四川省成都市锦江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川0104刑初75号 公诉机关成都市锦江区人民检察院。 被告人廖堂金，男，1962年4月5日出生，汉族，初中文化，乐山市绿源林业有限公司法定代表人，户籍所在地四川省乐山市峨眉山市。2018年3月22日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被成都市公安局锦江区分局刑事拘留，同年4月27日被逮捕，现羁押于成都市看守所。 辩护人万才林，四川川乐林律师事务所律师。 辩护人熊浬伽，四川金顶律师事务所律师。 成都市锦江区人民检察院以成锦检公诉刑诉[2019]14号起诉书指控被告人廖堂金犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员王强出庭支持公诉，被告人廖堂金及其辩护人万才林、熊浬伽到庭参加诉讼。现已审理终结。 成都市锦江区人民检察院指控，2013年7月，被告人廖堂金通过中商财富融资担保有限公司范某、张某介绍认识成都慧丰投资有限公司的冷某（已判刑）等人。之后，被告人廖堂金和范某、张某、冷某商议好，以被告人廖堂金担任法人的乐山绿源林业有限公司的名义，由中商财富融资担保有限公司提供担保，成都慧丰投资有限公司和四川众盈丰投资理财有限公司为中介方，采取有固定期限，固定利息，到期还本的形式向社会公众融资2000万元。2013年7月至2014年8月，成都慧丰投资有限公司通过媒体宣传、业务员拉人宣传、客户彼此宣传的方式为被告人廖堂金陆续向社会上叶某、张某1、林某、周某军、苏某某等30余人次集资1000万元。同期，四川众盈丰投资理财有限公司向傅某、王某某、周某等15人集资1000万元。集资款均转账至被告人廖堂金担任法人的乐山绿源林业有限公司重庆银行成都分行账户。上述2000万元集资款到账后，除支付给成都慧丰投资有限公司60万元中介费外，被告人廖堂金将其中1057万元转给中商财富融资担保有限公司，其余款项支付给峨眉山市华源建材商贸公司。至今无法对集资人还本付息。2018年3月22日，公安机关在四川省射洪县抓获被告人廖堂金。案发后，公安机关查封聚之源公司林权冕府林证字号（2013）2013000031、（2013）2013000032、（2013）2013000033、（2013）2013000037、（2013）2013000038、（2013）2013000039、（2013）2013000040。 为支持上述指控事实的成立，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被告人供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人廖堂金违反金融管理规定，采用以借款名义承诺到期还本付息的方式向社会公众集资2000万元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关提请本院依法追究被告人廖堂金的刑事责任。 被告人廖堂金对公诉机关指控其犯罪的事实及罪名均有异议，提出其向小贷公司借款，是民间借贷。 辩护人提出辩护意见为：1、被告人涉嫌非法吸收公众存款的事实不清，证据不足，四川绿源公司与冷某、傅某之间产生的是正常的民间借贷关系；2、本案乐山市绿源林业有限责任公司应当是单位犯罪的主体。 经审理查明，乐山市绿源林业有限责任公司（以下简称乐山绿源公司）于2003年4月29日注册成立，经营范围为原木、木材成品、半成品、小径材加工、销售、林木种植等。被告人廖堂金系该公司法定代表人。2018年6月7日乐山绿源公司被峨眉山市市场和质量监督管理局吊销营业执照。 2013年11月以获取流动资金为由，乐山绿源公司分别于2013年11月5日、11月21日，经股东会决议，分别向出借人代表冷某、傅某借款1000万元。款项全部打入乐山绿源公司重庆银行成都分行账户（账号为85×××66），中商财富担保公司提供连带责任保证担保。 2013年11月至2013年12月，成都某投资有限公司通过媒体宣传、业务员拉人宣传、客户彼此宣传的方式为乐山绿源公司陆续向社会上叶某、张某某、林某1、周某、苏某某等26人集资976万元。同期，四川众盈丰投资理财有限公司向傅某、王某某、周某等15人集资1000万元。集资款均转账至被告人廖堂金担任法人的乐山绿源林业有限公司重庆银行成都分行账户。上述集资款到账后，除支付给成都慧丰投资有限公司60万元中介费外，1160万元转到中商财富融资担保有限公司，其余款项支付给峨眉山市华源建材商贸公司。集资参与人自述收到利息74.812万元。2018年3月22日，公安机关在四川省射洪县抓获被告人廖堂金。案发后，公安机关查封聚之源公司林某2府林证字号（2013）2013000031、（2013）2013000032、（2013）2013000033、（2013）2013000037、（2013）2013000038、（2013）2013000039、（2013）2013000040。 