福建省永安市人民法院 刑 事 判 决 书 (2019）闽0481刑初60号 公诉机关永安市人民检察院。 被告人项木火（曾用名：项发生），男，1976年11月30日出生，汉族，大专文化，个体，暂住三明市（户籍所在地：福建省连城县）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年9月16日被刑事拘留，同年10月20日被逮捕。现羁押于永安市看守所。 永安市人民检察院以永检公诉刑诉〔2019〕59号起诉书指控被告人项木火犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月19日向本院提起公诉。在本院审理期间，永安市人民检察院发现被告人项木火尚有同种漏罪，分别以永检公诉刑追诉〔2019〕2号、永检公诉刑追诉〔2019〕3号追加起诉决定书指控被告人项木火犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月20日、同年8月8日向本院追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。永安市人民检察院指派检察员林积泰出庭支持公诉，被告人项木火到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明： 2016年至2018年9月期间，被告人项木火在三明市三元区及永安市经营“壹佰岁健康管理服务中心”时，违反国家金融管理法律规定，未经国务院银行业监督管理机构批准，以高额利息为诱饵，通过发放传单、开推介会、口口相传等途径，向社会公开宣传并承诺投资购买保健品可还本付息、获得积分以兑换保健等方式，向社会不特定对象非法吸收资金。 经永安市公安局统计，截至日前，被告人项木火在三明市三元区及永安市非法吸收公众存款对象共计148人，非法吸收存款共计人民币3310632元，给他人造成直接经济损失共计人民币1686172元。 2018年9月16日，被告人项木火在永安市新府路338号8幢2单元254号被永安市公安局抓获归案。 另查明，案发后，永安市公安局从被告人项木火处扣押销售登记账册1本、会员消费记录明细表1本、产品领取记录表1本、银行卡4张、笔记本电脑1部等；并冻结银行卡内钱款共计人民币428364.52元。前述款物未随案移送。 上述事实，被告人项木火在庭审过程中亦无异议，且有公诉机关提供，并经庭审举证、质证的下列证据予以证实，足以认定。 1.人口基本信息表、违反犯罪经历查询情况表；2.收款凭证、领取返利登记卡、返利记录清单、身份证复印件、每日产品领取记录单、合同协议复印件、产品申领单、会员消费明细表、每日销售登记表、投资壹佰岁健康管理服务中心情况说明、投资情况表、到案经过、营业执照、保证书、银行交易明细等；3.证人李某、廖某、余某、邓某等人的证言；4.被害人朱某、黄某、苏某等人的陈述；5.被告人项木火的供述和辩解；6.搜查笔录及照片、扣押清单、协助冻结财产通知书等。 本院认为，被告人项木火违反国家金融管理法律规定，未经有关部分依法批准，通过召开推介会、发放传单等途径向社会公开宣传，承诺一定期限内以货币等方式还本付息，向社会不特定对象148人吸收存款共计人民币3310632元，给他人造成直接经济损失共计人民币1686172元，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控，犯罪事实清楚、证据确实充分、指控罪名成立，本院予以支持。被告人项木火归案后能如实供述自己犯罪事实，当庭自愿认罪，属坦白；且部分违法所得已被依法扣押，可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）、（二）、（三）项、第三款的规定，判决如下： 一、被告人项木火犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月16日起至2022年9月15日止。罚金应于本判决发生法律效力之次日起十日内缴纳。） 二、继续向被告人项木火追缴其余违法所得人民币1257807.48元，与依法冻结的银行卡内人民币428364.52元，一并发还各被害人。依法扣押的销售登记账册1本、会员消费记录明细表1本、产品领取记录表1本、银行卡4张、笔记本电脑1部等，由公安机关予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  崔 璐 人民陪审员  曾立康 人民陪审员  王 飞 二〇一九年八月三十日 书 记 员  叶 云 附：本案所适用的主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对集资参与人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。