山东省济南市章丘区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁0181刑初394号 公诉机关山东省济南市章丘区人民检察院。 被告人邸永宁，男，1984年1月25日出生于河北省保定市，汉族，中专文化，无业，住河北省保定市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年2月25日被刑事拘留，同年4月1日被逮捕，现羁押于济南市第四看守所。 辩护人孙小虎，山东法冠律师事务所律师。 被告人方艺彬，男，1990年1月7日出生于福建省东山县，汉族，初中文化，无业，住福建省东山县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年2月25日被刑事拘留，同年4月1日被逮捕，现羁押于济南市第四看守所。 辩护人乔振海、王璇，山东洞察律师事务所律师。 被告人闫同，男，1983年10月5日出生于河北省保定市，汉族，中专文化，平安保险公司保定支公司员工，住河北省保定市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年2月25日被刑事拘留，同年4月1日被逮捕，现羁押于济南市第四看守所。 辩护人王瑞立，山东洞察律师事务所律师。 山东省济南市章丘区人民检察院以章丘检刑检刑诉（2019）358号起诉书指控被告人邸永宁、方艺彬、闫同犯诈骗罪，于2019年5月31日向本院提起公诉，本院于同日立案审理。本院依法组成合议庭，于2019年6月18日公开开庭进行了审理。山东省济南市章丘区人民检察院指派检察员王晓静出庭支持公诉，被告人邸永宁及其辩护人孙小虎，被告人方艺彬及其辩护人王璇、乔振海，被告人闫同及其辩护人王瑞立到庭参加了诉讼。现已审理终结。 山东省济南市章丘区人民检察院指控：2019年年初，被告人邸永宁、方艺彬、“剑圣”（身份未落实）通过QQ“信息设备群”结识，经常交流搭建网络平台，发送提高信用卡额度诈骗短信，骗取被害人实名信息及验证码后通过POS机“消费”，实施诈骗的方法。2019年1月，被告人方艺彬为实施诈骗向被告人邸永宁购买POS机两部。购买POS机后，被告人方艺彬通过上述方式实施诈骗。2019年2月16日，因搭建网络平台出现问题，被告人方艺彬来到河北省保定市打算向邸永宁求教。期间，被告人方艺彬与“剑圣”商定，由被告人方艺彬完成“剑圣”诈骗的POS机消费环节，并按比例取得分成。2019年2月23日，被告人邸永宁雇佣被告人闫同，由其完成诈骗的信用卡余额查询环节，向其支付报酬。2019年2月24日，被告人方艺彬在河北省保定市莲池区恒升路有戏酒店3005房间与被告人邸永宁、闫同分别实施诈骗时，被济南市公安局章丘区分局民警抓获。被告人邸永宁诈骗数额共计281990元，被告人方艺彬诈骗数额共计245990元，被告人闫同诈骗数额共计36000元（具体犯罪事实详见一览表）。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人邸永宁、方艺彬、闫同以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，三被告人的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究刑事责任。以被告人邸永宁具有坦白、认罪认罚、赔偿部分损失、其诈骗245990元系从犯的从轻处罚情节，建议判处被告人邸永宁有期徒刑四年至六年，并处罚金；以被告人方艺彬具有坦白、认罪认罚的从轻处罚情节，建议判处被告人方艺彬有期徒刑四至六年，并处罚金；以被告人闫同具有坦白、认罪认罚、赔偿损失、系从犯的从轻处罚情节，建议判处有期徒刑二至三年，并处罚金。 被告人邸永宁、方艺彬、闫同对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人邸永宁的辩护人提出的辩护意见：1.被告人邸永宁在与被告人方艺彬的共同犯罪中，系从犯，应从轻处罚。2.被告人邸永宁系坦白，应从轻处罚。3.被告人邸永宁已赔偿被害人全部经济损失，应从轻处罚。4.被告人邸永宁系初犯，自愿认罪认罚，应从轻处罚。被告人方艺彬的辩护人提出的辩护意见：1.被告人方艺彬系从犯，其受“剑圣”的委托，帮忙刷卡，在共同犯罪中所起作用较小，应从轻处罚。