陕西省澄城县人民法院刑事判决书 (2019)陕0525刑初42号 公诉机关澄城县人民检察院。被告人王建文，男，汉族，1960年3月19日出生，身份证号码：612XXXXXXXXXXXXXXX，初中文化，户籍所在地陕西省渭南市临渭区，住临渭区故市，2017年3月22日被抓获，2017年3月23日因涉嫌非法吸收公众存款罪被XX城县公安局刑事拘留，2017年4月18日被依法逮捕，现羁押于XX城县看守所王振民，男，陕西XX城县律师。被告人袁福录，男，汉族，1954年3月5日出生，身份证号码：612XXXXXXXXXXXXXXX，高中文化，户籍所在地陕西省渭南市县，住XX城县，2016年4月5日因涉嫌非法吸收公众存款罪被XX城县公安局取保候审，2017年4月5日被刑事拘留，2017年4月18日被依法逮捕，现羁押于XX城县看守所娜，女，陕西XX城县律师。XX城县人民检察院以XX城县院公诉刑诉（2017）74号起诉书指控被告人王建文、袁福录犯非法吸收公众存款罪，2019年3月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。XX城县人民检察院指派检察员戴江出庭支持公诉，被告人王建文及其辩护人王振民、被告人袁福录及其辩护人杨丽娜等到庭参加诉讼。现已审理终结。XX城县人民检察院指控，2013年03月至2015年06月，被告人王建文、袁福录伙同犯罪嫌疑人王某甲（在逃），在未经有关部门依法批准的情况下，以投资中药材入股分红的形式，向社会不特定对象公开进行宣传，并以月利率1.2 %作为回报吸收资金。被告人王建文和犯罪嫌疑人王某甲共向袁福录、张某甲、袁某丙等39名社会不特定对象吸收资金254.1596万元，返还本金149.998元，付利息17.121051万元，尚有104.1616万元本金无法兑付；其中被告人袁福录共向25名社会不特定对象吸收资金共计168.672万元（扣除本人及其亲属共14人参与资金85.4876万元）。公诉机关认为，被告人王建文、袁福录在未经有关部门依法批准的情况下，以投资中药材入股分红的形式，向社会不特定对象公开进行宣传，并以月息1.2% 的利率作为回报吸收资金，扰乱金融秩序。被告人王建文共向39名社会不特定对象吸收资金254.1596万元，数额巨大；被告人袁福录共向25名社会不特定对象吸收资金共计168.672万元，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。但被告人王建文到案后能如实坦白自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚；被告人袁福录犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻或者减轻处罚。被告人王建文及其辩护人对起诉书指控的犯罪事实无异议，其辩护人辩称，被告人王建文系初犯，且能坦白供述全部犯罪事实，请求对其从轻处罚。被告人袁福录及其辩护人对起诉书指控的犯罪事实无异议，其辩护人辩称，被告人袁福录系从犯，也系被害人，有自首情节、退还被害人10.66万元，当庭自愿认罪，认罪态度好，建议从轻、减轻处罚。经审理查明，2013年03月至2015年06月，被告人王建文伙同犯罪嫌疑人王某甲（系王建文之子、在逃）、被告人袁福录，在未经依法批准的情况下，以投资中药材入股分红的形式，向社会不特定对象公开进行宣传，并以月利率1.2 %作为回报向不特定社会公众吸收资金。