河南省项城市人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1681刑初412号公诉机关项城市人民检察院。被告人王新峰，又名王前进，男，1975年9月8日出生，汉族，高中文化，原项城市农村信用社（项城市农村商业银行）付集信用社客户经理，住河南省项城市。2019年3月1日投案自首，被项城市公安局民警带回到项城市公安局，因涉嫌职务侵占罪于2019年3月3日被项城市公安局刑事拘留，因涉嫌职务侵占罪于2019年4月3日被项城市公安局执行逮捕。辩护人张怀林，河南平原律师事务所律师。项城市人民检察院以项检一部刑诉（2019）68号起诉书指控被告人王新峰犯职务侵占罪，于2019年7月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。项城市人民检察院检察员张鹏宇，被告人王新峰及辩护人张怀林到庭参加诉讼。现已审理终结。项城市人民检察院指控，2008年至2015年，被告人王新峰在担任项城市农村信用合作联社付集信用社客户经理期间，利用职务之便，将收回的22笔贷款不入账据为己有，共计金额828000元。其中：刘某1贷款1笔，金额5万元；崔某1贷款1笔，金额4万元；王某3贷款1笔，金额2万元；陈某贷款1笔，金额4万元；崔某3贷款1笔，金额4万元；孟某1贷款1笔，金额4万元；崔某5贷款1笔，金额4万元；徐某贷款1笔，金额4万元；姚某贷款1笔，金额4万元；郭连社贷款1笔，金额4万元；孔某1贷款1笔，金额2万元；崔某7贷款1笔，金额4万元；于某2贷款1笔，金额4万元；孟某2贷款1笔，金额4万元；孔某3贷款1笔，金额4万元；于振中贷款1笔，金额5万元；吴某贷款1笔，金额4万元；沈某贷款1笔，金额4万元；于某3贷款1笔，金额4万元；张某1贷款1笔，金额4万元；张某2贷款1笔，金额8千元；王某5贷款1笔，金额4万元。2019年3月1日，王新峰主动投案，并在到案后供述上述犯罪事实。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被告人供述等证据，认为应当以职务侵占罪追究被告人王新峰的刑事责任。公诉机关认为，被告人王新峰身为企业工作人员，利用职务之便，将属于企业的贷款收回后不入账据为己有，数额较大，其行为触犯了依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款的规定，应当以职务侵占罪追究其刑事责任。被告人王新峰是自首，应当以《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定处罚。被告人王新峰认罪认罚，建议判处被告人王新峰有期徒刑三年六个月至有期徒刑四年。被告人王新峰对检察院起诉书指控的犯罪事实没有异议。辩护人提出的辩护意见是：被告人王新峰侵占数额不应该是828000元，其中59.8万元没有证据证明被王新峰挪用用于个人经营，不应认定为职务侵占的数额；被告人王新峰有自首情节，被告人王新峰自愿认罪认罚；被告人王新峰无前科、系初犯、偶犯，且悔罪态度好。举出了以下证据：票据77张，被告人王新峰侵占的22笔贷款明细表一份。经审理查明，2008年至2015年，被告人王新峰在担任项城市农村信用合作联社付集信用社客户经理期间，利用职务之便，将收回的22笔贷款不入账据为己有，共计金额828000元。其中：刘某1贷款1笔，金额5万元；崔某1贷款1笔，金额4万元；王某3贷款1笔，金额2万元；陈某贷款1笔，金额4万元；崔某3贷款1笔，金额4万元；孟某1贷款1笔，金额4万元；崔某5贷款1笔，金额4万元；徐某贷款1笔，金额4万元；姚某贷款1笔，金额4万元；郭连社贷款1笔，金额4万元；孔某1贷款1笔，金额2万元；崔某7贷款1笔，金额4万元；于某2贷款1笔，金额4万元；孟某2贷款1笔，金额4万元；孔某3贷款1笔，金额4万元；于振中贷款1笔，金额5万元；吴某贷款1笔，金额4万元；沈某贷款1笔，金额4万元；于某3贷款1笔，金额4万元；张某1贷款1笔，金额4万元；张某2贷款1笔，金额8千元；王某5贷款1笔，金额4万元。2019年3月1日，王新峰主动投案，并在到案后供述上述犯罪事实。上述事实，有控方提交并经法庭质证、认证的下列证据证明。（一）书证1、户籍证明、无前科证明、任职证明、到案经过,主要证明被告人王新峰的基本情况、无犯罪前科，任项城市农村信用合作联社付集信用社客户经理。被告人王新峰于2019年3月1日找到民警要求投案，于2019年3月3日被刑事拘留。