河南省镇平县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1324刑初319号公诉机关河南省镇平县人民检察院。被告人王珂，男，1981年7月2日出生，汉族，大学毕业，中共党员，镇平县军队离休退休干部休养所职工，户籍所在地河南省镇平县，住镇平县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2018年10月24日被镇平县公安局监视居住。2019年5月8日经镇平县人民法院以涉嫌非法吸收公众存款罪决定逮捕，同日被镇平县公安局执行逮捕。镇平县人民检察院以镇检公诉刑诉（2019）166号起诉书指控被告人王珂犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月7日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，公开开庭审理了本案，镇平县人民检察院指派检察员周柏峰、王杰出庭支持公诉，被告人王珂及辩护人王芬杓到庭参加诉讼。现已审理终结。期间，经镇平县人民检察院建议，本案延期审理一次。镇平县人民检察院指控：被告人王珂系王金法、刘香兰（二人已判）长子。2013年以来，刘香兰、王金法在经营镇平县盛泰商贸有限责任公司期间，随着该公司业务不断扩大，资金需求增多，该二人开始以月息1分、1.5分、2分不等向社会群众吸收存款，截止案发非法吸收群众存款2900余万元，未兑付金额2700余万元，涉及100余人。在集资过程中，被告人王珂伙同王金法、刘香兰向杨某2、李某2、焦某、鲁某等人集资600余万元。公诉机关指控上述事实，向法庭提供有书证、证人证言、被告人的供述与辩解、鉴定意见等证据。据此公诉机关认为，被告人王珂伙同他人以高息手段向不特定对象吸收存款，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。上述犯罪系共同犯罪，适用第二十五条第一款的规定，请依法判处。被告人王珂对公诉机关指控的犯罪事实无异议，当庭认罪悔罪，请求从轻处罚。辩护人对公诉机关指控的犯罪事实无异议，但是对认定的犯罪数额部分有异议，认为有三笔借款是在被告人父母犯罪既遂后，被告人为化解矛盾事后在借条上补签名字，该三笔数额不应当认定为被告人与父母的共同犯罪数额。被告人存在以下从轻处罚情节：1、从犯；2、自首；3、认罪悔罪；4、初犯偶犯；5、主观恶性较小。经审理查明：被告人王珂系王金法、刘香兰（二人已判）长子。2013年以来，刘香兰、王金法在经营镇平县盛泰商贸有限责任公司期间，随着该公司业务不断扩大，资金需求增多，该二人开始以月息1分、1.5分、2分不等向社会群众吸收存款，截止案发非法吸收群众存款2900余万元，未兑付金额2700余万元，涉及100余人。在集资过程中，被告人王珂伙同王金法、刘香兰向单位同事和社会其他人员吸收存款，具体有：鲁某30万元、张某130万元、张某220万元、王某240万元、焦某16万元、赵某150万元、李某130万元、张某360万元、王某317万元、李某235万元、刘某20万元、赵某230万元、杨某2230万元，合计金额608万元。另查明，截止案发，已兑付了赵某220万元本金，杨某210万元本金。2018年10月23日，被告人王珂到镇平县公安局投案，并如实供述了全部犯罪事实。截止本案审理终结时，公安机关未向本院移交任何涉案财产。本案非法吸收的资金数额巨大，且包含在另一案件同案犯王金法、刘香兰（二人已判）所吸收的资金之内，涉案资金、财产追缴及财产权属确认工作应当继续进行，并移送执行部门变价后按照同等原则发还受害人。认定上述事实的证据如下：1、书证：（1）户籍证明、前科证明、身份情况说明及所在单位的证明，证实被告人王珂的身份信息及其中共党员和公职人员身份的情况。（2）借条21张、银行转账小票4张及房屋转让协议1份和公诉机关当庭出示的2份情况说明、2份银行转账凭条、1份银行卡交易流水、借条3张，证实被告人王珂帮助父母从单位同事和社会其他人员吸收存款笔数和金额。