上海市松江区人民法院刑 事 判 决 书（2018）沪0117刑初1882号公诉机关上海市松江区人民检察院。被告人张少发(曾用名张少云)，男，1990年2月6日出生，汉族，户籍所在地福建省泉州市。辩护人姚晋扬，广东瑞嘉律师事务所律师。被告人刘志超，男，1996年2月3日出生，汉族，户籍所在地福建省南安市。辩护人管华洁、董际平，上海市同建律师事务所律师。被告人刘俊豪，男，1995年3月27日出生，汉族，户籍所在地福建省泉州市。辩护人沃增明，北京京都(上海)律师事务所律师。辩护人吴海松，上海全程律师事务所律师(由上海市松江区法律援助中心指派)。被告人李冰，男，1991年5月8日出生，汉族，户籍所在地福建省泉州市。辩护人李色阳，福建闽荣律师事务所律师。被告人何玲燕，女，1994年5月15日出生，汉族，户籍所在地福建省。辩护人何棣伟，上海国域达律师事务所律师。被告人黄某4，男，1997年1月12日出生，汉族，户籍所在地福建省泉州市。辩护人唐杭军，上海昌鑫律师事务所律师(由上海市松江区法律援助中心指派)。被告人曾雅辉，女，1993年10月6日出生，汉族，户籍所在地福建省晋江市。辩护人王有限，北京德和衡(上海)律师事务所律师。被告人黄燕龙，女，1993年11月19日出生，汉族，户籍所在地福建省。辩护人马俊青，上海保诚律师事务所律师(由上海市松江区法律援助中心指派)。被告人李某2，男，1994年10月4日出生，汉族，户籍所在地福建省。辩护人胡蓓，上海市方正律师事务所律师。被告人黄某5，男，1994年11月6日出生，汉族，户籍所在地福建省。辩护人张祺麟，北京盈科(上海)律师事务所律师。被告人王腾，女，1998年4月12日出生，汉族，户籍所在地福建省。辩护人杨晶晶，上海孚邦律师事务所律师(由上海市松江区法律援助中心指派)。被告人戴某某(曾用名代双禄)，男，1992年9月16日出生，汉族，户籍所在地四川省资阳市。辩护人姚柏明，上海创美律师事务所律师(由上海市松江区法律援助中心指派)。被告人黄某6(曾用名林剑鹏)，男，1995年2月22日出生，汉族，户籍所在地福建省。辩护人吴晓燕，上海昌鑫律师事务所律师(由上海市松江区法律援助中心指派)。上海市松江区人民检察院以沪松检二部刑诉〔2018〕37号起诉书指控被告人张少发、刘志超、刘俊豪、李冰、何玲燕、黄某4、曾雅辉、黄燕龙、李某2、黄某5、王腾、戴某某、黄某6犯诈骗罪，于2018年11月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市松江区人民检察院指派检察员邵某某出庭支持公诉，被告人张少发及其辩护人姚晋扬，被告人刘志超及其辩护人管华洁，被告人刘俊豪及其辩护人沃增明、吴海松，被告人李冰及其辩护人李色阳，被告人何玲燕及其辩护人何棣伟，被告人黄某4及其辩护人唐杭军，被告人曾雅辉及其辩护人王有限，被告人黄燕龙及其辩护人马俊青，被告人李某2及其辩护人胡蓓，被告人黄某5及其辩护人张祺麟，被告人王腾及其辩护人杨晶晶，被告人戴某某及其辩护人姚柏明，被告人黄某6及其辩护人吴晓燕到庭参加诉讼。本案依法延期审理2次，现已审理终结。公诉机关指控，被告人张少发、刘志超经营的泉州丰泽区金发超建业网络科技有限公司(以下简称“金发超公司”)招募刘俊豪、李冰、何玲燕、黄某4、曾雅辉、黄燕龙、李某2、黄某5、王腾、戴某某、黄某6、黄某2(另案处理)等人担任业务员，2017年8月至2018年4月27日期间，通过微信号虚拟定位、伪装成单身有钱女性、发送虚假盈利截图等方式，先后诱骗被害人在洪碧源(另案处理)等人开发经营的BNP虚假投资交易平台及吴某某(另案处理)等人开发的RBS虚假投资交易平台投资和交易，骗取李某1、叶某某、林某2(LIMHOOICHUAN)、克里斯(CHRIS)等16名被害人的损失及交易手续费等共计人民币(以下币种同)675.9万余元。2018年1月，金发超公司入股倪某某(另案处理)经营的泉州市鼎汇信息科技有限公司(以下简称“鼎汇公司”)和黄某3(另案处理)经营的泉州晟鋆商贸有限公司(以下简称“晟鋆公司”)并约定利润分成，后倪某某等人诱骗被害人在TRADEMAX等虚假投资交易平台投资，以上述相同方式骗取朱晓平(XIAOPINGZHU)等6名被害人的钱款共计280万余元，黄某3等人诱骗被害人在BNP平台投资，以上述相同方式骗取陈刚等5名被害人的钱款共计18.2万余元。被告人张少发系金发超公司法定代表人，参与诈骗共计974.1万余元；被告人刘志超系金发超公司总监，参与诈骗共计974.1万余元；被告人刘俊豪先后担任经理和销售二部部长，参与诈骗共计388.1万余元；被告人李冰先后担任经理和销售一部部长，参与诈骗共计245.8万余元；被告人何玲燕负责提供虚假照片、与被害人通话或视频等，参与诈骗共计611.7万余元；被告人黄某4先后担任业务员和经理，参与诈骗共计49.6万余元；被告人曾雅辉先后担任业务员和经理，参与诈骗共计203.5万余元；被告人黄燕龙先后担任业务员和经理，参与诈骗共计176.3万余元；被告人王腾先后担任业务员和经理，参与诈骗共计175.1万余元；被告人李某2系业务员，参与诈骗共计12.5万余元；被告人黄某5系业务员，参与诈骗共计2.9万余元；被告人戴某某系业务员，参与诈骗共计8.1万余元；被告人黄某6系业务员，参与诈骗共计5.4万余元。2018年4月27日，被告人张少发、刘志超、刘俊豪、李冰、何玲燕、黄某4、曾雅辉、黄燕龙、李某2、黄某5、王腾在福建省泉州市丰泽区海丝国际中心1801室被民警抓获；同年5月7日，被告人戴某某在本区荣乐西路XXX号被民警抓获；同年6月12日，被告人黄某6在福建省泉州市丰泽区泉秀街光大银行被民警抓获。公诉机关为确认上述事实向法庭举出的证据有：被害人李某1、叶某某、王某某、张某、林某2、王荣富、吾斯曼(USMAN)、赛利姆(SALIM)、卢迪曼(RUTIMANN)、艾皮斯(EPIS)、基思(KEITH)、克里斯(CHRIS)、朱晓平(XIAOPINGZHU)、陈刚等人的陈述及提供的平台截图、微信聊天记录截图，转账凭证、银行交易明细、搜查证、搜查笔录、扣押笔录、扣押清单、扣押物品照片，上海东方计算机司法鉴定所出具的司法鉴定意见书及电子数据，被告人张少发、刘志超等人的银行交易明细，证人黄某1、吴某某、黄某2、丁某某、林某1、倪某某、黄某3等人的证言及相关辨认笔录，行政处罚决定书，工作情况，话术，工作笔记，工商登记资料，案发及抓获经过、身份信息，被告人张少发、刘志超、刘俊豪、李冰、何玲燕、黄某4、曾雅辉、黄燕龙、李某2、黄某5、王腾、戴某某、黄某6的供述及相关辨认笔录等证明被告人张少发、刘志超、刘俊豪、李冰、何玲燕、黄某4、曾雅辉、黄燕龙、李某2、黄某5、王腾、戴某某、黄某6等人以非法占有为目的，利用电信网络技术手段诈骗他人财物，被告人张少发、刘志超、刘俊豪、李冰、何玲燕、曾雅辉、黄燕龙、王腾数额特别巨大，被告人黄某4、李某2、戴某某、黄某6数额巨大，被告人黄某5数额较大，其行为均已构成诈骗罪。被告人张少发、刘志超在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人刘俊豪、李冰、何玲燕、黄某4、曾雅辉、黄燕龙、李某2、黄某5、王腾、戴某某、黄某6在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人张少发、刘志超、刘俊豪、李冰、何玲燕、黄某4、曾雅辉、黄燕龙、李某2、黄某5、王腾、戴某某、黄某6到案后均如实供述自己的罪行，均可以从轻处罚。建议判处被告人张少发、刘志超十年以上十五年以下有期徒刑，并处相应罚金；被告人刘俊豪、李冰、何玲燕、曾雅辉、黄燕龙、王腾三年以上十年以下有期徒刑量刑，并处相应罚金；被告人黄某4三年左右有期徒刑，并处相应罚金；被告人李某2、戴某某、黄某6三年以下有期徒刑，并处相应罚金。被告人张少发对起诉指控的事实和罪名没有意见。其辩护人的意见为，1.被告人张少发等人的行为不构成诈骗罪，理由如下：主观方面，被告人张少发没有直接非法占有客户钱款的目的，不能因客户亏损而追究刑事责任；其次，客观方面，客户亏损与被告人等人虚构身份没有因果关系，达不到刑法的虚构事实的标准，冒充第三人发送虚假盈利截图等行为吸引投资、指导交易，只是民事欺诈，是商业不诚信的违规行为；再次，从因果关系看，本案交易平台违法搭建，但是交易行情与国际行情一致，被告人等人没有操纵平台，也没有证据显示修改数据，客户的亏损是期货交易规则导致的，不能把客户亏损归咎于被告人等人。因此，本案诈骗罪不能成立。2.本案应认定为非法经营罪。理由为：被告人等人吸引客户在涉案平台进行期货交易，不是为了转移所有权，而是从价格变动中获得利益，符合期货交易的形式。被告人等人的行为是对赌交易。张少发、刘志超是控制人，主观上认识到非法交易期货，也认识到即将产生的结果，符合非法经营罪的犯罪构成要件。3.本案应认定为单位犯罪，金发超公司是独立法人，股权清晰，架构完整。4.被告人张少发向公安机关供述了被告人洪碧源的情况，协助抓捕被告人洪碧源，具有立功情节，应当减轻处罚。5.被告人张少发法律意识淡薄，被被告人洪碧源唆使，主观无犯罪故意；归案后主动交代，系坦白；无前科，初犯。被告人刘志超对起诉指控的事实和罪名没有意见。其辩护人的意见为，1.本案应认定为非法经营罪。被告人等人主观上是非法经营的目的；客观方面，平台按照期货交易规则交易，客户可以出金，客户也知道平台是200倍杠杆，对亏损是有认知的。正常交易中都有对赌，不能因为对赌就说是诈骗。正常交易所违规的交易获得利润也是非法经营，高杠杆也仅是违法经营，诱骗客户来入金，对照一个赌博的批复，也应认定为非法经营。2.综合整个案件，包括平台方在内，根据被告人刘志超所起的作用，刘志超应认定为从犯。被告人刘俊豪对起诉指控的事实和罪名没有意见。其辩护人的意见为，1.本案应认定为开设赌场罪，理由为：BNP平台是对赌性质，平台数据不可操控，公司赚钱、客户亏本，反之亦然，事实上交易中也有客户赚钱的情形，金发超公司代理平台，员工招揽客户，在平台赌博，符合开设赌场的构成要件，不应认定为诈骗。2.被告人刘俊豪入职前不知张少发等人涉嫌犯罪，入职后是因为与刘志超关系好，直接做经理，管理业务员工作，其没有直接发展业务，只是起了辅助作用。其本人主观恶性较低，不是有意占有他人财产。刘俊豪在公司中存在虚假身份与客户沟通的手段，但这个只是营销手段，刘俊豪在淘宝做生意，也经常用女性身份与客户聊天。3.被告人刘俊豪非法所得20多万元，指控金额过大，应按照20多万元定罪处罚。4.刘俊豪系初犯，入职前后对平台认识不明确，到案后如实交代，且系从犯，也愿意积极退还赃款，建议对其减轻处罚。被告人李冰对起诉指控的事实和罪名没有意见，但提出其主观上并不知道是犯罪。其辩护人的意见为：1.关于证据，公诉机关提供的境外被害人的自述，取证不合法，应当排除；司法鉴定，不能证实被告人操纵平台做虚假交易。2.关于定性，本案业务员和经理虚构身份、虚假定位和头像，吸引客户投资，但不必然导致客户资金损失，是否构成诈骗，应以后面平台交易的行为来确定本案的性质，且有的被害人不认为自己被骗，认为是个正常的交易平台，因此不能推定全部投资者皆被骗。关于平台资质，公诉机关尚未查清，如果拿到了平台拥有在香港期货交易的资质，定性即存在问题。3.本案应认定为单位犯罪，所有款项先进入公司账户，所有人员依托公司来实施犯罪，应追究单位犯罪。4.被告人李冰担任2个月部长，只有1单业务，其只是将有意向的客户推荐给ERIC，后面的入金等都不是在其所处环节完成，其对整个犯罪没有决定性作用。5.所涉款项进入洪碧源公司，而非金发超公司，如果要以入账金额作为犯罪金额，应该是平台方，而不是金发超公司。对于金发超公司，要向洪碧源公司要钱款，如若不给，难以认定既遂。6.被告人李冰还具有以下从轻、减轻处罚情节：主观故意太浅，是误入歧途，被动参与，入职时间很短，主观恶性比较小；初犯偶犯；自愿认罪，也愿退出相应的违法所得。被告人何玲燕对起诉指控的事实和罪名没有意见，但提出其仅是将头像给其他业务员使用；其主观上不知道是犯罪，请法庭从轻处罚。其辩护人的意见为，对本案定性不持异议，就量刑提出：1.被告人何玲燕主观恶性较小，其学历不高，对于这些复杂的外汇交易不了解，只是按照老板的吩咐去做；2.其犯罪情节较轻，在公司主要从事行政业务，不是公司业务员，其仅是他人用其头像聊天时予以辅助，发视频照片增强真实性，虽指控金额很大，但何玲燕所起的作用比较小，客户投资与其关系不大，应有别于一般业务员；3.其与张少发是男女朋友，对具体情况不明知；系初犯，认罪态度较好，积极配合；其涉案金额较大，但违法所得比较小，在家属帮助下愿意退赃，建议法庭考虑其作用从轻处罚。