北京市第二中级人民法院民 事 判 决 书（2019）京02民初518号原告：中国进出口银行，住所地北京市西城区复兴门内大街**。法定代表人：胡晓炼，董事长。委托诉讼代理人：王善忠，北京德和衡律师事务所律师。委托诉讼代理人：鲁冰，北京德和衡律师事务所律师。被告：河南天冠燃料乙醇有限公司，，住所地河南省南阳市生态工业园区天冠大道**法定代表人：郭功合，董事长。被告：河南天冠企业集团有限公司，，住所地河南省南阳市生态工业园区天冠大道**法定代表人：张晓阳，董事长。上述二被告共同委托诉讼代理人：田淀，河南怡和律师事务所律师。上述二被告共同委托诉讼代理人：郑海洋，河南怡和律师事务所律师。原告中国进出口银行（以下简称进出口银行）与被告河南天冠燃料乙醇有限公司（以下简称天冠乙醇公司）、被告河南天冠企业集团有限公司（以下简称天冠集团）信用证融资纠纷一案，本院于2019年6月5日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告进出口银行的委托诉讼代理人王善忠、鲁冰到庭参加诉讼，被告天冠乙醇公司、被告天冠集团经本院传票传唤，无正当理由未到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。进出口银行向本院提出诉讼请求：1.判令天冠乙醇公司偿还进出口银行信用证垫款本金美元5000万元及利息（以美元5000万元为基数，自2018年6月27日起计算至实际清偿之日止，按照5.24%计算），如果天冠乙醇公司不能以美元支付，则按实际还款日进出口银行人民币兑美元汇率卖出价折算为人民币支付；2.判令天冠乙醇公司支付进出口银行律师费人民币4万元、翻译费人民币6566.8元；3.判令天冠集团对上述第1项、第2项所确定的天冠乙醇公司的偿付债务在保证范围内承担连带清偿责任。事实和理由：2014年12月31日，天冠乙醇公司作为申请人向进出口银行申请美元5000万元备用信用证业务，用于为环球新能源有限公司（以下简称环球公司）向星展银行香港分行（以下简称星展银行）申请的美元5000万元贷款提供担保，贷款资金用于环球公司采购木薯干片等贸易业务及经营性流动资金需求，并由天冠集团提供反担保。2015年2月2日，进出口银行与天冠乙醇公司签订《贸易金融授信业务总协议》，约定进出口银行向天冠乙醇公司提供最高不超过人民币3.5亿元的贸易金融授信业务授信额度，并授权中国进出口银行北京分行（以下简称进出口银行北京分行）负责协议项下与金融服务相关的一切事宜，由天冠集团提供连带责任还款保证。同日，进出口银行与天冠集团分别签订编号为（2015）进出银（京贸融保）字第豫002**号《保证合同》和编号为（2015）进出银（京贸融保）字第豫002**号《保证合同》。合同约定，天冠集团同意为天冠乙醇公司基于“备用信用证”（天冠乙醇公司向进出口银行申请的以星展银行为受益人且金额分别为美元3000万元和美元2000万元的融资性备用信用证）及全部“相关法律文件”对进出口银行所负之全部债务向进出口银行提供连带责任保证担保。2015年3月4日，天冠乙醇公司向进出口银行出具《保函开立申请书》，申请开立以星展银行为受益人且金额为美元3000万元的融资性备用信用证，有效期至2016年3月4日，并出具《保函开立申请人承诺书》。天冠集团向进出口银行出具《不可撤销的反担保函》，为天冠乙醇公司在开立保函项下对进出口银行的债务偿还提供不可撤销的连带责任保证。同日，进出口银行北京分行审批同意并为天冠乙醇公司开立备用信用证。2015年3月13日，天冠乙醇公司向进出口银行申请开立以星展银行为受益人且金额为美元2000万元的融资性备用信用证，有效期至2016年3月16日，由天冠集团提供全额连带责任反担保。同时，天冠乙醇公司向进出口银行出具《保函开立申请人承诺书》，承诺内容同前述《保函开立申请人承诺书》。天冠集团向进出口银行出具《不可撤销的反担保函》。2015年3月16日，进出口银行北京分行审批同意并为天冠乙醇公司开立备用信用证。