河南省罗山县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1521刑初194号公诉机关罗山县人民检察院。被告人孟广霞，女，1978年12月13日出生于河南省罗山县，汉族，文盲，无业，户籍所在地罗山县，住信阳市浉河区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2018年9月19日被罗山县公安局刑事拘留；经罗山县人民检察院批准，2018年10月26日被罗山县公安局执行逮捕。辩护人李刚，河南正晟律师事务所律师。罗山县人民检察院以罗检刑诉（2019）423号起诉书，指控被告人孟广霞犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月22日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。罗山县人民检察院指派检察员张军出庭支持公诉，被告人孟广霞及其辩护人李刚到庭参加诉讼。现已审理终结。罗山县人民检察院指控，2015年至2017年7月，被告人孟广霞为获取高额收益，在信阳市万家灯火小区设立蓝天网络咨询服务部，作为非法销售理财产品的活动场所，通过举办推介会等形式向社会公开宣传蓝天格锐公司非法发行的理财产品，以承诺高额返利吸引投资人购买。经司法鉴定审计，2015年至2017年7月，孟广霞吸收公众存款的总金额为85924730.34元。上述事实，公诉机关提交了相应证据予以证实。据此，公诉机关认为，孟广霞违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，其能如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，建议对其在有期徒刑五至七年，并处罚金人民币五至五十万元幅度内量刑。被告人孟广霞对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。其辩护人辩称，被告人孟广霞到案后能如实供述犯罪事实，认罪认罚，在本案中亦是被害者，是从犯，请求对其从轻处罚。经审理查明，2015年5月5日，被告人孟广霞为获取高额收益，在信阳市浉河区万家灯火小区设立信阳市浉河区蓝天网络咨询服务部，作为非法销售理财产品的活动场所，通过举办推介会等形式向社会公开宣传天津蓝天格锐电子科技有限公司非法发行的理财产品，以承诺高额返利方式吸引投资人购买。有数百人通过孟广霞购买了天津蓝天格锐电子科技有限公司非法发行的理财产品。经信阳万象会计师事务所司法鉴定审计，孟广霞吸收公众存款的总金额为人民币85924730.34元。在本案审查起诉阶段，孟广霞自愿签署了认罪认罚具结书。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、被害人章某22018年1月18日陈述，其认识孟广霞，之前孟广霞找其说过蓝天格锐的事，其害怕不敢投资。2016年其去信阳，从信阳市火车站对面经过，有人发这个公司的理财产品传单，在阳光宾馆开的会，其进去听觉得还可以，就买了理财产品，其买的“爱生保险”赔了6万多元。被害人章某2与天津蓝天格锐电子科技有限公司签订的托管协议书在卷。2、被害人李某12018年1月15日陈述，2016年8月份，其在周党听朋友讲，蓝天格锐发行的理财产品收益很可观，朋友让其加入一个群，这个群里的人都是罗山县投资蓝天格锐的人。其往朋友提供的卡号里打了17.1万元，购买3份“招商计划”，一共返利9万多元。2017年1月份又投资了3.8万元买“嘉年华”，返利了1万多元。没有保存投资协议及打款凭证。3、被害人刘某22018年1月23日陈述，其2017年6月份以其妹刘芳的名义买的，打款给周某16万元，后来又给了陈某2现金1.6万元，陈某2将1.6万元给了周某，买的是“数字二号”，买了5份。其损失了17万元左右。被害人刘某2提交的汇款凭证在卷。4、被害人王某2018年1月9日陈述，其去年9月份听一个周党镇政府的人说的，好多人把钱投资到蓝天格锐公司，赚了不少钱，之后加了一个姓孟的微信群，姓孟的给了一个账号，2016年10月份给这个账号转了5.6万元，亏损了3万多元。