内蒙古自治区达拉特旗人民法院刑 事 判 决 书（2018）内0621刑初341号公诉机关内蒙古自治区鄂尔多斯市达拉特旗人民检察院。被告人刘殿铭，户籍所在地鄂尔多斯市，现住鄂尔多斯市。2017年12月18日因涉嫌非法吸收公众存款罪被达拉特旗公安局取保候审。辩护人霍燕妮，内蒙古首佳律师事务所律师。达拉特旗人民检察院以达检公诉刑诉（2018）351号起诉书指控被告人刘殿铭犯非法吸收公众存款罪于2018年9月30日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。达拉特旗人民检察院依法指派检察员任禅、马敏出庭支持公诉。被告人刘殿铭及其辩护人霍燕妮到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2007年以来，被告人刘殿铭以在达拉特旗开办砌块砖厂为由，违反国家金融管理规定，开展未经国家有关部门依法批准的吸收存款业务，并采取口头宣传的形式，以支付月利率2%-3.5%不等的高额利息为诱饵，通过同学、邻里、朋友间口口相传的方式向社会公开宣传，向社会不特定人员杨某1、杨某2、杨某3等20人非法吸收存款2，526，500元，支付利息537，516元，退还本金200，000元，造成经济损失1，788，984元。被告人刘殿铭的具体犯罪事实如下：1、2011年8月份至10月份期间，被告人刘殿铭向杨某1非法吸收存款350，000元，利率2.50%，未退还本金，支付利息37，700元。2、2011年2月18日，被告人刘殿铭向杨某2非法吸收存款170，000元，利率2.50%，未退还本金，支付利息7，000元。3、2011年10月26日，被告人刘殿铭向杨某3非法吸收存款300，000元，利率2.50%，未退还本金，支付利息10，000元。4、2011年5月11日，被告人刘殿铭向刘某1非法吸收存款60，000元，利率2.50%，退还本金60，000元，支付利息34，000元。5、2009年9月29日至2011年1月14日期间，被告人刘殿铭向刘某2非法吸收存款400，000元，利率2.50%，未退还本金，支付利息177，500元。6、2011年3月29日，被告人刘殿铭向刘某3非法吸收存款300，000元，利率2.50%，未退还本金，支付利息45，000元。7、2008年6月16日至2008年7月1日期间，被告人刘殿铭向徐某非法吸收存款120，000元，利率2.00%，退还本金30，000元，未支付利息。8、2009年9月15日至2012年3月15日期间，被告人刘殿铭向段某非法吸收存款110，000元，利率3.50%，未退还本金，支付利息52，500元。9、2009年7月28日，被告人刘殿铭向白某1非法吸收存款50，000元，利率3.00%，未退还本金，支付利息4，500元。10、2011年1月6日，被告人刘殿铭向苏某非法吸收存款10，000元，利率3.00%，未退还本金，未支付利息。11、2010年7月22日，被告人刘殿铭向王某非法吸收存款11，000元，利率2.50%，未退还本金，未支付利息。12、2011年9月29日，被告人刘殿铭向刘某4非法吸收存款150，000元，利率2.50%，未退还本金，支付利息7，500元。13、2007年至2011年7月21日期间，被告人刘殿铭向赵某非法吸收存款共计50，000元，利率2.50%，退还本金40，000元，支付利息36，000元。14、2011年6月3日，被告人刘殿铭向杨某4非法吸收存款110，000元，利率3.00%，未退还本金，支付利息9，900元。15、2011年4月20日至2012年3月20日期间，被告人刘殿铭向刘某5非法吸收存款共计75，500元，利率2.50%，未退还本金，未支付利息。16、2011年4月20日至2011年8月18日期间，被告人刘殿铭向吴某非法吸收存款共计40，000元，利率2.50%，未退还本金，支付利息2，700元。