宁夏回族自治区银川市金凤区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）宁0106刑初310号 公诉机关宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院。 被告人肖宁合，男，1991年3月24日出生于宁夏回族自治区贺兰县，公民身份号码×××，汉族，小学文化，无业，户籍所在地宁夏回族自治区贺兰县，住宁夏回族自治区贺兰县。2014年8月24日因涉嫌妨害公务罪被银川市公安局兴庆区分局刑事拘留，同年9月5日被银川市公安局兴庆区分局取保候审；2018年12月28日因涉嫌诈骗罪被银川市公安局金凤区分局刑事拘留，2019年2月1日经宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院批准，当日由银川市公安局金凤区分局执行逮捕。现羁押于银川市看守所。 辩护人马晓明，北京大成（银川）律师事务所律师。 被告人曹宁，男，1989年2月13日出生于宁夏回族自治区中宁县，公民身份号码×××，汉族，大专文化，无业，户籍所在地宁夏回族自治区中宁县，住宁夏回族自治区银川市。2018年12月28日因涉嫌诈骗罪被银川市公安局金凤区分局刑事拘留，2019年2月1日经宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院批准，当日由银川市公安局金凤区分局执行逮捕。现羁押于银川市看守所。 辩护人尤小艳，宁夏天器律师事务所律师。 被告人曹通（曾用名：曹帆），男，1990年9月1日出生于宁夏回族自治区中宁县，公民身份号码×××，汉族，大专文化，系神域融资租赁上海有限公司银川分公司门店经理，户籍所在地宁夏回族自治区中宁县，住宁夏回族自治区银川市。2018年12月28日因涉嫌诈骗罪被银川市公安局金凤区分局刑事拘留，2019年2月1日经宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院批准，当日由银川市公安局金凤区分局执行逮捕。现羁押于银川市看守所。 辩护人茹洋，宁夏天器律师事务所律师。 被告人沈鹏，男，1992年10月29日出生于宁夏回族自治区永宁县，公民身份号码×××，汉族，大专文化，无业，户籍所在地宁夏回族自治区永宁县，住宁夏回族自治区银川市永宁县。2018年12月28日因涉嫌诈骗罪被银川市公安局金凤区分局刑事拘留，2019年2月1日经宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院批准，当日由银川市公安局金凤区分局执行逮捕。现羁押于银川市看守所。 辩护人张艳红，宁夏合天律师事务所律师。 被告人包乐，男，1991年9月1日出生于宁夏回族自治区银川市，公民身份号码×××，汉族，初中文化，无业，户籍所在地宁夏回族自治区银川市，住宁夏银川市。2018年12月28日因涉嫌诈骗罪被银川市公安局金凤区分局刑事拘留，2019年2月1日经宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院批准，当日由银川市公安局金凤区分局执行逮捕。现羁押于银川市看守所。 辩护人崔永纪，宁夏三略律师事务所律师。 被告人李刚，男，1986年8月27日出生于宁夏回族自治区永宁县，公民身份号码×××，汉族，大专文化，系千徽杭州科技有限公司员工，户籍所在地宁夏回族自治区永宁县，住宁夏回族自治区银川市。2018年7月24日因寻衅滋事被银川市公安局金凤区分局行政拘留十四日。2018年12月28日因涉嫌诈骗罪被银川市公安局金凤区分局刑事拘留，2019年2月1日经宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院批准，当日由银川市公安局金凤区分局执行逮捕。现羁押于银川市看守所。 辩护人王海涛，宁夏颢振德律师事务所律师。 被告人卢帆，男，1993年9月22日出生于宁夏回族自治区银川市，公民身份号码×××，回族，大专文化，无业，户籍所在地宁夏回族自治区银川市，住宁夏回族自治区银川市。2019年5月5日因涉嫌诈骗罪被银川市公安局金凤区分局刑事拘留，同年5月29日经宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院批准，当日由银川市公安局金凤区分局执行逮捕。现羁押于银川市看守所。 辩护人刘知行，宁夏法思成律师事务所律师。 宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院以银金检刑诉（2019）284号起诉书指控被告人曹宁、曹通、肖宁合、卢帆、包乐、李刚、沈鹏犯诈骗罪；被告人曹宁、曹通、包乐犯敲诈勒索罪；被告人肖宁合犯妨害公务罪，于2019年6月15日向本院提起公诉，2019年7月12日以银金检公诉刑追诉（2019）3号追加起诉决定书追加起诉新的犯罪事实、银金检公诉刑变诉（2019）5号变更起诉决定书将敲诈勒索罪变更为诈骗罪起诉本院，本院受理后，依法组成合议庭，于2019年8月1日公开开庭审理了本案。宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院指派检察员赵宏宇、史文鹏、秦正理出庭支持公诉，被告人肖宁合及其辩护人马晓明，被告人曹宁及其辩护人尤小艳，被告人曹通及其辩护人茹洋，被告人沈鹏及其辩护人张艳红，被告人包乐及其辩护人崔永纪,被告人李刚及其辩护人王海涛，被告人卢帆及其辩护人刘知行均到庭参加诉讼，现已审理终结。 宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院指控： (一)犯罪事实：2017年11月至2018年12月，被告人曹宁、曹通、肖宁合、沈鹏、李刚、卢帆、包乐交叉纠集在一起，依托曹通担任门店经理的神域融通租赁上海有限公司银川分公司，打着“民间借贷”的幌子，利用被害人急需资金的心理，以“零用贷”“空放”贷款（无抵押无担保，快速放款）等为诱饵，通过采取让被害人出具虚高借条、制作银行资金走账流水等手段实施“套路贷”违法犯罪活动，诈骗被害人李某2、郑某、刘某2、汪某、孙某、周某、赵某2、杨某1等人财物，并采用“聚众造势”等“软暴力”手段非法催收。 1.2018年1月23日，被告人沈鹏经张源介绍，伙同金明、陡浩（均另案处理）以给被害人郑某贷款25万元的名义，让郑某于同日提前支付“家某”“中介费”“服某”0.55万元，郑某实际得款25万元，最终还款36.5万元,通过采取让郑某出具26.75万元虚高借款手续，制造银行资金走账流水等方式骗取郑某12.05万元。 2.2018年2月11日，被告人肖宁合经被告人曹宁介绍，伙同被告人曹通以给被害人刘某2贷款6万元的名义，让刘某2于同日支付“家某”0.2万元，刘某2实际得款5.8万元，最终还款9万元（含前述0.2万元）,通过采取让刘某2出具9万元虚高借条，制造银行资金走账流水等方式骗取刘某23.2万元。 3.2018年3月20日，被告人肖宁合以给被害人刘某2贷款3.4万元的名义，让刘某2于同日支付“家某”和“服某”0.4万元给被告人曹通，刘某2实际得款3万元，最终还款4万元（含前述0.4万元），通过采取让刘某2出具4万元虚高借条、制造银行资金走账流水等方式骗取刘某21万元。 4.2018年4月7日，被告人肖宁合伙同被告人卢帆以给被害人刘某2贷款3万元的名义，让刘某2于同日支付“家某”和“利某”0.25万元，刘某2实际得款2.75万元,最终还款3万元,通过采取让刘某2出具3万元虚高借条、制造银行资金走账流水等方式骗取刘某20.25万元。 5.2018年4月13日至4月15日，被告人肖宁合伙同被告人卢帆以给被害人刘某2贷款2万元的名义,让刘某2于同日支付“利某”0.2万元，刘某2实际得款1.8万元，最终还款2万元（含前述0.2万元），通过采取让刘某2出具2万元虚高借条，制造银行资金走账流水等方式骗取刘某20.2万元。 6.2018年4月15日、16日，被告人肖宁合伙同被告人卢帆、包乐以给被害人刘某2贷款10万元的名义，让刘某2于2018年4月16日支付“贷款费用”2万元，刘某2实际得款8万元，最终还款22.15万元（含前述2万元）,通过采取让刘某2出具13.5万元虚高借条，制造银行资金走账流水等方式骗取刘某212.15万元。 7.2018年9月17日，被告人卢帆伙同被告人肖宁合以给被害人刘某2贷款10万元的名义,让刘某2支付“贷款费用”2万元，刘某2实际得款8万元，最终还款16.1万元（含前述2万元），通过采取让刘某2出具13.2万元虚高借条、制造银行资金走账流水等方式骗取刘某28.1万元。2018年11月10日左右，被告人卢帆到被害人刘某2在银川市金凤区尚景世家“莞尔美容院”催收“贷款”，将刘某2叫至其车上，以“不给钱也不给表的话，就不让下车并进行跟踪”相威胁，要走刘某2黑色仿卡地亚女士手表一块（无法做价值鉴定）作抵押。2018年11月13日，刘某2转账给卢帆还款0.5万元。又过了几天，被告人肖宁合将刘某2约到银川市金凤区阅海新天地催收“贷款”，后电话通知卢帆到场，卢帆到后将刘某2叫至其车上，要走刘某2佩戴的一条卡地亚黄金吊坠项链（鉴定价值1140元）和一对卡地亚黄金钻石耳钉（未在案无法做鉴定）作抵押。案发后，公安机关依法从卢帆父亲卢某某处扣押上述黑色仿卡地亚女士手表和黄金吊坠项链。 8.2018年4月16日，被告人卢帆伙同被告人肖宁合以给被害人汪某贷款3万元的名义，让汪某于同日支付“家某”和“服某”0.32万元，汪某实际得款1.68万元，最终还款3.8万元（含前述0.32万元），并要求汪某继续归还0.5万元利某。通过采取让汪某出具6万元虚高借条，制造银行资金走账流水等手段骗取汪某2.62万元（其中未遂0.5万元）。 9.2018年8月1日，被告人曹宁伙同被告人曹通、肖宁合、卢帆、包乐、沈鹏以给被害人周某贷款1.65万元的名义，让周某于同日支付“家某”0.05万元，支付“服某”和“利某”0.815万元，周某实际得款0.785万元，最终还款2.455万元（含前述0.815万元）,通过采取让周某出具1.65万元的虚高借款手续，制作银行资金走账流水等手段骗取周某0.805万元。 10.2018年9月1日，被告人曹宁经他人介绍,伙同被告人曹通、肖宁合、卢帆、包乐、沈鹏、李刚、牛华（另案处理）以给被害人赵某2贷款10万元的名义，让赵某2转帐支付“手续费”“利某”等3.7万元，赵某2实际得款6.3万元，最终还款10万元（含前述3.7万元），通过采取让赵某2出具10万元虚高借条，制造银行资金走账流水等手段骗取赵某23.7万元。 11.2018年9月13日，被告人曹宁伙同被告人曹通、肖宁合、包乐、沈鹏、李刚以给被害人赵某2贷款14万元的名义，让赵某2支付“手续费”“咨询费”“利某”等4万元，赵某2实际得款10万元，最终还款14万元,通过采取让赵某2出具10万元虚高借条、制造银行资金走账流水等手段骗取赵某24万元。 12.2018年9月22日，被告人曹宁伙同被告人曹通、肖宁合、包乐、沈鹏、李刚、牛华（另案处理）以给被害人赵某2贷款21万元的名义，让赵某2于同日支付“利某”6万元，赵某2实际得款15万元，还款21万元（含前述6万元），通过采取让赵某2出具21万元虚高借条，制造银行资金走账流水等手段骗取赵某26万元。同日,被告人曹宁伙同被告人曹通、包乐到被害人赵某2在银川市西夏区宁阳广场的公寓，以上笔“贷款”中有4万元逾期为由，要求赵某2支付5万元的“逾期费”，2018年9月29日，赵某2向曹宁支付了5万元。 13.2018年10月6日，被告人曹宁伙同被告人曹通、肖宁合、包乐、沈鹏、李刚以给被害人赵某2贷款15万元的名义，让赵某2于同日支付“手续费”“咨询费”5万元给高庆元（另案处理），赵某2实际得款10万元，最终还款15万元（含前述5万元），通过采取让赵某2出具15万元虚高借条，制造银行资金走账流水等手段骗取赵某25万元。 14.2018年10月14日，被告人曹宁伙同被告人曹通、肖宁合、包乐、沈鹏、李刚以给被害人赵某2贷款5万元的名义，通过采取让赵某2出具6万元虚高借条（除本金5万元外，另支付服某、咨询费、利某等1万元）的手段,骗取赵某21万元(未遂)。2018年10月，被告人曹宁、沈鹏、李刚到被害人赵某2在银川市西夏区的健身房催收“贷款”，被害人赵某2无能力归还，被告人曹宁要求被害人赵某2找女大学生陪酒，被害人赵某2被逼无奈，找来两名北方民族大学女大学生陪被告人曹宁、沈鹏、李刚、肖宁合等人在银川市金凤区大潮酒吧喝酒，因迫于被告人曹宁经常打电话向被害人赵某2催债，2018年11月，被害人赵某2让曹宁找中介将其母亲黄某某位于银川市××区住房出售归还“套路贷”款。 15.2018年12月25日，被告人曹宁伙同被告人曹通以给被害人赵某2贷款3万元的名义，通过采取让赵某2出具3.7万元虚高借条（除本金2.7万元外,另支付服某、咨询费、利某1万元)的手段,骗取赵某21万元（未遂）。 16.2018年10月17日，被告人曹宁伙同被告人曹通、肖宁合、包乐、沈鹏、李刚以给被害人杨某1贷款2万元的名义，让杨某1支付“家某“0.05万元，“中介费”等0.8万元，杨某1实际得款1.2万元,最终还款2万元,通过采取让杨某1出具2万元虚高借条、制造银行资金走帐流水等手段骗取杨某10.85万元。 