辽宁省铁岭县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）辽1221刑初40号 公诉机关辽宁省铁岭县人民检察院。 被告人孟某某，男，1988年12月15日生，满族，辽宁省西丰县人，群众，初中文化，住沈阳市铁西区，户籍地辽宁省铁岭市西丰县。2011年因犯盗窃罪被辽宁省西丰县人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年。因本案于2017年6月22日被抓获，同月23日被刑事拘留，同年7月27日被执行逮捕。现羁押于铁岭市看守所。 辩护人赵德海，辽宁宪御律师事务所律师。 被告人张某，女，1996年8月5日生，满族，辽宁省西丰县人，群众，高中文化，住辽宁省沈阳市铁西区，户籍地辽宁省铁岭市西丰县。因本案于2017年6月23日被刑事拘留，同年7月27日被逮捕。现羁押于铁岭市看守所。 辩护人邓锦文，辽宁正业律师事务所律师。 被告人赵某某，男，1981年12月21日生，朝鲜族，沈阳区人，群众，初中文化，住辽宁省沈阳市苏家屯区。2001年2月19日因犯销赃罪被沈阳市苏家屯区人民法院判处拘役一个月，罚金1000元。因本案于2017年6月23日被取保候审。2018年7月17日被逮捕。现羁押于铁岭市看守所。 辩护人闫传国，辽宁传国律师事务所律师。 被告人杨某，女，1996年6月28日生，汉族，辽宁省西丰县人，群众，初中文化，住辽宁省铁岭市西丰县，户籍地辽宁省铁岭市西丰县。因本案于2017年8月22日被取保候审。2018年7月17日被逮捕。现羁押于铁岭市看守所。 辩护人曹春龙，辽宁永盟律师事务所律师。 被告人王某某，男，1986年10月6日生，汉族，辽宁省沈阳市人，群众，初中文化，住辽宁省沈阳市大东区。因本案于2017年6月22日被抓获，同月23日被刑事拘留，同年7月27日被取保候审,2018年7月17日被逮捕。现羁押于铁岭市看守所。 辩护人王影娇，辽宁永盟律师事务所律师。 被告人孟某某、张某、赵某某、杨某、王某某犯诈骗罪；被告人孟某某、张某犯信用卡诈骗罪；被告人赵某某、王某某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪一案，由铁岭县人民检察院于2018年4月9日以辽铁县检公刑诉[2018]64号起诉书，向本院提起公诉。本院于2018年12月16日判决被告人孟某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑十一年，并处罚金人民币十二万元。被告人张某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金人民币五万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币七万元。被告人赵某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币五万元；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币十五万元。被告人王某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金五万元；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币三万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑一年十个月，并处罚金八万元。被告人杨某诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币五万元。被告人孟某某、张某、赵某某、杨某、王某某法定期限内提起上诉，辽宁省铁岭市中级人民法院于2019年2月26日裁定：一、撤销辽宁省铁岭县人民法院（2018）辽1221刑初75号刑事判决；二、发回辽宁省铁岭县人民法院重新审判。本院审查后，认为符合法定开庭条件，决定开庭审理，依法组成合议庭，铁岭县人民检察院指派检察员孙百仁出庭支持公诉，被告人孟某某及其辩护人赵德海、被告人张某及其辩护人邓锦文、被告人赵某某及其辩护人闫传国、被告人杨某及其辩护人曹春龙、被告人王某某及其辩护人王影娇到庭参加诉讼，现已审理终结。 辽宁省铁岭县人民检察院指控： 一、诈骗罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪 1、被告人孟某某、张某诈骗罪，被告人赵某某、王某某掩饰、隐瞒犯罪所得罪 2016年8月份，被告人孟某某、张某利用捡到的“霍某”身份证，到铁岭市新城区铁岭利丰达汽车销售服务有限公司，由被告人张某持霍某的身份，冒充“霍某”以按揭3年贷款购车方式，并交首付款、保险费、购置税1.004万元后，骗购了一台白色海马M5型汽车并到公安机关以“霍某”的名义办理了辽Ｍ×××××牌照。事后由被告人王某某、迟明（另案）等人联系，将该车以人民币2.6万元的价格，抵押变卖给被告人赵某某，该车贷款本金为人民币6.8万元，一直未还。 2、被告人孟某某、杨某诈骗罪 2016年8月份，被告人孟某某、杨某经预谋后，二被告人到铁岭市新城区铁岭利丰达汽车销售服务有限公司，由被告人杨某持本人身份证，以按揭3年贷款购车方式，并交首付款、保险费、购置税1.0046万元后，骗购一台白色海马M5型汽车，并到公安交通警察支队以杨某的名义办理了辽Ｍ×××××牌照。