山西省晋城市中级人民法院刑事裁定书（2019）晋05刑终229号原公诉机关晋城市泽州县人民检察院。上诉人（原审被告人）白楠楠，女，汉族，1986年5月6日出生，初中文化。因涉嫌诈骗罪，于2018年11月20日被河南省新郑市公安局刑事拘留，2018年12月26日被泽州县人民检察院批准逮捕，现羁押于晋城市看守所。泽州县人民法院审理泽州县人民检察院指控被告人白楠楠犯诈骗罪，于2019年6月19日作出（2019）晋0525刑初64号刑事判决。原审被告人白楠楠不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被上诉人，认为案件事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审法院经审理查明：（一）2018年7月12日上午，被告人白楠楠以家中装修资金周转困难为由，请崔某帮忙代还卡号为4135********的中国工商银行信用卡欠款，并将信用卡交给崔某，由崔归还后再刷出归还金额。当崔为被告人白楠楠所持信用卡归还人民币13000元后，白楠楠告诉崔某一组错误密码，导致崔无法刷出其所归还款，后白楠楠逃匿。（二）2018年7月14日7点30分许，被告人白楠楠到泽州县下村镇成庄村尤某经营的XX粮油经销部内，让其代还卡号为5225********中国工商银行信用卡欠款，将信用卡交给尤某后告诉尤第二天告诉其密码，由其刷出归还款。尤某为其归还信用卡人民币25000元后无法找到白楠楠，后白归还尤某人民币3000元，余款已挥霍。（三）2018年7月14日至7月16日期间，被告人白楠楠到泽州县大东沟镇东沟村吴某经营的火锅店内，以家中装修资金周转困难，无钱还信用卡为由让吴某刷信用卡套现，为其归还信用卡欠款，最终骗取吴某人民币46500元。（四）2018年7月17日上午9时许，被告人白楠楠以装修家资金周转困难，让孙某帮忙代还信用卡欠款为由骗取孙某人民币8000元。（五）2018年7月18日15时许，被告人白楠楠到晋城市城区建设路王某一经营的“台码付”店内，让王某一以代还卡号为6258********中国工商银行信用卡欠款，并将卡留在店内，王某一归还信用卡后发现无法将归还的人民币9532元刷出，被告人白楠楠逃匿。（六）2018年7月21日19时许，被告人白楠楠到泽州县下村镇高某五金建材门市部内，让高某代还卡号为6252********中国工商银行信用卡欠款，并将信用卡留在店内。高某为被告人白楠楠代还信用卡欠款计人民币28000元后却无法刷出代还金额，后白楠楠逃匿。之后白楠楠归还高某人民币1500元，高某从白楠楠诈骗所使用的信用卡内刷出人民币10000元，白楠楠将剩余人民币16500元挥霍。（七）2018年11月10日10时许，被告人白楠楠到河南省新郑市薛店镇冯某经营的玉婷烟酒店内，让冯某代还卡号为4581********交通银行信用卡欠款，并将信用卡留在店内。冯某归还信用卡欠款后发现无法刷出代还金额13000元，被告人白楠楠逃匿。（八）2018年2月至2018年4月5日期间，被告人白楠楠以非法占有为目的，为偿还赌债，在泽州县大东沟镇东沟村白楠楠暂住处，以给李某找工作为由，骗取李某信任后，先后两次骗得李某人民币75000元。（九）2018年2月至2018年4月5日期间，被告人白楠楠以非法占有为目的，为偿还赌债，在泽州县大东沟镇贾泉村白楠楠母亲住处，以给赵某的丈夫找工作为由，骗取赵某信任后，先后两次骗得赵某人民币75000元，赃款已挥霍。（十）2018年6月份一天，被告人白楠楠到泽州县下村镇成庄村孟某家中，以家中装修资金周转困难为由获取孟某信任后借到孟某光大银行信用卡。2018年7月5日，白楠楠使用孟某信用卡套现35000元，后孟某多次催促白楠楠还款，被告人白楠楠逃匿拒不归还，最终由孟某还款35000元。综上，被告人白楠楠诈骗财物共计人民币313532元。上述事实，公诉机关当庭举证下列证据予以证实：1、被害人崔某2018年7月19日陈述及报案材料：2018年7月12日早上，白楠楠以家里装修房子钱周转不开为由，让我帮她还信用卡上的13000元钱，还说第二天把钱透支出来就还我。