江苏省泗阳县人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏1323刑初22号公诉机关江苏省泗阳县人民检察院。被告人胡建军，男，1983年11月3日出生于江苏省泗阳县，汉族，无业，户籍地泗阳县，住陕西省西安市未央区。2017年5月10日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被抓获后寄押于西安市碑林区看守所，同年5月12日被刑事拘留，同年6月17日被逮捕。现羁押于泗阳县看守所。辩护人李浩，陕西博硕律师事务所律师。江苏省泗阳县人民检察院以泗检诉刑诉〔2017〕562号起诉书指控被告人胡建军犯非法吸收公众存款罪，于2017年10月30日向本院提起公诉。本院于2018年5月29日作出（2017）苏1323刑初567号刑事判决，被告人胡建军对该判决不服，提出上诉，宿迁市中级人民法院于2018年12月12日作出（2018）苏13刑终216号刑事裁定：撤销本院（2017）苏1323刑初567号刑事判决，发回本院重审。本院于2019年1月14日立案，在案件审理过程中，本院根据江苏省泗阳县人民检察院的建议于2019年4月14日对本案延期审理，并于2019年5月14日恢复审理，本院依法适用普通程序，另行组成合议庭公开开庭审理了本案。江苏省泗阳县人民检察院检察员陈明珠出庭支持公诉，被告人胡建军及其辩护人李浩到庭参加诉讼。现已审理终结。江苏省泗阳县人民检察院指控：2014年至2015年间，被告人胡建军以其在西安做“过桥资金”需要用钱为由，经林某甲、林某乙介绍，许以月息9分，先后向林某乙、王某甲、薛某甲、尹某、胡北、葛某等人借款计1.9亿余元。后被告人胡建军支付计1.6亿余元，余款计2000余万元未归还。公诉机关为此提供相关证据，并据此认为被告人胡建军的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人胡建军辩称：与林某乙之间有走资金流以及经其账户转款的情况，泗阳天宇置业有限公司的70万元以及岁冬云的50万元来源于林某乙，上述款项已归还给林某乙；林某甲欠自己钱，其通过他人向自己还钱；自己不构成非法吸收公众存款罪。被告人胡建军辩护人提出：泗阳天宇置业有限公司的70万元以及岁冬云的50万元来源于林某乙，上述款项已归还给林某乙，被告人胡建军出具给王某甲、岁冬云、泗阳天宇置业有限公司的借条是2015年8月后同一天补写，被告人胡建军偿还的部分利息应折抵借款本金；林某甲欠被告人胡建军钱，其通过亲戚朋友向被告人胡建军还钱；被告人胡建军的行为不构成非法吸收公众存款罪。经审理查明：2014年5月至2015年9月，被告人胡建军以其在西安做“过桥资金”需要用钱为由，经林某甲、林某乙介绍，许以高额利息，向林某乙、王某甲、薛某甲、尹某、葛某等人吸收存款计约1.5亿元。分述如下：1.2014年5月至2015年7月24日间，被告人胡建军经林某甲介绍，以月息约9分向林某乙多次借款计11987万余元，双方于2015年7月24日清账。2015年7月24日至2015年9月8日间，被告人胡建军又以月息约9分多次向林某乙借款计3030万元，被告人胡建军通过其本人以及郭某等人账户向林某乙支付1401万余元。2.2015年8月26日，被告人胡建军经林某乙介绍，以月息9分向王某甲借款150万元，后支付27万元。3.2015年7月13日，被告人胡建军通过林某乙介绍，以月息9分向泗阳天宇置业有限公司（以下简称“天宇置业”，法定代表人韩某先）借款70万元，该款尚未归还。4.2014年9月至2015年8月间，被告人胡建军经林某甲介绍，以月息约9分向庄某借款80万元、向薛某甲借款10万元、向岁冬云借款60万元、向葛某借款50万元、向胡北借款40万元、向尹某借款10万元，计250万元，在此期间及前后，被告人胡建军向林某甲转账计约320万元。上述事实，有下列证据证实：（1）被告人胡建军侦查阶段供述证实：2014年，自己经同学林某甲介绍认识林某乙，自己需要用钱时找林某甲，和林某甲说有钱就打给自己用，林某甲找谁借钱自己不问，林某甲找他人借钱，让他人将钱打给自己，林某甲应该也找林某乙的，2014年至2015年8月左右，与林某乙通过银行转账形式发生多次借贷，自己从林某乙手里拿钱，开始没有借款凭证，林某乙说有从他人手里借来的钱，回去好和出钱的人有交代，最后一次性打了四五张借条给林某乙，2015年7月24日和林某乙结账。