天津市南开区人民法院刑 事 判 决 书（2018）津0104刑初716号公诉机关天津市南开区人民检察院。被告人谢猛，男，1995年12月25日出生于河北省文安县，汉族，大专文化，某学院学生，居住地天津市南开区，户籍地。2017年2月10日因涉嫌诈骗罪被天津市公安局南开分局刑事拘留,2017年3月16日经天津市南开区人民检察院决定不批准逮捕，当日被释放。2018年3月16日被天津市公安局南开分局取保候审。2018年3月15日被天津市公安局南开分局决定监视居住。2018年7月9日因涉嫌诈骗罪经天津市南开区人民检察院批准逮捕，当日由天津市公安局南开分局执行逮捕。现羁押于天津市南开区看守所。辩护人何春景、魏彬伟，天津行通律师事务所律师。被告人刘珊珊，女，1988年8月16日出生于山东省庆云县，汉族，初中文化，无职业，居住地天津市南开区，户籍地山东省德州市庆云县。2018年6月3日因涉嫌诈骗罪被天津市公安局南开分局刑事拘留，2018年7月9日因涉嫌诈骗罪经天津市南开区人民检察院批准逮捕，当日由天津市公安局南开分局执行逮捕。现羁押于天津市南开区看守所。辩护人张艺献，天津佰颂律师事务所律师。天津市南开区人民检察院以津南检公诉刑诉(2018)801号起诉书指控被告人谢猛、刘珊珊犯诈骗罪，于2018年9月29日向本院提起公诉。本院适用普通程序,依法组成合议庭,公开开庭审理了本案。天津市南开区人民检察院指派检察员于保国出庭支持公诉，被告人谢猛及其辩护人何春景、魏彬伟、被告人刘珊珊及其辩护人张艺献到庭参加诉讼，本案经依法延期审理，现已审理终结。公诉机关指控，2016年6月底至7月初，被告人谢猛伙同刘珊珊、朱某(刑拘在逃)经事先预谋，实施诈骗行为，由被告人刘珊珊、朱某负责联系大学生，承诺给学生办理贷款业务，给予相应报酬，且不用偿还贷款，诱骗大学生办理贷款,谢猛负责安排学生到指定商户办理手机分期贷款，消费贷及大学生名校贷业务，被告人谢猛、刘珊珊、朱某将被害人分期贷款手机变卖，将消费贷及大学生名校贷提现，所得赃款除少量给予大学生报酬，其余全部分赃。现查明被告人谢猛、刘珊珊、朱某先后让被害人易某、李某1、高某、解某四人在南开区鞍山西道百脑汇、南京路号外等商户办理手机分期贷款业务和消费贷，同时通过手机网上操作，在某服务公司办理贷款业务。经查被害人易某、李某1、高某、解某四人共计被诈骗14万余元，被告人谢猛、刘珊珊供述骗取的钱财已全部挥霍。公诉机关认为，被告人谢猛、刘珊珊伙同他人虚构借款不用还款的事实，骗取被害人信任，使被害人遭受财产损失，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议判处被告人谢猛、刘珊珊三年以上四年以下有期徒刑，并处罚金。被告人谢猛的辩护人提出如下主要辩护意见：一、对起诉书指控被告人谢猛的诈骗数额持有异议。被告人谢猛涉嫌诈骗罪的金额不应包括因贷款产生的利息。本案犯罪对象是以分期付款方式购买的手机，以及消费贷、名校贷本金，并不包括由此发生的利息。被害人的损失并不完全等同于诈骗罪的犯罪数额。在具体认定金融诈骗犯罪的数额时，应当以行为人实际骗取的数额计算，并且应当将案发前已归还的数额扣除。本案四名被害人的贷款本金加上扣除给本案四名被害人的好处费，总计数额为107526元；二、本案认定贷款的证据部分不确实充分。被害人易某的贷款中，与某贷款本金10000元，除了结清证明外，没有借款合同等其他书证。被害人解某的贷款中，认定趣分期、某贷款的证据不充分，关于趣分期仅有应还款明细，没有借款合同、借款数额等证据，关于某贷款没有借款合同、结清证明等，故认定被害人解某在趣分期贷款5500元、某贷款10000的证据不足。被告人高某的贷款中，由于贷款时间的证据存在矛盾，建议对高某的贷款不认定在犯罪数额中；三、被告人谢猛协助公安机关抓获同案人，可以认定为立功。根据派出所出具的情况说明及被告人谢猛的供述、辨认笔录等证据，证实被告人谢猛到案后主动交代了公安机关尚未掌握的同案人刘珊珊、朱某的身份信息及联系方式，并辨认了刘珊珊、朱某，公安机关分别对刘珊珊、朱某进行上网追逃，后将其二人抓获，故被告人谢猛的行为可以认定为立功；四、被告人谢猛在诈骗共同犯罪中作用相对较小，其不是犯意提起人，诈骗手段行为主要由刘珊珊、朱某实施。