黑龙江省建三江人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑8102刑初18号公诉机关黑龙江省建三江人民检察院。被告人王继伟，男，1982年10月26日出生，汉族，初中文化，原黑龙江省建三江农垦众木盛投资担保有限公司法定代表人，住黑龙江省（户籍所在地黑龙江省同江市）。2018年9月14日因涉嫌非法吸收公众存款被黑龙江省垦区公安局建三江分局决定刑事拘留，同年9月20日被该分局执行刑事拘留，同年10月29日经黑龙江省建三江人民检察院以涉嫌非法吸收公众存款罪批准逮捕，现羁押于同江市看守所。黑龙江省建三江人民检察院以黑建农检诉刑诉〔2019〕19号起诉书指控被告人王继伟犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月1日向本院提起公诉，本院于同日立案，依法适用普通程序，并组成合议庭，2019年5月24公诉机关建议延期审理补充侦查，2019年6月21日补充侦查完毕建议恢复审理，2019年8月23日公开开庭审理了本案，黑龙江省建三江人民检察院指派检察院张某5出庭支持公诉，被告人王继伟到庭参与诉讼，本案现已审理终结。黑龙江省建三江人民检察院指控，2014年1月至2016年4月，被告人王继伟以黑龙江省建三江农垦众木盛投资担保有限公司名义，以月息1.5%至2%的回报率，向青龙山农场不特定人员非法吸收资金共计人民币1893680元，其中未兑付本金共计人民币677085元。经侦查，被告人王继伟于2018年9月20日被公安机关在山东省烟台市芝罘区抓获。公诉机关认为：被告人王继伟非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王继伟到案后如实供述犯罪事实，系坦白，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定对其处罚。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人王继伟对公诉机关的指控没有异议，没有辩解意见。经审理查明，2014年1月至2016年4月，被告人王继伟以黑龙江省建三江农垦众木盛投资担保有限公司名义，以月息1.5%至2%的回报率，向青龙山农场不特定人员非法吸收资金共计人民币1893680元，其中未兑付本金共计人民币687085元，其中刁某180000元、孙某100600元、杨某1310185元、张某139000元、赵某144400元，张某212900元。另查明，案发后被告人王继伟的亲属偿还了张某15000元，偿还张某25000元。被告人王继伟于2018年9月20日被公安机关在山东省烟台市芝罘区抓获。上述事实，有以下证据经庭审质证予以证实：1、被告人王继伟户籍证明、现实表现证明及照片，证实被告人王继伟系负刑事责任年龄及现实表现情况；2、受理案件登记表、接警登记表、到案经过，证实案件来源系集资参与人刁某到建三江农垦公安局青龙山公安分局报案，被告人王继伟在山东省烟台市芝罘区市府街1号相悦世纪酒店612号房间被公安机关抓获；3、证人刁某的证言，证实2015年春天其在青龙山学校接孩子放学时，听两个女的说有闲钱可以放到王继伟开的黑龙江省建三江农垦众木盛融资性投资担保有限公司，该公司的利息比银行高。2015年3月16日现金给王继伟卡号为62×××73汇款10万元，2015年7月8日通过建三江农商银行存折给王继伟62×××73的银行卡转账9万元，由杨某2出具的收据。2017年1月杨某2返还刁某1万元；4、证人孙某的证言，证实听李某说将钱放在黑龙江省建三江农垦众木盛融资性投资担保有限公司，利息比银行高。2015年12月7日孙某拿4万元现金给了杨某2，杨某2承诺给一分五的利息，姓胡的会计给出具了4万3千元的收条，3千元是利息。2016年1月3日孙某拿着6万元现金到该公司找到杨某2，杨某2承诺给一分五的利息，姓胡的会计出具了64500元的收条，4500元是利息。2016年1月21日孙某到该公司找到杨某2，杨某2让其与姓胡的女的到青龙山信用社将5万元取出并存入王继伟的银行账户中并出具了5万元的收条，当天王继伟出具了借款合同，借款金额为59000元，9000元是利息。2016年1月25日孙某拿着2万元现金到该公司找到杨某2，姓胡的会计出具了2万元的收据，当天王继伟出具了借款合同，借款金额为21000元，1000元是利息。2015年12月开始先后向王继伟开的黑龙江省建三江农垦众木盛融资性投资担保有限公司投资17万元，该公司先后多次分期还了其69400元，孙某出具了收据，还剩100600元本金没有归还；5、证人张某1的证言，证实2013年听王增才说其儿子王继伟开了一家“众城信贷”的小额贷款公司，该公司给的利息比较高。2014年年初张某1来到王继伟的“众城信贷”的小额贷款公司，王继伟承诺给2分2厘的利息。2014年3月至2015年12月期间投资了4、5次这几次王继伟将本金和利息都给了张某1。