河北省内邱县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0523刑初48号 公诉机关河北省内邱县人民检察院。 被告人智春敏，男，1965年12月15日出生于河北省内邱县，汉族，无业，初中文化，群众，户籍所在地及现住址河北省邯郸市丛台区。2018年3月13日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被内邱县公安局取保候审，2019年6月11日被内邱县人民法院依法逮捕。现羁押于内邱县看守所。 辩护人沈伟歧，河北十力律师事务所律师。 辩护人姜应民，河北十力律师事务所律师。 河北省内邱县人民检察院以内检刑诉[2019]37号起诉书指控被告人智春敏犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省内邱县人民检察院指派检察员王东江、书记员胡经经出庭支持公诉，被告人智春敏及其辩护人沈伟歧到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省内邱县人民检察院指控，内邱县鑫田谷物种植专业合作社于2013年5月2日成立，地址位于内邱县金店镇大垒东，法定代表人是智春敏。合作社成立后，智春敏在明知内邱县鑫田谷物种植专业合作社没有《金融许可证》的情况下，利用广播、发放宣传单、面对面宣传等方式向群众宣传，以年利率6%、高于银行利息为诱饵，面向社会不特定对象非法吸收存款，然后将非法吸收的存款以月利率2%、2.5%不等的利息标准借给河北洁神新能源科技有限公司、邯郸市和氏璧资产管理有限公司、邯郸市天商投资有限公司等三家公司从中赚取利息差，后因以上三家公司不能按期归还借款造成资金链断裂，无法支付群众存款本息。截至案发，共非法吸收31户群众、660900元存款，造成群众经济损失450600元。 被告人智春敏的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，构成了非法吸收公众存款罪。公诉机关提供的证据主要有：证人姚某等人的证言，书证鑫田农业合作社还款表、借款协议书、银行交易明细、工商注册登记资料，集资参与人智某等人的证言，及被告人智春敏的供述等。 被告人智春敏对河北省内邱县人民检察院指控其犯罪事实供认不讳。辩护人沈伟歧的辩护意见是，1、被告人系自首，依法应当对其从轻或减轻处罚；2、被告人系初犯，已取得了受害人的谅解，依法对其酌定从轻处罚。综上，请求法院对被告人判处免予刑事处罚或适用缓刑。 经审理查明，内邱县鑫田谷物种植专业合作社于2013年5月2日成立，地址位于内邱县金店镇大垒东，法定代表人是智春敏。合作社成立后，智春敏在明知内邱县鑫田谷物种植专业合作社没有《金融许可证》的情况下，利用广播、发放宣传单、面对面宣传等方式向群众宣传，以年利率6%、高于银行利息为诱饵，面向社会不特定对象非法吸收存款，然后将非法吸收的存款以月利率2%、2.5%不等的利息标准借给河北洁神新能源科技有限公司、邯郸市和氏璧资产管理有限公司、邯郸市天商投资有限公司等三家公司从中赚取利息差，后因以上三家公司不能按期归还借款造成资金链断裂，无法支付群众存款本息。截止到案发，共非法吸收31户（其中两人的本金被告人智春敏已还清）群众660900元存款，造成经济损失450600元。 另查明，2018年3月13日被告人智春敏自动到内邱县公安局投案。 上述事实，有公诉机关提供，并经法庭当庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、集资参与人智某报警称，鑫田谷物种植合作社由同村智春敏经营，合作社位于金店镇大垒东××字大街北边路西侧第三户临街门店，门口挂着合作社大牌子，合作社有营业执照，智春敏是合作社法人代表。合作社成立后在大垒东喇叭广播过，同时也发放过宣传单，宣传吸收存款的事情，同时在村里智春敏也向群众介绍合作社，说存钱同期比银行利息高，存取方便，合作社啥手续都全，国家允许，都是一个村的存钱放心，肯定保险。宣传单主要内容就是，存款期限分活期、三个月、半年、一年、二年和三年，同时说明入社自愿，退社自由，保证为成员资金保密。入社资金实行保本、保息。入股资金受法律保护，不承担风险，其他任何人不得侵占。要在合作社存款必须200元先办理资格股证，办理资格股后还可以从合作社购买到便宜化肥。后来他存了一笔30000元，存期是三个月，利息是5.04%，金额是378元。2015年6月12日他又存了一笔30000元，存期是三个月，利息是5.04%，金额是378元。2015年8月28日他又存了一笔30000元，存期是三个月，利息是5.04%，金额是378元。