广东省广州市花都区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0114刑初898号公诉机关广州市花都区人民检察院。被告人韦超，男，1979年9月3日出生，汉族，文化程度初中，户籍所在地广西壮族自治区梧州市蒙山县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年8月25日被羁押，同日被刑事拘留，同年9月27日被逮捕。现被羁押于广州市花都区看守所。指定辩护人黄孝禹，广东卓明律师事务所律师。广州市花都区人民检察院以穗花检公刑诉[2019]772号起诉书指控被告人韦超犯信用卡诈骗罪、盗窃罪于2019年5月13日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市花都区人民检察院指派检察员温昕出庭支持公诉。被告人韦超及其指定辩护人黄孝禹均到庭参加诉讼。现已审理终结。广州市花都区人民检察院指控：信用卡诈骗罪部分2017年7月31日20时许，被告人韦超伙同同案人黄某3、肖某（均另案处理）经密谋后，去到广州市花都区狮岭镇阳光路与金狮大道交界处，以“拾金平分”的诈骗手段，骗得被害人张某1的邮政储蓄银行卡1张和密码，并冒用该银行卡取款20000元。2017年9月2日20时许，被告人韦超伙同同案人黄某3、肖某经密谋后，去到广州市花都区旗岭河滨西路路段，以“拾金平分”的诈骗手段，骗得被害人黄某1的邮政储蓄银行卡1张和密码，并冒用该银行卡取款20000元。盗窃罪部分2018年4月29日9时许，被告人韦超伙同同案人黄某3、韦某经密谋后，去到广州市南沙区东涌镇，以“拾金平分”的诈骗手段，骗得被害人向某1的农业银行存折1本和密码，后冒用该存折取款33000元。2018年5月17日9时许，被告人韦超伙同同案人黄某3、韦某经密谋后，去到广州市花都区赤坭镇荷溪村，以“拾金平分”的诈骗手段，骗得被害人任某1现金5000元，和农业银行卡1张及密码，并冒用该银行卡取款10600元。2018年8月25日，被告人韦超在其位于广西壮族自治区蒙山县文圩镇姚垌村古逢九组17号的家中被公安人员抓获。公诉机关提供相应证据，认为被告人韦超无视国家法律，伙同同案人冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第（三）项之规定，构成信用卡诈骗罪；被告人韦超无视国家法律，伙同同案人盗窃公民财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条之规定，构成盗窃罪。并提出如下量刑情节：1.被告人韦超犯信用卡诈骗罪金额为40000元、犯盗窃罪金额为48600元；2.被告人韦超当庭自愿认罪。建议以信用卡诈骗罪判处被告人韦超二年以上三年六个月以下有期徒刑，并处罚金，以盗窃罪判处一年以上二年以下有期徒刑，并处罚金，数罪并罚建议判处二年四个月以上三年四个月以下有期徒刑，并处罚金。提请本院依法判处。被告人韦超对公诉机关指控的基本犯罪事实无异议，当庭辩解如下：其于2017年7月31日、2017年9月2日、2018年4月29日、2018年5月17日实施犯罪时使用作案手段都是一样的，具体是由同案人假装丢钱，其负责捡钱，并与被害人一起分钱，之后同案人假装要求查银行卡，骗得被害人的密码后，其假装将被害人的卡或存折和捡到的钱某到报纸里放到被害人的后腰处，再趁被害人不注意偷了卡或存折，之后找借口离开。其辩护人提出涉案的四宗犯罪中被告人采用的犯罪手段都是一样的，涉案的卡是储蓄卡，不是银行卡，应当以诈骗罪一罪定罪处罚。经审理查明:2017年7月31日20时许，被告人韦超伙同同案人黄某3（已判决）、肖某（另案处理）经密谋后，去到广州市花都区狮岭镇阳光路与金狮大道交界处，以“拾金平分”的诈骗手段，骗得被害人张某2的邮政储蓄银行卡密码，后又采用调包手段将该银行卡盗走，并使用该银行卡取款20000元。2017年9月2日20时许，被告人韦超伙同同案人黄某3、肖某经密谋后，去到广州市花都区旗岭河滨西路路段，以“拾金平分”的诈骗手段，骗得被害人黄某2的邮政储蓄银行卡密码，后又采用调包手段将该银行卡盗走，并使用该银行卡取款20000元。