天津市北辰区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）津0113刑初74号 公诉机关天津市北辰区人民检察院。 被告人何红录，男，1971年10月9日出生于天津市，汉族，高中文化，天津市尔心置业发展有限公司、天津市名御美湾大酒店有限公司法定代表人，住天津市河北区（户籍地天津市河北区）。因涉嫌犯诈骗罪于2018年4月5日被天津市公安局刑事拘留；同年5月10日被天津市人民检察院第一分院批准逮捕。同年8月14日被天津市北辰区人民检察院取保候审。2019年8月7日被本院决定监视居住。 辩护人齐英勤，天津众磊律师事务所律师。 辩护人任勇，天津行通律师事务所律师。 天津市北辰区人民检察院以津辰检公诉刑诉〔2018〕669号起诉书指控被告人何红录犯诈骗罪一案，于2019年1月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市北辰区人民检察院指派检察员韩少冲出庭支持公诉，被告人何红录及其辩护人齐英勤、任勇，被害人刘某及其诉讼代理人周某、苏某到庭参加诉讼。经公诉机关申请，证人赵某、经被告人申请，证人何某1到庭参加诉讼。现已审理终结。 天津市北辰区人民检察院指控，2013年12月至2014年5月，被告人何红录在天津市北辰区名御美湾大酒店（以下简称“名御美湾酒店”）内用已无处分权的天津市河北区春柳公寓房屋产权证明作为虚假抵押担保向被害人刘某多次融资借款，所得钱款用于偿还个人债务，造成被害人经济损失1355.5万元。针对指控的事实，公诉机关提供了相应的证据材料，认为被告人何红录的行为已构成诈骗罪，并向本院提出判处被告人何红录有期徒刑十三年至十五年，并处罚金的量刑建议。 被告人何红录认为，其与被害人刘某存在民间借贷关系，其在每次借款时均向刘某出具借条，所借款项除有约300万元用于替何某2偿还欠款，其余款项实际由康某1使用，其现已还清欠款。对公诉机关指控其使用已无处分权的9套天津市河北区春柳公寓房屋产权证明作为虚假担保的事实不予认可，认为系康某1伙同赵某使用欺诈手段骗取被害人款项，且用于转账的银行卡系由赵某使用，其并不存在诈骗被害人钱款的故意，其行为不构成犯罪。被告人的辩护人认为，第一，被告人并不存在使用已无处分权的房屋产权证明骗取被害人刘某钱款的事实，2013年12月开始，被告人从被害人处借款，每次均出具借条，被告人具有还款能力，并无使用房屋产权证明进行担保的必要，上述房屋产权证明实际由赵某向被害人提供。第二，被害人向被告人提供高息贷款，并非基于被告人对9套房屋仍具有处分权的错误认识处分财产，与被告人之间为民间借贷关系，被告人并无诈骗的故意。第三，本案系康某1假借被告人的名义借款，并通过贿赂赵某向被害人提供虚假手续陷害被告人，被告人对上述情况并不明知，其行为不构成犯罪。 经审理查明，2013年12月中旬，案外人康某1向被害人刘某推荐可通过投资被告人何红录开发的项目进行收益，并介绍刘某来到何红录经营的名御美湾酒店。何红录以天津市武清区内的一处房地产项目需要资金为由，提出向刘某借款，并承诺每月按照5%-7%的回报率结息。双方口头协商后，刘某于2013年12月19日向何红录名下农业银行账户（尾号0779）转账245万元，同日何红录返还刘某44.1万元，其余款项均转至康某1名下农业银行账户（尾号4210）。刘某于2013年12月24日、2014年1月3日、2014年1月16日分别向何红录上述账户转账160万元、150万元、350万元，何红录分别于2013年12月23日、2014年1月3日、2014年1月16日向刘某出具借条，每张借条均载明了相应借款金额，并承诺3个月内还清。同时，何红录均在收到刘某款项的当日按18%的比例向其返还款项，合计返还118.8万元，并向康某1名下农业银行账户（尾号4210）汇款合计535万元。 2014年2月，刘某以借款金额过高为由要求何红录提供担保，何红录于2014年2月11日向刘某出具借款370万元的借条后，自2014年2月11日至2014年4月15日期间，分四次陆续向刘某提供9套天津市河北区春柳公寓房屋的房产证，承诺如到期无法还款可以出售该房屋的方式抵偿欠款。