福建省福州市仓山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0104刑初289号 公诉机关福州市仓山区人民检察院。 被告人郑志富，男，1986年8月28日出生于福建省永泰县，汉族，大学本科，案发前系福建省鑫旺典当有限责任公司副总经理，户籍地福建省福州市鼓楼区，现住福建省福州市仓山区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月1日被刑事拘留，2018年12月8日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人李冠英，福建坤广律师事务所律师。 被告人林有英，女，1978年12月10日出生于福建省武夷山市，汉族，初中文化，案发前系福建省鑫旺典当有限责任公司员工，住福建省福州市鼓楼区。2016年3月6日因妨碍公务被福建省南平市建阳区公安局行政拘留五日。因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月1日被刑事拘留，2018年12月8日被逮捕，2019年7月31日被本院取保候审。 辩护人丁师婷，福建坤广律师事务所律师。 辩护人郑晓玲，福建坤广律师事务所实习律师。 被告人林成龙，男，1996年9月10日出生于福建省莆田市，汉族，初中文化，案发前系福建省鑫旺典当有限责任公司业务员，户籍地福建省莆田市荔城区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月1日被刑事拘留，2018年12月8日被逮捕，2019年7月31日被本院取保候审。 辩护人陈宇超，福建坤广律师事务所律师。 被告人刘洋，男，1989年8月23日出生于辽宁省昌图县，汉族，初中文化，案发前系福建省鑫旺典当有限责任公司业务员，户籍地辽宁省昌图县。2017年4月1日因犯故意伤害罪被福州市台江区人民法院判处有期徒刑七个月，缓刑一年。因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月1日被刑事拘留，2018年12月8日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人雷骁豪，福建坤广律师事务所律师。 福州市仓山区人民检察院以仓检诉刑诉（2019）276号起诉书指控被告人郑志富、林有英、林成龙、刘洋犯诈骗罪，于2019年5月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。福州市仓山区人民检察院指派检察员张家兴出庭支持公诉，被告人郑志富及其辩护人李冠英，被告人林有英及其辩护人丁师婷，被告人林成龙及其辩护人陈宇超，被告人刘洋及其辩护人雷骁豪到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 福州市仓山区人民检察院指控，2014年至2018年期间，汪某甲（另案处理）为牟取不正当利益，纠集被告人郑志富、林有英、林成龙、刘洋和曾某、雷某、翁某（均另案处理）等人，在无金融资质的情况下，以福建省鑫旺典当有限责任公司（以下简称“鑫旺公司”）名义多次实施非法放贷活动，形成了以汪某甲为首的“套路贷”犯罪集团。该犯罪集团组织严密，人员基本固定，层次分明，汪某甲负责鑫旺公司的全面工作，被告人郑志富任鑫旺公司副总经理，主要负责公司的行政事务及协助汪某甲工作，曾某、雷某任鑫旺公司业务主管，主要负责风险管控及管理业务员，被告人林有英、翁某任鑫旺公司行政人员，翁某负责公司财务及办理房产抵押，被告人林有英负责签订合同及后期的房产抵押、公证等事务，被告人林成龙、刘洋任公司业务员，负责寻找客户，被告人刘洋还充当催债人员。该犯罪集团在汪某甲的组织、策划下，有预谋、有计划地实施“套路贷”犯罪，以“砍头息”、“看点费”、“平台费”、“行业规矩”等名目骗取被害人签订空白的借款合同以及房产抵押借款合同、房产买卖合同、房产买卖委托书、房屋租赁合同、收条、借条等明显不利于被害人的各类合同，并要求部分被害人办理上述材料的公证手续。