湖南省长沙县人民法院刑 事 判 决 书（2019）湘0121刑初349号公诉机关湖南省长沙县人民检察院。被告人何军，男，1985年10月30日出生，汉族，大学专科文化，务工，住湖南省长沙市浏阳市。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年8月3日被刑事拘留，同年9月7日被逮捕。现羁押于长沙县看守所。辩护人李林成，湖南弘楚律师事务所律师。湖南省长沙县人民检察院以长县检公诉刑诉（2019）318号起诉书指控被告人何军犯诈骗罪，于2019年5月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，长沙县人民检察院指派检察员唐志宇出庭支持公诉，被告人何军及其辩护人李林成均到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：湖南老鹰电子商务有限公司由北京家家财富投资有限公司和湖南立天资产管理有限公司共同出资成立,主要为北京家家财富投资有限公司旗下的P2P网络借贷平台“白银巷子”提供运营和技术支持。被告人何军系北京家家财富投资有限公司长沙分公司总经理、湖南老鹰电子商务有限公司副总经理，2017年10月底至2018年3月,被告人何军以非法占有为目的,以公司扩大市场或过桥垫资为由,多次设法寻求借款人,骗取借款人信任并给与借款人好处费,制作主借款人名下虚假房产证、国土证等资料作为抵押,在“白银巷子”网络借贷平台上申请借款,并安排其公司房屋抵押部员工叶某对借款资料予以审核通过。被告人何军采用该种方式在“白银巷子”网络借贷平台上骗取平台投资人（出借人）借款共计21次,涉案金额共计2108万元。公诉机关提交了户籍证明、到案经过、指认照片等书证;证人李某1、江某1等人的证言;被害人王某1、刘某1等人的陈述；同案人杨某的供述；辨认笔录;被告人何军的供述和辩解等证据，建议本院以诈骗罪追究其刑事责任，对其在有期徒刑十年以上量刑,并处罚金。被告人何军辩称，其对起诉书所指控的事实和罪名均无异议，但请求法庭考虑其悔罪态度好、未给被害人造成损失，对其从轻处罚。被告人何军的辩护人辩称，对起诉书所指控的事实和罪名均无异议，请求法庭虑及1、被告人何军具有自首情节；2、被害人已经获得赔偿；3、被告人何军认罪认罚；4、系初犯、偶犯等方面，对其从轻处罚，给其一次改过自新的机会。经审理查明：湖南老鹰电子商务有限公司由北京家家财富投资有限公司和湖南立天资产管理有限公司共同出资成立,主要为北京家家财富投资有限公司（以下简称家家公司）旗下的P2P网络借贷平台“白银巷子”（以下简称白银巷子平台）提供运营和技术支持。被告人何军系北京家家财富投资有限公司长沙分公司总经理、湖南老鹰电子商务有限公司（以下简称老鹰公司）副总经理，2017年10月底至2018年3月,被告人何军以非法占有为目的,以公司扩大市场或过桥垫资为由,多次在外寻求借款人,骗取借款人信任和以给予借款人好处费为诱饵,制作主借款人虚假房产证、国土证等资料作为抵押,在“白银巷子”网络借贷平台上申请借款,并安排其公司房屋抵押部员工叶某对借款资料予以审核通过。被告人何军采用该种方式在“白银巷子”网络借贷平台上骗取他人借款共计21次,涉案金额共计2108万元。具体事实分述如下:1、2017年10月31日,被告人何军通过制作陈某名下虚假的房产证等资料作为抵押,在“白银巷子”网络借贷平台上骗取被害人王某2等人借款190万元。2、2017年11月3日,被告人何军通过制作主借款人李某3名下虚假的房产证等资料作为抵押,在“白银巷子”网络借贷平台上骗取被害人王某2等人借款202万。2018年3月7日,被告人何军通过续借的方式对该笔借款中的200万元进行展期。