文书内容重庆市九龙坡区人民法院刑 事 判 决 书（2018）渝0107刑初1393号公诉机关重庆市九龙坡区人民检察院。被告人倪楚浩，男，1991年9月10日出生。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年4月18日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月25日被依法逮捕。现羁押于重庆市九龙坡区看守所。辩护人李和平，重庆公孝律师事务所律师。被告人倪楚海，男，1996年4月3日出生。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年4月18日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月25日被依法逮捕。现羁押于重庆市九龙坡区看守所。辩护人廖丹，重庆公孝律师事务所律师。被告人倪楚然，男，1993年12月20日出生。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年4月18日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月25日被取保候审，同年11月15日被依法逮捕。现羁押于重庆市九龙坡区看守所。辩护人林玉成，重庆公孝律师事务所律师。被告人庄镜荣，男，1998年3月19日出生。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年4月18日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月25日被依法逮捕。现羁押于重庆市九龙坡区看守所。辩护人李鑫明、陈静，重庆智豪律师事务所律师。被告人庄佳纯，女，1996年3月21日出生。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年4月18日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月25日被指定居所监视居住，同年6月6日被依法逮捕。现羁押于重庆市九龙坡区看守所。辩护人唐滢、王海龙，北京市京师（重庆）律师事务所律师。被告人李文强，男，1997年8月23日出生。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年4月18日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月25日被依法逮捕。现羁押于重庆市九龙坡区看守所。被告人刘艳萍，女，1995年8月17日出生。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年4月18日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月25日被指定居所监视居住，同年6月6日被依法逮捕。现羁押于重庆市九龙坡区看守所。辩护人赵亮、刘永红，重庆公鸣律师事务所律师。重庆市九龙坡区人民检察院以渝九检刑诉[2018]1260号起诉书、渝九检刑追诉[2019]1号追加起诉决定书、渝九检刑变诉[2019]24号变更起诉决定书指控被告人倪楚浩、倪楚海、倪楚然、庄镜荣、庄佳纯、李文强犯强迫交易罪、诈骗罪，被告人刘艳萍犯诈骗罪向本院提起公诉。本院于2018年11月26日立案并依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。重庆市九龙坡区人民检察院指派检察官郭世洋、检察官助理周静敏出庭支持公诉。各被告人、辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。重庆市九龙坡区人民检察院指控：2017年11月，被告人倪楚浩纠集其兄弟被告人倪楚然、倪楚海以及被告人庄镜荣、庄佳纯、刘艳萍、李文强等人，在重庆市九龙坡区某某甲某乙数码城A馆5楼5-3和5-4商铺、重庆市九龙坡区某某甲某某丙某丁大厦2015房间，为牟取非法利益，组成了在网上贷款平台以被害人身份信息办理贷款，虚构事实骗取被害人钱财或对被害人实施强迫交易等违法犯罪活动的较为固定的犯罪组织，严重扰乱社会管理秩序、经济秩序，造成较为恶劣的社会影响，是恶势力犯罪集团。被告人倪楚浩、倪楚海、倪楚然作为该犯罪集团的组织者和领导者，负责派单作案，统一收款，分配非法所得，属首要分子；被告人庄镜荣、庄佳纯、刘艳萍、李文强等人根据分工不同积极参与了该犯罪集团强迫交易、诈骗的犯罪活动，属一般成员。该犯罪集团以现金放款、低收费、随借随还等名义引诱被害人前往上述地点办理贷款，被告人庄镜荣、庄佳纯、刘艳萍、李文强以查询征信、审核贷款为由，取得被害人的身份证、银行卡和手机，而后操作被害人手机在“拍拍贷”、“马上金融”等网贷平台申请贷款，在贷款平台放款到被害人的银行卡或支付宝账户后，隐瞒款项来源和贷款已到账的事实情况，将被害人的部分或全部贷款转到被告人倪楚海等人的账户上，予以控制，以财务算账、签订合同等理由将被害人带至本区某某甲某乙负一楼等处，由庄某7、林某3（二人另处）等人虚构手续费、代码费等理由骗取被害人的高额费用，在被害人不愿支付费用时，态度强硬，不同意撤销贷款，并通过语言威胁，提高声音，显露纹身等暴力威胁或软暴力，追使被害人同意支付高额费用。该集团具体犯罪事实如下：一、诈骗罪1.2017年12月2日，被害人郑某某到本区某某甲，被告人李文强将其带到了某乙五楼，操作郑某某手机并以其名义，在“平安普惠”APP等贷款了41800元，被告人李文强将其中的10000元转到自己账上后又转给倪楚海，后将其带到某乙负一楼交给林某3，林某3虚构点子费、口子费等理由，骗取郑某某11195元。2.2018年12月9日，被害人罗某某到本区某某甲，被告人庄佳纯将罗某某带到了某乙5楼，操作其手机以罗某某名义办理贷款，在“小赢卡贷”APP等贷款12500元，被告人庄佳纯将6000元转到自己支付宝后又转给倪楚海，将罗某某带到某乙负一楼庄某7处，庄某7虚构需收取手续费等理由，只转给罗某某1067元，罗某某被骗4933元。3.2018年1月17日，被害人吴某某到本区某某甲某乙五楼，被告人庄镜荣操作吴某某手机以吴某某的名义办理贷款，在“微粒贷”APP等贷款12500元，被告人庄镜荣将12500元转到自己支付宝账上。后将吴某某带至某乙负一楼庄某7处，庄某7虚构需收取手续费的名义骗得吴某某同意后，退还吴某某6565元，吴某某被骗5935元。4.2018午1月22日，被害人颜某某到本区某某甲某乙5楼，被告人庄佳纯操作颜某某手机以其名义办理贷款，在“你我贷”APP等贷款13800元，被告人庄佳纯通过支付宝转了8500元给倪楚浩，后将其带到某乙负一楼庄某7处，庄某7虚构手续费等名义骗得颜某某同意后。被告人倪楚浩通过支付宝给庄某7转了4700元。庄某7转了4700元给颜某某，颜某某被骗3800元。5.2018年1月28日，被害人邱某某到本区某某甲某乙5楼，被告人庄镜荣操作邱某某手机以邱某某名义办理贷款，在“平安普惠”APP和“拍拍贷”APP和“你我贷”APP等贷款48100元，被告人庄镜荣转走邱某某贷款16000元，转给被告人倪楚浩支付宝12700元，庄镜荣将其带到某乙负一楼庄某7处，庄某7虚构手续费的名义骗得邱某某同意后，被告人庄镜荣转给邱某某支付宝3299.64元，邱某某被骗12700元。6.2018年4月1日，被害人陈某到本区某某甲，被告人刘艳萍将其带到了某某丙某丁大厦2015房间，被告人刘艳萍操作陈某手机以陈某名义申请贷款，在“贷上钱”APP等贷款3000元，后将陈某带到庄某7处，庄某7虚构代码费、手续费等名义收取陈某1000元。7.2018年4月2日，被害人杜某到本区某某甲，被告人刘艳萍将其带到了某乙五楼，并操作杜某手机以杜某的名义，在“拍拍贷”APP等贷款13250元，被告人刘艳萍将全部贷款转到自己支付宝账上后转给了被告人倪楚海，后将其带到庄某7处，庄某7虚构手续费等名义的费用，骗得杜某同意后，将7815元通过微信转给了杜某，杜某被骗5435元。8.2018年4月3日，被害人刘2到本区某某甲某某丙某丁大厦2105房间，被告人庄镜荣操作刘2手机以刘2名义申请贷款，在贷上钱APP贷款1700元，被告人刘艳萍将全部贷款转到自己支付宝账上后转给了被告人倪楚海，后将其带到庄某7处，庄某7虚构手续费等名义的费用，骗得刘2同意后，将960元通过微信转给了刘2，刘2被骗740元。9.2018年4月14日，被害人吴某2到本区某某甲，被告人倪楚然安排被告人刘艳萍将吴某2带到某某丙某丁大厦2015房间，并操作吴某2手机以吴某2名义申请贷款，在“小赢卡贷”APP贷款10000元，被告人刘艳萍将全部贷款转到自己支付宝账上后转给了被告人倪楚海，将吴某2带到了庄某7处，庄某7虚构渠道费等名义的收费，骗得吴某2同意后，微信支付给吴某28680元，吴某2被骗1320元。10.2018年4月9日，被害人杨某2到本区某某甲某某丙某丁大厦2015房间，被告人刘艳萍操作杨某2手机以杨某2名义办理贷款。在“国美易卡”APP贷款4150元，将杨某2带到了某乙负一楼财务庄某7处，庄某7虚构口子费和手续费等费用1903元，骗得杨某2同意后，杨某2支付宝收到2247元，杨某2被骗1903元。11.2018年4月10日，被害人张2到本区某某甲某某丙某丁大厦，被告人倪楚然看到被告人倪楚浩在微信群里发的信息后，安排被告人刘艳萍将其带到2015房间，被告人刘艳萍操作张2手机以张2名义申请贷款，在“职享花”APP等贷款了16650元，被告人刘艳萍转了11250元到自己支付宝后又转给被告人倪楚海，然后被告人刘艳萍按倪楚然安排将人带至某某丙某丁大厦21楼庄某7处，庄某7虚构代码费和手续费等名义的费用，骗得张2同意后，用微信支付张23616元，张2被骗7634元。12.2018年4月16日，被害人王2到本区某某甲，被告人刘艳萍下楼将王2带到了某某丙某丁大厦2015房间，被告人刘艳萍操作王2手机以王2名义办理贷款，在“招联金融”APP贷款6400元，被告人刘艳萍蒋全部贷款转到自己支付宝后转给了倪楚海，将王2带到了某某丙某丁大厦21楼庄某7处，庄某7虚构需要收取渠道费等费用1180元，王2同意后，被告人倪楚海支付宝转款5220元给王2，王2被骗1180元。13.2018年4月17日，被害人陈某2到本区某某甲某某丙某丁大厦2015房间，被告人刘艳萍操陈某2手机以陈某2名义办理贷款。在“你我贷”APP等贷款10775元，被告人刘艳萍将贷款中的4775元转到自己支付宝后转给被告人倪楚海，庄某7将陈某2带到了某某丙某丁大厦21楼，庄某7虚构代码费等名义等费用，陈某2同意后，被告人倪楚海微信付给陈某2660元，陈某2被骗4115元。14.2017年10月30日，被告人湛某某到本区某某甲某乙数码城，李某11（另处）给湛某某办理手机分期贷款4880元，被告人倪楚浩、倪楚海、倪楚然犯罪集团的陈某3（另处）操作湛某某的手机，以湛某某的名义申请APP网贷3550元，陈某3将网贷的3550元转到自己的支付宝上后又转给了倪楚海，后在某乙数码城负一楼，由庄某7虚构代码费、手续费等名目，收取了4780元的费用，其中手机贷收取1230元，网贷收取3550元。二、强迫交易罪1.2017年11月9日，被害人杨3到本区某某甲某乙数码城A馆5楼，被告人庄佳纯操作杨3的手机，以杨3的名义在“平安普惠”APP贷款17300元，并将该贷款全部转到庄佳纯的支付宝，后又转给被告人倪楚海，之后由他人将其带至5楼另一个店铺，由被告人庄某7虚构手续费、保险费等费用共计7688元，在杨3不同意的情况下，通过语气强硬，围着被害人，显露纹身等手段强迫被害人杨3接受，杨3被迫同意后，被告人倪楚海支付宝向杨3转账9612元。2.2017年11月11日，被害人程3因为需要钱到本区某某甲某乙广场附近，被告人庄镜荣将其带到某乙5楼，索要了程3手机以程3名义操作贷款。在“包银金融”APP、“安逸花”APP等贷款31900元，被告人庄镜荣将程3的8900元转给的自己支付宝后，将程3带到某乙负一楼林某3处，林某3告诉程3需要扣除8900元的口子费和168元的手续费，程3当时认为费用过高提出不要贷款了，林某3以强硬语气称口子费已经用出去了，不要不得行，必须得要，程3见对方人多迫于无奈接受了林某3提出的收费要求，林某3又收到程3168元转给被告人庄镜荣，被告人庄镜荣将9068元转给了被告人倪楚海。3.2017年11月18日，被害人李3到本区某某甲，被告人庄镜荣将李3带到了某乙5楼，庄镜荣向其索要了手机、银行卡以李3的名义办理贷款，在“包银消费”APP贷款18000元和“快贷”APP贷款3500元，被告人庄镜荣将李3的3500元转给自己支付宝后，将其带到某乙负一楼庄某7处，庄某7告诉李3要收手续费，李3只能拿到14000元，李3看到旁边有混社会的青年，怕自己吃亏，李3同意后用POS机刷卡又支付了3267元，后庄某7支付宝向被告人庄镜荣支付宝转账3267元，被告人庄镜荣支付宝向倪楚海支付宝转账6767元。4.2018年11月29日，被害人李某3到本区某某甲了某乙五楼，被告人庄镜荣操作李某3手机以李某3的名义，在“快贷”APP、“贷上钱”APP等贷款10500元，被告人庄镜荣将贷款全部转给被告人倪楚海，将李某3带到某乙负一楼财务庄某7处，庄某7给李某3支付宝转了5390元，李某3提出撤销贷款，庄某7虚构介绍费和服务费等理由，并称撤不了，只能拿钱，李某3被迫接受。5.2017年12月9日，被害人朱某3到本区某某甲某乙5楼，被告人庄佳纯操作朱某3手机以其名义办理贷款，在“马上消费”APP等贷款29000元，被告人庄佳纯将13000元转到自己支付宝后转给了倪楚海，后将朱某3带到某乙负一楼庄某7处，庄某7虚构担保费、手续费等理由要收取6000元费用，朱某3提出来不贷款了，庄某7说不要不得行，款都下来到他们公司账上了，朱某3见对方态度一直强硬且周围都是对方的人，被迫接受，被告人倪楚然通过支付宝转款7000元给朱某3。6.2018年1月26日，被害人杨某4到本区某某甲某乙5楼，被告人庄佳纯操作杨某4手机以其名义办理贷款，在“中邮钱包”APP等贷款19100元，被告人庄佳纯将其中14000元转走，被告人倪楚浩让被告人庄佳纯带到庄某7处，庄某7虚构代码费、办理费等名义的费用，杨某4提出不办理了，庄某7称贷款已经办理下来了，违约也得产生费用，杨某4被迫同意后，微信收款11600元。被告人庄佳纯微信向被告人倪楚海汇报上述情况。7.2018年1月28日，被害人李4到本区某某甲某乙5楼，陈某3操作李4手机以李4名义办理贷款，在“拍拍贷”APP等贷款19500元，陈某3通过支付宝将19500元转到自己账上后转给倪楚海，后将其带到某乙负一楼庄某7处，庄某7虚构手续费和服务费的名义，称只能给李41.1万元左右，李4要求取消贷款离开，被庄某7称必须得拿，李4被庄某7言语唬住，被迫同意，倪楚海通过支付宝给李4转了11587元。8.2018年1月28日，被害人王4到本区某某甲，陈某3（另案处理）将其带到了某乙5楼，陈某3操作王4的手机以王4的名义申请贷款在“分期乐”APP贷款14400元，陈某3将全部贷款转到自己支付宝上后又转给了倪楚海，后将王4带到了某乙负一楼庄某7处，庄某7虚构手续费、保险费等需扣除的名义，告诉王4只能给其9632元，王4不同意，庄某7也不让步，双方僵持期间王4留意到身边多了几个跟庄某7一伙的讲外地口音的男子，感觉跟庄某7一伙的，王4被迫接受，倪楚海给王4转款9632元。