河北省邯郸市永年区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0408刑初228号 公诉机关河北省邯郸市永年区人民检察院。 被告人邢建华，男，1978年4月29日出生，汉族，中专文化，住河北省邯郸市永年区。因涉嫌犯诈骗罪于2015年5月21日被邯郸市永年区公安局刑事拘留，2015年6月6日被邯郸市永年区公安局取保候审。因涉嫌犯开设赌场罪于2017年3月10日被邯郸市永年区公安局取保候审，2018年12月18日被抓获，2018年12月19日因涉嫌犯诈骗罪被邯郸市永年区公安局刑事拘留，2019年1月14日被邯郸市永年区人民检察院批准逮捕，次日被邯郸市永年区公安局执行逮捕，现羁押于邯郸市永年区看守所。 辩护人郑剑信，河北神威律师事务所律师。 辩护人王亚伟，河北神威律师事务所律师。 河北省邯郸市永年区人民检察院以永检刑二刑诉[2019]169号起诉书指控被告人邢建华犯诈骗罪、开设赌场罪，于2019年5月21日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，于2019年6月20日公开开庭审理了本案。邯郸市永年区人民检察院指派检察员郭海现出庭支持公诉，被告人邢建华及其辩护人郑剑信、王亚伟均到庭参加了诉讼。现已审理终结。 河北省邯郸市永年区人民检察院指控： 一、诈骗罪 2013年10月16日，被告人邢建华安排陈康（另案处理），提供虚假的结婚证明，在石家庄市高新区工商银行以自己名义抵押贷款购买了冀Ａ×××××号帕萨特牌轿车。在未偿还本息的情况下，2013年10月18日，陈康按照邢建华的安排，在明知使用假的机动车登记证书和销售发票，不能实际办理过户的情况下，继续利用自己的名义向邯郸市同兴公司办理抵押贷款171000元，并将该钱款交由邢建华使用。在偿还2个月利息9000元之后，陈康便联系不上，邢建华无法偿还贷款，帕萨特轿车在邯郸市被石家庄市高新区工商银行工作人员强行收回，后同兴公司办理车辆过户时发现被骗并报警。 二、开设赌场罪 2016年11月中旬，被告人邢建华在永年区洺关镇洞天宾馆的房间内，利用打鱼赌博机进行盈利性活动，期间有多人利用该机器进行赌博，邢建华盈利7000余元。 公诉机关认为，被告人邢建华以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，欺骗他人基于错误认识处分财产，数额巨大，应当以诈骗罪追究刑事责任。被告人邢建华开设赌场进行盈利性活动，应当以开设赌场罪追究刑事责任。 被告人邢建华当庭表示认罪，关于起诉书指控诈骗罪其称：向信贷公司提供的手续是假的，是我安排的陈康，钱我们都使用了，其中我用了一万元，还有一部分是陈康拿走了。假的结婚证是陈康办理的，我没有参与，从同兴公司办理贷款时是以陈康的名义，是我介绍的。是陈康先提出来的贷款，因为我和陈康的关系好，所以陈康让我替他还。关于起诉书指控开设赌场罪其称：洞天宾馆是我开的，我的一个朋友在我的宾馆里放了两台打鱼机，打鱼机是用来赌钱的。期间有四、五个人参与赌钱，赌博过程中我盈利7000元左右，这两台赌博机实际上就一台能用，我弟弟杨雄负责经营，一共经营了一周，我弟弟杨雄用微信转账的方式给我转账，涉及到打鱼机就盈利7000元。 辩护人的辩护意见为：第一、被告人抵押贷款180000元，月息五分，扣除每次利息9000元，被告人实际得到171000元，所以诈骗罪的涉案数额应是171000元。之后被告人又依照约定按月支付了7个月共计63000元高额利息，可以看出被告人犯罪主观恶性较小，只是为了周转资金的需要，才客观上实施了虚构和隐瞒事实的行为。第二、被告人被采取强制措施后，其家人想尽一切办法筹借了50000元退赔给了同兴公司，同兴公司给被告人出具了谅解书，在此之后的2016年2月2日，邢建华又支付给同兴公司10000元，因此对被告人可从轻处罚。第三、被告人自愿认罪可从轻处罚。第四、被告人在羁押期间有检举、揭发他人犯罪的立功表现，并经办案单位查证属实，应当从轻处罚。第五、邢建华在开设赌场一案中存在自首情节，应当从轻处罚。第六、被告人邢建华在涉案前表现良好，其有两个正在上学的儿子，孩子们上学等各项费用需要被告人筹借，被告人的母亲又在医院住院需要做手术，也需要被告人照顾，因此应当对被告人在三年以下确定宣告刑，考虑上述情况，建议给被告人一个悔过自新的机会，适用缓刑。辩护人当庭向本院提举了还款协议书、谅解书、收到条。 经审理查明： 一、诈骗罪 2013年10月16日，被告人邢建华伙同他人，提供虚假的结婚证明，在石家庄市高新区工商银行以陈康名义抵押贷款购买了冀Ａ×××××号帕萨特牌轿车。在未偿还本息的情况下，2013年10月18日，被告人邢建华伙同他人，使用假的机动车登记证书向邯郸市同兴投资有限公司办理抵押贷款，骗取了邯郸市同兴投资有限公司171000元。因邢建华等人无法偿还石家庄市高新区工商银行的贷款，帕萨特轿车在邯郸市被石家庄市高新区工商银行派来的工作人员强行收回，后邯郸市同兴投资有限公司办理车辆过户时发现被骗并报警。 上述事实，有下列证据予以证实： 1．邯郸市同兴投资有限公司谅解书，我们了解到陈康、邢建华家庭十分困难，邢建华家人积极筹措资金进行还款，现归还了5万元，并达成还款协议，我公司对陈康、邢建华的诈骗行为予以谅解，自愿不再追究二人的刑事责任。 2.邯郸市公安局峰峰矿区分局到案经过，2018年12月18日，在邯郸市永年区永美家园小区20号楼1单元14楼1号将邢建华抓获。 3.中国工商银行股份有限公司石家庄高新支行关于陈康自用车分期付款业务的情况说明，陈康于2013年8月申办购车分期信用卡一张，2013年10月核发卡片，购买帕萨特一辆，车牌号：冀Ａ×××××，并办理汽车信用卡分期贷款。贷款共36期，第一期还款5372.5元，剩余35期金额均为5368元。陈康应于2013年11月25日还第一期贷款，但其未能按时还款，经催收人员多次电话催收，陈康才归还第一期欠款，并自2013年12月至2014年6月的7期贷款陈康均逾期归还。2014年7月当期欠款后，经多次催收，陈康只归还了其中的1000元，之后多次电话催收余款，对方均以各种理由拖延还款，上门催收也找不到本人，最终失联。截至2015年1月12日，陈康分期贷款累计逾期14次，金额共计38399元，陈康的行为已经严重违反了与我行签订的合同相关规定。 4.借款合同，贷款方邯郸市同兴投资有限公司，借款方陈康，借款金额18万元，抵押物冀Ａ×××××。 5.邯郸市同兴投资有限公司提供的，购货人为陈康的机动车销售统一发票及注册登记机动车信息栏。 6.石家庄市公安局交通管理局核查证明，送检的机动车相关资料，经比对、核查，号牌冀Ａ×××××：机动车登记证书1个系伪造。 7.邯郸市永年区公安局巡警特警大队情况说明，我队在办理邢建华、陈康涉嫌诈骗一案中，依法对邢建华、陈康进行讯问，办案人员没有对邢建华采取威胁、恐吓、诱供等行为，不存在非法取证的情况。 8.被害人叶某陈述，我是邯郸市同兴投资有限公司经理，2013年10月18日下午约14时许，我们公司以前一个客户邢建华带着一个叫陈康的人来到我们公司，陈康说他做生意需要周转资金，想把他自有的一辆帕萨特轿车作为抵押，从我们公司借款，并向我出示了他自称是自有的帕萨特车以及该轿车的机动车登记证书、购车发票、行驶证等相关手续，同时出具了陈康的身份证复印件，因为以前邢建华曾经在我公司办过抵押借款，并如期还了款，我就没有仔细审核相关手续的真伪，就和陈康签订了借款合同，约定陈康以那辆帕萨特轿车为抵押，从我公司借取18万元，期限为两个月，陈康每月支付5分即9000元的利息，然后我就将18万元的现金给了陈康，陈康和邢建华拿着那18万元的现金走了。