广东省广州市番禺区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0113刑初135号公诉机关广东省广州市番禺区人民检察院。被告人郭晓明，女，1989年3月16日出生，汉族，文化程度中专，群众，户籍地广东省广州市番禺区小谷围街（均）。因本案于2018年1月22日被羁押，同日被刑事拘留；于2018年2月28日被逮捕。现押于广州市番禺区看守所。辩护人高建鹏、罗建彬，是广东鹏瑞律师事务所律师。广州市番禺区人民检察院以穗番检公刑诉〔2019〕85号起诉书指控被告人郭晓明诈骗一案，于2019年1月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市番禺区人民检察院检察员谢敏仪出庭支持公诉，被告人郭晓明及其辩护人罗建彬到庭参加了诉讼。并经延期审理，现已审理终结。广州市番禺区人民检察院指控，2013年至2015年9月期间，被告人郭晓明在明知自己没有偿还能力的情况下，虚构其需要资金炒卖房产的事实，以每月3%-8%的高额利息为诱饵，与被害人李某1以及通过被害人李某1与被害人韩某1、韩某2、罗某1、罗某2、冯某1、李某2成、韩某3、李某3、邱某、冯某2等人多次签订借款合同，骗取借款用于偿还债务，导致被害人李某1等11人损失人民币合共1942630元。2014年至2015年9月期间，被告人郭晓明在明知自己没有偿还能力的情况下，以每月5%的高额利息为诱饵，通过多次与被害人陈某1签订借款合同，骗取借款用于偿还债务，导致被害人陈某1损失人民币150000元。2013年至2015年9月期间，被告人郭晓明在明知自己没有偿还能力的情况下，虚构其需要资金炒卖商铺的事实，以每月3%-8%的高额利息为诱饵，通过多次与被害人郭某1签订借款合同，骗取借款用于偿还债务，导致被害人郭某1损失人民币合共26000元。对于上述事实，公诉机关列举了1.书证；2.证人证言；3.被害人陈述；4.被告人的供述与辩解；5.鉴定意见；6.勘验、检查、辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人郭晓明无视国家法律，诈骗公民财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人郭晓明否认控罪。辩称事后归还了部分借款及利息，可以通过银行流水核实。辩护人的辩护意见：被告人不构成合同诈骗，应属于民间借贷，应通过民事诉讼解决，被告人与被害人之间是朋友关系，借款利率是出借人提出的，有合同证明，主观上愿意承担还款责任，每月有还款，没有逃避债务的客观事实，被告人没有非法占有被害人财物的主观目的，借款后基本偿还了大部分，资金链断裂导致资金没还上，被告人没有采用虚构事实来借钱，被害人提交的借款协议是格式条款，是职业借贷人。经审理查明，2013年至2015年9月期间，被告人郭晓明在明知自己没有偿还能力的情况下，虚构其需要资金炒卖房产的事实，以每月3%-8%的高额利息为诱饵，与被害人李某1以及通过被害人李某1与被害人韩某1、韩某2、罗某1、罗某2、冯某1、李某2成、韩某3、李某3、邱某、冯某2等人多次签订借款合同，骗取借款用于偿还债务，导致被害人李某1等11人损失人民币合共1942630元。2014年至2015年9月期间，被告人郭晓明在明知自己没有偿还能力的情况下，以每月5%的高额利息为诱饵，通过多次与被害人陈某1签订借款合同，骗取借款用于偿还债务，导致被害人陈某1损失人民币150000元。2013年至2015年9月期间，被告人郭晓明在明知自己没有偿还能力的情况下，虚构其需要资金炒卖商铺的事实，以每月3%-8%的高额利息为诱饵，通过多次与被害人郭某1签订借款合同，骗取借款用于偿还债务，导致被害人郭某1损失人民币合共26000元。上述事实，有下列由公诉机关提供并经庭审质证的证据证实：1.书证（1）抓获经过、破案经过证实抓获被告人的情况；（2）借款明细表2份（郭晓明签认）；（3）借款协议共39份（出借人李某1）：借款金额合计人民币280万元；（4）借款协议共33份（出借人郭某1、罗某3、韩某1等）；（5）转账记录、交易记录截图、借条（出借人郭某1）；（6）控告书（李某1等人）；（7）李某1提供其身份证复印件1份、借款协议（合同）共39份、支付宝转账截图（郭晓明还利息）1份、其农商银行账户流水26页及微信截图2页；（8）被害人郭某1提供借款协议4分、借据2份、郭晓明身份证复印件1份及农商银行凭证1份、交易记录截图1份：借款金额共32万；（9）证人罗某3提供郭晓明身份证复印件1份、借款协议、收据、借据共12份：借款金额86万元；（10）被害人韩某1提供借款协议书1份、身份证复印件1份及控告书原件1份；（11）被害人韩某2提供身份证复印件1份、借款协议书2份及控告书3页：借款金额66万；（12）被害人罗某1提供控告书3页、身份证复印件1页、借款协议1页：借款金额10万；（13）被害人罗某2提供借款协议书2份、身份证复印件1页、控告书3页：借款金额30万元；（14）被害人冯某1提供借款协议3份、身份证复印件1页、控告书3页：借款金额13万元；（15）被害人李某2成提供借款协议书1页身份证复印件1页、控告书3页：借款金额20万元；（16）被害人韩某3提供借款协议书复印件3份、借据复印件1份、借款合同3页、身份证复印件1页、控告书3页：借款金额66万；（17）被害人李某3提供借款协议书复印件1页、身份证复印件1页、控告书3页：借款金额15万；（18）被害人邱某提供借款协议书复印件2份、身份证复印件1页、控告书3页：借款金额35万；（19）被害人冯某2提供借款协议书复印件2份、控告书3页、身份证复印件1份：借款金额30万；（20）被害人陈某1提供借款协议书5份、身份证1份、银行流水单3份：借款金额20万元；（21）证人蒋某1提供借款协议书1份、身份证复印件1份及控告书原件3页：借款金额30万；（22）证人郭某2提供债务清偿协议书1份、已还款确认书1份、农商银行流水清单5页；（23）证人林某账户历史交易明细清单1份；（24）证明：广州珠江物业酒店管理有限公司证明郭晓明、郭某2、林某未在四海城购买房屋；（25）广州市不动产登记查册表：郭晓明位于番禺区钟村街祈福新村新湖村景6街6号1F的房产已被番禺区人民法院裁定过户；（26）郭晓明借款明细表；（27）现场检查报告书：均阴性；（28）郭晓明、林某银行账户流水：郭晓明于2015年9月6日通过广州农商银行转账人民币20万元至陈某2银行账户内；（29）证人陈某2工商银行账户流水：郭晓明于2015年5月26日、2015年8月6日分别转账人民币15万元及人民币14万元至陈某2银行账户内；（30）陈某2提供身份证复印件1张及借款借据及凭证7张；（31）郭晓明中国银行银行卡流水；2.证人证言（1）证人郭某2的证言，我是郭晓明的姐姐，我与李某1是初中同学，关系较好的，李某1是南村陈边村人，经营餐厅生意的。我们认识20多年，从来没有生意来往，只有向李某1借款的来往。我记得，我妹妹郭晓明于2013年就开始向李某1高利息借钱。当时李某1要求我在借款协议上签名，但该款项全部是由我妹妹使用，且我妹也要求我帮她签名借款。所以在2013年我记得有三次签名，而我本人亲自向李某1借钱的只有一次，就是2015年8月26日因我急需资金周转而向李某1借款30万元人民币。该笔款项是李某1把30万款项转到我自己于农商行账户里，账号：62×××74，但该借款同样是给我妹使用的。上述30万元人民币我记得当时我妹叫我向李某1借款，因我妹向李某1借款较多，而不同意再出借款给我妹，所以我妹叫我向李某1借款人民币30万给她周转。我就同意了，所以当时我就以急需资金周转名义而向李某1借款30万元人民币。我记得收到李某1该借款30万元后，立即转10万到我妹的银行账户里，有20万元人民币按我妹指示转给一个叫阿崧（石碁金山村人，男，约35岁许）的银行账户里，用作归还我妹欠阿崧的借款本金，具体查账清楚。但我妹使用该10万元人民币几天后，就从银行转账回我上述账户里，当时我妹立即要求我转这10万元人民币给阿崧上述账户里，作为我妹归还阿崧借款。我记得2018年3月初，从我自己的上述账户里转账30万元人民币给李某1的农商银行账户里。作为我付回李某1的上述30万元人民币借款，且转钱当天李某1写下一份证明叫给公安机关，证实我已偿还上述30万元人民币。经过我认真详细看过公安机关办案人员出具给我看的借款协议4份，收据1份，内容与原件一样，其中有三份借款协议上乙方一栏上的郭某2三个字是我亲笔签的，具体有：①2013年11月2日5万元；②2013年11月6日4万元；③2013年11月15日4万元，还有2015年1月18日向罗某3借款的收据一份上郭某2三字也是我签写的。上述借款协议的款项共13万元及收据上的20万元人民币的款项全部是由我妹叫我签名借款给我妹使用的。因当时李某1、罗某3已经不相信我妹，不能再借款给她，所以由我签名借款给我妹。还有2013年9月22日4万元人民币的借款协议上“郭某2”三字不是我写的，是由我妹冒我签名的。这情况我完全不知道。我知道当时我妹因向多人借款且是高利息借，月息5%-10%，我知道我妹借这些钱是去支付利息及偿还本金给他人的。我记得上述5份借款协议，当时地点是空白的，没有填写内容，且见证人一样也是空白的，当时根本没有写上“此款用于认购四海城房产”等内容，且借款协议30万元那份在李某1的车里签写的，其余的三份在李某1的南村南光广场的铺里签的。罗某3的20万元借款是罗某3拿到我铺头（大北路一号潮流）给我钱的。还有因我妹欠私人债太多，达几百万元人民币，从2016年1月后，我也很少见到我妹。李某1没有向我了解我妹郭晓明是否在四海城购买房产的情况。我只知道我妹曾经在2015年前与人合作经营游戏机生意，其他不详。从2013年以来，我只知道她做过上述工作，其它从来没有做过。我妹多年来没有工作做，一直是靠借钱度日子，且要高利息借钱，每月要归还几十万利息，就这样利复利，才导致现在这样。因为我妹没有工作能力，是根本无法偿还这些债务的，所以在2013年至今一直靠借钱过日子，靠借新债还旧债进行过日子。到了2015年底根本无人再借钱给我妹，才导致这件事情这样。我妹在网上经常参与“时时彩”的赌博，是向一个叫罗某3的同学下注进行赌博的。林某是我妹前夫，于2012年双方离婚。下注大概知道，因为李某1找过我多次，我妹共向李某1多次借款共700多万元人民币，全部有借款协议的。从2013年至2015年期间借款是高息借的。月息5%到8%利息，但向罗某3借的月息1%。李某1的借款来源我原来不清楚，后来我才知道李某1是向朋友、亲戚借钱后再借给我妹的。