9.2018年2月27日，被害人冯某4到本区某某甲，被告人倪楚浩安排陈某3将冯某4带到了某乙4楼，陈某3操作冯某4手机以冯某4名义，在众安保险APP贷款5000元，陈某3将全部贷款转给了倪楚浩支付宝，被告人倪楚浩将其带到某乙五楼，虚构手续费等名义收取2000元，冯某4质疑收费过高要求取消贷款离开，被倪楚浩、倪楚海等人围着，说贷款已经下来，必须拿钱，不然一分钱都拿不到，冯某4被迫同意，陈某3转给冯某4支付宝3000元。10.2018年3月3日，被害人徐某4到本区某某甲附近，被告人庄镜荣将徐某4接到某乙五楼，被告人庄镜荣操作徐某4手机并以徐某4的名义办理贷款，在“中邮钱包”APP等贷款13500元，庄镜荣将其中8000元转到自己支付宝，后又转给了倪楚浩，庄镜荣将徐某4带到了某乙负一楼，林某3虚构收取口子费、手续费等名义称需收取徐某46060元，徐某4提出放弃贷款，林某3强硬称放弃贷款费用还是要付，徐某4被迫同意，被告人倪楚浩通过微信转了1940元给林某3后转给了徐某4。11.2018年3月4日，被害人于某4到某某甲，陈某3下楼将于光带到了某乙楼上。陈某3操作于某4手机以于某4名义申请贷款，在“小米金融”APP贷款5000元，陈伟斌将全部贷款转到自己支付宝后又转给了倪楚浩，然后陈伟斌将于某4带到某乙负一楼财务庄某7处，庄某7虚构代码费等名义称需收取1000余元手续费，于某4提出不贷款了，庄某7称不贷款也要出费用，于某4鉴于贷款在对方掌握中被迫同意，被告人倪楚浩将3880元转给庄某7，庄某7转给了于某4。12.2018年3月9日，被害人潘4到本区某某甲五楼，被告人庄镜荣操作了潘4手机以潘4名义办理贷款，在“中邮钱包”APP等贷款9000元，被告人庄镜荣将全部贷款转到自己支付宝后又转给了被告人倪楚海，被告人庄镜荣将潘4带到某乙负一楼庄某7处，庄某7虚构手续费、口子费等费用1500元，潘4表示不办了，庄某7称贷款已经下来了，不办理的话，也需要缴纳800元的费用，潘4被迫同意对方收取手续费收1350元。潘4支付宝收到了被告人倪楚海的转账7650元。13.2018年3月9日，被害人游4到本区某某甲，被告人庄佳纯将游4带到了某乙5楼，被告人庄佳纯操作游4手机以游4名义办理贷款，在“玖富万卡”APP等贷款23300元，被告人庄佳纯将贷款中的7600元转到自己支付宝后转给了被告人倪楚海，在某乙负一楼庄某7处，庄某7虚构手续费等名义需收取4000余元，游4提出不贷了，庄某7称不想要也得要，7600元在他们公司账上了，游4被迫同意，被告人倪楚海将3450元转给庄某4后微信支付给游4。14.2018年3月24日上午，被害人董4到本区某某甲数码广场，被告人李文强下楼将其接到了某某丙某丁大厦2612办公室。被告人李文强和廖某4（另案处理）先后操作董4手机以董4名义办理贷款，在“微粒贷”APP等贷款63900元，廖某4将贷款中的10000元转到了自己支付宝，廖某5（另案处理）将其带到了连某4（另案处理）处，连某4虚构点子费12500元需收取，并称另外一个贷款平台上贷了一些钱，被扣下来向国家交税，董4质疑点子费给得太多了，连某4说这个钱必须给，不然走不了路，董4害怕，不给钱受到人身攻击，就通过支付宝转给连某412500元，李文强伙同廖某4、廖某6恶势力犯罪集团非法获利22500元。15.2017年12月15日，被害人邱4到本区某某甲某乙数码城，被告人倪楚浩、倪楚海、倪楚然犯罪集团的周某4（另处）操作邱4的手机，以邱4的名义申请APP网贷21100元，周某4将网贷的11100元转到自己的支付宝上后又转给了倪楚海，后在某乙数码城负一楼，由林某3（另处）虚构代码费、手续费等名目的费用6200元，邱4不同意，林某3和其同伙等五人将邱4围住，恶狠狠地瞪着，并说：“不同意你一分钱都拿不到。”邱4被迫同意，后被告人倪楚海支付宝转款4900元给林某3，林某3转给了邱4，被告人倪楚浩犯罪集团非法获利6200元，邱4回家后在公安网上报警，2018年1月25日邱4和林某3、倪楚浩在某某甲某乙商圈联合执法办公室，经工作人员张某5调解后，由倪楚浩微信退还邱43600元。2018年4月18日，被告人倪楚浩、倪楚海、倪楚然、庄镜荣、庄佳纯、刘艳萍被民警捉获后均如实供述了上述事实。针对上述指控，公诉机关向法庭提交了被害人陈述、证人证言、被告人供述、户口信息等证据予以证实。公诉机关认为，被告人倪楚浩、倪楚海、倪楚然纠集被告人庄镜荣、庄佳纯、刘艳萍、李文强组成较为固定的犯罪组织，并组织、领导该恶势力犯罪集团进行犯罪活动，是组织、领导犯罪集团的首要分子，被告人庄镜荣、庄佳纯、刘艳萍、李文强是恶势力犯罪集团的积极参加者，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条规定，被告人倪楚浩、倪楚海、倪楚然按照集团所犯的全部罪行处罚，被告人庄镜荣、庄佳纯、刘艳萍、李文强按照其参与的全部犯罪处罚。被告人倪楚浩，倪楚海、倪楚然犯罪集团虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，其中被告人倪楚浩、倪楚海、倪楚然对全部事实负责，诈骗14次，金额65000余元，有其他严重情节；被告人庄镜荣参与3次，金额19300余元，数额较大；被告人庄佳纯参与2次，金额8700余元，数额较大；被告人刘艳萍参与7次，金额22500余元，数额较大；被告人李文强参与1次，金额11100余元，数额较大；上述七被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究上述被告人的刑事责任；被告人倪楚浩、倪楚海、倪楚然犯罪集团强迫他人接受服务，并获取非法利益，其中倪楚浩、倪楚海、倪楚然对全部事实负责，强迫交易15次，违法所得70000余元，情节特别严重；被告人庄镜荣参与5次，违法所得28300余元，情节严重；被告人庄佳纯参与4次，违法所得20100余元，情节严重；被告人李文强参与其他恶势力犯罪集团强迫交易1次，违法所得22500余元，情节严重；上述六被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十六条第（二）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以强迫交易罪追究上述被告人刑事责任。被告人倪楚浩、倪楚海、倪楚然、庄镜菜、庄佳纯、李文强犯二罪，应适用《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，数罪并罚。被告人倪楚浩、倪楚海、倪楚然、庄镜荣、刘艳萍、庄佳纯到案后如实供述上述事实，可适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，从轻处罚。被告人倪楚浩对指控的事实和诈骗罪无异议，但对指控的强迫交易罪的罪名有异议，提出他们没有对受害人实施暴力、威胁。其辩护人提出：其行为不构成强迫交易罪，不构成恶势力犯罪集团；有坦白情节，系初犯，认罪态度较好，建议对其从轻处罚。被告人倪楚海对指控的事实和诈骗罪无异议，但对指控的强迫交易罪罪名有异议，他没有使用暴力、威胁，其支付宝都是倪楚浩在使用；他不是首要分子；补充指控的事实和罪名有异议，他当时没在倪楚浩那里上班。其辩护人提出倪楚海的行为不构成强迫交易罪；不构成恶势力犯罪集团；倪楚海不是首要分子；倪楚海是2018年1月底、2月初到倪楚浩那里上班的，其支付宝为倪楚浩在使用，倪楚海并未参与之前犯罪行为，未去上班之前的涉案金额，不应计入倪楚海的犯罪金额；倪楚海系初犯，到案后如实供述自己的罪行，认罪态度较好，建议对其从轻处罚。被告人倪楚然对指控的事实和诈骗罪无异议，对指控的强迫交易罪有异议；他不是首要分子；他不清楚追加起诉的事实。其辩护人提出倪楚然的行为不构成强迫交易罪；不构成恶势力犯罪集团；倪楚然不是首要分子，也不是主犯；系初犯，有坦白情节，认罪态度较好，建议对其从轻处罚。被告人庄镜荣对指控的事实和诈骗罪无异议，对指控的强迫交易罪罪名有异议。其辩护人提出庄镜荣的行为不构成强迫交易罪；不构成恶势力犯罪集团；其在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯；系初犯，有坦白情节，建议对其从轻处罚。被告人庄佳纯对指控的事实和罪名无异议。其辩护人提出庄佳纯的行为不构成强迫交易罪；不构成恶势力犯罪集团；其在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯；系初犯，有坦白情节，认罪认罚，法律意识淡薄、涉世不深，建议对其从轻或者减轻处罚，并适用缓刑。被告人刘艳萍对指控的事实和罪名无异议。其辩护人提出本案不应认定为恶势力犯罪集团；刘艳萍在共同犯罪起次要、辅助作用，是从犯；刘艳萍系初犯，主观恶性小，如实供述自己的罪行，认罪认罚，建议对其从宽处理，并适用缓刑。被告人李文强对指控的事实和罪名无异议。经审理查明，2017年11月至2018年4月期间，被告人倪楚浩纠集其兄弟被告人倪楚然、倪楚海，并招募被告人庄镜荣、庄佳纯、刘艳萍、李文强等人，以重庆市九龙坡区某某甲某乙数码城A馆5楼5-3和5-4、重庆市九龙坡区某某甲某某丙某丁大厦2015作为其经营场所，为牟取非法利益，对外发布虚假低息贷款信息，将有贷款意愿的被害人骗至上述地点，采取由业务员庄镜荣、庄佳纯、刘艳萍、李文强等人谎称他们可以为被害人办理贷款，向被害人索要其身份证和银行卡，使用被害人的手机下载“拍拍贷”、“马上金融”等贷款平台APP，再以被害人的名义在上述贷款平台申请贷款，待贷款到账后，又以过流水、提高额度等为由，将被害人的部分或全部贷款转到被告人一方的账户上，以控制被害人的资金，而后由倪楚浩，或将被害人带至其合作对象“洗手”林某3、庄某7（均已判决）处，由倪楚浩或者林某3、庄某7以需要交纳口袋费、代码费等各种虚构的费用为名索要高额的费用，以骗取被害人的财物，在被害人不愿意时，则由“洗手”以不能退贷、软磨硬泡、控制被害人的资金等手段，对被害人造成事实和精神上双重强制，从而逼迫被害人接受上述高额费用。逐渐形成了以被告人倪楚浩为组织者、领导者，以倪楚海、倪楚然为重要成员，以庄镜荣、庄佳纯、刘艳萍、李文强为积极参加者的恶势力犯罪集团，多次实施强迫交易、诈骗等犯罪活动。案后，各被告人按照固定比例分配利润。2018年4月18日，被告人倪楚浩、倪楚海、倪楚然、庄镜荣、庄佳纯、刘艳萍在重庆市九龙坡区某某甲某某丙某丁2015房间内被民警捉获，到案后如实供述了上述犯罪事实。同日，被告人李文强在重庆市九龙坡区某某甲某乙数码广场5楼503被民警抓获。同日，民警依法从九龙坡区某某甲某乙数码广场5楼503查扣作案工具电脑主机3台，从倪楚浩、倪楚海等7名被告人处查扣作案工具手机10部。上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书，证实本案的受立案情况。2、户口信息，证实七被告人的出生日期、民族等身份情况，案发时均系成年人。3、传讯通知书、到案经过，证实2018年4月18日，民警在重庆市九龙坡区某某甲某某丙某丁2015房间内，将倪楚浩、倪楚海、倪楚然、庄镜荣、庄佳纯、刘艳萍、倪某5等七人抓获，在某某甲某乙数码广场5楼503将李文强抓获。4、拘留证、监视居住决定书、逮捕证，证实被告人倪楚浩、倪楚海、倪楚然、庄镜荣、庄佳纯、刘艳萍、李文强被采取强制措施的情况。5、提取、清单笔录、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单，证实2018年4月18日15时30分至16时30分，当着李文强的面，民警依法对某某甲某乙五楼3号门店内的涉案物品进行查扣，分别为：一、从进门左手电脑办公桌下提取到电脑主机一台，外壳前面有“YJUI”字母；二、从进门左手电脑办公桌抽屉提取到：1、刻有“高新技术产业开发区楚建通讯器材经营部”字样印章一枚，2、盛钱包智能支付终端一个，3、中国农业银行卡一张、交通银行卡一张、中国邮政储蓄银行卡乡情卡一张、中国邮政储蓄银行卡借记卡一张，4、房屋租赁合同一份，甲方刘树雷，乙方倪楚海，5、从进门左手电脑办公桌抽屉提取到收据本三本；三、从进门左手电脑办公桌旁提取到刻有“高新技术产业开发区里仟电子经营部”字样印章一枚；四、从进门左手电脑办公桌提取到电脑主机一台，外壳上面有“JESM”字母；五、从进门左手边靠玻璃窗墙壁上提取到值日表一份；六、从进门正对门办公桌抽屉提取到刻有“高新技术产业开开发区楚建通讯器材经营部财务专用章”字样印章一枚；七、从进门左手边办公桌抽屉提取到：消费借贷申请表七份；八、从进门右手边最里面靠玻璃窗办公桌上提取到电脑主机一台，外壳前面有“INPOWER”字母。2018年4月19日14时37分至40分，民警依法从李文强处查扣手机一部；2018年4月27日9时52分至55分，民警依法从倪楚浩处查扣手机2部，从倪楚海处查扣手机1部，从倪楚然处查扣手机2部，从倪某5处查扣手机2部，从李文强处查扣手机1部，从刘艳萍处查扣手机1部，从庄佳纯处查扣手机1部，从庄镜荣处查扣手机1部，均暂扣在倪楚浩名下，上述人员都对涉案手机及手机内的相关证据进行了指认和确认，以上嫌疑人均表示手机系嫌疑人本人一直在使用，且手机内保存的微信、支付宝等相关信息都为本人亲自操作，准确无误。民警从某某甲和九龙园找到倪楚浩、刘艳萍、庄佳纯的抓捕及手机提取视频，刻盘附卷；从庄某7处查扣苹果手机一部，从林某3处查扣白色苹果手机一部。6、辨认笔录，证实刘艳萍辨认出倪某5（“倪伟展”）、庄佳纯、庄镜荣、倪楚然（“四哥”）、倪楚浩（“三哥”）、倪楚海（“小五”）；庄佳纯辨认出倪楚海（“五哥”）、倪楚浩（“三哥”）、倪楚然（“四哥”）、庄镜荣、倪某5（“阿展”）、刘艳萍；倪楚然辨认出庄某6；倪楚浩辨认出庄某6、（“亮哥”）、朱某6（“阿冷”），张某5是在联合执法处进行调解并收取好处费的“胖老头”，陈某3、周某4是办理网贷的业务员；庄镜荣辨认出庄某7（“二粒”）、林某3（“所长”）、陈某3（“K仔”）、陈某3（“阿彬”）、朱某7（“阿坤”）、倪某7；倪楚海辨认出庄某7、林某3（“所长”）、陈某3（“K仔”）、庄某4、朱某6（“阿冷”）、朱某7、陈某3、倪某8、倪某7。7、微信信息、全支付账号详情、全支付账号对应账户主体查询，证实倪楚浩、倪楚海、倪楚然等人的微信信息、微信对应的全支付账号及相关信息。8、房屋租赁合同，证实2017年11月16日，以倪楚海名义签订租赁合同，租赁某乙A馆5楼5-3、5-4商铺，租期从2017年11月16日至2018年11月15日。9、情况说明，证实2018年5月23日，公安机关已经核实的受害事主冯某4、郑某某、游4、刘2等受害事主的资金交易，仍有部分受害事主资金需要核实。10、处警信息、人民调解协议书、现场治安调解登记表，证实倪楚浩、倪楚然、李文强等人多次参与与他人贷款纠纷的调解。11、电子物证检查委托书、电子证物检查工作记录、林某3手机取证报告，证实公安机关依法对被告人倪楚浩、倪楚海、庄镜荣、庄佳纯、刘艳萍、李文强及林某3的手机进行电子证物检查。12、指认手机信息截图、微信对账记录、微信聊天记录，证实倪楚浩、庄镜荣、庄佳纯、倪某5对其手机内的微信信息、聊天记录进行了指认，同时证实刘艳萍与倪楚浩的微信聊天情况，内容有刘艳萍的工资聊天情况和做业务的情况。13、被告人倪楚浩的供述，证实2017年9月份，他开始独立出来搞手机分期套现和网贷，租了某乙电脑城6楼53号门市，当时主要搞网贷，手机分期套现他基本上都拿给别的上家搞，后来因为没有专门的“洗客”地方，2017年10月份，他租了某乙电脑城5楼3号门市作为接待客户办理业务的地方，将6楼53号作为他专门“洗客”的地方，当时他手下业务员有“K仔”、李文强、周某4和“老王”、“西西”、“王某10”、“伟彬”、“坤”、“阿红”、“阿才”，都是他招过来的。