17、2011年，被告人刘殿铭向韩某1非法吸收存款30，000元，利率2.50%，未退还本金，未支付利息。18、2011年8月24日，被告人刘殿铭向韩某2非法吸收存款30，000元，利率2.50%，退还本金10，000元，支付利息3，500元。19、2007年4月18日至2011年7月30日期间，被告人刘殿铭向李某非法吸收存款60，000元，利率2.50%，退还本金60，000元，支付利息28，750元。20、2010年3月6日，被告人刘殿铭向李某2非法吸收存款100，000元，利率3.50%，未退还本金，支付利息80，966元。2017年12月18日刘殿铭经传唤到公安机关如实供述了自己的犯罪事实。公诉机关认为，被告人刘殿铭的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。有自首情节，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定。被告人刘殿铭对公诉机关指控的犯罪事实与罪名无异议。辩护人对公诉机关指控被告人的犯罪事实和罪名无异议，并提出如下对被告人从轻处罚的辩护意见：第一、被告人刘殿铭系经公安机关传唤归案，归案后如实供述了自己的犯罪事实，具有自首情节；第二，被告人刘殿铭无犯罪前科，且认罪、悔罪。请法庭综合以上情节对其从轻处罚。经审理查明,一、被告人刘殿铭非法吸收存款的事实2007年以来，被告人刘殿铭以在达拉特旗开办砌块砖厂为由，违反国家金融管理法规，开展未经国家有关部门依法批准的吸收存款业务，并采取口口相传的方式，以支付月利率2%-3.5%不等的高额利息为诱饵，通过同学、邻里、朋友间口口相传的方式向社会公开宣传，向社会不特定人员杨某1、杨某2、杨某3等20人非法吸收存款2，526，500元，支付利息443，816元，退还本金564，700元，造成经济损失1，606，734元。被告人刘殿铭的具体犯罪事实如下：1、2011年8月份至10月份期间，被告人刘殿铭向杨某1非法吸收存款350，000元，月利率2.50%，退还本金37，700元，未支付利息，造成实际损失312，300元。2、2011年2月18日，被告人刘殿铭向杨某2非法吸收存款170，000元，月利率2.50%，未退还本金，支付利息7，000元，造成实际损失163，000元。3、2011年10月26日，被告人刘殿铭向杨某3非法吸收存款300，000元，月利率2.50%，未退还本金，支付利息10，000元，造成实际损失290，000元。4、2011年5月11日，被告人刘殿铭向刘某1非法吸收存款60，000元，月利率2.50%，后由担保人徐某代被告人刘殿铭向刘某1退还本金60，000元、支付利息34，000元。5、2009年9月29日至2011年1月14日期间，被告人刘殿铭向刘某2二次非法吸收存款共计400，000元，月利率2.50%，支付利息177，500元。2017年，担保人白某2代被告人刘殿铭向刘某2退还本金100，000元，被告人刘殿铭造成实际损失122，500元。6、2011年3月29日，被告人刘殿铭向刘某3非法吸收存款300，000元，月利率2.50%，支付利息45，000元。2018年1月8日，担保人王某代被告人刘殿铭向刘某3支付本息150，000元，被告人刘殿铭造成实际损失105，000元。7、2008年6月16日至2008年7月1日期间，被告人刘殿铭向徐某二次非法吸收存款共计120，000元，月利率2.00%，退还本金30，000元，未支付利息，造成实际损失90，000元。8、2009年9月15日至2012年3月15日期间，被告人刘殿铭向段某二次非法吸收存款共计110，000元，月利率3.50%。后担保人徐某分别于2017年12月1日、2018年6月21日通过达拉特旗人民法院向段某支付本息共计77，000元，被告人刘殿铭造成实际损失33，000元。