山西省高平市人民法院   刑事判决书   （2019）晋0581刑初239号   公诉机关高平市人民检察院。   被告人郭某，女，1980年5月17日生，汉族，中专文化，高平市长平风情旅行社员工，户籍所在地高平市。2019年3月18日因涉嫌犯诈骗罪被高平市公安局刑事拘留，同年4月23日经高平市人民检察院批准，高平市公安局于当日依法对其执行逮捕。现押晋城市看守所。   指定辩护人李某，山西炎焱律师事务所律师。   高平市人民检察院以高市检刑刑诉（2019）217号起诉书指控被告人郭某犯诈骗罪，于2019年7月10日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。高平市人民检察院指派检察员王国强出庭支持公诉，被告人郭某及指定辩护人李某到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。   高平市人民检察院指控：2018年10月至2019年1月，被告人郭某因网上贷款欠下巨额债务，为偿还债务，以高平市长平风情旅行社经营困难、需资金周转，代理2019年高平市永录灯展门票等理由，先后骗取被害人祁某、牛某等15名被害人共计687380元。郭某全部用于偿还网贷。案发后，其主动投案。   公诉机关认为：被告人郭某以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相方式，骗取他人钱财共计68万余元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。郭某案发后主动投案，如实供述自己罪行，应依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定处罚。公诉机关当庭提供了书证、被害人陈述、证人证言、被告人供述等证据，请依法判处。   被告人郭某对公诉机关起诉指控犯罪事实没有意见。   指定辩护人李某提出的辩护意见是：对公诉机关指控被告人郭某犯诈骗罪无异议，但对公诉机关指控数额存在不同看法。郭某确实以虚构事实的方式在被害人处拿了大量钱款，但是从本案的证据材料可看出，郭某归还了焦某、郑红梅、梁芳、秦敏、王芳芳、郜晓璐、韩俊、田树新部分款项，对借款产生的相应利息，也一直在积极承担，故对于该部分钱款，郭某没有非法占有的目的，应认定为正当借贷行为。同时，辩护人认为郭某具有以下从轻减轻处罚的情节：1、系自首，且当庭自愿认罪；2、郭某系套路贷受害人，因为陷入套路贷迫于无奈才实施了诈骗行为，其主观恶性和社会危害性较小；3、系初犯偶犯，且愿意退赔受害人。请求法院从有利于减轻被害人损失，有利于郭某改过自新、早日回归社会的角度对被告人从轻处罚。   经审理查明：被告人郭某为高平市长平风情旅行社员工。2018年10月至2019年1月，郭某因网上贷款欠下巨额债务，为偿还债务，谎称长平旅行社经营困难、其代理2019年高平市永录灯展门票销售等，需要资金周转，先后骗取被害人焦某61900元、祁某160000元、牛某38000元、郑红梅13700元、梁芳3920元、秦敏34600元、王芳芳51710元、宋慧芬26000元、秦慧慧24000元、杜春香25000元、姬丽云773**元、郜晓璐69700元、崔婷婷59800元、韩俊36750元、田树新50**元，共计人民币687380元。郭某将诈骗所得钱款全部用于归还网络贷款。   2019年3月13日，被告人郭某主动到高平市公安局投案自首。   认定上述事实，有公诉机关提交并经法庭当庭质证、认证的如下证据予以证实：   1书证   1、公安机关受案登记表、立案决定书。   2、高平市公安局《犯罪嫌疑人郭某归案情况说明》。   3、高平市公安局刑侦大队《情况说明》。   4、被告人郭某尾号500331的交通银行晋城高平支行账户和尾号897397中国工商银行高平支行账户交易流水明细证实：郭某在2018年1月1日至2019年3月13日在交通银行和2018年1月1日至2019年3月12日在工商银行的交易明细。   5、被告人郭某的常住人口基本信息。   二、证人证言   1、刘某的证言证实：我在长平风情旅行社上班。2018年11月20日，我兴业银行信用卡下来了，郭某找见我想和我借钱。我觉得不借给她不好意思，就借给她了，她用随身携带的POS机刷走我10000元，后来她再也没还过。   2、王璐璐的证言证实：2019年3月开始，郭某开始和我借钱，后来都还了。