文书内容江苏省滨海县人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0922刑初264号公诉机关江苏省滨海县人民检察院。被告单位滨海县宏伟机械有限公司，住所地：滨海县天场镇徐丹工业园区，法定代表人周某某。诉讼代表人朱伏国，被告单位滨海县宏伟机械有限公司生产厂长。被告人周某某，被告人周某某曾因犯流氓罪，于1984年7月23日被本院判处有期徒刑三年。现因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月6日被刑事拘留，同年9月5经滨海县公安局决定被取保候审，2019年2月13日经滨海县人民检察院决定被取保候审，2019年7月2日经本院决定被逮捕，当日由滨海县公安局执行逮捕。现羁押于滨海县看守所。辩护人汪红新，江苏阜东律师事务所律师。被告人张某某，被告人张某某因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月6日被刑事拘留，同年9月5经滨海县公安局决定被取保候审，2019年2月13日经滨海县人民检察院决定被取保候审，2019年7月2日经本院决定被逮捕，当日由滨海县公安局执行逮捕。2019年8月28日经本院决定被取保候审，当日由滨海县公安局执行取保候审。辩护人仇荣根，江苏海悦律师事务所律师。江苏省滨海县人民检察院以滨检刑一刑诉［2019］214号起诉书指控被告单位滨海县宏伟机械有限公司（以下简称宏伟机械）、被告人周某某、张某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月7日向本院提起公诉。本院审查后，于2019年5月13日立案。2019年6月21日，滨海县人民检察院以滨检刑一刑补诉［2019］2号补充起诉决定书，补充起诉一次。本院依法适用简易程序，后转为普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省滨海县人民检察院指派检察员李亚林出庭支持公诉，被告单位宏伟机械的诉讼代表人朱伏国、被告人周某某及其辩护人、被告人张某某及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。滨海县人民检察院指控，被告单位宏伟机械于2008年3月31日注册成立，法定代表人为被告人周某某，被告人张某某为实际经营人。在经营过程中，被告单位因缺少周转资金，从2012年开始，被告人周某某、张某某通过“口口相传”等方式，先后向徐某等22名社会不特定对象共吸收存款人民币（以下币种均为人民币）318.36万元。案发后，被告人周某某、张某某如实供述了全部犯罪事实，并退赃10万元。为证明上述事实，公诉机关向法庭宣读和出示了被告人周某某、张某某的供述、被害人徐某、邓某等人的陈述、书证等证据，认为被告单位宏伟机械、被告人周某某、张某某的行为构成非法吸收公众存款罪，要求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款之规定判处。被告单位宏伟机械辩解：对指控的犯罪事实和罪名没有异议。被告人周某某、张某某共同辩解意见：1、对指控的犯罪事实和罪名没有异议；2、有三十余万元存货被部分集资参与人占有，应当抵扣集资款；3、厂房租金60万元被部分集资参与人占有，应当抵扣集资款；4、已取得部分被害人谅解；5、指控的部分本金里面包含利息；6、已经退赔10万元。被告人周某某辩护人的辩护意见：1、对指控的犯罪事实和罪名没有异议；2、被告人周某某归案后如实供述犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚；3、被告人周某某系初犯偶犯，借款均用于公司经营，且案发后积极退还被害人损失，认罪悔罪，且得到部分被害人的谅解，可以酌定从轻情节。被告人张某某的辩护人辩护意见：1、对指控的犯罪事实和罪名没有异议；2、被告人张某某归案后如实供述犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚；3、被告人张某某系初犯偶犯，认罪悔罪，且得到部分被害人的谅解，可以酌定从轻情节；4、被告人张某某应当认定为从犯；5、部分借款的利息高于年利率36%，并将利息款计入本金，应当从犯罪数额中予以扣减。本院经审理查明：2008年3月31日，被告人周某某注册成立宏伟机械，公司类型为有限责任公司（自然人独资），法定代表人为被告人周某某，被告人张某某系被告人周某某妻子，同时也是宏伟机械的直接负责的主管人员。