2018年2月份，某乙电脑城6楼53号门市到期后他没再续租，他基本上都是在某乙电脑城负一楼空置的门市“洗客户”，这时他手下之前的业务员都走了，他又招了庄镜荣、庄佳纯、倪某5、刘艳萍到他手下操作网贷，并让他五弟倪楚海、四弟倪楚然到他这里上班。倪楚然和倪楚海也算老板，只是店里面去的少，肯定会去帮忙。他是所有经营的店铺的老板，负责员工、店铺的日常管理、联系中介人员、安排业务员接待客户、给客户办理网贷、收客户钱、给客户打钱、给中介打款、发工资及计算员工的提成、给“洗客”支付费用、招聘员工、教员工整个贷款流程；倪楚然和倪楚海，协助他管理店铺的员工，他不在门市时看管门市，在群里收到客户信息后到楼下带客户，业务员都清楚他们的身份；在职业务员有庄镜荣、庄佳纯、倪某5、刘艳萍、李文强，只有倪某5和他一起住在他租的房子里，其他员工都住在他们的朋友那里，员工的晚饭由他管，员工过年回家和来重庆的机票钱都由他出；他门市的中介人员都是由他在负责联系，中介人员主要是庄某6、“亮哥”（开亮）、“阿冷”（朱某6）和李文强，他建有微信群“爱拼才会赢”，里面有他、倪楚海、倪楚然、庄某6；庄某7、林某3是庄某4店里面的，帮他们店里面谈费用，有时候他也会直接跟客户谈费用。从客户那里洗的钱，中介分60%，业务员提10%，“洗客”（包括他）提8%，剩下的22%的钱作为老板也都是分给他。分的钱都是保管在他这里，倪楚海、倪楚然没有钱花了就找他要。他是通过他和倪楚海的支付宝给中介人员结算转账的，给业务员结算工资是通过他的支付宝和微信转账的。中介以“无抵押、手续简单、当天放款、手续费低至5-8点”的幌子欺骗那些需要贷款的人，忽悠客户到他这里来贷款，中介会将被忽悠到的客户电话发给他，他将客户电话告诉他手下具体操作网贷的业务员，业务员将客户接到他们办公地点，有时他也会自己去接。另外他们平时自己也在网上发一些贷款的小广告找来客户。将客户接至办公地点后，若客户问起收费问题，业务员仍会欺骗客户说是5-8个点，客户相信并愿意办理贷款后，业务员就让客户写申请单，并以查询征信为由收取客户身份证、银行卡、手机等。然后业务员就隔着一张大桌子和客户面对面的坐着，操作客户的手机，下载手机APP贷款软件并注册，并继而申请贷款，有时为了方便他们会直接扫描APP贷款软件的二维码进行注册和申请贷款，若贷款申请成功，还是要把该APP软件下载下来。贷款申请成功后，下款的钱打入客户的银行卡后，业务员会背着客户将客户手机收到的银行卡到账短信删除，之后业务员会以过一下流水、提高额度的方式将客户银行卡中的钱，以支付宝转账的方式转到他或者倪楚海的支付宝账户内，为下一步洗客户提高收费掌握主动权做准备。钱转出来之后，业务员会用客户听不懂的广东话或者背着客户跟他讲客户下款金额和下款口子等，他再以公司老板的身份出现，让客户跟他去结算贷款，他就将客户带至某乙电脑城6楼53号门市或者某乙负一楼空置的门市进行洗客户，或者找林某3（“所长”）、庄某7（“二粒”）帮他洗客户。因为他没有POS机，一般情况下都是让业务员将客户的到账贷款全部或者部分转到业务员的支付宝账户内，然后业务员再转到他支付宝账户或者他弟弟倪楚海的支付宝账户内，他的支付宝账户每天的转账有限额，就采用倪楚海的支付宝账号，该账户平时都是他在用。“洗客”洗过客户后，他再用他的或倪楚海的支付宝账号退钱给客户，倪楚海支付宝内的钱最终都是转到他支付宝内。他“洗”客户时一是虚构口子费、代码费等理由抬高收取的费用标准欺骗客户，让客户错认为他们收费是有理由的；二是消磨客户耐心，将谈的时间拖长，没耐心或有急事要走的客户，就有可能接受他们的高收费；三是谈的时候，让客户明白贷的款已下了，并且已经被他们转了出来，钱不在客户那里而是在他这里，让客户心理上处于被动，更有可能接受他们高收费。林某3和庄某7跟客户谈服务费应该和他收取客户服务费差不多，都是看客户的态度，要是客户比较好欺负就多收点，客户不好欺负就少收点。14、被告人倪楚海的供述，证实倪楚浩所述的人员架构、组织分工、作案流程、赃款分配、中介人员、“洗客”人员等内容，另述老板是他三哥倪楚浩，他和老四倪楚然参与了管理，他一般都会在店里面，主要从事管理工作。他2016年底至2018年2月在重庆打工，2018年2月至今在某某丙20楼15号做贷款。业务员给客户办理贷款通过，一般都会给他说，然后他就统计客户贷款情况，然后给倪楚浩汇报。业务员忙不过来时，他会像业务员一样下楼将客户带上来，对贷款客户资质的审核，公司的日常管理，让其他业务员办理，办成后业务员将信息发到对名群里面，如果倪楚浩在场，倪楚浩将信息直接与中介对接，如果倪楚浩不在，他会将信息微信通知倪楚浩，还是由倪楚浩和中介沟通。有些业务员遇到一些不懂的会问他，他知道的直接回答，不会的先咨询倪楚浩，然后再转达给他们。他有时还会安排业务员将客户带到庄某7那边谈钱。他的微信和支付宝都是他注册的，日常生活都是他自己在用，但是涉及公司业务往来，有时是他在对名群里发送信息，有时他在店里，倪楚浩会拿他的手机去对名群收发信息，群里的业务员会及时给他们反馈情况。平时倪楚浩在店里，使用他的微信多一点，倪楚浩不在，就由他来操作他的微信，并在对名群做和倪楚浩一样的事情。他的支付宝的情况也差不多。平时他基本上常驻店里面，倪楚浩平时来的相对比他要少，但只要倪楚浩在，基本都是倪楚浩在操作支付宝，倪楚浩不在时，业务员就会把从客户那边贷款下来的账目发到他微信上跟他核实，然后业务员会把钱打到他的支付宝上，他收到钱后就会把客户该收的费用扣了，然后再把钱转给客户。陈某3外号“K仔”，原来在倪楚浩那里上班。15、被告人倪楚然的供述，证实倪楚浩所述的人员架构、组织分工、作案流程、赃款分配、中介人员、“洗客”人员等内容，同时证实他有一个叫庄某10（音）的朋友，庄某10是中介人员，给他们介绍客户。这个公司是倪楚浩、倪楚海、他共同负责，倪楚浩平时管理多一些，一般是倪楚浩自己在店里管理整个流程，他和倪楚海管理的少一些。他不经常去店里面，倪楚浩有事不去店里的话，会让他去帮忙管理一下店里面的事情，如果有客户来贷款，倪楚浩会发给他，他就喊业务员把客户接过来办理贷款，有时候业务员办完之后会给他和倪楚海说，如果业务员忙不过来，他也会把客户带到庄某7那里去“洗钱”。他们三兄弟没有分钱，都是倪楚浩统一保管，他和倪楚海用钱就找倪楚浩拿。16、被告人庄镜荣的供述，证实倪楚浩公司和员工的基本情况，人员分工、作案手段、赃款分配方式等与倪楚浩所述一致。老板是倪楚浩，还有他的两个亲兄弟倪楚然和倪楚海，一般是老板自己在店里管理整个流程，如果倪楚浩不在，倪楚然和倪楚海会在，也会管理整个流程，倪楚海经常过来店里管理他们。三人会将需要贷款的客户的手机号和名字发到他们的微信群“对名群”里面，最终他们会将客户银行卡上的贷款转入三人的支付宝账户，转账的钱大多数转给倪楚浩或者倪楚海的支付宝账户上，如果他们的支付宝账号金额已满，会把这些钱先转到业务员自己的支付宝账号上，然后再转给他们。17、被告人庄佳纯的供述，证实倪楚浩公司和员工的基本情况，人员分工、作案手段、赃款分配方式等与倪楚浩所述一致。同时证实她接到的客户是倪楚浩、倪楚海、倪楚然在微信群“对名群”里面发的，有的客户直接到2015房间，有的客户是她或者其他业务员去接。客人的手续费是三人联系另外的人和客户谈的。如何谈的她不清楚。她是2017年12月份开始在倪家三兄弟的门店上班的，除了春节放假，大概工作了3个多月。老板是倪楚浩，管理员有倪楚然和倪楚海。18、被告人刘艳萍的供述，证实倪楚浩公司和员工的基本情况，人员分工、作案手段、赃款分配方式等与倪楚浩所述一致。她外号叫“小师妹”，2018年3月10日开始在公司上班，是“小五”（倪楚海）招聘和接待的。她认为“三哥”（倪楚浩）、“四哥”（倪楚然）和“小五”（倪楚海）都是老板，除了老板倪楚浩，接下来重要的是倪楚海和倪楚然，他们两个都要对他们进行管理和督促，其他都是业务员。19、被告人李文强的供述，证实倪楚浩公司和员工的基本情况，人员分工、作案手段、赃款分配方式等与倪楚浩所述一致。2017年7月他到某乙商场5楼3号工作，管理店铺的人是倪楚浩，倪楚海、倪楚然是倪楚浩的弟弟，在他的印象中没具体负责业务，多数时候在店里坐着玩，如果他们都在忙的话，倪楚浩会让两人去接客户上楼来贷款。他微信叫重庆富川投资信息咨询有限公司。老板发提成都是每月结算，只有倪楚浩清楚每一笔赚了多少钱，倪楚浩再按比例发给他们。他之前主要是做网络贷款，现在主要做中介介绍客户。20、证人倪某5的证言，证实2018年3月1日至今他在九龙坡区某某甲某某丙某丁2015房间做网络贷款，他在倪楚浩这边上班了一个多月。他和倪楚浩他们住在一起，房租是倪楚浩负责的。倪楚浩是老板，倪楚然、倪楚海是倪楚浩亲弟弟，也在倪楚浩那里工作，给倪楚浩帮忙，平时也和他们这些业务员一样，也是接待客户，参与犯罪。21、证人庄某7的证言，证实他绰号“二粒”，在老板庄某4手下上班，和林某3一起从事手机分期套现诈骗和网贷诈骗的“洗客”环节。2017年6月份左右，庄某4让他们转型做手机分期套现，为方便操作，庄某4把办公地点转移至某乙电脑城负一楼150号门市。为了收取高额费用，庄某4安排他和林某3“洗客户”。“洗客户”的意思就是当初中介和他们公司业务员在接待客户时，承诺收取客户的费用是5-8个点，但通过他们手机分期套现或是网贷操作下来贷款后，为了能收取更高的费用，庄某4就安排他和林某3对客户进行洗脑，让客户接受他们提出的各种各样收费理由，而他们作为“洗”客户的专人就采取谈、哄、骗或语言威胁等手段使客户同意他们的收费标准。针对不同的客户，他们会采取几种方法来应对:一是针对好说话的客户，采取忽悠客户有口子费、代码费等，让客户相信；二是对他们列出来的费用，客户不愿意嫌高了，他们就和客户一直谈，消磨客户的耐心，尽量拖时间，让客户觉得不耐烦或拖延至很晚客户都不愿意接受，他们就会给客户少一点，让客户接受；三是一直不依不饶想要撤单的客户，他们就会跟客户讲款已贷下来，如果马上还款撤单会影响客户个人的征信，对客户以后贷款或者出行等很不利，让客户迫于征信的影响而接受高费用，其实提前还款是不影响征信的；四是对于态度强硬的、说话声音比较大质问他们的客户，他们想到有时业务也不好，难得有一单业务，就不会将就客户，就会用语言吼客户，目的是压住客户的气势，让客户服软，接受高费用，若客户一直很强硬，实在谈不下来就算了，之后他们就将收取的费用给客户慢慢往下降，但是都会收取一些费用，也有很少一部分人怎么都不接受他们说的结果，放弃贷款，他们为了不惊动警察，就会以客户名义将贷的款给客户提前还了。除了给本公司做“洗客”工作外，他和林某3也接了其他公司的“洗客”业务，具体接业务都是林某3在接。“洗客”的时候他和林某3两个人谁有空谁去，因为他们算是属于庄某4的员工，庄某4要求他们在不影响本公司正常“洗客”的情况下才能到外面接“洗客”业务，而且庄某4还要分他们的“洗客”利润。他和林某3在外面接的业务，会从对方公司利润中提成8%，然后由他、林某3和庄某4三人平分。他和倪楚浩三兄弟有合作关系，倪楚浩应该是老板。倪楚浩团伙中，倪楚浩和他们打交道最多，倪楚浩是店里面管事的，平时有客户都会带过来，另外倪楚海也带得比较多，另外倪某5、庄镜荣、李文强也带过，打交道的还有两个，一个外号叫“小师妹”，还有一个女的是姓庄。一般是倪楚浩他们给客户做好网贷后，会把客户带到楼下，由他们对外宣称充当他们财务部门跟客户谈费用，费用由代码费、口子费等，扣除费用后，就会把剩下的钱返给客户。22、证人林某3的证言，证实内容同庄某7所述一致。他绰号“所长”。除了给本公司做洗客工作外，其他公司会找他帮着“洗客”。他们和客户谈好钱后，一般都是叫倪楚浩，有时会跟倪楚海和倪楚然说，谈好钱了，可以把要退的钱转给客户了。有时遇到非微信好友限额的情况下，倪楚浩他们也会将钱转给他们，然后再由他们通过微信返给客户；还有一种情况就是客户有些钱会直接到信用卡上，客户又提不出来，他们会刷pos机，然后扣除手续费，钱就会先到庄某4账上，这时应该就会是庄某4返钱给客户。一般当天晚上，倪楚浩会将所有从客户处获得的总利润算好，然后通过微信转给他。和他们打交道的倪楚浩最多，倪楚浩是店里面管事的，平时有客户也会带过来，另外倪楚海也带得比较多，倪楚然也带过，但不多。他们之间的对账是倪楚浩和他通过微信对的帐。具体犯罪事实查明如下：一、强迫交易罪（一）2017年10月29日，被害人李某3被人以办理低息贷款为由诱骗至到重庆市九龙坡区某某甲了某乙五楼，被告人庄镜荣利用李某3的手机以李某3的名义，在“快贷”APP、“贷上钱”APP等贷款10500元，并将全部贷款转给被告人倪楚海，后将李某3带到某乙负一楼庄某7处，由庄某7以收取中介费、服务费等为名，以不能撤单必须接受为由，迫使李某3接受5110元的费用。上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书，证实本案的受立案情况。2、李某3指认贷款截图、建设银行交易明细、支付宝交易记录、转账记录，证明2017年10月29日，李某3通过“快贷”APP贷款2500元、“贷上钱”APP贷款2000元、“及贷”APP贷款6000元，当日其建设银行账户入账，转至庄镜荣支付宝，庄镜荣支付宝转给倪楚海支付宝10500元，倪楚海支付宝转给庄某75390元，庄某7支付宝转给李某3支付宝5390元。3、微信聊天记录，证实庄镜荣与“大佬”微信聊天涉及李某3贷款情况，转了10500元。4、被害人李某3的陈述、申请书，证实2017年10月29日中午，他在某某甲某乙广场被一个20多岁年轻男子以低息贷款带至某乙5楼一家店面，一个瘦高男子给他办理的，让他填写了表格，找他要了身份证、手机、银行卡，并操作他的手机，喊他输入支付宝密码。而后瘦高男子说贷款下来三笔，分别是6000元、2500元、2000元。之后瘦高男子喊他到下面财务处去拿钱，另外一个20多岁的年轻男子把他带到了某乙负一楼见到了“财务”，一个戴着金项链的胖男子，该男子说他的贷款已经下来了，让他把支付宝打开，把钱给他，他把支付宝打开，该男子转了5390元给他。转完之后，他觉得不对劲，问为何这么点钱，该男子说需要扣除介绍费、中介费、服务费和提成之类，反正能给他的就只有5390元。他当时觉得上当了，就说那他撤销贷款算了，该男子说贷款已经下来，撤不了，只有拿钱。他当时觉得再耗下去，那个胖子也不会再给他钱，没有办法，就走了。他的支付宝收到来自昵称为“庄某7”的转款5390元，不算利息，他实际损失5110元。他要求赔偿，要求严惩。5、被告人庄镜荣的供述，证实2017年10月29日，他在某乙五楼3号店里面，他给李某3办理“快贷”APP贷款2500元、“贷上钱”APP贷款2000元、“及贷”APP贷款6000元，一共10500元，贷下来后他给倪某7说了一下，然后通过支付宝将10500元转给倪楚海，后将李某3带到某乙负一楼，交给庄某7，庄某7谈好后，由倪楚海通过支付宝转给庄某75390元，庄某7又通过支付宝转给李某35390元，他们获利5110元。6、被告人倪楚海的供述，证实内容与庄镜荣所述一致。7、证人庄某7、林某3的证言，证实内容与庄镜荣所述一致。（二）2017年11月9日，被害人杨3被人以办理低息贷款诱骗至本区某某甲某乙数码城A馆5楼，由被告人庄佳纯利用杨3的手机以杨3的名义在“平安普惠”APP贷款17300元，并将全部贷款转到庄佳纯的支付宝，后又转给被告人倪楚海，之后由他人将杨3带至5楼另一个店铺交给被告人庄某7，庄某7以收取手续费、保险费等为由，利用控制杨3资金的优势地位，采取言语威胁、人多、不能退贷等方式迫使杨3接受7688元的手续费。