江苏省丹阳市人民法院 刑 事 判 决 书 (2018)苏1181刑初756号 公诉机关江苏省丹阳市人民检察院。 被告人方少勇，经营江苏锐光砼业有限公司。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月20日被刑事拘留，次日被取保候审。经本院决定，于2018年7月16日被取保候审，于2019年8月16日被逮捕，现羁押于丹阳市看守所。 江苏省丹阳市人民检察院以丹检诉刑诉(2018)745号起诉书指控被告人方少勇犯非法吸收公众存款罪，于2018年7月13日向本院提起公诉，并于同年10月12日建议延期审理，本院当日决定延期审理，同年11月12日恢复审理。2019年2月1日，江苏省丹阳市人民检察院再次建议对本案延期审理。本院当日延期审理，于3月1日恢复审理。经镇江市中级人民法院批准，本案延长审理期限3个月。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省丹阳市人民检察院指派检察员王苏薇出庭支持公诉，被告人方少勇到庭参加诉讼。现已审理终结。 江苏省丹阳市人民检察院指控，2011年至2012年，被告人方少勇在经营江苏XX砼业有限公司(以下简称XX公司)期间，为筹集资金以需资金周转为由，通过承诺给付2%-5%不等利息的方式，向12名社会不特定人吸收存款共计2226.4万元。至案发时，被告人方少勇向集资参与人还本付息共计530.7521万元，造成损失共计1695.6479万元。 为证明上述指控，公诉机关向本院移送了书证、证人证言、集资参与人的笔录及被告人供述等证据，据此认为，被告人方少勇的行为构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。 被告人方少勇对于公诉机关指控的事实及罪名均无异议。 经审理查明，2011年至2012年，被告人方少勇在经营XX公司期间，以需资金周转为由，通过承诺给付2%-5%不等利息的方式，向社会不特定公众吸收存款共计2224.4万元，支付本息共计561.1021万元，造成集资参与人损失共计1663.2979万元。具体事实分述如下： 1.2011年10月，被告人方少勇以锐光公司需资金周转为由，向经他人介绍认识的姚某吸收存款共计500万元，其向姚某出具了借条，约定月利率2%，后还本金150万元，付息122.6521万元，造成姚某损失227.3479万元。 2.2011年底，被告人方少勇以锐光公司需资金周转为由，向经他人介绍认识的巢某吸收存款共计116.5万元，其向巢某出具了借条，约定月利率2%，后还本金6万元，付息12万元，造成巢某损失98.5万元。 3.2012年5月，被告人方少勇以锐光公司需资金周转为由，向经他人介绍认识的唐某吸收存款共计50万元，其向唐某出具了借条，约定月利率4%，未付本息，造成唐某损失50万元。 4.2012年9月，被告人方少勇以锐光公司需资金周转为由，向经他人介绍认识的王某吸收存款共计42.5万元，其向王某出具了借条，约定月利率5%，未还本金，付息15.8万元，造成王某损失26.7万元。 5.2012年8、9月，被告人方少勇以锐光公司需资金周转为由，向经他人介绍认识的许某吸收存款共计95万元，其向许某出具了借条，约定月利率3%，未付本息，造成许某损失95万元。 6.2012年初，被告人方少勇以锐光公司需资金周转为由，向经他人介绍认识的曾某先吸收存款100万元，出具借条，约定月利率为3.8%，后又吸收存款30万元，出具借条，约定月利率为4%，被告人方少勇已向曾某支付本息57.6万元，造成损失72.4万元。 7.2011年至2012年期间，被告人方少勇以锐光公司需资金周转及共同投资为由，向童某吸收存款共计415万元，其出具了借条，约定年利率10%-22%，后还本金10.4万元，造成损失404.6万元。 8.2012年10月，被告人方少勇以锐光公司需资金周转为由，承诺支付高息，向马某吸收存款共计84万元，并出具了借条，未付本息，造成损失84万元。 9.2012年，被告人方少勇以锐光公司需资金周转为由，向王某甲吸收存款共计80万元，并出具借条，约定月利率5%，已付利息14万元，造成损失66万元。 10.2011年11月至2012年期间，被告人方少勇以锐光公司需资金周转为由，多次向经他人介绍认识的李某吸收存款共计526万元，并出具借条，约定月利率4%，已付本息115.25万元，造成损失410.75万元。 11.2012年4月至11月期间，被告人方少勇以锐光公司需资金周转为由，多次向经他人介绍认识的朱某吸收存款共计95.4万元，并出具借条，约定月利率3%至5%，已付本金57.4万元，造成损失38万元。 12.2012年11月底，被告人方少勇以锐光公司需资金周转为由，向冷某吸收存款共计90万元，并出具借条，约定月利率3%，未付本息，造成损失90万元。 案发后，被告人方少勇自动投案，并如实供述上述非法吸收公众存款的事实。 以上事实，被告人方少勇当庭亦供认不讳，并有集资参与人姚某、童某、李某、巢某、唐某、许某、王某等人的笔录，证人高某、巢某、马某、陶某等人的证言，借条、银行往来明细、承兑汇票复印件、锐光公司相关工商登记材料，收条、谅解书、转账记录，户籍信息、受案登记表、案件侦破经过等证据所证实。上述证据均经庭审质证，证据合法有效，本院予以确认。 本院认为，被告人方少勇违反国家金融管理法规，扰乱国家金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，依法应予刑罚处罚。江苏省丹阳市人民检察院的指控，事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人方少勇自动投案，归案后如实供述其罪行，系自首，依法可从轻处罚。被告人方少勇向集资参与人支付的利息，可予折抵本金。被告人辩解其吸收的资金用于公司生产经营，本院在量刑时酌情予以考虑。根据被告人具体的犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度,依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人方少勇犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑三年三个月(刑期从判决执行之日起计算,判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2019年8月16日起至2022年11月13日止),并处罚金十万元（此款于本判决生效后十日内缴纳）。 二、尚未退出的集资款一千六百六十三万二千九百七十九元继续向被告人方少勇追缴后发还给各集资参与人(姚某227.3479万元、巢某98.5万元、唐某50万元、王某26.7万元、许某损失95万元、曾某72.4万元、童某404.6万元、马某84万元、王某甲66万元、李某410.75万元、朱某38万元、冷某90万元)。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省镇江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  戎莉俊 审 判 员  张素琴 人民陪审员  刘健岁 二〇一九年八月十六日 书 记 员  眭琴琴 附本判决所适用的法律条款： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。