广西壮族自治区南宁市青秀区人民法院 民 事 判 决 书 （2018）桂0103民初14185号 原告：彭莉，女，1986年1月11日出生，汉族，住南宁市青秀区。 委托诉讼代理人：蓝云，广西欣和律师事务所律师。 委托诉讼代理人：韦李琴，广西欣和律师事务所律师。 被告：陈静，女，1959年2月21日出生，壮族，住南宁市青秀区。 委托诉讼代理人：谢康，南宁市全一法律事务所法律服务工作者。 第三人：利琼，女，1959年9月10日出生，汉族，住南宁市青秀区。 原告彭莉与被告陈静、第三人利琼合同纠纷一案，本院于2018年11月20日立案，依法适用普通程序，于2019年8月8日公开开庭进行了审理。原告彭莉的委托诉讼代理人蓝云、被告陈静及其委托诉讼代理人谢康、第三人利琼到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原告彭莉向本院提出诉讼请求：1、陈静向彭莉退还投资款2800000元；2、陈静向彭莉支付资金占用利息926400元（计算方式：以1800000元为基数，按年利率12%计算，自2014年8月26日暂计至2018年11月17日止为926400元，另从2018年11月18日起计至实际清偿之日止）；3、陈静向彭莉支付资金占用利息514333.34元（计算方式：以1000000元为基数，按年利率12%计算，自2018年8月27日暂计至2018年11月17日止为514333.34元；另从2018年11月18日计至实际清偿之日止）；4、陈静承担本案的保全费等全部诉讼费用。事实与理由：彭莉、陈静经朋友介绍认识。2014年6月，陈静再三动员彭莉跟投一个自称回报快、收益高及无风险投资理财项目，在陈静反复游说并出示很多收益凭据后彭莉逐渐轻信陈静的说辞。为此，彭莉及家人陆续把钱转给陈静和陈静指定的人，其中彭莉分别于2014年8月26日、2014年8月27日通过银行转账方式向陈静转账支付1800000元及1000000元用于所谓的项目投资。另外，彭莉的父亲、母亲和弟弟也于同一时间段向陈静及其同伙转了总共一千多万元的投资理财款。基于对陈静的信任，双方没有签订任何合同，陈静也未向彭莉出具收款收据。彭莉多次向陈静了解资金使用情况，陈静以各种借口拖而不理，也拿不出任何有关项目运作支出凭证。彭莉认为陈静已非法挪用和侵占了彭莉及其家人的全部投资款，彭莉多次要求退款无果，彭莉的父亲相继于2015年6月9日、2015年6月12日向南宁市公安局西乡塘区分局报案，公安机关于2015年6月18日进行立案并抓获了陈静，由于案情复杂等多方面因素，2018年11月14日，南宁市公安局西乡塘区分局以“对犯罪嫌疑人解除强制措施之日起十二月内，仍然不能移送审查起诉或者依法作其他处理”为由，撤销了对陈静的刑事案件。彭莉认为其所转给陈静的项目投资理财款，陈静作为资金接收支配人，在收到款项后应遵循诚实信用原则将投资款投到目标项目盈利，并及时准确告知彭莉投资款项的支出情况，按承诺定期向彭莉支付收益和及时如数返还投资款。可陈静至案发日均不向彭莉透露任何关于投资款项的使用情况，并在案发后承认已挪用和侵占了所收取的投资理财款，陈静的行为已严重侵犯了彭莉的合法权益。为维护彭莉的合法权益，特诉至本院，请求判决支持上述诉请。 被告陈静辩称，一、彭莉与利琼系母子关系；二、陈静与彭莉素不相识，彼此间不存在任何的合同法律关系，没有协议及口头承诺，应驳回彭莉诉请；三、陈静不存在非法挪作他用和侵占彭莉全部所谓“投资款”的事实，彭莉主张退还投资款及占用资金利息无事实和法律依据；四、陈静收到利琼通过彭莉名义转款，陈静帮利琼购买“赢币”，在彭莉提交的鉴定书有显示；五、利琼收到陈静赢币后已经注册四个账号总投资额为1468800元赢币。陈静分别于2014年8月1日、2014年8月25日、2014年8月26日、2014年8月27日收到利琼68209**元转款用于帮助利琼购买赢币，与彭莉之间无任何关系。综上，彭莉的起诉缺乏事实和法律依据，请求法院驳回彭莉诉讼请求。 第三人利琼述称其认可彭莉的诉请。 根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：彭楚渊、彭莉系彭锦明之子女，利琼系彭锦明之妻。陈静向利琼介绍“圆梦赢家”投资项目，彭锦明一家于2014年5月份开始投资“圆梦赢家”，即通过在“圆梦赢家”平台上购买“赢币”，其中彭锦明、彭莉、彭楚渊共向陈静转款6820916元用于购买“赢币”，其中彭莉于2014年8月26日向陈静转账1000000元、800000元；于2014年8月27日支付1000000元，以上款项合计,2800000元。彭锦明一家共注册了“夏天”“秋天”“秋天1”“秋天2”四个账户。南宁市公安局西乡塘分局委托广西科桂司法鉴定中心作出的科桂司鉴中心[2015]会鉴字第096号《司法会计鉴定意见书》认定2014年6月13日至8月27日，彭锦明、利琼、彭莉、彭楚渊通过银行转给陈维中、陈静的存款合计10437285元没有用于“圆梦赢家”金融投资公司；“圆梦赢家”兑现的88227.9元资金也没有转存至彭锦明在银行的存款账户。