17.2018年10月30日，被告人曹宁伙同被告人曹通以给被害人杨某1贷款5.9万元的名义，让杨某1支付“家某”等2.45万元,杨某1实际得款3.45万元，最终还款6.8万元,通过采取让杨某1出具5.4万元虚高借条、制造资金走账流水等手段骗取杨某11.95万元。 18.2018年11月30日，被告人曹宁伙同被告人曹通、肖宁合、包乐、沈鹏、李刚以给被害人杨某1贷款2.3万元,杨某1实际得款1.2万元,最终还款1.39万元,通过采取让杨某1出具2.3万元虚高借条的手段骗取杨某10.19万元。 19.2018年12月9日，被告人曹宁伙同被告人曹通、肖宁合以给被害人杨某1贷款3.5万元的名义,让杨某1于同日支付中介费0.4万元,杨某1实际得款3.1万元,通过采取让杨某1出具6万元虚高借条、制造银行资金走账流水等手段骗取杨某12.9万元(未遂)。 20.2017年11月4日，被告人沈鹏伙同牛华、蒋凯、王梦轩、**飞（均另案处理）以给被害人李某2贷款2万元的名义，让李某2收款后同日支付家某、服某、利某0.5万元，李某2实际得款1.5万元，最终还款2.4万元，通过采取让被害人李某2出具虚高借条，制造银行资金走账流水等手段，骗取被害人李某20.9万元。 21.2018年6月11日，被告人李刚伙同被告人沈鹏、牛华、高庆元（均另案处理）以给被害人孙某贷款8万元的名义，让孙某支付服某、利某3万元，孙某实际得款8万元，最终还款11.36万元，通过采取让孙某出具11万元虚高借条等手段，骗取孙某3.36万元。 22.2018年8月6日，被告人李刚伙同被告人沈鹏、牛华以给被害人孙某贷款8万元的名义，让孙某收款后于同日支付服某、利某2万元，孙某实际得款6万元，最终还款8万元，通过采取让孙某出具8万元的借条，制造银行资金走账流水等手段，骗取孙某2万元。 23.2018年8月27日，被告人李刚以给被害人孙某贷款4万元的名义，最终还款5.7万元虚高借条等手段，骗取孙某9万元，被告人沈鹏、高庆元参与向孙某催收。 24.2014年8月23日19时许，银川市公安局兴庆区分局红墩子派出所民警杨某2将涉嫌故意毁坏财物的肖全中及报警人郑某带至派出所调查时，被告人肖宁合和其母亲苏红进入询问室对郑某进行辱骂，民警杨某2和协警张某2依法处置时，肖宁合对杨某2实施殴打并将杨某2的胳膊咬伤，警服撕烂，协警张某2在制服肖宁合的过程中颈部受伤。 （二）违法事实：2018年8月3日、8月30日，被告人肖宁合在向被害人汪某催收车辆抵押贷款过程中，通过微信多次辱骂、恐吓汪某。 针对上述指控，公诉机关向法庭出示了物证、书证、证人证言、被害人的陈述、被告人的供述和辩解、鉴定意见、辨认笔录、视听资料等证据予以证明。公诉机关认为，被告人曹宁、曹通、肖宁合、卢帆、包乐、沈鹏、李刚以非法占有为目的，诈骗他人财物，其中，被告人曹宁组织、策划、指挥、参与诈骗12起，诈骗金额54.695万元(其中未遂4.9万元)；被告人曹通组织、策划、指挥、参与诈骗13起，诈骗金额55.695万元(其中未遂4.9万元)；被告人肖宁合纠集、参与诈骗16起，诈骗金额56.965万元(其中未遂4.4万元)；被告人沈鹏纠集、参与诈骗13起，诈骗金额53.855万元(其中未遂1万元)；被告人李刚参与诈骗10起，诈骗金额40.1万元(其中未遂1万元)；被告人卢帆纠集、参与诈骗8起，诈骗金额28.825万元(其中未遂0.5万元)；被告人包乐参与诈骗9起，诈骗金额38.695元(其中未遂1万元)，上述七名被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任；被告人肖宁合殴打正在依法执行职务的人民警察，其行为又触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十七条第一款、第五款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害公务罪追究其刑事责任。该七名被告人经常纠集在一起，有组织的多次实施“套路贷”违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，严重破坏社会经济秩序，造成较为恶劣的社会影响，逐步形成了以被告人曹宁、曹通为首要分子，被告人肖宁合、沈鹏、李刚、卢帆为纠集者兼重要成员，被告人包乐为重要成员的恶势力犯罪集团，应依法予以严惩。被告人肖宁合一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，实行数罪并罚。被告人曹宁、曹通、肖宁合、沈鹏、李刚、卢帆、包乐共同故意犯罪，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条之规定。根据《中华人民共和国刑法》第二十六条之规定，被告人曹宁、曹通作为犯罪集团的首要分子，应当对该恶势力犯罪集团所犯全部罪行承担刑事责任。建议以诈骗罪判处被告人曹宁八年六个月至十年有期徒刑，并处罚金人民币24万元至49万元；以诈骗罪判处被告人曹通八年六个月至十年有期徒刑，并处罚金人民币25万元至50万元；以诈骗罪判处被告人肖宁合十年六个月至十二年有期徒刑，并处罚金人民币25万元至50万元；以妨害公务罪判处被告人肖宁合一年六个月至三年有期徒刑，数罪并罚，判处被告人肖宁合有期徒刑十二年至十五年有期徒刑，并处罚金人民币27万元至55万元；以诈骗罪判处被告人卢帆八年至十年有期徒刑，并处罚金人民币13万元至27万元；以诈骗罪判处被告人沈鹏八年至十年有期徒刑，并处罚金人民币24万元至48万元；以诈骗罪判处被告人李刚八年至十年有期徒刑，并处罚金人民币17万元至35万元；以诈骗罪判处被告人包乐八年至十年有期徒刑，并处罚金人民币18万元至36万元。 被告人肖宁合对起诉书指控的罪名没有异议，对指控部分事实有异议，辩称：起诉书指控的第7起、第11起、第16起犯罪其本人没有参与（赵某2其只参与第一起，其余赵某2借款均没参与），让赵某2找女大学生陪酒不属实。第20起是因为警察欺负其母亲，其才动手撕扯警察的。其辩护人的辩护意见是：起诉书指控被告人肖宁合参与的第7起、第11至14起，第16起犯罪达不到“事实清楚，证据确实、充分”的证明标准，指控不能成立，指控的犯罪数额有误。量刑方面，被告人肖宁合系从犯，被害人具有一定过错，应依法对被告人肖宁合从轻或减轻处罚。 被告人曹宁对起诉书指控的罪名无异议，对起诉书指控的部分事实及对其认定为犯罪集团首要分子有异议，辩称：其和曹通在2018年9月份之前并未接触过“套路贷”业务，其七人也没有经常纠集在一起，其不应该承担全部刑事责任。刘某2的第一笔放款是其在不知情的情况下，将刘某2介绍给肖宁合进行借款的。让赵某2找女大学生陪酒不是其主动提出的，赵某2卖房子是赵某2个人行为，与其无关，且房子卖后其只收到10万元。其辩护人的辩护意见是：（一）本案不应当认定为恶势力犯罪集团，曹宁不应当认定为首要分子对全部罪行承担责任。（二）曹宁并没有参与起诉书指控的第二起犯罪。（三）被告人曹宁参与的其他犯罪应当以《司法会计鉴定意见书》转出转入差额来认定。（四）被害人具有一定的过错，被告人曹宁具有自首情节，应依法从轻或减轻处罚。 被告人曹通对起诉书指控的罪名没有异议，对起诉书认定其为首要分子有异议，辩称：其没有策划、组织、指挥其他人员放贷，公诉机关认定本案为犯罪集团及其本人为首要分子不成立。赵某2卖房子是受到其他借款的压力，不是其逼迫赵某2卖的房子，赵某2找女大学陪酒不存在，给杨某1四次贷款没有获利，属于正常借贷，不构成诈骗。公诉机关指控的犯罪数额有误，刘某2第一起其没有参与，第二起是其在不知情的情况下给肖宁合转的账。其辩护人的辩护人意见是：本案不应认定为恶势力犯罪集团，被告人曹通不属于首要分子，不应对全部犯罪承担刑事责任，公诉机关指控金额有误；量刑方面，被害人具有一定过错，曹通系初犯、偶犯，犯罪后如实供述自己罪行，系坦白；被告人曹通的房产是合法财产，不应当被罚没。 被告人沈鹏对起诉书指控罪名没有异议，对指控的部分事实有异议，辩称：起诉书指控第1起收取的中介费其不知情，第9起、第11起、第13和14起有异议，客户只是偿还了本金，并没有偿还利某，第14起及追加起诉书第1起其没有参与，只是参与了放款，其没有参与催收。其辩护人的辩护意见是：本案不能认定为恶势力犯罪集团，起诉书指控的第9起、第11起，追加起诉书第1起、第4起沈鹏没有参与，起诉书指控第13起、第14起沈鹏参与了，但是没有收取利某。量刑方面，沈鹏具有自首情节，应依法从轻或减轻处罚。 被告人包乐对指控罪名没有异议，对指控的部分事实有异议，辩称：起诉书指控第6起、第9起、第12起、第14起、第18起其没有参与。其辩护人的辩护意见是：指控包乐参与第6起犯罪证据不足，本案不属于恶势力犯罪集团，量刑方面包乐具有自首情节，且在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应从轻或减轻处罚。 被告人李刚对指控罪名和犯罪事实均无异议，自愿认罪。其辩护人的辩护意见是：李刚对赵某2支付的逾期费5万元不应承担责任，追加起诉书第4起，有李刚给孙某借款3.25万元，应予以扣减。量刑方面，李刚具有自首情节，应当依法从轻或减轻处罚。李刚行政处罚不应视为前科劣迹，李刚家属已退赔部分赃款，应酌情从轻处罚。 被告人卢帆对起诉书指控的罪名没有异议，对指控部分事实有异议，辩称：公诉机关指控其采用“聚众造势”“软暴力”手段进行催收不属实，其没有参与，第3起、第4起其没有参与，只是帮肖宁合给刘某2做了手续，帮忙转账；第5起、第6起其不知情，也没参与；第7起其参与了，但是并没有威胁过刘某2，也没有拿刘某2金银首饰和手表，是刘某2主动交给他的，第8起是汪某用车抵押贷的款，其并没有收取汪某的家某和利某，也没有出具虚高借条，其借给汪某6万多元，到现在尚未收回，第9、10起其没有参与。其辩护人的辩护意见是：本案没有暴力或软暴力行为，不宜认定为恶势力团伙，卢帆参与的除起诉书指控的第7起外，其余均达不到事实清楚，证据确凿，不能认定。卢帆系初犯，家属也赔偿了被害人部分损失，可以酌情从轻处罚。 经审理查明，2017年11月至2018年12月期间，被告人肖宁合、曹宁、曹通经常纠集被告人沈鹏、包乐、李刚、卢帆，通过微信、他人介绍等方式以“低息、无抵押、快速放款”对外宣传，以民间借贷为名“借款”给被害人李某2、郑某、孙某、刘某2、赵某2、周某、汪某、杨某1，收取家某、利某费、保证金、逾期费等，并使用侮辱、威胁等软暴力手段进行催收，骗取上述被害人钱财，为非作恶，欺压百姓，其行为已严重扰乱经济、社会秩序，造成了较为恶劣的社会影响，形成了恶势力。 一、犯罪事实如下： （一）2018年1月23日，被告人沈鹏经他人介绍，给被害人郑某借款25万元，同日收取“家某”“中介费”“服某”0.55万元，并让郑某签订了空白房屋租赁合同，郑某实际得款25万元，后郑某每十天还一次本息（1.75万元），同年4月2日将该笔借款还清，共计还款36.5万元，通过虚增借贷金额，被告人沈鹏骗取被害人郑某人民币12.05万元。 上述事实，有公诉机关向法庭出示并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.立案决定书，证明2018年12月26日，银川市公安局金凤区分局接到被害人杨某1报案，称其在银川市××区办理贷款时被骗，经侦查，被害人郑某于2018年1月23日办理贷款时，被告人沈鹏以收取家某、服某为由骗取被害人郑某，涉案价值37.8万元，2019年4月24日该局立案侦查。 2.微信转账记录、银行交易明细、收条，证明被害人郑某借款的时间、金额及还款的时间、金额。 3.辨认笔录，证明经被害人郑某辨认沈鹏就是给其办理贷款及其偿还利某的男子。 4.被害人郑某的陈述，证明2018年1月23日中午13时许，因为给银行偿还贷款，其通过张源介绍向沈鹏借款25万元，约定每十天收取1.75万元的本息，到期后还清本金，如果有一期利某没有偿还就要承担逾期费，还要单独收取0.55万元的家某。其用微信将0.55万元转给了金明，金明收到钱后，沈鹏拿出来两张合同，让郑某手写了一份借条和一份收条，借条的借款金额是27.75万元，沈鹏说，因为其贷款金额比较大，害怕其逾期让其交纳保证金（欠条里面多写的2.75万元，其中1.75万元是最后一期的利某，1万元保证金），如果逾期了，就要按照借条上的借款全部给他们还钱。之后沈鹏还让其签订了一份房屋租赁合同，租赁的起止日期和终止日期都是空白，沈鹏等人告诉郑某要是不还钱，他们计算好以后会填写起止日期和终止日期，所有手续完成后，其银行卡收到一个叫李阳的人给其转了20万元。第二天，李阳将剩下的5万元转过来。2018年2月1日，沈鹏催要借款，其母亲通过微信将1.75万元转给张源，沈鹏给其发微信说以后利某和本金直接还给他，并给其发来他的卡号。2018年2月10日,其通过银行转账给沈鹏1.75万元，之后按照沈鹏的要求每十天给沈鹏还1.75万元。4月1日，沈鹏给其打电话催收，让其将这十天的利某和贷款本金还给他们，其就从张源和黄目介处贷款25万元，通过银行转账给沈鹏派来的陡浩还款19.95万元，剩下的6.55万元现金交给了陡浩，沈鹏给其写了一份收条并表明借款全部还清。 