江西省南昌市东湖区人民法院刑 事 判 决 书（2019）赣0102刑初175号公诉机关南昌市东湖区人民检察院。被告单位南昌县港盛米业有限公司，统一社会信用代码91360121794768117L，单位地址江西省南昌市南昌县塘南镇港头村，法定代表人李亮亮。诉讼代表人李亮亮，男，1987年9月20日出生，汉族，住江西省南昌市西湖区，系被告单位法定代表人。被告人李新爱，男，1960年5月27日出生，汉族，初中文化，南昌县港盛米业有限公司实际控制人，住江西省南昌市南昌县。2017年12月11日因涉嫌犯骗取票据承兑罪被刑事拘留，同日被取保候审，2019年3月7日经本院决定逮捕，同日被执行逮捕。现羁押于南昌市公安监管医院。辩护人伍伟清，江西洪城律师事务所律师。南昌市东湖区人民检察院以东检刑检刑诉[2019]154号起诉书指控被告单位南昌县港盛米业有限公司、被告人李新爱犯骗取票据承兑罪，于2019年3月7日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。南昌市东湖区人民检察院指派检察员谌鲤强出庭支持公诉，被告单位诉讼代表人李亮亮、被告人李新爱及其辩护人伍伟清均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：2014年3月，被告人李新爱利用其实际控制的南昌县港盛米业有限公司（以下简称“港盛公司”）和南昌县昌盛饲料有限公司签订无实际贸易的粮食购销合同，并使用该虚假合同，以港盛公司名义向江西银行股份有限公司南昌八一支行（简称“江西银行南昌八一支行”，原南昌银行股份有限公司工人支行）申请银行承兑汇票。同年4月，港盛公司从江西银行南昌八一支行获得1200万（敞口600万）银行承兑汇票，贴现1163.728万元后实际用于归还公司欠款、公司经营等。因该银行承兑申请获得银行一年期的授信，承兑汇票半年到期后，李新爱以同样的方式继续从银行申请到了1200万元（敞口600万）银行承兑汇票。2015年4月承兑汇票到期后，经李新爱申请，由江西银行批准将李新爱的600万元承兑缺口以借新还旧的方式转化为600万流动资金贷款。续贷后，600万流动资金贷款于2017年4月到期，银行未同意再续贷。截至案发，李新爱未归还银行贷款本金，归还2015年4月至2017年3月的利息共计96.953731万元。公安机关接到报案后于2017年10月13日决定对本案立案。同年11月李新爱已还欠款30万后和江西银行达成和解，12月11日主动到公安机关投案。为支持上述指控，公诉机关提交了证人陶某证言、购销合同以及被告人李新爱的供述与辩解等证据证实。公诉机关认为：被告单位南昌县港盛米业有限公司及其实际控制人被告人李新爱利用虚假的经济合同取得银行票据承兑，给银行造成重大损失，情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取票据承兑罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告单位港盛公司对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。被告人李新爱对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，辩称公司已恢复生产，会尽快归还借款，恳请法院对其从轻处罚。被告人李新爱的辩护人对起诉书指控的罪名无异议，辩称：1.本案是单位犯罪，被告人李新爱没有非法占有的主观故意，客观上通过以旧还新方式归还了600万贷款，未给银行造成经济损失，故被告人李新爱犯罪情节轻微；2.被害人将续贷转为流动资金，对本案的发生存在明显过错；3.被告人无前科劣迹，系初犯偶犯，认罪态度较好；4.被告人李新爱案发后主动投案，并如实供述其罪行，具有自首情节；5.被告人李新爱主动与被害人达成和解还款协议并给付了30万元，取得被害人书面谅解。综上，恳请对被告人李新爱从轻处罚。经审理查明：2014年3月，被告人李新爱在没有真实贸易背景的情况下，利用其实际控制的港盛公司与南昌县昌盛饲料有限公司签订虚假的粮食购销合同，并使用该虚假合同及相关材料，以被告单位港盛公司名义向江西银行南昌八一支行申请承兑汇票。同年4月，江西银行南昌八一支行向港盛公司发放了票面金额为1200万（敞口600万）银行承兑汇票，汇票到期日为2014年10月16日。被告人李新爱获得上述承兑汇票并贴现，贴现所得款项用于港盛公司经营以及归还港盛公司欠款等。2014年10月，被告人李新爱再次使用虚假的粮食购销合同及相关材料，以被告单位港盛公司名义向江西银行南昌八一支行申请承兑汇票。同年10月14日，江西银行南昌八一支行向港盛公司发放了票面金额为1200万（敞口600万）银行承兑汇票，汇票到期日为2015年10月14日。被告人李新爱获得上述承兑汇票并贴现，贴现所得款项用于归还向他人借得的承兑汇票保证金及2014年4月承兑汇票敞口金额。2015年4月13日，被告人李新爱以被告单位港盛公司名义，与江西银行南昌八一支行签订流动资金借款合同，该合同约定借款金额为600万元，借款期限为2015年4月13日起至2016年4月12日止。该贷款600万元用于归还2014年10月承兑汇票敞口金额。