2、刘某1借款合同、保证合同，主要证明刘某1于2013年2月28日在信贷员王新峰负责下与付集信用社签订5万元的借款合同。3、崔某1借款借据、个人保证借款合同,主要证明崔某1于2009年12月17日在在信贷员王新峰负责下与付集信用社签订4万元的借款合同。4、王某3借款借据、个人保证借款合同,主要证明王某3于2010年1月14日在信贷员王新峰负责下与付集信用社签订2万元的借款合同。5、陈某借款借据、借款合同、保证合同,主要证明陈某于2010年6月13日与付集信用社签订4万元的借款合同。6、崔某3本金利息收回凭证、借款借据、借款合同、保证合同,主要证明崔某3于2010年6月13日在信贷员王新峰负责下与付集信用社签订4万元的借款合同。7、孟某1借款借据、个人保证借款合同，主要证明孟某1于2011年7月31日在信贷员王新峰负责下与付集信用社签订4万元的借款合同。8、崔某5借款借据、个人借款合同、保证合同、收条，主要证明崔某5于2011年11月25日与付集信用社签订4万元的借款合同并于2013年7月18日还款4万元，收到人王前进(王新峰曾用名）收条。9、徐某借款借据、借款合同、保证合同，主要证明徐某于2010年5月18日在信贷员王新峰负责下与付集信用社签订4万元的借款合同。10、姚某存款业务回单、借款借据、个人保证借款合同,主要证明姚某于2009年12月17日在信贷员王新峰负责下与付集信用社签订4万元的借款合同。姚某表示自己只在付集信用社贷款2万元并且已归还本金和利息，对于4万元的借款自己不知情。11、郭连社借款借据、借款合同、收条,主要证明郭连社于2009年5月9日在信贷员王新峰负责下与付集信用社签订4万元的借款合同并于2012年元月21日还款4万元，王前进（王新峰曾用名）收到4万元的收条。12、孔某1借款借据、借款合同、收条,主要证明孔某1于2008年8月25日在信贷员王新峰负责下与付集信用社签订2万元的借款合同并于2009年12月30日还款2万元，王新峰收到2万元的收条。13、崔某7借款借据、个人借款合同、收条,主要证明崔某7于2011年11月21日与付集信用社签订4万元的借款合同并于2012年11月5日还款4万元，王前进(王新峰曾用名）收到四万元的收条。14、于某2借款借据、个人借款合同、收条,主要证明于某2于2009年10月12日与付集信用社签订4万元的借款合同并于2009年12月31日还款4万元，收到人王新峰。15、孟某2借款借据、收条,主要证明孟某2于2010年12月28日在信贷员王新峰负责下与付集信用社签订4万元的借款合同并于2015年元月15日还款4万元，收到人王新峰。16、孔某3借款借据、收条,主要证明孔某3于2011年1月29日在信贷员王新峰负责下与付集信用社签订4万元的借款合同并于2014年2月11日还款4万元，收到人王前进（王新峰曾用名）。17、于振中借款借据、个人借款合同、证明,主要证明于振中于2013年7月18日在信贷员王新峰负责下与付集信用社签订5万元的借款合同，王新峰手写证明此笔贷款由王新峰自己用，王新峰负责还本付息。18、吴某借款借据、个人借款合同、收条、证明,主要证明吴某于2011年11月28日在信贷员王新峰负责下与付集信用社签订4万元的借款合同并于2013年4月28日还款4万元，收到人王新峰；王新峰手写证明此笔贷款由王新峰自己用。19、沈某借款借据、借款合同、收条，主要证明沈某于2009年11月19日在信贷员王新峰负责下与付集信用社签订4万元的借款合同并于2010年3月25日还款4万元，收到人王新峰。20、于某3借款借据、借款合同、收条,主要证明于某3于2009年11月19日在信贷员王新峰负责下与付集信用社签订4万元的借款合同并于2010年3月25日还款4万元，收到人王新峰。21、张某1借款借据、存款凭条、收条,主要证明张某1于2009年12月20日在信贷员王新峰负责下与付集信用社签订4万元的借款合同并于2015年3月20日还款4万元，收到人王新峰。22、张某2借款借据、贷款收放记录,主要证明张某2于2008年4月24日在信贷员王新峰负责下与付集信用社签订8千元的借款合同并于2010年3月21日归还本金。23、王某5借款借据、收条,主要证明王某5于2009年12月11日在信贷员王新峰负责下与付集信用社签订4万元的借款合同并于2010年2月11日归还4万元，收到人王新峰。24、刘某2借款借据、情况反映说明,主要证明刘某2于2006年11月29日与付集信用社签订8000元的借款合同，此笔贷款由王新峰使用，刘某2反映对此笔贷款不知情。25、崔某8借款借据、借款合同,主要证明崔某8于2009年7月9日在信贷员王新峰负责下与付集信用社签订4万元的借款合同。