以上事实有经庭审控、辩双方举证并质证，本院查证属实的下列证据予以证实： 1、公安机关出具的受案登记表、到案经过，证实2018年3月22日被告人廖堂金在四川省射洪县被抓获的情况； 2、被告人廖堂金的常住人口信息，证实廖堂金身份情况； 3、判决书 （1）四川省成都市中级人民法院（2014）成民初字第1573号民事判决书，证实傅某起诉后，该院判决情况； （2）成都市锦江区人民法院（2015）锦江刑初字第454号刑事判决书，证实马某等人分别因犯非法吸收公众存款罪被判处刑罚的情况； 4、工商登记等材料，证实公司的成立、登记等情况； 5、（1）出借资金委托书、居间服务合同、居间服务补充协议及出资通知单、项目收据等，证实出借人全权委托冷某、傅某作为出借人代表行使债权等情况； （2）股东会决议、委托书、借款保证担保合同、出借人代表权限告知书、正式担保函等，证实2013年11月5日、21日，乐山绿源公司经股东会决议借款情况； （3）借款人违约社会风险告知书、担保人违约社会风险告知书等，证实慧丰公司以书面形式向乐山绿源公司、中商财富担保公司告知融资社会风险； （4）借款资金对账单、利息明细表、说明书，证实借款资金来自二十一人次1000万元，收到利息23.736万元； 6、银行交易明细清单 户名为乐山绿源林业有限责任公司的重庆银行成都分行账户（尾号为1766）明细，证实该银行账户交易流水等情况； 7、协助查封通知书回执，证实2018年11月14日公安机关对聚之源公司的涉案七宗林权查封的情况； 8、集资参与人尹某、刘某、孙某、叶某、徐某、苟某、周某、赵某、邱某、何某1、何某2等人的证言，证实上述集资参与人参与集资及收取利息的情况； 9、集资参与人傅某的证言，证实四川众盈丰投资公司实际控制人，法人代表是其女儿李某。2013年10月，成都某公司经理冷某找到傅某，说乐山绿源林业找他融资，要2000万元，他们公司做不完，分1000万元给众盈丰公司做。2013年11月22日，傅某、冷某分别和乐山绿源公司的法人廖堂金，中商财富法人范某在中商财富成都分公司办公室签订了《借款保证担保合同》，两个公司一共借款给乐山绿源公司2000万元。之后，傅某按照合同约定，分20次转款1000万元到乐山绿源公司账户上。签订合同时，傅某明确告知廖堂金资金是来自民间多位投资人。委托书上也明确写明实际出借人是来自民间多位投资人。转款后，傅某到廖堂金在武侯区的办公室找他要的空白收据，廖堂金给了傅某二十多张借据。这些借据都盖了公司印章和廖堂金的私章，剩下没有用完的还退给廖堂金； 10、证人证言 （1）证人冷某的证言，证实2013年9月份，证人冷某通过中商财富融资担保有限公司成都分公司的负责人张某认识了乐山绿源公司的法定代表人廖堂金。10月份的时候，廖堂金在冷某的办公室提起，说他的公司需要融资两千万元，想委托冷某公司向社会融资用来发展公司林下种植，茶叶，洪雅白茶基地等项目。冷某说其公司做不了2000万元，只能做1000万元。经考察后公司同意接受乐山绿源公司的委托向社会融资1000万元。签订协议后，公司向以前的客户介绍这个项目，陆陆续续向大约30个客户融资1000万元，这些钱都打入了乐山绿源公司重庆银行成都分行的账户上，由乐山绿源公司分别给各位出借人出具了收条。2013年12月19日乐山绿源公司给借款人付了第一期的利息后就再没有支付。廖堂金也一直找不到人。 廖堂金知道通过两家公司融资款都是来自社会不同的投资人。两家公司签订合同在同一时间，同一地点，冷某还明确告知廖堂金，这些钱来自社会多位投资人，要及时归还，廖堂金说他明白。傅某也对廖堂金说过这个话。另外两家公司还和廖堂金签订了风险告知书，告知这些钱来自社会不同的投资人。廖堂金、范某、张某都是知道的。签订合同投资人转款后，冷某和傅某一起到廖堂金红牌楼那边的公司要收款凭据。廖堂金就让公司的财物拿了几十份空白的收据给二人，二人回公司后根据投资人的姓名及出资金额填好后，第二次到廖堂金的公司，经该公司的财务核对后，在收据上分别加盖了公司的章； （2）证人马某的证言，证实2013年11月份证言，冷某向公司介绍了乐山绿源公司，说该公司要融资1000万元。大家考察后觉得还可以，就在二十多天内，帮乐山绿源公司融资1000万元。但是乐山绿源公司仅支付了1个月的利息就没有付了，剩下的利息是中商财富融资担保有限公司在付。到了2014年4月，中商财富融资担保有限公司也没有付了。大家到乐山绿源公司找廖堂金，发现该公司人去楼空，电话也停机了，联系不到； （3）证人张某（中商财富融资担保有限公司担保业务部经理）的证言，证实2013年11月份的时候，乐山绿源公司向中商财富融资担保有限公司申请担保，公司法人范某安排张某做这个业务。乐山绿源公司向中商财富融资担保有限公司报的是三家居间公司，分别是成都慧丰投资有限公司、成都众盈丰公司，四川中元三信投资有限公司，成都慧丰投资有限公司和成都众盈丰公司做成了，分别是1000万元。廖堂金通过其公司账户交给公司的保证金共计1160万元，但实际上这笔钱后来公司代廖堂金还债务用去了200多万元。公司只收到960万元的保证金； 11、被告人廖堂金的供述及辩解，称被告人廖堂金是向两家小贷公司借款2000万元。