云南省玉龙纳西族自治县人民法院刑 事 判 决 书（2019）云0721刑初64号公诉机关玉龙纳西族自治县人民检察院。被告人刘庆，女，1990年9月11日出生，汉族，大学本科，户籍所在地云南省昆明市石林彝族自治县，住石林彝族自治县。因涉嫌诈骗罪，于2018年11月24日被玉龙县公安局刑事拘留；2018年12月25日经玉龙县人民检察院批准逮捕，同日由玉龙县公安局执行逮捕，现羁押于丽江市看守所。玉龙县人民检察院以玉检公诉刑诉〔2019〕55号起诉书指控被告人刘庆犯诈骗罪，于2019年5月28日向本院提起公诉。经丽江市中级人民法院指定管辖，本院依法受理，并依照《中华人民共和国刑事诉讼法》普通程序之规定，依法组成合议庭，于2019年7月10日进行了公开开庭审理，玉龙县人民检察院依法指派检察员吕文出庭支持公诉，被告人刘庆到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。公诉机关指控：被告人刘庆因欠下巨额债务无力偿还，在2017年12月至2018年1月这一个多月期间，以其父亲刘某1“出车祸”、“生病住院”等借口为由，骗取其同学、朋友的信任，向和梦娜等多人以“借钱”形式实施诈骗，其诈骗的犯罪事实如下：1、2018年1月份，被告人刘庆联系其大学同学和梦娜，以其父亲刘某1车祸为由虚构事实向和梦娜借款，1月21日和梦娜微信转账五千元给刘庆，2月5日，和梦娜因自己信用卡到期，向刘庆提出能不能先还款周转一下信用卡，刘庆提出让和梦娜把卡号和密码发给她，同时要求和梦娜把打算还信用卡的一万八千元转给她，会帮忙还账款，和梦娜相信对方，于是按照刘庆的要求把相关信息及一万八千元微信转给刘庆，后发现刘庆没有帮自己还款，和梦娜想着刘庆父亲住院治疗没时间帮自己还信用卡，但是等了好久发现刘庆没有帮自己的信用卡还款，于是多次催要，刘庆以各种借口拖延以致将和梦娜电话、微信拉黑，后得知刘庆以其父亲生病车祸名义找多人借款，且刘庆父亲未生病住院，于是向玉龙县公安局报案，和梦娜被诈骗23,000元。2、2018年1月2日，被告人刘庆电话联系张某1，以其父亲刘某1住院急需钱为由虚构事实向张某1借款，张某1微信转账20,000元给刘庆，后得知刘庆父亲未患病住院，便联系不上刘庆，张某1被诈骗20,000元。3、2018年1月23日，被告人刘庆微信联系赵某1，以其哥哥刘某2出事急需钱为由虚构事实向赵某1借款50,000元，赵某1用支付宝转账50,000元给刘庆，2月3日刘庆还款5,000元，剩余45,000元，之后联系不上刘庆，赵某1被诈骗45,000元。4、2018年1月13日，被告人刘庆电话联系赵某2，以其父亲刘某1车祸住院急需钱为由虚构事实向赵某2借款，赵某2分两次从银行卡转账15,000元给刘庆，后得知刘庆父亲未出车祸，多次催刘庆还款，刘庆失联，赵某2被诈骗15,000元。5、2018年1月2日，被告人刘庆微信联系张某2，以其父亲刘某1车祸住院急需钱为由虚构事实向张某2借款，张某2微信转账15,000元给刘庆，后催刘庆还款，刘庆微信转账还款3,000元，剩余12,000元，之后刘庆失联，张某2被诈骗12,000元。6、2018年12月，被告人刘庆电话联系崔某，以其父亲刘某1车祸住院急需钱为由虚构事实向被害人崔某借款20,000元，崔某微信转账1,400元给刘庆，后崔某联系刘庆，刘庆失联，崔某被诈骗1,400元。7、2018年1月13日，被告人刘庆电话联系王某，以其父亲刘某1车祸住院急需钱为由虚构事实向王某借款，王某银行卡转账30,000元给刘庆，后催刘庆还钱，刘庆还钱3,000元。后刘庆失联，王某被诈骗27,000元。8、2018年1月12日，被告人刘庆电话联系彭某，以还信用卡为由向彭某借款，彭某支付宝转账27,700元给刘庆，1月17日刘庆支付宝转账还款20,000元，当日20时许刘庆又向彭某借款，彭某支付宝转账12,000元给刘庆，后还款5,000元。