广东省吴川市人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0883刑初14号公诉机关广东省吴川市人民检察院。被告人李某，男，1968年9月9日出生，汉族，大学本科，居民，广东省湛江市吴川市人，住广东省湛江市吴川市。因涉嫌本案于2018年6月21日被吴川市公安局立案侦查，同日被该局抓获并刑事拘留，于2018年7月25日被该局执行逮捕。现羁押于吴川市看守所。辩护人李萍，系广东梅江律师事务所律师。吴川市人民检察院以吴检诉刑诉〔2018〕580号起诉书指控被告人李某犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，分别于2019年3月18日、2019年5月20日公开开庭审理了本案。吴川市人民检察院指派检察员窦宇出庭支持公诉，被告人李某及其辩护人李萍到庭参加诉讼。本案现已审理终结。吴川市人民检察院指控：江苏爱融资产管理有限公司吴某4分公司于2016年1月20日成立，被告人李某于2016年6月份开始代任江苏爱融资产管理有限公司吴某4分公司的经理负责人，2017年4月份正式任经理，2017年6月份爱融汇停止营业更名为“超牛旅游”继续营业，李某继续担任经理。爱融吴某4分公司和超牛旅游吴某4营业部在没有相关的金融许可，也不具备从事相关金融业务的资质的情况下，为介绍吸收客户到爱融汇吴某4分公司和超牛旅游吴某4营业部投资，被告人李某以投资江苏“三汇融资租赁（汽车）项目资产管理计划“租金收益权、超牛旅游”的旅游卡充值产品为名，非法吸收被害人钟某、曾某、黄某1、李某1、杨某1、叶某1、梁某、李某2、叶某2、戴某、李某3、陈某、杨某2、杨某3、李某4、黄某2、康某、易某、郑某、欧某、李某5、吴某1、吴某2等24人存款251.2万元。公诉机关为上述指控事实提供了相应证据，认为被告人李某作为江苏爱融资产管理有限公司吴某4分公司负责人，违反金融管理法规，以单位名义通过高收益向社会吸收公众存款，数额达251.2万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，涉嫌非法吸收公众存款罪，特提请本院依法判处。被告人李某对公诉机关指控的事实和罪名没有异议。其称，其没有组织策划，只是根据公司的宣传资料向客户宣传，投资人的投资款没有进到其账户，其个人只是领取工资。其不属自然人犯罪。被告人李某的辩护人李萍提出如下辩护意见：1、对公诉机关指控的事实没有异议。2、本案属于单位犯罪，不属于自然人犯罪。因为投资人是跟江苏爱融汇公司签订合同的，投资款是向公司提交的，利息是公司直接返还给被害人（投资人）的。3、被害人李某属初犯，主观恶意较小，认罪态度好，可从轻处罚。经审理查明，江苏恒德东汇投资集团有限公司的实际控制人赵某等人于2015年4月起开发“爱融汇”投资产品。在无相关金融许可情况下，以集团旗下的江苏爱融资产管理有限公司（下称爱融资产）等公司名义，从事非法集资活动。江苏爱融资产管理有限公司吴某4分公司（下称爱融资产吴某4分公司）于2016年1月20日成立，被告人李某于2016年6月份开始代任爱融资产吴某4分公司的经理负责人，2017年4月份正式任经理，2017年6月份爱融资产吴某4分公司停止营业，更名为“超牛旅游”吴某4营业部继续营业，李某继续担任经理。李某在担任上述单位经理负责人或者经理期间，在没有相关的金融许可，也不具备从事相关金融业务的资质的情况下，介绍吸收客户到爱融资产吴某4分公司和超牛旅游吴某4营业部投资“爱融汇”和“超牛旅游”理财产品。客户投资爱融资产的《三汇融资租赁（汽车）项目资产管理计划》收益权转让理财产品，投资金额最少1万元，期限3个月至2年不等，年化收益利率为5%至13%，并承诺到期由爱融资产无条件回购。投资人签订协议后，投资款通过直接转账或POS机刷卡，由北京中互联，上海富友等第三方支付平台最终汇入爱融资产账户。客户投资“超牛旅游”的旅游卡充值产品，其中乐享卡为1年期限游玩两次，畅想卡为2年期限游玩八次，有效期内可旅游，如不旅游，定期付息，到期20800元的乐享卡共计可返还12180元，年化收益12.77%，到期50000元的畅想卡共计可返还64000元或66000元，年化收益14%或16%，客户可重复多分购买。因爱融资产及其关联公司资金链断裂，无法维系正常兑付，致使投资人投入的资金无法全部按期返还。经调查核实，已有受害人钟某、曾某、黄某1、李某1、杨某1、叶某1、梁某、李某2、叶某2、戴某、李某3、陈某、杨某2、杨某3、李某4、黄某2、康某、易某、郑某、欧某、李某5、吴某1、吴某2等24人在爱融资产吴某4分公司和超牛旅游吴某4营业部签订合同协议投资“爱融汇”的理财产品和“超牛旅游”的旅游卡充值产品，共投资了251.2万元另查明，江苏省南京市鼓楼公安分局于2018年5月15日对爱融资产涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查，并已移送人民检察院审查起诉。