安徽省濉溪县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）皖0621刑初104号 公诉机关安徽省濉溪县人民检察院。 被告人胡某某，女，汉族，1968年3月9日出生于安徽省濉溪县，初中文化，原濉溪县祥和投资贷款信息咨询服务有限公司法定代表人、执行董事，住濉溪县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年4月12日到濉溪县公安局投案，当日被刑事拘留，同年5月17日经濉溪县人民检察院不批准逮捕，当日被濉溪县公安局取保候审，同年7月19日被濉溪县人民检察院取保候审，2018年2月12日被本院取保候审，2019年1月15日被本院决定逮捕，当日由濉溪县公安局执行逮捕。现羁押于淮北市第二看守所。 辩护人赵玉宏，安徽北方之光律师事务所律师。 辩护人赵标，安徽北方之光律师事务所律师。 被告人孙某某，女，汉族，1960年6月4日出生于安徽省濉溪县，高中文化，原濉溪县祥和投资贷款信息咨询服务有限公司监事，户籍地濉溪县，住淮北市相山区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年4月12日到濉溪县公安局投案，当日被刑事拘留,同年5月17日经濉溪县人民检察院不批准逮捕，当日被濉溪县公安局取保候审,同年7月19日被濉溪县人民检察院取保候审，2018年2月12日被本院取保候审，2019年1月15日被本院决定逮捕，当日由濉溪县公安局执行逮捕。现羁押于淮北市第二看守所。 辩护人赵志恒，安徽亚星律师事务所律师。 辩护人袁长伦，安徽安港律师事务所律师。 濉溪县人民检察院以濉检刑诉［2018］61号起诉书指控被告人胡某某、孙某某犯非法吸收公众存款罪，于2018年2月12日向本院提起公诉，于2019年5月22日以濉检刑变诉[2019]4号变更起诉决定书变更起诉。本院依法适用简易程序，后因出现不宜适用简易程序的情形，于2018年3月27日将本案转为普通程序审理，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。濉溪县人民检察院指派检察张某1杰出庭支持公诉，被告人胡某某及其辩护人赵玉宏、赵标，被告人孙某某及其辩护人赵志恒、袁长伦，被害袁某玲陈某梅及诉讼代理人杨超到庭参加诉讼。期间，濉溪县人民检察院建议延期审理二次，本院报淮北市中级人民法院、最高人民法院各延长审理期限三个月。本案现已审理终结。 濉溪县人民检察院指控：2010年3月，被告人胡某某、孙某某注册成立濉溪县祥和投资贷款信息咨询服务有限公司，法定代表人胡某某。该公司办公室设在濉溪县协和医院楼下胡某某经营的打字复印店内。公司成立后，胡某某、孙某某向他人介绍该公司有借贷业务并支付一定利息，该利息由孙某某负责计算分割。随着该公司业务量增多，胡某某、孙某某向社会公众介绍，并让他们转介绍亲戚朋友将资金放给该公司。被告人胡某某、孙某某以此反复多次向社会不特定对象吸收资金1495万元给他人使用，从中谋取利润，其中414万元资金未还。 1、2014年4月5日至2015年7月1日，胡某某、孙某某吸许某军资金6次计款105万元，期间最高集资本金金额40万元。 2、2015年10月30日，胡某某、孙某某吸收许某军介绍李某1媛资金7万元，吸收许某军介绍蒋某云资金13万元，上述两笔资金均未还。 3、2015年3月28日，胡某某、孙某某吸袁某玲资金25万元，同年5月29日吸收袁某玲介绍高某1伟60万元，上述两笔资金均未还。 4、2014年12月11日至2015年3月10日，胡某某、孙某某吸高某2田三次计款10万元，其中一笔3万元未还。 5、2014年2月8日至同年8月2日，胡某某、孙某某吸付某荣资金六次计款100万元，其中一笔20万元未还。 6、2015年6月18日，胡某某、孙某某吸杨某东资金40万元未还。 7、2015年3月10日，胡某某、孙某某吸丁某静资金20万元未还。 8、2015年4月21日，胡某某、孙某某吸陈某梅资金100万元，同年6月18日，吸陈某梅资金60万元，归还40万元，剩余20万元未还。 9、2013年12月至2015年3月27日，胡某某、孙某某吸周某刚资金10次计款430万元，其中最后一笔50万元未还。 10、2015年4月29日、10月30日，胡某某、孙某某吸李某2振介绍陆某慧资金两次计款120万元，其中最后一笔60万元未还。 11、2011年6月至2015年3月，胡某某、孙某某吸郜某林资金4次计款26万元，该26万元未还。 12、2015年3月10日，胡某某、孙某某吸张某2军资金30万元未还。 13、2013年底至2015年12月份，胡某某、孙某某吸张某3玲资金12次计款318万元，其中两笔资金各20万元未还。 14、2012年5月17日，胡某某、孙某某吸收张月强资金20万元未还。 15、2010年12月15日，胡某某、孙某某吸收刘素侠资金11万元未还。 为支持上述指控，公诉机关向本院移送了户籍信息、银行明细、前科情况核查证明、到案经过、证人证言、被告人的供述和辩解及相关书证等证据。据此认为，被告人胡某某、孙某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 二被告人对指控的事实和罪名均有异议，认为其不构成非法吸收公众存款罪。 胡某某的二辩护人共同提出胡某某与各投资人的行为系共同出借，是民间借贷行为，不构成非法吸收公众存款罪。起诉书指控未还款金额为414万元认定错误，期间，被害人已收到借款利息198.3138万元，如果构成犯罪，投资人已得利息应从未偿还的本金中扣除，且本案是单位犯罪。 孙某某的辩护人袁长伦提出孙某某的行为系间接代理行为，不构成非法吸收公众存款罪。指控吸收张月强、刘素侠资金的事实已经民事案件处理完毕付某荣2015年10月30日出借邹某军20万元郜某林出借给陆同昌的资金均系民间借款，均应依法扣除。 孙某某的辩护人赵志恒提出孙某某不构成非法吸收公众存款罪，且孙某某系自首，初犯，主观恶性小，案发前后积极赔偿被害人，建议对其免于刑事处罚。 经审理查明：2010年3月15日，被告人胡某某、孙某某注册成立濉溪县祥和投资贷款信息咨询服务有限公司（以下简称祥和公司），注册资本3万元，经营范围为投资理财信息咨询服务，法定代表人胡某某兼执行董事，并聘任为公司经理，孙某某为公司监事兼会计，住所地为濉溪县淮海路**，办公室设在濉溪县协和医院楼下胡某某经营的打字复印店内。2017年7月24日，该公司经濉溪县市场监督管理局核准吊销。祥和公司成立后，胡某某、孙某某向他人介绍祥和公司有借贷业务，并支付一定利息，利息由孙某某负责计算分割。随着祥和公司业务量的增多，胡某某、孙某某向社会公众介绍，并让他们转介绍其亲戚朋友,以口口相传的方式将社会闲散资金通过银行转账等方式存入二被告人的个人银行账户，二被告人以个人名义将资金出借给他人谋取利益。截止2015年10月30日，被告人胡某某、孙某某以此反复多次向社会不特定对象吸收资金1409万元给他人使用，其中2910254元资金未还。具体事实如下： 1、2014年4月5日至2015年7月1日，胡某某、孙某某重复吸许某军资金6次，计款105万元。期间归还本金、利息合计1088591元。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证明，本院予以确认： （1）身份证复印件：证许某军的个人基本情况。 （2）控告书、要求继续承担刑事责任的申请：证许某军等11人联名控告，要求二被告人继续承担刑事责任。 （3）银行明细及借款记录表：证许某军将涉案资金通过银行转账或者现金给付的方式交付胡某某。 （4）胡某某个人银行账户明细：证明胡某某许某军资金往来情况。 （5）被害许某军的陈述：2014年，其去胡某某打字复印店，胡某某说她能往外放钱，利息2分，有闲钱可以放到她这。其凑5万元给了胡某某，借期半个月，胡某某给其一张借据，半个月后连本带利还给其。两三个月后，胡某某问其有没有闲钱放在她那，其凑8万元，借期三个月，后连本带息还给其。后其又借给胡某某六笔，2014年4月5日，其借给胡某某12万元，2014年8月11日，胡某某还其130173元。2014年11月20日，其向胡某某工商银行卡转账6万元，12月16日，胡某某向其银行卡转账本金6万元，现金支付利息1120元。2015年3月14日，其以现金形式借给胡某某10万元，2015年4月17日，胡某某通过工商银行向其转账本息102533元。2015年5月12日，其通过工商银行账户向胡某某工行账户存入20万元，2015年6月3日，胡某某以银行转账的形式许某军转账本息143172元。2015年5月20日，其以现金形式给胡某某17万元，2015年6月10日，胡某某以银行转账的形式许某军转账本息203733元。2015年7月1日，其向胡某某银行卡转账40万元,2015年9月1日，胡某某向其转账本息10.4万元，9月6日转账本息31.3万元。胡某某打电话让其借给她钱，其当时没钱，胡某某说让其向亲戚同事说说，让他们把闲钱放给她。出借的钱多数都是亲戚同事的，胡某某支付给其多少利息，其就给亲戚同事多少利息，其从中间没吃利息。 