吉林省东丰县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0421刑初56号 公诉机关吉林省东丰县人民检察院。 被告人高颖，女，1987年1月11日生，吉林省东丰县人，初中文化，无业，住吉林省梅河口市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，分别于2019年1月22日、2019年2月26日被取保候审，于2019年5月21日被逮捕，现羁押于辽源市看守所。 辩护人甘雨忱，吉林辽东律师事务所律师律师。 被告人徐海峰，男，1971年9月25日出生，吉林省东丰县人，初中文化，无业，住东丰县。曾因犯非国家工作人员受贿罪于2012年11月8日被辽源市龙山区人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年，现因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，分别于2019年1月21日、2019年2月26日被取保候审，于2019年5月21日被逮捕，现羁押于东丰县看守所。 辩护人郭玉秋，吉林达信律师事务所律师律师。 被告人姜国栋，男，1995年10月6日出生，吉林省梅河口市人，初中文化，无业，住梅河口市。现因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，分别于2019年1月22日、2019年2月26日被取保候审，于2019年5月21日被逮捕，现羁押于东丰县看守所。 辩护人安维芳，东丰县东丰镇法律援助中心律师。 吉林省东丰县人民检察院以东丰检刑检刑诉〔2019〕58号起诉书指控被告人高颖、徐海峰、姜国栋犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。吉林省东丰县人民检察院指派检察员杨慧峰出庭支持公诉，被告人高颖及其辩护人甘雨忱、被告人徐海峰及其辩护人郭玉秋、被告人姜国栋及其辩护人安维芳均到庭参加诉讼。现已审理终结。 吉林省东丰县人民检察院指控，被告人高颖、徐海峰、姜国栋于2018年8月至9月间，被北京荣海财富投资咨询有限公司长春分公司负责人迟某（省内大区负责人）聘用，并分别担任东丰荣海财富公司总经理、荣海财富公司团队经理兼职讲课师职务。2018年8月以来，三被告人未经银监局等管理部门批准，在东丰县内以发放宣传单和电话邀约等方式将姜某等人约至东丰荣海财富公司，采取投资咨询和公开授课等方式，公开宣传北京荣海财富投资咨询有限公司以对外出借资金及债权转让的方式吸收资金，与被害人签订《财富咨询与管理服务协议》，并给被害人提供一份《荣海财富债权转让及受让协议》，对被害人的投资资金做出可以给付高额回报的承诺。至案发，三被告人共非法吸收公众存款涉及投资人17人，投资27笔，投资总金额700,000.00元人民币，资金全部汇往北京荣海财富投资咨询有限公司及下属公司，造成损失680,334.00元。 公诉机关认为，被告人高颖作为单位直接负责的主管人员，被告人徐海峰、姜国栋作为单位的其他直接责任人员，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》一百七十六条之规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人高颖对罪名无异议，对参加工作的时间有异议，认为其是在2018年9月1日入职，2018年10月31日离职，并认为涉案金额应是530,000.00元，不是起诉书中指控的680,000.00元。并表示自愿认罪。 被告人高颖的辩护人甘雨忱表示有异议，异议内容与被告人高颖相同，并表示损失数额是不确定的，高颖不应该是公司的直接负责的主管人员。提出的辩护意见是：1、本案是单位犯罪而不是个人犯罪。2、高颖不是单位直接负责的主管人员。3、本案应适用单位犯罪的标准进行评判。4、部分存款没有到期，存在保证担保的存款，不宜认定为损失。5、高颖是自首，无前科、劣迹，属初犯、偶犯，愿意返还违法所得，并交纳罚金。 被告人徐海峰对罪名和事实均无异议，表示自愿认罪。 