上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初3117号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人钟某2，男，1965年3月30日出生，汉族，住上海市浦东新区。辩护人陈广，上海汉盛律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2019〕1654号起诉书指控被告人钟某2犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月23日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员朱某某出庭支持公诉，被告人钟某2、辩护人陈广到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2011年1月上海旌逸资产管理有限公司注册成立，2015年8月变更为上海旌逸投资集团有限公司，2016年7月再次变更为旌逸集团有限公司(以下简称“旌逸集团公司”),法定代表人及实际控制人孔祥友(另案处理)。2014年12月至2018年2月，孔祥友伙同他人经预谋策划，采用召开酒会、组织旅游等方式向不特定社会公众公开宣传，承诺年化6.6-16.8%的固定收益及回购，诱使投资人与旌逸集团公司签订《委托融资租赁合同》，向社会不特定公众非法吸收存款。2014年12月至2018年2月，被告人钟某2先后担任旌逸集团公司理财顾问、团队经理、总监、特批总监，期间在孔祥友及李晨朴(另案处理)等人的组织、指使下，向社会不特定公众非法吸收存款。经审计，被告人钟某2参与吸收资金共计人民币1.8亿余元(以下币种均为“人民币”)，未兑付本金5,000余万元。2019年5月20日，被告人钟某2自动向公安机关投案，并如实供述上述犯罪事实。针对上述指控，公诉机关当庭宣读了证人证言、合同、鉴定意见书、案发经过等。公诉机关认为，被告人钟某2的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成(单位)非法吸收公众存款罪。被告人钟某2系从犯、自首，可依法从轻或减轻处罚。提请本院对被告人钟某2依法定罪处罚。被告人钟某2对公诉机关的指控无异议。辩护人提出，钟某2法律意识淡薄，犯罪的主观恶性较小，在事发后曾经为客户追讨债权，本人有退赔的意愿，建议对钟某2从轻处罚。经审理查明，2011年1月，孔祥友等人(均另案处理)设立了旌逸集团公司，孔祥友为公司的法定代表人、实际控制人；2014年至2018年，孔祥友等人以旌逸集团公司等关联公司的名义，在不具有银行业金融机构资质的前提下，租赁店铺，招募业务员，通过召开酒会、组织旅游、发放宣传资料等方式招揽投资人，向投资人推荐购买公司的理财产品，并向投资人允诺固定利息，承诺保本付息，通过与投资人签订委托融资租赁合同、债权受让之服务协议等，向社会公众募集资金。2014年12月，被告人钟某2进入旌逸集团公司工作，后分别担任公司周浦店理财顾问、团队经理、总监、特批总监、下沙店特批总监。2014年12月至2018年2月，被告人钟某2在上述任职期间，在公司上级主管人员的安排、授意下，接待投资人，管理下属团队、门店，通过口口相传等方式招揽投资人，向投资人介绍推荐旌逸集团公司的理财产品，协助投资人签订协议、支付投资款等，为公司募集资金。经审计，被告人钟某2参与募集资金累计金额为1.894亿元，至案发未兑付本金5,312万余元。被告人钟某2以其本人及其亲属徐某某、钟1的名义，以领取工资、提成、年终奖金等方式从中非法获利。2019年5月20日，被告人钟某2主动至上海市公安局浦东分局周浦派出所投案，到案后如实供述了上述事实。以上事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1．证人徐某某的证言，证实钟某2是其丈夫，案发前钟某2在旌逸集团周浦店工作，2017年6月之前钟某2将其挂名在旌逸集团任职，2017年6月旌逸集团下沙店开张，钟某2任下沙店店长，其至下沙店担任总监。旌逸集团主要是销售理财产品的。2．证人谈某某的证言，证实2017年10月其在钟某2、徐某某夫妇的介绍推荐下至旌逸下沙店投资40万元购买了旌逸集团的理财产品，钟某2夫妇向其承诺保本保息，资金安全，当时钟某2是下沙店的店长，徐某某是总监，下沙店是他们夫妇管理的。3．证人汪某某的证言，证实其在2015年经钟某2介绍投资购买了旌逸的理财产品，后在12月入职旌逸集团，先后担任业务员、团队经理、总监，一直是属于钟某2团队的，钟某2在周浦店先后担任总监、特批总监，钟某2在周浦店任职时将其妻子徐某某挂名在旌逸任职；2017年6月钟某2至下沙店任店长，负责下沙店的所有事务。4．证人钟1的证言，证实其没有在旌逸集团任职，其父亲钟某2曾经借用其身份证，但其不知具体用途。5．复兴明方会计师事务所有限公司的司法鉴定意见书，证实2014年12月至2018年2月，钟某2在旌逸集团公司任职期间其本人及下属团队销售产品的累计金额为1.894亿元，未兑付金额为5,312.05万元。2015年7月至2017年5月，徐某某在旌逸集团公司任职期间其本人及下属团队销售产品的累计金额为25万元。2014年12月至案发日，钟某2净收到旌逸集团工资、提成及年终奖金合计为168万余元。2015年7月至2017年5月，徐某某净收到旌逸集团工资、提成及年终奖金合计为52万余元。2017年1月至案发日，钟1净收到旌逸集团工资、提成及年终奖金合计为29万余元。6．上海市公安局浦东分局经济犯罪侦查支队四大队、周浦派出所出具的案发经过、抓获经过，证实被告人钟某2的到案情况。7．被告人钟某2的供述。本院认为，被告人钟某2作为单位犯罪的其他直接责任人员，违反国家金融管理法规，变相向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成(单位)非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。被告人钟某2在单位主管人员安排下以单位名义实施犯罪，募集资金归单位所有，不控制、决定募集资金的方式、去向，在单位犯罪中所起作用相对较小，可认定为从犯；被告人钟某2系自首；结合钟某2有较好的认罪、悔罪态度，对被告人钟某2依法减轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人钟某2犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月20日起至2021年11月19日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。)二、集资参与人尚未兑付的集资款向被告人追缴或责令其退赔后，分别按照比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 杰审 判 员  苏 琼人民陪审员  傅德祥二〇一九年八月三十日书 记 员  陈 洁附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。