2018年4月29日9时许，被告人韦超伙同同案人黄某3、韦某（均已判决）经密谋后，去到广州市南沙区东涌镇，以“拾金平分”的诈骗手段，骗得被害人向某2的农业银行存折密码，后又用调包手段将该本存折盗走，并使用该存折取款33000元。2018年5月17日9时许，被告人韦超伙同同案人黄某3、韦某（均已判决）经密谋后，去到广州市花都区赤坭镇荷溪村，以“拾金平分”的诈骗手段，骗得被害人任某2的农业银行卡密码，后又用调包手段将该张银行卡及被害人身上现金5000元盗走，并使用该银行卡取款10600元。2018年8月25日，被告人韦超在其位于广西壮族自治区蒙山县文圩镇姚垌村古逢九组17号的家中被公安人员抓获。上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实。1.被害人张某2的陈述，主要内容为：2017年7月31日晚上约20时许，我到花都区的中国邮政银行存款，存完款后沿金狮大道的方向回家时看到我前面一名男子从他裤袋里掉下了一捆钱，另一名男子迅速过去把这捆钱拾起来，这名拾起钱的男子主动跟我说要和我分这捆钱，我没有理会他，这名拾到钱的男子一直跟着我走，走到金狮大道和阳光路交界处附近时，刚才掉钱的男子追上我和拾到钱的男子，问我们是不是拾到了他的钱，我们都说没有，那名掉钱的男子叫我们拿出身上的东西给他看，那名拾到钱的男子就把身上的银行卡拿给他，这名掉钱的男子说要打电话到银行查询这张卡是不是刚存入了钱，之后拾到钱的男子就把密码给了掉钱的男子，掉钱的男子就打电话到银行查询，查完后这名掉钱的男子又叫我把我的银行卡拿给他查询，我就把我的一张邮政银行卡和密码都给了这名掉钱的男子，这名掉钱的男子也打电话到银行查询，就在这名男子查询的时候，拾到钱的男子就把我拉到一边，叫我把我的手机给他，他说等下我可以打电话到我的手机联系他，然后我们再平分刚才拾到的那捆钱，我就把手机给了这名拾钱的男子，这名男子就把一些东西塞到我的后腰部，他说塞到我后腰部的是刚才拾到的那捆钱，他叫我不要拿出来看，以免被那名掉钱的男子看到，后来这两名男子走了，我摸了一下我的后面，有一张卡，我以为是我自己的卡，后来我回家时发现一团报纸，于是我就到派出所报警了，后来经查询，我的邮政银行卡被人分四次取走了20000元。被害人张某2的辨认笔录，证实：被害人张某2指认被告人韦超就是假装捡钱的男子。被害人张某2对案发地点、案发现场视频截图、银行取款视频截图进行指认。2.被害人黄某2的陈述，主要内容为：2017年9月2日晚上约20时许，我下班后到间邮政银行存钱，后到万福源超市买东西，在超市内卖猪肉的地方看见一名30多岁的男子在我旁边拾到一叠钱，之后这名拾到钱的男子就约我到外面分钱，我就跟随着这名男子来到附近河滨西路斜坡的位置坐下准备分钱，过了一会有一名约50岁的老头过来问我们刚才是不是拾到了他丢失的钱，我和这名拾到钱的男子都说没有，这名50岁的老头叫我和拾钱的男子把身上的东西拿出来给他看，我和那名拾钱的男子就把身上的东西拿给这名老头看，这名老头看到我们身上没有他丢失的钱，就要求我们把身上的银行卡和密码给他、他打电话去银行查询一下是不是刚存了钱，那名拾到钱的男子就把他身上的卡和密码都给了老头，老头就打电话到银行查询后说没有，之后我也把我的一张邮政银行卡和密码都给了老头，老头就拿着我的卡打电话到银行查询。这时，那名拾钱的男子就把一些东西塞到我的后背上，他说是把刚才拾到的钱某到我的后背了，等这名老头走了再和我平分这些钱，千万不要让那名老头看到，这名拾钱的男子塞完东西给我后就转身离开了，那名老头查询完我的银行卡后就问我那名拾钱的男子哪里去了，我指了那名男子离开的方向说他往那边走了，那名老头就迅速追了过去，我当时也忘记了我的银行卡还在这名老头的手上，等我回过神来时，两名男子都不知道走到哪里去了，我把后背的东西掏出来看，发现是一叠报纸，我知道我被骗了，我就马上打电话报警，后来民警叫我打电话到银行冻结我的银行卡，我才发现该银行卡已经被人提走了20000元。被害人黄某2的辨认笔录，证实被害人黄某2指认被告人韦超就是假装捡钱的男子。被害人黄某2对案发现场附近录像截图、取款视频截图进行了指认。3.被害人向某2的陈述，主要内容为：2018年4月29日9时许，在东涌情人桥的一条小巷子里我正推着自行车走，看见有一名男子在地上捡了一捆钱。