贵州省黎平县人民法院刑 事 判 决 书（2019）黔2631刑初140号公诉机关贵州省黎平县人民检察院。被告人彭友珍，女，1980年11月4日出生，汉族，初中文化，户籍所在地贵州省黎平县。因涉嫌诈骗罪于2018年9月7日被黎平县公安局刑事拘留，同年9月28日被黎平县公安局取保候审，2019年7月1日被逮捕。现羁押于凯里市看守所。辩护人陈治冰，贵州杉乡律师事务所律师。黎平县人民检察院以黎检公诉刑诉〔2019〕429号起诉书指控被告人彭友珍犯诈骗罪，于2019年7月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。黎平县人民检察院指派检察员熊兆远出庭支持公诉，被告人彭友珍到庭参加诉讼。现已审理终结。黎平县人民检察院指控：被告人彭友珍于2010年12月30日至2018年9月中国人寿保险公司黎平分公司从事个人代理保险销售业务。陈某因与彭友珍是湖南老乡关系，对其较为信任，并多次通过彭友珍购买保险。2018年6月，彭友珍因欠他人债务无法偿还，被人催讨债务，遂产生了骗取陈某钱财的想法。2018年6月8日，彭友珍主动找到陈某，谎称中国人寿保险公司有活动，陈某和其丈夫刘某3原来购买的“国寿鑫禧一生年金保险（分红型）”，只要每份追加5万元以后就不用交钱了，并跟陈某分析利弊，陈某就将人民币100000元交给彭友珍用于追加保险。2018年6月13日，彭友珍伪造了一张盖有中国人寿保险股份公司黎平支公司财务专用章的收据给陈某。2018年7月下旬，彭友珍又主动找到陈某，二次谎称中国人寿保险公司有“国某满某两全保险”有交3年免1年的活动。同年7月30日，陈某又将人民币50300元交给彭友珍去续交其丈夫刘某3、儿子刘某4、女儿刘某5的三份保险。8月19日彭友珍将伪造的总金额为人民币50300元的三张盖有中国人寿保险股份公司贵州分公司发票专用章的发票交给陈某。当日，彭友珍再次谎称中国人寿保险公司针对重大疾病保险也有交3年免1年的活动，陈某又将人民币59480元钱交给彭友珍去续交陈某本人和两个儿女的保险。8月下旬一天，彭友珍将伪造的总金额为人民币52650元的三张盖有中国人寿保险股份公司贵州分公司发票专用章的发票交给陈某，并再次动员陈某续交其丈夫的重大疾病保险时，引起了陈某的警觉，陈某经询问中国人寿保险公司黎平分公司，才知道自己上当受骗。被告人彭友珍诈骗所得人民币209780元，已用于偿还他人债务和个人消费，现无能力退还被害人。为证明指控的事实，公诉人当庭出示了相关证据。公诉机关认为被告人彭友珍的行为构成诈骗罪，依法应当追究其刑事责任，提请法院依法判处。被告人彭友珍对公诉机关指控的主要犯罪事实及罪名没有异议。但认为其诈骗的金额以其出具的收据为准，即202950元。辩护人对公诉机关指控的主要犯罪事实及罪名没有异议。认为被告人到案后能如实供述犯罪事实，认罪态度较好，已赔偿被害人部分损失，系初犯、偶犯，建议对被告人从轻处罚。经审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致。另查明，被告人彭友珍的家属于2019年6月26日还款二万元给被害人陈某。上述事实有下列经庭审举证质证的证据证实：1、受案登记表、立案决定书、拘留证等诉讼文书证实：公安机关办案程序合法有效。2、收押人员健康体检表证实：被告人彭友珍身体无明显异常。3、常住人口信息证实：被告人彭友珍作案时已满十八周岁，达到应负刑事责任年龄。4、调取证据清单及收据、发票证实：彭友珍伪造的中国人寿保险股份公司黎平分公司开具给陈某的收据及发票总金额为202950元。5、政处罚决定书证实：公安机关已对潘某1处于行政拘留十日的处罚。6、谅解书证实：2018年9月7日陈某出具谅解书。7、调取证据清单及工资清单证实：经调取彭友珍2018年1月至9月在人寿保险股份有限公司的工资共计67226元，每月平均7450元。8、接受证据材料清单及陈某提供的有关材料证实：陈某自书被彭友珍诈骗的过程，诈骗金额为209780元以及于2018年出具的谅解书是在刘某1多次上门并以房屋抵押协议的形式承诺在一个月内还清款项的情况下才出具的，现要求依法处理。另附有房屋抵押协议、缴纳保险费用的手抄记录。