广西壮族自治区柳州市鱼峰区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂0203刑初30号 公诉机关广西壮族自治区柳州市鱼峰区人民检察院。 被告人蒋兆管，男，1993年1月18日出生于广西壮族自治区柳州市，汉族，初中文化，无固定职业，住柳州市鱼峰区,（户籍所在地：广西柳州市柳江区）。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2018年3月29日被柳州市公安局鱼峰分局刑事拘留，2018年5月5日被逮捕。现羁押于柳州市第一看守所。 辩护人谢礼胜，广西和清律师事务所律师。 被告人朱勇全（曾用名：朱国清），男，1988年5月11日出生于广西壮族自治区柳江县，汉族，初中文化，无固定职业，住柳州市柳南区(户籍所在地：柳州市柳江区之一)。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2018年4月11日被柳州市公安局鱼峰分局刑事拘留，2018年5月18日被逮捕。现羁押于柳州市第一看守所。 辩护人韦志红，广西华震律师事务所律师。 被告人李明，男，1992年2月15日出生于广西壮族自治区象州县，壮族，小学文化，无固定职业，住广西壮族自治区象州县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2018年4月11日被柳州市公安局鱼峰分局刑事拘留，2018年5月18日被逮捕。现羁押于柳州市第一看守所。 张明雄，男，1994年10月8日出生于广西壮族自治区象州县，汉族，初中文化，无固定职业，住柳州市柳南区航五路银山南苑私人房（户籍所在地：广西壮族自治区象州县石龙镇大蒙村民委大蒙村56-2号）。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2018年3月30日被柳州市公安局鱼峰分局刑事拘留，2018年5月5日被逮捕。现羁押于柳州市第一看守所。 广西壮族自治区柳州市鱼峰区人民检察院以鱼检公刑诉〔2018〕817号起诉书指控被告人蒋兆管、朱勇全、李明、张某1犯妨害信用卡管理罪，于2018年12月29日向本院提起公诉，本院于2019年1月2日立案受理后，依法适用普通程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。广西壮族自治区柳州市鱼峰区人民检察院指派检察员袁伟杰出庭支持公诉，被告人蒋兆管及其辩护人，被告人朱勇全及其辩护人，被告人李明、张某1均到庭参加诉讼。期间，延期审理一次。现已审理终结。 广西壮族自治区柳州市鱼峰区人民检察院指控： 被告人朱勇全、李明、蒋兆管、张某1经预谋后，通过收购银行卡并将银行卡转卖获利。具体如下： 1、2017年10月至11月期间，被告人蒋兆管向他人收购共计40余张银行卡转卖给李某（另案处理）。后由蒋兆管将李某所购买的上述40余张银行卡通过快递的方式分数次寄出。 2、2018年1月中旬，被告人张某1向蒋兆管出售自己及他人办理的银行卡共计8张。同月，被告人蒋兆管将其从张某1处收购的上述8张银行卡及向他人收购的共计21张银行卡转卖给他人，并通过快递的方式分数次寄出。 3、2018年3月2日，被告人张某1在柳州市鱼峰区茶行内，将从他人处搜集得到的5张银行卡转卖给被告人李明，并从中牟利。 4、2018年3月20日，被告人蒋兆管在柳州市柳南区万家豪庭门口，将非法收购的23张银行卡贩卖给被告人张某1。同日，张某1将上述23张银行卡转卖给被告人李明，并从中牟利。 5、2018年2月至3月期间，被告人李明将从被告人张某1收购及向他人收购的共计70余张银行卡，分多次转卖给被告人朱勇全，并从中牟利。 公安机关于2018年3月28日将被告人蒋兆管、张某1抓获归案。公安机关于2018年4月10日将被告人李明、朱勇全抓获，并从朱勇全处当场搜出他人办理的银行卡42张。 综上，认定被告人朱勇全、李明非法持有他人银行卡70余张；认定被告人蒋兆管非法持有他人银行卡84张；认定被告人张某1非法持有他人银行卡36张。 为支持上述指控，公诉机关向本院提交了如下证据：1、物证；2、书证；3、证人证言；4、被告人供述和辩解；5、辨认笔录等。公诉机关认为，被告人蒋兆管、朱勇全、李明非法持有他人信用卡，数量巨大;被告人张某1非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。 被告人蒋兆管及其辩护人对于公诉机关指控的罪名无异议，但是对指控的犯罪数额，即持有的信用卡张数有异议，其辩称只有50-60张左右。 被告人朱勇全及其辩护人对于公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，朱勇全辩护人提出朱勇全自愿认罪、主观恶性不深、到案后认罪态度好，请求本院对其从轻处罚。 