江苏省响水县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）苏0921刑初392号 公诉机关江苏省响水县人民检察院。 被告人陈锦尧，男，1970年9月6日生，汉族，中共党员，个体户，住江苏省响水县开发区。被告人陈锦尧曾因赌博，于2009年9月16日被响水县公安局处罚款人民币伍佰元；因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年7月13日被响水县公安局刑事拘留，同年8月17日经响水县人民检察院批准逮捕，同日由响水县公安局执行逮捕，现羁押于响水县看守所。 辩护人张宝元，江苏中瀛律师事务所律师。 被告人陈长进，男，1957年2月16日出生，汉族，无职业，住江苏省响水县。被告人陈长进因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年7月14日被响水县公安局取保候审，同年8月17日经响水县人民检察院批准逮捕，同日由响水县公安局执行逮捕，现羁押于响水县看守所。 辩护人张永生，江苏写真律师事务所律师。 响水县人民检察院以响检诉刑诉〔2018〕401号起诉书指控被告人陈锦尧、陈长进犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月17日向本院提起公诉。本院审查后立案，依法由简易程序转为普通程序，公开开庭审理了本案。本案审理期间，响水县人民检察院于2019年4月26日建议延期审理，本院同日决定延期审理，并于2019年5月26日恢复审理。响水县人民检察院指派检察员罗飞、检察官助理孙乐冰出庭支持公诉。被告人陈锦尧及其辩护人张宝元、被告人陈长进及其辩护人张永生到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关起诉指控：2012年6月11日，被告人陈锦尧在响水县运河镇工商所注册成立“响水县长进农资专业合作社”，其为法定代表人，被告人陈长进出资入股。2012年7月至2016年6月份期间，被告人陈锦尧、被告人陈长进违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，在响水县运河镇六套中心社区六套街上挂牌营业，通过“口口相传”、赠送礼品等方式公开宣传，以高额利息为诱饵，向钱某、陈某、崔某等245名社会不特定群众吸收人民币1680万余元，尚欠680余万元未能归还。所吸收资金主要被被告人陈锦尧用于生产经营、投资等项目。 案发后，被告人陈锦尧、陈长进均能自动投案，并如实供述自己的罪行。被告人陈长进亲属代为退款人民币1万元。 为证实上述事实，公诉机关当庭出示了被告人陈锦尧、陈长进的户籍信息、受案登记表、立案决定书、江苏苏亚金诚会计师事务所审计报告等书证，证人钱某、陈某、崔某等人的证言，被告人陈锦尧、陈长进的供述等证据，并据此认为被告人陈锦尧、陈长进非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，均应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈锦尧、陈长进二人共同故意实施非法吸收公众存款行为，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款之规定，是共同犯罪。被告人陈锦尧、陈长进犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，均系自首，可以从轻处罚或者减轻处罚。 被告人陈锦尧、陈长进对起诉指控的犯罪事实和定性均无异议。被告人陈锦尧提出从2016年6月21日之后又陆续偿还了部分款项。 被告人陈锦尧的辩护人对起诉指控的主要犯罪事实以及定性没有异议，并提出如下辩护意见：一、对被告人陈锦尧非法吸收公众存款的方式及数额有异议；二、对被告人陈锦尧目前未还款数额有异议；三、量刑部分：1、被告人自动投案，可以从轻或者减轻处罚；2、被告人得到谅解，并和储户达成还款协议；3、主观恶性不大；4、被告人认罪、悔罪，并积极还款。综上，请求法庭予以从轻或者减轻处罚。 被告人陈长进的辩护人对起诉指控事实以及定性没有异议，并提出如下辩护意见：1、被告人自动投案，可以从轻或者减轻处罚；2、被告人认罪态度好；3、被告人系初犯偶犯；4、被告人作用相对较小；5、被告人亲属积极退赔。综上，请求法庭予以从轻或者减轻处罚。 经审理查明：2012年6月11日，被告人陈锦尧在响水县运河镇工商所注册成立“响水县长进农资专业合作社”，其为法定代表人，被告人陈长进出资入股（陈锦尧出资48万、陈长进出资12万）。2012年7月至2016年6月份期间，被告人陈锦尧、被告人陈长进违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，在响水县运河镇六套中心社区六套街上挂牌营业，通过“口口相传”、赠送礼品等方式公开宣传，以高额利息为诱饵，向钱某、陈某、崔某等240余名社会不特定群众吸收人民币1680万余元，其中非法吸收公众存款余额为660万余元，案发后已偿还291180元，尚欠6332304元未能归还（详见明细表）。所吸收资金主要被被告人陈锦尧用于生产经营、投资等项目。 案发后，被告人陈锦尧、陈长进均能自动投案，并如实供述自己的罪行。