四川省金堂县人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)川0121刑初186号 公诉机关四川省金堂县人民检察院。 被告人黄逍，女，1997年1月18日出生，四川省金堂县人，汉族，大专文化，务工，户籍所在地四川省金堂县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月21日被金堂县公安局取保候审，2019年5月13日经本院决定取保候审。 辩护人唐建国，四川翠云律师事务所律师。 被告人姚伟，男，1988年10月9日出生，四川省三台县人，汉族，初中文化，务工，户籍所在地四川省三台县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月21日被金堂县公安局取保候审，2019年5月13日经本院决定取保候审。 辩护人唐龙飞，四川公生明律师事务所律师。 金堂县人民检察院以金检公诉刑诉（2019）166号起诉书指控被告人黄逍、姚伟犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭于2019年7月31日公开开庭审理了本案。金堂县人民检察院指派检察员王永雪出庭支持公诉，被告人黄逍、姚伟，辩护人唐建国、唐龙飞到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 金堂县人民检察院指控：2017年5、6月，被告人黄逍、姚伟在担任沈阳“老妈乐”商贸有限公司金堂一店、二店店长期间，未经国家金融部门许可批准，通过在店内提供免费按摩、理疗、发放“一元劵”、组织会员免费旅游等服务吸引发展客户，以为老年人谋福利等名义，采取口口相传多存多返，许诺存钱有高额回报的方式，在金堂县范围内吸收公众存款共计人民币2546160元，吸收资金用于向上级公司上交和向会员返款等用途。公诉机关认为被告人黄逍、姚伟的行为均构成了非法吸收公众存款罪，应依法判处。 被告人黄逍对公诉机关指控犯非法吸收公众存款的犯罪事实及罪名均无异议。辩护人对公诉机关指控被告人黄逍的罪名无异议，但认为：1.被告人黄逍的犯罪金额应是其担任店长期间吸收公众存款的金额；2.被告人黄逍不属于全家福集团非法吸收公众存款犯罪的共同犯罪；3.被告人黄逍在犯罪中起次要作用，系从犯，到案后如实供述犯罪事实，自愿认罪，建议免于刑事处罚。 被告人姚伟对公诉机关指控犯非法吸收公众存款的犯罪事实及罪名均无异议。辩护人对公诉机关指控被告人姚伟的罪名无异议，但认为：1.被告人姚伟、黄逍不是共同犯罪，公诉机关指控金额不当；2.被告人姚伟在犯罪中起次要作用，系从犯，且系自动到案，建议对被告人姚伟免于刑事处罚。 本院经审理查明：2017年5、6月，被告人黄逍、姚伟在担任沈阳“老妈乐”商贸有限公司金堂一店、二店店长期间，未经国家金融部门许可批准，通过在店内提供免费按摩、理疗、发放“一元劵”、组织会员免费旅游等服务吸引发展客户，以为老年人谋福利等名义，采取口口相传多存多返，许诺存钱有高额回报的方式，在金堂县范围内吸收公众存款共计人民币2582380元，吸收资金用于向老妈乐总部全家福集团上交和向会员返款等用途,造成损失人民币1605794元。被告人黄逍担任店长期间通过提成获利人民币18000元，被告人姚伟担任店长期间通过提成获利人民币32000元。公安机关于2018年5月21日在金堂县全家福健康体验中心（老妈乐）店铺内将被告人黄逍挡获，于2018年5月22日电话通知被告人姚伟到案。 上述事实，有公诉机关当庭举证，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： （一）、书证、物证 1.公安机关受案登记表、立案决定书、取保候审决定书等法律文书，证实公安机关于2018年4月27日对本案立案侦查，并对被告人黄逍、姚伟采取取保候审强制措施的情况。 2.被告人黄逍、姚伟的基本信息表。 3.金堂县市场和质量监督管理局线索移送函及附件，证实，金堂县市场和质量监督管理局于2018年4月1日现场检查金堂县赵镇老妈乐食品经营部，因该经营部涉嫌非法集资犯罪移送给金堂县公安局经侦大队。 4.金堂县公安局经济犯罪侦查大队出具的《集资群众统计表》，证实集资参与人基本情况、集资金额、实际损失金额。 5.企业信息查询通知单，证实，金堂县老爸乐食品经营部的经济性质是个体工商户，经营范围是食品、家用电器、化妆品、纺织品、日用品、电子产品，经营期限自2017年12月20日起；金堂县赵镇老妈乐食品经营部的经济性质是个体工商户，经营范围是家用电器、化妆品、日用杂品、卫生用品、纺织品零售，经营期限自2017年6月20日起。 6.金堂县公安局制作的接受证据材料清单、扣押决定书、扣押清单、涉案财物保管清单、随案移送清单，证实公安机关对涉案物品的扣押情况。 7.金堂县公安局制作的电子证物检查笔录，证实公安机关对被告人黄逍的华硕牌笔记本电脑硬盘进行证物提取。 8.金堂县公安局出具的情况说明，证实公安机关向正在侦办老妈乐项目四川负责人一案的攀枝花市公安机关调取相应资料的情况；公安机关对被告人进行讯问时同步录音录像；公安机关未能及时补充宫照亮材料的情况。 （二）、证人证言 1.证人金某的证言，证实，2017年6月初，我通过网上报名应聘销售到“老妈乐食品经营部”上班，后面改名为“全家福健康体验中心”，每个月保底1800元，向顾客介绍“老妈乐”投资的事情，推荐他们购买“老妈乐”，然后我们有提成。任某给我们做培训，教我如何使用电脑登录“老妈乐”系统，如何兑换电子币，如何向老百姓介绍公司情况，推荐他们购买“老妈乐”，给购买“老妈乐”的会员领取产品，产品都是一些日用品，都是会员购买“老妈乐”之后免费赠送的。“老妈乐”经营范围我记不到了，主要性质就是拉人投资“老妈乐”。“老妈乐”一店在泰吉横街，店长是黄逍，二店在桔园市场，店长是姚伟，后来两店合并姚伟任店长，我在2017年12月初离职时还是姚伟任店长，听说不久姚伟离职就是黄逍任店长。“老妈乐”没有实体经营，一共有五种卡可以投资：银卡一次性消费1280元，可以获利2000元；金卡一次性消费6400元，可以获利15120元；钻卡一次性消费12800元，可以获利31520元；白金卡一次性消费19200元，可以获利47920元；翡翠卡一次性消费25600元，可以获利64320元。黄逍、姚伟做店长的主要负责店铺的整体管理，收钱发钱，发员工工资，还组织过我们发放传单，给会员单独宣传“老妈乐”投资，鼓励会员多投入。我在2017年12月初离职时，“老妈乐”已经没有销售了，正准备换成“德和”商城继续吸收资金返利，与“老妈乐”的模式都是一样的。任某、宫照亮负责宣传工作，让黄逍、姚伟把会员聚集起来，进行宣传“老妈乐”投资，鼓励会员多投资，黄逍、姚伟针对会员进行单独宣传。 2.证人张某的证言，证实，我在2017年11月6日应聘销售到“老妈乐”上班的，当时已经叫“全家福健康体验中心”了。基本工资1800元每个月，让人投资“老妈乐”就有提成，我本人没有卖过“老妈乐”。姚伟培训我使用电脑登录“老妈乐”系统，如何兑换电子币，怎么让老百姓拿公司的产品以及“老妈乐”的一些情况，还给我一套口径应付来要钱的老百姓。领取的产品是投资“老妈乐”赠送的，是吸引投资的手段。“老妈乐”营业执照上是食品经营部，经营范围不知道，性质就是拉老百姓的钱来投资返利。两店合并后我就去黄逍店里上班，当时宫照亮说是“老妈乐”没有钱了，为了节约经费就合并了。我没有见过“老妈乐”的实体经营，一共有五种卡可以投资：银卡一次性消费1280元，可以获利2000元；金卡一次性消费6400元，可以获利15120元；钻卡一次性消费12800元，可以获利31520元；白金卡一次性消费19200元，可以获利47920元；翡翠卡一次性消费25600元，可以获利64320元。返利就是从后面投资的钱给前面的投资的人，需要一直有人投资才能运营，返利的比例是在系统里。客户群体主要是针对老年人。2017年12月两店合并后搞过宣传销售“德和”商城，跟“老妈乐”一样，都是吸收资金返利。 3.证人钟某的证言，证实，2017年5月份我应聘到“老妈乐”做保洁，1800元每个月。“老妈乐”主要卖保健品，为老年人提供按摩服务，最开始每天到店可以免费领一元钱，店员给老年人宣传“老妈乐”投资项目，鼓励老年人投入资金，之后能得到更多的回报，得利比银行利息高一些，吸引老年人投钱。任某在2017年5月份在泰吉横街开了“老妈乐”，黄逍当店长，“老妈乐”一共有五种卡可以投资：银卡一次性消费1280元，可以获利2000元；金卡一次性消费6400元，可以获利15120元；钻卡一次性消费12800元，可以获利31520元；白金卡一次性消费19200元，可以获利47920元；翡翠卡一次性消费25600元，可以获利64320元。我总共投入1万元左右，具体拿回多少记不得了。黄逍在宫照亮的安排下打款转款、发放工资，组织员工发放传单，有时候组织大家参与学习和旅游。 4.证人何某的证言，证实，我是金堂县“全家福老妈乐商城”的员工，1800元底薪，另外销售有提成。