黑龙江省哈尔滨市南岗区人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑0103刑初609号公诉机关黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院。被告人王江，男，汉族，1968年8月10日出生于黑龙江省哈尔滨市，初中文化，无固定职业，住哈尔滨市阿城区。2019年1月10日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留,2019年2月28日被逮捕，现羁押于哈尔滨市南岗区看守所。黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院以哈南检刑诉[2019]472号起诉书指控被告人王江犯诈骗罪，于2019年6月4日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，于2019年7月30日公开开庭审理了本案。哈尔滨市南岗区人民检察院指派检察员刘劲涛出庭支持公诉，被告人王江到庭参加诉讼。现已审理终结。黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院指控，2015年11月4日10时许,被告人王江在哈尔滨市南岗区xxxxxxxxxx,利用王江伪造的土地使用权人为国某1的哈尔滨市阿城区新利街新农村朝鲜屯集体土地使用证抵押借款,骗取被害人苗某1人民币10万元。2015年12月4日,被告人王江在哈尔滨市香坊区xxxx用伪造的土地使用权人为王江的哈尔滨市阿城区xxxxxxxxx土地使用证抵押借款,骗取被害人田某人民币7万元。2019年1月10日,公安机关在黑龙江省大兴安岭地区加格达奇区将被告人王江抓获。公诉机关向本院移送了指控被告人王江犯诈骗罪的书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人王江的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请依法惩处。被告人王江对公诉机关指控的犯罪事实无异议，无辩解，表示认罪悔罪。经审理查明，2015年11月4日10时许,被告人王江在哈尔滨市南岗区xxxxxxxxxxxxxxx,利用王江伪造的土地使用权人为国某1的哈尔滨市阿城区新利街新农村朝鲜屯集体土地使用证抵押借款,骗取被害人苗某1人民币10万元。2015年12月4日,被告人王江在哈尔滨市香坊区成高子镇用伪造的土地使用权人为王江的哈尔滨市阿城区新利街新农村朝鲜屯集体土地使用证抵押借款,骗取被害人田某人民币7万元。2019年1月10日,公安机关在黑龙江省大兴安岭地区加格达奇区将被告人王江抓获。上述事实有经法庭举证、质证、本院予以确认的下列证据证实：证据一、案件来源、到案经过：2017年2月25日8时30分许,苗某1到哈尔滨市公安局南岗分局新春派出所报案称其在2015年10月4日购买的房产其房产证系伪造,被骗人民币壹拾万陆仟伍佰元整。2019年1月10日9时许,该所民警在大兴安岭地区加格达奇区西和苑小区81栋4单元702室,将涉嫌诈骗嫌疑人王江抓获。证据二、户籍证明、现实表现：被告人王江身源，无前科劣迹。证据三、房屋买卖合同、收条、承诺书、证明：2015年11月4日，售房人国某1与购房人苗某1签订的房屋买卖合同，国某1将哈尔滨市阿城区新利街朝鲜屯房屋出售给苗某1，产权证号（2014）第000596号、地号为:230112007205JC00283,面积为:346.5平方米，王江、国某1签字收条收取现金106500元，王江、国某1签字承诺农村房基地无债权纠纷，张树山签字证明。证据四、阿集用（2014）第000596号集体土地使用证：被害人苗某1提供的王江诈骗使用的集体土地使用证，土地使用权人：国某1：地号为:230112007205JC00283,面积为:346.5平方米。证据五、哈尔滨市公安局刑事技术支队（哈）公（刑技）鉴（文某）字[2017]136号鉴定文书：送检的编号为阿集用（2014）第000596号，土地使用权人为国某1的集体土地使用证上“哈尔滨市阿城区国土资源局土地登记专用章”印某与样本印某不是同一印章所盖印。