广东省广州市花都区人民法院刑 事 判 决 书（2018）粤0114刑初1757号公诉机关广东省广州市花都区人民检察院。被告人丘玲茂（绰号：“七哥”），男，1985年12月7日出生，汉族，文化程度初中，户籍所在地广西壮族自治区陆川县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年1月13日被羁押，同日被刑事拘留，因涉嫌犯盗窃罪于同年2月13日被逮捕。现被羁押于广州市花都区看守所。辩护人刘红娣，广东艾森律师事务所律师。被告人朱**，男，1986年6月13日出生，汉族，文化程度初中，户籍所在地广西壮族自治区陆川县。因涉嫌犯盗窃罪于2018年1月17日被羁押，同日被刑事拘留，同年2月13日被逮捕。现被羁押于广州市花都区看守所。辩护人李诗婷，广东广和（广州）律师事务所律师。被告人吕燕虎（曾用名：吕彪；绰号：“阿牛”），男，1989年12月26日出生，汉族，文化程度初中，户籍所在地广西壮族自治区陆川县。因涉嫌犯盗窃罪于2018年1月17日被羁押，同日被刑事拘留，同年2月13日被逮捕。现被羁押于广州市花都区看守所。辩护人**勇、曾润烽，广东广和（广州）律师事务所律师。广东省广州市花都区人民检察院以穗花检公刑诉〔2018〕1525号起诉书指控被告人丘玲茂犯信用卡诈骗罪、伪造身份证件罪，被告人朱**、吕燕虎犯信用卡诈骗罪，于2018年9月30日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用普通程序，组成合议庭公开开庭审理了本案。广东省广州市花都区人民检察院指派检察员温昕出庭支持公诉。被告人丘玲茂及其辩护人刘红娣，被告人朱**及其辩护人李诗婷，被告人吕燕虎及其辩护人**勇均到庭参加诉讼。现已审理终结。广东省广州市花都区人民检察院指控：一、信用卡诈骗2017年11月至2018年1月，被告人丘玲茂、朱**、吕燕虎三人结伙在广东省广州市花都区、广西省南宁市、广西省玉林市等地，使用非法获取的被害人手机号码注册登录支付宝、携程等大量网站，再利用“嗅探”设备获取被害人手机接收到的验证码，并将验证码提供给QQ昵称为“赵某2”、“hgdddee”等上家查询被害人信息，后登录被害人的支付宝、手机银行等查询账户余额并将结果反馈给上家，由上家盗刷被害人支付宝、银行卡内的钱财，并与被告人丘玲茂、朱**、吕燕虎进行分赃。具体作案情况如下：（一）广州市花都区1.2017年11月23日凌晨，被告人丘玲茂等人将被害人李某1中国银行储蓄卡内的2902元、招联金融中的1000元，转至李某1的中国建设银行储蓄卡中。随后将其中的3900元盗刷至摩根钱包中。2.2017年11月23日凌晨，被告人丘玲茂等人将被害人郭某1中国工商银行储蓄卡内的500元转至其支付宝内，并将其中499.5元转至郭某1的中国建设银行储蓄卡中，随后将其中的485元盗刷至摩根钱包中。3.2018年1月10日凌晨，被告人丘玲茂、朱**、吕燕虎等人将被害人郭某1中国建设银行储蓄卡内的87元转至其支付宝后，以话费充值的方式盗刷上述87元。4.2018年1月10日凌晨，被告人丘玲茂、朱**、吕燕虎等人通过被害人谭某1的支付宝账号盗刷其绑定的中国工商银行储蓄卡内的3700元，浦发银行储蓄卡内的4500元、兴业银行储蓄卡内的500元。5.2018年1月10日凌晨，被告人丘玲茂、朱**、吕燕虎等人将被害人温某1招商银行信用卡内的1500分三次盗刷至北京新空气软件技术有限公司。6.2018年1月11日凌晨，被告人丘玲茂、朱**、吕燕虎等人将被害人吴某1支付宝账号中的39491.27元转至其中国工商银行储蓄卡后，分多笔盗刷至深圳市年年卡网络科技有限公司、中国银联股份有限公司广东分公司，支付宝等处。7.2018年1月12日凌晨，被告人丘玲茂、朱**、吕燕虎等人以掌上生活手机充值的方式，盗刷被害人许某1招商银行信用卡内的1000元（500元成功，500元失败）。8.2018年1月12日凌晨，被告人丘玲茂、朱**、吕燕虎等人将被害人谢某中国工商银行储蓄卡内的4700元，分多次盗刷至深圳市年年卡网络科技有限公司的账号中（其中2500元成功，2200元失败）。(二)广西省南宁市1.2017年12月30日凌晨，被告人丘玲茂、朱**、吕燕虎等人通过京东支付盗刷被害人秦某1浦发银行储蓄卡内的392元。2.2017年12月22日至12月30日，被告人丘玲茂、朱**、吕燕虎等人将被害人陈某1中国工商银行储蓄卡内的50106.44元，分多次盗刷至深圳市年年网络科技有限公司、平安付科技服务有限公司、易智贷科技有限公司和天津有彩科技有限公司的账号中。（三）广西玉林1.2017年12月20日凌晨，被告人丘玲茂、朱**、吕燕虎等人将被害人林某1中国工商银行储蓄卡内的1000元盗刷至深圳市年年网络科技有限公司的账号中。2.2017年12月30日凌晨，被告人丘玲茂、朱**、吕燕虎等人将被害人陈某2中国工商银行储蓄卡内的5000元分多次盗刷至深圳市年年网络科技有限公司（4000元成功，1000元失败）。3.2018年1月6日凌晨，被告人丘玲茂、朱**、吕燕虎等人将被害人谭某2中国工商银行储蓄卡内的5300元盗刷，其中5000元盗刷至被害人谭某2的支付宝账户，300元通过其他消费方式盗刷。4.2018年1月7日凌晨，被告人丘玲茂、朱**、吕燕虎等人将被害人罗某1支付宝账户中的72927.07元（其中13000元为事前通过被害人罗某2的农村信用社储蓄卡转入），分两次转入罗某1的中国工商银行储蓄卡中，后分多次盗刷其中的50000元。5.2018年1月8日凌晨，被告人丘玲茂、朱**、吕燕虎等人将被害人甘某1中国工商银行储蓄卡内的1800元（1500元成功，300元失败）及中国工商银行信用卡内的3000元(2500元成功，500元失败)分多次盗刷至深圳市年年网络科技有限公司的账号中。6.2018年1月8日凌晨，被告人丘玲茂、朱**、吕燕虎等人将被害人吴某2中国工商银行信用卡内的3050元分多次盗刷至深圳市年年网络科技有限公司的账号中。7.2018年1月9日凌晨，被告人丘玲茂、朱**、吕燕虎等人将被害人庞某1中国农业银行储蓄卡中的9990元转至其支付宝账号中，后因被害人庞某1及时某，未造成损失。综上，被告人丘玲茂信用卡诈骗金额共计212445.78元，其中未遂金额为46034.07元；被告人朱**、吕燕虎信用卡诈骗金额共计208043.78元，其中未遂金额为42117.07元。二、伪造身份证件2017年12月28日，被告人丘玲茂使用微信与“诚信与赢天下√已认证”联系，提供陈某1的姓名及身份证号码并支付250元用于伪造虚假身份证。12月30日，“诚信与赢天下√已认证”将伪造好的陈某1身份证的实物照片通过微信发送给被告人丘玲茂。2018年1月13日，公安机关在广州市花都区城市便捷酒店8019房抓获被告人丘玲茂，现场起获手机6台、记事本2本、手提电脑1部、U盘1个、手机主板20个；1月17日，公安人员在广东省惠州市惠阳区白石镇红岭一村4号401房抓获被告人朱**、吕燕虎，现场起获手机1台、银行卡1张。公诉机关认为被告人丘玲茂、朱**、吕燕虎无视国家法律，冒用他人信用卡，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定，构成信用卡诈骗罪；被告人丘玲茂伪造居民身份证，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十条第三款之规定，构成伪造身份证件罪。公诉机关提出如下情节：1.被告人丘玲茂诈骗金额212445.78元（未遂部分为46034.07元），被告人朱**、吕燕虎诈骗金额为208043.78元（未遂部分为42117.07元）。