江苏省南京市浦口区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）苏0111刑初570号 公诉机关江苏省南京市浦口区人民检察院。 被告人檀某，女，1971年9月17日出生，南京易乾宁金融信息咨询有限公司浦口分公司负责人、理财总监，住南京市浦口区。2017年5月7日因本案刑事拘留，同年6月13日被南京市公安局浦口分局取保候审。2018年5月17日浦口区人民检察院决定取保候审。2019年5月16日本院决定取保候审。2019年7月31日本院决定逮捕，同年8月1日由南京市公安局浦口分局执行。现羁押于南京市看守所。 辩护人沈立明，江苏禾顺律师事务所律师。 被告人古某，女，1989年5月20日出生，南京易乾宁金融信息咨询有限公司浦口分公司理财总监，案发前，现，现住南京市浦口区。2018年2月1日因本案被南京市公安局浦口分局取保候审，2018年5月17日浦口区人民检察院决定取保候审。2019年5月16日本院决定取保候审。2019年7月31日本院决定逮捕，同年8月1日由南京市公安局浦口分局执行。现羁押于南京市看守所。 辩护人陶玉兰，江苏禾顺律师事务所律师。 被告人郭某甲，男，1970年4月3日出生，南京易乾宁金融信息咨询有限公司浦口分公司业务员，住南京市浦口区。2018年2月1日因本案被南京市公安局浦口分局取保候审，2018年5月17日浦口区人民检察院决定取保候审。2019年5月16日经本院决定取保候审。现在家中候审。 辩护人蒋晓峰，江苏宁瑞律师事务所律师。 江苏省南京市浦口区人民检察院以宁浦检诉刑诉〔2018〕568号起诉书指控被告人檀某、古某、郭某甲犯非法吸收公众存款罪，于2018年9月11日向本院提起公诉，并建议适用简易程序，本院受理后，依法组成合议庭，2018年10月23日本院决定转为普通程序，公开开庭审理了本案。南京市浦口区人民检察院指派检察员李燕出庭支持公诉，被告人檀某及其辩护人沈立明、古某及其辩护人陶玉兰、郭某甲及其辩护人蒋晓峰到庭参加诉讼。江苏省南京市浦口区人民检察院于2019年1月21日建议本院延期审理，同年2月20日建议本院恢复审理；2019年5月20日建议本院延期审理，同年6月20日建议本院恢复审理。现已审理终结。 江苏省南京市浦口区人民检察院指控，2014年12月至2016年4月间，被告人檀某根据上级公司安排，以本市浦口区江浦街道新理想佳园门面房1幢203、303室为地址，进行工商注册登记，成立南京易乾宁金融信息服务有限公司浦口分公司（以下简称易乾宁浦口分公司），檀某为负责人；2015年10月、11月，檀某先后在本区桥林街道祈福花园2幢103室、汤泉街道银泉路23号-19设立分公司营业场所。被告人檀某于2015年10月1日至2016年4月担任该公司理财总监；被告人古某于2015年1月至2015年10月31日担任易乾宁浦口分公司团队长，2015年11月1日至2016年4月担任理财总监；被告人郭某甲于2015年1月至2016年4月间担任浦口分公司理财业务员。三被告人在担任上述职务期间，以销售理财产品的名义通过公司互联网宣传、发放宣传单等方式对外宣传易乾宝系列理财产品，承诺年化收益率5%-14%向社会不特定公众吸收存款，截止案发，共向社会公众1400余人次非法吸收公众存款，易乾宁浦口分公司将吸收到的资金汇入江苏易乾宁资产管理有限公司帐户。 经专项审计，檀某名下团队签订投资合同共940份，吸收存款金额合计为人民币5995.80万元、古某名下团队签订投资合同共548份，吸收存款金额合计人民币469万元、郭某甲签订的投资合同共71份，吸收存款金额合计人民币517万元。 公诉机关认为，被告人檀某、古某、郭某甲非法吸收公众存款，数额巨大，三被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。三被告人系共同犯罪。被告人檀某具有坦白的情节，建议对被告人檀某判处有期徒刑三年六个月至四年六个月，并处罚金人民币十万元至二十万元。被告人古某、郭某甲具有自首的法定情节，建议对被告人古某判处有期徒刑三年至四年，并处罚金人民币十万元至二十万元；对被告人郭某甲判处有期徒刑二年至三年，并处罚金人民币五万元至十万元。 被告人檀某、古某、郭某甲对公诉机关指控的罪名及犯罪事实未有异议。 被告人檀某的辩护人沈立明发表以下辩护意见：1、对公诉机关指控的罪名没有异议，但认为被告人是自愿认罪；2、被告人檀某在整个易乾宁犯罪体系中属于从犯，应当减轻处罚，应当调整其罚金刑；3、被告人檀某系初犯、偶犯，又系坦白，具有法定和酌定的从轻处罚情节；4、被告人檀某目前已离婚，上有老下有小，均需要其承担赡养、抚养的义务，请求法庭对其适用缓刑。 被告人古某的辩护人陶玉兰发表以下辩护意见：1、对公诉机关指控的罪名和犯罪事实没有异议；2、被告人系自首，又系初犯、偶犯，无前科劣迹；3、被告人现已离婚，独自抚养小孩，希望对被告人适用缓刑。 被告人郭某甲的辩护人蒋晓峰对公诉机关指控被告人犯非法吸收公众存款罪不持异议。发表的辩护意见如下：1、被告人郭某甲在犯罪中所起作用较小，应当被认定为从犯；2、被告人郭某甲吸纳投资金额相对较少，其犯罪行为造成的社会危害性相对较小；3、被告人郭某甲在犯罪后能够主动投案，如实供述自己的罪行，系自首；4、被告人郭某甲无前科劣迹，系初犯、偶犯。综上，请法庭对其从轻、减轻处罚，并对其适用缓刑。 