安徽省桐城市人民法院刑 事 判 决 书（2015）桐刑初字第00311号公诉机关安徽省桐城市人民检察院。被告人ＸＸ，男，汉族，本科文化，安徽省利辛县人，现住安徽省合肥市蜀山区。2011年曾犯诈骗罪被江苏省苏州市虎丘区人民法院判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币二千元，2013年6月6日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2015年7月10日被桐城市公安局刑事拘留，同年8月13日经桐城市人民检察院批准逮捕，次日由桐城市公安局执行逮捕，现羁押于桐城市看守所。辩护人梅强，安徽文都律师事务所律师。安徽省桐城市人民检察院以桐检公诉刑诉（2015）258号起诉书指控被告人ＸＸ犯诈骗罪，于2015年12月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。桐城市人民检察院指派检察员施学飞出庭支持公诉。被告人ＸＸ及其辩护人梅强到庭参加了诉讼。现已审理终结。桐城市人民检察院指控：2015年1月至6月期间，被告人ＸＸ谎称可以帮助被害人胡某某、余某甲、余某乙、陶某、秦某、叶某从苏州渣打银行、安徽天天投金融服务有限公司（以下简称天天投公司）贷款为由，以过节送礼、收取评估费的名义，骗取被害人钱财共计11.09万元，具体犯罪事实如下：1、2015年6月份，被告人ＸＸ谎称可以帮被害人叶某以股权质押方式从天天投公司贷款800万元，后虚构办理贷款需由“天天投”指定合作的评估公司做资产评估以及以家中亲人有事需要借钱为由，骗取被害人叶某人民币16000元。2、2015年3月份，被告人ＸＸ谎称可以帮被害人秦某从苏州渣打银行办理1500万元的贷款，后以办理贷款期间需要路费、给相关领导送礼、有事需要借钱为由，并伪造天天投公司借款合同，共骗取被害人秦某人民币12100元。3、2015年4月份，被告人ＸＸ谎称可以帮助被害人陶某在天天投公司办理800万元的贷款，后以办理贷款需3万元的调头费用为由，骗取被害人陶某人民币3万元。4、2015年6月份，被告人ＸＸ谎称可以帮助被害人余某乙办理1100万元的贷款，后以办理贷款需要贷款公司指定合作的评估公司做资产评估，骗取被害人余某乙人民币8000元。5、2015年6月份，被告人ＸＸ谎称可以帮助被害人余某甲办理930万元的贷款，后以办理贷款需要贷款公司指定合作的评估公司做资产评估，骗取被害人余某甲人民币8000元。6、2015年1月份，被告人ＸＸ谎称可以帮被害人胡某某从苏州渣打银行办理2000万元的贷款，后以办理贷款期间需要路费、给相关领导送礼、有事需要借钱为由，并伪造渣打银行信用贷款合同，共骗取被害人胡某某人民币36800元。案发后，被告人ＸＸ及其朋友已退还被害人5.45万元钱款。被告人ＸＸ以非法占有为目的骗取他人钱财，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人ＸＸ在有期徒刑刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，具有《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款规定的量刑情节。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。并提供了相关证据予以证实。被告人ＸＸ对起诉书指控的犯罪事实基本无异议，并表示自愿认罪。其辩护人认为：一、ＸＸ的行为构成诈骗罪，无异议；二、关于事实部分：叶某的16000元，在案发前已退还6800元，诈骗数额应为9200元；秦某的12100元，其中3000元为借款，应予以扣除，余款9100元，ＸＸ明确要退给秦某，是秦某讲暂时不用还，故亦不应计入诈骗数额；陶某的30000元，ＸＸ明确写了办不成贷款退钱的承诺，故也不应计入诈骗数额；关于余某乙的8000元、余某甲的8000元，ＸＸ与余某乙、余某甲没有任何联系，公诉机关也没有充分的证据证明ＸＸ参与该二起诈骗，故不应认定；胡某某的36800元，ＸＸ已退还22500元，胡某某也只要求ＸＸ退22500元，余款算ＸＸ的辛苦费，所以该36800元也不应计入诈骗数额。三、ＸＸ有以下从轻或者减轻量刑情节：1、被告人ＸＸ自愿认罪且认罪态度较好，真诚悔罪；2、被告人ＸＸ犯罪情节轻微，社会危害性低；3、被告人ＸＸ家庭经济十分困难。建议法庭综合考虑，对被告人ＸＸ判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。经审理查明：2015年1月至6月期间，被告人ＸＸ谎称可以帮助被害人胡某某、陶某、秦某、叶某从苏州渣打银行、安徽天天投金融服务有限公司（以下简称天天投公司）贷款为由，以过节送礼、收取评估费以及急事需借钱的名义，骗取被害人钱财共计94900元，具体犯罪事实如下：1、2015年6月份，被告人ＸＸ谎称可以帮被害人叶某以股权质押方式从天天投公司贷款800万元，后虚构办理贷款需由“天天投”指定合作的评估公司做资产评估以及以家中亲人有事需要借钱为由，骗取被害人叶某人民币16000元。