2015年12月19日，张某1通过袁芝银行转账的方式给王继伟的卡号为62×××97转账131280元，2016年4月7日张某1的女儿王娜要回3万元现金，2016年2016年4月26日张某1的女儿王娜要回1万元现金,2016年5月10日给了张某1价值6886元的柴油，2016年10月2日给了张某1价值3308元的柴油，总共收回52194元；加上之前的利息所得，实际损失39000元。2018年10月4日，王继禹代王继伟还了张某15000元，还剩34000元没有还；6、证人杨某1的证言，证实黑龙江省建三江农垦众木盛融资性投资担保有限公司成立时听李某说往王继伟的公司里面投资了一些钱，利息比较高。于是其从2014年1月开始多次通过父亲杨国臣的账号向王继伟的卡号中投资，到2016年2月11日，本息合计48万元；2016年1月3日杨某1通过其父亲杨国臣的卡给王继伟转账15万元，2016年1月26日杨某1通过其父亲杨国臣的卡给王继伟转账7万元，都出具了收据，口头与杨某2约定利息为2分。2014年1月至2016年1月向黑龙江省建三江农垦众木盛融资性投资担保有限公司总计投资本金528000元。2015年10月，该公司姓胡的女会计给了杨某11万元现金；2016年4月3日，该公司向杨国臣的农业银行卡转账2万元；2016年4月12日，该公司向杨国臣的农业银行卡转账2万元；2017年1月，该公司向杨国臣的农商银行卡转账2万元；2016年该公司给了杨某1价值102295元的柴油（有明细表）；2017年3月23日给了杨某1价值5450元的柴油；2017年3月30日给了杨某1价值6670元的柴油；2017年4月给了杨某1价值10400元的柴油；综上，总计偿还了217815元；7、证人赵某1的证言，证实2015年1月听杨某2说有闲钱的可以投资到黑龙江省建三江农垦众木盛融资性投资担保有限公司，利息2分。平时也听孙某、李某说向这个公司投入可以赚取一些利息，遂开始向该公司投钱。2015年1月24日向该公司投入2万元现金，杨某2称月利息为2分，胡某出具了20000元的收据，杨某2出具了借款合同，债权人是王继伟、王继宇，借款金额24000元（4000元是利息）；2015年5月7日向该公司投入1万元现金，杨某2称月利息为2分，胡某出具了10000元的收据，没有出具了借款合同；2015年11月24日向该公司投入1万元现金，杨某2称月利息为2分，胡某出具了6000元的收据；2016年1月3日向该公司投入18400元现金，杨某2称月利息为2分，胡某出具了18400元的收据；四次总计向该公司投入本金54400元，杨某2也在共同借款人处签字。2016年8、9月在该公司杨某2处要回本金10000元，实际损失本金44400元。其不认识王继伟与王继禹；8、证人张某2的证言，证实其从赵某1处得知投资黑龙江省建三江农垦众木盛融资性投资担保有限公司，利息很高。2015年6月7日其从青龙山农场农业银行取出2万元现金到该公司进行投资，杨某2承诺月息2分，并出具了2万元的收据。2016年1月6日，王继伟又给张某2出具了一份借款合同，月息为1.5分。2017年7月19日收到王继伟归还的5000元，收到利息2100元，实际损失12900元；9、证人王某的证言，证实其听张某3说投资黑龙江省建三江农垦众木盛融资性投资担保有限公司5万元，每月可以收入1000元利息，2016年1月25日通过王某的农业银行卡号为62×××18向王继伟的农业银行卡号为62×××60转账50000元，杨某2称月息2分。2016年2、3、4月分该公司分三次向王某的农业银行卡号为62×××18转账总计3000元，2016年6月20日给了王某价值为200160元的柴油抵债，2017年开始陆续返还了王某一些现金至2018年6月双方债务结清。王某既没有盈利也没有损失；10、证人张某3的证言，证实其与王继伟是同届不同班的同学，二人之间认识。在一次同学聚会上得知王继伟接别人的投资，利息比银行高。2015年6月24日其与肖某来到王继伟的黑龙江省建三江农垦众木盛融资性投资担保有限公司，张某3称要投资5万元，杨某2给其月息2分，随后张某3通过其账号为62×××19农业银行卡向王继伟账号为62×××60的农业银行卡转账5万元，杨某2出具了收据和借款合同。2015年7月至2016年4月总计收取利息1万元，之后用张立涛欠王继伟的3150顶账。2016年8、9月王继伟给了价值为18500元的柴油顶账；11、证人肖某的证言，证实黑龙江省建三江农垦众木盛融资性投资担保有限公司融资放款是大家口口相传的。其与王继伟是同学，2015年3月28日找到王继伟商定投资的事，王继伟答应2分利息。2015年3月29日肖某给王继伟农业银行卡转账4万元，杨某2出具了4万元的借款合同，之后4月至8月宫返利息4000元，2015年9月1日，王继伟返还本金1万元，剩下3万元本金，再次返还利息1800元左右。2016年1月31日王继伟给了30600元到肖某的银行卡中，3万元时本金，600元是利息。2016年4月11日肖某给王继伟农业银行卡转账6万元，杨某2出具了收据和借款合同。2016年5月20日王继伟将插秧机抵给肖某，后将插秧机卖了。肖某没有什么损失。12、证人张某4的证言，证实2013年11月左右，其到王继伟晶莹的“众城信贷”工作，公司的工作人有王继伟、杨某2、胡某、张某6、马某。张某4负责收粮、卖柴油、帮助宋某联系青龙山的借款人还款。