云南省富宁县人民法院刑 事 判 决 书（2019）云2628刑初124号公诉机关富宁县人民检察院。被告人蔡政轩，男，1993年2月16日出生，壮族，高中文化，云南省富宁县人，住云南省文山壮族苗族自治州富宁县。因本案，于2018年9月18日被刑事拘留，同年10月2日被逮捕，现羁押于富宁县看守所。辩护人农寿德，男，云南青龙律师事务所律师。富宁县人民检察院以富检公诉刑诉（2019）85号起诉书指控被告人蔡政轩犯诈骗罪，于2019年6月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭于2019年8月7日公开开庭进行了审理。富宁县人民检察院指派检察员曾秀秀、助理检察员陶艺出庭支持公诉，被告人蔡政轩及其辩护人农寿德到庭参加诉，本案现已审理终结。富宁县人民检察院指控：1、2017年7月至2018年3月间，被告人蔡政轩通过微信添加附近的人的方式认识被害人覃某，后以姓名为“邹某”的虚假身份与覃某进行相处，通过编造虚假的家庭背景、个人经历、朋友从事金融行业等方式骗取覃某的信任，借以投资金融产品可以获取高额返利为由，让覃某先后在多个网贷平台借款，借款后通过微信、支付宝转账给蔡政轩，蔡政轩谎称用这些款项进行金融投资操作，实际被蔡政轩用于购车、日常消费、旅游等支出，覃某被骗数额共计194756元人民币。目前，蔡政轩的家属已偿还罩风美160000元人民币，罩风美同意谅解蔡政轩。2、2018年3月至2018年5月间，被告人蔡政轩通过微信添加附近的人的方式认识被害人陆某，后以姓名为“邹某”的虚假身份与陆某进行相处，通过编造虚假的家庭背景、个人经历、亲属从事金融行业等方式骗取陆某的信任后，并以发展男女朋友关系为依托，通过编造投资金融产品可获取高额返利为由，让陆某先后在多个网贷平台借款，借款后通过微信转账给蔡政轩，蔡政轩谎称用于金融投资操作，同时蔡政轩还使用陆某的支付宝、信用卡进行套现，陆某被骗数额共计60260元人民币，诈骗款被蔡政轩用于日常消费等支出。后经陆某多次催款，蔡政轩已偿还50260元，案发前仍有10000元人民币无法偿还。目前，蔡政轩的家属偿还陆某20000元人民币，陆某同意谅解蔡政轩。3、2018年6月至2018年8月间，被告人蔡政轩通过陌陌向附近的人打招呼的方式认识被害人侯某，后以姓名为“陆耀楠”的虚假身份与侯某进行相处，通过编造虚假的家庭背景、个人经历、亲属从事金融行业等方式骗取了侯某的信任，并以发展男女暧昧关系为依托，通过编造投资金融产品可获取高额返利为由，让侯某先后在多个网贷平台借款，借款后通过微信、支付宝转账给蔡政轩进行不存在的金融投资操作，候应某被骗数额共计189161元人民币，诈骗款被蔡政轩用于偿还陆某及日常消费、旅游等支出。目前，蔡政轩的家属已偿还侯某150000元人民币，侯某同意谅解蔡政轩。4、2018年6月至2018年9月问，被告人蔡政轩在文山市城区“云某茶叶茶具”店认识被害人沈某后，以姓名为“邹某”的虚假身份向沈某先收货后付款购买一批茶叶，价值21260元人民币，购买后一直未向沈某支付货款。此后，蔡政轩通过编造投资金融产品可获取高额返利的虚假事实，让沈某先后在多个网贷平台借款并微信转账给蔡政轩用于金融投资，金额共计20235元人民币，并通过沈某对沈某的朋友李某进行诈骗，李某被骗金额为5175元人民币。诈骗款被蔡政轩用于日常消费支出，案发前蔡政轩已偿还沈某l5000元人民币。目前，蔡政轩的家属已偿还沈某、李某全部损失，沈某同意谅解蔡政轩。为证明指控的事实，公诉机关提交了物证、书证、证人证言、被告人的供述和辩解、辨认笔录等。公诉机关认为，被告人蔡政轩以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究被告人的刑事责任。蔡政轩到案后能如实供述犯罪事实，属坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。建议对被告人蔡政轩犯诈骗罪在有期徒刑五年至六年幅度内量刑，并处罚金。