江苏省响水县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）苏0921刑初1号 公诉机关江苏省响水县人民检察院。 被告人王梅高，男，1968年8月14日生，汉族，无职业，住响水县。被告人王梅高因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年9月20日被响水县公安局刑事拘留，同年10月24日经响水县人民检察院批准逮捕，同日由响水县公安局执行逮捕。现羁押于响水县看守所。 指定辩护人王云，响水县法律援助中心律师。 响水县人民检察院以响检诉刑诉〔2019〕1号起诉书指控被告人王梅高犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月3日向本院提起公诉。本院审查后立案，依法由简易程序转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。经盐城市中级人民法院批准，本案依法延长审限三个月。响水县人民检察院指派检察员孙华出庭支持公诉。被告人王梅高及其指定辩护人王云到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关起诉指控：2011年8月至2016年I2月间，被告人王梅高违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，在位于响水县小尖镇四丰二组自己家中挂牌成立“响水县小尖镇四丰农民资金互助合作社”。通过口口相传、挂牌招揽存款等方式公开宣传，承诺给予高额利息，向路某、汪某、厉某等180多名社会不特定群众非法吸收公众存款达1066万余元，至案发时尚有960万余元未能兑付。 案发后，被告人王梅高主动归案，并如实供述自己的罪行。 为证实上述事实，公诉机关当庭出示了被告人王梅高的户籍证明、立案决定书、受案登记表、发破案经过、响水县四丰农民资金互助合作社存单等书证，证人路某、汪某、厉某等人的证言，被告人王梅高的供述等证据，并据此认为被告人王梅高非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王梅高犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻处罚或者减轻处罚。 被告人王梅高对起诉指控的犯罪事实和定性均无异议。 被告人王梅高的指定辩护人对起诉指控事实以及定性没有异议，并提出如下辩护意见：1、被告人王梅高主动归案后如实供述自己的罪行，应当认定为自首，可以从轻或者减轻处罚。2、被告人王梅高在归案后认罪、悔罪态度较好。3、被告人系初犯、偶犯。 经审理查明：2011年8月至2016年I2月间，被告人王梅高违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，在位于响水县小尖镇四丰二组自己家中挂牌成立“响水县小尖镇四丰农民资金互助合作社”。通过口口相传、挂牌招揽存款等方式公开宣传，承诺给予高额利息，向路某、汪某、厉某等180余名社会不特定群众非法吸收公众存款10657100元，已经偿还488200元，尚欠10168900元（详见明细表）。 案发后，被告人王梅高主动归案，并如实供述自己的罪行。 上述事实在庭审过程中，被告人王梅高及其指定辩护人均无异议，且有被告人王梅高户籍证明、立案决定书、受案登记表、发破案经过、响水县四丰农民资金互助合作社存单等书证，证人路某、汪某、厉某等人的证言，被告人王梅高的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人王梅高非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关起诉指控被告人王梅高犯非法吸收公众存款罪的罪名成立。被告人王梅高主动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。被告人王梅高退赔了部分款项，可以酌情从轻处罚。对于辩护人提出的辩护意见，与本院查明的事实一致，本院予以采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下： 一、被告人王梅高犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二○一八年九月二十日起至二○二二年九月十九日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人王梅高继续退赔本案被害人经济损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王加冠 审 判 员  邵森弟 人民陪审员  赵四海 二〇一九年八月十五日 书 记 员  黄 鑫 附录法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。                            王梅高非法吸收公众存款明细表                               序号                       姓名                       吸收金额                       还款金额                       尚欠金额                               1                       刘玉保                       30000                       0                       30000                               2                       张玉香                       47000                       0                       47000                               3                       路文美                       85500                       1000                       84500                               4                       周凯忠                       13700                       0                       13700                               5                       刘同树                       34000                       2000                       32000                               6                       刘同平                       40000                       20000                       20000                               7                       董淑兵                       25000                       0                       25000                               8                       刘约明                       5280                       0                       5280                               9                       田荣                       70000                       0                       70000                               10                       王梅霞                       25000                       0                       25000                               11                       王彩荣                       60000                       5000                       55000                               12                       朱宽美                       40000                       0                       40000                               13                       李开成                       20000                       0                       20000                               14                       王步云                       14500                       0                       14500                               15                       王加雪                       35000                       0                       35000                               16                       张玉梅                       4900                       0                       4900                               17                       王玉华                       6000                       1000                       5000                               18                       王亮生                       33000                       2000                       31000                               19                       陈佃梅                       22000                       0                       22000                               20                       张玉本                       36000                       0                       36000                               21                       张志礼                       70000                       1000                       69000                               22                       刘中梅                       30000                       0                       30000                               23                       李小林                       15100                       0                       15100                               24                       王兵                       60000                       7000                       53000                               25                       仇金祥                       120000                       35000                       85000                               26                       汪立余                       11500                       0                       11500                               27                       胡文香                       30000                       1000                       29000                               28                       路国柱                       24800                       1000                       23800                               29                       路文礼                       209000                       1000                       208000                               30                       汪洪龙                       20000                       1000                       19000                               31                       路某                       68800                       0                       68800                               32                       路文萍                       50000                       10000                       40000                               33                       顾祥飞                       80000                       0                       80000                               34                       王发宇                       41600                       0                       41600                               35                       孙华忠                       10000                       0                       10000                               36                       王加荣                       30000                       0                       30000                               37                       潘友萍                       45000                       0                       45000                               38                       厉某                       60000                       0                       60000                               39                       张培秀                       10000                       0                       10000                               40                       刘同军                       6000                       0                       6000                               41                       路文兵                       95700                       6000                       89700                               42                       路开鹏                       155000                       0                       155000                               43                       路文标                       139900                       0                       139900                               44                       高美华                       154000                       0                       154000                               45                       田增一                       40000                       0                       40000                               46                       杨华                       30000                       0                       30000                               47                       何海亮                       130000                       0                       130000                               48                       刘素云                       25000                       0                       25000                               49                       刘约坤                       160000                       0                       160000                               50                       董志祥                       50000                       0                       50000                               51                       路文花                       35000                       0                       