四川省成都市锦江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川0104刑初24号 公诉机关四川省成都市锦江区人民检察院。 被告人谢辉，男，1980年12月2日出生，汉族，大学专科文化，成都宇鑫商务服务有限公司、四川宇鑫汇投资管理有限公司法定代表人，户籍所在地四川省成都市青羊区。2014年8月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被成都市公安局锦江区分局刑事拘留，2014年9月5日被执行逮捕，2016年6月30日因犯非法吸收公众存款罪被本院判处有期徒刑四年六个月。2019年2月5日经本院决定，同日被执行逮捕，现羁押于成都市看守所。 指定辩护人李光耀，四川拓泰律师事务所律师。 公诉机关成都市锦江区人民检察院以成锦检公诉刑诉[2018]968号起诉书指控被告人谢辉犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员魏钟渊出庭支持公诉，被告人谢辉及其辩护人李光耀到庭参加诉讼。现已审理终结。 成都市锦江区人民检察院指控，被告人谢辉于2013年1月成立成都宇鑫商务服务有限公司（以下简称宇鑫商务公司），2013年7月成立四川宇鑫汇投资管理有限公司（以下简称宇鑫汇公司）并担任二公司法定代表人，将上述二公司作为居间公司在成都市锦江区下东大街99号1107室对外开展融资业务，并在收到约定的利息款后向出借人返还利息。 1、2014年4月，被告人谢辉使用宇鑫汇公司名义，以借款方成都同迈达贸易有限公司需要资金，担保方汇通信用融资担保公司（以下简称汇通担保公司）为成都同迈达贸易有限公司借款提供连带保证，宇鑫汇公司提供居间服务的方式向社会公开吸收资金。被告人谢辉安排公司业务员以借款后每月返还约定利息，到期还本为诱饵对外进行宣传，与多名出借人签订相关合同，完成手续，出借人将借款转入原成都同迈达贸易有限公司监事唐某2的个人账户。经鉴定，被告人谢辉通过此方式向龙代荣等52名出借人非法吸收资金共计703万元，后向该52名出借人返还利息26.1675万元。 2、2014年1月，被告人谢辉使用宇鑫商务公司名义，以借款方成都万潮商贸有限公司需要资金，担保方汇通担保公司为成都万潮商贸有限公司借款提供连带保证，宇鑫商务公司提供居间服务的方式向社会公开吸收资金。被告人谢辉安排公司业务员以借款后每月返还约定利息，到期还本为诱饵对外进行宣传，与多名出借人签订相关合同，完成手续，出借人将借款转入曹某的个人账户。经鉴定，被告人谢辉通过此方式向周惠英等45名出借人非法吸收资金共计1075万元，后向该45名出借人返还利息70.06665万元。 3、2014年7月，被告人谢辉使用宇鑫汇公司名义，以借款方四川龙山生态中药源有限责任公司需要资金，担保方汇通担保公司为四川龙山生态中药源有限责任公司借款提供连带保证，宇鑫汇公司提供居间服务的方式向社会公众吸收资金。被告人谢辉安排公司业务员以借款后每月返还约定利息，到期还本为诱饵对外进行宣传，与多名出借人签订相关合同，完成手续，出借人将借款转入丹巴县三强综合有限责任公司法定代表人冯某的个人账户。经鉴定，被告人谢辉通过此方式向董新伟等12名出借人非法吸收资金共计202万元，未返还利息。 4、2014年6月，被告人谢辉使用宇鑫汇公司名义，以借款万成都健雄商贸有限公司需要资金，担保方汇通担保公司为成都健雄商贸有限公司借款提供连带保证，宇鑫汇公司提供居间服务的方式向社会公开吸收资金。被告人谢辉安排公司业务员以借款后每月返还约定利息，到期还本为诱饵对外进行宣传，与多名出借人签订相关合同，完成手续，出借人将借款转入成都建雄商贸有限公司的账户。经鉴定，被告人谢辉通过此方式向余梅等25名出借人非法吸收资金共计342万元，未返还利息。 5、2014年6月，被告人谢辉使用宇鑫汇公司名义，以借款方成都六仪科技有限公司需要资金，担保方汇通担保公司为成都六仪科技有限公司借款提供连带保证，宇鑫汇公司提供居间服务的方式向社会公开吸收资金。被告人谢辉安排公司业务员以借款后每月返还约定利息，到期还本为诱饵对外进行宣传，与多名出借人签订相关合同，完成手续，出借人将借款转入成都六仪科技有限公司的账户。经鉴定，被告人谢辉通过此方式向黄维维等36名出借人非法吸收资金共计996万元，后向该36名出借人返还利息44.277万元。 6、2014年3月，被告人谢辉使用宇鑫汇公司名义，以借款方双流航空港航建物资有限公司需要资金，担保方汇通担保公司为双流航空港航建物资有限公司借款提供连带保证，宇鑫汇公司提供居间服务的方式向社会公开吸收资金。