合同签订后，汪某甲等人通过个人银行账户向被害人银行账户转账，制造银行流水，并要求被害人将“砍头息”、“平台费”等费用汇入汪某甲等人指定的第三人银行账户，在被害人无力偿还借款的情况下，汪某甲指使被告人刘洋等人向被害人讨债，并利用上述签订的不利于被害人的各类合同，通过向法院提起民事诉讼或者直接将被害人房产过户到个人名下的方式，达到非法侵占被害人财产的目的。被告人郑志富于2016年初到鑫旺公司工作，除负责公司行政事务外，还协助汪某甲从事放贷工作，有时也参与看点、拼单；被告人林有英于2015年到鑫旺公司工作，负责合同签订及代理房产抵押、买卖、公证手续办理，有时也参与看点；被告人林成龙于2017年初到鑫旺公司工作，主要负责拉业务，参与看点等工作；被告人刘洋于2016年7、8月左右到鑫旺公司工作，主要负责拉业务，有时也参与看点、讨债。上述四人在进入鑫旺公司工作后，均提供个人银行账户供鑫旺公司用于放贷使用。被告人郑志富、林有英、林成龙、刘洋参与的犯罪事实如下： 1.2015年6月11日，汪某甲与被告人林有英等人为了谋取不正当利益，在得知被害人江某（帮陈某甲借款）有借款需求后，双方约定借款28万元，利息5分，期限3个月，以被害人江某名下位于福建省福州市台江区作抵押，并与被害人江某签订空白的借款合同、房屋买卖合同、收条等不利于被害人江某的合同。合同签订后，由被告人林有英带被害人江某前往公证处办理房产买卖委托公证。手续都办好后，按照汪某甲的要求，被害人江某于2015年6月11日先行转账1.4万元至陈某乙银行账户，鑫旺公司再通过章初的银行账户转账28万元到被害人江某的银行账户，被害人江某收到钱后，转账27.1万元给陈某甲。后因陈某甲未及时还利某，汪某甲要求被害人江某还款，被害人江某于2015年10月8日转账1.8万、2015年12月1日转账3000元到汪某甲银行账户。至2016年4月，因被害人江某无力偿还借款和利某，汪某甲就指使被告人林有英利用被害人江某之前签订的空白房产买卖合同和委托卖房公证材料，于2016年4月15日将被害人江某名下的福州市台江区上海街道西洋路西洋新村房产过户到汪某甲名下。经福建华茂资产评估房地产土地估价有限责任公司评估，该套房产2016年4月22日市场价值人民币59万元。汪某甲于2016年10月25日将该套房产卖给黄某甲。 2.2017年8月初，被害人唐某到鑫旺公司借钱，鑫旺公司的业务员王某2（另案处理）接待了被害人唐某，经协商后，鑫旺公司同意借款40万元给被害人唐某，月利某2.5分，但被害人唐某需用其名下的福建省福州市台江区鳌峰街道鳌光路房产做抵押，并签订一些空白的合同。因被害人唐某急需用钱，被迫与鑫旺公司签订空白的借款合同、房屋买卖合同，收条、委托书、违约承诺书等不利于被害人的各类合同。合同签订后，被告人林有英带被害人唐某到福州市房地产交易中心作房产抵押登记，登记在翁某名下。后因被害人唐某只需要20万元，鑫旺公司就通过翁某的银行账户于2017年8月21日转账2万元到被害人唐某的银行账户，被害人唐某收到钱后取现1.4万给王某2（其中砍头息5000元，平台费8000元，看点费1000元）。2017年8月22日被害人唐某按要求转1500元至翁某的银行账户后，当天翁某转3万元到被害人唐某的银行账户，2017年8月28日，翁某银行账户又转15万元到唐某银行账户。2017年10月25日，被害人唐某因没钱还款，以同样的方式向鑫旺公司借款10万元，月利某2.8分，由翁某银行账户分2笔合计10万元转到被害人唐某银行账户。2017年11月23日，被害人唐某又没钱还款，以同样的方式又向鑫旺公司借款10万元，月利某3.2分，由翁某银行账户分2笔合计10万元转到被害人唐某的银行账户。2017年12月29日，被害人唐某向王某2借款2万元。2018年1月2日，被害人唐某没有还款，继续以同样的方式向鑫旺公司借款，因本金累积到50万元，鑫旺公司安排翁某与被害人唐某之间签订借款50万元的抵押借款合同，将房产继续抵押在翁某名下，手续办好后，鑫旺公司通过翁某的银行账户转账10万元到被害人唐某银行账户，被害人唐某收到钱后按照鑫旺公司的要求，将3.44万元转到王某2的银行账户。