山西省长治市郊区人民法院   刑事判决书   （2019）晋0411刑初11号   公诉机关山西省长治市潞州区人民检察院（原郊区人民检察院）。   被告人安学东，男，1972年1月29日出生于河南省武陟县，汉族，中专文化，中共党员（组织关系在河南省武陟县詹店镇机关党支部），企业主，住河南省武陟县。2016年7月21日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被网上追逃，2016年7月23日被北京市公安局朝阳分局抓获，2016年7月24日至7月27日在北京市朝阳分局看守所临时羁押，2016年7月28日被长治市公安局高新开发区分局刑事拘留，2016年8月27日被长治市公安局高新开发区分局取保候审。2017年7月10日被长治市公安局高新开发区分局刑事拘留，2017年7月27日经长治市郊区人民检察院批准逮捕，次日由长治市公安局高新开发区分局执行逮捕，2017年11月27日被长治市公安局高新开发区分局取保候审，交由河南省武陟县圪垱店派出所执行。2017年12月27日被长治市郊区人民检察院取保候审。2018年1月16日被本院取保候审。2019年1月25日被本院取保候审。   辩护人付亚东，山西恒烨律师事务所律师。   被告人王海燕，女，1979年12月10日出生于山西省壶关县，汉族，小学文化，无业，原住长治市，现住长治市。2017年8月3日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被长治市公安局高新开发区分局刑事拘留，2017年9月5日被长治市公安局高新开发区分局取保候审，交由长治市公安局城区分局执行。2017年9月28日被长治市郊区人民检察院取保候审。2018年1月16日被本院取保候审。2019年1月16日被本院监视居住，同年3月8日被本院取保候审。   辩护人刘雯，山西潞安律师事务所律师，受长治市郊区法律援助中心指派。   被告人李锦财，男，1963年9月15日出生于福建省松溪县，祖籍山西省沁县，汉族，初中文化，长治供电公司物资供应中心职工，现住长治市。2017年7月11日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被长治市公安局高新开发区分局刑事拘留，2017年7月28日被长治市公安局高新开发区分局取保候审，交由长治市公安局城区分局执行。2017年9月28日被长治市郊区人民检察院取保候审。2018年1月16日被本院取保候审。2019年1月25日被本院取保候审。   辩护人王磊，山西中弘律师事务所律师。   山西省长治市潞州区人民检察院（原郊区人民检察院）以郊检刑刑诉（2018）14号起诉书指控被告人安学东、李锦财、王海燕犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月5日向本院提起公诉。本院依法审理后于2018年9月18日作出（2018）晋0411刑初15号刑事判决书，判后公诉机关提出抗诉，被告人王海燕提出上诉，山西省长治市中级人民法院经过二审审理，于2018年12月26日作出（2018）晋04刑终480号刑事裁定书，撤销本院（2018）晋0411刑初15号刑事判决，发回本院重新审判。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。山西省长治市潞州区人民检察院（原郊区人民检察院）指派检察员段永宏出庭支持公诉，被告人安学东及其辩护人付亚东，被告人李锦财及其辩护人王磊，被告人王海燕及其辩护人刘雯到庭参加诉讼。经长治市郊区人民检察院建议，本院于2018年4月3日决定对该案延期审理，2018年4月27日恢复审理。经长治市中级人民法院批准，依法延长审理期限三个月。现已审理终结。   山西省长治市潞州区人民检察院（原郊区人民检察院）指控：2014年6月份至2015年3月份，被告人安学东在长治市××区号成立长治市好安馨企业管理有限公司，先后由杨某1（挂名法定代表人）、何某1（挂名法定代表人）、李锦财担任法定代表人。该公司成立期间，以扶持中小企业为名，以高收益回报为诱饵，通过发放传单、公开讲解的方式，与客户签订居间借款合同，非法吸收公众99户存款共计435万元，用于安学东实际经营的红都服饰、焦作喜洋洋农业开发有限公司的生产经营。2014年11月李锦财在担任长治市好安馨企业管理有限公司法定代表人期间，实际参与公司的管理运营，非法吸收公众存款242万元。王海燕在担任长治市好安馨公司业务经理期间，以高收益回报为诱饵，通过培训员工、发放传单、公开讲解的方式，与客户签订居间借款合同，非法吸收3户存款共计78万元。案发后被告人安学东已将非法吸收存款返还受害人，得到受害人谅解。针对以上事实公诉机关提供了相应的证据。   公诉机关认为，被告人安学东、李锦财、王海燕非法吸收公众存款、扰乱金融秩序数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，要求我院依法判处。   被告人安学东对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，当庭自愿认罪。其辩称，好安馨公司是其本人创办，更换了两个法人，一个是杨某1、何某1一个是李锦财。好安馨是一个企业服务平台，主要业务是面向不特定的人吸收存款，吸收钱款以后将钱用于自己经营的企业，公司没有经过金融机构批准，其吸收存款针对的是不特定人员，发过小广告，其组织过公司员工在公司通过公开讲解的方式开过会议，也在长治市金威酒店开过会议，当时好安馨法人是杨某1，李锦财是在2014年11月5日担任法人，李锦财加入后吸收了200多万。马丽敏是公司财务，马丽敏和王海燕两人工资是其发放的，不受李锦财管束，企业都是其的，吸收的钱款是否进入李锦财的账户不清楚，马丽敏是其公司财务，在金威酒店开会是李锦财组织的，其过来只是告诉他们公司实际经营情况。   被告人安学东的辩护人的辩护意见为，对罪名无异议。安学东当庭自愿认罪悔罪，依法从轻处罚，被告人积极主动退赔，并且取得谅解，应当从轻处罚，被告人无前科劣迹，且吸收的钱款用于经营实体企业，且钱款全部退还，建议法庭可以对其免于刑事处罚或判处缓刑。   被告人李锦财当庭表示认罪。其同时辩称：其不懂法律，案件中其没有拿钱，也没有介绍过存款人，安学东还拿了其30万元。其对起诉书指控的事实有异议，起诉书指控其吸收242万元存款，但加盟前没有参与过公司的管理，公司账户凭证都是安学东的，钱打到哪里都是马某办的，马也没有告诉过其。其加盟好安馨公司是因为当时自己没事儿，想挣点钱，其通过网络认识了王海燕，王海燕介绍了“杰出商儒”及安学东公司的业务，王海燕当时告诉其加盟的项目叫商儒汇，是通过招商投资扶持中小企业的。因为当时其对这个项目有兴趣，2014年11月5日其就在王海燕的带领下去了安学东在郑州的公司并同安相识。其见到安学东后，安学东通过给其播放PPT的方式讲解了一下公司的情况，后来其就交了30万元的加盟费，30万元中有其自己的18万元，靳某1和靳某2每人6万元，通过POS机刷给安学东，安学东公司的会计给其出据了收据。当时其还告诉安学东30万元钱是贷款来的，自己已经没有钱了。