江西省井冈山市人民法院刑 事 判 决 书（2019）赣0881刑初32号公诉机关井冈山市人民检察院。被告人谢玮，男，1990年5月10日出生于江西省井冈山市，汉族，初中文化，住井冈山市，因涉嫌犯敲诈勒索罪，2018年10月18日被井冈山市公安局刑事拘留，2018年11月21日被井冈山市公安局执行逮捕。现羁押于井冈山市看守所。辩护人严志刚，井冈山市法律援助中心指派律师。被告人刘卫平，男，1981年4月22日出生于江西省井冈山市，汉族，初中文化，住井冈山市，因涉嫌犯敲诈勒索罪，2019年1月13日被井冈山市公安局刑事拘留，2019年1月30日被井冈山市公安局执行逮捕。现羁押于井冈山市看守所。辩护人袁宁辉，江西文星律师事务所律师。井冈山市人民检察院以井检刑诉[2019]37号起诉书指控被告人谢玮、刘卫平犯敲诈勒索罪，于2019年5月29日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，2019年7月9日公开开庭审理了本案。井冈山市人民检察院指派检察员瞿某出庭支持公诉，被告人谢玮及其辩护人严志刚，被告人刘卫平及其辩护人袁宁辉到庭参加诉讼。现已审理终结。井冈山市人民检察院起诉书指控:1、2018年5月初，被害人钱某因需要资金周转，通过朋友介绍一个可以做车贷的左爱军（另案处理），并添加左爱军的微信（微信名“太子”），被告人谢玮、左爱军、龙李文（另案处理）、刘卫平、谢城海（另案处理）五人商量共同出资做钱某这个车贷业务。2018年5月8日，左爱军与被害人钱某见面，被害人钱某以自己名下的一辆雪佛兰迈锐宝系轿车（车牌湘Ａ×××**）向左爱军做抵押借款，借款人民币三万元，利息月息1.5分，加上GPS费用、管理费、保证金等费用，在签订的借款合同上的借款金额为人民币35400元，首月分4期还款，每期还款738元，借款时间为一年。借款人钱某需要提供车辆备用钥匙给左爱军，在车辆安装GPS定位设备，并签订一套车辆抵押借款合同（一份车辆抵押借款合同、一份车辆抵押合同、一份逾期转押、典当委托书、借条），签好合同，做完家访后左爱军将35400元钱转给被害人钱某，并要求钱某转回10900元相关费用（中介费、GPS费用、管理费、保证金等费用），钱某实际收到借款人民币24500元。2018年5月15日凌晨，被告人刘卫平、左爱军以未及时还款违约为由将钱某的雪佛兰迈锐宝系轿车（车牌湘Ａ×××**）扣至井冈山市，并要求被害人钱某来井冈山处理违约事项，被害人钱某到井冈山后与被告人刘卫平谈判处理扣车问题，被告人刘卫平以需支付违约金、拖车费等名义索要58000元，经过多次谈判，最后被害人钱某与被告人刘卫平谈判达成以钱某一次性支付54000元（包括本金、利息、违约金、拖车费）费用解决扣车问题，被告人刘卫平收到54000元款项后将车子归还被害人钱某。被害人钱某实际借款人民币24500元，还款一期738元，扣车后支付54000元，勒索金额为人民币30238元。2、2018年5月中旬，被害人易某因需要资金周转，通过朋友介绍一个可以做车贷的被告人谢玮，随后被告人谢玮使用微信（微信号×××）添加易某为好友，2018年5月13日，被告人谢玮伙同龙李文（另案处理）约好与被害人易某在长沙市岳麓区莲花镇见面，被害人易某以其父亲（易其洪）名下的一辆大众速腾轿车（车牌湘Ａ×××**)向被告人谢玮做抵押借款，借款人民币两万元，利息月息1.5分，加上GPS费用、管理费、保证金等费用，在签订的借款合同上的借款金额为人民币29500元，首月分4期还款，每7天为一期，每期还款614.5元，借款时间为一年。借款人易某需要提供车辆备用钥匙给被告人谢玮，在车辆安装GPS定位设备，并签订一套车辆抵押借款合同（一份车辆抵押借款合同、一份车辆抵押合同、一份逾期转押、委托书、典当委托书、借条），双方达成一致后，被告人谢玮则先去被害人易某家中做家访，随后要求易某提供备用钥匙，龙李文拿到备用钥匙后在车上安装了GPS，被告人谢玮与被害人易某签好合同后，被告人谢玮将29500元钱转给被害人易某提供的中国邮政储蓄银行卡内，随后要求被害人易某转回9500元相关费用（中介费、GPS费用、管理费、保证金等费用），易某实际收到借款人民币20000元。2018年5月20日，被害人易某还款第一期615元至龙李文的微信上，2018年5月29日，被告人刘卫平、左爱军以被害人易某未及时还款违约为由将易某的大众速腾轿车（车牌湘Ａ×××**)扣至井冈山市，要求被害人易某来井冈山处理违约事项，被害人易某到井冈山后与被告人刘卫平、左爱军谈判处理扣车问题，被告人刘卫平以需支付违约金、拖车费等名义索要59000元，经过多次谈判，2018年6月1日，被害人易某被告人刘卫平、谢玮谈判达成以易某一次性支付42000元（包括本金、利息、违约金、拖车费）费用解决扣车问题，被告人谢玮收到人民币42000元款项后将车子归还被害人易某。