黑龙江省哈尔滨市香坊区人民法院民 事 裁 定 书（2019）黑0110民初2860号原告（反诉被告）：那永威，男，1984年6月16日出生，满族，黑龙江省茂源广和医药有限公司经理，住址哈尔滨市香坊区。委托诉讼代理人：安源，黑龙江博润律师事务所律师。被告（反诉原告）：董强，男，1959年9月9日出生,汉族,无固定职业，住哈尔滨市南岗区。委托诉讼代理人：籍矢冰，黑龙江金华联律师事务所律师。被告（反诉原告）：赵永华，女，1962年11月6日出生,汉族,无固定职业，住哈尔滨市南岗区。委托诉讼代理人：籍矢冰，黑龙江金华联律师事务所律师。被告（反诉原告）：董健男，男，1984年11月8日出生,汉族,无固定职业，住哈尔滨市南岗区。委托诉讼代理人：籍矢冰，黑龙江金华联律师事务所律师。被告：哈尔滨三合混凝土制造有限公司，住所地哈尔滨市香坊区幸福镇新香坊村。法定代表人：王才，该公司总经理委托诉讼代理人：金勇，该公司员工，原告（反诉被告）那永威与被告（反诉原告）董强、赵永华、董健男及被告哈尔滨三合混凝土制造有限公司（以下简称三合公司）民间借贷纠纷一案，本院于2019年2月19日立案后，依法进行审理。原告那永威向本院提出诉讼请求：1.被告董强、赵永华、董健男偿还借款本金44万元;2.被告董强、赵永华、董健男按月利率3%向原告支付自2016年11月18日起至借款本金清偿之日止的利息(诉讼过程中，原告变更为2016年11月18日至2017年5月25日按照按年利率36%计算，2017年5月26日之后按照年利率24%计算，暂时计算至2019年6月5日利息为299786.67元)；3.被告三合公司对上述借款本金及利息承担连带给付责任；4.四被告承担原告为本案支付的律师代理费26400元；5.被告承担本案的诉讼费用。事实与理由：2016年6月1日，被告董强、赵永华向原告借款170万元。原告将该笔借款给付董强、赵永华后，被告董强、赵永华于当日向原告出具借据一份，承诺在2016年7月1日前偿还欠款，并约定了借款利率月3%及日2%的逾期违约金。同时，被告三合公司作为担保人与原告及被告董强、赵永华签订了《连带责任保证担保借款合同》一份，合同约定：由被告三合公司作为借款的担保人，承担连带保证责任。签订协议后，被告陆续偿还了部分欠款。2016年11月18日，经各方共同协商，原告与被告董强及其与赵永华之子董健男签订补充协议，确认欠款44万元未还，董健男作为债务人共同承担还款义务，于2017年5月25日前一次性还清。但是被告未偿还原告借款本金44万元及相应利息，故原告诉至法院。被告(反诉原告)赵永华、董强、董健男向本院提出反诉请求：1、原告返还其钱款1042060元；2、本案本诉与反诉的诉讼费由原告承担。事实与理由：2016年6月1日，被告向原告借款170万元，约定月利率3%。同时，被告将位于道外区太古新天地305栋1-2层4号、道外区太古新开地305栋1-2层5号两套房产作为抵押，并向原告签署了委托书，如到期被告不能偿还借款，由原告全权负责该房产转让等相关事宜。被告于2016年6月1日将所借款项170万元全部转给了案外人张佳琳，并由张佳琳代被告偿还了借款本金102000元。2016年7月2日，被告偿还原告本息102000元（其中利息51000元，本金51000元）。2016年8月4日，由于被告未能偿还剩余借款，原告将被告抵押的两套房产出卖，并告知被告所卖房款共计220万元，扣除代被告偿还135万元的房贷，剩余房款仍不够偿还原告剩余借款。故于2016年11月18日，原被告签订了一份协议书，将一套位于香坊区风华校区内住房交于原告，折抵偿还原告60万元借款，并写明尚欠原告44万元借款。事实上，该两套抵押房产卖得价款共计337万元（其中新天地305栋1-2层4号交易价格为204万元，道外区太古新天地305栋1-2层5号交易价格为133万元）。但是，原告竟隐瞒所卖房产真实价款，并制作了一份虚假合同，合同内将两套房产售价总金额改为220万元。由于原告的虚假行为，致使被告在不了解实情的情况下又同原告签订了另一份协议书，并又给予原告另一价值60万元房产及签订44万元欠条。