我记得我和我妹签名向罗某3借款20万元人民币，同样于2018年3月初归还给罗某3，同样在我上述农商银行账户转账到罗某3的农商银行账户里。（2）证人林某的证言，我是郭晓明前夫，在2017年夏天前，我不知道番禺区公安分局的民警多次到我家乡查找我的事情。到前几天，我前妻郭晓明的姐姐郭某2电话通知我，并告诉我番禺区公安局经侦大队的警官要找我协助调查此事情。我自己才知道的，所以现主动到来交代情况。我认识李某110年了，是我前妻的好朋友。我知道郭晓明从2011年开始在外面向多个朋友借钱是高利息借钱。我从不认识一个叫蒋某1的人，也从未试过向一个叫蒋某1的人借过钱。经过我详细看过该借款协议书内容与原件一样，其中乙方一栏上“林某”三字是我本人亲笔写的并由我亲手按指印。该协议书是因为我前妻称要购房产给我和郭晓明在婚时的儿子读书而由我向李某1借款30万元人民币给郭晓明购房的，是以月息5%向李某1借的。但我记得该笔借款不够一个月时间就通过银行转账归还给李某1了。我记得当时李某1是提前扣下1.5万元利息再转28.5到我农商银行的账户，我于2015年8月27日转账30万到李某1的农商行账户里。我清楚记得该借款协议书当时在李某1的小车里签订的，协议书上的金额由我写的，而甲方一栏，签署地一栏，见证人一栏，担保人一栏上的内容当时全部是空白的，不是现在的内容，且我也不认识见证人罗某2。我是以自己资金周转名义向李某1借的，李某1也不知我借该钱给前妻购房。因我只对口李某1，李某1也没有向我讲该钱是蒋某1的。经过详细认真看过2015年4月8日的借款协议，内容与原件一样，乙方一栏是我本人签名并按指印的，同样都是我自己生意资金周转以不计利息向李某1借款30万元人民币，且我也不认识甲方一栏上韩某3的名字，但我清楚记得当时在陈边村牌坊在李某1的小车内由李某1取出该空白的借款协议书给我签订的。我记得该款项同样于2015年8月份已归还给李某1了。上述借款同样是转账到我农商行的账户里，该钱李某1不收取我利息，上述两笔款项已全部归还给李某1，有银行流水证实。我没有与郭晓明一起合谋进行诈骗的犯罪行为。（3）证人陈某2的证言，2015年9月6日，我名下广州农商银行账户为：62×××72的账号收取了郭晓明名下广州农商银行账户为：62×××98转账人民币20万；另我名下工商银行账户为：62×××42于2015年5月26日收取了郭晓明名下工商银行账户为：62×××90转账人民币15万;2015年8月6日收取了郭晓明名下银行账户为：90×××18转账人民币14万;2015年8月21日收取了林某名下工商银行账户为:36×××27转账10万元，上述资金合计人民币59万。上述资金转入是李某1在2015年向我借款，后来她归还借款本息给我的。我当时不知道还款的是郭晓明和林某，当时李某1还款给我，会提前给我电话，说等下打一笔多少钱给我，我收到信息有入账她说的那么多钱，就将她的部分借款单据归还给她，我当时没有留意是谁打钱到我账户的。2015年11月左右，由于李某1还不了钱给我，她解释说她的下线郭晓明（她也和我说过林某是郭晓明的丈夫）跑路了，她本人向身边的朋友借的钱暂时还不了，我才知道郭晓明这个人，现在联想起来，我确定郭晓明和林某转给我的钱是李某1归还给我的借款。我有到番禺区公安分局经侦大队报案，主要是报李某1的哥哥李某3诈骗我四百多万，但是经侦大队调查后不予立案。因为李某1归还钱给我后，都会将借款借据拿走。目前我手上只剩下她没有归还的一些借据了，合计资金约一百五十万左右，这些借据我可以提供给公安机关，日期都是在2015年8、9月份。我知道韩某1、邱某是李某1的好朋友，罗某1、罗某2、冯某1、李某2成是李某3的员工，而李某3是李某1的哥哥。据我所知，韩某1肯定没有借过钱某1晓明，她有借钱给李某1，我借钱给李某1也是通过韩某1介绍才认识李某1的，其他人我不清楚。李某1告诉我她借钱是拿出去放贷给别人，从中收取高额利息的。我有到番禺区公安分局经侦大队报案，主要是报李某1的哥哥李某3诈骗我四百多万，但是经侦大队调查后不予立案。曾经李某1给我看过一叠很厚的借据，让我帮忙收欠款，那些借据都只有借款人（欠款）的名字和金额，没有出借人的姓名。但我没有同意帮她忙。以这种方式打欠条都是行规来的，等到要走司法程序才会把出借人的名字写上去的。郭晓明其实就是帮李某1放数的，李某1向他人借钱，然后再给郭晓明拿去放贷。这是很多人都知道的。所以上述那些人都是借钱给李某1，他们都是对口李某1，跟郭晓明没什么关系。不能辨认被告人郭晓明。（4）证人罗某3的陈述，我因被校友郭晓明、郭某2两姐妹以借钱炒楼为由诈骗了106万元而报案。因郭晓明与我妹是同学，我们从小就认识，且是同一个学校的校友，双方是好朋友，我是通过郭晓明才认识郭某2的。因我们是好朋友，于2012年开始，郭晓明就主动找我借钱购买房产，我就同意。这样，从2012年至2015年8月，我分多笔借钱某1晓明、郭某2两姐妹共约200万元。在这期间，因我有时急用钱，分多次追回郭晓明本金50至60万元，其中郭某2是2015年才向我借钱的，其中他俩姐妹共同于2015年1月18日向我借20万元。郭某2个人于2015年7月13日向我借20万元。这两次有借据。还有郭某2于2015年8月底向我再次借了人民币10多万元是没有写借据的。上述借款全部是以现金方式借给他们的，是没有利息借给她们的，郭某2向我借的钱至今从未归还过的。郭晓明向我分多次借的钱同样不用付利息给我的，全部是以现金方式借给郭晓明的。具体分别是：（1）2015年7月13日借20万元；（2）2015年1月18日两姐妹共同借20万元；（3）2013年12月17日借2万元；（4）2014年6月30日借10万元；（5）2014年12月5日借5万元；（6）2014年12月5日借5万元；（7）2014年12月13日借5万元；（8）2015年3月11日借6万元；（9）2015年1月26日借2万元；（10）2015年5月18日借8万元；（11）2015年6月9日借8万元。共11笔借款共76万元人民币，全部有借据，还有郭晓明于2015年8月底向我借了人民币现金20多万元是没有借据的。郭晓明还我的部分借款是每当我急用钱时就找她归还，他就转账到我农商行的账户里。郭晓明在2012年至2015年都有还钱给我，金额从几千元到二十万元，具体查账清楚。郭晓明、郭某2姐妹从2015年9月23日失踪，至今无法找到她俩姐妹。郭晓明、郭某2当时向我借钱是去购买房产进行炒卖的，且当时我也有听郭晓明、郭某2俩姐妹在番禺区万博商圈的四海城等地方进行炒卖房产。我借钱给她们从来没有收取利息的，因双方是很好的朋友。在2015年9月23日郭晓明姐妹跑路后，我才知道她俩在外面向很多人以同样的方式借钱炒楼，听闻超过1000万元人民币，从2012年至2015年郭晓明共归还我借款约50万至60万元，还有我现在记得有少部分出借给郭晓明的钱是银行转账到郭晓明指定的账号里，我记得其中有一笔转账到郭晓明指定的郭某1的银行账户里的，具体查账清楚。我一共被郭晓明诈骗了本金人民币66万，另有20多万因为没有签订借款协议或借据。我和她小学的时候就在一起玩，可以说我们是闺蜜。她从2013年开始以买楼需要付首期、经营服装店需要资金周转、给她女儿在湖南买户口等理由向我借款。这些借款是我本人亲自与郭晓明签订借款协议并亲手将借款交给郭，全部是现金。她有时现金还款、有时转账、有时微信方式还款，其实她向我借款本金不止这些，只是她借了又还，还了又借，我现在只能根据手头保留的借据等来确定她还欠我多少钱，她归还本金的我就会把借据或协议归还给她。2015年1月18日的借款协议是郭晓明提出要借的，但是她还有多笔借款没有还，我就让她去找个担保人，她就找了她姐姐，其实当时她姐姐是担保人角色。我和郭晓明关系很好，我在与她平时的接触过程中，看到她有买房，经常和她老公林某去澳门，买了很多名牌包包、首饰等，所以我觉得她是有还款能力的。她和我说她和人合伙开游戏机店，而且经常在我面前炫耀开游戏机店收到多少分成；另外她也经常会告诉我说她卖房子又赚了多少钱这样，但我真实见到她在余荫山房有一套房，另外她说的祈福、四海城、湖南等地买房的真实情况我就不清楚了。我知道她赌博是在2014年、2015年间，她问我有没有朋友经营六合彩和时时彩，我当时就介绍了一个外地人给她，她赌博具体情况我就不清楚了，但她赢钱的时候会找我还钱，会和我聊起来她赢了多少多少。外地人的花名叫“阿某”，男，30岁左右，具体情况不详，好久没见到他了。他经常到我店里坐，然后问我有没有朋友玩时时彩，还发网址给我，郭晓明喜欢赌博，我就把郭晓明介绍给了他。但我借钱给她的时候，问过她会不会把钱放进时时彩里赌，她让我放心，说—定不会。她说主要是投资房产，但具体用途我真不知道。我听说2017年9月份，郭晓明将她名下的祈福新村的房子卖了一百多万，其中一半归还了给银行还房贷，还了一笔20多万给她的一个债主，其他钱具体去向我不清楚。（5）证人蒋某1的陈述，我因被郭晓明、郭某2、林某三人以合作一起炒卖物业名义，以高利息为诱饵诈骗我人民币300000元，而来控告他们三人的。约2014年11月份，我经好朋友李某1介绍，在一起饮茶时，认识一个叫郭晓明的人，其丈夫叫林某，且我只知道郭晓明夫妇与李某1较好。我认识郭晓明后，就很少来往。约2015年8月初，郭晓明致电我要求借款30万元人民币到番禺万博商圈的四海城认购两至三套房产物业，且以月息3%回报给我。之前我认识她们时，郭晓明自称是炒买卖物业的，且我也问过李某1，所以相信郭晓明，就同意借30万给她。在我们谈好有关借款条件后，于2015年8月5日郭晓明夫妇就约我到市桥黄编村的骏丰餐厅一房间里，双方签订一份借款协议。当时，我也认识的一个叫罗某2的南村人也在场，并在协议书签上见证人，并注明该借款是用于认购四海城房产的。签订协议后，我就要求朋友李某1帮忙转账30万到郭晓明指定的农商行账户里，账号：62×××62，后我就付回这30万元给李某1。我与李某1是高中同学的朋友。洽谈借钱时郭晓明向我提出的，但签协议书时，是由其丈夫林某经手与我签订一式两份协议书。双方各持一份。当时郭晓明称，其认识四海城两名的领导，且比市场价低10%就能认购房产，每认购一套支付5万至20万不等的认购费（订金）就可以了。到期后在一年期限内房产升值至少50%，因当时房产市场转旺，我就相信了，所以就借给她。我借了人民币30万元给林某后，只收取了人民币9000元利息，她们就于2015年9月中旬失踪并找不到，后发现郭晓明夫妇以同样方式以高利息为诱饵诈骗十多人款项，共750多万元人民币。其中被害人有冯某2、李某1、李某2成、罗某2等有十多人。