安徽省池州市贵池区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）皖1702刑初123号 公诉机关池州市贵池区人民检察院。 被告人项南，男，汉族，1986年2月14日出生，山东省桓台县人，本科文化，无业，户籍地：山东省桓台县，租住安徽省合肥市庐阳区。因涉嫌犯诈骗罪，2018年9月27日被池州市公安局贵池分局刑事拘留，同年9月30日被该局执行逮捕。现羁押于池州市看守所。 辩护人杨孝强，安徽九华律师事务所律师。 辩护人胡璟，安徽九华律师事务所律师。 池州市贵池区人民检察院以贵检刑诉［2019］110号起诉书指控被告人项南犯诈骗罪，于2019年5月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。池州市贵池区人民检察院指派检察员葛东凯出庭支持公诉,被告人项南及其辩护人杨孝强、胡璟均到庭参加诉讼。现已审理终结。 池州市贵池区人民检察院指控：1、2015年，被告人项南在合肥信和汇金咨询（北京）有限公司工作时，得知被害人张某在该公司贷款250000元未归还，2016年项南从该公司离职。2018年6月1日至7月18日，项南以帮助张某处理信和汇金贷款、找徽商银行的领导尹某融资等需要请客为由，从张某处先后骗取钱财共计人民币342000元（以下币种均为人民币）。 2、2018年8月31日至9月18日，项南以帮助刘某处理其岳父李某经营的“合肥景之江商贸有限公司”营业执照注销补缴税款需要送礼、请客吃饭为由，从刘某处先后骗取钱财共计144000元。 综上，被告人项南诈骗数额共计486000元，所有款项均被项南用于其个人消费和归还个人债务。 指控认为，被告人项南以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，诈骗他人钱财，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关提供了相关证据。 被告人项南对公诉机关指控的罪名无异议，对指控的事实有异议，其辩称：46500元系替张某处理信和汇金借款所用；50000元为向张某借款；承诺书是补打之前转账的钱，其没有拿到现金；其与刘某之间系借款关系，并非诈骗。其辩护人辩称：46500元的汇款系被告人项南处理张某与信和汇金之间的债权、债务关系所用；项南出具的承诺书系对2018年6月13日、6月14日、6月15日汇款的确认，并非给付现金；6月15日的50000元是项南向张某所借；项南在刘某处拿的144000元系借款，与合肥景之江商贸有限公司营业执照注销补缴税款事项无关；项南对基本犯罪事实能够如实供述并自愿认罪且系初犯、偶犯。综上，起诉书指控的部分事实不成立，项南具有酌定从轻情节，请求给予项南从轻处罚。 经审理查明：1、被告人项南于2015年在合肥信和汇金信息咨询（北京）有限公司工作时，获悉被害人张某尚欠该公司借款250000元未归还，项南于2016年年初从该公司离职。2018年6月1日至7月18日，项南以帮助张某处理信和汇金借款、找徽商银行的领导尹某融资等事项需要请客、送礼为由，从张某处共骗取342000元。 2、2018年8月31日至9月18日，被告人项南以帮助被害人刘某处理其岳父李某经营的“合肥景之江商贸有限公司”营业执照注销补缴税款需要送礼、请客吃饭为由，从刘某处共骗取144000元。 综上，被告人项南诈骗数额共计486000元，所有款项均被项南用于其个人消费和归还个人债务。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 一、书证。 1、受案登记表，证实案件的来源情况。 2、常住人口信息表，证实被告人、被害人各及证人的身份信息情况。 3、抓获经过，证实被告人项南系被公安机关抓获归案。 4、建设银行卡复印件、该账户转账交易明细、中国建设银行电子回单，证实证人黄某向被告人项南账户汇款的时间、金额等事实。 5、中国建设银行电子回单、短信记录，证实证人殷某1向被告人项南账户汇款的时间、金额等事实。 6、中国工商银行电子回单及手机短信记录，证实被告人项南收到谢明灯汇款的时间、金额等事实。 7、被告人项南身份证复印件及其出具的承诺书，证实被告人项南于2018年6月25日向被害人张某出具承诺书记载的内容为：在张某处拿人民币玖万元整（￥90000.00）用于融资，送给徽行尹某，如融资未成玖万元整全数无条件退还，并且承担法律责任，并且承担张某损失。 8、华夏银行合肥分行银行交易明细，证实2018年6月1日至7月18日期间，被告人项南账户收到黄某汇款202000元、殷某1汇款10000元、谢明灯汇款15000元，共计227000元。