福建省福州市长乐区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0182刑初133号 公诉机关福州市长乐区人民检察院。 被告人贾述芳，女，1957年9月1日出生于四川省渠县，汉族，文化程度初中，无固定职业，住福州市长乐区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年6月4日被福州市长乐区公安局刑事拘留，同年7月10日经福州市长乐区人民检察院批准逮捕，同年7月12日由福州市长乐区公安局执行逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 被告人陈礼正，男，1956年4月5日出生于福州市长乐区，汉族，文化程度初中，无固定职业，住福建省福州市长乐区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年6月4日被福州市长乐区公安局刑事拘留，同年7月10日经福州市长乐区人民检察院批准逮捕，同年7月12日由福州市长乐区公安局执行逮捕。现羁押于福州市长乐区看守所。 辩护人许建和，福建宽达（长乐）律师事务所律师。 辩护人陈丹红，福建宽达（长乐）律师事务所律师。 福州市长乐区人民检察院以长检公诉刑诉[2019]80号起诉书指控被告人陈礼正、贾述芳犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市长乐区人民检察院指派检察员周国勇出庭支持公诉，被告人陈礼正及其辩护人许建和律师、被告人贾述芳到庭参加诉讼。审理期间，经福州市长乐区人民检察院建议，本院决定对本案延期审理一次，并已恢复审理。现已审理终结。 福州市长乐区人民检察院指控： 2010年4月至2018年4月间，被告人陈礼正、贾述芳未经相关金融管理部门批准许可，在其位于福州市长乐区住宅吸收附近群众邱某1、郑某1、郑某2等人参加其组织的10班民间经济互助会，进行个人变相吸收公众存款活动。为牟取非法营利，被告人陈礼正、贾述芳等采取制作民间互助会简章进行承诺，吸引、拉拢众多人员参与。其中，第一班会参会人员186名（含会首，下同），会值人民币300元，2010年4月8日起标；第二班会参会人员228名，会值人民币300元，2012年2月2日起标；第三班会参会人员241名，会值人民币300元，2012年7月6日起标；第四班会参会人员301名，会值人民币300元，2012年11月4日起标；第五班会参会人员333名，会值人民币300元，2013年4月1日起标；第六班会参会人员338名，会值人民币300元，2013年12月3日起标；第七班会参会人员391名，会值人民币300元，2014年4月10日起标；第八班会参会人员218名，会值人民币500元，2015年3月10日起标；第九班会参会人员235名，会值人民币500元，2016年4月20日起标；第十班会参会人员415名，会值人民币300元，2016年12月5日起标。该十班会共收取标会款总额人民币153844590元。后因被告人陈礼正、贾述芳无力经营，该十班互助会于2018年4月倒闭。 2018年6月4日，被告人陈礼正、贾述芳到公安机关接受传唤。 针对指控的上述事实，公诉机关提供了被告人陈礼正、贾述芳的供述与辩解，被害人邱某1、郑某1、郑某2等人的陈述、证人陈某24、叶某、方某1的证言、辨认笔录、福州闽航会计师事务所有限公司闽航会（2018）专审报字第097号《注册会计师执行商定程序的报告》、扣押决定书、扣押清单、互助会简章、会簿记录本、婚姻登记情况、银行账户交易记录、到案说明、被告人户籍信息等书证等证据。公诉机关认为，被告人陈礼正、贾述芳结伙共非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款达人民币153844590元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。 被告人贾述芳对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有意见，辩称起诉书指控内容中有的被害人名字，她并不认识。 被告人陈礼正对起诉书指控的犯罪事实及罪名均有意见，辩称其于2008年已与贾述芳离婚，他没有参与任何做会事宜。 