湖北省应城市人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂0981刑初118号公诉机关应城市人民检察院。被告人周文，男，1962年9月18日出生，福建省宁德市人，汉族，初中文化，无职业，住福建省宁德市蕉城区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪、抽逃出资罪于2017年7月18日被福建省福清警方抓获并羁押，2017年7月23日被应城市公安局执行刑事拘留，2017年8月30日被依法逮捕。现羁押于应城市看守所。辩护人黄艳梅，女，1985年7月17日，住福建省福清市，系被告人周文之女。应城市人民检察院以鄂应城检刑诉（2018）86号起诉书指控被告人周文犯信用卡诈骗罪、抽逃出资罪，于2018年5月28日向本院提起公诉，本院于2018年12月24日作出（2018）鄂0981刑初132号刑事判决，被告人周文不服判决提出上诉至湖北省孝感市中级人民法院。湖北省孝感市中级人民法院于2019年3月14日作出（2019）鄂09刑终57号刑事裁定书，以原判部分事实不清，证据不足，撤销湖北省应城市人民法院（2018）鄂0981刑初132号刑事判决；发回湖北省应城市人民法院重新审判。本院依法另行组成合议庭，于2019年7月11日公开开庭审理了本案。应城市人民检察院指派检察员万霞出庭支持公诉，被告人周文及其辩护人黄艳梅到庭参加诉讼。现已审理终结。应城市人民检察院起诉书指控：一、信用卡诈骗：2011年11月，被告人周文以帮助其友黄某2在应城市开办公司为由，要求黄某2将其身份证邮寄给自己，随后，周文用黄某2的身份证在工商银行应城市支行办理了一张卡号为62×××23的信用卡，该信用卡一直由周文持有使用。截止2016年6月14日这张信用卡的透支额度已达96443.31元，其中透支本金54756.69元，透支利息41686.62元。该信用卡透支后，工商银行应城市支行组织专班跟黄某2联系催收信用卡透支款，黄某2遂多次同周文联系，要求周文尽快归还该信用卡透支款，周文仍不归还。周文被警方抓获后，其亲属向工商银行应城市支行归还了该信用卡透支本息。二、抽逃出资罪2010年底，被告人周文和章某、黄某1、巫某（另案处理）等人商量在应城市成立一家金融性质的担保公司和一家钢材贸易公司，金融性质的担保公司注册资金为1.15亿元。2011年3月24日，章某、周文在应城市工商局申请“湖北宝信融资担保有限公司”名称，注册资金为1.15亿元。2011年4月7日，周文联系了朋友孙某到应城，孙某在工商银行应城市支行开设了“湖北宝信融资担保有限公司”的临时账户和本人的工商银行账户，孙某从自己的工商银行账户向申请湖北宝信融资担保有限公司的公司股东章某、周文、黄某1、巫某、魏某五人的工商银行卡分别汇款3450万、2300万、2300万、2300万、1150万共计11500万元。随后五人分别将“注资款”共计1.15亿转入“湖北宝信融资担保有限公司”的临时账户上，同日由应城市诚信会计师事务所出具验资报告。2011年4月12日“湖北宝信融资担保有限公司”注册成功，周文为公司法人代表，章某为公司总经理。2011年4月14日，“湖北宝信融资担保有限公司”向孙某转款11000万元。注册资金抽走后，该公司陆续收到五股东的资本金共843.2736万元。湖北宝信融资担保有限公司成立后，章某、周文等人在应城市鸿锦工业园相继成立了43家分公司，欲以43家分公司的名义，由湖北宝信融资担保有限公司向工商银行应城市支行贷款，由于钢材市场低迷，贷款未获得批准。湖北宝信融资担保有限公司截止2012年7月31日亏损1569.1余万元，其中支付利息1247.7余万元。2012年3月15日周文以经营需要为由，以其湖北宝信融资担保有限公司名义向陈乃雄借款800万元，2012年8月10日湖北宝信融资担保有限公司召开股东会议，一致同意将公司100%股权全额转让受让方，转让股权的股份是章某30%，周文20%，巫某20%，黄某120%，魏某10%。章某、周文、黄某1不再担任公司董事会董事，巫某、魏某不再担任公司监事，周文不再担任公司法人代表，委托周文办理公司变更事宜。2013年9月7日周文以经营需要为由，以其湖北宝信融资担保有限公司名义向孙某、黄某2借款1680万元。尔后，周文找到了应城居民陈某、蔡某等人，称湖北宝信融资担保有限公司没有任何债务和担保，同其二人商谈了转让事宜。2013年11月26日上述股东分别同陈某、蔡某签订了公司转让协议。