文书内容重庆市九龙坡区人民法院刑 事 判 决 书(2019)渝0107刑初35号公诉机关重庆市九龙坡区人民检察院。被告人连桂海，男，汉族，初中文化，无业，住广东省汕头市潮南区司马浦镇大布下中华路西寒肚十巷X号XX房。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年4月30日被捉获，5月2日被刑事拘留，5月25日被依法逮捕。现羁押于本区看守所。辩护人程礼元，重庆周立太（开州）律师事务所律师。被告人赖元波，男，汉族，初中文化，无业，住广东省汕头市潮南区两英镇高美新寨路六巷XX号XXX房。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年4月18日被捉获，次日被刑事拘留，5月25日被依法逮捕。现羁押于本区看守所。被告人周豪宜，男，汉族，初中文化，无业，住广东省汕头市潮南区仙城镇七陂一片寨外北一巷X号X房。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年4月18日被抓获，次日被刑事拘留，5月25日被依法逮捕。现羁押于本区看守所。被告人连泽健，男，汉族，高中文化，无业，住广东省汕头市潮南区司马浦镇大布上裕安里五巷X号。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年4月18日被捉获，次日被刑事拘留，5月25日被依法逮捕。现羁押于本区看守所。2019年6月25日，被告人连泽健被本院取保候审。辩护人徐勇，重庆博凯律师事务所律师。被告人钟坚鹏，男，汉族，初中文化，无业，住广东省汕头市潮南区两英镇古厝寨内住宅区东一巷X号。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年4月18日被捉获，次日被刑事拘留，5月25日被依法逮捕。现羁押于本区看守所。2019年8月17日，被告人钟坚鹏被本院取保候审。指定辩护人林鹏，重庆万可律师事务所律师。被告人陈少隆，男，汉族，初中文化，无业，住广东省汕头市潮南区两英镇禾皋东兴路老寨区XX号XXX房。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年4月18日被捉获，次日被刑事拘留，5月25日被依法逮捕。现羁押于本区看守所。指定辩护人丁柯，重庆直卓律师事务所律师。被告人连景裕，男，汉族，小学文化，无业，住广东省汕头市潮南区司马浦镇大布下中华路西寒肚十二巷X号XX房。因犯危险驾驶罪，于2017年8月1日被本院判处拘役二个月，缓刑二个月，并处罚金三千元。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年4月18日被捉获，次日被刑事拘留，5月25日被依法逮捕。现羁押于本区看守所。辩护人陈洪，重庆川立律师事务所律师。被告人周毫杰，男，汉族，初中文化，无业，住广东省汕头市潮南区仙城镇七陂一片寨外北一巷X号X房。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年4月18日被捉获，次日被刑事拘留，5月25日被依法逮捕。现羁押于本区看守所。被告人连润杰，男，汉族，初中文化，无业，住广东省汕头市潮南区司马浦镇广汕公路司下路段XXX号之XX。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年4月18日被捉获，次日被刑事拘留，5月25日被依法逮捕。现羁押于本区看守所。被告人陈烁明，男，汉族，初中文化，无业，住广东省普宁市洪阳镇洪山村洪宅南XX号。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年4月18日被捉获，次日被刑事拘留，5月25日被依法逮捕。现羁押于本区看守所。2019年8月17日，被告人陈烁明被本院取保候审。辩护人彭林、陈鹏，重庆德普律师事务所律师。重庆市九龙坡区人民检察院以渝九检刑诉[2018]1528号起诉书及渝九检刑补诉[2019]2号补充起诉决定书，指控被告人连桂海、赖元波、周豪宜、连泽健、陈少隆、连景裕、陈烁明犯强迫交易罪、诈骗罪，被告人钟坚鹏、周毫杰、连润杰犯强迫交易罪，分别于2019年1月2日、2019年6月5日向本院提起公诉、补充起诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。重庆市九龙坡区人民检察院指派检察官刘娅出庭支持公诉，上述被告人及辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。重庆市九龙坡区人民检察院指控：2018年3月以来，被告人连桂海以“速贷金融公司”（未进行工商注册）的名义对外进行贷款业务宣传，先后租用位于重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码广场6楼46号、重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦20楼2016号作为办公地开展“贷款”服务，陆续招募被告人赖元波、周豪宜、连泽健、钟坚鹏、陈少隆、杨某乙（另案处理）、赖瑞强（另案处理）等人充当贷款操作业务员，熊某（另案处理）、林晓丹（另案处理）、连桂玲（另案处理）为客服人员。其中，被告人赖元波作为大西洋国际大厦20楼2016号门店主管，周豪宜作为石桥铺赛博数码广场6楼46号门店主管，分别负责各自门店的日常管理和记账工作，不对所管理业务员的业绩单独提成。2016年5月，被告人陈烁明成立高新技术产业开发区陈烁明通讯器材经营部，租赁位于重庆市九龙坡区石杨路9号石桥广场6层48号（即赛博数码广场6楼48号）作为办公地开展“贷款”服务。2018年1月以来，被告人陈烁明在上述门店内，招募王文光（另案处理）作为业务员，开展贷款服务。2018年3月，被告人连景裕租赁位于重庆市九龙坡区赛博数码广场6楼604号，与连桂海、陈烁明、张某（另案处理）、陈炎填（另案处理）、陈某某乙（另案处理）等人合作，招募被告人周毫杰、连润杰充当上述办理贷款业务公司的财务，虚构各种名目的费用，采取各种方式与被害人谈判，从而收取高额手续费。事后，连桂海、陈烁明、张某、连景裕等人分别按约定分配赃款后，再向各自团伙中实施操作的业务员分配利润。另查明，连桂海、连景裕、陈烁明在案发期间分别为各自员工安排住宿。在此期间，逐渐形成以连桂海、连景裕等人为组织、领导者，周豪宜、赖元波、连泽健、钟坚鹏、陈少隆、周毫杰、连润杰等人为参加者的恶势力犯罪集团，该犯罪集团名义上为客户办理贷款业务，实际上虚构各种名目收取高额费用，牟取不法利益。一、诈骗罪客服人员熊某、林晓丹、连桂玲，中介人员连辉达（另案处理）、朱吉祥（另案处理）等人以3-5%的低手续费将有贷款意愿的被害人骗至连桂海经营的上述门店。被告人赖元波、周豪宜、连泽健、钟坚鹏、陈少隆等人虚构有能力给被害人贷款的事实，收取被害人的手机、银行卡、身份证，利用被害人的手机及信息，以被害人的名义，在微信、支付宝、拍拍贷等网上贷款平台进行个人信用贷款的申请。待贷款发放到被害人账户后，以帮助被害人做高银行流水或公司财务做账等理由，让被害人将到账贷款的全部或者部分通过刷POS机的方式，转至被告人连桂海等人控制的账户后，被告人周毫杰或连润杰将被害人带至赛博数码广场6楼604号，被告人连景裕、周毫杰、连润杰以收取平台费、口子费、代码费等名义，向被害人收取比例不等的高额费用。具体犯罪事实分述如下：（以下1-6为发生在连桂海经营店内的犯罪事实）：1.2018年3月27日，被告人陈少隆、周豪宜在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码广场6楼46号，利用被害人李某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款20000元至被害人账户，再以财务做账为由将贷款全部转至连桂海等人控制的账户，后由连景裕以收取各种名目的费用为由，骗取李某8000元。2.2018年4月12日，被告人陈少隆、周豪宜在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦20楼2016号，利用被害人余某某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款至被害人账户，再以财务做账为由将14930元转至连桂海等人控制的账户，后由连景裕以收取各种名目的费用为由，骗取余某某6503元。3.2018年4月13日，通过连桂海自己的客服人员联系，被告人连泽健在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦20楼2016号，利用被害人杨某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款至被害人账户，再以财务做账为由将14188元转至连桂海等人控制的账户，后由连景裕以收取各种名目的费用为由，骗取杨某7538元。4.2018年4月15日，通过连桂海自己的客服人员联系，被告人连泽健在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦20楼2016号，利用被害人彭某某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款至被害人账户，再以财务做账为由将11020元转至连桂海等人控制的账户，后由连景裕以收取各种名目的费用为由，骗取彭某某9933元。5.2018年4月2日，通过连桂海自己的客服人员联系，杨某乙在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦20楼2016号，利用被害人陈某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款至被害人账户，再以财务做账为由将16000元转至连桂海等人控制的账户，后由连景裕以收取各种名目的费用为由，骗取陈某6084元。6.2018年4月3日，通过连桂海自己的客服人员联系，赖元波在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦20楼2016号，利用被害人蒋某某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款至被害人账户，再以财务做账为由将16200元转至连桂海等人控制的账户，后由连桂海以收取各种名目的费用为由，骗取蒋某某8500元。（以下7为发生在陈烁明经营店内的犯罪事实）7.2018年4月10日，被告人陈烁明在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码广场6楼48号，利用被害人杨某甲的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款23000元至被害人账户。随后陈烁明将杨某甲带至连景裕处，连景裕以收取各种名目的费用为由，骗取杨某甲7777元。（以下8-9为发生在张某、陈炎填经营店内的犯罪事实）8.2018年4月9日，张某、陈炎填、苏某某（另案处理）和被告人连景裕等人在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋大厦20楼2009号，利用被害人黄某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款68000元，后以收取各种名目的费用为由，骗取被害人黄某18718元。9.2018年4月17日，张某、陈炎填、苏某某甲（另案处理）和被告人连景裕等人在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋大厦20楼2009号，利用被害人白某某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款21900元，后以收取各种名目的费用为由，骗取被害人白某某5256元。二、强迫交易罪客服人员熊某、林晓丹、连桂玲，中介人员连辉达、朱吉祥等人以3-5%的低手续费将有贷款意愿的被害人骗至连桂海经营的上述门店。被告人赖元波、周豪宜、连泽健、钟坚鹏、陈少隆等人虚构有能力给被害人贷款的事实，收取被害人的手机、银行卡、身份证，利用被害人的手机及信息，以被害人的名义，在微信、支付宝、拍拍贷等网上贷款平台进行个人信用贷款的申请。待贷款发放到被害人账户后，以帮助被害人做高银行流水或公司财务做账等理由，让被害人将到账贷款的全部或者部分通过刷POS机的方式，转至被告人连桂海等人控制的账户后，被告人周毫杰或连润杰将被害人带至赛博数码广场6楼604号，被告人连景裕、周毫杰、连润杰以收取平台费、口子费、代码费等名义，以全部或者部分贷款已经被自己控制，还款义务属于被害人，可能影响个人征信等为要挟手段，与被害人谈判，通过殴打、语言威胁、人多势众、拖延时间、冷处理等方式，迫使被害人接受其提出的高额费用。具体犯罪事实分述如下：（以下1-12为发生在连桂海经营店内的犯罪事实）：1.2018年3月3日，被告人钟坚鹏在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码广场6楼46号，利用被害人吴某某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款11600元至被害人账户，再以财务做账为由将贷款全部转至连桂海等人控制的账户，后由连景裕以收取各种名目的费用为由，迫使吴某某支付了5300元的费用。2.2018年3月10日，被告人钟坚鹏在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码广场6楼46号，利用被害人陈某甲的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款至被害人账户，再以财务做账为由将34799元转至连桂海等人控制的账户，后由叶佳创以收取各种名目的费用为由，迫使陈某甲支付了16748元的费用。3.2018年3月12日，被告人陈少隆、周豪宜在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码广场6楼46号，利用被害人彭某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款至被害人账户，再以财务做账为由将31400元转至连桂海等人控制的账户，后由连景裕以收取各种名目的费用为由，使被害人被迫接受，扣除前述费用后仅返还彭某16350元。同年4月12日，彭某找周豪宜理论后，退还彭某1000元。造成彭某直接经济损失14050元。4.2018年3月17日，被告人陈少隆、周豪宜在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦20楼2016号，利用被害人樊某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款33000元至被害人账户，再以财务做账为由将贷款全部转至连桂海等人控制的账户，后由连景裕以收取各种名目的费用为由，迫使樊某支付了7480元的费用。5.2018年3月24日，被告人陈少隆、周豪宜在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码广场6楼46号，利用被害人倪某某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款至被害人账户，再以财务做账为由将23300元转至连桂海等人控制的账户，后由连桂海以收取各种名目的费用为由，迫使倪某某支付了11200元的费用。6.2018年3月27日，通过连桂海自己的客服人员联系，被告人钟坚鹏在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦20楼2016号，利用被害人孙某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款至被害人账户，再以财务做账为由将14900元转至连桂海等人控制的账户，后由连景裕以收取各种名目的费用为由，迫使孙某支付了10621元的费用。7.2018年4月2日，被害人王某在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦20楼2016号办理贷款，贷款到账后王某发现是在手机APP平台上进行贷款，便不愿意继续办理业务想要离开现场，与在场业务员发生争执，连景裕赶到让王某刷POS机走账未果，将王某拦住进行殴打，后王某报警。8.2018年4月13日，通过连桂海自己的客服人员联系，被告人陈少隆、周豪宜在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦20楼2016号，利用被害人白某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款至被害人账户，再以财务做账为由将63000元转至连桂海等人控制的账户，后由周豪宜将白某带至赛博数码广场6楼604号，连景裕以收取各种名目的费用为由，迫使白某支付了16679元的费用。9.2018年4月4日，通过连桂海自己的客服人员联系，赖元波在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦20楼2016号，利用被害人郭某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款至被害人账户，再以财务做账为由将40000元转至连桂海等人控制的账户，后连桂海以收取各种名目的费用为由，迫使郭某支付了16800元的费用。10.2018年4月5日，被害人余某某甲在四川省内江市接到联系贷款电话后，来到重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦20楼2016号，杨某乙利用被害人余某某甲的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款至被害人账户，再以财务做账为由将15800元转至连桂海等人控制的账户，后叶佳创以收取各种名目的费用为由，迫使余某某甲支付了10828元的费用。11.2018年4月6日，通过连桂海自己的客服人员联系，杨某乙在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦20楼2016号，利用被害人刘某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款至被害人账户，再以财务做账为由将59500元转至连桂海等人控制的账户，后连桂海以收取各种名目的费用为由，迫使刘某支付了11000元的费用。12.2018年4月13日，通过连桂海自己的客服人员联系，杨某乙在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦20楼2016号，利用被害人廖某某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款至被害人账户，再以财务做账为由将34100元转至连桂海等人控制的账户，后连景裕以收取各种名目的费用为由，迫使廖某某支付了6340元的费用。13.2016年9月15日，被害人唐某某在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码广场4楼一门店内办理贷款，签字时唐某某发现是办理手机分期贷款便不愿继续办理，遂让业务员退还已支付的1000元未果。被告人连润杰等人赶到门店，以和被害人商量解决为由将被害人骗到楼梯间，围着唐某某对其拳打脚踢数分钟。唐某某报警后公安人员赶到现场将在场的周毫杰、唐某某等人带回调查。经协商，商户退还并赔偿唐某某共计1300元。14.2018年4月2日，被害人何某某在重庆市九龙坡区大西洋国际大厦内办理贷款，进行操作的业务员利用被害人何某某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款至被害人账户，再以财务做账为由用POS机刷走6000元，后周毫杰将何某某带至石桥铺赛博数码广场6楼604号，以收取各种名目的费用为由，迫使何某某支付了2900元的费用。（以下15-16为发生在陈烁明经营店内的犯罪事实）15.2018年1月18日，被告人陈烁明在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码广场6楼48号，利用被害人邓某某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款22000元至被害人账户。随后陈烁明将邓某某带至连武洪处（另案处理），连武洪以财务做账为由将贷款中的10000元转至其控制的账户，后洪武处以收取各种名目的费用为由，迫使邓某某支付了8100元的费用。16.2018年3月18日，被告人陈烁明在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码广场6楼48号，利用被害人陈某甲的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款25000元至被害人账户。随后陈烁明将陈某带至连景裕处，并把陈某甲身份证、银行卡交予连景裕，后连景裕以收取各种名目的费用为由，迫使陈某甲支付了6250元的费用。（以下17-30为发生在张某、陈炎填经营店内的犯罪事实）17.2018年4月2日，张某、陈炎填、杨某某（另案处理）、林俊潮（另案处理）和被告人连润杰等人在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋大厦20楼2009号，利用被害人陈某某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款33700元至被害人账户，再以财务做账为由将贷款全部转至张某等人控制的账户，后迫使陈某某支付了12700元的费用。18.2018年4月6日，张某、陈炎填、杨某某、和被告人连润杰等人在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋大厦20楼2009号，利用被害人严某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款19000元至被害人账户，再以财务做账为由将贷款全部转至张某等人控制的账户，后迫使严某支付了10000元的费用。19.2018年4月8日，张某、陈炎填和被告人连景裕等人在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋大厦20楼2009号，利用被害人吴某某甲的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款66300元至被害人账户，再以财务做账为由将43900元转至张某等人控制的账户，后迫使吴某某甲支付了14000元的费用。20.2018年4月10日，张某、陈炎填、苏某某甲、苏炯标（另案处理）、苏奕林（另案处理）和被告人连景裕等人在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋大厦20楼2009号，利用被害人王某某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款19000元至被害人账户，再以财务做账为由将15000元转至张某等人控制的账户，后迫使吴某某甲支付了6241元的费用。21.2018年4月11日，张某、陈炎填、苏某某（另案处理）和被告人连景裕等人在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋大厦20楼2009号，利用被害人黄某甲的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款40000元至被害人账户，再以财务做账为由将35000元转至张某等人控制的账户，后迫使黄某甲支付了17000元的费用。22.2018年4月11日，张某、陈炎填、林俊潮、苏奕林等人在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋大厦20楼2009号，利用被害人郑小红的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款18000元至被害人账户，再以财务做账为由将贷款全部转至张某等人控制的账户，后迫使郑小红支付了7740元的费用。23.2018年4月13日，张某、陈炎填、苏某某甲和被告人连润杰等人在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋大厦20楼2009号，利用被害人武某某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款26500元至被害人账户，再以财务做账为由将1000元转至张某等人控制的账户，后迫使武某某支付了7000元的费用。24.2018年4月14日，张某、陈炎填、苏奕林和被告人连景裕等人在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋大厦20楼2009号，利用被害人李某甲的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款39000元至被害人账户，再以财务做账为由将15000元转至张某等人控制的账户，后迫使李某甲支付了10019元的费用。