浙江省温州市鹿城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）浙0302刑初1356号 公诉机关浙江省温州市鹿城区人民检察院。 被告人李淑芳，女，1976年9月13日出生于江西省赣州市，汉族，高中文化，无业，住赣州市章贡区。因本案于2018年2月1日被抓获，同日被刑事拘留，同年3月9日被逮捕。现羁押于温州市鹿城区看守所。 辩护人陈峰，浙江震瓯律师事务所律师。 温州市鹿城区人民检察院以鹿检公诉刑诉[2018]1333号起诉书指控被告人李淑芳犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月14日向本院提起公诉。本院于同年11月19日立案，2019年1月9日，温州市鹿城区人民检察院以补充侦查为由建议延期审理，同年2月2日提请法庭恢复审理。同年4月1日，温州市鹿城区人民检察院又以补充侦查为由建议延期审理，同年4月29日提请法庭恢复审理。同年7月19日，温州市鹿城区人民检察院以鹿检公诉刑变诉[2019]15号变更起诉，决定追加被告人李淑芳部分遗漏罪行并将罪名改为集资诈骗罪。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。温州市鹿城区人民检察院指派检察员朱建金出庭支持公诉，被告人李淑芳及辩护人陈峰到庭参加诉讼。现已审理终结。 温州市鹿城区人民检察院指控： 2015年3月份至2016年下半年期间，被告人李淑芳冒名“李芳”，伙同王某、李贡明（均另案处理）等人，在未取得金融业务许可的情况下，以温州市弘昶投资咨询有限公司以及冒名“赵明才”为法定代表人的温州弘旭投资管理咨询有限公司名义，雇佣沈某、孔某（均另案处理）等人为销售人员，并通过雇佣的业务员谢某（另案处理）等人分发宣传单等方式向社会公开宣传公司经营的美国克拉基金、博石基金原始股、135对冲基金具有高回报率，并向社会公众非法筹集资金。现查明，被告人李淑芳等人共向计某等18名被害人非法筹集资金共计人民币2087318元（人民币，下同），支付利息共计人民币323972元。具体如下：向计某、黄某1夫妇非法筹集资金10.5万元，支付利息4712元；向方某非法筹集资金52.5万元，支付利息48592元；向章某非法筹集资金7万元，支付利息14725元；向曾某1非法筹集资金50.0262万元，支付利息65289元；向黄某2非法筹集资金6.8056万元，支付利息4712元；向胡某非法筹集资金14万元，支付利息24149元；向戴某2非法筹集资金7万元，支付利息11780元；向吴某1非法筹集资金21万元，支付利息91205元；向吴某1非法筹集资金3.5万元，支付利息2356元；向石某非法筹集资金7万元，支付利息21845元；向谭某非法筹集资金7万元，支付利息14725元；向周某非法筹集资金3.5万元，支付利息1178元；向黄某3非法筹集资金3.5万元；向阮某非法筹集资金7万元，支付利息4712元；向严某非法筹集资金3.5万元，支付利息4712元；向曾某2、许某非法筹集资金4.9万元，支付利息9280元。 2016年6月左右，被告人李淑芳等人停止支付被害人投资款的每月回报额，并于2016年10月左右失去联系。2018年2月1日，被告人李淑芳被公安机关抓获，被告人李淑芳归案后拒不交代资金去向。 经统计，被告人李淑芳通过本人直接与被害人计某、黄某1、方某、章某、曾某1、黄某2、胡某、谭某、周某、黄某3、阮某、严某、曾某2、许某洽谈的方式，非法筹集资金共计1422318元，支付利息131497元。经查，被告人李淑芳收到被害人钱款后，大部分转账给案外不相关人员及第三方支付平台。 案发后，被告人李淑芳家属向被害人计某代为赔偿人民币10.5万元，并取得谅解；沈某家属向被害人吴某1、石某、戴某1分别赔偿151439元、44000元、58220元，并取得谅解；孔某向被害人曾某1赔偿175000元。针对指控的事实，公诉机关提供了相应的证据。认为被告人李淑芳的行为已构成集资诈骗罪，且数额特别巨大，提请依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款之规定，予以处罚。 公诉人在法庭上将起诉书指控被告人李淑芳向被害人曾某1非法筹集资金50.0262万元，支付利息65289元；变更为非法筹集资金22.0262万元，支付利息12369元。向曾某2、许某支付利息9280元，变更为支付利息8120元。 被告人李淑芳辩称：其没有诈骗被害人的钱款；其没有和被害人周某、黄某3、阮某、严某商谈、接受对方资金。 辩护人陈峰辩称：被告人李淑芳不是公司主要负责人，不应对其他业务员吸收的资金负责，被害人周某、黄某3、阮某、严某的钱都交给曾某2，这部分钱款李淑芳不应承担；现有证据不能证明李淑芳具有“以非法占有为目的”，本案应以非法吸收公众存款罪定罪。 经审理查明： 2015年3月19日，温州弘旭投资管理咨询有限公司（简称弘旭公司）经工商登记成立，住所地温州市鹿城区锦城商务楼503室，法定代表人“赵明才”。被告人李淑芳化名“李芳”、王某、沈某、孔某化名“孔卫国”、谢某化名“谢荣锦”（均另案处理）等人受聘位于本区锦绣路万康商务中心1002室的弘旭公司，并伙同李贡明化名“李明”，在未取得金融业务许可的情况下，以弘旭公司、温州市弘昶投资咨询有限公司（简称弘昶公司）的名义，通过分发宣传单及名片等方式向社会公开宣传，以公司经营的美国克拉基金、博石基金原始股、135对冲基金具有高回报率为诱饵，向社会公众非法集资。