江苏省南通市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2019）苏06刑终290号原公诉机关江苏省南通市通州区人民检察院。上诉人（原审被告人）季建军，男，1969年3月28日生，无业，住江苏省南通市通州区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年2月26日被刑事拘留，同年4月1日被取保候审，2018年2月8日被逮捕。现羁押于南通市通州区看守所。江苏省南通市通州区人民法院审理江苏省南通市通州区人民检察院指控原审被告人季建军犯非法吸收公众存款罪一案，于2019年4月30日作出（2017）苏0612刑初667号刑事判决。原审被告人季建军不服，提出上诉。本院受理后依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人季建军，听取江苏省南通市人民检察院检察员的检察意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判决认定：被告人季建军1988年8月进入原国营通州市石港油米厂（以下简称石港油米厂）当化验员。2002年8月，因企业改制，职工分流，被告人季建军与企业签订解除劳动合同协议书。1998年9月至2016年2月，被告人季建军在华泰证券进行融资融券和股票交易。期间，2003年10月至2016年2月，被告人季建军还在文峰期货从事期货交易。被告人季建军在从事上述融资融券、股票和期货交易过程中,因其本人缺少交易资金,未经有关部门批准,通过主动向集资参与人吸收资金或是通过集资参与人推介其从事投资交易能够获取高额回报而予以默许等方法广泛向社会公众吸收资金。1999年前后至2015年8月，被告人季建军向社会公众吸收资金共计人民币7649.51万元。案发前，已归还资金本金共计人民币3208.19万元。分述如下:1．1999年前后至2005年5月，被告人季建军以10%-20%的年利率,向其原石港油米厂同事陈玉娟吸收存款累计人民币49万元，已归还4万元，造成集资参与人陈玉娟本金损失45万元。2．2003年、2004年，被告人季建军以13%的年利率，向其原石港油米厂同事钱建华两次吸收存款累计人民币5万元，已归还0.8万元，造成集资参与人钱建华本金损失4.2万元。3．2003年至2012年，被告人季建军以10%-15%的年利率，向其原石港油米厂同事王燕及其妹妹王某吸收存款累计人民币25万元，未能归还，造成集资参与人王燕、王某本金损失25万元。4．2003年至2015年2月，被告人季建军以13%-15%的年利率，向其原石港油米厂同事胡锦岗吸收存款累计人民币10万元，已归还1.2万元，造成集资参与人胡锦岗本金损失8.8万元。5．2005年5月至2015年9月，被告人季建军以10%-20%的年利率，向其姨妈朱美英、姨夫陈广明及其女儿陈林、女婿冯树田、外孙女陈敏敏吸收存款累计人民币207.3万元，已归还5万元，造成集资参与人陈广明一家本金损失202.3万元。6．2005年底至2015年9月，被告人季建军以15%-25%的年利率，向曾经为其做过保险业务的朱云吸收存款累计人民币586万元，已归还250万元，造成集资参与人朱云本金损失336万元。7．2006年4月至2015年4月，被告人季建军以20%-25%的年利率，向其邻居徐淑娟吸收存款累计人民币437万元，已归还102.5万元,造成集资参与人徐淑娟本金损失334.5万元。8．2006年至2015年5月，被告人季建军以20%-25%的年利率，向其表兄施建忠及其妻子严莉吸收存款。2015年5月的两张借条载明的借款金额合计人民币1455万元(其中，施建忠485万元，严莉970万元)，本金已结清。施建忠因涉嫌高利转贷罪，另案处理。9．2006年至2015年9月，被告人季建军以15%-20%的年利率，向其姨妈朱兰芳吸收存款累计人民币26万元，已归还6万元，造成集资参与人朱兰芳本金损失20万元。10．2007年至2015年3月，被告人季建军以10%-20%的年利率，向其认识的陈红兵吸收存款累计人民币300万元，已归还10万元，造成集资参与人本金损失290万元。11．2008年至2015年1月，被告人季建军以20%的年利率，向其认识的章磊、镇菊芬夫妇吸收存款累计人民币28万元，未能归还，造成集资参与人章磊、镇菊芬本金损失人民币28万元。12．2008年至2015年2月，被告人季建军以20%的年利率,向其原石港油米厂同事马志华、葛云飞夫妇吸收存款累计人民币75.1万元，已归还4万元，造成集资参与人马志华、葛云飞本金损失71.1万元。