江苏省邳州市人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0382刑初182号公诉机关江苏省邳州市人民检察院。被告人苏上伟，男，1988年11月24日生，汉族，初中文化，无业，住福建省安溪县。2018年7月19日因涉嫌犯诈骗罪被邳州市公安局刑事拘留，同年8月22日经邳州市人民检察院以涉嫌犯信用卡诈骗罪批准逮捕，次日由邳州市公安局执行逮捕。现羁押于邳州市看守所。辩护人陈连生，福建联谊律师事务所律师。邳州市人民检察院以邳检诉刑诉〔2019〕53号起诉书指控被告人苏上伟犯信用卡诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。邳州市人民检察院指派检察员王丽出庭支持公诉，被告人苏上伟及其辩护人陈连生到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2017年3月18日至3月28日，被告人苏上伟与陈炜锶（另案处理）预谋在缅甸佤邦实施电信诈骗犯罪，通过网络联系伪基站群发冒充银行95533客服的诈骗短信，谎称可以提高信用卡额度，冒充银行客服人员接拨电话或通过钓鱼网站骗取被害人银行卡（信用卡或储蓄卡）账号、密码、验证码和身份证号码等信息，再将该信息通过QQ直接或间接发送给郭泽杰等人，郭泽杰等人利用上述信息绑定手机钱包，通过POS机刷卡将被害人银行卡内钱款套现。郭泽杰等人扣除30%分成后，将剩余70%钱款转账给上线电信诈骗人员提供的银行账户，再转账至被告人苏上伟、陈炜锶控制的户名张某的银行账户62×××56。后被告人陈炜锶持62×××56银行卡U盾至陈韩平公司内将赃款提现，诈骗赃款由被告人苏上伟、陈炜锶按比例分成。经查实陈炜锶持张某的银行账户分9次将诈骗款项251500元转入陈韩平控制的四个银行账户，共骗取15名被害人信用卡内钱款共计人民币181310元。为证明上述事实，公诉机关提交了被告人供述、被害人陈述、证人证言、银行卡交易明细等证据。从而认为，应以信用卡诈骗罪追究被告人苏上伟的刑事责任。被告人苏上伟对公诉机关指控的罪名无异议，但认为其从3月20多号才参与犯罪，所参与的诈骗数额最多三、五万元；其只负责整理卡号、姓名等信息，仅获利二千元，系从犯。辩护人对犯罪数额有异议，认为应扣除被女子骗的8起、赃款不是流入工商银行卡的2起，应认定为59257元；苏上伟系从犯。经审理查明，2017年3月份，被告人苏上伟同陈炜锶（另案处理）通过网络联系伪基站群发冒充银行95533客服的诈骗短信，谎称可以提高信用卡额度，并冒充银行客服接拨电话或通过钓鱼网站骗取被害人银行卡账号、密码、姓名、身份证号码、验证码等信息，后将上述信息通过QQ直接或间接发送给郭泽杰（已判决)等人。郭泽杰等人利用被害人的银行卡信息绑定手机钱包，通过POS机刷卡将被害人银行卡内钱款套现。郭泽杰等人扣除30%分成后，将剩余70%钱款转账给上线电信诈骗人员提供的银行账户，再转账至被告人苏上伟、陈炜锶控制的户名张某的银行账户62×××56。陈炜锶持张某的银行账户分9次将诈骗款项251500元转入陈韩平（已判决）控制的四个银行账户，后至陈韩平公司内将赃款取现，所得赃款由被告人苏上伟与陈炜锶按比例分成。经查实，被告人苏上伟与陈炜锶共骗取15名被害人信用卡内钱款，共计人民币191310元。具体事实如下：1、2017年3月27日18时许，被告人苏上伟同陈炜锶诈骗被害人石某建设银行信用卡62×××45(虚拟卡号62×××21)内人民币19000元。2、2017年3月27日下午，被告人苏上伟同陈炜锶诈骗被害人徐某中国建设银行储蓄卡62×××87（虚拟卡号62×××84）内人民币17000元。