山东省济南市长清区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁0113刑初150号公诉机关济南市长清区人民检察院。被告人张铁卫，男，1989年3月17日出生于陕西省咸阳市，汉族，初中文化，无业，住咸阳市兴平市。2011年1月因犯交通肇事罪被判处有期徒刑一年，缓刑二年；2017年11月因犯非法拘禁罪被判处有期徒刑六个月，2018年1月20日刑满释放。因涉嫌犯盗窃罪于2019年2月2日被刑事拘留，3月11日被逮捕，现羁押于济南市第三看守所。辩护人隋建勇，山东灵岩律师事务所律师。被告人段佳佩，男，1995年9月21日出生于陕西省咸阳市，汉族，初中文化，无业，住咸阳市礼泉县。因涉嫌犯盗窃罪于2019年2月2日被刑事拘留，3月11日被逮捕，现羁押于济南市第三看守所。指定辩护人李士伟，山东贤庭律师事务所律师。指定辩护人朱文晰，山东贤庭律师事务所实习律师。济南市长清区人民检察院以济长清检公刑诉（2019）129号起诉书指控被告人段佳佩、张铁卫犯信用卡诈骗罪，于2019年6月4日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法依法组成合议庭，于2019年8月1日公开开庭进行了审理。济南市长清区人民检察院指派检察员田长江出庭支持公诉，上列被告人及辩护人到庭参加诉讼，现已审理终结。济南市长清区人民检察院指控，2018年11月，徐某在长清区注册山东某甲能源有限公司（下称某甲公司），让被告人张铁卫挂名充当法定代表人，张铁卫不投资、不参与公司经营。为非法占有某甲公司基本账户中的资金，被告人段佳佩、张铁卫与燕某某、师某龙（二人另案处理）预谋后，在济南市长清区，利用张铁卫系该公司法定代表人的身份，通过挂失后补办公司相关证件，在中国银行长清区某乙支行补办了该公司基本账户结算卡，于2019年1月21日、22日持卡在陕西省西安市、咸阳市从该公司账户转账、提现共计539996元。案发后徐某获赔54万元。就起诉书指控的上述事实，公诉机关向法庭提供了证人证言、书证、监控录像、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人段佳佩、张铁卫的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人段佳佩、张铁卫对被指控的犯罪事实无异议。被告人段佳佩的辩护人提出的辩护意见是：1.段佳佩的行为不符合刑法规定的信用卡诈骗罪的表现形式，不构成信用卡诈骗罪。2.其在补办公司银行卡过程中作用较小，仅参与取款4万元，获赃2万元，系从犯。3.有认罪表现，涉案款项已全部退还被害人。建议对其从轻处罚。被告人张铁卫的辩护人提出的辩护意见是：1.张铁卫等人补办的不是具有透支功能的信用卡，且系银行卡的合法持有人，不属于冒用信用卡，不构成信用卡诈骗罪。其系某甲公司法定代理人、执行董事及经理，应属职务侵占。2.其在作案中处于被动、跟从状态，不是主犯，有认罪表现，涉案款项已全部退还被害人。建议对其从轻处罚。经法庭审理查明，2018年11月9日，被害人徐某通过中介公司在济南市长清区注册山东某甲能源有限公司，借用被告人张铁卫之名，登记其为法定代理人，张铁卫协助办理了公司注册、经营所需各种手续、证照，其实际未出资，亦不参与公司经营，与公司并无其他关联。之后，被告人张铁卫为某甲公司开设账户所使用手机号收到中国银行发送的交易信息，发现某甲公司账户内资金流动数额巨大。为非法占有某甲公司资金，被告人张铁卫、段佳佩与燕某某、师某龙预谋后，来到济南市长清区，假称某甲公司证件被盗，利用张铁卫系某甲公司法定代表人的身份，挂失后补办了相关证件，并在中国银行长清某乙支行补办某甲公司的银行结算卡。2019年1月21日、22日，四人先后在陕西省西安市、咸阳市，持某甲公司结算卡将某甲公司账户内资金转账、提现，共计539996元。案发后，被害人徐某已获赔54万元。被告人张铁卫归案后协助公安机关抓获其他犯罪嫌疑人，有一般立功表现。上述事实，有庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.证人徐某的证言、银行交易明细证明：其从事煤炭销售，为便于开展业务，通过中介公司找张铁卫挂名担任法定代理人，注册了某甲公司，营业执照、公章、银行卡、网银、开户许可证等全部交给公司，张铁卫手中没有公司的任何手续。2019年1月21日，其发现某丙电厂转过来的煤款被转走54万元，通过网上银行发现499996元被转到张铁卫的个人账户，4万元在自动取款机提现。