广东省惠州市惠阳区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤1303刑初477号公诉机关惠州市惠阳区人民检察院。被告人张铁峰，男，1974年9月3日出生，汉族，初中文化，户籍地黑龙江省依安县，中共党员（自报）。因本案于2018年9月5日被刑事拘留，同年10月12日被逮捕。现押于惠州市惠阳区看守所。指定辩护人钟梦玲，广东日升律师事务所律师。惠州市惠阳区人民检察院以惠阳检公诉刑诉[2019]461号起诉书指控被告人张铁峰犯伪造金融票证罪，于2019年5月24日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，于同年8月7日公开开庭审理了本案。惠州市惠阳区人民检察院指派检察员林佳铭出庭支持公诉，被告人张铁峰及其辩护人钟梦玲到庭参加诉讼。现已审理终结。惠州市惠阳区人民检察院指控，2012年至2017年11月份期间，被告人张铁峰以购买地皮、做生意、投资酒厂等为由多次向被害人唐某1借款，期间，被告人张铁峰提供20张银行支票给被害人唐某1用于借款担保，后在支票到期后，唐某1到付款银行兑现时，被银行告知其中的8张（出票人为“惠州创富钢结构有限公司”，合计金额为437.09万元人民币）支票的出票人签章与预留银行签章不符。经被害人唐某1报警，公安机关于2018年9月5日将被告人张铁峰抓获归案。经鉴定，该8张支票上盖印的“惠州创富钢结构有限公司财务专用章”印文与惠州市公安局惠阳区分局治安管理大队存档的“惠州创富钢结构有限公司财务专用章”印某不是出于同一枚印章盖印。到案后，被告人张铁峰对其伪造惠州创富钢结构有限公司财务印章和支票的行为供认不讳。认定上述犯罪事实的证据有：书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、鉴定意见、勘验、辨认等笔录等证据。被告人张铁峰伪造金融票证，情节特别严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之规定，应当以伪造金融票证罪追究其刑事责任。提请依法判处。被告人张铁峰对公诉机关的指控无异议，自愿认罪。其辩护人辩护称：被告人如实供述，有坦白情节，当庭自愿认罪，依法可以从轻处罚；被告人系初犯，系偶发性犯罪，酌情可以从轻处罚；被告人主观恶性小，社会危害性小，酌情可以从轻处罚。经审理查明，2012年至2017年11月份期间，被告人张铁峰以购买地皮、投资经营等为由多次向被害人唐某1借款，期间，被告人张铁峰提供20张银行支票给被害人唐某1用于借款担保，而其中的8张深圳市福田银座村镇银行支票是被告人张铁峰所伪造，伪造手段为被告人张铁峰指使不法人员刻制了出票人惠州创富钢结构有限公司的财务专用章和该公司法人丘某的私章，然后在深圳市福田银座村镇银行支票上盖章而成。在支票到期后，唐某1到付款银行兑现时，被银行告知其中的8张（出票人为“惠州创富钢结构有限公司”，合计金额为437.09万元人民币）支票的出票人签章与预留银行签章不符。经鉴定，该8张支票上盖印的“惠州创富钢结构有限公司财务专用章”印文与惠州市公安局惠阳区分局治安管理大队存档的“惠州创富钢结构有限公司财务专用章”印某不是出于同一枚印章盖印。经被害人唐某1报警，公安机关于2018年9月5日将被告人张铁峰抓获归案。经法庭质证，证明上述事实的证据有：受案登记表、立案决定书，证实公安机关接到被害人唐某1报案后以合同诈骗罪对被告人张铁峰立案。全国人口基本信息表，证实被告人的身份情况。3、到案经过，证实被告人张铁峰因本案于2018年9月5日被传唤而归案的情况。4、现场勘查记录，证实被告人张铁峰交付伪造支票的现场位于惠州市三和街道办文化路惠州创富钢结构有限公司。5、接受证据材料清单及指认笔录，证实唐某1向公安机关提供《深圳银行支票（总码32009530）》10份、中国建设银行支票9份及实时通付款凭证（粤）1份和借款合同复印件5份、借款借据复印件、欠条复印件各一份，并经唐某1指认上述材料复印件均与原件相符。6、《深圳银行支票（总码32009530）》八份（均盖印“惠州创富钢结构有限公司财务专用章”及“丘某”，总金额为人民币437.09万元）及深圳银行退票理由书,其中七份支票银行退票理由均为：出票人签章与预留银行签章不符，一份支票银行（数额11万元）退票理由为：远期支票或已逾提示付款期。上述支票经被告人张铁峰指认，证实均是其提供给唐某1的；经证人丘某指认，证实均不是其或惠州创富钢结构有限公司开具的。