2.三被告人如实供述部分犯罪事实，可以酌情从轻处罚。综上，建议对被告人丘玲茂、朱**、吕燕虎以信用卡诈骗罪判处有期徒刑五年至七年，并处罚金；对被告人丘玲茂以伪造身份证件罪判处有期徒刑一年以下，对被告人丘玲茂数罪并罚执行有期徒刑五年至八年，并处罚金。提请本院依法判处。被告人丘玲茂当庭辩解如下：我对在花都区实施的第六宗被害人为吴某3的没有异议，其他的我没有做。我登录了陈某4、郭某2、吴某3、罗某2的支付宝，但是上面没有钱。我在南宁、玉林都做了一次，但在玉林是没有刷成功的。朱**比吕燕虎早一点加入，都是差不多12月的时候。每次都是我们三人一起作案的。被告人丘玲茂的辩护人提出如下意见：1.被告人是通过嗅探等工具收取被害人手机的验证码后登录被害人的支付宝并修改密码，盗窃绑定的信用卡，被告人并不需要银行卡的密码，被告人也没有妨害银行的管理，应认定盗窃罪。2.起诉书指控的多起案件存在合理的怀疑，并没有证明每一次的案件被告人都在案发现场。3.现有的证据不足以证明被告人盗窃的数额，被告人自认的数额不到10万元，没有达到数额巨大。4.对于起诉书中认定丘玲茂构成伪造身份证件罪没有异议。综上，建议结合被告人丘玲茂是初犯、当庭认罪等情节对被告人丘玲茂判处四年以下有期徒刑。被告人朱**当庭辩解如下：我的行为是盗窃罪，不是诈骗罪。我只是在花都有做过，但我没有在广西南宁、广西玉林做过。被告人朱**的辩护人提出如下意见：1.公诉机关指控朱**犯信用卡诈骗罪定性不当，应为盗窃罪，被告人朱**是通过非法获取被害人的手机号码登录支付宝、携程网站，通过获取的验证码登陆支付宝账户消费、盗刷被害人的支付宝及银行卡的金额。本案擅自冒用他人的支付宝，是妨害了支付宝的管理秩序，通过支付宝窃取已经绑定的银行卡，是输入支付密码，并非是银行卡密码，是银行卡根据之前绑定的协议支付款项的过程中，银行是不存在错误认识，也不存在被骗，并没有妨害银行对信用卡的管理，不应认定为信用卡诈骗罪。2.犯罪数额应当结合被告人当庭的陈述及入住记录、银行流水结合认定。3.被告人朱**是初犯、偶犯，认罪悔罪态度良好，参与的时间较短。4.被告人朱**实施的犯罪行为是抄电话号码，是从犯。综上，建议对被告人朱**在有期徒刑三年以下量刑。被告人吕燕虎当庭表示自愿认罪。被告人吕燕虎的辩护人提出如下意见：1.起诉书指控的实施应认定为盗窃罪。2.侦查机关根据同类型的手法认定为被告人作案，并没有证据证明是转入到被告人的账户，是根据作案手法、入住的时间、地点锁定三被告人，广西南宁的案件可以排除朱**、吕燕虎作案的可能。3.被告人吕燕虎是初犯，归案后如实供述。4.被告人吕燕虎从事辅助的行为，应认定为从犯。综上，建议对被告人吕燕虎从轻判处。经审理查明：一、信用卡诈骗罪2017年11月至2018年1月，被告人丘玲茂、朱**、吕燕虎三人经密谋后，携带作案工具在广东省广州市花都区、广西壮族自治区南宁市、广西壮族自治区玉林市等地，使用非法获取的被害人手机号码注册登录支付宝、携程等大量网站，再利用“嗅探”设备获取被害人手机接收到的验证码，并将验证码提供给QQ昵称为“赵某2”、“hgdddee”等同案人，由上述同案人查询能通过设备接受验证码的相应被害人的身份证信息、工商银行卡号。后各被告人伙同同案人利用被害人的身份信息在摩根钱包等网站注册账户，将被害人支付宝及其他银行卡上的款项转移至上述网站绑定的银行账户后取款分赃。被告人丘玲茂犯罪数额共计152446.6元，被告人朱**、吕燕虎犯罪数额共计151961.6元。2018年1月13日，公安机关在广州市花都区城市便捷酒店8019房抓获被告人丘玲茂，现场起获手机6台、记事本2本、手提电脑1部、U盘1个、手机主板20个；2018年1月17日，公安人员在广东省惠州市惠阳区白石镇红岭一村4号401房抓获被告人朱**、吕燕虎，现场起获手机1台、银行卡1张。公诉机关指控三被告人犯信用卡诈骗罪的综合证据有：1.被告人丘玲茂的供述：2018年1月9日晚上，我和朱**、吕燕虎到广州市花都区城市便捷酒店开房住到了8019房。该酒店不远处有一个工商银行，只有在工商银行附近才能使用嗅探系统接收信息。我先使用两部手机查询移动与联通基站的频点，查询后输入电脑上的嗅探系统用以收看对方收到的信息，然后我就将事先准备的手机号码逐条输入到携程网进行注册，注册后携程网发注册验证码到手机号码机主的手机上，这时我就使用嗅探系统进行查看，如果嗅探系统能够收到信息的话，证明该号码在嗅探系统的嗅探范围内，然后我就将该号码反馈到上家，上家查询该号码的使用者的身份证号码和工商银行卡号，查询到后就将号码使用者身份证以及工商银行卡号告诉我，我再使用手机号码登录支付宝并更改密码，然后我再查询支付宝余额，如果有钱我就将信息告诉上家，由上家将余额提现，如若没有钱就再试下一个号码。上家跟我说，只有绑定了工商银行卡的支付宝，才可以登录修改密码，其他的我就不清楚了。是我带朱**、吕燕虎做这个的，朱**负责抄写电话号码，吕燕虎负责登录携程网站，我就负责修改验证和联系验证码，我们三人平分获利。朱**于2017年11月份参与，吕燕虎于2017年12月份开始参与。上家不会告诉我具体如何查询对方的身份证信息以及工商银行卡号，他只会转发查询的结果给我。我不知道上家是如何将支付宝余额提现的。2018年1月12日晚上23时在花都区城市便捷酒店大门口，我见过一个年约30岁、身高约170cm、身材中等的男子，与我见面的不是“赵某2”，是QQ昵称为“hgdddee”的人。我的作案工具手机是我以前用的旧手机，嗅探系统是2017年9月在嗅探QQ群里面找人买的，其他硬件是我从淘宝上买的，手机号码是上家“赵某2”提供的。我的设备是一台白色联想笔记本电脑（型号不详）、一个嗅探系统用U盘装着，二十摩托罗拉C118手机组成的嗅探设备，二十根天线，连接线若干，还有六部手机。白色联想笔记本电脑是我以前在深圳沙井打工时购买的，二十个摩托罗拉C118中的7个是与嗅探系统一起买的，还有13个是我自己在淘宝网购买改装的，二十根天线是淘宝网购买的，连接线也是在淘宝网购买的，六部手机中两部诺基亚手机是在淘宝买的，其余三部苹果手机、一部小米手机是我自用的。笔记本电脑是用来加载嗅探系统的，嗅探系统是用来接收信息的，二十个摩托罗拉C118手机组成的嗅探设备是与嗅探系统一起搭配使用的，天线是用来接收信号，两部诺基亚是工程手机，用于查看联通、移动基站的频点。警察在抓获我时，我正在跟上家联系，可能是被上家知道我被抓了，然后就将我踢出嗅探群了。我所用来注册携程网的手机号码全部都是由“赵某2”在QQ里面提供给我的，“赵某2”是从哪里弄来的我就不知道了。这次来花都“赵某2”通过QQ给我提供了290个电话号码，我把号码记在了两本笔记本上。我与赵某2都是用QQ联系的，但他经常换QQ加我，换了新QQ号就叫我删了以前联系的QQ号，他最近和我联系的QQ号为23×××15，昵称叫“赵某2”。这200多个手机号码都是全部拿来注册携程网以收信息的，笔记本上有标注身份证号码或者银行卡卡号的就是在嗅探范围内的。我记不清楚更改过多少人的支付宝账号。我笔记本上记录登录成功的有4个，分别叫吴某3、郭某2、唐某1，还有一个人的支付宝号码为138××××8482。这四个人的支付宝都成功提现，因为没有成功的话，上家不会支付我报酬。我从中获利约16000元（具体数目不记得）。上家直接在柜员机无卡转账到朱**的农业银行卡（卡号62×××78）。2017年10月下旬在广西南宁市实施操作了约10天，成功登录了5个人的支付宝修改密码，这5个人分别是韦颖恬（手机号码187××××3372）、剑阳（手机号码138××××0809）、“婷”（手机号码136××××7047）、唐某2（手机号码136××××8300）、马某（手机号码137××××0840）。