被害人易某实际借款人民币20000元，扣车后支付42000元，实际支付43865元（加购买香烟1250元，一期615元还款），勒索金额为人民币23865元。3、2018年5月2日，被害人张某因需要资金周转，通过朋友介绍一个可以做车贷的龙李文，并添加龙李文的微信（微信名“A小龙”），当天龙李文与被害人张某见面，被害人张某以自己名下的一辆白色长安CS75越野车（车牌湘Ａ×××**)向龙李文做抵押借款，借款人民币壹万伍仟元，利息月息1.5分，加上GPS费用、管理费、保证金等费用，在签订的借款合同上的借款金额为人民币17700元，首月分4期还款，借款时间为一年。借款人张某需要提供车辆备用钥匙给龙李文，在车辆安装GPS定位设备，并签订一套车辆抵押借款合同（一份车辆抵押借款合同、一份车辆抵押合同、一份逾期转押、典当委托书、借条），签好合同，做完家访后被告人谢玮将17700元钱转至被害人张某的银行账户内（62×××70），龙李文则要求被害人张某转回6300元相关费用（中介费、GPS费用、管理费、保证金等费用），张某实际收到借款人民币11400元。2018年5月9日凌晨，被告人刘卫平、左爱军以被害人张某未及时还款违约为由，在湖南长沙将被害人张某的一辆白色长安CS75越野车（车牌湘Ａ×××**)扣至井冈山市，并要求被害人张某来井冈山处理违约事项，被害人张某到井冈山后与被告人刘卫平、左爱军谈判处理扣车问题，被告人刘卫平以需支付违约金、拖车费等名义索要人民币28000元，经过进一步谈判，最后被害人张某与被告人刘卫平、左爱军谈判达成以张某一次性支付25800元（包括本金、利息、违约金、拖车费）费用解决扣车问题，被告人刘卫平实际收到24800元款项后将车子归还被害人张某。被害人张某实际借款人民币17700元，扣车后支付24800元，勒索金额为人民币13400元。4、2018年5月中旬，被害人王某因需要资金周转，接到咨询是否需要资金周转的推荐电话，2018年5月18日一个微信名为“小谢”（被告人谢玮的微信名）的人主动添加被害人王某为好友，被告人谢玮、刘卫平、左爱军、龙李文、谢城海五人商量共同出资做王某这个车贷业务。2018年5月19日，被告人谢玮、龙李文与被害人王某见面，被害人王某以自己名下的一辆白色吉普指南者越野车（车牌湘Ａ×××**）向被告人谢玮做抵押借款，借款人民币29500元，利息月息1.5分，加上GPS费用、管理费、保证金等费用，首月分4期还款，借款时间为一年。借款人王某需要提供车辆备用钥匙给被告人谢玮，在车辆安装GPS设备，并签订一套车辆抵押借款合同（一份车辆抵押借款合同、一份车辆抵押合同、一份逾期转押、典当委托书、借条），签好合同，做完家访后被告人谢玮将29500元钱转至被害人王某的银行账户内（62×××38），被告人谢玮则要求王某转回9500元相关费用（中介费、GPS费用、管理费、保证金等费用），被害人王某实际收到借款人民币20000元。2018年5月26日凌晨，被告人谢玮等人以被害人王某未及时还款违约为由，在湖南湘潭将被害人王某的一辆白色吉普指南者越野车（车牌湘Ａ×××**）扣至井冈山市，并要求被害人王某来井冈山处理违约事项，被告人谢玮以需支付违约金、拖车费等名义索要46000元，被告人收到钱后将车还给被害人王某。被害人王某实际借款人民币20000元，扣车后支付46000元，勒索金额为人民币26000元。5、2018年5月，被害人黄某因需要资金周转，便想通过网上找同城借贷，并留下了自己的联系方式。2018年5月31日上午，一个自称叫“小龙”（龙李文）的人主动电话联系被害人黄某，询问是否需要贷款，并说可以做车贷，被告人谢玮、刘卫平、左爱军、龙李文、谢城海五人商量共同出资做黄某这个车贷业务。当天下午龙李文就约被害人黄某见面，见面后，双方谈好以被害人黄某自己名下的一辆起亚智跑越野车（车牌湘Ａ×××**）向龙李文做抵押借款，借款人民币23600元，利息月息1.5分，加上GPS费用、管理费、保证金等费用，在签订的借款合同上的借款金额为人民币35400元，首月分4期还款，借款时间为一年。借款人黄某需要提供车辆备用钥匙给龙李文，在车辆安装GPS设备，并签订一套车辆抵押借款合同（一份车辆抵押借款合同、一份车辆抵押合同、一份逾期转押、典当委托书、借条），签好合同，做完家访后被告人谢玮将23600元钱转至被害人黄某的银行账户内（62×××81），龙李文则要求黄某转回7600元相关费用（中介费、GPS费用、管理费、保证金等费用），被害人黄某实际收到借款人民币16000元。