上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书，证实本案的受立案情况。2、杨3指认手机上“平安普惠”APP贷款截图、建行交易明细、庄佳纯与杨3、倪楚海支付宝交易流水，证明2017年11月9日杨3建行收“平安普惠”贷款17300元，转庄佳纯支付宝10000元、7300元，庄佳纯支付宝转给倪楚海17300元，倪楚海转给杨39612元。3、辩认笔录，证实辩认杨3出庄某7是谈手续费的胖子，庄佳纯是操作手机办理贷款的女子。4、被害人杨3的陈述、申请书，证实2017年11月9日左右，他被人以“无需抵押、利息低、当天放款”为由诱至九龙坡区某某甲某乙商场门口，一个矮胖男子把他带到某乙5楼的一家店里，带他到一个桌子边找到一名年轻男子，年轻男子让他填写了表格，签完字之后，年轻男子把他带到旁边一个圆脸女子的桌子上办理贷款。圆脸女子拿走了他的电话、身份证，还让他提供了密码这些，然后就开始就操作他的手机。过了一段时间，年轻男子说他的贷款能够贷了，将他带到5楼的另外一个店铺，让他等一下。过了一会，年轻男子叫来了一个光头胖男子，要他找胖男子拿钱。胖男子告诉他，他的贷款都下来了，总共贷款17300元，他们要抽取保险费、手续费等，只能给他9612元，他不同意，胖男子突然语气变硬了，说已经贷下来了，不能退了，只能接受，他心里不高兴，就说了一句这点钱解决不了他的问题，胖子就说解决不了的话，第二天再过来贷款，再帮他多贷点。他当时知道已经上当就说不用再给他贷款了。在他和胖子聊天的过程中，他看到周围围了四个人，他们有的纹身，有的戴着佛珠，讲的都是外地话，一看就是和那个胖子一样，都是社会上的人，他当时觉得再谈下去，也得不到任何好处，再说钱在他们手里，他不要还是要还款，没办法只能接受。之后，胖男子喊四个人中间一个瘦点的男子用支付宝给他转了9612元，他损失7688元。一个月后他收到了“平安普惠”的催款信息，才意识到对方是用他的征信申请的信用贷款，根本不是他们开的口子渠道才贷下来的款。他要求赔偿，否则严惩。6、被告人倪楚海的供述，证实2017年11月9日庄佳纯在某乙5楼3号门市给杨3办理了平安普惠APP贷款17300元，通过支付宝转给了他，庄某7算了钱后他给杨3支付宝转了9612元。他们利润7688元。7、被告人庄佳纯的供述，证实杨3这个受害事主她没有什么印象，但支付宝查询记录是她的，她的支付宝其他人不会使用。有转账记录只有两种情况，一种是她操作过，但记不到了，还有一种情况有可能是同事很忙的时候，前面的事情同事都做完了，客户又赶时间，让她帮忙处理后面的转账过程。8、证人庄某7的证言，证实2017年11月9日庄佳纯给杨3办理了“平安普惠”APP贷款17300元，通过支付宝转给了倪楚海，庄佳纯带到某乙负一楼交给他，他算钱后让倪楚海给杨3支付宝转了9612元。9、证人林某3的证言，证实杨3案是庄某7谈的钱。（三）2017年11月11日，被害人程3被人以低息贷款诱骗至本区某某甲某乙广场附近，由被告人庄镜荣将其带到某乙5楼，利用程3的手机以程3名义操作贷款，在“包银金融”APP、“安逸花”APP等贷款31900元，并将程3的8900元转至自己支付宝，之后将程3带到某乙负一楼林某3处，由林某3以收取口子费、手续费为名，以贷款必须要为由，迫使程3再支付168元，接受9068元的手续费，庄镜荣将该9068元转给了倪楚海。上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书，证实本案的受立案情况。2、指认贷款截图、银行交易明细、转账记录，证实2017年11月11日，程3“包银金融”贷款18000元，其中国光大银行账户入账18000元，“安逸花”贷款8900元、“中邮消费”贷款5000元，程3工商银行账户入账8900元、5000元，程3支付宝转账8900元给庄镜荣，林某3支付宝向庄镜荣庄转账168元，庄镜荣支付宝转账9068元给倪楚海。3、微信聊天记录，证实庄镜荣与“大佬”（倪某7）的微信聊天情况，内容涉及程3业务情况。4、辨认笔录，证实程3辨认出庄镜荣是给其办理贷款的男子。5、被害人程3的陈述，证实2017年11月10日，他被人以低息诱至某某甲某乙办理贷款，一个身高一米七身材偏瘦说广东潮汕口音的男子带他到某乙5楼，把他身份证、银行卡和手机要去，让他填写一些个人信息的单子，对方用他的手机操作了大约1个小时，说有18000元到他光大银行信用卡上了，接着带他到负一楼去找财务，下去后等了几十分钟一个瘦高的操重庆口音的男子给他算账，说给他贷款一共有三笔，“包银金融”贷款18000元，“安逸花”贷款8900元，“中邮消费”贷款5000元，要收他手续费、“口子费”什么的9000元左右费用。他说费用太高不要了，“财务”说这个钱不要不得行，必须要，贷款退不到，他们是拿钱买的贷款“口子”，费用已经花出去了，当时他们有两个人，周围也是一些说广东话的人，他怕吃亏，就答应了，然后该人用一个POS机把工商银行卡里面的贷款的8900元刷走了，还问他要了100多元现金。6、被告人庄镜荣的供述，证实2017年11月11日，他接的程3，给程3办理了贷款31900元，办理好后给倪楚浩汇报问接下来怎么办，倪楚浩让他找倪某7，倪某7让他带给林某3，林某3收了8900元和168元转给了他，他转给了倪楚海，转完之后给倪某7汇报了。他们获利9068元。7、被告人倪楚海的供述，与庄镜荣、林某3所述一致。8、证人林某3的证言，证实庄镜荣将程3带到他那里，他谈完钱后算出来一共要收9068元，找程3要了168元，他通过支付宝转了168元给庄镜荣，最后庄镜荣将9068元转给了倪楚海，他们获利9068元。9、证人庄某7的证言，证实内容与林某3所述一致。（四）2017年11月18日，被害人李3被人以办理低息贷款诱骗至本区某某甲某乙5楼，由庄镜荣利用李3的手机以李3的名义办理贷款，在“包银消费”APP贷款18000元、“快贷”APP贷款3500元，并将李3的3500元转给的自己支付宝，后将其带到某乙负一楼庄某7、林某3处，庄某7以收取手续费为名，以资金控制、拖延谈判的方式，迫使李3刷卡支付3288元的手续费，而后庄镜荣支付宝转账6767元给倪楚海，给被害人李3造成经济损失6788元。上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书，证实本案的受立案情况。2、指认贷款截图、银行交易流水、指认截图、情况说明、转账记录，证实2017年11月18日，李3“包银消费金融”贷款18000元到其交通银行账户，刷POS机付3288元；“快贷”APP贷款3500元到其中国银行账户，其支付宝付3500元给庄镜荣，到庄镜荣账户，庄某7支付宝向庄镜荣转账3267元，庄镜荣支付宝转账6767元给倪楚海。3、微信聊天记录，证实庄镜荣与“大佬”（倪某7）的微信聊天情况，内容涉及李3业务情况。4、辨认笔录，证实李3辨认出庄镜荣是给其办理贷款的男子，庄某7是给其宣传贷款的男子。5、被害人李3的陈述、申请书，证实2017年11月18日他被人以低息贷款诱去某某甲某乙，一个一米七身材偏瘦的广东潮汕一带口音男子，带他到某乙5楼，让他填写单子，要去他的手机和身份证，解释说贷款需要内部代码，代码下来需要用他的手机操作，期间喊他配合照相、要了他的支付宝密码。操作了大约1个小时，该男子说贷款通过了18000元，钱到他们公司账上了，然后带他去了某乙负一楼，一个40岁左右身高1米6左右身材中等操广东口音的男子，说要收取口子费、手续费等大概3288元。他当时心里不舒服，问为何收这么高的费用，该男子把手上的本子拿给他看，说之前都是这样收费的。因为该男子一直强调说钱已经在他们手上，他想着如果不接受也拿不到其他的钱，当时谈钱时，周边还有很多讲潮汕话的年轻人，他想肯定是一伙的，他怕再闹可能要吃亏，就接受了。说好后该男子用他的交通银行信用卡刷pos机刷走3288元。过了一个月左右，他手机上收到一条“快贷”APP的催款短信，发现瘦高男子还贷了一笔3500元的贷款，但没有给他说。他一共贷款21500元，损失了6788元。他要求赔偿，否则严惩。7、被告人庄镜荣的供述，证实2017年11月18日，他给李3办理“包银金融”贷款10000元、“快贷”APP贷款3500元，他将3500元转到他支付宝上，转完后给倪某7说了这个事情，然后将李3带给庄某7，后来从李3通过POS机刷了3288元，扣了手续费，庄某7转了3267元给他，他将3500元和3267元转给了倪楚海。李3应该损失6788元，他们获利6767元。8、被告人倪楚海的供述，证实案发经过及参与人员与庄镜荣所述一致。9、证人庄某7的证言，证实案发经过与庄镜荣所述一致。10、证人林某3的证言，证实案发基本经过与庄镜荣所述一致，同时证实他谈好钱后刷的POS机。（五）2017年12月9日，被害人朱某3被人以低息贷款诱骗至本区某某甲某乙5楼，由被告人庄佳纯操作朱某3手机以其名义办理贷款，在“马上消费”APP等贷款29000元，被告人庄佳纯将13000元转到自己支付宝后转给了倪楚海，后将朱某3带到某乙负一楼庄某7处，庄某7以收取担保费、手续费为名，以不能退贷为由，采取控制资金、拖延谈判的方式，迫使被害人朱某3接受6000元的手续费，之后倪楚然通过支付宝转账7000元给朱某3。上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书，证实本案的受立案情况。2、朱某3指认手机上贷款截图、工行交易明细、建行活期交易明细、手机支付宝收款截图、支付宝交易记录、证明2017年12月9日朱某3“中邮消费金融”APP贷款13000元，2017年12月9日朱某3工行借记卡收到13000元，被庄佳纯支付宝转走10000元和3000元，庄佳纯支付宝转给倪楚海13000元，倪楚海支付宝转5000元和4500元给倪楚然，倪楚然支付宝转7000元给朱某3；朱某3“马上消费金融”APP贷款16000元，其建设银行账户2017年12月10日收到16000元。3、被害人朱某3的陈述、申请书，证实2017年12月9日，他和邱某10被人以“低利息、无手续费、无抵押”贷款诱骗至重庆市九龙坡区某某甲京西医院门口，一个身高约1米55身材偏瘦操重庆口音的女子将其带到某乙5楼一办公室，另外一个身高一米五几长发皮肤较白操广东口音的女子接待了他，让他填写了表格，把他的手机拿了过去操作，办理过程中，该女子喊他配合照相，并喊他输入支付宝密码。过了一段时间，该女子说他有一笔钱已经到账了，另外一笔第二天才到，然后将他和朋友带到某乙负一楼见到了一胖一瘦两名“财务”男子，算下来他要缴纳6000元的手续费，他一听心里很不舒服，就跟那个胖子说不得行收费太高了，胖子就解释说他们公司需要担保费、手续费等，他们不同意，那个胖子说不要不得行，款都下来到他们公司账上了，当时他们两个看对方态度一直强硬且周围的人好像都是他们一伙的广东人，担心再说下去要吃更多的亏，于是接受那个胖子提的条件，能拿到好多就就拿先好多。接着那个胖子就安排一直坐在旁边那个瘦点的男子给他的支付宝账上转了7000元。第二天，他的建设银行卡上收到了“马上金融消费”APP贷款16000元。另外一笔贷款是“中邮消费金融”APP下款13000元。他一共损失6000元。他要求赔偿，否则严惩。4、被告人倪楚海的供述，证实2017年12月9日上午，王某10下楼接了朱某3和邱某10，王某10给邱某10办理贷款，庄佳纯给朱某3办理的贷款，庄佳纯办理了“中邮钱包”APP贷款13000元，“马上金融”APP贷款16000元，庄佳纯通过支付宝转给他13000元，贷款下来后，她们两个把两个朱某3、邱某10交给庄某7。过了一阵，倪楚然找他要钱，说要给客户返钱，让他打9500元，他转了一个5000元和4500元给倪楚然。朱某3应该损失6000元，他们获利6000元。6、被告人倪楚然的供述，证实案发经过与倪楚海所述一致，同时证实他收到倪楚海转来的9500元后，给朱某3返了7000元，给邱某10返了2500元。他对朱某3印象比较深，朱某3一只手只有两根手指。7、被告人庄佳纯的供述，证实她帮朱某3办理的两笔贷款只有“中邮消费金融”APP贷款的13000元当天到账，她把钱转给倪楚海后，跟倪楚浩说了具体贷款情况，然后她和王某10将朱某3两人带下楼交给了庄某7。她帮朱某3办的“安逸花”APP贷款16000元第二天到账，她没有动。8、证人庄某7的证言，证实庄佳纯他们帮朱某3两人办理贷款后，将朱某3两人带到某乙负一楼交给他算账，他给朱某3算的费用6000元，最后由倪楚然通过支付宝给客户返的钱。9、证人林某3的证言，证实朱某3这笔是庄某7跟客户谈的钱。（六）2017年12月15日，被害人邱4被人以办理贷款诱骗至本区某某甲某乙数码城，由周某4（另处）操作邱4的手机，以邱4的名义申请APP网贷21100元，周某4将网贷的11100元转到自己的支付宝上后又转给了倪楚海，后将邱4带至某乙数码城负一楼庄某7、林某3处，由林某3收取手续费为名，采取控制资金、拖延谈判、言语威胁等方式，迫使邱4接受6200元的手续费。而后邱4报警，2018年1月25日邱4和林某3、倪楚浩到某某甲某乙商圈联合执法办公室，经调解，倪楚浩微信退还邱43600元，被害人邱4实际损失2600元。上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书，证实本案的受立案情况。2、辨认笔录，证实邱4辨认出林某3是和其谈手续费的男子，张某5是2018年元月在九龙坡区某某甲整治办与其调解贷款问题的男子，周某4是接邱4上楼并操作其手机进行贷款的男子；林某3辨认出张某5是其供述中提到的联合执法工作人员，陈某3是倪楚浩手下工作外号叫“K仔”的男子。3、中国工商银行交易明细、手机截图、支付宝交易流水、微信交易流水，证实2017年12月15日，邱4工商银行账户分别入账10000元、8100元、3000元，邱4支付宝转入10000元，充值支出8100元、3000元，邱4支付宝转11100元给周某4，倪楚海支付宝转林某34900元，林某3支付宝支付邱44900元，2018年1月25日邱4微信收到*浩转款3600元。4、微信及微信聊天记录，证实倪楚浩与“亮哥1”聊天涉及邱4业务情况，“12月15日邱4过21100给14900利6200退给他3600元，也是报警过来的，一开始要我们退5000谈到最后退给他3600”。5、人民调解协议书、调解照片，证实邱4与林某3签订了人民调解协议书，林某3退邱43600元，人民调解员张某5签字，民警赵锡伦签字。6、被害人邱4的陈述，证实2017年12月15日下午他被人以贷款为为名诱骗至九龙坡区某乙数码广场，一个20岁左右、身高1.8米的男子接他到某某甲某乙5楼的一个门面，让他填写了表格，把他的手机、银行卡、身份证拿去，坐他对面操作他的手机。期间以刷银行卡交易流水、提高他的额度为名要他的支付宝密码，他没答应，该男子就让另外一个矮点的脖子上带了一根很粗的金项链年轻男子把他带到跃华超市的GF层的一个出口边上的一个办公地点，把他交给一个叫林某3的男子接着给他办理，林某3问他为什么不办了，他说对方要他的支付宝密码他没给，林某3说他的贷款办到一半，如果不办对方也会有损失，不办理肯定不行，还说他批下来的额度还不到2万，需要刷流水才能提高额度。他当时没多想，真心想贷2万元，就把支付宝密码写给了林某3，后来得知对方转走了3000元和8100元。几分钟后，林某3说钱贷下来了，然后给他算钱，贷款总额21100元，扣除手续费只给他14900元。他不同意，因为之前说的手续费只有5%，手续费就是1000元。