甘肃省金塔县人民法院刑事判决书（2019）甘0921刑初65号公诉机关甘肃省金塔县人民检察院。被告人李某1，湖北省汉川市人。辩护人朱某1，甘肃卓辩律师事务所律师。辩护人王某1，甘肃卓辩律师事务所律师。被告人冯某1，湖北省武汉市人。辩护人柴某，甘肃正天合（酒泉）律师事务所律师。辩护人李某2，甘肃正天合（酒泉）律师事务所律师。被告人余某，湖北省汉川市人。辩护人柏某，甘肃名首律师事务所律师。被告人罗某，湖北省汉川市人。辩护人朱某2，甘肃辩听律师事务所律师。被告人刘某1，湖北省汉川市人。辩护人蒋某，甘肃政剑律师事务所律师。被告人黄某1，湖北省汉川市人。辩护人马某，酒泉航天律师事务所律师。被告人吕某，湖北省汉川市人。辩护人窦某，甘肃强齐律师事务所律师。被告人刘某2，湖北省武汉市人。指定辩护人李某3，酒泉航天律师事务所律师。被告人朱某3，湖北省孝感市人。指定辩护人王某2，甘肃金章律师事务所律师。被告人王某3，湖北省武汉市江岸区人。辩护人边某，甘肃正天合（酒泉）律师事务所律师。被告人张某，湖北省孝感市孝昌县人。指定辩护人高某，甘肃泓峥律师事务所律师。被告人严某，湖北省武汉市洪山区人。辩护人赵某，甘肃强齐律师事务所律师。被告人段某1，湖北省黄石市人。指定辩护人刘某3，甘肃泓峥律师事务所律师。被告人冯某2，湖北省汉川市人。辩护人郭某，甘肃正天合（酒泉）律师事务所律师。辩护人王某4，甘肃正天合（酒泉）律师事务所律师。被告人范某，湖北省黄冈市人。指定辩护人樊某，甘肃泓峥律师事务所律师。金塔县人民检察院于2019年5月10日以金检公诉刑诉[2019]63号起诉书指控被告人李某1犯诈骗罪、侵犯公民个人信息罪，被告人冯某1、余某、刘某1、罗某、黄某1、吕某、严某、刘某2、朱某3、王某3、张某、冯某2、段某1、范某犯诈骗罪，被告人李某1等十五名被告人形成恶势力犯罪集团一案，向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。金塔县人民检察院指派检察员杨某、黄某2、段某2出庭支持公诉并履行法律监督职责，被告人李某1及其辩护人朱某1、王某1，被告人冯某1及其辩护人柴某、李某2，被告人余某及其辩护人柏某，被告人罗某及其辩护人朱某2，被告人黄某1及其辩护人马某，被告人刘某1及其辩护人蒋某,被告人吕某及其辩护人窦某，被告人刘某2及其辩护人李某3，被告人朱某3及其辩护人王某2，被告人王某3及其辩护人边某，被告人张某及其辩护人高某，被告人严某及其辩护人赵某，被告人冯某2及其辩护人郭某、王某4，被告人段某1及其辩护人刘某3，被告人范某及其辩护人樊某到庭参加了诉讼。金塔县人民检察院于2019年7月15日建议本院对本案延期审理，本院决定延期审理。现已审理终结。金塔县人民检察院指控：一、诈骗罪2017年11月至2018年7月期间，被告人李某1、冯某1、余某等人租用湖北省武汉市××区当地写字楼，成立武汉桢誉卓邦科技有限公司，以非法占有为目的，假借民间借贷，利用“借贷宝”放贷平台，使用“小明掌柜”放贷管理APP软件，违反工商部门核准的经营范围，非法获取公民个人信息，以公司化运营为幌子，以快速放贷为诱饵，长时间违法实施未经国家金融监管部门许可的互联网高利放贷业务，形成了首要分子明显，重要成员固定，组织成员经常纠集在一起，共同故意实施诈骗犯罪活动，为非作恶、拢乱社会经济秩序和他人正常工作生活秩序，受害人数众多，在全国范围内造成了较为恶劣影响的恶势力犯罪集团。该犯罪集团管理层级分明，员工分工明确，被告人李某1作为公司主要负责人出资购置设备、购买软件，非法买卖公民个人信息，统一管控放贷资金。被告人冯某1协助李某1管理日常工作，同时与被告人罗某、吕某、冯某2负责与被告人余某、黄某1审核合格的客户联系，签订虚高借条、发放贷款。被告人余某负责流量分发、业绩统计、确定贷款额度，并与被告人黄某1共同管理培训业务人员、审核业务人员提交的客户资料。被告刘某1负责资金管理、工资发放，给财务人员放贷提供资金充值。被告人严某负责给业务人员充值话费、分发流量，兼职业务推广并对逾期客户进行催收。被告人刘某2、朱某3、王某3、张某、段某1、范某，根据公司分派的客户信息，按照话术清单，通过电话、微信收集客户信息和信用分值等资料，并将客户资料提交被告人余某、黄某1审核。具体诈骗中，该犯罪集团以“小明掌拒”APP和“借贷宝”为平台，设定20%至30%的周利率，以及7天还款周期、逾期每天加收本金5%的逾期费，7天展期期限，展期费用为本金的30%的贷款规则，由被告人李某1将非法购买的公民个人信息通过被告人冯某1、余某、严某分发给业务人员。被告人刘某2、朱某3、王某3、张某、段某1、范某等业务人员以快速放贷为诱饵，按照话术清单通过电话、微信，获取客户贷款记录、索要客户身份信息、本人照片以及通讯录等资料，并冒充其他身份核实客户资料真实性后，将客户资料交被告人余某、黄某1审核。被告人冯某1、罗某、吕某、冯某2对余某、黄某1审核合格的客户按照公司设定的贷款规则扣除利息后发放贷款。被告人刘某1给财务人员放贷提供资金充值。对逾期客户，被告人李某1、冯某1、吕某等人委托第三方公司实施催收。同时，被告人冯某1、吕某还电话滋扰了部分逾期客户及其主要联系人。至案发，该恶势力犯罪集团以公司化运营为幌子，假借民间借贷，通过实施上述“套路贷”诈骗活动，在全国范围内共诈骗1833人，诈骗6361笔，共计诈骗金额即实收高利贷款利息为2783612元。其中，被告人李某1、冯某1、余某自2017年11月至2018年7月，共诈骗1833人，诈骗6361笔，诈骗金额为2783612元。被告人刘某1自2017年11月至2018年7月，参与诈骗1833人，参与诈骗6361笔，参与诈骗金额为2783612元。被告人罗某自2018年3月7日至7月，诈骗291人，诈骗1081笔，诈骗金额为539034.89元。被告人黄某1自2018年1月6日至7月，诈骗287人，诈骗984笔，诈骗金额为424827.8元。被告人吕某自2018年4月23日至7月，诈骗291人，诈骗857笔，诈骗金额为327581元。被告人刘某2自2017年12月1日自2018年7月，诈骗155人，诈骗532笔，诈骗金额为243771元。被告人朱某3自2018年3月7日至7月，诈骗147人，诈骗505笔，诈骗金额为213665元。被告人王某3自2018年3月10日至7月，诈骗179人，诈骗520笔，诈骗金额为203336元。被告人严某于2018年4月17日至7月，诈骗192人，诈骗521笔，诈骗金额为193145.28元。被告人张某自2018年3月7日至7月，诈骗127人，诈骗388笔，诈骗金额为154878元。