河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0105刑初64号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人黄小平，男，1970年9月25日出生于湖北省洪湖市，汉族，大专文化程度，住湖北省洪湖市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年8月31日被郑州市公安局丰产路分局刑事拘留，于同年9月29日被逮捕。辩护人李少帅，河南金学苑律师事务所律师。被告人谢胜男，女，1992年1月10日出生于河南省长葛市，汉族，大专文化程度，住河南省长葛市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年9月1日被郑州市公安局丰产路分局取保候审，2019年6月25日被逮捕。辩护人刘开玉，河南均益律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检公诉刑诉（2018）1501号起诉书指控被告人黄小平犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，被告人谢胜男犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州市金水区检察院指派检察员徐彬出庭支持公诉，被告人黄小平、谢胜男及其辩护人均到庭参加了诉讼。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：2014年7月3日，被告人黄小平伙同崔保群（现在逃）成立河南恒利基础设施投资有限公司(以下简称恒利公司)，崔保群为实际控制人，黄小平为业务总经理、郑州地区负责人。黄小平安排业务员通过散发传单、口口相传、安排客户实地参观等方式，宣传投资武陟县逸泉馨苑别墅项目，月息为两分，投资80万元可以获得一栋别墅，向社会公开吸收资金。被告人谢胜男于2015年4月担任河南恒利基础设施投资有限公司财务人员，负责收取客户的投资资金和向客户支付本金、利息等。经河南立信会计师事务所审计，2014年5月份至2015年7月31日协议本金为11180000元，扣息金额320370元，实存金额10859630元，已兑付本金4245000元，未兑付本金金额6935000元。2015年8月份，崔保群资金链断裂，不再向客户支付本金和利息，黄小平为支付之前客户的本金和利息，继续公开向社会集资。经审计，2015年8月1日至2015年10月31日协议本金2170000元，扣息金额0元，实存金额2170000元，已兑付本金15000元，未兑付本金金额为2155000元，已兑付利息金额为79600元。2015年4月1日至2015年10月31日谢胜男担任公司财务期间，协议本金为5835000元，扣息金额143400元，实存金额5691600元，已兑付本金690000元，未兑付本金5145000元，已兑付利息472000元。针对上述指控，公诉机关向本院提供了被告人黄小平、谢胜男的供述，客户的陈述，客户登记表，证人证言，审计报告，受案经过，到案经过，扣押清单，辨认笔录，借款合同，银行交易凭证，受案经过，到案经过，户籍证明等证据。认为被告人黄小平的行为已构成非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪，应当数罪并罚；被告人谢胜男的行为已构成非法吸收公众存款罪，被告人黄小平系主犯，被告人谢胜男系从犯，提请依法追究其刑事责任。被告人黄小平辩称其不构成集资诈骗罪，其辩护人辩护称，被告人黄小平系从犯，不构成集资诈骗罪，犯罪数额有异议。被告人谢胜男及其辩护人均辩称，对指控的犯罪数额有异议，对指控的罪名无异议。经审理查明：2014年7月3日，被告人黄小平伙同崔保群（现在逃）成立河南恒利基础设施投资有限公司(以下简称恒利公司)，崔保群为实际控制人，黄小平为业务总经理、郑州地区负责人。黄小平安排业务员通过散发传单、口口相传、安排客户实地参观等方式，宣传投资武陟县逸泉馨苑别墅项目，月息为两分，投资80万元可以获得一栋别墅，向社会公开吸收资金。被告人谢胜男于2015年4月担任河南恒利基础设施投资有限公司财务人员，负责收取客户的投资资金和向客户支付本金、利息等。经河南立信会计师事务所审计，2014年5月份至2015年7月31日协议本金为11180000元，扣息金额320370元，实存金额10859630元，已兑付本金4245000元，未兑付本金金额6935000元。2015年8月份，崔保群资金链断裂，不再向客户支付本金和利息，黄小平为支付之前客户的本金和利息，继续公开向社会集资。经审计，2015年8月1日至2015年10月31日协议本金2170000元，扣息金额0元，实存金额2170000元，已兑付本金15000元，未兑付本金金额为2155000元，已兑付利息金额为79600元。