2018年12月19日，郭某继续和我借钱，我同意了，用微信分两次给她转了15000元，利息500元。2019年1月20日，她说要先给我利息，我想着自己也不用钱，就让她先拿着了。后来我知道她出事了。   3、牛熙要的证言证实：2019年1月29日下午，郭某找到我想和我借钱，说是旅行社代理了永录灯展门票的销售。我同意后用支付宝分三次给她转了8000元。次日，她又和我借钱，我通过支付宝给她转了10000元，后来我没追她要钱，结果知道了她欠很多人钱。她出事后，我找她打了个借条。   附郭某给牛熙要出具的借条。   4裴树斌的证言证实：我认识郭某，2019年2月17日，郭某和我借2600元，我就用微信给她转了2600元，后来她还给我了，后来她又借了我54990元。   附裴树斌提供的转账记录截图。   5郭艳芳的证言证实：郭某是我亲妹妹，她2017年左右在我开的长平旅行社上班。旅行社2018年1月至2019年2月经营正常，还盈利了，假如出现资金周转困难，也不会让员工去借钱。旅行社2019年代理过永录灯展的门票，代理费用是我自己出的钱，郭某一分也没出，沟北景区门票是我直接拿钱买的，然后交给员工销售，郭某也一分没出。郭某离婚了，没什么财产，除了上班工资，还欠我100多万，是因为我替她还债欠下的。她和别人借上钱还网贷了，后来她兜不住这事了，我才知道。   附郭艳芳提供转账记录截图和永录灯展票务代理协议。   6、张富兵的证言证实：我在高平市丹河南路经营新华国旅。2018年12月22日我和长平风情旅行社正式签订票务代理协议，总共收了8万元。后来长平旅行社卖不完，我又给了旅行社1000多张票，算是两清了。我当时签协议是联系的郭艳芳，也是和她签的协议，郭某没有参与。   三、被害人陈述   1、焦某的陈述证实：我跟着长平风情旅行社旅游过几次，慢慢的认识了郭某，她说是旅行社老板，我也就相信了。2018年10月，郭某找我说旅行社需资金周转，完了给我利息。因为我没多少钱，只有信用卡，她就拿着POS机刷了我2万元钱，后来还了。11月开始一直到永录灯展时，她说旅行社需资金周转、去泰国旅行需交押金什么的，用POS机前前后后刷了我76000元，后来还了6000元，还支付宝转给她14000元，过了一月这14000元都还了。因为信用卡要还，她每次拿上我信用卡给我还了后又把钱刷走了，还是那些理由，之后我让她尽快还钱，她每次都说过几天，利息给我转了有8100元。我去旅行社找她时，好些人说郭某骗了他们钱，我就来报案了。三张信用卡刷了我70000元没还，利息给了8100元。   附焦某提供的信用卡刷卡记录截图。   2、祁某的陈述证实：我之前在长平风情旅行社上班，和郭某关系非常好。2018年11月，郭某来我家说年底了，跟旅行社有业务往来的同行要清账，旅行社还欠了同行的团款需要还，想跟我借钱周转一下等理由，和我借钱。我没钱，她想刷我信用卡，还让我网上贷款，我在11月22日后通过支付宝、微信、刷信用卡、银行卡取现方式陆陆续续给了她22万元。其中，2018年11月中旬郭某说要买丹河华府的房子，骗走我妈信用卡刷了2万元，11月22日开始，她说清欠同行团款，骗走我11万，2019年1月23日，郭某又骗走我3万，这些钱本金没有还给我，中间只给我发过几百几千元，我都用来还网贷利息了，因为这些钱很多都是在网上贷的。除了我借给她的6万元左右，剩下16万都是她骗走的。   附祁某提供的银行流水明细和微信、支付宝转账记录。   3牛某的陈述证实：我认识郭某。2018年12月2日，我和郭某一起在泰国旅游，她说长平旅行社最近经营状况不好，跟我借8000元用于资金周转，我通过支付宝转给了她。第二天她又跟我借1万元，还是说用于旅行社资金周转，我又转给了她。12月4日凌晨，我们从泰国回来后，她说她姐出了点事，又和我借2万元，我支付宝转了过去。之后我用钱，和她要了几次没要上，过了一段时间，我才知道郭某出事了。   附牛某提供的支付宝转账记录截图。   4、郑红梅的陈述证实：我之前在高平大美旅行社工作，和郭某打过交道。2018年12月21日，郭某给我打电话说借2万元，要代理永录灯展门票，我没那么多钱，支付宝给她转过去5000元。郭某给我出招说刷信用卡，我正好有个额度3800的信用卡，我答应了，郭某给我发来二维码，我通过支付宝扫码转过去3700元。后来她又给我打电话说等着和永录灯展负责人签合同，还少1万元，我说没钱了，她让我从网上贷款，我从微粒贷给她借出8000元，还通过微信转账方式给她转了1500元和500元。