25.2018年4月15日，张某、陈洪彬、苏某某甲和被告人连景裕、周毫杰等人在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋大厦20楼2009号，利用被害人车某、李某甲的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款38800元至被害人账户，再以财务做账为由将28000元转至张某等人控制的账户，后迫使车某、李某甲支付了7525元的费用。26.2018年4月15日，张某、陈炎填、杨某某、陈洪彬和被告人连景裕等人在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋大厦20楼2009号，利用被害人代某某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款122000元至被害人账户，再以财务做账为由将91923元转至张某等人控制的账户，后迫使代某某支付了30457元的费用。27.2018年4月16日，张某、陈炎填、杨某某和被告人连景裕、周毫杰等人在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋大厦20楼2009号，利用被害人冷某某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款47788元至被害人账户，再以财务做账为由将16988元转至张某等人控制的账户，后迫使冷某某支付了9814元的费用。28.2018年4月16日，张某、陈炎填、林俊潮和被告人连景裕等人在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋大厦20楼2009号，利用被害人王某某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款39800元至被害人账户，再以财务做账为由将25000元转至张某等人控制的账户，后迫使王某某支付了10773元的费用。29.2018年4月17曰，张某、陈炎填、苏奕林、杨某某和被告人连景裕等人在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋大厦20楼2009号，利用被害人章某某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款35400元至被害人账户，再以财务做账为由将27400元转至张某等人控制的账户，后迫使章某某支付了8000元的费用。30.2018年4月17日，张某、陈炎填、苏某某甲和被告人连景裕等人在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋大厦20楼2009号，利用被害人汪某某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款36000元至被害人账户，再以财务做账为由将贷款全部转至张某等人控制的账户，后迫使汪某某支付了11940元的费用。2018年4月18日下午，公安人员在重庆市九龙坡区石桥铺将赖元波、周豪宜、连泽健、钟坚鹏、陈少隆、连景裕、周毫杰、连润杰、陈烁明抓获。连桂海分别于2018年4月20日、同月30日主动联系公安投案，于同年5月2日到达重庆江北机场后，被公安人员带回接受调查。连桂海、赖元波、周豪宜、连泽健、钟坚鹏、陈少隆、连景裕、周毫杰、连润杰、陈烁明到案后，均如实供述了上述犯罪事实。公诉机关当庭取消了对强迫交易罪第22笔的指控；将强迫交易罪第8笔犯罪事实中“后由周豪宜将白某带至赛博数码广场6楼604号”中的周豪宜变更为周毫杰；当庭取消对被告人连景裕、陈少隆、连泽健坦白的认定。公诉机关补充指控被告人连景裕以下犯罪事实：一、诈骗罪1.2018年3月16日，庄永财（已判决）、陈楚滨（已判决）安排庄佳明（另案处理）在重庆市九龙坡区赛博大厦五楼C15聚财公司（以下简称“聚财公司”）店内，利用被害人尹某某的手机办理网络贷款4000元，并将全部贷款转移至程本伟（已判决）控制的账户后，伙同被告人连景裕以收手续费为由骗取尹某某2070元。2.2018年3月28日，庄永财、陈楚滨安排庄佳明在聚财公司店内，利用被害人李某丙的手机办理网络贷款共计39800元，并将其中的12000元转移至程本伟控制的账户后，伙同被告人连景裕以收取手续费、代码费等为由骗取李某丙11500元。3.2018年3月28日，庄贞彬（已判决）在庄永财、陈楚滨的安排下在聚财公司店内，利用被害人李某某的手机办理网络贷款共计27250元，并将其中的4700元转移至程本伟控制的账户后，伙同被告人连景裕以收取手续费等为由骗取李某某5650元。4.2018年3月19日，被害人周某因需资金在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际2015房内办理贷款，陈某某乙（已起诉）与被告人连景裕共同采取上述方式，通过被害人周某的手机下载贷款APP后，贷款32000元，以收取口子费、代码费等为由骗取周某13760元。5.2018年3月17日，被害人苟某某因需资金在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际2015房内办理贷款，陈某某乙、陈某某丙（已起诉）与被告人连景裕共同采取上述方式，通过被害人苟某某的手机下载贷款APP后，贷款25500元，以收取口子费、代码费、点子费等为由骗取苟某某9650元，2018年5月退还给被害人苟某某2000元。6.2018年4月12日，被害人陈某甲因需资金在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际2015房内办理贷款，陈某某乙与被告人连景裕共同采取上述方式，通过被害人陈某甲的手机下载贷款APP后，贷款42000元，以收取口子费、代码费等为由骗取陈某甲12000元。二、强迫交易罪1.2018年3月12日，陈楚滨在聚财公司店内，利用被害人杨某某的手机在金融APP上贷款5000元，并将全部贷款转移至控制的账户后，伙同被告人连景裕迫使杨某某支付了2500元的费用。2.2018年3月17日，陈楚滨在聚财公司店内，利用被害人吕某某的手机在金融APP上贷款5940元，并将全部贷款转移至被告人程本伟控制的账户后，伙同被告人连景裕迫使吕某某支付了1490元的费用。3.2018年3月17日，庄佳明在庄永财、陈楚滨的安排下在聚财公司店内，利用被害人廖某的手机在金融APP上贷款1500元，并将全部贷款转移至控制的账户后，伙同被告人连景裕迫使廖某支付了750元的费用。4.2018年3月24日，庄佳明在庄永财、陈楚滨的安排下在聚财公司店内，利用被害人余某某甲的手机在金融APP上贷款16434元，并将全部贷款转移至控制的账户后，伙同被告人连景裕迫使余某某甲支付了2552元的费用。5.2018年3月29日，陈楚滨在聚财公司店内，利用被害人骆某某的手机在金融APP上贷款14000元，并将全部贷款转移至程本伟控制的账户后，伙同被告人连景裕迫使骆某某支付了2000元的费用。6.2018年3月30日，陈楚滨在聚财公司店内，利用被害人林某某的手机在金融APP上贷款38500元，并将部分贷款转移至被告人程本伟控制的账户后，伙同被告人连景裕迫使林某某支付了10600元的费用。7.2018年4月5日，庄贞彬、庄贞鑫（已判决）在庄永财、陈楚滨的安排下在聚财公司店内，利用被害人康某的手机在金融APP上贷款13958元，并将部分贷款转移至被告人程本伟控制的账户后，伙同被告人连景裕迫使康某支付了3958元的费用。公诉机关补充指控被告人连桂海以下犯罪事实：一、诈骗罪1.2017年11月27日，被告人连桂海以低手续费为诱饵将被害人肖某介绍给连某某，连某某（已起诉）、陈某某丁（已起诉）、林某某（已起诉）等人按照上述方式，在重庆市九龙坡区石桥铺数码广场6楼44号房间内，为肖某办理手机分期贷款、网络贷款等共计16495元，以收取手续费等费用为由骗取肖某7445元。2.2018年3月12日，被告人连桂海以低手续费为诱饵将被害人潘某某介绍给连某某，连某某、连某某甲（已起诉）、陈某某丁等人按照上述方式，在上述地点，为潘某某办理网络贷款3280元，以收取后续提额费等费用为由骗取潘某某2000元。二、强迫交易罪1.2017年11月26日，被告人连桂海以低手续费为诱饵将被害人吴某某介绍给连某某，连某某、林某某、陈某某丁等人按照上述方式，在重庆市九龙坡区石桥铺数码广场6楼44号房间内，利用吴某某的手机在网上贷款平台贷款共计7968元，并将其中的5500元转移至连某某控制的账户后，迫使吴某某支付了3450元的费用。2.2017年12月15日，被告人连桂海以低手续费为诱饵将被害人陈某乙介绍给连某某，连某某、林某某、苏少贤（已起诉）按照上述方式，在上述地点，利用陈某乙的手机在网上贷款平台贷款共计8000元，并将该8000元转移至连某某控制的账户后，迫使陈某乙支付了4000元的费用。3.2018年4月3日，被告人连桂海以低手续费为诱饵将被害人晏某某介绍给连某某，连某某、陈某某丁等人按照上述方式，在上述地点，利用晏某某的手机在网上贷款平台贷款共计15700元，并将该15700元转移至连某某控制的账户后，迫使晏某某支付了4000元的费用。综上，连桂海组织、领导诈骗8次，骗取他人财物共计56003元；组织、领导强迫交易15次，造成直接经济损失共计138586元。连景裕组织、领导诈骗14次，骗取他人财物共计122412元；组织、领导强迫交易29次，造成直接经济损失共计249029元。赖元波参与诈骗1次，骗取他人财物共计8500元；参与强迫交易1次，造成直接经济损失共计16800元。周豪宜参与诈骗2次，骗取他人财物共计14503元；参与强迫交易4次，造成直接经济损失共计49409元。连泽健参与诈骗2次，骗取他人财物共计17471元；参与强迫交易1次。钟坚鹏参与强迫交易3次，造成直接经济损失共计32669元。陈少隆参与诈骗2次，骗取他人财物共计14503元；参与强迫交易5次，造成直接经济损失共计49409元。周毫杰参与强迫交易4次，造成直接经济损失共计36918元。连润杰参与强迫交易4次，造成直接经济损失共计29700元。陈烁明参与诈骗1次，骗取他人财物共计7777元；参与强迫交易2次，造成直接经济损失共计14350元。公诉机关向法庭提交了：银行卡交易明细、转账记录等书证，辨认笔录等笔录，证人杨某乙、连武洪、王文广、张某、连某某、陈晓才、连某某甲等人的证词，被害人李某、余某某、杨某、吴某某、彭某、樊某、尹某某、李某甲、李某某、周某、苟某某、陈某、杨某某、吕某某等人的陈述，被告人连桂海、赖元波、周豪宜、连泽健、钟坚鹏、陈少隆、连景裕、周毫杰、连润杰、陈烁明的供述等证据。公诉机关认为，被告人连桂海、连景裕等人为谋取非法利益，纠集被告人赖元波、周豪宜、连泽健、钟坚鹏、陈少隆、周毫杰、连润杰等为骨干成员，形成了以连桂海、连景裕等人为首的恶势力犯罪集团。其中，被告人连桂海、赖元波、周豪宜、连泽健、陈少隆、连景裕、陈烁明以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人连桂海、连景裕以威胁手段，强迫他人接受服务，情节特别严重；被告人赖元波、周豪宜、钟坚鹏、陈少隆、周毫杰、连润杰、陈烁明以威胁手段，强迫他人接受服务，情节严重，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十六条第（二）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以强迫交易罪追究其刑事责任。被告人连桂海、连景裕作为犯罪集团的首要分子，应当按照集团所犯的全部罪行处罚，具有《中华人民共和国刑法》第二十六条第二款、第三款规定的量刑情节。被告人赖元波、周豪宜、连泽健、钟坚鹏、陈少隆、周毫杰、连润杰、陈烁明作为犯罪集团的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚，具有《中华人民共和国刑法》第二十六条第四款规定的量刑情节。被告人连桂海、连景裕、赖元波、周豪宜、陈少隆、陈烁明判决宣告以前犯数罪，具有《中华人民共和国刑法》第六十九条规定的量刑情节。被告人连桂海犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款规定的量刑情节。被告人赖元波、周豪宜、连泽健、钟坚鹏、陈少隆、连景裕、周毫杰、连润杰、陈烁明到案后，如实供述自己的罪行，具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款规定的量刑情节。被告人连桂海对公诉机关指控的罪名及大部分事实无异议，辩解其没有参与公诉机关补充起诉的涉及被害人肖某、吴某某、陈某乙的三笔犯罪事实。其辩护人对公诉机关指控连桂海犯诈骗罪的罪名无异议，认为被告人连桂海没有实施让被害人不敢抵抗、放弃抵抗的行为，强迫力度及金额均未达到情节特别严重；涉及被害人肖某、吴某某、陈某乙三笔事实均发生在2017年，当时连桂海并未从事贷款业务，该三人有贷款意愿，经其他人介绍至连桂海门店，因连某某是其表弟，故连桂海将三人带至连某某处看能否贷款，并不知道连某某是如何贷款给被害人的，事后只是将利润的60%转交给中介，其本人并未分得任何好处，且公诉机关指控的连某某等人在重庆市九龙坡区石桥铺数码广场6楼44号房间利用被害人手机在网上贷款的犯罪事实，在案发时连某某等人并未在此经营门店，故连桂海并未参与涉及被害人肖某、吴某某、陈某乙的三笔犯罪事实；连桂海有自首情节且是初犯，请求法庭对其从轻、减轻处罚。辩护人向法庭提交了吴某某、杨某等11名被害人出具的谅解书、收款记录及身份证复印件、广东省汕头市潮南区司马浦镇大布下社区居委会出具的证明、连桂海女儿连可艾出生证明等证据。被告人赖元波对公诉机关指控的罪名及事实均无异议。被告人周豪宜对公诉机关指控的罪名及事实均无异议。被告人连泽健对公诉机关指控的诈骗罪的罪名及事实均无异议，辩解没有参与公诉机关指控的强迫交易罪的第7笔犯罪事实，有坦白情节，不是主犯。其辩护人对公诉机关指控连泽健犯诈骗罪的罪名及事实均无异议，认为被告人连泽健不构成强迫交易罪；公诉机关指控的关于被害人王某的犯罪事实，连泽健并未参与；连泽健只起次要、辅助作用，应认定为从犯；被告人连泽健有坦白情节，是初犯，请求法庭从轻处罚。被告人钟坚鹏对公诉机关指控的罪名及事实均无异议。其辩护人对公诉机关指控的罪名及事实均无异议，认为被告人钟坚鹏有坦白情节，认罪悔罪，是初犯，在共同犯罪中起次要、辅助作用，请求法庭对其从轻处罚并考虑适用缓刑。辩护人向法庭提交钟坚鹏母亲李美莲的病历等证据。被告人陈少隆对公诉机关指控的诈骗罪的罪名无异议，辩解没有参与公诉机关指控的关于被害人余某某的犯罪事实；对公诉机关指控的强迫交易罪的罪名及事实均有异议。辩解自己没有强迫交易的行为，不构成强迫交易罪，没有参与关于被害人樊某、白某、王某三笔的犯罪事实。其辩护人对公诉机关指控的罪名及事实均无异议，认为被告人陈少隆的当庭辩解并不影响对其坦白的认定，陈少隆并未采取威胁或者强迫手段，是初犯，希望法庭对其从轻处罚。被告人连景裕对公诉机关指控的诈骗罪的罪名无异议，辩解给被害人陈某转账的账户不是其控制的账户；对公诉机关指控的强迫交易罪的罪名无异议，辩解没有殴打被害人王某；辩称自己一直是认罪的，有坦白情节，不是首要分子。其辩护人对公诉机关指控的罪名及事实均有异议，认为：被告人连景裕只构成强迫交易罪一罪；关于被害人陈某、何某某两笔犯罪事实证据存疑，应推定连景裕在此两笔中无罪；公诉机关指控的强迫交易罪第4笔，即关于被害人樊某的犯罪金额不应包括刷POS机产生的330元的费用，即应为7150元，而非7480元；指控的强迫交易罪第18笔，即关于被害人严某的犯罪金额中应扣除POS机刷卡产生的费用62元，应为9938元而非10000元；指控的强迫交易罪第23笔，即关于被害人武某某的犯罪金额应为6938元，而非7000元；指控的强迫交易罪第26笔，即关于被害人代某某的犯罪金额应为30077元，而非30457元；指控的强迫交易罪的第27笔，即关于被害人冷某某的犯罪金额应为9712元而非9814元；连景裕仅充当犯罪链条中的“财务”角色，实施最后洗钱环节的行为，不是犯罪集团的首要分子、组织者、领导者；被告人连景裕认罪态度良好，请求合议庭充分考虑。被告人周毫杰对公诉机关指控的罪名无异议，辩解没有参与公诉机关指控的强迫交易罪第8笔（关于被害人白某这一笔）。被告人连润杰对公诉机关指控的罪名及事实均无异议。被告人陈烁明对公诉机关指控的罪名及事实均无异议。其辩护人对公诉机关指控的罪名及事实均无异议，认为陈烁明与连景裕两人无法构成犯罪集团，不应认定被告人陈烁明为犯罪集团主犯，其社会危害性小，有坦白情节，请求法庭对其从轻处罚。经审理查明：一、2018年3月以来，被告人连桂海陆续招募被告人赖元波、周豪宜、连泽健、钟坚鹏、陈少隆、杨某乙（另案处理）、赖瑞强（另案处理）等人充当贷款操作业务员，先后租用位于重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码广场6楼46号、重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦20楼2016号作为办公地以“速贷金融公司”（未进行工商注册）的名义对外进行贷款业务宣传，通过中介人员熊某（另案处理）、林晓丹（另案处理）、连桂玲（另案处理）为客服人员，以3-8%左右的低手续费将有贷款意愿的被害人骗至连桂海经营的上述门店，连桂海等人虚构有能力给被害人贷款的事实，利用被害人手机以被害人名义在微信、支付宝等网上贷款平台进行个人信用贷款的申请后，在被害人不知情的情况下，或以帮助被害人做高银行流水或公司财务做账等理由将被害人贷款到账资金的全部或者部分转至被告人连桂海等人控制的账户。随后被告人周毫杰、连润杰将被害人带至赛博数码广场6楼604号连景裕处，被告人连景裕、周毫杰、连润杰根据贷款资金到账情况及被害人的态度是否强硬等不同情况，以虚构的口子费、平台费等理由骗取被害人高额手续费，或采取以到账资金在公司账户为要挟进行谈判、拖延时间等方式迫使被害人支付高额手续费。事后，连桂海、连景裕等人分别按约定分配赃款后，再各自向实施操作或者洗客的业务员分配利润。其中，被告人赖元波作为大西洋国际大厦20楼2016号门店主管，周豪宜作为石桥铺赛博数码广场6楼46号门店主管，分别负责各自门店的日常管理和记账工作，不对所管理业务员的业绩单独提成。逐渐形成以连桂海为组织、领导者，赖元波、周豪宜、连泽健、钟坚鹏、陈少隆等人为参加者的恶势力犯罪集团。2018年4月18日，被告人赖元波、周豪宜、连泽健、钟坚鹏、陈少隆被公安机关捉获。连桂海于2018年4月20日18时许，电话联系本区公安分局民警自愿向公安投案自首，2018年4月30日，连桂海在海南省琼海市兆南山水汇园北区大门口向民警投案，同年5月2日到达本区九龙园派出所。民警在九龙坡区石桥铺科园一路2号大西洋国际大厦2016房间内，从被告人赖元波的身上提取并扣押黑色苹果手机一部；从该房间内提取并扣押POS机一台、还款指引单一张、黑色联想主机一台；从该房间的内间办公桌抽屉内提取并扣押赖元波与重庆智洋物业签订的2016房间租赁合同一份及智洋物业收据三张、赖元波工作证一张、现金贷款申请表二份（黄小强、涂静）、POS机刷卡小票六张；从周豪宜处提取并扣押银灰色苹果手机一部；从钟坚鹏处提取并扣押苹果手机两部；从陈少隆处提取并扣押小米手机一部；从连泽健处提取并扣押华为手机一部。认定上述事实的证据如下：（1）受案登记表、立案决定书证实本案的受立案情况。（2）到案经过证实，被告人赖元波、周豪宜、连泽健、钟坚鹏、陈少隆于2018年4月18日被捉获，连桂海于2018年4月20日18时许，电话联系本区公安分局民警自愿向公安投案自首。2018年4月30日连桂海在海南省琼海市兆南山水汇园北区大门口向民警投案，同年5月2日到达九龙园派出所。（3）提取、扣押笔录，指认照片证实，2018年4月18日，民警在九龙坡区石桥铺科园一路2号大西洋国际大厦2016房间，从被告人赖元波的身上提取到黑色苹果手机一部，号码15823480812，串号355376088366898。从该房间内提取到POS机一台、还款指引单一张、黑色主机一台（联想3000HSeries），并当场封存。从该房间的内间办公桌抽屉内提取到赖元波与重庆智洋物业签订的2016房间租赁合同一份及智洋物业收据三张、赖云波工作证一张、现金贷款申请表二份（黄小强、涂静）、POS机刷卡小票六张。后对提取到的物品均进行了扣押。2018年4月19日，民警当着被告人周豪宜的面，从周豪宜的随身物品中提取到银灰色苹果手机一部，串号356957069940956。后对提取到的物品进行了扣押。被告人周豪宜签字确认。2018年4月19日，民警当着被告人连泽健的面，从连泽健的随身物品中提取到蓝色华为荣耀9手机一部，串号866957031683604、866957031736568。后对提取到的物品进行了扣押。被告人连泽健签字确认。2018年4月19日，民警当着被告人钟坚鹏的面，从钟坚鹏的随身物品中提取到粉色苹果6S手机一部，串号355728071686668；金色苹果6手机一部，串号358352069932211。后对提取到的物品进行了扣押。被告人钟坚鹏签字确认。2018年4月19日，民警当着被告人陈少隆的面，从陈少隆的随身物品中提取到黑色小米5C手机一部，串号862391038987608、862391039187604。后对提取到的物品进行了扣押。被告人陈少隆签字确认。（4）证人马某的证言证实，他于2018年4月2日将九龙坡区华宇时代星都3栋20-5出租给赖元波，租期一年。附委托书、租房合同。（5）证人王某甲知的证言证实，她于2018年3月4日将九龙坡区华宇时代星都2栋22-4出租给连桂海，租期一年。附租房合同、连桂海身份证。（6）证人房某某的证言证实，她是通过朋友连财龙介绍于2018年2月26号去上的班，公司叫盛达通讯。她不清楚公司是否有工商执照。公司没有贷款的资质。她是办理手机分期单子的，如果公司有客户来办贷款或者手机分期贷款，她就给客户拿个单子填，单子上填写一些客户的姓名、电话、居住地址、单位等个人信息，然后把单子资料拿给专门办理手机分期贷款公司的业务员办理手机分期贷款，接着她这里就等着那边公司审核结果，假如客户通过审核，买手机就直接用客户身份证办理手机分期贷款业务，她们公司把手机拿给客户，办理手机分期贷款公司直接把手机分期贷款的钱打到她们公司自己的账户上。如果客户还要办理网贷，公司财务的人就把客户直接带走，带到公司6楼办理网贷，办理手机分期贷的是在石桥铺赛博数码4楼A01号手机店。办理网贷的是在石桥铺赛博数码6楼46号。手机分期贷款基本都是客户自己找上门来办理的，网贷那边是老板找的客户资源，通过打客户手机号等方式邀约客户上门来办理贷款。6楼的网贷公司，有时候需要去接客户，她有时候会去把需要网贷的客户接上6楼，然后交给周豪宜。公司只有一个老板，是连桂海。财务把人带到6楼之后她不知道具体怎么操作。但是她平常听同事聊天说起过，客户去6楼网贷，客户贷款下来之后，然后财务要“洗钱”。财务是具体怎么“洗钱”的她不知道，但是她听说，“洗”其实就是财务把客户带起走，然后通过一些莫须有的手续费、平台费、点子费这些，来骗取客户更多的钱，骗出来的高额的钱就是“洗”了多少钱的意思。按惠今公司做手机分期贷的最高额度4200元为例，财务将手机分期贷的客户带到6楼去洗钱，一般会洗2000元左右，也就是一般会洗客户一半的钱。她们公司也卖手机和手机分期贷款，但是不怎么赚钱，公司主要靠客户分期贷，财务洗钱来赚钱。她月工资是3000到4000左右。连桂海给她发，有时候以现金方式，有时候以转账的方式给她。财务洗完钱以后，其他人怎么分的她不知道，她能拿到手的大约是洗的钱里面的10%左右。（7）证人熊某的证言证实，她是连桂海的老婆，客服部门是她在管理，客服部门有她、连桂玲、林晓丹。她教连桂玲、林晓丹怎么买客户，她在信贷家APP上购买了账号给连桂玲、林晓丹使用，然后教连桂玲、林晓丹怎么用账号登陆信贷家APP，然后在上面充值，充了值就可以直接买客户信息了。怎么跟客户联系连桂玲本来就会，林晓丹因为才来不懂，她就把一些如何与客户联系和沟通的模板用微信发给林晓丹教他怎么说。连桂玲和林晓丹清楚跟客户联系是要达到什么目的，就是要把客户骗过来办理贷款。客户的资料主要是连桂玲、林晓丹和她花钱在信贷家APP上买的，一条客户资料的价格是50元-70元不等，买客户资料的钱是连桂玲、林晓丹从她这里拿的。另外一些中介也会找到她们，客户到石桥铺附近后，中介会将客户的资料发给连桂海或连桂玲，有些市场上认识的中介也会直接发在他们的业务员微信群里，由业务员直接去接客户办理贷款。这些中介都是要收取利润的60%作为中介费，由连桂海每天晚上结算给中介。提成分两种：一种是中介找来的客户办贷款被洗了钱，洗钱的人先分洗钱的金额，剩下的钱中介提成60%，另外的40%是业务员、连桂海再分，应该是连桂海和业务员六四分成或者五五分成，具体怎么分不太清楚。一种是她们自己客服找来的客户，洗钱的人先分洗钱的金额，剩下的钱她来分60%，另外的40%是业务员、连桂海再分，她拿到60%的钱再分给客服人员，按照每叫一个客户来大西洋办贷款，不管客户办不办贷款，就按一个人头提成30元，客户办完贷款被洗了钱就按一个人头提成50元，还有就是支付买客户资源的费用，再剩下的钱就是她的。她只给林晓丹一个人发工资，不过林晓丹3月28号左右才开始工作，所以3月份只有300元左右的工资，4月份的工资还没有结算。连桂玲的工资是在连桂海那里，连桂玲没钱了就找连桂海拿。其他人都是连桂海在发工资，她不太清楚他们具体的收入情况。她听说过网贷诈骗的流程。