云南省富宁县人民法院刑 事 判 决 书（2019）云2628刑初130号公诉机关富宁县人民检察院。被告人陶武泽，男，1994年9月11日出生，苗族，高中文化，云南省富宁县人，住云南省文山壮族苗族自治州富宁县。因本案，于2019年2月19日被刑事拘留，同年3月20日被逮捕，现羁押于富宁县看守所。辩护人徐琴交，女，云南玉泉律师事务所律师。富宁县人民检察院以富检一部刑诉（2019）15号起诉书指控被告人陶武泽犯诈骗罪，于2019年6月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭于2019年7月26日公开开庭进行了审理。富宁县人民检察院指派检察员马莲萍、助理检察员王鹏出庭支持公诉，被告人陶武泽及其辩护人徐琴交到庭参加诉，本案现已审理终结。富宁县人民检察院指控：2018年11月至12月间，富宁县木央镇木兄坪村民委牛洞小组的陶某1宽、陶某1达、陶某1礼、陶某2、陶某1林分别向富宁县木央镇农村信用社申请了6万元建房贷款，由担任木央镇金融协办员的被告人陶武泽收集被害人陶某1宽等五人的贷款资料递交农村信用社。农村信用社放款后，因该项贷款系政府贴息建房贷款，暂时不能提取，后陶武泽便以帮助查询卡内的钱是否解冻为由获取了陶某1宽、陶某1林、陶某1达的银行卡、身份证及密码。陶武泽在得知银行卡内的钱解冻后，便隐瞒银行卡内的钱解冻的真相，私自将被害人的建房贷款取走，分别取走陶某1宽人民币61034元、陶某1林人民币60021元、陶某1达人民币61768元。另因被害人陶某1礼、陶某2收到利息扣款信息，陶武泽便虚构可以帮助办理无息贷款为由，致使被害人陶某1礼、陶某2陷入错误认识，信以为真，而将银行卡、身份证拿给陶武泽，并将密码告知陶武泽。后陶武泽私自将被害人的建房贷款取走，分别取走陶某1礼人民币40044元、陶某2人民币59036元。陶武泽将骗取的281903元全部用于网络赌博，致使赃款无法追回。陶武泽于案发前归还陶某1达人民币1000元，归还陶某2人民币7800元。为证明指控的事实，公诉机关提交了书证、物证、被害人陈述、被告人的供述与辩解、勘验笔录、辨认笔录等。公诉机关认为，被告人陶武泽以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究被告人的刑事责任。陶武泽到案后能如实供述犯罪事实，属坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。建议对被告人陶武泽犯诈骗罪在有期徒刑五年零六个月至六年零六个月幅度内量刑，并处罚金。被告人陶武泽对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议,当庭表示认罪。被告人陶武泽的辩护人提出：一、被告人具有自首情节，依法应得到法院认可。二、被告人认罪态度较好，依法可以从轻处罚。三、被告人家庭比较困难，希望法庭考虑被告人的家庭实际情况，对被告人从轻处罚。四、被告人诈骗的是亲戚，依法可以酌定从宽处罚。五、建议对被告人适用缓刑。审理查明：2018年11月至12月间，富宁县木央镇木兄坪村民委牛洞小组的陶某1宽、陶某1达、陶某1礼、陶某2、陶某1林分别向富宁县木央镇农村信用社申请了6万元建房贷款，由担任木央镇金融协办员的被告人陶武泽收集被害人陶某1宽等五人的贷款资料递交农村信用社。农村信用社放款后，因该项贷款系政府贴息建房贷款，暂时不能提取，后陶武泽便以帮助查询卡内的钱是否解冻为由获取了陶某1宽、陶某1林、陶某1达的银行卡、身份证及密码。陶武泽在得知银行卡内的钱解冻后，便隐瞒银行卡内的钱解冻的真相，私自将被害人的建房贷款取走，分别取走陶某1宽人民币61034元、陶某1林人民币60021元、陶某1达人民币61768元。另因被害人陶某1礼、陶某2收到利息扣款信息，陶武泽便虚构可以帮助办理无息贷款为由，致使被害人陶某1礼、陶某2陷入错误认识，信以为真，而将银行卡、身份证拿给陶武泽，并将密码告知陶武泽。