广东省深圳市南山区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0305刑初1040号公诉机关广东省深圳市南山区人民检察院。被告人郑经桢，绰号“阿顺”，男，1965年10月10日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地中国台湾台南县，住广东省惠州市淡水区。2018年12月13日，因犯使用虚假身份证件罪、妨害信用卡管理罪被广东省珠海市香洲区人民法院判处拘役十一个月，于2018年12月18日刑满释放。因本案于2019年3月14日被刑事拘留，2019年4月12日被逮捕。现羁押于深圳市南山区看守所。辩护人邹琴，广东君言律师事务所律师。辩护人高岚，广东君言律师事务所实习律师。深圳市南山区人民检察院以深南检刑诉〔2019〕1014号起诉书指控被告人郑经桢犯诈骗罪，于2019年7月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。深圳市南山区人民检察院指派检察员黄百佳出庭支持公诉，被告人郑经桢及其辩护人邹琴、高岚到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，2008年11月以来，朱宽祥伙同吴聪慧（上述二人已判决）、被告人郑经桢、“黑鸡”“阿南”等人预谋实施诈骗，使用谎称被害人银行账户被犯罪分子利用，需要将资金转入托管账户的方法，骗取被害人钱财。朱宽祥负责将“黑鸡”等人提供的用于取款的银行卡转交给吴聪慧。吴聪慧负责组织林艺林、王毅聪、吴满山、赵惠民、陈育勋、居广林、毕松山、祝佐垒（上述八人已判决）等人，将骗来的赃款通过网银分转到多张银行卡内，再到柜员机提取现金，并将取得的赃款交给朱宽祥、郑经桢，再转交给“阿南”等人。合计共诈骗多名被害人共计183.7万元人民币（以下币种均同）。为证实上述指控事实，公诉机关提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述和辩解、勘验、检查、辨认、侦查实验笔录等证据证实，据此认为应当以诈骗罪追究被告人郑经桢的刑事责任。并向本院提交深南检量建〔2019〕964号量刑建议书，建议对被告人判处十三年的有期徒刑，并处罚金。被告人郑经桢否认控罪，辩称其没有与吴聪慧等人一起诈骗。被告人郑经桢的辩护人发表辩护意见称：1.公诉人的指控证据不足，本案除了朱宽祥及祝佐垒口供外，没有任何其他证据证明被告人为涉案犯罪集团的成员。而朱宽祥的口供自相矛盾，祝佐垒的口供为孤证、传来证据，且均与本案其他证据矛盾，故朱宽祥、祝佐垒的口供不应采信，本案没有任何有效证据证明被告人郑经桢存在公诉机关指控的犯罪事实。2.被告人的供述稳定，可信度高，法庭应依法对被告人的无罪供述予以采信。综上，请求法庭重点考虑本案的实际情况，对被告人作出无罪的判决。经审理查明：2008年11月以来，朱宽祥伙同吴聪慧（上述二人已判决）、被告人郑经桢、“黑鸡”“阿南”等人预谋实施诈骗，使用谎称被害人银行账户被犯罪分子利用，需要将资金转入托管账户的方法，骗取被害人钱财。朱宽祥负责将“黑鸡”等人提供的用于取款的银行卡转交给吴聪慧。吴聪慧负责组织林艺林、王毅聪、吴满山、赵惠民、陈育勋、居广林、毕松山、祝佐垒（上述八人已判决）等人，将骗来的赃款通过网银分转到多张银行卡内，再到柜员机提取现金，并将取得的赃款交给朱宽祥、郑经桢，再转交给“阿南”等人，诈骗六名被害人共计183.7万元。1.2008年11月19日，该诈骗团伙拨打被害人冯某的家庭电话，谎称其身份资料被人盗用办理了电话绑定业务，且通过该电话洗钱，被害人需将其资金转入安全账号以便公安机关审核其资金的合法性，被害人冯某信以为真，将其中国建设银行账户（账号为33×××25）内的43万元转入该诈骗团伙控制的户名为叶国文的中国建设银行卡（卡号为62×××74）内。后该诈骗团伙将43万元取走。2.2009年1月7日，该诈骗团伙拨打被害人卢某的家庭电话，谎称其身份资料被人盗用办理了中国银行信用卡，且该卡已被透支，被害人需要将资金转入托管账户才不会被公安机关冻结。被害人卢某信以为真，分别将中国银行卡（卡号为47×××33）内的8万元和建行银行卡（卡号为43×××42）内的10万元转入该诈骗团伙控制的户名为吴武强的建设银行银行卡（卡号为62×××15）内。