江西省吉安市吉州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）赣0802刑初129号 公诉机关吉安市吉州区人民检察院。 被告人杨志良（绰号美国），男，生于福建省政和县，汉族，初中文化，无业，家住政和县。2018年12月5日因涉嫌妨害信用卡管理罪被刑事拘留，2019年1月11日被逮捕。现羁押于吉安市看守所。 辩护人罗燕飞、贺文君，江西向群律师事务所律师。 被告人肖杰，男，生于江西省吉安市吉州区，汉族，中专文化，无业，家住吉州区。2018年12月5日因涉嫌妨害信用卡管理罪被刑事拘留，2019年1月11日被逮捕。现羁押于吉安市看守所。 辩护人刘垣亮，江西秉志律师事务所律师。 被告人黄波，男，生于江西省吉安市吉州区，汉族，中专文化，无业，家住吉州区。2018年12月5日因涉嫌妨害信用卡管理罪被刑事拘留，2019年1月11日被逮捕。现羁押于吉安市看守所。 辩护人郭昊，江西均略律师事务所律师。 被告人肖冬，男，生于江西省吉安市吉州区，汉族，大专文化，无业，家住吉州区。2018年12月5日因涉嫌妨害信用卡管理罪被刑事拘留，2019年1月11日被逮捕。现羁押于吉安市看守所。 指定辩护人朱永祺，江西秉志律师事务所律师。 被告人胡越（绰号越越），男，于江西省吉安市吉州区，汉族，中专文化，无业，家住吉州区。2018年12月5日因涉嫌妨害信用卡管理罪被刑事拘留，2019年1月11日被逮捕。现羁押于吉安市看守所。 辩护人黄磊、徐辉，江西秉志律师事务所律师。 被告人林新贵（绰号小贵子），男，生于福建省政和县，汉族，初中文化，无业，家住政和县。2018年12月5日因涉嫌妨害信用卡管理罪被刑事拘留，同年12月29日被取保候审，2019年4月30日被逮捕。现羁押于吉安市看守所。 辩护人周忆军，江西赣兴律师事务所律师。 辩护人陈奇伟，江西添翼律师事务所律师。 被告人肖威圣，男，生于江西省吉安市吉州区，汉族，大专文化，无业，家住吉州区。2018年12月19日因涉嫌妨害信用卡管理罪被刑事拘留，2019年1月11日被逮捕。现羁押于吉安市看守所。 辩护人曹勇，江西文冠律师事务所律师。 吉安市吉州区人民检察院以吉州检刑诉[2019]110号起诉书指控被告人杨志良、肖杰、黄波、肖冬、胡越、肖威圣分别涉嫌妨害信用卡管理罪、收买、非法提供信用卡信息罪，以被告人林新贵涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年5月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。吉安市吉州区人民检察院指派检察员黄某1、罗某1出庭支持公诉，被告人杨志良及其辩护人罗燕飞、贺文君，被告人肖杰及其辩护人刘垣亮，被告人黄波及其辩护人郭昊，被告人肖冬及其辩护人朱永祺，被告人胡越及其辩护人徐辉，被告人林新贵及其辩护人周忆军、陈奇伟，被告人肖威圣及其辩护人曹勇到庭参加诉讼。现已审理终结。 吉州区人民检察院指控： 一、妨害信用卡管理罪 2018年9月底至11月初，被告人杨志良、肖冬、肖杰、胡越、黄波、林新贵陆续被罗某4（另案处理）等人招到设立在吉安市吉州区风华佳苑小区1栋2单元701室的“工作室”，利用罗某4等人及被告人杨志良、肖冬、肖杰、胡越、黄波、林新贵非法提供的信用卡信息资料进行非法提现或转账操作。12月4日，公安民警查处该“工作室”时，缴获银行卡290张、银行卡密码器165个、用于转账的手机303部。 二、收买、非法提供信用卡信息罪 1.被告人杨志良在罗某4的指使下，于2018年10月、11月份非法提供黄某3、刘某1、张某1、叶明华、张某2、林某的6套信用卡信息放“工作室”使用； 2.被告人肖杰在罗某4、杨志良的指使下，于2018年11月份收买、非法提供肖威圣、俞某、刘某2、徐某、王某、刘某3、肖某1、赵某、肖某2、肖某3、胡某1、涂某、胡某2、雷某、刘某4、刘某5、刘某6的18套信用卡信息放“工作室”使用； 3.被告人肖威圣于2018年11月份收买、非法提供刘某3、肖某1、赵某、肖某2、肖某3、胡某1、涂某、胡某2、雷某、刘某4的10套信用卡信息给被告人肖杰放“工作室”使用； 4.