后陶武泽私自将被害人的建房贷款取走，分别取走陶某1礼人民币40044元、陶某2人民币59036元。陶武泽将骗取的281903元全部用于网络赌博，致使赃款无法追回。陶武泽于案发前归还陶某1达人民币1000元，归还陶某2人民币7800元。认定上述事实，有下列证据：1、接处警登记表、受案登记表、立案决定书，证实被告人陶武泽诈骗罪一案，由陶某1宽于2019年1月8日报案至富宁县公安局木央派出所，经过审查，富宁县公安局于2019年1月24日立案进行侦查。2、送检人员登记表、富宁县人民医院检验报告单、入所健康检查表、人身安全检查笔录，证实经检查，被告人陶武泽脾肿大，身体其余各部位未见异常，未发现陶武泽身上有新旧伤痕，未发现携带有违禁品。3、抓获经过，证实2019年2月19日，经侦查得知被告人陶武泽在家，富宁县木央派出所民警于当日驱车赶到木央镇木兄坪村委会牛洞小组田坝搬迁点的陶武泽家，发现陶武泽正在家中做家务，随后民警依法将犯罪嫌疑人陶武泽传唤至公安机关接受调查。在传唤过程中，陶武泽始终配合民警工作，没有阻碍、抗拒、逃跑等行为，在传唤过程中民警未使用武器、警械。4、搜查证、搜查笔录及照片、提取笔录、提取痕迹物证登记表、邮政ATM取款凭证原件9张，证实民警依法对被告人陶武泽的住所进行搜查，在陶武泽住所一楼碗柜处发现邮政银行ATM机取款凭证九张，民警依法提取了这九张邮政银行ATM机取款凭证。5、取款凭证，证实①取款账号：62×××50+****2，在2018年12月16日当日共取款7次，分别是：19时35分11秒取款人民币3000元，19时35分53秒取款人民币3000元，19时36分42秒取款人民币3000元，19时37分31秒取款人民币3000元，19时38分23秒取款人民币3000元，19时39分l4秒取款人民币3000元，19时40分20秒取款人民币2000元，取款金额共计人民币20000元。经核对，该账号户名为陶某1宽。6、取款账号，证实6217997300009222483，在2018年12月15日当日共取款2次，分别是：6时43分29秒取款人民币10000元，6时48分7秒取款人民币9900元，取款金额共计人民币19900元。经核对，该账号不是本案的五名被害人的账号。7、接受证据材料清单、贷款合同复印件、云南省农村信用合作社借款借据复印件，证实①民警接受了被害人陶某2提交的委托贷款借款合同复印件一份(合同编号：0709132620181121840000010)、云南省农村信用合作社借款借据复印件一份，证实陶某2于2018年11月21日，与富宁工业园区投资开发有限责任公司(委托方)、富宁县农村信用合作联社木央信用社(受托人)签订了委托贷款借款合同，云南省农村信用合作社于2018年11月21日将建房贷款人民币60000元转入陶某2卡号为623l900000169266950的帐号。②民警接受了被害人陶某1礼提交的委托贷款借款合同复印件一份(合同编号：0709132620181121840000012)、云南省农村信用合作社借款借据复印件一份，证实陶某1礼于2018年11月21日，与富宁工业园区投资开发有限责任公司(委托方)、富宁县农村信用合作联社木央信用社(受托人)签订了委托贷款借款合同，云南省农村信用合作社于2018年11月21日将建房贷款人民币60000元转入陶某1礼卡号为62×××84的帐号。③民警接受了被害人陶某1宽提交的委托贷款借款合同复印件一份(合同编号：0709132620181121840000008)、云南省农村信用合作社借款借据复印件一份，证实陶某1宽于2018年11月21日，与富宁工业园区投资开发有限责任公司(委托方)、富宁县农村信用合作联社木央信用社(受托人)签订了委托贷款借款合同，云南省农村信用合作社于2018年11月21日将建房贷款人民币60000元转入陶某1宽卡号为62×××92的帐号。