文书内容江苏省滨海县人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0922刑初408号公诉机关江苏省滨海县人民检察院。被告人余某某，被告人余某某因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月18日被刑事拘留，同年5月15日被批准逮捕，当日由滨海县公安局执行逮捕。现羁押于滨海县看守所。江苏省滨海县人民检察院以滨检刑二刑诉［2019］376号起诉书指控被告人余某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月25日向本院提起公诉。本院审查后，于同年7月29日立案，适用简易程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省滨海县人民检察院指派检察员沈建文出庭支持公诉，被告人余某某到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，2013年至2018年期间，被告人余某某以经营缺少资金为由，通过口头宣传以及请熟人介绍的方式，向刘必强、徐元、周德来等不特定对象吸收存款，非法吸收公众存款资金合计人民币（以下币种均为人民币）3794490元。至案发时，已经返还175120元给集资参与人。具体犯罪事实如下：被告人余某某非法吸收:1.周德来50000元，归还16000元；2.徐元38000元，归还4560元；3.徐宝莽170000元，归还38400元；4.刘训建95000元，归还1200元；5.陈德邦189000元；6.袁高超40000元，归还4800元；7.徐为顺50000元；8.李云30000元，归还3600元；9.徐春玲35000元，归还4200元；10.徐宝平40000元，归还1200元；11.刘必强100000元，归还30000元；12.王应芳10000元；13.刘训青10000元；14.刘建林20000元；15.徐小红20000元，归还3200元；16.刘如30000元；17.杨平30000元，归还20600元；18.刘必超32500元；19.刘古朋15000元，归还1800元；20.刘梅秀10000元，归还1200元；21.刘必进40000元；22.于菊华159000元；23.于习全132000元；24.朱乃兴120000元，归还20400元；25.刘建得40000元；26.朱乃宝10000元；27.徐寿高30000元；28.徐少波55000元；29.徐为全245000元；30.刘必良120000元；31.徐以华200000元；32.刘必路30000元；33.王素玲100000元；34.刘亚萍40000元；35.刘德林95000元；36.刘德芹180000元；37.高传品40000元；38.刘翠兰48000元，归还5760元；39.刘清成20000元，归还2400元；40.汪龙15000元；41严国琴50000元；42.杜戈军30000元，归还4600元；43.梅如礼30000元，归还1200元；44.严建超170990元，归还10000元；45.刘丽160000元；46.孙建美330000元；47.王成新80000元；48.孙玉华100000元；49.孙建中110000元。被告人余某某归案后如实供述其犯罪事实。上述事实，被告人余某某在庭审中均无异议，并有集资参与人周德来、徐元等人的陈述，证人证言，滨海县公安局出具的户籍资料、发破案经过，借条等证据予以证实。本院认为，被告人余某某违反国家金融管理法规，向不特定社会公众非法吸收公众资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人余某某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，定性准确，指控罪名成立，本院予以支持。被告人余某某归案后，如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。被告人余某某案发前已经归还部分集资款，可以酌情从轻处罚。为严申国法，打击犯罪，维护国家的金融管理制度。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条，第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第一项、第三款之规定，判决如下：一、被告人余某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二Ｏ一九年四月十八日起至二Ｏ二三年一月十七日止。财产刑限判决发生法律效力后一个月内向本院履行。）二、责令被告人余某某退赔人民币三百六十一万九千三百七十元，发还给集资参与人周德来等四十九人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  吴堂胜审 判 员  李 吉人民陪审员  徐 进二〇一九年八月十二日法官 助理  熊雯新书 记 员  王明露附录法律条文1、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。2、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。