被告人黄波在罗某4、杨志良的指使下，于2018年11月份收买、非法提供胡某4、欧某、罗某2、秦某、孙某、罗某3、黄某2、邹某的8套信用卡信息放“工作室”使用； 5.被告人肖冬在罗某4的指使下，于2018年10月、11月份收买、非法提供万某、肖某4、谭某的5套信用卡信息放“工作室”使用； 6.被告人胡越在罗某4、杨志良的指使下，于2018年10月份收买、非法提供张某3、胡某3、罗玉珍的5套信用卡信息放“工作室”使用。 公诉机关针对指控，当庭出示并宣读了书证、证人证言，被告人的供述，辨认笔录等证据证实。公诉机关认为，被告人杨志良、肖杰、黄波、肖冬、胡越非法持有他人信用卡，且收买或者非法提供他人信用卡信息资料，均数量巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款之规定，构成妨害信用卡管理罪和收买、非法提供信用卡信息罪；被告人林新贵非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款之规定，构成妨害信用卡管理罪；被告人肖威圣收买或者非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，构成收买、非法提供信用卡信息罪。被告人杨志良、肖杰、黄波、肖冬、胡越、肖威圣在收买、非法提供信用卡信息共同犯罪中起次要作用，系从犯；被告人肖威圣犯罪后能自首，提请依法判处。 被告人杨志良辩称，起诉书指控肖杰、黄波、胡越是受其指使收买、非法提供他人信用卡的事实有异议，并非其指使，对其他指控事实无异议，并自愿认罪。 辩护人罗燕飞、贺文君提出的辩护意见：1、对公诉机关指控被告人杨志良犯妨害信用卡管理罪不持异议，但对指控非法持有银行卡290张的数量有异议。每一张银行卡必须配有银行密码器、U盾才可以实现转账功能，本案现场查获银行卡290张，但银行密码器165个，故应认定现场查获有效银行卡为165张。其中杨志良非法持有的信用卡为6张，实际使用的仅有2张。2、对公诉机关指控杨志良构成非法提供信用卡信息罪有异议。杨志良收买、非法提供信用卡信息的行为实际与妨害信用卡管理罪的非法持有行为是一个手段行为与目的行为的关系，属于牵连犯，应择一重罪处罚。3、杨志良无指使他人办卡的意图。本案被告人之间均为同事关系，杨志良也未从中获利，没有什么动机让杨志良去指使他人办卡。4、杨志良是由罗某4介绍到“工作室”工作，银行卡也是由孙灵强和罗某4放置在“工作室”使用，工资由罗某4发放，故杨志良在共同犯罪中起次要作用，应认定为从犯。5、杨志良归案后如实供述全部犯罪事实，属坦白。6、杨志良无前科，系初犯、偶犯，犯罪行为较轻，主观恶性不深。综上，请求对被告人杨志良从轻、减轻处罚。 被告人肖杰辩称，其仅带肖威圣到银行办过银行卡，其余的银行卡是肖威圣办好后交给其，数量为10套，不是18套。对其他犯罪事实无异议，并自愿认罪。 辩护人刘垣亮提出的辩护意见：1、被告人肖杰仅构成妨害信用卡管理罪，不构成收买、非法提供信用卡信息罪。两者侵犯的对象、犯罪目的及客观方面均有区别。本案被告人收集的银行卡均是自己亲朋好友的卡，都知道收集这些信用卡的用途，且经过持卡人的同意，这是明显的持有行为，而不是将信用卡信息资料转让给他人。2、被告人肖威圣交给肖杰“工作室”中使用的信用卡不能重复计入被告人肖杰办理的信用卡数额内。肖杰实际只亲自为他人办理了4张信用卡放在“工作室”使用。3、肖杰受罗某4和杨志良的雇佣，并在他们的指使下帮助转账，系从犯。4、肖杰在未被采取强制措施的情况下，仅因形迹可疑被司法机关盘问后主动如实供述自己的罪行，应当认定为自首。5、肖杰系初犯、偶犯，认罪悔罪。综上，请求依法对肖杰从轻、减轻处罚，并适用缓刑。 被告人黄波辩称，自愿认罪，但对起诉书指控其非法持有他人信用卡290张有异议，其大约10月底去“工作室”上班，到底有多少张信用卡其不知情，自己办理了8套信用卡放在“工作室”使用。 辩护人郭昊提出的辩护意见：1、对公诉机关指控的罪名不持异议，但应区分信用卡和储蓄卡，本案涉及的是信用卡，故应将储蓄卡予以排除。2、应当将黄波亲戚朋友的银行卡予以排除。3、黄波具有坦白情节，主观恶性不深，社会危害性较小，系初犯、偶犯，认罪悔罪。4、黄波系从犯。综上，请求对黄波从轻或减轻处罚。 