后来存款到期，他发现在合作社以前上班的人员都不见了，就剩智春敏一人了。后来他多次找智春敏取钱，智春敏分几次给了他30000本元金，他还支取过1000元的利息，至今共损失本金59200元。 2、集资参与人智某1、王某、韩某等人的询问笔录、自述材料证实，被告人智春敏是鑫田谷物种植合作社的法人代表。合作社成立后在大垒东喇叭广播过，同时也发放过宣传单，宣传吸收存款的事情。宣传单主要内容就是，存款期限分活期、三个月、半年、一年、二年和三年，同时说明入社自愿，退社自由，保证为成员资金保密。加入合作社需交200元先办理资格股证，智某1、王某、韩某等31户村民一次或多次不等，共在鑫田合作社存款660900元，2018年2月14日鑫田合作社已返还村民存款比例的30%。 3、被告人智春敏的供述，他于2013年5月在内邱县工商管理局注册成立内邱县鑫田谷物种植专业合作社，他担任法定代表人，因为成立合作社需要5个自然人合伙，当时他就找他的两个姐姐和两个妹妹用一下她们的身份证成立一个门市，他大姐给他提供了大姐夫姚某的户口本及身份证复印件，二姐给他提供了王某2的户口本复印件，大妹智某3给他提供了妹夫郝某的户口本复印件，小妹智某4给他提供了她的户口本复印件，加上他共5个人办理了工商注册登记手续成立了合作社，他们四人在合作社顶名，没有参与过合作社的经营。合作社成立后，他租用本村郝某2二儿子的临街三小间房子作为合作社办公地点，置办了四套桌椅，两个铁皮柜和一台电脑、一台打印机，合作社雇佣两名工作人员，是他妻子段某和儿媳常某，她们每月工资是1200元，段某负责管理现金，常某负责记账，收到的存款都统一存放到他在金店镇信用社开户的银行卡上，合作社吸收入股资金的运用及重大决定都是由他做主。合作社于2013年8月18日正式开张营业，开张那天他在村里用大喇叭进行宣传，现场向老百姓讲解合作社运营模式，合作社如何发展、以及发展注意事项，合作社如何为老百姓搞服务，如何发展合作社产业等等，并印制了宣传页给村里群众进行发放宣传。宣传页的内容大概就是宣传加入合作社的好处，入股存款资金不同期限的股金利率情况。合作社规定，准备入股群众必须先办理合作社社员证加入合作社才能往合作社入股，群众存放到合作社的入股资金一年利息按照6厘来计算，年底如果合作社有盈利可以再给入股群众分红。办理社员证需要交200元，将来不再入股200元退回。合作社在门口制做了宣传栏，专门向群众介绍关于吸收群众参加合作社，往合作社入股方面的问题。 合作社成立后，群众来存款就按其要求办理对应存款期限的出资证，按期限、金额不同享有不同的分红利率，并按期限、金额出具《河北内邱县鑫田专业合作社出资证》。出资证都是成本印制的四联单据。出资证开具后，第一联会计用，第二联给群众，第三联留档，第四联没有什么用。每出具一张出资证给群众的那联上都加盖了“内邱县鑫田谷物种植专业合作社财务专用章”字样的印章，还有他和常某、智素敏的个人手章，其中加入合作社交纳的200元股金的出资证上，都注明着“资格股”的字样。 自合作社开办以来，群众入股有进有出，到期的都支付了，群众在他的合作社存钱都是现金方式。他只使用过那个以他身份证在金店镇农村信用社开户的个人银行卡账户存放过合作社资金，这是他在金店镇信用社唯一一个账号。合作社没有实体，合作社吸收的存款他进行再投资挣利息差。2013年下半年，他往邯郸工业园区一家硼原素加工的企业投了7万元，按月息2%；2013年年底或2014年年初，他往邯郸一家生产新能源汽车的洁神公司投了21万元，按月息2.5%;2014年3月至6月期间，他分三次往邯郸的鼎重钢贸有限公司投了61万元，按月息2.5%，他手里都有借款协议和收据，合作社吸收的大约80万元都在这三家企业里。除了合作社吸收的存款外他自己的钱也投资在这三家企业里，到2014年年底这三家企业因资金断裂，就没有再给过利息，也没有归还本金。合作社吸收群众的存款先存到金店镇信用社他个人的银行卡上，他投资时将资金从信用社他个人的银行卡上转到他的中国银行银行卡（户名：智春敏、卡号：62×××64）或农业银行银行卡（户名：智春敏、卡号记不清了）上，然后再从他的中国银行银行卡或农业银行银行卡上将钱转账给借款人。鑫田合作社吸收群众的存款都被他以个人名义借给河北洁神新能源科技有限公司、邯郸市和氏璧资产管理有限公司、邯郸市天商投资有限公司了。他共借给以上三家公司86万元，其中包含鑫田合作社吸收群众的存款。 还供述，鑫田合作社开办以来到现在为止还有31户群众共计660700元没有兑付，群众报案后他先给每户群众支付了存款的30%共计194300元，当时他制作了一份支付30%存款的还款表，上面有存款群众的名单和存款金额、支付金额，支取存款的群众都在还款表上签名并捺印手印。 