2018年1月12日，被害人唐某又继续以同样的方式向鑫旺公司借款10万元，鑫旺公司通过翁某的银行账户转账10万元到被害人唐某的银行账户。2018年3月30日，因被害人无力还款，在鑫旺公司的要求下，被害人唐某将其名下位于福建省福州市台江区附属间以75万元的价格过户到汪某乙名下。汪某乙于2018年3月30日分2笔合计65万元转被害人唐某的银行账户，被害人唐某收到钱后，将65万元全部转账给翁某账户，翁某转回3万元，2018年4月12日汪某乙又转10万元至被害人唐某银行账户。经福建华茂资产评估房地产土地估价有限责任公司评估，该套房产2018年7月11日市场价值人民币89.1万元。 3.2017年9月初，被告人林成龙通过鲍某（另案处理）的介绍，得知被害人王某1有借款意愿，且有房产抵押，遂向汪某甲汇报，汪某甲安排被告人林成龙、林有英、刘洋三人到被害人王某1位于福建省福州市仓山区确认后，同意借款200万元给被害人王某1，月利息5分，因被害人王某1急需用钱，被迫于2017年9月4日到鑫旺公司位于福州市台江区恒丰大厦21层的办公室与鑫旺公司签订了空白的借款合同、房屋抵押合同、房屋买卖合同、房屋租赁合同、借条、收条等不利于被害人的各类合同，合同签订后，由被告人林有英带被害人王某1到福州市房地产交易中心办理抵押权登记，将被害人王某1名下的房产抵押到翁某名下。手续办完后，鑫旺公司先通过曾某的招商银行账户以购房款的名义转账10笔合计50万元人民币到被害人王某1的银行账户，被害人王某1将利某2.5万元转账给谢某。2017年9月8日，鑫旺公司通过翁某的招商银行账户以借款名义分3笔合计200万元转账给被害人王某1，被害人王某1收到钱后马上转账50万元到被告人郑志富的账户，转9.5万元到谢某账户，制造购房和借款的银行流水。2017年9月中旬，被害人王某1又没钱用了，鑫旺公司又以同样的方式借款20万元给被害人王某1，月利息1毛6，并于2017年9月12日通过雷某的招商银行的账户转账20万元给被害人王某1，被害人王某1收到钱后转账4.6万元到被告人刘洋的银行账户。2017年9月30日，被害人王某1无钱还款，继续用其香江红海园三期作二押，向鑫旺公司借款150万元，房产抵押在被告人林有英名下，后鑫旺公司认为风险太高，未予以打款。2017年10月9日，被害人王某1因无钱还鑫旺公司的借款利某，又继续向鑫旺公司借款，鑫旺公司又以同样的方式借款30万元（月利息3毛）给被害人王某1用于还之前的借款利某，合同签订后，鑫旺公司通过被告人林有英的建设银行账户分3笔合计30万元人民币转账到被害人王某1的账户，被害人王某1收到钱后，转被告人刘洋账户10万元（砍头息），转被告人林成龙账户13.1万元（其中10万元是第一笔200万元借款的利某，3.1万元系违约金）。2017年10月16日，因被害人王某1未及时某，汪某甲安排被告人刘洋到被害人王某1家讨债。2017年12月15日，被害人王某1将其名下香江红海园三期的房子卖掉后到鑫旺公司还债，于当天转账184万元到翁某银行账户，转70万元到被告人林有英银行账户。但汪某甲以被害人王某1未及时某构成违约为由，要求被害人王某1继续支付违约金，被害人王某1不愿意，汪某甲便指使被告人刘洋、曾某威胁、非法限制被害人王某1的人身自由，后被害人王某1报警，双方到派出所处理。被害人王某1的父亲王某3到场与鑫旺公司协商，于当天给曾某现金2万元。第二天到鑫旺公司找被告人郑志富协商还款时又给了1万元，双方经协商再支付6万元的违约金。2017年12月22日，王某3通过张某甲的银行账户转账6万元到曾某的银行账户。 4.2018年1月，被害人程某通过福建嘉源金服房产服务公司的“小郭”介绍，到鑫旺公司借贷，鑫旺公司的业务员吴某甲、黄某乙（均另处理）、雷某接待了被害人程某，雷某与被害人程某约定借款170万元，利息4分，期限4个月，以被害人程某位于福建省福州市鼓楼区作抵押，并与被害人程某签订了空白的借款合同、房屋租赁合同、代为开锁合同、房屋代为腾退委托书、违约承诺书。