文书内容中华人民共和国江苏省高级人民法院民 事 判 决 书(2017)苏民初4号原告：第一商业银行股份有限公司上海分行，住所地中华人民共和国上海市长宁区荣华东道86号-90号西部二层。法定代表人：林蕙娟，该行负责人。委托诉讼代理人：丁德应、张志东，上海君伦律师事务所律师。原告：彰银商业银行有限公司，住所地中华人民共和国江苏省南京市建邺区江东中路371号。法定代表人：吴瑞春，该行行长。委托诉讼代理人：丁德应、陈芳，上海君伦律师事务所律师。原告：台湾土地银行股份有限公司上海分行，住所地中华人民共和国（上海）自由贸易试验区富城路99号震旦国际大楼1203-1204室。法定代表人：梁昆丰，该行负责人。委托诉讼代理人：丁德应、陈芳，上海君伦律师事务所律师。原告：台新国际商业银行股份有限公司，住所地中华人民共和国台湾省台北市中山区中山北路二段44号。代表人：吴东亮，该行负责人。委托诉讼代理人：丁德应、张志东，上海君伦律师事务所律师。原告：玉山商业银行国际金融业务分行，住所地中华人民共和国台湾省台北市松山区民生东路三段115号5楼。负责人：洪东裕，该行负责人。委托诉讼代理人：丁德应、张志东，上海君伦律师事务所律师。原告：中国信托商业银行股份有限公司，住所地中华人民共和国台湾省台北市南港区经贸二路168号。代表人：童兆勤，该行负责人。委托诉讼代理人：丁德应、张志东，上海君伦律师事务所律师。原告：华泰商业银行股份有限公司敦化分公司，住所地中华人民共和国台湾省台北市敦化南路二段130号一楼、128号二楼之二，四维路367号一楼。负责人：白东生，该行负责人。委托诉讼代理人：丁德应、张志东，上海君伦律师事务所律师。原告：台湾银行股份有限公司上海分行,住所地中华人民共和国上海市静安区南京西路1788号30楼。法定代表人：洪明坤，该行负责人。委托诉讼代理人：丁德应、陈芳,上海君伦律师事务所律师。原告：新加坡野村特殊投资私人有限公司（英文名：NomuraSpecialInvestmentsSingaporePte.Ltd.），住所地新加坡共和国滨海林荫道10号滨海湾金融中心2号大厦#36-01（10MarinaBoulevard,#36-01MarinaBayFinancialCentreTower2,Singapore）。代表人：NagarajanSankaranarayanan，该公司负责人。委托诉讼代理人：傅长煜，北京市中伦律师事务所律师。委托诉讼代理人：伊向明，北京市中伦（上海）律师事务所律师。被告：中国福斯特（控股）有限公司,住所地中华人民共和国香港特别行政区湾仔港湾道18号中环广场3104-6室。代表人：杨国锋。被告：江阴福斯特纺织有限公司,住所地中华人民共和国江苏省江阴市临港经济开发区申港亚包路55号。诉讼代表人：许凤亚，江阴福斯特纺织有限公司破产管理人负责人。委托诉讼代理人：郑煜，江苏漫修（江阴）律师事务所律师。委托诉讼代理人：李茜，江苏漫修（江阴）律师事务所实习律师。被告：杨国锋，男，汉族，1974年4月21日出生，住中华人民共和国江苏省江阴市。委托诉讼代理人：缪申周、张永杰，江苏申越律师事务所律师。被告：福斯特股份有限公司（英文名：FirstextileAG）。联系地址：德意志联邦共和国法兰克福美茵河畔里昂大街14号（LyonerStrasse14,60528FrankfurtamMain,Germany）。代表人：杨国锋。原告第一商业银行股份有限公司上海分行(以下简称第一银行上海分行)、彰银商业银行有限公司(以下简称彰银商业银行)、台湾土地银行股份有限公司上海分行(以下简称台湾土地银行上海分行)、台新国际商业银行股份有限公司(以下简称台新银行)、玉山商业银行国际金融业务分行、中国信托商业银行股份有限公司(以下简称中国信托银行)、华泰商业银行股份有限公司敦化分公司(以下简称华泰银行敦化分公司)、台湾银行股份有限公司上海分行(以下简称台湾银行上海分行)、新加坡野村特殊投资私人有限公司(以下简称新加坡野村)（以下对上述九原告统称为银行团）与被告中国福斯特(控股)有限公司(以下简称中国福斯特)、江阴福斯特纺织有限公司(以下简称江阴福斯特)、杨国锋、福斯特股份有限公司（以下简称福斯特股份公司）金融借款合同纠纷一案，本院于2017年1月3日立案受理后，依法组成合议庭，于2018年8月24日、2019年3月18日进行公开开庭审理。原告第一银行上海分行、台新银行、玉山商业银行国际金融业务分行、中国信托银行、华泰银行敦化分公司的共同委托诉讼代理人丁德应、张志东，彰银商业银行、台湾土地银行上海分行、台湾银行上海分行的共同委托诉讼代理人丁德应，新加坡野村的委托诉讼代理人傅长煜，江阴福斯特、杨国锋的共同委托诉讼代理人缪申周到庭参加诉讼，中国福斯特及福斯特股份公司经本院公告传唤，无正当理由未到庭，本院依法对其缺席审理。本案审理过程中，中国银行保险监督管理委员会批准彰化商业银行（中国）有限公司变更为彰银商业银行有限公司，彰化商业银行股份有限公司昆山分行（以下简称彰化银行昆山分行）在本案的债权由彰银商业银行承继，原告彰化银行昆山分行变更为彰银商业银行。本案现已审理终结。