5.被告人沈鹏的供述和辩解，证明2018年1月23日，张源给其介绍了郑某，其当时投了一股2.5万元，剩下的李阳、金明、陡浩及其他人投了多少其不知道，客户借款10天左右倒个贷款，10天利某是1.75万元，家某、中介费和服某一共是0.55万元，这0.55万元里面给张源中介费0.45万元，10天连本带息还26.75万元，其看了银行记录2018年1月23日李阳一共分四次给郑某转款20万元，1月24日李阳给郑某转了一笔5万元，郑某按照10天还一次款，每次还款1.75万元，其将招商银行卡号发给了张源，郑某就给其转了1.75万元，第二期的时候郑某还是给其转了1.75万元，第三期郑某给其转了1.75万元，第四期郑某给微信名叫“…小醜”的转了1.75万元，这个人应该是李阳、金明、陡浩中的一个人，到了第五期还是给这个人转了1.75万元，第六期给这个微信转了1万元，当时郑某说下一期还款的时候，连这一期剩下的0.75万元一起还，当时其觉的郑某还款挺好就同意了，到了4月2日第七期还款的时候，郑某说连本带息一起还，用手机银行给陡浩转账19.95万元，转完钱郑某又从钱袋子拿出来6.8万元的现金给了陡浩，郑某让其给他们打一张收条，其给郑某打了一张收条。 （二）2018年2月11日，被害人刘某3被告人曹宁、曹通介绍在肖宁合处借款6万元，收取刘某2家某0.2万元，并让刘某2出具了9万元的借条和收条、签订了美容院转包合同，刘某2实际得款5.8万元，约定保证金0.3万元，利某2.7万元，后刘某2通过肖宁合账户还款，同年3月27日刘某2将该笔借款还清，共计还款9万元,通过虚增借贷金额被告人曹宁、曹通、肖宁合骗取被害人刘某2人民币3.2万元。 (三)2018年3月20日，被害人刘某2联系肖宁合借款，肖宁合给刘某2借款3.4万元，刘某2将“家某”“服某”0.4万元转至曹通账户，刘某2实际得款3万元，后刘某2通过肖宁合账户还款（最后一笔还至卢帆账户），同年4月6日刘某2将该笔借款还清，共计还款4万元，通过虚增借贷金额被告人肖宁合、卢帆、曹通骗取被害人刘某2人民币1万元。 （四）2018年4月7日，被害人刘某2因资金周转困难，联系被告人肖宁合借款，被告人肖宁合和卢帆来到刘某2美容店，肖宁合给刘某2借款3万元，通过卢帆银行账户收取刘某2“家某”“利某费”0.25万元，刘某2实际得款2.75万元,后刘某2通过肖宁合账户还款，同年4月13日该笔借款还清，共计还款3万元,通过虚增借贷金额被告人肖宁合、卢帆骗取被害人刘某2人民币0.25万元。 （五）2018年4月13日，刘某2联系肖宁合借款1万元用于归还信用卡借款，肖宁合给刘某2转款1万元，4月14日刘某2再次联系肖宁合借款1万元，肖宁合称自己在外地让联系卢帆，后卢帆将刘某2约至金凤区新百良田超市门口，让刘某2出具了2万元的借款合同，卢帆电话告知肖宁合给刘某2转款0.5万元，4月15日肖宁合将余款0.5万元转给刘某2并收取“利某费”0.2万元。刘某2共计借款2万元，通过肖宁合账户还款，7月1日将该笔款项还清，通过虚增借贷金额被告人肖宁合、卢帆骗取被害人刘某2人民币0.2万元。 （六）2018年4月15日，刘某2联系肖宁合欲借款10万元，被告人肖宁合与卢帆、包乐来到刘某2美容店，肖宁合称要制作银行“流水”才可放款，便通过卢帆银行账户给刘某2制作了“流水”，4月16日，肖宁合、卢帆、包乐再次找刘某2制作“流水”，肖宁合通过包乐账户再次给刘某2制作“流水”，肖宁合给刘某2转款10万元，后刘某2通过肖宁合账户还款，2018年7月1日刘某2将该笔借款还清，合计还款22.15万元，通过虚增借贷金额被告人肖宁合、卢帆、包乐骗取被害人刘某212.15万元。 （七）2018年9月17日，被害人刘某2联系卢帆借款，被告人卢帆和肖宁合来到刘某2美容店，卢帆给刘某2转款10万元，并让刘某2支付2万元费用，刘某2到银行取2万元现金给卢帆，并给卢帆出具还款收条和借条，签订了美容院转包合同。刘某2通过卢帆账户还款（最后一笔款还至肖宁合账户），2018年11月22日该笔借款还清，合计还款16.1万元，通过虚增借贷金额被告人卢帆、肖宁合骗取刘某2现金8.1万元。2018年11月10日左右，被告人卢帆到银川市金凤区尚景世家刘某3营的“xx美容院”催收借款，为了让刘某2还款，将刘某2一块黑色卡地亚女士手表拿走做“担保”，几天后被告人卢帆又将刘某2佩戴的一条黄金吊坠项链（鉴定价值1140元）拿走做抵押。案发后，公安机关依法从被告人卢帆父亲卢建国处扣押上述黑色仿卡地亚女士手表和黄金吊坠项链。 上述事实，有公诉机关向法庭出示并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.受案登记表、立案决定书，证明2018年12月26日，银川市公安局金凤区分局接到被害人杨某1报案，称在银川市××区办理贷款时被骗，经侦查，被害人刘某2于2018年2月20日办理贷款时，被告人肖宁合以收取“家某”“服某”为由骗取被害人刘某2现金，涉案价值21万余元，2019年4月26日该局立案侦查。 2.扣押决定书、扣押文件清单，证明2019年5月6日公安机关从被告人卢帆父亲卢建国处依法扣押卡地亚手表一块、黄金吊坠项链一条。 3.价格认定协助书，价格认定结论书，证明经银川市发展和改革局鉴定，涉案刘黄金项链价值为人民币1140元，仿冒卡地亚手表不予价格认定。 4.银行明细、微信转账记录，证明被害人刘某2借款的具体时间、金额以及还款时间、金额。 5.辨认笔录，证明经被害人刘某2辨认，曹通是向其催收借款的人，曹宁是向其办理借款的人，肖宁合是给其办理借款并催收的人，卢帆是给其借款的人。 6.被害人刘某2的陈述，证明：（1）2018年2月11日因为其经营的美容院需要购买设备，便通过朋友介绍认识了放贷款的肖宁合和曹宁，二人来到其店内转了一圈问了些情况，其告诉肖宁合需要贷款6万元，肖宁合说贷款6万元要收取0.2万元的家某，0.3万元的保证金，利某2.7万元。肖宁合让其出具9万元的借条和收条，以及美容院转包合同，肖宁合给其转账6万元，其给肖宁合转回0.2万元。2018年3月1日其给肖宁合转账0.3万元，3月3日转账1.5万元，3月27日转账9.3万元，这9.3万元包括第二次借款的还款。（2）2018年3月20日，因为美容院资金周转困难，其给肖宁合打电话要贷款3万元，肖宁合和卢帆到其店里进行家访，肖宁合说借款3万元，要收取0.2万元家某，0.2万元服某，利某1万元，借款周期一个月，其给肖宁合出具了一份3万元的借条和收条，肖宁合给其转账3.4万元，肖宁合让其将0.4万元转给曹通，其给曹通转账0.4万元后他们离开。3月26日，其通过微信给肖宁合转账0.2万元，3月27日，转账9.3万元，4月6日转账0.2万元，这笔贷款和第一笔贷款，其全部还清。（3）2018年4月7日，其给肖宁合打电话要贷款3万元，肖宁合和卢帆来到其店里，肖宁合告诉其贷款3万元，要收取0.05万元家某，利某0.2万元，周期10天，肖宁合让其写了3万元的借条和收条，写完后肖宁合给其转账3万元，收到钱后，肖宁合让其将0.25万元转给卢帆。4月13日，其通过银行给肖宁合转账3万元，这笔贷款还清。（4）2018年4月13日，其因为信用卡到期，给卢帆说借款1万元还信用卡，卢帆说可以，之后肖宁合通过银行转账1万元。4月14日，其还了1万元信用卡后发现钱刷不出来，还差1万元，就给肖宁合打电话，肖宁合让其联系卢帆，卢帆与其签订了一份2万元的借款合同，让其支付0.05万元手续费，0.2万元服某，卢帆收到家某后给其转款0.5万元，剩下的说第二天转给其。（5）2018年4月15日，其向肖宁合贷款10万元，肖宁合说刚贷款2万元又要贷款，需要制作银行流水才能给其放款，让给其转几笔款，其再给他退回去就可以了。当天卢帆来找其，肖宁合给其转账3万元，其按卢帆的要求将3万元转给了卢帆。肖宁合将上次贷款2万元差其的0.5万元也转给了其，其按卢帆的要求通过银行将0.2万元的费用转给肖宁合，到了2018年4月16日，肖宁合、卢帆、包乐一起来找其。肖宁合说继续制作流水。肖宁合给其转款4.5万元，其按肖宁合的要求通过银行将4.5万元转给了包乐。肖宁合告诉其借款10万元，需要支付2万元的费用，利某是3.5万元，借款周期为一个半月，分为六期，每七天为一期，每期还款2.25万元。之后肖宁合让其打了一张13.5万元的借条和收条，签订一份美容院的转包合同，其居住的房屋租赁合同，其签订完合同后，肖宁合给其转款10万元。按肖宁合的要求其于2018年4月16日给肖宁合转账1.9万元，4月20日，通过微信给肖宁合转账0.1万元，2018年4月21日其通过银行转账给肖宁合转款2.25万元。4月27日，给肖宁合转款2.25万元，5月3日这笔贷款第三期到期，5月4日卢帆到其店内催要，说必须还款，如果不还的话他就在店里不走，其当时只有0.9万元，经卢帆同意后通过银行给肖宁合转账0.9万元。2018年5月9日第四期贷款到期了，其通过银行给肖宁合转账2.2万元，5月14日，给肖宁合转账0.05万元，5月16日第五期到期，卢帆和肖宁合到其店内找其还款。5月20日其通过银行给肖宁合转账1万元，5月23日，第六期还款到期，其通过银行给肖宁合转账4.25万元，这笔多还的2万元是把第三期和第五期差的一部分钱还上，这笔贷款已经到期，其才还了12.9万元，还差0.6万元没有还，而且这笔借款也出现逾期，还有其之前还信用卡所借的2万元也没有还，肖宁合和卢帆经常到其店里催款，5月26日其通过银行给肖宁合转账0.5万元，5月27日，给肖宁合转账2万元，6月22日给肖宁合转款3万元，6月28日给肖宁合转款2.8万元，通过微信转账0.7万元，7月1日，其通过微信给肖宁合转账0.25万元，之后肖宁合对其说4月13日的贷款2万元和4月16日贷款10万元已经还清。（6）2018年9月17日，其向卢帆贷款10万元，肖宁合告诉其需要支付2万元的费用，3.2万元的利某，借款周期一个半月，分为六期，每七天为一期，每期还款2.2万元。肖宁合让其出具了13.5万元的借条和收条。其签完借款合同后，肖宁合又让其签订了一份其美容院转包合同，一份其现在居住的房屋的租赁合同，卢帆通过银行给其转款7万元，其收到钱后按卢帆要求从银行取出2万元现金交给卢帆。9月20日，卢帆将剩下的3万元转账给其。2018年9月21日，其转账给卢帆1万元，9月25日转账1.2万元给卢帆，9月29日，转账给卢帆1万元，10月2日转账给卢帆0.6万元，10月11日转账给卢帆1.6万元，卢帆收到钱后，给其打电话说还的钱不够，已经逾期，让其支付高额的逾期费，具体是多少，其想不起来了。之后肖宁合、曹通、还有一个小伙子，将其约至金凤区万达中心的一家咖啡厅内，催着还款，经协商，给其减免了一部分费用。10月18日，其将3万元存到卢帆的账户，10月23日，转账给卢帆1万元，10月26日，给卢帆转账0.2万元，11月1日给卢帆转账0.5万元，2018年11月2日，刘某2银行信用卡到期了，其向卢帆贷款1万元还信用卡，卢帆通过银行给其转了1万元，11月6日，其通过银行将1万元还给卢帆，之后卢帆经常到其店里、家里找其要钱，11月10日左右，卢帆到其店里找刘某2并让其到他车上谈还钱的事情，其说现在没有钱，卢帆看其手上戴着一块手表，问手表是什么牌子的，其说是卡地亚，卢帆让其把手表给他，其说欠钱没必要拿东西，卢帆说他今天拿不到钱，没有办法向公司交待，要是不给钱也不给表的话，就不让其下车，其走到哪儿就跟到哪儿，其实在没有办法，就把表摘下来交给了卢帆，卢帆说表相当于抵押到他那儿，把钱还上，他就把表还给其，11月13日，其给卢帆转账0.5万元，又过了几天，肖宁合给其打电话让其到金凤区悦海新天，其到了后，肖宁合让其还款，其说没有钱，肖宁合说从现在起就跟着其，之后卢帆就开车过来了，卢帆将车停下后让其到车上，其上车后卢帆让其还款，其说没有钱，卢帆看到其脖子上一条项链，耳朵一对耳钉，让其将项链和耳钉摘下来给他，其看他们的架势如果不给，不让其走，就将脖子上的项链和耳朵上的耳钉摘下来交给了卢帆。11月18日，其给卢帆转账1.5万元，11月19日，卢帆和肖宁合来其店里，让其必须还款，其说没有钱，肖宁合让其找一个担保人，无奈其带着肖宁合和卢帆到其表姐家让其表姐做担保人，其表姐不同意，肖宁合和卢帆离开。11月20日，其给卢帆转账3万元，11月22日，给肖宁合转款1万元，把这笔钱还完后，卢帆告诉其还欠他们2.6万元。 7.证人蒋某1的证言及辨认笔录，证明2018年10月份，其接到刘某2的电话让其给贷款进行担保，刘某2带着一个小伙子来找其，后面又来了一个小伙子，腿有点问题，其觉的利某太高就没有担保，经其辨认，后面来的小伙子就是肖宁合。 8.被告人肖宁合的供述和辩解，证明其给刘某2放过款，放过几次记不清了，都是用自己的钱放的，刘某2为了还信用卡其给刘某2转款6万元，给刘某2放款有时候会让刘某2写借条、收条，有时候不写，放款大部分是其一个人，有时候卢帆也在，给刘某2转账明细其记不清了。 9.被告人曹宁的供述和辩解，证明刘某2是其朋友给其介绍的客户，其没有给刘某2放过款，是其弟弟曹通将刘某2介绍给肖宁合的。刘某2因为急用钱，用车做抵押贷款但是刘某2的车做不了抵押，刘某2就让其帮忙贷款，其给弟弟曹通打了电话，让曹通帮忙介绍放款的人，其弟弟曹通就将刘某2介绍给了肖宁合，肖宁合是否给刘某2放款其不清楚。 