3、2017年11月17日,被告人何军通过制作杨某2名下虚假的房产证等资料作为抵押,在“白银巷子”网络借贷平台上骗取被害人王某2等人借款90万元。4、2017年11月27日,被告人何军通过制作主借款人易某名下虚假的房产证等资料作为抵押,在“白银巷子”网络借贷平台上骗取被害人借款120万元。2018年3月28日,被告人何军对该笔借款操作结清再贷,进行展期。5、2017年12月5日,被告人何军通过制作主借款人刘守宁名下虚假的房产证等资料作为抵押,在“白银巷子”网络借贷平台上骗取被害人王某2等人借款95万元。2018年3月28日,被告人何军对该笔借款操作结清再贷,进行展期。6、2017年12月9日,被告人何军通过制作主借款人彭斌名下虚假的房产证等资料作为抵押,在“白银巷子”网络借贷平台上骗取被害人借款80万元。2018年3月19日,被告人何军对该笔借款操作结清再贷,进行展期。7、2017年12月15日,被告人何军通过制作主借款人陈强名下虚假的房产证等资料作为抵押,在“白银巷子”网络借贷平台上骗取被害人王某2等人借款90万元。8、2017年12月22日,被告人何军通过制作主借款人杨惠强名下虚假的房产证等资料作为抵押,在“白银巷子”网络借贷平台上骗取被害人罗某等人借款100万元。9、2017年12月26日,被告人何军通过制作主借款人李志辉名下虚假的房产证等资料作为抵押,在“白银巷子”网络借贷平台上骗取被害人借款90万元。2018年3月26日,被告人何军对该笔借款操作结清再贷,进行展期。10、2017年12月29日,被告人何军通过制作主借款人周光辉名下虚假的房产证等资料作为抵押,在“白银巷子”网络借贷平台上骗取被害人借款70万元。11、2018年1月9日,被告人何军制作主借款人危雄名下虚假的房产证等资料作为抵押,在“白银巷子”网络借贷平台上骗取被害人王某2等人借款80万元。2018年3月22日,被告人何军对该笔借款操作结清再贷,进行展期。12、2018年1月12日,被告人何军通过制作主借款人邓成名下虚假的房产证等资料作为抵押,在“白银巷子”网络借贷平台上骗取被害人王某2等人借款98万元。2018年3月15日,被告人何军对该笔借款操作结清再贷,进行展期。13、2018年1月18日,被告人何军通过制作主借款人李焕章名下虚假的房产证等资料作为抵押,在“白银巷子”网络借贷平台上骗取被害人王某2等人借款80万元。2018年3月19日,被告人何军对该笔借款操作结清再贷,进行展期。14、2018年1月25日,被告人何军通过制作主借款人张小康名下虚假的房产证等资料作为抵押,在“白银巷子”网络借贷平台上骗取被害人借款100万元。2018年3月20日,被告人何军对该笔借款操作结清再贷,进行展期。15、2018年1月30日,被告人何军通过制作主借款人卢林名下虚假的房产证等资料作为抵押,在“白银巷子”网络借贷平台上骗取被害人借款90万元。16、2018年2月1日,被告人何军通过制作主借款人廖眺华名下虚假的房产证等资料作为抵押,在“白银巷子”网络借贷平台上骗取被害人王某2等人借款80万元。17、2018年2月6日,被告人何军通过制作主借款人刘隽煜名下虚假的房产证等资料作为抵押,在“白银巷子”网络借贷平台上骗取被害人王某2等人借款100万元。18、2018年2月7日,被告人通过制作主借款人张文涛名下虚假的房产证等资料作为抵押,在“白银巷子”网络借贷平台上骗取被害人周某等人借款95万元。19、2018年2月9日,被告人何军通过制作主借款人蔡奕名下虚假的房产证等资料作为抵押,在“白银巷子”网络借贷平台上骗取被害人王某2等人借款110万元。20、2018年3月13日,被告人何军通过制作主借款人廖某名下虚假的房产证等资料作为抵押,在“白银巷子”网络借贷平台上骗取被害人借款80万元。