上海市金山区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0116刑初483号公诉机关上海市金山区人民检察院。被告人周某某，男，1986年11月23日生，汉族，户籍所在地上海市金山区，住上海市金山区。辩护人金某某，上海某某律师事务所律师，由上海市金山区法律援助中心指派。上海市金山区人民检察院以沪金检二部刑诉〔2019〕465号起诉书指控被告人周某某犯诈骗罪，于2019年6月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市金山区人民检察院指派检察员韩某出庭支持公诉，被告人周某某及其辩护人金某某到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市金山区人民检察院指控：2017的10月至2018年5月间，被告人周某某为维持其高消费，在无还款能力的情况下，虚构身份，谎称经营公司、还贷款等从多名被害人处骗取钱款，共计人民币27万余元(以下币种均为人民币)，具体如下：1、2017年10月至2018年1月间，被告人周某某以上述理由骗取被害人邹某共计8,000元。2、2017年12月至2018年5月间，被告人周某某以上述理由骗取被害人夏某共计17万余元。3、2018年1月至5月间，被告人周某某以上述理由骗取被害人王某某共计65,900元。4、2018年3月至4月间，被告人周某某以上述理由骗取被害人毕某某共计22,000元。5、2018年3月至4月间，被告人周某某以上述理由骗取被害人金某某共计4,500元。为证明指控的事实，公诉机关指派的公诉人当庭宣读、出示了被害人夏某等人的陈述及相关被害人提供的银行交易记录、微信聊天记录、微信、支付宝转账记录、周某某书写的借条、交易截图、借贷记录等，证人叶某某等人的证言及相关证人提供的微信交易记录截图、微信、支付宝转账记录，刑事判决书，公安机关出具的侦破经过等证据，并当庭讯问了被告人周某某。从而认为，被告人周某某虚构自己的还款能力，编造理由骗取各被害人钱款共计27万余元，数额巨大，其行为应当以诈骗罪追究刑事责任。提请本院依法审判。被告人周某某对起诉书指控的事实提出了异议，认为其向被害人借款都说明了真实情况的，借款的用途被害人也知道。辩护人对起诉书指控被告人周某某犯诈骗罪无异议，但对诈骗金额提出了异议，认为周某某修车借款时没有向夏某编造虚假理由，该笔28,000元应予以扣除。公诉机关答辩认为，被告人周某某主要虚构了自己的还款能力和身份情况，是否编造具体理由不是本案要考虑的唯一因素。经审理查明：2017的10月至2018年5月期间，被告人周某某为维持其高消费，在无还款能力的情况下，虚构身份，以经营公司暂时出现资金周转困难、发放员工工资、纳税、归还贷款、修理汽车、手头紧等理由，从被害人邹某、夏某、王某某、毕某某、金某某处骗取钱款，共计人民币20余万元。上述事实，有以下证据所证实：1、被害人夏某的陈述及提供的银行卡交易记录、微信聊天记录、微信、支付宝转账记录、借贷记录、信用卡消费记录、周某某书写的借条复印件等，证实2017年11月时她认识了被告人周某某，周对她称他是工商管理硕士，以前是金融公司的高管，主要是帮人办理贷款业务，后来还带她去本区枫泾看过一家塑料厂，并称这厂是他跟叶老板合开的。第一次周某某向她借钱是2017年12月18日晚上，周说需要1万元急用让她转给他，还说第二天还她，她当时没有这么多钱，周说8,000元也行，她就通过微信转账给周8,000元。第二天周没有还钱，她要周还，周说年底了他合伙的塑料厂在外面的账目都没有收回来，暂时没有办法还她，她想工厂碰到这种情况也正常，所以没有急着催他。第二次周向她借钱是第一次借钱后两天，当时周带她到本区枫泾的一家KTV玩，当时还有她不认识的其他几个人，在唱歌时，一男的进包厢找周说了几句话离开了，之后周把她叫出包厢，说这个人是要账的，他现在没钱，让她先取些钱用一下，又说他需要一些钱放在身边，后他带她到枫泾的一银行，她二次用工商银行卡分别取钱3,000元、3,800元给他，他说过年前肯定还她。