河北省黄骅市人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）冀0983刑初198号 公诉机关河北省黄骅市人民检察院。 被害人刘某，男，1982年11月1日出生，汉族，大专文化，个体，住。 被告人王海青，男，1961年5月5日出生，回族，高中文化，中共党员，个体，河北省黄骅市人，现住黄骅市。因涉嫌犯诈骗罪，经黄骅市公安局批准／决定，于2017年10月18日被黄骅市公安局刑事拘留，同日转取保候审。 辩护人张娅，河北兴骅律师事务所律师。 辩护人周芳逸，河北兴骅律师事务所律师。 黄骅市人民检察院以黄检公诉刑诉（2018）170号起诉书指控被告人王海青犯诈骗罪，于2018年6月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。黄骅市人民检察院指派检察员李清顺、石震出庭支持公诉。被害人刘某、被告人王海青及其辩护人张娅、周芳逸到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 黄骅市人民检察院指控：2015年1月16日至2017年4月10日，被告人王海青以为刘某往外放贷赚取利息为由，多次向刘某借取现金150万元。借款到期未还，王海青将自己羊三木的厂子转让给刘某，后刘某发现王海青的厂子已被黄骅市人民法院查封。 针对上述指控，公诉机关向法庭宣读出示了相关证据，公诉机关认为，被告人王海青之行为已构成诈骗罪，提请本院依法判处。 被告人王海青对起诉书指控事实辩称刘某贷款是在2016年2月份，其向他借款也还了一部分，网银上还的，也给过现金，还给过设备抵押给他。除了法院执行以外的，房产证在土地证上了，其给刘某的都是除了法院查封执行以外的，有八个罐、八间房，还有前后院的设备。并向法庭申请证人王某1、王某2、万某出庭作证。 被告人王海青的辩护人辩称，1、被告人王海青不构成诈骗罪，与刘某之间的关系是借贷关系。2、王海青没有非法占有的故意，也多次偿还刘某利息，王海青行为不构成诈骗罪。 经审理查明：被告人王海青与被害人刘某系表兄弟关系。2016年春节，二人商定由刘某贷款，王海青帮其放贷。后于2016年1月16日，刘某从中捷农行给王海青账户汇款10万元，当时王海青承诺按每月三分付息，并为刘某出具欠条一张。随后通过王海青的关系刘某在黄骅市农村信用社办理贷款150万元，以刘某作为法人代表的沧州临港鑫诚塑料制品有限公司的土地作为抵押。2016年2月4日，贷款办下来后，刘某直接向王海青的账户汇款100万元，2月5日向王海青账户转款40万元，当时约定月息2分。随后王海青支付了部分利息，贷款到期后刘某向王海青追要贷款本金和利息时，王海青无法还钱，便与刘某于2017年1月21日签订房屋土地转让协议一份，协议约定：“一、王海青房屋坐落位置于老205国道东羊三木羊四村北头中东，院落南北长50米，东西长56.5米；二、王海青转让给刘某房屋、院落（土地）、所有设备、设施。具体如下：房屋10间、罐共8个，前后院全部设施房屋。三、双方同意转让费160万元；四、王海青借刘某人民币160万元。”后王海青还为刘某出具借条一张，内容“今借刘某现金合计1400000.计壹佰肆拾万元整。息2分，2016年2月4号，期壹年，借款人，王海青”。后经查实，被告人王海青与刘某所定协议中王海青名下的厂房368.1平方米、办公室160.93平方米、土地630平房米于2016年6月15日已被黄骅市人民法院查封。被告人王海青取得上述150万元款项后，并未向外放贷，而是用于自己归还欠账及平时花费。 认定上述事实的证据有： （1）被告人王海青供述，2016年春节前，我表弟刘某来羊三木看我母亲，我和刘某在一起说话时，刘某说王海新用了他的钱，现在有一两个月没给他利息了。我看刘某往外放贷，就说让他借给我10万元过节用，我付给他利息。刘某同意了，并要3分的利息，我就答应了。随后刘某又说他想扩建厂房用他中捷塑料厂作抵押让我给他找人办贷款，我说快过年了最多给他贷100万元。2016年1月16日，刘某给其银行卡上转过来10万元,当时我没有给他打欠条。刘某给我打完钱后，我就找了黄骅河北农村信用社的主任谢玉林给刘某办贷款。