10.被告人曹通的供述和辩解，证明2018年2月初，其正在和肖宁合吃饭，曹宁打来电话说有一个女的需要贷款，其和肖宁合一起到金凤万达中心B座找到刘某2，刘某2说她是做美容的，需要用钱，肖宁合同意放款，刘某2具体向肖宁合借款多少，其不清楚。2018年3月20日刘某2给其转账0.4万元，肖宁合向刘某2收取的费用，费用不能转给肖宁合本人，刘某2就转到其账户走个流水，其收到钱后将钱转给了肖宁合，这笔钱当时其不知道是谁转来的，通过公安机关出示刘某2银行流水，其才知道这0.4万元是刘某2给其转的。 11.被告人包乐的供述和辩解，证明2018年4月底，肖宁合说放款很挣钱，让其跟着一起干，2018年9月，其开始和肖宁合一起放款。其不认识刘某2，只知道是肖宁合的客户，肖宁合给刘某2放过款，具体放了多少次，多少钱，其不知道。2018年4月15日肖宁合让其帮忙走个帐，其将银行卡告诉肖宁合后，其收到了4.5万元转款，收到钱后其又将4.5万元转给了肖宁合。肖宁合是其表哥，其知道给刘某2放款参与人还有卢帆，其他人有没有参与其不知道。 12.被告人卢帆的供述和辩解，证明2018年9月17日，肖宁合给其打电话称有一个开美容院的姐姐需要钱，让其借给10万元，肖宁合把地址告诉了其，其到店后刘某2给了其一块卡地亚女士手表，一条黄金带钻石项链，一对耳钉，其告诉刘某2借款10万元，利某三分，每个月按期支付利某就可以，其让刘某2打了一张10万元借条，其给刘某2转了7万元，剩余3万元过几天转给她。2018年9月20日，其给刘某2转款3万元，之后刘某2断断续续给其还款，还了两个多月，就还清了。2018年6月份一天，肖宁合给其打电话让其帮忙过去打个借条，其在金凤区良田超市让刘某2写了一张3万元的借条，7月份肖宁合告诉其借款没有用，其将借条撕掉。 （八）2018年4月16日，被告人卢帆、肖宁合给被害人汪某借款2万元，收取汪某“家某”“服某”0.32万元，同年5月16日，汪某给卢帆账户还款3.8万元，尚欠0.5万元没有归还，通过虚增借贷金额被告人卢帆、肖宁合骗取被害人汪某人民币2.62万元（其中0.5万元未遂）。 上述事实，有公诉机关向法庭出示并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.受案登记表，立案决定书，证明2018年12月26日，银川市金凤区分局接到杨某1报案称，在银川市××区办理贷款时被骗，经侦查，被害人汪某于2018年4月26日办理贷款时，被告人沈鹏等人以收取家某、服某为由骗取被害人汪某，涉案价值9万余元，2019年4月30日该局进行立案侦查的事实。 2.银行明细、收条，汪某个人情况说明，证明被害人汪某被骗的金额、转账时间。 3.辨认笔录，证明经被害人汪某辨认，卢帆、肖宁合就是向其催收贷款的人，曹宁、曹通其在卢帆的公司见过。 4.被害人汪某的陈述，证明2018年4月16日其联系卢帆贷款，卢帆到其家做了家访。其用自己的车做抵押在卢帆处贷款，卢帆给肖宁合打电话给其转账2万元，收到钱后其卢帆转了0.32万元的家某、服某，实际到手1.68万元。2018年4月26日其给肖宁合转账0.5万元，5月6日左右，因为资金紧张其没有还上钱，卢帆说逾期一天费用是0.12万元。5月16日卢帆约其到咖啡馆商量还钱事宜，当时肖宁合也在场，卢帆说加上逾期费一共是4.3万元，其嫌太高让卢帆减免一些，卢帆说还3.8万元，其身上当时只有3.3万元，卢帆让其还了3.3万元后打了0.5万元的借条，这0.5万元至今没有归还。 5.被告人肖宁合的供述和辩解，证明汪某以将他的车卖给其的方式从其手里贷款3万余元，给其还了0.3万元，这0.3万元钱是其帮汪某审车的费用。汪某说这辆车他要往回赎，但是汪某贷完款其就联系不上，而且汪某的车其在市场问了价值就2万元。 6.被告人卢帆的供述和辩解，证明2018年上半年，有一个叫汪某的人要用车抵押贷款，其将车看了以后，通过手机银行给汪某转账3.45万元，这笔款还了3.3万元，剩下的没有还。 （九）2018年8月1日，被告人肖宁合、曹宁、曹通、沈鹏包乐、卢帆给被害人周某借款1.65万元，收取周某“家某”0.05万元，“服某”“利某费”0.815万元，周某实际得款0.835万元，同年9月5日周某将该笔借款还清，共计还款2.455万元（包括收取的家某、服某和利某费）,通过虚增借贷金额上述被告人骗取被害人周某人民币0.805万元。 上述事实，有公诉机关向法庭出示并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.受案登记表、立案决定书，证明2018年12月26日，银川市公安局金凤区公安分局接到杨某1报警，称其在金凤区瑞银财富中心办理贷款被骗，该公司涉嫌“套路贷”违法行为，同年12月17日，该局将被告人肖宁合等6人抓捕。在核查中发现被害人周某于2018年8月1日在该处办理贷款时，被告人肖宁合等人骗取周某0.8万余元，遂于2019年5月20日立案侦查。 2.银行交易明细、微信转账记录、收条，证明被害人周某被骗借款的时间、金额及还款的时间、金额。 3.辨认笔录，证明经被害人周某辨认，曹通是向其放款的人。 4.被害人周某的陈述，证明2018年8月1日其向曹通借款1万元，曹通说要收取0.05万元的家某，0.185万元的服某，利某0.65万元，到手金额0.835万元，借款周期是35天，分为五期，每期还款0.33万元，其签订了1.65万元借款合同。合同签订完，曹通让姓卢的小伙子和另一个人到其家进行家访，姓包的小伙子拿手机在其家小区、单元门、家门口、房间拍了照片，让其支付了0.05万元的家某，曹通通过银行给其转帐1.65万元，其收到钱后，姓卢的小伙子让其把多出来的8150元转给了一个姓包的小伙子微信上。2018年8月7日，第一期贷款到期，其通过微信给来做家访的小伙子转款0.33万元;8月11日，其通过微信又给这个小伙子转款0.33万元;8月21日，其再次给这个小伙子转了0.33万元;2018年9月5日，其准备了0.6万元现金交给曹通，曹通给其出具了一张收条，收条内容是其将所有借款全部还清。 5.被告人曹宁的供述和辩解，证明周某办理贷款的时候，其和曹通、卢帆、肖宁合、包乐、沈鹏、李刚都在公司，当时是卢帆和周某谈的贷款事情，具体怎么谈的其不知道。周某当时贷款0.8万元至1万元，周期1-2个月，收取了0.05万元的家某，利某收取多少其不知道，其听卢帆说让周某每期还0.33万元，当时其和包乐去周某家做的家访，做完家访就问周某要了0.05万元的家某，周某将钱给其还是包乐记不清了，卢帆让周某签订了一个借款合同，多少钱的借款合同其不知道，这笔贷款参与人有其、曹通、卢帆、肖宁合、包乐、沈鹏、李刚，每个人大概投了0.1万余元，其记得周某逾期一两次，没有收过逾期费。 6.被告人曹通的供述和辩解，证明2018年其回到公司，曹宁和卢帆说他们谈了一个客户叫周某，周某要借款1万元，曹宁带着包乐做家访，期间曹宁给其打来电话让其放款，其给周某信用卡转款1.65万元，周某给曹宁转了0.5万元家某，转完后周某又退回0.815万元，周某到手金额是0.835万元。第一期周某给曹宁转账0.33万元，第二期给曹宁转款0.33万元，第三期还是给曹宁转账0.33万元，第四期周某没有钱，到2018年9月5日最后一期时候，周某来到公司楼下，其和曹宁、卢帆与周某谈还款事情，周某给了其一部分现金，应该是0.4万元左右，其给周某写了一个结清证明。曹宁、曹通、卢帆、肖宁合、包乐、沈鹏、李刚都参与了周某这笔借款，每个人投资0.1万元左右。 7.被告人包乐的供述和辩解，证明2018年8月21日下午，其六人都在神域融资租赁上海有限公司银川分公司，曹通问大家说有客户需要钱，看谁想放款，其想多挣钱，就通过微信给曹通转了0.1万元，之后曹通让其开车拉上他和曹宁去了恒大名都小区，曹通、曹宁去做家访，具体去哪里其不清楚，过了十几分钟，曹通、曹宁回到车上说钱放出去了，让其拉他俩回公司。2018年8月1日其微信记录有微信名称为“A、”给其转账0.815万元，其不知道是什么钱，有时候曹宁、曹通、肖宁合也会让其帮忙走个帐，走完之后再将钱退回去。 8.同案犯牛华的供述和辩解，证明2018年8月1日其给曹通银行账户转账0.362万元，这笔钱是其和沈鹏入股的钱，具体给谁入的股其忘记了。 （十）2018年9月1日，被告人肖宁合、曹宁、曹通、沈鹏、包乐、李刚、卢帆给被害人赵某2借款10万元，收取“家某”“手续费”“利某”3.7万元，赵某2实际到账6.3万元，让赵某2出具了10万元的收条和借条，2018年9月9日赵某2还款8.3万元，通过虚增借贷金额上述被告人骗取被害人赵某2人民币2万元。 （十一）2018年9月13日，被告人肖宁合、曹宁、曹通、沈鹏、包乐、李刚给被害人赵某2借款14万元，收取“家某”“手续费”“利某”4万元，并让赵某2出具了14万元的借条和收条，赵某2实际到账10万元。2018年9月22日该笔款到期赵某2还款3.8万元，在上述被告人处再次借款偿还6.2万元，尚欠4万元，曹宁等人收取“逾期费”5万元，9月29日赵某2将该笔欠款4万元及逾期费5万元还清，共计还款19万元（其中包括5万元逾期费），通过虚增借贷金额上述被告人骗取被害人赵某2人民币9万元。 （十二）2018年9月22日，被告人肖宁合、曹宁、曹通、沈鹏、包乐、李刚给被害人赵某2借款21万元，当日收取“家某”“手续费”“利某”6万元，并让赵某2出具21万元的收条和借条，2018年10月3日赵某2还款21万元。通过虚增借贷金额上述被告人骗取被害人赵某2人民币6万元。 （十三）2018年10月6日，被告人肖宁合、曹宁、曹通、沈鹏、包乐、李刚给被害人赵某2借款15万元，扣取“手续费”“咨询费”“家某”5万元，并让赵某2出具了一份15万元的借条和收条，赵某2实际到账10万元。2018年12月22日赵某2将该笔借款还清，共计还款15万元，通过虚增借贷金额上述被告人骗取被害人赵某2人民币5万元。 （十四）2018年10月14日，被告人肖宁合、曹宁、曹通、沈鹏、包乐、李刚以给被害人赵某2借款5万元，约定“利某”1万元，并让赵某2出具了一份6万元的收条和借条，后赵某2归还5万元，约定利某尚未偿还。 （十五）2018年12月25日，被告人曹宁、曹通给被害人赵某2借款3.7万元，当日收取“家某”“服某”1万元，赵某2实际到账2.7万元，该笔款尚未归还，通过虚增借贷金额被告人曹宁、曹通骗取被害人赵某21万元（未遂）。2018年10月，被告人曹宁、沈鹏、李刚到被害人赵某2位于银川市西夏区的健身房催收“借款”，被害人赵某2无力归还，被告人曹宁要求被害人赵某2找女大学生陪酒，被害人赵某2被逼无奈，找来两名北方民族大学女大学生温某和李某3陪被告人曹宁、沈鹏、李刚、肖宁合等人在银川市金凤区大潮酒吧喝酒，2018年11月，被害人赵某2让曹宁找中介将其母亲黄某某位于银川市××区住房出售，归还“套路贷”借款。 上述事实，有公诉机关向法庭出示并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.受案登记表、立案决定书，证明2019年1月22日，银川市公安局金凤区分局在侦查曹宁、曹通、李刚、肖宁合、包乐诈骗一案过程中，经询问证人赵某2，得知其于2018年9月1日在曹宁、曹通、李刚、肖宁合、包乐手中贷款，被骗现金10万余元，银川市公安局金凤区分局于2019年1月22日对该案立案侦查。 2.银行交易明细、微信转账记录，证明被害人赵某2被骗具体金额的转账明细及时间。 3.辨认笔录，证明经被害人赵某2辨认，肖宁合是其在曹宁公司见过的男子，曹宁、曹通、沈鹏、李刚、包乐就是参与给其“放款”的人。 4.银川市二手房买卖委托合同、证人赵某3的证言、中国农业银行个人明细对账单，证明2018年11月28日，被害人赵某2为了偿还借款将其母亲名下金凤区民生城市××园的房子出售。 5.被害人赵某2的陈述，证明2018年9月1日其通过贷款公司业务员介绍认识了曹宁，其到曹宁公司贷款10万元，曹宁公司的一个小伙子拿着其手机翻看通信录、微信聊天记录。曹宁说贷款10万元到手的金额是6.3万元，要扣除3.7万元的手续费、咨询费、家某和利某，借款周期为10天，到期后必须还款，曹通让其打了一张10万元借条和收条，让其签订了金凤区民生花园居园xx室的转租协议，一份西夏区801创业园的xx健身房转租协议。手续签完后，曹宁带着曹通、包乐三人到××区做了家访，又到西夏区801创业园的xx健身房转了一圈，曹宁用手机拍了一些照片之后，曹通通过银行给其转款5万元，其通过手机银行将3.7万元退还给曹宁，曹通又给其转了5万元。2017年9月9日，曹宁给其打电话让其还款，其给曹宁转款73000元，又通过微信给曹宁转款1万元（剩下的1.7万元是怎么还的，其想不起来了）。第二次贷款是2018年9月13日下午，其告诉曹宁要贷款14万元，曹宁、曹通、包乐三人来到其家，曹通说贷款14万元到手是10万元，要扣除4万元的费用，周期为10天，其打了14万元的借条、14万元的收条。曹通给其转了5万元，收到后又退回曹通4万元，曹通又给其转款一次5万元，一次4万元，之后离开。第三次是2018年9月22日中午12时许，曹宁给其打电话说贷款到期了，其给曹宁转款3.8万元，曹宁说还差10.2万元，其说没有钱了，曹宁、曹通、包乐来其家中，其问还能不能再给其放款21万元，曹通说要商量一下，之后曹通说贷款可以，但必须把之前欠的10.2万元扣掉，到手金额是5万元，要扣除16万元，包括之前的10.2万元和这次的手续费、家某和利某。