江西省进贤县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）赣0124刑初179号 公诉机关进贤县人民检察院。 被告人张小伟，男，1968年11月8日出生于江西省南丰县，汉族，高中文化，系江西朗宇实业有限公司法定代表人，住南丰县。2015年11月19日因涉嫌非法吸收公众存款罪被进贤县公安局刑事拘留，同年12月16日经进贤县人民检察院不批准逮捕，次日由进贤县公安局取保候审，2016年11月25日被进贤县人民检察院取保候审，2017年12月1日经传唤至进贤县人民法院不到案后，该案退还至进贤县公安局刑拘网上追逃。2018年5月28日再次被进贤县公安局刑事拘留，同年6月8日经进贤县人民检察院批准逮捕，同日被进贤县公安局执行逮捕。现羁押于进贤县看守所。 辩护人胡耀明，江西法剑法律师事务所律师。 辩护人李秀娟，北京京都律师事务所律师。 进贤县人民检察院以进检公诉刑诉[2017]284号起诉书指控被告张小伟犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月9日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，进贤县人民检察院检察员邓某1出庭支持公诉。被告人张小伟及辩护人胡耀明、李秀娟到庭参加诉讼。本案经进贤县人民检察院申请延期审理二次，南昌市中级人民法院批准延长审理期限三个月，现已审理终结。 起诉书指控，2011年至2014年，被告人张小伟以其名下的江西朗宇实业有限公司需要资金周转和投资新余开发项目为由，通过口口相传的方式，向黄某、王某1、王某2等不特定人员借款，并承诺支付1分至6分不等的月息，借款金额合计人民币14000余万元。2015年11月19日被告人张小伟在进贤县文港镇开发区朗宇公司被公安机关抓获归案；2018年5月28日张小伟在南昌市红谷滩新区丰和北大道附近再次被公安机关抓获归案。公诉机关据此指控被告人张小伟违反金融管理法律规定，向不特定人员吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人张小伟对起诉书指控的犯罪事实辩称其借款没有任何媒体宣传、广告推介，其都是向特定人员借款，且所借款项均用于企业经营。 公诉机关在庭审中出示并宣读了下列证据： 1、营业执照：江西朗宇实业有限公司成立于2009年5月14日，系有限责任公司，住所地为江西省南昌市进贤县文港镇二道路，经营范围为办公用品、文化用品生产、销售，股东为张小伟、罗海燕，法定代表人为张小伟。新余市冠林实业有限公司经营范围是太阳能电光热产品生产、销售、房屋建筑辅助工程，企业法人为张烨。 2、协助查询财产通知书、回执：经查询，罗海燕的工商银行账户于2011年12月30日收入250万元；张小伟的南昌银行账户于2013年5月22日收入1000万元。 3、联名请愿书：2015年11月22日，陈某、李某1等债权人联名要求公安机关将被刑事拘留的张小伟释放，并声明向张小伟借款是自愿、个别进行的，张小伟没有向社会宣传借款，本案系王某2为侵吞张小伟股权纠集他人报案。 4、情况说明：2015年12月7日，被告人张小伟的妻子罗海燕提供还款清单打印件和银行转账凭据，证明张小伟已还款给付某174万元，实欠20万元；还款给王某1582万元、实欠418万元；还款给黄某4195万元，其中本金1978万元；还款给万某216.9万元；还款给王某3499万元，其中本金460万元。 5、资产说明及相关转账凭证、工程施工合同：根据被告人张小伟及江西朗宇实业有限公司提供的说明、材料，目前新余冠林公司名下有资产约2.8亿元，朗宇公司资产约8千万元。2013年初开始，张小伟、罗海燕及其委托的人先后向新余市冠林实业有限公司转账3000余万元，向谢小云转账工程款1200余万元，向李明转账工程款1800余万元，向廖文平转账工程款2100余万元。 6、民事判决书：2014年7月28日，进贤县人民法院作出民事判决，江西朗宇公司、张小伟及罗海燕应归还付某借款100万元及利息。 7、新余高新区工业地产投资协议书：2012年10月12日，江西朗宇实业有限公司与新余高新区管委会签订协议，由江西朗宇实业有限公司在新余高新区投资开发工业工地建设。 8、张小伟与王某2签订的协议书：2013年12月30日，张小伟与王某2签订协议，约定由王某2替张小伟垫资2600万元，将冠林公司的股权从章庆凯手中赎回，股权转至王某2名下暂管五个月，暂管期间由张小伟负责催收新余市高新开发区管委会及相关部门应付给冠林公司款项计人民币8400万元整，该笔款项仅限用于偿还王某2、王某3等人的借款，王某2的垫资共计8350万元。若五个月内未归还，视为张小伟放弃冠林公司股权，全部股权正式归王某2所有。 9、民事判决书：2015年1月28日，张小伟、张烨向江西省高级人民法院起诉王某2要求确认双方签订的关于江西冠林公司股权转让的协议书无效，并将冠林公司的股权变更至张小伟、张烨名下，同时赔偿经济损失1.03亿元。江西省高级人民法院于2015年7月21日判决驳回张小伟、张烨诉讼请求，同时确认协议书中关于冠林公司股权的流质条款无效。张小伟不服提出上诉，最高人民法院于2015年12月12日判决驳回上诉，维持原判。 10、起诉状、法院公告：张小伟、张烨于2016年7月向南昌市中级人民法院提起民事诉讼，要求王某2、吴振华归还新余冠林公司的股权。 11、证人王某1于2014年9月26日在公安机关的证言：2013年4月份，张小伟通过其朋友黄某介绍与其谈借款的事情，双方这样开始认识。2013年5月21日江西朗宇实业有限公司法人张小伟与其个人签订《借款合同》和借据，大致内容是张小伟以江西朗宇公司名义向其个人借款1000万元，张小伟口头上说借款用途是用于朗宇公司生产经营，担保人是张小伟老婆罗海燕等人，签订地点是在南昌其办公室里，借期为3个月，利率为每月百分之2.5，合同上由其签字和张小伟盖公司公章，借据上其和张小伟、保证人都签了字，还签订了一份《保证合同》，该合同上债权人是其，保证人是张小伟、罗海燕、张烨、黄某和高晓燕，借款人是江西朗宇实业有限公司。2013年5月23日，其通过银行转账1000万元到江西朗宇实业有限公司账户上。张小伟借款后，没有按期归还其的借款本金，而是还了其的利息至2013年12月份，具体归还了多少利息其还没有统计过。之后张小伟就没有再支付利息给其，而且本金至今没有归还。2014年4月初，其向张小伟问钱，他叫其去文港，其就带了几个朋友去文港找他，到张小伟公司里其问张小伟还钱，双方发生了冲突，张小伟向文港派出所报案说其打坏了他公司的东西，派出所出警后刑拘了其表哥。2014年4月28日，其和张小伟在进贤县签订了一份协议书，内容大致是张小伟于2013年5月21日向其借款1000万元用于经营周转，截止2014年4月26日没有偿还，在借款过程中，其造成张小伟公司财物损失，经双方协商张小伟承诺在2014年10月30日前向其归还尚欠的借款，张小伟自己在合同条款上加了一句话“中途陆续偿还三百万元”，其承诺在2014年12月30日归还借款前不得干扰张小伟公司正常生产经营，故意损毁张小伟的公私财物和造成他人的人身安全，否则张小伟向公安机关报案，要求追究其及其公司指派人员的刑事并承担连带赔偿责任。其在上个月底向张小伟要钱时，张小伟将他公司的公章、财务章和营业执照等五证原件都交给其，其写了一张收条给他，其经他同意后拿到以上东西，目的是不让张小伟以他公司的名义对外借钱，其通过银行查询到张小伟在各家银行的个人账户，显示张小伟有大量资金流动，说明他还是有钱，但就是不还其的钱，其借给他的钱也没有用于公司周转，都被他个人用掉了。张小伟虚构公司周转理由向其借款1000万元，到现在拒不归还本金和利息，涉嫌合同诈骗罪。 证人王某1于2014年11月28日在公安机关的证言：其是通过其自己的工商银行账户（账号62×××81）于2013年5月22日转账两个100万元到张小伟公司账户（开户银行南昌银行进贤县支行，账户江西朗宇实业有限公司，账号79×××99），2013年5月23日其用其账户转账5个100万元到张小伟公司账户，同日其通过其公司员工圣卫华（账号62×××83）和闵雪琴（账号62×××64）账户分别转账100万元到张小伟账户，2013年5月24日其又通过其账户转账100万元到张小伟公司账户，因此其通过银行转账共借款1000万元到张小伟公司账户。