沈阳市辽中区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）辽0115刑初104号 公诉机关沈阳市辽中区人民检察院。 被告人谢廷旺，男，1973年1月27日出生于沈阳市辽中区，汉族，初中文化，无业，捕前住沈阳市辽中区。2016年5月17日因犯虚开用于抵扣税款发票罪被桐乡市人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十万元（已缴纳）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年6月9日被抓获，同年6月10日被刑事拘留，同年7月14日被逮捕，现羁押于沈阳市辽中区看守所。 沈阳市辽中区人民检察院以沈辽检公诉刑诉〔2018〕101号起诉书指控被告人谢廷旺犯非法吸收公众存款罪于2018年4月18日向本院提起公诉，本院于同日立案并依法组成合议庭适用普通程序，公开开庭审理了本案。沈阳市辽中区人民检察院指派检察员张晓春出庭支持公诉，被告人谢廷旺到庭参加诉讼。现已审理终结。因公诉机关补充侦查，本案延期审理二次。现已审理终结。 沈阳市辽中区人民检察院指控，2014年1月份至2017年6月份，被告人谢廷旺在沈阳市辽中区茨榆坨镇家中，在未取得国家金融许可证的情况下，擅自通过口头宣传等方式向社会不特定公众宣传，以能获取高额利息作诱饵，向窦某1、沙某1、王某6、谢某1、赵某3、赵某5苹、周某2、周某3、高某2、周某1、赵某2、于某1、姚某、赫某、何某1、刘某1、路某2、路某1、杨某1、邓某1、曹某1、曹某2、杜某1、于某2、孙某2、孙某1、王某3、霍某1、刘某2丹、陈某、汤某、李某3、于某4、王某7、高某1、薛某、赵某4、张某1、马某、赵某1、于某3、王某9、杨某4平、王某10、费某、王某5、王某2、韩某1、孙某1萍、王某8、谢某2、祝某1、程某1、于某5、李某4等人吸收资本共计人民币180623853元。期间，返还上述人员部分本金及利息外，造成损失共计人民币66559453元。 被告人谢廷旺于2017年6月9日被沈阳市公安局辽中分局抓捕。被告人到案后自愿如实供述自己的罪行。 对上述事实，公诉机关向法庭提供了相关证据，证明被告人谢廷旺非法吸收公众存款的事实。公诉机关认为，被告人谢廷旺未经有关部门批准，违反国家金融管理法律规定，向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币方式还本付息，向社会公众吸收资金，其行为扰乱了金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪对其予以处罚。同时认为，被告人谢廷旺在缓刑考验期内又犯新罪，应撤销缓刑，数罪并罚。 被告人谢廷旺对公诉机关指控的犯罪事实无辩解。 经审理查明，2014年1月份至2017年6月份，被告人谢廷旺在未取得国家金融许可证的情况下，在沈阳市辽中区茨榆坨镇家中擅自通过口头宣传的方式向社会不特定公众宣传，以能获取高额利息作诱饵，向窦某1、沙某1、王某6、谢某1、赵某3、赵某5苹、周某2、周某3、高某2、周某1、赵某2、曹某3、于某1、姚某、赫某、何某1、刘某1、路某2、路某1、杨某1、邓某1、曹某1、曹某2、杜某1、于某2、孙某2、孙某1、王某3、霍某1、刘某2丹、陈某、汤某、李某3、王某4、于某4、王某7、高某1、薛某、赵某4、张某1、马某、赵某1、于某3、王某9、杨某4平、王某10、费某、王某5、王某2、韩某1、孙某1萍、王某8、谢某2、祝某1、程某1、闫某、张某2、杨某2、贾某、于某5、李某4、李某5、李某8等人吸收资本共计人民币180673853元。期间，返还上述人员部分本金及利息，造成直接经济损失共计人民币52708856元。 被告人谢廷旺于2017年6月9日被沈阳市公安局辽中分局抓捕。被告人到案后自愿如实供述自己的罪行。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明: 1、被害人杜某1陈述，我是通过我朋友李某9认识的谢廷旺，之后我们相处的非常好，后来又通过谢廷旺认识的霍某2和孙某3夫妇。当时我为了吃利息，而且看谢廷旺和霍某2、孙某3夫妇生活做派非常大气，我就把钱借给谢廷旺和霍某2、孙某3了，我当时认为这都是大买卖，肯定赚钱，所以我就一直给他们拿钱，我就以为是把钱借给他们吃利息，就是坐在家里赚钱。我一共借给谢廷旺130万元，分四五次打的款，有的当时没写借据，到后期一起写的，一共是三个借据共计130万元。分别是2016年5月18日，谢廷旺给我写的40万元借据，还款日期是2017年5月18日，利息是3分；2016年6月1日谢廷旺给我写的20万元借据，还款日期是2017年6月1日；2017年1月1日谢廷旺给我写的70万元借据，还款日期是2018年1月1日，利息是口头约定，还是3分。我都是通过银行转账给谢廷旺的，只有2017年1月1日，我给他银行卡打50万元，剩余20万元是现金。我是通过我妻子李楠红的农行卡向谢廷旺农行卡打款，谢廷旺没还过我本金，给我打过6万元利息，都是通过上述卡进行转账的。谢廷旺现在还欠我130万元本金，我找谢廷旺要钱，谢廷旺就一直说过几天给，一直到现在也没给。我对审计报告没有意见。 2、被害人何某1陈述，我被谢廷旺以买冷库名义骗走405万元。我是在2014年经我同学李某9介绍认识的霍某2与谢廷旺。当时他们俩给人感觉非常豪爽、仗义，出手阔绰，开始霍某2和谢廷旺说经营小额信贷业务缺钱，因为他们平时表现已经取得我的信任，我借了能有几十万，后来他们二人说在北李官高速附近买个叫“成大冷库”的地方，需要2.5亿资金，等买成后评估能评4.8亿，缺钱，我就借的更多了。2016年11月份左右，谢廷旺给我们债主打电话说第二天去看冷库，我们当时去了20多人，在霍某2、谢廷旺的带领下我们开车到了沈阳，到了一个叫“成大冷库”的地方，当时门口有一个穿制服的保安，霍某2当时问这个保安：都安排好了吗？保安说：安排好了，霍总。我们在霍某2的带领下进一个五层楼里，他还指着五楼的一个窗户对我说：“三哥，楼上我的办公室窗户还没关。”当时车上还有杨某1，我们二十多人下车后上了那个办公楼，到了五楼霍某2说办公室里面挺简陋的，霍某2在五楼窗户向外指“那个1号、2号库都是我们要买的”，我当时心里感觉没底。我就在这个楼里转了转，发现从一楼到五楼一个人都没有，有个会议室还是用乒乓球案子并的，我当时就发现不对劲。回来后我多次向霍某2、谢廷旺要钱，他们二人又以冷库手续没下来为由多次推脱没钱，我发现冷库的事多半是个骗局。我借给谢廷旺八次钱，共计405万元，都有借据，谢廷旺向我支付过70万利息，都是通过我的工行卡(尾号6422)、农行卡（尾号0499）和谢廷旺的尾号6575、7116的银行卡交易的。这些钱都是我自己的。我认可去掉利息后，谢廷旺欠我256.55万。 3、被害人周某1陈述，从2016年3月开始到2016年11月间，谢廷旺分多次向我借了360万元，他具体用钱干什么没说，我也没问，谢廷旺说给我三分利息，之后从我的银行卡（尾号1018）和我儿子周立东的农行卡（尾号8878）分多次转给谢廷旺360万元，他的卡尾号是6575。因为以前谢廷旺向我借过钱，都是按时给利息，非常准成，所以这几次谢廷旺向我借钱我就相信他了。我一共有七张借据，有的是我的名字，有的是我儿子周立东的名字，他一共给过100多万利息，具体数额记不清了。这些钱都是我自己的。我对审计报告的数额没有异议。 4、被害人赵某5苹陈述，我和谢廷旺是亲属关系，2016年4月8日，谢廷旺给我打电话说要借点钱，给我二分利息，问我手里有没，我就说有，并在当天从银行取了22万元钱给谢廷旺送到他家去了，谢廷旺给我出了一张借据，并注明还款时间为2017年4月7日，月利息为二分。2016年4月12日谢廷旺又给我打电话问我有10万元钱没，我说有，当天又在银行取了10万元钱给谢廷旺送去了，谢廷旺也给我出具了借据，并注明还款日期为2017年4月12日，利息二分。