银行团诉讼请求：1、判令中国福斯特、江阴福斯特共同向第一银行上海分行支付借款本金2000万美元，利息443049.45美元（暂计2016年4月13日至2016年10月17日，应计算至实际付款日）、违约利息224172.78美元（暂计2016年1月13日至2016年10月17日，应计算至实际付款日），以及按20%的贷款比例计算的本案律师费、差旅费、公证认证费、翻译费等因主张和维护债权所发生的各项费用；2、判令中国福斯特、江阴福斯特共同向彰银商业银行支付借款本金1000万美元，利息221524.72美元（暂计2016年4月13日至2016年10月17日，应计算至实际付款日）、违约利息112086.39美元（暂计2016年1月13日至2016年10月17日，应计算至实际付款日）,以及按10%的贷款比例计算的本案律师费、差旅费、公证认证费、翻译费等因主张和维护债权所发生的各项费用；3、判令中国福斯特、江阴福斯特共同向台湾土地银行上海分行支付借款本金1000万美元，利息221524.72美元（暂计2016年4月13日至2016年10月17日，应计算至实际付款日）、违约利息112086.39美元（暂计2016年1月13日至2016年10月17日，应计算至实际付款日）,以及按10%的贷款比例计算的本案律师费、差旅费、公证认证费、翻译费等因主张和维护债权所发生的各项费用；4、判令中国福斯特、江阴福斯特共同向台新银行支付借款本金1000万美元，利息221524.72美元（暂计2016年4月13日至2016年10月17日，应计算至实际付款日）、违约利息112086.39美元（暂计2016年1月13日至2016年10月17日，应计算至实际付款日）,以及按10%的贷款比例计算的本案律师费、差旅费、公证认证费、翻译费等因主张和维护债权所发生的各项费用；5、判令中国福斯特、江阴福斯特共同向玉山商业银行国际金融业务分行支付借款本金500万美元，利息110762.36美元（暂计2016年4月13日至2016年10月17日，应计算至实际付款日）、违约利息56043.19美元（暂计2016年1月13日至2016年10月17日，应计算至实际付款日）,以及按5%的贷款比例计算的本案律师费、差旅费、公证认证费、翻译费等因主张和维护债权所发生的各项费用；6、判令中国福斯特、江阴福斯特共同向中国信托银行支付借款本金500万美元，利息110762.36美元（暂计2016年4月13日至2016年10月17日，应计算至实际付款日）、违约利息56043.19美元（暂计2016年1月13日至2016年10月17日，应计算至实际付款日），以及按5%的贷款比例计算的本案律师费、差旅费、公证认证费、翻译费等因主张和维护债权所发生的各项费用；7、判令中国福斯特、江阴福斯特共同向华泰银行敦化分公司支付借款本金500万美元，利息110762.36美元（暂计2016年4月13日至2016年10月17日，应计算至实际付款日）、违约利息56043.19美元（暂计2016年1月13日至2016年10月17日，应计算至实际付款日）,以及按5%的贷款比例计算的本案律师费、差旅费、公证认证费、翻译费等因主张和维护债权所发生的各项费用；8、判令中国福斯特、江阴福斯特共同向台湾银行上海分行支付借款本金300万美元，利息66457.42美元（暂计2016年4月13日至2016年10月17日，应计算至实际付款日）、违约利息33625.92美元（暂计2016年1月13日至2016年10月17日，应计算至实际付款日）,以及按3%的贷款比例计算的本案律师费、差旅费、公证认证费、翻译费等因主张和维护债权所发生的各项费用；9、判令中国福斯特、江阴福斯特共同向新加坡野村支付借款本金3200万美元，利息708879.11美元（暂计2016年4月13日至2016年10月17日，应计算至实际付款日）、违约利息358676.44美元（暂计2016年1月13日至2016年10月17日，应计算至实际付款日）,以及按32%的贷款比例计算的本案律师费、差旅费、公证认证费、翻译费等因主张和维护债权所发生的各项费用；10、判令杨国锋、福斯特股份公司对前述中国福斯特、江阴福斯特在第1至第9项中付款义务承担连带清偿责任；11、本案诉讼费、财产保全费等由中国福斯特、江阴福斯特、杨国锋、福斯特股份公司承担。事实与理由：2014年7月13日，由银行团作为贷款人，中国福斯特、江阴福斯特作为借款人，福斯特股份公司作为保证人签署《US$100,000,000FACILITYAGREEMENT》（以下称“《贷款协议》”），合同约定银行团向中国福斯特、江阴福斯特发放贷款合计1亿美元，按照《贷款协议》之约定，江阴福斯特系实际用款人，福斯特股份公司系《贷款协议》的连带责任担保人。同时，约定了相应的还款期限、贷款利息、违约利息以及复利等条款。2014年7月13日，杨国锋作为连带责任担保人，与银行团签署《PERSONALGUARANTE》（以下称《个人担保协议》），约定杨国锋对于中国福斯特、江阴福斯特之前述借款提供连带责任担保。同日，中国福斯特与银行团签署《美元金钱质押合同》、《ChargeoveraccountinrelationtotheUS$100,000,000FACILITY》（前述两份合同合称“质押合同”，相关账户合称“质押账户”）为上述借款提供担保。银行团依约分别于2014年7月22日发放贷款8000万美元、2014年9月18日发放贷款2000万美元，合计发放贷款1亿美元。因中国福斯特未能按约支付应付利息和到期应付本金，2016年10月17日，银行团依据《贷款协议》之约定，向中国福斯特、江阴福斯特发出关于贷款提前到期的《通知》，通知所有尚未到期之贷款于2016年10月17日立即到期，中国福斯特、江阴福斯特应立即偿还全部本息、违约利息及各项费用、支出等，杨国锋、福斯特股份公司承担连带清偿责任。依据《贷款协议》第16.4条及相关条款约定，银行团因本案所产生的诉讼费、财产保全费、调查费、律师费、公证认证费、翻译费、差旅费等各项费用及其他必要成本支出均应由被告承担。杨国锋、福斯特股份公司作为连带责任保证人理应承担连带清偿责任。银行团遂诉至法院，主张判如所请。本案审理过程中，因中华人民共和国江苏省江阴市人民法院对江阴福斯特进行破产清算，故对上述涉及江阴福斯特的诉讼请求变更为，请求确认银行团对江阴福斯特享有相应债权。