福建省连江县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0122刑初289号 公诉机关:连江县人民检察院。 被告人：詹娇英，女，1970年5月29日出生，汉族，小学文化，无固定职业，户籍地福建省连江县。2019年1月18日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被连江县公安局刑事拘留，同年2月22日被逮捕，现羁押于福州市。 辩护人：陈雄志、吴思安，福建司安律师事务所律师。 连江县人民检察院以连检公诉刑诉（2019）210号起诉书指控被告人詹娇英犯诈骗罪、非法吸收公众存款罪，于2019年7月30日向本院提起公诉并建议适用认罪认罚从宽制度。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。连江县人民检察院指派检察员林怀德、代理检察员刘海燕出庭支持公诉，被告人詹娇英及辩护人陈雄志到庭参加诉讼。现已审理终结。 连江县人民检察院指控：2007年3月10日至2009年3月底，被告人詹娇英在连江县东岱镇地区非法组织他人参加会额为人民币300元、500元不等的民间标会会道3道，在会道运行期间，被告人詹娇英隐瞒会道真实标会人的身份，在参会会员不知情的情况下偷标了23名会道，共计偷标金额为人民币550274元，非法占有人民币448094元。上述三道会道均在中途倒会，总标会金额为人民币2793481元，吸收会员存款共计人民币2096757元。严重扰乱了连江县金融秩序。 上述犯罪事实，公诉机关提供有相应的证据予以证实。认为被告人詹娇英诈骗数额人民币448094元，数额巨大，非法吸收公众存款达人民币2096757元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十六条第一款的规定，应当以诈骗罪、非法吸收公众存款罪，追究其刑事责任，并实行数罪并罚。被告人詹娇英诈骗罪系自首，并自愿对全案认罪认罚，建议判处有期徒刑八年三个月，并处罚金人民币15万元。提请依法判处。 被告人詹娇英对指控事实无异议。 辩护人辩护意见：被告人詹娇英诈骗罪系自首，非法吸收公众存款罪系坦白，系初犯，认罪态度好。依法可以对被告人从轻或减轻处罚。 经审理查明：2007年3月10日至2009年3月底，被告人詹娇英在连江县东岱镇地区非法组织他人参加会额为人民币300元、500元不等的民间标会会道3道，在会道运行期间，被告人詹娇英隐瞒会道真实标会人的身份，在参会会员不知情的情况下偷标了23名会道，共计偷标金额为人民币550274元，非法占有人民币448094元(已扣除偷标所贴标息与用偷标款所缴纳的会款以及归还会员的会款)。上述三道会道均在中途倒会，总标会金额人民币2793481元，吸收会员存款共计人民币2096757元（已扣除非法占有的金额），严重扰乱了连江县的金融秩序。 被告人詹娇英被公安机关刑事拘留以后，如实供述公安机关尚未掌握的诈骗犯罪事实。 上述事实，公诉机关提供证据如下： 1、证人詹某1证言，证实其参加詹娇英组织的民间会道，未标会损失人民币56000元。 2、证人詹某2证言，证实其参加詹娇英组织的民间会道，未标会损失人民币29000元。 3、证人詹某3证言，证实其参加詹娇英组织的民间会道，未标会损失人民币34000元。。 4、证人郑某证言，证实其参加詹娇英组织的民间会道，未标会损失人民币66000元。 5、证人詹某4证言，证实其参加詹娇英组织的民间会道，未标会损失人民币35000元。 6、证人詹某5证言，证实其参加詹娇英组织的民间会道，未标会损失人民币28000元。 7、证人叶某证言，证实其参加詹娇英组织的民间会道，未标会损失人民币45000元。 8、证人詹某6证言，证实其参加詹娇英组织的民间会道，未标会损失人民币11000元。 9、证人林某证言，证实其参加詹娇英组织的民间会道，未标会损失人民币12500元。 10、证人詹某7证言，证实其参加詹娇英组织的民间会道，未标会损失人民币89000元。 11、证人詹某8证言，证实其参加詹娇英组织的民间会道，未标会损失人民币11000元。 12、证人詹某9证言，证实其参加詹娇英组织的民间会道，未标会损失人民币28000元。 13、证人詹某10证言，证实其参加詹娇英组织的民间会道，未标会损失人民币12000元。 14、证人谢某1证言，证实其参加詹娇英组织的民间会道，未标会损失人民币10000元。 15、证人谢某2证言，证实其参加詹娇英组织的民间会道，未标会损失人民币7500元。 