北京市第三中级人民法院刑 事 判 决 书(2019)京03刑初9号公诉机关北京市人民检察院第三分院。被告人郎金彪，男，32岁，住北京市通州区；因涉嫌犯诈骗罪于2017年10月17日被羁押，次日被刑事拘留，同年11月24日被逮捕；现羁押于北京市第一看守所。辩护人付林明，北京振邦（天津）律师事务所律师。北京市人民检察院第三分院以京三分检经检刑诉[2019]2号起诉书指控被告人郎金彪犯诈骗罪，于2019年1月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市人民检察院第三分院指派检察员白玉、检察官助理刘晶、庞一然出庭支持公诉，被告人郎金彪及其辩护人付林明到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市人民检察院第三分院指控，被告人郎金彪于2015年至2017年10月间，在本市通州区某镇某村51号等地，为偿还个人债务等目的，虚构借钱投资炒房、帮助低价购房等理由，骗取被害人吴某、曹某1、周某、付某、张某1、陈某1、杨某1、夏某、穆某、陈某2、刘某1、张某2、孟某、马某、谷某钱款共计人民币1500万余元。被告人郎金彪于2017年10月17日被北京市公安局东城分局北京站派出所抓获。涉案款项均未起获。针对上述指控，公诉机关当庭出示、宣读了书证、鉴定意见、证人证言、辨认笔录、被害人陈述、被告人供述等证据材料，认为被告人郎金彪以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱款，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请依法判处。在法庭审理中，被告人郎金彪对指控其犯诈骗罪有异议。辩解称：其没有以购房为名向被害人借钱；被害人付某、穆某、刘某1、马某等人明知其存在外债仍自愿出借钱款；其直到被抓前还在偿还被害人钱款，没有恶意逃避债务的行为，没有非法占有目的。其行为不构成诈骗罪。辩护人的主要辩护意见：第一，被告人郎金彪主观上没有非法占有目的，客观上没有虚构事实、隐瞒真相骗取他人钱款的行为，不构成犯罪；第二，本案被害人关于借款理由和用途的前后多次陈述间存在矛盾且与郎金彪的供述、银行流水、借条日期等不一致，主要事实不清，证据不足；第三，郎金彪系初犯，已经认识到自己的行为给被害人所造成的伤害，表示会尽量弥补被害人经济损失。经审理查明，被告人郎金彪于2015年至2017年10月间，在本市通州区等地，虚构投资炒房、帮助低价购房等理由，从被害人吴某、曹某1、周某、付某、张某1、陈某1、杨某1、夏某、穆某、陈某2、刘某1、张某2、孟某、马某、谷某处骗取钱款共计人民币1400余万元，用于偿还个人债务等用途。被告人郎金彪于2017年10月17日被北京市公安局东城分局北京站派出所抓获。涉案款项均未起获。上述事实，有公诉机关当庭出示的下列证据予以证实：1.被害人吴某的陈述证明：2015年12月份，郎金彪找到我说他在东戴河押房，可以从开发商那里低价拿房，然后再往外高价卖出，赚取利润，让我把钱投给他，他给我们分成。于是我就陆续不断给郎金彪钱，一共给了他157万元。其中通过我父亲吴某2账户给郎金彪转款50万元，我自己的账户给郎金彪转了77万元，郎某的账户给郎金彪转了21万元的贷款，当时约定由郎金彪每月还贷款，但是他还了几个月后就不还了，另外还通过郎某的信用卡往外刷钱，算上信用卡的逾期滞纳金大概9万元左右。到了2016年6月份左右，我们多次找郎金彪要钱，他被我追的没办法了，就分几次给我14万元。