帅、蔡余剑、傅胜强、邢奇峰归案后如实供述自己的罪行，自愿认罪，均相应从轻处罚。被告人及相关辩护人提出的与本院审理查明认定的事实、性质及情节相一致的意见，予以采纳。 关于被告人董晖及其辩护人、被告人黄金进及其辩护人所提参加黑社会性质组织的辩解及辩护意见，本院审理认为，在案证据能够证实被告人董晖、黄金进的行为构成参加黑社会性质组织罪，具体理由如下： （一）被告人董晖、黄金进等形成的犯罪组织依法应认定为黑社会性质组织。 首先，从组织特征来看，在案证据证实，为牟取非法利益，同案犯胡剑冰、鲍钟炉、吴夏斌等成立众愉公司，同案犯魏潮云、傅星辉等成立“杨燕琴工作室”，被告人董晖、黄金进及施立晖等成立“壹号钱庄”，并结伙被告人麻凯翔等，组成利益共同体，形成一个以同乡同学关系为基础，以“桐庐帮”微信群为主要联系联络方式，以“套路贷”为主要犯罪活动，组织清晰、结构稳定、分工明确、成员固定、人数众多的犯罪组织。各被告人及同案人员在日常交往及实施违法犯罪活动过程中，相互影响、相互支持、相互配合、相互合作，在实现经济利益最大化方面，共同预谋、共同组织实施违法犯罪活动，形成了相互渗透、合作紧密的犯罪集团。胡剑冰通过其个人在从事“套路贷”活动的资历、向魏潮云一方、被告人董晖一方传授“套路贷”犯罪方法、建立“桐庐帮”微信群、制定共同遵从的行为规则等，树立了其在整个犯罪组织中的权威和影响力，确立了其在整个犯罪组织中的组织者、领导者地位，被告人董晖、麻凯翔及同案犯鲍钟炉、吴夏斌、魏潮云、施立晖等是“套路贷”犯罪活动的主要实施者和受益人，是该犯罪组织的骨干成员，被告人黄金进及同案犯许志鹏、赵康、傅星辉等积极参加该犯罪组织，被告人曲佳帅及同案犯肖凯、黄宇、何超、陈安安明知该组织以实施“套路贷”违法犯罪为基本活动内容，仍加入并接受该组织的领导和管理，从事与“套路贷”相关的违法犯罪活动。由此，本案被告人及同案人员形成了组织者、领导者明确，骨干成员、积极参加者固定，一般参加者众多的稳定的三层次组织架构，符合黑社会性质组织的结构特征。 其次，从经济特征来看，在案证据证实，本案被告人及同案犯形成犯罪组织，目的即为牟取非法的经济利益，并通过有组织地实施“套路贷”违法犯罪活动，攫取了高额经济利益，同时将获取的非法利益，通过作为工资等分配给组织成员、支付实施“套路贷”费用等方式继续投入到“套路贷”违法犯罪活动中，用于支持犯罪组织的持续运行和活动，维护组织稳定，壮大组织势力，进一步牟取非法经济利益。 第三，从行为特征来看，在案证据证实，本案被告人及同案犯有针对性地以涉世未深的年轻人特别是在校大学生为主要目标群体，以获取巨额非法利益为主要目的，采用“套路贷”方式，通过暴力、威胁、恐吓、滋扰等手段，有组织地实施敲诈勒索、非法拘禁、诈骗等违法犯罪活动数十起。 最后，从危害性特征来看，在案证据证实，本案被告人及同案犯的违法犯罪行为，导致多名被害人自杀、退学、休学等严重后果，给被害人及其家属造成巨大的经济负担和精神痛苦，严重影响了所在区域的教育教学秩序，严重破坏所在区域的社会、生活、经济秩序，给所在区域造成严重危害和恶劣影响。 综上，从组织特征、经济特征、行为特征、危害性特征分析，本案被告人董晖、黄金进、麻凯翔、曲佳帅及同案犯为实现违法犯罪活动所形成的组织符合黑社会性质组织的构成要件，依法应认定为黑社会性质组织。 （二）关于本案被告人在黑社会性质组织中的地位、作用。 在案证据证实，胡剑冰对整个黑社会性质组织的运行、活动起着决策、指挥、协调作用，是整个黑社会性质组织形成、发展的组织者、领导者；被告人董晖、麻凯翔、黄金进及同案犯鲍钟炉、吴夏斌等在整个黑社会性质组织犯罪活动中，积极参与、实施违法犯罪活动，是犯罪活动的主要实施者、获益者，作用突出，属于黑社会性质组织的积极参加者；被告人曲佳帅及同案犯肖凯、黄宇等属于接受黑社会性质组织领导和管理的其他人员。据此，依照法律的规定，被告人董晖、黄金进、麻凯翔、曲佳帅的行为构成参加黑社会性质组织罪。 关于被告人董晖及其辩护人所提敲诈勒索罪、非法拘禁罪、诈骗罪的辩解及辩护意见，本院审理认为，在案证据证实，被告人董晖结伙他人，在进行所谓“民间借贷”的过程中，借用“壹号钱庄”小额贷款平台的名义，以涉世未深的大学生等年轻人为对象，在明知“借款人”无还款能力的情况下，以扣除首期利息、中介费、上门费、保证金等名义，诱使“借款人”基于错误认识签订金额虚高的“借款”协议，并制造资金走账流水等虚假给付事实，或通过反复平账，恶意垒高“借款人”的债务数额，在被害人不能偿还虚高“借款”的情况下，被告人借助诉讼或者采用暴力、威胁以及其他手段向“借款人”或者“借款人”的特定关系人索取“债务”，从而实现非法占有“借款人”或“借款人”的特定关系人财物的目的。