后该诈骗团伙将18万元取走。3.2009年1月14日，该诈骗团伙拨打被害人王某的家庭电话，谎称其身份资料被人盗用办理了中国银行信用卡，且该卡已被透支，被害人需要将资金转入托管账户才不会被公安机关冻结。被害人王某信以为真，分别将其中国建设银行卡（卡号为72×××66）中的9万元转入该诈骗团伙掌握的户名为王华兵的中国建设银行账户（账户号码为43×××41）内，将其中国平安银行账户（账户号码为036********）内的12万元转入该诈骗团伙控制的户名为丘桂林的中国农业银行账户（账户号码为62×××14）内。后该诈骗团伙将21万元取走。4.2009年1月14日，该诈骗团伙拨打被害人孔某的家庭电话，谎称其身份资料被人盗用办理了中国银行信用卡，且该卡已被透支，被害人需要将资金转入托管账户才不会被犯罪分子利用。被害人孔某信以为真，分别将其中国建设银行账户（账号为47×××68）内的12.3万元和中国银行银行账户（账号为62×××02）内的13.3万元转入该诈骗团伙控制的户名为许育铭的中国建设银行账户（账号为62×××04）内。后该诈骗团伙将25.6万元取走。5.2009年1月16日，该诈骗团伙拨打被害人郭某的家庭电话，谎称其身份资料被人盗用办理了中国银行信用卡，且该卡已被透支，被害人需要将资金转入托管账户才不会继续被骗。被害人郭某信以为真，将其中国工商银行卡（卡号为95×××30）内的4.1万元人民币转入该诈骗团伙控制的户名为吴武强的工商银行卡（卡号为62×××09-0xx66）内。后该诈骗团伙将4.1万元取走。6.2009年1月16日，该诈骗团伙拨打被害人苏某的办公电话，谎称其身份资料被人盗用办理了中国银行信用卡，且该卡已被透支，被害人需要将资金转入托管账户才不会继续被骗。被害人苏某信以为真，分别将其招商银行卡（卡号为62×××00）内的30万元、招商银行卡（卡号为41×××51）内的35万元和中国银行卡（卡号为00×××68）内的7万元转入该诈骗团伙控制的户名为陈雪玲的建设银行卡（卡号为43×××18）内。后该诈骗团伙将72万元取走。以上事实，有下列证据证实：1.被害人陈述（1）冯某（广州市）：2008年11月19日10时许，我在xx房家中接到“000ＸＸ”字头的电话打我家固话，对方一名男子自称是电信局的工作人员，对我讲我的电话被捆绑在深圳的一个电话上，已欠费2000多元。我说不可能，对方称会不会是别人盗用我的身份资料办理电话，称现在深圳的这台电话确实是我的名义开的，而且这个电话还涉嫌洗钱，必须马上报警。对方说帮我转到深圳市公安局报案，过了一会，有一名男子自称是深圳市公安局福田分局的警官，对我讲我的电话涉嫌洗钱，现在我也是嫌疑对象，对方要我证明自己的存款来源是清白的，并要求我将钱转到安全账号进行审查，在24小时内会退回原来的账号。对方给了一个工商银行账号，一个是建设银行账号，户名都是叶国文。当天11时，我一个人来到东山广场一楼的建设银行和工商银行，在建设银行柜台将43万转入对方账户。之后又在工商银行柜台将38万元转入对方账户。（2）卢某（宝安区）：我于2009年1月6日14时许在宝城72区住处接到别人打来的诈骗电话，对方称是银行的，说有人盗用了我的资料，让我报警，并帮我转接到公安局，一位男子接电话跟我说怀疑以我名义开的银行账户被犯罪团伙洗钱，要冻结我的账户，之后又转接给一位女性领导跟我说让我把钱转到指定账户进行托管。当天我到中国银行转账8万元，在建设银行转10万元，都转到户名为吴武强，账号为62×××15的账号上。（3）王某（南山区）：2009年1月14日上午10点多钟，有个女的打我家的电话，说她是中国银行信用卡中心的，我的中国银行信用卡在清远被消费了18000元。说可能是我的资料被人盗用了，并给了我一个报警电话。我打过去后，对方说是深圳市中级人民法院的，叫江权，我的这种案件涉案金额很大，他们已经立案侦查，他可以跟检察长联系一下，能帮我申请一个托管账户。过了一会，对方说已经帮我申请了一个托管账户，要我把所有的钱打入这个账户。我说我的钱是分别存在建行和平安两家银行，对方又跟我申请了一个托管账户。一个账号是43×××41，户名叫王华兵，是建行的。另一个账号是62×××14，户名叫丘桂林，是农业银行的。就这样，我把建行账号（72×××66）里的9万元转入了对方的建行账号，然后又把平安银行（036××××1212）里的12万元转入了对方的农行账号。一共被骗了21万元。