文书内容广东省广州市越秀区人民法院刑 事 判 决 书（2018）粤0104刑初888号公诉机关广州市越秀区人民检察院。被告人秦景林，男，1972年1月29日出生，汉族，出生地江西省赣州市，文化程度高中，户籍地江西省赣州市石城县。因本案于2017年12月20日被羁押，同日被刑事拘留，2018年1月24日被逮捕。现羁押于广州市越秀区看守所。辩护人王水连，广东法制盛邦律师事务所律师。广州市越秀区人民检察院以穗越检刑诉〔2018〕863号起诉书指控被告人秦景林犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月17日向本院提起公诉。本院立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市越秀区人民检察院指派检察员张乐芸出庭支持公诉。被告人秦景林及辩护人王水连到庭参加诉讼。现已审理终结。广州市越秀区人民检察院指控，2007年至2008年间,被告人秦景林伙同同案人李某1（化名李咏，另案处理）在广州市越秀区广园西路121号美博城三楼23B室和36、37室，以未在工商管理局注册的运亨川集团有限公司桑菲尔品牌管理中心的名义，在明知公司不具备吸收公众存款的资格的情况下，其以负责人的身份对外宣传，以扩大该中心经营桑菲尔品牌美体瘦身内衣系列的生产、资金紧缺急需借款为由，以高额利息为诱饵向社会公众借款。经鉴定,2007年8月至2008年10月期间,桑菲尔品牌管理中心与63位已报案群众签订合同、协议，收取群众款项合计人民币3，880，000.00元，已返还群众金额合计人民币625，410.00元，群众未收回金额合计人民币3，254，590.00元。2017年12月20日,被告人秦景林被公安人员抓获归案。公诉机关随案提交了借款合同等书证，集资参与人陈某某等人的陈述，同案人李某1的供述，被告人秦景林的供述，司法鉴定意见等相关证据，认为被告人秦景林无视国家法律，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人秦景林在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人秦景林归案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。提请本院依法判处。被告人秦景林对公诉机关指控的主要事实及罪名没有异议，辩解称：1.运亨川集团有限公司在案发期间实际为在香港注册的公司，其对外签订借款合同等均是以公司名义，应认定为单位犯罪；2.其与李某1是合作关系，前期受李某1雇佣，后期才为其接手，以李某1名义签订的借款合同金额应予剔除；3.关于邹某1的借款50万元，其当天就转回了20万元，实际借款金额为30万元;4.关于邹某2等人的借款，其也有通过现金形式支付了部分利息。综上，请求法庭对其从轻判处。辩护人对公诉机关指控的主要事实及罪名不持异议，辩护称：1.本案应剔除集资参与人以他人名义借款的人数以及合同上由李某1签名借款的人数；2.涉案金额应剔除合同上由李某1签名的金额，王某3的借款2万元已在还款期限内归还完毕不应计入犯罪金额，另外邹某1的借款金额应以被告人当庭供述为准；3.被告人秦景林的犯罪情节较轻，主观恶性较小，认罪和悔罪态度较好，是初犯，并已取得部分借款人的谅解，其家庭经济困难。请求对其从轻处罚。经审理查明，2007年至2008年间,被告人秦景林伙同同案人李某1（化名李咏，另案处理）在广州市越秀区广园西路121号美博城三楼23B室和36、37室，以桑菲尔品牌管理中心的名义，在明知不具备吸收公众存款的资格的情况下，以扩大该中心经营桑菲尔品牌美体瘦身内衣系列的生产、资金紧缺急需借款为由，以高额利息为诱饵向社会公众借款。经审计,2007年8月至2008年10月期间,桑菲尔品牌管理中心与48位已报案群众签订合同、协议，收取群众款项合计人民币3860000元，已返还群众金额合计人民币619450元，群众未收回金额合计人民币3240550元。2017年12月20日,被告人秦景林被公安人员抓获归案。上述事实，有公诉机关提交并经当庭举证、质证的下列证据证实：1.到案经过、归案情况说明，证明2017年12月20日，被告人秦景林在广州火车站站厅内被抓获归案。2.中国工商银行账户（账号36×××11，户名陈某1萍）（卡号62×××86，户名秦景林）（卡号95×××13，户名秦景林）（账号36×××95，户名黄某谦）（账号36×××89，户名温某华）（账号36×××75，户名陈某超）（账号36×××62，户名屈某勋）（账号36×××54，户名李某1）（账号36×××69，户名王某4）（账号36×××36，户名王某4）的历史交易明细。3.广州市工商行政管理局越秀分局出具的《证明》，证明截止至2009年9月7日在企业登记资料数据库中未查到“桑菲尔品牌管理中心”的营业执照登记记录；截止至2009年9月11日在企业登记资料数据库中未查到“运亨川集团有限公司”的营业执照登记记录。4.广州纤艺内衣有限公司企业法人营业执照、税务登记证、企业注册基本资料，证明广州纤艺内衣有限公司的法定代表人为李某1（出资比例：60%），股东吕莉莉（出资比例：40%）。5.房屋租赁合同，证明2007年1月4日李某1承租广州市广园西路121号美博城主楼第三层第23B号商铺。6.集资参与人提供的借款合同，如下：（1）张某兰提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款合同3份，投资金额100000元、50000元、50000元（以张楠名义）。（2）邹某2提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款合同4份，投资金额20000元、80000元、50000元、50000元。（3）钟某提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款合同4份，投资金额20000元、200000元、150000元、80000元。（4）陈某梅提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款合同3份，投资金额20000元、50000元、30000元。（5）周某俊提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款合同1份，投资金额50000元。（6）张某如提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款合同1份，投资金额50000元。（7）谭某宽提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款合同2份，投资金额30000元、20000元。（8）王某燕提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款合同2份，投资金额10000元、10000元。（9）张某提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款合同2份，投资金额20000元、10000元。