江西省萍乡市湘东区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）赣0313刑初67号 公诉机关萍乡市湘东区人民检察院。 被告人唐明辉，男，1974年3月29日出生，汉族，大专文化，户籍所在地湖南省株洲市荷塘区。因涉嫌职务侵占罪，于2018年9月20日被萍乡市公安局湘东分局刑事拘留，同年10月19日经萍乡市，同日被萍乡市公安局湘东分局执行逮捕。现羁押于萍乡市上栗看守所。 辩护人钟鹏程，江西公平律师事务所律师。 萍乡市湘东区人民检察院以湘检公诉刑诉[2019]50号起诉书指控被告人唐明辉犯合同诈骗罪，于2019年6月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。萍乡市湘东区人民检察院指派检察员刘某1出庭支持公诉，被告人唐明辉及其辩护人钟鹏程到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 萍乡市湘东区人民检察院指控： 被告人唐明辉利用其萍乡宏通置业有限公司（以下简称“宏通公司”）萍水春天项目负责人的身份，虚构事实，冒用公司名义，以公司资金周转为由，签订虚假萍水春天小区商品房买卖合同，并到房管局备案抵押的形式向多人骗取资金，所骗金额绝大部分用于偿还高利息和本金、个人消费等。具体如下： 1、2017年3月份，被告人唐明辉冒用宏通公司名义，签订虚假的房屋买卖合同做借款抵押并约定高利息，骗取被害人许某50万元。目前，已支付利息22万元，本金未归还。 2、2017年8月份，被告人唐明辉冒用宏通公司名义，签订虚假的房屋买卖合同做借款抵押并约定高利息，骗取被害人李某1110万元。目前，已支付利息25万元，本金未归还。 3、2018年2月份，被告人唐明辉冒用宏通公司名义，签订虚假的房屋买卖合同做借款抵押并约定高利息，骗取被害人邓某1200万元。目前，已支付利息28万元，本金未归还。 4、2018年3月份，被告人唐明辉冒用宏通公司名义，签订虚假的房屋买卖合同做借款抵押并约定高利息，骗取被害人邬某100万元。目前，已支付利息12万元，已归还本金30万。 5、2018年5月份，被告人唐明辉冒用宏通公司名义，签订虚假的房屋买卖合同做借款抵押并约定高利息，骗取被害人李某2、刘某2、黄某1、周某、施某、李某3共120万元，实际支付80万。目前，已未支付利息，本金未归还。 6、2018年8月份，被告人唐明辉冒用宏通公司名义，签订虚假的房屋买卖合同做借款抵押并约定高利息，骗取被害人雍某、王某50万元。目前，支付利息5万元，本金未归还。 7、2018年9月份，被告人唐明辉冒用宏通公司名义，并让邓某2冒充宏通公司的承建商，利用虚假的承建合同获取信任，签订虚假的房屋买卖合同做借款抵押并约定高利息，骗取被害人黄某2170万。目前，未支付利息，未归还本金。 针对上述指控，公诉机关当庭出示并宣读了物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、鉴定意见、辨认、搜查等笔录、电子证据等证据。公诉机关认为，被告人唐明辉以非法占有为目的，在签订合同过程中，冒用他人名义签订合同，以虚假的产权证明做担保，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。 被告人唐明辉当庭辩解：1、他所借款中有部分是用于宏通公司和萍乡建明物业管理服务有限公司（以下简称物业公司）的开销，应予以扣除。他作为公司的负责人是为了宏通公司的正常运转才以公司名义向外借款。2、他打算去自首的时候，公安机关将其抓获，系自首。 被告人唐明辉的辩护人提出以下辩护意见：1、公诉人指控被告人合同诈骗金额应当将用于宏通公司和物业公司的支出包括逾期交房违约金和宏通公司部分工程款、宏通公司业务招待费、宏通公司应付物业公司的物业费）应予以扣除，因被告人唐明辉对上述款项没有非法占有的目的。2、被告人唐明辉认罪态度较好，如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。3、被告人唐明辉系初犯、偶犯，社会危害程度不大，可酌情从轻处罚。 经审理查明： 被告人唐明辉利用其萍乡宏通置业有限公司（以下简称“宏通公司”）萍水春天项目负责人的身份，虚构事实，冒用公司名义，以公司资金周转为由，以签订虚假的商品房买卖合同并备案的方式作为借款担保，并约定高利息向多人骗取资金，所骗资金大部分用于偿还高利息和本金、个人消费、支付宏通公司部分费用、支付建明物业公司的支出等。