2018年1月12日晚上，上家“赵某2”转了25300元给我，说有8千多元是在广西南宁做的，是转到朱**的农业银行卡里。朱**通过微信转给我一万元，转给吕燕虎9千元。2018年1月12日晚上12点的时候，朱**和吕燕虎先离开了。2018年1月13日凌晨3时许，有警察过来查房将我抓获了。被告人丘玲茂对其作案使用的电脑、小米手机、苹果手机、U盘、记录诈骗信息的笔记本、购买的用于接收赃款的账户（62×××56、62×××56），用于看联通、移动频点的诺基亚手机的照片进行了指认；被告人丘玲茂对其被抓获时的现场照片、花都区城市便捷酒店8019房进行了指认，对其手机上赵某2给其打款25400元的截图进行了指认；被告人丘玲茂对其于2018年1月12日将被告人朱**的银行卡账户发送给赵某2并要求赵某2打款的聊天记录截图进行了指认；被告人丘玲茂对被告人朱**及其大哥朱某2的微信号、吕燕虎的微信号（牛叔）进行了指认，对赵某2等人的QQ号进行了指认。被告人丘玲茂对被告人吕燕虎、朱**的辨认笔录，指认被告人吕燕虎负责登录携程网站，被告人朱**负责抄写电话号码。2.被告人朱**的供述：我是从去年12月中旬听“七哥”（丘玲茂）介绍开始接触的，之后上家通过快递把作案工具信息接收机以及教程发到玉林给“七哥”，其他手机和电脑是我们在玉林自行购买的，准备好后今年1月9日梦幻钱包”、“摩根钱包”、“壹x钱包”等软件上，再提现到上家银行卡。这样我们的流程就干完了。在这个过程中我和“阿某”（吕燕虎）负责注册网站、收验证码、抄写电话号码，“七哥”除了干我和“阿某”的工作外还负责跟上家联系，把收到的手机号、验证码通过QQ发给上家。我知道的设备有一台笔记本电脑、一台信息接收机、一台苹果6手机、一台小米手机、一台杂牌安卓手机、两台诺基亚老款直板手机。我们作案大概是从1月10日至12日，按每天的工资结算的，“七哥”跟上家联系，上家给我们三个人1000元至1500元一天，然后我们三人再平分，工钱是转到苹果6手机上的微信的，这台手机是“七哥”操作并用微信转发给我和“阿某”的，还有时候是打钱到我的农业银行卡上。在花都作案时我和“七哥”、“阿某”都是在一起的。在被抓那天晚上我和“阿某”去到花都另外一家酒店采集联通和移动的信号频点，所以没有被抓获。我们是用诺基亚手机看频点，频点在40至50以上就算条件不错，看不同运营商的就用不同的卡装到手机里。我和“阿某”拿了一台诺基亚手机和两张移动SIM卡、两张联通SIM卡去试频点，其他工具都在“七哥”那里。购买作案工具的钱是“七哥”先垫付的。他们叫我“观里”。2017年12月，我和“七哥”“阿某”在广西南宁入住城市便捷酒店实施作案了第一次，“七哥”操作设备，我们在旁边看并抄写手机号码，到了早上五六点就休息了。之后我们去了广西玉林，入住城市便捷酒店，凌晨0时许由“七哥”操作设备，我跟“阿某”负责抄写电话号码，持续到五六时就休息了。被告人朱**对“阿牛”住的房间（迎宾路城市便捷酒店8001房）、其和“七哥”、“阿牛”一起作案的房间（迎宾路城市便捷酒店8019房）进行了指认，对用来记录诈骗电话号码的笔记本进行了指认。被告人朱**对被告人丘玲茂、吕燕虎的辨认笔录，指出被告人丘玲茂就是“七哥”，2018年01月9日，其和丘玲茂、吕燕虎一起入住花都城市便捷酒店，当时其和丘玲茂住8019房，作案时丘玲茂负责联系上家，其和吕燕虎负责收集信息。3.被告人吕燕虎的供述：2018年1月上旬（大约一个星期前），我跟朱**、丘玲茂一起到花都区城市便捷酒店开房，我自己开了8001房，朱**和丘玲茂住在8019房。我去到8019房看到丘玲茂在弄着电脑，我和朱**将丘玲茂电脑里的电话号码抄在笔记本上，抄了一会，丘玲茂就在看电脑，朱**拿着手机收验证，我继续抄电话号码到笔记本上，一般从晚上9点开始，到凌晨3点我就回8001房睡觉。丘玲茂、朱**是上一些旅游网站注册，通过收网站注册的验证码盗别人支付宝里面的钱，但我不清楚具体的操作。丘玲茂教过我操作过程，但是我学不会。我负责抄电话、使用手机号码在网站注册收验证码。我是2017年12月底才参与到丘玲茂与朱**当中，2018年元旦前后先去玉林作案，再去南宁作案，南宁作案之后回到玉林，玩了几天就到花都来了。我加入丘玲茂和朱**之后，都是三人一起作案的，我不记得元旦前后在玉林与南宁停留时间及入住地点。我负责抄号码，我有登录过被害人的支付宝，是直接使用验证码登录的。登录进去之后我就告诉丘玲茂可以登录。被告人吕燕虎对其在迎宾路城市便捷酒店入住的8001房间进行了照片指认，对其和朱**、丘玲茂于2018年1月10日左右一起作案时的迎宾路城市便捷酒店8019房进行了指认，对其用来记录诈骗电话号码的笔记本进行了指认。被告人吕燕虎对被告人丘玲茂、朱**的辨认笔录，指出被告人丘玲茂在大约一个星期前和其、朱**（朱观李）一起入住花都城市便捷酒店，当时被告人丘玲茂和朱**住在8019房。4.抓获经过，证实：2018年1月13日凌晨3时许，公安机关在广州市花都区城市便捷酒店8019房抓获被告人丘玲茂；2018年1月17日，公安人员在广东省惠州市惠阳区白石镇红岭一村4号401房抓获被告人朱**、吕燕虎。5.被告人丘玲茂、吕燕虎、朱**的户籍身份资料。6.搜查笔录、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单，证实：（1）民警对广州市花都区城市便捷酒店8019房进行搜查，在被告人丘玲茂身上起获三张银行卡，从现场搜出手机6台、记事本2本，手提电脑1部，U盘1个、手机主板20个，并对以上物品全部扣押。（2）起获并扣押被告人吕燕虎的手机一部（白色背面华为手机，型号：CHE-TL00，IMEI:866940027160746，电话号码：138××××8353）。（3）起获并扣押被告人朱**的中国农业银行卡一张（卡号62×××78）。7.电子数据检查工作记录，经对丘玲茂的4台手机及吕燕虎的1台手机进行检查，丘玲茂手机登录了被害人郭某2、吴某3的支付宝，并在与其他人的聊天记录中谈及唐某1、吴某3、罗某2发送验证码、身份证号码、信用卡号码等内容，丘玲茂微信中有登录花花（罗某2）的微信，丘玲茂找人制作陈某3的身份证。8.现场勘验检查工作记录，证实公安机关对花都区建设北路城市便捷酒店8019房及粤Ｂ×××××号小轿车进行检查的情况。9.广州市公安局花都区分局网络警察大队出具的调取网络数据信息登记表，证实无法调取涉案赵某2QQ号（23×××15）、“hgdddee”QQ号（33×××21）的聊天记录。10.被告人丘玲茂用于接收赃款的账户（62×××56、62×××56）银行流水，证实该账户名为冯某建设银行62×××56、工商银行62×××56的情况。11.证人赵某1的证言：我公司的名称是广州市迎金酒店（城市便捷酒店），我是该酒店的店长。公司的地址是广州市花都区花城街建设北路131号。2018年1月9日20时许，丘玲茂和吕燕虎、朱**一起到迎金酒店登记入住，前台的电脑都有登记丘玲茂和吕燕虎、朱**的身份信息，开房登记了丘玲茂的名字。他们是微信支付的，168元一天。丘玲茂是和吕燕虎、朱**入住8019房，2018年1月10日14时许，吕燕虎又登记了一个房子自己住，当时入住8020房。2018年1月11日14时许，吕燕虎将入住的8020房退了，又搬到8019房和丘玲茂、朱**一起住。2018年1月12日23时50分许，有一名男子说要到8019房拿点东西，于是我就打电话到8019房跟客人说有人到房里找他们，8019房的客人说这名男子拿点东西就走了，所以我没有登记这名男子的信息。2018年1月13日凌晨0时26分，我看到这名男子和8019房的吕燕虎提着一个皮箱离开酒店了。那名男子约30岁，身高约170厘米、身材中等、短发、穿黑色外套。