其中，李淑芳向被害人计某等14人非法集资共计人民币138.7318万元（详见附件：李淑芳集资诈骗案各被害人资金明细）。期间，李淑芳先后将上述被害人的投资款转入自己的银行卡内或指定的银行账户内，后转账给案外不相关人员及第三方支付平台，至2016年10月份携带集资款逃匿。 2018年2月1日2时38分，被告人李淑芳乘坐AK129（深圳-马来西亚）航班经深圳机场口岸1209号通道出境时，被深圳机场边检站执勤民警抓获。 案发后，被告人李淑芳家属代为退赔被害人计某、黄某110.5万元。 公安机关已冻结被告人李淑芳持有中国工商银行股份有限公司温州分行的卡号为62×××14，金额为9300余元。 上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：被害人计某、黄某1、方某、章某、曾某1、黄某2、胡某、谭某、周某、黄某3、阮某、严某、曾某2、许某的陈述、证人冷某、延某、戴某2、吴某1、石某、王某、沈某、孔某、吴某2、谢某、黄某4的证言、专项审计报告、接受证据清单、支付宝转账记录、银行交易记录、收条、合同、营业执照、宣传册、宣传单、银行交易明细、人民调解协议书、出入境记录、微信截图、名片、汇款记录、工商资料、辨认笔录、服务协议书、案件受理登记表、情况说明、刑事谅解书、查获经过、人口信息及被告人李淑芳在侦查机关的供述等证据所证实，足以认定。 关于被告人李淑芳提出其没有诈骗被害人钱款的辩解意见以及辩护人陈峰提出本案以非法吸收公众存款罪定罪的辩护意见。经查，弘旭公司是冒用赵明才为法定代表人的一人有限责任公司（自然人独资），被告人李淑芳在弘旭公司期间，化名李芳并伙同他人以弘旭公司、弘昶公司名义,通过分发宣传单及名片等方式向社会公开宣传投资境外基金具有高回报率，且用英文的合同与不懂英文的被害人签订，骗取不特定的被害人（大部分老年人）资金。期间，李淑芳将集资款转入自己的银行卡内或指定的银行账户内，后转账给案外不相关人员及第三方支付平台，未将集资款转入弘旭公司用于生产经营活动，并于2016年10月左右携带集资款逃离。上述事实有相应的证据佐证，足以认定被告人李淑芳以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，并携带集资款逃匿，其行为已构成集资诈骗罪。因此，上述辩解、辩护意见，不予采纳。 关于被告人李淑芳提出其没有和被害人周某、黄某3、阮某、严某商谈、接受对方资金的辩解意见以及辩护人陈峰提出李淑芳犯罪金额中应剔除被害人周某、黄某3、阮某、严某所投资金的辩护意见。经查，⑴被害人周某、黄某3、阮某、严某的陈述，均证明接待其四人的是李淑芳，并向其介绍产品的收益情况，后通过转账或现金交给李淑芳，购买了克拉基金、“博石”原始股。⑵被害人曾某2、许某的陈述，证明其是弘旭公司业务员，其俩先后带客户阮某、周某、严阿姨等5人到公司，阮某、周某、严阿姨均投资了3.5万元，其俩自己购买了3.5万元的克拉基金和1.4万元的博石原始股。其中曾某2用支付宝将2100元转到李淑芳的余额里，将4900元转到李淑芳的工行卡里，许某将4940元转到李淑芳农行卡里，剩余37060元现金给李淑芳。⑶业务凭证／回单，证明周某从银行提取现金3.5万元；接受证据材料清单和纸条，证明收到周某3.5万元人民币投入克拉基金等。支付宝转账电子回单，证明黄某3将2万元转给李淑芳；账单详情和支付宝转账电子回单，证明李淑芳先后收到2100元、4900元及许某转账给李淑芳的4940元。上述证据足以证实被告人李淑芳向上述被害人非法筹集资金。因此，上述辩解、辩护意见，不予采纳。 本院认为，被告人李淑芳以非法占有为目的，结伙使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，应予处罚。公诉机关指控的主要事实和罪名成立。鉴于被告人李淑芳家属代为退赔被害人计某夫妇钱款，可酌情从轻处罚。公诉人在法庭上发表判处有期徒刑十年六个月至十一年六个月的量刑建议，可予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人李淑芳犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年,剥夺政治权利二年，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年2月1日起至2029年1月31日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳）。 二、责令被告人李淑芳退赔违法所得人民币114.43235万元（包括已冻结被告人李淑芳的工行卡号为62×××14，金额为9300余元），返还各被害人（详见附件：李淑芳集资诈骗案各被害人资金明细）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 （此页无正文） 审 判 长  朱维阳 人民陪审员  叶建武 人民陪审员  郭宝乐 二〇一九年八月十六日 书 记 员  张圆圆 附： 本判决所依据的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第五十五条第一款剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。 第五十六条第一款对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。