当时谢玉林说刘某用中捷的塑料厂抵押贷款能贷80万元，刘某嫌少想多贷，我就又找了谢玉林，最后他同意贷给刘某150万元。在办贷款期间刘某和我说他2016年6月份才用钱扩建厂房，贷款下来让我先给他放出去。2016年2月4日，贷款下来后，刘某给其银行卡上转了100万元人民币，2016年2月5日又转过来40万元，刘某说以上10万元按3分利息，这140万元按2分利息。刘某把钱转给我后，我一开始给他找了几个人放贷款，他们都不要，后来我得病了就再也没有给刘某找人往外放贷款。这些钱我自己用了，还了一部分账，还了王海新15万元，一个姓丁的20万元，王若霞2万元，姜洪梅3万多元；一部分我买煤焦油和煤了，从山西买的；还有一部分还了银行本金和利息，剩下的钱我自己平时花了。我自己用这笔钱一开始没有告诉刘某，但一直给他利息。2017年春节前告诉他了，说钱没有贷出去，我自己用了。当时贷款期限为一年，2016年年底，贷款到期后刘某向我要钱，我没钱还刘某，就给刘某打了借条，这150万元算是我借刘某的了。2017年1月13日，刘某在黄骅农村信用社倒了一次贷款，倒完贷款后，2017年1月21日，刘某找我要钱，我当时没有钱给他，就和刘某说用自己羊三木的厂子抵押给他还账，后就和刘某签了一份房屋土地转让协议。当时和刘某签房屋土地转让协议时，我羊三木的厂子有土地证的房产因自己给别人担保已经被黄骅法院查封了，当时签协议时我就和刘某说了。但厂子的设备和没有土地证的房产没有被查封，这些足够还刘某的欠款。 2016年年底，刘某贷款快到期了，刘某来找我说农村信用社的滕主任让倒一下贷款，我说现在没有钱，刘某说滕主任有法倒贷款。2017年1月13日，黄骅农村信用社找人给刘某倒的贷款，当时找的谁倒贷款怎么说的我不知道。 我现在外欠账中有给黄少华担保的99万元，王若霞30多万元，其他的记不好了；另黄少华欠了我280万元，现在找不到人了，自己厂子也赔了，没有办法偿还刘某。只有把除去法院查封以外的土地和厂房卖了还他钱。 其一共有两家公司，一家是黄骅市芝贸易有限公司，另一家是黄骅市鸿源清洗服务有限公司，两家公司紧挨着，都在羊三木北面，老205国道东侧，孔店通南大港公路南侧。黄骅市鸿源清洗服务有限公司法人是我女儿王媛媛，黄骅市鸿源清洗服务有限公司的厂房设备所有权都是我的。该公司前身是黄骅市鸿源金属制品有限公司，法人是王福同。2013年因为我给王广福担保贷款，完事后不能担任两个公司的法人，2016年3月11日，变更法人为王媛媛。但是该公司是我的，一直是我自己经营。鸿源公司在东芝公司东面，两个公司紧挨着，都在一个院内，鸿源公司就是为了干蒸罐，用的设备和厂房都是东芝贸易有限公司的。2017年1月21日，我与刘某签订房屋转让协议时，黄骅市人民法院查封了我黄骅市芝贸易有限公司院内有房产证的160多平方米的办公房和368平米的厂房以及办公房和厂房下面630平米的土地。其没有被查封的还有房屋12间，8个立罐、5个卧罐、一个导热油炉、10多台油泵、50千瓦的变压器一台、150吨地磅一台、彩钢板房两间，5800多平方米的厂区还有一部分厂房（都是没有土地和房产证的）。房屋12间其中4间在黄骅市芝贸易有限公司院内南面，另外8间在东芝公司北面。8个立罐中有5个在东芝公司院内，3个在鸿源公司院内，5个卧罐和一台导热油炉、一台2吨的锅炉都在鸿源清洗服务公司院内，10多台油泵有在东芝公司的也有在鸿源公司的，50千瓦的变压器在东芝公司南侧，150吨地磅在东芝公司对过，彩钢板房两间一间是地磅房，另一间是鸿源公司门卫房，5800多平米的厂区就是东芝公司和鸿源公司，一部分厂房在东芝公司，在被查封厂房的北面。 2、刘某陈述证实，2016年过春节的时候，我去羊三木大表哥王海青家，到了之后，王海青就跟我说：“表弟你筹点钱，我现在做着放贷款的业务了，我帮你放点钱，你赚点利息。”然后王海青就说他现在有1000万元在外面贷款，每月定时收利息，都是一些有偿还能力的人。当天中午吃饭时，一起吃饭的有泊庄村的书记和村长，他们一起劝说让我拿土地贷款，由王海青帮我放贷款赚取利息。然后就给我拿出来一张400万元钱的借条来让我看，看完后我就同意了，答应先给王海青10万元钱，王海青承诺每月按照3分钱的利息付息。