1月18日，刘庆以其父亲患病住院急需用钱为由向彭某借款，彭某通过微信微粒贷贷款56,000元并用银行卡转账56,000元给刘庆，后联系刘庆催其还款，刘庆失联，彭某被诈骗71,184元（含微粒贷56,000元贷款利息484元）。9、2018年1月25曰，被告人刘庆微信联系梓金何，以其父亲刘某1车祸住院急需钱为由虚构事实向梓金何借款，梓金何微信转账9,000元给刘庆。后刘庆失联，梓金何被诈骗9,000元。10、2018年1月5日，被告人刘庆微信联系李某2，以其父亲刘某1车祸住院急需钱为由虚构事实向李某2借款，李某2微信转账10,000元给刘庆，后得知刘庆父亲未出车祸，联系刘庆。刘庆失联，李某2被诈骗10,000元。11、2018年1月4日，被告人刘庆电话联系慕某，以其父亲刘某1车祸住院急需钱为由向慕某借款，慕某微信转账5,000元给刘庆，1月18日刘庆还款5,000元，1月21日，刘庆以其父亲病重为由向慕某再次借款，慕某微信转账7,000元给刘庆，后联系刘庆让其还钱。刘庆失联，慕某被诈骗7,000元。12、2018年1月31日，被告人刘庆电话联系吴某1，以其父亲刘某1车祸住院急需钱为由向吴某1借款，吴某1微信转账5,000元给刘庆，后向刘庆催还钱。刘庆失联，吴某1被诈骗5,000元。13、2017年12月19日，被告人刘庆以其家里有事为由向李某3借款，李某3将交通银行信用卡借其并告知密码，刘庆刷卡消费8,025元，李某3催其还款，刘庆以其父亲车祸暂时没有钱还为由未还款。后刘庆失联，李某3被诈骗8,025元。14、2018年1月22日，被告人刘庆向李某4借信用卡，说刷10,000元，但刘庆刷卡25,520元，后李某4催刘庆还款，刘庆还款3,000元，后刘庆失联，李某4被诈骗22,520元。15、2018年1月25日，被告人刘庆以其父亲刘某1车祸住院急需钱为由虚构事实向吴某2借款10,000元，吴某2微信转账借其2,000元，后催刘庆还款。刘庆失联，吴某2被诈骗2,000元。16、2018年1月21日，被告人刘庆以其父亲刘某1车祸住院急需钱为由虚构事实向张某3借款，张某3借其13,900元，后刘庆还款11,200元。剩余2,700元，之后联系不上刘庆，张某3被诈骗2,700元。17、2018年1月14日，被告人刘庆以帮其哥哥刘某2还钱为由向某熙借款50,000元，保某支付宝转账借其20,000元，后经催要刘庆还款16,000元，剩余4,000元。后联系刘庆催其还款，刘庆失联，保某被诈骗4,000元。18、2018年1月23日，被告人刘庆电话联系许某，以其父亲刘某1车祸住院急需钱为由向许某借钱5000到10,000元，许某微信转账2,000元给刘庆，后微信联系刘庆让其还钱。刘庆失联，许某被诈骗2,000元。19、2018年1月18日，被告人刘庆微信联系雷某，以其父亲刘某1车祸住院急需钱为由向雷某借款20,000多元，雷某微信转账借其3,000元，后从刘庆嫂子处询问得知刘庆父亲未出车祸，向刘庆催要钱，刘庆失联，雷某被诈骗3,000元。20、2018年1月27日，被告人刘庆微信联系赵某3，以其父亲生病住院需要钱为由向赵某3借钱，赵某3微信转账借其1,000元，后跟刘庆发微信催要钱。刘庆失联，赵某3被诈骗1,000元。21、2018年1月29日，被告人刘庆微信联系李某1，以其父亲刘某1车祸住院急需钱为由向李某1借钱，李某1支付宝转账1,000元给刘庆，后刘庆提出再次向被害人李某1借钱，李某1得知刘庆父亲车祸住院为假，李某1被诈骗1,000元。22、2018年1月份，被告人刘庆联系杨某，以其父亲刘某1车祸住院急需钱为由虚构事实向杨某借款20,000元，并答应会尽快还钱，后通过支付宝还款2,000元给杨某，剩余18,000元，后意识到自己可能被骗，立即联系刘庆让其还款，刘庆以各种理由、借口拖延。