上述事实，被告人李某在开庭审理过程中亦无异议，且有公诉机关提供并经庭审举证、质证，本院予以确认的如下证据予以证实：1.被告人李某的供述及辩解；2.被害人钟某、黄某1、曾某、李某1、叶某2、杨某3、李某3、易某、梁某、利某、杨某1、叶某1、杨某2、黄某3、戴某、李某5的证言；3.证人林某、招汉萍、李某6的证言；4.勘验检查辨认笔录；5.转让合同、合作协议；6.简介资料；7.聘书、营业执照；8.投资数；9.合同、转账凭证；10.数据确认；11.现场检测报告书；12.受案登记表、立案决定书；13.归案情况说明、到案经过；14.无犯罪记录书；15.逮捕决定书；16.户籍证明；17.办案说明；18.李海丽询问笔录；19.东汇集团及爱融汇资产等公司非法集资情况简介。本院认为，江苏爱融资产管理有限公司已因犯非法吸收公众存款罪被南京市公安局鼓楼分局经济犯罪侦查大队立案侦查并移送检察院审查起诉。江苏爱融资产管理有限公司吴某4分公司是该公司的下属单位，参与实施了该公司非法吸收公众存款的犯罪行为，全部非法所得都归该公司所有，被告人李某作为江苏爱融资产管理有限公司吴某4分公司的主要负责人，应作为江苏爱融资产管理有限公司犯罪的其他直接责任人员追究其责任。被告人李某违反金融管理法规，以单位名义通过高收益向社会吸收公众存款，数额达251.2元，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法惩处。公诉机关指控被告人李某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人李某到案后能如实供述自己的主要犯罪事实，庭审中亦能当庭自愿认罪，具有较好的悔罪表现，决定对其从轻处罚。被告人李某的辩护人李萍关于被告人李某属初犯、主观恶意较小、认罪态度好、本案属单位犯罪的辩护意见与本案查明的事实相符，予以采纳。辩护人李萍关于被告人李某在本案中起的作用较小，属从犯的辩护意见，经查，在本案中被告人李某作为江苏爱融资产管理有限公司吴某4分公司的主要负责人，是单位非法吸收该251.2万元的犯罪行为的直接责任人，在单位该犯罪行为中起主要作用，属主犯，辩护人的上述辩护意见理由不成立，不予采纳。公诉机关认为，被告人李某作为分公司的负责人，起组织策划作用，其犯罪金额达251.2万元，数额巨大，属于情节严重，建议判处被告人李某三年以上有期徒刑。经查，向公众吸收存款是由江苏爱融资产管理有限公司及相关公司的直接责任人组织实施，被告人李某作为吴某4市分公司的负责人，只是公开向社会宣传、介绍和吸收投资人投资资金，投资人投资的资金均转存入上级单位的账户，其应作为上级单位的其他直接责任人员，依法追究其刑事责任。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第一款第（一）、（三）项和第二款第（一）、（三）项的规定，因被告人李某在其直接负责的单位吸收公众存款中数额只有251.2万元，未达到500万元，同时该251.2万元存款不是全部损失款，故不应认定数额巨大和情节严重，依法应在三年以下有期徒刑量刑。根据被告人李某犯罪的事实，犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五条、第十四条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条、第六十七条第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二、三条之规定，判决如下：被告人李某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月21日起至2019年9月20日止；罚金限于本判决发生法律效力后一个月内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湛江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  林华景审 判 员  陈华芳人民陪审员  陈小红二〇一九年八月五日书 记 员  李诗田附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第五条刑罚的轻重，应当与犯罪分子所犯罪行和承担的刑事责任相适应。第十四条明知自己的行为会发生危害社会的结果，并且希望或者放任这种结果发生，因而构成犯罪的，是故意犯罪。故意犯罪，应当负刑事责任。第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。