中商财富担保公司拿走1160万元，聚之源拿走650万元，中介慧丰公司拿走60万元。剩下自己用了。2013年年底，乐山绿源公司和中商财富签订合作协议，由廖堂金用林权作为抵押物，中商财富担保有限公司为乐山绿源公司提供15亿元的资金担保，通过合作共同开发农业。当时中商财富担保公司法人范某和廖堂金接触的。签订合同之后大概一个月后，范某到成都，对廖堂金说她差河北交行5000万元，让廖堂金公司借钱给她，廖堂金公司没有这笔钱。后来，中商财富的张某联系上成都慧丰的冷某，具体融资细节就是他们二人联系商谈的。前提是廖堂金去找林权做反担保。廖堂金找到盐边县农林开发公司法人汪洛以更。汪洛以更同意以他在冕宁县的1.8万亩林权反担保，条件是他要用款1000万元。2013年11月一天，廖堂金代表乐山绿源林业有限公司，冷某代表成都慧丰公司，范某代表中商财富担保有限公司，汪洛以更代表盐边县农林开发公司在成都签订融资协议，内容是乐山绿源林业有限公司委托成都慧丰公司融资1000万元，盐边县聚之源农林开发公司提供反担保，中商财富提供担保。 被告人廖堂金向四川省众盈丰投资理财信息咨询有限公司融资了1000万元，傅某借款代表人。对一千万元是否来自民间多位投资人，廖堂金表示不清楚。廖堂金签订了委托书，但没有认真看里面的内容，众盈丰公司的钱是否一次性转到公司，只有会计才知道，廖堂金不清楚。两千万元进入乐山绿源公司的账户后，转给中商财富融资担保有限公司1160万元，应聚之源公司的要求转到峨眉山市华源建材商贸有限公司五百多万元。 上述证据，本院将结合证据之间相互印证的情况，综合予以认定。 本院认为，乐山市绿源林业有限责任公司经公司股东会决定后，通过中介公司，向社会不特定公众宣传，以高额利息为诱饵，为公司吸收存款，数额巨大。被告人廖堂金作为乐山市绿源林业有限责任公司主要负责的主管人员，在单位实施的犯罪中起决定、指挥等作用，公司与被告人廖堂金个人行为均已构成非法吸收公众存款罪的单位犯罪。经查，乐山市绿源林业有限责任公司已于2018年6月7日因违反《中华人民共和国公司法》第二百一十一条被峨眉山市市场和质量监督管理局吊销营业执照。本院仅对直接责任人廖堂金定罪处罚。公诉机关起诉指控被告人廖堂金非法吸收公众存款的基本事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。但本案系单位犯罪，辩护人提出本案系单位犯罪的辩护意见予以采纳。涉案金额根据集资参与人提供的证据相互印证的情况，确定金额为1976万元。集资参与人自述收到利息合计74.812万元。 在案有证人冷某、傅某、马某等人证言与借款资金对账单、风险告知书、委托书、项目收据等证据相互印证，证实被告人廖堂金是知道涉案的两个公司是中介公司，并通过上述两个公司对外向不特定公众进行宣传，以高额利息为诱饵，向不特定公众吸收存款。被告人廖堂金及其辩护人辩称仅是向小贷公司借款，不清楚款项来源，本案系民间借贷的辩护意见，与审理查明事实不符，不予采纳。 量刑时本院将依据涉案款项的实际用途、去向，已支付集资参与人利息金额，综合予以考虑。扣押在案的财物依法予以处理。 综上，为了保护国家金融管理制度不受侵犯，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第三十条、第三十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条（条文全文附后）之规定，判决如下： 一、被告人廖堂金犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月22日起至2021年5月21日止。罚金于本判决发生法律效力的第二日起七日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳） 二、继续追缴违法犯罪所得，发还集资参与人，不足部分，责令被告人廖堂金退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  孙媛媛 人民陪审员  赫亚丽 人民陪审员  余福超 二〇一九年八月十四日 书 记 员  何雪玲 附：本判决所适用法律条文全文 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 《中华人民共和国刑法》第三十条 公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。 《中华人民共和国刑法》第三十一条 单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。 《中华人民共和国刑法》第五十二条 判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 《中华人民共和国刑法》第五十三条 罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 《中华人民共和国刑法》第六十四条 犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。