13．2008年1月至2015年6月，被告人季建军通过其他集资参与人的推介，以20%的年利率，向龚春柳吸收存款累计人民币100.2万元，已归还82.07万元，造成集资参与人龚春柳本金损失18.13万元。14．2008年2月至2015年8月，被告人季建军以10%-20%的年利率，向其邻居葛云梅吸收存款累计人民币16.5万元，未能归还，造成集资参与人葛云梅本金损失16.5万元。15．2008年3月至2015年3月，被告人季建军以15%-20%的年利率，向其原石港油米厂同事戴建华及其妻子邵锦芳吸收存款累计人民币6万元，已归还0.4万元，造成集资参与人戴建华、邵锦芳本金损失5.6万元。16．2008年7月至2015年7月，被告人季建军以15%-20%的年利率，向其原石港油米厂同事蒋金山吸收存款累计人民币6万元，已归还1.4万元，造成集资参与人蒋金山本金损失4.6万元。17．2008年10月至2014年12月，被告人季建军以10%-20%的年利率，向其原石港油米厂同事王汉均吸收存款累计人民币26万元，已归还2万元，造成集资参与人王汉均本金损失24万元。18．2008年、2011年，被告人季建军以20%的年利率，向其邻居顾建国两次吸收存款累计人民币8万元，未能归还，造成集资参与人顾建国本金损失8万元。19．2008年至2015年5月，被告人季建军以12%-20%的年利率，向其前妻的姨妈罗琼玲吸收存款累计人民币52万元，未能归还，造成集资参与人罗琼玲本金损失52万元。20．2009年2月至2015年3月，被告人季建军以20%的年利率，向其原石港油米厂同事葛汉斌及其妻子张其芬吸收存款累计人民币19.2万元，已归还4万元，造成集资参与人葛汉斌、张其芬本金损失15.2万元。21．2009年12月至2014年12月，被告人季建军通过他人介绍，以20%-25%的年利率，向张静吸收存款累计人民币632万元，已归还33.34万元，造成集资参与人张静本金损失598.66万元。22．2009年至2015年，被告人季建军通过其他集资参与人的推介，以20%的年利率，向朱丽吸收存款累计人民币60万元，已归还10万元，造成集资参与人朱丽本金损失50万元。23．2009年至2015年，被告人季建军以10%-20%的年利率，向其姨夫施国明、姨妈朱美芬吸收存款累计人民币100万元，未能归还，造成集资参与人施国明、朱美芬本金损失100万元。24．2010年9月至2015年9月，被告人季建军通过其他集资参与人的推介，以20%的年利率，向花红梅吸收存款累计人民币20万元，已归还2.4万元，造成集资参与人花红梅本金损失17.6万元。25．2010年11月至2014年1月，被告人季建军以15%-30%的年利率，向其表妹朱云吸收存款。期间，集资参与人朱云先后分四笔通过银行转账给被告人季建军累计人民币281.3万元。被告人季建军归还了部分借款本金及利息，但具体还款金额其与朱云未作出明确表述。26．2010年前后，被告人季建军以10%-15%的年利率，向其原石港油米厂同事朱昌圣吸收存款累计人民币10万元，未能归还，造成集资参与人朱昌圣本金损失10万元。27．2010年至2015年2月，被告人季建军以10%-20%的年利率，向其原石港油米厂同事陈许美及其丈夫王文建吸收存款累计人民币91万元，未能归还，造成集资参与人王文建、陈许美本金损失91万元。28．2010年至2015年6月，被告人季建军以10%-15%的年利率，向其原石港油米厂同事何建华吸收存款累计人民币45万元，未能归还，造成集资参与人何建华本金损失45万元。29．2010年至2015年8月，被告人季建军以12%-20%的年利率，向其原石港油米厂同事朱美娟及其丈夫杨锦成吸收存款累计人民币42.5万元，未能归还，造成集资参与人杨锦成、朱美娟本金损失42.5万元。30．2011年4月、2012年12月，被告人季建军以20%的年利率，向其认识的陈建平两次吸收存款累计人民币5万元，已归还0.8万元，造成集资参与人陈建平本金损失4.2万元。31．2011年2月至2015年8月，被告人季建军通过其他集资参与人的推介，以20%的年利率，向杨学琦、严美华夫妇吸收存款累计人民币68万元，已归还9.1万元，造成集资参与人杨学琦、严美华本金损失58.9万元。32．2011年7月、2013年3月，被告人季建军以20%的年利率，向其原石港油米厂同事薛志云两次吸收存款累计人民币4万元，未能归还，造成集资参与人薛志云本金损失4万元。33．