2.被告人方艺彬系坦白，应从轻处罚。3.被告人方艺彬系初犯，已全部退赃，应从轻处罚。4.建议适用缓刑。被告人闫同的辩护人提出的辩护意见：1.被告人闫同系从犯，应减轻处罚。2.被告人闫同系初犯，认罪悔罪态度较好，应从轻处罚。3.被告人闫同参与诈骗的被害人损失已弥补，应从轻处罚。4.建议对被告人闫同适用缓刑。 经法庭审理查明：2019年初被告人邸永宁与被告人方艺彬通过QQ“信息设备群”结识，两被告人经常交流以提高信用卡额度为诱饵诈骗他人财物的方法。被告人邸永宁通过非法手段购买中国银行信用卡持卡人的手机号码，后向信用卡持卡人群发提升信用卡额度的手机短信并附“钓鱼网站”链接即被告人邸永宁搭建的仿中国人民银行网站平台，被害人登录钓鱼网站进行操作后，被告人邸永宁即可获取被害人姓名、被告人邸永宁将被害人的银行卡绑定到自己手机上，而后开通信用卡闪付功能，通过POS机将信用卡上的钱透支到POS机绑定的银行卡上，再通过赌博网站洗钱套现。被告人邸永宁雇佣其同学即被告人闫同负责查询信用卡余额。自2019年2月23日至2019年2月24日，被告人邸永宁伙同被告人闫同诈骗被害人沈某、余某、董某某、张某某共计36000元。 被告人方艺彬搭建仿中国人民银行网站平台（“钓鱼网站”）时经常向被告人邸永宁请教问题，为实施诈骗，被告人方艺彬以2500元的价格在被告人邸永宁处购买两部POS机及配套的银行卡、U盾。2019年1月30日，被告人方艺彬利用其搭建的钓鱼网站诈骗被害人任某20000元。因被告人方艺彬搭建的网站平台运行不畅，为向被告人邸永宁请教，2019年2月，被告人方艺彬自厦门乘坐飞机至河北省保定市，在保定市“华创公寓酒店”及“有戏酒店”，被告人方艺彬向被告人邸永宁请教搭建平台的同时，两被告人各自实施诈骗行为。此外，被告人方艺彬通过网络与“剑圣”（身份不明）联系，由“剑圣”负责提供信用卡持卡人的卡号、密码等信息，被告人方艺彬将信用卡上的钱通过POS机透支到POS机绑定的银行卡上（POS机系在被告人邸永宁处购买），而后在赌博网站洗钱套现，事成之后，被告人方艺彬按事前与“剑圣”商定的比例分赃。2019年2月19日至2019年2月23日，被告人方艺彬利用“剑圣”提供的信息，通过被告人邸永宁提供的POS机，骗取被害人张某某等9人的钱款225990元。 2019年2月24日14时许，被告人邸永宁、方艺彬、闫同在河北省保定市莲池区“有戏酒店”被济南市公安局章丘区分局民警抓获归案。被告人邸永宁诈骗金额共计281990元，其中245990元部分系从犯；被告人方艺彬诈骗金额共计245990元；被告人闫同参与诈骗金额共计36000元。案发后，被告人邸永宁的亲属赔偿被害人沈某、余某、董某某、张某某的全部损失，共计36000元。被告人方艺彬的亲属赔偿被害人孙某、张某的全部经济损失，共计79700元。具体犯罪事实如下： 1.2019年1月30日，被告人方艺彬利用其搭建的钓鱼网站获取被害人任某的信用卡信息，而后通过POS机透支被害人任某的信用卡20000元。 2.2019年2月19日，被告人方艺彬根据“剑圣”提供的被害人张某某的信用卡信息，将被害人张某某信用卡上的钱透支到POS机绑定的银行卡上，之后在赌博网站洗钱，骗取被害人张某某17000元。 3.2019年2月21日，被告人方艺彬根据“剑圣”提供的被害人孙某的信用卡信息，将被害人孙某信用卡上的钱透支到POS机绑定的银行卡上，之后在赌博网站洗钱，骗取被害人孙某39800元。 4.2019年2月21日，被告人方艺彬根据“剑圣”提供的被害人李某某的信用卡信息，将被害人李某某信用卡上的钱透支到POS机绑定的银行卡上，之后在赌博网站洗钱，骗取被害人李某某9800元。 5.2019年2月21日，被告人方艺彬根据“剑圣”提供的被害人张某某的信用卡信息，将被害人张某某信用卡上的钱透支到POS机绑定的银行卡上，之后在赌博网站洗钱，骗取被害人张某某29800元。 6.2019年2月22日，被告人方艺彬根据“剑圣”提供的被害人韩某的信用卡信息，将被害人韩某信用卡上的钱透支到POS机绑定的银行卡上，之后在赌博网站洗钱，骗取被害人韩某39890元。 7.2019年2月22日，被告人方艺彬根据“剑圣”提供的被害人张某的信用卡信息，将被害人张某信用卡上的钱透支到POS机绑定的银行卡上，之后在赌博网站洗钱，骗取被害人张某5900元。 