安学东答应其三个月扶持其收回本钱，方式就是介绍需要扶持的中小企业给安学东，由安来扶持这些企业，钱怎么来其不知道，成功之后安学东给其提成。之后安学东告诉其他在长治有个好安馨公司，法人代表可以变更成其，方便其以后开展工作，长治公司的办公用品也可以供其使用，但实际上办公用品安学东原来公司的人也还在使用。2014年11月21日好安馨公司营业执照的法人代表变更为其，监事是靳某1。其当时清楚好安馨公司的业务就是通过业务员拉来存款，再放出去挣钱，其去过壶关的服装厂，又去了长子的一个公司，找需要扶持的企业，安学东说目前形势不好，安自己有企业，钱可以放在安那里，安给好安馨公司好处费，当时定的比例是2.2%，但没有给成。除了自己去跑企业之外，基本每天都去公司转一圈，每天早上有一个“前台”负责领着大家做做操，“前台”叫什么名字其忘记了，每天谁负责安排做操其忘了。其余时间每天在公司都是在和其朋友还有靳某1等人聊天。法人代表变更后，虽然其成了好安馨公司的法人代表，但是其说了并不算，公司人员都还是安学东在管理，好安馨公司成了安学东在长治的办事处。其接手公司之后，不到三个月就倒闭了。公司的公章一直是马某保管，其接手公司之后，加盖公章没有人向其请示，合同上盖章的事情其也不知道。公司日常花销也没有人向其请示。其接手之后，公司的业务员还是原来的人，其也不熟，其进来之后没有招聘过人。至于转给安学东的337万多元，是马某直接把钱转给到安学东指定的账户，转钱并没有通过好安馨公司，和客户签的居间合同上也没有其的私章，其没有银行账户，公司用的pos机也是安学东以前留下的，客户刷钱之后也到不了其的账户，收到钱后都是马某在直接操作。马某和王海燕都是安学东的人，工资都是安学东开。王海燕在公司是负责招商的，其接手公司之后王海燕没有向其请示过工作，其也不负责管理王海燕，公司客户都是由业务员直接领着上楼找王海燕了。在其成为法人代表后，安学东来过两次长治，一次是在公司给业务员开会，一次是在金威大酒店给业务员和一些客户开会，其都参加了，但在会上其没有讲话。长治开推介会是安学东和他的律师一起来的，其当时去了现场。安学东在开完推介会之后，吸收的212万元，都是马某办的，签合同都是去马某那里签。期间每天进多少钱其不知道，事情都是由马某负责，其接手之后的客户存款合同也不是其做的，沿用的是公司之前的合同。好安馨公司也没有对公账户，客户投资的钱也没有进了好安馨公司。关于对外宣传一事，商儒汇的宣传资料都是在公司库房或者马某的家里放着，其印刷过“杰出商儒”的宣传单，印制的费用是从马某处拿的，业务员发过这个宣传单，但不是其让发的，但其没有制止。其亲戚朋友没有在这里存过钱，其只认识的一个叫张建芬的来存过钱。靳某1的老婆张宝娥介绍人存过钱，但这是他们的个人行为。2014年11月21日法人代表变更成其后，其没有审查营业执照的范围，其认为公司的业务就是找小企业，找到合适的以后由安学东来扶持。其应该审查公司的经营范围和公司的人员的业务，但是没有做，所以实际其从一开始就不知道好安馨具体是做什么业务的。其实长治好安馨公司10月份已经发不出工资了，其加盟的时间是11月5日，由于当时不了解，其才出了30万元加盟费。其接手后不到3个月即2015年2月快过年的时候，客户的钱到期后安学东给不了，其才知道公司是做什么的。其应该按照营业执照经营范围来经营，但是其没有按照经营范围来经营，其对之前的员工其也有义务监管，但是没有做到。其应当承担作为法人代表没有尽到职责相应的后果。公司出事后办公用品电脑等物品是马某拿走的，办公家具是原来的法人代表杨某1拉走的，桌椅板凳当时都还留着了，但房东告诉其房租还没有交，就把公司的门锁了。由于其用了好安馨原来的地方办公，而且好安馨公司法人代表也改成其了，所以客户就找其要钱，其没办法就和客户一起去河南找安学东要钱，并索要其30万元加盟费。安当时没有钱，安说他在郑州有一个门面房，就把租金50万元给了其，让其归还客户的钱，50万元中除了拿回其自己存在公司的一万元，其余全部归还了客户。其加盟好安馨公司的30万元，从中没有拿过利息，其投资的10000元也没有拿过利息，没有从公司领取过工资。其对法律不懂，希望法庭给其一个改过自新的机会。   被告人李锦财辩护人认为，本案中，李锦财2014年11月作为法人期间，公司的印章和法人章都不由其保管，且居间合同都是由安学东制作，且吸收钱款均没有李锦财签字，李锦财在吸收钱款过程中对安学东起到一定的帮助作用，其认可自己的行为，也知道该行为构成犯罪，依法认定李锦财的行为为从犯，依法对其减轻处罚；吸收的钱款都是由马丽敏转入了安学东的红都服饰，至始至终没有进入李锦财的账户，李锦财的行为构成犯罪，相对作用较小，且安学东将吸收的钱款全部退还并取得谅解，应对三被告人从轻处罚，被告人李锦财无前科劣迹，一贯表现良好，希望法庭对于免于刑事处罚。   被告人王海燕当庭表示认罪。其供述并辩称：其2014年7-8月份进入好安馨公司后，公司给其确定有固定工资，其的工作内容除了找企业招商加盟外，就是学习和找客户，其不受李锦财管理。其不懂法律，但其找过客户，公诉机关指控的其涉案的三个人78万元的存款，其中一个是朋友、一个是同学、一个是邻居。其在公司是个业务员，拿工资。其在公司领过2-3个月的工资，一共领了大概几千元钱，发的是基本工资，第一个月是2000元，第二个月其要离职，然后给其把工资涨到了3000元。关于李锦财加盟好安馨公司一事，是其和李通过微信聊天认识的，李过来公司了解一些情况之后提出要去郑州看看，去了郑州之后李就和安学东签了加盟合同。其记不清李锦财是什么时候成为好安馨公司的法人代表的，对李成为法人代表之后公司的营业执照有没有变更其不知道。其没有见过李锦财拉人存款。安学东在长治开过一次推介会，当时李锦财在场，会议也是由李锦财组织的，当时其也在场。李锦财成法人之后其没有见过李搞宣传，在吸收公众存款中，其参加过宣传，给业务员开过会。其介绍的客户史某是在李锦财成为法人之后介绍的，其介绍的三个客户总共投资了78万元。其在长治的工作没有具体负责人，其和杨某1还有马某各负其责，财务工作一直是马某负责。其以及马某、杨某1仨人的工资都是安学东发的，李锦财没有给其发过工资。   王海燕的辩护人认为，就公诉人定性不持异议，本案中吸收的钱款由安学东全部退还并取得谅解，王海燕在本案中系从犯，并将违法所得全部退赃，王海燕的三个客户，三名受害人已拿回本金和利息，王海燕当庭认罪悔罪，无前科劣迹，请求法庭可以对王海燕从轻处罚。   经审理查明，2014年6月份安学东为给其在河南开办并实际控制的企业进行融资，安排杨某1、何某1、马某等人在长治市××路号筹建长治市好安馨公司，该公司于同年6月20日进行工商注册登记，经营范围为：企业管理信息咨询、企业形象策划、财务信息咨询、会议会展劳力服务、文化艺术交流活动策划，安学东指派杨某1担任法定代表人并负责该公司的行政事务工作，马某负责财务工作，同年7月，被告人王海燕被招聘进入该公司，在安学东向其讲解公司运营模式和到河南实地观摩之后，安学东安排王海燕负责业务工作，即宣传该公司系通过扶持中小企业获得高收益回报，以此非法吸收公众存款，并招收、培训业务员，招募加盟人员等。同年8月28日，安学东将法定代表人变更为何某1。在此期间好安馨公司招聘了部分业务员，通过发放传单、公开讲解的方式，以扶持中小企业为名，给予高收益回报为诱饵，与客户签订居间借款合同，开始非法吸收公众存款。