陕西省靖边县人民法院 刑事判决书 （2019）陕0824刑初22号 公诉机关靖边县人民检察院。被告人张国会，又名张会，男，1974年11月11日出生，汉族，小学文化，河南省封丘县人，靖边县华夏融昌资产管理有限公司监事、宁夏宁泰商务咨询有限公司法定代表人，户籍所在地河南省封丘县赵岗镇白庄村172号，现住宁夏回族自治区银川市西夏区丽子园76号，居民身份证号码410727197411117331。2018年4月19日因涉嫌犯集资诈骗罪被靖边县公安局刑事拘留，2018年5月17日被靖边县人民检察院批准逮捕，于同日被靖边县公安局执行逮捕。现羁押于靖边县看守所。辩护人劳丽娜，宁夏永合律师事务所律师。被告人郭利香，女，1976年4月10日出生，汉族，初中文化，河南省封丘县人，靖边县华夏融昌资产管理有限公司法定代表人，户籍所在地河南省封丘县赵岗镇白庄村172号，现住宁夏回族自治区银川市西夏区丽子园76号，居民身份证号码410727197604107367。2018年4月11日因涉嫌犯集资诈骗罪被靖边县公安局刑事拘留，2018年5月17日被靖边县人民检察院批准逮捕，于同日被靖边县公安局执行逮捕。现羁押于靖边县看守所。辩护人李新军，宁夏永合律师事务所律师。靖边县人民检察院以靖检诉刑诉〔2019〕2号起诉书指控被告人张国会犯集资诈骗罪、被告人郭利香犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。靖边县人民检察院检察员田苗、被告人张国会及其辩护人劳丽娜、被告人郭利香及其辩护人李新军均到庭参加诉讼。本院在审理过程中，经榆林市中级人民法院批准延期审理三个月。靖边县人民检察院建议延期审理一次。现已审理终结。经审理查明，（一）被告人张国会、郭利香二人系夫妻。2016年9月份，被告人张国会、郭利香从王海周处接手靖边县华夏融昌资产管理有限公司，该公司未有任何实际经营活动，以投资第三方产业为幌子，采取发放宣传彩页、抽奖活动等形式吸引客户投资，并以高息回报为诱饵，为取得被害人信任，张国会伪造第三方公司印章，并与被害人签订伪造的三方投资合同，在社会上向34人吸收存款102.1万元，该集资款被张国会用于租地、还息、发放工资等活动，后无力偿还。   （二）2016年10月份，被告人张国会在宁夏中宁县成立宁夏宁泰商务咨询有限公司，该公司成立后未有任何实际经营活动，以第一宗犯罪事实相同的经营模式在社会上公开向38人吸收存款106.4万元，该集资款被张国会用于购买办公用品、还息、发放工资等活动，后无力偿还。综上所述，被告人张国会的行为构成集资诈骗罪，数额共计208.5万元；被告人郭利香的行为构成非法吸收公众存款罪，数额共计102.1万元。   上述事实，二被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有物证中国农业银行卡一张、宁夏银行卡一张、中国农业银行卡一张、中国民生银行卡一张、中国邮政储蓄银行卡一张、人民币27650元、办公沙发3套、普通枣红色花瓶15个、办公桌4个、小冰箱1台、安全椅34把、双面电脑办公桌1个、老板椅4把、电脑办公桌1套、饮水机2台、数码投影仪1套、棕红金蟾工艺品1个、白菜金蟾造型工艺品1个、会议办公桌1张、组装电脑主机11台、电脑液晶显示器13台、键盘4个、鼠标4个、长虹牌液晶电视机1台、多媒体电脑音响1台、电热水壶18个、全自动洗衣机2台、银离子保健杯金色8个、银离子保健杯银色20个、高硼硅杯玻璃杯130个、富硒养生杯60个，书证被告人常住人口信息、受案登记表、立案决定书、协助查询财产通知书及银行流水、靖边县公安局调取证据通知书及交易流水详单、靖边华夏融昌有限公司公司登记基本情况、宁夏金成中原起重机设备有限公司企业信息、协助查询财产通知书回执、银川市公安局金凤区分局出具的说明、靖边华夏融昌投资管理有限公司打款凭条及电子汇票、被害人提供的证据照片、接收证据材料清单及包地合同、扣押清单、情况说明、靖边华夏融昌资产管理有限公司客户资料、鉴定委托书及送件物品登记表、调取证据通知书及封丘县不动产登记信息查询证明、协助查询财产通知书及张国会邮政银行交易明细、宁夏银行账号交易明细、工商银行宁夏分行账号交易明细、郭利香工商银行宁夏分行账号交易明细、张瑶瑶工商银行宁夏分行账号交易明细、建行宁夏分行交易明细、中国银行交易明细、王庆超中国银行交易明细、发还清单、授权委托书、申请书、提取笔录及内部帐本、记账本、李恒的工商银行卡账号流水、张国会、郭利香、张瑶瑶、张春书名下在中国农业银行的信息及明细、移送案件通知书、中宁县市场监督管理局涉嫌犯罪案件移送书及接受证据材料清单、十月份收益计划表复印件、物品移交清单及照片、宁夏金成中原设备有限公司印章印模、宁夏金成中原设备有限公司合同专用章、财务专用