文书内容苏州市吴中区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0506刑初381号公诉机关苏州市吴中区人民检察院。被告人蒋庆明，男，1978年11月6日生，汉族，初中文化，无业，住江苏省苏州市吴中区。被告人蒋庆明因涉嫌犯集资诈骗罪，于2018年8月27日被刑事拘留（同月26日被羁押），同年9月28日被逮捕。现羁押于苏州市第一看守所。辩护人顾云飞，江苏坤象律师事务所律师。苏州市吴中区人民检察院以吴检诉刑诉〔2019〕321号起诉书指控被告人蒋庆明犯集资诈骗罪，于2019年5月7日向本院提起公诉，本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。苏州市吴中区人民检察院指派检察员郑毅出庭支持公诉。被告人蒋庆明及其辩护人顾云飞到庭参加诉讼。现已审理终结。苏州市吴中区人民检察院指控：被告人蒋庆明于2016年6月至2018年4月，在其就职的三洋能源（苏州）有限公司内，谎称朋友“老黄”经营典当生意，有投资渠道，可以确保投资人获取高额返利，诱使其同事朱某甲、戚某等人支付投资款，后经投资人口口相传，集资范围不断扩大，社会人员任某、杨某等人也先后至被告人蒋庆明处投资。据不完全统计，在上述时间段内，被告人蒋庆明吸收资金合计人民币589万余元，返还收益合计人民币66万余元，实际骗得人民币合计人民币523万余元，涉及被害人48名。公诉机关为证明上述事实，提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人蒋庆明以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人蒋庆明对公诉机关指控的事实无异议。辩护人提出，被告人蒋庆明归案后如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，已归还部分钱款，被告人只是从中赚取介绍费，希望对被告人从轻处罚。经审理查明：被告人蒋庆明于2016年5月至2018年4月，在其就职的三洋能源（苏州）有限公司内，谎称朋友“老黄”经营典当生意，有投资渠道，可以确保投资人获取高额返利，诱使其同事朱某甲、戚某等人支付投资款，后经投资人口口相传，集资范围不断扩大，社会人员任某、杨某等人也先后至被告人蒋庆明处投资。据不完全统计，在上述时间段内，被告人蒋庆明共骗取苏某等48名被害人资金合计6183000元，返还收益合计1031000元，实际骗得人民币合计5152000元。上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：1、发破案经过、抓获经过证实：2018年7月，苏某、刘某甲等人至苏州市公安局吴中分局胥口派出所报案称胥口镇三洋能源有限公司前员工蒋庆明通过虚构投资典当行项目、并承诺高额利息的手段，非法集资几百万元。同年8月26日民警在蒋庆明家中将其传唤至胥口派出所接受调查。2、书证：（1）借条、欠条、转账截图、银行明细等证实：被害人向蒋庆明投资的款项。（2）银行账户证实：银行明细证实蒋庆明的银行往来，以及蒋庆明向金某转账的情况。（3）提取笔录证实：案发时蒋庆明结欠多家银行及网贷公司款项。（4）户籍证明证实：被告人蒋庆明及被害人的身份情况。3、被害人苏某、童某、蔡某、刘某甲、任某、杨某、刘某乙、李某甲、曹某、吉某、熊某、沈某甲、王某甲、林某、许某、刘某丙、李某乙、徐某甲、朱某甲、戚某、关某、韩某、吴某、朱某乙、安某、周某甲、陈某甲、周某乙、陈某乙、王某乙、顾某、朱某丙、马某甲、陈某丙、余某、徐某乙、左某、周某丙、丁某、王某丙、王某丁、夏某、徐某丙、阚某、王某戊、沈某乙、尹某、马某乙的报案陈述笔录证实：被害人有的是蒋庆明在三洋能源公司的同事，有的是经人介绍认识蒋庆明，蒋庆明对外称朋友开典当行需要资金，承诺支付高额利息，其等通过现金、微信支付宝银行卡转账的方式支付了投资款。借条的金额是包含了利息的，蒋庆明承诺十个月期的投资可以获得本金100%的利息。部分被害人在前期投资中获得了本息，大部分被害人称未收到过本息。4、证人金某的证言笔录证实：其在金庭经营一家彩票店，2017年蒋庆明开始到其店里买彩票，一年里买几十笔，每次买的都比较大，一般都是几万块钱一买，最少的一次也要买五千元。蒋庆明都是将钱转到其农业银行卡上，总共买了一百多万元。5、被告人蒋庆明的供述笔录及当庭供述证实：其帮朋友老黄借款，承诺高额利息，2017年老黄不见后，其为了归还之前的借款本息，一边找老黄一边继续接受同事等人的投资款，并承诺十个月期的借款利息是100%。2016年到2018年，其在金某的彩票店里共计买了一百多万元的彩票，中过一两万的小奖。买彩票是为了补资金的缺口。上述证据，经庭审质证，均具有证明效力，本院予以确认。本院认为，被告人蒋庆明以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人蒋庆明犯集资诈骗罪应予支持。关于集资诈骗的具体金额，应以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除，结合各被害人的陈述、借款依据，计算出各被害人实际损失。被告人蒋庆明当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。辩护人提出的该辩护意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：一、被告人蒋庆明犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年三个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月26日起至2029年11月25日止；罚金于本判决生效后即缴纳并上缴国库。）二、责令被告人蒋庆明退赔未退赔的赃款给各被害人。（具体退赔金额见附表）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴婉瑾人民陪审员  李 旦人民陪审员  顾 青二〇一九年八月六日书 记 员  朱颖佳            序号              姓名              退赔金额              序号              姓名              退赔金额                  1              苏瑞              200000              25              朱菊萍              135000                  2              童磊              427500              26              陈小菊              20000                  3              蔡东生              990000              27              周华涛              80000                  4              刘博              225000              28              陈明莉              10000                  5              任东东              50000              29              王凯              20000                  6              杨可潘              40000              30              顾小芳              20000                  7              刘永超              50000              31              朱丽娜              477500                  8              李远远              50000              32              马春芳              30000                  9              曹辉              50000              33              陈虎              30000                  10              吉阿方              45000              34              余小容              160000                  11              熊秋兰              50000              35              徐国珍              40000                  12              沈鑫              40000              36              左士松              100000                  13              王承志              50000              37              周爱珍              40000                  14              林春阳              50000              38              丁琴希              120000                  15              许刚              100000              39              王园              125000                  16              刘定辉              20000              40              王照斌              160000                  17              李梅英              20000              41              夏芳芳              180000                  18              徐康生              50000              42              徐冉冉              20000                  19              朱德康              60000              43              阚耀华              200000                  20              戚海瑞              60000              44              王耀              145000                  21              关松              105000              45              沈芳妹              15000                  22              韩邦彬              90000              46              尹廷虎              82000                  23              吴春霞              50000              47              马树宏              30000                  24              周梅芳              40000                            合计              5152000