次日，湖北宝信融资担保有限公司股东变更为陈某、蔡某、张某1。目前上述欠款项均未归还。2011年至2012年期间，湖北宝信融资担保有限公司为郑林海、黄某3、黄某4、巫某、钱某、黄某5、颜某2、章某等人向中国工商银行应城市支行担保办理个人信用卡，也未履行担保义务。针对上述指控的事实，公诉机关当庭宣读或出示了证人证言、信用卡申办资料、湖北宝信融资担保有限公司应城市工商行政管理局备案信息、验资报告、审计报告、到案经过及有关书证等证据予以证实。公诉机关当庭发表的公诉意见认为，被告人周文冒用他人信用卡，数额较大，其还和他人成立依法实行注册资本实缴登记制的公司，在公司成立后又抽逃出资，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第一百五十九条、第六十九条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪、抽逃出资罪追究其刑事责任，被告人周文归案后，其近亲属归还被骗信用卡的全部本息，具有从轻处罚情节。提请本院依法判处。被告人周文对起诉书指控的罪名和事实均无异议并自愿认罪。其辩护人认为：（一）信用卡诈骗罪，1.被告人周文没有冒用黄某2的名义办理信用卡，也没有非法占有的目的，该行为不构成信用卡诈骗罪；2.信用卡的欠款已经还清，银行部门亦出具了谅解书，具有免除处罚情节；3.被告人认罪、悔罪，具有从轻处罚情节。（二）抽逃出资罪，1.没有造成损失，2.公司自身经营产生的损失，均由各股东即抽逃行为人自行承担，且无证据证明该损失与抽逃行为必然有关，且不属给第三方造成损失，3.认罪、悔罪态度较好，被告人的行为非暴力犯罪、无前科，且如实供述自己的罪行，应予判处缓刑。经审理查明：一、信用卡诈骗：2011年11月，被告人周文以黄某2的身份证在工商银行应城市支行办理了一张卡号为62×××23的信用卡，随后一直持有使用该信用卡。截止2016年6月14日，该信用卡的透支本金54756.69元，逾期利息41686.62元。从2014年8月起，工商银行应城市支行多次向黄某2催收信用卡透支款，黄某2遂多次同被告人周文联系，要求被告人周文尽快归还该信用卡透支款，被告人周文仍不归还。2017年7月18日，被告人周文被警方抓获。其亲属分别于2017年8月14日、2017年12月7日向工商银行应城市市支行归还了该信用卡透支本息。上述事实，有经过庭审举证、质证的下列证据予以证实。1.证人证言（1）证人杨某（应城工行零售业务中心负责人）的证言证上述事实，有经过庭审质证的下列证据予以证实：从2014年8月7日开始催收，截止2016年6月13日，其在该行透支本息合计96443.31元，其中本金54756.69元，利息41686.62元。（2）证人黄某2的证言证实：我没有在应城办理信用卡，2014年应城工行发短信催自己还款才清楚，我就给周文打电话，周文说信用卡他来处理。后来银行催我时，我就催周文，2014年底，周文的电话打不通了，也不知道他的下落。（3）证人张某2（原应城工行解放街支行负责人）的证言证实：周文在工行办理两个卡，以其自己的名字办的卡已经还清了，以黄某2的办理的信用卡没还。黄某2逾期没还的时候，银行跟黄某2联系催收。之后周文到办公室来找我，说这张信用卡是他在使用，不与黄某2相关，由他来负责还。2.书证（1）常住人口基本信息证实：被告人周文的年龄、籍贯、民族住址等基本情况。（2）抓获经过证实：被告人周文于2017年7月18日在福清市被抓获。（3）工商银行应城市支行的立案申请证实：户名为黄某262×××23信用卡截止2016年6月13日，透支本金54756.69元，利息41686.62元。（4）信用卡申办资料证实：户名为黄某2银行卡于2011年10月14日-11月15日在工行的申办情况。（5）户名为黄某2银行卡明细证实：该卡于2012年2月至2016年2月的资金进出情况。（6）牡丹卡（个人）透支逾期还款催告函证实：工商银行于2014年8月7日开至2015年8月4日多次向黄某2以信函的方式催收欠款情况。（7）工行凭证、还款情况说明证实：2017年8月14日黄艳梅（周文大女儿）向户名为黄某2的银行卡存入6万元，12月7日又向该银行卡存入36500元，用于归还该信用卡欠款。3.被告人的供述与辩解：被告人周文对作案事实已作供述，其口供与查明的事实相一致。公诉机关上列证据来源合法，客观、真实并与本案具有关联性，本院依法予以采信。