北京市朝阳区人民法院刑 事 判 决 书(2018)京0105刑初1185号公诉机关北京市朝阳区人民检察院。被告人郑振欣，男，1963年6月12日出生于福建省龙岩市，汉族，大学文化程度，公民身份号码×××，案发时系紫金华宝（北京）基金管理有限公司董事，户籍所在地为福建省龙岩市新罗区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年1月31日被羁押，当日被刑事拘留，同年3月9日被逮捕。现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人陈亮辉，福建瀛楠律师事务所律师。辩护人孙铁，北京市万律泽律师事务所律师。北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉〔2018〕1133号起诉书指控被告人郑振欣犯非法吸收公众存款罪，于2018年6月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员吕晋出庭支持公诉，被告人郑振欣及其辩护人陈亮辉、孙铁到庭参加诉讼，现已审理终结。北京市朝阳区人民检察院指控：被告人郑振欣伙同安某、郑某（另案处理）等人，于2014年6月至2016年4月期间，在北京市朝阳区建国路91号金地中心A座1701室，以紫金华宝（北京）基金管理有限公司的名义，以购买“紫金-青山新能源动力投资基金”等基金为由，向社会公开宣传，承诺返本付息，与张某某等300余人签订《合伙协议》、《回购协议》，非法吸收公众存款人民币共计2亿余元。被告人郑振欣于2018年1月31日被民警抓获。针对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了投资人证言及报案材料、证人证言、书证、司法鉴定意见、被告人供述等证据材料，认为被告人郑振欣构成非法吸收公众存款罪，数额巨大，提请本院依法予以惩处。被告人郑振欣对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议，当庭自愿认罪，但辩解称其只使用了7000余万元；其辩护人认为，本案具有单位犯罪的性质，此次犯罪事出有因，因郑振欣企业需要资金而误信他人，除7000余万元外其不清楚资金流向，紫金华宝万山（湖南）投资有限合伙、湖南京瑞香江投资管理有限公司涉及的款项不应计入其犯罪金额，郑振欣积极退赔人民币两千万元，签署处置退赔声明书，系初犯，认罪悔罪、积极配合调查，龙岩市工商业联合会发函恳请对郑振欣依法从轻、减轻处罚，综上，请求法院考虑被告人郑振欣对社会贡献的价值，考量其应该承担的社会责任，对其从轻处罚并适用缓刑。经审理查明：被告人郑振欣伙同安某、郑某（另案处理）等人，于2014年6月至2016年4月期间，在北京市朝阳区建国路91号金地中心A座1701室，以紫金华宝（北京）基金管理有限公司的名义，以购买“紫金-青山新能源动力投资基金”等基金为由，向社会公开宣传，承诺返本付息，与张某某等300余人签订《合伙协议》、《回购协议》，非法吸收公众存款人民币共计2亿余元。被告人郑振欣于2018年1月31日被民警抓获。案件在本院审理期间，被告人郑振欣的亲友代为缴纳人民币2000万元，现在案。另，方正富邦基金—包商银行—紫金亿丰（北京）投资管理有限公司（证券子账户号码×××）持有的福能股份12297742股（证券代码600483）、20310953股（证券代码600483）及2016年和2017年红利各20310953份及孳息、郑振欣在福建省龙岩龙化化工有限公司的股权、福建紫金建材集团有限公司账户（账号：×××）内存款、郑振欣在福建紫金建材集团有限公司40%的股权、湖南京瑞香江投资管理有限公司账户（账号：×××）内存款、郑振欣在龙岩市银信融资担保有限公司的股权、紫金振兴（北京）资本管理有限公司账户（账号：×××）内存款、紫金华宝万山（湖南）投资有限合伙账户（账号：×××）内存款、福建省龙岩龙化化工有限公司账户（账号：×××）内存款现均已被冻结在案。上述事实，有以下证据予以证明：1.投资人张某2等人的证言、报案材料、合伙协议、回购协议、出资确认函、募集说明书、销售确认单、对账单、个人无限连带责任担保函、司法会计鉴定意见书等证明了涉案投资人投资的时间、金额、投资项目、对应的业务员及业务员所属的团队等情况，张某2等300余名投资人投资金额共计人民币2亿余元。2.证人郑某的证言证明：我2016年5月份涉嫌集资诈骗被武汉市公安局刑事拘留38天后取保。2014年福建紫金建材集团公司董事长郑振欣让我在北京注册成立紫金华宝（北京）基金管理有限公司，我是法定代表人（我未入股）。公司办公地址在朝阳区金地中心，公司开展私募基金管理，但具体操作都是郑振欣负责，我就坐在办公室负责将公司的情况向他汇报，向公众吸纳资金都是业务部门负责，2014年初是由周某某负责，后来他被抓后就由下属业务经理自行管理。