④民警接受了被害人陶某1达提交的委托贷款借款合同复印件一份(合同编号：0709132620181121840000007)、云南省农村信用合作社借款借据复印件一份，证实陶某1达于2018年11月21日，与富宁工业园区投资开发有限责任公司(委托方)、富宁县农村信用合作联社木央信用社(受托人)签订了委托贷款借款合同，云南省农村信用合作社于2018年11月21日将建房贷款人民币60000元转入陶某1达卡号为62×××72的帐号。⑤民警接受了被害人陶某1林提交的委托贷款借款合同复印件一份(合同编号：07091326201811218840000003)、云南省农村信用合作社借款借据复印件一份，证实陶某1林于2018年12月l8日，与富宁工业园区投资开发有限责任公司(委托方)、富宁县农村信用合作联社木央信用社(受托人)签订了委托贷款借款合同，云南省农村信用合作社于2018年12月18日将建房贷款人民币60000元转入陶某1林卡号为62×××29的帐号。8、接受证据材料清单、劳动合同书复印件一份、现金进账单(农某1)复印件三份、现金进账单(农某2)复印件二份，证实被告人陶武泽于2018年4月1日与木央镇人民政府签订了劳动合同，工作岗位为金融协办员，工作地点为木兄坪村委会。富宁县人力资源和社会保障局于2018年8月21日存入陶武泽交来的木央镇木兄坪村委会2018年新农某1费人民币14400元；于2018年11月8日存入陶武泽交来的木央镇木兄坪村委会208年农某1费人民币12100元；于2018年12月l3日存入陶武泽交来的木央镇木兄坪村委会2018年新农某1费人民币2400元。富宁县财政局木央财政所于2018年12月25日存入陶武泽交来的木央镇木兄坪村委会2019年医疗保险费人民币15840元；于2018年11月23日存入陶武泽交来的木央镇木兄坪村委会2019年档卡户医疗保险费人民币8040元。9、调取证据通知书、调取证据清单、银行卡交易明细，证实侦查机关依法向云南省农村信用社富宁联社调取了陶某1宽、陶某1林、陶某1礼、陶某1达和陶某2的银行卡交易明细。银行卡取款流水清单反映：①户名：陶某2，卡号：62×××50，2018年11月21日银行转入建房贷款人民币60000元，卡上余额为人民币60000元，从2018年12月12日至12月21日止，该银行卡便只有取款记录，分别于2018年12月12日，取款7次，共计人民币18300元；于2018年12月14日，取款8次，共计人民币20000元；于2018年12月l5日，取款7次，共计人民币20000元；于2018年12月21日，取款1次，共计人民币1000元，手续费共计人民币36元，卡上余额为人民币477．46元。②户名：陶某1达，卡号：62×××72，于2018年11月21日银行转入建房贷款人民币60000元，卡上余额为人民币61998元，从2018年12月18日至12月21日止，该银行卡便只有取款记录，分别：于2018年12月18日，取款6次，共计人民币20000元；于2018年12月19日，取款8次，共计人民币20000元；于2018年12月20日，取款5次，共计人民币18140元；于2018年12月21日，取款2次，共计人民币3600元，手续费共计人民币28元，卡上余额为人民币48．91元。③户名：陶某1林，卡号：62×××18年12月18日银行转入建房贷款人民币60000元，卡上余额为人民币60059．98元，从2018年12月22日至12月23日止，该银行卡便只有取款记录，分别：于2018年12月22日，取款4次，共计人民币20000元；在20l8年12月23日，取款9次，共计人民币40000元，手续费共计人民币21元，卡上余额为人民币20．93元。④户名：陶某1礼，卡号：62×××84，2018年11月21日银行转入建房贷款人民币60000元，2018年11月21日银行转入存款利息人民币15．06元，卡上余额为人民币60105．