2011年4月至2015年8月，被告人季建军以26.4%的年利率，向其表兄施建的妻子卞亚红吸收存款累计人民币570万元，本金已结清。34．2012年1月至2015年6月，被告人季建军通过其他集资参与人的推介，以20%的年利率，向丁桂芬吸收存款累计人民币33万元，未能归还，造成集资参与人丁桂芬本金损失33万元。35．2012年2月至2015年3月，被告人季建军以18%-25%的年利率，向其大专同学杨建平吸收存款累计人民币978万元，已归还409.09万元，造成集资参与人杨建平本金损失568.91万元。36．2012年3月、2013年3月，被告人季建军通过其他集资参与人的推介，以25%的年利率，向顾志霞两次吸收存款累计人民币72.5万元，已归还56.25万元，造成集资参与人顾志霞本金损失16.25万元。37．2012年3月至2014年5月，被告人季建军以20%的年利率，向其邻居严志刚、喻美娟夫妇吸收存款累计人民币13万元，未能归还，造成集资参与人严志刚、喻美娟本金损失13万元。38．2012年7月2日，被告人季建军以18%的年利率，向其原石港油米厂同事吴志刚吸收存款人民币140万元，已归还79.8万元，造成集资参与人吴志刚本金损失60.2万元。39．2012年至2014年，被告人季建军以20%的年利率，向其原石港油米厂同事朱立民及其妻子顾辰贤吸收存款累计人民币30万元，未能归还，造成集资参与人朱立民、顾辰贤本金损失30万元。40．2012年至2015年2月，被告人季建军以20%的年利率，向其舅妈单群珍吸收存款累计人民币10万元，未能归还，造成集资参与人单群珍本金损失10万元。41．2012年12月至2015年5月，被告人季建军通过其他集资参与人的推介，以20%的年利率，向葛小丹吸收存款累计人民币41万元，已归还人民币6万元，造成集资参与人葛小丹本金损失35万元。42．2012年至2015年7月，被告人季建军以20%的年利率，向其原石港油米厂同事朱建华吸收存款累计人民币16万元（其中，含吴建美15万元），已归还给朱建华7万元，造成集资参与人朱建华本金损失9万元。43．2012年12月25日，被告人季建军通过其他集资参与人的推介，以20%的年利率，向杨玉云、杨艳琴母女吸收存款人民币10万元，已归还4万元，造成集资参与人杨玉云、杨艳琴本金损失6万元。44．2013年1月至2015年2月，被告人季建军通过其他集资参与人的推介，以20%的年利率，向王志善、戴淑云夫妇吸收存款累计人民币63.6万元，未能归还，造成集资参与人王志善、戴淑云本金损失63.6万元。45．2013年1月至2015年6月，被告人季建军以20%的年利率，向其原石港油米厂同事卞云芳及其丈夫秦小六吸收存款累计人民币27万元，未能归还，造成集资参与人秦小六、卞云芳本金损失27万元。46．2013年2月7日，被告人季建军通过其他集资参与人的推介，以20%的年利率，向朱美芳吸收存款人民币5万元，未能归还，造成集资参与人朱美芳本金损失5万元。47．2013年3月4日，被告人季建军通过其他集资参与人的介绍，以25%的年利率，向张金乐吸收存款人民币100万元，已归还40万元，造成集资参与人张金乐损失60万元。48．2013年3月至2015年8月，被告人季建军以20%的年利率，向其邻居唐明珠吸收存款累计人民币14万元，已归还1.2万元，造成集资参与人唐明珠本金损失12.8万元。49．2013年5月至8月间，被告人季建军以20%的年利率，向其原石港油米厂同事徐淑芳吸收存款累计人民币29万元，未能归还，造成集资参与人徐淑芳本金损失29万元。50．2013年7月，被告人季建军以20%的年利率，向其原石港油米厂同事裘托成及其妻子胡建琴吸收存款人民币10万元，已归还4万元，造成集资参与人裘托成、胡建琴本金损失6万元。51．2013年8月至2015年8月，被告人季建军通过其他集资参与人的推介，以15%-20%的年利率，向肖祝平吸收存款累计人民币188.46万元，已归还22.58万元，造成集资参与人肖祝平本金损失165.88万元。52．2013年8月至2015年10月，被告人季建军通过他人介绍，以15%的年利率，向张志云吸收存款累计人民币8.75万元，未能归还，造成集资参与人张志云本金损失8.75万元。53．2013年11月至2015年8月，被告人季建军以20%的年利率，向其邻居吴霞吸收存款累计人民币24万元，未能归还，造成集资参与人吴霞本金损失24万元。54．2014年1月23日，被告人季建军通过其他集资参与人的推介，以15%的年利率，向赵晓红吸收存款人民币26万元，未能归还，造成集资参与人赵晓红本金损失26万元。