辽宁省长海县人民法院刑 事 判 决 书（2019）辽0224刑初27号公诉机关长海县人民检察院。被告人王昊，男，1988年7月10日出生，出生地辽宁省长海县，汉族，大专文化，无业，户籍所在地辽宁省长海县，捕前住辽宁省大连市甘井子区。因本案于2018年9月10日被刑事拘留，于2018年10月16日被依法逮捕。现羁押于大连市看守所。辩护人韩冰，系辽宁天合律师事务所律师。长海县人民检察院以长检刑诉（2019）25号起诉书指控被告人王昊犯诈骗罪于2019年5月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长海县人民检察院指派检察员张赟出庭支持公诉，被告人王昊及其辩护人韩冰到庭参加诉讼。现已审理终结。长海县人民检察院指控称，2017年初，被告人王昊因无力偿还信用卡欠款，便萌生了骗取他人钱财的想法。2018年5月至6月间，王昊利用其在安鑫地产刘家桥店做二手房业务员的身份，谎称其购房客户需要资金办理贷款和垫资赎证等业务急需用钱，并承诺支付高额利息，先后多次骗取被害人史某、林某、王某1、王某2、慕某、杨某贷款；王昊明知自己没有还款能力，以名借实骗的方式，骗取被害人王某3、胡某、邵某钱款。1、2018年5月至6月间，被告人王昊以公司客户卖贷款房子需要垫资为由，并承诺支付高额利息，多次向被害人史某借款共计7万元，并分多笔支付利息共计13400元，后便与史某失去联系，尚欠史某56600元未予归还。2、2018年5月，被告人王昊以给客户办理垫资业务需要资金为由，并承诺支付高额利息，向被害人林某多次借款共计10万元，已支付利息和用首饰抵债共22346元，尚欠77654元，后林某多次索要欠款，王昊以各种理由推脱未予归还。3、2018年5月至6月，被告人王昊以其卖房客户需要资金还贷款为由，并承诺支付高额利息、一周后连本带息返还，多次向被害人王某1借款共计17.2万元，后分多笔支付利息21300元，尚欠王某1110700元未予归还。4、2018年5月，被告人王昊以其卖房客户需要资金还贷款为由，并承诺高额利息、一周后连本带息返还，多次向被害人王某2借款共计28.4万元未予归还。5、2018年6月4日，被告人王昊以其公司有垫资赎证业务需要用钱为由，并承诺支付高额利息、一周后连本带息返还，向被害人慕某借款7万元，在支付本金、利息和用首饰抵债共计43500元后便与慕某失去联系，尚欠慕某6500元未予归还。6、2018年6月13日，被告人王昊以其客户需要资金垫付为由，并承诺支付高额利息，向被害人杨某借4万元未予归还。7、2018年5月，被告人王昊为归还他人欠款，以借钱给别人以赚取利息为由，并承诺高额利息、一周后归还，两次向王某3借款共计5万元未予归还，后王某3索要欠款，王昊始终以各种理由推脱未予归还。8、2018年5月或6月初，被告人王昊以还民间贷款为由并承诺一周后连本带息归还，向被害人胡某借款4万元，期至未还，后便与胡某失去联系，7月份，胡某找到了王昊并让其出具借条一长，约定7月31日还款4.5万元（其中包括5000元利息），但王昊始终未予归还。9、2018年6月2日，被告人王昊明知自己无还款能力，仍向被害人邵某借款2万元，后支付利息2000元，尚欠邵某1.8万元未予归还。被告人王昊骗取上述9名被害人钱款共计人民币683454元，并将所得钱款用于偿还个人债务及挥霍使用。被告人王昊在公安机关立案后，未被采取强制措施之前，经民警电话传唤到案，并如实供述了自己的犯罪事实。长海县人民检察院向本院移送了指控被告人王昊犯诈骗罪的案件来源、抓捕经过、转账记录等书证，证人周某1、乔某1、乔某2等人的证言，被害人史某、林某、慕某、王某1、王某2、杨某、王某3、胡某、邵某的陈述，被告人王昊的供述，大连恒鑫珠宝首饰鉴定有限责任公司出具的检验报告，长海县公安局检查工作记录一份（大长公（网安）检查【2019】02号）等证明材料，认为被告人王昊以非法占有为目的，通过编造事实、隐瞒真相并承诺支付高额利息的方法骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。