福建省建瓯市人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)闽0783刑初258号 公诉机关福建省建瓯市人民检察院。 被告人徐觅文，男，1986年1月30日出生于福建省建瓯市，汉族，大专文化，务工，户籍地及居住地建瓯市。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年9月13日被建瓯市公安局刑事拘留，同年10月19日被逮捕。现羁押于建瓯市看守所。 辩护人徐巧英、黄録文(实习)，福建韩思律师事务所律师。 福建省建瓯市人民检察院以瓯检诉刑诉(2019)214号起诉书指控被告人徐觅文犯诈骗罪，于2019年6月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。建瓯市人民检察院指派检察员王勤出庭支持公诉，被告人徐觅文及其辩护人徐巧英、黄録文到庭参加诉讼。本案因公诉机关的申请，延长审理期限一次。现己审理终结。 公诉机关指控，2017年11月至12月期间，被告人徐觅文以其经营的手游吧店铺内的ＰＯＳ机需要刷额度、资金临时周转等为由，骗取被害人黄某1等人共计人民币1020520.49元。2017年12月29日，被告人徐觅文潜逃外地。 1、2017年12月26日，被告人徐觅文以其店铺ＰＯＳ机需要刷信用卡资金额度为由，骗取被害人黄某1用其信用卡在该ＰＯＳ机上多次刷卡人民币159520元。次日，该刷卡资金到账后被徐觅文用于赌博及归还他人欠款。2018年1月3日、1月4日、3月15日，被告人徐觅文潜逃外地期间，通过微信转账分三次归还给黄某1人民币9520元。 2、2017年12月25日至26日，被告人徐觅文以其店铺ＰＯＳ机需要刷信用卡资金额度为由，骗取被害人吴某1用信用卡在其ＰＯＳ机上多次刷卡共计人民币202918元。 3、2017年11月29日，被告人徐觅文以临时周转为由，骗取江某信用卡资金人民币126770元；2017年12月28日骗取江某信用卡资金人民币59280元，共计人民币186050元。 4、2017年11月初，被告人徐觅文谎称要出售其位于冠达园的房子，以需要付清银行贷款为由，骗取被害人张某信用卡资金人民币95759.49元；2017年11月8日以同样手法骗取被害人张某通过支付宝转账人民币40000元，共计人民币135759.49元。 5、2017年10月23日，被告人徐觅文以其手游吧店铺装修款未支付为由，骗取被害人谢某使用民生银行万用金借其临时周转，共计人民币200000元。 6、2017年12月18日，被告人徐觅文以其店铺ＰＯＳ机需要刷信用卡资金额度为由，骗取被害人郑某信用卡资金计人民币31450元。 7、2017年12月20日，被告人徐觅文以其店铺ＰＯＳ机需要刷信用卡资金额度为由，骗取被害人吴某2信用卡资金人民币13853元。2017年12月28日，骗取吴某2信用卡资金人民币100490元，共计人民币114343元。 2018年9月12日，被告人徐觅文在深圳市宝安区被公安机关抓获。 针对上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了相关证据。 公诉机关认为，被告人徐觅文以非法占有为目的，采用虚构事实隐瞒真相的方式多次骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人徐觅文到案后，能如实供述自己第一起的犯罪行为，庭审中自愿认罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款规定，可以从轻处罚。对其他六起指控被告人不认罪，不可从轻处罚。综合考虑被告人认罪态度及悔罪表现等情节，建议对被告人徐觅文判处十年八个月至十三年六个月，并处罚金。 被告人徐觅文对第一起指控的事实和罪名不持异议。辩解其他六起其有使用他们的信用卡，数额也属实，但不是以诈骗的方式骗取的，是向他们借的。其己归还黄某19520元，归还谢某有3-4万元，归还张某的数额记不清。 辩护人对起诉书指控被告人徐觅文第一起犯罪，构成诈骗罪的定性不持异议。提出：1、公诉机关指控第二起至第七起与事实不符。被告人与吴某1、江某、张某、谢某、郑某、吴某2之间是民间借贷，不应认定为诈骗犯罪。2、被告人徐觅文认罪态度较好，具有认罪、悔罪表现，依法可以从轻处罚。 