被告人徐海峰的辩护人郭玉秋对罪名没有异议，表示被害人数应为10人，数额应该是540,000.00元，造成的损失并不确定。提出的辩护意见是：1、被告人徐海峰系从犯，其参与的犯罪数额为540,000.00元，不应以全部犯罪数额定罪量刑。2、被告人徐海峰主观恶性小。3、被告人入职时间短，仅收到了一个月的工资，违法所得少，希望对其减轻处罚。4、被告人成立自首，应减轻处罚。 被告人姜国栋对罪名无异议，认为其涉案金额应该是160,000.00元，涉案人数是4人，造成的直接损失不清楚，表示自愿认罪。 被告人姜国栋的辩护人安维芳对罪名没有异议，表示涉案金额应该是160,000.00元，涉案人数是4人，损失不确定。提出的辩护意见是：1、本案应认定为单位犯罪。2、被告人姜国栋不是直接负责人，是从犯，应从轻或者减轻处罚。3、被告人姜国栋主观恶性小，具备酌定从轻处罚的情节。4、被告人姜国栋未得到非法利益。5、被告人姜国栋系初犯、偶犯，无前科劣迹，平时表现较好。6、被告人姜国栋认罪态度好，如实供述自己的罪行，且当庭自愿认罪，有法定从轻处罚的情节。7、被告人有明显的悔罪表现，并愿意尽最大能力赔偿其直接参与的4被害人的经济损失。 经审理查明：被告人高颖、徐海峰、姜国栋于2018年8月至9月间，被北京荣海财富投资咨询有限公司长春分公司负责人迟某（省内大区负责人）聘用，并分别担任东丰荣海财富公司总经理、荣海财富公司团队经理兼职讲课师职务。2018年8月以来，三被告人未经银监局等管理部门批准，在东丰县内以发放宣传单和电话邀约等方式将姜某等人约至东丰荣海财富公司，采取投资咨询和公开授课等方式，公开宣传北京荣海财富投资咨询有限公司以对外出借资金及债权转让的方式吸收资金，与被害人签订《财富咨询与管理服务协议》，并给被害人提供一份《荣海财富债权转让及受让协议》，对被害人的投资资金做出可以给付高额回报的承诺。至案发，三被告人共非法吸收公众存款涉及投资人17人，投资27笔，投资总金额700,000.00元人民币，资金全部汇往北京荣海财富投资咨询有限公司及下属公司，造成损失680,334.00元。被告人高颖于2018年11月6日在东丰荣海财富公司离职，其在东丰荣海财富公司任总经理期间与被告人徐海峰、姜国栋共同非法吸收公众存款涉及被害人16人，投资22笔，投资总金额530,000.00元，造成损失512,164.00元。被告人徐海峰于2018年1月6日接任东丰荣海财富公司任总经理职务，在任职总经理后其非法吸收公众存款涉及被害人5人，投资5笔，投资总金额170,000.00元，造成损失168,170.00元。 另查明，本案三被告人的家属帮助三被告人将涉案的全部被害人的损失已经全部补偿到位，本案的十七名被害人对三被告人均表示谅解。 证明上述事实的证据有： 1.被告人高颖的供述,供述了东丰荣海财富公司成立时间是2017年5月，在东丰县市场监督管理局注册，地址在东丰县东丰镇臻典华庭A区14号门企，法定代表人是李某，其知道公司经营范围是投资管理，其是在2018年8月26日在梅河口荣海财富公司面试，公司让其到东丰县荣海财富公司担任总经理，在2018年9月1日其正式上班。工资是北京荣海财富投资咨询公司给开，面试其的是大区经理迟某，迟某主要负责管理吉林省的荣海财富公司。公司的日常费用由谁承担不清楚。徐海峰和姜国栋是公司的团队经理，林某是会计，理财经理有谢某、张某、王某1、王某2、宋某，客户经理有王某3、姜某、韩某、谭某。其是负责管理团队，包括日常管理。公司每周开一次会，开会的内容是安排团队经理，并让他们的理财经理和客户员工在东丰镇内发名片，让被害人来公司参与理财会，还可以领产品。姜国栋和徐海峰负责讲课，主要讲公司背景及规模，讲理财的情况，实际上就是投资和收益的情况。开完会理财经理给客户发宣传单，之后理财经理给他们打电话让他们参与理财会。不知道公司是否经有关部分批准开展金融业务。客户来投资都是使用银行卡，将卡给经理，通过POS机交款，其有时候也负责接待被害人。POS机开始是李某之前使用的，后来迟某又给邮寄过来一个。其是在2018年10月末离开东丰公司的，离开后由徐海峰接着干，2018年10月末到2018年11月5日期间都是由徐海峰管理，在2018年11月6日其跟徐海峰办理交接手续，其正式离职，东丰荣海财富公司由徐海峰担任总经理。姜国栋在其走后十多天也不干了。