2018年6月上旬，被告人谢玮等人以被害人黄某未及时还款违约为由，在湖南长沙将被害人黄某的一辆起亚智跑越野车（车牌湘Ａ×××**）扣走，并要求被害人黄某来处理违约事项，当天晚上被害人黄某在长沙时代阳光大道附近与被告人谢玮见面谈判处理扣车问题，被告人谢玮以需支付违约金、拖车费等名义向被害人黄某索要23600元人民币（包括本金、利息、违约金、拖车费），经过两次见面谈判，最终被害人黄某分两次（一次支付6000元，一次支付17800元）共计人民币23800元支付对方，收到钱后被告人谢玮将车子归还被害人黄某。被害人黄某实际借款人民币16000元，扣车后支付23800元，勒索金额为人民币7800元。6、2018年5月13日，被害人庹兴杰因需要资金周转，看见微信朋友圈有人说可以办理贷款，通过该微信好友推荐联系上被告人谢玮，2018年5月14日，被害人庹兴杰与被告人谢玮、谢城海约在湖南长沙高桥汽配城附近见面，见面后，双方谈好以被害人庹兴杰自己名下的一辆白色三菱劲炫车（车牌湘Ａ×××**）向被告人谢玮、谢城海做抵押借款，借款人民币23600元。借款人庹兴杰需要提供一把车辆备用钥匙，在车辆安装GPS设备，并签订车辆抵押借款合同，签好合同，做完家访后被告人谢玮将23600元钱转至被害人庹兴杰指定的银行账户内，被害人庹兴杰按照事先约好的将8100元（利息、服务费、车辆检测费用等费用）转回给被告人谢玮，被害人庹兴杰实际收到借款人民币15500元。2018年5月21日，被告人谢玮等人以被害人庹兴杰未及时还款违约为由，由谢城海在湖南长沙将被害人庹兴杰的一辆白色三菱劲炫车（车牌湘Ａ×××**）扣走，并要求被害人庹兴杰来处理违约事项，被告人谢玮以需支付违约金、拖车费等名义向被害人庹兴杰索要人民币23600元（包括本金、利息、违约金、拖车费），最终被害人庹兴杰支付18000元给被告人谢玮，另又与龙李文签订了另处一份借款1万元的合同，要求每月还款1670元。收到钱后被告人谢玮将车还给被害人庹兴杰。被害人庹兴杰实际借款人民币15500元，扣车后支付21340元（扣车支付18000元，两个月还款共计3340元），勒索金额为人民币5840元。7、2018年4月24日，被害人杨某因需要资金周转，通过该微信好友“证大金服”业务员李加权联系上被告人谢玮、龙李文，2018年4月25日，被害人杨某与被告人谢玮、龙李文约好以被害人杨某自己名下的一辆深红色斯柯达速派轿车（车牌湘Ａ×××**）向被告人谢玮做抵押借款，借款人民币25000元。借款人杨某需要提供车辆备用钥匙给被告人谢玮，在车辆安装GPS设备，并签订车辆抵押借款合同，签好合同后被告人谢玮将20500元钱转至被害人杨某指定的银行账户内。2018年5月2日，被告人谢玮等人以被害人杨某未及时还款违约为由，由谢城海在湖南长沙将被害人杨某的一辆深红色斯柯达速派轿车（车牌湘Ａ×××**）扣至江西井冈山市，并要求被害人杨某来处理违约事项，被告人谢玮以需支付违约金、拖车费等名义向被害人杨某索要人民币34000元，经过多次商讨，最终被害人杨某以支付3000元给被告人谢玮，另口头要求杨某一年内还清34000元，每周还款人民币708元，被告人谢玮收到3000元钱后将车子还给被害人杨某。事后被害人杨某累计还款共计人民币13806元，扣车后支付3000元，共计还款16806元，被害人杨某实际借款人民币20500元。8、2018年3月初，被害人胡某因需要资金周转，就联系了以前保存在手机微信上的一个做贷款业务的“谢玮”（微信号×××,微信昵称：小谢），双方商定可以使用被害人胡某的一辆红色凯迪拉克轿车（车牌鄂Ａ×××**)做抵押借款。由于被告人谢玮怕被害人胡某不靠谱则不想做胡某这个客户，于是被告人谢玮联系了被害人胡某称其同事会去找他做车贷。2018年3月9日，左爱军主动联系被害人胡某，并来到胡某家中见面商谈借款事项，双方谈好借款人民币四万元，借款时间为一年，首月分4期还款，每期还款983元，借款人胡某需要提供车辆备用钥匙给左爱军，在车辆安装GPS定位设备，并签订一套车辆抵押借款合同（一份车辆抵押借款合同、一份车辆抵押合同、一份逾期转押、典当委托书、借条），签好合同，做完家访后，左爱军通过自己的支付宝将人民币40000元转给被害人胡某，并要求胡某转回6540元相关费用（2500元押金、4000元手续费、40元支付宝转账手续费），被害人胡某实际收到借款33460元人民币，还款方式就是被害人胡某将钱还至谢玮的支付宝上，被害人胡某于2018年3月15日、3月22日、3月30日、4月7日、4月19日还款共计人民币5898元至被告人谢玮的支付宝上。