（4）孔某（南山区）：2009年1月14日8时左右，我在家里接到一个陌生电话，对方自称是中国银行的员工，说我的信用卡透支了一万多元，我说我没有，她就帮我转接110报警前台，后来一个自称姓邱的男性警官和我通电话，说帮我查到了，有人用我的名字洗黑钱，后来叫我把全部的钱存入一个账号（卡号为62×××04，户名为许育铭）上去。后来我就到中信银行把卡内（卡号为62×××02，户名为我本人）的133000元都转入对方提供的卡内，之后又去中国银行将我存折内（账号为47×××68，户名为我本人）的123000元转入对方卡内。我一共被骗了256000元。（5）郭某（罗湖区）：2009年1月16日下午14时许，我接到一名女子打来电话，说有人用我的身份证在清远中国银行开了一张卡，刷卡用了18670元，还有一张交通银行的卡。她告诉我有人冒用我的身份证开卡消费要我报警，并说替我转到公安机关。第二个接电话的是名男子，自称是清远市公安局的，给我报警立案。没多久又有一个人打电话给我，自称是广东省中级人民法院的，他告诉我为了防止我的钱再次的被骗，让我把所有的钱都取出来存到一个叫吴武强的账户上面（62×××********）进行冻结。我在下午的16时许，在莲塘工商银行网点把工行里面的41000元转到他给我的账户上面。（6）苏某（福田区）：2009年1月16日上午12时48分，我在办公室接到一名女子电话，说我在东莞市六福珠宝行用中行信用卡消费18670元。我说我没有在东莞消费过，她说要我报案并帮我转接到公安局。接着一个男子在电话里说我涉及一宗重要案件已被立案，随后把电话转接到检察院，一个自称姓王的女子说要将我的资金转到监管账户上，不能报警。该女子要我把我个人账户里所有资金转到一个建行监管账户，账号是43×××18，名字是陈雪玲，是建设银行珠海拱北支行。接着我按她的要求，当天共转账72万元到陈雪玲账户上。分别在福田区用本人招行银行卡（卡号为62×××00）转账30万元，另一张本人招行卡（卡号为41×××51）转账35万元，本人中国银行卡（卡号为00×××68）转账7万元。2.书证（1）扣押银行卡的照片及辨认；（2）受案登记表；（3）抓获经过：被告人郑经桢于2019年3月14日在广东省珠海市第一拘留所被公安机关带走；（4）银行卡、写有银行卡信息的卡片、笔记本等，证实林艺林承认照片中的银行卡是用来转账和取款用的；祝艳娥承认照片中的银行卡和写有银行卡信息的卡片是诈骗时用于转账和取款用的，卡片中的字迹是吴聪慧写的，银行业务凭证是其转诈骗所来的钱打印的银行个人业务凭证；王毅聪承认照片中的卡号是其按照“水蛙”提供取钱用的银行卡卡号登记的；赵惠民承认照片中的银行卡是“水蛙”提供给其取钱用的，记录的银行卡是其按照“水蛙”提供的银行卡卡号登记的；林艺林承认照片中的银行卡是“水蛙”提供给其取钱用的，银行卡号是其按照“水蛙”提供的银行卡卡号登记的；（5）搜查笔录、扣押清单：在林艺林住处发现两个用于记录银行卡卡号和户名的小笔记本；在祝艳娥住处发现一部黑色笔记本电脑、28张银行卡、记录银行卡卡号和户名的小笔记本、灰色塑料袋（内有152章银行卡和写有银行卡卡号和户名的纸卡片140张、无线上网卡5张）；在朱宽祥住处发现一台黑色台式电脑；在祝艳娥住处发现透明名片盒，里面装有银行卡2张和写有银行卡号和户名的纸卡片6张；（6）银行账单等：证实被害人冯某于2008年11月19日通过建设银行将430000元币，通过工商银行将380000元人民币转入叶国文账户；被害人卢某于2009年1月6日分别通过中国银行将80000元人民币和通过中国建设银行100000元转入吴武强账户；被害人王某于2009年1月14日分别将90000元转入王华兵账户，通过平安银行将120000元转入丘桂林账户；被害人孔某于2009年1月14日分别将123000元、133000元转入许育铭账户；被害人郭某于2009年1月16日将41000元转入吴武强账户；被害人苏某于2009年1月16日分别将35万元、30万元、7万元转入陈雪玲账户；（7）嫌疑人所用银行账户记录；（8）情况说明,说明被害人冯某转账给叶国文的38万元人民币及郭某转账事实，因技术原因，无法调取银行账号交易记录；（9）被告人身份材料、指纹卡；（10）刑事判决书：被告人郑经桢2018年12月13日因犯使用虚假身份证件罪、妨害信用卡管理罪被珠海市香洲区人民法院判处拘役十一个月，2018年12月16日刑满释放。