公司在泰吉横街，主要以商城成为会员返利为主，一共有五种会员可以选择：银卡一次性消费1280元，可以获利2000元；金卡一次性消费6400元，可以获利15120元；钻卡一次性消费12800元，可以获利31520元；白金卡一次性消费19200元，可以获利47920元；翡翠卡一次性消费25600元，可以获利64320元。成为会员之后我们以1280元未一单，最高20单，就可以领取免费产品，每个月组织会员去成都周边旅游，按照公司系统标准每天返利，会员再介绍其他人成为会员，公司会返1280元介绍费，每天返几元钱，返完1280元为止，从2018年3月几号公司说的后台系统升级就没有返利了。公司是2017年5月27日在金堂开业的，现在有80多个会员，交了100多万会费，具体明细店长黄逍知道。会员买了1280元，我们员工提成10元。我们都是会员宣传，主要是登记、兑换返利、操作仪器，带队旅游。公司的董事长是金家福，四川这边大区省总叫刘某，金堂的经理是宫照亮。 辨认笔录证实何某辨认出宫照亮。 5.证人段某的证言，证实，我是全家福“老妈乐”商城的员工，公司主要是以成为会员返利为主，一共有五种会员可以选择：银卡一次性消费1280元，可以获利2000元；金卡一次性消费6400元，可以获利15120元；钻卡一次性消费12800元，可以获利31520元；白金卡一次性消费19200元，可以获利47920元；翡翠卡一次性消费25600元，可以获利64320元。成为会员后我们以1280元为一单，最高有20单，可以领取免费产品，每个月组织会员成都周边旅游，按照公司标准每天发放返利，如果会员再介绍其他人成为会员，公司就会返1280元介绍费，每天返几元钱，返完1280元为止。2017年9月金堂的一店、二店合并，现在没有做了。黄逍是店长，收取的会费通过黄逍打款给公司了。会员购买1280元可以提成10元。就是会员口口相授的宣传，我们主要登记、兑换返利款，操作仪器，带队旅游。公司董事长是金家福，四川大区省总刘某，金堂的经理是宫照亮。 6.证人刘某的证言，证实，我现住因为非法吸收公众存款被攀枝花警方拘留。我是成都老妈乐商贸有限公司的法人和经理，总公司叫全家福国际集团，法人是金家福，公司分为四个层级，下面有南方大区、北方大区、华北大区、华东大区，南方大区的总监叶长宝，再下面就是各个省，四川的省总就是我，最下面就是各个店铺，店铺由区域经理和店长管理。成都老妈乐商贸有限公司以前法人是张玉忠，2017年10月左右运营困难，张玉忠就以帮朋友开房为由拿了我身份证把公司法人换成了我，副省总是宫照亮，也是区域经理，主要管理金堂两家店、华阳一家店、泸州两家店、郫县一家店。分公司就是空壳公司，没有任何经营，下面的各个店铺收了会费之后直接打给总公司，然后会员的利息通过总公司直接打给各个店铺。公司通过对店长培训，让店长回去后在店面的实际经营中针对老年人群进行宣传，方式包括发放一元券这种小利，许诺高利息，就是口口相传，经理、店长给老百姓讲课，让这些老年人来投资，这些老年人来投资主要是为了高利息，所谓赠送产品并不重要。公司的消费返利模式为：银卡一次性消费1280元，可以获利2000元；金卡一次性消费6400元，可以获利15120元；钻卡一次性消费12800元，可以获利31520元；白金卡一次性消费19200元，可以获利47920元；翡翠卡一次性消费25600元，可以获利64320元。店长最主要是直接面对老百姓进行宣传鼓动，一个店投资的多少最主要就是看店长宣传好不好，整个老妈乐公司最重要的就是店长这一级别。店长每卖一单1280元提成50元，经理提成20到40元不等，让人投资越多，提成越多。店长负责打钱到总公司负责四川这边的财务，下面的店铺也没有经营活动，就是让人投钱返利。我们从总公司到店长层层下任务。德和商城就是金家福自导自演的东西，当时他投资被冻结就搞了个德和商城，把老妈乐里没有返完的钱继续转到德和商城，必须转多少就得投多少，相当于找个项目继续吸钱来还前面人的本，当时就是店长和经理去宣传的，他们都清楚，德和商城实际运营一个多月。公司返息是以老妈乐全国所有店铺当天销售额的30%返利息。 7.集资参与人谢某玉的证言，证实，我通过旅游认识了姚伟，2017年6月份姚伟到桔园市场的全家福“老妈乐”二店当店长，他向我介绍“老妈乐”商城的投资，说只要投资就有很高的返利，我看到有其他老年人买就于2017年7月份买了两个银卡，一共2560元，之后每天到店领钱，一共领了750元，老妈乐到11月初就发不出钱了。老妈乐一共有五种：银卡一次性消费1280元，可以获利2000元；金卡一次性消费6400元，可以获利15120元；钻卡一次性消费12800元，可以获利31520元；白金卡一次性消费19200元，可以获利47920元；翡翠卡一次性消费25600元，可以获利64320元。姚伟就负责店铺管理，收取新会员买单的钱，发放老会员每天该领的钱，宣传上面公司的政策或者福利。宫照亮来就是视察金堂两家店的工作情况，组织大家学习，给大家讲课，宣传投资的好处，鼓励继续投资。 8.集资参与人巫某登的证言，证实，2017年6月份，健康家园的业务员黄逍给我介绍说有一家“老妈乐”公司可以投资买卡领福利产品，最低要买一个1280元的银卡，我于2017年6月7日去老妈乐购买第一份银卡，之后一个星期领五天利润，每天大概5块钱，领了三个月大概有一千块。这期间我推荐了一个叫做巫某俊的来，他被一个叫做宫照亮的喊投资了五十多万。我又在姚伟那里买了一个25600元的翡翠卡和2个1280元的银卡，过来一段时间姚伟和宫照亮说老妈乐经营不善，现在德和经营得好，与老妈乐是合作伙伴，把钱转到德和我的资金才会有收入，但是转3000元还必须再交3000元的现金，我就又投资3000元，我总共投资34450元。老妈乐投资分为五种：银卡一次性消费1280元，可以获利2000元；金卡一次性消费6400元，可以获利15120元；钻卡一次性消费12800元，可以获利31520元；白金卡一次性消费19200元，可以获利47920元；翡翠卡一次性消费25600元，可以获利64320元。德和投资分为：A套餐一次性消费1000元获利1600元，B套餐一次性消费5000元获利12000元，C套餐一次性消费10000元获利25000元，D套餐一次性消费20000元获利51000元，E套餐一次性消费50000元获利129000元。我从老妈乐返利1000元左右，德和返利2000元左右。 9.集资参与人周某生的证言，证实，2017年大概五六月份，就看到老妈乐店铺全是老年人，有免费器械、理疗用品，我每去理疗一次都给我一张一块钱的卡，后来负责人小姚说正在办理银卡、金卡等，我就买了一份1280元的银卡，开始每天有四五块钱的收益，到2017年10月份就领不到钱了，我共领了大概200多块钱。老妈乐投资分为五种：银卡一次性消费1280元，可以获利2000元；金卡一次性消费6400元，可以获利15120元；钻卡一次性消费12800元，可以获利31520元；白金卡一次性消费19200元，可以获利47920元；翡翠卡一次性消费25600元，可以获利64320元。 10.集资参与人钟某芳的证言，证实，2017年7月份，一个朋友推荐我买老妈乐，说每天都可以返钱，我去老妈乐店铺就看到有艾灸等免费理疗，还返一块钱的卡，小姚给我推荐了银卡一次性消费1280元，可以获利2000元；金卡一次性消费6400元，可以获利15120元；钻卡一次性消费12800元，可以获利31520元；白金卡一次性消费19200元，可以获利47920元；翡翠卡一次性消费25600元，可以获利64320元。我购买了一份银卡1280元，每天领四块钱，领到10月份一共领了400元左右就领不到了，有个姓龚的给我们开会说公司没有上到市，钱暂时领不到。他们组织的旅游都是免费的。 11.集资参与人陈某培的证言，证实，金堂全家福老妈乐商城对外口头宣传是为老年人谋福利，把钱投进去后他们用这笔钱来经营，经营所得加上本金一起再返给我们。2017年3月份我朋友给我说泰吉横街有家老妈乐投资买卡可以返利息，比银行高多了，投资赚的钱每台给我们分，我在黄逍那里买了一份1280元的银卡，每天领利润，共领了400元钱，后来有个姓龚的负责人说没钱要等到12月份才可以领到钱。老妈乐投资分为银卡一次性消费1280元，可以获利2000元；金卡一次性消费6400元，可以获利15120元；钻卡一次性消费12800元，可以获利31520元；白金卡一次性消费19200元，可以获利47920元；翡翠卡一次性消费25600元，可以获利64320元。黄逍是一店的店长，负责收钱、发钱，平时我们有疑问都找她。我去免费旅游过。 12.集资参与人黄某明的证言，证实，2017年5月份，巫某登给我介绍说泰吉横街“老妈乐”在集资，利息比存银行强得多，我就在6月份去看了，就在以前认识的黄逍那里买了1280元的银卡，随后一周去领6天的30元利息，一直领了3个月，共领了200元左右，第三个月越来越少，到10月份就彻底领不到了，后来一个姓龚的负责人说公司赔本暂时拿不出钱要等到12月份，期间参加了一次免费旅游。老妈乐投资分为银卡一次性消费1280元，可以获利2000元；金卡一次性消费6400元，可以获利15120元；钻卡一次性消费12800元，可以获利31520元；白金卡一次性消费19200元，可以获利47920元；翡翠卡一次性消费25600元，可以获利64320元。黄逍是店长，负责收钱发钱，我们有疑问都问她。 13.