福建省厦门市湖里区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0206刑初126号 公诉机关厦门市湖里区人民检察院。 被告人肖亚平，女，1979年10月2日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地湖北省孝感市孝南区，暂住湖北省孝感市孝南区。2018年4月27日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年6月2日被逮捕。现羁押于厦门市第一看守所。 辩护人常艳坤，福建方与圆律师事务所律师。 辩护人林福英，福建方与圆律师事务所实习律师。 被告人余增兵，男，1984年4月1日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地湖北省孝感市孝南区，暂住湖北省孝感市孝南区。2018年4月27日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年6月2日被逮捕。现羁押于厦门市第一看守所。 辩护人杨为钟、陈维涛，福建方与圆律师事务所律师。 厦门市湖里区人民检察院以湖检公诉刑诉[2019]68号起诉书指控被告人肖亚平、余增兵犯诈骗罪，于2019年2月15日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。厦门市湖里区人民检察院指派检察员张枥文出庭支持公诉，被告人肖亚平及其辩护人常艳坤、被告人余增兵及其辩护人杨为钟到庭参加诉讼。本案经公诉机关建议，延期审理一次，现已审理终结。 公诉机关指控： 2018年1月至4月，被告人肖亚平在其位于湖北省孝感市的住处内，使用ＱＱ联系他人制作代办大额信用卡的虚假广告并在网上投放，诱使被害人点击广告链接填录个人申办信息，以此获取被害人填录的个人信息后冒充投资担保公司的工作人员通过手机与被害人联系办卡事宜，并通过ＱＱ联系他人伪造信用卡后以快递方式邮寄给被害人，以收取办卡费、手续费、制作银行流水等名义骗取被害人转账款，随后立即将被害人转入的钱款通过ＰＯＳ机刷卡消费的方式将钱款转出至其本人控制的与ＰＯＳ机绑定的结算账户，之后由肖亚平、余增兵持该结算账户银行卡通过ＡＴＭ机取现或刷卡套现的方式将账户内的钱款取出；2018年4月下旬期间，被告人肖亚平并雇佣董某2、艾某（均另案处理）在孝感市内冒充工作人员参与拨打诈骗电话。 被告人肖亚平以上述方式骗得部分被害人钱款情况如下：（1）骗得李某1人民币（币种下同）30400元；（2）骗得赵某38260元；（3）骗得刘某16500元；（4）骗得肖某300元；（5）骗得徐某12300元；（6）骗得董某1200元；（7）骗得盛某2200元；（8）骗得李某2300元；（9）骗得宜安民33657元；（10）骗得项某1700元；（11）骗得袁某11800元；（12）骗得李某3200元。 2018年4月27日，被告人肖亚平、余增兵在湖北省孝感市孝南区被公安机关抓获，用于实施诈骗的手机、电脑、银行卡、ＰＯＳ机等作案工具亦被缴获。经查，被告人肖亚平专门用于实施诈骗的银行账户进账情况如下：                            卡号                       进账总额（元）                               6210812560000486993                       25100                               6212261711002338672                       32357                               6228481619761119870                       38100                               6212261715002453159                       30000                               6228480989184900979                       68257                               6217002720007392033                       20300                               6221502600018373007                       95620                               6228481378921188776                       175550                               6224121147713557                       6285                               6217995200250500300                       13700                               6236682720002626598                       31200                               6228481619767676170                       150960                               6212261706005860680                       58480                               6210982600129124218                       105300                               6217995200250626899                       11500                               6217002970104557570                       131970                               合计                       994679                其中，被告人余增兵参与取款共计100900元。二被告人到案后均能如实供述其罪行。 公诉机关当庭宣读并出示了搜查证、搜查笔录、扣押清单等、银行账户明细、转账凭证、通话记录、证人董某2、艾某的证言、被害人李某1、赵某、刘某等人的陈述、被告人肖亚平、余增兵的供述和辩解、福建中证司法鉴定中心鉴定意见、现场照片、手机短信／ＱＱ聊天记录、微信转账记录截图、监控录像视频、户籍证明、到案经过、情况说明等证据。公诉机关认为，被告人肖亚平、余增兵结伙以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，以代办信用卡收取款项为名，骗取他人钱款，其中肖亚平涉案数额共计994679元，数额特别巨大；余增兵涉案数额共计100900元，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条之规定，本案系共同犯罪，其中被告人余增兵在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人肖亚平、余增兵到案后，均能如实供述其罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。 被告人肖亚平对指控的罪名无异议，但辩称起诉指控的犯罪金额有误，实际应为20余万，且其开始犯罪的时间为4月。 辩护人常艳坤提出如下辩护意见：1.除被害人袁某外的被害人被骗时间均为2018年3月中旬以后，而被害人袁某系加微信联系，被骗方式与其他被害人的电话、ＱＱ联系的陈述与被告人的供述均有所不同，无法排除该被害人系被他人所骗的可能性，且涉案多张银行卡在2018年1月、2月的交易量极少，故应自2018年3月中旬开始计算诈骗金额；2.应剔除孙付浩卡内用拉卡拉支付的重复计算的10000元，且部分金额计算错误，其中尾号0680的银行卡的进账数额是58380元，尾号6899的银行卡进账数额是6500元；3.被告人肖亚平系初犯、偶犯，请求对被告人肖亚平从轻处罚。 