她中间还过我5000元，剩下的钱让我再等等，后来她出事了。   附郑红梅提供的支付宝、微信转账记录截图。   5、梁芳的陈述证实：2018年12月26日晚上，郭某到我开的彩票店里借钱，说是她朋友在煤矿上班出事了。我答应借给她1万，她拿着POS机，刷了我信用卡1万元。第二天上午，她又来了，说因为代理着永录乡灯展门票，想拿我信用卡用于资金周转，我心想有问题就没给她。第三天，我给她打电话要钱，她第二天过来给我转了5280元，2019年给我微信转账700元。剩下的钱她一直含含糊糊找借口不还，一直推脱，只给我转了100元，后来她因为诈骗出事了。   附梁芳提供的信用卡交易明细、手机转账记录截图。   6、秦敏的陈述证实：2018年12月28日，郭某打电话和我借钱，说是代理永录灯展门票需要30万元资金周转。我没钱，她让我办一张信用卡，就这样我和她一起去银行办，因为等待审核，我们就从银行出来了。她在路上问我支付宝里有没有借呗、网商贷等，我按照她教的从网商贷里贷了15000元给她。过了一个月她又来找我借钱，我说没了，忙的时候把我手机给了她，她拿着我手机操作了会，又贷出25000元，她说先还我上期贷款1400元，还给了我200元利息，之后我从这25000元里扣了1600元，剩下的转给她。到了下一还款日时，她给我转过3800元，后来就没消息了，我才知道她出事了。   附秦敏提供的手机转账记录截图。   7、王芳芳的陈述证实：2018年12月29日上午，我正在长平旅行社上班，郭某过来说：“芳，我看看你的手机呀”，我把手机给了他，她说祁某老公赌博输了很多钱，打算卖房卖车闹离婚。郭某打算和我借点钱帮帮他们，我想给祁某打电话，郭某不让，随后她在我支付宝“网商贷”里贷出64000元，通过支付宝、微信给她转了过去。她还过两期，总共还了12290元。   附王芳芳提供的微信、支付宝转账记录截图。   8、宋慧芬的陈述证实：我认识郭某。2019年1月5日下午，郭某来我店里说代理永录灯展销售，向我借钱。我说没钱，她拿上我的手机，从我支付宝“网商贷”里要贷28000元给她，说是本金和利息由他还，我从里面贷出28000元，只给了郭某26000元。之后她只给了我500元利息，还了贷款利息了，再没还过我钱。   附宋慧芬提供的微信转账记录截图。   9、秦慧慧的陈述证实：2019年1月10号左右，郭某来我家说她旅行社代理了永录灯展门票，向我借2万元，我说没钱，她问我有没有信用卡，我正好有额度24000元的光大银行信用卡。我把卡借给她了，她全刷了，她一直没给我还款，后来知道她出事了。   10、杜春香的陈述证实：2019年1月11日中午，郭某来到我开的饭店里，问我支付宝网商贷里有没有额度，还说代理了永录灯展门票需资金周转，问我有没有信用卡，我说我老公有兴业银行信用卡。我就把信用卡给了她，她刷了19000元和6000元，后来刷出来、还进去，到了3月4日显示应还款24925.31元，我联系不上她了，知道她出事了。她骗走我25000元。   附杜春香提供的短信信息截图。   11、姬丽云的陈述证实：2019年1月16日中午，郭某给我打电话说她开的旅行社代理永录灯展门票，她手里钱不够，问我有没信用卡，和我借点钱。我同意了，郭某找到我，直接拿上我手机通过支付宝网商贷贷出4万多，我用支付宝给她转账1万元，剩下的钱，郭某拿上我中国银行卡走了。2月10日，她又来找我，还是说代理门票需要钱，拿上我信用卡总共刷了35000元。我催他还钱，她说没钱，后来听说她被抓了，一分也没还。   附姬丽云提供的支付宝转账记录截图、中国银行交易明细、光大信用卡刷卡明细截图。   12、郜晓璐的陈述证实：2019年1月中旬一天中午，郭某找到我说长平旅行社代理永录灯展、沟北景区门票，资金周转不开要和我借点钱，我把信用卡给郭某了。1月22日，郭某又找住我说钱不够，后她用我手机在支付宝网商贷接了5万元，我就把这5万元转给她了，她走的时候还拿走我2万元额度的信用卡，当天就刷走了19700元。后来和她要钱，她说没有，才知道她出事了。   附郜晓璐提供的转账记录截图、短信记录截图。   13、崔婷婷的陈述证实：我认识郭某。2019年1月26日中午，她给我打电话说让我挣个小钱，当天下午到我店里后问我有没有网商贷，她说长平旅行社在弄永录灯展、沟北景区等，想和我借点钱，给我好处费。她就打开我手机从网商贷中贷出66000元，我通过支付宝都转给她了。