黑龙江省大庆市让胡路区人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑0604刑初166号公诉机关大庆市让胡路区人民检察院。被告人赵淑华，女，1969年9月16日出生，汉族，高中文化，住黑龙江省大庆市让胡路区。2018年8月18日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被大庆市公安局东湖分局刑事拘留，2018年9月21日经大庆市让胡路区人民检察院批准逮捕。现羁押于大庆市第一看守所。辩护人黄海龙，黑龙江智胜律师事务所律师。辩护人徐宁，黑龙江典通律师事务所律师。大庆市让胡路区人民检察院以庆让检诉刑诉[2019]164号起诉书指控被告人赵淑华犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大庆市让胡路区人民检察院指派检察员邹海燕、李晓培出庭支持公诉。被告人赵淑华及其辩护人黄海龙、徐宁到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：被告人赵淑华于2017年3月份被哈尔滨老妈乐商贸有限公司任命为老妈乐大庆鸿运店店长，并租赁大庆市让胡路区乘风庄xx商服作为经营场所，于2017年6月12日以该经营地点注册成立大庆市让胡路区福润家合超市，该店铺在注册成立前后，在未取得银行业监督管理机构批准的情况下，以在集市上发送宣传单，到店内听课免费领取鸡蛋或钱为手段，吸引社会公众到店内，以播放视频、讲课等形式宣传该公司的经济实力，以此推销介绍该公司的投资项目，该公司按照投资额度确定五个会员等级，以日为单位向每个级别的会员支付金额不等的现金作为利息，在约定期限内按照约定的比例返本付息，并采取以奖励价值为1280元银卡购物券的方式鼓励会员介绍其他社会公众成为新会员、在经营场所内发放返利现金、免费组织会员旅游等方式进一步吸引新会员加入、老会员加大投资，截止至2017年11月份，共吸收公众100多人，将吸收的公众存款转入哈尔滨老妈乐商贸有限公司会计于某的银行账户中，赵淑华于2017年9月21日后将吸收的公众存款直接用于支付到期会员的利息，截止至2017年11月26日涉案金额总计人民币8083940元（以下币种均为人民币），返利金额共计3968285元。经侦查，被告人赵淑华于2018年8月17日在辽宁省彰武县顺城旅店被大庆市公安局东湖分局抓获。公诉机关针对指控，提供了相关证据。公诉机关认为，被告人赵淑华的行为已构成非法吸收公众存款罪，应依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，予以处罚。被告人赵淑华到案后能如实供述其犯罪事实，系坦白，应依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，予以从轻处罚。被告人赵淑华对指控事实和罪名无异议。被告人赵淑华辩护人认为，本案系单位犯罪，被告人赵淑华的相关行为是受哈尔滨老妈乐商贸有限公司指示，属履行职务行为，不是个人行为。被告人赵淑华在该犯罪中所起到的作用较小，属从犯，应从轻处罚。公诉机关指控的非法吸收公众存款数额不正确，该罪的对象系不特定的人员，应将被告人赵淑华本人投资的80万元、店员投资的135100元、家人及亲朋好友投资514480元，合计1449580元予以扣除。被告人赵淑华系初犯，偶犯，其一贯表现良好，没有再犯罪的危险，其主观恶性较小，本着宽严相济的刑事原则，应该给她一次改过自新的机会。被告人赵淑华当庭自愿认罪，并能如实供述自己的违法犯罪行为，系坦白，认罪态度较好，具有悔罪表现，可以酌情从轻处罚。经审理查明：2017年3月被告人赵淑华被哈尔滨老妈乐商贸有限公司任命为老妈乐大庆鸿运店店长，后被告人赵淑华又以其租赁的大庆市让胡路区乘风庄xx商服作为经营场所，登记设立大庆市让胡路区福润家合超市，在此继续实际经营老妈乐大庆鸿运店，经营模式为：缴纳或消费不同金额的会费或现金，可成为不同等级的会员或领取购物券，承诺不同等级的会员每天可按其投资比例领取现金返利及获得礼品，购物券可每天按消费比例等值兑换现金，一定期限内会员投资本利可全部返还，会员再介绍其他人投资亦可获得奖励，截至2017年11月，该店累计吸收100多人投资，2017年9月21日前被告人赵淑华将吸收的投资款转入哈尔滨老妈乐商贸有限公司指定的银行账户内，2017年9月21日后被告人赵淑华将吸收的投资款直接用于店内会员到期返利，至2017年10月30日老妈乐大庆鸿运店吸收投资款8482350元(吸收投资款合计9206830元，扣减被告赵淑华本人投资724480元)，返利款合计4011133元。