后又向林某乙借1000万左右，因所买股票大跌赔了很多钱，自己还有1000万左右未归还林某乙。（2）证人林某甲证言证实：2013年底，同学胡建军从西安回泗阳告诉自己在西安做过桥，利润很高，让自己帮他借钱给月息9分。2014年10月，胡建军打电话称西安那边过桥的单子比较多，资金不够，让自己借钱给他，自己陆陆续续介绍亲戚朋友薛某甲、庄某、葛某、胡某甲、胡北、胡某丙、尹某、林某乙通过转账借钱给胡建军，借款时，自己均告诉胡建军钱是找亲戚朋友所借，有出借人转到自己卡里，自己再转给胡建军，也有他们直接打到胡建军账户，林某乙的借款，胡建军打借条给林某乙，自己介绍的其他亲戚朋友的借款胡建军打一张总的五百万的借条给自己以及胡建军通过自己支付利息给借款人等情况。（3）林某乙陈述（证言）证实：自己经林某甲介绍认识胡建军，胡建军和自己说他在西安做过桥，资金量很大，为了让自己相信他做过桥，还介绍银行的于某和自己认识。林某甲也和自己说胡建军做过桥生意，100万元一天3000元利息，开始借400万给胡建军，几天后，胡建军连本带息打到自己卡里，后又陆续向自己借600万、800万等，2015年7月24日和胡建军结账，自己和胡建军清账。经自己介绍的天宇置业的70万元借款以及岁冬云出借给胡建军的50万元借款胡建军没有还给自己，岁冬云、王某甲、天宇置业的借条系同一天后补，借条是胡建军自愿出具。（4）王某甲陈述证实：2015年8月，林某乙说他朋友需要150万元，月息9分，并给自己一个账户，自己从姐姐那边凑了150万元转给胡建军，自己从林某乙处拿了2个月的利息，后让胡建军补了一借条给自己。（5）韩某先陈述证实：自己系天宇置业法定代表人，认识林某乙。2015年7月初，林某乙说他朋友胡建军需要用钱，月息9分，林某乙将胡建军账户给自己，2015年7月13日自己分两笔转给胡建军计70万，未还本付息。（6）薛某甲陈述证实：2015年3月，听说林某甲同学胡建军在西安做过桥资金，林某甲、林某乙借钱给胡建军，月息9分。2015年3月2日，林某甲说胡建军需要钱并将胡建军账户给自己，自己转款10万元给胡建军，自己通过林某甲拿到5个月利息。（7）岁冬云陈述证实：自己是天宇置业出纳。2014年7、8月，林某甲说他同学胡建军在西安做过桥生意，需要很多资金，月息9分，林某甲和林某乙都借钱给胡建军，林某甲把胡建军账户给自己，自己通过网银转50万元给胡建军，后又经林某甲介绍，经林某甲转10万元借给胡建军，共拿到10.3万元利息。（8）葛某陈述证实：2015年2月，林某甲说他同学胡建军在西安做过桥生意，可以借钱给胡建军，月息9分，林某甲将胡建军账户给自己。2015年3月2日自己转50万元给胡建军，林某甲告诉胡建军说这是林某甲朋友的钱，后林某甲转约20万元利息到自己银行账户。（9）胡北陈述证实：自己不认识胡建军，林某甲请胡建军吃饭，自己参加，胡建军说在西安做过桥，需要现金周转，月息9分。2015年3月开始，自己通过林某甲借给胡建军共40万元，从林某甲处拿到3万多元利息。（10）尹某陈述证实：自己和林某甲是朋友，不认识胡建军。2015年4月，林某甲说有钱可以“放”给胡建军，月息9分，自己通过林某甲转10万元钱给胡建军，后通过林某甲拿到2.7万元利息。（11）证人薛某乙证言证实：表弟林某甲联系家属庄某说同学胡建军需要用钱做过桥资金，月息9分，随时要随时拿出来，庄某还找人了解过桥情况，后联系林某甲同意借钱给胡建军，陆陆续续借款80万元给胡建军，利息是林某甲转至庄某银行卡里，收到16.2万元利息，要回20万元本金。（12）证人胡某乙、胡某甲、胡某丙证言证实：林某甲同学胡建军在西安做过桥生意，月息9分，可以将钱借给胡建军拿利息等情况。（13）证人王某丙证言证实：2015年，弟弟王某甲说林某乙介绍借钱给胡建军，能拿点利息，还说胡建军信誉很好，自己转款150万元至胡建军账户。（14）证人于某证言证实：2013年开始与胡建军做过桥挣钱，2013年至2015年1月，和胡建军过桥业务做得正常，2015年1月开始，胡建军说需要资金，自己汇2000万元给胡建军，后来得知胡建军把自己的2000万元钱给杜永辉投资，自己被胡建军骗2000万元。