四川省成都市锦江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川0104刑初78号 公诉机关成都市锦江区人民检察院。 被告人黄晋，男，1969年11月15日出生，汉族，大学文化，原系成都市锦江区新某鼎小额贷款有限公司法定代表人，户籍所在地重庆市江北区。2018年4月10日因涉嫌挪用资金罪被成都市公安局锦江区分局刑事拘留，2018年5月17日被逮捕。现羁押于成都市看守所。 辩护人王世龙，重庆博凯律师事务所律师。 辩护人颜宇凌，重庆浩邦律师事务所律师。 公诉机关以成锦检公诉刑诉[2019]30号起诉书指控被告人黄晋犯挪用资金罪、职务侵占罪，于2019年1月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员李开磊、杜世华出庭支持公诉，被告人黄晋及其辩护人王世龙、颜宇凌到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2013年初至2014年7月，被告人黄晋分别找到刘某、杨某、邹某、庞某、谭某等18人，告知其打算在四川省成都市成立小额贷款公司（即下文中的“成都市锦江区新融鼎小额贷款有限公司”），并邀约以上人员投资入股。2014年6月18日至7月8日，李德华、王毅、谭某、庞光英、蔡春平（杨云霞）、谭乾江、杨莉、庞某、李世亮、万大年、贾旭东（贾宇蒙）、黄缨、陈雨函先后将认购的股本金共计1.45亿元转到被告人黄晋实际掌控的个人或者公司银行账户，加上被告人黄晋认购的股本金4500万元，合计1.90亿元，其后被告人黄晋将该1.90亿元通过代持公司方全民生实业（集团）有限公司、重庆德威房地产置换有限公司、重庆正博置业发展有限公司和重庆融鼎房地产投资策划有限公司转至渤海银行成都分行账户用于成立小额贷款公司；杨某、刘某、戴桂秀、石卫东、邹某均以其公司名义出资，并将认购的股本金转至渤海银行成都分行账户用于成立小额贷款公司。 2014年7月28日，被告人黄晋在四川省成都市锦江区成立成都市锦江区新某鼎小额贷款有限公司（以下简称新某鼎公司），法定代表人为被告人黄晋，注册资金3亿元，经营范围为：发放贷款及相关咨询活动。公司成立后，被告人黄晋以董事长身份对该公司实际进行经营管理，在四川省成都市区域范围内从事贷款发放业务，其余公司股东均未参与日常经营管理。2014年8月至2015年10月，被告人黄晋在其他股东不知情的情况下，擅自将新某鼎公司的股本金2.58亿元多次多笔转至其掌控的个人或者公司银行账户，后又将其中的1200万元转回，并伪造借款担保合同、划款授权通知书以及收款确认函用于做账。经查，被告人黄晋将转走上述股本金中的1000万元用于偿还欠款，3400万元用于购买房产。 2018年4月9日18时，被告人黄晋经公安机关传唤到案。民警从被告人黄晋实际控制的重庆某某金控（集团）有限公司查获方全民生实业（集团）有限公司公章一枚、薛某个人私章一枚等物品，并扣押在案。经鉴定，查获的该公司公章系他人伪造。现公安机关查封位于重庆市两江新区涉案房屋一处。 为支持上述指控事实的成立，公诉机关当庭出示、宣读了证人证言、被告人供述及相关书证。公诉机关认为，被告人黄晋作为公司人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款之规定，构成挪用资金罪。被告人黄晋以非法占有为目的，利用其担任公司董事长的职务之便，在其他股东不知情的情况下，通过虚构资金用途将公司资金转至其掌控的银行账户，据为己有，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款之规定，构成职务侵占罪。被告人一人犯数罪，应当数罪并罚。公诉机关提请本院依法追究被告人黄晋的刑事责任。 被告人黄晋及其辩护人辩称，“新融鼎”成立的资金大部分是黄晋的借款，公司成立后即将资金转回重庆,一部分归还借款,一部分用于在重庆的经营,两次分红7000多万元。股东们清楚上述情况并接受了分红。