湖北省咸宁市咸安区人民法院刑 事 判 决 书（2016）鄂1202刑初231号公诉机关咸宁市咸安区人民检察院。被告人林小弟，又名林杰，男，1982年12月28日出生于福建省福清市，汉族，初中文化，无业，户籍登记住址：福清市，住福清市。因本案，于2015年9月26日被咸宁市公安局温泉分局抓获，同年9月29日被咸宁市公安局温泉分局以涉嫌信用卡诈骗罪刑事拘留，10月29日被咸宁市咸安区人民检察院以涉嫌盗窃罪批准逮捕，次日由咸宁市公安局温泉分局执行逮捕。现羁押于咸安区看守所。辩护人李功成,江苏法德永横律师事务所律师。被告人游忠义,外号“黄毛”，男,1984年10月9日出生于福建省福清市，汉族，初中文化，无业，住福清市。因本案，于2015年9月26日被咸宁市公安局温泉分局抓获，同年9月29日被咸宁市公安局温泉分局以涉嫌信用卡诈骗罪刑事拘留，10月29日被咸宁市咸安区人民检察院以涉嫌盗窃罪批准逮捕，次日由咸宁市公安局温泉分局执行逮捕。现羁押于咸安区看守所。辩护人孙丹，湖北开成律师事务所律师。被告人林星，曾用名林永平，男，1971年1月3日出生于福建省福清市，汉族，小学文化，无业，住福清市。因本案，于2015年9月26日被咸宁市公安局温泉分局抓获，同年9月29日被咸宁市公安局温泉分局以涉嫌信用卡诈骗罪刑事拘留，10月29日被咸宁市咸安区人民检察院以涉嫌盗窃罪批准逮捕，次日由咸宁市公安局温泉分局执行逮捕。现羁押于咸安区看守所。辩护人王洪山、童威，均系湖北开成律师事务所律师。被告人俞礽明，男，1976年12月12日出生于福建省福清市，汉族，小学文化，无业，住福清市。因犯非法持有枪支罪，于2008年9月22日被福州市中级人民法院判处有期徒刑十个月。因本案，于2015年9月26日被咸宁市公安局温泉分局抓获，同年9月29日被咸宁市公安局温泉分局以涉嫌信用卡诈骗罪刑事拘留，10月29日被咸宁市咸安区人民检察院以涉嫌盗窃罪批准逮捕，次日由咸宁市公安局温泉分局执行逮捕。现羁押于咸安区看守所。辩护人柴兴龙，湖北开成律师事务所律师。被告人曹建松,外号“光头”，男,1967年11月3日出生于江西省，汉族，初中文化,汽车驾驶员，户籍登记住址：景德镇市，案发前住福建省福清市。因本案，于2015年9月26日被咸宁市公安局温泉分局抓获，同年9月29日被咸宁市公安局温泉分局以涉嫌信用卡诈骗罪刑事拘留，10月29日被咸宁市咸安区人民检察院以涉嫌盗窃罪批准逮捕，次日由咸宁市公安局温泉分局执行逮捕。2016年2月2日经咸宁市咸安区人民检察院决定取保候审，同年6月27日经本院决定继续取保候审。被告人陈承奇，男，1986年6月24日出生于湖北省阳新县,汉族，小学文化，无业，住阳新县。因本案，于2015年9月25日被咸宁市公安局温泉分局以涉嫌盗窃罪刑事拘留，同年10月29日被咸宁市咸安区人民检察院以涉嫌盗窃罪批准逮捕，次日由咸宁市公安局温泉分局执行逮捕，2016年12月24日经本院决定取保候审。咸宁市咸安区人民检察院以咸安检刑诉(2016)197号起诉书指控被告人林小弟、游忠义、林星、俞礽明、曹建松、陈承奇犯信用卡诈骗罪，被告人林小弟犯非法持有枪支罪，于2016年6月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于2016年10月17日公开开庭审理了本案。咸宁市咸安区人民检察院指派检察员余宗晔出庭支持公诉。被告人林小弟及其辩护人李功成，被告人游忠义及其辩护人孙丹，被告人林星及其辩护人王洪山、童威，被告人俞礽明及其辩护人柴新龙，被告人曹建松、陈承奇到庭参加诉讼。本案经合议庭讨论，并经审判委员会讨论决定，现已审理终结。公诉机关指控：一、信用卡诈骗事实1.2015年7月份的一天，被告人俞礽明将非法获取的受害人邵某的农行卡信息交给被告人林小弟处理。林小弟复制出邵某卡号为62×××70的农行卡后，于同年7月27日安排被告人游忠义、林星和杨某2（在逃）三人，到福建省福清市“业雄珠宝店”盗刷卡内资金人民币189980元。2.2015年8月16日，被告人林小弟邀约被告人游忠义、林星、曹建松等人，乘坐曹建松驾驶的闽Ａ×××××牌号丰田小车，从福建省福清市出发，到湖北省黄石市，帮助另案犯罪嫌疑人黄某“出料”，即用黄某窃取的信用卡信息复制成银行卡后进行盗刷。到黄石后，黄某又多次带林小弟、游忠义、林星、曹建松等人到黄州、咸宁银行的取款机窃取银行卡信息，即“采料”。同年8月19日，林小弟将复制的受害人赵某1的邮政储蓄卡交给游忠义，该卡卡号为62×××11。