河北省临城县人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0522刑初50号公诉机关河北省临城县人民检察院。被告人刘建英，女，1972年10月8日出生，汉族，初中文化程度，群众，农民，户籍所在地河北省邢台市临城县，现住河北省邢台市临城县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年1月21日被临城县公安局执行逮捕。现羁押于邢台市公安局第一看守所。指定辩护人**，河北张瑞律师事务所律师。河北省临城县人民检察院以临检公诉刑诉〔2019〕42号起诉书指控被告人刘建英犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。临城县人民检察院指派检察员赵风振出庭支持公诉，被告人刘建英及其辩护人**到庭参加了诉讼。现已审理终结。河北省临城县人民检察院指控，2014年3月，被告人刘建英与刘某4（另案处理）加入隆尧县三地农民专业合作社，未经有关部门依法批准，通过向社会公开宣传、承诺高额回报的方式，在临城县向社会公众吸收资金。2014年3月至12月，刘建英、刘某4非法吸收公众存款金额共计人民币10861826元，返还现金或物资共计人民币1523735元，给存款人造成直接经济损失人民币7448971元。另，刘建英、刘某4通过夏某、吕某、张某2、高某非法吸收公众存款金额共计人民币579490元。刘建英于2019年1月21日到临城县公安局投案。针对上述指控，公诉机关向本院提交了书证、证人证言、被告人的供述和辩解等证据，认为被告人刘建英违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提请本院依法惩处。被告人刘建英辩称，自己主要从事车辆保险业务，刘某4在吸收公众存款的时候自己只是帮忙。由于自己的银行卡是金卡，跨行转账没有手续费，所以刘某4就用自己的银行卡打款，有时自己也帮刘某4转款，但是转的很少。起诉书指控的数额不清楚是怎么来的，如果是她收的，她愿意承担责任。辩护人**提出的辩护意见是，一、关于犯罪事实方面。作为共同犯罪成员之一的刘某4已经依法处理，临城县人民法院在刘某4判决书中所认定的事实是经过公检法三方严格查实的，犯罪数额是经过第三方会计审核之后做出的，并且查实刘某4与刘建英共同犯罪事实和犯罪数额的（2015）临刑初字第79号判决书已经生效。因此，作为与刘某4共同犯罪的被告人刘建英也应适用刘某4所认定的事实和犯罪数额，补充侦查添加的犯罪数额依法不应认定为被告人刘建英的犯罪数额。二、关于量刑方面。首先，被告人刘建英在共同犯罪中属于从犯；其次被告人刘建英有自首情节；再次，被告人刘建英以前无犯罪前科，系初犯、偶犯，认罪态度较好；最后，被告人刘建英主观恶性较轻，没有获益，且家中有一双尚未成年的儿女和年老患病的母亲需要其照顾。综上，请求法庭依据相关法律规定对被告人判处一年有期徒刑并适用缓刑。经审理查明，2014年3月，被告人刘建英与刘某4（另案处理）加入隆尧县三地农民专业合作社，未经有关部门依法批准，通过向社会公开宣传、承诺高额回报的方式，在临城县向社会公众吸收资金。2014年3月至12月，刘建英、刘某4非法吸收公众存款金额共计人民币10861826元，返还现金或物资共计人民币1523735元，给存款人造成直接经济损失人民币7448971元。刘建英于2019年1月21日到临城县公安局投案。上述事实，由公诉机关提交，并经当庭质证、认证的下列证据予以证明。一、书证1.受案登记表、立案决定书、破案报告，证明本案的发案、破案过程。2.临城县公安局经济犯罪侦查大队证明，证明被告人刘建英于2019年1月21日主动到临城县公安局投案。3.被告人刘建英户籍证明信，证明刘建英的身份信息。4.临城县公安局东镇派出所出具的刘建英在本辖区无违法犯罪记录证明，证明刘建英无犯罪前科。5.刘某4、刘建英非法吸收公众存款案集资情况统计表，证明刘某4、刘建英非法吸收资金人民币10861826元，返还金额为1387084元，返还物资折现136651元，损失金额为7448971元。6.刘某4、刘建英下线刘某3吸收资金情况统计表，证明刘某3非法吸收资金1126610元。7.临城县人民法院（2015）临刑初字第79号刑事判决书，证明同案犯刘某4的判决情况。8.临城县人民法院（2017）冀0522刑初13号刑事判决书，证明刘某4、刘建英的下线高某的判决情况。9.临城县人民法院（2015）临刑初字第66号刑事判决书，证明刘某4、刘建英的下线刘某1的判决情况。