合同签订后，被告人林有英带被害人程某到福州市房地产交易中心作抵押登记，将被害人程某的房产抵押在武剑松的名下，抵押借款合同金额为230万元，月利息3分。手续办完后，鑫旺公司于2018年1月18日先通过被告人郑志富的银行账户转账125万元给被害人程某用于房产解押，被害人程某收到钱后转6.55万元（砍头息）到吴某丙的账户。后因被害人程某急用钱，鑫旺公司当天又通过被告人郑志富账户转账5万元给被害人程某（利某5分，收取砍头息0.25万元，转给吴某丙账户）。2018年1月25日，鑫旺公司转账170万元到被害人程某的银行账户，被害人程某收到钱后，转8.5万元“平台费”到叶鉴证的银行账户，转132.987万元到吴某丙银行账户（其中2.987万元是第一笔借款130万元的7天利某以及公证费等费用）。之后，2018年2月至5月，被害人程某每月支付6.8万元利某（合计27.2万元）到吴某丙的账户。因无力还款，被害人程某将其名下的房产卖掉，于2018年6月6日将170万元借款本金转到吴某丙的银行账户。 被告人郑志富、林有英、林成龙、刘洋于2018年10月31日分别在福州市仓山区福建省闽侯县南屿镇嘉源商务酒店被公安机关抓获。 公诉机关认为，被告人郑志富、林有英、林成龙、刘洋伙同他人以非法占有为目的，假借民间借贷的幌子，通过虚增债务、制造资金走账流水、肆意认定违约、胁迫逼债、虚假诉讼等方式非法占有公私财物，数额特别巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，提请本院以诈骗罪追究其刑事责任。被告人郑志富、林有英、林成龙、刘洋在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。被告人郑志富、林有英、林成龙、刘洋到案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人刘洋在缓刑考验期内犯新罪，应当撤销缓刑，实行数罪并罚。就上述指控，公诉机关提供了相关的证据证实。 被告人郑志富对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人提出如下辩护意见：1.对起诉书指控的罪名不持异议。2.被告人郑志富在本案中起次要作用，是从犯。3.被告人郑志富到案后如实供述全部犯罪事实，自愿认罪认罚。辩护人建议法院对被告人郑志富在三年有期徒刑以下量刑并适用缓刑。 被告人林有英对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人提出如下辩护意见：1.对起诉书指控的罪名不持异议。2.被告人林有英在本案中起次要作用，是从犯。3.被告人林有英到案后如实供述全部犯罪事实，自愿认罪认罚。4.被告人林有英是初犯。辩护人建议法院对被告人林有英判处有期徒刑三年以下刑罚，并适用缓刑。 被告人林成龙对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人提出如下辩护意见：1.对起诉书指控的罪名不持异议。2.同案犯汪某甲在被害人王某1还款后收取的违约金9万元，超出了林成龙的犯罪故意，属于实行过限行为，林成龙不应对金额9万元承担责任。3.被告人林成龙在本案中起次要作用，是从犯。4.被告人林成龙到案后如实供述全部犯罪事实，自愿认罪认罚。5.被告人林成龙是初犯。辩护人建议法院对被告人林成龙判处有期徒刑三年及以下刑罚，并适用缓刑。 被告人刘洋对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人提出如下辩护意见：1.对起诉书指控的罪名不持异议。2.被告人刘洋在本案中起次要作用，是从犯。3.被告人刘洋到案后如实供述全部犯罪事实，自愿认罪认罚。4.被告人刘洋参与犯罪次数少、参与程度低，主观恶性小。辩护人建议法院对被告人刘洋从轻或者减轻处罚。 