当天上午，我用晋城银行手机银行给她的信用卡转了13000元，担心她不还钱，就让她把她的信用卡给了我，7月13日，我向她要了该卡的密码，结果刷卡时显示交易失败。我问她怎么回事，她说卡被银行封了，后来找她还钱，她承诺会还，但也一直没还，打电话也不接，再后来就找不见她了。2、被害人尤某2018年7月18日、2018年12月13日陈述及报案材料：2018年7月14日，我在下村镇成庄村南区市场某粮油惠成经销部，一个女人进来称自己家里装修资金周转不开，让我帮她还卡号为6225********的信用卡，还告诉我信用卡的名字为牛某，我就用建设银行的手机银行给这个卡号转了25000元。转完后，她给我留了一个手机号，并把卡放在了我这里，说是让我第二天的中午把钱刷出来，到时给她打电话再告诉我密码并给我手续费。结果到第二天傍晚18时许我给这个号码打电话，结果一直无人接听，我和妻子还专门开车到贾泉村找到牛某的住处，经打听得知牛某系那个女人的母亲，拿卡的人名叫白楠楠，牛某给她女儿打电话，也一直无人接听，我还去了白楠楠临时居住的地方，也没找到她。后于2018年7月18日向公安机关报了案。3、被害人吴某2018年7月18日陈述及报案材料：我于2018年7月14日、7月16日借给了白楠楠共计46500元钱，都是向一张晋城银行转的账，用户名是牛某，白楠楠说是她妈的卡，卡号为6231********。7月14日那天白楠楠以家里装修无钱还信用卡贷为由让我刷了39400元给了她，我分别用我的招商信用卡在她的POS机上刷了4500元，在我的POS机上刷了10000元，用我的农业银行手机银行给他转了9900元，用我的泽州农商银行手机银行给她转了5000元，用我的邮政储蓄银行手机银行给她转账10000元；7月16日以帮她老公还信用卡贷为由让我用我的光大银行信用卡在她的POS机上刷了17000元给了她。说好7月14日那天借她的钱，她至迟于7月20日给我；7月16日借她的钱，她至迟于7月17日给我，但到7月17日，我就找不见她人了，打电话也不接。我感觉自己被骗了，所以今天来报了案。4、被害人孙某2018年7月18日陈述及报案材料：2018年7月14日，白楠楠以家里装修还不了卡贷为由向我借钱，白楠楠于7月17日那天打了出租车接我到东沟农业银行将我存折本里的8000元钱取出来给了她，后她把我送回了晋城城区南营岭小区，下车几分钟后，我接到吴某老公的电话说吴某借给了白楠楠4、5万元联系不上她了，让我不要借钱给白楠楠，我就赶紧给白楠楠打电话，她让我去瑞丰路某宾馆找她，去了等了半小时她还没来，又给她打电话等了她半小时，再给她打电话就不接了，后来我就报案了。5、被害人王某一2019年1月18日陈述及报案材料：2018年7月18日，一个女的到我店里，自称系我老婆的朋友苗某介绍来的，让我帮她向一张工商银行的信用卡还款40000元，她把卡（开户人牛某）给我，并告诉我卡的密码及她的电话，说她第二天来取卡。待我归还信用卡后发现余额不足，不能将己归还的9532元刷出。我打电话给那个女的问余额不足是怎么回事，她说一会儿来我店里看看，约一小时后，再打电话就关机了。经与苗某联系才知那个女的叫白楠楠，到她所在的村里也没找到她，再后来听说她被公安机关抓了，所以今天来报案。6、被害人高某2018年7月22日、2018年12月14日陈述及报案材料：2018年7月21日，一个自称是我弟弟介绍的女人到我店里，让我帮她还信用卡，我当时店里正忙，她就把信用卡（卡号：6252********）和一张纸条（上面写着：牛某，86XX21，28000元）放在了我这里，并拿了我一张名片走了。当天19时20分，我用微信给她还了8000元，又用建设银行的手机银行还了两次，一次10000元，共计给她还款28000元。当天19时55分通过POS机往外刷钱时，一直刷不出钱来，卡上显示余额只有51元。我给那女的打电话让她到我店里来，她一会儿说有事，一会儿说明天过来，给她还钱后的第二天我又给她打电话要钱，她通过微信给我转了1500元。我又让她给我写欠条，她答应后，让我在晋城二中门口等她，过了一会儿，一个出租车过来，司机给了我一张26500元的欠条，我就拿着欠条走了，没有见到白楠楠。后来我就在7月22日报警了。因她的卡一直在我处，之后我就经常刷，看看有没有钱，2018年8月5日发现她卡里有10000元，就赶快刷了出来，到现在为止，她还差我16500元未还。