在天冠乙醇公司的申请下，上述2笔备用信用证在有效期到期后经历了5次展期。第5次展期后，环球公司自2018年5月23日起拖欠星展银行利息，进出口银行多次催告无果，星展银行宣布涉案备用信用证提前到期，并于2018年6月12日向进出口银行索赔，要求进出口银行将2笔备用信用证项下金额分别为美元3000万元和美元2000万元的款项支付至星展银行指定账户。进出口银行收到索赔文件后于2018年6月22日向天冠乙醇公司、天冠集团发出《索赔通知书》，要求其支付本案备用信用证项下被索赔的款项，天冠乙醇公司、天冠集团于2018年6月26日分别回执表示公司出现经营困难，暂无力支付，请进出口银行先行垫付。2018年6月27日，进出口银行向星展银行支付涉案备用信用证项下被索赔款项，分别为美元3000万元和美元2000万元。进出口银行对外垫付后，多次催告天冠乙醇公司偿还进出口银行共计美元5000万元垫款赔付资金及相应利息，催告天冠集团及时履行担保责任，未果，故进出口银行诉至法院。天冠乙醇公司、天冠集团未到庭参加诉讼，但提交书面答辩意见称：1.进出口银行起诉的本金数额正确，但利息应按合同约定计算，天冠集团担保属实；2.律师费、翻译费应有合同依据，并提供律师费和翻译费的发票、合同书等已经实际发生的证据，否则不应得到支持；3.天冠乙醇公司、天冠集团因资金困难暂时无力偿还，请进出口银行予以谅解。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。为证明其主张，进出口银行提供如下证据：证据1.《贸易金融授信业务总协议》。证明进出口银行向天冠乙醇公司提供最高不超过人民币3.5亿元的贸易金融授信业务授信额度，并授权进出口银行北京分行负责协议项下与金融服务相关的一切事宜，天冠集团提供反担保。证据2、证据3.（2015）进出银（京贸融保）字第豫002**号、（2015）进出银（京贸融保）字第豫002**号《保证合同》。证明天冠集团同意为天冠乙醇公司基于“备用信用证”及全部“相关法律文件”而对进出口银行所负之全部债务提供连带责任保证担保。担保范围包括进出口银行开立的备用信用证金额、基于备用信用证金额所产生的利息、手续费及其他费用、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用（包括但不限于诉讼费用、律师费用、公证费用、执行费用等）以及天冠乙醇公司应支付的其他费用、天冠乙醇公司应支付的任何其他款项。保证期间为天冠乙醇公司基于备用信用证及全部法律文件而对进出口银行所负之全部债务之履行期限届满之日起两年。证据4.《保函开立申请书》、《保函开立申请人承诺书》、《不可撤销的反担保函》。证明2015年3月4日，天冠乙醇公司申请开立以星展银行为受益人且金额为美元3000万元的融资性备用信用证，有效期至2016年3月4日，并出具《保函开立申请人承诺书》，承诺不论进出口银行承担保函项下义务的时间在保函效期之内还是保函效期之后，其均同意无条件偿付进出口银行因履行保函项下义务而支出的全部款项（包括但不限于赔付款项、国外银行费用、杂费、诉讼费等），并且赔偿进出口银行因此发生的利息损失等。同日，天冠集团向进出口银行出具《不可撤销的反担保函》，为天冠乙醇公司在开立保函项下对进出口银行的债务偿还提供不可撤销的连带责任保证。证据5.《保函开立/通知回单》。证明2015年3月4日，进出口银行向天冠乙醇公司出具《保函开立/通知回单》。证据6.《保函开立申请书》、《保函开立申请人承诺书》、《不可撤销的反担保函》。证明2015年3月13日，天冠乙醇公司申请开立以星展银行为受益人且金额为美元2000万元的融资性备用信用证，有效期至2016年3月16日，并出具《保函开立申请人承诺书》。同日，天冠集团向进出口银行出具《不可撤销的反担保函》，为天冠乙醇公司在开立保函项下对进出口银行的债务偿还提供不可撤销的连带责任保证。证据7.《保函开立/通知回单》。证明2015年3月16日，进出口银行向天冠乙醇公司出具《保函开立/通知回单》。