到中国银行查询发现张铁卫挂失公司手续，重新办理单位结算卡，将钱转走。2019年3月17日，其尾号0889中国建设银行卡内收到48万元，几天后，一自称张铁卫同事的男子在长清七天宾馆给其6万元，共计54万元。2.证人王某的证言证明：其和某甲公司（徐某）合作给某丙创业集团送煤。某甲公司的法人代表是张铁卫，是徐某在网上找的名誉法人。2019年1月21日上午，某丙创业集团电话通知给某甲公司账户转入煤款80余万元，22日会计通过网上银行发现张铁卫转走50余万元。3.证人郭某（济南某丁贸易咨询有限公司经理）证言证明：我公司负责代理工商注册业务，其受徐某和郑总委托，代理注册某甲公司，法人是张铁卫，经营范围是煤炭销售。其安排张某1办理。4.证人张某1（济南某丁贸易咨询有限公司员工）的证言证明：徐某与郑总委托我公司代为办注册某甲公司，并找了陕西省咸阳市的张铁卫任法定代表人。其根据老板郭某安排，带着张铁卫办理了某甲公司注册登记手续、营业执照，在中国银行某乙支行办理公司账户。后郑总驾车载其到中国银行拿的开户许可证和结算卡密码。5.证人贺某（中国银行济南市长清区某乙支行员工）的证言及辨认笔录证明：2018年11月9日，某甲公司在我行开办对公账户（22×××34），法人代表张铁卫。2018年12月17日张铁卫称公司营业执照等手续被盗，12月20日到我单位补办开户许可证，12月28日张铁卫与师某龙来我行变更印鉴，同时补办了结算卡。每次业务都需要张铁卫出面签名，师某龙在办公室联系办理事项，需要张铁卫签名时就让他进来。6.证人张某2（济南某戊咨询有限公司员工）的证言证明：2018年12月13日，其帮某甲公司的法定代表人张铁卫申请补办营业执照，12月17日拿到新证后，刻制公章，帮他们写了公司开户许可证丢失声明并登报挂失。他们来了三个人，基本上是一个小伙子和张铁卫同我谈的，张铁卫说的少，小伙子说的多。7.营业执照、开户许可证证明：山东某甲能源有限公司，住所山东省济南市长清区，法定代表人张铁卫，成立日期2018年11月9日，2018年11月12日在中国银行股份有限公司济南某乙支行开立基本存款账户。8.补照申请证明：2018年12月13日向济南市长清区市场监督管理局申请补发某甲公司营业执照，张铁卫签字。9.某甲公司账户流水、客户借记回单、个人客户交易明细证明：2019年1月21日某甲公司22×××34账户转入851774.72元，当日四次向张铁卫的237738241244账号（开户银行中国银行菏泽市某支行）转账，金额分别为9.9万元、9.9万元、9.9万元、19.9万元。2019年1月21日至22日，该账户自助取款共计2万元。2019年1月21日、22日，张铁卫237738241244账号向咸阳某己财务管理有限公司转账、支付共计499900元。10.监控录像及视频资料说明书证明：2019年1月21日、22日，张铁卫、燕某某、师某龙在西安市、段佳佩在咸阳市自助取款机取款的事实。11.交通银行交易明细证明：2019年1月23日，咸阳某己公司转入张铁卫在该行的账户5万元。12.发破案经过、情况说明证明：在张铁卫归案后，协助抓获其他犯罪嫌疑人。13.谅解书证明：徐某经济损失54万元均被退回，2019年4月10日徐某对张铁卫、段佳佩等四人表示谅解。14.刑事判决书证明：2011年1月11日张铁卫因犯交通肇事罪被判处有期徒刑一年，缓刑二年；2017年11月28日，张铁卫因犯非法拘禁罪被判处有期徒刑六个月，2018年1月20日刑满释放。15.被告人张铁卫的供述及辨认笔录证明：2018年11月，段佳佩让我去注册一个公司，我到长清后与一徐姓男子见面。第二天，某庚科技公司王经理把我身份证拿走，以我的名义注册了山东某甲能源有限公司。后来叫张某1的业务员带我到长清政务大厅报税、到长清某乙中国银行开户，办的手续都给了张某1。因为在中国银行留了我的电话号码，某甲公司账户的流水我都知道，发现金额非常大，即将此事告诉段佳佩。在咸阳某己财务有限公司，燕某某让其把某甲能公司的相关手续全部补一遍，然后把钱转出来。之后我与段佳佩、燕某某、师某龙驾车到济南，找到代办公司，登报称公司的手续丢失，补办了营业执照、刻公章，然后又登报挂失去银行补开户许可证、更换印鉴卡、补结算卡，前后用了20多天。段佳佩和燕某某有事先后提前离开。最后我和师某龙一块把手续全部补齐。