大连市沙河口区人民法院民 事 裁 定 书（2018）辽0204民初7233号原告：营口银行股份有限公司大连和平广场支行，住大连市沙河口区高尔基路492号。负责人：程婕，行长。委托诉讼代理人：刘洋，辽宁东亚律师事务所律师。委托诉讼代理人：张雪晶，辽宁东亚律师事务所律师。被告大连誉泰科技有限公司，住大连市甘井子区华北路甘段46号5单元2层1号。法定代表人：胡洁，执行董事。被告大连嘉悦融资担保有限公司，住大连市甘井子区华北路508号A2-303室。法定代表人：胡俊杰，执行董事。被告：胡洁，女，1980年5月31日生，汉族，住大连市甘井子区。原告营口银行股份有限公司大连和平广场支行与被告大连誉泰科技有限公司、大连嘉悦融资担保有限公司、胡洁金融借款合同纠纷一案，本院于2018年10月25日立案。原告营口银行股份有限公司大连和平广场支行向本院提出诉讼请求：1、被告大连誉泰科技有限公司偿还原告垫款本金2918572.25元；2、被告大连誉泰科技有限公司支付自垫款之日起至还清欠款之日止的利息；3、被告大连嘉悦融资担保有限公司、被告胡洁对大连誉泰科技有限公司的上述债务承担连带偿还责任；4、原告对被告大连嘉悦融资担保有限公司质押的账号53×××48内的保证金人民币30万元享有优先受偿权。事实和理由：2015年5月8日，原告与被告大连誉泰科技有限公司签订了《最高额信贷合同》，约定公司的最高信用额度为360万元，授信期为二年，自2015年5月8日起至2017年5月7日止。同日，原告与被告大连嘉悦融资担保有限公司、被告胡洁分别签订了《最高额保证合同》，约定：1、被告大连嘉悦融资担保有限公司、被告胡洁在最高额限度内对被告大连誉泰科技有限公司的债务承担连带保证责任；2、保证期间为债务人债务履行期限届满之日起两年；3、原告为实现本合同项下担保权而发生的包括但不限于诉讼费、财产保全费、律师费、执行费、评估费、拍卖费等一切费用由二被告承担。2016年4月26日，原告与大连誉泰科技有限公司签订了《银行承兑汇票承兑协议》，约定：1、原告为被告大连誉泰科技有限公司开立承兑汇票并进行承兑，票面金额为600万元，被告大连誉泰科技有限公司应于承兑汇票到期前足额向原告交存票款；2、承兑手续费按票面金额的万分之五计算，原告垫款按照每天万分之五收垫款利息；3、原告为实现债权而发生的各项费用，包括但不限于诉讼费、财产保全费、律师费等一切费用，由大连誉泰科技有限公司承担。同日，原告与大连誉泰科技有限公司签订了《保证金质押合同》，合同约定：1、被告大连誉泰科技有限公司将300万元保证金存入其在原告处开设的账号为53×××93的保证金专户内；2、债务履行届满之日被告大连誉泰科技有限公司未按主合同约定履行全部或部分义务的，原告有权按照本合同约定扣划保证金。合同签订后，被告大连誉泰科技有限公司将上述约定的保证金存入保证金专户内，并办理了止付手续。同日，原告与大连嘉悦融资担保有限公司签订了《保证金质押合同》，合同约定：1、被告大连嘉悦融资担保有限公司将30万元保证金存入其在原告处开设的账号为53×××48的保证金专户内；2、债务履行届满之日被告大连嘉悦融资担保有限公司未按主合同约定履行全部或部分义务的，原告有权按照本合同约定扣划保证金。合同签订后，被告大连嘉悦融资担保有限公司将上述约定的保证金存入保证金专户内，并办理了止付手续。上述合同签订后，2016年4月26日，原告向被告大连誉泰科技有限公司开立了票面金额合计600万元的承兑汇票，到期日为2016年10月26日。承兑汇票到期后，并办理了承兑手续，但被告大连誉泰科技有限公司违反约定，未向原告交存票款，导致该笔承兑汇票发生垫款，截止2018年9月28日，垫款本金为人民币2918572.25元，利息918037.59元，合计3836609.84元，被告大连誉泰科技有限公司已构成违约。综上，原告起诉至法院，请求被告偿还欠款及利息。现经查，2017年12月22日，大连市旅顺口区人民法院作出（2017）辽0212刑初115号刑事判决书，认定2014年7月，被告人李红莉购买大连嘉悦融资担保有限公司（即本案第二被告），并变更其丈夫胡某某为该公司的法定代表人，李红莉为公司实际控制人，企业类型为担保服务类有限责任公司。2014年7月，李红莉与大连银恒控股集团有限公司借款4500万人民币作为注册资本，将该公司原注册资本由5500万元增至10000万元。2014年9月，该公司再次向大连银恒控股集团有限公司借款5000万元用于增加注册资本至15000万元的验资。2014年7月15日至2014年9月18日期间，李红莉擅自将嘉悦担保公司注册资金9500万元从公司出资账户取出用于归还此前的借款。2014年7月，被告人李红莉将其成立的大连鼎新饰界环境设计有限公司的法定代表人变更为嘉悦担保公司员工鹿某某。2016年1月20日，李红莉指使鹿某某以鼎新设计公司的名义，编造购买原材料的理由，虚构与大连久储经贸有限公司有交易事实，签订虚假的购销合同，通过嘉悦担保公司保证担保，从营口银行股份有限公司大连西岗支行骗取承兑汇票1200万元，期限为6个月，其中敞口部分为600万元，鼎新设计公司交纳保证金600万。