海南省海口市美兰区人民法院   刑事判决书   （2019）琼0108刑初55号   公诉机关海南省海口市美兰区人民检察院。   被告人王墨霖，男，1994年8月16日出生于湖北省宜都市，公民身份证号×××，汉族，大学本科文化，学生，户籍所在地海南省海口市，捕前住海口市XX区海秀中路汉庭酒店1425房。因本案于2016年9月9日被抓获，次日被刑事拘留，同年10月17日被逮捕。现羁押于海口市第二看守所。   辩护人何俊，海南新概念律师事务所律师。   海南省海口市美兰区人民检察院以海美检公诉刑诉[2017]487号起诉书指控被告人王墨霖犯集资诈骗罪，于2017年6月20日向本院提起公诉。2018年1月2日，公诉机关又以海美检公诉刑补诉[2018]1号补充起诉决定书补充指控被告人王墨霖其他集资诈骗罪行。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，于2018年7月30日作出（2017）琼0108刑初483号刑事判决，被告人王墨霖提出上诉。海南省海口市中级人民法院于2018年12月18日作出（2018）琼01刑终447号刑事裁定，撤销原判，发回重审。本院依法另行组成合议庭，于2019年7月4日公开开庭审理了本案。海口市美兰区人民检察院指派检察官焦名源、书记员罗小雨出庭支持公诉，被告人王墨霖及其辩护人何俊到庭参加诉讼。现已审理终结。期间，公诉机关建议延期审理一次。   海口市美兰区人民检察院指控，2015年5月份，被告人王墨霖找到毛国盼（另案处理），让毛国盼在海南师范大学找学生以自己的身份信息在“分期乐”等网络销售平台贷款购买苹果手机，然后将手机交给他，由他负责还贷，并许诺给毛国盼每部手机人民币l500元的好处费。毛国盼认为此事有钱可赚，便通过海南师范大学学生程X亮等人找其他学生贷款购买手机，承诺由他负责还款并给予好处费。从2015年5月份至2016年2月份期间，王墨霖通过毛国盼以此种方式从海南师范大学学生手里得到l20部苹果iPhone系列手机，王墨霖拿了其中的60部手机，让毛国盼把余下60部手机变卖套现。毛国盼以低于市场价人民币300元不等的价格卖给了DC城的手机专卖店铺，得到的现金部分用于给学生按月还贷，部分按之前的承诺以好处费给了买手机的学生，以现金或者转账方式支付给王墨霖和王墨霖朋友共现金人民币13万元，毛国盼替王墨霖还款给李X威现金人民币6万元，其余的毛国盼用于自己的花销。经海南公平司法鉴定中心鉴定，2015年5月份至2016年2月份期间，王墨霖叫毛国盼贷购手机l20部，分期总金额为人民币90.52万元，已还金额为人民币4万元，未还金额为人民币86.52万元。   2016年2月至9月期间，被告人王墨霖以开设花店、酒吧和投资项目为由，以高额利息回报方式，诱使下线学生，帮其寻找同学、朋友通过大学网络借款平台名校贷等方式贷款投资给他，承诺可以给下线学生投资款总金额10%至25%的回扣，并由其按时偿还学生每期贷款及全部本息。在王墨霖的诱使下，海南大学学生王X成为王墨霖的主要下线，王X在海南大学校园内发展下线吴X等18人，再由吴X等18人发展下线刘X俊等93名学生贷款合计约130万元，将所贷款通过各自的上线汇总王X后投资给王墨霖。被告人王墨霖收到该些款项后，将该些款项用于吸毒、偿还高利贷等个人挥霍。至案发时，王墨霖仅向王X归还33100元贷款。案发后，王X筹集50余万元用于归还下线部分学生借款。2016年9月9日，被告人王墨霖在海口市××区汉庭酒吧被公安民警抓获，从其身上缴获2张银行卡及1部手机、六本记录本。   经海南公平司法鉴定中心琼公平鉴(2017)会鉴字第12号司法会计鉴定：2016年2月至2016年9月期间，王X实际给付王墨霖的涉案款项为人民币872264元。   另据查明，王X给予王墨霖6部iphone手机价值人民币37728元、蚂蚁花呗套现人民币980元和他人代付人民币6000元（方绍杨3000元、徐乾3000元）等借款。   对指控的上述事实，公诉机关提供了相应的证据。   