文书内容江西省宁都县人民法院刑 事 判 决 书（2019）赣0730刑初208号公诉机关江西省宁都县人民检察院。被告人赖爱红，曾用名赖苹，男，1972年6月1日出生，汉族，高中文化，宁都县房产局职工，户籍所在地江西省赣州市宁都县，家住宁都县，因涉嫌诈骗罪，于2018年10月23日被宁都县公安局刑事拘留，经宁都县人民检察院批准，于同年11月23日被宁都县公安局依法执行逮捕。现羁押在宁都县看守所。辩护人黄斌，江西翠微律师事务所律师。被告人周继倩，绰号“西瓜皮”，女，1967年11月29日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地江西省赣州市宁都县，家住宁都县，因涉嫌诈骗罪，于2018年10月19日被宁都县公安局刑事拘留，经宁都县人民检察院批准，于同年11月23日被宁都县公安局依法执行逮捕。现羁押在瑞金市看守所。江西省宁都县人民检察院以宁检公诉刑诉〔2019〕203号起诉书指控被告人赖爱红、周继倩犯诈骗罪，于2019年6月3日向本院提起公诉。本院于2019年6月4日审查立案，并依法组成合议庭，于2019年6月27日公开开庭审理了本案。宁都县人民检察院指派检察员谢晓英出庭支持公诉，被告人赖爱红及其辩护人黄斌，被告人周继倩到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：被告人赖爱红与被告人周继倩共同诈骗十七起，诈骗金额774000元。2012年期间，被告人周继倩认识了时任宁都县房地产管理局房地产投资公司职工被告人赖爱红，赖爱红自称其可以利用职务之便为他人申请到位于宁都县梅江镇北门的廉租住房或店。两人商定：由周继倩负责出面收集申某租房人员的资料和费用，每申请一套住房，赖爱红得好处费6000元，每申请一间店面，赖爱红得好处费5000元，其余归周继倩。自2012年上半年至2014年年底，被告人赖爱红明知自己无能力为他人申办成功廉租住房或店面，仍与周继倩先后多次以帮助他人申某租住房或店面为由，骗取十八名被害人共计人民币774000元。2016年期间，当多名被害人多次找到周继倩要求退款时，其中被告人赖爱红退还赃款270900元，被告人周继倩退赃50000元。被告人赖爱红单独诈骗一起，诈骗金额40000元。2018年7月份赖爱红称其有能力帮助李某3申请到宁都县梅江镇北门公租房，但需要缴纳每套2万元的申办费用。后李某3以其本人及其亲戚李某1的名义找赖爱红申办两套公租住房，并先通过银行转账40000元给被告人赖爱红。2018年9月，李某3多次向赖爱红询问公租房申请的进展情况，赖爱红均推脱称事情正在办理之中。经侦查员向宁都县房产局调查发现，未发现李某3、李某1有申请公租房的记录。公诉机关认定上述事实提供物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、视频资料、电子数据等证据所证实。公诉机关认为，被告人赖爱红、周继倩以非法占有为目的，采用虚构事实和隐瞒事实真相的方法，诈骗他人财物，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人赖爱红、周继倩具有部分坦白情节可以从轻处罚，同时具有部分退赃也可以酌定从轻。被告人赖爱红辩称，对公诉机关指控的共同诈骗事实没有异议，也自愿认罪；但对公诉机关指控其单独诈骗的犯罪事实有异议。辩称其与李某3之间是正常的民间借贷关系，他也出具了借条给李某3。其辩护人提出被告人赖爱红与被告人周继倩是分别诈骗，两人之前没有商量，所有的被害人都是被告人周继倩联系，钱也是被告人周继倩收取，被告人赖爱红只收取每套6000元好处费（共计42套，金额为29.2万元），案发前退赃27.02万元。被告人周继倩收的钱以及案发前退赃的钱，不应计算为被告人赖爱红的诈骗金额。因此，被告人赖爱红的诈骗金额只有2.11万元。李某3的四万元，被告人赖爱红与李某3各持己见，同时只有被害人陈述，没有其他证据加以佐证。因此，该四万元是正常的民间借贷，不能认定为被告人赖爱红的诈骗。综上所述，建议合议庭判处被告人赖爱红三年以下有期徒刑。被告人周继倩对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，并当庭自愿诉罪。经审理查明：一、被告人赖爱红和被告人周继倩共同诈骗事实。2012年期间，被告人周继倩认识了时任宁都县房地产管理局房地产投资公司职工的被告人赖爱红，赖爱红自称其可以利用职务之便为他人申请到位于宁都县梅江镇北门的廉租住房或店面。两人商定：由周继倩负责出面收集申某租房人员的资料和费用，每申请一套住房，赖爱红得好处费6000元，每申请一间店面，赖爱红得好处费5000元，其余归周继倩。自2012年上半年至2014年年底，被告人赖爱红明知自己无能力为他人申办成功廉租房或店面，仍与周继倩先后多次以帮助他人申某租住房或店面为由，收取被害人黄某1、黄某2、曾某、肖某、黄某3、刘某1、郑某、李某2等18名被害人申某租房（或店面）的身份资料和费用共计人民币774000元。被告人周继倩在收到前述被害人身份资料和费用后，分多批次交付给被告人赖爱红。赖爱红收到资料和办理费用后，也未着手申办，还将收取的费用用于其本人平时开销及归还个人债务。在多名被害人询问申办进度时，编造上头查得紧、负责人更换等理由进行推脱和拖延退款时限。被告人周继倩则将分得的诈骗款用于其本人治病及生活开销。2016年期间，当多名被害人多次找到周继倩要求退款时，周继倩找赖爱红商量，后某以现金存款方式将116900元赃款退给被告人周继倩，将154000元赃款退给被害人黄某2。被害人黄某2收到赖爱红的退款后，自己垫出30000元，将这184000元陆续退还给其帮忙办理廉租房（店面）的被害人李某2、张某1、刘某1、黄某4、黄某5等人。周继倩则将50000元赃款退给曾某、杨某2、谢某2，周继倩的女儿、曾某各代周继倩退赃10000元给肖某，其余赃款未退还。其中：1、2012年上半年，被告人周继倩以只需要支付每套住房12000元的申办费用，其能够通过关系帮他人申办到位于宁都县梅江镇北门的廉租房为幌子，骗得被害人黄某1（黄某6）两套廉租房的申办费24000元。2、2013年1月20日、11月20日，被告人周继倩以自己认识宁都县房产局的工作人员，有能力帮助他人申某租住房或店面为由，骗得被害人黄某2和黄某7姐弟俩三套廉租住房和四间廉租店面的申办费共计186000元。3、2013年2月25日，被告人周继倩以自己认识在宁都县房产局的领导，只要交20000元钱则可以不用通过摇号分房的方式直接获取一套位于宁都县梅江镇北门的廉租住房为由，骗得被害人曾某一套廉租房的申办费20000元。至2016年4月份，周继倩退还曾某20000元。4、2013年2月26日，被告人周继倩以只要缴纳20000元钱其便能通过内部关系帮他人申办到一套廉租房为由，通过曾某介绍，骗得被害人肖某一套廉租住房的申办费20000元。2016年11月10日，周继倩的女儿谢某1帮周继倩退款10000元给肖某，另外由曾某负责支付10000元给肖某。5、2013年2月份，被告人周继倩以只要每套住房缴纳22000元、每间店面缴纳30000元的费用，其便能通过关系为他人申请到宁都县梅江镇北门的廉租房及店面为由，骗得被害人黄某3一套廉租住房和一间廉租店面的申办费52000元。