河南省南阳市卧龙区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1303刑初578号公诉机关河南省南阳市卧龙区人民检察院。被告人李忠宽，男，1958年5月12日出生，汉族，高中毕业，无业，住河南省南阳市卧龙区。因涉嫌诈骗罪，于2017年5月16日被南阳市公安局蒲山分局刑事拘留，2017年6月23日被南阳市公安局蒲山分局监视居住，2017年12月23日被南阳市公安局蒲山分局取保候审，2019年1月10日经南阳市卧龙区人民检察院批准逮捕，2019年1月12日被南阳市公安局蒲山分局执行逮捕。南阳市卧龙区人民检察院以宛龙检公诉刑诉〔2019〕255号起诉书指控被告人李忠宽犯诈骗罪，于2019年5月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序公开开庭审理了此案。南阳市卧龙区人民检察院指派检察员张继云出庭支持公诉，被告人李忠宽到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。南阳市卧龙区人民检察院指控：2003年4月7日，南阳市卧龙区人民法院判决李忠宽与妻子离婚，李忠宽与妻子于2003年3月20日，2004年6月25日两次协议将位于南阳市北京路16号川光厂家属院3号楼1单元3层西户（两室一厅）单元房一套夫妻共同财产赠与儿子李某1。但该处房产未进行过户，房产证保存在李某1处，仍登记在李忠宽名下。2015年8月份，被告人李忠宽和马某某（另案处理）预谋以房产证作抵押借钱，李忠宽到南阳市房管局将其名下位于南阳市北京路16号的单元房房产证存根打印出来交给马某某，马某某以李忠宽的名义做了一份假的房产证。二人通过朋友马某某的朋友柏某找人高息借款，柏某联系了兰某2，2015年8月10日，在南阳市卧龙区七里园乡大屯村被害人兰某2家中，李忠宽、马某某以“李忠宽名下的宛市房权证字第**编号00××60号房权证房产证”做抵押，并写下欠条：今借兰某1人民币贰拾万元整，借款人：李忠宽，担保人：马某某、柏某。李忠宽和马某某拿走20万元分赃后自行支配。2016年2月份借款到期，兰某2联系不上李忠宽后到南阳市房管局查验，经南阳市房产管理局证明：该抵押的《房权证房产证》编号与原档案记载不符，使用版本不一致。李忠宽于2016年3月在南阳晚报刊登房产证遗失声明，并在南阳市房管局补办了其名下位于南阳市北京路16号的单元房（宛房房权证字第**屋房产证），并于2016年5月再次以该处房产作抵押高息向吕清印借款10万，至今未归还。吕清印诉李忠宽民事纠纷案件现该房产已经被南阳市卧龙区人民法院查封。公诉机关向法庭提交了被告人供述、证人证言、被害人陈述及相关书证，认为被告人李忠宽以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱财，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人李忠宽对起诉书指控的事实和罪名均无异议。经审理查明：2003年4月7日，南阳市卧龙区人民法院判决李忠宽与李某2离婚，李忠宽与李某2于2003年3月20日、2004年6月25日两次协议将位于南阳市北京路16号川光厂家属院3号楼1单元3层西户单元房一套夫妻共同财产赠与儿子李某1。但该处房产未进行过户登记，房产证保存在李某1处，房屋所有权仍登记在李忠宽名下。2015年8月份，被告人李忠宽和马某某（另案处理）预谋以房产证作抵押借钱，李忠宽到南阳市房管局将其名下位于南阳市北京路16号的单元房房产证存根打印出来交给马某某，马某某以李忠宽的名义做了一份假的房产证。二人通过马某某的朋友柏某找人高息借款，柏某联系了兰某2，2015年8月10日，在南阳市卧龙区七里园乡大屯村被害人兰某2家中，李忠宽、马某某以伪造的房产证做抵押，并写下欠条：今借兰某1（兰某2之子）人民币贰拾万元整，借款人：李忠宽，担保人：马某某、柏某。李忠宽和马某某拿走20万元分赃后自行支配。2016年2月份借款到期，兰某2联系不上李忠宽后到南阳市房管局查验，经南阳市房产管理局查验，该抵押的“房屋所有权证”编号与原档案记载不符，使用版本不一致，系伪造的证件。案发后，被告人李忠宽未将赃款退还给被告人。