9、2009年7月28日，被告人刘殿铭向白某1非法吸收存款50，000元，利率3.00%，未退还本金，支付利息4，500元，造成实际损失45，500元。10、2011年1月6日，被告人刘殿铭向苏某非法吸收存款10，000元，利率3.00%，未退还本金，未支付利息，造成实际损失10，000元。11、2010年7月22日，被告人刘殿铭向王某非法吸收存款11，000元，月利率2.50%，未退还本金，未支付利息，造成实际损失11，000元。12、2011年9月29日，被告人刘殿铭向刘某4非法吸收存款150，000元，月利率2.50%，未退还本金，支付利息7，500元，造成实际损失142，500元。13、2007年至2011年7月21日期间，被告人刘殿铭向赵某二次非法吸收存款共计50，000元，利率月2.50%，退还本金40，000元，支付利息36，000元。14、2011年6月3日，被告人刘殿铭向杨某4非法吸收存款110，000元，利率3.00%，未退还本金，支付利息9，900元，造成实际损失100，100元。15、2011年4月20日至2012年3月20日期间，被告人刘殿铭三次向刘某5非法吸收存款共计75，500元（其中含吴某某12，000元），利率2.50%，未退还本金，未支付利息，造成实际损失75，500元。16、2011年4月20日至2011年8月18日期间，被告人刘殿铭二次向吴某非法吸收存款共计40，000元，利率2.50%，未退还本金，支付利息2，700元，造成实际损失37，300元。17、2011年，被告人刘殿铭向韩某1二次非法吸收存款共计30，000元，利率2.50%，未退还本金，未支付利息，造成实际损失30，000元。18、2011年8月24日至2012年3月23日期间，被告人刘殿铭向韩某2二次非法吸收存款共计30，000元，利率2.50%，退还本金10，000元，未支付利息，造成实际损失20，000元。19、2007年4月18日至2011年7月30日期间，被告人刘殿铭向李某二次非法吸收存款共计60，000元，利率2.50%，退还本金60，000元，支付利息28，750元。20、2010年3月6日，被告人刘殿铭向李谋2非法吸收存款100，000元，利率3.50%，未退还本金，支付利息80，966元，造成实际损失19，034元。二、被告人刘殿铭的现有房产情况达拉特旗人民法院因被告人刘殿铭与他人之间存在民间借贷纠纷，分别于2012年12月12日、2013年2月21日、2015年3月30日将被告人刘殿铭坐落于达拉特旗房屋（建于1999年，砖混结构，产权证号0XXXX，建筑面积207.38平房米）予以查封。2017年1月5日，达拉特旗住房和城乡规划建设局将上述房屋予以征收，并将坐落于××旗房（建筑面积103.940平方米）、达拉特旗房（建筑面积154.54平方米）、达拉特旗房（建筑面积60.39平方米）、达拉特旗房（建筑面积60.63平方米）调换给被告人刘殿铭。2017年1月11日，达拉特旗人民法院执行局将上述房屋予以查封。2018年1月30日，达拉特旗人民法院执行局将坐落于××旗房（建筑面积60.39平方米）、达拉特旗房（建筑面积60.63平方米）的两套房产解封，后被告人刘殿铭将上述被解封的两套房产卖予个人，所得资金用于处理其在包商银行的抵押贷款。2019年8月22日，达拉特旗公安局将被告人刘殿铭坐落于××旗房（建筑面积154.54平方米）再次予以查封。三、被告人刘殿铭的归案情况2017年12月18日被告人刘殿铭经公安机关电话传唤后主动归案，归案后如实供述了自己的犯罪事实。上述事实有经当庭举证、质证的下列证据予以证实：1、受案登记表、立案决定书，证实本案系由杨某2等人于2016年2月29日报案至达拉特旗公安局，公安机关于2017年11月30日立案侦查的事实。2、强制文书证据：取保候审决定书，证实被告人刘殿铭因涉嫌非法吸收公众存款罪于2017年12月18日被达拉特旗公安局取保候审的事实。