我们十多人一起找律师看过材料，认为她们这种行为是构成犯罪，所以就来公安机关报案，没有到法院起诉。我于2015年8月5日通过李某1借款人民币30万给郭晓明夫妇，约定月息3%，后来他们通过李某1给了两个月利息，但没有归还本金，2015年11月，郭晓明逃匿，我就无法联系上她了。是李某1找到我，说郭晓明夫妻在番禺区南村镇四海城投资房产，回报比较可观，需要借款，问我有没有钱借给他们，李某1当时说可以给3%的月息给我，我和李某1是高中同学，大家关系比较好，我是出于对李某1的信任才同意借款的。其实借钱时是李某1向我提出的，她说郭晓明和他老公林某在四海城炒楼，他们认识里面的人，可以低价拿到房产再转手，但是需要资金比较大，问我有没有钱借给他们，他们可以给我利息，所以我就同意了。后来我是直接带李某1去银行提了30万现金，并交给了李某1。过了几天，日期是借款协议的日期，就是2015年8月5日，李某1将一份借款人签名为林某的借款协议拿给我，让我在出借人那里签名，我签完名后，协议就由李某1保管了。我没有与郭晓明、林某见面，商谈借款事宜，都是李某1作为中间人操作的。只是我将现金给了李某1后，没几天，李某1就拿了一份借款人签名为林某的借款协议过来给我签名，并称钱已经给了郭晓明夫妇。我是现金给李某1的，然后李某1怎么操作我不清楚。我一共只收过两个月利息，合计人民币1.8万，本金没有收到。利息是李某1通过微信转账给我的。因为是通过李某1借款给她的，李某1说他们有车有房，而且当时李某1拿了一份权属人是郭晓明的房产查册记录单给我看，所以我相信了她有还款能力。那份借款协议上见证人的签名及签注是李某1拿给我签名的时候，上面就有罗某2的签名及签注的。我并没有与郭晓明、林某夫妇当面商谈借款事项及签订借款协议。（6）证人朱某的陈述，因我多次借钱某1晓明，现来反映情况，现在郭晓明还欠我5万元未归还。我认识郭晓明有近10年，郭晓明是我的亲戚。约于2012年郭晓明因资金紧张向我借了人民币3万元，后来很快归还，这几万元是没有利息的，后于2013、2014年继续向我借过钱，每次是人民币20万元，是以月息5%出借的。该利息是郭晓明主动给我的。后过了几个月，就归还给我。后约于2015年5月份，郭晓明再次向我借了人民币5万元，至今未归还，是转账4.8万元给郭晓明的。我记得有两年未见到郭晓明，至今下落不明。当时郭晓明向我讲，向我借这些钱是以月息10%出借给其他老板的，其老板是何人我不知道，每次都准时支付利息给我，没有写收据合同。3.被害人陈述（1）被害人李某1的陈述，我和郭某2是小学和初中的同学，之后通过郭某2认识了郭晓明。平时生活接触，发现郭晓明又买车又买房，感觉她挺会赚钱的。在2013年9月左右，郭晓明表示她可以便宜认购15套番禺区南村四海城房产，她问我借钱，并表示可以每个月以3%利息给我。我想着大家都认识这么多年，又有利可图，于是便同意借钱给她。2013年9月11日，我们在番禺市桥骏丰餐厅吃饭时签署了借款协议，这次我借了5万元给她，当时是直接给现金对方的，但对方没有写收据给我。之后，郭晓明、郭某2和林某（郭晓明老公）就以要在四海城供楼、市道不好暂时不能出售等各种理由向我及其他11个朋友同学借款，共借了752万，其中双方签署协议书的借据有59份，共543万元，另外209万元人民币同样是分多次借的，未有借据，但有银行流水账。其中我本人就借了384万元给郭晓明和郭某2。这些借款，有些是给现金，有些小额资金是支付宝转账、有些是柜员机转账，有些大额的是到前台转账。而这些借款，当时我都没想到向他们要收据，都是签署协议书后，给现金或者转账给对方。2015年9月下旬，我们联系不上郭晓明、郭某2和林某他们。经过了解，郭晓明根本没有认购四海城房产。所谓认购四海城房产只是骗取我们信任，许以高额利息，一步一步套我们，让我们不断借钱给他。而这些钱，根本没有拿去购买房产。所以我们认为对方有诈骗嫌疑。我借给郭晓明和郭某2384万元。这些借款有借款协议书和大部分转账凭证，没有收据。之所以没有收据，是因为我们是老同学和老朋友，当时也没有法律意识要写收据。我和郭晓明签署了33张借款协议书，其中有26张签署协议书后支付她现金；7张转账给她；有一张协议书签署后，部分转账部分支付现金。我和郭某2签署了5张协议书，其中有4张协议书是签署后现金支付，有l张协议书签署后是转账支付。对方的银行账号都是广州农商行卡，账户名：郭晓明，账号：62×××58、62×××98；户名：郭某2，账号：62×××74。我转账的的账户也是广州农商行，账户名：李某1，账号：62×××25,62×××70。我认识陈某1，我与陈某1认识已有10多年，我们是好朋友。我和她没有生意来往，但我记得，我于2014年12月11日、2015年9月9日、2015年4月1日分三次每次20万元，共借60万元，且全部有我写的借据给陈某1的。因我们经常与陈某1一起吃饭，且双方是好朋友，大约于2014年12月份，陈某1向我讲，她有多余的钱，能否帮忙借出去。当时我讲有一个朋友叫郭晓明的要借钱到四海城炒房产，且郭晓明也是陈某1的好朋友，能否借给郭晓明。当时陈某1也同意，但陈某1要求只对口借给我，不同意对口直接借给郭晓明，因我们当时是非常好的朋友，我同意，但要有条件，当郭晓明归还不了利息时，我也同样不用支付利息给陈某1，当时陈某1也同意，还有若郭晓明归还不了本金给我，我也归还不了本金给陈某1，陈某1也同意的。所以，我就于上述期限共分三次写下借据给陈某1，共60万元人民币，每张借据是20万元人民币。我们双方达成上述口头协议后，我以月利息4%分三次向陈某1借了60万元，后我再以月息5%转借部分给郭晓明及有部分用于支付其他费用。后到2015年9月份郭晓明逃跑了，支付不了利息给我，且陈某1也同意不用支付利息，但要归还本金60万给她。经过多次协商后，因我是写下借据给陈某1，法律上要我归还，所以我同意每年归还20万本金给陈某1，分三年全部还清。当时陈某1也同意。后于2015年11月至2017年4月24日分多笔共转账或微信转账20万元人民币给陈某1，全部有账可查的。我没有诈骗这些钱，当时陈某1不直接借钱某1晓明是因为她觉得对口我较安全，所以就对口我，由我对口郭晓明的，且当时郭晓明债务较多。我一共借款300万左右给郭晓明，郭某2，其中在2015年8月26日郭某2与我签订的30万的借款协议已由郭某2本人与我结清，另有四笔郭某2与我签订的借款协议，涉及金额17万是郭某2出面借的，但是几个月之后郭晓明又向我借钱，我问郭某2怎么回事，她告诉我说她借的钱是她妹妹郭晓明借来炒楼的，现在算下来她们两姐妹一共从我这借走250万元。我是郭某2的同学，平时关系非常好，后来通过郭某2认识郭晓明，在平时的接触中，听到郭晓明说她在哪里哪里买楼赚了钱，然后又见到她买了辆奥迪越野车，感觉她挺会赚钱的，而且她经常在微信朋友圈发一些看楼、炒楼的视频或图片，她还通过微信发她买楼合同的图片给我看，让我相信了她有还款能力，所以她开口提出借钱，又许以高息，所以我就同意借钱给她了。借款协议上没有注明方式或注明现金方式的，就是以现金借给她，注明是转账方式的就是通过我本人农商行账户转到她农商行账户，郭某2已经归还的那笔30万是转到郭某2本人账户的，其他17万是现金给郭某2的。郭某2归还了一笔30万给我，郭晓明以现金和支付宝转账方式转了大约20万左右的利息给我，支付宝她转了49090元给我，情况我现在可以提供给公安机关，现金方式我就没有记录。除了郭某1、罗某3、朱某、陈某1外，其余11人都是通过我借款给郭晓明的。因为他们都是我朋友，见到我借了那么多给郭晓明，认为有利可图，就通过我认识郭晓明，为了保险起见，就先将钱交给我，再通过我转给郭晓明他们。郭某2自己向我借款再转给郭晓明，而郭晓明有时向我借钱时，林某也是在场的。郭晓明通过微信发一些合同给我看。我没有去求证，因为我和他们太熟悉了，而且平时确实看到他们又有赚到钱，所以就比较信任他们，我记得他们带我去四海城看过房子，郭晓明说她认识四海城内部高管，可以低价拿到房子，这些也没有办法求证。她在2014年在番禺大罗塘投资游戏机，据说一个月赚十几万，但具体情况我不清楚。林某还有50万未归还，全部都有银行流水证实。林某当时没有工作做，长期以借钱某2度日。这是我后来才发现的，但向我借钱时称有工程做，而令我相信他。现在才知道林某与郭晓明一样，根本长期依靠借钱度日，以借钱还旧债的方式付利息及本金给别人的。我曾叫郭晓明还了50多万元到陈某2账户里面。我和陈某2一直有经济往来，生意来往。我向别人介绍陈某2是我老板。在2015年7月左右我介绍陈某2给郭晓明认识，陈某2就通过我借钱某1晓明，郭晓明当时跟陈某2说是用来炒铺。陈某2借了125万给我，让我转借给郭晓明他们。之后郭晓明有五十多万的还款我叫她转给陈某2。郭晓明与我那些借钱给她的朋友之间都是认识的，冯某2的老公跟郭晓明的前夫是同村的，邱某很早就认识郭晓明。罗某2、韩某3、韩某2、罗某1是我们公司的员工，他们是通过我认识郭晓明的。报案的被害人在借款给郭晓明前都是有跟郭晓明见过面，并且郭晓明都有跟他们说自己炒房赚了很多钱，他们听到了郭晓明这么能赚钱后都想投钱进去。我的朋友为了避免一些麻烦，怕这样借钱有问题，所以他们都是先把钱以现金的方式给我，由我转给郭晓明。除了我本人、李某3、冯某2、邱某、罗某2是当场跟郭晓明签协议外，其他人签借款协议时，是我先把协议给郭晓明签名，我当时就告诉她这些钱是向谁借的，郭晓明是清楚的。当时罗某2在现场作见证，并签上名。大部分我们都是在骏丰餐厅签名，有几次在车里签。之后我再把协议给我那些借款的朋友签。郭晓明到目前为止还有660万（包括林某47.9万）的本金未还。司法会计鉴定是真实的，但它仅能体现我们通过银行转账的流水，还有部分借款我是通过现金给郭晓明的。我大概是2013年底才开始通过银行转账与郭晓明进行借还款的，之前都是现金借还的。所以流水只能反映部分。2013年底开始我们都是通过银行转账，其中有几笔是现金给郭晓明，共35万。郭晓明都是通过银行转账还款给我的。而且她还款的钱有部分是利息，所以她实际还欠我660万。因为她借钱的时候跟我说是做投资房地产的，后来她逃跑以后我们才查到他没有投资房产而是用来搞时时彩赌博。郭晓明在赌博时亏了200多万，所以就向我们借钱某2还债。郭晓明对外称我是她老板，所以后来她逃跑以后郭晓明的债主就过来找我让我还钱，我才知道她除了我这700多万以外，他还欠外面的人一千多万。我当时是看到她很能赚钱，又换车又买豪宅，以为她真的是炒房，所以就帮她找资金，我从中也能赚取部分的利息。但我不知道她其实是把钱用来赌博，导致后来卷款潜逃。她跑路时还拿着我向陈某2借后转借给她的125万走的。我听林某说郭晓明拿着125万跑到湖南去躲债时，把这125万也输了。