被告人余增兵对指控的犯罪事实和罪名无异议。 辩护人杨为钟、陈维涛提出辩护意见认为被告人余增兵未参与诈骗行为，未参与分赃，社会危害性较小，且系初犯、偶犯，请求对被告人余增兵在有期徒刑三年以下量刑。 经审理查明： 2018年1月至4月，被告人肖亚平在其位于湖北省孝感市的住处内，使用ＱＱ联系他人购买被害人个人信息，后通过打电话、发短信等方式冒充北京信达投资有限公司工作人员等身份与被害人联系办卡事宜，还通过ＱＱ联系他人伪造信用卡并邮寄给被害人。其间，虚构收取办卡费、手续费、制作银行流水等事实骗取被害人转账款，后通过ＰＯＳ机刷卡消费的方式将钱款转至本人控制的与ＰＯＳ机绑定的银行卡结算账户。后肖亚平、余增兵持该银行卡通过ＡＴＭ机取现或刷卡套现的方式将账户内的钱款取出；2018年4月下旬，被告人肖亚平雇佣董某2、艾某（均另案处理）在孝感市内参与拨打诈骗电话。其中，可查实事实如下：1.骗得被害人李某130400元；2.骗得被害人赵某38260元；3.骗得被害人刘某16500元；4.骗得被害人肖某300元；5.骗得被害人徐某12300元；6.骗得被害人董某1200元；7.骗得被害人盛某2200元；8.骗得被害人李某2300元；9.骗得被害人宜安民33657元；10.骗得被害人项某1700元；11.骗得被害人袁某11800元；12.骗得被害人李某3200元。 另，被告人肖亚平专门用于实施诈骗的银行账户自2018年1月起至案发时进账情况如下：                            卡号                       进账总额（元）                               6210812560000486993                       25100                               6212261711002338672                       32357                               6228481619761119870                       38100                               6212261715002453159                       30000                               6228480989184900979                       68257                               6217002720007392033                       20300                               6221502600018373007                       95620                               6228481378921188776                       175550                               6224121147713557                       6285                               6217995200250500300                       13700                               6236682720002626598                       31200                               6228481619767676170                       150960                               6212261706005860680                       58480                               6210982600129124218                       105300                               6217995200250626899                       6500                               6217002970104557570                       131970                               合计                       989679                其中，被告人余增兵参与取款共计100900元。 2018年4月27日，公安机关在湖北省孝感市孝南区抓获被告人肖亚平、余增兵，并从肖亚平处缴获到作案工具银行卡21张、手机12部、ＰＯＳ机2台、身份证3张（黄梅420123197504283084，刘爱叶412821198005156080，李冰梅14×××22）、纸质材料2张（写有“万恒源”“冯金龙”）、笔记本1本（写有“凡135××××3418；娟151××××3859”）、衣服3件，鞋子1双、电脑1台、无线上网卡1个、拉卡拉收款宝1个、打印机1台、用过的ＳＩＭ卡1张、新ＳＩＭ卡8张、拉卡拉名片1张，现均暂扣于厦门市公安局湖里分局。被告人余增兵到案后如实供述以上事实。 在本案审理期间，被告人余增兵的家属代为退出赃款20000元，该款现暂存于本院。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实： 1.被害人李某1的陈述及手机联系人照片、通话记录照片、短信记录照片，述称2018年3月13日其接到一个自称北京信达投资公司的小张的电话（手机号134××××1229），告诉其可以办理30万的大额信用卡，其相信并询问了情况，小张就要了其个人信息，后其选择办理一张8万元信用卡。2018年3月19日其收到广发银行信用卡，又接到小张的电话说激活要手续费，其就向小张提供的邮政储蓄银行（账户名胡义康，账号62×××00）转账2400元；后其又接到一个自称信达投资有限公司马明丽的电话（手机号136××××0173），说这张卡开通需要4000元做流水账，其就向他提供的建行账户（账户名胡义康，账号62×××98）转账4000元；转账后马明丽说需要再交10%信用卡额度，要求其转账8000元，其继续向上述建行账户转入8000元；再后来马明丽以其他理由再让其转账了两次8000元到上述建行账户，所以其共损失30600元。马明丽还发过一个短信给其说明身份，内容是马明丽342201198208091102。马明丽还通过短信发来胡义康银行账户，其通过短信回复了转账成功的截图。 2.被害人赵某的陈述及银行卡复印件、银行卡交易明细，述称2018年3月13日晚其在网上看一条申请大额度信用卡的广告，其点开广告把所有信息按照系统提示填写，到了15日下午其接到一个电话，自称是北京金融公司的，说其提交的申请已成功通过，并称没有五险一金的需要交300元材料费以作担保。对方用短信发了一个农业银行账号，其就用手机掌上银行转账了300元，到了3月18日该电话又联系其说信用卡已经办好并邮寄。其收到快递后，发现里面还有一张二维码，其扫码查询了额度，是15万元。后对方说公司业务主管会主动联系其开卡，但需先转2960元的手续费，其同意了就转过去了。20日上午，对方打电话说需要走银行流水来增加征信度，这笔钱会转到其申请的信用卡，其就转了7500元，并通过扫描二维码确认钱已到卡上。20日下午对方打电话说卡上的点数需到90%才能激活，其就又转了7500元，并扫二维码确认钱已到卡上。 21号上午其扫二维码发现信用卡还没激活，就联系对方，对方让其直接跟银行工作人员联系。一个女的就接通了电话，说需要交1万元钱保证金，并称会返还到信用卡。其又给对方公司转了1万元，公司再转给银行，这时一个自称是公司副总的打电话说最后一次抓紧转1万元，其又转过去1万元。过了十多分钟，其扫二维码显示验证超时，没有激活，但是钱的额度又到其的信用卡上了。晚上其又接到副总电话，说需要公司跟银行签订担保协议，要再交8000元，其就没交。后其意识到不对，向银行客服查询，发现这张信用卡是假的。第二天联系对方，对方承诺三天内返还费用，到了第二天下午5点再打电话就不接了。 