具体如下： 1、2017年3月份，被告人唐明辉利用其宏通公司萍水春天项目负责人的身份，冒用宏通公司名义，以签订虚假的商品房买卖合同并备案的方式作为借款担保，还与被害人约定高利息来骗取借款，骗取被害人许某50万元。目前已偿还22万元。 上述事实，有下列经庭审质证、认证的证据证实： （1）委托书、收据、游某账号为尾号2153转账凭证、5份购房合同，证实被告人唐明辉与许某妻子游某签订的5份购房合同和转账至唐明辉个人账户的委托，及30万转入唐明辉账户的银行流水。 （1）唐明辉尾号（9778）银行流水、统计表，证实唐明辉的账户收到游某账户共计50万。 （1）鉴定聘请书、送检清单、宏通公司印章、鉴定意见书，证实委托书、借款协议、收据、5份购房合同上的所盖的宏通公司的行政章、法人章、财务章、合同章均与宏通公司提供的章不一致。 （1）被害人许某的陈述，证实2017年3月底，他朋友熊某和他说唐明辉公司想借款，利息2到3分，可以用萍水春天的房子以签订合同到房管局备案到他名下的形式来作借款抵押，10万元一套房子，叫他拿50万元借款给唐明辉，并说还说到时如果唐明辉没有资金还款，补点差价房子可以办证，他听熊某那么说觉得这样借款给唐明辉有保障，他就同意了，同意后熊某就让他直接去萍水春天的售楼部找唐明辉办相关手续，后面因为他自己没有时间，他就安排他老婆游某到萍乡市湘东区萍水春天售楼部办理了相关的借款手续。当时就是办理签订了5套房子的购房合同，然后将5套房子备案在他老婆游某名下，后面他叫他老婆游某给唐明辉转账了50万元借款。没有办理相关借款借据。资金是是通过他老婆游某账号为尾号2153的账户转到唐明辉账号尾号9778的账户中。当时唐明辉给他出具了一份盖有公司合同的委托书，让他把50万资金打到其个人账户上而不是公司账户。利息他和唐明辉直接没有约定，利息是由熊某直接支付给他的，开始的时候支付的是3分的月息，后面支付的是2.5分的月息。唐明辉向他借款，没有直接找他，他借款给唐明辉具体都是熊某和唐明辉说的。利息是熊某支付到游某的账上，具体要游某统计。 （5）证人游某的证言，证实与萍水春天签订购房合同的具体情况不清楚，都是其丈夫许某经手的，游某到萍水春天签订了5套购房合同后备案后转了50万给萍水春天公司，但是唐明辉出具一份宏通置业公司的委托书让其将钱转到唐明辉的个人账户，于是游某就将50万元转入唐明辉的个人账户。唐明辉支付月息4分的利息，该利息不是唐明辉直接支付的，而是通过熊某支付的，部分是现金部分是银行转账，共支付利息22万。 （6）被告人唐明辉的供述，我向徐琴华、游某、李里、陈延陆等四人借款都是以萍乡宏通公司资金周转的名义借的，当时也是以签订购房合同到房管局备案的形式做借款抵钾，如果到时我还款了，他们就要配合我到房管局办理撤销备案手续，没有还款就用房子来抵借款。但是具体我向他们几个人的借款情况我记不清楚了，有大概是向徐琴华、陈延陆、李显三人借款合计250万，游某处借款50万，他们四人处合计借款300万，利息有月息4分的，也有月息5分的，具体向他们每个人付了多少利息我记不清楚了，我计算了下，我向他们四个人总共付利息应该有300万余元。向他们四个人支付利息除了给陈延陆打过一笔6万元的利息外，其他的都是转到熊滔的账户上。因为当时我是向熊滔借款，后面熊滔就介绍徐琴华、陈延陆他们四个人借钱给我，借款之前我和他们都不熟，我只认识熊滔，所以我支付利息都是打到熊滔账户上。合同上没有编号的章可能是，在2017年下半年到2018年2约定左右，李某4的弟弟李成俊从湘潭带到宏通公司一套章子，可能是没有编码的老章子，我利用工作之便了公司的老章子盖的。 2、2017年8月份，被告人唐明辉冒用宏通公司名义，以签订虚假的商品房买卖合同并备案的方式作为借款担保，还与被害人约定高利息来骗取借款，骗取被害人李某1110万元，目前已偿还25万元。 上述事实，有下列经庭审质证、认证的证据证实： （1）被害人李某1的陈述，证实2017年8月左右认识唐明辉，之后，唐明辉以公司资金周转为由向他借款120万，并签订房屋买卖合同办理备案登记的形式做为借款的抵押，月息3分。截止到目前已支付25万利息。唐明辉说其是萍水春天房产公司的老总，转私人账户更方便转出，收据都有提供，所以他就同意直接转到唐明辉的私人账户上，交易现金也是直接在唐明辉办公室交给其的。唐明辉支付的利息是微信直接转给他，还有直接转账到他战友那里。签订合同还有他战友段某在，他妻子只是在购房合同上签字，其他都不知道。 （1）刘庆的证言，证实萍水春天的购房合同是其丈夫李某1让其签的，实际为唐明辉的借款担保。 （1）证人段某的证言，证实他和唐明辉之间没有经济往来。