文书内容苏州市吴中区人民法院刑 事 判 决 书（2018）苏0506刑初943号公诉机关苏州市吴中区人民检察院。被告人徐友良，男，1962年10月01日出生于浙江省宁海县，汉族，初中文化，无业，住浙江省宁海县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月5日被刑事拘留，2018年2月9日被逮捕。现羁押于苏州市第一看守所。辩护人高峰，江苏凡创律师事务所律师。苏州市吴中区人民检察院以吴检诉刑诉〔2018〕910号起诉书指控被告人徐友良犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理本案。苏州市吴中区人民检察院指派检察员管伟东出庭支持公诉。被告人徐友良及其辩护人到庭参加诉讼。审理中，本院根据公诉机关建议延期审理二次。现已审理终结。苏州市吴中区人民检察院指控，被告人徐友良为非法吸收公众存款，于2015年11月在苏州市吴中区长桥街道东吴大厦2幢701室开设苏州东启投资管理有限公司，通过发放虚假广告、承诺高利息回报的方式吸引社会公众参与投资。截止案发，被告人徐友良利用该公司累计向蔡维新、潘华林等39名集资参与人吸收存款合计人民币827.125万元，其中人民币750余万元无法退赔。公诉机关为证明上述事实，提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人徐友良触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人徐友良对起诉书指控的罪名及犯罪事实无异议。其辩护人提出本案应为单位犯罪，被告人如实供述，积极认罪悔罪，希望对其从轻处罚。经审理查明：被告人徐友良为筹集资金，于2015年11月在苏州市吴中区长桥街道东吴大厦2幢701室开设苏州东启投资管理有限公司，通过发放虚假广告、以投资理财的名义,承诺以12%-18%的年收益为回报的方式吸引社会公众参与投资。截止案发，被告人徐友良利用该公司累计向蔡维新、潘华林、张天平、汪淑华、华文海、王学明、黄翠萍、蔡妹娟、杨春燕、陈林梅、沈春贤、王招媛、戴晓跃、邵振燕、冷雪静、马玲芳、邵红来、汪月丽、马林珍、沈继彦、丁承云、罗银娥、王廷洁、冒贤龙、张莉萍、陈阿娣、王海根、朱宗全、孙才华、周菊松、王林生、沈国泰、梁培、郭全男、唐伟宏、王银纲、高泉兴、王林根等39名集资参与人吸收存款合计人民币8271250元，其中人民币7534071.6元无法退赔。被告人徐友良归案后如实供述了上述事实。上述事实，被告人当庭供认不讳，并有公诉机关提供的下列证据证实：1、书证（1）户籍证明证实被告人徐友良出生于1962年10月01日。（2）发破案经过、抓获经过证实本案案发以及被告人徐友良到案的经过。（3）被告人徐友良、林某甲等人银行卡交易明细证实上述人员银行资金流水情况。（4）扣押决定书、扣押清单证实在被告人徐友良处扣押手机一部及银行卡7张的事实。（5）调取证据清单、东启公司POS机所捆绑账户开户以来交易明细证实该POS机绑定了证人林某甲农业银行卡以及该POS机的交易明细。（6）调取证据通知书、物业等费用缴费明细及发票证实东启公司缴纳的物业费情况。（7）证人葛某提供的何成祖、葛爱玉银行卡，证人徐某甲提供的银行卡的交易明细证实上述银行卡与徐友良的交易明细情况。（8）苏州东启公司结算人林某甲中国农业银行卡、结算人徐友良中国银行卡的交易情况证实该两张卡吸收资金的情况。（9）证人缪某甲银行卡自2016年12月2日至2018年3月13日间的交易记录证实该期间缪某甲共转账给徐友良人民币93万元的事实。（10）证人汤某甲提供的奋安公司放贷情况证实该公司自2016年3月15日至2018年1月17日共放贷人民币253万元。（11）证人汤某甲提供的徐友良、林某甲打致汤某甲银行卡（奋安公司）的钱款情况证实徐友良、林某甲于2016年5月至2017年2月向汤某甲卡上转账合计192万元。（12）证人汤某甲提供的葛爱玉向徐友良转账的情况证实葛爱玉银行卡自2016年5月至2017年7月份共向徐友良转账748000元。（13）东启公司的工商登记情况证实该公司于2015年12月2日开业及其经营范围，无吸收公众存款资格。（14）房屋租赁合同证实徐友良租用吴中区东吴大厦2幢701室，租用时间为2015年12月20日至2018年12月20日的事实。（15）合作经营协议书证实徐某乙与吴贤明等人签订合作经营协议书（新昌和泰管理）的事实；意向协议书证实徐友良于2017年7月17日与中东（舟山）港务有限公司签订租赁意向，并约定于协议书签订次日徐友良向中东（舟山）港务有限公司支付人民币30万元的事实；海砂除氯淡化合作协议书证实被告人徐友良于2017年7月20日与珠海台奇海砂淡化科技有限公司签订了海砂除氯淡化合作协议，并约定购买相关设备的事实。（16）民事判决书等证实被告人徐友良、宁波龙尚电子有限公司所欠外债情况。（17）和泰企业管理咨询有限公司变更登记情况证实被告人徐友良并非该公司股东的事实；三门奋安投资咨询有限公司登记情况证实该公司成立于2016年2月23日，法定代表人为林某甲；中东（舟山）港务有限公司登记情况证实该公司法定代表人为王佩玲，且被告人徐友良并非该公司股东的事实。