上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初514号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人张某某，女，1974年11月29日出生，汉族，户籍地四川省广元市。辩护人黄晓栋，上海问学律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2019]43号起诉书犯张某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员赵某出庭支持公诉，被告人张某某、辩护人黄晓栋到庭参加诉讼。现已审理终结。期间，经公诉机关申请，本案延期审理。上海市浦东新区人民检察院指控：2013年6月至案发,上海橙旗金融信息服务有限公司(以下简称“橙旗公司”)、中旗国金控股集团有限公司(以下简称“中旗国金”)法定代表人陈志军(另案处理)与他人经预谋策划，采用网络推广、口口相传并承诺保本付息等手段，以橙旗公司及其关联公司为融资平台，吸引社会不特定公众投资“中橙计划”等理财产品。2014年3月，被告人张某某进入橙旗公司工作，后担任该公司理财部基金一部总监。被告人张某某任职期间，在未经有关部门批准的情况下，指使业务员通过网络推广、口口相传等方式吸引社会不特定公众与橙旗公司签订《“中橙计划”投资服务协议》、《新余百灵产业投资基金收益权份额转让协议》，非法吸收公众存款。经审计，基金一部吸收客户投资金额为人民币4600余万元，未兑付金额为人民币4500余万元。被告人张某某个人吸收客户投资金额为人民币1800余万元，未兑付金额为人民币1700余万元。2018年9月28日，被告人张某某被公安机关抓获，到案后如实供述了主要犯罪事实。针对上述指控，公诉机关当庭宣读投资人的证言、同案关系人的供述、理财协议、司法鉴定意见书、案发经过等证据。公诉机关认为，被告人张某某的行为构成非法吸收公众存款罪。被告人张某某能如实供述犯罪事实，可依法从轻处罚。提请本院对被告人张某某依法定罪处罚。被告人张某某对公诉机关的指控无异议。辩护人提出，张某某当庭自愿认罪，系初犯；在公司不是任职于领导职位，没有决策权，任职销售总监时间不长，对于公司的非法集资所起作用有限，可认定为从犯；张某某对于公司非法集资的违法性认识不足，其亲友也投资，其犯罪的主观恶意较小；亲属愿意退赔张某某的违法所得；建议对张某某从轻处罚。经审理查明，2014年3月至2017年12月，被告人张某某入职于橙旗公司，先后担任理财中心业务员、团队主管、基金一部总监，以橙旗公司名义对外销售理财产品，为橙旗公司募集资金，并负责管理下属业务员、下属销售团队。期间，被告人张某某在未取得国家金融许可的情况下，在橙旗公司主管人员陈志军等人(另案处理)的安排下，通过发放宣传资料、业务员推荐介绍以及口口相传等方式招揽投资人，向投资人承诺固定年化收益，投资期限到期返本付息，协助投资人签署相关投资协议，收取投资款等，被告人张某某以从公司领取工资、佣金等形式从中非法获利。经审计，被告人张某某在2016年11月至2017年3月其本人直接募集资金金额为672万元，至案发未兑付金额为598.8万元；2017年4月至12月被告人张某某任职于基金一部销售总监期间，基金一部募集资金共计4669万元，至案发未兑付金额为4593.73万元，其中，张某某个人直接募集资金1137万元，至案发未兑付金额为1107万元。2018年9月28日，被告人张某某在广元市利州区剑门路天悦府小区被民警抓获，并于当日送至看守所羁押。被告人张某某到案后，如实供述上述事实。以上事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1．报案人信息登记表、新余百灵影视产业投资基金收益权份额转让协议、代持承诺函、“中橙计划”投资服务协议、转账凭证等，证实投资人至橙旗公司经营地与橙旗公司签署相关协议，以受让合伙企业份额的形式出资或者投资人通过下载“橙旗贷”APP通过线上平台转入资金购买橙旗公司的理财产品，投资后获取部分收益，大部分投资人的本金至案发未能兑付。2．