6、2013年上半年，被告人周继倩以只要每套住房缴纳22000元、每间店面缴纳30000元的费用，其便能通过关系申请到廉租住房和廉租店面为由，骗得被害人刘某1三套廉租住房及三间廉租店面的申办费156000元。2016年期间，被告人赖爱红通过黄某2退还30000元给刘某1。7、2013年6、7月份，被告人周继倩以只要每套住房缴纳22000元费用，其便能通过关系申请到廉租住房为由，骗得被害人黄某4一套廉租房的申办费22000元。2016年期间，被告人赖爱红通过黄某2退还22000元给黄某4。8、2013年10月份左右，被告人周继倩以只要每套住房缴纳22000元费用，其便能通过关系申请到廉租住房为由，骗得被害人黄某5两套廉租房的申办费44000元。2016年期间，被告人赖爱红通过黄某2退还了22000元给黄某5。9、2014年1月份，被告人周继倩以只要每套住房缴纳20000元费用，其便能够通过关系申办到廉租房为由，骗得被害人谢某2一套廉租住房的申办费20000元。2016年7月2日，周继倩退还10000元给谢某2。10、2014年3月26日，被告人周继倩以认识在宁都县房产局的领导、只要交20000元钱则可以不用通过摇号分房的方式直接获取一套位于宁都县梅江镇北门的廉租房为由，骗得被害人郑某一套廉租房的申办费20000元。11、2014年5月份，被告人周继倩以只要缴纳22000元费用，其便可以通过关系办理到一套廉租房为由，骗得被害人杨某1一套廉租房的申办费22000元。12、2014年8月份，被告人周继倩称能帮他人申请到位于宁都县梅江镇北门的廉租房，只需要缴纳每套廉租住房22000元的申办费用即可，骗得被害人张某1三套廉租房的申办费66000元。2016年间，被告人赖爱红通过黄某2等人将66000元退给张某1。13、2014年期间，被告人周继倩以只要每套住房缴纳22000元费用，其便能通过关系申请到廉租住房为由，骗得被害人黄某9一套廉租住房的申办费22000元。14、2014年期间，被告人周继倩以只要每套住房缴纳20000元费用，其便能通过关系申请到廉租房为由，骗得被害人杨某2一套廉租房的申办费20000元。2016年期间，周继倩退了20000元给杨某2。15、2014年期间，被告人周继倩以只要支付6000元费用其就可以帮他人更换到有阳台的廉租房为由，骗得被害人廖某1用于更换廉租房的费用6000元。16、2014年期间，被告人周继倩以只要每套住房缴纳30000元费用，其便能通过关系申请到廉租房为由，骗得黄某10一套廉租房的申办费30000元。2014年年底，因黄某10老家建新房，遂将此廉租房名额转让给被害人张某2，张某2支付了黄某10人民币30000元。17、2014年7、8月份，被告人周继倩以只要每套住房缴纳22000元费用，其便能通过关系申请到廉租住房为由，骗得被害人李某2两套廉租房的申办费44000元。2016年期间，被告人赖爱红通过黄某2退还44000元给李某2。二、被告人赖爱红单独诈骗事实：2018年7月份，被害人李某3在宁都县房产局帮亲戚办事时遇见了在宁都县房产局上班的朋友即被告人赖爱红，在赖爱红的帮助下，李某3亲戚的事很快办妥。之后，赖爱红称其有能力帮助李某3申请到宁都县梅江镇北门公租房，但需要缴纳每套公租住房2万元的申办费用。后李某3以其本人及其亲戚李某1的名义找赖爱红申办两套公租住房，并先后于2018年8月4日和同年8月24日通过网上银行向赖爱红的中国农业银行账户分两次共转账4万元申办费用。赖爱红收款后，未出具任何凭证给李某3。2018年9月，李某3多次向赖爱红询问公租房申请的进展情况，赖爱红均推脱称事情正在办理之中。经侦查员向宁都县房产局调查发现，未发现李某3、李某1有申请公租房的记录。综上，被告人赖爱红和被告人周继倩共同实施诈骗17起，单独诈骗1起，合计涉案金额814000元，其是赃款224000元；被告人周继倩同被告人赖爱红实施诈骗17起，合计涉案金额774000元，其个人退还赃款60000元。被告人赖爱红归案后，如实供述了其同周继倩实施诈骗的部分犯罪事实，拒不供认其单独诈骗犯罪事实；被告人周继倩归案后，如实供述了其同赖爱红实施诈骗的大部分犯罪事实。认定上述事实的证据如下：1.物证苹果手机一部、三星手机一部、华为牌手机一部、中国工商银行卡二张、中国建设银行卡一张、中国邮政储蓄银行卡一张、中国银行卡一张、邮政存折一本、假身份证一张。2.书证（1）受案登记表19份。证实被害人郑某、曾某、黄某2、肖某、黄某7、黄某8、杨某1等19位被害人先后报案登记情况。（2）犯罪嫌疑人基本情况。证实犯罪嫌疑人赖爱红、周继倩的家庭、社会经历等基本信息。（3）赖爱红、周继倩归案情况说明、传唤证。证实周继倩被列为网上逃犯后被抓获归案，赖爱红传唤到案。（4）黄某2提供的周继倩出具的收条两张。证实周继倩分别于2013年11月20日收取黄某2预定店面款12万元、2013年1月20日收取黄某26万元。（5）谢某2提供的周继倩出具的收条一张。证实2014年元月9日周继倩收取谢某22万元人民币的事实并于2016年7月2日退款1万元给谢某2，证明人温某2。（6）黄某3提供的其农商银行卡的交易明细。印证其陈述，证实其于2014年2月27日、28日转账3.2万元给黄某2（用于办理廉租房）的事实。（7）借款协议2份。证实赖爱红向朱某借款的情况。（8）李某3提供的转账记录和被害人李某1身份证复印件。该书证印证了李某3的陈述。（9）犯罪事实统计表。侦查机关对本案犯罪嫌疑人赖爱红、周继倩的犯罪事实所做统计，共同诈骗774000元。（10）被害人黄某2的农商行账号银行流水。证实被害人向周继倩打款的情况。（11）宁都县房地产管理局出具的情况说明（叁份）。证实赖爱红系宁都县房地产管理局下属单位宁都县房地产开发公司正式职工，现在宁都惠佳物业管理有限公司上班，主要负责城北公租房的合同签订、房租收缴及安全生产工作；宁都县“沐春苑”保障房小区建有公租房2170套，于2013年开工建设，2015年竣工并开始分配，其中第4栋、5栋、6栋为廉租房，2017年棚改安置为最后一批，因保障房属动态管理，目前仍有少量待分配。该局城北保障房有店面出租，但没有店面出售。招租方式为公开招租，公开招租不成的店面就协议出租，协议出租的流程为租赁意向者到城北保障性住房服务中心洽谈，租金标准通过局领导班子会研究决定后缴纳租赁保证金，签订租赁合同。李某3（身份证号）、李某1（身份证号）自2018年以来，没有在“沐春苑”住的相关资料。郑某、杨素娟、曾某、肖某在城区2014年度无申请梅江镇北门“沐春苑”廉租房、公租房记录（含其为家庭成员），2014年前无申请北门“安惠园”廉租房（不包含其为家庭成员）。（12）关于不符合保障性住房租赁资格承租户移送法院起诉的情况说明（宁都县房地产管理局出具，附判决书三份）。证实宁都县房地产管理局根据赣州市审计局《关于宁都县2017年保障性安居工程跟踪情况的审计决定》经诉讼清理出的空置房屋（沐春苑保障房三套），主要用于解决宁都县重点工程项目建设拆迁户，梅江镇居民在2015年摇号落选人员，危旧公房承租户更換安置及特别困难无房群众等。（13）赖爱红、周继倩的农商行、工商银行、邮政银行流水。