福建省福州市鼓楼区人民法院 执 行 裁 定 书 （2019）闽0102执异231号 利害关系人：建宁县城市建设监察大队，住所地建宁县民主街老政府一楼。 法定代表人：魏志平，大队长。 委托代理人：罗水明，副大队长。 申请执行人：福州联奥电梯工程有限公司，住所地福建省福州市鼓楼区八一七北路五洲大厦写字楼六层D号。 法定代表人：彭世仪，总经理。 委托代理人：潘丹，女，畲族，1990年5月21日出生，住福建省永泰县，该公司职员。 被执行人：福建省泰宁县恒康物业管理有限公司，住所地泰宁县杉城镇戴家坑。 法定代表人：周建龙。 本院在执行（××）××申请执行人××电梯工程有限公司与被××人福建省泰宁县恒康物业管理有限公司服务合同纠纷强制执行一案中【执行依据为（2018）闽0102民初7611号民事判决】，异议人建宁县城市建设监察大队向本院提出执行异议，本院受理后，依法组成合议庭进行审查，现已审查终结。 异议人建宁县城市建设监察大队的执行异议请求：撤销或改正对福建省泰宁县恒康物业管理有限公司账户业主装修保证金89067元款项的执行并返还。 事实与理由如下：一、福建省泰宁县恒康物业管理有限公司于2007年初进驻建宁设立分公司，相继承担建宁县江源水都等7个楼盘的物业管理。根据《建宁县人民政府关于印发建宁县城区建筑外立面装修管理暂行规定的通知》建政文(2012)249号文第十一条、第十二条的规定：有物业管理的小区每户业主应向物业公司缴纳装修保证金4000元整。物业管理企业收取的装修保证金应设专户管理，装修保证金退还必须经过城监大队入户对住户外立面装修验收合格盖章同意。 2019年6月13日上午建宁县城监大队收到建宁县邮政储蓄银行告知。福建省泰宁县恒康物业管理有限公司收取装修保证金的专户资金彼冻结扣划。经核实：福州市鼓楼区人民法院院扣划福建省泰宁县恒康物业管理有限公司在中国邮政储蓄银行股份有限公司建宁支行账户为93×××03的账户资金89067元，上述扣划冻结的资金为装修保证金。 2013年县城监大队依据《建宁县人民政府关于印发建宁县城区建筑外立面装修管理暂行规定的通知》建政文(2012)249号，要求福建省泰宁县恒康物业管理有限公司开设装修保证金专户，该公司依建政文(2012)249号文，在建宁县邮政储蓄银行开设装修保证金专户。同时为防止物业公司出现卷款及挪用现象，城监大队就装修保证金的退还与建宁县邮政储蓄银行进行了签约印章。 装修保证金账户资金属于特定资金，所有权不属于福建省泰宁县恒康物业管理有限公司。现因福建省泰宁县恒康物业管理有限公司债务纠纷导致人民法院强制冻结、扣划该专户资金，致使住户缴纳的装修保证金无法退返。该专户资金不属于福建省泰宁县恒康物业管理有限公司所有，人民法院强制冻结、扣划，势必造成群体事件和社会不稳定因素。 异议人建宁县城市建设监察大队系上述装修保证金帐户的监管单位，属于利害关系人。福建省泰宁县恒康物业管理有限公司均知道上述装修保证金账户资金系住房缴交的保证金，该资金不属于福建省泰宁县恒康物业管理有限公司所有。 二、2018年4月17日因申请执行人三明安福机电工程有限公司与被执行人福建省泰宁县恒康物业管理有限公司合同纠纷案中，福建省三明市三元区法院冻结了福建省泰宁县恒康物业管理有限公司在中国邮政储蓄银行股份有限公司建宁支行中（账号93×××03）银行存款30万元和扣划了存款253802.43元。因该款项系购房户交纳的装修保证金，并且该款项由异议人建宁县城市建设监察大队监管，故异议人向福建省三明市三元区法院提出执行异议，该院作出（2018）闽0403执异13号执行定书，裁定驳回案外人建宁县城市建设监察大队的抗行异议申请。异议人不服向福建省三明市中级人民法院提出申请复议，该院作出（2018）闽04执复32号执行载定书，认为异议人复议理由成立，并裁定一、撤销三明市三元区人民法院（2018）闽0403执异13号执行裁定;二、撤销三明市三元区人民法院（2018）闽0403民初317号之三民事裁定，解除对福建省泰宁县恒康物业管理有限公司在中国部政储蓄银行股份有限公司账户内存款30万元的冻结;三、撤销三明市三元区人民法院（2018）闽0403执703号之三执行裁定，将扣划的存款17242.43元返还至建宁县城市建设监察大队账户内:四、撤销三明市三元区人民法院（2018）闽0403执703号之四执行裁定，将扣划的存款236560元返还至建宁县城市建设监察大队账户内。