辩护人的辩护意见：1、本案中没有直接证据证明被告人陈礼正有参与贾述芳组织的民间互助会活动，陈礼正与贾述芳在贾述芳组织民间互助会之前就已经离婚，离婚后至今都没有经济往来；2、本案中的证人证言都是受害者或者受害者的近亲属，与本案有利害关系，证言证词有失公信，效力有限，不能作为定案的依据；3、本案中的证人笔录全是格式化的陈述，且存在逻辑上的错误。综上所述，辩护人认为起诉书指控被告人陈礼正犯有非法吸收公众存款罪，缺乏事实依据，证据不足，人民法院应依法不予认定。 经审理查明： 2010年4月至2018年4月间，被告人贾述芳、陈礼正未经相关金融管理部门批准许可，在其位于福州市长乐区住宅吸收附近群众邱某1、郑某1、郑某2等不特定人员先后成立10班民间经济互助会，进行个人变相吸收公众存款活动。后因故无力经营而倒会，给众多参会会员造成重大经济损失。其中第一班会参会人员186名（含会首，下同），会值人民币300元，2010年4月8日起标；第二班会参会人员228名，会值人民币300元，2012年2月2日起标；第三班会参会人员241名，会值人民币300元，2012年7月6日起标；第四班会参会人员301名，会值人民币300元，2012年11月4日起标；第五班会参会人员333名，会值人民币300元，2013年4月1日起标；第六班会参会人员338名，会值人民币300元，2013年12月3日起标；第七班会参会人员391名，会值人民币300元，2014年4月10日起标；第八班会参会人员218名，会值人民币500元，2015年3月10日起标；第九班会参会人员235名，会值人民币500元，2016年4月20日起标；第十班会参会人员415名，会值人民币300元，2016年12月5日起标。该十班会共收取标会款总额人民币153844590元，全部未标会员已加会款（含加会首款）总金额24680405元。后因被告人陈礼正、贾述芳无力经营，该十班互助会于2018年4月倒闭。 2018年6月4日，被告人陈礼正、贾述芳到公安机关接受传唤。 上述事实，有公诉机关当庭出示、宣读的下列证据证明： 1、被害人陈某1的陈述（2019年1月4日），证明他有参与贾述芳为会首的共1班民间互助会，本班会会员（含会首）241名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2012年7月6日起标，至2019年2月26日座标结束。本班会中，他作为会员登记在会单上名为“吴某”参会1名，另外他的弟媳高某2参会1名，以上2名未会标是活会。是贾述芳动员他参加以贾述芳为会首的民间互助会。标会是在陈礼正的家门口，由贾述芳在场主持标会。 2、被害人林某1的陈述（2019年1月9日），证明她有参与贾述芳为会首的共3班民间互助会，第一班会会员（含会首）333名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2013年4月1日起标，至2017年9月15日座标结束。本班会中，她作为会员登记在会单上名为“林某1”参会1名，该名会已标会但没有拿到标会款。第二班会会员（含会首）218名，每名人民币500元（会首500元）。从2015年3月10日起标，至2021年3月30日座标结束。本班会中，原会员陈某26将其会单中“陈某26”名下的5名活会、“玉丽”名下的3名死会转给她，她的邻居许某将会单中“祥玲”名下的1名转让给她，该班会中即她有6名活会，3名死会。第三班会会员（含会首）431名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2016年12月5日起标，至2022年9月25日座标结束。本班会中，她作为会员登记在会单上名为她姐名字“美洪”参会1名，未标会是活会。因为陈礼正的大女儿生前婚嫁与她同村，平时陈礼正经常来坑田村，动员村民参加以贾述芳为会首的民间互助会，她因而也参加了。标会是在陈礼正的家门口，由贾述芳在场主持标会。 3、被害人邱某1、郑某1、李某1、陈某2、陈某3、林某2的陈述，证明她们均有参与以贾述芳为会首的共1班民间互助会，本班会会员（含会首）391名，每名人民币300元（会首300元）。从2014年4月10日起标，至2019年9月21日座标结束。