还合盈小贷公司的1000万元和购买房产的3400万元，均是从重庆公司资金池里划出的，不应认定是“新融鼎”的资金。被告人黄晋的行为只是违规经营，不构成挪用资金罪和职务侵占罪，其有自动投案的情节。 经审理查明，2013年初至2014年7月，被告人黄晋分别找到刘某、杨某、邹某、庞某、谭某等18名朋友、同学，称准备在成都市成立成小额贷款公司，邀约上述18人通过方全民生实业（集团）有限公司、重庆德威房地产置换有限公司、重庆正博置业发展有限公司、重庆融鼎房地产投资策划有限公司等9家公司代持股份投资入股。被告人黄晋自己认购的股本金4500万元，其余18人共认购股本金2.55亿元，共计3亿元。3亿股本金转至渤海银行成都分行账户用于成立小额贷款公司。 2014年7月28日，成都市锦江区新融鼎小额贷款有限公司（以下简称“新融鼎”）成立，公司地址在四川省成都市锦江区，法定代表人为被告人黄晋，注册资金3亿元，经营范围是发放贷款及相关咨询活动。公司成立后，被告人黄晋以董事长身份对公司实际进行经营管理，在四川省成都市区域范围内从事贷款发放业务，其余公司股东均未参与日常经营管理。2014年8月至2015年10月，被告人黄晋违反四川省关于小额贷款公司禁止跨市、州经营业务的规定，私下电话通知“新融鼎”员工，通过成都的企业或者个人中转，多次分数笔将“新融鼎”的资金2.58亿元转至其掌控的重庆公司或者公司职工个人银行账户。2016年5月，为了应付检查，被告人黄晋指使“新融鼎”员工伪造了借款担保合同、划款授权通知书以及收款确认函等。经审计，转到重庆的2.58亿元资金中，被告人黄晋将3400万元以黄某、张某2的名义购买房产，向重庆合盈小贷公司、重庆大安重型钢结构工程有限公司、王金明等偿还黄晋个人或重庆公司的债务数千万元，向“新融鼎”共转回9199万元。其余资金的去向和用途均无法查实。 2018年4月9日18时，被告人黄晋经公安机关传唤到案。公安机关查封了被告人黄晋位于重庆市两江新区整幢涉案房屋一处。 上述事实，有经庭审质证的下列证据予以证实： 一、书证 1.公安机关出具的到案经过，证实2018年4月9日，被告人黄晋经公安机关传唤到案。 2.户籍信息、辨认说明，证实被告人黄晋的身份情况。 3.搜查笔录、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、鉴定报告，证实公安机关从重庆融鼎金控（集团）有限公司扣押了重庆融鼎金控集团2014年-2016年的公司、个人借款协议及合同共计159份、华莱公司债权债务转让协议1式2份、方全民生实业（集团）有限公司公章1枚、薛某个人私章1枚。上述贷款协议及合同均与“新融鼎”的资金无关，查获的公章系伪造。 4.协助查询财产通知书、房屋登记信息查询结果表，证实 公安机关查询黄某涉案农业银行账户从2014年8月27日至2017年1月10日交易明细，查询黄晋、黄某、张某2等14人在重庆市的不动产信息，上述人员名下的不动产均已被抵押或者查封。 5.相关涉案公司的工商登记资料。 （1）成都市锦江区新融鼎小额贷款有限公司股东会决议、监事会决议、验资报告、章程、营业执照、房屋租赁合同、真实出资股东金额比例确认函、股东出资表等，证实2014年6月8日，黄晋被选举为董事长（法定代表人），任期三年。2014年7月28日，成都市锦江区新融鼎小额贷款有限公司成立，住所地成都市锦江区，法定代表人为黄晋，注册资金3亿元，经营范围：发放贷款及相关咨询活动。 (2)重庆融鼎商贸有限公司、重庆融鼎金控（集团）有限公司、重庆卡恩影视传媒有限公司的公司设立登记申请书、公司股东出资信息、法定代表人信息、股东出资信息、企业法人营业执照，证实公司的登记情况、股东出资情况。 6.“新融鼎”的对公账户对账单、信贷业务台账、借款担保合同（新融鼎2014借字第001-011、013-015、018-026号）、划款授权通知书以及收款确认函（23份），证实黄晋以虚假短期拆借的方式将新融鼎公司的资金2.58亿元转到其掌控的重庆关联公司或者个人。 7.