山东省郓城县人民法院刑 事 判 决 书(2018)鲁1725刑初308号公诉机关郓城县人民检察院。被告人魏建奎，男，1978年6月20日出生于山东省郓城县，汉族，大专文化，郓城四联非融资性担保有限公司法定代表人，住郓城县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年5月17日被公安机关取保候审，2017年9月15日、2018年8月9日分别被本院取保候审。被告人魏敬坤，男，1978年11月28日出生于山东省郓城县，汉族，大专文化，郓城县国土资源局职工，住郓城县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年1月17日被公安机关取保候审，2017年9月15日、2018年8月9日分别被本院取保候审。被告人苏亚欧，女，1979年11月25日出生于山东省郓城县，汉族，中专文化，郓城县市场监督管理局职工，住郓城县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年7月11日被公安机关取保候审，2017年9月18日、2018年8月13日分别被本院取保候审。郓城县人民检察院以郓检公刑诉[2017]255号起诉书指控被告人魏建奎、魏敬坤、苏亚欧犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月15日向本院提起公诉，本院于二〇一七年十二月十八日作出（2017）鲁1725刑初307号刑事判决，认定被告人魏建奎犯非法吸收众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。被告人魏敬坤犯非法吸收众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万五千元。被告人苏亚欧犯非法吸收众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。未退赔集资参与人的存款，责令被告人魏建奎、魏敬坤、苏亚欧共同退赔。被告人苏亚欧不服，提出上诉。菏泽市中级人民法院以（2018）鲁17刑终62号刑事裁定书认定原判决部分事实不清，证据不足，撤销（2017）鲁1725刑初307号刑事判决，发回本院重新审判。本院另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。郓城县人民检察院指派检察员张修敏、书记员杨得军出庭支持公诉，被告人魏建奎、魏敬坤、苏亚欧到庭参加诉讼。现已审理终结。郓城县人民检察院指控，2011年8月，被告人魏建奎、魏敬坤、苏亚欧共同出资200万元，设立郓城四联非融资性担保有限公司，同年8月15日经郓城县市场监督管理局登记注册。被告人魏建奎担任公司法人、总经理；被告人魏敬坤担任公司执行董事；被告人苏亚欧担任公司监事。自2011年10月起，被告人魏建奎、魏敬坤、苏亚欧等人在未经国家金融监督管理部门批准的情况下，通过“口口相传”、印制宣传资料和宣传黄页、印制宣传标语等宣传形式，采取与社会公众签订“保证函＋担保卡”的方式，以一分五厘的月息非法向社会公众吸收存款。至2015年8月，共非法吸收44人在四联公司存款，合计人民币427万元，至案发尚有102.6937万元的存款无法取出，给存款人造成极大损失。上述吸收的存款被告人魏建奎、魏敬坤、苏亚欧用于偿还存款人存款、发放贷款等活动。针对上述指控，公诉机关提供了户籍证明、抓获经过、存款人资料等书证；证人张某1、李某1、张某2等人证言；被告人魏建奎、魏敬坤、苏亚欧供述和辩解。公诉机关认为，被告人魏建奎、魏敬坤、苏亚欧违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院依法判处。被告人魏建奎对公诉机关指控其非法吸收公众存款的事实和定性没有异议，辩称自认识到是违法行为后，就主动采取补救措施，与存款人协商还款，分到其名下集资人的存款现已偿还。其是到公安机关自动投案，属自首。被告人魏敬坤对公诉机关指控其非法吸收公众存款的事实和定性没有异议，辩称分摊到其名下集资人的存款在初审前已全部还清，其是主动到公安机关投案，属自首。被告人苏亚欧对公诉机关指控其非法吸收公众存款的事实和定性没有异议，辩称其于公司开业一个多月后因生孩子就离开了公司，公司事务参与较少，分摊到其名下集资人的存款现已全部还清，其系到公安机关自首，系初犯，请求从轻处罚。经审理查明，被告人魏建奎、魏敬坤、苏亚欧作为股东于2011年8月发起成立郓城四联非融资性担保有限公司（以下简称四联担保公司），经郓城县市场监督管理局核准，注册经营地址：郓城县金河路西段崛起广场对过；经营范围：非融资性担保服务。被告人魏建奎任公司法定代表人、总经理，负责全盘工作；被告人魏敬坤任公司执行董事，负责宣传；被告人苏亚欧任公司监事，负责公司日常事务。