5、被害人胡某2018年7月5日陈述，2015年，蓝天格锐公司在信阳的代理店开业，好多人去信阳参加开业仪式，其在周党高中门口坐大巴车到信阳阳光宾馆，到了会议厅有大屏幕还有宣传横幅，讲师讲课鼓励投资“超算一号”理财产品。2016年，其听同学讲好多人投资蓝天格锐赚钱了。其问了张霞、张方胜后，决定投资。2017年3月19日，其往任某的银行卡号上转了11.4万元，买了3份“智能招商”；2017年5月14日往张方胜提供的账号转了12万元，买了5单“数字保险1号”；2017年7月20日又投资了35200元购买了“数字保险2号”，2017年7月27日之后就没收到返利了。其认识孟广霞，2017年7月其参加新郑举行的产品介绍会议，孟广霞上台讲课了，讲她投资蓝天格锐赚了好多钱。投资者投资后，每再介绍一个客户可以获得一定金额的佣金。其介绍了何世银参加。其目前赔了18万多元。被害人胡某提交的银行转账单、招商协议书在卷。6、被害人潘某2018年7月30日陈述，2017年，其听人说叫孟广霞可以搞投资，之后其找孟广霞咨询。其总共投资了21.7万元，有的是给孟广霞现金，有的是转账给孟广霞，返利了四五万元之后就停了。孟广霞没有给其写合同，连个收条也没有。孟广霞说投资的是蓝天格锐的项目。被害人潘某所列的投资清单、手机短信内容截屏在卷。7、被害人杨某2018年12月3日陈述，2017年7月26日，其与妻子甄霞到郑州荥阳一个酒店参加一个项目会议，孟广霞是信阳的组织者。会后，其通过万玖月介绍，购买了17.8万元蓝天格锐的产品，返利了4400元。后来在孟广霞的工作室，其找孟广霞要合同，孟广霞说不用担心。被害人杨某提交的银行交易明细在卷。8、被害人姜某22018年12月2日陈述，2006年，其亲戚孟广霞向其介绍蓝天格锐的理财项目，当时孟广霞还在信阳阳光宾馆等地举行过产品招商会，其参加过一次，其投资了3万多元，赔了约2000元。9、被害人和六一2018年12月3日陈述，2016年，其与同学万某一起到信阳万家灯火小区一个单元楼上，招牌上写着蓝天格锐孟广霞工作室等字样，旁边挂有天津蓝天格锐公司的宣传资料，好多人在看宣传片，孟广霞一边播放宣传片一边招待来宾，孟广霞的助理赵乐洋做讲解。其到郑州、信阳、罗山参加过多场蓝天格锐的招商会，其最早参加的产品招商会是在信阳阳光宾馆，孟广霞是会议的策划者、组织者。其购买蓝天格锐的产品，损失了几十万元。被害人和六一提交的协议书、银行交易明细在卷。10、被害人董某2018年12月20日陈述，其通过和六一、万某知道的蓝天格锐公司，2016年11月份参加了蓝天格锐在信阳阳光宾馆召开的产品发布会，孟广霞在会上给大家讲她的投资经历。会后，其购买了11万元的“嘉年华”理财产品，损失了7.22万元。被害人董某提交的招商协议书、银行交易明细在卷。11、被害人万某2019年4月30日陈述，2016年7月份，其通过李艳萍认识孟广霞，了解蓝天格锐公司的。蓝天格锐公司为了管理，将全国分为七大区，陈楠是华中区负责人，河南省属华中区，陈楠下面有好几个团队，其中有信阳孟广霞团队。孟广霞团队的助理是赵乐洋。其属于孟广霞团队的。其投资了近200万元，返利又被其复投了，目前还欠银行贷款50万元。其推荐了十几名亲戚朋友购买蓝天格锐的理财产品。被害人万某提交的招商协议书在卷。12、被害人陈某22018年1月3日陈述，其去天津走亲戚，天津市蓝天格锐公司互联网有个DTC币平台，其登陆后知道这个公司。其一共投资了200万元左右，赔了60多万元。其通过银行转账等方式投资的，其的下线都是其家人和亲戚。其每推荐一个人，公司每天奖励30元。其认识孟广霞和陈楠。13、被害人周某2018年1月10日陈述，有一次其和陈楠、陈某2一起吃饭，陈楠介绍蓝天格锐公司怎么挣钱，其上互联网搜索这个公司，觉得还行，就投资了。DTC投资了15万元，不能提现都赔进去了，“嘉年华”投资了16.7万元，分红4万多元；“超算二号”买了2份7.6万元，分红有1万多元。14、被害人李某22017年12月26日陈述，其买过三次蓝天格锐的产品，开始是通过黄智丽介绍的，把钱打到黄智丽提供的户名叫张智军的卡上。