10.临城县人民法院（2017）冀0522刑初7号刑事判决书，证明刘某4、刘建英的下线吕某的判决情况。11.临城县人民法院（2016）冀0522刑初117号刑事判决书，证明刘某4、刘建英的下线张某1的判决情况。12.临城县公安局搜查笔录、扣押清单、扣押物品相片及5张三地农民专业合作社收款收据，证明临城县公安局工作人员在刘俊斌住处搜查及扣押日记本、收款收据、账簿资料等物品情况。13.隆尧县三地农民专业合作社登记情况表，证明三地合作社经营范围等基本情况。14.临城县工商局证明，证明截止2015年1月6日，临城县工商局未注册登记隆尧县三地农民专业合作社分支机构。15.沙河瑞达会计师事务所瑞达会审字【2015】第05号注册会计师执行商定程序的报告，证明沙河瑞达会计师事务所有限责任公司受临城县公安局的委托，对刘建英、刘某4名下银行账户资金进行验算得出的转入、转出合计数及明细情况。16.临城县公安局调取证据通知书、银行明细查询单、资金往来（全渠道）信息结果表，证明刘某4、刘建英银行账户明细情况及与刘某1、刘某3、王某等人银行账户资金往来情况。17.集资参与人收款收据复印件、三地集资人员登记表、集资人员名单、身份信息证明材料、临城县公安局接受证据材料清单等证据，证明被告人刘某4和刘建英通过发放宣传资料、口头讲解等途径向社会公开进行宣传，以返还物资或每四个月返还32%或42%红利和本金的高额回报方式，向群众吸收资金的情况。二、证人证言1.证人高某的证言，证明她从2014年4、5月份开始从事隆尧县三地农民专业合作社吸收群众集资的事。她吸收大概有六十多万资金，有二十多户人。她一开始都给的刘建英了，后来从2014年11月30日开始往隆尧三地合作社王某处交。给刘建英大概有六十多万，刘建英返还了大概五十万，其中在刘建英处有她个人二十多万。在总社王某那交了二十六万，一分钱也没返过。给刘建英和王某钱时，刘建英给她开着票，王某那里有给她开的，有没开的。她听黑城小区居住的乔焕丽说干这个能挣钱，她就和乔焕丽去高邑看了看，并且拉了25000元的肥料，把肥料给老百姓发了以后高邑隆尧县三地农民专业合作社社点也没给她返钱，后来她又和乔焕丽一起去邢台听过课，觉得能挣钱，后来碰见跑保险认识的西镇刘建英，刘建英又给她讲了讲，她给了刘建英20000元，当上社长了。她挣百分之五的手续费。集资款四个月到期后，刘建英或隆尧县三地农民专业合作社财务人员将本金和手续费一块打到她的账户上。2.证人张某1的证言，证明刘某4给他开具的收款收据共37张，总金额1689200元。开票人收款人是刘某4，客户名称是张喜春，钱是他交给刘某4的。因为他用他父亲张喜春的名字办理的代理社长证，所以让刘某4开票时开成了张喜春的名。交款时间是从2014年8月21日到2014年11月19日。交款方式是用他的银行卡往刘某4的媳妇刘建英卡上转的账。实际交款数是票据上记载总数的68%，往隆尧总社实交747388元，往刘某4处实交1148656元。3.证人刘某1的证言，证明2014年5分她在刘某4经营的三地合作社干，后到隆尧县农民专业合作社学习，2014年10月份在她家成立了三地农民专业合作社。2014年10月份之前，她收的社员股金都入到刘某4那里了。收取的资金，有的是现金，也有用她的名字和闫运平的名字办理的银行卡，打到刘某4妻子刘建英名下和隆尧三地合作社王某的卡内。具体多少钱她记不清了，以隆尧三地合作社开据的收款收据为准。4.证人薛某证言，证明刘某4是他岳父，在临城县古鲁营西村经营的三地合作社是刘俊斌在古鲁营西村设的点，因刘某4忙不过来，让他和他妻子刘某2帮忙经营过，是2014年11月左右才开始经营的，总共干了约40天左右。刘某4没有说过给工资或提成。他和刘某2帮刘某4共吸收了十户左右，约十几万元，票据上开票人是刘某2的，都是他和刘某2帮刘某4吸收的，票据都是他开的，刘某2的名字也是他写的。收上来的钱和相关手续都给刘建英了。刘某4和刘建英没有给过他或刘某2钱。5.证人刘某2证言，证明刘某4是她父亲。在临城县古鲁营西村经营的三地合作社是刘俊斌设在古鲁营西村的点，刘某4让她和她丈夫薛某帮忙经营过，刘某4没有说过给工资或提成。票据上开票人是她的名字的，都是她和薛某帮刘某4吸收的，票据都是薛某开的，刘某2的名字也是薛某写的。他们每天收的钱包括票据等手续都会在当天交给她继母刘建英。6.证人吕某证言，证明刘建英是她丈夫的姐姐。她在刘建英经营的三地合作社入过资金，她们互相有转账，其中有她自己入的资金，也有老百姓入到她这里的资金，这些资金有些是通过工商银行、有些是通过信用社互相转账的。