后直接联系不上刘庆，杨某被诈骗18,000元。23、2018年1月4日，被告人刘庆给洪某打电话，称其父亲刘某1车祸住院急需用钱，问有多少就借给她，洪某说现在方便有10,000元，于是微信转账10,000元给刘庆，转钱后联系不上刘庆，微信也不回，到2018年4月份在同学群内知道刘庆多次以其父亲车祸住院为由向很多同学骗钱，洪某才意识被诈骗了10,000元。24、2018年1月份，被告人刘庆微信联系费某，以其父亲刘某1车祸住院急需钱为由向费某借钱，费某给刘庆微信转账10,000元，后经催要刘庆还了5,000元，后来得知刘庆父亲没有发生车祸，遂向刘庆继续催要钱。刘庆失联，费某被诈骗5,000元。以上被告人刘庆共骗得人民币324,829.00元，据刘庆供述所骗款项均用于其偿还自己的网贷。公诉机关针对上述指控，随案移送并提交了下列证据材料予以佐证：1．接处警登记表、受案登记表、立案决定书、抓获经过；2．户口证明；3．扣押决定书、扣押清单；4．协助查询财产通知书及银行流水；5．调取的相关书证以及多名被害人提供的证据材料；6．被告人的供述与辩解；7．被害人陈述；8．证人证言；9．电子物证。公诉机关认为，被告人刘庆以非法占有为目的，通过虚构事实，骗取他人财物，且数额巨大。其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，其犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议对被告人刘庆以诈骗罪判处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。被告人刘庆辩称：对罪名没有意见；对事实有部分有意见，起诉书第12起已还款3,000元只有2,000元没有还；其认为量刑过高，请求从轻处罚。对不起各被害人，也愿意退赔。经审理查明：被告人刘庆因欠下巨额债务无力偿还，在2017年12月至2018年1月这一个多月期间，以其父亲刘某1“出车祸”、“生病住院”等借口为由，骗取其同学、朋友的信任，向和梦娜等多人以“借钱”形式实施诈骗，其诈骗的犯罪事实如下：1、2018年1月份，被告人刘庆联系其大学同学和梦娜，以其父亲刘某1车祸为由虚构事实向和梦娜借款，1月21日和梦娜微信转账5,000元给刘庆，2月5日，和梦娜因自己信用卡到期，向刘庆提出能不能先还款周转一下信用卡，刘庆提出让和梦娜把卡号和密码发给她，同时要求和梦娜把打算还信用卡的18,000元转给她，会帮忙还款，和梦娜按照刘庆的要求把相关信息及18,000元微信转给刘庆，后发现刘庆没有帮自己还款，和梦娜想着刘庆父亲住院治疗没时间帮自己还信用卡，但是等了一段时间发现刘庆没有帮自己的信用卡还款，于是多次催要，刘庆以各种借口拖延以致不接和梦娜电话，后得知刘庆以其父亲生病车祸名义找多人借款，且刘庆父亲未生病住院，于是向玉龙县公安局报案，和梦娜被诈骗23,000元。2、2018年1月2日，被告人刘庆电话联系张某1，以其父亲刘某1住院急需钱为由虚构事实向张某1借款，张某1微信转账20,000元给刘庆，后得知刘庆父亲未患病住院，张郁淩联系不上刘庆，张某1被诈骗20,000元。3、2018年1月23日，被告人刘庆微信联系赵某1，以其哥哥刘某2出事急需钱为由虚构事实向赵某1借款50,000元，赵某1用支付宝转账50,000元给刘庆，2月3日刘庆还款5,000元，剩余45,000元，之后赵某1联系不上刘庆，赵某1被诈骗45,000元。4、2018年1月13日，被告人刘庆电话联系赵某2，以其父亲刘某1车祸住院急需钱为由虚构事实向赵某2借款，赵某2分两次从银行卡转账15,000元给刘庆，后得知刘庆父亲未出车祸，多次催刘庆还款，赵某2联系不上刘庆，赵某2被诈骗15,000元。