被告单位宏伟机械在经营过程中，因缺少周转资金，从2012年开始，由被告人周某某、张某某通过“口口相传”等方式，先后向徐某等22名社会不特定对象共吸收存款318.36万元。案发前已经退还给被害人合计24.55万元。案发后，被告人周某某、张某某退赃10万元（现扣押于滨海县公安局）。具体犯罪事实如下：被告单位宏伟机械非法吸收：1.非法吸收金素云2万元，已归还0.85万元；2.非法吸收徐苏生12万元，已归还11万元；3.非法吸收于庆华(于和平)22.14万元；4.非法吸收陆立梅、徐富荣5万元，已归还1.3万元；5.非法吸收沈学川3.78万元；6.非法吸收李玉莲35万元；7.非法吸收许为芹、刘兴国3万元；8.非法吸收程寻山14.84万元，归还1万元；9.非法吸收李春花17万元；10.非法吸收万里4万元，已全部归还；11.非法吸收徐会香、洪仁清16.8万元，归还1万元；12.非法吸收徐某9.2万元；13.非法吸收徐正林21.1万元；14.非法吸收邓某30.6万元；15.非法吸收赵九林19万元；16.非法吸收杨乃迁20.8万元；17非法吸收徐振杰31.1万元；18.非法吸收徐正荣7万元；19.非法吸收于红霞、洪亚11万元，已归还0.2万元；20.非法吸收孙登权10万元，已归还5万元；21.非法吸收严余进5万元，已归还0.2万元；22.非法吸收钱菊平18万元。合计318.36万元，合计归还24.55万元。归案后，被告人周某某、张某某如实供述了全部犯罪事实，另查明，2016年5月，被告人周某某、张某某因无力继续经营宏伟机械，邓某、徐某、洪仁清、徐正林、徐振杰、杨乃迁、徐苏生、徐正荣、洪亚、于庆华、赵九林、李玉莲、李春花等十三名集资参与人与被告人周某某、张某某商定，由十三名集资参与人按照各自持有的债权数额的20%比例出资，投入到被告单位宏伟机械用于继续经营生产，被告人周某某、张某某不再实际控制该企业生产和销售，协助该企业生产和销售工作，从单位领取工资。原有30余万元的存货由十三名集资参与人销售，销售所得按照30%提给被告人周某某、张某某。2016年8月22日，以徐某名义注册成立滨海县进力机械有限公司。2018年2月，徐某等人因无力继续经营，将被告单位宏伟机械厂房、设备等以每年60万元的租金出租给集资参与人杨乃迁等人承包，现得租金5万元，该5万元被集资参与人邓某、徐某等十三人按照比例用于偿还借款。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：一、被告人的供述和辩解（1）被告人张某某的供述和辩解。证实她和她丈夫周某某原是在菜场卖菜的，后来与姨侄赵海合伙开铸造厂，后来赵海退出，他们夫妻就开始单独经营。但因为缺少资金和经营效益不好，他们就从外面开始融资，开始是月息1-2分，但是经营效益不好，加上背负利息，就资金运转困难了，在东坎街融资就困难，就开始到天场徐坍村开始借钱，她通过徐某、沈学川、王明恩等人介绍，采用口头宣传，以工厂需要资金周转为名，许以月息2-3分的利息，开始向他人融资的事实。对徐某等22人的借款情况及条据真实性均认可，但是部分已经偿还了高额的利息，有的条据就是纯利息等情况。（2）被告人周某某的供述和辩解。证实他和他妻子张某某原是在菜场卖菜的。2008年8月在天场镇徐坍村成立宏伟机械公司，因为缺少资金和经营效益不好，需要周转资金，就请徐某、沈学川等人介绍厂子周围老百姓借债，允以月息2.5-3.5分，最高还有一角的利息的事实。对徐某等22人的借款情况及条据真实性均认可，但是部分已经偿还了高额的利息，有的条据就是纯是利息的情况。二、被害人陈述（1）徐某的陈述。证实他一直在宏伟机械厂做门卫，周某某、张某某夫妇讲厂里没钱，跟他借钱，他自己和朋友凑了9.2万元借给周某某、张某某。同时还证实，他介绍李玉莲、赵九林等人借钱周某某、张某某的情况。（2）邓某的陈述。证实一共借了30.6万元。同时证实，周某某、张某某夫妇请他和赵一品、徐某吃饭，饭桌上讲看有没有朋友有钱借给他们，利息可以高点的事实。同时证实接手被告单位厂房时，有30多吨的存货，价值大概30万元左右，厂房出租给杨乃迁后获得租金5万元的事实。（3）李玉莲的陈述。证实他表弟徐某在宏伟机械做门卫，徐某厂子效益很好，但是资金不足，问他有没有钱借。后来他陆陆续续的借给张某某本金35万元，打了44.1万元条子的事实。（4）赵九林的陈述。证实经徐某的介绍，借给周某某、张某某28万元的事实。