福建省泉州市丰泽区人民法院 民 事 裁 定 书 （2019）闽0503民初4317号 原告：范丽贵，男，1975年7月8日出生，汉族，住福建省仙游县。 委托诉讼代理人：邓志娥、王南海，均系北京盈科（泉州）律师事务所执业律师。 被告：范阳华，男，1969年10月16日出生，汉族，住福建省丰泽区。 委托诉讼代理人：林耀龙，福建重宇合众（泉州）律师事务所执业律师。 委托诉讼代理人：吴少美，福建重宇合众（泉州）律师事务所实习律师。 原告范丽贵与被告范阳华民间借贷纠纷一案，本院于2019年4月8日立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告范丽贵及其委托诉讼代理人邓志娥，被告范阳华及其委托诉讼代理人林耀龙、吴少美到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 范丽贵向本院提出诉讼请求：1.判令范阳华偿还范丽贵借款人民币（下同）712680元及利息（自起诉之日起至实际还清之日止按年利率6%计算）；2.判令范阳华承担本案诉讼费用。事实与理由：范阳华因需于2017年11月6日至2018年5月14日期间，先后向范丽贵借款共计712680元，双方口头约定利息按照月利率6%计算。截止起诉之日，范阳华从未向范丽贵返还任何款项及利息，尚欠范丽贵借款712680元及利息，范丽贵多次向范阳华催讨，均遭拒绝。范阳华怠于履行偿还借款义务的行为已严重危害范丽贵的合法权益。 范阳华辩称：一、范阳华与范丽贵之间不存在“借贷关系”，案涉款项系范丽贵在深圳市普惠世纪投资管理有限公司（以下简称普惠世纪公司）及金本位网络科技（深圳）有限公司（以下简称金本位公司）进行外汇理财和购买数字货币JAC的相关款项。2016年10月27日至2018年5月25日期间，范阳华先后在普惠世纪公司、金本位公司经营的外汇跟单理财平台和数字货币投资平台中投资理财。范丽贵看到范阳华在上述理财平台的投资收益稳定，便于2017年11月6日要求范阳华协助其在上述投资理财平台开立账户进行投资。由于范丽贵不熟悉网银转账等操作程序，便让范阳华先帮助其代垫入金，范丽贵再将相关款项支付给范阳华或由范丽贵直接将相关款项汇给范阳华，再由范阳华代为入金、购买等。经统计，范丽贵自2017年11月6日至2018年5月14日期间累计向范阳华转账支付其在普惠世纪公司、金本位公司的投资款共计731880元；上述款项范阳华均已经按照范丽贵的要求转入普惠世纪公司指定的银行账户（①“智付——深圳市恒睿电子商务有限公司”；②“邱鸿盛”）。对于上述投资事实及金额范丽贵并无异议，并通过微信对上述事实予以确认（微信聊天记录所体现的时间、金额等也可以与银行转账记录相互印证）。同时，范阳华向范丽贵支付上述投资款的过程中，多次在转账时备注“付代垫入金费1.5万美金”、“购买JAC”等。范丽贵支付给范阳华的相关款项系其委托范阳华代垫或代为购买外汇理财项目或数字货币JAC的相关款项，而非范丽贵诉称的所谓借款。二、根据谁主张谁举证原则，没有任何证据可以证明双方之间存在民间借贷关系，无法证明案涉款项属于借款，范丽贵依法应承担举证不能的法律后果。根据《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第五条第一款之规定，范丽贵应举证证明其与范阳华之间存在借款合同且借款合同已经成立并生效。但截至目前范丽贵仅提供了银行流水，并未提供其他相关证据材料证明双方存在借贷关系。根据《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第二条第二款之规定，范丽贵依法应承担举证不能的法律后果。三、范丽贵虚构事实恶意提起诉讼的行为涉嫌“虚假诉讼”，严重侵害范阳华的合法权益，严重扰乱司法秩序，本案应依法驳回范丽贵的诉讼请求并移送公安立案侦查。范阳华与范丽贵之间不存在所谓的“借贷关系”，范丽贵故意虚构范阳华向其借贷的事实恶意提起本案诉讼，不仅严重侵犯了范阳华的合法权益，同时也严重扰乱司法秩序、浪费司法资源。根据《刑法》第三百零七条之一以及《最高人民法院最高人民检察院关于办理虚假诉讼刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条之规定，范丽贵的行为完全符合“虚假诉讼罪”的认定标准，本案依法应驳回范丽贵的诉讼请求，并移送公安立案侦查。综上，范阳华与范丽贵不存在所谓的借贷关系，范丽贵的主张完全与事实不符，且其虚构借贷事实恶意提起本案诉讼行为已涉嫌“虚假诉讼”，请求法院依法驳回范丽贵的诉讼请求并移送公安立案侦查。 本院经审理认定事实如下： 一、范丽贵向范阳华转账情况如下                            汇款时间                       汇款金额（单位：元）                       备注                               2017年11月6日                       50000                                                     2017年11月7日                       50000                                                     2017年11月9日                       800                       付代垫入金费1.5万美元                               2017年11月21日                       50000                                                     2017年11月22日                       