河北省邯郸市肥乡区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0407刑初93号 公诉机关邯郸市肥乡区人民检察院。 被告人高海霞，女，1974年7月27日出生，汉族，大专文化，中国邮政储蓄银行股份有限公司涉县支行职工，户籍地、居住地均为邯郸市。2016年8月22日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年9月29日被逮捕。现羁押于邯郸市第三看守所。 辩护人任玉焱，河北十力（广平）律师事务所律师。 邯郸市肥乡区人民检察院以肥检刑诉（2017）71号起诉书指控被告人高海霞犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月18日向本院提起公诉。本院于2018年9月3日作出（2017）冀0428刑初104号刑事判决，被告人高海霞不服提起上诉，邯郸市中级人民法院于2018年10月26日作出（2018）冀04刑终581号刑事裁定，发回本院重新审理。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。邯郸市肥乡区人民检察院指派检察员栗文英出庭支持公诉，被告人高海霞及其辩护人任玉焱到庭参加诉讼。现已审理终结。 邯郸市肥乡区人民检察院指控，2011年以来，肥乡县易和投资咨询有限公司（以下简称易和公司）尹少锋（已判决）未经金融部门许可，以利息高、保险为诱饵，非法吸收约500名群众存款3亿元左右。被告人高海霞接受尹少锋聘任担任该公司监事。另外，高海霞利用邮政银行职工身份的影响力介绍群众向该公司存款。截止案发造成多名群众存款约2000万元不能兑付。对指控的以上事实，公诉机关当庭宣读和出示了有关证据。建议以非法吸收公众存款罪对被告人高海霞依法处罚。 被告人高海霞辩解，第一，我的监事职务我并不知道，第二，我没有利用自己邮政职工的便利吸收任何储户的存款。第三，我与公司没有任何关系。辩护人的辩护意见，被告人高海霞不构成非法吸收公众存款罪。第一、公诉人的当庭指控个人犯罪同起诉书指控的单位犯罪的直接责任人犯罪相互矛盾。法庭辩论过程中公诉人认为高海霞的犯罪系个人犯罪，但是公诉人不能向法庭提交任何关于高海霞个人吸收公众存款罪的任何证据包括收据、收条、存单等证明高海霞吸收存款的相关凭证，公诉机关的当庭辩称明显不能成立。第二、起诉书指控高海霞构成犯罪事实不清证据不足。1、尹少锋用高海霞身份证开立期货账户在易和公司成立之前就已存在。开立期货账户的证据与本案易和公司吸收公众存款没有关联。2、集资参与人的证言不具有客观真实性。不能证实高海霞利用银行职工的影响力介绍他人到易和公司存款。集资参与人在证言中就存款问题上前后矛盾、说法不一。 经审理查明，2010年3月，尹少锋申请成立易和公司，并任该公司法人代表。该公司工商设立登记资料记载监事是被告人高海霞，并附高海霞身份证复印件。2012年左右，被告人高海霞明知其亲戚尹少锋处面向社会公众吸收存款，仍向其邻居史某说，到尹少锋处存款安全、有保障，劝史某存款。后史某先后多次存入易和公司存款共计139万元，已兑付4万元，剩余135万元未兑付。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 易和公司的设立登记申请书、监事信息表、设立登记审核表等工商设立手续。 2、中昴期货经纪合同、上海中财期货经纪合同、中银万国期货经纪合同、河北恒银期货经纪合同、大同证券客户代理协议书、微商期货经纪合同显示，这6份期货经纪合同均系高海霞开户登记。 3、高海霞资金往来信息结果单(交易明细及对方信息) 4、高海霞住处搜查笔录、扣押清单，扣押了尹少泽存折、李春长农行卡、尹少泽邮政卡、尹少锋情况反映、期货人员登记信息、李继忠建行流水、尹少锋银行流水。 5、证人张某证言，我2013年冬季在该公司干过风控员，主要工作就是看期货，股票涨跌情况。该公司主要是吸收群众存款，还有就是经营股票、期货等。法人是尹少峰，监事是高海霞，会计是尹竹霞、静某1管收钱，杨某1、爱民管记账但是不收钱，有时候高海霞也负责收钱，高海霞每天都去。 6、证人栗某1证言，2012年度我在公司工作，我是风控员。尹少峰、尹竹霞、静某1等都是主要负责人，还有王燕军和高海霞，他们一下班就去公司，他们有时候单位不忙就去，大部分时间是中午和下午去，下午三四点钟是转账的高峰期，高海霞上班的邮政银行距离公司较近，她抽空就去，她到公司后该干啥就干啥，人家在银行上班，转个帐，或者干点别的。高海霞什么都管，既管记账也管收钱。 7、证人史某证言，我住肥乡镇东街村。2012年前后，我是收粮食的，手里有点钱，最开始尹少泽给我说，尹少峰那开一期货公司，你有钱就放到我姐姐那吧。后来高海霞在门口看见我给我说，我和我姐姐尹少峰一起开了一个公司，期货配资，我们用你钱，给你出高于银行的利息。在高海霞劝说下，我把收粮食挣得钱和亲戚朋友钱陆续都送到该公司，共计135万元。我到公司后，高海霞就让我把钱交给尹少峰，当时我的钱都给尹少峰了，后来尹竹霞在那收钱后，把钱都交给尹竹霞。尹少峰被抓后，我又找到她要钱，她还说没事，你的钱对我口就行，我保证给你，之后她通过邮政银行给我的邮政卡打了3000元。 8、尹少泽供述，尹少锋被拘留的前几天，史某等找到其家，因为联系不上其姐尹少锋，其让妻子高海霞给史某转款3000元。 9、被告人高海霞在侦查阶段供述，经其辨认这6份期货经纪合同，都有其签名。尹少锋在开期货账户的时候会让其签字，有时候在尹少锋公司签字，有时候去期货公司签字，投资的资金都是尹少锋的。