河北省唐山市丰南区人民法院 民 事 判 决 书 （2019）冀0207民初1719号 原告：天津银行股份有限公司唐山丰南支行，住所地河北省唐山市丰南区教育街82、84、86号。统一社会信用代码91130282059418591G。 负责人：张秀峰，职务行长。 委托诉讼代理人：陈玉柱、任慧，河北北辰律师事务所律师。 被告：唐山和发实业股份有限公司，住所地唐山市路南区学警路南段。统一社会信用代码91130200738719839F。 法定代表人王志合，职务董事长。 被告：唐山市和发食品厂，住所地唐山市滦县雷庄镇沙河桥西路南119公里处。统一社会信用代码91130223780831592A。 投资人王志合，职务厂长。 被告：王志合，男，汉族，1964年8月18日生，住所地河北省唐山市滦县。公民身份号码×××。 被告：阚凤琴，女，汉族，1965年9月3日生，住所地河北省唐山市滦县。公民身份号码×××。 原告天津银行股份有限公司唐山丰南支行与被告唐山和发实业股份有限公司、唐山市和发食品厂、王志合、阚凤琴金融借款合同纠纷一案，本院于2018年3月20日立案后，作出（2018）冀0207民初1357号民事裁定书，裁定驳回原告的起诉，原告不服上诉至唐山市中级人民法院，该院经审理作出（2019）冀02民终2241号民事裁定书，裁定：一、撤销河北省唐山市丰南区人民法院（2018）冀0207民初1357号民事裁定；二、本案指令河北省唐山市丰南区人民法院审理。本院于2019年4月8日立案后，依法适用普通程序公开开庭进行了审理。原告天津银行股份有限公司唐山丰南支行委托诉讼代理人任慧到庭参加诉讼，被告唐山和发实业股份有限公司、唐山市和发食品厂、王志合、阚凤琴经公告送达开庭传票，未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原告天津银行股份有限公司唐山丰南支行向本院提出诉讼请求：1、判令被告唐山和发实业股份有限公司偿还原告借款本金500万元及截止2018年2月27日利息、罚息、复利等共计123363.07元，并自2018年2月28日起至还清之日止以拖欠本金500万元为基数按照年息8.55%继续支付罚息。2、判令原告对被告唐山和发实业股份有限公司质押给原告的第1466260号、第3854503号、第7696622号注册商标享有质押权并对拍卖、变卖所得享有优先受偿权。3、判令原告对被告唐山市和发食品厂抵押给原告的44项机械设备享有抵押权并对拍卖、变卖所得享有优先受偿权。4、判令被告王志合、阚凤琴对上述债务承担连带清偿责任。5、诉讼费由四被告承担。诉讼中原告变更诉讼请求1、2项为：1、判令被告唐山和发实业股份有限公司偿还原告借款本金500万元及截止2019年7月24日利息、罚息、复利等共计726153.52元，并自2019年7月24日起至还清之日止以拖欠本金500万元为基数按照年息8.55%继续支付罚息和复利；2、判令原告对被告唐山和发实业股份有限公司质押给原告的第1466260号、第3854503号、第7696622号注册商标以及唐山和发实业股份有限公司的500万股股权享有质押权并对拍卖、变卖所得享有优先受偿权。事实和理由：2016年12月8日，原告与被告唐山和发实业股份有限公司签订流动资金借款合同，约定被告向原告借款人民币500万元，借款期限12个月，利率为年息5.7%的固定利率。如果逾期还款，应当按照合同利率上浮50%计收罚息和复利。同日，被告唐山和发实业股份有限公司与原告签订《商标专用权质押合同》以其享有的第1466260号、第3854503号、第7696622号注册商标为上述债务向原告提供质押担保，并办理了质押登记。同日被告唐山市和发食品厂与原告签订“天银唐丰（抵2016）抵068号抵押合同”，约定以该抵押合同附件一抵押财产清单项下44项机械设备为被告唐山和发实业股份有限公司的上述债务向原告提供抵押担保。