认定上述事实的证据如下：1.书证（1）人口基本信息表证明被告人李忠宽的年龄等基本情况，说明被告人李忠宽系达到刑事责任年龄，具有刑事责任能力的自然人。（2）前科情况查询证明证实经公安机关查询，被告人李忠宽无违法犯罪前科记录。（3）到案经过证实2019年5月16日上午10时30分左右，南阳市公安局蒲山分局民警在南阳市伏牛路南阳市广播电台门口前将被告人李忠宽当场抓获。（4）南阳市房产管理局出具的证明证实南阳市公安局蒲山分局送检的房屋所有权证不是该局核发证件。（5）兰某2提供的借条证实借款人李忠宽向兰某1借款200000元，以房产作抵押，担保人为马某某、柏某。（6）李忠宽、马某某提供给兰某2的伪造的房屋所有权证复印件（7）李某1提供的协议书证实李忠宽与李某2离婚时，于2003年4月7日、2004年6月25日两次协议约定位于南阳市北京路16号川光家属院3号楼3单元西3层西户的房产由李某1支配。（8）李某1提供的房屋所有权证复印件（9）房地产限制（挂失）登记表、南阳市房屋所有权证遗失补证申请书、遗失声明、房屋所有权证（存根）证实李忠宽于2016年3月16日申请挂失房屋所有权证，于2016年6月14日申请补发房屋所有权证，并在南阳晚报中刊登遗失声明，2016年4月25日，李忠宽领取新证。（10）民事判决书证实李某2向南阳市卧龙区人民法院提起民事诉讼，请求判令其与李忠宽离婚。法院审理后于2003年4月7日判决准许二人离婚。（11）民事判决书证实吕清印向南阳市卧龙区人民法院提起民事诉讼，请求判令李忠宽偿还借款本金10万元及利息，符金和对上述本息承担连带责任。法院审理后于2018年12月26日判决李忠宽偿还吕清印借款本金10万元及利息，符金和对该借款本息承担连带责任。2.证人证言（1）证人兰某1的证言李忠宽我不认识，但是他借我家的有钱，到我家拿钱的时候，我见过他一次。他是2015年8月份通过我妈王云的朋友柏某借我家的20万元，具体日期我记不清了，以他给我家打的欠条为准。当时是我父亲兰某2经办的，是以我的名义借的钱，欠条上面写的是我的名字。当时的具体日期我记不清了，是我父亲兰某2经办的，当时是2015年8月份的一个中午，他和柏某还有一个男的，他们三个人到我家中，我父亲兰某2，我记不清是用布兜还是塑料袋装着的百元面额的人民币，在我家用点钞机又数了一遍，共二十万元，给那个叫李忠宽的人了。他给我们抵押了一个房产证，说是在北京路的一套房产，借期六个月，到期如果不还的话，就以他房产证上的那套房子做抵押。当时他打的有借条，借条上面是写的是以我的名义借给他的。抵押给我们个房产证的房本。借条上写的有担保人是柏某还有一个人的名字我记不清了，2016年2月份，借款到期以后，联系不上李忠宽，我父亲拿着房本到房管局去查验的时候，发现他抵押给我家的房产证是个假证。借款到期以后，我们一直多次查找，现在一直联系不上人。就是因为他借给我们有房产证，抵押的有房产。所以才借给他钱。如果他没有房产证做抵押我们是不会借给他钱的。（2）证人柏某的证言2015年8月份的时候，我的朋友马某某找到我让我帮忙给李忠宽找点贷款，于是我就联系了我的朋友王某某，最后王某某的儿子兰某1同意借给李忠宽20万元钱。2015年8月9日上午，在兰某1的家里，当时在场的有我和李忠宽、马某某、王某某、王某某的爱人兰某2、兰某1，兰某1从银行取了20万元现金在家里给了李忠宽，李忠宽当场写了欠条，欠条内容大概是：李忠宽借兰某1现金20万元，以李忠宽的房产证作为抵押，署名是李忠宽，我和马某某是担保人。然后，李忠宽就把欠条和房产证都交给兰某1了，然后我们一起在兰某1家吃了中午饭。李忠宽和马某某是朋友关系，当时我和马某某在一起过日子，马某某让我找人给李忠宽贷款，于是我就帮忙联系了我好朋友王某某。当时李忠宽说借20万元钱是做塑料管生意交定金用的，还说用不了多长时间就还钱了，大概两三个月，具体他干什么我也不清楚。当时兰某1给李忠宽说3个月之内不要利息了，超过3个月再加利息，具体利息也没有说，也没有说啥时间还钱，不过当时李忠宽说是两三个月就还钱。等都过了3个月，我找李忠宽要钱，李忠宽一直往后推，后来李忠宽的电话也联系不上了，我就去他家去找，到他家后见到他儿子，他儿子说：“连我都骗了，还说你们，你们先去看房产证，看是不是假的，到时候再说”，然后我和王某某夫妇一起去房产局查当时李忠宽抵押的房产证，最后房管局的工作人员说李忠宽抵押的房产证是假的。