江阴福斯特答辩认为：1、江阴福斯特不是《贷款协议》当事人，未对该协议签章确认，根据合同相对性原则，不受该协议的约束。江阴福斯特和杨国锋没有合同原件，相关的贷款发放也并不是完全在国内完成，经手人员已离职，这方面银行团应举证证明。就银行团举证来看，确有1亿美元的放款，对于未能按期还款也无异议，但贷款协议尾部“签名页”显示的借款人是中国福斯特，与江阴福斯特无关。2、江阴福斯特不是《贷款协议》项下的共同借款人。2015年4月17日及2015年4月21日江阴福斯特分两笔向第一银行上海分行汇款710万元人民币的行为具有偶然性，不能以此认定江阴福斯特系以共同借款人的身份进行还款。3、江阴福斯特系《股东贷款协议》的债务人，具有向中国福斯特还本付息、承担逾期违约责任的合同义务，但对本案银行团并无合同义务。杨国锋答辩认为：其所签的《个人担保协议》应该是为《股东贷款协议》出具的，系为江阴福斯特向中国福斯特出具的担保书。杨国锋签字过程中，所有的合同文本都是散开的，其仅在担保页上签字，所看到的内容也是向中国福斯特担保。原告不能要求杨国锋承担本案担保责任。中国福斯特、福斯特股份公司未发表答辩意见。本院经审理查明：一、《贷款协议》相关事实2014年7月13日，中国福斯特、福斯特股份公司与野村国际(香港)有限公司、新加坡野村、第一商业银行股份有限公司、彰化银行昆山分行、台湾土地银行上海分行、台新国际商业银行、玉山商业银行国际金融业务分行、中国信托银行、华泰商业银行股份有限公司、台湾银行上海分行共同签订《贷款协议》，主要内容包括：1、《贷款协议》首部“缔约方”一栏记载：“中国福斯特(控股)有限公司(借款人)、福斯特股份公司（上市公司，作为原始公司担保人）、野村国际(香港)有限公司作为协同主办行、新加坡野村特殊投资私人有限公司与第一商业银行股份有限公司作为授权牵头行、彰化商业银行股份有限公司昆山分行、台湾土地银行上海分行及台新国际商业银行作为牵头行、玉山商业银行国际离岸金融业务部、中国信托商业银行香港分行、华泰商业银行股份有限公司、台湾银行上海分行作为安排行、第一商业银行股份有限公司作为代理行及开户行”。《贷款协议》的“签名页”记载借款人为中国福斯特。2、第1条定义与解释：“伦敦银行同业拆借利率”是指关于任何贷款或未付款可适用的屏显利率。“报价日”是指该期限第一天前两个伦敦工作日。“利差”是指每年4.25%的利率。“国内贷款”是指任何银行或金融机构向集团在中国境内成立的任何成员授予的贷款。“中国借款人”是指江阴福斯特。“股东贷款协议”是指借款人（作为贷款人）与中国借款人（作为借款人）就股东贷款签订的股东贷款协议。3、第3.1条目的：借款人应将其在本协议项下借贷的所有款项用于偿还集团的国内贷款，为其他金融负债再融资；为集团资本支出和公司增长计划融资；为集团的一般企业目的和运营资金融资以及为利息储备账户融资。4、第6.1条约定，借款人应当按照下列还款期限即还款方式足额偿还贷款：            还款日期              比例                  本协议签订之日后第18个月              在提款期截止时未偿还贷款的5%                  本协议签订之日后第21个月              在提款期截止时未偿还贷款的15%                  本协议签订之日后第24个月              在提款期截止时未偿还贷款的15%                  本协议签订之日后第27个月              在提款期截止时未偿还贷款的15%                  本协议签订之日后第30个月              在提款期截止时未偿还贷款的15%                  本协议签订之日后第33个月              在提款期截止时未偿还贷款的15%                  本协议签订之日后第36个月              在提款期截止时未偿还贷款的20%      5、第8.1条利息的计算：每笔贷款在每个计息期的利率是以下年利率的合计：利差与伦敦银行同业拆借利率。第8.2条利息的支付：借款人应在适用计息期最后一天支付每笔贷款的应计利息，如果计息期长于6个月，则在计息期第一天起的6个月后支付。第8.3条违约利息：(a)如果债务人在到期日支付融资文件下应付的金额，应从到期日至实际支付之日（判定之前及之后）按下列利率加上2％的利率（受限于下文b段）对未付款计息，即：在未支付期间，未付款以未付款货币连续几个计息期（期限由代理人合理选择）构成贷款时应付的利率。债务人经代理行要求应立即支付第8.3条下产生的利息。(b)如果任何未付款包括在非该贷款计息期的最后一天到期的全部或部分贷款：(i)该未付款的第一个计息期应等同于该贷款现计息期的未到期的期限；以及(ii)适用于该未付款在第一个计息期的利息率应当为该未付款未到期时适用利率加上2%。(c)任何未付款各计息期截至时，未付款应加上任何未付款产生的违约利息（如果未付），但仍将保持到期和应付状态。第9.1条计息期的选择(a)借款人可以在提款申请或（如果该贷款已经被借）选择通知中选择相关贷款的计息期；(b)贷款的每个选择通知均是不可撤销地，必须由借款人在指定时间前提交给代理行；(c)如果借款人没有根据上述(b)段的要求向代理行提交选择通知，则根据第9.2条，相关计息期为3个月；(d)根据第9条，借款人可选择3个月或6个月或借款人与代理行（根据所有贷款人的指令行事）约定的其他时长的计息期。此外，如有必要，借款人也可以选择短于3个月的计息期，确保计息期在还款日到期的贷款（总额等于或高于分期还款额）足够支付在还款日到期的分期还款额。