2016年12月14日，被告王志合、阚凤琴向原告出具个人担保声明书，为上述债务向原告提供连带责任保证担保。上述合同签订后，原告按照合同约定向被告发放了该笔借款，但被告自2017年12月8日后未能按期支付利息，借款到期后未能偿还本金，截止2018年2月27日已累计拖欠本息合计5123363.07元。原告经催收未果，故诉至法院。 被告唐山和发实业股份有限公司未答辩。 被告唐山市和发食品厂未答辩。 被告王志合未答辩。 被告阚凤琴未答辩。 本院经审理认定事实如下：2016年12月8日被告唐山和发实业股份有限公司作为借款人（甲方）与原告（乙方）作为贷款人签订《流动资金借款合同》，主要约定：“借款用途：偿还我行授信业务敞口；借款金额人民币伍佰万元；借款期限为12个月，自2016年12月8日起至2017年12月8日止；借款利率为5.7%的固定利率；借款计息：自实际提款日起依据实际借款天数按日计息，按月结息，结息日为每月的20日，借款到期，利随本清；还款方式：按每笔借据的金额和到期日按期归还借款本金，利随本清；违约责任：甲方到期不偿还借款本金及利息的，对逾期借款按合同利率加收50%的利率计收罚息，对未支付利息按合同利率加收50%的利率计收复利。”同日被告唐山和发实业股份有限公司作为出质人（甲方）与作为质权人的原告（乙方）签订《商标专用权质押合同》，主要约定：“为了确保2016年12月8日甲方与乙方签订的借款合同（以下简称主合同）项下甲方的义务得到切实履行，甲方愿意向乙方提供质押保证；本合同所担保的主债权为乙方依据主合同发放的贷款，金额为人民币伍佰万元；甲方质押担保的范围包括：主合同项下的借款本金、利息、罚息、复利、违约金、赔偿金、保管费用、公证费、律师费、实现质权的费用和所有其他应付费用；出质权利详见附件一《出质权利清单》，出质权利清单载明：权利种类：商标注册证；数量：3；权利凭证：第1466260号、第7696622号、第3854503号”。双方于同日进行了商标专用权质权登记。2016年12月8日被告唐山市和发食品厂作为抵押人（甲方）与原告作为抵押权人（乙方）签订（抵押合同），主要约定：“为了确保2016年12月8日唐山和发实业股份有限公司与本合同乙方签订的编号为天银唐丰（借2016）第068号借款合同（以下简称主合同）项下借款人的义务得到切实履行，甲方愿意提供抵押担保；担保的主债权为乙方依据主合同发放的贷款，金额为人民币伍佰万元；甲方抵押担保的范围包括：主合同项下的借款本金、利息、罚息、复利、违约金、赔偿金、实现主债权支出的各种费用、实现抵押权的费用和所有其他应付的费用；抵押财产详见《抵押财产清单》；抵押财产清单载明大豆清洗机、大豆磨浆机等44机械设备，评估净值为1774840元。次日双方在滦县工商行政管理局进行了抵押登记”。2016年12月14日被告王志合向原告出具《个人担保声明书》，载明：“致天津银行唐山丰南支行，鉴于贵行于2016年12月8日与唐山和发实业股份有限公司（以下简称被担保人）签订了金额为伍佰万元，编号为天银唐丰（借2016）第068号的《流动资金借款合同》，本人自愿为被担保人提供担保，保证被担保人按约履行合同义务，兹作出如下保证声明：一、保证范围为被担保人的上述债务本金及由此产生的利息、罚息、复利、违约金、赔偿金和贵行实现债权的费用。二、保证方式为连带责任保证。三、保证期间为主合同项下的债务履行期届满之日起两年。四、本人放弃对本笔借款因其他担保物权存在所致的优先抗辩权，即使债权人放弃其他担保物权，保证人仍对保证范围内的全部债务承担连带保证责任。如借款人未能按期偿还债务，本人自愿承担连带偿还责任。被告王志合在保证人签章处签名，被告阚凤琴在保证人配偶签章处签名。”