2月26日她只还了6200元本金和利息，结果就等到她出事了。   附崔婷婷提供的支付宝、微信转账记录截图及郭某发给崔婷婷的旅行社营业执照截图。   14、韩俊的陈述证实：我在龙渠村开了理发店，郭某也在那租的房子，我就慢慢认识她了，她说在长平风情旅行社上班。2018年11月一天下午，郭某到我理发店跟我借走10000元，过了一月就还我了。2019年1月27日时，郭某又到我理发店，说旅行社代理了永录灯展门票销售，需要资金周转，她通过操作我手机上的网商贷又借走我41000元。2019年2月28日她分两次还了我4250元，后来她出事了，我知道被骗了。   附韩俊提供的支付宝转账记录截图。   15、田树新的陈述证实：我把龙渠村的房子租给郭某后，她就一直住在那里。2019年1月一天，郭某找我，说她经营的长平风情旅行社代理了永录灯展门票销售，需要和我借点钱用用。我媳妇把信用卡给了郭某，她刷走10000元，后来只还了5000元。   四、被告人郭某的供述   2018年10月至2019年1月，因为我在网上“借贷宝”等100多个平台贷过款，最初借了1万元，为了还这一万元本金和利息，我又从别的平台不停借和还，短短一年，除了已还的170多万，还欠四五十万，因为数额太大，我没能力偿还。网上天天有人催债，打电话骚扰、威胁、恐吓，我害怕，就拆东墙、补西墙，后来实在还不上了，就骗亲戚朋友的钱来还贷款。长平风情旅行社是我姐姐经营的，我在那里打工，我就以长平经营出现困难，需要资金周转，还有代理销售永录灯展门票、沟北景区门票、还信用卡需要周转资金等理由，骗亲戚朋友钱。我骗了焦某6万多、祁某20多万、牛某3万8、郑红梅2万、梁芳4200元、秦敏4万多、王芳芳5万多、秦慧慧2万4、姬丽云7万多、郜晓璐7万、崔婷婷5万6、韩俊6万多，还骗过吕卓、白喜琴等人，具体数字记不清，大概就是这，我全部用于还网贷了。   本院认为：被告人郭某以非法占有为目的，谎称其代   理景区门票或旅行社经营困难，需资金周转等理由，隐瞒真相，诈骗他人钱财共计68万余元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，应当依法追究其刑事责任，并责令其退赔各被害人损失。高平市人民检察院起诉指控郭某的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。   对辩护人辩护提出的郭某对部分款项不具有非法占有的故意，应认定为正当借贷行为的意见，本院认为，相关法律明确规定：明知没有归还能力而大量骗取资金的，应认定行为人主观上具有非法占有的目的，本案中，被告人郭某因网上贷款欠下债务，在明知自身没有归还能力的情况下，虚构旅行社经营困难、代理销售门票的事实，骗取他人钱财，属于诈骗行为。对辩护人相关辩护意见本院不予采纳。   被告人郭某主动投案，到案后如实供述所犯罪行，认罪态度较好，系自首，依法可对其从轻处罚，对辩护人相关从轻处罚的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第一款，第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院》第一条之规定，判决如下：   1、被告人郭某犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五万元。   （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月18日起至2029年3月17日止；罚金款在判决生效后一个月内缴纳）   2、责令被告人郭某退赔焦某61900元、祁某160000元、牛某38000元、郑红梅13700元、梁芳3920元、秦敏34600元、王芳芳51710元、宋慧芬26000元、秦慧慧24000元、杜春香25000元、姬丽云773**元、郜晓璐69700元、崔婷婷59800元、韩俊36750元、田树新50**元。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山西省晋城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。   审 判 长 王建广   审 判 员 程红霞   人民陪审员 程风荣     二〇一九年八月十九日   法官 助理 李孟轩   书 记 员 陈晓燕   书 记 员 崔洋洋