3.证人证言（1）朱宽祥（已经判决）：我参与了诈骗他人钱财的犯罪行为。我知道的有台湾那边的“阿敏”“阿聪”，大陆这边有台湾人“黑金”“老吴”“阿南”以及一些给“老吴”去取钱的那些人，还有我。台湾那边的“阿敏”“阿聪”负责在台湾那边组织人员往中国大陆打电话诈骗大陆人。“黑金”则主要提供银行卡给我。“老吴”负责组织人去取钱，我负责将银行卡交给“老吴”，同时我还负责核对“老吴”所取到的钱数额与台湾那边骗到的钱的数额是否一样。我也负责从“老吴”那里拿他带人去取的钱，“阿南”则负责从我这里将“老吴”拿给我的钱拿走。我是两三年前通过“阿顺”，即郑经桢认识吴聪慧的。他当时主要是到境外利用台湾人的身份带些烟酒进来，赚取中间差价，经济上也不是很好，因为我跟“阿顺”早就认识，去年的七八月份左右，我在珠海权欣花园住的时候，“阿顺”就与我住到了一起，那时我的生意不好，经济上不宽裕。到了去年的11月份左右，有一次我、“阿顺”、老吴在珠海喝酒的时候，我发现他手头比原来好多了，我觉得比较奇怪，就问“阿顺”老吴当时在做什么，怎么一下子好像很有钱一样，“阿顺”就说老吴在大陆这边带着一帮人，帮台湾进行诈骗的人到银行去取款。恰好在这个时间左右，我有台湾的朋友说他们在台湾利用网络电话在诈骗，问我有没有人去帮他们到银行把骗来的钱取出来，然后我再从骗来的钱中提取佣金。当时没有人做这个事，我就找“阿顺”，让他跟老吴联系，把老吴介绍给了台湾那边诈骗的人。老吴和台湾那边联系上了以后，他就打电话给我说他们已经谈好了，按每笔诈骗金额的2%给我佣金，但因为老吴我不是很熟悉，他跟“阿顺”关系比较好，为了防止老吴取了钱之后携款逃跑，主要由“阿顺”对老吴进行监管。“阿顺”的佣金由我直接支付，没有固定金额，每次都是我根据我所得到佣金的多少，然后适量给他一些比如我拿到了2000元的佣金，我就会从中抽取500到1000元给“阿顺”。我们是从什么时候开始合作的，具体时间我记不清楚了。大概是从去年的11月份开始的，从那时候开始除开星期六、星期天两天，其余每天的下午四五点钟老吴会打电话跟我联系一下，对一下当天的账目。如果那天他们把台湾方面骗来的钱取了出来，他会告诉我具体的数目，然后把那笔钱扣除他们那边和我的佣金之后的现金叫人送到我在珠海权欣花园的住处，并顺便把“黑鸡”交给我的用于取款的银行卡拿到他那里，即使那天没有取款，他也会打电话告诉我一声。（2）祝艳娥（已经判决）：我所知道的有13个人，其中有4个人是在珠海的，他们分别是“阿凯”“黑鸡”“阿何”“小刘”，其余９个人是在中山的，分别是我、吴聪慧、“阿进”“阿顺”“阿铭”“校长”“阿财”“阿山”“老毕”。“阿凯”“黑鸡”“阿何”“小刘”负责提供银行卡和手机卡给我男朋友吴聪慧，并打电话通知吴聪慧取钱等，他们也有打电话去骗钱；我主要负责在中山租房子提供给他们住，同时还负责把我男朋友他们取来部分的钱汇给一些其他账号；吴聪慧则负责将银行卡提供给“阿进”他们，同时还负责通知“阿进”叫人去取钱；“阿进”则组织“阿铭”“校长”“阿财”“阿山”“老毕”（负责开车）去取钱；“阿顺”也负责叫人取钱。通过电话诈骗的方式来骗取他人的钱财是由一帮在台湾的人以及在珠海的“阿凯”“黑鸡”“阿何”“小刘”他们负责的，他们打电话给大陆的人以信用卡欠费等各种名义去骗钱，然后去骗这些人的钱。总共骗到多少钱，我不清楚，但我男朋友他们取到了好几百万元，有时他们一天能取几十万，有时一天才取了几千块钱。这些钱取回来会交给我男朋友或者“阿顺”，假如是珠海那边打电话过来叫我们取，珠海那边一般会派人过来取钱，基本上都是“阿凯”来取的，有时“小刘”也会来取钱；假如是台湾那边打电话过来叫我们去取钱的话，吴聪慧会让我或者“阿进”去将部分钱存到他提供的其他一些账户内。我总共存了有50多万到吴聪慧提供的两个账户内。其中一个是中国工商银行户名为叶顺碧的账户，卡号为62×××63，这张卡我存了约10万元人民币进去，还有一个也是中国工商银行的卡，我一共存了约40万元钱进去。我知道这些钱都是吴聪慧他们骗来的钱。我没有和他们一起取钱，我只负责给他们租房子和偶尔帮吴聪慧将取回来的钱存入一些账户内，吴聪慧每个月都会给我2000多元钱作为报酬，此外，他还会给我相应的钱去交房租。我租这些房子是提供给我男朋友、“阿顺”“阿进”“阿铭”“校长”“阿财”“阿山”“老毕”他们这些负责取通过诈骗而来的钱的人住的。