游忠义到农业银行鄂州分行盗刷出卡内资金人民币6500元。3.2015年8月22日晚，被告人林小弟为获取更多的信用卡信息资料，乘黄某熟睡时，偷走黄某储存信息的笔记本电脑和复制的银行卡，同被告人游忠义、林星、曹建松等人驾车连夜逃往南京。在路上，林小弟将窃取的受害人徐某的邮政储蓄卡信息发送给被告人俞礽明，该卡卡号为62×××76。俞礽明复制成银行卡后，于8月23日在邮政储蓄银行福州分行盗刷卡内资金人民币1600元。4.2015年8月23日，被告人林小弟、游忠义等人到达南京后，使用复制的卡号为62×××29的邮政储蓄卡，在邮政储蓄银行南京市分行盗刷受害人沈某1卡内资金人民币4300元，用作一行人的路费花销。5.2015年8月26日，被告人林小弟在南京使用复制的卡号为62×××15的邮政储蓄卡，在邮政储蓄银行南京市分行盗刷受害人张某1卡内资金人民币2150元，用于一行人路费花销。6.2015年9月4日，被告人林小弟在福建省福清市使用复制的受害人邓某的银行卡，该卡卡号为62×××17，从中国农业银行福建龙某支行取款人民币23900元，用于自己花销。7.2015年9月18日15时许，黄某交给被告人陈承奇一张复制的受害人王某1的建设银行信用卡，卡号为43×××37。黄某安排陈承奇到武汉市武昌区武泰闸华某超市盗刷卡内资金人民币6410元。二、非法持有枪支事实2015年6月份的一天，被告人林小弟经被告人俞礽明介绍，从林敢手上购买1支仿64式手枪以及3发子弹，之后一直随身携带，2015年9月26日被民警依法查扣。经鉴定，林小弟持有的疑似手枪是以火药为动力的自制仿64式手枪，具有杀伤力；3发64式子弹认定为弹药。案发后，被告人林小弟协助公安机关抓获同案犯罪嫌疑人林星和游忠义，有立功表现。针对上述指控事实，公诉机关向法庭提交了以下证据：1.电脑、手机、枪支等物证照片；2.银行卡资料、银行取款凭证等书证；3.证人何某等人的证言；4.被害人邵某等人的陈述；5.被告人林小弟、游忠义、林星、俞礽明、曹建松、陈承奇及另案犯罪嫌疑人黄某的供述与辩解；6.鉴定意见；7.勘验、检查、辨认笔录；8.视听资料、电子数据。公诉机关认为，被告人林小弟、游忠义、林星、俞礽明、曹建松、陈承奇冒用他人信用卡，其行为均触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人林小弟私藏以火药为动力发射弹药的自制手枪一支,其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百二十八条之规定，应当以非法持有枪支罪追究其刑事责任。被告人林小弟一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应数罪并罚。被告人林小弟协助公安机关抓获同案犯，有立功表现，根据《中华人民共和国刑法》第六十八条之规定，可以从轻处罚。被告人曹建松在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，应当减轻处罚。被告人林小弟、游忠义、林星、曹建松、陈承奇对公诉机关起诉指控的事实和罪名均无异议。被告人俞礽明对指控的罪名无异议，对指控的第1笔事实有异议，辩称被害人邵某的农行卡信息不是其非法获取的。被告人林小弟、游忠义、林星各自的的辩护人均提出，公诉机关指控本案被告人的行为构成信用卡诈骗罪，定性不准，应定性为盗窃罪。被告人林小弟的辩护人另提出：林小弟具有立功情节,依法可以从轻或者减轻处罚；林小弟当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人游忠义的辩护人另提出：1.游忠义不是本案的犯意提起者和主要实施者，只是听从林小弟的安排持卡取钱，在犯罪中仅起次要、辅助作用，且分得的赃款较少，应认定为从犯。2.游忠义无前科，且当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人林星的辩护人另提出：1.起诉指控林星与游忠义、杨某2一同盗刷被害人邵某的农行卡内人民币189980元与事实不符。从窃取被害人信用卡信息、伪造信用卡到准备盗刷信用卡套现，林星并不知情，也未参与，仅是听从他人安排开车接人去金店，事后仅分得少量金饰，应该是林小弟支付林星的酬劳，因此林星不应当被认定为该笔犯罪的共犯。2.林星在共同犯罪中不是组织者、策划者、指挥者，自始至终都是听从他人安排，作用较小，得赃少，系从犯。被告人俞礽明的辩护人提出：1.