公司的主要业务就是私募基金管理、投资项目，具体就是以龙岩化工项目、新能源汽车项目、青山动力电池项目向社会募集投资资金，这些投资项目都是郑振欣亲自设计的，是郑振欣的项目，郑振欣是紫金集团的实际控制人，紫金华宝公司融来的钱都是给郑振欣的项目用了，投资客户的钱打到项目方账户后，实际上就是郑振欣支配这些钱了。郑振欣是公司的灵魂、核心，公司的事肯定会跟他商量，凡是他到公司去都会给所有员工开会讲话的，还有面向投资人的宣讲会他也是参加的，开始的时候投资人对他讲的话还是很信服的，紫金华宝公司的实际控制人就是郑振欣，他不是天天在公司，他不在公司时是我替他看着公司的，主要是将每天的资金情况打电话汇报给他，公司的重大决策都是跟郑振欣汇报的。湖南京瑞香江投资管理有限公司、紫金华宝（湖南）私募基金管理有限公司的实际控制人都是郑振欣，他知道上述公司发行基金的事，只是使用了这两个公司的名义而已，公司经营模式都是一样的。投资合同的投资期限从一年到三年，我印象在合同里是以承诺分红的形式体现的。我是紫金华宝公司的法人和董事长，代表紫金集团的郑振欣管理这个公司，与周某某的融资团队进行对接，他离职后，我直接与周某某招来的融资团队安某、孙某、冯某等人对接。郑振欣一直说他要做战略转移，做资本运作，郑振欣让我找这样的人才，这时我通过客户认识了袁某，我就带袁某到福建龙岩见了郑振欣，当时郑振欣与袁某具体怎么谈的我没有参加，后来郑振欣对我说他已经跟袁某讲好了，以后对袁某的要求都满足，我回京后郑振欣就让我成立了紫金资本公司，袁某任紫金资本公司的法人和董事长，成立这个公司的目的就是配合紫金集团转型，以后紫金集团要做资本运作方面的业务。我在公司共获得60万左右。3.证人魏某的证言、辨认笔录证明：郑振欣是福建龙岩紫金集团的法人，也就是项目的用钱方，紫金华宝公司为龙岩紫金集团项目募集钱款用于项目。郑某是紫金华宝公司的法人，负责公司所有工作，公司上下的事情都要跟她说，郑某也主管财务。经辨认，魏某辨认出郑振欣。4.证人耿某的证言证明：我2014年10月经朋友冯某2介绍到资金华宝公司面试，11月就应聘到该公司工作了，我在冯某2手下任业务员。紫金华宝公司法人和实际经营人是郑某，听说还有一个紫金集团，集团的总裁叫郑振欣，紫金华宝公司还有一个湖北公司和湖南公司，北京郊区怀柔和昌平各有一个分部。紫金集团下属公司是紫金华宝公司，紫金集团的负责人是郑振欣。紫金华宝公司实际控制人就是郑某，北京分公司负责人安某，销售部负责人冯某2、常某、王某、孙某。客户刷公司给的POS机交款，预期年化收益率9%至12%。公司开过基金产品推介会。5.证人冯某2的证言证明：是孙某介绍我到紫金华宝公司的，公司经营地朝阳区金地中心。郑某负责全面工作，郑振欣是大股东，安某和刘某是副总裁。刘某在2015年7、8月辞职，下属孙某和常某两个销售团队。安某下属昌平分部马某和怀柔分部王某2。我是孙某团队的。行政部、人事部负责人是魏某，财务部负责人是郑某。紫金华宝在湖南和湖北有分公司，湖南分公司是冯某负责，湖北分公司是孙某负责。销售部负责招揽投资人，投资期限一年，承诺保本保息，签履约承诺书，返利9%至12%。公司发行过五期产品，一期龙化化工项目，用资方郑振欣；二期福建漳平金鑫硫酸厂项目，用资方郑振欣和中科院；三期青山动力项目，用资方曹某；四期中盛动力项目，用资方郑振欣；五期中信证券长盈一号基金，募集资金没有投入具体项目中。一个项目对应4个有限合伙账户，这些账户的开户行是招商银行大望路支行。这些项目来自紫金振兴（北京）资本管理有限公司（以下简称紫金资本公司），负责人是袁某，我见过他几次，我们之前都在金地中心17层办公。6.证人袁某2的证言证明：我是紫金华宝（湖北）投资管理有限公司武汉本部销售经理，该公司法人叫郑某，湖北公司2016年4月开始销售总公司下发的中信.紫金证券长赢1号投资基金产品，据了解此产品实际并不存在，法人郑某及北京公司相关高管利用基本户转移资金。7.证人王某3的证言证明：我是紫金华宝（湖北）投资管理有限公司出纳。公司法人是郑某。公司有两个股东，紫金振兴控股有限责任公司和湖南京瑞香江投资管理有限公司。公司代销紫金华宝公司及紫金华宝（湖南）私募基金管理有限公司的私募基金产品，主要投资于郑振欣集团的实体，包括龙化化工、硫酸厂搬迁、循环工业园、新能源汽车、中信证券、福能集团定向增发等项目。我们公司募集资金主要流向武汉紫金华盛投资中心（有限合伙）、嘉兴恒盈财达投资合伙企业、嘉兴安熹投资合伙企业（有限合伙）、北京中金恒荣投资中心，资金通过POS机、现金存款及银行转账方式进入上述账户，由紫金华宝公司控制。8.证人安某的证言证明：我于2014年6月经周某某介绍到紫金华宝公司。公司经营地朝阳区金地中心，法定代表人、董事长郑某，实际控制人郑振欣。总裁周某某，2014年底离开。公司有财务部，财务负责人是郑某。人力资源部、行政部负责人魏某。2014年底后副总裁有我和刘某，刘某在2015年6月离开。我和刘某管不同团队，他下面有孙某、常某、冯某；我下面有负责怀柔公司的王某2和负责昌平公司的马某。紫金华宝公司有湖南、湖北公司，湖南分公司的负责人是冯某，湖北公司的负责人是孙某。