广东省清远市清城区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤1802刑初163号公诉机关清远市清城区人民检察院。被告人刘某莉，女，1982年9月10日出生，汉族，文化程度大专，原善林(上海)金融信息服务有限公司清远清城分公司负责人，户籍所在地：内蒙古自治区赤峰市，住所地：广东省清远市清城区。因本案于2018年6月5日被清远市公安局清城区分局取保候审，2019年1月2日被清远市清城区人民检察院取保候审，同年3月22日被本院取保候审。辩护人何桂芳，广东锦诺律师事务所律师。被告人赖某英，女，1980年10月2日出生，汉族，文化程度初中，原善林(上海)金融信息服务有限公司清远清城分公司大团队经理，户籍所在地：广东省清远市清城区。因本案于2018年6月5日被刑事拘留，同年7月7日被逮捕，2019年1月31日被清远市清城区人民检察院取保候审，同年3月22日被本院取保候审。辩护人胡清锋、温福荣，广东金亚律师事务所律师。清远市清城区人民检察院以清城检诉刑诉〔2019〕152号起诉书指控被告人刘某莉、赖某英犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年5月22日公开开庭审理了本案。经清远市中级人民法院批准，本案延长审限三个月。清远市清城区人民检察院指派检察员黄带娣出庭支持公诉，被告人刘某莉及其辩护人何桂芳，被告人赖某英及其辩护人胡清锋均到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2013年12月，善林（上海）金融信息服务有限公司(以下简称“善林金融公司”)(另案处理)注册成立，法定代表人及实际控制人系周某(另案处理)。善林金融公司在不具备从事金融、证券、保险业务，且未经有关部门批准发行相关理财产品的情况下，先后在全国范围内通过设立分公司及门店，采取媒体广告宣传、电话推销、门店招揽等方式，销售“善林财富”“善林宝”“亿宝贷”等线上、线下P2P理财产品，向社会不特定公众非法吸收资金。2017年8月起，善林金融公司通过上述手段，销售由贵州中耀华建公司作为转让方的“政信通(幸福之路)”理财产品，向社会不特定公众非法吸收资金。2017年3月，被告人刘某莉入职善林金融公司，后担任善林（上海）金融信息服务有限公司清远清城分公司（简称“善林金融公司清远分公司”）负责人，负责善林金融公司清远分公司的团队管理和销售业务。经核实，与被告人刘某莉相关的业务累计吸收公众资金人民币5078039.52元，未兑付金额为人民币4769088.11元。2017年4月，被告人赖某英入职善林金融公司，后担任善林金融公司清远分公司大团队经理，负责销售业务。经核实，与被告人赖某英相关的业务累计吸收公众资金人民币2709720.64元，未兑付金额为人民币2468389.34元。2018年6月4日，被告人刘某莉、赖某英经公安机关口头传唤后，主动到案接受调查。公诉机关认为，被告人刘某莉作为善林金融公司的其他直接责任人员，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大；被告人赖某英作为善林金融公司的其他直接责任人员，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为共同构成非法吸收公众存款罪，并应追究其刑事责任。被告人刘某莉的辩护人辩称，1、公诉机关指控被告人刘某莉涉案金额为数额巨大的情节不成立；2、其有自首情节，应当从轻或减轻处罚；3、归案后认罪态度好，能如实供述，有认罪悔罪表现，建议从轻处罚；4、本案是单位犯罪，其虽是分公司主管人员，但是制定公司业务种类、推广规划、绩效目标均是由总公司和上级公司决定和行使；5、被告人刘某莉法律意识薄弱，受蒙蔽参与此案，其主观恶性不大，建议从轻处罚。综上建议对被告人刘某莉从轻、减轻处罚，并适用缓刑。被告人赖某英的辩护人辩称，1、被告人赖某英主观恶性不大；2、其在本案中应属于受害者，应当从轻减轻处罚；3、有自首情节，应当从轻或减轻处罚；4、其职位和作用均低于被告人刘某莉，应属从犯，应当从轻或减轻处罚；5、其认罪态度较好，主动如实供述，积极配合公安机关调查，可以酌情从轻处罚；6、是初犯，无犯罪前科，可以从轻处罚；7、其得到受害人的谅解，应当从轻或减轻处罚。经审理查明，2013年12月，善林（上海）金融信息服务有限公司(以下简称“善林金融公司”)(另案处理)注册成立，法定代表人及实际控制人系周某(另案处理)。善林金融公司在不具备从事金融、证券、保险业务，且未经有关部门批准发行相关理财产品的情况下，先后在全国范围内通过设立分公司及门店，采取媒体广告宣传、电话推销、门店招揽等方式，销售“善林财富”“善林宝”“亿宝贷”等线上、线下P2P理财产品，向社会不特定公众非法吸收资金。2017年8月起，善林金融公司通过上述手段，销售由贵州中耀华建公司作为转让方的“政信通(幸福之路)”理财产品，向社会不特定公众非法吸收资金。