2.被害人曹某1的陈述证明：郎金彪说他正在东戴河投资项目，缺点钱，让我拿点钱帮他一把。2016年3月份我借给他两笔，7月份借给他一笔，共计133600元，我手里有郎金彪写给我的借条。他转账给了我1万元。2016年3月份郎金彪找我说他在东戴河能5万元一套拿到房子，让我把钱给他他帮我拿房子然后再卖出去能挣钱。郎金彪每次都跟我说是最后一个买房的名额了，他说现在我们的钱都在赚着呢，拿了这个房以后就可以把之前拿的房子都卖出去连本带利就都能还我们了。3.被害人周某的陈述证明：2015年12月份左右，郎金彪找我说他在东戴河盘了一个楼盘，让我拿点钱在他手里押个楼盘，等把房子卖出去以后盈利都给我，算我投资。因为我们是多年的同事，于是我就先后通过银行给郎金彪转账15万元。2016年1月份，郎金彪说他现在资金有些紧张，用我的信用卡倒一下，一张卡给我100元的好处，我把我民生银行的信用卡给了郎金彪，2017年1月，他把信用卡25000元的额度全部用完了，郎金彪办完我的民生银行卡后他就拿走使用了，直到2016年11月份他就不还了。2016年2月，郎金彪看我有买房的意愿，就推荐我到廊坊买房，并称他认识人，能够给我便宜。我们一起到了廊坊的×堡项目，我看上其中的一套房，郎金彪说我不用管了，他帮我办手续就可以，后来我在渣打银行贷款136500元，在廊坊银行和平安银行各贷款270000元，我把这些钱都给了郎金彪，又通过银行汇款给了他150000元，贷款下来以后银行卡都在郎金彪手里，其中渣打银行贷款放款时郎金彪和我在银行柜台取了5万元的现金给他，然后他把卡拿走了。在平安银行和廊坊银行的贷款都是郎金彪拿走卡操作的。因为买的是现房，但是我始终没有见到房本，后来我到了×堡项目（现在叫×豪），开发商告诉我没有我的买房记录。我现在的损失是83万元左右。郎金彪只还过信用卡和银行贷款的钱，没给过我现金，也没有还过我钱。4.被害人付某的陈述及辨认笔录证明：2015年6月郎金彪给我讲，他认识卖东戴河房子那边的开发商，说可以给我买便宜的房，向我推荐了东戴河的×湾小区的房，郎金彪带我还有张某1、刘某1、穆某去东戴河看房，去过几次，大概都是这些人。郎金彪以订房、换房等理由向我要了30万元左右，其余的钱是以资金周转等理由向我借的钱，郎金彪说他要在东戴河囤房，挣了钱给我分红，但最后郎金彪也没有给我们分红。郎金彪带着我和我老公曹某3在2016年六七月份各办理了30万的银行贷款。办理完后郎金彪将60万元贷款及从银行贷款的卡都拿走了。郎金彪还让我和我老公办理了7张信用卡，办理好之后就被郎金彪拿走了。信用卡内大概被刷走了约20多万，郎金彪从2016年11月份就还不起信用卡了。郎金彪目前还有168万余元没有给我，这期间我找他要过钱，他给了我30万元，郎金彪还在2016年7月份向我小姑子曹某2账户打了30万元，这也是郎金彪还给我的钱。经付某辨认，郎金彪就是骗取其钱款的人。5.被害人张某1的陈述证明：2015年6月份，郎金彪跟我和车队的同事说他和几个朋友在东戴河承包了几十套楼房，房子可以低于市场价格卖给我们，到时候我们转手卖了还可以挣不少钱。2015年6月底，郎金彪说让我把位于大兴区某镇×园南里乙区1栋×单元×号房子抵押，6月30日，郎金彪带我到中关村北京×通源典当行把我的房子抵押后贷款145万元，第二天郎金彪直接就把这笔钱转走了并称一年内把房产证给我办回来，2016年7月初，我问郎金彪房子的事，郎金彪称出现问题房子还没有下来，让我把房子再抵押一次，2016年7月13日，郎金彪继续带我到中关村北京×通源典当行，因房价升值抵押价值上升到203万元，郎金彪把这笔钱还了第一次抵押的钱。