(e)贷款的计息期不应当超过最后还款日。(f)计息期应当在提款日或（如果该贷款已经被借）该贷款上个计息期最后一天开始计算。6、第21.19条股东贷款：(b)在没有得到代理行书面同意(根据主要贷款人的书面指示行事)时，借款人不得(且应保证中国借款人不得)修改、修订、放弃、转让或终止股东贷款协议或其中任何条款。……(f)借款人应将中国借款人根据股东贷款协议支付或偿还的款项（不论是本金、利息、费用或其他未付金额）用于清偿融资文件下不时到期应付的款项，且在没有得到代理行书面同意（根据主要贷款人的书面指示行事）时，不得为其他目的使用款项。7、《贷款协议》第16.4条执行与保留的费用：借款人应在请求后3个工作日内向出资方支付该出资方在处理以下事宜时产生的全部成本和费用（包括法律费用），即：执行、维护其在任何融资文件及交易担保下的权利，以及因持有交易担保或执行该等权利，导致其提起或非融资方或融资方关联方对其提起任何诉讼。8、第30.3条按天计算惯例：融资文件下的任何利息、佣金或费用将每日自然累积，并按一年360天以实际发生的天数为基础进行计算。如果相关银行同业拆放市场存在不同惯例，按该等惯例计算。二、贷款发放的事实中国福斯特向第一商业银行股份有限公司发出《贷款提款指令》，拟于2014年7月22日提款8000万美元，于2014年9月18日提款2000万美元。第一银行上海分行发给中国福斯特的《存款账户对账单》记载，2014年7月22日中国福斯特收到第一银行上海分行1600万美元、台湾土地银行上海分行800万美元、新加坡野村2560万美元、华泰银行敦化分公司400万美元、玉山商业银行国际金融业务分行400万美元、中国信托银行400万美元、台新银行800万美元、彰化银行昆山分行680万美元、台湾银行上海分行240万美元、彰化银行昆山分行120万美元，共计8000万美元。2014年9月18日中国福斯特收到第一银行上海分行400万美元、玉山商业银行国际金融业务分行100万美元、台湾银行上海分行60万美元、彰化银行昆山分行200万美元、新加坡野村640万美元、台新银行200万美元、华泰银行敦化分公司100万美元、中国信托银行100万美元、台湾土地银行上海分行200万美元，共计2000万美元。三、还款、贷款加速到期的事实1.第一期（2014.7.22－2014.10.13）：应付利息888889.55美元，中国福斯特于2014年10月10日向第一银行上海分行汇款888889.55美元，该期间利息已足额支付。2.第二期（2014.10.13－2015.1.13）：应付利息1144658.89美元，中国福斯特于2015年1月13日向第一银行上海分行汇款1144658.89美元，该期间利息已足额支付。3.第三期（2015.1.13－2015.4.13）：应付利息1126025美元，2015年4月17日，银行团通过境内质押账户扣划1126025美元，该期间利息已足额划扣。4.第四期（2015.4.13－2015.7.13）：应付利息1144046.94美元，中国福斯特于2015年7月15日向第一银行上海分行汇款698000美元，于2015年7月16日向第一银行上海分行汇款80000美元，对于不足部分，银行团于2015年7月17日通过境外质押账户扣划366095.02美元。上述款项多扣划48.08美元，将充抵第八期应付而未付的利息。因此，该期间利息已足额支付。5.第五期（2015.7.13－2015.10.13），应付利息1159200美元，银行团自认其于2015年10月12日通过境外质押账户扣划1159200美元，该期间利息已足额扣划。6.第六期（2015.10.13－2016.1.13）：应付利息1168042.22美元，应偿还本金500万美元。2016年10月24日，银行团通过境内质押账户NRA94×××01USD扣划74407.18美元；2016年10月24日，银行团通过境外质押账户94×××33扣划1448823.55美元（该部分款项中，1093635.04美元用于归还本期利息，355188.51美元用于归还第七期利息）。因此，该期间利息已足额扣划，本金500万美元未予偿还。7.第七期（2016.1.13－2016.4.13）：应付利息1231558.61美元，本金2000万美元，违约利息86855.71美元。2016年1月13日中国福斯特向第一银行上海分行两次分别汇款10000美元、40000美元；不足部分，银行团于2016年10月24日，通过境外质押账户94×××33扣划1448823.55美元（该部分款项中，1093635.04美元用于归还第六期利息，355188.51美元用于归还本期利息）；江阴福斯特分别于2015年4月17日、2015年4月21日向第一银行上海分行汇款人民币150万元、560万元，附言均为“中国福斯特控股有限公司联贷利息”，江阴福斯特合计支付人民币710万元（该款折合1158668美元，其中826370.1美元用于归还本期利息，332297.9美元用于归还第八期利息）。因此，该期利息已足额支付，本金2000万美元及违约利息86855.71美元未予偿还。8.第八期（2016.4.13－2016.7.13）：在扣除第四期多扣划的48.08美元之后，应付利息1233517.64美元，江阴福斯特分别于2015年4月17日、2015年4月21日向第一银行上海分行汇款人民币150万元、560万元，附言均为“中国福斯特控股有限公司联贷利息”，江阴福斯特合计支付人民币710万元（该款折合为1158668美元，其中826370.1美元用于归还第七期利息，332297.9美元用于归还本期利息）。因此，本期未支付利息901171.66美元，本金3500万美元及违约利息349325.12美元未予偿还。