后王海燕在负责业务工作期间，通过微信与李锦财认识，并向前来公司了解该公司运营模式的李锦财讲解了相关情况，后王海燕带李锦财等人到河南与安学东见面商谈交流，经双方协商后李锦财与靳某1、靳某2一起出资30万元加盟了安学东经营的商儒会。之后经安学东与李锦财等人协商，于2014年11月21日对长治市好安馨公司进行了变更登记，股东变更为李锦财、靳某1，法定代表人变更为李锦财。被告人李锦财在接手长治市好安馨公司后，该公司的业务、财会工作仍由安学东聘用的王海燕、马某负责，继续使用同样的方式吸收公众存款。   经统计，安学东自开办该公司到案发时为止，总计非法吸收公众存款62户432万元，用于安学东实际经营控制的红都服饰、焦作喜洋洋农业开发有限公司的生产经营。其中涉及被告人李锦财担任长治市好安馨公司法人代表并参与公司部分事务管理期间吸收239万元；被告人王海燕参与了从其进入该公司至案发期间的非法吸收公众存款活动（其中王海燕直接吸收3户75万元）。案发后被告人安学东已将非法吸收的存款返还被害人，部分集资群众出具了谅解书。   另查明，被告人王海燕在从事非法吸收公众存款活动期间，共从长治市好安馨公司领取工资、提成19934元。本案审理期间，被告人王海燕已主动将上述非法所得予以退缴。   再查明，2005年5月16日，河南红都服饰有限公司成立，先后由赵长明、秦某1担任法人代表；2010年8月27日，焦作喜洋洋农业开发有限公司成立，先后由赵长明、何某2担任法人代表；2010年8月27日，武陟县喜洋洋餐饮服务有限公司成立，由何某1担任法人代表；2010年8月25日，郑州商儒汇企业管理咨询有限公司成立，安莉莉任法人代表；2010年9月16日，河南杰出商儒投资有限公司成立，先后由何某1、赵某担任法人代表。以上企业实际均由安学东掌控和经营。2010年6月28日，河南百国美谷农业科技有限公司（前期名称为郑州智真机电科技有限公司）成立，先后由王光伟、安学东、安豫皖、秦秋梅担任法人代表。2014年7月29日，焦作百国美谷农业发展有限公司成立，何某1任法人代表。   以上犯罪事实有下列证据予以证实。   1、被害人梁某、韩某、杨某2的报案材料，受案登记表、立案决定书。证明案件的来源。   2、被告人安学东的讯问笔录。（1）、其在2016年7月28日的笔录中供述：其2013年曾在武陟县工商局注册“武陟县好安馨服务机构”，是其创办的一个扶持中小企业的平台，经营范围为信息咨询、财务管理、金融服务，该公司于2014年底注销。其在武陟县成立好安馨公司后，感觉经营模式不错，就让其同学杨某1在长治成立了长治市好安馨企业管理有限公司，当时由杨负责，马某任会计，由于在长治人生地不熟，就开始招聘人才。王海燕就来应聘，聘任王后，就让王到武陟县好安馨、红都服饰公司去学习好安馨服务中小企业的商业模式。其对王海燕说，不向社会进行借贷公司资金来源靠个人会员和单位会员筹集。会员通过学习交流后免费加入，会员了解要扶持的企业后通过好安馨平台将资金借给要扶持的企业，好安馨收取居间服务费盈利。王海燕对这个模式和其个人认可后，在2014年后半年找到了李锦财要做好安馨在长治的代理，李锦财和靳某1多次到其的企业参观考察，学习好安馨的模式，后二人要求其把长治市好安馨企业管理有限公司直接转给他们，其为了好安馨模式在长治迅速推广，就收取了他们30万元左右的加盟费，把企业转给了李锦财和靳某1。其在好安馨公司附近的一家酒店给李锦财的团队和客户讲了两次“好安馨”的模式，李锦财的团队和客户也到武陟县好安馨参观考察学习后认可其的模式。长治好安馨就从2014年10月份开始做业务，业务开展后，其发现介绍的两家企业的经营项目有风险，就没有同意。后李锦财、杨某1、王海燕、靳某1经过讨论后一致同意前期先扶持其的“红都服饰”和“喜洋洋农业”，风险由其自己的企业承担。服务过程是客户通过长治好安馨把资金转给“红都服饰”和“喜洋洋农业”，客户回报率是1.2-1,5，客户主管回报率是0.1-0.3，长治好安馨的居间服务费是0.2-0.4，总的回报率不超过银行利息的4倍。2014年10月份至2015年3月，长治好安馨共居间扶持其的企业337万元，其企业回报给客户和长治好安馨的服务费有50万元左右，剩余的全部用于其“红都服饰”企业的日常流动资金。2014年底由于其发现市场上担保公司频频出现问题，再加上银行从其服装公司抽贷1900万元，外贸业务不景气，其就先把武陟县的好安馨公司停了，同时由于长治好安馨的业务也一直上不来，其就把情况告诉了李锦财、靳某1和长治客户，同时也不再支付客户利息，不再支付长治好安馨服务费。其多次当面向客户说明情况后，大部分客户理解，其还答应三年之后把钱还清。不理解的客户就去武陟找其商量还钱的事，经多次商量其与客户达成了协议书，即其把其名下及家人位于郑州1074平方米的房子以每年50万元的租金出租，用于偿还长治客户的钱。长治的客户代表与李锦财说今后长治客户与好安馨的事情与安学东没有任何关系，其于2016年过年前已将50万元的租金打到了李锦财个人的银行卡内，由李锦财负责按比例偿还客户。其还供述：何某1是其同学，在长治好安馨前期筹备过程中担任过法定代表人，但他没有参与经营。长治好安馨公司的法定代表人是李锦财，负责全面工作；靳某1任经理，负责运营管理；王海燕是招商部经理，负责招商，实际是武陟好安馨公司的人员；杨某1负责处理长治好安馨与武陟好安馨之间的关系；马某负责回报率、利息支付、居间合同的管理。客户的资金是按照好安馨与其企业之间的合同，把资金通过POS机刷到指定的银行，再转账到其企业，转账的过程由马某和其公司的出纳赵凤珍对接。与客户签订的合同是由武陟好安馨公司制作，再发给长治好安馨公司，合同上的公章是武陟好安馨公司事先盖好的。杨某3、何某2是名义上的红都服饰、喜洋洋农业的法定代表人，但公司实际是其在管理，二人不参与经营管理。长治好安馨公司、红都服饰、喜洋洋农业公司均不具备向民间吸收资金的资质。百国美谷是喜洋洋农业公司下属的一个品牌。（2）、其在2016年7月28日的讯问笔录中供述：其在2014年10月至2015年3月期间，通过长治好安馨平台向长治客户借了300多万元，用于其自己的企业经营。（3）、其在2017年7月11日的讯问笔录中供述：红都服饰、焦作喜洋洋农业、百国美谷实际上都是其在管理，杰出商儒是其在经营，长治好安馨由李锦财在经营，李锦财接手管理之前实际经营者是王海燕。何某1、杨某1二人是其在河南公司的工作人员，没有参与长治好安馨的经营。长治好安馨公司合同上的钱大部分直接汇入到红都服饰、喜洋洋农业公司的账上了，大部分用于二公司的生产经营上了。居间合同由其公司的办公室制作并发往长治，宣传资料由企划部制作并发往长治。长治好安馨公司转让给李锦财后，由李锦财在经营，其公司的人员基本上撤走了，留下来的也是在帮助李锦财，李已经联系好靳某1一起帮他经营。期间李让其到长治公司给他的员工讲过几次课。（4）、其在2017年7月28日的讯问笔录中供述：其是2014年左右通过长治好安馨公司向长治客户借款，其清楚的有史某、韩某等四人共计140多万元，钱用于其经营的红都服饰、喜洋洋农业、百国美谷等企业。（5）、其在2017年12月7日的讯问笔录中供述：其与李锦财签订加盟合同时约定，签订合同后的前三个月，杨某1、马某、王海燕等人协调配合李锦财与其河南公司衔接，公司业务和业务开展是李锦财和靳某1负责。