证实赖爱红的资金往来和周继倩的资金往来情况。（14）公告、办案情况证明。周继倩发送给赖爱红的手机短信显示周继倩共收集55套廉租房和8间廉租房小区店面的费用和材料拿给赖爱红去申某租房，并在该聊天记录中提到过相关被害人姓名，但由于没有确切的申请人员名单，宁都县公安局无法对所有被害人进行询问，故该局侦查员于2018年12月10日在宁都县梅江镇北门廉租房小区门口张贴了公告，告知相关被害人于法定时限内到宁都县公安局报案，截止2019年2月22日，只有部分被害人报案，其余被害人未至该局报案。宁都县公安局向县房地产管理局调取被害人李某3、李某12018年相关申请廉租房或公租房记录时，宁都县房地产管理局工作人员称自2018年以来的申请材料现不在该局保存，其在系统查询后，未发现李某3，李某1的申请记录，仅出示李某3、李某1未居住在沐春苑的相关证明。（15）接受证据材料清单。①黄某2提供的其农商行银行卡流水7张及赖爱红向周继倩账号存款凭证复印件4张、申某租房人员名单）。证实通过黄某2找周继倩帮忙申某租房的人员有刘某1、黄某1黄某12、李某2、李某5、黄某13、崔某、陈某1、张某1、过书琪、过武超、黄某14、黄某10、黄某3、雷某。②郑某提供的收条1张、郑某与周继倩的手机短信息16张。证实周继倩于2014年3月26日收取郑某人民币2万元及因周继倩未办理到廉租房，两人短信争吵的情况。③肖某提供的收条1张。证实2013年2月25日周继倩收取其人民币2万元。④李某6提供的手机短信息6张。证实李某6（肖某）催促周继倩办理廉租房一事或要求退钱，周继倩以各种理由推脱的情况。⑤收条复印件5张、三星牌白色手机一部，光盘一张，（谢某1提供）。证实周继倩2014年10月27日收取温某3、温某4人民币3万元，并于2016年5月该款退还；证实周继倩2013年4月11日收取谢某3人民币2万元、2013年2月25日收取李某6人民币2万元、2013年3月10日收取喻某人民币2.2万元、2014年7月8日收取卢过房人民币4.4万元。曾某、谢某1于2016年11月10日将李某6（肖某）的2万元退还（各垫付1万元）。（16）宁都县人民政府办公室关于印发宁都县城区2014年廉租住房申请和分配方案的通知；宁都县人民政府办公室关于印发宁都县城区2014年公共租赁住房申请和分配方案的通知。证实申请廉租房的申报资格和受理报名、初审、复审、登记、摇号等程序及其他规定。公租房的申请条件和受理报名、初审、复审、登记、摇号等程序及其他规定。（17）扣押清单：扣押赖爱红的工商银行汇款凭证三张、工商银行自动柜员机客户凭条三张、手机一部。证实赖爱红退款116900元给周继倩的情况。（18）常住人口登记表、前科证明各2份。证实周继倩于1967年11月29日出生等身份情况，无违法犯罪记录；证实赖爱红于1972年6月1日出生等身份情况，无违法犯罪记录。（19）办案情况说明。证实在周继倩发给赖爱红的手机短信里提到相关申某租房信息人员谢某3、赖某1等人，办案民警通过赣州市人口信息管理系统输入姓名检索方式搜索谢某3、陈某2、赖某1等信息进行查询，在查询到的同名同姓人员名单中，部分未能查询到该人员及其家属的联系方式。部分有联系方式的，办案民警通过电话联系对方，对方称其本人或其家属未申请过廉租房或公租房。3.证人证言（1）詹某的证言。证实二、三年前的一天，郑某带了周继倩到她经营的“肥仔商行”里聊办理廉租房事宜。郑某拿了2万元现金给周继倩，周继倩则开具了一张条子给郑某。随后，其跟随周继倩她们去梅江镇北门看了廉租房户型。后来郑某到其店内坐时经常会打电话给周继倩询问办理廉租房的进展，但周继倩每次都推脱没有办理下来。今年，郑某要求周继倩将钱退还给她，其不想办理廉租房了，但周继倩一直未将钱退还给郑某。詹某辨认了周继倩。（2）廖某2的证言。证实在2012年周继倩在其女儿谢某1（廖某2的儿媳妇）家提出她在帮人办理廉租房，看看有谁需要办理，她认识房产局的领导，可以搞到内部指标。后廖某2的妹妹廖雪凌想办理2套廉租房，需要缴纳4万元的费用，但是周继倩说廖雪凌照顾谢某1很辛苦，就说每套房子少收5000元，意思就是廖雪凌只需要缴纳3万元就能购买到2套廉租房。廖雪凌听到这个后同意了，当时廖雪凌称自己没有那么多钱，周继倩还说她自己可借5000元给廖雪凌，意思廖雪凌只需要支付周继倩2.5万元就可以了。之后又介绍了廖某5、曾某、曾某的侄女、曾某的朋友、贺某（喻某）、卢过房等人找周继倩办理廉租房事宜并交纳每套廉租房1.5万元、2万元、2.2万元不等的费用给周继倩，周继倩一直未把廉租房办理下来。同时证实周继倩称把钱交给了房产局的人，弄不到房子会把钱退回来。因后来打不通周继倩的电话，从2016年至今，其和谢某1陆续归还了廖某53万元、喻某2.2万元、卢过房4.4万元、曾某的侄女1万元。廖某2辨认了周继倩。（3）谢某1的证言。证实提供其母亲周继倩写给廉租房申办人谢某3、温某3、温某4等人的收条及其母亲当时使用的一部白色三星手机。该手机里存有其母亲和宁都县房产局一个姓赖的人的通话录音及短信来往，还有一个光盘，光盘里有三段视频，系其母周继倩送钱给姓赖的人时其母偷录的，并拷贝在了其平时使用的电脑F盘里。2016年左右，其家里经常有人来要求其母还钱，称其母亲在几年前帮他们办理廉租房收了他们的钱，但是房子一直没有办下来。钱也没有退给他们。有些办理廉租房的人是其婆婆廖某2介绍给其母亲周继倩的，也有其婆婆家的亲戚。周继倩通过其本人还了一部分人（温某3、温某4和谢某3等人）的钱4万多元，并拿到了当时其母打给对方的收条。而后经常有人到其家要求还钱。之后近一年时间，其联系不上周继倩。到2017年11月份，其联系上了其母，其母才说有一个房产局的人一起帮他人办理廉租房收取了他人的钱，她把大部分钱都给了房产局那人，但房产局那人没打收条。2017年至今，其和婆婆廖某2陆续帮周继倩归还了10多万元钱。（4）温某1的证言温某1代其表姐张某1报案称：2014年期间，其和其老公黄某7在谈恋爱。到了当年5、6月份，其表姐张某1获悉黄某7的姐姐有关系能办到廉租房，就通过其牵线搭桥找黄某2帮忙办理廉租房。黄某2问过其朋友“西瓜”（周继倩）后回复说可以帮她办理到三套廉租房，每套廉租住房2.2万元费用，共6.6万元。之后张某1将办理廉租房的费用6.6人民币以微信转账5万元和银行转账1.6万元方式转给了其本人，其随后将这6.6万元通过其工商银行账户转账至了黄某2的银行账户中，并告诉黄某2，张某1办理三套廉租房的户口等资料放在黄某2的母亲家中。其听黄某2说张某1的三套廉租房可当年办理下来并交付使用。但是到了年底一直都没有办理下来。其和张某1等人询问黄某2是否能办理下廉租房。黄某2说办理费用和资料全部给了她朋友“西瓜”。但是“西瓜”还没有办理下来。到后来就联系不上“西瓜”了。现在听说诈骗嫌疑人“西瓜”被公安机关抓获了。其听张某1说她提供了她本人的户口本和她小孩过书琪、过武超的户口本去办理廉租房的。后来，因为廉租房没有办好，黄某2便退还了6.6万元给其本人，其再退给了张某1。同时证实黄某7通过黄某2办理了两套廉租房和一个店面，廉租住房2.2万元／套，店面3万元一个，黄某7拿了7.4万元给黄某2，黄某7和黄某2的廉租房和店面至今未办理下来，办理费也没有退回来。黄某2没有能力办理下廉租房。