9.第九期（2016.7.13－2016.10.13）：应付利息1257103.33美元，本金5000万美元，违约利息642522.32美元，均未支付。10.第十期（2016.10.13－2016.10.17）：应付利息56972.22美元，本金10000万美元，违约利息42160.73美元，均未支付。除上述已支付的款项之外，中国福斯特未再继续支付款项，其质押账户已全部扣款完毕。中国福斯特共欠本金10000万美元，利息3336111.11美元（包括借款利息2215247.23美元及违约利息1120863.88美元），本息合计103336111.11美元。第一银行上海分行作为代理行，于2016年10月17日向中国福斯特、江阴福斯特、福斯特股份公司、杨国锋发出《通知》，内容为：鉴于中国福斯特、江阴福斯特之违约行为，根据《贷款协议》第22.14条之约定，未到期本金连同应计利息及所有贷款文档中提及的其他款项于2016年10月17日到期应偿还。截至2016年10月17日，《贷款协议》项下尚欠本金1亿美元、利息3316991.06美元、违约利息1113817.03美元（利息和违约利息最终金额以合同约定和司法认定为准，暂计算至2016年10月13日）应立即支付。该通知已由第一银行上海分行通过EMS向中国福斯特、江阴福斯特、杨国锋进行送达并已妥投。四、保证、质押的事实中国福斯特作为保证人与银行团在《贷款协议》第17.1条约定，每一个担保人(除个人担保人外)应共同地和分别地、不可撤销和无条件地：（a）向出资方担保债务人准时履行其在融资文件下的所有义务；（b）与各出资方承诺：当借款人未在到期日支付其为缔约方的融资文件下到期款项或与之相关款项时，担保人应立即根据要求如同主债务人一样支付该等款项。第17.5条约定，担保人放弃优先要求任一出资方（或其任何受托人或者代理）在根据第17条向担保人索赔之前，向任何人士提起诉讼、行使其他权利或要求担保或索赔。2014年7月13日，杨国锋与第一商业银行股份有限公司签订《个人担保协议》，约定根据借款人、代理行、贷款人以及其他当事人于2014年7月13日签订的贷款协议，贷款人同意在特定条件和情形下向借款人贷款100000000美元，即担保人签订本担保协议，该担保协议受益人为出资方。其中：第1.1条定义：“借款人”指中国福斯特(控股)有限公司，“债务”指贷款文件下或贷款文件涉及的借款人对出资方负有的所有现在的和未来的债务(无论是关于本金、利息还是其他)。第2.1条担保和赔偿：担保人不可撤销地和无条件地（a）对借款人及时偿还债务向每一出资方提供担保；（b）向每一出资方承诺：借款人未支付任何到期或与贷款文件有关的款项时，担保人应当立即根据要求支付该款项，如同其为主债务人。第3.6条立即追索：担保人放弃优先要求任一出资方（或其任何受托人或者代理）在根据本担保向担保人索赔之前，向任何人士提起诉讼、行使其他权利或要求担保或索赔。2014年7月13日，中国福斯特作为出质人与第一商业银行股份有限公司作为代理行及账户行签订《美元金钱质押合同》，约定中国福斯特提供金钱质押作为担保，担保范围为借款协议项下全部贷款方支付的全部金钱债务和其他债务之和，包括但不限于全部利息、佣金、费用等。该合同第9.1条约定，一旦发生违约事件，代理行即有权立即获得及处置质押金钱，执行本合同设立的质押。《质押确认书》确认中国福斯特的质押账户账号为NRA94×××01(USD)，开户行为第一银行上海分行。2014年7月13日，中国福斯特作为质押人与第一商业银行股份有限公司作为出资方的代理行签订《账户质押合同》，约定担保债务包括所有利息、佣金、费用、成本、支出或其他债务人应对出资人支付就资金协议有关的款项，包括但不限于根据贷款协议第12条中应支付的包税、税收赔偿、印花税以及其他非直接税款。《致账户银行的质押通知》载明，质押账户的账号为94×××33。五、《股东贷款协议》相关事实2014年7月8日，中国福斯特作为贷款人、江阴福斯特作为借款人签订了《股东贷款协议》，内容为：贷款人为借款人的唯一股东，全资控股借款人，贷款人预计为借款人提供股东贷款总计70000000美元。第1条释义：提款期限指本协议签订之日起（含）至本协议签订之日之后的三个月（含）之间的期间。计息期指从贷款发放之日起，每3个月。伦敦同业拆借利率指就任何贷款或者未支付款项而言相关屏幕利率。息差指每年4.25%。第2.1条：贷款款项的用途为借款人现有债务的再融资、资本支出、流动资金及一般公司用途。第2.2条：贷款的期限为本协议签订之日起3年。第2.3条：每笔贷款在每个计息期的利率按照息差和伦敦同业拆借利率之和的利率计算。第2.4条罚息：如果借款人未能按照本协议规定的到期日偿还任何数额的款项，将计算未支付款项从到期日到实际偿还日期的利息，该笔贷款的适用利率之上加收百分之二（2%）；如果构成一笔贷款全部或者部分的任何未支付款项到期，到期日并不是该笔贷款计息期的最后一天，该笔未支付款项的第一个计息期等于该笔贷款的当前计息期的未到期部分以及该第一个计息期间未偿付款项的利率为未偿付款项未到期时的利率之上加收百分之二（2%）。第4条对还款和提前还款进行了约定。第9.1条：借款人和贷款人均不能或转让或出让其在本协议项下的所有或任何权利。2014年9月10日，中国福斯特作为贷款人、江阴福斯特作为借款人签订了《股东贷款协议》，内容为：贷款人为借款人的唯一股东，全资控股借款人，贷款人预计为借款人提供股东贷款总计18000000美元。其余条款约定与2014年7月8日的《股东贷款协议》约定一致。六、准据法适用的相关约定本案中，《贷款协议》第35条“适用法律”约定，本协议受香港法律管辖。