之后他说公司资金周转不开，向她借些钱放到公司账上，把公司账做好，她就去ATM机上取款1万元左右给他。还有一次是在2017年12月31日，周对她说他公司现在外面欠款收不回来，自己公司的货款要支付出去，资金周转不开，银行贷款也没有下来，叫她先垫一下，等银行贷款下来马上还她，她就使用自己的邮政储蓄银行卡在ATM机上总共取款1万元左右给他。后一直到2018年1月，周某某一直以公司资金周转不开，银行贷款未下发等理由让她取钱给他，她基本上每次都是1万元左右给他，这些钱都是从她三张银行卡内取的，一直到她三张卡内共4万多元都被他取走了。因为她卡内没有现金了，所以周某某就带着她用她的名义去贷款，一开始她不愿意，但周说他是搞金融的，都懂的，让她去试试，也不是一定要贷款的，后来他操作她的手机在支付宝、京东白条、各种小额贷款的APP通过她的名义进行借款，通过支付宝还借了好几次，都是她将之前借款还了之后，周再次操作她的手机用她的额度再借款，通过这种网上借款APP总共借了大概4、5万元左右(备注：夏某提供的材料网络平台借款总计8万余元)。期间周某某说员工工资发不出，她说她也没钱了，周就带她去办信用卡，让她拍照，把证件照都给他，由他去操作并带她一起到银行办理，共办了华夏银行、招商银行、中兴银行、农业银行四张信用卡，这些卡办好后都是周拿去的，他说是为了周转、付员工工资，但她后来查了，这些信用卡都被他拿到浙江的娱乐场所去消费掉了，将所有的信用额度都刷完了，总共本金55,000元，现在这本金还有利息和滞纳金都是她在还，周某某一分钱都没有给过她。周某某还怂恿她向亲戚朋友借钱给他周转，她当时问以前的学长借了12,000元全部给了他。最后一次是在2018年2月份时，周某某带她至上海市区一个叫凡普信誉贷(手机收到的催款短信显示为凡普金科)的公司去贷款，当时的理由是他的一个朋友酒驾需要钱修车，还有吃请走关系的钱总共要5万元，她当时贷款了54,000元，当时她要先将学长的钱还掉，就拿走了其中1万元，余下的44,000元直接转账给了周某某(备注：夏某提供的微信转账材料显示2018年2月6日转账给周某某28,000元)。另外2018年1月至同年2月夏某还因周某某以借钱应急等理由向周微信转账9,000元，现在这笔钱都是她在还。周某某至今没有将钱还给她。之前她知道她信用卡要逾期了就找周，周就从其他信用卡内取现还到快逾期的信用卡里，然后再取现，再把钱拿走。后来她一直打电话催他，但周一直没有还款行为，后来她催的紧了，周就给她写了二张各8万元的借条，分别是四月份借五月份还，五月份借六月份还，但是到时间也没有还她，后来周又说一个月还2,000元，她答应了，但到现在还是没有还过她一分钱(备注：从夏某提供的材料中周某某曾向她归还过钱款1,000元，另从周某某手机里调取的转账显示有转账给夏某26,000余元)。2、被害人王某某的陈述及提供的微信、支付宝转账记录、交易截图、借贷记录、周某某书写的借条复印件等，证实2018年1月底时她认识了被告人周某某，同年2月初二人成为男女朋友关系，同年4月中旬分手，她与周某某恋爱期间各自用各自的钱，她没有用过周一分钱，都是周向她借钱，住的房子也是她租的房子。在双方谈朋友时，周自称是富二代，有个当官的舅舅，周本人在上海与他人合伙开了一家公司，但周实际收入她是不清楚的。2018年2月4日晚，周某某说他公司资金周转不开，有一笔税收交不出来，就向她借钱，并说公司贷款下来马上还她，她当时就相信了，用自己的微信分别转账给周某某900元和1,200元。2018年2月7日，周某某说贷款还没有下来，公司交税还差点，再次向她借钱，她又通过微信转账给他5,000元。同月8日，周说员工回去过年，工资缺一点发不出，又说年底公司资金紧张，贷款未下来，资金周转不开，她就再次微信转账给他5,000元。