本班会中，邱某1以“邱玉金”的名字作为会员登记在会单上参会3名，该3名未标会是活会；郑某1以她丈夫陈某27的名字作为会员登记在会单上参会3名，该3名未标会是活会；李某1以她儿子陈某28的名义参会2名，未标会；陈某2以她丈夫陈某29的名义参会2名，该2名未标会；陈某3在会单上登记“华金”参会1名，未标会；林某2作为会员登记在会单上名为“林某2”参会4名，未标会。她们表示是陈礼正或贾述芳动员她们参加以贾述芳为会首的民间互助会，标会是在陈礼正的家里或其家对面邻居门口的屋檐下进行的，由贾述芳在场主持标会，有时陈礼正也在场。陈礼正、贾述芳及他们的儿媳王小莉都有经手收取过他们的加会款。他们会员多次见到陈礼正、贾述芳二人同居同食。 4、被害人郑某2的陈述（2018年5月25日），证明他有参与贾述芳为会首的共1班民间互助会，本班会会员（含会首）218名，每名人民币500元（会首500元）。从2015年3月10日起标，至2021年3月30日座标结束。本班会中他以“福贵”、其姐“炎玉”的名义各参会1名，该2名未标会是活会。他外婆郑某12和陈礼正、贾述芳夫妇二人是同村邻居，双方认识且有来往，是陈礼正、贾述芳夫妇二人动员他外婆郑某12参加以贾述芳为会首的民间互助会，他外婆郑某12就叫他参会了。标会是在陈礼正的家里进行的，由贾述芳在场主持标会，有时陈礼正也在场。 5、被害人陈某4的陈述（2018年6月14日），证明她有参与贾述芳为会首的共3班民间互助会，第一班会会员（含会首）338名，每名人民币300元（会首300元），从2013年12月3日起标，至2018年8月28日座标结束。本班会中她以“爱珠”作为会员登记在会单上参会5名，其中已标会2名，另3名未标会是活会。第二班会会员（含会首）391名，每名人民币300元（会首300元），从2014年4月10日起标，至2019年9月21日座标结束。本班会中她以“爱珠”作为会员登记在会单上参会15名，其中已标会1名，另14名未标会是活会。第三班会会员（含会首）235名，每名人民币500元（会首500元），从2016年4月20日起标，至2022年10月17日座标结束。本班会中她以“爱珠”作为会员登记在会单上参会3名，3名未标会是活会。她与陈礼正是同村，相互认识且有来往，是陈礼正动员她参加以贾述芳为会首的民间互助会，她自己参会了，她的亲戚朋友也以她的名义参会，平时加会款和会首款统一交给她，由她一起交给会首。标会是在陈礼正的家里进行的，由贾述芳在场主持标会。 6、被害人郑某3的陈述（2018年6月14日），证明她有参与贾述芳为会首的共4班民间互助会，第一班会会员（含会首）241名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2012年7月6日起标，至2019年2月26日座标结束。本班会中她以“丽清”作为会员登记在会单上参会2名，已标1名，另1名未标会是活会。第二班会会员（含会首）301名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2012年11月4日起标，至2018年7月29日座标结束。本班会中她以她丈夫“希星”的名义参会2名，已标1名，另1名未标会是活会。第三班会会员（含会首）391名，每名人民币300元（会首300元）。从2014年4月10日起标，至2019年9月21日座标结束。本班会中她以她丈夫“希星”的名义参会2名，2名未标会是活会。第四班会会员（含会首）241名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2016年12月5日起标，至2022年9月25日座标结束。本班会中她以“丽清”作为会员登记在会单上参会3名，该3名未标会是活会。她是通过亲戚认识陈礼正、贾述芳夫妇二人，是他们动员她参加以贾述芳为会首的民间互助会。标会是在陈礼正的家里进行的，由贾述芳在场主持标会，有时陈礼正也在场。 7、被害人陈某5的陈述（2018年6月14日），证明他有参与贾述芳为会首的共2班民间互助会，第一班会会员（含会首）338名，每名人民币300元（会首300元）。从2013年12月3日起标，至2018年8月28日座标结束。本班会中他以他妻子陈某30“爱钦”的名义参会2名，以他小姨子陈某31“爱云”名义参会1名，该3名未标会是活会。第二班会会员（含会首）391名，每名人民币300元（会首300元）。