赵某2告诉曹通到手5万元不够，最后商量上一次10.2万元先还6.2万元，剩下4万到下一期再还，但是4万元要收取逾期费5万元，其一共要还9万元。其没有办法就同意了，其给曹通打了一张21万元的借条和收条。沈鹏分两次给其转账10万元、11万元，其收到后给曹宁分两次转账6.2万元、6万元。2018年9月29日，其通过银行卡将第二笔的9万元给曹宁转过去。2018年10月3日，曹宁给其打电话让还款，其从苟亚楠贷款40万元，分五次给沈鹏转账21万元，该笔借款还清。第四次是2018年10月6日晚其给曹宁打电话说需要贷款15万元，曹宁让其到怀远市场，到了后见到曹宁、曹通、沈鹏、李刚、包乐五个人，曹通告诉其借款15万元，到手10万元，要扣除5万元的费用，其给曹通打了15万元的借条和收条，李刚给其转款15万元，收到钱后李刚让其给一个叫高庆元的银行卡转账5万元。第五次是2018年10月14日，其在兰州需要资金，就给曹宁打电话说需要5万元周转，曹宁给其转了5万元，回到银川后，曹宁让其打了6万元的借条，其中1万元是利某、服某、家某、咨询费，其打了一张6万元的欠条和收条。2018年10月16日，曹通、曹宁、包乐、沈鹏，还有两三个人是谁想不起来了，他们五六个人到西夏区801创业园的xx健身房找其，曹宁说，第四次还款日期到了让其还款，其给曹宁转款5.5万元，并对曹宁说，现在手头没有钱，欠他们的钱能不能缓几天再还？包乐说赶快还钱，要是不还就将其住房和健身房全部出租。2018年10月17日，其给曹宁转款4万元。大约是10月23日，曹宁给其打电话让其到健身房停车库，到后其看见车上还坐着沈鹏、李刚，曹宁问其什么时候还钱，其说再缓几天，曹宁让其找几名女大学生陪酒，其就到健身房约了几个女大学生和他们一起喝酒。大约是10月30日，其从家里拿出8000元现金交给曹宁。2018年11月初，其让曹宁找人将其位于银川市××区的房子卖掉，曹宁联系了一个房屋中介将其房子挂到网上卖了。2018年11月28日，其将房子卖掉后给曹宁转款10万元，大概还欠0.3万元左右，之后他们没有给其再打电话索要。 6.证人温某、李某3的证言及其辨认笔录，证明2018年11月份，被害人赵某2叫其二人到银川市××区陪喝酒，经辨认，曹宁就是一起喝酒的男子。 7.被告人曹宁的供述和辩解，证明2018年9月份，一个叫陈锐的女业务员介绍赵某2过来贷款，当时其和曹通、肖宁合、包乐、李刚、沈鹏、卢帆都在。赵某2说用10万元用10天，其告诉赵某2利某和手续费要收3.7万元，到手6.3万元，让赵某2写了10万元借条，还写了赵某2家房子租赁合同和健身房租赁合同。这笔钱是其和曹通、肖宁合、包乐、李刚、沈鹏、卢帆共同投资，各占一股，所得盈利平均分了。当时钱是由曹通转给赵某2的，卢帆就参与了这一笔。 8.被告人曹通的供述和辩解，证明赵某2先后贷款六次，第一次是2018年9月初，陈锐打电话给其介绍过来，当时贷款10万元，其收取了2万元利某，其和曹宁一起到赵某2公司做的家访，其通过网银给赵某2转款10万元，赵某2打了8.6万元借条，还款期限到赵给其还款8.3万元，将贷款全部还清，这笔钱是其和哥哥曹宁、肖宁合、卢帆、沈鹏、李刚一起投资，盈利平分。第二次是2018年9月中旬，赵某2给其哥曹宁打电话借款14万元，其和曹宁、包乐三人去了赵某2健身房，后曹宁让其给赵转款5万元，其查看手机发现曹宁、包乐、肖宁合、卢帆、李刚、沈鹏都把钱给其转了过来，其又将剩下的9万元分两笔转给赵某2，赵某2给曹宁转款3.8万元，之后赵某2给曹宁打电话说没有钱还，缓几天，曹宁说可以。第三次是2018年9月二十几号，赵某2给曹宁转了3.8万元，晚上赵某2给曹宁打电话说他健身房进了一批设备需要21万元，曹宁约赵某2见面谈，其和曹宁、包乐就一起去找赵某2。谈完之后，曹宁给其打电话说可以放款，其查看手机发现包乐、肖宁合、卢帆都把钱转了过来，其把需要投的钱全部转给沈鹏，这笔钱大概逾期了一周左右，赵某2将21万元和之前借的14万元全部给其几人还了，利润几人平分。第四次是2018年10月7日上午9时许，赵某2给曹宁打电话说需要15万元，曹宁和赵某2见面谈好后，赵某2打了一张15万元的借条，曹宁让肖宁合打电话给李刚，让李刚通知卢帆转款。其和曹宁、沈鹏当面将钱给李刚，李刚收到钱后转给了赵某2。第五次是2018年10月十几号，赵某2给曹宁打电话说需要5万元，曹宁说刚借的15万元没有还，怎么还要借款，没有办法给赵某2放款。到了晚上赵某2又给曹宁打电话，曹宁同意给赵某2放款5万元，曹宁给其打电话让其给赵某2放款5万元，这时曹宁、包乐、肖宁合、卢帆、李刚、沈鹏将钱转给其，其将钱又转给赵某2。之后曹宁一直找赵某2要钱，到12月份的时候，赵某2让其帮忙将赵某2房子抵押，其当时没有同意，赵某2让曹宁帮忙将房子卖掉，房子卖掉后赵某2将所有钱都还了。第六次是2018年12月25日，赵某2给曹宁打电话需要贷款，曹宁让赵某2找其贷款，其看到赵某2头被打烂，说其借别人钱让别人打的，其给赵某2放款2.7万元，赵某2打了3.7万元的借条和收条，这笔钱是其和曹宁放的，到现在没有收回。 9.被告人沈鹏的供述和辩解，证明赵某2一共办理过四次贷款，参与人有其和李刚、包乐、曹通、曹宁、肖宁合。2018年9月初，是曹宁还是曹通给其打电话记不清了，说有一个客户要借钱，到手金额是6.3万元，回款金额是10万元，让其给转1万多元，其就将手中1万多元用手机转给了曹通，这笔款有中介费0.7万余元，借款期限是10天，到期钱全部还完，曹通将其的本金和赚取的盈利钱全部转到其银行卡上，这笔钱其赚了三、四千元。2018年9月22日，曹通、曹宁和赵某2谈借款的事，谈完之后曹宁打电话准备放款，他们将钱转给其让给赵某2放款，曹宁就将赵某2的卡号给其发过来，其用手机银行分两次给赵某2转款。10月2日，其收到本金和利某，其投了大概3万元左右，获利1万元。2018年10月6日，是曹通还是曹宁给其打电话让其将钱给李刚，其给李刚转款1万多2万元，具体数字记不清了。2018年10月14日，是曹通还是曹宁给其打电话说赵某2要给员工发工资需要钱，让其给曹通转款，其给曹通转款8千或1万，这两笔钱赵某2用了两三个月才将本金还完，其只收到本金，其他钱没有收到。第一笔钱是其和李刚、包乐、曹通、曹宁、肖宁合投资，后面三笔是其和李刚、包乐、曹通、曹宁投资，肖宁合有没有参与其不知道。 10.被告人包乐的供述和辩解，证明2018年9月份，有一个女中介将赵某2介绍到其公司办理贷款，当时其和肖宁合、曹通、曹宁、沈鹏、李刚、卢帆都在，赵某2要用7万元左右，谈好合同是10万元，用10天扣除3.7万元的手续费，到手是6.3万元，赵某2同意，打了一张10万元的欠条和收条。其和曹宁、曹通带着赵某2到民生花园做家访，赵某2说家里有人不方便，其几人就没有去，曹宁拿手机拍了照片。赵某2又带着他们在西夏区健身房看了看，曹通给赵某2转款5万元，曹宁让赵某2先把3.7万元费用退回，然后曹宁把钱给了曹通，曹通又给赵某2转款5万元，说白了就是制作了10万元的银行流水，这笔钱是其和肖宁合、曹通、曹宁、沈鹏、李刚平均投资，具体怎么放的，贷款额度、利某费用多少，大家都知道，这笔钱10天后，赵某2按期偿还，盈利其几个人均分。赵某2还款两天就给曹宁打电话说要用钱，曹宁给他们挨个打电话商量放不放款，其过去和曹通、曹宁到赵某2公寓看了看，这次赵某2说用10万元10天归还，其和赵某2谈的合同金额是14万元，4万元是费用，赵某2打了欠条和收条，其电话通知沈鹏、李刚、肖宁合开始凑钱，这笔钱是由曹通先转给赵某25万元，赵某2把4万元费用退给其，其又转给曹通，最终赵某2到手是10万元，他们制造了14万元的流水。过了10天，还款期限到了，赵某2只还了3.8万元左右，尚欠10.2万元，赵某2说能不能让其几人再借10万元，其几人说必须把上一笔还清才能借，当时贷款是21万元，偿还上次10.2万元，本次贷款11万元，费用6万元，到手金额5万元，赵某2说5万元不够用，最后经协商，这次先偿还上次欠的10.2万元中的6万元，下欠的4万元，下期还的话，利某和逾期费是9万元。这笔钱是其和肖宁合、曹通、曹宁、沈鹏、李刚一起投资，由沈鹏给赵某2转款21万元，赵某2给曹宁转回来12.2万元。过了几天，赵某2把第二次贷款欠的9万元转给了曹宁。又过了几天，赵某2把第三次贷款的21万元全部转给沈鹏，赵某2的贷款全部还清。过了两三天，赵某2打电话说要用钱，当时他好像在西夏区怀远市场附近，其几个人就过去和赵某2谈，这次赵某2用10万元用10天，合同额度做了15万元，走了15万元的流水是李刚转的，扣除5万元的费用。当时钱转给了高庆元，这笔钱还是其和肖宁合、曹通、曹宁、沈鹏、李刚等人投资。这笔钱还了9.5万元，剩下的逾期没还上，期间其和曹通、曹宁、沈鹏、李刚去了西夏区801赵某2健身房催收过一次，并对赵某2说：“你要是不还钱的话，就把你房子和健身房租出去”，后来肖宁合、曹通、曹宁、沈鹏、李刚又去找赵某2催收，当时其没有去，听说曹宁让赵某2找了几名女大学生一起喝酒。其一共投资1.8万元，第一次获利0.14万元，第二次获利0.4万元，第三次获利0.25万元，共获利0.79万元。 11.被告人李刚的供述和辩解，证明2018年9月初的一天，其和曹通、曹宁、包乐、肖宁合、沈鹏在曹通公司坐着，陈锐介绍一男子借款，陈锐要收取0.7万元的中介费，曹通和曹宁去这个客户健身房看了一下，回来觉的这个客户资质不错，有偿还能力，也能接受利某，其和曹通、曹宁一起凑钱，这笔钱借款期限大概10到20天，后来其才知道这个客户名字叫赵某2。2018年9月底，赵某2又向曹通、曹宁借钱，其和沈鹏当时在内蒙阿拉善参加“英雄会”，曹宁给沈鹏打电话说赵某2要续期，利某正常算，当时其和沈鹏商量同意续期，但是赵某2必须先还5万元本金，当时赵某2没有钱，其就不同意续期，后来其听曹宁、曹通说，赵某2又去找“狗狗”借钱了，借了多少不清楚。赵某2给其几人还款21万元，这笔钱都转给了沈鹏，其赚取了1万元。2018年10月6日晚上，曹宁和曹通让其去宁大附近一个“北极熊”冰激凌店，其和沈鹏到后其看到曹宁、曹通、包乐、赵某2都在，曹通和曹宁对其说：“赵某2又要借15万元”，曹通、曹宁让赵某2打了一张15万元的欠条和收条，曹宁、曹通、沈鹏、包乐每人给其转款3万元，其出资3万元，凑够15万元，其就给赵某2转了过去。2018年10月十几号，听曹通和曹宁说赵某2要借5万元，是曹宁和曹通谈的，具体情况其不清楚，其当时同意就给曹通转款1万元，这笔钱赵某2只还了本金，没有赚取到任何利某。 （十六）2018年10月17日，被告人肖宁合、曹宁、曹通、沈鹏、包乐、李刚给被害人杨某1借款2万元，沈鹏给杨某1转款2万元，收取“家某”0.05万元，扣除“中介费”0.8万元，杨某1实际得款1.2万元,同年10月30日杨某1通过曹通账户将该笔款还清，共计还款2万元，通过虚增借贷金额上述被告人骗取被害人杨某1人民币0.85万元。 （十七）2018年10月30日，被告人曹宁、曹通给被害人杨某1借款5.9万元，曹通给杨某1转账5.4万元，曹宁给杨某1转账0.5万元，收取杨某1“家某”“服某”“利某”2.45万元。同年11月29日杨某1通过曹宁账户还款5.4万元,通过虚增借贷金额被告人曹宁、曹通骗取被害人杨某1人民币1.95万元。 （十八）2018年11月30日，被告人肖宁合、曹宁、曹通、沈鹏、包乐、李刚给被害人杨某1借款1.2万元,曹宁给杨某11.2万元现金，12月9日杨某1通过曹宁微信账户还款1.39万元,通过虚增借贷金额上述被告人骗取被害人杨某10.19万元。 （十九）2018年12月9日，被告人肖宁合、曹宁、曹通给被害人杨某1借款3.5万元,肖宁合给杨某1转账3.5万元，收取杨某1“中介费”0.4万元,杨某1实际得款3.1万元,并让杨某1出具6万元虚高借条，该笔借款尚未归还，通过虚增借贷金额被告人曹宁、曹通、肖宁合骗取被害人杨某1人民币2.9万元(未遂)。 上述事实，有公诉机关向法庭出示并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.受案登记表、立案决定书，证明被害人杨某1于2018年12月26日报警，称其在银川市××区办理贷款被骗，涉案价值3.4万元，银川市公安局金凤区分局于2018年12月26日对该案立案侦查的事实。 2.扣押决定书、扣押清单，证明2018年12月27日银川市公安局金凤区分局在被告人曹通处扣押杨某1借条3张、承诺书2张，收条1张。 3.银行交易明细、微信支付交易明细，证明被害人杨某1被骗的具体金额、时间及交易明细。 4.辨认笔录，证明经被害人杨某1辨认，曹宁、肖宁合、曹通就是给其“贷款”的男子，经被告人曹宁、曹通、肖宁合辨认，杨某1是其放款的对象。 5.被害人杨某1的陈述，证明2018年10月17日，其通过朋友介绍到金凤区瑞银财富中心贷款，一个姓曹的男子接待了其，其说需要贷款2万元，曹通说需要家访后才可以贷款，其带着曹通去了金凤区新华联广场5号楼1单元2002室进行家访，曹通在其家转了一圈，拍了照片，回到公司后曹通说可以贷款，但必须支付0.05万元家某，其给曹通转账500元，曹通说贷款2万元，要收取0.8万元的家某和利某，到手是1.2万元，借款周期为2周，每个星期还1万元，并让其出具了一份贷款2万元的合同，其签完合同，沈鹏给其转款2万元，其通过微信给曹通转回0.8万元。