广东省茂名市电白区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0904刑初388号公诉机关广东省茂名市电白区人民检察院。被告人朱明远，男，1998年6月23日出生，公民身份号码411************811，汉族，初中文化，户籍所在地河南省许昌市长葛市，住河南省许昌市长葛市********。因涉嫌诈骗罪，于2019年1月14日被茂名市公安局滨海新区分局刑事拘留；经茂名市电白区人民检察院批准，于2019年2月19日被茂名市公安局滨海新区分局执行逮捕。现押于茂名市第一看守所。指定辩护人林亚青，广东民道律师事务所律师。被告人魏小东，男，1997年9月13日出生，公民身份号码411************038，汉族，初中文化，户籍所在地河南省许昌市长葛市，住河南省许昌市长葛市********民户5组。因涉嫌诈骗罪，于2019年1月14日被茂名市公安局滨海新区分局刑事拘留；经茂名市电白区人民检察院批准，于2019年2月19日被茂名市公安局滨海新区分局执行逮捕。现押于茂名市第一看守所。指定辩护人倪玲，广东济道律师事务所律师。茂名市电白区人民检察院以茂电检公刑诉〔2019〕320号起诉书指控被告人朱明远、魏小东犯妨害信用卡管理罪，于2019年5月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。茂名市电白区人民检察院指派检察员郑志军出庭支持公诉，被告人朱明远、魏小东及指定辩护人林亚青、倪玲到庭参加诉讼，现已审理终结。茂名市电白区人民检察院指控，被告人朱明远、魏小东为了非法获利，准备贩卖多张他人的银行卡给一名男子（外号“道不同”，身份不详）从事电信诈骗。2019年1月14日凌晨，被告人魏小东、朱明远二人非法持有多张他人银行卡在茂名市电白区************准备倒卖给“道不同”实施电信诈骗行为。公安机关民警当场抓获被告人朱明远、魏小东，并从朱明远、魏小东身上搜出33张银行卡，经公安机关核查至少有5张银行卡是以他人名义开设的。公诉机关就指控的事实向法庭提供有被告人供述、签认照片、搜查笔录、扣押清单、银行账户流水清单等证据材料，认为被告人朱明远、魏小东非法持有他人信用卡5张以上，其行为均触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，应以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人朱明远对公诉机关的指控没有提出辩护意见。指定辩护人林亚青的辩护意见，一、对指控的罪名无异议。二、被告人朱明远有如下从轻处罚情节：1、朱明远、魏小东与“道不同”交易尚未成功，涉案的银行卡未用于诈骗活动。2、朱明远到案后如实供述自己的涉案罪行，虽然对部分事实辩解，不影响他坦白的事实。3、被告人朱明远没有前科劣迹，是初犯、偶犯，理应从轻处罚。被告人魏小东对公诉机关的指控没有提出辩护意见。指定辩护人倪玲的辩护意见，一、对指控的罪名无异议。二、被告人魏小东有如下从轻或减轻处罚情节：1、魏小东是从犯，魏小东是基于“道不同”的引诱来到电白，在共同犯罪中出于辅助作用，属于从犯。2、魏小东犯罪情节相对轻微，社会危害性不大，魏小东持有他人信用卡刚刚达到5张以上，还没有贩卖获利，信用卡没有实施诈骗活动，情节较轻。3、认罪态度好，自愿认罪。4、是初犯、偶犯。经审理查明，被告人朱明远、魏小东为了非法获利，准备贩卖多张他人的银行卡给一名外号“道不同”的男子（另案处理）从事电信诈骗。2019年1月14日凌晨，被告人魏小东、朱明远二人非法持有多张他人银行卡在茂名市电白区************准备倒卖给“道不同”实施电信诈骗行为。公安机关民警当场抓获被告人朱明远、魏小东，从朱明远、魏小东身上搜出33张银行卡及扣押魏小东vivo手机一部，并予扣押。经公安机关核查有5张银行卡以上是以他人名义开设的。上述事实，被告人朱明远、魏小东在开庭审理过程中均无异议，并有受案登记表、立案决定书、户籍资料、到案经过、搜查笔录、扣押决定书、扣押物品清单、通话清单、银行卡开户资料及交易明细清单、现场及赃物的签认照片、被告人供述、辨认笔录、现场勘验检查笔录、现场图、现场照片等证据证实，足以认定。本院认为，被告人朱明远、魏小东违反国家信用卡管理规定，非法持有他人信用卡5张以上，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，应予刑罚，依法应处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。公诉机关指控二被告人犯罪的事实属实，证据确实、充分，指控罪名成立，予以支持。二被告人归案后能如实供认自己的罪行，当庭认罪，依法可从轻处罚。查获涉案的33张信用卡、vivo手机一部，由公安机关依法处理。辩护人以被告人朱明远、魏小东是初犯、偶犯及认罪态度好，建议从轻处罚的辩护意见理由充分，予以采纳；辩护魏小东是从犯的意见据理不足，不予采纳。综上所述，根据二被告人的犯罪事实、情节、社会危害性及认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条和最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2009〕19号）第二条第一款的规定，判决如下：一、被告人朱明远犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币10000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月14日至2020年1月13日止。罚金限于本判决发生法律效力后十日内向本院缴交完毕。）二、被告人魏小东犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币10000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月14日至2020年1月13日止。罚金限于本判决发生法律效力后十日内向本院缴交完毕。）三、查获被告人朱明远、魏小东的涉案信用卡33张（没有随案移送）；扣押魏小东的vivo手机一部（没有随案移送），由公安机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省茂名市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  倪 妍人民陪审员  唐慧明人民陪审员  朱 统二〇一九年八月十九日书 记 员  林东明书 记 员  李莹莹附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，经人民法院裁定可以酌情减少或者免除。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2009〕19号）第二条第一款明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。