江苏省连云港市海州区人民法院刑 事 判 决 书（2018）苏0706刑初22号公诉机关江苏省连云港市海州区人民检察院。被告人彭启忠（曾用名彭启亮、彭启超、王超、魏引忠），男，1983年7月16日出生，汉族，初中文化，原系连云港都旺贸易有限公司法定代表人，住山东省招远市。被告人彭启忠（判决书名字彭启超）曾因犯故意伤害罪，于1999年10月20日被山东省招远市人民法院判处有期徒刑三年。被告人彭启忠因涉嫌信用卡诈骗罪和诈骗罪，于2010年4月14日被刑事拘留，2010年5月20日被执行逮捕，后于2011年6月17日被山东省招远市人民法院以信用卡诈骗罪判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币二万元；以诈骗罪判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元；决定执行有期徒刑三年，缓刑五年，处罚金人民币四万元。同日，被告人彭启忠被判缓刑而被取保候并释放。后因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年4月12日至2015年4月15日被临时羁押于合肥市第二看守所；2015年4月15日被连云港市公安局海州分局刑事拘留，同年5月12日被该分局取保候审；因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年12月8日被北京市公安局朝阳分局刑事拘留，2016年1月7日拘留期届满被释放；因涉嫌组织他人偷越国境罪，于2016年1月7日被云南省普洱市公安局刑事拘留，因涉嫌偷越国境罪，于2016年1月29日被云南省普洱市人民检察院批准逮捕，同日被云南省普洱市公安局执行逮捕。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年3月1日被连云港市海州区人民检察院批准逮捕，同年4月15日被连云港市公安局海州分局执行逮捕。现羁押于连云港市看守所。辩护人丁永怀，江苏维尔利律师事务所律师。连云港市海州区海检诉刑诉（2016）509号起诉书指控被告人彭启忠犯非法吸收公众存款、偷越国境罪，向本院提起公诉。本院于2017年7月12日作出（2016）苏0706刑初608号刑事判决，判决被告人彭启忠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元；犯偷越国境罪，判处有期徒刑九个月。决定执行有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币十万元。被告人彭启忠不服，上诉至连云港市中级人民法院，连云港市中级人民法院于2017年12月5日以该案事实不清，证据不足裁定将案件发回重审。被告人彭启忠（判决书名字彭启亮）犯信用卡诈骗罪、诈骗罪一案，山东省招远市人民法院于2011年6月17日作出（2011）招刑初字第42号刑事判决，以信用卡诈骗罪判处彭启忠有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元；以诈骗罪判处彭启忠有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元；决定执行有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币四万元。山东省招远市检察院不服，提起抗诉。烟台市中级人民法院于2016年10月28日裁定撤销山东省招远市人民法院判决，发回山东省招远市人民法院重审。连云港市海州区人民检察院于2019年3月22日以海检诉刑诉[2019]2号补充起诉决定书，指控被告人彭启忠所犯信用卡诈骗罪、诈骗罪，向本院补充起诉。本院受理后，将补充起诉信用卡诈骗罪、诈骗罪案件与前述非法吸收公众存款罪、偷越国境罪案件合并审理，并另行组成合议庭，适用普通程序，分别于2018年3月28日、2019年6月25日公开开庭进行了审理。期间，经连云港市海州区人民检察院建议，本案依法延期审理二次。连云港市海州区人民检察院检察员高彦锋出庭支持公诉，被告人彭启忠、被告人彭启忠的辩护人丁永怀到庭参加诉讼。该案现已审理终结。