俞礽明没有参与实施盗刷邵某农行卡资金189980元的犯罪事实，不应当成为该笔犯罪的共犯；或者认定其为该笔犯罪的犯罪中止。2.从到案经过看，俞礽明于2015年9月26日21时57分因吸毒被公安机关传唤，此时公安机关制作的第一份笔录是盘问笔录。在盘问中，俞礽明如实交代了其参与信用卡诈骗的犯罪事实。因此，应当认定俞礽明具有自首情节。经审理查明：一、信用卡诈骗事实1.2015年7月份的一天，被告人俞礽明将非法获取的被害人邵某的农行卡信息交给被告人林小弟，林小弟复制出邵某卡号为62×××70的农行卡后，于同年7月27日安排被告人游忠义、林星和杨某2（在逃）三人，到福建省福清市“业雄珠宝店”盗刷卡内人民币189980元。2.2015年8月16日，被告人林小弟邀约被告人游忠义、林星、曹建松等人，乘坐曹建松驾驶的闽Ａ×××××牌号丰田小车，从福建省福清市出发，到湖北省黄石市，帮助另案犯罪嫌疑人黄某“出料”，即用黄某窃取的信用卡信息复制成银行卡后进行盗刷。到黄石市后，黄某又多次带林小弟、游忠义、林星、曹建松等人到黄州、咸宁银行的取款机窃取他人银行卡信息，即“采料”。同年8月19日，林小弟将复制的被害人赵某1卡号为62×××11的农行卡交给游忠义，游忠义到农业银行鄂州分行盗刷出卡内人民币6500元。3.2015年8月22日晚，被告人林小弟为获取更多的信用卡信息资料，乘黄某熟睡时，偷走黄某储存信息的笔记本电脑和复制的银行卡，同被告人游忠义、林星、曹建松等人驾车连夜逃往南京。在路上，林小弟将窃取的被害人徐某卡号为62×××76的邮政储蓄卡信息发送给被告人俞礽明，俞礽明复制成银行卡后，于8月23日在邮政储蓄银行福州分行盗刷卡内人民币1600元。4.2015年8月23日，被告人林小弟、游忠义等人到达南京后，使用复制的被害人沈某1卡号为62×××29的邮政储蓄卡，在邮政储蓄银行南京市分行盗刷卡内人民币4300元，用作一行人的路费花销。5.2015年8月26日，被告人林小弟等人在南京使用复制的被害人张某1卡号为62×××15的邮政储蓄卡，在邮政储蓄银行南京市分行盗刷卡内人民币2150元，用作一行人路费花销。6.2015年9月4日，被告人林小弟在福建省福清市使用复制的被害人邓某卡号为62×××17的农行卡，从中国农业银行福建龙某支行取款23900元，用于自己花销。7.2015年9月18日15时许，黄某交给被告人陈承奇一张复制的被害人王某1卡号为43×××37的建设银行信用卡，安排陈承奇到武汉市武昌区武泰闸“华某超市”盗刷卡内人民币6410元。二、非法持有枪支事实2015年6月份的一天，被告人林小弟经被告人俞礽明介绍，从林敢手上购买1支仿64式手枪及3发子弹。之后林小弟一直将上述枪、弹随身携带，同年9月26日被民警依法查扣。经鉴定，林小弟持有的疑似手枪是以火药为动力的自制仿64式手枪，具有杀伤力；3发64式子弹认定为弹药。另查明：案发后，被告人林小弟协助公安机关抓获同案犯罪嫌疑人林星和游忠义。上述事实，有经庭审举证、质证，并经本院确认的下列证据证实：1.户籍证明，证明本案各被告人的出生日期等基本情况。2.到案经过，证明被告人陈承奇于2015年9月25日被公安机关抓获归案，被告人林小弟、游忠义、林星、俞礽明、曹建松于次日被公安机关抓获归案。3.情况说明，证实被告人林小弟2015年9月26日在福建省福清市被公安侦查人员抓获后，经过侦查人员做思想工作，当晚主动打电话邀约同案犯罪嫌疑人林星和游忠义见面。后侦查人员得以在游忠义抓获。4.刑事判决书，证明被告人俞礽明因犯非法持有枪支罪，于2008年7月21日被福建省福州市晋安区人民法院判处有期徒刑十个月。5.搜查笔录、扣押物品清单及照片，证明公安侦查人员在抓获被告人林小弟时，对其在福建省福清市租住的房屋进行了搜查，查获并扣押微型摄像头4个、ATM机卡槽套2个、存储器3个、银行卡K令若干、读卡器2个、各类银行卡若干、即付宝2个、易某宝手机刷卡器1个、拉卡拉4个、身份证若干、白色联想笔记本电脑1台、POS机4台、磁卡读写器1个、仿64式手枪1支、子弹3枚、空白银行卡2张等。6.公安机关从被告人林小弟的电脑、手机中提取的银行卡资料，证明林小弟的电脑、手机中存储了本案被害人的银行卡信息资料。7.(咸)公(司)鉴(枪)字[2015]027号枪支鉴定书，证明2015年10月9日，经咸宁市公安司法鉴定中心鉴定：公安机关从林小弟手上扣押的疑似手枪，是以火药为动力的自制仿64式手枪，具有杀伤力；3枚疑似仿64式子弹认定为弹药。8.