同年9月2日至9月18日期间，被害人刘某向被告人项南汇款共计95000元。 9、借条复印件，证实被告人项南曾向被害人刘某陆续借款共计103000元，后于2018年5月11日出具借条一份，约定还款时间为2018年5月25日。 10、转账明细及转账记录，证实2018年8月31日至9月18日，被告人项南从被害人刘某处获款144000元的时间、方式、金额、用途的事实，其中微信转账49000元、银行转账95000元。 11、营业执照副本及完税凭证，证实合肥景之江商贸有限公司的基本信息及该公司已于2019年1月16日缴纳2017年年度税款及滞纳金共计33993.83元。 二、被害人陈述 1、被害人张某的陈述，证实：（1）2018年6月1日至11日期间，其共汇款46500元给被告人项南，当时他说其欠信和汇金的钱没有还，要拿钱给他解决这个事情，其相信了，就叫驾驶员黄某汇款，每次汇款都注明“张某信和还款”；（2）项南和其说可以帮其搞200万元的贷款，还说贷款要找人，后来项南说3天就可以办下来，其把资料发给项南后，项南说没有问题可以弄到贷款，这样其让黄某在6月13日、6月14日各汇款20000元。其与项南聊天时，项南知道其想把商之都旁边的那栋楼买下来，说可以找人贷款融资，还说认识徽商银行的领导尹某，通过找尹某可以贷到款，其相信了他，然后想让他帮忙贷款一个亿，项南说贷款就要花钱，找尹某需要钱，其于6月15日让黄某汇款50000元给项南。6月19日项南又要钱，其让会计殷某1汇款10000元，6月20日黄某汇款10000元。6月25日晚上，项南来其家玩说拿钱给尹某，尹某马上要到池州来，其同意拿钱给他找尹某，其是开医院的，医院里经常遇到病人抢救、输血等需要用钱，所以资金往来比较大，家里常备五到十万元钱，其当时就拿了钱给他。因为是拿现金给他的，其就让他写了条子，其没有同意写借条，就让项南按照其的要求写了一张承诺书。当日，项南将身份证复印后拿给其。6月26日，其打听到尹某要来池州了，就更加相信项南，项南说要请尹某吃饭，再拿现金，其同意了，项南来其家，给了20000元现金，该钱没有写字据。7月4日项南又要钱，黄某汇款5000元。7月5日，项南打电话说要15000元，其朋友迟某让谢明灯汇款15000元。7月6日，项南又要钱，黄某汇款10000元。7月10日，项南说尹某在池州，其就和项南说想和尹某吃个饭，项南说尹某的母亲过生日，没有时间，拿20000元包红包，黄某汇款20000元。后来项南说帮弄到50万元，先要汇利息7000元，7月13日黄某汇款7000元。项南过几天说又有贷款马上要下来了，先汇利息13500元，7月18日黄某汇款13500元。其和驾驶员黄某在合肥岸香茶楼给了项南5000元。到现在项南也没有贷到款，其找到尹某，尹某说其和项南不认识，没有任何关系。其通过黄某、殷某1、迟某汇款227000元，给付现金115000元，共计342000元。汇款时间为6月1日至7月18日；（3）其曾于2014年在信和汇金贷过款，后其将这笔钱交给信和汇金的客户经理周龙还款，信和汇金将其起诉到法院，其把相关材料寄给法院，后来怎么结案不知道。 2、被害人刘某的陈述，证实2018年年初始，被告人项南陆续向其借款共计103000元，于同年5月11日向其出具借条一份。2018年5、6月份的一天，其与项南一起吃饭时，说其岳父李某经营的“合肥景之江商贸有限公司”因经营不善，经营压力很大，所以想办理营业执照注销事项，其岳父让其帮忙办理营业执照注销手续，项南听说后，说他可以找他的岳父帮忙办理这个事情，其同意了。当晚项南打电话称可以通过他岳父战友叫“秦叔”的帮忙。其了解到办理注销手续之前，需要补缴3-4万元的企业所得税，其不懂补缴税款事项。2018年7、8月一天，项南说找了一个税务局的科长，通过这个科长可以把需要补缴的税款从公司对公账户中退出来，但需要把钱交给项南，然后再由项南将钱交给科长放入税务补缴系统中，再由科长回流到公司对公账户中。项南以补缴“企业所得税”、“增值税”等税款、请办税人员和“秦叔”吃饭等名义，陆陆续续在其处骗走144000元。项南收钱后，一直没有办理营业执照注销事项。2019年1月16日该公司自行向税务部门补缴税款。 三、证人证言 1、证人黄某的证言，证实其系贵池区仁和医院的工作人员。2018年6月份，院长张某叫其转账给项南，转账的原因是因仁和医院需要扩建，项南说能够帮助贷到款，但是办理贷款需要找人，要花钱，这些费用要张某出。其按照张某的要求，通过建设银行多次转账给项南华夏银行账户；6月18日项南约张某在合肥市岸香咖啡店见面，张某拿了现金5000元给了项南，其在场；项南在张某家里拿了约现金20000元；6月1至11日备注“张某信和还款”是根据项南的要求写的；其和张某一起到合肥找过尹某，结果尹某说根本不认识项南。 