2018年10月23日，第一笔还款期限到，曹通打电话让其还款，其告诉曹通只有0.7万元，还差0.3万元，下一期一起还，曹通同意，其通过支付宝给曹通转款0.7万元。2018年10月30日，其通过支付宝给曹通转款1.3万元，这笔贷款就还清。2018年10月30日其告诉曹通需要贷款3.5万元，使用一个月左右，曹通到其家进行了家访，曹通说借款3.5万元，要签订5.4万元的合同，收取2.45万元的的家某、服某、利某，贷款周期为一个月，分为三期，每十天为一期，每期还款1.8万元，曹通让其签订了一份5.4万元的合同，合同签订后，曹通给其转款5.4万元，收到钱后其通过支付宝给曹宁转款2.45万元。下午其发现除掉0.05万元家某，到手才3万元，少了0.5万元，就给曹宁打电话，曹宁又给其转款0.5万元，2018年11月9日，其通过支付宝给曹宁转款2万元，第二期到期，其给曹宁1.4万元的现金。2018年11月29日，其通过微信给曹宁转账0.8万元，通过支付宝转款1万元，这笔贷款还清。2018年11月30日，其妻子要生孩子，其找曹宁贷款1.5万元，使用10天左右，曹宁说要收取0.5万元利某，0.3万元中介费，到手金额1.2万元，借款周期10天，到期后全部还清，让其签订了一份2.3万元的合同，其签完合同曹宁给其取了1.2万元人民币。2018年12月9日，其给曹宁还款1.4万元。2018年12月9日，其在大悦城找到曹宁、曹通、肖宁合要借3.5万元，曹宁说借款3.5万元，要收取0.5万元的服某，0.3万元的利某，周期为10天，实际到手3万元。曹宁让其签订了一份6万元的合同，签订完合同，肖宁合给其转款3.5万元，其通过微信给曹宁转回0.4万元，这笔款到现在没有还。 6.被告人肖宁合的供述和辩解，证明2018年11月底，其和曹通在大阅城华夏良子按摩店，杨某1给曹通打电话说把车抵押借款6万元，曹通同意后让杨某1到大悦城，杨某1开着黑色汉兰达找其和曹通，其身上钱不够，向曹通借了1.75万元，用银行卡给杨某1转账3.5万元，让杨某1写了一张3.5万元欠条，利某没写，用款20到30天。2018年12月25日，杨某1到期未还款，其和曹通在出租车上问杨某1为啥不还钱，杨某1说还没有借到钱。2018年12月26日，杨某1给其发信息让其帮忙联系贷款公司贷款给其还款，其当时没有回消息，杨某1又给其打电话，被其拒绝。12月26日晚，杨某1主动给曹通打电话，说他没钱但有个还钱的态度，想跟其和曹通见一面，其和杨某1约到火车站的新华联路边公共厕所外面见面，杨某1给其说再给三天时间，一定还钱，其和曹通看杨某1可怜，就让他离开了。 7.被告人曹宁的供述和辩解，证明杨某1是朋友介绍过来空放的客户。2018年9月底，杨某1到金凤万达瑞银财富中心B座24楼，其和沈鹏、李刚、包乐、肖宁合当时都在公司，第一次给杨某1放款1万元，打了1.3万元的条子，用微信给杨某1转账0.9万元，扣掉0.1万元的中介费，这笔钱是其和曹通、李刚、包乐、沈鹏、肖宁合各投资了0.2万元，盈利大家平分。2018年10月30日，其和曹通每人投资1.5万元给杨某1放款3万元，期限一个月，最终还款5.4万元，每10天一期，每期还款1.8万元，让杨某1打了借条和承诺书，并收取了0.3万元的中介费。曹通通过银行卡给杨某1转款5.4万元，杨某1又通过支付宝转回2.45万元，还给了其0.25万元现金。第一期、第二期正常还款，第三期逾期，收取了1万元逾期费，这笔钱的盈利费其和曹通均分。2018年11月30日，杨某1向其借款1.5万元，其给沈鹏、李刚、包乐在微信说了，这笔钱也是沈鹏、李刚、包乐、曹通和其一起投的，约定期限20天，利某0.8万元，杨某1打了2.3万元收条，其给杨某1给了1.2万元现金，收取0.3万元中介费。2018年12月9日，杨某1给其打电话要借3.5万元，其当时身上没钱，就给曹通和肖宁合把详细情况说了，这笔钱是曹通和肖宁合凑的，杨某1打了一张6万元借条和收条，还有一张借款承诺书，钱是肖宁合转的，一共转了35000元，收取了0.5万元的中介费，杨某1给其转回0.4万元，又给其0.1万元现金，这0.5万元是其和肖宁合说好的好处费，但是该笔钱一直没归还。 8.被告人曹通的供述和辩解，证明其一共给杨某1借过四次钱，第一次借了1.3万元，还款期限一个月，10天还一次0.5万元，最后10天连本带息还完，杨某1打了一张收条，其实际放款0.9万元，收取手续费0.1万元，实际到手0.8万元，最后杨某1连本带息还1.3万元，这笔钱是其和曹宁、肖宁合、沈鹏、李刚、包乐投资入股，利润平分了。第二次是2018年10月份，其和曹宁给杨某1借款3万元，扣除0.3万元手续费，实际给杨某12.7万元，杨某1打了5.8万元的借条，期限为一个月。后来杨某1逾期，曹宁收取了1万元违约金，一个月到期杨某1还款6.8万元，利润其和曹宁平分。第三次是2018年11月份，杨某1找曹宁借款1.5万元，打了2.3万元借条，期限为1个月，后来杨某1还款2.3万元，这笔钱是其和曹宁、肖宁合、沈鹏、李刚、包乐入股投资的，利润平分。第四次是2018年12月9日晚，杨某1给曹宁打电话说急用钱，曹宁、肖宁合和杨某1谈好，借款3.5万元还6万元，给杨某1转账3.5万元，杨某1收到钱后给曹宁给了0.5万元手续费，杨某1实际到手3万元，肖宁合给其转账1.75万元，该笔钱是其和肖宁合凑起来放给杨某1的，到现在这笔钱没有还。 9.被告人沈鹏的供述和辩解，证明杨某1是曹宁的客户，款是其六个人一起放的，当时一共凑了1万元，具体数额其不知道，贷款手续都是曹宁办理的。杨某1的贷款其参与了两次，第一次办理贷款不是其放的，贷款是其六个人凑的，其当时将钱转给了曹通，大概两千元，不是微信就是转账。其给曹通转钱时间是9月份，具体时间记不清了。杨某1第二次办理贷款其六个人一起凑的，其当时把钱给了曹通，大概转了两千元，不是微信转账就是银行转账。其在第二次贷款中获利六百元。 10.被告人李刚的供述和辩解，证明其参与给杨某1放款，参与人有其、曹宁、曹通、沈鹏、包乐和肖宁合。 （二十）2017年11月4日，被告人沈鹏伙同他人给被害人李某2借款2万元，同日收取“家某”“服某”“利某费”0.5万元，李某2实际到账1.5万元，同年11月14日支付“逾期费”0.4万元，11月25日还款2万元，通过虚增借贷金额被告人沈鹏骗取被害人李某2人民币0.9万元。 上述事实，有公诉机关向法庭出示并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.受案登记表、立案决定书，证明2018年12月26日，银川市金凤区分局接到杨某1报案称，在银川市××区办理贷款时被骗。经侦查，发现被害人李某2于2017年7月29日办理贷款时，被告人沈鹏以收取家某、服某为由骗取被害人李某2，涉案价值2.4万元，2019年4月24日该局立案侦查的事实。 2.银行明细、银行转账截图，证明被害人李某2被诈骗的金额及银行转账明细。 3.被害人李某2的陈述，证明2017年11月4日中午12时许，其给蒋凯打电话称需要贷款，蒋凯给其推荐到金凤区瑞银财富中心A座贷款，其到后见到三个人，一个叫牛华，一个叫王梦轩，一个叫沈鹏。牛华问其贷多少钱，其说贷款2万元，牛华说服某、家某、利某0.5万元，周期为10天，牛华带着王梦轩、**飞到其家拍摄照片，还让其将家里人的联系方式写到纸上，让其签订了一份房屋租赁合同，之后牛华给其转账1.5万元，又转了0.5万元，其收到钱后将0.5万元转给了沈鹏。2017年11月14日，其没有钱就给牛华打了电话要续期，牛华说可以，但要支付0.4万元的费用，其通过微信将0.4万元转给了蒋凯，2017年11月25日，其将2万通过微信转给了蒋凯，问牛华要签订的手续，牛华说已经撕毁。 4.被告人沈鹏的供述和辩解，证明李某2给其转账0.5万元，其收到这笔钱转给了牛华。牛华他们在“放贷”的时候让客户将退回来的钱转到第三人账户上，之前其也帮忙这样做过。这笔款是蒋凯、牛华、王梦轩给客户放款，为了走流水，其只是帮忙转一下钱。 5.同案犯牛华的供述和辩解，证明2017年11月4日中午，蒋凯给其打电话说有一名客户要借款2万元，使用时间不长，其问蒋凯收取多少服某、中介费、家某，蒋凯告诉其收取0.4-0.5万元。其让李某2到金凤区玖渔公寓，告知要贷款2万元，借期10天，必须收取0.5万元费用，其和王梦轩、李鑫、**飞到李某2家进行了家访，让李某2写了借条，其给李某2转款1.5万元，又转款0.5万元，李某2收到钱后，**飞让其给沈鹏转0.5万元，李某2就将0.5万元转给了沈鹏。2017年11月14日，因李某2资金紧张给其打电话要续期，其告诉李某2必须收取0.4万元逾期费，李某2给其转款0.4万元，后来李某2就将该笔借款还清了。 （二十一）2018年6月11日，被告人李刚、沈鹏伙同他人给被害人孙某借款8万元，收取“服某”“利某费”3万元，孙某实际得款8万元，2018年7月17日孙某通过李刚账户将该笔借款还清，共计还款11.36万元，通过虚增借贷金额被告人李刚、沈鹏骗取被害人孙某人民币3.36万元。 （二十二）2018年8月6日，被告人李刚、沈鹏伙同他人给被害人孙某借款8万元，收取“服某”“利某费”2万元，2018年8月21日孙某将该笔借款还清，共计还款8万元，通过虚增借贷金额被告人李刚、沈鹏骗取被害人孙某人民币2万元。 （二十三）2018年8月27日，被告人李刚、沈鹏给被害人孙某借款4万元，孙某向李刚还款13万元（包括孙某归还李刚3.25万元正常借款），通过虚增借贷金额被告人李刚、沈鹏骗取被害人孙某人民币5.75万元。2019年1月18日，被告人李刚家属退还被害人孙某3万元。 上述事实，有公诉机关向法庭出示并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.受案登记表、立案决定书，证明被害人孙某于2019年5月22日报案，称2016年9月份一名叫高圆圆的人介绍其到“宜信贷”贷款，贷完款还款时高圆圆利用孙某急用钱的心理介绍各种贷款平台，帮助孙某在金凤万达广场、紫金花商务广场等地贷款，2019年5月23日银川市公安局兴庆区分局将该案立案侦查。 2.银行交易明细、微信转账记录、微信聊天记录、收条、债务结清证明，证明被害人孙某被骗的具体金额，转账明细。 3.辨认笔录，证明经同案犯高庆元辨认，辨认出李刚、沈鹏就是给孙某放贷的男子，被害人孙某就是在李刚处贷款的人员；经被告人李刚辨认，辨认出被害人孙某就是放款的人，经被告人沈鹏辨认，辨认出孙某就是其参与放贷的人、高庆元一起参与催收的人，经同案犯牛华辨认，辨认出和其一起“放贷”的沈鹏、李刚及李刚女友高庆元，孙某及其弟弟的事实；经孙某辨认，沈鹏、李刚就是给其放款的人，高圆圆就是给其介绍放款的人。经李某4辨认，高庆元就是给其姐介绍贷款的人。 4.被害人孙某的陈述，证明其通过高圆圆介绍一共在牛华、李刚和沈鹏处贷过三次款，第一次是2018年6月11号，其到万达找到高圆圆，高圆圆带其在万达一个公寓22楼找到李刚、沈鹏，李刚要看其家房产，其就带着李刚和牛华去了桃花源的房子，还去了鸣翠春天的房子，看完房子牛华就用手机给其交通银行卡上转款8万元，让其分别打了一张8万元及一张3万元的收条和欠条，约定借款期限一个月，每10天还款一次，之后牛华还取了3万元现金让其拿在手中拍了照。李刚说第一个十天还2万元。2018年6月20日，孙某给李刚微信还款2万元，2018年6月30日，牛华、高圆圆、李刚三个人打电话让其还3.5万元，2017年7月2日，其给李刚微信转了一笔0.4万元，一笔0.1万元，期间其没有钱还就一直拖着，李刚，牛华继续找其要钱，还要将其房子过户到李刚名下。2018年7月9日，李刚让其到紫荆花商务中心，其通过微信给李刚转账1万余，通过支付宝转账2万元，第二期还清了。2018年7月10日，第三期到期，其在紫荆花商务中心楼下工商银行给李刚现金5万元，通过微信给李刚转款0.204万元、0.306万元，给李刚现金0.01万元，总共还款5.51万元，让李刚将收条撕了，李刚让其将逾期费0.5万元还完才能撕，2018年7月11日，其给李刚转账0.2万元，7月12日，转账0.1万元，7月17日，转账500元，7月19日，转账0.15万元，逾期费还清。第二次其联系李刚要借款6万元，李刚告诉其在外地让联系沈鹏，其打了电话找沈鹏借款，沈鹏让其到金凤万达公寓22楼，打8万元欠条，2万元的利某，其给牛华打了8万元的借条和收条，沈鹏给牛华打了一个电话，一会儿孙某账户就收到牛华转来的4万元，收到钱后，沈鹏让其取2万元现金，其就给沈鹏银行卡转回了2万元，然后沈鹏给牛华又打了一个电话，牛华给其又转来4万元，2018年8月21日，李刚让其到紫荆花商务中心取现金给他们还钱，其因为没带身份证不能取款5万元，只能取4.999万元，其在ATM取了1万元，还差0.01万元，其拿现金给了沈鹏。第三次是其自己发微信联系李刚借4万元，最后商量1.7万元的利某，打了5.7万元条子，约定10天一期，逾期1次收利某0.9万元，因为没钱偿还逾期将近两个月，逾期本金加利某需还13万元。