26、张某3借据、借款合同、收条,主要证明张某3于2009年10月29日在信贷员王新峰负责下与付集信用社签订2万元的借款合同并于2010年11月27日归还6000元，收到人王前进（王新峰曾用名），张某3表示实际还款本金和利息22000多元，收条金额为6000元。27、王某6借款借据,主要证明王某6与付集信用社签订1.8万的借款合同，王某6表示不是自己本人借款。28、杨某借款借据,主要证明杨某与付集信用社签订2万元的借款合同，杨某表示不是自己本人借款。29、项城市农村信用社控告书、营业执照、组织机构代码证、法定代表人身份证复印件、王新峰客户经理任职证明、授权委托书、王新峰办理的借款信息证明、下岗清收证明、与B客户经理无关证明。（二）证人证言1、证人王某1证言，王新峰是我父亲。我父亲在付集信用社工作期间涉嫌职务侵占罪，我会想办法联系到我父亲，尽快向你们投案自首，争取从宽处理。2、证人安某证言，我代表我单位项城市农村信用社付集信用社来报案，控告我单位客户经理王新峰利用职务之便侵占单位资金的犯罪事实。王新峰在付集信用社任客户经理期间，于2011年催收我社贷款客户：刘某1贷款1笔，金额5万元、崔某1贷款1笔，金额4万元、王某3贷款1笔，金额2万元、陈某贷款1笔，金额4万元、崔某3贷款1笔，金额4万元、孟某1贷款1笔，金额4万元、崔某5贷款1笔，金额4万元、徐某贷款1笔，金额4万元，共八笔贷款共计31万元整，王新峰收回贷款后并未将款项及利息上交我社入账，而是据为己有。我要求公安机关追回王新峰侵占我单位本金31万元整及利息，并追究王新峰的刑事责任。3、证人于某1证言，我从1993年开始一直在项城市付集信用社任客户经理，与王新峰是同事。刘某1借款5万元、徐某借款4万元、陈某借款4万元，以上三笔信贷员A王新峰签字，信贷员B是我的签字，信贷员A对每笔贷款负百分百的责任，信贷员B签字只是例行签字，我只核实所填内容的真实，这些贷款都是王新峰办理的，责任由他全部承担。4、证人王某2证言，我是项城市付集信用社退休职工，我从2002年至2007年担任付集信用社的农贷会计，2008年至2013年退休担任付集信用社的出纳。在我担任出纳期间，我替王新峰收取过还贷款客户的贷款及利息，这是经常的事情。原因是每个月信贷员都有催收他们放出去的款和利息的任务，有时候信贷员会把催收回来的款项及利息交给我顶以前该催回但未催回的贷款及利息，我不管客户来还款还是其他人还款，我只跟信贷员算账，能顶住我的账目，信贷员完成了催款任务就行。5、证人刘某1证言，我在2013年2月在付集信用社贷款5万元整，是付集信用社工作人员王新峰办的，都是按正常手续办的，这笔钱到期之后，2014年2月17日我和我儿子王岩一起把5万元现金在王新峰办公室给他本人了，并且王新峰给我打的有收到条。6、证人崔某1证言，我在2009年12月在付集信用社贷过款，一共贷多少我不知道，是付集信用社的王新峰办的。当时王新峰通过熟人崔某2找到我，以我的名义在付集信用社贷款给王新峰使用，贷款的身份证是我本人提供的，贷款手续也是我签的，但是王新峰拿的贷款手续是空白的，我签完字以后王新峰就把手续拿走了，他有没有贷出来钱我都不知道，我也没有用这钱。7、证人崔某2证言，我跟王新峰认识。王新峰为了完成贷款任务，他都是找的我让我找俺庄有没有需要办贷款的，找到需要办贷款的他给人家办手续，我给介绍办贷款没有好处，纯属帮忙。8、证人王某3证言，我于2009年在付集信用社办过贷款1万元，贷款手续是王新峰给我办的，我在信用社柜台拿的钱，因为我用存折抵押的贷款，所以我没有签字也没有写啥借款借据。后来还贷款的时候是在柜台还的，当时算了算利息多少，我连本带息一起还的，柜台收钱那个女的当时就把我抵押的存折给我了。2010年(票号：N0080000241487,借据编号：农信1-06-11，借款人：王某3，金额：二万元）这借据上借款人王某3的签字不是我签的。9、证人陈某证言，我于2010年6月13日在项城市付集信用社贷款4万元整。我当时用的身份证是，这个身份证已经注销了。办贷款是付集信用社的工作人员王新峰办的，都是按正常手续办的，在信用社柜台拿的钱。贷款到期后，我连本带息把钱直接给王新峰了，王新峰给我打的有收条，但是现在找不到了。2011年3月份我和瞿某一起把四万元现金在付集信用社王新峰办公室给他本人了，瞿某借给我3万。利息每次王新峰给我要我都支付给他钱，具体记不清了。10、证人瞿某证言，我认识陈某，我借给他3万元。我和他一起把4万元还给付集信用社的工作人员了。11、证人崔某3证言，2009年5月18日我在付集信用社贷款4万元，当时是我哥崔某4以我的名义办的，是付集信用社的工作人员王新峰办的，都是按正常手续办的。