3、被告人的供述与辩解，主要证实其大约向14个人高利借过款，这些人中有些是亲戚，借款本金总计约200万元。借款时，其主动联系了他们，跟他们说开砌块砖厂需要钱，让他们有钱就借给其，付2.5分的利息。同时其也跟他们说过，让他们打听看谁还有钱要放出去，也介绍过来，后来就有些不认识或不熟悉的人通过刘某5、徐某等人介绍给其高利借款了，利息也是从2.5分到3.5分不等。其给借款人都打了借条。融回来的钱多数用于其和其儿子开的砌块厂的日常进货、购置设备、原料、支付工人工资等开支了，还用上述借款买了一辆灰罐车，还有一部分钱用于给上述借款人支付利息了。砌块厂的设备于2014年被其儿子刘某6顶给别人了，具体顶给谁其不知道。厂区土地是其于2010年向刘某9以20万元的价格租赁的，租期10年，签过合同，厂房按约定归属于刘某9。现名下只有达拉特旗一套平房，在包商银行抵押贷款了80万元，现还有30万元未还的事实。4、被害人杨某1的报案材料、欠条、身份证复印件、民事诉讼状、询问笔录、数额确认表，证实被告人刘殿铭以开砌块砖厂为由，于2011年8月份向其借款17万元，于2011年10月份向其借款18万元，共35万元。付利息2.7万元，抵顶1.07万元的砌块砖。同时证实被告人刘殿铭和其说过看能否向其他亲属借钱的事实。5、被害人杨某2报案材料、欠条、身份证复印件、民事诉讼状、询问笔录、数额确认表，证实被告人刘殿铭以开砌块砖厂为由，于2011年2月18日向其借款17万元，利息2.5%，抵顶过7，000元的砌块砖。同时证实被告人刘殿铭和其说过周围的人有没有钱要放出去的，如果有介绍给他的事实。6、被害人杨某3报案材料、欠条、身份证复印件、民事诉讼状、询问笔录、数额确认表，证实被告人刘殿铭以开砌块砖厂需要资金为由于2011年10月26日向其借款30万元，月息2.5%，于2012年4月向其支付利息1万元。同时证实被告人刘殿铭和其说过看周围的人有没有钱要放出去，如果有介绍给他的事实。7、刘某1报案材料、借款单、身份证复印件、民事诉讼状、询问笔录、达拉特旗人民法院民事判决书，起诉状、借条1张，付利条7支，证实其经徐某、张某介绍认识被告人刘殿铭，于2011年给刘殿铭借款6万元，月息2.5%，徐某、张某作担保人。后徐某将本金全部归还，支付3.4万元利息的事实。8、被害人刘某2、刘某3报案材料、欠条四张、刘某2提供的银行流水、身份证复印件、民事诉讼状、询问笔录、数额确认表、委托书、证人白某2、王某的证言、民事判决书、授权委托书、申请书、达拉特旗人民法院诉讼费专用票据、收条，证实2009年9月29日至2011年1月14日期间，被告人刘殿铭向其借款3次共计40万元，月利率2.5分。其中，2011年1月14日，被告人刘殿铭向其借款10万元，刘某6、白某2作为担保人，被告人刘殿铭共向其支付利息17.75万元，2017年白某2给其归还了10万元的借款。通过其介绍，刘某3于2011年给被告人刘殿铭放款30万元，王某作担保人，被告人刘殿铭向其支付利息4.5万元。2018年1月8日，王某代被告人刘殿铭向其支付归还了本息15万元的事实。9、被害人徐某报案材料、借款单二张、身份证复印件、附带民事诉讼请求、询问笔录、数额确认表，证实2008年6月份至7月份期间，被告人刘殿铭以开砌块砖厂为由分两次向其借款12万元，利息2分。第一次借款的6万元，还本金3万元的事实。10、被害人段某报案材料、借款单、身份证复印件、附带民事诉讼请求、询问笔录、数额确认表，证实2011年，被告人刘殿铭以开砌块砖厂为由，向其借款6万元一次，5万元一次，徐某、郝某为担保人，月利率3.5%；2012年3月15日以同样的理由向其借款6万元，月利率3.5%。11万元已经起诉至法院，执行担保人工资的了。达拉特旗人民法院民事卷宗，证实刘殿铭于2009年9月15日通过徐某、郝某作担保向段某借款本金50000元，约定月利率为3.5%，于2012年3月15日再次向段某借款60000元，月利率3.5%。