21、2018年3月13日,被告人何军通过制作了主借款人彭娟名下虚假的房产证等资料作为抵押,在“白银巷子”网络借贷平台上骗取被害人借款70万元。上述主借款人和其他共借人在借款资金到账后均按照被告人何军的要求即时转账给被告人何军的银行账户或者其指定的银行账户。被告人何军已将上述赃款在所谓的“福布斯”等赌博场所挥霍一空。2018年8月3日上午,被告人何军主动到长沙县公安局投案。案发后,上述涉案款项共计2108万元已由湖南老鹰电子商务有限公司及时向相关被害人垫付赔偿，被告人何军仅向湖南老鹰电子商务有限公司偿付了41000元。上述事实，有下列由公诉机关提交，已在庭审中质证，现予以确认的下列证据证实：一、综合证据1、北京家家财富投资有限公司营业执照、湖南老鹰电子商务有限公司营业执照和章程，证明两家公司的性质、老鹰公司的经营范围包括在互联网从事电子商务平台的开发建设等。家家公司旗下主营项目白银巷子平台运营流程，证明白银巷子平台于2015年5月13日正式上线，主要从事网络借贷信息中介服务；平台践行普惠金融理念，通过互联网搭建借贷关系，为借款人提供借款服务，为出借人搭建投资平台；其经营模式为：平台主要撮合房屋、车辆抵押类借款项目，平台在线下审核借款人资质，由融资性担保公司对借款项目进行担保，并与借款人办理抵押登记、签署“委托担保含反担保协议”等手续，然后由借款人在线上发起项目募集，出借人自主选择出借的直贷模式。经营产品之一房贷宝：借款人以个人名下流通性好的房产作为抵押物，经过平台对借款人资质审核、抵押物评估登记后，由借款人发起线上项目进行募集，出借人可选取此类项目进行出借，获得年化8%-12%的利息；借款项目审核及手续办理：平台对借款人资质、抵押物进行审核，并按平台要求办理抵押登记等相应手续。2、湖南老鹰电子商务有限公司于2018年7月31日向长沙县公安局出具的《关于何军、杨某4等人涉嫌诈骗罪的报案材料》。3、长沙市不动产登记中心查询结果，证明公安机关扣押的涉案房产证中，相同权利编号的对应权利人与长沙市不动产登记中心的权利人不一致，该所有涉案房产证均为伪造。4、何军招商银行卡流水，证明2017年8月22日至2017年11月16日,其招商银行卡与兰晓东、肖劲、陈文等人有频繁的大额资金往来,与其供述相互印证，证实其在一个叫福布斯微信赌博群内上下分情况(单笔最高50万元、多次30万元用于上分)。5、辨认笔录（1）经组织辨认，叶某、何军辨认出何军诈骗案中制作假证的人就是王健文。（2）经组织辨认，王健文能辨认出从其手中购买假证件的客人是何军。上述证据证明被告人何军通过王建文制作了廖某等主借款人的虚假房产证、国土证。6、证人王某4的证言，证明其系老鹰公司的法人代表，老鹰公司员工何军、叶某利用虚假的房产抵押等材料在白银巷子平台骗取借款2108万元。7、证人姜某的证言，证明其系家家公司总经理，为拓展湖南市场业务，公司与湖南立天投资有限公司共同出资成立老鹰公司，主营项目为白银巷子网络借贷平台，老鹰公司员工何军、叶某伙同他人利用作假的房产证、户口本、营业执照等骗取平台投资人（出借人）2000余万元。8、证人李某2的证言，证明家家财富投资有限公司的主营项目为公司开发的网络借贷平台“白银巷子”。“白银巷子”是2015年5月13日由家家公司开发上线的，主要撮合房屋、车辆抵押类借款项目，平台在线下审核借款人资质，由家家公司的风险控制部门对借款项目进行担保，并与借款人办理抵押登记，签署委托担保含反担保协议等条款的合同，然后由借款人在线上发起项目募集，出借人自主选择出借。在这种贷款模式中，如果借款人无力偿还本金和利息，家家公司将对抵押物进行拍卖，用来偿还出借人。被告人何军在2017年11月至2018年案发期间，通过寻找借款人、制作虚假房产证进行抵押，利用白银巷子平台在互联网是发布21笔借款项目，骗取数百名投资人（出借人）借款共计2108万元。