情况说明（合盈小额贷款（重庆）有限公司出具）、还款委托三方确认函、打款回单、借款合同、借据、黄某涉案农业银行账户的交易明细清单，证实合盈小额贷款（重庆）有限公司关于与重庆卡恩影视公司2014年7月30日签订《借款合同》，卡恩影视向该公司借款2000万元，用于补充流动资金，并指定本次借款收款人为重庆融鼎金控（集团）有限公司。2014年9月2日，卡恩影视委托黄某、重庆融鼎商贸有限公司分别向该公司还款1000万元。 8.张某2（黄晋妻子）购买重庆伟清房地产开发有限公司的房产的商品房买卖合同三份、发票、收据、付款回单、代付款说明，证实2014年6月至8月，黄晋以其妻子张某2的名义购买房产三处，支付购房款共计95579584元，其中有3400万元由“新融鼎”代付。 9.重庆吉乾科技发展有限公司、重庆鼎融商贸有限公司银行账户2014年7月15日至2017年1月1日的交易明细，郑某2、郑某1、甘某等人的涉案银行账户的交易明细，证实资金往来的情况。 10.重庆大安重型钢结构工程有限公司、王金明提供的借款凭证、担保贷款协议、银行流水等、公安机关出具的情况说明，证实被告人黄晋转到重庆的资金，一部分用于偿还其个人贷款或重庆公司以前的借款，另一部分涉案资金的接收方无法查实。 11.查封决定书、协助查封通知书、查封清单，证实公安机关查封位于重庆市两江新区整幢涉案房屋。 12.各股东的转款凭证、股东出资证明书、14份资金情况说明及附件（四川鹏程司法鉴定所出具），证实注册资金3亿元的到位情况。 13.《四川省小额贷款公司管理暂行办法》（2008年11月28日）：该暂行办法第二十三条规定，小额贷款公司禁止跨市（州）经营业务。 二、证人证言 1.证人张某1（“新融鼎”的总经理）的证言证实，我是2014年8月4日到的“新融鼎”工作的，任公司的总经理、董事，负责公司的全面工作。公司的董事长是黄晋，财务负责人黄某，风控部经理是杜某，业务部经理开始是夏先勇，后来是刘艳，李某2是综合部经理，公司的会计是李某1，出纳是陈某1，其他就是些普通员工，公司的主营业务是对外发放贷款。黄某是黄晋的亲妹妹，平时财务上的工作就都是黄某在负责管理。 “新融鼎”开展的主要开展的业务是短期拆借和过桥，短期拆借有一部分是向正常客户的借款（称为自营业务），大部分是转向黄晋在重庆的员工或公司的借款（称为拆借业务）。金融办明确规定，小贷公司不能将公司的自有资金借款给公司的股东及其相关人或相关企业，资金不能跨区域的流动，单人、单企业的单笔业务金额还不能超过注册资本金的5%。除正常业务外，重庆方面的拆借业务基本上都是黄晋给我或者给黄某打电话，说需要钱，我接到电话后，就去找符合要求的借款人或借款单位，其中有借款企业的都是黄晋提供的中转企业，我只需要拿着合同找到这些公司，他们会签订好借款合同，然后我就通知公司财务部门，她们就到银行去办理相关的转款手续。由于黄晋的资金需求量很大，且时间要求紧迫，我只有找到公司员工及其家属，让她们作为借款人充当中转账户，这样才能最终实现向重庆方面转款。这些款项从新融鼎公司的对公账户转到甘某、郑某1、郑某2的个人账户和重庆海融金鼎公司、重庆融鼎商贸有限公司和重庆吉乾科技发展有限公司等公司账户。这些资金都没相关的书面手续，后来在2016年5月，公司的监事长王方林来查账，暴露出钱都转到了重庆方面这些问题后，黄晋让我做了一些书面上的补充手续。主要就是划款授权通知书和收款确认函。我们的正常业务通常是一般用贷字号标明的合同，股东是以Ｇ开头的借字号合同，转到重庆的拆借业务一般是用借字号标明的合同。 “新融鼎”给股东分过两次红，一次是2014年年底分了1700余万，还有一次2015年年底分了近4000万元。 2.证人黄某（“新融鼎”财务总监，黄晋的妹妹）的证言证实，我是2014年7月底到“新融鼎”担任财务总监，2017年6月底离开。公司开展了自营和拆借两个方面的业务。自营业务就是公司直接跟客户签订借款合同或借款协议的业务，一般是用借字号标明的合同。拆借业务，就是股东在“新融鼎”的拆借业务，拆借业务都是董事长黄晋给总经理张某1或者给我打电话，说需要拆借，出纳陈某1就制作转款单，转款单上我和张某1签字转款。