2016年1月16日，我就从中捷农行给王海青账户汇了10万元钱，过了10多天以后王海青给我写的借条，这10万元钱第一个月没给我利息。我在2016年1月20日的时候问过信用社的工作人员我的这块地按照正常能贷多少钱，信用社的职工告诉说只能贷80万元左右，我就通过王海青的关系在黄骅市农村信用社办理贷款150万元，是以沧州临港鑫诚塑料制品有限公司的土地作为抵押，因为我是这家公司的法人代表。农村信用社也是王海青联系的，王海青和信用社的行长谢玉林关系好，我办完手续后，在2016年2月4日，这笔150万元的贷款就下来了，我直接向王海青的账户汇款100万元，当时王海青口头跟我说按照每月2分钱的利息付息。第二天，王海青又跟我说有第二个用钱的，让我再给他转40万元，还是按2分钱的利息付息，我就又向王海青的账户汇款40万元。2016年3月17日我向王海青索要那10万元的利息，当天王海青就给我的卡上汇了6000元利息，他是付了那10万元钱的二个月的利息。2016年4月25日，王海青又往我的卡上汇了2万元的利息，也没有说哪一笔钱的利息，然后直到2017年2月20日，我多次向王海青索要本金和利息，但王海青一直也没给我钱，随后王海青就把羊三木的厂子转让给我，还写下了协议，另外还给我写下了140万元的借条，从2017年2月份到4月份期间，王海青分3次向我的账户汇入31000元现金，直到现在我也找不到王海青的人了，也联系不上他了。我在王海青家看见了一张黄骅市法院的裁定书，就拿手机照下来了，裁定书就是关于王海青转让给我的厂子，这家厂子已经被黄骅市人民法院查封。王海青给我写转让协议的时候，我不知道王海青的这家厂子被法院查封了。2017年1月10日，我抵押的贷款马上到期，王海青夫妇就来我家说现在没钱还，这钱再延期一年，我没有办法就同意了，银行的利息还是由我自己还，就在这时候王海青给我补写的140万元钱的借条。 3、谢玉林证实，我于2015年7月至2016年6月份在黄骅市农商行海园支行任主任。我认识王海青，他以前在南街信用社贷过款，给他做过业务。刘某是王海青的表弟，他在海园支行贷过款。2016年2、3月份的一天，刘某领着王海青来我单位，因为和王海青以前就认识。当时刘某说是他厂子用钱贷款，我问刘某厂子干什么，他说在中捷干注塑，有土地证，没有超过两年。我说只要符合条件就贷，后就安排客户经理崔伟和其他人接待的刘某，他们还到厂子实地考察了。后来是客户经理办理的手续，当时有最高授信额，刘某办得不能超过150万元。当时这150万元是分了两三次贷出来的，具体情况客户经理们清楚。每月结息，还利息。到了6月份我就不干了。 这150万元是刘某贷的，申请人就是刘某，厂子法人、手续都是他的，地上物也是他的，两口子签的字。这笔贷款手续都符合规定。当时贷款都打到刘某账户上了，贷款期限是一年，到期后还上了，可能又重新贷的，谁经手的不知道。2017年下半年，刘某给我打过电话，说找不到王海青了，让我找王海青，我当时在石家庄看孩子了，就跟刘某说王海青从我不上班就不和我联系了，让他自己找。 4、滕钟燕证实，我于2016年8月至2017年10月在黄骅市信用社海园支行担任主任。我原来不认识刘某，他是海园信用社的客户，我来后去他的厂子摸底检查过。刘某在海园信用社贷过款，是前任谢玉林任主任时贷的，贷了100多万元。贷款收回了，贷款到期后还上贷款，刘某又重新做的贷款业务。刘某还贷款的钱从哪来的我不知道。2017年刘某从海园信用社重新做贷款业务是他自愿办理的，没有人强迫他。因为去过他厂子摸底检查过，他那有厂子、设备、产品，符合贷款的所有要求。刘某贷款的用途说是进原材料。刘某重新做的贷款业务现在没有到期，去年因为刘某还不利息了，他就违约了，我单位就到黄骅市人民法院起诉了。 5、王海新证实，王海青是我哥哥，刘某是舅家表弟。2017年1月23日，刘某给我打电话说有人上他家要钱，来了不少人，让我过去，我就去了中捷刘某家。到后看见是李俊明领着人在刘某家要账，我就问李俊明和刘某怎么回事。刘某和我说2016年1、2月份，王海青从他那拿了150万元，这150万元是用他塑料厂抵押在银行贷的款，前些天到期，王海青还不了钱，银行催要贷款，王海青就在张海明处由刘某担保借款155万元倒贷款，现在他不想再贷款了，李俊明就领着人来他家要钱了。