被告人蔡政轩对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议,当庭表示认罪。被告人蔡政轩的辩护人提出：一、被告人蔡政轩犯罪情节较轻，依法可以从轻处罚。二、被告人认罪态度好，依法可以从轻或减轻处罚。三、被告人悔罪表现良好，依法可以酌情从轻处罚。四、被告人有家庭具有现实的特殊困难。综上，量刑上建议对被告人适用缓刑。经审理查明的第一桩犯罪事实：2017年7月至2018年3月间，被告人蔡政轩通过微信添加附近的人的方式认识被害人覃某，后以姓名为“邹某”的虚假身份与覃某进行相处，通过编造虚假的家庭背景、个人经历、朋友从事金融行业等方式骗取覃某的信任，借以投资金融产品可以获取高额返利为由，让覃某先后在多个网贷平台借款，借款后通过微信、支付宝转账给蔡政轩，蔡政轩谎称用这些款项进行金融投资操作，实际被蔡政轩用于购车、日常消费、旅游等支出，覃某被骗数额共计194756元人民币。目前，蔡政轩的家属已偿还罩风美160000元人民币，罩风美同意谅解蔡政轩。认定上述事实，有下列证据：1、提取笔录、提取照片、扣押决定书、扣押清单，证实民警对被害人覃某所持手机内的微信、支付宝等软件交易记录进行提取并拍照固定，照片详细反映了2017年10月份至2018年3月份覃某(微信号为×××)微信转账给蔡政轩(备注Darling)的记录，覃某微信转账给蔡政轩共计人民币122613元，蔡政轩微信转账给覃某共计人民币4613元；以及2018年1月28日至2018年3月30日覃某(昵称为深拥)支付宝转账给蔡政轩(户名为蔡政轩，尾号为的8373和3604的中国建设银行卡)记录，转账共计人民币39400元。2、调取证据通知书、调取证据清单、银行流水，证实反映了20l7年11月份至2018年3月份，覃某通过支付宝多次转账到户名为蔡政轩，卡号为62×××04的建设银行卡上，转账共计人民币45800元(其中2017年11月7日覃某转账6400元给蔡政轩，其余转账记录与支付宝的一致)。接受证据材料清单、银行交易明细，证实民警接受了被害人覃某提交中国建设银行个人活期账户交易明细一份、中国农业银行卡交易明细清单一份、富滇银行富滇卡客户对账明细一份、被害人覃某统计的转账记录明细一份，覃某通过微信、支付宝、银行卡等方式多次转账给蔡政轩共计19万余元。3、接受证据材料清单、谅解书、收条，证实侦查机关接受了蒙某提交的被害人覃某的谅解书、收条复印件各一份，覃某收到赔偿款194756元，覃某受骗资金全部得到赔偿，对蔡政轩表示谅解。4、被害人覃某的陈述，证实2017年9月份，覃某通过微信认识一名自称叫周某的男子，后了解到该名男子的真实姓名是叫蔡政轩，后于2017年10月至2018年3月被该男子以做金融投资返利的方式进行诈骗，覃某一共通过微信转账和支付宝转账的方式转账给蔡政轩本金共计194756元，蔡政轩的母亲蒙某于2019年3月1日通过银行卡转账的方式转了16万元到覃某的银行卡，覃某对蔡政轩表示谅解。5、被告人蔡政轩辨认笔录及照片，证实被告人蔡政轩辨认出4号照片上的女子就是其以金融投资返利的方式诈骗了人民币18万元的覃某；辨认出3号汽车是其用骗覃某的钱购买的丰田汽车，车牌号为云Ｈ×××××。6、被害人覃某辨认出1O号照片上的男子就是以投资方式诈骗其19万余元人民币的蔡政轩。7、被告人蔡政轩的供述和辩解，证实20l7年7月份起，蔡政轩隐瞒自己的身份，使用“周某”的虚假身份编造了虚假的个人经历、社会地位、家庭背景等，先后以金融投资返利的方式，让覃某、陆某、侯某、沈某四人在网贷平台以个人的名义借款并骗取了他们的财物。诈骗覃某的时间大约是从20l7年7月份开始至2017年骁月份，大概骗得了19万元左右。经审理查明的第二桩犯罪事实：2018年3月至2018年5月间，被告人蔡政轩通过微信添加附近的人的方式认识被害人陆某，后以姓名为“邹某”的虚假身份与陆某进行相处，通过编造虚假的家庭背景、个人经历、亲属从事金融行业等方式骗取陆某的信任后，并以发展男女朋友关系为依托，通过编造投资金融产品可获取高额返利为由，让陆某先后在多个网贷平台借款，借款后通过微信转账给蔡政轩，蔡政轩谎称用于金融投资操作，同时蔡政轩还使用陆某的支付宝、信用卡进行套现，陆某被骗数额共计60260元人民币，诈骗款被蔡政轩用于日常消费等支出。