被告人黄某4对起诉指控的事实和罪名没有意见，因其主观不知道是犯罪，请法庭从轻处罚。其辩护人的辩护意见为，对本案定性不持异议，就量刑提出：1.被告人黄某4的作案动机为了上班赚取工资；2.其作案环境具有煽动性，导致产生错误认识；3.其主观上并不知道全部的诈骗环节；4.其获利较小，整个期间获利只有工资；5.被告人黄某4系从犯，又表示认罪，初犯；6.关于犯罪金额，应扣除出金金额。综上，希望对被告人黄某4减轻从轻处罚，判处三年以下有期徒刑。被告人曾雅辉对起诉指控的事实和罪名没有意见。其辩护人的辩护意见为，1.被告人曾雅辉主观上没有犯罪意图，父母是残疾人，着急找到工作进入金发超公司，经公司统一培训将这些人变成作案工具，对于主观故意，公诉机关没有证据证明，应当推定不明知；2.被告人曾雅辉作用较小，其行为不直接导致结果产生，其所起的是次要辅助作用，在客户有投资兴趣时，其交给上级刘俊豪、李志超等，对于后面客户有无入金，曾雅辉并不知道，公诉机关指控200多万对曾雅辉量刑不公平；3.被告人曾雅辉初犯、偶犯，也愿意退出违法所得、缴纳罚金。综上，希望法庭对其从轻减轻处罚。被告人黄燕龙对起诉指控的事实和罪名没有意见。其辩护人的辩护意见为，对本案定性不持异议，就量刑提出：1.被告人黄燕龙具有坦白情节，可依法从轻处罚；2.被告人黄燕龙当庭自愿认罪，态度较好；3.其系从犯，初犯、偶犯，主观恶性较小。综上，希望对其从轻处罚。被告人李某2对起诉指控的事实和罪名没有意见。其辩护人的辩护意见为，对本案定性不持异议，就量刑提出：1.被告人李某2系坦白，可依法从轻处罚；2.其系从犯，可减轻处罚；3.被告人李某2文化程度不高，法律常识淡薄，家庭困难，有年迈父亲需要照顾，母亲身体不好，是家中独子，其通过正常途径应聘去工作，根据公司上级安排工作，其本人并没有意识到犯法；4.其系初犯、偶犯，认罪态度较好。综上，建议对其从轻减轻处罚。被告人黄某5对起诉指控的事实和罪名没有意见，因其主观不知道是犯罪，请法庭从轻处罚。其辩护人的辩护意见为，对本案定性不持异议，就量刑提出：1.被告人黄某5的犯罪金额最低，应当区别量刑；2.被告人黄某5仅领取了一两千元工资，没有参与分赃；3.其进入公司只是完成上级任务，并不知道是诈骗；4.被告人黄某5犯罪情节轻微，建议免予刑事处罚。被告人王腾对起诉指控的事实和罪名没有意见。其辩护人的辩护意见为，对本案定性请法庭综合考量，就量刑提出：1.对于公诉机关指控的诈骗数额有异议，入金金额不能作为被告人王腾的诈骗数额，入金不等于亏损，不等于非法占有。即使入金作为犯罪数额，王腾实际参与的只有49万多，后续是由刘志超接管后操作的，如何操作与王腾没有合意，其对刘志超无法控制，后续金额不能认定为王腾的犯罪数额；2.被告人王腾到案后如实供述，当庭自愿认罪；3.被告人王腾系从犯，初犯、偶犯，年龄较小，请法庭从轻处罚。被告人戴某某对起诉指控的事实和罪名没有意见。其辩护人的辩护意见为，对本案定性不持异议，就量刑提出如下意见：1.被告人戴某某系初犯、偶犯，没有前科，又系从犯；2.被告人戴某某具有坦白情节，可依法从轻处罚；3.被告人戴某某在犯罪过程中认知程度有限，其进入公司是拉业务，可能夸大、欺骗，但不能推定是诈骗，戴某某对平台操作并不知情，发现疑问也及时向上级确认，刘俊豪说没有问题，且对平台运作情况没有告知。综上，建议法庭对被告人戴某某从轻处罚。被告人黄某6对起诉指控的事实和罪名没有意见。其辩护人的辩护意见为，对本案定性不持异议，就量刑提出如下意见：1.被告人黄某6到案后如实供述，系坦白，当庭又自愿认罪，认罪态度较好，可依法从轻处罚；2.被告人黄某6系初犯、偶犯，没有前科，又系从犯；3.被告人黄某6进入公司前不知道公司是违法的，之后发现问题主动辞职，第二个月工资是离职后支付的，其主观恶性小；4.就公诉机关指控的犯罪金额5.4万元，被告人黄某6及家属愿意全部退赃。综上，被告人黄某6是家庭经济支柱，希望法庭对其从轻减轻处罚。经审理查明，被告人张少发、刘志超经营的金发超公司招募刘俊豪、李冰、何玲燕、黄某4、曾雅辉、黄燕龙、李某2、黄某5、王腾、戴某某、黄某6等人，在2017年8月至2018年4月期间，通过微信号虚拟定位、伪装成单身富有女性、发送虚假盈利截图等方式，诱骗被害人在洪碧源等人开发经营的BNP虚假投资交易平台及吴某某等人开发经营的RBS虚假投资交易平台投资和交易，骗取李某1、叶某某、林某2、克里斯等16名被害人的钱款共计670余万元。2018年1月，金发超公司入股倪某某经营的鼎汇公司和黄某3经营的晟鋆公司并约定利润分成，后倪某某等人诱骗被害人在TRADEMAX等虚假投资交易平台投资，以上述相同方式骗取朱晓平等6名被害人的钱款共计280余万元，黄某3等人诱骗被害人在BNP平台投资，以上述相同方式骗取陈刚等5名被害人的钱款共计18万余元。被告人张少发系金发超公司法定代表人，参与诈骗共计970余万元；被告人刘志超系金发超公司总监，参与诈骗共计970余万元；被告人刘俊豪先后担任经理和销售二部部长，参与诈骗共计380余万元；被告人李冰先后担任经理和销售一部部长，参与诈骗共计240余万元；被告人何玲燕负责提供虚假照片、与被害人通话或视频等，参与诈骗共计600余万元；被告人黄某4先后担任业务员和经理，参与诈骗共计40余万元；被告人曾雅辉先后担任业务员和经理，参与诈骗共计200余万元；被告人黄燕龙先后担任业务员和经理，参与诈骗共计170余万元；被告人王腾先后担任业务员和经理，参与诈骗共计170余万元；被告人李某2系业务员，参与诈骗共计12万余元；被告人黄某5系业务员，参与诈骗共计2万余元；被告人戴某某系业务员，参与诈骗共计8万余元；被告人黄某6系业务员，参与诈骗共计5万余元。2018年4月27日，被告人张少发、刘志超、刘俊豪、李冰、何玲燕、黄某4、曾雅辉、黄燕龙、李某2、黄某5、王腾被公安机关抓获；同年5月7日，被告人戴某某被公安机关抓获；同年6月12日，被告人黄某6被公安机关抓获。上述事实，有以下证据证明：1.司法鉴定意见书及扣押决定书、扣押笔录、扣押清单及扣押物品照片等表明，公安机关将搜查和扣押的95台电脑、127台手机及3个平台交由上海东方计算机司法鉴定所鉴定，对相关数据进行固定和提取，从BNP平台中提取的待审核入金、待审核出金、客户信息及客户列表等数据；从RBS平台提取的相关数据；从洪碧源电脑中提取的资金报表、银行流水、客户信息等数据；从张少发手机中提取的金发超群聊记录等。2.被害人李某1的陈述、网站截图、聊天记录等表明，2018年1月，有网友向其介绍BNP平台，其在经纪人ERIC的指导下注册后陆续在该平台入金25万余元，后全部亏损。其中，“Eric-国际期货”微信告诉其“1万美元才能激活账户”。在其报案后Eric在微信上联系其，后与对方协商，对方向其招商银行账户(XXXXXXXXXXXXXXXX)退回15万元，其签了一张协议表示不再追究BNP公司责任后拍照发给对方。转账凭证、中国建设银行交易明细表明，2018年1月18日至2月6日，李某1向天下支付科技有限公司、天下支付-漳州市文红贸易有限公司、智付-泉州丰泽融付通信息科技有限公司共计转账253,871.2元，2018年3月20日，张少发通过洪智凯的账户退给李某115万元。3.被害人叶某某的陈述、网站截图、微信聊天记录、转账凭证及中国建设银行交易明细等表明，2017年底微信号叫“随缘”的人添加其为好友，对方自称做进出口生意的有钱女性，聊了一个月后对方向其推荐BNP平台，称平台的资金有国内银行、花旗银行等国际银行监管，Eric接待的客户都是上亿、指导交易等，并介绍Eric帮其注册、开户，后其陆续在平台入金投资，刚开始有些小盈利，后来其入金20多万美元后被爆仓，“随缘”让其继续入金，后其又再入金，自2018年1月3日至2月13日，其共计36笔入金1,815,139.6元。2018年2月陆续出金3笔分别为6,311元、56,912.4元、756.35元，共计63,979.75元，亏损175万余元。BNP网站截图表明，该网站合作伙伴一栏显示：HSBK(香港汇丰银行)、UBS(瑞士联合银行集团)、CITI(花旗银行)、BankofAmerica(美国银行)等。4.被害人林某2的陈述、转账凭证、网站截图及电子数据等表明，2017年10月20日，微信昵称是“白露未晞”的女子添加其为好友，对方自称何玲燕，从事装饰品出口生意，并称自己在BNP交易平台投资赚钱，何玲燕说服其后推荐Eric给其注册开户，并称会给其推荐金牌分析师，其基于对何玲燕的信任在该平台于2017年12月21日、2018年1月24日、2018年3月19日分别入金6.6万美元、10万美元、10万美元至花旗银行XXXXXXXXXXXXXXX账户，但陆续亏损直至账户里仅剩下11,310美元，其提出出金但何玲燕一直鼓励其投更多的钱，未帮其办理出金。5.被害人张某的陈述、微信聊天记录及电子数据等表明，2017年10月，其在新加坡时有一个自称何玲燕、也在新加坡的厦门女子添加其微信，自称在厦门有酒庄和陶瓷厂，在印尼也有产业，对方还经常给其发送盈利截图，其有入金意向后，何玲燕介绍总监Eric帮其开户，其入金1.3万美元，Eric介绍分析师Jack指导其交易，后其陆续亏损，何玲燕让其继续入金，其没有听，在亏损只剩下一千多美元时何玲燕就没有再理他，其向总监Eric申请出金。6.被害人王某某的陈述、微信截图、网站截图、转账凭证及电子数据等表明，2017年9月，其在意大利米兰通过微信加了一个来自中国福建的女子，对方自称叫何玲燕、做美容院和工艺品外贸生意，后何玲燕给其发送做外汇投资赚钱的截图并推荐其在BNP平台投资，其基于对何玲燕的信任后在该平台大陆地区负责人Eric帮助下在平台开户(账号XXXXXXX)，后其通过其工商银行卡于2017年11月14日至2017年12月6日8次入金共24万多美元，后Eric给其推荐美国华尔街分析师Jack指导其交易，后其账户内仅剩200多美元。微信昵称“我是女王”(微信号：axia515)个人描述为：福建省厦门市同安区工业集中区思明园202号楼，何玲燕XXXXXXXXXXX，个人相册中显示为女性头像特写，微信昵称“Eric”(微信号：dlzszy001)及微信昵称“Jack”(微信号：lin-sha-lin)、BNP网站截图中王某某在BNP平台的账户为XXXXXXX。7.被害人王荣富的网站截图、微信截图及电子数据等表明，其BNP网站截图中WangRongFu在BNP的账户为XXXXXXX，账户余额2.08美元，入金1.7万美元，出金6,000美元。微信昵称Queen-琳、Eric和Jack的情况。8.微信截图、银行流水、资金报表、电子数据等表明被害人卢迪曼(RUTTIMANN)入金40,000美元，出金5,000美元。被害人艾皮斯(EPIS)入金43,231美元，没有出金。被害人基思(KEITH)入金7,049.94美元，没有出金。被害人赛利姆(SALIM)入金5,000美元、4,944美元，没有出金。被害人吾斯曼(USMAN)入金42,123美元，出金500美元。被害人克里斯(CHRIS)于2018年4月18日其在BNP平台入金后被退回，切换到RBS平台入金88,711美元。迪米特里(DIMITRI)入金1万美元，没有出金。洪(HongW)入金30,295.84美元，出金8,620.14美元。吕尚玮(LUSHANGWEI)入金21,535美元，出金17,265美元。BACHMANN在RBS平台入金4,759.9美元，没有出金。9.银行交易明细等表明，被告人张少发与支付平台及韦维、黄某1、吴某某、倪某某、黄某3、何玲燕、洪智凯、刘志超、李冰、刘俊豪等人间的转账情况。10.搜查证及搜查笔录表明，侦查人员对福建省泉州市丰泽区海丝国际中心1号楼1801室的办公室进行搜查，搜出电脑若干台、手机若干部、笔记本等资料若干本。11.扣押决定书、扣押笔录、扣押清单及扣押物品照片、协助冻结财产通知书等表明，从被告人张少发、刘志超、李冰、刘俊豪等人处扣押财产、冻结账户情况。12.话术、工作笔记等表明，金发超公司使用话术，比如销售成交的核心：99信任(人设，情感)+1产品=开户入金；资金安全银行监管资金问题银行负责；交易所总部在华尔街、有专业分析团队(参加全球比赛有拿名次)、全球客户超过一百万、资金高达三百多亿美元等通过虚构身份、虚构自己也在平台投资并赚钱的事实骗取被害人信任后，诱骗被害人在BNP平台投资的经过。13.被告人张少发等人的聊天记录截图等表明，经指认被告人张少发等人所使用的微信及被害人聊天情况。14.工作情况表明，本案指控数额按照有利于被告人的原则，入金以最低价计算，出金以最高价计算。15.工商登记信息表明，被告人所在公司及相关公司的基本情况。16.