这三个人的手机都是显示北京号码，分别是151××××3815、136××××0173、135××××1664。其都是通过其农业银行掌上银行转账到对方银行账户胡义康6228481619767676170；其申请的信用卡是广发银行62×××22。 3.被害人刘某的陈述及接受证据材料清单、银行卡复印件、手机联系人照片、短信记录照片、快递单据，述称2018年3月26日左右在厦门市湖里区康乐200号604室家中使用手机ＡＰＰ“今日头条”看新闻的过程中弹出一个可以办理信用卡的广告,其就填写了本人姓名、手机号码、身份号码、办卡金额。3月28日14时,手机号151××××6786打其电话133××××3498说已经通过审核,需要先提供500元的材料费,其就通过手机银行转账500元到对方账户（户名王惠康,卡号62×××80）。2018年3月31日,收到一个顺丰快递（单号:058662650581）,里面是一张广发银行信用卡（卡号:62×××22）。其收到后跟对方联系,对方称需要交2%的手续费,其就又通过手机银行转账6000元到对方账户上。之后又有电话137××××2631、137××××2161跟其联系,说因没有流水信息，信用卡还不能激活，需要再转账10000元到对方账上,其就又通过手机银行转账给对方。之后对方又让其继续转钱,才发现自己被骗了。其有打电话给广发银行客服，客服说这张卡不存在。 短信记录显示手机号151××××6786向被害人发送信息，自称“何黎”并发送了身份证号码、北京信达投资担保有限公司的相关信息及转账账户等。 4.被害人肖某的陈述及微信交易记录，述称2018年4月份，其在手机百度网页上点击了一则广告后，有一个北京的陌生号码151××××3859（年轻女性）多次给其打电话,说是北京信达贷款公司的工作人员,能够办理大额度的信用卡,其相信了对方,于2018年4月23日14:58通过微信给对方户名为李杰、卡号后四位为6993的建设银行卡转了300元的资料费、手续费、激活费，事后并未收到信用卡。未保存与对方短信聊天记录。 5.被害人徐某的陈述及银行卡照片、建行账户交易明细、嵇雪亮身份证、银行卡复印件、徐某身份证复印件，述称2018年3月底，其接到151××××6786的电话,自称北京信达贷款公司的公司员工,能办理10到50万额度的信用卡,其就提供了本人的身份信息，后对方就把银行卡号（户名王惠康的工商银行卡，卡号62×××80）发到其手机上,其就叫朋友嵇雪亮用他的建行卡（卡号62×××70）转了300元钱给对方提供的银行卡号。收到信用卡快递后，其就打151××××6786的电话,对方说需要她们公司进行激活,然后就提供一个马主任的电话（号码为137××××2161）给其,马主任说其在浦发银行没有流水,需要转4000元到对方的公司卡号上,然后其就叫其朋友嵇雪亮转了4000元到对方先前发给其的账户,过了十几分钟之后,马主任就说其信用卡是大额的,需要再缴纳8000元再次激活,其叫其朋友再转了8000元,过了二十分钟左右,马主任又编理由要求其再转20000元,其就猜到对方是骗子。 6.被害人董某1的陈述及短信记录照片、工商银行客户凭条，述称2018年4月24日下午，其看到爱奇艺网上一个广告连接,就点击进去,并提交了个资料。4月25日下午14时至15时许，其接到一个电话号码为135××××3418的女子的电话,对方自称姓姚,是北京信达投资担保有限公司的业务员,还说办卡要交200元的手续费,其说明天去银行转。后其就收到了一条短信,短信是由手机号为135××××3418发的,内容是:“北京信达投资担保有限公司工商账号:6212261711002338672户名:李杰,收到请回复。”4月26日早上7时许其至上新街转盘的工商银行ＡＴＭ机用现金给对方短信提供的账号汇了200元,汇完钱其联系对方,但关机,再后来就没有联系上了。 7.被害人盛某的自书材料。述称3月20日左右，其接到归属地北京的电话（对方是女的），说其的信用度在中信银行可以办一张10万元的信用卡并称可以代办，需要200元的手续费。其后通过支付宝账号135××××4797给对方提供的农业银行卡（户名胡义康，卡尾号6170）转了200元。其收到卡后无法开通，就打电话问对方。大约十多分钟后，有一个男的打电话说因为其在中信银行没有流水，需要给他们财务转账2000元办理流水，做完流水后钱再打到其信用卡上。其就通过建设银行卡（卡号：62×××45）给连杉卡上打了2000元，到了下午男的打电话说2000元太少，要再打5000元做流水，其才发现上当了。 8.被害人李某2的陈述、受案回执、立案决定书，述称其在百度网上填写了个人资料办理信用卡，后有自称信达公司业务员的人打电话（对方号码为151××××3859）说办卡还需要个人资料的包装费300元，卡到手后还有3%的服务费。其于2018年4月24日15时左右，通过手机黄河农村信用卡软件，向对方提供的建设银行卡（户名李杰，卡号62×××93）转账300元，但没有收到信用卡。 9.被害人宜安民的陈述、自书材料及接收证据材料清单、信用卡、交易明细，述称2018年4月18日，其上网看到一个能办高额度信用卡的信息，于是就给对方打电话（对方号码是137××××9875），对方自称姚娟，是北京一家信贷公司的员工，能办高额度信用卡，办理10万元以上信用卡收取2%的手续费，她让其先交200元办卡费。于是其通过支付宝186××××0333（绑定其建行卡62×××64）给对方农业银行账户（户名李杰，账号62×××79）转账200元；2018年4月23日收到对方寄来的广发银行信用卡（卡号62×××22），额度15万元。对方说需要交手续费才能开卡。于是用支付宝给对方又转了2957元。过了一会儿，姚娟推荐的具体办卡人员马海军就给其打电话说开卡必须交5%-10%的流水费，于是其又用支付宝转了7500元，对方说5%不够，只通过48%，还要再交5%，于是其通过建行卡跨行转了7500元；对方说流水还不够，让其再转7500元，其又跨行转过去了。过了一会儿，对方打电话说卡已经开启了，他把卡送到公司运营部了，还给其转接运营部一个女的电话，对方称已经核实了其的资料信息，说要对信息保护，需要再交8000元，还说以上其转的钱都在其办的信用卡里，于是其又跨行转了8000元。又过了几分钟，对方又说还要8000元保护费才能开通，其感觉不对劲，于是在4月25日到银行网点确认，发现卡是假的，遂报案。 10.被害人项某的陈述及身份证复印件、银行交易明细，述称2018年3月份一天，其上网看到一个办理信用卡的广告，要注册才能继续浏览。后一个自称是北京信达贷款公司的工作人员打电话问其是不是需要办理信用卡，并需要转账200元作为材料费，其就通过其农行卡（卡号62×××78）网上银行转给对方提供的农行账户（户名张义红，卡号62×××76）。后对方又说可以把额度提高，但要交1500元手续费，其又转了1500元过去。后来其发现不对劲，联系对方，对方也拖着不退钱，后来电话就打不通了。 11.被害人袁某的陈述及人口基本信息、农业银行卡复印件、银行交易明细清单，述称2018年1月17日到1月23日，其通过手机短信看到办理大额信用卡的信息，就加了对方微信，其间有通过微信、短信、电话方式联系。对方需要手续费和证明有流水的费用。其通过手机ＡＰＰ从本人银行卡（卡号62×××77）给对方农业银行卡（户名张义红，卡号62×××76）汇过四次款：2018年1月17日转账300元：2018年1月22日2000元；1月22日5000元；1月23日4500元。共计11800元。最后一次转账后，对方电话就关机联系不上了。其号码都是17602456078，对方的联系方式其都已经删除了，只记得对方好像有一个151××××8031的号码。 12.被害人李某3的陈述，其2018年4月27日述称的诈骗电话、账户、使用的公司名称、人员信息等与本案被告人无明显联系。 其2018年6月11日电话笔录中称有被另一伙人骗了200元，对方电话135××××3418，自称北京信达投资担保有限公司的工作人员，问其是否需要办理信用卡，办理要200元工本费，并短信发送建行账户62×××93，2018年4月23日其在ＡＴＭ机上无卡存款200元，未收到卡，后联系不上对方。存款凭条有拍照发给对方。 13.同案犯董丽娟的供述与辩解，供称其和肖亚平、艾某一起在湖北省孝感市孝南区诈骗。其是2018年4月22日左右参与，艾某是其介绍来的，比其晚一天左右参与，而肖亚平很早就开始在打电话诈骗了，是其老板,诈骗用的电脑、手机、手机卡、银行卡等工具以及诈骗场所都是肖亚平提供的。