被告人肖冬对起诉书指控的事实和罪名均无异议，并自愿认罪。 辩护人朱永祺提出的辩护意见：1、被告人肖冬仅构成妨害信用卡管理罪。肖冬提供其父母及朋友的银行卡目的是用于为他人提现或转账，并自己操作，该行为妨害了金融管理秩序。2、肖冬系从犯、初犯、偶犯，认罪悔罪。综上，肖冬受人雇佣，接受指令从事非法提现或转账犯罪行为，妨害金融管理秩序，但其具有从轻减轻处罚情节，请求对肖冬予以法定刑以下减轻处罚。 被告人胡越对起诉书指控的事实和罪名均无异议，并自愿认罪。 辩护人徐辉提出的辩护意见：1、被告人胡越仅构成妨害信用卡管理罪。胡越将自己及其父母、朋友的银行卡放在“工作室”供自己使用，赚取收益，其行为不符合收买、非法提供信用卡信息罪中将他人信用卡提交给他人使用的情形。2、起诉书指控胡越非法持有他人信用卡的数量有异议。胡越真正持有的信用卡是自己的2张和其父母、朋友的3张，公安机关缴获的银行卡290张应由工作室的人员共同分摊，且银行密码器仅有165个，故不能依据290银行卡的数量进行量刑。3、胡越具有坦白情节，系从犯、初犯、偶犯，主观恶性小。4、家庭困难，其母亲生病需要照料。综上，请求对胡越从轻、减轻处罚。 被告人林新贵辩称，其不是罗某4招入“工作室”工作，是其到“工作室”找杨志良玩，代杨志良的班，其不认识罗某4，但自愿认罪。 辩护人周忆军、陈奇伟提出的辩护意见：1、对公诉机关指控的罪名不持异议，但林新贵应认定为从犯。公安机关在现场缴获的银行卡、密码器、转账手机均是林新贵参与实施犯罪行为之前就已存在，林新贵没有非法提供和收买他人的信用卡，仅仅是按照他人的指令使用信用卡转账，故在本案中起次要和辅助作用。2、林新贵参与时间最短。2018年11月13日林新贵到达吉安，工作10多天就被抓获，对“业务”尚不熟悉，仅参与极少转账业务，社会危害性较小。3、林新贵具有坦白情节，系初犯、偶犯，认罪悔罪，愿意接受处罚。综上，请求对林新贵从轻、减轻处罚，并适用缓刑。 被告人肖威圣辩称，除胡某1、肖某2、肖某1、雷某的银行卡不是经其手外，其他均无异议，并自愿认罪。 辩护人曹勇提出的辩护意见：1、对起诉书指控的罪名不持异议，但数量应认定为6张，胡某1、肖某2、刘某3、雷某的银行卡是肖杰带他们去银行办理，并直接交给了肖杰，提成也是转给了银行卡所有人，其未从中盈利。2、肖威圣系从犯。3、肖威圣具有自首情节，其所提供的信用卡还有未使用的，社会危害性较小。综上，请求对肖威圣从轻、减轻处罚，并适用缓刑。 经审理查明，2018年9月底至11月初，被告人杨志良、肖冬、肖杰、胡越、黄波、林新贵陆续被罗某4（另案处理）等人招到设立在吉安市吉州区风华佳苑小区1栋2单元701室的“工作室”，利用罗某4等人及被告人杨志良、肖杰、黄波、肖冬、胡越、肖威圣非法提供的信用卡进行非法提现或转账操作。12月4日，公安民警查处该“工作室”时，现场缴获银行卡290张、银行卡密码器165个、用于转账的手机303部。 其中被告人杨志良非法提供了黄某3、刘某1、张某1、叶明华、张某2、林某的6套信用卡放“工作室”使用；被告人肖杰非法提供了肖威圣、俞某、刘某2、徐某、王某、刘某3、肖某1、赵某、肖某2、肖某3、胡某1、涂某、胡某2、雷某、刘某4、刘某5、刘某6的18套信用卡放“工作室”使用；被告人黄波非法提供了胡某4、欧某、罗某2、秦某、孙某、罗某3、黄某2、邹某的8套信用卡放“工作室”使用；被告人肖冬非法提供了万某、肖某4、谭某的5套信用卡放“工作室”使用；被告人胡越非法提供了张某3、胡某3、罗玉珍的5套信用卡放“工作室”使用；被告人肖威圣非法提供了刘某3、肖某1、赵某、肖某2、肖某3、胡某1、涂某、胡某2、雷某、刘某4的10套信用卡给被告人肖杰放“工作室”使用。 2018年12月4日，被告人杨志良、肖杰、黄波、肖冬、胡越、林新贵均被现场抓获。同年12月19日，被告人肖威圣主动到公安机关投案。 本案在审理过程中，被告人杨志良、肖杰、黄波、肖冬、胡越、林新贵、肖威圣主动预缴罚金。 上述事实，有公诉机关提交的，并经庭审质证、认证的以下证据证明： 1、书证归案情况说明，证实被告人杨志良、肖杰、黄波、肖冬、胡越、林新贵均系抓获归案，被告人肖威圣系主动投案。 2、书证户籍证明、常住人口信息表及证明，证实七被告人年龄等基本信息，及被告人均无前科劣迹。 