张小伟向其说借款是用于江西朗宇实业有限公司资金周转，好像是要做新余国家开发区工业厂房项目。其不知道张小伟向其借款后使用情况。张小伟没有还款，其偶尔会打电话给张小伟，向他要钱，他始终说会还钱，但就是不还钱，其也不知道他现在在哪。 12、证人付某于2015年5月21日在公安机关的证言：2012年9月18日前几天，其堂兄付木和邀其一起到文港张小伟的江西朗宇实业有限公司去玩，当时其看到张小伟公司规模很大，觉得他公司还好，在张小伟办公室坐了一会，张小伟就和其等人闲聊，说他在新余搞了一个开发区建厂房的大项目需要资金周转，想向其借款几百万元周转，月息3分，借6个月。当时其就说会考虑。之后其就叫新余的朋友了解情况，反映张小伟在新余有那么一个大项目。2012年9月17日，张小伟打电话问其考虑的怎么样，其说可以借200万元给他。2012年9月18日，其到张小伟公司里叫他打了一张借条，借款200万元，他老婆罗海燕也在借条上签了字，其通过银行转账200万元到张小伟或罗海燕个人账户上。借款后半年内，张小伟都按期支付了利息给其，半年后张小伟就没有支付利息，也没有按期还本金给其，其多次找张小伟要钱，他一直说没有钱，到了2013年8月底，张小伟是通过银行转账的方式偿还了100万元本金给其，利息也结算到了2013年8月底。张小伟说2013年10月底会还清其的钱，其就没有拿借条给他更改。到现在为止，张小伟没有再还钱给其，张小伟借其的钱是用于新余项目资金周转，但他拿到钱后用于做什么其不清楚。其多次向张小伟问钱，他就拿了他公司一栋4层楼共5896.24平方米厂房的房产证抵押给其，其就到文港法庭起诉张小伟，并通过法院查封了该栋厂房，目前文港法庭已一审判决，法院在拍卖该栋厂房阶段。 证人付某于2015年8月10日在公安机关的证言：其是2012年9月18日借款200万元给张小伟，利息约定是3分，借期6个月，借款用途是用于公司周转，当日其扣了他利息6万元，通过银行转账支付了194万元到张小伟公司账户上。其核对银行账户，张小伟从2012年10月18日至2013年11月25日期间通过张小伟和罗海燕个人账户转账174万元给其，其中2013年8月29日、8月30日分别转账80万元和20万元合计100万元，是张小伟偿还其借款本金100万元，2013年9月29日转账10万元中其只得了4.2万元，剩余5.8万元是张小伟打到其账户还给其他人的款。其至今共得到张小伟偿还借款本金100万元和利息68.2万元。其在文港法庭起诉张小伟的官司现在还在执行阶段，法院查封了张小伟公司的一栋厂房，现在正在拍卖，两次流拍，至今还没有卖掉。 证人付某于2018年10月2日在公安机关的证言：在2012年9月份借款给张小伟之前半年，其跟黄某、罗来文等人在吃饭时，其听到黄某说过张小伟在借钱做新余开发区标准厂房项目，投资好大，黄某问吃饭在座的人有钱借啵，当时张小伟没在场，其考虑到有钱也是自己去借，不想通过黄某借给张小伟。其在2012年9月18日之前两天，其跟其堂兄付木和一起到文港张小伟的江西朗宇实业有限公司玩，张小伟就自己向其介绍在新余开发区建厂房的情况，他说该项目需要资金周转，问其是否有钱借给他，承诺支付3分月息，借款期限为6个月，其说会考虑，其通过文港朋友打听和到新余了解后，才同意借款给张小伟。其在2012年9月18日通过其农业银行账户转账194万元到江西朗宇实业有限公司账户上，当时其和张小伟约定是借200万元给他，其扣除了1个月利息6万元，实际支付了194万元借款给张小伟公司。2012年10月至2013年11月期间，张小伟通过他和罗海燕两人账户转账174万元给其，偿还其100万元借款本金和60多万元利息，共计偿还其本息合计160多万元，剩余不到10万元是张小伟转到其账户上用于其代张小伟偿还他人的借款。2014年7月28日进贤县人民法院判决张小伟、罗海燕要偿还其100万元借款本金及利息，其通过法院查封了张小伟朗宇公司的厂房，到现在都没有执行到位。其借给张小伟的194万元是从其自己的亲戚那里筹集的，在其表叔赵文亮处借了100万元，在其兄弟姊妹处筹集几十万元，其自己筹集几十万元，加起来其筹集了194万元给张小伟。 13、证人黄某于2015年5月20日在公安机关的证言：其和张小伟是朋友，其是在2012年通过进贤建设银行的陈某介绍认识张小伟的，张小伟当时在进贤建设银行借了贷款，其通过陈某认识张小伟时，当时没有谈到借款的事。2013年2月份，张小伟就开始向其借款，一开始是借一两百万元用于其公司周转，借款期限1个月，月息6分，开始几笔借款他都会按期还款，之后张小伟有几笔借款没有按期还款，到了2013年10月28日张小伟打了一张总借条650万元给其，月息6分，借款期限从2013年10月28日至2014年3月27日，并且在借条上盖了江西朗宇实业有限公司公章。2014年元月30日和2014年2月21日，张小伟又分别向其借款120万元和80万元，合计200万元，借款期限分别至2014年2月18日和2014年2月30日，月息6分，张小伟分别打了两张借条，并在借条上加盖了他公司的公章，以上所有借款都是其通过银行转账到张小伟账户上的，他说借钱是用于江西朗宇实业有限公司周转或用于新余项目资金周转，但他拿到钱将该款用于做什么，其也不清楚。张小伟多次跟其说，叫其介绍有钱的老板给他认识，他好向他们借钱，其介绍张小伟认识了洪达的王某3和在南昌做生意的王某1、熊某、罗来文、陶冶，之后张小伟分别向王某3借款500万元，月息5分，是其担保的。张小伟向陶冶借款650万元，月息6分，是其担保的。张小伟向熊某借款1400万元，月息多少其不清楚。张小伟向罗来文借款2100万元，月息多少其不清楚。张小伟借款都说是用到新余项目上，但至今未归还这些借款。其还知道张小伟借了万某250万元，月息几多其不清楚，但张小伟至今未归还该借款。张小伟的电话还可以打通，这两天其打电话给他，他一直不接电话，在这个星期一他接了其的电话。张小伟已经在省高院起诉王某2，想拿回来新余项目的股权，他说等他的官司打赢了就会还钱给其。 证人黄某于2018年10月19日在公安机关的证言：其是通过进贤建行陈某介绍认识张小伟，时间不记得了。陈某说张小伟在文港办了江西朗宇实业有限公司，生意蛮好，问其身边朋友是否有钱借给张小伟，其是这样知道张小伟需要借款。其从2010年开始至2014年期间陆续借款给张小伟，总金额有几千万元，其没有统计过具体金额，支付方式是通过其、其妻周嵩娉、儿子黄健健、黄超超、其朋友个人或朋友公司名义转账到张小伟、罗海燕、江西朗宇公司账户。其所有借给张小伟的钱都是通过银行转账。张小伟偿还其多少本金和利息其不记得，还款也是通过银行转账。张小伟还欠其1000多万元本金，利息没有计算。其和周嵩娉、黄健健、黄超超四人账户转账至张小伟、罗海燕、江西朗宇实业有限公司账户上的资金总计为2773.8万元可能是事实，有银行转账凭证估计就没有问题，其实际包括通过其朋友个人及朋友公司转账到张小伟、罗海燕、江西朗宇实业有限公司账户上的资金总计肯定有6000多万元，其要再去核实。张小伟、罗海燕、江西朗宇公司、南昌美福贸易公司转账至其和周嵩娉、黄健健、黄超超四人账户上资金总计为4966万元，有银行转账凭证估计也没有问题，但实际上张小伟还欠其1000多万元本金，要以张小伟写给其的借条原件为准，张小伟还掉了资金其都把借条还给了他。其借给张小伟的资金，有部分是从其朋友那里转给张小伟的，有部分是从洪达集团借的款转给张小伟，剩余部分是其自己做生意的资金，具体金额不记得。 证人黄某于2018年10月23日在公安机关的证言：其来反映其借钱转账给张小伟的具体情况，其除了用其、周嵩娉、黄健健、黄超超四人账户转账给张小伟、罗海燕及江西朗宇实业有限公司账户上，其还叫朋友转账借款给张小伟，其就要还钱给朋友，其会通过以下朋友账户转账到张小伟和罗海燕账户上算其借款给张小伟。熊某、甘小荣、胡爱兰、吴江浩、张荣爱、胡燕、杨芳、王某3、付信纤、胡秀玲、闵志达、闵志榜、吴爱兰、王海银15人是其朋友，其可能通过他们账户转账到张小伟和罗海燕账户，转账资金用于其借给张小伟或其帮张小伟还别人的钱，然后其叫张小伟打借条给其，其自己要偿还这些朋友帮其转账到张小伟的资金。其现在还欠这些朋友中一些人的钱没有偿还。