首先她们客服会从一些正规的贷款平台上买来客户资料，然后主要是通过打电话的方式联系客户，冒充是贷款平台的工作人员，骗客户说贷款申请通过了，需要带上身份证、银行卡、手机等资料到大西洋国际的公司来面签，一般说贷款手续费是3至5个点，如果了解到客户有不良信用的，也可能会给客户说10个点的手续费，在电话里给客户说了公司地址后，她们还要通过短信、微信定位等方式把公司地址发给客户。客户到了大西洋国际后会联系客服，她们客服再把来办贷款的客户资料信息发在业务员的微信群里，这些信息主要是连桂海和连桂玲在发，有时候她也在发，林晓丹是发给连桂玲，然后连桂玲再发到群里。然后公司的业务员会去接客户到办公室去，并用客户的身份证、银行卡、社保卡在客户的手机上操作办理贷款，具体的操作流程她不清楚，她就知道贷款下来后，业务员就给连景裕打电话，连景裕就会过去，然后连景裕就会去跟客户谈收手续费的事情，一般是收取20至30个点的手续费。客户被收取手续费后，赖元波、周豪宜作为两个门店的店长就会在相应的微信群里把该客户姓名、手机号、下款的金额、收取到的手续费等情况发出来，晚上连桂海会对账。她不清楚财务是如何向客户收取高额手续费的具体的操作过程，只晓得行话叫“洗客户”，听说“洗客户”会花很长时间，估计是耗客户的时间，消磨客户的耐心吧。她们公司一般叫连景裕或“日本”来“洗客户”。（8）证人连桂玲、林晓丹的证言内容与熊某的证言内容一致。（9）被告人连桂海的供述证实，他于2018年3月13日开始做网络贷款业务，2018年3月20日又在大西洋国际20楼2016房间开设一个网络贷款办公室。他是公司老板，没有其他股东。赛博4楼A01门店盛达通讯有正规的销售手机的营业执照，赛博6楼46号门店没有名字也没有任何营业执照，大西洋国际20楼2016号门店没有名字也没有任何营业执照。只是对客户宣称叫速贷金融，但实际没有办理相关的证照。公司没有办理网络贷款的资质。手机分期贷有资质，是分期公司的签约商家。中介和客服会在网上买来一些想贷款的客户在正规的贷款平台上注册的信息，然后中介和客服会冒充这些正规贷款平台的工作人员跟客户联系说在网上申请的贷款已经通过，可以到九龙坡区石桥铺来面签办理贷款手续，这样客户就会以为他们公司就是客户在网上申请贷款的公司，他们的工作人员就是客户所申请的网络贷款平台的工作人员。赛博4楼A01门店就只有房某某（外号“可乐”）一个人，房某某是做手机分期贷款的；赛博6楼46号门店有周豪宜、连泽建，陈少隆，钟坚鹏（外号“小白”）先在赛博4楼A01做了一个月的手机分期贷款，然后又到赛博6楼46号做了十几天网络贷款然后就离职了，6楼46号门店是周豪宜在帮他负责管理和记账，周豪宜的工资和其他员工一样按业绩提成；大西洋国际20楼2016号门店有赖元波（外号“四眼”）、赖瑞强、杨某乙（另案处理），平时是赖元波在负责管理和记账，赖元波的工资和其他员工一样按业绩提成。中介由三部份人组成，一部分是在赛博里面卖手机的商家，一部分是在楼下用传单拉客户的大妈，还有一部分是在市场专门给贷款公司找客户的，他们公司的客服有他妹妹连桂玲、林晓丹。他负责联系中介和客服、发客户信息到群里让业务员接客户、发放员工工资，还要负责店面管理，但平时他很少去公司，他都是到市场里面找朋友喝茶聊天或者在家里面玩。赖元波和周豪宜各自负责大西洋国际2016号门店和赛博6楼46号门店的具体事务以及记账。公司其他人都是办贷款的业务员。中介不是他公司的人，客服连桂玲和林晓丹是他公司的人。2017年在他还在赛博卖手机的时候赖元波和周豪宜就一直跟着他了，所以后来他才让赖元波和周豪宜分别负责一个办网贷的门店；陈少隆是在2017年11月由他人介绍到他公司来上班的，连泽建是在2018年3月份的时候由连辉达介绍过来的，连泽建是连辉达的小舅子；钟坚鹏是2018年2月份的时候自己来找到他的，然后他就把钟坚鹏招进来了，钟坚鹏在他这里干到3月底就离职了；赖瑞强是2018年3月份左右由赖元波叫来的，赖瑞强是赖元波的表弟;2018年3月份开始，他就叫连桂玲在一些网站上找一些客户资源，然后打电话给这些客户骗客户过来办贷款，然后发要来贷款的客户资料到群里；2018年3月底的时候他叫林晓丹过来做客服。他规定每天早上9点半准时上班，每天晚上6点半下班，如果到了下班时间手里还有客户的话，就必须把客户的业务办完才能下班，但是加班没有加班工资，大家做业务都没有底薪，都是靠提成拿工资的。做成一笔业务，先扣除财务“洗客户”的8%，再扣除刷POS机的1%，剩下的钱中介分得60%，还有40%就是他和员工分，在2018年3月31日之前他和手下员工的分成都是他分60%，员工分40%，当时他都是给手下的人统一安排食宿，住在石桥铺华宇时代新都2幢20-2号，房租、洗漱用品、水电费以及平时吃饭的费用都是他给，后来他觉得统一安排食宿没有钱赚，所以就跟手下的员工商量以后的分成是他分50%，员工分50%，但是不包食宿了。然后从2018年4月1日就开始实施新的规定，他就没有给手下的员工统一安排食宿了，但节假日会叫员工到他家里吃饭，平时哪个员工过生去酒吧唱歌他会补贴500元，干满一年，过年回家包机票。客服的工资也是他来发。客服的工资保底是3000块钱，只要来一个客户，没有贷款成功的给客服30元钱，如果贷款成功了就给客服50元钱。如果是他自己的客服带来的客户，这60%的中介费就是他先拿着，然后他要用这个钱给客服发工资、支付网上买客户资源的费用等，剩下的钱就是他的。具体操作流程，他们公司通过客服或者中介寻找想做贷款的客户，连桂玲和林晓丹跟客户联系时跟客户都是说只收5到8个点手续费，她们也知道后面给客户办贷款下来后至少要收客户20到40个点的手续费，但中间具体是怎么操作的她们两个不清楚。客服联系好客户来办贷款后，就会把客户的电话和名字发到公司内部的聊天群里面，然后办理现金贷款业务员去接客户；如果是中介找的客户，有的中介就会把客户直接带到他们的办公地点交给业务员，有的中介也会把客户的电话号码发给他或者连桂玲，他们再发到公司的微信群里面。客户被接到大西洋国际2016号或者赛博6楼46号后，业务员会先拿一张表让客户填写客户的申请贷款资料，然后再让客户把手机、身份证、银行卡拿出来，业务员再通过操作客户的手机下载网络贷款的APP进行操作贷款，贷款申请成功并下款到客户的银行卡上后，业务员就会骗客户说要把客户贷款下来的钱转到公司账户上过流水，客户同意后，业务员就会拿出一个POS机把客户银行卡上的钱刷到了公司的账户上，接着业务员或者主管就会打电话通知财务连景裕过来把客户带走，随后财务就会以扣除代码费、口子费等虚构的费用，从客户那里收取高额的手续费。扣除了客户的高额手续费后，财务就会把客户的微信或者支付宝收款二维码发给他，他就会通过扫描财务发给他的微信或者支付宝收款二维码的方式把剩下的钱转给客户。如果客户不愿意贷款下来的钱刷到公司的账户上，店里的业务员或者主管就会打电话通知财务连景裕来把客户带走，财务就自己去跟客户谈，能收多少钱就收多少钱，尽量多收一点。财务是连景裕，连景裕实际上不是他们公司的人，是在市场上专门帮人家“洗客户”的。连景裕有一个办公室在赛博6楼，连景裕还有两个小弟，一个叫周毫杰，还有一个叫连润杰。他们这边的客户有时候是连景裕过来带，有时候是连景裕两个小弟过来带。连景裕能力比较强，洗客户的成功率比较高，能收到的手续费也比较高。在前期联系客户的时候，都是说的收取客户贷款金额的5至8个点。实际上当连景裕洗完客户后，收取的手续费就是客户贷款下来金额的20至40个点。连景裕在“洗客户”的时候，会首先欺骗客户说，除了收取手续费外，还要收取口子费、中介费等费用，其实这些费用都是不存在的，就想办法让客户接受他讲的收费要求。看客户的反应，有些是少收点费用，客户会接受。还有就是欺骗客户，说你这是第一次，收费要高些，下次再来贷款，就不收费或收很少的费，有些客户也会接受。如果不接受，就采取拖时间，把手机、银行卡和身份证不还给客户，以此来拖客户，使客户没有耐心后，被迫接受；还有就是跟客户讲，合同已经生效了，要负法律责任，如果不履行合同，征信会受影响，有些客户会被迫接受。有些就是，想办法使客户害怕，毕竟客户是一个人，连景裕人多，他两个小弟也在旁边，也会给客户造成压力，客户也会害怕，也会接受。他的手机号码是186XXXX9328，昵称阿海，微信号是40601XXXX，昵称是海之鑫手机正品批发。他平时工作的时候就是用这个手机号码和微信号。工作群叫赛博网贷群、大西洋网贷群。（10）被告人赖元波的供述证实，供述中关于门店及人员结构、工资及管理制度、网贷流程等内容与连桂海相同，同时证实他于2017年9月下旬进速贷金融工作，地址在石桥铺6楼，2018年3月至今在九龙坡区石桥铺大西洋国际2016号速贷金融公司做网络贷款，老板是连桂海，一共3家店。除了大西洋国际2016号一个店，还在赛博数码广场6楼46号有一个店，赛博数码广场4楼A01号有一个店。前两个店做网贷对外叫“速贷金融”，赛博4楼A01号做手机分期贷叫豪盛通讯。只有赛博4楼A01号有办理卖手机的营业执照，但这三家店都没有贷款的相关资质。大西洋国际2016号店里有他、杨某乙、赖瑞强3个员工，他是店长；赛博6楼46号店里有周豪宜、陈少隆、连泽健、钟坚鹏4个员工，周豪宜是店长。客服有连桂玲，还有一个叫“惠来”的，客服都是女的。他的外号是“四眼”，钟坚鹏外号叫“小白”，连桂玲的微信名叫“陈静”。连桂海负责总的管理，工资都是由连桂海发，连桂海一般不来店里，偶尔来巡查一下。另外他和周豪宜作为店长就要各自负责店里面的具体事宜。有什么不懂的事就打电话问连桂海。每个月10号之前，连桂海就会以现金或者微信转账的方式把钱分别发给下面的员工。他们有个微信群，每天每个店里面的员工具体做了哪笔业务骗了多少钱，他和周豪宜作为店长都会统计好以后然后发到群里面，然后连桂海会根据这些数据来给员工发工资。他的工资和业务员是一样的，也是没有底薪，只有提成，提成标准也是每笔公司收取的实际手续费的3%。他从去年上班到现在，大概赚了4万多块钱。他的手机号码是1582348XXXX，微信号是135XXXX2619，昵称是小赖。他平时工作的时候就是用这个手机号码和微信号。老板连桂海要求他们每天早上9点半按时上班，晚上7点钟下班，如果没有客户也可以早一点下班，有客户来办贷款，就要等到客户办完了贷款才能下班。如果有员工不来上班，就必须要跟老板连桂海请假。在2018年4月1日以前，连桂海都是给他们包吃包住的，当时连桂海在石桥铺华宇时代新都2栋租了房子作为他们员工的宿舍，所有员工都住在里面，会做饭的就给大家做饭吃。4月1日以后，连桂海就不包吃住了，他就和赖瑞强、杨某乙一起在华宇时代新都3栋20-5合租房子，周豪宜就和连泽健、钟坚鹏、陈少隆、“可乐”一起在华宇时代新都2栋合租房子。不包吃住的原因是员工提成从4成增加为5成。他们没有专门的培训，他之前在深圳那边打工的时候，在网上赌博输了钱，于是他就经常在网上找贷款平台自己操作贷款下来，然后贷下来的钱拿去赌博，所以他清楚整个网络贷款的流程，后来在大西洋国际2016号里面他作为店长就带着赖瑞强和杨某乙在做网络贷款，赖瑞强和杨某乙有什么不懂的都会问他，相当于他就是赖瑞强和杨某乙的师傅，如果他有什么不懂的就会去隔壁张某的公司以及另外一个公司去问别人。周豪宜那边店里面的也会经常到别的办公室去交流请教办贷款的业务。财务是连景裕，他手下有两个人周豪杰和连润杰。以前还有个财务外号叫“日本”，不知道真名。连景裕不是他们公司的，也不归老板连桂海管，连景裕自己有个公司，连景裕有两个小弟，一个是“四眼”，叫连润杰；一个叫周毫杰。连景裕的公司在赛博数码广场6楼靠近厕所那边的一个办公室。连景裕有空就是本人来接，没空就叫两个小弟过来接。一般都要收取客户贷款下来的金额的30%至40%。其实他们跟客户说手续费和利息很低都是骗客户的，只有连景裕“洗客户”的手续费越高，他们赚的钱才越多。因为“洗客户”就是要收取客户高额的手续费，这样客户一般都会不愿意，有的客户甚至还会和财务发生争吵、争执甚至冲突，如果就让财务在公司里面“洗客户”的话，肯定会影响到他们给其他客户办理贷款，这样其他客户肯定就不愿意贷款了。连景裕嘴巴会说，长得又比较壮，脖子上又戴了一个比较粗的金项链，给人一种高大威猛的感觉，可能会给客户一种压迫感。听说连景裕是以收取代码费、人工费这些借口来收取客户高额的手续费。一般都能把客户下款的金额“洗”30%到40%出来。给客户办的贷款下来后，让客户把钱转到公司账户上去是老板连桂海规定的，把客户贷款下来的钱转到公司账户上，他们才能掌握主动权，这样财务连景裕“洗客户”才好洗，可以洗得多一点。（11）被告人周豪宜的供述证实，供述中关于门店及人员结构、工资及管理制度、网贷流程等内容与连桂海的供述相同，同时证实他从2017年3月左右开始在连桂海手下工作，当时是在赛博4楼卖手机，具体门牌号不记得了，直到2017年11月份，连桂海就开始带他们做手机分期贷，当时员工有他、赖元波、陈少隆、“可乐”四个人，2018年3月初开始，连桂海就在赛博6楼46号租了一个门市，他们就开始做网贷，当时是老板连桂海在管理所有人，3月中旬的时候，连桂海又在大西洋国际2016号租了一个办公室做网贷，他们就到了大西洋国际2016号那边去上班了，之后又招了新员工，然后就分了组，赖元波就负责大西洋国际2016号的工作，他就带陈少隆、连泽建、钟坚鹏到6楼46号门市工作。老板把客户分配给他们赛博6楼和大西洋国际2016号，有手机贷的连桂海就会安排到赛博4楼“可乐”那里做。老板连桂海统一安排住宿，不允许单独在外面住。连桂海租了华宇时代新都2栋22-4作为员工的宿舍，他和连泽建、陈少隆、“可乐”、钟坚鹏五个人住在这里，连桂海在华宇时代新都3栋给赖元波他们租的住处，赖元波和赖元波的弟弟、杨某乙住在那边。平时连桂海包晚餐，早餐和午餐自己解决。因为当时手机分期贷赚钱少，而且做这个的人也多，生意也越来越少，后来他们发现有人在做网贷业务，而且赚钱多，他们就开始做网贷了。他的微信号是z377XXX，昵称ZYHLXX。刚开始做网贷的时候，老板连桂海就组织他们员工进行了培训，口头传授，主要就是讲哪些网贷平台可以贷款，怎么用客户的身份信息在网上平台操作贷款，钱到客户账上之后要想办法把客户贷下来的钱转到公司的账户上。之后来的新员工，他这边的新员工就由他和陈少隆教；赖元波那边的新员工由赖元波去教。他们没有基本工资，他们的工资全部都是提成。他知道的“洗”的过程就是凭借着人多吓唬客人，忽悠客人，谎称他们还有上级公司，他们这里收取的手续费，他们上级公司也需要收取手续费，如果客人想报警，洗的人就会适当的多反馈点钱给客人，让客人不报警。反正所谓“洗”的人就是他们这行里面解决麻烦客人的一群人。叫客人把贷款下来的钱通过pos机刷到老板连桂海的账户上去，其实是为了把钱留到他们自己的账户上，好给客人讨价还价。连景裕比较会说，洗客户的方法比较多，社会习气比较重，谁惹了连景裕，连景裕肯定会动手打人。有些客户还是比较怕连景裕。（12）被告人连泽健的供述证实，供述中关于门店及人员结构、工资及管理制度、网贷流程等内容与连桂海的供述内容一致，同时证实他于2018年3月10日左右在连桂海店里上班。连桂海组建了3个微信群，赛博接客户前、海之鑫内部讨论群、啊冷对数据。老员工没有底薪，全靠提成。因为他是新来的，3月份他只有基本工资2000元钱，没提成。他从4月份开始就没有基本工资了，只有提成，他4月份的提成是连桂海跟具体操作的员工分的那一部分他提3成，连桂海提7成，他们没被抓的话，5月份他能提4成了，6月份就能提5成了，以后就一直提5成，连桂海说新来的员工都是这样提成。反正所谓“洗”的人就是他们这行里面解决麻烦的一群人。连景裕不是他们公司的人，连景裕是专门“洗”客户的，连景裕自己就是老板，手下还有几个员工，但他不清楚连景裕员工的情况。也不清楚在什么地方“洗”客户，他们的客户要“洗”的时候都是通知连景裕过来，连景裕过来后就将客户带走了。连景裕有专门的办公室，但他不知道在哪儿。（13）被告人钟坚鹏的供述证实，供述中关于门店及人员结构、工资及管理制度、网贷流程等内容与连桂海的供述内容一致，同时证实他于2018年3月初在连桂海的赛博6楼46号上班，3月29日离职，做网贷。他带领了大概二三十个客人到石桥铺赛博六楼46号商铺办理贷款。有五六个是他自己单独办的网贷，有一两个是协助办的。（14）被告人陈少隆的供述证实，供述中关于门店及人员结构、工资及管理制度、网贷流程等内容与连桂海的供述内容一致，同时证实他从2017年11月左右开始在连桂海的公司上班，那个时候都在赛博4楼，都是做手机贷业务。2017年12月左右，新增加了赛博6楼办网贷业务，他就被安排到赛博6楼去做网贷业务了。老板给他们说的叫连景裕来洗。他觉得是因为后面会收取客户很多的钱，客户肯定不愿意，就会闹，这样在他们公司肯定会影响到其他的客户，所以才叫连景裕来把客户带走。还有就是因为连景裕有自己的方法来收这些钱。（15）证人赖瑞强的证言，证实的关于门店及人员结构、工资及管理制度、网贷流程等内容与连桂海的供述内容一致，同时证实，他于2018年2月入职，如果客户实在闹得凶的话，他们就会少收取一点服务费把事情平息了，因为他们怕事情闹大了把警察引来了，他们以后就不能长期采用这种贷款诈骗的方式赚钱了。（16）证人杨某乙的证言，供述中关于门店及人员结构、工资及管理制度、网贷流程等内容与连桂海的供述内容一致，同时证实2018年3月，他经表姐熊某介绍到速贷金融上班。公司位于重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际20楼2016房间，公司没有名字，每次做贷款的时候都是按具体情况冒充某个贷款平台的工作人员。如果遇到态度很强硬的，坚决不同意的，赖元波就会通知财务过来把客户直接带走，他一共接了三十多个客户，大部分都记不得了。他们骗客户把钱打到公司账上，方便财务人员收取高额的手续费。到时候他们说收多少手续费就收多少手续费，客户不给都不行了。开始的时候都是给客户说收取3%的手续费，等把客户的钱骗到公司账户上后，他们公司财务就会向客户收取高额的手续费，收取的手续费标准是客户贷款额度的20%-40%。上述证据经当庭质证，被告人连桂海、赖元波、周豪宜、连泽健、钟坚鹏、陈少隆及辩护人对上述事实均无异议，另有临时身份证明、户籍信息、采取强制措施的材料、未成年人法定代理人到场通知书、物管管理服务合同及缴费证明、宽带协议、现金贷申请表、还款指引、POS单、工作证、接报回执、人民调解协议书、提供法律援助通知书、获取律师法律援助指定函、指认现场照片等证据予以证实，同时被告人连景裕、周毫杰、连润杰的供述均能够与上述证据相互印证，本院予以确认。二、2016年5月，被告人陈烁明成立高新技术产业开发区陈烁明通讯器材经营部，租用位于重庆市九龙坡区石杨路9号石桥广场6层48号（即赛博数码广场6楼48号）作为办公地。2018年1月以来，被告人陈烁明招募王文光（另案处理）作为业务员，通过中介人员以3-5%的低手续费将有贷款意愿的被害人骗至上述其经营的门店，虚构有能力给被害人贷款的事实，利用被害人手机以被害人名义在多个APP平台上进行个人信用贷款的申请，待贷款资金到达被害人账户后，被告人陈烁明将被害人带至连景裕或连武洪（另案处理）处，被告人连景裕等人根据贷款资金到账情况及被害人的态度是否强硬等不同情况，骗取被害人高额手续费，或采取以身份证、银行卡在其手上、贷款资金在其账户等为要挟进行谈判等方式迫使被害人支付高额手续费。事后，陈烁明、连景裕等人分别按约定分配利润。2018年4月18日，被告人陈烁明被公安机关捉获。民警从陈烁明的随身物品中提取并扣押到手机两部（Iphone7p和Iphone6p）。认定上述事实的证据如下：（1）受案登记表、立案决定书证实本案的受立案情况。（2）到案经过证实，2018年4月18日，被告人陈烁明被公安机关捉获。（3）提取笔录、扣押清单证实，2018年4月18日，民警从陈烁明的随身物品中提取并扣押到手机两部（Iphone7p和Iphone6p）。（4）证人王文光的证言证实，他在重庆市石桥铺赛博电脑城六楼48号门面帮朋友陈烁明接待客户、打杂。该门面的店名叫腾信分期。老板是陈烁明。店里面只有他和老板陈烁明。他是想在陈烁明店里学习办贷款，平时在公司就是帮陈烁明打杂，陈烁明也会教他做贷款方面的知识。平时一般都是接待一下客户，泡泡茶。陈烁明之前没有给多少钱，上个月陈烁明给了他1500元的工资。客户都是陈烁明联系来的，并喊他将客户接到位于石桥铺赛博6-48的门面内，带过来的客户一般都会由老板接待，有时候他也会接待，他接待客户的时候会检查客户征信好不好，银行流水大不大。如果征信很好，银行流水大，他们就叫客户将征信和流水拿过来，陈烁明过目之后就喊一个人将客户带到小额贷款公司去办理贷款。客户后面的贷款的事情都是陈烁明和客户两个人的事情了，他不知道。（5）证人连武洪的证言证实，证实他自己的微信号有三个，一个微信号是：lian2205209354，昵称是“贷款来找我当天下”，另外一个微信号是JJ345882018，昵称是“HOWEVER”，另外一个被封了的微信号是JJ34581972，昵称是红唇小额贷款。他的QQ号是345881972，支付宝是18523947589，关联的银行卡是招商银行（尾号是6869）和中国工商银行（尾号是1988）。他上班的门市在重庆市九龙坡区石桥铺赛博电脑城2102环宇数码门市。他和连泽彬跟客户谈收费问题的时候，也是因人而异的，有的比较精明的，谈的手续费低一点，或者对方闹得很凶甚至选择报警的时候，他们有时也会选择撤单。对那种比较老实的，他们所收取的费用就会很高，高的能达到百分之四十。如果客户不愿意这么高的手续费，他们就会和客户说反正你的贷款都已经办了，你就只能得到这些钱，而最终的还款还是你来还。如果客户还是不愿意，他们就会适当的降低点费用。洗过客户之后，一般都是每天他和上家进行结算，手机分期贷，他和连泽彬每洗一个客户，他们会得到150元的提成；网贷，他和连泽彬每洗一个客户，会得到上家从客户那里骗钱金额的百分之五至百分之七的提成。他和上家结算完之后，结算而来的钱都是他和连泽彬按五五的比例进行平分。（6）证人陈某某乙的证言证实，九龙坡区石桥铺电脑城6楼48号店面是她老公的公司。她一般不去店里，就是有时候买菜，或者路过的时候去一下，从来没有参与过她老公业务上的事情。（7）被告人陈烁明的供述证实，他在重庆市石桥铺赛博电脑城六楼48号门面经营了一个卖手机和办贷款的个体店。店名叫腾信数码，他自己还办了一个营业执照。营业执照的名字叫“陈烁明通讯器材经营部”。店里面只有他和一个叫王文广的朋友，王帮他做事。王文广是广东揭阳市的，一个月之前来到重庆的，想在他这里学习办贷款，平时在公司就是帮他打杂，他也会教王文广做贷款方面的知识。王文广到他店里之前他没有说过要给多少钱，上个月他给王文广支付了1500元的工资。因为王文广来他这里没有多长的时间，他包王文广吃饭和住宿，平时王文广在店里面帮他打杂，所以他随意给了1500元钱的工资。2013年至2015年他在百腾数码一直在卖手机，一直到2015年底的时候，他就到石桥铺赛博电脑城六楼租了48号门面经营卖手机的业务。2016年，朋友给他介绍做贷款可以找更多的钱，所以他才开始慢慢接触这个行业，到现在自己做贷款这个行业。中介给他介绍需要贷款的客户过来，之后由中介或者他带到他石桥铺赛博6-48的门面内，带过来的客户一般都会由他接待，有时候王文广也会接待，他们接待客户的时候会检查客户是否是“黑户”（即在银行信用等级很低），是否有资产，然后问客户需要办理多少贷款，如果办理成功需要交服务费，服务费就是贷款额的2%-5%之间，并且会给客户说需要在手机一些贷款APP上操作，然后让客户将身份证、储蓄银行卡、手机交给他。他会用客户的手机下载几款贷款的APP，有时候王文广也会用客户的手机下载APP，最后通过客户的身份证和银行卡申请贷款。实际上他们公司是没有专门贷款平台的，他们都是用客户的手机下载网上贷款APP后再用客户的名义进行贷款，其实事主都可以向这些平台直接贷款的，他们就骗这些不懂的客户。一般3天之内贷款APP就会放款到客户的银行卡上。钱放款到客户的银行卡上之后，他就会找外号叫“砍头”的男子去找客户收服务费，然后“砍头”会将从客户手上收取的钱交给他，“砍头”自己会提走8%左右的服务费，“砍头”把剩下的钱交给他之后，他自己留下32%左右的服务费，然后将服务费的60%交给中介。将客户的贷款办理下来之后，“砍头”来收取服务费是因为他们这个行业都知道“砍头”去找客户收取服务费，“砍头”会向客户提出贷款额8%-30%的“服务费”，然后根据客户的反应，如果客户反应强烈就会相应地降一点，直到客户同意。这样他们就可以多分一些钱，所以他才叫“砍头”去找客户收取服务费。他认识的洗客一个叫“砍头”，真实姓名不知道，广东人；还有一个叫连景裕，也是广东人。砍头的微信号是：lian2205209XXX，微信名是：贷款来找我当天下。连景裕的微信号是：LJY87XX，微信名是：资金周转的来，他备注的名称叫：景瑞。他一共诈骗了6、7个客户，具体诈骗了哪些客户记不清楚了，但是他的手机微信里面可能有记录，因为他和洗客“砍头”、连景裕之间都有微信交流。他的微信账号是：chenming5XXX，微信名是：家和万事兴；支付宝账户是132XXXX2223。以上证据经当庭质证，被告人陈烁明对上述事实均无异议，另有户籍材料及采取强制措施的材料、辨认笔录、被告人手机微信聊天截图、电子物证检查工作记录、情况说明、入所健康检查材料等证据予以证实，同时被告人连景裕的供述亦能够与上述证据相互印证，本院予以确认。三、2018年3月，被告人连景裕租赁位于重庆市九龙坡区赛博数码广场6楼604号，与连桂海、陈烁明、张某（另案处理）、陈炎填（另案处理）、陈某某乙（另案处理）等人合作，招募被告人周毫杰、连润杰等充当上述办理贷款业务公司的“财务”，根据贷款资金到账情况及被害人的态度是否强硬等不同情况，以虚构的口子费、平台费等理由骗取被害人高额手续费，或采取以到账资金在公司账户为要挟进行谈判、拖延时间等方式迫使被害人支付高额手续费。事后，连桂海、陈烁明、张某（另案处理）、连景裕等人分别按约定分配赃款后，再各自向实施操作的业务员或洗客人员分配利润。逐渐形成以连景裕为组织、领导者，周毫杰、连润杰等人为参加者的恶势力犯罪集团。2018年4月18日，被告人连景裕、周毫杰、连润杰被公安机关捉获。