章及法人代表李艳飞印章印模、宁夏宁泰商务咨询有限公司企业信息、企业变更信息、详细档案资料等、张国会在靖边县涉案法律文书、鉴定聘请书、鉴定意见通知书、案件情况说明，证人周仁鹏、黄孝杰、陈希亚、陈喜进、陈正兴、王兴艳、尹山林、罗全红、李潘、刘小侠、张发斋、陈凯妮、李萍、李淑芳、马再华、吴学娇、龚翔、刘秀娟、何能、范延钦的证言，被害人宋艳山、贺彩霞、张有艳、樊世东、俞治榕、井倩倩、陈彩玲、苗英华、高欣、王瑞苹、冯光艳、王梅、杜少华、邱冬梅、罗选兰、张成英、马建宁、王英怀、白亚娥、曹玉荣、徐保智、于占祥、李风香、尹学萍、祁进财、万生成、王燕、朱怀年、何爱萍、宋凤玲、郭安明、孔绍虎、麦建礼、唐萍、张萍、耿万军、王军、王安云、张树生、刘福军、孔月芳、黄占祥、黄正贵、白想平、康洪学、周磊、王月香、朱万银、黄学霞、马学艳、田世全、邱鹏、张东、杨学红的陈述，被告人张国会、郭利香的供述，印文鉴定意见书、靖边县价格认证中心价格认定结论书、司法鉴定意见书，提取笔录、辨认笔录等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人张国会以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人郭利香违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。靖边县人民检察院指控被告人张国会犯集资诈骗罪、被告人郭利香犯非法吸收公众存款罪的事实及罪名成立，本院依法予以支持。被告人张国会的辩护人认为被告人不具有非法占有的目的不构成集资诈骗罪。经查，被告人张国会成立靖边县华夏融昌资产管理有限公司、中宁宁泰商务咨询有限责任公司后伪造第三方公司印章与被害人签订三方委托投资管理合同，且在靖边县募集34人102.1万元、宁夏中宁县募集38人106.4万元的资金并未用于投资第三方公司，已符合集资诈骗罪的犯罪构成要件，故辩护人的该意见不予采纳。辩护人另认为应当将涉案被害人以亲友名义投资存款的人数予以扣减，该部分数额仅作为涉案金额依据的意见。经查， 该部分受害人与靖边县华夏融昌资产管理有限公司、中宁宁泰商务咨询有限责任公司签订了三方委托投资管理合同，涉案人数以实际签订合同人数确定，故该辩护意见本院不予采纳。辩护人还认为被告人张国会向李萍借款50000元、向李淑芳借款20000元系个人借款，不应计入涉案投资款的意见。经查，被害人李萍、李淑芳将钱借给张国会后，张国会将该笔钱计入公司吸收存款的账目中，李萍、李淑芳与公司签订了三方委托投资管理合同，并按照该公司的运转模式收取收益，该两笔款项应计入涉案投资款，故该意见本院不予采纳。被告人郭利香的辩护人认为被告人郭利香不具有吸收公众存款的主观故意不构成非法吸收公众存款罪。经查，被告人郭利香从他人处接手靖边县华夏融昌资产管理有限公司后，未经有关部门批准，通过发放宣传彩页、举行抽奖活动等方式在人口集中的广场等地对社会不特定公众向34人吸收存款数额达102.1万元，并与被害人签订三方委托投资管理合同，承诺如果运营方不能按期足额还款，该公司在合同到期之日起三日内，将无条件代为偿还本金及收益，已符合非法吸收公众存款罪的特征，故辩护人的该辩护意见依法不予采纳。对于二辩护人认为业务员投入的款项数额予以扣除的意见，因业务员亦是受宣传、按时还本付息诱惑而存款的被害人，故该意见本院不予采纳。二辩护人均认为二被告人系初犯、自愿认罪可酌情从轻处罚的意见。经查属实，本院依法予以采纳。综合本案的犯罪事实、犯罪性质、量刑情节，以及社会危害性，对被告人张国会、郭利香依法惩处。公诉机关对被告人张国会提出的量刑建议综合本案案情，本院依法予以调整；对被告人郭利香提出的量刑建议适当，本院依法予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条、第四十五条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张国会犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年4月19日至2028年4月18日止），并处罚金人民币5万元（罚金于判决生效后三个月内缴纳）;二、被告人郭利香犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年4月11日至2021年4月10日止），并处罚金人民币5万元（罚金于判决生效后三个月内缴纳）;三、依法继续追缴涉案款物，并由二被告人退赔被害人损失（具体数额另附）；四、对随案移送人民币27650元退赔被害人；办公沙发2套、普通枣红色花瓶15个、办公桌l套、小冰箱1台、安全椅34把、双面电脑办公桌1个、老板椅l把、办公沙发