房产证载明所有权人均为天津市尔心置业发展有限公司（以下简称“尔心公司”），何红录同时向刘某提供了尔心公司的营业执照、商品房销售许可证，并提供了加盖尔心公司公章的承诺书、协议、商品房买卖合同，何红录每次均向刘某出具其签字确认的收条及加盖尔心公司公章的收据，收条及收据载明的金额与商品房买卖合同的购房款金额一致。刘某分别于2014年2月11日、3月11日、3月24日、4月2日、4月15日向何红录账户中转账370万元、600万元、170万元、170万元、400万元，共计1710万元。何红录每次收取款项当日均按比例向刘某返还款项，合计返还227.4万元，并自2014年3月17日至4月15日陆续向刘某农业银行账户（尾号7473）中还款合计905万元。何红录将收取的上述款项中的300万元转至康某1名下农业银行账户，将其中的500万元转至贺某名下账户（尾号5975）用于偿还于某欠款。后刘某又于2014年5月12日、5月16日向何红录账户中转账420万元、50万元，何红录分别于收款当日向刘某返款，合计434.2万元。刘某在何红录返款后将上述借条均退还给何红录。何红录又于2014年6月10日向刘某农业银行账户（尾号7473）中转账10.2万元。综上，刘某自2013年12月19日至2014年5月16日共计向何红录汇款3085万元，收到何红录返还款项合计1739.7万元。 另查明，何红录提供的尔心公司名下9套房屋产权证对应的河北区春柳公寓6-4-702、8-1-501；3-1-201、4-1-502、8-1-402；8-1-303；6-4-701、8-1-301、8-1-203号房屋均已于2004年1月经天津市第一中级人民法院执行程序拍卖，所得款项用于偿还尔心公司所欠他人的债务，上述房屋早已通过执行程序过户至他人名下。何红录在向刘某交付上述房产手续时，均授意赵某将房屋买卖合同、承诺书、收条等内容填写完整，同时授意赵某对其与刘某的每次资金往来进行记录，其每次均委托赵某与刘某办理转款手续。经鉴定，2014年2月11日至2014年4月15日的九张收条中收款人处“何红录”签字与从天津市河北区人民法院调取的2014年9月1日询问笔录、2014年9月15日开庭笔录的何红录签字为同一人书写。 2014年9月4日,被害人刘某向公安机关报案。2018年4月5日，被告人何红录被公安机关抓获归案。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明，本院予以确认。认定上述事实的证据有： 1、被告人何红录在侦查机关供述，证实我是尔心公司和名御美湾酒店两家公司的法定代表人。大概2013年底2014年初的时候，我通过康某1介绍认识刘某，后来我陆续找刘某借钱，现在还欠他几百万没还。因为我的侄子何某2以前做生意找康某1借过钱，2013年11月19日何某2出车祸身亡，当时找康某1借的钱没有还，所以康某1找到我让我替何某2还钱，她说连本带息大概800多万元。那时尔心公司没有项目，名御美湾酒店经营的也不景气，酒店开业还欠了外债，根本没有钱还给她，所以康某1主动帮我介绍刘某，让我找刘某借钱把她的账补上。何某2当年向康某1借钱的协议在他死后都找不到了，康某1说她有融资渠道，还完钱后能给我融资好几千万给我的房地产项目，所以我才同意还的。我找刘某借钱的用途是替我侄子还钱，但是这些事刘某不知道，我和康某1告诉刘某我在市里准备开发一个房产项目急需要资金所以找他融资。大概2014年年初，康某1带刘某到名御美湾酒店找我，我告诉他的，当时有我们三个人，和赵某在场。刘某要是知道我找他借钱是为了替我侄子还康某1钱肯定不会借给我，所以才这么和他说的。他可能比较相信康某1，没有问项目的具体情况，他没问我也没有细说。我和刘某没有签融资书面协议，都是口头谈的，我们谈好每月按照5%-7%的回报率结息。刘某从2013年12月开始陆续给我打款，钱是分好几次转的，都是转到我名下农行卡（尾号0779）上，我和刘某之间收付款都是用这张农行卡。我向刘某借款有借条，借条上写明了借款数额，利息包含在数额里面，我签字按手印。是借一笔还一笔的方式，每次转账我都是委托酒店原职工赵某到银行办的。每笔钱到账当天我会按比例向刘某付利息，剩下的转给康某1的钱都替何某2还账了，康某1收款后没有给我打收条。2014年5、6月份的时候，康某1告诉我说何某2欠的钱还清了。除了我侄子钱她的钱，我和康某1之间没有其他经济往来，也不存在债权债务关系。2014年3月11日转给了贺某500万元，还给刘某的钱有一部分是从于某那借来的，贺某是于某的司机，这500万元还的是于某的钱。