民警从连景裕处提取并扣押苹果手机两部；从被告人周毫杰处提取并扣押苹果手机两部。认定上述事实的证据如下：（1）受案登记表、立案决定书证实本案的受立案经过。（2）到案经过证实，被告人连景裕、周毫杰、连润杰于2018年4月18日被公安机关捉获。（3）提取笔录、扣押清单、指认照片证实，2018年4月19日，民警当着被告人连景裕的面，从连景裕的随身物品中提取到黑色苹果7手机一部，串号35582708243XXXX；银白色苹果6手机一部，串号35203207184XXXX。后对提取到的物品进行了扣押。2018年4月19日，民警当着被告人周毫杰的面，从周毫杰的随身物品中提取到白色苹果6手机一部，串号35437906649XXXX；白色苹果8手机一部，串号35928306899XXXX。（4）证人张某的证言证实，财务是“连某某”（即连景裕），“连某某”不是公司的人，是专门帮他们这种“套路贷”公司跟客户算账的，他们称为“洗”客户。“连某某”手下还有几个员工。“洗”客户就是以各种理由骗客户的钱，财务给客户算账的时候，以收取手续费、代码费等各种费用骗客户的钱，骗得的这些钱直接从客户转到他的支付宝账户上的钱里面扣除。骗了多少钱，财务会给他讲一声，并让他将剩下的钱转回给客户。他不在的时候就由陈炎填来转。他们把被骗的客户弄到“连某某”那里去“洗”，是因为之前陈炎填一直是这样操作的。他和陈炎填一起合作后，陈炎填就说骗到的客户还是交给“连某某”去“洗”。公司其他人都知道是“财务”来洗。他们每一笔骗到的钱先分给陈炎填60%，因为所有的客户都是陈炎填背后的团队联系来的；“连某某”分7%，因为公司所有的客户都是“连某某”以及“连某某”手下的人“洗”的；剩下33%的钱由公司和具体操作的员工平分，各分16.5%。公司分得的16.5%的钱，除去日常开销，他和陈炎填各分其中的45%，苏章峰分其中的10%。公司里面是他管账、管钱，每天他们骗到钱、每个业务员对应骗得的钱他都会记录在一个账本上，他每天晚上做好账后，通过微信传照片给业务员，业务员自己也要记账。每天下班后，他和陈炎填一起跟员工对账。每个员工骗的客户，转钱到他支付宝上面的时候，员工基本上都会用自己手机拍了被骗人的身份证、转款记录到他微信上。员工根据客户被骗的金额提成，有时候是几个员工一起合作骗客户，就由几个员工私下商量如何分钱。陈炎填背后的这个团队买来各种贷款平台的客户信息，再冒充贷款平台的工作人员给客户打电话、发短信，以2%～3%的低手续费、低利息等虚假广告骗取客户信任，并骗客户说申请的贷款已经通过，只需要带上身份证、银行卡到指定的办理点面签就行了。客户上当后，这个团队就把客户信息提供给各个做“套路贷”的公司，公司骗到客户钱后，这个团队要提走60%的利润。“连某某”每天要跟他对账。他跟“连某某”对账时，使用的昵称为“Z、H”的微信号，“连某某”使用的昵称为“大数据”的微信号。“连某某”每天通过微信将对账单发给他。他平时联系“连某某”来“洗”客户，一般是通过微信联系“连某某”，有时候是“连某某”自己过来，有时候安排下面的员工过来将客户带走去“洗”。他联系“连某某”过来“洗”客户时，使用的昵称为“Z、H”的微信号，“连某某”使用的昵称为“资金周转的来”的微信号。他们联系时也会谈一些关于客户的情况。（5）证人杨某某的证言证实，“财务”是个男的，外号叫“阿景”，不是他们公司的。“财务”给贷款人结算，他们内部叫“洗”。“财务”“洗”得多，他们就得的多，“洗”得少就得的少。到了月底，张某或陈炎填会公布各自的客户被“洗”了多少钱。公司有专门的工作群，群主是张某。他们谁把贷款人的钱转到张某那里，就用手机微信拍照，发给张某，证明是自己做的这一单，张某好统计分钱。他传给张某的转账照片就说明是他主要做的客户。（6）证人陈炎填的证言证实内容与张某的证言内容一致。（7）证人苏某某甲、苏奕林、苏某某、林俊潮、苏炯标的证言证实，关于洗客方式的内容与张某证实的内容一致。（8）证人庄永财的证言证实程本伟扣除手续费后将客户的钱转给他们，他们收到钱后再把客户交给其他人（连宗财、连景裕）谈手续费，即洗客户。（9）证人陈楚滨的证言证实，连景裕是专业洗客的，在市场里比较出名，手下有两个小弟，一个叫四眼,一个长得瘦瘦的。连景裕洗的商户比较多。（10）证人陈某某乙的证言证实，先由他购买需要贷款的被害人信息，后以低息等为诱饵诱骗被害人到重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际2015号房办理贷款，在套取被害人的个人信息后，用被害人的手机下载各种贷款APP，再用被害人的个人信息从各种APP贷款平台办理贷款。当贷款平台将贷款发放到被害人的账户后，他、陈某某丙以需要将到账的贷款转到公司过账为由，诱骗被害人将获得的贷款转账至他控制的账户，然后由连景裕虚构口子费、代码费等骗取被害人高额费用，后按一定的比例进行分配。（11）证人陈某某丙的证言证实，中介给他们介绍客户过来，他们通过手机APP在网上帮客户申请贷款，他们在和客户说公司需要过流水，让客户将贷下来的钱刷到公司账户上，再由景裕来和客户谈费用，向客户收取高额的费用。（12）被告人连桂海、赖元波、周豪宜、连泽健、钟佳鹏、陈少隆、陈烁明的关于“洗客”的供述亦能与上述证据相互印证。（13）被告人连景裕的供述证实，他是2018年2月初开始洗客户。他们是负责给贷款公司洗客户，首先是贷款的客服在网上抢单等方式找到需要贷款的客户，然后就会给客户打电话，骗客户说是正规的贷款公司，让客户到贷款公司公司来贷款，一般还会事先和客户谈好收取5%-8%的手续费，客户如果到了贷款公司去办贷款，贷款公司的业务员就会先给客户在网上查征信，之后再帮客户网上申请贷款，款贷下来后，业务员会骗客户说公司需要过账，让客户将贷下来的款转到贷款公司账上，实际就是打到贷款公司老板账上，之后再通知他们将客户带过去和客户谈费用，他们和客户谈费用的时候就会和客户说要收取事先谈好的手续费，还有代码费、平台费。手续费是贷款公司事先和客户谈好要收取的费用，代码费、平台费都是虚假的，是向客户收费编出来的借口。将客户的钱转到老板的账户就是为了让他们洗客户跟客户谈的时候好谈一些，因为钱在他们这边，客户会容易妥协，客户也会跟他们谈这个费用。他、连润杰、周毫杰三个人负责洗客户。他们是冒充贷款公司的财务来洗客户的。因为这样和客户谈费用的时候好谈。之前他们三个人都在洗客户，他洗的多一些，连润杰、周毫杰两个洗的少一些，他有的时候忙不过来，连润杰、周毫杰两个还会去帮他带客户过来。连润杰是他的堂弟，周毫杰是他在老家的时候认识的朋友。他是连润杰、周毫杰两个人的老板。他们之前洗客户没有固定办公地点，都是在贷款公司的办公室洗客户，2018年3月份起他才租了九龙坡区赛博六楼604作为他们固定洗客户的办公室。连润杰、周毫杰两个人的工资是都是他来发的。连润杰、周毫杰两个人住的九龙坡区华宇名都16栋4-2号房子是他租给连润杰、周毫杰住的，连润杰、周毫杰的晚饭也是他喊他姐姐煮的。他跟连润杰两个人说每天最迟上午十一点钟就要到店里来上班，下班时间没有具体规定，都是根据客户的情况，一般下班都是晚上六七点钟。连润杰、周毫杰迟到、早退是需要向他请假的，如果不请假，就会罚钱。大西洋国际2016公司是按洗客户金额的8%支付给他费用，“张某和陈炎填的贷款公司”是按洗客户金额的7%支付费用给他，偶尔也帮大西洋国际24楼一家贷款公司洗过客户，但是只洗过两次，老板叫什么名字他也不知道。他们三个分钱有三种情况，如果是他自己去带客户过来自己和客户谈费用，他就不会分钱给连润杰、周毫杰；如果是连润杰、周毫杰自己带客户过来自己和客户谈费用，他就分55%，给连润杰、周毫杰45%；如果是连润杰、周毫杰带客户过来，他和客户谈的费用，他就会给连润杰、周毫杰30%至40%，他自己留70%至60%，至于连润杰、周毫杰两个怎么分他不管。“连桂海的贷款公司”、“张某和陈炎填的贷款公司”都不是正规的贷款公司。实际是不给客户放款的，只是帮客户申请网贷。他们就是业务关系，贷款公司给他介绍客户，他就帮贷款公司洗客户。他没有成立公司，就是有一间办公室，没有营业执照。他不属于任何一家贷款公司，他自己是独立的。他先用手机在网上查出代码费这些的解释，网页会显示代码费是由银行收取，也可以是第三方收取，意思就是给客户说有这个费用，其实他们是没有这个费用的，是在骗客户，让客户相信，有些客户就会支付钱了。如果客户还是不配合，他就会给客户说，少点手续费，但是代码费、口子费这些是必须要给的，因为这些费用是公司已经支付了，其实这些费用都不存在，都是在骗客户的。如果客户还是不愿意，他就会威胁客户说，可以将钱退给客户，但是客户的征信会受影响，以后如果贷不了车贷和房贷，就不要来找他们，有些客户就会害怕以后贷不了款，就支付他们费用了。如果客户还是不配合，他就不会理客户了，让客户在那里坐着，跟客户耗，耗到最后客户还是不愿意支付，他就会只收取一点费用，让客户走了。因为客户的钱在他们这边，客户也不会怎么闹，耗久了客户会主动来找他谈的。他在跟客户谈到要收取手续费、代码费、口子费等费用的时候，客户多半都知道是被骗了。因为客户贷下来的钱在他们这边的，客户不得不跟他们谈。（14）被告人周毫杰的供述证实，他是2016年9月份开始在赛博给连景裕打工的，当时是帮连景裕打工卖手机，做手机分期贷款。他们是2018年春节过后开始跟着连景裕洗客户的。共有三个人，分别是他、连润杰、连景裕，其中连景裕是老板。他们没有成立公司，但是也相当于一个单独的公司。他们有固定办公地点，在九龙坡区赛博六楼604房间，是连景裕租的，因为他看到平时都是连景裕在交房租。他和连润杰的食宿，连景裕都是统一安排，九龙坡区石桥铺华宇明都16栋4-2这个房子就是连景裕租下来提供给他和连润杰住的，每天晚饭连景裕都安排连景裕的姐姐给他们做饭。他们有管理制度，连景裕要求他和连润杰上午十点半到十一点就要到赛博，晚上一般是七点钟左右下班，如果迟到了没有和连景裕提前请假，连景裕每次要扣100元。他和连润杰是一样的，他们都没有底薪，都是只拿提成，他们帮贷款公司洗客户，贷款公司会给他们公司洗客户钱的7%或8%，如果客户是他或者连润杰单独洗的，他们就分7%或8%的45%，另外55%是连景裕的，如果客户是连景裕单独洗的，他们就不得钱，如果是他或者连润杰帮连景裕带客户过来洗，连景裕就会分给他们100、200元。他们没有专门组织培训，但是连景裕要教他们如何与客户说，比如代码费、口子费这些借口都是连景裕教他们和客户说的。公司平均每天能洗七八个客户，他和连润杰平均每天只能洗一两个客户，剩下的都是连景裕自己洗。他一共大概洗了有30个左右的客户，总共洗了50000元左右。具体带过多少个记不清楚，连景裕洗的客户都是他和连润杰两个人在带。他和连润杰是轮流带客户。他们主要是帮陈炎填、张某的贷款公司，连桂海的贷款公司这两家公司洗客户，偶尔也要帮其他的贷款公司洗客户。他们是单独的公司，不隶属于哪一家贷款公司。“陈炎填、张某的贷款公司”“连桂海的贷款公司”都不是正规的贷款公司，都是不给客户放款的，是帮客户在网上申请贷款。贷款公司帮客户在网上申请贷款后，再骗客户将钱转给贷款公司，之后再通知他们将客户接到他们赛博六楼的办公室，他们将客户带过来后，就先拿一张纸写，给客户计算费用，他一般会写“手续费、代码费、口子费”等，向客户收取高额的费用。要骗客户将贷下来的钱转到所谓的贷款公司可以让他们更好地收到客户的钱。因为钱不在客户那里，他们找客户谈费用的时候，客户就会心里面害怕，怕不给他们费用，可能就拿不到钱，所以只好支付“手续费、代码费、口子费”等这些费用，其实这个就是给客户下了一个套。“手续费”是贷款公司事先就和客户谈好的，“代码费、口子费”都是不存在的，是他们编出来的洗客户钱的借口。他们是骗客户说自己是贷款公司的财务来和客户谈贷款费用的，实际上他们根本不是贷款公司的财务。他们洗客户的时候如果遇到客户不配合，首先他会和客户说他们的收费是一次性的收费，客户以后把钱还了，能提高贷款额度，以后可以循环使用，而且也不会再收取其他费用，有些客户就会同意，其次是如果客户还是不同意，他就会和客户说他们向客户收取的手续费、代码费、口子费，其中只有手续费是他们公司收取的利润，其他的代码费、口子费都是公司的成本，是客户必须要支付的，他就帮客户减免手续费，有些客户就会同意，再次如果客户还是不同意，还是要求他们退钱或者不贷款了，他就会威胁客户说如果客户不贷了，就会影响客户的征信，客户以后贷款都贷不到了，如果客户还是不同意，他有的时候也会把连润杰喊过来，他们两个一起和客户说，如果客户还是不同意，他就只有通知老板连景裕过来，连景裕过来一般也是要先和客户谈，如果和客户谈不好，就会就用重庆话骂客户，连景裕骂客户的时候，他和连润杰有时也会在旁边帮着连景裕一起骂客户，但是他们三个人不会同时骂，连景裕之前专门和他们说了的，三个人不能同时骂客户，要留一个人最后来援场，有些客户被他们吓到就会同意，有些客户还是不同意，还会报警或者找赛博的联合执法，如果客户是报警，他们都是收不到任何费用的，如果找联合执法处理，客户一般还是要支付他们一些费用。他们洗客户就是采用了骗、威胁、恐吓等方式。骗就是他们虚构一些手续费、代码费、口子费等费用找客户要钱，其实这些费用是不存在的。威胁就是给客户说，反正这个贷款是客户办的，不管他们的事，他们可以将钱退给客户，但是会影响客户的征信，以后房贷车贷都不行。恐吓就是他们很凶地骂客户，让客户心里面害怕。采取上述方式的目的就是为赚钱。连景裕平时社会习气比较重，平时也不会无缘无故发火，但是如果客户惹到连景裕，连景裕还是会出手打客户的。连润杰虽然戴了眼镜，但是比他高大，在与客户谈的时候，连润杰、连景裕比他要凶得多，敢出头，最后解决事情也基本上是连景裕、连润杰两个去的。（15）被告人连润杰的供述证实，他是2018年春节过后开始跟着连景裕洗客户的。他和周毫杰都是拿提成的，他们帮贷款公司洗客户后，贷款公司会按洗客户金额的7%支付给他们公司，如果这个客户是连景裕自己洗的，这7%都是连景裕的，如果客户是他或者周毫杰洗的，他们就占7%的45%，另外55%归连景裕，连景裕单独洗的客户，如果是他们帮连景裕将客户从贷款公司带过来，连景裕会给他们100、200元，另外他和周毫杰吃住都是连景裕负责的。如果他遇到了不配合的客户，第一种情况，他会给客户说，他们这个费用就收这一次，以后客户将贷款还完了，会提高贷款额度的，并且这个贷款是循环使用，以后就不会再收取费用了，并且额度还会提高，其实这些都是骗客户的，有些客户就会相信，同意支付费用。第二种情况，第一种办法说了，客户还是不配合，他会试着给客户说，代码费、平台费、资料费这些费用都是产生了的费用，手续费才是他们要赚的钱，他们也只有这个权限，最多将手续费免了，其他费用必须要给，其实代码费、平台费、资料费等费用实际是不存在的，是在骗客户，如果他们这样说了，有些客户就会同意了。第三种情况，前两种办法都用了，但是客户还是不同意，他就会威胁客户说，反正这个钱是以客户的名义贷下来的，他们可以给客户退了，但是会影响到客户的征信，以后肯定是贷不了款了，为了这点小钱影响以后房贷、车贷不值得，叫客户自己想清楚，到底要不要，这个时候，客户会左右为难，最终在不情愿的情况下支付了费用。第四种情况，如果前三种方法都不行，他就会通知连景裕过来，连景裕来了以后就会吼客户，大概意思就是他们开公司是要赚钱的，不是慈善机构，最多不赚钱，但是不能亏钱，有些客户看到连景裕这么凶就会妥协，还有些客户还是不配合，连景裕、周毫杰和他就会骂客户，他们都是用普通话，目的是让客户害怕，吓得客户妥协。以上证据经当庭质证，被告人连景裕、周毫杰、连润杰及辩护人对上述事实均无异议，另有户籍材料及采取强制措施的材料、辨认笔录、被告人手机微信聊天截图、电子物证检查工作记录、情况说明等证据予以证实，同时被告人连桂海、赖元波、周豪宜、连泽健、钟坚鹏、陈少隆、陈烁明的供述均能够与上述证据相互印证，本院予以确认。四、骗取被害人钱财的事实(一)控辩双方均无异议的事实1、2018年3月27日，被告人陈少隆、周豪宜在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码广场6楼46号，利用被害人李某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款20000元至被害人账户，再以财务做账为由将贷款全部转至连桂海等人控制的账户，后由连景裕以收取各种名目的费用为由，骗取李某8000元。2、2018年4月13日，被告人连泽健在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦20楼2016号，利用被害人杨某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款至被害人账户，再以财务做账为由将到账的14188元转至连桂海等人控制的账户，后由连景裕以收取各种名目的费用为由，骗取杨某7538元。3、2018年4月15日，被告人连泽健在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦20楼2016号，利用被害人彭某某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款至被害人账户，再以财务做账为由将到账的11020元转至连桂海等人控制的账户，后由连景裕以收取各种名目的费用为由，骗取彭某某9933元。4、2018年4月3日，被告人赖元波在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦20楼2016号，利用被害人蒋某某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款至被害人账户，再以财务做账为由将到账的16200元转至连桂海等人控制的账户，后由连桂海以收取各种名目的费用为由，骗取蒋某某8500元。5、2018年4月10日，被告人陈烁明在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码广场6楼48号，利用被害人杨某甲的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款23000元至被害人账户。随后陈烁明将杨某甲带至连景裕处，连景裕以收取各种名目的费用为由，骗取杨某甲7777元。6、2018年4月9日，张某、陈炎填、苏某某和被告人连景裕等人在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋大厦20楼2009号，利用被害人黄某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款68000元，后以收取各种名目的费用为由，骗取被害人黄某18718元。7、2018年4月17日，张某、陈炎填、苏某某甲和被告人连景裕等人在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋大厦20楼2009号，利用被害人白某某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款21900元，后以收取各种名目的费用为由，骗取被害人白某某5256元。8、2018年3月16日，庄永财、陈楚滨安排庄佳明在重庆市九龙坡区赛博大厦五楼C15聚财公司店内，利用被害人尹某某的手机办理网络贷款4000元，并将全部贷款转移至程本伟控制的账户后，被告人连景裕以收手续费为由骗取被害人尹某某2070元。9、2018年3月28日，庄永财、陈楚滨安排庄佳明在聚财公司店内，利用被害人李某甲的手机办理网络贷款共计39800元，并将部分贷款转移至程本伟控制的账户后，被告人连景裕以收取手续费、代码费等为由骗取李某甲11500元。10、2018年3月28日，庄贞彬在庄永财、陈楚滨的安排下在聚财公司店内，利用被害人李某某的手机办理网络贷款共计27250元，并将部分贷款转移至程本伟控制的账户后，被告人连景裕以收取手续费等为由骗取李某某5650元。11、2018年3月19日，陈某某乙在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际2015房内，利用被害人周某的手机下载贷款APP后，贷款32000元，后被告人连景裕以收取口子费、代码费等为由骗取周某13760元。12、2018年3月17日，陈某某乙、陈某某丙在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际2015房内，利用被害人苟某某的手机下载贷款APP后，贷款25500元，后被告人连景裕以收取口子费、代码费等为由骗取苟某某9650元，后退还2000元。13、2018年4月12日，陈某某乙在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际2015房内，利用被害人陈某甲的手机下载贷款APP后，贷款42000元，后被告人连景裕以收取口子费、代码费等为由骗取陈某甲12000元。14、2018年3月12日，被告人连桂海将被害人潘某某介绍给连某某，连某某、连某某甲、陈某某丁等人在重庆市九龙坡区石桥铺数码广场6楼44号房间内，以被害人潘某某的名义在潘某某的手机下载贷款APP后，为潘某某办理网络贷款3280元，后以收取后续提额费等费用为由骗取潘某某2000元。上述事实，被告人连桂海、连景裕、周豪宜、陈少隆、赖元波、连泽健、陈烁明及相关辩护人均无异议，且有受案登记表、立案决定书，接受证据材料清单、到案经过、贷款记录、支付宝及银行卡交易截图、手机截图、微信转账截图、微信聊天记录、微信对账记录，程本伟提供的POS机流水信息、账本记录、手写流水账单，银行流水，扣费计算清单，公安机关查询的账单，辨认笔录，被害人黄某、白某某、杨某、彭某某、蒋某某、杨某甲、李某、尹某某、李某甲、李某某、周某、苟某某、陈某甲、潘某某的陈述，证人苏某某、苏某某甲、刘某某、陈某某乙、陈某某丙、连某某、连某某甲、陈某某丁的证言，被告人连桂海、周豪宜、陈少隆、赖元波、连泽健、陈烁明、连景裕的供述等证据予以证实，足以认定，本院予以确认。（二）被告人及辩护人有异议的事实1、2018年4月12日，被告人陈少隆、周豪宜在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦20楼2016号，利用被害人余某某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款至被害人账户，再以财务做账为由将14930元转至连桂海等人控制的账户，后由连景裕以收取各种名目的费用为由，骗取余某某6503元。认定上述事实的证据如下：（1）受案登记表、立案决定书证实本案的受立案经过。（2）接受证据清单、银行流水、微信交易记录及照片证实，余某某账号为6217003760120149521的中国建设银行账户于2018年4月12日转入两笔，分别为9280元、5650元，转出一笔14930元。余某某于2018年4月12日11时56分通过微信收到账户名为“*发”的转账8427元。（3）微信截图证实，微信号为z377880的微信号为周豪宜所有，该微信号于2018年4月12日在名为“赛博网贷内部群”的微信群众发送的消息内容为“余某某13272799350办网贷14930-8427-150刷POS机-520景裕洗=5833分哭鬼3500分豪宜、少龙2333。”（4）被害人余某某辨认笔录证实，余某某辨认出周豪宜就是为其办理贷款的姓周的工作人员；余某某辨认出陈少隆就是第二天为其办理贷款的其中一个工作人员；辨认出连景裕就是为其结账的“财务人员”。（5）被告人陈少隆、周豪宜的辨认笔录证实，陈少隆、周豪宜辨认出余某某就是办理贷款的客户。（6）被害人余某某的陈述证实，大概是2018年4月9日，他接到一个陌生男子的电话，自称是贷款公司的工作人员，问他需不需要贷款。他那个时候正缺钱，就说要贷款20万，对方就说没问题，就喊他到重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际20楼去现场办理。他就问对方利息、手续费怎么算，对方说利息是月息3-5厘，手续费是3%，没有其他费用了。4月11日上午10时左右，他就到了石桥铺，给对方打电话对方说不在，就安排了一名女同事来接他，之后他就跟着这名女子到了大西洋国际20楼出电梯左手尽头的一间办公室。进去后就换了一名姓周的男子接待他，拿出一张表帮他填，主要填了他的姓名、电话、家庭成员、工作单位、贷款金额、微信账号、支付宝账号、手机服务密码等信息，对方还要求他把手机、身份证、银行卡、信用卡都拿出来。当时他还带了营业执照，他给对方看，对方说不需要这个东西。然后对方就拿着他的手机在那里操作，具体操作了什么，他也不晓得，整个过程二三个小时，中途对方还拿手机给他让他输入了几次银行卡密码。他看对方操作了很久都没结果，他忙着去税务局报税，就跟对方说不得行就算了。对方说百分百得行。又过了半个多小时，对方就说已经可以了，但是要第二天才能放款，并要求他留下身份证、银行卡、信用卡，第二天再来拿，对方说是正规贷款公司，重庆二十几家银行都是对方的合作伙伴，让他放心。然后他就相信了。第二天，他到了对方公司姓周的男子不在，另外一名男子就将他的手机拿过去，像前一天一样开始操作，一段时间后，姓周的男子就来了，又接着搞，总共搞了一个多小时后，姓周的男子就说可以了，钱放下来了，然后就拿出一个POS机，把他的银行卡插进去，并让他输入密码。他问对方为什么要输入密码，对方说钱已经到账了，输入支付密码就可以了，然后他就输入了。当时打出来的小票对方也没给他看，然后对方就把他的银行卡还给他了。刷完卡后，对方就找了另一名男子过来，说是经理，喊他去总公司，把钱弄到他的帐上。然后他就跟着这名经理到了百脑汇5楼左右，具体地址记不清楚。到了后，对方就拿出一张纸和他算账，说服务费、电子费、门槛费等一共是六千多元。现在第一笔到了15000元，扣完还剩8427元。