之后两个月陈康每月通过邢建华账户经网银转账的方式给我公司的账户上还了9000元的利息，到还款期限后，我和陈康联系不上，我就给邢建华打电话，邢建华说“我现在还需要用钱，钱让我继续借吧，还按照原合同执行。”我就同意了，当时并没有重新签订合同，之后两个月邢建华每月通过他的银行卡经网银转账的方式还了9000元的利息，直到2014年4月份，陈康和邢建华都没有给我公司还款，我们公司就给陈康联系，还是联系不上，我们就给邢建华联系，邢建华说“现在没有钱，等有钱了把利息和本金一块儿还。”因为当时我们有那辆帕萨特轿车做抵押，我就同意了。2014年11月17日上午8时许，我的一个朋友曲某开着那辆陈康抵押的帕萨特轿车，行至邯郸市北环路和滏西大街交叉口时，被几个自称是石家庄工商银行的人截住，以那辆帕萨特轿车是贷款购买的，现车主不还贷款为由将那辆帕萨特开走了。曲某回来后给我说了我才知道被骗了，我就拿着陈康抵押的那辆帕萨特轿车的机动车登记证书去石家庄车管所办理过户手续，结果被车管所工作人员告知陈康提供的机动车登记证书是伪造的，后来我给邢建华打电话也打不通了，我就到公安机关报警了。是陈康和我公司签订的借款合同，当时邢建华也在场。 2016年8月4日陈述，刚开始借款的时候，定的是两个月合同，陈康和邢建华先还了两个月利息，每期9000元，共还了18000元。该还本金的时候，给陈康打电话是无法接通，联系不上。给邢建华打电话，邢建华说“过一段时候有钱了还”后再次催款的时候二人都联系不上了，我们去把陈康、邢建华二人抵押的帕萨特轿车过户时，该车被石家庄工商银行人员收回了，我们才发现该车是从银行贷款购买的车，机动车登记证书是伪造的，后我们就向公安机关报案了，报了案以后，2015年6月3日邢建华家人又还了我们50000元本金，2015年年底的时候，邢建华家人又还了我们10000元本金，目前，陈康、邢建华二人还欠我们12万元。 2019年4月15日15时陈述，当时用车辆抵押贷款的是一个叫陈康的男子，陈康是邢建华介绍来的，抵押贷款的是一辆黑色帕萨特轿车，抵押车牌照是冀Ａ×××××，我记得当时这辆车从我们公司抵押贷款共计180000元整，办理完抵押手续后，我们公司先扣了一个月的利息总共9000元。 9.证人曲某证言，2014年11月17日上午8时50分许，我驾驶牌照号为冀Ａ×××××号帕萨特轿车行驶至邯郸市交叉口时，被自称石家庄工商银行工作人员的4名男子驾驶的一辆无牌照斯柯达轿车将我开的车拦下，并将车开走。这辆帕萨特轿车是我借我朋友叶某的。 10.杨莉陈述，大概在2013年10月份的一天晚上，我丈夫邢建华给我说，要用我的建行卡存款，后我们二人来到临洺关镇政府街建设银行，在银行的自动取款机上用我的建行卡往里面存款并转账，存款、转账的时候我输入我有银行卡密码，具体存了多少，转了多少我不清楚。 11.证人张某1证言，我认识陈康，陈康本人有一辆银行贷款的帕萨特轿车，陈康的这辆车抵押给了邯郸市同兴投资有限公司，当时抵押车的时候我和陈康一起去的。因为之前陈康把我的凯越轿车撞了，我感觉我的车损坏太重没有修的价值，所以我和陈康商定去邯郸二手市场买一辆，所以当天上午我和陈康开着邢建华的现代轿车在邯郸市二手市场看车，后来又到了广府，到了下午五点的时候，邢建华给陈康打电话让陈康回去，之后我和陈康开车来到临洺关镇××路邯郸市同兴投资有限公司门口，当时我见邢建华开着这辆黑色帕萨特轿车在同兴投资公司门口停着，邢建华拿着一个黑色塑料袋给了陈康，并说要将这辆帕萨特轿车抵押到邯郸市同兴投资有限公司，后来我和陈康、邢建华就进入到邯郸市同兴投资有限公司，邢建华介绍陈康给该公司人员，随后公司工作人员查验了车辆手续和门口停放的帕萨特轿车，并和陈康签订了车抵押借款的合同，后来该公司人员将抵押车所借的全部现金给了陈康，陈康将钱装进了邢建华交给他的塑料袋内，我记得当时邯郸市同兴投资有限公司扣了一个月的利息，之后我们三人就走了。走出邯郸市同兴投资有限公司以后，我和陈康、邢建华开车来到华飞宾馆，当时我见陈康把抵押车的全部借款给了邢建华，陈康当时向邢建华提出要借20000元还给我，我记得当时邢建华没有借给他，后来我和陈康一起离开了华飞宾馆，当时我和陈康离开华飞宾馆的时候，有个叫“亮子”的男子带着一个女子在宾馆向邢建华索要帕萨特轿车的首付款。在购买这辆帕萨特轿车前，邢建华和陈康在华飞宾馆邢建华办公室谈过，只用陈康的身份证件购买这辆车，这辆车所有费用由邢建华出，提回来车后，车由邢建华开，陈康当时同意，所以登记的是陈康的名字。 12.侯琪陈述，我不认识陈康，但我知道陈康在2013年8月份由我公司担保在工商银行石家庄高新支行自用车分期付款，每一次的欠款单子里边都有他。我们公司是工商银行高新支行的准入单位，我们公司是做汽车销售业务的，我们在银行家属担保我的客户在银行自用车分期付款业务。我们公司法人叫李晓，公司地址在石家庄裕华区。是我公司的名叫李运召的业务员联系的陈康的这单业务。首先是陈康买车的时候到4Ｓ店，我公司的业务员在石家庄店都有联系，4Ｓ店的工作人员会告知想要分期付款购车的车主我公司有这项业务，然后，事主和我的业务员联系，之后业务员拿着事主提供的相关手续报回公司，由公司上交银行审核，银行审核通过后，会给我出具审核通过名单，之后我公司会联系车主去4Ｓ店购车，购车时我公司垫付汽车全款的80%，事主支付20%，之后挂牌，然后我们公司将机动车的登记证书交银行，之后银行再将我们垫付的80%车款支付我们，车主只要按照之前我们签订的协议按时还款就行。在我的印象中，他只还了两期左右，并且连续11期逾期还款，这逾期的11期欠款都是由我公司垫还的。因为我们公司作为银行准入单位，是负责担保我公司的客户在银行贷款购车，并且按期还款，如果客户不按时还款，或者逾期还款时间过长，银行方面会停止我们的业务，并且从我们上交银行的保证金中扣取客户欠款总额，所以我们要向继续业务，必须垫还客户的欠款。2014年11月份左右，我们委托清欠公司将这辆车追回，这辆车我们已经卖了。因为陈康欠款超过11期不还款，他一直不还款，我们公司在银行上级了保证金，陈康的欠款只要超过三期我们公司就得垫还欠款，要不然银行会停了我们的业务，后来我们从报纸上找到了一家清欠公司，由高新区工商银行出具委托书，委托清欠公司去追车，车被追回来之后，我们按照约定支付这辆车费用的15%清欠费用。我们将这辆车的基本情况发布在了58同城网上，后来有人想要这部车，就跟我们联系，之后我记得这部车卖了155000元，具体卖给谁了我不清楚。 13.郭彦亮2015年5月8日供述，我是通过在永年县名关镇苗庄路口开华飞宾馆的邢建华认识的陈康。2013年7、8月份（具体时间记不清了，我只记得是星期一）我在大名人刘占川的介绍下去石家庄办理贷款购车业务，当时去石家庄的时候是坐着邢建华的车，车上有邢建华夫妻两个，刘占川（手机号码是187××××9569，大名人，年龄大约30岁左右）、还有我和我媳妇，另外还有一个司机，一共六个人，到石家庄后刘占川带着我们来到桥西区友谊大街的一个中国银行，我们在大厅内签了贷款购车的申请表，之后我们就回来了。回来的时候我从高速永年段龙曹村下了邢建华的车，当时邢建华还给我要了200元的路费。大概到了8月底的时候，我的车批下来了，大概到了2013年9月初的时候，当时为我办理贷款购车的石家庄业务员给我打电话说是在永年，我问他在永年有什么事情吗，他们说在给邢建华、陈康办理贷款购车的申请手续，等他们给陈康办理完后，告诉我说在洞天宾馆，后来我开车在洞天宾馆接上他们，并陪他们吃了一顿饭后他们就离开了。第一次我坐邢建华车去石家庄的时候，邢建华申请的车没有批下来，当时我们是在刘占川的介绍下从石家庄百芝汽贸有限公司申请的贷款购车，这一次还是石家庄百芝汽贸公司的业务员李运钊（男，35岁左右）跟另外两名男子，听他们说邢建华申请的是奥迪Ａ4，陈康申请的是帕萨特。