湖南省常德市武陵区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）湘0702刑初268号 公诉机关常德市武陵区人民检察院。 被告人雷振华，男，1988年9月7日出生，身份证号码4307811988********，汉族，大学专科文化，无业，户籍所在地湖南省津市市药山镇西湖村**。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月12日被常德市公安局武陵分局刑事拘留（2019年3月8日寄押在长沙市第一看守所，2019年3月11日接出），同年4月11日经常德市武陵区人民检察院批准逮捕，次日被常德市公安局武陵分局执行逮捕。现押常德市看守所。 指定辩护人唐铭键，湖南德有常律师事务所律师。 常德市武陵区人民检察院以常武检公诉刑诉〔2019〕268号起诉书指控被告人雷振华犯诈骗罪，于2019年7月16日向本院提起公诉。本院于同日立案受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。常德市武陵区人民检察院指派检察员黄思敏出庭支持公诉。被告人雷振华及其辩护人唐铭键到庭参加诉讼。现已审理终结。 常德市武陵区人民检察院指控： 2018年1月至2019年3月期间，被告人雷振华在常德和长沙以谈男女朋友为名，多次骗取多名女性的钱财供己使用，共计骗得人民币136.6万余元。其具体犯罪事实如下： 1、2018年1月至2018年9月期间，被告人雷振华以谈男女朋友为名，取得被害人丁某某的信任后，多次编造理由让丁某某私人借款、网络贷款供己使用。雷振华一共从丁某某手中骗得人民币76万余元。 2、2018年4月至2018年9月期间，被告人雷振华以谈男女朋友为名，取得被害人罗某某的信任后，多次编造理由让罗某某小额贷款、网络贷款供己使用。雷振华一共从罗某某手中骗得人民币51万余元。 3、2018年5月，被告人雷振华以谈男女朋友为名，取得被害人周某某的信任后，操作周某某的手机网络贷款1.4万元。周某某发现后，雷振华承诺自己会偿还贷款。雷振华偿还了前四个月的分期共计4800元，还剩9200元未偿还，并于2018年9月主动与上述三名被害人失去联系。 4、2019年1月至2019年3月期间，被告人雷振华以谈男女朋友为名，取得被害人郭某某的信任后，多次编造理由使用郭某某的信用卡消费，共计从郭某某手中骗得人民币3.5万元。 5、2019年2月至2019年3月期间，被告人雷振华以谈男女朋友为名，取得被害人徐某某的信任后，多次编造理由让徐某某借钱给自己使用，共计从徐某某手中骗得人民币5.2万元。 该院认为，被告人雷振华以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。 被告人雷振华对公诉机关指控其犯诈骗罪的罪名及事实均不持异议。被告人雷振华的辩护人辩护提出：（1）被告人雷振华被抓获后，如实供述了自己的犯罪事实，系坦白，且当庭自愿认罪，请求法院对其从轻处罚；（2）被告人雷振华虽存在诈骗行为，请法庭在扣除借款后依法认定本案诈骗金额，对其从轻量刑。 经审理查明：常德市武陵区人民检察院指控被告人雷振华犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，与本院查明的事实一致，本院予以确认。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、户籍资料，证明被告人雷振华犯罪时已成年，具备完全刑事责任能力。 2、到案经过，证明被告人雷振华于2019年3月8日被抓获归案。 3、羁押证明，证明雷振华因涉嫌诈骗于2019年3月8日被羁押在长沙市第一看守所，于2019年3月11日从长沙市第一看守所接出。 4、农商行业务凭证、借条、还款证明、各平台借贷信息，证明雷振华通过丁某某在各渠道借款的情况。 5、银行流水，证明雷振华名下尾数2360的账户自2014年至2019年期间的交易情况，雷振华名下尾数3283的账户自2018年1月至2018年12月期间的交易情况。 6、贷款详细清单，证明2018年2月至2018年9月雷振华向丁某某借款共计81万余元，2018年4月至2018年8月雷振华向罗某某借款共计52万余元。 7、借款详细说明、雷振华手写借款详细说明（源于丁某某）附借条，证明雷振华于2018年2月至2018年9月向丁某某共计借款80余万元，还剩766125.14元没有偿还。 8、车辆转（质）抵押协议书，证明抵押人丁某某车牌号：湘J006**，抵押价值55000元。 