其和艾某打电话诈骗时根据肖亚平提供的客户资料（客户名字、电话号码）,冒充北京信达投资担保有限公司的业务员用肖亚平提供给的诈骗手机打给客户,问客户要不要办大额信用卡,客户若要办,其和艾某就会骗客户先交资料费200元左右到肖亚平提供的诈骗银行卡上,客户汇款之后,肖亚平就会继续冒充北京信达投资担保有限公司的经理骗被害人交纳代办信用卡的费用（费用一般是客户所办的信用卡额度2%的手续费）等,如果被害人再相信汇款了,肖亚平会继续诈骗。 客户资料是肖亚平提供的并且打印出来的，但肖亚平已经让其二人把资料烧掉了。其诈骗用的是一部黑色手机,艾某用的是一部黄色电话，都是北京地区的号码。肖亚平用的手机有安装变声软件。肖亚平有说扣除成本后与其四六分成（肖亚平分得六成）,艾某拿工资，不参与分成。因其和艾某都没有骗成功,所以还没有分成。 14.同案犯艾某的供述与辩解，供称其和肖亚平、董丽娟一起在湖北省孝感市孝南区打电话诈骗，其是2018年4月23日左右参与的；董丽娟是比其早一两天左右也就是（2018年4月22日左右）参与的。而肖亚平很早就开始打电话诈骗了。肖亚平是老板，诈骗用的电脑、打印机、手机、手机卡、银行卡等工具以及诈骗场所都是肖亚平提供的，其和董丽娟打电话诈骗是根据肖亚平提供的客户资料（客户名字、住址、身份证号码、电话号码等），冒充北京信达投资担保有限公司的业务员打电话给客户，问客户要不要办信用卡（1-5万元不等），客户如果要办，其和董丽娟就会骗客户先交纳资料费200元左右到肖亚平提供的诈骗银行卡上，客户汇款后，肖亚平就会继续冒充北京信达投资担保有限公司的经理骗被害人汇款。客户资料是肖亚平打印出来的，已经被董丽娟烧掉了。诈骗用的银行卡等被公安机关当场查获了。 诈骗用的手机和手机卡是肖亚平买来的，其用的是一部黄色手机，董丽娟用的是一部黑色电话，手机号码是北京的，不清楚手机是否有安装变声软件，其和董丽娟打诈骗电话都没有使用过变声软件。肖亚平有提过每个月给其3000元的基本工资,包吃包住,提成的事还没聊到。其打的客户里有3个人各汇了200元总共600元,董丽娟打电话的客户中有5、6个各给她汇了200元,其和董丽娟负责骗客户交纳资料费200元左右,钱也是肖亚平负责取的。其和董丽娟都没有寄过信用卡给被害人。肖亚平的老公没有和其一起打诈骗电话,但有来过阳光鑫城6栋一单元102室一次，来送矿泉水。 15.提取笔录、搜查证及搜查笔录、扣押决定书及扣押清单，证实在盛大华府肖亚平处缴获银行卡14张，手机6部，ＰＯＳ机1台，身份证（黄梅-420123197504283084）1张，纸质材料2张（写有“万恒源”“冯金龙”），笔记本1本（写有“凡135××××3418；娟151××××3859”），衣服3件，鞋子1双；在阳光鑫城缴获手机6部、ＰＯＳ机1台、电脑1台、无线上网卡1个、拉卡拉收款宝1个、打印机1台、用过的ＳＩＭ卡1张、新ＳＩＭ卡8张。拉卡拉名片1张、身份证2张（刘爱叶412821198005156080，李冰梅14×××22）、银行卡7张。 16.通话记录，证实（1）手机号151××××3859于2018.3.26开始使用，至2018.3.29使用设备号码86718902381370＊（为阳光鑫城查获的Ｌｅｎｏｖｏ手机），通话对象仅为137××××9875（诈骗宜安民的手机号），服务地为东莞；2018.4.16使用设备号码86955300034649＊（为阳光鑫城查获的Ｊｕｉｃｅｌｌ手机），服务地为孝感；2018.4.17-27，使用设备号码35997205814733＊，2018.4.23-24与被害人肖某手机139××××8883有通话记录，服务地为孝感。 （2）手机号135××××3418,于2018.4.23开始使用，使用设备号码86247502984326＊，2018.4.23-26与被害人李某3手机186××××8191有多次通话、短信。                            店名                       设备号码                       绑定银行卡                       使用时间                       刷卡总额（元）                               武汉市江岸区盛美化妆品店                       836521159770097                       吕雄停6217857600044075732                       2018.1.9-2018.3.23                       512322                               武汉市江汉区紫竹餐馆                       836521258120869                       梁汉华6224121178771169                       2018.3.8-2018.4.1                       216099                               武汉市汉阳区包你满意皮具店                       836521059480238                       魏鸿普410928198605204873                       2018.4.1-2018.4.24                       176623.35                17.POS机交易记录 18.银行账户明细（自2018年1月开始计算） （1）缴获的银行卡账户明细                            户名                       卡号                       银行                       进账时间段总体情况                       进账总额（元）                       被害人                               冯金龙                       6217995200204638438                       邮储                                             0                                                     李杰                       6210812560000486993                       建行                       2017.6-10月仅5笔消费，2018.1月后进账量增多，2018.2、3月无进账，2018.4进账量增大                       25100                       肖盼龙、李大芳、李沛林                               李杰                       6212261711002338672                       工行                       2018.2、3月无进账，2018.4进账量增大                       32357                       董跃武                               连杉                       6228481619761119870                       农行                       2018.3-2018.4有多笔进账                       38100                       盛振刚                               孙付浩                       6212261715002453159                       工行                       2018.3.6后进账量增多                       30000                                                     