第三次是2016年5月1日，我把钱给谢廷旺送到他家，他给我写了借据，还款时间是2017年5月1日。他共计欠我本金42万，谢廷旺没还过我本金和利息，我找他要钱，他说六月份能回来钱，让我等着，后来一直没还我钱。 5、被害人赵某1陈述，2016年3月9日谢廷旺给我打电话说要借点钱，我就借给他10万元钱，当天晚上我就从银行取了10万元钱给他送到家里了，他给我出一张借据，还款日期为2017年3月9日，二分利息；我还借给谢廷旺9.92万元，是转账给他的，利息共收到7.4万，我的总损失是12.52万。 6、被害人于某1陈述，谢廷旺是我老叔的同学，我们小时候就认识，他跟我说做生意用钱，问我有没有钱，借钱利息是3分，我同意了。我一共借谢廷旺5次款，每次都有借条，上面有谢廷旺和他妻子杨某5的签名。第一次借款是2016年1月10日，我借给谢廷旺35万现金，第二次是2016年3月27日，我借给谢廷旺160万元，第三次是2016年5月15日，我借给谢廷旺120万元，第四次是2016年6月24日，我借给谢廷旺40万元第五次具体时间我记不清了，借钱的时间没差几天，给我打了一个总条是75万元。这五个借条上面都写着约定还款日期是2017年5月1日还钱，利息是3分。除了第一次35万元是现金，其他的都是转账，我一共借给谢廷旺430万元。我的银行卡是农行卡（尾号为7170），谢廷旺的银行卡也是农行卡（尾号6575），还有一个工商银行卡，卡号我忘记了。谢廷旺没还过我本金，也没给过我利息。我找他要很多次钱，他说上边没有给他钱，他现在没有能力支付给我。我是大约后两笔借款才知道，他从我这借钱，然后把钱再借给霍某2。我认可审计报告损失数额388.09万元。 7、被害人孙某1萍陈述，我和谢廷旺是20年前在佟二堡卖皮毛时认识的。2015年1月份，谢廷旺跟我说用点钱，朋友做买卖，给我3分利，我就同意借给他50万元，后来他说霍长春买冷库抬款，给3分利，我又借给他200万元。我们之后有转账，也有现金，我的银行卡有工行、农行、杭州银行、交行，朋友也帮我转过，卡号记不清了，对方是工行和农行，卡号我记不清了。我手中有借条，谢廷旺还过我本金和利息，都是银行转账，现在谢廷旺还欠我本金100万元，利息240万元，共计340万元。从2016年8月份开始谢廷旺都不给钱了，要过多次，他说钱在霍长春妻子孙某3手中，多次约定还款日期，都未兑现。我的钱都是自己的。 8、被害人刘某2丹陈述，我和谢廷旺是10多年前在茨榆坨市场认识的，2015年谢廷旺问我有没有钱，有钱可以帮我把钱借给孙某3用，赚点利息，利息3分，我问他准成不，他跟我说没事，都是朋友，肯定准成，我就同意了。我一共借给谢廷旺6次款，每次都有借条。第一次是2015年3月22日，我借给谢廷旺20万，约定还款日期是2015年12月22日，第二次是2015年10月21日，我借给谢廷旺10万元，还款日期是2016年10月21日，第三次是2015年10月21日，我借给谢廷旺10万元，约定还款日期是2016年12月22日，第四次是2016年1月22日，我借给谢廷旺10万元，还款日期是2016年12月22日，第五次是2016年3月24日，我借给谢廷旺20万元，约定还款日期是2017年3月24日，第六次是2016年9月23日，我借给谢廷旺10万元，约定还款日期是2017年9月23日。利息都是3分，口头约定按月支付利息。每次都是银行转账方式借钱的，我的银行卡有农行（卡号记不清了）、建设银行（尾号7555），谢廷旺的卡我不清楚。这些借款我每月都收到谢廷旺给我的利息，直到2016年12月份收到最后一次，2017年1月至今一直没在返给我利息，我本金80万元，共计收到306000元利息，本金没有还过，利息都是打到我的农行卡里，这些钱大部分都是我从亲戚朋友那借的，一少部分是我自己的，我从亲戚借款给他们1分利息，我能从重赚点利息差。我找谢廷旺要多次钱，但是他一直没给我，他说他朋友孙某3钱没下来，钱下来就给我，让我等着。我之前报案根据的是谢廷旺给我出具的80万借条，包括利息。我对审计报告的数额没异议。 9、被害人韩某1陈述，我是谢廷旺和他妻子的媒人，谢廷旺先期和我说向我借钱做生意，后期他跟我说他和别人合伙买冷库，地点是在沈阳市，还差几百万，让我帮忙借点钱，从2015年3月15日第一次借给谢廷旺钱至今我一共借给他773万本金，其中298万元是我自己的钱，其余都是我向朋友、亲属借的，因为我相信谢廷旺，想我自己、亲人和朋友都能赚点利息。我是分九次借给他的，他每次都给我打借据。第一次是2015年3月15日借款55万元，还款日期是2016年3月15日，第二次是2015年4月13日向我借款55万元，还款日期是2016年4月12日，第三次是2015年5月30日向我借款30万元，还款日期是2016年5月30日，第四次是2015年7月24日借款100万元，还款日期是2016年7月24日，第五次是2015年11月24日借款80万元，还款日期是2016年11月24日，第六次是2015年11月27日向我借款28万元，还款日期是2016年11月27日，第七次是2015年12月22日借款125万元，还款日期2016年12月22日，第八次是2016年2月6日借款140万元，还款日期2017年2月6日，第九次是2016年6月23日借款160万元，还款日期是2017年6月23日。利息是3分和2分不等，借钱有的是现金，有的是转账，我的亲人和朋友借款就直接让他们把钱转给谢廷旺，我和谢廷旺的银行卡都是农行的，每次都是谢廷旺给我打电话说让我帮忙，要用钱，我没有的话他就让我帮着他向其他人借款给他用。谢廷旺没有还过我本金，还过我大约有173万元利息，都还到我的农行卡上了。具体我借款包括我儿子和媳妇王某146万元、我干女儿李某125万元、我妹妹韩某3君17.5万元、朋友任忠礼10万元、李素梅14万元、亲家母安玉文10万元、儿媳妇的两个姐姐王某4、王红各10万元、我侄女赵某510万元、赵燕15万元、外甥女艾素云6万元、艾素芳18万元、赵跃忠20万元、刘某7所10万元、我四嫂李洁6万元，还有一些人。我向他们借钱的时候就说把钱借给谢廷旺了，谢廷旺和他们之间不认识，他在茨榆坨挺有名的，比较有钱，我亲戚朋友觉得把钱借给他挺靠谱的，就都把钱借给我了。我多次向谢廷旺催要过借款，谢廷旺说投资冷库的贷款没有下来，等下来后付给我。 10、被害人高某1陈述，我和谢廷旺是初中同学，2016年6月17日左右，我们同学在一起聚会，吃饭时谢廷旺说他和霍某2共同建设冷库用钱，给3分利，我就同意了。2016年6月23日，我从我的农行卡（尾号5579）里转账到谢廷旺的农行卡里35万元，还在他家给他现金5万元，共计40万元有借据，还款日期是2017年6月23日。他没还过我本金和利息。 11、被害人于某2陈述，我和谢廷旺是朋友，2015年底他向我借钱说在沈阳投资冷库，利息高，回报大，我就同意了，有借条。第一次是2015年9月14日，我借给谢廷旺10万，第二次2016年1月19日，我借给他10万元，第三次是2016年2月14日，我借给他30万元，第四次是2016年3月11日，我借给他20万元，第五次是2016年3月24日，我借给他50万元，借条上都写着约定还款期限为一年，利息是3分。钱都是通过银行转账方式付给谢廷旺的，我的银行卡是农行（尾号分别为9612、6572），谢廷旺的银行卡也是中国农业银行（尾号为6575）。我找他要钱，他说冷库没办下来，等下来了，肯定给钱。我对审计报告借款472.17万，返还396.66万元，欠款75.51万元没有意见。 12、被害人费某陈述，我和谢廷旺是亲属，他打电话问我借钱，利息3分，我看他这几年混的比较好，看起来很有钱，我就同意了。2015年11月28日，我借给他140万元，没有借据，只有通过网银给他转账的记录。2015年12月31日他还了4.2万元利息，2016年1月9日，还我30万元本金。2016年2月9日，他还我利息6.9万元，4月29日，还我利息6.6万元，8月1日，还我利息9.9万元。