我就问他，老乡你怎么捡别人的钱。他说，不要吵和我去分钱，于是他就带着我去东涌老人院后的一栋楼旁边。准备分钱，这时丢钱的人出现了，他问我们有没有捡到他的钱，我们都说没有。他就说把卡拿出来看有没有存钱的记录。捡钱的人就把卡拿出来并把密码告诉他。我也把我本人的存折拿出来。并把密码也告诉了他。丢钱的人就在旁边打电话，捡钱的人就把用报纸包的钱和存折偷偷的放进我的裤袋。掉钱的人说去那边查下，就和捡钱的人一起走了。他们说我在这里等。我等了一会，把口袋的东西拿出来一看，只有一张报纸，钱和存折不见了。我知道上当受骗了。于是到银行查，发现钱被取走33000元。于是就报警。事情的经过就是这样。被害人向某2的辨认笔录，证实：被害人向某2指认被告人韦超就是假装捡钱的男子。被害人向某2对案发现场视频截图进行了指认。4.被害人任某2的陈述，主要内容为：2018年5月17日9时5分左右，我从广州市花都区新兴路的农业银行大厅里的取款机取了5000元，走到赤坭镇第一幼儿园后面的巷子里，有一名身穿白衣服的男子迎面向我走来，然后掉了一叠钱在地上，当时我看见那名穿白衣服的男子掉了钱，有一名穿黑衣短袖衣服的男子把白衣男子掉在地上的钱捡了起来，然后跟我说：“我们去找个远点的地方把钱分了”。我一听就同意了，然后我们走到向阳路和华贵路转弯处时，有一个戴着头盔的男子坐在“太子”摩托车上。黑衣捡钱男子就问摩托车男子是不是搭客的，接着就上了“太子”摩托车上，然后我们三人坐摩托车到山的马路边时，我和黑衣捡钱男子从路边的一条小路上山走到一处没人看到的山边，黑衣捡钱男子就从裤袋拿出捡的钱出来数，准备和我分。刚数了三张，掉钱的白衣男子就到了。黑衣捡钱男子见掉钱的人来了，就马上把钱藏在身后，掉钱的白衣男子一到就问黑衣男子是不是捡了他的钱，黑衣捡钱男子就马上将钱某到我身后的腰间，然后回答说并没有捡到钱。接着黑衣男子从自己身上的裤袋里拿出几百块钱，表明并没有拿白衣男子掉的钱。白衣男子见状就问我有没拿他的钱，我说没有拿，将在银行里拿的放在右裤袋的5000元及银行卡拿出来，对白衣男子说：“这是我刚从银行拿的5000元，还有银行小票”。白衣男子一听就说这钱不是他的，但他还掉了一张银行卡，说我夹在钱里的银行卡可能是他老婆的。他叫我把银行卡及密码给他，让他打电话查一下银行卡是不是他老婆的。我为证明银行卡是我的，我就将银行卡的密码告诉了他，接着白衣男子就打了个打话去查银行是不是他老婆的。打完之后，白衣男子说不是他的，就将银行卡还给了我。我就将银行卡及5000元还有小票放回了右边的裤袋。本来以为就没事了，但白衣男子却说是我分了他掉的钱，叫我把钱拿出来给他数一下，我又将5000元（夹着银行卡和银行小票）拿了出来。白衣男子将5000元（夹着银行卡和银行小票）拿过去数了一下，也没说话就将5000元（夹着银行卡和银行小票）还给我，此时在我身边的黑衣男子就伸手将5000元（夹着银行卡和银行小票）拿住，然后就塞进我裤子左侧的事裤袋上。接着黑衣男子就说：“既然我没捡钱，就不关我事，我先走了”，说完黑衣男子就走出山边离开了。我和白衣男子一起离开山边回到马路边，这名白衣男子驾驶摩托车走了。等白衣男子走后，我摸一下自己身后的腰间及裤袋才发现黑衣男子放在我腰间的捡的那叠钱以及我的5000元（夹着银行卡和银行小票）都不见了，此时我才意识到被骗了，于是马上打电话报警。后来警察到场后带我去银行查银行余额，发现银行卡内的10600元也被提出来了，一共损失15600元。被害人任某2的辨认笔录，证实：被害人任某2指认被告人韦超就是假装捡钱的男子。5.银行卡交易明细，证实：被害人张某2、黄某2、向某2、任某2银行卡或存折被冒用取款的具体情况。6.现场勘验验查笔录、现场图、现场照片，证实：案发现场的基本情况。7.（2018）粤0114刑初1889号刑事判决书，证实：同案人黄某3、韦某分别因本案犯盗窃罪被判处刑罚的事实。8.抓获经过，证实：2018年8月25日，民警在广西壮族自治区蒙山县文圩镇姚垌村古逢九组17号抓获被告人韦超。9.同案人韦某的供述，主要内容为：2018年4月底的一天（具体日期不记得）上午在南沙区子里我是跟“啊叔”、“啊超”诈骗了一个50多岁骑自行车的男子。