（10）刘某琼提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款合同1份，投资金额10000元。（11）伦某贞提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款合同1份，投资金额20000元。（12）曹某玲提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款合同1份，投资金额20000元。（13）范某娟（王某军代）提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款合同1份，投资金额10000元。（14）王某满提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款合同1份，投资金额10000元。（15）王某3提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款合同1份，投资金额20000元。（16）王某文提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款合同2份，投资金额10000元、10000元。（17）黎某芳提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款合同2份，投资金额10000元、10000元。（18）李某联提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款合同2份，投资金额20000元、10000元。（19）陈某茹提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款合同4份，投资金额30000元、30000元、30000元、150000元。（20）王某全提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款合同2份，投资金额10000元、10000元。（21）钟某霞提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款合同2份，投资金额10000元、10000元。（22）王某芬提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款合同1份，投资金额20000元。（23）甘某茂提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款合同1份，投资金额60000元。（24）邹某1提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款合同2份，投资金额200000元、300000元。（25）黄某忠提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款合同1份，投资金额50000元。（26）郭某英提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款合同1份，投资金额15000元。（27）黎某提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款合同3份，投资金额10000元、20000元、20000元。（28）陈某谊提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款合同7份，投资金额10000元（以张阐文名义）、10000元（以张阐文名义）、20000元、40000元、10000元、40000元、10000元。（29）谭某芬提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款合同1份，投资金额10000元。（30）李某容提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款合同1份，投资金额10000元。（31）陆某虹提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款合同1份，投资金额10000元。（32）李某提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款合同1份，投资金额10000元。（33）陈某某提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款合同1份，投资金额20000元。（34）陈某群提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款合同1份，投资金额10000元。（35）罗某仪提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款合同1份，投资金额10000元。（36）叶某冰提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款合同2份，投资金额10000元、20000元。（37）叶某群提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款合同1份，投资金额10000元。（38）梁某英提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款合同1份，投资金额60000元。（39）梁某莲提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款合同3份，投资金额10000元、10000元、20000元。（40）陈某欣提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款合同1份，投资金额120000元。（41）欧某茹提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款合同2份，投资金额15000元、5000元。（42）肖某珍提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款合同2份，投资金额10000元、10000元（以叶某文名义）。（43）杨某提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款合同1份，投资金额50000元（李咏签名）。（44）陈某1萍提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款合同1份，投资金额230000元。