郭晓明2015年9月底开始我们就找不到她了，她的微信也屏蔽我，但我的朋友能看到她的微信，并截图给我，那是2016年，郭晓明还跟他前夫林某纪念八周年，根本就是假离婚。我可以提供这个截图。（2）被害人韩某1陈述，郭晓明夫妇、郭某2三人以番禺万博中心四海城认购房产进行炒卖，并以高利息月息3%为诱饵向我借款人民币50万元，于2015年4月1日借的，于2015年9月中旬就失踪并逃跑了。我借款前与她们三人是不认识的，我只认识一个叫李某1的人，但李某1也被她们骗了几百万元，我通过李某1的介绍于2015年3月初才认识郭晓明她们三人，但后来也很少来往。李某1是番禺南村人，郭某2是李某1的同学，并同时认识其妹妹郭晓明、林某夫妇，我初次于2015年3月初认识郭晓明时，她们三人自称是炒卖物业的，并且近期主要是炒卖番禺四海城的房产，她们称认识四海城里面的领导，能比市场价低10%的价钱只付5万元至20万元每套房产就可以认购一套产品，一年期限，1年后才支付完所有房款，在2015年3月底左右，郭晓明找我借款50万元在四海城认购5套房产，当时，我觉得不太相信，但郭晓明多次找我，称现在的房产升值潜力很大，不怕投资，后经过我考虑，就同意了，且当时南村的房产确实是旺，市场较好，认为郭晓明这种投资是会挣钱的。2015年4月1日，郭晓明约好我到番禺市桥黄编村的一餐厅内的房里，双方就签订一份一式二份的贷款协议书，当时郭晓明的朋友罗某2也在场，我也认识的，经过双方同意，要求罗某2作为借款见证人，并在协议上签名，由见证人定明此款用于认购四海城房产的内容，我签好协议后，当天，我为了安全起见，就要求李某1帮忙转人民币50万元给郭晓明指定的农商行账号：62×××98，李某1同意，当天我就付回50万元给李某1，郭晓明收到50万元，当天就支付1.5万元利息给我，后每个月准时在5号前付利息1.5万元现金给我，一直付利息到2015年8月份，2015年9月份她们三人失踪并逃跑了，至今未付利息。由李某1转账50万元贷款给郭晓明的原因是我与郭晓明不太相熟，且我是经过李某1介绍才认识她们的，为了安全起见，经过李某1同意，由李某1帮忙转账，后我立即付50万给李某1。在2015年9月中旬郭晓明三人失踪后，一个月左右，发现她们三人以同模式诈骗多人约十多人的款项，共约750多万元人民币，在今年，我们在四海城发现，郭晓明三人根本没有到四海城认购房产，是携款逃跑，我们共有十多名受害人打算一起到法院起诉郭晓明、林某、郭某2的，经过律师看过我们十多人的材料之后，认为她们的行为是构成犯罪，涉嫌非法吸收公众存款罪，或者集资诈骗罪，所以，我们就一齐来报案，控告郭晓明她们三个。郭晓明是通过李某1联系我的，一开始是她口头承诺借款多少，利息多少，多久还款的，过了两三个星期，我为了保险起见于是就要求补一份借款协议，我就将协议交给李某1，由李某1去找郭晓明签名，然后再拿回给我。我是通过转账方式转了50万给李某1的（具体账号我不记得了），然后李某1再转交给她的，至于李某1怎么转交给她我也不清楚。我一共只收到李某1转交给我的三个月利息，共计4.5万元，是李某1通过自己的银行账号转给我的（我也不记得具体账号了），至于郭晓明到底支付了多少利息给我，我不清楚，李某1就给了我这么多。我和郭晓明不熟悉，李某1说和她很熟悉，认为她有还款能力，而且在借款商谈过程中，她自称自己已经拥有多套房产，只要有钱将房子拿下再转手就可以获取巨大利润，所以令我相信她是有还款能力的。我没有与郭晓明的姐姐郭某2、前夫林某接触过。商谈借款时，我没有与郭晓明本人见过面，全部是通过李某1作为中间人联系的。他说是拿来炒房的，具体用到哪里我不清楚，她也没说过。（3）被害人韩某2的陈述，我于2015年年初经过好朋友李某1的介绍认识了南村镇的一位叫郭晓明的人，该郭晓明是李某1的朋友，其姐姐郭某2是李某1的同学，郭晓明自称是炒买卖物业及房产的，且是与郭某2一起炒买卖物业的，我们认识后，很少来往，但在2015年4月初，郭晓明找我能否借钱给她在四海城认购房产，且同意以3%利息每月支付回报给我，我也知道李某1也以同样的方式借了多次钱某1晓明夫妻到四海城进行炒买卖物业，当时郭晓明还称，她认识番禺万博商圈四海城里面的高层领导，能够比市面便宜10%的价钱以5万至20万元人民币首付的方式认购房产每套，一年期限，且每套房产超过100万元人民币，在一年中房产肯定升值，她就利用这一年的认购期限进行炒买卖的。当时我觉得房产旺盛，所以就同意借钱某1晓明夫妇。在2015年4月10日，郭晓明就约我到番禺市桥黄编村的骏丰餐厅的房间里签订一份借款协议，一式二份（内容详见协议书），当时郭晓明也叫罗某2作为见证人在协议书上签名，我也同意，因我也认识罗某2，且当时我也要求见证人在协议书上写明该款项用于认购四海城房产，该协议书内我为甲方，郭晓明为乙方，见证人罗某2签订此协议书，签好协议书后，我为了安全起见，就叫李某1从其本人的账户转账16万元人民币到郭晓明指定的农商行账户里（账号：62×××98），郭晓明收到该16万元当天，就付我4800元利息现金。到2015年5月中旬，郭晓明再次至电我要求继续借50万元进行认购房产，且同样在四海城认购，我也同意了，在2015年5月18日郭晓明同样约我到上次骏丰餐厅签订借款协议，同样由罗某2作为见证人，签订一份一式两份的借款协议书，甲乙双方各持一份，签好协议书后，我同样要求李某1转账50万元给郭晓明指定的上述账户里，具体要查账才清楚，后我就付回50万元给李某1，郭晓明同样以3%的月息向我借钱的。郭晓明收到我的借款后，每月准时以现金方式付利息给我，到2015年9月中旬郭晓明夫妇就失踪找不到了，我收取利息到2015年9月份，然后就没有收取到现在。后来经过我们了解知道，郭晓明夫妇及其姐姐郭某2以此方式以高利息为诱饵向十多人贷款共750多万元人民币，以虚假购番禺万博四海城房产为由进行诈骗。经我们到四海城深入了解知道郭晓明向我们高利息借的钱根本不是认购四海城，而以此方式进行诈骗我们。郭晓明向我们十多人所借的钱肯定没有用于认购四海城，听闻用于赌钱，她们于2015年9月中旬失踪至今。大约在2015年上旬，我弟弟韩某3跟我说，他的高中同学李某1有个朋友炒楼赚很多钱，想借钱炒楼，可以给月息3%，他打算借钱给那个人，问我有没有兴趣借钱给那个人，赚些利息。由于我弟弟与李某1是高中同学，当时我弟弟还在李某1哥哥的公司工作，我也认识李某1，所以对李某1还是很信任的。后来我和我弟弟、李某1一起吃饭时也有谈起，李某1的朋友因为有内部信息，所以能低于市面价买到房子，该楼盘好像叫四海城，所以她会高息借款来炒楼。我考虑了一下，觉得利息挺高的，而且出于对我弟弟和李某1的信任，在2015年4月份、5月份，我就先后借了共60万元给李某1的朋友。是李某1把协议书拿给我签的，给我的时候协议书上已经签有郭晓明的名字及金额，我就签上我的名字等信息。然后我就把协议书交回给李某1。我没有见过郭晓明，都是通过我弟弟和李某1了解情况，协议也是郭晓明签完了由李某1交给我签的。协议书的签署地写着“番禺市桥骏丰餐厅”是我写上去的，是李某1叫我这么写上去的，我就照做了。我当时没有留意，不记得有没有见证人的签名，但郭晓明的签名是肯定有的。大约在10万元借出的1个多月后，我弟弟问我要不要加大借款，我想着有利可图，就又增加了50万元的借款。两笔借款我是直接以现金的方式给李某1的。这是李某1提出的，因为她说她收了以后也是要给郭晓明的，所以让我给她现金。由于我是做玻璃生意的，所以也有现金，就以现金的方式给她了。郭晓明都是通过李某1把利息给我弟弟的，我弟弟再把利息给我。有时候我弟弟需要用钱，也会把我的利息拿去用。在借钱的时候我们已经扣起了一个月的利息，后来她又给利息的，但不知道多久（时间太久有点记不清了）我发现已经两个月没有收到利息，我就问我弟弟。我弟弟说他去催一下李某1，后来我弟弟跟我说联系不上郭晓明，利息肯定是没有了，看看之后怎么拿回本金。我那时才意识到问题严重。我也是听我弟弟和李某1的建议做的，因为听说李某1还有房产，为了让她不能转移房产，所以我们想报案。我们的目的是为了能拿回借出去的钱。借钱的时候我听李某1说郭晓明是用来炒楼赚钱，但实际上她用在哪里我就不清楚了。（4）被害人罗某1的陈述，2014年年初，我通过好朋友李某1介绍认识郭晓明，认识郭晓明时她自称是与丈夫林某、姐姐郭某2三人一起合作在番禺万博商圈的四海城炒买卖房产的，之后我就很少与她们三个来往，在2014年6月中旬，郭晓明致电我，向我借钱，以月利息3%的回报提出向我借钱。郭晓明称，借该款项是用于四海城的公寓认购的，且我也知道郭晓明以同样的方式也向李某1高利息借钱用以认购四海城的，所以当时我同意借10万元给郭晓明。于2014年6月29日，郭晓明致电我到市桥全兴酒家后面的骏丰餐厅签订一份借款协议，且当时我认识一个叫罗某2的南村人也在场并在协议上签名，并注明该款项是用于认购四海城房产的，协议签好后，我就付现金给李某1，由李某1从银行转10万元到郭晓明指定的农商行账户里，账号：62×××98，内容详见该协议书。共收取了2个月利息，每月3000元人民币，共6000元，每次都是郭晓明付现金给我的。2015年9月中旬，我们知道郭晓明、林某、郭某2因借的债务太多而失踪。我于2014年6月29日借款人民币10万元给郭晓明，当时约定借款利息为月息3%，后在2015年9月中旬郭晓明逃匿，我就无法联系上她了。其实我是通过李某1（我与李某1的哥哥李某3是高中同学）借款给郭晓明的，李某1向我介绍时说郭晓明是炒楼的，很好赚，当时南村开始发展，我认为还钱没问题，而且她可以给月息3%的利息，所以我就出于对李某1的信任，将钱给了李某1，由李某1借给郭晓明，然后借款协议也是李某1拿给郭晓明签完字后，再拿过来给我签字后由李某1保管的。报案的时候李某1就将协议给了我。郭晓明借钱是通过李某1向我借款的，借款协议不是我与郭晓明当面签署的，是由我将钱给李某1，李某1找郭晓明签好字，再找到我签名，最后协议交给李某1保管的。我是现金给李某1，然后李某1怎么转给郭晓明我不清楚。我只收过两个月利息，共计6000元，本金没有归还。我一直在追李某1，因为是通过李某1借款的，后来李某1说她和郭晓明商量过，郭晓明的钱全部都投入到四海域的房地产里面了，暂时给不了利息，等房产出手后，可以把利息补给我，并给我一些分红，我本人也是从事房地产的，对南村的房地产市场比较看好，而且比较信任李某1，她这样说我就同意了，但没有就这个情况签订书面协议。李某1说她炒楼很赚钱，她自己也借了好多钱某1晓明，而且郭晓明也是本地人，我也了解过她家庭经济状况可以，所以我觉得她还我这几十万没有问题。我没有接触过郭晓明的姐姐郭某2及郭晓明的前夫林某。