2018年1月13日凌晨0时26分，吕燕虎和朱**登记离开迎金酒店，8019房就只有丘玲茂一个人入住。证人赵某1对被告人丘玲茂、吕燕虎、朱**的辨认笔录，指出被告人丘玲茂、吕燕虎、朱**就是2018年1月9日20时许一起入住其酒店8019房的男子。12.证人杨某的证言：2018年1月13日凌晨3时30分许，我通过滴滴平台派单，接到一个从迎宾大道如轩砂锅粥到广州北站的单子，于是我驾驶我的比亚迪秦车辆（粤Ａ×××××)去到迎宾大道如轩砂锅粥门口，我看到两个男子（其中一人带着一个拉杆箱），我打开后备箱，他们把拉杆箱放到后备箱里。然后我就载着他们到广州北站，开到一半的时候，坐在前排的男子说不去广州北站了，直接去东莞汽车总站。我送他们到东莞汽车总站的时候是4点多钟，他们给了我320元车费。13.证人吕某的证言：2018年1月17日1时许，我听到楼下有警车还有很多人，我就在楼上往下看，没过多久警察就带着朱某1以及他弟朱**直接开门进来了，警察开门后就将我和我弟吕燕虎、罗某3以及他老婆控制，然后警察对我们各自房间进行检查，检查完后就将我和我弟吕燕虎、罗某3、朱某1以及朱**带回派出所调查了。今天抓获吕燕虎与朱**的出租房是我和朱某1、朱**两兄弟于2016年8月份一起租住的，房租我们三人平分。朱**之前和我做广告安装，2017年12月28日我回广西老家后，就不知道他做了些什么。吕燕虎和朱**他们是2018年1月13日过来惠阳的。14.证人朱某1的证言：警察在我居住的出租屋将吕燕虎和朱**抓获，我过来配合调查。我和吕燕虎是朋友关系，朱**是我哥哥。朱**之前一直和我们居住在一间出租屋，2017年1月初他外出，1月13日上午5时许，朱**和吕燕虎一起回来的惠阳区秋长镇。15.证人罗某3的证言：2018年1月17日凌晨，警察来我们出租房搜查，之后带走了朱**和吕燕虎。朱**跟我一起做广告安装的，吕燕虎是朱**几天前带回来惠州市惠阳区的。公诉机关指控三被告人利用上述手段实施信用卡诈骗罪的事实经查明如下：（一）2017年11月23日凌晨，被害人李某2的中国银行储蓄卡内的2902元、招联金融中的1000元被他人转至李某2的中国建设银行储蓄卡中，随后该被害人银行卡中的上述3900元被转入他人以被害人身份信息注册的摩根钱包账户中（绑定工商银行卡），未能成功提现，后被害人报案。公诉机关指控被告人丘玲茂实施上述犯罪并提交了以下证据：1.被害人李某2的陈述：2017年11月23日10时19分许，我在家里登录支付宝账号时，发现密码错误登录不了，我就通过绑定手机验证码更改了密码。后来我发现支付宝账户在2017年11月23日05时35分19秒和05时36分37秒从绑定的中国银行卡分别充值了2000元和902元到支付宝余额里面，2017年11月23日06时15分17秒被提现到我绑定的建设银行卡里，经我查询建设银行卡，发现卡里钱都没有了。后来通过银行客服查询得知钱被转到了深圳前海摩根数字技术有限公司的摩根钱包账户。我后来发现我的手机收到了几条信息，显示我在摩根钱包注册了账号，而我的建设银行卡开通了通联支付网络服务有限公司快捷支付，授权招联消费金融查询芝麻信用并在招联金融贷款了1000元，贷款转到我的建设银行卡后又充值到了深圳前海摩根数字技术有限公司的摩根钱包账户。2017年11月23日摩根钱包里的3900元被申请提现了。后来我下载了摩根钱包，试着用我的手机号登录，发现确实注册了账号，之后我通过手机验证码登录，发现账户里确实有3900元的余额，并且绑定了一张尾数是4497的工商银行卡，实名认证的姓名是李崇生，之后我打客服电话400××××9833询问开户资料，但是因为实名认证的是别人的名字，所以客服没有提供开户资料给我。上述时间我是在广州市花都区花城街大华村红树湾家具后面金鹰公寓601房。我名下的上述建设银行卡是在深圳罗湖东门的中国建设银行办理开户的，绑定电话号码是130××××6972。对方是把我支付宝绑定的中国银行卡里的2900元分两次转到我的支付宝里，之后再提现到我的支付宝绑定的建设银行卡上，对方还有利用我的芝麻信用度在招联金融贷款了1000元转到我的建设银行卡，再通过建设银行卡转到注册的摩根钱包账户，之后再从摩根钱包里申请提现了3900元到一张尾号是4497的工商银行卡，但是没有提现成功，钱现在还在摩根钱包的账户里。我的支付宝密码没有泄露，密码只有我自己知道。今天早上醒来发现我的手机(130××××6972)收到了40多条短信，短信分别是中国银行、建设银行、芝麻信用、招联金融、通联支付和摩根钱包发来的，短信提示的开通通联支付、申请贷款及提现等都不是我操作的，我怀疑手机中病毒被人入侵了。该被害人对其支付宝绑定的三张银行卡、摩根钱包注册账户截图、收到的短信等进行了指认。2.被害人李某2手机号码收到的短信，证实：其中国银行卡于2017年11月23日分两次支付2902元；建设银行支付金额2900元；招联金融借款1000元；摩根钱包申请提现3900元。3.证人赵某1提供的城市便捷酒店迎宾大道店宾客账单，证实被告人丘玲茂于2017年11月21日至2017年11月24日登记入住该酒店8019房。4.在被告人丘玲茂处起获的笔记本中记载了该被害人的手机号码。综上，公诉机关提供的上述证据，证实了被害人李某2的钱款被人转入摩根钱包中但尚未被成功转走。被告人丘玲茂否认实施该宗犯罪，起获的笔记本中仅记载了该被害人的手机号码，故公诉机关提交的现有证据无法认定被告人丘玲茂实施了相应的犯罪行为。（二）2017年11月23日凌晨，被告人丘玲茂等人将被害人郭某2中国工商银行储蓄卡内的500元通过支付宝转至郭某2的中国建设银行储蓄卡中，随后将485元至转入利用该被害人的身份信息注册的摩根钱包账户中并盗刷。上述事实，有经公诉机关提交并经法庭质证的下列证据予以证实：1.被害人郭某2的陈述：2017年11月23日凌晨2时许，我在花都区花城街金豪雅苑F栋608房家中收到手机短信，显示我的工商银行卡（卡号62×××56）被盗刷500元，我马上打电话给工商银行的客服，对方说该500元是转到我的支付宝上面的。于是我打电话给支付宝的客服，对方说该500元是转到我名下的建设银行卡（卡号62×××05）。我查了建设银行卡，显示该银行卡内的钱被转到一个叫摩根数字技术有限公司，我没有注册过，当时觉得只是几百块，就没去报案了。我的支付宝账号是我的手机号130××××0283。2.郭某2的工商银行卡（卡号62×××56）及建设银行卡（卡号62×××05）的交易记录，证实：2017年11月23日该被害人的工行卡分三笔支出共计500元到账户12×××77；2017年11月23日，被害人郭某2建设银行卡收到其支付宝转账499.5元；2017年11月23日，该被害人建设银行卡支付485元到深圳前海摩根数字技术有限公司。3.证人赵某1提供的城市便捷酒店迎宾大道店（与被告人丘玲茂被抓获的酒店一致）宾客账单，证实被告人丘玲茂于2017年11月21日至2017年11月24日登记入住该酒店8019房。4.被告人丘玲茂处起获的笔记本，其中包括了该被害人的信息。5.被告人丘玲茂的供述：我笔记本上记录登录成功的有4个，分别叫吴某3、郭某2、唐某1，还有一个人的支付宝号码为138××××8482。这四个人的支付宝都成功提现，因为没有成功的话，上家不会支付我报酬。我从中获利约16000元。被告人丘玲茂庭上否认该宗犯罪事实的辩解不能成立，本院不予采纳。（三）2018年1月10日凌晨，被告人丘玲茂、朱**、吕燕虎等人将被害人郭某2中国建设银行储蓄卡内的87元转至其支付宝后，以话费充值的方式盗刷上述87元。上述事实，有经公诉机关提交并经法庭质证的下列证据予以证实：1.