被害人邵某、赵某1、徐某、沈某1、张某1、邓某、王某1的银行卡账户信息、银行取款记录、银行卡被盗刷记录,证明：（1）邵某卡号为62×××70的农行借记卡，于2015年7月27日通过转账宝被转人民币190000元至福建省福清市福清龙西支行吴某卡号为62×××10的农行借记卡上，其中扣除手续费20元，吴某的借记卡入账189980元；（2）赵某1卡号为62×××11的农行金穗借记卡，于2015年8月17日在湖北省鄂州市农行花湖支行被异地取款6500元；（3）徐某的62×××76邮政储蓄银行卡，于2015年8月23日在福建省福州市被异地通过ATM机取款1000元、500元、100元；（4）沈某1卡号为62×××29的邮政储蓄银行卡，于2015年8月23日在邮政储蓄银行南京市机被异地取款4300元；（5）张某1持有的其姐张某2玲卡号为62×××15的邮政储蓄银行卡，于2015年8月26日在邮政储蓄银行南京市机被异地取款2150元；（6）邓某卡号为62×××17的农行金穗借记卡,于2015年9月4日在福建省福清市龙某支行被异地跨行转支人民币22000元和柜台支取现金1900元；（7）王某1卡号为43×××37的建行信用卡，于2015年9月18日在武汉市“华某超市”被套现人民币5000元和消费1410元。9.辨认笔录，证明：（1）2015年10月15日，证人杨某1通过照片辨认，指认5号照片的陈承奇于同年9月18日下午持银行卡在武汉市武泰闸“华某超市”套现人民币5000元，刷卡消费人民币1410元；（2）2015年10月12日，证人何某通过照片辨认，指认2号照片自称黄坤的黄某，是同年8月带领其在黄冈市黄州邮政储蓄银行ATM机上安装采集器的人；（3）2015年10月12日，被告人林小弟通过照片辨认，指认2号照片自称黄开华的黄某，是同年8月带领其在黄冈市黄州邮政储蓄银行ATM机上安装采集器的人；（4）2015年10月12日，被告人曹建松通过照片辨认，指认2号照片的黄某即“小眼睛”，是同年8月带领其在咸宁市邮政储蓄银行ATM机上安装采集器的人；（5）2015年10月12日，被告人游忠义通过照片辨认，指认2号照片的黄某即“小眼睛”，是同年8月带领其在黄冈市黄州邮政储蓄银行和咸宁市邮政储蓄银行ATM机上安装采集器的人；（6）2015年10月12日，被告人林星通过照片辨认，指认2号照片的黄某即“小眼睛”，是同年8月带领其在黄冈市黄州邮政储蓄银行和咸宁市邮政储蓄银行ATM机上安装采集器的人；（7）2015年11月11日，证人吴某通过照片辨认，指认5号照片的林星和8号照片的游忠义，是同年7月27日在其经营的“业雄珠宝店”刷卡购买价值人民币189980元的黄金的两名男性。10.证人何某的证言，证实何某2015年7月份与林小弟同居后的两个多月时间里，林小弟一直在从事复制银行卡的活动。公安人员从何某与林小弟的租住房内搜出的设备是林小弟用于复制银行卡的。同年8月份，林小弟的朋友黄某要林小弟帮忙“出料”，林小弟便带着何某、游忠义、林星，由曹建松开车，先后到湖北的两个城市待了一个多星期，后去了南京，9月初回到福建省福清市。林小弟专门负责“出料”，游忠义和林星负责在ATM机上装窃取银行卡信息的设备，取设备和持伪造的信用卡取钱，曹建松负责开车。在湖北时黄某搞了一辆黑色的车，与游忠义、林星等人一起开车到了一个城市，黄某、游忠义、林星两次到邮政储蓄银行的ATM机上去“采料”，何某参与了两次。林小弟随时带着复制银行卡的设备，可以随时做出银行卡。从湖北到南京后，林小弟等人取了钱。11.证人周某、王某2的证言，证实周某、王某2是朋友关系。周某通过QQ群认识了黄某。2015年9月，王某2找周某为其介绍他人帮忙“出料”，周某便联系黄某帮助“出料”。同年9月25日，周某和王某2一起到武汉与黄某见面，当日被公安机关抓获。12.证人刘某的证言，证实刘某是黄某的女朋友，两人于2015年6月在鄂州市花湖租房子住。有一天，刘某在租住房内看到黄某将卡在连接了电脑的读卡器上刷，看别人输密码的录像，然后将信息输入到电脑里。2015年7月中旬和8月的上中旬，刘某和黄某、陈承奇和柯某某等人到咸宁温泉，共“采料”3次。7月份，黄某让刘某帮他在网上买了六七个微型摄像头、2个即付宝、1卷胶布、4顶棒球帽。13.证人王某3的证言，证实王某3和黄某一起到咸宁两次，每次黄某都带着电脑和其他电子设备，到银行附近转悠，有时还进银行网点里面，十分不正常。有几次王某3听到黄某在电话里提到“这个卡里没有钱”之类的话。