从赃款、赃物处理看，刘珊珊、朱某发挥了主导作用；五、被告人谢猛的家属赔偿了本案四名被害人的全部经济损失，被害人对被告人谢猛予以谅解；六、被告人谢猛在案发时为在校学生，表现一贯良好，当庭能够认罪悔罪，希望对被告人谢猛从轻处罚。综上，希望对被告人谢猛从轻或者减轻处罚，并适用缓刑。被告人刘珊珊的辩护人提出如下主要辩护意见：一、被告人刘珊珊之行为在共同犯罪中所起的作用不大，本案中被告人刘珊珊负责联系学生，被告人谢猛、朱某负责办理贷款和变卖手机，被告人刘珊珊不是实施诈骗的起意者，被告人刘珊珊无知的认为被告人谢猛有办理贷款免予偿还的办法，其主观上并非以实施犯罪为目的，仅仅是想利用贷款制度的漏洞；二、被告人刘珊珊无前科，其如实供述自己的犯罪行为，依法可从轻处罚。被告人刘珊珊无前科，认罪态度诚恳，可酌情从轻处罚。经审理查明，2016年6、7月间,被告人谢猛、刘珊珊与被告人朱某(另案处理)共谋实施诈骗行为,编造以学生名义办理购买手机分期贷款业务且无需偿还贷款，并给相应好处费的虚假事实，诱骗在校学生。由被告人刘珊珊伙同朱某负责联系在校学生，被告人谢猛通过他人联系办理贷款事宜并安排学生到指定商户办理购买手机分期贷款，在天津市南开区鞍山西道百脑汇商场内的天津市某数码电子产品经营部、天津市鼎龙晟泰电子产品销售中心及南京路号外时尚馆等商户办理购买手机分期贷款业务，同时被告人谢猛进行手机网上操作，办理贷款业务。被害人易某、李某1、高某、解某分别与深圳分期乐网络科技有限公司、天津永旺小额贷款有限公司、深圳市佰仟金融服务有限公司、马上消费金融股份有限公司、某服务公司等商户办理贷款业务。后被害人易某、李某1、高某、解某将贷款购买的手机交给被告人刘珊珊，由被告人谢猛伙同朱某将手机变卖，所获钱款部分用于给上述四名被害人好处费，余款由被告人谢猛、刘珊珊与朱某俵分挥霍。以上，被告人谢猛、刘珊珊伙同朱某骗取被害人易某的人民币42814.68元、李某1的人民币21089.90元、解某的人民币28087.64元、高某的人民币50046.90元，共计人民币142039.12元。2016年9月22日，被害人易某向公安机关报案。2016年11月14日，公安机关立案侦查。2017年2月9日，被告人谢猛在天津市南开区贰网吧被公安民警抓获归案。2018年6月3日，被告人刘珊珊在地铁九号线十一经路站被公安民警抓获归案。案发后，被告人谢猛的家属退赔给被害人易某、李某1、解某、高某造成的经济损失共计人民币148548.29元，并得到上述四名被害人的谅解。上述事实，被告人谢猛、刘珊珊在法庭审理中亦无异议，并有公安机关出具的案件来源、立案决定书、抓获经过、情况说明；被害人易某、李某1、解某、高某陈述；辨认笔录；证人刘某、董某、张某1、李某2、乔某、张某2证言；书证被害人易某、李某1、解某、高某分别持有的某有限公司分期乐服务协议标准条款、分期乐服务订单；某有限公司出具的被害人易某、李某1、高某、解某订单明细、还款明细、贷款结清证明书；电子数据被害人李某1归还某有限公司分期贷款微信截图；某有限公司提供的被害人易某和李某1个人申请贷款相关资料及还款明细；被害人李某1以李某3的名字归还贷款凭证；某有限公司出具的情况说明、被害人易某申请贷款相关资料和贷款结清证明、被害人易某持有的中国建设结算通银行卡、银行卡消费回单、电子数据被害人易某提供归还贷款的凭证、被害人易某所持有的中国建设银行银行卡客户交易明细；某有限公司提供的与被害人易某、李某1、高某申请贷款相关资料、还款金额及明细、贷款结清证明书、被害人李某1归还所持有的中国农业银行银行卡交易明细；某有限公司提供的与被害人易某、高某签订的《优分期借款服务合同》、催告送达书、贷款结清证明；某服务有限公司出具被害人易某、高某已结清贷款证明；被害人高某所持有的中国建设银行银行卡客户交易明细；电子数据被害人易某归还贷款的银行账单截图、被害人解某向某服务有限公司归还贷款的凭证；某有限公司提供的被害人李某1个人申请贷款相关资料及被害人李某1还款清单、被害人李某1所持有的中国农业银行卡交易明细；某有限公司出具的情况说明；电子数据被害人李某1向被告人谢猛和证人刘某微信转账截图、被害人易某与被告人刘珊珊聊天记录、转账记录截图；证人李某2向被告人谢猛微信转账记录截图、被害人高某通过支付宝、微信向被告人刘珊珊转账记录截图、与被告人谢猛的微信聊天记录截图；朱某、刘珊珊的在逃人员登记表；被告人谢猛家属与被害人易某、李某1、解某、高某签订的赔偿协议书、本案四名被害人收到退赔钱款的收条及其出具的谅解书；被告人谢猛、刘珊珊的供述及其身份户籍材料等证据证实,足以认定。