李锦财知道长治好安馨公司从事的是居间和咨询服务，将民间资金通过长治好安馨吸收过来借给其的公司。长治好安馨公司的居间合同、宣传资料是长治公司和其公司协商后，由其公司制作后发给长治公司，李锦财对居间合同的存在是知道的。长治好安馨公司的公章原来由原公司的杨某1、马某管理，李锦财加盟后由李锦财管理。李锦财加盟后，杨某1、王海燕、马某的工资由其的河南公司发放，其他业务人员的工资是李锦财发的。长治好安馨公司的POS机绑定的是河南光大银行其和赵凤珍的卡。杨某3、安学周、何某2的章和他们所在公司的公章原先在河南公司放着，公司注销后，公章和法人章就被销毁了。（6）、2017年7月28日的讯问笔录。其陈述其已于2018年6月26日前将石士芳的款全部还清。   3、被告人李锦财的讯问笔录。（1）、其在2016年3月23日的笔录中陈述：其是长治市好安馨企业管理有限公司的法人代表，好安馨公司主要从事扶持中小微企业，在技术、销售、财务、法律咨询方面提供帮助，公司加盟的是北京商儒汇文化传媒公司，具有独立法人资格。其在2014年9月份的时候，想加盟一家公司做点事情，就在网上搜到了长治市好安馨公司，到该公司了解情况时，公司的市场总监、营销经理王海燕介绍说好安馨公司是商儒汇的分公司，可以帮助扶持中小企业，并在网上让其看了公司和商儒汇老板安学东的资料。之后王海燕带其到武陟县看了商儒汇公司和红都服饰，了解了公司运营模式，安学东称他可以派人到长治好安馨帮助指导工作，如果三个月做不好的话就把加盟费退还其。后其先通过王海燕将24万元打给安学东，又陆续给了安学东6万元，共计30万元的加盟费。随后其到郑州商儒汇公司与安签订了加盟合同，安以其没有资金和办公地址为由将长治好安馨公司交给其经营，2014年11月底，杨某1带其到工商局将营业执照的法定代表人改为其的名字。其成为法人代表后，公司还是原来的人员，都是安学东的人，其中：王海燕任市场部经理、总监，负责宣传公司业务、培训业务员、给公司招商；杨某1任办公室主任，负责与商儒汇沟通联络；马某任会计，负责公司财务；业务员有梁某、崔某、郭某1、李某1、杨振坤等人，业务员的任务由王海燕负责。由于自己不懂，什么也不管，公司业务还是为安学东的企业服务，具体由王海燕负责，其不参与。2015年1月份，安学东到长治好安馨公司开会时称，现在找不到中小企业合作，但公司要生存，可以找一些资金投入到商儒汇名下的红都服饰和农业生态园中。业务员带客户到公司办理业务时直接到王海燕的办公室，钱都是王海燕通过马某借出的，是他们的个人行为，与好安馨公司没有关系。安学东为红都服饰、农业生态园吸收资金在长治金威酒店向业务员开会时，其在门口负责接待，没有听。关于居间合同，其称合同是安学东直接邮寄给王海燕或马某，合同上盖的印章在马某处，其不经手，合同是客户到公司要钱时其才见到的。其作为法人代表没细看过营业执照，对公司的业务范围不太清楚。2015年初，王海燕给其打电话告诉其业务员找她说合同不能兑现，其让王海燕找安学东处理。公司出事后其才知道公司共借出337万元，其对资金去向不了解，但安学东对此债务认可。后其带业务员到河南找安学东要钱，安与大家签订了还款协议，约定2016年7月全部归还。因业务员嫌归还慢，之后其就按史某提出的方案把安学东在郑州的房产出租出去，租金50万元，用于归还客户。之后其与靳某1、李某2、张振堂、石士芳组成了清欠小组，收回了业务员手中的居间合同，已归还了50万元。清欠小组中靳某1是股东，李某2、张振堂、石士芳是通过靳某1借出钱的人。另公司共有三个股东，即除其之外还有靳某1、靳某2，二人在加盟费中各出资6万元，靳某1在公司分工管理财务，但他管不住。（2）、其在2016年8月10日的笔录中陈述：长治好安馨公司加盟的是安学东的北京商儒汇公司，长治好安馨公司没有向社会融资，是安学东派人到长治好安馨公司把梁某、韩某、史某、杨某2等人的钱借走的，与长治好安馨公司没有关系。安学东派王海燕、杨某1、马某到长治融资的，其开始不知道，安学东还不了客户钱的时候其才知道融资的事情。其加盟后，公司一直由王海燕、杨某1具体操作，把钱借给红都服饰、喜洋洋生态农业等企业都是安学东在操作。靳某1是股东，他本来负责财务，但马某一直没有把财务的事情交给他。王海燕是安学东派驻到长治公司的，实际是公司的具体业务负责人，公司的业务和培训都是王海燕负责，财务上的马某也归王海燕管。安学东让其出租郑州门面房其收到过50万元的租金，其给了每个客户3000元，有的结清了。其不清楚长治好安馨给安学东介绍客户收取费用的情况，具体由王海燕负责。（3）、其在2016年8月26日笔录中陈述：长治市好安馨公司做过宣传资料，但没有发放。公司对外发放的宣传资料都是安学东的总公司带过来的，宣传资料包括宣传册、宣传单、手提袋，内容都是介绍安学东企业情况的。关于宣传材料的发放，在公司内由业务员交给客户，有时候也到大门口给过路人发放，但不是其安排的，宣传和培训由王海燕负责。安学东在长治金威酒店讲课时参加人有其公司的员工和员工家属，还有一些不认识的人，是否有客户其不清楚。其在门口待着，没进会场，对安学东讲课内容其不清楚。向社会融资借钱给安的企业是安学东的主意，长治好安馨公司加盟的是安学东的商儒汇，也就是杰出商儒。（4）、其在2017年7月11日的讯问笔录中供述：其对其担任好安馨公司法人代表期间通过居间合同借给安学东所经营的红都服饰、焦作喜洋洋、百国美谷等公司多少钱不清楚；好安馨公司的公章在公司倒闭是不知道谁拿走了；客户的钱没有进过其账户；其曾经从人才市场聘请过一个会计，名字记不起来了，因为马某不教她业务，没到一个月就走了。   4、被告人王海燕的询问笔录、讯问笔录。（1）、其在2016年4月13日询问笔录中陈述：其从2014年8月到2015年1月份在好安馨担任业务员，当时公司负责人是杨某1、张国隆，马某是会计，还有一些业务员，名字记不清了，之后李锦财是法定代表人，他的前任是杨某1和何某1，靳某1、靳某2是股东，其与梁某、李某1是业务员，还有一些年轻人其记不清了。整体公司的业务方面由李锦财负责。其是在2014年8月份左右应聘的，应聘成功后，杨某1、张国隆开车拉着其和其他业务员到河南武陟县的红都服饰、喜洋洋生态园、安馨小额贷款公司、郑州商儒汇公司培训，之后让其去找小企业扶持未果。2014年10月份，李锦财到公司咨询，其接待了李并给其讲解了业务。随后李锦财去河南考察，回来后好安馨公司的法人代表变成了李锦财。但公司还是找不到要扶持的企业，安学东就到长治开会，让扶持他的企业红都服饰、喜洋洋生态园。然后李锦财就开始具体操作把客户的钱借给商儒汇名下的企业。其与其他业务员负责讲解商儒汇企业情况，让客户把钱借给商儒汇的企业从中分红。王认会是其姐，借给商儒汇5万元，但好安馨出事后其自己垫钱已归还其姐。除此之外，其自己借给红都服饰10万元。客户通过好安馨财务把钱借给商儒汇后，商儒汇把借钱的合同直接邮寄给会计马某，马交给业务员，业务员再交给客户。客户的利息是每个月由好安馨财务副总打到客户的银行卡上。2015年2月份，因没法支付利息，客户就找好安馨公司要钱，李锦财就组织公司人员和客户去河南找安学东要钱，安把他在郑州的一处门面房给了李锦财，让李锦财负责把客户的钱还上。李锦财对安学东来长治开会让给商儒汇名下的企业借钱、客户签合同打钱的事情都知道。