我因为认识李俊明就让他和刘某协商，最后刘某同意贷款。他们当时写了一份还款证明，李俊明、滕钟燕和我在上面签了字（我和滕钟燕是证明人，李俊明是收款人）。还款证明的内容记不清了，只知道是王海青在张海明处借钱155万元，刘某作担保，借来的钱是用于银行倒贷款。王海青从张海明处借的155万元应该是从李俊明处拿的，还上贷款后刘某不贷款还钱，李俊明就直接来找刘某要钱了。当时打还款证明时我、李俊明、刘某、滕钟燕四个人在场。2016年1、2月份，王海青已经在孟村开发楼了，并且他还干着给大车蒸罐，应该有偿还能力。他现在干什么不知道了。王海青还不了借款，把羊三木的厂房房产设备转让给刘某抵借款这事是在他们转让完之后我知道的，是刘某给我打电话说王海青的羊三木的厂房、房产、设备转让给他了，让我给他向王海青要房我才知道的。 6、付秀丽证实，认识王海青，2013年左右我在黄骅西域饭店干，王海青去那吃饭的，不给钱欠账打条，在2015年9月份饭店不干了，王海青欠饭店饭费共计3万元多元。从饭店不干了就开始和他要钱，大约要了一年多他才付清。2016年1月19日王海青转给我4000元钱，就是还的饭费钱。 7、王若霞证实，认识羊三木四村的王海青，他跟我借了50万元，说做生意周转资金不够用，外面欠的账要不回来。当时说还我利息，年息2分钱。2016年2月6日的时候，王海青给我的账户汇入过2万元钱，当时他给我钱的时候没有说是还的本金还是利息，除此之外就再也没有给过我钱。 8、丁周东证实，2015年时我通过岳父王某3给王海青20万元钱，贷给王海青利息比银行高，年息不是一分就八厘。这20万元本金和利息都还了，是在2016年2月4日王海青给我分两笔打过来20万元。 9、姜洪梅证实，我认识王海青，自己爱好唱戏，王海青也爱好，就这样认识的。2015年，我分两次借给王海青20万元。当时没有写借条，王海青说我什么时候要他什么时候给。当时定的利息是年息1分。2016年2月4日王海青还过我2万元，2016年2月21日和3月14日分两次还了10000元，其余的有给过我2000元、500元、300元不等，我算了算王海青一共还给我36800元，他还这些钱都是给我往银行卡上汇的。 10、王春花证实，我和王海青以前是夫妻关系，2017年离婚。我认识刘某，他是王海青舅家表弟。2016年秋后，具体日子记不好了，刘某来我家找王海青要利息，具体什么事不清楚。刘某前后来过好几趟，有一次王海青让我给了刘某11000元钱，再后来刘某来找王海青没找到，刘某就和我说王海青把他的钱放出去了，收不回来，大约100多万元，我才知道王海青从刘某处借钱的事。对于2016年2月4日王海青通过银行卡给我的银行卡（卡号62×××74）上转账42万元不知情，当时我的银行卡没有在我这，这张卡不在王海青那就在儿子王学军那。 11、齐国华证实，我不认识王海青和王春花。2016年2月6日我的农行账户收到账户62×××74转来的6000元现金，这笔钱是羊三木一个叫王学军的从我的超市买了一些白酒，当时没有给钱，后来从这个账户给我打过来的钱。 12、贾肇凯证实，我不认识王海青和王春花。2016年2月4日我的农行账户上收到账号为62×××74的账户上转支过来了4万元钱，这笔钱是王学军在金百合酒吧消费还的账。 13、马永青证实，我认识羊三木羊四村的王海青，但不熟悉，他的儿子叫明蛋。王海青和他儿子在羊三木有厂子，他们从我这买的油罐车的配件，当时没有给钱，后来我和明蛋联系的，他给我转账过来的1000元钱。是在2016年2月6日给我农行账户转过来1000元钱。 14、书证河北省农村信用社借款借据、借款凭证、回单、农业银行分户账证实刘某从农村信用社贷款及向王海青转款情况。 15、书证借条证实，被告人王海青向刘某两次借款150万元。 16、书证借条、河北省农村信用社回单证实，被告人王海青作为借款人，刘某作为担保人向张海明借款用于倒贷款情况。 17、本院（2016）冀0983执字第1006号执行裁定书、（2016）冀0983民初1285号民事裁定书、黄骅市不动产登记中心证明、资产评估报告书证实，被告人王海青与刘某2017年1月21日所定协议中王海青名下的厂房368.1平方米、办公室160.93平方米、土地630平房米于2016年已被黄骅市人民法院查封，评估价值为562785元。 