公诉机关认为，王墨霖以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资人民币1782172元，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。   被告人王墨霖对起诉指控的犯罪事实及罪名均无异议。辩护人何俊对起诉指控的犯罪事实及罪名均无异议，其提出的辩护意见是，被告人王墨霖到案后如实供述自己的罪行，并愿意认罪认罚，依法可从轻处罚。   经审理查明，2015年5月份，被告人王墨霖找到毛国盼（另案处理），让毛国盼在海南师范大学找学生贷款购买苹果手机，然后将手机交给他，由他负责还贷，并许诺给毛国盼好处费。2015年11月21日，被告人王墨霖与毛国盼签订一份《分期购物协议》，约定王墨霖采用分期付款的方式，向毛国盼购买一批苹果6系列手机等。2015年12月31日，双方又签订一份《合同附加协议》，约定增加订购手机，仍然采用分期付款的方式，王墨霖在每月5日前以银行转账至毛国盼指定账户的方式或现金交付方式向毛国盼支付货款等。两份合同货款共计人民币905200元。毛国盼根据双方约定，找学生利用学生的身份在“分期乐”等网络销售平台贷款购买苹果手机，并由其将手机交给王墨霖。王墨霖将部分手机交由毛国盼变卖套现，毛国盼变卖手机后得到的现金部分用于给学生按月还贷和支付给买手机的学生好处费，以现金和转账方式支付给王墨霖和王墨霖朋友人民币13万元，以及替王墨霖还款给李赫威人民币6万元，其余的则被毛国盼用于自己的花销。而王墨霖自己将剩余的手机出卖变现后，没有按照合同约定分期还贷，全部用于其个人的花销。经海南公平司法鉴定中心鉴定，2015年5月份至2016年2月份期间，王墨霖让毛国盼找学生贷款购的手机分期总金额为人民币90.52万元，已还金额为人民币4万元，未还金额为人民币86.52万元。   2016年，毛国盼依据双方签订的上述合同，以王墨霖为被告，向海口市琼山区人民法院提起民事诉讼。该法院审理后作出民事判决，判令王墨霖向毛国盼支付货款人民币865200元及违约金人民币130000元。   2016年2月至9月期间，被告人王墨霖以开设花店、酒吧和投资项目为由，以高额利息回报方式，诱使海南大学学生王X帮其寻找同学、朋友，通过大学网络借款平台名校贷、乐花花分期购买手机折现等方式贷款投资给他，承诺可以给下线学生投资款总金额10%至25%的回扣，并由其按时偿还学生全部贷款本息。在王墨霖的诱使下，王X在海南大学校园内发展下线吴X等18人，再由吴杰等18人发展下线刘X俊等93名学生贷款合计约人民币130万元。所有贷款通过王X转给王墨霖，王墨霖将王X转来的款项用于吸毒、偿还高利贷等个人挥霍。至案发时，王墨霖仅向王X归还人民币33100元贷款。案发后，王X自行筹集50余万元用于归还下线部分学生借款。2016年9月9日，被告人王墨霖在海口市××区汉庭酒吧被公安民警抓获，从其身上缴获中国工商银行储蓄卡1张（卡号×××）、中国交通银行信用卡1张（卡号×××）、VIVO手机1部、记录本6本。   经海南公平司法鉴定中心琼公平鉴(2017)会鉴字第12号司法会计鉴定：2016年2月至2016年9月期间，王X实际给付王墨霖的涉案款项为人民币872264.00元。   另查明，王X给予王墨霖6部iphone手机价值人民币37728元、蚂蚁花呗套现人民币980元和他人代付人民币6000元（方X杨3000元、徐X3000元）等借款。   上述事实，被告人王墨霖在开庭审理过程中亦无异议，且有扣押决定书及扣押清单，报案书，被害人（王X、吴X、梁X文、崔X、吴X悦、王X琴、孙X、吴X华、方X杨、王X朋、徐X、赵X潭、杨X、廖X庭、徐X威、李X、远X平、翁X芮、魏X烁、杨X鑫、王X卿、靳X、查X妮、毕X成、郭X、谭X、金X宇、唐X舟、彭X飞、李X翔、张X桐、房X、朱X、蒋X、冯X、莫X国、袁X、韩X童、宋X、胡X、王X一、冯X阳、李X、马X豪、潘X森、戴X林、刘X、刘X俊、杨X军、张X铭、孙X毅、谭X伟、乔X、赵X、叶X成、夏X文、苏X武、张X、袁X翔、宋X一、熊X、梁X、石X楠、郑X、张X天、盛X、饶X秋、潘X萍、符X玉、赵X玲、初X艳、黄X升、贾X生、吴X南、罗X曼、冯X迁、时X浩、万X、陈X昂、孙X亮、徐X璐、龙X雨、候阳XX、刘X娜、黄X亮、郭X海