山东省龙口市人民法院民 事 判 决 书（2019）鲁0681民初3851号原告：李方一，男，1963年4月28日出生，汉族，居民，住山东省龙口市。委托诉讼代理人：徐志刚，北京市华堂（济南）律师事务所律师。被告：郭永涛，男，1978年7月11日出生，汉族，居民，户籍地山东省利津县，现住山东省东营市开发区、东四路东府前街55号黄蓝时代（东营）国际金融港C座1206。原告李方一与被告郭永涛民间委托理财合同纠纷一案，本院于2019年5月28日受理后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告的委托诉讼代理人徐志刚到庭参加了诉讼，被告经本院合法传唤未到庭，本案现已审理终结。原告向本院提出诉讼请求：1、判令被告立即向原告赔付委托理财损失2019209.49元；2、判令被告向原告支付逾期补齐投资本金的利息762382元（以1000万元为基数，自2017年6月22日起至2019年1月21日止，按4.75%年利率计算）；3、判令被告向原告支付逾期弥补亏损的利息（以2019209.49元为基数，自2019年1月22日起至实际给付之日止，按中国人民银行公布的同期基准贷款利率计算），合计：2781591.49元。事实与理由：2016年6月15日，原被告签订了一份《专户理财管理协议》，协议约定：原告委托被告作为投资顾问独立管理约定投资财产。原告作为协议约定的A类出资人出资1000万元人民币存入指定的交易账户，委托被告进行投资管理并提供投资价值分析及操作。双方约定本专户理财管理协议自2016年6月15日开始，合同期为一年。合同3.2“出资人类型”A类出资人：原告出资，被告确保管理资金不受损失的情况下获得最大收益。合同约定到期日，资金累积净值不到1的，由被告五个工作日内补齐资金到1；累计净值>1的盈利部分，原告应在五个工作日内支付给被告盈利部分的60%作为投资顾问服务费。协议3.3“利润分配时间的约定”3.3.2协议终止时分配：按照本条款3.2中对应出资人类型的约定，通算整个协议周期内管理资金的累积净值，进行相应盈利分配或亏损补齐。协议第七条“合同的变更、终止及解除”第4款“本合同期限届满后自动终止”。《专户理财管理协议》生效后，原告将1000万元资金存入在中泰证券开立的证券交易账户（账户号码56×××20），账户密码告知被告掌握，原告不进行任何操作。被告操作原告股票账户买入沙钢股份（002075）股票，沙钢股份2016年9月19日停牌，停牌期间《专户理财管理协议》于2017年6月14日到期，被告应于五个工作日内（2017年6月21日前）补齐资金到累积净值1，即向原告资金账户补齐1000万元投资资金。2018年11月16日，沙钢股份复牌时，被告已经无权操作股票交易账户，2018年11月20日，被告发微信给原告妻子张淑芸建议先别动账户，但是被告于2018年11月20日在未经原告授权的情况下，卖出了沙钢股份股票，此时资金可用金额为8819172.58元。2018年12月12日，被告再次在未经原告授权的情况下，违规采用机构版拖拉机账户统一挂单买入金新农（002548）股票，通过被告对此问题的解释，原告才发现被告违反《专户理财管理协议》4.2d“没有原告的授权，被告在任何情况下都不能转移基于本协议所应承担的义务”，将原告股票账户转委托给第三方孙云锦操盘。2019年1月8日，被告又擅自卖出金新农股票。2019年1月21日，原告从证券资金转到建设银行账户7980790.51元，最终被告造成原告投资本金亏损，被告以孙云锦未向其支付亏损为由拖延至今，仍未向原告弥补亏损款额。原告为维护自身的合法权益，特提起诉讼，望查明事实，依法判如所请。被告郭永涛未到庭，在答辩期内亦未进行答辩。原告围绕诉讼请求依法提交了证据，本院根据原告提交的证据以及原告的陈述，综合认定事实如下：2016年6月15日，原被告签订了《专户理财管理协议》一份，约定，原告自愿委托被告为投资顾问，负责账户的投资管理，并自愿为被告提供的服务支付服务费以及相关费用。被告自愿为原告提供投资管理服务。原告以自己的名义在双方约定的中泰证券开立账户（账户号码为56×××20），投入管理资金。本协议签署之日起3日内，原告将资金存入双方约定的账户。合同同时约定，原告委托被告作为投资顾问独立管理约定投资资产，原告作为A类投资人出资1000万元委托被告进行投资管理并提供投资价值分析及操作。双方约定的合同期限为一年，自2016年6月15日开始。合同约定的A类出资人为：原告出资，被告确保管理资金本金不受损失的情况下获得最大收益。