我只给于某打过借条，没有提供过担保。我有记账的小黄本，里面记录的很清楚，哪笔账本金多少，利息多少，还有钱款归还的情况都有。小黄本是我跟刘某、康某1谈借款的时候，赵某也在，她陪着康某1转款的时候把每一笔钱都记下来了。这些钱我根本没有用过，只是在银行账户里过了一遍，当天赵某就陪着康某1和刘某从银行转走。实际上我把钱还完了，我就欠刘某260万元，后来我找刘某对账，他又不对，我不记得欠他这么多钱。你们有你们的算法，我有我的算法，我就是得用我的记账小黄本算，你们银行账面反映的情况不对。我找刘某借款没有提供过抵押担保，没有向刘某提供过春柳公寓房产证、商品房买卖合同等资料。2014年刘某找我对账时拿出河北区春柳公寓9套房本，我才知道康某1把这几套房本交给刘某了，我找刘某借款时我不知道这些房本在他手里。赵某记账的本上写着转给康某1的钱后面备注有房号，这里面就有春柳公寓的房子，应该就是这些材料。商品房买卖合同、往来收据、承诺书、收条上内容不知道是谁写的，我没有让赵某写过这些东西，收条也不是我签的字。这几套房本本来是我侄子找康某1借钱时抵押给她的，借款没还，房本一直就在康某1手里。这些房子早在2003年就通过法院判决给别人了，已经被法院拍卖给竞买人了，房本早就作废了，产权不属于尔心公司了，康某1从来没跟我说过她把这些房产证交给刘某。 2、被害人刘某陈述，证实2013年12月，康某1找到我说有一个叫何红录的朋友需要用钱，问我有没有意向投资，说这个人很有实力，而且投资回报率月6%，我就答应了投资。在2013年12月中旬，康某1带我到位于北辰区延吉道上何红录经营的名御美湾酒店的办公室与何红录见面，他说以前做房地产生意，自己名下有家某公司、名御美湾酒店，尔心公司准备在武某区开发一个房地产项目，急需资金周转，让我投资，周期为三个月，并承诺按照月息6%向我支付投资回报。当时他给我看了尔心公司的营业执照，法定代表人是何红录，还给我看了土地图纸和一些文件，图纸好像就是土地四至图，内容记不清了。他说这块地还没拿下来，都是私下运作，这些东西暂时还不能拿到台面上，还不能给我提供。我提出签署一份投资协议，何红录以各种理由推脱，康某1说何红录和她是多年朋友，可以相信他，我没有再坚持，于是答应他，并陆续打投资款给他。每次我给他打钱后让他打收条，他就给我打了借条，我也没在意。2014年2月以前打给我三、四张，后来何红录把钱还给我，我就把借条还给他了，我手上没有借条了。刚开始我陆续给何红录打了几笔款后他说让我加大投资，我说那必须要做担保，否则我就不投了。后来康某1找到我说何红录可以用房产作抵押担保，希望我继续投资。大概2014年2月，康某1和我到名御美湾酒店四楼何红录的办公室，何红录和我说尔心公司之前在河北区开发的春柳公寓还有好几套房产在售，产权还在尔心置业公司名下，他可以尔心公司名义和我签订《商品房买卖合同》并把相应的房产证交给我，作为投资抵押担保，所以后来他陆续给我提供了春柳公寓9套房屋的房产证并和我签了相应的《商品房买卖合同》,我就同意了。2014年2月至5月期间，每次给何红录打款前他都会让我到他酒店办公室，亲自或是通过赵某把上述这些证件、资料提供给我，康某1有几次在场。赵某在何红录办公室内当场在空白合同上填写的内容，还有几份是何红录让她从财务室拿过来的，当时内容已经填好了，我后来比对了一下都是赵某一个人的字体，9份收条上面收款人的签字都是何红录本人当场在上面签的，购房合同、收据等上面尔心公司的公章都是事先加盖好的。投资款大部分都是我和康某1、赵某一起到北辰区名御美湾酒店后面的一家农行打款。何红录委托赵某去银行收、付款，他自己不去。我从2013年12月至2014年5月，共分11次，给何红录打了3085万元。我第一次给何红录打款是通过尾号3518的农行账户，后面十次打款是通过尾号7473的农行账户。在此期间，何红录一直按时给我打投资回报款，投资款到期也按时还给我。直到2014年5月底，我的一笔投资款到期后，何红录一直没有还给我，且不再给我投资回报款，我多次催要，何红录一直以各种理由推脱。我给康某1打电话，康某1也接不通。我到河北区人民法院起诉过何红录，在向法院申请财产保全时，发现何红录和我签署房屋买卖协议的尔心公司名下9套房产早已在2007年2月至2013年3月卖给个人了，房产早已不属于尔心公司所有。后来我自己查账发现，何红录还给我的投资回报都是用我后来打给他的钱还的，他用这种手段诈骗我的投资款。