2018年5月13日凌晨，左爱军伙同谢玮二人来到湖北钟祥市，以被害人胡某未及时还款违约为由使用备用钥匙将被害人胡某的一辆红色凯迪拉克轿车（车牌鄂Ａ×××**)开走并暂扣在长沙一住宅小区车库2层，被害人胡某通过车辆安吉星定位在长沙找到车子并试图开走未果。之后左爱军、谢玮将胡某的红色凯迪拉克轿车扣至井冈山市。被害人胡某多次通过微信与扣车方进行沟通需要多少钱解决扣车问题，扣车方则回复“车子值多少钱就拿多少钱去”，经过多次沟通，双方也未达成一致，被害人胡某也未支付相关违约款项。9、本案在侦查过程中，冻结谢玮民生银行账户资金人民币10621.95元。公诉机关认为被告人谢玮、刘卫平、左爱军（另案处理）、龙李文（另案处理）、谢城海（另案处理）以非法占有为目的，以民间借贷为幌子，签订虚假合同，肆意认定违约行为，采取以扣车相要挟的手段，向车辆抵押借款人索要高额的违约金、拖车费，被告人谢玮勒索金额为人民币107143元，被告人刘卫平勒索金额为人民币67503元。其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十四条之规定，涉嫌敲诈勒索罪。被告人谢玮、刘卫平、左爱军、龙李文、谢城海五人系犯罪集团，谢玮是犯罪集团的首要分子，刘卫平、左爱军、龙李文、谢城海为一般成员，谢玮负责联系客户及放款，龙李文负责签合同，左爱军、刘卫平、谢城海拖车、谈判。其中谈判主要以谢玮、左爱军为主，该犯罪集团设计敲诈勒索案8起，勒索金额共计人民币107143元。根据两高两部颁布的《关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》，被告人谢玮、刘卫平、左爱军、龙李文、谢城海可以认定为恶势力犯罪集团。被告人谢玮对起诉书指控的罪名没有异议，并当庭自愿认罪。其辩护人辩称谢玮不是首要分子，其自愿认罪，坦白，建议宽大处理。被告人刘卫平对起诉书指控的罪名没有异议，并当庭自愿认罪。其辩护人辩称刘卫平是投案自首，中介费、安装GPS定位系统费用不应算在敲诈勒索的数额里，不属于恶势力犯罪集团的成员，应认定为从犯，认罪态度好，没有使用暴力手段，主观恶性小，无前科。经审理查明：2018年4、5月份，被告人谢玮、刘卫平、左爱军（另案处理）、龙李文（另案处理）、谢城海（另案处理）五人相互介绍联系，纠集一起共同出资，相互配合、分工，以非法占有为目的，通过以车辆抵押贷款的形式有计划有组织地实施“套路贷”犯罪。车贷的客户一般需要签订一套车辆抵押借款合同，提供抵押车辆备用钥匙，车上安装GPS定位设备，还要做家访，全部做完之后就可以放款。合同约定首月分4期（7天为一期）还款，逾期未还、屏蔽GPS等行为都算违约。被告人肆意认定贷款人违约，一旦认定违约，就会将抵押的车辆开至井冈山市或扣押，然后要求贷款人一次性归还本金并交付违约金、拖车费等才将车辆归还。具体犯罪事实如下：1、2018年5月初，被害人钱某因需要资金周转，通过朋友介绍一个可以做车贷的左爱军，并添加左爱军的微信（微信名“太子”）。2018年5月8日，左爱军与被害人钱某见面，被害人钱某以自己名下的一辆雪佛兰迈锐宝系轿车（车牌湘Ａ×××**）向左爱军做抵押借款，借款人民币三万元，利息月息1.5分，加上GPS费用、管理费、保证金等费用，在签订的借款合同上的借款金额为人民币35400元，首月分4期还款，每期还款738元，借款时间为一年。借款人钱某提供车辆备用钥匙给左爱军，在车上安装GPS定位设备，并签订一套车辆抵押借款合同（一份车辆抵押借款合同、一份车辆抵押合同、一份逾期转押、典当委托书、借条），签好合同，做完家访后左爱军将35400元钱转给被害人钱某，并要求钱某转回10900元相关费用（中介费、GPS费用、管理费、保证金等费用），钱某实际收到借款人民币24500元。2018年5月15日凌晨，被告人刘卫平、左爱军以未及时还款违约为由将钱某的雪佛兰迈锐宝系轿车（车牌湘Ａ×××**）扣至井冈山市，并要求被害人钱某来井冈山处理违约事项，被害人钱某到井冈山后与被告人刘卫平谈判处理扣车问题，被告人刘卫平以需支付违约金、拖车费等名义索要58000元，经过多次谈判，最后被害人钱某与被告人刘卫平谈判达成以钱某一次性支付54000元（包括本金、利息、违约金、拖车费）费用解决扣车问题，被告人刘卫平收到54000元款项后将车子归还被害人钱某。被害人钱某实际借款人民币24500元，还款一期738元，扣车后支付54000元，勒索金额为人民币30238元。2、2018年5月中旬，被害人易某因需要资金周转，通过朋友介绍一个可以做车贷的被告人谢玮，随后被告人谢玮使用微信（微信号×××）添加易某为好友，2018年5月13日，被告人谢玮伙同龙李文约好与被害人易某在长沙市岳麓区莲花镇见面，被害人易某以其父亲（易其洪）名下的一辆大众速腾轿车（车牌湘Ａ×××**)向被告人谢玮做抵押借款，借款人民币两万元，利息月息1.5分，加上GPS费用、管理费、保证金等费用，在签订的借款合同上的借款金额为人民币29500元，首月分4期还款，每7天为一期，每期还款614.5元，借款时间为一年。