到2016年底，我继续向郎金彪问房子的事，郎金彪还是说房子没有下来，让我继续抵押，于是2016年12月20日，郎金彪带我到×桥附近的×小额贷款有限公司，把房子抵押贷款340万，使用这笔钱把第二次贷款的203万还了。在这期间我还汇款给郎金彪20余万元，现金给了3万余元。另外郎金彪使用我的信用卡划走37万元。郎金彪诈骗我的钱是以借条为主，即422.4万元。6.被害人陈某1的陈述证明：2016年1月，郎金彪跟我说他认识的朋友在河北廊坊承包了几栋楼盘，房子可以低于开发商价格卖给我，前期只需要缴纳首付。2016年2月份他带我到附近的渣打银行贷款，贷款7.7万元，我把这钱给了郎金彪，交的是房子的首付，没过多久，郎金彪说房子首付的钱不够，让我继续交钱，用我的民生银行信用卡刷卡2.4万元，过了一两个月还说不够，继续使用我的建设银行信用卡刷卡9999元，工商银行信用卡刷卡3万元。7.被害人杨某1的陈述及辨认笔录证明：2015年8月的一天，郎金彪说他承销东戴河的一个楼盘，预交给开发商每套房5万元的定金，开发商就拿出房子交给郎金彪承销，他赚取销售楼盘与开发商给他的价格中的差价，他问我要不要也投资些钱，房子卖了后赚了钱可以给我提成。我给他现金10万元，他给我打了一张10万元的借条，其他的钱都没有借条和收据。2015年底，在单位郎金彪多次跟我说，可以便宜帮我买到东戴河的一套房子。2015年12月，郎金彪带着我去了某平安银行办了一笔101000元的贷款，2016年1月他带着我去某地铁站办理了一笔80000元的贷款，2016年1月我给他转账32400元，2016年1月他先后给我办理华夏银行信用卡、中国银行信用卡、平安银行信用卡、广发银行信用卡各一张，办好之后这4张卡都是他在使用，他刷我的信用卡消费了大概10万元。后来郎金彪又跟我说他把给我押的房子卖出去两套，需要我交一笔契税3.24万。我目前的损失大概是40万元。经杨某1辨认，郎金彪就是骗取其钱款的人。8.被害人夏某的陈述证明：郎金彪说自己有一个投资理财公司，利率每月4个点，有的甚至能达到15个点，比银行高很多，他就让我出钱投资，保证3个月就能连本带利的还给我，他还说家里有4套房子都是理财挣来的，如果我不放心就可以和我签合同。后来我就先后在某开发区的工商银行给他汇款65万元，同时他拿着我的信用卡以套现的方式拿走21.5万元。他拿走钱以后，一直以公司忙等理由为借口拒绝签合同，只是给我打了借条。到期后我多次找他要钱，他说公司全赔进去了，没钱。9.被害人穆某的陈述证明：郎金彪问我借钱说有急用，我问他什么时候还我，他说如果我想用的话随时可以还我，如果我之后想在东戴河买房的话，这钱就算在买房的钱里了。我听了之后就将5万块钱借给他了，是2015年8月16日我先从我的卡里取出现金，然后将现金存到他卡里了。2015年9月份左右，郎金彪告诉我说急需点钱，让我给他弄点钱，我说没有钱，他就说让我去办点信用卡。于是他就带着我去办了华夏、中信、招商、兴业、民生、工行、广发、中国银行的信用卡各一张，办完了卡以后他就拿走了，而且说自己往里还钱，2016年7月以后，郎金彪就不往信用卡里还钱了，大概在2016年八九月份，我找郎金彪要回了全部信用卡，以后都是我还的，要回的信用卡欠款都是满额度的，我一共还了11万元左右。我还通过我的工商银行账户给郎金彪转14.4万元以及给了郎金彪5万元现金，但是都没有借条等凭证。另外郎金彪还通过我的支付宝转走20余万元。除了这个还有一笔13.9万元的贷款，当初约定是由郎金彪还款，但是他只还了9个月共45450元就不还了。