35000                               52                       张红梅                       170000                       15200                       154800                               53                       张红英                       30000                       0                       30000                               54                       吉根保                       74550                       0                       74550                               55                       吉恩平                       22400                       0                       22400                               56                       王开梅                       6000                       1000                       5000                               57                       周凯祝                       40000                       0                       40000                               58                       王少付                       30000                       0                       30000                               59                       刘同文                       15000                       0                       15000                               60                       徐开新                       102700                       1000                       101700                               61                       徐风田                       48000                       5000                       43000                               62                       仇兰梅                       101000                       6000                       95000                               63                       王霞                       34000                       0                       34000                               64                       王艺彤                       4240                       0                       4240                               65                       高明玉                       131040                       0                       131040                               66                       王玉前                       23000                       0                       23000                               67                       褚利利                       22400                       0                       22400                               68                       杨兰芳                       75000                       0                       75000                               69                       王晶霞                       50000                       0                       50000                               70                       郭树英                       20000                       0                       20000                               71                       王加勇                       67000                       0                       67000                               72                       徐志花                       20000                       2000                       18000                               73                       李小平                       10000                       0                       10000                               74                       仇金付                       80000                       0                       80000                               75                       周开波                       14000                       0                       14000                               76                       徐美林                       30000                       20000                       10000                               77                       董淑红                       10000                       0                       10000                               78                       郑桂香                       20000                       0                       20000                               79                       张指明                       61000                       0                       61000                               80                       夏开珍                       2500                       0                       2500                               81                       张玉龙                       5000                       0                       5000                               82                       徐萍                       25000                       0                       25000                               83                       王星云                       11000                       0                       11000                               84                       周学                       110000                       5000                       105000                               85                       周海兵                       32600                       0                       32600                               86                       董淑军                       20000                       0                       20000                               87                       王桂梅                       120000                       0                       120000                               88                       尚金桃                       20000                       0                       20000                               89                       吉恩伟                       142600                       0                       142600                               90                       吉绍学                       77220                       0                       77220                               91                       吉根龙                       21000                       0                       21000                               92                       徐素梅                       6000                       0                       6000                               93                       董淑华                       51000                       0                       51000                               94                       汪立军                       104000                       8000                       96000                               95                       刘正宝                       98700                       0                       98700                               96                       李开华                       38000                       0                       38000                               97                       董淑余                       10000                       7000                       3000                               98                       王加山                       44000                       1000                       43000                               99                       胡兵                       20000                       0                       20000                               100                       王加前                       168000                       15000                       153000                               101                       刘威                       40000                       0                       40000                               102                       刘从连                       40000                       0                       67000                               103                       张素芹                       27000                               104                       王加双                       195000                       0                       195000                               105                       刘星星                       56000                       0                       56000                               106                       仲梅珍                       50000                       0                       50000                               107                       周英                       10000                       0                       10000                               108                       李开加                       10000                       0                       10000                               109                       王加雾                       75000                       2000                       73000                               110                       周保培                       100000                       0                       100000                               111                       朱银花                       6500                       0                       6500                               112                       王亚娟                       20000                       0                       20000                               113                       王玉来                       30000                       0                       30000                               114                       李婷婷                       17000                       0                       17000                               115                       陈万宇                       200000                       0                       200000                               116                       彭井祥                       30000                       0                       30000                               117                       何卫东                       15000                       0                       15000                               118                       刘同桂                       50000                       20000                       30000                               119                       刘梅                       16500                       0                       