直到2014年5月16日，何红录还给我1275万元和454.5万元投资回报款，还欠我1355.5万元投资款。我投给何红录的钱大部分是从朋友王某2那里借来的，由于借款期限比投资周期短一个月，为了周转开，借款到期时康某1找人借钱帮我把欠款先还上了，所以收到何红录的投资款我会转给康某1把欠她的钱还上。我和康某1在认识何红录之前就有资金往来，资金互相拆兑，我们之间的债务已基本结清。我不认识何某2，后来听康某1说他是何红录的侄子，出车祸去世了，没有见过这个人，也没有资金往来。2014年6月10日从何红录处收到的10.2万元是康某1委托从我账户收取何红录的款项，她说不方便用自己的卡收这笔钱，让我帮忙倒一下。康某1说这笔钱是她和何红录之间发生经济往来的利息。 3、证人康某1证言，证实我和刘某2005年左右认识的，我和刘某之间相互拆兑有些资金往来。2013年时何红录和我说他有个房地产项目要开发缺钱，还想找我借钱，说是项目开发完了之后能把我的钱还上。当时他欠我的钱也没还，之前借款的事情跟何红录也弄得不愉快，不想再跟他有来往，我就告诉他只能是介绍给别人看看有没有兴趣投资这个项目，于是介绍刘某给他。有一次我和刘某聊天就跟他说,何红录现住经营一家酒楼，自己还有一个家房地产开发公司正准备在武某区开发一个项目，你要是愿意投资就去直接和何红录谈,我不参与。大概2013年12月，我带着刘某到名御美湾酒店找到何红录，何红录向刘某介绍酒店和北辰区房产项目的情况，这样刘某才陆续给何红录投了钱。刚开始何红录没有向我和刘某介绍项目的情况，只是说在武某区准备开发一块地，我看他有公司还开发过春柳公寓，觉得应该有把握。何红录认识刘某后，好几次找到我说在北辰、武某、河西有土地可以投资开发，让我帮他联系银行的人申请贷款，后来银行的人告诉我何红录根本没有资质对这几个项目开发。2014年公安机关找到我取笔录的时候我才知道何红录是用从刘某那借的钱还我的欠款。刚开始我和刘某去酒店找何红录给他转款前，何红录都会给他打收条，后来几次去，何红录都会和刘某签一份《商品房买卖合同》，给他一个房本。我问刘某，他说房子是何红录作为投资担保抵押给他的，何红录和他签了买卖合同，房子随时可以过户到刘某名下。房产证这些东西都在何红录手里，当时是他让赵某从他的办公桌上把这些东西拿给刘某的。有几次我带刘某去找何红录，何红录让他们酒店的经理赵某陪着一起去酒店门口的一家农业银行转账，刘某把钱转到何红录的农行卡上。何红录押给我的房产证还款的时候我陆续都退给他了，他用哪些房子作担保抵押给刘某我不清楚。尔心公司开发春柳公寓过程中与其他开发商因经济纠纷在法院有民事案件，部分房屋被拍卖、以物抵债的事我不知道，何红录也从来没和我说过。何红录收到刘某的借款后将大部分款项转到我的银行账上，这些钱是他归还之前找我借的1000多万元欠款。王郁是我的银主，我借给何红录的钱一部分是从王郁那里借来的，转给她的钱是我还她的借款；王某1是刘某的银主，转给刘某和王某1的钱是我对刘某的还款，因为当初我借何红录钱时，一部分钱也是从他那里筹借来的。 2012年左右，何红录在北辰区从别人手里盘了个酒店，他现在起名叫名御美湾酒店，当时何红录找到我说酒店装修、筹备开业需要用钱，找我借钱，我后来陆续借给他1000多万元。每次我都把钱转到何红录自己的银行卡上，我都是通过我、我母亲李某和刘某的朋友王某1的账户给他转的钱，大部分钱转到何红录尾号为8013的农业银行账户内，交易明细中转给夏某、何某2的钱也是我借给何红录的。何红录让我转给他们的，原因不清楚，何红录每次亲自给我打借条。刚开始他只给我打借条，后来越借越多，就让他提供抵押物，他就向我提供抵押用的房本，提供房本还和我签了商品房买卖合同，说随时可以到房管局办过户手续。抵给我的房产证好像有夏某名下的河北区锦绣园的一套房子，天津尔心公司在河北区开发的春柳公寓六、七套一手房，具体门牌号记不清了。后来还我的钱都是何红录自己转给我的，每次还完钱他都要把抵押给我的房本、购销合同收回并让我销毁借条，所以说这些借款都是何红录找我借的，钱也是他用的，和何某2没有关系。2013年年底，介绍刘某给何红录认识的时候，当时他只还了一部分本金、利息、感谢费，感谢费没有标准，一般几万元，我银行流水上何红录转给我的钱也是都付的这些费用，大概还欠800-900万元没有还。何红录到2014年陆续把他的欠款还清了。