从2014年4月10日起标，至2019年9月21日座标结束。本班会中他以他妻子陈某30“爱钦”的名义参会1名，该1名未标会是活会。他是通过其妻同学陈某32认识陈某32的父亲陈礼正，是陈礼正动员他参加以贾述芳为会首的民间互助会。标会是在陈礼正的家里进行的，由贾述芳在场主持标会，有时陈礼正也在场。陈礼正、贾述芳都有经手收取过他的加会款。 8、被害人陈某6的陈述（2018年6月5日），证明她有参与贾述芳为会首的共1班民间互助会，本班会会员（含会首）391名，每名人民币300元（会首300元）。从2014年4月10日起标，至2019年9月21日座标结束。本班会中她以“秀珍”作为会员登记在会单上参会2名，该2名未标会是活会。陈礼正与她舅舅陈某27是同村，相互认识且有来往，多年前是陈礼正动员陈某27参加以贾述芳为会首的民间互助会，她也参会，该会已结束。2014年陈礼正动员她和陈某27继续参加以贾述芳为会首的民间互助会。标会是在陈礼正的家对面邻居门口的屋檐下，由贾述芳在场主持标会，有时陈礼正也经常在场。陈礼正多次经手收取她的加会款。她知道陈礼正、贾述芳在经营民间互助会期间同居同食。 9、被害人余妹妹的陈述（2019年1月9日），证明她有参与贾述芳为会首的共2班民间互助会，第一班会会员（含会首）333名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2013年4月1日起标，至2017年11月25日座标结束。本班会中，她在会单上以她丈夫黄某5的名义参会1名，该1名未标会是活会。第二班会会员（含会首）431名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2016年12月5日起标，至2022年12月15日座标结束。本班会中，她以她丈夫黄某5的名义参会1名，该1名未标会是活会。陈礼正的大女儿生前婚嫁于她同村，平时陈礼正经常来坑田村，是陈礼正动员她参加以贾述芳为会首的民间互助会。标会是在陈礼正的家门口进行，由贾述芳在场主持标会。陈礼正、贾述芳及他们的儿媳王小莉都有经手收取过她的加会款。 10、被害人唐某的陈述（2019年1月14日），证明他有参与贾述芳为会首的共2班民间互助会，第一班会会员（含会首）332名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2013年4月1日起标，至2017年9月15日座标结束。本班会中，他作为会员登记在会单上名为“唐某”参会1名，该名未标会是活会。第二班会会员（含会首）415名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2016年12月5日起标，至2022年9月25日座标结束。本班会中，他作为会员登记在会单上名为“唐某”参会1名，该名未标会是活会。他和陈礼正、贾述芳夫妇二人经常在秀凤公园玩，因而互相认识，是贾述芳动员他参加以贾述芳为会首的民间互助会。标会是在陈礼正的家门口，由贾述芳在场主持标会。他的会款是由贾述芳或其儿媳王小莉经手收取的。他不知陈礼正、贾述芳已经离婚，他只知道他们住在一起。 11、被害人邱某2的陈述（2018年6月19日），证明她有参与贾述芳为会首的共3班民间互助会，第一班会会员（含会首）338名，每名人民币300元（会首300元）。从2013年12月3日起标，至2018年8月28日座标结束。本班会中她以“金钗”作为会员登记在会单上参会2名，该2名未标会是活会。第二班会会员（含会首）391名，每名人民币300元（会首300元）。从2014年4月10日起标，至2019年9月21日座标结束。本班会中她以“金钗”作为会员登记在会单上参会2名，该2名未标会是活会。另外，她婶婶“国水”参会2名，该2名未标会是活会。第三班会会员（含会首）241名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2016年12月5日起标，至2022年12月15日座标结束。本班会中她以“金钗”作为会员登记在会单上参会2名，已标1名，2名未标会是活会。她伯母“依兰”参会2名，2名未标会是活会。她母亲陈某33娘家是玉田镇东渡村秀凤人，所以她与陈礼正、贾述芳夫妇二人相互认识且有来往，陈礼正、贾述芳夫妇二人都有动员她和她伯母“依兰”、婶婶“国水”参加以贾述芳为会首的民间互助会，她伯母“依兰”、婶婶“国水”把加会款和会首款统一交给她。