被告人王建文及犯罪嫌疑人王某甲共向袁福录等39名社会不特定对象吸收资金254.1596万元，返还本金149.998元，兑付利息17.121051万元，（其中1、袁福录本金7.89万元，返还本金3.7万元，兑付利息0.5328万元；2、张某甲本金14.5万元，返还本金8万元，兑付利息1.152万元；3、袁某丙本金7.6万元，返还本金6.6万元，兑付利息0.578752万元；4、张海龙本金2万元，返还本金2万元，兑付利息0.288万元；5、王某乙（又名严某丙）本金62万元，返还本金37万元，兑付利息5.2344万元；6、袁某甲本金10.6万元，返还本金10万元，兑付利息0.724万元；7、杨萍本金5.5万元，返还本金3.5万元，兑付利息0.504万元；8、袁某丁本金9万元，返还本金6万元，兑付利息0.864万元；9、闫俊平本金0.5万元，返还本金0.5万元，兑付利息0.072万元；10、张某丁本金19.9072万元，返还本金14.7万元，兑付利息1.36741万元；11、雷某甲本金3.4万元，返还本金2.2万元，兑付利息0.3168万元；12、严某丁本金8万元，返还本金4万元，兑付利息0.37104万元，13、韩某某本金4.7万元，返还本金3.1万元，兑付利息0.4464万元；14、王某丙本金10.02万元，返还本金4.4万元，兑付利息0.6336万元；15、连小欣本金3万元，返还本金1万元，兑付利息0.144万元；16、严某甲本金5.5万元，返还本金5.5万元，兑付利息0.2049万元；17、王某丁本金14.232万元，返还本金9.788万元，兑付利息0.858893万元；18、袁某乙本金8.7万元，返还本金2.7万元，兑付利息0.157352万元； 19、雷某乙本金6.792万元，返还本金3万元，兑付利息0.432万元； 20、袁碧琴本金3.7万元，返还本金1万元，兑付利息0.144万元； 21、严娟丽本金5.3万元，返还本金3.5万元，兑付利息0.504万元； 22、袁某已本金9万元，返还本金1.8万元，兑付利息0.2592万元；23、眭金潮1.8万元，返还本金1.8万元，兑付利息0.2592万元；24、袁某庚2.5万元，返还本金0.95万元，兑付利息0.1368万元；25、习某某2.5万元，返还本金1万元，兑付利息0.144万元，26、赵某甲2万元，返还本金1万元，兑付利息0.144万元；27、闫雄德1.2464万元，返还本金0.56万元，兑付利息0.08064万元；28、张某戊0.7万元，返还本金0.3万元，兑付利息0.0432万元；29、张某丙2.072万元，返还本金0.5万元，兑付利息0.072万元；30、杨某甲6.2万元，返还本金3.9万元，兑付利息0.22176万元；31、袁某丑1.8万元，返还本金1.3万元，兑付利息0.072万元；32、党蕊仙0.7万元，返还本金0.3万元，兑付利息0.0432万元；33、袁某卯1.5万元，返还本金0.8万元，兑付利息0.04986万元；34、吴某某1.6万元，返还本金1.6万元，兑付利息0.02544万元；35、袁某癸2万元，返还本金2万元，兑付利息0.0395万元；36、张某乙0.5万元；37、党治斌2万元；38、严建军0.6万元；39、严某戊2.6万元），截止案发尚有104.1616万元本金无法兑付。被告人袁福录向其中的25名社会不特定对象吸收资金共计168.672万元（其中1、张某甲本金14.5万元，返还本金8万元，兑付利息1.152万元；2、袁某丙本金7.6万元，返还本金6.6万元，兑付利息0.578752万元；3、张海龙本金2万元，返还本金2万元，兑付利息0.288万元；4、王某乙（又名严某丙）本金62万元，返还本金37万元，兑付利息5.2344万元；5、杨萍本金5.5万元，返还本金3.5万元，兑付利息0.504万元；6、袁某丁本金9万元，返还本金6万元，兑付利息0.864万元；7、雷某甲本金3.4万元，返还本金2.2万元，兑付利息0.3168万元；8、严某丁本金8万元，返还本金4万元，兑付利息0.37104万元，9、韩某某本金4.7万元，返还本金3.1万元，兑付利息0.4464万元；10、连小欣本金3万元，返还本金1万元，兑付利息0.144万元；11、严某甲本金5.5万元，返还本金5.5万元，兑付利息0.2049万元；12、袁某乙本金8.7万元，返还本金2.7万元，兑付利息0.157352万元；13、袁碧琴本金3.7万元，返还本金1万元，兑付利息0.144万元；14、严娟丽本金5.3万元，返还本金3.5万元，兑付利息0.504万元；15、袁某已本金9万元，返还本金1.8万元，兑付利息0.2592万元；16、眭金潮1.8万元，返还本金1.8万元，兑付利息0.2592万元；17、习某某2.5万元，返还本金1万元，兑付利息0.144万元，18、赵某甲2万元，返还本金1万元，兑付利息0.144万元；19、张某丙2.072万元，返还本金0.5万元，兑付利息0.072万元；20、党蕊仙0.7万元，返还本金0.3万元，兑付利息0.0432万元；21、袁某癸2万元，返还本金2万元，兑付利息0.0395万元；22、张某乙0.5万元； 