我的银行卡是农行（尾号3918），谢廷旺的银行卡也是农行（尾号6575）。后来我找他要钱，他说没有钱，等过段时间钱下来肯定给，但是一直也没给。这些钱都是我自己的。有的款项是通过我丈夫孟宪义（招行卡尾号4006）转给谢廷旺的。我对审计报告的数额没有异议，我认可我的最终损失为80.3万元。 13、被害人霍某1陈述，我和谢廷旺是朋友关系，他从2015年至2016年7月陆续从我手中借走100多万元，期间还我一部分，还欠我80万元左右，我手中有两张借据，其中一张是给我打的60万元借据，还有一张是给我做买卖合伙人冷某打的20万元的借据，因为当时我和冷某一起做买卖，谢廷旺从我手中借钱，我当时资金不够，我从我俩做买卖的资金给谢廷旺拿40万元，期间还了冷某20万元，所以谢廷旺给冷某打了一张20万元借据。谢廷旺每次借款都说是要建冷库，并且他还在朋友圈发建冷库的照片，这样我就相信他了。第一次是2015年8月4日，我通过我媳妇刘某2手机银行转账（尾号7715）给谢廷旺30万元，第二次是2015年9月10日给他转过去10万元，第三次是2016年1月8日给他转过去20万元，第四次是2016年7月1日给他转过去749600元，这些钱一共1349600元，以上借给谢廷旺这些钱都没有手续。2016年10月12日，谢廷旺通过手机银行给刘某2转20万元，给冷某转20万元。我认可审计报告收款为179.96万元、还款99.8万元，损失额为80.16万元。 14、被害人冷某陈述，2016年6月份，谢廷旺给我打电话说自己和霍某2买冷库用钱，让我借钱给他，等冷库赚钱后给我分红，之后我向杨某5打电话核实这个事，她说有这个事，让我放心。因为我当时和霍某1合伙做生意，我就让霍某1帮我给谢廷旺转20万元，2016年7月1日，霍某1帮我给他转20万元。我有借据。 15、被害人陈某陈述，我和谢廷旺从小就认识，我听我妹妹说谢廷旺买卖做的很好，要建冷库需要资金，3分利，我觉得他挺可靠的，我就给他打电话问他需要钱不，他说用，这样我就把钱借给他了。我一共分两次借给他50万元，第一次是2016年6月22日，通过转账给谢廷旺转过去20万元,银行卡尾号是5642，有借据，第二次是2016年9月29日，分四笔，每笔5万元，通过转账给谢廷旺转过去20万元，尾号是8027，第二天我又以通往方式给谢廷旺转过去10万元，一共是30万元，给我写借据了。利息都是3分，借款时间一年。谢廷旺没给我利息和本金，我向他要过多次，他总是推脱说没钱，之后一直没给我。 16、被害人李某1陈述，韩某1是我小学班主任，还是我的干妈，我们关系一直很好。2016年3月份，韩某1问我有闲钱没，放出去3分利，让我吃点利息整点钱，我就答应了。我就让我对象张连印通过建行的银行卡（43×××75）给转过去25万元钱。一二个月以后，我和韩某1聊天的时候，她告诉我说把钱借给谢廷旺了。韩某1没给我打欠条，也没给过我本金和利息。 17、被害人王某2陈述，我和谢廷旺是做生意的时候认识的，当时谢廷旺给我打电话向我借钱，给我3分利息，我合计他们的经济条件不错，自己家盖了一座大房子，还有几台比较好的豪车，我就把钱借给他了。第一次是2016年1月16日，借给谢廷旺100万元，第二次是2016年4月28日，我从我亲家母李艳手里帮谢廷旺借款100万元，然后没几天，谢廷旺就还给我100万元，把钱打到我卡上了，我就还给我亲家母了。两次他都说是做生意，也没写借条。第三次是2016年7月28日谢廷旺向我借100万，第四次是2016年8月1日，谢廷旺向我借款100万，后两次借款谢廷旺给我说借钱投资冷库，冷库地址是沈阳市张士高速口附近的成大冷库。我的借款全是通过银行转账，转账到谢廷旺的银行卡100万元，转账到谢廷旺的女儿谢某3名下200万元。我的卡是交行，尾号3628，谢廷旺是工行（尾号7116），谢某3的卡号我不知道。谢廷旺还欠我300万元本金，给我大概30多万元的利息。 18、被害人高某2陈述，我和谢廷旺是一个小区的，我的舅舅周某1和谢廷旺是盟兄弟，周某1和我说谢廷旺买冷库需要资金，让我将钱借给他用一下，给3分利息，我说行。周某1给我一个谢廷旺农行的卡号，我于2016年5月18日给这个卡号转账30万元，谢廷旺给我写一张借据，是周某1给我带来的。我有银行卡交易流水清单，他没还过我本金。交易记录中有一笔谢廷旺转给我的20万，这笔钱是谢廷旺还给周某1的，我实际损失还是30万。 19、被害人王某1陈述，韩某1是我婆婆，2015年6月份左右，韩某1和我说要投资做生意，我就从农行分两次给他取了46万元，第一次是20万元，第二次是26万元，没还过我本金和利息。 20、被害人于某3陈述，2015年10月3日，谢廷旺给我打电话说佟二堡的皮革商们要“调头”，就是需要用钱倒短，给利息，让我借他50万元，给月利3分，随时可以还我，我就用我的杭州银行卡（尾号6082）转给他工商卡（尾号7116）50万元，3个月后，我向他要钱，他连本带利一共转给我56.35万元。2015年12月2日，谢廷旺给我打电话说要买冷库，沈阳一个、辽中一个，需要用60万元，3分利，当天我用工行账户（尾号9075）给谢廷旺工行（尾号7116）转了60万元，2016年6月2日，我用钱，谢廷旺给我转过来63.6万元。2016年1月11日，谢廷旺给我打电话说冷库需要用钱，让我借给他80万元，利息是3分，我就用我的工行卡给谢廷旺的工行账户转80万元。2016年4月13日，谢廷旺给我转12.6万元利息，2016年9年3日，谢廷旺给我转12万利息，之后就不给我利息了，本金也给我，我损失45.45万元。2016年9月11日，谢廷旺给我出了一张借据。我认可审计报告认定我最终损失45.05万元。 21、被害人姚某陈述，我和谢廷旺是做生意的时候认识的，2015年1月13日谢廷旺说做生意借钱，给我3分利，我看他经济条件不错，我借给他50万元，2016年3月21日他和我说借钱投资冷库，我借给他50万元。当时没写借条，之后补一份100万元的借据，还款日期是2017年1月17日，我通过交通银行卡（尾号2648）转给他工行卡的（尾号7116），他没还我本金，一共还我18万元左右的利息。 22、被害人于某4陈述，我和谢廷旺是做生意认识的，2016年1月11日谢廷旺给我打电话说需要钱，问我有100万元没，利息3分，我说行，我转给他100万元，2016年5月1日他给我转9万元利息，2016年5月16日，谢廷旺要投资冷库，利润大，我借给谢廷旺148万元，2016年6月8日，他给我转100万元本金，2016年6月234日谢廷旺给我转50万元本金，2016年7月3日，给我转账50万元本金。2017年1月初，我向谢廷旺要钱，他给我写一份借据，他实际欠我48万元，因为他后来一直没给利息，就给我写欠款50万元，另2万元算是利息。我都是用农行卡（尾号4216）与谢廷旺农行（尾号6575）、他女儿谢某3银行卡(尾号2476)进行转账的。 24、被害人赵某2陈述，我姐姐赵某6是谢廷旺的二审，谢廷旺一共向我借款8次，共计420.8万元。第一次是2015年12月14日，谢廷旺通过我姐姐向我借钱说是做生意用钱，月利2分，按年给，说是随时用钱就给我拿回来，我同意了，我分两次给他转过去共50万元，一次是20万元，一次是30万元，随后我拿回来8万元，他给我一份42万元借据，时间是2016年12月14日，借据上写的是我姐姐赵某6的名字。第二次是2015年12月16日，谢廷旺给我打电话说还用钱，我就从我女儿祝某3手里拿来20万元，他给我出具一张借据，还款日期是2016年12月16日，到期后谢廷旺说钱紧没还钱，他就给我重新出具一份248000元借据，还款期1年，利息2分。第三次是2016年1月份，谢廷旺和我说还要用钱，我就从我女儿那分两次借来35万元，分别于2016年1月3日转给谢廷旺15万元，1月26日转给他20万元，谢廷旺给我出具一份借据，还款期限1年。到2017年1月15日我向谢廷旺要钱，他说没有钱，过段时间给我，并重新给我出具一份本金35万元，一年利息84000元的借据。