73元，从2018年12月25日至12月26日止，该银行卡便只有取款记录，分别：于2018年12月25日，取款9次，共计人民币56340元；在2018年12月26日，取款2次，共计人民币3700元，手续费共计人民币4元，卡上余额为人民币61．73元。⑤户名：陶某1宽，卡号：62×××92，于2018年11月21日银行转入建房贷款人民币60000元，2018年12月14日汇入人民币879元，卡上余额为人民币61693．75元，从2018年l2月16日至12月21日止，该银行卡便只有取款记录，分别于2018年12月16日，取款7次，共计人民币20000元；在2018年12月17日，取款7次，共计人民币20000元；于2018年12月18日，取款7次，共计人民币20000元；于2018年12月21日，取款1次，共计人民币1000元，手续费共计人民币34元，卡上余额为人民币479．09元。注：交易明细中有一笔人民币196元的支出系贷款利息，贷款利息不是陶武泽取款产生的费用，不应计算到诈骗数额中；手续费系陶武泽取款产生的费用，应当计算到诈骗数额中，因此陶武泽的诈骗数额应为取款金额加上手续费。10、调取证据通知书、调取证据清单，证实侦查机关依法向睦伦邮政储蓄银行调取了62×××72(陶某1达)、62×××92(陶某1宽)、62×××50(陶某2)、622369083064429(陶某1林)、62×××84(陶某1礼)银联卡2018年12月份的取款视频。11、调取证据通知书、调取证据清单，证实侦查机关依法向电信公司富宁分公司调取了陶武泽所使用的手机号为17708761567在2018年11月至2019年1月份的通话记录。通话记录反映：被告人陶武泽电话号码为17708761567与被害人陶某1宽电话号码为181××××7243、陶某1林电话号码为0876—73××××7、陶某2电话号码为181××××2151、陶某1达电话号码为181××××3523、陶某1礼电话号码为17787054730在2018年12月份均有通话记录。12、提取笔录、提取痕迹物证登记表及相关材料，证实民警依法提取了陶武泽持有的玫瑰色OPPO手机内截图存储的聊天记录及转账图片。陶武泽QQ名称为“小哥哥”，QQ号码为“1872822596”，微信名称为“自己”，徽信号为“W357UGCFV”转账记录反映：陶武泽微信账号于2018年12月份共支出262853．90元。其中，陶武泽共转账给“姗姗”7次，分别为：2018年12月23日16时54分转5000元，17时3分转5000元，18时58分转8000元，20时14分转10000元，2018年12月24日10时29分转10000元，11时23分转10000元，13时20分转6000元，转账金额共计54000元；陶武泽共转账给“伟欢”3次，分别为：2018年12月25日17时54分转10000元，19时45分转10000元，2018年12月26日6时56分转10000元，转账金额共计30000元；陶武泽共转账给“杨博文”1次，分别为：2018年12月15日7时57分转9000元，转账金额共计9000元；陶武泽共转账给“春泥”1次，分别为：2018年12月11日16时54分转7000元，转账金额共计7000元；陶武泽共转账给“丽卿”1次，分别为：2018年12月26日13时4分转3700元，转账金额共计3700元。聊天记录反映：陶武泽在微信中向他人了解“爱购彩票是否合法”、其输了30万元”等与其参与网络赌博相关的微信聊天记录。13、接受证据材料清单、云南省扶贫投资开发有限公司文件、云南省易地扶贫搬迁项目管理暂行办法、木央镇上者梅安置点搬迁农发行贷款用于同步搬迁户建房贷款明细、异地扶贫搬迁同步搬迁户农发行贷款一一建房转贷资金拨款审批表、富宁县异地搬迁同步搬迁户安居房建设有偿使用借款申请书复印件各一份，证实陶某1林、陶某2、陶某1宽、陶某1达、陶某1礼五人申请了异地扶贫搬迁同步搬迁户建房贷款六万元，该笔贷款资金系政策性贷款，前三年由政府贴息。