河北省成安县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0424刑初55号 公诉机关成安县人民检察院。 被告人尹某某，男，1970年4月20日生，汉族，初中文化，邯郸市磁县人，捕前住原籍。2012年12月13日犯非法占用农用地罪被广平县人民法院判处免予刑事处罚，2017年12月1日犯合同诈骗罪被邯山区人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。因涉嫌骗取贷款罪，于2018年7月25日被成安县公安局刑事拘留，2018年8月9日被成安县公安局执行逮捕。现羁押于成安县看守所。 辩护人张领坡，河北驰舟律师事务所律师。 被告人尹某某涉嫌骗取贷款罪一案，由成安县人民检察院成安县院公诉刑诉〔2019〕27号起诉书，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。成安县人民检察院指派检察员郝利强出庭支持公诉，被告人尹某某及其辩护人张领坡到庭参加诉讼。现已审理终结。 成安县人民检察院指控，2015年5月18日河北萍润贸易有限公司实际负责人尹某某以欺骗手段，提供虚假购货合同向成安县信用合作联社贷款1000万元，且未按照贷款用途将1000万元贷款用于购买建材，而是改变贷款用途将1000万元贷款偿还他人借款。 公诉机关向本院提交了相应的证据证明上述事实，要求本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，以骗取贷款罪追究被告人尹某某的刑事责任。 被告人尹某某辩称，我不是萍润公司实际负责人，贷款没有改变用途，没有还他人借款。 辩护人张领坡提出的辩护意见是，1、金融机构不存在被骗的情形，合同第七条明确约定自合同签订之日起生效，该份合同无任何人签字，该合同未生效。2、在贷款过程中，成安信用联社不审查贷款用途、去向，将贷款转入尹某某不认识的郭广兵公司账户的事实，贷款资金始终处于该信用联社的控制之中，并非尹某某改变了贷款用途。3、本次贷款用途改变与金融机构损失，不存在必然因果关系。综上，尹某某的行为不构成骗取贷款罪。 经审理查明，2015年5月18日河北萍润贸易有限公司实际负责人尹某某以欺骗手段，提供虚假购货合同向成安县信用合作联社贷款1000万元，且未按照贷款用途将1000万元贷款用于购买建材，而是改变贷款用途将1000万元贷款偿还他人借款。 认定上述事实由公诉机关提交并经法庭质证的下列证据予以证明。 1、证人张某1证言，2015年5月份，河北萍润贸易有限公司法人代表王某1到我社客户部，称其经营的河北萍润贸易有限公司注册地在成安，实际经营地在磁县，现在流动资金紧张想申请贷款，经过洽谈，河北萍润贸易有限公司在我社贷款1000万元，是保证担保贷款，用邯郸市天翔洗选有限公司保证担保。经向张某3、郭某1汇报后，2015年5月14日，我、乔树常、廉志锋到萍润公司的注册地成安镇史庄村、磁县萍润公司的实际经营地、磁县岳城镇天翔洗选公司进行实地调查。2015年5月18日发放1000万元贷款，该笔贷款于2015年5月19日按照交易合同，受托支付，转入武安市成武功贸易有限公司。2015年9月2日检查时，萍润公司经营欠佳，外欠贷款收回困难，流动资金紧张，出现欠息状况，经多次催收未果。该笔贷款到期日2016年5月7日，至今未归还本金982.3450万元，利息173.0872万元。 河北萍润贸易有限公司法人代表是王某1，实际控制人是尹某某。 2、证人董某证言，2014年5月份，尹某某利用河北天鸿养殖有限公司在成安县信用合作联社贷款1000万元，当时是邯郸市天翔洗选公司做的担保，后来我也不知道尹某某将这些钱用在哪里。2015年5月份，到期还款，尹某某就还不上了，后来他就从一个叫万某的那里借款1000万元（听说是高利贷），还了成安县信用合作联社的贷款。大约两三天后，尹某某又利用河北萍润公司在成安县信用社贷款1000万元，该公司是尹某某为了骗取银行贷款临时找的公司，公司法人王某1（尹某某妻妹夫）也是后来变更的，这次贷款也是用邯郸市天翔洗选公司做的担保，他就用这1000万元还了他的高利贷，2016年5月份，信用社贷款到期后，他就还不上了。 萍润公司、天鸿公司、天翔洗选公司、磁县天翔鑫建材公司的实控制人都是尹某某和其妻子郭鸿芹。