贷款到期后有没有归还我不知道，因为这个钱不是我用的。2010年（票号：085000260194,借款人：崔某3，借款金额：四万元）这份借据上的借款人崔某3是我签的，但不是我借的款。2009年我贷款时王新峰让我签了两份空白的借款借据，我只在2009年贷过一次，2010年的我不知道咋回事。12、证人崔某4证言，崔某3是我弟弟。2009年5月份我让我弟弟以他的名义找付集信用社王新峰办了一笔四万元的贷款，是正常的贷款审批手续，贷款下来后是我使用的。2010年年底的时候我想提前还款，我跟王新峰联系，他让我把钱直接给付集信用社柜台，当时信用社营业厅只有王某2一个人上班，我直接找的王某2，我把贷款的四万元和最后一期贷款利息一起给信用社柜台工作人员王某2了。王某2收到钱了给我出了一份她自己手写的收据，但是现在收条我找不到了。13、证人孟某1证言，我于2011年7月在付集信用社贷款四万元，是付集信用社工作人员王新峰给我办的，他还有个名字叫王前进，都是按正常手续办的，在信用社柜台拿到的钱。贷款到期后我去信用社找到王前进，他说钱都是经他手贷的，把钱直接给他妥了，我就把四万块钱带着利息给他了，他收到钱后也没有给我出收到钱的收条，因为我们是一个行政村的，我也没让王前进给我打收条。14、证人崔某5证言，我于2011年11月在付集信用社贷款四万元，是付集信用社工作人员王新峰给我办的，按正常手续办的，在信用社柜台拿到的钱。贷款到期后2012年11月27日在成都农业银行我直接打给王新峰一万元现金，又用我的农行卡6228480031361051613转到王新峰农业卡6228482081127538518上一万元，到2013年7月18日我在付集信用社给王新峰二万元现金，王新峰给我写了一个四万的收条。15、证人徐某证言，我于2010年5月在付集信用社贷款四万元，是王前进（王新峰曾用名）给我贷的款。2012年冬天我给王前进说要还这笔贷款，王前进让我去付集信用社二楼办公室找他，让我把钱直接交给他，我没有多想，我就把贷款的四万元连同最后一次利息一起交给他了，他当时给了我一张还清贷款的条子，那张条子我没有保留。16、证人姚某证言，2008年具体几月份我记不清了，我在项城市农村信用合作联社付集信用社贷过20000元贷款，是付集信用社的信贷员王新峰办的，都是按正常手续办的，手续是经过王新峰办的，在付集信用社柜台上领到的贷款20000元。2008年6月27日连本带息全部还清了，我在山西太原尖草坪农行打到王新峰62×××18农行账户上的，当时我打了20500元，我有还款凭证。2009年（票号为080000241436,借款金额40000元整)，这借据上借款人姚某不是我亲笔签的。17、证人崔某6证言，我丈夫叫郭连社，三年前的农历11月21日因病去世了。郭连社于2009年5月9日在付集信用社贷过四万元整，到期后应该归还了，我从俺家里找到一张王前进写的四万元的收到条。18、证人孔某1证言，我于2008年8月25日在付集信用社贷款二万元整，是付集信用社的信贷员王新峰办的，都是按正常手续办的。俺村的孔某2当时因为买车急着用钱，孔某2让我出面在项城市农村信用合作联社付集信用社贷了二万元。这笔二万元贷好以后，我就将这笔二万元贷款给孔某2使用了，后来我听孔某2说贷款本金和利息都还清了，都还给付集信用社的王新峰了，王新峰给孔某2写了一张收到条。19、证人孔某2证言，我认识孔某1。我于2008年8月25日在项城市农村信用合作联社付集信用社让孔某1帮我贷过款，我当时因为买车急着用钱，让孔某1出面在项城市农村信用合作联社付集信用社贷了二万元。这笔钱是以孔某1的名义贷的，实际上是我用的。贷款到期后我把本金和利息都还清了，我把钱还给付集信用社的王新峰了，王新峰当时给我写了一张二万元的收到条。因为王新峰是信贷员，就是他给我贷的款，当时我去还钱时付集信用社的柜台下班了，王新峰当时说：“钱还给我就行了”。20、证人崔某7证言，我于2011年11月21日在付集信用社贷过四万元整,是付集信用社的信贷员王前进办的，都是按正常手续办的，手续是经过王前进办的，贷款办好以后付集信用社将贷款四万元转到户名为崔某7的付集信用社的银行卡上了。俺村的崔华民当时因为买压缩机急着用钱，崔华民让我出面在项城市农村信用合作联社付集信用社贷了四万元。这笔四万元贷好以后，我就将这笔四万元贷款从信用社取出来交给崔华民使用了，后来我听崔华民说贷款本金和利息都还清了，都还给付集信用社的王前进了，王前进给崔华民写了一张收到条，收到条上显示今收到崔华民代还崔某7贷款四万元本金。