同案关系人陈志军的供述，证实陈志军于2013年6月购入橙旗公司，2015年11月成立中旗国金，两公司是“2块牌子1套班子”，都主营业务是销售理财产品；2013年6月橙旗公司对外发布线下理财产品，2014年底发布线上理财产品“橙旗贷”，2017年中旗国金开始发布理财产品；公司理财部负责销售理财产品，理财部下设几个部门，每部门设有销售总监，总监负责管理下属销售团队，张某某系销售总监之一；橙旗公司业务员通过发放宣传资料以及客户间口口相传的方式吸引投资人，对外宣传投资钱款用于房产抵押业务、影视基金等，并称资金安全，公司的理财产品根据不同的投资期限设有不同的年化收益；投资款最终进入公司账户，由公司支配使用，2017年12月公司资金链断裂；至案发有4亿余元投资款无法兑付。3．同案关系人韦晋雷的供述，证实2013年7月进入橙旗公司工作，先后担任分公司负责人，在2016年担任公司理财部负责人，理财部下设6个销售分部，下设销售团队，分部设有销售总监，张某某是总监之一；橙旗公司主要对外销售理财产品，承诺固定的年化收益，对外承诺资金安全，业务员通过发放广告传单、电话销售、客户间口口相传以及网上推广等方式推广理财产品；销售总监的收入构成是固定工资、本人业绩佣金以及其下属销售团队的业绩佣金。4．同案关系人戴明(橙旗公司理财主管)、王留钰(橙旗公司销售总监)、秦晓浩(销售总监)的供述，证实橙旗公司主营业务为销售理财产品，有线下、线上2种销售模式，公司理财部负责线下销售，理财部下设6个分部，每个分部设立销售总监，张某某是总监之一，陈志军是橙旗公司负责人；公司通过拨打电话、发传单、召开客户答谢会等方式宣传公司理财产品，对外宣传资金安全，投资资金的去向由陈志军控制；销售总监的收入构成是固定工资、本人业绩佣金以及其下属销售团队的业绩佣金。5．上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定意见书，证实：2016年11月至2017年12月，张某某个人吸收客户投资金额为1809万元，已兑付109万余元，客户损失金额为1705万余元，其中，2016年11月至2017年3月，张某某本人吸收客户投资金额为672万元，客户损失金额为598.8万元。2017年4月至2017年12月，橙旗公司一部吸收投资金额为4669万元，已兑付金额为77万余元，客户损失金额为4593万余元。6．广元市公安局昭化区分局网安大队出具的到案经过、送押情况说明，证实张某某的到案情况。7．被告人张某某的供述，证实其先后任职于橙旗公司业务员、团队主管、销售总监，在公司主管人员安排下对外招揽客户，销售公司理财产品，为公司募集资金，获取业务提成30万元左右。本院认为，被告人张秀英违反国家金融管理法规，变相向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。对于辩护人所提的从犯的意见，本院认为，张某某作为橙旗公司销售部门的管理人员，不仅本人对外销售理财产品为公司募集资金，还负责管理下属人员的销售业务，虽然张某某不是橙旗公司整个非法集资活动的组织者、领导者、策划者，其所经手、管理的集资活动仅是橙旗公司整体集资活动的一个组成部分，但张某某在该“部分”犯罪中系主要实施者、管理者，而本案就是以张某某本人直接经手、管理的非法集资活动作为基本犯罪事实予以认定，故张某某在本案犯罪活动中发挥了主要作用，不宜认定为从犯。被告人张某某到案后能如实供述犯罪事实，依法予以从轻处罚；张某某不是集资活动的策划者、领导者，也不是资金的控制者，对张某某再酌情从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月28日起至2021年12月27日止。罚金自本判决生效后一个月内缴纳。)二、涉案未兑付的集资款向被告人追缴或责令其退赔后，分别按照比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  苏 琼审 判 员  于 淼人民陪审员  褚云芳二〇一九年八月二十三日书 记 员  刘 沛附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。