河南省沁阳市人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0882刑初261号公诉机关沁阳市人民检察院。被告人何继旭，男，1990年5月2日出生于四川省达州市达川区，汉族，初中文化程度，无业，捕前住四川省达州市达川区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2018年10月17日被抓获，同年10月18日被刑事拘留（期间被羁押1天），同年11月24日被逮捕。指定辩护人胡娟，河南陈彦东律师事务所律师。指定辩护人陈亚辉，河南陈彦东律师事务所实习律师。被告人吴上华，男，1991年8月21日出生于福建省安溪县，汉族，小学文化程度，无业，捕前住福建省安溪县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2018年10月30被抓获，同年10月31日被刑事拘留（期间被羁押1天），同年12月4日被逮捕。辩护人赵荣飞，河南陈彦东律师事务所律师。被告人李德辉，男，1989年5月3日出生于重庆市荣昌县，汉族，初中文化程度，无业，捕前住重庆市荣昌区。因犯抢劫罪，于2007年被广东省中山市人民法院判处有期徒刑三年。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2018年10月20日被抓获，同日被刑事拘留，同年11月24日被逮捕。指定辩护人李志勇，河南合祥律师事务所律师。指定辩护人范文涛，河南合祥律师事务所实习律师。被告人吴野，男，1988年8月2日出生于安徽省舒城县，汉族，初中文化程度，无业，捕前住安徽省舒城县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2018年9月30日被抓获，同年10月1日被刑事拘留（期间被羁押1天），同年11月7日被逮捕。指定辩护人杨国庆，河南合祥律师事务所律师。指定辩护人程志浩，河南合祥律师事务所律师。被告人周润，男，1996年12月1日出生于四川省宜宾市南溪区，汉族，初中文化程度，无业，捕前住四川省宜宾市南溪区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2018年9月30日被抓获，同年10月1日被刑事拘留（期间被羁押1天），同年11月7日被逮捕。指定辩护人崔月华，河南合祥律师事务所律师。被告人吴天宇，男，1996年8月2日出生于云南省禄丰县，汉族，初中文化程度，无业，捕前住云南省楚雄彝族自治州禄丰县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2018年9月30日被抓获，同年10月1日被刑事拘留（期间被羁押1天），同年11月7日被逮捕。指定辩护人马飞，河南太华律师事务所律师。被告人胡林森，男，1997年10月6日出生于安徽省舒城县，汉族，高中文化程度，无业，捕前住安徽省舒城县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2018年10月19日被抓获，同年10月20日被刑事拘留（期间被羁押1天），同年11月24日被逮捕。指定辩护人李婧萍，河南太华律师事务所律师。被告人吴志生，男，1987年2月20日出生于福建省安溪县，汉族，高中文化程度，无业，中共党员，户籍所在地福建省安溪县，捕前住福建省安溪县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2018年11月6日被抓获，同年11月7日被刑事拘留（期间被羁押1天），同年12月4日被逮捕。指定辩护人杨令坤，河南太华律师事务所律师。被告人汪庆龙，男，1996年2月29日出生于江西省安福县，汉族，高中文化程度，无业，捕前住江西省吉安市安福县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2018年10月20日被抓获，同年10月21日被刑事拘留（期间被羁押1天），同年11月24日被逮捕。指定辩护人闪梦梦，河南陈彦东律师事务所律师。指定辩护人陈心怡，河南陈彦东律师事务所实习律师。沁阳市人民检察院以沁检公诉刑诉〔2019〕204号起诉书指控被告人吴野、周润、吴天宇、何继旭、李德辉、胡林森、汪庆龙、吴上华、吴志生犯妨害信用卡管理罪，指控被告人吴野、周润、吴天宇、何继旭、李德辉、胡林森、吴上华犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2019年5月27日向本院提起公诉，同日予以立案。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。