23、党治斌2万元； 24、严建军0.6万元； 25、严某戊2.6万元。）被告人王建文及犯罪嫌疑人王某甲将吸收的资金用于购进中药材，出借给他人赚取利息差以及偿还部分本付息。被告人袁福录从中获得提成3.1588万元。经当庭质证、认证，认定上述事实的主要证据有：1、受案登记表证明，2016年3月10日XX城县公安局经济犯罪侦查大队接到袁福录报警称，渭南市文博中药材种植协会会长王建文、王某甲父子以经营中药材为名，让他在XX城县XX镇以高息吸收资金，共计253万余元，现王建文父子逃跑，致使部分群众本金无法归还，请求出警。2、物证、扣押物品清单及照片证明，侦查机关从袁福录处扣押现金日记账一本、现金账一本、印章一枚、验钞机一台、5股金付出凭证四本、股金单八本、旬报表三册、保险柜一个。3、户籍证明，王建文，男，汉族，1960年3月19日出生，身份证号码：612XXXXXXXXXXXXXXX，户籍所在地陕西省渭南市临渭区，住临渭区故市XX村XX组。袁福录，男，汉族，1954年3月5日出生，身份证号码：612XXXXXXXXXXXXXXX，户籍所在地陕西省渭南市XX城县，住XX城县XX镇XX村XX组。4、抓获经过证明，2017年3月22日临渭分局民警在甘肃省兰州市榆中县大青山蔬菜水果批发市场将XX城昙公安局上网逃犯王建文抓获。5、在逃人员信息登记表证明，侦查机关将王某甲上网追逃。6、袁福录提供的现金账、现金日记账、渭南市文博中药材开发种植协会股金单、股金付出凭证等证明，王建文通过袁福录向严某丙、张某甲、严某甲等人吸收的股金、返还的利息情况。7、袁福录持有的股权转让协议书证明，王某甲将他与蔡某某、和新华的债权（约15万元）转让给杨某丙。8、袁福录持有的借条证明，2011年至2013年期间，王某甲向蔡某某、和新华、顾某乙、史某某、赵某丁、翟某某、胡某某、田红军出借款项共计74万元。2015年9月，王某甲向袁福录借款107.6万元，并向袁福录保证每月给付袁福录1万元。9、袁福录记录账单证明，袁福录与严某丙、袁某已、张某甲、严某戊等人的经济往来情况。10、协助查询财产通知书（回执）证明，经侦查机关在中国农业银行、中国工商银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、渭南市房屋产权产籍管理处查询，未查询到王某甲、王建文名下有房产登记信息及在以上银行有大额存款。11、陕西农村信用合作社出具的王某甲的交易明细证明，王某甲XXXXXXXXXXXXXXX8517、XXXXXXXXXXXXXXX0184账户下的交易情况。12、公安机关出具的查询明细统计表证明，王某甲（账号为XXXXXXXXXXXXXXX0184）信合卡的转账情况。13、公安机关出具的吸收股金金额统计表证明，王建文、袁福录从集资参与人处吸收资金及返还利息情况。14、指认照片证明，王建文指认被扣押的票据账本、印章、点钞机、保险柜等系其向袁福录提供的。15、临渭区打击处置非法集资办公室出具的情况说明证明，渭南市王某甲中药材开发种植协会（发起人王建文）涉嫌非法集资，且有受理登记记录，涉及报案人数157人，金额500万元。16、袁某甲、杨某甲、严某甲、赵某甲、雷某甲、袁某庚等人持有的渭南市文博中药材开发种植协会股金单证明，他们通过袁福录在渭南市文博中药材开发种植协会存钱，袁福录向他们开具股金单。17、证人袁某甲（袁福录女儿）证言证明，2013年4月4日，她在她父袁福录处存款5万元，一年后取走本息57240元，2014年8月，她母生病住院，她给了她父1.8万元，除去看病钱，她父以她名义又存了6000元，至今未取款。