福建省三明市中级人民法院（2018）闽04执复32号执行裁定书生效后，三明市三元区人民法院按照裁定将上述款项返还至异议人指定的账户内，冻结的存款也子以解除查封、福州市鼓楼区人民法院作出（2019）闽0102执835号执行裁定，冻结和扣划了福建省泰宁县恒康物业管理有限公司在中国政储蓄银行股份有限公司建宁支行中（账号93×××03）扣划的存款89067元，故异议人认为冻结和扣划89067元不是福建省泰宁县恒康物业管理有限公司所有的，实际系购房户交纳的装修保证金，并且异议人作为利害关系人，三明市中级人民法院也支持了异议人的异议请求。 根据民事诉讼法第225条的规定，“当事人、利害关系人认为执行行为违反法律规定的，可以向负责执行的人民法院提出书面异议。当事人，利害关系人提出书面异议的，人民法院应当自收到书面异议之日起十五日内审查，理由成立的，裁定撤销或者改正;”现提出执行异议，请求撤销或改正对上述装修保证金的执行并返还。故恳请贵院支持异议人提出的执行异议将冻结和扣划存款89067元返还至异议人建宁县城市建设监察大队在中国农业银行建宁县支行开设的13890101040017427账户内。 申请执行人对异议人的异议请求发表如下意见：一、异议人建宁县城市建设监察大队并非本案法律上的利害关系人，无权提起执行行为异议。 1.本案中，申请执行人在其提交的《执行异议申请书》中已经明确，其系针对法院划扣冻结被执行人福建省泰宁县恒康物业管理有限公司银行账户的款项的执行行为提出异议。《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第五条规定，有下列情形之一的，当事人以外的公民、法人和其他组织，可以作为利害关系人提出执行行为异议：（一）认为人民法院的执行行为违法，妨碍其轮候查封、扣押、冻结的债权受偿的；（二）认为人民法院的拍卖措施违法，妨碍其参与公平竞价的；（三）认为人民法院的拍卖、变卖或者以物抵债措施违法，侵害其对执行标的的优先购买权的；（四）认为人民法院要求协助执行的事项超出其协助范围或者违反法律规定的；（五）认为其他合法权益受到人民法院违法执行行为侵害的。根据上述规定，案外人提起执行行为异议的前提是，案外人的合法权益受到法院违法执行行为的侵害。 2.本案中，即使异议人主张扣划冻结款项为装修保证金的情况属实，异议人对本案也无任何法律上的直接利害关系或其他权益。异议人建宁县城市建设监察大队依据建宁县政府印发的规范性文件即《建宁县城区建筑外立面装修管理暂行规定》，取得的仅是对案涉账户的行政法意义上的监督管理的职责，而非民法意义上的“合法权益”，其与本案执行行为并无任何法律上的利害关系。因此，本案中，异议人建宁县城市建设监察大队并非本案的利害关系人，无权提起执行行为异议。 二、根据相关法律规定，案涉款项属于被执行人福建省泰宁县恒康物业管理有限公司所有，法院的执行行为合法。 1.《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十五条规定，对案外人的异议，人民法院应当按照下列标准判断其是否系权利人：（三）银行存款和存管在金融机构的有价证券，按照金融机构和登记结算机构登记的账户名称判断。《中华人民共和国物权法》第二十三条规定：“动产物权的设立和转让，自交付时发生效力，但法律另有规定的除外。” 2.本案中，货币作为一种特殊动产，是具有高度替代性的种类物，适用“占有即所有”的原则，只要货币合法转入即属于法律规定的合法交付行为，所有权自交付时发生转移。案涉款项存放于被执行人福建省泰宁县恒康物业管理公司银行账户内。根据上述法律规定以及货币占有即所有原则，被执行人福建省泰宁县恒康物业管理有限公司依法享有该账户内款项的所有权。因此，法院划扣冻结被执行人福建省泰宁县恒康物业管理有限公司案涉账户内款项的执行行为，是合法的。 三、异议人主张扣划冻结的款项为装修保证金，属于特定资金，所有权不属于被执行人福建省建宁县恒康物业管理有限公司，没有事实和法律依据，依法不能成立。 