2、2015年10月30日，胡某某、孙某某吸收经许某介绍的李某1资金7万元，吸收经许某介绍的蒋某资金13万元（许某已代为归还李某1资金7万元、蒋某资金13万元）。2017年5月16日，二被告人亲属代为归还许某资金1.1万元，其余资金18.9万元未归还。 （1）接受证据材料清单、借据复印件：证明出借人为胡某某、孙某某，借款人邹某，借款总额200万，借款期限自2015.10.30至2015.11.30，加盖祥和公司公章，注明“含许某20万元（蒋某130000、李某170000元）”。 （2）个人银行业务凭证一份：证明2015年10月30日，蒋某向胡某某个人工商银行账户汇款13万元。 （3）自书证明一份：2015年10月30日，李某1向胡某某个人工商银行账户汇款7万元，存款凭证未保留。 （4）借款合同：证明胡某某、孙某某向邹某出借本金200万元的事实。编号（2015）0016号借款合同载明出借人胡某某、孙某某，借款人邹某，本金200万元，借款期限1个月，自2015.10.30-2015.11.30止，月利率3%，经营。 （5）银行转账明细：证明编号（2015）0016号借款合同签订后，胡某某、孙某某将借款本金200万元转账给邹某的事实。 （6）协议书：2017年5月16日，许某与胡某某、孙某某的委托代理人徐旭、陈跃华、陈天翔签订协议书，载明在签订协议时支付许某1.1万元。 （7）承诺书：证明借款确认承诺书上名单为投资人，非出借人。载明“本人愿对所有借款以本人的全部房产作为抵押。承诺人邹某2016.3.27”。其中“2015.10.30借贰佰万元，许某20，情况属实邹某”。 （8）证人许某的证言：2015年10月，胡某某问其有没有钱，其说没有，她说你找同事帮忙借点，利息2分。其把这事给同事蒋某、李某1说了，他们各出资13万元、7万元，在银行把钱汇给胡某某，胡某某给其打了一张借据，借款期限是一个月。2016年10月，胡某某打电话让其去她办公室开会，到后发现里面很多人，这些人都借钱给胡某某，胡某某当时给大家说她借其的钱，又借给别人，这些钱她正在要。借钱时胡某某没有说做什么用。胡某某给其的借据写着出借人胡某某、孙某某，借款人邹某，钱要不回来才见过邹某。 （9）被害人李某1的陈述：2015年10月29日，许某把其和蒋某喊到他办公室，说胡某某向他借钱，但他没有钱，胡某某让他向同事问问有没有钱，许某就找其和蒋某问有没有钱，其和蒋某认为许某可靠，利息2分也不错，就愿意借。第二天其凑了7万元，蒋某凑了13万都存入胡某某的银行账户。存钱前后其二人没有给胡某某说过借钱给她。许某没有赚钱利息，他是按2分的月息以现金形式给其的。2016年夏天许某出钱还其本金7万元。 （10）被害人蒋某的陈述：2015年10月29日，许某把其和李某1喊到他办公室，说胡某某打电话向他借钱，胡某某让他向同事问问有没有钱，许某找其和李某1，说胡某某借钱月息2分，其和李某1认为月息2分比银行利息高，就想借钱，许某把胡某某的工商银行账户给了其和李某1。2015年10月30日，其到工商银行把13万元转账至胡某某账户，李某1把7万元存到胡某某的账户。许某没给其说胡某某借钱干什么用，把钱转给胡某某前后其也没有和胡某某说过。13万元是许某出钱归还给其的，许某给其利息，但没结清，其也不要了。许某从中间没有好处。 （11）被告人胡某某的供述和辩解：工商银行账户62×××57是其本人使用。这个账户收到蒋某13万元、李某17万元。其认识蒋某，不认识李某1。2015年10月，其给许某打电话问他可有钱，有人需要用钱，许某说有，然后其工行账户就收到二笔共计20万元，其当时不知道是谁转给其的钱，其把这20万元借贷给邹某了，过一段时间给许某出具的借据，20万元写的是许某的钱，直到后来借给邹某的钱要不回来后，许某找其时，他才说这笔钱是蒋某、李某1的。 3、2015年3月28日，胡某某、孙某某吸收袁某资金25万元到期未还，同年5月29日吸收经袁某介绍的高某1资金60万元到期未还（后袁某代为归还高某1资金60万元）。2015年5月，二被告人支付利息5000元；同年10月支付利息9万元；2017年5月16日二被告人亲属代为支付袁某4.6万元；同年7月13日孙某某、袁某与案外人赵某（卞红梅）三方转让债权债务10万元，尚余60.9万元未还。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证明，本院予以确认： （1）身份证复印件：证明袁某的个人基本情况。 （2）控告书、要求继续承担刑事责任的申请:证明袁某等11人联名控告,要求二被告人继续承担刑事责任。 （3）接受证据材料清单、借据复印件二份:借据一载明出借人胡某某、孙某某，借款人邹某，借款金额210万元，借款期限自2015.5.29至2015.6.13，加盖祥和公司公章，注明“含袁某60万元”。 借据二载明出借人胡某某、孙某某，借款人邹某，借款金额770万元，借款期限自2015.3.28至2015.4.12，加盖祥和公司公章，注明“含袁某25万元”。 （4）个人银行业务凭证一份：证明袁某、高某1向二被告人个人账户汇款的情况，其中2015年3月28日，袁某向胡某某个人中国建设银行账户转账10万元，同日高某1向孙某某个人银行账户转账15万元。2015年5月29日，高某1向孙某某个人中国建设银行转账60万元。 （5）胡某某个人银行账户明细：证明胡某某收到袁某转账的10万元，即2015年3月28日，袁某向胡某某个人银行账户转账10万元。 （6）孙某某个人银行账户明细：证明孙某某收到高某1转账的15万元和60万元，即2015年3月28日，高某1向孙某某转账15万；2015年5月29日，高某1向孙某某转账60万元。 （7）借款合同、借据、欠款催收通知书：证明胡某某、孙某某向邹某出借本金770万元、210万元的事实。编号（2015）0011号借款合同，载明出借人胡某某、孙某某，借款人邹某，本金770万元，借款期限15天，借款期限自2015.3.28至2015.4.12，月利率3%。编号（2015）0015号借款合同，载明出借人胡某某、孙某某，借款人邹某，本金210万元，借款期限15天，自2015.5.29至2015.6.13，月利率3%。2016年12月15日，邹某签欠款催款通知书。 （8）胡某某、孙某某向邹某转账明细：证明借款合同签订后，胡某某、孙某某向邹某转账借款本金的事实。 （9）邹某建行账户明细：证明邹某收到二被告人转账给其的借款本金的事实。 （10）利息分割单：证明孙某某制作的利息分割单，袁某25万元，自2015.4.28至2015.10.28,共计利息3万元，袁某汇高某1账户。袁某（高某160万），自2015.5.29至2015.10.29，共计利息6万元，袁某汇高某1账户。 （11）协议书：2017年5月16日，袁某与胡某某、孙某某的委托代理人徐旭、陈跃华、陈天翔签订协议书，载明在签订协议时支付袁某4.6万元。 （12）承诺书：证明借款确认承诺书上名单为投资人，非出借人。载明“本人愿对所有借款以本人的全部房产作为抵押。承诺人邹某2016.3.27”。“2015.5.29借款贰佰壹拾万元，其中袁某60万余，情况属实邹某”。“2015.3.28借款柒佰柒拾万元，还壹佰贰拾万元，余陆佰伍拾万元，其中袁某25万，情况属实邹某”。 （13）债权债务转移说明:2017年7月13日，孙某某、袁某与案外人赵某（卞红梅）三方转让债权债务10万元。 （14）被害人袁某的陈述：2004年前，其和胡某某仅是认识，其退休后就没再和胡某某接触过。一天晚上，其从胡某某的打字复印店门口经过，胡某某说她开了贷款公司，干工程的多，都从她那借钱，利息高，有保证，有闲钱可以放给她。过一段时间，胡某某又向其介绍借款业务，其就动摇了。2015年3月28日，其借给孙某某、胡某某25万，借款期限半个月，用于招投标，月利息2分，4月12日还款日期。2015年5月，给其一个利息5000元。后孙某某给其说有人要用钱，问其可有钱，其把朋友高某1介绍给孙某某，高某1借给孙某某60万元。孙某某、胡某某支付利息至2015年10月。孙某某、胡某某给其出具一张借条，出借人是孙某某、胡某某，借款人是邹某，借款额770万元，备注“其中袁某25万元”。他二人借钱利息是2分，借给别人利息是3分。高某1的60万元，其个人出钱还给了高某1。《债权债务转让说明》是其本人书写，其子借卞红梅孩子的钱，其还钱时，卞红梅说她欠孙某某的钱，听到这个情况，其就找孙某某把三方债权债务转移，2017年7月13日，孙某某同意转让，考虑到债权债务转让相当于向孙某某要回10万元，其按孙某某说的写了《债权债务转让说明》，说明中的“其通过孙某某把钱借给邹某使用”不是事实，如果不这样写孙某某就不同意债权债务转移。2017年5月，胡某某、孙某某的家人拿出20万元给受害人，其分4.6万元。 （15）被害人高某1的陈述：其不认识胡某某和孙某某，其同学袁某说有人找她借钱，把钱放给那人时间短、利息高，袁某没有那么多钱，其当时银行卡里有钱，就把建行卡交给袁某，让她办理放钱的事情。其和胡某某、孙某某没有见过面，袁某把钱放给他们，手续也是给袁某出具的，袁某说月息2分。后来袁某把钱放给她们，他俩没有归还本息，袁某把本金60万元给其。 （16）证人赵某的证言：其有两个户口，一个叫卞红梅，一个叫赵某，后来把卞红梅的户口注销。