这时林某3变脸了，把手机往桌子上使劲一丢，然后有几个男子上来把他围住，加上林某3一共是5个人，他们恶狠狠地盯着他，林某3很凶地说不管了，他同意就同意，不同意就自己把手机拿走，贷下来的钱一分得不到，贷款他自己还。他没办法被迫接受了。后来林某3让他签了一下协议，把手机还给他。后林某3给他说是在APP贷款软件上贷的款，还告诉他每个软件每个月还款金额和还款期数。他“马上金融”贷款10000元，“中邮钱包”贷款3000元，“花豹VIP”贷款8100元，一共收到14900元，损失6200元。然后他因为有事就急着离开了。当晚忙完之后他在公安网上投诉了这件事。第二天有一个警察打电话联系他，让他去某某甲联合执法办公室去。一个多月后他找到某某甲联合执法办公室，他给工作人员讲了被骗的事情，该工作人员态度很散漫，不情愿，还说只负责调解，退不退钱，退多少钱管不到。于是该工作人员陪他到了贷款的地方，找到林某3，然后林某3带着另外一个男子和他们一起到了联合执法办公室，叫他和对方自己协商。那个工作人员就在旁边坐着，他没办法就和林某3他们协议书，林某3两人态度很强硬，他看工作人员也不帮忙说话，一直耗着也不是办法，最后只有同意他们再退他3600元。他同意后，林某3和另外一个男子通过微信支付的方式退了他3600元。那个工作人员帮他们写了调解协议书，之后他就离开了。7、证人林某3的证言，证实他应该是在“洗客户”的过程中跟邱4有接触，“洗客”过程记不清楚了。他记得当时邱4报警了，通知他们去联合执法办公室去解决，他和倪楚浩一起去的联合执法办公室调解处理，就是那个胖老头处理的，最终没有撤单，倪楚浩答应退对方钱，最后调解成功。退了钱后，他们还有钱赚。8、被告人倪楚浩的供述，证实邱4这个客户应该是“亮哥”提供的，办理时间2017年12月15日，周某4办理的网贷21100元，支付邱414900元，林某3帮忙洗的。2018年1月25日邱4报了警，林某3、他去联合执法办公室调解的，执法办公室一个胖老头主持的调解，最后谈成退邱43600元，微信转的帐，林某3签的字。他们还有2600元的利润。9、证人张某5的证言、户口信息、逮捕证，证实他在某某甲商圈联合执法处上班，负责商圈中商家和消费者纠纷的调解。邱4的调解书是他制作的，上面有他的签名，他对林某3有印象。通过他的调解，商家还有2600元的利润。这种情况他要收点好处费。（七）2018年1月26日，被害人杨某4被他人以低息贷款诱骗至本区某某甲某乙5楼，被告人庄佳纯操作杨某4手机以其名义在“中邮钱包”APP等贷款19100元，将其中14000元转至庄佳纯支付宝，被告人倪楚浩让庄佳纯带其到庄某7处，庄某7以收取代码费、办理费等为名，以拖延谈判、退贷要交违约金等方式，迫使杨某4接受2400元的手续费。期间，倪楚海教庄佳纯如何操作。上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书，证实本案的受立案情况。2、杨某4指认手机贷款截图、手机截图工商银行、支付宝流水、转账记录、收款记录，证明2018年1月26日，杨某4从“中邮钱包”APP贷款14000元，从“中联金融”APP贷款5100元，杨某4转庄佳纯支付宝4000元和10000元，杨某4收到微信名为“有待加强”的11600元和“招联”放款5100元。3、证明，证实庄某7写给杨某4的证明，内容“客户杨某42018年1月26号1点37分办理中邮钱包14000元，招联5100元，如有其他平台商家承担。”4、微信聊天记录，证实庄佳纯与倪楚海、倪楚浩与亮哥微信聊天均涉及杨某4案情，与查明资金往来、获利情况一致，并证实庄佳纯向倪楚海汇报情况。5、辩认笔录，证明杨某4辩认出庄镜荣是在给其他人办理贷款的男子、庄佳纯是办理贷款的女子、庄某7是办理贷款业务的男子。6、被害人杨某4的陈述、申请书，证实2018年1月26日上午，她被人以低息贷款诱骗至某某甲某乙电脑城附近，一个说着广东口音的女的将谈带到了某乙电脑城的3楼以上的楼层，该女子找她要身份证和手机，拿着她的身份证查了一下她的征信，之后喊她填写一份单子，使用她的手机操作，过了十来分钟，对方带她到了某乙负一楼硕展数码城9-32的商家，把她交给一个微胖男子，该男子说她的贷款已经放下来了，但是钱在贷款公司的，暂时不能给她，要收取代码费，她觉得费用高了，就跟那个男子一直争论，后她说要么她不办理了，那个男的说不办理可以，喊她退违约费。争论了一阵之后，她当时想报警，但是只有她一个人在，她就没有报，后来她就妥协了，同意了这笔代码费。后来那个男的又说要收办理费用1400元，她又跟那个男的争论起来了，最后办理费对方让步到900元。她当时因为有事要走，就同意了。当时她觉得这个公司感觉不靠谱，就喊着那个男的写了一个证明给她。写完后，之前给她办理贷款的那个女的就过来了，告知她手机支付宝里面有5100元，然后再转11600元给她。后来得知她通过“招联金融”放款5100元、“中邮钱包”放款14000元，她实际拿到手上只有16700元，损失了2400元。她要求赔偿，否则严惩。7、被告人庄佳纯的供述，证实2018年1月26日，她给杨某4办理了2笔贷款共19100元，“招联金融”贷款5100元、“中邮钱包”APP贷款14000元，下款后以需要走贷款流水将“中邮钱包”14000元转款到她支付宝上，随后倪楚浩让她将杨某4带到某乙负一楼庄某7处，杨某4到庄某7处还是跟庄某7扯，最后谈成2400元，庄某7让他转钱，她通过支付宝转给杨某411600元，剩下的2400元利润转给了倪楚浩。她与倪楚海的微信聊天记录显示倪楚海给她说先谈手续费，如果不行带去给硕展庄某7办手机分期贷。她回复能通过就洗钱，对方是个女的，有点可惜，后她又向倪楚海汇报杨某4贷款情况。倪楚海全程参与，教了他怎么做。8、被告人倪楚浩的供述，证实内容与庄佳纯所述一致。同时证实杨某4是“亮哥”介绍过来的。微信上显示倪楚海给庄佳纯说先谈手续费，如果不行带去给硕展庄某7办手机分期贷。庄回复能通过就洗钱，对方是个女的，有点可惜，倪楚海在教庄怎么操作。9、被告人倪楚海的供述，证实与倪楚浩所述微信聊天情况，及他教庄佳纯怎么做。10、证人庄某7的证言，证实内容与庄佳纯所述一致。11、证人林某3的证言，证实杨某4案是庄某7谈的。（八）2018年1月28日，被害人李4被他人以低息贷款诱骗至本区某某甲某乙5楼，由陈某3（另处）操作李4手机以李4名义在“拍拍贷”APP等贷款19500元，陈某3通过支付宝将19500元转到自己账上后转给倪楚海，后将其带到某乙负一楼庄某7处，庄某7以收取手续费、服务费为名，以不能退贷必须接受为由，迫使被害人李4接受7913元的服务费。上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书，证实本案的受立案情况。2、辨认笔录，证实李4辨认出庄某7是其贷款过程中为其算账的男子。3、指认贷款截图、银行交易流水、支付宝交易明细，证实2018年1月28日，李4“招联金融”APP贷款2500元、“拍拍贷”APP贷款7500元、“微粒贷”APP贷款4500元、“中邮消费金融”贷款5000元，上述贷款均进入李4中国建设银行账户和支付宝，均被支付宝支付给陈某3。陈某3支付宝转账19500元给倪楚海，李4支付宝收到NCH（*楚海）转账11587元，倪楚浩手机内支付宝交易记录与该两笔交易相同。4、微信聊天记录，证实倪楚浩与“K仔”、“亮哥1”微信聊天涉及李4业务情况，与李4贷款、倪楚浩等获利情况一致。5、被害人李4的陈述，证实2018年1月28日他被人以低息贷款诱骗至重庆市九龙坡区某某甲某乙，三个男子把他接到某乙楼上交给另外一个微胖男子，微胖男子让他填了身份信息，要了他的身份证和银行卡以及手机，然后开始操作他的手机，期间对方以看他流水为名要了他的支付宝密码。之后，微胖男子把他带到某乙负一楼，将他交给另外一个高胖男子，高胖男子开始给他算账，要收手续费和服务费7000元，他觉得很贵，就说不想贷款了。高胖男子这时说话比较冲，说不贷款不行，钱都已经下来了，必须得拿，他当时看对方那样子感觉心里很害怕，就不敢说话了，然后对方用支付宝转了11587元给他，转账的人显示是叫*楚海。后来他得知是通过手机APP贷款的，一共贷款19500元，“招联金融”贷款2500元，“微粒贷”贷款4500元，“中邮消费金融”贷款5000元，“拍拍贷”7500元。后他打电话才知道上述贷款转给一个叫陈某3的支付宝。6、被告人倪楚浩的供述，证实2018年1月28日，亮哥介绍的客户，他让陈某3（“K仔”）接待的，陈某3给李4办理了“微粒贷”APP贷款4500元钱、“拍拍贷”APP贷款7500元、“招联金融”APP贷款2500元、“中邮消费金融”贷款5000元，陈某3通过支付宝给倪楚海转了19500元给他，后陈某3将其带给庄某7洗，谈好费用后，倪楚海通过支付宝给李4转了11587元，后来林某3给他微信对账，说从李4处获利7913元。7、被告人倪楚海的供述，证实作案过程与倪楚浩所述一致，同时证实陈某3通过支付宝给他转了19500元。8、证人庄某7的证言，证实内容与倪楚浩所述一致。9、证人林某3的证言，证实该笔是庄某7谈的钱。（九）2018年1月28日，被害人王4被人以无抵押信用贷款诱骗至到本区某某甲，陈某3（另处）将其带到了某乙5楼，操作王4的手机以王4的名义在“分期乐”APP贷款14400元，陈某3将全部贷款转到自己支付宝上后又转给了倪楚海，后将王4带到了某乙负一楼庄某7处，庄某7以收取手续费、保险费等为名，以控制资金、拖延谈判等方式迫使被害人王4接受4768元的手续费。上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书，证实本案的受立案情况。2、指认贷款截图、银行交易流水、支付宝交易流水、转账记录，证实2018年1月28日，王4“分期乐”APP贷款14400元，其工商银行账户收到贷款14400元，被支付宝转走10000元、4400元到陈某3账户上，陈某3支付宝转账14400元给倪楚海，倪楚海支付宝转给王49632元。3、辨认笔录、情况说明，证实王4辩认出庄某7是谈收取费用的男子，倪楚海是给钱的男子。4、被害人王4的陈述、申请书，证实2018年1月28日，他被人以无抵押信用贷款为由诱骗至九龙坡区某某甲某乙商场，一个1.7米左右说广东口音的圆脸男子将他带到了某乙一家店，让他填写了一张单子，圆脸男子告诉他利息很低，要收取他贷款金额10%作为手续费，他当时听了之后觉得可以接受，就同意了。随后圆脸男子拿走了他的手机、身份证，操作了他的手机，过了两个小时，该男子告诉他能够贷了，喊他跟对方一起到某乙负一楼找财务拿钱，当时他旁边的还有另外一个身高大概165厘米左右较瘦的男子一起下楼。下楼后圆脸男子将他交给了一个胖男子，胖男子告诉他，他的贷款下来了，共贷款14400元，他们要收一些手续费、佣金、保险费有四五千元，他听后很失望，感觉被忽悠了，就说手续费太高了，能不能少一点，那个胖男子就说他要贷就贷，不贷款就算了。他当时就在犹豫要不要贷款，那个圆脸男子就过来劝他，说他这次办理之后，等还款完了之后还随时可以自己贷款，他们只是收一次性的手续费，那个圆脸男子又说下来的贷款已经占用他的贷款资格，他现在到其他地方贷款也不好贷了，反正他们两个人就不停的劝他。同时他还留意到在他们谈钱的过程中，不知不觉间围过来好几个大汉，当时给他的感觉就是如果他不同意的要求，即便他想离开，都不一定能走得了。迫于无奈，他只得同意他们的提议。之后，那个跟着他到财务的那个较瘦的男子就用支付宝给他转了9632元，他损失4768元。他要求赔偿，否则严惩。5、被告人倪楚海的供述，证实2018年1月28日，陈某3给王4办理“分期乐”贷款14400元，办好后陈通过支付宝给他转了14400元，最后他通过支付宝给王4转了9632元，他们获利4768元。6、证人庄某7的证言，证实倪楚海所述内容，同时证实陈某3将王4带到某乙负一楼，他谈了钱后，让倪楚海通过支付宝返给王49632元。7、证人林某3的证言，证实王4案庄某7洗的钱。（十）2018年2月27日，被害人冯某4被人以贷款为由诱骗至本区某某甲，被告人倪楚浩安排陈某3将冯某4带到了某乙4楼，陈某3操作冯某4手机以冯某4名义，在“众安保险”APP贷款5000元，陈某3将全部贷款转给了倪楚浩支付宝，被告人倪楚浩将其带到某乙五楼，虚构手续费等名义收取2000元，冯某4质疑收费过高要求取消贷款离开，被倪楚浩等人围着，说贷款已经下来，必须拿钱，不然一分钱都拿不到，冯某4被迫同意，陈某3转给冯某4支付宝3000元。上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书，证实本案的受立案情况。2、指认贷款、支付宝收款图片、中国银行历史交易明细清单、支付宝流水查询、转账记录，证实2018年2月27日，冯某4从“众安保险”APP上贷款5000元，其中国银行账户收到5000元，支出5000元转陈某3支付宝，倪楚浩支付宝收到“-彬”（陈某3）转账5000元，向冯某4支付宝转账3000元。3、微信聊天记录、冯某4案网络电子证据整理，证实倪楚浩与“伟彬”微信聊天涉及冯某4贷款信息。4、辨认笔录，证实冯某4辨认出倪楚浩是给钱的男子，倪楚海是在旁边给别人操作手机贷款的男子。5、被害人冯某4的陈述，证实2018年2月27日下午，他被人以低手续费贷款诱骗，和朋友倪斌来到某某甲某乙，一个大概25岁左右的男子把他带到了某某甲某乙楼上的一个房间，把他的手机和身份证、银行卡要了过去，拿着他的手机操作有两个小时左右，然后给他说贷款办下来了，这时另外一个圆脸男子过来把他的手机和证件拿上，带他和倪斌到了某乙五楼的另外一个房间，后边还有两个人一起跟着他去了五楼，他们一共是三个人，到了五楼后，带他上楼的圆脸男子说他的贷款下来5000元，但是他们要收取小弟手续费、门店手续费、介绍人的手续费等一共2000元。当时他觉得有点被骗，感觉很气愤，就说这钱他不要了，能不能把贷款退掉，圆脸男子说贷款已经下来，没法退掉，他必须拿这些钱，旁边两个跟上来的年轻男子也在一旁劝说，这个钱都下来了，没有办法退，劝他接受。他提出与微信说的收费标准不一致，再次提出这笔钱不要了，倪斌也在一旁帮他说话，两人准备走了，对方三人就把他们两个围着，说钱已经在他们手上了，如果不要，一分钱都拿不到，而且贷款是用他的名义办的，他还要继续还贷款，带他上楼的男子也这样说。他当时很冒火，都到了晚上八点多了。他和倪斌商量了一下，觉得反正已经被坑了，他要是不要这些钱的话，一分钱也拿不到，还要还款，就同意了。圆脸男子通过支付宝转了3000元到他支付宝上。他是通过“众安保险”APP贷款5000元，实际得到了3000元，实际损失2000元。6、被告人倪楚浩的供述，证实2018年2月27日，“亮哥”发微信给他说有客户，他安排陈某3到楼下将两个男子接到某乙四楼，陈某3给冯某4办理了“众安保险”APP贷款5000元，陈某3通过支付宝将5000元转到他支付宝上，后来他通过支付宝返了冯柱值3000元，他们获利2000元。7、被告人倪楚海的供述，证实冯柱值他没有印象，可能当天他在店里面在给其他客户介绍相关情况，被冯某4辨认出来，但这个客户他没参与。（十一）2018年3月3日，被害人徐某4被他人以低息、低手续费贷款诱骗至本区某某甲附近，被告人庄镜荣将徐某4接到某乙五楼，操作徐某4手机并以徐某4的名义在“中邮钱包”APP等贷款13500元，并将其中的8000元转到自己支付宝，后又转给了倪楚浩，庄镜荣将徐某4带到了某乙负一楼林某3处，林某3以收取口子费、手续费等为名，采取控制资金、必须接受贷款为由，迫使被害人徐某4接受6060元的手续费。期间，庄镜荣向倪楚浩、倪楚海汇报了该次业务情况。