小贷公司明确规定不能开展跨区域的借贷或拆借业务，为了规避这个规定，我们就找公司员工借用他们成都户口亲人的身份证和银行卡，用来将“新融鼎”对公账户上的钱转到他们的个人银行卡，最后再转账到黄晋提供给我们的甘某、郑某1、郑某2个人账户上或重庆融鼎商贸有限公司和重庆吉乾科技发展有限公司等的账户上。 甘某、郑某1、郑某2、重庆融鼎商贸有限公司和重庆吉乾科技发展有限公司没有与“新融鼎”签订过相对应的借款合同或协议。那些假的借款担保合同都是公司的内部员工，有我、陈某1、李某1、杜某等人代签和代捺。 卡号为62×××73的农业银行卡是我个人的银行卡，但这张卡平时都是“新融鼎”在使用。这张农业银行卡应该向合盈小额贷款（重庆）有限公司转过钱。 我在重庆单独持有9套房子，和别人共同持有48套房子，这些房子中有16套是在2014年前购买的，剩余的是2014年后购买。这些房子基本都是写字楼，房子都是黄晋出钱购买的。我没有出过一分钱，我名下的2套是在2013年购买的，有6套是在2015年购买的，与张某2共同持有的房子是2014年后购买，与黄晋的朋友李某4等人持有房子是在2014年之前购买的，其他的我不清楚。 3.证人陈某1（“新融鼎”的出纳）的证言，证实2014年6月我经刘某介绍到“新融鼎”工作，负责公司所有现金和账户的管理。“新融鼎”成立的注册资本金是3亿元，实际到位3亿元。公司大部分资金没有按正规流程进行，财务总监黄某说这大部分都是内部转账，就没有合同，只有转款单。黄某让我制作转款单，转款单上由黄某和总经理张某1签字后，将钱转入指定账户，再由这些指定账户将钱转给重庆的个人和公司账户。 “新融鼎”与亚日、盛亿达两家公司没有无业务往来，但通过这两个账户走过账。2014年8月5日，黄某称公司现在需要借用我老公和我父亲的身份证和银行卡，进行公司内部的走账，我按照黄某的要求，将“新融鼎”的对公账户上资金分别划到我老公谢劲萱和我父亲陈某2的个人银行卡上，资金分别是900万元和800万元，并于当日通过这2个账户分别将这些资金转入到了黄某指定的甘某个人账户上。期间并未签到过这两份合同，这两份合同是后来补签的，我父亲和我老公都不知情。 4.证人李某1（“新融鼎”的会计）的证言，证实“新融鼎”大部分资金都通过转账的方式转入到了黄某指定的重庆的个人和公司的账户上去，之后补齐相关的借款担保合同等手续。以我老公袁某名义签的借款担保合同是虚假的，是按黄某的要求借用袁某的银行账户和身份证进行公司内部过账，转款到重庆郑某2个人银行账户上。公司有10个银行账户，包括6个公司账户和4个个人账户（李某11个、陈某12个、黄某1个）。 5.证人杜某（“新融鼎”风险管理部经理）的证言证实， “新融鼎”有一部分倒账业务不通过风险管理部门，我只负责真实的业务。2015年初，公司要求为应付外部的检查要补签一些资料，我在入职前的业务审批表上签了字。按照黄某的要求我使用妻子衣雪飞的身份证号和卡号用于公司内部转账，妻子并不知道该事，相关合同上的签字、手印是我做的。 6.证人李某2、俞某、陈某2、李某3、袁某的证言，证实他们从来没有找“新融鼎”借过钱，也未在合同上签字和捺指印。 7.证人甘某（黄晋的表妹、重庆融鼎金控出纳，重庆鼎融商贸有限公司、夏拓商贸有限责任公司以及成都亚日装饰有限公司法人代表）的证言以及情况说明证实，我的尾号为4210的农业银行卡曾经收到过几笔成“新融鼎”的转账，有6000万左右，钱后来按黄晋给的名字、账户和金额转给个人或企业了。黄晋说这些钱不用做台账。 黄晋是重庆金控集团公司的董事长，金控集团旗下有重庆鼎融商贸有限公司、重庆吉乾科技有限公司、重庆融鼎房地产策划有限公司、重庆融鼎担保有限公司等子公司，还有长阳小贷公司、夏拓商贸有限公司也是金控集团管理的公司。我是成都亚日公司、重庆鼎融商贸有限公司、夏拓商贸有限公司的法人代表。我个人与“新融鼎”没有义务往来，但我担任法人代表的重庆鼎融商贸有限公司曾接收过“新融鼎”的钱，两家公司在业务上没有往来。 8.证人郑某1（重庆融鼎房地产投资策划公司出纳）的证言证实，重庆融鼎房地产投资策划公司是重庆金控集团的子公司，黄晋是董事长。我没有向“新融鼎”提出过贷款申请。