其介绍了王某1借款1000万元给张小伟，是其做担保。其介绍王某3借款500万元给张小伟，也是其担保。其在2012年期间介绍王某2借款400万元给张小伟，张小伟已经还掉了该笔钱，之后王某2再次借款给张小伟2800万元，不是其介绍的，是否偿还其也不清楚。其还介绍了熊某、罗来文、陶冶借款给张小伟，具体借款金额其不记得，部分借款其做了担保。2013年初张小伟带其到新余的工地看过几次，其看到他工地正在施工，张小伟说等做好厂房，新余市政府会每年支付2000万元租金给他，他当时没有钱再施工，叫其联系朋友借钱给他，他以后每年租金足可以支付利息。其在2013年3、4月份通过朋友介绍认识王某1，王某1在南昌开投资公司，会借款吃点利息，其跟王某1说其有个朋友叫张小伟，在新余投资了工地，在进贤文港办了厂，需要资金周转，想叫王某1借钱给张小伟，王某1同意了。2013年5月份，其带张小伟到王某1公司跟王某1面谈，其介绍张小伟与王某1认识，两人谈好借款的事情，张小伟写了一张1000万元借条给王某1，月息2.5分，其作为担保人在借条上签名。王某1转账1000万元到张小伟个人或公司账户上。在王某1借1000万元到张小伟之前，他们之间并不认识。2013年初张小伟带其到新余看工地后，就叫其联系朋友借钱给他，他都会支付利息，其就联系了王某3，他是其老朋友王某2的儿子，其跟王某3说其有个文港朋友叫张小伟，在文港和新余都办了厂，想借钱周转几个月，会支付利息，王某3说他跟张小伟不熟，其说其可以担保，他相信其并同意借款给张小伟。其就约好张小伟一起于2013年4月9日到王某3办公室找王某3借款，张小伟和王某3谈好由王某3借款500万元给张小伟，承诺支付月息5分，借款期限3个月，张小伟写了一张500万元借条给王某3，其在借条上签了担保人名字，三人约定借款和还款都转账到其儿子黄健健账户。王某3当时扣除了一个月利息25万元后转账475万元到黄健健账户，其叫其儿子黄健健把钱转到张小伟账户，之后张小伟就没有再偿还王某3的借款。2013年5月23日，王某1转账1000万元到江西朗宇公司账户上，当日该公司分五笔转账499万元到黄健健账户，该499万元不是张小伟还王某3的借款，该款可能是偿还其帮张小伟向其他人借款，还款后其把张小伟写给其他人的借条收回来交给张小伟，现在王某3应该还保留张小伟的借条，所以张小伟没有还王某3的借款。其整理不出来共借款多少给张小伟及张小伟偿还多少借款。因为其用朋友名义转账借款给张小伟的凭证没有保留，张小伟还掉部分借款后其又把借条还给他或重新打过借条，其就不清楚其通过朋友账户借款给张小伟的金额，其也整理不出来其所有借款给张小伟的金额，其保留了张小伟写给其的借条原件，共有四张，合计金额1060万元。 14、证人万某于2015年5月20日在公安机关的证言：其是江西银达担保有限公司股东、副总经理，张小伟以前是公司的客户，他和其没有什么关系。2011年初，张小伟通过进贤工商银行工作人员介绍找到公司为他的银行贷款300万元做担保，这单担保业务是其经手做的，其就接触认识了张小伟。2011年12月30日张小伟找其，说想向其个人借款250万元用于偿还银行贷款，借款期限为10天，利息为每天千分之4，当时其就同意，并在当天通过银行转账到张小伟的个人账户，张小伟打了一张借条给其，过了十天后，张小伟并没有按期还款，其就多次找张小伟要他还钱，他说在新余搞了一个项目，叫其等他项目上的钱到位后还钱，就一直拖到2013年4月份，其把张小伟叫到其办公室，按照月息2分计算，张小伟共欠其本息317万元，张小伟承诺在2013年4月30日偿还本息，如果逾期每日按千分之五支付违约金。当时张小伟叫黄某做担保，张小伟打了一张欠条给其，黄某作为担保人也在欠条上签了字，之后张小伟就还了5万元给其，好像是张小伟拿现金给其的。张小伟说他是借其的钱还银行贷款，至于哪家银行，多少贷款其就不清楚，他拿到其的钱后将该款用于做什么，其也不清楚。张小伟在2014年借了江西银达担保有限公司另一个股东游保莲100万元，月息3分，至今张小伟没有归还该借款。其还听说张小伟借了黄某850万元没还，在洪达小额借款800万元没有归还。现在张小伟的电话还是可以打通，其不知道他在什么地方。 证人万某于2018年10月23日在公安机关的证言：2011年3月15日，张小伟以江西朗宇公司名义在南昌市华鹏小额贷款有限公司贷款300万元，由其做担保，贷款期限6个月，贷款到期后，张小伟没有能力偿还该笔贷款，就叫其帮他还贷，承诺支付一定的利息给其。其在2011年9月15日该笔贷款到期日帮张小伟还了300万元，由张小伟写了一张300万元借条给其。2011年12月30日，张小伟向其再次提出借款240万元，承诺10天还款，会支付利息10万元，他说是要借钱还给别人，当时其自己没有钱，就叫其朋友罗潮文转账240万元给张小伟，是转账到罗海燕账户，转账当日张小伟写了一张240万元借条给其，口头承诺会另外支付10万元利息给其，张小伟还写了一份承诺书和保证函给其，包括借条和承诺书、保证函上面没写其的名字，因其当时不知道要用谁的账号转账，所有不好写其的名字。张小伟从2011年3月至2012年3月期间陆续通过罗海燕和张小伟账户转账到其个人账户还了其216.9万元，另外张小伟还支付了一些担保费和利息给其，到2013年4月3日，其跟张小伟结算，张小伟写了一张欠条给其，共欠其借款本金250万元，本息合计317万元。张小伟写该欠条时，其本来是想到法院起诉张小伟，但张小伟叫来黄某做担保，黄某说张小伟在新余做一个好大的工程，如果其起诉了张小伟就会影响他的工程，所以其就没有起诉张小伟。 15、证人王某3于2016年5月26日在公安机关的证言：其和张小伟没有任何关系，其是通过黄某介绍认识张小伟的，张小伟是江西朗宇实业有限公司法人代表。2012年底或2013年初，黄某带张小伟到其办公室找其，黄某把张小伟介绍给其，说他是文港人，在新余投资一个项目需要资金周转，要向其借钱500万元，借期三个月，约定利息为月息5分，由于其不认识张小伟，于是其就提出要黄某担保，其要把钱打到黄某账上，黄某和张小伟都同意了。其在2013年4月9日转账475万元到黄某儿子黄健健的账户上，本来要转500万元，其扣了一个月的利息25万元。当日张小伟写了一张借五百万元的借条，借款期限自2013年4月9日至2013年7月8日，黄某在担保人一栏签了字，张小伟在借款人一栏签字并加盖江西朗宇实业有限公司公章，当时借条上没有写利息，利息是双方约定好的，到现在为止，张小伟一分钱都没还，他还欠500万元借款本金及利息。其多次找张小伟还钱，他说有钱就一定还，到现在都没有还。 证人王某3于2018年10月22日在公安机关的证言：2013年4月9日上午黄某带张小伟到其办公室找其，黄某介绍张小伟是文港人，张小伟是江西朗宇实业有限公司法人，张小伟在新余投资了一个项目需要资金周转，想找其借500万，承诺支付月息5分，借款期限3个月，黄某还说他会做担保，其和黄某是朋友，其相信黄某就同意借款给张小伟。其在2013年4月9日转账475万元到黄某儿子黄健健账户上，由张小伟写了一张500万元借条给其，黄某在借条上签字做担保。其在当日转账时扣除了一个月利息25万元。其不直接转账到张小伟账户而是转到黄健健账户的原因一是其对张小伟不熟悉，二是张小伟当时向其借款时口头委托其直接转账到黄健健账户，三是黄某在场做担保，其就放心转账到黄某儿子账户上。除了其当时转账扣除了25万元利息外，张小伟至今没有偿还其借款本金和利息。江西朗宇公司于2013年5月23日转账499万元至黄健健账户不是用于偿还其借给张小伟的500万元借款，如果是偿还其借款，那么其要把借条还给张小伟，张小伟写给其的500万元借条原件还在其家里。黄健健账户收到江西朗宇公司转账499万元后，黄健健账户是否有资金转账到其账户，其就不清楚，因黄某也借了其好多钱，其借给黄某的钱也是转到黄健健账户，黄某也会通过黄健健账户转账还钱给其，具体情况其记不清楚。其借给张小伟的资金，是其自己个人的钱。 16、证人李某1于2015年11月19日在公安机关的证言：张小伟和其前妻张春艳是远房亲戚，其是2005年期间认识张小伟，其两人是朋友关系。2011年4、5月份张小伟跟其说他想做新余孵化产业基地项目，邀其投资一起做，其就通过银行陆续转账2100万元到张小伟个人账户，用于其投资做该项目，目前投资款还没有收回来。