对公诉机关指控的主要犯罪事实，被告人王昊无异议，但在开庭审理中提出：被告人王昊只是向王某2、胡某、卲生鑫借款，没有诈骗以上三人的主观故意。辩护人在开庭审理中提出如下辩护意见：一、对公诉人在起诉书中指控被告人王昊涉嫌诈骗罪的定性和主要犯罪事实没有异议，但对指控的部分犯罪事实及数额的认定持有异议。二、被告人王昊具有自首情节，请法庭予以客观认定，并据此予以从轻处罚。三、关于部分被害人及犯罪数额的认定：1、王某2、胡某、王某1、邵某、杨某、王某3均没有主动报案记录，而是在侦查人员主动了解和询问下而成为被害人的。2、被告人与多名被害人之间的借贷行为均具明显民事上的民间借贷特征，如：被告人主动向部分被害人出具借条，且约定利率和利息；同时为表达诚意还将其有效的产权证原件及购房合同原件提交给其中的一个被害人作质押。综上，鉴于被告人所具有的法定和酌定减轻或从轻处罚的情节，加之当庭自愿认罪，且念及其系初犯偶犯的情形，请法庭在对其量刑时给予减轻或从轻处罚。经审理查明，2017年初，被告人王昊因无力偿还信用卡欠款，便萌生了骗取他人钱财的想法。2018年5月至6月间，王昊利用其在安鑫地产刘家桥店做二手房业务员的身份，谎称其购房客户需要资金办理贷款和垫资赎证等业务急需用钱，并承诺支付高额利息，先后多次骗取被害人史某、林某、王某1、王某2、慕某、杨某贷款；王昊明知自己没有还款能力，以名借实骗的方式，骗取被害人王某3、胡某、邵某钱款。1、2018年5月至6月间，被告人王昊以公司客户卖贷款房子需要垫资为由，并承诺支付高额利息，多次向被害人史某借款共计7万元，并分多笔支付利息共计13400元，后便与史某失去联系，尚欠史某56600元未予归还。2、2018年5月，被告人王昊以给客户办理垫资业务需要资金为由，并承诺支付高额利息，向被害人林某多次借款共计10万元，已支付利息和用首饰抵债共22346元，尚欠77654元，后林某多次索要欠款，王昊以各种理由推脱未予归还。3、2018年5月至6月，被告人王昊以其卖房客户需要资金还贷款为由，并承诺支付高额利息、一周后连本带息返还，多次向被害人王某1借款共计17.2万元，后分多笔支付利息21300元，尚欠王某1110700元未予归还。4、2018年5月，被告人王昊以其卖房客户需要资金还贷款为由，并承诺高额利息、一周后连本带息返还，多次向被害人王某2借款共计28.4万元未予归还。5、2018年6月4日，被告人王昊以其公司有垫资赎证业务需要用钱为由，并承诺支付高额利息、一周后连本带息返还，向被害人慕某借款7万元，在支付本金、利息和用首饰抵债共计43500元后便与慕某失去联系，尚欠慕某6500元未予归还。6、2018年6月13日，被告人王昊以其客户需要资金垫付为由，并承诺支付高额利息，向被害人杨某借4万元未予归还。7、2018年5月，被告人王昊为归还他人欠款，以借钱给别人以赚取利息为由，并承诺高额利息、一周后归还，两次向王某3借款共计5万元未予归还，后王某3索要欠款，王昊始终以各种理由推脱未予归还。8、2018年5月或6月初，被告人王昊以还民间贷款为由并承诺一周后连本带息归还，向被害人胡某借款4万元，期至未还，后便与胡某失去联系，7月份，胡某找到了王昊并让其出具借条一长，约定7月31日还款4.5万元（其中包括5000元利息），但王昊始终未予归还。9、2018年6月2日，被告人王昊明知自己无还款能力，仍向被害人邵某借款2万元，后支付利息2000元，尚欠邵某1.8万元未予归还。被告人王昊骗取上述9名被害人钱款共计人民币683454元，并将所得钱款用于偿还个人债务及挥霍使用。