还有一个股东姓熊，在农村信用联社上班，尹某某在信用社的贷款就是熊主任给办理的。 尹某某之前在磁县农村信用联社贷款不还，可能已经上了黑名单，他贷不了款，就用他的另一个公司的名义骗取银行贷款。 2015年5月18日，1000万元的成安县农村信用社贷款下来后，信用社直接转给了武安市成武功贸易有限公司，同年5月19日，这个公司又转给了赵君，同日赵君又分四次将钱转给了马某，同日马某又转给了万某。 3、证人马某证言，武安市成武功贸易有限公司法人是郭广兵，也是实际控制人，郭广兵2018年2月4日因脑出血住院，现在邯郸市明仁医院外二科住院，郭广兵现在神智不清，不能说话。赵君原先是公司会计，2016年底赵君生小孩就不再公司工作了。 我记不清是否与河北萍润贸易有限公司或者尹某某有业务往来。2015年8月19日赵君分四次向我的账户上转账1000万元的事记不清了怎么回事，我认识万某，2015年5月19日我分两次向万某转账1000万元记不清了，2015年5月份我公司与万某有无经济往来记不清了。卡自办理以后，一直是我自己在使用。 4、证人万某证言，我不认识河北天鸿养殖有限公司的尹某某，我的银行卡尾号为：9211，该卡于2015年5月15日分两次给河北天鸿养殖有限公司转账500万元的事，我不知道，该卡办理好后一直由我丈夫张某2拿着。 5、证人张某2证言，2015年春天，具体时间记不清了，在武安市大唐电厂认识了尹某某，尹某某称其往大唐电厂送煤，现资金不足，想和我一起合作给大唐电厂送煤，当时我考虑了几天，观察尹某某，当时看尹某某出手阔绰，经济实力还行，我就决定跟尹某某一起合作。当时尹某某说往大唐电厂送煤缺少1000万元现金，想从我处拿1000万元现金，然后一起往大唐电厂送煤，于是我就往尹某某的天鸿公司转账了1000万元，过了几天我看尹某某一直没有送煤的迹象，我就向尹某某催要1000万元，经我催要，尹某某将1000万元现金还给我，这1000万元现金我是让尹某某转账到我妻子万某的银行卡上的，万某的卡我一直使用。我给尹某某的1000万元是用我的账号向尹某某转账300万元，我妻子万某的账户分两次给尹某某转账500万元，我朋友王铭喆转账200万元。 我向尹某某催要1000万元时，尹某某要我提供一个对公账户，这样才能还钱，于是我就给尹某某提供了武安市成武功贸易有限公司的账户及我妻子万某的账户，后尹某某将1000万元转账给武安市成武功贸易有限公司，后这1000万元又转账到我妻子万某的账户上。我和武安市成武功贸易有限公司负责人郭广兵是朋友。我不知道尹某某还钱的款项来源。 6、证人郭某1证言。2012年8月至2015年9月份任成安县信用合作联社理事长。 2014年4、5月份，天鸿公司从我联社贷款1000万元，经过调查，我社认为天鸿公司符合贷款条件，就给天鸿公司放贷1000万元，到期后，天鸿公司如约将1000万元贷款本息还成安信用社，2015年5月份，具体时间记不清了，萍润公司向我联社申请贷款1000万元，当时客户经理进行了贷前调查，并审查了相关资料，符合贷款条件，后上报贷款审批小组，审查后上报信贷审批委员会，审查后上报风险管理委员会，与会人员同意后，按照相关程序进行了放贷。 河北天鸿、河北萍润两公司的两笔贷款1000万元贷款都是尹某某来信用社办理的。天鸿公司、萍润公司的实际负责人都是尹某某。 当时熊某1给我说过尹某某要来成安县联社贷款，我说如符合条件，可以发放贷款，不符合条件不行。天鸿养殖公司还成安联社1000万元贷款的钱不知从哪里来的。 7、证人张某3证言，我是2012年9月份至2015年9月底在成安县信用社上班，任该社主任。 证言内容与郭某1证言基本一致。 8、证人王某1证言，我一直跟着尹某某打工，是萍润公司的挂名法人，公司实际控制人是尹某某。公司从成安信用社贷款，事实上是尹某某具体操作的，我只是在贷款手续上签字。我和尹某某是一个村的，我妻子和尹某某妻子是堂姐妹关系，我主要是在尹某某的洗煤厂打工。萍润公司是否实际经营我不清楚，贷款是为了用于邯郸市天翔洗选有限公司经营使用，天翔洗选有限公司的法人是尹晓生，实际经营者也是尹某某。 9、证人熊某1证言，我认识尹某某，都是一个县的，没有特殊关系，我知道尹某某有一个天翔洗选公司、天翔鑫建材公司，我没有跟尹某某合作过生意或者给尹某某投资过。尹某某在成安信用社贷款我没有帮忙。 