2016年9月6日，由被告人孟某某、杨某一同到抚顺市赛达公司，将该车以2.75万元质押变卖给该公司。事后，被告人孟某某给被告人杨某苹果6智能手机一部及现金2千元，余款被被告人孟某某占有并挥霍，该车贷款本金为人民币6.8万元，一直未还。 3、被告人孟某某诈骗罪 2016年8月份，被告人孟某某通过他人介绍“王某1”，到铁岭市新城区利丰达汽车销售服务有限公司，“王某1”持身份证，以按揭3年贷款购车方式，并交首付款、保险费、购置税1.0046万元后，骗购了一台白色海马M5型汽车，并到公安交通警察支队以“王某1”的名义办理了辽Ｍ×××××牌照。2016年9月6日，由被告人孟某某、“王某1”一同到抚顺市赛达公司，将该车以2.75万元抵押变卖给该公司，该车贷款本金为人民币6.8万元，一直未还。 4、被告人孟某某、王某某诈骗罪，被告人赵某某掩饰、隐瞒犯罪所得罪 2016年9月27日，被告人孟某某经迟明（另案）介绍张某1以其身份按揭贷款购买汽车，迟明联系被告人王某某，由被告人王某某垫付首付款，到铁岭市新城区铁岭利丰达汽车销售服务有限公司，由张某1持本人身份证，以按揭3年贷款购车方式，并交首付款、保险费、购置税1.4180万元后，骗购了一台白色海马M5型汽车，并到公安交通警察支队以张某1的名义办理了辽Ｍ×××××号牌照。被告人王某某和迟明、张某1将车开到沈阳市苏家屯区的被告人赵某某处，将该车以人民币2.6万元的价格抵押变卖给赵某某，该车贷款本金为人民币7万元，一直未还。 5、被告人孟某某、赵某某、王某某诈骗罪 2016年9月份，被告人孟某某经迟明介绍张某3、马某（均另案）以其身份按揭贷款购买汽车，迟明联系被告人王某某、赵某某，要求王某某、赵某某垫付首付款。被告人孟某某、王某某、赵某某于9月29日到铁岭市新城区铁岭利丰达汽车销售服务有限公司，由张某3、马某二人持本人身份证，以按揭3年贷款购车方式，并交首付款、保险费、购置税分别为1.421万元和1.416万元后，骗购了二台白色海马M5型汽车。并到公安交通警察支队以张某3、马某的名义分别办理了辽Ｍ×××××、辽Ｍ×××××号牌照，然后由张某3、马某在铁岭新城区均以人民币2.6万元的价格抵押变卖给被告人赵某某，该两台车贷款本金分别为人民币6.8万元、5.88万元，一直未还。 6、被告人孟某某诈骗罪，赵某某掩饰、隐瞒犯罪所得罪 2016年9月27日，被告人孟某某由迟明介绍张某4（另案）到铁岭市新城区铁岭利丰达汽车销售服务有限公司，由张某4持其身份证，以按揭3年贷款购车方式，并交首付款、保险费、购置税1.4033万元后，骗购了一台白色海马M5型汽车，并到公安交通警察支队以张某4的名义办理了辽Ｍ×××××号牌照。然后由迟明、张凤祥将车开到沈阳市苏家屯区的被告人赵某某处，将该车以人民币2.6万余元的价格抵押变卖给被告人赵某某，该车贷款本金为人民币6.7万元，一直未还。 7、被告人孟某某诈骗罪，被告人赵某某掩饰、隐瞒犯罪所得罪 2016年12月份，曲某1要办理贷款，经他人介绍找到被告人孟某某，被告人孟某某提出帮助办理贷款购车再抵押，能为曲某1办理5万元贷款。事后被告人孟某某与迟明带领曲某1到内蒙古通辽市，在通辽奇瑞徵银汽车有股份有限公司，以曲某1名字办理贷款购车方式，骗购一台尼桑阳光轿车，由迟明在通辽市内以3.2万元人民币的价格抵押变卖给被告人赵某某，该车贷款本金人民币5.44万元，一直未还。 8、被告人孟某某、张某诈骗罪 2016年9月份，被告人孟某某、张某由“刚子”负责联系，在开原市某手机店以办理手机分期贷款方式，骗购了一部价格为2601.94元的OPPO手机，随后将该手机以人民币1800元卖掉，所获赃款被挥霍。 二、信用卡诈骗罪 1、被告人孟某某、张某信用卡诈骗罪 2016年9月份，被告人孟某某、张某由“刚子”负责联系，由被告人张某冒充霍某身份办理一张平安银行信用卡（信用额度为2万元），而后被告人孟某某、张某透支消费，用于个人生活费用，共计透支2万元，一直未还。 2、被告人孟某某信用卡诈骗罪 2017年3月份，被告人孟某某对申某、李某1谎称自已能给信用卡提升透支额度，取得申某、李某1的信任。申某将自已所持有的平安银行信用卡一张、华夏银行信用卡一张连同支付密码交给被告人孟某某，李某1将自已持有的平安银行信用卡一张及支付密码交给被告人孟某某，孟某某获得三张信用卡后，用申某的平安银行信用卡套现人民币8000元，用申某的华夏银行信用卡套现了人民币10566元。用李某1的平安信用卡套现人民币3000元，所获赃款被挥霍。 综上，被告人孟某某共参与诈骗作案9起，诈骗金额为人民币52.481万元；信用卡诈骗3起，诈骗金额为人民币3万余元。被告人张某共参与诈骗作案2起，诈骗金额为人民币7.061万元；信用卡诈骗一起，诈骗金额为人民币2万元。被告人赵某某参与诈骗作案一起，诈骗金额为人民币5.88万元，掩饰、隐瞒犯罪所得罪5起，涉案金额为人民币32.74万元。被告人杨某诈骗作案1起，诈骗金额为人民币6.8万元。被告人王某某诈骗犯罪2起，诈骗金额13.8万元；掩饰、隐瞒犯罪所得罪一起，涉案金额为6.8万元。 公诉机关提供相关证据证明指控事实，认为被告人孟某某、张某、赵某某、杨某、王某某以非法占有为目的，采用虚构事实及隐瞒事实真相的方法，骗取他人财物，其中被告人孟某某数额特别巨大，被告人张某、杨某、王某某数额巨大，被告人赵某某数额较大，五被告人的行为均触犯《中华人民共和国刑事》第二百六十六条、第二十五条一款，应当以诈骗罪追究其刑事责任，被告人赵某某、王某某、杨某在诈骗罪中起辅助作用，系从犯。