何某2没有工作，他给何红录打工，我和何某2是通过何红录和我借钱的过程中认识的，我们之间没有什么经济业务往来。2013年底何某2死之前说不想给何红录干了，想自己做些皮毛生意，找我借8、9万元，没过多久何红录告诉我何某2出车祸死了，这钱也没有办法还了。 4、证人赵某证言，证实我是通过河北区人才交流中心介绍到名御美湾酒店面试应聘到那工作的，不是康某1介绍，我当时根本就不认识康某1这个人，我和康某1之间没有任何经济往来。2013年初到2014年3、4月份，我在何红录的名御美湾酒店上班，那段时间他是我的老板，我任酒店的办公室主任。我刚到酒店工作不久，刘某总和康某1一起来找何红录，好像是康某1介绍刘某借钱给何红录。第一次谈大概是2013年12月份，康某1带刘某在何红录酒楼四楼他住的套间谈的，当时我、刘某、康某1和何红录四个人在场。何红录和刘某说他有一家房地产公司并且正在运作一个项目，让刘某投资借钱给他，后来刘某陆续给何红录转了几笔钱。何红录和刘某谈好后每次都把他的农行卡给我让我陪着刘某和康某1到离酒店不远的一家农行去转账，刘某把钱转到何红录这张卡上，我回酒店再把卡交还给何红录。刚开始我看何红录每次给刘某打收条，后来大概从2014年初开始，每次刘某、康某1来找何红录，何红录都把他办公室的钥匙给我，让我和康某1去他办公室取一个牛皮纸袋，我们把纸袋拿回来交给何红录，他把里面的一张收条取出来，当着我们和刘某的面在上面签字并按手印，然后把这个袋子交给刘某，刘某把袋子里面的东西拿出来检查一遍后，我和康某1再和他一起去农行转账，他把钱转给何红录。纸袋里装着房屋买卖合同、房产证、往来收据、收条、承诺书等手续，何红录用这些房产作抵押找刘某借钱。这些材料上面除了收条上何红录签字是他自己签的，其他内容都是我写的，这些都是刘某来酒店的前一天何红录让我在酒店帮他填写的。刚开始我不知道这些东西是什么，不愿意写，何红录就给我看合同、收据等资料上盖着的尔心公司的章，还给我看尔心公司的营业执照，告诉我说他是这家公司的法人、老总，这家公司是他的，他说了算，春柳公寓也是尔心公司开发的，我这才帮他写的。买卖合同是我按照何红录拿出的一个合同样本填写的，房号、房价都是何红录当时告诉我写上的，其他内容也都是按照何红录要求填写的。给刘某牛皮纸的次数有三、四次，因为每次都是给完刘某东西就去转钱，转钱的次数也有好几次了。我代何红录出面签字，完事之后刘某就直接走了，我和康某1再上楼找何红录。夏某提供的记账黄本是我写的，但都是何红录说我来写，这里面记得进的钱都是我代何红录到银行办理的，应该准确，出的钱都是何红录口述我执笔写的。账目里面的备注房号都是何红录让我写的，具体不太清楚。备注的房子何红录说都是他的。我用这张卡给何红录去过三五次现金，每次都不超过10万元。每次取完钱把卡和现金交给何红录，何红录说酒店发不出工资，说是取钱发工资，具体怎么使用不清楚。2013年3、4月份，何红录欠别人的钱无法还，让我把自己开的一辆别克汽车抵偿给人家，抵了5万元，当时我刚到酒店工作，不好拒绝，就同意了。后来这5万元何红录一直没还给我，过了半年我催他还钱跟他闹起来，他才从农行卡把5万元转给我，后来我也不干了。除了这笔钱，其他的钱都是何红录自己支配使用的。 我名下尾号5473的农业银行账户于2013年12月20日至2014年2月16日期间曾收取康某1的转款共计24.4万元。这些钱除了有1万是何红录归还我的借款，5000元我倒账转给我朋友刘静，其佘的钱都是何红录让我帮他取现或者他自己消费使用了。尾号5473的农行卡当时是何红录让我开卡并让他使用的，当时他是我老板，说让我帮他开张农行卡，并开通网银K宝，我问他做什么，他没具体和我说，开卡当天就把这张卡交给了何红录，并告诉了他交易密码。每次取现都是何红录通知我取款金额，把卡交给我，让我带着身份证去银行取现，然后再把钱交给他，他怎么使用我不清楚。我没有用过何红录的钱，也没有收取过何红录、康某1的好处费。赵某在庭审中证言，证实内容与其在公安机关证言内容基本一致。 5、证人贺某证言，证实我是通过我们银行的领导于某认识何红录的，我曾开车载着于某去过何红录的酒店几次。2013年底的时候，于某找到我，让我用我的名字办一张农行卡给他用，办完卡就直接给于某了，这张卡一直是他在用。2013年3月11日，何红录农行卡往我的这张卡里转账500万元的事我不清楚。 