后来湖南、湖北分公司的兑付都出现问题了，我们销售的产品是一样的。公司做私募基金投资，一共发行了六期基金，一期龙化化工项目；二期漳平硫酸厂项目；三期中盛动力新能源项目；四期青山动力项目；五期中信证券基金；六期股票定增项目。我带投资人考察过实体项目。公司有自己的网站做宣传，投资款支付到产品对应的有限合伙账户，预期收益9%至12%。一期产品是郑某、周某某设计的。袁某的紫金资本公司为公司设计了二三四期产品，紫金资本公司和紫金华宝公司从企业关系上没有关系，但郑某和袁某是公司的股东。紫金资本公司和紫金控股公司、紫金华宝公司之间有资金往来，有开会的会议纪要。紫金资本公司原和我们在一层办公，2015年底搬走了。袁某参加了紫金华宝湖南、湖北公司开业，以紫金资本公司法定代表人名义发言，讲紫金集团的发展。我提供的紫金资本和紫金能源第一次全体会议纪要是郑某的司机在2016年5月交给我的。股票定增项目是袁某公司做的一期，是福能股份，由紫金亿丰公司投资。紫金亿丰、紫金集团、紫金华宝、紫金资本、紫金振兴公司都和郑振欣有关联，郑振欣答应过投资人用紫金亿丰投资福能股份的收益来兑付投资款。我向公安机关提供的材料中有关于袁某的证据，光盘录音有我和李某（袁某公司的员工，给紫金华宝做过产品培训）通话录音和谈话录音，能够说明紫金华宝公司的产品是紫金资本公司设计的。我提成3%，工资1.6万元，管理业绩0.1%。9.证人刘某的证言证明：我通过周某某介绍于2014年7月到紫金华宝公司，2015年5月办理离职手续，6月10日完成离职。我介绍常某、冯某、孙某三人到公司。公司经营地金地中心，实际控制人郑某、郑振欣。我的主管领导是郑某，她负责公司的全面管理。周某某是公司顾问，后来因为和郑某、郑振欣有矛盾离开公司。我和安某是副总裁，分管不同团队，我下面是孙某、常某和冯某，安某下面有负责怀柔分公司的王某2和负责昌平分公司的马某。人力资源部、行政部负责人魏某。紫金华宝公司有湖南、湖北分公司，湖南分公司的负责人是冯某，湖北分公司的负责人是孙某。公司做私募基金投资，项目是紫金集团郑振欣的项目。业务员找客户，大部分投资人刷卡，投资款转到紫金华宝公司账户。公司产品好像是袁某团队设计的。我工资每月1.6万元，拿提成和绩效工资。10.证人孙某的证言证明：我于2014年8月至2015年2月任紫金华宝公司销售总监，负责基金销售，2015年2月至2016年3月任湖北公司总经理，刘某介绍我到公司的。公司办公地朝阳区金地中心，实际控制人郑振欣和郑某，我平时向郑某请示，她平时也在北京公司这边工作。郑某下一级是副总裁刘某和安某。周某某是公司总裁，工作时间不长就离开了。人力资源部、行政部负责人魏某。怀柔公司总经理王某2，昌平公司总经理马某，都由安某负责。刘某下有我和常某、冯某。刘某在2015年6月离职后，我和常某、马某、王某2都隶属于安某，他负责整个北京分公司。我团队下设销售总监余某和冯某，常某的销售总监是王某。袁某是紫金资本公司的董事长，听同事说紫金资本公司负责紫金华宝公司的产品研发，我在公司见过袁某几次，他参加了湖北分公司开业典礼。紫金华宝公司还有一个湖北公司和湖南公司公司有一个机构管理部，负责人叫冯某，机构管理部统一管理湖南、湖北分公司，这个人也兼任紫金华宝公司湖南公司的总经理，紫金华宝湖北公司的总经理是我，这个分公司也主要是做基金销售的，实际就相当于总公司的一个销售点，湖北公司的实际控制人是郑某，幕后老板是郑振欣。湖北、湖南公司募集的钱加起来也就1000万左右，剩下的都是北京公司私募的。郑振欣还给我们提供过他个人资产的明细，用于无限连带责任担保，他本人签字确认的，还有一个免责声明，内容大概是我们只负责销售，公司出现问题我们免责。公司发行了5期基金，1期龙化化工园区项目基金，2期福建漳平硫酸厂异地搬迁项目基金，3期湖北襄樊青山动力能源项目基金，4期中盛动力能源项目基金，5期中信证券项目基金。年化收益9%至12%。公司召开过基金产品推介会，给投资人介绍基金产品。我团队成员通过自己的客户群销售，投资人通过银行转账或刷POS交款，每个项目会注册四个有限合伙企业，每个企业有自己的账户。公司按投资额的19%给销售团队包干，其中9%给客户，业务员提成5%，冯某提成3%，我提成2%。我每月工资1.5万元，收入200万元左右。11.证人常某的证言证明：我于2014年7月经刘某介绍到紫金华宝公司任销售总监。公司办公地朝阳区金地中心，法定代表人、董事长郑某，实际控制人郑振欣、郑某，副总裁刘某、安某，人力资源部、行政部负责人魏某，郑某在公司主管财务，平时有一个叫李某2的财务人员。周某某是公司的总裁，10月左右，他就走了。刘某下属我和孙某两个团队，安某下属怀柔公司王某2和昌平公司马某。刘某1于2015年6月离职后安某负责全面销售。孙某下属销售总监冯某，孙某于2015年5月调到紫金华宝湖北公司任总经理，他的团队由冯某接手管理。我下属销售总监王某，王某后来单独成立销售团队，我在2015年6月后负责投资者关系部，客户资源交给王某。紫金集团是用资方，负责人郑振欣。