借款协议是李某1当时拿给我时郭晓明已经签好名了，然后我在出借人那里签上名，再将协议交给李某1保管。本人没有与郭晓明当面签署借款协议，因为我们是在李某1的介绍下与郭晓明本人见过，大家商谈过借款款事宜，签协议的时候我们是分开签的。（5）被害人罗某2的陈述，我认识郭晓明有多年，且双方是朋友关系，我是经过好朋友李某1的介绍认识郭晓明夫妻（丈夫林某）及姐姐郭某2的，他们都是在番禺万博商圈的四海城炒卖商铺及公寓的，约于2015年4月份郭晓明向我提出借钱到四海城炒卖房产，但借款期限是3至5个月以每月3%的利息回报给我，我也同意，但因我是经过李某1介绍才认识郭晓明的，之前是不认识的，我要求李某1在借款协议书上签名进行见证，才同意出借钱某1晓明，他们都同意了，这样，我和郭晓明、李某1三人于2015年4月18日、2015年9月9日在市桥的黄编村骏丰餐厅的房间里就签订两份借款协议书（内容详见协议书），签订协议书后，我就付现金给李某1分别有1、2015年4月18日付10万现金；2、2015年9月9日付20万现金，共借了人民币30万现金给李某1的，当天李某1就在自己的农商行账户再转账30万元人民币到郭晓明的农商行账户里（账号：62×××98），具体查账才清楚，因我是分两笔将钱借给郭晓明的，其中，2015年4月18日借出10万，每月付利息3000元，付到9月只收取6个月共1.8万元利息，而2015年9月9日借出20万元给郭晓明，只收取一个月利息共6000元人民币，后于2015年9月中旬，郭晓明夫妻就失踪了，至今未找到，并逃跑了，后经过了解，郭晓明夫妻向我们集资借钱根本不是去炒卖四海城的房产，全部是用于挥霍赌博的。当时我也是应郭晓明夫妻及郭某2的要求，在借款协议上的见证人一栏上签名的，并在他们的见证上注明所借的钱是用于认购四海城房产的，现在知道郭晓明从2013年开始就以炒卖四海城的方式向李某1等人集资借钱，共有十多人被骗，共有752万元人民币。经我们深入了解，郭晓明从未在四海城购买任何房产。我作为见证人，郭晓明等人没有另外支付好处费给我，我只是见证郭晓明真正向他们借钱，并用于认购四海城房产的，没有任何好处，但是借钱某1晓明的人要求有见证人才借。两次借钱某1晓明，都是郭晓明通过李某1联系我，然后大家约好时间、地点签署借款协议，李某1作为中间人也在场。我是现金给李某1的，然后李某1怎么转给郭晓明我不清楚。本金是30万。第一笔借款我收过六个月利息，一共收了1.8万元，第二笔借款只收了一个月利息是0.6万元，合计收得利息是2.4万元，本金没有归还。我是在2014年8月份左右，在李某1的介绍下认识郭晓明的。郭晓明的姐姐郭某2及郭晓明的前夫林某也是在李某1的介绍下认识了他们。跟我签订借款协议时，他们不在场，只有郭晓明本人在场，但是在我作为见证人，见证郭晓明、郭某2、林某向其他人借款的过程中，接触到他们两个，他们在借款过程中所用的借口是一样的，都是说认识四海城的高管，可以低价拿到房产，然后高价转手，赚取差价。借款时，郭晓明是开着奥迪Q5过来的，我觉得她借我这几十万，应该是可以还的。我并没有见证全部的借款，但是大部分借款我是见证了的。其中我见证的有李某1、韩某1、韩某2、韩某3、蒋某1、罗某1、冯某1、李某2成、李某3、邱某、冯某2这些人与郭晓明的借款过程。2014年8月份，我认识郭晓明之前的借款我是没有见证的，但是为了报案方便，之前的协议他们都让我一起签了见证。2014年8月份之前的我在协议上签署的见证事实原来是空白的。我不清楚当时借款郭晓明是以何种理由借款。有些不是我全部见证的，但我见证了一部分，这些都是李某1操作的，所以有些也存在我没有见证的情况。当时以为她炒楼的，但她失踪后，听一些借款给她的人说她是借钱去赌博，也有将钱拿到赌场里面放数。我在2014年初在李某1哥哥的公司工作。2014年4月份，我通过李某1认识了郭晓明。我在平时和李某1聊天时谈到有什么投资的渠道，她说我可以借钱给她，然后她再转借给郭晓明，郭晓明拿去炒楼有高额利润。这样我可以收到约3%的月利息。我觉得回报很高，就表示想投资，她问我想投资多少，我就表示10万。李某1就叫我现金给他，我就在2015年4月18日给了10万现金给李某1。这十万元部分是我从银行取现出来的，部分是我问朋友借的。然后李某1就将一份借款协议给我签。当时协议上已经有郭晓明的签名和金额以及李某1在见证人栏签名，并注明“此款用于认购四海城房产”。之后郭晓明通过李某1给我利息。到了2015年9月郭晓明和李某1找到我说她们的项目要增加投资，问我有无兴趣加大借款的金额。因为他们一直有给我利息，所以就同意加大借款金额。2015年9月9日我就再给了李某120万元现金，李某1就拿了一份借款协议给我签，跟上次一样，我签的时候郭晓明已经签好的。这些协议是给李某1保管，但她说不要放在办公室，所以我们这些协议都是放在车里，该车是李某1的哥哥的。那些见证人栏上由我签名的协议中，李某3、李某1、韩某3、蒋某1跟郭晓明在2014年4月中旬以后的借款协议，是我在现场见证的，很多时候郭晓明的前夫都在的。其他的人的协议是在报案前李某1让我签上去的。我们一起聊天时郭晓明说她借的那些钱是用来投资房产的。因为我相信李某3和李某1，另外我看到郭晓明在2015年第二次向我借钱时还开着奥迪车。另外，我和郭晓明姐姐郭某2的丈夫是同学，都算是熟人所以认为郭晓明不会不还的。郭晓明是在2015年9底失踪，所以我觉得她9月9日向我借钱时存心拿了钱跑路的。我通过打电话给她，但打不通。我向别人打听，她并没有拿钱去投资房产，而是拿钱去赌场放数，但因为收不到还款，所以恶性循环，导致要跑路。（6）被害人冯某1的陈述，2014年3月初，我的一个朋友李某1向我介绍说，她认识有个人现在做生意需要用钱，可以以高息作为回报向我借钱，问我愿不愿意。我感到有兴趣，然后李某1就介绍了郭晓明给我认识。郭晓明称也是做炒房买卖生意的，她可以以高息向我借款。我就在2014年3月17日在番禺区市桥骏丰餐厅内和郭晓明签订了一份借款协议，协议内容为郭晓明向我借款30000元人民币，借款期限为3个月。然后我和郭晓明都有亲笔签名还有捺印确认，当时还有一个见证人罗某2在场并且在见证人一栏签名捺印，并且手写注明钱是用于认购四海城房产的。在签订协议的现场，郭晓明口头向我承诺这些钱是用于购买番禺区南村镇四海城的房产的，并且承诺每个月支付借款的3%作为利息给我。当时我没有直接把钱某1晓明，而是当天把30000元现金人民币给了李某1，再由李某1通过银行转账的方式转给郭晓明，然后郭晓明确认收到借款。之后每个月，郭晓明都会把3%的利息共900元给到李晓莹，再由李某1转交给我。2014年5月26日左右，李某1和郭晓明联系我，说郭晓明还需要继续投资，问我还有没有钱可以借给郭晓明。我同意了，我就在2014年5月27日在番禺区市桥骏丰餐厅内和郭晓明签订了一份借款协议，协议内容为郭晓明向我借款50000元人民币，借款期限为4个月。然后我和郭晓明都有亲笔签名还有捺印确认，当时还有一个见证人罗某2在场并且在见证人一栏签名捺印，手写注明此款用于认购四海城房产。签订后当天我取了50000元人民币现金交给李某1，再由李某1把钱交给郭晓明。又过了一两天，郭晓明还有李某1又联系我问我还有无钱可以继续借给郭晓明。在2014年5月31日，我在番禺区市桥骏丰餐厅内又和郭晓明签订了一份借款协议，协议内容为郭晓明向我借款50000元人民币，借款期限为3个月。然后我和郭晓明都有亲笔签名还有捺印确认，当时还有一个见证人罗某2在场并且在见证人一栏签名捺印，手写注明此款用于认购四海城房产。然后当天又把50000元现金人民币给了李某1，李某1再交给郭晓明。这次签订协议的时候，郭晓明同意口头承诺每个月支付3%的利息给我，并且承诺这些钱用于购买四海城的房产来炒卖盈利的。至此我一共借了130000元人民币给郭晓明。之后每个月郭晓明都会支付3900元的利息给我，支付的方式都通过李某1直接给我现金。一直到2015年3月份左右，我就没有收到郭晓明支付的利息了，我就去催李某1，李某1也说郭晓明暂时没有钱给利息。然后郭晓明就逃匿了，至今也找不到她了。郭晓明收到借款后，用到什么地方我不知道。但是当时她承诺用于购买四海城的房产的，我去四海城查询过，郭晓明并没有在四海城购买过任何房产。我认为李某1是没有从中获利的。她只是作为朋友介绍，我觉得她也是被郭晓明骗的。（7）被害人李某2成的陈述，我于2014年9月左右，通过好朋友李某1认识了郭晓明，初认识郭晓明时，她称自己是进行物业炒买卖的，且是其夫妻（郭晓明、林某）与其姐姐郭某2三人一起合作炒买卖番禺万博商圈四海城的房产的，后约于2015年9月初，郭晓明提出以3%的月利息向我借钱20万元人民币到四海城认购房产进行炒买卖，且郭晓明还称其认识四海城公司的人购买房产，是每套房产首付5至20万元认购房产，肯定会升值的，且这一年内是不用再支付房款的，要一年后才支付余下款项，这样郭晓明称其就利用这一年延期支付房款的时间差进行炒卖物业，且在一年中房产升值至少50%的，当时我也知道市场上的房产是升值的。因此，我也同意借钱20万给郭晓明，在2015年9月6日上午，郭晓明就约我到市桥黄编村的骏丰餐厅与见证人罗某2等人在场签订一份借款协议，当时我讲，因与郭晓明不太相熟，我不能直接借钱给她，因我是经过李某1介绍才认识她的，所以，当时我经过李某1同意，我给了人民币20万元现金给李某1，李某1从其指定的农商行账户转账20万元到郭晓明的农商行账户里（账号：62×××98），还有见证人罗某2也在该协议书上签字见证，并由见证人亲笔注明该款是用于认购四海城房产的，该见证人我也认识，是郭晓明与我双方同意由罗某2作为见证人进行签字的。签好该协议书后，郭晓明就支付我6000元人民利息，后郭晓明就失踪了，至今从未支付利息给我，郭晓明夫妻及其姐姐郭某2于2015年9月中旬失踪并联系不上至今，但经过我们到四海城了解，郭晓明他们高息向我们借的钱根本不是到四海城认购房产，而是用于挥霍赌博，她们失踪后，我才知道郭晓明等人利用同样的方法向十多人进行高息吸收存款，并逃跑了，共高息吸存有700多万元，知道损失最多的是李某1，有几百万元。其实我是通过李某1（我与李某1的哥哥李某3是高中同学）借款给郭晓明的。我本人并没有与郭晓明接触过，李某1向我介绍时说郭晓明是炒楼的，很好赚，还钱没问题，而且她可以给月息3%的利息，也比较可观，所以我就出于对李某1的信任，将钱给了李某1，由李某1借给郭晓明，然后借款协议也是李某1拿给我签字后由李某1保管的，报案的时候李某1就将协议给了我。郭晓明借钱是通过李某1向我借款的，但我本人没有与郭晓明联系过，只是通过李某1的描述知道是她向我借钱。我是现金给李某1的。