借款人易某提供车辆备用钥匙给被告人谢玮，在车上安装GPS定位设备，并签订一套车辆抵押借款合同（一份车辆抵押借款合同、一份车辆抵押合同、一份逾期转押、委托书、典当委托书、借条），双方达成一致后，被告人谢玮则先去被害人易某家中做家访，随后要求易某提供备用钥匙，龙李文拿到备用钥匙后在车上安装了GPS，被告人谢玮与被害人易某签好合同后，被告人谢玮将29500元钱转给被害人易某提供的中国邮政储蓄银行卡内，随后要求被害人易某转回9500元相关费用（中介费、GPS费用、管理费、保证金等费用），易某实际收到借款人民币20000元。2018年5月20日，被害人易某还款第一期615元至龙李文的微信上，2018年5月29日，被告人刘卫平、左爱军以被害人易某未及时还款违约为由将易某的大众速腾轿车（车牌湘Ａ×××**)扣至井冈山市，要求被害人易某来井冈山处理违约事项，被害人易某到井冈山后与被告人刘卫平、左爱军谈判处理扣车问题，被告人刘卫平以需支付违约金、拖车费等名义索要59000元，经过多次谈判，2018年6月1日，被害人易某被告人刘卫平、谢玮谈判达成以易某一次性支付42000元（包括本金、利息、违约金、拖车费）费用解决扣车问题，被告人谢玮收到42000元人民币款项后将车子归还被害人易某。被害人易某实际借款人民币20000元，扣车后支付42000元，实际支付43865元（购买香烟1250元，一期615元还款），勒索金额为人民币23865元。3、2018年5月2日，被害人张某因需要资金周转，通过朋友介绍一个可以做车贷的龙李文，并添加龙李文的微信（微信名“A小龙”），当天龙李文与被害人张某见面，被害人张某以自己名下的一辆白色长安CS75越野车（车牌湘Ａ×××**)向龙李文做抵押借款，借款人民币壹万伍仟元，利息月息1.5分，加上GPS费用、管理费、保证金等费用，在签订的借款合同上的借款金额为人民币17700元，首月分4期还款，借款时间为一年。借款人张某提供车辆备用钥匙给龙李文，在车上安装GPS定位设备，并签订一套车辆抵押借款合同（一份车辆抵押借款合同、一份车辆抵押合同、一份逾期转押、典当委托书、借条），签好合同，做完家访后被告人谢玮将17700元钱转至被害人张某的银行账户内（62×××70），龙李文则要求被害人张某转回6300元相关费用（中介费、GPS费用、管理费、保证金等费用），张某实际收到借款人民币11400元。2018年5月9日凌晨，被告人刘卫平、左爱军以被害人张某未及时还款违约为由，在湖南长沙将被害人张某的一辆白色长安CS75越野车（车牌湘Ａ×××**)扣至井冈山市，并要求被害人张某来井冈山处理违约事项，被害人张某到井冈山后与被告人刘卫平、左爱军谈判处理扣车问题，被告人刘卫平以需支付违约金、拖车费等名义索要人民币28000元，经过进一步谈判，最后被害人张某与被告人刘卫平、左爱军谈判达成以张某一次性支付25800元（包括本金、利息、违约金、拖车费）费用解决扣车问题，被告人刘卫平实际收到24800元款项后将车子归还被害人张某。被害人张某实际借款人民币17700元，扣车后支付24800元，勒索金额为人民币13400元。4、2018年5月中旬，被害人王某因需要资金周转，接到咨询是否需要资金周转的推荐电话，2018年5月18日一个微信名为“小谢”（被告人谢玮的微信名）的人主动添加被害人王某为好友，被告人谢玮、刘卫平、左爱军、龙李文、谢城海五人商量共同出资做王某这个车贷业务。2018年5月19日，被告人谢玮、龙李文与被害人王某见面，被害人王某以自己名下的一辆白色吉普指南者越野车（车牌湘Ａ×××**）向被告人谢玮做抵押借款，借款人民币29500元，利息月息1.5分，加上GPS费用、管理费、保证金等费用，首月分4期还款，借款时间为一年。借款人王某提供车辆备用钥匙给被告人谢玮，在车上安装GPS设备，并签订一套车辆抵押借款合同（一份车辆抵押借款合同、一份车辆抵押合同、一份逾期转押、典当委托书、借条），签好合同，做完家访后被告人谢玮将29500元钱转至被害人王某的银行账户内（62×××38），被告人谢玮则要求王某转回9500元相关费用（中介费、GPS费用、管理费、保证金等费用），被害人王某实际收到借款人民币20000元。2018年5月26日凌晨，被告人谢玮等人以被害人王某未及时还款违约为由，在湖南湘潭将被害人王某的一辆白色吉普指南者越野车（车牌湘Ａ×××**）扣至井冈山市，并要求被害人王某来井冈山处理违约事项，被告人谢玮以需支付违约金、拖车费等名义索要46000元，被告人收到钱后将车还给被害人王某。