其后来找孟广霞签合同时才认识的孟广霞。其打款两个月后，孟广霞给其2份合同，签完后孟广霞拿到总公司盖好章给其。其实际投资了16.6万元，现在收了9万多元的分红，最后一笔分红是2017年7月26日。其2018年12月3日陈述，孟广霞的助理打电话让其参加信阳的招商会，其没有去，到天津格锐公司考察了两次。被害人李某2与天津蓝天格锐电子科技有限公司签订的招商协议书、银行交易明细在卷。15、证人姜某12017年12月26日证言，其通过赵安成知道蓝天格锐公司的，购买过这个公司的理财产品。其本金加这几年回来的利润一共投资有54万元左右，这几年没赔也没挣。孟广霞是其婆家堂姐。孟广霞是其除了“炒币”理财产品外的所有理财产品的经纪人。16、证人章某12018年1月30日证言，其是通过妻子孟广霞知道蓝天格锐这个公司的，孟广霞是通过姜某1、赵安成知道这个公司的。其2014年10月份接触蓝天格锐公司时，其妻子孟广霞投资了100多万元买了20多台“蓝天二号”，之后孟广霞再买的其他理财产品其就不知道了。其购买了7个理财产品，投资了30万元左右，基本是够本状态。孟广霞介绍的都是亲朋好友，有些是亲朋好友介绍过来的，亲朋好友介绍的人也都算在孟广霞的名下。后来听别人说孟广霞去年投资了600万元，具体投资多少不清楚，只知道她在外面欠了100多万元。17、证人刘某12018年1月2日证言，其买了5.2万元的“嘉年华”，其经纪人孟广霞给了一张任某的卡号，其将钱转到任某的卡上。其没有损失，收到的返利够本了，本金没返回。18、证人陈某12018年2月6日证言，其以前在天津蓝天格锐公司市场部任注册客服，其把保存在WPS云盘内的注册信息拷贝到了一个U盘内，今天交给公安机关，U盘内有其接手的陈楠等人团队在2016年初左右到2017年六七月份期间的所有资料。陈楠团队中有孟广霞等人的团队。19、证人霍某2018年3月13日证言，陈楠是华中大区的负责人，华中大区有团队的有孟广霞、王霞等人，召开推介会的时候总能看见，公司每次推出新产品都要召开推介会。20、证人张某2017年12月20日证言，陈楠是华中大区的负责人，孟广霞负责河南市场和张家口市场。21、证人任某2018年2月1日证言，蓝天格锐成立于2014年4月份，其是法定代表人，实际控制人是钱志敏（绰号“花花”），办理公司是“花花”找人代办的，“花花”让其干满三年法人代表，除了工资外给其100万元，每月给其开3万元工资，如果公司出了事需要其来扛，但“花花”会想办法捞其。公司网站的服务器是其在阿里云、腾讯云、亚马逊上租赁的，用于储存矿机挖矿数据。其知道的理财产品有蓝天一号等。这些理财产品没有对应的实物，客户购买后向客户高倍返息。其没有购买过公司的理财产品。其介绍过黄亚芳等人买过。理财产品的钱都是由“花花”统一支配的，具体支出其说不好。公司为了提高知名度，在北京市钓鱼台国宾馆召开过会议，还给其购买了一个中国商界诚信领袖的称号。其的四张农业银行卡都归公司使用。22、证人吴某2017年9月27日证言，“花花”对公司的人说其是市场部总监。其负责宣传，还有陈科均和陈楠。其负责京津冀地区，陈楠负责华中。“花花”命令七大区都在当地分别成立自己的公司，如果出事了就与蓝天格锐撇清关系。每个大区指定一两个账户，往哪个大区指定账户打钱就算哪个大区的业绩。23、被告人孟广霞2018年9月19日供述，其所在的蓝天格锐投资团队大概有200多人，这些人好多其也找不清，都是慢慢联系上的，其本钱亏了二、三百万元。其2018年9月20日供述，2014年底的时候，其听陈某2说她购买蓝天格锐公司发行的理财产品赚了钱，后来陈某2的姐陈楠回来了，也说可以赚到钱，那时陈楠在天津，她突然发财了，又买车又买房，听说就是购买蓝天格锐公司理财产品赚的钱，其就相信了，投资了100多万元，2015年的时候赚了一倍，其觉得这个投资挣钱既轻松又快，是个好事，就向亲戚朋友介绍让他们也投资，这些人就是其的下线，这些人又向他们的亲戚朋友宣传。2016年、2017年，其又将赚的钱投资了蓝天格锐发行的“爱生保险”和“嘉年华”两个产品，共计1000多万元，结果不仅没回本还亏了300多万元。