经审理查明，2017年10月至12月期间，被告人徐觅文以其经营的手游吧店铺内的ＰＯＳ机需要刷额度、资金临时周转等为由，骗取被害人黄某1、吴某1、江某、张某、谢某、郑某、吴某2等人共计人民币965147元。具体犯罪事实如下： 1、2017年12月26日，被告人徐觅文以其店铺ＰＯＳ机需要刷信用卡资金额度为由，骗取被害人黄某1用其信用卡在该ＰＯＳ机上多次刷卡人民币159520元。次日，该刷卡资金到账后被徐觅文用于赌博及归还他人欠款。2018年1月3日、1月4日、3月15日，被告人徐觅文潜逃外地期间，通过微信转账分三次退还给黄某1人民币9520元。尚余被骗款人民币150000元未退。 2、2017年12月25日至26日，被告人徐觅文以其店铺ＰＯＳ机需要刷信用卡资金额度为由，骗取被害人吴某1用信用卡在其ＰＯＳ机上多次刷卡，共计人民币202918元。 3、2017年11月29日，被告人徐觅文以临时周转为由，骗取江某信用卡资金人民币126770元；2017年12月28日骗取江某信用卡资金人民币59280元，共计人民币186050元。 4、2017年11月初，被告人徐觅文谎称要出售其位于冠达园的房子，以需要付清银行贷款为由，于2017年7月21日骗取被害人张某中国银行信用卡上金额人民币95230元；2017年11月8日骗取被害人张某支付宝现金40000元。以上共计诈骗金额为135230元。2017年12月8日，被告人徐觅文用支付宝退还被害人张某人民币7061元。尚余被骗款人民币128169元未归还。 5、2017年10月23日，被告人徐觅文以其手游吧店铺装修款未支付为由，骗取被害人谢某使用民生银行万用金借其临时周转，共计人民币200000元。被告人徐觅文还银行33333元本金及1500元的利息。被告人徐觅文在外逃期间退了谢某人民币3000元。尚余被骗款人民币163667元未归还。 6、2017年12月18日，被告人徐觅文以其店铺ＰＯＳ机需要刷信用卡资金额度为由，骗取被害人郑某信用卡资金人民币31450元。2017年12月24日，被告人徐觅文还款11450元，尚余被骗款人民币20000元未归还。 7、2017年12月20日，被告人徐觅文以其店铺ＰＯＳ机需要刷信用卡资金额度为由，骗取被害人吴某2信用卡资金人民币13853元。2017年12月28日，骗取吴某2信用卡资金人民币100490元。以上共计诈骗金额人民币114343元。 2018年9月12日，被告人徐觅文在深圳市宝安区被公安机关抓获。 上述事实，有下列证据证实： 1、书证 （1）受案材料，证实本案由被害人黄某1、吴某1于2018年1月2日报案至建瓯市公安局。 （2）立案材料，证实本案于2018年1月2日立案 （3）抓获经过，证实2018年9月12日，被告人徐觅文在深圳市宝安区被公安机关抓获。 （4）户籍证明，证实被告人徐觅文自然人身份，其已达到刑事责任年龄，具完全刑事行为能力。 （5）违法人员信息查询记录表，证实被告人徐觅文无违法犯罪前科经历。 （6）接受证据材料清单及被告人徐觅文与黄某1微信聊天记录、ＰＯＳ签购单，证实2017年12月26日，被告人徐觅文以帮忙刷额度为由，诈骗被害人黄某1159520元，后经黄某1多次追讨，被告人徐觅文于2018年1月3日、1月4日、3月15日分三次通过微信转账归还9520元。 （7）接受证据材料清单及手机截屏3张、信用卡银行流水，证实2017年12月25日，被害人吴某1被徐觅文以帮忙刷额度为由骗去202918元。 （8）接受证据材料清单及还款存根2张、相关银行流水，证实被害人江某信用卡2017年11月29日、11月30日支出126770元，2017年12月28日支出59280元。 （9）接受证据材料清单及张某手机信息截图3张、中国银行、兴业银行信用卡流水，证实2017年12月，张某中行信用卡欠款账单为95759元；2017年11月8日其支付宝四次转账给徐觅文4万元。 （10）接受证据材料清单及谢某手机转账截图5张、谢某建行账户转账流水，证实2017年10月23日其银行账户20万元分四次转账给徐觅文账户。 （11）接受证据材料清单及郑某银行转账截图2张，证实郑某2张信用卡分别在2017年12月18日刷卡18630元和12820元，共计金额31450元。 （12）接受证据材料清单及吴某2银行流水及信用卡账单2张，证实吴某2建行信用卡分别在2017年12月20日、28日刷卡13853元和100490元，共计金额114343元。 （13）接受证据清单及谢某建行62×××92账户流水，证实2017年11月1日至2017年12月28日谢某建行账户流水情况。 （14）调取证据通知书及徐觅文建行62×××01账户流水，证实2017年11月1日至2018年1月30日徐觅文建行账户流水情况。 （15）案件情况说明，证实被害人通过徐觅文提供的ＰＯＳ机刷卡的资金分别转入徐觅文建行62×××01账户和谢某建行62×××92账户，刷卡资金到了谢某账户后即被徐觅文转入其名下建行62×××01账户。后徐觅文将该款分别汇入黄涵婷、吴锦榕账户。 （16）建瓯市公安局出具的说明，证实被告人徐觅文使用的POS机具备选择商户功能，被害人刷卡时体现的是不同商户名称，徐觅文逃匿时，POS机已遗失。 （17）建瓯市公安局出具的情况说明，证实徐觅文名下的闽Ｈ×××××摩托车多年未年检，购车凭证、合格证等相关信息无法提供，无法出具价格鉴定。 2、证人证言 （1）证人吴某3的证言，证实其与徐觅文是建瓯市地税局的同事，徐觅文有帮同事刷信用卡。2017年12月25日，徐觅文以店铺ＰＯＳ机需要刷信用卡资金额度冲量为由，骗其妹妹吴某1刷信用卡，但徐觅文一直未将刷卡的资金202918元转还给吴某1。同年12月29日，其听说徐觅文已经跑了。 3、被害人陈述 （1）被害人黄某1陈述，证实2017年12月26日徐觅文以店铺ＰＯＳ机需要刷信用卡资金额度为由，骗其刷6张信用卡159520元，同月29日其再和徐觅文联系时徐已离开建瓯。经其多次催讨并告知已报警，徐觅文于2018年1月3日、1月4日、3月15日分三次通微信转账还给其9520元。 （2）被害人吴某1陈述，证实2017年12月25日徐觅文以店铺ＰＯＳ机需要刷信用卡资金额度为由，骗其刷卡3张共计人民币202918元。28日下午其听说徐觅文刷了别人的卡跑了，其打电话给徐觅文，徐觅文说他没钱了。 （3）被害人江某陈述，证实2017年11月29日到11月30日，徐觅文以店铺ＰＯＳ机需要刷信用卡资金额度为由，骗其刷了一张中国银行的信用卡（其岳父黄某2），分3笔刷了126770元，说是走流水，钱马上就会还进去。12月28日徐觅文又叫其刷二笔，共刷了59280元，并承诺晚上会连同之前的钱一起还掉。到了第二天中午，徐觅文发微信说对不起，说他离开了。在之后的一个多月，其一直和徐觅文联系都联系不上。 （4）被害人张某陈述，证实徐觅文以要卖位于冠达园的房子还其欠款需要先付清银行贷款为由，于2017年7月21日向其借用中国银行信用卡共被其骗走金额95230元；同年12月5日，诈骗其兴业银行信用卡金额18252元；2017年11月8日骗走其支付宝现金40000元。2017年12月8日，徐觅文用支付宝还其7061元。诈骗金额为146421元。 （5）被害人谢某陈述，证实2017年10月23日，徐觅文以支付新开的手游吧装修款为由，向其借款20万元，这20万元是分六个月还给银行，每个月要还银行33333元本金及1500元利息，徐觅文只付一个月的本息，2017年12月就开始没有付款了。在他外逃期间归还其3000元。徐觅文让其以一万元入股掌通科技有限公司，占15%股份。该公司有办一台Ｐ**机，绑定的是谢某的建行卡，ＰＯＳ机刷卡的资金都被徐觅文转走了。 （6）被害人郑某陈述，证实2017年12月18日徐觅文以其店铺ＰＯＳ需要刷信用卡资金额度为由，将其2张信用卡刷去资金31450元，12月24日还了11450元，尚有2万元未归还。12月29日其听说徐觅文跑了。 （7）被害人吴某2陈述，证实2017年12月20日徐觅文以其店铺ＰＯＳ机需要刷信用卡资金额度为由将其建行信用卡刷去资金13853元，同年12月28日分三次又刷了100490元。之后就联系不上徐觅文。 4、被告人徐觅文供述与辩解，证实我从2017年4、5月开始参与名叫“北京赛车”的网络赌博。2017年10月因为网络赌博欠了好多钱，资金周转不动。2017年12月26日以店铺ＰＯＳ机需要刷信用卡资金额度为由，将黄某1的6张信用卡在其ＰＯＳ机上刷了159520元。这笔钱次日到账后，我将该钱用于还信用卡和一些工程的尾款以及其他一些债务。2017年12月29日我就买了高铁票去了深圳。 吴某1的信用卡是其姐拿到我这来刷的。刷卡时我和吴某1讲这笔钱刷出来要在我这用几天，我刷了20万多元。这笔钱到账后我部份用于还信用卡和其他人债务，剩余部分的钱我用于网络赌博输掉了。 郑某是我的朋友。2017年12月中旬，我当时因为资金周转不开向他借信用卡用了3万余元。我在2017年12月29日离开建瓯前己还给他一万多元。 张某是我在地税局时候的同事。