（45）黄某谦提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款合同8份,投资金额120000元、10000元、10000元（以黄某容名义）、10000元、10000元（以黄某容名义）、10000元、30000元（以黄某容名义）、50000元（以黄某容名义）。（46）王某4提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款合同11份，投资金额10000元、20000元、20000元、20000元（以彭某1名义）、10000元（以王某1名义）、10000元（以王某1名义）、10000元（以彭某1名义）、10000元（以王某2名义）、10000元（以刘某名义）、40000元（以彭某3名义）、10000元（以彭某2为名义）。（47）陈某超提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款合同2份，投资金额20000元、20000元（以陈某2名义）。（48）罗某2提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款合同14份，投资金额10000元、10000元（以植某名义）、15000元（以罗某3名义）、10000元（以罗某3名义）、10000元（以植某名义）、10000元、20000元（以罗某3名义）、20000元（以植某名义）、40000元（以罗某3名义）、20000元（以罗某3名义）、10000元（以罗某3名义）、10000元（以罗某3名义）、40000元（以罗某3名义）、20000元（以罗某3名义）。（49）温某华提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款协议1份，投资金额50000元。（50）屈某勋提供的与桑菲尔品牌管理中心签订的借款协议1份，投资金额40000元。7.中国银行业监督管理委员会广东监管局办公室出具的《关于运亨川集团有限公司及桑菲尔品牌管理中心经营资格认定的复函》，证明运亨川集团有限公司及桑菲尔品牌管理中心不具备吸收公众存款的资格。8.广州美博城出具的《证明》，证明广园西路121号美博城主楼三层36-37号经营者为秦景林，自2008年初至2009年8月份在此经营，已于2009年8月份搬出美博城，去向不明。9.同案人李某1的供述与辩解：我使用的名片上是用李咏这个名字。我是广州市纤艺内衣有限公司法定代表人，负责公司的全面工作，我公司没有设立桑菲尔品牌管理中心。桑菲尔品牌是我公司注册的，但这个品牌还没有成品上市。我是在2007年初通过朱某的介绍认识秦景林的。2007年3月到7月期间，秦景林需要使用我公司桑菲尔品牌内衣的商标，我公司就提供了这一品牌的商标给他，秦景林自己进货，然后使用桑菲尔品牌内衣的商标贴在他自己进的货上，我公司就收取每套内衣大约300元左右的商标成本。2007年3月份刘得恒介绍朱某给我认识，说想跟我合作桑菲尔品牌内衣，由我提供场地、产品，有客人到公司要我全力配合，具体经营由秦景林、朱某二人负责，在合作期间（大约是3月份）朱某在网上做了一个桑菲尔内衣品牌样板系统。在2007年3月份至6月份期间，当时我经手收取款项的客户有10多人，大约有20多万元（具体金额记不清了）。我收到客户20多万元之后，自己留下了大约4万元左右的产品成本，其中有11万元左右给了秦景林，余下大约有10万元左右就存在我的私人账户。然后每个星期由朱某、秦景林通过邮箱发客户的工资单给我，我就按照工资单上的银行账户从我的私人账户上将返利转账到每个客户。我与秦景林的具体合作时间是由2007年3月份至6月底，朱某是在2007年3月份至5月份，朱某是6月份就自己离开了。10.集资参与人陈某1萍的陈述及辨认笔录：2007年7月经朋友朱建丰介绍认识自称是桑菲尔品牌管理中心的秦景林，秦景林称其公司是做美体内衣系列产品的，后来秦景林对我讲投资就送一件内衣给我，投入1万元每月可得350元回报，我见这利润还可以就同意投入，于是我就投入了9万元。过了一周左右，又投入了3万元，是该公司的李咏写了收据给我，并盖有公司的印章。2007年8月12日，我另外两个朋友因资金问题需要退出，但由于该公司称无钱可退，秦景林就叫我将我两个朋友的投入转为我的名字，秦景林还称可以与我签订协议，在此情况下我就与其公司签订协议，协议上将我两个朋友的投入都列入我的协议内，协议上的金额就列明投入资金230000元，每月返还利息8050元，时间是2007年8月12日至2008年8月11日，为期一年。2007年8月开始，我每月收到利息8050元，收了10个月就停止支付利息。我实际投入23万元，收到利息80500元，实际损失149950元。我第一次交钱是交给李咏的，当时秦景林也在场，但后来每次交钱都是交给秦景林。11.集资参与人黄某谦的陈述：2007年6、7月份左右，我的一个远房侄女陈某1萍说她认识一间公司的老板，该公司现需要资金，如果投资到公司可获得35%的年息回报。陈某1萍带我去到该公司，见到该公司姓秦的老总，该男子向我介绍公司是做内衣的，可以放心投资到他的公司，有高达35%的年息收益。我从2007年8月份开始交钱到该公司，每次交钱都是现金，前后共投资了25万元。该公司在合同期内有支付利息钱给我，比例是本金的35%，现在我损失投资额的65%，即162500元。我代我女儿黄某容签名的四份借款合同，实际上出资人就是我。12.集资参与人王某4的陈述：2007至2008年通过陈某1萍介绍去见秦景林和一个自称李咏的男子，他们介绍他们的桑菲尔品牌管理中心是做内衣出口生意的，有很大的发展前景，由于资金紧缺，想借款来扩大经营，许诺高利息，借款期限为一年，利息每月给一次，到期后将本金一次性返还。2017年8月15日到2008年9月22日我用自己、丈夫彭某1、姐姐王某1、弟弟王某2、嫂子刘某、小叔子彭某3、儿子彭某2为的名义与桑菲尔品牌管理中心签订了11份借款合同，陆续投资了17万元，有的是与李咏签的合同，有的是与秦景林签的合同。我投资的月利息是3.5%，大约拿回35700元利息，损失了134300元。2009年9、10月秦景林没有给我付利息和失去联系后，到2012年12月至2013年11月间又开始分四次还利息给我们，按照每一万元回报100元的方式发放了一部分给我们，我、邹某2、钟某、陈丽宜等人在2012年12月31日一起在广州越秀公园天安酒家和秦景林喝茶时秦景林拿出现金给我们的，并且委托我们将投资回报交给没有一起喝茶的投资者，并且承诺以后每个月都会按时发放。13.集资参与人陈某超的陈述及辨认笔录：我通过陈某1萍认识秦景林后，秦景林以扩大经营为由借款，并承诺可以给百分之三点五的月利息，借款期限为一年，利息每月给一次，到期后将本金一次性返还。我于2007年11月18日和2007年12月18日分别用自己、弟弟陈某2的名义与秦景林签订了2份借款合同，共借给秦景林人民币4万元。刚开始的时候，秦景林有付利息，到2008年4月就没有给我利息，到2008年8、9月我找不到他了，电话也打不通了。我一共拿了4900元利息，损失35100元。14.集资参与人罗某2的陈述及辨认笔录：我通过陈某1萍介绍认识秦景林，经营桑菲尔品牌管理中心，秦景林要扩大经营，但资金不足要借款，秦景林许诺百分之三点五的月利息，借款期限为一年，利息每月给一次，到期后将本金一次性返还。