18、XX城县公安局出具办案说明证明，连小欣称自己的2.6万元和渭南市文博中药材开发种植协会没有关系，不认识王建文、王某甲，拒不配合民警询问。19、证人徐某某证言证明，2013年邱某某向他借款20万，他因钱款不足，向王建文借款10万元，凑够20万元一并借给邱某某，邱某某丈夫侯树森给他写的借条，到期后邱某某未还款，王建文向他催款，他给王建文还了2万，邱某某还了5000元，他仍欠王建文7.5万元。20、证人袁某乙证言证明，他不知道王建文，王某甲，他2014年9月4日在袁福录处存入1.5万元，2014年10月16日存了3.5万元，2014年12月15日存入1万元，共计在袁福录处放钱6万元。现在不但没有领利息，本金也取不回。他保存了三张渭南市文博中药材开发种植协会股金单的第二联，票号分别是0001609，0001755、00017730。21、证人杨某甲（袁福录妻子）证言证明，她知道王建文、王某甲父子让袁福录在XX镇给他们吸收存款，月息出一分二。说是王建文弄药材需要钱，袁福录和她商量后以她的名义存了6笔钱，2013年3月一笔1万元，2014年2月一笔0.5万元，2014年5月一笔2.4万元，2014年1月一笔1万元，2014年9份一笔1万元，2014年10月一笔0.3万元。以上6笔共6.2万元。2014年3月取回本金1万元，领取利息1440元，2014年7月取回本金2.4万元，领取利息57.6元，2015年2月取回本金0.5万元，领取利息720元。以上共取回本金3.9万元，共领取利息2217.6元，还有2.3万元本金未取回。取回本金后的票据给了王建文。她保存有四张票据，现在只找到三张，分别是《渭南市文博中药材开发种植协会股金单》0001561，0001612，0001757号。另袁福录和她商量后，还以她侄儿袁某癸、外孙吴泽林，外孙女杜某甲、外孙女杨某乙、孙子袁挂名义存款多笔共七、八万元，取回本金三万多元，领了五千元左右利息，还有四万多本金没取回，袁某癸和外孙们都不知道存款的事。22、证人严某甲证言证明，她听袁福录说王某甲是渭南市文博中草药开发种植协会的，从她处拿的钱就是给王某甲做生意用。她自2013年3月至2015年用丈夫袁某丙的名字在袁福录处存款5笔共7.6万元，取回本金6.6元，领取利息0.578752万元，欠本金1万元，用自己名字在袁福录处存款3笔共5.5万元，取回本金5.5万元，领取利息0.2049万元。以上共计在袁福录处存款13.1万元，取回本金12.1万元，领取利息0.783652万元，欠本金1万元。她现在只保存了渭南市又博中草药开发种植协会股金单》0001618号票第二联，取回本金的票（股金单）袁福录己收回，《渭南市文博中草药开发种植协会股金单》000-1610号第一联股金单上的1万元本金她已于2014年9月10日取了，当时存款时间不到10天，就没有利息。袁某丙知道她在袁福录处存款。23、证人袁某丙证言证明，他知道妻子严某甲在袁福录处存款的事，具体是严某甲办的，他只知道现在有1万多元本金没取回，存款来源都是家庭收入。24、证人袁某丁证言证明，她知道丈夫王某乙在袁福录处存钱的事，除了用她名字外，还用了严某丙，严某乙（儿子）、周某某（儿媳）、严童（孙子）、郑德浩（外孙）、严娟丽（女儿）的名字存钱。25、证人袁某戊证言证明，她知道她父亲袁某已在袁福录处存款的事，她有1.3万元本金未取回，具体数额其不清楚。26、证人袁某已证言证明，自2013年10月至2015年，他用自己、袁某戊、袁培的名字在袁福录处存款11笔共9万元，取回本金1.8万元，领取利息0.2592万元，欠本金7.2万元，用妻子党蕊仙名字存款3笔共计0.7万元，取回本金0.3万元，领取利息0.0432万元，以上在袁福录处共存款14笔，共计9.7万元，取回本金共2.1万元，领取利息共0.3024万元，欠本金共计7.6万元。他保存了10张渭南市文博中药材开发种植协会股金单的第二联。