他就问对方怎么费用这么高，对方说这是贷款20万元的费用，肯定要这么高，现在是先到了第一笔15000元，另外的185000元等会会有另外一个分公司的工作人员带他到对面的银行签合同，签完了银行马上放款。然后他就同意了，对方就拿了一份类似于贷款合同的纸张给他签字，他签完字按了手印后，对方就问这个钱怎么支付给他，他说都可以，对方就通过微信转给他8427元。之后对方就把他带到了旁边的一个办公室。那个办公室已经有一个男子在了。进去后对方就叫他把身份证、房产证、营业执照、结婚证、户口本等全部提交给对方审核，并说他符合条件可以做企业贷，而且马上就可以去签。但是另外要交5%的费用，他就不同意并和对方吵了起来。他说刚刚已经把20万的手续费都收完了，为什么现在还要收费。对方就说这是另一个公司了，需要另外收费。然后他就坚决不干。这时候，之前给他结算的那名男子就喊他不要闹，要带他去找老总解决。接着就带他去了大西洋国际对面楼上的一个办公室，具体几楼他记不清了，办公室的门牌号也记不得了。到了那里后，老总不在，是一名男性办事员接待的他。喊他放心，这个贷款肯定没有问题。喊他去大坪英利国际的另一分公司给他办理。然后他就自己坐轻轨去了大坪地铁站。到了那里后是一名叫阿杜的男子接的他。之后就到了英利国际靠近公路边的那栋写字楼，好像是上了13楼一个叫博民快易贷的公司，到了办公室后，对方就审查了他的相关资料。看完后就给他说，他的征信现在有点问题，让他一周后再来。一周后他再去并将资料都提交给对方，对方又给他说，叫他回去等电话，审批通过了会电话通知。过了一天，又给他打电话说他的征信有问题贷不到。然后他又联系第一次贷款的人发现电话打不通，微信无人应答。后来他去石桥铺大西洋国际找，但是已经没有人了。（7）被告人陈少隆的供述证实，2018年4月11日他和周豪宜接待了一个50多岁的男子，是在大西洋接待的，是周豪宜负责填写资料和收集操作，他负责接待。当天有一个1万多元的网贷通过，当天没有到账，就让客户第二天再来，当天他们让客户把身份证还是银行卡放在他们这里，第二天客户过来之后，他在旁边帮下忙，周豪宜还在用客户的手机操作，最后昨天的一万多就到了客户的账户，然后周豪宜就以对账的名义把客户的钱刷到公司，然后就让连景裕把客户带去收钱。（8）被告人周豪宜的供述证实，2018年4月11日的时候来了一个叫余某某的客户，这个客户50多岁，是到大西洋20楼2016房间办理贷款的，是他接待的，客户还带了营业执照，但是他没有使用。他让对方填了申请表后，就收了对方的手机、身份证、银行卡、银行卡帮客户办理，当时帮对方申请了14900多元的贷款，当天款没有下来，他就让客户将银行卡、信用卡、身份证留在公司，第二天再来办理。第二天客户又来，是他和陈少隆两个人继续帮客户操作的，操作完了后款下来了，他和陈少隆两个人其中一个，具体是谁记不清了，拿了POS机让客户以公司走账为由将贷下来的14900多元转到了连桂海的账户上，之后连景裕就将客户带过去洗钱了。后来连桂海告诉他这笔洗了客户七八千元，具体金额记不清了，这个客户是他和陈少隆两个人的，他们两个人平分业务提成。（9）被告人连景裕的供述证实，“余某某13272799350办网贷14930洗8427利润6503客户桂海景裕”这条信息的意思就是2018年4月12日，他帮“连桂海的贷款公司”洗了一个叫余某某的客户，13272799350是客户的联系电话，办网贷14930的意思是这个客户办下来的贷款是14930元，洗8427利润6503客户桂海景裕的意思就是他通过向客户收取手续费、代码费、口子费等费用，共收取了客户6503元，剩下8427元返还给了客户。上述证据收集程序合法，内容真实并能相互印证，本院予以确认，足以证实被告人陈少隆参与了此次作案。2、2018年4月2日，杨某乙在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦20楼2016号，利用被害人陈某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款至被害人账户，再以财务做账为由将16000元转至连桂海等人控制的账户，后由连景裕以收取各种名目的费用为由，骗取陈某6084元。认定上述事实的证据如下：（1）受案登记表、立案决定书证实本案的受立案情况。（2）接受证据清单、银行流水、贷款记录、支付宝交易记录、微信截图证实，陈某先后通过支付宝、银行卡、微信转出12000元、4000元。收到支付宝账户名“*桂海”的支付宝转账9916元。（3）被告人赖元波微信截图证实，自赖元波手机提取的微信记录内容为“陈某网贷16000-9916-160刷卡机-486景裕洗=5438分桂海3262分杨某乙2176”。（4）辨认笔录证实，陈某辨认出杨某乙为其办理业务的女子；杨某乙辨认出被害人陈某。（5）被害人陈某的陈述证实，他于2018年4月1日在大坪接到办贷款的传单并加了上面微信，对方称是速贷金融工作人员，带上身份证、信用卡、银行卡就可以去石桥铺大西洋国际办贷款，只收贷款金额3个点的手续费。他4月2日来到大西洋国际后，业务员拿他手机、身份证、银行卡操作，后称到公司过账叫他刷信用卡，他卡上被刷走4000、12000元，后被带到赛博六楼找财务，然后财务要扣除点子费、口子费、服务费等，通过支付宝转给他9916元。（6）证人杨某乙的证言证实，2018年4月2日上午，连桂海在工作群通知说“18782685035大西洋两万”，意思是喊她们操作部的业务员联系这个号码去接客户，是一个叫陈某的男子，这个客户申请两万贷款。然后是赖瑞强去接的，接到后赖瑞强就把客户带到他们办公室。然后她就喊客户填写相关的申请贷款的资料，填完后她就让客户把身份证、银行卡、信用卡、手机交给她，她就用客户的手机下载网络贷款的APP，随后填写客户的资料申请贷款，过程大概弄了两三个小时。大概分了三个平台给客户贷了6000元，当时到账了4000元，另外客户自己的信用卡刷了12000元。然后她就给客户说他们财务就要过账，要客户把刚刚贷下来的16000元刷到公司账户上过账，然后财务那边等会就放款给客户，客户就同意了，她就用POS机给客户银行卡刷了4000元到公司账上，在客户信用卡刷12000元到公司账上，一共刷了16000元。刷卡完成后，赖元波就通知财务来带人，然后财务就派了一个人过来把客户带走了，后面的事情她就不清楚了。（7）被告人连景裕的供述证实，2018年4月2日他帮“连桂海的贷款公司”洗了一个叫陈某的客户，18782685035是客户的联系电话，“办网贷16000”的意思是这个客户办理下来的贷款的16000元，“-9916=6084桂海景裕”的意思就是他通过向客户收取手续费、代码费、口子费等费用共计收了6084元，剩下的9916元返还给客户。上述证据收集程序合法，内容真实并能相互印证，本院予以确认，足以证实被告人连景裕参与了此次作案。3、2017年11月27日，被告人连桂海将被害人肖某介绍给连某某，连某某、连某某甲、陈某某丁等人在重庆市九龙坡区石桥铺数码广场6楼44号房间内，利用肖某的手机为其办理手机分期贷款、网络贷款等共计16495元，并以收取手续费等理由骗取肖某7445元。认定上述事实的证据如下：（1）接受证据清单、银行卡账户明细、支付宝支付明细、建设银行交易明细证实，2017年11月27日，肖某银行卡收入金额2000元、7500元、600元、1656元，支出金额5000元、5000元、1615元至连某某通讯器材部，后回款9050元。（2）提取笔录及连某某、林某某、陈某某丁指认微信对账截图证实，对账单内容“肖某电话15102341265，惠今4880-2000-200-200=2480，大种洗；网贷11615-7050-365=4200。肖某电话15102341265,网贷11615-7050-365=4200，分桂海3360，大种182，桂鹏182，武彬840，大种洗。”（3）辨认笔录证实，被害人肖某辨认出林某某就是在石桥铺赛博数码广场6楼帮其办理贷款的人。（4）被害人肖某的陈述证实，2017年11月27日上午，他在赛博6楼的一家门面，对方通过惠今公司分期为其贷款了一部4880元苹果7手机，其给对方交了2880元的手续费。对方又为其办理了11615元的现金贷款，后收取其4565元的手续费。当时他都不知道，对方也没有给他说，他回家后才发现他的支付宝有一笔11615元转账记录。他的微信号：xiaojin23XX，昵称是为“爱而遮风挡雨”。（5）证人连某某的证言证实，2017年11月27日，肖某办理了4880元的手机分期贷款，陈某某丁（大种）洗的，客户得到2000元，洗手陈某某丁（大种）得了200元，商户分了200元，剩下的2480元是连桂海自己得了，他没有分钱，肖某办理了手机分期贷款之后又继续办理了网贷，贷款金额11615元，是由林文斌办理的，客户得到7050元，连桂海（桂海）自己得了3360元，分给他182元，林文斌（武斌）得了840元。当时他不在场。连桂海、林某某的门面和他的门面是合作关系。连桂海门面资质差的客户会介绍给他的门面，让他的员工来帮客户贷款，连桂海就是介绍人，收取介绍人费用。他的门面忙不过来了，就会将他的客户给林某某办理贷款，林某某门面内的客户需要贷款就会带到他的门面来办理贷款，有时候林某某就让陈某某丁帮忙洗客户，但是他不提成。（6）证人林某某的证言证实，2017年11月27日21时许，当时在石桥铺赛博6楼44号门面，门面里面有他、连某某（桂鹏），他不知道客户是怎么来的，客户是男的，他给客户办理的11615元的网贷，网贷办下来之后，客户就回家了。（7）证人陈某某丁的证言证实，连桂海是46号门面的老板，也是连某某的堂哥。肖某这个客户，是他洗的客户。上述证据收集程序合法，内容真实并能相互印证，本院予以确认。上列证据足以认定，被告人连桂海参与了此次作案。五、将被害人到账资金控制在公司账户，通过谈判、拖延时间等方式迫使被害人支付高额手续费的事实（一）控辩双方均无异议的事实1、2018年3月3日，被告人钟坚鹏在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码广场6楼46号，利用被害人吴某某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款11600元至被害人账户，再以财务做账为由将贷款全部转至连桂海等人控制的账户，后由连景裕以收取各种名目的费用为由，迫使吴某某支付了5300元的费用。2、2018年3月10日，被告人钟坚鹏在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码广场6楼46号，利用被害人陈某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款至被害人账户，再以财务做账为由将34799元转至连桂海等人控制的账户，后由叶佳创以收取各种名目的费用为由，迫使陈某支付了11748元的费用。3、2018年3月12日，被告人陈少隆、周豪宜在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码广场6楼46号，利用被害人彭某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款至被害人账户，再以财务做账为由将31400元转至连桂海等人控制的账户，后由连景裕以收取各种名目的费用为由，使被害人被迫接受，扣除前述费用后仅返还彭某16350元。同年4月12日，彭某找周豪宜理论后，得以退还1000元。造成彭某经济损失14050元。4、2018年3月24日，被告人陈少隆、周豪宜在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码广场6楼46号，利用被害人倪某某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款至被害人账户，再以财务做账为由将23300元转至连桂海等人控制的账户，后由连桂海以收取各种名目的费用为由，迫使倪某某支付了11200元的费用。5、2018年3月27日，被告人钟坚鹏在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦20楼2016号，利用被害人孙某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款至被害人账户，再以财务做账为由将14900元转至连桂海等人控制的账户，后由连景裕以收取各种名目的费用为由，迫使孙某支付了10621元的费用。6、2018年4月4日，被告人赖元波在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦20楼2016号，利用被害人郭某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款至被害人账户，再以财务做账为由将40000元转至连桂海等人控制的账户，后连桂海以收取各种名目的费用为由，迫使郭某支付了16800元的费用。7、2018年4月5日，被害人余某某在四川省内江市接到联系贷款电话后，来到重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦20楼2016号，杨某乙利用被害人余某某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款至被害人账户，再以财务做账为由将15800元转至连桂海等人控制的账户，后叶佳创以收取各种名目的费用为由，迫使余某某支付了10828元的费用。8、2018年4月6日，杨某乙在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦20楼2016号，利用被害人刘某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款至被害人账户，再以财务做账为由将59500元转至连桂海等人控制的账户，后被告人连桂海以收取各种名目的费用为由，迫使刘某支付了11100元的费用。9、2018年4月13日，杨某乙在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦20楼2016号，利用被害人廖某某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款至被害人账户，再以财务做账为由将34100元转至连桂海等人控制的账户，后被告人连景裕以收取各种名目的费用为由，迫使廖某某支付了6430元的费用。10、2016年9月15日，被害人唐某某在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码广场4楼一门店内办理贷款，签字时唐某某发现是办理手机分期贷款便不愿继续办理，遂让业务员退还已支付的1000元未果。被告人连润杰等人赶到门店，以和被害人商量解决为由将客户骗到楼梯间，围着唐某某对其拳打脚踢数分钟。唐某某报警后公安人员赶到现场将在场的周毫杰、唐某某等人带回调查。经协商，商户退还并赔偿唐某某共计1300元。11、2018年1月18日，被告人陈烁明在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码广场6楼48号，利用被害人邓某某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款22000元至被害人账户。随后陈烁明将邓某某带至连武洪处，连武洪以财务做账为由将贷款中的10000元转至其控制的账户，后以收取各种名目的费用为由，迫使邓某某支付了8100元的费用。12、2018年3月18日，被告人陈烁明在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码广场6楼48号，利用被害人陈某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款25000元至被害人账户。随后陈烁明将陈某带至连景裕处，并把陈某身份证、银行卡交予连景裕，后连景裕以收取各种名目的费用为由，迫使陈某支付了6250元的费用。13、2018年4月2日，张某、陈炎填、杨某某、林俊潮和连润杰等人在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋大厦20楼2009号，利用被害人陈某某甲的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款33700元至被害人账户，再以财务做账为由将贷款全部转至张某等人控制的账户，后迫使陈某某甲支付了12700元的费用。14、2018年4月8日，张某、陈炎填和连景裕等人在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋大厦20楼2009号，利用被害人吴某某甲的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款66300元至被害人账户，再以财务做账为由将43900元转至张某等人控制的账户，后迫使吴某某甲支付了14000元的费用。15、2018年4月10日，张某、陈炎填、苏某某甲、苏炯标、苏奕林和连景裕等人在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋大厦20楼2009号，利用被害人王某某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上为王某某申请贷款，并将到账的15000元转至张某等人控制的账户，后迫使王某某支付了6241元的费用。16、2018年4月11日，张某、陈炎填、苏某某和连景裕等人在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋大厦20楼2009号，利用被害人黄某甲的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款40000元至被害人账户，后迫使黄某甲支付了17000元的费用。17、2018年4月14日，张某、陈炎填、苏奕林和连景裕等人在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋大厦20楼2009号，利用被害人李某甲的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款，并将15000元转至张某等人控制的账户，后迫使李某甲支付了10019元的费用。18、2018年4月15日，张某、陈洪彬、苏某某甲和连景裕、周毫杰等人在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋大厦20楼2009号，利用被害人车某、李某甲的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款，并将到账的28000元转至张某等人控制的账户，后迫使车某、李某甲支付了7525元的费用。19、2018年4月16日，被告人张某、陈炎填、林俊潮和连景裕等人在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋大厦20楼2009号，利用被害人王某某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款，并将到账的25000元转至张某等人控制的账户，后迫使王某某支付了10773元的费用。20、2018年4月17曰，被告人张某、陈炎填、苏奕林、杨某某和连景裕等人在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋大厦20楼2009号，利用被害人章某某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款，并将到账的27400元转至张某等人控制的账户，后迫使章某某支付了8000元的费用。21、2018年4月17日，被告人张某、陈炎填、苏某某甲和连景裕等人在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋大厦20楼2009号，利用被害人汪某某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款36000元至被害人账户，再以财务做账为由将贷款全部转至张某等人控制的账户，后迫使汪某某支付了11940元的费用。22、2018年4月3日，被告人连桂海将被害人晏某某介绍给连某某，连某某、陈某某丁等人在重庆市九龙坡区石桥铺数码广场6楼44号房间内，利用晏某某的手机在网上贷款平台贷款共计15700元，并将该15700元转移至连某某控制的账户后，迫使晏某某支付了4000元的费用。23、2018年3月12日，陈楚滨在聚财公司店内，利用被害人杨某某的手机在金融APP上贷款5000元，并将全部贷款转移至控制的账户，后被告人连景裕迫使杨某某支付了2500元的费用。24、2018年3月17日，陈楚滨在聚财公司店内，利用被害人吕某某的手机在金融APP上贷款5940元，并将全部贷款转移至被告人程本伟控制的账户，后被告人连景裕迫使吕某某支付了1490元的费用。25、2018年3月17日，庄佳明在庄永财、陈楚滨的安排下在聚财公司店内，利用被害人廖某的手机在金融APP上贷款1500元，并将全部贷款转移至控制的账户，后被告人连景裕迫使廖某支付了750元的费用。26、2018年3月24日，庄佳明在庄永财、陈楚滨的安排下在聚财公司店内，利用被害人余某某甲的手机在金融APP上贷款16434元，并转移至控制的账户，后被告人连景裕迫使余某某甲支付了2552元的费用。27、2018年3月29日，陈楚滨在聚财公司店内，利用被害人骆某某的手机在金融APP上贷款14000余元，并将全部贷款转移至程本伟控制的账户，后被告人连景裕迫使骆某某支付了2000余元的费用。28、2018年3月30日，陈楚滨在聚财公司店内，利用被害人林某某的手机在金融APP上贷款38500元，并将部分贷款转移至被告人程本伟控制的账户，后被告人连景裕迫使林某某支付了10600元的费用。29、2018年4月5日，庄贞彬、庄贞鑫在庄永财、陈楚滨的安排下在聚财公司店内，利用被害人康某的手机在金融APP上贷款13950元，并将部分贷款转移至被告人程本伟控制的账户，后被告人连景裕迫使康某支付了3958元的费用。上述事实，所涉及的被告人及相关辩护人均无异议，且有受案登记表、立案决定书，接收证据清单、手机贷款账单、微信及支付宝账单，退条、指认清单、银行卡转账短信记录、银行交易凭条、还款记录、微信及支付宝账单、微信聊天记录、银行交易明细，手机贷款APP账单截图，程本伟提供的POS机流水信息，银行流水、转账记录、微信对账记录、备忘录，账本记录，手机照片，情况说明，手机截图，贷款账单截图、批款单，重庆达众览盛客户信息资料表，微信聊天记录，辨认笔录，证人张某、陈炎填、苏某某甲、陈洪彬、苏亦林、苏炯标、杨某某、苏某某、米波、林俊潮、杨某乙、叶佳创、连某某、林某某、陈某某丁、苏少贤、庄永财、陈楚滨的证言，被害人李某甲、车某、李某甲、吴某某甲、王某某、黄某甲、陈某某甲、郭某、余某某、刘某、廖某某、唐某某、吴某某、陈某、彭某、倪某某、孙某、王某某、章某某、汪某某、邓某某、陈某、杨某某、吕某某、廖某、余某某甲、骆某某、林某某、康某、晏某某的陈述，被告人连桂海、钟坚鹏、陈少隆、周豪宜、赖元波、连景裕、周毫杰、连润杰、陈烁明的供述等证据予以证实，足以认定，本院予以确认。（二）被告人及辩护人有异议的事实1、2018年3月17日，被告人陈少隆、周豪宜在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦20楼2016号，利用被害人樊某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款33000元至被害人账户，再以财务做账为由将贷款全部转至连桂海等人控制的账户，后由连景裕以收取各种名目的费用为由，迫使樊某支付了7480元的费用。认定上述事实的证据如下：（1）受案登记表、立案决定书证实本案的受立案经过。（2）接受证据清单、银行流水、支付宝交易记录证实，樊某的建设银行卡（卡号：623668376003171094）于2018年3月17日转入33000元，对方户名：招联消费金融有限公司；转出33000元，对方户名：海之鑫手机通讯经营部。樊某的支付宝账户于2019年3月17日收到支付宝账户名为“啊海”转入25520元。（3）微信截图证实，周豪宜手机中提取的“赛博网贷内部群”信息显示：樊某网贷33000-25520-330刷pos机-598景裕洗=6552分桂海3932分豪宜、少龙2620。（4）辨认笔录证实，樊某辨认出连景裕就是给其算账的“财务”；辨认出周豪宜就是为其操作贷款的人，陈少隆是为其刷POS机的人。（5）被害人樊某的陈述证实，2018年3月16日，一个女的给他打电话问他是不是想贷款，他说是，对方说利息8.9厘，另外还有300元的操作费，他感觉利息和银行差不多，就说要去贷款，对方就叫他去石桥铺公司面签。然后对方加了他的微信，并发了定位叫他第二天过去。3月17日上午，他就按照微信地址到了石桥铺大西洋国际大厦楼下，他给对方打电话，对方发了另外一个电话给他，叫他直接联系对方同事。过了一会儿，一个男子来接他，把他带到大西洋国际大厦20楼一个办公室。到了后，又把他带到另一个男的面前，说由这个人帮他操作。他跟对方说贷一两万，对方叫他把身份证、银行卡、手机都给对方，并喊他填一张信息表，之后对方就用他的手机操作。他问对方为什么用他的手机操作，对方说用他的手机登陆银行内部网站，还给他注册了一个账号，在这个内部网站给他申请贷款，钱最终由银行放出来。对方还跟他说手续费是3%，不是300元钱，利息还是八厘多，他感觉收费不高，就接受了。