广西壮族自治区柳州市柳南区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂0204刑初45号 公诉机关广西壮族自治区柳州市柳南区人民检察院。 被告人庞俊菲，男，1990年7月21日出生于广西博白县，汉族，高中文化，公司职员，户籍所在地广西博白县，现住广西河池市金城江区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年3月31日被柳州市公安局鱼峰分局刑事拘留，于2018年5月4日被执行逮捕。现羁押于柳州市第一看守所。 辩护人贝荣达，广西皓辰律师事务所律师。 广西壮族自治区柳州市柳南区人民检察院以柳南检公诉刑诉〔2019〕12号起诉书指控被告人庞俊菲犯诈骗罪，于2019年1月18日向本院提起公诉。本院于同日立案并依法适用普通程序，组成合议庭，分别于2019年3月26日、2019年8月7日公开开庭进行了审理。柳州市柳南区人民检察院指派检察员谭家烜、安娜出庭支持公诉，被告人庞俊菲及其辩护人贝荣达到庭参加诉讼。审理期间，公诉机关补充侦查一次。本案现已审理终结。 柳南区人民检察院指控：马上消费金融股份有限公司（以下简称马上公司）与柳州市柳南区赣科电子产品门店、柳州市柳南区诺森通讯器材门店、柳州市柳南区炫科通讯器材门店签订有合作协议，双方互利共赢共同开展消费金融分期业务，合同约定马上公司为在门店购买手机的消费者提供消费贷款，分期消费业务办理成功后贷款发放至上述门店的银行账户。在合作过程中，时任区域销售经理的被告人庞俊菲经与业务员韦某（另案处理）、刘某（另案处理）及上述合作门店老板、中介人员合谋后，以办理贷款为诱饵，取得兰某等九名被害人的信任后，隐瞒利用被害人的身份信息办理无真实交易的手机商品消费贷款的事实，待马上公司发放消费贷款至上述门店账户后再套取，并按事先约定的比例分赃，现已挥霍一空。具体事实如下： 1.2016年12月30日，被害人兰某意图办理贷款被中介带至柳南区国际商城炫科通讯器材门店，被业务员韦某隐瞒通过手机商品消费贷款的方式办理了贷款4454元人民币。之后被害人兰某得到了700元人民币，其余贷款被被告人庞俊菲、韦某、刘某等人骗取，即按事先约定的比例分赃。 2.2016年12月29日，被害人石某1意图办理贷款被中介带至柳南区国际商城炫科通讯器材门店，被业务员韦某隐瞒通过手机商品消费贷款的方式办理了贷款4133元人民币。之后被害人石某1得到了700元人民币，其余贷款被被告人庞俊菲、韦某、刘某等人骗取，即按事先约定的比例分赃。 3.2016年12月30日，被害人蓝某1意图办理贷款被中介带至柳南区国际商城炫科通讯器材门店，被业务员韦某隐瞒通过手机商品消费贷款的方式办理了贷款4454元人民币。之后被害人蓝某1得到了700元人民币，其余贷款被被告人庞俊菲、韦某、刘某等人骗取，即按事先约定的比例分赃。 4.2016年12月31日，被害人蒙某意图办理贷款被中介带至柳南区国际商城炫科通讯器材门店，被业务员韦某隐瞒通过手机商品消费贷款的方式办理了贷款4454元人民币。之后被害人蒙某得到了700元人民币，其余贷款被被告人庞俊菲、韦某、刘某等人骗取，即按事先约定的比例分赃。 5.2017年2月9日，被害人梁某1意图办理贷款被中介带至柳南区国际商城炫科通讯器材门店，被业务员韦某隐瞒通过手机商品消费贷款的方式办理了贷款4454元人民币。之后被害人梁某1得到了2000元人民币，其余贷款被被告人庞俊菲、韦某、刘某等人骗取，即按事先约定的比例分赃。 6.2017年4月28日，被害人潘某意图办理贷款被中介带至柳南区国际商城诺森通讯手机门店，被业务员刘某隐瞒通过手机商品消费贷款的方式办理了贷款4962元人民币。该笔贷款被被告人庞俊菲、刘某、韦某等人骗取，即按事先约定的比例分赃。 7.2017年5月24日，被害人梁某2意图办理贷款被中介带至柳南区国际商城炫科通讯器材门店，被业务员刘某隐瞒通过手机商品消费贷款的方式办理了贷款5583元人民币。该笔贷款被被告人庞俊菲、刘某、韦某等人骗取，即按事先约定的比例分赃。 