第四次是2016年3月26日，谢廷旺给我打电话说在沈阳买冷库还需要钱，我又借给他50万元，利息2分，借据约定期限一年。到期后谢廷旺于2017年3月26日给我连本带利打了一张62万元的借据。之后四次都是这种情况，说是在沈阳买冷库需要大量用钱，等银行贷款下来后还给我们，我分别于2016年6月7日借给他60万元（其中有我女儿10万），半年后2016年12月7日重新本金利息打的新借据，金额分别是11.2万元和56万元；于2016年7月1日借给他100万元，于2016年9月19日借给他29万元，到2017年1月19日重新连本带利打了新借据，金额是31.4万元；于2016年10月25日借给他50万元，本息均未偿还。以上借款谢廷旺都是用尾号6575的卡收的，我用的是尾号3105农行卡、8899建行卡、2293建行卡给他转款的。我认可审计报告，认定我损失金额为374万，欠条中包含利息。 25、被害人王某3陈述，我父亲和谢廷旺认识，我们关系都不错。2016年1月26日，谢廷旺给我打电话说要用钱，需要50万元，利息2分，按月给，用钱随时能拿回来，我同意了，就给他转过去50万元钱，他一共给我6万元利息。第二次是2016年3月14日我借给谢廷旺50万元，2016年5月14日，谢廷旺问我有多少钱，我说有30万，他说把14号的4万元利息扣掉，我给他转过去26万元。2016年6月14日，谢廷旺给我转3.2万元利息，2016年6月24日，我要回50万元本金，6月24日，他给我4万元利息，7月17日给我转3.2万元利息，之后就没在给我一分钱。我每次要钱他都推脱，说是冷库用了，等明年五一贷款下来就能给钱，最后他连本带利给我打了80万元借据，我损失60万元。我转账的是工行卡（尾号6314），谢廷旺收款的是工行卡（尾号7116）。我认可审计报告认定借款共计126万，还款66.4万，损失额为59.6万。 26、被害人赵某3陈述，谢廷旺从小就和我老公认识。2016年3月3日，谢廷旺来我家说要用钱，当时借给他7万元钱，约定1.5分利，2016年4月1日，谢廷旺又借给他23万元，当时给出了借据，还把第一次的借据也给补上了，都是给的现金。他没还过我本息。 27、被害人张某1陈述，我和谢廷旺从小就认识，2016年2月29日，我听说他一直在外面借款投资冷库，我就给他打电话说我手里有钱，问他还用不，想赚点利息，他说行，我就给他转账10万元，第二次也是这种情况，于2016年5月23日借给他13万元现金，他给我出了借据。2016年6月20日我又借给他14万元。谢廷旺在茨榆坨有一个大房子能值700多万，开好几个豪车，我认为把钱借给他很靠谱。我认可审计报告的数额。 28、被害人王某4陈述，我和谢廷旺是做生意认识的，我一共借给他5次钱，第一次是2016年3月18日，我借给谢廷旺30万元，第二次是2016年4月10日我借给他10万元，第三次是2016年5月25日，借给他20万元，第四次是2016年7月31日我借给他10万元，当时我给他打过去7.5万元，谢廷旺说直接扣掉2.5万元利息，第五次是2016年9月份，我给他转了3万元，前三次谢廷旺向我借钱说是借给佟二堡那边用，后两笔他说是借钱在沈阳投资冷库，我借款都是通过我的农行卡（尾号9778）转给谢廷旺的农行卡（尾号6575）。 29、被害人赵某4陈述，我和谢廷旺是做生意认识的，2016年4月12日，谢廷旺给我打电话说需要用钱，利息3分，我就通过我的招商银行卡（尾号8248）转给谢廷旺工行卡（尾号3610）20万元，分四次转的，每次5000元。2016年12月初我向谢廷旺要钱，他给我出具一份借据，期限是一年，口头约定利息3分。他没还过我本金，还了4.8万元了利息。 30、被害人谢某1陈述，我和谢廷旺是亲属关系,我知道他经济条件很好，有几台豪车，有大别墅。2016年1月1日，我和谢廷旺说我有5万元钱，我把钱放他那，谢廷旺说行，利息2分。2017年1月1日我又借给他7.8万元，都是现金，当时谢廷旺给我打了14万元的欠条，包括12.8万元本金，1.2万元利息。 31、被害人邓某1陈述，我和谢廷旺是做生意认识的，谢廷旺出入开豪车，穿戴都是奢侈品，感觉很有钱。2015年10月份，他和我说做生意用钱，说是在佟二堡做信贷生意，利息3分。我当时借给谢廷旺25万元，写了借据。2016年3月份，谢廷旺说在沈阳和霍某2一起买冷库用钱，我又借给他60万，同年7月21日，他又以买冷库的名义从我这借走35万，这两次没有借据，但有银行流水。我是通过农行卡（尾号5072）向谢廷旺的农行卡（尾号6575）转账的。我一共收到利息是11.4万元，还欠我本金120万。2016年11月份的时候，谢廷旺给我打电话说“霍某2让我给你们打电话去沈阳看冷库去”，我、何某1、李某9、于某1、杨某1等二十多人一起到沈阳一个叫“成大冷藏”的地方。从那回来后冷库的事一直没有动静，我向霍某2和谢廷旺要了很多次钱，他们都说暂时没钱、等冷库买完肯定给，之后一直没给。我对审计报告的数额没有异议。 32、被害人李某2陈述，杨某4平是我妻子，我们一共借给谢廷旺10次钱，是通过杨某4平的银行卡给谢廷旺及他女儿谢某3打钱的，经过我俩最后确认他一共欠我190万元。刚开始谢廷旺说做买卖资金倒不开，后来说他有个朋友霍某2建冷库投资2.5亿元，把钱放那吃利息，他从我这借钱，再借给霍某2夫妻赚利息。因为我们是朋友关系就没打借据，有银行流水，谢廷旺能给我打40万元左右的利息。 33、被害人沙某1陈述，我和谢廷旺的二婶赵某6是老朋友，我听赵某6说他侄子谢廷旺很厉害，做大生意。2016年3月份的一天，赵某6和我说让我把手里的钱借给谢廷旺赚点利息，我同意了，就借给谢廷旺3万元钱现金，有借据，利息是2分。后来我去找谢廷旺要两次钱，他说他投资了辽中最大冷库，等贷款下来后给我钱，给我重新连本带利打了一份37200元的欠条。之后一直没还钱。 34、被害人曹某1陈述，我和谢廷旺是做生意认识的，2016年6月24日，我借给他60万元做生意。2016年7月21日，谢廷旺给我打电话说还要借100万元投资冷库，我给他转账985000元，直接扣除1.5万元利息，后期我要用钱，谢廷旺于2016年8月8日还给我50万元本金。我都是通过农行卡（尾号3378）转给他农行卡（尾号6575）的。谢廷旺欠我本金108.5万元，我有一份借据，上面欠款是110万元。另外我收到过他给我的利息，一次是1.8万元，三次是1.5万元，除了使用上述两张农行卡外，还有我还和他女儿谢某3的农行卡（尾号2476）进行了转账。 35、被害人曹某2陈述，我和谢廷旺是做生意认识的，2016年7月23日，我通过我的农行卡（尾号0217）借给谢廷旺50万元，说是投资冷库，利息是3分，我是打到他的农行卡（尾号6575）上了。他没还过我本金和利息，我有借据，上面有杨某5和谢廷旺签字，还款日期是2017年5月1日。 36、被害人路某1陈述，我和谢廷旺是做生意认识的，2015年8月，我借给他100万，2016年5月，我借给他50万，利息是3分，一个月一结算。谢廷旺说是借款投资冷库，有借据，没还过我本金，给过40万元利息，我是通过我丈夫曹庆波交通银行（尾号1920）转给谢廷旺工行卡的，收利息的卡是曹庆波农行卡（尾号5315），实际损失110万。 37、被害人路某2陈述，我和谢廷旺是做生意认识的，我和谢廷旺一直有资金往来，我借给他钱，他也把钱还我，2分利息。后期他给我打电话说投资冷库，3分利，说是冷库价值4亿，花2.5亿购买，能赚很多钱。我都是银行转账给他的，是通过我的工商银行卡（5684）、交行卡（尾号3314）、我姑爷子刘某4工行卡（尾号0315），谢廷旺的银行卡好像是工商银行。直到现在他还欠我本金107万元，我一共收到40万利息，我一共损失67万元。我有借据，约定还款日期是2017年10月1日，口头约定利息3分。我有两份借据，分别是我和刘某4的名字。 38、被害人王某5陈述，我和谢廷旺是做生意认识的，我和谢廷旺一直有经济往来，他向我借过很多钱，我有借据。