6、证人于某证言，证实我是天津滨海农村商业银行广开支行办公室主任，2014年初，我和何红录通过朋友介绍认识后，何红录找到我，希望我能借点钱给他。我手里没有钱，但当时我有一名叫马其新的朋友手里有钱，我就把何红录借钱的这事和马其新说了，马其新同意借钱给何红录。之后马其新分三次将共计500万元打到贺某的农行账户，我又通过贺某的账户把钱打到何红录的账户。2014年3月，何红录通过他的账户把500万元还到贺某的账户。何红录说自己在北辰区开了一家叫名御美湾的酒楼，筹办酒楼期间装修找别人借了钱，由于资金紧张找我借钱把账还上。是何红录以个人名义找我借的，算我给他帮个忙，没有利息。何红录没有提供担保，给马其新打了借条，他把钱还给我后我就把借条还给何红录了。2014年5、6月份，何红录把500万元借款还上后，说他准备在河北区买一块地开发房地产项目，资金紧缺，还找我借钱。后来我联系马其新以同样的形式又陆续借给他600万元，这些钱到现在也没有还。我认识康某1，是通过朋友介绍认识的，与康某1有资金往来，互相借用过资金。康某1和何红录应该认识，我去何红录的酒店见过康某1。 7、证人夏某证言,证实我和何红录是夫妻关系，但是已经分居很长时间了。我不知道何红录和刘某之间的经济往来，但是我在酒店三楼的房间里面找到了一些他们经济往来的凭证和记账的小本子，一共17页，可以复印提供给你们。 8、证人张某1、温某和证言,证实大概2002年下半年，尔心公司法人代表何红录找到张某1、温某和代理尔心公司与康某2公司经济纠纷一案。2002年10月天津市一中院作出判决，尔心公司败诉。案件进展情况何红录都密切关注，案件诉讼重大事项都由何红录拍板决定，案件开庭庭审，作出判决、执行裁定，都是第一时间通知他，案件情况他都清楚。春柳公寓的房产都通过执行程序评估拍卖，用于偿还债务了，房屋都不属于尔心公司了。法院执行情况何红录是第一时间知道。温某和认识何某2，知道他是何红录的侄子，后来听说他出车祸死了，他不参与尔心公司管理，只是偶尔到工地看夜，尔心公司经营管理都是何红录负责。 9、证人何某1在庭审中证言，证实其于2013年至2014年期间在何红录经营的名御美湾酒店洗浴中心工作，赵某是何红录酒店的收银员后来提升为大堂经理，何红录使用过赵某的车辆进行抵账，其不清楚何红录与刘某之间的借款情况。 10、公安机关电话询问王某2情况说明，证实2013年，王某2和朋友共同经营一家放贷公司，王某1是公司的财务人员。其与刘某认识多年，刘某在银行工作，曾以借款倒贷为由向其借款,后其陆续通过其个人及王某1账户向刘某支付借款共计3000余万元，借款周期为两个月，现刘某仍有1000余万元借款尚未归还。 11、2018年5月25日何某3提供的材料：何红录分别于2013年12月23日、2014年1月3日、2014年1月16日、2014年2月11日出具的借条，借款人为何红录签名，证实何红录分别于2013年12月23日向刘某借款160万元，2014年1月3日向刘某借款150万元，2014年1月16日向刘某借款350万元，2014年2月11日向刘某借款370万元，约定借款期限均为3个月。 12、春柳公寓6-4-702、8-1-501房屋的产权证、户型图、转移登记申请书、尔心公司营业执照、有效期至2002年12月31日的天津市商品房销售许可证、尔心公司盖章的空白委托书、尔心公司2014年2月11日出具承诺书、尔心公司与刘某的协议书、尔心公司与刘某2014年2月11日签订的天津市商品房买卖合同各两份，2014年2月11日收款人为何红录签名的收刘某170万元、200万元的收条及尔心公司盖章的往来收据各一份，证实2014年2月11日何红录以出售尔心公司名下商品房的形式作为借款的担保，从刘某处借款370万元，何红录向刘某提供了春柳公寓6-4-702、8-1-501房屋的相关买卖手续。 13、春柳公寓3-1-201、8-1-402、4-1-502房屋的产权证、户型图、转移登记申请书、尔心公司营业执照、有效期至2002年12月31日的天津市商品房销售许可证、尔心公司盖章的空白委托书、尔心公司2014年3月11日出具承诺书、2014年3月11日尔心公司与刘某的协议书、尔心公司与刘某2014年3月11日签订的天津市商品房买卖合同各三份，2014年3月11日收款人为何红录签名的收刘某150万元、300万元、150万元的收条及尔心公司盖章的往来收据各一份，证实2014年3月11日何红录以出售尔心公司名下商品房的形式作为借款的担保，从刘某处借款600万元，何红录向刘某提供了春柳公寓3-1-201、8-1-402、4-1-502房屋的相关买卖手续。 