被告人冯某2自2018年6月4日至7月，诈骗167人，诈骗288笔，诈骗金额67911.86元。被告人段某1自2018年5月9日至7月，诈骗42人，诈骗118笔，诈骗金额为42092元。被告人范某自2018年5月7日至7月，诈骗42人，诈骗115笔，诈骗金额为40254元。二、侵犯公民个人信息罪2018年6月以来，被告人李某1为实施网络诈骗犯罪活动，从上海盛鹿信息技术服务有限公司、杭州贝沃科技有限公司、杭州乌云网络科技有限公司等公司以每条10元到12元不等的价格非法购买公民个人信息7032条，共支付费用75874元。针对以上指控，公诉机关以物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、勘验检查笔录、电子数据、视听资料等证据加以证实。公诉机关认为，被告人李某1、冯某1、余某等十五人在实施故意犯罪的过程中，形成了恶势力犯罪集团。被告人李某1是该罪集团的首要分子，被告人冯某1、余某是骨干分子，系主犯;被告人刘某1、罗某、黄某1、吕某、刘某2、朱某3、王某3、严某、张某、冯某2、段某1、范某系从犯。被告人罗某、黄某1构成自首。被告人李某1、冯某1、余某、刘某1、罗某、黄某1、吕某、刘某2、朱某3、王某3、严某、张某、冯某2、段某1、范某虚构事实、隐瞒真相，以非法占有为目的，以快速放款为诱饵，以公司化运营为幌子，假借民间借贷，通过虚增债务、签订虚高借款合同等手段，利用互联网违反工商管理部门核准的经营范围，违法实施未经国家金融监管部门许可的互联网高利放贷业务，骗取他人财产，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人李某1为获取非法利益，违反国家有关规定，非法购买公民个人信息利用互联网实施诈骗犯罪，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百五十三条之一之规定，应当以侵犯公民个人信息罪追究其刑事责任。建议对被告人李某1在有期徒刑十年至十二年并处罚金的幅度内裁量刑罚；对被告人冯某1、余某在有期徒刑五年至七年并处罚金的幅度内裁量刑罚；对被告人罗某在有期徒刑四年至七年并处罚金的幅度内裁量刑罚；对被告人刘某1在期徒刑四年至六年并处罚金的幅度内裁量刑罚；对被告人黄某1在有期徒刑三年至五年并处罚金的幅度内裁量刑罚；对被告人吕某在有期徒刑二年六个月至四年并处罚金的幅度内裁量刑罚；对被告人刘某2、王某3、朱某3在有期徒刑二年至三年并处罚金的幅度内裁量刑罚，可适用缓刑；对被告人严某、张某在有期徒刑一年六个月至二年六个月并处罚金的幅度内裁量刑罚，可适用缓刑；对被告人冯某2、段某1、范某在有期徒刑一年至二年并处罚金的幅度内裁量刑罚。被告人李某1针对诈骗罪的指控，辩解自己只是高利放贷的违法行为，不构成诈骗罪；对侵犯公民个人信息罪的指控，辩解自己通过第三方平台进行广告宣传，由当事人主动填写姓名、个人联系方式等基本信息，其是在当事人知情的情况下得到以上信息，不构成犯罪。其辩护人认为，被告人的行为不符合虚增债务、肆意制造违约等“套路贷”犯罪的基本特征，也不符合诈骗罪的构成要件；侵犯公民个人信息罪证据不足、事实不清；本案不具备恶势力犯罪特征，不构成恶势力犯罪。被告人冯某1对指控罪名和主要事实没有异议。其辩护人认为，被告人在向被害人发放借款时明确告知了借款利息、逾期费、展期费等借款规则和流程，被告人没有实施虚构事实、隐瞒真相的虚假误导行为，指控犯诈骗罪证据不足。被告人余某辩解自己是非法高利放贷，不构成诈骗罪。其辩护人认为，被告人没有非法占有的故意，指控犯诈骗罪证据不足。被告人罗某对指控事实不持异议，但辩解自己在放款时没有欺骗被害人，其行为不构成诈骗罪。其辩护人认为被告人没有非法占有他人财物的主观故意，其行为不构成诈骗犯罪。被告人黄某1对指控的犯罪事实不持异议，但辩解自己在审核工作中没有欺骗任何人，其行为不构成犯罪。其辩护人认为，被告人上班只是为了挣取工资，主观上不具有非法占有的目的，其行为不构成诈骗罪。被告人刘某1对指控事实不持异议，但辩解自己没有在公司上过班，其行为不构成诈骗罪。其辩护人认为，被告人没有领取过工资，没有参与公司经营，没有明确的任职，其行为都是基于给朋友帮忙，被告人的行为不构成犯罪。被告人吕某对指控罪名和主要犯罪事实均不持异议。其辩护人认为，被告人根据公司安排从事放款、收款工作，目的是挣取工资，没有非法占有他人财物的目的；放款前也将借款规则和流程告知了被害人，其行为不构成诈骗罪。本案不构成恶势力犯罪。被告人刘某2对指控犯罪事实不持异议，但对罪名持有异议，辩解不知道公司行为是诈骗，愿意认罪认罚，请求从轻处罚。其辩护人认为，被告人从事客服工作不具有占有他人财产的目的，不具有诈骗的故意，涉案金额不准确。量刑方面，被告人刘某2系从犯，有坦白情节，系初犯、偶犯，主观恶性不深，建议对其判处三年以下刑罚。被告人朱某3对指控犯罪事实不持异议，但对罪名持有异议，辩解自己从事客服工作，并不知道公司运营模式属于诈骗。其辩护人认为，被告人没有非法占有的目的，也没有共同犯罪的故意，犯罪数额计算错误，指控诈骗罪证据不足，本案不构成“套路贷”犯罪和恶势力犯罪。量刑方面，被告人朱某3有坦白情节，是从犯，没有前科劣迹，建议对其适用缓刑。被告人王某3对指控的犯罪事实不持异议，辩解自己到公司只是打工，并不知道该公司从事违法乱纪的事情，愿意认罪认罚缴纳罚金，请求从轻判处。其辩护人认为，被告人涉嫌诈骗罪证据存疑，被告人王某3只是一名客服人员，没有骗取被害人钱财的直接目的，对被害人钱财是否被骗也不知情；认定的诈骗数额存疑。量刑方面，被告人王某3有坦白情节，属从犯，初犯、偶犯，犯罪情节轻微，建议对其从轻或者减轻处罚。被告人张某对指控罪名和犯罪事实均不持异议，认为自己文化程度低，法律意识淡薄，给被害人带来伤害，愿意积极退赔和交纳罚金，希望法庭能公正判决。其辩护人认为，本案不存在虚构事实和隐瞒真相的情形，被告人的行为不构成诈骗罪。量刑方面，被告人张某系从犯，有坦白情节，被告人属于临时雇佣，受蒙蔽而参与犯罪，主观恶性较小，被告人存在过错，请求对被告人从轻处罚，并适用缓刑。被告人严某对指控的犯罪事实不持异议，但辩解到公司上班所从事的工作受公司安排，并不知道公司实施违法行为，其行为不构成诈骗罪；如果认定为诈骗罪，愿意认罪悔罪，请求从轻处罚。其辩护人认为，被告人没有能力知晓公司从事违法犯罪的活动，其行为不构成诈骗罪。被告人冯某2对指控犯罪事实不持异议，对罪名持有异议，但自愿认罪认罚，请求法院公正判决。其辩护人认为，指控被告人冯某2涉嫌诈骗罪的事实、证据不足，犯罪数额计算不准确。