被告人孟某某、张某以虚假身份证明骗领信用卡诈骗及从骗取他人信用卡并使用，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条一款，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人赵某某、王某某明知是犯罪所得赃物予以收购，被告人赵某某数额巨大，被告人王某某数额较大，二被告人的行为均触犯《中华人民共和国刑法》第三百一十二条一款，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。对被告人孟某某、张某、赵某某、王某某实行数罪并罚。提请本院依法惩处。 被告人孟某某对公诉机关指控罪名无异议，辩称指控其犯诈骗罪第四至七节，其没有获利，仅是为他人买车提供帮助。其辩护人对指控孟某某犯信用卡诈骗罪无异议，认为指控孟某某犯诈骗罪中第一至三节为合同诈骗罪，孟某某系在签订、履行合同过程中实施诈骗行为，应以合同诈骗罪追究其刑事责任。第四至七节购车是民事行为，孟某某无非法占有的目的，未实施虚构事实，隐瞒真相的方法，涉案损失与孟某某无直接因果关系，其行为不构成犯罪。 被告人张某对公诉机关指控无异议，辩称犯罪所得钱款主要被孟某某获得，系被孟某某指使，不是主犯。其辩护人认为其认罪态度好，部分返赃，在共同犯罪中，被告人作用较小，无前科，初犯，建议对其从轻处罚。 被告人赵某某辩称其没有参与诈骗，事先不知情，没有从中获利仅是正常的车辆质押。辩护人认为，无证据证实赵某某明知是涉案车辆是孟某某犯罪所得，赵某某和其他被告人不是共同犯罪，其行为不是诈骗罪。 被告人杨某对公诉机关指控罪名无异议，辩称因孟某某曾承诺还钱，其才去购买车辆并其曾经去公安机关报案。其辩护人认为，杨某系在为孟某某担名，签订、履行合同过程中发生的违约行为，其行为不构成犯罪，杨某系自首，建议对其免予刑事处罚。 被告人王某某对公诉机关指控无异议。其辩护人认为，无证据证实王某某知道他人从事犯罪活动而协助转移财物，其行为不构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。诈骗犯罪中系从犯、坦白、部分返赃、取得被害人谅解，建议对其从轻处罚。 经审理查明，被告人孟某某自2016年8月起多次实施诈骗、 信用卡诈骗犯罪行为，被告人张某、赵某某、杨某、王某某实施、参与孟某某诈骗，其中被告人孟某某参与诈骗九起，诈骗金额为人民币52.481万元；实施信用卡诈骗三起，诈骗金额为人民币3万余元。被告人张某共实施诈骗作案二起，诈骗金额为人民币7.061万元；信用卡诈骗一起，诈骗金额为人民币1.75万元。被告人赵某某实施诈骗作案一起，诈骗金额为人民币5.88万元，掩饰、隐瞒犯罪所得罪五起，涉案金额为人民币32.74万元。被告人杨某实施诈骗一起，诈骗金额为人民币6.8万元。被告人王某某实施诈骗二起，诈骗金额13.8万元；实施掩饰、隐瞒犯罪所得罪一起，涉案金额为6.8万元。案发后王某某退换被害人单位铁岭利丰达汽车销售服务有限公司经济损失2万元，取得对其谅解。 一、诈骗罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪 （一）、被告人孟某某、张某诈骗罪，被告人王某某、赵某1掩饰、隐瞒犯罪所得罪 2016年8月份，被告人孟某某、张某利用捡到的名为霍某的身份证，到铁岭市新城区铁岭利丰达汽车销售服务有限公司，由被告人张某持霍某身份证，冒充霍某以按揭3年贷款购车方式，交首付款、保险费、购置税1.004万元后，骗购一台白色海马M5型汽车并以霍某的名义办理辽Ｍ×××××牌照。事后由被告人王某某、迟明（另案）等人联系，将该车以人民币2.6万元的价格，质押变卖给被告人赵某某，该车贷款本金为人民币6.8万元，一直未还。该车实际售价6.19万元。上述事实，有公诉机关提交的经庭审质证的下列证据证实： 1、被告人孟某某供述证实：2016年8月份左右，其让女友张某用捡到的名为霍某的身份证跟朋友刚子到昌图汽贸提一台美福美来轿车，交给刚子9800元首付款，由张某冒充霍某办理贷款购车手续，贷款六万多元，张某办完车牌，汽贸的人把车某拿走。其想贷款买车再将车抵押卖掉换钱花。其联系王某某和叫胖子的人，与张某到沈阳收抵押车的地方，见到赵某某，张某在赵某某处办的汽车抵押，她给其3万元现金。其给刚子两千元好处费，剩下的钱其和张某日常消费。 2、被告人张某供述证实：其系孟某某女朋友，2016年春，孟某某让其用霍某的身份证和霍某名字的银行卡在昌图一家汽贸店买海马福美来汽车，上牌照后孟某某说把车抵押出去。其与孟某某、李某3、迟明、东某到沈阳一个网吧，其以霍某的名字签订的抵押合同，将车抵押两万多元，钱交给孟某某。 3、被告人王某某供述证实：2016年7月左右，孟某某办理汽车抵押贷款，一天孟某某和他女友等人在沈阳市大东陶瓷城与其见面，其领他们到赵某某处办理汽车抵押。抵押的汽车是海马福美来，是贷款车。给其1000余元中介费。 4、被告赵某某供述证实：其是苏家屯区林氏伟业业务员，负责金融中介业务。其朋友东某领孟某某在其处质押五台海马福美来和一台尼桑阳光汽车。2016年，东某带着一个女和几个男到沈阳其网吧里，押一台全新海马福美来汽车，抵押价格约3万元。 