被告人李明对于公诉机关指控的罪名无异议，但是对指控的犯罪数额，即持有的信用卡张数有异议，其辩称2018年3月其与张某1交易卡是28张，但是有8张不合格，退回给了张某1。2018年2到3月份，其给朱勇全的总共就是30多张卡。 被告人张某1对于公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，请求本院对其从轻处罚。 经审理查明： 四名被告人非法持有他人信用卡的行为如下表格所示： 综上，被告人蒋兆管非法持有他人信用卡共约66张；被给人朱勇全非法持有他人信用卡共约70张；被告人李明非法持有他人信用卡共约70张；被告人张某1非法持有他人信用卡共约33张。 2018年3月28日,公安民警在柳州市鱼峰区柳石路135号将被告人蒋兆管抓获归案；同日，公安民警在柳州市柳南区皇居酒店门口将被告人张某1抓获归案。2018年4月10日，公安民警在柳州市御品堂内将被告人李明抓获；同日，公安民警在柳州市柳南区菜园屯225号3楼左边第一间办公室内将被告人朱勇全抓获。 上述事实，有以下经庭审质证、查实的证据证实： 1、受案登记表、立案决定书，证实2017年9月30日，柳州市公安局刑事侦查支队六大队在工作中发现在柳州市鱼某区柳某一带的顺丰速递非法邮寄银行卡60余张，柳州市公安局鱼某分局于同日立案侦查。 2、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单及移送清单，证实公安机关依法从张某1处提取并扣押金色苹果6手机一部;从朱勇全处提取并扣押苹果牌手机1部、中国建设银行卡9张、农村信用社银行卡1张、中国农业银行卡10张、柳州银行卡6张、中国工商银行卡6张、桂林银行卡6张、交通银行卡1张、招商银行卡1张、中国银行卡1张、北部湾银行卡1张，共扣押银行卡42张，银行卡密码器43个、假身份证40张、电话卡57张；从蒋兆管处提取并扣押金色苹果6手机1部、纸质笔记本1本；从李明处提取并扣押银色苹果6手机1台。上述物品移送天马刑侦大队。 3、到案经过，证实四名被告人均系被抓获归案，另证实李明协助公安机关抓获朱勇全的事实。 4、扣押决定书、扣押清单、搜查材料，证实公安机关依法调取被告人李明支付宝和微信支付的银行卡交易明细情况；公安机关依法调取被告人蒋兆管贩卖银行卡后所做的笔记本细目情况及蒋兆管邮寄银行卡的快递单信息；公安机关依法调取被告人张某1微信支付的银行卡交易明细情况。 5、证人陈某1的证言，其证实在2018年3月中旬，以100元一张的价格向蒋兆管贩卖柳州银行卡1张、工商银行卡1张，共计银行卡2张。 6、证人陈某2的证言，其证实在2017年12月15日，以500元一张的价格向蒋兆管贩卖工商银行卡1张、交通银行卡1张，在2018年3月13日，向蒋兆管贩卖工商银行卡1张、中国银行卡1张、建设银行卡1张、交通银行卡1张；两次交易共计银行卡6张。 7、证人陈某3的证言，其证实在2018年3月中旬，以100元一张的价格向蒋兆管贩卖建设银行卡1张、柳州银行卡1张，共计银行卡2张。 8、证人陈某4的证言，其证实在2017年7月，以500元一套的价格向蒋兆管贩卖中国建设银行卡1张、招商银行卡1张、交通银行卡1张；在2018年3月向蒋兆管贩卖中国工商银行卡1张、柳州银行卡1张、中国结社银行卡1张；两次交易共计银行卡6张。 9、证人蒋某的证言，其证实在2018年3月中旬，以200元一张的价格贩卖给蒋兆管工商银行卡1张、柳州银行卡1张、建设银行卡1张，共计银行卡3张。 10、证人李某的证言，其证实2017年11月起，其作为中间人帮助蒋兆管向“阿某”以邮寄的方式出售信用卡共约20张，赚取中间差价谋取利益；其曾分两次向蒋兆管收购银行卡，每次收购数量约10张，共计银行卡约20张，并将所购银行卡出售给“阿某”共约20张。 11、证人姚某的证言，其证实被告人蒋兆管使用其支付宝、银行卡等收付工具进行买卖银行卡收支。 12、被告人蒋兆管的供述，其供述证实其从2017年10月至被抓获，以邮寄、当面交易的方式非法持有他人信用卡并销售。其中，其向张某1收购四、五十张银行卡，通过李某作为中介出售给“仔仔”22张银行卡，其余银行卡被退回；其向陈某5、陈某1、陈某2、陈某3、陈某4等人共收购约20张银行卡，并出售给张某120张银行卡；其向张某1收购8张银行卡，并合着手头其他来源的10多张银行卡出售给李某共约20张银行卡；其将手头其他来源约4张银行卡通过李某作为中介以邮寄方式出售给外省散户。 蒋兆管又辩解，其辩称非法持有他人信用卡只有50-60张左右。 13、被告人李明的供述，其供述称其从2018年2月至被抓获期间，以邮寄、当面交易等方式非法持有他人信用卡并销售。其中，其向张某1收购约25张银行卡，并合着手头其他来源约43张银行卡出售给朱勇全共约70张银行卡。 李明又辩解，其辩称2018年3月其与张某1交易卡是28张，但是有8张不合格，退回给了张某1。2018年2到3月份，其给朱勇全的总共就是30多张卡。 