7、指认笔录，证实1张欠条、1张借款借据和5份借款合同（借款人落款均为“张铁峰”，借款金额合计：1658.2485万元）经被告人张铁峰辨认，确认均是其向唐某1借款时出具的。8、广东西湖司法鉴定所文书司法鉴定意见书，证实票号编码分别为00674233、00674235、00674239、00674249、00308347、00308348、00308349、00308350的八份《深圳银行支票（总码32009530）》上盖印的“惠州创富钢结构有限公司财务专用章”印文与惠州市公安局惠阳区分局治安管理大队存档的“惠州创富钢结构有限公司财务专用章”印某不是出于同一枚印章盖印。9、证人证言：（1）廖某证言：我是深圳市新时代汽车维修服务有限公司财务，因我公司在张铁峰经营的八卦岭汽配市场立丰汽配商行进行采购，我需要与张铁峰进行对账、付款而与他认识并成为朋友，从2017年2月开始，张铁峰以急用、生意周转等理由多次向我借款，期间虽还了一部分钱和付了部分利息，但至今共欠我104万元。我还知道张铁峰向他战友董殿和借过约一二百万元。另外张铁峰说有朋友转钱给他，他本人不方便直接收款，让我帮他转一下，于是我与张铁峰的银行流水就非常频繁，每月都有一二次，每次少则三五万，多则10至20万元，每次他朋友转账过来我工商银行账户后我都是立即把钱全额转回给张铁峰的平安银行账户。并提供境内汇款电子回单4份，经指认证实是其转账给张铁峰的银行凭证。（2）丘某证言：我是惠州创富钢结构有限公司法人代表，冯某1和丘法清是该公司的股东，据我所知，公司在开具收据和在银行办理相关业务时才会使用财务专用章，公司开通支票业务时，在银行预留的印鉴是公司财务专用章和“丘法清”的私章，公司没有在深圳银行开通支票业务。张铁峰据说是冯某1的亲戚，我曾经在我公司里见过，合作以来，冯某1未出让且未听说他要转让其本人的股权。经我辨认，公安机关提供的8份深圳银行的支票不是由我公司开具的。（3）冯某1证言：我是惠州创富钢结构有限公司股东。张铁峰是我妹妹冯某2的前夫。我公司在中国银行开通了支票业务，在银行预留的私人印鉴是“丘法清”，我公司没有在深圳银行开通支票业务，我没有开过我公司的支票给张铁峰。张铁峰从2002至2015年向我借过很多次钱，最多的一次有158万元，在借款期间有陆续还款给我，至今欠我15万元。2017年大约11月的一天，张铁峰打电话向我借75万元，后来又说只要30万元，我没同意，过了没多久，我哥打电话给我说张铁峰出事了，我和我哥去到深圳张铁峰的商行里，后来又和张铁峰、董殿和来到一个酒吧里，当时有好几个人在等张铁峰，要求张铁峰还钱，约谈了2小时后，张铁峰与借款人一起到深圳市卦岭派出所，该所民警了解到属于民间纠纷，不予受理，张铁峰与董殿和等十多个借款人在该派出所大堂纠缠，派出所要求他们离开，但张铁峰不愿意离开，担心离开后被借款人殴打，我就返回淡水，没过几天董殿和到我公司说张铁峰被经侦大队刑事拘留。（4）丘法清证言：我是惠州创富钢结构有限公司股东。2011年张铁峰介绍我去做惠州创富钢结构有限公司厂房工程，张铁峰是该厂股东冯某1的妹夫，到2013年该公司另一股东因病想退股，因该公司还欠我工程款，冯某1邀请我加入成为该公司股东，因张铁峰做轮胎生意可以用承兑汇票结算，于是我们将收到的承兑汇票转让给张铁峰，张铁峰会从中扣除一点费用后，通过银行账户将资金转回我们公司账户，我们公司没有在深圳银行开通支票业务。（5）高某证言：我和张铁峰是朋友关系。2015年开始，张铁峰以做轮胎生意需要资金周转为由陆续向我借钱，到2017年春节前，张铁峰与我将共25万元借款全部结清，同年张铁峰又向我借了二次款共66万元。我知道张铁峰还向董殿和、唐某1、吴某1等人借过钱，张铁峰让我通过我老婆周芝凤的平安银行卡转过钱给唐某1，还让我转过给廖某、孙某、吴某2等人。经辨认照片，高某辨认出被告人张铁峰。（6）杨某证言：2013年9月我和朋友张铁峰成立了深圳市乐彩汽配有限公司，法人代表为我本人，该公司从来没有实际经营，营业执照、公章、私章等资料全在张铁峰手上，该公司对公账号是在深圳银行股份有限公司开立的，张铁峰说开设公司必须要有支票结算业务，就开通了支票业务，我领取的支票都交给张铁峰，需要开具支票都是张铁峰自己开具，不需要什么手续，我于2017年12月查询过该对公账号，被银行告知因开空头支票已被冻结了。