被害人郭某2的陈述：2018年1月10日早上7时许，我在广州市花都区花城街金豪雅苑F栋608房家中，收到手机短信显示我的建设银行卡有三笔消费（金额分别是50元、30元、7元），是将我建设银行卡内的钱分三次转到我支付宝里面，并用我的支付宝将钱充值话费到一个叫150××××2640的手机号码上。当时我打电话问客服，客服说不是我本人的操作就不用理会，后来我就没有理会。2.被害人郭某2的建设银行卡（卡号62×××05）交易记录，证实：2018年1月10日，被害人郭某2建设银行卡分三次转账87元到支付宝。3.证人赵某1提供的城市便捷酒店迎宾大道店（与被告人丘玲茂被抓获的酒店一致）宾客账单，证实被告人丘玲茂于2018年1月9日至2018年1月13日登记入住该酒店8019房。4.被告人丘玲茂的供述：我有成功登陆郭某2的支付宝，我笔记本上记录了她的身份证号码、手机号码及工商银行卡号等信息。5.被告人朱**、吕燕虎在第一次庭审时对指控的该宗犯罪事实均无异议。综上，公诉机关指控被告人丘玲茂、朱**、吕燕虎实施该宗犯罪的证据充分，本院予以确认。（四）2018年1月10日凌晨，被告人丘玲茂、朱**、吕燕虎等人通过上述方式，将被害人谭某3的支付宝账号绑定的中国工商银行储蓄卡、浦发银行储蓄卡、兴业银行储蓄卡、交通银行信用卡的款项转走，造成该被害人损失共计5477.16元。上述事实，有经公诉机关提交并经法庭质证的下列证据予以证实：1.被害人谭某3的陈述：2018年01月10日02时52分许，我在朋友位于金豪雅苑的家里睡觉时被手机短信的声音吵醒，醒来我拿手机查看，发现收到很多银行发来的信息，其中工商银行的信息显示我的工商银行卡（尾数0733)支出了3700元，余额16.06元，我当时以为是诈骗信息，就通过微信试着转了100元给朋友，显示转账成功了，之后显示余额变成多了几千元，我就马上又转了4600元、2000元到我自己的广发银行卡上。我发现我有一个支付宝账号（13×××14)和一张浦发银行卡（卡号62×××33)、一张兴业银行卡（卡号62×××11)、一张交通银行信用卡（卡号52×××40)、一张工商银行卡（卡号不记得了，尾号是5251)被盗刷了。浦发银行通过支付宝转账了3次，金额分别是2000元、2000元和500元，兴业银行储蓄卡也是通过支付宝转账支出了500元，这些钱都被转到了我绑定的另一张工商银行卡（尾号5251），我的支付宝被盗刷了2800元，是通过绑定的工商银行卡（尾号5251)刷走的。我的交通银行信用卡分三次被消费了209.85元、299.7元和209.85元（共719.4元）。我发现我的“去哪儿”和“携程”网的账号都被人登陆过，我不知道是不是手机中毒了。2.被害人谭某3银行卡的转账情况，证实其相应银行卡的款项被转走，同时其尾号为0733的工商银行卡中被他人三次分别转入3996.04元、1998元、1798.2元，该被害人当天分三次从该银行卡分别转出100元、4604.6元、2002元。与被害人陈述内容一致。3.证人赵某1提供的城市便捷酒店迎宾大道店宾客账单，证实被告人丘玲茂于2018年1月9日至2018年1月13日登记入住该酒店8019房。4.被告人丘玲茂的笔记本中的该被害人信息，记录如下：工（两）、浦、兴业、红某2，另有被害人谭某3的姓名、身份证号码、银行卡号码。综上，公诉机关提交的证据足以认定三被告人实施该宗犯罪，但公诉机关指控该次的犯罪数额不当，本院予以纠正。（五）2018年1月10日凌晨，被害人温某2招商银行信用卡内的1500元被人分三次盗刷至北京新空气软件技术有限公司。公诉机关指控三被告人实施该宗犯罪并提交了以下证据：1.被害人温某2的陈述：2018年1月10日7时28分许，我在广州市花都区花城街建设北路与迎宾大道交界处金豪雅苑F栋608房睡觉时被一个显示在北京的电话010527××××2吵醒了，但响了没几秒对方就挂机了，我也没怎么理会。到了8时30分许，我再看看手机（号码139××××2961）的时候，发现在2018年1月10日凌晨4时51分、4时52分、4时53分都收到招商银行的信用卡（卡号62×××66）消费短信验证，于是我马上到招商银行去查了流水，发现有三笔500元的信用卡消费记录，我马上打电话给招商银行的信用卡安全服务中心去停用我的信用卡。我的手机短信交易摘要写着的是“北京新空气软件技术有限公司”，我不认识该公司。我没有泄露过信用卡信息，也没有丢失过信用。2018年1月11日，我打电话到招商银行信用卡中心查询对方用于充值的手机号码为132××××9142。2.被害人温某2的招商银行卡交易明细，证实被害人温某2的该银行卡于2018年1月10日分三次各支付500元给北京新空气软件技术有限公司。3.证人赵某1提供的城市便捷酒店迎宾大道店宾客账单，证实被告人丘玲茂于2018年1月9日至2018年1月13日登记入住该酒店8019房；被告人吕燕虎于2018年1月10日至2018年1月11日登记入住该酒店8020房。4.在丘玲茂处起获的笔记本上记录了被害人温某2的身份证号码、电话号码等信息，被告人朱**提出该信息不是其记录。三被告人归案后均一直否认该宗犯罪，综合公诉机关提交的上述证据及各被告人供述的作案方式，公诉机关指控三被告人实施该宗犯罪的证据不足，本院不予确认。（六）2018年1月11日凌晨，被告人丘玲茂、朱**、吕燕虎等人通过将被害人吴某3支付宝账号中的款项转至该被害人中国工商银行储蓄卡，后分多笔盗刷至深圳市年年卡网络科技有限公司、中国银联股份有限公司广东分公司等处，造成该被害人损失共计34791元。上述事实，有经公诉机关提交并经法庭质证的下列证据予以证实：1.被害人吴某3的陈述：2018年1月11日9时许，我在广州市花都区建设北路131号金豪雅苑A1栋602家中打开ipad时，发现我ipad的支付宝账号于2018年1月11日4时许退出登陆并在别处登陆。于是我立即查看，发现我支付宝上面的钱约39500元不见了，随后我发现手机里有大量的注册短信。之后我到工商银行打印流水，显示2018年01月11日我的支付宝上的余额分两笔（第一笔39000元、第二笔491.27元）被提现到了我绑定支付宝的工商银行卡上，随后从我的银行卡上消费了39000多元，卡上余额276.9元，后来对方又往我银行卡内转入5005.99元，随后再消费500元，卡上余额4782.89元。我看到后立即到银行ATM机处取了4700元出来。我一共损失34791元。我被盗刷的银行卡和密码只有我知道。最近没有用该银行卡进行过网购，绑定银行卡的手机和银行卡没有丢失过。2.被害人吴某3的工商银行卡（62×××55）账户历史明细及支付宝转账记录，证实被害人吴某3银行卡上通过支付宝转入39000元、491.27元、5005.99元，后支出到深圳市年年卡共7000元（其中2000元被退回），支出到中国银联股份有限公司广东分公司共29223元，支出到支付宝网络技术有限公司客户备付金共5010元，消费500元。3.现场勘验检查工作记录，证实公安机关对花都区建设北路131号金豪雅苑A1栋602房进行勘查的情况。4.证人赵某1提供的城市便捷酒店迎宾大道店宾客账单，证实被告人丘玲茂于2018年1月9日至2018年1月13日登记入住该酒店8019房；被告人吕燕虎于2018年1月10日至2018年1月11日登记入住该酒店8020房。5.被告人丘玲茂处的笔记本，笔记本中有被害人的详细信息。6.电子勘验检查记录，证实被告人丘玲茂的手机号码登记该被害人支付宝的情况。7.被告人丘玲茂的供述：我有成功登陆吴某3的支付宝，看到了吴某3的余额宝里约有30000元（具体数目不记得）。被告人丘玲茂对提现被害人吴某3支付宝的截图进行了指认。庭审时，被告人丘玲茂、朱**、吕燕虎对实施该宗犯罪没有异议。（七）2018年1月12日凌晨，被害人许某2招商银行信用卡内的1000元（500元成功，500元失败）被他人盗刷。