山东省微山县人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁0826刑初42号公诉机关微山县人民检察院。被告人张某某,男，1961年5月23日出生于山东省微山县，汉族，小学肄业，微山县瑞丰面粉厂经理，住微山县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年8月14日被微山县公安局刑事拘留，同年9月19日被逮捕，现羁押在微山县看守所。辩护人马世灿、郭赞，山东谛听律师事务所律师。微山县人民检察院以微检公诉刑诉[2018]318号起诉书指控被告人张某某犯诈骗罪、非法吸收公众存款罪，于2019年3月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。微山县人民检察院指派检察员马昌武出庭支持公诉；上列被告人及其辩护人到庭参加诉讼。因公诉机关建议补充侦查而延期审理一次。现已审理终结。微山县人民检察院指控：1.诈骗罪2009年，被告人张某某经营面粉厂、挂面厂已欠账200余万元，此后一直负债经营。2018年6月初以来，被告人张某某隐瞒事实真相，以其经营的微山县瑞丰面粉厂可以存储小麦为由，吸引周边村庄村民156人到其面粉厂内存放小麦84万余斤，欠小麦款267700元，共计120余万元。储存的小麦被加工成面粉卖掉或直接被卖掉，所得款项被张某某用于偿还借款及利息，后携款全家出逃。2.非法吸收公众存款罪自2008年以来，被告人张某某以其经营的微山县瑞丰面粉厂需要资金为由，采用口口相传的方式，以一分至二分不等的月息为诱饵，吸收周边57名村民存款511.6万元，造成损失473.86万元。被告人张某某于2018年8月14日到微山县公安局昭阳派出所投案。公诉机关就上述事实，向法庭出示了被害人及存款人的陈述、证人证言、鉴证报告、书证及被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人张某某的行为构成诈骗罪、非法吸收公众存款罪。被告人张某某辩称其行为不构成诈骗罪。当庭表示认罪。其辩护人的辩护观点是，被告人主观上没有诈骗的故意，其行为不构成诈骗罪；非法吸收公众存款罪，应属于单位犯罪；被告人系自首，且自愿认罪。经审理查明：一、诈骗罪2009年，被告人张某某经营面粉厂、挂面厂已欠账200余万元，此后一直负债经营。2012年6月至2018年6月初以来，被告人张某某隐瞒事实真相，以其经营的微山县瑞丰面粉厂可以存储小麦为由，吸引周边村庄村民149人到其面粉厂内存放小麦834150斤，总价款933077.6元。储存的小麦被加工成面粉卖掉或直接被卖掉，所得款项被张某某用于偿还借款及利息，后携款全家出逃。认定上述事实的证据有：1.书证（1）枣庄市银牛面业有限公司出具的情况说明证实：2018年6月10日至2018年6月25日，枣庄市银牛面业有限公司向张某11（张某某之子）收购小麦总价值为156181.88元。（2）微山县瑞丰面粉厂受害人情况表证实：公安机关查证共计149名村民将粮食暂存。（3）收据复印件证实：被告人张某某给张某14等被害人开具存储小麦的收据。(4)办案说明证实：被告人张某某于2018年期间共收购小麦850784斤，并证实了销售面粉钱款的部分去向。2.被害人陈述（1）被害人张某13、张某1、颜某、种传秀、张某2、王某1、张某3等人的证言及收据证实：存放在被告人张某某处小麦的数量。3.微山县信衡有限责任会计师事务所审计报告证实：2012年6月至2018年6月，张某某通过微山县瑞丰面粉厂从149人赊购小麦834150斤，总价款933077.6元。4.被告人供述被告人张某某的供述：今年8月初出去躲债的，一共欠了多少债，具体情况其说不准，其都给他们打了欠条，小麦有一百多户，欠款有四五十户，都是附近村民的。1992年就开始在家经营的，名称叫微山县瑞丰面粉厂。其印象中在2007年、08年的时候面粉厂的效益还行，还能正常经营。2009年面粉厂的效益就不大很好了，其就开始借钱建挂面厂，想增加家庭收入。建完挂面厂以后，一直亏损，其算了算连借款加亏损一共有200多万元了。大约在2014年之后，经营的收入少，家庭的开支及支付借款的利息多，也就是收入抵不上支出了。2015年建的养兔场，2016年建的养鹅场这个收入抵不上支出的情况就更严重了。其存的小麦除了打面用的，给种衍新抵账一部分大约八万多斤，是其儿子张某11开车送去的，还卖给南旺的姓邱的三车，当时是按市场行情卖的，当时是其儿子张某11用大五轮车拉去卖的，卖的钱其还给张建臣了，一共还了他七万多块钱。卖面还张建霞七万多块钱。张某11到薛城银牛发达面粉厂卖过麦，卖的钱还别人账了。其不敢说卖给薛城发达面粉厂小麦，怕老百姓说其卷钱跑了。二、非法吸收公众存款罪自2008年以来，被告人张某某以其经营的微山县瑞丰面粉厂需要资金为由，采用口口相传的方式，以一分至二分不等的月息为诱饵，吸收周边69名村民存款5378500元，支付存款人本息433800元，造成储户实际损失4944700元。