四联担保公司成立后，被告人魏建奎、魏敬坤、苏亚欧在未经国家金融监督管理部门批准的情况下，通过“口口相传”、印制宣传资料和黄页等方式向社会不特定群众公开宣传，采取与存款人签订“保证函＋担保卡”的方式，承诺每月以一分五厘的利率支付利息，按时归还本金，非法向社会公众吸收存款，对外出借资金，从中赚取利息差。四联担保公司在雇用人员的参与下，至2015年8月，其中吸收张某1、李某1、张某2、侯某丽、李某3等41人65笔存款，合计人民币427万元。四联担保公司因不能再按月向集资参与人支付利息和支取本金，被集资参与人告发，郓城县公安局决定对其涉嫌非法吸收公众存款立案侦查，上述427万元存款扣减已支付的利息和被告人魏建奎、魏敬坤、苏亚欧偿还的本金,在公安机关侦查阶段尚有102.6937万元未能归还，由被告人魏建奎、苏亚欧分摊偿还。被告人魏建奎分摊偿还集资参与人魏某2、王某1、陈某3、李某4、郑某、马某、孙西延、徐某、张某1、苑兆云、王某2、王某3、王某4、杨某、李某1、肖某、倪某的存款合计79.4667万元；被告人苏亚欧分摊偿还集资参与人刘某、赵某、高某2梅、王某5的存款合计23.227万元。本案在重新审理过程中，被告人魏建奎还清集资参与人王某1、李某4、陈某3、孙某、徐某、王某2等人的存款。被告人苏亚欧还清分摊偿还的集资款项，又与被告人魏敬坤共同出资对上述魏建奎未偿还的存款（进入民事诉讼程序的除外）代为偿还。另，被告人魏建奎于2016年5月17日、被告人魏敬坤2017年1月16日主动到郓城县公安局经侦大队投案，均如实供述了非法吸收公众存款的事实。2016年7月10日济南铁路公安处菏泽南站派出所民警发现苏亚欧为网上在逃人员，经与苏亚欧电话沟通，并进行规劝，苏亚欧同意到菏泽南站派出所说明情况，民警到郓城将苏亚欧接回到所，苏亚欧供述了其参与非法吸收公众存款的事实。上述事实，有经法庭举证、质证的下列证据予以证明，本院予以确认。一、书证1.户籍信息三份，证明被告人魏建奎、魏敬坤、苏亚欧达到刑事责任年龄，具有完全刑事责任能力。2.受案登记表、立案决定书，证明案件来源系陈某1报案，2016年4月20日，郓城县公安局决定对郓城四联担保有限公司非法吸收公众存款案立案侦查。3.破案经过、魏敬坤到案情况说明、苏亚欧到案情况说明等，证明被告人魏建奎、魏敬坤、苏亚欧非法吸收公众存款被立案侦查并上网追逃后，魏建奎于2016年5月17日到郓城县公安局经侦大队自首；魏敬坤于2017年1月16日到郓城县公安局经侦大队自首；2016年7月10日济南铁路公安处菏泽南站派出所民警杜庆华根据“两网信息”查询，发现苏亚欧为网上在逃人员，经与苏亚欧电话沟通，并进行规劝，苏亚欧同意到菏泽南站派出所说明情况，其当时正在郓城一诊所看病，无法赶到派出所，民警到郓城将苏亚欧接回到所，苏亚欧供述了其参与非法吸收公众存款的事实。4.郓城四联担保有限公司企业登记信息、企业变更情况、公司章程，证明魏建奎、魏敬坤、苏亚欧于2011年8月15日成立郓城四联非融资性担保有限公司，经营范围：非融资性担保服务。魏建奎担任公司法定代表人、总经理；魏敬坤担任公司执行董事；苏亚欧担任公司监事。2015年5月11日，公司法定代表人由魏建奎变更为魏某1，股东发起人变更为解某、魏某1、苏某，经营范围由非融资性担保服务变更为诉讼保全担保、工程履约担保、预付款担保、投标担保、尾付款如约偿付担保。5.四联担保公司担保业务范围、公司业务介绍、业务流程、宣传资料，证明四联担保公司经营业务为休闲理财、资金借贷，公司为扩大宣传制作的宣传资料和宣传黄页。6.存款人张某1等41名群众向公安机关提交担保卡、保证函、银行卡交易明细，证明四联担保公司吸收上述41名集资人存款427万元后，出具担保卡、保证函，魏建奎等经办人在担保卡上签字，加盖“郓城四联非融资性担保有限公司财务专用章”，注明存款人姓名、存款金额、时间、月利率1.5%等，及四联担保公司按月付息的事实。7.股东分摊还款表，证明2015年9月，魏建奎、魏敬坤、苏亚欧签分摊还款协议，将未归还集资参与人存款平分三份，各自负责归还。8.还款协议书，证明2017年7月份被告人魏建奎与清集资参与人王某4、杨某、魏某2、王某1、陈某3、李某4、郑某、马某、孙某、徐某、张某1、苑兆云、王某2、王某3达成分期还款协议，合计79.4667万元。9.魏建奎提交的偿还王某1、李某4、陈某3、孙某、徐某、王某2等人存款的证据。10.苏亚欧提交的偿还高某2梅、王风菊、苑尚帅、李学龙、赵某存款的证据。11.魏敬坤、苏亚欧各自出资代魏建奎偿还集资款的单据。二、证人证言1.证人陈某1证言，证明其是四联担保公司员工，负责前台接待；公司法人是魏建奎负责公司的全盘工作，魏敬坤、苏亚欧是股东，魏敬坤负责宣传，苏亚欧负责公司日常事务；公司通过吸收客户资金，对外出借资金，从中赚取利息差。