公诉机关指控被告人丘玲茂、朱**、吕燕虎实施该宗犯罪并提交了以下证据：1.被害人许某2的陈述：2018年1月12日凌晨3时许，我在广州市花都区家和逸品苑附近一出租屋内睡觉。早上9时30分许，我醒来收到很多短信，是一些旅游网站的验证码，其中有两笔消费是用于掌上生活手机充值的，都是消费500元，一共消费1000元。还有两笔充值退货，显示是200元和300元，我就打电话给客服，客服就说会调查，之后就没答复了。我的上述招商银行信用卡被盗刷了500元，另外500元没有盗刷成功。我的信用卡没有丢失过，支付宝有被登录过。2.被害人许某2的招商银行信用卡（62×××78）交易记录，证实：2018年1月12日分两次通过掌上生活手机充值1000元，其中500元失败。3.证人赵某1提供的城市便捷酒店迎宾大道店宾客账单，证实被告人丘玲茂于2018年1月9日至2018年1月13日登记入住该酒店8019房。4.丘玲茂处起获的笔记本，包括了被害人许某2的信息。三被告人归案后均一直否认该宗犯罪，综合公诉机关提交的上述证据及各被告人供述的作案方式，公诉机关指控该宗的证据不足，本院不予确认。（八）2018年1月12日凌晨，被告人丘玲茂、朱**、吕燕虎等人将谢佳芯（被害人唐某1的女儿）名下的中国工商银行储蓄卡内的钱款分多次盗刷至深圳市年年卡网络科技有限公司账户（账号为40×××36），造成该被害人损失2500元。上述事实，被告人丘玲茂、吕燕虎、朱**当庭表示均无异议，且有被害人唐某1的陈述，涉案工商银行卡交易记录，城市便捷酒店迎宾大道店的宾客账单，被告人丘玲茂的供述等证据证实。（九）2017年12月30日凌晨，被害人秦某2的浦发银行储蓄卡内的392元被人在京东上消费，后其挂失相应银行卡。公诉机关指控被告人丘玲茂、吕燕虎、朱**实施该宗犯罪并提交下列证据：1.被害人秦某2的陈述：2017年12月23日晚上23时许，我在广西南宁市青秀区出租屋内收到很多网站发来的验证码，我当时没有理会。2017年12月29日晚上23时许，我在自己家中又收到验证码，显示要在一些网站进行支付的。2017年12月30日凌晨0时许，有一条短信显示我的一张浦发银行卡在京东上有一笔392元的支出。我马上挂失了我的银行卡。直到后来广州市公安局的民警打电话给我，我才去银行查流水，现在过来派出所说明情况。具体时间是2017年12月29日晚23时许到2017年12月30日凌晨0时许，地点是在广西南宁市青秀区出租屋。我没有注册过以上网站，我当时有收到很多验证码，后来有一条短信显示我在京东上支付的短信。我被盗的是一张浦发银行卡，卡号是62×××43，户主是我本人。我没有遗失过该银行卡，我的银行卡有绑定我的支付宝，我的支付宝就是我的手机号187××××2052。我的支付宝当天晚上有被人登录过。2.被害人秦某2的浦发银行卡（卡号62×××43）的交易记录，证实2017年12月30日通过京东支付392元的情况。3.南宁市公安局南湖分局出具的国内旅客信息，证实：2017年12月27日-30日，被告人吕燕虎登记入住广西贵阳七天酒店管理有限公司南宁五象广场店。综合公诉机关提交的上述证据及各被告人供述的作案方式，认定三被告人实施该宗犯罪的证据不足，且各被告人均否认参与该宗犯罪，故对公诉机关指控的该宗犯罪，本院不予确认。（十）2017年12月22日至12月30日，被告人丘玲茂、朱**、吕燕虎等人将被害人陈某3中国工商银行储蓄卡内的50106.44元，分多次盗刷至深圳市年年网络科技有限公司（账号为40×××36）、平安付科技服务有限公司、易智贷科技有限公司和天津有彩科技有限公司的账号中。上述事实，有经公诉机关提交并经法庭质证的下列证据予以证实：1.被害人陈某3的陈述：2018年2月26日我接到民警的电话，问我是否有银行卡被盗刷，我就去银行查询相关流水后才发现自己工商银行卡被盗刷五万多元。我的手机号码为134××××8065。被盗刷的时间是从2017年12月22日至2018年2月19日。其中2017年12月22日到24日有17笔转到深圳市年年网络科技有限公司的一个账号（40×××36），2017年12月24日有4笔转到平安付科技服务有限公司的一个账号。另外还有几笔是转到一个叫易智贷科技有限公司和天津有彩科技有限公司的账号。我没有操作过上述消费，被盗刷的银行卡账号是62×××42，款项共计50106.44元。2.陈某3的中国工商银行卡（62×××42）的交易记录，证实被害人陈述的情况，在2017年12月20日支出1000元到007ka卡世界（40×××36）。3.在被告人丘玲茂处起获的笔记本中有被害人陈某3的身份证号码及电话号码等身份信息。4.南宁市公安局南湖分局出具的国内旅客信息，证实：2017年12月20日-23日，被告人丘玲茂登记入住广西南宁市汇龙酒店企业管理有限公司；2017年12月21日-22日，被告人丘玲茂登记入住广西南宁市金泽源酒店有限公司（城市便捷）；2017年12月20日-21日，被告人吕燕虎登记入住广西贵阳七天酒店管理有限公司南宁五象广场店；2017年12月20日-21日，被告人朱**登记入住广西贵阳七天酒店管理有限公司南宁五象广场店；2017年12月27日-30日，被告人吕燕虎登记入住广西贵阳七天酒店管理有限公司南宁五象广场店。5.被告人吕燕虎的供述：我是2017年12月底才参与丘玲茂与朱**当中，2018年元旦前后先去玉林作案，再去南宁作案，南宁作案之后回到玉林，玩了几天就到花都来了。我加入丘玲茂和朱**之后，都是三人一起作案的，我负责抄号码。我有登录过被害人的支付宝，是直接使用验证码登录的。登录进去之后我就告诉丘玲茂可以登录。6.被告人朱**的供述：2017年12月，我和“七哥”“阿某”在广西南宁入住酒店实施作案了第一次，“七哥”操作设备，我们在旁边看并抄写手机号码，到了早上五六点就休息了。之后我们去了广西玉林，入住城市便捷酒店，凌晨0时许由“七哥”操作设备，我跟“阿某”负责抄写电话号码，持续到五六时就休息了。综上，公诉机关指控三被告人实施该宗犯罪的证据充分，且与被告人丘玲茂供述的作案方式一致，本院予以确认。（十一）2017年12月20日凌晨，被告人丘玲茂、朱**、吕燕虎将被害人林某2中国工商银行储蓄卡内的1000元盗刷至深圳市年年网络科技有限公司账户（账号为40×××36）。上述事实，有经公诉机关提交并经法庭质证的下列证据予以证实：1.被害人林某2的陈述：2017年12月20日凌晨3时许，我在玉林市玉州区人民中路华成大厦603号房时收到手机短信（手机号码182××××2899），短信内容是“你在付款，为防诈骗千万不要告诉他人验证码710077，商户为007ka卡世界，金额1000元，如有疑问请停止操作，短信编号644248，工商银行”。我没有理，接着又有短信说我的银行卡消费了1000元钱，我就打电话给银行叫他们把我的银行卡停了。我被盗刷的是一张工商银行卡（卡号62×××62），该绑定了支付宝和我的手机，我被盗刷的钱是转入到了一个银行账户（账号是40×××36）。2.林某2工商银行卡（卡号是62×××62）的交易记录，证实该银行卡2017年12月20日支出1000元到007ka卡世界（40×××36）。3.现场起获的笔录本中记载了该被害人的手机号码、身份证号码、银行卡号码信息。4.玉林市公安局玉州分局出具的国内旅客信息，证实：2017年12月17日-20日，被告人丘玲茂登记入住广西玉林文化广场便捷酒店服务有限公司。综上，在被告人丘玲茂处的笔记本上记录了该被害人的手机号码、身份证号码及银行卡资料，结合被告人丘玲茂登记入住酒店情况及对方收款账户（与被害人陈某3、唐某1等人被诈骗案的收款账户相同）等证据，足以认定三被告人实施了该宗犯罪。