合同定期到期日，资金累积净值不到1的，由被告五个工作日内补齐资金到1；累计净值>1的盈利部分，由原告在五个工作日内支付给被告盈利部分的60%作为投资顾问服务费。资金累积净值是指单位净值和历史上累计单位派息金额（历史上所有分红派息的总额/总份额）之和。单位净值是指出资人实际出资金额按照1元对应份额单位净值1计算。协议同时约定协议终止时的利润分配方式为：按照A类出资人的约定，通算整个协议周期内管理资金的累积净值，进行相应盈利分配或者亏损补齐。该协议还约定，没有原告的授权，被告在任何情况下都不能转移基于本协议所应承担的义务。上述协议签订后，原告依约向双方约定的证券账户存入资金1000万元。被告依约为原告的该账户的资金进行投资管理。被告依约管理期间，购买了沙钢股份（002075）股票，该股票于2016年9月19日停牌，于2018年11月16日复牌。2018年11月20日，被告告知原告妻子张淑芸建议先别动账户，并于当日卖出了沙钢股份，此时，可用资金仅为8819172.58元。2018年12月12日，被告在未经原告授权的情况下，擅自委托第三方孙云锦采用机构版拖拉机账户统一挂单买入金新农（002548）股票，金新农股票卖出后，2019年1月21日，原告从证券资金转到建设银行账户7980790.51元。上述事实，由原告陈述，原告提交的原被告签订的专户理财管理协议、深圳证券交易所网页信息交易备忘以及原告妻子张淑芸与被告的微信聊天记录等在卷佐证。本院认为，民间委托理财合同是指委托人和受托人约定，委托人将资金等金融性资产委托给受托人，由受托人在一定期限内管理、投资，并按期支付给委托人一定比例的收益的资产管理活动。在本案中，原、被告双方签订的《专户理财管理协议》系双方当事人的真实意思表示，能够证明原、被告之间的民间委托理财合同关系成立，且该民间委托理财合同并不存在法定的导致合同无效的相关情形，应为合法有效，本院予以认定。协议签订后，原告依约将向双方约定的证券账户存入资金1000万元，并交由被告投资管理并操作，且双方约定本专户理财管理协议自2016年6月15日开始，合同期为壹年，于2017年6月14日终止。协议期限终止后，被告未按约向原告交付证券资金，直至2019年1月21日，原告从证券资金转到建设银行账户7980790.51元。且双方签订的协议明确约定原告作为A类出资人：……合同约定期到期日，资金累计净值不到1的，由被告五个工作日内补齐资金到1……。而自双方之间的委托理财合同终止之日起至今，被告仅向原告返还资金7980790.51元，造成了原告理财损失2019209.49元，被告应当依约予以补齐，故原告要求被告赔付委托理财损失2019209.49元（10000000元-7980790.51元）于法有据，本院予以支持。对于原告请求的利息，《中华人民共和国合同法》第一百零七条规定：“当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。”，按照双方签订的理财管理协议，被告应于2017年6月14日协议终止后的五个工作日向原告返还全部投资款，被告的逾期付款，造成了原告的利息损失。按照被告返还原告款项的时间，被告应给付原告逾期利息为752191.78元（自2017年6月22日起至2019年1月21日止以应支付的投资款1000万元为基数，按银行同期贷款利率年利率4.75%计算）以及自2019年1月22日起以被告尚未返还的投资款（应弥补的损失）2019209.49元为基数至款项实际给付之日止的利息（按银行同期贷款利率计算）。对原告多请求的部分，本院不予支持。被告未到庭，不影响本案的审理。综上，鉴于本案事实，依据《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百零七条、第三百九十六条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告郭永涛于本判决生效后十日内赔付原告李方一委托理财损失2019209.49元、利息752191.78元及自2019年1月22日起至款项实际给付之日止的利息（以2019209.49元为基数，按银行同期贷款利率计算）。二、驳回原告李方一的其他诉讼请求。案件受理费29053元，由原告李方一负担82元，由被告郭永涛负担28971元。如不服本判决，可于判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数或代表人的人数提出副本，上诉于山东省烟台市中级人民法院。审 判 长  宋玉娟人民陪审员  田玉超人民陪审员  唐禄庭二〇一九年八月九日书 记 员  曹露丹