（15）转账凭条、转账明细、借条、交易明细、账户信息等证实：涉案人员相互间款项往来等情况。（16）客户基本信息，客户银行转账账户，证券股票明细对账单，余额汇总，信用卡交易明细，银行交易账单，股权转让协议证实：胡建军将相关款项投入股市等情况.（17）情况说明、通话记录、辨认笔录证实：在案件重审过程中，林某甲以各种理由推脱，未至公安机关接受调查，涉案人员辨认情况。（18）发破案及抓获经过、羁押证明、户籍信息证实：本案案发，被告人归案及涉案人员身份情况。上述证据，经过庭审举证、质证，证据间相互印证，本院予以确认。针对被告人及辩护人提出的意见，根据本案的事实和证据，综合评判如下：一、针对被告人胡建军及其辩护人提出有走资金流以及林某乙经其账户转款给别人，天宇置业的70万元与岁冬云的50万元已归还，前期归还的部分利息应折抵本金的问题。经查，从银行交易流水看，被告人胡建军与林某乙之间存在同一天仅有相同数额的资金在各自账户转入转出的情况，林某乙否认走资金流，但依据日常交易习惯以及有利于被告人胡建军的原则，将2014年7月23日的400万元、2014年8月11日的200万元、2014年11月13日的850万元、2014年12月5日的600万元、2015年5月7日的1200万元从被告人胡建军吸收存款的数额中予以扣除，林某乙自认有800万元通过被告人胡建军打给其外甥，该800万元亦予以扣除。天宇置业的70万元以及岁冬云的50万元均是从其各自账户转入被告人胡建军账户，而非从林某乙账户中转出，林某乙、天宇置业（法定代表人韩某先）、岁冬云均否认款项归还，对于被告人胡建军而言，在相关款项于2015年7月24日前归还后，又于2015年8月后补借条给天宇置业公司、岁冬云有违常理，且依据现有证据2015年7月24日前被告人胡建军归还的款项未超过林某乙出借的款项，故对被告人胡建军及其辩护人提出的天宇置业、岁冬云款项已归还给林某乙的意见，本院不予采信。被告人胡建军支付的利息已折抵本金。二、针对被告人胡建军以及辩护人提出林某甲通过亲戚朋友还钱给被告人胡建军的意见。经查，被告人胡建军供述证实自己和林某甲说需要钱有了就给，林某甲找哪个借钱自己不问。林某甲证言证实胡建军告诉自己他在西安做过桥资金，让自己帮他借钱月息9分，胡建军知道自己找人借钱给他。薛某甲、庄某、葛某、尹某、林某乙等人陈述证实经林某甲介绍，胡建军承诺月息9分，各自借钱给胡建军，部分款项直接打到胡建军账户。银行交易流水证实胡建军转款给林某甲后，林某甲会转部分款项给薛某甲、庄某等人，且被告人胡建军出具借五百万元的条据给林某甲，故对被告人胡建军及辩护人提出的此意见，本院不予采信。三、针对被告人胡建军及其辩护人提出被告人胡建军不构成非法吸收公众款罪的意见。经查，被告人胡建军供述，集资参与人陈述，证人证言，银行交易流水等证据证实：被告人胡建军违反国家金融管理法规，通过口口相传，承诺给予高额利息，经林某乙、林某甲介绍，向社会不特定集资参与人吸收存款，数额巨大，其行为符合非法吸收公众存款罪的法律规定，被告人胡建军及其辩护人提出的此意见不能成立，本院不予采信。本院认为，被告人胡建军违反金融管理法规，以口口相传的方式，经他人介绍，承诺给予高额利息，向社会不特定人员非法吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人胡建军犯非法吸收公众存款罪，指控罪名成立，本院予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人胡建军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金十万元。(刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月10日起至2021年5月9日止。罚金于判决生效后十日内缴纳)。二、责令被告人胡建军退还所吸收款项。(于判决生效后十日内退还)。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  常开平审判员  张 雷审判员  杨露露二〇一九年八月十二日书记员  陈竹青