江苏省响水县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）苏0921刑初266号 公诉机关江苏省响水县人民检察院。 被告人田国解，男，1970年4月6日生，汉族，务农，住江苏省响水县开发区。被告人田国解因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年7月24日被响水县公安局刑事拘留并上网追逃，于2018年1月12日被该局取保候审，同年3月23日经响水县人民检察院决定对其取保候审，同日由响水县公安局执行取保候审。 指定辩护人张永生，江苏写真律师事务所律师。 被告人管响林，男，1990年7月1日生，汉族，务农，住江苏省响水县。被告人管响林因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年7月17日被响水县公安局刑事拘留，同年7月26日被该局取保候审，2018年3月23日经响水县人民检察院决定对其取保候审，同日由响水县公安局执行取保候审。 指定辩护人王军，江苏阳晨律师事务所律师。 被告人王保军，男，1976年1月8日生，汉族，务农，住江苏省响水县。被告人王保军因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年7月18日被响水县公安局刑事拘留，同年7月26日被该局取保候审，2018年3月23日经响水县人民检察院决定对其取保候审，同日由响水县公安局执行取保候审。 指定辩护人孙雪峰，江苏写真律师事务所律师。 被告人李云，女，1970年10月17日生，汉族，无职业，住江苏省响水县。被告人李云因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年7月26日被响水县公安局取保候审，2018年3月23日经响水县人民检察院决定对其取保候审，同日由响水县公安局执行取保候审。 指定辩护人张鹏宇，江苏阳晨律师事务所律师。 被告人潘惠惠，女，1980年10月28日生，汉族，无职业，住江苏省响水县。被告人潘惠惠因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年7月25日被响水县公安局取保候审，2018年3月23日经响水县人民检察院决定对其取保候审，次日由响水县公安局执行取保候审。 指定辩护人张大伟，江苏法理情律师事务所律师。 响水县人民检察院以响检诉刑诉〔2018〕275号起诉书指控被告人田国解、管响林、李云、王保军、潘惠惠犯非法吸收公众存款罪，于2018年9月20日向本院提起公诉。本院审查后立案，依法由简易程序转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。经盐城市中级人民法院批准，本案依法延长审理期限三个月。经响水县人民检察院建议，本院于2019年4月26日作出延期审理决定，并于2019年5月26日恢复审理。响水县人民检察院指派检察员施军出庭支持公诉。被告人田国解及其指定辩护人张永生、被告人管响林及其指定辩护人王军、被告人王保军及其指定辩护人孙雪峰、被告人李云及其指定辩护人张鹏宇、被告人潘惠惠及其指定辩护人张大伟均到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关起诉指控：2012年12月27日至2016年3月10日间，被告人田国解、管响林、李云、王保军、潘惠惠违反国家金融管理法律规定，未经国家金融主管部门审批许可，在响水县开发区设立“响水县鑫盛财务咨询服务中心”，以高息为利诱，向社会不特定公众李某、张某甲等非法吸收存款，对外发放贷款。经江苏苏亚金诚会计师事务所审计，被告人田国解、管响林、李云、王保军、潘惠惠非法吸收公众存款人民币1335.31万元（以下币种相同），发放贷款1308.517万元，剔除转存数额363.6475万元后，吸收存款共计971.6625万元，尚欠公众存款300.95万元。 案发后，被告人田国解、管响林、李云、王保军、潘惠惠均主动投案，如实供述自己的罪行；且分别退出5万元、5万元、10万元、5万元、5万元，合计退出30万元，暂存于响水县公安局。 为证实上述事实，公诉机关当庭出示了物证照片、被告人田国解、管响林、李云、王保军、潘惠惠的户籍证明，受案登记表、审计报告等书证，证人吴某、李某、张某甲等人的证言，被告人田国解、管响林、李云、王保军、潘惠惠等人的供述与辩解；响水县公安局制作的辨认笔录等证据，并据此认为被告人田国解、管响林、李云、王保军、潘惠惠非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人田国解、管响林、李云、王保军、潘惠惠共同故意实施非法吸收公众存款犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，系共同犯罪。被告人田国解、管响林、李云、王保军、潘惠惠犯罪后均自动投案，并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚。 被告人田国解、管响林、王保军、李云、潘惠惠对起诉指控的犯罪事实和定性均无异议。 被告人田国解的指定辩护人对起诉指控事实以及定性没有异议，并提出如下辩护意见：1、被告人田国解有自首情节，可以从轻或者减轻处罚。2、吸收存款款项不大，并且都已经还清。3、归案后有退款行为。4、如实供述自己的罪行，认罪认罚，系初犯偶犯。综上，请求对其从轻处理，对其判处缓刑。 被告人管响林的指定辩护人对起诉指控事实以及定性没有异议，并提出如下辩护意见：1、被告人管响林有自首情节，可以从轻或者减轻处罚。2、被告人初犯、偶犯。3、归案后有退款行为，取得谅解。4、如实供述自己的罪行，认罪认罚。综上，请求法庭对其从轻处理，判处缓刑， 被告人王保军的指定辩护人对起诉指控事实以及定性没有异议，并提出如下辩护意见：1、被告人王保军有自首情节，可以从轻或者减轻处罚。2、被告人初犯、偶犯，归案后表现良好，主观恶性小。3、归案后有退款行为，并取得谅解。综上，请求法庭从轻处理，判处缓刑。 被告人李云的指定辩护人对起诉指控事实以及定性没有异议，并提出如下辩护意见：1、被告人李云有自首情节，可以从轻或者减轻处罚。2、被告人初犯、偶犯，归案前表现良好。3、主观恶性较小，社会危害不大。4、归案后有退款行为，并取得了谅解。综上，请求法庭从轻处理。 被告人潘惠惠的指定辩护人对起诉指控事实以及定性没有异议，并提出如下辩护意见：1、被告人潘惠惠有自首情节，可以从轻或者减轻处罚。2、被告人初犯、偶犯，归案前表现良好。3、当庭认罪态度好。综上，请求法庭从轻处理。 经审理查明：2012年12月27日至2016年3月10日间，被告人田国解、管响林、李云、王保军、潘惠惠违反国家金融管理法律规定，未经国家金融主管部门审批许可，在响水县开发区设立“响水县鑫盛财务咨询服务中心”，以高息为利诱，向社会不特定公众李某、张某甲等非法吸收存款，对外发放贷款。经江苏苏亚金诚会计事务所审计，被告人田国解、管响林、李云、王保军（会计）、潘惠惠非法吸收公众存款1335.31万元（以下币种相同），发放贷款1308.517万元，剔除转存数额363.6475万元后，吸收存款共计971.6625万元，非法吸收公众存款余额3193500元，已经偿还2434000元，尚欠759500元（部分还款无法核实）。 案发后，被告人田国解、管响林、李云、王保军、潘惠惠均主动投案，如实供述自己的罪行；且分别退出5万元、5万元、10万元、5万元、5万元，合计退出30万元，暂存于响水县公安局。 上述事实在庭审过程中，被告人田国解、管响林、王保军、李云、潘惠惠及其指定辩护人均无异议，且有响水鑫盛咨询服务中心所在地继内部场景照片，被告人户籍信息、受案登记表、立案决定书、发破案经过、归案情况说明、无违法犯罪记录、审计报告、票据、扣押清单、响水鑫盛咨询服务中心登记情况、房屋买卖协议等书证，证人吴某、储户李某、张某乙等人的证言，辨认笔录及照片等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人田国解、管响林、王保军、李云、潘惠惠非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关起诉指控被告人田国解、管响林、王保军、李云、潘惠惠犯非法吸收公众存款罪的罪名均成立。被告人田国解、管响林、王保军、李云、潘惠惠共同故意实施非法吸收公众存款犯罪，系共同犯罪。被告人田国解、管响林、王保军、李云、潘惠惠犯罪后以后均自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，可以减轻处罚。被告人田国解、管响林、王保军、李云、潘惠惠积极退赔大部分款项，可以酌情从轻处罚。对于辩护人提出的辩护意见，与本院查明的事实一致，本院予以采信。根据被告人田国解、管响林、王保军、李云、潘惠惠的犯罪情节和悔罪表现，可对其适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下： 一、被告人田国解犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确认之日起计算，罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人管响林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确认之日起计算，罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 三、被告人王保军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确认之日起计算，罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 四、被告人李云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确认之日起计算，罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 五、被告人潘惠惠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确认之日起计算，罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 六、公安机关扣押款项人民币30万元依法按比例退赔被害人。 七、责令被告人田国解、管响林、李云、王保军、潘惠惠继续退赔本案被害人的经济损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王加冠 审 判 员  邵森弟 人民陪审员  赵四海 二〇一九年八月二十五日 书 记 员  王远翔                            田国解等人非法吸收公众存款明细表                               序号                       姓名                       吸收金额                       还款金额                       尚欠金额                       备注                               1                       曹向章                       35000                       5000                       30000                                                       2                       陈海军                       13000                       13000                       0                                                       3                       陈怀英                       10000                       10000                       0                                                       4                       陈婷婷                       10000                       10000                       0                                                       5                       陈秀花                       150000                       150000                       0                                                       6                       陈兆花                       5000                       5000                       0                                                       7                       丁陆兵                       10000                       0                       10000                                                     8                       杜守锁                       40000                       40000                       0                                                       9                       杜守同                       10000                       0                       10000                                                       10                       樊梅英                       47000                       31000                       16000                                                       11                       付长兰                       10000                       10000                       0                                                       12                       高登芹                       10000                       6500                       3500                                                       13                       耿长法                       10000                       0                       10000                                                     14                       耿长连                       42000                       42000                       0                                                       15                       顾春兰                       10000                       10000                       0                                                       16                       管佳林                       30000                       0                       30000                                                     17                       管开艮                       20000                       20000                       