2007年8月31日到2008年5月17日，我分别用自己、儿子罗某1、儿媳植某的名义与秦景林签订了14份借款合同，总共借款24.5万元。刚开始的时候，秦景林有付利息，到2009年8月就没有给利息。我都是与秦景林当面签订的合同，现金都是交给秦景林，转账也是转到秦景林的账号的。我总共拿了利息80500元，损失了164500元。15.集资参与人温某华的陈述：我通过亲戚罗某2介绍知道桑菲尔品牌管理中心，并叫我一齐投资。我与罗某2一起到桑菲尔管理中心见到了该公司的经理秦景林，并且与秦景林谈好了投资50000元，为期一年，每月返还利息1750元，到期返还借款，并且签订了借款协议。从2008年3月份开始每月返还给我利息1750元，共返还了五个月，减去返还的五个月利息共8750元，实际损失41250元。16.集资参与人屈某勋的陈述：我通过朋友罗某2介绍投资了一个桑菲尔品牌，2007年12月28日从银行取出现金40000元，和罗德英去到广州市越秀区美博城三楼36-37号，与桑菲尔管理中心的负责人秦景林见面并签订40000元的借款合约，当场交付现金40000元给秦景林，合同期限从2007年12月28日起至2008年12月27日止，该合约承诺每月支付1400元利息，期满会退回本金。我一共收到利息15400元，实际损失24600元。17.集资参与人肖某珍的陈述：我经陈某1萍介绍投资了桑菲尔品牌。在2007年8月30日，用自己名义投资10000元，约定每月利息350元。2007年12月31日，用儿子叶伟文的名义投资10000元，我儿子不知情，约定每月利息350元。我一共投资了20000元人民币，拿回6700元利息，损失13300元。我没见过桑菲尔品牌管理中心的其他人，只见过秦景林。合同是秦景林带来与我签的，为什么合同有李咏的签名我不知道。18.集资参与人刘某琼的陈述：我在2007年9月4日，用自己的名义投资10000元，约定每月利息350元。2007年9月10日和2008年5月19日，我用丈夫张某的名义分别投资10000元和20000元，约定每月利息分别为350元和600元。我总共投资了40000元，收回利息24400元，损失15600元。19.被告人秦景林的供述：桑菲尔品牌管理中心在2007年5月成立，我是经理、负责人，负责桑菲尔品牌管理中心的管理、签订借款协议、收取投资款等工作。从2007年7、8月开始向社会公众借款，到2008年10月就停止了。我记得桑菲尔品牌管理中心吸收公众存款有30多人，共吸收了有210到220万元，返还给投资人的利息大约有150万多元，本金只有返还小部分，还有100多万元本金没有返还。桑菲尔品牌管理中心原来是我与李咏合作经营，从2007年5月与李咏合作到2008年3月，2008年3月之后由我承包经营。桑菲尔品牌管理中心有经营桑菲尔品牌美体瘦身内衣系列，内衣在合作经营期间由李咏提供，我承包期间是从李咏的公司进货，李咏从衣服的零售价抽取20%作为他的收益。桑菲尔品牌管理中心融资来的款项用在桑菲尔品牌服装的销售和宣传，利息从销售款中支付。合作期间，现金先交给李咏公司的财务，我需要资金时，向公司借款。我承包期间，由我自己收取现金。我收取的现金先存入我个人的工商银行的账号上，利息是以现金和转账的方式发放的，大部分是现金发放，工商银行账号62×××86、95×××13是我收取投资人的投资款和发放利息的账号。我与李某1的合作是他负责供货，我负责销售，他以接收到客户的借款金额提成10%给我。借款合同上有的合同签了“李咏”这个名字，这些合同都是我与李某1合作期间他收客户贷款时他自己签的名字。合作期间与客户签的合同，大部分都是经我手的，由客户签名后我再拿给李某1签名。承包之后，合同都盖上我本人的私章。20.广东大同司法会计鉴定所出具的大同检字【2018】059号鉴定意见书，证明在2007年08月至2008年10月期间，桑菲尔公司与63位已报案群众签订协议，收取群众款项合计3880000元，减群众已收回金额合计625410元后，群众未收回的金额合计3254590元。关于本案中争议焦点问题，本院综合评判如下：（一）本案是否构成单位犯罪。辩护人提供的运亨川集团有限公司网上查询注册资料，虽能证明运亨川集团有限公司在案发期间为香港注册的公司，但被告人及辩护人未能提供相关证据佐证2005年注册该公司后有开展实际经营活动。虽部分借款合同上将运亨川集团有限公司与桑菲尔品牌管理中心一起列为借款人，但实际上合同只有桑菲尔品牌管理中心的印章，并无运亨川集团有限公司的印章，且根据集资参与人的陈述、同案人李某1以及被告人秦景林的供述，被告人秦景林及同案人李某1并非以运亨川集团有限公司的名义进行吸收资金活动，而是以桑菲尔品牌管理中心的名义吸收公众存款，根据工商查询，没有桑菲尔品牌管理中心的公司注册登记，桑菲尔品牌管理中心不是一个具有法人资质的单位，桑菲尔仅是李某1公司注册的一个商标而已，本案不构成单位犯罪。（二）犯罪金额的认定。根据被告人秦景林的供述及部分集资参与人的陈述，秦景林前期与李某1（李咏）为合作关系，以李咏名义所签订的借款合同均是秦景林拿给投资人签的，实质仍然是以桑菲尔品牌管理中心的名义共同非法吸收资金，无论吸收的资金实际由李某1或秦景林支配，秦景林均应当承担责任。根据集资参与人提供的借款合同，司法鉴定意见认定被告人秦景林共收取群众款项合计3880000元，其中有部分争议如下：第一，关于邹某1的50万元借款。被告人秦景林提出虽一开始总共借款50万元，但当天下午便转回了20万元，实际借款为30万元，但未能提供银行转账流水等证据予以佐证。根据在案证据，以邹某1名义签订的合同共2份，金额共计50万元，两份借款协议借款起算时间分别为2008年8月26日、2008年10月13日，时间间隔将近2个月，与被告人辩解称当天转回20万元但未能及时收回合同的说法不吻合，故对该意见不予采纳。第二，辩护人提出王某3的2万借款已归还应予剔除。根据王某3提供的借款合同，王某3在2007年12月29日向桑菲尔品牌管理中心投资20000元，约定借款期限为一年。银行账户历史交易明细和司法鉴定意见显示从2007年10月29日至2008年10月28日，秦景林分多次转账共计29880元到王某3账户。因此辩护人提出的上述意见合理，予以采纳。第三，司法鉴定意见书已依据王某4提供的还款手写账目本计入已收回金额部分，其中对于投资人自报收回金额大于账目本签收金额与银行流水之和时，司法鉴定意见书也采取有利于被告人的原则以自报收回金额统计。唯以下两点计算错误，本院予以纠正：1.刘某琼陈述其以自己名义与其丈夫张某名义的借款共收回24400元，损失15600元，司法鉴定意见书中依据银行流水及账目本签收金额计算收回金额为3070元+1620元=4690元，未采纳自报金额予以计算，故该部分以24400元计算已收回金额。2.肖某珍陈述其以自己名义与其儿子叶某文名义借款共收回6700元，损失13300元，司法鉴定意见书中依据银行流水及账目本签收金额计算收回金额为1270元+600元=1870元，未采纳自报金额予以计算，故该部分以6700元计算已收回金额。（三）集资参与人人数问题。