广西银监局向南宁市公安局西乡塘分局复函，称该局未对马来西亚投资公司核发过《金融许可证》，该公司不具备在广西辖区从事吸收公众存款、理财业务等金融业务活动资格。 庭审中，陈静主张其收取涉案款项系为利琼及其亲属从他人处购买“赢币”，赢币与人民币按照1比7进行兑换，故利琼及其亲属支付的款项购买的赢币具体数额是974416。 另查明，彭锦明于2015年6月9日、2015年6月12日两次以陈静、张燕等人集资诈骗为由向南宁市公安局西乡塘分局经济犯罪侦查大队报案。2015年6月18日，南宁市公安局西乡塘分局作出《立案告知书》，认为陈静、张燕等人集资诈骗一案有犯罪事实发生，决定立案侦查。2018年11月14日，南宁市公安局西乡塘分局作出南公西撤案字〔2018〕00080号《撤销案件决定书》，认为陈静、张燕等人集资诈骗案，因对犯罪嫌疑人解除强制措施之日起十二个月内，仍然不能移送审查起诉或者依法作其他处理，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十六条之规定，决定撤销此案。 本院认为，彭莉向陈静转账2800000元，双方对该事实无异议。彭莉主张其向陈静转账系基于委托关系，陈静予以否认，但认可其收取涉案款项系为利琼及其亲属购买“赢币”。“赢币”未获得金融许可，通过“赢币”进行融资活动并未获得市场监管部门的批准。涉案双方的款项往来无论是用于委托他人购买或者直接购买“赢币”，均违反法律强制性规定，破坏了正常的市场管理秩序和金融秩序，损害了社会公共利益，违背《中华人民共和国合同法》第七条“当事人订立、履行合同，应当遵守法律、行政法规，尊重社会公德，不得扰乱社会经济秩序，损害社会公共利益”的规定，根据《中华人民共和国合同法》第五十二条的规定，损害社会公共利益的合同系无效合同。因此，陈静应向彭莉返还其所收取的涉案款项。彭莉要求陈静支付利息无合同依据，本院不予支持。 综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第七条、第五十二条、第五十六条、第五十八条和《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四之规定，判决如下： 一、被告陈静向原告彭莉退还2800000元； 二、驳回原告彭莉的其他诉讼请求。 上述债务，义务人应于本案判决生效之日起十日内履行完毕，如未按判决指定的期间履行给付金钱义务的，应按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。权利人可在本案生效判决规定的履行期限最后一日起二年内向本院或与本院同级的被执行的财产所在地人民法院申请执行。 本案受理费40726元，由原告彭莉负担11526元，由被告陈静负担29200元。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人的人数提出副本，上诉于南宁市中级人民法院，同时在上诉期届满之日起七日内预交上诉案件受理费（开户名称：南宁市中级人民法院，开户银行：中国农业银行南宁市竹溪支行，账号：20×××28。网银转账先选古城支行，再在备注栏注明竹溪支行）。逾期未预交也不提出缓交申请的，则按自动撤回上诉处理。 审 判 长  胡艳杰 人民陪审员  韦京晖 人民陪审员  潘济遍 二〇一九年八月二十二日 书 记 员  胡丽妃 附相关法律法条： 《中华人民共和国合同法》 第七条依法成立的合同，对当事人具有法律约束力。当事人应当按照约定履行自己的义务，不得擅自变更或者解除合同。 依法成立的合同，受法律保护。 第五十二条有下列情形之一的，合同无效： （一）一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益； （二）恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益； （三）以合法形式掩盖非法目的； （四）损害社会公共利益； （五）违反法律、行政法规的强制性规定。 第五十六条无效的合同或者被撤销的合同自始没有法律约束力。合同部分无效，不影响其他部分效力的，其他部分仍然有效。 第五十八条合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任。 《中华人民共和国民事诉讼法》 第六十四条当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。 当事人及其诉讼代理人因客观原因不能自行收集的证据，或者人民法院认为审理案件需要的证据，人民法院应当调查收集。 人民法院应当按照法定程序，全面地、客观地审查核实证据。