2015年8月，王某3在黄某位于黄石市的租住房见到福建过来的四男一女，这五人是从事与银行卡有关的违法活动的。14.证人金某（女，系邮政储蓄银行咸宁市岔路口分行营业部柜员）的证言，证实2015年8月20日下午6时许，金某在对邮政储蓄银行咸宁市岔路口分行的ATM机进行例行检查时，发现ATM机的插卡口上有一个黑色的塑料壳套在上面，在键盘器内部发现了一个用黑色胶带粘贴在上面的摄像头。金某立刻打电话报告了该银行的安保部。15.证人杨某1（系武汉市武泰闸“华某超市”经营者）的证言，证实2015年9月18日下午，有一个年轻男性到杨某1经营的武汉市武泰闸“华某超市”要求套现，并用一张卡套现了5000元钱和购买了2条香烟。“华某超市”的POS机是以“可多超市逢缘店”的名义办理的。16.证人吴某（系福建省福清市“业雄珠宝店”经营者）的证言，证实2015年7月27日17时许，有两男一女三个本地口音的年轻人到吴某经营的“业雄珠宝店”，刷卡购买了价值人民币190000元的黄金，由于他们选购的一款金饰缺货，次日吴某退给他们60000元现金。“业雄珠宝店”POS机绑定的农行卡卡号为62×××10。17.被害人邵某的陈述，证实邵某的手机于2015年7月27日19时9分收到中国农业银行的短信通知，内容是其卡号为62×××70的农行卡，在1分钟前完成了一笔转账宝交易，金额为-190000元。但该农行卡一直在邵某的身上，邵某没有使用。18.被害人赵某1的陈述，证实赵某1于2015年8月19日到银行办理转账时，发现自己卡号为62×××11的农行卡卡内余额不对。赵某1到开户行查询，发现该农行卡卡内的资金于8月17日被盗刷了6500元。19.被害人徐某的陈述,证实徐某的手机于2015年8月22日下午收到两条短信通知,其卡号为62×××76的邮政储蓄银行卡，于当天17时6分发生消费金额18050元，于当天17时10分发生一笔取款，金额为12000元。但这两笔钱都不是徐某自己支出的。该银行卡徐某放在家里，没有遗失。20.被害人沈某1的陈述，证实沈某1于2015年8月23日晚上到邮政储蓄银行体育路支行取款，发现自己卡号为62×××29的邮政储蓄卡内没有钱了。经银行工作人员查询，发现该卡当天在南京被人取款4300元。21.被害人张某1的陈述，证实张某1持有的以其姐姐张某2玲名字开户的卡号为62×××15的邮政储蓄卡，被人盗刷了人民币30891元。22.被害人邓某的陈述，证实邓某于2015年9月4日下午收到农行短信通知,其卡号为62×××17的农行卡发生转账两笔，一笔22000元，一笔1900元。但是该银行卡在邓某自己手中，邓某自己没有转账和消费。邓某到银行查询，发现这两笔支出是异地刷卡的。23.被害人王某1的陈述，证实王某1于2015年9月18日收到建行短信通知，其卡号为43×××37的建行信用卡发生了两笔消费,一笔5000元，一笔1410元。但该建行卡在王某1自己身上，王某1自己并没消费。王某1联系银行客户，被告知这两笔支出均是在武汉市的“可多超市逢缘店”消费的。24.另案犯罪嫌疑人黄某的供述，证实黄某2014年在QQ群里认识林小弟。2015年8月上旬，黄某利用复制银行卡信息的设备在黄冈和咸宁“采料”，通过读信息，发现是芯片卡的信息，黄某不会复制，便把信息发给林小弟看，林小弟说可以“洗料”。8月中旬，林小弟带何某、游忠义、林星和曹建松一起开车到黄石市与黄某见面。见面后，林小弟要黄某将在黄冈和咸宁采的“料”交给他“洗料”，黄某没有同意，林小弟提出他们要跟黄某学习“采料”。于是黄某借了王某3的汽车，由曹建松开车，黄某带林星、游忠义到咸宁“采料”。黄某和林星到邮政储蓄银行的ATM机上安装卡口和摄像头，安装了两台ATM机，其中一台被人发现拆走了，另一个由游忠义取回。林小弟对复制的银行卡信息先“洗料”，然后查询了余额。当晚，林小弟等人趁黄某睡着后带着黄某的“采料”设备、电脑、手机等物品开车跑了。有一次黄某得到一个“料主”给的“料”后，“洗料”发现是一张信用卡，就和陈承奇一起到武汉的“华某超市”，由陈承奇一人进入超市用该卡套现了5000元现金，另购买了2条黄鹤楼软真香烟。25.被告人林小弟的供述，证实林小弟于2014年在复制卡高手QQ群认识了黄某。黄某手上有银行卡资料，林小弟和黄某合作复制银行卡取钱，按比例分钱。2015年8月16日中午，林小弟和何某、游忠义、林星坐曹建松开的车到湖北黄石与黄某会合，然后和黄某一起到了黄州、咸宁，在ATM机上安装设备，采集取款人的银行卡信息和取款密码。同年8月20日晚上，林小弟和游忠义将黄某的手机、电脑、“采料”设备偷走了，然后绕道南京回福建。