王国锋                       6217002720007527489                       建行                                             0                                                     肖亚平                       6217995200181290799                       邮储                                             0                                                     肖亚平                       6228481611678687313                       农行                                                                                                 李冰梅                       6221885200227426733                       邮储                                             0                                                     余增兵                       6228481618975081777                       农行                                                                                                 李冰梅                       6222023202044024833                       工行                                             0                                                     李杰                       6228480989184900979                       农行                       2017.6-2017.12无交易，2018.1.7进账量增大，2018.2无进账，2018.3底进账量增大                       68257                       宜安民                               连杉                       6217002720007392033                       建行                       2018.3-2018.4有进账记录                       20300                                                     刘涛                       6215581812003643197                       工行                                             0                                                     张凤莲                       6221502600018373007                       邮储                       2017.6 -2017.12无交易，2018.1后进账量增大，2018.2无进账，2018.3底进账量增大                       95620                                                     张义红                       6228481378921188776                       农行                       2016.1-2017.12无交易，至2018.1进账量增大，2018.2无进账，2018.3进账量增大                       175550                       项新军、袁庆中                                                     6224121147713557                       湖北农信                       2018.1有多笔进账，2月无进账，3月后有多笔进账                       6285                                                     宋万祥                       622991116500413923                       河南农信                       0                                                                           魏鸿普                       6230760000010314034                       湖北银行                       结算卡非直接接受诈骗款卡                                                                           刘强                       6224121183827238                       湖北农信                       0                                                            （2）未缴获银行卡但有被害人指认的银行账户明细                            户名                       卡号                       银行                       进账时间段总体情况                       进账总额（元）                       被害人                               胡义康                       6217995200250500300                       邮储                       2018.1.28开卡，2018.3进账量增大                       13700                       李厚泉                               胡义康                       6236682720002626598                       建行                       2018.3.5后进账量增大                       31200                       李厚泉                               胡义康                       6228481619767676170                       农行                       2018.3.6后进账量增大                       150960                       赵文、盛振刚                               王惠康                       