2013年左右开始，张铁峰让我转款给唐某1，说是公司过账，说有些账不能通过他名下过，所以要找我，一般由张铁峰先把钱打到我卡上，然后再由我立即把钱转到唐某1账上，都是平安银行账户，合计大约有200多万元，2017年6月后，张铁峰以立丰汽配商行资金周转为由陆续向我借款共23万元，我还知道很多人都有给张铁峰借款，为此我还专门成立了一个群，想了解张铁峰借款情况。经辨认照片，杨某辨认出被告人张铁峰。10、惠州泽益会计师事务所出具的《惠州市公安局惠阳区分局经侦大队其他专项审核报告》，证实唐某1资金借出账户主要是通过唐某1、王某1芝的账户转出，资金归还主要多数是转入唐某1、王某1芝的账户，小部分资金是通过王某2代收。张铁峰的借款转入账户除张铁峰本人银行账户外，还包括张铁峰指定的第三方收款人高某、周某、冯某2等多人或公司。唐某1与和铁峰之间资金往来频繁，2012年至2017年期间，张铁峰与唐某1、王某1芝、王某2相关账户资金净流入人民币13721587元；唐某1控制的银行账户与张铁峰有关的高某、周某等人相关账户之间资金往来频繁，净流入人民币10684720元。因此，综合统计，张铁峰等人从唐某1、王某1芝、王某2相关账户资金净流入人民币3036867元。11、张铁峰名下的3个平安银行、1个农业银行账户以及深圳市卦岭汽配市场立丰汽配商行的建设银行账户，以及与张铁峰相关的冯某2等人的银行账户流水清单，证实张铁峰与唐某1等的账户往来情况。12、企业机读档案登记资料，证实惠州创富钢结构有限公司的法定代表人是丘某、投资者是冯某1等情况。13、深圳市卦岭汽配市场立丰汽配商行的营业执照，证实该商行的经营者是张铁峰等情况。14、被害人唐某1陈述：2012年8月，我因到深圳市福田区卦岭汽配市场立丰汽配商行购买汽车配件而与该商行的老板张铁峰认识，约二个月后，张铁峰以其妻兄冯某1在惠阳区三和开的惠州创富钢结构有限公司要扩大经营，需要资金，表示冯某1愿意给他15%的暗股，但他没有资金为由，向我借140万元，期限1年，2分钱利息，我同意了，与他签订借款合同，并通过我公司财务王某1芝的账户和我账户共转入张铁峰账户140万元，此后一年张铁峰每月准时将2.8万元利息打入我账户，12个月利息共33.6万元，一年到期后，张铁峰将本金140万元一次性打回王某1芝的账户，但次日，张铁峰以想回东北买地皮为由又向我借了140万元，借款利息累计拿了约8个月，共约22.4万元，后张铁峰以投资酒厂、大米贸易，愿意给我股份为借口，在一年里陆续向我借去542万元。之后，张铁峰继续以各种理由向我借款，至2017年2月止，又向我借了4次款，2016年2月份张铁峰的朋友吴某1以母亲生病为由，用深圳布吉可园的房子做抵押，向我借款100万元，我们签订了借款合同，我直接将100万元现金给张铁峰，但到期后我因联系不到吴某1，本金都没有拿回，同年11月，张铁峰分别以要开4S店和生意需要周转为由，先后两次向我借款168万元和26万元，张铁峰都是以开“期票”的形式作为抵押，前一次开出10张支票总金额共168万元，开票单位为“深圳市福田区卦岭汽配市场立丰汽配商行”，后一次开出2张支票合计金额26万元，开票单位为“深圳市乐彩汽配有限公司”，法人为杨某，我拿着这二次的共12张支票到银行兑现，都被告知为空头支票。第四次是张铁峰称冯某1同意将惠州创富钢结构有限公司的15%的股份转让给张铁峰，之后张再将股份转给我，价格为4370900元，因我到现场看过，认为该公司经营状况还不错，就同意了，但要求该公司开出其公司的支票作为抵押，由张铁峰个人做担保，后来我分多次将4370900元打到张铁峰账户上，张铁峰拿了8张支票给我作抵押，金额合计4370900元，开票单位为惠州创富钢结构有限公司，法人为丘某，后我拿该8张支票去银行兑现，被告知支票与预留的印鉴不相符，银行工作人员说支票是假的。这20份支票都是张铁峰让我到创富钢结构有限公司当面交到我手上的。这20份支票的出票日期比实际借款时间滞后，是先借款后，张铁峰才开具期票给我。实际借款金额与支票金额不相符，是因为张铁峰给我一定的利息作为喝茶费，张铁峰根据向我借款的金额再累加茶水费出具支票给我。2017年2月之后，张铁峰打电话给我说现在生意不好做，借了我那么多钱很难还了，股份也还不了，但是有个“过桥”生意可以赚了钱还给我，我为了张铁峰能尽快还钱就同意了。从同年2月22日开始，我就分别转入张铁峰指定的金某等20余人私人账户和深圳市伟达兴汽车服务有限公司等10余家对公账户累计金额8762485元，期间张铁峰也通过董殿和等人的账户转入了一些款给我，但最后都又全部转回给他们。我多次通过电话以及亲自去找张铁峰，叫他尽快偿还借款，但他就说下次或者说迟一点，甚至电话联系不上，后来我知道张铁峰因为虚开增值税专用发票的事情被深圳市公安局刑事拘留了。