福建省诏安县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0624刑初206号 公诉机关福建省诏安县人民检察院。 被告人林炳章，男，1965年2月28日出生于福建省东山县，汉族，小学文化，农民，住福建省东山县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2019年3月15日被刑事拘留，同年3月22日被取保候审。 福建省诏安县人民检察院以诏检诉刑诉[2019]187号起诉书指控被告人林炳章犯信用卡诈骗罪，于2019年5月31日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。诏安县人民检察院指派检察员沈文贞、代理检察员沈雯悦出庭支持公诉，被告人林炳章到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2019年2月1日晚，被告人林炳章在东山县捡到1张中国农业银行的信用卡（账号为62×××97、户名是吴某、开户行：中国农业银行股份有限公司诏安县支行营业部，开户行地址：诏安县），后于当晚在东山县机盗刷该信用卡人民币510元（以下币种均为人民币）。2019年2月2日，林炳章又在云霄用其Ｐ0Ｓ机盗刷该卡900元。同日，傅某将信用卡被盗刷一事告诉林炳章，林炳章得知信用卡是傅某妻子吴某的后，未将信用卡归还傅某，并告知傅某可以帮更改信用卡密码，后傅某将信用卡账号密码告知林炳章。林炳章知道该信用卡密码后，于2019年2月8日在东山县分3次盗刷该信用卡8665元、9850元和18960元。 公诉机关向法庭提供了相应的证据。 公诉机关认为，被告人林炳章冒用他人信用卡，涉案金额38885元，属数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项的规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。 被告人林炳章的供述与辩解：其对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。 经审理查明，2019年2月1日晚上，被告人林炳章在东山县拾得他人信用卡1张（该信用卡户名为吴某、账号：62×××97、开户行：中国农业银行股份有限公司诏安县支行营业部，开户行地址：诏安县）。 当晚，被告人林炳章在东山县利用其本人的ＰＯＳ机盗刷该信用卡510元。2019年2月2日，林炳章又在云霄县利用其本人Ｐ0Ｓ机盗刷该卡900元。同日，失主傅某将信用卡被盗刷一事告诉林炳章，林炳章才得知其拾得的信用卡实际使用人是其同事傅某，不但未将该信用卡归还傅某，还骗取傅某其可以帮忙更改信用卡密码，后傅某将该信用卡原密码告知林炳章，让林炳章帮忙更改密码。林炳章获得该信用卡密码后，于2019年2月8日在东山县使用其本人ＰＯＳ机分3次盗刷该信用卡8665元、9850元和18960元。 综上，被告人林炳章以拾得他人信用卡并使用的方法，冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额共计38885元。 2019年3月15日，被告人林炳章被公安机关抓获归案，其到案后能如实供述自己的罪行。案发后，公安机关向被告人林炳章扣押其供犯罪使用的其本人财物POS机（LANDI、红色、终端ID000001293973）1台。 2019年3月19日，被告人林炳章通过其家属主动向诏安县公安局退缴其违法所得38885元，现已归还被害人傅某。 另查明，经福建省东山县司法局审前社会调查并评估，认为被告人林炳章可适用社区矫正。 上述事实，被告人林炳章在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人傅某的陈述，户籍证明及嫌疑人信息核查登记表、到案经过证明、银行业务凭证、交易明知查询、ＰＯＳ机交易流水信息、发还清单及收条等书证和现场勘验笔录、现场图、现场照片、提取笔录、手机银行交易记录截图及说明、扣押决定书、扣押清单及照片、辨认笔录及照片等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人林炳章以非法占有为目的，以拾得他人信用卡并使用的方法，冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额共计38885元，属数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应予刑事处罚，其违法所得应予以追缴，以返还被害人（已返还），供犯罪使用的其本人财物POS机1台，应予没收。 被告人林炳章虽不具有自首情节，但到案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人林炳章全部退赃，可酌情从轻处罚。鉴于被告人林炳章犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，且宣告缓刑对所居住的社区没有重大不良影响，本院依法对其予以宣告缓刑，被告人林炳章必须接受社区矫正。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、第七十六条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条的规定，判决如下： 一、被告人林炳章犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币2.5万元（已预缴）。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 二、被告人林炳章的违法所得人民币38885元予以追缴，以返还被害人傅某（已返还）。 三、涉案扣押被告人林炳章供犯罪使用的其本人财物POS机（LANDI、红色、终端ID000001293973）1台予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  沈 鹏 审 判 员  王廷学 人民陪审员  张才敏 二〇一九年八月八日 书 记 员  李志勇 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： …… （三）冒用他人信用卡的。 …… 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条…… 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 …… 第七十三条…… 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。 《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。 刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形： （一）拾得他人信用卡并使用的； （二）骗取他人信用卡并使用的； （三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的； （四）其他冒用他人信用卡的情形。