0                                                       18                       管开祥                       20000                       20000                       0                                                       19                       管满林                       10000                       10000                       0                                                       20                       管文刚                       20000                       20000                       0                                                       21                       管文虎                       75000                       75000                       0                                                       22                       管文杰                       25000                       0                       25000                                                     23                       管文军                       20000                       20000                       0                                                       24                       管文奎                       108000                       108000                       0                                                       25                       管文亮                       20000                       0                       20000                                                     26                       管文朋                       20000                       20000                       0                                                       27                       管文芹                       20000                       20000                       0                                                       28                       管文松                       20000                       0                       20000                                                     29                       管文银                       30000                       18000                       12000                                                       30                       管文章                       40000                       40000                       0                                                       31                       管玉兰                       27000                       27000                       0                                                       32                       管正兰                       12000                       0                       12000                                                       33                       李华荣                       30000                       0                       30000                                                     34                       李建堂                       120000                       120000                       0                                                       35                       李立刚                       30000                       20000                       10000                                                       36                       李士光                       7000                       7000                       0                                                       37                       李士国                       20000                       20000                       0                                                       38                       李士连                       10000                       10000                       0                                                       39                       李士英                       20000                       20000                       0                                                       40                       李学刚                       40000                       0                       40000                                                     41                       李兆平                       70000                       70000                       0                                                       42                       梁顺兴                       20000                       20000                       0                                                       43                       刘步雪                       50000                       50000                       0                                                       44                       刘井军                       10000                       10000                       0                                                       45                       刘菊                       39000                       39000                       0                                                       46                       刘以勤                       40000                       40000                       0                                                       47                       刘中友                       20000                       20000                       0                                                       48                       陆成海                       6000                       0                       6000                                                     49                       罗军来                       20000                       20000                       0                                                       50                       罗士祥                       40000                       40000                       0                                                       51                       罗学来                       55000                       55000                       0                                                       52                       罗永来                       44000                       44000                       0                                                       53                       马鹤平                       20000                       0                       20000                                                     54                       毛国伟                       40000                       40000                       0                                                       55                       毛顺文                       10000                       0                       10000                                                     56                       毛学伦                       20000                       0                       20000                                                     57                       毛学生                       20000                       0                       20000                                                     58                       孟怀华                       50000                       50000                       0                                                       59                       孟怀云                       10000                       0                       10000                                                     60                       潘恩宝                       30000                       30000                       0                                                       61                       潘恩花                       10000                       10000                       0                                                       62                       潘恩会                       5000                       0                       5000                                                       63                       潘恩女                       10000                       10000                       0                                                       64                       潘如江                       100000                       