2016年4月11日，被告单位港盛公司与江西银行南昌八一支行签订流动资金借款合同，该合同约定借款金额为600万元，借款期限为2016年4月11日起至2017年4月10日止，借款用途为续贷。2017年4月贷款到期后，被告单位港盛公司及被告人李新爱未按期归还欠款。2017年9月，江西银行南昌八一支行向公安机关报案。公安机关于2017年10月对本案进行立案侦查。2017年12月11日，被告人李新爱向公安机关投案，并如实供述其罪行。江西银行南昌八一支行在被告人李新爱归还部分款项后，先后于2017年11月30日及2019年3月22日出具刑事谅解书，对被告人李新爱表示谅解。证明上述犯罪事实的证据有：1.立案申请书及银行企业信息材料：证明2014年港盛公司以虚假的购销合同向江西银行南昌八一支行申请1200万银行承兑汇票（敞口600万），到期后，两次申请转为流动资金贷款。此后，一直未偿还本息。2.银行承兑汇票申请书、银行承兑汇票承兑合同、粮食购销合同、南昌银行最高额保证合同及材料、流动资金借款合同、江西银行综合授信调查审批表、南昌银行授信协议及材料、南昌银行最高额保证合同及材料、港盛公司尾号0026的江西银行流水、港盛公司尾号0912的工商银行流水、李春平尾号3853、6402、9556、2045、9794银行账户流水、张元平尾号2275、4064银行账户流水、梁斌尾号0845、0028银行账户流水：证明李新爱使用虚假的购销合同获得银行承兑汇票及贷款的事实。3.被害人陈述：证明周群受被害单位江西银行委托报案，称李新爱使用虚假的粮食购销合同骗取银行承兑汇票敞口授信600万。4.证人陶某证言（南昌县昌盛饲料有限公司法定代表人）：港盛公司、昌盛公司的实际控制人是李新爱。公司印章、账目、钱款都是李新爱掌管。2014年3月20日两家公司购销合同上“陶某”签字是李新爱叫其签的，其并不知道用于银行贷款。5.证人李某证言（港盛公司原法定代表人）：证明港盛公司的实际控制人是李新爱。公司印章、账目、钱款都是李新爱掌管。2014年3月20日两家公司购销合同上“李某”的签名是李新爱叫其签的，其并不知道上述合同用于银行贷款。6.证人万某证言（振武公司实际负责人）：证明2013年至2014年间，振武公司和港盛公司的资金往来有两个用途，一个是业务往来资金，一个是互相借款资金。2014年4月16日港盛公司转入振武公司200万款项的性质其记不清楚。7.证人张某证言：证明其是湾里区德旺小额贷款公司小股东。2014年4月，港盛公司向其账户转款100万是什么钱记不清楚，但其与李新爱的资金一般是互相拆借资金，双方不存在业务往来。8.被告人李新爱的供述与辩解：证明李新爱对本案犯罪事实供认不讳。9.归案经过：证明李新爱于2017年12月11日主动到公安机关投案。10.被告人人口基本信息及无前科材料：证明被告人李新爱案发时系成年人，具有完全刑事责任能力，在户籍地未发现违法犯罪记录。11.刑事谅解书：证明2017年11月30日及2019年3月22日出具刑事谅解书，江西银行南昌八一支行先后二次对被告人李新爱表示谅解。上述所有证据均经庭审举证、质证、认证，证据之间具有内在联系，共同指向待证事实，且能合理排除矛盾，可以作为本案定案的根据，本院予以确认。本院认为，被告单位南昌县港盛米业有限公司以欺骗手段取得银行票据承兑，至今仍有500余万元未归还，其行为已构成骗取票据承兑罪；被告人李新爱作为南昌县港盛米业有限公司的直接负责主管人员，应以骗取票据承兑罪定罪处罚。公诉机关指控被告单位南昌县港盛米业有限公司及被告人李新爱的犯罪事实和罪名成立，本院予以确认。被告人李新爱案发后主动投案，并如实供述其主要犯罪事实，具有自首情节，可以减轻处罚。被告人李新爱与被害单位江西银行南昌八一支行达成还款协议，归还了部分款项并取得谅解，酌情从轻处罚。骗取票据承兑罪不要求行为人主观上具有非法占有的目的，而是以是否采取欺骗手段给银行、其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节作为立案标准，本案中，被告单位南昌县港盛米业有限公司骗取银行承兑汇票1200万元（敞口600万元），且客观上仍有500余万元未归还给银行，故对于辩护人提出的本案犯罪情节轻微之意见，本院不予采纳。现有证据不足以证明被害单位江西银行南昌八一支行对本案的发生具有过错，故对于辩护人提出的被害人对本案发生具有过错可对被告人从轻处罚之意见，本院不予采纳。根据本案的犯罪事实、性质、情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第三十一条、第六十七条第一款之规定，判决如下：一、被告单位南昌县港盛米业有限公司犯骗取票据承兑罪，判处罚金六万元（限判决生效后十日内向本院缴纳）；二、被告人李新爱犯骗取票据承兑罪，判处有期徒刑二年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。扣除因本案已先行羁押的一日，即自2019年3月7日起至2021年3月5日止），并处罚金人民币四万元（限判决生效后十日内向本院缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  黄 飞人民陪审员  詹鹰苹人民陪审员  张 莉二〇一九年八月十九日书 记 员  史娜娜附相关法条：《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。