河北省沧州市中级人民法院民 事 裁 定 书（2019）冀09民再145号再审申请人（原审被告）：河北新巨基房地产开发有限公司。住所地：石家庄市桥西区槐安东路2号嘉悦中心2401室。机构代码67323594-7。法定代表人：刘振朝，公司执行董事。法定代表人：赵瑞娜，该公司法务。被申请人（原审原告）：齐喜瑞，男，汉族，1969年7月21日出生，住泊头市。原审被告：赵向明，男，1970年10月出生，住邯郸市丛台区。原审被告：邯郸市正泰房地产开发有限公司。机构代码77444522-2。法定代表人：赵向明。再审申请人河北新巨基房地产开发有限公司因与被申请人齐喜瑞、原审被告赵向明、原审被告邯郸市正泰房地产开发有限公司民间借贷纠纷一案，不服沧州市运河区人民法院（2016）冀0903民初152号民事判决，向本院申请再审。本院于2018年12月20日作出（2018）冀09民申209号民事裁定，裁定本案由本院提审。本院依法组成合议庭，审理了本案。现已审理终结。河北新巨基房地产开发有限公司申请再审请求：1、撤销沧州市运河区（2016）冀0903民初152号民事判决；改判驳回被申请人对申请人的全部诉讼请求；3、本案诉讼费全部由被申请人承担。事实和理由：1、本案并非民间借贷纠纷而是刑事案件。赵向明已被石家庄市长安区人民法院及石家庄市中级人民法院刑事判决认定为非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪并判处刑罚，涉案集资款依法追缴，返还集资人。本案诉争资金已被刑事判决认定为涉案集资款。2、原判决认定事实的主要证据即《担保借款合同》、《借款借据》、《借款延期申请书》、《延期还款协议书》系齐喜瑞与赵向明恶意串通为转嫁债务伪造的。齐喜瑞向一审法院起诉请求：2013年10月14日，原告与被告赵向明签订借款合同，被告赵向明借原告人民币1000万元，该借款由被告河北新巨基房地产开发有限公司、被告邯郸市正泰房地产开发有限公司承担连带保证责任。截止到2015年11月1日，被告赵向明拖欠借款本息1375万元。经多次向三被告催要，三被告拖延至今。请法院依法判令被告赵向明偿还原告借款本金1000万元及利息375万元，被告河北新巨基房地产开发有限公司、被告邯郸市正泰房地产开发有限公司负连带偿还责任，诉讼费由被告承担。沧州市运河区人民法院（2016）冀0903民初152号民事判决认定事实：2013年10月14日，原告齐喜瑞与被告赵向明、被告河北新巨基房地产开发有限公司订立担保借款合同约定，被告赵向明向原告齐喜瑞借款1000万元，被告河北新巨基房地产开发有限公司承担连带保证责任，借款期限自2013年10月14日至2014年1月13日，月息3.0%，并约定发生纠纷时由沧州市运河区人民法院管辖。同日，原告齐喜瑞，被告赵向明、被告邯郸市正泰房地产开发有限公司又订立一份借款保证担保合同，约定由被告邯郸市正泰房地产开发有限公司对上述借款承担连带保证责任。之后原告通过银行转账汇付被告赵向明借款1000万元。自2013年10月至2014年10月，被告赵向明向原告通过高风玲银行账户还款利息共计369万元，但对借款本金及此后的利息至今未还，原告为此诉至运河区人民法院，请求判令被告赵向明偿还原告借款本金1000万元及利息375万元，被告河北新巨基房地产开发有限公司、被告邯郸市正泰房地产开发有限公司负连带偿还责任，诉讼费由被告承担。沧州市运河区人民法院（2016）冀0903民初152号民事判决认为，原告齐喜瑞与被告赵向明系民间借贷法律关系，原告与被告赵向明、河北巨基房地产开发有限公司、邯郸市正泰房地产开发有限公司订立的两份借款担保合同，系双方当事人真实意思表示，内容合法有效，予以认定。原告就借款事实提交了两份沧州银行电子银行网上回单，被告赵向明、邯郸市正泰房地产开发有限公司质证要求核实真实性，但未提交相反证据，同时被告提交了相关还款证据，故对原、被告之间的借款事实予以认定。根据《最高人民法院关于审理民间借贷适用法律若干问题的规定》第26条规定：“借贷双方约定的年利率未超过24%，人民法院应予支持。借贷双方约定的年利率超过36%，超过部分的利息约定无效。借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36%部分的利息，人民法院应予支持”。本案原、被告订立的担保借款合同约定的月息3.0%，未超过年息36%，并自2014年10月份至2015年10月份已分期还息369万元。对此事实，予以认定。