2、证人迟某的证言，证实2018年7月5日，其应张某的要求委托谢明灯向项南账户汇款15000元。 3、证人殷某1的证言，证实其系贵池区仁和医院的会计。2018年6月19日，其按照张某的要求向项南账户汇款10000元。 4、证人尹某的证言及手机短信记录，证实其系安徽省徽商银行总行安全保卫部总经理。其不认识项南，未收过项南任何钱款。 5、证人殷某2的证言，证实其是信和财富（汇金）安徽区核查部主管（简称“合规部”）。该部工作性质处理公司内部员工的违规处理情况以及客户投诉情况，不接触客户借款和还款等业务，客户逾期未还款只有通过法律途径解决，不可能通过私下里找某人某些关系解决；公司系统里没有“徐继礼”这个人，有的话可能离职了；其2018年5月份不在合规部上班，其电话联系当时合规部的同事，当时没有见过张某逾期未还款的文件，2018年期间，其未见过项南来公司；2018年9月20日左右，刘某告诉其，项南答应帮助他办理公司退税业务，在刘某处拿了十几万元“过一下”，过几天再把这钱退给刘某，但是刘某现在找不到项南了；2018年4、5月份，项南在与其闲谈时说过帮刘某岳父办理退税业务，后来没有再说了。项南在其处借款600000元至今未还。 6、证人王某的证言，证实其是合肥信和汇金（北京）有限公司包河区门店经理负责人。项南曾经在公司工作，约在2016年3月份离职；张某于2014年在公司贷款，系统显示现有250000元逾期未还；没有听说过“徐继礼”这个人；信和汇金与信和财富系不同网点，工作上没有交流，没有任何业务往来；总公司有合规部，这个部门是公司内部监督部门，合肥这边合规部办公地点设在信和财富，信和汇金没有合规部，合规部主要是监督公司内部员工一些不合规的事项，不与公司业务挂钩；2018年后客户还款必须从客户自己贷款用的银行卡中扣，不可能还到夏靖的账户中。 7、证人杨某的证言，证实其曾经与项南是同事关系。其未介绍过项南与“徐继礼”相识，其未听说过这个人；合肥没有法务部只有合规部。 8、证人李某的证言，证实其是合肥景之江商贸有限公司的法定代表人，刘某是其女婿，刘某替其代为办理公司注销手续。其的招商银行卡在其女儿和刘某处使用，通过该账户转款都是刘某转的。 四、被告人项南的供述与辩解，证实：1、其于2015年初在合肥“信和汇金”上班，负责放贷款和催收贷款，其和张某沟通过还款事宜，后来她一直未还，其就没有管过这个事情了。2018年其到信和合规部玩时看见公司有个关于张某逾期未还款执行文件，其就和张某说了，张某让其帮帮忙。其通过朋友杨某找到信和北京公司法务部的法务“徐继礼”，“徐继礼”说要给好处费就不执行了，其和张某说了此事，张某分五次转账46500元给其，其在合肥给了33000元给“徐继礼”，还有10000元转账至信和公司董事长夏靖账户中；2、张某要买池州市长江南路商之都旁边一栋楼盘，想让其帮忙融资一个多亿，说如成功了会给其两千万的好处费，第一次和其说时，其拒绝了。她又说要融资买那个大楼，当时其就说真的办不了，帮贷款二百万的还差不多，当时她就要其贷款二百万，当时其说要花点钱。6月13日下午张某叫人汇了20000元到其账户，汇款以后其向她要资料帮她弄，结果她什么材料都没有。6月14日又汇给20000元，说弄成以后会再给其好处，随后她又说要帮她融资买那个楼盘，当时就说花钱没有事，能融到资金就好，然后其就和她说要不你打50000元钱来找人，当时其和她说认识徽商银行总行的一个叫尹某的领导。张某又让人在6月15日给其汇款50000元，其拿了钱后到处帮她找资金方，不过没有人对张某说的楼盘有兴趣。那几天其身上也没有钱，就问张某身上现在有没有钱要她拿点钱，过几天就给她，6月19日，张某叫人汇了10000元，6月20日又汇了10000元。其想要和张某交差，这样其就开始编了尹某的事情骗张某，说可以找徽商银行的尹某贷款融资。6月25日晚上其在张某家里聊天时她说给了钱，要其写东西，当时其就想给她写借条，后来在张某的要求下写了承诺书。当天晚上还说是不是没有给尹某送礼，要不再给他送点钱，其当时就同意张某的意见，6月26日中午她给了20000元现金。后来其又从张某处拿了好几万，记得有个15000元，还有个20000元。张某叫我来池州吃饭，还想我把尹某带过来，我其实不认识尹某，所以我就骗张某说尹某的母亲过生日来不了池州，张某听说后叫人汇了20000元给我，给尹某包个红包。后来又汇了7000元和13500元，这两笔钱是其准备帮张某还银行贷款的费用，最后也没有还贷款费用，因为张某拿不出银行批复，人家就不愿意给她还。我不认识尹某，没有接触过他，只知道徽商银行有这么个人。当时张某拿了钱给其，还说知道其可以融资就交了几十万到开发商，说如果办不了就要我承担她的损失，当时我没有办法，就编了尹某这个事情，想为自己争取时间然后再给她找资金方。一共诈骗张某20万元左右。