我们就是诈骗了他的一张农村商业银行的存折，并由我到一间农村商业银行柜台取现金33000元。2018年5月中旬的一天，我伙同“阿某1”、“阿某2”来到花都区间农商银行附近，我们诈骗了一名老头的银行卡和5000元现金，后我用该银行卡从银行里提取了9000多元，我分得2000多元，剩下的由他们两人平分。每次去诈骗都是由“阿某1”提出来的。一般是“阿某1”假装掉东西，“阿某2”就负责捡东西，然后他们就骗事主的银行卡或存折，而我就负责开车接送人及拿着事主的银行卡或存折去银行取款。同案人韦某对案发现场视频截图、银行取款视频截图、案发地点进行了指认。同案人韦某的辨认笔录，证实：同案人韦某指认被告人韦超就是2018年5月的一天伙同其和“阿某1”一起以“拾金平分”的方式诈骗一名男子的人。10.同案人黄某3的供述，主要内容为：我的小名叫“家晚”。2017年7月底的一天，我和“阿某2”、“老七”驾驶一辆男装到花都区，在一间邮政银行里发现一名三十多岁的女子正在取款，我们就把她作为我们的作案目标，这名女子走出银行后，我就在银行附近这名女子的前面假装不小心掉了一叠钱，然后“阿某2”就走过去把这叠钱拾起来，假装拾到钱要跟这名女子分钱，这名女子上当后，“阿某2”就带着这名女子到偏僻的地方分钱，过了一会儿我也跟上去假装我丢了钱很着急的样子，我就问“阿某2”和这名女子是否捡到我丢失的钱，问他们是否把拾到我的钱存到银行里了，“阿某2”和那名女子都说没有拾到我的钱，我就叫他们把身上的银行卡拿出来，让我打电话到银行查一查是否把拾到我的钱存到卡上了，“阿某2”把他身上的银行卡拿出来并把密码告诉我，我假装打电话给银行查了，之后我就对他们说“阿某2”的银行卡上刚才没有存钱进去，之后我就要求那名女子把她的银行卡和密码都给我，这名女子就把她的一张邮政卡和密码都给了我，我也假装打电话到银行问情况，问完后我就把这个女子的银行卡也交给“阿某2”，“阿某2”就假装趁我不注意时把这个女子的银行卡塞进刚才我丢失的一叠钱里（其实这里只有报纸没有我刚才掉的钱）并把这叠钱某进那名女子的屁股上，之后我就跟他们说刚才有人看见“阿某2”和这名女子拾到我的钱，我要到我掉钱的地方问清楚，之后我就跟“阿某2”一起过去问，然后我们以这样的借口就脱身了，“阿七”已经在这里等着我们了，然后我们三个人就驾驶摩托车离开了。我们就到附近的银行柜员机把骗到的这名女子的银行卡插进柜员机里提款，提走了20000元。2017年9月初的一天晚上，我和“阿某2”、“老七”坐一辆摩托车来到花都区一间邮政银行发现了一名40多岁的男子在银行操作柜员机，我们就把他当作我们的作案对象，我们尾随这名男子来到超市的卖猪肉的地方，我假装不小心掉了一叠钱，故意让这名男子看到，“阿某2”就在旁边把这叠钱捡起来，“老七”也在附近看着我们，“阿某2”就把这名男子拉到外面河堤旁分钱，我也假装寻找这叠钱跟了过去，之后我们就同样使用第一次诈骗的方法把这名男子的一张绿色的邮政银行卡和密码骗到手，我们三个人就拿着这名男子的银行卡到附近的银行柜员机取款了，也是由阿某2取款的，我们一共取了20000元。2018年4月底我和“阿超”、“小明”在南沙区东涌镇的一个河涌边的巷子里以拾物平分的方式诈骗了一个50多岁的老人一本农村商业银行的存折，并骗取他的存折密码，由“小明”负责拿存折去取钱，“小明”取钱回来跟我们说是从那老人家的存折取出30000元。2018年5月份的一天早上，我跟“阿某2”、“小明”三个人分乘两辆摩托车来到花都区，在农业银行发现一名七八十岁老头在柜台取款，我们就把他作为我们的作案对象，这名老头取完款后就走出银行，我和“阿某2”就跟着他，我们走到农商银行附近的小路，我故意在这名老头的前面掉了一叠钱让他看见，“阿某2”就过去把钱拾起，叫这名老头去分钱，之后“阿某2”就招手让“小明”载他们往炭步方向走了，我马上驾驶摩托车跟着他们，他们去到一座山的山脚处假装要跟这名老头分钱，我开车过去后问“阿某2”和老头是不是拾到我刚才丢的钱，他们都说没有，我就叫他们把身上的东西都拿出来给我看，那名老头把他身上的5000元和银行卡拿给我看并说那5000元是他自己的钱，“阿某2”也把他身上的卡拿出来给我看，我就说叫他们说出卡的密码让我查查是不是把拾到我的钱存到银行卡了，他们都说了自己的银行卡密码，我假装打电话到银行问“阿某2”的卡，又假装打电话到银行问老头的卡，问完后我就把“阿某2”的卡和老头的卡和5000元都交给“阿某2”，“阿某2”假装趁我不注意时把刚才拾到的钱和老头的5000元还有老头的卡包在报纸里塞进老头的屁股，其实塞的只有一些报纸，之后我跟“阿某2”找借口走了，我和“阿某2”、“小明”就拿着这名老头的银行卡到的农商银行取了10000元。