紫金华宝公司还成立了湖南分公司和湖北分公司，湖南分公司的经理叫冯某，湖北分公司的经理叫孙某。紫金华宝公司发行了五期基金，龙化化工园区项目基金；福建漳平硫酸厂异地搬迁项目基金；青山动力能源项目基金；中盛动力新能源项目基金和一个证券基金。每个项目注册四个有限合伙，收取投资款。公司承诺年化收益率9%至12%。集团开过年会，会上有投资人，郑某、郑振欣等在场，介绍公司未来发展。我底薪1.5万元，公司按投资额的19%给我提成，我留1%至1.5%，其余的给销售渠道，我挣了70万元至80万元。项目是郑某找的，紫金资本公司给紫金华宝公司设计研发产品，负责人是袁某，我在公司见过他一二次，没说过话。12.证人王某2的证言证明：我于2014年6月经安某介绍到紫金华宝公司怀柔分部任部门经理。公司法定代表人、董事长是郑某，实际控制人也是郑某，大股东是郑振欣，介绍的时候说郑振欣和郑某是兄妹关系。公司主要经营项目是私募基金产品。公司通过亲朋之间口口相传，有募集说明书，公司有自己的网站。紫金华宝还有一个湖北公司和一个湖南公司，北京怀柔和昌平各有一个分部。周某某是公司总裁，主管所有事务，隔了一段时间就不见了。副总裁刘某和安某，安某负责怀柔公司和昌平公司，昌平公司总经理马某。刘某下面的销售团队负责人孙某、常某，后来冯某接替孙某，孙某到湖北公司做总经理。刘某做了半年左右就离职了，北京所有销售工作由安某负责。我团队销售总监韩某、张某3、任某，业务员张某4、宿某、王某4、王某5、杜某、李某3、蔡某、于某。我在公司见过袁某，但没有交流，他是紫金资本公司的负责人，紫金华宝公司的二三期产品是紫金资本公司设计的。袁某、严某在紫金华宝湖南公司开业典礼讲话了。公司做私募基金投资，五期基金，1期龙化化工园区项目基金，2期福建漳平硫酸厂搬迁项目基金，3期青山动力能源项目基金，4期中盛动力新能源项目基金，5期定增投资基金，基金负责人郑某。投资人通过转账或刷POS交款，预期年化收益率9%至12%。每个有限合伙有账户，收取投资人投资款。销售员按投资款的3%至5%提成，我按投资额的1.5%至2%提成，工资每月1万元，收入50万元至60万元。常某打电话给我说找到张某5了，让我去派出所，我到中关村派出所后，安贞派出所民警来了，把我和常某带回所内，后来送刑拘。我们找张某5是希望他承担责任。13.证人袁某的证言证明：我是紫金资本公司法定代表人，我公司与紫金华宝公司没有任何关系，唯一的关系就是公司小股东郑某是紫金华宝的人，但我不清楚她在紫金华宝的职务。郑某在我公司只持有30%股份，没有具体业务。我公司与紫金华宝公司没有账目往来。紫金资本公司成立于2014年12月，我是实际控制人，股东是我和郑某，我占70%，郑某占30%。我和紫金华宝公司没有关联，紫金资本公司和紫金华宝公司无资金往来。紫金振兴公司是福建龙岩紫金集团下属公司，我先接触到郑某，了解到郑某哥哥郑振欣是紫金集团实际控制人，后期合作成立了紫金资本公司，紫金资本公司实际出资是郑某1000多万元，我500万元。紫金资本公司和紫金振兴公司有1500万元左右资金往来，是注册公司时发生的。双方应该还有其他资金往来。（民警出示的）确认函中记载的1974万元是我和郑某、郑振欣一起确认的，我记不清当时的情况了。紫金资本公司参与过福能股份定增，是定增计划的投资顾问。（民警出示的）保证金退还告知函的内容完全不是事实，紫金资本公司收到过此笔退款，用于公司经营了，这是紫金资本公司自有资金，我不用退还给紫金振兴公司。紫金资本公司没有收到过紫金华宝公司的保证金退还告知函。紫金能源公司股东是郑某和严某。我没有参加过紫金资本和紫金能源的会议。我以紫金资本公司董事长身份参加过紫金华宝湖南、湖北公司开业，就是受郑振欣、郑某邀请作为合作方（紫金资本公司作为合作的股东）参加的，我在庆典上介绍经济形势，讲了紫金集团实业的发展过程等。紫金资本公司没有为紫金华宝公司设计基金产品。紫金资本是福能股份定增项目投资顾问，是专项投资计划的投资顾问。福能股份是方正富邦基金管理公司的专项资管计划，投资计划是紫金亿丰公司投资的。我没法表述紫金亿丰与紫金华宝的关系。14.证人刘某2的证言证明：我哥叫刘某3，他在紫金华宝公司工作过两个月，我还去过他们公司一次，那次我见到了董事长郑某。紫金华宝公司出问题后投资人维权代表委托我进行后期维权工作，我后期调查时又见到了郑某，她跟我讲紫金华宝大概成立了10家合伙企业用于接收投资人的投资款。郑某和张某5是同学，张某5介绍周某某给郑某，郑某介绍郑振欣给张某5和周某某。2014年6月，四人成立紫金华宝公司，周某某任总裁，郑某任总经理，郑振欣是大股东。公司第一期产品龙华化工定投基金是由周某某策划的，一期产品还超募了，超募的部分转成了二期，第一期还没有结束，周某某因奥信财富涉嫌非法吸收公众存款被刑事拘留了。2014年12月，又成立了紫金振兴资本公司，法定代表人是袁某，股东袁某和郑某，这家公司和紫金华宝公司办公地在一起，成立这家公司的目的是让袁某接替周某某设计公司基金产品，后面几期的基金产品设计都是袁某完成的。