事发后，何军的涉案资金包含全部本金以及2018年7月以后的未归还利息都是由老鹰公司、立天投资公司、家家公司的股东筹集资金补的缺，这么做是为了不影响平台的信誉，为了保持出借人这个群体的稳定性，出借人甚至对这个事件都毫不知情。被告人何军本人至今没有退还非法所得。9、叶某的证言，证明其系老鹰公司房屋抵押部员工，负责审核、上传借款客户提供的借贷资料，代为办理抵押房产手续。2017年10月31日，何军给其一本陈某申请借款的资料，要其带客户到抵押房产所在地拍照，并嘱咐其只管拍照，其他的不要管。但其实陈某带其去的地方并不是他所提供房产证的房产所在地，想到何军的嘱咐其估计这个材料可能有问题，但还是按照何军的要求把照片拍了，把所有的资料传给了家家财富公司，这个标放款之前何军还是跟其讲了其实陈某这个标（借款项目）的材料是假的，其问何军为何要搞假的，他讲要帮别人垫资。从2017年10月以来，何军通过提供虚假的房产证、产权抵押登记表等骗取了“白银巷子”平台出借人的资金2000余万元。公司规定，个人借款不得超过20万，公司借款不得超过100万，个人名义借款的便通过共同借款人的方式以房产作抵，之后每个账户放款20万，而出借人是通过集资的方式在平台上凑齐借款人所需款项，然后贷给借款人，所以一个借款项目常常同时有多个出借人和多个借款人。因为房产证要在合同上注明并由借款人签字，还要到现场照相等，所以借款人知道以上借款材料是虚假的。杨某4知道其配合何军做假证骗钱的事，有一次，杨某4还特意讲何军是拿这些钱去做银行过桥赚钱，年把子就可以回来，要其放心。10、证人江某2、廖某的证言，证明杨某4介绍了江某2、杨某3等主借人协助何军造假套取“白银巷子”的资金。江某2介绍了卢林等十二名主借人协助何军造假套取该平台资金。廖某介绍了廖眺华，加上其本人从平台上套取资金。上述推荐过主借人的证人均知道何军是伪造了主借人的房产证等抵押凭证，但不知道资金具体用途。11、王建文的证言，证明2017年10月至2018年4月，其数十次伪造并贩卖假房产证、国土证等国家机关证件给何军。12、证人王某3的证言称，其系家家公司的员工，公司鼓励员工有闲钱可以在平台上投资，故其同时也是白银巷子的投资人。其根据白银巷子平台上提供的投资项目的信息进行投资。投资人（出借人）不认识借款人，信任借款人是因为信任平台，在平台可以看到借款人的抵押物和平台审核借款人房产真实性的资料和记录，只是万万没有想到作为家家公司副总经理的何军会弄虚作假。13、被害人王某2的陈述，称其在白银巷子平台上有24笔投资，经过确认含陈某项目的372000元，借款利息和本金全部已结清。14、被害人罗某的陈述，称其在白银巷子平台上有4笔投资，经过确认含陈某项目2400元；杨惠强项目50000元；李志辉项目150000元；危雄项目150000元，共计352400元，利息和本金都已经结清了。15、同案人杨某4的供述，称2017年9月至10月，其多次陆续借给何军200万元，催何军还款时他说都输掉了。2017年10月27日，何军打电话问他要办假证的人的信息，他推送了一个微信名片给何军，28日何军再次问他要以前办理贷款的客户的房子的房产证复印件，他发过去了；再后来何军说要找共借人，说自然人需要10个，如果是法人就只需要两个，他便让自己的老婆杨某1拿出干洗店的营业执照，正好刘某3也在那里，就一起配合何军签了合同。杨某1名下放款70万，刘某3名下放款100万，钱到账后，全部转给了何军，其不清楚钱为什么要返回给何军。2017年10月27日至2017年11月8日，何军陆续偿还了他200万元。直至2018年7月26日，其才知道何军是骗了他自己公司平台上的钱。