4、姚某的证言证实，内邱县鑫田谷物种植专业合作社是他内弟智春敏经营的合作社，智春敏是合作社法人代表，经营地点在金店××××字大街北侧路西。合作社开业那天，智春敏还通知他去参加了开业，开业那天去了很多人，每人发一个手提袋子，里面装了两张合作社宣传单。他不是鑫田合作社的股东，也没有参与办理合作社注册登记手续，没有参与合作社日常经营管理，没有领取过鑫田合作社工资，鑫田合作社也没有给他分过红利。 5、郝某、王某2、智某4、智江民四人的证言与姚某基本一致，分别证实四人没有参与办理合作社工商注册登记手续，没有向鑫田合作社入过股，注册资料上的签名也不是本人签的，没有领取过鑫田合作社工资，没有分过红利，没有存过钱。 6、段某的证言证实，内邱县鑫田谷物种植专业合作社是她丈夫智春敏成立的，经营地点在金店××××字大街北侧路西，成立有三、四年，她只知道智春敏在村里办了这个合作社，她没有参与过合作社的经营，她不是合作社股东。 7、常某的证言证实，她是智春敏的儿媳，内邱县鑫田谷物种植专业合作社是她公公智春敏经营的，智春敏是合作社法人代表。她没有参与鑫田合作社日常经营，她有会计资格证书，合作社成立时，智春敏使用她的会计证了，但是她没有参与过合作社经营管理事情。她不是鑫田合作社股东，也没有记过账，没有保管过鑫田合作社的账簿、凭证。 8、书证内邱县鑫田谷物种植合作社的设立登记申请书，设立大会纪要及章程，农民专业合作社成员名册及出资清单，农民专业合作社成员身份证明复印件，专业合作社理事长、执行监事、经理任职文件，农民专业合作社法定代表人登记表和住所使用证明证实，2013年5月2日成立内邱县鑫田谷物种植合作社，法定代表人为智春敏，住所地在内邱县。合作社的业务范围是组织采购、供应成员开展谷物种植所需的生产资料，为成员提供谷物种植技术、信息咨询服务。 9、书证中国银行监督管理委员会邢台监管分会出具的情况说明证实，中国银行监督管理委员会邢台监管分会从未向内邱县鑫田谷物种植合作社发放过金融许可证。 10、书证河北省内邱县鑫田谷物种植专业合作社宣传单、出资证、资格股证和还款表证实，内邱县鑫田谷物种植专业合作社宣传情况和截至案发前，智春敏共吸收31名群众66.09万元存款，造成45.06万元损失。 11、书证借款协议、收据、银行回单和智春敏银行卡（尾号：1878和尾号：9364）资金往来明细证实，智春敏将非法吸收的部分款项以月利率2%、2.5%不等的利息标准借给河北洁神新能源科技有限公司、邯郸市和氏璧资产管理有限公司、邯郸市天商投资有限公司等三家公司从中赚取利息差。 12、河北省内邱县公安局经济犯罪侦查大队的到案经过证实，2018年3月13日，被告人智春敏到内邱县公安局投案自首。 13、河北省邯郸市公安局联纺东派出所的户籍证明信证实，智春敏已经达到完全刑事责任年龄。 14、谅解书证实，集资参与人智某等29人自愿放弃在河北省内邱县鑫田谷物种植专业合作社的存款，并表示对被告人智春敏的谅解。 上列证据，足以证明被告人智春敏犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实属实。 本院认为，被告人智春敏在担任内邱县鑫田谷物种植专业合作社的法定代表人、经理期间，违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，非法吸收31户群众660900元存款，造成450600元存款无法支取，数额较大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法惩处。河北省内邱县人民检察院指控被告人智春敏的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。犯罪后，被告人智春敏自动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，本院依法对其从轻处罚。集资参与人主动放弃自己在内邱县鑫田谷物种植专业合作社的存款并表示对被告人的谅解，本院依法对被告人酌定从轻处罚。辩护人沈伟歧提出的被告人系自首、初犯，并且已取得了受害人的谅解，请求法院对被告人适用缓刑的辩护意见，本院予以采纳。 综上，根据被告人智春敏的犯罪事实、性质、情节和悔罪表现，可依法对其适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条的规定，判决如下： 被告人智春敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月，宣告缓刑一年，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  石增恺 审 判 员  刘磊婧 人民陪审员  马月霞 二〇一九年八月二日 书 记 员  刘 璐