我以自己的名义为吴聪慧租了四套房子，第一套是中山市xx房，我父母住，第二套是xx房，是“阿进”“阿财”“阿山”“校长”“阿铭”“老毕”他们住，第三套是中山市xx房，是我和吴聪慧在住，第四套是xx的二楼，是“阿顺”和他女朋友“小丽”住的。我是从2008年11月份开始给他们租房子住的，我租完房子后，过了几天他们就开始取骗来的钱了。“阿凯”和吴聪慧应该是平级关系，吴聪慧是“阿进”的上级，而“阿进”又是“阿财”“阿山”等取钱的人的头目。“阿顺”也是和我们一起进行诈骗的，他在我们这些人中级别可能比较高，他每次来只是单独与吴聪慧联系。我有看到“阿顺”在吴聪慧家里拿过钱，有时还会给吴聪慧一些银行卡。“阿顺”交给吴聪慧的银行卡是在骗到钱后用来转账和取款的。“阿顺”在吴聪慧那里拿的钱是“阿进”他们在ＡＴＭ柜员机上取的那些骗来的钱。有两次我们到“阿顺”在珠海的住处，我看到“阿凯”给“阿顺”钱和银行卡。吴聪慧安排朱宽祥、毕松山等人办信用卡、取钱等工作后，由吴聪慧收取，事后吴聪慧会跟我说。吴聪慧跟郑经桢来往很密，他们商量作案时，大多说闽南话，大部分我听不懂。郑经桢在中山租住的房子是吴聪慧安排我给他们租的。其中就有一间是租给郑经桢住的，具体地址、房号，我想不起来了。郑经桢有参与吴聪慧、朱宽祥实施的诈骗行为。吴聪慧有给过钱给郑经桢，具体给过几次，我想不清楚了。（3）吴聪慧（台湾人）：2009年年初至3月份之间，我在珠海拱北一带实施诈骗活动，一起实施的除了我之外还有6个人，拿着银行卡去ＡＴＭ机取钱的人是我找的，那些用于取款的银行卡是我在网上买来的。那些取钱的人将钱取出来后，都统一交到我这里，我就会给我的上家打电话，告诉他钱已经到手了，之后我的上家就会派人过来我的住所将钱拿走。我通过上述方式大概赚到了5万元，这些钱是除掉我们七个人的所有费用之后的纯利润。当时我的上家将钱拿走之后，会给我百分之七的好处，然后我再将我们7个人的平时费用从好处费中扣除，剩下的钱分给包括我在内的7个人。我在网上购买的是建设银行、工商银行、农业银行的卡，每张卡价格为200元，是我找一个外号叫“阿水”的男子帮我在网上买的，当时买了至少有上百张，有些银行卡在重复使用，卡里进的钱大概累计有几十万元。买到卡后我会把相关的卡号通过短信发给“大姐”，“大姐”会给我打电话，我就会知道卡里进钱了，我就叫我下面的人去把卡里的钱取出来交给我，然后我再告诉“大姐”。每个周的周一至周五的早上8时至下午5时我的手机是开机的，其他时间关机。我的上线在台湾，我称呼她为“大姐”，是一个女的，我和“大姐”平时联系的事情就三样，一是我将卡号发给“大姐”，二是“大姐”告诉我哪些卡里进钱，三是我下面的人将取出来的钱交给我后，我就会告诉“大姐”钱已经取回来了。来我住所取钱也是她派过来的，每次来的人开着一部东莞牌的小轿车。进我买来的银行卡里面的钱，具体来路我不太清楚，但是我知道都是一些来路不正的钱，不是干净的钱。2004年，我在台湾台南县认识了郑经侦。我先到了大陆，然后郑经桢才来的，来了以后他就让我叫他“阿顺”。“阿霞”是我女朋友，真实姓名叫祝艳娥。“阿霞”跟我住在一起有一年的时间了。是我让“阿霞”给“阿顺”租的房子。我不知道朱宽祥和郑经桢是怎样实施诈骗的。“阿霞”知道我实施诈骗的情况。我跟“阿顺”没有关系，至于“阿顺”跟他人怎样勾结在一起诈骗他人，我不清楚。（4）林艺林（已经判决）：一起去取款的有我、王毅聪、赵惠民、吴满山、阿铭和“毕哥”，还有“阿霞”的爸爸“祝哥”，“阿铭”和“毕哥”是台湾人。每次“舅舅”（吴聪慧）打电话来通知我们取钱时，我就将他报给我的已进账的银行卡随便发给他们去取，他们将卡里的钱都取出来，之后放到“毕哥”那里，“毕哥”只负责开车，或在我们进去取钱时在外面看着我们。取完钱后我将银行卡收齐放到我的房间或是阿铭的房间，有时也放到客厅。这些银行卡都是“舅舅”给我的，有80余张。如果卡上有几万或十几万，我们就要把这些卡上的钱分别转到其他卡上一层一层往下转，直到最后几张卡上的钱不到２万就可以去取钱。到被抓之前，我总共帮“舅舅”取了约三、四百万元，我从开始取钱到现在分得了4万多元，吴满山和王毅聪各分得2万左右，赵惠民和阿铭各分得3万多，毕哥分了1万多。我们住的房子是“阿霞”租的。如果诈骗来的钱超过７万元，“舅舅”（“水蛙”）就会通知“小黑”或“阿超”“阿冰”利用电脑进行网络转账。“小黑”他们利用网络转账把钱分到下级账户以后，就由我们到柜员机上以最快的速度把钱取出来。