6212261706005860680                       工行                       2017.6-2017-12仅4笔小额消费，2018.1.7后进账量增大，其中1.15有一笔摘要为马明丽支付宝转账的进账，2018.2无进账，2018.3底进账量增大                       58480                       刘立伟、徐俊峰                （3）未缴获银行卡但根据POS机反查的银行账户明细                            户名                       卡号                       银行                       进账时间段总体情况                       进账金额（元）                               万恒源                       6221505200018988487                       邮储                                             0                               周四红                       6210982600129124218                       邮储                       2017.6-2017.12无交易，2018.1.15后进账量增大，2018.2无进账，2018.3底进账量增大                       105300                               袁明月                       6221885200163712500                       邮储                                             0                               连杉                       6217995200250626899                       邮储                       2017.12.29开卡，2018.3.22-3.29有进账                       6500                               张义红                       6217995570002119785                       邮储                                             0                               宋万祥                       6216618012000261383                       中行                                             0                               吕雄婷                       6217857600044075732                       中行                                             0                               张义红                       6217002970104557570                       建行                       2018.1.15后进账量增大，2018.2无进账，2018.3进账量增大                       131970                19.福建中证司法鉴定中心司法鉴定意见，证实公安机关委托司法鉴定机构提取扣押的联想电脑硬盘数据，相关文件内容系购买的部分申请信用卡名单资料以及假卡快递邮寄情况，其中信用卡名单资料最早为2018年1月份。 20.手机短信记录、QQ聊天记录等及提取笔录、扣押清单，证实：（1）2018.3.26Coolpad手机收到拉卡拉客服发来短信询问是否收到收款宝；使用Coolpad手机登陆QQ（“火车头”）与QQ昵称“花开依旧”聊天，内容涉及跑数据、后台链接、信用卡申请广告投放、爱奇艺网站广告界面。 （2）使用Coolpad手机登陆QQ（“火车头”）与QQ昵称“呵呵”聊天，内容涉及修改宜安民额度、发货（信用卡)、顺丰单号、网站后台链接。 （3）使用Coolpad手机登陆QQ（“火车头”）向QQ昵称“忘忧草”发送文件、网站后台链接（系接收自“花开依旧”的数据文件、接收自“花开依旧”“呵呵”的网站链接。 21.银行卡取款录像、套现店面监控录像及截图，证实肖亚平、余增兵使用部分涉案银行卡取款、到店面套现时的情况。                            日期                       时间                       银行卡                       地点                       人员                       合计（元）                               2018.01.27                       22:02                       6221502600018373007                       工行武汉西北湖支行                       肖亚平                       19800                               2018.03.18                       18:16                       6217857600044075732                       工行广州大石支行                       余增兵                       20000                               2018.03.19                       0:15                       6217857600044075732                       工行广州南大路支行                       余增兵                       20000                               2018.03.19                       21:57                       6212261715002453159                       建行孝感交通路支行                       肖亚平                       9900                               2018.03.20                       21:48                       6217857600044075732                       农商行广州海珠沥滘支行                       余增兵                       20000                               2018.03.21                       0:29                       6217857600044075732                       邮储广州大石支行                       余增兵                       20000                               2018.03.22                       0:03                       