被告人陈长进亲属代为退款人民币1万元。 上述事实在庭审过程中，被告人陈锦尧、陈长进及其辩护人均无异议，且有被告人陈锦尧、陈长进户籍证明、立案决定书、受案登记表、发破案经过、对外吸储核对表、谅解书、还款协议、收条等书证，证人王礼田、孙某等人的证言，被告人陈锦尧、陈长进的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人陈锦尧、陈长进非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关起诉指控被告人陈锦尧、陈长进犯非法吸收公众存款罪的罪名均成立。被告人陈锦尧、陈长进二人共同故意实施非法吸收公众存款行为，系共同犯罪。被告人陈锦尧、陈长进主动投案，并如实供述自己的罪行，均系自首，可以从轻处罚。被告人陈锦尧、陈长进退赔部分款项，可以酌情从轻处罚。对于陈锦尧的辩护人提出的非法吸收公众存款的方式及数额问题，本院已对被告人的吸收总额和还款总额进行核实，被告人亦认可本院的核查结果，故对该辩护意见不予支持；对于辩护人提出的其他辩护意见，与本院查明的事实一致，本院予以采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下： 一、被告人陈锦尧犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一八年七月十三日起至二○二二年一月十二日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人陈长进犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一八年八月十七日起至二○二二年二月十六日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 三、责令被告人陈锦尧、陈长进继续退赔本案被害人经济损失；公安机关暂扣款项1万元依法按比例发还被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王加冠 审 判 员  邵森弟 人民陪审员  赵四海 二〇一九年八月二十日 书 记 员  王远翔 附录法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 陈锦尧、陈长进非法吸收公众存款一案统计表 序号 储户姓名 吸收金额 还款 剩余金额 备注 蔡盼盼 14,800.00 14,050.00 蔡正林 15,600.00 14,810.00 蔡正美 110,742.00 105,282.00 曹润华 5,900.00 5,900.00 陈峰达 56,000.00 54,320.00 陈贵花 4,000.00 4,000.00 陈井大 10,000.00 10,000.00 陈井海 20,000.00 19,000.00 陈锦良 25,000.00 25,000.00 陈井师 20,000.00 17,250.00 陈井帅 35,000.00 35,000.00 陈井双 129,000.00 122,670.00 陈菊花 22,000.00 20,630.00 陈菊兰 14,000.00 14,000.00 陈开珍 21,000.00 21,000.00 陈梅珍 60,600.00 60,600.00 陈明 25,000.00 24,020.00 陈培英 10,000.00 9,500.00 陈其禄 11,000.00 11,000.00 陈巧梅 5,000.00 4,750.00 陈如飞 53,500.00 50,820.00 陈如美 15,000.00 14,250.00 陈如山 8,000.00 8,000.00 陈胜海 5,000.00 5,000.00 陈胜明 20,000.00 20,000.00 陈天祥 3,000.00 2,850.00 陈天翔 5,000.00 4,750.00 陈亭凤 6,000.00 5,700.00 陈习桂 11,200.00 10,630.00 陈习海 116,600.00 110,760.00 陈习江 16,000.00 15,200.00 陈秀梅 75,700.00 71,900.00 陈秀英 18,300.00 17,380.00 陈秀云 3,000.00 2,850.00 陈玉珍 50,000.00 50,000.00 陈长安1 90,000.00 85,950.00 陈长安2 70,000.00 60,460.00 陈长波 20,000.00 19,120.00 陈长春 2,000.00 2,000.00 陈长海 10,000.00 10,000.00 陈长江 11,000.00 10,450.00 陈长菊 55,000.00 52,250.00 陈长课 27,000.00 25,650.00 陈长坤 70,000.00 70,000.00 陈长浪 25,000.00 24,020.00 陈长领 62,500.00 62,500.00 陈长陆 26,200.00 23,870.00 20,200.00 20,200.00 陈长松 10,500.00 9,970.00 陈长文 10,000.00 9,750.00 陈长秀 34,200.00 34,200.00 陈长银 5,000.00 4,750.00 陈长元 