8.2019年2月23日，被告人方艺彬根据“剑圣”提供的被害人李某某的信用卡信息，将被害人李某某信用卡上的钱透支到POS机绑定的银行卡上，之后在赌博网站洗钱，骗取被害人李某某23900元。 9.2019年2月23日，被告人方艺彬根据“剑圣”提供的被害人江某的信用卡信息，将被害人江某信用卡上的钱透支到POS机绑定的银行卡上，之后在赌博网站洗钱，骗取被害人江某20000元。 10.2019年2月23日，被告人方艺彬根据“剑圣”提供的被害人张某的信用卡信息，将被害人张某信用卡上的钱透支到POS机绑定的银行卡上，之后在赌博网站洗钱，骗取被害人张某39900元。 11.2019年2月23日，被告人邸永宁通过“钓鱼网站”获取被害人沈某的信用卡信息，将被害人沈某信用卡上的钱透支到POS机绑定的银行卡上，之后在赌博网站洗钱，骗取被害人沈某4100元。被告人闫同受雇于被告人邸永宁，负责查询被害人信用卡的余额信息。 12.2019年2月23日，被告人邸永宁通过“钓鱼网站”获取被害人余某的信用卡信息，将被害人余某信用卡上的钱透支到POS机绑定的银行卡上，之后在赌博网站洗钱，骗取被害人余某7900元。被告人闫同受雇于被告人邸永宁，负责查询被害人信用卡的余额信息。 13.2019年2月24日，被告人邸永宁通过“钓鱼网站”获取被害人董某某的信用卡信息，将被害人董某某信用卡上的钱透支到POS机绑定的银行卡上，之后在赌博网站洗钱，骗取被害人董某某5200元。被告人闫同受雇于被告人邸永宁，负责查询被害人信用卡的余额信息。 14.2019年2月24日，被告人邸永宁通过“钓鱼网站”获取被害人张某某的信用卡信息，而后将被害人张某某信用卡上的钱透支到POS机绑定的银行卡上，之后在赌博网站洗钱，骗取被害人张某某18800元。被告人闫同受雇于被告人邸永宁，负责查询被害人信用卡的余额信息。 上述事实，有经庭审举证、质证予以确认的受案登记表、报案记录、破案经过、抓获说明，提取笔录、扣押物品清单及物品照片，被害人收到的诈骗短信截图、信用卡扣款的手机短信截图、信用卡消费提醒短信截图、虚拟卡卡号清单、信用卡消费查询结果、中国人民银行信用卡查询结果、信用卡交易明细、樊志国的账户查询结果单、王晓莲账户查询结果单、收到条、谅解书、常住人口基本信息及无犯罪记录证明，证人汪某某的证言，被害人任某、张某某、孙某、李某某、张某某、韩某、张某、李某某、江某、张某、沈某、余某、董某某、张某某的陈述，被告人邸永宁、方艺彬、闫同的供述，济南市公安局章丘区分局网警大队电子证物检查工作记录等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人邸永宁伙同被告人闫同，被告人方艺彬伙同“剑圣”，以非法占有为目的，购买他人的手机号，通过发送信用卡额度升级的虚假手机短信，诱骗被害人登陆其搭建的“钓鱼网站”操作信用卡额度升级业务，进而获取被害人信用卡的账户名及密码等信息，将信用卡上的钱通过POS机透支到其银行卡上，而后在赌博网站洗钱套现，骗取他人财物，数额巨大；被告人邸永宁明知被告人方艺彬从事诈骗行为，仍向其提供作案工具POS机及银行卡，为被告人方艺彬的犯罪行为提供帮助，三被告人的行为均构成诈骗罪，应当追究三被告人的刑事责任。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立。 被告人邸永宁、方艺彬、闫同归案后如实供述犯罪事实，系坦白，对三被告人予以从轻处罚，对三辩护人提出的该辩护意见，本院予以采纳。 被告人邸永宁、方艺彬、闫同利用“钓鱼网站”链接手段实施诈骗，对三被告人酌情予以从重处罚。 被告人邸永宁伙同被告人闫同诈骗36000元的过程中，被告人邸永宁系主犯，此外，被告人邸永宁明知被告人方艺彬从事诈骗行为，而为被告人方艺彬提供作案工具POS机及银行卡，其在被告人方艺彬诈骗的245990元部分系从犯，对被告人邸永宁予以从轻处罚，对辩护人提出的该辩护意见，本院予以采纳。 被告人方艺彬与“剑圣”合作，“剑圣”通过“钓鱼网站”获取被害人的姓名、信用卡账号、密码等信息，而后将信息提供给被告人方艺彬，被告人方艺彬负责将被害人的信用卡绑定到其手机上，后将被害人信用卡的钱透支到POS机绑定的银行卡上，然后在赌博网站洗钱套现，之后按事前与“剑圣”商谈的比例分赃，因此，被告人方艺彬与“剑圣”事前共谋，分工合作，并负责诈骗行为中刷卡、套现的关键环节，其与“剑圣”只是分工不同，并无主次之分，不应认定从犯，对辩护人提出的该辩护意见，本院不予采纳。 