最早的时候她把钱直接交到刘建英处，刘建英是社长，她算是代刘建英收的钱，后来她直接给刘素彩代收，刘素彩让她把钱直接交给米伟彩了。7.证人贾某证言，证明她是隆尧县三地合作社会计，负责管理账目，收款人员将社长收来的社员股金开票后将款交给她，然后入账，她再存到她在农业银行的账户，她还负责给社长返还股金，是按期返还，到期就返还。刘建英是她们三地合作社的备注社长，刘建英给隆尧三地合作社交纳了多少社员股金她不清楚，以票据为准。2014年8月20日前的社员股金已经全部返还了，是通过网银转款或现金返还的，以票据和银行转账记录为准。8.证人王某证言，证明2013年3月份她通过应聘到隆尧三地合作社总社任开票员，根据合作社要求，财务总监兼会计贾某让她到中国农业银行以她个人名义开设账户并办理网银，用于接受邢台市各区县汇款存款。卡办好后都是各分社社长联系她往她的卡里汇款存款，有交现金的，她现场开票，网银转账和跨行汇款的都是对方打款后电话联系确认后她再开票，再等对方分别来取票，到总社刷卡的，凭小票她给对方开票。2014年5月份她因怀孕回家休息，贾某让她将以个人名义为社里办的这两张卡及网银全部交给张某3，并告知了密码，她认识刘建英，刘建英是分社长，往她账户上用网银转过账，存过现金也刷过卡。9.证人刘某3证言，证明2014年9月份她加入的三地合作社，当时介绍人是刘建英，当时只是个社员，她投入了六千多元作为股本，2014年10月1日，她又交了两万元，成为三地农民专业合作社代理社长，主要职责是吸收当地村民存款，她经营的网点工作人员有曹某和她两个人负责，曹某和她都是老板。她把吸收的资金都打给刘建英农行卡号里，然后刘建英再给社里打钱。投资者分红来源是刘建英直接给她打款过来。10.证人张某2的证言，证明她是2018年3月26日中午12时到临城县公安局投案自首的。2014年7、8月份开始干三地合作社的。在黑城乡祁村村里开着理发店，就在理发店里干的。祁村村的闫贵菊在2014年5、6月份到理发店找她，让她在三地合作社入股，到7、8月份的时候闫贵菊又到理发店找她，就入到闫贵菊那一万元，然后闫贵菊给了她三四斤小米，到一星期后返给了她3200元，当时想着这活能干，就给闫贵菊说也干，闫贵菊让在闫贵菊名下干，然后就开始吸纳人员入三地合作社，一开始是一个星期后每一万元返回3200元，后来就当场返，交6800元，给人家开一万元的票，每人一万元到第四个月的时候再返入社的人员一万元，三地合作社再给她提500元，相当于抽取5%的股金，到案发一次返还的股金也没领过，就躲了。经营这段时间共吸收了大概九十多万元，多少人记不清了，每一万元返给3200元，现在还欠六十多万元。以闫贵菊的名将吸收的资金打到隆尧三地合作社了，都打到一个副社长的账户上了，账户是闫贵菊给的，人名记不清了，都是在信用社办的，用的都是她的卡。给对方汇钱后，给票据了，过一段时间去一次隆尧，到那碰一下账，对方就给开票据了。案发后害怕，就烧了。她吸收别人资金时，给别人开票据了，当时都记着账里，后来都烧了。群众在她处入的资金她手里没有了，都给总社了，群众入得钱32%当场返还了，剩下的一点也没剩都放到总社了，并且剩下的钱都没返还。谁到门市理发，就给对方讲讲三地农村专业合作社。11.同案刘某4的证言，证实2014年3月20日，他和刘建英在临城县合伙成立了三地农业合作社，先挂靠在柏乡三地合作社刘素彩名下，并给了刘素彩21000多元的社长费，这钱是他和刘建英共同出资的，他们将收的社员的存钱给了刘素彩，刘素彩给他们社员存钱数的5%的服务费。后到2014年7月份后，他们直接往隆尧三地合作社总部交了21000多元社长费，办了社长证，社长的名字是刘建英，并将集资款转到隆尧三地合作社总社，四个月后由隆尧三地合作社贾某返还本金和红利。他们挣取社员存款数的5%的服务费。他负责记账、开票、发放米面油、将所收集资款存入刘建英的工商银行账户、返还本金及红利，刘建英负责记账、向上线银行转账、发放米面油、返还本金及红利。他们通过三地合作社的有关牌匾、三地合作社发行的报纸和书刊和口头介绍等方式进行宣传。群众往三地农业合作社入股，可以吃米面油等食品，或者分红。按一万的比例计算，入股一万元，七天后可以支取分红3200元，四个月后支取本金10000元。如果七天后不支取分红金3200元，四个月后可连本金和分红一共支取14200元。合作社给群众发放的物品有黄金谷小米、忘香米大米、香油、玉米油、大豆油、面粉等物资。