55．2014年2月至2015年5月，被告人季建军通过其他集资参与人的推介，以20%的年利率，向曹文川、朱淑珍夫妇吸收存款累计人民币28万元，未能归还，造成集资参与人曹文川、朱淑珍本金损失28万元。56．2014年2月至2015年5月，被告人季建军通过其他集资参与人的推介，以20%的年利率，向王晓荣吸收存款累计人民币14.2万元，未能归还，造成集资参与人王晓荣本金损失14.2万元。57．2014年3月1日、2014年7月9日，被告人季建军以20%的年利率，向其邻居刘新光两次吸收存款累计人民币20万元，未能归还，造成集资参与人刘新光本金损失20万元。58．2014年下半年、2015年3月，被告人季建军以20%的年利率，向其大专同学俞成两次吸收存款累计人民币27万元，2015年11月，被告人季建军通过集资参与人杨建平代为归还10万元，造成集资参与人俞成本金损失17万元。59．2014年10月至2015年5月，被告人季建军以20%的年利率，向其邻居陈艳萍吸收存款累计人民币41.5万元，未能归还，造成集资参与人陈艳萍本金损失41.5万元。60．2014年11月24日，被告人季建军以20%的年利率，向其原石港油米厂同事李秀斌吸收存款人民币20万元，未能归还，造成集资参与人李秀斌本金损失20万元。61．2014年11月、2015年9月，被告人季建军通过其姨妈的介绍，向汤菊英两次吸收存款累计人民币1.8万元，未能归还，造成集资参与人汤菊英本金损失1.8万元。62．2015年2月至2015年6月，被告人季建军通过其他集资参与人的推介，以20%的年利率，向钱志云吸收存款累计人民币38.6万元，未能归还，造成集资参与人钱志云本金损失38.6万元。63．2015年2月26日，被告人季建军通过其他集资参与人的推介，以20%的年利率，向朱淑优、杨艳母女吸收存款人民币18万元，未能归还，造成集资参与人朱淑优、杨艳本金损失18万元。64．2015年2月至2015年9月，被告人季建军以24%的年利率，向其认识的陈勋容吸收存款累计人民币16万元，已归还6.26万元，造成集资参与人陈勋容本金损失人民币9.74万元。65．2015年3月9日，被告人季建军通过其他集资参与人的推介，以20%的年利率，向其前妻的姨夫杨锦才吸收存款人民币3万元，未能归还，造成集资参与人杨锦才本金损失3万元。66．2015年3月12日，被告人季建军以20%的年利率，向其大专同学成旦委吸收存款人民币50万元，未能归还，造成集资参与人成旦委本金损失50万元。67．2015年3月至2015年6月，被告人季建军以20%的年利率，向其原石港油米厂同事吴新光吸收存款人民币58万元，已归还8万元，造成集资参与人吴新光本金损失50万元。68．2015年3月28日，被告人季建军通过其他集资参与人的推介，以20%的年利率，向唐映潭吸收存款人民币4万元，未能归还，造成集资参与人唐映潭本金损失4万元。69．2015年5月4日，被告人季建军通过其他集资参与人的推介，以20%的年利率，向陈建国吸收存款人民币5万元，未能归还，造成集资参与人陈建国本金损失5万元。70．2015年6月10日、2015年7月3日被告人季建军通过其他集资参与人的推介，以20%的年利率，向康建芳两次吸收存款累计人民币51万元，未能归还，造成集资参与人康建芳本金损失51万元。71．2015年6月13日，被告人季建军通过他人介绍，以20%的年利率，向邵桂芬吸收存款人民币8万元，未能归还，造成集资参与人邵桂芬本金损失8万元。72．2015年6月15日，被告人季建军以20%的年利率，向其姨妈的女儿施平吸收存款人民币20万元，未能归还，造成集资参与人施平本金损失20万元。73．2015年6月21日，被告人季建军以年付息人民币2万元的承诺，向其弟弟季建兵的连襟黄志平吸收存款人民币15万元，未能归还，造成集资参与人黄志平本金损失15万元。74．2015年8月7日，被告人季建军以20%的年利率，向其邻居张金锁吸收存款人民币5万元，未能归还，造成集资参与人张金锁本金损失5万元。被告人季建军将上述向社会公众吸收的资金，一方面用于融资融券、股票、期货交易，向集资参与人归还到期存款本金，支付高额利息；另一方面主要用于租房设立工作室，参与培训，花销开支，购买商品房，购置汽车，为其本人及其前妻、女儿购买保险，支付女儿抚养费等。被告人季建军后因资金断链，导致不能归还集资参与人的存款本金。2016年2月25日，朱云、徐淑娟等集资参与人向被告人季建军索要存款未果，即向公安机关报案。