经审理查明，2014年至2018年期间，汪某甲（另案处理）为牟取不正当利益，纠集被告人郑志富、林有英、林成龙、刘洋，以及曾某、雷某、翁某（均另案处理）等人，在未取得金融资质的情况下，通过鑫旺公司以“砍头息”、“看点费”、“平台费”、“行业规矩”等名目骗取被害人签订空白的借款合同以及房产抵押借款合同、房产买卖合同、房产买卖委托书、房屋租赁合同、收条、借条等明显不利于被害人的各类合同，并要求部分被害人办理上述材料的公证手续；故意制造虚假给付的银行走账流水；指使人员向被害人讨债；通过民事诉讼或者直接将被害人房产过户到个人名下，非法占有被害人财物，形成了以汪某甲为首的“套路贷”犯罪集团。其中，汪某甲负责鑫旺公司的全面工作；被告人郑志富任鑫旺公司副总经理，主要负责公司的行政事务及协助汪某甲工作；曾某、雷某任鑫旺公司业务主管，主要负责风险管控及管理业务员；被告人林有英及翁某任鑫旺公司行政人员，翁某负责公司财务及办理房产抵押，被告人林有英负责签订合同及后期的房产抵押、公证等事务；被告人林成龙、刘洋任公司业务员，负责寻找客户，被告人刘洋还充当催债人员。被告人郑志富于2016年初到鑫旺公司工作，除负责公司行政事务外，还协助汪某甲从事放贷工作，有时也参与看点、拼单；被告人林有英于2015年到鑫旺公司工作，负责合同签订及代理房产抵押、买卖、公证手续办理，有时也参与看点；被告人林成龙于2017年初到鑫旺公司工作，主要负责拉业务，参与看点等工作；被告人刘洋于2016年7、8月左右到鑫旺公司工作，主要负责拉业务，有时也参与看点、讨债。上述四人在进入鑫旺公司工作后，均提供个人银行账户供鑫旺公司用于放贷使用。被告人郑志富、林有英、林成龙、刘洋参与的犯罪事实如下： 1.2015年6月11日，被害人江某帮助陈某甲向汪某甲借款280000元。以江某名下位于福建省福州市台江区作抵押。双方签订空白的借款合同、房屋买卖合同、收条等不利于江某的合同。随后，汪某甲指使被告人林有英带江某前往公证处办理房产买卖委托公证。2015年6月11日，江某按照汪某甲的要求先行转账14000元至陈某乙银行账户，随后鑫旺公司通过章初的银行账户转账280000元到江某的银行账户，江某收到钱后，转账271000元给陈某甲。因陈某甲未及时还利某，汪某甲要求江某还款。江某于2015年10月8日、2015年12月1日分别转账18000元、3000元到汪某甲银行账户。2016年4月15日，因江某无力还款，汪某甲指使被告人林有英利用江某之前签订的空白房产买卖合同和委托卖房公证材料，将江某抵押房产过户到汪某甲名下。经福建华茂资产评估房地产土地估价有限责任公司评估，该套房产2016年4月22日市场价值590000元。2016年10月25日，汪某甲将该套房产卖给黄某甲。 2.2017年8月初，被害人唐某通过业务员王某2（另案处理）向鑫旺公司借款400000元。双方签订空白的借款合同、房屋买卖合同，收条、委托书、违约承诺书等不利于唐某的合同。随后，被告人林有英带唐某到福州市房地产交易中心将唐某位于福建省福州市台江区鳌峰街道鳌光路93号房产抵押登记在翁某名下。后因唐某只需要200000元，鑫旺公司通过翁某的银行账户于2017年8月21日转账20000元，唐某收到钱后取现14000元给王某2。2017年8月22日，鑫旺公司收到唐某转账1500元，随即通过翁雯霞的银行账户转账30000元给唐某。2017年8月28日，鑫旺公司通过翁雯霞的银行账户向唐某转账150000元。2017年10月25日、11月23日，鑫旺公司通过翁雯霞的银行账户向唐某借款200000元。2017年12月29日，唐某向王某2借款20000元。2018年1月2日，鑫旺公司通过翁雯霞的银行账户向唐某借款100000元，唐某收到钱后转账34400元到王某2的银行账户。2018年1月12日，鑫旺公司通过翁某的银行账户向唐某借款100000元。2018年3月30日，唐某无力还款，鑫旺公司将唐某名下位于福建省福州市台江区附属间以750000元的价格过户到汪某乙名下。汪某乙于2018年3月30日、4月12日转账给唐某750000元。期间翁某又转账给唐某30000元。经福建华茂资产评估房地产土地估价有限责任公司评估，该套房产2018年7月11日市场价值891000元。 