山西省浮山县人民法院刑事判决书（2019）晋1027刑初29号公诉机关山西省浮山县人民检察院。被告人宋红英，女，1964年12月18日出生，出生地山西省隰县，汉族，初中文化，户籍所在地山西省临汾市，住临汾市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，经浮山县公安局决定，于2019年1月16日被浮山县公安局刑事拘留；经浮山县人民检察院批准，于同年2月18日被浮山县公安局执行逮捕。现羁押于临汾市看守所。辩护人王郭虎，山西兆通律师事务所律师。山西省浮山县人民检察院以浮检刑检刑诉[2019]20号起诉书，指控被告人宋红英犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年7月18日公开开庭审理了本案。浮山县人民检察院指派检察员黄菲出庭支持公诉，被告人宋红英及其辩护人王郭虎到庭参加诉讼。本案现已审理终结。山西省浮山县人民检察院指控，2013年10月至2014年10月，郭文凯（已判决）以其在信用社工作、需要为客户增加银行账户的信用额度或为客户筹集资金归还贷款为由，伙同张荣（已判决）及被告人宋红英，并利用二人在山西金如意贸易有限公司第一分公司工作的客户资源，以每月每万元6%、8%的高息、承诺还本付息为诱饵，公开向社会不特定人员进行宣传并吸收资金。期间郭文凯伙同宋红英向王长林、郝满娇等11名被害人吸收资金3321.2万元。宋红英将其中的100万元提供给冲锋号科技有限公司使用，其余全部提供给郭文凯使用，宋红英从中获利137.865万元。截止目前尚有15.458万元未退还。庭审中，公诉机关将上述指控中宋红英获利数额变更为136.905万元。公诉机关提供了书证、证人证言、被告人供述和辩解等证据，认为被告人宋红英非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人宋红英与郭文凯、张荣系共同犯罪，应同时适用《中华人民共和国刑法》第二十五条之规定。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提请本院依法判处。被告人宋红英对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，其自愿认罪且愿意接受处罚。庭审中，其辩称：1、其吸收资金的人群是特定的，没有利用金如意公司的客户资源；2、其在审查起诉阶段签署认罪认罚具结书时，未载明具体的量刑建议，其认为公诉机关的量刑建议过重。被告人宋红英的辩护人认为，其对公诉机关指控的罪名不持异议，但宋红英有以下应当从轻、减轻处罚的情节。1、本案系共同犯罪，宋红英在共同犯罪中所起作用较小，系从犯，可以减轻处罚；2、集资参与人存在重复投入的情形，量刑时应予考虑；3、宋红英积极退还了集资参与人的资金；4、宋红英也是本案受害者，主观恶性非常小；5、本案的社会影响非常小，集资参与人较少，针对的群体相对特定；6、张荣支付给宋红英的31.7万元利息与本案无关，应当予以剔除；7、宋红英系初犯，没有前科劣迹。综上，请求法庭对宋红英减轻处罚，在有期徒刑一年以下予以处罚。庭审中，公诉机关对宋红英提出其在审查起诉阶段签署认罪认罚具结书时，具结书上未写明具体的量刑建议的情况表示认可。经审理查明，2013年10月至2014年10月，郭文凯（已判决）以其在信用社工作、需要为客户增加银行账户的信用额度或为客户筹集资金归还贷款为由，伙同张荣（已判决）及被告人宋红英，利用二人在山西金如意贸易有限公司第一分公司（以下简称金如意公司，经营范围为企业项目投资咨询、企业管理咨询）工作的客户资源，通过“口口相传”的途径，以每期（15天至20天为一期）每万元3%、4%的高息为诱饵并承诺到期后还本付息，公开向社会不特定人员进行宣传并吸收资金。郭文凯伙同被告人宋红英向集资参与人王长林吸收1265万元，支付利息34.4万元；向郝满娇吸收资金441.6万元，支付利息14.88万元；向宋雅琴吸收资金600万元，支付利息19.75万元；向闪新红吸收资金50万元，支付利息1.25万元；向李某吸收资金220万元，支付利息5.1万元；向王红卫吸收资金155万元，支付利息6.142万元；向李玉胜吸收资金50万元，支付利息1.5万元；向李保青吸收资金10万元，支付利息0.2万元；向王丽吸收资金18万元，支付利息0.45万元；向曹小平吸收资金311.6万元，支付利息7.303万元，向张荣吸收资金200万元，支付利息6万元。以上共计吸收资金3321.2万元，宋红英将其中的100万元提供给冲锋号科技有限公司使用，其余资金提供给郭文凯使用。截止目前，被告人宋红英向以上11名集资参与人支付利息共计96.975万元，从中获利136.905万元。被告人宋红英在非法吸收公众存款过程中，集资参与人存在收回本金或获得回报后又重复投资的情况。