1.《中华人民共和国物权法》第五条规定，物权的种类和内容，由法律规定。本案中，异议人主张所依据的建政文（2012）249号文件仅为政府规范性文件，并不能产生设立、变更物权的效果。因此，案涉银行账户的性质并不能改变账户内存款的所有权人是被执行人福建省泰宁县恒康物业管理有限公司的事实。 2.异议人并未提供如案涉账户从开立到提出异议时完整的交易明细等证据，证明案涉款项确实全部属于业主缴纳的装修保证金。因此，异议人该项主张缺乏依据，依法不能成立。 3.即使异议人主张扣划冻结的款项是装修保证金的情况属实，案涉款项也不符合质押保证金的成立要件。《最高人民法院关于适用＜中华人民共和国担保法＞若干问题的解释》第八十五条规定：“债务人或者第三人将其金钱以特户、封金、保证金等形式特定化后，移交债权人占有作为债权的担保，债务人不履行债务时，债权人可以以该金钱优先受偿”。由此可见，质押保证金的成立要件需同时满足特定化和移交债权人的占有两个条件，以保证交付的金钱与质权人的财产相区分。但本案中，案涉款项并未特定化，而是转入被执行人福建省建宁县恒康物业管理有限公司一般账户后，与该账户内的其他款项相混同，无法区分某一业主装修保证金与账户的其他款项。因此，本案中，案涉账户内款项并不符合法律规定属于质押保证金的构成要件，并不能排除法院执行。 综上所述，异议人建宁县城市建设监察大队并非本案民法意义上的利害关系人，无权提起执行行为异议，且异议人的异议请求没有任何事实和法律依据。因此，异议人建宁县城市建设监察大队的异议请求依法不能成立，为此，恳请贵院依法驳回异议人异议。 本院查明，本案的执行依据为（2018）闽0102民初7611号民事判决：“一、福建省泰宁县恒康物业管理有限公司应于本判决生效之日起十日内支付福州联奥电梯工程有限公司电梯维修保养费75283元及违约金（违约金以75283元为基数，按中国人民银行同期同类贷款利率标准，自2017年12月26日起支付至款项付清之日止）。二、驳回福州联奥电梯工程有限公司的其他诉讼请求。” 本案在执行过程中，本院于2019年5月10日作出（2019）闽0102执835号之二执行裁定书，冻结了被执行人福建省泰宁县恒康物业管理有限公司（以下简称恒康公司）在中国邮政储蓄银行股份有限公司建宁县支行（以下简称邮储银行建宁支行）93×××03账户的银行存款89067元。本院后于2019年6月13日作出（2019）闽0102执835号之五执行裁定书，扣划恒康公司在邮储银行建宁支行93×××03账户的存款人民币89067元。 建宁县人民政府发文的《建宁县城区建筑外立面装修管理暂行规定》（建政文【2012】249号）第十一条规定，规划区内建筑外立面装修工程动工前，有物业管理的小区建设单位或个人应向小区物业管理公司交纳装修保证金，并与小区物业管理公司签订《装修管理协议》；其他建设单位或个人应向县城监大队交纳装修保证金并签订《装修管理协议》。装修管理部门（物业）或监督部门（城监大队）可以按工程造价的20%收取装修保证金，且最低不少于4000元。第十二条规定，物业管理企业收取的装修保证金应设专户管理，并由县城监大队监督管理，不得挪作他用，退还装修保证金必须经县城监大队验收盖章同意。第十三条规定，建设单位或个人完成装修，经城监大队验收确认符合要求后，装修保证金全额退还。对违反规定不按审批图纸施工的按城乡规划法第六十四条处罚，装修保证金不予退还充抵处罚金，并责令其整改，处罚金由城监大队上交县财政国库。根据上述规定，恒康公司建宁分公司在邮储银行建宁支行开设专门用于存放规划区内各业主装修保证金的账户（账号为10×××01），由建宁县城市建设监察大队监督管理，退还装修保证金必须经建宁县城市建设监察大队验收盖章同意。 2019年6月24日，恒康公司出具《情况说明书》，证明涉案账户的存款为建宁县各楼盘业主缴纳的装修保证金，并非该公司所有。 2019年6月24日，建宁县住房和城乡规划建设局出具《说明书》，证明涉案账户用于存放业主装修保证金，支付该账户存款必须盖建宁县城市建设监察大队印鉴方可支取，并承诺:如果查明该账户的资金不是装修保证金，该局同意用自有资金予以返还。 2019年6月24日，建宁县人民政府出具《声明书》，对建宁县住房和城乡规划建设局作出的说明，表示属实。 