我的尾号为2404工商银行卡公司在用，一般按黄晋指令后将卡上的钱转到他指定的账户上去，不知道有没有合同和手续，我没有见过，我只负责记一下流水账。 9.证人郑某2（黄晋的朋友、重庆融鼎房地产投资策划公司法人代表）的证言证实，我和黄晋是朋友关系，黄晋是重庆融鼎房地产投资策划公司的老板，只是帮黄晋的忙，只是挂个名。我未向“新融鼎”申请贷款。卡号为31×××06的银行卡是黄晋让办的，卡是黄晋在用。 10.证人龙某（原重庆卡恩影视传媒有限公司法人代表）的证言证实，我和黄晋是同学，我应黄晋要求借名注册卡恩公司，将私章和身份证交给黄晋，未参与过任何经营管理。2016年10月，卡恩公司变更法人代表，黄晋将龙某的个人私章归还。 11.证人李某4的证言证实，我是重庆正博置业发展有限公司法定代表人，“新融鼎”名义上的股东，我公司代李世亮、万大年、贾旭东持有“新融鼎”股份，从来没有参与“新融鼎”的经营管理，也没有签过字、盖过章。 12.证人张某2（黄晋的妻子）的证言证实，黄晋在2014年3月黄晋以我和他妹妹黄某的名义购买房产，都是写字楼，是全款买的，好像用了9000多万元，这些钱都是黄晋出的，我没有出过一分钱。2015年7月左右，黄晋又把这些房子抵押出去了。我和郑某2、郑某1之间的资金往来都是黄晋以我的名义借的钱，借到后再让我转给他们的，还有就是归还借款。 13.证人薛某的证言证实，我是方全民生实业集团有限公司的董事长，黄晋是“新融鼎”的法定代表人，方全民生实业公司名义上是“新融鼎”的股东，但我们公司没有出过钱，黄晋让我们帮着代持总计8000万元的股份，我们在2017年通过重庆市中级人民法院起诉了，法院作出了判决。 14.证人周某的证言证实，我是重庆市德威房地产置业有限公司的法定代表人。重庆市地威房地产置业有限公司名义上是“新融鼎”的股东，没有出钱，也没有参与任何经营管理。我们公司代持的股份大概有4000万元。这些资金是从哪里来的我不知道，我只知道是黄晋打过来的。 15.证人刘某的证言证实，我于2013年8月，认识了时任重庆融鼎担保公司的老板黄晋，他主要从事金融领域的投资理财。黄晋当时准备向成都发展相关的金融行业，我在成都做餐饮，就向有关部门了解成立小贷公司的情况，得到相关资讯后，与黄晋开始策划成立“新融鼎”。到2014年的6月，按照黄晋的指示，所有投资都必须通过企业出资到“新融鼎”，于是我就通过我自己担任法人的企业成都别致投资管理有限公司出资3千万元转账到了黄晋指定的成都的一个正规的验资账户上。2014年7月“新融鼎”正式成立，由九个企业股东组成，公司的法人代表是黄晋，由于我对小额贷款业务完全不了解，想到黄晋是这个方面的专业人士，就完全信任黄晋，具体业务开展都是由黄晋和公司高管在负责。 公司2014年7月28日取得正式营业执照后，黄晋便对我说公司现在有业务了，重庆的两家公司需要资金，但由于我们这个小贷公司不能在成都市外开展工作，需要通过成都的公司过账，由于我对金融行业的知识不懂，就同意了。8月1日黄晋通过我哥哥的公司成都汇鑫塑钢结构有限公司和我自己的公司成都百姓酒业有限公司过桥，分别转账1000万和1200万到了重庆海融金鼎和重庆融鼎商贸，后续的业务我不清楚。2015年初，公司开第一次股东分红会，这个时候我们这些股东才陆续相互认识，在这次会上黄晋给我们这些股东共分红1000余万元，看到经营正常，我们也就没有什么疑虑了。在2016年初公司年会上，黄晋介绍公司的业绩很好，并分红3000余万元，但这与我掌握的公司运转不良的情况有很大的出入，就共同推荐了王方林作为公司的监事长，对公司的业务进行全盘的排查。2016年6月，王方林称公司成立后黄晋在短短的2个月的时间里，就违背公司的管理程序私自调走了公司的2.5亿元，中途仅回款了300万元，调走的这2.47亿元中，没有具体的相关任何手续，去向不明。 16、证人邹某、杨某、庞某、谭某（均系“新融鼎”的隐名股东）的证言，证实证人均认识黄晋，通过其他公司入股“新融鼎”成为隐名股东，黄晋从未向股东提出过要将“新融鼎”的钱用于重庆市场经营，股东也未向“新融鼎”出具过资金用途的授信。