达拉特旗人民法院执行局调取的执行人员的说明2份，证实现执行担保人的工资给段某偿还了本金及利息共计77，000元。11、被害人白某1报案材料、欠条一张、身份证复印件、附带民事诉讼请求、询问笔录、数额确认表，证实被告人刘殿铭以儿子开砌块砖厂为由，向其借款5万元，利息3分，苏某、苏某2作为担保人，刘殿铭让其介绍别人给其借款，支付过3个月利息4500元的事实。12、被害人苏某报案材料、借条一张、身份证复印件、附带民事诉讼请求、询问笔录、数额确认表，证实2011年被告人刘殿铭以开砌块砖厂为由向其借款1万元，利息3分，未付过利息和本金，让其介绍其他人给刘殿铭放款的事实。13、王某报案材料、借款单一张、身份证复印件、附带民事诉讼请求、询问笔录、数额确认表，证实2010年7月22日被告人刘殿铭向其借款1.1万元，利息2.5%，没有支付利息和退还本金，让其介绍其他人给刘殿铭放款的事实。14、被害人刘某4报案材料、借条一张、身份证复印件、附带民事诉讼请求、询问笔录、数额确认表、证人陈某的证言，证实2016年3月21日被告人刘殿铭以砌块砖厂给工人结算工资为由向刘某4借款15万元，利息2.5%，后被告人刘殿铭支付利息7，500元。2018年3月12日，刘某4去世的事实。15、被害人赵某报案材料、欠条一张、身份证复印件、附带民事诉讼请求、询问笔录、数额确认表，证实2007年被告人刘殿铭向其借款4万元，利息2.5%，本金已付清，支付利息3.6万元。2011年7月21日被告人刘殿铭以给工人支付工资为由向其借款1万元，利息2.5%，未还本付利的事实。16、被害人杨某4报案材料、借款单一张、身份证复印件、询问笔录、数额确认表，证实2011年6月3日被告人刘殿铭以个人名义向其借款11万元，利息3%，支付利息9，900元的事实。17、被害人刘某5询问笔录、欠条两张，证实被告人刘殿铭以开砌块砖厂需要钱为由，陆续向其借款7.6万元，利息2.5分，并问其村里人是否有人往外放款，如果有放款的人给其联系过来，后其介绍了村里的韩某2、韩某1、吴某、吴某某给刘殿铭借款的事实。18、被害人吴某借款单两张、询问笔录，证实其经刘某5介绍，给被告人刘殿铭两次借款4万元，利息2.5%，未退还本金，支付利息2，700元的事实。19、被害人韩某1借款单一张、询问笔录，证实经刘某5介绍，其给被告人刘殿铭一次借款1万元、一次借款2万元，利息2.5分，未退还本金和支付利息的事实。20、被害人韩某2借款单两张、询问笔录，证实经刘某5介绍，被告人刘殿铭两次向其借款3万元，利息2.5%，退还本金1万元的事实。21、被害人李某民事诉状、借款条2张，证实2007年4月18日被告人刘殿铭向其借款1万元，利息2.5%。2011年7月30日向其借款5万元，利息2.5%，徐某担保。民事调解书，证实刘殿铭向其借款后本利未付，徐某代其支付利息28，750元。民事裁定书，证实达拉特旗人民法院对徐某的工资进行了冻结。民事起诉状，证实徐某于2017年3月13日诉刘殿铭偿还垫付的6万元本金及利息28，750元。还款单6支，证实徐某还李某利息共计28，750元。民事判决书，证实达拉特旗人民法院判决刘殿铭归还徐某替其偿还给李某的本息88，750元。22、李谋2民事起诉状，民事判决书，证实被告人刘殿铭于2010年3月6日以月利息3.5%向其借款10万元，共支付利息8.0966万元。23、协助查询财产通知书、产权情况、协助查封通知书、查封决定书、房地产估价报告、达拉特旗国有土地上房屋征收安置补偿协议、补充协议、达拉特旗XXX项目产权调换明细审核表、国有土地使用证复印件、住改非认定表、个体工商户营业执照、各类房地产抵押权变更登记和注销登记申请书、授权委托书、不动产登记申请书、达拉特旗人民法院执行裁定书、协助执行通知书、收条、达拉特旗人民法院专用收据、协助查封通知书、情况说明，证实达拉特旗公安局在达拉特旗不动产登记中心查询刘殿铭、杨某6、刘某10、刘某6的房屋产权登记信息，刘殿铭在达拉特旗有207.38平米房屋一套，现已拆迁。