（5）徐正荣陈述。证实他和周某某夫妇熟悉，他们经营需要资金，不管是谁，只要有钱放给他们都要。后来他借给周某某夫妇7万元，条子本息合计8.28万元的事实。（6）沈学川的陈述。证实他开始是厂里的工作人员。后来厂子缺少资金，周某某就经常请他到社会上借钱，答应给人家利息，他本人一共借给周某某两口子3.78万元的事实。（7）金素云的陈述。证实她经沈学川的介绍，跟她家借来2万元，后来给了0.85万元，还差1.15万元的事实。（8）万里的陈述。证实经沈学川的介绍，以他儿子的名义，借了4万元，打了54400元条子，后来陆陆续续分12次给了47400元的事实。（9）徐振杰的陈述。证实他以前在天九重工上班，紧靠宏伟机械，所以就和张某某、周某某熟悉。他总共借给张某某、周某某31.1万元的事实。（10）徐正林的陈述。证实周某某、张某某夫妇因为经营需要，向其借款21.1万元的事实，还证实张某某请他和赵一品等人吃饭，请他们介绍朋友帮忙借点钱的情况。（11）徐会香的陈述。证实他丈夫洪仁清借给宏伟机械张某某两口子16.8万元本金的事实，条子打的是17.7万元，同时还过1万元的事实。（12）洪仁清的陈述。证实借款本金是16.8万元，利息是0.9万元。接手宏伟机械时存货大概有30多吨，价值30多万元，但是卖了以后按照30%提给张某某了。后来厂房出租给杨乃迁，得到租金5万元，他个人得到1000多元的事实。（13）于红霞的陈述。证实她丈夫洪亚和周某某熟悉，周某某和张某某以经营资金周转需要，借她家共计11万元，一共还了2000元的事实。（14）李春花的陈述。证实她女儿在徐丹桥边上开理发店，张某某对她女儿讲厂里需要资金，让她女儿帮忙借点钱，先后借了17万元本金的情况。（15）程寻山的陈述。证实他以前在宏伟机械厂做工，张某某、周某某夫妇讲厂子资金周转困难，跟他借点钱，先是1.4万元，后来借款6.44万元本金，后来又借了7万元本金，条子本息是16.24万元，本金共计14.84万元，还了1万块钱的事实。（16）徐苏生的陈述。证实他是开拖拉机的，以前帮宏伟机械拖货和老板周某某熟悉，后来周某某向其借了12万元，开始老拖着不还，后来盯着要钱，还了11万元。后来这几年帮厂里拖货，没有给钱，累计下来也有十多万元，周某某又打了13.62万元借条的事实。（17）于和平的陈述。证实他儿子于庆华、儿媳汪明惠在厂里上班，后来张某某需要周转资金，跟他儿子借钱，分多次共计借款22.14万元（18）陆立梅的陈述。证实她丈夫徐富友和周某某是朋友，周某某跟他们家借了5万元，后来要回来1.3万元的事实。（19）杨乃迁的陈述。证实经朋友王明恩的介绍认识周某某、张某某夫妇的，后来周某某夫妇经营缺少资金，跟他借了20.8万元的事实。同时证实其租被告单位宏伟机械厂房，是和徐某等后来只是经营的投资人签的合同，答应每个月租金5万元，但是因为无法生产，只交了一个月5万元的租金的事实。（20）许为芹的陈述。证实经沈学川的介绍，借给周某某、张某某3.5万元的事实。（21）孙登权的陈述。证实和张某某是亲戚关系。2015年1月，他们夫妻通过朋友介绍，跟他借10万元，2016年还了5万元的事实。（22）严余进的陈述。证实通过亲戚介绍，认识宏伟机械的张某某。有一天，张某某夫妇跟他说厂子资金周转困难，跟他借了5万元，后来还了0.2万元的事实。（23）钱菊平的陈述。证实在宏伟机械打工，先是借12万元给厂里，说好月息2分，后来又借了8万元。2015年，张某某给过2万元。张某某本息一共打了30.5万元条子的情况。三、书证（一）借条、记账凭证等相关书证。证实被告单位宏伟机械以及以被告人周某某、张某某名义向徐某等人借款以及印证公诉机关认定犯罪数额的事实。（二）其他书证。（1）、发、破案经过、受案登记表等。证实案件的发生及被告人周某某、张某某归案情况。（2）、非法吸收公众存款一览表。证实被告人周某某、张某某非法吸收公众存款情况。（3）、户籍证明、营业执照。证实被告单位、被告人周某某、张某某的基本情况。（4）书面材料。证实徐振杰等人不谅解被告人周某某、张某某的情况。（5）承包合同。证实被告单位厂房、设备以每年租金60万元出租给杨乃迁的事实。（6）扣押决定书。证实被告人周某某、张某某在公安机关主动退出10万元的事实。关于被告人及辩护人提出，被告单位及被告人周某某、张某某与债权人之间借贷本金中有部分是利息计入本金的问题。经查，公诉机关指控的犯罪数额318.36万元已经扣除了利息款。对借款后，被告单位以支付利息的方式归还的数额，本院依据现有的证据材料予以认定。