被告赵向明应偿还原告借款本金1000万元并自2015年11月1日起按年息24%（月息2分）计付利息。被告河北新巨基房地产开发有限公司、邯郸市正泰房地产开发有限公司应依约负连带偿还责任。依照《中华人民共和国合同法》第六十条、第二百一十条、第二百一十一条，最高人民法院《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条、第二百五十三条之规定，判决：一、被告赵向明偿还原告齐喜瑞借款1000万元及利息（利息自2014年11月1日起按照月息2分计算至履行完毕之日止）。限本判决生效之日起十五日内履行完毕。如被告未按本判决指定的期间履行给付金钱的义务，应加倍向原告支付迟延履行期间的债务利息。二、被告河北新巨基房地产开发有限公司、被告邯郸市正泰房地产开发有限公司对上述借款本息承担连带保证责任。案件受理费104300元，由被告赵向明、河北巨基房地产开发有限公司、邯郸正泰房地产开发有限公司共同负担。本院再审查明，石家庄市长安区人民法院于2017年12月28日作出（2017）冀0102刑初223号刑事判决。该判决查明（节选）：“2011年河北新巨基房地产开发有限公司（以下简称新巨基公司）在石家庄市桥西区开发“华夏商务中心”（对外宣称“嘉悦中心”）项目，同年10月赵向明向新巨基公司负责人称，自己有资金实力并可引入其他投资平台，为嘉悦中心项目解决建设资金问题。赵向明入职新巨基公司后，并未通过合法途径为公司融资，而是利用石家庄市、邯郸市等地的商会、商业培训机构作为平台，通过发放项目宣传资料、播放宣传视频等方式，公开宣传嘉悦中心等建设项目，许以高额利息，承诺到期还本付息，向不特定社会公众非法吸收资金。根据2017年7月20日河北中瑞司法会计鉴定中心20170013号《司法鉴定意见补正书》鉴定意见：赵向明涉嫌非法吸收公众存款涉及52名集资人/单位存款金额合计为540565470元，报案返还本金合计为21103300元，报案返还利息合计为45027868元，给集资人造成474434302元的损失。”石家庄市长安区人民法院（2017）冀0102刑初223号刑事判决认定，被告人赵向明犯非法吸收公众存款罪及集资诈骗罪，数罪并罚，决定执行有期徒刑十六年，并处罚金50万元；涉案集资款依法追缴，返还集资人；涉案赃款依法追缴，返还被害人。河北中瑞司法会计鉴定中心20170013号《司法鉴定意见补正书》为上述刑事判决中认定的证据，该《司法鉴定意见补正书》中认定了本案齐喜瑞向赵向明出借的1000万元为非法集资款。河北省石家庄市中级人民法院于2018年3月9日作出（2018)冀01刑终185号刑事裁定，维持了石家庄市长安区人民法院（2017）冀0102刑初223号刑事判决书。本院再审认为，石家庄市长安区人民法院（2017）冀0102刑初223号刑事判决认定了赵向明向齐喜瑞非法吸收1000万元存款的犯罪事实，与本案齐喜瑞起诉的赵向明向其借款1000万元，时间及数额均一致，是同一事实，同一法律关系。石家庄市长安区人民法院（2017）冀0102刑初223号刑事判决已经发生法律效力。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条“人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安机关或者检察机关”的规定精神，以及最高人民法院、最高人民检察院、公安部联合发布的《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第七条“人民法院在审理民事案件或者执行过程中，发现有非法集资犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉或者终止执行，并及时将有关材料移送公安机关或者检察机关”的规定，本案审理的民间借贷行为，与生效刑事判决认定的非法吸收公众存款犯罪事实为同一事实，故本案应裁定驳回齐喜瑞起诉。综上，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百零七条第一款、第一百七十条第一款第三项、《最高人民法院关于适用的解释》第三百三十条之规定，裁定如下：一、撤销沧州市运河区人民法院（2016）冀0903民初152号民事判决；二、驳回齐喜瑞的起诉。一审案件受理费10000元，退还一审原告齐喜瑞。本裁定为终审裁定。审判长  张凤梅审判员  张兆阳审判员  冷树青二〇一九年八月六日书记员  刘晓晴