本案不具备“套路贷”犯罪的基本特征，被告人不存在参加恶势力犯罪集团的行为。量刑方面，被告人冯某2系从犯；有坦白情节，系初犯、偶犯，真诚悔罪、认罪，建议对其从轻或减轻处罚，适用缓刑。被告人段某1对指控罪名和犯罪事实不持异议，认罪悔罪，希望从轻处罚。其辩护人对诈骗罪持有异议，认为被告人不具有非法占有目的，不构成诈骗共同犯罪，不应认定为恶势力成员。量刑方面，被告人段某1系从犯，无前科劣迹，家庭困难，建议对其适用缓刑。被告人范某对指控罪名和犯罪事实均不持异议，认罪、悔罪、认罚。其辩护人认为，被告人不具有非法占有他人财产的目的，不构成诈骗罪，也不应认定为恶势力。量刑方面，被告人范某系从犯，初犯、偶犯，有坦白情节，案发后能认罪、悔罪，主观恶性小，建议对其减轻处罚并适用缓刑。审理查明：一、诈骗罪2017年11月至2018年7月期间，被告人李某1为谋取非法利益，租用湖北省武汉市××区当地写字楼，成立了武汉桢誉卓邦科技有限公司。该公司以招聘为名，纠集被告人冯某1、余某、罗某、黄某1等人，从事超出工商部门核准的经营范围，未经国家金融监管部门许可的互联网非法高利放贷业务。在放贷、催款过程中，采用欺骗、威胁、恐吓、滋扰等手段，多次有组织地实施非法放贷讨债的犯罪活动，严重破坏经济、社会秩序，形成了恶劣的社会影响，逐渐形成了纠集者明显，成员较为固定，参加者众多的“套路贷”恶势力犯罪团伙。该犯罪团伙以快速放款等为诱饵，吸引被害人借款，继而以“逾期费”“展期费”“行业规矩”等各种名义，诱骗被害人接受不平等合同条款，并制定高利息、短周期的苛刻逾期、违约条件，以“借一押一”和非“借一押一”的方式签订虚高于实际借款金额的明显不利于被害人的借款协议，以制造民间借贷假象。《借款协议》签订后，该公司财务人员向借款人按照《借款协议》中约定的借款金额通过微信、支付宝等账号放款，让借款人再通过微信或者支付宝账号将押金及30%的“砍头息”返还给该犯罪团伙，制造虚假转账流水，以此来制约借款人按照被告人设置的“套路”偿还借款。该犯罪团伙员工分工明确。被告人李某1作为公司负责人出资购置设备、购买软件，非法买卖公民个人信息，统一管控放贷资金。被告人冯某1协助李某1管理日常工作，同时与被告人罗某、吕某、冯某2负责与被告人余某、黄某1审核合格的客户联系，签订虚高借条、发放贷款。被告人余某负责流量分发、业绩统计、确定贷款额度、管理培训业务人员，审核业务人员提交的客户资料。被告人黄某1对公司上班人员进行考勤，并审核业务人员提交的客户资料。被告人刘某1负责资金管理、工资发放，给财务人员放贷提供资金充值。被告人严某负责给业务人员充值话费、分发流量，兼职业务推广并对逾期客户进行催收。被告人刘某2、朱某3、王某3、张某、段某1、范某根据公司分派的客户信息，按照话术清单，通过电话、微信等方式收集客户资料，并按照公司安排冒充保险公司、银行、优信二手车人员等其他身份核实客户资料真实性后，将客户资料交被告人余某、黄某1审核。2017年10月20日至2018年7月11日，该犯罪团伙通过“借贷宝”、“无忧借条”、“米房服务”等借贷平台向1794名借款人放贷3002次，放贷借条金额5658210元，扣除砍头息1622100元，实际放贷金额4036110元。收到借款人偿还借款本金3649656.86元（其中砍头息为1028169.86元）、展期费1657173元、逾期费45078元、手续费43995元。通过借贷宝”、“无忧借条”、“米房服务”等借贷平台非法收入1359792.86元。其中，被告人李某1作为公司负责人，诈骗金额为1746246元，被告人冯某1、余某自2017年11月至2018年7月，参与诈骗金额分别为677140元、772533元；被告人罗某自2018年3月7日至7月，参与诈骗金额为466847元；被告人刘某1自2017年11月至2018年7月，参与诈骗金额为1746246元；被告人黄某1自2018年1月6日至7月，参与诈骗金额为309603元；被告人吕某自2018年4月23日至7月，参与诈骗金额为196520元；被告人刘某2自2017年12月1日至2018年7月，参与诈骗金额为164889元；被告人王某3自2018年3月10日至7月，参与诈骗金额为143069元；被告人朱某3自2018年3月7日至7月，参与诈骗金额为141920元；被告人严某自2018年4月17日至7月，参与诈骗金额为106725元；被告人张某自2018年3月7日至7月，参与诈骗金额为102005元；被告人段某1自2018年5月9日至7月，参与诈骗金额为27800元；被告人冯某2自2018年6月4日至7月，参与诈骗金额为20170元；被告人范某自2018年5月7日至7月，参与诈骗金额为27065元。诉讼中，被告人罗某、刘某1、黄某1、吕某、严某分别向本院缴纳退赔款20000元，被告人王某3、冯某2、范某分别向本院缴纳退赔款10000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实:1、受案登记表、立案决定书、指定管辖决定书、起诉告知书，证实案件来源。2、被害人陈述（1）被害人徐某的陈述，证实其从“小明掌柜”（李某1公司）借过一次款，出借人是冯某1。借款金额是1500元，但是在打借条时，对方说公司的规定是“借一押一”，让打3000元的借条。借条打好后对方扣除利息450元和手续费30元，通过微信给我转了1020元。我借款后展期两期，逾期一天。借款逾期后公司人员就开始持续给打电话，让我没办法工作、生活，我被困扰的没有办法，他们还给我的父母打电话催收，催款后的第二天我就把钱还上了。对方催款时给我说，如果不按时把钱还上逾期费用会翻倍，越涨越高，完全和借款时说的不一样。借款时对方说借款额度是1500元，期限是7天，展期费用是450元，逾期费用一天100元，但是在逾期后，对方就说他们的借款期限是“时顶时”，超过时间当天也算逾期，而且逾期金额是200元；（2）被害人鲍某的陈述，主要证实在借贷宝平台从李某1公司通过“借一押一”的方式借过四次款。借款时我根据小明掌柜的客服发的初审表格填写信息，填完后对方给我发一张二维码，我扫码后打开了一个“认证信息补充”的页面，页面包括了姓名、身份证号、手机号、芝麻分、电商认证、运营商这几项填写认证的内容，我按照页面提示填写完这些信息提交后，对方会回复审核已通过，之后对方就给我介绍借款的额度和利息，我选择首次借1500元额度的借款，借条是“借一押一”模式打3000元借条，利息是30%，也就是到手只有1050元。