被告人董晖等的行为不是合法的民间借贷，而是非法的“套路贷”活动。被告人董晖等人在实施“套路贷”活动中，采用暴力、威胁或者“软暴力”等方式，强行索取被害人财物的行为，依法应认定为敲诈勒索罪；非法限制他人人身自由的行为，依法应认定为非法拘禁罪；采用虚构事实，隐瞒真相的方式，骗取他人财物的行为，依法应认定为诈骗罪。同时公诉机关指控被告人董晖犯敲诈勒索罪、非法拘禁罪、诈骗罪，有经庭审质证的同案犯的供述、被害人的陈述、相关证人的证言、转账记录等形成了完整证据链的证据证实，足以认定。 关于被告人董晖提出起诉书指控的第15节诈骗事实（被害人为张某1）的辩解，经查，被告人董晖的该辩解与审理查明的事实一致，予以采信。 关于被告人黄金进对起诉书指控的敲诈勒索、诈骗犯罪的事实及金额的辩解，本院根据被告人黄金进的供述、同案犯的供述、相关被害人的陈述、转账凭证、辨认笔录等形成了完整证据链的证据对被告人黄金进涉案事实及犯罪数额予以查明认定，对与本院审理认定的事实及数额不一致的辩解不予采信。 关于被告人黄金进的辩护人提出的辩护意见，具体分析如下： 1.关于第1节敲诈勒索事实（被害人为黄某3）中黄金进的犯罪数额问题，在案证据证实，被告人黄金进与董晖共同对被害人黄某3实施“套路贷”形式的敲诈勒索犯罪，应对共同的犯罪行为和后果负责，黄某3支付给被告人董晖的利息是二被告人对黄某3共同实施犯罪的后果，作为同案犯的被告人黄金进亦应对该后果承担责任，故相关涉案利息应计入被告人黄金进的犯罪数额。 2.关于第2节敲诈勒索事实（被害人为马某1）的辩护意见，本院审理认为，在案证据证实，本案系有预谋的共同犯罪，被告人黄金进虽然没有具体实施非法拘禁行为，但本案查明的被告人黄金进参与的“套路贷”犯罪中，其同案犯为实现“套路贷”犯罪目的而实施的非法拘禁行为，并未超出被告人黄金进的犯罪故意，而是在其概括的犯罪故意中，故黄金进亦应对相应的非法拘禁行为承担责任，同时被告人黄金进不但应对自己直接参与的“套路贷”的后果承担责任，且应对其同案犯基于共同犯意而实施的“套路贷”行为后果承担责任，故在计算其犯罪数额时，应将其同案犯的涉案金额计入其犯罪数额。 3.关于第4节敲诈勒索事实（被害人为申某1）的辩护意见，本院审理认为，被告人黄金进供认结伙董晖借款给申某1及其结伙鲍钟炉等人前往申某1的家中讨债，后获利与董晖、施立晖均分的事实，被告人董晖证实黄金进与董晖等人共同去上海申某1家中催讨的事实，同案犯邢奇峰、傅胜强等证实非法拘禁申某1的事实，被害人申某1证实其因为借款不能归还，被董晖等人非法拘禁，后其父母被迫代某还债的事实，上述证据与同案犯胡剑冰等的供述、辨认笔录、“面签群”微信聊天记录截图、银行账户交易明细单、收据、借条等证据形成完整的证据锁链，足以证实被告人黄金进及同案犯对被害人申某1实施敲诈勒索、非法拘禁的事实，被告人黄金进的行为已构成敲诈勒索罪、非法拘禁罪。 4.关于第9节敲诈勒索事实（被害人为操某1）的辩护意见，本院审理认为，被告人董晖、黄金进均供认放贷给操某1的事实，被告人曲佳帅、同案犯施立晖亦供认董晖、黄金进向操某1放贷的事实，被害人操某1的陈述证实其被董晖、黄金进等人实施“套路贷”，并被要求观看暴力催债视频等“软暴力”方式恐吓、威胁的事实，上述证据与证人史某的陈述、转账记录照片、借条、微信聊天记录、手机截图照片等证据相互印证，足以证实董晖、黄金进等人采用“软暴力”方式敲诈勒索操某1的事实。 5.关于第11节敲诈勒索事实（被害人为贺某）的辩护意见，本院审理认为，辩护人的该辩护意见无证据证实，与查明的事实不符，不予采纳。 6.关于第12节敲诈勒索事实（借款人赵某）的辩护意见，本院审理认为，被告人黄金进供认结伙董晖到赵某的父母家中催讨，在催讨过程中，与赵某的父母发生冲突，被害人冯某证实其被董晖、黄金进威胁要求归还赵某欠款的事实，上述证据与辨认笔录、证人李某2的证言、聊天记录等证据相互印证，足以证实被告人黄金进、董晖采用暴力、以及滋扰等“软暴力”方式，强行向冯某索要财物的事实，依法应当以敲诈勒索罪追究被告人黄金进的刑事责任。 7.关于黄金进犯敲诈勒索罪应认定数额巨大，而不是数额特别巨大的辩护意见，本院审理认为，在案证据证实，被告人黄金进敲诈勒索的金额超过70万元，依法应认定为数额特别巨大。 关于被告人麻凯翔提出的第12节诈骗事实（被害人为陈某3）、第15节诈骗事实（被害人为张某1）、第16节诈骗事实（被害人为刘某）的辩解，经查，被告人麻凯翔参与上述涉案事实有被害人的陈述、银行转账记录等证据证实，足以认定，对上述辩解不予采信。 关于被告人麻凯翔的辩护人提出的意见，具体分析如下： 1.