被告人洪碧源的证言表明，2016年其在福建泉州成立了福建中新盛泰投资有限公司，股东有其和黄志伟、李晓鸣、陈贤芳，原本想做正常投资的，但一直没有赚钱。2017年黄志伟帮忙设置了BNP平台，主要用于投资外汇，平台是黄志伟在香港注册的，平台股东是其和黄志伟、李晓鸣、陈贤芳，分别占25%。陈贤芳负责统筹工作、李晓鸣负责B通道的运营、黄志伟负责技术对接和日常运营，其主要负责做平台A通道的事情，但也负责整个平台的财务进出。BNP平台是从一个简称MT4的俄罗斯软件的基础上衍生开发出来的，MT4是国际通用的正常的外汇投资操作软件，BNP就是从MT4接入的，外汇走势和日K线一致，但黄志伟说BNP平台可以在后台对数据进行修改。平台包含外汇、黄金、原油的报价，平台开发了两种操作，分A、B两种，A是开放的盘，也就是投到盘里的钱是和外国的大盘是联通的，B是一个封闭的盘，就是客户和代理商在玩，但这种东西不是专业人士百分之九十会亏损的。客户不能区分A和B，平台对外显示完全一样，但后台能操控，分别有3种接入方式，A正常通道是01A，B虚假投资通道是03A，模拟测试是02A。张少发是其等的一个代理商，做的就是B虚假操作，具体是黄某1去谈的。客户在张少发代理的平台如果亏损100万的话，张少发拿去其中90万，剩下的10万就是给其公司的。公司业务员拿其中的30%，也就是3万，剩下的7万划在公司账上，作为营运的钱。黄某1负责BNP业务的招商，主要给客户提供B通道，手下有十几个客户，陈晓君是公司后台，平时审核客户信息、转账给代理商和业务员，他一般使用韦维的卡打钱给别人。代理商自己去找客户，想办法让客户把钱投进来，客户赚了一笔就劝他再追加投资，这样反复几次后客户一下就会亏很多。如果客户的投资操作原本和外汇走势不一致，他原本就亏损的，平台不需要修改数据，如果他操作成功账面有赢钱，就看代理商是否要求其等修改数据，很多时候客户会根据代理商的意见再次进行操作，走势只要有一点波动，和客户的操作发生背离，他的账户就被强制平仓亏空了，当然也能提供数据修改造成虚假走势变化进行强制平仓。BNP显示的数据实际上就是一个数字，资金从一开始充值就没有进入平台，客户看到的都是账面数据，如果客户想提现，也是从其等的账户转账至客户的银行账户，在平台后台充值显示的是入金，提现显示的是出金。客户充值的资金都是直接进了第三方支付公司的账户，包括智付支付、环讯支付、还有快乐支付，也就是天下支付，这些账户是其在2017年11月的时候开设的，就是为了给BNP走资金用的，这些钱都是走B通道，并没有给客户买期货，韦维的账户是一张建行卡，厦门的朋友杜永智给其的，给卡的时候，密码、U盾都一起给其了。用韦维的卡转账是为了躲避公安机关的追查，用了2-3年了。客户就是代理商，就是招揽客户BNP平台充值、投资期货。据其所知代理商没有做期货投资的资质，其公司靠客户亏掉的钱盈利，其等分10%，代理商分90%。其等行为是诈骗，客户充值的钱到第三方平台，部分转到了韦维的账户上。韦维这张卡其进入公司就交给李晓鸣、黄志伟处理了，他们两个负责B通道的财务。张少发是否用这张卡其不清楚。2018年4月，其等商议把其和李晓鸣、陈贤芳的股份退出，就让公司后台把卡里剩余的钱都转给黄志伟了。后来这张卡没什么用了，其就把这张卡和U盾路边扔掉了。其进公司把自己身边的几张银行卡包括韦维的这张卡，还有另外一个朋友郑守镇的银行卡，以及其他几张一共大概4、5张银行卡用来走公司B通道的资金过桥，这些银行卡都不是其自己的，都是其之前做大宗货物对冲的时候问亲戚朋友借的。其自己的几张银行卡也借给公司用，当时都用来跑A通道，这些账号是其亲自操作的。这些账户不是黄志伟就是李晓鸣手中操作的。境外客户是通过电汇的形式，换成美元，转账进入香港的创兴银行。平台和客户没有直接接触，都是代理商接触引进的，代理商对外宣传平台听黄志伟自称巴黎银行期货、汇丰银行等等。交易手续费是代理商和客户约定的，由黄志伟在平台设置。听说手续费是每手100美元左右，每手保证金500美元，杠杆一般是200倍，仓息就是持货过夜，收多少其不了解。公司的业务员就是黄志伟和黄某1，负责招商并和代理商售后对接业务。张少发这个代理商是黄某1负责，黄某1是其同学，主要负责B通道的招商，他手上有十几个代理商。公司搭建BNP平台是为了正常投资，后来投资亏了一笔钱，这时黄志伟提出要做诈骗的事情，其等为了赚钱也就一起参与了。后其否认诈骗行为，称设置的平台是公司黄志伟去弄的，具体情况其不了解，其只负责BNP平台A通道的投资，不涉及B通道的事情。扣押的电脑是公司员工陈晓君托人交给其，让其交给黄志伟的，其被抓的时候正好拿在手上被扣押了，其当时准备开车把电脑交给黄志伟，里面的资料其不清楚，电脑里的资料是谁做的不知道。17.被告人黄某1的证言表明，2016年9月，其高中同学洪碧源叫其去福建中新盛泰投资有限公司上班，从事客户维护工作。公司股东有4个，陈贤芳负责公司的内部管理，洪碧源负责财务及第三方支付的对接，李晓鸣是总经理，负责公司的统筹，黄志伟负责整个平台的技术问题，员工就其一个。代理商是负责招揽客户到BNP平台上进行充值交易，当代理商想杀客户的时候，他们就会直接找到负责技术的黄志伟，让黄志伟配合修改K线价格，达到让客户爆仓的目的，这样客户充值的钱就可以由其公司和代理商瓜分掉了。客户交易的手续费是40美元，但实际上客户充值的钱因为没有发生交易，所以手续费只是在BNP平台上呈现给客户看的，让客户感觉他在进行真实的期货交易，而实质上钱在公司设置的账户里，在其等自己的口袋里，并没有进行任何期货交易，钱的金额没有任何变化。黄志伟的后台权限是最高的，因为他可以修改K线价格，洪碧源也有后台账户，其也有，每个代理商那里有1个后台账户，主要用来查看客户的注册及交易情况，代理商也可以给他们的员工开设子账户。平台包含外汇、黄金、原油等产品的报价、交易，但在平台上有A、B两个通道，后台可以查看，投资客户看不到，A通道是去投资国际期货市场，B通道的投资资金并不和外面真实盘相连通及进行真实投资购买外汇期货，本质就是投资人(客户)和代理商对赌，平台显示的都是虚假的投资明细记录，客户交易时被代理商引导操作从而导致客户爆仓亏损，双方知情条件不对等，投资客户完全被动，所以即便是对赌也是虚假的。BNP平台显示的数据实际上就是一个数字，资金从一开始充值就没有进入平台，客户看到的都是账面数字，如果客户想提现，也是从其等账户进入客户的银行账户里，具体怎么走是洪碧源负责的。其做客服的代理商除了张少发，还对接了7、8个，有黄某3、倪某某等人。2017年9、10月份的时候，倪某某介绍了张少发到其公司谈合作事宜。其公司从5月份开始做BNP，张少发想用公司平台，对接后就开始合作了。其等提供平台、给张少发他们提供技术支持，张少发引诱客户到其等网址上操作。客户在平台上看到的交易标的显示的是美元，但都是以人民币结算。其等从张少发这种代理商处赚取佣金，就是以客户亏损情况分成，代理商拿90%，平台拿10%，客户如果不被杀的情况下就没有分成。其实就是其等搭建一个平台给代理商用，主要通过修改K线的方式去杀客户，比如代理商那里有一个客户在平台充值了10万元，钱进入其公司事先联系好的第三方平台，然后通过修改K线的方式，任意改成上涨或下跌，因为有杠杆，一般是100-200倍，修改的价格都是可以让客户爆仓的，这个钱就是代理商和其等分了。客户充值的钱进了第三方支付公司的账户，是其公司联系的，并没有期货交易。第三方支付账户主要是洪碧源负责的，其知道有智付、快乐支付。钱进入第三方支付后很多都打到韦维的银行账户里面，韦维的银行卡就在洪碧源手上，由洪碧源分配给代理商，90%杀客户的收益分配给代理商。MT4就是一个交易软件，其等实质上是在MT4基础上搭建的BNP平台，用的是他们的实时交易数据，并且在BNP上进行修改。BNP上展示给客户的价格是从MT4上采集的，主要用来给代理商修改价格的，因其不负责技术，解释不清楚。其主要负责代理商的开户，还有一些比如客户提现提不了如何解决。其一共对接了7、8个代理商，都是公司的负责人和其对接的，这些代理商没有交易资质，招揽的一般都是小白客户，对股票和期货交易没有经验，又想一夜暴富的那种人，因为100-200倍的杠杆，在小白客户眼里可以以小博大，但是又缺乏相应的专业知识，容易上当受骗。其主要通过微信和代理商联系，工资包含底薪3,000元和提成公司收益的10%，共获利6万元。18.被告人吴某某的证言表明，其在莱恩网络科技有限公司担任总经理，杨总是出资人，占70%股份，其没有出资，占20%股份，郑清没有出资，技术入股占10%股份。杨总在西安被公安机关追逃，跑境外去了。其负责日常管理，张建发负责培训、风险控制和平台商的业务对接；郭剑霞负责客服，郑清负责技术部，技术部上班的地方不在一起。其公司主要向客户负责搭建网络平台，帮助他们对接外汇投资数据，以及通过平台管理他们的客户数据，并帮他们进行后台维护，根据客户的要求更改平台数据。公司目前搭建了RBS、Thomas-FX、Kent、aus、Waterman、cw这几个平台。福建泉州的RBS平台负责人是张少发；Thomas-FX平台负责人姓黄，微信名叫丰收；江西南昌的，Kent平台负责人江西人姓彭，微信名“等雨*”，是2017年10月搭建的，正式交付是11月份，其公司共收了5个月的管理费，一共3万多元人民币，这个平台接入了智付的第三方资金通道，智付收了8,000元的初装费，入金收取千分之八的通道费，出金一笔收取3元费用，这些都会出入金的时候自动扣除的；aus平台好像正在搭建过程中；Waterman和cw平台在西安的，是公司早前的老板自己做的，杨总为此跑路了。公司一整套平台数据是从迈达克那里打包买来的，一个平台5,000美元，后续还有每个月2,000美元的运营维护费。平台的代理商是1级账户，他们也有一个代理功能，也就是代理商把自己的业务代理给下一级公司就是2级，再代理下去就是3级，但其公司只和1级代理商发生业务关系和结算财务。其等搭建的所有平台有一项功能就是可以把代理商的客户根据要求分组管理，有2、3级代理的分组是按照盈利的分成返佣(即交给1级代理商的百分比)不同实施；没有2、3级代理商的分组是按照收取客户交易手续费的高低不同实施，收取高手续费的那组就是“风控组”。风控组的交易手续费一般是普通组的一倍左右，不同产品可能有些差别，交易成本提高，客户赚钱就更难了。移动客户组原本就是CRM客服服务系统实现的，代理商也有权限的，但有时他们不会操作就会要要求其等帮忙“处理”一下，然后其就会让张建发在后台修改客户组别到风控组，也就是高手续费组。修改客户交易手续费的情况，客户一开始应该是不知道的，交易后如果查看金额明细会发现手续费有变动的。平台设置了A、B两个通道，A通道可以流入国际对冲市场，B通道是资金不进入国际市场，而是进入代理商的账户，投资人和代理商根据国际市场对赌，迈达克的白标自带的是只有B通道，代理商如果要做A通道要专门和其等提出，其等要专门去申请，另外收钱，目前只有RBS平台说要做国外客户让其等接了A通道，但是他们一直没有使用，其他平台都是B通道，行业内很多公司都只做B通道。一般国际上的主流外汇交易一手交易费用在7到15美元，其等平台的手续费等是代理商设置的，一般都是很高的。其与张少发系老乡，2018年1月份通过朋友介绍认识后开始业务合作，张少发要向迈达克公司购买MT4软件使用，让其在香港注册一个叫RBS的有限公司，然后联系凭借这个公司的名义帮他在MT4开通账户和相应的管理权限，再帮其将软件接通到深圳一家方达的公司去接国际的走势数据(包括外汇、黄金、期货，指数都有)，其公司之后就负责平台的后台维护，香港注册公司是其找代理公司做的，还在香港开了一个花旗银行的对公账户，然后客户的资金就通过电汇的方式打入这个账户，具体账户信息其不清楚，账号密码等信息都在张少发处。RBS平台最早的时候接入过京东支付，后来没使用就关掉了。其公司提供一个CRM(客户管理系统)给张少发，他可以通过网页登录相应的网址，通过用户名密码登录进去，然后可以看到所有客户的资金、交易明细，包括对客户出入金的审核都可以在这上面操作，点费(手续费、仓息、管理费等)应该在MT4上操作，具体其也不清楚，其是让下面的员工张建发和张少发对接的，张建发是其公司培训风控负责人。其帮张少发香港注册公司、提供CRM支持、购买MT4软件等服务一共收取了17万元，另外在香港开花旗银行对公帐户，张少发另外支付了25,800元。对于管理费用，其和张少发约定，前三个月每个月6,000美元，约人民币39,000元，其中2,000美元是交给迈达克公司的软件使用费，1,800美元给数据源公司，也就是深圳方达公司，剩下的其公司收取，三个月之后每个月7,000美元，其公司对客户交易手续费没有分成。实际上张少发交了两个月的管理费，钱打入其公司财务，也就是其个人的民生银行卡。