其在好安馨每月工资2000元，提成按客户借钱金额的0.2%计算。好安馨宣传资料由业务员直接给客户，每月到社会上宣传。（2）、其在2016年5月6日的询问笔录中陈述：好安馨公司的POS机是马某从河南带过来的，客户通过POS机刷钱由马某负责，其看到刷卡小票上显示的是百国美谷。好安馨的财务由马某负责，她受安学东直接领导。合同是商儒汇直接给马某邮寄过来的，业务员把客户领到马那里，在马那里签。李锦财对签订合同的事情知道，马某每次都要向他汇报业绩。（3）、其在2016年8月11日的笔录中陈述：2014年9月份的一天，其从长治好安馨公司门口路过是看到了招聘广告，其就去应聘，经杨某1和张国隆面试后，就让其去河南武陟县红都服饰、喜洋洋生态园、安馨小额考察，期间安学东详细讲解了这几家企业的情况，回来后就开始在长治好安馨公司工作。其在公司担任业务员，因为好安馨公司是扶持中小企业的，其就开始找企业，找了一家养鸡场和一家蘑菇大棚，因两家企业条件不好，就没有扶持。安学东就让其在全国给他找加盟商，其通过微信认识了李锦财，李就到公司找到了其，因李想加盟我们公司，其就和李锦财、靳某2、靳某1等人到河南武陟县看了安学东的企业，安还给他们讲解了他的模式。回来后李锦财决定加盟，李就自己到河南与安学东签订了合同，李签订合同后就到长治好安馨公司找到马某，通过公司的POS机把钱刷给了安学东，钱是分两次给的，具体数额记不清了。安学东来长治开会时说要给其3万元因李锦财加盟的好处费，但没有给其现钱，其又借给安学东企业6万元，安让会计给其居间合同写成了9万元。李锦财加盟后，李就和杨某1去工商局把好安馨的法人代表变更成了李锦财，李锦财成为法定代表人后开始招聘员工，找企业扶持，因商儒汇扶持企业后要控股企业股份的5%，找了几次都没有成功。安学东来长治好安馨公司给员工开会时说，让先扶持他的企业即红都服饰、喜洋洋生态园，怎样开始拉客户给安学东企业借钱的过程其忘记了。自此长治好安馨公司就开始从客户手中筹集资金借给安的企业。其又称，在李锦财担任法人代表之前长治好安馨就开始为安的企业筹集资金了。其在公司期间共介绍了三个客户，史某50万元，一个姓李的男子10万元，郭军胜6万元左右。其对抽取了多少提成记不得了，提成是按每笔业务的0.2计算。其在公司的月工资是3000元，共领取了三、四个月。长治好安馨公司在李锦财任法定代表人之前，由张国隆负责全面工作；杨某1是行政主任，后面做过法定代表人，负责所有具体事情；马某是会计，负责公司的账目；何某1担任法定代表人，但他只来过一次长治，平时不负责公司业务。李锦财成为法人代表后，李任总经理，负责公司全面业务；靳某1是副总经理，开会、讲话都是他负责；靳某2负责培训员工；会计还是马某，杨某1还是行政主任，负责和安学东联系。李锦财对长治好安馨介绍客户借钱给安学东企业事情知道，他每天在看公司的业务量和收益情况等，对居间合同也知道，每天每笔业务马某都要向李汇报。安学东以前就是长治好安馨公司的后台老板，李锦财加盟后，长治好安馨公司成为了安学东的加盟公司。李锦财对安学东到长治开会让长治好安馨公司介绍客户借钱扶持安自己企业的事情知道，开会时李在场，还是主要人员。其对员工工资单上标明其的职务没办法解释，其对自己是归李锦财管理还是安学东公司派驻到长治公司的不知道，其认为其是负责给安学东的企业招商的，其把李锦财招商过来后实际上不应该还在李锦财的公司工作，但安学东说让其临时在此工作。其具体不清楚长治好安馨公司一共介绍了多少客户借钱给安的企业。客户的钱是通过长治好安馨公司的一台POS机刷卡给了安的企业，具体账号不知道，但小票上是百国美谷。其不懂长治好安馨公司是否具有资质融资。（4）、其在2017年8月3日笔录中供述：其是2014年7、8月份到长治好安馨公司工作的，2015年1月份公司出事后离开。其去公司之前是张国隆、杨某1、马某在实际经营公司，其在公司先担任业务员，后做过市场招商加盟商儒汇，是安学东让其做的，因为安学东经常到长治公司开会，其才知道实际上是安的公司，其受安的领导。其不清楚李锦财在公司内干什么。其在公司不领导任何人，有事情向杨某1汇报。其不知道好安馨向社会居间借款的事情，但见过居间合同，其自己也和马某签过一份，其把自己的9万元通过POS机借给了红都服饰，9万元安学东没有还其，而是抵顶了一辆尼桑汽车。其介绍其同学郭军胜到好安馨公司放过6万元，但去年安学东已经归还了郭。其在好安馨没有接待过客户，没有讲解过业务，没有拿过提成。（5）、其在2017年8月4日的笔录中供述：2014年至2015年刚过年那会儿，其在长治高新区晋峰巷长治市好安馨企业管理有限公司内，通过签订居间合同向客户借款，将借的款借给了安学东的企业，具体准确数字李锦财和马某知道。因为马是会计，李是长治公司的负责人，财务、业务、公司管理上的事情李锦财都知道。李锦财在公司内接待过来往公司放钱的客户，讲解过公司的存款利率等事情，公司的早会、员工培训也是李锦财安排的，客户到好安馨公司签合同、存款的事情李锦财都知道，前期合同在马某手中，后面李锦财雇过一个叫什么“英”的会计，合同也被李锦财锁到过他自己的保险柜内。长治好安馨公司盈利的方法是，把客户的钱借给安学东，安按照比例返还给长治公司，差价那部分钱由李锦财、靳某1、靳某2决定怎样分配使用，分配包括员工工资、提成、办公费用开销等。公司内的主要事情都需要向李锦财汇报，他实际上是公司的负责人。   5、证人梁某的询问笔录。（1）、其在2016年2月14日笔录中陈述：2014年11月份，其在听取王海燕的介绍后到北京杰出商儒公司（长治好安馨）上班。2014年11月24日，其将5万元通过王海燕刷卡给百国美谷，王海燕帮助其填写居间合同，其从长治市好安馨公司领取650元利息；2014年12月4日，其以其和其女儿刘佳妮名义签署三份居间合同，王海燕通过POS机刷卡30万元给百国美谷，其从长治市好安馨公司领取18000元利息；2014年12月25日，其以其丈夫刘玉彬名义与长治市好安馨公司签订居间合同，其丈夫向长治市好安馨公司财务提供的账号（收款人为漯河市郾城区利达家用电器商行）打款4万元，其领取利息1560元。办理该笔业务时其曾经询问过王海燕、李锦财。2015年3、4月份时由于长治市好安馨公司不支付利息，其同其他客户和李锦财、靳某1找到安学东，安承认钱他拿了并签了还款承认书。长治好安馨没有向社会宣传，但印发了商儒汇的宣传资料。（2）、其在2016年8月23日笔录中陈述：安学东在金威酒店讲课时李锦财、靳某1、靳某2、王海燕、杨某1是组织人，李锦财亲自播放了安学东带来的宣传片。宣传资料安学东讲课时发放过，平时长治好安馨公司内就有这种资料。李锦财还向其讲过，通过好安馨放钱绝对没有问题。（3）、其在2016年8月26日笔录中陈述：长治好安馨公司在公司门口和大厅都放着广告宣传牌，其听安学东讲课时领取资料和平时好安馨公司放有资料，李锦财担任法人代表后还做了好多宣传手提袋，其还按照李锦财安排在公司大门口发放过传单。安学东讲课时听课人有五、六十人。其还陈述了王海燕介绍公司的情况。   6、证人韩某的询问笔录。（1）、其在2016年2月15日笔录中陈述：2014年12月份，其通过张某介绍将钱借出。