何军提供虚假的抵押物在他自己工作的公司诈骗了出借人2000余万元，其和妻子杨某1只是作为共借人参与过上述事情。16、代某情况说明和代某情况表，证明家家公司向本案被害人代某借款本金以及利息的情况。17、家家公司提供的账目，证明2018年11月，被告人何军托人将名下车辆转手卖得的41000元现金交给公司抵作退赔款。18、被告人何军于2018年8月1日出具的自首投案书，称其于2017年上半年在各种赌博红包群输了约300万元，之后在下半年以做房抵业务的方式，从以前同事杨某4处借得金约200万元，并按照杨某4的要求支付每日千分之2至2.5的利息，一共付了20多万利息，直到后来无力支付。2017年10月26日晚上其被杨某4说服、要挟和教唆制作假材料，套取公司资金偿还他的本金及利息，第二天其在杨某4的安排和联系下制作了全套虚假证件。后来其在杨某4的安排下认识了李某3、江某2，杨某4说江某2可以帮忙拉人头协助起造假，尔后江某2陆续推荐了张文涛、周光辉等十二人帮其套取平台资金。上述人员均知道资料是伪造的，并且从中拿到了好处。19、被告人何军在公安机关所作的供述称，其自2017年2月份左右开始赌博,主要是打扑克、斗牛等，自2017年4、5月份开始网络赌博,然后一直都参赌,手上有点钱就去赌博,因为输了钱想赢回来,只好从平台上套取资金继续去赌博。主借款人一般都是杨某4介绍认识的，他先向其介绍了主借款人江某2,江某2则向其介绍了12名借款人;杨某4介绍其认识了廖某,廖某还介绍了他哥哥廖眺华;其还通过杨某4认识了杨某3;其自己联系了彭斌、刘守宁、易某、杨某2。共借款人一般都是何军帮忙找的,也有些是主借款人自己有共借人。其跟主借款人和共借人没有明确约定是多少好处费,只是向江某2承诺给贷款金额的1%给他和主借人。江某2介绍的十二笔借款其差不多给了他们八万元劳务费。易某是好朋友,就随便给一点,没有约定具体多少,比如易某的借款项目其给了他13000元劳务费；每个共借人一般是2000块钱劳务费。江某2那边的共借人一般其都给出具了借款结清证明,陈某、廖某、廖眺华、杨某3、李某3、易某、杨某2、彭斌、刘守宁等主借人及共借人可能都没有出具。其于2017年8月22日经人推荐进入一个名叫“福布斯”的微信群内参赌,经初步统计，截止2017年11月16日，合计输了7647068元，此后继续参赌，都是用的尾数为4009的招商银行卡给上分账户转账，后面因为这张卡出入流水太大,被限制了非柜台交易。再后面工行卡和建行卡也被冻结了,都是因为上下分的账户出了问题或者流水太大,直至关联账户也被冻结了。其用过的上下分账户有陈文、欧志玲、肖劲、邓玉桂、冯婉箐、兰小东、陈文等收款人。因为在赌博场上一直输一直想扳本,只好不断的从平台上套取资金去赌博,结果越陷越深。上述款项，除首先用来偿还了杨某4的200余万元贷款本金和利息外,其中大概1400万元抢红包输掉了,向平台支付了利息和服务费约250万元,剩余的都由上述参与人分了,杨某4分了4-5万,江某2分了10-12万,李某3分了100万,杨某3分了35万,廖某分了40万,陈某分了10万。至于李某3、杨某3、江某2、廖某介绍的人分了多少钱其就不清楚了。所谓展期就是到期还款不上，需要公司垫资先归还第一笔借款，由公司充值到河北银行帐户上，然后从河北银行电子帐户划扣，就等于清偿前款了。然后借款人与公司续签合同,再发起一次借款,用第二次的借款偿还第一次的借款。上述借款基本都作了展期，同时利息按时支付到2018年7月20号左右，都是为了避免被公司发现。2018年8月3日上午其去了长沙县公安局经侦大队投案。其名下只有一台大众朗逸,现在市值七八万块钱,其愿意以该车作为赔偿。其希望早点出去赚钱,将钱还给公司以得到公司的谅解。20、户籍证明，证明被告人何军已达刑事责任年龄。