原、被告在签订上述合同的同时，被告唐山和发实业股份有限公司作为出质人（甲方）与作为质权人的原告（乙方）又签订了《权利质押合同》一份，主要约定：“为确保唐山和发实业股份有限公司与本合同乙方签订的编号天银唐丰（借）2016第068号的借款合同（以下简称主合同）项下借款人的义务得到切实履行，甲方愿意向乙方提供质押担保，本合同担保的主债权为乙方依据主合同发放的贷款金额为人民币伍佰万元；甲方质押担保的范围包括主合同项下的借款本金、利息、罚息、复利、违约金、赔偿金、保管费用、公证费、律师费、实现质权的费用和所有其他应付费用；出质权利详见《出质权利清单》，该清单载明：名称股权、数量500万股、评估价值500万元”。双方于2016年12月19日对上述股权质押进行了登记，登记证明载明：“出质人全程：王志合，出质股权：股权代码660045，股权名称唐山和发实业股份有限公司，质押数量伍佰万股，质押期限自2016年12月8日至手动解除日”。上述合同、声明书签订后，原告于2016年12月15日将贷款500万元通过银行转账至被告唐山和发实业股份有限公司账户。后被告唐山和发实业股份有限公司按合同约定支付利息至2017年11月21日，之后未在支付利息，借款到期后，亦未偿还本金。原告催收未果，诉至法院。 上述事实，有原告陈述，原告提供的《流动资金借款合同》，《商标专用权质押合同》，商标专用权质权登记证，《抵押合同》，动产抵押登记书，《权利质押合同》，股权质押登记证明，《个人担保声明书》，还款明细表、罚息计算明细表、借款借据等证据予以证实。 本院认为，本案当事人签订的《流动资金借款合同》、《商标专用权质押合同》、《抵押合同》、《权利质押合同》、《个人担保声明书》均系合同缔约方的真实意思表示，且不违反法律、行政法规的强制性规定，均为合法有效，各方均应按照合同约定全面履行所负义务。原告与被告唐山和发实业股份有限公司签订《流动资金借款合同》后，依约向其发放了借款，履行了合同义务，被告唐山和发实业股份有限公司未按约定支付利息以及在借款到期后，亦未履行还款责任，已构成违约，应承担相应的民事责任。原告要求被告唐山和发实业股份有限公司偿还借款本金5000000元的请求，事实清楚，证据充分，本院予以支持。关于利息、罚息，双方约定的借款利率为年利率5.7%，对逾期借款按合同利率加收50%利率计收罚息，未超出受法律保护的上限，也不违反双方合同约定和法律强制性规定，本院予以支持。在借款期内，被告尚有17天未支付利息，按约定应支付利息。本案借款至2017年12月8日届满，原告要求被告唐山和发实业股份有限公司支付自2017年12月9日始至实际还款之日止按罚息利率7.8%计算的利息，有事实和法律依据，本院依法予以支持。关于复利，案涉借款合同约定，若被告唐山和发实业股份有限公司未按约偿还本金及利息的，应按合同利率加收50%的利率计收罚息、并对未支付利息按合同利率加收50%的利率计收复利。本案系民事纠纷，遵循当事人意思自治原则，上述约定属当事人形成的合意，且未违反法律禁止性规定，对各方当事人均具有约束力。被告未按约支付利息，构成违约，原告依据借款合同约定主张支付对借款期内应付未付的利息支付复利，本院依法予以支持。原告还主张对罚息计收复利，对此本院认为，当事人在合同中并未明确约定对罚息计收复利，复利的计算基数应仅为合同期内的应付而未付利息，不包括罚息，故本院仅支持原告对期内尚欠利息计收复利的主张，对原告针对罚息计收复利的诉讼请求，本院不予支持。被告唐山和发实业股份有限公司与原告签订《商标专用权质押合同》，自愿以其所有的商标权提供质押担保，并办理了商标专用权质押登记。原告主张被告唐山和发实业股份有限公司以其商标权在担保范围内承担质押担保责任的诉讼请求，符合法律规定，本院予以支持。被告唐山市和发食品厂自愿为被告唐山和发实业股份有限公司向原告借款500万元产生的债务提供抵押担保保证，并办理了抵押登记，故本院对原告要求被告唐山市和发食品厂对被告唐山和发实业股份有限公司所负上述债务承担保证责任的诉请予以支持。