其认识胡某某、孙某某。2017年，袁某的儿子借其儿子的钱，袁某找其说孩子间借款的事，其说其欠孙某某的钱，袁某说孙某某欠她的钱，她去找孙某某，把欠孙某某的钱转到袁某身上，其说欠谁的钱都一样，只要和孙某某说好，怎么办都行。过几天，他俩一起找其，把其欠孙某某的钱转到袁某身上，其欠孙某某十多万，当时就转了10万元到袁某身上，余下的本息其和孙某某结清了。 （17）被告人胡某某的供述和辩解：建行账户43×××88是其本人使用，2015年3月28日收到袁某转入的10万，是袁某投的钱，这笔钱转到邹某账户了。 （18）被告人孙某某的供述和辩解：其建行账户43×××05是其本人使用，2015年3月28日，收到高某1转账的15万元，其不认识高某1，这笔钱是袁某介绍的，是以袁某的名义打给其，其再向外借贷。2015年5月29日，收到高某1转账的60万元，这笔钱也是袁某介绍的，该笔钱也借贷给邹某。 4、2014年12月11日至2015年3月10日，胡某某、孙某某重复吸收高某2三次计款10万元，其中一笔3万元到期未还。2015年3月27日，支付高某2利息2606元（含高某2340元，丁某2266元）；同年4月28日，支付高某24600元（含高某2600元，丁某4000元）；2015年10月30日，支付高某22.76万元（含高某23600元，丁某24000元）；2017年5月16日，二被告人亲属代为归还高某21600元，上述共支付高某26140元，尚余23860元未还。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证明，本院予以确认： （1）身份证复印件：证明高某2的个人基本情况。 （2）控告书、要求继续承担刑事责任的申请：证明高某2等11人联名控告，要求二被告人继续承担刑事责任。 （3）接受证据材料清单、借据复印件一份：证明出借人胡某某、孙某某，借款人邹某，借款期限自2015年3月28日至2015年4月12日，加盖祥和公司公章，注明“含高某23万元”。 （4）银行交易记录一份：证明2015年3月10日，高某2向胡某某个人建设银行转账2次，共3万元。 （5）胡某某个人账户明细：2015年3月10日，高某2向胡某某转账2万元一笔、1万元一笔。 （6）借款合同、借据、欠款催收通知书：证明胡某某、孙某某向邹某出借本金770万元，月利率3%。编号（2015）0012号借款合同载明出借人胡某某、孙某某，借款人邹某，本金770万元，自2015.3.28至2015.4.12，月利率3%，投标。2016年12月15日，邹某签欠款催款通知书。 （7）胡某某、孙某某向邹某转账明细：证明借款合同签订后，胡某某、孙某某向邹某转账借款本金的事实。 （8）利息分割单：证明孙某某制作的利息分割单，高某2名下23万，其中高某23万元、丁某20万元。自2015.4.28至2015.10.28，共支付利息2.76万元。 （9）承诺书：证明借款确认承诺书上名单为投资人，非出借人。载明“本人愿对所有借款以本人的全部房产作为抵押。承诺人邹某2016.3.27”。“2015.3.28借款柒佰柒拾万元，还壹佰贰拾万元，余陆佰伍拾万元，其中高某223万，情况属实邹某”。 （10）邹某建行账户明细：2015年10月30日，邹某向高某2转账2.76万元。 （11）协议书：2017年5月16日，高某2与胡某某、孙某某的委托代理人徐旭、陈跃华、陈天翔签订协议书，载明在签订协议时支付高某20.16万元。 （12）被害人高某2的陈述：2014年，其和胡某某认识，她向其介绍她开了贷款公司，可以往外面放钱，月息2分，还让其向朋友介绍她那可以把钱放出去。2015年3月，胡某某说有人招投标需要钱，月息2分。3月10日，其通过银行账户向胡某某汇款3万元，借期15天，到期后钱没有还。第17天，胡某某给其17天的利息约340元，并说招投标的人中标了，3万元本金需要继续使用15天，过了约定的日期也没还。2015年10月，给一次利息3600元，之后本息都未付。其介绍丁某借钱给胡某某，其和丁某20万元一起的。 （13）被告人胡某某的供述和辩解：2015年3月10日，其建行账户收到高某23万元，这笔钱连同其他投资人的钱都转给周宇使用，后周宇本息都归还了，由于他们暂时不使用钱，所以又转给邹某。 5、2014年5月30日至2015年8月2日，胡某某、孙某某重复吸收付某资金六次计款100万元。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证明，本院予以确认： （1）身份证复印件:证明付某的个人基本情况。 （2）控告书、要求继续承担刑事责任的申请:证明付某等11人联名控告，要求二被告人继续承担刑事责任。 （3）接受证据材料清单、借据复印件一张:证明出借人胡某某、孙某某，借款人邹某，借款金额200万元，期限自2015.10.30至2015.11.30，加盖祥和公司公章，注明“含付某20万元”。 （4）胡某某个人账户明细：①2014年11月21日，付某向胡某某转账5万元。2014年12月5日，付某向胡某某转账15万元。2015年4月29日，付某向胡某某转账15万。②2014年5月30日，付某向胡某某转账20万。2014年12月29日，付某向胡某某转账25万。2015年8月2日，付某向胡某某转账20万。 （5）孙某某个人银行账户明细：2014年6月20日，孙某某向付某转账1.8万；2014年7月26日，孙某某向付某转账2.28万；2014年8月27日，孙某某向付某转账1.8万；2014年11月28日，孙某某向付某转账1.8万；2014年12月27日，孙某某向付某转账1.8万；2015年1月26日，孙某某向付某转账61.8万；2015年5月27日，孙某某向付某转账6000；2015年6月26日，孙某某向付某转账6000元；2015年7月27日，孙某某向付某转账6000元；2015年8月27日，孙某某向付某转账6000元；2015年9月4日，孙某某向付某转账20.2万元；2015年9月25日，孙某某向付某转账6000；2015年10月26日，孙某某向付某转账6000元；2015年11月26日，孙某某向付某转账6000元；2015年12月31日，孙某某向付某转账3733元；2016年2月26日，孙某某向付某转账2000；2016年3月28日，孙某某向付某转账2000；2016年4月28日，孙某某向付某转账2000。 （6）借款合同、借据、欠款催收通知书：证明胡某某、孙某某向邹某出借本金200万元的事实。编号（2015）0016号借款合同载明出借人胡某某、孙某某，借款人邹某，借款本金200万元，借款期限1个月，自2015.10.30至2015.11.30，月利率3%，经营。2016年12月15日，邹某签欠款催款通知书。 （7）承诺书：证明借款确认承诺书上名单为投资人，非出借人。承诺书载明“本人愿对所有借款以本人的全部房产作为抵押。承诺人邹某2016.3.27”。“2015.10.30借贰佰万元其中付某20万元，情况属实邹某”。 （8）被害人付某的陈述：2014年上半年，胡某某说投资公司是她和孙某某共同出资注册，其说能否把钱放在她们的投资公司，她说可以，其通过建行给胡某某或孙某某转了20万元，胡某某或孙某某与其签订一份借款合同，后支付给其半年的利息，共计2.4万元。胡某某开始给其说他们是投资咨询，如果有人向他们借钱使用，他们找人借钱后出借给使用人，利息该给多少就给多少，他们从中收取好处费。2014年5月30日吸收20万元；2014年11月21日吸收5万元；2014年12月5日吸收15万元；2014年12月29日吸收25万元；2015年4月29日吸收15万元，2015年8月2日吸收20万元（孙某某也付给多次利息，他们合伙开公司。2014年2月8日汇给孙某某30.6万元）。2015年10月30日，孙某某问其可有闲钱，她朋友邹某招标用钱，使用半个月，利息2分，其说可以，孙某某说钱直接将钱转到邹某账户，其通过中行将20万元转到邹某账户。后来其找孙某某，孙某某与其签订一份借款合同，借款期限是一个月，利息3分，孙某某说合同虽然是一个月，实际上只是半个月，利息3分是她与邹某签订合同时，没有来及更改合同，半个月后钱就给其转回。半个月后其找孙某某要钱，他说邹某还没招标完，钱还没到账。 6、2015年6月18日，胡某某、孙某某吸收杨某资金40万元未还。2017年12月20日支付利息1万元，尚余39万元未还。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证明，本院予以确认： （1）身份证复印件：证明杨某的个人基本情况。 （2）控告书、要求继续承担刑事责任的申请：证明杨某等11人联名控告，要求二被告人继续承担刑事责任。 （3）接受证据材料清单、借据复印件一张：证明出借人胡某某、孙某某，借款人邹某，借款总数770万元，借款期限自2015.3.28至2015.4.12，加盖祥和公司公章，注明“共计70万元，2016年1月19日还10万元，尚含陈某20万元，杨某40万元”。 （4）汇款记录一份：证明2015年6月18日，杨某向胡某某个人建行账户转账40万元。 （5）胡某某个人银行账户明细:证明2015年6月18日,胡某某个人银行账户收到杨某转账的40万元。 （6）借款合同、借据、欠款催收通知书：证明胡某某、孙某某向邹某出借本金770万元的事实。编号（2015）0012号借款合同载明出借人胡某某、孙某某，借款人邹某，2015年3月28日签订，借款本金770万元，借款期限15天，自2015.3.28至2015.4.12，月利率3%，投标。2016年12月15日，邹某签欠款催款通知书。 （7）胡某某、孙某某向邹某转账明细：证明借款合同签订后，胡某某、孙某某向邹某转账借款本金的事实。 （8）邹某个人建行账户明细：证明邹某收到二被告人转入的借款本金的事实。 （9）利息分割单：证明孙某某制作的利息分割单，其中陈某名下100万元本金（含杨某40万）自2015.5.28至2015.10.28，共计利息86667元。 （10）承诺书：证明借款确认承诺书上名单为投资人，非出借人。承诺书载明“本人愿对所有借款以本人的全部房产作为抵押。承诺人邹某2016.3.27”。“2015.3.28借款柒佰柒拾万元，还壹佰贰拾万元，余陆佰伍拾万元，其中陈某60万情况属实邹某”。 （11）协议书：2017年5月16日，杨某、陈某与胡某某、孙某某的委托代理人徐旭、陈跃华、陈天翔签订协议书，载明在签订协议时支付杨某、陈某3.26万元。 （12）被害人杨某的陈述：其和胡某某是多年的朋友。2015年6月，胡某某打电话问其可有闲钱借她使用，利息2分，胡某某需要100万。其介绍朋友陈某给胡某某认识，其和陈某凑了100万元给胡某某，陈某60万元，其40万元，通过建行转给胡某某。100万元胡某某记在陈某的账下。后胡某某按月给其和陈某利息，利息均打到陈某的账户，一个月利息2万元。2015年8月还了30万元，10月还10万元，都是打到陈某账户。从2015年10月，胡某某就不付利息了，经多次催要，剩下的60万元借款至今未还。借钱时胡某某说他开的是信贷公司，借的钱是放给投标的人。借钱时没有手续，后来一直不还钱，2015年8月其和陈某才让他们出的手续，就是一张借条，注明邹某借胡某某770万，770万中有陈某70万元。其不认识邹某，还不上钱后胡某某带其找邹某要钱，才认识邹某。邹某说他借的钱是胡某某和孙某某的。以前其也多次向胡某某、孙某某借钱，每次都签订借款合同、借据，合同约定月息2分，但口头约定月息3分，不足半个月按半个月计算利息，超过半个月按超出的天数计算利息，其只知道借她的钱是她向别人借的，但不知道她具体是向哪些人借的。 （13）被告人胡某某的供述和辩解：2015年6月18日，其建行账户收到陈某转入的60万元，杨某转入的40万元。刘绍云通过其账户投钱借给邹某使用，2015年6月问其要这笔钱，邹某说钱暂时回不来，正好陈某、杨某给其打电话说他们有钱，让其找个信誉好的把钱投了，其就同意了，把这笔钱打到其账户后，其把这笔钱还给刘绍云了，相当于邹某使用的。 7、2015年4月21日，胡某某、孙某某吸收陈某资金100万元。2015年6月18日，重复吸收陈某资金60万元到期未还，2015年8月20日归还资金31.22万元；2015年11月2日支付利息60667元；2016年1月19日归还资金10万元；2017年5月16日二被告人亲属代为归还资金3.26万元；2017年8月，孙某某经其子的银行账户归还11万元，孙某某之子代为归还5000元。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证明，本院予以确认： （1）身份证复印件：证明陈某的个人基本情况。 （2）控告书、要求继续承担刑事责任的申请：证明陈某等11人联名控告，要求二被告人继续承担刑事责任。 （3）接受证据材料清单、借据复印件一份：证明出借人胡某某、孙某某，借款人邹某，借款总数770万元，借款期限自2015.3.28至2015.4.12，加盖祥和公司公章，注明“共计70万元，2016年1月19日还10万元，尚含陈某20万元，杨某40万元”。 （4）打款记录、个人证明一份：证明2015年6月18日，陈某向胡某某个人建行账户转账60万元。 （5）胡某某个人账户明细：证明胡某某与陈某的资金往来情况，具体如下：2015年4月21日，陈某向胡某某转账100万；2015年5月6日，胡某某向陈某转账60万元；2015年5月22日，胡某某向陈某转账40万元；2015年5月27日，胡某某向陈某转账8266元；2015年6月18日，陈某向胡某某转账100万；2015年8月20日，胡某某向陈某转账31.22万元；2015年11月2日，胡某某向陈某转账60667元；2016年1月19日，胡某某向陈某转账10万。 （6）借款合同、借据、欠款催收通知书：证明胡某某、孙某某向邹某出借本金770万元的事实。编号（2015）0012号借款合同载明出借人胡某某、孙某某，借款人邹某，借款本金770万元，15天，自2015.3.28至2015.4.12，月利率3%，投标。2016年12月15日，邹某签欠款催款通知书。 （7）胡某某、孙某某向邹某转账明细：证明借款合同签订后，胡某某、孙某某向邹某转账借款本金的事实。 （8）邹某建行账户明细：证明邹某收到二被告人转入的借款本金的事实。 （9）利息分割单：证明孙某某制作的利息分割单，其中陈某名下100万元本金，自2015.5.28至2015.10.28共计利息86667元。 （10）承诺书：证明借款确认承诺书上名单为投资人，非出借人。承诺书载明“本人愿对所有借款以本人的全部房产作为抵押。承诺人邹某2016.3.27”。“2015.3.28借款柒佰柒拾万元，还壹佰贰拾万元，余陆佰伍拾万元。其中陈某60万（根据借据，含陈某20万元，杨某40万元）情况属实邹某”。 （11）委托书、转账记录：证明2015年11月2日，胡某某向陈某转账60667元。委托书载明“委托胡某某转款陆万零陆百陆拾柒元，邹某2015.11.2”。 （12）协议书：2017年5月16日，杨某、陈某与胡某某、孙某某的委托代理人徐旭、陈跃华、陈天翔签订协议书，载明在签订协议时支付杨某、陈某3.26万元。 （13）被害人陈某的陈述：2014年的一天，其去打印社打印资料，老板给其介绍投资理财的事。2015年上半年，胡某某打电话问其可有钱，利息2分，用半个月。其问杨某，他说可以把钱借给她。其凑了100万元给胡某某，半个月后，归还其100万本金和利息。6月中旬，胡某某又给其打电话说借钱，急需200万元用于投标，15天。其和杨某凑了100万元，2015年6月18日，其通过银行向胡某某转账60万，杨某转账40万。半个月后，其找胡某某要钱，她说钱投标没下来，8月其找胡某某让她补了一张借据。内容为出借人孙某某、胡某某，借款人邹某，借期15天。2015年8月胡某某归还其30万元，2016年元月归还其10万元，两次归还40万元。其之前不认识邹某，后来找胡某某要钱，胡某某才把邹某叫出来，才认识的邹某。案发后，归还其147400元，没有20万元。2017年5月，在胡某某、孙某某家人找其签调解协议时，拿出了20万元，受害人按比例分配，其分得32400元。2017年8月，孙某某经陈天翔（音）的银行账户转账给其11万元，这是他们归还其的钱。另外其到陈天翔的单位去找，陈天翔拿出3万元给其几人，其分得5000元，一共147400元。 8、2015年3月10日，胡某某、孙某某吸收丁某资金20万元到期未还。2015年3月27日，已支付高某2利息2606元（含高某2340元，丁某2266元）；同年4月28日，支付高某24600元（含高某2600元，丁某4000元）；2015年10月30日，支付高某22.76万元（含高某23600元，丁某24000元）；2017年5月16日，二被告人亲属代为归还丁某1.1万元，尚余158734元未还。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证明，本院予以确认： （1）身份证复印件：证明丁某的个人基本情况。 （2）控告书、要求继续承担刑事责任的申请：证明丁某等11人联名控告，要求二被告人继续承担刑事责任。 （3）接受证据材料清单、借据复印件一份：证明出借人胡某某、孙某某，借款人邹某，借款期限自2015年3月28日至2015年4月12日，加盖祥和公司公章，注明“其中丁某贰拾万元整（200000）”。 （4）银行转账凭条：证明2015年3月10日，丁某向胡某某个人账户转账20万元。 （5）胡某某个人账户明细：证明2015年3月10日，胡某某账户收到丁某转入的20万元。 （6）借款合同、借据、欠款催收通知书：证明胡某某、孙某某向邹某出借本金770万元的事实。编号（2015）0012号借款合同载明出借人胡某某、孙某某，借款人邹某，借款本金770万元，自2015.3.28至2015.4.12，月利率3%，投标。2016年12月15日，邹某签欠款催款通知书。 （7）胡某某、孙某某向邹某转账明细：证明借款合同签订后，胡某某、孙某某向邹某转账借款本金的事实。 （8）承诺书：证明借款确认承诺书上名单为投资人，非出借人。承诺书载明“本人愿对所有借款以本人的全部房产作为抵押。承诺人邹某2016.3.27”。“2015.3.28借款柒佰柒拾万元，还壹佰贰拾万元，余陆佰伍拾万元，其中高某223万（含丁某20万元），情况属实邹某”。 （9）协议书：2017年5月16日，丁某与胡某某、孙某某的委托代理人徐旭、陈跃华、陈天翔签订协议书，载明在签订协议时支付丁某1.1万元。 （10）被害人丁某的陈述：其与胡某某没有往来，也不认识。2015年3月，高某2说如果有闲钱可以投给胡某某，胡某某把钱借给别人招投标，月息2分，招投标结束后连本带息一起归还。高某2把胡某某的账户给其，2015年3月10日，其把20万元转到胡某某的账户。17天后高某2说胡某某过几天还使钱，问其可把本金拿出来，其说还使就再搁里面吧，后高某2把利息给其。又过半个月，高某2说使钱的人招投标招上了，钱就回来的慢。2015年11月，高某2把这段时间的利息打给其，后本息就未给过。其把钱给胡某某，不问她干什么，反正她给的利息高。开始没见过他俩人，后来追账时才见到胡某某、孙某某。 （11）被告人胡某某的供述和辩解：2015年3月10日，其建行账户收到丁某转入的20万元，其不认识丁某，这个账户进来20万元，其看到是从丁某的账户转来，高某2当时给其打电话说丁某投资20万元，是他介绍的，其记账时记的是高某223万元。后来要不回来前，高某2找其，其把23万的借据分成丁某20万、高某23万元。这笔钱当时转给安然水利公司的会计战鼓，后来他连本带息都归还了，其又借给邹某使用。 9、2014年2月9日至2015年3月27日，胡某某、孙某某重复吸收周某资金九次计款395万元，期间已支付利息64466元，其中2015年3月27日吸收资金50万元到期未还。2015年4月28日支付利息1万元；同年10月30日归还6万元。2017年5月16日二被告人亲属代为归还2.71万元，尚余338434元未还。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证明，本院予以确认： （1）身份证复印件：证明周某的个人基本情况。 （2）控告书、要求继续承担刑事责任的申请：证明周某等11人联名控告，要求二被告人继续承担刑事责任。 （3）接受证据材料清单、借据复印件一份：借据载明借款总额770万元，出借人胡某某、孙某某，借款人邹某，自2015年3月28日至2015年4月12日，加盖祥和公司公章，注明“其中周某伍拾万元（500000）”。 （4）汇款记录一份：2015年3月27日，周某向胡某某个人建行账户转账50万。 （5）胡某某个人账户明细：证明胡某某与周某的资金往来明细，具体如下： 胡某某个人账户（43×××88）明细如下：2014年2月9日，周某向胡某某转账40万；2014年2月27日，胡某某向周某转账4000元；2014年3月18日，周某向胡某某转账40万；2014年4月2日，胡某某向周某转账40万元；2014年5月19日，胡某某向周某转账20.2万；2014年7月18日，胡某某向周某转账300元；2014年7月20日，周某向胡某某转账50万；2014年8月20日，胡某某向周某转账51万元；2014年8月26日，周某向胡某某转账50万；2014年10月20日，周某向胡某某转账50万；2014年12月11日，周某向胡某某转账50万；2015年1月27日，胡某某向周某转账30.66万元；2015年1月30日，周某向胡某某转账30万；2015年2月28日，胡某某向周某转账4200元；2015年3月9日，周某向胡某某转账20万；2015年3月27日，周某向胡某某转账50万。 胡某某个人账户（62×××67）明细如下：2014年3月5日，胡某某向周某转账402933元；2014年4月3日，胡某某向周某转账4000元；2014年5月5日，周某向胡某某转账20万；2014年6月25日，周某向胡某某转账45万；2014年7月17日，胡某某向周某转账45.63万；2014年9月26日，胡某某向周某转账51万；2014年12月2日，胡某某向周某转账50万；2014年12月3日，胡某某向周某转账13333元；2014年12月25日，胡某某向周某转账20.5万元；2015年3月26日，胡某某向周某转账202133元；2015年3月27日，胡某某向周某转账306000元；2015年4月28日，胡某某向周某转账1万。 （6）借款合同、借据、欠款催收通知书：证明胡某某、孙某某向邹某出借本金770万元的事实。合同编号（2015）0012号借款合同载明出借人胡某某、孙某某，借款人邹某，借款本金770万元，借款期限15天，自2015.3.28至2015.4.12，月利率3%，投标。2016年12月15日，邹某签欠款催款通知书。 （7）胡某某、孙某某向邹某转账明细：证明编号（2015）0012号借款合同签订后，胡某某、孙某某向邹某转账借款本金的事实。 （8）邹某建行账户明细：邹某收到二被告人转入的借款本金的事实。 （9）利息分割单：证明孙某某制作的利息分割单，其中周某50万元，自2015.4.28至2015.10.28，共计利息6万元。 （10）承诺书：证明借款确认承诺书上名单为投资人，非出借人。承诺书载明“本人愿对所有借款以本人的全部房产作为抵押。承诺人邹某2016.3.27”。“2015.3.28借款柒佰柒拾万元，还壹佰贰拾万元，余陆佰伍拾万元，其中周某50万，情况属实邹某”。 （11）转账记录一份：证明2015年10月30日，邹某向周某转账60000元。 （12）协议书：2017年5月16日，周某与胡某某、孙某某的委托代理人徐旭、陈跃华、陈天翔签订协议书，载明在签订协议时支付周某2.71万元。 （13）被害人周某的陈述：2011年，胡某某问其有没有钱，如果有就可以放在她那，她把钱放给别人招投标用。如果没有钱，可以问问亲戚朋友是否有钱，如果有也可以把钱放出去。2013年，其开始陆续拿10万元给胡某某，一般十天左右，最迟一个月返还本息。2015年3月，其通过建设银行转账给胡某某50万元，胡某某告诉其钱用于招投标，借15天，利息5000元，过了约定还款日期未归还。2015年10月，胡某某给其一次利息6万元。其不知道出借的钱用到什么地方。最后一次借给胡某某钱，在约定的还款日期未归还，其才让她写了条子。2014年1月2日归还其2013年底的35万元。2014年2月9日转账40万元，付息6933元；2014年3月18日转账40万元，付息4000元；2014年4月12日转账40万元（无息、本金退回）；2014年5月5日转账20万元，付息2000元；2014年6月25日转账45万元，付息6600元；2014年7月20日转账50万元，付息1万元；2014年8月26日转账50万元，付息1万元；2014年10月20日转账50万元，付息13333元；2014年12月11日转账50万元，付息1.16万元；2015年3月27日转账50万元。2015年4月28日转账利息1万元。 （14）被告人胡某某的供述和辩解：2015年3月27日，其建行账户收到周某转入的50万元，钱借给邹某使用了。 10、2015年4月29日，胡某某、孙某某吸收李某2介绍的陆某资金60万元。2015年10月30日，二被告人重复吸收陆某资金60万元到期未还（李某2代为归还陆某资金55万元）。2017年5月16日，二被告人亲属代为归还陆某、李某23.27万元，尚余567300元未还。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证明，本院予以确认： （1）身份证复印件：证明李某2的个人基本情况。 （2）控告书、要求继续承担刑事责任的申请：证明李某2等11人联名控告，要求二被告人继续承担刑事责任。 （3）接受证据材料清单、借据复印件：证明出借人胡某某、孙某某，借款人邹某，借款本金200万元，自2015年10月30日至2015年11月30日，月息3分，加盖祥和公司公章，注明“含李某2陆拾万元（600000）。此款通过陆某账户转来”。 （4）银行汇款记录复印件：证明2015年10月30日，陆某向胡某某个人建行账户转账60万元。 （5）胡某某个人账户明细：证明胡某某与陆某的资金往来情况，其中2015年4月29日，陆某向胡某某转账60万；2015年10月30日，陆某向胡某某转账60万。 （6）借款合同、借据、欠款催收通知书：证明胡某某、孙某某向邹某出借本金200万元的事实。编号（2015）0016号借款合同载明出借人胡某某、孙某某，借款人邹某，借款本金200万元，借款期限1个月，自2015.10.30至2015.11.30，月利率3%，经营。2016年12月15日，邹某签欠款催款通知书。 （7）胡某某、孙某某向邹某转账明细：证明编号（2015）0016号借款合同签订后，胡某某、孙某某向邹某转账借款本金的事实。 （8）协议书：证明2017年5月16日，陆某、李某2共同与胡某某、孙某某的委托代理人徐旭、陈跃华、陈天翔签订协议书，载明在签订协议时支付陆某、李某23.27万元。 （9）承诺书：证明借款确认承诺书上名单为投资人，非出借人。承诺书载明“本人愿对所有借款以本人的全部房产作为抵押。承诺人邹某2016.3.27”。“2015.10.30借贰佰万元，其中李某260，情况属实邹某”。 （10）证人李某2的证言：胡某某说他成立了一个投资贷款咨询公司，可以向外放贷，利息2分，比较安全，其反复多次将钱放在她那，她再向外放，胡某某按时归还本息，有时利息2分，有时1.5分和3分。