集资参与人陈某的证言，证实，2017年7月份，我通过姚伟认识宫照亮，宫照亮说老妈乐总公司在沈阳，在香港准备上市，旗下有很多产业，让我们投资进来，每个月分红，除了星期天每天拿利润的百分之三十来分红，我就在姚伟手上买了个25600元的翡翠卡，后面又和朋友一起买了四万多，每个人14000多，八月份左右我又买了一个25600元，前后一共买了六万五千多，一共拿回来2万左右的分红，后来就慢慢减少分红。老妈乐投资分为银卡一次性消费1280元，可以获利2000元；金卡一次性消费6400元，可以获利15120元；钻卡一次性消费12800元，可以获利31520元；白金卡一次性消费19200元，可以获利47920元；翡翠卡一次性消费25600元，可以获利64320元。 14.集资参与人夏某秀的证言，证实，2017年8月23日，我在综合市场看到有老年人在老妈乐店门口数钱，我就去问，他们就告诉我是投资老妈乐挣钱，店里的工作人员就给我介绍如何投资，我投资两份1280元的卡，利润是一天6块左右，在德和又投资1000元，我在一店领了400元，二店领了300多块钱，后来老妈乐资金出问题就没有领到钱了。老妈乐投资分为银卡一次性消费1280元，可以获利2000元；金卡一次性消费6400元，可以获利15120元；钻卡一次性消费12800元，可以获利31520元；白金卡一次性消费19200元，可以获利47920元；翡翠卡一次性消费25600元，可以获利64320元。“德和”的投资为A套餐一次性消费1000元获利1600元，B套餐一次性消费5000元获利12000元，C套餐一次性消费10000元获利25000元，D套餐一次性消费20000元获利51000元，E套餐一次性消费50000元获利129000元。 15.集资参与人肖某洪的证言，证实，2017年6月份，老妈乐店长黄逍给我推荐老妈乐，说投资返利，利息比存在银行高，1280元可以返2000元，我于2017年5月13日在黄逍处购买了一份白银卡，共领了200元钱，后来一个姓龚的负责人解释说没有钱了，期间有过免费旅游。老妈乐投资分为银卡一次性消费1280元，可以获利2000元；金卡一次性消费6400元，可以获利15120元；钻卡一次性消费12800元，可以获利31520元；白金卡一次性消费19200元，可以获利47920元；翡翠卡一次性消费25600元，可以获利64320元。 16.集资参与人李某达的证言，证实，2017年大概6月份，老妈乐一店店长黄逍给我推荐老妈乐，说投资返利，利息比存在银行高，1280元可以返2000元，我就投资1280购买一个白银卡，共领了200元钱，期间有过免费旅游。老妈乐投资分为银卡一次性消费1280元，可以获利2000元；金卡一次性消费6400元，可以获利15120元；钻卡一次性消费12800元，可以获利31520元；白金卡一次性消费19200元，可以获利47920元；翡翠卡一次性消费25600元，可以获利64320元。 17.集资参与人贺某惠的证言，证实，2017年7月份我看到老妈乐有免费的理疗，还有一元钱的卡送，在去过多次后，小姚推荐我投资老妈乐，我用2560元购买了两份银卡，一共领了424元钱。老妈乐投资分为银卡一次性消费1280元，可以获利2000元；金卡一次性消费6400元，可以获利15120元；钻卡一次性消费12800元，可以获利31520元；白金卡一次性消费19200元，可以获利47920元；翡翠卡一次性消费25600元，可以获利64320元。 18.证人潘某的证言，证实，我因为涉嫌非法吸收公众存款被刑事拘留，我是成都老妈乐商贸有限责任公司的股东及区域经理，同时是攀枝花市仁和区老爸乐食品经营部负责人、攀枝花市仁和区开心乐食品经营部负责人、攀枝花市西区创睿经营部负责人、成都市武侯区全家福食品经营部负责人、什邡市方亭老爸乐食品经营部负责人、什邡市方亭老爸乐食品经营部安宁街店负责人。2017年初我经张玉忠介绍加入四川老妈乐公司工作，才知道四川老妈乐公司实际上的名称是成都老妈乐商贸有限公司，是全家福集团的分公司，负责人张玉忠，我加入后担任区域经理，管理什邡的两家老妈乐店面。成都老妈乐商贸有限责任公司现在的法人是刘某，股东有我、刘某、房燕、张学军，2017年10月份之前的实际负责人是张玉忠，10月份以后调到大区域工作去了。我们每个股东都是区域经理，负责一个片区的店面管理工作，公司的财务是张玉忠的妹妹张玉影。成都老妈乐商贸有限责任公司实际上只有行政管理工作，没有具体的经营活动，经营活动都是下面各个店面自行负责，公司负责几百人以上的客户宣传推介会。我名下经营的视频经营部收取的客户资金由店长转款到成都老妈乐公司，然后成都公司再转到全家福集团去。我经营的视频经营部是按照全家福集团制定的经营模式经营的，通过宣传让客户到店把钱投资进来购买产品后成为会员，然后我们再对会员进行返利，吸引客户的就是每天的返利。宣传方式是派发传单、组织客户到店开宣传推介会，发放一元券，开讲座讲课，组织旅游，让会员发展会员。店长主要负责店子日常管理，组织会员对到店的人宣传讲解公司实力、前景，吸引人投钱到公司成为会员，组织会员旅游进行投资宣传，负责收会员交的钱在每天下午18点前报表和转钱给公司财务。后来因为老妈乐系统返不了钱后，会员的情绪不稳定，公司推行德和系统又可以让人继续投钱，就又有资金和周期来返利。 19.证人贾某的证言，证实，我是全家福国际商贸有限责任公司在攀枝花三家店的总负责人，也是三店的店长。全家福国际商贸有限责任公司在2017年9月以前叫老妈乐商贸有限公司，总部在沈阳，老总叫金家福。发放一元券的目的就是聚集人气，特别是经理到店讲课的时候提前告诉大家听了经理讲课就能把手里的一元券兑换成现金，就会有更多的人来听课。经理就是讲公司的产业模式，营销政策，雄厚资金，强大背景，给大家宣传公司靠得住，在公司购买产品消费可以返利，投资挣钱。老妈乐商城系统的投资是银卡一次性消费1280元，可以获利2000元；金卡一次性消费6400元，可以获利15120元；钻卡一次性消费12800元，可以获利31520元；白金卡一次性消费19200元，可以获利47920元；翡翠卡一次性消费25600元，可以获利64320元。“德和”一共五个套餐，Ａ套餐一次性消费1000元获利1600元，Ｂ套餐一次性消费5000元获利12000元，Ｃ套餐一次性消费10000元获利25000元，Ｄ套餐一次性消费20000元获利51000元，Ｅ套餐一次性消费50000元获利129000元。店长主要负责管理店面，传达上级的消息和通知，收取会员购买产品的钱打给公司，将公司打过来的返利返给会员，在经理讲课后扩大宣传，给咨询的顾客讲解公司怎么运作，成为会员的好处。我现在觉得公司就是个庞大的骗局。 20.证人王某的证言，证实，我是攀枝花仁和区老爸乐食品经营部1店的店长。贾某给我说网络上有很多关于老妈乐的负面新闻说老妈乐是骗局，会影响门店的经营，就把招牌换成全家福健康体验中心了。营业执照上的经营范围是销售食品、日用百货，但实际是发展会员，就是银卡一次性消费1280元，可以获利2000元；金卡一次性消费6400元，可以获利15120元；钻卡一次性消费12800元，可以获利31520元；白金卡一次性消费19200元，可以获利47920元；翡翠卡一次性消费25600元，可以获利64320元。前期宣传是通过免费领取一元券换现金吸引顾客，顾客来了之后进行宣讲消费返利，讲完之后再发代金券，顾客来换现金时就讲消费返利，告知顾客成为会员后能享受返利。我们还出门发过传单，组织过会员旅游进行宣传，给老会员推荐费鼓励带人入会。2017年12月初，潘某说董事长的卡被冻结了，老妈乐没有办法返利，现在找了一家新公司可以把老妈乐系统的钱按照一比一比例转到德和系统，可以继续把钱领回来，“德和”一共五个套餐，Ａ套餐一次性消费1000元获利1600元，Ｂ套餐一次性消费5000元获利12000元，Ｃ套餐一次性消费10000元获利25000元，Ｄ套餐一次性消费20000元获利51000元，Ｅ套餐一次性消费50000元获利129000元。 21.集资参与人胡某祯的证言，证实，姚伟在老妈乐二店当店长时向我们介绍老妈乐商城投资项目，说这个投资是针对老年人的，汇报很高。我于2017年7月20日投了1280元，之后每天到店零钱，到10月初共领了319元就领不到钱了，老妈乐投资是银卡一次性消费1280元，可以获利2000元；金卡一次性消费6400元，可以获利15120元；钻卡一次性消费12800元，可以获利31520元；白金卡一次性消费19200元，可以获利47920元；翡翠卡一次性消费25600元，可以获利64320元。 22.集资参与人赖某霞的证言，证实，2017年8月份我通过家人苏某芳到老妈乐买了25600元的翡翠卡，拿回来5600元的样子，店长好像叫做姚伟。 23.集资参与人钟某松的证言，证实，2017年7月份我知道在泰吉横街××了一家老妈乐的店，我身边有朋友去投资，我在2017年9月7日买了个银卡，9月18日买了一个翡翠卡，店长是黄逍，到10月底就领不到钱了，黄逍说要继续领钱只有把老妈乐里面的钱转入德和才行，我就又在德和里面投入了26000元。我在老妈乐里面投入26880元，拿回3000多元，德和里面投入26000元，拿回5000元左右。 24.