《中华人民共和国物权法》第一百七十六条规定“被担保的债权既有物的担保又有人的担保的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现担保物权的情形，债权人应当按照约定实现债权;没有约定或者约定不明确，债务人自己提供物的担保的，债权人应当先就该物的担保实现债权”。本案被告王志合自愿为被告唐山和发实业股份有限公司的债务承担连带责任保证担保，原告诉请要求被告王志合为被告唐山和发实业股份有限公司的债务承担连带保证责任，本院予以支持，但应对被告唐山和发实业股份有限公司用以提供的质押物不足以清偿债务以外的部分承担连带保证责任。被告阚凤琴只是作为保证人的配偶在个人担保声明书签名，其并非本案的保证人，双方并未约定其承担连带责任保证，故对原告要求被告阚凤琴承担责任的诉请，本院不予支持。被告唐山市和发食品厂、王志合在承担抵押担保、连带保证责任后，有权向被告和发实业股份有限公司追偿。四被告经本院合法传唤，未到庭参加诉讼，本院依据查明的事实依法缺席判决。综上，依照《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百零七条、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国担保法》第二十八条、第三十一条，第三十三条、第六十三条，《中华人民共和国物权法》第一百七十条、第一百七十六条、第二百二十七条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下： 一、被告唐山和发实业股份有限公司于本判决生效之日起十日内偿还原告天津银行股份有限公司唐山丰南支行借款本金人民币500万元及截止2019年7月24日利息、罚息、复利726153.52元,并自2019年7月25日至借款本金还清之日止按《流动资金借款合同》的约定的罚息利率（合同利率5.7%上浮50%的利率）计算的利息； 二、被告唐山和发实业股份有限公司对上述第一项确定的给付义务承担质押担保责任，原告天津银行股份有限公司唐山丰南支行对被告唐山和发实业股份有限公司提供的质押物【“和发”、“金色和发”商标（商标注册证号：第1466260号、第3854503号、第7696622号）】依法折价、拍卖、变卖后所得价款享有优先受偿权； 三、如被告唐山和发实业股份有限公司未履行第一项义务，原告天津银行股份有限公司唐山丰南支行对被告唐山市和发食品厂提供担保的抵押物（大豆清洗机、大豆磨浆机等四十四种抵押财产，详见抵押清单）依法折价、拍卖、变卖后所得价款享有优先受偿权。被告唐山市和发食品厂在承担抵押担保责任后，有权向被告唐山和发实业股份有限公司追偿； 四、如被告唐山和发实业股份有限公司未履行第一项义务，原告天津银行股份有限公司有权对被告王志合所持有的被告唐山和发实业股份有限公司的500万元的股权行使质权，即有权对质押财产折价或者拍卖、变卖所得的价款优先受偿。 五、被告王志合对被告唐山和发实业股份有限公司用以提供的质押物不足以清偿上述第一项确定的给付义务以外的部分承担连带保证责任。被告王志合在承担保证责任后，有权向被告唐山和发实业股份有限公司追偿； 六、驳回原告天津银行股份有限公司唐山丰南支行的其他诉讼请求。 如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费47660元，由被告唐山和发实业股份有限公司、唐山市和发食品厂、王志合共同负担。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于河北省唐山市中级人民法院。 审 判 长  肖 斌 人民陪审员  李全林 人民陪审员  王若庸 二〇一九年八月五日 书 记 员  毕双玉