21、到案经过，证明2018年8月3日上午，被告人何军主动到长沙县公安局经侦大队投案。二、分笔证据（一）起诉书所指控的第一笔关于利用陈某等借款人借款的证据有同案人杨某4的供述、证人叶某、陈某、杨某1、刘某3的证言、被害人王某2、罗某的陈述、何军与刘某3微信聊天记录、刘某3银行卡的银行流水、何军招商银行卡银行流水、白银巷子平台记录、借条、借款资料及合同、被告人何军的供述等，证明应何军要求,由刘某3提供天鼎公司营业执照、杨某1提供名园干洗店营业执照,以何军制作的陈某名下的虚假房产作为抵押,以陈某、刘某3、杨某1为共借人,在白银巷子平合借款190万元,其中刘某3账户放款100万,杨某1账户放款70万,陈某账户放款20万元。后杨某1和刘某3将该笔款项均转至何军帐户，详列部分证据如下：1、证人陈某的证言，证明何军要求陈某提供结婚证等材料并制作假房产证，以陈某名义从白银巷子平台套取借款20万元，共借人还有杨某1、刘某3等人。2、证人刘某3的证言，证明其系长沙天鼎商务咨询有限公司的法人代表，与何军系朋友关系，2017年10月，其应何军要求，以天鼎公司法人身份帮助何军的朋友陈某从白银巷子平台借款，以陈某名下的房产作抵押，共借人还有杨某4的老婆杨某1，后其帐上收到100万元，其将钱转给了何军。贷款下来后何军给了他2000元报酬。（二）起诉书所指控的第二笔关于利用长沙市大运通汽车服务有限公司营业执照（法定代表人李某3）作为主借款人借款的证据有同案人杨某4的供述、证人李某3、叶某、周某的证言、被害人刘某2、王某2的陈述、何军和杨某4的微信聊天记录、转账单、伪造的房产证复印件、扣押物品、文件清单、指认照片、情况说明2份、李某3及其妻子张瑞的银行流水、何军招商银行卡银行流水、白银巷子平台记录、借条、借款资料及合同、被告人何军的供述与辩解等，证明被告人何军伪造虚假房产证以李某3为主借款人在白银巷子平台骗取200万元借款的情况。(三)起诉书所指控的第三笔关于利用杨某2作为主借款人借款的证据有证人叶某、杨某2的证言、被害人刘某2、王某2的陈述、转账单、伪造的房产证复印件、指认照片、何军中国银行卡银行流水、白银巷子平台记录、借款资料及合同、被告人何军的供述与辩解等，证明2017年11月17日,何军通过杨某2的配合，伪造虚假房产证在白银巷子平台骗取90万元借款的事实。(四)起诉书所指控的第四笔关于利用易某作为主借款人借款的证据有证人叶某、易某的证言、被害人王某2的陈述、转账单、伪造的房产证复印件、指认照片、何军建设银行账户银行流水、白银巷子平台记录、借款资料及合同、被告人何军的供述与辩解等，证明2017年11月27日,何军通过易某的配合，伪造易某名下虚假房产证在白银巷子平台骗取46名投资人借款120万元的事实。(五)起诉书所指控的第五笔关于利用刘守宁作为主借款人借款的证据有证人叶某的证言、被害人王某2的陈述、转账单、伪造的房产证复印件、指认照片、何军银行账户银行流水、白银巷子平台记录、借款资料及合同、被告人何军的供述与辩解等，证明2017年12月5日,何军通过刘守宁等人的配合，伪造刘守宁名下虚假房产证在白银巷子平台骗取25名投资人借款95万元的事实。（六)起诉书所指控的第六笔关于利用彭斌作为主借款人借款的证据有证人叶某的证言、被害人王某2的陈述、转账单、伪造的房产证复印件、指认照片、何军银行账户银行流水、白银巷子平台记录、借款资料及合同、被告人何军的供述与辩解等，证明2017年12月9日,何军通过彭斌等人的配合，伪造彭斌名下虚假房产证在白银巷子平台骗取投资人借款80万元的事实。（七)起诉书所指控的第七笔关于利用陈强作为主借款人借款的证据有证人江某2、叶某的证言、被害人刘某2、王某2的陈述、转账单、伪造的房产证复印件、指认照片、何军招商银行卡银行流水、白银巷子平台记录、借款资料及合同、被告人何军的供述与辩解等，证明何军通过江治国、陈强的配合，伪造虚假房产证在白银巷子平台骗取90万元借款的事实。