后经陆某多次催款，蔡政轩已偿还50260元，案发前仍有10000元人民币无法偿还。目前，蔡政轩的家属偿还陆某20000元人民币，陆某同意谅解蔡政轩。认定上述事实，有下列证据：1、接受证据材料清单、谅解书、收条，证实侦查机关接受了蒙某提交的被害人陆某的谅解书复印件一份，陆某的受骗资金全部得到赔偿，对蔡政轩表示谅解。2、被害人陆某的陈述，证实其通过微信认识了一名自称周某的男子，后经了解知道该名男子真实姓名叫做蔡政轩，后于2018年4月至2018年8月，被蔡政轩以在网贷平台上借款可以获得返利的方式诈骗了4万余元，后经其多次催款，蔡政轩偿还了一部分，之后蔡政轩的母亲还了2万元给陆某，目前已经赔偿陆某所有损失，陆某对蔡政轩表示谅解。3、被告人蔡政轩辨认笔录及照片，证实其辨认出11号照片上的女子就是其以金融投资返利的方式诈骗了人民币6万元的陆某。4、被害人陆某辨认笔录及照片，证实其辨认出10号照片上的男子是其男朋友蔡政轩，蔡政轩现在还欠其人民币1万余元，之前也是蔡政轩叫其去网上借钱的。5、被告人蔡政轩的供述和辩解，证实2017年7月份起，蔡政轩隐瞒自己的身份，编造了虚假的个人经历、社会地位、家庭背景等，先后以金融投资返利的方式，让覃某、陆某、侯某、沈某四人在网贷平台以个人的名义借款并骗取了他们的财物。诈骗陆某的时间是从2018年3月份至2018年5月份，大概骗得了5、6万元左右。经审理查明的第三桩犯罪事实：2018年6月至2018年8月间，被告人蔡政轩通过陌陌向附近的人打招呼的方式认识被害人侯某，后以姓名为“陆耀楠”的虚假身份与侯某进行相处，通过编造虚假的家庭背景、个人经历、亲属从事金融行业等方式骗取了侯某的信任，并以发展男女暧昧关系为依托，通过编造投资金融产品可获取高额返利为由，让侯某先后在多个网贷平台借款，借款后通过微信、支付宝转账给蔡政轩进行不存在的金融投资操作，候应某被骗数额共计189161元人民币，诈骗款被蔡政轩用于偿还陆某及日常消费、旅游等支出。目前，蔡政轩的家属已偿还侯某150000元人民币，侯某同意谅解蔡政轩。认定上述事实，有下列证据：1、接受证据材料清单、银行交易明细，证实民警接受了被害人侯某提交的中国建设银行个人活期账户交易明细一份、富滇银行福点卡客户对账明细一份、手机支付宝交易记录明细一份、手机支付宝及微信转账记录图片打印一份、手机微信聊天记录截屏图片一份。2018年7月份至2018年8月份，侯某通过支付宝扫码付款给蔡政轩昵称为“葫芦小金刚”的支付宝账号，共计人民币83494元，通过支付宝多次转账到蔡政轩(备注名为陆耀楠)共计人民币106800元。2、接受证据材料清单、谅解书、收条，证实侦查机关接受了蒙某提交的被害人侯某的谅解书、收条复印件各一份，侯某收到赔偿款189160元，侯某的受骗资金全部得到赔偿，对蔡政轩表示谅解。3、被害人侯某陈述，证实其通过陌陌认识了一名自称陆耀楠的男子，后了解知道该名男子真实姓名叫做蔡政轩，后于2018年7月7日至今，被蔡政轩以在网贷平台上借款做借贷流水可以获得返利的方式进行诈骗，侯某一共通过微信转账和支付宝转账的方式转账给蔡政轩本金共计189161元，蔡政轩的家属通过银行转账的方式转了15万元到侯某的银行卡，侯某对蔡政轩表示谅解。4、被告人蔡政轩辨认笔录及照片，证实其辨认出5号照片上的女子就是其以金融投资返利的方式诈骗了人民币20万元左右的侯某。5、被害人侯某辨认出8号照片上的男子就是从2018年7月7日至9月1O目诈骗其20万余元的蔡政轩。6、被告人蔡政轩的供述和辩解，证实其隐瞒自己的身份，编造了虚假的个人经历、社会地位、家庭背景等，先后以金融投资返利的方式，让覃某、陆某、侯某、沈某四人在网贷平台以个人的名义借款并骗取了他们的财物。诈骗侯某的时间是从2018年6月份至2018年8月份中旬，大概骗得了18、19万元左右。