综上所诉，原告应返还被告钱款共计1042060元。经审理查明：那永威与董强以前就认识，董强、赵永华为了还债，于2016年6月1日向那永威借款170万元，董强、赵永华向那永威出具《借据》一份，内容是：董强、赵永华向那永威借款170万元，月利率3%，逾期每日按欠款额的2%收取违约金，还款截止至2016年7月1日。董强、赵永华在《借据》上签名并按手印。同日，那永威、董强、赵永华与三合公司签订《连带责任保证担保借款合同》一份，合同约定：借款期限自2016年6月1日起至2016年7月1日止，三合公司为董强、赵永华承担连带保证责任，保证期间为借款合同到期次日起两年。同日，董强、赵永华又与那永威签订两份《委托书》，委托书内容是：委托人赵永华与董强系夫妻关系，赵永华是哈尔滨市道外区太古新天地305栋1—2层4号、5号的房屋所有权人。委托那永威作为代理人，携带相关证明材料（包括但不限于户口本、身份证明、婚姻状况等证明材料），全权负责办理上述房产委托人所有份额还贷及转让的相关事宜……。该两份《委托书》在哈尔滨市××北公证处进行公证。2016年6月1日，案外人王道静两次共计转给赵永华170万元。同日，赵永华将170万元转给案外人张佳琳。2016年7月2日，赵永华向那永威转账102000元。2016年8月3日，案外人王道波代赵永华向哈尔滨银行金桥支行偿还哈尔滨市道外区太古新天地305栋1-2层4号及哈尔滨市道外区太古新天地305栋1-2层5号两套房产的银行贷款1351298.50元及罚息23396.72元，合计1374695.22元。2016年8月4日，那永威以赵永华委托代理人的名义与王道波（和王道静是姐妹关系）、杨桂兰（那永威母亲）签订《存量房买卖合同》一份（网签合同号：16587812399），合同约定：赵永华将道外区太古新天地305栋1-2层4号房产、哈房权证外一字第××号、建筑面积为187.62平米，以2040000元的价格出售给王道波、杨桂兰，王道波、杨桂兰及那永威在合同上签名并按手印。同日，那永威以赵永华委托代理人的名义又与王道波签订《存量房买卖合同》一份（网签合同号：16259375584），合同约定：赵永华将道外区太古新天地305栋1-2层5号房产、哈房权证外一字第××号、建筑面积119.38平方米，以133万元的价格出售给王道波，王道波及那永威在合同上签名并按手印。以上两份《存量房买卖合同》签订后，王道波并没有将购买两套房款共计337万元一次性交付给赵永华，除2016年8月3日，案外人王道波代赵永华向哈尔滨银行金桥支行偿还银行贷款本息合计1374695.22元外，其余款项均交付给那永威。但是，那永威告知董强、赵永华两套房产卖出220万元，偿还房贷140万元，偿还其借款80万元。2016年11月18日，那永威与董强、董健男签订《协议书》一份，协议约定：以周美华名下的风华校区房产顶抵那永威借款60万元，剩余款44万元于2017年5月25日前还清。该《协议书》中“即人民币肆拾肆万元整，双方债务结清”为那永威书写。2016年11月19日，董健男的妻子周美华与那永威签订《委托书》一份，委托书内容是：周美华是哈尔滨市香坊区亚麻街37栋3单元4层4号房屋所有权人。委托那永威作为代理人，携带相关证明材料（包括但不限于户口本、身份证明、婚姻状况等证明材料），全权负责办理上述房产委托人所有份额还贷及转让的相关事宜……。周美华出具委托书后，那永威以周美华委托代理人的名义与其妻子宗慧签订《存量房买卖合同》一份（网签合同号：160029306344），内容是：周美华将其所有的位于香坊区亚麻街37栋3单元4层4号房产、所有权证号为1401042849、建筑面积40.94平方米，以10万元价格转让给宗慧，宗慧和那永威在合同上签名并按手印。那永威举示的董强、赵永华与王道波签订的《房屋买卖合同》一份，合同上没有签订时间，庭审时，双方对签订时间各执一词，那永威称是2016年8月初签订的。但是董强、赵永华称不认识王道波，也没有和王道波签订过《房屋买卖合同》，且合同书第一页董强、赵永华名字是机打字，而王道波的名字是手写的，显然是后加上去的。