8.2017年5月27日，被害人谭某1意图办理贷款被中介带至柳南区国际商城赣科电子产品门店，被业务员刘某隐瞒通过手机商品消费贷款的方式办理了贷款5583元人民币。之后被害人谭某1得到了1000元人民币，其余贷款该笔贷款被被告人庞俊菲、刘某、韦某等人骗取，即按事先约定的比例分赃。 9.2017年5月27日，被害人邓某意图办理贷款被中介带至柳南区国际商城赣科电子产品门店，被业务员刘某隐瞒。通过手机商品消费贷款的方式办理了贷款5583元人民币。之后被害人邓某得到了1000元人民币，其余贷款该笔贷款被被告人庞俊菲、刘某、韦某等人骗取，即按事先约定的比例分赃。 被告人庞俊菲于2018年3月30日17时许在河池市金城江区西环路坡竹小区22号对面的私人房内被抓获。 公诉机关认为：被告人庞俊菲以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方式骗取数额巨大的财物，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的之规定，提起公诉，提请本院依法判处。并提交了书证、证人证言，被害人陈述，被告人供述与辩解，辨认笔录等证据。 被告人庞俊菲对公诉机关指控其犯诈骗罪的犯罪无异议，但认为其没有与合作门店老板合谋，与中介也没有接触，其只是按比例得到钱。辩护人贝荣达认为被告人庞俊菲当庭认罪，在共同犯罪中起次要作用，被告人愿意积极退赃，缴纳罚款，其系初犯，建议从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明：马上消费金融股份有限公司（以下简称马上公司）在柳州市柳南区赣科电子产品、诺森通讯器材和炫科通讯器材等门店开设了消费金融分期业务，为在门店购买手机的消费者提供消费贷款。2016年12月至2017年5月期间，时任区域业务经理的被告人庞俊菲与时任区域业务员的韦某、刘某与上述合作门店的老板、中介人员，骗取客户的信任，以无息或低息办理贷款、贷款套现等为诱饵，利用客户石某1等九人的身份信息办理手机消费贷款，由马上公司将款项直汇至上述门店后按照事先约定的比例分赃。 具体事实如下： 1.2016年12月29日，被告人韦某在柳州市柳南区国际商城A区电子数码商场炫科通讯器材店，利用客户石某1的身份向马上公司办理了贷款4133元。石某1得到了700元，其余贷款被庞俊菲、韦某等人按事先约定的比例分赃。石某1的账户实际还款4525.07元。其中庞俊菲等人代还149.02元。 2.2016年12月30日，被告人韦某在柳州市柳南区国际商城A区电子数码商场炫科通讯器材店，利用客户蓝某1的身份办理了贷款4454元。蓝某1得到了700元，其余贷款被庞俊菲、韦某等人按事先约定的比例分赃。蓝某1账户实际还款1207.52元，均为庞俊菲等人代还。 3.2016年12月30日，被告人韦某在柳州市柳南区国际商城A区电子数码商场炫科通讯器材店，利用客户兰某的身份办理了贷款4454元。兰某得到了700元，其余贷款被庞俊菲、韦某等人按事先约定的比例分赃。兰某实际还款6366.36元。其中庞俊菲等人代还1157.52元。 4.2016年12月30日，被告人韦某在柳州市柳南区国际商城A区电子数码商场炫科通讯器材店，利用客户蒙某的身份办理了贷款4454元。蒙某得到了700元，其余贷款被庞俊菲、韦某等人按事先约定的比例分赃。蒙某账户实际还款1175.72元，均为庞俊菲等人代还。 5.2017年2月9日，被告人韦某在柳州市柳南区国际商城A区电子数码商场炫科通讯器材店，利用客户梁某1的身份办理了贷款4454元。梁某1得到了2000元，其余贷款被庞俊菲、韦某等人按事先约定的比例分赃。梁某1的账户实际还款1041元，均为庞俊菲等人代还。 6.2017年4月28日，被告人刘某在柳州市柳南区国际商城诺森通讯器材店,利用客户潘某的身份办理了贷款4962元。该笔款项被庞俊菲、刘某等人按事先约定比例分赃。潘某账户实际还款6314.39元。其中庞俊菲等代还1210元。 7.2017年5月24日，被告人刘某在柳州市柳南区国际商城A区电子数码商场炫科通讯器材店，利用客户梁某2的身份办理了贷款5583元。