广西壮族自治区柳州市柳南区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂0204刑初82号 公诉机关广西壮族自治区柳州市柳南区人民检察院。 被告人韦德军，男，1995年3月6日出生于广西都安瑶族自治县，壮族，高中文化，农民，户籍所在地:广西都安瑶族自治县。因涉嫌诈骗罪，于2018年2月8日被柳州市公安局鱼峰分局刑事拘留，同年3月16日经被逮捕。现羁押于柳州市第一看守所。 辩护人韦锋，广西真意律师事务所律师。 被告人刘珊，女，1996年11月28日出生，汉族，初中文化，农民，户籍所在地:四川省大竹县。因涉嫌诈骗罪，于2018年2月24日被柳州市公安局鱼峰分局刑事拘留，同年3月16日被逮捕。现羁押于柳州市第一看守所。 辩护人韦炳斌，广西可以律师事务所律师。 广西壮族自治区柳州市柳南区人民检察院以柳南检公诉刑诉〔2019〕45号起诉书指控被告人韦德军、刘珊犯诈骗罪，于2019年2月22日向本院提起公诉。本院于同日立案并依法适用普通程序，组成合议庭，于2019年3月26日公开开庭进行了审理。又于2019年7月23日变更合议庭成员并公开开庭审理了本案。柳州市柳南区人民检察院指派检察员郁凡出庭支持公诉，被告人韦德军及其辩护人韦锋、被告人刘珊及其辩护人韦炳斌到庭参加诉讼。审理期间，公诉机关补充侦查一次。本案现已审理终结。 柳南区人民检察院指控：马上消费金融股份有限公司（以下简称马上公司）在柳州市柳南区赣科电子产品、诺森通讯器材和炫科通讯器材等门店开设了消费金融分期业务，为在门店购买手机的消费者提供消费贷款。2016年12月至2017年5月期间，时任区域业务经理的庞某（已起诉）与时任区域业务员的被告人韦德军、刘珊及上述合作门店老板、中介人员以无息或低息办理贷款、贷款套现等理由为诱饵，利用客户石某等九人的身份信息办理手机消费贷款，套取马上公司发放至上述门店账户内的贷款，并按事先约定的比例分赃。具体事实如下： 1.2016年12月29日，被告人韦德军在柳州市柳南区国际商城A区电子数码商场炫科通讯器材店，利用客户石某的身份办理了贷款4133元。石某得到了700元，其余贷款被韦德军等人按事先约定的比例分赃。 2.2016年12月30日，被告人韦德军在柳州市柳南区国际商城A区电子数码商场炫科通讯器材店，利用客户蓝某的身份办理了贷款4454元。蓝某得到了700元，其余贷款被韦德军等人按事先约定的比例分赃。 3.2016年12月30日，被告人韦德军在柳州市柳南区国际商城A区电子数码商场炫科通讯器材店，利用客户兰某的身份办理了贷款4454元。兰某得到了700元，其余贷款被韦德军等人按事先约定的比例分赃。 4.2016年12月30日，被告人韦德军在柳州市柳南区国际商城A区电子数码商场炫科通讯器材店，利用客户蒙某的身份办理了贷款4454元。蒙某得到了700元，其余贷款被韦德军等人按事先约定的比例分赃。 5.2017年2月9日，被告人韦德军在柳州市柳南区国际商城A区电子数码商场炫科通讯器材店，利用客户梁某1的身份办理了贷款4454元。梁某1得到了2000元，其余贷款被韦德军等人按事先约定的比例分赃。 6.2017年4月28日，被告人刘珊在柳州市柳南区国际商城诺森通讯器材店,利用客户潘某的身份办理了贷款4962元。 7.2017年5月24日，被告人刘珊在柳州市柳南区国际商城A区电子数码商场炫科通讯器材店，利用客户梁某2的身份办理了贷款5583元。 8.2017年5月27日，被告人刘珊在柳州市柳南区国际商城A区电子数码商场赣科电子产品店，利用客户邓某的身份办理了贷款5583元。邓某得到了1000元，其余贷款被刘珊等人按事先约定的比例分赃。 9.2017年5月27日，被告人刘珊在柳州市柳南区国际商城A区电子数码商场赣科电子产品店，利用客户谭某的身份办理了贷款5583元。谭某得到了1000元，其余贷款被刘珊等人按事先约定的比例分赃。 综上，被告人韦德军涉案金额共计17149元，被告人刘珊涉案金额共计19711元。 公诉机关认为：被告人韦德军、刘珊以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方式骗取数额较大的财物，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的之规定，提起公诉，提请本院依法判处。并提交了书证、证人证言，被害人陈述，被告人供述与辩解，辨认笔录等证据。 被告人韦德军对公诉机关指控其犯诈骗罪的犯罪事实和罪名均无异议。辩护人韦锋认为被告人韦德军在共同犯罪中作用较小，主观恶性不大，是初犯，且主动到公安机关投案，如实供述了自己的罪行，当庭认罪，应认定为自首，应当从轻或减轻处罚。 