河北省东光县人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)冀0923刑初82号 公诉机关东光县人民检察院。 被告人周国成，男，1963年8月3日出生，汉族，中共党员，高中文化，户籍地河北省沧州市东光县，捕前住该县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2018年12月12日被东光县公安局刑事拘留，经东光县人民检察院批准，于2019年1月19日被东光县公安局执行逮捕。现羁押于东光县看守所。 辩护人杨国华，河北冀星律师事务所律师。 东光县人民检察院以东光县院公诉刑诉[2019]80号起诉书指控被告人周国成犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年7月30日公开开庭审理了本案。东光县人民检察院指派检察员吴媛媛、检察官助理代亚楠出庭支持公诉，被告人周国成、其辩护人杨国华到庭参加了诉讼。现已审理终结。 东光县人民检察院指控，被告人周国成系东光县龙王李供销合作社小周综合服务中心负责人，其在明知东光县龙王李供销合作社及小周综合服务中心没有任何金融资质的情况下,利用小周综合服务中心非法吸收公众存款，截止案发共造成50户损失1043890.7元。 东光县人民检察院认为，被告人周国成在明知东光县龙王李供销合作社及小周综合服务中心未经金融等部门许可的情况下非法吸收公众存款，且数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人周国成对公诉机关指控的犯罪事实与罪名无异议，当庭表示其因法律意识淡薄，当时听信了邱某的蛊惑，在村里吸收了这么多存款，使他们受到损失，其非常痛心。 其辩护人对公诉机关指控被告人周国成犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议，提出周国成具有如下从轻、减轻处罚的情节：1、在龙王李供销合作社小周分社吸收公众存款过程中，主要由邱某主导，周国成极少参与，起次要辅助作用，应认定为从犯。2、小周分社成立后，周国成只是在开业时组织了相应活动，平时基本不参与小周分社经营活动，周国成犯罪情节轻微。3、集资参与人高某1是小周分社工作人员，徐某1、徐某2等是邱某的亲戚，上述人员的损失应从周国成造成的损失中剔除。4、周国成参与合作社的初衷是促进自己的农资经营业务，对吸收公众存款性质无正确认识，主观恶性较小，造成的社会危害较小。5、周国成到案后，如实供述自己所了解、参与的案件事实，认罪悔罪态度较好。 经审理查明，2012年，邱某（另案处理，下同）在东光县光县龙王李供销合作社，在未经金融监管部门批准的情况下非法吸收公众存款，并在龙王李镇小邱村、周庄村等设立八个分社吸收资金，被告人周国成作为东光县龙王李供销合作社小邱分社的负责人。邱某给小周分社装修门面、购置办公用品、雇佣电脑操作员，并按期给操作员发工资。周国成明知东光县龙王李供销合作社及小周分社没有吸收公众存款的资质，利用小周分社非法吸收公众存款，将吸收的存款交邱某支配，其从中获取提成。截止案发，共造成集资参与人损失1043890.7元。周国成获取提成和奖励共约83000元。周国成于2018年12月12日被山东警方抓获归案。 认定上述事实的证据有： （一）被告人及另案处理人的供述与辩解 1、被告人周国成的供述与辩解，我初中毕业后回家务农，现在后店经营农资门市至今。2013年春天，邱某找到我，让我在周庄村成立龙王李供销合作综合服务中心，我当负责人，来的时候手里有文件给我看，说这种事很正规。我看文件后觉得行就同意了。之前邱某在小邱村成立过合作社已经在吸收存款了，周庄综合服务中心成立后也吸收存款，地点在我家，是邱某租的我家两间房，电脑设备等办公用品都是邱某购置的，邱某找了我村的叶某当电脑操作员，叶某的工资由邱某负责。周庄综合服务中心成立那天，邱某请县领导来剪彩，放的鞭炮，我请村干部们吃饭了，村干部们还送给我庆贺牌匾。