他战友李某1借款给唐明辉，因为他李某1自己没有手机银行，所以就通过他转了部分借款给唐明辉，后面唐明辉支付利息给李某1也是先转到他账户上，然后他再转给李某1的。两人之间的具体有什么借款手续不清楚，只知道唐明辉向李某1借款120万元是用萍水春天小区的四套房子以签订合同到房管局备案的形式借款抵押的，约定了三分的月息。 （1）李某1的妻子刘庆与唐明辉签订的购房合同、借款协议、收据，证实唐明辉以宏通公司名义与刘庆签订了书面的商品房买卖合同、借款合同。 （1）唐明辉银行流水、统计表，证实李某1被骗资金110万元，已归还25万元。 （1）鉴定聘请书、送检清单、宏通公司印章、鉴定意见书，证实李某1、刘庆两份购房合同上的所盖的宏通公司的合同章、法人章均与宏通公司提供的章不一致。 （1）被告人唐明辉的相关供述。 3、2018年2月份，被告人唐明辉冒用宏通公司名义，以签订虚假的商品房买卖合同并备案的方式作为借款担保，还与被害人约定高利息来骗取借款，约定被告人唐明辉向被害人邓某1借款200万元，邓某1实际支付借款196万元，目前已偿还24万元。 上述事实，有下列经庭审质证、认证的证据证实： （1）借款协议书、商品房买卖合同、收据，证实唐明辉以宏通公司名义与邓某1签订了书面的商品房买卖合同、借款协议。 （2）唐明辉尾号（9778）银行流水、统计表，证实该账户实际收到邓某1和肖华萍账户共计196万，付利息收取5次共20万。 （3）被害人邓某1的陈述，证实2018年2月6日，他经朋友吴耀芳介绍认识唐明辉，唐明辉说拿萍水春天的房子、别墅以房子备案的形式作抵押借款用于资金周转。经协商，双方以别墅抵押抵押，月息2分，并签订一份借款协议书和一份9号楼的购房合同，但是购房合同未通过售楼部签订。次日，他用他本人建行账户和他弟媳肖华萍的建行账户分4次（两次48万，两次50万）转账到唐明辉提供的私人账户（建行尾号9778），并受到唐明辉的一张9号楼房款的收据。截止到2018年8月为止，他共受到唐明辉支付的24万利息。但后来因9号楼因手续问题一直不能备案，所以就改签订为6栋商铺102-202,103-203两个商铺的购房合同并办理备案手续。金额对不上是因为，借款200万，扣除第一个月的利息，实际打款196万。借据上的金额是跟购房合同来的，约定借款为200万。 （5）鉴定聘请书、送检清单、宏通公司印章、鉴定意见书，证实邓海峰借款协议、收据、三份购房合同上的所盖的宏通公司的行政章、法人章、财务章均与宏通公司提供的章不一致。 （6）被告人唐明辉的相关供述。 4、2018年3月份，被告人唐明辉冒用宏通公司名义，以签订虚假的商铺买卖合同作为借款担保，还与被害人邬某约定高利息来骗取借款，约定被告人唐明辉向被害人邬某借款100万元，被告人唐明辉实际收到借款98万元，目前归还40万。 上述事实，有下列经庭审质证、认证的证据证实： （1）商品房买卖合同、九江银行进账单、江西农商行资金结算单、收据，证实邬某和唐明辉以宏通公司名义签订的萍水春天的购房合同，邬某支付唐明辉98万。唐明辉出具给邬某收据。 （2）借款协议和唐明辉身份证复印件，证实邬某和唐明辉借款协议，约定了用商铺抵押借款。 （3）唐明辉尾号（9778）银行流水（6P21-81)、统计表（3P6）:该账户收到邬某账户共计98万，支付邬某账户共40万。 （4）被害人邬某的陈述，证实2013年认识的唐明辉，知道其是宏通公司的总经理。2018年3月份以宏通公司要搞二期工程需要资金周转其代表公司向他借款100万元人民币，月息2%，并拿萍水春天的房子子牙。后来在其办公室他和唐明辉签订了1份商品房买卖合同、1份借款协议书，唐明辉还开具一份收据和其的个人身份证复印件给他。两天后他就将98万（扣除头一个月利息2万）转到唐明辉建行尾号9778账户。因协议书是写如果唐明辉不在截止解决还款，才会将房产备案给他，所以当时没有备案。 （5）鉴定聘请书、送检清单、宏通公司印章、鉴定意见书，证实邬某的购房合同、收据所盖的宏通公司的合同章、法人章、财务章均与宏通公司提供的章不一致。借款协议上的行政章、法人章与宏通公司提供的章不一致。 （6）被告人唐明辉的供述，2018年3月我找到邬某向他借款100万资金周转，已将公司的两个商铺作抵押，并约定月息2分，我们签订了购房合同，邬某扣除当月的利息，直接往我建行账户分两次转账98万。目前已向邬某支付10万利息，还了30万本金。 5、2018年5月份，被告人唐明辉冒用宏通公司名义，签订虚假的商品房买卖合同并备案做借款担保，刘某2、黄某1、周某、施某、李某3共筹集了84万元交给李某2，唐明辉实际收到李某2借款80万。 