然后李某1通过她本人农商银行账户再转到郭晓明本人名下的农商行账户的。李某1说她炒楼很赚钱，她自己也借了好多钱某1晓明，所以我觉得她还我这几十万没有问题。我没有接触过郭晓明的姐姐郭某2及郭晓明的前夫林某。我提供的借款协议，李某1当时拿给我时郭晓明已经签好名了，然后我在出借人那里签上名，再将协议交给李某1保管。本人没有与郭晓明当面签署借款协议。我知道我高中同学罗某2和罗某1被骗，其他就不清楚了。他们应该是和我一样，都是通过李某1操作的，没有与郭晓明当面签订协议，只是先将钱给李某1，通过李某1转给郭晓明，再由郭晓明签署借款协议，李某1再将协议拿给我们签名的。（8）被害人韩某3的陈述，2014年10月初，我通过朋友李某1介绍，认识了郭晓明。当时郭晓明说她在做炒房的买卖，需要很多资金，但是很赚钱，她想向我借钱并且可以给我很高利息作为好处。后来我就和郭晓明洽商，我愿意借款16万元人民币给她。之后在2014年10月28日，我和郭晓明在番禺区市桥骏丰餐厅内签订了一份借款协议，协议内容为郭晓明向我借款人民币10000元，借款期限为3个月。我在甲方出借方签名并捺印指印，郭晓明在乙方借款方签名并捺印指印，当时在场的罗某2作为见证人签名并手写：此款用于认购四海城房产。当时郭晓明口头承诺这些贷款每个月支付借款金额3%作为利息给我，并且承诺这些钱用于购买四海城的房产。签订协议后我直接把10000元人民币现金给了郭晓明。之后到了2014年11月1日，我和郭晓明又在骏丰餐厅签订了一张借据和借款合同（合同编号2014110101），合同为我借款150000元人民币给郭晓明，借款期限为3个月，利息为3%，并口头承诺上述款项也是用于投资购买四海城房产。郭晓明在借款人上签名并捺印指纹。之后在2014年11月2日我就把15万人民币现金交给李某1，由李某1交给郭晓明，郭晓明也确认收到款项。郭晓明收到我的16万元后，每个月都有支付3%的利息给我，每次都是郭晓明把钱交给李某1，李某1再拿着现金4800元给我的。一直到2015年4月份，郭晓明和李某1来找我，说郭晓明在炒卖四海城房产的买卖中，还需要更多的资金，问我愿不愿意再借款给郭晓明。我看之前借给郭晓明的160000元人民币每个月都有给利息，而且利息我也比较满意，我就同意再借50万元人民币给郭晓明。2015年4月8日，我和郭晓明还有郭晓明的丈夫林某在番禺区市桥骏丰餐厅签订了一份借款协议书，协议内容为林某向我借款30万元人民币，然后我在甲方出借人上签名捺印，郭晓明的丈夫林某在乙方借款人方签名捺印，见证人罗某2在见证人一栏签字捺印，并手写注明此款用于认购四海城房产。签完协议当天，我就拿了20万元现金人民币给李某1，由李某1交给郭晓明，郭晓明签收。后在2015年4月23日，我和郭晓明夫妻又在骏丰餐厅一份借款协议书，内容和4月8日签订的一样，金额为20万元人民币。签订后当天我又给了20万元人民币现金给李某1，由李某1交给郭晓明。这两次我一共借款50万人民币给郭晓明和林某，同样郭晓明承诺这50万元借款每月支付3%的利息给我，并且口头承诺这些钱用于她购买四海城的房产。至此，我一共借款66万元人民币给郭晓明和林某。然后从2015年5月份起，郭晓明每个月都会把利息19800元给李某1，让李某1把每个月利息一共19800元人民币以现金的方式交给我。一直到了2015年9月份，我没有收到郭晓明支付的利息，然后我叫李某1去找郭晓明，李某1说找不到了，我就知道自己被骗了。我一共被骗人民币66万元。这些钱都是我通过现金的方式给到郭晓明或者给到李某1再由她交给郭晓明的。一开始我并不认识郭晓明夫妻，是我的同学李某1介绍郭晓明给我认识的，都是郭晓明说她需要资金来炒房。之后两次签订借款协议，郭晓明把她丈夫林某也带过来了，我才认识林某。我平时也和郭晓明夫妇没有来往，只有在支付利息的时候会联系一下。因为郭晓明向我介绍，说她自己认识四海城的高层人员，可以以低于市价10%的价格购买四海城的房产，而且她有内幕消息，四海城的房产有很大的升值空间，她能保证她炒卖四海城的房产能获得50%的利润，所以她有足够的利润来支付每个月3%的利息给我。当时我就相信了，并且她向我承诺每个月给我3%的利息也很吸引，我就被她高息利诱，借款给她了。（9）被害人李某3的陈述，因我妹妹李某1是郭晓明姐姐郭某2的同学，之前我妹妹是不认识郭晓明的，经过同学郭某2介绍就认识郭晓明，从2013年开始，郭晓明夫妻及郭某2以集资借款炒卖番禺万博四海城房产名义，以每月3%的回报，分多次向我妹借了几百万元人民币。是经过我妹介绍于2015年初认识郭晓明夫妻，约于2015年6月郭晓明夫妻就继续向我提出借钱用于认购四海城，以3%利息每月回报，我也同意。这样于2015年6月23日，我和郭晓明夫妇，及见证人罗某2于番禺市桥黄编骏丰餐厅的房间里与郭晓明签订借款协议书，该协议有我认识的朋友罗某2作为见证人并签名，协议上注明该钱是用于认购四海城房产的，罗某2是郭晓明朋友，签完该协议书后，我就要求李某1转账15万元给郭晓明的农商行的账户里（账号：62×××98），后我就付回现金给我妹，当时协议是一式两份，双方各持一份的，在我知道我妹与郭晓明已有借款的来往，所以我就听李某1转借款到郭晓明账户里的。我只收取了3个月的利息共1.35万元人民币，于2015年9月中旬至今，郭晓明就失踪了，他们三人都失踪无法联系。后经过我的了解，郭晓明夫妻及姐姐郭某2以高利的方式向南村十多人，以此虚假的方式借了人民币共752万元，且她们根本没有把所借的钱用于认购四海城房产，听闻用于赌博。当时，我相信郭晓明讲，其认识四海城里面的领导，比市场低10%就能认购房产且只付5万元至20万元每套的订金，余款可以1年才付清，在此1年的时间差房产会升值至少50%的，但当时的房产确实转旺盛，我就相信郭晓明才出借15万元给她的，后来查实，郭晓明上述所讲的全部是假的，借的钱根本没有在四海城购买任何房产。郭晓明一直和我妹妹李某1说她在投资四海城房地产项目，需要资金，而回报很高，李某1就一直有借钱给她，她也许下了高额利息。我是通过李某1认识她的，我信任李某1，而她也是通过李某1向我借钱的，所以我就借了15万给她。这笔借款是郭晓明和林某一起出面借的，但是签名是郭晓明签的，郭某2在这笔借款中没有出现。林某是和郭晓明一起来找我借钱的，他说他们两夫妻买了十几、二十套四海城的房子。（10）被害人邱某的陈述，我于2013年经朋友李某1介绍认识了郭晓明夫妇，郭晓明自称是炒买卖房产物业的，且我也知道李某1有借钱某1晓明进行炒卖买物业，我认识该人后，就很少来往，但在2015年1月郭晓明主动找我，并以月利息3%的利润向我借钱进行炒买房产，当时郭晓明讲在番禺万博商圈的四海城进行炒买房产的，且其自称认识里面的高层领导，能以认购的方式进行炒买，每套房产交付5万元至20万不等的款项就可以认购该房产1年期限，1年后才付清所有款项，她就是利用这1年期限的升值进行炒卖的，当时我觉得市场是可以的，所以就同意借钱某1晓明。在2015年1月18日郭晓明就约我到市桥黄编村的骏丰餐厅的一房间里签订一份20万元人民币的借款协议，当时有郭晓明与我都认识的罗某2在协议书上的见证人一栏上签名，并确认该笔款项就是用于认购四海城房产的，内容详见该协议书，签好协议当天，我就经过朋友李某1转账人民币20万元到郭晓明于农商行的账户里（账号：62×××98），后于2015年3月10日，郭晓明继续以同样的方式向我借款18万元，我同样是通过李某1转账给郭晓明的。我收取贷款每月的3%利息，只收到2015年8月份就没有收取至今，至今只收取利息6.9万元人民币，全部是支付现金给我的。从2015年9月中旬郭晓明夫妇和其姐姐失踪后，经我们到四海城了解，郭晓明她们向我所借的钱根本不是用于到四海城认购房产，而是用于挥霍和赌博。我是通过朋友李某1认识郭晓明的，通过李某1，我得知郭晓明经济状况可以，而且借款时郭晓明称是短期借款，很快就可以还，并且答应给月息3%的利息给我，所以我就同意借钱给她了。郭晓明每次借钱都是通过李某1联系我，然后我们包括李某1，罗某2一起与郭晓明约定地方，商谈好借款事项，并签订借款协议。我是现金给李某1的，然后李某1通过她本人农商银行账户再转到郭晓明本人名下的农商行账户的。借出本金是共计38万。我一共只收过她在2015年1月18日20万元借款的两个月利息，共计12000元利息，其他利息及本金到目前为止她都没有归还。我是通过李某1借款给她的，所以我是对口李某1的，利息也是李某1以现金给我的。我朋友李某1说和她很熟悉，认为她有还款能力，而且在借款商谈过程中，她自称自己已经拥有多套房产，所以令到我相信她是有还款能力的。我有接触过郭晓明的姐姐郭某2及郭晓明的前夫林某。我认为郭晓明和林某是有预谋的。我们是同村的，经常一起吃饭，在聊天过程中，我们都有向林某提及他老婆郭晓明向我们借钱，林某均没有就我们借款提出异议。我以前有郭晓明的微信朋友圈，见到过她有发一些装修、新房入伙等信息，但她借款的具体用途我真不清楚，只是听说她将这些钱用于赌博了。（11）被害人冯某2的陈述，2014年5月中旬，我的生意合伙人李某1介绍我说她有一个朋友郭晓明在做房地产炒卖的生意，很赚钱。现在郭晓明想借钱用于炒房，而且给借款人的利息很高，李某1问我有没有兴趣，我说有，然后我就开始向郭晓明洽谈了。然后我在2014年6月11日就和郭晓明签订了一份借款协议，协议约定我借款10万元人民币给郭晓明，借款期限为3个月，并且有罗某2作为见证。当时郭晓明口头承诺每个支付借款金额的3%作为利息给我，并且说这些钱用于购买在四海城的房产，还口头承诺到时候他卖出房产赚钱后，还会额外给我借款金额5%作为佣金。之后我就直接把现金10万元交给了郭晓明。郭晓明向我借了10万元之后，她每个月都有按时支付3000元的利息给我，都是以现金的方式给的。一直到了2015年3月份，李某1和郭晓明一起来找我，说郭晓明在炒卖四海城房产的过程中，又需要资金投入，问我还有无资金可以借给郭晓明。我看到郭晓明之前一直有按时支付利息，就又同意借款给她。2015年3月13日，我和郭晓明在番禺市桥骏丰餐厅签订了一份借款协议书，她向我借款20万元人民币，借款期限为6个月，罗某2作为见证人在场见证并签名。郭晓明在现场口头承诺按照之前一次借款的约定，这笔借款用于购买南村四海城的房产，每个月支付3%的利息给我，并且在她卖掉房产后支付借款金额5%给我。当天我又把准备好的20万元现金给了郭晓明。到此郭晓明一共向我借款30万元人民币。之后每个月都会给我9000元人民币现金作为利息。一直到了2015年9月份左右，郭晓明没有按时给我利息，我联系她，她就说最近周转出现困难，她会尽快把利息和本金支付给我的。后来到了2015年11月份，我听说郭晓明在外面借了很多钱然后逃匿了，我再联系她，已经无法联系上了。