被害人王某实际借款人民币20000元，扣车后支付46000元，勒索金额为人民币26000元。5、2018年5月，被害人黄某因需要资金周转，便想通过网上找同城借贷，并留下了自己的联系方式。2018年5月31日上午，一个自称叫“小龙”（龙李文）的人主动电话联系被害人黄某，询问是否需要贷款，说可以做车贷。当天下午龙李文就约被害人黄某见面，见面后，双方谈好以被害人黄某自己名下的一辆起亚智跑越野车（车牌湘Ａ×××**）向龙李文做抵押借款，借款人民币23600元，利息月息1.5分，加上GPS费用、管理费、保证金等费用，在签订的借款合同上的借款金额为人民币35400元，首月分4期还款，借款时间为一年。借款人黄某提供车辆备用钥匙给龙李文，在车上安装GPS设备，并签订一套车辆抵押借款合同（一份车辆抵押借款合同、一份车辆抵押合同、一份逾期转押、典当委托书、借条），签好合同，做完家访后被告人谢玮将23600元钱转至被害人黄某的银行账户内（62×××81），龙李文则要求黄某转回7600元相关费用（中介费、GPS费用、管理费、保证金等费用），被害人黄某实际收到借款人民币16000元。2018年6月上旬，被告人谢玮等人以被害人黄某未及时还款违约为由，在湖南长沙将被害人黄某的一辆起亚智跑越野车（车牌湘Ａ×××**）扣走，并要求被害人黄某来处理违约事项，当天晚上被害人黄某在长沙时代阳光大道附近与被告人谢玮见面谈判处理扣车问题，被告人谢玮以需支付违约金、拖车费等名义向被害人黄某索要人民币23600元（包括本金、利息、违约金、拖车费），经过两次见面谈判，最终被害人黄某分两次（一次支付6000元，一次支付17800元）共计人民币23800元支付给对方，收到钱后被告人谢玮将车子归还被害人黄某。被害人黄某实际借款人民币16000元，扣车后支付23800元，勒索金额为人民币7800元。6、2018年5月13日，被害人庹兴杰因需要资金周转，看见微信朋友圈有人说可以办理贷款，通过该微信好友推荐联系上被告人谢玮，2018年5月14日，被害人庹兴杰与被告人谢玮、谢城海约在湖南长沙高桥汽配城附近见面，见面后，双方谈好以被害人庹兴杰自己名下的一辆白色三菱劲炫车（车牌湘Ａ×××**）向被告人谢玮、谢城海做抵押借款，借款人民币23600元。借款人庹兴杰提供一把车辆备用钥匙，在车上安装GPS设备，并签订车辆抵押借款合同，签好合同，做完家访后被告人谢玮将23600元钱转至被害人庹兴杰指定的银行账户内，被害人庹兴杰按照事先约好的将8100元（利息、服务费、车辆检测费用等费用）转回给被告人谢玮，被害人庹兴杰实际收到借款人民币15500元。2018年5月21日，被告人谢玮等人以被害人庹兴杰未及时还款违约为由，由谢城海在湖南长沙将被害人庹兴杰的一辆白色三菱劲炫车（车牌湘Ａ×××**）扣走，并要求被害人庹兴杰来处理违约事项，被告人谢玮以需支付违约金、拖车费等名义向被害人庹兴杰索要人民币23600元（包括本金、利息、违约金、拖车费），最终被害人庹兴杰支付18000元给被告人谢玮，另又与龙李文签订了另处一份借款1万元的合同，要求每月还款1670元。收到钱后被告人谢玮将车还给被害人庹兴杰。被害人庹兴杰实际借款人民币15500元，扣车后支付21340元（扣车支付18000元，两个月还款共计3340元），勒索金额为人民币5840元。7、2018年4月24日，被害人杨某因需要资金周转，通过该微信好友“证大金服”业务员李加权联系上被告人谢玮、龙李文，2018年4月25日，被害人杨某与被告人谢玮、龙李文约好以被害人杨某自己名下的一辆深红色斯柯达速派轿车（车牌湘Ａ×××**）向被告人谢玮做抵押借款，借款人民币25000元。借款人杨某提供车辆备用钥匙给被告人谢玮，在车上安装GPS设备，并签订车辆抵押借款合同，签好合同后被告人谢玮将20500元钱转至被害人杨某指定的银行账户内。2018年5月2日，被告人谢玮等人以被害人杨某未及时还款违约为由，由谢城海在湖南长沙将被害人杨某的一辆深红色斯柯达速派轿车（车牌湘Ａ×××**）扣至江西井冈山市，并要求被害人杨某来处理违约事项，被告人谢玮以需支付违约金、拖车费等名义向被害人杨某索要人民币34000元，经过多次商讨，最终被害人杨某以支付3000元给被告人谢玮，另口头要求杨某一年内还清34000元，每周还款708元，被告人谢玮收到3000元钱后将车子还给被害人杨某。被害人杨某累计还款共计人民币13806元，扣车后支付3000元，共计还款16806元，被害人杨某实际借款人民币20500元。8、2018年3月初，被害人胡某因需要资金周转，就联系了以前保存在手机微信上的一个做贷款业务的“谢玮”（微信号×××,微信昵称：小谢），双方商定可以使用被害人胡某的一辆红色凯迪拉克轿车（车牌鄂Ａ×××**)做抵押借款。