5、证人刘某1证言证实：其是铁岭利丰销售服务有限公司（海马4S店）信贷专员。2016年8月17日孟某某用霍某身份证买一台海马轿车，8月25日用王某1身份证买一台海马轿车，霍某和王某1身份证均不是本人持有。8至9月份孟某某又领杨某、张某1、马某、张某4、张某3购买4台海马轿车。当时合同填写的信息除杨某外都是假的。6台车都是按揭贷款购买，都没有按期还款。查找车主还款时发现霍某和王某1的身份证都在近期丢失，且本人均和孟某某不认识。杨某说其系担名替孟某某买车。6台车共损失约40万。 6、证人霍某证言证实：2014年5月份其身份证丢失。2016年10月、11月左右，铁岭海马汽车4S店说其贷款购买一台海马汽车，到期未还款。2017年1月19日和2月16日平安银行给其发两份律师函，说其2016年9月7日在平安银行申领信用卡，积欠信用卡账款总额21784.33元。2017年1月收到深圳泽盈企业顾问有限公司立案告知函，说其截止至2017年1月11日已拖欠还款项共计2601.94元，用于购买手机。 7、海马财务有限公司个人汽车消费贷款申请书、海马财务有限公司汽车消费信贷抵押合同证实：2016年8月18日孟某某以霍某名义贷款购买汽车情况，车价9.75万，首付2.95万，贷款6.8万。 8、汽车抵押（质押）借款合同、借条、逾期变卖委托书证实：张某以霍某名义与赵某某签订的抵押合同，未标明借款价格。 （二）、被告人孟某某、杨某诈骗罪 2016年8月份，被告人孟某某、杨某预谋后，二被告人到铁岭市新城区铁岭利丰达汽车销售服务有限公司，由被告人杨某持本人身份证，以按揭3年贷款购车方式，并交首付款、保险费、购置税1.0046万元，骗购一台白色海马M5型汽车，并以杨某名义办理辽Ｍ×××××牌照。2016年9月6日，被告人孟某某、杨某一同到抚顺市赛达公司，将该车以2.75万元质押变卖给该公司。事后，被告人孟某某给被告人杨某一部苹果6智能手机及现金2千元，余款由被告人孟某某挥霍，该车贷款本金人民币6.8万元一直未还。该车实际售价6.19万元。 上述事实，有公诉机关提交的经庭审质证的下列证据证实： 1、被告人孟某某供述证实：其觉得贷款买车抵押来钱快,2016年8月份，其跟杨某合计用她名贷款买车后卖掉，给她买一部苹果6手机，她同意。其给刚子1.2万元钱交首付，杨某跟刚子在铁岭海马4s店提的车，其给刚子二千元钱，把自己的苹果6手机给杨某。半个多月后，其带杨某、张某到抚顺赛达汽车金融公司，杨某签抵押合同，赛达公司把2.7万元打到杨某银行卡。给杨某两千元好处，余款用于其日常花销。 2、被告人杨某供述证实：孟某某提出用其身份证办理贷款买车，给其一部手机，其同意。2016年8月，其与孟某某等人到铁岭新城海马4s店贷款购买海马汽车，提车后孟某某给其一部苹果6手机。孟某某带其和张某到抚顺万达广场一个办公室其签订抵押合同，回来途中孟某某和张某取抵押车款后给其几百元好处。 3、证人李某2证言证实：其是抚顺赛达公司负责人，2016年9月份，辽Ｍ×××××的海马汽车在其公司质押2.75万元。 4、海马财务有限公司个人汽车消费贷款申请书、消费信贷抵押合同证实：2016年8月28日，杨某贷款购买海马汽车。 5、机动车登记证书证实：辽Ｍ×××××机动车所有人为杨某，车辆登记日期2016年8月30日。 6、车辆质押借款合同、借据及告知书证实：2016年9月6日杨某以辽Ｍ×××××牌汽车质押借款2.75万元，钱款打到杨某农行卡。 7、抚顺赛达经济信息咨询有限公司营业执照证实：该公司经营范围。 8、杨某银行卡查询材料证实：杨某银行卡尾号2877账户于2016年8月31日开卡，2016年9月6日转存2笔2.75万。 被告人杨某提交证据如下： 电话录音光盘及通话摘录证实：杨某跟孟某某通话，要求孟某某还款情况。 （三）、被告人孟某某诈骗罪 2016年8月份，被告人孟某某通过他人介绍“王某1”，到铁岭市新城区利丰达汽车销售服务有限公司，“王某1”持身份证，以按揭3年贷款购车方式，并交首付款、保险费、购置税1.0046万元，骗购一台白色海马M5型汽车，并以王某1名义办理辽Ｍ×××××牌照。2016年9月6日，被告人孟某某、“王某1”到抚顺市赛达公司，将该车以2.75万元抵押变卖给该公司，该车贷款本金为人民币6.8万元，该车实际售价6.19万元。孟某某母亲江某2017年7月24日将该车贷款本金及利息8.171562万元结清。 上述事实，有公诉机关提交的经庭审质证的下列证据证实： 1、被告人孟某某供述证实：其跟刚子、王某2、刘姓中介等人到铁岭海马4s店，刘姓中介给刚子1.2万元首付款，在铁岭海马4S店买一台海马福美来车，贷款六万多元，其联系抚顺赛达公司质押该车辆，赛达公司给王某2农业银行卡里打了2.75万元。刘姓中介给其3000元，其给刚子1000元，其余钱款王某2拿走。 2、证人王某1证言证实：其身份证丢失，有人用其身份证在铁岭海马4S店贷款买车。 3、证人李某2证言证实：2016年9月份，其公司收一台辽Ｍ×××××海马汽车，质押款2.75万元。 4、海马财务有限公司个人汽车消费贷款申请书、信贷抵押合同证实：以王某1名义贷款购买车型M5，车价9.75万元，首付2.95万元，贷款6.8万元，申请日期2016年8月25日。 5、机动车登记证证实：车辆登记日期2016年8月26日，机动车所有人王某1，牌号为辽Ｍ×××××。 