同月12日，周又以资金周转不开向她借钱，当时她没钱了，周说可以帮她办理手机贷款，先借点钱出来，之后由他来还，她就将手机给他，他就用她的信息下载了一个拍拍贷的APP，总共贷款7,000元，后她将这些钱取出给了他。过了二天他又以同样理由向她借钱，她说没有，他就想出来帮她办理信用卡套现，之后他用她手机操作，用她的身份证办理了一张中国建设银行信用卡，同月26日，周用她的支付宝绑定该信用卡，然后扫描一个他提供的二维码，将信用卡内的9,998.70元支付到一家叫上海VIVO专卖店内，这家店应该是周某某朋友开的。2018年3月2日至同年4月13日，她通过微信分别转账给周三次各2,000元，一次300元，理由都是公司资金周转不开，贷款未下来等。2018年3月7日，周还让她通过支付宝扫码转账2,000元到一家OPPO专卖店套现信用卡。之后周将这张信用卡拿走了，由他去操作套现的事情，等后来还给她时，卡里36,000元额度都用完了。2018年3月29日，周某某又以资金周转不开为由向她借钱，当时她没钱了，他再次提出帮她办理贷款，一开始她不愿意，后来他说贷款马上下来了，很快就能将钱还给她，最后她又让他用她手机操作下载了一个来分期的APP，用她的身份信息贷款了1,300元，同年4月11日，她刚将这1,300元还了，周又向她借钱，然后在来分期再次贷了3,200元，由她通过银行卡提出钱来给了周某某。她实际共借给周某某67,000元左右，是周某某自己直接写了一张20万元借条给她，她当时还提出没有这么多，周某某说他有能力还20万给她。2018年11月24日，因周某某不还钱，她告诉他要起诉他，他才通过微信还给她1,000元。3、被害人邹某的陈述，证实邹某在本区枫泾镇天娱王朝KTV上班，在邹上班时认识了一直到他们KTV唱歌的周某某。2017年10月份，周跟他说手头有点紧，需要办理点急事向他借钱，因他跟周关系可以，就没多问借款理由陆续借款给周12,000元左右，后就一直盯着周要其还钱，周就跟他说身上没钱。有一次他发现周说没钱还到他们的KTV里来消费，就非常气愤，问周有钱来唱歌怎么没钱还他，被他盯得没办法后周才还给他3,000元，后来他一直打电话叫周还钱，周说没钱，后来连他的电话也不接了，微信联系也不回消息。4、被害人金某某的陈述，证实金某某在浙江省嘉善县倾城国际娱乐会所担任业务经理，2018年3、4月份，他们会所的一位业务助理王某某带了一个叫周某某的男子到会所唱歌，王跟他说周是她朋友，周给人的感觉是非常的有钱，周在他们KTV消费二次，周跟他说身边没钱，让他借点钱给周买单，他考虑王某某是他们KTV的工作人员，就通过微信转账的方式借给了周4,500元。当时他还问周身边怎么会没钱，周说金山的房子在动迁，动迁费还没下来，钱下来立刻会还他的，他就相信了。过了段时间，他打周电话不接，发周微信也不回，他就知道自己被骗了。5、被害人毕某某的陈述及公安机关从毕某某处调取的微信账单、支付宝转账记录和列表说明，证实毕某某在浙江嘉善开了一家公司，因招待客户需要，经常带客户去倾城国际娱乐会所消费，因毕与该会所的王某某比较熟悉，经常去那边唱歌时找王，后来就认识了王的男朋友周某某，后来他与周某某也玩得比较近。在2018年3、4月份时周问他借钱，理由是周外面买房子需要还房贷，而且还需要还信用卡，手头有点紧，向他借钱，他看周某某面相不坏，且是王某某男朋友，就陆续借给周25,000元。后来他一直打电话问周要钱，周说金山的房子拆迁费还没下来没有钱还他，之后过了段时间他又打电话催周，周索性电话也不接，微信也不回了。他就知道自己被骗了。从毕某某处调取的微信账单、支付宝转账记录和列表说明显示毕某某通过微信、支付宝借款给周某某25,000元，周某某还款3,000元。6、证人叶某某的证言及叶某某提供的微信交易记录截图等，证实叶某某在本区枫泾镇经营一家塑料厂，叶与周某某认识已经快十年了，平时经常会见面聊天，周某某没有固定工作，平时就是帮人托托关系办理些贷款，从中获得一些介绍费，他以前因为办理贷款通过周某某的女朋友认识了周，最近即2018年11月他还通过周的关系贷到了一笔30万元的借款，他通过微信转账2万元和1,000元给周好处费。