河南省唐河县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1328刑初324号公诉机关唐河县人民检察院。被告单位唐河县福林先科航模有限公司，统一社会信用代码91411328674146137P，单位地址唐河县产业集聚区工业路中段。法定代表人霭雪凤。诉讼代表人霭雪松，男，汉族，1970年11月22日出生，住唐河县。系该公司经理。辩护人陈国顺，男，汉族，1967年1月16日出生，住唐河县。系该公司监事。被告人霭春雨，男，1977年7月16日出生，汉族，初中毕业，个体经营户，户籍所在地河南省唐河县，住唐河县。2009年12月3日因犯交通肇事罪被本院判处有期徒刑三年缓刑三年；因涉嫌非法吸取公众存款，于2018年7月21日被抓获，2018年7月28日被唐河县公安局刑事拘留，2018年9月4日被唐河县人民检察院批准逮捕，次日被唐河县公安局执行逮捕。辩护人苏亭，河南博音律师事务所律师。辩护人裴中霞，南阳市卧龙区梅溪法律服务所法律工作者。唐河县人民检察院以唐检公诉刑诉（2019）232号起诉书指控被告单位唐河县福林先科航模有限公司、被告人霭春雨犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月13日向本院提起公诉，本院审查受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。唐河县人民检察院指派检察员凌杰出庭支持公诉。被告单位唐河县福林先科航模有限公司诉讼代表人霭雪松、辩护人陈国顺、被告人霭春雨及辩护人苏亭、裴中霞均到庭参加诉讼。现已审理终结。唐河县人民检察院指控，2008年5月7日，被告人霭春雨与霭雪梅共同出资成立唐河县福林先科航模有限公司，霭春雨负责公司日常事务。2013年7月至2016年1月，被告人霭春雨以唐河县福林先科航模有限公司需要资金为由，以高息相诱，在唐河县非法吸收公众存款共计1593.2万元。案发后仍有1059.92万元未归还储户。对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读了证人证言、被害人陈述、被告人供述、审计报告等证据，认为被告单位唐河县福林先科航模有限公司、被告人霭春雨的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。被告单位诉讼代表人及辩护人辩称本案属民间借贷关系，被告单位不构成非法吸收公众存款罪，起诉书指控的未归还存款的数额不实。被告人霭春雨对起诉书指控的主要犯罪事实及罪名无异议。辩称起诉书认定的未归还张锋、韩某2的数额有误。霭春雨的辩护人辩称，本案属民间借贷关系，被告人霭春雨不构成犯罪，理由是起诉书认定的24名集资参与人均是被告人的熟人，有儿女亲家、老表、朋友等关系，霭春雨未向社会公开宣传，因此不构成非法吸收公众存款罪。经审理查明，2008年5月，被告人霭春雨与霭雪梅（另案处理）共同出资成立唐河县福林先科航模有限公司，在唐河县工商行政管理局注册登记，以霭雪凤为法定代表人，注册资本100万元，经营范围为航空模型、车辆模型、船舶模型及模型配件生产、销售等业务，霭春雨负责该公司日常工作。自2013年7月，被告人霭春雨等人未经有关部门依法批准,以唐河县福林先科航模有限公司生产经营需要资金为由，以月息1.5分、2分、3分至6分高息为诱饵,承诺按月支付收益，到期返还本金，采用口头向亲朋好友宣传、让亲朋好友对外宣传,以打借条的方式向曲某1、卓某、韩冰等24人非法高息吸收存款。自2013年7月至2016年1月，共吸收24人存款本金1592.4万元，支付存款人本金及利息532.88万元，至案发前尚有22名存款人的存款本金1059.52万元未兑付。具体如下：吸收卓某20万元、张锋70万元，韩某2136.2万元，王某239.6万元，郑某20万元，冯某20万元，张某210万元；韩冰58万元归还本息25.62万元尚欠32.38万元、韩某110万元归还本息4.8万元尚欠5.2万元、常某120万元归还本息100万元尚欠20万元、曲某119.6万元归还本息6.4万元尚欠13.2万元、唐玉松10万元归还本息1.4万元尚欠8.6万元、王冰85万元归还本息30万元尚欠55万元、高某210万元归还本息53万元尚欠157万元、杨顺平50万元归还本息5万元尚欠45万元、安玉50万元归还本息3万元尚欠47万元、唐玉营9万元归还本息0.25万元尚欠8.75万元、曲某2380万元归还本息160.75万元尚欠219.25万元、王某1100万元归还本息40万元尚欠60万元、张某110万元归还本息0.36万元尚欠9.64万元、毛某65万元归还本息15.3万元尚欠49.7万元、涂某50万元归还本息37万元尚欠13万元；赵某30万元、李某20万元均已归还。