被告人王昊在公安机关立案后，未被采取强制措施之前，经民警电话传唤到案，并如实供述了自己的犯罪事实。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认：1、书证案件来源、归案/抓捕经过、受案登记表、受案回执、立案决定书、立案告知书，证实：本案案发经过、简要案情及被告人王昊经公安机关电话传唤到案的事实。2、书证大连市甘井子区人民法院函、移送函（2018）辽0211民初5605号，证实：周某1、周振华诉王昊民间借贷纠纷一案于2018年6月21日在大连市甘井子区人民法院立案受理，同年6月28日达成调解，同年7月18日周某1、周某2两人申请强制执行；乔某2诉王昊民间借贷纠纷一案已结案；王某2诉王昊民间借贷纠纷一案已于2018年9月20日由大连市甘井子区人民法院发函（（2018）辽0211民初5605号）移送至长海县公安局办理。3、书证接受证据材料清单、收付款凭证、王昊尾号为7072建行卡银行交易明细，证实：（1）被害人史某2018年5月4日、5月11日通过手机银行向被告人王昊尾号为7072建行卡转账5万元、7万元；王昊分别于2018年5月11日、5月18日、5月29日、6月6日、6月14日向史某尾号为6109的建行卡转账52200元、3400元、3400元、3400元、1000元；王昊于2018年6月14日通过支付宝向史某转账1万元，史某于同日通过支付宝向慕某转账1万元。（2）被害人林某分别于2018年5月18日，5月28日通过POS机刷卡、支付宝转账给被告人王昊1.5万元、4.4万元、2万元、1.5万元、6000元，王昊2018年5月23日、5月28日通过支付宝向林某转账2000元、3000元的事实。（3）被害人慕某于2018年6月通过支付宝向被告人王昊转账5.9万元和1.1万元；王昊于2018年6月10日向慕某农行卡转账3.35万元，史某于2018年6月14日通过支付宝向慕某转账1万元（先由王昊转给史某，史某转给慕某）的事实。（4）被害人王某1分别于2018年5月4日、5月7日、5月14日、5月20日通过支付宝、微信向被告人王昊转账4万元、4万元、1万元、4000元、2000元、4000元、1万元、1万元、2000元；王昊于2018年5月11日、5月14日、5月18日、5月23日、5月28日、5月30日、6月5日、6月7日、6月14日通过微信、银行卡向王某1转账2200元、4.2万元、2100元、2000元、2000元、2000元、2000元、2000元、3000元、2000元。（5）2018年5月17日、5月18日、5月19日、5月21日、5月23日，被害人王某2通过银行卡、支付宝分多笔向被告人王昊转账5万元、3万元、2万元、5万元、2.4万元、4万元、1万元、2000元、1.3万元、3万元、1.5万元，共计28.4万元。（6）被害人杨某于2018年6月13日通过商户大连六禧福黄金POS机向（被告人王昊）转账4万元，当日王昊向杨某出具收条4万元，还款期限为2018年6月22日。（7）被害人王某3于2018年5月18日、5月23日通过支付宝、微信向王昊转账1.5万元、1.5万元、1.5万元、5000元，共计5万元。（8）被害人邵某于2018年6月2日通过支付宝向被告人王昊转账人民币2万元，王昊于2018年7月2日通过微信支付给邵某利息2000元，故王昊骗取邵某人民币1.8万元。4、书证人口基本信息、前科查询证明，证实：被告人王昊犯罪主体适格且无前科。5、书证江湖酒吧预结单，证实：王昊在江湖酒吧消费的三次记录详情，分别消费数额为3740元、935元、1130元。6、书证借条，证实：王昊于2018年7月14日向被害人胡某出具了一张借条，借条内容为王昊在胡某处借款4.5万元，定于2018年7月31日前归还的事实。