2017年初我开了一家信用卡公司，因为资金不足我多次向张某借信用卡使用。他借给我两张信用卡，一张是兴业银行的信用卡，另一张是中国银行的信用卡，这两张卡我共刷了11万元左右。2017年11月8日，我以钱不够用为由向张某借款，当时他通过支付宝转账4万元给我。 我在2017年11月29日，我以资金周转困难为由向江某借款12万余元，当时他使用的是他岳父的中国银行信用卡。2017年12月28日我又用这张卡刷了一笔5万余元出来，我共计借了他18万余元。 2017年初我开的刷卡公司名叫“掌通科技有限公司”，谢某是我公司的股东，占公司股份15%。当时我刷卡使用的ｐｏｓ机是挂在谢某的名下，我在2017年10月份左右有向谢某借款人民币20万元。 2017年12月中旬，因为当时资金周转己经很困难，我向吴某2借钱，我使用他的信用卡刷了两笔金额，具体数额我现在也记不住了，大概在十万左右，具体数额以刷卡流水为准。 我有使用两台Ｐ**机，一台挂在我自己的名下，另一台是绑定谢某的银行卡。我办理的ＰＯＳ机有一个选择商户功能，在刷卡时只要选择商户就可以，ＰＯＳ机里注册很多商户，我给黄某1等人刷卡就是随便选择商户的，刷卡的钱最终是进入我绑定的银行卡内。 5、勘验、检查、辨认笔录 （1）扣押笔录及相关材料，证实建瓯市公安局将被告人徐觅文随身携带的一部电话号码为147××××4444的小米ＮＯＴＥ3手机扣押。 （2）提取笔录及照片，证实公安机关依法提取了徐觅文使用的微信号为“ｗｅｉ147××××4444”，微信名称“简幕”和“ｘｉａｏｘｕａｎ346”，微信名称“蚂蚁提额”、ＱＱ号为16×××56，名称“不要这么讨厌”和ＱＱ号86×××98，名称“秒提”，均由被告人徐觅文确认。 （3）辨认笔录及照片，证实被告人徐觅文辩认了其与被害人黄某1的微信聊天记录及徐觅文使用黄某1、吴某1提供的信用卡刷卡记录，经徐觅文确认无误后签名捺印。 上列证据均经庭审举证、质证，本院予以确认。 本院认为，被告人徐觅文以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物达人民币965147元，数额特别巨大，其行为己构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人徐觅文多次诈骗多人钱财，且诈骗的钱财大部分被其挥霍，造成被害人的巨大损失，归案后认罪态度不好，应当从重处罚。对被告人徐觅文辩解及其辩护人提出，被告人徐觅文第二起至第七起不是诈骗，属借款的辩解及辩护意见。经查，被告人徐觅文从2017年10月至12月间，以各种名义骗取他人款项达一百多万元。其中第一、二、六、七起均在2017年12月18日至12月26日间以其店铺POS机需要刷信用卡资金额度为由，另三起以资金周转为由，骗取被害人的金钱，尔后潜逃。其行为符合诈骗罪的犯罪特征，故被告人徐觅文及其辩护人的辩解和辩护意见，理由不能成立，不予采纳。鉴于被告人徐觅文对第一起指控的事实和罪名不持异议，且诈骗犯罪后返还了被害人的部份款项，量刑时予以酌情从轻处罚。综上事实、性质、情节及对社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人徐觅文犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年九个月，并处罚金人民币50000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年9月12日起至2031年6月11日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。） 二、继续追缴被告人徐觅文诈骗所得，返还被害人黄某1、吴某1、江某、张某、谢某、郑某、吴某2。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向南平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  郭乐华 人民陪审员  叶瑞玉 人民陪审员  吴瑞茂 二〇一九年八月二十二日 书 记 员  王 蔚 附本案的相关法律条文 《中华人民共和刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用(?http:?/??/?www.chnlawyer.net?/?move"t"_blank?)和自行处理。