上述事实，有下列经庭审质证、认证的证据证实： （1）网银记录，证实李某3转账28万到李某2账户 （2）商品房买卖合同3份，证实被告人唐明辉与李某3、刘某2签订了购房合同。 （3）唐明辉尾号（9778）银行流水、统计表，证实唐明辉账户收到李某2账户共计80万。 （4）证人李某3的证言，证实他在一家房产置业有限公司上班，老板李某2做民间借贷。他放在李某2处30万，其中28万是借给唐明辉，月息1.1分，是用萍水春天的2套房子做抵押的。2018年5月17日他连同公司共5人一起把筹备的资金放在李某2处，统一借给唐明辉。利息不是唐明辉直接给，而是李某2支付给他，共计收到利息1万元左右。 （5）证人刘某2、黄某1、周某、施某的证言，证实他们是一家房产的员工，在老板李某2的组织下，各借款14万元给唐明辉，约定利息月息1.1，签订了商品房买卖合同并办理了萍水春天房屋备案抵押手续。 （6）被害人李某2的陈述，证实2018年5月中旬唐明辉以萍乡宏通公司资金周转的名义向他借过80万借款。2018年5月中旬，他到交材料（记不清楚当时是交测绘工程的报告还说工程发票）给宏通唐明辉，当时唐明辉就问他能否借款一两百万借款给其做公司资金周转使用，当时他就问唐明辉借款给其是否有抵押物，当时唐明辉就直接和他说可以用公司在售的萍水春天小区房子以签订购房合同到房管局备案的形式做抵押，他听到唐明辉说可以用公司的房子做抵押他就同意借款给唐明辉。然后唐明辉就和他说拿公司六套房子给他作抵押，可以借多少钱给其，当时他就说20万一套，借120万给其，唐明辉也同意了，并且双方约定利息按月息2.5分来算。因为当时唐明辉要钱要的比较急，所以当时他就先筹80万资金借给唐明辉，后面他回到公司后，他就和公司员工说湘东萍水春天的房产公司要借款，借款14万元就可以拿一套萍水春天小区的房子以签订合同备案来作抵押，利息按月息1.1分来算，如果有愿意借款给房产公司的就可以到萍水春天小区看房子，后面他公司的刘某2、黄某1、周某、施某、李某3等五个人愿意借款给房产公司，他们五个人都先后到萍水春天小区看了房子，当时唐明辉安排售楼部的销售带他们看了房子，看好房子后他们五个人中李某3确定出28万在他处借给房产公司，用2套房子作抵押，其他四个人分别出14万借给房产公司，各用1套房子作抵押。说好后，他就把刘某2、黄某1、周某、施某、李某3等五个人的身份信息发给唐明辉，唐明辉准备好合同后就把合同拿到他公司给刘某2、黄某1、周某、施某、李某3等五个人签订，签订合同后的第二天，唐明辉就带他到市政府办证大厅办理了备案登记手续，备案后，他就把80万元打到宏通公司指定的账户上。后面剩下40万元就没有再打给唐明辉了。唐明辉以公司的名义向他出具了一份借款协议，同时还有一份以公司名义出具委托书。刘某25人共84万元，但其中4万元是他介绍他们五个人借款给唐明辉的中介费，实际上借款80万元是他借给唐明辉，他们五个人是借款给他，他按月息1.1分支付利息给他们五个人。他是通过农商银行尾号7167的账户分多次往唐明辉账号为尾号9778的账户上转账80万元。 （7）被告人唐明辉的供述，2018年5月，我找到李某2向他借款一两百万做资金周转使用，可以用房子备案的形式做抵押，当时李某2说没有那么多资金需要去筹款。我又问我拿6套房子作抵押，可以借多少钱给我，李某2说20万/套，借120万。我就同意了，然后双方约定利息按月息3分算，后李某2给了我5个人的身份信息，分别为刘某2、黄某1、周某、施某、李某3，我用这些身份信息填了6份购房合同。第二天就拿了合同到萍乡一家房产置业有限公司给他们签了购房合同，后我和李某2到房管局做了备案手续，备案后。李某2就先后转了80万到我的建行账户上，目前为止还没有支付利息给李某2，也没有归还本金给他。剩余40万借款李某2未转给我。我与李某2除了80万借款外没有其他经济往来。 (8)鉴定聘请书、送检清单、宏通公司印章、鉴定意见书，证实刘某2、李某3三份购房合同上所盖的宏通公司的法人章、合同章均与宏通公司提供的章不一致。 6、2018年8月份，被告人唐明辉冒用宏通公司名义，签订虚假的房屋买卖合同做借款担保并约定高利息，约定向被害人雍某、王某借款50万元，雍某、王某实际支付唐明辉借款45万元。 上述事实，有下列经庭审质证、认证的证据证实： （1）委托书、商品房买卖合同2份、宏通公司同意将购房款转入唐明辉私人账户的委托书，证实雍某与唐明辉签订了2份萍水春天的购房合同。 （2）网银转账明细，证实雍某、王某转账给唐明辉50万，但被告人唐明辉先支付了利息5万元，故只能按实际借款为45万元计算。 （3）委托书、商品房买卖合同，证实王某与唐明辉以宏通公司名义签订了1份萍水春天的购房合同。 （4）唐明辉尾号（9778）银行流水、统计表，证实唐明辉收到了借款45万元。 （5）被害人雍某、王某的陈述，证实2017年认识唐明辉，知道他是萍水春天的项目负责人。2018年8月底唐明辉向他借款30万、向王某借款20万，利息5万，期限2个月。他当时提出来要用房子做抵押，唐明辉同意，之后就打电话叫他们去萍水春天看房子。他和王某选了3套房子并签订3份购房合同，唐明辉就叫他们把钱打到唐明辉的四人账户上。他和王某就提出要打到对公账户上，其就说都是一样的并出具一个委托书给他，上面有公司章、法人章、财务章。当天下午唐明辉就带他到办证大厅办理了3套房子的备案手续，之后，他就通过手机银行直接将50万元转账给唐明辉的建行银行尾号9778账户。目前为止唐明辉没有向他归还本金，但5万元利息已经支付。现在那两套房子还备案登记在他名下。 （6）鉴定聘请书、送检清单、宏通公司印章、鉴定意见书，证实雍某两份购房合同上所盖的宏通公司的合同章、法人章均与宏通公司提供的章不一致。雍某、王某委托书上行政章、财务章、法人章与宏通公司提供的章不一致。 （7）被告人唐明辉的相关供述 7、2018年9月份，被告人唐明辉冒用宏通公司名义，并让邓某2冒充宏通公司的承建商，并利用假的承建合同和以购房合同备案作为借款的担保，并约定高利息，骗取被害人黄某2170万。 上述事实，有下列经庭审质证、认证的证据证实： （1）证人季某的证言、证明一份、房屋买卖协议书10套、季某和邓某2身份证复印件、汇款凭证，证实季某和黄某2是夫妻关系，根据房屋买卖协议打款到邓某2指定账户，季某和宏通公司签订10套萍水春天的购房合同，并支付款项到邓某2账户。 （2）建设工程施工合同、补充协议、建筑工程挂靠协议书，证实邓某2挂靠在江西豪宇建设工程有限公司名下，并以该公司名义与宏图公司签订的建设施工合同，以及55套住房抵扣工程款。 （3）邓某2银行转账凭、证短信截图、唐明辉尾号（9778）银行流水、统计表，证实邓某2收到黄某2的钱后转账200万到唐明辉账户。 （4）免责申明，证实邓某2与唐明辉就黄某2借款的事情的免责协议，邓某2是朋友帮忙。 （5）鉴定聘请书、送检清单、宏通公司印章、鉴定意见书，证实邓海峰借款协议、收据、三份购房合同上所盖的宏通公司的行政章、法人章、财务章均与宏通公司提供的章不一致。 （6）证人邓某2的证言，证实2018年9月10日他在萍乡帮助唐明辉向黄某2借款200万元。当时，他应唐明辉的要求冒充是承建商并临时签订了建设工程挂靠协议书、建设工程施工合同及补充协议。并和唐明辉一起来到黄某2将上述合同拿给黄海华并其家中签订了房屋买卖合同。次日唐明辉和黄某2就到房管局备案，之后黄某2就分两次共打款200万元到他的个人账户，他就把200万全部转到唐明辉制定的账户上。没有签借款协议，只有三方房屋买卖协议。唐明辉和黄某2两人之前怎么谈的不清楚。他帮唐明辉没有收取任何好处，帮其也是因他的朋友熊滔让他帮其，他是给熊滔面子。并且唐明辉向黄某2借款也确实拿房子备案在黄某2的名下，他觉得双方没有什么损失，所以唐明辉叫他帮忙签订哪些虚假的协议他也就没有想那么多。唐明辉是房产公司的老板，他想拓展人脉希望其以后可以帮忙介绍工程给他。他和唐明辉还签了免责声明。 （7）证人熊某的证言，证实2014年左右他认识唐明辉，经唐明辉告知，知道唐明辉是萍水春天的实际老板，但是萍水春天房产公司的法定代表人不是唐明辉。2018年9月份，具体哪天他记不清了。唐明辉打电话给他要他帮其找一个有做房地产经验的南昌朋友给其过账，当时他就同意了。后面他就找到邓某2，和邓某2说萍乡一个房地产朋友要他帮忙找个人给其过账，问邓某2可不可以，邓某2当时就同意了。后面他就和邓某2一同来到萍乡，并把邓某2介绍给唐明辉，后面他就自己去办事去了。后面不知道是第二天还是第三天，他和唐明辉、邓某2三个人一起在萍乡一家复印店找到黄某2，当时黄某2在复印店打印文件，打印好后，他们四个人就一起在外面吃饭，吃了饭后就一同到黄某2家办事，办完事后他和唐明辉、邓某2三个人就直接走了。当时唐明辉和他说其卖房子要合理的避税，所以就要找第三方过账。后面在黄某2家看到唐明辉、邓某2和黄某2办手续的时候，他才知道他们办的是借款手续，当时他还问黄某2，之前是否借过钱给唐明辉，当时黄某2说借过，他还问黄某2唐明辉是否有还款，黄某2说还了。 （1）证人胡某的证言，证实萍水春天项目的承建商是江西豪宇建设工程公司，他是该公司的工程部经理。当时签订了《建设工程施工合同》和《补充协议》，不认识邓某2，邓某2也不是该公司的。