广西壮族自治区柳州市鱼峰区人民法院 民 事 裁 定 书 （2018）桂0203民初4292号之三 原告：赵司司，女，1980年7月19日生，汉族，广西柳州市人，柳州市公安局民警，住广西柳州市鱼峰区。 委托诉讼代理人：朱钇岑，广西可以律师事务所律师。 委托诉讼代理人：刘金露，广西景耀律师事务所律师。 被告：罗胤，女，1984年8月29日生，汉族，广西柳州市人，广西中技新土地开发整理有限责任公司员工，住广西柳州市。 委托诉讼代理人：唐仁桥，广西华尚（百色）律师事务所律师。 原告赵司司诉被告罗胤合同纠纷一案，本院于2018年10月24日立案受理后，依法适用简易程序于2018年11月30日公开开庭进行了审理，后因本案的事实查明需以本院已经审理结案并正处于上诉阶段的（2018）桂0203民初3458号案件的审理结果为依据，遂依法裁定中止审理，该案二审判决生效后，本院依法恢复审理并于2019年5月13日依法适用普通程序公开开庭审理了本案。原告赵司司及其委托诉讼代理人朱钇岑、刘金露，被告罗胤及其委托诉讼代理人唐仁桥到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原告赵司司向本院提出的诉讼请求：一、判令被告罗胤向原告赵司司归还656500元；二、判令被告罗胤向原告赵司司支付利息55803元（以本金656500元为基数，按照年利率24%的标准，从2018年3月1日起计至2018年5月31日；从2018年6月1日起按每年利率6%的标准，计至被告罗胤归还所有款项为止，本案前述诉请利息已暂计算至2018年10月31日，以后按照前述要求的利息标准另行计算；三、本案的全部诉讼费用由被告罗胤负担。 事实与理由：原、被告系朋友关系。2017年初，被告以利诱、欺诈的方式游说原告给被告钱投资外汇并保证投资期限为一年，每月利息是3.5%，到期退本无任何风险，同时被告称其做的是一家大型合法外汇公司，基于前述，原告遂于2017年6月1日、2日分两次总共向被告转账支付656500元，但转账付款后，原告对该笔款项的去向一无所知，起初三个月被告还能按时向原告支付利息，之后即以各种理由拖欠付息，至2018年初已经停止付息。后经双方通过微信聊天了解，被告所做的外汇公司系从事非法活动。因借款期限届满后，双方对偿付本息协商未果，原告故诉至法院提出前述诉讼请求。 被告罗胤答辩意见如下：1、原告所述与事实不符，其投资“天壹外汇公司”是经过考察后自愿直接自己投资的行为，被告仅仅是受原告口头委托向“天壹外汇公司”投资，该公司为原告开设了专用账户，况且原告从事的职业为人民公安工作，鉴别能力应该会胜过一般人，故其所称受被告利诱和欺诈所作投资不属实；2、本案系委托和合同关系，被告鉴于与原告的朋友关系无偿受原告的委托向“天壹外汇公司”进行投资，投资期间并不存在故意或重大过失，现投资失败，被告自己也是受害者，也损失了投资款1000000余元，因此不应当赔偿原告的投资损失。 双方当事人围绕本案诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。双方对于各自提交的证据均有异议，对有争议的证据和事实，本院认定如下： 被告对于原告提供的证据1、2（《聊天记录》一份、《中国建设银行个人活期账户交易明细》一份），经过二次开庭庭审，被告对该两份证据的真实性予以认可，本院对此予以确认，至于该两份证据能否证明原告的诉讼主张，本院将结合全案证据综合予以认定； 