其没有借钱给张小伟，当时张小伟投资新余项目时，其觉得应该有能力偿还其的投资款，哪知被王某2抢走了张小伟的股份，现在其等受害者都委托张小伟在北京最高人民法院起诉王某2，要求王某2返还新余项目的股份给张小伟，最高人民法院已经受理了张小伟起诉王某2的案子并于2015年11月16日开了一次庭，目前其都在等法院的结果。如果张小伟的官司打赢了，他就可以偿还其的投资款。其想通过民事诉讼追回其的投资款，即使官司打输了其也不想到公安机关报案追究张小伟的责任。 证人李某1于2015年11月21日在公安机关的证言：其今天上午通过朋友联系了其前妻张春燕，她打电话给其问有什么事，其问她是否保留张小伟打的条子，张小伟还欠多少钱，她说前年过年前张小伟已经还掉了其投资的所有钱，而且条子也拿回去了。其到公安机关来说明，其没有权利追究张小伟偿还其投资款的事情，其双方已经两清了。 17、证人熊某于2015年11月19日在公安机关的证言：2011年期间其通过同学汪秋萍认识了张小伟，之后其和张小伟就是朋友关系。其于2012年8月跟张小伟到新余玩，他说开了一个新余冠林实业有限公司，他以该公司的名义在新余市高新开发区给政府建厂办了一个孵化基地，当时其打了500万元到张小伟个人账户上，张小伟打了一张借条给其，加盖了新余冠林实业有限公司和江西朗宇实业有限公司公章，借款期限为一年，之后在2013年春节他还了100万元本金给其。2013年12月3日，张小伟又向其借钱用于该新余项目，其就叫其朋友胡因明转了600万元到张小伟个人账户，其自己转了400万元到张小伟个人账户。承诺支付月息2.5分给其，借款期限是3个月，张小伟还拿了新余政府签订的协议给其看，政府承诺分几次返还1个亿给张小伟。2013年12月份，新余的章庆凯因借了2000多万给张小伟，就绑架了张小伟要他还钱，张小伟没有钱还，于是张小伟就被逼将新余冠林实业有限公司股权转让给章庆凯。然后王某2与张小伟签订协议，将张小伟原来欠章庆凯的2000多万元给了章庆凯，于是章庆凯就将该公司股权转让给王某2。因此张小伟没有钱偿还其和胡因明的借款。2015年夏天，张小伟到省高院打官司起诉王某2返还新余冠林实业有限公司股权，结果是王某2与张小伟签订的协议是流质协议，对要求王某2赔偿张小伟1.03亿元不予支持。之后张小伟起诉到最高人民法院，2015年11月16日最高院开了庭，目前还在等结果。其要求公安机关不要关张小伟，否则其的钱就要不到，另外其借钱给张小伟的事情不需要到公安机关报案，其已经在南昌市中级人民法院起诉张小伟向其借款的事情，法院也作了判决查封了新余冠林实业有限公司股权。 18、证人涂某于2015年11月19日在公安机关的证言：张小伟是其多年的朋友，2007年就是朋友经常在一起聚聚，其在2008年到2013年，陆续投资了1300多万元本金到张小伟处，这1300万元是其及其6个朋友共同出的资金。张小伟承诺，给其等人月息1分的利益回报。这些钱用于他承建进贤县朗宇公司的厂房及新余冠林实业有限公司建厂等项目。张小伟本金没有还过，但这些年陆续还过利息共计260多万元左右。王钊投了300万元、张茂明400多万元、李小军400多万元、其投资了80多万元、邓雪龙、其姐姐涂川两人投资了100万元左右。他们投资的钱都是由其出面借给张小伟。其这些投资人都不打算追究张小伟的刑事责任，张小伟将其等人投资到他名下的钱大部分用于新余冠林实业有限公司的项目建设中，大家也知道这件事情，现在这个项目被进贤县洪达公司暂管，张小伟正在与进贤县洪达公司打官司，其这些投资者已经第二次上诉到最高人民法院审理，2015年11月16日最高院已经对此案开庭审理，其这些投资者正在等待最高院的结果。希望公安机关根据这个案件的实际情况，对张小伟采取妥当的方式处理，让张小伟不影响最高院对这个案件的审理，张小伟自己的朗宇公司能够正常运转，产生经济效益，尽快偿还其等人的本金和利息。 19、证人陈某于2015年11月19日在公安机关的证言：其在2003年左右经办张小伟贷款时就认识张小伟，两人是朋友关系。其是从2003年开始陆续借款给张小伟，之后他也还了钱给其，最后一次是2012年或2013年期间，其分几次借了200万元给张小伟，是通过拿现金和银行转账到张小伟、他老婆罗海燕账户上借给张小伟的，月息1.5分，借款期限为3个月、半年、1年不等，2013年底张小伟打了一张200万元总借条给其。张小伟向其借款时，他说是用于发放朗宇实业有限公司工人工资和投资到新余冠林实业有限公司开发的孵化基地项目上。到现在为止，张小伟没有归还其200万元借款本金和利息。其没有介绍黄某借款给张小伟。2014年12月30日，张小伟到省高院打官司起诉王某2要求返还新余实业有限公司股权，2015年7月底省高院判决王某2与张小伟签订的协议是流质协议，对要求王某2赔偿张小伟1.3亿元不予支持。之后张小伟起诉到最高人民法院，2015年11月16日最高院开了庭，目前还在等待结果。如果张小伟打赢了官司，那么可以偿还其借款。其希望公安机关能将张小伟放出来，让他到最高院应诉与王某2的官司以及维护江西朗宇实业有限公司的正常生产，那么其等债权人就可以得到保护，另外其借款给张小伟的事情不想到公安机关报案追究他的责任，其也没有到法院起诉张小伟，其相信他有钱一定会还给其。 证人陈某于2018年10月9日在公安机关的证言：其在建行工作期间，分别担任过军湖分理处和个贷中心主任职务，接触到张小伟，大约是2003年期间，他开江西朗宇实业有限公司找其办理贷款，最早他公司规模很小，经历四次扩建，在此过程中张小伟多次找其办理贷款，并问其个人是否可以借钱给他，其才知道张小伟需要借款。后张小伟跟其说他在新余购买冠林公司股份，开发孵化基地项目，需要资金周转向其借款。其从2003年至2013年期间，陆续拿现金和转账共借款200万元给张小伟，转账都是通过其个人账户和其妻何丽娟账户转账到张小伟、罗海燕个人账户。具体转账金额不记得，约定月息1.5分。张小伟到现在为止没有归还其借款本金200万元和部分利息，他向其借款都是用于朗宇公司和冠林公司开支。其借给张小伟的200万元，其中120万元是其向弟弟陈冬国、陈佳帅借的，剩余80万元是其自己工作及经商赚的钱。其要声明黄某和张小伟之间的认识不是其介绍，其是2012年10月份认识黄某，而张小伟在2010年12月9日就借钱给黄某，张小伟讲2008年他和黄某就认识。黄某说是经其介绍认识张小伟是在说谎，是加害于张小伟，是诬陷。 20、证人李某2于2015年11月20日在公安机关的证言：其是2013年在进贤县建设银行办理贷款时碰到张小伟也在那里办贷款，然后就这样认识了，之后两人就是朋友关系。其于2014年6月8日借了20万元给张小伟，他说借款是用于企业运转，承诺支付月息1.5分，借款期限2-3年，他打了一张借条给其，并加盖了江西朗宇实业有限公司公章，其当时是在进贤县建设银行转账10万元给他，另外拿了10万元现金给他。其没有介绍他人借款给张小伟，张小伟未偿还其借款本金和利息。张小伟说如果打赢了官司，他就会还款，其希望公安机关能尽快将张小伟释放出来，让他到最高院与王某2打官司以及维护江西朗宇实业有限公司的正常生产，其等债权人就可以得到赔偿。其也没有到法院起诉张小伟，其相信他有钱一定会还给其。 21、证人彭某于2015年11月20日在公安机关的证言：张小伟和其是十多年的朋友，从2000年就经常会联系。其在2013年8月份开始，陆续借了1534万元本金到张小伟，张小伟承诺给月息1.5-2分钱的利益回报。这些钱用于他承建新余市冠林实业有限公司建厂房等项目。张小伟没有还本金，但陆续还利息总计20-30万元左右。张小伟将其投资到他名下的钱大部分用于新余市冠林实业有限公司的项目建设中了，现在这个项目被进贤县洪达公司暂管，张小伟正在与进贤县洪达公司打官司，其这些投资者第二次上诉到最高人民法院审理，2015年11月16日，最高院已经对此案开庭审理，其这些投资者在等待审理结果。如果张小伟胜诉了，其这些投资人的钱他就会还，这样其等人的资金就更有保障，所以其这些投资人都不打算追究张小伟的刑事责任。 22、证人邓某2于2015年11月20日在公安机关的证言：其是2012年5月份通过贺某介绍认识张小伟，2013年8月29日，张小伟和贺某到南昌找其，张小伟说他在新余跟政府做了一个工程，他拿了合同给其看，说政府会出五年的租金1个亿给他，他想向其借款，最多只借3个月，其当时说明只有200多万元，其两人没有谈利息的事，只是作为朋友帮忙。