上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书，证实本案的受立案情况。2、指认贷款截图、银行交易流水、指认截图、微信转账记录、转账记录，证实2018年3月3日，徐某4通过“苏宁消费金融”APP贷款4000元、“安逸花”APP贷款4000元、“中邮钱包”APP贷款4000元、“支付宝来分期”APP，徐某4中国农业卡先后入账4000元、4000元、4000元，2018年3月5日入账1499.73元；2018年3月3日，徐某4支付宝转账8000元给庄镜荣，庄镜荣支付宝转账8000元给倪楚浩，倪楚浩支付宝转账1940元给“所长”林某3，林某3支付宝转账1940元给徐某4，徐某4微信收款1940元。3、微信聊天记录，证实庄镜荣与倪楚浩、倪楚海，倪楚浩与亮哥1、林某3的微信聊天情况，内容涉及徐某4业务情况及转账情况。4、辨认笔录，证实徐某4辨认出庄镜荣是给其办理贷款的说广东口音的男子。6、被害人徐某4的陈述、申请书，证实2018年3月3日，他被人以低息、低手续费贷款诱骗至某某甲，一个说广东口音较瘦的年轻男子将他接到某某甲某乙电脑城四楼或五楼，对方喊他把手机、身份证、银行卡拿给对方，对方就操作他的手机，期间让他配合照相、喊他输入支付宝密码。操作完后，对方把他带到某乙负一楼就离开了，将他的身份证和手机交给一个有点高胖的男子，高胖男子将他的手机和身份证交给另外一个较瘦的男子，该男子给他说贷款下来了，“苏宁消费金融”APP贷款4000元、“安逸花”APP贷款4000元、“中邮钱包”APP贷款4000元、“支付宝来分期”1500元，一共13500元，他们要收取口子费、手续费之类的6000多元。他不同意，对方就说这个是他们的特殊途径办下来的，肯定要收钱。他提出不贷款了，对方很强硬，就说随便他办不办，这个钱肯定要给，而且现在贷款已经办下来了，他爱要不要。他没有办法，又急着用钱，就答应了，他损失6060元。若未赔偿要求严惩。7、被告人倪楚浩的供述，证实2018年3月3日，“亮哥”介绍的一个客户给他，他让庄镜荣下楼去接徐某4到了某乙5楼，庄镜荣给徐某4办理“苏宁消费金融”、“安逸花”、“中油钱包”APP各贷款4000元，“来分期”APP贷款1500元，一共13500元，庄镜荣通过支付宝转走8000元，然后将钱转给他。后来庄镜荣将徐某4带下楼交给了林某3，林某3和徐某4谈钱之后，让他通过微信转了1940元给林某3，林某3再将这笔钱转给了徐某4。他们获利6060元。8、被告人庄镜荣的供述，证实内容与倪楚浩所述一致。9、证人林某3的证言，证实内容与倪楚浩所述一致。10、证人庄某7的证言，证实内容与倪楚浩所述一致。参与人员还有倪楚海。（十二）2018年3月4日，被害人于某4被人以办理低息贷款为由诱骗至某乙电脑城附近，陈某3将于某4带到某乙楼上，操作于某4手机以于某4名义在“小米金融”APP贷款5000元，将全部贷款转到自己支付宝后又转给了倪楚浩，然后陈伟斌将于某4带到某乙负一楼财务庄某7处，庄某7以收取代码费等为名，采取拖延谈判、控制资金、必须接受等方式，迫使被害人于某4接受1120元的手续费。上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书，证实本案的受立案情况。2、指认照片、建行流水截图、转账截图、支付宝流水、转账记录，证实于某4指认介绍贷款女子微信，2018年3月4日以其名义办理的“小米金融”APP贷款5000元，其建设银行收款5000元，支付宝转账5000元给陈某3，陈某3支付宝转账5000元给倪楚浩，倪楚浩支付宝转账3880元给庄某7，于某4支付宝收庄某7转账3880元。3、微信截图、聊天记录，证实林某3与“粒总”（庄某7另外一个微信号）、倪楚浩聊天涉及于某4，“于某4130******06总5000拿了3880利润1120大佬”。4、辨认笔录，证实于某4辨认出庄某7是在某乙负一楼为其介绍应得到的贷款金额的男子。5、被害人于某4的陈述，证实2018年3月4日，他被人以低息贷款诱骗至某某甲某乙电脑城附近，一个圆脸男子接他到某乙的楼上，让他填写了表格，表格上有他个人的基本信息以及亲友信息等。填完表格之后，圆脸男子将他的身份证、银行卡、手机等拿去，拿着他的手机操作，大概持续了两个多小时，期间对方让他配合照相，以查看流水为名让他输入密码。输了密码之后没有多久，圆脸男子把他带到了某乙的负一楼，把他交给一个二三十岁说广东沿海口音的微胖男子就走了。微胖男子说，由于他的信用问题，他只能贷款五千元，他觉得钱太少，他拿了没有用的。微胖男子说要收代码费和业务提成一千多，他只能拿到三千一二，他就直接说不贷款了，微胖男子说贷款已经下来了，就算他不贷款了，利息还是要出，对方又问他想拿好多钱走。他当时意识到上当了，心里很冒火，没有再和胖子说话，他在想要不要喊人过来把他们的场子砸了，这个时候胖子被别个有事喊走了。他打开他的手机，发现他的手机上多了一个“小米金融”贷款APP，通过“小米金融”贷款5000元，并且钱已经贷款下来了，但是钱不在他手上。他第一反应就是如果他不同意他们的方案，他的钱到哪里去了都不知道，很可能他一分钱都得不到，还要还贷款。但是他还是不甘心他们要他那么多钱，于是，在那个微胖男子回来以后，他再次问微胖男子，怎么一个贷款的代码需要一千多块钱的，对方给他说这是没有办法的事情，第一次申请都需要，不管贷款十万还是一两万，还是他的五千，这个一千多元是必须收的，别个办理贷款都要出这钱买这个代码的。他听到对方这么说之后，知道对方是不会让步了，他也没有话想跟对方说了，想到钱在对方手中，他说了也不算，能少损失一点就少损失一点，他迫于无奈同意了对方的要求。最后，那个胖子通过支付宝给他转了3880元，他实际损失1120元。后来他发现贷款当天有笔5000元到了他卡上，随后又通过他的支付宝转到了一个叫陈某3的支付宝账上去了。6、被告人倪楚浩的供述，证实2018年3月4日上午，陈某3给于某4办理的贷款，通过“小米金融”APP贷款5000元，陈伟斌通过支付宝将款转给他，后来陈某3将于某4带到庄某7那里，谈好费用后他用支付宝转给庄某73880元，庄某7通过支付宝把3880元转给了于某4。后来林某3在微信上给他对账。他们获利1120元。7、证人庄某7的证言，证实内容与倪楚浩所述一致。8、证人林某3的证言，证实庄某7于2018年3月4日跟于某4谈的钱，他参与了对账。（十三）2018年3月9日，被害人潘4被人以低息贷款诱骗至本区某某甲五楼，被告人庄镜荣操作了潘4手机以潘4名义在“中邮钱包”APP等贷款9000元，被告人庄镜荣将全部贷款转到自己支付宝后又转给了被告人倪楚海，被告人庄镜荣将潘4带到某乙负一楼庄某7处，庄某7以收取手续费、口子费等为名，通过控制资金、拖延谈判、言语威胁的方式，迫使潘4接受1350元的手续费。上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书，证实本案的受立案情况。2、辨认笔录，证实潘4辨认出庄镜荣是给其办理贷款、操作手机的男子。3、指认截图、银行流水、支付宝交易记录、指认照片，，证实2018年3月9日，潘4在“招联金融”贷款5000元、“中邮钱包”贷款4000元，潘4中国邮政储蓄银行卡收入5000元，潘4中国农业银行账户入账4000元；2018年3月9日，潘4转账5000元、4000元到庄镜荣支付宝，庄镜荣支付宝转账9000元到倪楚浩支付宝账户，倪楚海支付宝转账7650元给潘4。4、微信聊天记录，证实庄镜荣、林某3、“亮哥1”与倪楚浩的微信聊天，内容涉及潘4业务情况，与查明情况一致。5、被害人潘4的陈述、申请书，证实2018年3月9日，他被人以低息贷款诱骗至某某甲办理贷款，一个有点瘦的年轻男子带他到某乙数码四、五楼，将他交给另外一个瘦高男子，瘦高男子拿去他的手机、身份证、一张中国邮政的储蓄卡，瘦高男子拿着他的手机一直在操作，中途还让他拿着身份证拍照，大概过了一两个小时，对方喊他输入他的支付宝密码，并修改了他的支付宝密码，说是为了操作方便之类的，喊他贷款完了自己改回来。大概一个多小时后，瘦高男子给他说贷款下来了，然后把他带到某乙负一楼，将他交给一个胖子。胖子说钱已经下来了，两笔一共9000元，还有一个在审批中，找他要收口子费、手续费共计1500元。他不同意，说高了。胖子突然变脸，语气突然也硬了，说高了他可以不要，他说他不办理了，胖子开始吼他，说贷款已经下来了，不办理也要交800元。他感觉上当了，说了一句大不了就报警，那个胖子也冒火了，就对他吼让他报警，他当时看到对方那么强硬，还敢让他报警，想着可能这个不属于警察可以管的范围，就放弃了。他没有办法，就喊对方少收一点，两人谈了十来分钟，最后谈成1350元，之后对方把剩下的7650元通过支付宝付转给他。后他知道通过“招联金融”APP贷款5000元，打入他邮政银行卡，“中邮钱包”APP贷款4000元，打入他中国农业银行卡。如不能追回损失，他要求严惩。7、被告人庄镜荣的供述，证实2018年3月9日，他给潘4办理的贷款，通过“招联金融”APP下款5000元，“中邮钱包”APP下款4000元，后他通过支付宝将这9000元转到倪楚海支付宝上，然后他将潘4带下楼交给庄某7，庄某7洗钱后，倪楚海用支付宝给潘4转了7650元，他们获利1350元。参与人员还有“亮哥”、“亮哥”的一个店员、林某3。8、被告人倪楚浩的供述，证实庄镜荣所述案发经过。同时证实这个客户是“亮哥”介绍给他们的。他与林某3聊天记录反映了潘4业务情况。微信里记有“大佬”是他哥哥倪某7的外号，林某3备注“大佬”应该就表明是他的客户。9、被告人倪楚海的供述，证实庄镜荣所述案发经过和参与人员。10、证人庄某7的证言，证实庄镜荣所述案发经过。11、证人林某3的证言，证实潘4案庄某7谈的钱，他跟倪楚浩对的帐。（十四）2018年3月9日，被害人游4被他人以低息无抵押贷款诱骗至到本区某某甲，被告人庄佳纯将游4带到了某乙5楼，操作游4手机以游4名义在“玖富万卡”APP等贷款23300元，将贷款中的7600元转到自己支付宝后转给了被告人倪楚海，后将游4带至某乙负一楼庄某7处，庄某7以收取手续费为名，采取控制资金、拖延谈判、言语威胁等方式，迫使游4接受4060元的手续费。期间，庄佳纯向倪楚浩、倪楚海、倪楚然汇报了业务办理情况。上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书，证实本案的受立案情况。2、微信聊天记录，证实游4与中介聊贷款的情况。3、指认APP贷款截图、银行卡交易明细、微信转账截图、支付宝转账记录，证明2018年3月9日，游4从“玖富万卡”APP贷款12700元，从“中邮”APP贷款4000元，从“招联”APP贷款3600元，从“小赢卡贷”贷款3000元，其农业银行卡收取四笔贷款共计23300元，游4支付宝向庄佳纯转帐7600元，庄佳纯又将7600元转账给倪楚海，倪楚海向庄某4转账3540元，庄某4向游4微信支付3540元。4、微信聊天记录，证明庄佳纯与倪楚浩、倪楚海、倪楚然微信聊天、倪楚浩与“亮哥”微信聊天事关游4与贷款相关的情况，内容与游4贷款情况一致。5、辩认笔录，证实游4辩认出庄佳纯是操作其手机的人、倪楚海是带其下楼的男子、庄某7是“财务”与其谈收费用的男子。6、被害人游4的陈述，证实2018年3月8日，他被人以低利息无抵押贷款诱骗至某某甲某乙门口，一个身高一米55左右身材中等的圆脸女子带他到了某乙5楼一办公室，让他填写了一张单子，要去他的身份证、银行卡、手机，该女子操作他的手机几个小时，期间过来一个身高1米75身材中等广东口音的男子和他聊天，圆脸女子说帮他申请开通支付宝，还拿着手机给他照了相。后该男子说贷款到位了，带他到某乙负一楼见财务，一个身高1米65左右身材偏胖的男子给他算手续4000元左右，他当时就不干了，觉得贵了，就和财务争执起来，说不想贷了，“财务”说现在不想要也得要，说贷款都是用他的身份信息贷款的，银行已经下款了，不可能说想反悔就反悔，他说拿1000元钱感谢费给该男子，让该男子帮忙取消下看行不，该男子说话有点冲，说不得行，随便他要不要，反正是用他的名义贷款的，所有的信息也在他们那里。他当时想着即便不要也没办法，他怕他们给他老婆和朋友打电话，因为这个事情是自己悄悄来做的，要是被老婆知道了，肯定要吵架，就同意了对方要求。那个财务见他同意后，还说已经有7600元在他们公司账上了，扣除手续费后把剩下的钱微信转给他，他当时确实急需用钱，想着花钱买教训算了，而且4000多的手续费他还能接受，就答应了，接着对方就通过微信给他转了3540元，他一共损失4060元。7、被告人庄佳纯的供述，证实2018年3月9日，她在某乙5楼3号门市给游4办理了四笔贷款共23300元，“中邮消费金融”APP贷款4000元，“招联金融”APP贷款3600元、“小赢卡贷”APP贷款3000元，“玖富万卡”贷款12700元，她将其中7600元通过支付宝转给了倪楚海。林某3和倪楚浩微信聊天记录反映他们利润为4060元。她与倪楚然的微信聊天记录记着他向倪楚然汇报游4贷款金额以及通过支付宝转给倪楚海的金额，倪楚然肯定参与了这个事情。倪楚然那天问了他游4贷款是否通过，贷款多少，他就直接复制之前向倪楚浩汇报的信息记录发给了倪楚然。8、被告人倪楚海的供述，证实2018年3月9日，庄佳纯在某乙5楼3号门市给游4办理的贷款23300元，转了7600元给他，他又转了3540元到庄某4支付宝上，游4应该拿了这笔钱，林某3和倪楚浩微信聊天记录反映他们获利4060元。倪楚然和他作为管理员的角色都会问业务员，客户贷款办理的情况，便于给中介回话，根据微信内容应该是倪楚然问了庄佳纯关于游4贷款情况，庄佳纯微信回复了倪楚然。9、被告人倪楚浩的供述，证实庄佳纯所述案发经过。同时证实庄佳纯转了7600元给倪楚海，倪楚海又转了3540元到庄某4支付宝，庄某4最后把这钱通过支付宝返给了游4，他们获利4060元。10、被告人倪楚然的供述，证实庄佳纯所述案发经过及转账经过。11、证人庄某7的证言，证实庄佳纯和倪楚海所述案发经过。12、证人林某3的证言，证实游4案是庄某7谈的钱，参与人员有他。（十五）2018年3月24日上午，被害人董4被他人以贷款为名诱骗至本区某某甲数码广场，被告人李文强下楼将其接到了某某丙某丁大厦2612办公室，被告人李文强和廖某4（已判决）先后操作董4手机以董4名义在“微粒贷”APP等贷款63900元，并将其中10000元转移至廖某4控制的账户，随后将董4带至连某4处，通过谈判，迫使董4接受12500元的高额手续费，并以向国家交税为由，强行收取了10000元。上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书，证实本案的受立案情况。2、指认贷款截图、转账记录、招商银行交易明细、支付宝转账记录，证实2018年3月24日，董4从“招联金融”APP贷款3700元、“拍拍贷”APP贷款10000元、“玖富万卡”APP贷款款21700元、“你我贷”贷款6500元、“微粒贷”APP贷款22000元，向“财”（连某4）支付宝转款12500元，上述款项均打入董4招商银行账户；同日，向廖某4支付宝转款10000元，向连某4支付宝转账12500元。3、微信聊天记录、微信截图，证实2018年3月24日微信内容为网贷：你我贷6500，拍拍贷10000，招联3700，来分期1400，华融5000，玖富21700，微粒贷22000，到账：35700，客户名：董4，利润：22500元，商家：肖，操作员：文强，洗客户：宗财。4、辩认笔录，证实董4辩认出李文强是操作手机的瘦高男子，廖某4是操作手机办理贷款的有点矮的男子，廖某6是有点胖带其去领钱的男子。