二、抽逃出资罪2010年下半年至2011年初，被告人周文和章某、黄某1、巫某（另案处理）等人筹划在应城市注册成立一家融资担保公司，因缺乏必要的注册资金，被告人周文一伙人随后找孙某帮忙，商议注册资金由孙某提供，注册成功后孙某收回该资金，被告人周文等人向孙某支付该资金占用期间的利息。2011年4月7日，被告人周文和章某、黄某1等人在应城市工商局申请设立周文、章某、黄某1、巫某、魏某五人为股东的“湖北宝信融资担保有限公司”（下简称宝信公司），注册资本为人民币11500万元。同日，孙某和周文等人在工商银行应城市支行开设本人的工商银行账户和宝信公司的临时账户（18×××55），随后从孙某的工商银行账户向周文、章某、黄某1、巫某、魏某五人的工商银行卡分别汇款人民币2300万元、人民币3450万元、人民币2300万元、人民币2300万元、人民币1150万元，共计人民币11500万元，然后又将此人民币11500万元转入宝信公司的临时账户上。应城市诚信会计师事务所于2011年4月7日出具验资报告，2011年4月12日宝信公司注册成功，4月13日，人民币11500万元从宝信公司的临时账户转入公司的注册账户（1812023209200020208），周文、章某随即注销临时账户。2011年4月14日，周文、孙某等人将宝信公司的注册账户中的人民币11000万元转入孙某在应城市工商银行的账户。嗣后，周文、章某、黄某1、巫某、魏某陆续向宝信公司注入资金共人民币843.2736万元。上述事实，有经过庭审举证、质证的下列证据予以证实。1.证人证言。（1）证人张某2（原应城工行解放街支行负责人）的证言证实：福建人章某、周文、巫某、黄某1等人在应城成立了湖北宝信融资担保有限公司，他们开户银行在解放街支行。（2）证人蔡某的证言证实：湖北宝信融资担保有限公司成立、经营、以及股东转让的有关情况。（3）证人黄某1的证言证实：章某和周文在应城考察钢材市场后，对钢材市场看好，劝说我一起参加。章某和周文提出做钢材必须要有一家担保公司做保证，也是任何一家钢材市场的模式。我们到应城首先成立湖北宝信融资担保有限公司，注册资金1.15亿，注册资金是周文和章某与孙某联系的。我们所有资金注册都是孙某操作的，孙某请江苏的一家投资公司和孙某一起到应城为我们注册，他把我们宝信公司股东的银行卡和身份证都收走了，等公司注册成功，孙某才把我们股东的银行卡和身份证还给我们。公司的注册资金已经被孙某抽走了。我们股东实际出资有1000万元，股东的钱都交给了会计杨月爱。另外我们还成立一家公司星辉物流园有限公司，是钢材市场，里面有40多个分公司。（4）证人章某的证言证实：2010年7月，我、周文、巫某、黄某1参加应城市招商局在杭州召开的招商引资会，我们商量在应城办理一家钢材市场，周文提出办理一家融资担保公司以后融资方便一些，我、巫某、周文到应城考察，认为可行。由于规定成立融资担保公司的注册资金必须在1亿以上，我们没有那么多资金，周文向孙某打电话，孙某答应提供资金。我们通过应城、孝感、湖北省经信委逐层申报，2011年3、4月份，审批下来了，我们开始筹备资金。2011年3、4月份，周文一直给孙某打电话沟通。2011年4月份孙某和黄某2来应城，在弘锦工业园，周文把我、巫某、黄某1召集一起，孙某和黄某2也参加了，周文一是介绍资金，说孙总给我们提供1.15亿资金，利息3.5分，少于半月的按15天计算，二是要求我们股东每人到应城工行开户，然后把银行卡和身份证交给周文，等公司注册后，再把银行卡和身份证还给我们，我们都同意。于是我们都到工行开户，当时魏某没来，但身份证在周文手里，周文代魏某开的户。然后我们把银行卡和身份证交给周文。后来资金怎样转入转出我不清楚，等公司注册成功后，周文把银行卡和身份证还给我们。注册资金用了10来天，付给孙某的利息有100多万。（5）证人颜某1的证言证实：2011年7月份，其通过章某的儿子章亮介绍，到了应城成立闽煊钢材贸易有限公司，以及章某、周文用其工商证照办理银行承兑汇票的情况。（6）证人石某（应城市工商银行工作人员）的证言证实:2011年章某和周文等人开办应城市星辉物流园公司、湖北宝信融资担保有限公司,后福建人又先后成立了40多家小型钢贸公司，以及周文、章某以小型钢贸公司在工行以宝信公司作担保，为这些小型钢贸公司申请融资贷款的情况。2.书证。（1）应城市工商行政管理局企业信息证实：周文、章某、巫某、黄某1、魏平于2011年4月7日向应城市工商局申请登记成立湖北宝信融资担保有限公司，周文为董事长。