连云港市海州区人民检察院向本院指控：（一）信用卡诈骗2008年初至2009年1月，被告人彭启忠先后在山东招远市配件城、蓬莱天成礼仪庆典公司、烟台长途汽车站四楼、龙口南山集团商业街分别设立代办信用卡、贷款代办点。为他人办理信用卡从卡内套现。2008年10月份至2009年1月份，被告人彭启忠利用为他人代办的信用卡的便利，未经持卡人同意，从被害人孙某壬、孙某癸、曹某甲、滕某、都某、谢某、李某甲、张某甲、张某乙、范某、程某甲的信用卡内套取现金人民币70558.92元，被其个人挥霍。（二）诈骗被告人彭启忠自2008年秋至2009年1月份，利用其持有的刘某甲、李某乙、杨某三人的信用卡，骗取被害人信任，从银行套取款项共计人民币22328.6元后非法占为己有，为交给合法持卡人。（三）非法吸收公众存款2010年6月至2011年9月期间，被告人彭启忠与郑某（已判刑）在连云港市海州区朐阳门、朝阳东路某凯旋广场等地租用办公地点，通过发放宣传单、投资套餐的促销手段，以彭启忠（王超）或郑某或连云港都旺贸易有限公司的名义向公众吸收存款，由连云港都旺贸易有限公司或连云港都旺担保有限公司提供担保，口头承诺月息1.5分至2.5分不等，到期按时还款，共计向徐某辛等64名社会不特定人员吸收存款人民币546.86万元。（四）偷越国境罪2015年5月至11月间，被告人彭启忠违反国境管理法规，先后12次与他人偷越国境。(具体见报告审理查明部分)为证明上述指控，公诉机关随案提交了相关书证、被告人供述和辩解、证人证言等证据材料。公诉机关认为，被告人彭启忠非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大；冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额巨大；以非法占有为目的，诈骗公私财物，数额较大；违反国境管理法规，偷越国境，情节严重，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三百二十二条、第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪、信用卡诈骗罪、诈骗罪、偷越国境罪追究其刑事责任。被告人彭启忠在判决宣告以前，触犯数罪，应当数罪并罚。建议对被告人彭启忠以非法吸收公众存款罪判处有期徒刑三至四年，并处罚金；以信用卡诈骗罪判处有期徒刑五至六年，并处罚金；以诈骗罪判处有期徒刑一至二年，并处罚金；以偷越国境罪判处有期徒刑六个月到一年，并处罚金。建议全案合并执行有期徒刑八至十一年，并处罚金。被告人彭启忠提出如下辩解意见：1.其因信用卡诈骗罪、诈骗罪在山东被羁押期间的非吸数额约220万元，系由郑某实际参与，应该从起非吸收公众存款数额中扣减；2.信用卡诈骗犯罪中涉及孙某乙良等五人的金额不应计入信用卡诈骗金额，而应计入诈骗金额。被告人彭启忠未向法庭举证。被告人彭启忠的辩护人对公诉机关指控被告人彭启忠犯有非法吸收公众存款罪、偷越国境罪、信用卡诈骗罪、诈骗罪无异议，但是提出如下辩护意见：1.被告人被山东羁押期间的非吸数额应该扣减;2.信用卡诈骗中涉及孙某乙良等五人的金额不应计入信用卡诈骗犯罪数额，而应计入诈骗犯罪数额;3.被告人彭启忠积极筹措资金360万，已经弥补了集资参与人的部分损失，并取得谅解；3.被告人彭启忠有立功表现。被告人彭启忠的辩护人未向法庭举证。经本院依法审理查明：被告人彭启忠办理两个户籍信息，分别为：彭启忠，男，1983年7月16日出生，居民身份证号码××，住山东省威海市环翠区鞍山路198-1号；彭启亮，男，1979年4月21日出生于黑龙江省安达市，居民身份证号码××，汉族，初中文化，住山东省烟台市招远市温泉街道办事处南五里村185号。（一）信用卡诈骗2008年初至2009年1月，被告人彭启忠先后在山东省招远市配件城、蓬莱天成礼仪庆典公司、烟台长途汽车站四楼、龙口南山集团商业街分别设立代办信用卡、贷款代办点。为他人办理信用卡从卡内套现。2008年10月份至2009年1月份，被告人彭启忠利用为他人代办信用卡的便利，未经持卡人同意，冒用从被害人孙某壬、孙某癸、曹某甲、滕某、都某、谢某、李某甲、张某甲、张某乙、范某、程某甲的信用卡，从卡内套取现金人民币70558.92元，被其个人挥霍。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认。