刚开始借钱谢廷旺说是做小额贷款用，之后到2016年，他说借钱是和别人投资冷库。我借给他的钱都是银行转账，我至少使用过三张卡，分别是桐乡市民泰村镇银行卡（尾号3693）、工行卡（尾号9422）、桐乡市农业银行（尾号5371）。谢廷旺欠我大约190万本金。 39、被害人王某6陈述，我和谢廷旺是朋友关系。2016年12月26日，谢廷旺向我借款25万元用于投资冷库，口头约定月利息4分，我给的是现金，我有借据，还款日期是2017年12月25日。谢廷旺没还我本金和利息。 40、被害人孙某1陈述，我一共分五次借给谢廷旺210万，其中181万有4张借据，有一次是借给他现金，还没有借据。我用的是我名下一张工商卡给谢廷旺转的，因为这些钱有我弟弟孙某2和我母亲刘某3的钱，所以有的借据上是他们的名字。我认可审计报告上银行流水转账112.17万，现金29万，返还74.9万，损失数额为66.27万。 41、被害人孙某2陈述，2015年8、9月份的时候谢廷旺和我姐孙某1说要用点钱，想向我借钱，让我姐帮着说一下，我姐和我说后，我借给谢廷旺23万元，口头约定月利3分，是现金；半年后，谢廷旺又通过我姐向我借钱，说是买冷库用，2016年3月25日我通过中国银行银行卡（尾号9743）转给谢廷旺工行卡（尾号7116）72万元，之后二次合在一起写的借据95万元，谢廷旺一共给我10万左右利息，利息都是转到我工行卡的，我损失85万元。 42、被害人王某7陈述，我和谢廷旺是朋友关系，2016年4月份，我借给他4万元现金，约定3分利，2017年4月份，我应收谢廷旺14400元利息，我又拿15600元给谢廷旺，他给我出了7万元借据，上面写的是我父亲王某15的名字。2016年8月30日，我通过我的建行卡（尾号4852）借给谢廷旺37万元，他的卡是谢某3建设银行卡（尾号1678），他给我出具我和我父亲名的借据，共计44万元。我一共损失425600元本金。 43、被害人李某3陈述，2016年我分两天一共借给谢廷旺50万元，我分别以我亲属刘某6、李某10及我本人名义给谢廷旺的女儿谢某3打过去50万元，2016年7月13日，他给我出具一份50万借据，还欠我45万元。 44、被害人窦某1陈述，我和谢廷旺是邻居，2017年4月1日我借给谢廷旺10万元钱，我是到农行茨榆坨分行给谢廷旺尾号6575的农行卡存的，开始他没说是干什么用了，后期说是投资冷库。谢廷旺给我出具一份借据，还款日期是2017年4月1日，利息是2分，他没还过我本金和利息。 45、被害人谢某2陈述，我和谢廷旺是邻居，2016年1月6日他问我手里有钱没，借给他做生意用，给我利息，我就借给他20万，3月15日，我又借给他70万，两次都是用我妻子肖纪云农行卡（尾号3575）转给谢廷旺尾号为6575的农行卡的。2016年12月，我找谢廷旺要钱，他说现在没钱，等买完冷库钱回来再还我。还我利息了，本金没还我，我有借据和银行流水。我认可审计报告中借款和回款差额为66.5万。 46、被害人祝某1陈述，我和谢廷旺是邻居，2016年3月18日，他和我说借钱做生意，利息是2.5分，我借给他20万，2016年4月18日，谢廷旺又来我家说做生意用钱，我就又借给他10万元，利息2.5分，还款期限都是一年，按月给利息。两次都是用我的农行卡（尾号9372）转给谢廷旺农行卡（尾号6575）的，我有借据和银行流水。2016年底我找谢廷旺要钱，他说等沈阳冷库下来还钱，之后一直没还我，给我4.8万元左右的利息。我认可审计报告借款29.5万，还款4.8万元。 47、被害人周某2陈述，谢廷旺是我的亲外甥，2014年，谢廷旺向我借钱做买卖用，给我利息。开始的时候利息是一分，我给谢廷旺拿了30万元，年底他给我3.6万元利息。当时我本金没往回要，之后又借他五六次，在2016年1月29日谢廷旺把之前的欠条都收回，给我打了190万的欠条。2016年4月份，谢廷旺和我说买冷库还缺钱，再给他拿点，利息2分，年底肯定给我。我又从我女儿手里分两次给他共拿了30万元，并给我打了欠条。之后我几次向他要钱，他都说等冷库贷款下来或租出去再给，但是一直都没给。谢廷旺欠我本金220万，还过我利息3.6万。每次都是我在银行取的现金，谢廷旺来我家取。 48、被害人王某8陈述，我和谢廷旺是做生意认识的，2015年年末，谢廷旺向我借50万元钱，这笔钱是现金，当时谢廷旺没给我出具借条，借条是2016年7月1日给我出具的，还我约10万利息，损失40万。在这笔之前，谢廷旺还向我借款50万，我给他转账39万，拿了11万现金，谢廷旺用一个月之后就还给我本金和利息51.5万。 49、被害人汤某陈述，2017年1月23日，我借给谢廷旺50万元钱，他说投资冷库用，有利息，但没说多少，还说冷库很赚钱，多赚就多给我利息。我是通过我交通银行卡（尾号6696）给他女儿谢某3转过去的，他没还过我钱。有借据。 50、被害人程某1陈述，我和谢廷旺是亲属关系。2016年3月6日，我分两次借给他40万元钱，其中5万元转账，35万元现金，他给我打了借据。我合计谢廷旺给的利息高，再加上他家房子非常阔气，奔驰车有好几台，就把钱借给他了。之后他还我一部分本金。我认可按照银行流水谢廷旺返还我23.06万，差额16.94万元。 51、被害人薛某陈述，我和谢廷旺是做生意认识的，2016年6月末，谢廷旺给我打电话说借钱，我分别于2016年7月19日、7月21日借给他共计30万元。2016年7月31日，我要回10万元本金，之后他就一直没还我钱。我是通过农行卡（尾号0673）转给谢廷旺农行卡的（尾号6575），我有银行交易明细。谢廷旺和他妻子说这些钱买冷库押里了，贷款没下来，没有钱还我。 52、被害人王某9陈述，我和谢廷旺是做生意认识的，2015年谢廷旺开始向我借钱，月利2分，2016年年末的时候，谢廷旺给我打电话说买冷库，我又借给他钱，月利2分。我都是通过工行卡（尾号2687）转给谢廷旺工行卡的（尾号7116），现在谢廷旺还欠我5万元本金，我没有借条，有一部分银行流水。 53、被害人周某3陈述，2016年1月份的时候谢廷旺给我打电话说要用钱投资冷库用，利息3分，我就借给他8万元现金。2016年6月20日，我又借给他30万元现金。我有张108800元借据，其中有8万元本金，其余部分是利息，还有一份30万元借据。谢廷旺没还我钱。 54、被害人王某10陈述，我和谢廷旺是朋友关系，2016年5月份，我借给谢廷旺33万元；2016年6月份，我借给谢廷旺50万元钱说是买冷库缺钱，都有借据，我是通过银行转账给他的，他给我共计5万元利息。经过审计银行流水我共计借给谢廷旺113.7万元，他返还给我86.2万元，共计损失27.5万元。 55、被害人杨某1陈述，我和谢廷旺很早就认识，谢廷旺从一年多前就向我借钱，有借有还，一直很守信用，后来有一次他说要买地，一次性借了100万元，还给我17万元利息后就不继续还我钱了，我就把他民事起诉了。我是通过我的银行卡给他工行卡转过去的。法院在2个月前已经判决了，把谢廷旺采油厂院内的一处住房判给我了，顶了48.6万元，还欠我51.4万元，扣除利息我损失能有30多万元。 56、被害人刘某1陈述，我和谢廷旺是做生意认识的，2016年12月，谢廷旺给我打电话说要用100万元，利息3分，月结，随时用随时还我钱，我就用POS机转给谢廷旺农行卡100万，之后他给我18万元的利息，我损失了82万。我在辽中法院起诉他了，判决谢廷旺还我钱和利息，且已生效，但是尚未执行。 57、被害人赫某陈述，我和谢廷旺是做生意认识的，2016年6、7月份，我借给他50万元钱，他说把钱放给佟二堡的人，有貂皮抵押，口头说月利息是4分，用钱可以随时取回去。我用农行卡给他工行卡转过去的，他给我4万元利息，我损失46万元。另外，谢廷旺还向我的一个叫朱建忠的朋友借了本金270万元，来回走的都是我的银行卡，但是我让他来报案，他不来。 58、被害人马某陈述，我和谢廷旺是做生意认识的，2015年11月份的时候，我借给谢廷旺100万元投资冷库，口头约定利息3分，我是给的现金，他还我共计50万元利息，我还损失50万，我有借据。