陕西省眉县人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)陕0326刑初53号 公诉机关眉县人民检察院。 被告人张某，男，汉族。2007年11月9日因犯盗窃罪被上海市浦东新区人民法院判处拘役5个月，2007年12月17日刑满释放。2018年12月26日因涉嫌犯诈骗罪被眉县公安局刑事拘留，2019年1月30日被逮捕。现羁押于眉县看守所。 辩护人杨军怀，陕西秦兴律师事务所律师。 被告人张某甲，男，汉族。2019年1月4日因涉嫌犯诈骗罪被西安铁路公安处宝鸡站派出所抓获，1月5日被眉县公安局刑事拘留，1月30日被逮捕。现羁押于眉县看守所。 眉县人民检察院以眉检公诉刑诉【2019】42号起诉书，指控被告人张某、张某甲犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。眉县人民检察院检察员商玉宝出庭支持公诉，被告人张某及其辩护人杨军怀、被告人张某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。 眉县人民检察院指控：被告人张某、张某甲2015年合伙在眉县万缘商业街B--080“富康百年”商铺卖保健品，2016年被工商部门查处，2017年7月用张某的身份证办理了“金祥元信息咨询服务部”营业执照，法人是张某。2017年9月，因卖保健品生意不好做，二人共同商议后，编造与四川省壹锦祥国际贸易公司合作理财的事实和理财产品，以免费送给贪图便宜的老年人客户鸡蛋、醋、健步鞋、米、面、油等廉价物品和办理“理财业务”短期赚取高额分红前期获利为诱饵，吸引老年人客户做短期理财。张某冒充“富康百年”店长、张某甲冒充总经理的身份，二人分工明确，张某负责收钱、开票并管理，联系组织开会，张某甲负责向客户介绍理财业务、进行理财业务宣讲。先后组织老年人客户在商铺和眉县首善镇的美阳酒店、万豪酒店多次开会，联系讲师现场宣传出售讲师带来的保健品和推销理财产品。前期为了吸引客户先给老年人客户办理交500元理财，10天返还550元，交4000元（奖励100元）三个月返还5000元的理财产品，并按约定返还兑现。期间还免费送廉价礼品，以此吸引老年人客户继续购买大额理财产品，2018年8月中旬以后就没有给客户返还过钱。2018年9月客户去店铺要钱时，张某、张某甲让蔡家坡个体户杨某冒充总公司财务人员，以总公司查账为由，并按照被告人已算好的账单与客户对账，并承诺查完账继续给客户返钱。后“富康百年”店关门，张某、张某甲的电话关机，客户发现被骗后在2018年12月开始陆续到公安机关报案。 被告人张某、张某甲虚构的骗取客户钱财的理财产品： （1）交500元，10日内返还550元。（2）交4000元（奖励100元），3个月返5000元，第一月领1500元，第二月领1500元，第三月领2000元。（3）交16800元(奖励500元），返还6个月，前5个月每月返还1700元，第六个月返还本金；（4）买三送一（每份4000元）交12000元，返还三个月，前两个月每月返还6000元，第三个月返还8000元。（5）称与广东一房地产开发公司合作，交5000元，奖励500元，3个月共返还7000元，前两个月每月返还2000元，第三个月返还3000元，送一个玉镯，到广东旅游。（6）交12500元，前5个月每月返还2500元，第六个月奖励6000元。（7）与四川壹锦祥国际贸易公司合作，交3300元购买1份代持股协议，额外送250股。 2017年9月至2018年8月被告人张某、张某甲共诈骗27名被害人，被骗的金额共计574100元。具体如下： 1、被害人王某某被骗金额62500元。 （1）2018年3月9日，购买16800元理财1份（张某乙），被骗7500元。 （2）2018年5月15日，购买4000元理财1份（张某乙），被骗900元。 （3）2018年6月8日，购买16800元理财1份，被骗12900元。 （4）2018年6月13日，购买4000元理财1份，被骗2400元。 （5）2018年6月25日，购买4000元理财1份，被骗2400元。 （6）2018年7月9日，购买买三送一（每份4000元）理财1份，被骗11700元。 （7）2018年8月1日，购买5000元理财2份，被骗9000元。 （8）2018年8月2日，购买买三送一（每份4000元）理财1份（张某乙），被骗11700元。 （9）2018年8月23日，购买4000元理财1份，被骗4000元。 被害人范某某被骗900元。 2018年5月16日，购买4000理财产品1份，被骗900元。 3、被害人王某某被骗1900元。 2018年7月12日，购买4000元理财产品1份，被骗1900元。 被害人白某某被骗51300元。 （1）2018年3月10日，购买16800元理财1份，被骗9400元。 （2）2018年4月26日，购买16800元理财1份，被骗11200元。 （3）2018年5月29日，购买4000元理财2份，被骗1800元。 （4）2018年6月7日，购买16800元理财1份，被骗8200元。 （5）2018年7月11日，购买4000元理财4份，被骗11700元。 （6）2018年8月1日，购买5000元理财2份，被骗9000元。 被害人郭某某被骗9100元。 （1）2018年6月2日，购买4000元理财1份，被骗900元。 （2）2018年6月14日，购买4000元理财1份，被骗2400元。 （3）2018年7月4日，购买4000元理财1份，被骗2400元。 （4）2018年8月4日，购买4000元理财1份，被骗3400元。 被害人魏某某被骗30500元。 （1）2018年3月10日，购买16800元理财1份，被骗9500元。 （2）2018年6月8日，购买16800元理财1份，被骗6900元。 （3）2018年7月6日，购买4000元理财1份，被骗2400元。 （4）2018年7月13日，购买买三送一（每份4000元）理财1份，被骗11700元。 被害人苏某甲被骗51000元。 （1）2017年9月16日，3300元购买四川省壹锦祥国际贸易公司代持股协议1份，被骗3300元。 （2）2018年5月14日，购买4000元理财1份（高某），被骗900元。 （3）2018年6月5日，购买4000元理财1份（苏某乙），被骗900元。 （4）2018年6月14日，购买4000元理财2份（高某1份、苏某乙1份），被骗4800元。 （5）2018年6月20日，购买买三送一（每份4000元）理财1份（苏某丙），被骗5700元。 （6）2018年7月6日，购理买三送一（每份4000元）财1份（苏某丁），被骗5700元。 （7）2018年7月30日，购买买三送一（每份4000元）理财1份（苏某戊），被骗11700元。 （8）2018年8月1日，购买5000元理财4份（苏某甲），被骗18000元。 被害人师某某被骗25200元。 （1）2017年9月16日，3300元购买四川省壹锦祥国际贸易公司代持股协议1份，被骗3300元。 （2）2018年3月9日，购买16800元理财1份，被骗7500元。 （3）2018年6月5日，购买4000元理财1份，被骗900元。 （4）2018年6月28日，购买买三送一（每份4000元）理财1份，被骗5700元。 （5）2018年8月2日，购买5000元理财2份，被骗7800元。 被害人陈某某被骗34400元。 （1）2018年4月4日，购买16800元理财1份，被骗9500元。 （2）2018年5月14日，购买4000元理财3份，被骗2700元。 （3）2018年6月8日，购买16800元理财1份，被骗11800元。 （4）2018年6月14日，购买4000元理财1份，被骗2400元。 （5）2018年8月2日，购买5000元理财2份，被骗8000元。 被害人豆某某被骗900元。 2018年5月16日，购买4000元理财1份，被骗900元。 被害人王某某被骗900元。 2018年6月6日购买4000元理财1份，被骗900元。 12、被害人范某某被骗20800元。 （1）2018年3月10日，购买16800元理财1份，被骗. 9500元。 （2）2018年5月14日，购买4000元理财1份，被骗900元。 （3）2018年7月16日，购买4000元理财1份，被骗1400元。 （4）2018年8月1日，与马某某合伙购买5000元理财2份，被骗9000元。 13、被害人任某某被骗700元。 2018年5月26日，购买4000理财1份，被骗700元。 14、被害人罗某某被骗7600元。 （1）2018年6月9日，购买4000元理财1份，被骗2400元。 （2）2018年7月10日，购买买三送一（每份4000元）理财1份，被骗5200元。 被害人魏某甲被骗32300元。 （1）2018年5月5日，购买16800元理财1份（魏某乙），被骗11200元。 （2）2018年6月14日，购买4000元理财2份（魏某乙），被骗4800元。 （3）2018年6月30日，购买买三送一（每份4000元）理财1份（魏某乙），被骗元。 （4）2018年7月17日，购买4000元理财1份（魏某乙），被骗1600元。 （5）2018年8月2日，购买5000元理财2份（魏某乙），被骗9000元。 被害人吕某甲被骗36600元。 （1）2018年3月27日，购买16800元理财1份，被骗9500元。 （2）2018年5月14日，购买4000元理财1份，被骗900元。 （3）2018年6月2日，购买4000元理财1份，被骗900元。 （4）2018年6月7日，购买16800元理财1份，被骗11200元。 （5）2018年6月30日，购买买三送一（每份4000元）理财1份，被骗5700元。 被害人赵某某被骗42700元。 （1）2017年9月16日，3300元购买四川省壹锦祥国际贸易公司代持股协议1份，被骗3300元。 （2）2018年3月9日，购买16800元理财1份，被骗7500元。 （3）2018年5月14日，购买4000元理财1份，被骗900元。 （4）2018年6月4日，购买4000元理财1份，被骗900元。 （5）2018年6月8日，购买16800元理财1份，被骗12900元。 （6）2018年7月6日，购买买三送一（每份4000元）理财1份，被骗5700元。 （7）2018年8月2日，购买5000元理财2份，被骗7500元。 （8）2018年8月23日，购买4000元理财1份，被骗4000元。 被害人常某某被骗20000元。 （1）2018年3月29日，购买16800元理财1份，被骗9500元。 （2）2018年5月30日，购买4000元理财1份，被骗900元。 （3）2018年6月4日，购买4000元理财1份，被骗2400元。 （4）2018年7月31日，购买买三送一（每份4000元）理财1份，被骗7200元。 被害人苏某某被骗5900元。 （1）2018年7月11日，购买4000元理财1份，被骗3900元。 （2）2018年8月23日，交2000元与孟会玲合伙购买40000元理财1份，被骗2000元。 被害人司某某被骗21600元。 （1）2018年5月30日，购买16800元理财1份，被骗9500元。 （2）2018年6月7日，购买4000元理财1份，被骗900元。 （3）2018年7月25日，购买买三送一（每份4000元）理财1份，被骗6700元。 （4）2018年8月2日，购买5000元理财1份，被骗4500元。 21、被害人马某某被骗7100元。 （1）2018年5月14日，购买4000元理财1份，被骗900元。 （2）2018年6月7日，购买4000元理财1份，被骗900元。 （3）2018年月日，购买买三送一（每份4000元）理财1份，被骗5300元。 被害人刘某某被骗12000元。 （1）2018年5月14日，购买4000元理财1份，被骗900元。 （2）2018年6月14日，购买4000元理财1份，被骗2400元。 （3）2018年月日，购买买三送一（每份4000元）理财1份，被骗8700元。 被害人张某某被骗39600元。 （1）2018年5月26日，购买4000元理财1份，被骗900元。 （2）2018年6月26日，购买买三送一（每份4000元）理财1份，被骗5300元。 （3）2018年7月4日，购买买三送一（每份4000元）理财1份，被骗5300元。 （4）2018年6月2日，购买元4000理财1份，被骗900元。 （5）2018年6月14日，购买4000元理财1份，被骗2400元。 （6）2018年8月7日，购买买三送一（每份4000元）理财1份，被骗11500元。 （7）2018年7月10日，购买买三送一（每份4000元）理财1份，被骗5300元。 （8）2018年8月2日，购买5000元理财2份，被骗8000元。 被害人权某某被骗46400元。 （1）2018年4月8日，购买16800元理财1份，被骗9500元。 （2）2018年6月8日，购买16800元理财1份，被骗12900元。 （3）2018年6月14日，购买4000元理财1份，被骗2400元。 被害人王某某被骗3800元。 （1）2018年5月31日，购买4000元理财1份，被骗900元。 （2）2018年8月2日，购买4000元理财1份，被骗2900元。 被害人吕某乙被骗900元。 2018年6月1日，购买4000元理财1份，被骗900元。 被害人贺某某被骗7500元。 2018年3月9日，购买16800元理财1份，被骗7500元。 公诉机关提供了物证电脑、书证、辨认笔录、证人证言、被害人陈述以及被告人的供述和辩解等证据，证明上述事实。公诉机关认为，被告人张某、张某甲以非法占有为目的，虚构理财产品，以送免费礼品和短期获利为诱饵非法开展理财业务骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人张某当庭认罪，对指控无异议。 其辩护人意见为，对指控的基本事实没有异议，应以集资诈骗罪定罪量刑；被害人贪图小利也有过错，被告人当庭自愿认罪，建议对其从轻处罚。 被告人张某甲表示认罪，辩解其只是去讲课，没有拿钱。 经审理查明，被告人张某、张某甲2015年合伙在眉县首善镇万缘商业街B--080“富康百年”商铺卖保健品。2017年9月因该生意不好做，二被告人便预谋编造与四川省壹锦祥国际贸易公司合作理财的事实和理财产品，以免费送给老年人鸡蛋、醋、米、面、油等廉价物品和办理“理财业务”短期赚取高额分红前期获利为诱饵，吸引老年人客户做短期理财。二被告人明确分工，被告人张某冒充富康百年店长，负责收钱、开票并管理，联系组织开会；被告人张某甲冒充总经理的身份，负责向客户介绍理财业务、进行理财业务宣讲。被告人张某、张某甲先后组织老年人客户在商铺和眉县首善镇的美阳酒店、万豪酒店多次开会，向受害人进行虚假宣传，利用高额返款引诱骗取受害人信任，让受害人购买虚构的理财产品，以此骗取被害人钱财。前期为了吸引客户先给老年人客户办理虚构交500元理财，10天返还550元，交4000元（奖励100元）三个月返还5000元的理财产品，并按约定返还兑现，此间还免费送廉价礼品，以吸引老年人客户继续购买大额理财产品。之后，被告人张某、张某甲分别虚构（1）交500元，10日内返还550元。（2）交4000元（奖励100元），3个月返5000元，第一月领1500元，第二月领1500元，第三月领2000元。（3）交16800元(奖励500元），返还6个月，前5个月每月返还1700元，第六个月返还本金；（4）买三送一（每份4000元）交12000元，返还三个月，前两个月每月返还6000元，第三个月返还8000元。（5）称与广东一房地产开发公司合作，交5000元，奖励500元，3个月共返还7000元，前两个月每月返还2000元，第三个月返还3000元，送一个玉镯，到广东旅游。（6）交12500元，前5个月每月返还2500元，第六个月奖励6000元。（7）与四川壹锦祥国际贸易公司合作，交3300元购买1份代持股协议，额外送250股等理财产品，骗取老年人客户钱财。2018年8月中旬以后，被告人张某、张某甲未给被害人返还钱款，9月在被害人前去店铺要钱时，被告人张某、张某甲让蔡家坡个体户杨某冒充总公司财务人员，以总公司查账为由，并按照其已算好的账单与被害人对账，并承诺查完账继续给被害人返钱。后富康百年店关门，被告人张某、张某甲的电话关机，失去联系。 2017年9月至2018年8月，被告人张某、张某甲共诈骗王某某、王某某、范某某、魏某甲、常某某、司某某、苏某某、赵某某、吕某甲、刘某某、任某某、罗某某、豆某某、王某某、范某某、陈某某、郭某某、魏某某、苏某甲、师某甲、白某甲、贺某某、权某某、张某某、王某某、马某某、吕某乙等27名被害人，被骗金额共计574100元。具体犯罪事实如下： 1、被害人王某某2018年3月9日至2018年8月23日共购买理财产品9次，被骗62500元。 （1）2018年3月9日，购买16800元理财1份（被害人王某某丈夫张某乙），被骗7500元。 （2）2018年5月15日，购买4000元理财1份（被害人王某某丈夫张某乙），被骗900元。 （3）2018年6月8日，购买16800元理财1份，被骗12900元。 （4）2018年6月13日，购买4000元理财1份，被骗2400元。 （5）2018年6月25日，购买4000元理财1份，被骗2400元。 （6）2018年7月9日，购买买三送一（每份4000元）理财1份，被骗11700元。 （7）2018年8月1日，购买5000元理财2份，被骗9000元。 （8）2018年8月2日，购买买三送一（每份4000元）理财1份（被害人王某某丈夫张某乙），被骗11700元。 （9）2018年8月23日，购买4000元理财1份，被骗4000元。 2、被害人范某某2018年5月16日购买4000理财产品1份，被骗金额900元。 3、被害人王某某2018年7月12日购买4000元理财产品1份，被骗1900元。 4、被害人白某某2018年1月至8月共购买理财产品6次，被骗51300元。 （1）2018年3月10日，购买16800元理财1份，被骗9400元。 （2）2018年4月26日，购买16800元理财1份，被骗11200元。 （3）2018年5月29日，购买4000元理财2份，被骗1800元。 （4）2018年6月7日，购买16800元理财1份，被骗8200元。 （5）2018年7月11日，购买4000元理财4份，被骗11700元。 （6）2018年8月1日，购买5000元理财2份，被骗9000元。 5、被害人郭某某2018年6月至8月共购买理财产品4次，被骗9100元。 （1）2018年6月2日，购买4000元理财1份，被骗900元。 （2）2018年6月14日，购买4000元理财1份，被骗2400元。 （3）2018年7月4日，购买4000元理财1份，被骗2400元。 （4）2018年8月4日，购买4000元理财1份，被骗3400元。 6、被害人魏某某2017年12月至2018年7月共购买理财产品4次，被骗30500元。 （1）2018年3月10日，购买16800元理财1份，被骗9500元。 （2）2018年6月8日，购买16800元理财1份，被骗6900元。 （3）2018年7月6日，购买4000元理财1份，被骗2400元。 （4）2018年7月13日，购买买三送一（每份4000元）理财1份，被骗11700元。 7、被害人苏某甲2017年9月至2018年8月共购买理财产品8次，被骗51000元。 （1）2017年9月16日，3300元购买四川省壹锦祥国际贸易公司代持股协议1份，被骗3300元。 （2）2018年5月14日，购买4000元理财1份（高某），被骗900元。 （3）2018年6月5日，购买4000元理财1份（苏某乙），被骗900元。 （4）2018年6月14日，购买4000元理财2份（高某1份、苏某乙1份），被骗4800元。 （5）2018年6月20日，购买买三送一（每份4000元）理财1份（苏某丙），被骗5700元。 （6）2018年7月6日，购理买三送一（每份4000元）财1份（苏某丁），被骗5700元。 （7）2018年7月30日，购买买三送一（每份4000元）理财1份（苏某戊），被骗11700元。 （8）2018年8月1日，购买5000元理财4份（苏某甲），被骗18000元。 8、被害人师某某2017年9月至2018年8月共购买理财产品5次，被骗25200元。 （1）2017年9月16日，3300元购买四川省壹锦祥国际贸易公司代持股协议1份，被骗3300元。 （2）2018年3月9日，购买16800元理财1份，被骗7500元。 （3）2018年6月5日，购买4000元理财1份，被骗900元。 （4）2018年6月28日，购买买三送一（每份4000元）理财1份，被骗5700元。 （5）2018年8月2日，购买5000元理财2份，被骗7800元。 9、被害人陈某某2018年4月至2018年8月共购买理财产品5次，被骗34400元。 （1）2018年4月4日，购买16800元理财1份，被骗9500元。 （2）2018年5月14日，购买4000元理财3份，被骗2700元。 （3）2018年6月8日，购买16800元理财1份，被骗11800元。 （4）2018年6月14日，购买4000元理财1份，被骗2400元。 （5）2018年8月2日，购买5000元理财2份，被骗8000元。 10、被害人陈某某2018年5月16日，购买4000元理财1份，被骗900元。 11、被害人王某某2018年6月6日，购买4000元理财1份，被骗900元。 12、被害人范某某2018年3月至2018年8月共购买理财产品4次，被骗20800元。 （1）2018年3月10日，购买16800元理财1份，被骗9500元。 （2）2018年5月14日，购买4000元理财1份，被骗900元。 （3）2018年7月16日，购买4000元理财1份，被骗1400元。 （4）2018年8月1日，与马某某合伙购买5000元理财2份，被骗9000元。 13、被害人任某某2018年5月26日，购买4000理财1份，被骗700元。 14、被害人罗某某2017年8月至2018年7月共购买理财产品2次，被骗7600元。 （1）2018年6月9日，购买4000元理财1份，被骗2400元。 （2）2018年7月10日，购买买三送一（每份4000元）理财1份，被骗5200元。 15、被害人魏某甲2018年3月至2018年8月共购买理财产品5次，被骗32300元。 （1）2018年5月5日，购买16800元理财1份（魏某乙），被骗11200元。 （2）2018年6月14日，购买4000元理财2份（魏某乙），被骗4800元。 （3）2018年6月30日，购买买三送一（每份4000元）理财1份（魏某乙），被骗5700元。 （4）2018年7月17日，购买4000元理财1份（魏某乙），被骗1600元。 （5）2018年8月2日，购买5000元理财2份（魏某乙），被骗9000元。 16、被害人吕某甲2017年12月至2018年8月共购买理财产品6次，被骗36600元。 （1）2018年3月27日，购买16800元理财1份，被骗9500元。 （2）2018年5月14日，购买4000元理财1份，被骗900元。 （3）2018年6月2日，购买4000元理财1份，被骗900元。 （4）2018年6月7日，购买16800元理财1份，被骗11200元。 （5）2018年6月30日，购买买三送一（每份4000元）理财1份，被骗5700元。 （6）2018年8月2日，购买5000元理财2份，被骗8400元。 17、被害人赵某某2017年9月至2018年8月共购买理财产品8次，被骗42700元。 （1）2017年9月16日，3300元购买四川省壹锦祥国际贸易公司代持股协议1份，被骗3300元。 （2）2018年3月9日，购买16800元理财1份，被骗7500元。 （3）2018年5月14日，购买4000元理财1份，被骗900元。 （4）2018年6月4日，购买4000元理财1份，被骗900元。 （5）2018年6月8日，购买16800元理财1份，被骗12900元。 （6）2018年7月6日，购买买三送一（每份4000元）理财1份，被骗5700元。 （7）2018年8月2日，购买5000元理财2份，被骗7500元。 （8）2018年8月23日，购买4000元理财1份，被骗4000元。 18、被害人常某某2017年9月至2018年7月共购买理财产品4次，被骗20000元。 （1）2018年3月29日，购买16800元理财1份，被骗9500元。 （2）2018年5月30日，购买4000元理财1份，被骗900元。 （3）2018年6月4日，购买4000元理财1份，被骗2400元。 （4）2018年7月31日，购买买三送一（每份4000元）理财1份，被骗7200元。 19、被害人苏某某2017年10月至2018年8月共购买理财产品2次，被骗5900元。 （1）2018年7月11日，购买4000元理财1份，被骗3900元。 （2）2018年8月23日，交2000元与孟会玲合伙购买40000元理财1份，被骗2000元。 20、被害人司某某2017年10月至2018年7月共购买理财产品4次，被骗21600元。 （1）2018年5月30日，购买16800元理财1份，被骗9500元。 （2）2018年6月7日，购买4000元理财1份，被骗900元。 （3）2018年7月25日，购买买三送一（每份4000元）理财1份，被骗6700元。 （4）2018年8月2日，购买5000元理财1份，被骗4500元。 21、被害人马某某2018年4月至2018年7月共购买理财产品3次，被骗7100元。 （1）2018年5月14日，购买4000元理财1份，被骗900元。 （2）2018年6月7日，购买4000元理财1份，被骗900元。 （3）2018年7月5日，购买买三送一（每份4000元）理财1份，被骗5300元。 22、被害人刘某某2018年5月至2018年7月共购买理财产品3次，被骗12000元。 （1）2018年5月14日，购买4000元理财1份，被骗900元。 （2）2018年6月14日，购买4000元理财1份，被骗2400元。 （3）2018年7月16日，购买买三送一（每份4000元）理财1份，被骗8700元。 23、被害人张某某2017年11月至2018年8月共购买理财产品8次，被骗39600元。 （1）2018年5月26日，购买4000元理财1份，被骗900元。 （2）2018年6月26日，购买买三送一（每份4000元）理财1份，被骗5300元。 （3）2018年7月4日，购买买三送一（每份4000元）理财1份，被骗5300元。 （4）2018年6月2日，购买元4000理财1份，被骗900元。 （5）2018年6月14日，购买4000元理财1份，被骗2400元。 （6）2018年8月7日，购买买三送一（每份4000元）理财1份，被骗11500元。 （7）2018年7月10日，购买买三送一（每份4000元）理财1份，被骗5300元。 （8）2018年8月2日，购买5000元理财2份，被骗8000元。 24、被害人权某某2018年4月至2018年8月共购买理财产品3次，被骗46400元。 （1）2018年4月8日，购买16800元理财1份，被骗9500元。 （2）2018年6月8日，购买16800元理财1份，被骗12900元。 （3）2018年6月14日，购买4000元理财10份，被骗24000元。 25、被害人王某某2017年11月至2018年8月共购买理财产品2次，被骗3800元。 （1）2018年5月31日，购买4000元理财1份，被骗900元。 （2）2018年8月2日，购买4000元理财1份，被骗2900元。 26、被害人吕某乙2018年6月1日，购买4000元理财1份，被骗900元。 27、被害人贺某某2018年3月9日，购买16800元理财1份，被骗7500元。 上述事实，有经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1、物证银色联想笔记本电脑一台、黑色电脑一台，证明被告人张某、张某甲进行非法理财业务所使用的作案工具。 2、户籍信息，证明被告人张某、张某甲的身份情况；以及各被害人的年龄等情况。 3、刑事判决书及释放证明，证明被告人张某前科情况。 4、线索来源、到案经过、在逃人员登记表、受案登记表，证明案件来源及被告人张某、张某甲到案情况。 5、搜查笔录及扣押清单，证明公安机关扣押了被告人所使用的笔记本电脑等涉案物品。 6、工商登记资料、劳务合同及处理情况，证明被告人张某及其商铺无开展理财业务的合法资质。被告人张某甲作案期间在眉县汤峪农夫山泉上班，其不具有开展理财业务的能力和实力。 7、四川省壹锦祥国际贸易公司工商登记资料、证明材料等，四川壹锦祥国际贸易有限公司企业信息查询通知单、公司登记申请书、法定代表人信息及身份证复印件、股东决定书、股权转让协议、公司章程等相关资料及城关派出所《情况说明》，证明四川省壹锦祥国际贸易有限公司2014年8月28日在成都登记注册成立，未开展任何业务；其登记的经营场所一单间住房，长期无人居住；四川省壹锦祥国际贸易有限公司没有与他人合作开展过理财业务。 8、打印的编号为ExceI--444444444.sheet电脑文档文件，即客户购买理财产品花名册，证明被告人张某对被害人购买理财的时间、姓名及返还情况进行核对后确认的未退钱款数额，即诈骗各被害人的具体数额。 9、被害人购买理财票据及注明的被骗金额，证明各被害人被诈骗的具体数额。 10、被害人范某某、陈某某辨认笔录，证明骗取他们钱的人就是被告人张某、张某甲。 11、被害人陈述。(1)被害人王某某陈述，2018年3月9日交16800元理财，返还6800元；2018年5月15日交4000元理财，返还2次共计3000元；2018年6月8日交16800元理财。2018年6月13日交4000元理财，返还1500元；2018年6月25交4000元理财；2018年7月9日交12000元理财（买三送一），返还6000元；2018年8月1日交10000元理财，没有返还；2018年8月2日交12000元理财（买三送一）。2018年8月23日交4000元。 (2)被害人范某某陈述，2018年5月16日购买4000理财产品1份，返还3000元，被骗1000元。 (3)被害人王某某陈述，2018年7月购买时张某说前一次欠她2000元，不退了，让再交2000元再买一份4000元理财，她交2000元买了一份4000元理财，未退。 (4)被害人白某甲陈述，2018年3月10日交16800元，返还3400元。2018年4月26日交16800元，返还3400元。陈述：2018年6月7日交16800元，返还3400元。2018年7月11日4份4000元共交16000元。2018年8月1日是2份5000元共10000元。 (5)被害人郭某某陈述，2018年6月2日交4000元理财，返还3000元。2018年6月14日购买4000元理财1份，返还1500元。2018年7月4日购买4000元理财，没有返还。2018年8月4日购买4000元理财，没有返还。 (6)被害人魏某某陈述，2018年3月10日交16800元理财，返还4个月每月1700元，共返还6800元。2018年6月8日购买16800元理财，实交8000元。2018年7月6日购买4000元理财，没有返还。2018年7月13日购买买三送一理财，交12000元理财，没有返还。 (7)被害人苏某甲陈述，2017年9月16日交3300元购买股票，有张某开了代持股协议2018年5月14日购买4000元理财，返还3000元。2018年6月5日交4000元理财，返还1500元。2018年6月14日交8000元购买2份4000元理财，返还3000元。2018年6月20日购买买3送1（每份4000元）交12000元理财，返还6000元。2018年7月6日购买买3送1理财，没有返还。2018年7月30日购买买3送1理财，没有返还。2018年8月1日交20000元购买5000元的理财4份，没有返还。 (8)被害人师某甲陈述，2017年9月13日交3300元购买股票理财，没有返还。2018年3月9日交16800元理财，返还6800元。2018年6月5日交4000元理财，返还3000元。2018年6月28日交12000元购买买三送一（每份4000元）理财，返还了6000元。2018年8月2日交10000元购买5000元理财2份，没有返还。 (9)被害人陈某某陈述，2018年4月4日交16800元购买股票理财，返还3次1700元。2018年5月14日购买3份4000元的理财，交了12000元。2018年6月6日交12000元购买16800元理财1份。2018年6月14日交4000元理财，没有返还。2018年8月2日交9000元购买5000元理财2份。 (10)被害人豆某某陈述，2018年4月份，交8000元购买4000元理财2份，第二天退了1份，也退了4000元，后返还1500元。 (11)被害人王某某陈述，2018年6月份，交4000元购买4000元理财1份，后返还3000元。 (12)被害人范某某陈述，2018年3月份交12800元加上前次的4000元共计16800元购买16800元理财产品1份，返还5次1700元，共返还8500元。2018年5月14日交4000元理财，返还3000元。2018年7月16日交1500元购买4000元理财1份，没有返还。2018年8份，与马某某合伙交10000元购买5000元理财2份。 (13)被害人任某某陈述，2018年5月份，交4000元购买理财，返还3000元。 (14)被害人罗某某陈述。2018年6月份，交4000元购买理财，返还1500元。2018年7月份，交12000元购买买三送一（每份4000元的理财），没有返还。 (15)被害人魏某甲陈述，2018年5月份，交16800元，返还1700元。2018年6月份，购买4000元理财2份，返还3000元。2018年6月底，交12000元购买买三送一理财（每份4000元），返还钱忘记了。2018年7月份，购买4000元理财1份，没有返还。2018年8月2日，交19000元购买5000元理财2份，没有返还。 (16)被害人吕某甲陈述，2018年3月份，交16800元理财，返还6800元。2018年5月份，购买4000元理财，返还3000元。2018年6月2日，交4000元理财，返还3000元。2018年6月7日，交16800元理财，返还1700元。2018年6月30日，交12000元购买买三送一（每份4000元）理财，返还6000元。2018年8月份，交9000元购买5000元的理财2份，没有返还。 (17)被害人赵某某陈述，2017年9月份，交3300元购买四川壹锦祥公司股票1份理财，给有代持股协议。2018年3月份，交16000元（张某堑800元）理财，返还6800元（张某扣了800元）。2018年5月份，交4000元理财，返还3000元。2018年6月4日，交4000元理财，返还3000元。2018年6月8日，购买16800元理财，返还3400元。2018年7月6日，交12000元（买三送一，每份4000元）理财，返还6000元。2018年8月份，交9000元购买5000元的理财2份，没有返还。2018年8月23日，交4000元理财，没有返还。 (18)被害人常某某陈述，2018年3月份，交16000元购买理财，返还了6800元。2018年5底，交4000元理财，返还3000元。2018年6月4日，交4000元理财，返还1500元。2018年7月30日，交12000元（买三送一每份4000元）理财，没有返还。 (19)被害人苏某某陈述，2018年7月11日，交4000元购买理财，8月份要领钱时张某进行核对后把票撕了，没有返还。2018年8月23日，与孟会玲合伙交4000元购买4000元理财1份，她交了2000元，没有返还。 (20)被害人司某某陈述，2018年5月30日，交16800元购买理财，返还了3400元。2018年6月7日，交4000元理财，返还1500元。2018年7月25日，交12000元购买买三送一（每份4000元）理财，没有返还。2018年8月2日，交5000元理财，没有返还。 (21)被害人马某某陈述，2018年5月份，交4000元购买理财，返还了3000元。2018年6月份，交2500元购买4000元理财1份，没有返还。2018年7月5日，交12000元购买买三送一（每份4000元）理财1份，返还5000元。 (22)被害人刘某某陈述，2018年5月份，交4000元购买理财，返还了3000元。2018年6月份，交4000元理财，返还1500元。2018年7月份，交12000元购买买三送一（每份4000元）理财1份，没有返还。 (23)被害人张某某陈述，2018年5月26日，交3900元购买4000元理财，返还3000元。2018年6月26日，交11700元购买买三送一（每份4000元）理财，返还6000元。2018年7月4日份，交11700元购买买三送一（每份4000元）理财，返还6000元。2018年6月2日，交3900元购买4000元理财，返还了1500元。2018年6月14日，交3900元购买4000元理财，返还1500元。2018年8月7日，交11700元购买买三送一（每份4000元）理财，没有返还。2018年7月10日，交11700元购买买三送一（每份4000元）理财，返还了6000元。2018年8月2日，交9000元购买5000元理财2份，没有返还。 (24)被害人权某某陈述，2018年4月，购买16800元理财1份，返还3400元。2018年6月8日，交16800元购买理财，没有返还。2018年6月14日，购买4000元理财10份，因病要求给钱，张某7月24日给打卡1000元，7月30日打卡3000元，后又打卡3000元。 (25)被害人王某某陈述，2018年5月31日，交3900元购买4000元理财，返还了3000元。2018年8月2日，购买4000元理财1份，没有返还。 (26)被害人吕某乙陈述，2018年6月1日，交3900元购买4000元理财，返还3000元。 (27)被害人贺某某陈述，2018年3月9日，购买16800元理财1份，返还6800元。 12、证人证言。（1）证人梁某某证言，证明2016年5月5日他把眉县万缘商业街二楼（B--080）商铺租给了张某和张某甲，租费一直是张某给其支付，2018年12月24日张某家属给其打电话办理了退房手续。 （2）证人刘某证言，证明他在成都市注册了四川省壹锦祥国际贸易有限公司，业务范围是日用百货、五金产品、农副产品、酒店用品、保健品等。注册后一直没有开展过任何业务，实际上就是一个空头公司，也没有做过代持股业务。 （3）证人张某己证言，证明富康百年店是张某、张某甲经营的店，他是张某叫来店里帮忙的。那店就相似“皮包公司”，就是专门哄上年龄人的钱财。平常他们购买一些廉价的鸡蛋、米面油、香皂、牙膏、牙刷等物品，每月不定时用这些东西吸引贪图小便宜的老年人，送完礼品将他们的信息进行登记，之后打电话联系他们开会，他给帮忙在会场维持秩序、打杂。他不清楚张某、张某甲如何向老年人推销理财，后来有好多上年龄的人跑来店里找张某、张某甲两个要钱。 （4）证人王某证言，证明2018年4月份左右她到富康百年上班，张某是富康百年经理也是法人。她给来富康百年购买理财产品的人在一个花名册签到表上给发放一元卡，还有平时干一些杂活，张某他们给老年人开会时，她就帮忙打电话叫那些老年人。张某每次给老年人开会，都会带一个讲师，讲师每次过来都会带几款保健品，会议内容主要以推销保健品为主。钱交到张某那里，是张某负责开具发票。她知道的理财产品有，4000元三个月返还5000元，每天领一张一元卡，每月月底可以拿此卡兑换现金。16800元每月返还1700元，返还6个月，6个月后返还本金，每天领一张两元卡，每月月底可以拿此卡兑换现金。买三送一（每份4000元），交12000元每月返还6000元（每份返还1500元，4份共计6000元），前两月返还6000元，第三月返还8000元。 （5）证人杨某证言，证明她在蔡家坡开店，不是公司的财务人员。2018年10月份，张某甲打电话让她给帮个忙，说他们给客户卖的保健品需要算账，他们已经把账算好了，让她拿着计算器乱按，照着他们打好的数值念就好了。她去后张某甲给她给了一沓A4纸，上面是打印的表格，内容为客户的名字、钱数及日期。张某打电话让她过去后，看见商铺里面都是客户（老头和老太太），大概二三十人，她坐在办公桌那，张某站在旁边按A4纸写好的叫人过来算账。客户过来后她就拿着计算器乱按，按照他们给的A4纸写好的账目读数字，张某问客户钱数对不对，完了就让客户在A4纸上签字。算完后张某对那些客户说张某甲在四五天后就会给他们发钱。过了20天左右，张某和张某甲让她再去一次他们经营的店里，店里店外都是上年龄的人，情绪特别激动，那些人上来把她堵住不让走，让给他们给钱，那几个老年人说张某甲给他们说了，说她是会计，来是给他们送钱的。张某一直安抚那些上年龄的人，把那些人拉出去不知道说了什么，随后一个客户的儿子来将张某堵住了现场让张某给张某甲打电话，张某甲的电话一直处于关机状态，张某带客户去蔡家坡找到了张某甲后，张某甲给客户8000元，张某给那个客户打了8万元的条子，完了她就走了。 （6）证人李某丁证言，证明他和张某都是小法仪村八组的，2018年5月中旬的一天下午，张某说家里要盖房子，从办公桌抽屉拿出一个装有钱的档案袋给他，让他带回去5万元给其家人。晚上21时左右，他将钱给了张某的母亲王某庚。 （7）证人王某庚证言，证明2018年5月中旬的一天晚上，在自家大门口，李某丁说她儿子张某托他给拿去了5万元让盖房子。 13、被告人张某供述，2015年5、6月份，张某甲打电话说在眉县万缘商业街经营了一个店，是专门卖保健品的，让他到店里上班，他就去了。2016年店被工商局查了，张某甲说身份证不在，让他去工商又办理了执照，营业执照上的名称为金祥元信息咨询服务部。 2017年9月份，他和张某甲共同商量，编造与四川壹锦祥公司合作办理理财项目，谎称张某甲为富康百年宝鸡公司经理，他是富康百年眉县店的店长，他们组织老年人客户开会，张某甲过来推荐讲解理财项目，客户办理理财时他负责收钱，开票，管钱。理财只是幌子，目的就是为了骗取钱财。 