在此期间，我因为有事用钱，就给郎金彪要钱，于是他就还给我10万元，支付宝转走的20余万元也还给我了，所以到现在为止，郎金彪还欠我30余万元。10.被害人陈某2的陈述证明：2015年春节后，郎金彪跟我说他在东戴河和开发商合伙卖房，可以买到便宜房，我就决定要买一套。他带我去过两次东戴河看房，第一次他带我去的时候，同行的有刘某1、付某，穆某，回来之后我就把定金给郎金彪了。第二次郎金彪又说带我们去东戴河玩，郎金彪又以原来小区地势低等原因说房子不好，让我们换个小区选房，当时一起去的有刘某1、张某2、付某。我又在新的小区看中了房，就把原来的押金条换了新的，没有另外付钱。在看楼前，郎金彪向我借过10万元，我后来跟他说这10万元就抵首付了。后来，郎金彪又以支付房款为由找我要钱，跟我说手头有多少就给多少，我正好有20万，就都给他了。再后来，郎金彪又说房产证下来了，让我把房款补齐，我就又给他转了个20万，上述50万都是银行转账。还有一个2万好像是现金，是郎金彪说要给装修房子，让我给他的，后他又从我这里拿走了6万元的现金。他还带我去办了5张信用卡，信用卡都是他直接拿走了，到了2016年8月份我找他要回了信用卡，结果信用卡欠了12万元左右，我找他要钱他没有钱，然后我就自己还上了。他还带我去宜信办过一笔2万元的贷款，还有渣打银行一笔1.6万元的贷款，郎金彪一直还到了2016年6月份。到目前为止，我一共给了郎金彪78万元左右，他就给过我6000元的利息。11.被害人刘某1的陈述证明：2015年5月份左右，郎金彪找到我说他可以在东戴河那边低价拿房，让我们把钱给他，他可以给我们低价买到房，等升值后可以卖出赚钱。然后他带我、付某等人到了东戴河那边看了房子，我先给了郎金彪5万元现金，然后陆续通过银行转账的方式给了郎金彪30万元。此后他继续让我投资，说帮我多弄几套房，然后就拿着我的房子先后做了几次抵押借款分别是80万元、160万元、180万元到最后的200万元，每次抵押借款下来都是郎金彪直接拿着我的卡操作然后我本人签字的，我爱人肖某也签过字。另外郎金彪还以周转资金为由带我去办了光大银行、交通银行、民生银行、兴业银行等六七张信用卡，卡办完之后他都拿走了，被刷卡套现23万元左右。借款合同借款用途都写的×湾楼盘投资，指的就是他帮我买房子的事情。根据两份借款合同，郎金彪一共欠我255万元。12.被害人张某2的陈述证明：2013年7月份的时候，郎金彪找到我说他被人追高利贷，自己还不上了，让我帮帮他，他会给我利息，我就借给了他20万，他给我打了借条。后来郎金彪跟我借信用卡，说把钱取出来他还，我就借给了他，期间我又通过转账的方式借给郎金彪钱。2014年10月份，我又给郎金彪15万元现金，他给我打了收条。这些钱大概在60万元左右。后来郎金彪一直不还我钱，一直到2015年10月份，郎金彪找到我说他在东戴河认识人，可以从开发商那里低价拿房，房价是多少他没跟我说。我跟郎金彪说之前从我这借的钱就当买房的钱让他帮我买一套，他答应了。之后郎金彪又以资金周转不开为由向我借钱。我又通过转账的方式借给他钱。从2013年7月份到2015年左右，分多次共借给他125万元左右。后来东戴河的房本一直没给我，我就去了东戴河，开发商告诉我郎金彪从来没给过开发商钱，所以给不了房本。后来我多次找郎金彪要钱，他说没钱还不了我，让我再等等，直到现在找不到他了。13.被害人孟某的陈述证明：2015年三四月份的时候，郎金彪找到我说要把他位于河北省廊坊市×堡×号楼的房子卖给我，说房本下来以后就给我过户。后来我就通过银行转账的方式给郎金彪的银行账户转账1134615元。