经辨认照片，唐某1证实被告人张铁峰就是诈骗其的人。15、被告人张铁峰供述：我从2004年开始在深圳市福田区卦岭市场经营深圳市卦岭汽配市场立丰汽配商行，我和唐某1除了生意上的合作外，我还从大约2010年间开始向他借款，每次借款少则几万元，多则100多万元，借款频繁，我们双方关系非常好，彼此信任，如果借款时间长，唐某1就向我收取本金3%至5%不等作为利息，如果是短期借款就没收取利息或者收取利息很少，唐某1都是将出借款转入我指定的银行账户上。我没有核算过借款总金额，具体数额以银行流水为准。我每次向唐某1借款，都没有提供抵押物和担保物，唐某1也一直没有要求我提供，但我有提供支票（期票）给唐某1，我提供了多份支票给唐某1，具体多少份记不清楚，公安机关向我出示的20份支票都是我提供给唐某1的，我已在支票复印件上签名确认，经公安机关和我分别核算，累计金额是631.09万元。20份支票都是我向唐某1借款后，到了还款期限后我主动开具这些支票（期票）给唐某1，拖延还款时间，支票出票时间到期之前，我会陆续转账偿还借款本金给唐某1。其中8份深圳市福田银座村镇银行支票（出票人惠州创富钢结构有限公司丘某）是我伪造的，因为唐某1跟我说之前提供给他的深圳市八卦岭汽配市场立丰汽配商行和深圳市乐彩汽配有限公司支票账号上经常没有钱，让我提供另外一家公司的支票，于是我就伪造了这些支票，我寻找制假人员刻制了惠州创富钢结构有限公司财务专用章以及法人丘某私章，在深圳市福田银座村镇银行支票上盖章，在我经营的汽配厂伪造出这8份支票，分多次交给唐某1。我提供给唐某1的20张支票，有部分用于还款计划，有部分用于借款，其中我用自己公司“深圳市卦岭汽配市场立丰汽配商行”开具的部分支票是用于借款，其他所有支票都是用于还款计划。具体怎么样用于借款，是当我向唐某1借款时，我会提供支票和借款合同一并给唐某1，支票主要用于保障借款能及时还款，其中部分借款已还清，但唐某1没有对支票进行作废。用于还款计划的支票的具体用途是，唐某1借款给我后，唐某1要我提供支票用于偿还借款的担保，我提供支票之后，我有时会按照支票约定时间把借款还给唐某1，我已还了一部分。本院认为，被告人张铁峰无视国家法律，伪造金融机构支票，情节特别严重，其行为已构成伪造金融票证罪，依法应予惩处。被告人张铁峰归案后能如实供述其伪造金融票证的罪行，且当庭认罪，依法可以从轻处罚。公诉机关指控被告人所犯罪名成立，证据确实、充分。被告人张铁峰伪造多份金融机构支票，票面总金额达437万多元，其行为侵害国家金融票证管理制度，具有严重的社会危害性，故辩护人关于被告人主观恶性小，社会危害性小的意见，不予采纳。辩护人关于被告人坦白、认罪等辩护意见经查证属实，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款的规定，判决如下：被告人张铁峰犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月5日起至2029年3月4日止。罚金于判决生效之日起一个月内付清）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向惠州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  余志浓人民陪审员  张奕辉人民陪审员  郑锦泉二〇一九年八月十四日书 记 员  施 威附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条（第一款）有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）伪造、变造汇票、本票、支票的；（二）伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的；（三）伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的；（四）伪造信用卡的。第六十七条（第三款）犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条（第一款）罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十七条（第三款）犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。