集资参与人冯某珍的证言，证实，2017年6月份姚伟给我推荐老妈乐会员，老妈乐店铺免费帮老年人按摩脚，每天到店可以领1块钱，推荐老年人成为会员，送产品，我就在2017年7月6日、8日投了两个银卡，7月14日、8月29日有投了两个翡翠卡，领取了一些保健品和箱包，到2017年10月20日就没有领到钱了。老妈乐投资是银卡一次性消费1280元，可以获利2000元；金卡一次性消费6400元，可以获利15120元；钻卡一次性消费12800元，可以获利31520元；白金卡一次性消费19200元，可以获利47920元；翡翠卡一次性消费25600元，可以获利64320元。我投了两种翡翠卡51200元，两张银卡2560元，一共领取20000元的样子。德和的投资是一共五个套餐，A套餐一次性消费1000元获利1600元，B套餐一次性消费5000元获利12000元，C套餐一次性消费10000元获利25000元，D套餐一次性消费20000元获利51000元，E套餐一次性消费50000元获利129000元。我投了德和10000元，拿了1000元左右回来。 25.集资参与人任某芳的证言，证实，2017年6月份，老妈乐店长黄逍推荐我到老妈乐投资，我就买了1280元的一个银卡，领了一段时间钱后就又买了一个银卡、一个金卡、一个白金卡、一个翡翠卡，一直领钱到10月底就领不到钱了，2017年12月底，黄逍和宫照亮告诉我们老妈乐暂时拿不到钱，要继续拿钱就只有把老妈乐的钱转入德和继续投才行，我就在德和里投了5000元钱。我在老妈乐里投了53760元，拿回来大概一万多，德和里投了5000元，拿回来4000元左右。 26.集资参与人陈某兰的证言，证实，2017年7月份，桔园市场那个老妈乐店铺免费帮老年人按摩脚，每天到店可以领1块钱，同时推销老年人投钱成为会员、送产品，投资领利息，我在8月2日抱着试一试的心态投了两个银卡，8月28日又买了两个翡翠卡，领了一些保健品，领钱到20月20日左右就没有领钱了。老妈乐投资是银卡一次性消费1280元，可以获利2000元；金卡一次性消费6400元，可以获利15120元；钻卡一次性消费12800元，可以获利31520元；白金卡一次性消费19200元，可以获利47920元；翡翠卡一次性消费25600元，可以获利64320元。我共投了28160元，领取了4000元。我在德和投了5000元，拿了3000元左右回来。黄逍通知我们来上课，宫照亮给我们上课，鼓动我们买。 27.集资参与人赖某玲的证言，证实，2017年5、6月份，朋友介绍说老妈乐有投资项目，高额回报，我就花了6400元买了一个金卡，每天到店领钱，就又买了一个银卡，到2017年10月份的时候就领不到钱了，老妈乐的员工就劝我把钱转入德和可以多拿钱回来，减少损失，我就在德和投入1500元。我在老妈乐一共投入7680元，拿了几百回来。 28.集资参与人曾某琼的证言，证实，2017年7月初，我通过朋友知道老妈乐投资不错，我就于7月17日和老伴一人买了一个银卡，之后又买了一个翡翠卡，领钱到12月1日就没有了，然后告诉我们要继续领钱就必须把老妈乐的钱转到德和商城，我们就在德和又投了2000元。我在老妈乐投了1280元，拿了六七百回来。姚伟是店长，负责收钱发钱，组织大家去旅游。 29.集资参与人张某兰的证言，证实，2017年6月份姚伟在老妈乐二店当店长，推荐我投资，我观察一段时间之后在7月4日、6日买了两个银卡，7月12日听说搞活动买两个翡翠卡加6400元可以送一个翡翠卡，我就投了57600元，8月30日我又买了一个翡翠卡，到10月份就没有在老妈乐这边拿到钱了，姚伟辞职后店长变成黄逍，12月底，宫照亮告诉我们要继续把老妈乐的钱拿出来就只有在德和商城投入资金，我就在德和里面投了9000元，拿回5000元左右。我在老妈乐里面一共投入85760元，拿回来39000元左右。 30.集资参与人文某云的证言，证实，2017年7月份，老妈乐店铺免费帮老年人按摩脚，到店可以领1块钱，同时推销老年人投钱成为会员、送产品，7月12日我买了一个翡翠卡，领了一些免费产品，领钱到10月20日就没有领到钱了。我投了25600元，一共领取12300元。在德和里投入6000元，拿了2800元左右回来。黄逍通知我们来上课，宫照亮给我们上课，鼓动我们买。 31.集资参与人胡某惠的证言，证实，2017年5月份，泰吉横街有一家老爸乐的工作人员说到店听课可以免费领五块钱，鼓励我们投钱，我就花1280元投了一个银卡，9月份又买了五个翡翠卡，我一共投了129280元，拿了大概6万元左右回来。 32.集资参与人苏某芳的证言，证实，2017年7月份，我去老妈乐做免费脚部按摩，他们就宣传投钱加入老妈乐可以获高利，可以根据金额大小成为不同级别的会员，免费获得相应金额的商品，还能返利，在短期内就可以将投资的本金和利润全部返回来，推荐别人成为会员还可得推荐费1280元，每天到店领取现金，我投了3个25600元，后来老妈乐两个店合并后的店长是黄逍，我又在德和投了22000元。我共投资76800元在老妈乐，德和投资22000元，老妈乐领了22000元，德和领了几百元。 33.集资参与人叶某琼的证言，证实，2017年7月份，桔园市场的老妈乐店铺免费帮老年人按摩、艾灸，每天到店可以领一块钱，同时会推荐老年人投钱成为会员、送产品，我就买了一个翡翠卡和一个金卡，领取了相应的产品和保健品，10月25日我又投了一个翡翠卡，就送了半个翡翠卡，我一共投了57600元，一共返给我12000元。老妈乐最开始的店长是姚伟，后来领不到钱就说转投德和，我就投了德和8000元，拿了5000左右回来。 34.集资参与人高某琼的证言，证实，健康家园垮了之后就变成全家福老妈乐商城，老妈乐的任经理就鼓励大家投资老妈乐项目，2017年6月26日，我投了25600元买了一个翡翠卡，领钱到10月底就没有领到钱了。 35.集资参与人刘某荣的证言，证实，健康家园垮了之后就整体变成全家福老妈乐商城了，任经理就跟大家宣传鼓励投资老妈乐项目，每天到店领一元钱，我就在2017年6月5日买了一个银卡，之后每天到店领5元钱，还有相应产品，6月16日我又买了一个银卡，7月27日店里搞活动买两个翡翠卡再加6400元送一个翡翠卡，我就投57600元买了三个翡翠卡，我总共投了60160元，拿回了21206元，我推荐了老伴高某琼投钱。一店的店长是黄逍。 36.集资参与人黄某香的证言，证实，老妈乐商城是针对老年人投入相应资金，用这个投入的资金来赚钱，赚钱之后以每天到店领取的方式还给我们。2017年7月份我通过朋友了解到老妈乐每天到店可以领一元钱，免费按摩，很多老年人都在投资，8月2日、8月15日、10月23日我一共买了四个翡翠卡，共投入93600元，拿回21055元。店长是姚伟。 37.集资参与人杜某志的证言，证实，2017年3月份，老爸乐的工作人员说每天到店听课可以免费领5元钱，听课就是宣传投资，我就花了1280元投了一个银卡，两个店合并之后我在老妈乐又买了一个翡翠卡，送来一个金卡和两个银卡，之后又投了两个翡翠卡，我一共投了78080元，拿回12000元。店长是黄逍。 38.集资参与人代某琼的证言，证实，老妈乐商城对外宣传为老年人谋福利，把钱投给他们，他们就用这个钱来经营，经营所得加上本金一起再返给我们，我通过姚伟了解到老妈乐商城，每天到店可以领1元钱，做免费按摩，2017年8月我投了两笔1280元的，9月投了一个25600元，10月份的时候就领不到钱了，我一共投入28160元在老妈乐，拿回5000元左右，在德和投了3000元，拿回2536元。 39.集资参与人钟某仁的证言，证实，老妈乐商城主要针对老年人，到店可以领一元钱，可以免费按摩，店员会给老年人宣传投资老妈乐的事，说是投入一定资金可以得到回报，2017年7月初我买了一个银卡，之后又买了一个翡翠卡，到12月1日没有领钱了，说要继续拿钱就必须把钱转到德和商城，我就在德和里投了10000元。我一共在老妈乐投了26880元，拿回8000元左右，在老妈乐二店买的，店长是姚伟。 40.集资参与人巫某俊的证言，证实，老妈乐公司对外宣传的是为老年人谋福利，把钱投给他们，他们用来经营，经营所得30%加上本金一起返给我们。2017年7月份我听说老妈乐到店可以领取1元钱，免费按摩，宫照亮直接向我宣传，鼓励投资获取回报，带我们去旅游，我一共购买了524800元的翡翠卡，领回354480元，10月份老妈乐说资金出了问题，宫照亮说必须在一个叫做德和商城里继续投钱，不然老妈乐的钱就拿不出来，我在德和就投了121000元，领回80319元。一店的店长是黄逍，她上面是宫照亮负责。 41.集资参与人何某金的证言，证实，2017年7月份，桔园市场老妈乐店铺免费帮老年人按摩，每天到店领1块钱，向老年人推销投钱成为会员、送产品，我就投了两个银卡、两个翡翠卡，我在两个店一共投了80000元，拿回20000元，我推荐了一些人买老妈乐，我在德和投了36000元，拿回16000元。 42.集资参与人张某玉的证言，证实，老妈乐商城就是喊我们投资用于公司运转，之后用公司的分红回报我们，2017年10月23日我投了三个翡翠卡，领取了相应的产品，我一共在老妈乐投入76800元，拿回900元，在德和投了5000元，拿回4000元。 43.集资参与人胡某的证言，证实，朋友何某金推荐我去老妈乐商城的，说是投资资金可以得到回报。