周平时经常找他诉苦，有时候周说没钱吃饭，有时说没钱加油或者被外面讨债的人逼急了，让他先借几百元救济一下。他认识周这么久也知道周的为人，周平时在外人眼里吃穿大方，光鲜亮丽，去唱歌也都是付钱付小费，都是打肿脸充胖子，开销很大，就算帮人贷款赚了一点小费，也很快用光的，他知道周是借了钱还不出来的。2018年10月的时候，周找他让他帮忙，一起合伙卖服装，当时他看周可怜，并且周说要好好工作了，所以就相信他了，就微信转给周一笔钱，之后周陆续来找他要钱，他就几千几千的转给周，一直到18年12月27日，总共转账了大概5、6万元用于周所说的做服装生意。他借钱给周是因周帮他去银行贷到了款，没有周通路子他是贷不到的，他认识周这么多年知道周人不坏，就是爱装，之前他一直借钱给周，是想让周好好工作，然后能把钱还给他，所以这次周跟他说这样混下去不行，要好好做生意，并且周说认识上海一个大老板，在郊区有很多服装厂，让他出资帮周投资服装生意，赚了钱后年底分红给他，他当时看周打算改过，做正当生意了，所以就转钱给他做生意。服装店是在2018年11月18日开业的，地点在本区朱泾镇公园路康隆广场三楼。7、证人陈某某的证言，证实2016年6、7月份，她通过朋友介绍认识周某某，同年10月她与周确定了恋人关系，直到2017年10月左右，因周经常喝酒，发酒疯，他们就分手了。直到2018年7月，她手头比较紧，她就联系周某某，因为之前谈恋爱时，她经常给周某某借钱，金额大概在5、6万元，所以找他想让他还点钱给她，就这样二人又开始联系了。到了2018年10月左右又恢复了恋人关系。因为她与周某某之间债务比较混乱，所以她不清楚2016年10月至2017年10月间他们之间的欠、还钱情况，基本上周某某还钱了，过几天又找理由向她借钱，然后还的钱比借的少，所以她借给他的钱越积越多。恢复关系后，周还会向她借钱，但这次还的多，借的少，所以这段时间总计还她1、2万元左右。周某某一直没有正式工作，在与她恋爱期间，在外面倒卖些衣服赚钱。周某某出去的开销很大，周赚的钱应该不够他每天出去玩的。她在枫泾的枫思路开了一家服装店，这店是她一个人经营的，2018年5月开，同年8月时她将这家店的营业执照注销掉了，就没有再开。2019年3月店铺到期，她将里面衣服都处理掉了。周某某曾送衣服到朱泾镇的一个叫旭华的人的店里销售，后来那边卖得不好就把衣服搬到她这个店里放着，但并没有销售，只是当作仓库放一下，之后周某某将这些衣服都退到服装厂去了。8、证人卢某某的证言，证实她是开服装店的，周某某是通过朋友认识的，周没有固定工作。大概在2018年11月中旬，周找到她说他去服装厂里面拿了五、六十件女式的呢大衣放在她店里卖，她同意了，大概在她店内卖了一个月不到，由于一件卖300多元，所以卖得不好，总共卖出去不到十件，后她联系周，让他将衣服拿走。目前这些衣服钱还没有付给周，本打算年底结清的，总共在2、3千元。9、证人杨某某、刘某、蒋某某的证言及杨某某提供的微信、支付宝转账记录等，证实杨某某与周某某的钱款来往情况。杨某某的证言还证实2017年11月时，杨是中国人寿的业务员，杨在朋友邹某介绍下在枫泾镇的一个KTV里认识了周某某。周自称是一个搞金融的富二代，有什么忙都可以帮，而且出手都很大方。2017年12月时，周跟他讲周的贷款没有下来，手头有点紧让他去弄点钱，他说他没有钱，周就叫他去枫泾镇上一家手机店购买手机分期,然后手机不要直接要现金，他用这种方式买了二个苹果8手机，且不要手机直接转现金，一共办理了12,000元左右的分期贷款，到手10,350元，他将这笔钱转给了周某某；周还让他用他的手机办理了来分期购买了一个华为手机，购买价3,500元，这部手机一直由周在使用。2017年12月间，周还让他向朋友借了5次共10,200元供周消费。