该笔款项被庞俊菲、刘某等人按事先约定比例分赃。梁某2账户实际还款324.55元，为庞俊菲等人代还。 8.2017年5月27日，被告人刘某在柳州市柳南区国际商城A区电子数码商场赣科电子产品店，利用客户邓某的身份办理了贷款5583元。邓某得到了1000元，其余贷款被庞俊菲、刘某等人按事先约定的比例分赃。邓某账户实际还款1426.65元。其中庞俊菲等人代还325.55元。 9.2017年5月27日，被告人刘某在柳州市柳南区国际商城A区电子数码商场赣科电子产品店，利用客户谭某1的身份办理了贷款5583元。谭某1得到了1000元，其余贷款被庞俊菲、刘某等人按事先约定的比例分赃。谭某1账户实际还款7419.21元。其中庞俊菲等人代还339.55元。 综上，被告人庞俊菲的涉案金额为36860元，其已代还6930.43元。 上述事实，被告人庞俊菲及其辩护人贝荣达在开庭审理过程中亦无异议，且有受案登记表、立案决定书、抓获经过、办理贷款相关材料、个人信用报告、刑事判决书、劳动合同书、保密协议书、离职证明、转账记录、指认照片、户籍信息、账户交易流水、营业执照、合作情况说明、证人韦某、刘某、吴某、高某的证言、被害人兰某、石某1、蓝某1、蒙某、梁某1、潘某、梁某2、邓某、谭某1的陈述、被告人庞俊菲的供述与辩解、辨认笔录等已经庭审质证、认证的证据予以证实，证据确实充分，足以认定。 本院认为，被告人庞俊菲以非法占有为目的，诱骗客户、虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为已经构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。在共同犯罪中，被告人庞俊菲起主要作用，系主犯。被告人庞俊菲在到案后能如实供述自己的犯罪事实，当庭认罪，依法可以从轻处罚。综合本案犯罪情节及社会危害，本院决定对被告人庞俊菲从轻处罚。辩护人关于被告人庞俊菲在共同犯罪中起次要作用的意见本院不予采纳；关于其当庭认罪系初犯，可以从轻处罚的意见本院予以采纳。为维护社会管理秩序，保护公私财产权利不受侵犯，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 一、被告人庞俊菲犯诈骗罪，判处有期徒刑两年三个月，并处罚金人民币二万五千元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月30日起至2020年6月29日止；罚金应于本判决生效后一个月内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳）。 二、责令被告人庞俊菲退赔被害人石某13283.98元，被害人兰某2596.48元、被害人潘某3752元、被害人邓某101.1元、被害人谭某14243.45元、被害人马上消费金融股份有限公司18652.56元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院提出上诉，上诉于广西壮族自治区柳州市中级人民法院。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 王 玮 人民陪审员 梁 玉 人民陪审员 周成艳 二〇一九年八月十二日 书 记 员 陈沛汐 附本案适用的法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 履行告知书 依法履行生效法律文书确定的义务是每一位当事人应尽的法律责任。 如未在生效法律文书规定的期限内履行义务，进入执行程序后，法院将依法采取以下强制措施： 1．扣押、冻结、划拨、拍卖被执行人的财产； 2．将被执行人纳入失信人员名单； 3．对被执行人限制高消费、限制出境； 4．采取罚款、搜查、拘留等强制措施； 5．情节严重，构成犯罪的，依法追究拒不执行判决、裁定罪的刑事责任。 以上强制措施，可以同时采取。希望当事人在生效法律文书确定的期限内自觉履行义务。 柳州市柳南区人民法院 地址：柳州市柳南区航生路20号 邮政编码：545007