6、借据、告知书、车辆质押款合同证实：2016年9月6日，孟某某等人以王某1名义质押辽Ｍ×××××号汽车，借款2.75万元，钱款转入杨某农行卡。 7、身份证复印件证实：王某1的身份信息。 8、铁岭利丰达汽车销售服务有限公司结清证明证实：江某（孟某某母亲）2017年7月24日到其司将客户王某1于2016年8月26日贷款方式购买海马M5轿车贷款本金利息81715.62万元结清。 被告人孟某某提交证据如下： 铁岭利丰达汽车销售服务有限公司收据，证实孟某某母亲江某偿还王某1名下车贷8.172万元。 （四）、被告人孟某某、王某某诈骗罪，被告人赵某某掩饰、隐瞒犯罪所得罪 2016年9月27日，被告人孟某某经迟明（另案）介绍张某1以其身份按揭贷款购买汽车，迟明联系被告人王某某，由被告人王某某垫付首付款，到铁岭市新城区铁岭利丰达汽车销售服务有限公司，由张某1持本人身份证，以按揭3年贷款购车方式，并交首付款、保险费、购置税1.418万元，骗购一台白色海马M5型汽车，以张某1名义办理辽Ｍ×××××号牌照。被告人王某某和迟明、张某1将车开到沈阳市苏家屯区被告人赵某某处，将该车以人民币2.6万元的价格质押变卖给赵某某，该车贷款本金为人民币7万元一直未还。该车实际售价人民币6.69万元。案发后王某某退赔铁岭利丰达汽车销售服务有限公司损失2万元。 上述事实，有公诉机关提交的经庭审质证的下列证据证实： 1、被告人孟某某供述证实：2016年9月份，其帮胖子联系通过张某1贷款买车，其和张某1到铁岭海马4S店交了不到2万元首付办理贷款购车，贷款7万左右。 2、被告人王某某供述证实：2016年9月左右，迟明找到其说有三个客户，让其和他一起去铁岭新区贷款买车抵押，给其总利润的二三成。孟某某带着其和胖子及客户把首付款给张某1，由他贷款买一台海马福美来汽车，将车抵押给沈阳区的一网吧老板，抵押款是3.2万元，其获利约9千元，给孟某某3千元。 3、证人张某1证实证实：2016年9月，孟某某带其去海马4S店贷款买车，交2万元首付，2016年9月28日提走，号牌是辽Ｍ×××××。车提出来后，孟某某说上沈阳办事把车开走，后就联系不上他。 4、被告人赵某某供述证实：王某某领车主及孟某某到其处质押汽车，是全新海马汽车，其与车主签订手续，新车裸车价是7万多。其给车主3万多现金。 5、海马财务有限公司个人汽车消费贷款申请书、信贷抵押合同证实：2016年9月28日，张某1购买汽车首付3.89万元，贷款7万。 6、机动车登记证书、辽Ｍ×××××车辆档案证实：登记日期为2016年10月12日，号牌为辽Ｍ×××××，机动车所有人为张某1。 7、汽车抵（质）押借款合同、借条、证实：借款人张某1以辽Ｍ×××××汽车质押借款2.6万元。 被告人王某某提交证据如下： 刑事谅解书、收条：证实王某某赔偿铁岭利丰达汽车销售服务有限公司2万元，取得对其谅解。 （五）、被告人孟某某、赵某某、王某某诈骗罪，被告人赵某某掩饰、隐瞒犯罪所得罪 2016年9月份，被告人孟某某经迟明介绍张某3、马某（均另案）以其身份按揭贷款购买汽车，迟明联系被告人王某某、赵某某，要求王某某、赵某某分别垫付两台车的首付款。被告人孟某某、王某某、赵某某于9月29日到铁岭市新城区铁岭利丰达汽车销售服务有限公司，由张某3、马某二人持本人身份证，以按揭3年贷款购车方式，并交首付款、保险费、购置税分别为1.421万元和1.416万元后，当日骗购二台白色海马M5型汽车。并以张某3、马某名义办理辽Ｍ×××××、辽Ｍ×××××号牌照，然后由张某3、马某在铁岭市新城区均以人民币2.6万元的价格抵押变卖给被告人赵某某，该两台车贷款本金分别为人民币6.8万元、5.88万元，一直未还。两车实际售价分别为人民币6.69万元。 上述事实，有公诉机关提交的经庭审质证的下列证据证实： 1、被告人孟某某供述证实：其贷款买了8台车然后又将车卖掉，其中有霍某、杨某、王某2三台是其卖掉的，其余五台张某1、张某3、张某4、马某、曲某1是迟明和王某某卖掉。2016年9、10月份，迟明领马某、一个叫张某3，找其帮忙贷款买车，在铁岭新区店办交首付1万元贷款7万元买的福美来轿车，其帮助将这两台车质押给沈阳一家车行，迟明仅是请其吃饭。 2、被告人王某某供述证实：通过孟某某还将两个女客户贷款购买的海马福美来汽车质押给押车公司。质押车款是3万元和2万元。 3、被告人赵某某供述证实：王某某或是迟明说有人要押车，其到铁岭新区提的车，在场的还有女客户和孟某某，一个押了两台车，其分别给他们2万多元和3万多元。 4、海马财务有限公司个人汽车消费贷款申请书、信贷抵押合同证实：2016年9月28日张某3购买汽车，车型M5，车价11.35万元，首付4.55万元，贷款6.8万。 6、机动车登记证书证实：车辆登记日期2016年10月9日，机动车所有人为张某3，牌号为辽Ｍ×××××。 7、海马财务有限公司个人汽车消费贷款申请书、信贷抵押合同证实：2016年9月29日马某购买汽车，车型M5，车价9.8万元，首付3万元，贷款6.8万。 8、机动车登记证书证实：机动车所有人马某，车辆登记日期为2016年10月9日，车辆号牌为辽Ｍ×××××。 9、辽Ｍ×××××，辽Ｍ×××××车辆转让协议书、转押协议书、收据、抵（质）押借款合同证实：两车经赵某某手质押变卖情况。 （六）、被告人孟某某诈骗罪，赵某某掩饰、隐瞒犯罪所得罪 2016年9月27日，被告人孟某某由迟明介绍张某4（另案）到铁岭市新城区铁岭利丰达汽车销售服务有限公司，由张某4持其身份证，以按揭3年贷款购车方式，并交首付款、保险费、购置税1.4033万元，骗购一台白色海马M5型汽车，并以张某4名义办理辽Ｍ×××××号牌照。