其当天通过建设银行转账220万元到张小伟的个人账户，张小伟打了一张借条给其，没有写利息，贺某作为担保人签了名字。2014年年底，张小伟没有还钱给其，就重新写了一张借条给其，借款本金还是220万元，但上面写了借款利息是大约2分月息计算。到现在为止张小伟一分钱都没有还给其，张小伟应该有能力偿还其的借款，但要看他和王某2在北京打官司结果，如果张小伟赢了官司，那就有能力偿还其的借款。其希望公安机关早点把张小伟释放出来，让他与王某2打官司，打赢官司其等债权人的借款才有保障。 证人邓某2于2018年10月10日在公安机关的证言：其在2012年5月份通过朋友贺某介绍认识张小伟，并和他成为朋友。2013年6月26日张小伟打电话给其，向其借90万元用于朗宇公司发工资，只借2个月，没谈利息，其说可以。后张小伟到南昌找其，其通过建行账户转账90万元到张小伟账户，张小伟打了一张借条给其。2013年8月29日张小伟从南昌带其和贺某去新余玩，说他在新余做了一个15万平方米的标准厂房，拿了他和政府签订的合同给其看，政府会一次性支付5年的租金合计1个亿给他，张小伟说之前借其的90万元暂时没有钱还，问其是否还有钱借，包括上次借的90万元都会支付月息2分给其，其表示同意。其转账138万元到张小伟银行账户，张小伟写了一张220万元借条给其，没写利息，承诺2个月归还，如果2个月内归还就不算利息。在两次借款中途，张小伟还了8万元给其，其把他之前写的90万元借条还给张小伟，收到张小伟写的220万元总借条。2016年9月9日法院调解其起诉张小伟还款的事情，张小伟应在2017年10月份还清其借款本金220万元和年息6%利息，但张小伟到现在都没有归还其借款本金220万元和利息。张小伟向其借款用于朗宇公司发工资和冠林公司工地开支。其借给张小伟220万元资金是其个人多年经商积攒。张小伟是想从王某2手里把新余冠林公司股权拿回来，如果他能把股权拿回来，就能偿还其和其他债权人的借款，其认为张小伟还是很好的人，他也在法院积极和王某2打官司，想偿还债权人的借款。其等债权人借款给张小伟都是自愿的，和张小伟也是朋友关系，张小伟没有向社会上的人借款。 23、证人艾某于2015年11月20日在公安机关的证言：其四五年前认识张小伟，之后其两人就是朋友关系。2014年2月份左右，其借了30万元给张小伟，是张小伟打电话叫其借款给他到新余项目上周转，承诺支付月息1.5分，其就凑了30万元借给他，他打了一张借条给其，加盖了江西朗宇实业有限公司公章。到现在为止张小伟一分钱都没有还给其，张小伟说他和王某2在北京打官司，如果张小伟打赢了官司，那就有能力偿还其的借款。其希望公安机关早点把张小伟释放出来，让他与王某2打官司，打赢官司其的借款才能收回来。 24、证人罗某于2015年11月20日在公安机关的证言：其和张小伟是远房亲戚，2014年3月份左右，其借了15万元给张小伟，张小伟打电话找其借钱周转，这个钱用于朗宇实业有限公司的开销，其通过银行转账5万元到张小伟个人银行卡，当面给了张小伟现金10万元，他写了一张借条给其，写了三个月还款，不计算利息。张小伟目前还没有还钱给其，但其知道张小伟最近有困难，在借款到期时，张小伟给其打招呼说他现在资金困难，其的钱如果不急着用就先暂时不还，到手头宽裕时就会还给其。 25、证人贺某于2015年11月20日在公安机关的证言：其和张小伟是朋友关系，其通过罗来文认识张小伟，并且其与张小伟有生意来往，其和张小伟一直保持来往。其借了两次钱给张小伟，一次60万元、一次35万元。2013年7月份，张小伟约其在南昌见面，张小伟说他在新余的工地付不出工资，找其借钱周转，其就通过银行转账50多万元到张小伟的银行卡上，并且拿了几万元现金给他，一共60万元，当时没有打借条，过了十来天，张小伟又打电话给其问能不能再借点钱，其就东拉西凑转账了20多万元，并且给了他几万元现金，一共35万元，其就让张小伟打了两张借条，一张60万元的借条，一张35万元的借条，没有计算利息，也没有写还款期限。张小伟目前还没有还其的钱。其介绍过邓某2认识张小伟，其带邓某2到张小伟在新余的工地，张小伟和邓某2熟了，邓某2就借钱给张小伟。其和张小伟是朋友关系，其希望公安机关尽快把事情了解清楚，让张小伟出来，让他的工厂恢复生产，张小伟在北京的官司已经开庭，张小伟打赢了官司，张小伟就能尽快把钱还给其。 26、证人王某4于2015年11月23日在公安机关的证言：其是2011年做保险时认识张小伟老婆罗海燕，她在其手上买了一份保险，其和罗海燕就成为朋友关系，通过罗海燕认识她老公张小伟，其和张小伟也是朋友关系。其于2013年11月份借了60万元给张小伟，之后陆续借了几笔钱给张小伟，共计借款800多万元给张小伟，有些借款是转账到张小伟和罗海燕账户上，有些借款是拿现金给张小伟。其这些借款都是张小伟老婆罗海燕开口向其借款，用途是投资到新余项目上，开始是罗海燕打的借条给其，后来是张小伟打借条给其，借款利息是月息2分，借款期限没有写，借条上加盖了江西朗宇实业有限公司的公章。张小伟陆续还了一些本金和利息，现在还欠其700多万借款本金，利息还没有计算。张小伟可以还清其和其他借款人的所有借款，但要包括他在新余项目上的资产，现在他和王某2在最高人民法院打新余股权的官司，如果张小伟赢了官司，其认为他完全有能力偿还所有借款人的钱。其觉得张小伟向他人借款是有原因的，因为他在新余项目上当时新余市政府答应五年拿一个亿租金给他，但新余市政府没有兑现，就造成了张小伟资金链断裂，向他人借款不能及时归还。张小伟跟其等借款人都谈好怎么偿还借款，并没有逃避责任，其作为借款人也没有到公安机关报案的想法，其要求公安机关尽快能把张小伟取保候审出来，不要影响他打民事官司，如果法院判决张小伟赢了，他就可以处理全部的债务，如果张小伟官司输了，其也只会到法院起诉张小伟，其保证不会到公安机关报案要求追究张小伟的刑事责任。 27、证人邹某于2015年11月23日在公安机关的证言：其通过高立认识张小伟，其和高立、张小伟都是在进贤县办企业的，其等人都会互相联系。其于2013年5月份借了500万元给张小伟，当时张小伟与其联系多次，想找其借钱周转一下张小伟在新余的工程，其就找时间到新余张小伟工地上去看了几次，2013年5月份时其与张小伟签订了一张借条，借款金额500万元，张小伟还在借条上加盖了朗宇实业有限公司的印章，张小伟还拿了朗宇实业有限公司的土地证做抵押，借条上写明了还款期限为6个月，利息为月息2分，直到现在张小伟还没有还钱给其。其在借款给张小伟之前到张小伟在新余的工程去看过，张小伟完全有能力偿还其的借款。其希望公安机关尽快将张小伟取保候审，以便张小伟能正常经营朗宇实业有限公司，也便于张小伟在北京打官司，张小伟就能更快还其的借款。 证人邹某于2018年10月10日在公安机关的证言：其在2013年7月份借款给张小伟之前一年时间通过高立认识张小伟，其和高立经常到张小伟公司玩，其和张小伟成为朋友。2013年5月份，张小伟到其公司里找其，说他在新余做了一个标准化厂房，需要资金周转，想借其500万元，承诺支付月息2分，借款期限3个月，当时其没有答应。后其跟张小伟到新余的工地上看了几次，其看到他在新余经济开发区以冠林公司名义承建的15万平方米标准厂房，主体框架都做起来了，由于该厂房没有办产权，其就叫张小伟拿朗宇公司土地证做抵押才同意借款。其是2013年7月份借款500万元给张小伟，月息2分，其是通过公司账户转账到朗宇公司账户，张小伟打了一张500万元借条给其，加盖了朗宇公司公章，用朗宇公司两本房产证做抵押。张小伟只偿还其几十万元利息，2017年期间其到法院起诉张小伟，要求张小伟偿还其借款本金500万元和部分利息共计700余万元，法院已判决尚未执行。其借给张小伟500万元是其公司资金，他借款用于冠林公司工地开支。其认为其和张小伟是朋友关系，他的行为不属于非法集资行为。 28、证人王某2于2017年9月5日在公安机关的证言：其是2012年通过黄某认识张小伟，张小伟是进贤县文港镇人，是江西朗宇实业有限公司法人代表，其跟他不熟悉，只是普通朋友关系。其在2012年期间借过钱给张小伟，张小伟也还掉了钱。在2013年2月至2013年10月期间，其陆续借款2800万元给张小伟，他至今都未归还。