证据六、阿城区居民建设用地批准书、土地登记审批表：哈尔滨市阿城区国土资源局出具的国某1名下的新利街新农村朝鲜屯土地使用手续，编号为阿集用（2011）第001929。证据七、中国农业银行业务回单、短信截图：证人王某1提供的其与被害人苗某1妻子沟通归还欠款的聊天记录和银行转账记录。证据八、卖房协议、土地证、中国农业银行业务凭证：2015年12月4日，售房人王江、国某1与购房人田某签订的卖房协议，王江将哈尔滨市阿城区新利街朝鲜屯房屋出售给田某，土地使用权人为王江，地号为:230112007205JC00283,当日田某通过银行账户（账号62×××66）向王江银行账户（账号62×××79）转账人民币70000元。证据九、王某2书写的事情经过、王某2提供的阿集用（2013）第003559号集体土地使用证：王某2陈述大约在2015年11月份左右，其给王某1和王江帮忙出车期间，王某1将此房照交给其给王某1抬款，因种种原因其没有给抬，为此其与王某1还发生过激烈冲突，此事还经过了当地派出所。证据十、哈尔滨市公安局南岗分局新春派出所情况说明：苗某1被诈骗案案发地址为:哈尔滨市南岗区南直路162号(泰山小区I座),此地址属该所管辖区。证据十一、哈尔滨市公安局南岗分局工作记录：根据王江的供述,办案民警联系王江的家属国某1,让她帮助查找王江所说的工波的土地证。2019年2月1日,国某1联系办案民警,房产证已经找到,在王江的哥哥王某2处。2019年2月6日,王江的亲属将土地证和王某2写的说明材料送交南岗公安分局办案民警。证据十二、哈尔滨市公安局南岗分局工作记录：2019年3月6日17时10分,根据王江的供述,该大队办案民警电话联系国某2(手机号码152××××1811)询问是否见证王某1、王江对账一事，国某2答复确有其事,是2017年春天的事情,具体时间忘了。当时王江在她家借钱(具体金额不说)投入到王某1的合作社,钱一直没还，她就问王江钱花哪了,王江说投入到合作社赔了,她就想知道怎么赔的,就让王某1过来一起算的账，王某1就来和王江说合作社花了多少钱,怎么花的,最后一算王江赔了12万元。这些钱具体王江在哪儿弄的她也没问,也不知道贷款的事情。证据十三、证人王某1的证言：王江的前妻国某1是他舅家妹妹。2015年春天,他和王江合伙投资一个农业合作社,进行秸秆深加工,开始投入20多万元买设备都是他投的钱,后来资金不够了,他俩就商量继续整钱往里投,他就想到他以前贷款的投资担保公司贷款,他联系的三澳永利投资担保公司经理关某，关某说拿房照抵押,他就和王江说一人整个房照贷款,他找的胡某，王江说他有房照,具体谁的房照他不知道。他和王江、国某1、胡某两口子于2015年11月4日去哈尔滨市南岗区xxxxxxxxxxxxxxxxxx，七分利息,他俩贷款15万元,扣除10500元利息手费,实际到手139500元,钱被王江拿走，最后全用到合作社买设备、车辆加油、工人开支等。他和王江用两个房照抵押贷款抵拥贷款,但是签的都是买卖协议。他不知道具体怎么算的贷款,但是实际到手肯定是139500元。王江同意贷款投入到他俩的合作社里，他也找胡某抵押贷款，他不知道王江贷款用的土地证是真的还是伪造的,那是王江自己的事。他不知道王江使用的土地证是谁伪造的，他没有让王江伪造土地证，他不知道国某1家的地卖过,村里也没给办过手续。贷款协议书上是王江和国某1签的字，他不清楚国某1在签字的时候是否知道抵押的土地证是伪造的，贷款得到的13.95万元钱被王江拿走了，因为王江是合作社法人。王江也花到合作社了,因为当时合作社没钱了,全是王江花的钱，合作社才运转的，后期他和王江对账了,王江说干什么花了,他俩都对上帐了。他提供给公安机关的中国农业银行的交易清单是他还小额贷款的收据,他还了好几个月,只找到这几张收据,他提供给公安机关的短信聊天是他和苗某1妻子的聊天记录,对方让他存到中国农业银行。从2015年12月份开始还月还款10500元,一直2016年05月份,2016年06月份他就没钱还不上了。