本院认为,被告人谢猛、刘珊珊以非法占有为目的，伙同他人采用虚构事实、隐瞒真相之手段，骗取在校学生钱款共计人民币14万余元，数额巨大，其行为依法构成诈骗罪，且属共同犯罪，应判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。天津市南开区人民检察院指控被告人谢猛、刘珊珊犯诈骗罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院依法予以支持，并对公诉机关所提量刑建议酌情采纳。辩护人提出本案诈骗数额的认定应不包括贷款利息，对此，经法庭审理查证属实的证据证实，本案涉及的各类贷款合同，均明确写明本金、利息，本案被告人实施诈骗行为之时，对骗取被害人钱款包括本金和利息是明知的，并以非法占有为目的，主观上对犯罪结果的发生持有直接故意。同时，本案被告人实施诈骗犯罪行为侵害被害人的财产利益是既有客观存在的，而不是尚未发生的财产利益，故辩护人所提出的此点辩护意见，不能成立，不予采纳。被护人提出本案部分被害人贷款事实的证据不充分，对此，以经法庭审理查明确认的公安机关依法收集的被害人归还贷款明细凭证及借款结清证明为证，能够认定贷款事实及数额，虽然存在部分书证不充分的瑕疵，但不影响本案诈骗数额的认定，故辩护人提出应减相应数额的辩护意见理由不充分，不予采纳。经法庭审理查明，被告人谢猛主动交代同案人员并进行辨认的行为，依法不属于立功，故辩护人提出的此点辩护意见，不予采纳。辩护人提出被告人刘珊珊在共同犯罪中所起作用不大。经法庭审理查明，被告人谢猛、刘珊珊伙同朱某合谋实施诈骗犯罪行为，并进行了分工，被告人刘珊珊在共同犯罪中起主要作用，依法不属于从犯。被告人谢猛、刘珊珊对在校学生实施诈骗行为，可酌情从重处罚。被告人谢猛当庭自愿如实供述自己的犯罪行为，案发后被告人刘珊珊能如实供述自己的犯罪行为，故对二被告人依法可从轻处罚。案发后，被告人谢猛的家属主动退赔给本案四名被告人造成的全部经济损失，被告人谢猛得到本案四名被害人的谅解，故对被告人谢猛可酌情从轻处罚。辩护人针对此量刑情节提出的辩护意见成立，予以采纳。本院综合考虑上述量刑情节，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款之规定，判决如下：被告人谢猛犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币3000元。(有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人谢猛于2017年2月9日被公安民警抓获并至次日被刑事拘留，2017年3月16日被释放，依法折抵刑期36日，刑期自2018年7月9日至2021年6月2日,罚金于本判决生效后三十日内缴纳。)被告人刘珊珊犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币10000元。(有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2018年6月3日至2021年12月2日，罚金于本判决生效后三十日内缴纳。)如不服本判决，可在收到判决书之次日起十日内，通过本院或直接向天津市第一中级人民法院提出上诉，书面上诉的递交正本一份，副本二份。审 判 长  沈慧玲人民陪审员  文欣星人民陪审员  刘文风二〇一九年八月二十一日书 记 员  任 爽附:本裁判文书所依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产，本法另有规定的，依照规定。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款诈骗公私财物价值三千元至一万元以上，三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。