分别是：2014年12月25日，王海燕通过POS机将其10万元刷卡给漯河市郾城区利达家用电器商行，张某替其填写了居间合同，其领取了4200元利息；2015年1月1日，王海燕通过POS机将其12万元刷卡给漯河市郾城区利达家用电器商行，当天其还经过张某给了王海燕3万元现金，张某替其填写了居间合同，其领取了4200元利息；2015年3月4日王海燕通过POS机将其10万元刷卡给百国美谷，该笔没有领取利息。业务员介绍客户签订合同后，发给客户印有宣传商儒汇的宣传资料的袋子和抽纸盒。（2）、其在2016年8月26日笔录中陈述了在长治市好安馨公司见到李锦财，李介绍其是公司法人代表等情况。   7、证人杨某2的询问笔录。（1）、其在2016年5月10日笔录中陈述了其通过朋友张某、靳某1介绍在长治好安馨公司分两次借出6万元（第一次5万元，第二次1万元直接打到李锦财卡里），领取利息2080元的经过。其还证实了李锦财知情、公司有宣传资料的事实。（2）、其在2016年5月26日笔录中陈述：其在好安馨上过一天班，和梁某一起在公司门口发过宣传资料，李锦财、张某、王海燕、靳某2、杨某1给领取资料的人讲解过业务。其向公司介绍过一个叫都军丽的，她存了20万元。   8、证人史某的询问笔录。（1）、其在2016年2月29日笔录中陈述了其通过王海燕介绍将60万元出借的过程。其中2014年10月10日，王海燕通过农业银行柜台刷卡50万元至红都服饰公司。2015年1月5日，其又以其二姐史红苗的名义签订一份10万元的居间合同。第一份合同领取利息45000元，第二份领取利息4500元。其还证实了好安馨公司员工对外发放宣传品的事实。（2）、其在2016年8月23日笔录中陈述了安学东在金威酒店讲课时李锦财、靳某1、靳某2、王海燕、杨某1都在场，其同王海燕、李锦财、靳某1、靳某2一起去郑州见安学东的事实。（3）、其在2016年8月26日的笔录中陈述了其在金威酒店听课、好安馨发放宣传资料、李锦财曾给业务员开会、王海燕介绍其存50万元的事实。   9、证人秦某2的询问笔录。其在笔录中陈述了2014年12月24日其通过好安馨业务员李某1介绍存入5万元的过程。其还陈述了在追讨过程中其领取3000元、公司有宣传品的事实。   10、证人郭某2的询问笔录。其陈述其在长治好安馨上过一个月的班，李锦财安排其给李当助理。其在公司期间是李锦财、靳某1、王海燕在经营公司，早上一般是王海燕给业务员开会，他们三人都知道客户存钱的情况。公司业务员在门口路边发放过宣传资料。其以其母亲赵玉萍的名义存了4万元现金，李锦财、石士芳、安学东先后退给其20000元、5000元、3000元。   11、证人张某的询问笔录。其在笔录中陈述：其是靳某1的妻子，2104年11月份左右，李锦财、靳某1分别担任了公司的法人和股东。王海燕、李锦财、靳某2一直叫其到好安馨公司当业务员，由于其是华宸公司的业务员，其没去，但答应介绍客户给好安馨公司，其先后介绍韩某、石士芳、王建池、李保明分别存了35万元、7万元、13万元、7万元，其自己也存了5万元。其妹妹张海娥存了6万元，其儿子李跃存了4万元。当时经办人是王海燕、李锦财。其还从壶关介绍了梁翠芳、李小会、张振堂，他们分别存了5万元、4万元、8万元，也是王海燕、李锦财接待的。其从石士芳处领取过9000元，2017年五一时候安学东又给了其10000多元。   12、证人靳某1的询问笔录。其陈述了其参与长治市好安馨公司部分活动以及被告人安学东、李锦财、王海燕等人在本案中的相关情况。其曾介绍家里的亲戚、朋友张海娥、李小会、李跃、靳伟国，其妻子张某的朋友梁翠芳、王建池、杨敏、韩某到公司存过钱。除韩某外，2017年11月17日安学科已把剩余的钱全部还给他们了，他们也都给安学东写了谅解书。   13、证人靳某2的询问笔录。其在笔录中陈述：2014年9月份，其和李锦财、靳某1从网络上了解到“杰出商儒”公司在招加盟公司，就电话联系了王海燕，王让他们到公司实地看一下，他们就到了公司，王海燕向他们介绍了相关情况，后王就带领他们三人到武陟县进行了考察，安学东接待了他们，并向他们讲解了好安馨公司的运行模式。他们三人商量后一起凑了30万元加盟费（其出资6万元），交给了商儒汇公司，李锦财成为了长治市好安馨公司的法定代表人，其和靳某1成为了股东。人员有王海燕、梁某、杨振坤等原先好安馨的业务员，业务方面由王海燕负责，办公室由安学东的同学杨某1负责。公司把社会上客户的资金吸收进公司，然后转给河南商儒汇，这些都是王海燕在操作。公司内有河南发过来的宣传资料和合同。   14、证人何某2的询问笔录。其认可自己是喜洋洋农业开发有限公司的法定代表人，其当时是在安学东的黄河大锅台饭店干活，是老板安学东让其担任的法人代表，公司成立后，就在黄河大锅台饭店院内挂了一个牌子，开设了一个五亩地的蔬菜大棚（已倒闭），公司实际所有人是安学东。其对喜洋洋农业公司参与长治好安馨公司居间借款一事全部不知情。其还陈述何某1是安学东公司的一个水电工，负责黄河大锅台的水电，其听说他也给安学东的什么公司当过法定代表人。   15、证人秦某1、何某1、赵某、杨某3的询问笔录。证人均认可自己是挂名的安学东所办企业的法定代表人，没有参与过企业任何经营管理，对通过长治市好安馨公司借款一事不知情。   16、证人马某的询问笔录。（1）、其在2016年5月26日笔录中陈述：其2014年5月至2015年4月份在好安馨公司担任会计工作，先在河南武陟县的好安馨公司工作，几个月后到长治好安馨公司担任会计，当时武陟好安馨派杨某1、张国隆和其负责筹建长治好安馨公司，公司手续全部交给代理公司办理，杨某1负责行政事务，张国隆负责具体业务，其负责财务。公司成立后就开始帮助红都服饰、焦作喜洋洋农业开发公司、河南宏都实业有限公司、焦作百国美谷从社会上筹集资金，借给这些企业，从中为客户挣点利息。公司成立时何某1任法人代表，何某1、杨某1、张国隆和其在公司开始开展业务，何某1不多到公司，有事其向杨某1汇报。后面王海燕加入，任业务经理。从社会上筹集的资金转账给了红都服饰、宏都实业、百国美谷的很多账户，刚开始是何某1给的账号，后面王海燕给的账号。运作一段时间后，杨某1从武陟带到长治一台POS机，客户的钱就通过POS机刷到了对应的公司。2014年11月份，李锦财加盟进了好安馨，成为长治好安馨公司的法定代表人，还有一个姓靳的局长、靳某2加入了公司内，当时杨某1还担任行政经理，王海燕成为业务经理，其还任会计，财务上的事情其一般向杨某1和李锦财汇报。公司的账目由其负责，财务上有一段时间陆续也去过几个人，但都没有干多长时间，所以会计、出纳长期由其一人担任。2015年4月份，其因家中有事就离开了公司。好安馨相当于是一个中介公司，它没有从社会上筹集资金，它为中小企业向社会筹集资金作了介绍人，从中抽取费用。公司的运营模式是：客户经理把客户介绍进来后，签订居间合同，然后客户把钱交到财务上或通过POS机刷卡的企业账户。居间合同是由借款企业先盖章后通过物流发到好安馨公司，由其保管，业务员负责同客户签合同。每刷卡或转账一笔钱后，其与对应企业会计进行对账。公司一共筹集了300多万元，其中红都服饰借了100多万元，喜洋洋农业开发公司借了100多万元，剩下的借给了宏都实业和百国美谷，具体数字记不清了。公司账本记录到2月份，每个月一本，应该有10本左右，2015年2、3月的账本在一个凭证上。其离开是账本交给李锦财了。李锦财是公司主要负责人，抓全面工作，公司的事情他全知道，财务上的事情其都要向李锦财汇报。