5、2018年1月2日，被告人刘庆微信联系张某2，以其父亲刘某1车祸住院急需钱为由虚构事实向张某2借款，张某2微信转账15,000元给刘庆，后催刘庆还款，刘庆微信转账还款3,000元，剩余12,000元，张某2联系不上刘庆，张某2被诈骗12,000元。6、2018年12月，被告人刘庆电话联系崔某，以其父亲刘某1车祸住院急需钱为由虚构事实向被害人崔某借款20,000元，崔某微信转账1,400元给刘庆，后崔某联系不到刘庆，崔某被诈骗1,400元。7、2018年1月13日，被告人刘庆电话联系王某，以其父亲刘某1车祸住院急需钱为由虚构事实向王某借款，王某银行卡转账30,000元给刘庆，后催刘庆还钱，刘庆还钱3,000元。后王某联系不到刘庆，王某被诈骗27,000元。8、2018年1月12日，被告人刘庆电话联系彭某，以还信用卡为由向彭某借款，彭某支付宝转账27,700元给刘庆，1月17日刘庆支付宝转账还款20,000元，当日20时许刘庆又向彭某借款，彭某支付宝转账12,000元给刘庆，后还款5,000元。1月18日，刘庆以其父亲患病住院急需用钱为由向彭某借款，彭某通过微信微粒贷贷款56,000元并用银行卡转账56,000元给刘庆，后联系不到刘庆，彭某被诈骗70,700元。9、2018年1月25曰，被告人刘庆微信联系梓金何，以其父亲刘某1车祸住院急需钱为由虚构事实向梓金何借款，梓金何微信转账9,000元给刘庆。后梓金何联系不到刘庆，梓金何被诈骗9,000元。10、2018年1月5日，被告人刘庆微信联系李某2，以其父亲刘某1车祸住院急需钱为由虚构事实向李某2借款，李某2微信转账10,000元给刘庆，后得知刘庆父亲未出车祸，联系不到刘庆，李某2被诈骗10,000元。11、2018年1月4日，被告人刘庆电话联系慕某，以其父亲刘某1车祸住院急需钱为由向慕某借款，慕某微信转账5,000元给刘庆，1月18日刘庆还款5,000元，1月21日，刘庆以其父亲病重为由向慕某再次借款，慕某微信转账7,000元给刘庆，后联系不到刘庆，慕某被诈骗7,000元。12、2018年1月31日，被告人刘庆电话联系吴某1，以其父亲刘某1车祸住院急需钱为由向吴某1借款，吴某1微信转账5,000元给刘庆，后向刘庆催还钱，刘庆还款3,000元，吴某1被诈骗2,000元。13、2017年12月19日，被告人刘庆以其家里有事为由向李某3借款，李某3将交通银行信用卡借其并告知密码，刘庆刷卡消费8,025元，李某3催其还款，刘庆以其父亲车祸暂时没有钱还为由未还款。后联系不到刘庆，李某3被诈骗8,025元。14、2018年1月22日，被告人刘庆向李某4借信用卡，说刷10,000元，但刘庆刷卡25,520元，后李某4催刘庆还款，刘庆还款3,000元，后联系不到刘庆，李某4被诈骗22,520元。15、2018年1月25日，被告人刘庆以其父亲刘某1车祸住院急需钱为由虚构事实向吴某2借款10,000元，吴某2微信转账借其2,000元，后催刘庆还款。联系不到刘庆，吴某2被诈骗2,000元。16、2018年1月21日，被告人刘庆以其父亲刘某1车祸住院急需钱为由虚构事实向张某3借款，张某3借其13,900元，后刘庆还款11,200元。剩余2,700元，之后联系不上刘庆，张某3被诈骗2,700元。17、2018年1月14日，被告人刘庆以帮其哥哥刘某2还钱为由向某熙借款50,000元，保某支付宝转账借其20,000元，后经催要刘庆还款16,000元，剩余4,000元。后联系不到刘庆，保某被诈骗4,000元。18、2018年1月23日，被告人刘庆电话联系许某，以其父亲刘某1车祸住院急需钱为由向许某借钱5000到10,000元，许某微信转账2,000元给刘庆，后联系不到刘庆，许某被诈骗2,000元。