标会是在陈礼正的家门口对面邻居的屋檐下，由贾述芳在场主持标会，有时陈礼正也在场看。陈礼正、贾述芳以及他们的儿媳王小莉都有经手收取过她的加会款。她知道在陈礼正、贾述芳经营民间互助会期间，他们二人一直同居同食。 12、被害人林某3的陈述（2018年6月20日），证明她有参与贾述芳为会首的共1班民间互助会，本班会会员（含会首）338名，每名人民币300元（会首300元）。从2013年12月3日起标，至2018年8月28日座标结束。本班会中她以“美玉”作为会员登记在会单上参会5名，该5名未标会是活会。陈礼正的大女儿陈某34死前是婚嫁于她的亲戚家，所以她和陈礼正互相认识，平时有来往，是陈礼正动员她参加以贾述芳为会首的民间互助会。标会是在陈礼正的家门口对面邻居的屋檐下，由贾述芳在场主持标会，有时陈礼正也在场看。她有时是将会款以现金方式交给陈礼正，或以银行转账方式转到贾述芳提供的账户里。她知道在民间互助会经营期间，陈礼正和贾述芳一直同居同食。 13、被害人邱某3、马某1的陈述，证明她们有参与以贾述芳为会首的共3班民间互助会，第一班会会员（含会首）391名，每名人民币300元（会首300元）。从2014年4月10日起标，至2019年9月21日座标结束。本班会中邱某3以她儿子陈某35的名义参会3名，该3名未标会是活会；马某1以“珠英”作为会员登记在会单上参会1名，以“秀儿”作为会员登记在会单上参会1名，该2名未标会是活会。第二班会会员（含会首）218名，每名人民币500元（会首500元）。从2015年3月10日起标，至2021年3月30日座标结束。本班会中邱某3以她儿子陈某35的名义参会5名，该5名未标会是活会；马某1以“珠英”名字参会4名，该4名未标会是活会。第三班会会员（含会首）431名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2016年12月5日起标，至2022年12月15日座标结束。本班会中邱某3以她儿子陈某35的名义参会5名，该5名未标会是活会；马某1以“珠英”作为会员登记在会单上参会2名，该2名未标会是活会。陈礼正、贾述芳的大女儿陈某34生前婚嫁于坑田村，因而与邱某3认识，是陈某34动员邱某3参加以贾述芳为会首的民间互助会1班，该班会已经结束。后来是陈礼正动员她继续参加以贾述芳为会首的民间互助会。马某1的丈夫郑某11认识陈礼正，是陈礼正动员她参加以贾述芳为会首的民间互助会。标会是在陈礼正的家门口或对面邻居的屋檐下，由贾述芳在场主持标会，有时陈礼正也在场看。陈礼正、贾述芳及他们的儿媳王小莉都有经手收取过他们的加会款。他们会员多次见到陈礼正、贾述芳二人同居同食。 14、被害人郑某4的陈述（2018年7月2日），证明她有参与以贾述芳为会首的共2班民间互助会，第一班会会员（含会首）186名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2010年4月8日起标，至2017年12月23日座标结束。本班会中她以“香英”作为会员登记在会单上参会1名，该1名已标会但没拿到全额标会款。第二班会会员（含会首）391名，每名人民币300元（会首300元）。从2014年4月10日起标，至2019年9月21日座标结束。本班会中她以“香英”作为会员登记在会单上参会1名，该1名未标会。2010年，她经亲戚介绍一起去陈礼正家，是陈礼正动员她参加以贾述芳为会首的民间互助会。标会是在陈礼正的家门口或对面邻居的屋檐下，由贾述芳在场主持标会，有时陈礼正也在场看。陈礼正、贾述芳及他们的儿媳王小莉都有经手收取他们的加会款。他们会员多次见到陈礼正、贾述芳二人同居同食。 15、被害人郑某1英的陈述（2018年7月2日），证明她有参与以贾述芳为会首的共2班民间互助会，第一班会会员（含会首）228名，每名人民币300元（会首300元）。从2012年2月2日起标，至2018年5月12日座标结束。本班会中她将她丈夫陈某36作为会员登记在会单上名为“登文”参会2名，该2名未标会是活会。第二班会会员（含会首）218名，每名人民币500元（会首500元）。从2015年3月10日起标，至2021年3月30日座标结束。