其投资钱是因为觉得养老这个项目以后很有前途，其想在信阳设一个生命环中心，所以其就多投资钱，公司规定投资“嘉年华”600万元可以获得股东，将来公司上市可以分红。2016年，其在万家灯火8号楼1单元9楼租房设了一个蓝天咨询服务部，门头上还挂了招牌，主要是便于投资者购买蓝天格锐公司理财产品时咨询。其的下线大概有200多人，这些年来，其发展的直牌（直接下线）不到20人，其的下线总投资额有1000多万元。天津蓝天格锐电子科技公司2013年成立的，公司主要研发高科技产品。蓝天格锐公司发行理财产品是为了筹集资金。投资者购买理财产品的钱直接打到公司任某等人的账号，公司每天返利的钱直接打到投资者个人银行卡里。其发展的投资者有哪些，多少人其没记录，蓝天格锐公司有他们自己的管理办法，知道哪些投资者是其发展的人，公司请的有会计师。其获得的返利、佣金，公司打到其的农业银行卡上，尾号是2311。其为了发展下线投资人员，去过天津、北京等地参加过新闻发布会，共去过4次，其的直接下线里非罗山本地人的就是其去参加发布会认识的，然后他们就加入投资了。其2018年10月15日第一次供述，蓝天格锐公司销售理财产品全国划分有七个大区，陈楠是华中大区负责人，其属于陈楠所在团队。每种理财产品其的下线情况其记不清，印象中每种理财产品的直牌（直系下线）最多不超过10个人。其在万家灯火租房开蓝天网络咨询部，是2015年陈楠拿钱租的，让其负责接待投资者咨询以及投资者下单时办公使用，大约2016年5月份陈楠的业务发展了，到别的地方去了，这边的业务就交给其，房租其自己出，相当于是其自己干，直到2017年房租到期，其搬出来了。其记不清每种理财产品的下线情况，公司有记录，以公司记录为算。其2018年10月15日第二次供述，其获得的公司的奖励和佣金由公司打到其的农行卡，有时打到尾号是2311的那个农行卡，有时打到尾号是0172的那个农行卡上。有些投资者是通过其的这两张卡往公司转款的。在信阳组织过推介会，最开始是陈楠让其开的，目的就是通过宣传公司的产品来推销理财产品，开会时公司派讲师过来给参加者讲课，其联系酒店办会场。其2016年7月份左右在信阳阳光宾馆开过几场推介费，推介费上有些人听讲后当场通过POS转账把钱交到公司账上，有些人是回去后才交钱的。其给其的朋友以及认识的人打电话，告诉他们推介费召开的时间、地点，让这些人再给他们的朋友打电话说，来的好多人其都不认识。其2018年10月17日第一次供述，其农行卡62×××11的资金有投资者购买蓝天格锐公司理财产品的钱，投资者有其的亲戚、熟人，还有其他投资者。你们整理的农行卡62×××11的这58笔银行流水记录，都是投资人购买理财产品的钱，打入其的银行卡的。其2018年10月17日第二次供述，其农行卡62×××72里有投资者购买蓝天格锐公司理财产品的钱，列举的该卡中的53笔基本上都是投资人购买理财产品的钱，先打到其的卡里的。两张卡上的投资者的钱都打给公司了，一是通过这两张卡在自助机或柜台上以卡转到吸揽卡号里，一是到公司开会时在公司提供的POS机上刷卡转到公司吸揽卡里。其收到投资者的钱后，一般是当天或第二天就转，转的时候将几个投资人的钱合并一起转到公司，再根据记录给投资者写合同，投资者签名后再将合同寄给公司，其收到公司加章的合同后再将合同给投资者。其当时相信公司即将上市，在信阳建立生命手环客服中心，投资额达到600万元可以成为大客户，为了当大客户，取得信阳客服中心总代理，就积极投资，开产品推介会。大概在2016年年底至2017年年初，其投资“嘉年华”理财产品达到600万元，取得大客户资格。其2018年10月24日供述，其还在申光宾馆开过推介会。公司每推出一个理财产品，陈楠就安排其组织开推介会，同时告诉其会议日期，其把宾馆联系好，再将开会的事告诉本团队的成员，让他们过来，如果他们的朋友愿意来也可以一起来。陈楠带公司的讲师过来讲课。会议费用由陈楠出。其团队大概有100多人，具体多少其也不清楚。其2018年10月26日供述，其总投资有1700多万元，其中包括本金七八百万元。其2019年1月11日供述，从其家中搜查出的两个笔记本上记录的，都是投资者本人打到蓝天格锐吸揽账户上的钱。