2013年期间，黄某带张小伟到其江西洪达医疗器械集团有限公司办公室，黄某和张小伟都跟其说，张小伟要向其借款投资到新余冠林实业有限公司，承诺支付月息4分给其，其同意后分三次共借款2800万元给张小伟。第一次是2013年2月4日，其叫公司财务人员转账1500万元到张小伟的个人账户，张小伟打了一张借条给其，借款期限3个月，担保人是张小伟的女儿张烨和朋友罗来文。第二次是2013年5月8日、10日，其通过其子公司进贤县洪达小额贷款股份有限公司转账800万元给江西朗宇实业有限公司，担保人是张小伟的老婆罗海燕，借款人和担保人都是张小伟，张小伟写了一张借条给其。第三次是2013年9月27日、10月6日，其通过银行转账450万元给张小伟的老婆罗海燕，然后又支付现金50万元给张小伟，张小伟写了两张借条合计500万元给其。担保人是张烨，借款期限到2013年12月份。其听张小伟说借款是用于投资到新余冠林实业有限公司工地，张小伟只偿还了几个月的利息给其，本金一分钱都没还给其。2014年其帮张小伟偿还了章庆凯2640万元借款、石娇350万元借款合计约3000万元借款，其从章庆凯手中过户取得了新余冠林实业有限公司全部股份，得到该公司的代管权，后来其又投资了近1个亿到该公司用于建厂房，但张小伟一直和其打官司，要求将该公司股权归还他，承诺给钱到其，到现在为止，官司还未了结。 29、被告人张小伟于2015年11月19日在公安机关的供述：其借款详细情况，罗某是其一个朋友姜琳介绍认识的，2013年开始其向罗某借款、还款，直到现在欠罗某15万本金，利息按月息1.5分计算，其借罗某的钱是为了给厂里的员工发工资。徐斌和其有生意合作，2014年1月份，其打了一张700万的借条，但实际上徐斌只汇了170万给其，后来又陆续借了几十万，月息2.5分，其共欠徐斌200万左右的本金，借来的钱大部分用到新余的项目上。王某4是其老婆的朋友，2014年5、6月份的时候其向王某4借了1000万元左右，月息是1.5分，借款用于支付朗宇公司的工程款、原料款等。陈某是其朋友，其从2012年开始陆续向陈某借款200万元，月息1.5分，借款用于工厂发工资等。齐永辉是其朋友，2012年开始陆续向齐永辉借款120万元，月息2分，钱用到朗宇厂里。陈川是其朋友，2010年开始向陈川借款，陆续借了120万元，现在还差80万元本金，月息2分，钱用到朗宇厂里。姜霞是南昌工商银行的朋友，2013年陆续向姜霞借了100万元左右，月息1.5分，钱也用到朗宇公司。王凯是其朋友，2014年向王凯借款70万元，不要利息，钱也是用于朗宇公司的工程款、原材料款。邓某2是其朋友，其于2013年向邓某2借了200万元，利息2分，钱用于新余项目的工资。毛剑平是其的法律顾问，2013年向毛剑平借了130万元，利息1分，后来陆续还了一些钱，还欠100万元左右，钱用于支付朗宇公司的原料费用等。黄某是其朋友，2013年开始向黄某借钱200万元左右，但是借条上是850万元，其中有很多是中介费，当时口头约定的利息是2.5分，最后欠款多少还要看汇款凭证，借款用于新余项目。熊某是其老朋友，2011年开始陆续向熊某借款1400万元，开始利息是2.5分，后来熊某说利息可以商量，钱用于新余项目。王某1是黄某介绍给其的，王某1是投资公司的人，2013年5月其以公司的名义向他借款1000万元，担保人是黄某，月息2分，钱用于新余项目，现在还欠王某1400万元本金，利息没有结算。佳德典当行公司在红谷滩，2013年8月份其向佳德典当行借款250万元，月息2.2分，钱用于新余项目。陶冶投资公司是黄某介绍给其的，2013年7月份其向陶冶投资公司借款650万元，月息2.2分，钱用于新余项目上，后来还了300多万元，还欠款350万元左右。付园平是其老朋友，2013年6月份开始陆续向付园平借款700万元，现在还欠200万元本金，钱用于新余项目。付某是付木和的堂弟，当时借款是付木和给其的，其没有见付某的面，但是付木和让其写付某的名字，2012年9月份写的借条，借款200万元，当时只收到194万元，月息3分，钱用于新余项目和朗宇公司，钱还了174万元，还欠二三十万元的本金，利息还没有计算。邹长油是其朋友，2013年其向邹长油借款500万元，后来陆续还款100万元本金和利息，当时商定利息是2分，钱用于新余项目。只有王某1、陶冶投资公司、罗某是经朋友介绍认识的，其他的都是其自己认识多年的朋友，借款大部分都是以公司名义借款，其签了字，公司还加盖了印章。其借款的资金转账到其个人账户及朗宇公司账户上的都有，借款大部分是以公司名义，其签了字，公司还加盖了印章。2011年向万某借过250万元，后来还了钱，但是还了多少记不清了，还欠几十万元，当时算2分的利息，2013年4月3日结算时打过一张欠条，连本带息还欠款317万元，之后没有还钱，因为万某帮其担保过贷款，其还他的钱都是还到别人账户上，具体还欠多少钱要以凭证为准。万某是银达担保公司的股东，2013年万某到洪达小额贷款公司担任经理，其找过万某为朗宇公司做担保向银行贷款，其两人是老朋友。2013年4月其向王某3借款500万元，实际拿到手的只有475万元，2013年6月份左右其已经将这些钱还清。王某3是2012年的时候在一起玩认识的，王某3是洪达公司的，之后其两人就经常联系。除掉王某4、陈某、王某3、万某四人的借款，王某4、陈某是其亲戚，王某3的500万元借款已经归还，万某的250万元借款已经归还，但是钱是还到他人账户上，其共向16人以及公司借款，借款金额合计4900万元左右。新余项目是以朗宇公司名义在新余投资，其和一个新余人合伙投资成立新余冠林实业有限公司，其占70%股份，项目叫《高新开发区孵化工业园》，占地147亩，建筑面积约15万平方米，当时其个人和朗宇公司名义投资了7000万元左右，2013年9月份左右的时候其将另一个股东的股份全部买下就变成了其一个人的股份。2013年6月份陆续开始借章庆凯2000多万元，2013年12月份章庆凯非法拘禁其20多个小时，强行让其把新余冠林实业有限公司的100%股份转让给了章庆凯，后其在新余报案，但此事其没有追究下去。黄某后来到新余找其玩，并且黄某得知此事后告诉王某2，黄某当其面打电话给王某2寻求帮助，王某2来新余考察高新开发区孵化工业园项目后，王某2提出他将其欠章庆凯的2000多万元欠款还清，并让其把新余冠林实业有限公司的全部股权转让给王某2指定的人吴振华暂时管理五个月，这时其总共欠王某25000多万元，因为《高新开发区孵化工业园》项目新余高新开发区政府欠其8000多万元，其与王某2约定，当其将新余市高新开发区政府的欠款拿回之后就马上还清王某2的5000多万元欠款，王某2马上把新余冠林实业有限公司的股权转回其名下，但是王某2在其去新余高新开发区政府讨要欠款时百般阻挠，并声称要找“罗汉”打断其的腿，因新余市高新区政府还款要新余冠林实业有限公司的印章，但印章在王某2那里，因此其讨要不到欠款，新余冠林实业有限公司的股权其也无法转回，其已经上诉到最高人民法院，目前正在审理当中。其还有南昌交通银行650万元、南昌银行600万元欠款。 被告人张小伟于2015年12月8日在公安机关的供述：其认识邹某，2011年通过高立介绍认识，其和邹某成为朋友关系。2013年的时候其以朗宇实业有限公司借了邹某林500万元用于新余项目，借款转到朗宇公司账上，借款半年，月息两分。其偿还邹某一部分的借款，具体还了多少不记得。涂某是其老朋友，2009年左右其开始向涂某借钱用于办厂以及新余公司项目，月息一分五左右，具体借款多少记不清，其还没有和涂某结算。李某2是做贩卖药物生意的，其认识他有两三年，其是和艾某一起玩认识的，其两人是朋友关系，2014年6月份借了李某2二十万元，借款用于朗宇公司购买原材料，月息一分五，借款期限一年，目前还没有还本金。2012年左右做新余项目时认识彭某，其两人是朋友关系，其于2013年8月份时以朗宇公司名义向彭某借款一千多万元，借款用于新余项目，月息一分五到两分，借条上金额是一千五百万元（含利息），目前钱还没有还清，还没有结算。2010年的时候认识艾某，她和李某2都是卖药的，其和艾某是朋友关系，其在2011年的时候向艾某借过三十万元用于朗宇公司购买原材料，月息一分五，现在还欠本金三十万元。其于2011年认识贺某，2013年陆续借了贺某九十五万元，借款用于新余项目，月息一分五到两分，目前其还了一部分利息，本金还没有还。