张某5是紫金华宝的法律顾问，前三期基金产品的募集说明书的法律意见书都是张某5所在的问天律师事务所出具的。邱祖芳是湖南京瑞香江投资管理有限公司的股东，该公司是紫金华宝（湖北）投资管理有限公司的股东。郑某给过我一些证据，有紫金振兴资本公司的工资表，还有袁某通过电子邮件发给郑某的邮件，是紫金振兴资本和紫金能源第一次全体会议纪要，能够看到参与会议的人员有袁某、郑某、严某、李某、白某、郭某、肖某等，严某是紫金振兴能源公司的股东，这个公司的法人是郑某，郑某和我讲投资人的1000多万投资款用在了紫金振兴能源公司，目前没有收回投资。郑某还给我一张确认函、一张付款通知书和一张保证金退还告知函，说明紫金振兴资本占用紫金华宝4000余万元，实际上是袁某占用，拒不退还。郑某还给我一份股权确认函、补充担保承诺函，说明郑振欣持有紫金亿丰（北京）资产管理有限公司（以下简称紫金亿丰公司）100%股权，由陈某1、陈某2代持，紫金亿丰参与了福能股份的定向增发，涉及了3个亿资金。15.证人陈某1的证言证明：我替郑振欣代持紫金亿丰公司股份。16.证人陈某2的证言证明：我与陈某1二人是为资金亿丰公司代持股份，有签署代持协议。17.证人王某6的证言证明：湖北青山电动汽车动力总成有限责任公司成立于2010年9月，法定代表人是我父亲曹某。2010年签订合同时，写明我父亲20%股份属于技术股，龙岩紫金集团有限公司说要投资5亿元，所以他们占股80%。至2011年7月，公司由我父亲管理，2011年7月至2014年10月由龙岩紫金集团派来的人管理，2014年以后由我管理。公司现在处于生产状态，为成都客车股份有限公司电动公交车做电池。我父亲说他不知道紫金华宝湖北公司，没有收到紫金华宝湖北公司委托私募协议，也没有收到任何形式注入的资金。2011年龙岩紫金集团入股时，带了1500万元资金，后期就再没有带资金过来了。18.证人罗某的证言证明：我是龙岩紫金集团企管部副总经理，派驻湖北青山电动汽车动力总成有限责任公司的行政副总经理。2011年3月，龙岩紫金集团收购了中盛动力新能源投资有限公司，占股62%，郑振欣持股8%，曹某技术入股20%，吕贞臻占股10%。湖北青山电动汽车动力总成有限责任公司是中盛动力新能源投资有限公司的子公司，中盛动力新能源投资有限公司是龙岩紫金集团的子公司。青山电动汽车动力总成有限责任公司做股权变更时，郑振欣以个人名义借给曹某2000万元，并打了借条。湖北青山电动汽车动力总成公司的实际控制人是郑振欣，技术是曹某。郑某是龙岩紫金集团子公司龙岩紫金建材集团有限公司总经理，她在紫金华宝（湖北）投资管理有限公司任总经理，2015年7月左右郑某带了19名投资人到湖北青山电动汽车动力总成公司来考察，我负责安排吃住。之前郑某的私募基金成立的时候还开了发布会，我通过视频看了。19.投资人提交的材料显示：我们去了厦门紫金集团总部，集团董事长郑振欣、财务总监、华宝基金董事长郑某以及华宝基金总经理安某对我们进行了大量虚假宣传……集团年利润几亿人民币，足以支付投资人本金及利息。20.股权确认函、补充担保承诺函显示：紫金亿丰（北京）投资管理有限公司系紫金控股董事局主席郑振欣100%所有（陈某1、陈某2分别代表郑振欣持有资金亿丰50%的股权）；紫金华宝（北京）投资管理有限公司、紫金华宝（湖南）公司发行的紫金基金1-4期产品均由项目方实际控制人郑振欣对全部基金本金、收益兑付承担无限连带责任保证；紫金亿丰实际控制人郑振欣及全体股东同意以紫金亿丰的全部资产及权益为紫金基金1-4期产品的本息兑付补充增加承担连带保证责任的承诺。后均有郑振欣签名。21．紫金资本和紫金能源第一次全体会议会议纪要显示：2014年12月13日，袁某、郑某、严某、李某3、李某、白某、郭某、肖某在紫金华宝公司1701会议室，召开紫金资本及紫金能源团队第一次全体正式会议，会议主持袁某，记录人肖某。纪要内容包括“郑某：协调各业务主管负责人准备好2015年度工作方案、战略规划和近期详细工作计划，同时12月20日向郑主席汇报投资决策委员会和风险控制委员会成员的情况”。22.确认函记载：郑某持有紫金振兴资本公司30%的股权，实际为代紫金振兴控股有限责任公司及其实际控制人郑振欣持有。郑振欣、紫金控股和郑某经共同核对，确认至11月8日，郑某代持紫金振兴资本30%股权，总投资支出4732万元，投资款由紫金控股委托以下公司和个人投入：通过袁某以资本金形式投入500万元，通过郑某以资本金形式投入1075万元；通过郑某以往来款方式投入160万元；通过紫金控股以往来款方式投入1597万元（其中2015年8月27日后投入97万元）；通过湖南京瑞香江投资管理有限公司认购紫金资本价值成长1号基金700万元；通过福建紫金建材集团有限公司以往来款方式投入700万元。合计4732万元，扣除以往来款方式划出紫金资本1974万元（其中划至紫金控股400万元，划至福建紫金建材集团有限公司1574万元），剩余2758万元。后有郑某、郑振欣签字。23.