被告人谢辉安排公司业务员以借款后每月返还约定利息，到期还本为诱饵对外进行宣传，与多名出借人签订相关合同，完成手续，出借人将借款转入双流航空港航建物资有限公司账户。经鉴定，被告人谢辉通过此方式向曾虹等38名出借人非法吸收资金共计810万元，后向该38名出借人返还利息42.9832万元。 7、2014年2月，被告人谢辉使用宇鑫汇公司名义，以借款方四川省昌胜电子有限公司需要资金，担保方汇通担保公司为四川省昌胜电子有限公司借款提供连带保证，宇鑫汇公司提供居间服务的方式向社会公开吸收资金。被告人谢辉安排公司业务员以借款后每月返还约定利息，到期还本为诱饵对外进行宣传，与多名出借人签订相关合同，完成手续，出借人将借款转入四川省昌胜电子有限公司法定代表人张俊成的个人账户。经鉴定，被告谢辉通过此方式向周新韵等16名出借人非法吸收资金共计257万元，后向该16名出借人返还利息14.4431万元。 8、2014年4月，被告人谢辉使用宇鑫汇公司名义，以借款方丹巴县三强综业有限责任公司需要资金，担保方汇通担保公司为丹巴县三强综业有限公司借款提供连带保证，宇鑫汇公司提供居间服务的方式向社会公开吸收资金。被告人谢辉安排公司业务员以借款后每月返还约定利息，到期还本为诱饵对外进行宣传，与多名出借人签订相关合同，完成手续，出借人将借款转入李耀星的个人账户。经鉴定，被告人谢辉通过此方式向黄泽恒等3名出借人非法吸收资金共计50万元，后向该3名出借人返还利息1.1778万元。 9、2014年3月，被告人谢辉使用宇鑫汇公司名义，以借款方绵阳市钎秋机械有限公司需要资金，担保方四川国安融鑫融资担保有限责任公司为绵阳市钎秋机械有限公司借款提供连带保证，宇鑫汇公司提供居间服务的方式向社会公开吸收资金。被告人谢辉安排公司业务员以借款后每月返还约定利息，到期还本为诱饵对外进行宣传，与多名出借人签订相关合同，完成手续，出借人将借款转入绵阳市钎秋机械有限公司法定代表人贺某的个人账户。经鉴定，被告人谢辉通过此方式向伍一莎等35名出借人非法吸收资金共计698万元，后向该35名出借人返还利息61.1636万元。 2014年8月6日，被告人谢辉经公安机关电话通知后主动到案接受凋查。 公诉机关为证明上述事实，提供了书证、证人证言、被告人供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人谢辉非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人谢辉犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人谢辉在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当数罪并罚。公诉机关提请本院依法追究被告人的刑事责任。 被告人谢辉对公诉机关指控的事实和罪名均无异议。 被告人谢辉的辩护人提出被告人谢辉具有自首情节，请求法庭对其减轻处罚。 经审理查明，被告人谢辉于2013年1月成立宇鑫商务公司，2013年7月成立宇鑫汇公司并担任二公司法定代表人，以二公司作为居间公司在成都市锦江区下东大街99号1107室公司办公室对外开展融资业务，并在收到约定的利息款后向出借人返还利息。 1、2014年4月，被告人谢辉使用宇鑫汇公司名义，以借款方成都同迈达贸易有限公司（以下简称同迈达公司）需要资金，担保方汇通信用融资担保公司（以下简称汇通担保公司）为同迈达公司借款提供连带保证，宇鑫汇公司提供居间服务的方式向社会公开吸收资金。被告人谢辉安排公司业务员以借款后每月返还约定利息，到期还本为诱饵对外进行宣传，与多名出借人签订相关合同，完成手续，出借人将借款转入原同迈达公司监事唐某2的个人账户。经鉴定，被告人谢辉通过此方式向龙代荣等52名出借人非法吸收资金共计703万元，后向该52名出借人返还利息261675元。 2、2014年1月，被告人谢辉使用宇鑫商务公司名义，以借款方成都万潮商贸有限公司（以下简称万潮公司）需要资金，担保方汇通担保公司为万潮公司借款提供连带保证，宇鑫商务公司提供居间服务的方式向社会公开吸收资金。被告人谢辉安排公司业务员以借款后每月返还约定利息，到期还本为诱饵对外进行宣传，与多名出借人签订相关合同，完成手续，出借人将借款转曹某刚的个人账户。经鉴定，被告人谢辉通过此方式向周惠英等45名出借人非法吸收资金共计1075万元，后向该45名出借人返还利息700666.5元。 