、刘X婷、董X畅、刘X豪、卲X平、李X田、黄X祺、吴X、龚X、张X美、张X玲、吉X豪、李X、郭X海、张X、李X怡、王X良、杨X棋、苏X、李X刚、程X亮、汪X、陈X俊、王X宇、许X、张X儿、贺X麟、赵X、谭X利、项X岚、江X龙、成X莹、张X、张X、张X儿、张X玉、周X玲、杨X婷、任X、张X友、高X、梁X敏、候X琴、方X静、吴X蓉、赵X文、陆X泽、冯X、李X怡）的陈述，同案犯毛国盼的供述，到案经过，被害人提供的书面材料（包括王X、袁X翔、张X、周X成、苏X武、夏X文、叶X成提供的情况说明；王X提供的人员网络图、借款明细表、支付宝微信转账明细单、王X退款给其他受害人的收条、还款手机截图；吴X、吴X华、李X、徐X、王X朋、袁X翔等人提供的转账记录），王X提供的材料，吴X、吴X华、廖X庭、李X、徐X、王X鹏、徐X威、吴X、梁X文、崔X、马X豪、莫X园、王X卿提供的书面材料，借款合同，银行流水清单，支付宝、微信交易记录，王X、梁X文、刘X俊、刘X、吴X提供的收条、收据，吴X提供的资料，梁X文、刘X俊、王X、吴X华、张X铭、乔X、韩X童、宋X、李X翔、胡X、夏X文、苏X武、张X、刘X俊、孙X毅、刘X、赵X提供的借款、还款凭证资料，叶X成提供的借款、还款电子凭证，分期购物协议，商品房买卖合同备案确认表、合同书、借款协议等书证，机动车信息查询单、机动车销售发票机动车注册申请表，王墨霖与毛国盼的微信聊天记录，辨认笔录及指认照片，琼公平鉴（2017）会鉴字第12号《司法会计鉴定意见书》，琼公平鉴（2017）会鉴字第20号《司法会计鉴定意见书》，民事判决书，情况说明，常住人口基本信息等证据证实，足以认定。   本院认为，被告人王墨霖以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，共计人民币1782172元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人王墨霖能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。因民事判决已经判令王墨霖向毛国盼返还涉案的款项，故本案不再对该部分财产进行处理。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：   一、被告人王墨霖犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年三个月，并处罚金人民币150000元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月9日起至2026年12月8日止;罚金限于本判决发生法律效力之日起十五日内交付本院。）   二、责令被告人王墨霖退赔王X人民币916972元，再由王X分别返还其他集资参与人。   三、扣押在案的VIVO手机1部,予以没收上缴国库；记录本6本,予以没收销毁；中国交通银行信用卡1张（卡号×××）返还被告人王墨霖；被告人王墨霖交付罚金后，中国工商银行储蓄卡1张（卡号×××）返还其本人。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向海南省海口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。   审 判 长 魏海英   审 判 员 陈积海   人民陪审员 李 宁     二O一九年八月九日   书 记 员 刘美君   书 记 员 莫明彬   附相关法律条文：   《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。   《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。   《中华人民共和国刑法》第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。   《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。   （共印20份）