2、证人证言：（1）到案经过两份，证实被告人王珂于2018年10月23日到公安机关投案的事实。（2）证人王某1证言：我是2014年4月份到镇平县盛泰商贸有限责任公司上班，担任公司销售会计，负责旺旺牛奶、赊店酒的业务往来、销售记账。公司实际控制人是刘香兰、王金法，刘香兰主要负责正常经营，与厂家联系；王金法管理公司资金，2017年4月份开始，杨某1协助王金法管理资金往来，2017年9月底杨某1开始负责公司现金往来账和银行往来账。2017年10月份之后，有人到仓库要账，我们才知道公司在外集资还不上了。刘香兰、王金法的家属中就王珂参与过公司的经营，有时候接待厂家，有时候到仓库看看。（3）证人杨某1的证言：我是2016年6月份开始协助王金法工作，就是把刘香兰、王金法借他人的钱和业务员叫回来的货款登记后，按照王金法的吩咐把钱打到银行存到卡上，另外按照刘香兰、王金法的安排向厂商打款，还负责公司工资支出、车辆加油维修等日常支出和登记银行资金往来明细账及现金流水账。公司的借款利息多，估计也赚不了多少钱。王珂有工作，上着自己的班，偶尔去公司跟业务经理商量业务上的事儿，业务经理每天给业务员开会，王珂很少参与。有时候银行贷款到期了，或者公司需要向厂商打款，公司没有资金的时候，王珂会向朋友借一点急用，有的贷款重新带出来之后就还上了。以上两份证言证实被告人王珂参与父母公司的经营和借用他人资金用于公司经营的事实。（4）证人鲁某、张某1、张某2、王某2、焦某、赵某1、姜某1、姜某2、李某1、、张某3、王某3、杨某2、李某2、刘某、赵某2的证言。该组证据证实被告人王珂向他人吸收资金的数额及经过。3、被告人的供述与辩解1)被告人王珂的供述（1）2018年3月13日的供述：我在上学的时候，家里就在做生意，后来回来上班后，有事我爸妈让我在生意上帮忙跑个腿，但是我参与公司具体经营，公司的投资、盈亏都和我没有关系。有时候向厂商打款，没有那么多资金，我爸妈就让我找朋友、同事借点钱周转一下。有的借用了之后就还上了，本金有200万元左右。借的钱基本都是直接把钱给了我父母，然后我父母再给他们写个借条。借款我没有用过，都是父母用了。我还向银行办卡贷款或者担保贷过款，用于公司日常经营，大概有六、七百万元，都没有还上。（2）2018年10月23日的供述：2000年左右，我还在上学，父母就开始经营烟酒副食生意。我2001年毕业后，在汕头待了两年，2004年正式在民政局上班，因为工作忙，家里生意没有参与。2012年左右，我父母建立盛泰商贸公司，经营规模开始扩大，代理了几个品牌的酒，需要大量资金投入，我父母就经常向近亲属借钱，后来公司经营不善，管理有漏洞，再加上借的钱数额大，付的利息太多，后来钱还不上了。我父亲确实向民政局的人借过钱，但不是通过我，因为我父亲也是民政局的老同志，单位很多人都认识，杨某2等人的钱是直接借给他的钱，我事后才知道。焦某、鲁某、张某1、王某2、赵某1也是我父母先借了钱，我后来补签名字，或者出具借条，或者在借款手续上担保。所借的钱都是用于公司经营了，我没有用过，利息也都是我父母支付的。我没用公司的钱，公司也没有给我发工资，也没有用过家里的钱。公司是父母和聘用的人员经营，我没有参与经营，平时放假的时候，我也有给他们帮忙，有厂家来了，我和他们在一起吃过饭。（3）开庭时的供述：承认其应父母要求主动向单位同事和社会其他人员吸收存款的事实。该组证据证实了被告人王珂明知其父母公司经营不善，管理有漏洞，资金需求大，向社会公开吸收存款，仍帮助父母向同事和社会其他人员吸收资金的事实。2）同案犯刘香兰（已判）的供述：2001年，我们开始经营副食店，注册的公司名叫镇平县盛泰商贸有限公司，另外也代理各种酒类，随着生意做的越来越大，需要的资金量也越来越大，从2005年开始，陆陆续续开始对外借钱。2016年底我们一算账，发现公司经营亏损的比较大，我也开始失去了对生意的控制，公司销售的钱不够封利息，没有盈利，这样一直持续到2017年，资金链彻底断裂，没酒也没有资金了，导致欠了大量社会欠款还不了。