2019年6月25日，邮储银行建宁支行出具《关于恒康公司邮储账户的情况说明》，证明涉案账户系恒康公司与建宁县城市建设监察大队共同设置的用于存放建宁县规划区内各楼盘业主装修保证金的专用账户，建宁县城监大队就涉案账户的支取与恒康公司及我行进行了签约印签进行监管。 再查明，邮储银行建宁支行提供的现金（钞）交款单中“款项来源”一栏均填写“保证金”或者及其楼盘房号，网点现金收款凭证中“附言”一栏均载明“保证金”，结算账户付款凭证中“用途”一栏均载明“退保证金”，涉案账户交易明细中支取金额均为4000元。 本院认为，涉案账户虽系恒康公司设立，但涉案账户系恒康公司根据《建宁县城区建筑外立面装修管理暂行规定》有关规定专门用于存放公司收取业主的装修保证金。从涉案账户内资金流动的情况来看，该账户除生成利息及单证费用之外，每一笔支取金额均为4000元，且相关银行凭证中均有注明“保证金”或“退保证金”，或者有注明楼盘房号，据此可以证明涉案账户中存款为装修保证金的性质。恒康公司出具了《情况说明书》，证明涉案账户的存款为建宁县各楼盘业主缴纳的装修保证金，并非该公司所有。建宁县城市建设监察大队根据《建宁县城区建筑外立面装修管理暂行规定》第十二条规定，对涉案账户内装修保证金进行监督管理，不得挪作他用，退还装修保证金必须经其验收盖章同意，其认为本院扣划行为侵害其监管保证金的权利，向本院提出执行异议申请，符合《最高人民法院关于执行异议和复议案件若干问题的规定》第五条第五款中“认为其他合法权益受到人民法院违法执行行为侵害的”规定的情形，因此，建宁县城市建设监察大队作为利害关系人提出执行异议系适格主体。此外，建宁县住房和城乡规划建设局作出书面承诺:如果涉案账户的资金不是装修保证金，该局同意用自有资金予以返还。建宁县人民政府亦出具书面意见对该局所述情况表示属实。综上理由，涉案账户的存款为业主缴纳的装修保证金，并非恒康公司所有。根据《建宁县城区建筑外立面装修管理暂行规定》第十三条规定，涉案账户中的装修保证金，在业主完成装修并经城监大队验收确认符合要求后，应全额退还。因此，本院冻结、扣划恒康公司在涉案账户内存款89067元的执行行为应予撤销，建宁县城市建设监察大队作为利害关系人要求本院返还扣划保证金的异议请求成立，本院予以支持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十五条、《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第十七条第（四）项、第二十四条的规定，裁定如下： 撤销本院作出的（2019）闽0102执835号之二、（2019）闽0102执835号之五号执行裁定，解除对福建省泰宁县恒康物业管理有限公司在中国邮政储蓄银行股份有限公司建宁县支行账户93×××03内存款89067元的冻结。 如不服本裁定，可以在收到裁定书之日起10日内，通过本院向福州市中级人民法院申请复议。 审 判 长  赵 南 审 判 员  张莉珍 人民陪审员  朱小英 二〇一九年八月二日 法官助理李榕 书记员张哲敏 附相关法律条文： 《中华人民共和国民事诉讼法》 第二百二十五条当事人、利害关系人认为执行行为违反法律规定的，可以向负责执行的人民法院提出书面异议。当事人、利害关系人提出书面异议的，人民法院应当自收到书面异议之日起十五日内审查，理由成立的，裁定撤销或者改正；理由不成立的，裁定驳回。当事人、利害关系人对裁定不服的，可以自裁定送达之日起十日内向上一级人民法院申请复议。 《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》 第十七条人民法院对执行行为异议，应当按照下列情形，分别处理： （一）异议不成立的，裁定驳回异议； （二）异议成立的，裁定撤销相关执行行为； （三）异议部分成立的，裁定变更相关执行行为； （四）异议成立或者部分成立，但执行行为无撤销、变更内容的，裁定异议成立或者相应部分异议成立。 第二十四条对案外人提出的排除执行异议，人民法院应当审查下列内容： （一）案外人是否系权利人； （二）该权利的合法性与真实性； （三）该权利能否排除执行。