操作过程中，这个人要上厕所，就喊另外一个人来给他操作，过了一会儿就还是由之前的人给他操作的。然后对方说批下来33000元，已经到他银行卡上了，然后说贷下来的钱要到公司过个账，还说财务那里要记账，财务就在隔壁，过完账马上就把钱给他，操作的人就拿了POS机过来，从他银行卡里刷了33000元走。然后把他的银行卡、身份证还给他就让财务带他去隔壁办公室了。财务说除了3%的手续费，还要收保险费、账号费等，一共7480元。他不愿意。财务说贷款合同已经生效了，钱也下来了，必须收这些费。他喊对方退钱，对方不退，他贷下来的33000又全部在对方账户上，他没办法，只有同意了。财务通过支付宝转了25520元到他支付宝上面。他收了钱就走了。（6）被告人周豪宜的供述证实，2018年3月的时候，他和陈少隆给一个叫樊某的客户办的贷款，当时从客户那里刷POS机刷了33000元到公司账户上，这个客户是连景裕“洗”的，客户被骗了7480元，连景裕分了598元，这个客户是连桂海联系的中介介绍来的，中介分得6552元，他和陈少隆平分业务员的钱。（7）被告人陈少隆的供述证实，2018年3月份的时候，他接待一个姓樊的客户，这个客户后面好像是周豪宜主要负责操作贷款的，在操作过程中他也去帮忙配合操作的，但记不清楚这个人是贷款多少了，最后贷款下来后也是以公司过账的名义把钱通过POS机刷到老板账户上，周豪宜再叫连景裕把客户带过去洗钱，具体洗了多少钱，分给他多少钱记不清楚了。（8）被告人连景裕的供述证实，2018年3月17日他帮“连桂海的贷款公司”洗了一个叫樊某的客户，150XXXX2005是客户的联系电话，“办网贷33000”的意思就是这个客户办理下来的贷款是33000元，“洗25520利润7480客户桂海景裕”的意思就是他通过向客户收取手续费、代码费、口子费等费用共计收了客户7480元，剩下25520元返还给客户。上述证据收集程序合法，内容真实并能相互印证，本院予以确认。根据上列证据证实的情况足以认定，陈少隆、周豪宜为被害人樊某操作贷款33000元并通过刷POS机的方式全部转至连桂海控制的账户，连景裕洗客后退给樊某25520元，给被害人樊某造成经济损失7480元。2、2018年4月2日，被害人王某在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦20楼2016号办理贷款，由陈少隆为其进行操作，贷款到账后王某发现是在手机APP平台上进行贷款，便不愿意继续办理业务想要离开现场，与在场业务员发生争执，连景裕赶到让王某刷POS机走账未果，连景裕等将王某拦住进行殴打，后王某报警。认定上述事实的证据如下：（1）报案回执证实，2018年4月2日12时4分，重庆市公安局九龙坡区分局九龙园派出所接报称，王某因贷款与连泽健发生纠纷，双方到派出所处理。（2）辨认笔录证实，被害人王某于2018年6月21日辨认出连景裕就是后面他准备离开时，不让离开且动手打他的人；辨认出连泽健就是当时为其带路，并且动手打过他的人；辨认出陈少隆就是为其操作贷款的人。（3）被害人王某的陈述证实，2018年3月中旬的一天，他在金牛贷APP上申请了一笔10万元的贷款，当时显示他申请的贷款资料审核已通过，需要面签，会有重庆的工作人员联系他，然后一个女的给他手机打电话，手机号未保存。那个女的在电话里问他是否在金牛贷上申请了贷款，他说是，那个女的就喊他到石桥铺大西洋国际20几楼面签，他就问对方办贷款需不需要手续费等，那个女的说不需要，然后他们又互相加了微信，那个女的通过微信发送了大西洋国际的地址给他（对方微信已删除）。后面他和那个女的还有一些微信联系，主要是咨询贷款方面的问题，他说他有一个朋女也想贷款，对方说需要贷款人的身份证、电话号码。他就把朋友霍俊的身份信息都发给了对方，对方说可以贷，霍俊贷款的时候把身份证和信用卡都带上。2018年4月2日，他、霍俊、霍俊的老婆周某某一起去石桥铺大西洋国际办贷款，他们到的时候是上午10点钟左右，他就给那个女的打电话，那个女的就喊他等一下，之后一个男的就带着他们到了赛博4楼或者几楼，记不清了。进了一个办公室，当时里面还有2个男的，然后对方三个人就接待他们三个人。两个人中的一个给他办的贷款，喊他把手机、身份证、信用卡交给对方，他就给了，对方就一边操作他的手机一边问他有没有在网上办过贷款，有没有在银行办贷款，他都回答了。过了20分钟，他觉得不对头，觉得对方问这么多问题，他就站起来看对方在手机上操作什么，他看见对方在他手机上下载其他网贷平台，觉得不对头，他喊对方把手机给他，他看见对方下载了四五个网贷平台的APP，他记得有百度有钱花、苏宁易购、招联好期贷等，踏勘苏宁易购上已经放款了12840元，招联好期贷放款了11300元，一共贷下来24140元。他问对方不是金牛贷的工作人员吗，为什么在其他平台贷款，对方说与其他平台有合作，他就说他不贷了，他朋友看他这样说，也说不贷了。他们准备走了，对方喊他不准走，说经理要过来，他看见给他办贷款的那个男的打了个电话出去，过了五分钟，他觉得不对头又要走，从办公室外面大概来了5个男的，把门堵起，堵门的5人中一个人问怎么回事，他们就说了刚刚贷款的事情，说完那个男的就说业务都办了，肯定要赚钱，要么把钱还回去，要么从对方公司过一下账。他说他把钱还了就好了，对方说这个钱必须转到他们公司，他们不同意，那个男的走过来一拳就朝他脸打过来，他躲开了，然后那个男的就用手打，用脚踢，朝他全身上下乱打，他本来准备还手的，但是他看见有两个男的朝他围过来，其中一个就是给他带路的那个男的，带路那个男的从他侧面过来，走到他侧后方，抓住他的衣服，朝他背上踢了一脚，最开始打他那个男的拿起一根板凳朝他打，他就用右手挡了一下，那个男的就把板凳扔在地上了，然后又用手打了他几下，这时侯某某和周某某已经在门外的走廊了，他就喊他朋友报警，这些人才没有打他了，那些人看见他朋友报警了，就走了，最后办公室就剩一两个人了。然后他们就被带到派出所去了，去了后派出所民警喊他先去医院看伤，他看对方有两三个人一直在派出所门口把他盯到，他觉得伤得不是很重，怕惹麻烦就和朋友直接走了。（4）被告人连泽健的供述证实，2018年4月初的一天，他、陈少隆、周豪宜在赛博6楼46号的店里面，有两个男的一起过来办贷款，陈少隆和周豪宜给对方一人办一个。办的过程中，陈少隆的那个客户发现他们店有问题，就说不贷了，周豪宜的那个客户也说不贷了，要一起走，当时陈少隆已经给客户贷下来一些款了，陈少隆和周豪宜让客户将贷下来的款刷到他们POS机里面，客户不肯，还是要走。周豪宜就将客户拦住不让走，并打电话给连景裕，叫连景裕过来带客户去“洗”，过了一两分钟，连景裕就过来了。连景裕过来就说公司要对账，要求客户刷POS机，客户还是不同意，还是要走。连景裕和周豪宜就拦住客户，并把客户打了，打完人，连景裕和周豪宜就走了。客户报警了，过了一会警察过来将他、陈少隆、被打的客户以及跟客户一起办贷款的男的都带回派出所了。后来，连景裕也去派出所了，他在派出所呆了一段时间，警察就让他们走了，当时事情怎么处理的他不清楚。周豪宜和连景裕将陈少隆的那个客户打了。（5）被告人陈少隆的供述证实，2018年4月初的一天中午，他给一个30多岁的男子办理网贷，操作了一个多小时后下款了两多万元钱，客户当时等着着急了，要着急走不贷款了，他就把情况给周豪宜说了，周豪宜就把连景裕喊来了，他当时拉肚子就去上厕所了，过来十分钟，他回到店里就看到只有客户及他朋友三个人在，在说刚才被打了，客户报警了。警察来后就把他及客户带到了派出所。后来连景裕也来了。他在派出所坐了四五个小时后就让他走了。他也不知道连景裕和对方是怎么协商解决的，事情的经过就是这样。（6）被告人周豪宜的供述证实，2018年4月份的时候，当时有两男一女三个人来办贷款，三个客户都要办贷款，他接待的那个女客户，连泽健、陈少隆分别接待的那两个男客户，他们就在给客户办贷款，过了一段时间，陈少隆那个客户好像发现他们是在网上办的贷款，就不愿意办了，就叫另外两个人一起走，但是陈少隆那个客户的贷款已经下来了，好像下来了20000多元，陈少隆就要那个客户过流水，那个客户不愿意，陈少隆就和那个客户吵了起来，他觉得不对，就打电话告诉了连桂海，连桂海就叫连景裕过来处理，然后他就过去跟客户谈，对方还是不愿意，就准备离开，因为贷款下来了，客户走了他们就收不到钱了，他就去拉客户，客户就坐下来了，后来连景裕来了，连景裕就跟那个客户谈，那个客户还是不同意，连景裕和客户吵了起来，然后客户就硬要走，连景裕就去拉那个客户，那个客户想把连景裕的手甩开，结果打到了连景裕，连景裕就用拳头去打客户，客户还手，连景裕和客户两个就在店里面打了起来，连景裕和客户两个互相打了几下，他怕事情闹大，就去把连景裕拉开了，连景裕和客户就没有继续打了。后来客户就报警了，连景裕就自己走了。客户报警之后，连景裕就跑了，因为店里面还有其他客户，他就带客户到隔壁门市去办业务了，警察来了之后，就把那三个客户和连泽建、陈少隆带到派出所去了，后面怎么处理的他就不清楚了，听说后来连景裕也到派出所去处理了的。（7）被告人连桂海的供述证实，记得有一次是在2018年4月初的一天下午，那时候他不在门店里面，店里的人给他打电话说陈少隆和连泽建被派出所的民警带走了，当时他还给周豪宜打电话骂周豪宜为什么不给他说这个事情，周豪宜就说是连景裕和客户发生了冲突，就是客户下了款要收客户的收手续费，但是客户不愿意给手续费就要走。客户应该知道网贷操作流程，不同意过账和刷pos机，连景裕就拦住那个客户不让他走，然后连景裕就和那个客户打起来了，后来客户报了警，连景裕就跑了，警察到了后就把陈少隆和连泽建给带走了。然后他就给连景裕打电话说他的店员因为连景裕被警察带走了，叫连景裕必须去把这件事情处理了，后来陈少隆和连泽建回来了他也没有多问了，也不知道事情是怎么处理好的。上述证据收集程序合法，内容真实并能相互印证，本院予以确认。上列证据虽然不能证实被告人陈少隆实施了对王某的殴打行为，但能够认定其参与了此次接待王某及其朋友并实施贷款操作的行为。根据辨认笔录、被告人连泽健、陈少隆、周豪宜等的供述材料，亦能够认定连景裕实施了殴打被害人王某的行为。3、2018年4月13日，被告人陈少隆、周豪宜在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦20楼2016号，利用被害人白某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款至被害人账户，再以财务做账为由将到账的63000元转至连桂海等人控制的账户，后由周豪杰将白某带至赛博数码广场6楼604号，连景裕以收取各种名目的费用为由，迫使白某支付了16679元的费用。认定上述事实的证据如下：（1）受案登记表、立案决定书证实本案的受立案经过。（2）接受证据清单、银行流水、手机账单截图证实，交通银行交易清单、信用卡账单、短信截图证实，白某尾号5730的信用卡在2018年4月13日刷卡消费12000元，白某交通银行信用卡在2018年4月13日刷卡消费51000元，白某尾号5223的交通银行卡收到46321元的转账。（3）微信截图证实，周豪宜手机中提取的微信群“赛博网贷内部群（3）”中显示：白某189832210028办网贷63000-46321-630-1334景裕洗=14715分桂海8829分豪宜、少龙5886。（4）辨认笔录证实，白某辨认出周豪宜、陈少隆就是为其办理业务的男子、赖元波是为其刷卡的男子、连景裕就是“财务”、周毫杰就是为其带路到财务去的男子；周豪宜辨认出被害人白某。（5）被害人白某的陈述证实，2018年3月他在“金牛贷”上申请了贷款后接到电话称审核通过可以贷下来8万，凭身份证、银行卡、信用卡就可到石桥铺大西洋国际20楼办理。4月13日他来到大西洋国际20楼，业务员收了手机、身份证、银行卡和信用卡进行操作，后以贷款下来的钱要刷出来进公司的账走流程为由，在POS机上插入他的信用卡叫其输密码，两张卡共计刷了63000元，后被带至赛博六楼找财务，财务是左撇子，以收取点子费、银行代扣费、利息、流程费为由扣除他16679元，后通过手机银行转账他卡上到账46321元。本来想闹但对方有好几个人，他的手机、身份证、信用卡也还在对方手上，只能同意了。（6）被告人周豪宜的供述证实，2018年4月13日左右，他和陈少隆给一个叫白某的客户办的贷款，当时从客户那里刷POS机刷了63000元到公司账户上，这个客户是连景裕洗的，客户被骗16679元，连景裕分了1334元，这个客户是连桂海联系的中介介绍来的，中介分得8829元，他和陈少隆平分业务员的钱。（7）被告人陈少隆的供述证实，2018年4月13日的时候，他在大西洋国际接待了一个男客户，当时客户是由他带上去的，然后就由周豪宜负责办理，周豪宜负责填写资料和手机操作，这个客户最后办下来六万元左右，最后由周豪宜通过POS机以对账的名义把钱刷到公司，他当时负责在旁边接待，期间“四眼”也过来帮了忙的，然后就由周豪宜叫连景裕带去洗的，具体洗了多少钱不清楚。（8）被告人连景裕的供述证实，2018年4月13日他帮“连桂海的贷款公司”洗了一个叫白某的客户，18983210028是客户的联系电话，“办网贷63000”的意思是这个客户办理下来的贷款63000元，“洗46321利润16678客户桂海景裕”的意思就是他通过向客户收取手续费、代码费、口子费等费用共计收了16679元，剩下的46321元返还给客户。上述证据收集程序合法，内容真实并能相互印证，本院予以确认，足以认定被告人陈少隆参与了此次作案，根据辨认笔录及被告人陈少隆的供述材料，亦能够认定被告人周毫杰参与了此次作案。4、2018年4月2日，被害人何某某在重庆市九龙坡区大西洋国际大厦内办理贷款，进行操作的业务员利用被害人何某某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款至被害人账户，再以财务做账为由用POS机刷走6000元，后周毫杰将何某某带至石桥铺赛博数码广场6楼604号，以收取各种名目的费用为由，迫使何某某支付了2900元的费用。证实上述事实的证据如下：（1）受案登记表、立案决定书证实本案的受立案情况。（2）微信记录证实，周毫杰在“洗客户1”微信群内发送消息内容为“何某某15215186089办6000洗3100利润2900洪”的信息。群内成员有连景裕、连润杰等。（3）辨认笔录证实，何某某辨认出连润杰当时在办公室，周毫杰是“财务”；周毫杰辨认出何某某是其洗过的客户。（4）银行流水及微信交易凭证证实，2018年4月2日，何某某账号为6228480478493990574的银行卡转入6000元；何某某微信收到“*彬”的转账3100元。（5）被害人何某某的陈述证实，对方说过流水刷额度刷6000，算手续费时感觉自己被骗，因为对方人多，不敢和对方争论，当时他已经知道贷下来的6000元已经转到对方那去了，他不接受也没有办法，并且当时办公室内都是对方的人，他也不敢怎么样，他偷偷拿手机拍照，还被对方发现了，很凶的吼他，并把他的手机抢过去把照片给删了，所以他当时就只有接受了。对方扫他微信二维码返3100元。（6）被告人周毫杰的供述证实，他记得一个叫何某某的客户，当时何某某是办了6000元的贷款，他洗了2900元钱。大约是2018年4月的样子，具体那一天不记得了，这个客户是他老板连景裕让他到大西洋国际那边去带过来，具体是哪一家贷款公司的客户他不记得了，他记得当时是办下来6000元钱，当时带回来之后他就以平台费、口子费、代码费等理由收取了对方2900元费用，按照公司的规定，他这笔的获利是100多元钱。上述证据收集程序合法，内容真实并能相互印证，本院予以确认，能够认定被告人周毫杰实施了此次作案。5、2018年4月6日，张某、陈炎填、杨某某和连润杰等人在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋大厦20楼2009号，利用被害人严某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款，并将到账的19000元转至张某等人控制的账户，后迫使严某支付了10000元的费用。证实上述事实的证据如下：（1）受案登记表、立案决定书证实本案的受立案情况。（2）微信记录证实，连景裕手机里大数据群显示严某办39600-29600=10000炎田（3）辨认笔录证实，严某辨认出业务员杨某某、财务连润杰；连润杰辨认出严某是其洗过的客户。（4）转账记录证实，支付宝转账记录显示2018年4月6日严某分两笔转账给“*华”，分别为10000元、9000元。2018年4月6日严某收到“*润杰”转款的9000元。（5）被害人严某的陈述证实，2018年4月5日中午12点左右，有一个陌生的女子给他打电话说是一个贷款公司的客服人员，问他有没有资金需要，他就问对方手续费是多少，对方给他说手续费是2%到4%之间，办理贷款的地方是在石桥铺大西洋国际，并让他到了以后打电话，会有专门的工作人员下来接他。4月6日下午1点钟，他就到了石桥铺大西洋国际楼下，然后他就给那个女客服打电话说他到了，对方就给他说马上通知一个工作人员下来接他。过了一会儿，就有一个15736105691的陌生号码给他打电话，接通后，是一个说着普通话的年轻男子，对方问他在什么地方，他说在大西洋国际的一楼大厅，对方就让他稍等下。过了几分钟，就有一个年轻男子来接他并带他上了20楼进了2009室，进去后他看到有很多人正在办理贷款，至于公司的名字他记不到了。然后那个接他的男子就说自己是负责他这次贷款的人，对方问他要多少资金，他说需要5万左右，随后对方就给了他一张信息表喊他在公司大厅填资料，包括姓名、身份证号、联系电话、工作单位、贷款金额等信息，他填写的申请贷款金额是5万元。填完资料后，那个男的把他带到大厅里面的一个隔间，对方就喊他把手机、身份证、银行卡拿出来，并说是通过手机APP帮他线上贷款，接着对方就开始操作手机帮他贷款，在对方操作手机的时候，给他说对方公司跟这些网络贷款公司是合作关系，通过对方公司贷款通过率更高，更容易放款，如果是他自己在网上申请的话，通过率低，而且放款额度低。他当时就晓得他们是通过网上APP帮他贷款，他也没有说什么。那个男子用他的手机操作了大概一个小时，下载了很多个贷款APP,总共给他申请了39600元的贷款。等那个男子申请完贷款后，他银行卡上就有19000元钱的贷款到账了，还有20600元钱的贷款在放款过程中。这个时候，那个男子问他支付宝密码是多少，他就问对方要支付宝密码干什么，对方说是通过公司贷的款，需要把贷下来的款在公司过一下流水，不然税务查起来发现公司没有放款，在税务那里过不了关，他当时也没有多想，就把支付宝密码告诉对方了，随后对方就从手机里面翻出来一张支付宝二维码照片，用他的支付宝扫描，接着对方就把他支付宝里面的19000元转给了一个叫*华的支付宝账户上（支付宝账号是155******39）。转完帐过后，那个男子就喊他坐一下，就出去了。过了一会儿，他就问那个男子什么时候可以把钱给他，他有事要急着走，对方就让他等一下，等财务回来，就带他去财务室领钱。过了十几分钟，就来了一个陌生男子让他一起去财务室领钱，随后他们就从大西洋国际出来去了石桥铺赛博电脑城坐电梯上了3楼或4楼，具体楼层记不清了。下了电梯后，那个陌生男子就带他去了一个小的办公室，办公室里面没有其他人，只有几张桌子，一个沙发，其他什么都没有。他们坐下后，他就问那个男子要收取多少点子费，对方没有说话，而是拿出一张A4纸开始在上面计算费用，等对方算完后，就给他说总的费用一共是12000元，他就说开始说的手续费是2%都4%，顶多费用也就是1200元左右，比开始说的手续费高了10倍，莫非是放高利贷，随后他们两个人就吵起来了，接着对方就说让他不要激动，当时就又进来了另一个比较胖的陌生男子，他就给那个陌生男子说费用太高了，那个男子说只能便宜2000元，收他10000元钱，这时他就说如果是这样的话，他就只有报警了，这时那个比较胖的陌生男子就给他说自己在石桥铺做了很多年了，如果没有关系的话，公司也不可能做这么大，接着那个比较胖的陌生男子就向他的支付宝里面转了9000元（对方的支付宝账户名字叫*润杰，账号是185******68）。那个比较胖的陌生男子把钱转给他后，他还是和对方争吵，让对方把钱退给他，但是对方就不理他，后来他看到也没有什么办法，就走了。（6）被告人连润杰的供述证实，“严某15823371429办39600-29600=10000炎填”，这条信息的意思就是2018年4月6日当天陈炎填他们公司办理了一个叫严某的客户，15823371429是客户的电话号码，39600是客户在陈炎填公司贷到了39600元，他是去陈炎填公司将这个客户带到赛博六楼他们的办公室的，然后他以手续费、平台费、口子费、代码费和这个客户谈的费用，一共收了客户10000元的费用，客户实际到手29600元。这个客户他记得当时先到账的金额是19000元，19000元到账后先是转到陈炎填那儿，他谈好10000元费用后，陈炎填把9000元转给他，再由他用他的支付宝将9000元转给客户的。（7）证人杨某某的陈述证实，2018年4月的一天，电话联系后他接一30岁左右男子来办理贷款，收了对方的手机、银行卡和身份证，用手机下载了APP贷款接近4万，到账1.9万左右，还有2万多在放款中，他就提出公司要过流水需要转账，对方没反对，他就把钱转到张某支付宝，后来张某找财务洗。事后张某告诉他客户被洗了1万。这笔他参与了提成。（8）被告人连景裕的供述证实，2018年4月6日，他使用“大数据”微信给张某发了一条信息，信息内容为“严某15823371429办39600-29600=10000炎填”，这条信息的意思是，和客户谈费用不是他谈的，是连润杰、周毫杰其中一个人谈的，至于是谁他记不到了，内容就是2018年4月6日当天张某给他一个客户叫严某，15823371429是客户的手机号码，也是在赛博六楼和客户谈的39600元，连润杰、周毫杰其中一个还是以口子费、代码费、点子费等的方式骗了客户10000元，客户得29600元。连润杰、周毫杰其中一个编辑好了这条信息就发给他，他就转发给张某，张某再将29600元转给客户，因为连润杰、周毫杰只认识陈炎填，所以编辑给他的信息后面就是写的“炎填”。上述证据收集程序合法，内容真实并能相互印证，本院予以确认。根据微信对账记录、转账记录、被害人陈述等证据可以认定，张某等人控制了被害人严某19000元的贷款到账资金，连润杰洗客后退还给严某9000元，给严某造成经济损失10000元。6、2018年4月13日，张某、陈炎填、苏某某甲和连润杰等人在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋大厦20楼2009号，利用被害人武某某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款，并将到账的10000元转至张某等人控制的账户，后迫使武某某支付了7000元的费用。认定上述事实的证据如下：（1）受案登记表、立案决定书证实本案的受立案情况。（2）微信记录证实，自连景裕手机中提取到名为“大数据”的微信群内容显示“武某某下26500收7000利润”。（3）辨认笔录证实，武某某辨认出业务员苏某某甲、财务连润杰、经理张某；连润杰辨认出武某某是其洗过的客户。（4）转账记录证实，武某某招行卡入账10000，消费10000，从张某处收款3000元。（5）被害人武某某的陈述证实，2018年4月13日中午12点左右，一个身高1.78米左右，微胖，短发，重庆口音，自称是贷款公司的经理的男子将他带到大西洋国际大厦20楼一个公司里面，在办公室内，男子让他填了一张表，上面填写的有他的个人信息、贷款金额等，他申请的贷款金额是5万。他问了对方贷款利息是不是8厘，对方说大概是8厘，具体情况要等贷款批下来才清楚。他怕遇到高利贷了，就让经理先帮他申请看一看。经理就叫了另外一个业务员过来给他办，这个业务员大概20多岁，身高1.65米左右，中等偏瘦，短发。业务员把他带到那个公司大厅，大厅有个很大的会议桌，让他把手机、身份证、银行卡、信用卡拿给业务员，还要了他的手机下载APP的密码，对方坐在会议桌一边，让他坐在对面等着。对方一直用他的手机在操作，他也看不见对方具体在操作些什么。等到下午5点左右，他看见业务员还在拿起他的手机操作，还在一张纸上面写一些数字，他就问业务员什么情况，业务员说写的数字是已经帮他申请下来的贷款，说已经给他申请下来了26500元钱的贷款了，是在3个APP上申请的，还让他以后就在这3个APP上还款。他说：“你们怎么没有告诉我就直接给我把贷款办下来了？”业务员说公司是这样，为了给他办齐5万元的贷款，只要能贷的，就直接给他贷下来。他就觉得这个公司不规范，说不办了，让业务员把手机还给他。业务员将手机还给他，并告诉他申请的贷款中有16500是放款到他的银行卡里面，有10000是放款到他的信用卡里面，说公司能免费帮他把信用卡里面的10000元钱提现给他。他就同意提现。然后，业务员去叫了经理过来，经理过来的时候拿了一个小的POS机过来，他用信用卡在经理的POS机上刷了10000元钱。接着，经理让他等财务过来，他跟着财务去领钱就行了。等了10几分钟，一个男子过来了，经理说这个人就是财务，让他跟着去领钱。这个财务大概20多岁，身高1.75米左右，有点胖，短发，戴一个黑框眼镜。财务将他带到石桥铺赛博电脑城顶楼的一个办公室，里面除了那个财务，还有另外两个男的坐在办公室里面耍，财务说公司要收服务费2600多，3个贷款平台的代理费7000多，手续费1800多，一共要他交1万多。他说他不可能交这么多钱，之前也没说过要交这些费用。他说不交钱后，财务就用外地话跟办公室另外两个人说话，说完后，另外那两个人也过来站在他身边。对方三个人都说这些费用是必须要交的。然后，他就拿了手机出来准备打110。财务看见他在打110，就说费用还可以商量，说把他的服务费和手续费免了，但3个贷款平台的代理费必须要交，喊他最少交7000元钱。当时，他见三个人都围在他身前的，而且那个办公室又很偏僻，他有点害怕，而且他本来有1万元钱已经刷到公司的POS机上了，就同意交那7000元钱。然后，财务让他加了对方的微信，并让他将支付宝收款码发给财务，财务又将支付宝收款码发给另外的人。