关于被告人麻凯翔不构成诈骗罪的辩护意见，本院审理认为，在案证据证实，被告人麻凯翔结伙他人，在进行所谓“民间借贷”的过程中，以涉世未深的大学生等年轻人为对象，在明知“借款人”无还款能力的情况下，以扣除首期利息、中介费、上门费、保证金等名义，诱使“借款人”签订金额虚高的“借款”协议，并制造资金走账流水等虚假给付事实，或通过反复平账，恶意垒高“借款人”的债务数额，在被害人不能偿还虚高“借款”的情况下，被告人通过各种手段向“借款人”或者“借款人”的特定关系人索取“债务”，从而实现非法占有“借款人”或“借款人”的特定关系人财物的目的。在此过程中，被告人麻凯翔等人通过虚构给付事实，虚构平账“出借人”等行为，隐瞒“出借人”系同伙等事实，使被害人误以为其借款行为系正常的民间借贷，从而陷入错误认识，“自愿”签订虚高借条，“自愿”接受借款金额扣除中介费、上门费、保证金等，被告人麻凯翔等的相关行为符合诈骗罪的构成要件，依法应当以诈骗罪追究被告人麻凯翔的刑事责任。 2.关于被告人麻凯翔不构成敲诈勒索罪、非法拘禁罪的辩护意见，本院审理认为，在案证据证实，本案系有预谋的共同犯罪，被告人麻凯翔的同案犯以非法占有为目的，强行索取被害人马某1、戈某1的财物，并对被害人实施非法拘禁，依法构成了敲诈勒索罪、非法拘禁罪，被告人麻凯翔虽然没有具体实施非法拘禁行为，但其同案犯为实现“套路贷”犯罪目的而实施的非法拘禁行为，并未超出被告人麻凯翔的犯罪故意，而是在其概括的犯罪故意中，故麻凯翔亦应对相应的敲诈勒索、非法拘禁行为承担责任，依法应当以敲诈勒索罪、非法拘禁罪追究其刑事责任。 关于被告人曲佳帅的辩护人提出起诉书指控的第5节敲诈勒索事实（被害人为陈某1）的辩护意见，本院审理认为，在案证据证实，被告人曲佳帅及其同案犯在实施该节犯罪活动中，不但有对被害人非法拘禁的行为，同时又有对被害人的家人通过实施威胁手段进行敲诈勒索的行为，被告人曲佳帅的行为依法构成非法拘禁罪、敲诈勒索罪两罪。 关于被告人曲佳帅的辩护人提出起诉书指控的第9节敲诈勒索事实（被害人为操某1）的辩护意见，本院审理认为，在案证据证实，被告人曲佳帅虽然只参与审核，但其同案犯实施的敲诈勒索行为并未超出其犯罪故意，被告人曲佳帅依法应对其同案犯实施的敲诈勒索行为承担责任。 关于被告人曲佳帅的辩护人提出起诉书指控的第15节诈骗事实（被害人为张某1）的辩护意见，经查，该辩护意见与审理查明的事实一致，予以采纳。 关于相关被告人及辩护人提出有关犯罪数额的辩护意见，本院根据在案证据，对各被告人所涉事实的犯罪数额予以查明确认，对与查明认定的数额不一致的辩解及辩护意见不予采纳。 据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一款、第四款、第五款、第二百七十四条、第二百三十八条第一款、第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十三条、第六十九条第一款、第三款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第五十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条以及《最高人民法院关于审理黑社会性质组织犯罪的案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第一款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第八条之规定，判决如下： 一、被告人董晖犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑五年六个月，剥夺政治权利二年，并处没收个人全部财产；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金30万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑二年；犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金20万元。