经审理查明的第四桩犯罪事实：2018年6月至2018年9月间，被告人蔡政轩在文山市城区“云某茶叶茶具”店认识被害人沈某后，以姓名为“邹某”的虚假身份向沈某先收货后付款购买一批茶叶，价值21260元人民币，购买后一直未向沈某支付货款。此后，蔡政轩通过编造投资金融产品可获取高额返利的虚假事实，让沈某先后在多个网贷平台借款并微信转账给蔡政轩用于金融投资，金额共计20235元人民币，并通过沈某对沈某的朋友李某进行诈骗，李某被骗金额为5175元人民币。诈骗款被蔡政轩用于日常消费支出，案发前蔡政轩已偿还沈某l5000元人民币。目前，蔡政轩的家属已偿还沈某、李某全部损失，沈某同意谅解蔡政轩。认定上述事实，有下列证据：1、提取笔录、提取照片、扣押决定书、扣押清单，证实民警依法对蔡政轩所使用的金色外观的IMEI码为356115092650676的iphone8plus手机内的微信微信、支付宝等软件交易记录进行拍照、提取并扣押，照片详细反映了2017年9月份至2018年9月份蔡政轩(微信号：×××，昵称：一品茗)的微信账单情况及建设银行流水记录，其中与“沈美岚TTw0：面霜”这个微信账号资金往来频繁(2018年9月18日，蔡政轩分两次转账共15000元给“沈美岚TTW0：面霜”)。2、接受证据材料清单、谅解书、收条，证实侦查机关接受了蒙某提交的被害人沈某的谅解书、收条复印件各一份，沈某收到赔偿款42608．48(其中1375元是立案之前谅解人支付网贷的费用)，沈某的受骗资金全部得到赔偿，对蔡政轩表示谅解。3、接受证据材料清单、微信转账记录、银行交易明细、茶叶收款收据复印件，证实侦查机关接受了被害人沈某提交的沈某微信转账记录及银行交易明细、茶叶收款收据复印件、李某微信转账记录及银行交易明细各一份。转账记录反映：沈某通过微信转账给蔡政轩20325元，转账标注为“金融代收(沈某)”。银行交易明细：李某的银行卡交易明细能够与其陈述共转账了5175元相互吻合。茶叶收款收据反映：客户：富宁县森立建筑有限公司，2018年6月16日的茶叶款10660元，2018年6月23日的茶叶款2640元，2018年6月28日的茶叶款7960元，三张单据的茶叶款共计21260元。4、被害人沈某陈述证明：沈某被一名自称“邹某”的男子以在网贷平台上借款能获得返利的方式诈骗了41233．48元(有21260元是茶叶的钱，其它的都是货款所需要还的钱)。其朋友李某也是被同种方式诈骗了5175元的事实。5、被害人李某陈述，证实2018年8月份，李某通过沈某介绍，先后在考拉钱柜、随意花、急速小贷、360借条4个app上借款5175元，后被其朋友沈某认识的一名男子以在网络平台借款获得返利的方式被骗了5175元的事实。6、被告人蔡政轩辨认笔录及照片，证实犯其辨认出8号照片上的女子就是其以金融投资返利的方式诈骗了人民币1．7余万元的沈某。7、被告人蔡政轩的供述和辩解，证实2017年7月份起，其隐瞒自己的身份，编造了虚假的个人经历、社会地位、家庭背景等，先后以金融投资返利的方式，让覃某、陆某、侯某、沈某四人在网贷平台以个人的名义借款并骗取了他们的财物。诈骗沈某的时间是从2018年4月份至7月份结束，大概骗得了4万元左右，其中有2万元左右是我向她买茶叶未付的茶叶款。其还通过沈某诈骗了沈某的朋友大概有4000至5000元人民币。共性部分1、接处警登记表、受案登记表、立案决定书，证实被告人蔡政轩诈骗一案，由覃某于2018年3月29日报案至富宁县公安局，富宁县公安局于2018年4月11日立案侦查。2、送检人员登记表、富宁县人民医院检验报告单、入所健康检查表、人身安全检查笔录，证实经检查，未发现蔡政轩身体有任何异常，未发现其随身携带有管制刀具、危险物品等违禁品。蔡政轩身体健康状况正常，符合羁押条件。3、被告人蔡政轩正侧面照片、户口证明、前科查询工作记录、网上比对工作记录，证实被告人蔡政轩的体貌特征、基本信息，已达完全刑事责任年龄。经比对，蔡政轩系网上在逃人员，在逃人员编号：T5326280000002018095002，未发现有违法犯罪记录。