100000                       0                                                       65                       潘运兰                       16900                       0                       16900                                                     66                       任洪华                       20000                       0                       20000                                                     67                       任洪名                       30000                       30000                       0                                                       68                       孙海兵                       11000                       11000                       0                                                       69                       孙永成                       10000                       10000                       0                                                       70                       孙永章                       10000                       10000                       0                                                       71                       孙志俊                       45000                       0                       45000                                                     72                       田国素                       80000                       80000                       0                                                       73                       田国应                       30000                       30000                       0                                                     74                       田洪成                       10000                       10000                       0                                                       75                       汪年昌                       20000                       0                       20000                                                     76                       王从兵                       56000                       0                       56000                                                     77                       王道芳                       10000                       10000                       0                                                       78                       王建梅                       10000                       0                       10000                                                     79                       王建艳                       5000                       0                       5000                                                     80                       王开中                       40000                       40000                       0                                                       81                       王开足                       28000                       0                       28000                                                     82                       王立义                       80000                       50000                       30000                                                       83                       王龙祥                       20000                       0                       20000                                                     84                       王文虎                       44000                       44000                       0                                                       85                       王秀兰                       30000                       30000                       0                                                       86                       王永田                       15000                       0                       15000                                                     87                       王志美                       10000                       0                       10000                                                     88                       吴正军                       100000                       100000                       0                                                       89                       武汝兰                       20000                       20000                       0                                                       90                       项祝洪                       34000                       0                       34000                                                     91                       熊广英                       10000                       0                       10000                                                       92                       徐金凤                       23000                       23000                       0                                                       93                       徐立皆                       42000                       42000                       0                                                       94                       徐立早                       35600                       0                       35600                                                     95                       徐向华                       30000                       30000                       0                                                       96                       徐学方                       10000                       10000                       0                                                       97                       许金文                       10000                       10000                       0                                                       98                       姚德仁                       120000                       120000                       0                                                       99                       张翠珍                       20000                       20000                       0                                                       100                       张海霞                       10000                       10000                       0                                                       101                       张建标                       20000                       20000                       0                                                       102                       张文书                       40000                       40000                       0                                                       103                       张学腊                       5000                       0                       5000                                                     104                       张耀花                       10000                       0                       10000                                                     105                       张尹                       20000                       20000                       0                                                       106                       张月生                       28000                       18500                       9500                                                       107                       郑安明                       10000                       0                       10000                                                     108                       庄和                       20000                       20000                       0                                                       109                       合计                       3193500                       2434000                       759500                                                                      附录法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指两个人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所、接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确认之日起计算。