四罪并罚，决定执行有期徒刑十九年，剥夺政治权利二年，并处没收个人全部财产、罚金50万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月2日起至2037年2月1日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人黄金进犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑四年，并处罚金20万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金30万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年十个月；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金2万元。四罪并罚，决定执行有期徒刑十五年，并处罚金52万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月2日起至2033年2月1日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。 三、被告人麻凯翔犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑五年，剥夺政治权利二年，并处没收个人全部财产；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年，并处罚金5万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年六个月；犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金20万元。四罪并罚，决定执行有期徒刑十二年，剥夺政治权利二年，并处没收个人全部财产、罚金25万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月8日起至2030年2月7日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。 四、被告人曲佳帅犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金5万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年，并处罚金3万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年五个月；犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金1万元。四罪并罚，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金9万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月3日起至2021年8月2日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。 五、被告人蔡余剑犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年，并处罚金2万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年五个月。两罪并罚，决定执行有期徒刑一年十个月，并处罚金2万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月23日起至2020年2月22日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。 六、被告人傅胜强犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年五个月。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月24日起至2019年9月23日止）。 七、被告人邢奇峰犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年五个月。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月28日起至2019年8月27日止）。 八、扣押在案的作案工具手机11部，予以没收，上缴国库。 九、责令被告人董晖、黄金进、麻凯翔、曲佳帅、蔡余剑在各自涉案范围内退赔被害人的经济损失；继续追缴各被告人的非法所得。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王奎刚 审 判 员  李 芳 人民陪审员  韩明华 二〇一九年八月二十日 书 记 员  陈莎娜