且该项目是该公司承建，未由其他公司挂靠承建。 （1）被害人黄某2的陈述，证实2018年9月，唐明辉来找他借款100万，他不同意，其就说邓某2是他们萍水春天的承建商，当时用了50套房子作为抵扣工程款，但房屋现在还在唐明辉公司名下，邓某2现在急需要资金可以把房子便宜卖掉，20万一套。后来经协商，他觉得太贵，10套房子他只能出170万，唐明辉随即就提出剩余的30万由其出，并约定如果交易出现虚假情况导致购房无效的话，对方必须退回购房款并承担2分的月息。2018年9月1日唐明辉带着建设工程施工合同和补充协议（用于房产抵扣工程款的协议），邓某2带了建筑工程挂靠协议书。之后三人就签订了200万10套房子的房日屋买卖协议书。签完唐明辉就给他12万现金。2018年9月11唐明辉带着10套购房合同和他一起在萍乡市政府办证大厅办理备案手续。当天他就打了175万到邓某2账户上，唐明辉又给了他18万。次日他又转了25万到邓某2账上。资金都是通过他老婆季某的工商银行账户转出去到邓某2工商银行（尾号3478）账户。 （1）被告人唐明辉的供述，2018年9月，我找到黄某2说需要一两百万资金周转向他借款，公司的房子以备案的形式做抵押，黄某2不同意，因为在2014年左右我就代表公司向黄某2借款210万，这210万是直接打到公司的对公账户上，也是拿20套房子作抵押的。后面因为还款利息的事情在安源法院打了官司。所以我再次找黄某2借款以公司房子备案的形式做抵押，黄某2不同意。后面我就和黄某2说公司有55套房子抵工程款抵给了承建商，用这55套房子作借款抵押，黄某2就同意了，双方约定好月息2.5。我让熊滔让他帮我在南昌找个有做房地产背景的人过来帮我借下款，后熊滔就给我介绍了他的朋友邓某2，后邓某2来到萍乡。我就和邓某2说让他做我公司的承建商，以房子抵工程款的名义把房子做到他名下，后面我就和黄某2说好向他借款170万，那承建商邓某2的10套房子来抵押，黄某2就和我说他打款200万签订购房协议，到时让我返还30万给他，我也同意。之后，我就去制作了《江西豪宇建设工程有限公司承包萍乡宏通职业有限公司萍乡春天小区项目的建设工程施工合同》，邓某2挂靠江西豪宇建设工程有限公司的《建筑工程挂靠协议书》，宏通公司用55套房屋抵工程款的《补充协议》，并到萍乡西门刻了江西豪宇建设工程有限公司的行政章和法人祁秦的法人章，我把刻好的章拿给邓某2在三份协议书商签了字，其中挂靠协议是在想黄某2借款的那天上午我交给黄某2的，同时我还交代邓某2和黄某2说他是承建商，现在有房子抵工程款给他，他愿意拿他自己的房子给我作抵押向黄某2借款。之后我就直接带着邓某2和熊涛找到黄某2并签订了三方协议，并确定把资金打到邓某2账上。第二天，我和黄某2办理10套房屋备案手续，备案在黄某2老婆季某名下，备案后黄某2就分两次往邓某2账户上转了200万，我就让邓某2全部转到我建行账户上，我收到转账后就拿回30万给黄某2。 认定上述事实，还有下列经庭审质证、认证的综合证据证实： （1）证人李某4的证言，证实唐明辉是宏通置业公司开发的萍水春天楼盘的管理人员，负责楼盘的日常管理，无销售经营权限。唐明辉私刻宏通公司的合同章“萍乡宏通置业有限公司合同专用章”和李某4的个人私章，并在萍乡市政务中心房产管理窗口擅自出售公司房产，并办理房屋电子备案手续。2018年9月10日发现网上备案系统进不去，经调查发现，是唐明辉向工作人员谢某1要了登陆密码，并将密码篡改。2018年9月19日唐明辉还在市房管局备案销售了一个门面，金额高达100多万，前一周备案销售了18套房子。当时公司的公章和我的私章一直都在我手上。经查唐明辉私售50多套。唐明辉一开始是公司的施工员，2014年年底-2017年初公司决定对萍水春天楼盘进行封盘，不在对外销售，安排唐明辉和谢某1留守公司，公司没有给唐明辉任何任命文件，没有授权给唐明辉使用印章，一有事情都是有其向公司汇报后再由公司决策。唐明辉没有公司经营权更没有出售公司房产的权利，公司的销售一直都是委托销售代理公司进行。 唐明辉名下的建明物业公司与宏通公司是独立公司，财务也独立，两个公司没有关系。建明公司是唐明辉的个人公司。唐明辉所说的萍水春天维修工程这个费用是承建方承担，电梯费用是物业公司支付，与宏通公司无关。房产证违约金是政府的责任，应当由政府承担。小区道路工程款由财务直接支付，没有授权唐明辉支付。 （2）证人马某的证言，证实2015年3月收的钱都打到公司账户。2015年3月至2018年5月期间没有在宏通公司工作。2018年5月7日重新上班之后，收到的钱都打在李某4个人账上。公司人员都没有任命书，2011年唐明辉是工程部的施工员，之后就不清楚。 （3）证人来某的证言，证实2017年11月开始来公司做会计，工作内容是开具不动产发票和年底税务报表，在公司是接受李某4的指令才能办理发票。唐明辉自称是萍水春天的项目负责人，并在公司有独立“总经理”办公室。 （4）证人谢某1的证言，证实他是萍水春天项目的备案专员负责网签备案和贷款手续。唐明辉是萍水春天楼盘的管理人员，日常工作就是跟政府单位什么的对接，他属于唐明辉管理。2018年春节后，唐明辉打电话跟他讲老板李某4需要市房管局内网网上备案系统的账号和密码，他当时就告诉了唐明辉。因为他是受唐明辉管理，有什么事一直是跟唐明辉对接，所以事后也没有告诉李某4唐明辉要账号和密码的的事情。 他最近登录系统的时间是2018年8月7日，9月10日李某4要他从系统看销售情况就发现登录不进去。后来问房管局的张景他说是系统出了问题，2018年9月18日李某4再次要我登录系统登录不上，问张景还是回答说系统在维护。唐明辉通过他网签而私售的房产共有30套左右。确定他私售的理由是，因为公司的公章和李某4的私章都在马某处。马某说2015年之前的20套，他清楚，之后马某回湖南，章子等重要物品交给唐明辉，期间备案的事情他不清楚。在马某不在的这段期间，唐明辉负责管理，上传下达，除了正常的房产销售外，还吩咐他好几次说李某4老板交代要网签几套房子，然后他就网签了，其没想到他会假传李某4的指示。 （经侦查人员出示彭纯、钟芳、林谦许等人在萍水春天购房63套的明细表）这63套房屋中有林谦许的三套房屋、刘庆的两套房屋、李某1的两套房屋、游微艳的五套房屋、黄萍的两套房屋、徐琴华的十三套房屋、陈延陆的七套房屋、刘志洪的两套房屋等37套房屋是他经手在网络上备案的，这37套房子是唐明辉安排他在网上做的备案手续，其中刘志洪除了他在网上备案外还到房管局做了备案，这些都是唐明辉安排他去做的，因为他在公司是负责备案的。其他的26套房屋具体怎么回事他不清楚，他也没有办理过这26套房屋的备案手续。 这37套房子具体怎么回事他不清楚，当时唐明辉就是和他说是公司安排去做备案。因为他只是在公司打工的，唐明辉是公司的负责人，他只根据他的安排去做事。 这37套房屋不是到公司购房的客户，因为正常客户都需要填写付款确认单，他是根据付款确认单办理备案手续，但是这37套房屋他都没有看到付款确认单，所以他觉得他们不是购房客户。没有这37套房屋的付款确认单，办理了备案手续是因为唐明辉让他去给这37套房屋办理备案手续时，唐明辉和他说是公司老板李雨漩的父亲安排的，所以他也就不好过问了。他们都是根据唐明辉安排做事的，因为唐明辉是在萍水春天这边负全责，所有的事情都是唐明辉说了算。老板有事也是直接和唐明辉说，也很少到萍水春天这边过来，有时一年都没有来一次，萍水春天这边的所有事情都时唐明辉说了算。谢某1属于唐明辉管理，并且唐明辉向谢某1要了房管局房屋买卖备案系统的账户和秘密，唐明辉通过谢某1私售房屋约30多套，只是按照唐明辉的指示做事，具体情况不清楚，其余的备案的20多套房屋没经手。且公司的公章和李某4的私章都在马某处。 （5）证人谢某2的证言，证实宏通公司的谢某1、唐明辉都来这里办过备案。谢某1来办理的备案材料已都完结，唐明辉办理的6套房屋合同还等待撤案的未办理完成，备案人和签字人是同一人，唐明辉说买房人对房子不满意要退房所以办理备案撤销手续。但唐明辉来备案另外的房产等跟我说过有些房产是过户给别人抵押，以便公司借款周转。现存的6套的备案撤销手续为：张俊、刘志洪、夏天驰、杨启贵、彭纯、钟芳。 （6）宏通公司营业执照、法人代表证明书、商品房预售许可证、工资表及付款凭证，证实宏通公司法人代表为肖佳蓓、萍水春天项目商品房预售许可证、唐明辉工资1万/月，系宏通公司员工。 （7）被告人唐明辉的供述，我是在萍乡宏通置业公司的项目负责人，工资1万元/月，该公司开发了湘东区萍水春天楼盘的房产。2015年至2016年，公司公章和法人章在我这里由我管理，2016年年底左右公司法人李某4收回。公司的具体位置在萍水春天售楼部二楼，萍乡宏通置业有限公司是独资公司，法人、股东是李雨漩一人，我是公司经理，会计是来某，出纳是马某，办证员是谢某1跟李娜。 我有过将公司房产备案给他人用于借钱。2016年开始我就跟客户签订买卖合同，去萍乡房产交易中心将房产备案至客户名下，以备案的房产向客户借款。后来李某4将公章和法人章手走后，我就在萍乡市西门一代的刻章的摊子上私刻公司法人章和公章，在用私刻的章（在萍乡西门一刻章的摊位上刻的，包括公司行政章、法人章、合同章、财务章）跟客户签订房产买卖合同并备案，在以备案的房产向客户借款（双方一般都是口头约定，也有部分人写了借条并注明是以房抵押借款）。