2013年10月份的时候一天中午，我开车从华飞宾馆门口路过，见华飞宾馆门口停着一辆悬挂冀Ａ牌照的黑色全新帕萨特轿车，我想可能是邢建华和陈康申请的车批下来了，所以我就进去，问服务员邢建华在不在，服务员告诉我说邢建华出去了，当时陈康在大厅坐着，我问他车回来了，陈康说是的，我又问他，开的怎么样，陈康说开的不错，后来因为我有事走的时候见邢建华回来了，我和邢建华简单说了几句后，就离开了。我走的时候，陈康说去加100元油，再开车出去转一圈，后来我见陈康开着车向南走了。我不知道陈康的这辆车现在何处，我前后就见过陈康三次，第一次是石家庄业务员李运钊来永年在洞天宾馆跟陈康、邢建华填写贷款购车申请的时候见了一次，第二次是在华飞宾馆见的陈康，最后一次是2014年夏天，我在永年开发区吃烧烤的时候见陈康一次，陈康这一次好像是跟邯郸的几名男子谈贷款2万元的事情，具体情况我没有细问。我给他们两个人根本就不熟，他们什么时间在什么地点抵押贷款我根本就不知道，也没有参与。我记得当天我在邯郸市交叉口的阿波罗公馆八楼的一个投资公司借款，老板叫潘强。手机号是189××××8999.139××××0888，我当时带着邢台宁晋县的张晓亮从潘强处借了15—18万，具体数额我记不清了，当时是张晓亮借钱，我作为介绍人，张晓亮和潘强当时还签订了借款合同。当天我住在了滏东街与联防路交叉口往北一个郝家大院宾馆，第二天早起我才离开。邢建华和陈康将帕萨特轿车抵押给邯郸同兴投资有限公司借款18万元，没有通过我转账，我根本就没有参与邢建华和陈康抵押车借款的事情，更谈不上通过我转账的事情。第一次见邢建华是2013年7月份，我当时在朱庄李伟科门市上让李伟科帮忙还信用卡的时候，见的邢建华，当时邢建华还带着帽子，还是李伟科告诉我他叫邢建华，外号邢秃子，之前我跟本就没有见过邢建华。大概是2013年9月份，石家庄百芝汽贸有限公司李运钊来永年的时候，我在洞天宾馆第一次见的陈康，当时陈康在填写贷款购车申请时，我看见了他的身份证，后来我知道他叫陈康。我和陈康都是从石家庄百芝汽贸公司业务员李运钊处办理的贷款购车手续，最后陈康的这辆帕萨特轿车是跟石家庄起川汽贸公司签订的合同，我当时问过业务员李运钊，我记得可能是李运钊是别的公司的业务员，百芝汽贸只是李运钊自己起的一个销售点的名字，弄不好李运钊就是起川汽贸公司的员工。 2015年5月18日供述，上一次对我讯问的时候，我提到过和邢建华和陈康一起去石家庄办理贷款购车的业务，后来我的车批下来了，陈康和邢建华的车没有批下来，后来我得知贷款购车介绍人能从中赚钱，我就介绍邢建华和陈康直接找当初给我办贷款购车业务的李运召，陈康和邢建华后来在我的介绍下找李运召办理贷款购车业务，2013年10月16日，我去石家庄办事的时候，石家庄百芝聚合投资咨询公司业务员（记不清是谁了）给陈康打电话，告知陈康贷款车已经批下来了，让他来提车并支付该车的首付款，同时告知陈康说可以将车抵押在石家庄，借出钱后先支付银行的钱，等信用卡办出来后再用信用卡的钱将车赎回来，前提就是将车抵押给石家庄借钱，利息是5分利，陈康在电话中告知业务员说一会儿给回电话，后来邢建华给我打电话问我在哪里，我说我在百芝公司，邢建华在电话中告诉我说利息太高，并说我们有钱，让我把车开回来，车开回来后他再支付该车的首付款，后来我就给百芝公司的业务员说客户要求将车开会客户居住地，如果你们公司不放心，可以派人跟车回去，后来百芝公司派业务员张晓亮开着这辆车回永年，当天我和张晓亮一起回到永年，因当时天晚了，我们没有将车直接送给邢建华和陈康，张晓亮当时住在了一个旅馆，我当天直接回家睡觉了，到了第二天我和张晓亮将这辆车送到华飞宾馆，进去之后见到了陈康，邢建华当时不在宾馆，陈康给邢建华打了个电话，过了一会儿邢建华来到了华飞宾馆，我当时对邢建华和陈康说“车提回来了，你们看看吧”，说着我将这辆车的遥控钥匙和所有手续复印件包括需支付的费用清单给了陈康，陈康当时看了看车之后还对我说“怎么就挂了这么个牌照”，意思是牌照不怎么好，将车送给邢建华和陈康后，邢建华当时承诺马上支付费用，后来我和张晓亮两个人开车去邯郸办事了。当天我和张晓亮来到邯郸办事，期间百芝公司一直给我打电话催我赶紧督促客户支付首付款，后来我就给陈康和邢建华打电话，邢建华在电话中答应一会儿就给转钱，后来百芝公司将一个账号发到了我的手机上，到了天黑的时候，百芝公司又给我打电话催款，无奈之下，我和张晓亮又从邯郸开车来到永年华飞宾馆，见邢建华、陈康都在宾馆，我就又催促邢建华和陈康抓紧打款，邢建华当时说今天没有借到钱，要不你们先在我宾馆住下，明天再说，后来我和张晓亮就住在了华飞宾馆，到第二天早起，我和张晓亮又催邢建华给钱，邢建华说去借，之后我和张晓亮因有别的事情我就开车去邯郸了，当时邢建华答应中午给打款，到了中午的时候邢建华还没有给转，我就一个小时一个电话的催他，但是快到天黑的时候邢建华不接我电话了，我就从邯郸开车再次来到华飞宾馆催他们打款，进去后陈康在大厅坐着，我问陈康什么时候给打款，陈康说邢建华已经筹到钱了，马上就去，后来邢建华还有邢建华的妻子两个人开着邢建华的北京现代轿车往建设银行走，我开车在后边跟着他们，来到了政府街建设银行，因为天晚了，银行已经下班了，邢建华两口子当时就在建设银行的自动柜员机处操作，因为柜员机转账一天最多只能转50000元，我将张晓亮发给我的卡号发到了邢建华的手机号，同时为了增加我的银行流水，我将我的卡号也给邢建华发过去了，之后我就在旁边等着，邢建华和他妻子在自动柜员机操作，他们两口子先后往张晓亮提供的卡号和我的卡号上分别转了50000元，同时还向张晓亮提供的那个卡号上存了10000元现金，之后邢建华又支付了我介绍费5800元现金，本来当时应该给我6800元，但是邢建华说先欠我1000元，后来我将我的卡给了张晓亮，之后我就走了。又过了大约一个星期邢建华将欠我的1000元给我转到了我的卡上。当天邢建华一共支付了115800元左右，是这辆帕萨特轿车的首付款百分之二十、购置税、保险、风险保证金、续保押金，分期首付利息、还有我的好处费等费用。我当时从邯郸开车到华飞宾馆，见到陈康在华飞宾馆的一楼大厅坐着，我就跟陈康说怎么还不给公司打钱，陈康说邢建华一会儿就从楼上下来了，过了一会儿，邢建华和他的妻子从楼上下来了，他们两口子开着车在前边，我跟在后边一起到政府街建华自动柜员机办理的转账手续，就我们三个人，没有其他人了。陈康当时在华飞宾馆呆着，他没有去。邢建华和陈康将这辆帕萨特轿车抵押给邯郸市同兴投资有限公司我没有参与，邢建华和陈康将这辆帕萨特轿车抵押给邯郸市同兴投资有限公司时出具的假发票、假机动车登记证书不是我提供的，我根本就不知道这件事情，也没有参与。邢建华妻子，年龄大约37岁左右，身高约1米65左右，戴一副眼镜，留着学生头型。车主是陈康，为什么支付首付款的是邢建华，我也不清楚，当时我向陈康索要首付款的时候，陈康说自己没钱，并说让我给他哥哥（指邢建华）说吧，后来邢建华说陈康没钱我可以给他支付，你不用管了，具体邢建华为什么支付这一部分钱我也不清楚。 14.李运召供述，2013年8月份的时候，陈康和邢建华还有李建景来到石家庄白芝聚合投资咨询有限公司想申请贷款购车业务，百芝公司的业务员通知我说有人想办贷款购车业务，我到百芝公司，见到他们三个人之后，我跟陈康和陈康的媳妇还有邢建华和邢建华的媳妇分别签订了贷款购车合同，当时签完合同后，我按照我们公司规定告知申请人需要准备身份证、户口本、收入证明、银行流水、结婚证、房产证明等相关手续，之后我就将合同留在百芝公司，我就回我们公司了，过了十多天后，百芝公司将陈康和邢建华贷款购车提供的所有手续交给我，百芝公司负责帮客户搜集相关证明等资料，我将全套手续拿回我们公司进行审核，我们公司审核后上交银行进行审核。