2016年的时候，我问郎金彪怎么回事，他还是说房本一直没下来，到去年年底才能下来，下来以后就给我过户。结果到了去年年底，我发现还是没有结果，于是我就去了廊坊市×堡的售楼处问了问，发现郎金彪几年前在廊坊×堡售楼处交了5万元定金，但是因为后来没有交首付款，房子早就没办法卖给他了，也跟他没有任何关系了，我这时候才发现受骗。14.被害人马某的陈述证明：2016年5月份的时候，郎金彪找到我说在东戴河炒房需要钱，我当时给了郎金彪45万元的现金，他给我打了欠条。然后他跟我说还需要钱，让我帮他从银行贷款，我又给他贷款40.5万元。郎金彪还以我的名义办了1张信用卡，把3万元花了。我又从我母亲和朋友那里借了19万元给郎金彪。郎金彪还以他在廊坊的房子需要交房契税为由，跟我借了3万元。这期间我一直催郎金彪还钱，他一直找理由推脱，直到现在找不到他了。郎金彪以我的名义办完工商银行信用卡、廊坊银行、平安银行贷款后，就把这3张卡拿走了，我自己就没见到这些卡，这些卡从办完就在郎金彪手里使用。直到银行通知我，我才知道郎金彪还不上这些钱了。15.被害人谷某的陈述证明：2015年11月12日左右，郎金彪以到东戴河投资×地产为名向我借钱，我将10万现金交给郎金彪，其为我出具了借条。同年12月18日、19日，郎金彪以投资后续问题为由向我借钱，次日我借给其10万现金，12月24日晚又借给其4.4万元，郎金彪给我出具了借条。后经我多次催要，郎金彪于2016年3月17日转账还款10万元，同年4月22日转账还款5000元。2016年6月10日，郎金彪又以投资的房产办理尾款为由向我借钱，说尾款不交前边的钱就白交了，退不回来，我当时想着赶快把钱要回来，就以POS机刷卡的方式又借给他1.9万元。后来我听说郎金彪被抓，就找到他家，他妻子于2017年11月25日偿还我现金1万元。16.证人郎某的证言证明：郎金彪是我爱人吴某的同事，他以到东戴河炒房获利分红的名义从我们手里拿钱。一开始先从我爱人手里拿5万说去炒房，过一段时间再给我们2600元说是炒房赚钱了，他就继续以这种借口从我爱人手里拿钱，我们就开始办银行贷款，从我岳父吴某3处借款转给郎金彪，先后一共给了他158万元，到了2016年8月份左右，我们追着郎金彪要账，他才还了10万元。郎金彪都是通过我爱人拿钱，我爱人让我去贷款21万元通过手机银行转给郎金彪，贷款期间，他还拿我名下信用卡通过POS机刷卡的方式先后划走8万余元。17.证人曹某2的证言证明：大概2015年7月份我嫂子付某跟我借一张银行卡用，我就把我尾号9073农行卡借给她了，后来我问我嫂子才知道是郎金彪还我嫂子的钱，我嫂子让郎金彪直接打到我尾号9073那张卡。2015年六七月份左右，我嫂子找到我，说她跟她们单位好多同事都去办信用卡，让我也去，办完之后，我嫂子说办下来的信用卡给郎金彪用，我就给郎金彪用了，大概2016年中旬左右我收到银行催还款短信，我嫂子说可能郎金彪最近周转不开，我就把信用卡要回来自己还钱，郎金彪欠我3万块钱。一直到2017年3月份郎金彪给我打了欠条。18.证人董某的证言证明：我们公司曾帮张某1垫过资。2016年12月的时候，张某1在×小额贷款有限公司做房屋抵押贷款，但是张某1用来做抵押贷款的房子还没有还清贷款，所以×小贷没法直接放贷，需要先把房子贷款还清，我们公司当时就是帮张某1垫资，还清了贷款，因为我们和×小额贷款公司是合作关系，所以我们就先帮贷款人垫资，等放款了，贷款人再把我们垫付的资金还给我们。2016年12月9日，我帮张某1垫付了300万。19.