14、陶某2与陶武泽之间的微信转账截图，证实2018年12月20日17时27分，陶武泽转账4000元给陶某2；018年12月21日11时19分，陶武泽转账500元给陶某2；2018年12月22日14时57分，陶武泽转账3000元给陶某2；被害人陶某2称陶武泽于2018年12月22日一共还了其7800元，其中7500元是用微信转账，300元是给现金。15、现场照片，证实反映了陶武泽诈骗陶某1宽、陶某1林、陶某1礼、陶某1达和陶某2的诈骗现场概貌。16、被告人陶武泽辨认笔录及照片，证实被告人陶武泽辨认出其诈骗陶某1宽、陶某1达的地点位于木央镇木兄坪村民委田坝搬迁点自家中；辨认出其诈骗陶某1礼的现场位于木央镇××街头往××方向××处公路上；辨认出其诈骗陶某2的现场位于木央镇木兄坪村民委田坝搬迁点广场处；辨认出其诈骗陶某1林的现场位于木央镇木兄坪村委会牛洞小组陶某1林家中；辨认出睦伦邮政储蓄银行自助取款机、里达镇农村信用社自助取款机、里达镇邮政储蓄银行自助取款机、木央镇农村信用社自助取款机就是其诈骗陶某1宽等人的卡后取款的地点。被害人陶某1宽辨认出l0号照片上的男子就是诈骗其钱财的陶武泽；辨认出木央镇木兄坪村民委田坝搬迁点陶武泽家中就是其被诈骗的现场。被害人陶某1达辨认出9号照片上的男子就是诈骗其钱财的陶武泽；辨认出木央镇木兄坪村民委田坝搬迂点陶武泽家中就是其被诈骗的现场。被害人陶某1礼辨认出6号照片上的男子就是诈骗其钱财的陶武泽；辨认出木央镇××街头往××方向××处公路上就是其被诈骗的现场。被害人陶某1林辨认出2号照片上的男子就是诈骗其钱财的陶武泽；辨认出木央镇木兄坪村委会牛洞小组其家中就是其被诈骗的现场。被害人陶某2辨认出3号照片上的男子就是诈骗其钱财的陶武泽；辨认出木央镇木兄坪村民委田坝搬迁点广场处就是其被诈骗的现场。17、情况说明，证实陶某2于2018年12月12日取款18000元给陶武泽，同日陶某2取款300元留作自用。18、证人莫某的证言，证实陶武泽是木央镇信用社的人社金融联络员，负责木兄坪片区贷款资料的收集，贷款业务的宣传，协助逾期贷款的催收等，陶武泽骗了5户人家易地搬迁贷款，每户人家有6万元的贷款，但是具体骗了多少钱不清楚。19、证人张某的证言，证实2019年1月2日，陶武泽打电话给其，告知其用方法把陶某1礼等5户群众的卡骗来并把建房贷款取出来用。20、证人李某的证言，证实2018年12月份，陶武泽拿走了牛洞小组陶某1宽、陶某1林、陶某2、陶某1达、陶某1礼5家人的卡，分别取走了陶某1宽6万元、陶某1林6万元、陶某26万元、陶某1达6万元、陶某1礼4万元的建房贷款，用于网络赌博。21、证人邹某的证言，证实陶武泽将牛洞小组几家人的卡拿去银行取钱，然后在网络赌博将钱赌输完，现在牛洞小组的群众来村上闹。22、证人马某、王某的证言，证实陶武泽是人社金融协办员和农某1办的协办员，负责代收木央镇木兄坪村民委群众的农某1费和医疗保险费，陶武泽都已将代收的农某1费和医保费上交给木央镇人民政府农某1办和医保办。23、被害人陶某1宽的陈述，证实其于2018年11月21日向木央镇农村信用社申请贷款6万元人民币，由陶武泽收集贷款资料递交信用社，信用社放款后因此项贷款是政府贴息建房的贷款，暂时不能提取，2018年12月15日陶武泽以到信用社帮助开通银行卡的名义将其的银行卡、身份证、密码骗取，将其卡内的6万元取走，陶武泽还骗了陶某1林、陶某1达、陶某1礼、陶某2四家的钱。陶武泽是在2018年12月21日才将卡归还给其。24、被害人陶某2的陈述，证实其于2018年11月21日向木央镇农村信用社申请贷款6万元人民币，后陶武泽以要借钱来做贫困户外出打工的流水为由向其借20000元，后其便取了18000元给陶武泽，之后陶武泽又以钱不够20000元为由又向其要2000元，因其忙于做工，便让陶武泽拿着卡到银行取2000元，陶武泽未将银行卡还给其，后其收到一条扣利息的短信，陶武泽便以到信用社帮其整成无息贷款的名义，将其卡内剩余的钱全部取了用完。