天津市滨海新区人民法院刑 事 判 决 书（2018）津0116刑初20437号公诉机关天津市滨海新区人民检察院。被告人李迎，女，1981年10月22日出生于天津市，汉族，专科文化，原众信财富资产管理（天津）有限公司富力中心营业部大团经理，户籍地天津市河**，现住址天津市河**。2017年10月25日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被天津市滨海新区公安局塘沽分局刑事拘留，同年11月22日被天津市滨海新区公安局塘沽分局取保候审，同年12月22日被天津市滨海新区人民检察院取保候审，2018年6月25日被本院取保候审，2019年6月24日被本院监视居住，2019年8月6日经本院决定被依法逮捕。现羁押于天津市滨海新区第一看守所。辩护人董亚南，天津誉仑律师事务所律师。天津市滨海新区人民检察院以津滨检塘公诉刑诉〔2018〕402号起诉书指控被告人李迎犯非法吸收公众存款罪，于2018年6月20日向本院提起公诉，本院于2018年6月21日立案，适用普通程序，依法组成合议庭，于2018年9月12日、2019年5月21日公开开庭审理了本案。天津市滨海新区人民检察院指派检察员沈宝出庭支持公诉，被告人李迎及其辩护人董亚南到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市滨海新区人民检察院指控，被告人李迎明知天津众信中天资产管理有限公司（后更名为众信财富资产管理（天津）有限公司）（以下简称“众信财富公司”）不具有开展金融业务资质的前提下，对公司实际控制人王某（另案处理）等人制作的虚假债券转让项目包装成“众信宝Ⅰ、众信宝Ⅱ、众信宝Ⅲ”等年化收益7.2%—15.2%的理财产品进行销售，并承诺保本付息为诱饵，通过网络、散发传单、召开理财产品推荐会等途径向社会公开宣传，与投资人签订《出借咨询与服务合同书》，吸收社会公众资金。被告人李迎自2014年10月起到众信财富公司富力中心营业部先后任业务员、小团经理、大团经理，截止2016年11月，其非法吸收公众存款涉案投资人318人，实际进账金额6365.4159万元，非法获利金额500385.18元。2017年10月25日，被告人李迎被抓获归案；被告人李迎家属依法退缴其非法所得50万元人民币。针对指控事实，公诉机关当庭宣读和出示了相关证据。公诉机关认为，被告人李迎违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人李迎到案后如实供述自己的犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。提请本院依法惩处。被告人李迎对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，希望得到从轻处罚。其辩护人提出如下辩护意见：1、被告人李迎作为众信财富资产管理有限公司大团经理，应在单位犯罪的基础上作为责任人员，或比照单位犯罪的原则对其从轻处罚。2、被告人李迎到案后如实供述犯罪事实，系坦白。3、关于犯罪数额，专项审计报告显示李迎涉案进帐金额达6千多万元中存在投资人同一笔资金反复入帐的情况。4、被告人主观恶性小于公司的高层管理人员，且对项目的真伪、投资人资金去向均不知情，具有酌定从轻量刑的情节。5、被告人退缴非法所得50万元，退缴的款项已经超出其收入的款项，具有真诚的悔罪、认罪态度。6、本案不宜作出“继续追缴被告人财产并用以发还投资人”的判决。综上，恳请法院对被告人从轻处罚。经审理查明，2014年6月、2015年6月，王某（另案处理）等人在天津市滨海新区中心商务区先后注册成立天津众信中天资产管理有限公司（以下简称众信中天公司）、众信财富资产管理（天津）有限公司（以下简称众信财富公司），以公司的名义组织团队进行非法集资活动。被告人李迎自2014年10月起在众信财富公司富力中心营业部先后任业务员、小团经理、大团经理。期间，被告人李迎在未经国家有关金融管理部门批准的情况下，面向社会不特定人群，以承诺保本付息为诱饵，通过散发传单、召开理财产品推荐会等途径向社会公开宣传“众信宝Ⅰ、众信宝Ⅱ、众信宝Ⅲ”等年化收益7.2%—15.2%的理财产品，引诱公众投资并与集资参与人签订《出借咨询与服务合同书》，向社会公众非法吸收资金，部分集资款用于返还集资参与人本金和利息。经审计，被告人李迎非法吸收公众存款涉及集资参与人318人，按现有证据确认实际进账金额63654159元，被告人非法获利金额500385.18元。2017年10月25日，被告人李迎被抓获归案，到案后其如实供述了犯罪事实，被告人李迎家属依法退缴非法所得人民币50万元。上述事实，有案件来源及抓获经过，证人阎某证言，同案犯王某、李某1、白某、杨某1、魏某1、吴某1、吕某供述，集资参与人杨某2、魏某2、赵某、文某1、杨某3、李某2、路某、曹某、何某、刘某1、李某3、李某4、吴某2、文某2、陶某、姜某、温某、张某、刘某2、罗某陈述，被告人李迎供述，杨某2提供的承诺书、身份证复印件、收款确认书、债权转让协议、出借咨询与服务合同书、客户申请表，罗某提供的收款确认书、债权转让协议、合同书的补充条款、出借咨询与服务合同书、客户申请表、营业执照复印件、组织机构代码证复印件、税务登记证复印件、企业法人营业执照、招商银行资信证明书、身份证复印件，会计审计报告，辨认笔录，银行账户交易历史查询，调取证据通知书和证明材料，市场主体基本信息、公司设立登记审核表、公司设立登记申请书、准予设立登记通知书，社保个人参保信息，情况说明及众信财富全体员工工资分月明细，中国银行交易凭证，随案移送清单，富力营业部组织架构图和投资人统计表，照片，涉案POS机交易明细、涉案银行账户明细、投资合同，情况说明，户籍证明等证据证实。以上证据经庭审质证，被告人均无异议，证据的来源合法，能相互印证证明本案事实，对证据的证明效力本院予以确认。本院认为，被告人李迎违反国家金融管理法律规定，非法向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪。天津市滨海新区人民检察院指控被告人李迎犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。关于辩护人所提对被告人应当在单位犯罪的基础上承担刑事责任的意见，根据法律规定结合具体案情，本案不属单位犯罪，对该辩护意见不予采纳；关于辩护人所提李迎涉案进帐金额中存在投资人同一笔资金反复入帐情况的意见，因每完成一次非法吸收存款的行为客观上均是对国家金融秩序的一次破坏，故不影响数额的认定，但在量刑时酌情予以考虑。辩护人所提其他意见，量刑时综合予以考虑。鉴于被告人李迎到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，并具有退赔行为，依法可以从轻处罚。综合考虑本案的犯罪性质、情节、社会危害程度及被告人的认罪、悔罪态度、所起作用，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十一条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李迎犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月6日起至2024年7月7日止。罚金自本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。）二、被告人李迎退赔款人民币500000元分别按比例发还集资参与人。如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向天津市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张莉艳审 判 员  张洪东人民陪审员  张秀敏二〇一九年八月八日书 记 员  杨惠文附相关法条《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。