老年人喜欢贪图小便宜法律意识不强，他和张某甲就购买一些廉价的商品免费送给他们，以办理理财短期获取高额回报为诱饵骗他们钱。 他们开始办理500元，10日之后退还500元理财款项再加50元理财分红，还送一些米、面、油，开始做时客户交款很积极，他收到款后给客户开票。10日后张某甲将本金及分红全部退给客户，当场又联系客户做更大的理财项目，大额度是由4000元至16800元不等，4000元的理财项目给客户奖励100元，实际交款3900元，后分为3个月退还，前2月返1500元，最后一个月退2000元，理财分红为1000元；16800元的理财项目给客户奖励500元，实际交款16300元，后分6个月退还，每个月退1700元（都是理财分红），最后一个月全部退还本金。2018年6月底，张某甲给客户推荐讲解了买三送一理财，交12000元，奖励一个4000元理财，返还三月前两月返还6000元，第三月返还8000元。2018年7月底，张某甲给客户讲解5000元理财，当时张某甲说富康百年与广东的一家公司合作了，现在交5000元三个月后可以多领2000元。 一直到2018年8月中旬，张某甲就再没有给客户返过钱，办理理财的客户整天来店里要钱情绪比较激动，为拖延他们，没有办法推脱，张某甲联系蔡家坡姓杨的女的过来，他和张某甲慌称是宝鸡富康百年公司的财务人员，前来查账的，查完账就会给他们返款。 他们收来的钱一大部分返现了，剩下的每次开会的开销、给客户的礼品、带客户出去旅游，他们拆东补西，平时花销都从这里面出，他拿了五万元，还有张某甲不时在他这里三四千元的拿，张某甲吃饭娱乐这些都是他付的钱，现在没有钱了。在9月、10月份一直联系不到张某甲了。 14、被告人张某甲供述，2016年5月份，他与张某合伙在眉县万缘商业街租房开了一个保健品店，11月份左右因为生意冷淡他就不干了，后在眉县汤峪农夫山泉厂子上班，张某就继续经营保健品店。到了2018年3月左右，张某叫他去富康百年帮忙，给老年人做理财，这样赚钱快一点，他就与张某给老年人办理“理财”项目了。张某用经常来领免费礼品的老年人花名册，挨个打电话叫他们来店里，老年人来了之后他就负责给讲理财，说富康百年和四川壹锦祥公司合作理财项目，交4000元三个月之后可以领5000元，第一月返还1500元，第二月返还1500元，第三月返还2000元，还送一些免费的礼品（米面油或者一日游），老年人就去张某那里交钱开票。后来张某跟他说给老年人推销16800元的理财，张某联系好老年人之后，他就去给老年人讲，交16800元，每月返还1700元，返还六个月，六个月之后还本金，购买16800元理财的送礼品，还有旅游省外三日游。到2018年8月份的时候，因为张某没有给这些人按期返款，张某就叫他给这些人解释，说是公司查账呢，账查完了就把钱返了。他就按张某说的去店里给这些人说了。到9月份的时候，张某开车去蔡家坡把他接到眉县，他就去店里给这些人说公司查完账就会返钱，让这些人放心，他们就相信他了，这是他最好一次去店里，后面再没去过。 他们开始返过钱，这些人也是得到好处之后又继续投钱的，他们和四川壹锦祥公司实际上没有合作做理财，这都是他们编造的，用来骗这些老人的。他没有经营店铺，是给张某帮忙的。2018年8月给客户算账那个女的叫杨某，在蔡家坡经营一家“羊奶世家”保健品商铺，是张某叫来眉县帮忙“算账”，杨某不是公司财务人员。 老年人法律意识不强，只要给这些老年人发放免费礼品，给这些老年人打电话，他们就会来。这些钱都在张某那里保管着，张某把骗来的钱有一部分用于办理现场会的花销，每次办会都要给这些人送免费的礼品、水果等。他没钱了会问张某要，每次来店里帮忙，吃饭、住宿、包括抽烟等一些费用张某都给他管了。 本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为，被告人张某、张某甲以非法占有为目的，用虚构事实的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应追究其刑事责任。公诉机关指控成立。在共同犯罪中，被告人张某、张某甲分工不同、作用相当，可不区分主、从犯。被告人张某、张某甲的行为，客观上有诈骗的方法，但无非法集资的行为，并不属于以诈骗方法骗取集资，因此并不构成集资诈骗罪。被告人张某的辩护人关于对其应以集资诈骗罪定罪量刑的辩护意见，不能成立，依法不予采纳。被告人张某、张某甲诈骗老年人财物，依法酌情从严惩处；被告人张某有前科，可从重处罚。被告人张某、张某甲认罪态度较好，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十四条，《最高人民法院最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第(四)项的规定，判决如下： 一、被告人张某犯诈骗罪，判处有期徒刑十年三个月，并处罚金50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月26日起至2029年3月25日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳。） 二、被告人张某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金45000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月4日起至2029年1月3日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳。） 三、对被告人张某、张某甲违法所得依法追缴并予以发还。 四、作案工具笔记本电脑两台，依法没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省宝鸡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  杨 宏 人民陪审员  权远峰 人民陪审员  刘天时 二〇一九年八月二十九日 书 记 员  田 也