原告对被告提交的证据1、4、9、10（《招商银行股份有限公司柳州分行银行流水》一份、（2018）桂0203民初3458号《广西壮族自治区柳州市鱼峰区人民法院民事判决书》、《广西公安机关110处警现场回执单》、《柳州市中级人法院民事判决书（2019）桂0203民终369号》）的真实性予以认可，本院对此予以确认，至于以上证据能否支持被告的抗辩主张，本院将结合全案证据综合予以评定；原告对被告提交的证据2、3、5、6、7、8（《天壹外汇平台入金证明》；2016年2月13日、2016年6月23日、2016年11月10日《收款收据》各一份、《天壹外汇平台入金证明》6张；《国家企业信用信息公示系统》、《变更（备案）通知书》、《天壹公司外汇牌照》各一份；《天壹外汇百度搜索》一份；《合影照片》一份；《资产管理协议》一份）的真实性及证明目的均不认可，本院认为：被告提交的证据2系打印件（未加盖落款单位的印章）或复印件，故对其真实性不予认定，被告提交的证据5中涉及的深圳前海融圆基金管理有限公司公示信息、《变更（备案）通知书》均经本院在国家企业信用信息公示系统查询该公司确实存在（查询时间2019年6月24日，法定代表人为游泽龙，已被工商部门列入经营异常目录），但这被告主张的投资对象“天壹外汇公司”并无关联，本院不予认定，另证据5中的《天壹公司外汇牌照》系打印件且无法核实，故本院亦不予认定，原告提交的证据6、7、8拟证实范颖以“天壹外汇公司”的名义涉嫌非法集资，结合本院向公安机关了解的情况，案外人范某确实涉嫌以“天壹外汇公司”的名义非法集资。 综合全案证据，本院确认以下法律事实： 原、被告系朋友关系。原告于2017年6月1日（11时58分06秒）通过其建设银行账户向被告招商银行账户转账支付350000元，于2017年6月2日（16时21分36秒）通过其建设银行账户向被告招商银行账户转账支付306500元。原告表示，该款系借款，且双方约定借款期限为一年，借款月利率为3.5%。此后被告也按照当初约定的支付了借款利息。同日，被告分别于2017年6月1日（12时12分39秒）、2017年6月2日（16时44分04秒）通过其前述招商银行账户向案外人范颖转账支付351000元、305500元，被告表示，其收到原告委托投资的两笔款项合计656500元（350000元+306500元）之后，随即就将该656500元转账支付给案外人范颖用于原告投资“天壹外汇公司”。 另查，经双方确认，此后被告共计向原告支付138500元。原告表示该款为借款利息，被告认为该款为其代付的投资“天壹外汇公司”的投资收益。 再查，原、被告双方均已无法提供2017年7月19日前的微信聊天记录，根据原、被告双方从2017年7月19日-2018年6月5日期间的微信聊天记录显示： 1、2017年7月19日被告向原告表示“25号就发息（利息）了”； 2、2017年9月7日晚上21时53分-22时19分，被告向原告表示“这个月利息降到三（月利率3%），公司现在就是给三（月利率3%）”，原告回应“为什么”，被告表示“入金证明就是更多（柳州方言，意即这么多），入金证明上面就是三（月利率3%），我有空间，我能让给你，但是我没有空间，我跟你拿一样的时候，我就没有再填钱给你，我之前也跟你们讲了………”，原告询问被告“………你透露点消息给我先呀，是公司没稳还是恁子（柳州方言，意即是公司不稳定还是公司怎么样）”，被告回应“没会没稳，稳肯定是稳，这个是没有问题，天壹它现在越做越大，现在开始做股权、基金………” 3、2017年9月21日下午14时27分-30分，被告向原告表示“………国家现在对各个外汇平台进行监管和审查，我们投资的天壹外汇也被监管了，估计在审查当中…”，原告表示“什么情况，可以讲下子咩（吗）”、“你搞这脚，吓得我人都醒完克（柳州方言，意即你这么说我都吓得睡不着了）”； 4、2017年9月25日晚上18时58分-19时17分，被告向原告表示“这个月按照三（月利率3%）给不了了”；原告向被告表示“如果给不了，你就问你老板，干脆把钱退了”、“大姐，你当时跟我们讲，金融这块，我确实不懂，你也懂得我的情况，我是信你，你现在那个钱算在天壹里面，我现在连天壹在哪里我都不懂，我找哪个来追债、追数？”