3、2017年3月27日13时许，被告人苏上伟同陈炜锶诈骗被害人索某中国建设银行储蓄卡62×××66（虚拟卡号62×××43）内人民币4650元。4、2017年3月27日10时许，被告人苏上伟同陈炜锶诈骗被害人鲁某中国建设银行信用卡62×××23(虚拟卡号62×××04)内人民币6995元。5、2017年3月27日10时许，被告人苏上伟同陈炜锶诈骗被害人朱某中国建设银行储蓄卡62×××62(虚拟卡号62×××27)内人民币10563元。6、2017年3月27日14时许，被告人苏上伟同陈炜锶诈骗被害人张某中国建设银行信用卡62×××61(虚拟卡号62×××71)内人民币15000元。7、2017年3月27日15时许，被告人苏上伟同陈炜锶诈骗被害人韩某中国建设银行信用卡43×××53(虚拟卡号62×××36)内人民币10130元。8、2017年3月27日16时许，被告人苏上伟同陈炜锶诈骗被害人赵某中国建设银行信用卡62×××43(虚拟卡号62×××83)内人民币19972元。9、2017年3月27日18时许，被告人苏上伟同陈炜锶诈骗被害人马某中国建设银行信用卡43×××81(虚拟卡号62×××26)内人民币9505元。10、2017年3月28日14时许，被告人苏上伟同陈炜锶诈骗被害人杨某中国建设银行信用卡62×××55(虚拟卡号62×××57)内人民币14995元。11、2017年3月28日11时许，被告人苏上伟同陈炜锶诈骗被害人郑某中国建设银行信用卡62×××84(虚拟卡号62×××19)内人民币14600元。12、2017年3月28日11时许，被告人苏上伟同陈炜锶诈骗被害人贾某中国建设银行信用卡43×××09(虚拟卡号62×××62)内人民币14000元。13、2017年3月28日14时许，被告人苏上伟同陈炜锶诈骗被害人邢某中国建设银行信用卡62×××01(虚拟卡号62×××69)内人民币10100元。14、2017年3月28日13时许，被告人陈炜锶同苏上伟诈骗被害人刘某中国建设银行储蓄卡62×××20（虚拟卡号62×××63）内人民币8800元。2018年7月12日，被告人苏上伟在中华人民共和国友谊关边防检查站被抓获，当日被寄押于凭祥市看守所，7月17日移交邳州警方。以上事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证实：（一）书证1、被告人刑事责任年龄证明，证明被告人苏上伟具备刑事责任能力。2、邳州市公安局立案决定书、发破案经过、归案经过、情况说明，证明案件发破案经过及被告人苏上伟的归案及羁押情况。3、邳州市公安局搜查笔录、扣押清单、接受证据清单、辨认笔录等，证明对涉案物品的检查、扣押、接受情况，同案人间相互辨认情况。4、银行卡交易明细、POS机交易明细、提取款视频等，证明被害人的钱款经点刷机公司结算后进入何某、李某的银行账户，其中70%钱款经洪某等账户转入被告人苏上伟、陈炜锶控制的张某账户，又转入陈韩平控制的陈韩平、李某1等银行账户。（二）证人证言证人李某2证言，证明其帮助陈韩平取钱，基本是每次50元，一共帮陈韩平取了110多万元人民币。（三）被害人石某、徐某等陈述，证明2017年3月27日至3月28日，各自被提升信用卡额度客服诈骗电话骗取信息后，银行卡内钱款被套现的情况。（四）被告人及同案人供述1、被告人苏上伟供述，证明2017年3月，其到缅甸佤邦，和陈炜锶一起干电信诈骗的事，就是用伪基站发生短信给被骗钱的人，然后骗取身份证号码、银行账户、银行卡密码、验证码等信息，之后把验证码发给另一人去套现，陈炜锶负责去取钱。其干了有5-7天，到了3月30日左右，其和陈炜锶就回国了。2、同案人陈炜锶供述，证明2017年3月，其在缅甸佤邦和苏上伟一起通过信用卡提升额度的方式骗人钱。