前期搭建费用其能拿10%提成，后期管理维护费用除交给迈达克的使用费等成本后剩余的10%也是作为提成给其。张建发底薪1万元，还有给客户培训一节课200元的讲课费；郭剑霞底薪7,000元，维护一个客户200元。康文剑是2018年3月份来上班的，杨奕和郭佳莉是2018年4月中旬来上班的，其他员工都是2017年11月左右的老员工。张少发通过RBS公司盈利一是通过交易收取客户的交易手续费，还有就是仓息，也就是隔夜费，因为走B通道，其实就是客户和张少发公司对赌，客户亏的就是张少发公司的利润，客户的资金没有进入国际交易市场，直接进入了张少发的花旗银行对公账户，RBS公司的行情数据和国际外汇行情一致。张少发客户的数据没有接到国际对冲市场，所以客户自己实现不了实时兑换操作，客户要出金都要经过张少发审核的。张少发和其谈的时候说这个RBS公司针对境外客户的，所以法律上没有问题，其才答应帮助搭建平台的。19.证人黄某2的证言表明，其于2017年10月至金发超公司工作，担任业务员，公司老板是张少发，负责软件和对外，总经理刘志超负责公司内部的管理，一部部长李冰，小组长黄某4、王腾，二部部长刘俊豪，小组长何玲燕、曾雅辉、黄燕龙。公司业务员通过微信加好友和客户聊天，等和客户熟悉后，以赚钱为诱惑介绍客户到公司的外汇期货平台BNP、TradeingLimited网站进行投资，客户刚开始投资的时候可以小额获利，等客户加大投资后公司平台再强行平仓，公司要求业务员每天打字量不能少于八千，每天早上都开会，公司有话术。其由刘志超招聘及培训。其组长黄燕龙教其以女子的身份添加微信好友，招揽客户，教会客户使用APP和交易平台，引导他们加大杠杆，至于如何平仓是公司的技术员负责的。其拉了一个意大利客户格劳科，后交给刘俊豪，由他引导客户入金，后刘俊豪告诉其投资了4万美元，使用的是另一个组长何玲燕的身份和头像去和客户打交道的。20.证人丁某某、康培敏、肖志阳、林某1、王庆生、戴毅强、黄晓彬、王嘉勇、符以勤、林洪荣、王春林、刘伟生、康巧霞、杨海军、肖云国、丁炜锋、林志雄、夏荣娅、洪锦国、李博、蔡宏彬(均为业务员)等人的证言及相关辨认笔录表明，业务员通过“夜神”定位软件把自己的位置信息定位到国外，假冒女性，以虚构的离异“白富美”身份，在社交平台上搭识有一定经济实力的被害人(多为外国人)，通过聊天增进感情取得信任后，伺机发送自己购买期货、黄金、原油、外汇盈利的虚假截图给被害人，引诱被害人至BNP等平台投资，并将有投资意愿的被害人交给上级“Eric”接手。在此期间，经理会对业务员的聊天及话术进行指导、跟进，存在二人共用一个账号与被害人聊天的情况。21.证人倪某某的证言表明，之前其在领袖天地写字楼K座202做TRADEMAX平台，其和康艳民是经理，手下业务员有孙东海、陈智鸿、王炳贤、李伟强等，1月中旬，张少发把其等合并到金发超公司，也开始做BNP平台，两个平台都有客户开户，但没有入金，张少发让其熟悉公司运行模式，教其如何管理公司及员工，3月份张少发让其做分部负责人，张少发没有发其工资，因为1月份合并的时候，张少发让其去开分部，给其3万元入股。张少发做BNP平台时和平台方洪碧源为钱的事有点不开心，张少发准备自己做平台，通过其认识了搭建平台的吴总，当时张少发说其这边算是金发超公司的分部，是一家人，所以RBS平台是一起做的，让其找个人做RBS平台对应公司的法定代表人，给其35%股份，他留65%的股份，找了段时间，没有找到合适的人，吴总那边在催，张少发和其商量，让陈智鸿作为公司法人去香港开户，其也同意了。分部在2018年3月14日开业，当时有副总经理黄志鹏(其朋友)，其当时叫黄志鹏到公司上班，主要让其分担公司管理工作，其让黄亚珊把“养号”的工作交接给黄志鹏，另外还安排黄志鹏去金发超总部开会，学习总部的员工管理模式，其还和黄志鹏沟通过，让黄志鹏和陈智鸿相互配合，共同管理好公司员工以及招聘等，主要是陈智鸿面试，陈智鸿会和黄志鹏商量，另外，其不在公司时，公司的一些事情黄志鹏会和其说一下，黄志鹏知道公司通过冒充女性微信发展客户，做外汇业务的事，经理是陈智鸿、孙东海，之后又招了业务员陈杰龙、袁林、罗亮辉等，黄亚珊是其朋友帮其结算工资，黄亚珊还帮忙“养号”，王炳贤、陈智鸿是黄亚珊招的，黄亚珊还和陈智鸿、孙东海的客户语音过。2018年1月份，其、张少发和TRADEMAX平台方的经理黄龙昆谈合作的事情，平台方说这个平台是合法的，客户可以随时出金，张少发觉得这个平台不能操控没有合作，其花了5万元代理费与平台方合作，分成是其拿手续费加客户对赌的钱的75%，平台方拿余下的25%，平台方还要收取每笔交易25美元的流量费。公司招揽客户是让业务员找个女性头像，将自己包装成白富美富二代，使用夜神模拟器定位到全球，找附近有投资能力的中年男子，业务员和客户谈感情，建立信任，让客户到平台投资。BNP平台是假的，客户的注册审核是平台方做的，平台可以控制客户，不让客户出金，其是一次和张少发、黄某3、BNP平台方的李晓鸣等人吃饭时，听他们说的。分部在BNP平台没有客户，分部赚的是TRADEMAX平台的钱，分公司招人、培训是通过总公司操作，净利润的45%给张少发，从3月份开始，客户入金3万美元，经理可以拿客户入金金额的5%、入金4万美元拿6%，入金5万以上拿7%，业务员拿入金的3%、4%、5%，不再按手续费计算。TRADEMAX有模拟盘，注册成为会员，会有个模拟账户，客户在模拟盘里学习操作，模拟盘里的钱是虚拟的，不能出入金，与客户对赌其等赢的多，因为张少发会告诉其，大盘什么时候涨跌，其再告诉业务员，让业务员引导客户反向操作，客户都不懂这种投资，业务员再通过话术取得客户的信任，客户就会听其等的话，反向买入，客户亏的钱是其等和平台分，让客户反向操作就是“杀客户”，因为“杀客户”，赚客户亏损的钱是公司主要的盈利方式，被抓的前几天“杀过”一个瑞士人20多万美元。孙东海、陈智鸿经培训之后成为经理，是公司的管理层，管理层的人都知道“杀客户”的事情，他们向其汇报客户进度的时候，都会谈到反向操作“杀客户”的事情，客户要出金经理会向其汇报，但出金需提供证明，如果不提供就出不了，客户不太懂出金的操作，其等以客户证明还没上传，拖延时间，吸引客户继续交易，杀掉客户。客户胜平是李伟强做的，入金1万美元，陈智鸿接手聊感情，没有杀；一个瑞士人是王炳贤做的，入金3万美元，陈智鸿接手后又入金25万美元，杀了多少其不清楚；朱晓平是陈智鸿做的，入金2.3万美元，杀了1万多就出金了；一个阿联酋的人是孙东海做的，入金2,300多美元，没有杀；黑马是孙东海做的，入金2万多美元，出金1次，数额应该是1万美元；还有一个律师是李伟强做的，入金1万澳元，杀了几千美元就出金了。陈智鸿在做瑞士客户过程中，问过其什么时候让瑞士人交易，其告诉陈智鸿什么时候买涨或者跌，期间瑞士人要语音交流，为了不穿帮，让黄亚珊和瑞士人说了几名话，黄亚珊和其微信聊天的时候也说起过要“爆仓”瑞士人，黄亚珊知道公司拿客户亏损的钱，大家交流的时候也会说客户的事情。22.被告人张少发尾号为8974的银行交易明细表明，被告人张少发于2018年1月14日转账给倪某某3万元入股的钱。23.被害人本哈德(BernhardIsenegger)的陈述及交易记录表明，2018年1月18日，有一个美女头像微信名叫HIMASK董事长的人加了其，对方自称叫Siri，住在伦敦，有家美容公司，对方让其和她做投资也能开上保时捷，并发了投资赚钱的截图以及保时捷的视频，其相信了对方，并根据对方的指导在TRADEMAX平台投资了黄金，平台MT4账号是731012，其没有买卖期货的相关投资经验，买卖都是听对方的，开始投钱时有点小赚，后来投的钱，亏了，对方让其继续投资，并称亏的钱会赚回来，对方给其发过几句语音，是一个女人的声音。其还加过对方老板的微信，微信名是MT4－Ms.Li，对方老板教其如何注册账户和往平台打钱。其一共入金五笔，共计38.74万美金，平台账户上还有13万余美元,其没有出过金。24.上海东方计算机司法鉴定所出具的司法鉴定意见书及相关电子数据表明，XiaopingZhu2月21日账户余额15,019.45美元，3月13日出金13,359.3美元，账户归为零。PingSheng2月21日账户余额6,445.61美元，之后无出入金。TinYauLi2月21日出金1万美元，账户余额24,339.08美元，3月8日出金243.55美元，后账户归为零。VeejaySharma2月21日账户余额5,183.33美元，3月30日入金879.96美元，4月21日入金2,958.4美元，4月24日入金6,950.25美元。BernhardIsenegger2月21日账户余额7,466美元，3月21日入金3万美元，4月10日入金5万美元，4月11日入金20万美元，4月27日入金10万美元。ArunJawahar4月7日入金2,867.3美元，之后无出入金。2018年2月份，被害人PingSheng入金20,413.61美元，TinYauLi入金18,876美元、出金10,000美元，VeejaySharma入金9,729.02美元、出金29,000美元，BernhardIsenegger入金7,466美元。25.证人黄某3的证言表明，2017年9月，其在微信朋友圈里看到一个以前的朋友黄某1在发招商的信息，其就主动联系了黄某1做他的下级代理。其注册了自己的晟鋆公司用来做这个平台，并租赁了晋江市梅岭街道长兴路XXX号乔丹中心701室作为办公场所。黄某1告诉其这个公司的平台都是自己架设的，客户的钱也是最终流入平台股东的个人账户里面，只要客户资金亏损了，这个钱就变成平台盈利了，这是一个稳赚不赔的生意，只要去骗客户来投资就可以了，其就知道这个平台其实就是个假平台，肯定能赚钱的，黄某1还给其介绍了一个同行叫张少发的，说做的特别好，让其向他学习一下，后黄某1叫其和张少发一起喝茶吃饭认识，张少发教其如何去开发客户，比如包装一个美女，然后骗客户投资。之后其努力自己做平台，并且发展自己的下线赚钱。其这边平台总共有3个，一个是BNP平台，从2017年9月份开始做到现在，这个平台的主要玩法是客户可以通过官网上面的美元电汇或者银联支付的方式入金，然后其等做欧元兑美元的外汇涨跌，配资杠杆最大200倍，投资门槛最少600美元，手续费是每手40美元，如果保证金低于70%就会把客户给强制平仓，然后这个钱也就是进平台里面了。另一个是TRADEMAX平台，两周前叫一个叫小艳的代理给做的，玩法和BNP类似，但还没有开始操作，还有一个RBS平台，张少发给其的，但还没有做。BNP平台是黄某1给其的，因为平台要缴纳5个点提留，其认识张少发后知道他平台做的好，提留已经满了，所以就挂靠在他公司平台的后台下面，这样其就可以省5个点的提留了。挂靠在张少发平台之后，其做的客户返红就都是张少发通过他的银行卡转给其。其发展的代理公司，也就是乔丹中心805张伟杰的公司，是挂在其公司的平台下面，其收取他们收益的百分之十，其中百分之五归其自己，还有百分之五是合作保证金。张伟杰以前向其了解过这一行，后来其介绍他入行。张伟杰发现这样做下去要亏损，于是其就告诉他客户的亏损可以返还给他，其会保证他的收益的。张伟杰公司的盈利是通过其招商银行卡转给张的建设银行卡上，共转账了7、8万元。这结算的都是交易手续费，其中30%归其自己，还有70%再提了10%后返还给张伟杰，因为张伟杰经常说他要亏了，其就返还客户亏损数额(砍头寸)的一部分给他，这是看其心情给的。其公司的代理点有本部701室、张伟杰805室、深圳李嘉明、“张少丽”4个。其公司和发展的代理公司主要是冒充女性，然后加微信聊天，骗客户投资。其在公司主要负责对接平台和管账，林巧兴是经理，主要负责培训管理员工发展客户，钟丽足是主管，主要负责招工，其他都是员工，工作是发展客户，其BNP平台的账号是316983@qq.com。其和下面的员工都没有期货从业资格，平台获利是客户的亏损以及手续费，大概获利了10几万元，都是张少发转给其的，员工拿的都是手续费，还有因为开发了客户拿到过奖金。其本人没有账本，平台的后台都是有数据的，登陆其BNP平台账户，可以看到公司所有客户的资料。其业务员都是通过一个叫夜神、探探模拟器的软件登陆微信，这个软件可以任意修改微信的地理位置，从而添加附近的用户，成功后就和客户聊天，一开始就闲聊，之后尽量了解对方的经济状况、投资意愿等情况，当客户有投资外汇的意向时，就让他们在BNP平台注册开户，客户入金都是通过电汇的方式入金，入金的账号是BNP平台提供的一个香港的银行账户。客户入金后，就让他们登陆MT4这个软件，交易商选择BNP平台，就可以进行外汇买卖操作了。其等会通过微信指引客户进行跟单操作，一开始还是会跟单的，但是国外的客户比较警觉不一定完全根据指示操作。