并称该《房屋买卖合同》是2016年6月1日董强、赵永华给那永威作抵押使用的，当时是空白的，没有买方。《房屋买卖合同》内容是：赵永华将其所有的位于哈尔滨市道外区太古新天地305栋1-2层4号、道外区太古新天地305栋1-2层5号房产以220万元出卖给王道波；王道波于合同签订之日向董强、赵永华支付80万元，其中房屋定金40万元，购房款40万元。剩余购房款于王道波通知办理上述房产更名过户1个月内付清。上述两套房屋在哈尔滨银行金桥支行贷款200万元，剩余140万元由董强、赵永华负责偿还。该合同3.1董强、赵永华在王道波支付80万元，应当将房屋钥匙于1日内交付王道波；3.4董强、赵永华负责承担房屋的进户费和办理房屋产权的更名过户应缴纳的相应税费。董强、赵永华及王道波在《房屋买卖合同》上签字并按手印。经查，王道波没有向董强、赵永华交付80万元，该两套房屋也没有在哈尔滨银行金桥支行贷款200万元，董强、赵永华也没有缴纳办理房屋产权的更名过户相应税费及向哈尔滨银行金桥支行偿还140万元。该《房屋买卖合同》合同内容与备案《存量房买卖合同》内容存在明显区别。2016年8月4日，那永威以赵永华委托代理人的名义与王道波、杨桂兰签订两套《存量房买卖合同》，那永威将赵永华所有位于道外区太古新天地305栋1-2层4号、5号房产，以337万元价格卖给王道波、杨桂兰，王道波、杨桂兰也是按照在哈尔滨市住房保障和房产管理局档案信息中心备案合同载明的交易价格337万元缴纳的房屋交易税费。2016年8月16日，那永威以赵永华委托代理人名义将赵永华所有的道外区太古新天地305栋1-2层4号房产过户到王道波、杨桂兰名下，其中王道波建筑面积145平方米、杨桂兰42.62平方米，王道波和杨桂兰为按份共有人。同日，那永威以赵永华委托代理人名义将赵永华所有的道外区太古新天地305栋1-2层5号房产过户到王道波名下。2016年11月2日，王道波、杨桂兰将道外区太古新天地305栋1-2层4号、5号两套房产以352万元的价格卖给案外人李家宝，并由李家宝承担税费，比购买两套房屋时价格增加了15万元。本院认为:董强、赵永华为了还债，向那永威借款170万元，是由案外人王道静转给赵永华,并不是那永威直接交付。赵永华给那永威出具两套房屋委托书，董健男的妻子周美华给那永威出具一套房屋委托书。那永威将三套房子全部出卖，其中有一套房产卖给其妻子宗慧，另外二套房产卖给其母亲杨桂兰、朋友王道波，王道波和王道静是姐妹关系。那永威与王道波、杨桂兰签订买卖道外区太古新天地305栋1-2层4号、5号两套房产价格为337万元，而那永威告知董强、赵永华为220万元，二者相差117万元。那永威举示的董强、赵永华与王道波签订的《房屋买卖合同》一份，合同上没有签订时间，庭审时，双方各执一词，该《房屋买卖合同》与备案《存量房买卖合同》之间存在明显不同。综上，本案表现为以非法占有为目的，通过虚构事实、隐瞒真相等多种手段，涉嫌“套路贷”刑事犯罪。根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。”的规定，本案应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关。综上所述，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条、第一百五十四条第一款第三项，《最高人民法院关于适用的解释》第二百零八条，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定，裁定如下：驳回那永威的起诉。驳回董强、赵永华、董健男的反诉。案件受理费11156元（那永威已经预交），退还那永威。反诉费7089元（董强、赵永华、董健男已经预交），退还董强、赵永华、董健男。如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于哈尔滨市中级人民法院。审 判 长  倪彦国人民陪审员  周晓梅人民陪审员  张燕慧二〇一九年八月五日法官助理徐培宇书记员姚冬梅