手续全部上交银行后，邢建华和陈康的贷款购车业务一直在银行没有审批通过，过了几天，李建景和邢建华来到石家庄，我们约好在我们公司楼下见面，见面后，邢建华和李建景一直催促我抓紧审批邢建华和陈康申请的贷款购车业务，同时李建景也催促她自己之前申请的贷款购车业务，之后我就催促我们公司抓紧跟银行沟通，审批这几单业务，后来陈康的车审批下来了，而邢建华和李建景的车没有审批下来。因为银行对30万元以上的车辆审批都比较慎重，加上之前做的邯郸的贷款车，车主都不还贷款，后来银行提出不再做邯郸的客户，可能是基于以上原因导致邢建华的车没有审批通过。客户申请银行审批通过后，我们公司垫付购车款的80%，百芝公司垫付购车款的20%，全款将车从4S店提车，车提回来之后，上牌、保险等手续一切办理好后，我们公司的工作人员将车的登记证书、购车发票拿回来，上交银行，之后银行方面按照合同签订的方式将购车款的80%打在我们公司，我们公司抽取百分之十，拿陈康的这辆车说，我们公司将抽取风险保证金、保险保证金、首付利息、资料费、家访费、上牌照钱等等，共计17000元左右，之后我从中抽取我的提成1000元左右，其他的费用上牌、保险、购置税等全部由车主承担或者百芝公司承担。等于说百芝公司需负责担负购车款的20%，保险费9000元左右，车辆购置税13000元左右，还有他百芝公司赚取的其他费用（回扣5000元）还有垫付的利息我就不清楚了，总的来说陈康的这辆车一共下来需支付28万左右。 15.武瑞媛供述，我一共有三张银行卡，分别是建行、农行、招商银行的，2013年9月份，我就从北京百芝聚合投资咨询有限公司石家庄分公司辞职，我当时辞职走的时候我的建行卡一直是公司老板段京涛在使用，2014年1月份的时候，我才将我的这张卡要回来，所以我跟本不知道邢建华向我的卡上转账5万元这个情况。他应该是转给段京涛的，因为当时段京涛一直用我的卡转账。我的建行的这张卡段京涛一直在使用，农行的段京涛也用过，招商银行的卡让李元坤用过。 16.李娜2015年5月9日供述，在2013年夏季的时候，我和陈康曾是男女朋友关系，2014年以来我们两个一直没有联系过。陈康他购车的事情我知道，是我和他一起签单子办理的贷款购车手续。大概在2012年的时候，我和陈康通过我朋友介绍认识的，后在2013年五月份的时候，陈康和我成为了男女朋友，相处一段时间后，陈康给我提出要结婚，先拍结婚照。后来我和陈康二人就在邯郸市的照相馆拍李结婚照，过了约半月，陈康向我提出在婚前贷款购买一辆轿车，我同意后，过了三四天，陈康给我打电话到临名关镇的金格林饭店，我到了饭店后，在一个包房内和陈康一起签下购车协议和相关合同。我当时要看，陈康对我说你签字吧，没事，我想当时我和陈康已经谈到了结婚，陈康提出在婚前买一辆车，我也就没细看签的都是什么东西，签完字后陈康告诉我说他还要跟人家谈事情，就让我先走了。在金格林饭店签完协议后，陈康和我联系少了，过了约两个月后，我给陈康打电话问车购买下来了没有，陈康给我说没有，从这次后，我们就没再联系了。我只和他一起照了结婚照片，结婚证没有办。陈康当时没有给我说，陈康只说：“你签字就行了”，我知道是贷款买车的，我就签了。除了在金格林酒店这次外我跟陈康一起去石家庄银行记得2013年的时候去过一次，当时车上有好几个人，我就认识邢建华，我记得当时去过一家银行，在这家银行好像还照相了，但是具体还干了什么我记不清了。自从和陈康签了购车贷款手续后到今年，我一直没有问过车的事情，但是在今年三月份的时候，陈康给我打电话说，购买的车应经下来了，想借我钱还贷款，我才知道当时所签的购车协议贷款购买的车已经买下来了，但我从来没见过这辆车，我当时告诉他我没有钱，陈康在电话中对我说如果还不上贷款，公安局就把我拘留了，并告诉我说他要去投案自首，我说你投案自首去吧，关我什么事情，陈康对我说，我被拘留了还有你的事情，我说有我什么事情，陈康说当时办理贷款购车的时候办了一张咱们两个人的假结婚证，这辆车时以我们两个人的名义贷款买的，我对他说反正我没有跟你办结婚证，你愿意怎么办就怎么办吧，后来我就一直没有联系过陈康。 17.陈康2015年5月6日7时供述，2013年10月16日邢建华利用我的信息购买了一辆帕萨特轿车，该车是在石家庄高新区工商银行抵押贷款，贷款时邢建华让我和李娜签字，他利用了我的信息购买的车辆，其实该车还贷一真是邢建华还的。在2013年10月18日下午，邢建华给我打电话让我将车抵押出去，让我过去签字。我接到邢建华的电话后当天下午便过去，邢建华便利用该车在一个投资公司贷了18万元。当时贷款时也是利用我的信息，贷款人还是我签字。在还投资公司的利息也是邢建华一直还的，我从没有还过车贷和投资公司的钱，当时都以为是朋友，帮朋友的忙。后来邢建华没有钱还车贷了，银行将车追回了，邢建华也还不起投资公司的钱，由于车贷和投资公司贷款签字都是我，所以投资公司将我告了，由于我也没有能力替邢建华还款，所以我被网上追逃了。到投资公司去贷款该车的登记证书，销售发票都是邢建华叫我去签字贷款时他已经将一切手续准备好的，具体他是从什么地方伪造的我不清楚。因为我与邢建华是朋友为了在经济上帮助他一下，也就没有想哪么多，便配合邢建华骗投资公司贷款，当时我想邢建华以后还得上，没有想到后面他什么也还不上了。我以前是邢建华的司机，也没有想到什么好处费，明知到邢建华是骗投资公司的，出于个人感情还是配合邢建华骗了银行投资公司。 2015年5月6日11时供述，2013年10月16日，我通过工商银行石家庄高新支行以抵押的方式贷款购买了一辆黑色帕萨特轿车，后来我又将这辆车二次抵押给邯郸市同兴投资有限公司，贷款18万元。在工商银行石家庄高新支行贷款购车是我本人到场签字，并办理的贷款购车手续。在工商银行石家庄高新支行贷款购车提供的我的资料，除了我自己的身份证是真的以外，其它所有的资料全部是伪造的。2013年10月18日在邯郸市同兴投资有限公司办理抵押借款180000元，是我亲自办理的这次抵押借款手续，当时主要提供了这辆车，机动车登记证书，购买该车的发票，以及机动车行驶证，还有我的身份证复印件，其中机动车登记证书是伪造的，购车发票也是伪造的。我将车辆抵押给邯郸同兴投资有限公司，后来还了一部分钱，但是没有还完。 2015年5月6日12时供述，2013年我一直跟永年县临洺关镇华飞宾馆老板邢建华开车，当时因我老板邢建华资金周转不开，提出要贷款购车办理信用卡周转资金。并提出要我贷款购买一辆奥迪Ａ4，他自己贷款购买一辆宝马Ｘ1，就这样，直到有一天，邢建华开车带着我和一个叫李娜的女人在临××商业大楼对面一照相馆照了结婚照，照片洗出来以后，邢建华和李娜拿着照片往邯郸走了，当日下午，邢建华给我打电话让我去金格林饭店的一包间，我到了金格林饭店包间后看见桌上放着一本我和李娜的假结婚证和该结婚证的复印件，在场的有邢建华的一个朋友和工商银行的工作人员，在邢建华的指引下，我和李娜以夫妻的名义填写了贷款购车的相关合同，在我和李娜签写合同的同时，有工商银行相关人员的现场录像，签完字以后我就走了在接下来等银行通知的时候，邢建华对我说买奥迪Ａ4不如买帕萨特，后来我也就同意了，过了几天，银行给我的ＱＱ邮箱发了一张更换车辆的通知单。2013年3月17日晚，我来到华飞宾馆，发现在华飞宾馆门口停放着一辆崭新的帕萨特轿车，到宾馆后邢建华告诉我说：“咱们的车回来了”，我看了一眼车之后就上楼了。第二天下午，邢建华给我打电话让我到邯郸市同兴投资有限公司，并在电话里告诉我说他着急用钱让我过去将这辆帕萨特轿车抵押给邯郸市同兴投资有限公司，我在电话里问他：“新车就抵押，能抵押多少钱”，邢建华说：“我给他们说好了，能抵押180000元”。