《个人担保协议》第4.7条“准据法和强制执行”约定，受限于法律保留，在其户籍所在地提起的任何有关本担保协议的程序，选择香港法作为本担保协议的准据法，在香港获得的任何判决将会得到认可，并可强制执行。第14条约定本担保协议应当根据香港法作出解释。《账户质押合同》第25.1条约定本质押合同适用香港法律并根据香港法律解释。《美元金钱质押合同》第17条约定本合同受中华人民共和国法律管辖并依其解释。两份《股东贷款协议》第10.1条均约定，此协议的结构、有效性、释义、履行、执行、修订和终止将依据中国法律。七、原告主张的律师费、翻译费等费用相关事实原告主张，2016年9月6日九原告与上海君伦律师事务所订立《律师委托合同》，约定银行团委托上海君伦律师事务所处理其与中国福斯特之间本金金额壹亿美元的借款纠纷案，已支付律师费2050000元人民币。2016年9月10日上海君伦律师事务所与南京学府翻译有限公司订立《翻译服务协议书》，已支付翻译费人民币65270元。截至2017年8月25日，已发生差旅费人民币14295.6元，公证费人民币7200元，共计人民币2136765.6元。另查明，2015年11月5日，江阴福斯特的法定代表人由杨国锋变更为芮仁兴。因江阴福斯特不能清偿到期债务，温州市富利达服饰有限公司向中华人民共和国江苏省江阴市人民法院提出破产清算申请，该院于2018年8月24日作出（2018）苏0281破申21号民事裁定，裁定受理对江阴福斯特的破产申请，同日，该院出具《决定书》，指定江苏漫修律师事务所和无锡东林会计师事务所为江阴福斯特破产管理人。以上事实，由《贷款协议》、提款申请及放款凭证、SWIFT电文、中国银行国内支付业务收款回单、存款账户对账单、贷款加速到期《通知》、EMS邮寄凭证、公证书、《个人担保协议》、美元金钱质押合同及质押确认书、账户质押合同及账户质押通知、《股东贷款协议》、（2018）苏0281破申21号民事裁定书、《律师委任合同》、《翻译合同》、火车票、增值税发票、公证费发票、《企业信用信息公示报告》等证据予以证明。经当事人确认，本案争议焦点为：一、中国福斯特应否承担还款责任；二、杨国锋、福斯特股份公司应否承担保证责任；三、江阴福斯特应否承担还款责任。本院认为：关于准据法的适用。首先新加坡野村系新加坡企业法人，福斯特股份公司系德国企业法人，本案具有涉外法律因素，故应根据《中华人民共和国涉外民事关系法律适用法》的规定确定准据法。中国福斯特系香港特别行政区企业法人，中国信托银行、台新银行、玉山商业银行国际金融业务分行、华泰银行敦化分公司系台湾地区企业法人，也应比照涉外民商事案件确定准据法。其次，《中华人民共和国涉外民事关系法律适用法》第四十一条规定，当事人可以协议选择合同适用的法律。《贷款协议》、《个人担保协议》、《账户质押合同》约定适用香港特别行政区法律，江阴福斯特虽非上述协议签订方，但其认为应依约定适用香港特别行政区法律。根据《中华人民共和国涉外民事关系法律适用法》第十条规定，当事人选择适用外国法律的，应当提供该国法律。不能查明外国法律或者该国法律没有明确规定的，适用中华人民共和国法律。《最高人民法院关于适用若干问题的解释(一)》第十七条第二款规定，当事人应当提供外国法律，其在人民法院指定的合理期限内无正当理由未提供该外国法律的，可以认定为不能查明外国法律。本案中，银行团提交了香港富而德律师事务所HeathcoteAndrewJames（何健安）律师出具的《法律意见书》，认为本案纠纷应适用香港特别行政区法律。本院认为，该意见书系香港律师就本案如何适用香港法律发表的观点，而非据以支持其观点的香港特别行政区的判例或法律规定。江阴福斯特及杨国锋未提交相关的香港特别行政区法律。故《贷款协议》、《个人担保协议》、《账户质押合同》可以认定为前述法律规定的不能查明香港特别行政区法律的情况，应当适用中华人民共和国内地法律。又因《美元金钱质押合同》、《股东贷款协议》约定适用中华人民共和国法律，故本案应当适用中华人民共和国内地法律。一、中国福斯特应当向银行团偿还借款及利息并承担律师费、差旅费、公证认证费、翻译费等费用银行团与中国福斯特签订的《贷款协议》是当事人真实意思表示，并不违反法律的强制性规定，各方当事人应按合同履行。按照协议约定，银行团于2014年7月22日向中国福斯特放款8000万美元，于2014年9月18日放款2000万美元，已履行了合同义务。中国福斯特在归还了部分利息之后，未继续偿还本金及剩余利息，构成违约，应按照《贷款协议》的约定偿还借款本金以及利息、违约利息等。本案中，银行团为实现债权向中国福斯特提起诉讼，共计支出律师费、差旅费、公证认证费、翻译费等费用人民币2136765.6元，有《律师委任合同》、《翻译合同》、火车票、增值税发票、公证费发票等证据予以证明。银行团向中国福斯特主张上述费用符合《贷款协议》的约定，本院予以支持。二、杨国锋、福斯特股份公司应当对中国福斯特的涉案债务承担连带保证责任1、杨国锋应当承担连带保证责任，其抗辩系为江阴福斯特向中国福斯特提供保证不能成立。本院认为，《个人担保协议》封面载明“个人担保协议有关中国福斯特（控股）有限公司的100000000美元贷款担保人：杨国锋与代理行：第一商业银行股份有限公司”，结合协议尾部双方签字，形式完备，内容清晰，系杨国锋为案涉贷款向银行团出具的个人担保。杨国锋主张其系为《股东贷款协议》担保，但并未提交与上述签字相吻合的、其代表江阴福斯特与中国福斯特签订的相关协议。其至今也未提起撤销之诉，申请撤销《个人担保协议》。而且，杨国锋时任中国福斯特、江阴福斯特共同的法定代表人，与杨国锋所主张的担保关系相比，其为案涉贷款向银行团出具担保更加符合正常商事交易。故杨国锋的辩称不能成立，本院不予采信。按照《个人担保协议》第2.1条和第3.6条的约定，对银行团认为杨国锋应就案涉债务承担连带清偿责任的主张，本院予以支持。