2018年1月，周的贷款还没下来，周又让他去借钱，他向朋友王丽辉借了10,000元，当时王也跟着周一起吃过几次饭，他当时跟王说钱是借给周某某的。2018年12月周住宾馆的钱不够了，他给周买单花了1,500元。2017年12月底时，周说周的贷款1月底下来，让他借点钱给周，周让他微信上找一个人借了5,000元，10天后每天200元利息，这笔钱他后来自己还掉了。周某某还带他去本区石化地区借了3万元高利贷，到手大概2万余元现金周拿去了，后来他向他姐姐借钱还掉的。周某某有一辆斯柯达车子，他问周借开后被他发生事故撞坏了，周也没说什么自己处理了，周是否真的在办理贷款他是不清楚的，一开始时周很大方，一直请他们吃饭娱乐，在他身上也花了将近有1万元。刘某的证言还证实2018年1月时一男子送来一辆车头撞得比较严重的斯柯达牌轿车来刘店内维修。当时修车费由该男子支付，维修费大概付了8,000元左右。蒋某某的证言还证实周某某曾在蒋的二手车公司借过一辆斯柯达轿车，该车被借去后出事故车头位置被撞，他让周修好后找个人买下，后周自己出修理费到枫泾的一家修理厂去修的，然后周又介绍一个人过来将该车花3万元买下。10、被告人周某某的历次供述，证实周某某是在2017年11月时在枫泾镇天娱王朝KTV里面唱歌认识夏某的，后来发展成恋爱关系，他跟夏说他是做金融的，可以帮人办理网上贷款和银行贷款。第一次向夏某借钱是2017年11月或12月时，他一个朋友向他借钱，他当时身边没有，就问和他在一起的夏借，夏当时从银行ATM机上取了3,000元给他。2017年12月吴益军向他催讨欠款，是4万元左右，他全部向夏某借的。2018年农历春节前，杨某某将他的车子借去后撞坏了，他向夏某借了3、4万元用来修车及转卖该车的差价。2018年农历春节前，他用来支付住宿、KTV费用向夏某借了好几万元，具体数字记不得了。夏某的四张信用卡被他使用了，这四张信用卡借款算下来他借了5万元。周某某在阅看夏某向公安机关提供的周与夏的资金往来表后，认为这些借款总额是19万余元，他已还款2、3万元，他还欠夏16万元左右。2018年3、4月间，他共向毕某某借款25,000元，已还5,000元。2018年春节前到2018年年中时，他住在王某某的住处，他给她写了20万元的借条，但实际没有这么多，大概借款在7万元。金某某处他有借有还，目前还欠4,500元。邹某处他目前还欠8,000元，这其中有借款，也有KTV签单，这钱是他欠的，但他没有骗邹某的钱。杨某某与他有经济往来，他不欠杨某某钱。11、相关刑事判决书，证实被告人周某某的前科情况。12、公安机关出具的侦破经过，证实本案的案发及被告人周某某的到案经过。上述证据均经庭审质证属实，本院予以确认。本院认为，被告人周某某采用虚构自己的还款能力，编造多种理由等方法骗取各被害人钱款共计20余万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。关于被告人周某某提出的辩解意见及辩护人提出的辩护意见，因与查明的事实、证据不符，本院不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人周某某犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二万元。(刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月28日起至2024年6月27日止；罚金于判决生效之日起十日内缴纳。)二、责令被告人周某某于判决生效之日起十日内退赔相关被害人经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  朱纪红审 判 员  周 巍人民陪审员  王展农二〇一九年八月二十九日书 记 员  周阿楠附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。