根据相关法律规定，向社会公众非法吸收的资金属于违法所得，向集资参与人支付的利息等应当依法追缴，集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金，但不影响非法吸收公众存款数额的认定，在量刑时予以考虑。关于被告人提出公司三十余万元存货以及厂房租金六十万元，被部分集资参与人占有，应当用于偿还集资款的问题。经查，被告单位三十余万元的存货被十三名集资参与人出售，但是存货具体数额以及出售后如何分配无法确定，被告单位宏伟机械、被告人周某某、张某某在退赔时予以折抵或者另行诉讼主张，本案在量刑时，予以考虑。关于厂房租金的问题，经查有5万元租金被十三名集资参与人按照比例用于偿还集资款，本院予以认定。关于被告人及辩护人提出获得部分被害人谅解的问题。经查，根据公诉机关提交的书面证据证实，2019年5月24日，集资参与人徐振杰等人表示不谅解两被告的行为，故该辩解及辩护意见，本院不予采纳。关于被告人张某某的辩护人提出张某某系从犯的问题。经查，被告人张某某系被告单位宏伟机械的实际经营人，被告单位宏伟机械向他人非法吸收存款的过程中，被告人张某某行为积极主动，对吸取的资金实际控制使用，不宜区分主从犯。故该辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告单位宏伟机械违反国家金融管理法规，面向不特定社会公众非法吸收公众资金，扰乱金融秩序的，已构成非法吸收公众存款罪。被告人周某某系被告单位宏伟机械的法定代表人，被告人张某某系直接负责的主管人员，被告人周某某、张某某的行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告单位宏伟机械，被告人周某某、张某某犯非法吸收公众存款罪的主要事实清楚，定性准确，指控罪名成立，本院予以支持。本案系共同犯罪，应当按照被告人在共同犯罪中所起的作用分别予以处罚。被告单位宏伟机械、被告人周某某、张某某归案后，如实供述自己的犯罪事实，系坦白，均可以从轻处罚。被告单位宏伟机械、被告人周某某、张某某案发前已经归还24.55万元集资款，案发后退赔10万元，部分集资参与人通过被告单位宏伟机械的资产获取部分偿还金额等，均可以酌情从轻处罚。被告人周某某、张某某的辩护人提出被告人周某某、张某某系坦白，且认罪态度较好，具有法定和酌定从轻处罚情节的辩护意见正确，本院予以采纳。为严申国法，打击犯罪，维护国家的金融管理制度。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第三十条、第三十一条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条，第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第一项、第三款之规定，判决如下：一、被告单位滨海县宏伟机械有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币五万元。（罚金限判决发生法律效力后一个月内向本院履行。）二、被告人周某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二Ｏ一九年七月二日起至二Ｏ二Ｏ年十一月三十日止。罚金限判决发生法律效力后一个月内向本院履行。）三、被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决发生法律效力后一个月内向本院履行。）四、责令被告单位滨海县宏伟机械有限公司、被告人周某某、张某某共同退赔人民币二百七十八万八千一百元，发还给徐邦进等集资参与人。扣押于滨海县公安局人民币十万元折抵被告单位滨海县宏伟机械有限公司、被告人周某某、张某某上述退赔款。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  王卫东审 判 员  吴堂胜人民陪审员  陈 江二〇一九年八月二十八日法官 助理  熊雯新书 记 员  王明露附录法律条文1、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第二十五条同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。2、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。