2019年1月20日左右的一天下午，我们四人在西安市，我手机收到短信，某甲公司账户进款87万余元，我们在两家中国银行向其名下的中行卡先后转款三个99999元和一个199999元，燕某某拿着卡在自动取款机取20000元。晚上我们驾车回到到咸阳，段佳佩又去某地东路一处银行自动取款机上取了20000元。第二天其通过手机银行将个人中行卡上的钱全部转到咸阳某己财务管理有限公司的账户。燕某某让其从咸阳某己财务管理有限公司向其交通银行账户转了5万元，其给段佳佩18000元，四人商量年后分钱。我没有实际运营某甲公司，公司的资金和我没有任何关系。20.被告人段佳佩的供述及辩认笔录证明：2018年11月份的一天，师某龙让我给山西太原的张某3介绍一个法人，我联系张铁卫去，并给他1200元，后来张铁卫说张某3让他去济南帮忙注册了一个公司。2018年11月20日，张铁卫说他帮忙注册的公司账户里有钱，问我有什么办法。我联系师某龙、燕某某，四人商议将公司账户的钱转出来，需要去开户银行补办U盾和结算卡。四人驾车到济南市长清区，燕某某找他的朋友帮忙补办手续。我在长清待了三天，第四天早上离开，张铁卫、燕某某、师某龙三个人继续在长清补办营业执照、开户许可证、印章、结算卡、密码器等东西。2019年元旦后，张铁卫接到公司账户收款的短信，四人驾车到西安市某村附近的中国银行，他们转账40万元到张铁卫名下的中行卡上。当晚使用补办的结算卡在ATM机上取2万元现金。驾车返回咸阳后，我在咸阳市渭阳区某地东路的建设银行ATM机取款2万元。第二天下午，张铁卫将他中国银行个人账户中的50万元转到了咸阳某己财务管理有限公司的公户上。燕某某给张铁卫账户转了50000元，张铁卫给其转18000元，四人商量年后分钱。师某龙、燕某某是带头的，取出的4万元他二人各拿2万元，燕某某给我2000元。针对辩护人提出的辩护意见，根据本案事实和证据，评判如下：关于二被告人不构成信用卡诈骗罪。被告人张铁卫仅是某甲公司名义上的法定代表人、经理，实际并未投资和参与公司经营管理，对公司的结算卡无管理使用权。其与同伙为非法占有某甲公司财产，假称公司资料丢失，采取欺骗手段补办了某甲公司的结算卡，该卡具有存取现金、转账结算功能，属于刑法规定的信用卡。被告人及同伙持卡将某甲公司账户上的资金转账至张铁卫个人账户、提现，属于冒用某甲公司信用卡，二被告人的行为符合信用卡诈骗罪的构成条件，张铁卫的行为不符合职务侵占罪的构成条件。关于二被告人在共同犯罪中的作用。被告人及同伙利用张铁卫挂名担任某甲公司法定代表人的身份作案，张铁卫在补办公司证照、银行结算卡及办理银行转账过程中具有不可缺少的作用，并非仅处于被动、跟从状态，其在共同犯罪中起主要作用，系主犯。段佳佩在共同犯罪中起次要作用，系从犯。本院认为，被告人张铁卫、段佳佩冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗，数额特别巨大，其行为均构成信用卡诈骗罪。被告人张铁卫系累犯，依法本应从重处罚，但其有立功、如实供述且取得徐某谅解的从轻处罚情节，依法予以减轻处罚。被告人段佳佩系从犯，归案后如实供述其罪行，且取得徐某的谅解，依法予以减轻处罚。对被告人张铁卫依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(三)项、第六十七条第三款、第六十八条、第六十五条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、三款之规定；对被告人段佳佩依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(三)项、第六十七条第三款、第二十五条第一款、第二十七条之规定，判决如下：被告人张铁卫犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八年(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月2日起至2027年2月1日止)，并处罚金七万元(罚金限判决生效之日起十日内缴纳)。被告人段佳佩犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月2日起至2026年2月1日止)，并处罚金六万元(罚金限判决生效之日起十日内缴纳)。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正、副本各一份。审 判 长  王 芳人民陪审员  张恩荣人民陪审员  于志强二〇一九年八月二十六日书 记 员  黄庆文