2018年8月17日大庆市公安局东湖分局在辽宁省彰武县顺城旅店内将被告人赵淑华抓获。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实，1、案件来源、抓获经过，证实公安机关对本案予以立案，2018年8月17日被告人赵淑华在辽宁省彰武县顺城旅店内被公安机关抓获。2、户籍证明、无犯罪记录证明、非党员证明，证实被告人赵淑华的户籍信息，其在案发前无犯罪记录，赵淑华非中共党员。3、大庆市公安局东湖分局出具的说明、银行卡交易明细，证实公安机关对被告人赵淑华名下中国建设银行卡号62×××08、62×××88账户进行了核查，2017年3月至2017年11月被告人赵淑华将在老妈乐大庆鸿运店吸收的会员投资款存入哈尔滨老妈乐商贸有限公司及该公司财务人员于某账户内，该公司通过公司账户及公司财务人员于某、余某向赵淑华账户汇款作为返利款，赵淑华以现金、转账方式向其店内会员支付了返利款。案发后公安机关已将涉案人员李某列为网上逃犯，但未能核实到肖某的真实身份。4、老妈乐商城会员章程，证实老妈乐商城会员章程载明，会员为五个等级，分别为：银卡会员，一次性消费1280元；金卡会员，一次性消费6400元；钻卡会员，一次性消费12800元；白金会员，一次性消费19200元；翡翠会员，一次性消费25600元。消费成为会员可获得相应累计额度的购物券返利，按不同级别的进行返券，其中：银卡会员最高累计可获购物券2000元；金卡会员最高累计可获购物券15120元；钻卡会员最高累计可获购物券31520元；白金会员最高累计可获购物券47920元；翡翠会员最高累计可获购物券64320元。5、扣押物品文件清单及物品照片、证实侦查中公安机关在赵淑华处扣押了电脑主机二台、点钞机一台、账本两本、会员证及会员卡若干。在店员冷某处扣押了黑色双肩包一个、黑色笔记本三本、保管账本一本。账本中2017年3月至11月，登记赵淑华翡翠会员卡28张、金卡会员1张、银卡会员1张。6、中国银行业监督管理委员会大庆监管分局出具的证明，证实主管部门并未批准哈尔滨老妈乐商贸有限公司大庆鸿运店在大庆地区从事吸收公众存款、发放贷款业务。7、个体工商户登记档案，证实大庆市让胡路区福润家合超市登记业主为赵淑华，经营场所为大庆市让胡路区乘风庄，经营范围为商品零售，申请登记时间为2017年6月9日。8、告示照片，证实案发后公安机关就老妈乐大庆鸿运店涉嫌非法吸收公众存款的事实张贴了告示，告知被害人可向公安机关提供犯罪线索。9、网页截图，证实哈尔滨老妈乐商贸有限公司大庆鸿运店经营期间使用的老妈乐商城服务器IP地址在境外。10、证人林某的证言，证实林某曾将哈尔滨市松北区松北大道xx住宅小区xx号楼、xx号商服出租给哈尔滨老妈乐商贸有限公司。11、证人于某的证言，证实2016年6月至2017年11月于某在哈尔滨老妈乐商贸有限公司负责财务工作，其负责黑龙江省、河南省、河北省老妈乐店面收付款，各店店长通过系统生成收款依据，于某按照会员每日返利款的数额，将返利款汇至店长银行账户。由于于某承担的工作量较大，哈尔滨老妈乐商贸有限公司后又派余某与于某一起工作。2017年3月至11月，被告人赵淑华是老妈乐大庆鸿运店的店长，于某与赵淑华曾通过双方名下银行账户收付会员投资款、返利款。12、证人冷某的证言，证实2017年冷某在老妈乐大庆鸿运店内工作，当时店长是被告人赵淑华，员工还有富某、闫某。会员投资方式多为现金，店员所收投资款均交付赵淑华，工作期间冷某也进行了投资，店内的返利款以现金形式支付，最开始会员系统是老妈乐网上购物商城，后来更名为全家福网上购物商城。13、证人闫某的证言，证实2017年闫某曾在老妈乐大庆鸿运店内工作，当时店长是赵淑华，富某也在店内工作，闫某负责过在电脑系统内给会员兑换积分。店内的经营模式为投资返利，投资额高会员级别越高，每日的投资款由赵淑华收取通过银行账户汇出去，返利款由赵淑华在银行账户中取出，再由赵淑华或店员以现金形式将返利款支付给会员。