其偶尔带着孩子去易和公司玩玩。其有一张农行卡，办了以后由尹少锋拿着用来做期货。史某等到其家找过其丈夫尹少泽要钱，尹少泽安排其给史某等转过款。 10、公安机关抓获证明记载，2016年8月22日10时许，公安机关在邯郸市涉县邮政银行内将高海霞抓获。 11、中国邮政储蓄银行股份有限公司涉县支行出具关于高海霞的职业证明。 12、被告人高海霞户籍证明等证据。 上述证据互相印证，经当庭质证足以证明被告人高海霞非法吸收公众存款的犯罪事实存在，本院予以确认。 针对被告人高海霞的辩称和辩护人的辩护意见，根据本案事实、证据和相关法律规定，本院综合评判如下： 公诉机关指控被告人高海霞参与该公司经营管理，依法应当认定。经查，第一，易和公司员工张某、栗某1证言均证明，高海霞平时参与易和公司的记账、转款等工作。第二，公安机关在高海霞住处搜出易和公司银行流水。第三，高海霞为易和公司提供了银行卡。第四，六份期货经纪合同均系高海霞开户登记。 公诉机关指控被告人高海霞介绍除史某之外的其他群众向易和公司存款，证据不足，不能成立。经查，第一，高海霞在侦查、审判等阶段对此始终没有供认。尹少锋对此也不指证。控方没有证实高海霞介绍这些群众存款的具体财务凭证。第二，存款群众张某1、王某1、王某2、樊某1、智某1、宋某1于2016年8月向公安机关出具的证言虽然均说，当时他们是经高海霞介绍向易和公司存款的，但是张某12015年2月6日首次证言说到，其是通过王某3介绍到易和公司存款的，当时是尹少锋、尹竹霞给其宣传和办理存款手续的。王某4（王某1亲属）2015年2月14日证言说到，当时其去易和公司咨询期货问题，尹竹霞接待并向其介绍期货、宣传存款，经其手向易和公司存款。王某5（系王某2儿子）2015年2月13日证言说到，当时其是经尹少锋宣传和吸收存款的。高某1（系樊某1丈夫）2015年2月13日证言说到，其和尹少锋认识，当时其经尹少锋宣传和吸收存款的。智某12015年2月13日证言说到，当时其经尹少锋、尹竹霞手存款的。宋某12015年2月12日证言说到，是尹少锋多次给其打电话让其存款的，当时尹少锋给其说她那有点困难，帮帮忙。存款群众张某1、王某1、王某2、樊某1、智某1、宋某1于2016年8月出具的证言系案发一年半后收集、且与他们或其亲属首次证言前后矛盾，故该证言尚未查证属实，不足为证。第三，存款群众刘某1、邢某1、李某1、李某2、岳某1、张某2、张某3、桑某1、武某1于2016年8月向公安机关出具的证言虽然均说，案发前夕高海霞误导其易和公司资金充足、导致其没有及时取款。但是首先该行为依法不属于非法吸收公众存款范畴。其次这些证人或其亲属首次证言均未提到此事，控方没有其他证据对此印证。 本院认为，被告人高海霞身为金融部门工作人员，明知尹少锋非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，参与尹少锋易和公司的记账、转账等工作，并介绍史某到尹少锋处存款，事实清楚，证据确实充分，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。高海霞在非法吸收公众存款共同犯罪中起辅助作用，系从犯，依法应当从轻、减轻或者免除处罚。高海霞犯罪情节显著轻微，故免予刑事处罚。关于辩护人提出的高海霞不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，经查，被告人高海霞协助尹少锋管理公司，并介绍史某向尹少锋易和公司存款，高海霞已构成非法吸收公众存款罪，故上述辩护意见不予采纳。经本院审判委员会讨论决定，根据本案的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第三十七条，两高一部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第十二条的规定，判决如下： 被告人高海霞犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  王利民 审 判 员  肖艳芳 人民陪审员  张 康 二〇一九年八月十六日 书 记 员  谢军艳 附相关法律条文： 1、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 2、《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 3、《中华人民共和国刑法》第二十七条从犯在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 4、《中华人民共和国刑法》第三十七条对于犯罪情节轻微不需要判处刑罚的，可以免予刑事处罚，但是可以根据案件的不同情况，予以训诫或者责令具结悔过、赔礼道歉、赔偿损失，或者由主管部门予以行政处罚或者行政处分。 5、两高一部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第十二条国家工作人员具有下列行为之一,构成犯罪的,应当依法追究刑事责任: (一)明知单位和个人所申请机构或者业务涉嫌非法集资,仍为其办理行政许可或者注册手续的; (二)明知所主管、监管的单位有涉嫌非法集资行为,未依法及时处理或者移送处置非法集资职能部门的; (三)查处非法集资过程中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的; (四)徇私舞弊不向司法机关移交非法集资刑事案件的; (五)其他通过职务行为或者利用职务影响,支持、帮助、纵容非法集资的。