广东省肇庆市端州区人民法院民 事 裁 定 书（2019）粤1202民初3755号原告：禤晓敏，女，1989年8月24日出生，汉族，身份证住址广东省肇庆市端州区。被告：吴发亨，男，1995年10月16日出生，汉族，身份证住址广东省肇庆市鼎湖区。原告禤晓敏与被告吴发亨民间借贷纠纷一案，本院立案受理后，依法进行审理。原告禤晓敏向本院提出诉讼请求：1、被告立即返还在原告的所有借款本金453000元；2、被告需支付原告借款的利息（按银行同期贷款利率计算）；3、诉讼费被告承担；4、判被告对原告进行诈骗。事实和理由：原告与被告是在2019年农历新年期间通过聚会认识，属于朋友关系，但被告在相识期间对原告进行较多安慰及问候，取得原告的欣赏和信赖。原告和被告的第一次借款是2019年3月8日，被告向原告借款2000元，于2019年3月15日还清，但后续的借款不断加大和拖欠到期借款，具体过程如下：1、2019年3月17日，被告向原告表示，被告公司资金周转困难，向原告借款120000元，当时被告告知原告将在“借贷宝”（手机软件APP）上生成电子借贷合同。原告同意向被告借款120000元，并于2019年3月16日和17日两日期间完成转账。但后被告又以各种理由推托电子借贷合同生成不成功。原告在借款后一直都在微信或电话上追讨借贷合同，但一直无果。2、2019年3月20日，被告告知原告，被告公司仍差50000元就能完成货款支付，不然之前借的120000元就作废了。因此，被告再次向原告借款50000元，并声称一个月内能全部还清之前的120000元借款和本次的50000元借款。原告出于害怕担心之前欠款无法取回的情况下，原告同意再次向被告借款50000元。3、2019年3月21日约12时30分，被告告知原告，被告母亲在香港检查出鼻咽癌，再次向原告借款30000元。原告再次同意借款。被告写下一张202000元的借条。（当时双方约定：总借款200000元，2000元是到期利息，借款时间为一个月）。4、2019年3月22日约00时57分，被告告知原告，被告母亲治疗费仍欠10000元，再次向原告借款10000元。原告再次同意借款。当时被告口头答应补签借款合同，但一直以各种理由推托不履行，身份证复印件都未提供。原告一直有追讨，但未有任何效果。5、2019年4月18日，被告告知原告，被告母亲在广州急需10000元治疗费，说当天18:00前能归还，并于2019年4月20日补齐相关借款资料（包括：身份证、被告固定资产情况等），并出具最新借款合同。当天被告还告知原告：2019年4月20日，被告公司未能收回货款，因此2019年4月20日只能交付2019年3月20日签订的借款合同的利息2000元。原告同意再次借款10000元。6、2019年4月18-20日，被告归还原告11000元本金加利息，仍欠原告1000元利息没有按期还款。7、2019年5月1日，被告向原告表示，再借10000元用于被告还信用卡到期账单，并声称信用卡还款完成后，能马上刷出220000元，能全款还清被告。由于当时被告只有9300元，所以被告再次同意借款9300元。但借款后，当被告要求原告履行约定时，被告以假期期间，无法刷出金额为由，未能还款。被告答应原告，待五一假期结束后（即2019年5月4日），被告将被告信用卡交于原告，由原告自行刷卡，将220000元刷出用于归还欠款。8、2019年5月6日，被告再次找原告，被告母亲在医院的存款已用完，被告自己本人又未能到医院刷信用卡存钱入医院，因此再次向原告借款10000元。原告要求被告提供身份证，但被告以身份证不在身上为由暂缓提供，并提供了一张不全的身份证照片（仅能见出生月日及后4位，未见年份），并答应原告尽快提供身份证，并答应第二天（即2019年5月7日）回到肇庆，将信用卡交付原告刷出之前所有欠款。原告再次同意借款10000元。9、2019年5月7日至2019年5月11日期间，原告一直催促下，要求被告履行交付信用卡给原告刷出欠款的约定时，被告以忙于工作，不在肇庆本地为由，未履行交付信用卡的约定，也未向原告提供任何借款资料（即身份证、固定资产等）。10、2019年5月12日，被告告知原告，信用卡留在了医院给母亲用于医疗费用的缴纳，并再次向原告借款100000元，用于还清中国农业银行的借款，才能进行抵押贷款，被告并声称，银行贷款10日内能批下贷款，就能还清被告欠原告的所有款项，被告并答应原告当晚21:30前提供借款资料（即身份证、固定资产等）。原告再次同意借款，但只借款47000元给被告。