邱某放在中心有宣传册（后供述记错了，邱某没有给其宣传册），村民来问的时候我就向村民发放宣传册并告知村民存钱的方式，10000元定期存款除支付利息外还奖励储户50元钱（后来是100元）或是大米和油，存款利息和银行一样，于是有不少村民来存钱，大约干了三年左右，储户们纷纷来支取存款，因我无法支付给储户，就停止了存取款业务。我自己统计了一下，截止到现在有100万元左右没有支取，涉及五六十户。我每吸收存款10000元邱某给我提成100元，因为我吸收存款多，邱某还奖励我5万元钱，得到奖励的还有李某、耿某、梁某。邱某第一年给了我3000多元，第二年给了10000多元，第三年给了20000元左右，加上50000元的奖励，合计80000多元。吸收存款没有相关部门许可，邱某也没有向我提供过相关证件。我吸收的存款都给邱某了，是邱某自己运送。出事后，因为我欠邱某钱，我替邱某还过群众钱。邱某成立周庄综合服务中心时承诺办的项目很多，实际上只干了吸收存款这个事，其他综合服务中心也没有经营别的项目，只是吸收存款，每年年底邱某和我们几个负责人开会，核算各个中心吸收存款的情况，然后按照吸收数额提成发钱。 2、另案处理邱某的供述与辩解，2018年12月27日：我为了吸收存款，用吸收的钱投资项目，就成立了八个综合服务中心，其中周庄村综合服务中心，负责人周国成。一开始我同中心的负责人商量我占51%股份，他们各占49%的股份经营，后来我把办公设备置办后，他们几个不按照股份比例拿钱，后来我就按照提成算，他们同意了。一开始按照每吸收10000元提成50元，后来涨到每吸收10000元提成100元。各个中心的负责人知道我成立合作社就是为了吸收存款，实际上他们也将吸收的存款给我。年底我和这些负责人在一起开会，主要是为了算账，计算吸收了多少钱，然后按照吸收的钱给他们提成。其中周国成提成大约4万元，这些钱不包括房租、水电等费用。这些中心的电脑操作员都是我雇的，工资由我开，他们平时只负责电脑操作，核对账目，负责人负责日常管理、宣传及款项的运送。周国成和梁某运送存款的次数少。为鼓励多吸收存款，也为了运送钱安全，我规定吸收存款累计200万元，就奖励5万元购车款，得到5万元奖励款的有耿某、李某、周国成和梁某。 3、另案处理耿某的供述与辩解，我们综合服务中心的负责人都知道邱某成立综合服务中心的目的是吸收存款，因为综合服务中心成立后没干别的事，光吸收存款了，而且每年年底我们几个负责人和邱某在一起开会算账，按照吸收数额发钱。邱某当时规定吸收超过200万元存款就给5万元购车款，实际得到5万元的人就几个，我得到了5万元，另外周国成也得到了，其他不记得了。 （二）证人叶某的证言，我从2012年6月份至2016年6月份在龙王李供销合作社周庄综合服务中心工作，负责电脑操作，是邱某找的我在该中心工作，工资也是邱某发，月工资1200元。因为周庄综合服务中心的房是周国成的，周国成去龙王李邱某的总社开过会，所以我估计周庄综合服务中心的负责人是周国成，我不知道周国成在中心负责什么工作，周国成来送肥料，到了他看看就走，也不和我说什么事，该中心的钱平时都是邱某运送。周庄综合服务中心是龙王李供销合作社的分社，总社负责人是邱某，没见过该中心有吸收存款的许可。 （三）集资参与人的陈述 1、集资参与人张某等人的陈述，张某陈述我在龙王李供销合作社小周分社定期存单还有6000元没有支取。龙王李供销合作社小周分社的负责人是周国成，具体里面的事不清楚，周国成不在这盯着，雇有店员，用的还是周国成的房子。周庄分社挂的有牌子，而且开业时有领导来剪彩，弄的还挺热闹，我以为是合法的机构，而且我村离小周分社近，也方便，所以就在周庄分社存钱了。 2、集资参与人高某2等人的陈述，高某2陈述龙王李供销合作社小周分社的负责人是周国成，因为我浇地需要购买化肥，买化肥时听周国成说的，在小周分社存款从周国成处买化肥能便宜，我是看周国成的面子在这存钱的，而且这个分社开业时钉的镜子上面还有周国成的名字。 