（十二）2017年12月30日凌晨，被告人丘玲茂、朱**、吕燕虎等人将被害人陈某4中国工商银行储蓄卡内的款项分多次盗刷至深圳市年年网络科技有限公司账户（账号为40×××36），致该被害人损失4000元。上述事实，有经公诉机关提交并经法庭质证的下列证据予以证实：1.被害人陈某4的陈述：2017年12月20日11时00分许，我在广西玉林市玉州区教育中路585号时某工商银行卡（账号62×××80）内的钱分六次被盗刷，退回1000元，共损失了4000元。我的上述银行卡绑定了微信和支付宝。后来我去银行打印清单，发现银行卡的钱是通过手机银行被转到了一家叫深圳市年年卡网络科技有限公司，对方账号为40×××36。2.被害人陈某4的工商银行卡（卡号62×××80）的交易记录，证实该被害人的银行卡于2017年12月20日分六次共支出5000元到4000021119****6736的账户，其中1000元失败退款。3.被告人丘玲茂的供述：2017年10月份时候，我在广西省玉林市城市便捷酒店入住，实施操作一天，成功登录陈某4的支付宝修改密码，陈某4电话号码为187××××2482，工商银行卡号为62×××80。4.玉林市公安局玉州分局出具的国内旅客信息，证实：2017年12月17日-20日，被告人丘玲茂登记入住广西玉林文化广场便捷酒店服务有限公司。对于该宗犯罪，被告人丘玲茂在公安机关亦予以供认，该案被害人款项被转入的账户与本案陈某3、唐某1等多名被害人的款项被转入的账户相同。三被告人在庭审时也曾予以确认，随后翻供没有合理依据，本院不予采纳。（十三）2018年1月6日凌晨，被害人谭某4发现其中国工商银行储蓄卡内的5300元被盗刷，其中5000元被转至该被害人的支付宝账户，损失300元。公诉机关指控被告人丘玲茂、朱**、吕燕虎实施该宗犯罪并提交了以下证据：1.被害人谭某4的陈述：2018年1月6日5时左右，我在玉林市玉州区电力宾馆员工宿舍睡觉时收到手机短信（134××××5536），我打开手机看是支付宝验证码。我的支付宝绑定的是邮政银行卡，卡里没有钱，我就没有理会，继续睡觉。后来我看见有支付宝验证码及支付宝交易的短信，因为我支付宝绑定的银行卡没钱，就没有放在心上。23时左右，我支付宝发来短信，说我支付宝登录密码级别低，叫我把密码加密，我马上用手机登录支付宝修改密码。2月6日23时许，我去工商银行柜员机查询，发现该银行卡中的5300元被充值回支付宝内。支付宝内余额有5000元。所以我损失了300元。2.被害人谭某4的工商银行卡（卡号62×××68）、支付宝交易记录。3.现场起获的笔记本中记载了该被害人的电话号码，被告人朱**、吕燕虎提出该信息不是其记录。综合公诉机关提交的上述证据，指控三被告人实施该宗犯罪的证据不足，本院不予确认。（十四）2018年1月7日凌晨，被告人丘玲茂、朱**、吕燕虎等人采取将被害人罗某2农村信用社及支付宝账户中的款项转入该被害人名下的中国工商银行账户，后通过分多次将该被害人工商银行卡中的款项50000元转走。上述事实，有经公诉机关提交并经法庭质证的下列证据予以证实：1.被害人罗某2的陈述：2018年1月7日早上7时许，我起床时看手机，发现有好多支付宝提示信息。我急忙查看，发现都是凌晨接收的支付宝登陆验证码，我的支付宝上的6万元钱连同农村信用社(623133050******5688)上的13000元被转到我的工行账户(62×××64)，而我的工行账户(62×××64)又在凌晨5时许被绑定到一个叫花花的微信账号上，然后在该微信上把这些钱转走。后我及时冻结了我的账户，账户上有23009.24元没有被转走。所以我最终被转走的是50000元。这些钱是在2018年1月7日凌晨1时至5时许分多笔钱被转走的，我的支付宝账户是13×××89。花花这个微信是用我的手机号13×××89注册的，当时该手机在我的身上。我打电话到微信客服了解，得知该微信也是2018年1月7日凌晨5时许刚注册的，该时间段我的身份信息被用来注册了很多网站。还有我的交通银行信用卡也被盗刷了800多元。2.证人黄某的证言，其是罗某2的妻子，证实的内容与罗某2的基本一致。3.被害人罗某2的广西农村信用社卡（623133050******5688）及工商银行卡（62×××64）的交易记录，证实：2018年1月7日，该被害人农村信用社卡支出1.3万元到其支付宝；2018年1月7日该被害人的工商银行卡收到罗某2支付宝转入共计72927.07；2018年1月7日，该工商银行卡转出5000到财*金（4000027219*****8691），转出45000到广*金（3602008119*****0379）。4.被害人罗某2对其收到的手机短信进行了指认。5.微信号码×××（微信名“花花”）在2017年10月份以后的交易记录，该微信于2018年1月7日开通并绑定工商银行借记卡（62×××64）快捷支付等情况。6.在被告人丘玲茂处起获的笔记本中记载了该被害人的详细信息，被告人吕燕虎进行了指认，确认系其抄写。7.电子数据检查工作记录，经对丘玲茂的4台手机进行检查，发现丘玲茂微信中有登录花花（罗某2）的微信等情况。综上，公诉机关指控三被告人实施该次犯罪的证据充分，本院予以确认。（十五）2018年1月8日凌晨，被告人丘玲茂、朱**、吕燕虎将被害人甘某2中国工商银行储蓄卡内的1500元、中国工商银行信用卡内的2500元分多次盗刷至深圳市年年网络科技有限公司的账户（账号为40×××36）。上述事实，有经公诉机关提交并经法庭质证的下列证据予以证实：1.被害人甘某2的陈述：2018年1月8日8时35分，当时我到城西工业园上班，看了下自己的手机（150××××9990），发现有好多短信提醒。我看了一下，发现在2018年1月8日4时许，我的卡号为62×××74的工商银行卡被人支出了1500元。2018年1月8日4时许，卡号为62×××49的信用卡被人支出了2500元。我去银行打了流水账，发现工商银行卡支出的钱是转到一个名为“深圳市年年卡网络科技有限公司”的户名里，工商信用卡支出的钱是转到名为“007ka世界”的账户。2.被害人甘某2的工商银行卡（卡号62×××74）、工商信用卡（卡号62×××49）的交易记录，证实该被害人陈述损失的款项（共计4000元）均被转入40×××36的账户中。3.现场起获的笔记本中记载了该被害人信息。综合该次犯罪的作案方式，且被害人款项被转入的账户与本案陈某3、唐某1等多名被害人的款项被转入的账户相同，故三被告人否认参与该宗犯罪的意见，本院不予采纳。（十六）2018年1月8日，被害人吴某4报案称其中国工商银行信用卡内的3050元被人分多次盗刷至深圳市年年网络科技有限公司的账号中。公诉机关指控被告人丘玲茂、朱**、吕燕虎实施该宗犯罪并提交了以下证据：1.被害人吴某4的陈述：2018年1月8日凌晨4时30分许，我在广西玉林市骨科医院检验科值班室睡觉，早上7时许，我起床后发现手机（183××××9765）有消费短信，显示我的工商银行信用卡（卡号55×××43）被分五笔盗刷。第一笔盗刷了50元，第二笔盗刷了500元，第三笔盗刷了500元，第四笔盗刷了1000元，第五笔盗刷了1000元，一共被盗刷了3050元。短信里提示有短信验证码，称有人通过手机客户端登录工行融e联进行消费，是通过手机银行wap消费支出的，交易场所为007ka世界，我发现不对就去银行把信用卡停了。2.吴某4的工商银行信用卡（卡号55×××43）的交易记录，未显示支出金额。3.现场起获的笔记本中记载了该被害人的电话号码，被告人朱**、吕燕虎提出该信息不是其记录。综合公诉机关提交的上述证据，指控三被告人实施该宗犯罪的事实不清、证据不足，本院不予确认。（十七）2018年1月9日凌晨，被害人庞某2中国农业银行储蓄卡中的9990元被他人转至其支付宝账号中，后因被害人庞某2及时某，未造成损失。