通过黄某2之手去办理廉租房的十多二十户人都没有听说谁的廉租房办理下来了。（5）廖某3的证言证实其通过杨某1找一个姓黄的妇女帮其妹妹廖某1以6000元费用更换廉租房一事，而该妇女又把6000元钱给了另外一个人办理，更换廉租房的事情拖了多年没有办成，又未把钱退回的情况，和廖某1、杨某1的陈述相印证。（6）李某4的证言证实其老婆黄某10从她侄女黄某2处获悉黄某2的一个朋友有能力帮他人申办到宁都县梅江镇北门的廉租房，只需要缴纳每套住房3万元和梅江镇城镇户口就行，黄某10便找黄某2出面请她朋友帮忙申请1套廉租住房，并通过其本人的农村信用社账户向黄某2的农村信用社账户上转账了3万元，同时将其老婆的身份证和户口本拍给了黄某2。黄某2收到钱后，未出具任何凭证，只是保证这个事情能办成，很稳妥，他们就相信了。后因其老家建了新房，黄某10就把该廉租房名额转给了她哥哥张某2，张某2将3万元给了其本人。后房子多年未办下来。到最近一两年其问黄某2时，黄某2说她也找不到人，她自己也上当受骗了。（7）朱某的证言证实2012年左右，赖爱红以需要资金周转名义向其借款6万元，并出具了借条，约定月利率为1.5%；2014年左右，赖爱红以买房名义向其借款10万元，约定月利率为1.5%，只支付了一部分利息。至2017年8月16日，两人经核对，其中10万元借款赖爱红有5万多利息未付，于是赖爱红将这5万多利息算作5万元整，然后转为本金，连同之前的10万元借款本金补写了一张15万元的借条给其，将之前的借条撕毁。赖爱红每年都会重新补写借条。到目前为止，赖爱红还欠其21万元未还。朱某辨认了赖爱红。4.被害人陈述及辨认笔录（1）郑某陈述及辨认笔录2014年3月份，其被周继倩以可以弄到廉租房为由诈骗了20000元钱及事实经过。2014年3月份，周继倩说她有关系能申请到北门的廉租房，骗郑某拿了20000元疏通关系的费用给她，至今未申请到廉租房，也不肯将钱退还。起初周继倩说能在2014年10月份之前申请到一套北门的，坐北朝南、光线和楼层都很好的，仅需0.7元／平方米租金的廉租房；后又推托其能在2015年10月份之前可以弄到一套位于北门的电梯楼廉租房，租金为1.9元／平方米。期间还叫郑某向他人宣扬她可以帮人家解决廉租房事宜，周继倩说她手上有50套廉租房的指标。郑某介绍了杨某2和赖某2找周继倩办理廉租房一事，周骗得了杨某230000元钱，骗得赖某29000元钱。又通过廖某2介绍骗得曾某20000元钱，但其把骗取杨某230000元钱和曾某的20000元钱退还给了她们。据说，周继倩在宁都县以帮忙办理廉租房为由诈骗了五、六十户人，郑某知晓的找周继倩办理廉租房而被骗的有杨某2、赖某2、曾某、曾某的侄女五人。郑某是通过廖某2介绍知晓周继倩有关系可以办理到廉租房的，在中山南路詹某的“肥仔超市”里拿了20000元现金给周继倩的。当时詹某在场知晓此事，周继倩打了一张收条。周继倩说她有关系，与那经手办理此事的六个人都熟悉，并叫大家不要问那么多，只要有房子住就可以。还说交了20000元钱的人不需要摇号就能弄到一套北门的廉租房。郑某知道申请廉租房需是低保户、下岗职工和低收入人群。郑某曾提出其不符合条件，但她说现在不是低保户而住在廉租房小区的人很多，说她有关系可以帮忙搞好。郑某先后提供了两次资料（身份证、户口本、离婚证、租房协议的复印件）给周继倩。被害人郑某辨认了周继倩以及介绍其找周继倩的廖某2。（2）曾某陈述农历2013年正月，其经朋友廖某2介绍认识了周继倩，周继倩称有关系能帮其办理到一套宁都县梅江镇北门廉租房，但要收取20000元的费用。后其又让周继倩帮其侄女肖某弄一套廉租房。一天后，其和肖某、周继倩相约在廖某2家见面，其和其侄女婿李某6相继将20000元现金交付给了周继倩用于各办理一套廉租房，周继倩各出具了收条给她和李某6。交款时，曾某问周继倩何时能够弄到廉租房。周继倩说北门的电梯楼廉租房现在还建到第五、六层，总共要建十八层，等房子建好了别人能拿到钥匙就可以拿到房子钥匙，并且说她是通过关系先把好楼层和好环境的房子挑出来了，无需通过摇号的方式获取廉租房。周继倩还说她们挑剩后的房子就归那些人去摇号，叫大家不用担心，需耐心等待而已，还说到交房时需要提供户口本给她。至2016年4月份，其见周继倩仍未帮其办理到廉租房，便要求周继倩退款。周继倩说钱她已经交给了房产局办事的领导，需等房产局的领导退钱给她后再把钱退还给大家。在其再三催逼下，廖某2出面周继倩退还了20000元钱给她。其找周继倩办理廉租房的数天后其又介绍了肖英秀找周继倩帮忙办理廉租房，之后，其带着肖英秀母女至廖某2家，肖英秀当面拿了20000元钱给周继倩用于（以其女儿肖燕名义）申请办理一套梅江镇北门的廉租房，周继倩打了收条给肖英秀。因未弄到廉租房，肖某和肖英秀也找周继倩退钱。到今年（2018年）四月底五月初，也由廖某2出面把肖英秀交的20000元现金退还给了肖英秀。答应会在今年5月底把钱退给肖某，但至今都没把钱退给肖某，并以各种理由拖延和拒不退款等。其知道申请廉租房需是低保户、下岗职工和低收入人群。曾对周继倩和廖某2提出过其不符合条件，但她们都说她们之前帮很多有多套房子的人都搞到了廉租房，只要交钱后不用去费心，只等入住便可。曾某辨认了周继倩以及介绍其找周继倩的廖某2。（3）肖某的陈述2013年期间，其婶婶曾某问其是否需要办理廉租房，并称其朋友廖某2的亲家母周继倩有关系能办到县城北门的廉租房，但是要收取20000元的费用。其同意后，其丈夫李某6便在曾某的带领下至廖某2家与周继倩见面，并交了20000元现金给周继倩用于办理一套廉租房，周继倩出具了收条给李某6。至2016年4月份，其见周继倩仍未帮其办理到廉租房，便要求周继倩退款，周继倩以各种理由推托，后以自己患癌症为由耍赖，拒不退还其钱款，后来电话也不接了。同时证实周继倩以帮办理廉租房为由骗走其婶婶曾某20000元钱。后经曾某催要，周继倩这20000元退还给曾某。肖某辨认了被告人周继倩。（4）黄某2的陈述2013年春节前后，其朋友周继倩见其仍在租房住，没有自己的住房，便主动向其提出可以通过房产局负责廉租房事务的干部赖爱红帮其办理到宁都县梅镇北门廉租房和廉租房店面，不管黄某2是否符合申某租房的条件，均可以办理到，且住房的楼层、朝向可以任由其挑选，但每套住房需缴纳2.2万元的办理费用（包括2000元拿钥匙时需缴纳的物业费）。每个店面需交纳3万元的办理费用。其便委托周继倩帮其和弟弟黄某7各办理两套廉租住房和两个店面，并共交纳了20.8万元现金给周继倩。其中周继倩给其打了一张6万元和一张12万元的收条。另外，黄某2介绍其亲戚黄某3、陈某3、刘某1等人共交付了45万元款项给周继倩以委托办理廉租住房和店面。其总共给了周继倩19套房子和8处店面的费用，其中18套每套2.2万元，剩余1套3万元，店面每套3万元，另外其记得杨某1介绍了一个叫廖某1的人来换房给了其6000元，其将此6000元也拿给了周继倩，总共是给了672000元。除了其自己二套廉租房二处店面，找其申请过廉租房和店面的有：温某1亲戚三套房子、刘某1四套房子三处店面、黄某5二套房子、李某2二套房子、黄某7二套房子二处店面、黄某10套房子（她这套收了三万元）、黄某3一套房子一处店面、黄某4一套房子、杨某1一套房子。