其他人未查询到相关产权登记信息。达拉特旗人民法院因被告人刘殿铭与他人之间存在民间借贷纠纷，分别于2012年12月12日、2013年2月21日、2015年3月30日将被告人刘殿铭坐落于达拉特旗房屋（建于1999年，砖混结构，产权证号0XXXX，建筑面积207.38平房米）予以查封。2017年1月5日，达拉特旗住房和城乡规划建设局将上述房屋予以征收，并将坐落于××旗房（建筑面积103.940平方米）、达拉特旗XXX房（建筑面积154.54平方米）、达拉特旗XXX房（建筑面积60.39平方米）、达拉特旗XXX房（建筑面积60.63平方米）调换给被告人刘殿铭。2017年1月11日，达拉特旗人民法院执行局将上述房屋予以查封。2018年1月30日，达拉特旗人民法院执行局将坐落于××旗房（建筑面积60.39平方米）、达拉特旗XXX房（建筑面积60.63平方米）的两套房产解封，后被告人刘殿铭将上述被解封的两套房产卖予个人，所得资金用于处理其在包商银行的抵押贷款。2019年8月22日，达拉特旗公安局将被告人刘殿铭坐落于××旗房（建筑面积154.54平方米）再次予以查封。24、协助查询财产通知书，证实：①刘殿铭及家人在农业银行的账户中均无大额流水，余额仅刘殿铭名下的尾号为3477的账户中有57053.97元的余额。②证实刘殿铭在农村信用社的账户中有大额的交易流水，集中在2011年至2012年，与非法吸收公众存款的时间线相重合。现均只有少量余额。③证实刘殿铭等人的在中国银行、建设银行、工商银行等银行卡中没有大额存款。25、证人刘某6的证言，证实刘殿铭向他人借款，另主要证实刘殿铭在砌块砖厂最初投入12万元，后期周转又投入大约30万元。但是刘某6均已给刘殿铭偿还，厂子里的设备均是用包商银行的贷款购买的，贷款是其还的，刘殿铭向他人借款后的资金如何使用了其不清楚。26、田某诉刘殿铭民间借贷案卷卷宗材料、刘某6申请执行异议纠纷案卷材料、调取证据通知书、调取证据清单，证实：①田某诉被告刘殿铭民事判决书，证实刘殿铭于2011年3月30日向田五宽借款60，000元，利息3分。民事裁定书，证实达拉特旗人民法院于2013年11月11日裁定依原告田某申请将位于××旗东600米处免烧砖厂内的大型免烧砖机一套予以查封。②执行异议申请书、土地转租合同、营业执照、与泉州市恒兴工业机械有限公司签订的购销合同、陶粒砌块供应合同、订货合同、检验报告、账单、听证会笔录、执行裁定书，证实在达拉特旗人民法院作出上述裁定将大型免烧砖机一套予以查封后，刘某6提出执行异议，并提供相关证据材料证实该大型免烧砖机系刘某6所购买，刘某6为开办砖厂租赁土地、购买砖机设备并在砖厂经营期间均以刘某6的名义对外签订供货合同，以此证实该大型免烧砖机与刘殿铭没有关系，请求撤销查封。达拉特旗人民法院召开了听证会，听证会查明达拉特旗宏泰水泥制品厂内的被查封砖机系刘某6购买，法院裁定撤销了查封执行。27、证人刘某7的证言，证实砌块砖厂是刘殿铭父子投资建设，土地承包合同是刘某6签订的，刘某6负责日常的砌块砖厂的建设管理等。28、证人杨某5（达拉特旗棚改办工作人员）的证言，证实其于2016年到达拉特旗棚改办工作，担任达拉特旗棚改办负责处理遗留问题1组组长，并负责处理遗留问题1组的工作。2017年1月份，被告人刘殿铭和达拉特旗住房和城乡规划建设局签订了《达拉特旗国有土地上房屋征收安置补偿协议》，达拉特旗住房和城乡规划建设局将刘殿铭位于××旗坊的房屋征收，并将坐落于××旗房、达拉特旗XXX房、达拉特旗XXX房、达拉特旗XXX房调换给被告人刘殿铭。拆除被告人刘殿铭原有房屋时，因刘殿铭用原有房屋在包商银行设置了抵押并被达拉特旗人民法院查封，出现了无法拆除的情况，后达拉特旗棚改办代表达拉特旗人民政府出面联系了包商银行和达拉特旗人民法院，达拉特旗人民法院将刘殿铭的原有房屋解封后，在刘殿铭的委托下，政府帮助刘殿铭将置换给刘殿铭的××苑的两套房出售给了杨某7和陈某，每套价格16.5万元，所得款项归还了刘殿铭在包商银行的贷款29.9万元，剩余1.1万元归还了刘殿铭欠唐某的欠款。