2015年五六月，胡某某打电话给其说有人要用钱，但其手上没钱，胡某某让其问亲戚朋友有没有，其就给陆某说了，陆某同意借钱，后陆某把60万元打到胡某某的账户，过了一段时间，胡某某把本息打给其，其打给陆某。2015年10月，胡某某又打电话借钱，其又问陆某，她同意借，后陆某把60万元打给胡某某，这60万元胡某某没有归还，后其陆续付给陆某55万元。 （11）被害人陆某的陈述：2015年五六月，李某2打电话给其讲要借钱，说他朋友胡某某注册了一家投资公司，急需用钱，利息2分，使用一个月，需要60万元，其没有这么多，李某2让其问问亲戚朋友可有。经过筹集，其将60万元转入胡某某的账户，一个月后本息还给其。2015年10月30日，李某2又以胡某某要投标的方式向其借钱，其又通过银行转给胡某某60万元，后本息均未归还。其和胡某某之间没有签订协议，胡某某给李某2写了一个借条，其不知道胡某某干什么用，李某2再三强调投标用，具体干什么其就不清楚了。 （12）被告人胡某某的供述和辩解：2015年10月30日，其建行账户收到陆某转入的60万元，是李某2介绍的，这笔钱始终记在李某2的名下，借给了邹某使用。 11、2012年12月至2015年3月，胡某某、孙某某吸收郜某资金3次计款21万元到期未还,期间共支付利息9万元，尚余12万元未还。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证明，本院予以确认： （1）接受证据材料清单、借据三份：借据一载明出借人胡某某、孙某某，借款人袁义标、袁威，本金60万元，利率20%，自2012.12.19至2013.6.18，备注“郜某6万元，经手人胡某某、孙某某”。借据二载明出借人胡某某、孙某某，借款人吴广跃、朱孝侠，本金80万元，自2014.3.31至2014.4.14，备注“郜某伍万元（50000），其中加伍万元（50000）共计壹拾万元（100000），加盖祥和公司公章”。借据三载明出借人胡某某、孙某某，借款人邹某，本金770万元，自2015.3.28至2015.4.12，备注“郜某五万元（50000），加盖祥和公司公章”。 （2）借款合同、借据、欠款催收通知书：证明胡某某、孙某某向邹某出借本金770万元的事实。编号（2015）0012号借款合同载明出借人胡某某、孙某某，借款人邹某，本金770万元，自2015.3.28至2015.4.12，月利率3%，投标。2016年12月15日，邹某签欠款催款通知书。 （3）胡某某、孙某某向邹某转账明细：证明借款合同签订后，胡某某、孙某某向邹某转账借款本金的事实。 （4）邹某建行账户明细：证明邹某收到二被告人转给其的借款本金。 （5）利息分割单：证明孙某某制作的利息分割单，其中郜某5万，自2015.4.28至2015.10.28，共计利息6000元。 （6）承诺书：证明借款确认承诺书上名单为投资人，非出借人。承诺书载明“本人愿对所有借款以本人的全部房产作为抵押。承诺人邹某2016.3.27”。“2015.3.28借款柒佰柒拾万元，还壹佰贰拾万元，余陆佰伍拾万元，其中高（郜）树林5万，情况属实邹某”。 （7）被害人郜某的陈述：2011年，其听同事说胡某某开了公司，钱放她那儿能放出去，利息高。其到她的打字复印社找胡某某，问她是不是能往外放钱，胡某某说能向外放钱，月息1.5分，胡某某说如果有人使钱就给其打电话。2011年6月，胡某某打电话给其说有人要使钱，让其把钱给她，其就把5万元现金交给胡某某，没有借款合同，胡某某给其出具了一份借据，借据是胡某某和使钱人签订的借据，下方注明有其郜某5万元，钱回来后其没有收回5万元本金。2012年，其又问胡某某可能再放钱，胡某某说能。其又分别于2012年12月、2014年3月、2015年3月交给胡某某6万、10万、5万，三次都是月息2分。后来胡某某给其说钱回来了，由于其不用钱，就给胡某某说把钱放在她那儿，如果有人使钱再接着给其放。委托协议书是其本人书写，胡某某被公安机关释放后，胡某某让其写材料，说他和邹某打官司能用着，其想要回钱就按胡某某说的书写了这份材料。内容不是事实，其钱都是出借给胡某某。当时其不知道她又把钱借给谁。胡某某给其出的手续是她把钱借给别人的手续复印，在复印件下面注明其的钱数，其根本不认识邹某。总共借给胡某某、孙某某26万元，总计收到胡某某、孙某某支付的利息为129750元。 12、2015年3月10日，胡某某、孙某某吸收张某2资金30万元到期未还。2015年3月28日，支付利息3400元，同年10月30日，归还资金3.6万元。2017年5月16日，二被告人亲属代为归还1.63万元，尚余24.43万元未还。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证明，本院予以确认： （1）身份证复印件：证明张某2的个人基本情况。 （2）控告书、要求继续承担刑事责任的申请：证明张某2等11人联名控告，要求二被告人继续承担刑事责任。 （3）接受证据材料清单、借据复印件一份：证明出借人胡某某、孙某某，借款人邹某，借款数额770万元，借款期限自2015年3月28日至2015年4月12日，月息2分，加盖祥和公司公章，注明“其中张永琳（张某2）参拾万元（300000）”。 （4）孙某某个人银行账户明细：证明孙某某与张某2资金往来情况，其中2015年3月10日，张某2向孙某某转账17.2万元。 （5）借款合同、借据、欠款催收通知书：证明胡某某、孙某某向邹某出借本金770万元的事实。编号（2015）0012号借款合同载明出借人胡某某、孙某某，借款人邹某，本金770万元，15天，自2015.3.28至2015.4.12，月利率3%，投标。2016年12月15日，邹某签欠款催款通知书。 （6）胡某某、孙某某向邹某转账明细：证明借款合同签订后，胡某某、孙某某向邹某转账借款本金的事实。 （7）邹某建行账户明细：证明邹某收到二被告人转给其的借款本金。 （8）协议书：2017年5月16日，张某2与胡某某、孙某某的委托代理人徐旭、陈跃华、陈天翔签订协议书，载明在签订协议时支付张某21.63万元。 （9）利息分割单：证明孙某某制作的利息分割单，对部分投资人进行利息清算情况，其张某2（张永琳）30万元，自2015.4.28至2015.10.28，共计利息3.6万元；张永琳转张某2账户。 （10）承诺书：证明借款确认承诺书上名单为投资人，非出借人。承诺书载明“本人愿对所有借款以本人的全部房产作为抵押。承诺人邹某2016.3.27”。“2015.3.28借款柒佰柒拾万元，还壹佰贰拾万元，余陆佰伍拾万元，其中张永琳30万，情况属实邹某”。 （11）转账记录：2015年10月30日，邹某向张某2转账3.6万元。 （12）被害人张某2的陈述：其曾用名张永琳。2014年，胡某某、孙某某劝其放钱给她们，说一些招投标急着用钱。2015年3月10日,以其女儿名义转账12.8万元，让其朋友转账17.2万元，共30万元。之前共计借钱给她们五、六次，最后一笔30万元。 （13）被告人孙某某的供述和辩解：其不知道张某2，知道张永琳，他出借好几次，记不清具体的出借日期和金额，张永琳的妻子是信用社的，第一次是她找到其和胡某某主动把钱给其，后来是张永琳给其联系。 13、2014年2月至2015年12月，胡某某、孙某某重复吸收张某3资金11次计款303万元，其中两笔资金共40万元到期未还，期间已支付利息130374元，尚余269626元未还。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证明，本院予以确认： （1）身份证复印件：证明张某3的个人基本情况。 （2）控告书、要求继续承担刑事责任的申请：证明张某3等11人联名控告，要求二被告人继续承担刑事责任。 （3）接受证据材料清单、借据复印件二份：借据一载明出借人胡某某、孙某某，借款人邹某，借款总额500万元，自2015年4月21日至2015年5月21日，加盖祥和公司公章后，注明“含张某3贰拾万元（200000）”。借据二载明出借人胡某某、孙某某，借款人邹某，借款总额200万元，自2015年10月30日至2015年11月30日，月利3分，加盖祥和公司公章，注明“含张某3贰拾万元（200000），从2015年12月11日算起”。 （4）银行汇款记录一份：证明2015年4月21日，张某3通过通过手机银行分4次向孙某某个人银行账户转账20万元。2015年12月10日，张某3通过手机银行分4次，向孙某某个人银行账户转账20万元。 （5）孙某某个人银行账户明细：证明孙某某与张某3资金往来情况。 具体如下：2014年2月8日，张某3向孙某某转账5万三笔；2014年2月13日，孙某某向张某3转账5600元；2014年3月9日，孙某某向张某3转账5600元；2014年3月15日，孙某某向张某3转账15万；2014年3月21日，孙某某向张某3转账3300元；2014年4月3日，孙某某向张某3转账25.25万元；2014年4月11日，孙某某向张某3转账5600元。