4、抓获经过，证实蔡政轩的抓获经过，2018年9月18日19时许，富宁县公安局民警持富公(刑)拘字[2018]109号拘留证前往富宁县新华镇天成小区实施抓捕，于当日20时许，在富宁县内将蔡政轩抓获。5、搜查证、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单，证实民警对蔡政轩位于富宁县新华镇文化社区文体路20号天成小区6栋2单元203的住处进行搜查，依法对其钱包(一个，黑色竖包，钱包表面有“ELLE”、“HOMME”字样)、手包(一个，黑色、男士，包上有“HPNGE”字样)、平板电脑（一个，Apple公司的Ipad，白色外观机身，型号A1822，序列号：GcTV4AXZHLFF)、挎包(一个，黑色，包表面有“HONGU”字样)、人民币现金(6345元，一百元面值63张，二十元面值l张，十元面值2张，五元面值1张)，中国建设银行卡(一张，卡号：62×××04，卡主：蔡政轩)、手表(手表1：钢带白盘男士手表，表盘外廓金色，表盘上有“TNGIN”字样；手表2：皮带白盘男士手表，表带蓝色，表盘上有“Medearen”字样)进行扣押，并保存于富宁县公安局。2018年9月18日，民警到达位王志锋所经营的“柒号车行”，依法扣押了王志锋所持有的小型汽车一辆(车牌号：云Ｈ×××××，车辆型号：GTM7120LPCE，发动机号：K226069，车辆识别代号：LVG：BP87EG068542)，并保存于富宁县公安局。6、调取证据通知书、调取证据清单、银行流水，证实民警分别向富宁县农村信用社、农行、建行调取了被告人蔡政轩的开户信息及相关的交易记录。建设银行流水(查询时间段：2017年1月至2018年7月)：反映蔡政轩(卡号为62l70×××04)的建设银行卡在20l7年10月20日以前的流水不多且金额不大，但自2017年10月2O日起，流水增多，且数额增大。7、证人黎某的证言，证实其系蔡政轩的女朋友，在与蔡政轩交往的过程中，蔡政轩自称叫周什么杨，当过两年兵，在文山合伙开商贸公司，后自己出来做茶叶生意。蔡政轩没有正当的职业，其消费水平在中等水平以上。在交往期间，与蔡政轩到西藏、××、××等地旅游，蔡政轩送给其一块瑞士的“天君”牌手表和一部苹果8P手机。8、被告人蔡政轩辨认笔录及照片，证实其辨认出4号手机就是其作案时使用的手机，诈骗来的钱其也是通过这个手机收取和支出的。9、证人黎某辨认笔录及照片，证实其辨认出6号照片上的男子是其男朋友蔡政轩。上述证据来源合法，内容客观真实，经庭审质证、认证，证据间能相互印证，能够证明本案事实，本院予以确认。本院认为，被告人蔡政轩以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究被告人的刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，予以认定。被告人蔡政轩到案后能如实供述犯罪事实，属坦白，可以从轻处罚。其在案发后积极赔偿四被害人的经济损失，取得四被害人的谅解，亦可从轻处罚。其辩护人提出的：被告人认罪态度好，依法可以从轻或减轻处罚；被告人悔罪表现良好，依法可以酌情从轻处罚的辩护意见理由成立，予以采纳。其余辩护意见理由不成立，不予采纳。综上，根据被告人的犯罪事实、情节、认罪态度及赔偿情况，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款之规定，判决如下：被告人蔡政轩犯诈骗罪，判处有期徒刑五年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押一日折抵刑期一日，即自二0一八年九月十八日起至二0二三年九月十七止），并处罚金人民币3000元，限本判决书发生法律效力后10日内缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省文山壮族苗族自治州中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。审判长  李陶梅审判员  王征强审判员  农文单二〇一九年八月十二日书记员  农林莉