河南省通许县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0222刑初25号公诉机关河南省通许县人民检察院。被告人于吉梅，又名于玉仙，女，1953年10月17日出生，汉族，高中毕业，农民，户籍所在地河南省通许县，住通许县。因涉嫌非法吸收公众存款，于2018年4月21日被通许县公安局刑事拘留；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月28日经通许县人民检察院批准，次日被通许县公安局逮捕。辩护人：田娟，河南子建律师事务所律师。被告人李凯，男，1980年8月10日出生，汉族，专科毕业，农民，户籍所在地河南省通许县，住通许县。因涉嫌非法吸收公众存款，于2018年4月23日被通许县公安局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2018年5月28日经通许县人民检察院以无社会危险性不批准逮捕，同日被通许县公安局取保候审；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月29日经通许县人民检察院决定被取保候审；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月4日经通许县人民法院决定，同日被通许县公安局逮捕。辩护人：赵洪涛，河南子建律师事务所律师。通许县人民检察院以通检诉刑诉〔2018〕387号起诉书指控被告人于吉梅、李凯犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年8月8日公开开庭进行了审理。通许县人民检察院指派检察员娄二磊出庭支持公诉，被告人于吉梅及其辩护人田娟、被告人李凯及其辩护人赵洪涛到庭参加诉讼。期间建议公诉机关补充侦查一次。现已审理终结。通许县人民检察院指控:2009年6月1日前，被告人于吉梅在担任通许县长智乡农村信用社前六营村的信息联络员期间，代为接收群众存款存入信用社。2009年6月1日，通许县农村信用社发布公告，取缔了在各村设置的信息联络员。被告人于吉梅仍以年利率3.5厘或4厘的利息标准继续收取周边各村群众的存款、支付利息，再将这些资金投入到郑州店连店打折网、郑州市金汇盟投资咨询公司等获取高额收益，后因郑州店连店、金汇盟公司资金链断裂，导致被告人于吉梅投入的本金收益无法收回，也无法向群众兑付本金和利息。经河南省昶昊会计事务所审计，2015年至2106年期间，于吉梅、李凯非法吸收公众（101人，222笔）存款本金4，051，400.00元，归还本金227,900.00元，剩余本金3，823,500.00元未兑付。被告人李凯在明知其母亲于吉梅非法吸收群众资金的情况下，代为填写群众存款凭证、支付利息、更换存款凭证等，其参与吸收的数额为643,300元。被告人于吉梅于2018年4月21日被通许县公安局抓获；被告人李凯于2018年4月23日被通许县公安局抓获。公诉机关认为，被告人于吉梅违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金400万余元，数额巨大，被告人李凯明知于吉梅非法吸收公众存款，为其提供帮助，吸收数额较大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人李凯在共同犯罪中起次要或辅助作用，是从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。被告人于吉梅对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议，认罪、悔罪。辩护人对公诉机关指控被告人于吉梅犯非法吸收公众存款罪的定性无异议，但认为河南省昶昊会计事务所出具的审计报告关于于彬、于艳红的出资数额审计错误，致使起诉书指控的涉案金额错误；案发前已归还李新西、李新功、于兆军共计8.8万元，审计报告中均未计入归还本金数额内；李新西的20万元存款已单独提起民事诉讼，并已进入执行程序，被告人于吉梅已归还李新西6.3万元，该笔存款不应计算在犯罪数额内；李新西、于吉生、于吉六、李肖云、于刘长、于国长作为被告人于吉梅亲友，共计存款87.51万元，根据相关司法解释，应从起诉书指控的犯罪数额中扣除；被告人于吉梅已支付的利息应冲抵本金；被告人于吉梅系初犯、偶犯，主观恶性较小，到案后如实供述自己的罪行，是坦白，且储户本身具有一定的过错，可对被告人从轻或减轻处罚。被告人李凯对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议，认罪、悔罪。辩护人对公诉机关指控被告人李凯犯非法吸收公众存款罪没有异议，认为被告人有坦白情节，没有前科，在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，应当从轻、减轻或免予刑事处罚；公诉机关提交的存款单，均系复印件，没有原件印证，不能作为定案依据；请求对被告人李凯免予刑事处罚。经审理查明：2009年6月1日前，被告人于吉梅在担任通许县长智乡农村信用社前六营村的信息联络员期间，代为接收群众存款存入信用社。2009年6月1日，通许县农村信用社发布公告，取缔了在各村设置的信息联络员。被告人于吉梅仍以年利率3.5厘或4厘的利息标准继续收取周边各村群众的存款、支付利息，再将这些资金投入到郑州店连店打折网、郑州市金汇盟投资咨询公司等获取高额利益，后因郑州店连店、金汇盟公司资金链断裂，导致被告人于吉梅投入的本金收益无法收回，也无法向群众兑付本金和利息。2015年至2016年期间，于吉梅、李凯非法吸收公众（101人，222笔）存款本金4,041,400.00元，归还本金309,250元，剩余本金3，732,150.00元未兑付。被告人李凯在明知其母亲于吉梅非法吸收群众资金的情况下，代为填写群众存款凭证、支付利息、更换存款凭证等，其参与吸收的数额为643,300元。被告人于吉梅于2018年4月21日被通许县公安局抓获；被告人李凯于2018年4月23日被通许县公安局抓获。上述事实，被告人于吉梅、李凯在开庭审理过程中均不持异议，认罪、悔罪，并有书证、证人证言、被告人的供述和辩解、合伙人合同、股权托管备案证明、存款凭证、银行交易明细等证据在卷佐证，足以认定。本院认为，被告人于吉梅违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金400万余元，数额巨大；被告人李凯明知于吉梅非法吸收公众存款，为其提供帮助，吸收数额较大，二被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，公诉机关指控的罪名成立，予以支持。公诉机关关于被告人李凯在共同犯罪中起次要或辅助作用，是从犯，应当从轻处罚的意见，予以支持。关于辩护人非法吸收公众存款数额、实际归还本金数额错误的辩护意见，经查，于艳红出资一笔1万元、一笔3万元，共计4万元，审计报告中记录于艳红出资一笔1万元、一笔4万元，共计5万元，记录错误。因记录错误导致计算错误，多记录的1万元应从二被告人非法吸收公众存款数额中扣除。案发前，被告人于吉梅已归还李新西69350元、于兆军12000元，应计算至归还本金数额内，相应辩解意见成立，予以采纳。辩护人关于二被告人是坦白的辩护意见，予以采纳。辩护人关于被告人于吉梅、李凯的其他辩护意见不予采纳。根据本案的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人于吉梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人于吉梅刑期自2018年4月21日起至2022年10月20日止。）二、被告人李凯犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押36日，羁押一日折抵刑期一日。被告人李凯刑期自2019年1月4日起至2019年11月28日止。）三、查封、冻结的涉案赃物予以追缴后返还集资参与人；不足部分，继续追缴。（附财产清单）罚金限于判决生效之日起十日内缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省开封市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  胡永生审判员  张少宇审判员  李培垒二〇一九年八月十九日书记员  张 琪