2017年10月，我和朋友李某秀每人投了25600元，都是记在我名下，一共拿回610元。 44.集资参与人陈某华的证言，证实，老妈乐商城就是喊我们投入资金用于公司运转，之后公司用销售额来回报我们，2017年7月份，泰吉横街的老妈乐商铺免费帮老年人按摩，每天到店可以领1块钱，同时向老年人推销买产品，7月29日我投了3个银卡，免费领取了相应产品，领了一些钱，在8月27日又买了两个翡翠卡，加6400元送了个翡翠卡，我一共投入119040元，拿回22416元。我推荐了朋友陈某兰、邓某梅投资。我在德和投入55000元，拿回23947元。 45.集资参与人陈某尚的证言，证实，2017年7月份，泰吉横街的老妈乐商铺免费帮老年人按摩，每天到店可以领1块钱，同时推销产品，7月27日我投了三个翡翠卡，搞活动加6400元再送一张翡翠卡，可以返利，但是到10月份就领不到钱了，是黄逍向我推销的。我一共投入57600元，拿回22000元。 46.集资参与人张某蓉的证言，证实，老妈乐商城就是喊我们投入资金用于公司运转，之后用公司的分红来回报我们，2017年7月份，桔园市场老妈乐商铺免费帮老年人按摩，每天到店可以领1块钱，向老年人推销投钱成为会员，7月28日我投了一个金卡，领了一段时间的钱，8月14日又投了三个翡翠卡、一个金卡，到2018年3月份就没有领到钱了。我一共投入70000元，拿回20000元，在德和投入6000元，拿回4000元。 47.集资参与人李某蓉的证言，证实，我只知道老妈乐商城投了钱可以返利出来，旅行不要钱，2017年6月份，桔园市场老妈乐商铺免费帮老年人按摩，每天到店可以领1块钱，同时向老年人推销投钱成为会员、送产品，6月30日，我买了两个翡翠卡再加6400元又送一个翡翠卡，2017年7月27日又买了70000元，我一共投了127600元，拿回70000元。老妈乐最开始店长是姚伟。我在德和投了27000元，拿回12700元。 48.证人罗某的证言，证实，金堂县市场和质量监督管理局于2018年4月查封泰吉横街“全家福健康体验中心”时，投资老百姓提供的11类物品都是老妈乐的产品。 49.证人任某的证言，证实，我是金堂县老妈乐第一个开店的人，2017年初，我来金堂宣传产品认识了黄逍，因为公司安排要开店，我就让黄逍帮我找了一家店，我注册了一个食品经营部就开店了，十天左右公司就调宫照亮过来，我就调走了。我培训了黄逍和她朋友老妈乐相关业务，注册了一个食品经营部，发展了五个左右的会员。老妈乐的经营模式就是投资返利，我个人投了70万，拿回50万左右。 （三）、被告人供述与辩解 1.被告人黄逍的供述与辩解，证实，因为我之前在健康家园主要针对当地老年人卖保健品和旅游，任某看中我在健康家园的资源，于2017年5月27日邀请我到“老妈乐”工作的，最开始叫做“成都老妈乐食品有限公司”，2017年9月份左右改名为“全家福健康体验中心”的。“成都老妈乐食品有限公司”是全家福国际集团的子公司，在金堂一共有两家店，我是2017年6月7日至9月初任的一店店长，二店是2017年6月15日开业，店长是姚伟，2017年9月初公司账户被冻结无法返利，金堂两家“老妈乐”店就合并了，从2017年9月初至11月底就是姚伟当的店长，姚伟离开后自2017年12月4日至今由我继续任店长。一店开业时任某是区域经理，段某某、钟某、金某某、陈某英和我是店员，当天来了三四十个客人，任某在上面讲课，内容就是介绍“老妈乐”公司的情况、经营模式，宣传了“老妈乐”公司的消费返利情况，之后就开始卖单。我刚开始是负责给会员入单，登记客人名字和电话号码，以及发放“一元卡”，2017年6月7日，任某喊我任一店的店长，负责收钱、打款给公司，6月8日任某离开后就是宫照亮任区域经理至今。我任店长期间就把之前健康家园的一部分会员介绍到“老妈乐”这边，经过宣传之后他们就在“老妈乐”投资了。2017年9月到12月期间，宫照亮告诉我们公司账户被冻结了，上面公司没有钱打下来返利，在这期间有人购买会员，我们上报公司，宫照亮传达公司指示将收到的新会员的钱返给之前购买会员的顾客，剩余的钱再打给公司。2017年12月1日左右，宫照亮到金堂给大家宣传公司的新系统“德和”，与“老妈乐”都是一个老总，只是换了个名称，模式都是一样的，后期换了名称之后，都是给老客户说，买多少钱的会员每天能得返利多少，还能将“老妈乐”剩余的钱按照一比一的比例转到新的系统里面，而且新系统的返利比以前高一些，也能快速回本，“老妈乐”有一半左右的会员都转到了“德和”。之后又组织会员到街子古镇去旅游，主要就是为了向会员宣传投资“德和”，告诉会员“德和”的返利很高之类的话，回来后又有一部分会员买了“德和”，我们就用“德和”这边新会员投入的资金来返利给老会员。因为“老妈乐”公司的负面消息太多，我们自己也在网上看到过“老妈乐”涉嫌非法集资的新闻，公司为了更好的经营，就在9月份的时候改名叫做“全家福健康体验中心”，招牌也换了。“老妈乐”的经营范围有床上用品、化妆品、食品等，是个体经营，没有金融、集资等资格，“老妈乐”实际的经营就是拉会员投资返利，用新会员的钱返利给老会员。 顾客交钱成为“老妈乐”会员，成为会员后每天可以返现金，一共有五种会员：银卡一次性消费1280元，可以获利2000元；金卡一次性消费6400元，可以获利15120元；钻卡一次性消费12800元，可以获利31520元；白金卡一次性消费19200元，可以获利47920元；翡翠卡一次性消费25600元，可以获利64320元。成都“老妈乐”的老总最开始是张玉忠，他是西南大区的总负责人，任某是区域经理，他把金堂一店注册开起来，2017年12月份注销了一店的营业执照，任某在任区域经理期间就负责给大家讲课，宣传“老妈乐”投资；任某离开金堂之后宫照亮担任区域经理，用周长铭的名字重新注册开起了二店，之后负责一店、二店的讲课宣传工作，在2017年10月份升为副省总一职，负责泸州、广汉、郫都、华阳、金堂这几个地方的“老妈乐”店铺管理。张玉忠后来走了由刘道萌顶替；全家福国际集团总公司在辽宁沈阳，老总是金家福，这个集团公司主要就是拉人投资的，其他的我都不清楚了。我作为店长的职责就是传达上级公司的指示，收取会员缴纳的资金并通过资金的银行账户转款到指定的账户，还要负责给客人宣传成为会员后的高额返利，店铺内的日常开销都由店长负责，还要负责加大宣传提升店面业绩，负责给员工核算每个月的提成，店长的收入按底薪加提成每月结算，底薪2000元／月，提成是按照一单50元的提成，店长提成是将负责的店面所有办理会员单数提成，从一单提成里面店长要分20元，剩余30元由员工平分；我一共拿了6个月的工资加提成，抛开底薪拿的提成大概在18000元左右。员工在店长安排下宣传卖单和发展会员，记录会员信息及联系方式，有活动的时候联系会员到店听宣讲及参加活动；店里最主要的会员来源刚开始是我在健康家园的老客户通过宣传过来投资成为会员，之后就是老会员带新会员，因为有老带新奖励，主要会员都是老年人。宫照亮给每个店都下达了吸收资金每个月30万，每个月组织店长学习培训，鼓励店长多卖单多吸引会员投资，讲课的一般是省总刘某、副省总宫照亮，我们就在会员之间做宣传，推出活动或者政策来吸引会员投资。我们的宣传手段：发放一元代金券给顾客，让顾客帮我们对外宣传，顾客持“一元券”可以到店领取一元现金，还能进行免费的足部理疗，以此达到吸引顾客的效果；我们还会上街发放传单，有时候组织会员出去旅游，目的是为了宣传“老妈乐”投资，鼓励会员多投资。公司送给会员的产品都是根据会员投资金额可以免费领取相应的产品，就是一些家庭用品，这些产品也有吸引顾客的目的，质量都很一般，定价都很高，有些会员投资之后是没有拿产品的。 当时说店长必须投资我就投资了1280元，后面到9月份的时候我发现这个投资有问题就没有继续投资了，我投资的1280元返利都拿完了。门店每天都要与上面结算，只要顾客交钱，我们从系统里面上单后到下午六点下班，门店就要进行统计后把钱存入银行店长个人账户，转账到上面公司指定的账户，具体可以查我的银行账户。 电子币就是“老妈乐”的网上系统里的一种虚拟币，只要购买相应的会员投入了资金就会在系统里面得到应该回报返利金额的电子币，比如投资1280元应该返利2000元，就会有2000元的电子币，通过每天返利领取现金的形式扣除电子币，知道扣完为止。总的是根据全国各店在当天营业额的30%进行返利。 “德和”一共五个套餐，A套餐一次性消费1000元获利1600元，B套餐一次性消费5000元获利12000元，C套餐一次性消费10000元获利25000元，D套餐一次性消费20000元获利51000元，E套餐一次性消费50000元获利129000元。为了鼓励会员投资“德和”，投资德和多少资金，“老妈乐”这边就转入多少电子币到德和。当时“老妈乐”已经拿不到钱了，我们就告诉会员只有投资德和才能把“老妈乐”的钱拿出来，我们在顾客来问的时候也会给顾客介绍“德和”，内容和宫照亮宣传的内容差不多。我们店发展的会员有72人，投资金额100多万元，我把会员返利的明细都有记录。现在只计算得到会员投资了多少钱，无法计算返了多少钱，因为是系统里面计算的，每天都不一样。我在2017年9月已经知道“老妈乐”涉嫌非法集资，因为有很多人是因为我才来投资的“老妈乐”，就只有硬着头皮干下去。 