被告人刘珊对公诉机关指控其犯诈骗罪的犯罪事实和罪名均无异议。辩护人韦炳斌认为被告人刘珊在共同犯罪中起次要作用，应当认定为从犯，其认罪态度好，当庭悔罪，系初犯应当从轻处罚。 经审理查明：马上消费金融股份有限公司（以下简称马上公司）在柳州市柳南区赣科电子产品、诺森通讯器材和炫科通讯器材等门店开设了消费金融分期业务，为在门店购买手机的消费者提供消费贷款。2016年12月至2017年5月期间，时任区域业务经理的庞某与时任区域业务员的被告人韦德军、刘珊与上述合作门店的老板、中介人员，骗取客户的信任，以无息或低息办理贷款、贷款套现等为诱饵，利用客户石某等九人的身份信息办理手机消费贷款，由马上公司将款项直汇至上述门店后按照事先约定的比例分赃。 一、被告人韦德军涉案具体事实如下： 1.2016年12月29日，被告人韦德军在柳州市柳南区国际商城A区电子数码商场炫科通讯器材店，利用客户石某的身份向马上公司办理了贷款4133元。石某得到了700元，其余贷款被韦德军等人按事先约定的比例分赃。石某的账户实际还款4525.07元，其中庞某等人代还149.02元。 2.2016年12月30日，被告人韦德军在柳州市柳南区国际商城A区电子数码商场炫科通讯器材店，利用客户蓝某的身份办理了贷款4454元。蓝某得到了700元，其余贷款被韦德军等人按事先约定的比例分赃。蓝某账户实际还款1207.52元，均为庞某等人代还。 3.2016年12月30日，被告人韦德军在柳州市柳南区国际商城A区电子数码商场炫科通讯器材店，利用客户兰某的身份办理了贷款4454元。兰某得到了700元，其余贷款被韦德军等人按事先约定的比例分赃。兰某实际还款6366.36元，其中庞某等人代还1157.52元。 4.2016年12月30日，被告人韦德军在柳州市柳南区国际商城A区电子数码商场炫科通讯器材店，利用客户蒙某的身份办理了贷款4454元。蒙某得到了700元，其余贷款被韦德军等人按事先约定的比例分赃。蒙某账户实际还款1175.72元，均为庞某等人代还。 5.2017年2月9日，被告人韦德军在柳州市柳南区国际商城A区电子数码商场炫科通讯器材店，利用客户梁某1的身份办理了贷款4454元。梁某1得到了2000元，其余贷款被韦德军等人按事先约定的比例分赃。梁某1的账户实际还款1041元，均为庞某等人代还。 二、被告人刘珊涉案事实如下： 1.2017年4月28日，被告人刘珊在柳州市柳南区国际商城诺森通讯器材店,利用客户潘某的身份办理了贷款4962元。潘某账户实际还款6314.39元。其中庞某等代还1210元。 2.2017年5月24日，被告人刘珊在柳州市柳南区国际商城A区电子数码商场炫科通讯器材店，利用客户梁某2的身份办理了贷款5583元。梁某2账户实际还款324.55元，为庞某等人代还。 3.2017年5月27日，被告人刘珊在柳州市柳南区国际商城A区电子数码商场赣科电子产品店，利用客户邓某的身份办理了贷款5583元。邓某得到了1000元，其余贷款被刘珊等人按事先约定的比例分赃。邓某账户实际还款1426.65元。庞某等人代还325.55元。 4.2017年5月27日，被告人刘珊在柳州市柳南区国际商城A区电子数码商场赣科电子产品店，利用客户谭某的身份办理了贷款5583元。谭某得到了1000元，其余贷款被刘珊等人按事先约定的比例分赃。谭某账户实际还款7419.21元。庞某等人代还339.55元。 综上，被告人韦德军涉案金额共计17149元，偿还4730.78元；被告人刘珊涉案金额共计19711元，偿还2199.65元。 另查明，公安机关2018年2月5日赶至韦德军位于河池市家中对其进行抓捕，韦德军不在家，通过对其家人做工作后，韦德军于2018年2月7日下午16时左右赶至箭盘责任区刑侦大队主动投案。 上述事实，被告人韦德军、刘珊在开庭审理过程中亦无异议，且有到案经过、办理贷款相关材料、个人信用报告、转账记录、人员基本信息表、劳动合同、离职证明、被害人兰某、石某、蓝某、蒙某、梁某1、潘某、梁某2、邓某、谭某的陈述、被告人韦德军、刘珊的供述与辩解、证人庞某的证言、辨认笔录等已经庭审质证、认证的证据予以证实，证据确实充分，足以认定。 本院认为，被告人韦德军、刘珊以非法占有为目的，诱骗客户、虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为均已经构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。在共同犯罪中，被告人韦德军、刘珊与庞某（已判决）作用相当，均系主犯。被告人韦德军在案发后主动到公安机关投案，并如实供述其实施诈骗的犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。