他们的下线有刘某1（挂靠了几个月，给他交了约11000元的社长费）、张某1（挂靠了几个月，交了约21200元的社长费）、高某（交了约11000元的社长费）、刘某3（交了约11000元的社长费），还有夏某算是社里的业务员。祁村刘某1大约在2014年6、7月份往他社里入社投过资金，具体多少钱以票据为准。经他核实，收款人为刘某4、客户名称为刘某1的10张三地农民专业合作社收款收据是刘某1将社员存的钱交给他后，他或刘建英给刘某1开具的收款收据。刘某2和她丈夫薛某在古鲁营西村他所经营的三地合作社替他打理。2014年10月份开始，刘某3在隆尧县尹村镇西杨村开了一家三地农民专业合作社，把吸收的存款都交到他和刘建英这里，是通过银行转账转到刘建英的卡上，他和刘建英再把刘某3交来的钱转账到隆尧三地农民合作社总社。他给刘某3承诺可以挣存款总额5%的服务费，刘某3本人的钱和吸收别人存款一共交给他有100多万元，因到案发都不够4个月，这些钱他都交给隆尧三地总社，没有还本金，利息可能还了一部分。三、集资参与人陈述集资参与人刘某5等176人的陈述，他们通过听说或者看到宣传资料等，向刘某4、刘建英的三地合作社入股了数额不等的现金，并领取了部分返还的面粉等实物和现金，通过折算，均有部分金额未返还，手中都留有收据。该176人陈述共计入股金额7846096元，返还现金或物资共计1263111元，仍有6582985元。四、被告人的供述和辩解被告人刘建英供述，2014年3、4月份，刘某4开始在临城县经营三地合作社，她给刘某4帮忙，先挂靠在柏乡三地合作社刘素彩名下，他们将吸收的社员的钱给了刘素彩，刘素彩给他们社员存钱数的5%的服务费。后到2014年7月份后，他们直接往隆尧三地合作社总部交了21000多元社长费，办了社长证，社长的名字是刘建英，并将集资款转到隆尧三地合作社总社，四个月后由隆尧三地合作社贾某返还本金和红利。他们挣取社员存款数的5%的服务费。刘某4负责记账、开票、发放米面油、将所收集资款存入刘建英的工商银行账户、返还本金及红利，她负责记账、向上线银行转账、发放米面油、返还本金及红利。他们通过三地合作社的有关牌匾、三地合作社发行的报纸和书刊和口头介绍等方式进行宣传。群众往三地农业合作社入股，可以吃米面油等食品，或者分红。按一万的比例计算，入股一万元，七天后可以支取分红3200元，四个月后支取本金10000元。如果七天后不支取分红金3200元，四个月后可连本金和分红一共支取14200元。合作社给群众发放的物品有黄金谷小米、忘香米大米、香油、玉米油、大豆油、面粉等物资。他们的下线有刘某1、张某1、高某、刘某3，还有夏某算是社里的业务员，其中刘某1、张某1、刘某3是经她推荐才入的社。刘某4和她经营的三地合作社共向179人非法吸收资金10861826元，返还现金或物资1523735元，造成群众损失7448971元，她对上述数额无异议。上述证据，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。本院认为，被告人刘建英违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，且数额巨大，情节严重，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。惟追加指控被告人刘建英另非法吸收公众存款579490元，证据不足，不予认定。被告刘建英人主动投案并如实供述了犯罪事实，系自首，依法予以从轻处罚。刘建英的辩护人所提刘建英有自首情节，无前科，系初犯的辩护意见，经查属实，本院予以采纳；所提建议判处缓刑的辩护意见，经查，刘建英的犯罪行为不符合判处缓刑的条件，本院不予采纳。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条，第六十一条，第六十七条第一款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第三条的规定，判决如下：一、被告人刘建英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月21日起至2022年7月20日止；罚金自判决生效后一个月内缴纳）二、对于临城县人民法院判决的（2015）临刑初字第79号刑事判决中判决刘俊斌退赔，本案被告人刘建英承担共同退赔责任。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  王银平人民陪审员  邢亚涛人民陪审员  李 珍二〇一九年八月二十三日书 记 员  张骁龙