有我、“阿才”“老毕”“小黑”“阿山”和“阿超”参与了取钱。我笔记本上记录的这些银行卡没有全部使用过，因为很多卡都是新卡，还没来得及使用我们就被抓了。诈骗公司的人我除了见过“舅舅”之外，只见过“舅舅”的两个朋友，一个叫“顺哥”，另外一个叫“凯哥”，具体做什么不清楚，“舅舅”好像有个弟弟叫“阿乐”，在珠海的诈骗公司里做事。（5）吴满山（已经判决）：2009年1月10日老乡林艺林（外号“阿进”）打电话给我，叫我到银行取钱。第二天林艺林就开始带着我到银行查询卡上的余额，他教会我后，我就自己到银行查询。从13号以后，林艺林每天都给我十多张银行卡去银行查询，之后把卡还给林艺林。我拿建设银行卡转过一次账，转了2万元人民币到别的建行卡上。钱是骗来的我知道，是怎样骗来的我不清楚。我分得9000元左右。取钱的人有“阿铭”“校长”“阿才”和我。“毕哥”是给我们开车的，“阿霞”是“水蛙”的女朋友，“水蛙”是我们团伙的老大，负责提供卡给林艺林，林艺林负责管理卡的使用，然后我们把取到的钱交给林艺林，林艺林把钱收起来后交给“水蛙”。取钱的人不固定，但是早上去查询的时候都是一起出去的，每个人都会分几张卡。我们的钱都是“水蛙”给的，他一般都给我几百块，最多一次给了我一千四百块，最少的一次给了一百块，没有固定给过钱，其他人拿多少钱不知道。（6）赵惠民（已经判决）：我们总共有9个人，分别是林艺林，外号“阿进”；另一个是“舅舅”，外号“水蛙”“老虎”，台湾人；一个是“老毕”，台湾人；一个是“小铭”；一个是满山；一个是“阿财”；一个是“王虾子”，女的，她是“水蛙”的女朋友；一个是“王虾子”的父亲；还有一个是我。“水蛙”是我们的老板，他负责告诉我们什么时候拿什么卡去取钱，取钱的卡放在林艺林处,还提供一辆丰田皇冠车给我们取钱用；“王虾子”负责租房子给我们住；林艺林负责带我们去取钱，有时他也取钱和转账；“老毕”专门负责开车送我们去取钱和转账；我和“小铭”、满山、“阿财”及“王虾子”的父亲则负责取钱和转账。（7）陈育勋（已经判决）：有一帮台湾人骗了大陆人的钱，我是帮凶。台湾那边有人通过网络电话或短信息欺骗大陆这边的人，谎称中奖或信用卡有问题一类骗取对方的信任，把钱汇到“人头账户”上，台湾那边再打电话给“水蛙”，“水蛙”就打电话给我们这边带头的“阿进”，“阿进”就安排我们去取钱。我们有3个台湾人：我和“水蛙”“老毕”；另外有5个大陆人，“阿霞”“阿进”“阿财”“阿三”“校长”。其中“阿霞”是“水蛙”的女朋友。一般都是“水蛙”通知“阿进”，把银行卡交给他，然后“老毕”开车带我们到柜员机取钱，我和“阿财”“阿三”“校长”下去取钱，回到车上交给“阿进”，“阿进”下班以后交给“水蛙”。大概我、“阿财”“阿山”“校长”是共分得10%左右，“阿进”分得20%左右。（8）王毅聪（已经判决）：我的绰号叫“阿财”。我是2008年11月6、7号参与这个团伙的。要开工的时候是由“水蛙”给“阿进”和我一些银行卡，然后我跟“阿进”去银行取钱，取完钱后就由“阿进”把钱和银行卡给回“水蛙”，“水蛙”再分钱给我和“阿进”。“老毕”来了之后，就改由“老毕”拿卡给我、“阿超”“阿明”“阿进”去取钱，取完钱后统一交给“老毕”，由“老毕”交给“水蛙”。“阿进”告诉我，我们的老板是叫“水蛙”的台湾人，一帮台湾人向别人发短信或打电话，编造一些没有的事情使人相信后，让对方将钱转到指定账号上，再让我们按照“水蛙”的指令及时查询对方是否将钱打到账号上，如果账号收到钱就立即让“阿进”安排我们所有人去银行取款。“阿进”从“水蛙”处拿了几十张银行卡，我就负责查款。我主要负责试卡，看该银行卡是否能正常使用。银行卡的密码是“老毕”讲的。“水蛙”隔一段时间就给我们提供取钱用的银行卡，他们这些卡号给林艺林或者老毕，林艺林就在笔记本上登记，然后我们每天早上都会一起去查登记的这些卡能不能使用，如果不能使用就从笔记本上划掉。（9）毕松山（已经判决）：我主要负责开车，送他们到各个银行网点取钱，2008年12月6日以后，周一到周五我每天早上九时许开车载五个人在“阿进”的指挥下送他们到指定的地点，他们下车后，有时我就回家等“阿进”电话，有时就在原地坐车里等他们，下午5时许把他们接回来。吴聪慧总共给了我差不多一万元，是分开给的。从2008年12月中旬后，我就知道了吴聪慧是带阿进他们这帮人到银行对诈骗来的钱进行取款的。