给刘殿铭置换的剩余两套房，一套已经网签到刘殿铭名下，已被达拉特旗人民法院查封，一套还未网签。29、证人唐某的证言，证实2018年3月份的时候，被告人刘殿铭给其归还过1.1万元借款，其证言与证人杨某5的证言能够相互印证。30、证人刘某8的证言，证实2018年3月份的时候，其花了16.5万元的价格给其儿子在达拉特旗XXX苑购买过刘殿铭60.39平方米的回迁房，具体位置××苑，购房款直接打给了包商银行。同时证实被告人刘殿铭位于××苑的另一套回迁房卖给了其同学陈某，价格也是16.5万元。31、达拉特旗棚户区改造选房记录单、安置补偿协议，证实被告人刘殿铭的安置房的具体坐落。32、人员基本信息，公安机关从鄂尔多斯市公安局警务信息综合应用平台上查找刘殿铭的人员基本信息情况。刘殿铭，1958年3月22日出生，户籍地达拉特旗，同时证实被告人刘殿铭达到法定刑事责任年龄。33、调取证据通知书、调取证据清单、证明一份、达拉特旗XXX于2018年5月29日出具的证明，证实刘殿铭为退休干部。34、到案情况说明，证实2017年12月18日公安机关侦查人员传唤刘殿铭到公安机关接受调查，属自首，刘殿铭主动到公安机关并供述了自己的犯罪事实。35、达拉特旗公安局经侦大队于2018年5月29日出具的情况说明，证实在达拉特旗XXX、XXX党支部、XXX旗委组织部均没有找到被告人刘殿铭的党组织关系的事实。36、视听资料：讯问被告人刘殿铭的同步录音录像，证实公安机关取证合法有效。上述证据来源合法，法律手续完备，具备证据的客观性和关联性，其证明效力本院予以确认。本院认为，被告人刘殿铭未经有关部门依法批准，通过口口相传等方式向社会公开宣传，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。达拉特旗人民检察院的指控成立。被告人刘殿铭支付各集资参与人的利息，予以折抵本金。被告人刘殿铭经公安机关电话传唤后主动投案，归案后如实交代自己的罪行，属自首，依法予以减轻处罚。被告人刘殿铭退还了部分存款本金和利息，对被告人刘殿铭酌情予以从轻处罚。对辩护人提出的被告人认罪、悔罪，具有自首情节，应对被告人从轻处罚的辩护意见予以支持。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第四十五条、第五十二条、《最高人民法院》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第（三）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人刘殿铭犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金三万元，罚金于判决生效之日缴纳完毕。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。）二、对被告人刘殿铭违法所得继续追缴，发还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  孙 洁审 判 员  付立广人民陪审员  赵瑞英二〇一九年八月二十七日书 记 员  郭鹏臻相关法条：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。《最高人民法院》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的：（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的；非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。