证人张某3的证言证明：2016年我当时在一家抵押贷款公司上班，郎金彪带着一个叫张某1的女客户来我公司做抵押贷款，是我接待的，我记得当时应该是张某1要拿房子作抵押贷款，说是要去秦皇岛买房，张某1的房子之前在其他公司贷过款，现在贷款到期了，就向我公司申请抵押贷款。我公司一共贷给张某1200多万元人民币。她应该给我的银行卡上打过款，具体多少我忘记了，付的是贷款利息。20.证人王某1的证言证明：2015年7月我朋友刘某1跟我借钱的时候我见过一次郎金彪。我跟郎金彪没有什么经济往来，不过刘某1跟我借钱的利息每次都是郎金彪替刘某1付给我的，这些钱都转到我的银行卡上了。21.证人刘某2的证言证明：2015年的时候，我在御海龙湾售楼处做销售，当时郎金彪过来看房，还说能介绍客户来，这样我们就认识了。当时郎金彪说他是北京一个公交公司的领导，有很多客户，可以介绍过来买我们×湾的房，问我能不能给提成，之后郎金彪带了两三拨人来×湾看房，但是郎金彪带过来的人都没有买房，也没有交付定金，售楼中心和财务也没有收到相关钱款。郎金彪带来看房的人都是和郎金彪一个单位的人，女性多，大概40岁左右，这是我印象最深的，因为他们来了好几次。我只记得一部分，分别叫付某、张某2、张某1、刘某1。付某、张某2、张某1、刘某1等人没有在×湾交付购房款或定金。郎金彪在×湾没有购买过房，我和郎金彪没有经济往来或债务纠纷。郎金彪尾号2829银行卡向我两张银行卡转账15万元是吴某4、沈某、宛某3个人的尾款或装修钱。22.证人郭某的证言证明：我的工作单位是廊坊市×物业服务有限公司，现任×嘉豪小区物业经理。赵某2016年2月25日，曾经购买×嘉豪小区（推广名：×堡）×号楼×单元×号房屋，与开发商签订的购房合同，合同编号是GF2016022****。但是因为当时只是交了10万元的订金，没有凑齐首付，房屋贷款放贷以后未能按时履行还款义务，该处房屋已被开发商诉至法院，现通过法院生效调解书由开发商将房屋收回。对于赵某交付的订金10万元，开发商扣除了相关费用后，返还给赵某8万元，是张某4代收的。23.证人张某4的证言证明：我是郎金彪的舅舅，2015年前后，郎金彪说在北京、秦皇岛押房炒房，就陆续多次从我手中借款，一开始的时候我还比较相信他，但到后来他越借越多，我感觉不对劲，就开始陆续往回追款，他就还给我一部分，但大部分都没有还我，因为好多钱都是我从外面借来再借给郎金彪的，郎金彪还不了我，我没办法就想把郎金彪的爱人赵某在廊坊的房子卖掉，但到开发商处询问才知道，赵某名下在×堡的房子因为没交够钱，房贷也没还上，房子被开发商收回去了，又因赵某来不了廊坊，我就代她收回了开发商退还的购房定金8万元用于抵偿郎金彪对我的欠款，后我又将自己的房子卖掉还我欠别人的钱。24.证人李某1、李某2、何某、候某、孙某、杨某2等人的证言证明：上述人员均与郎金彪存在钱款往来，系个人之间的借贷关系。25.证人许某的证言证明：我是北京市公共交通控股集团有限公司×分公司第一车队的队长，郎金彪是我单位的工作人员，按平时工作表现来讲，表现还可以，但是从2016年5月，他基本上处于旷工状态，8月25日就调离我单位了。在工作期间，他每月固定工资4000余元，年收入7万元左右。26.证人王某2的证言证明：我是×物业管理中心×管理处×中心站的站长，郎金彪的人事是2016年9月8日正式从北京市公共交通集团×公司×队×路调入我单位的，他的职务是工人管理岗。他开始的一周还来上班，后来就不来上班了，我就打电话问他原因，他说有事，后来就托人把假条带至我站。他每月实拿3000余元。27.证人赵某的证言证明：我和郎金彪是夫妻关系，郎金彪名下没有房产，没有宅基地，他父亲有宅基地，他只有宅基地里的几间房。郎金彪名下没有机动车或农用车。