然后由迟明、张凤祥将车开到沈阳市苏家屯区的被告人赵某某处，将该车以人民币2.6万余元的价格质押变卖给被告人赵某某，该车贷款本金为人民币6.7万元，一直未还。该车实际售价为人民币6.69万元。 上述事实，有公诉机关提交的经庭审质证的下列证据证实： 1、被告人孟某某供述证实：迟明带张某4找其贷款购车，在铁岭新区店由王某某或是迟明垫付首付1万多元，购买一台福美来轿车，贷款7万元左右，不知道这台车去向。 2、被告人赵某某供述证实：王某某、迟明领张某4到其处质押一台全新海马福美来汽车，质押金约3万元。 3、海马财务有限公司个人汽车消费贷款申请书、信贷抵押合同证实：张某42016年9月29日购买汽车，车型M5，车价11.25万元，首付4.55万元，贷款6.7万。 4、机动车登记证书证实：车辆登记日期为2016年10月11日，机动车所有人张某4，号牌为辽Ｍ×××××。 （七）、被告人孟某某诈骗罪，被告人赵某某掩饰、隐瞒犯罪所得罪 2016年12月份，曲某1找到被告人孟某某办理贷款，被告人孟某某提出办理贷款购车再抵押，能为曲某1办理5万元贷款。被告人孟某某与迟明带领曲某1到内蒙古通辽市，在通辽奇瑞徵银汽车股份有限公司，以曲某1名字办理贷款购车方式，骗购一台尼桑阳光轿车，由迟明在通辽市内以3.2万元人民币的价格质押变卖给被告人赵某某，该车贷款本金人民币5.44万元，一直未还。车辆价格7.78万元。 上述事实，有公诉机关提交的经庭审质证的下列证据证实： 1、被告人孟某某供述证实：2016年12月份左右，曲某1说想整点钱，其和迟明就带领曲某1在内蒙古通辽市一家汽贸店购买一台尼桑阳光轿车，贷款5.8万元，然后将车开到通辽当地的一个公司，迟明办理的车抵押手续，骗曲某1签字，迟明没给其好处，其也没给曲某1钱。 2、被告人赵某某供述证实：迟明和其联系说通辽有人要押尼桑阳光车，在通辽办的手续，孟某某、车主、迟明在场，当场放款3万给车主。 3、证人曲某1证言证实：2016年12月左右，其想通过孟某某贷款买车，孟某某说买车贷款也行，做钱的贷款也行，其要求给钱。其和孟某某、迟明一起在内蒙古通辽市一家奇瑞汽贸公司以其名义购买一台尼桑阳光车，其没有花钱，号牌蒙Ｇ×××××，孟某某让其回家等着，他和迟明将车开走，一直没有给其钱，找不到孟某某，奇瑞金融法务部让其还车贷。 4、曲某1身份证证实：曲某1购车时所留证件。 5、奇瑞金融个人贷款信息收集表、奇瑞徽银汽车金融股份有限公司风险告知函、抵押贷款合同证实：尼桑阳光1.5手动舒适，灰金色，车辆价格7.78万元；贷款金额5.44万元，贷款期限36个月。公司贷款的车辆不得在其他金融机构、银行、担保机构再次办理抵押贷款。曲某1签字。 6、机动车发票证实：曲某1购买车辆发票价格为7.78万元，日期2016年12月2日。 7、赵某2提供的汽车抵押借款合同、借条、逾期变卖委托书，证实该合同未写抵押金额，无证据。 （八）、被告人孟某某、张某诈骗罪 2016年9月份，被告人孟某某、张某由刚子联系，在开原市某手机店以办理手机分期贷款方式，骗购了一部价格为2601.94元的OPPO手机，随后将该手机以人民币1800元卖掉，所获赃款被挥霍。 上述事实，有公诉机关提交的经庭审质证的下列证据证实： 1、被告人孟某某供述证实：其与张某跟刚子到开原一家手机店利用霍某身份证办理手机分期付款，实际就是利用手机贷款套现，给了不到两千块钱，给刚子二百元好处费，剩下的钱其跟张某一起花了。 2、被告人张某供述证实：2016年其和孟某某利用霍某身份证在开原一家手机店贷款买部价值2500元的oppo手机，通过刚子1800元将手机卖到旁边的手机店。 3、购机照片证实：张某购买手机时所留照片。 4、立案告知函证实：孟某某、张某利用霍某的身份证，以分期付款形式骗购深圳泽盈企业顾问公司手机款2601.94元的情况。 二、信用卡诈骗罪 （一）、被告人孟某某、张某信用卡诈骗罪 2016年9月份，被告人孟某某、张某由刚子负责联系，由被告人张某冒充用霍某身份办理一张额度为2万元的平安银行信用卡，被告人孟某某、张某用该银行卡透支消费，用于个人生活费用，共计透支2万元，期间偿还2500元，余款一直未还。 上述事实，有公诉机关提交的经庭审质证的下列证据证实： 被告人孟某某供述证实：其和张某通过刚子用霍某身份证办理平安银行信用卡，额度是2万元，给刚子两千元好处，钱用于两人日常开销。 2、被告人张某供述证实：2016年夏，孟某某和其通过刚子用霍某身份证办平安银行信用卡，透支2万元一直没还。 3、证人霍某证言证实：平安银行给其发两份律师函，说其2016年9月7日在平安银行申领了个人信用卡，积欠本息21784.33元。 4、律师函、平安个人信用卡通知函、平安银行控告函证实：平安银行催缴的事实。 被告人张某提交证据如下： 平安银行交易明细证实：其于2016年10月26日归还霍某名下平安银行卡2500元。 （二）、被告人孟某某信用卡诈骗罪 2017年3月份，被告人孟某某对申某、李某1谎称他能给信用卡提升透支额度。申某将其所持有的平安银行信用卡一张、华夏银行信用卡一张连同支付密码交给被告人孟某某，李某1将其持有的平安信用卡一张及支付密码交给被告人孟某某，孟某某获得三张信用卡后，用申某的平安银行信用卡套现人民币8000元、华夏银行信用卡套现人民币10566元。