（10）周庆明（已经判决）：今年3月份的一天，“舅舅”打电话给我，说有个远方朋友来了，要租我女朋友况小林在中山的房子，并会叫一个司机过来拿。后来就有一个40岁左右的男子开车到我家来找我，我就把钥匙给他了。后来我听来我那里打牌的人说“舅舅”出事了，我打电话给他，他在那里住了两天之后就搬走了。搬走的那天也是来拿钥匙的那个司机开的车，载着我、我女朋友还有“老毕”到的中山。到了那里之后，“老毕”把他们东西搬上车了，和那个开车的一起回珠海了。（11）况小林（周庆明女朋友）：最近周庆明的一帮台湾朋友常常汇款到我在珠海市建设银行的账户上（卡号是62×××46），然后让我转交给周庆明。一共汇了三次，一次是过年时汇了1万元，第二次是本月的20号左右汇了2.5万，还有一次是5千元。周庆明说前两次是一个姓曾的台湾人汇的，最后一次是外号叫“舅舅”的台湾人借的五千元。开始汇的1万元我俩花完了，后来的2.5万我转了1.5万到周庆明账户上，另外1.5万我取的现金，给了周庆明本人。我听我男朋友周庆明讲，“舅舅”是搞诈骗的，骗别人的钱。听说2009年3月12日或13日出事了，“舅舅”的女朋友“阿霞”因诈骗被公安抓走了。“舅舅”没有地方躲，还是我男朋友给“舅舅”找的地方躲起来了。“阿霞”被抓的第二天晚上，我男朋友跟我说，他有一个朋友要去看我本人在中山市镇xx一期的房，我把钥匙给了周庆明。过了两天之后，我就问周庆明，看房的人看中了没有。周庆明说只是暂住几天，我就生气了。周庆明迫于无奈告诉我实情，说是“舅舅”出事了，参与了诈骗活动，所以要住几天。我男朋友说他知道“舅舅”他们是用短信息诈骗的。（12）徐虎:2007年底购买了一辆雪佛兰小车做蓝牌车营运，后来遇到台湾人朱宽祥，外号叫“凯哥”，之后他经常会打电话让我搭载他或者他的朋友，今年春节前后载他和他“顺哥”去过中山三乡镇六七次。朱宽祥和他女朋友以及“顺哥”是住在权兴花园的。2008年3、4月份，通过朱宽祥认识了外号叫“舅舅”的台湾人。今年春节前后，朱宽祥因为忙，就用牛皮纸包了七公分左右厚，比驾驶证略大一点的东西，外面用透明胶纸的东西，让我送到三乡给“舅舅”，同时有50元车钱。另外“舅舅”打电话让我到三乡拿过三次钱，也是用牛皮纸包好，再用透明胶包好，从厚度上看，我估计是八万元人民币。朱宽祥他们一起的“顺哥”“舅舅”“阿霞”“黑鸡”“阿章”“庆哥”“清哥”我都载过，其中最多的三个人就是“顺哥”、朱宽祥和“舅舅”。（13）祝国民:2009年2月份，我到中山找女儿祝艳娥认识了台湾人吴聪慧，他介绍工作给我做，我问他是做什么事，他叫我不要管，跟着他们去银行学习就行。第二天早上9点，我们一起到了农业银行，我看他拿一张农业银行卡放入ＡＴＭ机，输入密码，查询卡上余额。让我只负责查卡，不要管卡上的钱。第二天我自己查卡。他们做什么不知道，但肯定不是好事。（14）欧阳献章（已经判决）:我于2008年5月份在珠海认识“阿凯”（即朱宽祥），“黑鸡”曾经让我拿过银行卡给他。和我一起诈骗的有“黑鸡”“阿凯”“阿强”。我主要是和“阿强”一起用银行卡到柜员机上去取钱的。我从2009年元月初开始做这个的。我们整个过程是这样的：每天早上9时许，我就拿着银行卡与“阿强”出去，到各银行网点转悠，等“黑鸡”电话。如果公司诈骗成功了，负责转款的人就会利用网络转账，把钱分别转到一些账号里。如果骗来的钱超过7万，就会以每笔7万的数额往下一个账号里转账。我拿在手里的银行卡就是承担这一级分账的。钱到我手里的卡上后，“黑鸡”就会打电话告诉我，哪些卡里有钱了。我就会拿着相应的卡找到相应银行的柜员机。如果卡里的金额不足2万，我们就直接取出来，如果超过2万，我还要在柜员机上把钱再转一次，这样，我就能很快的把所有的钱在短时间内取出来。钱取出来后，我会按所取现金的12%抽取费用，然后我们三人平分这个费用。每天下午17时许，“黑鸡”会打电话给我说下班了，我就把一天取到的钱全部送到“阿凯”那里。这些卡是“黑鸡”找人办的，卡办好后，由我或“黑鸡”交给“阿凯”。从2009年1月份开始到3月份左右，我总共取了大概35万元左右给阿凯。（15）居广林（已经判决）:2008年11月，同学林艺林介绍我参与诈骗团伙，“舅舅”负责整个诈骗团伙，林艺林负责带领吴满山、“阿聪”“校长”“阿铭”“阿泽”“阿霞”的弟弟取款，我和“小冰”负责网络转账，后来“阿霞”的弟弟也和我们一起网络转账，老毕负责开车。我取三次款，前两次他没有给我钱，第三次“舅舅”给了我三百元。