闫某的工资由赵淑华发放，闫某本人也曾在店内进行投资。14、证人孟某2的证言，证实孟某2与被告人赵淑华是夫妻关系，孟某2知晓赵淑华是老妈乐大庆鸿运店的店长，店内店员有富某、闫某等人，赵淑华曾使用其名下中国建设银行账户向孟某2汇款，孟某2称该款部分用于偿还赵淑华对安某的欠款，部分是赵淑华向孟某2支付的投资返利款。15、证人孟某3的证言，证实孟某3是被告人赵淑华的女儿，孟某3知晓赵淑华在老妈乐大庆鸿运店工作期间，店内员工有富某、闫某。2017年6月27日赵淑华曾通过银行账户向孟某3转账8200元，孟某3称该款是她的生活费。16、证人安某的证言，证实安某是被告人赵淑华的姐夫，安某知晓赵淑华是老妈乐大庆鸿运店的店长，安某与妻子赵淑芳通过赵淑华进行了投资成为了会员，赵淑华向赵淑芳支付过返利款。安某称2017年5月赵淑华曾向其借款50万元，用途为老妈乐大庆鸿运店经营，后赵淑华偿还了该借款。17、证人王某3的证言，证实2017年10月王某3曾将大庆市让胡路区乘二村xx室出租给被告人赵淑华使用，当时赵淑华说在此经营保健品，经营两个月后公安机关告知王某3，赵淑华的经营行为涉嫌违法，王某3就将房屋收回了。18、证人李某的证言，证实2016年6月李某任老妈乐大庆东湖店店长，2017年2月升任见习经理，其负责管理包括东湖、乘风庄、八百晌、泰康、肇源地区店面，上级公司是哈尔滨老妈乐商贸有限公司，公司的经营模式主要是按照投资金额成为不同等级的会员，并在一定期限内向会员返本付息。2017年3月赵淑华被任命为老妈乐大庆鸿运店店长，该店内有员工富某、闫某、冷某。19、证人富某的证言，证实2017年3月富某在老妈乐大庆鸿运店内工作，该店店长是赵淑华，店内的店员有闫某、冷某，经营方式是会员投资返利，会员的投资款交给赵淑华，由赵淑华将款项转付给哈尔滨老妈乐商贸有限公司，该公司将返利款支付给赵淑华，由赵淑华及店员向会员支付返利款。20、被害人麻某1、文某、周某、逯某1、逯某2、陈某1、韩某、张某1、陈某2、杨某1、王某1、杨某2、邢某、李某、石某、麻某2、姜某、王某2、孙某、张某2、刘某1、徐某、陈某3、刘某2、刘某3、刘某4、刘某5、赵某1、张某3、杜某、曾某、张某4、阮某1、徐某、佟某、阮某2、赵某2、孟某1、吴某的陈述,证实上述被害人曾在老妈乐大庆鸿运店内进行投资、成为会员、获得返利的情况。21、返利表、礼品券兑换表、投资人员情况统计表（鸿运店），证实老妈乐大庆鸿运店会员投资返利记录情况。22、被告人赵淑华的供述，证实2016年10月被告人赵淑华曾在老妈乐大庆乘风庄店内做店员，2017年3月其被任命为老妈乐大庆鸿运店店长，店内的店员有富某、闫某、冷某。2017年6月12日被告人赵淑华租赁了大庆市让胡路区乘风庄xx商服，并登记设立了大庆市让胡路区福润家合超市，在该超市内继续实际经营老妈乐大庆鸿运店，赵淑华曾组织店员到集市向社会公众发放宣传单，宣传单的内容是到店内听课免费领取鸡蛋、现金，来听课的人投资可成为会员，按投资额度确定五个会员等级，会员介绍新人投资也会获得奖励。赵淑华使用自己名下中国建设银行账户将每日获得的会员投资款汇入哈尔滨老妈乐商贸有限公司的会计于某的银行账户内，次日按不同会员级别相应返券或支付返利款，于某将返利款汇给被告人赵淑华，由赵淑华将该款转付给会员。2017年9月哈尔滨老妈乐商贸有限公司开始出现延时支付返利款，2017年9月21日该公司通知被告人赵淑华将每日收到的会员投资款直接用于支付返利款，至2017年11月老妈乐大庆鸿运店的会员有100余人。23、鉴定文书，证实公安机关对扣押的涉案电脑内硬盘信息进行了检查。24、鉴定意见，证实经大庆龙鑫会计师事务所鉴定，2017年4月1日至2017年11月，被告人赵淑华存入于某名下中国建设银行账户62×××88金额7837378元，转出951279元。2017年3月9日至2017年9月21日，于某存入赵淑华名下中国建设银行账户（62×××08、62×××88）金额合计1310169元，赵淑华转给于某金额合计8004073元。2017年5月25日至2017年10月26日余某存入赵淑华名下中国建设银行账户金额合计2635519元。2017年4月23日至2017年9月21日李某存入赵淑华名下中国建设银行账户金额合计929321元，赵淑华转给李某金额合计193353元。