(八)起诉书所指控的第八笔关于利用杨惠强作为主借款人借款的证据有证人江某2、叶某的证言、被害人刘某2、罗某的陈述、指认照片、何军招商银行卡银行流水、白银巷子平台记录、借款资料及合同、被告人何军的供述与辩解等，证明何军通过江治国的介绍和杨惠强的配合，伪造杨惠强名下虚假房产证在白银巷子平台骗取平台投资人罗某等人100万元借款的事实。（九)起诉书所指控的第九笔关于利用李志辉作为主借款人借款的证据有证人江某2、叶某的证言、被害人刘某2、罗某的陈述、指认照片、何军招商银行卡银行流水、白银巷子平台记录、借款资料及合同、被告人何军的供述与辩解等，证明2017年12月26日，被告人何军在江某2的介绍下以李志辉的名义以及其名下虚假房产为抵押，在白银巷子平台上向投资人借款90万元,2018年3月26日进行了展期。(十)起诉书所指控的第十笔关于利用周光辉作为主借款人借款的证据有证人江某2、叶某的证言、指认照片、何军招商银行卡银行流水、白银巷子平台记录、借款资料及合同、被告人何军的供述与辩解等，证明经江某2介绍,2017年12月29日,借款人周光辉配合何军,以何军制作的周光辉名下虚假房产作为抵押,在白银巷子平台上骗取陈加荣、李巍等17名投资人借款70万元的事实。(十一)起诉书所指控的第十一笔关于利用危雄作为主借款人借款的证据有证人江某2、叶某的证言、被害人王某2、罗某的陈述、指认照片、何军建行、工行银行流水、白银巷子平台记录、借款资料及合同、被告人何军的供述与辩解等，证明2018年1月9日,在江某2的介绍下,危雄配合何军用何军制作的虚假抵押物在白银巷子平台借款80万元，《借款及居间服务协议》是王某2等29名投资人分别与主借款人危雄等四人,居间方北京家家财富投资有限公司、担保人叶某签订的。(十二)起诉书所指控的第十二笔关于利用邓成作为主借款人借款的证据有证人江某2、叶某的证言、被害人王某2、刘某2的陈述、指认照片、何军建行卡账户银行流水、白银巷子平台记录、借款资料及合同、被告人何军的供述与辩解等，证明经江某2介绍,邓成配合何军使用虚假抵押物从平台骗取借款情况，共向投资人借款98万元。(十三)起诉书所指控的第十三笔关于利用李焕章作为主借款人借款的证据有证人江某2、叶某的证言、被害人王某2的陈述、指认照片、何军建行卡账户银行流水、白银巷子平台记录、借款资料及合同、被告人何军的供述与辩解等，证明何军经江某2介绍，在借款人配合下,以虚假房产证作为抵押,在白银巷子平台上骗取投资人借款80万元的事实。(十四)起诉书所指控的第十四笔关于利用张小康作为主借款人借款的证据有证人江某2、叶某的证言、被害人王某3、王某2的陈述、指认照片、何军中国银行卡账户银行流水、白银巷子平台记录、借款资料及合同、被告人何军的供述与辩解等，证明何军经江某2介绍，在借款人配合下,以虚假房产作为抵押,于2018年1月25日在白银巷子平台上骗取投资人借款100万元的事实。(十五)起诉书所指控的第十五笔关于利用卢林作为主借款人借款的证据有证人江某2、叶某的证言、被害人刘某2的陈述、指认照片、何军建设银行卡账户银行流水、白银巷子平台记录、借款资料及合同、被告人何军的供述与辩解等，证明何军经江某2介绍，在卢林配合下,以虚假房产作为抵押,于2018年1月30日在白银巷子平台上骗取投资人借款90万元的事实。(十六)起诉书所指控的第十六笔关于利用廖眺华作为主借款人借款的证据有证人叶某、廖某的证言、被害人王某2的陈述、指认照片、何军建设银行卡账户银行流水、白银巷子平台记录、借款资料及合同、被告人何军的供述与辩解等，证明被告人何军通过伪造廖某的虚假房产作为抵押,于2018年2月1日在白银巷子平台上骗取投资人借款80万元的事实。