付款通知书、保证金退还告知函记载：鉴于紫金华宝公司与紫金振兴控股有限责任公司及紫金资本公司是实质上的一致行动人关系，为了紫金资本主导的《方正富邦紫金定增1号资产管理计划》能成功参与福能股份（证券代码：600483）的3年期非公开发行股份投资（依据方正富邦基金管理有限公司与福能股份签署的《股份认购协议》约定需支付1500万元保证金给福能股份），2015年4月23日，紫金控股及紫金资本请求由紫金华宝垫付上述保证金，并由紫金华宝账户先划款至紫金控股账户，再由紫金控股账户划款至紫金资本账户，最后由紫金资本依据《方正富邦紫金定增1号资产管理计划》约定履行支付给福能股份保证金事宜。经紫金华宝、紫金控股及紫金资本三方协商一致，紫金华宝同意并执行了上述保证金划款。现鉴于《方正富邦紫金定增1号资产管理计划》已经成功参与福能股份3年期非公开发行股份投资，依据《股权认购协议》约定，福能股份将于近期将1500万元保证金退还至方正富邦基金管理有限公司账户，再由方正富邦基金管理有限公司退还给紫金资本。请紫金资本收到保证金后1个工作日内将1500万元返还至紫金控股指定账户，紫金控股收到1500万元保证金后1个工作日内返还至紫金华宝账户。24.写字楼租约显示：承租人福建紫金建材集团有限公司（法定代表人郑振欣）同意租用位于北京市朝阳区建国路91号“金地时代中心”的一部分，租期自2014年6月16日起至2017年6月15日止。后有郑振欣签名。25.方正富邦紫金定增1号资产管理计划资产管理合同及补充协议证明：资产委托人紫金亿丰公司，资产管理人方正富邦基金管理有限公司，资产托管人包商银行股份有限公司，资产委托人将委托财产交付资产管理人和资产托管人分别进行投资管理和资产管理，资产委托人按照合同约定取得委托财产投资运作产生的收益。本计划管理人聘请紫金振兴（北京）资本管理有限公司担任本计划的投资顾问，投资顾问有权根据相关约定，对管理人管理运用计划提供相应的投资顾问服务。第一年的投资顾问费为1650万元。26.备忘录证明：甲方紫金亿丰公司，乙方方正富邦基金管理有限公司，丙方紫金振兴资本公司。三方于2016年11月16日签署备忘录，甲方拟以方正富邦紫金定增1号资产管理计划持有股票进行质押，乙方配合甲方就委托财产项下的股票办理质押登记。甲方、丙方协商一致取消涂某作为资产管理计划指定联络人的资格，并指定刘月作为与方正富邦紫金定增1号资产管理计划有关事项唯一联络人。附件中记载紫金资本公司为资产管理计划投资顾问。27.工商材料证明：紫金华宝公司成立于2014年6月，法定代表人郑某，股东紫金振兴公司、紫金合众（北京）资产管理有限公司，经营范围非证券业务的投资管理、咨询，不得以公开方式募集资金；紫金振兴公司、福建紫金建材集团有限公司、龙岩紫金集团有限公司、福建省龙岩龙化化工有限公司法定代表人郑振欣；紫金华宝湖北公司、紫金华宝（湖南）私募基金管理有限公司、湖南京瑞香江投资管理有限公司法定代表人郑某；紫金亿丰公司法定代表人饶某（后变更为孙某2），股东陈某1、陈某2，2016年8月变更为渤海国际信托股份有限公司（1%）、陈某1、陈某2。陈某1、陈某2于2015年12月8日将其在紫金亿丰公司股权质押给渤海国际信托股份有限公司，被担保债权数额（借款）3.5亿元；紫金华宝万山（湖南）投资有限合伙执行事务合伙人紫金华宝（湖南）私募基金管理有限公司（委托人代表郑某）；湖北青山电动汽车动力总成有限责任公司法定代表人曹某；中盛动力新能源投资有限公司法定代表人郑振欣（后变更为饶某2，又变更为刘某3）。28.安某提供的照片复印件、财务分析等材料证明了郑振欣参加各种活动及其关联企业的财务情况。29.紫金振兴控股有限责任公司函记载：由紫金华宝公司作为基金管理人，向项目方发行投资基金，因项目公司出现资金周转困难，暂时无法兑付，我公司作为回购方也因无法及时筹措资金兑付，现提议增加新的保证措施，协调将紫金资本公司股权质押或变更给紫金华宝基金所有投资人，具体可商请郑某、袁某委托给紫金华宝与紫金基金投资人共同指定人或共同委托律师办理；同意紫金亿丰公司股东收益中我公司可支配部分用于兑付紫金华宝基金投资人。紫金振兴公司签章，加盖郑振欣人名章。30.对账单、银行回单、司法会计鉴定意见书证明：紫金振兴公司于2015年9月14日付紫金亿丰公司5000元。2014年6月18日收郑振欣、郑廷荣1亿元，当日付紫金合众（北京）资产管理有限公司3000万元，付紫金华宝公司7000万元；2015年2月11日，紫金资本公司付福建紫金建材集团有限公司1574万元（摘要“往来款”）；3月11日，收福建紫金公司400万元（摘要“往来结算款”）；6月25日，收福建紫金公司300万元（摘要“往来结算款”）；2015年4月1日，紫金资本公司付紫金振兴公司400万元（摘要“往来款”）；4月23日，收紫金振兴公司1500万元（摘要“往来款”）；8月28日，收紫金振兴公司41万元（摘要“往来款”）；9月30日，收紫金振兴公司41万元（摘要“往来款”）。