14、春柳公寓8-1-303房屋的产权证、户型图、转移登记申请书、尔心公司营业执照、有效期至2002年12月31日的天津市商品房销售许可证、尔心公司盖章的空白委托书、尔心公司2014年6月1日出具承诺书、2014年4月2日尔心公司与刘某的协议书、尔心公司与刘某2014年4月2日签订的天津市商品房买卖合同，2014年4月2日收款人为何红录签名的收刘某170万元的收条及尔心公司盖章的往来收据各一份，证实2014年4月2日何红录以出售尔心公司名下商品房的形式作为借款的担保，从刘某处借款170万元，何红录向刘某提供了春柳公寓8-1-303房屋的相关买卖手续。 15、春柳公寓6-4-701、8-1-203、8-1-301房屋的产权证、户型图、转移登记申请书、尔心公司营业执照、有效期至2002年12月31日的天津市商品房销售许可证、尔心公司盖章的空白委托书、尔心公司2014年4月14日出具承诺书、2014年4月14日尔心公司与刘某的协议书、尔心公司与刘某2014年4月14日签订的天津市商品房买卖合同各三份，2014年4月15日收款人为何红录签名的收刘某100万元、150万元、150万元的收条及尔心公司盖章的往来收据各一份，证实2014年4月15日何红录以出售尔心公司名下商品房的形式作为借款的担保，从刘某处借款400万元，何红录向刘某提供了春柳公寓6-4-701、8-1-203、8-1-301房屋的相关买卖手续。 16、被害人刘某提供的春柳公寓9套房屋的《天津市房地产登记簿查询证明》，证实上述9套房屋在何红录将房产材料交付给刘某前已登记在他人名下，尔心公司并不具有处分权。 17、天津市第一中级人民法院拍卖委托书、（2003）一中执字第334号民事裁定书、春柳公寓房屋明细、天津大丰拍卖行有限公司春柳公寓拍卖一览表、拍卖报告、拍卖成交确认书、2003年7月海建公司关于按债权比例受偿的请求、（2002）一中民四初字第489号民事判决书、（2003）一中执复字第73号民事裁定书、一中院协助执行通知书、授权委托书、送达回证、执行笔录、天津市康某2房地产开发公司与尔心公司协议书，证实2003年至2004年期间，因尔心公司未按规定履行法律文书确定的义务，一中院裁定依法拍卖尔心公司春柳公寓房屋用于偿还债务，涉案的9套房产均在2003年被依法拍卖。 18、公安机关2015年3月27日调取的天津市河北区人民法院审理刘某与何红录商品房买卖合同纠纷案的询问笔录、庭审笔录、天津市河北区人民法院九份民事裁定书，证实2014年8月，刘某在天津市河北区人民法院起诉尔心公司商品房销售合同纠纷一案，刘某并不清楚涉案9套房屋真实情况，该案承办人经查询该9套房屋已出售给他人，认为此案涉及刑事案件，告知刘某进行报案，后刘某撤回起诉。 19、鉴定聘请书、天津明正司法鉴定中心司法鉴定意见书、鉴定许可证，证实2014年2月11日、3月11日、4月2日、4月14日、4月15日共九张收条上收款人处写有“何红录”的签名字迹与提供的“何红录”样本字迹是同一人书写。 20、2018年4月10日夏某提供的12张某2红录农业银行尾号0779银行卡取款业务回单、记录来往账目的笔记本复印件，证实2013年12月至2014年4月何红录账户部分取款、转账情况。何红录将2013年11月至2014年4月与刘某及其他人的进账、出账情况进行了记录。 21、何红录名下尾号0779的农业银行卡自2013年12月1日至2014年9月22日的流水信息、刘某名下尾号3518的农业银行卡自2013年12月1日至2013年12月31日的流水信息、刘某名下尾号7473的农业银行卡自2013年12月1日至2014年5月31日的流水信息、康某1名下尾号4210的农业银行卡自2012年4月7日至2014年11月24日的流水信息，2014年9月15日被害人刘某提供的其名下上述两个农业银行卡对账明细单，证实2013年12月至2014年5月刘某陆续转给何红录3085万元。何红录向刘某归还投资款1275万元，投资回报454.5万元。2014年6月10日刘某名下尾号7473的农业银行卡又收到何红录转款10.2万元。 