7、被害人冯某2018年11月10日陈述：2018年11月10日，一个女的到我店里来让我帮她还一张交通银行的信用卡（卡号为4581********，用户名为牛某），她说让我还15000元，我第一次还了2000元，随即刷出来1950元，紧接着我开始操作还13000元时，那个女的就说出去吃早餐，给我留了她的手机号，还把她的包放在我这里。我还款后和她联系，电话一直无人接听，发信息也没回，到中午时人没回来，电话也关机了，查看她的包时，发现里面全是手纸，我感觉被骗，就报警了。8、被害人李某2019年1月15日陈述及报案材料：2018年年初时，白楠楠以能给我办理某煤矿合同工为由分两次向我要了75000元，第一次给了她65000元，是我把钱送到大东沟镇东沟村白楠楠的暂住处并当面把钱给了她，她当时还说过了正月十六就能上班，若赶不及就等下一批。过了正月十六没人联系我上班，我和我弟弟于2018年4月5日上午去找她问工作的事，她以煤矿内部定人为由又让我通过微信给她转了10000元钱。后来工作的事也没有眉目，给她打电话也打不进去，听说她因诈骗被公安机关抓了，就来报案了。9、被害人赵某2019年1月15日陈述及报案材料：2017年12月的一天，白楠楠说她能给我丈夫在下村镇某煤矿找工作为由共计和我要了75000元钱。第一次给了她65000元，是我把钱送到她母亲家门口给了她。2018年4月5日她又以煤矿要定人为由和我要1万元钱，是我丈夫用手机在微信上给她转的。后来她也没给我丈夫找上工作，也找不到她，才来报的案。10、被害人孟某2019年4月29日、2019年5月6日陈述及报案材料：2018年6月的一天，白楠楠到我家中，说家里装修房子钱不够，向我借走了我光大银行的信用卡（卡号：6226********），我把交易密码告诉了她，她又说她的信用卡快到期了，需要用我的卡还一下卡贷，让我把信用卡的额度提高到了36000元。2018年7月5日，她用我的信用卡刷出了35000元，之后我多次给白楠楠打电话让她还款，有一次她说我表哥欠她7000元，让我的表哥把7000元给了我，我的表哥也同意，谁知我找我表哥要钱时，他说他不还这7000元了。2018年8月3、4日，我还是联系不上白楠楠，我怕信用卡逾期，只好自己先还了35000元。直到现在白楠楠、我表哥杨某都没还过我钱。11、证人庞某2018年8月14日证言：白楠楠以前是我的儿媳妇，大约于2007年、2008年和我儿子庞某一结婚，2012年时，白楠楠因为赌博在外面欠了很多钱，把我儿子工资卡上的钱都输光了，还把我儿子的信用卡也透支完了，隔三差五的就有人来要账，我们想问问她是怎么回事，也一直联系不上她，我们一家人都觉得她靠不住，2013年3月她与我儿子离婚了，他们的儿子由庞某一抚养。离婚后来要账的人也少了很多，但从2018年7月开始，来我家里找白楠楠的人又多了起来，我听说是因为她又拿着她妈的信用卡在外面骗别人钱，她平时租房子住，她妈妈的房子并没有装修，我家里房子装修虽还未完工，但她也没出过一分钱。12、证人牛某2018年11月26日证言：我系白楠楠的母亲，她诈骗的事我不知道，她曾于2017年借走我的身份证用过，我问她用身份证干什么，她也没告诉我，过了两、三个月才把身份证还给了我。13、被告人白楠楠2018年11月20日、11月21日、11月22日、11月23日、12月26日、2019年2月1日供述：2018年，我在网上赌博输了钱，怕别人笑话我，就以家里装修房子周转不开、信用卡到期要还为由向别人借钱或让别人帮我还信用卡，其中：下村镇成庄村市场粮油门市部老板帮我还了25000元信用卡，后来我用微信转账方式还过他2000元；让黑车司机帮我还了13000元信用卡，至今未还；分两次向吴某借过共计46500元（第一次借了29500元，第二次借了17000元），至今未还；向孙某借了8000元，至今未还；让五金店老板帮我还了28000元信用卡，后来用微信给老板娘转过1500元，我信用卡上存的10000元也让五金店的人刷走了，至今还有16500元未还；让“台码付”的老板王某一帮我还了10000元信用卡，至今未还；让河南新郑市的烟酒店老板冯某帮我还了13000元信用卡，至今未还；用孟某的卡套现了31000元，经与孟某协商，她表哥欠我的7000元直接还给她，这样我只欠她24000元，至今未还。