“我非常感激你，带我走进这一块，给了我这么多个月利息，讲实在的缓解了我相当大的压力，所以我愿意跟你一起做，哪怕是以后，腾出钱来，我们继续做那凯（柳州方言，意即那方面），……”； 5、2017年9月27日19时，原告向被告表示“我担心我的本金，我的本金我不知道要怎么办，我有35万是跟银行借的”； 6、2018年2月20日晚上19时，原告向被告表示“你把我的入金证明发给我”，后被告向原告发送了“天壹外汇平台入金证明”显示账户姓名赵司司及其身份证号、住址、开户行、开户账号、入金金额、入金时间、每月盈利（3%）、操作时间、提取盈利时间（1月）、提取本金时间（1年）并注明委托公司操作，公司负责操作盈利（3%），如果账号亏损，公司负责补偿； 7、2018年3月3日，原告询问被告“公司情况如何”； 8、2018年4月12日晚上20时26分-4月13日10时00分，原告向被告表示“你之前和我介绍的是外汇平台，讲多么安全”“你之前和我讲的是，可以看得见钱在哪里，你和刘某当然，也是其中受骗的，但是你把我拉进来，就要对我负责，当时你讲的是一年，公司是合法的，随便查，现在咧，直接不合法，………”，被告表示“我转完钱，都有截图给你，转给谁，就算钱不给你看转给谁我银行也有流水”，原告回应“你还不明白我讲的，我听你的介绍，钱给公司搞外汇，保证金账户也好、交易也好，合同就是一年，提前一个月讲退本，现在咧，不管恁子（柳州方言，意即不管怎么样）公司是不是该退，你公司合法就该退本，现在你们把钱给范某，变成了什么，就是她非法集资，你们把钱给公司，亏损盈利都还有账…”“我给你钱确实是基于我信任你和我讲的，这不是投资，是非法集资，如果你将投资可以止损，可以退出，你告诉我不是放贷，是给钱给公司投资外汇，你没有骗我，你也被骗，但是你不能讲对我没有责任……”； 9、2018年4月15日，原告向被告表示“我也为贪图你给我画的高额利息付出代价了，我不懂外汇，我讲了吧？你再三和我讲，合法炒外汇，合理赚钱，现在人都挨抓了，你讲咧”。 10、2018年4月16日，原告向被告表示“你给范某，公司转钱给你，你发息吧？我没有不愿意，你也没讲钱给个人，你和我们夫妻讲的都是投资公司，公司有个大神级炒外汇的是范某，现在你回头看看，有哪一次钱以公司的名义转的？都是石某红个人转的，你给我的入金证明根本没有用”。 本案庭审中，被告向法庭提供了证人刘某的证词，证人表示1、其与被告是朋友关系，亦为“天壹外汇公司”的投资客户，其投资款是转入案外人”石某红“账户；2、原告在“天壹外汇公司”有专门的账号，但是不可操作，投资收益“佣金”是“天壹外汇公司”支付给案外人石某红，再由石某红支付投资收益给证人（月利率5-6%），证人支付投资收益给被告（约月利率4%），被告再支付投资收益给原告（具体支付的月利率由被告确定）；3、因“天壹外汇公司”（负责人范某）网站已关闭，入金证明中载明的投资本金无法兑现，其遂以石某红涉嫌诈骗罪向柳州市南站派出所报案。 庭后，本院于2019年6月20日与原告制作谈话笔录，进一要求原告明确其主张的本案的法律关系，原告坚持认为本案双方的法律关系为借款合同关系。后本院于2019年6月27日、2019年7月24日两次发函至柳州市柳南区站派出所要求了解该单位对证人刘某报警关于石某红、范某利用天壹国际贸易控股有限公司的名义涉嫌诈骗（非法集资）的刑事犯罪案件的立案受理情况及石某红、范某是否已经涉嫌非法集资犯罪的情况，该派出所于2019年7月30日复函，主要载明：2018年9月，证人刘某来我所报案，初步了解该案系网络型涉众案件，因该案已由山东威海警方以非法吸收公众存款案立案侦办，并抓获主要嫌疑人石某红、范某两人，其他情况需向山东威海市公安局经济技术开发分局经侦大队函询等。 