（18）情况说明证实舟山市海上物流股份有限公司并不存在，系被告人徐友良准备注册成立的公司。2、证人证言（1）证人赵某的证言笔录及辨认笔录证实，苏州东启投资管理有限公司负责人是徐友良。2016年5月份左右到2017年8月份其在这家公司做前台工作人员，公司有两台P**机。公司的宣传方式是找外面的人拿着单子到处宣传，内容是公司的一些基本情况及理财的具体内容。（2）证人崔某的证言笔录及辨认笔录证实，其于2017年5月底到2017年10月在苏州东启投资管理有限公司工作，其是会计，公司法人代表是徐友良，实际运营的也是他本人。其在公司上班的时候，公司大大小小的事情都是找了徐总和林总汇报的，他们两个所有的事情是商量着来的。其主要是做财务工作，一方面统计员工的工资和提成，给所有员工打工资；另外一方面是给每个投资人打利息，其上班的时候只打过两、三次利息，没有给客户打过本金，有很多客户的合同到期了也只是把原来约定的利息打给客户。（3）证人郑某甲的证言笔录及辨认笔录证实，其于2016年4月底到2017年7月在苏州东启投资管理有限公司工作，其是这家公司的业务员。苏州东启投资管理有限公司实际经营管理的人是徐友良、林某甲，公司大大小小的事情都是徐友良、林某甲、徐友良的哥哥徐某乙商量决定的。公司的宣传方式是找人散发宣传单进行宣传的，还有很多老客户听说是一个上海包装公司派过来的戴姐介绍到公司投资的。还有就是业务员通过熟悉的带到公司里来的。其在公司时还跟徐总一起带部分大客户到浙江宁海参观过，这些客户大多是投资额在50万元以上，去参观的人有40多人。投资大多数都是刷卡的，现金只有到后期才有一部分的。徐友良曾让其们跟客户讲苏州东启投资管理有限公司在舟山市海上物流股份有限公司、宁海龙尚电子有限公司都有股份的，如果放贷出去的钱拿不回来可以拿这些公司的资产抵债的。其名下的客户最多时有大概投资了600万左右。客户最多时有一百多人，其中其自己带的客户有200万左右投资额，大概有十几个客户，其他都是钱慧娟留给其的；其离开时应该还有400多万的客户投资款在公司，涉及客户40多人。（4）证人杨某甲的证言笔录及辨认笔录证实，其于2016年4月到2017年5月在苏州东启投资管理有限公司工作，其是这家公司的业务员，公司法人代表是徐友良，实际运营的也是他。投资客户是通过宣传单宣传后来投资的。宣传方式就是找外面的人拿着单子到处宣传。内容是公司的一些基本情况及理财的具体内容。徐友良曾说苏州东启投资管理有限公司在舟山市海上物流股份有限公司、宁海龙尚电子有限公司都有股份的。其在苏州东启投资管理有限公司上班时大概客户投资了400-500万左右。因为还有很多客户投资到期后都拿回去了。听徐总说客户的钱都转到了他哥哥徐某乙开的一家浙江宁海奋安投资公司，这家公司是做小额贷款的，当时徐总还拿过“奋安”向外借贷的合同给公司的客户看用来说明客户投资款的去向。（5）证人何某甲的证言笔录证实，其是和泰企业管理咨询有限公司的法定代表人。徐友良在公司明面上是没有出资的，但是他哥哥徐某乙投资100万，占股25%，这里面有没有徐友良的钱其就不知道了。（6）证人郑某乙的证言笔录及辨认笔录证实，其名下有两家企业，和徐友良是没有关系的。2015年下半年其通过林某乙认识徐友良的，当时徐友良有合作意向，想投资其码头的。其从来没有和徐友良一起办过公司的。（7）证人杨某乙的证言笔录及辨认笔录证实，其是中东（舟山）港务有限公司的董事兼总经理。2017年上半年徐友良想租用其公司的码头，最终于2017年7月17日，其公司与徐友良签订了一份意向协议书，徐友良向其支付20万元定金。后来其借了5万元钱给他。（8）证人林某乙的证言笔录及辨认笔录证实，徐友良是通过潘永国给他注册成立的苏州东启投资管理有限公司，潘永国负责给徐友良进行前期操作，当时是2015年10月份一天，徐友良、潘永国、叶某以及其四个人，在宁海县的一家茶馆里谈的。徐友良提出来要成立一家公司来搞融资，潘永国说前期的包装，操作由他来负责，徐友良需要给予潘永国一定的费用。潘永国所讲的前期包装操作的主要内容由：注册公司、找经营场所、场所的装修，还有就是前期由潘永国开展公司的业务，等上正轨以后再将公司交给徐友良来操作。苏州东启投资管理有限公司开业时其去的，当时是潘永国在操作。徐友良从2017年3月份陆陆续续向其借款七八十万，他说是去还苏州投资人的钱。（9）证人叶某的证言笔录及辨认笔录证实，其跟徐友良认识后他说想去外面做做生意，其就把潘永国介绍给他认识。徐友良说想搞一个投资、融资的公司，但是他没有钱，潘永国说前期的费用由他来，等赚到钱徐友良再把钱还他。后来徐友良通过潘永国成立苏州东启投资管理有限公司。（10）证人何某乙的证言笔录证实，其是三门奋安投资咨询管理有限公司的总经理，该公司2016年3月10日成立，公司的股东其知道的有徐友良、徐某乙、林某甲。徐友良总共在其公司投资有300万左右，其中近200万元已经打回给他。目前徐友良在其公司内还剩下100多万元资金，这些钱已经全部放贷出去了，所有客户都是一年期的。其知道苏州东启投资管理有限公司是徐友良和林某甲在操作。奋安公司的操作流程是如果今天要放款出去，其会跟徐某乙讲，徐某乙会把钱款转到汤某甲的银行卡上，在从汤某甲的银行卡上直接将钱放贷出去。