2018年6月25日出具给张某的承诺书是其写给张某的，从6月13日到6月20日张某让他人汇的款项，其中20000元是向她借的，2个20000元是办理二百万元贷款所用，另外50000元就是她汇给其让我帮她融资买楼盘的，其来到池州以后张某就让打了一张90000元的条子，借的20000元就没有写进去了。当时张某说要贷款买楼，其当时也欠别人有200万元的钱，他们催其，其就从张某处拿了钱，其想要和张某交差，这样就开始编了尹某的事情骗张某，说可以找徽商银行的尹某贷款融资，可以帮助张某融资；其在从张某处拿了252000元，其中转账至华夏银行卡上227000元，另给25000元现金。张某汇给其的钱都是找张某借的，以尹某的名义找张某拿的只有90000元，分别是：13日的20000元、14日20000元、19日10000元、20日10000元及之后给的现金20000元，15日转给其的50000元张某说拿10000元招待尹某的；从张某处拿的钱用于还网贷、朋友的钱，其他的都用掉了。3、2015年左右，其是通过殷某2认识刘某的，其和刘某的关系一直挺好的。其在刘某处拿的144000元都是借的。刘某岳父公司注销的事情，其是答应帮他问营业执照的事情，其向几个代账公司问过，可以补交20000元，少交10000元钱。刘某认为补交高了，他让其帮他问问可有认识的人，能否免掉，刘某认为其是可以信任的人。其是用ｉｐａｄ通过微信和刘某联系的，偶尔也用朋友的手机插上自己的手机卡和他们联系。其在刘某处拿144000元用于还朋友的钱和网贷的钱。4、其在8月份下旬的时候，其把手机扔掉，手机卡也没用了。然后重新买了部手机，办了一张卡，用了一段时间后，知道自己被网上追逃了，把这个手机也扔了，之后没用手机了。其没有钱还，名下也没有财产。到现在外面还欠100多万元。其的微信号是×××，昵称“先生”。 五、辨认笔录及照片，证实被害人张某、刘某及证人黄某对被告人项南进行了辨认。 六、提取笔录及照片，证实公安机关依法提取了被害人刘某与被告人项南的聊天记录及聊天内容等事实。 七、电子数据，证实被告人项南、被害人刘某的微信注册信息、交易记录等事实 本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为：被告人项南以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，予以支持。关于被告人项南及其辩护人提出的“46500元系处理张某信和汇金借款所用，50000元及144000元均系分别向张某、刘某借款，并非诈骗”的辩解及辩护意见，经查，被害人的陈述、证人证言、被告人的供述、银行交易明细及微信聊天记录等证据证实被告人项南虚构了能够帮助张某处理借款、帮助融资，帮助刘某办理退税均需要请客、送礼的事由，骗取二被害人的钱款，所获得的钱款被其用于偿还个人债务和日常支出，故项南与二被害人之间系非正常的经济往来，其具有非法占有的主观故意，被告人项南的辩解及其辩护人此节辩护意见与本案查明的事实不符，不予采纳。关于被告人项南及其辩护人提出的“被告人项南出具的承诺书系补打条据，并非诈骗”的辩解及辩护意见，经查，承诺书中所记载的金额、用途等内容明确具体、被害人张某对款项来源、交付方式及承诺书形成原因等事项作出了合理性的陈述且符合客观事实，故被告人项南的辩解及其辩护人的辩护意见与本案查明的事实及质证认定的证据不符，不予采纳，该笔数额应当计入诈骗数额中。被告人项南虽当庭表示自愿认罪，但归案后对其犯罪的主观故意，实施虚构事实等构成犯罪的关键性事实予以否认，不应认定其自愿认罪，故不应对被告人项南予以从轻处罚，其辩护人的此节辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人项南犯诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币50万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月27日起至2027年9月26日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人项南退赔违法所得，发还各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省池州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  窦晓红 人民陪审员  史政良 人民陪审员  方冬香 二〇一九年八月八日 书 记 员  陈玉珍 附本案相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。