经审查，黄某谦承认以自己名义和黄某容的名义投资，陈某超承认以自己名义和陈某2的名义投资，王某4承认以自己名义和彭某1、王某1、王某2、刘某、彭某3、彭某2为的名义投资，罗某2承认以自己名义和植某、罗某3的名义投资，肖某珍承认以自己名义和叶伟文的名义投资，张某兰承认以自己名义和张楠的名义投资，陈某谊承认以自己名义和张阐文的名义投资，刘某琼承认以自己名义和张某的名义投资。再加上王某3在案发前已收回本金，没有损失，将其从涉案人数中扣除。故本案实际投资人数应为48人。本院认为，被告人秦景林未经银行业监督管理部门批准，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人秦景林犯非法吸收公众存款罪的主要事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人秦景林归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。综合考虑被告人秦景林的犯罪事实、性质、情节、对于社会的危害程度和认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下:一、被告人秦景林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2017年12月20日起至2021年6月19日止。罚金应于本判决发生法律效力之次日起十五日内向本院一次缴纳。）二、追缴被告人秦景林的违法所得按欠款比例发还各集资参与人（集资参与人名单及金额详见附表），追缴不足部分责令被告人秦景林予以退赔，按欠款比例发还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。附表：            序号              姓名              投入金额              损失金额              身份证号码              联系电话                  1              陈某              230000              149500              X              X                  2              黄某谦              250000              162500              X              X                  3              王某英              170000              134300              X              X                  4              陈某超              40000              33100              X              X                  5              罗某英              245000              140750              X              X                  6              温某华              50000              34250              X              X                  7              屈某勋              40000              24600              X              X                  8              张某兰              200000              193800              X              X                  9              邹某辉              200000              194750              X              X                  10              钟某招              450000              450000              X              X                  11              陈某梅              100000              88600              X              X                  12              周某俊              50000              42500              X              X                  13              张某如              50000              45500              X              X                  14              谭某宽              50000              39130              X              X                  15              王某燕              20000              18530              X              X                  16              刘某琼              40000              15600              X              X                  17              伦某贞              20000              19380              X              X                  18              曹某玲              20000              16690              X              X                  19              范某娟（王某某）              10000              5830              X              X                  20              王某满              10000              9330              X              X                  21              王某文              20000              