同案人黄某3的辨认笔录，证实：同案人黄某3指认被告人韦超就是其陈述中的“阿某2”，负责假装拾钱的。11.被告人韦超在公安机关及庭审中的供述，主要内容为：我和“家晚”等三人于2017年7月31日、2017年9月2日、2018年4月29日、2018年5月17日四次一起以拾金平分的方式骗取被害人的卡或存折密码，之后假装将拾到的钱和卡一起塞到被害人的后腰，再趁被害人不注意偷了卡或存折，之后由同案人将钱取出。2017年7月31日、2017年9月2日是和“家晚”、一名不认识的男子一起作案的，2018年4月29日、2018年5月17日是和“家晚”、“卢肥”一起作案的。被告人韦超对案发现场视频截图、银行取款视频截图、案发地点进行了指认。被告人韦超的辨认笔录，证实：被告人韦超指认同案人黄某3就是“家晚”、同案人韦某就是“卢肥”。12.户籍证明，证实：被告人韦超的出生年月日等身份情况。关于本案的定性问题，经查，本案中，结合四被害人的陈述、同案人及被告人的供述相互印证可以证实本案四宗犯罪事实的作案手段均是被告人韦超伙同同案人以“拾金平分”的方式骗取被害人的银行卡或存折密码后，采用调包的方式盗走被害人的银行卡或存折并使用，其行为均符合盗窃罪的构成要件，应当以盗窃罪对被告人韦超的行为追究刑事责任。公诉机关指控第一、二宗犯罪构成信用卡诈骗罪的罪名不当，本院予以纠正。辩护人提出本案构成诈骗罪的辩护意见与本案事实、法律不符，本院不予采纳。本院认为，被告人韦超无视国家法律，以非法占有为目的，盗窃他人财物，数额较大，其行为已构成盗窃罪。被告人韦超盗窃的行为，依法应适用“处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金”量刑幅度予以处罚。被告人韦超盗窃4次、金额为88600元，应相应惩处。被告人韦超当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。公诉机关提出与上述相同的量刑情节，本院予以采纳。本院综合考量被告人在共同犯罪中的作用、地位、悔罪表现及未退赃等情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第三款、第二百六十四条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人韦超犯盗窃罪，判处有期徒刑二年六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年8月25日起至2021年2月24日止），并处罚金五千元（罚金自本判决发生法律效力之次日起十日内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）。二、被告人韦超与（2018）粤0114刑初1889号刑事判决书中同案人黄玉郭共同犯罪部分承担连带赔偿责任（即共同退赔违法所得20000元给被害人张某2、共同退赔违法所得20000元给被害人黄某2）；与（2018）粤0114刑初1889号刑事判决书中同案人黄玉郭、韦伟涛共同犯罪部分承担连带赔偿责任（即共同退赔违法所得33000元给被害人向某2、共同退赔违法所得15600元给被害人任某2）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。（此页无正文）审 判 长  周卫英人民陪审员  姜 元人民陪审员  张 峻二〇一九年八月五日书 记 员  洪喜华骆建豪附法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第三款盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。