证据8—证据12.五份《备用信用证展期补充协议》。证明上述2笔备用信用证经过五次展期，金额为美元3000万元的融资性备用信用证展期至2018年9月4日，金额为美元2000万元的融资性备用信用证展期至2018年9月16日。证据13.星展银行索赔文件。证明2018年6月12日，星展银行称环球公司已构成违约，要求进出口银行将2笔备用信用证项下金额分别为美元3000万元和美元2000万元的款项支付至星展银行指定账户。证据14.《索赔通知书》。证明进出口银行要求天冠乙醇公司于2018年6月27日将2笔备用信用证项下的款项汇入进出口银行结算账户作为备付金。证据15.《索赔通知书》。证明进出口银行要求天冠集团履行保证责任。证据16.《回执》、《对外付款/承兑通知书》。证明天冠乙醇公司、天冠集团均于2018年6月26日回复进出口银行，表示因公司经营困难，暂无力支付，请进出口银行先行垫款对外支付。证据17.进出口银行对外垫款文件及记账传票。证明2018年6月27日，进出口银行向星展银行分别支付涉案备用信用证项下被索赔款项美元3000万元和美元2000万元。证据18.《履约通知书》。证明2018年12月31日，进出口银行要求天冠乙醇公司偿还进出口银行共计美元5000万元的垫款赔付资金及相应利息，利率为5.24%，天冠乙醇公司回执表示已知悉。证据19.《履行担保责任通知书》。证明2018年12月31日，进出口银行要求天冠集团履行担保责任，代偿进出口银行美元5000万元垫款赔付资金及相关利息，利率为5.24%，天冠集团回执表示已知悉。证据20.委托代理协议、律师费发票、记账回单、翻译服务合同。证明进出口银行因本案诉讼实际发生律师费4万元、翻译费6566.8元。进出口银行对上述证据均提供了原件供本院核对，天冠乙醇公司、天冠集团未向本院提交任何证据，无正当理由未到庭参加诉讼，视为其放弃举证、质证的权利，本院对上述证据的真实性均予以确认。本院查明事实如下：2015年2月2日，进出口银行与天冠乙醇公司签订《贸易金融授信业务总协议》，约定：鉴于条款，进出口银行授权进出口银行北京分行负责本协议项下与金融服务相关的一切事宜。进出口银行北京分行为本协议项下金融服务的提供、款项收取、监督、管理所作出的一切行为均视为进出口银行的行为。第二条，进出口银行同意在额度有效期间内，按照本协议的约定向天冠乙醇公司提供最高不超过人民币3.5亿元的贸易金融授信业务授信额度。第四条，本协议约定的授信额度的有效期为24个月，自2015年1月5日起至2017年1月5日止（以下简称额度有效期间）。本协议项下具体业务合同中约定的授信额度使用期限不受本协议约定的额度有效期间的约束。第十三条，本协议项下的授信额度一经天冠乙醇公司使用，即构成天冠乙醇公司对进出口银行的债务，包括但不限于天冠乙醇公司在本协议及具体业务合同项下应向进出口银行支付的本金（包括循环使用的本金）、利息（包括法定利息、约定利息、逾期利息及罚息）、违约金、损害赔偿金、进出口银行实现债权的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、律师费、财产保全费、差旅费、执行费、评估费、拍卖费等）以及天冠乙醇公司应向进出口银行支付的任何其他款项。第十六条，天冠乙醇公司在本协议项下应向进出口银行支付的费用包括但不限于：1.进出口银行办理本协议项下每项具体业务而实际发生的费用；2.与本协议及本协议项下担保有关的律师服务、保险、登记、保管、鉴定、公证等费用；3.进出口银行为实现本协议项下的债权而发生的费用，包括但不限于诉讼费、仲裁费、律师费等。第三十三条，因履行本协议发生的或与本协议有关的诉讼应在进出口银行住所地有管辖权的人民法院进行。同日，进出口银行作为债权人、天冠集团作为保证人签订两份《保证合同》[编号分别为（2015）进出银（京贸融保）字第豫002**号、00202号]，00201号《保证合同》约定：第一条，天冠集团同意按本合同的约定为天冠乙醇公司基于备用信用证及全部相关法律文件而对进出口银行所负之全部债务向进出口银行提供连带责任保证担保。