2018年07月21日，霭春雨在江苏省盐城市大丰区江苏权健华东国际会议中心5059房间被大丰区公安局经济开发区派出所民警抓获。上述事实，有以下证据予以证实：1、唐河县福林先科航模有限公司营业执照1份。2、霭春雨、霭雪梅向借款人出具的借据及借款人的银行转账凭条、汇款凭证。3、证人证言（1）证人卓某的证言我是2006年通过朋友认识霭春雨的，2013年的时候，霭春雨给我说他现在在唐河开了一个福林先科航模厂，他是厂里的股东，厂里效益不错，现在就是经营急需用钱，多少钱都可以，你尽可能多介绍几个人来存款，我给他出2分以上的月息。当时他还邀请我去他的厂里看了，我感觉这个厂不错，就回家把这事和我妻子说了，我妻子就同意借霭春雨钱了。共借给他78万元。2015年年底开始，我们多次找霭春雨要钱，霭春雨一直躲在外地避而不见，后来听说他用我们的钱放了高利贷，钱现在收不回来了。他对我们说：你们放心，我是这么大的一个厂的股东，有厂在你们怕啥，你们的钱不可能瞎。通过我介绍借给霭春雨钱的人有我亲戚韩冰、韩某1、我侄媳妇曲某1，我朋友的亲戚冯某。他们都不认识霭春雨。通过借钱以后他们才认识。他开始说钱是用到厂里的，后来我的钱他还不上了，才陆陆续续给我说把钱放高利贷了。我听说苍台有一个叫尚建廷用过他的高利贷。（2）证人曲某1的证言2014年的时候，我叔卓某给我说：他一个朋友霭春雨在唐河开了一个福林先科航模厂，是厂里的股东，厂里效益不错，现在经营急需用钱，多少钱都可以，也可以介绍其他人来，可以出2分以上的月息。我感觉还不错就要了霭春雨电话，随后我给霭春雨打电话，霭春雨给了我一个农业银行的账号，我于2014年5月2日通过我的农行卡（后来注销了）往这个账号上打了196000元，霭春雨给我打了一个200000元的借条（直接扣了一个月利息4000元），利息是从2014年7月份开始打银行卡的，利息给到2015年10月份。一共给我64000元利息，扣除利息后实际本金损失132000元。我以前就不认识霭春雨，借给他钱后才认识的。（3）证人韩某1的证言我听我姐夫卓某说福林先科公司负责人霭春雨说公司缺资金，月息2分，问我有闲钱了借去用点。2013年9月我在农行往霭春雨提供的他本人帐户上打了10万，他打给我有借条。我共收到24个月的利息，共4.8万，从2013年9月起，到2015年9月就没再给利息了。后来我了解到他名义上是为厂里筹措资金，其他他又高息放贷出去及本人挥霍了，现收不回来他跑了。（4）证人冯某的证言2015年3月份，我听我表妹李某说她借给唐河福林先科航模厂霭春雨不少钱，能吃高息，我表妹还说霭春雨是这个厂的股东，这个厂比较大，效益也不错。回到家和家人商量后我于2015年3月18日向霭春雨提供的账户打了20万元，我不认识霭春雨。借给霭春雨的钱是我们家积蓄的钱。后来多次催款不给，才听说霭春雨拿这钱放高利贷，还把厂里的股份转让了。（5）证人王某1的证言2015年7月16日的时候霭春雨找到我说他有一笔银行贷款到期了需要先把银行贷款还了，需要向我借100万元人民币，等银行贷款还之后钱再贷出来了就把钱还我，钱只用三四天，月息三分，我想着他用的时间短，恰好当时手里也有钱，我就相信他了，2015年7月16日我使用工商银行电子银行给霭春雨转账了100万元人民币，到了约定的期限后霭春雨给我说钱还没到让我再等等，之后我就三天两头催他，到2015年8月20日的时候霭春雨以转账形式归还了我40万元人民币，之后我还多次给他打电话要剩余的钱他也不给，过不了多久霭春雨的电话也打不通了，人也找不到了。（6）证人高某的证言2015年4月份的时候霭春雨找到我说厂里经营需要钱，想从我这借点钱，当时也没约定利息，霭春雨给我写了一个借条，到2015年7月的时候霭春雨找到我说厂里运行需要钱，想问我借点钱，承诺月息2%，我就于2015年7月6日的时候借给了他们厂里190万元，霭雪梅和霭春雨给我出具了借条，也加盖了唐河县福林先科航模有限公司的公章，后来我多次问厂里要钱，多次要之后厂里给我了53万元，剩余的157万就没给了，之后霭雪梅和霭春雨就跑了，也联系不上了。（7）证人张某1的证言我们村上有一个人叫霭建芳，我和这个霭建芳沾了一点亲戚关系，霭建芳说他以前和霭春雨是一个村的，听说霭春雨投资开了一个航模厂，他投资需要点钱，他会给利息，让我过去看看情况咨询咨询，后来霭春雨知道我有这个意向后就给我打电话联系，约我去他的航模厂实地考察一下，霭春雨向我介绍说：“目前厂里的效益还不错，每年都有出口国外的货。”我想着霭春雨有实体，厂也跑不了，我就一共借给霭春雨10万元现金。我借给霭春雨钱之后，他就给了我3600元的利息（三个月利息），之后我多次和霭春雨打电话联系，他不接我电话，要不就是关机完全联系不上了。