过了一会儿，他支付宝上就收到3000元钱。财务又拿过他手机，删了支付宝记录后，就带他下楼，让他走了。（6）被告人连润杰的供述证实，2018年4月13日下午2时53分，他在“洗客户1”微信群内发的内容为“武某某1583086989下26500收7000利润炎填”的信息，意思是2018年4月13日陈炎填公司给一个叫武某某的客户办理了贷款，贷款金额是26500元，1583086989是客户武某某的电话号码，这个客户是他去陈炎填公司带到他们在赛博六楼的办公室来谈费用，谈费用也是他和客户谈的，他和客户说了要收手续费、平台费、代码费等，一共向这个客户收了7000元的费用，剩下的钱返回给客户。（7）证人张某的证言证实，“武某某1583086989下26500收7000利润炎填”这条信息的意思是武某某在他们公司办了26500元贷款，连景裕洗客户骗了7000元。（8）证人苏某某甲的证言证实，2018年4月13日13时左右，张某安排他给一名二三十岁的男子贷款。他叫男子把手机、身份证、银行卡给他，他就在网络平台给对方操作，总共2万多，其中1万在信用卡上，他给张某说，张某就拿POS机来刷了1万。张某安排财务把那名男子接走。事后张某告诉他利润6938元，他就在备忘录里记“136938”。这笔诈骗应该比6938多一点，因为是刷的机器，张某会把刷卡手续费扣除后给他说数据。上述证据收集程序合法，内容真实并能相互印证，本院予以确认。根据微信对账记录、转账记录、被害人陈述等证据可以认定，张某等人控制了被害人武某某10000元的贷款到账资金，连润杰洗客后退还给武某某3000元，给武某某造成经济损失7000元。7、2018年4月15日，被害人代某某来到重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦20楼2009号房间内贷款，张某、陈炎填、杨某某等人利用被害人代某某的手机及信息为代某某申请贷款，并将部分到账的贷款转移至张某控制的账户，然后由连景裕以收取代码费等为由，迫使代某某支付了30457元费用。认定上述事实的证据如下：（1）受案登记表、立案决定书证实本案的受立案情况。（2）接受证据材料清单、贷款记录、支付宝转账记录、银行交易流水、手机短信提醒证实，代某某支付宝转账记录显示被转走6万元，代某某4953尾号建设银行储蓄卡被转走380元，回款29923元。（3）辨认笔录证实，代某某辨认出了操作手机贷的人杨某某、陈洪彬和财务连景裕。（4）证人杨某某的证言证实，4月的一天，一个叫代某某的客户来他们公司贷款，代某某是张某的客户，张某让陈洪彬来做，因为客户要贷款的金额比较大，陈洪彬就叫他一起做，这样会快一点。他们两个操作了很久，给对方带了九万多点，他和陈洪彬通过贷款的支付宝，以公司要刷流水的名义，将客户贷款中的六万元转到张某支付宝上，他转了三万，陈洪彬转了三万，这些转款记录和贷款人身份证是他拍照传给张某的，他们又告诉客户和“财务”进行结算。后来张某叫来了“财务”，后面的他就不清楚了。（5）被害人代某某的陈述证实，2018年4月15日，他到大西洋国际20楼贷款，到了办公室后，对方让他把银行卡、身份证、信用卡都拿出来，并开始在一张纸上填写资料，包括他的姓名、身份证号码、工作单位、社保、公积金信息、配偶、朋友的姓名等，信息填写完后，对方就带他来到旁边一个办公室，他进去后又有两个人进来，对方就坐在他的对面拿着他的手机开始操作。他们一直操作到18时40分左右，就在一张白纸上写“20000在放款中，放到建设银行信用卡，你我贷”“5200在放款中，放到建设银行卡，玖富”“招联33000、百度26000、中原14500、中邮12000、安逸6500、小赢5000”，当时他看到这个就问对方为什么全是通过APP贷的款，对方说是用内部代码贷的，他自己贷不到，还跟他说这个钱要转到公司财务过账，然后对方就出示了一个支付宝付款码给他，让他扫码转账，他转了四次，一次三万，后面三次每次一万，一共转了六万。然后对方又喊了一个人带他到财务领钱。到了财务的办公室，办公室有三个人，财务面相看起来就比较凶，见到他就说“点子费你贷的多就按最低的收，八个点”，他就问对方怎么还有这些费用，对方就很大声的用普通话说“大哥你是第一次贷款吗，这是行规”。当时他想吃点亏就算了，结果对方一共要他支付30457元的费用，听到这个他感觉是上当了，但是因为他已经转了60000元给对方，又不能走，就只有被迫接受了。在接受后，财务说还要转380元的大数据，然后对方就把他转过去的六万元扣除了费用加上前面的380元大数据费一起转给他了，然后他就走了。（6）被告人连景裕的供述证实，“代某某15923126125，办网贷122000，洗91923，利润30077，客户张某、景裕”这条信息的意思，2018年4月15日当天张某给他一个客户叫代某某的，15923126125是客户的电话，当时他是赛博六楼04办公室和他谈的费用，他一共贷款122000元，他以口子费、代码费、电子费等方式骗了客户30077元，他将这条信息发给张某，张某再将91923元返还给客户。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。足以证实此次作案违法所得为30457元。8、2018年4月16日，被告人张某、陈炎填、杨某某和连景裕、周毫杰等人在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋大厦20楼2009号，利用被害人冷某某的手机及个人身份信息，在多个APP平台上贷款，并将到账的16988元转至张某等人控制的账户，后迫使冷某某支付了9814元的费用。认定上述事实的证据如下：（1）受案登记表、立案决定书证实公安机关对本案受、立案的情况。（2）辨认笔录，证实被害人冷某某辨认出了被告人苏奕林是接待并让其填表的男子，辨认出杨某某是帮助其办理贷款的男子，辨认出连景裕是财务，辨认出周毫杰是将其带到财务室的男子；周毫杰辨认出被害人冷某某。（3）接受证据材料清单、贷款记录截图、微信聊天记录截图、银行卡交易明细，证实被害人冷某某申请办理并收到贷款后，其中到账的16988元被转至张某控制的账户，随后银行入账7174元。（4）被害人冷某某的陈述,证实2018年4月16日上午，一个女子打电话给他，叫他到石桥铺大西洋国际大厦2009房间去贷款。他到了后，一个体型偏胖、个子较高的男子接待的他，叫他填了一些个人信息。之后另外一个体型较廋、个子较矮的男子过来了。这个男子找他要手机，然后在他的手机上操作。大概操作了三个小时，这个男子通过各种APP，给他贷了共计47788元，这些钱有的进了他的银行卡，有的进了他的支付宝。这个男子在其中的16988元到了他的中信银行卡后，说要查询这张卡的额度，用POS机刷他的银行卡，叫他输了密码。他看见手机短信，见对方转走了他的16988元，就问怎么回事。对方解释说按照公司规定钱要转到公司账上。他就很生气，和对方理论。其他几笔他就不同意转到公司账上，对方就没有转了。这个男子说要他去和公司财务结算，叫了一个大约20岁左右的男子，把他带到赛博六楼的一间办公室。财务就给他说了很多费用，他都听晕了。他以前在手机平台贷过款，知道这些费用都不存在。他觉得对方是在撒谎，在骗他。他当时想16988元在对方公司的账上，他又在对方那里填了自己和家庭的详细信息，就没有和对方争辩。财务说扣多少就扣多少。财务还说自己是打工的，这些费用都是公司规定的。最后财务扣了他9814元，剩余的7174元直接转到了他的工商银行卡上。他就离开了。当时他觉得被骗了，想报警，但是又怕惹麻烦事，就没有报警了。（5）证人杨某某的证言证实，他们被抓的前两天，一个非常瘦而且偏黑的大约30多岁的男子到他们公司办贷款，是张某接待的，然后张某分配给苏奕林具体操作贷款。苏奕林拿了这个男子的银行卡、身份证、手机、信用卡等各种资料进行贷款，其实就是用那个男子的信息从网上APP贷款。苏奕林弄了一个多小时。他在边上坐着。苏奕林叫他看看平台下来钱没有。他拿了那个男子的手机，通过APP查询贷款是否下来了。他记得当时贷了四万多元下来，具体金额不记得了。后来苏奕林叫那个男子把钱转到公司财务过账，但是苏奕林只转了三万多元到张某支付宝中。他记得那个男子被骗一万元左右，因为下班时张某和苏奕林对了账，他听见好像是骗了一万元左右。（6）被告人周毫杰的供述，证实他被抓的前两天，具体哪一天记不到了，也是2018年4月中旬的样子，连景裕让他到大西洋国际20楼带了一个男的客户到办公室给连景裕洗，具体是那一家公司的客户不记得了，最终大约是洗了客户9000多元钱，具体9000多少不记得了。他给客户说他们是财务。他给连景裕带客户一天200元，如果客户是他洗的贷款公司会有8%给连景裕，这8%里边连景裕会给他45%，每个月月底发工资，要么是通过微信转账，要么是通过支付宝转账。记账发到他们内部的一个微信群里边，群的名字忘记了，要标记客户名字+贷款金额+收取多少钱+客户拿到手多少钱+备注客户是谁的。他们一般是去连桂海、张某、陈炎填他们公司带客户回来洗，其他的不记得了。连桂海就是备注“贵海”，张某就是备注“张某”，陈炎填就是备注“炎田”。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认，足以证实此次作案违法所得为9874元。9、2017年11月26日，被告人连桂海将被害人吴某某介绍给连某某，连某某、林某某、陈某某丁等人利用上述方式，在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码广场6楼44号房间内，利用吴某某的手机在网上贷款平台贷款，并将到账的5500元转移至连某某控制的账户后，迫使吴某某支付了3450元的费用。认定上述事实的证据如下：（1）接受证据材料清单、招商银行账户历史交易明细表、支付宝交易记录截图、调取证据通知书、招商银行交易记录证实，被害人吴某某于11月26日分别收入2000元贷款；880元的贷款；2500元贷款、1000元；11月27日收入588元、1000元。同日被转入朱彩霞支付宝账户5500元。28日回款2050元。（2）辨认笔录证实，吴某某辨认出了林某某就是接待并为其办理贷款的较瘦的男子。（3）提取笔录、对账记录单、确认笔录证实，对账单内容为“吴某某18580924025网贷8900-4832-330=3738分桂海2990、桂鹏374、武彬374、大种165、桂鹏165、大种洗。”（4）被害人吴某某的陈述证实，2017年11月24日左右，具体时间他记不到了，他在家里用手机在网上搜索贷款信息，就找到一个贷款信息，具体名称他记不得了，他就发了个信息过去，说他要贷款，当时因为他有需要想贷款10000元，然后就有个女的打电话给他，说可以帮他贷款，每天利息万分之五，其他没有费用，叫他直接到石桥铺赛博去，然后再给对方打电话喊人下来接他。之后11月26日，他下午就到了石桥铺，然后给那个女的打电话，那个女子就叫了一个男的下来接他到赛博4楼的一个门面，然后带他上去那个男的就叫他填一张个人信息的单子，然后把他的手机、身份证、银行卡拿走，说是帮他办理贷款。对方给他下载很多APP，说是为了查他的征信，然后给他说，他贷的款只用还给对方公司就行了，其他的他可以不用管，然后对方就从那些APP上带了钱下来，贷了9000元左右，中途换了一个人给他贷款了一会，然后还是最先那个人给他办理的，然后对方说公司要对账，要把他的钱先刷到对方公司，然后再给他，直接就从支付宝上转走了5500元，对方转走了过后才给他说，这5500元是收的手续费，当时他找对方理论，又害怕被打，又因为太晚了，他就直接离开了。到了第二天早上，他才打的110报的警。（5）证人连某某的证言证实，这笔是连桂海带来客户，林某某接待并办理贷款，贷款金额8900元，客户得到4832元，洗4068元。洗手是陈某某丁，他们都分了钱。（6）证人陈某某丁的证言证实，连桂海是46号门面的老板，也是连某某的堂哥。10、2017年12月15日，被告人连桂海将被害人陈某乙介绍给连某某，连某某、林某某、苏少贤等人在重庆市九龙坡区石桥铺赛博数码广场6楼44号房间内，利用陈某乙的手机在网上贷款平台贷款，并将到账的8000元转移至连某某控制的账户后，迫使陈某乙支付了4000元的费用。认定上述事实的证据如下：（1）接受证据材料清单、转账截图、支付宝交易截图证实，陈某乙的账户于2017年12月15日，贷款入账8000元，同日被转入连某某账户8000元，收到“*文彬”的回款4000元。（2）辨认笔录证实，陈某乙辨认出了苏少贤就是为其操作贷款的男子，辨认出了林某某就是收取手续费的男子。（3）提取笔录、对账记录单、确认笔录证实，对账单内容“客户陈某乙15922959637马上8000，给客户4000-320=3680（武斌洗320，阿兵利润300）少贤利润436，分桂海2944。”（4）被害人陈某乙的陈述证实，他于2017年12月15日，贷款8000元，被以过账为由转走8000元，后被迫接受高额手续费4000元。（5）证人连某某的证言证实，2017年12月15日，连桂海把客户陈某乙带到他们门面，当时是林文斌、阿兵（冰）和苏少贤（少贤）接待的客户并帮陈某乙进行贷款，陈某乙办理的是现金贷款（网贷），贷款金额8000元，这个客户得到4000元，他们得到4000元手续费，这4000元当时是转给他的，他分给洗手林文斌（武斌）320元洗手费，分给阿兵（冰）300元，苏少贤（少贤）分了436元，他从苏少贤（少贤）的436元分了261.6元，连桂海分了2944元。（6）证人苏少贤的证言证实，他是在九龙坡区石桥铺赛博数码广场6楼44号连某某经营的门面上班。公司老板是连某某，员工有陈某某丁、黄俊发、连某某甲和他。他们分利润的依据是，中介分店铺利润的60%，店铺只要接待的人和操作的人一起共分店铺利润的40%。但是分到他们个人头上的钱，他们要再给老板连某某60%。洗的人，收取整个利润的0.8%。这个叫陈某乙的客户贷款了8000元，客户实际拿到手里的只有4000元，他和连小兵因参与到了这个过程分别得到了300元和436元的利润，老板连某某得了2944元的利润，这个客户是林某某洗的，林某某得了320元的洗钱，武斌就是指的林某某。（7）证人林某某的证言证实，是阿兵（冰）和少贤帮陈某乙办理贷款，陈某乙贷款金额8000元得到4000元，武斌洗320指他去找客户收取的手续费他分了320元。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。上述第9、10笔作案时间在2017年，在案证据虽然不能证实被告人连桂海从此时开始组织人员进行本案指控的犯罪活动，但结合被害人陈述、对账单及证人证言，能够证实被害人吴某某、陈某乙系经连桂海介绍，至连某某位于重庆市九龙坡区石桥铺数码广场6楼44号的房间内办理贷款，事后连桂海按比例分得提成，足以认定连桂海参与了此两次作案。被告人连桂海的辩护人提交的11名被害人出具的谅解书、收款记录及身份证复印件能够证实连桂海亲属代其向11名被害人退赔的情况及11名被害人对连桂海均已表示谅解的情况，本院予以确认；居委会证明、出生证明等证据与本案无关联，本院不予确认。被告人钟坚鹏的辩护人提交的钟坚鹏母亲李美莲的病历等证据与本案无关联，本院不予确认。公诉机关指控涉及被害人陈某的犯罪金额为16748元，应为11748元；涉及被害人廖某某的犯罪金额为6340元，应为6430元，涉及被害人刘某的犯罪金额为11000，应为11100元，上述三笔犯罪金额计算错误，本院予以纠正。综上，被告人连桂海涉及诈骗8笔，金额共计56003元，涉及强迫交易15笔，金额共计133686元；被告人连景裕涉及诈骗14笔，金额共计122439元，涉及强迫交易29笔，金额共计249029元；被告人赖元波参与诈骗1笔，金额为8500元，参与强迫交易1笔，金额为16800元；被告人周豪宜参与诈骗2笔，金额共计14503元，参与强迫交易4笔，金额共计49409元；被告人连泽健参与诈骗2笔，金额共计17471元，参与强迫交易1次；被告人钟坚鹏参与强迫交易3笔，金额共计32669元；被告人陈少隆参与诈骗2笔，金额共计14503元，参与强迫交易5笔，金额共计49409元；被告人周毫杰参与强迫交易4笔，金额共计36918元；被告人连润杰参与强迫交易4笔，金额共计29700元；被告人陈烁明参与诈骗1笔，金额为7777元，参与强迫交易2笔，金额共计14350元。另查明：1、本院（2019）渝0107刑初243号刑事判决书确认陈某某乙、陈某某丙已退赔被害人周某13760元，退赔被害人苟某某7650元，退赔被害人陈某甲12000元。2、本院（2018）渝0107刑初1442号刑事判决书确认张某的亲属代其退赔被害人冷某某2200元，退赔被害人汪某某2500元，退赔被害人李某甲2000元，退赔被害人吴某某甲3000元，退赔被害人白某某2000元，退赔被害人武某某1500元，退赔被害人代某某3500元，退赔被害人章某某3600元，退赔被害人黄某甲3600元，退赔被害人黄某5400元，并得到谅解。陈炎填的亲属代其退赔被害人陈某某甲4500元，退赔被害人冷某某3000元，退赔被害人汪某某4000元，退赔被害人李某甲、车某2000元，退赔被害人吴某某甲4000元，退赔被害人严某4000元，退赔被害人白某某2500元，退赔被害人武某某2000元，退赔被害人章某某3600元，退赔被害人黄某甲3600元，退赔被害人黄某5400元，并得到谅解。苏某某的亲属代其退赔被害人章某某800元，退赔被害人黄某甲800元，退赔被害人黄某1200元，并得到谅解。3、本院（2019）渝0107刑初37号刑事判决书确认程本伟向被害人李某甲退出赃款11500元，向被害人尹某某退出赃款2100元。审理中，被告人连桂海的亲属代其退赔被害人孙某1500元，退赔陈某2000元，退赔蒋某某3000元，退赔彭某3800元，退赔杨某3000元，退赔吴某某2000元，退赔廖某某2000元，退赔余某某6503元，退赔郭某4000元，退赔樊某2500元，退赔余某某2000元，并取得上述被害人的谅解。被告人钟坚鹏的亲属代其退出赃款24169元。被告人连景裕的亲属代其退出赃款30000元。本院认为，被告人连桂海纠集被告人赖元波、周豪宜、连泽健、钟坚鹏、陈少隆，采取威胁手段，在一定区域内多次实施违法犯罪活动，形成了以连桂海为首要分子，赖元波、周豪宜、连泽健、钟坚鹏、陈少隆为组成人员的恶势力犯罪集团；被告人连景裕纠集被告人周毫杰、连润杰，采取威胁手段，在一定区域内多次实施违法犯罪活动，形成了以连景裕为首要分子，周毫杰、连润杰为组成人员的恶势力犯罪集团。被告人连景裕、连桂海、赖元波、周豪宜、连泽健、陈少隆、陈烁明以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，其中连景裕诈骗金额122439元，数额巨大；连桂海诈骗金额56003元，赖元波诈骗金额8500元，周豪宜诈骗金额14503元，连泽健诈骗金额17471元，陈少隆诈骗金额14503元，陈烁明诈骗金额7777元，均属数额较大。上述被告人的行为均已构成诈骗罪，依法应予处罚。被告人连景裕、连桂海以威胁手段，强迫他人接受服务，均属情节特别严重，被告人赖元波、周豪宜、钟坚鹏、陈少隆、周毫杰、连润杰、陈烁明以威胁手段，强迫他人接受服务，均属情节严重，上述被告人的行为均已构成强迫交易罪，依法应予处罚。被告人连桂海、连景裕、赖元波、周豪宜、陈少隆、陈烁明在判决宣告以前一人犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人连桂海、连景裕是各自犯罪集团的首要分子，应当按照集团所犯的全部罪行处罚，被告人赖元波、周豪宜、连泽健、钟坚鹏、陈少隆、周毫杰、连润杰是犯罪集团的其他主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人陈烁明与连景裕相互伙同，共同实施犯罪，在共同犯罪中积极参与，系主犯，应当按照其所参与的犯罪处罚。被告人连桂海犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以减轻处罚。被告人赖元波、周豪宜、连泽健、钟坚鹏、陈少隆、连景裕、周毫杰、连润杰、陈烁明到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。公诉机关指控的主要事实和罪名成立。被告人连景裕、陈少隆、连泽健当庭对罪名及个别具体犯罪事实的辩解不影响对其坦白的认定，公诉机关当庭取消三名被告人坦白不当，本院不予采纳。关于被告人陈少隆及连桂海的辩护人、连泽健的辩护人提出相关被告人没有强迫交易的行为，不构成强迫交易罪的辩解、辩护意见，经查，首先，被告人的贷款中介行为实质是一种服务，属于交易的范畴；其次，被告人以控制对方资金等手段为要挟，通过谈判、拖延时间等手段，使被害人产生心理恐惧，对被害人形成心理强制，应当认定其实施了威胁手段，符合强迫交易罪的行为特征；第三，被告人采取威胁手段，强迫他人接受服务的行为，扰乱了市场交易秩序，侵害了强迫交易罪的客体。故该项辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于连景裕的辩护人提出连景裕不构成诈骗罪的辩护意见，经查，本案被告人作案分为三个环节，即“中介”“贷款操作”“洗客户”，三个环节环环相扣，被告人连景裕虽然仅负责“洗客”一环，但在此环节并非都是以威胁手段实施强迫交易达到非法占有对方钱财的目的，其会根据贷款资金到账情况及被害人的态度是否强硬等不同情况，采取以虚构的口子费、平台费等理由骗取被害人高额手续费，或以到账资金在公司账户为要挟进行谈判、拖延时间等软暴力威胁方式迫使被害人支付高额手续费两种手段达到非法占有目的，对于其骗取的部分则应以诈骗罪予以评价。故该辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于连景裕及其辩护人提出的连景裕仅负责“洗客户”环节不是首要分子的辩解、辩护意见，经查，本案中，被告人连景裕招募周毫杰、连润杰等人，采取“公司化”管理模式，主要成员较为固定，基于共同实施犯罪的目的，多次进行诈骗、强迫交易的违法犯罪活动，已形成较为稳定的犯罪集团。其中被告人连景裕是“老板”，对其招募的人进行管理，负责工作安排、薪金分配及提供食宿等，根据其作用和地位，依法应当认定为犯罪集团的首要分子。连景裕集团负责的“洗客”环节是获取不法利益的重要环节，其与其他负责“贷款操作”的犯罪集团相互合作、分工，以获取非法利益，实现犯罪目的，其仅负责”洗客户”环节并不影响对其所组织的犯罪集团的认定，更不影响对连景裕是首要分子的认定。故该辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于陈烁明辩护人提出的陈烁明与连景裕两人无法构成犯罪集团，陈烁明不是犯罪集团主犯的辩护意见，经查，被告人陈烁明不是连景裕犯罪集团的成员，其与连景裕相互伙同共同实施犯罪，仅成立一般共犯，故该辩护意见成立，本院予以采纳。关于连桂海及其辩护人提出连桂海并未参与涉及被害人肖某、吴某某、陈某乙的三笔犯罪事实的辩解、辩护意见，通过前文对证据的分析评判，足以认定其参与了此三笔犯罪，其作为连某某堂兄，且案发时二人店铺相邻，其将需要贷款的三被害人介绍到连某某门店贷款，事后分得利润的60%作为中介费的行为，已与连某某构成共同犯罪，其本人是否实际占有该中介费，并不影响该共同犯罪的认定。故连桂海及其辩护人的上述辩解、辩护意见不成立，本院不予采纳。关于被告人连景裕及其辩护人提出有关被害人陈某、何某某两笔犯罪事实证据存疑，应推定连景裕未参与上述两笔犯罪的辩解、辩护意见，通过前文对证据的分析评判，该两笔犯罪事实清楚，证据充分，足以认定是连景裕犯罪集团所实施的犯罪行为，被告人连景裕作为该犯罪集团的首要分子，依法应当承担刑事责任。故该辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于被告人连景裕的辩护人提出有关被害人樊某、严某两笔的犯罪金额不应包括刷POS机产生的费用的辩护意见，经查，被告人为控制被害人的资金，通过刷POS机的方式将被害人个人账户中的贷款到账资金转移至被告人控制的账户中，以达到后续以此为要挟与被害人谈判占有被害人高额手续费的目的。刷POS机的行为是整个犯罪过程中的一环，刷POS机的费用是被告人实施犯罪所产生的费用，实际上给被害人造成了损失，不应在犯罪金额中予以扣除。辩护人的上述辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于被告人连景裕的辩护人提出的有关被害人武某某、代某某、冷某某三笔犯罪金额与公诉机关的指控金额存在差异的辩护意见，与查证事实不符，该辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于被告人陈少隆辩解其没有参与诈骗余某某、强迫交易樊某、白某、王某四笔犯罪事实，被告人连景裕辩解没有殴打王某，被告人连泽健及其辩护人辩解、辩护认为没有参与强迫交易王某，被告人周毫杰辩解没有参与强迫交易白某等辩解、辩护意见，经查，在案证据微信截图、账本记录、银行流水、微信、支付宝转账记录、辨认笔录等书证、被害人陈述以及被告人供述等证据，足以认定相关部分事实，上述被告人、辩护人的辩解、辩护意见与查证事实不符，本院不予采纳。关于连桂海辩护人提出的连桂海的强迫力度及金额均未达到情节特别严重的辩护意见，经查，被告人连桂海系恶势力犯罪集团的首要分子，综合考虑其犯罪性质、犯罪次数及金额等犯罪情节，依法应当认定情节特别严重，辩护人的该辩护意见不能成立，本院不予采纳。但考虑到其有自首情节及其认罪态度、悔罪表现，可对其减轻处罚，其辩护人提出的对被告人连桂海从轻或减轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。关于连泽健及其辩护人、钟坚鹏辩护人提出的连泽健、钟坚鹏仅起次要、辅助作用不是主犯的辩解、辩护意见，经查，被告人连泽健、钟坚鹏受雇于连桂海，参加恶势力犯罪集团，接受安排，多次积极参与实施诈骗、强迫交易犯罪行为，依法应认定为犯罪集团的其他主犯。