4月23日，紫金资本公司收紫金振兴公司转账后，将1500万元转入方正富邦基金管理有限公司；2015年12月15日，紫金资本公司收方正富邦紫金定增1号资产管理1650万元，附言“支付投资顾问费”，2016年1月14日收方正富邦基金管理有限公司1503万余元；经审计，资金最终流向：紫金华宝万山（湖南）投资有限合伙8211万元，湖南京瑞香江投资管理有限公司6301万元，福建紫金建材集团有限公司1440万元，福建省龙岩龙化化工有限公司1320万元，紫金振兴公司6388万元。31.协助冻结通知书、冻结信息等材料证明：方正富邦基金—包商银行—紫金亿丰（北京）投资管理有限公司（证券子账户号码×××）持有的福能股份12297742股（证券代码600483）、20310953股（证券代码600483）及2016年和2017年红利各20310953份及孳息、郑振欣在福建省龙岩龙化化工有限公司的股权、福建紫金建材集团有限公司账户（账号：×××）内存款、郑振欣在福建紫金建材集团有限公司40%的股权、湖南京瑞香江投资管理有限公司账户（账号：×××）内存款、郑振欣在龙岩市银信融资担保有限公司的股权、紫金振兴（北京）资本管理有限公司账户（账号：×××）内存款、紫金华宝万山（湖南）投资有限合伙账户（账号：×××）内存款、福建省龙岩龙化化工有限公司账户（账号：×××）内存款现已被冻结。32.龙岩市人民代表大会常务委员会出具的决定显示：经审议决定，许可北京市公安局朝阳分局对郑振欣采取强制措施。33.到案经过、工作记录、情况说明、收押回执证明：被告人郑振欣于2018年1月31日被抓获归案。34.扣押清单、居民身份证检验报告证明：公安机关从郑振欣处扣押“王某7”身份证1张，经检验，该居民身份证制证材料系真实。35.户籍材料证明了被告人郑振欣的基本情况。36.被告人郑振欣的供述证明：我之所以用“王某7”的身份是因为我知道我是因为非法吸收公众存款被北京市公安局通缉的网上在逃人员，为了逃避被抓，而且想换一个身份挣钱，把资金补齐，争取宽大处理。2013年下半年，郑某、周某某和欧阳到福建龙岩找我，参观我的龙岩龙化化工有限公司，因为我的化工厂当时缺资金，郑某、周某某和欧阳三人表示可以给我的化工厂融资，因为我知道周某某以前是做基金的，做的很好，另外郑某是我以前一个水泥厂的厂长，有能力，所以我就答应郑某、周某某和欧阳给我的化工厂融资，这样，在2014年上半年，郑某就拿了我的身份证在北京注册了紫金华宝（北京）基金管理有限公司和紫金（北京）控股有限公司，紫金华宝（北京）基金管理有限公司的法人是郑某，紫金（北京）控股有限公司的法人是我。郑某以我的龙岩龙化化工有限公司二期的名义发行基金，向投资人进行融资，龙岩龙化与紫金华宝公司签订了融资2个亿的协议，具体由郑某在北京销售基金。我是龙岩龙化化工有限公司法定代表人，占57%股份。直至2014年底，紫金华宝（北京）基金管理有限公司发行了一是龙化化工项目，二是漳平硫酸厂项目，三是北京中盛动力新能源项目、湖北青山动力项目，一共给龙岩龙化公司转进了7000多万元，其他项目都没有收到钱。后来融的资金都没给我，后来融了多少钱都用到哪去了我不清楚。给客户的年收益是10%左右，但我给郑某的融资成本是20%左右，就是除去给客户的收益，剩下的都是郑某的融资成本费用。紫金资本公司是郑某和袁某注册的，这公司没有我的股份，紫金亿丰是我注册的公司，股东是我的两个表弟陈某1哥俩，实际控制人是我。紫金资本公司是给紫金华宝公司做基金设计和金融顾问的公司，袁某是郑某介绍过来做紫金资本的董事长的，郑某的意思是让我来影响袁某，让袁某来紫金资本公司。我和郑某、袁某有一份确认函，就是证实紫金资本30%的股份是郑某帮我代持的，因为郑某说融资来的钱有一部分被她转进了紫金资本公司进行投资和炒股票，只要我在确认函上签字，她就可以把这些钱提出来兑付投资者，当时袁某同意了，我在确认函上签字后，从紫金资本的账户支付过一笔钱兑付了紫金华宝一部分投资人，袁某应该知道紫金资本公司的钱哪来的，因为后来袁某按确认函把钱提出来兑付了，如果不知道是紫金华宝融来的钱，他也不会同意兑付。开始是郑某找我要求签的，但袁某占紫金资本70%的股份，肯定是袁某要求郑某这么做的。袁某是紫金资本的董事长。漳平硫酸厂项目在福建省漳平市，这个厂是龙岩龙化化工有限公司的全资子公司，目前还在生产，北京的中盛动力新能源项目没有工厂，这个项目公司的名称是中盛动力投资有限公司，我占有这个公司8%的股份，这个公司全资控股湖北襄阳青山动力总成有限公司，这个项目一直没做起来。2016年初，福能股份定增，我以紫金亿丰公司的名义向这个公司认购了3亿人民币的股份，由陈某1哥俩代持股份，这3亿的认购资金是我从一个租赁公司借来的，这个租赁公司叫渤海什么公司，具体名字我记不清了，认购后我把认购的福能股份抵押给了这个公司。紫金资本公司注册时我不知道，后来紫金亿丰公司做福能股份定增时我才知道紫金资本公司作为这个项目的顾问公司出现。紫金华宝公司平时都是郑某在管理，法定代表人是郑某，我平时不负责公司的日常经营管理，公司重大活动我参加，比如公司年会，公司开业等。我不参与紫金华宝公司的经营管理，但我知道郑某团队里最有能力智慧的就属袁某，袁某属于专业人才，我猜想基金产品也是袁某设计的，但我没有证据。