直至当晚21:30，被告没有提供借款资料（即身份证、固定资产等），但补签了一张借条。（该借条具体金额原告已忘记，后因2019年5月17日签订了另一张借条，当晚签订的借条被被告于2019年5月17日取回）。11、2019年5月13日，被告告知原告，被告真的筹不了100000元款项，再次向原告借款38000元，用于还清中国农业银行的借款，被告并声称，星期一工作日能办理贷款手续，被告答应原告，10天后贷款下来能归还原告190000元。原告再次同意借款37060元。但被告一直以在外地为由未补借条。12、2019年5月14日，被告告知原告，办理中国农业银行贷款需要20000元保证金（被告声称农行卡的流水不够，需要存有月还金额的4倍），再次向原告借款20000元，并声称贷款完成后，所有债务借款都能解决。原告再次同意借款20000元。但被告一直以在外地为由未补借条。13、2019年5月17日，被告告知原告，被告公司需要给付150000元货款于合作供应商，否则就永远失去合作供应商，被告就没有能力还款了，并向原告借款150000元。原告一直强调被告没有履行之前约定提供借款资料（即身份证、固定资产等）。被告声称所有资料均压在银行，无法提供。原告相信被告，并再次借款80000元。被告写下一张450000元借条。（当时双方约定：总借款413360元，36640元是到期利息，借款至2019年12月30日）。14、2019年5月26日，被告告知原告，被告母亲有药物反应，需要打白细胞及血小板的增强针，需要60000元治疗费用，但贷款需要2019年5月28日才能办理，并声称失去母亲就失去做人意义，以死相逼原告，再次向原告借款40000元。被告向原告表示，2019年5月28日能贷款下来，能向原告还款250000元，2019年5月29日能向原告还款40000元。原告再次同意借款40000元，于2019年5月27日转账。15、2019年5月28日，被告称合作供应商将打款，要借原告的建设银行银行卡转账，表示近期珠海的厂家会汇入15700000元到原告的建设银行银行卡，到时候就能全部还清被告的借款。2019年5月28日至2019年6月13日，被告向原告多次反馈上述有关事宜，被告认为被告仍有还款能力。16、2019年6月4日，被告声称收取到部分款项，答应原告2019年6月5日能先还款给原告100000元，但到期后却一直推托，并未还款。17、2019年5月13日至今，原告不定期多次问被告，被告在农行的贷款什么时候放款，被告至今却表示不清楚为由拖下去。18、2019年5月27日至今，被告依然还有向原告以各种理由借款，但原告均拒绝再次借款。19、2019年3月8日至今，被告和原告在微信、支付宝曾发生过多笔小额转账来往（1000元及以下，含1000元），但双方的支出收入金额原告认为基本相等，因此认为小额转账不再计入借款或还款的数额当中。20、2019年3月至今，从原告要求被告提供身份证电子照片时开始，被告就以被告曾因身份证电子照片被盗而损失大量金额为由，拒绝向原告提供身份证电子照片，因此至今，被告均未提供身份证电子照片，只有2019年5月6日提供的一张不全的身份证照片（仅能见出生月日及后4位，未见年份）。21、2019年农历新年至今，原告和被告相识开始，被告一直向原告表示，被告自己为1991年出生。经原告查询，被告实际出生年份为1995年，证明被告提供的一张不全的身份证照片（仅能见出生月日及后4位，未见年份）是刻意隐瞒身份，且期间发生的所有借条里，被告自行填写的身份证号码为均：441203199110160578。但手指摸为原告见证被告当场按压的。22、被告至6月20日欠原告一共是453360元本金及5363元利息。在本案审理过程中，原告禤晓敏认为被告吴发亨涉嫌诈骗，向肇庆市公安局端州分局报案。肇庆市公安局端州分局于2019年8月21日立案受理。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条、第一百五十四条第一款第三项、《最高人民法院关于适用的解释》第二百零八条第三款、《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定，裁定如下：驳回原告禤晓敏的起诉。如不服本判决，可以在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于广东省肇庆市中级人民法院。审判员  李志鹏二〇一九年八月二十六日书记员  陈主航