第二条，天冠集团在本合同项下的担保范围，包括天冠乙醇公司在备用信用证及全部相关法律文件项下应向进出口银行偿还和支付的下述所有债务：（一）进出口银行开立的备用信用证金额美元3000万元；（二）基于备用信用证金额所产生的利息（包括但不限于法定利息、约定利息、逾期利息及罚息）、手续费及其他费用、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用（包括但不限于诉讼费用、律师费用、公证费用、执行费用等）以及天冠乙醇公司应支付的（无论该项支付是在进出口银行履行备用信用证项下义务之日应付或在其它情况下成为应付）其他费用；（三）天冠乙醇公司应支付的任何其他款项（无论该项支付是在相关备用信用证到期日应付或在其它情况下成为应付）。第六条，本合同项下的保证期间为天冠乙醇公司基于备用信用证及全部相关法律文件而对进出口银行所负之全部债务履行期届满之日起两（2）年。第七条，本合同项下的保证是连带责任保证，具有持续性和完全的效力。本合同的效力不受天冠集团或其他任何人的清算、合并、分立、重组、破产或是其他形式的组织结构的改变或对天冠乙醇公司的债务所作的任何其他安排的影响。第二十五条，因订立本合同、办理必要的备案或公证手续、履行及强制执行本合同所发生的一切费用（包括但不限于进出口银行因此支付的律师费、诉讼费等）均由天冠集团承担。第二十六条，一经进出口银行提出要求，天冠集团即对进出口银行的下列费用和损失进行补偿：进出口银行为实现本合同项下的担保权益而发生的所有费用（包括但不限于诉讼费用、律师费用、公证费用、执行费用等）；天冠集团在本合同项下应支付给进出口银行的任何其它款项。00202号《保证合同》除约定的备用信用证金额为美元2000万元外，其他内容与00201号《保证合同》内容均相同。2015年3月4日，天冠乙醇公司向进出口银行出具《保函开立申请书》与《保函开立申请人承诺书》，《保函开立申请书》载明，受益人为星展银行，保函种类为融资性备用信用证，保函币种金额为美元3000万元，反担保方式为由天冠集团提供全额连带责任反担保。《保函开立申请人承诺书》载明：第四条，在进出口银行收到保函项下的索赔并书面通知天冠乙醇公司之后，天冠乙醇公司保证在进出口银行书面通知后五个工作日内立即向进出口银行支付或偿付以下金额：（1）进出口银行在保函项下被索赔的款项；（2）进出口银行由于开立保函或履行保函项下义务而发生的各项费用。第七条，不论进出口银行承担保函项下义务的时间在保函效期之内还是保函效期之后，天冠乙醇公司均同意无条件地偿付进出口银行因履行保函项下义务而支出的全部款项（包括但不限于赔付款项、国外银行费用、杂费、诉讼费等），并且赔偿进出口银行因此发生的利息损失。第八条，如进出口银行向天冠乙醇公司发出书面索偿通知，而天冠乙醇公司未将资金及时汇入进出口银行，进出口银行按照保函条款对外赔付后，天冠乙醇公司除偿付进出口银行对外赔付金额外，还应同时偿付上述赔付金额产生的利息。同日，天冠集团向进出口银行出具《不可撤销的反担保函》，约定：第二条，本反担保函为无条件不可撤销的反担保函，担保范围为进出口银行为天冠乙醇公司开立的保函项下的美元3000万元、利息（包括但不限于法定利息、约定利息、逾期利息及罚息）、担保费、手续费、邮电费及其他费用、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用（包括但不限于诉讼费用、律师费用、公证费用、执行费用等）以及进出口银行在保函项下应支付的任何其他款项。第三条，星展银行向进出口银行索赔时，进出口银行有权直接向天冠集团索偿，而无须先向天冠乙醇公司追偿。天冠集团保证在收到进出口银行第一次书面索偿通知后五（5）个工作日内，即无条件按通知要求以保函规定币种或等值人民币清偿进出口银行在保函项下承担的全部被担保债务。因天冠集团未能及时履行在本反担保函项下的担保责任而给进出口银行造成任何损失的，由天冠集团承担赔偿责任。