大多数客户最后都会亏钱的，因为外汇交易的成本很高，其等做的欧元兑美元的交易，一手的交易费用就要40美元，点差也就是买卖交易差价不同还有一笔26到36美元不等的点差费用。另外如果客户持仓过夜还有仓息，每天1美元左右，这个仓息是如果客户买多，付平台钱，如果客户买空，平台给客户仓息。其中交易的费用80%是给其公司的，另外20%是给BNP平台的，点差费用计算在交易费里。客户入金的资金不进入国际市场，客户亏的钱就是公司的利润，实际上是平台和客户的资金对赌，客户在平台上的资金数额越小，其公司就赚的越多，实际上客户的损失数额的80%打给其，15%归平台方，5%归张少发预留，其接入张少发BNP平台下面，本想省掉5%的提留费，但后来张少发还是收了这笔钱的，所以其想接入TRADEMAX系统去做。客户的出入金是平台那里做的，其没有权限。目前其入金的客户都是亏损的，客户有时候也可能赚一点钱，但只要客户长期操作难免会亏钱，且让客户赚点钱人家会入更多的金，其等手续费也赚的多，只要能拉到客户入金并交易，平台默认的杠杆是200倍，打个比方，客户只要600美元左右保证金就可以交易一手，他如果亏损达到30%，就会被强制平仓，客户就剩下大约420美元了，然后再扣除40多美元和26美元左右的点差，就只剩360多美元了。做国外的客户是因为他们投资意愿较强，经济实力也不错，容易被业务员说服入金，据其所知目前是不允许境内公司和国内个人投资外汇炒作，所以平台开在境外规避这方面的法律问题，主要发展国外客户，其不想做国内客户，怕风险太大。其知道的客户有两个入了8,000美元，一个入了14,000美元，其中一个是中国人张云飞，他入金8,000美元，亏了3,200美元，让他出金了，因为他亏的快，怕风险太大；还有一个亏了7,000美元，一个亏了11,000美元，还没有出金。张云飞是杜莉娟的客户，汪金琼是另外一个8,000美元的业务员，14,000美元是林巧兴下面的一个女业务员的客户。另外还有一个叫ZHENGYAGE的客户，入金1,650美元，是林巧兴下面的业务员做的，还有一个龚卫华入金2,790美元，是杜莉娟的客户，陈刚是王思萍的客户。其客户都是亏损的，公司客户的交易记录平台里有记录。公司使用的平台是虚拟盘，利用BNP平台与客户进行闭环的对赌游戏，没有让客户的资金进入正规的国际外汇期货市场买卖操作，但数据是和国际外汇交易实盘对接的。其没有权限去控制交易，只有平台方才有这个权限，客户的交易手续费和仓息等成本过高，而且有过高的杠杆率，再加上其等人会对客户进行投资引导，最后加上外汇市场的波动幅度过大，从而导致客户亏损，公司获利。平台方的收入是客户入金减去客户出金，如果客户是银联第三方支付，其就分客户总亏损的90%，如果是电汇，其就分85%。平台将钱打入其父亲的卡上，其再转到自己的招商卡上，之后其分别转给下面的人。26.被告人张少发的银行交易明细表明，被告人张少发转给黄某3的资金情况。27.被害人陈刚、ONG的陈述、微信账号截图、微信聊天记录截图、转账凭证、司法鉴定意见书及电子数据、工作情况等表明，业务员假扮富有女性在微信上添加好友后与对方聊天，推荐BNP平台投资，入金后亏损，其中，张云飞入金7,900美元，未出金；ZHENGYAGE入金1,650美元、出金78美元；龚卫华入金2,790.72美元，未出金；ONG入金8,000美元，未出金；陈刚入金14,102.70美元，未出金。28.案发及抓获经过、到案经过、身份信息等表明，本案被告人的到案经过及自然身份情况。29.被告人张少发的以往供述表明，其在位于泉州市丰海路海丝国际中心1号楼1801室经营金发超公司，是和刘志超合开的，其占65%股份，刘志超占35%股份，公司现有40多人；在这幢楼的1201室，其也是股东，是和倪某某合开的，其以金发超公司名义入股占4成，倪某某公司占6成股份，该4成其又要和刘志超以金发超公司的股份比例分成。金发超公司现在使用了BNP和RBS两个平台，BNP平台是2017年9月开始做的，RBS是2018年1月其以金发超公司名义和倪某某合作搭建的，向厦门莱恩公司购买了MT4软件和一个服务器，共花了17万，前三个月收维护费每月6,000美元，第四个月后7,000美元，还买了一个美国NFA牌照，花了19.5万元，使平台看上去更正规。RBS平台是面向国外客户的，银联的银行卡资金进入不了该平台，因为其不做国内平台。还有一个叫“催了MAX”平台，英文翻译的叫法。其在泉州市云鹿路麦德龙后面的环球城中心顶楼728、729室，也叫金发超，是其和李晓泽合开的，金发超公司占51%，李晓泽占49%，还约定业务有起色后其让出5个点股份给他。李晓泽和倪某某与其合作是因为他们自己经营不好，所以找其合作。金发超和黄某3合开的公司叫泉州晟鋆商贸有限公司，金发超公司占4成股份，黄某3占6成股份。张伟杰是黄某3下面的代理，和金发超公司没有关系。其金发超下方还代理了一个叫张清彬，张清彬做了BNP和RBS平台，BNP平台其返给张75%的点，RBS平台返还给张85%，张清彬是倪某某介绍的，金发超获利后还要分给他一半。其在年后的一次管理层会议上宣布今年的目标是在BNP平台入金达一千万美元，公司会拿出300万人民币的现金奖励。1801室金发超公司其是老板，刘志超是监事，负责市场部业务开发，黄某1是招商经理和客服经理，但没有正式入职，因为他在BNP那边还没有正式离职，他是BNP平台的招商经理。下面是两个部长，一部部长李冰和二部部长刘俊豪，一部部长下面有王腾、黄某42个经理，二部部长下面有曾雅辉、黄燕龙、何玲燕3个经理，经理下面是业务员，还有两个前台。因为公司有很多男性业务员需要包装成女性和客户聊天，所以在招聘前台的时候，就和前台说好的要和客户视频聊天并使用前台的女性头像，使客户相信。其等一般开发国外客户是因为国内客户一旦被骗就会报案，警察就会查，风险太高。其获利的方式有四种：一是仓息费，就是每天休市，不平仓就收仓息费用；二是点差费，是指瞬间买进和瞬间卖出的差价，BNP点差费是在80-100美元之间，RBS在50-70美元之间；三是手续费，两个平台都是40美元；四是头寸，就是客户的浮动盈亏，亏完了就是平仓，赚的最多的就是头寸，也就是客户输掉的钱就是其等人赢得钱。BNP平台客户入金的钱是在洪碧源的公司账户内，头寸的比例是其的金发超公司占85%，洪碧源的公司占15%。RBS平台的客户入金的钱进入其在花旗银行的一张对公卡上，金发超公司拿90%，还有10%是运营成本。两个平台都没有接入国际外汇平台，就是和客户对赌，但其等人骗客户说其平台是接入国际外汇平台的，会引诱客户不停的交易，期货很容易平仓，其等就赚钱了。其手上有纸质账目，但只能看出入金多少和具体的支出费用，如果要看每个业务员每月收入提成情况，就需要经理、部长级别以上的代理账号才能知道相关业务员的情况。业务员有底薪，再抽手续费的30%-40%，经理抽头寸7%-9%，部长抽头寸4%-6%，也都有底薪，去掉这些开支后剩下的就是净利润，其和刘志超按股份比例分。RBS平台的数据是其做的，知道是和实盘对接的，但网络不稳定，有时会出现跳空情况，BNP平台其是下级代理，其不知道是否和实盘对接。杀单就是引导客户多交易，然后根据经验看涨就叫客户买跌，再加上默认的200倍杠杆，基本上客户就输光了，从而使其平仓，就杀单成功了，行话叫“砍头寸”。其等会叫客户下载MT4软件，在该软件上搜索BNP或RBS平台，就可以进入相应平台，客户转账到平台，实际上钱是到了洪碧源或者其的账户上，没有进入国际外汇市场，最终客户肯定是亏钱的。其估计入金应该有1,000多万元，出金100多万元，其大致统计过，2017年发放工资和其他成本有200万元，净利润在300万左右，其和刘志超按比例分成，其分到180万左右，都开发RBS平台、装修公司等用掉了。BNP平台出金的流程分国内和国外，国内的话在BNP平台网上申请出金就可以打到他绑定的银行卡上了，国外的客户需要填写出金信息表，有的客户直接发BNP邮箱，但由于平台方的人几天才看一次邮件，导致客户经常出不了金，然后客户会找经纪人帮忙解决，其找黄某1联系BNP的人处理。RBS出金因为没有国内客户，只需要与经纪人联系，然后其会直接把钱从RBS绑定的那张花旗银行卡打到对方账户。BNP前期出金没有问题，到今年3月碰到很大的阻碍，黄某1给的理由是客户投诉导致第三方支付平台的钱也被卡着，所以客户出不了金。RBS平台因为没有出金，所以没有碰到出金的问题。黄某2入金的客户EPIS及黄某3那里两个客户都有出金问题，其这边的黄某4做的台湾客户要出金，BNP说对公转账功能受限制，需要黄志伟香港解决，拖了一个礼拜，BNP平台以对方使用了繁体中文为由不给出金，后来又以银行的支行信息不全不给他出金，拖了有半个月左右才出金的。对于入金其等对员工说是1万美元才能入金，但实际操作中最低5,000美元也能入金。培训全部交给刘志超管理的，包括总公司和分公司，公司有培训话术，说“BNP在创兴银行有一个亿的保证金，创兴银行才允许在那边开设对公账户，资金出问题的话，会第一时间用这个钱进行赔付的”，这个话是其和刘志超喝茶聊天的时候想出来的，实际上没有这个保证金的，是为了打消客户对资金安全的疑虑才这么说的。平台方每个礼拜会统计其代理号下面的客户盈亏金额，然后按照相应的分成比例把钱打给其，如果客户赚得多会找其要钱的，但实际没出现过这种情况。BNP平台在12月的时候问下面代理收保证金，当时黄某3不愿交，就和其合作将他代理号挂在其代理的代理号下面，其向BNP平台交了5万保证金，按照行业潜规则，这5万实际是要不回来的。1801室成功的单子有：黄某4在BNP平台，2017年10月左右做成了巴基斯坦人叫USMAN的单子，对方入金了5万美元左右，亏光了。2018年1月底做成了一个台湾金门的客户，入金21,535美元，出金17,265左右美元，还有一个科威特的王荣富，入金17,000美元，出金6,000美元，分成是黄某4和李冰分的。王腾在2018年1月左右做了一个叫叶某某的退休教师27万多美元，基本亏光了，分成是王腾和李冰分的。张清彬那边也是个公司，他在RBS上入了一单8.8万美元，加拿大人。还有一单BNP平台的3万美元。曾雅辉在2017年12月做成了一单BNP平台马来西亚的客户LIMHOOICHUAN，入金了26万多美元，瑞士的客户RUTTIMANN入金4万美元，出金5,000美元；美国的HONGW入金3万多美元，出金8,000多美元，分成是刘俊豪分的。黄某2在2018年3月开发了一个法国人客户，对方入金BNP平台4万多美元，后来其和BNP平台结算有问题，其就让这个客户出金，结果黄志伟让其和客户讲每天只让出金2笔，一笔不能超过3,000美元，所以这个客户只出了一半，但其等把他入金的4万美元都进了RBS平台。出金之前实际由洪碧源控制的，后来换成了黄志伟。李某2在2018年2月做成了一单土耳其的客户，BNP入金9,944美元，2018年4月做成了一单欧洲人，入金2万多美元。黄某5在2018年3月份做成了一单。戴某某做的是上海的李某1入金了5、6万美元，出金2万美元，损失3.8万多美元，戴某某提成人民币1万多，刘俊豪也是分成1万多人民币。当时戴某某将其以BNP香港公司负责人的身份推荐给了李某1，其用的名字是Eric，然后其引导李某1开户、入金，熟悉软件等步骤，戴某某还会继续和李某1联系。戴某某是快过年的时候离职的，当时李某1已经亏的差不多了。黄燕龙于2017年11月开发了意大利客户王某某，经理是刘俊豪，入金24万多美元，出金2万多。黄某6做了新加坡的张某一单，入金9,000多美元，出金1,000多美元，经理李冰分成的。黄某6冒充女性和张某培养感情，然后给对方看盈利图，对方有开户意向后，黄某6就把其扮演的角色经纪人Eric介绍给对方，其就帮助开户并协助入金，之后黄某6又介绍刘志超扮演的角色分析师Jack给了张某，之后Jack教张某具体操作，张某入金后黄某6还用业务员和张某聊天，除了聊生活之外还聊具体行情，吹捧Jack的厉害，黄某6知道公司是对赌平台，赚客户的亏损的钱。还有王健入金8,000多美元，出金1,000美元。1201室是由倪某某负责的，2018年1月开始合作的，1201室的员工来1801室培训过，都是刘志超培训的，陈智鸿手下一个离职人员开发了一个瑞士客户，共入金30万美元左右，是在“催了MAX”平台上的，另外澳大利亚有2、3个客户，入金3、5万的样子，RBS平台开发了2、3个客户，但未入金，他们的前台黄亚珊其实又是财务，有时是业务员，还管人事。701室他们公司一共返佣5、6个客户。其在倪某某的分部参股45%，当时其给了倪3万元入股的钱，但没有分成，其给倪某某的分部主要培训经理，黄志荣、康艳民、陈智鸿，培训业务流程，如何开发业务、带领团队、经理抽成可以拿客户亏损的钱。