在其担任经理期间被害人数记不清了，投资总额在50万左右。其获得工资10000元和203元的提成。并供述了公司的经营模式、公司规模和被害人及投资情况等事实。 2.被告人徐海峰的供述,供述了其是在2018年9月1日正式到东丰荣海财富公司担任团队经理的，是高颖聘任其来公司的，其手下有7个客户经理，客户是通过电话邀约的方式邀请到公司参加理财会的，理财会上会有公司的工作人员负责给参会人员讲解理财的知识，实际上说就是介绍荣海财富的投资及收益等问题，并发放小礼物。姜国栋主要负责讲课，讲课时的PPT是姜国栋做的，姜国栋有事的时候其也负责讲课，讲课的内容是荣海财富北京总公司的基本情况，并介绍投资方式及承担风险等事项。被害人是通过POS机交款，机器是公司提供的。公司向老百姓募集资金是否通过有关部分批准不清楚。在2018年10月末高颖离职，在2018年10月末到2018年11月5日期间高颖让其担任总经理，其答应了，在2018年11月6日其正式担任东丰荣海财富的总经理。共获取4000元工资和190元提成。被害人跟公司签订合同，合同是总公司邮寄到东丰公司的，合同是事先加盖总公司印章的空白合同，一式两份，签好合同后再将合同邮寄回公司总部。并供述了公司的经营模式、公司成员及分工、公司规模和被害人及投资情况等事实。 3.被告人姜国栋的供述,供述了其跟高颖都是在2018年8月26日任职东丰县荣海财富公司的，其任职该公司的团队经理，主要任务是代理手下的客户经理完成公司任务，就是辅助客户经理跟客户谈投资的事，让客户在荣海财富投资理财。在该公司投资超过五万元的都成为客户员工，公司员工通过电话邀约等方式邀请人到公司来听课，在课上有工作人员讲理财知识，实际上就是介绍公司的投资及收益问题，并发放小礼品。公司还让工作人员到大街上发客户经理名片。其跟徐海峰在该公司负责讲课，讲课时的PPT都是其制作的。讲课的内容是关于理财方面的知识和公司的情况、投资方式等事项。被害人通过POS机交款，机器是北京总公司提供的。公司是否经有关部分批准向老百姓募集资金其不清楚。高颖是总经理，其跟徐海峰是团队经理，并兼职讲师，负责带领理财经理在东丰县内对外发放宣传资料宣传投资，主要负责管理手下的客户经理和客户员工，为公司邀约客户帮助管理客户经理跟客户谈投资的事项。高颖负责管理公司所有事务和员工，开始的时候高颖每天会开一个早会，让团队经理向其汇报投资情况，汇报完之后安排其和徐海峰带领理财经理去人群多的地方发传单，如果不去发传单其跟徐海峰就安排理财经理给被害人打电话，让他们来听投资会。每周讲2、3回投资课。其获得工资4000元和190元的提成。被害人跟公司有协议，协议是北京公司邮寄来的已经加盖了印章的空白的协议，签完协议后再邮寄回北京公司。并供述了公司的经营模式、公司规模和被害人及投资情况等事实。 4.被害人姜某的陈述，陈述了其参与投资时间、地点、投资方式、返利情况以及损失情况等事实经过。 5.被害人谭某的陈述，陈述了其参与投资时间、地点、投资方式、返利情况以及损失情况等事实经过。 6.被害人毕某的陈述，陈述了其参与投资时间、地点、投资方式、返利情况以及损失情况等事实经过。 7.被害人刘某的陈述，陈述了其参与投资时间、地点、投资方式、返利情况以及损失情况等事实经过。 8.被害人韩某的陈述，陈述了其参与投资时间、地点、投资方式、返利情况以及损失情况等事实经过。 9.被害人周某的陈述，陈述了其参与投资时间、地点、投资方式、返利情况以及损失情况等事实经过。 10.被害人王某1的陈述，陈述了其参与投资时间、地点、投资方式、返利情况以及损失情况等事实经过。 11.被害人王某2的陈述，陈述了其参与投资时间、地点、投资方式、返利情况以及损失情况等事实经过。 12.被害人曹某的陈述，陈述了其参与投资时间、地点、投资方式、返利情况以及损失情况等事实经过。 13.被害人马某的陈述，陈述了其参与投资时间、地点、投资方式、返利情况以及损失情况等事实经过。 14.被害人王某3的陈述，陈述了其参与投资时间、地点、投资方式、返利情况以及损失情况等事实经过。 15.被害人杜某的陈述，陈述了其参与投资时间、地点、投资方式、返利情况以及损失情况等事实经过。 16.被害人李某的陈述，陈述了其参与投资时间、地点、投资方式、返利情况以及损失情况等事实经过。 17.