公司成立后不到三个月，黄晋通过电话指示总经理张某1擅自将公司的资金分31次向甘某、重庆鼎融公司（均在重庆）等个人和企业划款2.5亿元，并没有通过正常的借贷程序转款，黄晋仅象征性的划回300万元，还有2.47亿元未回，所有划款都没有借贷、担保等手续，去向不明。 三、被告人黄晋的供述与辩解，称我是“新融鼎”的法人代表兼董事长，也是重庆市融鼎金控集团法人代表兼董事长。“新融鼎”于2014年7月28日在锦江区工商局登记注册成立的，注册资金3亿元，公司是由9个法人机构为股东构成。公司是董事长负责制，董事长对资金有调配的权利。“新融鼎”的这些注册资本金有部分是按照金融办的规定进行的真实交易，还有一部分为了应付金融办的规定和检查，公司分别将注册资本金划到了成都指定的公司和个人账户上，再将这部分资本金用于了重庆融鼎金控集团公司的资金和市场的业务需求。这些注册资本金是通过成都朋友的公司和“新融鼎”员工的个人及其亲属、朋友虚构一些假的借款合同将“新融鼎”的注册资本金先转到这些公司和个人的账户上，然后再转到我重庆公司两个出纳甘某、郑某1和公司员工郑某2的个人卡上。当时是“新融鼎”给我重庆融鼎金控集团的公司有一个资金使用的授信，我在使用这些注册资本金前曾经在公司的股东会上有提出过，但没有具体的授信文件，是大家股东在口头上承诺了的。这些注册资本金到了重庆后都用于了正常的市场经营。这些在重庆使用的注册资本金每一笔都有明确的记录，公司的出纳郑某1和甘某都做了台账，我这里保管原始合同。关于这些注册资本金的去向，股东们之前的授信他们应该清楚，之后在重庆方面的资本金的使用我没有说过，他们不清楚。 对于“新融鼎”的资金实际到位情况，有个别股东的资金本没有实际到位，他们是拿在我金控集团没有到期的投资理财款作为担保对外借款来作为股本金，这个钱新融鼎公司成立后自然应该拿出来偿还原来的借款，而且这个情况股东他们也清楚，他们都是同意了的。 四、鉴定意见 1.四川鹏程司法鉴定所川鹏司会鉴（2018）第003号报告（被害人委托）证实，新融鼎公司收到9名投资人投入资金共计3亿元，全部存入该公司的渤海银行成都分行账户，出资时间为2014年6月18日至7月8日。新融鼎本金发放情况：向43名个人客户发放贷款260489999元，其中重庆地区17名金额1.37亿元。向64名企业客户发放贷款1489139999元，其中重庆地区10户金额1.21亿元。贷款收回情况：收回重庆地区客户贷款本金1200万，利息7999万元。 2.四川鹏程司法鉴定所川鹏司会鉴（2018）第007号报告（侦查机关委托）证实：成都市锦江区新融鼎小额贷款有限公司存在虚构借款业务将资金转往重庆的行为，并将虚构借款采用过桥的方式转到其他与公司业务无关的重庆地区企业和个人，金额共计2.58亿元，收回借款1200万元，截止2016年12月31日尚有2.46亿元无法收回。 重庆融鼎商贸有限公司：收到15家单位和个人资金共计85194080元，转至25个单位和个人共计94939098.67元，其中转给重庆伟清房地产开发有限公司2000万元用于购房，黄晋实际掌控的重庆融鼎信用担保有限公司876万元、甘某800万元、郑某1479.10万元。 重庆合盈小贷公司：成都市锦江区新融鼎小额贷款有限公司转到该公司1000万元，结合其他证据可得知该款系黄晋用于偿还借款。 甘某：收到41个单位和个人转款114002690.36元，转向51个单位和个人资金114616545.80元，其中转给重庆伟清房地产开发有限公司1400万元系黄晋用于购买房产，郑某1440万元、张琼210万元、甘某14721365.61元、郑某210万元（系黄晋掌控的账户），李世亮294万元、戴桂秀98.5万元（系新融鼎公司的隐名股东）。 本院经审查认为，公诉机关提供的证据符合证据的真实性、关联性、合法性，主要内容能够互相印证，形成证据锁链，本院结合证据印证情况综合予以认定。 被告人黄晋及其辩护人均未向本院提交证据。 本院认为，被告人黄晋利用其担任公司董事长的职务之便，将公司的资金据为己有，共计1.6601亿元，数额巨大，其行为已构成职务侵占罪。公诉机关起诉指控被告人黄晋职务侵占的基本事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。