然后我们就赶紧找马某某，让马某某向李忠宽要钱，马某某也是一直推，但是最后马某某也联系不上了。李忠宽抵押的假房产证在兰某1手里。这个房产证是李忠宽向兰某1借20万元钱时抵押给兰某1的，后来我们才知道是假的。（3）证人李某1的证言我住在北京路16号，第三栋1单元301室。是一个两室一厅，面积大概有五十多个平方。大概是从我五六岁的时候就在那里居住。我记不清是2001年还是2002年我父亲和我母亲离婚的时候，他们两个除了离婚判决书之外，因为他们两个没有其他财产，主要就是这个房子，所以就这个房子他们还签的有协议，协议的内容是他们两个离婚以后，这个房子他们两个谁都不要，这个房子给我了。他们签的这个协议现在也在我处。我可以提供给公安机关。这个房子的老房产证也在我处，但是后来具体是什么时间我不知道，他又从房管局把房产证补出来了。他补那个证具体在哪我不知道。这个房子现在大部分时候都是我一个人在居住。这个房产我父亲李忠宽和母亲李某2他们两个离婚的时候，签的协议是这个房子他们两个都不要，房子是给我了。但是我一直没有到房管局过户。所以现在在房管局的房产证存根上，房产所有人还是李忠宽的名字，李某2是共有人。（4）证人李某2的证言我和李忠宽离婚时因为当时李某1才16岁，我和李忠宽我们当时协商我们两个人都不要这套房子，将这套房子给我们儿子李某1了。我们双方签订的有协议。我们夫妻没有其他房产，只有这一套房子。这套房子我们离婚后，是李某1在住，一直没有变过。我们协议将这套房子给李某1后，李某1也没有去房管局变更房产权属，现在那套房子的房产登记上应该还是李忠宽，我是共有人。3.被害人兰某2的陈述2015年8月份，我朋友马某某和柏朝村他们两个找到我妻子王云，说是让帮帮忙，有朋友想借20万元钱，用房产做抵押，月利息是3分，我和我妻子王云商量以后就同意了，2015年8月10日，借款人李忠宽，还有马某某和柏某他们到我家中，我把20万元的现金给了李忠宽，李忠宽给我们写了一个借条，内容是：今借兰某1人民币贰拾万元整（200000元）以房产做抵押，以陆个月到期不还，房产是兰某1过户。借款人：李忠宽，由马某某和柏某他们两个以担保人的身份在借条上面签字。落款是2015年8月10日。同时李忠宽把他的身份证复印件、户口本复印件和一个房产证原件（宛市房权证字第**）抵押给我。六个月到期以后，也就是2016年2月份，我通过担保人柏某和马某某联系李忠宽的时候，联系不上李忠宽了，后来到他家中找也没有找到。后来我们多次查找联系其本人，都没有再联系上李忠宽。后来我们拿着那个房产证到房管局去查了一下，发现这个证是个假证，然后我就报警了。当时想着他有房产证，能以房产做抵押，应该不会有问题，而且有柏某和马某某做担保。那个房产证我们拿到手以后，当时也没有核实真假，当该借款达到约定期限以后，联系不上李忠宽，我们到房管局去查的时候，才发现被骗了，该房产证是假证。当时的房产证上面写的是李忠宽的名字。就是借款到期以后，我和柏某我们两个找到该房屋的位置，见到该房屋的实际居住人，是李忠宽的儿子在居住，具体他儿子叫什么名字我不知道。我把房产证和借条拿给李忠宽的儿子，李忠宽的儿子说不可能，李忠宽和他妻子很早就离婚了，该房屋给李忠宽的妻子所有，离婚以后，李忠宽就没有在该房屋居住，而且也联系不上李忠宽。该房产证是假证。于是我拿着该房产证到房管局去查，发现该证确实是假证。该钱款到期以后我多次查找和联系，都没有找到其本人。马某某和柏某也联系不上李忠宽。柏某和马某某说当时也不知道房产证是假的。当时知道房产证是假的，是不会替他做担保的。4.被告人李忠宽的供述当时大概是2015年八九月份，我和马某某我们两个人都因为资金紧张，想要借钱，但是借钱需要有抵押物，马某某知道我有房子，但是我的房产证丢了，马某某说让我到南阳市房管局去把我的房产证的档案打印出来。后来我就去房管局把我的在南阳市北京路的房产证存根打印了出来，交给了马某某，马某某以我的名义做了一本假的房产证。他们联系的是南阳市卧龙区七里园乡大屯村的兰某2，说要借20万元人民币，利息是三分。当时去到兰某2家借钱的前一天，马某某把那本假的房产证在他家中拿给我看，说他已经按我的房产信息，做好了一本房产证。