用李某1的平安信用卡套现人民币3000元，所获赃款被挥霍。 上述事实，有公诉机关提交的经庭审质证的下列证据证实： 1、被告人孟某某供述证实：2017年1、2月份，申某将一张平安银行、一张华夏银行信用卡交给其，并告诉密码，3月份其共套现二三次，其从李某1的信用卡里消费2000至3000元。 2、被害人申某陈述证实：其通过刘某2介绍孟某某办贷款，孟某某说能给其的信用卡额度提到5万元，需10％手续费，其把两张信用卡和一张绑定信用卡的手机交给了孟某某，2017年3月1日至19日，其信用卡分别刷出人民币10500元、66元、8000元，其联系不到孟某某。 3、被害人李某1陈述证实：其通过刘某2认识孟某某，孟某某说能给其信用卡额度提升到2万元，2017年3月左右，其将信用卡通过刘某2交给孟某某，并告诉密码，之后联系不到孟某某。其平安信用卡被透支3000元。 4、证人刘某2证言证实：孟某某对申某和李某1说能提升信用卡额度，申某将他平安银行和华夏银行的信用卡给孟某某了，银行密码告诉孟某某，李某1委托其把一张平安银行卡转交给孟某某，银行卡密码告诉孟某某，后三张信用卡的钱就被刷走，孟某某电话关机。 5、辩认笔录证实：辩认被害人被告人孟某某的过程。 综合证据如下： 铁岭利丰达汽车销售服务有有限公司情况说明、客户明细证实：其司铁岭利丰达汽车销售服务有限公司于2016年8月至9月销售海马MS车型共计七台，霍某名下车型M5，实际售价61900元，贷款本金68000元，报件价97500元，手续费1000元，保险5660.02元。杨某名下车型M5，实际售价61900元，贷款本金68000元，报件价97500元，手续费1000元，保险5660.02元。王某1名下车型M5，实际售价61900元，贷款本金68000元，报件价97500元，手续费1000元，保险5660.02元。马某名下车型M5，实际售价66900元，贷款本金68000元，报件价98000元，手续费5000元，保险5660.02元。（放款通知为58800元）张某4名下车型M5，实际售价66900元，贷款本金67000元，报件价112500元，手续费5000元，保险5533元。张某1名下车型M5，实际售价66900元，贷款本金70000元，报件价108900元，手续费5000元，保险5679.58元。张某3名下车型M5，实际售价66900元，贷款本金68000元，报件价113500元，手续费5000元，保险5710.52元。 2、证人张某2证言证实：以王某1名义购买车辆钱款还清，其他的6台车包括霍某、杨某、马丽杰、张某5、张某3由其司按月清偿钱款。 3、垫付款及追责声明证实：海马财务有限公司委托由铁岭利丰达有限公司对未还购车贷款客户进行追责。 4、证人陈某证言证实：系沈阳林氏伟业二手车有限公司法人，赵某某在沈阳苏家屯区手车，2016年10月11日、12日赵某某来公司转押两台海马轿车，转让金额为3.7万，车牌号为辽Ｍ×××××、辽Ｍ×××××，2016年11月份公司将辽Ｍ×××××转押给王仕江，转押价格4.4万元，另一台辽Ｍ×××××不知卖给谁。 5、辽Ｍ×××××，辽Ｍ×××××车辆转让协议书、转押协议书，收据，抵（质）押借款合同，证实两车经赵某某手变卖的情况。 本院认为，被告人孟某某、张某、赵某某、王某某、杨某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取公私财物，被告人孟某某犯罪数额特别巨大，被告人张某、王某某、杨某犯罪数额巨大，被告人赵某某犯罪数额较大，五被告人行为均构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人张某、赵某某、王某某、杨某与孟某某在诈骗犯罪中系共同犯罪，被告人张某、张某、赵某某、王某某、杨某起次要、辅助作用，系从犯，应依法从轻、减轻处罚。被告人杨某案发后主动到案，并如实供述的犯罪行为，系自首，可依法从轻处罚。被告人孟某某、张某以虚假身份证明骗领信用卡，其行为构成信用卡诈骗罪；被告人孟某某冒用他人信用卡，其行为构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人张某与孟某某在信用卡诈骗罪中系共同犯罪，被告人张某起次要、辅助作用，系从犯，应依法减轻处罚。被告人赵某某、王某某明知是犯罪所得赃物予以收购，其中被告人赵某某犯罪情节严重，其行为均构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪过程中，被告人王某某起次要、辅助作用，系从犯。可依法从轻处罚。被告人孟某某冒用他人名义贷款购买车辆其行为已经是虚构事实，隐瞒真相，且购买车辆目的是为质押贷款，非法占有他人财物，其犯罪过程中虽有签订合同，但其犯罪行为不完全是在签订、履行合同中完成，其行为应认定为诈骗罪，被告人张某、赵某某、杨某、王某某在孟某某实施犯罪过程中给予协助并从中获取利益，其行为均构成诈骗罪，孟某某虽辩称其在第四至七节未获得利益，但其明知他人以非法占有为目骗取他人财物而给以提供帮助，其行为亦是诈骗罪。故对诈骗罪一节，各辩护人的辩护意见不予采纳。本案所涉及车辆均系贷款购买，均系在赵某某处办理质押，车辆手续均不全，车辆由赵某某实际占有，依据双方约定借款人不按时还款赵某某有处分权，以上证据形成证据链条证实被告人赵某某明知他人以贷款购车的形式诈骗钱款而予转移、收购；被告人王某某明知他人转移赃物而协助转移、收购，其行为均构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，辩护人对此节不构成犯罪的辩护意见不予采纳。