何某1不常来，杨某1、张国隆负责具体业务，王海燕是业务经理，主要负责拉客户，靳某1、靳某2是加盟商，平时也管公司内的一些事情，安学东在好安馨公司开过两三次会。其在好安馨公司每月工资1800元，没有提成。业务员有提成，每介绍一万元提成15元。借钱企业付给客户利息的方式是，客户存三个月，按1.2%计算利息，存三个月以上的按1.3%计算利息。利息由企业打到好安馨的账户，再由好安馨转给客户。前期公司使用的是何某1的个人账户，后期使用的是李锦财的个人账户，他二人都有农行、工商行、邮政的银行卡，何某1还有建行的卡。其给企业转账或企业返还利息时，何某1和李锦财使用的是同一账号。（2）、其在2017年12月7日笔录中陈述：其2014年6月份左右开始在长治好安馨公司上班，担任会计，2014年11月底李锦财自己找了一个会计，其就不负责做账了。居间合同是李锦财、王海燕在保管，宣传资料是李锦财去印的，平时就在公司放着，其担任会计期间，好安馨公司的款由其负责转账给喜洋洋、红都服饰、百国美谷等，之后就是李锦财自己找的会计负责转。客户利息是河南安学东的公司制定的，李锦财加盟后由长治好安馨公司自己制定的，客户来存钱时，王海燕或李锦财用POS机直接将钱划到河南公司账户，或者转到李锦财的个人银行卡内，李锦财再安排其从卡内转给河南公司。客户的利息款，是由长治好安馨公司把客户账号提供给河南公司，由河南公司直接转给客户利息，同时河南公司还会把服务费转给长治好安馨公司，以前是转到何某1的卡内，李锦财加盟后，就转到李的卡内，二人的卡都是由其保管的，但卡内的每一笔花销都必需经过李锦财签字或同意。其在笔录中还陈述了李锦财、王海燕等人参与宣传、开会、管理，以及安学东讲课等方面的情况。（3）、其在2017年12月7日的第二次笔录中主要陈述了公司公章、合同等方面的情况。   17、证人李某2的证明材料、询问笔录。其陈述了其通过邻居王海燕向红都服饰两次借款12万元以及追要该款的过程。其中2014年12月6日6万元，12月23日6万元，名字是其妻子李秋兰。前后四个月共领取利息7200元。2015年3月份的时候，利息发不了了，李锦财、王海燕、靳某1就带着部分客户去河南找安学东要钱，后面他们又多次去河南要钱未果。2016年李锦财打电话说他个人借了15万元，每个人先分3000元，但必须把合同收回去，其交了合同后到石士芳家领取了3000元。后来安学东给其打电话询问领钱的情况，其才知道安给了李锦财50万元，李锦财等人从中分了30多万元。2017年4月30日安学东又归还了其3000元。2017年11月17日安学东的弟弟安学科在长治五星大酒店把剩余的款项全部退给了其。其为安学东写了一份谅解书。   18、证人崔某的询问笔录。其陈述：其与王海燕、李某1原先是同事，是通过王海燕和李某1去好安馨上班的，从公司开业两三个月左右开始一直到公司倒闭才离开。其还陈述了王海燕、李锦财、靳某1等人在公司的工作和公司宣传方面以及工资发放等方面的情况。其曾介绍自己的亲戚崔玉生、宋爱英、刘素云、石和文等人，连同自己在好安馨存了15万元，后来李锦财让客户代表石士芳退给他们每人3000元，安学东退给他们每人3000元，2017年11月17日安学东的弟弟安学科在长治五星大酒店把其和其介绍的客户剩余的钱全部给了他们。其同他人每人为安学东写了一份谅解书。   19、证人李某1的询问笔录。其陈述：其在长治好安馨公司刚开业的时候就去到公司任业务员。其还陈述了王海燕、李锦财、靳某1等人在公司的工作和公司宣传方面以及工资发放等方面的情况。其上班后自己存了5万元，其同学秦某2、丈夫李洁、亲戚吴书平、赵春兰、邓从领、李易勃等人一共存了18.5万元。后来李锦财让客户代表石士芳退给他们每人3000元，安学东退给他们每人3000元，2017年11月17日安学东的弟弟安学科在长治五星大酒店把其和其介绍的客户剩余的钱全部给了他们。其同他人每人为安学东写了一份谅解书。   20、证人郭某1的询问笔录。其通过邻居李某1介绍在好安馨公司刚开业后不久就去那里上班了，但没几天就走了。其陈述了李锦财、王海燕、马某、靳某1等人在公司工作情况，公司内有宣传品的情况。其上班后存了6万元，其还介绍其朋友鱼红兵、申红琴存了7万元。李锦财让客户代表石士芳给了他们每人3000元，2017年4月份安学东又每人给了3000元，2017年11月17日，安学东的弟弟安学科在长治五星大酒店把其和其介绍的客户剩余的钱全部给了他们。其同他人每人为安学东写了一份谅解书。   21、证人杨某1的询问笔录。其在笔录中陈述：其与安学东系同学，2014年7月份左右，安学东找到其称他要在长治成立一家公司，公司的主要业务是吸收民间资金用于他经营的服装厂，让其到长治帮忙筹建公司，其即和马某、张国隆、靳昆从武陟来的了长治。到长治后在晋峰巷租下一家店铺用于公司办公，马某负责财务，其负责后勤、购买办公用品，靳昆是司机，张国隆总负责。安学东让其和马某到工商局注册登记了长治市好安馨企业管理有限公司，其任公司法定代表人，靳昆任股东。公司成立后，招聘了员工王海燕，王海燕任业务经理具体负责业务上的事情，即从民间吸取资金。王海燕把她的同学、亲戚、朋友都拉到公司内放钱，同时王还负责招聘其他业务员，对业务员进行培训。公司吸收资金是从王海燕拉客户开始的。业务开展后，安学东安排何某1担任了法定代表人，何很少到公司，公司业务上的事情都是王海燕在负责。过了没多久，李锦财接管了公司，公司由李锦财、靳某1在具体管理，业务还是王海燕负责，马某负责财务，其管理后勤。其任法定代表人期间没有吸收过资金，对公司怎样吸收资金、吸收多少、流程、工资发放等其都不清楚，其见过王海燕安排业务员在路边发放宣传资料。其见过李锦财给客户讲过利息情况，介绍过公司实力，李知道业务员和客户签合同的事情。其是杨某3的父亲，对借款合同上有杨某3的名字的事情，其认为是安学东安排的，实际上钱都是安学东拿走了。安学东多次讲过长治好安馨就是向民间吸收资金，李锦财也知道，李还亲自给客户讲解过业务，公司公章平时由马某管理。   22杰出商儒方案活动。   23杰出商儒加盟合同。   24收据三组。   25安学东投资款项确认书。   26针对长治市客户还款承诺书。   27关于河南安学东公司还款谈话纪要。   28焦作喜洋洋农业开发有限公司，法人代表，何某2。   29长治市好安馨企业管理有限公司营业执照、税务登记证、组织机构代码证。   30北京杰出商儒投资管理有限公司法人代表为何某1的证明。   31中国光大银行对私客户对账单。   32到案经过。   33扣押决定书、扣押清单。   34安学东、李锦财、王海燕常住人口基本信息。   35长治市好安馨企业管理有限公司资料一册。   36居间合同一册。   37河南百国美谷农业科技有限公司资料一册。   38焦作喜洋洋农业发展有限公司资料一册。   39焦作百国美谷农业发展有限公司资料一册。   40郑州商儒汇企业管理咨询有限公司资料一册。   41焦作杰出商儒投资有限公司资料一册。   42河南红都服饰有限公司资料一册。   43长治市好安馨企业管理有限公司、杰出商儒宣传册若干，宣传视频一张，商儒汇宣传册两本。   44加盟合同。   45安学东还款承诺书。   46杰出商儒奖励方案。   47长治市公安局高新开发区分局刑警大队的情况说明。   