2、福斯特股份公司应当承担连带保证责任。《贷款协议》首部明确载明，福斯特股份公司系作为原始公司担保人，且其在协议落款处签字、盖章，担保的形式要件完备。虽然福斯特股份公司缺席本案诉讼，针对杨国锋对《贷款协议》上签字的JamesFu、曹昊、DR.YANNSAMSUN等人员身份的异议，银行团亦补充提交了相关材料，杨国锋未再持异议。杨国锋否认《贷款协议》上代表福斯特股份公司的签字系其本人所签，本院对此不予采信。故应当认定福斯特股份公司为中国福斯特就《贷款协议》项下的债务进行了保证。按照《贷款协议》第17.1条和第17.5条的约定，对银行团认为福斯特股份公司应就案涉债务承担连带清偿责任的主张，本院予以支持。三、江阴福斯特不应向银行团承担还款责任1、江阴福斯特不是《贷款协议》的当事人。银行团认为，《贷款协议》签订时，杨国锋任江阴福斯特的法定代表人，其在《贷款协议》上的签字不仅代表中国福斯特，还代表江阴福斯特，故江阴福斯特是《贷款协议》的缔约方。本院认为，杨国锋在《贷款协议》上签字时同时担任江阴福斯特、中国福斯特的法定代表人，其签字具体代表谁应围绕《贷款协议》的内容进行分析认定。首先，《贷款协议》首部“缔约方”记载“中国福斯特（控股）有限公司（借款人）……”，此处已明确借款主体为中国福斯特，并没有江阴福斯特。其次，《贷款协议》附件三提款申请的发件人即申请人也是中国福斯特。再者，在《贷款协议》的“签名页”，杨国锋作为签名人落款于借款人中国福斯特处，系代表中国福斯特。因此，《贷款协议》的借款人为中国福斯特，杨国锋系代表中国福斯特签名。2、江阴福斯特不是《贷款协议》的共同借款人。银行团认为，中国福斯特向银行团贷款的目的就是为了用于集团公司在国内的主体即江阴福斯特的运营。《贷款协议》和《股东贷款协议》是一个整体，形成了银行团作为贷款人，中国福斯特、江阴福斯特作为共同借款人的借贷法律关系。两份协议关于贷款的利息、分期还款方式等约定完全相同，能够证明《股东贷款协议》与《贷款协议》之间的关联性，构成借贷关系的整体。本院认为，首先，《股东贷款协议》和《贷款协议》是相互独立的两份协议。《贷款协议》由银行团与中国福斯特、杨国锋、福斯特股份公司所签，《股东贷款协议》由中国福斯特与江阴福斯特所签。《贷款协议》形成以银行团为贷款人、中国福斯特为借款人的借贷法律关系，《股东贷款协议》形成以中国福斯特为贷款人、江阴福斯特为借款人的借贷法律关系。江阴福斯特并非《贷款协议》当事人，基于合同的相对性，银行团不能向江阴福斯特主张《贷款协议》项下的还款责任。其次，《贷款协议》第1条定义与解释提到“中国借款人”是指江阴福斯特。“股东贷款协议”是指借款人（作为贷款人）与中国借款人（作为借款人）就股东借款签订的股东贷款协议。第21.19条第（f）约定，借款人应将中国借款人根据股东贷款协议支付或偿还的款项用于清偿融资文件下到期应付的款项，且在没有得到代理行书面同意时不得为其他目的使用款项。由上述约定可见，在《贷款协议》中对《股东贷款协议》进行了披露，但同时亦约定借款人中国福斯特应将江阴福斯特的还款用于清偿协议项下融资。因此，尽管两份协议联系紧密，但法律关系清晰，各自独立，不能得出江阴福斯特向银行团负有还款义务的结论。3、江阴福斯特不构成债务加入。银行团认为，2015年4月17日和4月21日，江阴福斯特分两次向第一银行上海分行支付了人民币150万元和560万元，并附言“中国福斯特控股有限公司联贷利息”，这说明江阴福斯特确认其自身的还款义务，应当认定构成了并存的债务承担即债务加入。本院认为，债务加入作为增加意思表示人债务负担的一种形式，需要有明确的意思表示。本案中，江阴福斯特虽确认上述汇款行为，但并未明确愿与借款人共同承担《贷款协议》项下的所有债务。即便按照银行团所举证据，分析汇款附言“中国福斯特控股有限公司联贷利息”，也主要针对所付款项性质及用途。且该转账行为仅有两笔，认定为代付行为即代中国福斯特支付利息更符合本案实际。因此欠缺江阴福斯特债务加入的明确意思表示，银行团主张其构成债务加入不能成立。4、本案不适用《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第一条第二款规定，经金融监管部门批准设立的从事贷款业务的金融机构及其分支机构，因发放贷款等相关金融业务引发的纠纷，不适用本规定。本案中，贷款人均为从事贷款业务的金融机构，故银行团认为依据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十三条第二款江阴福斯特应承担还款责任的主张，亦不能成立。综上，中国福斯特应当向银行团偿还借款本金、利息、违约利息以及为实现债权支付的律师费、差旅费、公证认证费、翻译费等维护债权所发生的各项费用；杨国锋、福斯特股份公司作为连带责任保证人，应当对上述债务承担连带清偿责任。依照《中华人民共和国涉外民事关系法律适用法》第四十一条、第十条，《最高人民法院关于适用若干问题的解释(一)》第十七条第二款，《中华人民共和国合同法》第八条、第一百零七条、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第二十一条、第三十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十二条之规定，判决如下：一、中国福斯特(控股)有限公司于本判决生效之日起十日内给付第一商业银行股份有限公司上海分行借款本金2000万美元，利息及违约利息合计667222.23美元（计算至2016年10月17日止），违约利息（以20667222.23美元为基数，按伦敦银行同业拆借利率+4.25%+2%为利率，自2016年10月18日计算至实际给付之日止），律师费、差旅费、公证认证费、翻译费等合计人民币427353.12元。