经审理查明，2014年12月至2016年4月间，被告人檀某根据上级公司安排，在本市浦口区江浦街道新理想佳园门面房×幢××、××室，经工商注册登记，成立易乾宁浦口分公司，檀某为负责人；2015年10月、11月，檀某先后在本区桥林街道祈福花园×幢××室、汤泉街道银泉路23号-19设立分公司营业场所，被告人檀某、古某、郭某甲等易乾宁浦口分公司工作人员，以销售理财产品的名义通过公司互联网宣传、发放宣传单、上门宣传等方式对外宣传易乾宝系列理财产品，以销售理财产品的方式，承诺年化收益率5%-14%向社会不特定公众吸收存款，截止案发，共向社会公众1400余人次非法吸收公众存款，易乾宁浦口分公司将吸收到的资金按照上级公司的要求通过P0S机通联支付网络平台，汇入江苏易乾宁资产管理有限公司帐户。 其中，被告人檀某于2014年12月12日至2015年9月30日担任易乾宁浦口分公司负责人，根据该公司业务员吸收存款的数额按比例获取提成；2015年10月1日至2016年4月担任该公司理财总监，根据其名下的团队长及业务员吸收存款的数额按比例获取提成；经专项审计：檀某名下团队签订投资合同共940份，吸收存款金额合计为人民币5995.80万元。 被告人古某于2015年1月至2015年10月31日担任易乾宁浦口分公司团队长；2015年11月1日至2016年4月担任理财总监。2015年12月10日，成立了浦口汤泉分公司（汤泉特许经营门店），由理财总监古某负责，经专项审计：古某名下团队签订投资合同共548份，吸收存款金额合计人民币469万元。 被告人郭某甲于2015年1月至2016年4月间担任浦口分公司理财业务员，负责向社会公众吸收存款，经专项审计：郭某甲签订的投资合同共71份，吸收存款金额合计人民币517万元。 2017年5月6日，被告人檀某被抓获归案；同年12月12日，被告人古某经电话传唤，后其主动到案；同年12月13日被告人郭某甲经电话传唤，后其主动到案。 本案在审理期间，被告人郭某甲退缴人民币10000元。 上述事实，有证人郑某甲、薛某、庆明月、魏某、郭某乙、李某、汪某、吴某、蒋某、郑某乙、张某甲、杨某、莫某、谭某、赵某、张某乙、张某丙的证人证言；并有受案登记表、立案决定书、在逃人员登记表、归案情况说明、户籍证明、检查笔录及扣押、发还清单、查封通知书和易乾宁浦口分公司营业执照、分公司登记申请书、注册登记资料、电子数据打印件、易乾宁汤泉分公司营业执照、任命书、任免书、南京易乾宁金融信息服务有限公司的出借咨询与服务协议、租赁合同、说明、变更登记、手写件、收条、银行卡交易记录、房屋退租协议及租房合同、江苏天宏华信会计师事务所出具的专项审计报告等证据予以证实。被告人檀某、古某、郭某甲均有供述在卷，足以认定。 本院认为，被告人檀某、古某、郭某甲非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，三被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。江苏省南京市浦口区人民检察院指控被告人檀某、古某、郭某甲犯罪罪名成立。被告人檀某、古某、郭某甲在参与的共同犯罪中，均系从犯；被告人檀某到案后，能如实交代犯罪事实，系坦白，依法可从轻判处；被告人古某、郭某甲犯罪后自动投案，并如实供述犯罪事实，均系自首，依法可从轻或减轻处罚；三被告人均无前科劣迹，可酌情从轻处罚。本院根据三被告人犯罪具有的法定和酌定情节以及社会危害程度，决定依法对三被告人减轻处罚。故公诉机关量刑建议不予采纳。 对被告人檀某辩护人提出的第4点和被告人古某辩护人提出的第3点辩护意见，本院认为，二被告人的家庭因素不是适用缓刑的必要条件，故对二辩护人提出对二被告人适用缓刑的辩护意见不予采纳。 对被告人檀某辩护人、被告人古某辩护人提出的其他辩护意见予以采纳。 对被告人郭某甲辩护人的辩护意见予以采纳。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人檀某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，先行羁押38日折抵刑期38日，即自2019年8月1日起至2022年4月23日止。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。 被告人古某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币六万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月1日起至2021年7月31日止。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。） 被告人郭某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。） 二、责令被告人檀某、古某、郭某甲在其造成损失的数额内承担连带赔偿责任（含被告人郭某甲退缴人民币10000元）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  彭小铮 人民陪审员  顾桂宏 人民陪审员  王月香 二〇一九年八月五日 法官 助理  周 超 书 记 员  马昌宇