后来我问他：“咱车是贷款车，没有绿本能抵押借款吗？”邢建华告诉我说现在贷款买的车都有绿本，后来我也没有多问。等我到了邯郸市同兴投资有限公司门口，邢建华开着这辆帕萨特轿车在门口等着我，当时这辆帕萨特轿车悬挂的牌照是冀Ａ×××××。从车上下来后，我看见他手里拿着一个手提袋，我就和他一块进了该公司，进去后，邢建华将这个手提袋给我，我将袋子里面的东西全部拿出来交给了该公司工作人员，后来该公司工作人员拿着绿本和相关手续在门口围着这辆车看了一圈，之后就带我进去签合同了，期间该公司的工作人员问我借款多长时间，我告诉他用三个月，等签完合同后，该公司将180000元现金给了我，我将这18万元现金装进了刚才装手续的这个手提袋，之后我和邢建华就出来了，到了华飞宾馆后，我将这180000元现金放在桌子上，对邢建华将我从这180000元钱中先用20000元，邢建华当时就对我说你别想，这18万我还有用嘞，之后邢建华拿上钱跟他媳妇一起离开了。我从工商银行石家庄高新支行贷款购买的这辆车，所提供的资料除了我的身份证是真的，其它的如结婚证、收入证明、暂住证等相关资料全部是邢建华伪造的，具体邢建华是从什么地方伪造的我不清楚。我和李娜没有任何关系，李娜和邢建华是男女朋友关系。从邯郸市同兴投资有限公司诈骗的180000元钱我一分也没用。在金格林大酒店我填写完贷款购车申请、还款合同等资料后，邢建华给了我一张明白纸，上面注明了我的工作单位、职务、工作时间、现住址、年收入情况以便应付工商银行的回访电话。银行在给我打回访电话的时候，我就按照邢建华给我的这张纸上的内容回答了银行的回访。当时在金格林酒店填写申请、还款等相关协议的时候，在邢建华的授意下，李娜也填写了相关申请及协议等资料，同时，在石家庄高新支行办理手续的时候，李娜也在场，并签写了办理手续。因为邢建华对我不错，我们两个是朋友，我是为了帮助他。 2015年5月19日9时供述，2013年6-7月份的时候，邢建华去石家庄办理贷款购车业务，当时去的时候永年县讲武乡张虎庄村的郭彦亮也去石家庄办理贷款购车业务，但是好像他们两个人都没有弄成，过了一段时间，不知道郭彦亮找的谁办下来了贷款购车的业务，并提回了一辆奥迪Ａ4轿车开着，后来郭彦亮就在永年发布能办理贷款购车的业务，期间，邢建华对我说去找郭彦亮办贷款购车的业务，并让我也申请办理，邢建华本人当时申请的是奥迪Ａ4轿车，说好的是提回来车后让他妻子开，我申请的帕萨特轿车申请回来后邢建华开，我本人开邢建华的北京现代轿车，邢建华告诉我说办理贷款购车需提供身份证、户口本、结婚证、工作证明、收入证明、房产证明等物品，我只需要提供身份证、户口本，其他的证件全部由石家庄方面（郭彦亮）负责提供，后来邢建华有一天带着我和李娜在商业大楼对面一个照相馆让我和李娜以夫妻的名义照了结婚证上的照片，我记得还有一次在邯郸西一个照相馆又让我和李娜照了一次结婚证上的照片，之后我跟着邢建华在永年金格林宾馆的一个房间内填写的申请表，填写完之后，我就离开了。过了一个多月，到了2013年10月17日快天黑的时候，我来到华飞宾馆看见门口停着一辆黑色帕萨特轿车，我进去宾馆后邢建华告诉我车提回来了，我看了一眼就上楼了，等我下来的时候，看见郭彦亮还有另外一名男子在大厅，当时郭彦亮正在给邢建华索要这辆帕萨特轿车的首付款，郭彦亮说你如果没钱我可以帮你把车抵押到邯郸，借出钱后先支付该车的首付款，等信用卡办下来之后，用信用卡的钱将车赎回来，邢建华当时告诉他说你别管了，我有地方押车，我朋友就是干这个的，后来郭彦亮跟这名男子就上楼了，后来我来到邢建华在宾馆的办公室，看见邢建华的办公桌上放着这辆车相关手续的复印件，邢建华当时让我看，我看了一眼就离开了。2013年10月18日上午，我开着邢建华的车去邯郸办事，中午在邯郸吃的饭，后来我直接开车来到广府，到下午3点多的时候，邢建华给我打电话问我在什么地方，我说我在广府，邢建华说我等着用钱呢，再一个郭彦亮在等着要钱呢，你回来吧，把车押出去，我当时问他押多少钱，邢建华说18万，我说新车就押出去呀，邢建华说人家只押15万元，另外这3万是我给人家说才多出来的，后来我就开车从广府往回走，快走到永美电厂的时候，我给邢建华打电话说我快到了，邢建华说你直接来邯郸同兴投资公司吧，后来我就去了，到了邯郸市同兴投资有限公司门口，我见车悬挂着冀Ａ×××××的牌照，我当时还问邢建华怎么就挂了个这牌照，邢建华在该公司外边给了我一个红色的手提塑料袋，里边装着这辆车的手续，并嘱咐我说不要说太多话，他已经跟邯郸同兴投资有限公司的人说好了，抵押借款3个月，后来我就进去该公司，跟公司的人员签订了抵押借款的合同，合同签完后，该公司工作人员给我了171000元现金（另外9000元作为利息扣掉了），之后我把钱装进之前装手续的这个红色的塑料袋，提着钱就出来了，出来后邢建华坐在车的后座上，我上车后将钱给了邢建华，之后我开车拉着邢建华回到了宾馆。我拉着邢建华回到宾馆后，在大厅坐着，后来我对邢建华说能不能让我使用20000元，邢建华说你想都别想，这钱我还有用呢，正说着，郭彦亮从门外边进来了，之后邢建华叫上他媳妇跟郭彦亮一起出去了，并说将钱存在卡上增加自己卡的流水，邢建华一分钱都没有给我，他们走后我也就走了。当时办理贷款购车的时候邢建华就跟我说过，邢建华本人当时申请的是奥迪Ａ4轿车，说好的奥迪Ａ4提回来车后让他妻子开，我申请的帕萨特轿车申请回来后邢建华开，我本人开邢建华的北京现代轿车，所以说这辆车是邢建华以我的名字买的，假如是我的车，抵押车的钱我为什么不能花，再一个就是这辆车的银行贷款和抵押给邯郸同兴投资公司借款利息都是邢建华清还的，所以这辆车实际上是邢建华的，只不过用的我的名字，邢建华当时还给他的朋友吹嘘说自己购买了一辆帕萨特轿车。当时在邯郸同兴投资公司抵押借款的时候提供给该公司的机动车登记证书、购车发票等假证都是邢建华从邯郸办的。车提回来之后四五天，石家庄银行给我打电话让我和李娜一起去银行办理还款业务，后来邢建华、我、李娜我们三个人来到石家庄工商银行高新支行，我记得在银行的四楼我和李娜分别都签了还款协议，并和该银行的业务员一起照相。这张结婚证是假的，我当时只和李娜照了相，是邢建华给我办的假结婚证，具体在哪里办的我不清楚。当时郭彦亮在华飞宾馆索要首付款的时候，邢建华问他一共多少钱，我记得郭彦亮给出具过一张单据，上面列出了需支付的款项，好像是12万左右，其中包括这辆车的首付款、购置税、保险等等。我没有支付，从邯郸同兴投资公司抵押车借出的钱邢建华全部拿走了，他是否支付这些钱，采取的什么方式进行支付我都不清楚，只是郭彦亮在此之后一直没有来要过钱。当时申请的时候，邢建华个人经营着两个宾馆，他当时答应我我申请的这辆帕萨特轿车回来后他开，邢建华本人有一辆北京现代轿车让我开，并答应我这辆车的贷款由他来还，同时因为我当时跟着邢建华，所以也就没有多想申请了贷款购车业务。这辆车抵押给邯郸同兴投资有限公司借款18万元，我没有用过，全部是邢建华用了。当时我想我没有条件清还银行贷款，邢建华当时对我说既然我用车，所有的欠款全部由我清还，你不用管，因为我当时跟着邢建华，再一个邢建华自己经营两个宾馆，有能力还钱，所以当时我没有多想，就办了抵押借款。从邯郸同兴投资公司借出的180000元提出来后，全部被邢建华拿走了，之后我从邢建华处借了几次钱，大约2000元左右，但是这些钱都是我的钱，因为邢建华在2013年农历4月27日还借我20000元钱。我和李娜什么关系都没有，我是通过邢建华认识的李娜，包括办理贷款购车我和李娜的结婚证都是邢建华办的。李娜和邢建华的关系非常好。 2015年6月5日供述，当时在邯郸市同兴投资有限公司抵押这辆车的时候，我和邢建华还有张窑村的张壮伟（身份证名字叫做张壮科），我们当时三个人在场，当时我跟该公司签抵押车借款18万元的时候，邢建华和张壮科两个人都在旁边坐着。