郎金彪在外应该没有投资，他这么长时间不回家是因为他在外面欠别人的钱，经常有人找他还钱，他在外面筹钱好还给他们。郎金彪一直在公交车上班，9月份到物业公司上班，他没往家里拿过钱，之前他给过我3000或5000不等的零花钱，最近半年左右他都没给过我钱。我无业，无固定收入，最近两年在带孩子，公婆帮助抚养孩子。2016年年初，我在廊坊首付25万元买了一套房子，贷款80万元，月还款4000余元。房子首付是我自己的钱，还贷款是我做微商赚钱还。现在房子没有交付，因为我没有按期还贷款，房子被开发商收回了。郎金彪没有家族遗传的精神病类疾病。28.北京×会计师事务所有限责任公司出具的司法鉴定意见书、银行账户交易明细、信用卡对账单、个人业务凭证、电汇凭证、结算业务申请书、还款账单、支付宝转账电子回单、微信转账记录、律师函、公证书、个人贷款出账凭证、个人信用贷款合同、借条、借款合同、借款协议等证明：郎金彪与被害人及其他人员资金往来情况。29.调取证据通知书、辽宁东戴河新区×房地产开发有限公司出具的证明、×县不动产登记中心档案室出具的证明、廊坊市房屋交易与产权管理中心出具的证明、北京市国土资源局通州分局出具的房产查询信息结果告知单等证明：经辽宁东戴河新区×房地产开发有限公司查询销售部销售记录及财务部收款记录，均未发现2015年郎金彪、付某、杨某1、张某2、张某1、刘某1、吴某、赵某等人的购房记录；经×县不动产登记中心档案系统查询，未查到郎金彪、付某、杨某1、张某2、张某1、刘某1、吴某、赵某的商品房屋产权登记信息；经廊坊市房屋交易与产权管理中心查档核实，郎金彪截止2018年7月5日在该中心未办理房屋登记；经查北京房屋交易权属信息查询系统，截止2018年5月22日24时，郎金彪无房屋登记信息记录。30.商品房买卖合同、河北省廊坊市×区人民法院民事调解书及中国银行国内支付业务付款回单证明：赵某于2016年2月25日与廊坊市×房地产开发有限公司签订商品房买卖合同，房屋为×豪小区×幢×单元×层×号房；2018年4月17日经法院调解，双方解除上述合同。31.北京市公安局监所管理总队司法鉴定中心出具的精神病司法鉴定意见书证明：郎金彪实施违法行为时无精神活动异常导致的辨认和控制能力障碍，评为完全刑事责任能力。32.北京市公安局通州分局刑侦支队出具的工作说明证明：无法联系夏某家人核实其真正死因，无法确认夏某是否因为郎金彪诈骗其一案患病致死。33.受案登记表、受案回执、立案决定书、北京市公安局通州分局出具的关于并案情况的工作说明、拘留证、逮捕证等证明：本案受理、立案情况及郎金彪被采取强制措施情况。34.到案经过、抓获经过、北京市公安局通州分局出具的关于郎金彪到案时间的工作说明证明：2017年10月17日18时许，北京市公安局东城分局北京站派出所民警在北京站附近核录过往人员时将郎金彪查获。35.常住人口基本信息证明：郎金彪出生日期、户籍地等自然身份信息。36.被告人郎金彪的供述证明：我2014年开始放高利贷，到了2015年10月份左右，亏了大概600余万元。这些钱我还不上，手里又没有钱，于是我就开始从公交公司的同事吴某、曹某1等人手里陆续借钱，理由是拿钱去东戴河低价炒房，然后高价卖出，赚取利润给她们分红。因为都是同事，她们也就相信我了。于是我先后多次从吴某、曹某1等人手里拿钱，但是之前因为我对外欠600余万元的欠款，对方追着我要账，我就把从吴某、曹某1等人手里拿来的钱还账了，实际并没有去东戴河炒房。吴某、曹某1她们对我拿钱还债的事情并不知情，我当时是告诉他们去东戴河炒房给她们分红的，但实际上我是借了东墙补西墙，把钱还账了，以至于后来越借越多，窟窿也越来越大。