湖南省湘潭市岳塘区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）湘0304刑初168号 公诉机关湘潭市岳塘区人民检察院。 被告人陈杰，男，1976年7月8日出生，汉族，本科文化，户籍所在地湖南省湘潭市岳塘区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年7月25日被湘潭市公安局岳塘分局刑事拘留，经湘潭市岳塘区人民检察院批准，于2018年8月30日被湘潭市公安局岳塘分局依法逮捕。现羁押于湘潭市看守所。 辩护人吴悠，湖南金桥律师事务所律师。 湘潭市岳塘区人民检察院以潭岳检公诉刑诉[2019]168号起诉书指控被告人陈杰犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员罗吉湘担任审判长，人民陪审员彭爱平、苏石安参加评议的合议庭，代理书记员裴千榕担任记录，于2019年7月12日公开开庭进行了审理。湘潭市岳塘区人民检察院指派检察员龚玲出庭支持公诉，被告人陈杰及其辩护人吴悠到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 湘潭市岳塘区人民检察院指控： 2013年12月14日，周某某（另案处理）等人成立善某（上海）金融信息服务有限公司（以下简称善某金融），该公司的经营范围为：金融信息服务（除金融许可业务）、资产管理、投资管理、投资咨询、财务咨询（不得从事代理记账）、贸易咨询、企业管理咨询等。 善某金融在未经金融机构批准的情况下通过线上和线下理财门店向社会公众销售理财产品非法吸收公众资金，线上包括“善某财富”、“善某宝”、“亿宝贷”三个平台项目，线下包括鑫月盈、鑫季丰、P2P、“政信通”等项目，理财产品年化收益率5.2%-16%不等。全国500余家门店通过P0S机刷卡的形式收取投资者的投资款。善某金融通过在媒体投放广告、在公共场合布置宣传广告等方式向不特定多数人进行宣传。 2015年6月12日，善某金融成立子公司善某金融湘潭建设南路分公司，分公司法定代表人为陈杰。2016年2月2日，善某金融成立子公司善某金融湘潭县易俗河镇金桂南路分公司，分公司法定代表人为陈杰。2015年11月，善某金融成立子公司善某金融湘乡东风广场分公司，分公司法定代表人为丁某某，2017年3月开始，负责人变更为陈杰。上述分公司的经营范围均为在总公司经营范围内联系业务（不得从事吸收存款、集资收款、受托贷款、发放贷款、代理理财等国家金融监管及财政信用业务，依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。 被告人陈杰在明知善某金融湘潭建设南路分公司、善某金融湘潭县易俗河镇金桂南路分公司、善某金融湘乡东风广场分公司没有办理《金融许可证》的情况下，帮助善某金融的分公司进行工商登记、组建团队，负责公司的整体运营，在社会上广泛宣传P2P、“政信通”等项目，向社会不特定公众大量吸收公众存款，共计累计吸收资金余额为11613.408万元。其中，截至2018年4月10日，善某（上海）金融信息服务有限公司湘潭建设南路分公司吸收公众存款人数为729人，人次1634次，累计吸收资金为15412万元，累计归还本金6925万元，累计支付利息550.994952万元，累计吸收资金余额8484万元；截止2018年4月10日，善某（上海）金融信息服务有限公司湘潭县易俗河镇金桂南路分公司吸收公众存款人数为332人，人次734次，累计吸收资金为4512万元，累计归还本金1865万元，累计支付利息218.102842万元，累计吸收资金余额2493.238056万元。截止2018年12月20日，善某（上海）金融信息服务有限公司湘乡东风广场分公司吸收公众存款人数为75人，累计吸收资金余额636.17万元。吸收资金均转往善某金融周某某的个人账户。 案发后，公安机关依法扣押善某金融建设南路分公司电脑21台、终端机1台、打印机3台、笔记本3台（均已委托公安机关代为保管）；依法扣押善某金融湘潭县易俗河镇金桂南路分公司P0S机2台、笔记本3台、电脑4台、文件夹和文件袋5个；依法扣押善某金融湘乡东风广场分公司电脑1台、P0S机1台、U盘2个、电脑主机4个。 