河北省磁县人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0427刑初148号公诉机关磁县人民检察院。被告人张华，男，1985年3月4日出生，出生于河北省邯郸市复兴区，汉族，初中文化，住复兴区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月9日被邯郸市公安局冀南新区分局刑事拘留，于2018年12月13日被邯郸市公安局冀南新区分局执行逮捕，现羁押于磁县看守所。辩护人王春和，河北赵苑律师事务所律师。磁县人民检察院以磁检公诉刑诉（2019）87号起诉书指控被告人张华犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月14日向本院提起公诉，本院于即日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。磁县人民检察院指派检察员张海雷出庭支持公诉，被告人张华及其辩护人王春和到庭参加诉讼。现已审理终结。磁县人民检察院指控，2010年12月至2014年9月，被告人张华在原磁县台城乡东郝村注册成立了“磁县爱民种植专业合作社”，其担任法定代表人和实际经营人，后其在东某租赁了一间门市，并悬挂“磁县爱民种植专业合作社”的宣传牌，对外宣称可以存款、年利息为6%至10.8%等，面向群众吸收存款。经邯郸长城会计事务所审计，其向台城乡东郝村、中郝村周边43名报案村民吸收存款1182220元，已还本金329555.60元，实际损失还剩852664.40元。另外被告人张华还通过韩某1（在逃）以“磁县爱民种植专业合作社”名义吸收存款15万元。被告人张华将所吸收的群众存款出借他人，给群众造成巨额损失。公诉机关向法庭提交了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，对被告人张华进行处罚。被告人张华对起诉书指控其犯罪事实供认不讳，不持异议，当庭自愿认罪。其辩护人王春和提出的辩护意见是，对被告人张华应认定自首，且在案发前后被告人家属又主动退还32万余元，集资户出具了谅解书，建议对被告人张华在三年以下量刑。经审理查明，2010年12月至2014年9月，被告人张华在原磁县（现冀南新区）台城乡东郝村注册成立了“磁县爱民种植专业合作社”，其担任法定代表人和实际经营人。后张华在东某租赁了一间门市，并悬挂“磁县爱民种植专业合作社”的牌子，向群众吸收存款，年利息为6%至10.8%。经邯郸长城会计事务所审计，张华向台城乡东郝村、中郝村周边43名村民吸收存款1182220元，已还本金329555.60元，实际损失852664.40元。另外被告人张华还通过韩某1（在逃）以“磁县爱民种植专业合作社”名义吸收存款15万元。被告人张华将所吸收的群众存款借给胡某，给群众造成巨额损失。张华于2018年11月9日主动到邯郸市公安局冀南新区分局接受讯问。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证明：1、邯郸长城会计事务所审计报告载明，磁县爱民种植专业合作社非法吸收公众存款共有报案人员63人，其中张华名下43人共集资本金1182100元，支付利息105363元，实际损失1076737元，韩某1名下11人共集资本金232500元，支付利息59000元，实际损失173500元。以上63名报案人共集资本金1571600元，返还本息167363元，实际损失1404237元。附有明细表。2019年4月27日邯郸长城会计事务所补充审计说明载明，根据张华父亲提供谅解书、撤回控告申请书显示张华共向43名报案人吸收本金1182220元，已还金额329555.6元；报案人员实际损失还剩852664.4元。2、内资企业登记基本情况表载明，磁县爱民种植专业合作社核准日期为2010年12月31日，法定代表人是张华，经营范围是：组织销售成员种植的玉米、小麦、棉花、大豆；引进新技术、新品种，为成员提供玉米、小麦、棉花、大豆有关的技术培训，技术交流和信息咨询服务。3、2018年2月18日欠条证明，胡某欠张华340万元。4、集资参与人韩庆云陈述，其是台城乡东郝村人。张华在台城乡中郝村中大街开办磁县爱民种植专业合作社，2013年10月14日至2014年1月24日，其分七次在该合作社存入143600元，年利息6%，张华给开的票据。实际损失143600元。附有7张磁县爱民专业合作社股金定期存单。5、集资参与人张某1陈述，其是台城乡中郝村人。张华在台城乡中郝村中大街开办磁县爱民种植专业合作社门市，并悬挂着该合作社的牌子。2012年6月13日至2014年3月9日，其分四次在该合作社存入60000元，年利息6%，张华给开的票据。实际损失40000元。附有4张磁县爱民专业合作社股金定期存单。6、集资参与人刘某1均陈述，其是台城乡中郝村人。张华在台城乡中郝村中大街开办磁县爱民种植专业合作社，门市并悬挂着该合作社的牌子。2014年1月27日，其在该合作社存入20000元，年利息6%，张华给开的票据。实际损失20000元。附有1张磁县爱民专业合作社股金定期存单。7、集资参与人韩某2平陈述，其是台城乡东郝村人。张华在台城乡中郝村中大街开办磁县爱民种植专业合作社，门市悬挂着该合作社的牌子。2013年5月25日至2014年7月15日，其分四次在该合作社存入40000元，年利息10.8%，张华给开的票据。实际损失40000元。附有4张磁县爱民专业合作社股金定期存单。8、集资参与人刘某2希陈述，其是台城乡西郝村人。张华在台城乡中郝村中大街开办磁县爱民种植专业合作社，门市悬挂着该合作社的牌子。