14、被告人朱勇全的供述，其供述其从2017年9月至被抓获期间，以当面交易的方式非法持有他人信用卡并销售。其中，其向李明收购共约70张银行卡，并出售给黄启召共约70张银行卡。 15、被告人张某1的供述，其供述称其从2018年2月起至被抓获期间，以当面交易的方式非法持有他人信用卡并销售。其中，其向蒋兆管收购约20张银行卡，及2018年3月2日向张某2、张某3等人收购共5张银行卡，并出售给李明共约25张银行卡；其向某优收购3张银行卡、向某霜收购2张银行卡，并合着自己办理的3张银行卡出售给蒋兆管共约8张银行卡。 16、视听资料、电子数据，证实公安机关依法提取朱勇全、李明、蒋兆管、张某1手机内的电子数据信息，并固定在光盘中。 17、情况说明，证实本案涉案人员“韦某”、“爆刷”、“紫云龙”等人因真实身份不明而无法抓获；“黄启召”在逃未能抓获归案。 18、四被告人的户籍证明，证实四被告人的身份情况。 本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为，被告人蒋兆管、朱勇全、李明非法持有他人信用卡，数量巨大；被告人张某1非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之规定，构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人蒋兆管、朱勇全、李明、张某1犯妨害信用卡管理罪成立。被告人蒋兆管、朱勇全、李明、张某1归案后均能如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人李明协助公安机关抓获同案犯，具有立功表现，依法可以从轻或者减轻处罚。关于蒋兆管称其非法持有他人信用卡的数额与公诉机关指控的数额不符，只有50-60张左右的辩护意见，本院认为，证人陈某2、陈某3、陈某1、陈某4的证言以及被告人张某1的供述能够相互印证，可以统计得出蒋兆管非法持有他人信用卡共约66张，这与其辩解的张数相近，故本院依法予以采信其辩解，对公诉机关关于蒋兆管非法持有银行卡的数量本院予以纠正。关于李明称其非法持有他人信用卡的数额与公诉机关指控的数额不符的辩护意见，本院认为，在非法持有他人信用卡的张数上李明的供述和朱勇全的供述完全能够相互印证，故对其辩解本院不予采信。关于张某1非法持有的信用卡数量，能够相互对应的只有33张，故对公诉机关指控的犯罪数额本院予以更正。被告人蒋兆管、朱勇全、李明、张某1四被告人均自愿认罪、系初犯等辩护意见，与事实相符，本院予以采纳。综上，本院决定对被告人蒋兆管、朱勇全、李明、张某1均适用从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十八条的规定，判决如下： 一、被告人蒋兆管犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月28日起至2021年9月27日止；罚金应于判决生效后一个月内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。) 二、被告人朱勇全犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月10日起至2021年10月9日止；罚金应于判决生效后一个月内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。) 三、被告人李明犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月10日起至2021年4月9日止；罚金应于判决生效后一个月内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。) 四、被告人张明雄犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金一万五千元； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月28日起至2020年3月27日止；罚金应于判决生效后一个月内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。) 五、暂扣于柳州市公安局鱼峰分局的涉案物品：手机、银行卡等物品，均予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区柳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  谢剑峰 人民陪审员  黄凤琼 人民陪审员  刘 健 二〇一九年八月二十一日 书 记 员  刘 钰 相关法律规定： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。