另2014年他帮妻哥党冶斌在袁福录处存了一笔2万元。27、证人赵某甲证言证明，他2014年、2015年在袁福录处存了两笔共2万元，取回本金1万元，领取利息0.144万元，欠本金1万元。他是在村组聊天时听人说的，后来听袁福录说是渭南市文博中药材开发种植协会要用钱，出一分二的月息，因为对袁福录比较信任就决定存款。他保存有一张渭南市文博中药材开发种植协会股金单0002631号第二联，本金1万元。28、证人习某某证言证明，他2013年12月存了笔2万元，2014年12月领取利息0.144万元又续存了一年，当日又存了一笔0.5万元。保存了两张股金单。29、证人雷某甲证言证明，他2013年5月至2015年在袁福录处存款共3笔共计3.4万元，取回本金2.2万元，领取利息0.3168万元，欠本金1.2万元，保存了一张股金单第二联。30、证人袁某庚证言证明，2013年4月至2015年她用自己名字在袁福录处存教4笔共2.5万元，取回本金0.95万元，领取利息0.1368万元，欠本金1.55万元，用丈夫闫雄德名字存款3笔共1.2464万元，取回本金0.56万元，领取利息0.08064万元，欠本金06.864万元，用儿子闰俊平名字存款一笔0.5万元，取回本金0.5万元，领取利息0.072万元。以上共计存款8笔4.2464万元，取回本金2.01万元，领取利息0.28944万元，未收回本金2.2364万元。她保存了三张渭南市文博中药材开发种植协会股金单第二联，但只找到一张用闫雄德名字存的股金单。31、证人袁某辛证言证明，2013年9月她在袁福录处存款1万元，领取利息0.144万元，2014年9月在袁福录处存款2.7万元，至今未取回本金，也没利息。她保存了一张股金单。她儿子张海龙没有参与，儿媳杨萍参与存款，具体数目不清楚。32、证人张某甲证言证明，2013年3月至2015年他先后在袁福录处存款6笔，共13.5万元，取回本金7万元，领取利息1.152万元，未收回本金6.5万元。他妻子袁某辛存了两笔，有2.7万元未取回，儿媳妇杨萍也存了，有2万元本金未取回，他保存有三张股金单。33、证人王某乙证言证明，2013年3月至2015年他以自己、儿子严某乙、儿媳周某某、孙子严童、外孙郑德浩的名义在袁福录处存款34笔共62万元、取回本金37万元，领取利息5.2344，欠本金25万元；以其妻子袁菊荣名义存款3笔共9万元，取回本金6万元，领取利息0.864万元，欠本金3万元，以女儿严娟丽名义存款6笔共5.3万元，取回本金3.5万元，领取利息0.504万元，欠本金18万元。以上共计存款43笔76.3万元，取回本金46.5万元．，领取利息6.6024万元，欠本金29.8万元。他保存了16张股金单，现在只找见15张。34、证人严某乙证言证明，他知道父亲严某丙在袁福录处存款的事，但具体不清楚。35、证人张某乙证言证明，2014年10月他在袁福录处存了0.5万元，当时说月息一分二，但至今都没领利息和本金。他保存了股金单。36、证人韩某某证言证明，她知道丈夫严某丁在袁福录处存款的事，只知道有5.6万元本金没收回。37、证人严某丁证言证明，他用自己名义在袁福录处存款9笔共8万元，取回本金4万元，领取利息0.37104万元欠本金4万元。用妻子韩某某的名字存款6笔共4.7万元，取回本金3.1万元，领取利息0.4464万元，欠本金1.6万元。以上共计存款12.7万元，取回本金7.1万元，领取利息0.81744万元，欠本金5．6万元。保存了六张票，只找到五张票，袁福录至今仍欠两笔利息共1880元。38、证人袁某壬证言证明，她以丈夫畦金潮名字在袁福录处存了两笔钱，分别是2013年10月一笔0.8万元，2014年10月取回本金0.8万元，领取利息0.1152万元；2014年1月一笔1万元，2015牟1月领回本金1万元，领取利息0.144万元。以上共计存款两笔1.8万元，取回本1.8万元，领取利息0.2592万元。她丈夫只知道存了多钱，具休情况不知道。39、证人袁某癸证言证明，2014年他在袁福录处存了2万元，2015年领回本金2万元，领取利息0.0395万元。