被告人闫同受雇于被告人邸永宁，负责查询被害人信用卡上的透支额度，在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，对被告人闫同予以减轻处罚，对辩护人提出的该辩护意见，本院予以采纳。 案发后，被告人邸永宁、闫同共同诈骗的36000元已全部赔偿被害人，被告人方艺彬赔偿被害人孙某、张某损失共计79700元，对被告人邸永宁、方艺彬、闫同酌情予以从轻处罚，被告人邸永宁、方艺彬参与诈骗的数额分别为281990元、245990元，两被告人并未弥补全部被害人的全部损失，对辩护人提出的被告人邸永宁、方艺彬已全部退赃的辩护意见，本院不予采纳。 被告人邸永宁、方艺彬、闫同认罪认罚，对三被告人予以从宽处罚，对辩护人提出的该辩护意见，本院予以采纳。 被告人方艺彬单独或伙同“剑圣”，被告人闫同伙同被告人邸永宁通过“钓鱼网站”实施电信网络诈骗，数额巨大，社会危害性大，不应适用缓刑，对两被告人的辩护人提出的适用缓刑的辩护意见，本院不应采纳。 对被告人邸永宁、闫同依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第四款、第二十七条第二款、第六十七条第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定；对被告人方艺彬依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第四款、第六十七条第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人邸永宁犯诈骗罪，判处有期徒刑五年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月25日起至2024年2月24日止），并处罚金人民币六万元（罚金于判决生效之日起10日内缴纳）。 被告人方艺彬犯诈骗罪，判处有期徒刑五年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月25日起至2024年2月24日止），并处罚金人民币六万元（罚金于判决生效之日起10日内缴纳）。 被告人闫同犯诈骗罪，判处有期徒刑二年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月25日起至2021年2月24日止），并处罚金人民币一万元（罚金于判决生效之日起10日内缴纳）。 二、扣押在公安机关的作案工具（在被告人邸永宁处查扣）金色小米牌笔记本电脑一台、黑色惠普牌笔记本电脑一台、金色苹果牌手机一部（型号A1586）、粉色苹果牌手机一部（型号A1700）、金色华为荣耀牌手机一部、白色小米牌手机一部、黑色三星牌手机一部（SM-G8870）、卡拉卡牌POS机四台附相关银行卡、U盾、手机卡予以没收，上缴国库；扣押在公安机关的作案工具（在被告人方艺彬处查扣）金色华硕牌笔记本电脑一台、黑色惠普牌笔记本电脑一台、黑色OPPO牌手机三部、黑色VIVO牌手机一部、红色OPPO牌手机一部、黑色三星牌手机一部、POS机二台及银行卡予以没收，上缴国库。 三、继续向被告人邸永宁、方艺彬追缴赃款166290元发还被害人（详见列表） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正、副本各一份。 审 判 长  牛鲁敬 人民陪审员  丁英欣 人民陪审员  万昭强 二〇一九年八月三十日 书 记 员  翟 伦 被告人邸永宁、方艺彬诈骗案追缴表 序号 被害人 住址 追缴金额（元） 1 任某 河南省郑州市郑东新区熊耳河路和中兴路锦汇苑 20000 2 张某某 浙江省磐安县尖山镇欣瑞管道有限公司 17000 3 李某某 江苏省连云港市灌云县伊山镇小鸭河建设银行家属区 9800 4 张某某 河北省石家庄市长安区学府路9号 29800 5 韩某 江苏省东海县东盛花园 39890 6 张某 湖北省施恩市施州大道283号 5900 7 李某某 山东省嘉祥县嘉祥街道刘庄村 23900 8 江某 安徽省歙县徽城镇北关村 20000 共计 166290