沁阳市人民检察院指派检察员吴超、检察官助理邓逸飞出庭支持公诉，被告人何继旭及其指定辩护人胡娟、陈亚辉、被告人吴上华及其辩护人赵荣飞、被告人李德辉及其指定辩护人李志勇、被告人吴野及其指定辩护人杨国庆、被告人周润及其指定辩护人崔月华、被告人吴天宇及其指定辩护人马飞、被告人胡林森及其指定辩护人李婧萍、被告人吴志生及其指定辩护人杨令坤、被告人汪庆龙及其指定辩护人闪梦梦、陈心怡到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2018年4月份以来，被告人何继旭伙同被告人周润、吴野、吴天宇、李德辉、胡林森、汪庆龙、王超（另案处理）、刘政（另案处理）、王明川（另案处理）等人经商议后，成立专门的违法办理银行卡团伙。该团伙在何继旭的组织下，先由何继旭通过网络与贩卖他人身份证的人联系，然后将违法购买的身份证分发邮寄给团伙内其他成员，由该团伙的其他成员到各地银行冒用虚假的身份证骗领银行卡。经查证，自2018年4月份至今，该团伙共冒用他人身份证骗领银行卡114张。事后，被告人何继旭、周润、吴野、吴天宇、李德辉、胡林森等人明知道自己冒用他人身份骗领的银行卡会被犯罪分子用于违法犯罪活动转移资金，为了非法牟利，通过何继旭寻找买家，然后将卡以一定的价格卖给他人，被他人用于违法犯罪活动转移资金。经查证，何继旭所在的团伙办理的银行卡中有7张卡被他人用于违法犯罪活动转移资金，犯罪数额为697823元。被告人吴上华在明知是犯罪的情况下，为被告人何继旭等人提供身份证、手机卡等来源，由何继旭等人办理完银行卡后再出售给自己。经查证，吴上华从何继旭手中购买银行卡的数量为25张。其中，被告人吴志生通过吴上华将何继旭等人所办理的2张银行卡直接邮寄给买家，由吴志生将买卖费用存到何继旭卡内作为报酬。被告人吴上华在得到上述银行卡后，明知这些银行卡会被犯罪分子用于违法犯罪活动转移资金，为了非法牟利，将卡以一定的价格转卖给他人，被他人用于违法犯罪活动转移资金。经查证，被告人吴上华出售的银行卡中有2张被他人用于违法犯罪活动转移资金，犯罪数额为279333元。上述事实，公诉机关提供了相应的证据予以证实，并认为被告人吴野、周润、吴天宇、何继旭、李德辉、胡林森、汪庆龙使用虚假的身份证明骗领信用卡，被告人吴上华、吴志生为他人提供以虚假的身份证明骗领的信用卡，行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，应当以妨害信用卡罪追究其刑事责任。被告人吴野、周润、吴天宇、何继旭、李德辉、胡林森、吴上华明知是犯罪所得及其产生的收益，以提供资金账户的方式帮助他人将资金转移，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条之规定，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人何继旭及其辩护人胡娟、陈亚辉对起诉书指控的犯罪事实和妨害信用卡管理罪无异议，但认为何继旭不构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。辩护人胡娟、陈亚辉同时认为何继旭是从犯。被告人吴上华及其辩护人赵荣飞对起诉书指控的犯罪事实和妨害信用卡管理罪无异议，但认为吴上华不构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。同时认为吴上华收到25张银行卡，其中有9张不能使用，已经退还给何继旭，妨害信用卡管理的犯罪数量应为16张。被告人李德辉、吴野、周润、吴天宇、胡林森及其辩护人对起诉书指控的犯罪事实和妨害信用卡管理罪无异议，但认为不构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。被告人吴志生、汪庆龙及其辩护人对起诉书指控的事实和罪名均没有异议。经审理查明：被告人李德辉、吴野、胡林森、周润、吴天宇等人相互认识。被告人何继旭经人介绍认识李德辉、吴上华。吴上华为何继旭提供他人身份证、手机卡，让何继旭骗领银行卡，并对何继旭骗领的银行卡进行收购。何继旭联系李德辉骗领银行卡，李德辉联系吴野、周润、胡林森、吴天宇等人跟着何继旭骗领银行卡。何继旭向李德辉等人提供骗领银行卡需要的他人身份证、手机号。李德辉、吴野、周润、胡林森、吴天宇等人持何继旭提供的他人身份证在全国各地骗领银行卡并交给何继旭。何继旭将骗领的银行卡卖给吴上华等人。吴上华支付何继旭报酬，何继旭支付李德辉等人报酬。李德辉、吴野对吴天宇、周润等人骗领银行卡的获利进行抽成。2018年10月份左右，汪庆龙跟着李德辉开始骗领银行卡。何继旭除了将骗领的银行卡卖给吴上华外，还卖给其他人。经统计，2018年4月份以来，被告人何继旭伙同李德辉、吴野、周润、胡林森、吴天宇、汪庆龙等人冒用他人身份证明骗领银行卡111张。吴上华通过何继旭购买冒用他人身份证明骗领的银行卡25张。吴志生通过吴上华购买冒用他人身份证明骗领的银行卡2张。另查明：1、案发后，被告人吴野、周润、吴天宇、何继旭、胡林森、李德辉、汪庆龙、吴上华、吴志生被抓获。归案后，各被告人均如实供述主要犯罪事实。被告人获得一定利益。