40、证人严某戊证言证明，2014年12月他将2.6万元存到袁福录处，保存了一张股金单，至今利息和本金都没拿回。41、证人袁某子（袁福录姐姐）证言证明，2013年8月至2015年她用她儿子雷某乙的名字在袁福录处存款9笔共7.592万元，取回本金3.8万元，领取利息0.432万元，现在还有3.792万元未取回。她保存有五张股金单第二联。42、证人王某丙（袁福录妻哥）证言证明，他2013年2月至2015年在袁福录处存款13笔，共10.02万元，取回本金4.4万元，领利息0.8496万元，还欠本金5.62万元，他保存了六张本金票。43、证人闰俊平证言证明，袁某庚是其母亲，他不知道袁某庚在袁福录处放钱的事。44、证人王某丁证言证明，2013年8月至2015年他先后在袁福录处存款8笔共14.232万元，取回本金9.788万元，领取利息0.85889万元，还欠本金44.44万元。他保存了三张本金票。45、证人吴某某证言证明，2014年8月他在袁福录处存了1.6万元，2015年1月取回本金1.6万元，领取利息0.02544万元。46、证人袁某丑证言证明，2014年2月至2015年她以女儿张某戊的名字在袁福录处存款2笔共0.7万元，取回本金0.3万元，领取利息0.0432亓元，现在还有0.4万元无法取回，以自己名字存款3笔共1.8万元，取回本金1.3万元，领取利息0.072万元，有0.5万元本金未取回。以上共计存款5笔共2.5万元，取回本金1.6万元，领取利息0.1152万元，有0.9万元未取回。现在保存股金单0002651（张某戊名字）的第二联。47、证人张某丙证言证明，2014年2月至2015年她在袁福录处存款三笔共2.072万元，取回本金0.5万元，领取利息0.072万元，现在还欠本金1.512万元，2015年存的0.572万元其实是把2014年2月的本息存了。本来保存两张票，现在只找到一张。48、证人袁某寅证言证明，袁福录是其祖父，其余都不知道。49、证人袁某卯（袁福录女儿）证言证明，2014年3月至2015年她先后在袁福录处存款共7笔1.5万元，取回本金0.8万元，领取利息0.17946万元，还有0.7万元未取回。保存4张股金单。50、证人张某丁证言证明，2013年5月至2015年他先后在袁福录处存了17笔款，共计19.3072万元，取回本金14.1万元，领取利息1.36741万元，还有5.2072万元未取回。其保存了股金单的第二联。51、证人党某某证言证明，2014年10月他在妹夫袁某已介绍下，在袁福录处存款2万元，票据袁某已保存着，后听袁某已说老板跑了。52、证人赵某乙证言证明，他认识王建文、王某甲父子，没有联系方式，仅仅是认识。52、证人袁某甲（袁福录女儿）证言证明，2012年秋季，王某甲给她和丈夫杜某乙说让帮他吸收资金的事，他们没有答应。后来王建文给他们说吸收资金后放款赚了不少钱，让她父亲袁福录在XX城县XX镇周边帮忙吸收资金，说能让父亲一年挣上一两万元。2012年年底，她从渭南准备回XX镇娘家，王某甲得知后也要同去，她碍于情面就答应了。王某甲开车拉着她和王建文到XX镇，去的时候车上还拉着保险柜、点钞机和票据等。王建见了袁福录后就和袁福录谈话，当天王建文就把保险柜和点钞机、票据等东西放到袁福录家。之后王建文、王某甲就直接和袁福录电话联系了，她再就没管。2014年她母亲住院她给了父亲15000多元，报销后剩余7000元左右，她没不要，她父就把钱给她开票存到王建文处，后来告诉她。她和杜某乙在王建文、王某甲处没有存款，但杜某乙私下借给王某甲16.5万元，还没有利息。53、证人赵某丙证言证明，他和王某甲是发小，关系比较好，2014年夏季王某甲从他借了10万元，几个月后因他经营牛肉拉面资金紧张就从王某甲要回了。54、证人郭某某证言证明，2011年至2015年，他先后在王建文处投资约150万元，年利率16%，分多次以现金的方式给了王建文，王建文给他出具了协会的股金单，但没有给他还本付息，仅用中药材给他抵债。