25、被害人陶某1林的陈述，证实其于2018年l2月18日向木央镇农村信用社申请贷款6万元人民币，信用社放款后因此项贷款是政府贴息建房的贷款，暂时不能提取，2018年12月22日陶武泽以到信用社帮助开通银行卡的名义将其的银行卡、身份证、密码骗取，2019年1月1日，其拿到卡后去银行查询发现贷款的六万元和卡内的三十九元钱被陶武泽取走了，陶武泽还骗了陶某1宽、陶某1达、陶某1礼、陶某2四家的钱。26、被害人陶某1礼的陈述，证实其于2018年12月25日向木央镇农村信用社申请贷款6万元人民币，当天办好贷款银行就放款了，其取了2万元，后因其收到一条扣利息的短信，陶武泽便以到信用社帮其整成无息贷款的名义将其的银行卡、身份证、密码骗取，将陶某1礼卡内的4万元取走。27、被害人陶某1达的陈述，证实其于2018年11月21日向木央镇农村信用社申请贷款6万元人民币，信用社放款后因此项贷款是政府贴息建房的贷款，暂时不能提取，2018年12月15日后陶武泽以到信用社帮助开通银行卡的名义将其的银行卡、身份证、密码骗取，将其卡内的6．2万元取走。陶武泽是在2018年12月21日才将卡归还给其，后陶武泽归还其1000元人民币。28、被告人正侧面照片、户口证明、前科查询工作记录、网上比对工作记录，证实被告人陶武泽的体貌特征、基本信息，已达完全刑事责任年龄。未发现有违法犯罪记录，不是网上在逃人员。29、被告人陶武泽的供述和辩解、情况说明，证实2018年12月，其以到信用社帮助解冻银行卡内的建房贷款的名义将陶某1宽等五人的银行卡、身份证、密码骗取，后将陶某1宽卡内的6万元、陶某1达卡内的6万元、陶某1礼卡内的4万元、陶某1林卡内的6万元、陶某2卡内的6万元钱取走，将28万元全部用于网络赌博的事实，其归还了陶某1达1000元人民币，后主动到公安机关投案自首的事实。上述证据来源合法，内容客观真实，经庭审质证、认证，证据间能相互印证，能够证明本案事实，本院予以确认。本院认为，被告人陶武泽以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人财物数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，予以认定。被告人在案发后主动投案并如实供述自己的犯罪事实，属自首，可依法从轻处罚。被告人的辩护人提出：被告人具有自首情节，依法应得到法院认可，被告人认罪态度较好，依法可以从轻处罚的辩护意见理由成立，依法予以采纳。其余辩护意见理由不成立，不予采纳。综上，根据被告人的犯罪事实、情节、认罪态度及赔偿情况，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陶武泽犯诈骗罪，判处有期徒刑六年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押一日折抵刑期一日，即自二0一九年二月十九日起至二0二五年二月十八止），并处罚金人民币3000元，限本判决书发生法律效力后10日内缴纳。二、判令被告人陶武泽退赔给被害人陶某1宽人民币61034元，退赔给被害人陶某1林人民币66021元，退赔给被害人陶某1达人民币61768元（含已赔偿的1000元），退赔被害人陶某1礼人民币40044元，退赔被害人陶某2人民币59036元（含已赔偿的7800元），限于本判决生效后七日内履行完毕。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省文山壮族苗族自治州中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。审判长  李陶梅审判员  王征强审判员  农文单二〇一九年八月十二日书记员  农林莉