7、书证微信转账记录及微信交易统计，证实：2017年7月至2018年4月，王昊向乔某1微信转账共计人民币619700元，乔某1向王昊微信转账共计人民币2952900元的事实。8、书证王昊与乔某1、乔某2、王侃、王某4交易明细表，证实：结合王昊与乔某1之间的微信、支付宝、银行卡交易明细，王昊与乔某2、王侃、王某4银行卡交易明细可知，王昊总进账为22122224元，王昊总出账为26853695元，其总出账比总进账多了4731471元。9、书证王某1尾号为7027工行卡银行流水明细，证实：2018年5月29日，王某1尾号7027的工行卡跨行消费人民币5万元，交易对方账号为大连六禧福黄金。10、书证胡某尾号为2449农行信用卡流水明细，证实：2018年5月30日，胡某尾号为2449的农行信用卡跨行消费人民币4万元，交易对方账号为大连六禧福黄金。11、书证长海县公安局关于移送王昊案件的函（长公函【2018】49号）、情况说明二份，证实：（1）长海县公安局于2018年9月14日向大连市甘井子区人民法院出具移送王昊案件的函，要求甘井子区人民法院终止审查关于周某1、周某2、乔某2诉王昊一案，将案件移送至长海县公安局办理，2018年10月17日，甘井子区人民法院移送至长海县公安局的函称，周某1、周某2诉王昊民间借贷纠纷案件已达成调解协议，并进入了强制执行，乔某2诉王昊民间借贷纠纷一案已结案，遂未将上述三人的案件移送长海县公安局，故长海县公安局未将上述三人列为本案的被害人。（2）乔某1称其被王昊以房屋贷款为由骗取人民币29万余元，但根据本案现有证据，王昊转给乔某1的转账金额多于乔某1给王昊的转账金额，王昊虽有诈骗乔某1的犯罪事实，但没有犯罪后果，故长海县公安局未将乔某1列为本案的被害人。12、书证情况说明、会员消费记录，证实：被告人王昊于2018年4月13日在大连市萃华金店为前妻顾某购买足金挂坠（1300元）、彩18K金钻石手镯（8868元）、足金项链（4336元）、足金手链（3179元）各一个，价格合计17683元。13、书证情况说明，证实：被告人王昊与顾某于2017年10月10日登记结婚，2018年6月22日离婚。14、证人宋某1的证言，证实：证人曾申请过一个POS机，申请的单位名称为沙河口区大商综合超市，该POS机绑定的是证人尾号为1061的农行卡。2018年5月18日上午，被告人王昊想借用证人的POS机刷信用卡套现，同日中午，王昊带着被害人林某来到证人位于长海县大长山岛镇三官庙村的大连长海君媛仓储股份有限公司，林某分别用其广发信用卡、光大信用卡在证人的POS机上套现了4.4万元、1.5万元，证人将上述两笔套现钱款分别扣除了600元、100元手续费后，将剩余钱款转账至王昊尾号为7072的建行卡上的事实。15、证人姚某的证言，证实：大连安鑫地产公司的垫资赎证业务需要出资人和客户跟安鑫地产公司签订相关的业务，利息为月息的百分之二，且不允许业务员个人找出资人办理垫资赎证，王昊在2018年的房屋买卖业务中没有办理过垫资赎证的业务。16、证人顾某的证言二份，证实：王昊在安鑫地产刘家桥店上班时私下倒卖二手房，并在倒卖二手房的时候向他人付高额周息借钱，2018年6月13日，证人交给林某一个钻石手镯、一条金项链和一条金手链，价值约为1.7万余元钱，林某从证人手中拿走的四件首饰是2018年4月婚姻存续期间，王昊拿钱给证人买的，后王昊向林某打了一张12万的欠条，王昊曾交给慕某一条金项链和一个玉坠，价值约近3万余元的事实。17、证人朱某的证言，证实：2018年4月份，被告人王昊以办理垫资赎证的业务为由，以高额的周息向史某、慕某借款，其中王昊向慕某借款7万元钱，返还给慕某本金及利息共计4.35万元钱，2018年6月13日，王昊将一条金项链、一个玉坠押给了慕某的事实。