上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初1869号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人李峰，男，1982年4月11日出生，汉族，户籍地江西省。辩护人王军洁，江西方盈律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2019〕812号起诉书指控被告人李峰犯信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2019年5月1日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员逄某出庭支持公诉，被告人李峰及其辩护人王军洁到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2018年12月14日，被告人李峰使用伪造的农业银行信用卡，通过虚构交易的方式刷卡消费，共计得款人民币215,000元(以下币种均为人民币)，扣除手续费后将余款转入其他账户；2018年12月15日，被告人李峰使用伪造的信用卡通过ATM机分别取现34,000元、40,000元。2019年1月2日，被告人李峰被公安机关查获其随身携带具有卡面印制发行卡、卡号等信息的磁条卡共计11张、卡面空白的磁条卡6张及刷卡器等物品，经鉴定上述17张卡具备向发卡机构发起消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部或部分功能。为证明上述指控，公诉人当庭宣读或者出示了被害人的陈述、证人证言、司法鉴定意见书、监控录像、银行交易明细、技术检测报告、案发抓获经过等证据，据此，公诉机关认为被告人李峰构成信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪，提请法院依法审判。被告人李峰对起诉书指控的犯罪事实均无异议，对起诉书指控的信用卡诈骗罪罪名无异议；虽然其确实持有17张银行卡，但其这些卡都是案外人阿某让其暂时保管的，其对17张银行卡是否是伪造的并不确定，对妨害信用卡管理罪的罪名有异议。被告人李峰的辩护人对起诉书指控的基本事实无异议，但对起诉书指控的妨害信用卡管理罪的罪名有异议，被告人李峰只是暂时帮案外人阿某保管这些伪造的银行卡，并非持有；同时认为被告人李峰只是接受案外人阿某的指使犯罪，应为从犯。经审理查明：一、信用卡诈骗罪2018年12月14日，被告人李峰使用伪造的含有被害人刘某某中国农业银行借记卡(卡号：XXXXXXXXXXXXXXXXXXX)信息的信用卡，通过虚构交易并支付手续费的方式，在浙江省嘉兴市南湖区建设南路椿树弄口鸿福珠宝店内，使用该店的POS机(商户名称瑞银阁珠宝)刷卡消费，得款共计215,000元，后通过该店铺实际经营人林某某华夏银行帐户(卡号：XXXXXXXXXXXXXXXX)将上述钱款分别转账至李顶涛北京银行帐户(卡号：XXXXXXXXXXXXXXXX)共计111,800元、甘松北京银行帐户(卡号：XXXXXXXXXXXXXXXX)共计100,000元。2018年12月15日23时许至12月16日0时许，被告人李峰在浙江省嘉兴市桐乡茅盾路中国银行ATM机上使用伪造的含有被害人张某某上海银行借记卡(卡号：XXXXXXXXXXXXXXXXXX)信息的信用卡取现，得款共计34,000元，使用伪造的含有被害人季某某上海银行借记卡(卡号：XXXXXXXXXXXXXXXXXX)的银行卡取现，得款共计40,000元。二、妨害信用卡管理罪2019年1月2日，被告人李峰在苏州市吴江区盛泽镇太古广场被公安人员抓获。公安人员从其随身携带的物品中查获含有卡面印制发卡行、卡号等信息的磁条卡共计11张，卡面空白的磁条卡6张及刷卡器等物品。经银行卡检测中心鉴定，上述17张磁条卡第2磁道数据格式均符合“GB/T19584-2010银行卡磁条信息格式和使用规范”的要求，磁条具备向发卡机构发起消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部或部分交易的功能。其中，卡面显示卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXXXXX的磁条卡卡面信息与卡内磁道信息相符，其余14张磁条卡卡面信息均与磁道信息不一致。被告人李峰到案后如实供述了上述犯罪事实。案发后，公安机关从被告人李峰处扣押了移动支付终端、刷卡机、身份证、磁条卡(银行卡)、手机等作案工具，同时扣押了赃款4,285元。信用卡诈骗犯罪事实，有以下证据证明：1.被害人刘某某、季某某、张某某的陈述，证人黄某某的证言，证人林某某的辨认笔录，上海市公安局浦东分局调取证据通知书，中国银行嘉兴市分行提供的监控视频，公安机关调取的路面监控视频，证人黄某某提供的监控视频，司法鉴定科学研究院出具的司法鉴定意见书，证实被告人李峰使用伪造的含有被害人刘某某、季某某、张某某信用卡信息的信用卡刷卡套现、取现，骗取被害人钱款的事实。