被告人谢玮联系了被害人胡某称其同事会去找他做车贷。2018年3月9日，左爱军主动联系被害人胡某，并来到胡某家中见面商谈借款事项，双方谈好借款人民币四万元，借款时间为一年，首月分4期还款，每期还款983元，借款人胡某提供车辆备用钥匙给左爱军，在车上安装GPS定位设备，并签订一套车辆抵押借款合同（一份车辆抵押借款合同、一份车辆抵押合同、一份逾期转押、典当委托书、借条），签好合同，做完家访后，左爱军通过自己的支付宝将人民币40000元转给被害人胡某，并要求胡某转回6540元相关费用（2500元押金、4000元手续费、40元支付宝转账手续费），被害人胡某实际收到借款人民币33460元，还款方式就是被害人胡某将钱还至谢玮的支付宝上，被害人胡某于2018年3月15日、3月22日、3月30日、4月7日、4月19日还款共计人民币5898元至被告人谢玮的支付宝上。2018年5月13日凌晨，左爱军伙同谢玮二人来到湖北钟祥市，以被害人胡某未及时还款违约为由使用备用钥匙将被害人胡某的一辆红色凯迪拉克轿车（车牌鄂Ａ×××**)开走并暂扣在长沙一住宅小区车库2层，被害人胡某通过车辆安吉星定位在长沙找到车子并试图开走未果。之后左爱军、谢玮将胡某的红色凯迪拉克轿车扣至井冈山市。被害人胡某多次通过微信与扣车方进行沟通需要多少钱解决扣车问题，扣车方则回复“车子值多少钱就拿多少钱去”，经过多次沟通，双方也未达成一致，被害人胡某也未支付相关违约款项。2018年10月18日，被告人谢玮被抓获归案。2019年1月13日，井冈山市公安局刑侦大队民警依法传唤被告人刘卫平到案接受讯问。本案在侦查过程中，冻结谢玮中国民生银行账户资金人民币10621.95元。2018年11月12日被告人谢玮家属退赔被害人钱某、易某各人民币10000元，取得被害人的谅解。以上，被告人谢玮等人共实施“套路贷”犯罪8起，勒索金额共计107143元。谢玮参与了8起，勒索金额107143元；刘卫平参与了3起，勒索金额67503元；被告人谢玮、刘卫平、左爱军、龙李文、谢城海五人有计划有组织地实施“套路贷”犯罪，系恶势力犯罪集团。被告人谢玮召集、组织其他被告人实施“套路贷”犯罪，并进行分工安排，在该集团中起组织、策划、指挥的作用，是首要分子。被告人刘卫平、左爱军、龙李文、谢城海积极参与拖车、谈判，系该犯罪集团的一般成员。上述事实，有经过庭审质证的如下证据证实：1、户籍证明证实被告人谢玮、刘卫平已达刑事责任年龄和相关个人信息。2、被告人归案说明证实被告人谢玮系抓获归案，被告人刘卫平系传唤到案。3、前科证明证实被告人谢玮无违法犯罪记录，被告人刘卫平在2015年3月17日因赌博被井冈山市公安局处以罚款500元，在2015年5月25日因吸食冰毒被井冈山市公安局处以行政拘留5日。4、银行流水证实涉案资金的往来情况。5、车辆抵押借款合同、车辆抵押合同、质押声明、逾期转押、典当委托书、借条、微信转账截图及聊天记录截图、转账记录截图等各被害人提交书证证实被告人谢玮等实施犯罪行为的手段方式。6、被害人钱某的陈述证实被害人钱某通过朋友介绍，向微信名叫“太子”的人通过抵押车子借款，后被借款方肆意认定违约，将车拖走，被迫答应借款方的还款要求，而还款的事实。7、被害人易某的陈述证实被害人易某通过朋友介绍，向谢玮（微信号×××）通过抵押车子借款，后被借款方肆意认定违约，将车拖走，因心理上的恐惧，被迫答应借款方的还款要求，而还款的事实。8、被害人张某的陈述证实被害人张某通过中介公司介绍，向微信名叫“A小龙”的人通过抵押车子借款，后被借款方肆意认定违约，将车拖走，因心理上的恐惧，被迫答应借款方的还款要求，而还款的事实。9、被害人王某的陈述证实被害人王某，通过抵押车子借款，后被借款方肆意认定违约，将车拖走，因心理上的恐惧，被迫答应借款方的还款要求，而还款的事实。10、被害人黄某的陈述证实被害人黄某，向“小龙”通过抵押车子借款，后被借款方肆意认定违约，将车拖走，因心理上的恐惧，被迫答应借款方的还款要求，而还款的事实。11、被害人胡某的陈述证实被害人胡某，通过抵押车子借款，后被借款方肆意认定违约，将车开走，以此威胁还款。12、被告人的供述与辩解证实了五被告人共同出资参与做车贷的事实，被告人刘卫平的供述与辩解证实了其与谢玮等通过办理车贷的手段方式实施敲诗勒索的犯罪事实，并证实了被告人刘卫平参与实施犯罪的次数及程度，与被告人谢玮、左爱军、龙李文、谢城海的供述与辩解相互印证。13、搜查笔录、扣押清单、决定书及证实对涉案的手机，车辆抵押借款合同、银行卡、GPS等物品搜查和扣押的情况。14、钱某的辨认笔录证实钱某对为其办理车贷业务，签订车贷合同、家访，拖车后谈判人员的辨认情况。