2019年1月16日，被告人宋红英在临汾市隰县被抓捕归案。另查明，起诉书中指控的被告人宋红英未退还的本金部分，案发前，集资参与人王红卫以民间借贷纠纷为由向山西省临汾市尧都区人民法院提起诉讼。该院于2018年8月5日作出（2018）晋1002民初1875号民事判决书，判决宋红英在该判决生效后十五日内偿还王红卫借款本金203500元并支付利息。还查明，2018年10月23日，浮山县公安局冻结了宋红英账号为×××的账户，冻结资金25975.98元，冻结到期日为2019年10月23日。2019年4月25日，浮山县公安局轮候查封了宋红英位于临汾市××区东户的房产，查封期限自2019年4月25日至2021年4月25日。该处房产已于2018年5月31日被山西省临汾市尧都区人民法院查封。上述事实，有经庭审质证、确认的书证宋红英的基本情况、常住人口基本信息、浮山县公安局协助查封通知书（回执）、不动产产权情况表、中国工商银行凭证、宋红英账号为×××账户的交易明细、网银转账明细、张荣的转账交易凭证、汉中洋公司的转账凭证、到案情况说明、前科劣迹调查表、认罪认罚具结书、（2018）晋1002民初1875号民事判决书，证人李某的证言，被告人宋红英、郭文凯、张荣的供述与辩解等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人宋红英违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，以高息为诱饵，通过口口相传的方式向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币还本付息，向社会公众即社会不特定对象吸收资金，扰乱国家金融秩序，其行为符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以采纳，对被告人应予以刑事处罚。被告人宋红英伙同郭文凯向王长林等11名集资参与人吸收资金3321.2万元，系共同犯罪。被告人宋红英在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻、减轻处罚或者免除处罚，本院决定对其减轻处罚。被告人宋红英到案后，如实供述自己的犯罪事实，属坦白情节，依法予以从轻处罚。考虑到被告人宋红英非法吸收公众存款的总额中，存在集资参与人收回本金或获得回报后又重复投资的情况，可酌情予以从轻处罚。对于被告人宋红英的辩护人提出宋红英系初犯，积极退还集资参与人的资金，自愿认罪认罚，主观恶性较小，依法可以酌定从轻处罚等辩护意见，经查属实，本院予以采纳，并决定对其从轻处罚。对于被告人宋红英提出其吸收资金的人群是特定的，没有利用金如意的客户资源的辩解，与庭审查明的事实不符，对该项辩护意见，本院不予采纳。对于被告人宋红英的辩护人提出张荣支付给宋红英的31.7万元利息与本案无关，应当予以剔除的辩护意见，本院认为张荣支付给宋红英的利息亦为宋红英向集资参与人非法吸收资金提供给张荣使用后的违法所得，不应予以剔除，故对该项辩护意见本院不予采纳。被告人宋红英在非法吸收公众存款过程的获利，属于违法所得，应当予以追缴。综合本案犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条第二款第一项、第三款，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条、第四条、第五条第一款，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第五条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，《最高人民法院关于适用﹤中华人民共和国刑事诉讼法﹥的解释》第三百六十五第二款之规定，判决如下：一、被告人宋红英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月；并处罚金五万元（已冻结的人民币25975.98万元抵扣罚金）。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月16日起至2021年7月15日止；罚金限本判决生效之日起三十日内缴纳。）二、被告人宋红英在非法吸收公众存款过程中的违法所得136.905万元，依法予以追缴，上缴国库。三、查封在案的被告人位于临汾市××区东户的房产，由查封机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向临汾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 李 勇审 判 员 于 刚人民陪审员 闫卫星 二O一九年八月二十八日书 记 员 孙 芳