3、2014年7月，被告人谢辉使用宇鑫汇公司名义，以借款方四川龙山生态中药源有限责任公司（以下简称龙山生态公司）需要资金，担保方汇通担保公司为龙山生态公司借款提供连带保证，宇鑫汇公司提供居间服务的方式向社会公众吸收资金。被告人谢辉安排公司业务员以借款后每月返还约定利息，到期还本为诱饵对外进行宣传，与多名出借人签订相关合同，完成手续，出借人将借款转入丹巴县三强综业有限责任公司法定代表人冯某的个人账户。经鉴定，被告人谢辉通过此方式向董新伟等12名出借人非法吸收资金共计202万元，未返还利息。 4、2014年6月，被告人谢辉使用宇鑫汇公司名义，以借款方成都健雄商贸有限公司（以下简称健雄公司）需要资金，担保方汇通担保公司为健雄公司借款提供连带保证，宇鑫汇公司提供居间服务的方式向社会公开吸收资金。被告人谢辉安排公司业务员以借款后每月返还约定利息，到期还本为诱饵对外进行宣传，与多名出借人签订相关合同，完成手续，出借人将借款转入建雄公司的账户。经鉴定，被告人谢辉通过此方式向余梅等25名出借人非法吸收资金共计342万元，未返还利息。 5、2014年6月，被告人谢辉使用宇鑫汇公司名义，以借款方成都六仪科技有限公司（以下简称六仪科技公司）需要资金，担保方汇通担保公司为六仪科技公司借款提供连带保证，宇鑫汇公司提供居间服务的方式向社会公开吸收资金。被告人谢辉安排公司业务员以借款后每月返还约定利息，到期还本为诱饵对外进行宣传，与多名出借人签订相关合同，完成手续，出借人将借款转入六仪科技公司的账户。经鉴定，被告人谢辉通过此方式向黄维维等36名出借人非法吸收资金共计996万元，后向该36名出借人返还利息442770元。 6、2014年3月，被告人谢辉使用宇鑫汇公司名义，以借款方双流航空港航建物资有限公司（以下简称航建公司）需要资金，担保方汇通担保公司为航建公司借款提供连带保证，宇鑫汇公司提供居间服务的方式向社会公开吸收资金。被告人谢辉安排公司业务员以借款后每月返还约定利息，到期还本为诱饵对外进行宣传，与多名出借人签订相关合同，完成手续，出借人将借款转入航建公司账户。经鉴定，被告人谢辉通过此方式向曾虹等38名出借人非法吸收资金共计810万元，后向该38名出借人返还利息429832元。 7、2014年2月，被告人谢辉使用宇鑫汇公司名义，以借款方四川省昌胜电子有限公司（以下简称昌胜公司）需要资金，担保方汇通担保公司为昌胜公司借款提供连带保证，宇鑫汇公司提供居间服务的方式向社会公开吸收资金。被告人谢辉安排公司业务员以借款后每月返还约定利息，到期还本为诱饵对外进行宣传，与多名出借人签订相关合同，完成手续，出借人将借款转入昌胜公司法定代表人张俊成的个人账户。经鉴定，被告谢辉通过此方式向周新韵等16名出借人非法吸收资金共计257万元，后向该16名出借人返还利息144431元。 8、2014年4月，被告人谢辉使用宇鑫汇公司名义，以借款方丹巴县三强综业有限责任公司（以下简称丹巴三强公司）需要资金，担保方汇通担保公司为丹巴三强公司借款提供连带保证，宇鑫汇公司提供居间服务的方式向社会公开吸收资金。被告人谢辉安排公司业务员以借款后每月返还约定利息，到期还本为诱饵对外进行宣传，与多名出借人签订相关合同，完成手续，出借人将借款转入李耀星的个人账户。经鉴定，被告人谢辉通过此方式向黄泽恒等3名出借人非法吸收资金共计50万元，后向该3名出借人返还利息11778元。 9、2014年3月，被告人谢辉使用宇鑫汇公司名义，以借款方绵阳市钎秋机械有限公司（以下简称绵阳钎秋公司）需要资金，担保方四川国安融鑫融资担保有限责任公司为绵阳钎秋公司借款提供连带保证，宇鑫汇公司提供居间服务的方式向社会公开吸收资金。被告人谢辉安排公司业务员以借款后每月返还约定利息，到期还本为诱饵对外进行宣传，与多名出借人签订相关合同，完成手续，出借人将借款转入绵阳钎秋公司法定代表人贺某的个人账户。经鉴定，被告人谢辉通过此方式向伍一莎等35名出借人非法吸收资金共计698万元，后向该35名出借人返还利息611636元。 另查明，2014年6月起，被告人谢辉未再收到上述项目的到期利息，不能返还相关利息。2014年8月6日，被告人谢辉经公安机关电话通知后主动到案接受调查。同日，被告人谢辉因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被成都市公安局锦江区分局刑事拘留，2016年6月30日因犯非法吸收公众存款罪被本院判处有期徒刑四年六个月，并处罚金30万元。 