8,000.00 7,600.00 陈长月 38,000.00 36,700.00 崔士功 52,500.00 52,500.00 丁庆芳 15,000.00 15,000.00 董桂芝 20,000.00 19,000.00 樊素梅 5,000.00 4,870.00 费东权 20,000.00 19,000.00 费法权 15,000.00 14,500.00 费凤环 24,500.00 22,370.00 18,000.00 18,000.00 费凤苏 10,000.00 9,500.00 费福全 10,000.00 9,870.00 费桂红（洪） 16,000.00 15,200.00 费桂洪（红） 5,000.00 4,770.00 费米权 50,000.00 47,500.00 费润华 1,100.00 1,100.00 费尚春 20,000.00 19,000.00 费尚红 10,000.00 10,000.00 费尚松 10,000.00 9,500.00 费尚霞 10,000.00 9,500.00 费秀 5,000.00 5,000.00 高恒 26,000.00 24,950.00 顾丙高 53,600.00 49,600.00 29,000.00 29,000.00 顾春堂 50,000.00 50,000.00 顾国兵 7,000.00 6,650.00 顾立友 78,400.00 74,470.00 顾乃岗 10,000.00 9,500.00 顾培贵 10,000.00 9,500.00 顾启广 40,000.00 38,000.00 郭梅英 20,000.00 19,000.00 洪美玲 21,000.00 21,000.00 胡熙宸 1,700.00 1,600.00 黄开祥 90,000.00 85,500.00 黄玉凤 20,000.00 20,000.00 姜加宴 39,000.00 37,120.00 姜秀红 10,000.00 抵电动车 李成甫 3,000.00 2,850.00 李成荣 41,500.00 41,500.00 李虎 15,000.00 15,000.00 李秀芳1 5,000.00 4,750.00 李秀芳2 3,000.00 2,850.00 李秀珍 10,000.00 9,500.00 李玉云 26,000.00 25,220.00 林本 43,000.00 40,850.00 林美芹 10,000.00 9,500.00 林权 11,000.00 10,450.00 林书 10,000.00 10,000.00 林树森 80,000.00 76,000.00 林树文 20,000.00 19,000.00 林素花 40,000.00 38,000.00 林素梅 5,000.00 4,750.00 林中 30,000.00 28,500.00 刘兵兵 8,000.00 7,600.00 刘怀英 20,000.00 19,000.00 刘佳 1,120.00 760.00 刘士洲 10,000.00 10,000.00 卢兆文 10,000.00 9,500.00 陆从秀 26,000.00 26,000.00 陆军 5,000.00 4,750.00 陆游花 2,100.00 2,100.00 吕玉珍 6,000.00 5,700.00 马锦珍 3,000.00 2,850.00 马乃东 30,000.00 28,500.00 孟兰梅 20,000.00 19,000.00 孟玉华 10,000.00 10,000.00 潘海芹 9,000.00 8,550.00 彭大华 10,000.00 9,620.00 彭大井 13,000.00 13,000.00 彭大万 6,000.00 5,700.00 彭广亚 10,000.00 9,500.00 彭菊兰 215,000.00 215,000.00 顾培超 3,000.00 2,850.00 彭寿祥 42,800.00 40,610.00 彭寿洋 2,000.00 2,000.00 钱德江 20,000.00 19,120.00 钱东柱 20,000.00 20,000.00 钱建军 146,000.00 138,720.00 钱菊英 10,000.00 9,500.00 钱科江 39,000.00 37,050.00 钱某 10,000.00 10,000.00 钱塘江 20,000.00 20,000.00 钱兆江 24,500.00 22,390.00 邱中银 50,000.00 49,250.00 尚慧红 10,000.00 9,500.00 沈永付 21,000.00 19,970.00 施秀珍 17,000.00 16,150.00 时必云 10,000.00 10,000.00 孙长方 11,200.00 11,200.00 汤德礼 37,000.00 35,150.00 汤德芝 2,000.00 唐玉珍 10,000.00 9,500.00 王春花 9,000.00 9,000.00 王道江 10,000.00 9,500.00 王家实 15,000.00 15,000.00 王晶晶 30,000.00 28,500.00 王菊春 5,000.00 5,000.00 王菊香 20,000.00 20,000.00 王启高 36,000.00 34,200.00 王启龙 