21、证人于某2证言，我于2009年10月12日在付集信用社贷过四万元整，付集信用社的信贷员靳双印办的，都是按正常手续办的，在付集信用社柜台上领到的贷款四万元。我当时因为做生意需要用钱，我找到付集信用社的工作人员靳双印，让靳双印帮忙为我在付集信用社办理贷款手续，这笔四万元贷款办好以后，是我本人在付集信用社柜台上领到的贷款四万元，后来我把四万元交给了俺亲戚韩福梅，让韩福梅帮我把贷款还给付集信用社，我听韩福梅说她把四万元还给付集信用社的王新峰了，王新峰给韩福梅写了一张四万元的收条。因为我和韩福梅是亲戚，韩福梅在付集信用社上班，我让她帮我把贷款还了。22、证人孟某2证言,我于2010年12月28日在付集信用社贷过四万元整，是付集信用社的工作人员王前进办的，都是按正常手续办的。贷款到期后我直接还给王前进了，连本带息都还清了。当时王前进没给我出具手续，在2015年1月19号王前进才给我出具了一张收条，证明我把钱还给他了。23、证人孔某3证言,我向付集信用社办理贷款是王前进办的，都是按正常手续办的，在付集信用社柜台上领到的贷款四万元。俺侄孔军成当时因为急着用钱，孔军成让我出面在项城市农村信用合作联社付集信用社贷了四万元。这笔四万元贷好以后，我就将这笔四万元贷款给孔军成使用了，后来我听孔军成说贷款本金和利息都还清了，都还给付集信用社的王前进了，到2014年2月11日在付集镇黄庙集后面我找到王前进，我让王前进给我写了一张本息已还清的收到条。24、证人于振中证言,2013年7月18日我在付集信用社贷过五万元整，是付集信用社的工作人员王新峰办的，都是按正常手续办的，在付集信用社柜台上领到的贷款五万元。我在付集信用社贷的这五万元钱并不是我个人使用的，当时王新峰给我说他需要用点钱要我出面贷五万元钱，这五万元钱我当时就交给王新峰了，具体还给付集信用社没有我也不知道。因为我和王新峰爸爸是姨表关系，王新峰叫我表叔的，当时王新峰给我说他急用钱，我碍于面子才帮他签了贷款手续，心里想着王新峰是付集信用社的工作人员也不会出啥事。我催过他多次，王新峰在2015年8月份给我寄了一个证明。25、证人吴某证言,2011年11月28日我在付集信用社贷过四万元整，是付集信用社的信贷员王新峰办的，手续都是经过王新峰办的，该笔四万元贷款不是我在付集信用社领的贷款，是付集信用社的王新峰领的该笔四万元贷款，王新峰当时急着用钱，王新峰说让我帮忙出面在付集信用社贷了四万元。这笔四万元贷好以后，是王新峰从付集信用社领到的该笔贷款，后来我让王新峰给我写了一张收到条和一个证明，该笔四万元贷款具体还给付集信用社没有我不清楚。26、证人沈某证言,2009年11月19日我在付集信用社贷过四万元整，是付集信用社的信贷员王新峰办的，都是按正常手续办的，手续是经过王新峰办的，在付集信用社柜台上领到的贷款四万元。当时我姑父王某4需要用钱，我就在付集信用社贷了四万元钱交给我姑父王某4使用了，后来我听王某4说他把这笔贷款四万元还给付集信用社的王新峰了，王新峰写了一张收到条。27、证人于某3证言,2009年11月19日我在付集信用社贷过四万元整，是付集信用社的信贷员王新峰办的，都是按正常手续办的，手续是经过王新峰办的，贷款手续办好以后我就将手续交给王某4了，是王某4在付集信用社领到的贷款四万元。当时我姑父王某4需要用钱，我就出面在付集信用社办理了四万元的贷款手续，贷款手续办好以后我就将贷款手续交给了王某4，是王某4在付集信用社领到的贷款四万元，后来我听王某4说：他把这笔贷款四万元还给付集信用社的王新峰了，王新峰给王某4写的有一张收到条。28、证人王某4证言,我认识沈某。我让沈某出面在项城市农村信用合作联社付集信用社贷了四万元，这笔四万元是以沈某的名义贷的，实际上是我用的。我还让于某3出面在项城市农村信用合作联社付集信用社贷过四万元，借给我使用了。贷款到期后我把本金和利息都还清了，我把钱还给付集信用社的王新峰了，王新峰当时给我写了一张八万元的收到条。因为王新峰是信贷员，就是他给我贷的款。王新峰当时说：“钱还给我就行了。”29、证人张某1证言,我没有在付集信用社贷过款。（票号为080000241456，借款金额人民币四万元整，借款人张某1）这借据上借款人张某1是我亲笔签的，当时是王新峰让我帮他签的名字，我没有文化也不太懂，我根本没有见到贷款四万元。后来我听说王新峰收的贷款有好多没有还到付集信用社账上，我不放心到付集信用社柜台上查以后，才知道王新峰用我的名字在付集信用社贷的有四万元贷款。我就给王新峰联系让他给我写了一张收到条，证明以我的名字办理的贷款四万元已还清。贷款到期后我不知道有没有归还。