其觉得BNP平台的人没什么诚信，还扣钱，所以其想换个平台来做，其通过倪某某的介绍认识了吴某某，吴某某称可以帮其搭建一个平台，于是就合作了，RBS是香港注册的，法人是陈智鸿。倪某某说出3成的资金，其出7成，但实际倪没有把钱给其，其办RBS总共花了不少钱。陈智鸿是倪某某那里的经理，因为搭建RBS平台的时候倪某某是占股份的，陈就做了法人，陈智鸿自己接手了一单离职人员的单子，这个离职人员让客户入金了2、3万美元左右，今年过年后陈智鸿又继续和这个客户聊天，又让入金了25万美元，最后亏了不少钱。何玲燕和其是于2014年开始谈恋爱的，一开始在原来公司做业务员，后来就干杂活，2017年2月左右开始做人事的，2018年2月才做经理的，2017年7月左右，其和刘志超闲聊的时候说到何玲燕和客户沟通打电话经常工作很晚，耗了很多精力，就给她一些聊过的客户亏损的2%的提成，她有提成的客户有王某某、叶某某、王荣富、王健等，大概拿了几万提成，不到10万的样子。李某1其通过个人银行卡打给了15万，并把之前平台的出金信息改成了其自己的，李某1就写了一张和解书给其。第二天，交易平台卡了其5万，只退了10万，解释说不要一次性把钱打给客户，还说他们的支付通道因为李某1的投诉亏了5万，这5万算在其头上，赔偿给李某1的15万，他们应承担15%，但是他们也没有给其。30.被告人刘志超的以往供述表明，其和张少发注册了金发超公司，地址在泉州市丰泽区海丝国际中心1801室，公司经营范围是网络建设和网络销售，其实公司做的是外汇、黄金、石油交易代理商，类似于国内证券公司。张少发占65%的股份，负责软件和对外，其占35%的股份，担任监事，负责公司内部的管理和开发客户。一部部长李冰，下面有组长黄某4、王腾；二部部长刘俊豪，下面有组长何玲燕、曾雅辉、黄燕龙。金发超的分公司有：晋江的乔丹中心701黄某3公司，金发超占30%的股份；泉州海丝国际中心1201室的倪某某公司，金发超占30%；泉州丰泽区云鹿路环球国际中心的李晓泽公司，金发超参股50%左右；张清彬是其公司的的代理商。公司业务员使用微信、WhatsAPP把自己包装成年轻的单身女性，而且都是事业有成的，吸引男性客户注意，搭识以后，通过聊天谈感情的方式拉近关系，适时告诉对方自己工作之余做点外汇、黄金生意，赚了钱，并把一些准备好的赚钱截图发给对方，诱使对方认为真的赚到了钱，其实这些截图都是在模拟盘截图。如果客户有投资意愿，业务员会及时汇报给经理级别以上的工作人员跟进。经理会进一步和对方沟通，灌输给对方其公司产品有很大交易机会，让对方觉得我们很专业的，从而让对方入金。会让客户下载一个MT4软件，然后在MT4上进入BNP或RBS平台，注册账号，2018年4月以后只打算用RBS平台，原先BNP平台上的资金和客户都要转到RBS平台。客户操作一手要付40美元的手续费，其公司分30美元，还有10美元给BNP平台。BNP平台是其公司代理的平台，主动权在对方手里，RBS平台是其公司买下来了，不存在分成。其等的目的是让客户存在BNP或RBS平台上的资金亏损掉，然后有意引导客户操作，达到亏损的目的。客户操作失败如果损失1万美元，但是实际上这1万美元没有损失掉，还在平台上，就由其公司和BNP公司按75%和25%的比例分掉。公司每天会给业务员100个外国人的电话号码，让他们存在WhatsAPP上，然后和外国人聊天，每天打字量不少于8,000字。2018年3月底的时候，其在淘宝上找了一个台湾人，他卖给其一个外国人电话号码的生成软件，就可以用这个软件生成很多外国人的号码，其就把这些电话号码每天给业务员去使用，让他们联系。公司每天会有早会，每周有例会，还有年会，早会其一般都会参加，基本上都是做一些鼓舞士气的事情，大家一起说一下客户开户入金的情况，年会有一些才艺表演，大家都参加的，其还在年会上说，到2018年年底争取在BNP平台上入金1,000万美元，公司会拿出300万现金作为奖金给大家，为了激励员工。其等人从开始寻找客户就是在诈骗，通过把自己包装成成功女性，欺骗客户炒黄金、原油期货赚钱，之后给客户看模拟盘赚钱的截图，让客户入金公司平台，这样就可以赚更多的钱。对新进公司的业务员会有业务培训，主要是金融行业的培训，其会给他们自我包装的内容，这些都是有模板的，模板里面包括人物的信息、生活和感情经历，其等还会给业务员一些红酒、潜水、跳伞、高尔夫的资料，用于自我包装，业务员还会自己去网上找一些素材，经理看下，也不能太夸张，不然就会流失客户的。公司有话术的，有三方人设话术，就是把自己设计成一个单身富有的虚拟身份；有和客户交流的话术，就是和客户交流的框架；还有资金安全的话术，关于客户资金安全的疑惑话术，如银行监管、进出金方便等，这些话术模板其整理后分发给员工，员工在聊天具体操作时可以根据自己实际情况发挥。对于有意向的客户，一般是经理、部长关注，对于有意向的客户，其会特别关注，指导开发客户。如果客户要入金并操作，员工会把这个客户推荐给“经纪人Eric”，2017年由其冒充，张少发也冒充过Eric，2018年以后一般由部长级别的人冒充，后面还会有老师指导客户操作，也就是“分析师Jack”，一般是其冒充的，其会给客户提醒什么时候操作，具体到什么点位买多少手。之前员工还会给客户说只有资金量大的客户才能有老师指导交易，因为朋友所以才有老师交易指导。其曾经给倪某某公司的员工陈智鸿、孙东海上了一节课，培训关于RBS的交易方式、账号注册、入金方式、交易成本等等。2017年11月，黄某4开发了一个巴基斯坦的客户，入金42,000多美元，对方损失了41,000左右美元，BNP拿走25%，公司拿到75%，黄某4及李冰拿到了提成。黄某4还开发了一个台湾的客户，入金1万美元。2017年12月，公司一个业务员开发了一个科威特的客户，入金1.7万美元。2017年12月，黄燕龙开发了一个意大利客户，入金20多万美元。2017年底，戴某某开发的一个上海客户李某1，入金3万多美元。2018年1月，王腾开发一个江西的客户，入金20多万美元。2018年3月，李某2开发了一个土耳其客户，入金1万美元；4月份开发了一个意大利客户，入金了2.1万美元。2018年4月，黄某2开发了一个意大利客户，入金4万美元。2017年12月，曾雅辉开发了一个瑞士的男性客户，入金3万美元，还开发了加拿大人，入金7,000美元，一个马来西亚的客户入金20万美元。已离职的吴珊雄开发的客户入金8,000美元，黄某6开发了一个新加坡的客户，入金1万美元。黄某4和曾雅辉合伙开发了一个美国客户，入金3万左右美元。这些都是BNP平台上交易的。2018年4月，黄某5在RBS平台开发的客户入金4,000美元。员工的提成就是客户亏损的75%中的10%，员工上面的经理和部长也会有一部分的提成。客户投诉就出现过一次，李某1亏了20多万，其和张少发商量，公司赔偿给对方15万元。RBS平台是其和张少发自己建设的新平台，这个平台倪某某占4成，其公司占6成股份，2018年3月搭建完成，4月份开始运行，4月底做成了第一单生意，是张清彬开发的客户。其每个月工资6,000元，年底有分红，总共拿到50多万。张少发和其商量何玲燕参与了客户维护，这个客户又成功开发并交易了，就会给何玲燕相应的提成，2%左右。客户维护是因为公司开发客户的时候用的微信头像是何玲燕的，有时客户要求视频，特别是有投资意向的客户，就会让何玲燕参与和客户视频聊天，进一步取得客户信任，促进入金，进而促成交易，这种情况公司都说好的。BNP平台是一个对赌平台，客户亏钱其等就赚钱了。31.被告人刘俊豪的以往供述表明，其于2017年3、4月进入公司，担任组长，后被提拔为二部部长，上级是老板张少发和总监刘志超，其下属有三个经理，何玲燕、曾雅辉、黄燕龙，经理下属有5个业务员。其负责二部日常管理和业务发展，还多了对业务员培训工作，主要就是培训话术，经理和业务员招揽的客户都要向其汇报，经理负责管理业务员，业务员负责招揽客户。公司在BNP平台上做黄金和石油炒作，赚客户的手续费，其拿手续费的3%-6%，经理拿6%-8%，业务员拿30%。公司通过使用夜神模拟定位器将微信的位置定在全球的任何一个地方，然后找附近的人，加好友，再用女性的角色和口吻与对方聊天，虚构自己是白富美企业家的身份，和客户聊感情搞暧昧，如果要视频，就让公司内部的女性和他视频。业务员向客户灌输现在是投资的好时机，客户听着有意向了，就会把公司的平台介绍给客户，让他把钱打到平台上进行投资。BNP平台的对公账户是张少发给其的，其再给下面的人。客户的钱到账后，张少发会告诉其，其告诉客户，就可以交易了。入金一般都是1万美元起步，有时候张少发或刘志超批准的话1万以下也有。业务员会推荐资深的投资顾问给客户，帮客户盈利，其实所谓的顾问就是部长，教客户投资，目的是让客户亏钱，假如判断会上涨，就让客户买跌，直到客户把钱亏光。客户基本都是亏完的，因为交易手续费很高，就算交易赚钱实际也有可能亏钱的，因为其等会让客户频繁交易。RBS平台的数据好像张少发是可以修改的。2017年11月，黄燕龙一个意大利的客户，打了17.5万美元，多次交易后全亏了，其提成了7、8万元，黄燕龙提成了10多万。2017年12月或者2018年1月，曾雅辉一个马来西亚的客户，打了26万多美元，多次交易全亏了，其和曾雅辉都提成了。曾雅辉还有一个叫“黑人”的，一个瑞士的客户。2018年1月，戴某某的客户李某1，打了3.5万美元，最后都亏了。2018年3月，黄某2意大利的一个客户打了4万多美元，没什么交易，钱都在平台里。其等会引导客户逆向操作，目的就是为了让客户亏钱。李某1这笔其和戴某某都会引导客户逆向操作，用的同一个微信号，戴某某也知道这样操作的目的，知道亏损的钱都去哪里了，他也知道这个公司是诈骗的。其获利的钱款购买了一部奥迪车，公司去年年会说如果客户在其平台入金亏损300万，其就会有50万元的现金奖励。公司的话术就是和客户聊天的技巧，刘志超下发的，业务员一般将话术记录在笔记本内。如果客户入金，需要三个角色，一个是开始与客户培养感情并聊天让其入金的人，一般由业务员和经理扮演，一个是帮客户开户入金的经纪人，2017年经纪人都是张少发扮演，2018年开始由部长扮演，帮客户开户入金，还有一个教客户如何操作的老师，由刘志超扮演，指导客户如何操作，目的就是让客户亏钱。32.被告人李冰的以往供述表明，其于2017年3月进入公司担任业务员，后被提拔做了经理、部长。其是一部部长，下有两个经理黄某4、王腾，经理下面有十个业务员；刘俊豪是二部部长，下有三个经理，何玲燕、曾雅辉和黄燕龙。公司总监是刘志超，负责公司内部日常运营，对部长进行培训，召开高层会议，下发公司话术，张少发负责公司对外与平台方和分公司的对接工作。公司主要在BNP和RBS两个平台上做外汇、黄金、石油炒作。客户交易的手续费公司拿90%，平台拿10%，客户资金的过夜费是客户对冲资金的30%，这些钱都是客户先打到平台，然后平台再返还给公司，其拿一部总利润的7%-9%，共拿了10万左右。公司招揽客户是使用夜神模拟器将微信和脸书的定位放到国外任何一个位置，通过查看头像，主要是男性，用女性的角色、口吻去搭讪、聊天，虚构自己白富美企业家的身份，和客户聊感情搞暧昧，把他们往投资外汇、黄金这方面引导，忽悠客户入金，如果对方要视频，就找公司内部的女性和他视频。业务员会给客户看外汇交易市场盈利的截图，其实都是通过模拟盘弄出来的，让客户觉得其等很有能力赚钱。业务员会让客户把钱打到BNP和RBS平台上，账号都是张少发的，没有流入国际外汇市场，然后刘志超引导客户买涨买跌，引导客户去交易，客户的钱亏损后就归其等人分成了。客户注册的时候选择了200倍杠杆，很容易爆仓，之后就被强制平仓。公司利润包括手续费、隔夜费和客户亏损的钱。客户交易的频率越高，手续费越高，交易亏损的越多，其等提成越高。业务员拿客户交易的手续费30%，经理拿8%，部长拿7%-9%。其共工作了一年多，拿到了9万多元。如果客户要入金操作，一般需要三个角色，一个是开始与客户培养感情并聊天让其入金的人，一般由业务员和经理扮演，一个是帮客户开户入金的经纪人，2017年经纪人都是张少发扮演，2018年开始由部长扮演，帮客户开户入金，还有一个教客户如何操作的老师，由刘志超扮演，指导客户如何操作，目的就是让客户亏钱。在经纪人帮客户开户后，业务员推荐老师给客户，并向客户吹嘘该老师很有实力，老师指导客户具体操作，客户亏损后聊天安慰客户，并维护老师的形象，业务员不在就经理和客户聊天。二部招揽的客户都会经过其，客户有：2017年10月，黄某4的巴基斯坦客户，打了4万多美元，几乎全部亏了；2017年11、12月，黄某4科威特的客户WANGRONGFU入了1万美元；2017年年底美国客户HONGW1万美元；2018年2月，黄某4一个台湾客户1万美元，亏了4,000多美元；2017年11、12月，王腾的客户叶某某，入了20多万美元；2018年3月，李某2的土耳其客户入了9,000多美元；2018年4月，李某2的一个法国客户近2万美元。