50000                                                     2017年11月25日                       17000                                                     2017年11月26日                       9880                                                     2017年12月7日                       50000                                                     2017年12月9日                       50000                                                     2017年12月22日                       48000                                                     2017年12月22日                       19200                                                     2018年5月11日                       200000                       购买JAC购买JAC                               2018年5月11日                       50000                                                     2018年5月14日                       50000                                                     2018年5月14日                       37000                                                     共计                       731880                                      二、范丽贵与范阳华微信聊天记录显示，2017年11月6日、11月22日、11月25日至26日、12月8日至9日、12月22日，范丽贵委托范阳华入金；2018年5月11日微信聊天记录中，范丽贵委托范阳华购买JAC25万元；2018年5月14日微信聊天记录中，范丽贵委托范阳华购买JAC87000元。双方的微信聊天记录中，范阳华多次发送关于普惠世纪公司的相关信息给范丽贵。 三、范丽贵与普惠世纪公司签订的《跟单VIP协议》中第一条第一款第3项约定，甲方（普惠世纪公司）承诺，在乙方（范丽贵）的投资周期到期后，如果甲方合作的操盘手团队对于乙方的交易账户出现亏损，甲方需要在协议到期后的五个工作日，把操盘手交易亏损的资金补偿到乙方的交易账户。第一条第二款第2项约定，乙方可以随时查看自己交易账户的交易情况，乙方有权利要求甲方保住其投资本金及最低年化百分之二十四的投资回报。 四、范丽贵转账至深圳市恒睿电子商务有限公司款项主要如下：                            汇款时间                       汇款金额（单位：元）                               2017年11月6日                       100000                               2017年11月21日                       100000                               2017年11月25日                       26880                               2017年12月7日                       100000                               2017年12月22日                       67200                范丽贵转账至邱宏盛账户款项主要如下                            汇款时间                       汇款金额（单位：元）                               2018年5月11日                       500000                               2018年5月11日                       238000                               2018年5月16日                       370200                五、2018年8月29日，范丽贵委托范阳华向深圳市公安局报案，范丽贵在提交深圳市公安局的自述材料中，自述主要如下：本人自2017年11月7日通过普惠世纪公司进行外汇跟单理财，到2018年5月3日，共投入资金474889.72元，年化利率24%，2018年6月20日至今都无法再出本金及利息，截止至今还有652793.72元待收款，普惠世纪公司至今未拿出可行性方案。本人另有自2018年5月11日通过金本位公司发行的数字货币JAC进行投资，共投入资金337000元。至今毫无进展，且公司董事长陈重佑已失联。 范丽贵报案请求：依法立案追究普惠世纪公司以及平台法人陈重佑及其公司相关参与人员，涉嫌非法诈骗公众存款、金融投资诈骗的刑事责任。 