22、赵某提供的其尾号为5473的农业银行卡交易流水及询问笔录，证实赵某的该卡中自2013年12月20日至2014年4月17日收到过康某1汇款24.4万元，其称该卡并非其本人使用，系由何红录使用，对于康某1汇款原因并不知情。 23、天津市名御美湾大酒店有限公司市场主体基本信息、公司变更登记申请书、股权转让协议、公司设立登记申请书、验资报告、天津市房屋租赁合同、天津市尔心置业发展有限公司市场主体基本信息、情况说明，证实名御美湾酒店、尔心公司的工商登记情况，法定代表人均为何红录，两公司自成立至今没有实际缴税记录。 24、2018年5月8日何红录的个人信用报告、尔心公司、名御美湾酒店的企业信用报告、被告人当庭提交的《个人授信最高额抵押合同》三份，证实何红录个人及其两公司贷款、还款情况。 25、举报材料、被告人基本情况、常住人口基本信息、抓获经过，证实案发时何红录已成年，无前科。被害人刘某于2014年9月4日报案，2018年4月5日何红录被公安机关抓获归案。 本院认为，被告人何红录以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒借款用途的手段骗取被害人钱款，数额特别巨大的行为，已构成诈骗罪。天津市北辰区人民检察院指控罪名成立，量刑建议适当，本院予以支持。对于公诉机关指控的犯罪数额，经查，根据刘某陈述及康某1证言，结合银行账户流水显示，被害人刘某在2014年3月后将何红录返还的钱款大部分转至康某1账户中，用于偿还康某1为其提前垫付的还款资金，故刘某于2014年6月10日收取何红录10.2万元后转至康某1账户，亦应视为何红录案发前归还的款项，应予以扣除。公诉机关指控的犯罪数额有误，依法调整为1345.3万元。对于被告人何红录及其辩护人关于何红录不应认定为诈骗罪的辩解，经查，本案中被害人刘某的陈述与证人康某1、赵某的证言较为吻合，结合何红录在侦查阶段有罪供述及其经营的尔心公司和名御美湾酒店的企业征信信息，能够证实何红录系在明知其经营的公司已存在经营出现困难，无力偿还债务的情况下，以虚构投资房地产项目可以收取高额回报的事实，使被害人系因陷入错误认识，而开始向其提供大量借款，而何红录并未实际用于投资，系用于偿还对康某1、于某等人的债务。何红录称其借款系替何某2还款及帮助康某1融资，因并无相关证据予以佐证，康某1对此亦不予认可，故其该项辩解缺乏客观性，本院不予采信。根据被害人提供的春柳公寓9套房产手续载明的房屋价值、收条载明的收款金额及银行流水清单显示的向何红录借款金额，与何红录提供的记账本载明的借款、回款时间、金额、提供作为担保物的房间号均吻合，与证人赵某证言能够相互印证，结合收条笔迹鉴定意见，足以证实被告人何红录为博取刘某信任，以虚构出卖尔心公司名下房屋的方式作为担保，向刘某提供房产手续骗取其借款的事实。何红录辩称该9套房产手续系康某1与赵某向刘某提供，但并无证据证实上述房产手续系康某1或赵某持有，而日期、转让价款与刘某提供借款的时间、金额均吻合，其该项辩解显然与客观实际不符，本院不予采信。根据公安机关调取的天津市第一中级人民法院及天津市河北区人民法院的相关书证，结合何红录与刘某之间银行转账流水，能够证实何红录虽借款前期出具过借条，但从未使用其个人财产主动向刘某还款，而是使用从刘某处的借款偿还之前所欠本息。在被害人停止向其提供借款后，亦未有向被害人还款的行为，最终造成被害人经济损失1345.3万元无法归还，能够认定何红录存在非法占有的目的，有骗取被害人钱款的行为。综上，何红录及其辩护人的无罪辩解意见，缺乏事实与法律依据，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条规定，判决如下： 一、被告人何红录犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金30万元； （刑期从判决执行之日起计算。罚金于判决生效后缴至本院。） 二、责令被告人何红录于本判决生效后十日内依法退赔被害人刘某1345.3万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  赵宗阳 人民陪审员  范 辉 人民陪审员  高 静 二〇一九年八月八日 法官助理崔洪宇 书记员李倩 附：本裁判文书所依据法律规定的具体条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。