二、中国福斯特(控股)有限公司于本判决生效之日起十日内给付彰银商业银行有限公司借款本金1000万美元，利息及违约利息合计333611.11美元（计算至2016年10月17日止），违约利息（以10333611.11美元为基数，按伦敦银行同业拆借利率+4.25%+2%为利率，自2016年10月18日起计算至实际给付之日止），律师费、差旅费、公证认证费、翻译费等合计人民币213676.56元。三、中国福斯特(控股)有限公司于本判决生效之日起十日内给付台湾土地银行股份有限公司上海分行借款本金1000万美元，利息及违约利息合计333611.11美元（计算至2016年10月17日止），违约利息（以10333611.11美元为基数，按伦敦银行同业拆借利率+4.25%+2%为利率，自2016年10月18日起计算至实际给付之日止），律师费、差旅费、公证认证费、翻译费等合计人民币213676.56元。四、中国福斯特(控股)有限公司于本判决生效之日起十日内给付台新国际商业银行股份有限公司借款本金1000万美元，利息及违约利息合计333611.11美元（计算至2016年10月17日止），违约利息（以10333611.11美元为基数，按伦敦银行同业拆借利率+4.25%+2%为利率，自2016年10月18日起计算至实际给付之日止），律师费、差旅费、公证认证费、翻译费等合计人民币213676.56元。五、中国福斯特(控股)有限公司于本判决生效之日起十日内给付玉山商业银行国际金融业务分行借款本金500万美元，利息及违约利息合计166805.55美元（计算至2016年10月17日止），违约利息（以5166805.55美元为基数，按伦敦银行同业拆借利率+4.25%+2%为利率，自2016年10月18日起计算至实际给付之日止），律师费、差旅费、公证认证费、翻译费等合计人民币106838.28元。六、中国福斯特(控股)有限公司于本判决生效之日起十日内给付中国信托商业银行股份有限公司借款本金500万美元，利息及违约利息合计166805.55美元（计算至2016年10月17日止），违约利息（以5166805.55美元为基数，按伦敦银行同业拆借利率+4.25%+2%为利率，自2016年10月18日起计算至实际给付之日止），律师费、差旅费、公证认证费、翻译费等合计人民币106838.28元。七、中国福斯特(控股)有限公司于本判决生效之日起十日内给付华泰商业银行股份有限公司敦化分公司借款本金500万美元，利息及违约利息合计166805.55美元（计算至2016年10月17日止），违约利息（以5166805.55美元为基数，按伦敦银行同业拆借利率+4.25%+2%为利率，自2016年10月18日起计算至实际给付之日止），律师费、差旅费、公证认证费、翻译费等合计人民币106838.28元。八、中国福斯特(控股)有限公司于本判决生效之日起十日内给付台湾银行股份有限公司上海分行借款本金300万美元，利息及违约利息合计100083.34美元（计算至2016年10月17日止），违约利息（以3100083.34美元为基数，按伦敦银行同业拆借利率+4.25%+2%为利率，自2016年10月18日起计算至实际给付之日止），律师费、差旅费、公证认证费、翻译费等合计人民币64103元。九、中国福斯特(控股)有限公司于本判决生效之日起十日内给付新加坡野村特殊投资私人有限公司借款本金3200万美元，利息及违约利息合计1067555.55美元（计算至2016年10月17日止），违约利息（以33067555.55美元为基数，按伦敦银行同业拆借利率+4.25%+2%为利率，自2016年10月18日起计算至实际给付之日止），律师费、差旅费、公证认证费、翻译费等合计人民币683765元。十、杨国锋对中国福斯特(控股)有限公司上述第一至九项债务承担连带责任，杨国锋承担保证责任后，有权向中国福斯特(控股)有限公司追偿；十一、福斯特股份有限公司对中国福斯特(控股)有限公司上述第一至九项债务承担连带责任，福斯特股份有限公司承担保证责任后，有权向中国福斯特(控股)有限公司追偿；十二、驳回第一商业银行股份有限公司上海分行、彰银商业银行有限公司、台湾土地银行股份有限公司上海分行、台新国际商业银行股份有限公司、玉山商业银行国际金融业务分行、中国信托商业银行股份有限公司、华泰商业银行股份有限公司敦化分公司、台湾银行股份有限公司上海分行、新加坡野村特殊投资私人有限公司的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费人民币3587376元、财产保全费人民币5000元，公告费人民币1390元，合计人民币3593766元，由中国福斯特(控股)有限公司负担。如不服本判决，第一商业银行股份有限公司上海分行、彰银商业银行有限公司、台湾土地银行股份有限公司上海分行、台湾银行股份有限公司上海分行、江阴福斯特纺织有限公司、杨国锋可在判决书送达之日起十五日内，台新国际商业银行股份有限公司、玉山商业银行国际金融业务分行、中国信托商业银行股份有限公司、华泰商业银行股份有限公司敦化分公司、新加坡野村特殊投资私人有限公司、中国福斯特(控股)有限公司、福斯特股份有限公司可在判决书送达之日起三十日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提交副本，上诉于中华人民共和国最高人民法院，同时根据《诉讼费用交纳办法》的有关规定，向该院预交上诉案件受理费。审 判 长  朱亚男审 判 员  陈 亮代理审判员  刘 燕法官 助理  王方玮二〇一九年八月三十日书 记 员  杨 蕾