到期后，李刚、沈鹏多次打电话威胁其要将房子过户给李刚，其凑了4.5万元并给李刚说先还4.5万元，其他的先欠下，李刚不同意让其一次性还清，还打电话叫来高圆圆，高圆圆也让其还钱，且不让其离开，还打电话叫人，并强制其弟弟四处筹钱还清了李刚、沈鹏处借的所有款才让离开。期间，李刚还将矿泉水瓶子和打火机砸在孙某脚下，现场还有几个带金链子的小伙子跟着孙某，一直到晚上20时，李刚看其找不上钱就让其写了一个保证书，高圆圆让孙某怎么写其就怎么写，保证9天还清，否则把房子过户到李刚名下。然后其和高圆圆到工商银行取了4.5万元给了高圆圆，其刚离开李刚就给其打电话让其再写一个保证书，其害怕就跑到没人处躲藏着，后随便上了一辆公交车，由其朋友接走，后来孙某找人凑了9万元，李刚要求还13万余元，其让高圆圆从中调解，最后还了8.5万元。2019年1月18日高圆圆联系孙某，告诉其李刚被抓了，要协助李刚、沈鹏、牛华退回利某，高圆圆和李刚的父亲给其给了4万元现金，微信转账1万元。 5.证人李某4的证言，证明2018年6月中旬，其陪其姐姐在李刚、牛华和沈鹏处贷款，李刚和姓高的女子、牛华到其姐姐家进行了家访，其姐姐贷到款。其姐姐每次还款都是其陪着一起还的，其中有次还款时还遭到李刚等人砸打火机的威胁，后来其姐姐分几次给李刚还了钱。 6.被告人沈鹏的供述和辩解，证明2018年6月11日，李刚告诉其和牛华，高庆元带来一个客户要做空放，李刚、牛华和其三人凑了8万元转给了牛华，牛华给孙某放款8万元，最终还了多少钱，其记不清了。2018年8月6日，孙某向其借了6万元，打了8万元的借条和收条，牛华分两次给孙某2张银行卡分别转账4万元，孙某给其账户退回了2万元。2018年8月21日，孙某在工商银行取款4.99万元给其还款，其余给李刚还的，具体怎么还其不清楚。孙某第三次借款是2018年8月27日，是向李刚借款4万元，借款合同额度是5.7万元，借期是一个月左右，后来孙某逾期好几个月，牛华一直催孙某还钱，一直到冬天孙某才联系李刚还钱，这笔款孙某最后还清了。这笔款是李刚、牛华和其三个人入股的，李刚给其分了3.3万元。 7.被告人李刚的供述和辩解，证明2018年6月11日，其和高媛媛、牛华三人做完家访后给孙某借款8万元，并告诉孙某需要收取3万元费用，周期为一个月，每十天还一次款，孙某同意之后，其和牛华、沈鹏给孙某放款了，并让孙某签订了一份借款合同，牛华通过银行给孙某转款8万元，2018年6月20日，孙某给其转账2万元，2018年7月2日，转账0.5万元，2018年7月9日，转账1万元，通过支付宝转账2万元，2018年7月10日，孙某给了其5万元现金，其告诉孙某还需要支付0.5万元的逾期费和0.01万元的手续费，孙某给其微信转款0.51万元，这笔款还清了。这笔贷款是其和牛华、沈鹏三人投资，每个人投资0.2666万元。第二次贷款是2018年8月6日，孙某需要借款6万元，使用15天，因其不在银川，就让孙某联系沈鹏，沈鹏给其打电话说可以放款，让其给牛华转款2万元。2018年，其微信联系孙某说贷款到期，孙某和其见面后在银行取钱还了8万元。2018年8月27日，孙某需要贷款4万元，借期一个月，其告诉孙某借一个月，分三期，每十天为一期，利某是1.7万元。当时借条和收条其想不起来了，只知道到期还款5.7万元，孙某签完借款合同后，其给孙某转账4万元，2018年9月5日，第一期到期，孙某没有钱还，9月25日，孙某一直没有给其还钱。2018年11月初，其在市民大厅见到孙某，孙某没有钱交房税，其就给孙某借了0.6-0.8万元，后又以个人名义给孙某借了2.5万元。2018年11月28日，孙某给其打电话约其在金凤区紫金花商务中心见面，孙某说给其还钱，并叫来高圆圆担保，高圆圆打了一张4.5万元的收条，将4.5万元的现金就给了其。2018年12月11日，孙某通过银行给其还款5万元，通过支付宝给其转款3.5万元，这笔钱是还孙某之前借的4万元，因为逾期，所以一共给其还了8.5万元。自2018年9月10日至2018年10月26日，孙某一共向其借款3.25万元，给其还4.5万元是因为孙某之前向其借的4万元没有还利某，其将4万元的利某钱和3.25万元算在一起，让孙某还了4.5万元，其给孙某后面打了8.5万元的条子是因为孙某向其借款4万元，一直没有还，其给孙某算的利某，一共算了8.5万元。 8.同案犯高庆元的供述和辩解，证明2018年其给孙某介绍了放贷款的李刚，李刚开着车带着高庆元、牛华和沈鹏，家访后沈鹏等人不打算给孙某放款，孙某让其帮忙给李刚说一下放款，其就给沈鹏说了希望帮忙放款，沈鹏当时没有答复就离开了。第二天下午孙某告诉其已经贷款了，过了一段时间，孙某没有钱还，给其打电话让其给李刚等人说一下往后推一推。2018年12月份，孙某给其打电话说在紫金花中心楼下给李刚还钱，让其做个证，其到现场看到她们在算账，两个人吵起来，之后李刚被抓，其再没有见到孙某。李刚被抓后，孙某给其打过几次电话，让其帮忙联系退赔，最后李刚的父亲拿出了3万元，牛华的妻子拿出了2万元，共计5万元给孙某退赔。 9.同案犯牛华的供述和辩解，证明2018年6月11日，李刚女朋友介绍来一个姓孙的客户想借款8万元，李刚给其说这笔款没有问题，让其放心放款，其通过银行给孙某转账8万元，又到银行取了3万元的现金，让孙某拿着现金拍了照片，其和李刚、高庆元三人就离开了，孙某这笔款还了11万元。2018年孙某借款6万元，李刚告诉其和孙某说好了，到期还8万元，李刚给其打电话让转款8万元，其给孙某转款8万元，孙某又退回2万元，后来孙某应该都给李刚还了钱，其本人就参与给孙某放款两次。 （二十四）2014年8月23日19时许，银川市公安局兴庆区分局红墩子派出所民警杨某2将涉嫌故意毁坏财物的肖全中及报警人郑某带至派出所调查时，被告人肖宁合和其母亲苏红进入询问室对郑某进行辱骂，民警杨某2和协警张某2依法处置时，肖宁合对杨某2实施殴打并将杨某2的胳膊咬伤，警服撕烂，协警张某2在制服肖宁合的过程中颈部受伤。 上述事实，有公诉机关向法庭出示并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.受案登记表、立案决定书，证明2014年8月23日23时40分许，红墩子派出所民警在银川市××区将涉嫌故意毁坏财物的犯罪嫌疑人肖全中、报警人、证人一并带到派出所进行询问调查，犯罪嫌疑人肖全中的妻子苏红和其儿子肖宁合强行冲入派出所询问室，谩骂并动手殴打民警，2014年8月24日银川市公安局兴庆区分局将该案立案侦查。 2.身份信息，证明被害人杨某2、张某2系滨河新区民警（辅警）的事实。 3.拘留证、取保候审决定书，证明被告人肖宁合因涉嫌妨害公务罪于2014年8月24日被银川市公安局兴庆区分局依法刑事拘留，同年9月5日被银川市公安局兴庆区分局依法取保候审。 4.辨认笔录，证明经被害人杨某2辨认，肖宁合就是殴打其的男子，经张某2辨认，6号照片男子就是肖宁合。 5.视听资料，证明案发时间、地点及经过。 6.证人杨某2的证言，证明2014年8月25日晚上其在派出所值班，接到报警称在滨河新区黄河小镇，有人将宝马车划坏，要求处理。民警出警将被害人和肖全中带回所里调查。在询问过程中，肖全中的儿子和老婆到所里了解情况，期间辱骂被害人，协警朱建忠看到将肖宁合推到门外，肖宁合的母亲还在里面骂，其和张某2将肖宁合母亲推到门外，在推的过程中，肖宁合母亲倒在地上，肖宁合用手机砸其和张光明的头，其上去用胳膊将肖宁合按到在地，肖宁合将其手上一块肉咬掉。肖宁合被戴上手铐后，见人就踢，肖宁合母亲戴上手铐也在地上撒泼，之后其到医院就诊了。 7.证人张某2的证言，证明案发当日其和所长杨某2在处理肖全中案件时，肖宁合和其母亲在派出所扰乱办公秩序，肖宁合用手机砸所长的脸，把所长杨某2的胳膊咬伤，还用手机在其头部、耳朵处砸了几下。 8.被告人肖宁合的供述和辩解，证明其是因为警察把其母亲打了才动手打的警察，其和母亲一同去派出所询问情况，在派出所值班室其骂郑梅，民警制止并将其往外推，民警将其和其母亲一起往外推时还动手打其，其才将一个民警的胳膊咬了一口。 二、违法事实如下： 2018年8月3日、30日，被告人肖宁合在向被害人汪某催收车辆抵押贷款过程中，通过微信多次辱骂、恐吓汪某。 上述事实，有公诉机关向法庭出示并经法庭质证、认证微信截图及被害人汪某的陈述予以证明被告人肖宁合于2018年8月3日、30日发信息有辱骂、恐吓被害人汪某的行为。 三、涉案财产查明的事实如下： （一）2018年12月27日公安机关依法扣押被告人肖宁合黑色OPPO手机一部、曹宁黑色IphoneXR手机一部、曹通黑色Iphone8plus手机一部、沈鹏黑色IphoneX手机一部、包乐玫瑰金Iphone6s手机一部、被告人卢帆华为P30Pro手机一部，同时扣押被告人卢帆人民币1400元。经鉴定，被告人卢帆的华为P30Pro手机一部价值人民币5022元。 （二）银川市公安局金凤区分局依法查封被告人曹通位于××路房屋一套，该房屋购买时间为2015年12月14日，经评估，价值为人民币703309元；被告人沈鹏位于××县房屋一套，该房屋购买时间为2013年10月8日，经评估，价值人民币287910元；被告人包乐位于金凤区阿拉善广场1号楼酒店2101、2102室房屋两套，该房屋购买时间2018年9月5日，经评估，价值人民币272746元、271140元；被告人李刚位于××区房屋一套，该房屋购买时间2009年4月14日，经评估，价值人民币380427元；被告人卢帆位于××区房屋一套，该房屋合同签订时间2010年8月16日，经评估，价值人民币499900产元，以上房产合计价值人民币2415432元。 （三）2019年6月27日银川市公安局金凤区分局依法查封、扣押被告人李刚名下×××号一汽轿车一辆，该车2013年4月22日购买，经评估，价值人民币17800元；被告人卢帆名下×××大众轿车一辆，该车2018年5月28日购买，经评估，价值人民币116300元，以上合计人民币134100元。 （四）公安机关依法冻结被告人肖宁合银行账户存款561.19元、曹宁账户存款532.08元、曹通账户存款4515.43元、沈鹏账户存款194.99元、包乐账户存款35.6元、李刚账户存款1379.43元、卢帆账户存款1807.79元，共计9026.51元。 上述事实，有查封通知书、不动产登记信息查询单、房屋买卖合同、资产评估报告、扣押决定书、扣押笔录、扣押物品（文件）清单、发展和改革局价格认定结论书、查封决定书、机动车信息查询结果单、冻结决定书、协助冻结财产通知书、情况说明等证据予以证实。 另查明，2018年12月27日，被告人曹通被侦查机关抓获归案，被告人沈鹏、李刚经电话传唤到案，后三被告人如实供述所犯罪行。被告人沈鹏、包乐的家属各退赔1万元已交至本院执行账户；被告人包乐家属退赔被害人赵某2损失1.5万元；被告人卢帆家属退赔被害人刘某2损失3万元，向本院退赔10万元交至本院执行账户；被害人刘某2、赵某2对被告人卢帆、包乐的行为给予谅解。 本案综合证据如下： 1.户籍信息，证明被告人肖宁合、曹宁、曹通、沈鹏、包乐、李刚、卢帆均达刑事责任年龄，具备刑事责任能力。 2.到案经过，证明2018年12月27日银川市公安局金凤区分局在瑞银财富中心24楼将被告人曹通、肖宁合抓获，并电话通知被告人曹宁、沈鹏、李刚、包乐到银川市公安局金凤区分局丰登派出所接受调查。2019年5月5日在银川市××区将卢帆抓获归案。 3.拘留证，证明被告人肖宁合、曹宁、曹通、沈鹏、包乐、李刚因涉嫌诈骗罪被银川市公安局金凤区分局于2018年12月28日依法刑事拘留，被告人卢帆因涉嫌诈骗罪被银川市公安局金凤区分局于2019年5月5日依法刑事拘留的事实。 4.招商银行交易明细表，证明被告人“放贷”资金交易明细。 5.司法会计鉴定意见书，证明被害人李某2、郑某、刘某2、周某、汪某、赵某2、杨某1、孙某“借款”的具体数额及归还的数额。 6.辨认笔录，证明（1）经被告人曹宁辨认，被告人曹通、肖宁合、卢帆、包乐、李刚、沈鹏是和其一起参与“放贷”的人员及经被告人曹宁辨认，杨某1、刘某2、周某是向其“借款”的人。（2）经被告人曹通辨认，被告人曹宁、肖宁合、包乐、沈鹏、李刚、卢帆是和其一起参与“放贷”的人，杨某1、赵某2、刘某2、汪某、周某是向其“借款”的人。（3）经被告人肖宁合辨认，被告人包乐、李刚、曹宁、沈鹏、曹通、卢帆是和其一起参与“放贷”的人员，杨某1、赵某2、刘某2、汪某、周某就是向其“借款”的人。（4）经被告人包乐辨认，被告人肖宁合、曹宁、曹通、沈鹏、李刚是和其一起参与“放贷”的人，卢帆是和肖宁合一起参与放贷的人；及经曹宁辨认赵某2就是其参与放贷的对象。（5）经被告人李刚辨认，被告人肖宁合、曹宁、曹通、沈鹏、包乐、卢帆就是和其一起参与放贷的人员，赵某2就是其参与放贷的对象。（6）经被告人沈鹏辨认，被告人肖宁合曹宁、曹通、李刚、包乐、卢帆是和其一起参与放贷的人员；经沈鹏辨认赵某2、郑某就是向其“借款”的人。（7）经被告人卢帆辨认，被告人曹宁、曹通、包乐、李刚、沈鹏、肖宁合是一起参与放贷的人，汪某、刘某2是其参与“放贷”的对象。 7.行政处罚决定书，证明被告人李刚于2018年7月24日因寻衅滋事被银川市公安局金凤分局行政拘留14日。 8.被告人曹宁的供述和辩解，证明其和卢帆、曹通、肖宁合、包乐是从2018年4、5月份开始“放贷”的，到8月份，李刚和沈鹏也加入进来了，因为大家都是在信贷公司上班，慢慢就学会了这个“放贷”模式，就聚到一起“放贷”。