徐友良以公司的名义在缪某甲那里拿了90多万元，而且徐友良还借了几十万元，所以目前公司已经不欠徐友良钱了。（11）证人徐某乙的证言笔录证实，徐友良是其弟弟，其在宁波大江投资管理有限公司工作，他没有钱放在这个公司的。2015年年底徐友良想搞黄沙生意，但是没有钱，他就通过潘永国在苏州成立苏州东启投资管理有限公司搞融资，其后来听徐友良说他付给潘永国一百多万。这家公司最高峰吸纳了大约700多万的资金，但是还是不够搞黄沙生意，所以其就跟徐友良讲让他放贷放出去。所以东启公司吸纳的资金就到了三门奋安公司，徐友良占该公司80%左右的股份，这家公司目前是何某乙在管理，公司大的方向是其在管控，主营业务是放贷，林某甲是法定代表人但不是股东。通过奋安公司放贷出去。其中有一小部分钱以其的名义投到了新昌县的和泰公司。到目前为止，徐友良在三门县奋安公司还有资金大约200万元，在新昌县和泰公司还有资金100万元左右。现在徐友良在奋安公司已经没有钱了，因为其陆续把这些钱抽走了，其为了把钱给他，从另一个股东缪某甲处拿了90多万元给徐友良，徐友良还借了奋安公司几十万元，所以他在奋安公司已经没有钱了。（12）证人汤某甲的证言笔录证实，其是三门奋安投资咨询有限公司的财务，公司的账也是其在做。公司实际上的老板是谁其不清楚，平时其是听何某乙的安排。到目前为止，从徐友良、林某甲的银行卡上一共转到了其的农业银行卡上192万元左右，这些钱是徐友良经其的卡给公司的，后来公司陆续通过员工葛爱玉三门县农村信用社的卡给徐友良的银行卡转了74.8万元。目前，徐友良还剩了117.2万元左右在公司。（13）证人周某的证言笔录及辨认笔录证实，其是东吴大厦2幢701室的业主，其曾在2015年11月20日与徐友良签过一份房屋租赁合同，到2017年10月12日因为其要不到剩余的14000元左右的租金，其就换了东吴大厦2幢701室的锁。（14）证人缪某甲的证言笔录证实，其是奋安公司的股东之一，公司成立于2016年3月份，法定代表人是林某甲，股东是徐某乙、徐友良和其，公司是专门放贷的。其和汤某甲还开了一个分公司，但和奋安没有关系。其前前后后一共转给徐友良100万元，其中通过其的尾号为2428的工行卡转给他93万元，其他是微信转的。（15）证人徐某甲的证言笔录证实，其是徐友良的女儿，徐友良在2015年底到2016年年初向其和其老公夏国君借了几十万元钱，之后2016年2月到2018年1月，徐友良从其尾号为9355的中行卡转给其25万余元都是还其和夏国君的钱。（16）证人汤某乙的证言笔录证实，其和徐友良是通过林国辉认识的，之后商谈海砂淡化的生意，并且签订了《海砂除氯淡化合作协议书》，之后徐友良支付给其35万元，之后其要回去5万元。（17）证人缪某乙的证言笔录证实，其是东吴国际商城的物业，东启公司经营时间大概在2016年1月到2017年9月底，交物业费的人有潘永国、徐友良和林某甲。（18）证人葛某的证言笔录证实，其是奋安公司的会计，徐友良拿了大约200万元到奋安公司，但现在已经没有钱在公司了。他以公司的名义从缪某甲那里拿了93万元，从何成祖那里拿了30多万元，这个钱是公司还掉的，此外储利萍、吴成勇借了几十万给徐友良，其给了徐友良35万元左右的现金。（19）证人林某甲的证言笔录证实，其是2016年4月份开始到东启公司的，后来到2017年3月份以后，公司的资金比较困难了，徐友良不怎么到公司了，客户来找公司退钱时徐友良就让其负责向公司的客户做做解释工作，其就按照徐友良或者他哥哥徐某乙的说法向客户许诺如何还钱，应付客户。东启公司主要是通过发放广告单页，吸引客户来公司投资，该公司是潘永国负责包装的，听说公司一开始吸收的资金都是潘永国控制的，到三个月后才完全交给徐友良自己经营。公司宣传单页上说东启在舟山有码头是虚假的，宣传说的宁波龙尚电子有限公司好像跟徐友良也没有关系。奋安公司和和泰公司是徐友良专门用来放贷的，这些公司的资金来源主要是东启的投资款。东启公司POS机绑定了其的一张银行卡，这样农业银行卡是徐友良跟其一起去办理的，只是用了其的名义，办了之后徐友良就拿走了，至今没有还给其。其在东启总共拿到54000元。到2017年春节，东启公司一共吸收投资款700多万元，除去潘永国拿去的120万元，实际到徐友良手里的有600多万元。其听说徐友良打算在浙江舟山边上的岱山承包一个装卸码头，交了一部分保证金，但后来因为资金没有全部到位所以没有把码头搞起来。徐某乙来东启公司宣讲过两次，主要是讲三门奋安公司的情况不错，让大家多投钱。其听说徐某乙是帮徐友良管理奋安公司的，每个月有5000元的工资。其听徐友良讲他在和泰公司也是有股份的，好像投资了50万元。有一次其看到他和徐某乙跟和泰的另一个股东谈，打算把股份转给那个人，抵出钱来投资岱山码头。3、集资参与人蔡维新、潘华林、张天平、汪淑华、华文海、王学明、黄翠萍、蔡妹娟、杨春燕、陈林梅、沈春贤、王招媛、戴晓跃、邵振燕、冷雪静、马玲芳、邵红来、汪月丽、马林珍、沈继彦、丁承云、罗银娥、王廷洁、冒贤龙、张莉萍、陈阿娣、王海根、朱宗全、孙才华、周菊松、王林生、沈国泰、梁培、郭全男、唐伟宏、王银纲、高泉兴、王林根的报案陈述及协议、收款凭证等书证证实，其等参与人系通过宣传单在苏州东启投资管理有限公司投资，签订借款协议，约定每月还本付息。