被害人王某4的陈述，陈述了其参与投资时间、地点、投资方式、返利情况以及损失情况等事实经过。 18.证人李某的证言，证实其是北京荣海财富投资咨询有限公司东丰分公司的负责人，并证实该公司的登记、公司基本情况及其成为该公司负责人的经过等事实情况。 19.证人王某1的证言，其在2018年9月7日到东丰荣海财富公司工作，在2018年11月末其离职，证实其加入该公司的过程、公司的基本情况、公司的员工和分工情况，并证实高颖是公司总经理，每周都会给大家开会，团队经理向高颖汇报投资情况，高颖布置工作，并安排团队经理领着大家出去人多的地方发宣传单，姜国栋和徐海峰负责讲课，讲课的内容是公司的规模、背景、投资的方式和收益情况。高颖在2018年10月末离职，离职后由徐海峰担任东丰荣海财富的总经理，在徐海峰担任总经理期间也有一些被害人投资及投资方式等事实。 20.证人谢某的证言，其在东丰荣海财富公司担任理财经理，实际就是业务员，负责接待被害人，和被害人签协议，没有被害人的时候由徐海峰、姜国栋领着员工去发宣传单，其是在2018年9月14日到公司工作的，在2018年11月末离职的，证实其加入该公司的过程、公司的基本情况、公司的员工和分工情况，并证实高颖是公司总经理，每周都会给大家开会，团队经理向高颖汇报投资情况，高颖布置工作，并安排团队经理领着大家出去人多的地方发宣传单，姜国栋和徐海峰负责讲课，讲课的内容是公司的规模、背景、投资的方式和收益情况。高颖在2018年10月末离职，离职后由徐海峰担任东丰荣海财富的总经理，在徐海峰担任总经理期间也有一些被害人投资及投资方式等事实。 21.证人张某的证言，其在东丰荣海财富公司担任理财经理，实际就是业务员，负责接待被害人和没事的时候出去发传单，高颖让团队经理带着大家在东丰镇内人多的地方发传单，有被害人来了大家接待，由姜国栋和徐海峰负责讲课，讲课的内容是公司的规模、背景、投资的方式和收益情况。其工资每月2000元并有提成，团队经理是姜国栋和徐海峰，并证实了公司的情况和公司员工情况及客户员工情况等事实。 22.证人王某2的证言，其在东丰荣海财富公司担任理财经理，实际就是业务员，负责接待被害人，与被害人签协议和没事的时候出去发传单，证实其加入该公司的经过及公司的基本情况。高颖让团队经理带着大家在东丰镇内人多的地方发传单，有被害人来了大家接待，由姜国栋和徐海峰负责讲课，讲课的内容是公司的规模、背景、投资的方式和收益情况。团队经理是姜国栋和徐海峰，并证实了公司的情况和公司员工情况及客户员工情况等事实。 23.证人郑某的证言，其在东丰荣海财富公司担任理财经理，实际就是业务员，平时徐海峰和姜国栋领着大家去发宣传单，有来投资的其负责引荐给团队经理，先由团队经理谈，谈不成的由高颖谈。其是在2018年9月1日到该公司工作，在2018年10月末离开的，公司的总经理是高颖，团队经理是姜国栋和徐海峰。高颖让团队经理带着大家在东丰镇内人多的地方发传单，有被害人来了大家接待，由姜国栋和徐海峰负责讲课，讲课的内容是公司的规模、背景、投资的方式和收益情况。高颖是在2018年11月6日离职的，被害人与公司签订书面协议，被害人通过POS机刷卡，被害人的卡交给高颖、姜国栋、徐海峰，理财经理不负责刷卡。并证实了其到公司的经过、公司的情况、公司的员工及分工情况、工资的支付方式等事实。 24.证人王某3的证言，证实其是东丰荣海财富公司的内勤，主要负责公司的日常报表和员工工资，并负责公司的卫生。其是在2017年6月到公司的，其是李某聘任的，工资也是李某给，李某是公司的法定代表人。高颖干了一个多月就走了，后来由徐海峰主管高颖原来的团队，高颖开始用的POS机是李某原来的，后来北京又给高颖邮寄来一个，并证实公司的工作人员和分工情况及公司的客户投资收益情况等事实。 25.证人林某的证言，证实其是东丰荣海财富公司的前台接待，负责公司的日常报表和员工工资。其是在2018年9月1日正式到公司上班的，其是高颖聘任的，并证实公司的工资计算及发放情况，高颖每周开两次会，团队经理向高颖汇报投资情况，高颖布置工作，并安排团队经理领着大家出去人多的地方发宣传单。被害人基本上都是岁数大的老人，被害人的钱都是用POS机刷走，公司有两个POS机，一个是李某的，一个是后来北京邮寄来的，高颖是在2018年11月6日离职的，后来徐海峰担任了公司总经理，高颖任总经理期间投资数额是52万元。