18、书证房屋土地转让协议 内容显示：“甲方（受让方）：刘某，乙方（转让方）：王海青一、王海青房屋坐落位置于老205国道东羊三木四村北头路东，院落南北长50米，东西长56.5米；二、王海青转让给刘某房屋、院落（土地）、所有设备、设施。具体如下：房屋10间、罐共8个，前后院全部设施房屋。三、双方同意转让费160万元；四、王海青借刘某人民币本息160万元。甲方用该债权抵顶转让费，乙方将上述厂房院落（土地）设备交付后，乙方欠甲方的债务消灭。” 19、书证中国农业银行银行卡交易明细清单、业务凭证、海兴县农村信用联社对账单证实被告人王海青收到刘某款项后向外转款情况。 20、黄骅市价格认证中心价格认定不予受理通知书证实，对于被告人王海青与刘某所签转让协议中除被法院查封以外的财产（位于老××国道东羊××村××南北××、东西××院落、房屋××、立罐8个，卧罐5个、导热油炉1台、油泵10台，锅炉1台）由公安机关委托物价部门进行鉴定，但经现场查验及查看公安提供的材料，因以下原因无法进行价格认定：1、无合法有效的权属证明；2、无完整详细的施工资料；3、设备无原始资料，状况不明确。综上，该项委托不具备价格认定的必要条件，黄骅市价格认证中心决定不予受理。 21、黄骅市行政审批局内资企业登记基本情况表证实，黄骅市鸿源清洗服务有限公司法定代表人、股东为王媛媛。 另有户籍证明、离婚登记审查处理表在案佐证。 以上证据经过庭审质证，通过对以上证据进行分析，被告人王海青与刘某在贷款前商量由刘某向银行贷款，后由王海青帮刘某向外放贷。但在刘某从银行贷出150万元并转给王海青后，王海青并未将该150万元向外放贷，而是用于自己归还欠账及平时花费。在贷款到期后王海青无法偿还上述款项，刘某多次催要无果后，王海青又与刘某达成房屋土地转让协议，将其所有的厂子的全部房屋、设施、设备转让给刘某，但其隐瞒了其中有土地证和产权证的土地和房屋已被法院查封的事实，而剩余的土地、房屋和设备由于没有产权证明无法进行作价，同时王海青所转让的厂房、设备中部分属于黄骅市鸿源金属制品有限公司，而该公司出资人和法人为王媛媛，并非被告人王海青。综上，可以认定被告人王海青主观上具有非法占有的故意，客观上实施了采取了虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取被害人刘某150万元的行为，被告人王海青的行为应构成诈骗罪。 本院认为，被告人王海青以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取私人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。关于被告人及辩护人辩称王海青不构成诈骗罪的意见，未能提供相关证据，且与查明事实不符，本院不予采信。关于诈骗数额，被告人称已偿还部分款项，但未提供充分证据予以证实，本院不予采信。但在本案中，被害人刘某认可被告人王海青已给付其57000元，因此该57000元应从指控的诈骗数额150万元中予以减除，被告人王海青实际诈骗数额为1443000元。依法责令被告人王海青退赔被害人刘某损失1443000元。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第五十五条、第五十六条之规定，判决如下： 一、被告人王海青犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十万元，剥夺政治权利二年。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。） 二、责令被告人王海青退赔被害人刘某损失1443000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省沧州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  侯 新 审 判 员  胡建英 人民陪审员  贾飞燕 二〇一九年八月二十七日 书 记 员  姜 杰