借款周期是7天，然后对方让我手持自己身份证视频认证一下，视频认证后，对方又通过微信给我发了一个昵称是“小明掌柜-财务009”的微信号，对方先跟我核实我的姓名，核实后对方给我发了打借条的流程，让我连续打了4张借条，也就是对方通过借贷宝先后给我的借贷宝转了450元、700元、800元，这三笔钱从我的借贷宝确认收到钱后，也就是形成了三张借条，然后我再把这三笔钱从借贷宝转回给黄某1，最后一次，对方以出借人黄某1的身份给我转了1050元钱。从我的借贷宝确认收钱后，就形成了一张向黄某1贷款1050元的借条。我从借贷宝提现后，我的借贷宝绑定的工行卡里只能进账1050元。借款周期是7天，实际还款时我需要给黄某1还款1500元，这是我向黄某1借的第一笔款，是2018年4月25日借的，首次借款对方还需要我交30元的咨询费，当时我的1050元钱到手后，对方又给我发了一下微信二维码，我扫码向李某1支付了30块钱的咨询费；（3）被害人何某的陈述，证实在小明掌柜平台借款2次，第二次借款逾期后我收到微信信息，威胁我如果在规定的时间不还款，就让家里人帮我还款，还说不是我说什么就是什么。给我打电话，态度也不好，说如果不还款就会给我提交的通讯录打电话，还要编辑我提交的手持身份证照片的图片发给我的朋友和家人，让他们帮我还款。我的朋友和家人也接到过催收电话，给我造成了家庭矛盾，还有每天给我发信息、打电话催收给我也造成了心里压力，对我的工作也造成了影响；（4）公安机关提取的涉及财务冯某1的受害人马伟威、潘黎明、更藏吉、邹瑾航、储瑞森、魏玮、于滨、蔡勇、胡佳友、武国宏、杨良望、童洽江、候彦东、李奇峰、邱雨生、王清花、席文竣、王家朝、王业伟、赵艺、张虎、寇洪利、施彩娥、马尔哈巴.吐尔洪江、孙川、许小燕、马骏、杨莹、王东刚、王峰、董春伟、海伊塞尔.提力瓦尔德、邹迎龙、李天文、展芳、张国祥、陈浩然等38名受害人的陈述，涉及财务冯某2的受害人麻毅春、贾健、陈伟斌、赵海飞、石丽红、邬帅、蔡凌霜、张福祥、马志鹏、付彦强、严丽娜、崔谦、杜帅、石晓庆、廖艺凯的陈述，涉及财务吕某的受害人张娟、麻毅春、韩燕龙、郭雅琪、孙剑锋、鹿红日、王婉琛、包进霞、李雨青、罗东升、蹇昌华、易松等13名受害人的陈述，涉及财务罗某的受害人倪祯祺、严张剑、邢永超、雪彪、韦艳、张鹏程、王宁、李晓绒、哈振伟、周承民、黄涛、蒋足华等12名受害人的陈述，涉及余某的受害人高志瑞、严张剑、曾宇文、王涛、刘畅、张倩、王凯等7名受害人的陈述，涉及李某1的受害人，严张剑、邢永超、原军杰，徐前辉、韦艳、王宁、陈吉邦、杨扬、李晓绒、蒋足华、珂瑞东、阮仕成等12名受害人的陈述，涉及其他被告人的受害人李志艳、马力、周义、蔡俊生、金鹏飞、徐明、余海艳、向某、高晓、王某5、田丽娜、田小军、孟凡超、范进国、杨龙伟、吕飞、朱耀耀、郑鉴晗等20名受害人的陈述，证实以上受害人在“小明掌柜”借款的时间、借款的方式、借款还款的数额，部分借款人借款方式为“借一押一”，借款逾期后，部分借款人及其亲朋好友受到微信、短信、电话轰炸等威胁、恐吓的事实。3、证人证言（1）证人王某5、向某、李某4、李某5的证言，证实受到网贷平台电话催收的事实；（2）证人程某、刘某4、刘某5、丁某的证言，证实以上四人到李某1公司上班的时间，从事的工作为业务员，四人到该公司后，按照公司设定的贷款套路，从事客户推广贷款的事实。4、物证（1）扣押决定书及扣押清单，证实2018年7月11日侦查人员从李某1、严某、刘某5、王某3、程某、张某、段某1、刘某2、余某、范某、刘某4、丁桓、吕某、朱某3、冯某1、冯某2、黄某1、罗某处扣押电脑硬盘、手机、固定电话、笔记本等物品的情况；（2）搜查证、搜查笔录、扣押决定书及扣押清单、刘某1房屋方位及扣押物品照片，证实2018年7月12日侦查人员对刘某1租房进行搜查，扣押疑似U盘电子产品、手机等物品的情况；（3）营业执照及身份证复印件，证实武汉桢誉卓邦科技有限公司由李某1于2018年2018年3月16日注册，经营范围是计算机软、硬件开发、技术咨询、技术转让、信息技术咨询服务等，但不包含网络贷款业务；（4）随案移送清单，证实公安机关随案移送本案物证的事实。5、书证（1）从武汉市工商行政管理局调取的武汉桢誉卓邦科技有限公司、武汉智禹宇通商务咨询有限公司的注册信息、公司章程资料等，证实武汉桢誉卓邦科技有限公司由李某1、冯某1于2018年3月16日注册，经营范围是计算机软、硬件开发、技术咨询、技术转让、信息技术咨询服务等，不包含网络小额贷款业务；武汉智禹宇通商务咨询有限公司由刘某1于2017年8月28日注册，经营范围是商务咨询服务、企业管理咨询服务、企业营销策划、计算机软硬件开发、技术服务，不包含网络贷款业务；从北京友信宝网络科技有限公司调取的冯某1账号为×××的借贷宝明细及注册资料，从财付通支付科技有限公司调取的小明掌柜平台lizheming520等39个财付通账户注册信息及近6个月交易记录及结算账户信息，从财付通支付科技有限公司调取的小明掌柜平台lizheming888账户注册信息及近1年交易记录及结算账户信息，从人人行科技股份有限公司调取的李某1账号×××、冯某1账号×××、吕某账号×××、余某账号×××、黄某1账号×××、罗某账号×××、冯某2账号×××的借贷明细及注册资料，证实以上被告人借贷宝账户贷款及还款、逾期、收息情况；（2）从中国银行湖北省分行水果湖支行调取的冯某1名下，卡号为×××的银行卡自2014年3月至2018年7月历史交易明细清单、卡号为×××的银行卡自2014年11月至2018年7月历史交易明细清单，证实冯某1名下尾号为5433的中国银行银行卡自2017年11月份交易频繁，其通过借贷宝放贷是通过尾号5433的银行卡放贷的；（3）从瑞安市米房网络技术有限公司调取的冯某1账户×××、吕某账户×××借贷明细及注册资料，证实以上二人在米房自2018年4月9日的放贷情况；（4）从中国建设银行湖北分行调取的刘某1账户×××、李明哲账户×××，2017年10月至2018年7月11日注册信息及交易明细，证实在此期间以上账户与本案各被告人交易往来频繁，其中刘某1账户与李某1账户往来频繁，并有工资发放、给冯某1等支付宝转账、交房租等记录，李明哲账户有工资发放、支付流量费等记录；刘某2账户×××自2017年10月1日至2018年7月11日、张某账户×××、王某3账户×××自2018年3月1日至7月11日、刘某5账户×××自2018年6月1日至7月11日的交易明细及开户信息，证实每月工资发放情况，与刘某1。