上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初726号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人徐某，男，1971年12月21日生，汉族，户籍地安徽省界首市，暂住上海市浦东新区。辩护人曹洪，上海兴浦律师事务所律师；辩护人楼溪，上海兴浦律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检诉一刑诉〔2019〕306号起诉书指控被告人徐某犯诈骗罪，于2019年2月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员傅某出庭支持公诉，被告人徐某及其辩护人曹洪到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2015年8月至2018年2月间，被告人徐某虚构其富豪身份，以资金周转不灵、做生意缺钱等理由，编造自己有赚钱能力骗取王1信任后，以被害人王1的名义办理及使用多张信用卡、使用王1朋友王某2的多张信用卡用于套现或消费、注册APP进行网络借款以及采取从王1账户转款的方式，共计骗得人民币95万元左右，用于偿还其各项欠款。案发前，被告人徐某归还被害人人民币13万9千元。公诉机关当庭出示被害人王1的陈述、相关报案材料、证人王某2、孙某的证言、接受证据清单、相关信用卡对账单、借呗、拍拍贷、平安普惠等APP网贷账单、银行借记卡对账单、个人活期账户交易明细、转账记录、门急诊就医记录册、案发抓获经过、户籍信息、被告人徐某的供述及其书写的材料等证据，以证明上述指控。公诉机关认为，被告人徐某的行为已构成诈骗罪，提请依法审判。被告人徐某辩称其并未欺骗被害人，且已归还被害人三十余万元。辩护人提出被告人徐某的行为不构成诈骗罪，徐某系坦白的意见。被告人徐某未提交证据，辩护人当庭出示相关合同、送货单等证据，以佐证其意见。经审理查明，2015年8月至2018年2月间，被告人徐某虚构自身富裕家境，编造自己有赚钱能力骗取被害人王1信任后，以做生意缺钱需要资金周转等理由，共计骗得王1人民币95万元左右，被其化用殆尽。分述如下：1.被告人徐某先后以被害人王1的名义，办理交通银行信用卡(卡号：X********$62249)、建设银行信用卡(卡号：XXXXXXXX********)、民生银行信用卡(卡号：XXXXXXXX********)、光大银行信用卡一(卡号：XXXXXXXX********)、光大银行信用卡二(卡号：XXXXXXXX********)、浦发银行信用卡(卡号：XXXXXXXX********)、平安银行信用卡(卡号：XXXXXXX********)、兴业银行信用卡(卡号：XXXXXXXX********)、招商银行信用卡(卡号：XXXXXXXX********)等九张信用卡，后以各种理由取现和消费共计人民币10万3千余元。2.被告人徐某使用被害人王1向朋友王某2借用的招商银行信用卡(卡号：XXXXXXXX********)、交通银行信用卡(卡号：XXXXXXXX********)、华夏银行信用卡(卡号：XXXXXXXX********)等三张信用卡，后以各种理由取现和消费共计人民币15万3千余元。3.被告人徐某以被害人王1的名义，注册借呗、拍拍贷、平安普惠等多个APP进行网络借款共计人民币7万2千元左右。4.被害人王1通过自己名下中国建设银行账户(账号：XXXXXXXXXXX********)多次将钱款转至被告人徐某的名下，共计人民币42万余元。5.被害人王1向朋友马燕借款人民币20万元，通过自己名下的民生银行借记卡(账号：XXXXXXXX********)转至被告人徐某的名下。案发前，被告人徐某归还被害人王1人民币13万9千元。2018年5月3日晚，被告人徐某在上海市浦东新区下南路XXX弄XXX号XXX室被民警抓获归案。上述事实，有下列经庭审质证属实的证据予以证实：1．被害人王1的陈述、相关报案材料，证实被告人徐某谎称自己家境富裕，编造自己有赚钱能力骗取被害人信任后，以做生意缺钱需要资金周转等理由，以被害人王1的名义办理及使用其多张信用卡、使用其向王某2借用的多张信用卡用于套现或消费、注册APP网贷套现以及从王1账户转款的相关事实。2．证人王某2的证言，证实其将三张信用卡借给被害人王1，后被王1的朋友用于生意资金周转的情况。3．证人孙某的证言，证实其系被告人徐某妻子，家中经济状况较差，徐某自称在上海做些小生意，都是亏钱的。4．公安机关出具的接受证据清单、相关信用卡对账单，证实被害人王1、证人王某2名下信用卡的消费情况。5．公安机关出具的接受证据清单、相关借呗、拍拍贷、平安普惠等APP网贷账单，证实被告人徐某以被害人王1的名义进行网络借款的情况。6．相关银行借记卡对账单、中国建设银行个人活期账户交易明细等书证材料，证实被害人王1账户向徐某多次转账的事实。7．相关转账记录，证实被告人徐某曾在案发前归还被害人钱款的事实。8．门急诊就医记录册，证实被害人王1经诊断系处于焦虑抑郁状态。9．上海市公安局浦东分局出具的案发抓获经过，证实被告人徐某的到案情况。10．上海市公安局浦东分局出具的户籍信息，证实被告人徐某的身份情况。11．被告人徐某在侦查阶段的供述及其亲笔书写的材料，证实其曾供认虚构富裕家境骗取被害人王1信任后，以做生意缺钱需要资金周转等理由，骗取被害人钱财后个人化用的事实。本院认为，被告人徐某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控成立，予以支持。前述被害人陈述、证人证言以及被告人曾经的供述能够相互印证，足以证实被告人徐某虚构自身家境和能力骗取被害人信任后，以做生意为名获取被害人巨额钱款，却并未有相对应的生意投入，而被害人王1基于上述被欺骗建立的信任，将钱款给予被告人的事实。辩护人提交的相关合同和送货单等证据，不足以证实被告人徐某骗取被害人钱财后的主要用途，徐某当庭所称未欺骗被害人的辩解，与查明的事实不符，也无其他依据佐证，不予采信。事实表明，被告人徐某系采用欺骗手段获取被害人财物，被害人王1是基于被欺骗产生的错误认识而对自身财物作出处分行为，被告人徐某的行为完全符合诈骗犯罪构成的法律规定，应当以诈骗罪定罪论处。辩护人所提徐某的行为不构成诈骗罪的意见，不予采纳。被告人徐某在案发前归还被害人人民币十三万九千元，应从其犯罪数额中予以扣除；但其所提另外归还被害人钱款的事实缺乏依据佐证，不予采信。被告人徐某到案后曾作如实供述，但在法庭审理过程中未能如实供述自己的罪行，故辩护人所提被告人有坦白情节的意见，亦不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人徐某犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，罚金人民币十一万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月3日起至2029年5月2日止；罚金于判决生效后一个月内缴纳。)二、违法所得予以追缴，不足部分责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  丁晓青审 判 员  丁文豪人民陪审员  孙根祥二〇一九年八月二十七日书 记 员  谢晓峰附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。