6217857600044075732                       农商行东莞东城支行                       余增兵                       20000                               2018.03.23                       19:23                       6217857600044075732                       武汉益源烟酒店                       肖亚平                       61220                               2018.03.23                       19:23                       6224121178771169                       武汉益源烟酒店                       肖亚平                       10100                               2018.03.23                       19:38                       6217857600044075732                       农行武汉军工支行                       肖亚平                       9800                               2018.03.23                       19:38                       6224121178771169                       农行武汉军工支行                       肖亚平                       13100                               2018.03.31                       20:44                       6224121178771169                       武汉益源烟酒店                       肖亚平                       760                               2018.03.31                       21:44                       6224121178771169                       武汉益源烟酒店                       肖亚平                       101420                               2018.03.31                       22:52                       6221502600018373007                       工行武汉西北湖支行                       肖亚平                       19900                               2018.03.31                       22:56                       6212261715002453159                       工行武汉西北湖支行                       肖亚平                       20000                               2018.03.31                       23:06                       6224121178771169                       凯凯水果店                       肖亚平                       1010                               2018.03.31                       23:06                       6212261715002453159                       凯凯水果店                       肖亚平                       9900                               2018.04.03                       19:42                       6230760000010314034                       武汉益源烟酒店                       肖亚平                       118290                               2018.04.05                       17:28                       6230760000010314034                       武汉益源烟酒店                       肖亚平                       35850                               2018.04.24                       13:26                       6221502600018373007                       工行武汉御华园ATM                       余增兵                       900                22.网站录屏及后台数据，证实申请信用卡网站后台打开录屏的过程。 23.被告人肖亚平的供述与辩解及取款录像截图，供称2018年2月份,其听别人说办理信用卡诈骗很赚钱,就想实施诈骗。2018年3月中旬至4月初,主要其一人在湖北省孝感市孝南区京信达投资有限公司的业务员和经理的身份,以需交200元至500元不等的材料费、2%代办手续费和制造银行流水激活费等名义诈骗。2018年4月中下旬以来,其组织小董（董丽娟）、艾某在孝感市孝南区内,冒充北京信达投资有限公司的业务员身份诈骗，其负责冒充北京信达投资有限公司经理以2%代办手续费和制造银行流水激活费等名义让对方汇款,并负责提供受害人资料。ＱＱ昵称“忘忧草”（ＱＱ号码33×××39）,是专门跟董丽娟、艾某联系发信息的。里面的文件是其自2018年4月23日开始购买到的受害人信息,其会转发给董丽娟、艾某她们下载至电脑上再打印出来。如果诈骗成功，其和董丽娟六四分成，艾某是拿工资的，一个月拿3000元。 其记得骗了厦门一个叫刘某的男子16500元。同样是冒充北京信达投资有限公司的业务员身份打电话，问刘某要不要办卡，办卡要交500元,他就转了500元到其所持有的户名为王惠康卡上。其收到钱后,就把刘某的个人信息发给制造信用卡的人,办的卡是假卡。刘某收到卡后其打电话,其让他转6000元代办手续费到王惠康卡上,后又以制造银行流水激活费等名义让刘某转10000元至王惠康卡上。其骗来的钱部分用于购买诈骗工具、广告费和给制卡人每张150至300元不等的费用,其余部分用于家庭日常开销。 其系2018年3月初开始购买诈骗工具。约10个电话号码、银行卡、三台ＰＯＳ机是网上购买的，电脑和打印机是武汉一家电脑维修店购买，三部手机是地摊上买的二手手机。除了诈骗刘某的两个电话卡和王惠康的工商银行卡被其扔掉外,其余物品都被扣押了。 其丈夫余增兵没具体参与打电话诈骗，但他有帮取款几次。公安机关出示的取款截图里的人是其。其有一个商户名称紫竹餐馆的ＰＯＳ机，这个ＰＯＳ机是用来骗刘某的银行卡刷卡用的，已经被其扔了。 其自2018年3月使用ＱＱ20×××69（昵称“火车头”）与ＱＱ15×××64（昵称“花开依旧”）联系并以每条50元购买受害人信息。