至2014年底，其见周继倩仍旧没有帮其及亲戚等人把廉租房办好，多次找她，均以各种理由推脱，并躲避及将其拉黑，便意识到自己被骗。周继倩说她和赖爱红是好朋友，赖爱红是在房产局专管廉租房事务的，故不管是否符合申请廉租房的条件都可以通过赖爱红办理到自己想要的廉租房和店面。周继倩说她自己居住的廉租房也是通过赖爱红办到的，且说她还帮其他很多人办理到了廉租房。黄某2以其本人名字和其女儿李某7的名字申请办理，其弟弟黄某7的两套是以黄某7和陈团生的名字申请办理的。周继倩称到找过赖爱红帮其姐弟办理廉租房和店面，并把其交付给她的20.8万元钱全部交给了赖爱红。但赖爱红只承认周继倩到找过他帮忙办理很多人的廉租房，只得了6000元／套的套房费用，5000元／间的店面款，共40000元的费用。后来赖爱红把钱退还给了周继倩，打了12万多元的款项给周继倩。另外，赖爱红于2016年8、9月份，退了15.4万元给其本人，这些钱，包含19套房的费用和8间店面的费用。其自己垫付了3万元退还给他人。其退还了刘某13万元，李某2、李某5、黄某13、张某1、过书琪、过武超、黄某14（黄某4的女儿）、黄某5等人每人退了2.2万元。黄某2辨认了周继倩和赖爱红。（5）黄某7的陈述证实其于2013年期间，委托其姐姐黄某2办理廉租房，被宁都县梅江镇一名外号叫“西瓜”的妇女以帮助办理廉租房为由诈骗其人民币7.4万元，被诈骗的钱是以现金方式在宁都县梅江镇给西瓜的。钱给了之后，廉租房至今未办理下来，并且无法联系到西瓜，发现自己被骗。堂妹黄某3、叔叔黄某15等人通过其姐姐黄某2找“西瓜”办了廉租房。其陈述和黄某2的吻合，能相互印证。（6）黄某3的陈述其于2014年2月份左右，听其堂姐黄某2称她在宁都认识一个姓周外号“西瓜”女的，能通过关系办理到位于宁都县梅江镇北门的廉租房及廉租房店面。然后其在2014年2月份，其将其户口本以及办理廉租房所需的费用5.2万元（以现金存款）都给了黄某2，委托黄某2去帮其办理一套廉租房和一间店面。当时黄某2说办理廉租房2.2万元一套，店面3万元一套。廉租房至今未办理下来，钱也未退，并且无法联系到周姓女子，发现自己被骗。（7）杨某1的陈述其于2014年5月份左右被黄某2的一个女性朋友以办理廉租房为由诈骗其侄媳妇陈某12.2万元，被骗的钱是以现金方式在宁都县梅江镇给那个女子的，钱给了之后，廉租房至今未办理下来，并且无法联系到该女子，发现自己被骗。后来其垫付了2.2万元给陈某1。黄某2跟其说，她朋友说把申某租房的资料和费用给了县房产局上班的赖爱红。后其和黄某2去找赖爱红，赖爱红称黄某2朋友给他的钱是他借黄某2朋友的，而不是办廉租房的钱。叫我们去找黄某2的朋友，而不是找他。2014年或2015年的时候，其介绍廖某3的妹妹廖某1找黄某2的朋友（周继倩），再由黄某2的朋友通过宁都县房产局一个姓赖的职工办理廉租房换房（换一套有阳台的房子）事宜，对方要求廖某1交了6000元费用。该事情多年没有办成，钱也没有退还给廖某3。（8）谢某2的陈述证实2014年1月左右，周继倩以帮其申办宁都县梅江镇北门廉租房为由诈骗其人民币2万元。2016年退还了1万元，还有1万元至今未还。其于2014年元旦前后从其朋友熊某处获悉周继倩能够帮他人申办到宁都县梅江镇北门的廉租房，便通过熊某介绍认识了周继倩，问她能不能帮其办理一套廉租房，周继倩说她在宁都县房产局里面有熟人，答应只要每套住房缴纳2万元费用后，其便能通过宁都县房产局的工作人员直接从内部拿到廉租房指标，不管交钱的人是否符合条件，也无需通过对外摇号程序，并说交的2万元钱中她自己只得5000元，剩余的15000元系给房产局工作人员的好处费。并称其已经帮十余人办理下了廉租房，但没有说明帮哪些人办理下了廉租房。2014年1月份，其在周继倩的住处将2万元现金拿给了周继倩，周继倩收到钱后，当场出具了一张收条给他。该周姓女子说她会立即安排去帮其办理廉租房，称一个月内可以把廉租房申请下来，等房子办理下来后再通知其提供资料去签租房手续。过了一、两个月之后，电话联系姓周的女子，问她廉租房为何还没有办理下来，周姓女子说之前建好的廉租房都分配完了，要等廉租房旁边的那块空地建起廉租房后再分配了，再叫等一下。但之后一直都没有音信。到处打听得知早已经没有廉租房了，就问姓周的女子是否在骗我。那个姓周的女子说她已经把钱交上去帮办理了，以房产局的局长换人了需等待一段时间等理由进行推托。一直以来都要求周继倩退款未果。到2016年7月2日，姓周的女子通过温某2拿了一万元还他。之后其再联系周姓女子就联系不上了。廉租房一直没有办理下来，剩余的一万元钱也没有要回来。2018年10月30日，其儿子跟他说在微信上看到了公安机关抓获了一名以办理廉租房进行诈骗的周姓女子的信息，其便来报案。谢某2辨认了周继倩。（9）黄某9的陈述证实在2013年或者2014年左右，其听到其侄女黄某2有朋友可以帮他人搞到廉租房，其就以其儿子雷某名义委托侄女黄某2帮其申办宁都县梅江镇北门的廉租房。当时黄某2称办理廉租房需要2.2万元一套，只需是宁都县梅江镇的非农户口，然后交钱就行。其就给了黄某2共2.2万元以及其儿子雷某的户口本和身份证复印件。黄某2说隔一年就有钥匙拿给我们。之后的几年，一直没有搞到房子，每当其找黄某2还钱时，黄某2称钱已经给了她朋友，现在看来她自己也被骗了，并且叫其到公安机关去报案。（10）杨某2的陈述2013年或2014年，其从朋友郑某处获悉周继倩能够帮他人申办到宁都县梅江镇北门的廉租房，便通过郑某介绍认识了周继倩，周继倩称其认识房产局的人，答应只要每套住房缴纳2万元费用后，其便能通过关系为杨某2申请到廉租房。其就将2万元现金拿给了周继倩，周继倩收到钱后，没有出具任何凭证，只是告诉其等消息，之后的几年，其一直都会找周继倩问房子的情况，周继倩一直都回复说没有那么快，叫其耐心等。大概在2016年左右，其无法联系上周继倩了，于是其找到周继倩的亲戚家人。经过其多次上门要钱，周继倩就将钱转到了她亲戚账上，退回给了其2万元费用。（11）刘某1的陈述2013年期间，黄某2说她朋友西瓜皮认识一个负责办理廉租房的人，可以通过这个人办到宁都县梅江镇北门的廉租房，因此其通过黄某2委托西瓜皮以其本人、其儿子（黄某11）和女儿（黄某12）三人的名义办理三套廉租套房和三间廉租房店面，并按每套廉租房2.2万元，每个店面3万元的价格共交付了15.6万元办理费用给黄某2，并提供了其和儿子、女儿三人的户口本和身份证原件。后来西瓜皮还带其到宁都县北门有几栋房子的地方看过，西瓜皮称前面的两栋就是留给我们的廉租房。但是，至今黄某2的朋友西瓜皮仍未帮其把廉租房和店面办下来，事后也只退了3万元给其，还有12.6万元没有退还。2018年黄某2告诉其联系不上西瓜皮，可能被骗，叫其也来报案。同时证实其亲戚黄某7、黄某3、黄六秀及同村人黄某4等人也通过黄某2去办理了廉租房和廉租店面。（12）黄某4的陈述证实2013年或者2014年的六、七月份，其从同村人黄某2处获悉她有熟人可以帮他人搞到廉租房，只需要是梅江镇的城镇户口和2万元就可以申办到，且楼层可以自己选择，如果办不到就可以退钱。于是其就前后拿了2.2万元给黄某2以其女儿黄某14的名义去办理一套廉租房，其中2万元是办理房子的费用，另外2000元黄某2称是拿钥匙的费用。之后的几年里，其每年都会问黄某2房子办理的进展情况，黄某2都告诉其还在办理中，叫其等消息。