30、证人张某2证言,2008年4月24日我在付集信用社贷过八千元整，是付集信用社的信贷员王新峰办的，都是按正常手续办的，手续是经过王新峰办的，在付集信用社柜台上领到的贷款八千元。贷款到期后我将这笔贷款捌千元还给付集信用社的王新峰了。31、证人王某5证言,王新峰以前让我帮忙签过贷款手续，但是钱我没有见过。2009年具体几月份我记不清了，王新峰给我打电话说他有点急事需要用40000元钱，让我出面签个贷款手续在付集信用社贷40000元的贷款用于王新峰办事用，以后贷款由王新峰负责还给付集信用社。我当时在付集信用社大厅里签的名字，我签过我的名字后就走了，40000元的贷款不是我从付集信用社领取的，后来我到付集信用社查询之后，才知道以我的名字办的40000元贷款根本没有还，我就给王新峰打电话让王新峰给我写了一张收到条，并要求王新峰赶快把贷款还给付集信用社。32、证人刘某2证言,我没有在2006年11月29日在项城市农村信用合作联社付集信用社贷过款。我于2004年10月27日在项城市农村信用合作联社付集信用社贷过6000元，是付集信用社的信贷员王新峰办的，都是按正常手续办的，手续是经过王新峰办的，在付集信用社柜台上领到的贷款6000元。贷款到期后，2005年5月25日连本带息全部还清了，我有还款凭证。2006年借据为8000元的借款不是我借的，借据上借款人刘某2不是我亲笔签的。33、证人崔某8证言,我以前在付集信用社贷过二万元的贷款，具体是什么时间在付集信用社贷的二万元贷款我记不清了。就一次。是付集信用社的信贷员王前进办的，都是按正常手续办的，手续是经过王前进办的，贷款办好以后我在付集信用社柜台上领到的这笔二万元的贷款。我当时分两次在项城市农村信用合作联社付集信用社柜台将贷款本金和利息都还给王前进了，具体时间我记不清了。当时王前进给我打的有条，现在条找不到了。（票号为080000241191，借款金额人民币四万元整，借款人崔某8）票号为080000241191，借款金额人民币四万元整。我在项城市农村信用合作联社付集信用社办的贷款是二万元，可2009年7月9日的项城市农村信用合作联社付集信用社的借款借据上显示借款人崔某8的借款金额是四万元，我不知道怎么回事，王前进应该清楚。34、证人张某3证言，2009年10月29日我在付集信用社贷过二万元整，是付集信用社的信贷员王前进办的，都是按正常手续办的，手续是经过王前进办的，贷款手续办好以后我在付集信用社柜台领到的二万元贷款。我当时总共用的有一年的时间，一年快到期的时候我在付集信用社柜台把贷款本金和利息共计22000多元都还给王前进了。我的保证人张小毛在场，我当时和张小毛一块去的付集信用社还的贷款。王前进当时没有给我出具手续，王前进说:你先回去吧，手续回来再给你，后来王前进送到我家里一张收到条，内容是今收到张山伍还款陆千元正，时间是2010年11月27日。当时我没有在家，我妻子崔秀兰也不认识字，后来我多次找王前进要贷款已还清的手续，王前进始终没有给我出具贷款已还清的手续，王前进当时说：你要清单干啥，不给你要钱就行了。35、证人王某6证言，我来报案，有人用我的名字在项城市农村信用合作联社付集信用社贷了18OOO元贷款。我从来没有在付集信用社贷过款。2019年4月25日有个名叫郑银伟的工作人员给我打电话说2002年我在付集信用社贷的有18000元贷款，04年才还了1000元，我不认识郑银伟。（票号为0487864,借款金额人民币18000元整，借款人王某6）借据上借款人王某6根本不是我亲笔签的。36、证人杨某证言，我从来没有在付集信用社贷过款。（票号为0767588,借款金额人民币二万元整，借款人杨某）借据上左下角借款人杨某不是我亲笔签的，右下角贷款方部位杨某的名字可能是办工商户贷款证时我签的名字，但这笔二万元借款不是我贷的款。我认识王新峰。大约2001年我在付集十字街开的有一个药店，2003年左右我将药店搬到付集信用社楼下，王新峰当时在付集信用社上班，王新峰当时让我办工商户联保贷款证，王新峰让我签的有好多表格，我也记不清都是啥表格了。2016年付集信用社的工作人员给我打电话要贷款，我才知道用我的名字办的有二万元的贷款，我就给王新峰打电话，王新峰说：用你的名字办的二万元贷款是我用的，我现在新疆，我下个月就回去了，等我回去以后就给你弄清了。我碍于面子也就没有追究，心里想着王新峰是工作人员不会有啥事，后来我办信用卡里，人家说我是黑户，我才知道用我的名字办的贷款王新峰一直没有还，后来我到信用社监察室反映过这个事。（三）被告人王新峰供述与辩解,我叫王新峰，曾用名王前进。在河南项城农商银行（原项城市农村信用合作联社付集信用社）工作，任客户经理。