后来负责网上转账，每转账一万元提成80元给我作为报酬，我总共从他那里获得了一万多元的报酬，总共利用网络转账了大约六、七十万。4.勘验、检查、辨认、侦查实验笔录（1）证人林艺林辨认出吴聪慧就是“水蛙”“舅舅”，毕松山就是“老毕”，“水蛙”是老板，每回都是他通知去取钱，“老毕”负责开车带去取钱。（2）证人陈育勋辨认出吴聪慧就是“水蛙”，毕松山就是“老毕”，“水蛙”是老板，“老毕”负责开车。（3）证人赵惠民辨认出吴聪慧就是“水蛙”，毕松山就是“老毕”，“水蛙”是老板，“老毕”负责开车带去取钱。（4）证人欧阳献章辨认出吴聪慧就是另外的犯罪嫌疑人“舅舅”。（5）证人居广林辨认出吴聪慧是“舅舅”，毕松山是“老毕”，还辨认出林艺林、吴满山、陈育勋是“阿铭”，王毅聪、赵惠民。（6）同案犯吴聪慧辨认出嫌疑人郑经桢。（7）祝艳娥辨认出和吴聪慧一起诈骗的嫌疑人郑经桢。5.被告人郑经桢的供述与辩解：我与“舅舅”是在台湾认识的，他是台南市人，他先到的中国，之后我才过来的，并在珠海找到了“舅舅”。在中山的房子是“舅舅”的女朋友“阿霞”租的。珠海市权兴花园21栋201是朱宽祥租的房子，我住了大约四五个月。住在时间，我就跟朋友喝酒，玩，花自己之前的积蓄。这个房子就我自己住，朱宽祥偶尔回来住几天。我不知道朱宽祥和吴聪慧参与犯罪的事情，也没有参加过他们的犯罪活动。朱宽祥没有分钱给我。我没有跟朱宽祥商量诈骗的事。中山市镇xx这个住所，我住了一个多月，阿霞没有在东城花园住，我不知道他的真名。上列证据均经庭审示证、质证，本院查证属实，足以认定。本院认为，被告人郑经桢以非法占有为目的，伙同他人以虚构事实的方式，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。关于被告人郑经桢是否有参与涉案诈骗行为的问题，首先，在案证据中证人祝艳娥证实郑经桢是诈骗团伙中的一员，其看到郑经桢向吴聪慧拿钱或给吴聪慧银行卡，两次在珠海郑经桢的住处看到朱宽祥给郑经桢钱和银行卡，并在吴聪慧的安排下为郑经桢等人租了中山市镇的房子；证人朱宽祥的证言证实由于郑经桢跟吴聪慧关系比较好，为防止吴聪慧取钱后携款逃跑，故安排郑经桢对吴聪慧进行监管，并有适当地给郑经桢佣金；上述两名证人的证言能够相互印证，直接证实被告人郑经桢对于朱宽祥、吴聪慧的诈骗行为知情并参与其中。其次，被告人郑经桢供述其在朱宽祥租的珠海市xxx花园xx栋x住了大约四五个月，证人朱宽祥证实其在珠海xxx花园住的时候，郑经桢与其住在一起，两人的说法可以相互印证；证人祝艳娥、吴聪慧与被告人郑经桢的供述能够相互印证，证实郑经桢租住的位于中山市镇的房子是吴聪慧让祝艳娥帮郑经桢租的，而中山市镇的房子都是提供给负责取钱的人住的，诈骗行为发生期间，团伙窝点之一即在中山市镇；司机徐虎称2009年春节期间经常搭载朱宽祥和郑经桢往返于珠海和中山市镇；上述证据证实被告人郑经桢与吴聪慧、朱宽祥等人在涉案期间居住在一起，行动一致且来往密切，可以侧面印证被告人郑经桢对诈骗行为知情；在案证据中其他取款人员并未指认被告人郑经桢，但证人祝艳娥提到“郑经桢每次来只是单独与吴聪慧联系”，朱宽祥称郑经桢是负责监督吴聪慧的，两人的证言证实郑经桢在整个犯罪流程中仅与朱宽祥和吴聪慧有联系，其他参与人员不能指认出郑经桢亦属正常。本案现有证据足以证实被告人郑经桢与朱宽祥、吴聪慧等人共同实施了诈骗行为，被告人及辩护人所提的被告人未参与涉案诈骗活动的辩解及辩护意见与查明的事实不符，本院不予采纳。鉴于被告人郑经桢在诈骗共同犯罪中的取钱环节起协助和监督作用，系从犯，依法对其减轻处罚。综合本案犯罪手段、性质、危害后果等事实情节及被告人的认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十七条之规定，判决如下：被告人郑经桢犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月14日起执行至2024年3月13日止；罚金自本判决生效之日起十日内向本院缴纳，上缴国库。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张庆荣人民陪审员  雷新凤人民陪审员  赖秀芳二〇一九年八月二十八日书 记 员  苏淦德附相关法律：《中华人民共和国刑法》第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。