2014年5月5日，张某3向孙某某转账5万四笔；2014年5月6日，孙某某向张某3转账3万元；2014年5月7日，孙某某向张某3转账5600元；2014年5月20日，孙某某向张某3转账24万；2014年5月22日，孙某某向张某3转账2400元；2014年6月23日，孙某某向张某3转账5600元；2014年6月25日，张某3向孙某某转账28万；2014年7月17日，孙某某向张某3转账283456元；2014年7月22日，孙某某向张某3转账5600元；2014年8月13日，孙某某向张某3转账5600元。2014年8月29日，张某3向孙某某转账30万；2014年9月15日，孙某某向张某3转账8600元；2014年9月17日，孙某某向张某3张转账30万。2014年10月8日，张某3向孙某某转账30万（分五笔）；2014年10月11日，孙某某向张某3转账205866元。2014年11月4日，张某3向孙某某转账50万（分五笔转账）；2014年11月13日，孙某某向张某3转账81813元。2014年11月21日，张某3向孙某某转账10万2014年11月25日，孙某某向张某3转账5000元；2014年12月8日，孙某某向张某3转账40.5万元。2014年12月10日，张某3向孙某某转账40万；2014年12月16日，孙某某向张某3转账101600元；2014年12月23日，孙某某向张某3转账101000元。2015年2月2日，张某3向孙某某转账40万；2015年2月3日，孙某某向张某3转账5200元；2015年2月16日，孙某某向张某3转账40.4万；2015年4月2日，孙某某向张某3转账20万；2015年4月3日，孙某某向张某3转账4000元。2015年4月21日，张某3向孙某某转账20万；2015年4月22日，孙某某向张某3转账12573元；2015年10月30日，孙某某向张某3转账2万；2015年12月3日，孙某某向张某3转账204866元。2016年5月19日，孙某某向张某315万。 （6）借款合同、借据、欠款催收通知书：编号（2015）0013号借款合同载明出借人胡某某、孙某某，借款人邹某，本金500万元，自2015.4.21至2015.5.21，月利率3%,投标。编号（2015）0016号借款合同载明出借人胡某某、孙某某，借款人邹某，本金200万元，自2015.10.30至2015.11.30，月利率3%，经营。2016年12月15日，邹某签欠款催款通知书。 （7）胡某某、孙某某向邹某转账明细：证明借款合同签订后，胡某某、孙某某向邹某转账借款本金的事实。 （8）利息分割单：证明孙某某制作的利息分割单，其中张某320万元，自2015.5.21至2015.10.21，共计利息2万元。 （9）承诺书：证明借款确认承诺书上名单为投资人，非出借人。承诺书载明“本人愿对所有借款以本人的全部房产作为抵押。承诺人邹某2016.3.27”。“2015.3.28借款柒佰柒拾万元，还壹佰贰拾万元，余陆佰伍拾万元，其中张某320万，情况属实邹某”。“2015.4.21借款五百万元划出90万余410万，其中张某320万，情况属实邹某”。 （10）委托书、转账记录：载明“委托孙某某转款贰万元（20000.00元）转给张某3账户邹某2015.10.30”。 （11）协议书：2017年5月16日，张某3与胡某某、孙某某的委托代理人徐旭、陈跃华、陈天翔签订协议书，载明在签订协议时支付张某32.17万元。 （12）被害人张某3的陈述：其和孙某某是高中一届的同学，其听说她开个投资贷款公司。孙某某打电话问其可有闲钱，她那边有投标的需要使用，使用半个月到一个月，月息2分。其同意了后孙某某把她的农商行账户给其，其转账给她10万元。后孙某某把本息打给其。后来她又以投标的名义让其投钱，其又投给她几次，每次都能把本息给其。2015年4月、12月，孙某某以别人招投标用钱的名义，让其投钱，两次分别转账给孙某某20万元，共40万元，讨要多次，目前40万都没有退还给其。她每次让其投钱都说有人投标，其认为孙某某是开这个公司，有投标的人没有钱时向她公司借，她再向其借。 （13）被告人孙某某的供述和辩解：其农商行账户（62×××11）于2015年4月21日收到张某3转入的20万元，这笔钱是张某3投资的，转借给邹某，这是张某3主动找其要求把钱通过其放出去。其工行账户（62×××19）于2015年12月10日收到张某320万元。这笔钱不是张某3的，是其错打到她账户，她退还其的。张某3一共投40万，2015年4月21日一笔20万，2015年10月30日一笔20万。 另查明:2017年4月12日，被告人胡某某、孙某某接濉溪县公安局电话通知到案,并如实供述上述主要事实。 公诉机关另提供以下证据证明相关事实，经当庭举证、质证，本院予以确认： 1、受案登记表、立案决定书：证明濉溪县公安局受理案件的情况。2017年3月22日，许某、袁某等11人控告濉溪县祥和投资贷款信息咨询服务公司，违反国家金融法规，为了谋取非法利益，未经依法批准超出其公司经营范围，以吸收民间存款的方式向许某、袁某等社会不特定对象进行非法集资，然后非法发放贷款给不特定对象使用，导致巨额财产不能返还。2017年4月11日，濉溪县公安决定立案侦查。 2、到案经过：2017年4月12日，濉溪县公安局电话通知胡某某、孙某某，二被告人接电话通知后主动到案。 3、户籍信息：证明二被告人基本信息情况以及其具有刑事责任能力。 4、前科情况核查证明：证明二被告人均无违法犯罪前科。 5、工商登记资料：证明濉溪县祥和投资贷款信息咨询服务公司的注册信息。2010年3月15日，胡某某、孙某某注册成立濉溪县祥和投资贷款信息咨询服务有限公司，注册资本3万元，经营范围为投资理财信息咨询服务，法定代表人胡某某兼执行董事、公司经理，孙某某为公司监事、会计，公司住所为濉溪县淮海路**，办公室设在濉溪县协和医院楼下胡某某经营的打字复印店内公司，2017年7月24日，该公司经濉溪县市场监督管理局核准吊销。 6、借条九份：证明邹某出借给王某（王秀云）借款的事实。 7、借款合同、借据、民事调解书：证明张月强与恵跃启签订《借款合同》的事实，借款本金20万元，担保人恵荣鑫。2015年5月13日，张月强诉恵跃启、恵荣鑫民间借贷一案，2015年6月20日经本院调解结案。 8、借款合同、展期合同、借据、房地产他项权证、民事调解书：证明刘素侠、孙某某与李宾、恵培培签订借款合同的事实，借款本金26万元，李宾以其A01704号房产提供担保，并办理了房产抵押登记。2014年9月4日，刘素侠、孙某某诉李宾、恵培培民间借贷一案，2014年11月27日本院作出民事判决。 9、证人邹某的证言：其认识胡某某二十多年，但在她成立祥和公司之前，其向胡某某个人借过资金周转，后本息归还了。祥和公司成立后，其向胡某某、孙某某借款时，她俩说今后再向她们借款算公司的钱。她们签订的《借款合同》、借据都是以她俩个人名义签的，钱也是从胡某某和孙某某的个人账户转给其。2015年，其向她俩借款周转给朋友，朋友用后由于资金周转不过来，没能归还给胡某某、孙某某。其向他俩借款时，他俩说借给其的钱是一些投资人的钱，但其不知具体是哪些投资人，他们也没给其说过，其是向胡某某和孙某某借款，其不过问他俩的钱是怎么来的，其是和胡某某、孙某某签订的《借款合同》，其也是向他俩出具的借据。由于借款不能及时归还，他俩带着一些人找其，并拿着欠款催收通知书让其签字，上面列举了一些出借人的名字，其当时只核对了钱款金额与欠款金额一致，就签字认可，没留意列举了哪些人。胡某某、孙某某给其说他们借的钱是按月息2分给出借人，首先让其保证把利息结算给出借人。给胡某某和孙某某的好处没有具体约定，有时给的多，有时给的少，大致在借款金额的月息1分之内。其是以招投标的名义借款，欠胡某某、孙某某的1300余万元其借给王某（王秀文）了。王某给其出具借条，借条上没有约定利息。其向胡某某、孙某某借款时，没有与出借给他俩钱的人接触过。 10、证人王某证言：其借邹某3700多万元转借给朱红。2015年，朱红的资金断裂，借邹某的多笔钱没有能力归还。借邹某的钱只是给他出具了借条，借条上没有约定利息，口头约定月息2分，如果使用不到一个月也按2分利息计算。朱红经其手借邹某的钱都是短期借款，十天、二十天，按2分利息算，到期没有归还需要展期也是十天、二十天，还按2分计算利息。这样他的利润就增多了。其不知道邹某的钱从哪借的，曾经问过一次邹某，邹某说他经常经手招投标，有资金，其就没问那么多。其签的十份借条（据）是其本人出具的，其实际借款金额和借条不相符，比如向他借款100万元，利息是2万，邹某给其98万元，但其给他出具的借条还是100万元，这十分借条重新出具多次，基本上二十天换一次借条，每换一次借条就把利息加上，现在也分不清每张借条上包含多少本金多少利息。 11、被告人胡某某的供述与辩解：2010年3月其成立祥和公司，股东是其和孙某某。自公司成立以来就从事了借款业务。有单位或个人向其公司借款，其再给亲戚朋友联系，如果他们愿意借款给其，其再借贷给需要借款的单位和个人。从事借贷业务是以个人名义，出借人将钱打至其二人个人账户，借款人和其二人签订借款协议并出具借据。公司没有什么业务，2016年公司就注销了，其觉得从个人账户走账方便，所以就没从公司账户走账。开始借给别人的钱是用其和孙某某的钱借的，慢慢的圈里就知道其二人对外借贷钱，在其这借过钱的人再给别人说，有的就找其，通过其账户转到借款人账户。也有的是亲戚朋友向外说，有的是招投标短期借款，前期都能连本带息支付给出借人，后来就有很多人愿意把钱放给其二人，有的出借人其都不认识。