3.2017年9月初，被告人林成龙通过鲍某（另案处理）的介绍，得知被害人王某1有借款意愿，且有房产抵押，遂向汪某甲汇报，汪某甲安排被告人林成龙、林有英、刘洋三人到王某1位于福建省福州市仓山区确认后，同意借款王某12000000元。双方签订空白的借款合同、房屋抵押合同、房屋买卖合同、房屋租赁合同、借条、收条等不利于王某1的合同。随后，被告人林有英带王某1到福州市房地产交易中心将王某1名下的房产抵押到翁某名下。鑫旺公司通过曾某的招商银行账户以购房款的名义转账给王某1500000元，王某1收到钱后将25000元转账给谢某。2017年9月8日，鑫旺公司通过翁某的招商银行账户以借款名义转账给王某12000000元，王某1收到钱后转账500000元到被告人郑志富的银行账户，转账95000元到谢某的银行账户，制造购房和借款的银行流水。2017年9月12日，鑫旺公司通过雷某的招商银行账户向王某1借款200000元，王某1收到钱后转账46000元到被告人刘洋的银行账户。2017年10月9日，鑫旺公司通过被告人林有英的建设银行账户向王某1借款300000元，王某1收到钱后转账100000元到被告人刘洋的银行账户，转账131000元到被告人林成龙的银行账户。2017年10月16日，汪某甲安排被告人刘洋到王某1家讨债。2017年12月15日，王某1卖掉香江红海园三期16号楼1604单元的房子用于向鑫旺公司还债，当天转账1840000元到翁某的银行账户，转账700000元到被告人林有英的银行账户。但汪某甲以王某1未及时某构成违约为由，要求王某1继续支付违约金，王某1不愿意，汪某甲便指使被告人刘洋、曾某威胁、非法限制王某1的人身自由，后王某1报警，双方到派出所处理。最终，王某1的父亲王某3向鑫旺公司支付90000元。 4.2018年1月，被害人程某通过福建嘉源金服房产服务公司的“小郭”介绍向鑫旺公司借款，鑫旺公司的业务员吴某甲、黄某乙（均另案处理）、雷某接待了程某，雷某与程某约定借款1700000元。双方签订了空白的借款合同、房屋租赁合同、代为开锁合同、房屋代为腾退委托书、违约承诺书等不利于程某的合同。随后，被告人林有英带程某到福州市房地产交易中心将程某位于福建省福州市鼓楼区抵押登记在武剑松名下。2018年1月18日，鑫旺公司通过被告人郑志富的银行账户转账1250000元给程某用于房产解押，程某收到钱后转账65500元到吴某丙的银行账户。因程某急用钱，当天鑫旺公司又通过被告人郑志富的银行账户转账给程某50000元，程某收到钱后转账2500元到吴某丙的银行账户。2018年1月25日，鑫旺公司转账给程某1700000元，程某收到钱后转账85000元到叶鉴证的银行账户，转账1329870元到吴某丙的银行账户（其中29870元是第一笔借款1300000元的7天利某以及公证费等费用）。2018年2月至5月，程某支付利某共计272000元到吴某丙的银行账户。程某因无力还款，遂将房产卖掉，于2018年6月6日将借款本金1700000元转账到吴某丙的银行账户。 2018年10月31日，被告人郑志富、林有英、林成龙、刘洋分别在福州市仓山区福建省闽侯县南屿镇嘉源商务酒店被公安机关抓获。 本院审理期间，被告人郑志富、林有英、林成龙、刘洋分别退赃200,000元、100,000元、100,000元、20,000元。 另查明，被告人刘洋于2016年11月22日因涉嫌犯寻衅滋事罪被刑事拘留，2016年12月29日因涉嫌犯故意伤害罪被取保候审。2017年4月1日，福州市台江区人民法院以故意伤害罪判处被告人刘洋有期徒刑七个月，缓刑一年。 