5、被害人董4的陈述，证实2018年3月24日前，他通过微信联系到一个头像为“融360”的人。因为他当时急需用钱，就加了对方的微信。他简单咨询后，对方另一名男子说可以帮他办理贷款，让他带上身份证、社保卡和银行卡。3月24日10时左右，他按照对方的要求到了九龙坡区某某甲数码广场，一个瘦高年轻男子把他带到了某某丙某丁大厦2612办公室。那名男子简单问了他一下贷款的需求和上班单位后就让他填了一张申请贷款之类的表，上面有他的个人信息，家庭成员信息等。之后，那名男子让他把身份证、银行卡、社保卡放在桌上，并让他把手机给对方，对方操作他的手机时还专门用一张纸进行挡着，不让他看是怎么操作的。这名男子在操作过程中，让他对着自己的手机摄像头做点头、眨眼之类的动作，还让他输入了支付宝的支付密码。过了两个小时后，办公室另外一名矮点的男子，感觉是办公室的负责人拿着他的手机问他是不是办理过“微粒贷”，他说办过。对方说现在帮他提升贷款额度，还说只会对他有好处，那名矮点的男子在他手机上操作了十几分钟后，就让办公室另一个胖点男子带他去旁边大厦，随后他到了一栋写字楼的顶楼手机卖场。在卖场大厅一个柜台上，两名男子接待了他，胖点男子把手机还给了他。其中皮肤比较黑的男子问他和谁联系的，他说是“融360”头像的男子，皮肤黑的男子让他把聊天记录翻出拍照，皮肤黑的男子问工作人员是否提到要收点子费，他说不清楚。对方拿出一张纸，上面写一些贷款APP平台上贷款金额，对方说一共要交12500元的点子费，另外，他还在一个贷款平台上贷了一些钱，已经被对方扣下来，说是向国家交税，对方也没有跟他说被扣了多少钱。他说点子费给的太多了，对方说这个钱必须给，不给走不了路。对方话一说出来，他就感觉害怕，因为他在和对方谈的时候，周围有几个人跟对方打招呼，他觉得是一伙的，他怕受到人身攻击，就通过支付宝扫描二维码给了对方，之后他就走了。他通过手机和银行交易记录查询，对方一共跟他操作了5笔贷款，分别是“你我贷”借款6500元、“拍拍贷”借款10000元，“招联金融”3700元，“玖富万卡”21700元，一共是63900元，皮肤黑的男子收了他12500元，另外对方说有一个贷款平台的金额是直接向国家上税，被扣除了，他当时都不知道是多少，他通过查询手机和银行交易记录发现这个贷款平台是“拍拍贷借款”，贷了10000元，在他不知情的情况下，对方已经将他这笔钱转走了，他的损失金额是22500元。7、证人廖某4的证言，证实他和廖某6开的公司，董4这个客户他有印象，他记得比较清楚的是给客户做过一笔大额的微粒贷，有两万多，很快到账，这个客户有40多岁，这个男子微粒贷是他操作的，记录的操作员是李文强，客户的其他大部分APP贷款是李文强操作的，他给李文强是一个月结算一次，他是在4月10日离开公司的。8、证人廖某6的证言，证实重庆市恒信商务信息咨询有限公司他和廖某4是老板。李文强曾是他们公司业务员，在今年清明节就离职了。9、被告人李文强供述，证实他忘记有没有给董4办理贷款。廖某6手机中报数群内对账信息有关董4一笔中记载的文强是他。10、证人连某4的证言，证实2018年3月24日，客户名为董4，利润22500，洗客户为“宗财”的这笔，如果账本上记录洗客户是“宗财”的，那这笔客户就是他负责洗钱的。上述证据,收集程序合法,内容真实,且能相互印证，形成证据锁链，本院予以确认。二、诈骗罪（一）2017年10月30日，被告人湛某某到本区某某甲某乙数码城，李某11（另处）给湛某某办理手机分期贷款4880元，陈某3（另处）操作湛某某的手机，以湛某某的名义申请APP网贷3550元，陈某3将网贷的3550元转到自己的支付宝上后又转给了倪楚海，后在某乙数码城负一楼，由庄某7虚构代码费、手续费等名目，骗取4780元，其中手机贷收取了1230元，网贷收取了3550元。上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书，证实本案的受立案情况。2、被害人湛某某的陈述，证实2017年10月30日，他被人以低息贷款诱骗至某某甲某乙数码城，先被人以办理手机分期贷款4880元，后被带往他处办理网贷3550元，共8430元。他只拿到3650元，损失4780元。后他不满意进行投诉，后来去进行了调解，但没有什么调解结果。3、辨认笔录，证实湛某某辨认出李某11是办贷款的人，庄坚洪是带他去办贷款和区联合执法办公室的男子，张某5是联合执法办公室自称是执法人员并让他在调解书上签字的人，陈某3是给他操作手机办网贷的人，庄某7是办完贷款后谈费用转钱给他的男子；倪楚浩辨认出张某5是在联合执法处进行调解并收取好处费的“胖老头”，陈某3、周某4是办理网贷的业务员。4、人民调解协议书，证实其内容为“达成协议：双方互让互谅，贷款者退还4880元给商家，商家未贷款者撤单并终止贷款合同，从即日起，在产生其他相关费用，与贷款者无关。”5、银行卡交易明细、转账记录、支付宝交易明细，证实2017年10月30日，湛某某农业银行账户存入1275元、1275元、1000元，支出3550元给陈某3，再付给倪楚海，从*代收3650元。6、被告人倪楚浩的供述，证实湛某某该笔，陈某3操作的，将客户的贷款部分或者全部转到陈某3本人账户内，又转到倪楚海的支付宝账户。庄某7负责洗客。售后是洗客负责处理，该笔是庄某7那边的人出面处理的，后来经过联合执法工作人员调解没调解成功，他们没有退钱给客户，也就是是还有3550元的利润。他没有参与调解。）7、证人李某11的证言，证实他记不清楚湛某某这个客户了。8、证人张某5的证言、户口信息、逮捕证，证实他是联合执法重心的工作人员。湛某某是调解协议书中的一个客户，调解书是他制作的，没调解成功，他自己伪造的一份。他收了好处费。上述证据,收集程序合法,内容真实,且能相互印证，形成证据锁链，本院予以确认。（二）2017年12月2日，被害人郑某某到本区某某甲，被告人李文强将其带到了某乙五楼，操作郑某某手机并以其名义，在“平安普惠”APP等贷款了41800元，被告人李文强将其中的10000元转到自己账上后又转给倪楚海，后将其带到某乙负一楼交给林某3，林某3虚构点子费、口子费等理由，骗取郑某某11195元。（三）2018年12月9日，被害人罗某某到本区某某甲，被告人庄佳纯将罗某某带到了某乙5楼，操作其手机以罗某某名义办理贷款，在“小赢卡贷”APP等贷款12500元，被告人庄佳纯将6000元转到自己支付宝后又转给倪楚海，将罗某某带到某乙负一楼庄某7处，庄某7虚构需收取手续费等理由，只转给罗某某1067元，罗某某被骗4933元。（四）2018年1月17日，被害人吴某某到本区某某甲某乙五楼，被告人庄镜荣操作吴某某手机以吴某某的名义办理贷款，在“微粒贷”APP等贷款12500元，被告人庄镜荣将12500元转到自己支付宝账上。后将吴某某带至某乙负一楼庄某7处，庄某7虚构需收取手续费的名义骗得吴某某同意后，退还吴某某6565元，吴某某被骗5935元。（五）2018午1月22日，被害人颜某某到本区某某甲某乙5楼，被告人庄佳纯操作颜某某手机以其名义办理贷款，在“你我贷”APP等贷款13800元，被告人庄佳纯通过支付宝转了8500元给倪楚浩，后将其带到某乙负一楼庄某7处，庄某7虚构手续费等名义骗得颜某某同意后，被告人倪楚浩通过支付宝给庄某7转了4700元，庄某7转了4700元给颜某某，颜某某被骗3800元。（六）2018年1月28日，被害人邱某某到本区某某甲某乙5楼，被告人庄镜荣操作邱某某手机以邱某某名义办理贷款，在“平安普惠”APP、“拍拍贷”APP、“你我贷款”APP等贷款48100元，被告人庄镜荣转走邱某某贷款16000元，转给被告人倪楚浩支付宝12700元，庄镜荣将其带到某乙负一楼庄某7处，庄某7虚构手续费的名义骗得邱某某同意后，被告人庄镜荣转给邱某某支付宝3300元，邱某某被骗12700元。期间，庄镜荣向倪楚海汇报了业务情况。（七）2018年4月1日，被害人陈某到本区某某甲，被告人刘艳萍将其带到了某某丙某丁大厦2015房间，被告人刘艳萍操作陈某手机以陈某名义申请贷款，在“贷上钱”APP等贷款3000元，后将陈某带到庄某7处，庄某7虚构代码费、手续费等名义骗取陈某1000元。（八）2018年4月2日，被害人杜某到本区某某甲，被告人刘艳萍将其带到了某乙五楼，并操作杜某手机以杜某的名义，在“拍拍贷”APP等贷款13250元，被告人刘艳萍将全部贷款转到自己支付宝账上后转给了被告人倪楚海，后将其带到庄某7处，庄某7虚构手续费等名义的费用，骗得杜某同意后，将7815元通过微信转给了杜某，杜某被骗5435元。（九）2018年4月3日，被害人刘2到本区某某甲某某丙某丁大厦2105房间，被告人庄镜荣操作刘2手机以刘2名义申请贷款，在“贷上钱”APP贷款1700元，被告人庄镜荣将全部贷款转到自己支付宝账上后转给了被告人倪楚海，后将其带到庄某7处，庄某7虚构手续费等名义的费用，骗得刘2同意后，将960元通过微信转给了刘2，刘2被骗740元。（十）2018年4月14日，被害人吴某2到本区某某甲，被告人倪楚然安排被告人刘艳萍将吴某2带到某某丙某丁大厦2015房间，并操作吴某2手机以吴某2名义申请贷款，在“小赢卡贷”APP贷款10000元，被告人刘艳萍将全部贷款转到自己支付宝账上后转给了被告人倪楚海，倪楚然将吴某2带到了庄某7处，庄某7虚构渠道费等名义的收费，骗得吴某2同意后，微信支付给吴某28680元，吴某2被骗1320元。（十一）2018年4月9日，被害人杨某2到本区某某甲某某丙某丁大厦2015房间，被告人刘艳萍操作杨某2手机以杨某2名义在“国美易卡”APP贷款4150元，将杨某2带到了某乙负一楼财务庄某7处，庄某7虚构口子费和手续费等费用1903元，骗得杨某2同意后，杨某2支付宝收到“*楚海”2247元，杨某2被骗1903元。（十二）2018年4月10日，被害人张2到本区某某甲某某丙某丁大厦，被告人倪楚然看到被告人倪楚浩在微信群里发的信息后，安排被告人刘艳萍将其带到2015房间，被告人刘艳萍操作张2手机以张2名义申请贷款，在“职享花”APP、“小黑鱼”APP、“分期乐”APP等贷款了16650元，被告人刘艳萍转了11250元到自己支付宝后又转给被告人倪楚海，然后被告人刘艳萍按倪楚然安排将人带至某某丙某丁大厦21楼庄某7处，庄某7虚构代码费和手续费等名义的费用，骗得张2同意后，用微信支付张23616元，张2被骗7634元。（十三）2018年4月16日，被害人王2到本区某某甲，被告人刘艳萍下楼将王2带到了某某丙某丁大厦2015房间，操作王2手机以王2名义办理贷款，在“招联金融”APP贷款了6400元，被告人刘艳萍蒋全部贷款转到自己支付宝后转给了倪楚海，被告人倪楚然安排刘艳萍将王2带到了某某丙某丁大厦21楼庄某7处，庄某7虚构需要收取渠道费等费用1180元，王2同意后，被告人倪楚海支付宝转款5220元给王2，王2被骗1180元。（十四）2018年4月17日，被害人陈某2到本区某某甲某某丙某丁大厦2015房间，被告人倪楚然通知被告人刘艳萍办理，由刘艳萍操作陈某2手机以陈某2名义在“你我贷”APP等贷款10775元，被告人刘艳萍将贷款中4775元转到自己支付宝后转给被告人倪楚海，庄某7将陈某2带到了某某丙某丁大厦21楼，庄某7虚构代码费等名义等费用，陈某2同意后，被告人倪楚海微信付给陈某2660元，陈某2被骗4115元。上述事实，被告人倪楚浩、倪楚然、倪楚海、庄镜荣、庄佳纯、刘艳萍、李文强在开庭审理过程中均无异议，且有受案登记表、立案决定书、辨认笔录、银行交易流水、转账记录、支付宝交易记录、指认贷款APP、聊天记录、人民调解协议书、被害人郑某某、罗某某、吴某某、颜某某、邱某某、陈某、杜某、刘2、吴某2、杨某2、张2、王2、陈某2的陈述、证人林某3、庄某7的证言、被告人倪楚浩、倪楚海、倪楚然、庄镜荣、刘艳萍、庄佳纯、李文强的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人倪楚浩为谋取非法利益，纠集被告人倪楚海、倪楚然为重要成员，被告人庄镜荣、庄佳纯、刘艳萍、李文强为积极参加者，采取威胁手段，在一定区域内多次实施违法犯罪活动，形成了以倪楚浩为首要分子的恶势力犯罪集团。被告人倪楚浩、倪楚海、倪楚然、庄镜荣、庄佳纯、李文强以威胁手段，强迫他人接受服务，其中，被告人倪楚浩是犯罪集团的首要分子，对犯罪集团给他人造成的全部经济损失人民币66925元负责，被告人倪楚海参与作案12次，给他人造成直接经济损失人民币63805元，被告人倪楚然参与作案2次，给他人造成直接经济损失人民币10060元，被告人庄镜荣参与作案5次，给他人造成直接经济损失人民币28376元，被告人庄佳纯参与作案4次，给他人造成直接经济损失人民币20148元，被告人李文强参与作案1次，给他人造成直接经济损失人民币22500元，均属情节严重，其行为已构成强迫交易罪，依法应予处罚。被告人倪楚浩、倪楚海、倪楚然、庄镜荣、庄佳纯、刘艳萍、李文强以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，其中，被告人倪楚浩是犯罪集团的首要分子，对犯罪集团骗取他人财物的总价值人民币65440元负责，有其他严重情节；被告人倪楚海参与作案11次，骗取他人财物价值人民币54705元，被告人倪楚然参与作案4次，骗取他人财物价值人民币14249元，被告人庄镜荣参与作案3次，骗取他人财物价值人民币19375元，被告人庄佳纯参与作案2次，骗取他人财物价值人民币8733元，被告人刘艳萍参与作案7次，骗取他人财物价值人民币22587元，被告人李文强参与作案1次，骗取他人财物价值人民币11195元，数额均属较大，其行为均已构成诈骗罪，依法应予处罚。被告人倪楚浩、倪楚海、倪楚然、庄镜荣、庄佳纯、李文强在判决宣告以前一人犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人倪楚浩是犯罪集团的首要分子，应当按照集团所犯的全部罪行处罚，被告人倪楚海、倪楚然、庄镜荣、庄佳纯、刘艳萍、李文强是犯罪集团的其他主犯，应当按照其所参与或者组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人倪楚浩、倪楚海、倪楚然、庄镜荣、庄佳纯、刘艳萍到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。公诉机关的上述指控成立。公诉机关有关被告人倪楚浩、倪楚海、倪楚然强迫交易情节特别严重，被告人倪楚海、倪楚然系首要分子、其诈骗情节严重的指控不当，本院不予认定。被告人李文强当庭认罪，依法可予酌情从轻处罚。关于各被告人及其辩护人提出被告人没有威胁、恐吓被害人，公诉机关有关强迫交易罪的指控不能成立的辩解、辩护意见，本院综合评判如下：经查，被告人为谋取不法利益，在为被害人办理贷款过程中，待被告人贷款到账后，虚构公司需要过流水、提高额度等为由，将被害人的部分或者全部到账资金转至被告人一方的账户上，以控制被害人的资金，而后由倪楚浩或者将被害人带至其合作对象林某3、庄某7处，以需要交纳口子费、代码费等为名索要高额费用，在被害人不愿意后，利用其控制被害人资金的优势地位，以不能退贷、软磨硬泡、拖延谈判等手段，对被害人造成事实和精神上的双重强制，逼迫被害人接受上述高额费用。其犯罪行为符合强迫交易罪的犯罪特征，依法应予认定：首先，被告人的贷款中介行为是一种服务，属于交易的范畴；其次，被告人以控制对方资金等手段为要挟，通过谈判及拖延时间、语言威胁等手段，使被害人产生心理恐惧，给被害人形成精神强制，迫使被害人接受高额手续费，应当认定其实施的属于“威胁手段”，符合强迫交易罪“强迫他人提供或者接受服务”的规定，侵害了市场交易秩序。