对方是一名男子,电话号码156××××9189,建设银行卡卡号62×××36。刚开始对方直接通过ＱＱ发给其,后来让其直接登陆网页（ｈｔｔｐ∶／／ｚｈａｎ.ｑｑ.ｃｏｍ／ｍｙｓｉｔｅｓ／ａｇｅｎｔ,账户:35×××41,密码ｆｅｎｇｌｉｎｇ111）下载。其还使用ＱＱ20×××69（昵称“火车头”）与制寄假信用卡的男子（ＱＱ昵称呵呵,号码34×××16）联系。其自2018年3月以来寄给被害人的假信用卡都是找他制寄的。其把受害人办理信用卡额度和个人信息（姓名、地址、电话号码）发给对方,对方制完卡后寄出去,每张卡其给他150元，存现至对方卡上。 在2018.5.24的笔录中翻供称其诈骗使用的户名为王惠康等人的银行卡是之前叫其取款的人给的，大概是在2018年1月份的某天，其散步时碰到一个自称“小敏”的30岁左右的女人，叫其帮忙取款，取一万块钱可以拿到500元的报酬。其答应了。当时对方给了其一台非智能手机,里面插有一张电话卡。过了大概一个星期,对方就联系其,见面后她就给其一张银行卡,并且叫了一辆黑车让其到武汉市区找一个ATM机把钱取出来,其就按照要求取了2万元并回到武汉市东西湖区把钱给了对方并拿到1000元的报酬，对方就又给其了三张卡,加上其之前取款的银行卡,四张银行卡户名分别是王惠康、张凤连、连杉、孙付浩,然后对方还把和其联系的手机和手机卡收回,重新给其一台插有手机卡的非智能机。2018年3月初对方和其联系,在孝感和武汉交界处的某个地方见面,对方给了其一些pos机和几张银行卡。其就记得其中有一台pos机绑定的银行卡户名为魏鸿普,其他的银行卡信息和POS机信息都记不清了。 庭审时供称其3月开始做诈骗，之前有帮“小敏”取了两次钱，取完钱后卡就还给“小敏”了，后来“小敏”才把卡放在其那里用POS机刷钱，其在3月后也有帮“小敏”刷钱。电脑也是“小敏”给的，给其的时候就已经存在客户信息。其个人诈骗拿到手的钱款是十几万元。 24.被告人余增兵的供述与辩解及录像截图，供称其是2018年过年后开始实施诈骗的，主要是其老婆肖亚平在打诈骗电话实施诈骗，其帮她或载她一起去取钱。其是开车牌鄂Ｋ×××××的福特去广州、东莞、武汉，把车停在一个地方，再打车或者走路到附近的银行ＡＴＭ机取钱，取完钱再取车离开。其用过两张银行卡取款，只取了六七万元的诈骗款。其知道肖亚平是以办信用卡的名义实施诈骗，具体共诈骗多少人、多少钱不清楚。诈骗后，肖亚平要用ＰＯＳ机将诈骗银行卡里的钱转走。 其确认公安机关出示的十五页录像截图中第5、7、9、10、11、12、13页中的人是其老婆肖亚平，第8页截图中的人是其和肖亚平，其他截图中的人看不出来。第8页截图中其记得那天是其开车送肖亚平去武汉取款，停在硚口区的一个停车场，其和肖亚平一同打车到硚口区个地方下车，肖亚平找了一个烟酒店套现，其在外面等着，套现完，其就和肖亚平一同上了出租车离开了。 董丽娟、艾某她们两个是肖亚平最近几天才请来打诈骗电话的。刚开始只有肖亚平一个人在拨打诈骗电话，当时是在孝感市孝南区，之后肖亚平请了的董丽娟，就将诈骗地点改到其堂哥余增成的房子里，地址是在孝感市孝南区，余增成不知道诈骗的事情。 25.户籍证明、常住人口基本信息，证实二被告人的自然情况。 26.到案经过，证实民警在湖北省孝感市孝南区抓获被告人肖亚平、余增兵；在孝感市孝南区抓获同案犯董丽娟、艾某。 27.情况说明，证实卖信息的上家及信用卡网站制作者尚未抓获。 28.暂存款票据，证实被告人余增兵退出赃款20000元的情况。 关于本案诈骗起始时间的问题，经查，被害人袁某述称其于2018年1月17日到1月23日被骗转款至户名为张义红的农业银行卡，该银行卡被民警当场缴获，被告人亦承认该银行卡系诈骗所用，可证实被告人在2018年1月诈骗被害人袁某的事实；且从肖亚平的电脑里提取到修改时间为2018年1月的客户资料名单，户名为王惠康的银行卡2018年1月15日即有一笔摘要显示“马明丽支付宝转账”的进账，该“马明丽”正是被告人诈骗被害人李某1时冒用的名字，可印证被告人肖亚平2018年1月即开始实施诈骗的犯罪行为；再有同案犯董丽娟、艾某均供称肖亚平很早就开始诈骗，监控视频截图亦显示被告人肖亚平于2018年1月27日即有取款行为，且取款时用帽子、口罩遮住脸部，显然是熟知取违法款项逃避侦查的方法，以上证据可相互印证，证实被告人肖亚平自2018年1月起即开始实施诈骗的犯罪行为，故被告人及辩护人的相关辩解及辩护意见，本院不予采纳。另，辩护人关于应剔除孙付浩卡内用拉卡拉支付的重复计算的10000元及卡号为62×××80的银行卡进账为58380元的辩护意见，无证据证实，本院不予采纳；辩护人关于卡号62×××99的银行卡进账款项共计6500元的辩护意见，有交易明细予以佐证，本院予以采纳。 本院认为，被告人肖亚平、余增兵单独或结伙以非法占有为目的，利用电信网络骗取他人钱款，其中被告人肖亚平涉案数额共计989679元，数额特别巨大；被告人余增兵涉案数额共计100900元，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。本案系共同犯罪，其中被告人肖亚平在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人余增兵在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应减轻处罚。被告人余增兵到案后如实供述犯罪事实并当庭自愿认罪，依法可从轻处罚。其还能退出部分赃款，可酌情从轻处罚。辩护人据以上情节请求对被告人余增兵减轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第三款及第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人肖亚平犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2018年4月27日起至2030年4月26日。罚金应当于本判决发生法律效力第二日起三十日内缴纳）。 二、被告人余增兵犯诈骗罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2018年4月27日起至2020年9月26日。罚金应当于本判决发生法律效力第二日起三十日内缴纳）。 三、暂扣于厦门市公安局湖里分局的银行卡21张、手机12部、ＰＯＳ机2台、纸质材料2张、笔记本1本，衣服3件，鞋子1双、电脑1台、无线上网卡1个、拉卡拉收款宝1个、打印机1台、ＳＩＭ卡9张、拉卡拉名片1张，均予以没收；身份证3张，分别发还黄梅、刘爱叶、李冰梅；暂存于本院的赃款人民币20000元，发还被害人李某1人民币4113.2元、被害人赵某人民币5176.67元、被害人刘某人民币2232.49元、被害人肖某人民币40.59元、被害人徐某人民币1664.22元、被害人董某1人民币27.06元、被害人盛某人民币297.67元、被害人李某2人民币40.59元、被害人宜安民人民币4553.87元、被害人项某人民币230.01元、被害人袁某人民币1596.57元、被害人李某3人民币27.06元。 四、被告人肖亚平应当于本判决发生法律效力后继续退赔被害人李某1人民币26286.8元、被害人赵某人民币33083.33元、被害人刘某人民币14267.51元、被害人肖某人民币259.41元、被害人徐某人民币10635.78元、被害人董某1人民币172.94元、被害人盛某人民币1902.33元、被害人李某2人民币259.41元、被害人宜安民人民币29103.13元、被害人项某人民币1469.99元、被害人袁某人民币10203.43元、被害人李某3人民币172.94元，并继续退出人民币842062元用于退赔其他相关被害人；被告人余增兵应在人民币80900元的限额内承担共同退赔之责。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省厦门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 ： 刘 洲 人民陪审员 ：张开顺 人民陪审员 ：尤晓蓉 二〇一九年八月十五日 法官助理：郑弦扬 书 记 员 ：张颖捷 附页： 本案适用的法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条第三款被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。