李某1账户记录相印证；（5）从招商银行湖北分行调取的刘某1账户×××、李明哲账户×××自2017年10月1日至2018年7月11日注册信息及交易明细，证实在此期间以上账户的交易情况；段某1账户×××自2018年5月1日至2018年7月11日的交易明细及开户信息，证实其工资发放情况；（6）小明掌柜平台客服人员工作移动电话流量统计表、客服人员工作电信电话流量统计表、客服人员工作固定电话流量统计表，证实由罗某注册段秀冬使用的151XXXXXXXX、王某3使用的151XXXXXXXX、刘某4使用的151XXXXXXXX、吕某使用的×××移动工作号自2018年2月至7月12日期间每天频繁通话；严某等11人使用的181XXXXXXXX等11部工作电信电话自2018年1月1日至7月11日通话情况；严某使用的50471947、张某使用的52304985、段某151474659、刘某2使用的51834273、范某使用的51474651、黄某1使用的51838744、朱某3使用的50471884固定电话开户情况及自2018年2月10日至2018年7月11日，每日频繁电话联系及累计联系推广借贷人数的情况；冯某2使用的×××、冯某1使用的×××、朱某3使用的132XXXXXXXX、张某使用的131XXXXXXXX的联通电话自2018年2月1日至7月11日每日频繁电话联系的情况；（7）关于“小明掌柜”平台诈骗案电子证据合法性说明，证实本案电子存储介质现场扣押、封存，依法提取、制作电子勘验检查笔录；客服工作量统计表及说明，证实被告人刘某2等几名客服人员及被告人黄某1、吕某、余某、严某2018年3月至7月份工作量情况；犯罪数额认定、统计说明、放款数据汇总表及放款获利、用户人数认定说明，刘某2等客服人员犯罪数额认定及统计说明、余某、黄某1、严某犯罪数额认定及统计说明，冯某1等四名财务及刘某1犯罪数额认定及统计说明，李某1及卓邦科技公司诈骗犯罪数额认定及统计说明，关于李某1及卓邦科技公司涉嫌诈骗犯罪数额认定依据和统计的补充说明，证实本案各被告人犯罪数额认定的依据、方法，认定的数额等；（8）补充证据材料说明，鉴定聘请书、甘肃泰华会计师事务有限公司甘泰专审字（2019）第269号专项审计报告、鉴定意见通知书，证实武汉桢誉卓邦科技有限公司及被告人李某1等人诈骗的人数、项目及数额等；（9）工资情况统计表，证实被告人冯某1、余某等被告人工资发放的情况。6、勘验、检查、辨认笔录（1）现场勘验检查笔录及现场图、照片，视听资料，证实2018年7月11日16时30分至12日4时40分，侦查人员对湖北省武汉市××区楚河汉街万达国际总部B座34层33A09号房，即武汉桢誉卓邦科技有限公司进行现场勘查的基本情况；（2）辨认笔录及照片，证实段某1、张某对黄某1、罗某的身份辨认的情况。7、电子证物检查工作记录（1）被告人严某所使用电脑电脑硬盘、所持手机电子证物检查工作记录，证实严某从事贷款业务推广、逾期贷款催收、向客服分配流量等工作等情况；被告人张某、刘某2、段某1、范某、朱某3、余某、黄某1所使用电脑电脑硬盘、所持手机电子证物检查工作记录，证实各被告人在公司的工作身份，所从事的业务、借款的流程等情况；（2）被告人冯某1所使用电脑电脑硬盘、所持手机电子证物检查工作记录，其中与吕某的微信聊天记录，证实其安排吕某轰炸催收，吕某对逾期借款人轰炸的情况；与刘某1的微信聊天记录，证实刘某1管理财务、发工资、支付流量费用的情况；与高珊（被害人李某6老婆）微信聊天记录，证实李某6被催收，其通讯录被打烂，从高珊处赚到27300元钱的事实；与严某“欢迎其加入财物催收、收会给你老爸老妈寄花圈”等微信聊天记录，证实冯某1管理财务放款催收人员，向逾期借款人催收的事实；与xiaoqi2345677(催收吴小燕)聊天记录，证实冯某1将逾期超过七天的借款人名单发给吴小燕，让其对逾期借款人进行轰炸的事实；与李某1的微信聊天记录，证实冯某1建议李某1对逾期借款人进行轰炸，李某1称吕某可以进行轰炸的事实；（3）被告人吕某所使用电脑电脑硬盘、所持手机电子证物检查工作记录，证实吕某从事放款、催收的工作；（4）被告人罗某所使用电脑电脑硬盘电子证物检查工作记录，证实罗某从事财务放款工作；（5）被告人冯某2所使用电脑电脑硬盘、所持手机电子证物检查工作记录，证实冯某2从事财务放款工作；其中手机短信聊天记录，证实2018年7月6日发送带有威胁性催收短信3条；冯某2与李某1、冯某1、余某、黄某1、吕某聊天记录，证实李某12018年1月30日使用网络轰炸软件；与贷款人左鑫聊天记录，称顶不住这个压力了，只能选择离开，从哪里来到哪里去，下辈子做你们的孩子等、又称还钱只能等把房子卖了；与郑佳乐、纪永望等18人聊天记录，证实小明掌柜网贷平台放款、展期、销账、催收等运行流程，贷款条件为新客户手续费30元，贷款利率30%，逾期利率本金的5%，采用“借一押一”方式贷款，即借1500元，打3000借条，到手1050元。催收交催收部门催收、暴通讯录等。其中对庄晓露威胁交催收部催收，庄晓露称被诈骗几万元，已报案；对黄楠玲发短信威胁轰炸亲戚朋友；王雅琪被曝亲戚朋友通讯录，电话催收；（6）被告人刘某1所使用手机电子证物检查工作记录，证实刘某1主要负责核算、发放员工工资、支付网贷平台推广费用及流量费、为公司财务充值等工作；（7）被告人李某1所使用手机电子证物检查工作记录，证实李某1为公司负责人，李某1与公司员工及与网贷相关人员的聊天内容，包括每天财务汇报、工作进展、公司管理、考核、转账记录、安排放款、催收、展期、销账等情况；与冯某2聊天记录，证实李某1安排使用“新云呼”等轰炸软件对逾期借款人进行手机轰炸的事实。8、视听资料及视听资料说明，证实2018年7月11日金塔县公安局对现场勘查、被告人指认现场、检查被扣押物证的过程。9、被告人供述（1）被告人李某1的供述，证实自己组织人员成立公司、购买软件、设定贷款利率、编制话术套路、购买客户流量、从事互联网高利放贷、公司工作人员及分工等。“借一押一”的做法：客户借款需通过借贷宝平台打借条，打借条时要收取客户的押金条，比如借1500元的贷款打四个借条，四个借条的金额共计3000无，分别是450元、700元、800元和1050元，客户实际到手1050元，客户先后收到450元、700元、800元三笔款，客户收到款后再转给我们，客户按本金1500元还款。公司之前使用过几次“呼死你”软件进行过不间断的呼叫和短信骚扰，软件是网上300元买的，就是一个网页，按次数收费，户名是我的手机号，后来作用不大、费用贵就再没有用过；（2）被告人冯某1的供述，证实自己在李某1领导下按照公司设定的贷款套路，从事非法的互联网高利放贷活动，并担任日常管理、放贷催收，将部分逾期客户名单交第三方催收，催收公司一般通过打电话、用呼叫软件催收。我安排吕某对个别客户适用呼叫软件轰炸过逾期客户。公司以前使用过呼叫软件给贷款人及亲属朋友打电话催收贷款，但是不好用就再没有用过。