客户出金向经纪人申请，张少发会处理。前台会提供自己的照片给业务员，2017年二部都会用何玲燕的照片做头像。2018年4月上旬，其看到一篇文章说用和其公司一样的方式在运行都是骗人的，其问刘志超，刘回答是一种新的销售模式，让其也去和业务员强调。黄某6的客户张某当时入金1万美元，后来黄某6辞职了。33.被告人何玲燕的以往供述表明，其于2016年下半年到金发超公司工作，公司是做外汇、黄金、石油期货投资的，公司老板是张少发，负责软件和对外，总经理刘志超，负责公司内部管理，培训员工，一部部长李冰，小组长王腾，二部部长刘俊豪，小组长黄某4、曾雅辉、黄燕龙。其职责是带领员工开发客户让客人来投资，培训业务员话术，怎么找客户，使用平台，给他们分配指标任务。话术就是让员工虚构一个35岁左右的女性，做红酒、外汇等生意，目标就是找35岁左右的男性，介绍外汇期货、黄金、石油等，围绕这些东西编一些话，让客户到公司平台投资，其等会和客户讲入金到RBS的是进入苏格兰皇家银行的账户，BNP是香港的一家公司。虚假的身份是刘志超给其的，其负责把他们具体化，然后分发给手下的员工。其拿工资和提成，提成是因为拍其的照片提供给业务员聊天使用，业务员如果成功拉入一个客户，其就有相应的提成，共拿了11万左右，后又称8万左右。如果业务员用其头像和客户聊天，客户有要求视频的话，其就会和对方视频。用其头像成功的客户有一个马来西亚人、一个瑞士“瓜瓜”、王某某、王荣富，还有几个外国人记不清了，2018年3月李某2还用其素材做成了一个客户。34.被告人黄某4的以往供述表明，其于2017年10月份到金发超公司上班，职责是带领员工开发客户让客户来投资。公司老板是张少发，负责软件和对外，总经理刘志超，负责公司内部的管理，一部部长李冰，二部部长刘俊豪，还有小组长王腾、曾雅辉、黄燕龙、何玲燕。公司是做外汇、黄金、石油期货交易的，主要是业务员通过一款“夜神”的模拟器，选择虚拟定位，用女性身份微信加好友和客户聊天，用谷歌翻译软件，目标是有一定经济基础的男性，等和客户熟悉后，以赚钱为诱惑介绍客户下载MT4的APP，再让他们搜到外汇期货平台BNP和TradingLimited，帮助客户注册，告知他们绑定银行卡，让客户交易。聊天时会把虚拟盘操作上的赚钱截图发给客户，给客户展示公司的赚钱能力，还会跟客户讲资金交易都是走银行渠道，都是受到保障的，还给客户引入经纪人和分析师，这些人都是张少发和刘志超假扮的，号称他们来自华尔街，是专业的，还说他们在香港，实际上他们就在福建的公司里。客户刚开始投资的时候可以小额获利，等客户加大投资后再操作平台的数据将客户强行平仓，或者让客户补仓，但不管是平仓或者补仓客户的损失都很大。至于如何平仓是公司的技术员负责的，其等负责招揽客户，教会客户使用APP和交易平台，引导客户加大杠杆。组长、部长带领组里的人员招揽客户，向组员传授与客户聊天的技巧，当组员遇到问题的时候帮助解决，组员成功招揽客户及时跟进并适时汇报。公司一开始用的是BNP平台，2018年4月改用了RBS平台，其等对外宣称RBS平台是苏格兰皇家银行在香港的分支机构，也是和花旗银行合作的，公司也给了该平台许可证的照片，公司从客户的手续费里赚钱。如果客户想出金，就交给张少发处理了。其一开始就知道这是欺诈行为，但刘志超和李冰劝说其说类似这样的公司全国很多，就不再考虑了。公司开会的时候张少发和刘志超说2018年和BNP平台合作的目标就是公司开发客户入金要达1,000万美元以上，然后客户全部亏光的情况下，年底公司会拿出300万人民币作为奖励分给大家。2017年10月，其开发了一个巴基斯坦的客户吾斯曼，入金5万美元左右，最后都亏光了，李冰后续操作的，其没有跟进；2017年11月，其和曾雅辉共同开发了美籍华人HONG，入金1万美元，后续操作也是给了李冰；还有一个科威特的中国人王荣富，入金1万美元，出金6,000美元左右，后续李冰操作的；2017年12月，还有一个台湾的客户陆少华，入金1万美元，出金5,000美元左右，后续李冰操作的。其当时共用了3个微信号，一个昵称andy，开发了HONG，一个叫destiny，开发了那个台湾人，一个叫anna，开发了吾斯曼、王荣富。35.被告人曾雅辉的以往供述表明，其于2017年2月进入金发超公司工作，公司老板张少发，负责软件和对外，总经理刘志超，负责公司内部管理，一部部长李冰，小组长王腾，二部部长刘俊豪、组长何玲燕，还有小组长黄某4、黄燕龙，公司主要做外汇、黄金、石油期货交易，其负责带员工开发客户。业务员通过微信加好友和客户聊天，等和客户熟悉后，以赚钱为诱惑介绍客户下载MT4平台，再让客户找到公司的外汇期货平台BNP、TradingLimimted网站，帮客户注册，告知他们绑定银行卡进行投资。客户刚开始投资的时候可以小额获利，其等会介绍老师，称只要加钱跟着老师就一定能够盈利，然后引导客户加仓，并教他们加大杠杆，就是花1万元就能炒100万元的期货甚至更高金额的期货，等客户加大投资后平台再强行平仓，至于如何平仓是公司技术员负责的。业务员以女性身份聊天、吹捧老师、后期安慰亏损的客户，经纪人开户，分析师指导具体操作。其职责以前是寻找客户，目前是负责培训下面的组员如何去寻找客户，如何让客户投资公司平台，培训的内容是以前公司培训其记录整理下来的，再培训组员的。其用“白露未晞”、“蒹葭伊人”等微信名一共开发了4个客户：一个加拿大温哥华客户“基思”投资了约7,000美元，一个瑞士客户“瓜瓜”投资了约3万美元，一个马来西亚客户微信“孙猪僧”投资了26万多美元，还有一个是其和黄某4共同开发的美国客户“洪”，投了3万美元左右。温哥华的客户和“瓜瓜”都是何玲燕过来和客户视频的，因为其一开始用的是何玲燕的照片和头像。客户有无提现其不知道，不是其考虑的，其只负责把客户的钱投入到公司的平台上。公司的平台有2个，BNP是去年7月份左右开始，RBS是从2018年3月份开始的，刘志超培训时让其等对客户说BNP平台是美国华尔街的一个交易所，RBS是苏格兰皇家银行的一个交易所。其等的主要目的就是让客户入金，然后不断入金，这样就会不断有提成拿，老板说客户赚钱其等就亏钱，如果客户亏钱其等就赚钱，所以其等就希望客户亏损，然后不断加金，其总共拿了6万多的工资和提成。36.被告人黄燕龙的以往供述表明，其于2017年5月进入金发超公司工作，公司是做外汇、黄金、石油期货交易的，老板张少发负责软件和对外，总经理刘志超负责公司内部管理，一部部长李冰，一部有两个小组长何玲燕、王腾，二部部长刘俊豪，下面三个小组长黄某4、曾雅辉，其是销售二部的小组长。业务员经过培训，用女性的身份去一些交友婚恋网站或微信找附近的人找一些中年男性交友，等摸清他们的身份后再联络感情，取得对方的信任后，把虚拟盘上的赚钱截图发给客户，并且告诉客户资金交易都是走银行渠道，受到保障之类的话，客户有入金意向，一般由刘志超扮演“老师”，刘俊豪扮演经纪人，其等会告诉客户老师是某某国际公司的执行总裁，投进来的钱能够百分之百的盈利，老师会指导客户具体的操作，要100万美元才能一对一教学之类的。客户到公司的BNP等平台上投资，这个平台的数据和国际市场外汇波动的数据接近，但是实际上是由公司来操控的，业务员把客户介绍到这个平台注册后由该部部长联系操作，部长会通过一系列话术来引导客户不断加大投资金额和加大杠杆比例，然后公司就可以从中获利，业务员可以从客户的交易佣金中拿到百分之三十的提成，组长是百分之六到七。其做业务员时成功了2个，2017年5月份左右一个中国人投资了3,000元，还有一个意大利华人王某某，在2017年11月左右投资了17万多美元，何玲燕帮其跟王某某视频通过话，黄某2是其组员，让一个意大利客户入金4万美元。37.被告人李某2的以往供述表明，其于2017年11月进入金发超担任一部业务员，公司老板张少发，总监刘志超，负责公司内部的管理，一部部长李冰，下面经理黄某4、王腾，二部部长刘俊豪，下面经理何玲燕、曾雅辉、黄燕龙。业务员按照组长教的，以女子的身份通过微信添加好友，套近乎，等熟悉后会以自己或朋友的高额回报为例诱惑客户到BNP等平台投资外汇期货，让客户下载MT4的APP，然后把部长推荐给客户微信，让部长跟客户聊后续的操作。组长、部长带领组里的人员招揽客户，向组员传授与客户聊天的技巧，遇到问题帮忙解决，组员成功招揽客户及时跟踪汇报。公司会发一些话术给业务员，里面有常见的客户提问情况及应对方法，刘志超和李冰也负责对其培训。公司交易平台有两个，一个是BNP，一个是2018年3、4月引进的RBS，然后要把BNP上的客户全部转入RBS，刘志超告诉其BNP卡了其公司一笔钱，还没有要回来。公司规定其等对外统一的话术是BNP平台是美国华尔街一家交易所，客户入金都会进入美国花旗银行的一个对公账户，公司有一亿保证金，出入金很方便，资金很安全。RBS是英格兰皇家银行的一家交易所。张少发告诉过其等，BNP是张少发和别人合作的代理商。其通过夜神的软件，将微信定位到德国和巴黎，以工艺品厂的女老板身份，通过附近的人吸引别人加其微信然后聊天，有些客户要求视频，就会叫何玲燕和对方视频聊天，进一步取得对方信任，之后以赚钱为诱惑介绍他们到公司BNP平台进行投资，将李冰以BNP大陆负责人的身份Eric推荐给客户，李冰接手后引导客户下载平台并入金。其没有给客户讲解过期货交易的大盘图、指数等专业的东西，但有截图给客户看，公司培训过如何在模拟盘上截图给客户看。公司要求业务员吸引客户购买平台上的期货，主要赚手续费收入，其等可以从中抽取一部分手续费，公司还要求业务员每天要打1万字。其总共接触过200多个客户，经过筛选剩下的有7个，最后成功在平台上两单，一个是土耳其的客户塞利姆5,000美元，用的叫selina的微信号聊的，用的是何玲燕的头像和素材，另一个是法国巴黎的迪米特里21,000美元，用叫rhea的微信名聊的，用的是不认识的人头像和素材。其所知道的客户都是亏钱的，客户的钱没有进入国际市场交易，没有实际投资交易，公司是一家欺诈公司。其等做的就是把客户的钱骗进公司的账户。38.被告人黄某5的以往供述表明，其于2017年12月至金发超公司担任业务员，进入公司后由李冰和刘志超培训，内容起先是通过一些软件(包括虚拟定位)将自己包装成一个身处国外的女性商人，寻找附近的人，和对方聊天成为朋友，取得信任后伺机向对方推荐公司外汇交易平台，接着就是更进一步的培训，对相关的知识培训，目的还是让对方相信自己，最终让对方来平台投资。话术是李冰给其的，内容主要分几块，分别是和对方聊天培养感情、塑造高端的生活、了解客户个人情况、灌输投资理念、告知公司平台并告知自己在上面赚钱了，后面客户在公司平台投资了就会告诉客户金额少了会无法承受价格波动，被系统强行平仓，需要更大金额的交易才能承受更大的波动，不容易爆仓。其在开始就觉察到公司有点问题，好像在骗人，但因为工资的原因以及领导说没有问题就选择继续留在公司。公司老板是张少发，负责和交易所联系，总监刘志超负责公司运营，也参与培训，下面是部长李冰、刘俊豪，李冰也参与培训，经理是黄某4、曾雅辉、黄燕龙、何玲燕、王腾，再下面是业务员。业务员用一个叫夜神的软件将微信定位在世界上的任何地方，用美女头像的微信加好友，一开始询问对方一些个人信息，来判断客户有没有钱，有没有投资能力，如果有能力的话就继续聊下去。其等假装自己也投资外汇，让对方投资，再将经理以BNP交易所负责人的名义推荐给客户，客户如果要语音有时会拒绝，不行的话就找王腾或何玲燕来帮忙。客户入金后这个钱就进入了公司的账户，没有去国际市场上交易，说白了就是把客户的钱骗进公司的账户。其聊成了一个德国客户，入金了5,000美元左右。39.被告人王腾的以往供述表明，其于2017年10月进入金发超公司工作，公司老板是张少发，负责软件和对外，总经理刘志超，负责公司内部管理，一部部长李冰，组长黄某4和其，对外组长称经理，二部部长刘俊豪，有三个小组长何玲燕、曾雅辉、黄燕龙。业务员不管男女一般以女子的身份通过添加微信好友，并与好友聊天套近乎，等熟悉后会以自己或朋友高额回报为例诱惑客户到公司平台投资外汇期货，发送的虚拟盘数据截图都是假的，会对客户说BNP交易所在国际创新银行有对公账户，客户的钱直接到该银行的，公司放了一个亿的保证金，资金很安全。客户有投资意向就会推荐客户下载一款MetaTrader4的APP，再让他们在这个APP内找到RBS(旧时平台BNP)，帮助客户注册，告知绑定银行卡，推荐Eric给客户，这个微信是李冰和刘俊豪来使用的，告诉客户可以在NFA(美国的一个外汇监管机构)查询到公司的平台。