直到今年（2018年）黄某2才告诉其说可能被骗了，叫其到公安机关报案。2016年8月份左右，黄某2将2.2万元钱以银行转账方式退还到其老婆李月华的邮政银行账户中。还证实其同村人黄林生、张某2也拿了钱给黄某2去办理廉租房。（13）黄某5的陈述证实2013年10月份的一天，其侄女黄某2打电话给其说她有个朋友认识办公租房的领导，她可以通过这个朋友办到宁都县梅江镇北门公租房，问其是否需要办理，每办理一套公租房需要交纳2.2万元钱。于是其叫黄某2以其两个儿子（黄某17、黄进荣）的名义办理两套公租房，并拿了4.4万元钱（现金）给黄某2。过了一年，其退了一套，只要黄某2帮其办理一套，黄某2就退了2.2万元给其。但是黄某2至今仍未帮其把公租房办好，剩余的2.2万元钱也一直未退还给其本人。（14）李某2的陈述证实2014年8月份，其委托同学黄某2找黄某2一个姓赖的熟人帮其申办宁都县梅江镇北门廉租房两套（其以本人及其父亲李某5名义申办），被诈骗人民币4.4万元。2016年12月底，黄某2退还其现金4.4万元。（15）廖某1的陈述证实大概2012年或2013年年底，其自己通过正当途径申请到了现在居住的梅江镇北门廉租房4栋801室。因该廉租房没有阳台，其不太喜欢，想更换一套。拿到钥匙之后，其就给其姐姐廖某3说了此事。后廖某3跟其说有个朋友认识一个姓黄的女人，那人称可以帮他人弄到廉租房。廖某3称如果其想换一套带阳台的廉租房就可以去找她，只需要花一点钱就可以办成。于是其委托廖某3找到姓黄的女人和她商量，后其姐姐称对方说要付6000元给她就能办好，之后其先后拿了两笔共6000元钱通过廖某3给了那个姓黄的人。对方收到钱后称一定能办成，叫其等消息。自从交钱之后的几年里，其姐姐经常打电话问那个姓黄的人事情办理的进展如何，但是那个姓黄的人都一直在推脱，到最后连电话也不接了。到现在为止，房子也没有更换好，钱也没退还。（16）张某2的陈述证实2014年下半年，其妹妹黄小英通过同村人黄某2找黄某2的朋友帮忙办理宁都县梅江镇的公租房，黄某10已经交了3万元办理费给黄某2。后黄某10因老家建了新房，就把该公租房名额转让给其本人。其就拿了3万元给黄某10，钱拿过去后，房子也未办下来，钱也没退给他。每年其都会问黄某2，刚开始的几年，黄某2会说房子正在办理，叫其等消息，直到了最近一年，黄某2称给她办理房子的人现在找不到了，可能被骗了，叫其来公安机关报案。（17）李某3的陈述2018年7月份其在宁都县房产局帮其亲戚购买公租房时，碰到了在此处上班互相认识的赖爱红，当时其亲戚的购买公租房的手续完备，赖爱红在其办事期间对其比较热心，其亲戚的事很快办好了。事情办好后，其就问赖爱红现在怎么还有公租房买卖或租赁。赖爱红说现在公租房的存量很少，主要是一部分不符合条件被清退的人员或者租赁期限到期人员腾出来的房屋。其听说有少量公租房可租赁后，就想找赖爱红帮其通过正当途径租赁到一套公租房来。赖爱红告诉其说目前沐春苑公租房小区临街靠东侧第二排的三楼刚好有一套到期腾出来的房子，之前的租赁人购买了商品房，已经搬离了，但屋内只有少量物品，近一个月内就会清理完毕。其听说后就叫赖爱红带其去看一下房子，赖爱红就拿着钥匙带其到看了这套公租房，看房后，其觉得满意，就问赖爱红要怎么才能办理下来。赖爱红说要梅江镇城镇户口的无房户，申请人提供身份证复印件和申请书，其问赖爱红要交哪些费用，赖爱红告诉其说每月只需交一百来元的租赁费，另外前。房东对房屋做了简单装修需要丰一点装修费用给前房东，第三可能怕就房东耍赖不交清租金需要后租人补交齐，赖爱红说这三笔费用可能要二万多元钱。赖爱红称要是其有意租赁一套公租房，其原意帮其全权办理，但其需给他2万余元的费用，他保证把那套公租房交付到其手上给其使用。经协商商定其交付20000元钱给赖爱红，赖爱红帮其把那套公租房租到手。其就拿了其身份证复印件给赖爱红，并当场写了一份申请书交给了赖爱红。赖爱红提供了他本人62×××70的农业银行卡给其，其当即通过手机银行从其本人农商行6226818814200002039转了20000元办理公租房的费用给赖爱红，赖爱红收到钱后并未写收据给其，告诉其说一、两个月内就能够办下来把房子交给其使用。后某又向其提供一套经法院判决原租户需要强制退租的房源，问其是否有亲戚需要办理公租房租赁，故其又帮其亲戚李某1找赖爱红办理租赁该套公租房，并于2018年10月24日通过其农商行的手机银行转账2万元给赖爱红，还提供了李某1的身份证复印件和申请书给赖爱红。赖爱红收到钱后也没有书写收据给他，称要把其和李某1的申请和身份信息上报至局里审核是否符合条件，如果符合条件就能能够在一、两个月内办理下来，并把房屋交付给他们使用。其就告诉赖爱红说其和李某1都符合申请公租房条件，赖爱红就说那完全没有问题可以办理下来，叫等消息就是。到2018年9月份，其多次向赖爱红询问办理公租房进展情况，赖爱红均推脱说事情正在办理当中。到了2018年11月份，其多次拨打赖爱红电话都无法接通，后来打听得知赖爱红因涉嫌诈骗被公安机关抓起来了，其意识到自己也可能被骗，遂来报案。其与赖爱红没有任何矛盾和经济债务纠纷。其未借过钱给赖爱红。赖爱红也未找其借过钱。其转给赖爱红的4万元是找他申请公租房的费用。李某3辨认了赖爱红。（18）李某1的陈述证实其亲戚李某3在2018年8月份左右被一个宁都县房产局的朋友以帮李某3办理公祖房为由骗走了4万元，其中2万元是其转给他帮自己申办公租房的费用。（19）黄某6、黄某1的陈述证实2012年6月左右，“西瓜皮”周继倩以帮黄某6的哥哥黄某18、弟弟黄某1申办宁都县梅江镇北门公租房为由骗走其人民币2.5万元的事实经过。当时西瓜皮称她认识宁都县房地产公司的领导，可以帮他人申办到公租房，只需要给她每套公租房1万元的申办费用即可，并且保证一定能申办到。如果申办不到可以退钱。因当时黄某1和黄某18身边都没有钱，就由黄某6拿了2万元现金给黄某1，黄某1再将2万元钱交给了“西瓜皮”。之后“西瓜皮”又称还需要再缴纳4000元给她。黄某1就再次拿了4000元现金给“西瓜皮”（西瓜皮未出具任何凭证）。另外黄某1请“西瓜皮”吃饭、泡脚花了1000余元。黄某1辨认了周继倩。（20）黄某18的陈述2012年上半年，一个女子称可以帮其和弟弟黄某1申办到两套位于宁都县梅江镇北门的廉租房，但是需要交纳每套一万元的申办费。因其和黄某1都没有钱，其妹妹黄某6拿了2.4万元钱给他们，后其弟弟黄某1交了这2.4万元的费用给那个女子，并提供了其兄弟俩的户口本复印件。之后的几年，对方都会称房子很快就会分配下来，很快就有房子住了，但是钥匙他们一直没有拿到手。每次黄某1打电话给她询问情况时，她都会以各种理由推脱。到最近几年，该女子电话都打不通了。前段时间听其弟弟说诈骗他们的这女子被公安局的抓获了。5.被告人供述与辩解（1）赖爱红的供述与辩解2014年时，其在宁都县房产局住房保障服务中心上班，专门负责宁都县梅江镇北门保障性住房的签约、收取房租、房屋维修等。其没有能力为不符合申请廉租房、公租房条件的人员申请到廉租房或公租房，其也没有利用其系宁都县房产局职工的特殊身份通过内部关系为他人申请廉租房或公租房，宁都县房产局也没有将廉租房、公租房预留不对外公布的内定指标。