2017年3月，被告人刘某莉入职善林金融公司，后担任善林（上海）金融信息服务有限公司清远清城分公司（简称“善林金融公司清远分公司”）负责人，负责善林金融公司清远分公司的团队管理和销售业务。经核实，与被告人刘某莉相关的业务累计吸收公众资金人民币5078039.52元，未兑付金额为人民币4769088.11元。2017年4月，被告人赖某英入职善林金融公司，后担任善林金融公司清远分公司大团队经理，负责销售业务。经核实，与被告人赖某英相关的业务累计吸收公众资金人民币2709720.64元，未兑付金额为人民币2468389.34元。2018年6月4日，被告人刘某莉、赖某英经公安机关口头传唤后，主动到案接受调查。上述犯罪事实，被告人刘某莉、赖某英在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉机关提供的，经庭审举证、质证的下列证据予以证实：营业执照、债权转让协议、转账记录、投资人及金额明细表等书证；证人曾某文、林某等人的证言；被害人黄某1、李某1、闫某等人的陈述；被告人刘某莉、赖某英的供述与辩解；勘验、检查、辨认等笔录；视听资料；户籍信息、抓获经过等证据证实，足以认定。针对公诉机关的指控及辩护人提出的辩护意见，结合本案的事实和证据，本院综合予以评析如下：一、关于涉案金额的认定。被告人刘某莉对该吸收公众资金的数额无异议，但认为该部分金额未完全扣除其向亲友吸收的金额，经查全案证据，公诉机关指控其吸收公众资金的数额事实清楚，证据确实充分，且已经减除其向特定亲友吸收的金额，该辩护意见经查不实，本院不予采纳。二、关于自首情节的认定。案发后被告人刘某莉、赖某英经公安机关口头传唤，主动到案接受调查，且到案后如实供述自己的犯罪事实，是自首，依法对被告人刘某莉、赖某英予以从轻处罚。该辩护意见经查属实，本院予以采纳。三、关于共同犯罪中的地位及作用。在本案中，被告人刘某莉、赖某英作为下属单位的其他直接责任人，虽然直接向公众吸收资金，但是其对非法吸收的资金不实际占有、支配，在共同犯罪中，均起到次要作用，是从犯，依法对被告人刘某莉、赖某英予以减轻处罚。四、关于行为的主观恶性。根据被告人刘某莉、赖某英的文化程度、任职情况、职业经历等，是具备相应的智识甄别公司经营的业务，应对公司经营尽谨慎注意义务而未尽，非法吸收公众资金，严重扰乱了金融秩序，依法应当承担相应的刑事责任。考虑到被告人刘某莉、赖某英确无犯罪前科，是初犯，归案后能如实供述，认罪态度良好，确有悔罪表现，同时被告人赖某英亦获得部分集资参与人的谅解，据此在量刑时就上述情况酌情予以考虑。本院认为，被告人刘某莉作为善林金融公司的其他直接责任人员，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大；被告人赖某英作为善林金融公司的其他直接责任人员，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为共同构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人刘某莉、赖某英犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。综合考虑被告人刘某莉、赖某英的犯罪事实、情节、悔罪表现，在犯罪中的作用以及社会危害性，本着惩罚与教育相结合的原则，置被告人于社会上改造确实不致再危害社会，对被告人刘某莉、赖某英可以适用缓刑。根据被告人刘某莉、赖某英的犯罪事实、情节及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第三十条、第三十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：一、被告人刘某莉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。（罚金在判决生效之日起一个月内缴纳，缓刑考验期限从判决确定之日起计算。）二、被告人赖某英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币三万元。（罚金在判决生效之日起一个月内缴纳，缓刑考验期限从判决确定之日起计算。）三、追缴本案违法所得按比例发还各集资参与人，对尚未返还的集资参与人集资本金继续追缴并按比例发还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向广东省清远市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  周雨晴人民陪审员  卢丽敏人民陪审员  黄桂娟二〇一九年八月十六日书 记 员  麦倩雯附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。