审计报告已向我送达，我没意见。 59、被害人贾某陈述，我和谢廷旺是做生意认识的。我通过浙江农行卡（尾号6619）和工行卡（尾号6748）转给谢廷旺共计130万元，具体当时是我妻子藏秀兰操作的。 60、被害人藏秀兰陈述，我和谢廷旺是做生意认识的，2016年3月份的时候，谢廷旺给我打电话说借100万元钱，月利5分，我就借给他了。之后我又借给他两次钱，一次是40万（月利3分，10天给一次利息），一次是30万（月利5分，一周给一次），中途谢廷旺共计还我40万本金，还有一部分利息。之后剩余的130万本金一直没还我，给我出具一份130万的借据。我一共收到45.4万利息，损失了84.6万。我们之间没有现金交易，都是用我丈夫贾某的农行卡和工行卡交易的。 61、被害人杨某2陈述，2016年4月25日，谢廷旺说要投资建冷库向我借钱，月利2.5分，什么时候用就可以拿回去，我就借给他20万，他给我出具一张借据，是我女儿陈扬的名字，因为这钱是我女儿陈扬放在我这的，我是通过我农行卡（尾号1674）转给谢廷旺的。他没还我本金和利息。 62、被害人张某2陈述，我和谢廷旺是做生意认识的。2015年至2016年间，谢廷旺给我打电话说做生意用钱，我就一共分多次借给他80万元左右，后来他陆续还我65万左右的本金及利息，我损失15万元左右，我和谢廷旺之间都是银行转账，谢廷旺是工商行的卡，具体以银行流水为准。 63、被害人穆某陈述，我是曹某3的丈夫。我和谢廷旺是做生意认识的。2015年他开始向我家借钱，答应给利息。来来回回借很多次，也还了很多次。到2016年7、8月份的时候，他给利息就费劲了，我和曹某3找他要钱他不还，就给我们写了共计300万元的借据，扣除利息后我损失有150万元左右，这些钱是通过曹某3账户（尾号6920、1444、0514）和我的账户（尾号9211、0854）交易的，有银行转账、有谢廷旺拿我家卡去刷的，也可能有现存，我记不清了，没有现金交易。谢廷旺向我借钱说是跟别人买冷库用。 64、被害人闫某陈述，我和谢廷旺是朋友。2015年1月27日，谢廷旺给我打电话说自己做生意要用钱，给我月利3分，随用随取回去，我就借给他10万元现金，之后他一直没还我钱。我有借据。 65、被害人于某5证言，我和谢廷旺是朋友关系，2015年的时候，谢廷旺说建冷库，向我借钱，我分几次一共借给谢廷旺28万元，月利3分，后来他没还我钱，2016年我就在辽中法院起诉谢廷旺了，现在已经判决了。 66、被害人李某4陈述，我和谢廷旺是在浙江崇福做生意时认识的，从2014年开始我们之间就有经济往来，做生意来回借款很正常，现在谢廷旺还欠我100万元，当时借款时也没明确说借钱干什么用，也没明确说利息。这些钱多数都是通过银行转账。 67、被害人李某5陈述，我和谢廷旺是在浙江崇福做生意认识的，我们是朋友关系。我们之间经济往来非常多，进货、倒短什么的都有，现在谢廷旺还欠我300万元，借钱时他没说干什么用，还向我承诺了利息，我没记清。多数都是通过银行转账方式借给他的，有时候也有现金。 68、证人赵某7证言，我是辽阳市堡盛小额贷款有限公司的董事，我公司借给谢廷旺400万元。一共是两次，一次是2016年7月19日借给谢廷旺200万元，同年7月25日借给他200万元，都有借款合同。谢廷旺没还本金，还了56万利息，分别打到公司王某14的账户内（42万元）、我的卡里14万元。我公司实际借给谢廷旺是388万元，打款的时候直接扣12万元利息。谢廷旺借钱时就说用钱，没说用处。 69、证人孙某3证言，我和我丈夫霍某2于2009年成立沈阳市蓝禹防水材料厂，霍某2是法定代表人。经营到2011年就开始亏损，我就开始向高某4、谢廷旺等朋友借款。因为一直经营不善，连续亏损，为了如期还清这些本金和利息，就借新还旧，一直借到现在，越来越多。2016年5月我们在近海管委会后边购买了一块地，成立了沈阳雨峰冷链物流有限公司（下称“雨峰公司”），我是法定代表人，目前公司办公楼和冷库正在打桩阶段中。借款的时候我跟债权人说厂子经营用钱，给2.5分至4分月利不等。债权人借给我的钱都是打到银行卡上的。我先后一共使用过4张银行卡收款，我名下有两个农行银行卡，尾号分别为5812和5773，我丈夫霍某2名下2张卡，一个尾号1696的工商银行卡和尾号2176的中国农业银行银行卡。我还钱一般也都是通过上述4张银行卡的网银给各个债权人还款付息的，偶尔用一张我名下的尾号3415的农行卡网银，但是这张卡从来没用于收借款。我向债权人借款期间有的打了借条，有的没打借条，还款时也没把所有的借条抽回来，因为觉得关系不错，我就直接跟债权人说你把借条撕了吧。2014年之前的帐我记不清了，2014年以后的帐，我和会计按照银行卡记录统计了一下，我已经打出了一个表，共涉及20个人，另外还有几个人，其中谢廷旺是霍某2的盟兄弟A老九，2016年4月至2016年12月末，谢廷旺使用自己及其女儿的银行卡向我和霍某2银行卡一共转进人民币149次，总金额是104133000元，我还款260次，总金额127299300，本息已经结清，这些借款约定月利3分至4分之间。我借款都用于购买近海管委会附近的冷链物流用地和筹备建设，包括土地购买税不到600万元，垫石头400多万元，还有一些其他开支我想不起来了，一共1300万元左右，剩下的钱都用于蓝禹厂的经营了，两个公司都没有设立账目。我需要用钱的时候就联系这些朋友，说我需要用钱，你有没有，有就借我了，至于他们的钱是怎么来的，我就不知道了，我没问过。我和霍某2名下还有三家公司，只是起了营业执照，没有具体经营，其中广州罗郎新革商贸有限公司是打算出口我家的防水材料卷材，2015年4月份注册的，法定代表人是霍某2，找人代办的，执照上的办公地点我和霍某2都没去过。辽宁汇行建筑材料制造有限责任公司是2015年6月份注册的，法定代表人是霍某2，也没有实际经营，住所是我家的一个住宅楼（沈阳市铁西区，房子是我夫妻共有；沈阳市雨峰汇行冷链物流有限公司是向储藏食品，注册地址是一个冷库（沈阳市于洪区沈大路99-8号2幢），就是我想租的诚大冷库，我们与该冷库的实际拥有人签了租用协议，但是后来我们打算进的食品没进来，就没给钱，实际上也没使用。我为了讲排场，显得有实力，花钱购买了多处住宅和车辆，并且送女儿去国外读书。 70、证人霍某2证言，我小时候叫霍某2，读书的时候就把名字改为霍长春了，但是户口一直没改，大家就叫我霍长春。我2009年成立沈阳市蓝禹防水材料厂，我是法定代表人。2016年5月在近海管委会后边我购买了一块地，成立了沈阳雨峰冷链物流有限公司，我妻子孙某3是法定代表人，目前公司办公楼和冷库正在建设打桩阶段中，一共投资1000多万元了。我和孙某1波在一起十年了，五年前领的结婚证。我家自2009年成立蓝禹厂的时候就开始有借款，陆续在借也在还，直到2016年年初，钱开始有还的费劲的了，就开始产生的纠纷。借款时就说家里厂子进料需要用周转资金，都是用我的一张农业银行卡和一张工商银行卡，还有用我妻子的银行卡，借我家钱的人有很多，其中有谢廷旺。我和孙某3在广州有一服装店，在广州锦东市场租的档口，去年开始也不经营了。辽宁汇行建设材料制造有限责任公司，本来打算做防水材料出口生意的，但是也没做，住所是我家的一个住宅楼（沈阳市铁西区，房子是我们夫妻共有；沈阳市雨峰汇行冷链物流有限公司是准备等辽中的冷库做起来之后，沈阳那边做物流用，驻地是沈阳市于洪区沈大路99-8号2幢，是我找诚大冷库的老板赵兴平借的地址注册的，是一个冷库，有租房协议但是没给钱，本来等运行后再给钱，后来没买成。我家有多个住宅和车辆。 71、证人肖某证言，我舅妈王某2借过谢廷旺钱，因为我在崇福做生意，店里有POS机，所以他们走的是我的账户，我的银行卡尾号是3264。2015年年底，王某2到我店里找我说要给谢廷旺转100万，我之后就帮她给转了。 72、证人李某6证言，王某2是我婆婆，我个人与谢廷旺之间没有资金往来，王某2都是通过我账户借给他钱，我使用的是杭州银行卡（尾号4156），一共是二次。