9、接受证据清单及有关材料、证人王某、宁某、徐某证实；王某、宁某、徐某借款给彭友珍的情况。10、情况说明证实：彭友珍于2010年12月30日至2018年9月在中国人寿保险公司黎平分公司从事个人代理保险销售业务。现已解除个人代理销售资格的情况。11、被害人陈某的陈述证实：彭友珍以保险公司做优惠活动为由骗取陈某人民币209780元事实经过。12、证人黄某（中国人寿保险股份公司黎平分公司个险部经理）的证言证实：2018年9月6号，陈某到公司咨询，发现彭友珍以公司做优惠活动交的保险费（六张发票和一张收据）都是假的，公司没有做过这种活动，也没有收到彭友珍交来的这些钱，彭友珍以公司名义开据的发票和收据也是假的。另外证实公司规定不能向顾客收取现金，必须是通过银行转账或者刷卡，彭有珍是2008年到公司上班的，是一般的业务员。13、证人潘某1的证言证实：潘某1在黎平县德凤镇开泰路经营一家开泰图文中心，2018年8月份帮一名卖保险的女子三次伪造公章和票据的情况。14、证人杨某1（系潘某1丈夫）的证言证实：潘某1于2018年8月帮一个女的修改发票里面的内容，用彩色打印机打印票据的情况。15、证人刘某1的证言证实：刘某1前几年跟别人搞装修每年可以得十几万元，现在承包建筑高某型板因为人工费用比较高基本上不赚什么钱，17年搞房子都还跟别人借钱，也没有什么存款，自己没有能力还钱。彭友珍骗陈某的钱是彭友珍被抓后才知道的，彭友珍被抓之后才知道她还欠别人100多万。16、证人刘某2、潘某2、杨某2的证言证实：刘某2、潘某2借钱给彭友珍的情况。17、被告人的供述及辩解证实：被告人彭友珍骗取陈某交保险的钱用于归还他人债务的事实经过情况。18、搜查证、搜查笔录、刑事照片及扣押物品清单证实：2018年9月7日依法对彭友珍家中进行搜查，扣押彭友珍用来伪造发票及公章的材料原件，保险合同一份。19、辨认笔录证实：彭友珍辨认出黎平县开泰路图文店的女老板潘某1；杨某1辨认出到自己经营的开泰图文打印店修改发票内容的妇女彭友珍；潘某1辨认出到自己经营的开泰图文打印店修改公章及发票内容的妇女是彭友珍。本院认为，被告人彭友珍利用自已是代理保险销售业务员的身份，且与被害人系同乡熟人的关系，骗取被害人购买保险，并将购买保险的钱交给彭友珍，事后彭友珍并没有将被害人交给其交保险的款项交给保险公司。被告人彭友珍为了达到非法占有的目的，伪造缴款发票及收据交给被害人，用虚构的事实骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人彭友珍犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人彭友珍在庭审中提出其诈骗的数额以其开具的假发票及收据上的数额为准的意见，经查，被害人陈某交钱给被告人彭友珍的时候，彭友珍并没有当场写收据给被害人陈某，而是过了很多天之后才伪造票据给被害人。而被害人陈某交给彭友珍的款项是按照被告人与其共同计算出所要交的保险费的金额，且被害人对所交的款项作了手抄记录，故对被告人的上述辩解意见，不予采纳。鉴于被告人彭友珍在侦查阶段及庭审中认罪态度较好，并赔偿了被害人的部分损失，可以从轻处罚，辩护人提出对被告人从轻处罚的辩护意见予以采纳。综合考虑被告人的犯罪事实、情节、对社会的危害程度、认罪态度、悔罪表现、依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人彭友珍犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，先行羁押21日折抵刑期21日，即自2019年7月1日起至2023年12月9日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳）二、赃款十八万九千七百八十元，继续予以追缴，发还被害人陈红秀。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黔东南苗族侗族自治州中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  伍 晖人民陪审员  吴礼善人民陪审员  尹国娟二〇一九年八月八日书 记 员  吴礼臣