2、沁阳市公安局扣押吴野手机2部、身份证10张、银行卡1张、手机卡5个、手机卡托5个；扣押周润手机1部、身份证12张、盾卡1套（包含身份证1张、手机卡1个、银行卡1张、优盾1个）、银行卡4张；扣押吴天宇手机1部、身份证9张、银行卡2张；扣押胡林森身份证22张、银行卡13张、手机卡14个、手机卡托3个、优盾1个；扣押李德辉手机2部、身份证13张、手机卡6个、手机卡托2个、银行卡5张、笔记本1个、笔记本电脑1台；扣押汪庆龙手机1部、身份证2张、手机卡1个；扣押何继旭手机3部、身份证12张、手机卡21个、手机卡托3个、银行卡1张、优盾1个；扣押吴上华手机2部、银行卡9张；扣押吴志生手机2部、手机卡3个、银行卡4张、笔记本1个。3、被告人何继旭协助公安机关将胡林森抓获。上述事实，被告人何继旭、吴上华、李德辉、吴野、周润、吴天宇、胡林森、吴志生、汪庆龙在开庭审理过程中亦无异议。并有物证身份证等、书证受案登记表、户籍证明、到案证明、银行查询资料、微信聊天记录、辨认笔录、辨认照片、证人李某的证言、视听资料被告人办理银行卡开户信息、正面照片、视频等证据证实，足以认定。关于被告人何继旭、周润、吴野、吴天宇、李德辉、胡林森、吴上华的行为是否构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。经查，掩饰、隐瞒犯罪所得罪是指明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的行为。其主观方面是明知是犯罪所得的赃物、赃款而予以窝藏、转移、收购、代为销售等。其侵犯的客体是社会管理秩序和国家司法机关的正常活动。妨害信用卡管理罪是指使用虚假的身份证明骗领信用卡，或者是出售、购买、为他人提供以虚假的身份证明骗领的信用卡等行为。其主观方面是故意使用虚假的身份证明骗领信用卡或者故意出售、购买以虚假的身份证明骗领的信用卡等。其侵犯的客体是国家信用卡管理制度。本案中，在案证据能够证明何继旭、周润、吴野、吴天宇、李德辉、胡林森、吴上华犯罪目的就是以虚假的身份证明骗领信用卡，然后进行出售，侵犯的客体是国家信用卡管理制度，何继旭、周润、吴野、吴天宇、李德辉、胡林森、吴上华的行为符合妨害信用卡管理罪的犯罪构成要件，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。在案证据不能证明何继旭等人主观上存在掩饰隐瞒犯罪所得的故意，骗领的信用卡不必然用于转移违法所得，其骗领信用卡的行为与掩饰、隐瞒犯罪所得罪不存在刑法上的因果关系。被告人何继旭、周润、吴野、吴天宇、李德辉、胡林森、吴上华的行为不构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。关于被告人何继旭、李德辉、吴野、周润、吴天宇、胡林森等人使用虚假的身份证明骗领信用卡的数量。公诉机关指控何继旭等人使用虚假的身份证明骗领信用卡的数量为114张。经查，其中有3张系胡林森使用自己的身份证明领取的信用卡，不应认定为使用虚假的身份证明骗领的信用卡。故被告人何继旭、李德辉、吴野、周润、吴天宇、胡林森等人使用虚假的身份证明骗领信用卡的数量应为111张。关于被告人吴上华及其辩护人提出的吴上华妨害信用卡管理的犯罪数量为16张的辩护意见。经查，妨害信用卡管理罪是指购买以虚假的身份证明骗领的信用卡等行为。何继旭、吴上华等人的供述、何继旭等人与吴上华的聊天记录等证据相互印证，能够证实吴上华向何继旭等人购买以虚假的身份证明骗领的信用卡25张，应以25张信用卡追究吴上华的刑事责任。吴上华是否退回信用卡，并不影响犯罪数量的认定。故对该辩护意见不予采纳。关于被告人何继旭的辩护人提出的何继旭是从犯的辩护意见。经查，何继旭为李德辉等人提供身份证、手机卡等作案工具，组织李德辉、吴野、周润等人以虚假的身份证明骗领信用卡，将骗领的信用卡出售给他人。何继旭在共同犯罪中起组织、领导作用，应认定为主犯。故对该辩护意见不予采纳。本院认为，被告人何继旭、李德辉、吴野、周润、吴天宇、胡林森、汪庆龙使用虚假的身份证明骗领信用卡，被告人吴上华、吴志生购买、为他人提供以虚假的身份证明骗领的信用卡，其行为均构成妨害信用卡管理罪。其中，何继旭、李德辉、吴野、周润、吴天宇、胡林森、吴上华系数量巨大，依法应在“三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金”幅度内量刑。公诉机关指控被告人何继旭、李德辉、吴野、周润、吴天宇、胡林森、汪庆龙、吴上华、吴志生犯妨害信用卡管理罪本院予以确认，但指控的犯罪数量不当，应以本院查明的事实为据，予以刑事处罚。本案系共同犯罪，何继旭、吴上华在共同犯罪中起主要作用，系主犯，按照其所参与的全部犯罪予以处罚。周润、吴野、吴天宇、李德辉、胡林森、汪庆龙在共同犯罪中均起次要作用，均系从犯，且周润、吴天宇、胡林森、汪庆龙在从犯中的作用小于李德辉、吴野，依法均应当从轻或者减轻处罚。李德辉曾因犯罪被刑事处罚，仍不思悔改、继续犯罪，应酌情从重处罚。九名被告人归案后均能如实供述主要犯罪事实，依法均可以从轻处罚。何继旭协助公安机关抓获同案犯，构成立功，依法可以从轻处罚。作案工具及违禁品，依法应予没收。违法所得依法应予继续追缴并予以没收。