本班会中她将她丈夫陈某36作为会员登记在会单上名为“登文”参会1名，该1名未标会是活会。早年前，她经邱某3介绍参加以贾述芳为会首的民间互助会1班，她和邱某3一起合起来参与1名，该班会已经结束。后来是陈礼正又动员她和邱某3继续参会。标会是在陈礼正的家门口，由贾述芳在场主持标会，平时陈礼正也在场看。陈礼正、贾述芳及他们的儿媳王小莉都有经手收取过她的加会款。 16、被害人郑某5的陈述（2018年7月2日），证明她有参与以贾述芳为会首的共3班民间互助会，第一班会会员（含会首）332名，每名人民币333元（会头按活会加）。从2013年4月1日起标，至2017年11月25日座标结束。本班会中她将她丈夫陈某37作为会员登记在会单上为“明俤”参会1名，该班会只拿到部分会款。第二班会会员（含会首）391名，每名人民币300元（会首300元）。从2014年4月10日起标，至2019年9月21日座标结束。本班会中她将她丈夫陈某37作为会员登记在会单上名为“明俤”参会1名，该名未标。第三班会会员（含会首）415名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2016年12月5日起标，至2022年9月25日座标结束。本班会中她将她丈夫陈某37作为会员登记在会单上为“明俤”参会1名，该名未标。2013年，她得知邻居邱某2有参加陈礼正、贾述芳夫妇二人经营的民间互助会，她也想参加就随着邱某2到陈礼正家里，陈礼正当时就动员她一起参会。标会是在陈礼正、贾述芳夫妇二人的家门口，由贾述芳在场主持标会，平时陈礼正也在场看。陈礼正有经手收取他们的加会款。他们会员多次见到陈礼正、贾述芳二人同居同食。 17、被害人郑某6的陈述（2018年6月30日），证明她有参与贾述芳为会首的共3班民间互助会，第一班会会员（含会首）241名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2012年7月6日起标，至2019年2月26日座标结束。本班会中她以郑某6的名字参会8名，已标1名，7名未标会是活会。第二班会会员（含会首）333名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2013年4月1日起标，至2017年11月25日座标结束。每名会款基数为300元，本班会中她以郑某6的名字参会8名，已标6名，2名未标。第三班会会员（含会首）338名，每名人民币300元（会首300元）。从2013年12月3日起标，至2018年8月28日座标结束。本班会中她以郑某6的名字参会2名，该2名未标会是活会。她和陈礼正的大女儿陈某34生前是同学，关系很好，是陈礼正和贾述芳动员她参加以贾述芳为会首的民间互助会。标会是在陈礼正的家里或对面邻居屋檐下，由贾述芳在场主持标会。陈礼正、贾述芳都有经手收取她的加会款。她看到陈礼正、贾述芳二人住在一起。 18、被害人郑某7的陈述（2018年6月30日），证明她有参与贾述芳为会首的共3班民间互助会，第一班会会员（含会首）301名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2012年11月4日起标，至2018年7月29日座标结束。本班会中她以她丈夫陈某38的名义参会7名，已标1名，只拿到部分会款，6名未标会是活会。第二班会会员（含会首）318名，每名人民币319元（会头按活会加）。从2013年4月1日起标，至2017年9月15日座标结束。每名会款基数为300元，本班会中她以她丈夫陈某38的名义参会10名，已标10名，只拿到部分会款。第三班会会员（含会首）415名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2016年12月5日起标，至2022年9月25日座标结束，本班会中会首将原参会会员“陈某24”3名转给她，她将她丈夫陈某38的名字登记在会单上，另外，她胞妹郑雪玉作为会员登记在会单上参会6名，未标会是活会。她认识陈礼正的大女儿陈某34，也认识陈礼正，是陈礼正动员她参加以贾述芳为会首的民间互助会。标会是在陈礼正的家门口，由贾述芳在场主持标会。多数是陈礼正经手收取她的加会款，偶尔是贾述芳收取。她每次都看到陈礼正、贾述芳二人一直同居同食。 