一次是2016年7月份，王某2让我转给谢廷旺女儿谢某3100万，说是借的。第二次是2016年8月1日，王某2又让给我转给谢廷旺100万，我也是转给谢某3账户的。这些钱都是王某2的。 73、证人刘某4证言，路某2是我岳父。我个人与谢廷旺之间没有资金往来，路某2借给他钱，用过我的账户，因为路某2不会操作银行卡转账。这些钱都是路某2的，具体数额我记不清了。具体时间我记不清了，谢廷旺当时给路某2打电话借钱，因为非常熟，所以路某2答应借给他了。 74、证人刘某2证言，我和霍某1是夫妻关系，霍某1与谢廷旺的交易除了用他浙江民泰村镇银行给谢廷旺打了一笔25万元外，都是用我浙江嘉兴市桐乡市崇福镇工商银行卡（尾号7715）给转账的，另外2016年11月2日谢廷旺打到我卡里的3.49万元是我帮谢廷旺交的店铺租金，不是还我的钱。 75、证人张某3证言，我和杜某1是连襟关系，2016年5月17日，我尾号为3972的农行卡给谢廷旺转40万元，是杜某1让我转的，是谢廷旺向杜某1借的钱。（见证据卷四60-61页） 76、证人柏某证言，我和王某3是夫妻关系，王某3使用我的工商银行卡（尾号6314）与谢廷旺进行交易。 77、证人祝某2证言，我是赵某2的丈夫，在赵某2的借据中有我的名字，因为我们和谢廷旺是亲属关系，谢廷旺借钱的时候，有的时候是我去的，所以借据上就写我的名字。 78、证人赵某6证言，赵某2是我的妹妹，在她的借据中有我的名字，因为我是谢廷旺的婶婶，我和我妹妹感情非常好，我妹妹说借据别都写她自己的名字，所以有的借据上写的是我的名字。 79、证人李某7证言，我与韩某1是邻居关系，2015年她向我借款40万元，说是把钱借给谢廷旺倒下短，现在她把本金和利息都还给我了。 80、证人赵某8证言，韩某1是我姑姑，2016年韩某1向我借款24万元，没说是干什么用。现在她把本金和利息都还给我了。 81、证人赵某5证言，我与韩某1是亲属关系，2016年韩某1向我借款10万元钱，现在她已经把钱都还给我了。 82、证人梁某证言，二年前韩某1向我借款40万元钱，说借给谢廷旺用，后来她把钱都还给我了。 83、证人韦某证言，我和韩某1是同事关系，大约二年前，我借给韩某120万元钱，她说把钱借给谢廷旺，后来她把本金和利息都还给我了。 84、证人杜某2证言，我与韩某1是朋友关系，我一共借给她88.5万元，这些钱她都借给谢廷旺了，后来她把本金和利息都还给我了。 85、证人张某4证言，我与韩某1是同事关系，几年前我借给韩某110万元钱，之后她把本金和利息都还给我了。 86、证人刘某5证言，我与韩某1是同事关系，2015年我借给韩某160万元，她把钱借给谢廷旺了，现在她把本金和利息都还给我了。 87、证人赵某9证言，我与韩某1是朋友关系，2016年，我借给她29万元钱，说是把钱借给谢廷旺了，现在她已经把本金和利息都还给我了。 88、证人韩某2和证言，我与韩某1是朋友关系，我借给韩某126万元，她说是把钱借给谢廷旺了。现在她把钱都还给我了。 89、证人付某证言，我与韩某1是亲属关系，2015年至2016年，我借给她60万元钱，说是把钱借给谢廷旺，现在她把本金和利息都还给我了。 90、证人杨某3证言，我与韩某1是朋友，二三年前我借给她60万元钱，她把钱都借给谢廷旺了，现在这些钱她都还给我了。 91、证人祝某3证言，我是赵某2的女儿，当时谢廷旺向我母亲赵某2借钱，她手里没有那么多，就从我手中拿了65万元，所以借据上就写的我的名字，但某是我母亲赵某2借给谢廷旺的。 92、证人鲁某证言，韩某1是我母亲，她从我手中拿了46万元借给谢廷旺的，我母亲借给谢廷旺700多万元，她因为这个事身体非常不好。我的钱韩某1没还我，因为她都先可着别人的钱还的。 93、证人刘某3证言，我是孙某1的母亲，谢廷旺向孙某1借钱的时候，孙某1手中没那么多钱，从我这拿了86万元，所以借据上有我的名字，但是这些钱是孙某1借给谢廷旺的。 95、借款合同、回收利息通知书、营业执照副本复印件及企业机读档案登记资料，证明被告人谢廷旺非法吸收公众存款的有关情况。 96、辽宁信恒联合会计司法鉴定所司法鉴定意见书及情况说明，证明经审计被告人谢廷旺非法吸收公众存款的数额情况。 97、协助冻结通知书，证明被告人谢廷旺及其家庭成员多处房产已被查封的有关情况。 98、借据，证明本案被告人谢廷旺非法吸收公众存款的时间及金额情况。 99、银行查询明细，证明被告人谢廷旺非法吸收公众存款的时间及金额情况。 100、关于对谢廷旺非法办理金融业务有关问题的答复函，证明中国银行业监督管理委员会辽宁监管局从未向被告人谢廷旺颁发金融许可。也从未授权其开展金融业务。 101、情况说明，证明被告人谢廷旺非法吸收公众存款的有关情况。 102、刑事判决书及执行通知书，证明被告人谢廷旺于2016年5月17日因犯虚开用于抵扣税款发票罪被给予刑事处罚，本案系被告人缓刑考验期内发生。 103、民事判决书、强制执行申请书及执行裁定书，证明本院就被害人刘某1、杨某1、于某5提起的民事诉讼进行判决并申请强制执行的有关情况。 104、常住人口基本信息表，证明被告人、被害人及证人的自然情况。 105、案件来源及抓捕经过，证明本案来源及被告人到案情况。 106、被告人谢廷旺的供述，我是从2014年8月开始从民间借贷的，我把从民间借来的钱抬给霍长春（户口本为霍某2），我从中吃利差。借我钱的人有的是我亲属，有的是我做生意的同行和朋友。有的是我找他们，有的是他们找我，我找他们的时候说有人用钱你借不，对方说借，问给多钱利息，我说比银行高。实际操作中，霍长春用钱时说给我几分利息，我就以低一点的利息从亲属、同行还有朋友处借钱，利息从一分五到五分不等，有时候期限短的，就约定几天固定多少利息。我和霍长春是盟兄弟，我是老九，霍某2是老十一，孙某3和霍长春是夫妻。开始时孙某3和我说“有用钱的地方你抬不”，我说抬（我吃利差），霍某2也知道这个事。这样我就开始从亲属朋友和同行手中借钱，之后都抬给孙某3和霍某2了。我抬给他们钱都是通过我的四张银行卡打到他俩的工商和农行卡里，回款时四张卡都打过。我从中吃5厘到3分的利差，我累计获利四五千万，但是孙某3还没给我。我一共从亲属朋友同行手中借大约1亿元左右（以银行流水为准，借我钱时都是打到我的农行辽中支行、桐乡市的杭州银行、交通银行、工商银行账户上，回款时也是通过银行转账）。我借款的时候都是电话中口头约定，后来补的借条，没有签订借款合同。我借款没有账目记载，基本都是依靠银行流水，大额只有高某140万元是通过现金，其他的小份10万元以下有现金的，我记不清了。以前我向别人借钱没出过借据，到2016年春节左右，大家都来找我要钱，我给补的借据，因为孙某3打算当年五一给钱，结果一推再推一直都没给。另外我还借给孙某31000多万元，具体我转给他们夫妇多少钱、他们给我转回来多少钱，我没统计过，但是他们俩还得欠我1.9亿元，是孙某3亲口说的，他们给我打过一个3000万元的借条，其余的没有手续。 我和别人借钱的时候以前没说过借款用途，孙某3和霍某2都跟我说借钱是往佟二堡放，也是吃利息，钱到底借给谁我不知道。2016年8月份之后，孙某3和霍某2问我整不整冷库，整的话合伙一起整，我一想这比往出放钱准成多了，是正经买卖，就同意了。所以在2016年8月份之后借钱会提到我跟孙某3夫妇合伙整冷库用，我带过这些借给我钱的人跟霍某2去看冷库，霍某2曾指着冷库跟我说以后这就是咱们的了。我跟孙某3夫妇之间没有关于合伙建冷库的手续，我曾经向霍某2要过冷库的手续，霍某2说“这是商业秘密，你嘴多松啊，看完你再说出去，你还是别看了”，之后就一直没给我看过。借钱的时候我没考虑过孙某3夫妇能不能还上我钱的事，我对他们一直没有防备。我知道孙某3夫妇在茨榆坨开蓝禹防水材料厂，一直是赚钱的，整个茨榆坨就他家做这个。大约在2016年7、8月份，孙某3夫妇就开始不给我本金和利息了，但是我还得给下面的人本金和利息，所以我没办法，只能拆借，我还想着孙某3夫妇年底能把钱还我，因为他们夫妇是那么承诺的，所以越滚窟窿越大。