1.被告人彭启忠供述，证明2008年初至2008年底，具体时间记不住了，其先后在招远市配件城、蓬莱天成礼仪庆典公司、烟台长途汽车站四楼、龙口南山集团商业街分别设立代办信用卡、贷款代办点，先后为40-50人代办过信用卡，每办一卡收取手续费800元。卡办出来后，其将有的信用卡及透支出的钱交给办卡人，有的其将卡办出来后，持卡将钱透支出来后未交给办卡人，被其个人用了。其冒用谢某、滕某、孙某癸、孙某壬、杨某、曹某甲、宋某的信用卡共计套现43000余元。还冒用过李某甲、张某甲、张某乙、范某、程某甲的交通银行信用卡。2009年1月份，其去招远市华洋建材厂找李某甲称拿着给他们办的交通银行卡去给开卡，然后拿着5人的信用卡自己去POS机上取现现金被其花了。李某甲是4950元、张某甲是9900元、张某乙是4950元，范某是5950元、程某甲是2950元。2.证人王某甲、王某乙、郝某、崔某、吕某、纪某、赵某、刘某乙、张某丙、李某丙等人证言，证明王某甲、王某乙于2018年7-8月份、6-7月份期间，帮助彭启忠招揽代办信用卡业务；郝某、崔某、吕某、纪某、赵某、刘某乙、张某丙、李某丙等人在彭启忠处办理过信用卡。3.被害人孙某壬、孙某癸、曹某甲、滕某、都某、谢某、李某甲、张某甲、张某乙、范某、程某甲陈述，其中孙某壬、孙某癸、曹某甲、滕某、都某、谢某证言证明2008年他们通过彭启忠办理信用卡，后信用卡被彭亮冒用透支的事实；李某甲、张某甲、张某乙、范某、程某甲证言证明2009年1月份，彭启忠以为五人开卡为由，骗取五人信用卡，并冒用信用卡进行透支。4.账户消费明细，证明被害人信用卡被被告人彭启忠透支金额。孙某壬光大银行信用卡被透支7900元；孙某癸光大银行信用卡被透支5742元；曹某甲光大银行卡被透支6000元；滕某交通银行信用卡被透支2858元、中信银行信用卡被透支4833元、光大银行信用卡被透支5340.6元；都某交通银行信用卡被透支5909.71元、中信银行信用卡被透支1950元；谢某光大银行信用卡被透支2325.61元；李某甲交通银行信用卡被透支3950元；张某甲交通银行信用卡被透支9900元；张某乙交通银行信用卡被透支4950元；范某交通银行信用卡被透支5950元；程某甲交通银行信用卡被透支2950元。以上共计70558.92元。5.发破案经过、到案经过，证明案件揭发、侦破及被告人到案情况。6.户籍信息，证明相关被害人、证人身份情况。（二）诈骗被告人彭启忠自2008年秋至2009年1月份，利用其持有的刘某甲、李某乙、杨某三人的信用卡，以帮助其三人从信用卡中套现为由，骗取被害人信任，从信用卡中套取款项共计人民币22328.6元后非法占为己有，未交给合法持卡人。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认。1.被告人彭启忠供述，证明其冒用谢某、滕某、孙某癸、孙某壬、杨某等人的信用卡套现。其为刘某甲、李某乙代办过信用卡，给刘某甲代办的是中信、交通、光大、交行信用卡，李某乙办理的是中信信用卡。刘某甲、李某乙的中信银行信用卡其套现后，现金未交给二人，被其使用了。2.证人王某甲、王某乙、郝某、崔某、吕某、纪某、赵某、刘某乙、张某丙、李某丙等人证言，证明王某甲、王某乙于2018年7-8月份、6-7月份期间，帮助彭启忠代办信用卡；郝某、崔某、吕某、纪某、赵某、刘某乙、张某丙、李某丙等人在彭启忠处办理过信用卡。3.被害人刘某甲、李某乙、杨某陈述。刘某甲、李某乙陈述，证明其二人信用卡通过彭启忠办理，并交由彭启忠代为办理套现业务，后套现所得款项彭启忠没有给他们。杨某陈述证明当时彭启忠给其办出一张交通银行的信用卡，其收到卡后不会用，是彭启忠到其单位用其手机把卡开通激活的。开好卡后，彭启忠领其到幸福饺子城用POS机刷9900元，说3天后就到账，过了3天，其问彭启忠怎么回事，彭启忠说还得等两天，再后来就联系不到他了，9900元钱一直没有到账。4.账户消费明细，证明杨某交通银行信用卡被被告人彭启忠透支9900元、李某乙中信银行信用卡被被告人彭启忠透支2440元、刘某甲中信银行信用卡被被告人彭启忠透支9988.6元。（三）非法吸收公众存款被告人彭启忠与郑某原系夫妻关系，2009年1月14日离异。