不认识的人通过亲戚朋友，他们自愿借款，出借人把钱打到其个人账户后，其再把钱借贷给客户，客户给其出具借据，有出借人要手续，其把客户出具的总借据复印，在复印借据下方注明其中出借人多少钱，也有关系好的不要手续。借给邹某大概1400多万，2015年10月底邹某把利息结算了，其把利息结算给出借人，后没有给其结算利息和本金。合同签订约定利息2分，2分利息全部再结算给出借人，另外其和招投标使用人口头约定收取1个点的中介费，但实际收到的中介费有时不到1个点。其公司没有经过银行部门批准，只是中介。没有收回的人都是反复投钱多次，他们都收取过多次利息，信任其让其签借款合同、借据。除了归还陈某40余万元，其他的都没有还。出借人的钱没有经过公司账户，都是经过其和孙某某的个人账户，但在给出借人的手续上加盖了公司的章。使用人给其二人说准备使用的钱数，其和孙某某再各自联系出借人，出借人将钱打到其二人各自的银行账户，凑够金额后，再和使用人签订借款合同、借据，然后将款打到使用人的银行账户。每次借给使用人的钱，有时以其的名义借的多点，有时以孙某某的名义借的多点。有其和孙某某有给使用人的打款凭证来区分每份借据中的各自金额。邹某支付给其的利息，其二人首先保证把利息支付给出借人，剩下的利息其和孙某某平分。还有借给使用人的钱如果没有其的钱，其在借款合同、借据上签字了，所得的利息也平分。 12、被告人孙某某的供述与辩解：2010年3月15日，注册成立祥和公司，提供抵押借款的中介业务，法定代表人是胡某某，其是合伙人，公司刚成立时其通过向自己的亲戚朋友介绍给别人借款的业务，如果手里有钱，可以通过其公司找到需要用钱的人，把手里面的钱放给需要用钱的人，这种介绍借钱的业务一直开展到2015年10月30日，大概有40个人通过其中介服务把钱放出，大概二三千万。对外说其公司提供借款的中介业务，但借贷资金实际产生时就是以个人名义办理。投资人将钱打到其二人各自的银行账户，后从个人账户转给用钱的企业或个人。其负责签订借款合同、记账、利息分割。当借款利息到时，胡某某负责通知出借人，让他们来签字领取利息，胡某某的人她通知，其的人其通知。公司开始有对公账户，后来销户了，因为其二人知道公司不能从事借贷业务，所有的借贷资金都通过其二人的账户。利息都是其计算分割，月息2分，不够一个整月按实际天数计算，由月息计算出日息，再乘以天数。其不挣出借人的利息差，其自己的钱也借给别人使用，使用人除了支付利息外，再支付其和胡某某中介费。2015年3月，邹某找到其和胡某某说需要1000多万，其二人询问了投资人，并告诉投资人是借给邹某招投标用，月利息按借款额的千分之二十支付，约30人愿意借给邹某使用，其把这个情况给邹某说了。其和胡某某就与邹某签订了《借款合同》，约定邹某借款770万元，自2015年3月28日至2015年4月12日。后其二人就和投资人约定借款时间，投资人就向其和胡某某的账户上打钱，其二人通过银行转账的方式把投资人的投资额度转给邹某，2015年3月29日，其二人就把770万元全部转给了邹某。到期后邹某没有归还本金，一个月后，把利息打到投资人账户上。2015年10月，邹某再次向投资人账户上打了利息。期间，邹某还通过其和胡某某向投资人借款三次，2015年4月21日，借款500万元；2015年5月29日借款210万；2015年10月30日，借款200万元。其帮助邹某借钱，口头约定最少按照借款额的千分之五收取中介费，最多按百分之一收取。邹某用钱支付的利息是2分，最后一次是3分。其和出借人没有委托书，都是口头说，其把钱借给谁使用都是提前给出借人说了。 本院认为：被告人胡某某、孙某某违反国家金融管理法律规定，明知其不具备吸收存款资格，以高额利率为诱饵，变相向社会不特定对象吸收资金，并承诺到期还本付息，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。关于指控2011年6月吸收郜某5万元、2015年10月30日吸收付某20万元的及吸收张月强、刘素侠资金的事实证据不足，指控不能成立。二被告人共同故意犯罪，系共同犯罪，在共同犯罪中二被告人均起主要作用，均系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。二被告人主动投案，并如实供述其主要罪行，在庭审中辩解其行为不构成犯罪，是对行为性质的辩解，不影响自首的成立，应认定为自首，依法可以从轻处罚。案发前后，二被告人及其亲属已归还部分本金、利息，对已归还的本息可折抵尚未归还的本金，且酌情从轻处罚。二被告人及其辩护人提出二被告人不构成非法吸收公众存款罪的辩解和辩护意见。经查，二被告人注册祥和公司，经营范围为投资理财信息咨询服务，在经营过程中，二被告人借用公司合法经营形式，超越公司经营范围，在明知公司不能从事借贷业务，公司账户不能经营大额资金往来的情况下，故意规避法律规定，开设个人银行账户用于资金往来，并以口口相传、提高利率、承诺还本付息等方式将社会大量闲散资金集中到其个人手中，并以共同出借人的身份将吸收的资金出借给他人谋取利益，因二被告人承担风险能力弱，造成巨额资金失控和亏空，其行为符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，故对该辩解和辩护意见本院不予采纳。胡某某辩护人关于本案系单位犯罪的辩护意见。经查，祥和公司成立后，二被告人借用公司合法经营形式，超越公司经营范围，开设个人银行账户用于吸收资金往来，吸收的资金均转入其个人账户，且约定获利由二人均分，并未实际用于或归单位所有，依法不能认定为单位犯罪，该辩护意见不能成立，不予采纳。胡某某辩护人关于投资人已得本息应从未偿还本金中扣除的辩护意见与法律规定相符，予以采纳。孙某某辩护人关于指控吸收张月强、刘素侠资金的事实已经民事案件处理完毕，付某2015年10月30日出借给邹某20万元及郜某出借给陆同昌的资金均系民间借款，应依法扣除的意见与审理查明的事实和法律规定相符，予以采纳。关于对孙风侠免于刑事处罚的量刑意见与法律规定不符，不予采纳。案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十七条第一款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，第二条第（十一）项，第三条第二款第（一）项及《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条第（一）、（二）项之规定，判决如下： 一、被告人胡某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币六万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自自2019年1月15日起至2022年6月8日止，已折抵刑期36日。罚金限本判决发生法律效力第二日起十日内缴纳。） 二、被告人孙某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币六万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自自2019年1月15日起至2022年6月8日止，已折抵刑期36日。罚金限本判决发生法律效力第二日起十日内缴纳。） 三、被告人胡某某、孙某某的违法所得依法予以追缴，并发还被害人（详见审理查明事实）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省淮北市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审判长 丁 峰 审判员 魏言莉 审判员 孙连祥 二〇一九年八月二十七日 书记员 邵宁宁 附：相关法律条文 一、《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 第三款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 二、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的"非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款"： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的"数额巨大或者有其他严重情节"： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 三、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》 第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。 （一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。 （二）如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。