3、集资参与人周某1德等人的陈述，周某1德陈述龙王李供销合作社的负责人是周国成，分社成立时有领导给剪彩，场面很热闹，周国成请我们村委会的成员去喝酒吃饭，周国成对我们说他那存钱，还说存钱利息高，还给米和油。因为合作社在周庄村内，周国成在村里有威望，我们关系也不错，出于信任我在他那存的钱，当时按每10000元给100元的标准给我200元。我在该分社有2025元没有支取，当时是店员操作的。 （四）书证 1、在逃人员登记/撤销表、抓获经过、释放证明书，证实周国成于2016年10月18日被上网追逃，于2018年12月12日被山东警方抓获，2018年12月14日被押解回东光。 2、户籍证明信，证实被告人实施涉嫌犯罪行为时达到完全刑事责任年龄。 （五）审计报告 沧天鸿审字[2018]第267号审计报告、补充说明。 经质证，被告人及辩护人对公诉机关提交的上述证据均无异议，经审查，依法予以采纳。 辩护人提交显示户名“仲某”的“农民专业合作社”办理业务回执3份、显示户名“周某2”的“农民专业合作社”办理业务回执2份、显示户名“孙某”的“农民专业合作社社员互助金存折”（盖有龙王李供销合作社小周分社互助金专用章）1本，拟以周国成的妻子仲某、儿子周某2等亲属在分社存款，证实周国成对非法吸收公众存款的性质认定不清，主观恶意较小。公诉机关提出上述证据与本案没有关联，法律认识错误不影响犯罪构成，只能证实其主观恶性。经查，上述证据确不能影响本案的定性，但在一定程度上能够反映被告人周国成犯罪主观恶性较小，量刑时对该情节应予考虑。 本院认为，《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》规定，变相吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。本案中，被告人周国成作为东光县龙王李供销合作社小周分社的负责人，为东光县龙王李供销合作社负责人邱某非法吸收公众存款提供帮助，周国成从中收取提成，周国成就其参与的部分与邱某构成共同犯罪，且属“数额巨大”，依法应追究刑事责任。公诉机关的指控成立，予以支持。周国成违法所得83000元，应予追缴，发还集资参与人。 被告人周国成作为东光县龙王李供销合作社小周分社负责人，根据本案查明的事实，周国成在共同犯罪中起次要作用，属从犯，根据其犯罪数额、情节，依法予以减轻处罚。被告人到案后如实供述其罪行，系坦白，当庭自愿认罪，予以从轻处罚。综上，对辩护人提出“周国成起次要辅助作用，应认定为从犯，周国成认罪悔罪态度较好”的意见予以采纳。 关于辩护人提出“集资参与人高某1是小周分社工作人员，徐某1、徐某2等是邱某的亲戚，上述人员的损失应从周国成造成的损失中剔除”的意见，经查，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》规定，向社会公开宣传，同时向不选定对象、亲友或者单位内部人员吸收资金，一并计入非法吸收公众存款犯罪的犯罪数额。故对辩护人所提该意见不予采纳。 综上，为惩治破坏金融管理秩序的行为，维护国家金融管理制度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款之规定，判决如下： 一、被告人周国成犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币30000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月12日起至2020年12月11日止；罚金于本判决生效之日起十日内向本院缴纳） 二、追缴被告人周国成违法所得83000元，按比例发还本金尚未归还的“东光县龙王李供销合作社小周分社”各集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向河北省沧州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  郭治彦 审判员  李艳杰 审判员  陈彦良 二〇一九年八月二十日 书记员  郑月梅