55、证人孙某某证言证明，2013年他因开办扎石场资金紧张，通过徐金璋联系上王建文，以月息5%借款20万元，王某甲通过银行转账借给他20万元，他给王某甲打了一张20万借条。付了两年多利息，大约26万元。还款后没拿回借条。56、证人贾某某证言证明，他与王某甲是同学，王某甲自2013年至2015年先后多次从他借款，有时借有时还，截止2015年6月，还有10万元未还。2015年前后，王某甲以房子为担保从其他人借款20万元，让他作为担保人，后因资金周转不开王某甲就把房子卖了还账。57、证人顾某甲证言证明，他和王某甲是同学，关系比较好，他因做生意资金不足，自2010年起至2013年先后从王某甲处借款，基本都是短期周转，月息都是2分以下，后因生意亏损不能偿还借款，和王某甲算账后给王某甲打了一张12万的借条。58、证人孔某某证言证明，孔祥军是他儿子，他联系不上，也不清楚孔祥军的事情。59、渭南浩源联合会计师事务所渭浩源会报字(2017)167号审计报告及社会审计融资明细表证明，截止2015年6月30日止，王建文、袁福录共进行社会融资218笔，涉及39人次，累计融资金额2541596.00元，累计偿还本金1450480.00元，累计支付利息172975.51元，尚未偿还本金1091116.00元。60、被告人王建文供述，他一直做中药生意，生意做的一般。2012年前后，他发现南师XXXX街道开了很多从事吸收群众资金入股分红的合作社，于是他在家中药材收购店开展以中药材开发种植为名吸收资金分红项目，以月利息1.2%从群众处吸收存款，承诺到期返本付息。2013年春节过后，他联系上袁福录，表示想在XX城县XX镇设供述，他一直做中药生意，生意做的一般。2012年前后，他发现南师XXXX街道开了很多从事吸收群众资金入股分红的合作1年，月利息1.2%，并说好给袁福录以收取本金的千分之二计酬。随后他和王某甲，袁蕊开车到袁福录家中，送去了保险柜等一些所需的物品，并给讲述给群众宣传、利息计算、资金结算和定期算账等事宜，让袁福录开展吸收资金等工作。后他又给了袁福录刻制好的“渭南市文博中药材开发种植协会寺前升事处”的印章及挂历。2013年3月到2015年6月，袁福录帮他吸收资金，他将吸收到的资金用于收购中药材和放款赚取利息差，后因无法收回放出的款导致资金链断裂，截止案发还有140多万元本金无法给入股群众兑现。袁福录将吸收到的款通过银行汇入他儿子王某甲的信合账号，有时给的现金。王某甲要用钱必须经过他的同意，他来安排钱的用途。他知道王某甲私下也放高息，具体情况他不清楚。除了返还本金、支付利息外，他将吸收的资金中的87万按月息1.8%-2.4%不等借给他人赚取利息差，剩下约17万元用于中药材投资和生活支出。袁福录每次打款或提利息都是临时账，和袁福录所拿的票据和旬报表对过后，他就存上。临时账现在找不见了，印章是他在故市XXXX街道过会时花40元在一个摊位上刻的，挂历是他在渭南二马路一个摊位上印的。另孙某某从他借了20万元，徐某某借了10万元，孔祥军借了23万元，顾某甲还欠13万。他们借钱都写有借条，他找不见了。对渭南浩源联合会计师事务所渭浩源会报字(2017)167号宙计报告表示没有异议。61、被告人袁福录供述，2013年王建文自称是渭南市文博中药材开发种植协会的会长来他家，提出让他帮忙从社会上拿钱，王建文出1分2的月息。他经过考察就答应帮王建文吸收资金。2013年2月王建文给他提供了渭南市文博中药材开发种植协会股金单（收据一式三联）、业务旬报表、股金付出凭证、南师中药材开发种植协会股金付出凭证、交款凭证、取款凭证、现金账本、验钞机、保险柜及“渭南市又博中药材开发种植协会寺前办事处”印章，并向他讲述了有关使用方法和他儿子王某甲的陕西信合账户(XXXXXXXXXXXXXXX0184)，让他及时将吸收的资金转入该账户。后来他帮王建文、王某甲父子从XX镇张某甲等三十多户共集资250多万元，现有104.1616万元未归还，付息16万多，所集资大多转到王某甲信合账户内。