张壮科当时看到了，当天我和张壮科两个人开着邢建华的现代轿车来到同兴投资公司的时候，邢建华从这辆抵押的帕萨特轿车上拿下来一个塑料兜给了我，当时张壮科也看见了。从邯郸同兴投资有限公司抵押借款18万元，全部都交给了邢建华，从邯郸同兴投资有限公司借出款后，我们三个人上车后，我开车，邢建华坐在车后边，张壮科坐在副驾驶位置，后来我把装钱的这个袋子给了邢建华，张壮科也看见了，之后我和邢建华和张壮科三人我开着邢建华的车回到了华飞宾馆，回到宾馆后，把钱放在一楼大厅的茶几上，当时我对邢建华说让我先用2万元，邢建华说你想都别想，这个钱我还有用，之后邢建华带着他妻子杨莉还有郭彦亮就一起走了，后来我在华飞宾馆呆了20多分钟后，我和张壮科也离开了。事后三四天，我去找邢建华借钱，邢建华说抵押车借的钱支付了郭彦亮12万，他自己留了些，现在没钱借给我，让我再想办法。因为在抵押这辆车借款的前两天，我开着张壮科的车发生了交通事故，我急需钱给张壮科修车，同时还要赔偿被我撞坏的那辆车的修理费。因为当时买这辆帕萨特轿车的时候我和邢建华就说好了，只是以我的名义买车，等车提回来后，银行贷款、首付等费用全部由邢建华清还，邢建华开这辆帕萨特，我开邢建华的现代，当时说的时候张壮科。张伟鑫都在场，他们两个人扣押证明这辆车是邢建华以我的名义买的，所以这辆车抵押给邯郸同兴投资公司后所借的钱我一分也没有花，当时找邢建华借的时候，邢建华也没有借给我。我和李娜的那张结婚证是邢建华给伪造的，当时我记得办完结婚证后第二天，邢建华、我、李娜还有在商业大楼一楼大门一直向里走，西头一个卖包的女孩叫赵宁的，我们一起在火车站大盘鸡吃饭，邢建华当时还开玩笑说我和李娜是两口子了，有结婚证了，李娜当时对赵宁说别理他，因为是和陈康办理贷款买车所以才办理的这张假结婚证。 2017年3月18日供述，2013年10月份左右的一天，邢建华和我说提出贷款购车办信用卡周转资金，购车需要结婚证，邢建华说：“我和我媳妇合买一辆车，你和李娜合买一辆车，改天你和李娜照个结婚证的相片，给我就行了，证我给办”，当时我和李娜都在场，邢建华就开车带我们到商业大楼对面的一照相馆照了照片，邢建华和李娜就拿着照片去办证了。当天下午，邢建华给我打电话让我到金格林饭店的一包间，包间有邢建华、李娜还有工商银行人员谈我和李娜贷款购车的事，谈完后，在邢建华的指引下，我和李娜签了贷款购买奥迪A4轿车的合同，后我就离开了。过了两三天，邢建华给我打电话说贷款买奥迪A4还款太高，不如换成帕萨特轿车，我说行，两三天后我QQ邮箱收到了更换购车的通知单，购买的车换成了帕萨特轿车。后续的事情都是邢建华在操作，具体我不清楚。2013年10月16日左右，我来到华飞宾馆，我见门口停着一辆崭新的帕萨特轿车，到宾馆后，邢建华跟我说车提回来了，在门口停着，我当时还开了一圈，之后便把车给了邢建华。当时用帕萨特轿车向邯郸市同兴投资有限公司抵押借款的18万元都由邢建华拿着，18万元都是邢建华花光了，所以欠款一直都是邢建华一直在还，我没还。到现在邢建华还了多少钱我不清楚。 18.被告人邢建华2015年5月7日8时供述，我和陈康是朋友，陈康有一辆黑色帕萨特轿车，该车的车牌号码是什么我不知道，我听陈康说是在2013年从石家庄一个工商银行贷款购买的，当时我也在场，当时我也想贷款买一辆车，我们同时在这家工商银行的三楼填写的申请，并提交的相关手续，但是我的车没有通过，而陈康的却通过了，所以我知道陈康的事情。2013年7月份左右的一天，陈康给我说，通过陈康的朋友叫“亮子”的人，可以仅用个人证件“零首付”购车，购车后还可以利用该车的行驶证在其它银行办理40万至60万的信用卡，当时我正资金周转不天，我给陈康商量后决定我们一人购买一辆车，我申请了一辆奥迪A4轿车，陈康申请了一辆帕萨特轿车，我将“零首付”购车所需的证件给了陈康，我让陈康找“亮子”帮我办，过了一个月左右，陈康给我说我给他的申请没有通过，又过了几天，陈康和“亮子”开一辆崭新的帕萨特轿车来华飞宾馆找我，陈康告诉我说这辆帕萨特是他“零首付”购买的轿车，我开着他的车转了一圈后，我们就坐在我的宾馆里说话，当时陈康给我提出说“现在车回来了，车的首付还没有交，你能不能找个投资公司让我先把车押那里，等40万—60万的信用卡出来后，用信用卡的钱再把车开赎来”，我当时同意陈康的意见，我说我帮他问问。第二天上午我给邯郸市同兴投资有限公司的朋友打了一个电话，我和同兴投资有限公司谈好了，押一辆帕萨特轿车，借款18万元，经陈康同意后，在当天下午，陈康和我开帕萨特轿车到了同兴投资有限公司，陈康拿着借贷所需的车辆手续给了同兴投资有限公司，同兴投资有限公司的人员看了车后说“这辆车最多贷15万元”，我给该公司的朋友说“我现在急着用钱，你给他多押三万元，我先用他的钱，等还款的时候我替他还了。”最终该公司同意贷18万元，陈康也同意了，并对我说让我每月都给他利息，我先用这三万，这几个月的利息我先垫出来，随后陈康就进去签了抵押帕萨特轿车借款18万元的合同，抵押三个月，当时就向该公司付了一个月的利息，陈康将剩余的钱放进了一个纸袋子里，我们就离开了。陈康将车抵押给同兴投资有限公司的时候，我知道这辆车是贷款车，具体陈康有多少贷款我不清楚。当天晚上，我和陈康还有亮子提着钱来到永年洺关政府街建设银行，陈康按照我们之前说好的给了我30000元现金，后又给了我50000元，让我存到我的卡内，存完以后，亮子给了一个卡号，我在他们的授意下，立即将这50000元又转到了另外一个账号上，剩下的钱是陈康和亮子转的，具体转多少，转到那个卡号上我不清楚。我的建设银行卡现在想不起来了，最早的时候我有一张建行卡，后来这张卡丢了，我给注销了。2012年至2013年之前，我又在建设银行办了一张卡，就是这次转账的卡，但是到了2014年，为了方便，我又在建设银行申办了一张专门用于转账的卡、陈康的这辆车我一共给他还了五期贷款，每期共5000元，共还了25000元。邯郸同兴投资有限公司我一共帮陈康还了8期利息，其中有三次是银行转账，其它五次全部还的是现金，总共还了76800元。 2015年5月15日供述，2013年夏天的时候，陈康当时跟着我玩，有一天，陈康告诉我说从网上看见有人能够提供零首付贷款买车，并且已经给网上提供的电话号码通过话，对方是永年人，车买回来后以车能够给办理40--60万元的信用卡，因为我当时急着用钱，并且能开一辆新车，我就问陈康从哪里能办理这种业务，后来有一天陈康对我说提供零首付贷款购车的人现在南河街吃饭，并且开着一辆零首付买的车，我当时就跟陈康来到了南河街，见到了这个叫郭彦亮的人，并且看了看在门口停放的一辆黑色大众轿车，并问郭彦亮零首付提车需要提供什么手续，当时郭彦亮给我们介绍了零首付购车需要提供身份证、户口本、结婚证，房产证明、银行流水等，之后我和陈康就走了。后来过了十多天，我跟陈康说我要整一辆车，并且明确告诉他我想提一辆奥迪A4轿车，陈康当时说他也想弄一辆帕萨特轿车，后来我就复印了我和我妻子的身份证、户口本以及结婚证，陈康当时也准备了相关手续，准备好手续之后，我和陈康、李娜还有郭彦亮我们四个人开我的车来到石家庄，郭彦亮带着我们先到了一个什么公司，后来郭彦亮领我们到的这个公司的人又领着我们来到一个银行，这个人领着我们上了三楼，后来我和陈康各自填写了申报材料，银行的人给我们拍了照片，申报完材料后我们就回来了。当时我好像提供了我的银行流水和华飞宾馆的营业执照，陈康具体提供了什么我不清楚。我的车银行没有审批通过。具体什么时间我记不清了，我只记得陈康的车提回来之后第二天我就介绍陈康将车抵押给邯郸市同兴投资有限公司借款180000万元。我当时知道陈康的这辆车是银行贷款购买的车。