宝信公司于2011年4月12日注册登记，注册资本1.15亿元，股东中，章某3450万元，巫某2300万元，周文2300万元，黄某12300万元，魏某1150万元。（2）工商银行孝感分行提供的资金电子档、湖北宝信融资担保有限公司会计记账凭证证实：2011年4月7日，孙某银行卡62×××26分别转章某工行账号3450万元、周文工行账号2300万元、巫某工行账号2300万元、黄某1工行账号2300万元、魏某工行账号1150万元，共计11500万元，该资金于当天又全部转入湖北宝信担保有限公司临时账户（18×××55），该资金于2011年4月13日又转入湖北宝信担保有限公司注册账户（1812023209200020208）。2011年4月14日宝信公司注册账户转11000万元到孙某账户。（3）工商银行应城支行的票据凭证证实：11500万元资金转入宝信公司注册账户，11000万元资金从宝信公司注册账户转入孙某账户的银行凭证以及周文、孙某等人在票据上签名的情况。（4）企业名称预先核准通知书、公司设立登记申请书、中华人民共和国融资性担保机构经营许可证（湖北省经济和信息化委员会核发）证实：宝信公司注册情况。（5）山东省即墨市人民法院、福建省福州市中级人民法院的法律文书证实：湖北宝信融资担保有限公司与他人的民事诉讼情况。（6）应城诚信有限责任会计事务所应诚信会师验字〔2011〕第008号的验资报告证实：湖北宝信融资担保有限公司股东章某、周文、巫某、黄某1、魏某于2011年4月7日的出资情况。（7）抓获经过证实：被告人周文于2017年7月18日在福清市被抓获。（8）常住人口基本信息证实：被告人周文的年龄、籍贯、民族住址等基本情况。3.鉴定意见。湖北恒安信会计事务所有限公司鄂恒会审字〔2017〕059号审计报告证实：湖北宝信融资担保有限公司2011年10月份账面反映收5个股东投入实收资本8,432,736.00元。4.被告人的供述与辩解：被告人周文对作案事实已作供述，其口供与查明的事实相一致。公诉机关的上列证据来源合法，客观、真实，并与本案具有关联性，本院依尖予以采信。本院认为，被告人周文以非法占有为目的，恶意透支信用卡，金额达人民币54756.69元，数额较大，其行为构成信用卡诈骗罪；被告人周文作为公司发起人和公司股东，明知融资性担保机构注册资本是实缴制的公司，在注册成立湖北宝信融资担保有限公司后又抽逃出资，数额达人民币10656万余元，占其实缴出资数额的90％以上，数额巨大，其行为又构成抽逃出资罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人周文一人犯二罪，应予以数罪并罚。案发后，被告人周文能如实供述其犯罪事实，庭审中自愿认罪，其亲属替其偿还银行卡的全部透支款，具有酌定从轻处罚情节。控辩双方关于上述情节的意见属实，予以采纳；被告人周文的辩护人认为被告人周文的行为不构成信用卡诈骗罪的意见，与庭审查明的事实及相关的法律规定不符，不予采纳。被告人周文的辩护人认为抽逃出资罪的其他辩护意见，经审查认为不影响被告人周文抽逃出资罪构成。被告人周文的辩护人还认为应对被告人周文适用缓刑的辩护意见，与被告人周文所犯罪行为的社会危害性不相适应，依法不予采纳。综合被告人周文的犯罪事实、情节、以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第二款，第一百五十九条第一款，第六十九条，以及《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，第二条，第三条，第四条之规定，判决如下：被告人周文犯信用卡诈骗罪，判处拘役二个月，并处罚金人民币20000元；犯抽逃出资罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币2200000元。合并后决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币2220000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2017年7月18日起至2021年1月17日止。罚金限本判决生效后十五日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向孝感市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  田晓波审 判 员  李 鹏人民陪审员  田旭红二〇一九年八月一日书 记 员  李 佼