故该项辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于连桂海的辩护人提出连桂海有自首情节、陈少隆的辩护人提出陈少隆有坦白情节、连泽健及辩护人提出连泽健有坦白情节、连景裕提出其有坦白情节、陈烁明的辩护人提出陈烁明有坦白情节、钟坚鹏的辩护人提出钟坚鹏有坦白情节的辩解、辩护意见均成立，本院予以采纳。关于被告人钟坚鹏的辩护人建议对其适用缓刑的辩护意见，经查，钟坚鹏虽然能如实供述自己的罪行，认罪态度较好，但其系恶势力犯罪集团的主犯，多次实施强迫交易犯罪行为，综合考虑其犯罪情节，不能对其适用缓刑，故对辩护人的此量刑意见本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百二十六条第（二）项、第六十九条第一款、第三款、第二十五条第一款、第二十六条、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人连桂海犯诈骗罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金人民币二万八千元；犯强迫交易罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币六万元。决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币八万八千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月30日起至2022年4月29日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）二、被告人赖元波犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币四千元；犯强迫交易罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币八千元。决定执行有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币一万二千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月18日起至2019年9月17日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）三、被告人周豪宜犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币七千元；犯强迫交易罪，判处有期徒刑一年十一个月，并处罚金人民币二万二千元。决定执行有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币二万九千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月18日起至2020年7月17日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）四、被告人连泽健犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月零八日，并处罚金人民币八千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月18日起至2019年6月25日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）五、被告人钟坚鹏犯强迫交易罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万三千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月18日起至2019年8月17日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）六、被告人陈少隆犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币七千元；犯强迫交易罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万四千元。决定执行有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币三万一千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月18日起至2020年8月17日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）七、被告人连景裕犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元；犯强迫交易罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。决定执行有期徒刑七年四个月，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月18日起至2025年8月17日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）八、被告人周毫杰犯强迫交易罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万八千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月18日起至2019年12月17日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）九、被告人连润杰犯强迫交易罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万四千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月18日起至2019年10月17日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）十、被告人陈烁明犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币三千元；犯强迫交易罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币七千元。决定执行有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月18日起至2019年8月17日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）十一、被告人连景裕退出的赃款30000元，按比例发还相关被害人。被告人钟坚鹏退出的赃款24169元，分别发还被害人孙某9121元，发还被害人陈某11748元，发还被害人吴某某3300元（详见附表1）。十二、责令各被告人退赔各被害人的经济损失【其中部分被害人的经济损失已经本院（2019）渝0107刑初37号刑事判决书、（2018）渝0107刑初1442号刑事判决书、（2019）渝0107刑初180号判决责令退赔，被告人连桂海、连景裕、连润杰应对相关判项承担共同退赔责任（详见附表2）。上述退赔款于判决生效之日起30日内退清】。十三、扣押在案的作案工具POS机、电脑主机、手机等物品予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。（此页无正文）审 判 长  李 进人民陪审员  王新华人民陪审员  逯学良二〇一九年八月二十一日书 记 员  冯晓蕾陈晓娟附表1：            序号              被害人              发还金额（元）              被告人                  1              李某              1100              连景裕                  2              杨某              624              连景裕                  3              彭某某              1367              连景裕                  4              陈某              562              连景裕                  5              杨某甲              1070              连景裕                  6              黄某              924              连景裕                  7              白某某              104              连景裕                  8              李某某              777              连景裕                  9              彭某              1410              连景裕                  10              樊某              685              连景裕                  11              白某              2295              连景裕                  12              廖某某              610              连景裕                  13              何某某              399              连景裕                  14              陈某              860              连景裕                  15              陈某某甲              1128              连景裕                  16              严某              825              连景裕                  17              吴某某甲              963              连景裕                  18              王某某              859              连景裕                  19              黄某甲              1238              连景裕                  20              武某某              482              连景裕                  21              李某甲              1378              连景裕                  22              车某、李某甲              485              连景裕                  23              代某某              3709              连景裕                  24              冷某某              635              连景裕                  25              王某某              1482              连景裕                  26              汪某某              748              连景裕                  序号              被害人              发还金额（元）              被告人                  27              杨某某              344              连景裕                  28              吕某某              205              连景裕                  29              廖某              103              连景裕                  30              余某某甲              351              连景裕                  31              骆某某              275              连景裕                  32              林某某              1458              连景裕                  33              康某              545              连景裕                  34              吴某某              3300              钟坚鹏                  35              陈某              11748              钟坚鹏                  36              孙某              9121              钟坚鹏      附表2：            序号              被害人              退赔金额（元）                    被告人                    备注                  1              李某              6900              连桂海、陈少隆、周豪宜、连景裕                                2              杨某              3914              连桂海、连泽健、连景裕                                3              彭某某              8566              连桂海、连泽健、连景裕                                4              陈某              3522              连桂海、连景裕                                5              蒋某某              5500              连桂海、赖元波                                6              杨某甲              6707              陈烁明、连景裕                                7              黄某              5794                          连景裕              与张某、陈炎填、苏某某承担共同退赔责任                  8              白某某              652                                连景裕              与张某、陈炎填、苏某某、苏某某甲承担共同退赔责任                  9              李某某              4873                                连景裕              与庄永财、陈楚滨、庄贞彬、程本伟承担共同退赔责任                  10              肖某              7445              连桂海                                11              潘某某              2000              连桂海                                12              彭某              8840              连桂海、陈少隆、周豪宜、连景裕                                13              樊某              4295              连桂海、陈少隆、周豪宜、连景裕                                14              倪某某              11200              连桂海、陈少隆、周豪宜                                序号              被害人              退赔金额（元）                    被告人                    备注                  15              白某              14384              连桂海、陈少隆、周豪宜、连景裕                                16              郭某              12800              连桂海、赖元波                                17              余某某              8828              连桂海              与叶佳创承担共同退赔责任                  18              刘某              11100              连桂海                                19              廖某某              3820              连桂海、连景裕                                20              何某某              2501              周毫杰、连景裕                                21              邓某某              8100              陈烁明                                22              陈某              5390              陈烁明、连景裕                                23              陈某某甲              7072              连景裕、连润杰              与张某、陈炎填、苏某某、杨某某、林俊潮承担共同退赔责任                  24              严某              5175              连景裕、连润杰              与张某、陈炎填、苏某某、杨某某承担共同退赔责任                  25              吴某某甲              6037              连景裕              与张某、陈炎填、苏某某承担共同退赔责任                  26              王某某              5382              连景裕              与张某、陈炎填、苏某某、苏奕林、苏某某甲、苏炯标承担共同退赔责任                  27              黄某甲              7762              连景裕              与张某、陈炎填、苏某某、承担共同退赔责任                  序号              被害人              退赔金额（元）                    被告人                    备注                  28              武某某              3018              连景裕、连润杰              与张某、陈炎填、苏某某、苏某某甲承担共同退赔责任                  29              李某甲              8641              连景裕              与张某、陈炎填、苏某某、苏奕林承担共同退赔责任                  30              车某、李某甲              3040              连景裕、周毫杰              与张某、陈炎填、苏某某、陈洪彬、苏某某甲承担共同退赔责任                  31              代某某              23248              连景裕              与张某、陈炎填、苏某某、杨某某、陈洪彬承担共同退赔责任                  32              冷某某              3979              连景裕、周毫杰              与张某、陈炎填、苏某某、杨某某、苏奕林承担共同退赔责任                  33              王某某              9291              连景裕              与张某、陈炎填、苏某某、林俊潮承担共同退赔责任                  34              汪某某              4692              连景裕              与张某、陈炎填、苏某某、苏某某甲承担共同退赔责任                  35              杨某某              2156                          连景裕              与陈楚滨、庄永财承担共同退赔责任                  36              吕某某              1285                    连景裕              与陈楚滨、庄永财、程本伟承担共同退赔责任                  序号              被害人              退赔金额（元）                    被告人                    备注                  37              廖某              647              连景裕              与庄永财、陈楚滨、庄佳明承担共同退赔责任                  38              余某某甲              2201              连景裕              与庄永财、陈楚滨、庄佳明承担共同退赔责任                  39              骆某某              1725              连景裕              与庄永财、陈楚滨、程本伟承担共同退赔责任                  40              林某某              9142              连景裕              与庄永财、陈楚滨、程本伟承担共同退赔责任                        41                    康某                                3413                    连景裕              与庄永财、陈楚滨、庄贞彬、庄贞鑫、程本伟承担共同退赔责任                  42              吴某某              3450              连桂海                                43              陈某乙              4000              连桂海                                44              晏某某              4000              连桂海