18、证人宋某2的证言，证实：2018年年初，被告人王昊以其客户贷款垫资需要资金并支付高额利息为由，向证人宋某2借款（包括通过乔某1借的和直接借给王昊的）共计约110万元钱，2018年5、6月份，王昊将110万元借款返还给宋某2的事实。19、证人乔某2的证言，证实：2017年11月份，证人乔某2听乔某1说王昊做房屋相关业务，需要用钱，利息挺高，有钱可以在王昊处投资以赚取高额利息，乔某2便同意了，后乔某1让乔某2将钱打入王昊的建行卡中，王昊定期将本金汇到乔某2的建行卡中，利息由王昊先转给乔某1，再由乔某1将利息给乔某2，2018年5月份中旬，乔某2再未收到王昊返还的本金和利息，后王昊向乔某2出具了一份54.59万元的欠条，其中包括本金近40万元，同年7月份，乔某2就王昊欠其钱款一事向大连市甘井子区人民法院提起诉讼，现该案已判决的事实。20、证人周某1的证言，证实：2017年11月份，证人周某1听被告人王昊说乔某1出钱在王昊处投资倒卖二手房买卖，周息为3—4分，周某1觉得不错于是也陆续出钱在王昊处投资，2018年6月中旬，王昊还不上周某1的本金和利息，并告诉周某1倒卖二手房给利息一事是假的，同年5、6月，王昊分两次还给周某122.1万元，王昊尚欠周某157.8万元，同年6月末，周某1就王昊欠其钱款一事向甘井子区人民法院起诉王昊，现该案正处于执行阶段。21、证人乔某1的证言三份，证实：（1）2017年8、9月份，被告人王昊以其客户贷款买房需要资金为由，并承诺高额利息，陆续向证人乔某1借钱，截止至2018年5月份，王昊尚欠乔某1本金近40万元本金；（2）因乔某1有时手头无多余钱借给王昊，乔某1遂向王侃、王某4、乔某2借钱，后再把钱转给王昊以赚取高额的利息，乔某1与上述三人再按照一定的比例分得利息；（3）王昊经常带朋友出入酒吧、KTV、洗浴中心进行高额消费，还给一些女朋友送手机，王昊借钱那段时期消费数额很大。22、证人裴某的证言，证实：2018年3月份至6月份间，王昊在大连市中山区东港江湖酒吧内频繁消费且平均一次消费就高达3、4千元，在此期间，王昊在该酒吧内消费总额至少为5万元的事实。23、证人王某4的证言，证实：2017年8、9月份，乔某1称其与被告人王昊一起做房屋相关的生意需要用钱，向被害人王某4借钱，王某4按照乔某1的指使，以支付宝和银行卡转账的方式向王昊汇款共计62.1万元，王昊和乔某1向王某4支付本金及利息共计39.7万元，尚欠王某422.4万元的事实。24、被害人史某的陈述笔录，证实：2018年5月至6月期间，被告人王昊以公司客户卖贷款房子需要垫资并支付高额利息为由，向被害人史某、慕某各借款7万元钱，王昊在支付给史某利息1.34万元，并支付给慕某本金及利息共计4.35万元钱后，便失联的事实。25、被害人林某的陈述笔录二份，证实：（1）2018年5月18日至20日，被告人王昊以给客户办理垫资业务需要资金并支付高额利息为由，向被害人林某借钱，林某遂通过POS机刷信用卡及支付宝转账的方式共汇给王昊人民币10万元，同年5月23日、28日王昊先后通过支付宝支付给林某利息共计5000元钱，后林某向王昊索要欠款时，王昊以各种理由拒绝还款；（2）2018年6月中旬的一天，林某来到王昊家，王昊不在家，林某把王昊前妻顾某叫到了车上说王昊欠自己钱的事，后一伙儿人与王昊一起回家，林某告知顾某担心这伙儿人把顾某的金首饰拿走，便让顾某把几个金首饰放在自己这里；（3）被害人林某在给被告人王昊当司机期间，王昊的日常花销巨大，且其并未看到王昊真正办理过垫资赎证的业务，王昊在没有钱的时候便会向他人以投单急用钱为由借钱，当钱款到账后，王昊也并未将借款用来投资，而是将钱用以还他人欠款的事实。26、被害人慕某的陈述笔录三份，证实：（1）2018年6月4日，被告人王昊以其公司有垫资赎证业务需要用钱并支付高额利息为由，向被害人慕某借款7万元，并承诺一周后连本带利返还给慕某7.35万元钱，慕某遂通过支付宝先后分两次向王昊的支付宝转账7万元，王昊向慕某支付了本金及利息共计4.35万元后，便再未返还给慕某任何钱款并失联。