一般都是房子备案到客户名下后，客户就将资金打到我私人银行卡上。备案房子需要只需要我在房产买卖合同上盖公司章跟法人章，对方也在房产买卖合同签字就可以，然后将签字盖章后的合同交到萍乡市房产买卖中心备案就可以。我跟客户借的钱都需要付利息，有月利率2%,3%,5%,10%不等。我通过这种方式借钱是因为我借了高利贷，自己本人消费了，自己正常收入还不起，所以就私自签订房屋买卖合同然后备案到客户名下再向客户借钱还账的。这些钱，其中还高利贷约300万左右，我名下建明物业公司垫付几十万，违约押金40万，一些零星的开支加起来100多万，其余的全部是个人消费。 公司法人及其他工作人员都不知道这个事情。我为了隐瞒私自销售房产的事情，使公司的其他人员无法查询查询到萍乡市房产交易所的房屋备案系统，还将登录密码进行了修改，由原来的123456改成234561。 2018年9月19日18时左右，我将私自刻印的公司章跟法人章丢到湘东区政府对面的萍水河中去了。因为段时间法人李雨漩等人都正常来公司办公了，我无法私自备案房产向客户借钱了，所以就将自己私自刻印的公司章跟法人章扔掉了。 具体时间记不清楚了，大概是从2015年开始，我以房子备案的形式向他人借款。我一般找人借款基本上都是说需要资金周转，可以拿我公司小区的房子以备案的形式做抵押，同时我也会和他们声明我还了借款后，必须配合我到房管局办理撤销备案手续。 我的借款的用途，自己平时高消费了差不多200万左右，还支付了借款利息，还给宏通公司垫付了40万元房产证的保证金，还为萍水春天物业公司垫付了60万左右。 我通过萍水春天房子签订购房合同到房管局备案做抵押借款的人有林谦许、黄某2（季某的丈夫）、杨启贵、夏天驰、邓某1、邬某、游某、李某2、陈延陆、黄萍（李里的妻子）雍某、徐琴华、李某1等13人，还有十多个人的借款是没有拿房子做借款抵钾的，都是直接向他们借款的。上述13人借款，总计借的金额具体没有统计，大概有一千万余元。这些借款的用途具体没有统计，应该有八九百万左右是用来还我向他们的借款本金及支付利息，还有100万左右是KTV消费了，还有40万是支付办理房产证的违约金的保证金，当时转账到吴启平手上，萍水春天物业支出上，我个人支出了70万左右，还有其他的是否还有也没有具体去统计。 综上，扣除已偿还资金，被告人唐明辉骗取他人资金合计638万元。 另查明，被告人唐明辉于2018年9月20日在萍乡春天小区被公安机关抓获，侦查人员当场将其带到萍乡市公安局湘东分局办案中心接受调查，有公安机关的办案说明予以证实。 本院认为，被告人唐明辉以非法占有为目的，在签订合同过程中，冒用公司名义签订商品房买卖合同，未经公司同意将公司的商品房作为借款担保，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为构成合同诈骗罪。公诉机关的指控成立，对被告人唐明辉应依法惩处。被告人唐明辉到案后如实供述自己的罪行，系坦白，依法可从轻处罚。关于被告人唐明辉提出其中有部分借款是用于萍乡宏通置业有限公司和建明物业公司的支出应从诈骗数额中扣除的意见与法律不符，不予采纳。被告人唐明辉提出其有自首情节的辩护意见与事实不符，不予采纳。关于被告人唐明辉的辩护人钟鹏程律师提出被告人唐明辉归案后如实供述自己的罪行系坦白，依法可从轻处罚的辩护意见与事实、法律相符，予以采纳，其他辩护意见不予采纳。为维护市场经济管理秩序及保护他人的合法财产权益，打击犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下： 一、被告人唐明辉犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月20日起至2029年9月19日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳至本院，由本院上缴国库。） 二、责令被告人唐明辉退赔许某二十八万元、退赔李某1八十五万元、退赔邓某1一百七十二万元、退赔邬某五十八万元、退赔李某2八十万元、退赔雍某、王某四十五万元、退赔黄某2一百七十万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省萍乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 （本页无正文） 审 判 长  邬思朋 人民陪审员  余浩华 人民陪审员  张建萍 二〇一九年八月二十三日 代书 记员  陈智群