林小弟先后在湖北鄂州、南京，利用盗取的他人银行卡信息，复制银行卡取款和购物消费共6笔，其中：8月17日，黄某复制了1张银行卡（指赵某1的农行卡），林小弟安排游忠义取款，游忠义在湖北鄂州农行取款6500元；8月19日左右，黄某复制了1张邮政储蓄卡（沈某1的卡），林小弟安排游忠义取款4000余元；8月26日，林小弟本人在南京将张某1的62×××15银行卡内资金取走2150元；8月23日左右，林小弟将从黄某处窃取的银行卡资料发给俞礽明，俞礽明复制卡后将徐某的62×××76银行卡内资金取走1600元；2015年6月，根据俞礽明认识的一个“料主”提供的银行卡资料，林小弟复制了银行卡后，安排游忠义、林星等三人在福建省福清市家金店，刷卡购买黄金饰品130000元，套取现金60000元；林小弟自己复制了62×××17的银行卡（邓某的卡），从中取款23900元。林小弟被扣押的枪支和3颗子弹是花4000元钱从林敢的手上买的。26.被告人俞礽明向公安机关所作的供述，证实2015年五六月份，俞礽明在网上认识了一位自称江西人的“料主”。后该江西“料主”和另一个人一起到福建省福清市来找俞礽明，俞礽明和林小弟便安排林星开车去接该二人。之后林星将该二人接到高山镇“神州酒店”，俞礽明和林小弟到该酒店房间见该二人。见面后，江西“料主”将“料”通过QQ发到俞礽明的手机上，俞礽明将手机递给林小弟。林小弟操作俞礽明的手机，将该条“料”转发到林小弟自己的手机上。过了三四天，江西“料主”给俞礽明打电话，问俞礽明他们“出料”了，为什么不打款给他。俞礽明便去问林小弟，林小弟承认“出”（指从该银行卡刷出）了190000元钱。林小弟说要给钱俞礽明，但俞礽明没有要。同年8月22日左右，林小弟发给俞礽明几张银行卡的卡号和密码，让俞礽明到林小弟的租住房使用房里设备复制银行卡取款。俞礽明复制出银行卡后，发现其中一张卡里有1500元钱，便取出来花了。林小弟的手枪是通过俞礽明介绍向林敢买的。27.被告人游忠义的供述，证实湖北黄石的黄某约林小弟到湖北帮他“出料”，游忠义和林小弟、林星、何某一起，由曹建松驾车到黄石，曹建松知道去湖北是从事信用卡诈骗的。黄某先后两次带游忠义一伙到咸宁的ATM机上安装设备，采集银行卡信息和密码。林小弟两次安排游忠义在黄某住处附近取了款。在南京，林小弟给游忠义一张卡。游忠义往林小弟的卡上转过钱。在福建省福清市，林小弟给游忠义一张银行卡，安排游忠义和林星及林小弟的女友一起去一家金店买了黄金和套取现金，金额共190000元。28.被告人林星的供述，证实2015年六七月份，俞礽明联系两个江西“料主”让林小弟帮忙“出料”。过了两天后林小弟安排林星开车和游忠义及林小弟的女友到家金店，刷卡买了价值130000元的金饰，并拿了60000元现金。林星和游忠义分得部分金饰。同年8月，林小弟带林星、游忠义、曹建松到黄某家帮黄某“出料”。黄某手上有银行卡资料，但黄某不会复制银行卡。黄某两次带林星等人到咸宁，在ATM机上安装设备，盗窃他人银行卡信息和偷拍取款密码。之后林星一伙人到南京十几天。29.被告人曹建松的供述，证实2015年8月中旬，林小弟、游忠义、林星一伙租用曹建松的丰田轿车到黄石、咸宁去盗刷他人银行卡。在黄某的家中，曹建松听到林小弟和黄某聊到搞银行卡取钱和取“料”的卡口。大约是8月20日晚上曹建松开车和黄某、游忠义、林星一起到咸宁，在温泉的一个邮政储蓄银行ATM机附近停车后，黄某、游忠义到ATM机那里，然后黄某安排曹建松假装取钱去观察情况。8月23日左右，曹建松一伙人出发到南京。林小弟付给曹建松5000元车费。30.被告人陈承奇的供述，证实陈承奇看到过黄某利用已获得的他人银行卡信息复制银行卡。2015年9月中旬的一天，黄某给陈承奇一张信用卡和密码，安排陈承奇套现。陈承奇持该卡在武汉市武泰闸“华坤超市”套现5000元和购买2条黄鹤楼香烟。黄某分给陈承奇600元钱。关于本案争议焦点，根据事实、证据和相关法律规定，本院评判如下：1.关于林小弟等被告人利用窃取等非法方式获取他人银行卡信息资料，复制银行卡，在银行ATM机上取款，或刷卡消费、套现的行为，是定盗窃罪还是信用卡诈骗罪的问题。经审理认为，盗窃罪侵犯的客体一般是财产权，是单一客体；信用卡诈骗罪侵犯的客体除了财产权，还有金融管理秩序，是复杂客体。本案中，林小弟等被告人利用窃取等非法方式获取他人银行卡信息资料，复制银行卡，在银行ATM机上取款，或刷卡消费、套现，该行为既侵犯了他人的合法财产权，也侵犯了国家的金融管理秩序，应认定构成信用卡诈骗罪。