后慕某听说王昊之前工作过的安鑫地产店员说安鑫地产没有业务员自己给客户办理垫资赎证的业务；（2）2018年6月13日，王昊将一条金项链、一个玉坠押给慕某，同年11月10日，慕某将金项链和玉坠卖得共计2万元钱的事实。27、被害人王某2的陈述笔录，证实：被告人王昊曾多次在被害人王某2经营的手机店购买高档手机送女朋友，共计消费约10万余元；2018年5月17日，被告人王昊以其倒卖房子的客户需要资金贷款为由，向被害人王某2借钱，并承诺一周后连本带息返还，王某2遂以网银和微信转账的方式向王昊转账共计28.4万元钱，但王昊一直都未向王某2支付本金和利息的事实。28、被害人王某1的陈述笔录，证实：2018年5月初，被告人王昊以其倒卖房子的客户需要资金贷款并支付高额利息为由，向被害人王某1借钱，并承诺一周后连本带息返还，王某1遂先后以微信、支付宝转账及在POS机上刷信用卡的方式借给王昊共计13.2万元，王昊除支付给王某12.13万元利息外，再未给过王某1任何钱款的事实。29、被害人杨某的陈述笔录，证实：2018年6月13日，被告人王昊以其客户需要资金垫付，并支付高额利息为由，向被害人杨某借4万元钱，杨某遂通过王昊提供的POS机从自己的交通银行信用卡上刷了4万元钱给王昊，但王昊一直未返还给杨某本金及利息的事实。30、被害人王某3的陈述笔录，证实：2018年5月18日至5月23日，王昊以其手上没有钱，借钱倒给他人用，并支付高额利息为由，向被害人王某3两次借钱，被害人遂先后以支付宝和微信转账的方式将共计5万元钱转账给王昊，王昊一直未支付给被害人本金及利息，在被害人向其索要欠款时，王昊以各种理由推脱不付的事实。31、被害人胡某的陈述笔录二份，证实：2018年5月底或6月初，被告人王昊称其民间贷款还不上，向被害人胡某借款4万元并承诺一周后连本带息返还，胡某遂用其尾号2449的农业银行信用卡通过王昊的POS机刷了4万元钱给王昊，一周后，王昊并没有按期还钱，之后便失联，同年7月份，胡某找到了王昊，王昊称7月31日肯定还钱并给胡某出具了一张借条，写的借款数额为4.5万元，其中包括5000元钱的利息钱，但直至案发时王昊仍未还钱给胡某的事实。32、被害人邵某的陈述笔录，证实：（1）证人邵某曾与被告人王昊同在安鑫地产刘家桥店上班，安鑫地产的垫资赎证业务必须有相关资质和银行担保且公司有足够的资金做这个业务，不需要公司员工个人借钱做此业务且个人也做不了该业务。（2）邵某曾多次听到王昊打电话以垫资赎证名义向他人借钱，出于朋友间帮忙，邵某于2018年6月2日以支付宝转账的方式借给王昊2万元钱，同年7月2日，王昊以微信转账的方式向邵某转了2000元钱，王昊尚欠邵某1.8万元的事实。33、被告人王昊的供述笔录六份，证实：2017年年初，因信用卡欠款还不上，王昊便以垫资赎证、房屋资金贷款为由骗取他人钱财，其中骗取被害人朱某、慕某、林某、杨某、邵某、王某1、胡某、王某3、王某2钱款共计683454元，所得钱款除一部分用于支付借款利息，其余被其用于个人挥霍。（1）2018年5月份，王昊以垫资赎证业务需要用钱并支付高额利息为由，向史某借款共计12万元，王昊也分多次支付利息，王昊尚欠史某共计5.66万多元。（2）2018年6月4日，王昊向朱守田借7万元，朱守田带着王昊找到慕某，王昊告知慕某自己有垫资赎证业务急需用钱并支付高额利息，慕某将7万元转账给王昊，后王昊部分还款并抵押首饰给慕某，还欠慕某6500元。（3）2018年5月，林某误以为王昊有垫资赎证业务并非常赚钱，为赚取高额利息便提出借钱给王昊，转账共计10万元，后王昊归还部分欠款并用其妻子金首饰抵押，还欠林某77654元。（4）2018年6月的一天，王昊以垫资赎证业务需要用钱为由，承诺高额利息向杨某借款4万元并出具借条。