具体就是先骗被害人的银行卡信息，用伪基站发送冒充95533建设银行客服短信提升信用卡额度的诈骗短信，想提额的人打电话过来，就把他们的信用卡号、身份证号码、验证码等信息骗过来，把信息发给专门负责刷卡转账的人，把银行卡里的钱转走，然后通过洗钱公司，将钱洗过后转到一个叫“张某”的银行账户，其就拿着这个账户到陈韩平那里取钱，提现有四、五十万。3、同案人陈韩平供述，证明其在缅甸开了一个“佤邦资讯”公司，2017年2月份的时候，其知道这些人是电信诈骗来的钱，就通过李某2帮着取钱。其一共帮着这些人取了300多万元人民币的电信诈骗款，赚了二三万元。其中一个取钱的人叫陈炜锶，取了有四五十万元。4、同案人郭泽杰、陈超、张潮荧、杜伟杰供述，证明自2016年10月至2017年5月，由郭泽杰负责联系上家中介，张潮荧负责购买银行卡和点刷机，陈超负责转账和绑定银行卡，杜伟杰负责到银行取款，共同实施诈骗行为，通过联系上家获得被诈骗的人的姓名、银行卡号、密码、验证码等信息，绑定苹果钱包，将被害人信用卡内的钱刷到点刷公司，点刷公司扣除手续费以后将钱结算到对应的银行卡账户里，然后通过网银转账，按照比例转账给中介和上家的银行账户，分成的部分转到取款的银行卡上。几个月大概刷了三百万左右。上述证据经当庭质证，证据来源合法，证据之间能够相互印证，形成证据锁链，证明本案事实。关于犯罪数额问题。公诉机关提供的被告人苏上伟供述、同案人陈炜锶、郭泽杰等人供述、提取的POS机内相关数据、银行流水等证据能够相互印证，证实指控的各起犯罪数额。因现有证据不足以证实被告人苏上伟在2017年3月20日前参与犯罪，公诉机关指控的第1起犯罪事实不予计入被告人苏上伟的犯罪数额。辩护人提出的指控的第2、3、6、11、12、13、14起被女子诈骗的数额不应计入苏上伟犯罪数额的辩护意见，因被告人陈炜锶、苏上伟均供述共同犯罪中有女性参与，该辩护意见不予采纳；指控的第5、15起赃款不是流入苏上伟认可的工商银行的辩护意见，无事实依据，不予采纳。关于被告人苏上伟及辩护人提出的苏上伟系从犯的辩解、辩护意见，经查认为，被告人苏上伟参与信用卡诈骗共同犯罪的事实清楚、证据充分，现有证据不足以认定被告人苏上伟在共同犯罪中起次要、辅助作用，不宜认定为从犯。该辩解、辩护意见，不予采纳。本院认为，被告人苏上伟骗取他人信用卡信息资料，通过互联网、通讯终端骗取他人钱款，数额巨大，其行为构成信用卡诈骗罪。且系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立。论罪，应处被告人苏上伟五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人苏上伟采取电信等方式骗取被害人信用卡信息实施犯罪，酌定从重处罚；庭审自愿认罪，酌定从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第六十四条和最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条等规定，判决如下：一、被告人苏上伟犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年十个月，并处罚金人民币七万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月19日起至2024年5月11日止。原羁押7日已折抵。罚金于判决书生效后三十日内缴纳。）二、责令被告人苏上伟退赔违法所得。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  徐 锋审 判 员  刘雪梅人民陪审员  汤元明二〇一九年八月九日法官 助理  曹 瑞书 记 员  曹艺莲