2.关于是否认定被告人林星、俞礽明为起诉书指控的第1笔事实即盗刷被害人邵某银行卡的犯罪的共犯及是否认定俞礽明在该笔犯罪中属于犯罪中止的问题。经审理认为，关于起诉书指控的第1笔犯罪事实，俞礽明、林小弟、林星三被告人的供述印证的具体经过是，2015年五六月份，俞礽明在网上认识了一位江西“料主”（指非法获得他人银行卡信息资料的人）。后该江西“料主”和另一个人一起到福建省福清市来找俞礽明，让俞礽明介绍他人帮助“出料”。俞礽明和林小弟安排林星开车去接该江西“料主”。林星将该江西“料主”接到当地一酒店后，俞礽明和林小弟到该酒店房间见该江西“料主”。见面后，江西“料主”将“料”通过QQ发到俞礽明的手机上，俞礽明将手机递给林小弟。林小弟操作俞礽明的手机，将该条“料”转发到林小弟自己的手机上。之后，林小弟复制出银行卡，安排被告人游忠义、林星等三人在福建省福清市家金店，刷卡购买黄金饰品130000元，套取现金60000元。几天后，该江西“料主”给俞礽明打电话，问俞礽明他们“出料”了，为什么不打款给他。俞礽明便去问林小弟，林小弟承认“出”了190000元钱。从上述事实可以看出，对该笔犯罪事实，俞礽明与林小弟从安排林星去接江西“料主”时，该三人就已存在共同犯意，并共同实施了非法获取被害人邵某银行卡信息资料的行为。之后林小弟复制出银行卡，并安排游忠义、林星等人在福建省福清市家金店刷卡购买黄金饰品130000元，套取现金60000元，这些行为俞礽明虽未直接参与，但其与林小弟、游忠义、林星一起应对该笔犯罪事实及后果承担共犯的责任。另外，刑法规定，在犯罪过程中，自动放弃犯罪或者自动有效地防止犯罪结果发生的，是犯罪中止。显然，俞礽明的行为不属于自动放弃犯罪或者自动有效地防止犯罪结果发生的情形，因此不属于犯罪中止。3.关于是否认定被告人俞礽明具有自首情节的问题。经审理认为，从到案经过及公安机关对被告人林小弟、俞礽明所作的笔录这些证据可以看出，公安机关是2015年9月26日在林小弟的租住房内一并抓获俞礽明和林小弟的。当晚，公安机关对林小弟做的是讯问笔录，而对俞礽明做的是“继续盘问笔录”。在盘问笔录中，俞礽明虽然没有如实供述自己参与本案的全部犯罪事实，但供述了自己参与本案的部分事实。在次日和第三日的讯问笔录中，俞礽明进一步交代了自己参与本案的犯罪事实。至此，本可以认定俞礽明具有自首情节，但在庭审中，俞礽明翻供，拒不承认自己参与了起诉书指控的第1笔犯罪事实。故，显然不能认定俞礽明具有自首情节。4.关于游忠义、林星等被告人是否应认定为从犯的问题。经审理认为，被告人林小弟、游忠义、林星、俞礽明、曹建松在共同实施信用卡诈骗的犯罪活动中，林小弟所起的是主要作用，应认定为主犯；游忠义、林星、俞礽明、曹建松所起的均是次要或辅助作用，应认定为从犯。本院认为，被告人林小弟、游忠义、林星、俞礽明、曹建松、陈承奇冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，其行为均已构成信用卡诈骗罪；被告人林小弟违反枪支管理规定，非法持有以火药为动力发射弹药的自制手枪一支，其行为已构成非法持有枪支罪。公诉机关指控的罪名均成立。被告人林小弟、游忠义、林星、俞礽明、曹建松共同实施信用卡诈骗犯罪活动，其中被告人林小弟、游忠义、林星、俞礽明参与犯罪的数额均为巨大；被告人曹建松参与犯罪的数额为较大。在共同犯罪活动中，被告人林小弟起主要作用，是主犯，依法应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人游忠义、林星、俞礽明、曹建松起次要或辅助作用，是从犯，依法应当从轻或减轻处罚。被告人陈承奇与另案犯罪嫌疑人黄某共同实施信用卡诈骗活动，数额较大。在共同犯罪中，被告人陈承奇起次要作用，是从犯，依法应当从轻处罚。被告人林小弟到案后，协助警方抓获同案犯，具有立功表现，依法可以对其所犯信用卡诈骗罪、非法持有枪支罪从轻处罚。被告人曹建松、陈承奇均如实供述了自己的罪行，具有坦白情节，依法可以从轻处罚。被告人林小弟一人犯数罪，依法应当数罪并罚。