19、2018年1月18日，被告人刘庆微信联系雷某，以其父亲刘某1车祸住院急需钱为由向雷某借款20,000多元，雷某微信转账借其3,000元，后从刘庆嫂子处询问得知刘庆父亲未出车祸，向刘庆催要钱，联系不到刘庆，雷某被诈骗3,000元。20、2018年1月27日，被告人刘庆微信联系赵某3，以其父亲生病住院需要钱为由向赵某3借钱，赵某3微信转账借其1,000元，后跟刘庆发微信催要钱。联系不到刘庆，赵某3被诈骗1,000元。21、2018年1月29日，被告人刘庆微信联系李某1，以其父亲刘某1车祸住院急需钱为由向李某1借钱，李某1支付宝转账1,000元给刘庆，后刘庆提出再次向被害人李某1借钱，李某1得知刘庆父亲车祸住院为假，李某1被诈骗1,000元。22、2018年1月份，被告人刘庆联系杨某，以其父亲刘某1车祸住院急需钱为由虚构事实向杨某借款20,000元，并答应会尽快还钱，后通过支付宝还款2,000元给杨某，剩余18,000元，立即联系刘庆让其还款，刘庆以各种理由、借口拖延。后联系不上刘庆，杨某被诈骗18,000元。23、2018年1月4日，被告人刘庆给洪某打电话，称其父亲刘某1车祸住院急需用钱，问有多少就借给她，洪某说现在方便有10,000元，于是微信转账10,000元给刘庆，转钱后联系不上刘庆，到2018年4月份在同学群内知道刘庆多次以其父亲车祸住院为由向很多同学骗钱，洪某才被诈骗了10,000元。24、2018年1月份，被告人刘庆微信联系费某，以其父亲刘某1车祸住院急需钱为由向费某借钱，费某给刘庆微信转账10,000元，后经催要刘庆还了5,000元，后来得知刘庆父亲没有发生车祸，遂向刘庆继续催要钱。联系不到刘庆，费某被诈骗5,000元。以上被告人刘庆共骗得人民币321,345.00元，据刘庆供述所骗款项均用于其偿还自己的网贷。审理期间，被害人和梦娜、张某1、赵某1、赵某2、张某2、崔某、王某、彭某、梓金何、李某2、慕某、吴某1、李某3、李某4、保某、许某、杨某向我院提出退赔申请，要求被告人赔偿经济损失。以上查明的事实，有公诉机关当庭宣读和提交的下列证据材料予以证实：1．接处警登记表、受案登记表、立案决定书、抓获经过，证实本案的来源。2．户口证明，证实被告人刘庆已达刑事责任年龄，具备刑事责任能力。3．扣押决定书及清单，证实侦查机关对被告人刘庆持有的苹果手机1部、农业银行卡1张、建设银行卡1张进行了扣押。4．协助查询财产通知书及银行流水，证实和梦娜、张某1、赵某1、赵某2、洪某、王某向刘庆的转账、汇款记录。5．调取的相关书证及多名被害人提供的证据材料，证实刘庆以借钱给其父看病为由向各被害人骗取钱财的情况。6．被告人刘庆的供述与辩解，证明2017年4月，其生完孩子后一直在家，之前开服装店时认识了一个在昆明市新螺蛳湾做包包、服装批发的女子，那名女子称想开发一个服装批发的App，问其是否有兴趣参与，其觉得可信就决定投资。2017年下半年开始，其就把自己的钱、刷信用卡的钱、网贷的钱转给那个女的，总的转了四五十万。因为被骗了，其就想以其父住院为由跟同学、朋友借钱还自己所欠的钱，其向和梦娜、张某4、张某1、彭某、王某、李某4、杨某、赵某2、张某2、崔某、洪某、李某3、吴某1、张某3、吴某2等人借过钱。7．被害人和梦娜、张某1、赵某1、赵某2、张某2、崔某、杨某、王某、彭某、洪某、梓金何、李某2、慕某、吴某1、李某3、李某4、吴某2、张某3、保某、许某、雷某、赵某3、李某1、费某的陈述，证实各被害人被刘庆骗取钱财的经过。8．证人证言，（1）证人熊某的证言，证明其与刘庆于2018年1月初离婚，离婚前其先后拿了20多万给刘庆去还手机借贷平台上的钱。（2）证人刘某2（刘庆哥哥）的证言，证明2017年过年前一个月左右，其与刘庆合伙开服装店，之后因为刘庆怀孕生小孩就把服装店转了。过完年后，其发现刘庆手机上有很多借贷的App，家人也帮刘庆还过钱。2017年至2018年过年期间其用过刘庆的工商银行信用卡支付货款、刷卡消费、提现，之后从支付宝、微信转账去还款。