被告人陈杰向公安机关主动投案并如实供述所犯罪行。 公诉机关认为，被告人陈杰非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同非法吸收公众存款犯罪中，被告人陈杰系从犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条第一、二款。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提请本院依法惩处。 被告人陈杰对公诉机关指控的主要事实和罪名无异议。但辩称自己系从犯，自己是通过应聘到善某金融工作。公司都是由总公司直接在网上管理，自己只是名义上的负责人，按总公司的要求用自己的身份证办理分公司工商登记。 被告人陈杰的辩护人吴悠辩称，1.被告人陈杰不具有犯罪的主观故意，其主观上无法明知周某某等人的行为是非法集资，其并不知道要求办理金融许可证；2.电子数据缺乏合法性、真实性，不能作为定案依据；3.被告人陈杰有自首、系从犯、且系初犯、偶犯，到案后认罪态度好，协助公安机关处理善后事宜，稳定员工和投资人情绪，防止了群体性事件发生，可对其减轻处罚。 经审理查明： 2013年12月14日，周某某（另案处理）等人成立善某（上海）金融信息服务有限公司（以下简称善某金融），该公司的经营范围为：金融信息服务（除金融许可业务）、资产管理、投资管理、投资咨询、财务咨询（不得从事代理记账）、贸易咨询、企业管理咨询等。 善某金融在未经金融机构批准的情况下通过线上和线下理财门店向社会公众销售理财产品非法吸收公众资金，线上包括“善某财富”、“善某宝”、“亿宝贷”三个平台项目，线下包括鑫月盈、鑫季丰、P2P、“政信通”等项目，理财产品年化收益率5.2%-16%不等。全国500余家门店通过P0S机刷卡的形式收取投资者的投资款。善某金融通过在媒体投放广告、在公共场合布置宣传广告等方式向不特定多数人进行宣传。 2015年6月12日，善某金融成立子公司善某金融湘潭建设南路分公司，分公司法定代表人为陈杰。2016年2月2日，善某金融成立子公司善某金融湘潭县易俗河镇金桂南路分公司，分公司法定代表人为陈杰。2015年11月，善某金融成立子公司善某金融湘乡东风广场分公司，分公司法定代表人为丁某某，2017年3月开始，负责人变更为陈杰。上述分公司的经营范围均为在总公司经营范围内联系业务（不得从事吸收存款、集资收款、受托贷款、发放贷款、代理理财等国家金融监管及财政信用业务，依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。 被告人陈杰在明知善某金融湘潭建设南路分公司、善某金融湘潭县易俗河镇金桂南路分公司、善某金融湘乡东风广场分公司没有办理《金融许可证》的情况下，帮助善某金融的分公司进行工商登记、组建团队，负责公司的整体运营，在社会上广泛宣传P2P、“政信通”等项目，向社会不特定公众大量吸收公众存款，共计累计吸收资金余额为11613.408万元。其中，截至2018年4月10日，善某（上海）金融信息服务有限公司湘潭建设南路分公司吸收公众存款人数为729人，人次1634次，累计吸收资金为15412万元，累计归还本金6925万元，累计支付利息550.994952万元，累计吸收资金余额8484万元；截止2018年4月10日，善某（上海）金融信息服务有限公司湘潭县易俗河镇金桂南路分公司吸收公众存款人数为332人，人次734次，累计吸收资金为4512万元，累计归还本金1865万元，累计支付利息218.102842万元，累计吸收资金余额2493.238056万元。截止2018年12月20日，善某（上海）金融信息服务有限公司湘乡东风广场分公司吸收公众存款人数为75人，累计吸收资金余额636.17万元。吸收资金均转往善某金融周某某的个人账户。 案发后，公安机关依法扣押善某金融建设南路分公司电脑21台、终端机1台、打印机3台、笔记本3台（均已委托公安机关代为保管）；依法扣押善某金融湘潭县易俗河镇金桂南路分公司P0S机2台、笔记本3台、电脑4台、文件夹和文件袋5个；依法扣押善某金融湘乡东风广场分公司电脑1台、P0S机1台、U盘2个、电脑主机4个。 