9、丁某某与雷振华转账记录、聊天记录，证明被告人雷振华于2018年2月至9月以各种理由骗取丁某某的信任，向其借钱的事实。 10、罗某某与雷振华的转账记录、聊天记录，证明被告人雷振华于2018年4月至8月以各种理由骗取罗某某的信任，向其借钱的事实。 11、郭某某与雷振华的聊天记录、微信支付账单明细，证明被告人雷振华以各种理由骗取郭某某的信任，向其借钱的事实。 12、徐某某与雷振华的聊天记录、微信支付账单明细，证明被告人雷振华以各种理由骗取徐某某的信任，向其借钱的事实。 13、证人鄢某某的证言，证明武陵区南坪街道白马青秀小区8-2栋302号房是鄢某某的房子，2017年9月份至2018年9月份，租给了一名叫雷振华的男子。 14、证人覃某某的证言，证明其和雷振华是在万达做金融的时候认识的，雷振华于2017年12月份的时候开始找其借钱，后面又陆陆续续借了很多笔，直到2018年下半年跑路之后就再也没有找过其了，具体借了多少钱不清楚，至少有20万元以上，每次借钱都是说急用，过几天就还。当面找其借钱的时候雷振华都会带一条烟过来并承诺给其报酬，到2018年上半年的时候雷振华和罗某某一起去了其在23楼的公司，还了10万多元，当时其和雷振华的债务就全部结清了。从那次之后雷振华找其借钱没有丁某某和罗某某的担保其就不会再借给雷振华了。雷振华最后还有3个欠条在其这里，一笔是丁某某那个一笔勾销的5万元，还有2笔是雷振华签的，一个2.5万元，一个3万元，所有的算起来是105000元。2018年年初的时候，雷振华约其到了他白马青秀小区的房子里，说是和其谈业务，当时雷振华的父母和小孩都在房子里，还跟其说这个房子小了点，其听完后就相信这是雷振华的房子，到了后面其才了解到这个房子是雷振华租的。 15、证人周某甲的证言，证明其和雷振华认识是因为以前一起在常德时代广场宜信普惠信息咨询有限公司工作，雷振华是其上司。雷振华是在2018年初到2018年9月找其借过钱，其就通过星悦公司借给了雷振华2笔钱，一笔1.5万元，一笔1万元，借钱后过了一段时间就还了。后雷振华陆陆续续又找其借了一些钱，说是还信用卡什么的。雷振华每次借钱后没有几天都能还，有时候找其借钱时还给其买了一条烟。这些钱加起来有4万元左右，但是这些钱雷振华都还完了。到了2018年9月份的一天，那天下午5点雷振华来到了其家楼下借钱，当时其不想借给雷振华，但是雷振华一直给其打电话，最终其还是借了2万元给雷振华，两天后其就再也联系不上雷振华了。直到现在雷振华还欠其11万元左右没有还，雷振华没有通过丁某某或罗某某找其借钱，只是有几次雷振华找其借钱是一个丁老师送雷振华来的。 16、被害人丁某某的陈述，证明2018年1月其认识了雷振华，与他相处了一段时间，确立了男女朋友关系。2018年2月至2018年9月期间雷振华陆续找其借钱，于是其就从各个网络平台上贷款借给雷振华，共计贷款76万余元，并且约定好每个月将贷款需要还钱费用给其，刚开始从3月至4月雷振华还正常给其钱还款，到了4月份之后就只偶尔给钱了，后面每期的钱还是其从父亲那里借来了。后面到了8月初雷振华还不起钱，他就说自己大姐在鸿鑫城市花园那里有一套全款的房子，并且雷振华的大姐这套房子会给雷振华贷款11万元，贷款到钱就会还给其。雷振华还说把自己住在白马青秀8栋3单元302号房子过户给其，但是房子还是雷振华父母的，需要过户。过了几天后其问雷振华还钱的时候，雷振华就说房子已经在他自己的名下了，现在可以抵押给银行贷款，可是拖了一阵后说他自己征信不好，贷不了款。雷振华说自己已经准备开始卖房子了，后面钱还是一直没有给其。到了9月17日其感觉不对劲之后，就把这些事情告诉了其父母，其父母听完后就要求雷振华和其签署一份借条，当时雷振华手写了一份借条给其，雷振华匆匆签完字按手印后就离开了，后面其父母觉得统计的借条太潦草，其父母就要求雷振华打印一份后再签字画押。可是到了9月19日其就联系不上雷振华了，后来其就到派出所报警了。其的车子也被雷振华抵押给别人了。 17、被害人罗某某的陈述，证明2018年4月的某一天，其在社交软件“探探”上认识了一名网友，互相加了微信，他叫雷振华，是从事信用贷款工作的，在交往的过程中建立了恋爱关系，认识一周之后雷振华说准备在万达广场写字楼开一家小额贷款公司，店面都已经租好了，只等着装修了，但是雷振华身上钱不够了，雷振华和其提起过这件事，雷振华说还差60000元钱，准备去长沙找朋友借这笔钱。