根据各被告人的犯罪事实、性质、情节以及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第一百二十八条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十八条、第六十九条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条、最高人民法院最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第二款第（三）项，最高人民法院《关于处理自首和立功具具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：一、被告人林小弟犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年十个月，并处罚金人民币十万元；犯非法持有枪支罪，判处有期徒刑一年二个月，决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币十万元。二、被告人游忠义犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币七万元。三、被告人林星犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币七万元。四、被告人俞礽明犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币七万元。五、被告人陈承奇犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人林小弟的刑期自2015年9月26日起至2022年9月25日止；被告人游忠义的刑期自2015年9月26日起至2020年7月25日止；被告人林星的刑期自2015年9月26日起至2020年7月25日止；被告人俞礽明的刑期自2015年9月26日起至2020年3月25日止；被告人陈承奇的刑期自2015年9月25日起至2016年12月24日止。罚金限在判决生效后十日内一次缴纳。）六、被告人曹建松犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在判决生效后十日内一次缴纳。）七、责令被告人林小弟退赔被害人邓某的经济损失人民币23900元；被告人林小弟、游忠义、林星、俞礽明共同退赔被害人邵某的经济损失人民币189980元；被告人林小弟、游忠义、林星、曹建松共同退赔被害人赵某1的经济损失人民币6500元、被害人沈某1的经济损失人民币4300元、被害人张某1的经济损失人民币2150元；被告人林小弟、游忠义、林星、俞礽明、曹建松共同退赔被害人徐某的经济损失人民币1600元；被告人陈承奇退赔被害人王某1的经济损失人民币6410元。上述退赔款限在本判决生效后十日内支付。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向咸宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  林少坤人民陪审员  朱方启人民陪审员  陈绪鹏二〇一九年八月三十日书 记 员  韩艳菲附：相关法律条文及司法解释《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(三)冒用他人信用卡的；第一百二十八条第一款违反枪支管理规定，非法持有、私藏枪支、弹药的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条第一款、第四款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。第六十九条第一款、第三款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十二条第一款、第三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款、第三款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。最高人民法院最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端使用的；最高人民法院《关于处理自首和立功具具体应用法律若干问题的解释》第五条根据刑法第六十八条的规定，犯罪分子到案后有检举、揭发他人犯罪行为，包括共同犯罪案件中的犯罪分子揭发同案犯共同犯罪以外的其他犯罪，经查证属实；提供侦破其他案件的重要线索，经查证属实；阻止他人犯罪活动；协助司法机关抓捕其他犯罪嫌疑人（包括同案犯）；具有其他有利于国家和社会的突出表现的，应当认定为有立功表现。