郑某分别于2009年10月14日和2010年1月7日名义上受让于宗波持有的连云港都旺贸易有限公司（以下简称“都旺贸易公司”）70%的股权和穆某持有该公司30%的股权，并办理了工商变更登记手续，成为该公司名义上的唯一股东和法定代表人；2010年1月20日，郑某担任连云港盛世都旺担保有限公司（以下简称“都旺担保公司”）的法定代表人并办理了工商变更登记手续。随后，被告人彭启忠伙同郑某等人在本市海州区朐阳门附近租用办公地点，由彭启忠实际负责，通过发放宣传单、投资套餐的促销手段，口头承诺按期还款，以被告人彭启忠或郑某或都旺贸易公司的名义借款，以都旺担保公司或都旺贸易公司的名义提供担保，公开向社会开展吸收公众存款业务。2010年4月14日，被告人彭启忠被山东省招远市公安机关抓获，郑某实际负责并继续实施向公众吸收存款活动。郑某用事先盖有连云港都旺贸易有限公司或者连云港盛世都旺担保有限公司印章、事先写好借款人名字的借据，以2分或者3分的利息，期限一般是三个月，通过先行支付借款期限内利息的方式，向社会公众吸收存款后将吸收的存款再以更高的利息对外放贷，以此达到盈利的目的。2011年6月17日，被告人彭启忠因犯信用卡诈骗和诈骗罪被山东省招远市人民法院数罪并罚，判处有期徒刑三年、缓刑五年，郑某因犯窝藏罪被该院判处有期徒刑一年、缓刑一年（因公诉机关抗诉，对二人的判决均未发生法律效力）。被告人彭启忠被宣判取保候审后又重新负责上述吸收公众存款和高息放贷活动。2011年8月11日，被告人彭启忠担任都旺担保公司法定代表人。2010年至2011年8月29日期间，被告人彭启忠伙同郑某等人共吸收60余人存款，存款金额累计达521.08万元,该公众存款因高息放贷未能收回。另查明，郑某因上述犯罪事实被本院以非法吸收公众存款罪判处有期徒刑五年；案发后，彭启忠亲属共计退赃人民币360万元，部分集资参与人表示放弃余款，并对被告人彭启忠表示谅解。此外，被告人彭启忠亲属已退赔信用卡诈骗罪、诈骗罪涉及金额9万余元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认。1.被告人彭启忠的供述，证明2009年他到了连云港，在连云港市电视台附近经营都旺贸易公司，原公司法定代表人穆某将公司转让给他，郑某担任法定代表人。后公司搬至海州朐阳门附近办公，郑某担任都旺担保公司法定代表人，2011年8月他担任都旺担保公司法定代表人，在连云港汇金广场附近开设都旺担保公司办事处。他和郑某在经营都旺担保公司期间，主要业务就是以2分的月息从老百姓手里吸收存款，然后再高息出借赚取差价。他先后向六七十个人借款了四百多万元。在经营期间他使用王超和彭启忠这两个名字。他因涉嫌非法吸收公众存款罪被公安机关抓获后，通过家人赔偿了受害人部分款项。2011年8月25日左右，他离开连云港去了安徽省蚌埠市。2.同案关系人郑某的供述，证明她担任都旺贸易公司和都旺担保公司法定代表人，但其并未实际出资，上述两个公司只是一个空壳，实际经营人是彭启忠，负责向社会人员吸收存款后再以更高的利息向外面放贷，以此获利。公司的存款一般都由会计秦某经手，将事先写有自己或者是彭启忠（假名字王超）名字并盖有公司章的借据开给存款的人，月利息一般是二分或者三分，期限一般是三个月，吸收了七八十名老百姓五六百万元。彭启忠在山东被羁押期间，公司由她经营，但她不参与公司的放贷业务，因公司放出去的钱很多都收不回来，账目也比较的混乱，导致公司吸收的存款到期不能归还。2011年8月份左右，彭启忠就跑了。3.证人王某戊、龚某、陈某乙（朱某甲、朱某乙、周某甲）、袁某、陈某丙、王某己、何某乙、魏某甲、王某庚、邵某、丁某（王某辛）、许某甲、张某丁、朱某丙（王某壬、朱某丁）、林某、傅某、钱某（程某乙）、郁某、聂某、孙某丁、徐某乙、孙某戊、栾某、房某、季某、徐某丙、李某丁、吴某甲、徐某丁、陈某丁、徐某戊、李某戊、李某己、徐某己、丛某、刘某丁、尹某、徐某庚、韩某甲、韩某乙、顾某、王某癸、舒某、荆某（孙某己、孙某庚）、周某乙、徐某辛、许某乙、毕某、万某、孙某辛、韩某丙、吴某乙、吴某丙、朱某戊、朱某己、周某丙、何某丙、曹某乙、陶某等人的证言，证明各自通过朋友、邻居介绍或者通过连云港盛世都旺担保有限公司的宣传单、在小区、广场开办宣传讲座的形式了解到该公司信誉好，“风险最小、利润最大”，存款利息比银行高（2分或者3分），并该公司还承诺按期给付利息，按期还款或者续存，各自分别将不等数额的款项借与该公司并签订借据，其各自签订的借据都是借款人郑某或者是彭启忠（王超）事先签字，盖上该公司章的借据，借据均是该公司会计秦某经手。