并证实公司的相关材料情况等事实。 26.证实材料，证明北京荣海财富投资咨询有限公司东丰分公司及高颖、姜国栋、徐海峰未经相关权力部门许可开展银行业务的事实。 27.到案经过，证明被告人高颖、徐海峰、姜国栋的到案情况。 28.接受证据材料清单、微信转账照片，证实支付工资、提成款及红包奖励的情况。 29.营业执照、公司章程、章程修正案、授权委托书、股东会决议、协议书、房屋无偿使用证明、购买门企楼协议书、收据、办理多证合一申请书、负责人信息表、承诺书，证明公司的情况及公司成立的经过等事实。 30.东丰镇居民李某告北京荣海财富投资咨询有限公司非法吸收公众存款案有关情况核查表，证明对李某告北京荣海投资公司非法吸收公众存款案的核查情况。 31.荣海财富客户投资理财收益表、荣海财富9-11月份业绩单、员工入职表、业绩及工资发放报表、员工入职手续，证明东丰荣海财富的入职员工及业绩工资发放情况。 32.荣海财富公司集资人一览表、荣海财富公司高颖担任总经理期间集资人一览表、荣海财富公司姜国栋担任团队经理期间集资人一览表、荣海财富公司徐海峰担任团队经理及总经理期间集资人一览表，证明被害人集资明细情况。 33.银行卡交易记录、财富咨询与管理服务协议、融通宝宣传单、银行卡、身份证、POS机刷卡小票、交易明细、责任担保书、收款确认书、 34.刑事判决书，证明被告人徐海峰的前科情况。 35.协助查询财产通知书、交易明细，证明对被告人的财产查询情况。 36.补充侦查卷宗说明、情况说明，证明案件补充侦查情况。 37.收条、谅解书、照片、授权委托书，证明本案各被害人收到三被告人家属补偿款及谅解三被告人的情况。 38.常住人口基本信息，证明被告人的身份情况。 以上证据经庭审举证、质证，各被告人及辩护人虽对部分证据提出异议，但证据间能够相互认证，形成锁链，足以证明被告人的犯罪事实。可以作为定案依据，本院予以确认。 本院认为，被告人高颖、徐海峰、姜国栋非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控事实和罪名成立，本院予以确认。被告人高颖、徐海峰、姜国栋到案后如实供述自己的罪行，三被告人在犯罪中起次要作用，系从犯，依法可从轻处罚。三被告人的家属在案发后帮助三被告人将涉案的全部被害人的损失均补偿到位，依法可对三被告人从轻处罚。被告人高颖的辩护人甘雨忱提出的被告人高颖无前科、劣迹，属初犯、偶犯的辩护意见成立，本院予以采信。提出的其他辩护意见不成立，本院不予采信；被告人徐海峰的辩护人郭玉秋提出的辩护观点不成立，本院不予采信；被告人姜国栋的辩护人安维芳提出的被告人姜国栋无前科、劣迹，属初犯、偶犯，且认罪、悔罪态度好，是从犯的辩护意见成立，本院予以采信。辩护人安维芳提出的其他辩护意见不成立，本院不予采信；被告人高颖、徐海峰、姜国栋具备缓刑适用条件，依法可对被告人高颖、徐海峰、姜国栋适用缓刑。根据本案三被告人的犯罪事实，犯罪性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第三款，第七十二条第一款，第七十三条第二款、第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，之规定，判决如下： 一、被告人高颖犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。附加刑罚金于本判决生效后立即交纳。） 二、被告人徐海峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。附加刑罚金于本判决生效后立即交纳。） 三、被告人姜国栋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。附加刑罚金于本判决生效后立即交纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省辽源市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长 车永强 审判员鄂义飞 人民陪审员马越 二〇一九年八月二日 书记员 周枫