我来投案自首，我因为在项城市付集镇农村信用社工作期间涉嫌挪用资金犯罪。大概从2009年到2014年，我因投资做小生意挪用了刘某1五万元、崔某1四万元、王某3两万元、陈某四万元、崔某3四万元、孟某1四万元、崔某5四万元、徐某四万元。我在2013年2月28日，给刘某1办理的贷款，后来刘保囯把5万块钱还给我了，我给他出了一张收到条，拿到钱之后，我没还给信用社，我挪用了。在2014年2月份，刘某1把贷款本金都还清了，我没入账。(票号为080000241416,借款人为崔某1，借款金额为肆万元整)是我在2009年12月17日，以崔某1的名义办理的贷款，上面的签名是我亲笔签的。崔某1并没有贷款，是崔某2将贷款手续拿过来交给我的，贷款下来之后，崔某2将四万元交给我使用了。这笔钱我做生意用了，还没还给信用社。（票号为080000241487,借款人为，借款王某3金额为贰万元整）是我在2010年1月14日，以王某3的名义办理的贷款，上面的签名是我亲笔签的。王某3以前找我贷过款，签的有贷款手续。我便用王某3的手续贷了两万元。这笔钱我做生意用了，还没还给信用社。（票号为085000260178，借款人为陈某，借款金额为肆万元整）是我在2010年6月13日，给陈某办理的贷款，上面的签名是我亲笔签的。2010年6月13日，陈某找到了我，因做生意需要贷款，我当时给他办理了四万元的贷款。贷款到期之后，陈某把钱给我了，我没还给项城市农村信用合作联社付集信用社，我把钱用于还其他人的贷款利息了。陈某贷款到期之后还款了，我没往上交。（票号为085000260191，借款人为崔某3，借款金额为肆万元整）是我在2010年6月13日，给崔某3办理的贷款,上面的签名是我亲笔签的。崔某3的哥崔某4当时需要用钱，就用崔某3的名义贷了40000元钱，贷款到期之后，崔某4把这4000O元还给信用社，我让他把钱还给我了，我给他出了一张收到条，拿到钱之后，我没还给信用社，我挪用了，我把钱用于还其他人的贷款利息了。在2014年2月份，崔某3把贷款本金都还清了，我没入账。（票号为095000201186,借款人为孟某1，借款金额为肆万元整）是我在2011年7月31日，给孟某1办理的贷款，上面的签名是我亲笔签的。孟某1当时进水果需要用钱，孟某1找到我，我帮他贷了40000元。贷款到期之后，孟某1把这40000元还给我了，我没有给他写收到条，拿到钱之后，我没还给信用社，我挪用做生意了。（票号为095000201260,借款人为崔某5，借款金额为肆万元整）是我在2011年11月25日，给崔某5办理的贷款，上面的签名是我亲笔签的。崔某5当时进水果需要用钱，崔某5找到我，我帮他贷了40000元。贷款到期之后，崔某5把这40000元还给我了，我给他写了一张收到条，拿到钱之后，我没还给信用社，我挪用做生意了。（票号为085000260055,借款人为徐某，借款金额为肆万元整）是我在2010年5月18日，给徐某办理的贷款，上面的签名是我亲笔签的。徐某当时进架管需要用钱，徐某找到我，我帮他贷了40000元。贷款到期之后，徐某把这40000元还给我了，我给他写了一张收到条，拿到钱之后，我没还给信用社，我挪用做生意了。我这一段在看守所通过仔细回想考虑，我利用职务之便挪用付集信用社的资金还有好多笔没有向你们公安民警交待，我通过激烈的思想斗争，我决定如实向你们公安民警交待。还有518000元没有向你们公安民警交待，分别是姚某4万元，郭连社4万元，孔某12万元，崔某74万元，于某24万元，孟某24万元，孔某34万元，于振中5万元，吴某4万元，沈某4万元，于某34万元，张某14万元，张某28000元，王某54万元。大约是2009年付集镇翟庄的姚某在付集信用社贷了4万元贷款，后来姚某将贷款本金4万元还给我了，还款时间我记不清了，我将这4万元用于还给其他人的贷款利息了，没有还给信用社。大约是2009年付集镇直河村的郭连社找我办了4万元的贷款，后来郭连社将这笔4万元的贷款还给我了，还款时间大概是2009年几月份我记不清了,我给郭连社写的有一张收到条，我没有还郭连社的贷款，将这笔4万元钱用于还别人的贷款利息了，没有还给信用社。2008年付集镇前孔庄的孔某1在付集信用社贷了2万元的贷款，后来付集前孔庄的孔某2替孔某1将这笔2万元的贷款还给我了，还款时间是2009年12月份，我给孔某2写了一张收到条，我将这笔2万元钱用于还其他人的贷款利息了，没有还给信用社。2011年付集镇崔小庄的崔某7在付集信用社贷了4万元的贷款,后来崔华民替崔某7将这笔4万元的贷款还给我了，还款时间是2011年，我将这笔4万元钱用于还其他人的贷款利息了，没有还给信用社。