后来彭启忠曾给大部分人更换过借据，并承诺一定按期全部还本付息；还证明都旺担保有限公司的法定代表人是郑某，2011年8月份该公司的法定代表人变更为彭启忠用的假名“彭启忠”，郑某和彭启忠原是夫妻关系。4.证人秦某的证言，证明其系都旺担保公司员工，老板彭启忠（化名王超）和郑某原来是夫妻。公司法定代表人是郑某，公司以2分或者3分利息从老百姓手中借钱，然后再以更高的利息转借他人。2009年10月该公司从连云港市电视台搬到朐阳门附近。几个月后公司又成立了都旺担保公司，法人代表是郑某，但实际经营是彭启忠，老百姓的钱基本上都是她经手并开借据，借据上一般都是先盖好公司的章，有的是都旺担保公司，有的是都旺贸易公司，郑某和彭启忠都是事先签好字，期限一般是3个月，月利息一般是2分，后来涨到3分。收到钱之后就交给郑某或者是彭启忠。陆续有七八十个老百姓，一共有500万左右。基本上都没有还款。公司放款的业务都是彭启忠自己做的。2010年4月至2011年6月，彭启忠因为涉嫌信用卡诈骗被山东司法机关羁押，这期间吸收的款项都给了郑某。2011年6月份彭启忠回来后，两个公司的法定代表人均由郑某转给彭启忠，她就把钱就都给彭启忠了。2011年8月25日彭启忠跑了，后来有很多老百姓都来要钱。他们在公司内和小区内发宣传单，在香豪凯旋广场拉横幅做广告。5.证人万某的证言，证明他是都旺担保公司职工，该公司法人代表是郑某，实际经营人是彭启忠。他负责宣传、吸储、介绍客户，公司给储户的利息是2分，储户存钱时先给储户利息，存款周期一般是三个月。2011年8月份，该公司的法定代表人由郑某变更为彭启忠，后彭启忠向储户重新开借据并答应储户8个月之内全额归还本金和利息。6.证人魏某乙的证言，证明他在2009年8、9月份通过他人在彭启忠处借款50万元的事实。7.江苏省暂扣款（物）专用收据、谅解书，证明案发后被告人彭启忠三次缴纳360万元退赃款在公安机关，涉案部分集资参与人对被告人彭启忠表示谅解。8.借据、民事判决书、借款记录等，证明本案集资参与人与借款人郑某或者是彭启忠（王超）、都旺担保公司签订借款合同或者借据，并证实存款人姓名、存款数额、存款期限、存款时间。9.连云港盛世都旺担保有限公司宣传单，证明该公司曾发放宣传单，宣传投资成功的案例，活动奖品、投资套餐，包括投资2万元以上的客户，可以每月领取大米一袋等的内容。10.企业法人营业执照、法人变更登记资料，证明都旺贸易公司、都旺担保公司法定代表人由郑某变更为彭启忠。11.发破案经过、到案经过，证明本案的侦查过程和被告人彭启忠到案情况；山东省招远市人民法院（2011）招刑初字第42号刑事判决书和办案说明，证实彭启忠因犯信用卡诈骗罪和诈骗罪被判处缓刑，郑新卫因犯窝藏罪被判处缓刑以及该案因被招远市人民检察院抗诉，2011年9月28日，彭启忠下落不明，烟台市中级人民法院对该案中止审理；本院（2012）海刑初字第140号刑事判决书，证明郑某因本案被判刑情况。（四）偷越国境2015年5月至11月间，被告人彭启忠违反国境管理法规，先后12次与他人偷越国境。分述如下：1.2015年5月18日，被告人彭启忠与他人从云南省普洱市孟连关口附近，乘坐竹筏偷渡过河，非法偷越国境到达缅甸佤邦。2.2015年5月下旬的一天，被告人彭启忠从缅甸孟连口岸附近偷渡过河入境回到云南省孟连县。3.2015年9月下旬的一天，被告人彭启忠与王某丁等人从缅甸佤邦邦康开车至云南省孟连县关口附近，乘坐竹筏偷渡过河，非法偷越国境到云南省孟连县。4.2015年9月底的一天，被告人彭启忠与王某丁从缅甸佤邦南邓口岸附近，乘坐摩托车从陆某非法偷越国境到缅甸佤邦邦康。5.2015年9月底10月初的一天，被告人彭启忠与何某甲等人开车到达缅甸临沧边境，乘坐摩托车从陆某非法偷越国境到云南省临沧市。6.2015年10月上旬的一天，被告人彭启忠与何某甲到达云南省临沧市，乘坐摩托车从陆某非法偷越国境到缅甸南邓，后又到达佤邦邦康。7.2015年10月下旬的一天，被告人彭启忠与他人乘坐皮划艇偷渡过河，非法偷越国境到云南省孟连县。8.2015年11月初一天，被告人彭启忠与孙某丙等人开车从缅甸佤邦岩城出发，沿着183公路开车非法偷越国境到云南省西盟县，后又到达云南省澜沧县。