根据被告人何继旭、吴上华、李德辉、吴野、周润、吴天宇、胡林森、吴志生、汪庆龙犯罪的事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十八条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下：一、被告人何继旭犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币100000元。（刑期从判决执行之日起开始计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期即自2018年10月18日起至2024年10月16日止。罚金于本判决生效后三日内向本院缴纳。）被告人吴上华犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币80000元。（刑期从判决执行之日起开始计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期即自2018年10月31日起至2023年10月29日止。罚金于本判决生效后三日内向本院缴纳。）被告人李德辉犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币70000元。（刑期从判决执行之日起开始计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期即自2018年10月20日起至2023年10月19日止。罚金于本判决生效后三日内向本院缴纳。）被告人吴野犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币60000元。（刑期从判决执行之日起开始计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期即自2018年10月1日起至2023年7月30日止。罚金于本判决生效后三日内向本院缴纳。）被告人周润犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起开始计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期即自2018年10月1日起至2023年3月30日止。罚金于本判决生效后三日内向本院缴纳。）被告人吴天宇犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起开始计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期即自2018年10月1日起至2023年3月30日止。罚金于本判决生效后三日内向本院缴纳。）被告人胡林森犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起开始计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期即自2018年10月20日起至2023年4月18日止。罚金于本判决生效后三日内向本院缴纳。）被告人吴志生犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币30000元。（刑期从判决执行之日起开始计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期即自2018年11月7日起至2020年7月5日止。罚金于本判决生效后三日内向本院缴纳。）被告人汪庆龙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币10000元。（刑期从判决执行之日起开始计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期即自2018年10月21日起至2019年12月19日止。罚金于本判决生效后三日内向本院缴纳。）二、扣押被告人吴野手机2部、身份证10张、银行卡1张、手机卡5个、手机卡托5个，扣押被告人周润手机1部、身份证12张、盾卡1套、银行卡4张，扣押被告人吴天宇手机1部、身份证9张、银行卡2张，扣押被告人胡林森身份证22张、银行卡13张、手机卡14个、手机卡托3个、优盾1个，扣押被告人李德辉手机2部、身份证13张、手机卡6个、手机卡托2个、银行卡5张、笔记本1个、笔记本电脑1台；扣押被告人汪庆龙手机1部、身份证2张、手机卡1个，扣押被告人何继旭手机3部、身份证12张、手机卡21个、手机卡托3个、银行卡1张、优盾1个，扣押被告人吴上华手机2部、银行卡9张，扣押被告人吴志生手机2部、手机卡3个、银行卡4张、笔记本1个，依法予以没收。三、违法所得依法继续追缴并予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省焦作市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十四份。审 判 长  范献献审 判 员  张小娇人民陪审员  聂建设二〇一九年八月二十一日书 记 员  陈伟利