上述事实，有经庭审举证、质证的公安机关出具的受案登记表、立案决定书，到案经过，被告人谢辉的户籍证明及辨认说明，被告人谢辉的前科判决书，宇鑫商务公司、宇鑫汇公司、同迈达公司、万潮公司、龙山生态公司、健雄公司、六仪科技公司、航建公司、昌胜公司、丹巴三强公司、绵阳钎秋公司工商登记档案，借款担保合同、放款通知书、借款公司股东会决议、担保人违约社会风险告知书、借款人违约社会风险告知书、委托书，各投资人出借资金委托书、居间服务合同、担保借款合同、收据、银行交易凭证，谢辉、李萍、冯某、曹某、贺某、高某1、唐某1、唐某2、健雄公司、六仪科技公司、成都新天通达贸易有限公司、成都恒毅兴商贸有限公司的账户银行交易记录，证人高某1、唐某1、贺某、向某、周某、冯某、唐某2、曹某、田某、谷某、陶某、何某、胡某、骆某、曹某、高某2等的证言，投资人周惠、杨帆、胥执高、伍一莎、孙守信、黄跃庆、张良等的陈述，被告人谢辉的供述与辩解，四川中天华正司法鉴定所中天华正（2016）会鉴字第1-01号司法会计鉴定报告书等证据证实。 本院认为，本院认为，被告人谢辉违反国家金融管理法规，非法吸收公众资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。成都市锦江区人民检察院指控被告人谢辉犯非法吸收公众存款罪的基本事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人谢辉在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前发现还有其他犯罪没有判决，应当数罪并罚。被告人谢辉经公安机关传唤到案，归案后如实供述了全部罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。辩护人提出被告人认罪态度好，具有自首情节的辩护意见，与审理查明一致，本院予以采纳。 综上，为了保护国家金融管理制度不受侵犯，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十九条、第七十条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条（条文全文附后）之规定，判决如下: 一、被告人谢辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金三十万元；与前罪判处的刑罚数罪并罚，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金30万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年8月6日起至2020年2月5日止。罚金于本判决发生法律效力的第二日起七日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。） 二、继续追缴非法吸收的公众存款，发还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  张朋 人民陪审员  雷莉 人民陪审员  郭卫 二〇一九年八月二十九日 书 记 员  汪玉 附：本判决所适用法律条文全文 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 《中华人民共和国刑法》第六十九条 判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 《中华人民共和国刑法》第七十条 判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。 《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款 犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 《中华人民共和国刑法》第五十二条 判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 《中华人民共和国刑法》第五十三条 罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 《中华人民共和国刑法》第六十四条 犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。