贷款人把我们电话、微信拉黑了，我们就发信息威胁、恐吓一下。如果有人恶意欠着不还钱，我们就挨个拨打借款人通讯录里面的电话，让他们都知道借款人从我们公司借款不还的事，给他压力，迫使他还款；（3）被告人余某的供述，证实自己在李某1领导下按照公司设定的贷款套路，从事客户资料审核、客服业绩统计、流量分配的事实。逾期催收由冯某1主要负责；（4）被告人刘某1的供述，证实自己在李某1授意下管理资金，为公司放款的冯某1、吕某、冯某2、罗某等人借贷宝账户充值，并根据冯某1、余某等人提供的业绩、考勤核定的工资给员工发放工资及其他费用支出的事实；（5）被告人罗某的供述，证实自己在李某1领导下按照公司设定的贷款套路，从事非法的互联网高利放贷活动，其使用过一次催收软件对客户进行过催收；（6）被告人黄某1的供述，证实自己在李某1领导下按照公司设定的贷款套路，从事客户资料审核及自首的情况；（7）被告人吕某的供述，证实自己在李某1领导下按照公司设定的贷款套路，从事非法的互联网高利放贷活动，并在冯某1的安排下，用李某1购买的呼叫软件对部分贷款人的家人和主要联系人进行较长时间电话呼叫滋扰的事实；（8）被告人严某的供述，证实自己到公司由冯某1安排其具体工作，从事过分发流量、充话费、催收等工作；（9）被告人刘某2、朱某3、王某3、张某、段某1、范某的供述，证实几人到公司上班的时间，公司从事网贷业务几人按照公司设定的贷款套路，从事客户推广贷款的事实；（10）被告人冯某2的供述，证实其在李某1领导下按照公司设定的贷款套路，从事非法的互联网高利放贷、放贷催收的事实。二、侵犯公民个人信息罪2018年6月以来，被告人李某1为实施网络非法高利放贷活动，从上海盛鹿信息技术服务有限公司（以下简称上海盛鹿）、杭州贝沃科技有限公司（以下简称杭州贝沃）、杭州乌云网络科技有限公司（以下简称乌云网络）等公司以每条10元到12元不等的价格，非法购买公民个人信息7032条，共支付费用75874元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实:1、证人证言（1）证人冯某1的证言，证实获取客户流量的手段就是通过贷款超市。2018年6月中旬李某1给了其两家信息公司的微信号，让其联系购买流量。乌云网络的流量1条是10元，付款21340元；上海盛鹿的流量1条是11元到12元，打款46662元；杭州贝沃的流量每条12元，从考拉记账上获取流量后付账记录是7872元。借贷宝平台放款的时候，流量是李某1自己买的。公司刚起步的时候，客户信息都是李某1从外面买回来的，每天大概300多条，每条11元。他还通过银狐系统获取过流量，2017年11月份李某1还从指悦公司购买过流量，是按人数收费的；（2）证人余某的证言，证实其给客服发放的客户资料是李某1从贷款超市购买或者李某1花钱把“小明掌柜”APP前端注册窗口打到信息公司的广告上，由需要贷款信息的客户填写；（3）证人吕某的证言，证实公司所使用的客户资料是公司注册到贷款超市网站，贷款超市根据注册量向公司收钱，贷款超市收到钱后，我们就能看到一部分客户资料；（4）证人冯某2的证言，证实流量（贷款人信息）由李某1从别的公司购买。2、书证（1）从中国建设银行湖北分行调取的刘某1账户×××、李明哲账户×××，2017年10月至2018年7月11日注册信息及交易明细，证实支付流量费的情况，其中向上海盛鹿支付流量费46662元，向乌云网络（李洪军）支付流量费21340元，向杭州贝沃考拉日记（魏露）支付流量费7872元；（2）从招商银行深圳分行调取了李洪军6214830167749992账户自2018年1月1日至9月14日的的交易明细及开户资料，证实李某17次从乌云网络购买21340元的流量信息的事实；从杭州银行股份有限公司海创园支行调取的魏露623061571023293588账户自2018年6月1日至6月30日的的交易明细及开户资料。证实李某13次从杭州贝沃购买7872元的流量信息的事实；从中国银行股份有限公司上海市巨峰路支行调取了上海盛鹿账户为×××自2018年5月1日至7月30日的的交易明细及开户资料。证实李某18次从上海盛鹿购买46662元的流量信息的事实。3、电子证物检查工作记录（1）对冯某1所持有手机、使用的电脑进行检查形成的电子证物检查工作记录，证实冯某1受李某1指使从乌云网络、上海盛鹿等公司联系购买过流量的事实；上海盛鹿对账单、业务推广协议，考拉记账（杭州贝沃）对账单、考拉记账网络推广合作协议，乌云网络对账单、易宝支付服务协议等，证实李某1公司与以上公司合作的事实，其中上海盛鹿单价11元，打款金额46662元（4242条）、考拉记账单价12元，打款金额7872元（656条），乌云网络单价10元，打款21340元（2134条），合计7032条；（2）对李某1所持有的手机进行检查，形成的电子证物检查工作记录，证实李某1向以上三家公司购买流量，刘某1支付流量费的事实。4、被告人李某1的供述，证实我的公司和网络公司签订协议，让网络公司给我公司宣传网络贷款业务，并向我公司提供贷款人的信息，每条客户信息向网络公司支付10至12元的流量费。此外，为证实全案事实，公诉机关还提供下列综合证据，并经庭审质证，本院依法予以确认：1、拘留证、逮捕证、释放通知书、取保候审决定书等文书，证实各被告人被采取强制措施的情况；2、查询违法犯罪记录情况说明，证实各被告人违法犯罪记录情况；3、到案情况说明，证实各被告人的到案情况；4、户籍证明，证实各被告人的自然身份情况。针对公诉机关的指控、被告人的辩解及其辩护人提出的辩护意见，根据本案的事实和证据，本院评判意见如下：（一）关于“套路贷”、诈骗罪根据查明的事实和证据，被告人李某1等15人主要实施了下列行为：一是假借民间借贷实施网络非法高利放贷。被告人李某1等人在第三方网络平台以贷款公司的名义开展宣传，以快速放款等为诱饵吸引被害人借款，被告人刘某2、朱某3、王某3、张某、段某1、范某等业务人员按照话术单的程序和步骤，以公司规定为由，诱使被害人基于错误认识签订了高额的“砍头息”、“借一押一”等金额虚高的借贷协议。二是制造资金走账流水等虚假给付事实。被告人冯某1、罗某、吕某、冯某2等人按照虚高的借贷协议先将虚高的资金通过借贷宝转入被害人账户，随后通过各种手段收回已转让的资金，之后将被害人实际所得的借款金额转入帐户，制造出全部借款交付给被害人的流水痕迹。三是恶意垒高借款金额。当被害人无力偿还借款时，被告人冯某1等人要求被害人以展期的方式延期还款，并收取较大金额的展期费，通过此种方式不断垒高被害人债务。四是肆意认定违约。在被害人逾期后，通过肆意认定违约，强行收取逾期费、手续费等虚假债务。