合作社是他和王江的买卖，贷款是他俩贷的,所以他还钱。后来王江就走了，他找不到王江，他就还不起了，他就没还了。证据十四、证人国某1的证言：她和王江离婚8、9年了。她名下有一处房产在阿城区新利街新农村朝鲜屯，2016年03月15日卖给张柏龙的,卖了15万元，是她签的字,她同意卖的,为给王江还债,给大锁子5万元、还张柏龙7万多、其余的还村里人了。她用阿城区新利街新农村朝鲜屯的房屋抵押，第一次是2015年9月，王江为了和王某1整合作社把她的土地证抵押抵押给阿城的大锁子了，抬了4万元,她签的字。第二次是2015年11月份抵押给哈尔滨的关某,也是她签的字，抬了10万多，当时她问王江土地证不是抵押给大锁子了吗,王江说拿回来了。第三次是抵押给他们村的田立明大夫,她没看到土地证,王江说在田大夫那儿抬钱让她签个字,她也不知道用什么抵押也没看就签了，抬了7万元。2016年3月份，卖给张柏龙,当时她问王江土地证不是在关某那儿押着吗,王江说抵押给关某的是假房照,是王某1让他整的，王某1着急用钱就告诉他怎么上网找做假证的人做的，她就没再多问。他们找关某贷款那天,她不知道她签字后贷款到手多少钱，但是签字是106000元，她没看见谁拿走了贷款,她签完字就走了，王江说王某1花了。她没看过张树山出具的证明,不知道是谁出的,张树山是她家邻居,2017年已经去世了。她和王江的房子和地都没有了，他俩去河北保定一个工厂打工了,抓王江时，他俩去加格达奇她姐家串门去了。证据十五、证人胡某的证言：王某1找他说其缺钱想用他的房本作抵押贷款,王某1说半年就能把房证还给他,他当时就答应了。2015年11月4日，王某1打了一辆车来接他跟他爱人,上车之后他看见除了王某1之外,王江、国某1也在车上，王江两口子说也去贷款，然后他们就一起坐车去了关某公司。到了之后,有两个服务员开始给他们办理抵押手续，他在一些协议上签了字按了手印,具体协议的内容他没看,关某让他在哪儿字他就在哪儿签字,让他在哪儿按手印他就在哪儿按手印。国某1也是他们一样,在一些协议上签名按手印,之后他们就回家了。当天他们总共在关某那里抵押两个房本,总共贷款了15万元人民币。他听王某1说的他们两家用房屋抵押贷款了15万元。王某1找的他用房屋抵押贷款，所以钱要王某1还。当时关某问王某1什么时候还钱,王某1说半年就能还上。这十五万元当时在关某公司签完合同没有给他们，他在关水利公司没看见钱,好像是给王某1转的帐。证据十六、证人张某的证言：他是哈尔滨市阿城区新利街新农村村委会会计。王江和国某1是他们村的村民，他听说王江和国某1在2013年翻建住房时已经离婚。2015年春天经他联系王江和国某1把村里的住房出售给了一个叫李某的人，当时签了协议，他和村上的领导都在场，该住房是国某1的名下，之后他不知道王江和国某1去哪里了，这两个人之后没有回到过村里。证据十七、被害人苗某1的陈述：阿城区一个村长王某1找的他姐夫关某,说他们村子有两块地要卖,关某问他买不买,他看合适就同意买。王某1拿两本土地证到的关永利在南直路162号永利房地产开发公司(三澳永利贷款公司也是这)办的手续,结果王某1拿的两本土地证,有一本房主是国某1的土地证是假的,另一本房主是胡某的土地证是真的。2015年10月4日10点左右,国某1和王江经新利村村长王某1介绍来到他单位找到他要卖给他一套位于阿城区新利街新农村朝鲜屯的农村宅基地,然后他和国某1以及王江区现场看了房子,双方商定房子价格为人民币十万零六千伍佰元,在当天下午两点左右他在哈尔滨市南直路162号,以现金的方式一次性支付给国某1和王江现金人民币十万零六千伍佰元,约定择日办理房子的过户和更名手续,现场有村长王某1等人作证。在2016年5月份他联系国某1和王江办理房子过户手续,当时国某1和王江的电话早已停机,2016年5月份他又去新利村去找国某1和王江但是没有找到人,2016年9月份他又去新利村找了二人还是没有找到,据国某1和王江的邻居反映二人已离婚,该处房产又卖给了别人,在2017年1月份他去房管所对房照进行了鉴定,鉴定结果为该房照系伪造的。他购买的房子位于阿城区新利街新农村朝鲜屯,房屋编号为:000596,土地证号为:230112007205JC00283,面积为:346.5平方米。