上述证据材料，经庭审举证、质证，本院对其中能够相互印证的部分予以确认。在法庭审理过程中，被告人郑振欣的辩护人还当庭出示了企业信用信息公示报告，拟证明紫金华宝万山（湖南）投资有限合伙、湖南京瑞香江投资管理有限公司与郑振欣无关，上述公司涉及的钱款不应认定为郑振欣的犯罪金额;出示个人简历及主要荣誉证明材料，拟证明郑振欣给社会做出了较大贡献;出示付款凭证，拟证明郑振欣的退赔情况，上述证据材料，本院认为企业信用信息公示报告不能证明被告人郑振欣实质上与上述公司无关，更不能作为否定部分犯罪金额的依据，辩护人的上述证明目的，本院不予认可；上述个人简历及主要荣誉证明材料与本案定罪量刑缺乏关联性，本院不予确认，上述付款凭证，经查证属实，本院予以确认。本院认为，被告人郑振欣违反国家金融管理法律规定，伙同他人向社会公众公开宣传并承诺一定期限内还本付息，非法吸收公众存款且数额巨大，其行为触犯了刑法，已构成了非法吸收公众存款罪。北京市朝阳区人民检察院指控被告人郑振欣犯非法吸收公众存款罪的罪名成立。经查，在案投资人证言及出具的材料，证人郑某、冯某、安某、刘某、孙某、常某、王某2等人的证言、担保函及承诺函、确认函、工商材料、对账单、银行回单、司法会计鉴定意见书、照片复印件等材料能够相互印证，足以证明被告人郑振欣为给自己的企业融资，伙同郑某等人经商议后成立紫金华宝公司专门用于募集资金，其主观上明知涉案理财产品未将投资人限定在特定、具体的范围内，即可向社会不特定公众公开发行，客观上，紫金华宝公司成立后以非法吸收公众存款为主要业务，被告人郑振欣用其控制的其他公司对紫金华宝公司进行实际控股且其本人亦在紫金华宝公司担任董事，在资金募集过程中，郑振欣对投资人进行宣讲并出具书面材料对紫金华宝公司宣传的各期理财产品承诺保本付息，且募集的资金均经由郑振欣实际控制的福建漳平金鑫硫酸化工有限公司、中盛动力新能源投资有限公司流向紫金华宝万山（湖南）投资有限合伙、湖南京瑞香江投资管理有限公司，或流向郑振欣实际控制的紫金控股有限责任公司、福建省龙岩龙化化工有限公司等，其在涉案理财产品的成立、推广及资金流转过程中起关键作用，对促使非法吸收公众存款结果得以实现起到了重要、积极的作用，故被告人郑振欣在非法吸收公众存款的犯罪过程中系主犯，其作为用资方应对非法募集的全部资金负责并承担退赔责任，其辩护人关于“本案具有单位犯罪的性质、除7000余万元外其不清楚资金流向，紫金华宝万山（湖南）投资有限合伙、湖南京瑞香江投资管理有限公司涉及的募集款项不应计入其犯罪金额”的辩护意见，与在案证据相矛盾且无其他证据予以支持，本院不予采纳。鉴于被告人郑振欣当庭自愿认罪，其亲友代为缴纳人民币2000万元在案，且相关资产已被查封、扣押在案，故本院对被告人郑振欣予以从轻处罚，辩护人的相关辩护意见，本院酌予采纳。本院已在充分考虑全部的量刑情节的基础上对被告人郑振欣从轻处罚，其辩护人建议本院对其适用缓刑的辩护意见，本院不予采纳。应责令被告人郑振欣退赔涉案投资人的全部经济损失。在案之资产，依法一并处理。综上，本院根据被告人郑振欣犯罪的事实、犯罪性质、情节、在共同犯罪中的作用、社会的危害程度及后果，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人郑振欣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月,罚金人民币二十万元（（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年1月31日起至2022年7月30日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。二、责令被告人郑振欣退赔涉案投资人的全部经济损失（含在案之人民币2000万元）。三、在案之资产，依法一并处理（处理清单后附）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李佳丽人民陪审员  张培华人民陪审员  崔桂玲二〇一九年八月一日书 记 员  孙 文附：在案资产处理清单一、下列账户内冻结之存款，发还已报案投资人：（1）福建紫金建材集团有限公司账户（账号：×××）（2）湖南京瑞香江投资管理有限公司账户（账号：×××）（3）紫金振兴（北京）资本管理有限公司账户（账号：×××）（4）紫金华宝万山（湖南）投资有限合伙账户（账号：×××）（5）福建省龙岩龙化化工有限公司账户（账号：×××）二、下列资产之变价款，发还已报案投资人（1）方正富邦基金—包商银行—紫金亿丰（北京）投资管理有限公司（证券子账户号码×××）持有的福能股份12297742股（证券代码600483）、20310953股（证券代码600483）及2016年和2017年红利各20310953份及孳息（2）郑振欣在福建省龙岩龙化化工有限公司的股权（3）郑振欣在福建紫金建材集团有限公司40%的股权（4）郑振欣在龙岩市银信融资担保有限公司的股权