2.上海市公安局浦东分局接受证据清单、协助查询财产通知书，华夏银行签购单，手机银行账户明细查询截屏照片，中国农业银行股份有限公司上海新川路支行、上海天潼支行、上海银行淞南支行、临汾路支行、北京银行上海闵行支行提供的开户信息、交易明细，中国银行桐乡茅盾路支行提供的ATM取款记录、交易对手信息查询等书证，证实被告人李峰使用伪造的信用卡套现、取现骗取被害人钱款的金额。妨害信用卡管理犯罪事实，有以下证据证明：1.上海市公安局浦东分局扣押决定书、扣押清单、扣押笔录、扣押物品照片，证实公安机关自被告人李峰随身物品中查获卡面空白及印制发卡行、卡号等信息的磁条卡共计17张。2.上海市公安局浦东分局调取证据通知书，上海盛付通电子支付服务有限公司出具的情况说明、提供的营业执照、身份证复印件、开户许可证，广发银行股份有限公司上海闵行支行、中国民生银行上海张江支行、中国工商银行股份有限公司上海市张江支行、中国建设银行股份有限公司上海张江分行、中国银行股份有限公司上海市张江支行、上海农商银行、中国农业银行股份有限公司金桥张江路支行、上海浦东发展银行张江科技支行、兴业银行股份有限公司上海张江支行等银行提供的持卡证明、客户信息查询等书证，上海市公安局浦东分局鉴定聘请书，上海市公安局浦东分局经济犯罪侦查支队调取的人口信息，银行卡检测中心出具的技术检测报告、提供的检验检测机构资质认定证书及附表，证实扣押在案的17张磁条卡均具备向发卡机构发起消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部或部分交易的功能及其真伪情况。5.苏州市吴江区公安局盛泽公安分局刑侦队出具的抓获经过，上海市公安局浦东分局经济犯罪侦查支队三大队出具的工作情况，证实被告人李峰系被抓获到案。6.上海市公安局浦东分局经济犯罪侦查支队三大队调取的户籍信息、人员详细信息，苏州市姑苏区人民法院刑事判决书，证实被告人李峰的身份及前科情况。7.被告人李峰的供述，证实被告人李峰到案后对犯罪基本事实作了如实供述。本院认为，被告人李峰以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪；同时，其明知是伪造的信用卡而持有，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控的事实及罪名成立，予以支持。被告人李峰及其辩护人关于不构成妨害信用卡管理罪以及被告人李峰系从犯的辩护意见，因缺乏事实和法律依据，本院综合现有证据，对该辩护意见不予采纳。被告人李峰一人犯两罪，应当对其数罪并罚。被告人李峰曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后五年内再犯应当被判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。被告人李峰到案后对其基本犯罪事实能如实供述，系坦白，依法从轻处罚。为保护国家金融秩序及公民财产权利不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(一)项、第一百七十七条之一第一款第(一)项、第六十九条、第六十五条、第六十七条第三款、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李峰犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，罚金人民币六万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，罚金人民币三万元；决定执行有期徒刑九年，罚金人民币九万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月2日起至2028年1月1日止。罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)二、扣押在案的作案工具予以没收，扣押在案的赃款发还被害人，并责令被告人李峰退赔尚未追缴的犯罪所得。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 王 鑫审判员 余甬帆审判员 师坤鹏二〇一九年八月十五日书记员 蔡浩若附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的；……第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；……第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑最高不能超过二十年。如果数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行。第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪除外。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。