陈康将车提回来后，停在了我的宾馆门口，我看了看车后，郭彦亮当时提出这辆车需支付相关费用，大约12万至13万元，并且列了一个清单，陈康看了看后将清单给了我，我看了看后问郭彦亮，郭彦亮告诉我说这些费用是公司垫付的，要马上支付，并告诉我们车开不开无所谓，关键是能用这辆车办理40至60万元的信用卡，陈康当时说没钱，陈康当时问我有没有钱，我说我也没钱，后来郭彦亮提出他可以介绍我们将车抵押给别人从中借款，陈康当时说抵押给别人比较麻烦，问我能不能找个公司抵押，将来赎车的时候也简单，后来我说我给问问，之后我就联系了邯郸同兴投资公司。2013年10月18日上午，我给邯郸同兴投资有限公司老板打电话，告诉他我这里有一辆黑色帕萨特轿车，看能不能抵押借个钱，该公司老板当时在电话中说最多能抵15万元，我当时说我现在急用钱，能不能多抵3万元，该公司老板后来告诉我说将车开过来再说吧，到下午的时候，郭彦亮和陈康还有我三个人来到邯郸同兴投资有限公司，该公司的工作人员看了看车，后来陈康在里边跟该公司签订了抵押借款手续，手续签完后，邯郸同兴投资公司给了171000元的现金，之后我们就离开了该公司。陈康跟邯郸同兴投资有限公司签抵押借款合同的时候都提供的什么手续我不清楚，当时陈康跟该公司签合同的时候我没有在场，我只知道将车抵押在了该公司。钱提出来后，我们来到华飞宾馆的大厅，我记得当时郭彦亮提出建行的卡一天只能转账50000元，陈康当时提出借用我和我媳妇的卡，后来我和陈康还有郭彦亮一起来到了建设银行，因为当时建行已经下班了，我们就在自动柜员机上操作，我先将10万元存进我的建行卡内，之后按照郭彦亮的要求将5万元转到了另外一个账号，同时将另外60000元现金存进了我妻子杨莉的卡里，又从我妻子的卡向郭彦亮的卡号转了50000元。除了支付郭彦亮的钱以外，剩下的钱当时都在我这里，因为我当时给陈康说好的，抵押借款18万是我跟人家公司说的，这辆帕萨特轿车最多能抵押15万元，陈康当时答应让我先用这3万元，我们两人商量好，这辆车抵押给邯郸同兴投资公司三个月，在我用钱期间，由我清还该车的银行贷款和借用邯郸同兴公司每月的利息，所以剩下的钱都在我这里，陈康当时答应我等他的信用卡批下来后，他会还我垫付的这一部分钱的。剩下的钱陆陆续续陈康又从我这里借走了。 2015年5月20日15时供述，陈康将车抵押给邯郸市同兴投资有限公司借款180000元，我只是联系了该公司的经理，并跟该公司经理商定抵押借款的数额，具体操作和签合同都是陈康本人办的，我没有参与。陈康不认识邯郸市同兴投资有限公司人员，是我介绍陈康在该公司办理的抵押借款。支付这辆帕萨特轿车的首付款是以在政府街建设银行自动柜员机转账的方式，在我的印象中陈康和郭彦亮在场，同时郭彦亮好像还带着一个女的。我妻子杨莉我记不清她当时在不在场，我只记得当时用了她的卡。我记忆中好像清还了银行贷款共五期，每期5000元，共计25000元，支付了抵押帕萨特轿车借款的利息共72000元。因为当时抵押帕萨特轿车借款的时候，我从陈康抵押帕萨特轿车借款中使用了30000元现金，陈康当时说他的信用卡办下来后就还我钱，我帮他还多少钱，陈康就归还我多少钱。陈康当时说的是以这辆车办理信用卡，信用卡出来后，陈康用信用卡的钱归还我，他本人是否有能力还我，我不清楚。当时因为银行下班了，不能办理申请业务，所以当时就用的我的卡还有我妻子的卡。 2015年5月22日15时供述，当时陈康的那辆银行抵押贷款车提回来之后，郭彦亮催着要这辆车的首付款，陈康当时没有钱支付，求我想办法，后来我找的邯郸市同兴投资公司想抵押这辆帕萨特轿车借钱，我记得当时陈康还问我，这辆车是银行贷款车，没有绿本（机动车登记证书），怎么抵押，在我的印象中陈康说他有邯郸办假证的手机号码，能不能办一套假的，我当时还问陈康会不会有事，陈康说不会，后来陈康就给这个办假证的人打电话说了想要办假证的事情，陈康和办假证的人说好后，第二天我和陈康二人开着车来到邯郸，陈康给那个办假证的人打电话，后来我们在一个十字路口见到了这个男的，陈康拿出这辆帕萨特车的相关手续复印件，并提出想要做机动车登记证书和购车发票，当时这个办假证的男的好像是开价700元，并答应3个小时就给送过来，后来我和陈康在邯郸吃了点饭，过了三个小时，办假证的这个男子给陈康打电话，我和陈康再次来到还是在当时见这个办假证男子的十字路口，陈康看了看证，我感觉700元太贵，就跟这个办假证的男子搞价，最后好像是便宜了150元，我将550元钱给了这个办假证的男子后，就拿着假证回来了。这辆车抵押给邯郸市同兴投资有限公司所借出来的钱支付了这辆车的首付款12万左右，其他的钱我断断续续都花了，其中还有支付这辆车的贷款以及抵押借款的利息，陈康后来也花了一部分，具体多少数额我记不清了。 2016年8月6日16时供述，我不知道抵押同兴公司所提供的虚假机动车登记证书从什么地方来的，是陈康一手弄出来的，当时陈康给我说石家庄能零首付购车的消息，我跟陈康商量我们一人购买了一辆车，我申请了一辆奥迪A4轿车，陈康申请了一辆帕萨特轿车，我把购车所需要的身份证、户口本、结婚证等复印件给了陈康，让陈康给办，过了一个月后，陈康给我说我申请的车没有通过，他申请的车购买下来了，陈康这辆帕萨特轿车具体是怎么购买的我不清楚。 2016年8月6日16时供述，前期我还了72000元，2015年6月份，我家人还了同兴公司50000元，2016年年初的时候，同兴公司的人来我家要账，我父亲从家门口借了10000元还给了同兴公司，前期我替陈康还的72000元利息经过我家人和邯郸同兴投资公司负责人协商，作为本金偿还，截止目前，我一共替陈康清还了欠款132000元，目前还欠邯郸同兴投资有限公司48000元。因为当时陈康抵押这辆车到邯郸同兴投资有限公司是我介绍的，当时我和陈康口头协商的是，我先帮陈康还利息，陈康他说他可以办张40万元的信用卡，卡下来了后用信用卡的钱还车的贷款和我给他垫付的利息，后来信用卡没有办出来，陈康人也找不到了，该公司总找我，我没法了，我就开始给陈康还这个钱。当时去抵押的时候，我不知道陈康的机动车登记证书是假的。 另有中国工商银行石家庄高新支行提供陈康贷款购车审批表、分期付款合同、同意抵押承诺书、共同偿债人承诺书、机动车登记证书、税收登记表、保单、发票、行驶证复印件、谈话笔录、交易记录、担保合同，邯郸市同兴投资有限公司提供陈康利用伪造机动车登记证书贷款借款合同、营业执照、发票联、银行交易记录，石家庄车管所提供陈康所购汽车相关信息，调取证据清单，银行交易记录单等证据，足以认定。 二、开设赌场罪 2016年11月中旬，被告人邢建华在永年区洺关镇洞天宾馆的房间内，利用打鱼赌博机进行盈利性活动，被告人邢建华盈利7000余元。邯郸市永年区公安局经查看监控录像，查实2016年12月10日至15日期间共有26人在洞天宾馆后院利用打鱼机参与赌博。 上述事实，有下列证据予以证实： 1.永年公安局关于“洞天宾馆后院利用打鱼机赌博”监控录像情况说明，经查看洞天宾馆打鱼机游戏厅内监控录像，发现该游戏厅每天利用打鱼机赌博人员数量如下：2016年12月10日，全天共7人参与赌博；2016年12月11日，全天共7人参与赌博；2016年12月12日，全天共4人参与赌博；2016年12月13日，全天共2人参与赌博；2016年12月14日，全天共1人参与赌博；2016年12月15日，全天共5人参与赌博。通过该监控视频可认定：2016年12月10日至12月15日，期间共有26人在洞天宾馆后院利用打鱼机参与赌博。 2.证人李某12016年12月15日23时证言，2016年12月15日14时左右，我在洞天宾馆后院屋内打鱼赌博，第一次给杨雄100元，杨雄给我上了4000分，因为每天第一次都赠送2000分，后来逐渐我给杨雄1500元，杨雄给我上1500元钱的分，到下午四时左右，我退分时大概挣了2000多元。