故该项辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于是否认定恶势力犯罪集团及各被告人的地位作用，本院综合评判如下：经查，所谓犯罪集团，是指三人以上为共同实施犯罪而成立的较为固定的犯罪组织。本案中，被告人倪楚浩纠集被告人倪楚海、倪楚然、庄镜荣、庄佳纯、李文强、刘艳萍等人，基于共同实施犯罪的目的，多次实施强迫交易、诈骗的违法犯罪活动，其中被告人倪楚浩是“老板”，对其纠集的员工进行日常管理，并负责工作安排、资金管理、薪资分配，是首要分子，被告人倪楚海、倪楚然从事一定管理和业务联系工作，是重要成员，被告人庄镜荣、庄佳纯、李文强、刘艳萍是业务员，积极参与违法犯罪活动，其行为符合犯罪集团的特征，各被告人已经形成较为稳定的犯罪集团。该犯罪集团经常纠集在一起，在一定行业内多次实施强迫交易罪、诈骗罪等犯罪，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会秩序，造成较为恶劣的社会影响，依法应当认定为恶势力犯罪集团。被告人倪楚海、倪楚然积极参与管理工作，被告人庄镜荣、庄佳纯、李文强、刘艳萍积极参与犯罪活动，各被告人的行为均系其犯罪活动的重要组成部分，不宜划分主从犯。故各被告人、辩护人提出本案不属于恶势力犯罪集团及应区分主从犯的辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。被告人倪楚海、倪楚然虽系本案的管理人员，但二人仍需按照倪楚浩的安排从事犯罪活动，且二人不参与资金管理和薪资分配，其地位、作用弱于倪楚浩，不应认定为犯罪集团的首要分子，故二被告人及辩护人提出二被告人不是首要分子的辩解、辩护意见成立，本院予以采纳。关于被告人倪楚海犯罪事实和犯罪金额的认定，经查，本案中，被告人倪楚海于2017年10月29日已参与被害人李某3被强迫交易一案，被告人倪楚海在明知倪楚浩从事犯罪活动且其已经参与的情况下，仍向倪楚浩提供其支付宝账号用于之后的违法犯罪活动，其与倪楚浩成立共同犯罪，应对倪楚浩利用其支付宝账号从事的犯罪活动承担法律责任；公诉机关追加起诉倪楚海参与的两次犯罪行为均发生在2017年10月29日之后，且有倪楚海的支付宝的使用记录，均应认定倪楚海参与该两笔犯罪事实。故被告人倪楚海及其辩护人提出应以倪楚海到倪楚浩店内上班的时间为节点认定倪楚海的犯罪事实和金额的辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。被告人倪楚浩、倪楚海、倪楚然、庄镜荣辩护人提出四被告人系初犯，有坦白情节，认罪态度较好，建议对其从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。被告人倪楚然称他不清楚追加起诉的事实的辩解意见成立。被告人庄佳纯、刘艳萍辩护人提出二人系初犯，有坦白情节，愿意认罪认罚，建议对其从轻的辩护意见成立，但根据其犯罪情节和悔罪态度不宜对其适用缓刑，辩护人建议对其适用缓刑的意见，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十六条第（二）项、第二百六十六条、第六十九条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二款、第三款、第四款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人倪楚浩犯强迫交易罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万三千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币三万三千元。决定执行有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币六万六千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月18日起至2023年7月17日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）二、被告人倪楚海犯强迫交易罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币三万二千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币二万七千元。决定执行有期徒刑四年一个月，并处罚金人民币五万九千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月18日起至2022年5月17日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）三、被告人倪楚然犯强迫交易罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币八千元。决定执行有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万三千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵刑期38日，即自2018年11月15日起至2020年6月6日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）四、被告人庄镜荣犯强迫交易罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币一万四千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元。决定执行有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币二万四千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月18日起至2020年8月17日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）五、被告人李文强犯强迫交易罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万一千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币六千元。决定执行有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币一万七千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月18日起至2020年1月17日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）六、被告人庄佳纯犯强迫交易罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币四千元。决定执行有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万四千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住二日折抵刑期一日，共折抵刑期44日，即自2018年6月6日起至2019年10月22日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）七、被告人刘艳萍犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万一千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住二日折抵刑期一日，共折抵刑期44日，即自2018年6月6日起至2019年8月22日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）八、责令被告人倪楚浩于判决生效之日起30日退赔被害人冯某4经济损失人民币2000元；被告人李文强对本院（2018）渝0107刑初1299号刑事判决书第五项“责令被告人廖某4、廖某6退赔被害人经济损失人民币116592元”中的退赔被害人董4经济损失人民币10000元承担连带退赔责任；被告人倪楚浩、倪楚海、倪楚然、庄镜荣、庄佳纯、李文强、刘艳萍分别对本院（2019）渝0107刑初30号刑事判决书中已判决的其参与的犯罪事实承担连带退赔责任，详见附表。上述共同退赔责任于判决生效之日起30日内履行。九、扣押在案的作案工具手机、电脑予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  楚浩天人民陪审员  王新华人民陪审员  逯学良二〇一九年八月二十一日书 记 员  赵婧瑶附表：            序号              被害人              退赔金额（元）              已判涉案人员              连带退赔被告人                  1              李某3              5110              林某3、庄某7              倪楚浩、倪楚海、庄镜荣                  2              杨3              7688              林某3、庄某7              倪楚浩、倪楚海、庄佳纯                  3              程3              9068              林某3、庄某7              倪楚浩、倪楚海、庄镜荣                  4              李3              6788              林某3、庄某7              倪楚浩、倪楚海、庄镜荣                  5              朱某3              6000              林某3、庄某7              倪楚浩、倪楚海、倪楚然、庄佳纯                  6              邱4              2600              林某3、庄某7              倪楚浩、倪楚海                  7              杨某4              2400              林某3、庄某7              倪楚浩、倪楚海、庄佳纯                  8              李4              7913              林某3、庄某7              倪楚浩、倪楚海                  9              王4              4768              林某3、庄某7              倪楚浩、倪楚海                  10              徐某4              6060              林某3、庄某7              倪楚浩、倪楚海、庄镜荣                  11              于某4              1120              林某3、庄某7              倪楚浩                  12              潘4              1350              林某3、庄某7              倪楚浩、倪楚海、庄镜荣                  13              游4              4060              林某3、庄某7              倪楚浩、倪楚海、倪楚然、庄佳纯                  14              湛某某              3550              林某3、庄某7              倪楚浩、倪楚海                  15              郑某某              11195              林某3、庄某7              倪楚浩、倪楚海、刘艳萍                  16              罗某某              4933              林某3、庄某7              倪楚浩、倪楚海、庄佳纯                  17              吴某某              5935              林某3、庄某7              倪楚浩、庄镜荣                  18              颜某某              3800              林某3、庄某7              倪楚浩、庄佳纯                  19              邱某某              12700              林某3、庄某7              倪楚浩、倪楚海、庄镜荣                  20              陈某              1000              林某3、庄某7              倪楚浩、刘艳萍                  21              杜某              5435              林某3、庄某7              倪楚浩、倪楚海、刘艳萍                  22              刘2              740              林某3、庄某7、李某11              倪楚浩、倪楚海、庄镜荣                  23              吴某2              1320              林某3、庄某7              倪楚浩、倪楚海、倪楚然、刘艳萍                  24              杨某2              1903              林某3、庄某7              倪楚浩、倪楚海、刘艳萍                  25              张2              7634              林某3、庄某7              倪楚浩、倪楚海、倪楚然、刘艳萍                  26              王2              1180              林某3、庄某7              倪楚浩、倪楚海、倪楚然、刘艳萍                  27              陈某2              4115              林某3、庄某7              倪楚浩、倪楚海、倪楚然、刘艳萍