郭晓明主动提出她在投资四海城房地产项目需要资金，并称可以一定的利息给我，所以我就同意借钱给她。郭晓明每次借钱都是通过李某1联系我，然后我们包括李某1、罗某2与郭晓明约定地方，商谈好借款事项，并签订借款协议。我是现金给李某1的，然后李某1通过她本人农商银行账户再转到郭晓明本人名下的农商行账户的，本金是30万。我一共只收过她在2014年6月11日10万元借款的三个月利息，共计9000元利息。因为她一直找借口已经找到买家买楼了，但是她需要钱先将楼赎出来，才能交易，交易完后才可以一次性将所借款项全部归还给我，所以我在没有收到利息的情况下为了能拿回之前的本金，出于信任她，又借了20万给她。因为是通过李某1借款给她的，李某1给我看过她发到朋友圈的看楼买楼的视频及购房合同照片，而且她是我老公同学林某的老婆，我们都很熟悉，所以我就相信了她有还款能力。这两次借钱，郭某2和林某都不在场，但是林某对郭晓明向我借款是知情的。我有问过林某，郭晓明借钱干什么，林翰丈答复我郭晓明应该是买房子吧。林某没有主动要求我借钱某1晓明，但是他说如果可以借的话就让我帮忙一下。（12）被害人陈某1的陈述，因我与郭晓明和李某1是好朋友，且是认识多年的，约于2014年12月左右李某1向我提出借钱且愿意支付每月4%的利息给我，我同意了，经双方协商，并于2014年12月11日，双方在南村签订一份借款协议，借款20万元人民币，当时签好后，我就从我亲戚刘某的农商行账户里（账号：62×××99）代我转账20万元到李某1的农商行账户里，账号：62×××70，期限4个月，到期后，于2015年4月11日续签一份借款协议。就这样李某1共向我借款3次，每次20万元共60万元人民币，具体日期是2015年4月1日20万，2015年9月9日借款20万元，其中2015年4月1日借的20万元人民币，有78000元是付现金的，其他全部有银行转账凭证，有借款协议，还有于2015年4月13日，以同样的方式借款20万元给郭晓明，同样有借款协议和银行凭证，后郭晓明于2015年9月份失踪完全找不到，郭晓明失踪后才知道郭晓明丈夫赌钱（网上赌博）很大，可能是以借钱方式诈骗我们的借款归还其丈夫的赌债。我记得2014年12月11日，2015年4月1日借的40万元是准时支付利息至2015年4月份，后至今未付过，2015年9月9日借的至今从未付过利息，后经过我多次追李某1，至今李某1已归还我18.5万元本金，还有41.5万元本金未归还，但郭晓明的20万元从未付本金，同样支付利息到2015年9月份就失踪了。我于2015年4月13日借款人民币20万元给郭晓明，当时约定借款利息为月息5%，直至2015年9月份，郭晓明就没有支付利息给我，但没有归还本金，后来我就无法联系上她了。郭晓明本人找我，向我借钱，称可以支付每月5%的利息给我，并称如果我需要用钱，提前一个月告诉她，她就可以将本金归还给我，所以我就同意借钱给她。我们是朋友关系，我最先是认识她姐姐郭某2的，后来在2011年左右，通过郭某2介绍认识了郭晓明。我是通过银行转账方式借款给郭晓明的，是通过我本人或刘某的银行账户（具体账户我不记得了，户名一定是我或刘某）转到郭晓明的提供的账号为：62×××90的账户中去的。我一共收过她5个月利息，每个月利息为人民币10000元，截止目前，我一共收到郭晓明利息为人民币50000元，本金没有归还。她没有说出于什么原因借款，就直接问我有没有钱借给她，具体原因没有说，只是说周转一下。我在平时与她接触的时候，她带我们一些认识的朋友去她在江南新村刚买的房子吃饭，另外她还买了一部奥迪Q3的小车，让我感觉她应该是能够还钱的。借钱过程中郭晓明的姐姐郭某2及郭晓明的前夫林某不在场，借款时郭晓明让我不要告诉林某。第一笔借款后一个多月，郭晓明又问我有没有五万或十万可以借给她，我当时没有借给她。（13）被害人郭某1的陈述，我因在2013年至2015年期间被郭晓明以借钱为理由诈骗19万元所以来报案。我于2004年左右通过郭晓明的姐姐郭某2介绍认识郭晓明，后双方成为好朋友。约于2013年郭晓明提出以月息3%向我借钱1个月，当时我就借了人民币3万元给她，这样从2013年7月至2015年9月16日分多次共出借32万元给郭晓明，其中有三笔共13万元已归还给我，现在还有3笔共19万元还未归还给我。当时，我只收取郭晓明的利息是1年左右，上述未归还的19万元分别是：（1）2013年11月21日7万元；（2）2015年4月10日5万元；（3）2015年9月16日7万元。全部是现金或转账到郭晓明农商行账号的，全部有借款协议、借据等证明的。我记得约于2015年9月份至今郭晓明就失踪了，至今下落不明。当时郭晓明向我借钱后是借给别人的，是这样进行挣取利息差额的。在2015年9月郭晓明逃跑后，我才知道她在外面以同样的方式诈骗近千万元人民币逃跑了，现在我才知道郭晓明是以此方式进行骗钱的。我是通过郭晓明的姐姐郭某2的介绍认识郭晓明的，郭晓明一直在我经营的手机店里有生意来往，后来她说她和她姐姐在商场买了一间店铺，打算炒店铺，不够本金，希望我借款给她短期周转，我就同意了，当时她给的利息是月息8%，到后来她利息降到5%，并说如果我不借钱给她，她没有办法还钱给我，所以我就继续借钱给她了。她一共归还了三笔合计13万本金给我，这13万的利息也给我了，另有19万本金没有归还，利息收取了多少我真的没有办法统计了。利息是微信转账。她向我借钱的时候，老是说自己又有钱换靓车，又说她将钱高息借给一个运输砂石的大老板等，我觉得她一定可以还钱的。借钱时郭某2、林某两人没有参与。郭晓明和我说要借钱和她姐姐炒商铺，我借完钱给她，就问过郭某2是不是有这回事，郭某2说是在和郭晓明炒商铺。郭晓明说借的钱用于转借给别人，或炒商铺等。4.被告人的供述与辩解被告人郭晓明供述，我认识李某1，她是我姐姐郭某2的同学，通过我姐姐认识李某1的。我们从小玩到大，我认识李某1有十多年，我与李某1有借贷关系。我记得从2013年9月开始向李某1借钱，至2015年9月，就没有再向李某1借钱了，该期间共向李某1借钱有752万元人民币，其中已归还部分借款的本金，且已归还的借款的借据及借款协议李某1称已自行烧掉了。我记得现在大概还欠李某1543万元人民币，该欠款全部有借款协议在李某1手上保管。因我从小就认识李某1，双方当时关系较好，约于2013年9月，因我要经营游戏机的投资生意，继续资金周转，于是分别借款：（1）2013年9月11日以月息8%向李某1借款50000元人民币现金；（2）2014年11月24日转账借款10万元，有借款合同、借据；（3）2013年9月22日，现金借4万元，是以我姐姐郭某2签收借款协议，但钱是我用的；（4）2013年11月2日，现金借5万元，同样以上述方式是我姐姐签名，钱是我用的；（5）2013年11月6日，借4万；（6）2013年11月15日4万元两笔是现金借，同样是我姐姐签名借钱，是我使用的；（7）2013年11月4日4万元现金借；（8）2013年12月29日，借5万元现金；（9）2014年1月6日现金借9万元；（10）2014年1月15日现金借8万元；（11）2014年1月25日现金借6万元；（12）2014年1月27日现金借3万元；（13）2014年2月1日现金借5万元；（14）2014年2月10日借现金5万元；（15）2014年2月12日现金借5万元；（16）2014年2月26日现金借10万元；（17）2014年3月6日现金借6万元；（18）2014年3月13日现金借5万元；（19）2014年4月1日借款3万元现金；（20）2014年4月12日借款5万元现金；（21）2014年4月15日借3万元现金；（22）2014年4月21日借12万元现金；（23）2014年5月7日借8万元现金；（24）2014年5月17日借10万元现金；（25）2014年7月10日借8万元现金；（26）2014年7月1日借3万元现金；（27）2014年9月18日借5万元现金；（28）2014年9月22日借5万元现金；（29）2014年9月22日借10万元现金；（30）2014年1月13日借10万元现金；（31）2015年2月19日借10万元现金；（32）2014年5月31日借5万元现金；（33）2014年6月6日借10万元，转账的；（34）2014年6月26日借10万元转账的；（35）2014年8月9日借9万（其中有现金，有3万元转账）；（36）2014年11月28日借4万元转账；（37）2015年2月12日借15万元转账的；（38）2015年4月23日借2万元转账的；（39）2015年8月26日借30万元转账的。上述共39笔借款全部是我使用的，共543万元人民币。上述借款我自愿支付每笔每月6%至8%的利息给李某1。我支付利息到2015年9月份就没有钱支付，一直到现在。我自己借上述款项真正用于我自己经营游戏机生意的有70万至80万元人民币，我从2013年9月至11日底经营投资游戏机生意失败而亏本，其余的所有借款都是我借来归还李某1、陈某1等人的借款利息及本金。我借钱时是不知道李某1借给我的钱是她向朋友借来再借给我的，因她从未向我讲过，但在我归还部分借款（约于2015年7、8月）给李某1时，她向我说直接转到其朋友的账号里，因该钱是李某1向该人借来借给我的，所以当时我才知道李某1借给我的钱是其向朋友借来给我的，但具体有多少我记不清。我向李某1借的钱不是用于到番禺的万博四海城认购房产的，完全没有。我只是以资金周转为理由向她借上述钱的。我每笔借钱全部没有见证人在场，所有签订的借款协议及借据，只有我两人在场，没有其他人在场，大部分在李某1的汽车上，由李某1把打好的借款协议给我签名。当时我全部写一式一份的，只有李某1自己持有，且当时我只在借款协议上签名及写下金额，所有见证人及签署地上面都是空白的，且我自己没有持有一份借款协议的。借款协议上是写明一式两份的，但当时李某1只给一份我签并由她本人持有，且当时李某1愿意无抵押借钱给我，所以我就相信李某1，只签了一份借款协议给李某1，而自己没有留下一份，是每笔借款的借款协议全部是这样的。我也不清楚为何每份借款协议上都有“见证人罗某2，此款是用于认购四海城房产”的内容，这些是他们后来加上去的内容。名字叫李某3、冯某2、冯某1、邱某、蒋某1、罗某2、韩某2、罗某1、李某2成、韩某1、韩某3的人，我只认识李某3，他是李某1的哥哥，其他人我都不认识。我没有向上述人借钱。我不知道李某1向上述人借钱后再转借给我的情况，因为我只是对口李某1借钱的，具体李某1借给我的钱是其本人的钱还是向外人借的钱，我完全不知道，只有李某1知道。