黄晋除将部分资金用于还债和购房外，其余资金通过多人多次转款，去向和用途均无法查实，黄晋到案后也拒不交代资金去向，主观上并无退还的意向，具有非法占有的目的，故其行为不构成挪用资金罪。 对被告人黄晋及其辩护人的辩解、辩护意见，本院综合答复如下：1.还给合盈小贷公司1000万元的性质。合盈小贷公司负责人的证言、借款合同和银行流水证实，该资金系黄晋掌控的卡恩公司向合盈小贷公司的贷款，后黄晋通过“新融鼎”将该笔欠款归还，因此该笔资金是黄晋个人的还款，而非企业之间的借贷。2.关于3400万元购房款是否系“新融鼎”资金的问题。鉴定报告书证实，重庆融鼎商贸账户2014年8月1日有资金余额500万余元，8月4日、5日收到“新融鼎”通过其他公司转来的资金2200万元，于8月5日分3笔转给重庆伟清房地产开发公司2000万元用于购房。甘某尾号为4210账户2014年8月5日的余额为922元，同日收到“新融鼎”通过刘雪松转来的资金1400万元，同日将该款转给重庆伟清房地产开发公司1400万元用于购房。因原账户资金量少，两笔资金收到和转出的时间短、来源清晰，应当认定购房的资金是从“新融鼎”划出。3.黄晋将“新融鼎”的资金转到重庆后，并无证据证实其在进行经营，其用于“分红”的资金只能说明其转回了部分资金，无证据证明该资金即是经营所得的“利息”。4.被告人黄晋利用担任“新融鼎”董事长的便利，违反国家、省关于小额贷款公司禁止跨市、州经营业务的规定，将公司的资金转到黄晋实际掌控的重庆融鼎金控集团以及其他个人、公司账户。黄晋辩称上述资金股东都知晓转入了重庆公司，且自己拥有上述资金的支配权并用于正常放贷经营，但细化到每一笔划出的资金，黄晋称记不清资金的用途，出纳及账户使用人称是根据黄晋的口头指示划款，未做台账记录，黄晋及其重庆公司均不能提供与涉案资金相关的任何贷款合同、协议等；鉴定意见证实，由于到达黄晋掌控账户的资金2.58亿元，通过多人多次转款，去向和用途均无法查实。黄晋将“新融鼎”资金转入重庆公司或账户后，采取不做账的方式，将已持有的资金加以处分、使用，用于还债、以他人名义购房等，变持有为所有，无证据证实其用于公司经营，其行为符合职务侵占罪的构成要件，构成职务侵占罪，侵占的数额应当扣除已返回“新融鼎”的9199万元。5.被告人黄晋经公安机关传唤到案，但未如实供述其侵占资金的去向，致使损失无法追回，其行为不构成自首。 据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款、第五十九条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人黄晋犯职务侵占罪，判处有期徒刑十二年，并处没收财产人民币三百万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月10日起至2030年4月9日止。） 二、责令被告人黄晋退赔成都市锦江区新融鼎小额贷款有限公司经济损失1.6601亿元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 吴 川 人民陪审员 李 杨 人民陪审员 刘清容 二〇一九年八月十三日 书 记 员 吴春梅 附：本判决所适用法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百七十一条 公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。 国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。 第五十九条 没收财产是没收犯罪分子个人所有财产的一部或者全部。没收全部财产的，应当对犯罪分子个人及其扶养的家属保留必需的生活费用。 在判处没收财产的时候，不得没收属于犯罪分子家属所有或者应有的财产。 第六十四条 犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。