10,000.00 9,500.00 王树兰 5,000.00 4,750.00 王素英 55,000.00 25,000.00 王孝英 115,000.00 110,250.00 王信兰 10,000.00 9,500.00 王以红 20,000.00 20,000.00 王中贵 24,000.00 22,800.00 魏树梅 102,400.00 98,620.00 吴春红 5,000.00 4,750.00 吴军 8,065.00 8,065.00 武菊花 10,000.00 10,000.00 夏春华 20,000.00 20,000.00 夏春洋 40,000.00 40,000.00 徐金兰 8,000.00 7,600.00 徐磊 40,000.00 38,000.00 徐明树 49,270.00 46,800.00 徐新亮 10,000.00 9,500.00 徐长春 26,000.00 24,760.00 许德亚 10,000.00 9,500.00 杨海梅 7,000.00 6,500.00 姚恩佳 19,000.00 18,120.00 尹菊花 100,000.00 95,000.00 尹学功 20,000.00 20,000.00 于广付 10,000.00 9,500.00 张成珍 5,500.00 5,220.00 张春祥 12,000.00 11,400.00 张达花 18,000.00 17,100.00 张得彩 22,400.00 21,730.00 张得信 20,000.00 20,000.00 张德军 20,000.00 19,000.00 张德权 86,000.00 81,700.00 张德信 15,500.00 15,500.00 张桂礼 9,400.00 9,400.00 张汉虎 11,000.00 10,450.00 张汉杰 20,500.00 19,470.00 张汉俊 6,000.00 5,820.00 张汉龙 60,000.00 60,000.00 张汉雄 25,000.00 23,750.00 张怀才 30,000.00 28,500.00 张怀法 21,000.00 21,000.00 张金洲 30,000.00 30,000.00 张锦干 49,200.00 46,820.00 张锦霞 2,800.00 2,650.00 张静静 3,360.00 3,190.00 张菊方 5,000.00 5,000.00 张菊芳 39,000.00 39,000.00 张俊新 16,000.00 16,000.00 张兰兰 18,032.00 17,102.00 张礼军 10,000.00 张礼坤 16,800.00 15,950.00 张礼明 10,000.00 9,500.00 张礼松 70,000.00 66,850.00 张林春 60,000.00 57,750.00 张金平 20,000.00 18,000.00 张仁珍 70,000.00 66,500.00 张树芳 4,000.00 3,800.00 张素（树）英 20,600.00 19,020.00 10,000.00 10,000.00 张庭干 75,000.00 75,000.00 张婷婷 54,385.00 51,665.00 张习才 4,000.00 4,000.00 张习华 36,000.00 35,050.00 张习菊 3,000.00 2,850.00 张习林 16,600.00 16,010.00 张心远 1,500.00 1,420.00 张秀红 37,400.00 37,400.00 张秀梅 2,000.00 1,900.00 张秀全 10,000.00 4,750.00 张雪育 9,500.00 9,020.00 张言标 20,000.00 20,000.00 张言飞 23,000.00 23,000.00 张言刚 20,000.00 20,000.00 张言高 6,000.00 5,700.00 张言领 15,000.00 14,250.00 张言文 70,000.00 67,900.00 张一罗 5,000.00 5,000.00 张义珍 128,210.00 121,770.00 张玉华 15,000.00 14,250.00 张玉菊 20,000.00 19,000.00 张玉强 8,000.00 8,000.00 张祝林 174,700.00 166,120.00 张祝权 71,400.00 71,400.00 张祝新 23,000.00 22,610.00 郑严菊 10,000.00 9,500.00 周恩池 3,000.00 3,000.00 周红平 20,000.00 19,000.00 周君银 16,000.00 15,200.00 周尤池 15,000.00 15,000.00 周兆财 16,000.00 15,200.00 周忠友 100,000.00 100,000.00 朱建美 10,000.00 10,000.00 左宝昌 31,000.00 29,450.00 左会昌 88,200.00 85,380.00 左同刚 20,000.00 15,400.00 左同斋 8,000.00 7,600.00 左新飞 8,000.00 7,600.00 左新海 33,200.00 31,830.00 合计 6623484 291180 6332304