我从同行杨某1手中借款100万，从李某4手中借款100万，从李某5手中借款300万，从李某8手中借款200万，从刘某1手中借款100万，从路某1手中借款150万，从曹某3手中借款150万，从姚某手中借款100万，从于某3手中借款80万，从于某4手中借款80万，从汤某手中借款50万，从赫某手中借款284万，从马某手中借款100万，从路某2手中借款80万，从某（王某3父亲）手中借款80万，从孙某1萍手中借款300万，从王某5手中借款260万。我从亲属朋友祝某2（赵某2丈夫）手中借款460万，从周某2手中借款250万，从孟宪义（费某丈夫）手中借款120万，从赵某1手中借款10万，从周某3手中借款35万，从陈某手中借款50万，从韩某1手中借款760万，从于某1手中借款400万，从于某2手中借款170万，从高某1手中借款40万，从杨某2手中借款20万，从王某4手中借款73万，从何某1手中借款400万，从王某10手中借款85万，从周某1手中借款300万，从邓某1手中借款85万，从杜某1手中借款130万，从谢某2手中借款90万，从赵某7的贷款公司手中借款388万元，从刘某2丹手中借款80万，从谢某1手中借款14万，从于某5手中借款28万。以上借款基本上都是我尚欠被害人的钱，有的是多次借款还款，有的我还了一部分本金和利息，具体他们一共借给我多少钱以银行流水为准。我名下在茨榆坨采油厂内有1套104平方米的住宅；在茨榆坨有一幢别墅，在我家三口人名下（妻子杨某5、儿子谢某49岁）。我名下有宾利轿车一台（辽Ａ×××××），去年顶给小贷公司了，奥迪Q7一台，被佟二堡的左玲开走了，因为我欠她120万元钱，我女儿谢某3名下保时捷卡曼跑车一台，抵押给沈阳的一个朋友梁贺了，我向他借了50万元钱；我妻子杨某5名下有一台奔驰卡尔森商务车，抵押给小贷公司了。我没有企业，就在我的别墅大院办了一个休闲会所，注册了，但是没有营业。冷库的事我妻子杨某5刚开始不知道，后来我跟她说了我和霍某2准备合伙买冷库。我在借钱打条的时候有的人要求我妻子签名，我就让她签名了，但是借钱的事跟她一点关系没有，他也根本不管这事，这些事都是我负责。我在外边有多少债务，她根本不知道。 以上证据，相互印证，确实、充分，足以认定。 本院认为，被告人谢廷旺非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予处罚。公诉机关指控被告人谢廷旺犯非法吸收公众存款罪的罪名及理由成立，本院予以支持。关于公诉机关指控被告人谢廷旺向程某1非法吸收存款35万元、损失30万元一节，经查，被害人程某1的陈述与被告人的供述能够相互印证非法吸收公众存款数额为人民币40万元，其中包括35万元转账，5万元现金，被害人程某1还证实银行交易流水中被告人谢廷旺返还数额为23.06万元，其经济损失为16.94万元，庭审中被告人谢廷旺对此亦予以认可，故本院认定被告人谢廷旺向程某1非法吸收存款40万元，程某1损失为16.94万元。关于公诉机关指控被告人谢廷旺向韩某1、孙某1萍、曹某3、王某9、李某5非法吸收存款存在经济损失一节，经查，根据审计报告被告人谢廷旺向上述五人返还的资金数额均大于其非法吸收的资金数额，被告人谢廷旺及上述五名被害人未就该情况作出合理解释，亦未提供充分证据证明被告人谢廷旺通过其他途径向上述五名被害人非法吸收存款，故本院认为不宜认定上述五名被害人在本案中存在经济损失。关于公诉机关指控被告人谢廷旺向赫某非法吸收存款548万元、返还376万元、损失316万元一节，经查，被告人供述双方交易均系通过银行转账方式进行的，且双方无其他经济往来，账户交易均系因吸收存款而发生，非法吸收存款数额和损失数额均应依据银行交易流水认定；而被害人赫某在公安机关陈述其共计向被告人转款320万元、收回利息4万元、损失316万元，但未提供任何证据予以佐证，且在侦查机关就此节向其核实时赫某亦未配合予以说明，故结合全案证据认定被告人谢廷旺向赫某非法吸收存款548万元、返还376万元、损失172万元。因被告人谢廷旺与杨某1、刘某1、于某5就本案借款有生效的民事判决在先，故其退赔事项按照民事诉讼法相关规定执行，在本案中不予体现。 鉴于被告人谢廷旺具有坦白、同意适用认罪认罚制度的情节，对其可从宽处罚。被告人谢廷旺在缓刑考验期限内犯新罪，故应撤销缓刑，将前罪与后罪实行数罪并罚。本院为维护国家金融管理制度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十一条、第七十七条之规定，判决如下： 一、撤销浙江省桐乡市人民法院（2015）嘉桐刑初字第1002号刑事判决书中对被告人谢廷旺犯虚开用于抵扣税款发票罪判处的缓刑。 二、被告人谢廷旺犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币三十万元，与前罪所犯虚开用于抵扣税款发票罪判处的有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元（已缴纳），实行数罪并罚，决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币四十万元（未缴纳部分限本判决生效后十日内一次性缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月10日起至2024年6月8日止，已扣除先行羁押1日。） 三、责令被告人谢廷旺向程某1退赔人民币十六万九千四百元；向周某2退赔人民币二百一十六万四千元，向祝某1退赔人民币二十四万七千元，向汤某退赔人民币五十万元，向谢某2退赔人民币六十六万五千元，向周某3退赔人民币三十八万元，向孙某2退赔人民币八十五万元，向于某1退赔人民币三百八十八万零九百元，向王某8退赔人民币五十万元，向窦某1退赔人民币十万元，向王某7退赔人民币四十二万五千六百元，向李某3退赔人民币四十五万元，向路某2退赔人民币六十七万元，向路某1退赔人民币一百一十万元，向王某6退赔人民币二十五万元，向曹某1退赔人民币一百零二万二千元，向曹某2退赔人民币五十万元，向王某5退赔人民币一百八十万元，向费某退赔人民币八十万零三千元，向邓某1退赔人民币一百零三万三千元，向沙某1退赔人民币三万元，向谢某1退赔人民币十二万八千元，向于某3退赔人民币四十五万零五百元，向王某3退赔人民币五十九万六千元，向姚某退赔人民币八十二万元，向杜某1退赔人民币一百二十四万一千八百五十三元，向赵某4退赔人民币十五万二千元，向张某1退赔人民币十万零二千元，向于某4退赔人民币三十七万二千元，向霍某1退赔人民币七十八万一千六百元，向陈某退赔人民币五十万元，向高某2退赔人民币十万元，向赵某3退赔人民币三十万元，向王某4退赔人民币六十万元，向于某2退赔人民币七十五万五千一百元，向王某2退赔人民币三百万元，向赵某2退赔人民币三十七万二千元，向高某1雄退赔人民币四十万元，向何某1退赔人民币二百五十六万五千五百元，向周某1退赔人民币二百七十五万三千五百元，向赵某5苹退赔人民币十万元，向赫某退赔人民币一百七十二万元，向刘某2丹退赔人民币五十一万三千元，向孙某1退赔人民币六十六万二千七百元，向薛某退赔人民币二十万元，向赵某1退赔人民币十二万五千二百元，向马某退赔人民币十万零九千五百元，向杨春平退赔人民币一百五十万元，向王某10退赔人民币二十七万五千元，向闫某退赔人民币十万元，向张某2退赔人民币十五万元，向杨某2退赔人民币二十万元，向贾某退赔人民币一百三十万元，向李某4退赔人民币一百万元，向李颜林退赔人民币二百万元（上述款项限本判决生效后十日内一次性给付）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省沈阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  姜维娜 审 判 员  王 爽 人民陪审员  吕翠红 二〇一九年八月十五日 书 记 员  董 慧