2014年2月18日至2014年11月23日，其分四次在该合作社存入2.5万元，年利息8%，张华给开的磁县爱民专业合作社票据。实际损失2.5万元。附有4张磁县爱民专业合作社股金定期存单。9、集资参与人李某2云陈述，其是台城乡东郝村人。韩习家是磁县爱民种植专业合作社设立在台城乡东郝村代办点的负责人，地点在韩某1的家里。2014年6月23日，其在韩某1家存入磁县爱民种植专业合作社5万元，月利息1.8%，韩某1给开的是磁县农民专业合作社存款单。听说韩某1把钱给了刘爱民的养猪场。后来取款2.8万元，实际损失2.2万元。附有1张磁县爱民专业合作社股金定期存单。10、集资参与人韩新和陈述，其是台城乡东郝村人。韩习家是磁县爱民种植专业合作社设立在台城乡东郝村代办点的负责人，地点在韩某1的家里。2013年11月1日，其在韩某1家存入磁县爱民种植专业合作社1万元，年利息8%，韩某1给开的存款单是磁县农民专业合作社存款单。实际损失1万元。附有1张磁县爱民专业合作社股金定期存单。11、集资参与人韩某2强、何某、刘某3、张某2、韩亚、韩某3、刘某4、张艮生、刘某5、李某3、刘某6、吴某1、刘某7、吴某2、张某3、郭某、申某、李某4、李某5、刘青青、史某、刘新林、韩平和、韩某2焦、张某4、刘某8、张某5、刘某9、杜某、孟某、韩某5均陈述，张华在在台城乡中郝村中大街开办的磁县爱民种植专业合作社，门市悬挂着该合作社的牌子。其到该合作社存款的数额，年利息4.8%至10.8%不等，张华给开着该合作社的存单。附有各自磁县爱民种植专业合作社股金定期存单。12、集资参与人王某1、王某2、程艮山、韩某6平均陈述，韩习家是磁县爱民种植专业合作社设立在台城乡东郝村代办点的负责人，地点在韩系家的家里。其在韩某1家存入磁县爱民种植专业合作社的金额，年利息10.8%，韩某1给开的存款单是磁县农民专业合作社存款单。附有各自磁县爱民专业合作社股金定期存单。13、证人李某1证明，其是南城乡西郝村人。2012年其是磁县爱民种植专业合作社的工作人员，每天40元，负责打扫卫生，有时候帮忙用点钞机点钱，开存款证。该合作社的经营人是张华，合作社就其和张华二人。在磁县爱民种植专业合作社存款利息比信用社稍微高一点。14、被告人张华供述，我于2010年12月在台城乡东郝村租赁了一间门市，成立了磁县爱民种植专业合作社，我是法定代表人，后开始吸收东郝村和中郝村村民的钱。合作社就我和西郝村刘金云两个人，刘金云主要负责数钱然后把钱放到保险柜里，刘金云每月工资3千元。该合作社吸收存款没有金融部门批准也没有相关许可证件。我打算开个养牛场，给村民宣传说开个养牛场，后来没有弄成。合作社门前有广告，上面写着磁县爱民种植专业合作社，门市的门上贴着入股自愿，退股自由，主要是口口相传，大部分存款人是东郝村和中郝村的。存款利息2011年刚开始定的是6%，2012年改到10.8%。我共吸收存款400万元左右，期间我还陆续还了260多万元，还有140多万没还清。吸收的钱以2分钱利息借给胡某（永年大北旺镇人，其在邯郸地质大厦楼上的证劵公司上班）了，分批借给胡某340万左右（通过银行转帐给了他大概200万元，通过张盼盼转交现金100多万。）。胡某没有主动还过钱，磁县爱民种植专业合作社资金周转不开的时候我就给他打电话，他就会给我转一部分钱，合作社资金周转过来了，我就把钱给胡某转过去，有收益也就直接利滚利继续投资在胡某那里了。我父亲一个朋友韩某1利用我爱民合作社的名义，也在东某开了一家合作社，吸收公众存款。最开始韩某1用的是我爱民合作社的章，后面我就不知道了。就最开始给了我十五万，后面就没再给过我钱。他吸收存款后再放贷出去，得了利息我们二人平分。后来胡某汇总到一起写了一张总欠条，金额是340万。他自己说在永年开了一个标准件厂。15、被告人张华非法吸收公众存款的地点照片在卷。16、邯郸市公安局冀南新区分局情况说明载明，2018年11月8日，该局民警将传唤证下达林坦镇洛子村村委会，由该村委会主任张玉生通知张华到案接受讯问，张华于2018年11月9日主动到案接受讯问。上列证据，本院予以确认。本院认为，被告人张华违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人张华的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，适用法律准确。鉴于被告人张华主动到案如实供述其犯罪事实，属自首，且当庭认罪态度好，依法应减轻处罚。关于辩护人提出对被告人张华应认定自首，且在案发前后被告人家属又主动退还32万余元，集资户予以谅解，建议对被告人张华在三年以下量刑的辩护意见，与查明的事实相符，本院予以采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币二万元。二、对非法吸收资金尚未退赔部分，责令被告人张华退赔各集资参与人。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2018年11月9日起至2021年8月8日止。罚金、非法吸收资金尚未退赔部分在判决生效后15日内足额缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张培娥人民陪审员  徐涛涛人民陪审员  王 涛二〇一九年八月十九日书 记 员  赵胜寒附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接人员，依照前款的规定处罚。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。