其于2014年6、7月份开始以帮助他人办理廉租房为由从周继倩处收取费用。周继倩跟其说如果能按正当手续成功办理到一套住房，则得好处6000元，如果能办理下一间店面，则得好处5000元。如果办理不成功，就全额退款。其不清楚周继倩共收取了多少费用。其未给周继倩明确的办理期限。在2015年10月23日之前，周继倩总共拿了55人的材料（申请人的身份证和户口本复印件给他去办理55套廉租房和8套店面，但他从未打开过那些资料。他总共收取了周继倩36.9万元（这和周继倩的供述相互印证），后来20来万，将其中8万元用于偿还其欠朱某的债务，没有出具凭证给她。这些钱周继倩具体分多少次、在何处给的，真记不清了。能记得周继倩在办公室拿了2次钱给我，另外在司法局门口，以向周继倩借款的名义，周继倩给了一次钱（8万元）。起初是想她们去办理的，但是考虑到数量太多，从正当途经肯定办不下来，所以就干脆一户都没有去办理。他把那些资料放在办公室抽屉里，没有去核实这些人的具体情况，所以也不清楚是否有人符合条件、有哪些人符合办理廉租房的标准。这些申办人的资料有一部分其退回给了周继倩，还有一部分其在换办公室时遗失了。其没有想过走不正当途经办理廉租房。期间周继倩曾提议不要签合同，随便拿几户钥匙给那些申请人来蒙混过关，但是他没有答应，也没有另辟蹊径。后来因为他没能力办理，所以就大概在2015年下半年开始退钱给周继倩。至2016年4月12日期间，还剩42人的资料与费用没有退给周继倩。到2016年4月12日之后，全部将钱退回给了周继倩和黄某2两人，其中我退了15.4万元给黄某2。其退给周继倩的所有款坝都是以现金存款方式存入了周继倩的中国工商银行账户里。另外退给黄某2的15.4万元当中的大部分也是以现金存款方式存到黄某2江西农商银行的银行卡里，另外还拿了一、二万元现金给黄某2。其曾口头上跟周继倩说过数量太多，其没能力办理成功。最早在2015年8、9月份，其在口头上或者打电话时告知周继倩其没有能力办理到廉租房。周继倩还威胁要给她损失费，除了把周继倩交付给的申某租房的费用退还给她外，额外拿了几千元的好处费给周继倩。因从未打开过那些资料，故不知道有哪些人的资料，有时周继倩会以手机短信息的方式发给他，并询问是否在近期内能帮其短信息里提及的人办理廉租房，他都是电话里明确表明无法办理，叫周继倩不要没事惹事，叫周继倩把钱和资料拿回去，但周继倩说她在外面治病，故不肯来把资料和钱拿回去。辩解其和周继倩没有商量过以帮助他人办理廉租房为由诈骗他人钱财。没有其他人从中获利。对谢某1提交的周继倩曾使用的白色三星牌手机中拍照提取的手机短信息聊天记录照片（7张）进行了阅读辨认，确定了系其本人使用137××××6611手机号码与周继倩的短信聊天记录。在2018年7、8月份时，其以前认识的一个在做保险的熟人李某3（湛某）陪着他的亲戚来其上班的地方购买公租房。其主动带着他一起跑买公租房的相关手续，最后李某3的亲戚成功地购买到了公租房。之后，其于8月份的时候，以经济困难为由向李某3借了2万元用于打麻将，李某3当场将这2万元转到了其一张中国农业银行卡里，其就当场写了一张借条给李某3。过了十几二十天，因其当时使用的一张农银行信用卡到期需要还款，其再次打电话向李某3借钱2万元，李某3同意了并转了2万元到其中国农业银行卡里。其又写了一张借条给李某3。前后向李某3借款共计4万元。在其和周继倩的短信聊天记录中，周继倩发信息告知其总共收取了55户申办人材料和资金并交给了其本人，其当时收到周继倩发的这条信息后，打了周继倩电话，向她核实了这个数字，他俩在电话里确认了数字是46套廉租房和8间廉租房店面。其从周继倩手里拿了共46户申某租房的材料和每户6000元的申办资金，共获得申办资金276000元，另外收取周继倩共8间廉租房店面的钱，每间店面收取5000元，共40000元，加上廉租房的钱共计316000元。在2016年时，其以现金存款方式退了152000元到周继倩的工商银行账户里，另外的154000元退给了黄某2的银行卡里。其未利用职务之便帮不符合申某租房条件的人员申某租房而从中获利。（2）周继倩的供述与辩解及辨认笔录2013年至2014年期间，宁都县房产局职工赖爱红对其说，他可以办理到宁都县梅江镇北门的廉租房和店面，（赖爱红当时称只要交钱就可以，就算不符合办理廉租房条件的也可以弄到），问其是否有亲戚需要办理，每办理一套廉租房他要收取15000或17000元的好处费，每办理一个店面收取25000元的好处费。同时周继倩介绍人给他办理廉租房和店面也可以另外收取适当的好处费。随后，其相继介绍了黄某2、曾某、肖某、郑某、杨某2及黄某2介绍的亲戚、其女儿谢某1的婆婆介绍的亲朋等数十人至赖爱红处办理廉租房和店面，并收取了郑某等人每套房1.5万元或2万元，每个店面3万元的费用，总共收取了六、七十万元。后称在2015年10月23日之前，其给了赖爱红共55户的廉租住房，8套店面的申请费用，每套廉租房给了他6000元，每间店面给了他5000元，总共是369000元，剩下的留给了自己。就该数目其当时发了信息给赖爱红之后，赖爱红没有回复其信息，也未打电话给其对该数目进行核对过，其认为赖爱红就表示默认了。在这个时间之后，赖爱红又以更换了领导为由，要求申请人增加申请费用。于是其又找到各个申请人又收取了每套住房2000元的费用。在这之后每增加每户2000元钱全部给了赖爱红，但是给了多少钱其记不得了。其自己从中按每套房3000元，每个店面5000元的标准抽取了介绍费后（共抽取了75000元或78000元的介绍费，用于其自己平时生活花销和看病），其分多次将剩余的资金全部交给了赖爱红，并提供了申请人的身份证和户口本复印件资料给赖爱红。后来，周继倩介绍至赖爱红处办理廉租房和店面的郑某等人在廉租房的多次摇号中均未摇中，未分得廉租房或店面，周继倩便找到赖爱红，询问相关缘由，赖爱红叫周继倩不要着急，廉租房后面的公租房附近还会再建二栋廉租房，到时候可以在那里帮郑某等人办到廉租房。赖爱红还带周继倩至其所称的还会再建二栋廉租房的地方实地查看过。在2015年左右因前面收的钱一直未办理好廉租房，被告人周继倩有所怀疑，但是因赖爱红再三保证，同时周继倩自己的患病需要钱治疗，所以周继倩就继续介绍他人到赖爱红处申某租房。郑某、黄某2等人要求退钱后，其打电话给赖爱红问怎么处理并叫他退钱，2016年夏天，赖爱红陆续几次共转10来万元到其中国工商银行卡上。其就叫女儿谢某1把钱退回给了曾某和杨某2。赖某2的退了6000元，还有9000元末退还。其有几次送钱给赖爱红时用其白色三星牌手机进行了录音录像。对其和赖爱红的聊天记录照片进行了辨认，确定了系其本人和赖爱红的聊天记录。该聊天内容反映了其和赖爱红商量办理廉租房事宜及怕申请人去报案怕出事怕坐牢催促赖爱红办理和退钱的情况。其和赖经理帮郑某等人办理廉租房的过程中，没有商量过具体如何分工，其和赖经理没有故意以办理廉租房为由诈骗也人钱财。被告人周继倩辨认了赖爱红、陪同其一起开车的温某2，指认赖爱红带其实地查看会再建两栋廉租房的地方。6.视频资料周继倩使用的白色三星牌手机中照相提取的周继倩与赖经理的手机短信聊天记录照片以及周继倩与赖爱红在车上商量的三段视频资料。证实其和赖爱红商量办理廉租房事宜及其怕出事怕坐牢催促赖爱红办理和退钱的情况。以及周继倩和赖爱红两人商量如何办理廉租房事宜，两人确认赖爱红收了46套房屋及8间店面的钱。