收取他人资金是因公司周转需要资金，王继伟同意他人收取，杨某2和胡某负责办理。先投资的人赚到利息和别人一说，就又有人为了赚利息来公司投资；13、证人李某的证言，证实其2014年1月起向黑龙江省建三江农垦众木盛融资性投资担保有限公司融资投资。2014年1月拿8万元现金找到杨某2，杨某2承诺月息2.3分利息，杨某2给了98400元（18400元），2014年10月以现金的方式给了其本息共计98400元。2015年1月，通过李万金的银行卡向王继伟的银行卡转账462000元，2015年10月底该公司将本金60万元转账到其银行卡内。2015年1月15日李某向该公司投入10万元，杨某2出具127600元的借条，27600元是利息；2016年1月3日李某通过农业银行卡向忘记伟转账10万元，2016年1月2李某通过农业银行卡向忘记伟转账50万元，约定月息2.2分，杨某2出具65万元的收据和借款合同。2016年1月李某给王继伟的农商行转账8万元，并2万元现金交给杨某2，杨某2没有出手续；2016年1月10日，李某向该公司投资13万元，杨某2出具136500元的收条，6500元是利息。2016年3月10日，该公司给李某转账36500元；2017年1月，该公司将位于青龙山农场龙晟小区的一套门市以65万元抵给李某，2018年春天袁某将欠王继伟的5万元抵给李某。2014年至2016年，李某总计向该公司投入本金1442000元，向其返还本金672000元，总计收到利息190050元，还有本金10万元没有给李某，加上利息李某没有损失；李某曾向杨某1、孙某说过向该公司投资能赚利息的事；14、证人赵某2的证言，证实2015年秋天，王继伟到赵某2家收了大约70吨水稻，当时王继伟没有给钱，2016年1月3日王继伟将收粮款20万元账号到其账号为62×××42银行卡中；15、被告人王继伟的供述与辩解，证实其经营黑龙江省建三江众木盛非融资性投资担保有限公司曾设立对公账户，但一直没有使用，公司主要经营销售柴油和农机具，秋天为中储粮代储。2013年经朋友介绍认识宋某，宋某向农户放款并给王继伟1%的手续费。因公司经营需要王继伟和杨某2开始向青龙山农场认识的人借款，并归还本金和利息，时间久了青龙山农场的人知道其经营的公司给付利息较高，开始主动向该公司放款。王继伟见过刁某、孙某、杨某1，与张某1、赵某1、张某2不太熟悉。王继伟和刁某不认识，刁某听别人说把钱投到其经营的公司可以赚到利息。2015年3月刁某来到其经营的公司询问投资事宜，2015年3月16日和2015年7月8日刁某两次转账19万到王继伟处，2017年1月通过杨某2归还了刁某1万元。孙某听别人说将钱投入到王继伟经营的公司可以赚钱，具体事情是孙某与杨某2谈的，孙某投入四笔总计17万元。杨某1也是听别人说的将钱投入到王继伟经营的公司可以赚取利息，杨某1具体投钱的细节是和杨某2谈的，杨某1具体投资了几次投资的多少钱王继伟不清楚。2017年2月1日欠杨某1的钱一致没还上，二人算了一下，给杨某1出了53万元的借款合同。2016年和2017年用柴油给杨某1顶账10多万元，给了杨某1现金1万元，剩大约30万元左右的现金没有还。张某1是王继伟的父亲王增才认识的，张某1向其经营的公司投入13万元，返给过张某1两次现金大约4万元，还有了一些柴油顶账，还欠张某1大约3万多元。王继伟不太清楚谁介绍赵某1来投资，经王继伟允许，具体投钱的数额细节是由杨某2办理的，王继伟并不清楚。曾经让杨某2返还本金1万元。张某2听别人说钱放到王继伟的公司里可以赚钱，具体听谁说的不太清楚，张某2投资了2万元，返给张某20.71万元，还欠1.29万元。王某、肖某、张某3、李某也向王继伟的公司投钱了，但是相互之间的账目已经结清。16、借款合同、收据、手工帐、存款凭条，证实王继伟向集资参与人集资的事实；公诉机关当庭出示、宣读的证据，被告人王继伟明确表示无异议且认罪认罚,经法庭调查、法庭辩论、被告人陈述等程序查证属实，证据确实、充分，予以采信。本院认为，被告人王继伟向不特定的公众吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的事实与罪名成立，予以采纳。被告人王继伟到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：被告人王继伟犯非法吸收公众存款罪，有期徒刑三年三个月，并处罚金60000元；（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2018年9月20日起至2021年12月19日止。罚金自判决生效之日起10日内向本院一次性交纳。）责令被告人王继伟继续退赔集资参与人刁某180000元、孙某100600元、杨某310185元、张某34000元、赵某44400元，张某某7900元。如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省农垦中级法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吕 强人民陪审员  郭建合人民陪审员  王 红二〇一九年八月二十九日书 记 员  相程成