辨认笔录、照片说明，证实被告人黄逍辨认出宫照亮；被告人黄逍辨认出泰吉横街33号“健之源”即为金堂县原老妈乐店铺地。 2.被告人姚伟的供述与辩解，证实，我最开始在桔园市场那边做旅游，宫照亮看中我做旅游的资源，在2017年6月27日通过宫照亮开始在“老妈乐”二店工作，最开始叫做“成都老妈乐食品有限公司”，2017年9月左右改名“全家福健康体验中心”，2017年6月27日至9月底我任二店店长，后来金堂两家店合并，我继续担任店长至12月初，之后就离开“老妈乐”。开业当天来了三四十个客人，宫照亮在上面讲课，内容就是介绍“老妈乐”公司的情况、经营模式，宣传“老妈乐”公司的投资返利情况，之后开始卖单，但是开业那天没有人买。刚开始我主要负责收钱、打款给公司，还负责给会员入单，登记客人的名字和电话号码，以及发放“一元卡”，宫照亮就负责宣讲买了产品能得到多少利润。我任店长期间把之前做旅游认识的一部分老年人介绍到“老妈乐”这边，经过宣传之后他们就投资了。2017年9月到12月期间，宫照亮告诉我们公司账户被冻结了，上面公司没有钱打下来返利，这期间有人购买会员，我们就上报公司，宫照亮传达公司指示将收到的新会员的钱返给之前购买会员的顾客，剩余的钱再打给公司。2017年12月1日左右，宫照亮到金堂来宣传公司的新系统“德和”，“德和”和“老妈乐”都是一个老总，只是换了个名称，模式都是一样的，后期换了名称之后，都是给老客户说的，买多少钱会员每天能得返利多少，还能将“老妈乐”剩余的钱按照一比一的比例转到新系统里面，新系统的返利比以前高一些，也能快速回本，“老妈乐”有一半左右的会员都转到了“德和”，在我走之前我手里有一个客户还买了“德和”。 “老妈乐”因为负面消息太多了，我们自己也在网上看到过“老妈乐”骗局、涉嫌非法集资的新闻，为了更好的经营就在9月份改名为“全家福健康体验中心”，招牌也都换了，经营范围有保健品、日用品、床上用品、化妆品等，营业执照是个体经营，没有金融、集资等资格。实际就是发展会员投资返利，拉会员投资返利，用新会员的钱返利给老会员。顾客交钱成为“老妈乐”会员，成为会员后每天可以返现金，一共有五种会员：银卡一次性消费1280元，可以获利2000元；金卡一次性消费6400元，可以获利15120元；钻卡一次性消费12800元，可以获利31520元；白金卡一次性消费19200元，可以获利47920元；翡翠卡一次性消费25600元，可以获利64320元。 “成都老妈乐食品有限公司”是全家福国际集团的子公司，在金堂一共有两家店，一店是2017年5月份开业，店长是黄逍，二店2017年6月15日开业，店长是我。2017年9月初的时候公司被冻结账户无法返利就将两个店合并了，店长由我担任，2017年12月4日我离职后由黄逍担任店长。我是宫照亮任命的，黄逍是任某任命的。我管理店里的日常，宫照亮每个月来一次宣布公司政策，顺便给店长下任务。成都公司的老总最开始是张玉忠，西南大区的总负责人，刘某来顶替张玉忠后，宫照亮是副省总，全家福总公司在辽宁沈阳，老总是金家福，这个集团公司主要就是拉人投资的，其他的我都不清楚。店长的职责就是传达上级公司的指示，收取会员缴纳的资金，将这些资金通过自己的银行账户转款到指定的账户，还要负责给客人宣传成为会员后的高额返利，店铺的日常开销都是由店长负责，还要负责加大宣传提升店面业绩，负责给员工核算每个月的提成。店长的收入是按月结算，按照底薪加提成结算，底薪是2000元／月，提成是按照一单50元提成，从一单提成里面店长要分20元，剩余的30元由员工平分，店长提成是将负责的店面所有办理会员单数提成。我一共拿了4个月工资加提成，总共4万元左右，抛开底薪拿的提成大概在32000元左右。员工在店长的安排下宣传卖单和发展会员，记录会员信息及联系方式，在有活动的时候联系会员到店听宣讲及参加活动。宫照亮给每个店都下达了吸收资金的任务，每个店每个月的任务是30万元，我们就在会员之间做宣传，退出活动或者政策来吸引会员投资。宣传手段就是发放一元代金券给顾客，让顾客帮忙对外宣传，顾客持一元券可以到店领取一元现金，还能免费足部理疗。还有就是给到店的人发宣传手册，有时组织会员外出旅游，一共组织了5、6次旅游，目的就是为了宣传“老妈乐”投资。送给会员的产品都是公司发过来的，根据投资金额可以免费领取相应产品，其实是用来吸引会员来投资的，质量都一般，定价都很高。我投资了3万多元，剩余1万多没有拿到。电子币是“老妈乐”的网上系统里的一种虚拟币，只要购买相应的会员投入资金，就会在系统里面得到相应回报返利金额的电子币，通过每天返利领取现金的形式扣除电子币，知道扣完为止。每天返给会员的现金是通过系统计算的。 “德和”一共五个套餐，A套餐一次性消费1000元获利1600元，B套餐一次性消费5000元获利12000元，C套餐一次性消费10000元获利25000元，D套餐一次性消费20000元获利51000元，E套餐一次性消费50000元获利129000元。为了鼓励会员投资“德和”，投资德和多少资金，“老妈乐”这边就转入多少电子币到德和。当时“老妈乐”已经拿不到钱了，我们就告诉会员只有投资德和才能把“老妈乐”的钱拿出来，我们在顾客来问的时候也会给顾客介绍“德和”，内容和宫照亮宣传的内容差不多。我们店现在有会员72人，涉及会费100多万。现在只计算得到会员投资了多少钱，无法计算返了多少钱，因为是系统里面计算的，每天都不一样。 辨认笔录及照片说明，证实被告人姚伟辨认出桔园市场1-17号全家福即为金堂县老妈乐店铺。 四、视频资料 以上证据均来源于指控证据，公诉机关的指控证据经侦查机关依职权调取，具备证据的合法性、关联性，上述书证物证、证人证言、被告人供述、视听资料相互印证足以证明被告人黄逍、姚伟非法吸收公众存款的事实，本院予以采信。 本院认为，被告人黄逍、姚伟违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，通过在店内提供免费按摩、理疗、发放“一元券”、组织会员免费旅游等服务吸引发展客户，以为老年人谋福利等名义，采取口口相传多存多返、许诺高额回报等方式向不特定的社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人黄逍、姚伟所参与吸收的资金均流向老妈乐总部全家福集团，从中收取佣金或者提成，没有使用或者支配所吸收的资金，其主观恶性不大，在共同犯罪中起次要作用，均系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。关于本案的犯罪金额，本院根据公诉机关当庭出示的证人证言、转款凭证、情况说明等书证及已报案集资参与人言词证据证实的集资资金作为本案的犯罪金额为人民币2582380元，造成已报案集资参与人实际损失人民币1605794元（见附表），被告人姚伟、黄逍在老妈乐商贸公司非法吸收公众存款犯罪中系共同犯罪，所吸收的资金相互有交叉，吸收来的资金均上交老妈乐总部公司，应作为共同犯罪资金予以认定为犯罪金额，对辩护人关于分开计算犯罪金额的辩护意见不予采纳。被告人姚伟由公安机关电话通知到案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚，被告人黄逍到案后如实供述犯罪事实，自愿认罪，系坦白，依法可以从轻处罚，对辩护人关于被告人姚伟自首、黄逍坦白的辩护意见予以采纳。关于本案追缴范围问题，被告人黄逍、姚伟帮助全家福集团向社会公众非法吸收的资金属于违法所得，以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴，集资参与人本金尚未得到归还的，所收取的回报可予折抵本金；查封、扣押、冻结的涉案财物应当返还集资参与人的，及时返还集资参与人，不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还，不足部分，责令全家福集团继续退赔，并继续追缴涉案财物，超出部分，应当依法予以没收。综上，本案综合被告人黄逍、姚伟的主观恶性、社会危险性以及二人各自在犯罪中所起的作用，决定对被告人黄逍、姚伟减轻处罚，并适用缓刑，对辩护人关于免于处罚的辩护意见不予采纳。为了维护金融管理秩序，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条，第二十七条、第六十七条第一款、第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下： 一、被告人黄逍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，宣告缓刑二年，并处罚金人民币20000元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后三十日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。） 二、被告人姚伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，宣告缓刑二年，并处罚金人民币20000元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后三十日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。） 