我骗了他们钱以后，因有短信通知，可以直接登录信用卡软件查询，他们还款之后我就会马上找地方套现或取款，有时是用信用卡的副卡消费套现或在ATM机上取现，有时用微信、支付宝消费套现。2018年2月，我以给李某、李某在王坡煤矿找工作为由，和他俩每人要过两次钱，第一次每人要了65000元，第二次每人要了10000元，后来工作的事情没办成，我就把这些钱自己用了。14、被告人白楠楠对其实施诈骗的烟酒店的辩认笔录及照片；被害人王某一对白楠楠的辩认笔录。15、被害人崔某提供的一张中国工商银行卡复印件及转账明细复印件；被害人尤某提供的微信聊天记录、银行卡及转账明细复印件；被害人吴某提供的转账明细复印件；被害人孙某提供的中国农业银行的回单复印件；被害人王某一提供的银行卡复印件及转账明细复印件；被害人高某提供的微信转账、pos签购单、还款明细、欠条及银行卡复印件；被害人冯某提供的短信聊天记录、转账明细及银行卡复印件；被害人李某提供的微信转账明细及截图复印件；被害人赵某提供的微信转账明细复印件；被告人白楠楠使用孟某光大银行信用卡记录。证明：上述被害人曾用手机银行或银行卡给白楠楠转账的事实。16、牛某及被告人白楠楠银行卡开户截图及交易明细单。证明：牛某、白楠楠名下银行卡开户及交易情况。17、泽州县公安局受案登记表及新郑市公安局薛店派出所出具的到案经过。证明：本案的受理及被告人白楠楠的到案情况。18、被告人白楠楠户籍证明。证明被告人白楠楠的身份信息。以上证据均由公诉机关提供，经质证，被告人白楠楠对证据1-7被害人崔某、尤某、吴某、孙某、王某一、高某、冯某陈述其让被害人还信用卡贷或借钱事实予以认可，但提出自己有时借钱并不是以装修为目的借的；对证据8-10辩称部分属实；对其它证据均表示无异议。辩护人吴新年对以上证据均未提出异议。原审法院认为，被告人白楠楠对主要证据证明内容均无异议，且公诉机关所举证据之间能相互印证，形成证据链条，证实以上指控事实，相关证明内容应予采信。原审法院认为，被告人白楠楠以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪，公诉机关指控成立。被告人白楠楠多次诈骗多人，应酌情从重处罚；各被害人遭受的损失应责令被告人白楠楠退赔。为了保护公私财产权利不受侵犯，打击犯罪，根据本案的具体犯罪事实、性质、情节、社会危害程度等，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人白楠楠犯诈骗罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金20000元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年11月20日起至2026年5月19日止。罚金于判决生效之日起10日内交纳）二、责令被告人白楠楠退赔被害人崔某13000元、尤某22000元、吴某46500元、孙某8000元、王某一9532元、高某16500元、冯某13000元、李某75000元、赵某75000元、孟某35000元。（在本判决生效后10日内履行）白楠楠的上诉理由：杨艳兵欠其的7000元钱归还孟某，不能计入诈骗总额。二审经审理查明的事实及证据与一审认定一致。本院认为，上诉人（原审被告人）白楠楠以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪。上诉人白楠楠多次诈骗多人，应酌情从重处罚；各被害人遭受的损失应责令被告人白楠楠退赔。原判认定上诉人白楠楠犯罪事实清楚，证据确实充分，量刑适当，审判程序合法。白楠楠上诉所提杨艳兵欠其的7000元钱归还孟某，不能计入诈骗总额的理由，因杨某一欠其的7000元钱并未实际归还孟某，故所提理由不正确，不予采纳。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审 判 长 霍敏翔审 判 员  刘鹏审 判 员  张钰 二0一九年八月二十三日法官助理 杜少学书 记 员  荣耀书记员荣耀