我向李某1等人借的钱，我当时以为自己做生意可以挣钱偿还，后来到2015年10月份才知道自己无能力偿还。我向李某1借钱多笔共借543万元人民币，只有70万至80万元是用于投资游戏机生意亏本的，其余460万元人民币，全部是借来支付利息及偿还旧债。我没有非法吸收公众存款行为，我之所以向李某1等人借这么多钱，是因为我是高额利息多次向李某1等人借钱几百万元，且每月要支付一次利息给借款人，且我也多年没有工作了，从2013年8月至今没有工作，也没有经营其他生意，所以我只能向李某1等朋友借钱某2支付给他们的利息，以这种方式过日子，且借款本金经过长时间借钱，从而每月支付的利息也较多，到2015年9月，我也无法再继续借钱去支付利息了。2013年8月至今我投资生意共挣取有130万至150万元左右，这些钱全部用于归还我个人借款，其中有向李某1归还过本金，支付出借人的部分利息及我家庭的日常开支。我于2013年9月前，我是没有向外人借过钱的，从2013年9月12日向李某1借第一笔款后，我就因利息太高要支付，这样一直利复利至2015年9月我要支付给李某1的利息有46万元人民币。除了李某1，我还有向郭某1借款2次，其中2015年4月10日借5万元，2015年9月16日借7万元，月息10%，至今未归还本金，具体查账清楚。还有向我同学罗某3于2013年至2015年借过10次钱，共116万元人民币，具体有：（1）2015年7月13日借20万；（2）2015年1月18日借20万；（3）2013年12月17日借2万；（4）2014年6月30日借10万元；（5）2014年12月5日借5万元；（6）2014年12月15日5万元；（7）2015年3月11日借6万元；（8）2015年1月26日2万；（9）2015年5月18日8万元；（10）2015年6月9日8万元。上述共116万元人民币。我借的钱全部用于归还我向李某1等人的借款本金及利息，罗某3的上述款项是月息10%借的。已归还本金约50万元，其余未归还至今。还有我向朋友陈某1借款20万元，2015年4月13日借的，是转账的。我把该钱付给李某1作为支付利息及本金的。我全部有写下借款协议给他们的。我看过的56号协议书，蒋某1借款给林某的30万元，是由李某1借给林某的，但二个月后就归还这30万给李某1了。还有公安办案人员出具编号为1至39号的借款协议等资料全部是我签名并借钱的。我现在大概记得有700多万元借款未归还。我没有叫李某1向其朋友借钱给我，我每次资金紧迫需要支付利息时，就向李某1等人借款来以新债复旧债的方式进行。我从2014年11月开始已经每月要支付20万至30万元给出借款人，当时我已经知道自己是没有能力归还借款的，但自己还仍然自认为有能力归还，且不想让家人知道我欠债这么多，所以我还是向李某1等人借钱。我没有真正想骗他们借款的行为，只是我仍然想着是有能力归还的。我之所以多次以高息为诱饵向李某1等人借钱，是因我在外面欠债较多且要支付利息，每月都要支付利息几十万元人民币，借钱的利息是5%至10%不等，大部分借款是6%至10%的月息的，我为了生存无办法，只能靠借钱某2支付给出借人的利息，靠这样过日子过了几年时间，到2015年9日，我无办法继续借钱了。我有用上述借款去偿还赌博欠的钱，我记得本人因赌博输钱至少10万元。本人经常参与网上“时时彩”网络赌博，因这样赌博本人至少输掉有10万元，且这些输掉的钱是从我的借款里面支付的，我赌博输掉的钱全部是与罗某3交收的，我赌钱交收有50%是转账、有50%是现金支付的，具体查账清楚。我参与赌博是因为借钱较多，利息较高，且无法偿还。于2013年12月我就想通过网络赌博有机会赢钱归还。所以当时我就向罗某3取了一个赌博网址进行网上赌博。所有交收都对口罗某3。我是在2012年5月份左右和一个叫“广明”的朋友合伙在龙美经营游戏机公司，是一个小公司，专门生产游戏机，有没有营业执照我不清楚，我当时投了20万到30万进去，到2012年年底由于经营不善亏损，本金亏损外还要拿出20万左右填补亏损，所以我就开始向前夫林某借钱，然后林某需要钱我就向其他人借钱归还给他。后来我又和朋友合伙炒商铺等，就向李某1等人借了部分资金，虽然炒商铺赚到一些钱，但是都不够归还出借人的利息，后来就只能靠借钱某2做一些生意来赚钱归还之前借款的部分本金及全部到期利息，到了2015年9月份，由于生意伙伴不与我合作了，所以我就赚不到钱某2归还借款的本金和利息了。其中2015年8月26日一笔郭某2签名的30万的借款，双方已结清，李某1借给我后，我过了一个星期左右，就按李某1的要求通过好像我本人工商银行转账给一个好像是叫“X小亮”的人，姓我不记得了。早期向李某1借款是用来归还之前别人的借款，后来有部分借款是拿来和别人合伙做生意，另外有部分借款是用来归还之前向李某1借款的利息。我只是将部分借款拿来和一些朋友做一些生意，他们是做投资的，但是我没有了解他们具体去投资什么项目，只是觉得和他们合伙有钱赚，我就今天投一些进去，明天又投一些进去这样。转账归还给李某1是通过我本人名下的农商银行、工商银行、农业银行、中国银行账户转的，大部分转给李某1，另外李某1让我将还款转好多笔给“张小亮”还是“X小亮”的账户上去。之前我在祈福新村买了一套房子，李某1问我在干什么的时候，我告诉她我在买房子，并拍了一下我在办购房手续的照片给她看一下。2013年以来我的主要收入来源是经营服装、网上销售护肤品、和朋友合伙投资等。我有预算过我有能力归还。到了2015年9月，我意识到我无能力归还借款了。当时家里能卖的东西都卖了还钱，而且身边的朋友也没有能力再帮我赚更多的钱。此后我没有逃避李某1、郭某1等人，我一直有通过微信与他们沟通还款，有时他们也会找我姐姐和我沟通还款。我在2015年12月份因手机丢失，就更换了手机号码。2017年年头，李某1通过微信联系过我，我也有回应过她。我是在2013年12月份投了10万去赌时时彩，投入的钱是我妈的。我名下曾经在祈福有一套六十多平方的房产，现在已经被法院拍卖了，另外我名下有一台奥迪Q3小车，车牌号是粤Ａ×××××，后来在2015年7月份左右抵押了17万，这笔钱到了我中国银行账户，后来转账给了李某1。我向李某1借款600万元，已归还700多万元，相关款项已全部归还。2013年至2015年期间我没有固定职业，但有做微商，以及介绍工程项目等收入。李某1基本都是通过广州市农商银行转钱给我的，而我大部分是通过中国工商银行、广州农商银行还欠款给她，另外还通过农业银行、中国银行还了有些钱给她。农业银行是从2014年开始就有还钱给她，中国银行是2015年开始还钱给她的。李某1让我将归还给她的钱转给一个叫“小亮”的人，我后来看流水，知道那个人叫陈某2。陈某2没有直接借款给我，应该都是通过李某1转给我的，我准备还款给李某1，她就指定让我转到陈某2的账户上。我是通过中国银行、工商银行、广州农商银行转钱给陈某2的，他也是通过那三家银行的固定账户收款的。我记得中国银行转过两笔合计31万给陈某2，时间大约是2015年7月至9月间，我没有向陈某2借过钱。5.鉴定意见穗司鉴18010801800020司法会计鉴定意见书：郭晓明使用账户2014年1月1日至2015年9月19日期间收到李某1转账5940500.00元，至2018年3月5日郭晓明使用账户转给李某13507870.00元，差额2432630.00元。郭晓明使用账户与李某1账户之间往来款项包含了罗某2、李某3、冯某2、邱某、韩某1、韩某2、罗某1、冯某1、李某2成、韩某3、蒋某1共11位报案人通过李某1转借给郭晓明资金(10位报案人反映现金给李某1、韩某1反映转账给李某1)。郭晓明与报案人郭某1、陈某1之间往来差额共176000元。证人罗某3、朱某与郭晓明使用账户之间往来款为负数。郭晓明称不欠2人借款。6.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录辨认笔录：证人罗某3、被害人李某3、郭某1、韩某1、罗某2等对被告人郭晓明进行了辨认。上述证据经庭审质证确认，各证据能相互印证，足以证实被告人郭晓明实施了上述诈骗的犯罪事实。对于被告人郭晓明及其辩护人的辩解。经查，有李某1、罗某2、李某3、郭某1、陈某1等被害人指证被告人以炒卖四海城房产为由借款挥霍、赌博或还债，之后逃匿；证人郭某2、罗某3等证实被告人没有工作并参与网上赌博，多年来靠借钱度日；被告人郭晓明对上述事实在公安机关亦供述在案；并且有合同、转账记录、银行流水及鉴定意见等书证材料相印证。上述证据能够互相吻合，均指证被告人郭晓明在明知没有还款能力的情况下以虚构事实骗取他人借款用于还债、赌博和挥霍，之后隐藏逃匿的事实。对于被告人郭晓明提出的数额异议，并表示已经归还了一部分欠款的意见。经查，公安机关根据各方的借还款数据及相关书证委托具有资质的鉴定机构得出的鉴定意见，确定的借还款差额为2432630元。后根据被告人的辩解，公诉机关已对归还陈某2的数额合共490000元作了相应的扣减才得出指控的金额，并且将归还的利息当作还本金就低处理，故公诉机关的指控是有依有据的，被告人的还款辩解只是自己估算，并无证据支持，故本院不予采纳。本院认为，被告人郭晓明无视国家法律，诈骗公民财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。依法应当对其适用“十年以上有期徒刑或者无期徒刑”的量刑幅度予以处罚。本院根据前述法定刑幅度、法定的量刑情节、酌定的量刑情节，并综合考虑被告人作案的具体事实，认罪态度等因素确定宣告刑。公诉机关关于对被告人判处十一年至十三年有期徒刑的量刑意见本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人郭晓明犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金五万元(刑期自2018年1月22日起执行至2030年1月21日止)。二、责令被告人郭晓明退赔违法所得予以发还相应的被害人，其中退赔李某11942630元（该款由李某1在11人包括李某1、韩某1、韩某2、罗某1、罗某2、冯某1、李某2成、韩某3、李某3、邱某、冯某2当中按比例分配）、退赔陈某1150000元、退赔郭某126000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金应于本判决发生法律效力的次日起十日内交纳，上缴国库）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本二份。（本页无正文）审 判 长  张志文人民陪审员  梁焕君人民陪审员  罗汝恒二〇一九年八月五日书 记 员  李永锋