其想说的是，其是借亲戚朋友的钱，其从来没有在媒体信息上对外做过借款宣传，其为国家做了二十多万平方米的建设工程，其解决了一万多人的就业问题，其只是借了个别人的钱，被个别人操纵陷害，如果是个人阴谋得逞，会导致很多债权人家庭破裂，另外其个人从不乱用一分钱，只是一心想把企业做好做大，其希望公安机关秉公执法。 被告人张小伟于2017年2月21日在公安机关的供述：其所有的债就是其投资的两个公司，一个是江西朗宇实业有限公司，一个是新余冠林实业有限公司，其是江西朗宇实业有限公司的法人，股东是其和其妻子罗海燕，新余冠林实业有限公司原来是其女儿张烨任法人代表，其是该公司实际控制人，2013年12月左右王某2帮其还章庆凯等人的2950万元股权债务，同时抵扣其借王某22800万元，王某2就将新余冠林实业有限公司过户到吴振华名下暂管，实际就由王某2暂时管理该公司。2015年12月12日最高人民法院判决王某2取得的是新余冠林实业有限公司一定时期的管理权。因此新余冠林实业有限公司股权仍应属于其所有。其所有的债务包括其向亲戚朋友借款和贷款本金合计1.8亿元，含向王某2借款2800万元，王某2垫付章庆凯等人2950万元。江西朗宇实业有限公司有土地面积140亩，四层框架厂房5万多平方米，资产合计约8000万元，新余冠林实业有限公司有土地150亩，框架四层结构厂房15万平方米，资产约2.8亿元。两个公司的债务就是其所有的债务即1.8亿元。2013年1月7日至2013年9月2日期间，其以江西朗宇实业有限公司、南昌美福贸易有限公司、张小伟、罗海燕名义转账到新余冠林实业有限公司合计3034.9万元，该款用于投资到新余冠林实业有限公司使用。2013年1月至2013年10月期间，其和罗海燕个人转账到谢小云账户合计2159万元，该款用于支付新余冠林实业有限公司工程款，其和罗海燕转账到李明个人账户合计1835万元，该款用于支付新余冠林实业有限公司7-8号楼工程款。其还投资新余冠林实业有限公司基础、消防、门、铝合金、马路等工程款约有1000万元。其实际投资到新余冠林实业有限公司资金合计9000多万元，该投资的钱包括其向亲戚朋友借款6000多万元和向王某2借款2800万元。其投资了四五千万元到江西朗宇实业公司，投资的钱是其原始积累的一部分，还有其向亲戚朋友借款都在内。其是于2016年8月份向南昌市中级人民法院起诉王某2和吴振华，要求王某2、吴振华归还新余冠林实业有限公司的全部股权给其和张烨，然后其返还王某2借款2800万元，但由于诉讼费用就在起诉书中删掉了返还该2950万元情况。该官司要在2017年上半年开庭，其还在和王某2算账的过程中，等王某2和其算清借款利息后，其就还掉王某25750万元本金和利息，王某2将新余冠林实业有限公司股权返还给其，其有该公司资产就足够偿还。 被告人张小伟于2018年10月24日在公安机关的供述：其于2013年5月22日至5月24日期间向王某1借款1000万元，王某1用他个人账户、圣卫华、闵雪琴三人账户转账1000万元到江西朗宇实业有限公司账户。2013年6月至2014年3月期间，其用个人账户、罗海燕账户和新余冠林实业有限公司账户转账还款582万元至王某1、圣卫华、闵雪琴及**账户。其已经偿还了王某1582万元。但王某1给其转账的1000万元凭据中有部分是写还款，这其中就包括王某1偿还以前他借其的几百万元，其以前借过几百万元给王某1，其在他转账之前就先撕掉了他的借条，再写了一张1000万元借条给他，本来他这次借1000万元给其，要转账一千零几百万元给其，但他实际只转账1000万元，少转账几百万元给其，其也不记得欠不欠王某1的钱，具体要看银行转账凭证。2012年9月18日，其收到付某转账到江西朗宇实业有限公司账户上194万元，写了一张200万元借条给他，2012年10月至2013年11月期间，其通过其个人账户、罗海燕账户转账付某个人账户还款174万元，实际其只欠付某20万元借款本金，利息没有结算，后付某到法院起诉，把其朗宇公司厂房过户到他名下，实际其已不欠他的钱。王某3于2013年4月9日借款475万元给其，由黄某担保，王某3是通过他账户转账到黄某儿子黄健健账户上，再由黄健健转账到其个人账户上，其写了一张500万元借条到王某3，其承诺借王某3475万元用一个多月后会给25万费用到他，其跟王某3、黄某口头约定，其借王某3的钱和还钱都转到黄健健账户。2013年5月23日，其通过朗宇公司账户转账499万元到黄健健账户上，其跟黄某说是还给王某3的，但黄某是否还给王某3其就不清楚，其不欠王某3的钱。其还款后跟王某3联系过几次要拿回借条，他几次都在外面出差，其也认为有还款的转账记录为证，其就没再去向王某3要回借条。其没有借万某250万元，他根本没有转过250万元到其或者罗海燕或朗宇公司账户上，其不欠他的钱，2013年4月3日其签名的250万元欠条中万某的名字不是其写的字，该张欠条应该是空白的，由万某加上去的名字和千分之五违约金，其的签名是其写的字，其不知道怎么会在万某手里，其没有写过欠万某250万元的欠条。2011年12月30日转账240万元到罗海燕账户上可能有，但不是万某借给其的。其借了黄某几千万元，其也借钱和还钱到黄某的金额合计也有几千万元，其两人的借款和还款都是通过银行转账方式，其是通过其和罗海燕、朗宇公司账户转账，黄某是通过他和周嵩娉、黄健健、黄超超四个人账户转账，具体转账金额其记不清。其和黄某之间的借款应该是平账，其估计不欠他什么钱，他也不欠其什么钱，具体要看之间的往来账。2014年12月1日11时14分经侦大队讯问其时大约问了1个多小时，该份笔录是其本人签字，笔录中其所说话不一定完全准确。 情况说明：公安机关对讯问笔录记录错误作出说明更正。 证明：中国银行业监督管理委员会江西监管局进贤办事处核实，银监部门没有向江西朗宇实业有限公司颁发金融许可证，也没有向张小伟（身份证号）颁发金融许可证。 江西赣安司法鉴定中心《关于张小伟非法吸收公众存款案的司法会计鉴定意见书》：赣安司鉴字【2019】005号，鉴定结论为，根据鉴定依据和鉴定方法，经检验，确定在鉴定时间段2011年12月1日至2014年6月30日期间，对委托方提供的新余市冠林实业有限公司四个银行账户信息及该公司会计人员提供的银行存款及现金日记账（电子版）进行审核，得出新余市冠林实业有限公司接收张小伟直接或间接控制的账户资金（即投资额）总计人民币121，100，449.86元。根据委托方提供的起诉意见书，发现江西朗宇实业有限公司中涉嫌非法吸收公众存款案中付某、黄某、王某3等23位非吸投资人，在对新余市冠林实业有限公司接收张小伟直接或间接控制的账户人员信息名单核对结果中未发现述非吸投资人员名单，具体情况新余农村商业银行高新支行营业部收到投资款8，360，000.00元；江西银行股份有限公司营业部收到投资款30，250，000.00元；交通银行新余沙新支行收到投资款34，000，000.00元；中国工商银行股份有限公司新余新城支行收到投资款505，000.00元、 2，120，149.86元、43，540，000.00元；现金2，325，300.00元；总计121，100，449.86元。根据委托方提供的黄某、王某1、王某3、付某等人通过个人或其他人银行账户转给张小伟的银行账户交易流水清单，发现张小伟通过个人银行账户或所经营的江西朗宇实业有限公司接收上述等人转入资金总额合计人民币36，320，000元，其中转入江西朗宇实业有限公司资金为11，940，000元，转入张小伟个人银行账户资金为24，380，000元。黄某、王某1、王某3、付某等人通过个人或者他人银行账户将资金转入张小伟的个人账户及其经营的江西朗宇实业有限公司。鉴定人员根据委托方提供的张小伟三个银行账户交易流水清单及江西朗宇实业有限公司的银行账户交易流水进行核查，发现转入的资金总额人币36，320，000元通过不同方式转出，至于这笔款项是否投资于新余冠林实业有限公司，我中心无法从现在资料中审计出来，需委托方进一步进行补充侦查。