2、2015年3月份，被告人ＸＸ谎称可以帮被害人秦某从苏州渣打银行办理1500万元的贷款，后以办理贷款期间需要路费、给相关领导送礼、有事需要借钱为由，并伪造天天投公司借款合同，共骗取被害人秦某人民币12100元。3、2015年4月份，被告人ＸＸ谎称可以帮助被害人陶某在天天投公司办理800万元的贷款，后以办理贷款需3万元的调头费用为由，骗取被害人陶某人民币3万元。4、2015年1月份，被告人ＸＸ谎称可以帮被害人胡某某从苏州渣打银行办理2000万元的贷款，后以办理贷款期间需要路费、给相关领导送礼、有事需要借钱为由，并伪造渣打银行信用贷款合同，共骗取被害人胡某某人民币36800元。案发后，被告人ＸＸ及其朋友已退还被害人叶某16000元，退还胡某某22500元。上述事实，被告人ＸＸ在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人叶某、胡某某、秦某、陶某的陈述，证人陈某、苏某、李某甲、魏某、李某乙、张某甲、徐某、程某、马某、周甲的陈述，受案登记表，立案决定书、到案经过、扣押笔录、扣押决定书及清单、ＸＸ的入职记录及考勤表，ＸＸ的聊天记录截屏及文本信息，陶某给ＸＸ的转账电子回单，ＸＸ银行卡的交易流水单，人口信息表，违法前科证明，（2010）虎刑二初字第0184号刑事判决书等相关证据予以证实，并经当庭质证，足以认定。关于起诉书指控的第四起事实，被告人ＸＸ在公安机关的供述及当庭供述其并不认识余某乙，与余某乙亦未见面或者电话联系，其并未安排陈某等人到余某乙的公司做资产评估。证人张某乙的陈述亦证实余某乙本来是找张某乙所在的公司贷款，张某乙通过张某丙的介绍认识陈某，并且张某丙介绍说陈某是安徽金管服务有限公司的资金方，可以做余某乙公司的业务，准备在金管公司帮助余某乙办理贷款，其陈述并不清楚是谁安排陈某、苏某去给余某乙的公司做资产评估的。被害人余某乙的陈述亦证实其并没有与ＸＸ接触，其是与张某乙接触，准备在张某乙所在的公司贷款，并且一直是与张某乙联系的，最后贷款没有办成，评估费已退还了。被告人的供述、证人张某乙的证言及被害人余某乙的陈述相互印证，不能证实被告人ＸＸ虚构事实，以非法占有为目的骗取余某乙评估费8000元的事实。公诉机关仅凭证人陈某、苏某的陈述认定ＸＸ诈骗余某乙评估费8000元，证据不确实、充分，故本院对该起事实不予认定。关于起诉书指控的第五起事实，被害人余某甲陈述其是在合肥找“帮你贷”公司的周乙帮忙贷款，ＸＸ与其并未有多少接触，收取评估费用也是与周乙协商的，周乙联系ＸＸ的情况，其并不太清楚，贷款未办下来，评估费亦退还了。被告人ＸＸ的供述，其与余某甲只是在周乙的公司见过一面，其并未安排陈某、苏某去余某甲的公司进行评估。被害人余某甲的陈述、被告人的供述不能证实被告人ＸＸ虚构事实，以非法占有为目的骗取被害人余某甲评估费8000元的事实。公诉机关仅凭证人陈某、苏某的陈述认定ＸＸ诈骗余某甲评估费8000元，证据不确实、充分，故本院对该起事实不予认定。本院认为：被告人ＸＸ以非法占有为目的，虚构事实骗取他人钱财，数额巨大，其行为构成诈骗罪，公诉机关对被告人ＸＸ指控罪名成立。被告人ＸＸ在有期徒刑刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应从重处罚；被告人ＸＸ如实供述、自愿认罪，案发后已退还被害人部分被骗钱款，可酌情从轻处罚。被告人的辩护人认为，起诉书指控的第四起、第五起事实，因被告人ＸＸ与被害人余某乙、余某甲并未联系，应不予认定的辩护意见，与本院查明的事实相符，予以采信。辩护人认为其他四起事实中诈骗的金额应扣除已退还或者正准备退还的钱款的辩护意见，本院认为被告人退还部分赃款可在量刑时予以酌情从轻处罚，不应从诈骗金额中予以扣除，故对该辩护意见，不予采信。辩护人认为被告人案发后自愿认罪、认罪态度较好可酌情从轻处罚的辩护意见，符合法律规定，本院予以采信。综上所述，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条，第六十四条，第六十五条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条之规定，判决如下：一、被告人ＸＸ犯诈骗罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年7月10日起至2019年3月9日止。罚金限于本判决生效后三日内缴纳）二、继续追缴被告人ＸＸ非法所得发还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省安庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  叶险峰审 判 员  黎俊秀人民陪审员  姚 成二〇一六年二月二十三日书 记 员  谢 莎附相关法条：《中华人民共和国刑法》第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。