被告人孟某某具有以下量刑情节：1、自愿认罪，可酌定从轻处罚；2、部分退赃，可酌定从轻处罚；3、多次诈骗，可酌定从重处罚。被告人张某具有以下量刑情节：1、自愿认罪，可酌定从轻处罚；2、从犯，可依法减轻处罚;3、部分退赃，可酌定从轻处罚。被告人赵某某具有以下量刑情节：1、从犯，可依法减轻处罚；2、前科，可酌定从重处罚。被告人王某某具有以下量刑情节：1、自愿认罪，可酌定从轻处罚；2、从犯，可依法减轻处罚；3、部分退赃并取得谅解，可酌定从轻处罚。被告人杨某具有以下量刑情节:1、自首，可依法从轻处罚；2、从犯，可依法减轻处罚。为维护社会秩序，打击犯罪，被告人孟某某、张某、赵某某、王某某、杨某共同适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第一条、第二条、《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、被告人孟某某、张某共同适用《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条、被告人赵某某、王某某共同适用《中华人民共和国刑法》第三百一十二条、《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条、第五条、第七条、被告人孟某某、赵某某共同适用《中华人民共和国刑法》第二十六条、被告人张某、赵某某、王某某、杨某共同适用《中国华人民共和国刑法》第二十七条、被告人杨某单独适用《最高人民法院关于处理自首与立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下： 一、被告人孟某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑十一年，并处罚金人民币十二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月22日起至2028年6月21日止，已扣除先期羁押1日。罚金于本判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人赵某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币五万元；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月17日起至2022年5月16日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。） 三、被告人张某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金五万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币七万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月23日起至2020年6月22日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。） 四、被告人王某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金五万元；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金三万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月17日起至2020年4月10日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。） 五、被告人杨某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月17日起至2019年10月16日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。） 六、责令被告人孟某某、张某退赔铁岭利丰达汽车销售服务有限公司6.8万元，责令被告人孟某某、杨某退赔铁岭利丰达汽车销售服务有限公司6.8万元，责令孟某某、王某某退赔铁岭利丰达汽车销售服务有限公司5万元，责令孟某某、王某某、赵某某退赔铁岭利丰达汽车销售服务有限公司12.68万元，责令孟某某退赔铁岭利丰达汽车销售服务有限公司6.7万元，责令孟某某退赔内蒙古通辽奇瑞徽银汽车股份有限公司5.44万元；责令被告人孟某某、张某退赔被害单位捷信深圳泽盈企业顾问公司0.260194万元、退赔被害单位平安银行2万元；责令被告人孟某某退赔被害人申某1.8566万元、退赔被害人李某10.3万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省铁岭市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  刘雨生 人民陪审员  徐 健 人民陪审员  张 宇 二〇一九年八月二十六日 书 记 员  付余涵