上述事实，被告人郑志富、林有英、林成龙、刘洋在开庭审理过程亦无异议，并有被害人江某、唐某、王某1、程某的陈述，证人王某3、曾某的证言，福建省鑫旺典当有限责任公司内资登记基本情况表、公司企业章程、营业执照等相关材料，提取笔录，接受证据清单、接受物品文件清单、扣押物品文件清单，个人借款合同，声明书，独家委托书，中国工商银行电子银行回单，抵押借款合同，抵押权登记申请表，公证书，福州市不动产登记和房屋交易业务受理单，福州市不动产买卖合同（网签），报警记录，被害人江某提供的空白房产买卖合同、收条，江某、唐某、王某1、程某、翁某、吴某丙、汪某甲、雷某、郑志富、林有英等人的银行交易明细，刘志强与雷某借贷纠纷的法院审理材料，刘志强与汪某甲房屋租赁合同纠纷的法院审理材料，蓝雪珍与张永越、廖翩翩借贷纠纷的法院审判材料，王晓燕与汪某甲借贷纠纷的法院审理材料，台江二.八专案相关材料，福建华茂资产评估房地产土地估价有限责任公司房地产估价报告,现场平面图、现场照片、现场辨认笔录，人员辨认笔录，行政处罚决定书，到案经过，户籍证明，刘洋的前科刑事判决书等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人郑志富、林有英、林成龙、刘洋伙同他人以非法占有为目的，假借民间借贷的幌子，制造资金走账流水等虚假给付事实，胁迫逼债等方式骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。汪某甲在被害人王某1还款后收取违约金90000元，未超出“套路贷”犯罪的概括犯意，因此，被告人林成龙的辩护人提出被害人王某1还款后被汪某甲收取违约金90000元，超出了林成龙的犯罪故意，属于实行过限行为，林成龙不应对90000元承担责任的辩护意见于法无据，本院不予采纳。被告人郑志富、林有英、林成龙、刘洋在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。被告人郑志富、林有英、林成龙、刘洋归案后如实供述自己的罪行，积极退赃，有悔罪表现，可以从轻处罚。四名被告人的辩护人提出被告人具有从犯、坦白、认罪认罚的从轻、减轻量刑情节的辩护意见有理，本院予以采纳。被告人刘洋在缓刑考验期内犯新罪，应当撤销缓刑，数罪并罚。综合考虑本案犯罪的事实、性质、情节及对社会的危害程度，决定对被告人郑志富、林有英、林成龙、刘洋减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、第六十九条、第七十七条、第六十四条、第五十三条之规定，判决如下： 一、被告人郑志富犯诈骗罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月1日起至2022年7月31日止。罚金应于判决生效后三日内缴纳。） 二、被告人林有英犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应于判决生效后三日内缴纳。） 三、被告人林成龙犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应于判决生效后三日内缴纳。） 四、撤销福州市台江区人民法院（2017）闽0103刑初164号刑事判决书中对被告人刘洋犯故意伤害罪判处有期徒刑七个月，缓刑一年的缓刑部分。 五、被告人刘洋犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元，与前罪并罚，决定执行有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月1日起至2021年12月24日止。罚金应于判决生效后三日内缴纳。） 六、被告人郑志富退赃款人民币二十万元，按比例返还被害人王某1、程某；被告人林有英退赃款人民币十万元，按比例返还被害人江某、唐某、王某1、程某；被告人林成龙、刘洋退赃款共计人民币十二万元，返还被害人王某1。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  刘文锋 人民陪审员  马芳洁 人民陪审员  林秀娟 二〇一九年八月一日 书 记 员  郑晓燕 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。 被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。