24、被害人黄某投资材料在卷。25、罗山县公安局调取的刘国民等389人次相关银行卡交易明细在卷，证明相关人员银行账户交易情况。26、信阳万象会计师事务所出具的被告人孟广霞非法吸收公众存款案司法鉴定审计报告及补充说明在卷，证明孟广霞吸收公众存款的总金额为85924730.34元。27、天津蓝天格锐电子科技有限公司工商登记信息在卷，证明天津蓝天格锐科技有限公司的法人代表是任某，经营范围等相关情况（没有融资的资质）。28、天津市公安局河东分局2017年4月21日出具的立案决定书在卷，证明对蓝天格锐科技有限公司非法吸收公众存款案立案侦查。29、天津市公安局河东分局2017年11月30日出具的逮捕证在卷，证明经天津市河东区人民检察院批准，以涉嫌犯非法吸收公众存款罪对任某予以执行逮捕。30、受案登记表、立案决定书在卷。31、被告人孟广霞户籍信息、无犯罪前科证明在卷。32、抓获经过在卷。33、被告人孟广霞记录的业务单、客户合同领取登记单在卷。34、被告人孟广霞卡号为62×××11的农行卡接受投资资金表在卷。35、被告人孟广霞卡号为62×××72的农行卡接受投资资金表在卷。36、被告人孟广霞卡号为62×××13的民生银行卡的开户信息、交易明细表在卷。37、光盘2张及电子证据检验报告2份在卷。38、信阳市浉河区蓝天网络咨询服务部企业基本信息在卷，证明孟广霞2015年5月5日在信阳市浉河区万家灯火8号楼1单元902室成立信阳市浉河区蓝天网络咨询服务部，经营范围：网络信息服务咨询。39、罗山县公安局2018年9月19日出具的搜查笔录、扣押清单在卷，证明从孟广霞住处（信阳市宽景一品1号楼2单元903室）扣押了软皮笔记本4本、会议金额明细表9张、嘉年华协议书、转让协议等。40、罗山县公安局2018年9月20日出具的搜查笔录、扣押清单在卷，证明从孟广霞住处（信阳市浉河区万家灯火小区14号楼2单元2905室）扣押了蓝天格锐资料4张、参与人请求书4张、委托书2张、软皮日记本2本等。41、笔记本7本在卷，证明被告人孟广霞记录的非法吸收公众存款的相关情况。42、被告人孟广霞非法吸收公众存款案部分明细在卷。43、认罪认罚具结书在卷。被告人孟广霞的辩护人提交了一只U盘在卷，内容为天津蓝天格锐电子科技有限公司的相关宣传材料。本院认为，被告人孟广霞违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。关于孟广霞的辩护人提出的孟广霞在本案中亦是被害者，是从犯的辩护意见。经查，本案系共同故意犯罪，孟广霞为获取高额收益，明知天津蓝天格锐电子科技有限公司无融资资质，仍设立信阳市浉河区蓝天网络咨询服务部，通过举办推介会等形式向社会公开宣传天津蓝天格锐电子科技有限公司非法发行的理财产品，以承诺高额返利方式吸引投资人购买，导致数百人通过孟广霞购买了天津蓝天格锐电子科技有限公司发行的理财产品，其属于组织者和积极参与者，应按照其所组织、参与的全部犯罪处罚；其为获得高额收益而积极参与犯罪活动，在本案中不应认定为被害人。对辩护人的上述辩护意见，本院不予采纳。孟广霞到案后能如实供述犯罪事实，愿意接受处罚，依法可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款之规定，判决如下：一、被告人孟广霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币三十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月19日起至2025年9月18日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、尚未追缴到案的涉案赃款继续追缴，返还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省信阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王祖华审 判 员  陈玛玲人民陪审员  程 丽二〇一九年八月十九日书 记 员  胡向东