江苏省南通市崇川区人民法院刑 事 判 决 书(2019)苏0602刑初309号公诉机关南通市崇川区人民检察院。被告人李馨，男，1989年3月14日生，无业，户籍地江苏省东台市。被告人李馨因涉嫌诈骗罪，于2018年9月19日被南通市公安局崇川分局刑事拘留，同年10月15日因涉嫌诈骗罪、盗窃罪经南通市崇川区人民检察院批准逮捕，同日由南通市公安局崇川分局执行逮捕。现羁押于南通市看守所。南通市崇川区人民检察院以通崇检刑一刑诉（2019）109号起诉书指控被告人李馨犯诈骗罪、盗窃罪，于2019年5月20日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。南通市崇川区人民检察院指派检察员马红梅出庭支持公诉，被告人李馨到庭参加诉讼。现已审理终结。南通市崇川区人民检察院指控称：一、盗窃罪2018年9月14日，被告人李馨至被害人沈某（前女友）在本市崇川区板桥东村20附2幢506室的暂住地，以给沈某买房为幌子居住在其暂住地。9月16日凌晨，李馨趁沈某熟睡之际至沈某卧室，窃得沈某手机内电话卡，后将沈某的手机卡装入自己的手机，通过支付宝找回登录密码的方式修改沈某的支付宝密码和支付密码，从沈某支付宝账户绑定的银行卡账户共计转出16900元人民币（以下币种同）至支付宝账户，从沈某的支付宝账户通过借呗贷出30000元，后被告人李馨将该46900元转至其控制的支付宝账户。二、诈骗罪2017年9月至2018年9月1日，被告人李馨以结婚需要共同凑钱买房、资金周转、购买手机给客户送礼等为由，骗取了被害人杨某、柯某、毛某财物共计价值1063578.71元。具体犯罪事实分述如下：（一）2017年9月左右，被告人李馨在世纪佳缘网站搭识被害人杨某，谎称自己是画师，假装与杨某谈恋爱，向杨某求婚取得其信任后，与杨某同居在江苏省苏州市雅戈尔太阳城天邑115幢603室杨某的暂住地。2017年11月7日至2018年8月30日之间，李馨以结婚需要共同凑钱买房、在南通拿房需要交契税、家人生病、需要还债、采购颜料等为借口，骗得杨某341500元；以需要共同凑钱买房、资金周转等为由，骗取杨某办理多张信用卡供其使用,至案发仍有46938.91元欠款未还；以需要共同凑钱买房、资金周转等为由，并承诺贷款由其偿还，使用杨某的个人信息办理各类贷款，至案发仍有510339.8欠款未还，上述款项合计898778.71元。（二）2018年6月左右，被告人李馨在世纪佳缘网站搭识被害人柯某，谎称自己是画师，后假装与柯某谈恋爱。2018年8月8日，被告人李馨以需要资金周转为由骗取柯某70000元。（三）2018年9月1日，被告人李馨至本市崇川区八仙城4区4150室3C数码店，向被害人毛某谎称要购买12部苹果牌iphoneX手机用于给客户送礼，并与毛某谈妥以94800元价格成交，后李馨使用事先准备的假中信银行APP，制作假的转账94800元成功界面出示给毛某，谎称购机款24小时之内到账，骗得12部苹果iphoneX手机，后当日李馨将该12部手机变卖套现。经价格认定，涉案12部苹果牌手机价值94800元。公诉机关认为，被告人李馨以非法占有为目的，窃取他人财物，数额较大；以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大；其行为应当以盗窃罪、诈骗罪追究其刑事责任。被告人李馨到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人李馨一人犯数罪，应当数罪并罚。提请本院依法判处。被告人李馨当庭提出其对杨某的诈骗数额有异议，认为其诈骗的钱款有部分用于两个人共同消费。经审理查明:一、盗窃的事实2018年9月14日，被告人李馨至被害人沈某在本市崇川区板桥东村20附2幢506室的暂住地，以给沈某买房为幌子居住在其暂住地。9月16日凌晨，李馨趁沈某熟睡之际至沈某卧室，窃得沈某手机内电话卡，后将沈某的手机卡装入自己的手机，通过支付宝找回登录密码的方式修改沈某的支付宝密码和支付密码，从沈某支付宝账户绑定的银行卡账户共计转出16900元至支付宝账户，从沈某的支付宝账户通过借呗贷出30000元，后被告人李馨将该46900元转至其控制的支付宝账户占为己有。上述事实，有经庭审举证、质证的被告人李馨的供述，接受证据材料清单、手机截图照片、银行卡交易明细，被害人沈某的陈述，提取笔录、支付宝转账记录等证据予以证实，均具有证据效力，本院予以确认。二、诈骗的事实2017年9月至2018年9月1日，被告人李馨以结婚需要共同凑钱买房、资金周转、购买手机给客户送礼等为由，骗取了被害人杨某、柯某、毛某财物共计价值1063578.71元，后将钱款用于赌博等。具体犯罪事实分述如下：（一）2017年9月左右，被告人李馨在世纪佳缘网站搭识被害人杨某，谎称自己是画师，假装与杨某谈恋爱，向杨某求婚取得其信任后，与杨某同居在江苏省苏州市雅戈尔太阳城天邑115幢603室杨某的暂住地。