2015年4月1日至2015年10月31日谢胜男担任公司财务期间，协议本金为5835000元，扣息金额143400元，实存金额5691600元，已兑付本金690000元，未兑付本金5145000元，已兑付利息472000元。案发后，公安机关查封了部分房产。上述事实，有公诉机关提供，且经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.集资参与人赵玉杰证实，2014年，其通过朋友介绍在河南恒利基础设施投资有限公司投资理财，当时介绍该公司有墙体保温材料生产销售和武陟县一个温泉项目开发，把钱投到项目中来，每月有2分的利息收入还能优先购买温泉别墅。其就先后同恒利公司签订了5份合同，共投资了19万元。公司主要由黄小平经营，谢胜男是公司的会计，钱都交给黄小平了，谢胜男开的收据。崔保群是黄小平的上级，据黄小平说公司吸收的资金都给崔保群了。2015年10月30日黄小平逃离公司，找不到黄小平，一直没有给其兑付本金。有借款合同、收据、转账记录及辨认笔录在案予以证实。2.集资参与人杨宝芝证实，2015年3月，河南精优特公司搞了一次聚餐，介绍公司产品和投资项目，主要有墙体保温材料生产销售和武陟县一个温泉项目开发，要求将钱投到项目中，除了每月2分的利息收入还能优先购买开发的温泉别墅。黄小平介绍说交现金返还的快，其就取了5万元现金交给谢胜男，谢胜男出具的收据并签订了一份借款合同。借款单位是河南精优特实业有限公司。后到7月28日其在家中又给了谢胜男5万元，并签了借款合同。共向恒利公司投资10万元，收了7000元利息。该公司主要由黄小平经营，谢胜男是公司会计，推广会由黄小平介绍的，崔保群是黄小平的上级，据黄小平说吸收的资金都给崔保群了，2015年10月30日黄小平逃离公司。有借款合同、收据、转账记录及辨认笔录在案予以证实。董进、王恒等集资参与人的证言与集资参与人赵玉杰、杨宝芝的证言能够相互印证，且有借款合同、收据、转账记录等证据在案佐证。3.证人张某证实，2014年11月其通过恒利公司的员工在公司投了1万元理财，后来公司老总黄小平让其在公司担任客户经理负责接待客户。其本人连现金带转账共投了38万元。公司在郑州市金水区政七街28号财源大厦A座1单元9层南2号办公，黄小平是公司的老总，谢胜男是会计，公司收款都是谢胜男保管并出具手续，转账也是转到谢胜男的个人账户。公司刚开始时由黄小平带队，员工发传单宣传焦作武陟县温泉别墅项目，售价80万元，前期可以少投点，按照每月2分利息返还，等投资够80万元以后把别墅卖给个人，不想买可以退回本金及利息。2015年7月8日，别墅项目动工，黄小平和公司人员带领客户现场参观，黄小平讲解项目，北京唯众公司也派人讲话，并当场吸收资金，其出了3万元。黄小平在当地租了厂房，生产耐火材料板砖。2015年10月30日其到公司，接到客户转发的信息，意思是公司就地解散，有事情让找其。其和谢胜男联系，谢胜男说黄小平被金水区刑侦大队带走了，电话打不通。但是过了两天，黄小平给其打电话说崔保群的亲戚杜鹏松要来公司，让崔保群出面解决客户的问题，后也没有解决。证人杨某的证言与证人张某的证言能够相互印证。4.专项审计报告证实，经审计，2014年5月30日至2015年7月31日协议本金为11180000元，扣息金额320370元，实存金额10859630元，已兑付本金4245000元，未兑付本金金额6935000元，已兑付利息金额为1648000元。2015年8月1日至2015年10月31日协议本金2170000元，扣息金额0元，实存金额2170000元，已兑付本金15000元，未兑付本金金额为2155000元，已兑付利息金额为79600元。2015年4月1日至2015年7月31日，协议本金为3665000元，扣息金额143400元，实存金额3521600元，已兑付本金675000元，未兑付本金2990000元，已兑付利息392400元。5.工商注册资料证实，河南恒利基础设施投资有限公司、河南领固建材有限公司的工商登记情况。6.客户登记表、借款合同、收据、银行流水证实，集资客户签订的合同以及出资的情况。7.辨认笔录证实，经辨认，集资参与人、证人辨认出本案被告人黄小平、谢胜男。8.查封决定书证实，郑州市公安局丰产路分局查封房产的情况。9.到案经过证实，被告人黄小平、谢胜男被抓获到案。10.户籍证明等证实，被告人黄小平、谢胜男的身份情况，无违法犯罪记录。11.被告人黄小平在侦查阶段的供述，2013年3月其认识了崔保群，他说在河南武陟县有一个别墅房地产项目，让其到河南推广该项目。其和黄小丽、苏海涛三人到郑州成了分公司，其是业务负责人。公司地址在国贸360A座1407室，当时吸收了30多万元的资金，都已经归还客户了。2014年4月10日搬到了郑州市金水区政七街28号A座1单元9层南2号，别墅推广项目和对外引资项目由其负责，房产和办公设备都是崔保群购置的，对外开展吸收资金业务的名称是河南精优特实业有限公司和河南领固建材有限公司。