(十七)起诉书所指控的第十七笔关于利用刘隽煜作为主借款人借款的证据有证人江某2、叶某的证言、被害人、王某2、刘某2的陈述、指认照片、何军建设银行卡账户银行流水、白银巷子平台记录、借款资料及合同、被告人何军的供述与辩解等，证明被告人何军经江某2介绍，在刘隽煜配合下,以虚假房产作为抵押,于2018年2月6日在白银巷子平台上骗取投资人借款100万元的事实。(十八)起诉书所指控的第十八笔关于利用张文涛作为主借款人借款的证据有证人江某2、叶某的证言、被害人周某的陈述、指认照片、何军建设银行卡账户银行流水、白银巷子平台记录、借款资料及合同、被告人何军的供述与辩解等，证明被告人何军经江某2介绍，在张文涛配合下,以虚假房产作为抵押,于2018年1月30日在白银巷子平台上骗取投资人借款100万元的事实。(十九)起诉书所指控的第十九笔关于利用蔡奕作为主借款人借款的证据有证人江某2、叶某的证言、被害人刘某2的陈述、指认照片、何军建设银行卡账户银行流水、白银巷子平台记录、借款资料及合同、被告人何军的供述与辩解等，证明何军经江某2介绍，在蔡奕配合下,以虚假房产作为抵押,于2018年2月9日在白银巷子平台上骗取43名投资人借款110万元的事实。(二十)起诉书所指控的第二十笔关于利用廖某作为主借款人借款的证据有证人廖某、叶某的证言、被害人王某2的陈述、指认照片、何军建设银行卡账户银行流水、白银巷子平台记录、借款资料及合同、被告人何军的供述与辩解等，证明被告人何军在廖某配合下,以虚假房产作为抵押,于2018年3月13日在白银巷子平台上骗取投资人借款80万元的事实。(二十一)起诉书所指控的第二十一笔关于利用彭娟作为主借款人借款的证据有证人杨某3、叶某的证言、杨某4与何军的微信聊天记录、指认照片、何军工商银行卡账户银行流水、白银巷子平台记录、借款资料及合同、被告人何军的供述与辩解等，证明被告人何军在彭娟、杨某3的配合下,以虚假的彭娟名下房产作为抵押,于2018年3月13日在白银巷子平台上骗取投资人借款70万元的事实。本院认为，被告人何军以非法占有为目的，诈骗他人财物,数额特别巨大,其行为已构成诈骗罪，长沙县人民检察院指控的罪名成立。被告人何军主动投案，到案后如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚，被告人何军及其辩护人的相关辩护意见本院予以采信。本案被害人所获赔偿均系湖南老鹰电子商务有限公司垫付，被告人何军的认罪情节不宜与其自首情节重复评价，其辩护人请求因此对被告人何军从轻处罚的辩护意见本院不予采信。被告人何军违法所得的财物，应当责令退赔。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：一、被告人何军犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处没收财产一百万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月3日起至2031年8月2日止；一百万元限在本判决发生法律效力后十日内缴纳）。二、责令被告人何军向为其垫付退赔款的湖南老鹰电子商务有限公司偿付违法所得2108万元（包含已经偿付的41000元），限在本判决发生法律效力后十日内履行。如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李 倩人民陪审员  魏雄佳人民陪审员  杨自立二〇一九年八月二十三日书 记 员  张 素附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。