48北京市公安局朝阳看守所临时羁押证明。   49在逃人员登记/撤销表。   50詹店镇镇机关党支付委员会的证明。   51梁某出具的情况说明。   52还款议定书。   53崔某出具的关于暴理锁的情况说明。   54王桂莲出具的还款说明。   55李计生出具的还款说明。   56张艳斐出具的还款说明。   57秦春兰出具的还款说明。   58王认会出具的还款说明。   59崔某、暴理锁、、王桂莲、李计生、张艳斐、秦春兰、王认会的户籍信息。   60石士芳询问笔录。   61李计生询问笔录。   62、鉴定意见。证实（1）长治市好安馨企业管理有限公司共计非法吸收存款99户，金额435万元（2）长治市好安馨企业管理有限公司在经营期间给杰出商儒投资有限公司付款9次，金额242000元（3）河南杰出商儒投资有限公司给长治市好安馨企业管理有限公司拨款7次，金额1116600元，河南杰出商儒投资有限公司净收益2715200元   63、视听资料。   64、长治市好安馨公司2014年5月-2015年2月份的会计记账凭证9册。   以上证据经过当庭举证质证，并经本院认证，可以作为定案的依据。   本院认为，被告人安学东、王海燕、李锦财非法吸收公众存款、扰乱国家金融管理秩序，犯罪数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当依法惩处。   被告人李锦财辩解其在加盟前后其均没有具体参与过长治市好安馨公司的管理，其辩护人认为，李锦财加盟该公司后，只是一个名义上的法人代表，并没有实际参与管理，长治好安馨公司在本案中只是中间人，吸收的存款全部流入了安学东控制的公司，李锦财的行为不符合非法吸收公众存款的构成。本院认为，长治市好安馨公司在成立后，包括李锦财任法人代表期间，并未按照营业执照确定的范围开展正常的业务，而是以该公司的名义进行非法吸收公众存款活动，根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释(?https:?/??/?baike.baidu.com?/?item?/?%E6%9C%80%E9%AB%98%E4%BA%BA%E6%B0%91%E6%B3%95%E9%99%A2%E5%85%B3%E4%BA%8E%E5%AE%A1%E7%90%86%E5%8D%95%E4%BD%8D%E7%8A%AF%E7%BD%AA%E6%A1%88%E4%BB%B6%E5%85%B7%E4%BD%93%E5%BA%94%E7%94%A8%E6%B3%95%E5%BE%8B%E6%9C%89%E5%85%B3%E9%97%AE%E9%A2%98%E7%9A%84%E8%A7%A3%E9%87%8A""_blank?)》的规定，?个人为进行犯罪违法活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。故该案中不存在单位犯罪的情形。另根据李锦财的供述及本案证据，被告人李锦财在加盟该公司前后均不同程度参与了对外宣传、人员管理、业务管理等方面的活动。被告人李锦财的辩护人辩护意见与本院查明的事实不符，不予采纳。   被告人王海燕同其辩护人认为，王海燕只是公司的员工，没有实际的领导职务，其也没有参与过分红，因此不属于公司的管理人员。再者王海燕本身也是受害者，其没有主观的犯罪故意，其在公司还投入了6万元，至今款项没有拿回。本院认为，结合被告人王海燕的供述和该案证据可以证明，被告人王海燕在该公司成立不久即加入该公司，一直从事培训员工、发放传单、公开讲解等活动。其以及辩护人辩解自己只是普通业务员，而非管理人员的意见，与本案查明的事实不符，对该辩解和辩护意见不予采纳。   关于非法吸收公众存款的人数、资金数额起诉书指控有误，应予纠正。其中人数经核对应为62人。关于数额，在该公司2014年12月19日吸收的王海燕的60000元中，显示30000元为王海燕的工资款，结合被告人安学东、王海燕的陈述以及其他证人的证言和在案的财务账册显示，该30000元并未实际发放给王海燕，只是在财务上做了记账处理，不存在实际交易，故该30000元不能作为非法吸收的数额，应从总数中核减。关于被告人王海燕的犯罪数额，公诉机关仅指控了其本人和其介绍的3户78万元，但从证据和庭审查明的事实来看，王海燕从从进入该公司就直接参与培训职工、发放传单、公开讲解等活动，故其应对其进入该公司到案发期间所吸收的款项承担责任。   关于各被告人在案件中的地位，被告人安学东是犯罪的组织策划和具体实施者，为主犯；被告人王海燕受雇于安学东参与非法吸收公众存款活动，其行为具有从属性，为从犯。李锦财通过加盟的方式成为该公司法定代表人之后，其虽参与了部分犯罪行为，但该案证据显示李锦财未在任何合同、财务手续上签字，也无法控制管理公司的人事、财务，可见其并未掌控该公司的所有活动，故亦应认定为从犯。   该起案件中所取得的赃款绝大部分用于安学东所掌控的企业的生产经营，且安学东在案件侦查阶段已将非法吸收的款项退赔给被害人，未给被害人造成大的损失，综合全案的情况，可对被告人安学东予以从轻处罚。对各被告人辩解和辩护人辩护意见中的合理部分，本院予以采纳。   鉴于被告人安学东认罪态度好，且以将非法吸收的存款返还被害人，并取得大部分被害人的谅解，可酌情从轻处罚。被告人王海燕在共同犯罪过程中起次要、辅助作用，系从犯，被告人王海燕已将非法所得予以退缴，依法可以减轻、从轻处罚。被告人李锦财在共同犯罪过程中起次要、辅助作用，系从犯，其未在犯罪活动中取得利益，且认罪态度较好，可对其免予刑事处罚。   被告人王海燕所退缴的非法所得19934元，由本院予以没收，上缴国库。   依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第三十七条、第五十二条、第六十一条、第六十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款、第三款、第四款之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：   一、被告人安学东犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年（缓刑考验期从判决确定之日起计算），并处罚金50000元（已缴纳）。   二、被告人王海燕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年（缓刑考验期从判决确定之日起计算），并处罚金20000元（已缴纳）。   三、被告人李锦财犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。   四、被告人王海燕的非法所得19934元（已缴纳），由本院予以没收，上缴国库。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向长治市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。   审 判 长 马鹏亚   人民陪审员 郭 瑜   人民陪审员 梁彩兰     二〇一九年八月三十一日   书 记 员 王路娜