（3）证人刘某1（刘庆父亲）的证言，证明刘庆老公说刘庆玩手机差了人家钱，2018年1月份左右两口子就办了离婚手续。刘庆说差了别人八九十万元，其就帮刘庆赔了二十多万元，刘庆老公家帮刘庆赔了三四十万元。其与刘庆的公公均身体健康，没有出过车祸，没有住过院。9．电子物证，证明公安机关对扣押的手机聊天、转账等记录提取的情况。以上证据经当庭质证，被告人刘庆未提出实质性异议，本院认为，该组证据取得程序合法、内容客观真实，证据之间能够相互印证，对此，本院依法予以确认合法、有效。本院认为，被告人刘庆以非法占有为目的，虚构事实，骗取公私财物，且数额巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控被告人刘庆犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，本院依法予以确认。被告人刘庆到案后如实供述所犯罪行，可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议符合法律规定，本院予以采纳。被害人和梦娜、张某1、赵某1、赵某2、张某2、崔某、王某、彭某、梓金河、李某2、幕林某、吴某1、李某3、李某4、保某、许某、杨某向本院申请退赔因被告人的犯罪行为而产生的损失，依据本院认定的事实予以确认。黄韵洁向我院提出退赔申请，但其提出的被骗财物公诉机关没有指控，故在本案中不予支持。据此，本院为保护公私财产不受非法侵害，打击犯罪，并根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度及悔罪表现，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人刘庆犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二万元（刑期自本判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一八年十一月二十四日起至二〇二四年十一月二十三日止；罚金限本判决发生法律效力后十日内缴纳）。二、扣押在案的手机一部依法予以没收。三、责令被告人刘庆退赔给被害人和梦娜经济损失人民币23,000元；退赔给被害人张某1经济损失人民币20,000元；退赔给被害人赵某1经济损失人民币45,000元；退赔给被害人赵某2经济损失人民币15,000元；退赔给被害人张某2经济损失人民币12,000元；退赔给被害人崔某经济损失人民币1,400元；退赔给被害人王某经济损失人民币27,000元；退赔给被害人彭某经济损失人民币70,700元；退赔给被害人梓金何经济损失人民币9,000元；退赔给被害人李某2经济损失人民币10,000元；退赔给被害人慕某经济损失人民币7,000元；退赔给被害人吴某1经济损失人民币2,000元；退赔给被害人李某3经济损失人民币8,025元；退赔给被害人李某4经济损失人民币22,520元；退赔给被害人保某经济损失人民币4,000元退赔给被害人许某经济损失人民币2,000元；退赔给被害人杨某经济损失人民币18,000元（限本判决发生法律效力后三十日内退赔）。如不服本判决，可于收到判决书之第二日起十日内通过本院或者直接上诉于云南省丽江市中级人民法院，书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本二份。本判决发生法律效力后，若负有义务的当事人不自动履行本判决，享有权利的当事人可在判决规定履行期限届满后法律规定的期限内向本院申请强制执行，申请强制执行的期限为二年。审 判 长  赵泽荣审 判 员  和凤生人民陪审员  和丽春二〇一九年八月二十六日书 记 员  和云芬