15、易某的辨认笔录证实易某对为其办理车贷业务，签订车贷合同、家访，拖车后谈判人员的辨认情况。16、张某的辩认笔录证实张某对为其办理车贷业务，签订车贷合同、家访，拖车后谈判人员的辨认情况。17、王某的辨认笔录证实王某对为其办理车贷业务，签订车贷合同、家访人员的辨认情况。18、黄某的辩认笔录证实黄某为其办理车贷业务，签订车贷合同、家访，拖车后谈判人员的辨认情况。19、冻结财产通知书证实被告人谢玮涉案银行账号被冻结的情况。20、银行卡交易明细证实涉案资金的往来情况。21、情况说明及谅解书证实被告人谢玮家属退赔部分被害人财产损失，取得被害人谅解。综合以上证据，对控辩双方的争议焦点评析如下：1、被告人谢玮、刘卫平是否构成恶势力犯罪集团以及主从犯的认定被告人谢玮、刘卫平、龙李文（另案处理）、左爱军（另案处理）、谢城海（另案处理）以借贷为名，通过签订虚假借款协议、虚增借款金额、制造虚假资金走账流水、设置苛刻还款条件、肆意认定违约等方式，扣押被害人车辆，向被害人索要“利息”、“违约金”、“拖车费”等高额费用。根据《最高人民法院最高人民检察院公安部司法部关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》“三人以上为实施“套路贷”而组成的较为固定的犯罪组织，应当认定为犯罪集团。”被告人谢玮、刘卫平、龙李文、左爱军、谢城海系恶势力犯罪集团，辩护人认为未形成恶势力犯罪集团的辩护意见没有事实和法律依据，不予认定。在犯罪集团中，被告人按照分工，积极实施犯罪活动，在其参与的共同犯罪中均起主要作用，辩护人提出的刘卫平系从犯的辩护意见没有事实和法律依据，不予采纳。但被告人刘卫平在共同犯罪中的地位，在量刑时将予以考虑。2、犯罪数额的认定根据《最高人民法院最高人民检察院公安部司法部关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》“在认定‘套路贷’犯罪数额时，应当与民间借贷相区别，从整体上予以否定性评价，‘虚高债务’和以‘利息’‘保证金’‘中介费’‘服务费’‘违约金’等名目被犯罪嫌疑人、被告人非法占有的财物，均应计入犯罪数额。”辩护人辩称合同约定的中介费、安装GPS定位系统费用不应计入犯罪数额的辩护意见，没有事实和法律依据，不予采纳。本院认为，被告人谢玮、刘卫平以非法占有为目的，以民间借贷为幌子，签订虚假合同，肆意认定违约行为采取将贷款人抵押车扣押至井冈山市的方式等要挟手段，向贷款人索要高额的违约金、拖车费，其行为具有显著的“套路贷”特征，符合敲诈勒索罪的构成要件，谢玮参与了8起，勒索金额人民币107143元，数额巨大；刘卫平参与了3起，勒索金额人民币67503元，数额巨大。二被告人的行为均构成敲诈勒索罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人谢玮、刘卫平如实供述自己的罪行，是坦白，依法可从轻处罚。被告人谢玮退赔部分被害人财产损失，取得被害人谅解，可酌情从轻处罚。经本院审委会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二十五条、第二十六条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人谢玮犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币50000元（已缴纳）。（刑期自判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年10月18日至2023年4月17日止。）二、被告人刘卫平犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年1月13日至2022年1月12日止。所处罚金限本判决生效后十日内缴纳。）三、扣押在案的手机予以没收，由公安机关依法处理；冻结在案的被告人谢玮在中国民生银行账号62×××83中的人民币10621.95元予以没收，上缴国库；继续追缴被告人谢玮、刘卫平犯罪所得，退赔被害人的财产损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向吉安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  肖新华审 判 员  张恒飞人民陪审员  周日复二〇一九年八月十六日书 记 员  龙滢红法律链接《中华人民共和国刑法》第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。