2015年2月份，有存款户存款到期，王建文不能兑付本金，支付也不积极，2015年5月要求降息，到6月份王建文又说仅能还回本金，谁知道后来王建文多次推脱并换了手机号，到2015年7月王建文就联系不上了，2015年10月他还见了王某甲，让王某甲给他出具借条，之后也联系不上。他不知道渭南市文博中药材开发种植协会是否有营业知道，除了他之外，王建文、王某甲父子还从两个南师乡人和一个临渭区XX镇的人吸收资金，他不知道名字。王建文、王某甲父子按吸收存款的千分之二给他酬劳，事实上他只拿到2013、2014两年的酬劳共2万多元。他基本上都是通过信合转到王某甲的信合账号，如果在每月送报表有少量现金，他就和王建文算好账后当面给他。2015年王建文拒绝兑付后他用自己的7.56万元给他人兑付本金和利息。2013年底王建文给了他报酬8837元，2014年底给了他报酬22751元，2015年年底他们就跑了，他总共拿到手31588元。王某甲名下房产卖了50多万，车子卖了60多万，一辆卖了2万多，还有价值约30万元中药材，除此还有王建文收的100多万的账和王某甲收回的15万左右，王建文、王某甲当时应该还有260多万资金。王建文从渭南源上有个叫张发展的人集资了170多万，还从南师一个叫文革的人集资了120多万，一个叫根怀的人集资了130多万，其余不清楚。对渭南浩源联合会计师事务所渭浩源会报字(2017)167号审计报告没有异议。以上证据相互印证，足以认定。本院认为，被告人王建文、袁福录在未经依法审批的情况下，以投资中药材入股分红的方式，向社会不特定对象公开宣传，并以月息1.2%的利率作为回报吸收资金，扰乱金融秩序。被告人王建文共向39名社会不特定对象吸收资金254.1596万元，被告人袁福录向25名社会不特定对象吸收资金168.672万元，二被告人之行为均构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，XX城县人民检察院指控二被告人犯罪事实及罪名成立，依法应予惩处。被告人王建文在共同犯罪过程中积极参与犯罪，提供票据、保险柜、点钞机等作案工具，起主要作用，系主犯，依法应予惩处，鉴于其归案后能坦白供述其犯罪事实，依法可从轻处罚。被告人袁福录在共同犯罪过程中，协助他人实施犯罪行为，起次要作用，系从犯，且系自首，能主动退赔集资参与人部分损失，依法应减轻处罚。被告人王建文、袁福录应依法退赔集资参与人的全部直接经济损失，已付利息应折抵本金。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一、三款、第二十五条、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王建文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金20万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，则刑期自2017年3月22日至2022年3月21日止）二、被告人袁福录犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金8万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，则刑期自2017年4月5日至2019年10月4日止）三、责令被告人王建文、袁福录退赔集资参与人的全部直接经济损失，已付利息应折抵本金。四、作案工具现金日记账一本、现金账一本、印章一枚、验钞机一台、股金付出凭证四本、股金单八本、旬报表三册、保险柜一个依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向渭南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。  审  判  长   刘长生人民陪审员   袁德寿人民陪审员   白吉庆 二〇一九年八月十九日 法 官助 理   王  纯                               书 记 员  王思雨1