安徽省芜湖县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）皖0221刑初136号 公诉机关安徽省芜湖县人民检察院。 被告人刘小代，女，1965年2月18日出生于安徽省芜湖县，汉族，小学文化，务工，住安徽省芜湖县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年4月30日被安徽省芜湖县公安局决定刑事拘留，于同年5月2日在广州被警方抓获，于次日被寄押于广东省广州市第一看守所，于同年5月7日被安徽省芜湖县公安局执行刑事拘留，于同年6月5日经安徽省芜湖县人民检察院批准、当日由安徽省芜湖县公安局执行逮捕。现羁押于安徽省芜湖市女子看守所。 安徽省芜湖县人民检察院以芜湖检刑诉[2019]125号起诉书指控被告人刘小代犯非法吸收公众存款罪于2019年8月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序于2019年8月16日公开开庭审理了本案，安徽省芜湖县人民检察院指派检察员李兵出庭支持公诉，被告人刘小代到庭参加诉讼，本案现已审理终结。 经审理查明：2013年至2014年间，被告人刘小代因经营需要，在未经有关部门批准的情况下，采用向他人直接提出、“口口相传”等方式，承诺以1分至4分不等的月利率给予回报，向丁某、芮某等12人非法吸收公众存款共计人民币220万元。截至案发，被告人刘小代归还本金13万元，支付利息约26万元。具体犯罪事实如下： 1.被告人刘小代先后于2013年3月5日、9月8日和2014年1月3日、1月5日、6月2日以2分至4分不等的月利率从丁某处借款共计50万元，支付利息4.8万元。 2.被告人刘小代于2013年9月1日以2分的月利率从任某处借款12万元，后归还本金7万元，支付利息3万元。 3.被告人刘小代先后于2013年9月10日和2014年2月25日以2分的月利率通过汪某1从洪某处借款共计18万元，支付利息1.92万元，后因刘小代无力偿还，汪某1代其偿还本金18万元。 4.被告人刘小代于2013年9月27日以2分的月利率通过汪某1从汪某2处借款8万元，支付利息1.8万元，后因刘小代无力偿还，汪某1代其偿还本金3万元。 5.被告人刘小代先后于2013年10月17日和2014年5月24日以2分的月利率从汪某1处借款共计52万元（其中40万元以苏某名义所借），后归还本金2万元，支付利息9.6万元。 6.被告人刘小代于2014年1月27日以1.5分的月利率从承良财处借款11万元，后归还本金3万元。 7.被告人刘小代于2014年3月18日以2分的月利率从耿某处借款6万元，支付利息1.44万元。 8.被告人刘小代于2014年3月28日以1分的月利率从许某的女儿许悦鋆处借款5万元。 9.被告人刘小代于2014年3月28日以1分的月利率通过许某从俞冰清处借款5万元，后因刘小代无力偿还，许某代其偿还本金5万元。 10.被告人刘小代于2014年6月24日以2.2分的月利率从芮某处借款30万元，支付利息3万元。 11.被告人刘小代于2014年7月17日以1分的月利率从陈某处借款8万元，后归还本金1万元。 12.被告人刘小代先后于2014年7月24日和8月9日以2.2分的月利率从谢某处借款共计15万元，支付利息数千元。 被告人刘小代被抓获归案后如实供述本案犯罪事实。经查询，被告人刘小代位于芜湖县湾沚镇环城南路西侧教育局宿舍1幢07室的房屋因抵押贷款已被芜湖县人民法院查封。 上述事实，被告人刘小代在开庭审理过程中无异议，且有书证：户籍人口信息、在逃人员登记表、抓获经过、出所登记表、不动产登记信息查询结果、银行开户信息、前科查询、借条；证人芮某、耿某、丁某、陈某、汪某1、任某、许某、洪某、汪某2、谢某、奚某、苏某的证言以及被告人刘小代的供述与辩解等证据予以证实，证据之间能够相互印证，形成证明体系，足以认定。 本院认为，被告人刘小代违反国家金融机构管理制度，向社会上不特定的群体吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。被告人刘小代到案后能如实供述犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，系坦白，可以从轻处罚。庭审中，被告人刘小代自愿认罪，认罪态度较好，可酌情从轻处罚。本院为维护正常的金融管理秩序，惩罚犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条、及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）、（三）项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人刘小代犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期即自2019年5月2日起至2022年5月1日止；罚金于判决生效之日起十日内一次性缴纳。） 二、被告人刘小代将非法吸收公众存款的违法所得予以退赔（详见本判决事实部分）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。 审 判 长  许有苗 人民陪审员  黎云芽 人民陪审员  张先明 二〇一九年八月二十二日 书 记 员  俞春艳 附：判决所依据的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。