3、书证搜查笔录、扣押清单、情况说明、案发现场图片、银行卡照片，证实公安机关现场查获的银行卡、手机、密码器等，及被告人提供给“工作室”使用的银行卡。 4、书证孙灵强、罗某4的立案材料，证实孙灵强、罗某4因涉嫌开设赌场罪、赌博罪被刑事拘留和被执行逮捕。 5、书证银行流水详单，证实杨志良、肖杰等人银行账户的资金进出情况。 6、辨认笔录，证实辨认出本案的各被告人。 7、微信聊天记录及微信转账记录截图，证实非法获利情况。 8、证人肖某4、谭某、万某、张某3、胡某3、胡某4、欧某、罗某2、刘某3、肖某1、赵某、肖某2、肖某3、胡某1、涂某、胡某2、雷某、刘某4、黄某2、邹某、俞某、刘某2、徐某、王某、黄某3、刘某1、张某1、刘某6、张某2、林某、秦某、孙某、罗某3、刘某5的证言，证实办理银行卡并提供给被告人使用的具体经过。 9、证人罗某4的证言，证实工作室是苏奇智的，内有电脑和手机，其为苏奇智做事，苏让其发放杨志良、肖冬、肖杰、黄波、胡越等人的工资。 10、被告人杨志良、肖杰、黄波、肖冬、胡越、林新贵、肖威圣的供述，证实犯罪的时间、地点及实施犯罪行为的具体经过。 11、江西省政府非税收入票据，证实各被告人预缴罚金的情况。 上述证据已查证属实，证据之间相互印证，形成完整的证据锁链，足以认定。 本案争议焦点： 1、本案的定性。被告人杨志良、肖杰、黄波、肖冬、胡越、肖威圣的行为是否构成收买、非法提供信用卡信息罪？经查实，行为人非法获取或者非法提供的他人信用卡信息资料是伪造信用卡的最后也是最关键的环节，行为人获取或提供他人信用卡信息资料的目的主要是用于伪造信用卡，并利用伪造的信用卡进行信用卡诈骗等犯罪。本案当中，杨志良、肖杰、黄波、肖冬、胡越、肖威圣收购、提供的是他人在银行办理好的合法、有效的信用卡，包含与该信用卡关联的U盾、手机卡，但与该信用卡关联的U盾、手机卡是进行网上银行操作的必要条件；尽管涉案信用卡包含了开卡人的姓名、手机号码等基本信息，但被告人的主要目的是放在“工作室”供他人使用，而非用来伪造信用卡。故杨志良、肖杰、黄波、肖冬、胡越、肖威圣非法提供信用卡的行为应认定为妨害信用卡管理罪，而非收买、非法提供信用卡信息罪。 2、涉案银行卡是否应区分储蓄卡与信用卡？根据《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》的规定，刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。故本罪的“信用卡”包含了储蓄卡，不应区分。 3、被告人非法持有他人信用卡数量的认定。关于辩护人提出现场查获银行密码器165个，那么有效信用卡也应认定为165张，而不是290张的意见。经查实，非法持有他人信用卡作为妨害信用卡管理罪的罪状之一，系行为犯。只要被告人非法持有了他人信用卡，持有的信用卡数量就应计入犯罪总数，其犯罪行为就已经既遂。2018年12月4日，公安机关现场查获银行卡290张、密码器165个，用于转账的手机303部，本案系共同犯罪，被告人杨志良、肖杰、黄波、肖冬、胡越、林新贵均在“工作室”利用他人的信用卡非法提现或转账行为，故非法持有信用卡的数量应认定为290张。故辩护人的意见不予采纳。 4、关于从犯的认定。经查实，“工作室”查获的信用卡绝大部分系罗某4等人提供，被告人杨志良、肖杰、黄波、肖冬、胡越、林新贵受雇于罗某4等人在“工作室”转账，被告人杨志良、肖杰、黄波、肖冬、胡越、肖威圣虽然也提供了信用卡供“工作室”使用，但所占比例较小，且行为人与开卡人关系比较密切，故各被告人在共同犯罪中起次要作用，可以认定为从犯。 5、被告人肖杰是否构成自首？2018年12月4日，公安机关在日常工作中发现吉州区风华嘉苑小区1栋2单元701房有违法犯罪可疑活动，遂对该住宅进行检查。经检查，发现肖杰等6名男子在该住宅进行非法转账活动，并当场查获笔记本电脑、各类银行卡、手机等作案工具和物品。故肖杰等人不符合《最高人民法院关于处理自首和立功若干具体问题的意见》关于认定自动投案的相关规定，不能认定为自首。 