16、证人詹某11证言，证实其参加詹娇英组织的民间会道，未标会损失人民币22000元。 17、证人吴某证言，证实其参加詹娇英组织的民间会道，未标会损失人民币10000元。 18、证人詹某12证言，证实其参加詹娇英组织的民间会道，未标会损失人民币15000元。 19、证人詹某13证言，证实其参加詹娇英组织的民间会道，未标会损失人民币15000元。 20、证人詹某14证言，证实其参加詹娇英组织的民间会道，未标会损失人民币39000元。 21、证人谢某3证言，证实其参加詹娇英组织的民间会道，未标会损失人民币82000元。 22、福建海峡会计师事务所专项审计报告与会单、标会数额汇总表及标会数额明细表，证实被告人詹娇英组织的3道民间会道，及吸收会员会款人民币2544851元，实际偷标金额人民币530594元(已扣除偷标贴息款)。 23、被告人詹娇英在侦查阶段的供述对上述犯罪事实予以供认。 24、户籍证明与抓获经过说明，证实被告人詹娇英的身份情况与被抓获过程情况。 以上证据，经庭审质证，客观真实，能互相印证，本院予以确认。 本院认为，被告人詹娇英利用民间会道的形式非法吸收公众存款达人民币2096757元，数额巨大，严重扰乱金融秩序；以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相方法骗取他人人民币448094元，数额巨大，其行为已分别构成非法吸收公众存款罪与诈骗罪，公诉机指控的罪名均成立，应对被告人詹娇英实行数罪并罚。被告人詹娇英因涉嫌非法吸收公众存款罪被公安机关采取强制措施以后，如实供述公安机关尚未掌握的诈骗犯罪事实，系自首，并能坦白自己所犯的非法吸收公众存款的罪行，依法可以从轻处罚；由于部分会员已标回会款以及案发后被告人詹娇英已归还会员的部分会款，可以对被告人詹娇英所犯非法吸收公众存款罪予以酌情从轻处罚；被告人詹娇英认罪认罚，依法可以从宽处理。对辩护人提出对被告人詹娇英相关从轻处罚的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十六条第一款、第六十九条、第六十七条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下: 一、被告人詹娇英犯诈骗罪，判处有期徒刑六年二个月，并处罚金人民币100000元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元。决定执行有期徒刑八年三个月，并处罚金人民币150000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月18日起至2027年4月17日止,罚金款于本判决生效之日起十日内缴清）。 二、责令被告人詹娇英返还未标会会员已缴纳的会款。其中应返还詹某1人民币56000元；詹某2人民币29000元；詹某3人民币34000元；郑某人民币66000元；詹某4人民币35000元；詹某5人民币28000元；叶某人民币45000元；詹某6人民币11000元；林某人民币12500元；詹某7人民币89000元；詹某8人民币11000元；詹某9人民币28000元；詹某10人民币12000元；谢某1人民币10000元；谢某2人民币7500元；詹某11人民币22000元；吴某人民币10000元；詹某12人民币15000元；詹某13人民币15000元；詹某14人民币39000元；谢某3人民币82000元。 如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或直接向福州市中级人民法院提起上诉，书面上诉的应交上诉状正副本各一份。 审 判 长  陈升阳 人民陪审员  朱 江 人民陪审员  朱立新 二〇一九年八月二十六日 书 记 员  杨 浩 附本案所适用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第一百七十六条 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十九条 判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十七条 犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条 犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条 犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。