被告人陈杰向公安机关主动投案并如实供述所犯罪行。 上述事实有公诉机关提供并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、报警案件登记表、受案登记表及立案决定书、到案经过、拘留证、逮捕决定书等，证实案发的有关情况及被告人到案被采取强制措施的情况； 2、证人梁某某、谭某、唐某某、李某、方某、廖某某、潘某、王某某、梁某某、王某某2、杨某某、黄某、杨某某、杨某、欧阳某某、丁某、邝某、夏某、黄某某、余某某、李某某、胡某、龚某、田某某、王某、戴某某、黄某2、曾某某、彭某某等工作人员的证言，证实善某金融湘潭县分公司、湘乡东方广场分公司、湘潭建设南路分公司的人员架构、经营项目、线上、线下经营模式、如何发展客户、公司没有悬挂金融许可证等情况； 3、证人罗某某、龚某某等投资客户（被害人）的证言、出借咨询与管理服务协议、债权转让协议、收款确认书、委托扣划授权书、银行流水，证实投资户投资的情况； 4、电子数据、司法审计报告书、债权人明细表，证实投资人投资、转单及偿还本息的情况； 5、上海市公安局浦东分局的立案决定书、拘留证、逮捕证以及调取的有关证据，证实上海警方对善某金融及周某某涉嫌犯非法吸收公众存款罪进行侦查取证的情况； 6、证人周某某、范某某、徐某、田某某2、高某某等人的证言，证实善某金融从事非法集资犯罪活动的情况； 7、扣押决定书、扣押物品、文件清单等文书，证实公安机关扣押善某金融湘潭县分公司、湘乡东方广场分公司、湘潭建设南路分公司从事非法集资犯罪活动的台式电脑、U盘、笔记本电脑、pos机等作案工具及现金10220元； 8、被告人陈杰供述和户籍信息，能与上述事实相互印证。 本院认为，被告人陈杰作为善某（上海）金融服务信息有限公司湘潭县分公司、湘乡东方广场分公司、湘潭建设南路分公司的直接负责的主管人员，明知善某金融总公司及分公司均没有办理《金融许可证》的情况下，以销售善某金融相关理财产品的名义向社会不特定对象吸收公众存款，所募集的资金均直接流向善某金融总公司或总公司指定账户，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。在共同犯罪中，陈杰系从犯且有自首情节，依法对其减轻处罚。辩护人吴悠辩称，被告人陈杰不具有犯罪的主观故意，不构成犯罪。经查，被告人陈杰多年从事金融证券工作，且作为善某金融分公司的管理人，应当知道善某金融从事非法集资活动，而且也明知善某金融及其下属分公司未办理金融许可证，仍然为该公司从事非法集资活动，构成犯罪。辩护人的该辩护意见本院不予采纳。辩护人吴悠辩称，后台数据不能作为证据使用，该辩护意见本院不予采纳。电子数据依法采集可作为证据使用，且本案认定犯罪金额还有相关审计报告予以证实。被告人陈杰及其辩护人吴悠关于被告人具有自首，系从犯等其他辩护意见与查明的事实一致，本院予以采纳。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下： 一、被告人陈杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金十万元； （有期徒刑的刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年7月25日至2020年7月24日。罚金限于本判决生效之日起十日内一次性缴纳。） 二、扣押在案的作案工具电脑、U盘、POS机等物品予以没收； 三、追缴本案违法所得退还被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省湘潭市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  罗吉湘 人民陪审员  苏石安 人民陪审员  彭爱平 二〇一九年八月六日 代理书记员  裴千榕 附《中华人民共和国刑法》： 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。