后来也就继续以这种理由多次借钱还债了。现在我没有钱给她们，她们追我又追的挺急的，我就一直躲在外面，直到被公安机关查获。从这些人手里拿钱有的是现金，有的是银行卡转账，也有的是刷他们的信用卡，还有的是房屋抵押贷款或者直接在银行的贷款。他们的信用卡、房屋抵押贷款有的是他们自己的信用卡借给我刷的，也有的是我介绍他们办理信用卡后自己刷的，贷款是我介绍他们到相关机构办理的。我从上述人员手里借了钱还给原来的债主，又从原来的债主手里借钱还给上述人员，反正都是借东墙补西墙用了。除了公交公司的工资外，我没有其他收入了。2015年年初的时候我在河北廊坊相宜拉菲堡交了5万元定金，但尾款一直没有交，房子就被开发商收回去了。我在东戴河帮别人联系买房的事，卖出去三四套房，挣了20多万，再没有其他炒房的生意了。我现在没有能力还上这些钱。以上证据，经庭审举证、质证，本院对相互印证的部分予以确认。本院认为，被告人郎金彪以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱款，其行为已构成诈骗罪，且数额特别巨大，依法应予惩处。北京市人民检察院第三分院指控郎金彪犯诈骗罪的主要事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，唯指控其诈骗数额有误，本院予以更正。关于郎金彪及其辩护人所提郎金彪没有欺骗行为及非法占有目的、不构成诈骗犯罪等相关辩解和辩护意见，经查：郎金彪虚构在东戴河投资房产、低价购房等理由，允诺分红、返利，骗取被害人钱款后立即用于归还其他被害人或案外人本金及利息，隐瞒涉案钱款的真实用途，且现有证据不能反映出其有其他正常经营收入能够用于偿还被害人的借款，因此郎金彪明知其行为会造成被害人钱款损失的结果，仍希望此结果发生，主观上具有诈骗的直接故意和非法占有目的，客观上实施了虚构事实，隐瞒真相，使用欺诈方法骗取他人钱款的行为，符合诈骗罪的构成要件；郎金彪虽系初犯，但其诈骗数额特别巨大、社会危害性较大且无法定从轻、减轻处罚情节，尚不足以对其从宽处罚，故郎金彪及其辩护人所提辩解和辩护意见不能成立，本院不予采纳。对于郎金彪的犯罪行为给被害人造成的经济损失，应当责令其退赔。据此，本院根据郎金彪犯罪的事实，犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十七条第一款、第五十九条、第六十一条、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：一、被告人郎金彪犯诈骗罪，判处无期徒刑,剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。二、责令被告人郎金彪退赔人民币一千四百八十三万二千二百九十九元六角一分，发还各被害人（清单附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长 麻学军审 判 员 程 昊审 判 员 刘 泽二〇一九年八月二十三日法官助理 裴冀鹏书 记 员 李 慧发还清单序号被害人发还数额（万元）1吴某1142.68992曹某12.363周某66.1299294付某148.1270235张某1407.4496陈某10.8705597杨某30.6940848夏某44.289穆某26.38665910陈某57.2859411刘某252.58532512张某2100.82424213孟某113.461514马某55.285815谷某14.8