（5）2018年5月17日，王昊以有垫资赎证业务急需用钱为由，承诺高额利息向王某2借钱，王某2陆续分多笔转账给王昊28.4万元。（6）王某1听说王昊做垫资赎证业务非常赚钱，且给付高额利息，2018年5月初，提出借钱给王昊为赚取高利息，王昊因外债太多手头无钱，便同意其要求，后王某1多次向王昊转账共计17.2万元，王昊归还其6.13万元，尚欠王某1110700元。（7）2018年5月，王昊为归还他人欠款，以借钱给别人赚利息为由，向王某3借款5万元，承诺高额利息并一周后归还，后王昊将钱用于还外债，未归还王某3。（8）2018年5月或6月初，王昊以还民贷为由向胡某借钱，并承诺一周后连本带利归还，胡某通过POS刷卡借给王昊4万元，至今未还款。（9）2018年6月，王昊明知自己无还款能力，向邵某借款2万元，后归还2000元利息，尚欠1.8万元。34、鉴定意见大连恒鑫珠宝首饰鉴定有限责任公司出具的检验报告、鉴定聘请书、营业执照、资质认定证书、执业资格证书，证实：林某从被告人王昊前妻顾某处拿走的足金项链重量为14.858克，含金量为足金，在基准日的市场价值为4428元；足金手链重量为10.193克，含金量为足金，在基准日的市场价值为3241元；足金挂坠重量为1.911克，含金量为足金，在基准日的市场价值为1500元；18K金钻石手镯重量为8.933克，含金量为18K金，在基准日的市场价值为8177元；以上物品价值共计17346元。35、大长公（网安）检查【2019】02号检查工作记录，证实：2019年2月13日，长海县公安局网络安全保卫大队对被告人王昊OPPOR11t红色手机进行检查，提取了支付宝交易截图30张，上述交易截图能够证明2017年7月7日至2018年5月4日，王昊通过支付宝向乔某1转账共计人民币8.76万元，乔某1通过支付宝向王昊转账共计人民币742374元。本院认为，被告人王昊以非法占有为目的，通过编造事实、隐瞒真相并承诺支付高额利息的方法骗取他人钱财，数额特别巨大，核其行为已构成诈骗罪。长海县人民检察院指控被告人王昊犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。对于被告人王昊及其辩护人关于被告人王昊无诈骗王某2、胡某、卲生鑫等人的主观故意，不构成诈骗罪的辩护意见，因被告人王昊在与被害人的接触中，多次虚构出自己是办理垫资赎证等业务，经常周转资金，使得被害人错误认识将款项交给王昊，符合诈骗罪的犯罪构成，对被告人王昊及其辩护人以上的辩护意见不予采纳。被告人王昊多次诈骗，依法从重处罚。鉴于被告人王昊经公安机关电话传唤，主动到案并如实供述犯罪事实，系自首，依法从轻处罚。对辩护人关于被告人构成自首，从轻处罚的辩护意见，本院予以支持。根据被告人王昊的犯罪事实、犯罪性质、情节及其行为对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款之规定，判决如下：一、被告人王昊犯诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币10万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月10日起至2027年9月9日止。）所处罚金于判决生效后五日内缴纳。二、责令被告人王昊退赔上述9名被害人钱款共计人民币683454元。上述款项于本判决生效后五日内退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  黄 荣人民陪审员  王作喜人民陪审员  赵仁成二〇一九年八月二十日书 记 员  姜伊美附相关法律规定：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。