本院经审查认为，原、被告之间不存在借贷关系，且本案因具有经济犯罪涉嫌，不属于民事纠纷，故应当裁定驳回原告的起诉，具体理由如下：1、结合原、被告的微信聊天记录的内容可知，本案发生时，原、被告系好朋友关系，原告系基于对被告的信任及投资收益的高回报率将涉案款项交由被告用于外汇投资，原告亦清楚自己的投资对象、投资期限、投资收益率即为“天壹外汇平台入金证明”中载明的“天壹国际贸易控股有限公司”、“1年”，“投资收益为月利率3%”、到期返本”，并清楚了解“天壹国际贸易控股有限公司的经营状况”直接影响到自己的“投资收益”，本案并无证据证明原、被告之间存在借款合意，双方并不存在借贷关系；2、从原、被告的微信聊天记录及本案款项656500元资金流向来看，原告转账支付给被告656500元意欲用于“（天壹国际贸易控股有限）公司外汇投资”，被告收到原告转账支付的款项656500元后随即该款转账支付给案外人范某，现因案外人范某涉嫌利用天壹国际贸易控股有限公司的名义从事非法集资犯罪活动，故本案具有经济犯罪嫌疑，不属于民事纠纷。 综上所述，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条、第一百五十四条，并参照《最高人民法院关于适用若干问题的意见》第二百零八条第三款的规定，裁定如下： 驳回原告赵司司的起诉。 案件受理费10923元（原告已向本院预交），退回给原告赵司司；保全费1026元（原告已向本院预交），由原告赵司司负担。 如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状正本一份，并按照对方当事人的人数提交副本，上诉于广西壮族自治区柳州市中级人民法院。 审 判 长  谭丽娜 人民陪审员  韦佩委 人民陪审员  覃柳文 二〇一九年八月二十日 书 记 员  莫秋美 附相关法律条文： 《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百一十九条起诉必须符合下列条件：（一）原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和他组织；（二）有明确的被告；（三）有具体的诉讼请求和事实、理由；（四）属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。 第一百五十四条裁定适用于下列范围：（一）不予受理； （二）对管辖权有异议的；（三）驳回起诉；（四）保全和先予执行；（五）准许或者不准许撤诉；（六）中止或者终结诉讼；（七）补正判决书中的笔误；（八）中止或者终结执行；（九）撤销或者不予执行仲裁裁决；（十）不予执行公证机关赋予强制执行效力的债权文书；（十一）其他需要裁定解决的事项。对前款第一项至第三项裁定，可以上诉裁定书应当写明裁定结果和作出该裁定的理由。裁定书由审判人员、书记员署名，加盖人民法院印章。口头裁定的，记入笔录。 《最高人民法院关于适用若干问题的意见》 第二百零八条人民法院接到当事人提交的民事起诉状时，对符合民事诉讼法第一百一十九条的规定，且不属于第一百二十四条规定情形的，应当登记立案；对当场不能判定是否符合起诉条件的，应当接收起诉材料，并出具注明收到日期的书面凭证。 需要补充必要相关材料的，人民法院应当及时告知当事人。在补齐相关材料后，应当在七日内决定是否立案。 立案后发现不符合起诉条件或者属于民事诉讼法第一百二十四条规定情形的，裁定驳回起诉。