2017年11月7日至2018年8月30日之间，李馨以结婚需要共同凑钱买房、在南通拿房需要交契税、家人生病、需要还债、采购颜料等为借口，骗得杨某341500元；以需要共同凑钱买房、资金周转等为由，骗取杨某办理多张信用卡供其使用,至案发仍有46938.91元欠款未还；以需要共同凑钱买房、资金周转等为由，并承诺贷款由其偿还，使用杨某的个人信息办理各类贷款，至案发仍有510339.8欠款未还，上述款项合计898778.71元。具体分述如下：1.2017年11月7日至2018年8月30日之间，李馨以结婚需要共同凑钱买房、在南通拿房需要交契税、家人生病、需要还债、采购颜料等为借口，骗得杨某341500元。具体分述如下：（1）2017年11月7日，李馨在杨某暂住地，以需要凑钱买房付首付为名，骗得杨某40000元。（2）2017年12月4日，李馨在杨某暂住地，以需要凑钱买房付首付为名，骗得杨某50000元。（3）2017年12月5日，李馨在杨某暂住地，以需要凑钱买房付首付为名，骗得杨某50000元。（4）2017年12月14日，李馨在杨某暂住地，以需要凑钱买房付首付为名，骗得杨某60000元。（5）2017年12月28日，李馨在杨某暂住地，以需要凑钱买房付首付为名，骗得杨某35000元。（6）2018年3月16日，李馨在杨某暂住地，以朋友向其催要借款为名，骗得杨某30000元。（7）2018年5月11日，李馨在杨某暂住地，以其在南通拿房子需要交契税为名，骗得杨某20000元。（8）2018年5月13日，李馨在杨某暂住地，以需要资金周转为名，骗得杨某5000元。（9）2018年5月19日，李馨在杨某暂住地，以其在南通拿房子需要交契税为名，骗得杨某30000元。（10）2018年6月6日，李馨以其在南通的画室采购颜料缺钱为由，骗得杨某4500元。（11）2018年6月29日，李馨以其朋友医院需要用钱为由，骗得杨某5000元。（12）2018年6月30日，李馨以其母亲在医院看病急需用钱为由，骗得杨某10000元。（13）2018年8月20日，李馨以其母亲在医院看病钱不够为由，骗得杨某2000元。2.被告人李馨以需要共同凑钱买房、资金周转等为由，骗取杨某办理多张信用卡供其消费、套现等,至案发仍有46938.91元欠款未还。具体分述如下：（1）2017年10月15日至2018年9月24日期间，李馨使用杨某的招商银行信用卡（卡号：62×××66）进行消费、套现，至案发，仍有9577.2元欠款未还。（2）2017年12月7日至2018年8月4日期间，李馨使用杨某的广发银行信用卡（卡号：62×××59）进行消费、套现，至案发，仍有元8856.88元欠款未还。（3）2018年2月6日至8月21日期间，李馨使用杨某的中信银行信用卡（卡号:35×××17）进行消费、套现，至案发，仍有25515.65元欠款未还。（4）2018年2月17日至8月23日期间，李馨使用杨某的工商银行卡（卡号:62×××54）进行消费、套现，至案发，仍有2989.18元欠款未还。3.被告人李馨以需要共同凑钱买房、资金周转等为由，并承诺贷款由其偿还，使用杨某的个人信息办理各类贷款，至案发仍有510339.8元欠款未还。具体分述如下：（1）2017年12月30日，李馨在杨某暂住地，以需要凑钱买房付首付为名，操作杨某交通银行app办理300000元薪金贷，至案发未还款。（2）2017年10月至2018年8月30日之间，李馨使用杨某的支付宝账号5.8×××＠163.ｃｏｍ中的花呗功能进行借贷消费。至案发，仍有2612.27元欠款未还。（3）2017年11月30日，李馨利用杨某的个人信息从招商银行办理了50000元的闪电贷。至案发，仍有34823.32元欠款未还。（4）2017年12月15日，李馨利用杨某的个人信息从招商银行申请办理40000元的“E招贷”。至案发，仍有19985.12元欠款未还。（5）2018年1月5日，李馨利用杨某的个人信息，并通过杨某刷脸验证从麻袋财富办理59019.83元贷款。至案发，仍有57362.75元欠款未还。（6）2018年1月8日，李馨利用杨某的个人信息，并通过杨某刷脸验证从上海你我贷互联网金融信息服务有限公司“你我贷”平台办理网络贷款10550元。至案发，仍有4110.96元欠款未还。（7）2018年1月9日至5月18日间，李馨使用杨某的个人信息办理小花钱包贷款，共计贷款人民币8300元。至案发，仍有4550.18元。（8）2018年1月17日，李馨利用杨某的个人信息办理25000元的行动时贷贷款。至案发，仍有24919.99元欠款未还。（9）2018年1月21日至3月6日，李馨使用杨某的身份信息，办理一笔30000元的广发银行财智金贷款、办理一笔525元、一笔1963元的样样行消费分期贷款。至案发，仍有22832元财智金、1301.07元样样行共计24133.07元欠款未还。（10）2018年2月2日，李馨以需要买手机送给客户为由使用杨某的个人信息从其京东白条借贷消费人民币7336.1元购买苹果手机。至案发，仍有6426.36元欠款未还。