三、对被告人黄逍违法所得人民币18000元、被告人姚伟违法所得人民币32000元予以追缴，发还集资参与人；对扣押在案的涉案财物依法处置，发还集资参与人；对本案集资款项予以继续追缴，发还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  唐 何 人民陪审员  邓太国 人民陪审员  万泽琼 二〇一九年八月二十二日 书 记 员  汪霓雯 附件： 1.本案适用的相关法律条文； 2.利息抵折本金后本金未足额偿付的集资参与人情况表。 附件1：《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 附件2：老妈乐商城集资情况表（单位：元）                            姓名                       集资数                       领取利息                       退还本金                       实际损失                       联系方式                               谢宗玉                       2560                       750                       0                       1810                       赵镇复兴街71号1栋3单元8，13882075712                               巫翔登                       32440                       3000                       0                       29440                       赵镇观音巷48号，13678088111                               周瑞生                       1280                       200                       0                       1080                       赵镇十里大道一段586号17栋3单元4楼7号，18180587876                               钟素芳                       1280                       400                       0                       880                       赵镇橘园路82号附2号，13982246993                               陈先培                       1280                       400                       0                       880                       赵镇中河路19号，13551122385                               黄子明                       1280                       200                       0                       1080                       赵镇幸福横路9号3单元4楼1号，13550015196                               陈勇                       65200                       20000                       0                       45200                       青白江区大湾街道清江东路140号，13882281211                               夏金秀                       3560                       700                       0                       2860                       官仓镇鹅蛋山村6组57号，18782994708                               肖前洪                       1280                       200                       0                       1080                       赵镇文化街402号，13880971196                               李明达                       1280                       200                       0                       1080                       赵镇新建路24号，15308175977                               贺素惠                       2560                       424                       0                       2136                       青白江区城厢镇坚强巷13号2栋6号，18008037217                               胡玉祯                       1280                       319                       0                       961                       官仓镇叶家店村2组，13668230309                               赖红霞                       25600                       5600                       0                       20000                       赵镇中河路龙洞小区4栋3单元1号，13648072242                               钟国松                       52880                       8000                       0                       44880                       赵镇石槽堰村2组，15881421609                               冯秀珍                       63760                       21000                       0                       42760                       赵镇清平街42号1栋2单元6号，18280215349                               任奉芳                       58760                       14000                       0                       44760                       赵镇幸福横路2号，13060058571                               陈玉兰                       33160                       7000                       0                       26160                       赵镇北滨路上段269号1栋1单元11号，18980511880                               赖柏玲                       9180                       800                       0                       8380                       