“放贷”没有谁说了算，有客户了大家一起投资，客户大部分都是同行业务员介绍的，小部分是上门客户。有客户了，几个人就凑钱，按照一样的比例进行投资，盈利也是按照比例平均分配的。其和其弟弟曹通的钱是用信用卡透支出来的。其“放贷”到现在盈利了7到8万元，有3-4万元左右是帐，还没有要回来。 9.被告人曹通的供述和辩解，证明其“空放”的流程首先是电话和客户联系，了解客户基本情况，见面审核客户资料，如果觉得可以，其就约定家访时间，家访之后收取家某100-300元不等（或者不收，因人而异），服某1000-2000（因人而异），告知贷款利某及贷款周期，客户同意之后，签订手续借条，收条以及其他协议（转包协议，房屋租赁协议等），手续签订好之后就会放款。 10.被告人沈鹏的供述和辩解，证明神域融资租赁公司是外地公司，在银川开了一家分店，曹通是门店经理，也是公司的负责人，他手里客户比较多。其如果找到客户就给曹通打电话，将钱转给其，由其将钱借给客户，曹通手里有客户且资金不够的情况下，就给其打电话，其就将钱转给曹通，再由曹通将钱借给客户，从中赚取利某。和曹通合作的人有其、曹宁、李刚、包乐和肖宁合。其从2018年7月份开始和曹通合作，其贷款主要通过抵押车借款、五个人通过垫资和空放形式放款，其和曹通、曹宁、李刚、包乐、肖宁合六个人以前在信贷公司上班。“放贷”的流程都是在信贷公司学的，唯一有变化的就是利某和之前信贷不一样，其他的模式都是一样的。其放款的钱一部分是之前上班存的钱，另一部分是从家里人要来的，曹通“放贷”的钱，一部分是自己存的，一部分是通过招商银行、中信银行信用卡套现的，李刚“放贷”的钱是自己的，包乐父母是干个体的，“放贷”的钱都是家里人出的，肖宁合“放贷”的钱也是自己的。其“放贷”一共盈利0.6万元左右。 11.被告人包乐的供述和辩解，证明其是从2018年8月份开始参与投资放款的，主要和肖宁合、曹通、曹宁、沈鹏、李刚、卢帆一起做贷款，其从事的贷款业务叫“空放”。“空放”就是无抵押的信用贷款，比如贷款1万元用10天，利某每天50-100元，算下来十天最多就是1000元，家某200-500元，欠条打11000元，先把家某扣掉，到期还11000元。但是具体操作的时候，客户能接受就不按这个比例，大多数都高。其共投入18000元钱，第一次获利1400元，第二次获利4000元，第三次获利2500元钱，共获利7900元。每次都是曹通通过微信给其转账。 12.被告人李刚的供述和辩解，证明其因为从事“空放”业务被公安机关调查，“空放”就是对方不用提供任何抵押物进行抵押或者质押，就能借得一定数额财物或者现金的小额非法“放贷”行为，也就是平常说的“套路贷”业务。与其一起做此业务的合伙人有曹通、曹宁、肖宁合、沈鹏、包乐，曹通和曹宁是亲弟兄。其几个人从事“套路贷”业务是从2018年9月中旬开始，曹通在一家汽车贷款公司做经理，可以接触到大量需要无抵押又愿意支付高额利某的借款人员，于是曹通提议大家共同出资从事此项利润高回报好的“套路贷”业务，并向大家说明一旦有客户需要借款，会通知大家，然后根据该客户需要借款金额总数按照投资人的人数平均投资，收回成本及利某所赚取的利润根据投资人的人数再进行平均分配，大家就同意了。业务都是曹通或曹宁联系介绍的，每一笔业务的投资人数也是曹通所定，他通知谁参加谁就参加，没有接到通知的就没有参加。 本院认为，被告人肖宁合、曹宁、曹通、沈鹏、包乐、李刚、卢帆以非法占有为目的，假借民间借贷之名，利用被害人急需资金的心理，采用和被害人签订虚高的空白借款合同，借款时以家某、咨询费、服某、利某费为名收取被害人费用，逾期后向被害人收取高额逾期费等手段骗取被害人财物，并使用侮辱、威胁等软暴力手段进行催收，其中被告人肖宁合参与诈骗犯罪16起，且在催收欠款时，对被害人汪某进行滋扰，犯罪金额55.265万元，（未遂4.4万元），数额特别巨大；被告人曹宁参与诈骗犯罪12起，犯罪金额33.895万元（未遂4.9万元），数额巨大；被告人曹通参与诈骗犯罪13起，犯罪金额34.895万元（未遂4.9万元），数额巨大；被告人沈鹏参与诈骗犯罪13起，犯罪金额48.905万元（未遂1万元），数额巨大，被告人包乐参与诈骗犯罪9起，犯罪金额36.995万元（未遂1万元），数额巨大；被告人李刚参与诈骗犯罪10起，犯罪金额35.15万元（未遂1万元），数额巨大;被告人卢帆参与诈骗犯罪8起，犯罪金额27.125万元（未遂0.5万元），数额巨大，上述七名被告人的行为均构成诈骗罪；被告人肖宁合以暴力、威胁方法阻碍公安机关依法执行职务，其行为构成妨害公务罪，对上述被告人均应予刑事处罚。宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院指控七名被告人所犯罪名成立，但认定各被告人犯罪数额有误，本院予以纠正。被告人肖宁合、曹宁、曹通为纠集者，被告人沈鹏、包乐、李刚、卢帆为重要参与者，七名被告人经常纠集在一起，以民间借贷为由，收取被害人家某、服某、利某、逾期费，虚增借贷金额，并采取滋扰等手段进行催收，为非作恶、欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，上述被告人的行为符合恶势力犯罪特征。本案系共同犯罪，各被告人在实施犯罪中，共同参与对被害人进行家访、收取家某，或提供账户制作虚假银行流水，或参与催收欠款，作用相当，不宜区分主从犯，但在量刑时可根据各被告人实施的具体行为所起的作用予以考虑。被告人肖宁合暴力袭击正在依法执行职务的人民警察，应从重处罚。被告人肖宁合一人犯数罪，应数罪并罚。被告人曹通归案后如实供述犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚。被告人沈鹏、李刚主动到案，如实供述，具有自首情节，依法可从轻处罚。被告人肖宁合、曹宁当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人沈鹏、包乐、李刚、卢帆的亲属积极退赔被害人部分经济损失，并取得被害人谅解，可酌情从轻处罚。 七名被告人及其辩护人辩称本案不应认定为恶势力的辩解、辩护意见本院不予采纳，关于本案不构成恶势力犯罪集团的辩解及辩护意见本院予以采纳。 被告人肖宁合及其辩护人关于肖宁合没有参与起诉书指控的第7起犯罪的辩解、辩护意见，经查，该起犯罪有被害人刘某2的陈述、证人蒋某2的证言、辨认笔录、银行转账记录等证据，均能证实被告人肖宁合参与让证人蒋某2为该笔借款提供担保手续、收款账户，故该辩解、辩护意见本院不予采纳；肖宁合没有参与起诉书指控的第11、12、13、14、16起犯罪的辩解、辩护意见，经查，该几起犯罪有被告人曹通、包乐、李刚的供述等证据相互印证,可以证实被告人肖宁合参与向赵某2、杨某1的借款，故该辩解及辩护意见不予采纳。 被告人曹宁、曹通及其辩护人关于曹宁没有参与起诉书指控的第2起、曹通没有参与第2、3起犯罪的辩解、辩护意见，经查，该两起犯罪有被告人曹宁、曹通的供述、被害人刘某2的陈述、转账记录等证据，能够证实被告人曹宁、曹通介绍被害人刘某2向肖宁合借款、曹通提供账户给肖宁合转款，故该辩解及辩护意见本院不予采纳。 被告人沈鹏及其辩护人关于沈鹏没有参与起诉书指控的第9、11起、追加起诉书第1、4起犯罪的辩解及辩护意见，经查，被告人李刚、曹通、曹宁、包乐及同案犯牛华的供述、被害人孙某的陈述、转账记录均能相互印证，证实被告人沈鹏参与了上述犯罪，故该辩解及辩护意见本院不予采纳。 被告人包乐及其辩护人关于包乐没有参与起诉书指控的第6、9、12、14、18起犯罪的辩解及辩护意见，经查，第6起犯罪有银行转账记录和被害人刘某2的陈述，能够证实包乐提供账户制作流水，第9起犯罪有被告人包乐、曹宁、曹通的供述与被害人周某陈述一致，可以证实包乐驾驶车辆和曹宁一起对周某进行家访，第12、14、18起犯罪有被告人曹通、沈鹏、李刚的供述、被害人赵某2、杨某1的陈述相互印证，故该辩解及辩护意见本院不予采纳。 被告人李刚及其辩护人关于李刚对赵某2借款14万元的逾期费5万元不承担责任的辩护意见，经查，该逾期费系李刚参与给赵某2借款所产生，应计入李刚的犯罪数额，故该辩护意见本院不予采纳。 被告人卢帆及其辩护人关于卢帆没有参与起诉书指控第3、4、5、6、8、9、10起犯罪的辩解及辩护意见，经查，该几起犯罪有被害人刘某2、周某的陈述与银行转账记录相互印证，可以证实被告人卢帆参与家访、投资入股、提供账户制作流水、帮助出具借条，故该辩护意见本院不予采纳。 被告人曹宁、沈鹏、李刚、包乐的辩护人关于上述被告人构成自首的辩护意见，经查，被告人曹宁、包乐虽经公安机关电话传唤，主动到案，但归案后未能全面如实供述犯罪事实，不符合自首的构成要件，故该辩护意见本院不予采纳。七名被告人的辩护人的其他辩护意见本院不予采纳。 综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十七条第一款、第五款、第六十九条第一款、第三款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人肖宁合犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十五万元；犯妨害公务罪，判处有期徒刑一年六个月;总和刑期十二年六个月，并处罚金人民币二十五万元；决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十五万元； [刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵13日（2014年8月24日至2014年9月5日），刑期自2018年12月28日起至2030年12月14日止；罚金自判决生效之日起三十日内缴纳。] 二、被告人曹宁犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币十五万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月28日起至2026年12月27日止；罚金自判决生效之日起三十日内缴纳。） 三、被告人曹通犯诈骗罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币十五万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月28日起至2026年6月27日止；罚金自判决生效之日起三十日内缴纳。） 四、被告人沈鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币二十五万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月28日起至2025年12月27日止；罚金自判决生效之日起三十日内缴纳。） 五、被告人包乐犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十五万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月28日起至2024年12月27日止；罚金自判决生效之日起三十日内缴纳。） 六、被告人李刚犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十五万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月28日起至2024年12月27日止；罚金自判决生效之日起三十日内缴纳。） 七、被告人卢帆犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十五万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月5日起至2024年11月4日止；罚金自判决生效之日起三十日内缴纳。） 八、随案移送作案工具被告人肖宁合的黑色OPPO手机一部、曹宁的黑色iphoneXR手机一部、曹通的黑色iphone8plus手机一部、沈鹏的黑色iphoneX手机一部、包乐的玫瑰金iphone6S手机一部依法予以没收，上缴国库。 九、依法追缴被告人肖宁合、曹宁、曹通、沈鹏、包乐、李刚、卢帆的违法所得（已扣押的现金1400元、银行存款9026.51元）按比例发还被害人郑某、刘某2、李某2、孙某、汪某、周某、赵某2、杨某1；已查封被告人曹通、沈鹏、包乐、李刚、卢帆名下的房产，被告人李刚、卢帆名下的车辆，及已扣押被告人卢帆的华为P30pro手机一部，折价后向被害人郑某、刘某2、李某2、孙某、汪某、周某、赵某2、杨某1退赔并缴纳罚金，不足部分继续追缴或责令退赔。（退赔数额详见附表） 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向宁夏回族自治区银川市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本六份。 审判长  田贵东 审判员  王 旭 审判员  金宝华 二〇一九年八月二十三日 书记员  哈英明 书记员  张文静