我看了看说中啊，他说到时候你只管打欠条就可以了。我说中，第二天上午到七里园乡大屯村的兰某2家中，当时马某某拿着我的户口本，身份证，还有那个假的房产证，装在一个档案袋内让兰某2看了以后，把身份证还有户口本的复印件交给了兰某2，把那个假的房产证押在了兰某2处。兰某2的儿子当场给了我们二十万元现金，兰某2借了一个验钞机，当场数了一下，都是百元面额的，正好二十万元整。钱当时让马某某拿着。当时是兰某2以其儿子兰某1的名义借的钱。是我写的欠条，借款人就是我本人，马某某和他姓柏的妻子作为保证人也在上面签的有他们二人的名字。欠条内容：今借兰某1人民币贰十万元整，（200000元）以房产做抵押，以陆个月到期不还，房产是兰某1过户。借款人就是我本人李忠宽，担保人是马某某，柏某。那个柏某就是和马某某一起生活的女的。感觉他们像是夫妻，具体我没有问过。当时快到中午了，我们在兰某2家中吃的中午饭，是马某某出去买的菜，在兰某2家中吃完饭以后，我们就走了，我们就到马某某位于七里园乡大屯村的家中，马某某当场给我了八万元，后来给我说，再扣六千元钱算是3个月的利息。这些钱由他付给兰某2的利息。另外再扣四千元给和他一起姓柏的那个女的买点礼物，算是感谢。我当时就同意了。我自己留下七万元，他自己留下了十三万元。因为是以我名义借的，所以马某某就给我打了一个借款12万元的欠条。然后我就走了。后来我们和马某某我们两个逐渐就不再联系了。到2015年底的时候，马某某给我打电话说“你过来到万和医院看看我吧，”我问他怎么了，他说他被打了，我到万和医院以后，发现他的头被打破了，我问他怎么回事，他说因为工地上干活没有给工人工资，被工人打伤了，我说“给你那十二万你有没有还给人家。”马某某说是不够，开发商也没有给他钱，给不上工人工资，才被人打伤。后来我的手机换号了，兰某2那个钱到现在我们一直没有还。那本假的房产证是马某某去做的，他以我从房管局打出来的我房产的存根信息“北京路16号第三幢1单元301室”，至于他去哪做的我不知道。到兰某2家中以后，马某某说让我不要让我多说话，他和兰某2沟通，他和他妻子好像姓柏，具体叫什么我不知道。他们两个负责做担保。拿着假房产证去做抵押借款因为没有抵押兰某2不借给我们钱。我的房产证丢了，没有真的房产证，因为急用钱，所以就用假房产证找兰某2借钱了。我干工程，这些钱我都用在工程上了。因为后来我工程没有盈利，还不上钱了。马某某也还不上钱了。所以我们就躲着一直没有还这个钱。兰到我家中找过我，但是我一直不在家，我也没有主动联系过他，因为我没有钱还他，我也不敢回家，所以我手机号码也换了。我一直在外临时住宿，没有固定的住所。上述证据，经庭审出示、质证，能互相印证，被告人李忠宽不持异议，本院予以认定。本院认为，被告人李忠宽以非法占有为目的，伙同他人，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，且系共同犯罪。公诉机关指控被告人李忠宽犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人李忠宽到案后能够如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。综合考虑被告人李忠宽的犯罪性质、犯罪后果、犯罪手段、犯罪数额、社会危害性、认罪态度、坦白、退赔情况、缴纳罚金情况等量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李忠宽犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币一万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵39日，即自2019年1月12日起至2022年12月3日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳，逾期强制缴纳。）二、责令被告人李忠宽于本判决生效后十日内退赔被害人兰付海损失人民币二十万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  蔡 军审 判 员  王丽飞人民陪审员  王宏伟二〇一九年八月十三日书 记 员  段提莎