9.2015年11月初一天，被告人彭启忠与孙某丙等人开车沿着183公路从云南省西盟县非法偷越国境到达缅甸佤邦岩城。10.2015年11月上旬的一天，被告人彭启忠与孙某丙等人从缅甸邦康走到孟连边境，乘坐皮划艇偷渡过河非法偷越国境到云南省孟连县。11.2015年11月上旬，被告人彭启忠与何某甲、孔某从云南南邓关口附近乘坐摩托车偷越边境回到缅甸邦康。12.2015年11月底，被告人彭启忠与刘某丙等人从陆某到达中缅边境，翻越国境线上的铁丝网偷越国境到达云南省西盟县。上述事实，被告人彭启忠在开庭审理过程中亦无异议，且有书证户籍信息、发破案经过、到案经过、住宿登记表等，未出庭证人刘某丙、孙某丙、何某甲的书面证词等证据证实，足以认定。另查明，被告人彭启忠在连云港市看守所羁押期间，检举张海波贩毒，连云港市公安局海州分局于2017年12月13日对被告人张海波贩卖毒品案立案侦查。上述事实，有经庭审举证、质证的立功情况说明、谈话笔录、立案登记表等证据予以证实，本院予以确认。对于被告人彭启忠及其辩护人提出的彭启忠因涉嫌信用卡诈骗罪、诈骗罪在山东被羁押期间，非法吸收公众存款业务由郑某实际经营，该期间吸收存款数额应从其犯罪数额中扣减的辩解及辩护意见，本院认为，被告人彭启忠与郑某共同实施非法吸收公众存款犯罪行为，其二人构成共同犯罪。被告人彭启忠被羁押期间，非法吸收公众存款犯罪行为仍然按照其之前设定经营模式在继续，使用其之前预留的借款合同及借款凭证，公司、工作人员也与其之前经营期间一致，且在被告人彭启忠在羁押结束后，郑某将违法所得交由被告人彭启忠处理，彭启忠也为其被羁押期间出借人更换借款凭证并承诺还款。因此，被告人彭启忠被羁押期间非法吸收公众存款数额仍为其与郑某共同犯罪数额，被告人彭启忠及其辩护人要求扣减相应犯罪数额的辩解意见及辩护意见，本院不予采信；被告人彭启忠及其辩护人提出的信用卡诈骗中涉及被害人李某甲等五人的27700元应计入诈骗数额的辩解及辩护意见，本院认为，该部分金额系被告人彭启忠以帮助开通信用卡为由，骗取被害人李某甲等五人信任，将信用卡交由其开通。持卡人将信用卡交给被告人目的是让其代为开通信用卡，被告人使用信用卡套取卡内资金未经持卡人同意，属于冒用他人信用卡行为，应构成信用卡诈骗罪。对被告人彭启忠该辩解意见及辩护人辩护意见，本院不予采信。被告人彭启忠辩护人提出的被告人彭启忠构成立功的辩护意见，被告人彭启忠在连云港市看守所羁押期间举报张海波有贩毒犯罪行为，后连云港市公安局海州分局对张海波贩卖毒品案立案侦查。对被告人彭启忠辩护人关于被告人彭启忠构成立功的辩护意见，本院予以采信。被告人彭启忠辩护人关于被告人已退赔被害人损失，取得了部分被害人谅解的辩护意见，本院予以采信。本院认为，被告人彭启忠伙同郑某违反国家金融管理法律规定，以个人或公司名义向社会不特定公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人彭启忠冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪；被告人彭启忠以非法占有为目的，诈骗公私财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪；被告人彭启忠违反国境管理法规，偷越国境，情节严重，其行为已构成偷越国境罪；对被告人彭启忠以上犯罪行为，均应依法追究其刑事责任。公诉机关指控被告人彭启忠犯非法吸收公众存款罪、信用卡诈骗罪、诈骗罪、偷越国境罪的事实清楚，证据确实充分，本院依法予以支持。公诉机关指控的被告人彭启忠犯非法吸收公众存款罪数额认定有误，本院依法予以纠正。被告人彭启忠与他人共同实施犯罪行为，构成共同犯罪，应该按照其在共同犯罪中所起作用承担责任；被告人彭启忠一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人彭启忠有检举他人犯罪的立功表现，可以从轻或者减轻处罚。被告人彭启忠归案后如实供述其犯罪事实，系坦白，可以从轻或者减轻处罚。被告人彭启忠退赔涉案集资参与人部分款项并取得谅解，同时退赔了信用卡诈骗罪、诈骗罪被害人损失，酌情从轻处罚。