2016年2月26日，南通市通州区公安局即对被告人季建军涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。原审法院认为，被告人季建军违反国家有关规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条，以及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第（一）、（三）项、第三款之规定，判决：被告人季建军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币三十万元；责令被告人季建军退出非法吸收公众存款本金人民币4160.02万元，分别发还相关集资参与人。上诉人季建军的上诉理由：1、其不构成非法吸收公众存款罪。2、一审法院对相关证据未严格依法审查。3、原判量刑过重。江苏省南通市人民检察院检察员的书面检察意见:一审认定上诉人季建军犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，建议二审驳回上诉，维持原判。本院经审理查明的事实与原审法院查明的事实相同。认定本案事实的证据有：书证南通市通州区劳动就业管理中心提供的失业职工档案，华泰证券股份有限公司提供的上诉人季建军在华泰证券融资融券账户对账单、股票账户对账单，文峰期货有限公司提供的上诉人季建军期货账户存取明细日结，涉案集资参与人提供的上诉人季建军出具的借条，侦查机关调取的银行转账汇款交易凭证，部分涉案集资参与人提供的借款记录、借款结算明细、财务一览表等，侦查机关提取的收条，季建军2015年9月25日向集资参与人徐淑娟等人发送信息的文字材料等；陈玉娟、杨建平、康建芳等涉案集资参与人的陈述；上诉人季建军的供述和辩解；公安机关出具的发破案经过等。上述证据均经一审庭审举证、质证，来源合法，证据间能相互印证，具有证明效力，本院予以确认。关于上诉人季建军提出的第一点上诉理由，经查，（1）上诉人季建军未经有关部门依法批准，自1999年前后至2015年8月向80余名集资参与人吸收资金共计7600余万元，非法吸收公众资金的时间长、对象广、数额大，给集资参与人造成直接经济损失共计4100余万元，严重扰乱了国家金融管理秩序，符合非法性特征。（2）上诉人季建军采取主动联系集资参与人吸收资金或者通过集资参与人之间相互推介等口口相传的方式向社会公开吸收存款，符合公开性特征。（3）上诉人季建军既向其亲友、原同事吸收资金，又通过集资参与人推介向社会不特定对象吸收资金，符合社会性特征。（4）上诉人季建军承诺集资参与人10%至30%不等年利率的高额回报，一定期限内还本付息并许诺资金可提前支取，符合利诱性特征。综上，上诉人季建军的行为构成非法吸收公众存款罪。上诉人季建军提出其行为不构成非法吸收公众存款罪的上诉理由不能成立，本院不予采纳。关于上诉人季建军提出的第二点上诉理由，经查，案涉集资参与人的陈述，书证集资参与人提供的借条、借款结算明细以及侦查机关调取的银行转账汇款交易凭证、收条，上诉人季建军的供述与辩解等证据在一审庭审中均予举证质证，一审法院依法进行审查认定。集资参与人是否到庭并不影响对侦查机关依法收集的各集资参与人所作陈述的认定。因此，案涉证实上诉人季建军非法吸收公众存款的定罪、量刑证据均经一审庭审举证、质证，具备证明效力。上诉人季建军提出一审未对证据依法审查的上诉理由不能成立，本院不予采纳。关于上诉人季建军提出的第三点上诉理由，经查，（1）对上诉人季建军非法吸收公众存款的本金，一审法院结合在案证据，综合考虑上诉人季建军的合理辩解，对存在争议的借条、收条根据有利于上诉人原则予以就低认定，对不含本金均为利息的借条、收条予以剔除；（2）上诉人季建军非法吸收公众资金共计7600余万元，属数额巨大，依法应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。一审法院综合上诉人季建军实施非法吸收公众存款犯罪的事实、数额等，判处上诉人季建军有期徒刑七年，并处罚金人民币三十万元，量刑适当。上诉人季建军提出原判对其量刑过重的上诉理由不能成立，本院不予采纳。综上，原判认定事实清楚，证据充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。江苏省南通市人民检察院检察员建议维持原判的检察意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审 判 长 方永梅审 判 员 顾峰峰审 判 员 杜吉华二〇一九年八月十二日法官助理 花岳亮书 记 员 陈 成