辩护人韦锋关于韦德军具有自首情节的意见，本院予以采纳。被告人刘珊在到案后能如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好，依法可以从轻处罚。辩护人韦炳斌关于刘珊具有认罪态度好，当庭悔罪的情节的意见，本院予以采纳。综合本案犯罪情节及社会危害，本院决定对被告人韦德军、刘珊从轻处罚。为维护社会管理秩序，保护公私财产权利不受侵犯，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十四条、第六十七条第一款、第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人韦德军犯诈骗罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月7日起至2019年9月6日止；罚金应于本判决生效后一个月内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳）。 二、被告人刘珊犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月23日起至2019年10月22日止；罚金应于本判决生效后一个月内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳）。 三、责令被告人韦德军与庞俊菲（已判决）共同退赔被害人石某3283.98元，被害人兰某2596.48元，被害人马上消费金融股份有限公司9237.76元；被告人刘珊与庞俊菲（已判决）共同退赔被害人潘某3752元，被害人邓某101.1元，被害人谭某4243.45元，被害人马上消费金融股份有限公司9414.8元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院提出上诉，上诉于广西壮族自治区柳州市中级人民法院。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 王 玮 人民陪审员 梁 玉 人民陪审员 周成艳 二〇一九年八月十九日 书 记 员 陈沛汐 附本案适用的法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》 第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。 （一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。 犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行未被司法机关发觉，仅因形迹可疑被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。 并非出于犯罪嫌疑人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知犯罪嫌疑人的亲友，或者亲友主动报案后，将犯罪嫌疑人送去投案的，也应当视为自动投案。 犯罪嫌疑人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。 （二）如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。 犯有数罪的犯罪嫌疑人仅如实供述所犯数罪中部分犯罪的，只对如实供述部分犯罪的行为，认定为自首。 共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案的共同犯罪事实，才能认定为自首。 犯罪嫌疑人自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供的，不能认定为自首，但在一审判决前又能如实供述的，应当认定为自首。 履行告知书 依法履行生效法律文书确定的义务是每一位当事人应尽的法律责任。 如未在生效法律文书规定的期限内履行义务，进入执行程序后，法院将依法采取以下强制措施： 1．扣押、冻结、划拨、拍卖被执行人的财产； 2．将被执行人纳入失信人员名单； 3．对被执行人限制高消费、限制出境； 4．采取罚款、搜查、拘留等强制措施； 5．情节严重，构成犯罪的，依法追究拒不执行判决、裁定罪的刑事责任。 以上强制措施，可以同时采取。希望当事人在生效法律文书确定的期限内自觉履行义务。 柳州市柳南区人民法院 地址：柳州市柳南区航生路20号 邮政编码：545007