具体情况付某转款金额1，940，000元，收款人为江西朗宇实业有限公司；王某1转款金额共11，940，000元，其中通过圣卫华银行账号转款1，000，000元，通过闵雪琴银行账号转款1，000，000元，收款人为江西朗宇实业有限公司；王某3通过黄健健银行账号转款金额4，600，000元，收款人为张小伟；黄某转款金额共24，380，000元，其中通过黄健健银行账号转款金额10，770，000元，通过周嵩娉银行账号转款金额5，710，000元，通过黄超超银行账号转款金额300，000元，收款人为张小伟。 33、到案经过：2015年11月19日进贤县公安局文港派出所民警在朗威公司三楼将被告人张小伟抓获。2018年5月28日张小伟在南昌市红谷滩新区丰和北大道附近再次被公安机关抓获归案。 34、人口信息表：被告人张小伟出生于1968年11月8日。 被告人张小伟对上述证据质证时辩称王某1是投资公司经理，可以对外借款，其公司经营遇到困难向王某1借贷是合情合理的；其与付某之间属于民间借贷；其与黄某是朋友，两人相互之间都有借款；万某在公安机关做假证，其欠他的金额以转账凭证为准；其向王某3借款500万元已归还。其与王某2之间正在打官司；其与其他债权人之间是朋友，借款属于民间借贷。辩护人胡耀明对上述证据质证时辩称公诉机关举证的证据不确实、不充分，张小伟没有向社会不特定公众宣传，不构成非法吸收公众存款罪。辩护人李秀娟对上述证据质证时辩称侦查机关违反单独、分开询问证人的法律规定；违法启动讯问程序获取证据；在审查起诉阶段侦查机关超越权限获取证据；证言之间存在矛盾、真实性无法确认，证人拒绝出庭作证，庭前证言不得作为定案依据。江西赣安司法鉴定中心鉴定材料是缺失的规范程式；鉴定意见对犯罪的法律评价没有关联性。公诉机关指控的被告人张小伟非法吸收公众存款的犯罪事实不清、证据不足。 公诉机关举证的证据，证实被告人张小伟未经有关部门依法批准，通过他人相互介绍，以江西朗宇实业有限公司资金周转或新余项目投资的名义，向王某1借款1000万元、向付某借款194万元、向黄某借款850万元、向万某借款250万元、向王某3借款475万元、向熊某借款1400万元、向陈某借款200万元、向李某2借款20万元、向邓某2借款220万元、向艾某借款30万元、向贺某借款95万元、向王某4借款800万元、向邹某借款500万元、2013年2月至2013年12月向王某2借款2800万元，共计8834万元，并承诺在一定期限内还本付息。被告人张小伟向涂某借款1300万元、向彭某借款1534万元、向罗某借款15万元，共计2849万元的行为，因涂某证实其与张小伟从2007年就是朋友；彭某证实其与张小伟是十多年的朋友，从2000年就经常会联系；罗某证实其和张小伟是远房亲戚，不属于社会不特定对象。王某2帮被告人张小伟偿还章庆凯的债务2600万元，系王某2为张小伟将冠林公司全部股权赎回，张小伟将股权转至王某2（或王某2指定人员）名下暂管。本院予以认定。 辩护人李秀娟在庭审中出示并宣读了下列证据： 1、万某与张小伟的账目明细及银行流水、视频资料：证实万某报案称2011年12月30日借款250万元给张小伟并非真实存在。2015年4月28日，万某强迫张小伟变更欠条。 2、情况说明：李某1证实万某于2015年4月28日强迫张小伟变更欠条。 3、黄某与张小伟的账目明细及往来凭证：证实黄某累计向张小伟转账2773.8万元，张小伟累计向黄某转款4966万元，张小伟已付清黄某的借款。 4、王某3与张小伟的账目明细及往来凭证：证实王某3于2013年4月9日通过黄健健向张小伟转账475万元，张小伟实际收到460万元。2013年5月23日张小伟通过相关账目转账499万元，张小伟与王某3的借贷关系已解除。 5、王某1与张小伟的账目明细及往来凭证：证实王某1借款1000万元给张小伟。截止2014年3月4日，张小伟已归还王某1582万元。 6、付某与张小伟的账目明细及往来凭证、民事判决书、执行裁定书：证实付某实际借给张小伟194万元，截止2013年11月25日，张小伟已归还付某借款本息174万元。付某向进贤县人民法院起诉张小伟民间借贷纠纷，并进入执行程序。 7、民事判决书、民事调解书、执行裁定书：证实张小伟与王某2之间的债权债务纠纷性质为股权转让纠纷，不能被认定为非法吸收公众存款。王某4、涂斌等人与张小伟的借款性质为民间借贷，均已进入执行阶段。 8、新余高新技术产业开发区发展和改革局文件：证实新余冠林实业有限公司项目总投资19007万元人民币，资金来源为企业自筹或银行贷款解决。被告人张小伟的借款用途系用于新余项目的投资。 9、账目流水及转账凭证：证实根据账目显示，2013年1月至9月期间，被告人张小伟向新余冠林实业项目投资达3034万元。被告人张小伟的借款用途系用于新余项目的投资。 公诉机关对辩护人出示的证据质证意见为相关账目及流水证实张小伟向万某、李某1、黄某、王某3借款；对民事判决书的真实性无异议，但与本案没有关联性。 辩护人出示的证据亦证实被告人张小伟向黄某、王某1、王某3、付某等人借款的事实，本院予以认定。 辩护人胡耀明在庭审中出示并宣读了下列证据： 1、2015年4月28日139××××6325手机录音对话：证实王某2与张小伟录音对话，王某2要挟张小伟虚构债务。 2、2018年11月10日152××××1666手机录音，证实黄某与朋友手机录音，王某2、黄某相互勾结，操控公安，可以做到让公安随意抓人放人，把法律当儿戏，拿着假证据去公安报案，诬告陷害张小伟。 公诉机关对辩护人出示的证据质证意见为该证据的取得不具有合法性。 辩护人提交的证据未证实该证据来源的合法性，本院不予采纳。 经审理查明，2011年至2014年，被告人张小伟以其名下的江西朗宇实业有限公司需要资金周转和投资新余开发项目为由，通过口口相传的方式，向王某1借款1000万元、向付某借款194万元、向黄某借款850万元、向万某借款250万元、向王某3借款475万元、向熊某借款1400万元、向陈某借款200万元、向李某2借款20万元、向邓某2借款220万元、向艾某借款30万元、向贺某借款95万元、向王某4借款800万元、向邹某借款500万元、2013年2月至2013年12月向王某2借款2800万元，并承诺支付1分至6分不等的月息，借款金额合计人民币8834万元。2015年11月19日被告人张小伟在进贤县文港镇开发区朗威公司被公安机关抓获归案；2018年5月28日张小伟在南昌市红谷滩新区丰和北大道附近再次被公安机关抓获归案。 本院认为，被告人张小伟未经有关部门依法批准，通过口口相传的方式，以江西朗宇实业有限公司资金周转或新余项目投资的名义，向王某1借款1000万元、向付某借款194万元、向黄某借款850万元、向万某借款250万元、向王某3借款475万元、向熊某借款1400万元、向陈某借款200万元、向李某2借款20万元、向邓某2借款220万元、向艾某借款30万元、向贺某借款95万元、向王某4借款800万元、向邹某借款500万元、2013年2月至2013年12月向王某2借款2800万元，共计8834万元，并承诺在一定期限内还本付息，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。辩护人李秀娟、胡耀明辩称被告人张小伟不构成非法吸收公众存款罪的辩解意见，与查明的事实及法律规定不符，不予采纳。被告人张小伟向涂某借款1300万元、向彭某借款1534万元、向罗某借款15万元，共计2849万元的行为，因涂某、彭某、罗某表示与张小伟系亲朋好友，不属于社会不特定对象，故被告人张小伟向涂某、彭某、罗某借款的行为不构成非法吸收公众存款罪。王某2帮被告人张小伟偿还章庆凯的债务2600万元，系王某2为张小伟将冠林公司全部股权赎回，张小伟将股权转至王某2（或王某2指定人员）名下暂管，与非法吸收公众存款罪的构成不符。根据本案被告人的犯罪事实、情节和对社会的危害后果，经院审委会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，判决如下： 被告人张小伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，折抵先行羁押的29日，即自2018年5月28日起至2028年4月28日止。罚金限在本判决生效后十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长 易 铭 人民陪审员 王 红 人民陪审员 余新福 二〇一九年八月九日 书 记 员 吴昱晗 书 记 员 支逸婷