16500                               120                       王雨生                       55800                       0                       55800                               121                       王丽梅                       20000                       0                       20000                               122                       乔开强                       15000                       0                       15000                               123                       乔广明                       50700                       0                       50700                               124                       吴中平                       19800                       0                       19800                               125                       王海华                       370000                       20000                       350000                               126                       陈立兰                       20000                       0                       20000                               127                       张翠兰                       54000                       0                       54000                               128                       凌庭玉                       90800                       0                       90800                               129                       张宝利                       350000                       50000                       300000                               130                       王加珍                       46000                       0                       46000                               131                       汪洪虎                       130000                       0                       130000                               132                       汪洪花                       70000                       0                       70000                               133                       汪洪龙                       56000                       0                       56000                               134                       张华                       20000                       0                       20000                               135                       马云珍                       155000                       0                       155000                               136                       赵树芹                       10000                       0                       10000                               137                       汪为香                       13000                       3000                       10000                               138                       陈培高                       23600                       0                       23600                               139                       李士雪                       70000                       0                       70000                               140                       徐子杰                       40000                       0                       40000                               141                       何章生                       30000                       0                       30000                               142                       曹海燕                       4000                       0                       4000                               143                       马成楼                       80000                       23000                       57000                               144                       丁志顺                       30000                       2000                       28000                               145                       庄艳红                       30000                       0                       30000                               146                       凌玉林                       6500                       0                       6500                               147                       凌玉金                       20000                       8000                       12000                               148                       丁正西                       10000                       0                       10000                               149                       李建社                       60000                       0                       60000                               150                       何刚银                       90000                       5000                       85000                               151                       丁正海                       28000                       0                       28000                               152                       朱正兰                       20000                       0                       20000                               153                       曹桂花                       18000                       5000                       13000                               154                       徐怀海                       30000                       0                       30000                               155                       孙照兵                       30000                       20000                       10000                               156                       王玉北                       75000                       49000                       26000                               157                       张加平                       30000                       0                       30000                               158                       张童瑞                       8000                       0                       8000                               159                       王梅娟                       70000                       0                       70000                               160                       潘其成                       45000                       0                       45000                               161                       吉绍明                       140000                       0                       140000                               162                       吉海萍                       180000                       0                       180000                               163                       刘学付                       60000                       0                       60000                               164                       张来芹                       24000                       5000                       19000                               165                       张春梅                       240000                       0                       240000                               166                       张凯                       285000                       0                       285000                               167                       张国生                       310000                       27500                       282500                               168                       王世国                       59000                       0                       59000                               169                       李国伟                       105770                       23000                       82770                               170                       王梅芳                       87000                       0                       87000                               171                       王加怀                       20000                       0                       20000                               172                       胡芹                       30000                       0                       30000                               173                       陈中明                       68200                       0                       68200                               174                       周庆会                       45000                       0                       45000                               175                       周一兵                       70000                       0                       70000                               176                       徐德芳                       11000                       0                       11000                               177                       王玉田                       16000                       0                       16000                               178                       赵士春                       13000                       0                       13000                               179                       费桂华                       5000                       0                       5000                               180                       张万财                       99000                       10500                       88500                               181                       李宽军                       30000                       0                       30000                               182                       谢桂花                       5700                       0                       5700                               183                       周维华                       200000                       0                       200000                               184                       倪洪芳                       30000                       0                       30000                               185                       汪明付                       50000                       35000                       15000                               合计                                               10657100                       488200                       10168900