（8）证人韩冰、赵某、常某、韩某2、李某、曲某2、王某2、毛某、涂某、郑某、张某2等人的证言分别证实霭春雨等人向其宣传投资安全、利息高、一定期限内还本付息向其吸收存款，及各自存款的时间、交款方式、数额以及损失的数额等。4、被告人霭春雨的供述2005年我从深圳打工回来后，在福林先科航模厂工作，是股东之一，任总经理。2013年7月以来，我们福林先科航模厂因为资金短缺，我以公司筹措资金为由，以月息2分为诱惑，先后从朋友卓某爱人韩冰处借58万元，从卓某处借20万，从曲某1处借20万。从冯某处借20万。我2006年认识朋友卓某，2013年我告诉他我在唐河开了一个福林先科厂，我是股东，厂里效益不错，现在厂里经营急需用钱，给我介绍点人过来投资，我给他出2分以上月息，投资多少钱都可以。25笔共计16582000元借款都是我们厂里借的，手续都是我经手办理的，不过钱不是我用的都是厂里用的，借款有霭雪梅出面借的然后霭雪梅让我办理的手续，也有霭雪梅委托我借款让厂里用的，不过手续也是我办的，这里面这25笔就张某2跟韩冰、卓某、曲某1、李某、韩项瑞、冯某这几个人是我找的借款人然后我办的手续（曲某1、李某、韩项瑞、冯某这几笔我也只认卓某，都是卓某拿来的钱，然后他让我出具的手续），其余的都是霭雪梅找的借款人然后我办的手续。这里面的借款数额都没有错，但是还款金额有出入，张锋的70万本金还没有我记不清了但是我把我常庄的一套独家院抵押给他了，韩某2的1362000元不对，因为之前借给他的钱但是也还了不少，钱还的时候条子没收回，韩某2说他条子撕了，韩某2只有532000元是对的（这里面还有张瑞的18万），我还给他一个高尔夫车（车主就是韩某2）抵账16万，还给他24万元，但是条都没收回，除了这两笔其余的钱还没还我不清楚，还钱是霭雪梅的事情，不过借款人要是有条的话应该就不会错。公司借的钱一部分用于厂里生产经营、固定资产等，一部分是经霭雪梅允许之后借出去了，2014年4月借给熊林强300万元，借给郭林生一笔100万元，郭林生另外还有一笔13万元，2013年10月借给赵书敬50万，2014年4月借给杨晓武100万元，借给陈长中28万。以上证据经当庭举证质证，本院予以确认。本院认为，被告单位唐河县福林先科航模有限公司、被告人霭春雨未经许可非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，存款本金金额达1592.4万元，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。唐河县人民检察院指控的罪名成立，本院予以支持。对被告单位的诉讼代表人和辩护人以及被告人的辩护人关于被告单位及被告人行为系民间借贷，未向社会公开宣传，不应认定为非法吸收公众存款罪的辩护意见，经查,被告单位在不具备吸收公众存款资格的情况下,霭春雨等人以高息为诱饵,承诺按月支付收益，到期返还本金，在社会上采取口头向亲朋好友宣传或让亲朋好友对外宣传的方法针对不特定对象吸收存款,并承诺一定期限内还本付息,严重扰乱了国家金融秩序,应当认定被告单位及被告人的行为均构成非法吸收公众存款罪。故对被告单位诉讼代表人和辩护人及霭春雨辩护人的该辩护意见本院不予采纳。被告单位诉讼代表人和辩护人辩称起诉书指控未归还存款的数额不实，及霭春雨辩称指控已还张锋、韩某2的归还款数额有误的意见，与庭审查明的事实及证据不符且均未提供证据支持，本院不予采信。霭春雨归案后能如实供述自己的罪行,系坦白,依法可以从轻处罚。被告人违法所得的一切财物，应当予以追缴或责令退赔。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告单位唐河县福林先科航模有限公司犯非法吸收公众存款罪,判处罚金人民币20万元。(罚金自本判决生效后三十日内向本院一次性缴纳。)二、被告人霭春雨犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑五年,并处罚金人民币10万元。(刑期从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日。即自2018年7月21日起至2023年7月20日止。罚金自判决生效后三十日内向本院一次性缴纳。)三、责令被告单位唐河县福林先科航模有限公司和被告人霭春雨在本判决生效后将非法吸收的公众存款退赔给各出借人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向河南省南阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  胡红林审 判 员  孟祥恩人民陪审员  朱海燕二〇一九年八月十二日书 记 员  王艳艳