10、证人熊某2证言，熊某1是我父亲，我知道天翔鑫建材公司，我岳父常某在天翔鑫建材公司投资过200万，现已赔光，我没有经营该公司。我认识尹某某，尹某某没有委托过我经营天翔鑫建材公司。 11、证人常某证言，我认识尹某某，我和尹某某一起做过生意，在尹某某的天翔鑫建材公司投过资过200万，现已赔光，2016年7月，我经营过天翔鑫建材公司20多天，在2016年7月19日特大洪水时，公司被拆除了，就不再经营了。熊某1、熊某2没有经营过天翔鑫建材公司。 12、证人王某2证言，我是天鸿养殖有限公司法人，也是该公司实际经营人，2015年底，该公司经营不善倒闭了。 2014年5月份，该公司从成安县农村信用联社贷款的1000万元，是尹某某具体操作的，我和尹某某通过别人介绍认识，2014年3、4月份，我和尹某某见面时说我公司现在资金紧张，尹某某说他在成安县信用社有关系，能从信用社贷款，且说他来找担保公司，用天鸿养殖公司从信用社贷款，贷款全部用到天鸿养殖公司，然后他在天鸿养殖公司入股，当时我就同意了，后尹某某就用天鸿养殖公司从成安县信用联社贷款1000万元，贷款手续都是尹某某办理的，我只是在成安县信用联社贷款手续上签字。这1000万元没给天鸿投资1分钱。 13、证人尹某证言，天翔洗选厂的尹晓生是挂名法人，尹某某是实际控制人，该公司2008年开始建厂，经营到2015年，尹某某出事了，就不经营了。 14、证人郭某2证言，天翔洗选厂的尹晓生是挂名法人，尹某某是实际控制人。我信用社银行卡尾号：3776在2014年5月16日、5月17日两次进账700万元，我不知道怎么回事，那段时间我已离开公司，该卡是公司负责人尹某某让我办的，该卡办理好后，我将卡给尹某某或者公司会计张苏岩了，具体给谁我真记不清了。 15、成安县纪律检查委员会线索移送函 16、成安县工商局提供的内资企业登记基本情况：磁县天翔鑫建材有限公司、河北萍润贸易有限公司、武安市成武功贸易有限公司。 17、河北省广平县人民法院刑事判决书（2012）广刑初字第58号：尹某某犯非法占用农用地罪被判处免于刑事处罚。 18、河北省邯郸市邯山区人民法院刑事判决书（2017）冀0424刑初316号：尹某某犯合同诈骗罪被判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。 19、成安县农村信用合作联社证明，河北天鸿养殖公司、河北萍润公司、邯郸天翔洗选公司、磁县天翔鑫建材公司、成安县超龙贸易公司工商登记材料。 20、广平县刑事庭审笔录、询问笔录、送达回证。 21、河北萍润贸易有限公司从成安县联社贷款1000万元的企业借款合同。 河北天鸿养殖有限公司从成安县联社贷款1000万元的企业借款合同。 22、被告人尹某某供述，萍润公司成立后，实际经营人是熊某1。原成安县农村信用合作联社郭某1、张某3能够证实。萍润公司我只是中间人，该公司贷款记不清了。熊某1给我说跨区域不能贷款了，让我在成安县成立萍润公司在成安贷款，我就在成安成立了该公司我让王某1当该公司的法定代表人，熊某1给成安县农村信用合作联社工作人员沟通好了，具体给谁沟通的我不清楚，然后我就到联社起了个对接的作用。如何对接的我记不清了，这1000万元贷款打到武安成武功贸易公司了，是买建材了。 23、银行流水清单、被告人尹某某财产查询材料、被告人尹某某户籍信息及现实表现等证据在案佐证。 本院认为，被告人尹某某采取欺骗手段骗取贷款，用于偿还借款，给经融机构造成特别重大损失，其行为构成骗取贷款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人及辩护人的辩称无相关证据支持，本院不予采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，判决如下： 被告人尹某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金人民币三十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年7月25日起至2024年1月24日止，罚金自判决生效之日起计算）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  任建梅 人民陪审员  郝建成 人民陪审员  武丽莹 二〇一九年八月十四日 书 记 员  王路亚