2016年7月20日该笔承兑汇票到期后，被告人李红莉及鼎新设计公司无法足额归还该笔承兑汇票，仍有598.93万元未偿还。该判决主文如下：一、被告人李红莉犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币5万元；犯抽逃出资罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币190万元；犯骗取票据承兑罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币5万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十四年，并处罚金人民币200万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年6月24日起至2030年6月23日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）；二、责令被告人李红莉于本判决生效之日起十日内向被害人隋某退赔损失人民币302万元；向被害人于某退赔损失人民币236,000元；向被害单位营口银行股份有限公司大连西岗支行退赔损失人民币598.93万元。另查，就本案的案件事实，本案第三被告胡洁已向大连市公安局星海湾分局报案，大连市公安局星海湾分局于2019年3月12日作出大公星（刑）受案字【2019】62号受案回执，注明：胡洁，你（单位）于2019年3月12日报称的胡洁报胡俊杰、李红莉骗取贷款案我单位已受理。2019年8月21日，大连市公安局星海湾分局致函本院，称：2018年3月4日，控告人胡洁报案称李红莉、胡俊杰及大连嘉悦融资担保有限公司涉嫌骗取银行承兑汇票罪，要求追究刑事责任。我局已受理该案并开展初查工作，认为李红莉、胡俊杰及大连嘉悦融资担保有限公司具有涉嫌刑事犯罪嫌疑。因营口银行和平广场支行已向沙河口区法院提起诉讼，案号（2018）辽0204民初7233号，依据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十二条之规定，商请将（2018）辽0204民初7233号案件移送我局办理。本院认为，人民法院已立案审理的经济纠纷案件，公安机关或检察机关认为有经济犯罪嫌疑，并说明理由附有关材料函告受理该案的人民法院的，有关人民法院应当认真审查。经过审查，认为确有经济犯罪嫌疑的，应当将案件移送公安机关或检察机关，并书面通知当事人，退还案件受理费。案涉金融借款涉嫌骗取银行承兑汇票罪，应当裁定驳回原告起诉，由本院依法将本案涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安机关，公安机关立案侦查后撤销案件，或者检察机关作出不起诉决定，或者人民法院生效判决认定不构成犯罪的，当事人可就同一事实再行向人民法院提起诉讼。综上，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第三项、《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十二条的规定，裁定如下：驳回原告营口银行股份有限公司大连和平广场支行的起诉。案件受理费37492元（原告已预交），退回原告37492元。如不服本裁定，可在裁定书送达之日起10日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于辽宁省大连市中级人民法院。审 判 长  王 飞人民陪审员  王敬君人民陪审员  吕国萍二〇一九年八月二十一日书 记 员  王志伟附：《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条裁定适用于下列范围：(一)不予受理；(二)对管辖权有异议的；(三)驳回起诉；(四)保全和先予执行；(五)准许或者不准许撤诉；(六)中止或者终结诉讼；(七)补正判决书中的笔误；(八)中止或者终结执行；(九)撤销或者不予执行仲裁裁决；(十)不予执行公证机关赋予强制执行效力的债权文书；(十一)其他需要裁定解决的事项。对前款第一项至第三项裁定，可以上诉。裁定书应当写明裁定结果和作出该裁定的理由。裁定书由审判人员、书记员署名，加盖人民法院印章。口头裁定的，记入笔录。《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十二条人民法院已立案审理的经济纠纷案件，公安机关或检察机关认为有经济犯罪嫌疑，并说明理由附有关材料函告受理该案的人民法院的，有关人民法院应当认真审查。经过审查，认为确有经济犯罪嫌疑的，应当将案件移送公安机关或检察机关，并书面通知当事人，退还案件受理费；如认为确属经济纠纷案件的，应当依法继续审理，并将结果函告有关公安机关或检察机关。