因为老板没有在，所以钱没有退我，相当于一共4000元的游戏分，然后我出去办了点事，下午五点回来的时候，我就接着我4000元钱的打鱼分接着赌博打鱼，到21时左右的时候，我把这4000元钱的打鱼分输完了，后来我就被公安机关带走了。我大概一个月前第一次来，来过六、七次左右，我在这里总共输了大约六、七千元，我没有赢钱。 2016年12月16日12时证言，洞天宾馆里有两大台赌博机，我在这里打鱼时，我见过大约30人在这里玩过，但别人我都叫不上来名字。 3.证人张某22016年12月16日证言，2016年12月4日左右，一个朋友“老李”带我去洞天宾馆打鱼赌博，前后我去了洞天宾馆打鱼赌博5、6次。昨天晚上7点多，我下班去临洺关镇洞天宾馆后院西边一个屋打鱼赌博，我到的时候屋里有两个人，身高较高的人在打鱼机上玩，身高较低的是收钱加分的赌博机管理员杨雄，半个多小时后我本村的朋友李某2过来了，他坐着和我聊天。我在洞天宾馆用打鱼机赌博输了1300元，其中有200元是现金，100元是用微信转账。这里的打鱼机，每人每天第一次买100元给4000分，后边再买分是100元给2000分。在打鱼机上打鱼，打到鱼赢分，打不到鱼就输分，最后玩完结账，剩多少分按照2000分给100元退钱。我只知道洞天宾馆是“老邢”开的。 4.证人李某22016年12月15日证言，我是今天晚上8点多时自己去的洞天宾馆，我是去找同村朋友张某2，张某2给我打电话让我去找他玩，我到后大约10分钟就被公安局的人给抓住了，我进去后赌博机房间有3个人，一个是我同村朋友张某2，还有两个人我不认识，当时他们都没有玩，他们正在说话。 5.杨雄2016年12月15日22时供述，2016年元月我到洞天宾馆打工，负责宾馆内杂务。在十多天前，宾馆后院的西侧厢房装了两台打鱼机，有人来打鱼机时，我负责照看打鱼机，给打鱼机上分。今晚人比较少，有一个外地口音男子和两名岳庄村男子在玩打鱼机，大概在21时你们公安民警来到，把我和三名玩打鱼机的人口头传唤到公安局了。 2016年12月16日8时供述，洞天宾馆打鱼赌博机在后院西屋，一共两台，每个打鱼机上有8个手柄，可以同时供8个人打鱼赌钱，打鱼赌博机是我姐夫邢建华的，赌博机经营了大约30天左右，邢建华安排我负责给前来赌博的人上分收钱，每收100元钱上2000分，客人不玩了退钱的时候也是2000分退100元钱，有时邢建华也去收钱上分。我的微信号是×××，昵称时光倒回，邢建华的手机号是134××××6566，微信号是：×××，昵称ＸＪＨＣＯ华游天下。我收的现金和微信转账的钱，我都用微信或现金方式给邢建华了，我一共收了7000多元，我都给邢建华了，邢建华在时收了赌博机多少钱，我就不知道了。经营30来天，共有50多人次参与打鱼赌博。 2019年3月19日15时供述，我在我姐夫邢建华的洞天宾馆负责收住宿费和打鱼赌博机收费，赌博机大约经营了一个月左右，我在洞天宾馆收的住宿费我只给我姐，打鱼赌博机是我姐夫邢建华张罗经营的，打鱼赌博机收的钱我只给我姐夫邢建华，我一共把打鱼赌博机收的钱大概不到两万元钱都给我姐夫邢建华。 6.被告人邢建华2017年3月10日20时供述，2016年11月中旬，我在洞天宾馆南院西屋安装了两台打鱼机进行赌博，因为刚开张，没多少人知道，客人不多，只有几个人玩，平时基本上没人，断断续续干了十几天，12月中旬被永年区公安局查获。赌博机由我内弟杨雄负责，杨雄收钱。我平时都不在宾馆，具体收了多少我不太清楚，那段时间杨雄通过微信转账和现金方式一共给了我大约6、7千元，因为杨雄还负责宾馆住宿收款，这些钱里还包括宾馆住宿的营业收入，具体这些钱里有多少是赌博收入我不清楚。每台打鱼机有8个口，能同时供8个人玩，两台打鱼机能同时供16人玩，其中一台打鱼机有故障，一直没有用。我的微信号是×××，昵称是ＸＪＨＣＯ华游天下。杨雄的微信昵称是时光倒回。打鱼机是100元钱给玩家上2000分，玩家在打鱼机上用分打鱼，打到鱼就赢，打不到鱼就输分，玩这玩完就算分，按2000分退给玩家100元钱。我在打鱼机处收过一、两次分，每次只有一、两个人玩，我总共收了几百元钱。 另有微信转账截图、辨认笔录、户籍证明等证据，足以认定。 另查明：被告人邢建华在看守所揭发他人故意伤害行为，经永年区公安局核实被检举人将他人捅致轻伤，该检举线索属实。公安机关出具了关于在押人员邢建华检举犯罪线索的情况说明及看守所犯罪线索转递函。 截止目前，被告人邢建华已退赔给邯郸市同兴投资有限公司123000元，有被告人供述、还款协议、收条在卷佐证。 本院认为：被告人邢建华伙同他人以非法占有为目的，利用从银行抵押贷款购卖的车辆和伪造的机动车登记证书骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人邢建华利用打鱼赌博机开设赌场，参赌博人数累计达到26人，被告人邢建华违法所得7000元，其行为已构成开设赌场罪，公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，应当依法追究其刑事责任。被告人邢建华将部分诈骗款项退还给被害方，并取得了被害方谅解，当庭表示自愿认罪，可从轻处罚。被告人邢建华有揭发他人犯罪行为，公安机关已查证属实，系立功，可从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第三百零三条、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十八条之规定，判决如下： 一、被告人邢建华犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币100000元；犯开设赌场罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币15000元,数罪并罚执行有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币115000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的17日，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月18日起至2022年7月31日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、对被告人邢建华因实施开设赌场行为而获取的违法所得7000元予以追缴，限在判决生效后十日内履行。 三、责令被告人邢建华退赔邯郸市同兴投资有限公司48000元（限判决生效后十日内履行完毕）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  张晓静 人民陪审员  李 鹏 人民陪审员  马丽娟 二〇一九年八月二十日 书 记 员  赵佳敏 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第三百零三条：以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。 开设赌场的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。 第二十五条：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十八条：犯罪分子的揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。