有一次他们俩见面的时候雷振华问其要手机，其把手机给雷振华之后雷振华就打开其的支付宝APP，说其信用额度很高，其的借呗有20000元的额度，然后雷振华在其不知情的情况下，将其借呗的20000元额度借了套到他账户上，之后的某天雷振华发信息告诉了其这件事，雷振华说不仅用借呗借了20000元，还用其的手机在招联上面借了20000元的贷款，雷振华希望其把这笔钱也借给他，其当时心想反正钱借都借到手了，雷振华也答应会尽快一次性还清还给其，就又把这20000元给雷振华转了过去，之后每次出来见面雷振华就找其要手机，拿过去手机之后就下载一些网贷的软件，然后叫其帮忙贷款，因为雷振华每次下载一个软件用过之后他又会删除掉，所以其一直都以为他没有借很多钱。雷振华还说这些借的钱都由他还，他不会拖累其，雷振华还说他家里在白马青秀有一套房子，具体几栋不记得了，只知道是302室，雷振华说他会卖房子还钱，后面其才知道那房子是他租的，根本不是他买的，就这样其一共为雷振华背负了51万元左右的债务，到了9月19日其联系雷振华要他还网贷的钱时，就联系不上他了。 18、被害人周某某的陈述，证明2018年5月其认识了雷振华，与他相处了一个星期，确立了男女朋友关系。到了2018年6月13日其就收到一条“360借贷”发给其的短信，说是于6月16日之前要还款。因为其没有借过钱，而且手机也没有这个APP，之后其就重新下载了“360借贷”APP，发现是其男朋友在2018年5月16日瞒着其下载的APP贷款的。于是其就找到雷振华问他，后面他就承认了是他贷款的10700元钱，算上利息要还14000元钱。之后雷振华就同意每个月给其钱还款，之前的4个月雷振华还给其钱还款，到了现在雷振华就再也没有给其钱还款了，之后其就拨打110报警了。其贷款一共要还14000元钱，现在还了4期一共4800元钱，雷振华是通过支付宝和微信转账的方式给其的，现在还有9200元钱没有还。 19、被害人郭某某的陈述，证明2019年1月份其在手机一个叫“soul”的社交软件认识了一名叫雷振华的男子，2019年1月8日雷振华就向其提出交往的请求，确立了恋爱关系，然后雷振华就以各种名义找其借钱，一直到现在找其借了大概3万5千多元，到2019年3月8日其再找雷振华联系的时候就联系不上了，其去雷振华老家找他，但是没找到，在当地派出所问了一下才知道雷振华因为涉嫌诈骗被抓起来了。 20、被害人徐某某的陈述，证明2019年2月份，其通过“soul”这款社交软件认识了雷振华，过了没多久就确认了男女朋友关系，之后雷正华就以各种理由找其借钱，雷振华在和其以男女朋友交往期间共计借款5.2万元。 21、辨认笔录，证明本案三名被害人周某某、罗某某、丁某某分别辨认出了雷振华是自己的前男友。 22、被告人雷振华的供述与辩解，证明被告人雷振华多次供述与本案被害人交往期间借钱过程，也承认自己和5名女子交往系男女朋友关系，以各种理由借钱不能偿还的事实，金额以被害人确认的金额为准。 本院认为，被告人雷振华以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。关于被告人雷振华的辩护人提出的雷振华虽存在诈骗行为，应在扣除借款后依法认定其诈骗金额的辩护意见，因雷振华找本案被害人借钱均系编造虚假理由，被害人基于认识错误而将钱借给雷振华，不应从诈骗金额中予以扣除，故该辩护意见本院不予采纳。被告人雷振华归案后能如实供述犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚。被害人雷振华系多次诈骗，酌情从重处罚。被告人雷振华的违法所得应责令其退赔给各被害人。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条之规定，判决如下： 一、被告人雷振华犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币十五万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月8日起至2030年9月7日止。罚金限于本判决生效之日起三日内缴纳。） 二、责令被告人雷振华退赔被害人丁某某经济损失人民币760000元，退赔被害人罗某某经济损失人民币510000元，退赔被害人周某某经济损失人民币9200元，退赔被害人郭某某经济损失人民币35000元，退赔被害人徐某某经济损失人民币52000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省常德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本五份。 审 判 长  张旭升 人民陪审员  徐后良 人民陪审员  李 劲 二〇一九年八月一日 代理书记员  侯艳妮 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。