客户刚开始投资的时候一般都会有小额获利，引导客户加仓，并教他们加大杠杆，等客户加大投资后，平台会强行平仓，强行平仓是技术员负责的，其等就负责招揽客户，教会客户使用APP和交易平台，引导他们加大杠杆。其是2018年2月担任组长的，工作职责是对自己的团队进行流程、话术等工作内容培训，对团队进行管理，对组员的业务跟踪、协助及沟通，当组员遇到问题帮助解决，组员成功招揽客户及时跟进并适时汇报。其在当组员的时候使用微信号“随缘”完成了一单，客户叶某某陆续投资了21万多美元，他入金后就由当时的组长李冰跟进了，刚开始让他赚了一些，后面他就赔光了。业务员一般不跟客户视频，如果遇到要通话的，就找女员工通话，其组里就是其通话，其他组不清楚。40.被告人戴某某的以往供述表明，其于2017年10月经女友王腾介绍进入金发超公司担任业务员，公司老板张少发、总监刘志超，下面有经理李冰和刘俊豪，李冰下面有王腾、黄某4、李某2、黄某5，刘俊豪下面有其和黄燕龙、黄某2、曾雅辉、何玲燕。刘俊豪给其一个假的身份，冒充离异的35岁左右的女性富豪，通过微信定位，让附近的人加好友，聊天沟通，还会给对方看BNP模拟盘，其实模拟盘都是假的，反正就是用各种方法让对方相信投资公司平台可以赚钱，目的是让其通过公司BNP平台投资外汇、黄金、原油，推荐经纪人Eric(是一个虚构的人物，称为交易所的负责人，具体是张少发或刘俊豪使用)帮客户开户、告诉客户如何入金，等客户把钱打入公司的平台后，其就算做成一单了，后面具体教客户如何操作是刘俊豪、刘志超、张少发他们操作了。其做成了一单，客户李某1在公司BNP平台注册了账户，分几次打了3万多美元。其不想用假的身份骗人，还有工资低，所以于2018年2月辞职了。41.被告人黄某6的以往供述表明，其于2017年10月进入金发超公司工作担任业务员，两个月后辞职，在银行办理业务时被公安机关传唤到案。张少发在公司做经纪人，也就是Eric，刘志超是分析师和培训员工，经理李冰、刘俊豪，何玲燕是人事经理，业务员分两组，李冰带的有黄某4、王腾、李某2和其，刘俊豪带的组有黄某2、曾雅辉、黄燕龙、戴某某。其等业务员使用夜神模拟器把微信定位到国外，每天加100多个好友，主要是男性，自己扮演有钱单身女性角色和对方搭讪、聊天，如果对方要视频就让何玲燕和对方视频，把他们往投资原油方面去引导，还会给客户看外汇交易市场盈利的截图，其实这些截图都是模拟盘弄出来的，让客户觉得能赚钱，然后让客户下载MT4软件，等客户入金后，其就不清楚了。刘志超会教客户具体如何交易，张少发做经纪人Eric帮客户开户等。其向客户说Eric是BNP在大陆的负责人，公司给其等培训过，要向客户说Eric很厉害。其发展了一个叫张某的客户，入金9,000多美元，用的是何玲燕的头像和素材。对于控辩双方的意见和主张，本院评判如下：一关于定罪。被告人张少发等人虚拟身份、向客户隐瞒钱款流向，诱骗被害人进入与其等合作的虚假投资平台投资交易，以占有客户亏损和手续费等为目的，并包含“平仓”、“爆仓”，直至全部亏损的意思表示。被害人认为入金进入的是国际外汇交易市场，而实际上被害人的钱款进入被告人张少发或洪碧源等人控制的银行账户，被害人由于张少发等人的虚构事实、隐瞒真相而对钱款失去控制，该行为符合诈骗罪的构成要件，被告人及辩护人关于定性的相关意见均不予采纳。非法经营是违反国家规定非法经营，扰乱市场秩序的行为，不存在隐瞒真相、欺骗消费者的行为，性质上与本案明显不同。开设赌场的行为亦与本案采用欺骗手段诱骗被害人投入资金归被告人等人占有控制的性质不同，故辩护人的相关意见不予采纳。对于担任业务员的被告人及其辩护人提出，其等不具有诈骗的主观故意，经查，即使作为业务员的被告人被招聘入职时及入职伊始不清楚公司的运营模式，但通过入职培训、工作体验、相互间的交流沟通，应认识到其行为明显不同于市场营销行为。关于本案是否构成单位犯罪的问题，根据相关法律规定，单位不符合诈骗罪的主体要件，故辩护人的相关意见不予采纳。二关于犯罪数额的认定。公诉机关结合被害人的陈述及转账记录、被告人的以往供述、手机截图、相关证人证言、电子数据、司法鉴定意见书以及各被告人在共同犯罪中的参与情况，按照有利于被告人的原则，入金以最低价计算，出金以最高价计算，认定本案各被告人的犯罪数额，并无不当，本院予以确认。对于被告人及辩护人就数额提出的意见，经查，首先，张少发与洪碧源等人系共同犯罪，被害人钱款进入洪碧源等人控制的账户，即为既遂，洪碧源是否全部交付或按比例交付张少发等人，并不影响本案犯罪数额的认定，辩护人的相关意见不予采纳。其次，对于出金的问题，公诉机关对被害人出金的数额均予以扣除，并无不当。在整个犯罪行为过程中，该出金行为是该平台得以继续，被告人等人诈骗行为得以持续的方法手段，且有证据证明被害人存在多次要求出金而无法实现的情形，可见出金行为仍是在平台与代理商的控制之下，而非被害人自由出金。平台显示的余额对应的钱款均在被告人张少发等人控制的银行账户中，而平台显示的余额仅为虚拟数据，故平台余额不影响本案犯罪数额的认定。再次，本案系共同犯罪，各被告人根据不同分工，相互配合，一步步诱骗被害人进入所涉平台投资亏损，各环节密不可分，故公诉机关将业务员或经理参与的被害人被骗数额作为各被告人的犯罪数额予以认定，并无不当，辩护人的相关意见不予采纳。本院认为，被告人张少发、刘志超、刘俊豪、李冰、何玲燕、黄某4、曾雅辉、黄燕龙、李某2、黄某5、王腾、戴某某、黄某6以非法占有为目的，利用电信网络技术手段诈骗他人财物，其中被告人张少发、刘志超、刘俊豪、李冰、何玲燕、曾雅辉、黄燕龙、王腾数额特别巨大，被告人黄某4、李某2、戴某某、黄某6数额巨大，被告人黄某5数额较大，其行为均已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人张少发、刘志超在共同犯罪中起主要作用，系主犯。根据在共同犯罪中所起的作用，刘志超不应认定为从犯，辩护人的相关意见不予采纳。被告人刘俊豪、李冰、何玲燕、黄某4、曾雅辉、黄燕龙、李某2、黄某5、王腾、戴某某、黄某6在共同犯罪中起次要作用，系从犯，均应从轻或者减轻处罚。本案十三名被告人到案后如实供述自己的罪行，均可依法从轻处罚。十三名被告人庭审中均自愿认罪，被告人李冰在家属的帮助下退出了违法所得50,000元，被告人曾雅辉在家属的帮助下退出了违法所得62,000元，被告人黄某5在家属的帮助下退出了违法所得29,000元，被告人黄某6在家属的帮助下退出了违法所得54,000元，均可酌情从轻处罚。综上，根据各被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度及认罪态度等，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十七条第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第五十五条第一款，第五十六条第一款，第六十四条，第五十二条，第五十三条第一款的规定，判决如下：一、被告人张少发犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月27日起至2032年4月26日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳)。二、被告人刘志超犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月27日起至2031年10月26日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳)。三、被告人刘俊豪犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币一万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月27日起至2025年4月26日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳)。四、被告人李冰犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币一万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月27日起至2024年4月26日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳)。五、被告人何玲燕犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币一万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月27日起至2023年4月26日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳)。六、被告人黄某4犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月27日起至2020年10月26日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳)。七、被告人曾雅辉犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月27日起至2022年4月26日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳)。八、被告人黄燕龙犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月27日起至2022年4月26日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳)。九、被告人李某2犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币三千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月27日起至2019年8月26日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳)。十、被告人黄某5犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币二千元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳)。十一、被告人王腾犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月24日起至2023年7月20日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳)。十二、被告人戴某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币三千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月7日起至2019年9月6日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳)。十三、被告人黄某6犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二千元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳)。十四、在案钱款，发还相应被害人。十五、扣押在案的作案工具，予以没收。十六、未退出的违法所得继续予以追缴，不足部分责令继续退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王文燕审 判 员  钱 莹人民陪审员  董志金二〇一九年八月二十六日书 记 员  李 寅附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。……对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十五条剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。……第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。……第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。……