国某1的联系方式150××××7508,当时早已经停机了,他没有王江的联系方式,国某1身份证号,王江身份证号。他买的房子的房主是是国某1，国某1和王江自称是夫妻关系。证据十八、被害人田某的陈述：2015年12月31日,王江和国某1到哈尔滨市香坊区城高子镇民强村他家里来说和他借钱,用房产证作抵押,给了他一本房产证,是王江名下的一处房产,地址在阿城区新农村朝鲜屯的房子,说是用这个房产抵押给他,因为当时那个房子估价在10万左右,他就同意借给他们70000元人民币,承诺利息2分利,借条上写的是95600元,是直接写的一年整最后还他钱的总钱数。2015年12月31日,在哈尔滨市香坊区城高子镇民强村他家里和王江和国某1签的借款协议,然后在城高某农业银行内他当天就把钱给王江和国某1了,当时王江的哥哥王某2也在场。他是在银行从他的银行卡转到王江的银行卡里的,转的金额是七万，他能提供房产证和借条。2016年王江就把房子卖了,然后他和王江、国某1、王某2都联系不上了,本应该在2016年12月31日还款日期还给他钱,但是一直都联系不上这几个人，他就确定了他们是用假房产证把他骗了。证据十九、被告人王江的供述：2015年10月份,他们村长王某1找到他说他俩合伙的合作社需要资金,让他想办法整点钱,他说他没法弄钱,王某1告诉他做个假土地证由其找地方贷款,他说他不会,王某1让他在街头找做假证的有的是,还拿出他做的假房证给他让他照着做,他就按照王某1说的找个小广告打电话花钱做了国某1的土地证,2015年11月04日王某1领他到哈尔滨南直路上一个叫三奥永利投资担保公司,他用国某1的土地证,王某1找的胡某拿土地证,他们办的买卖手续,实际是小额贷款,他贷了10万元,钱在屋里给王某1了。后来王某1每个月还利息,他就什么都没管。当时他和国某1两口子和胡某两口子一起走的,钱全让王某1拿走了，包括胡某的钱都让王某1拿走了。他妻子国某1的姐姐国某2能证实王某1用这笔钱了,因为王某1把他从合作社踹出来之后他找王某1算账,王某1说其没有钱了,让他找国某2来,他们三个在一起算的账。国某2知道这钱被王某1用来还成高子一个典当行的贷款了,根本就没投在合作社里。再有苗某1的钱一直王某1在还,王某1不花的话能还钱吗。他找街头小广告做假证的人伪造三个土地证,一个是国某1的名,两个是他的名，都拿出去抵押贷款了,钱他花了一小部分,王某1花了一大部分。国某1名下的这块土地2016年卖给张柏龙介绍的李秀云,卖了14万元,还张柏龙8万多元,还大锁子4万多元,他自己花了1万多元。2015年抵押给阿城的大锁子9万元,他投到合作社了,已经还完了。2015年抵押给田某7万元,给王某14万元,他自己花3万元还大锁子了，田大夫的钱没还。还有这次抵押给苗某110万元,钱都让王某1拿走了。王某1找他商量的时候,拿了一个其做的其家的假的土地证让他看,那个土地证在他家,后来房子卖的时候他让他女儿收起来，还有一些票据。贷款当天是他把土地证拿出来给贷款公司的。他贷款时意识到拿假房证贷款是犯法的,但是王某1是村长,王某1也答应他负责还钱,他就没当回事。本院认为，被告人王江以非法占有为目的，虚构事实，诈骗他人财物、数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，应予惩处。王江当庭自愿认罪，依法可对其从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王江犯诈骗罪，判处有期徒刑四年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月10日起至2023年1月9日止），并处罚金人民币10000元（罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）；二、责令被告人王江退赔被害人苗伟胜人民币10万元、退赔被害人田立军人民币7万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 张 琛人民陪审员 杨 勇人民陪审员 马国军二〇一九年八月七日书 记 员 狄春楠