本院认为，被告人杨志良、肖杰、黄波、肖冬、胡越、林新贵非法持有他人信用卡，数量巨大；被告人肖威圣非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，但对被告人杨志良、肖杰、黄波、肖冬、胡越、肖威圣还构成收买、非法提供信用卡信息罪的指控，不予支持。七被告人均系从犯，依法对杨志良、肖杰、黄波、肖冬、胡越、林新贵应当减轻处罚；依法对肖威圣应当从轻处罚；杨志良、肖杰、黄波、肖冬、胡越、林新贵归案后如实供述并自愿认罪，系坦白，依法可从轻处罚；肖威圣具有自首情节，依法可从轻处罚；各被告人均主动缴纳罚金，具有悔罪表现，又可酌定从轻处罚。辩护人部分从轻处罚的辩护意见予以采纳，但适用缓刑的意见，不予采纳。根据各被告人的犯罪情节、作用大小、时间长短等综合因素，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第六十七条第一款、第三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条的规定，判决如下： 被告人杨志良犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年零九个月，并处罚金人民币四万元（已预缴）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月5日起至2021年9月4日止。） 被告人肖杰犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年零三个月，并处罚金人民币三万元（已预缴）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月5日起至2021年3月4日止。） 被告人黄波犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零十个月，并处罚金人民币二万元（已预缴）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月5日起至2020年10月4日止。） 被告人肖冬犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零八个月，并处罚金人民币一万六千元（已预缴）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月5日起至2020年8月4日止。） 被告人胡越犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币一万五千元（已预缴）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月5日起至2020年6月4日止。） 被告人林新贵犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万二千元（已预缴）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月30日起至2020年4月4日止。） 被告人肖威圣犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万（已预缴）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月19日起至2019年9月18日止。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 （此页无正文） 审 判 长  张小波 人民陪审员  许志华 人民陪审员  章 艳 二〇一九年八月二十八日 书记员刘欢 相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金: （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （1）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的； （1）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的； （1）非法持有他人信用卡50张以上的； ……