进出口银行因行使本反担保函项下的权利（如扣款等）而支出的任何费用，由天冠集团给予偿付。2015年3月13日，天冠乙醇公司再次向进出口银行出具《保函开立申请书》与《保函开立申请人承诺书》，天冠集团向进出口银行出具《不可撤销的反担保函》，该次保函金额为美元2000万元，上述文件其他内容与前述2015年3月4日文件内容一致。2016年2月26日，进出口银行与天冠乙醇公司、天冠集团签署了《备用信用证展期补充协议》，约定：进出口银行与天冠乙醇公司同意将美元3000万元备用信用证展期至2016年9月4日，将美元2000万元备用信用证展期至2016年9月16日；天冠集团在此确认其已知晓并同意进出口银行与天冠乙醇公司本次对美元3000万元、美元2000万元备用信用证的展期，相应的《保证合同》在备用信用证展期后继续有效，天冠集团将继续按照《保证合同》的约定为本次展期前和展期后的美元3000万元、美元2000万元债务（包括但不限于全部债权本金、利息、违约金、进出口银行实现债权的费用等）的履行继续承担不可撤销的连带保证责任，保证期间为美元3000万元、美元2000万元债务及本补充协议项下天冠乙醇公司全部债务履行期限届满之日起二（2）年。此后，进出口银行与天冠乙醇公司、天冠集团分别于2016年8月26日、2017年2月27日、2017年8月30日、2018年3月1日签署了《备用信用证展期补充协议》，最终将美元3000万元备用信用证展期至2018年9月4日，将美元2000万元备用信用证展期至2018年9月16日。上述《备用信用证展期补充协议》除展期时间不同外，其他内容均一致。2018年6月12日，星展银行向中国进出口银行河南省分行（以下简称进出口银行河南省分行）发函，称环球公司未能履行一般银行贷款项下金额为美元3000万元、美元2000万元的合同义务，要求进出口银行将2笔款项支付至星展银行指定账户。2018年6月22日，进出口银行分别向天冠乙醇公司、天冠集团发出《索赔通知书》，告知其涉案两笔融资性备用信用证项下已发生赔付情形，请其在收到本索赔通知书后于2018年6月27日前将上述两笔款项汇付至其在进出口银行的结算账户。2018年6月26日，天冠乙醇公司、天冠集团分别向进出口银行出具回执，表示已收到上述《索赔通知书》，但因公司出现经营困难，暂无力支付，请进出口银行先行垫款对外支付，待公司经营好转后予以偿还。进出口银行于2018年6月27日向星展银行分别转账支付美元3000万元、美元2000万元。2018年12月31日，进出口银行河南省分行向天冠乙醇公司发出《履约通知书》、向天冠集团发出《履行担保责任通知书》，表明，因受益人星展银行向其提出美元3000万元、美元2000万元两笔保函索赔，其于2018年6月27日进行垫款赔付，金额合计美元5000万元。根据进出口银行相关管理办法，上述垫款赔付资金已按贷款逾期处理，利率为5.24%。请根据相关法律法规的规定和协议的约定，尽快偿还进出口银行美元5000万元垫款赔付资金及相关利息。天冠乙醇公司、天冠集团分别向进出口银行河南省分行出具回执，表示已收悉并已阅知上述通知书中的全部内容。进出口银行河南省分行与中译语通科技股份有限公司签订《翻译服务合同》，委托中译语通科技股份有限公司对本案涉及的英文法律文件进行翻译，产生翻译费用人民币6566.8元。进出口银行河南省分行（甲方）与北京德和衡律师事务所（乙方）签订《委托代理协议》，约定：甲方因与天冠乙醇公司、天冠集团合同纠纷，委托乙方的律师代理进行诉讼。第六条代理费，甲、乙双方同意，甲方应支付的代理费分为基本代理费和成功报酬两部分，并分别按照如下方式支付：6.1基本代理费为人民币8万元，甲方应在本协议签署之日起7个工作日内支付人民币4万元，剩余部分在本案执行程序终结后支付。6.2如本协议无其它特别约定，甲方将按照在本案诉讼财产保全完成后以及申请强制执行后实际回收债权额的0.5%向乙方支付成功报酬。6.6本协议项下实际支付的所有代理费总额不超过人民币130万元。