2017年4月11日至2017年11月12日富某存入赵淑华名下中国建设银行账户4000元，赵淑华转给富某金额合计144045元。2017年5月11日至2017年9月19日哈尔滨老妈乐商贸有限公司存入赵淑华下中国建设银行账户合计21764元，赵淑华转给该公司428400元。2017年5月11日至2017年7月9日车丽荣存入赵淑华名下中国建设银行账户金额合计25100元，赵淑华转给车丽荣金额合计9万元。2017年6月20日至2017年11月14日赵淑华存入自己名下中国建设银行账户189374.53元，赵淑华将其名下上述中国建设银行账户内款项转入自己其他银行账户金额合计306618.44元。2017年6月14日至2017年11月14日赵淑华通过其名下中国建设银行账户向孟某3转账合计31200元。2017年9月19日至2017年10月11日赵淑华通过其名下中国建设银行账户向孟某2转账合计148820元。2017年11月7日张岩存入赵淑华名下中国建设银行账户61440元。2017年8月30日至2017年10月24日冷某存入赵淑华名下中国建设银行账户合计2万元，赵淑华转账给冷某金额合计14189元。2017年7月3日至2017年11月14日赵淑华实际转给闫某合计323749元。2017年3月8日至2017年11月14日其他人员存入赵淑华名下中国建设银行账户合计2075420.05元，赵淑华转给其他人员银行卡金额合计2115527.47元。2017年3月8日至2017年12月21日赵淑华名下中国建设银行账户剩余资金存入金额合计7098929.44元（除银行利息外，全部为ATM存入及现金存入），支出金额合计2552984.54元（除银行服务费及冲正外，全部为ATM取款及现金支取）。本院认为，被告人赵淑华违反法律、金融管理法规，未经金融管理部门批准，向社会不特定对象承诺在一定期限内返还本利变相吸收公众存款且数额巨大，扰乱国家金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人赵淑华犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，本院予以支持。被告人赵淑华到案后能如实供述所犯罪行，当庭自愿认罪，予以从轻处罚。案发前，被告人赵淑华向被害人返还了部分款项，酌情予以从轻处罚。按照相关法律规定，单位设立后，以实施非法集资犯罪活动为主要活动的，不以单位犯罪论处，对单位中组织、策划、实施非法集资犯罪活动的人员应以自然人犯罪依法追究刑事责任。本案中被告人赵淑华经营老妈乐大庆鸿运店期间以非法吸收公众存款为主要活动，其职务为该店店长，店内会员存入的涉案款项由其负责管理，故辩护人关于本案系单位犯罪、被告人赵淑华属从犯的意见理据不足，不予采纳。关于本案的犯罪金额，被告人赵淑华在指控的非法吸收公众存款期间，其名下会员卡所涉投资款，不属非法吸收公众存款的数额，故对辩护人关于被告人赵淑华名下投资款不计入犯罪数额的意见，予以采纳，但其计算的数额有误，应依证据予以确认。辩护人关于赵淑华亲友及店内店员投资款，亦需在吸收存款数额中扣减的意见，缺乏依据，不予采纳。辩护人关于被告人赵淑华系坦白的意见，符合案情予以支持。辩护人所述赵淑华系初犯、偶犯，认罪态度较好，可酌情从轻处罚的意见，符合案情，量刑时酌予考量。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人赵淑华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年8月18日起至2022年8月17日止。罚金于判决生效后五日内一次性缴纳。）二、被告人赵淑华非法吸收公众存款尚未返还的钱款，继续追缴并返还被害人。三、在案扣押的物品由公安机关依法予以处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向大庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  张欣乐人民陪审员  董 翠人民陪审员  车美娜二〇一九年八月十五日书 记 员  张 雪本判决所依据的法律条款：附：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。