五是强行索取债务。在被害人不能偿还虚高借款时，被告人冯某1、吕某等人通过电话、短信滋扰或委托第三方催收等方式，对被害人及其亲朋采用威胁、恐吓等软暴力手段，强行索取债务。被告人李某1等人实施上述行为的主要目的是非法占有被害人的财物，使用的方法、步骤符合“套路贷”犯罪的本质特征，在实施“套路贷”犯罪过程中，其行为特征从整体上表现为以非法占有为目的，通过虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取了被害人财物，其行为符合诈骗罪的构成要件，应当以诈骗罪追究刑事责任。在实施“套路贷”犯罪过程中，展期费、逾期费、手续费系被告人李某1等人非法占有的财物，均应计入诈骗犯罪数额。被告人李某1主动纠集、积极策划，组织犯罪团伙进行违法犯罪活动，是主犯；被告人冯某1等14人明知是“套路贷”犯罪而积极参与，起了协助配合的次要作用，均系从犯。（二）关于诈骗犯罪数额被告人李某1等人的犯罪数额是经会计师事务所专业人员依据涉案人员微信、支付宝等电子数据及相关证据进行专项审计得出，被告人刘某1作为从犯，犯罪数额结合李某1犯罪数额及其参与犯罪的时间以1746246元认定，即15名被告人的犯罪数额均有明确的依据。故部分被告人及其辩护人提出诈骗犯罪数额证据不足、事实不清的辩解、辩护意见，本院不予采纳。（三）关于侵犯公民个人信息罪被告人李某1为实施网络非法高利放贷，从三个公司购买借款人信息7032条，根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理侵犯公民个人信息刑事案件适用法律若干问题的解释》第五条第一款第五项的规定，其行为符合侵犯公民个人信息罪的构成要件。被告人李某1及其辩护人认为被告人不构成侵犯公民个人信息罪的辩护观点，本院不予采纳。（四）关于“恶势力”本案被告人李某1以民间借贷为幌，纠集被告人冯某1、余某等人，通过网络借贷平台，在全国多个省市有组织、有计划、有预谋的多次实施“套路贷”犯罪活动中，形成了纠集者明显，参加人数较多的犯罪团伙。在实施“套路贷”违法犯罪活动过程中，采取向被害人及亲属、朋友发送微信、短信轰炸、电话滋扰等手段施加压力，干扰被害人及其亲属、朋友的正常生活方式，催要借款，为非作恶、欺压百姓。犯罪时间长、涉及地域广、人数众多，严重侵害被害人的合法权利，扰乱经济、社会秩序，造成较为恶劣的社会影响，构成恶势力。被告人李某1是恶势力犯罪团伙的纠集者，被告人冯某1、余某、罗某、黄某1、刘某1、吕某、刘某2、朱某3、王某3、严某、张某、冯某2、段某1、范某等人是一般成员。被告人及其辩护人认为本案不构成恶势力的辩解辩护意见，于法无据，本院不予采纳。因组织特征不明显，且仅有一次共同犯罪，故公诉机关认为被告人李某1等15名被告人构成恶势力犯罪集团的公诉意见，本院不予支持。本院认为，被告人李某1、冯某1、余某、罗某、刘某1、黄某1、吕某、刘某2、朱某3、王某3、张某、严某、段某1、冯某2、范某在共同犯罪过程中形成了较为固定的犯罪团伙，经常纠集在一起，多次实施“套路贷”违法犯罪活动，严重破坏社会秩序，造成较为恶劣的社会影响，系恶势力犯罪团伙。被告人李某1、冯某1、余某、罗某、刘某1、黄某1、吕某、刘某2、朱某3、王某3、张某、严某、段某1、冯某2、范某以非法占有为目的，用虚构的事实或者隐瞒真相的方法，骗取人数众多的公民数额较大以上的财物，各被告人的行为均构成诈骗罪。被告人李某1以其他方法非法获取公民个人信息，情节严重，其行为构成侵犯公民个人信息罪。公诉机关指控被告人李某1、冯某1、余某、罗某、刘某1、黄某1、吕某、刘某2、朱某3、王某3、张某、严某、段某1、冯某2、范某犯诈骗罪，被告人李某1犯侵犯公民个人信息罪的事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。在诈骗共同犯罪中，被告人李某1系主犯，应当以主犯追究其刑事责任；被告人冯某1、余某、罗某、刘某1、黄某1、吕某、刘某2、朱某3、王某3、张某、严某、段某1、冯某2、范某起了协助配合的次要作用，系从犯，具有法定从轻或减轻处罚的情节。被告人冯某1等14名被告人虽均系从犯，但根据各被告人在犯罪过程中的分工、工作时间等因素，在量刑时加以区别。被告人李某1、冯某1、余某、刘某1、吕某、刘某2、朱某3、王某3、张某、严某、段某1、冯某2、范某到案后，均能如实供述其犯罪事实，可以坦白认定；被告人罗某、黄某1能主动投案，并如实供述其犯罪事实，可以自首认定，具有法定从轻或减轻处罚的情节。案发后，部分被告人能积极退赃，有一定悔罪表现和诚意，具有酌定从轻处罚的情节。综合考虑本案的犯罪性质、事实，各被告人在共同犯罪中的地位、作用大小，犯罪情节，认罪、悔罪的程度，退赔的数额和对社会的危害程度，应给予各被告人罪刑相适应的处罚。被告人李某1一人犯数罪，应依法数罪并罚。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二百五十三条之一，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十七条，第六十九条，第六十四条之规定，经本院审判委员会讨论，判决如下：一、被告人李某1犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金200000元；犯侵犯公民个人信息罪，判处拘役六个月，并处罚金10000元。数罪并罚，决定执行有期徒刑十一年，并处罚金210000元；（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2018年7月12日起至2029年7月11日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳完毕。）被告人冯某1犯诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金100000元；（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2018年7月12日起至2025年1月11日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳完毕。）被告人余某犯诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金100000元；（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2018年7月12日起至2025年1月11日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳完毕。）