现在公司找不到人了的事实。上述证据，经庭审质证，均合法、有效，具有证明效力，本院予以确认。关于被告人徐友良的辩护人提出本案应为单位犯罪的辩护意见。经查，被告人徐友良的供述及证人徐某乙、林某乙、叶某等人的证言笔录证实了徐友良设立苏州东启投资管理有限公司的目的即为实施非法吸收公众存款，在公司成立后也没有进行公司营业执照上所登记的相关经营范围内的业务，公司设立为以实施犯罪为主要活动，依法不认定为单位犯罪。故上述辩护意见与法不符，本院不予采纳。本院认为，被告人徐友良采用向社会不特定对象公开宣传、承诺在一定期限内还本付息的方式非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人徐友良犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，予以支持。被告人徐友良归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。对其辩护人提出的被告人徐友良如实供述，积极认罪悔罪，希望对其从轻处罚的辩护意见予以采纳。据此，对被告人徐友良依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：一、被告人徐友良犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月5日起至2022年7月4日止；罚金于本判决生效后即缴纳并上缴国库。）二、责令被告人徐友良退赔尚未偿还的款项人民币七百五十三万四千零七十一元六角发还各集资参与人（详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  华益峰人民陪审员  金玉红人民陪审员  陆丽丽二〇一九年八月二十六日书 记 员  万 奇附表：徐友良吸收存款金额及损失            序号              存款人              投资金额（单位：元）              损失（单位：元）                  1              蔡维新                            8万              77491.4                  2              潘华林                            15万              15万                  3              张天平                            5万              5万                  4              汪淑华                            7万              7万                  5              华文海                            4万              35250                  6              王学明                            17万              141516.7                  7              黄翠萍                            10万              92750                  8              蔡妹娟                            13万              13万                  9              杨春燕                            5万              5万                  10              陈林梅                            2万              2万                  11              沈春贤                            25万              25万                  12              王招媛                            10万              6万                  13              戴晓跃                            5万              47500                  14              邵振燕                            19万              19万                  15              冷雪静                            8万              78500                  16              马玲芳                            16万              158000                  17              王彬                            9万              74100                  18              邵红来                            10万              10万                  19              汪月丽                            20万              195550                  20              马林珍                            5万              5万                  21              沈继彦                            8万              8万                  22              丁承云                            66万              629212                  23              罗银娥                            2万              2万                  24              王廷洁                            481000              390332.3                  25              冒贤龙                            2万              16600                  26              张莉萍                            893900              831820.9                  27              陈阿娣                            13万              123100                  28              王海根                            38万              334386                  29              朱宗全                            4万              32358.7                  30              孙才华                            2万              14850                  31              周菊松                            6万              59325                  32              王林生                            14万              135000                  33              沈国泰                            2272000              205万                  34              梁培                            414350              307538.1                  35              郭全男                            2万              18138.6                  36              唐伟宏                            4万              35189.4                  37              王银纲                            5万              37562.5                  38              高泉兴                            14万              138000                  39              王林根                            28万              26万                                总计                            8271250              7534071.6