《委托代理协议》签订后，进出口银行河南省分行向北京德和衡律师事务所实际支付律师费人民币4万元。本院认为，进出口银行与天冠乙醇公司签订的《贸易金融授信业务总协议》、进出口银行与天冠集团签订的《保证合同》，均系各方当事人真实意思表示，且不违背相关法律、法规的强制性规定，应属合法有效，各方均应按约履行合同义务。上述合同签订后，天冠乙醇公司向进出口银行申请开立以星展银行为受益人的融资性备用信用证，金额共计美元5000万元，天冠集团向进出口银行出具《不可撤销的反担保函》，承诺为天冠乙醇公司在开立保函项下对进出口银行的债务偿还提供连带保证责任。经三方协商一致，涉案备用信用证经过多次展期。在涉案备用信用证的有效期间，出现赔付情形，星展银行要求进出口银行将涉案备用信用证项下款项美元5000万元汇至指定账户，进出口银行向天冠乙醇公司、天冠集团索赔，要求其于2018年6月27日将上述款项汇至结算账户作为备付金，二公司均以经营困难为由请求进出口银行先行垫付，在进出口银行先行对外垫付后，二公司均未履行还款义务，构成违约，应承担相应的违约责任。在进出口银行发出通知书，要求天冠乙醇公司偿还涉案备用信用证垫付本金并按5.24%支付逾期利息，要求天冠集团履行担保责任时，二公司均未提出异议。依据双方协议约定，天冠乙醇公司应偿还进出口银行信用证垫款美元5000万元并支付自2018年6月27日起至实际清偿之日止的利息。进出口银行为本案诉讼实际支出的律师费、翻译费，亦应由天冠乙醇公司负担，天冠集团应对天冠乙醇公司的上述债务承担连带保证责任。因此，进出口银行要求天冠乙醇公司偿还信用证垫款美元5000万元及自2018年6月27日起至实际清偿之日止按5.24%标准支付利息，要求天冠乙醇公司支付律师费、翻译费，并要求天冠集团对天冠乙醇公司的上述债务承担连带清偿责任，合理有据，本院予以支持。综上，进出口银行的诉讼请求合理有据，天冠乙醇公司、天冠集团经本院合法传唤未到庭参加诉讼，视为其放弃举证和对证据质证的权利，本院对进出口银行的诉讼请求予以支持。故依照《中华人民共和国合同法》第六十条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第三十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下：一、河南天冠燃料乙醇有限公司于本判决生效后十日内向中国进出口银行偿还信用证垫款本金美元5000万元及利息（自2018年6月27日起至实际清偿之日止，按年利率5.24%计算），如果河南天冠燃料乙醇有限公司不能以美元支付，则按实际还款日中国进出口银行人民币兑美元汇率卖出价折算为人民币支付；二、河南天冠燃料乙醇有限公司于本判决生效后十日内向中国进出口银行支付律师费人民币4万元、翻译费人民币6566.8元；三、河南天冠企业集团有限公司在河南天冠燃料乙醇有限公司上述第一项、第二项债务范围内向中国进出口银行承担连带清偿责任；四、河南天冠企业集团有限公司向中国进出口银行承担连带清偿责任后，有权向河南天冠燃料乙醇有限公司追偿。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务的，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费1732350元，诉讼保全费5000元，由河南天冠燃料乙醇有限公司、河南天冠企业集团有限公司共同负担（于本判决生效后7日内交纳）。如不服本判决，可在判决书送达之日起15日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，同时按照不服本判决部分的上诉请求数额，交纳上诉案件受理费，上诉于北京市高级人民法院。上诉期满后7日内仍未交纳上诉案件受理费的，按自动撤回上诉处理。审 判 长  钱丽红审 判 员  种仁辉人民陪审员  程 菊二〇一九年八月十三日法官 助理  吴红娜书 记 员  何 柳