公诉机关指控被告人丘玲茂、朱**、吕燕虎实施该宗犯罪并提交了以下证据：1.被害人庞某2的陈述：2018年1月9日6时30分许，我在广西玉林市玉州区金旺路64号家里睡醒后，发现我的手机在凌晨5时许先后收到12条支付宝的登录验证码，还有2条农业银行的交易信息，信息显示我的农业银行卡在2018年1月9日6时25分有一笔1000元的交易，6时28分有一笔8990元的交易。我就打电话给支付宝的客服，支付宝客服说这两笔钱是从支付宝提现到我的农业银行卡，然后我查询了农业银行卡，发现没有9990元在银行卡里。接着我就打电话给支付宝客服反映相关情况。至1月10日凌晨0时2分，我收到信息支付宝将9990元转入了我的农业银行卡里。我的支付宝账号是13×××40，农业银行卡卡号是62×××70。2.庞某2的农业银行卡（卡号62×××70）的交易记录。3.现场起获的笔记本中记载了该被害人的电话号码，被告人朱**、吕燕虎提出该信息不是其记录。综合公诉机关提交的上述证据，指控三被告人实施该宗犯罪的证据不足，本院不予确认。二、伪造身份证件2017年12月28日，被告人丘玲茂使用微信与同案人（“诚信与赢天下√已认证”）联系，由被告人丘玲茂提供陈某3的姓名及身份证号码并支付250元用于伪造虚假身份证。12月30日，同案人（“诚信与赢天下√已认证”）将伪造好的陈某3的身份证实物照片通过微信发送给被告人丘玲茂。上述事实，有经公诉机关提交并经法庭质证的下列证据予以证实：1.电子数据检查工作记录，经对丘玲茂的手机进行检查，显示被告人丘玲茂在与诚信赢天下√已认证(bz18818)的聊天记录提到请对方帮其做身份证，并提供陈某3的身份证号码，后对方将做好的身份证照片发给被告人丘玲茂。2.被告人丘玲茂对其被抓获地点、被扣押物品及作案时使用的手机进行了照片指认。本院认为：被告人丘玲茂、朱**、吕燕虎无视国家法律，以非法方式获取他人信用卡信息资料后通过互联网使用，冒用他人信用卡，数额巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。被告人丘玲茂伪造居民身份证，其行为已构成伪造身份证件罪。被告人丘玲茂在判决宣告以前犯数罪，依法应当数罪并罚。公诉机关指控三被告人犯罪的基本事实清楚，罪名成立，本院予以支持。各被告人及辩护人提出三被告人的行为属于盗窃罪的意见与《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的相关规定不符，本院不予采纳。被告人丘玲茂、朱**、吕燕虎信用卡诈骗的行为，依法应当对其适用“五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”的量刑幅度予以处罚；被告人丘玲茂伪造身份证件的行为，依法应当对其适用“三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金”的量刑幅度予以处罚。本案查明的量刑情节包括：1.被告人丘玲茂、朱**、吕燕虎在信用卡诈骗活动中，虽然由被告人丘玲茂与其他同案人进行联系，但结合三被告人的供述可知，三人一起携带作案工具在案发地点寻找作案目标，后通过分别实施抄写电话号码、登录携程网站、修改验证和联系验证码等行为互相配合以完成犯罪，三被告人继而平分获利。故对于指控的犯罪事实中，三被告人均不属从犯，但被告人朱**、吕燕虎的作用比被告人丘玲茂的要小，可对朱**、吕燕虎酌情从轻处罚。2.三被告人如实供认部分犯罪事实，可结合具体供认情况予以从轻处罚。3.各被告人多次作案，且犯罪所得赃款未能缴回，可酌情增加刑罚量。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。各被告人及辩护人提出与上述相同的意见，本院予以采纳。为此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百八十条第三款、第六十九条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：一、被告人丘玲茂犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金八万元；犯伪造身份证件罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金二千元；数罪并罚，决定执行有期徒刑六年三个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月13日起至2024年4月12日止），并处罚金八万二千元（罚金自本判决发生法律效力之次日起十日内向本院缴纳）。二、被告人朱**犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月17日起至2023年7月16日止），并处罚金六万元（罚金自本判决发生法律效力之次日起十日内向本院缴纳）。三、被告人吕燕虎犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年五个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月17日起至2023年6月16日止），并处罚金五万元（罚金自本判决发生法律效力之次日起十日内向本院缴纳）。四、责令被告人丘玲茂向被害人郭某2退赔572元（被告人朱**、吕燕虎对其中87元承担共同退赔责任）；责令被告人丘玲茂、朱**、吕燕虎向被害人谭某3退赔5477.16元，向被害人吴某3退赔34791元，向被害人唐某1退赔2500元，向被害人陈某3退赔50106.44元，向被害人林某2退赔1000元，向被害人陈某4退赔4000元，向被害人罗某2退赔50000元，向被害人甘某2退赔4000元。五、扣押在案的手提电脑、手机、U盘等作案工具均予以没收（由广州市公安局花都区分局执行）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  姜 敏人民陪审员  徐艺华人民陪审员  邝振英二〇一九年八月二十九日书 记 员  江静敏陶志敏附法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第二百八十条伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。伪造公司、企业、事业单位、人民团体的印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金。伪造、变造、买卖居民身份证、护照、社会保障卡、驾驶证等依法可以用于证明身份的证件的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡,进行信用卡诈骗活动,数额在五千元以上不满五万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在五万元以上不满五十万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在五十万元以上的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”,包括以下情形:(一)拾得他人信用卡并使用的;(二)骗取他人信用卡并使用的;(三)窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料,并通过互联网、通讯终端等使用的;(四)其他冒用他人信用卡的情形。