综上，根据本案的事实、性质和对社会的危害程度以及被告人的认罪态度、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十六条、第二百六十六条、第三百二十二条、第二十五条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、第六十八条、第六十九条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（九）项、第三条第二款及《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条之规定，判决如下：一、被告人彭启忠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元；犯偷越国境罪，判处有期徒刑九个月。决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币十七万元。（被告人刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人彭启忠的刑期自2015年12月8日起至2022年9月2日止。罚金应于本判决生效后十日内向本院一次性缴纳。）二、对被告人彭启忠的违法所得依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  乔爱民人民陪审员  刘永新人民陪审员  贺 君二〇一九年八月九日书 记 员  杨荔雯法律条文一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处两万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第三百二十二条违反国(边)境管理法规，偷越国(边)境，情节严重的，处一年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；为参加恐怖活动组织、接受恐怖活动培训或者实施恐怖活动，偷越国(边)境的，处一年以上三年以下有期徒刑，并处罚金。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。二、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任:(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的;(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的;(四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”:(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的;(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的;(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的;(四)造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚;情节显著轻微的，不作为犯罪处理。三、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。将非法吸收的资金及其转换财物用于清偿债务或者转让给他人，有下列情形之一的，应当依法追缴：（一）他人明知是上述资金及财物而收取的；（二）他人无偿取得上述资金及财物的；（三）他人以明显低于市场的价格取得上述资金及财物的；（四）他人取得上述资金及财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的；（五）其他依法应当追缴的情形。查封、扣押、冻结的易贬值及保管、养护成本较高的涉案财物，可以在诉讼终结前依照有关规定变卖、拍卖。所得价款由查封、扣押、冻结机关予以保管，待诉讼终结后一并处置。查封、扣押、冻结的涉案财物，一般应在诉讼终结后，返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还。