另查明，2018年8月14日被告人张某某到微山县公安局昭阳派出所投案自首。认定上述事实的证据有：1.书证（1）调取证据通知书、协助查询财产通知书及回执、协助冻结通知书、查封决定书，不动产登记信息查询结果证明证实：微山县公安局查询被告人张某某的银行账户、房屋所有权登记记录、车辆档案信息的情况。（2）微山县瑞丰面粉厂集资参与人情况（借款）表证实：公安机关查证共计55名村民将钱借给张某某，其中本金496.05万元，给被害人造成实际损失463.35万元。（3）发票和凭证、收据证实：被告人张某某向被害人姚某、种道立、张某4、种金某、种明某、张某5、刘某1、张某6、储某等人出具的收据及凭证。（4）个体户信息证实：瑞丰面粉厂的经营者张某某实个体工商户，不是法人，其经营范围是面粉销售，没有吸收存款的资格。2.集资参与人的陈述：（1）集资参与人张某16、张某17、张某18、张某19、张某20、张某15桥、宗某、张某2张某16、张某22、赵某1、高某、张某23、渠林林、张某24、张某25、赵某2、王某2、程某、种道荣、王某1、张某26、张甲申、刘某2、马某、夏某、戴某、张某27、邹某、郭某、张某28、张某29、张某30、张某8、张某31、种法莲、张某32、褚某、种道立、种明某、张某5、张某6、种金某、姚某、张某4、刘某1、种道英、鹿文强、曹某2、张某5、种衍响、张某33、王某3、张某34等人的陈述证实：被告人张某某许诺用钱给一分到二分的利息，向其借款的数额及领取利息的数额，存款本金未能收回的事实。另有收据复印件等书证能印证其陈述。（2）收据复印件、集资参与人张某35的证言证实：自2014年开始，张某某向其借款共计14万元，并许诺给一分的利息，其领取了利息16800元。3.微山县信衡有限责任会计师事务所审计报告证实：68名村民存款5378500元，支付存款人本息433800元，造成储户实际损失4944700元。4.被告人的供述被告人张某某的供述：其记不准向多少人多少户借款了，多少金额也记不清了，凡是其给打借款条的都认可，大多数都是凭证条。大多数都是西万管区的人，其给他们的承诺是月息一分，个别的月息是一分五、二分，也有少部分外地人。其向村民借款，他们都是给的现金。卷中还有（1）户籍证明；（2）办案说明；（3）到案经过；（4）证人张某7、邱某、种衍新、张某8、曹某1、张某9、张某10、种衍薛、周某、张某11、宋某、冯某、张某1张某1、张某13、张某7的证言；（5）现场勘验笔录等在卷佐证。被告人张某某自2009年后一直负债经营，其隐瞒该事实真相，收取周边村庄村民的小麦，被其加工成面粉卖掉或直接被卖掉，所得款项用于偿还借款及利息，后携款全家出逃，故辩护人关于张某某的行为不构成诈骗罪的辩护观点不予采信；瑞丰面粉厂的经营者张某某是个体工商户，不是法人，且犯罪所得被其个人占有，辩护人关于非法吸收公众存款罪，应属于单位犯罪的辩护观点不予采信。本院认为，被告人张某某虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；违反国家金融管理法律规定，以高息为诱惑，向社会不特定对象吸收存款，数额巨大，严重扰乱了国家社会金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人张某某主动投案并如实供述，系自首，依法可从轻处罚；当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚；辩护人的相关辩护意见予以采信。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十六条第一款、第五十二条、五十三条、第六十七条、第六十四条、第六十九条的规定，判决如下：一、被告人张某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金五万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金五万元；决定执行有期徒刑十三年，并处罚金十万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月14日起至2031年8月13日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。二、责令被告人张某某将违法所得933077.6元退赔给各被害人（详见被害人附表）。将违法所得4944700元退赔给各集资参与人（详见集资参与人附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  李西波人民陪审员  朱广平人民陪审员  王延河二〇一九年八月十二日书 记 员  鲍建臣