范丽贵同时向深圳市公安局提供了入金记录截图、投资截图、投资合同等。 2019年1月11日，深圳市公安局罗湖分局发出深公罗立字【2019】00045号《立案决定书》，决定对普惠世纪公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。 普惠世纪公司的法定代表人为陈重佑，陈重佑同时系金本位公司2017年12月6日至2018年9月3日的主要负责人。 上述事实，有范丽贵提供的借记卡账户历史明细清单、中国民生银行个人账户对账单、中国工商银行转账汇款回单、微信聊天记录，范阳华提供的微信聊天记录、个人活期账户交易明细、中国建设银行个人活期账户交易明细、工商登记信息，本院依职权调取的《立案决定书》、自述材料、《跟单VIP协议》等证据以及范丽贵、范阳华在庭审中的陈述予以证实，本院予以认定。 本院认为，当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实，应当提供证据加以证明。范丽贵主张本案款项系借款，其提供银行转账记录证明交付款项的事实。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十七条关于“原告仅依据金融机构的转账凭证提起民间借贷诉讼，被告抗辩转账系偿还双方之前借款或其他债务，被告应当对其主张提供证据证明。被告提供相应证据证明其主张后，原告仍应就借贷关系的成立承担举证证明责任”之规定，范阳华主张本案款项系范丽贵委托其购买普惠世纪公司及金本位公司理财产品。对此，范阳华提供微信聊天记录、个人活期账户交易明细及申请本院调取《立案决定书》、《自述材料》、《跟单VIP协议》等证据，范丽贵认可转账给范阳华的款项系委托其购买理财产品，亦陈述其本人自行入金20几万元，也可查看账户情况，故对范阳华的主张予以认定。 范丽贵另主张“本息保底，超额归受托人所有”的委托理财应当认定为民间借贷，但其未能提供有效证据证明范阳华接受范丽贵的委托并从中收取利益等，也未能举证证明范阳华向范丽贵承诺本息保底等，根据查明的事实，与范丽贵签订协议的为普惠世纪公司，对范丽贵承诺保本付息的亦为普惠世纪公司，故对范丽贵的该主张不予认定。综上，双方未形成借款合意，也不具有认定为民间借贷的情节，故本案不属于民间借贷纠纷。本院依法认定，范丽贵转给范阳华的款项系范丽贵委托范阳华购买普惠世纪公司及金本位公司的理财产品，范丽贵已就普惠世纪公司及陈重佑等相关参与人员报案请求公安机关追究其刑事责任，现普惠世纪公司涉嫌非法吸收公众存款一案已由深圳市公安局罗湖分局立案侦查，而金本位公司与普惠世纪公司在本案交易发生期间其主要负责人均为陈重佑，所涉及款项的性质亦同属投资理财产品，范丽贵也就投资金本位公司JAC数字货币事项向公安机关报案，故本案有经济犯罪嫌疑。依照《最高人民法院》第十一条：“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。”之规定，故范丽贵的起诉应当裁定驳回。 据此，依照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十七条，《最高人民法院》第十一条,《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百一十九条，《最高人民法院关于适用的解释》第九十条、第二百零八条之规定，裁定如下： 驳回范丽贵的起诉。 如不服本裁定，可在本裁定书送达之日起十日内向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于泉州市中级人民法院。 审判员  罗玉虹 二〇一九年八月十九日 书记员  郑颖斌 附页：本案引用的主要法律条文 1.《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》 第十七条原告仅依据金融机构的转账凭证提起民间借贷诉讼，被告抗辩转账系偿还双方之前借款或其他债务，被告应当对其主张提供证据证明。被告提供相应证据证明其主张后，原告仍应就借贷关系的成立承担举证证明责任。 2.《最高人民法院》: 第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。 3.《中华人民共和国民事诉讼法》： 第六十四条当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。 当事人及其诉讼代理人因客观原因不能自行收集的证据，或者人民法院认为审理案件需要的证据，人民法院应当调查收集。 人民法院应当按照法定程序，全面地、客观地审查核实证据。 第一百一十九条起诉必须符合下列条件： （一）原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织； （二）有明确的被告； （三）有具体的诉讼请求和事实、理由； （四）属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。 4.《最高人民法院关于适用的解释》： 第九十条当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实，应当提供证据加以证明，但法律另有规定的除外。 在作出判决前，当事人未能提供证据或者证据不足以证明其事实主张的，由负有举证证明责任的当事人承担不利的后果。 第二百零八条人民法院接到当事人提交的民事起诉状时，对符合民事诉讼法第一百一十九条的规定，且不属于第一百二十四条规定情形的，应当登记立案；对当场不能判定是否符合起诉条件的，应当接收起诉材料，并出具注明收到日期的书面凭证。 需要补充必要相关材料的，人民法院应当及时告知当事人。在补齐相关材料后，应当在七日内决定是否立案。 立案后发现不符合起诉条件或者属于民事诉讼法第一百二十四条规定情形的，裁定驳回起诉。