1套、电脑办公桌1套、办公桌3个、老板椅3把、饮水机2台、数码投影仪1套、枣红金蟾工艺品1个、白菜金蟾造型工艺品1个、会议办公桌1张、组装电脑主机11台、电脑液晶显示器13台、键盘4个、鼠标4个、长虹牌液晶电视机1台、多媒体电脑音响1台、电热水壶18台、全自动洗衣机2台、银离子保健杯金色8个、银离子保健杯银色20个、高硼硅杯玻璃杯130个、富硒养生杯60个，评估后退赔被害人；中国农业银行卡1张(卡号:6228481208181425370)，依法予以没收；一次性水杯3箱、手提袋7捆、抽纸5袋、宣传彩页1捆、宣传海报1张、横幅1联，依法予以没收（由保管机关负责销毁）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省榆林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。                               审  判  长    畅  博                             审  判  员    黄  丽                             人民陪审员    葛小强                               二○一九年八月三十日                              书  记  员   曹  昕   另附：判决第三项中退赔被害人名单及数额责令被告人张国会、郭利香向以下被害人退赔相应数额经济损失（宋艳山9400元、贺彩霞13650元、张有艳4950元、封小艳9900元、冯光艳4610元、樊世东91000元、樊振贵176**元、俞治榕9700元、井倩倩28500元、陈彩玲9880元、苗英华33700元、苗改荣20000元、高欣63750元、王瑞苹29500元、王瑞霞20000元、田继芳76670元、梁文如25700元、董秀琴141450元、王梅99300元、杜少华49600元、邱冬梅19600元、罗选兰14560元、张成英9400元、马建宁147**元、王惠惠10000元、马建园4950元、王英怀38800元、白亚娥59900元、曹玉荣4950元、曹玉金4950元、李单单5000元、刘厚杰10000元、杨子茹20000元、尹山林5000元）。责令被告人张国会向以下被害人退赔相应数额经济损失（李淑芳19520元、徐保智8650元、于占祥17300元、李风香9100元、尹学萍25950元、祁进财8350元、万生成18560元、王燕8500元、朱怀年22000元、何爱萍17300元、宋凤玲52350元、郭安明8650元、孔绍虎17300元、麦建礼17600元、唐萍27840元、张萍8650元、耿万军9200元、王军60550元、王安云395**元、张桂莲29160元、王磊10550元、张树生9400元、刘福军8800元、孔月芳26250元、黄占祥8650元、黄正贵173**元、白想平18240元、康洪学60550元、周磊8650元、王月香18510万元、朱万银8800元、黄学霞10010元、马学艳34600元、田世全17300元、邱鹏173000元、张东25950元、杨学红8650元、李萍47000元）。201908242219741111172764107271974111173312018419201851719764101727641072719760410736720184112018517201922019142016934102120161038106420851021276503154134141211111113441118282013060341021381064500002000034102120184192028418520184112021410527650215134111332111111134411182820130601622848120818142537037511194001365049509900461091000176009700285009880337002000063750295002000076670257001414509930049600196001456094001475010000495038800599004950495050001000020000500019520865017300910025950835018560850022000173005235086501730017600278408650920060550395202916010550940088002625086501730018240605508650185108800100103460017300173000259508650470001