以上证据经庭审举证、质证，本院予以确认。本院认为，被告人赖爱红、周继倩以非法占用有为目的，虚构只要交钱就可以无条件的办理廉租房和廉租店面的事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控的被告人赖爱红、周继倩犯诈骗罪的事实清楚、证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。被告人赖爱红、周继倩如实供述了部分犯罪事实，可以依法从轻处罚；案发后被告人赖爱红、周继倩部分退赃，可以酌定从轻处罚。被告人赖爱红的辩护人提出被告人赖爱红诈骗的金额为29.2万元与事实不符。被告人赖爱红与被告人周继倩是共同犯罪，主观上两被告人有非法占有的共同故意，客观上进行了分工合作，即被告人赖爱红以其是宁都县房产局职工的身份向外虚构可以无条件的办理到廉（公）租房，被告人周继倩介绍有需要的人群来办理并收取一定费用（20000元左右一套），之后两被告人进行分赃即被告人赖爱红获取每套6000元的好处费。这6000元一套的好处费是被告人赖爱红的非法获利而不是被告人赖爱红的诈骗金额。因本院对被告人赖爱红辩护人提出的这一辩护意见不予采纳。被告人赖爱红辩护人提出起诉书指控的其单独诈骗的40000元是民间借贷与事实不符，本院不予采纳。公诉机关提供了被害人李某3、李某1的陈述，两被害人的陈述相互吻合，而且被害人李某1与被告人赖爱红相互之间不认识，不可能存在借贷关系。但案发后被告人赖爱红家属代为主动退赃，可以酌定从轻处罚。综合被告人赖爱红、周继倩的犯罪事实、情节、社会危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条、第六十七第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人赖爱红犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币八万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月23日起至2029年4月22日止；罚金于本判决生效后三十日内缴纳。）二、被告人周继倩犯诈骗罪，判处有期徒刑十年两个月，并处罚金人民币七万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月19日起至2028年12月18日止；罚金于本判决生效后三十日内缴纳。）三、责令被告人赖爱红、周继倩共同退赔被害人损失53万元（详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省赣州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  符英兰人民陪审员  罗 翔人民陪审员  丁兆辉二〇一九年八月二十日书 记 员  张玲聪附一：相关法律条款《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。附二被告人赖爱红、周继倩犯诈骗罪被害人损失统计表            序号              被害人              金额（万元）              归还本金（万元）              实际损失（万元）                  1              郑淑珍              2              0              2                  2              肖珍              2              1              1                  3              黄辉              7.4              0               7.4                  4              黄荣连              5.2              0              5.2                  5              谢亦勇              2              1              1                  6              杨水保              2.2              0               2.2                  7              黄六秀              2.2              0              2.2                  8              刘凤平              15.6              3              12.6                  9              廖英华              0.6              0              0.6                  10              黄英福              4.4              2.2              2.2                  11              张富生              3              0              3                  12              黄庆华              2.4              0              2.4                  13              黄北秀              11.2              0               11.2                  14              李文华              4.4              4.4              0                  15              黄英德              2.2              2.2              0                  16              杨素娟              2              2               0                  17              张翠荣              6.6              6.6              0                  18              曾小青              2              2              0                  合计                            77.4              24.4              53