（11）2018年7月12日，李馨利用杨某在中意人寿签署的保单办理5623元的中意人寿贷款，至案发未还款。（12）2018年7月27日，李馨利用杨某的个人信息办理20200元的招联金融贷款。至案发，仍有22792.77元欠款未还。（13）2018年7月29日，李馨利用杨某给其使用的支付宝账号5.8×××＠163.ｃｏｍ办理3000元的借呗贷款，至案发，李馨未还款。上述事实，有经庭审举证、质证的被告人李馨的供述，被害人杨某的陈述，证人高某、冯某、陈某甲、苏某、郭某、章某、邵某的证言,调取证据清单、发还清单、戒指照片，调取证据清单、你我贷贷款协议、人脸识别照片、身份证信息、还款情况等，协助查询财产通知书、银行卡开户信息、交易明细，接受证据材料清单、手机截图照片、银行卡交易记录、信用卡对账单等，手机微信、转账截图，小花钱包、中腾信贷款资料，中意人寿保单信息、招联金融截图、蚂蚁借呗合同等证据予以证实，均具有证据效力，本院予以确认。（二）2018年6月左右，被告人李馨在世纪佳缘网站搭识被害人柯某，谎称自己是画师，后假装与柯某谈恋爱。2018年8月8日，被告人李馨以需要资金周转为由骗取柯某70000元。上述事实，有经庭审举证、质证的被告人李馨的供述，被害人柯某的陈述，接受证据材料清单、手机聊天记录截图照片、手机转账截图照片等证据予以证实，均具有证据效力，本院予以确认。（三）2018年9月1日，被告人李馨至本市崇川区八仙城4区4150室3C数码店，向被害人毛某谎称要购买12部苹果牌iphoneX手机用于给客户送礼，并与毛某谈妥以94800元价格成交，后李馨使用事先准备的假中信银行APP，制作假的转账94800元成功界面出示给毛某，谎称购机款24小时之内到账，骗得12部苹果iphoneX手机，后当日李馨将该12部手机变卖套现。经价格认定，涉案12部苹果牌手机价值94800元。上述事实，有经过庭审举证、质证的被告人李馨的供述，被害人毛某的陈述，调取证据清单、视听资料（复制件）制作说明，截图照片，接受证据材料清单、微信聊天记录、手机备忘录截图、收据复印件，记录付恺鑫信息的照片，手机转账证据及聊天记录，提取笔录，手机聊天记录，涉案付恺鑫身份证照片，证人陈某乙、刘某、于某的证言，南通市价格认定中心出具的价格认定结论书等证据予以证实，均具有证据效力，本院予以确认。被告人李馨于2018年9月9日被抓获归案，归案后，被告人李馨如实供述了自己的罪行。另查明，公安机关从被告人李馨处扣押人民币29305元、银行卡、手机、POS机等物品，从李馨支付宝内扣押人民币7249.18元。认定本案事实的还有下列经庭审举证、质证的证据：被告人李馨的基本信息，扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、银行卡、POS机等物品，现场提取笔录、彩票盈亏报表截图，公安机关出具的到案经过、情况说明等证据。均具有证据效力，本院予以确认。本院认为，被告人李馨以非法占有为目的，窃取他人财物，数额较大，其行为已构成盗窃罪；被告人李馨以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人李馨一人犯数罪，应当数罪并罚。公诉机关指控被告人李馨犯盗窃罪、诈骗罪的犯罪事实清楚，证据确实充分，提请依法判处的理由成立，本院予以采纳。关于被告人李馨提出的诈骗被害人杨某的钱款部分用于两个人消费的辩解，本院认为，被告人李馨以虚构的理由骗取被害人钱款，虽有部分用于两个人的共同生活，这应认定为被告人对诈骗钱款的处分行为，不影响诈骗数额的认定，但对于该情节，量刑时可以酌情从轻处罚。被告人李馨到案后如实供述了自己的犯罪事实，可以从轻处罚。被告人李馨多次诈骗，酌情从重处罚。被告人李馨挥霍犯罪所得，酌情从重处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李馨犯盗窃罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币一万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元。决定执行有期徒刑十三年(刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月19日起至2031年9月18日止)，并处罚金人民币二十一万元（该款由被告人李馨于本判决发生法律效力之日起三日内履行）。二、责令被告人李馨退赔被害人沈某人民币46900元，退赔被害人杨某人民币898778.71元，退赔被害人柯某人民币70000元，退赔被害人毛某人民币94800元（其中人民币36554.18元暂扣于南通市公安局崇川分局）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份,副本二份。审 判 长  周怀洲审 判 员  曹燕飞人民陪审员  吴志坚二〇一九年八月一日法官 助理  王 林书 记 员  陈静秋