其父亲及其他亲属在公司多次存款,公司支付利息，及公司停业后不能归还本金的事实。2.证人张某1、李某1、张某2等41人证言，证明魏建奎等三人向社会公开宣传，以四联担保公司的名义向社会群众吸收存款，支付1分五厘利息，集资人在四联担保公司存款后，四联担保公司为集资人出具担保卡、保证函，经办人在担保卡上签字，加盖“郓城四联非融资性担保有限公司财务专用章”，注明存款人姓名、存款金额等。存款后，四联担保公司按月支付利息至2015年8月公司停业，后集资参与人向三被告人追要存款，三被告人将四联但保公司按月支付的利息算作本金，又筹集资金，与部分集资参与人结清了存款。3.证人高某1证言，证明四联担保公司是魏建奎、魏敬坤、苏亚欧三人成立的公司，其是魏敬坤的妻子，在四联担保公司担任会计，主要负责接收投资客户的资金，向投资客户发放利息，向员工发放工资，对外出借资金等。公司放款业务由魏建奎在外面联系，明确放款业务后，魏建奎就和魏敬坤、宁某（苏亚欧丈夫）商量，三家同意后由其转账放款。4.证人宁某证言，证明四联担保公司通过吸收客户资金，对外出借资金，从中赚取利息差。公司成立不久，苏亚欧因生育孩子离开了公司，其在公司没有具体工作，有时去公司看看经营情况，参与过公司放款业务。2015年9月,公司没有还款能力,魏建奎、魏敬坤、苏亚欧对公司未归还的存款分摊偿还，其和苏亚欧对分摊的部分正在筹资逐步偿还。5.证人陈某2、李某2、郁某、解某、苏某证言，证明上述证人均是四联公司员工，参与了公司吸收存款，和对外出借资金的业务,魏建奎在公司负责,魏敬坤对员工进行培训。6.证人魏某1证言，证明其系魏建奎的哥哥，应魏建奎的要求，其同意注册为四联担保公司股东和法定代表人的魏建奎将他的名字变更为魏某1的名字，但公司还是由实际股东进行管理。四、被告人供述和辩解1.被告人魏建奎供述和辩解被告人魏建奎供认其与魏敬坤、苏亚欧注册成立郓城四联担保有限公司，股份各占三分之一，其担任法定代表人,负责公司全盘工作；魏敬坤担任执行董事，负责对外宣传；苏亚欧是公司的监事，负责公司日常事务。公司注册后就通过散发传单的方式公开宣传，并安排员工对外宣传，吸收公众存款，对外出借资金，从中赚取利息差。起诉书中指控未归还的存款，其与苏亚欧分摊偿还。2.被告人魏敬坤供述和辩解被告人魏敬坤的供述与被告人魏建奎的供认一致，并供认其在侦查阶段己将分摊偿还的存款还清。3.被告人苏亚欧供述和辩解被告人苏亚欧供述与被告人魏建奎的供认一致，并供认起诉书中指控未归还的存款，其与魏建奎分摊偿还，其分摊的部分已还清。公司成立不久，其就离开公司，没有参与管理。上述事实清楚，证据确实、充分，足以认定。郓城县司法局出具调查评估意见书，证明被告人魏建奎、魏敬坤、苏亚欧无犯罪前科，宣告缓刑对所居住的社区没有重大不良影响，同意适用社区矫正。本院认为，被告人魏建奎、魏敬坤、苏亚欧违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融管理秩序。数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人魏建奎、魏敬坤、苏亚欧均系四联担保公司股东，共同策划商定公司进行非法吸收公众存款的经营方式，均在公司担任管理职务，是主要责任者，均系主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人苏亚欧参与公司管理时间较短，所起犯罪作用相对较轻，可对其从轻处罚。被告人魏建奎、魏敬坤能自动投案，被告人苏亚欧经民警规劝，同意到派出所说明情况，亦视为自动投案，三被告人到案后均能如实供述非法吸收公众存款的犯罪事实，均系自首。综合被告人魏建奎、魏敬坤、苏亚欧已偿还集资参与人存款的情节，以及自首情节和各自在共同犯罪中所起作用的情节，对三被告人均予减轻处罚。三被告人确有悔罪表现，不具有再犯的危险，宣告缓刑对所居住的社区没有重大不良影响。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第六十七条第一款、第七十二条及《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：一、被告人魏建奎犯非法吸收众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）二、被告人魏敬坤犯非法吸收众存款罪，判处拘役六个月，缓刑十个月，并处罚金人民币二万五千元。（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）三、被告人苏亚欧犯非法吸收众存款罪，判处拘役五个月，缓刑八个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  罗福彪审 判 员  范梅君人民陪审员  徐龙英二〇一九年八月一日书 记 员  边昌义