2009年付集镇张埝朱庄的于某2在付集信用社贷了4万元的贷款，后来付集信用社的韩福梅将这笔4万元钱交给我了，我当时给韩福梅写了一张4万元的收到条，还款时间是2009年，我将这笔4万元钱用于垫付其他人的贷款利息了，没有还给信用社。2010年付集镇黄庙村的孟某2在付集信用社贷了4万元的贷款，后来孟某2将这笔4万元的贷款还给我了，我当时给孟某2写了一张4万元的收到条，还款时间我记不清了，我将这笔4万元钱用于垫付其他人的贷款利息了,没有还给信用社。2011年付集镇前孔村的孔某3在付集信用社贷了4万元的贷款，后来孔军成替孔某3将这笔4万元的贷款还给我了，我当时给孔某3写了一张4万元的收到条，还款时间我记不清了，我将这笔4万元钱用于还其他人的贷款利息了，没有还给信用社。2013年我让付集镇存民庄的于振中出面在付集信用社贷了5万元贷款，这笔5万元的贷款是我用的，跟于振中没有任何关系。后来于振中找到我要求我赶快将贷款还了，我一直没有还，于振中让我给他写了一张证明条。我将这笔5万元钱用于还其他人的贷款利息了，没有还给信用社。2011年我让付集镇火神庙的吴某出面在付集信用社贷了4万元贷款，这笔4万元的贷款是我用的，跟吴某没有任何关系。后来吴某让我给他写了一张证明条和收到条。我将这笔4万元钱用于还其他人的贷款利息了，没有还给信用社。2009年付集镇姜庄的沈某在付集信用社贷了4万元的贷款，后来王某4替沈某将这笔4万元的贷款还给我了，我当时给王某4写了一张8万元的收到条其中有沈某4万元、于某34万元，还款时间是2010年，我将这笔4万元钱用于还其他人的贷款利息了，没有还给信用社。2009年付集镇于寺村的于某3在付集信用社贷了4万元的贷款，后来王某4替于某3将这笔4万元的贷款还给我了，我当时给王某4写了一张8万元的收到条其中有沈某4万元、于某34万元，还款时间是2010年，我将这笔4万元钱用于还其他人的贷款利息了，没有还给信用社。2009年我让付集镇郑庄的张某1出面在付集信用社贷了4万元贷款，这笔4万元的贷款是我用的，跟张某1没有任何关系。后来张某1找到我让我给他写了一张收到条。我将这笔4万元钱用于还其他人的贷款利息了，没有还给信用社。2008年付集镇于楼村的张某2在付集信用社贷了8000元的贷款，后来张某2将这笔8000元的贷款还给我了，还款时间记不清了，我将这笔8000元钱用于还其他人的贷款利息了，没有还给信用社。2009年我让付集镇郑庄的王某5出面在付集信用社贷了4万元贷款，这笔4万元的贷款是我用的，跟王某5没有任何关系。后来王某5找到我让我给他写了一张收到条。我将这笔4万元钱用于还其他人的贷款利息了，没有还给信用社。刘某28000元贷款不是我办的，我不知道。崔某8的贷款是我经办的，我只负责调查，其它贷款的情况我不知道。2009年付集镇黄庙村的张某3在付集信用社贷了2万元的贷款，后来张某3将这笔2万元的贷款还给我了，我将这2万元交给付集信用社的会计朱海峰了，还款时间记不清了。王某618000元贷款我记不清了。杨某20000元贷款我记不清了。以上证据均经当庭质证，足以认定本院查明的犯罪事实。以下为辩护人举证：票据77张，被告人王新峰侵占的22笔贷款明细表一份。以上证据经当庭质证，公诉人认为收回贷款的用途不影响犯罪数额的认定。本院认为，被告人王新峰身为企业工作人员，利用职务之便，将属于企业的贷款收回后不入账据为己有，数额较大，其行为已构成职务侵占罪。公诉机关指控罪名成立，予以采纳。被告人王新峰犯罪以后自动投案，如实供述自己罪行，是自首，对其可以从轻处罚。被告人王新峰愿意接受处罚，但未退回违法所得赃款，不足以对其从宽处理。辩护人的辩护意见中认为被告人王新峰有自首情节，自愿认罪认罚，无前科、系初犯、偶犯、悔罪态度好的辩护意见有事实和法律依据，予以采纳，其它意见不予采纳。违法所得予以追缴。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款、第六十四条、第六十七条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条的规定，判决如下：一、被告人王新峰犯职务侵占罪，判处有期徒刑四年三个月。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月1日起至2023年5月31日止）。二、违法所得828000元予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  龚光明审判员  陈 矿审判员  李亚南二〇一九年八月二十三日书记员  高 灿