被告人罗某犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金80000元；（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2019年8月10日起至2024年8月9日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳完毕。）被告人刘某1犯诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金60000元；（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2018年7月12日起至2022年5月11日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳完毕。）被告人黄某1犯诈骗罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金50000元；（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2019年8月10日起至2023年4月9日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳完毕。）被告人吕某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金30000元；（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2018年7月12日起至2021年9月11日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳完毕。）被告人刘某2犯诈骗罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金20000元；（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2018年7月12日起至2021年3月11日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳完毕。）被告人朱某3犯诈骗罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金20000元；（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2018年8月25日起至2020年11月18日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳完毕。）被告人王某3犯诈骗罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金20000元；（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2018年8月25日起至2020年9月18日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳完毕。）被告人张某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金20000元；（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2018年8月25日起至2020年7月19日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳完毕。）被告人严某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十一个月，并处罚金20000元；（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2018年7月12日起至2020年6月11日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳完毕。）被告人段某1犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金10000元；（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2018年8月25日起至2019年10月19日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳完毕。）被告人冯某2犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金10000元；（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2018年7月12日起至2019年9月11日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳完毕。）被告人范某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金10000元；（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2018年8月25日起至2019年9月18日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳完毕。）二、扣押在案的手机24部、电脑硬盘17个、纸质笔记本24本、印章5个等物，依法予以没收；三、违法犯罪所得依法继续追缴。如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内通过本院或直接向甘肃省酒泉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长 李发国审 判 员 杨文军审 判 员 马 强人民陪审员 卢国元人民陪审员 邓进彦人民陪审员 张金梅人民陪审员 周淑贤 二〇一九年八月十四日书 记 员 魏国喜书 记 员 成晓娟