3）王金法（已判）的供述：我负责公司财务，是公司的总出纳，另有会计王某1，出纳杨某1。2016年7月之前，公司的银行转帐由我提供账号，会计操作转；之后由出纳杨某1转；公司现金由出纳支出。公司的生意是从2013年开始做大，公司才开始就支出记账，一直到2017年。生意做大后，特别是跟赊店、泸州等大厂家做生意，他们对我们要求都很严，表面上给点有返点，看起来挣钱，但是下的任务也很重，完不成任务就不返点，也就不赚钱。为了完成任务，我们只有大量向他买货、囤货，造成本金压的大，副食类产品容易过期，酒类产品囤货后也卖不出去，算上利息，也是赔钱。就此造成了恶性循环。王珂经济独立，有时帮我们一些公司事务。他是我们家唯一的儿子，除了上班，平时也来公司里帮忙招呼一些事，比如公司的一些业务招待等，需要他上前陪陪、说说客套话；有时需要开一些会，比如公司的订货会、业务会。王珂不参与公司的业务管理和财务管理，平时公司缺钱，我就让王珂去向他朋友借点钱，但是不多。以上两组证据证实：王金法、刘香兰因公司经营缺资金，向社会群众吸收存款，被告人王珂明知该情况，仍帮助二人从单位同事和社会其他人员吸收资金。4、河南永祥会计师事务所豫永祥专审字（2018）第033号专项审计报告书，证实：王金法、刘香兰非法吸收公众存款的笔数和金额，以及已兑付的情况，其中包含了被告人王珂帮助吸收的资金。上述证据，经庭审质证，上述证据之间能够相互印证，已形成一条完整的证据链条，被告人及辩护人未提出实质性异议，可以作为本案定案依据，本院予以采信。本院认为，被告人王珂伙同王金法、刘香兰（已判）以高息手段向社会不特定对象公开吸收存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人的辩护人提出存在有三笔借款是被告人事后在借条上补签名字，不应当认定为被告人与父母共同犯罪数额，经查，该三笔资金均系非法吸收的公众存款，被告人明知而签字，其签字的行为印证了其对共同犯罪的认可，故该意见与审理查明的事实不符，本院不予采纳。被告人的辩护人提出根据被告人在共同犯罪中所起的作用，应当认定为从犯的意见。经查，被告人王珂应王金法、刘香兰的要求，主动联系并向单位同事和社会其他人员吸收资金，或者伙同王金法、刘香兰向社会公众吸收资金，其在吸收资金过程中并非仅是起到辅助和次要作用，故该意见与审理查明的事实不符，本院不予采纳。辩护人所提被告人主观恶性较小的意见，结合本案被告人吸收资金的对象、笔数、数量进行综合判断，该意见与审理查明的事实不符，本院不予采纳。辩护人所提被告人主动到案，如实供述犯罪事实，具有自首情节的辩护意见，与查明的事实基本一致，本院予以采纳，且依法可以对其从轻处罚。辩护人所提被告人认罪悔罪且系初犯的意见，与庭审查明的事实一致，本院予以采纳。根据本案犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王珂犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币50000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年5月8日起计算至2024年5月7日。罚金限判决生效后三十日内缴纳，并上缴国库。）二、责令被告人王珂于判决生效后三十日内与同案犯王金法、刘香兰共同退赔被害人损失共计608万元。具体名单及数额：鲁亚飞30万元、张益众30万元、张国顺20万元、王英华40万元、焦志刚16万元、赵红霞50万元、李健30万元、张博60万元、王敏17万元、李金良35万元、刘旭20万元、赵晓10万元、杨金成220万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南阳市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  慕振涛审 判 员  高 磊人民陪审员  赵 凯二〇一九年八月二十八日法官助理张婉斌书记员李铁