公司通过发传单发展客户，传单内容宣传焦作武陟县岗头村逸泉馨苑温泉别墅项目，每套别墅售价80万元，前期可以少投点，按照每月2分利息返还，等到投资够80万元以后就把温泉别墅卖给个人，不想买可以退回本金。吸收的资金由财务打到崔保群的卡上，主要用于归还客户本息、发工资和温泉别墅项目的支出。2015年8月份崔保群联系不上，北京公司不再按时支付利息，其开始吸收资金，仍然以精优特公司的名义和客户签合同，后来没法维持客户资金运作，很多客户来公司堵门闹事，其于2015年10月底与谢胜男一起离开公司。12.被告人谢胜男在侦查阶段的供述，2014年6月其应聘到郑州市金水区财源大厦9层的河南领固金砖建材公司当前台，两三个月后黄小平换成了河南恒利基础设施投资有限公司的简介，并对其说这两个公司都是北京唯众集团下面的公司。其到公司后，黄小平找业务员以发传单的形式向客户发放宣传页，宣传内容是以河南领固公司生产的砖建设武陟县逸泉馨苑别墅项目拉客户投资，从而吸纳资金。公司客户大部分是老年人，在发传单时有意找年纪偏大的老年人夸大宣传吸引他们投资。2015年4月黄小平让其接手财务，客户交钱方式有刷卡、转账和现金，现金都交给黄小平了，需要用钱时向黄小平申请，他同意了才把钱转出去。2015年7月左右，注册了河南精优特实业有限公司，给客户签借款合同都是用河南精优特公司的公章。2015年8月份其和黄小平确立恋爱关系，到10月15日左右客户本金到期无法兑付，黄小平说公司运营不下去了，就带其去武汉了。其不在公司之后将POS机绑定的银行卡都交给黄小平了。本院认为：被告人黄小平、谢胜男向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人黄小平以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，公诉机关指控被告人黄小平犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，被告人谢胜男犯非法吸收公众存款罪罪名均成立。关于被告人黄小平及其辩护人、被告人谢胜男及其辩护人提出的辩解、辩护意见，经查，认定被告人黄小平、谢胜男犯非法吸收公众存款罪的犯罪数额依据的是经公安机关委托有资质的审计机构根据借款合同、收据、银行流水等证据作出的审计报告，程序合法，客观公正，应予以认定；被告人黄小平在明知没有归还能力的情况下，仍然欺骗集资客户投资，致使集资款不能返还，数额特别巨大；被告人黄小平在共同犯罪中其主要作用，系主犯，上述事实有集资参与人的陈述、借款合同、银行流水、审计报告，证人证言、被告人的供述在案予以证实，综上，被告人黄小平系主犯，其行为符合集资诈骗罪的构成要件，起诉书指控的犯罪数额予以认定，故对上述辩解、辩护意见均不予采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的。；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”对被告人黄小平系主犯，被告人谢胜男系从犯予以从轻处罚，对被告人黄小平、谢胜男犯非法吸收公众存款罪依法应在上述量刑幅度内量刑。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，“以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资……；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财。对被告人黄小平犯集资诈骗罪在上述量刑幅度内量刑。被告人黄小平、谢胜男对其犯非法吸收公众存款罪的事实均予以供述，均可从轻处罚。根据被告人黄小平、谢胜男的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第六十九条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人黄小平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币八万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十二万元，决定执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月31日起至2031年8月30日止。罚金于判决生效之日起二十日内缴纳。）二、被告人谢胜男犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月25日起至2022年12月24日止。罚金于判决生效之日起二十日内缴纳。）三、涉案非法吸收公众存款、集资诈骗赃款依法予以追缴并发还集资参与人、被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长 吴    洋人民审判员 刘    玲人民陪审员 李  秀  珍二〇一九年八月二十七日书 记 员 刘艳清（代）