18880              X              X                  22              黎某芳              20000              12380              X              X                  23              李某联              30000              16480              X              X                  24              陈某茹              240000              236900              X              X                  25              王某全              20000              14480              X              X                  26              钟某霞              20000              12380              X              X                  27              王某芬              20000              16680              X              X                  28              甘某茂              60000              54600              X              X                  29              邹连平              500000              450500              X              X                  30              黄某忠              50000              50000              X              X                  31              郭某英              15000              13180              X              X                  32              黎某              50000              29080              X              X                  33              陈某谊              140000              126500              X              X                  34              谭某芳              10000              8500              X              X                  35              李某容              10000              9840              X              X                  36              陆某虹              10000              8940              X              X                  37              李某              10000              7150              X              X                  38              陈某某              20000              17400              X              X                  39              陈某勤              10000              8550              X              X                  40              罗某仪              10000              8400              X              X                  41              叶某冰              30000              25500              X              X                  42              叶某群              10000              8100              X              X                  43              梁某英              60000              49850              无              X                  44              梁惠连              40000              32650              无              X                  45              陈某欣              120000              102000              X              X                  46              欧某茹              20000              19690              X              X                  47              肖某珍              20000              13300              X              X                  48              杨美              50000              50000              无              X                  合计                            3860000              3240550                                  （金额：元）审 判 长  黄 涛人民陪审员  黄小玲人民陪审员  钟慧茹二０一九年八月十三日书 记 员  黄婉娜