赵镇韩滩1组，13550293336                               曾跃琼                       3280                       600                       0                       2680                       淮口镇长江村2组，15902879330                               张家兰                       94760                       44000                       0                       50760                       赵镇河坝街12号3单元3楼7号，13340993370                               文素云                       31600                       15100                       0                       16500                       赵镇金丰巷4号，13730868292                               胡珍惠                       129280                       60000                       0                       69280                       赵镇川西家园C区2栋1单元1楼3号，13648072751                               苏维芳                       98800                       23000                       0                       75800                       赵镇复兴街241号3单元2楼1号，13881749114                               叶华琼                       65600                       17000                       0                       48600                       栖贤乡向前村1组，15528421046                               高元琼                       25600                       12524                       0                       13076                       赵镇沱源16组，18780119339                               刘继荣                       60160                       21206                       0                       38954                       赵镇沱源16组，18010529337                               黄明香                       127600                       21055                       0                       106545                       赵镇韩滩社区新生2组，18780119339                               杜光志                       78080                       12000                       0                       66080                       赵镇新建路147号，18681227385                               代中琼                       31160                       7536                       0                       23624                       赵镇幸福小区2栋1单元4楼3号，13699458551                               钟方仁                       36880                       8000                       0                       28880                       淮口镇长江村2组，13678031903                               巫和俊                       703480                       434799                       0                       268681                       赵镇沱源9组，13880927891                               何祥金                       142240                       36000                       0                       106240                       赵镇复兴街66号1单元2楼1号，13541199824                               张先玉                       81800                       4900                       0                       76900                       三星镇川福号6组，18200565825                               胡俊                       51200                       610                       0                       50590                       白果镇顺江村4组，15388163006                               陈翠华                       174040                       46363                       0                       127677                       赵镇泰吉街49号1栋1单元6号，13348832299                               陈大尚                       57600                       22000                       0                       35600                       赵镇文化街100号，13551184488                               张华蓉                       76000                       24000                       0                       52000                       赵镇桔园市场永生苑，18030688119                               李仕蓉                       154600                       82700                       0                       71900                       赵镇北滨路下段22号1栋2单元6楼10号，15528421046                               合计                       2582380                       976586                       0                       1605794