19、被害人陈某7的陈述（2018年6月20日），证明她有参与贾述芳为会首的共3班民间互助会，第一班会会员（含会首）228名，每名人民币300元（会首300元）。从2012年2月2日起标，至2018年5月12日座标结束。本班会中她在会单上名为“依仙”参会6名，已标3名，3名未标会是活会。她经手将其侄儿陈某39在会单上登记名为“爱泉”参会3名，该3名未标会是活会。第二班会会员（含会首）241名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2012年7月6日起标，至2019年2月26日座标结束。本班会中她在会单上名为“依仙”参会8名，已标3名，5名未标会是活会。她经手将其侄儿陈某39在会单上登记名为“爱泉”参会3名，该3名未标会是活会。第三班会会员（含会首）301名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2012年11月4日起标，至2018年7月29日座标结束。本班会中，她在会单上的名字为“依仙”，参会2名，该2名未标会是活会。她经手将其侄儿陈某39在会单上登记名为“依仙”参会2名，已标1名，未标1名是活会。她认识陈礼正、贾述芳夫妇二人多年，是陈礼正和贾述芳动员她参加以贾述芳为会首的民间互助会。标会是在陈礼正的家门口或在他家对面邻居的屋檐下，由贾述芳在场主持标会，偶尔由其儿媳王小莉代为主持，有时陈礼正也在场看。陈礼正、贾述芳及其儿媳王小莉都有经手收取她的加会款。她知道陈礼正和贾述芳已经离婚，但是在经营民间互助会期间，他们两一直同居同食。 20、被害人陈某8的陈述（2018年7月30日），证明他有参与贾述芳为会首的共2班民间互助会，第一班会会员（含会首）301名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2012年11月4日起标，至2018年7月29日座标结束。本班会中他以“依春”名字参会2名，未标会是活会。第二班会会员（含会首）241名（原415名），每名人民币300元（会头按活会加）。从2016年12月5日起标，至2022年12月15日座标结束。本班会中他以“依春”名字参会2名，未标会是活会。他是他妻子邱香英经亲戚介绍以其名字参加以陈礼正、贾述芳为会首的民间互助会。标会是在陈礼正的家门口，由贾述芳在场主持标会。陈礼正有经手收取加会款，陈礼正和贾述芳夫妇二人一直同居同食。 21、被害人孙某的陈述（2018年6月30日），证明她有参与贾述芳为会首的共3班民间互助会，第一班会会员（含会首）391名，每名人民币300元（会首300元）。从2014年4月10日起标，至2019年9月21日座标结束。本班会中她在会单上登记名为“孙某”参会2名，未标会是活会。第二班会会员（含会首）218名，每名人民币500元（会首500元）。从2015年3月10日起标，至2021年3月30日座标结束。本班会中她在会单上登记名为“孙某”参会1名，未标会是活会。第三班会会员（含会首）415名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2016年12月5日起标，至2022年9月25日座标结束，本班会中，她在会单上的名字为“孙某”，参会2名，未标会是活会。她认识陈礼正、贾述芳夫妇二人多年，是陈礼正和贾述芳动员她参加以贾述芳为会首的民间互助会。标会是在陈礼正的家门口，由贾述芳在场主持标会。贾述芳及其儿媳王小莉都有经手收取过她的加会款。 22、被害人张某的陈述（2018年6月25日），证明她有参与贾述芳为会首的共4班民间互助会，第一班会会员（含会首）301名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2012年11月4日起标，至2018年7月29日座标结束。本班会中她在会单上登记“万容”名字参会2名，未标会是活会。第二班会会员（含会首）318名，每名人民币319元（会头按活会加）。从2013年4月1日起标，至2017年9月15日座标结束。本班会中她在会单上登记“万容”名字参会2名，未标会是活会。第三班会会员（含会首）218名，每名人民币500元（会首500元）。从2015年3月10日起标，至2021年3月30日座标结束。本班会中，她在会单上的名字为“万容”，参会2名，未标会是活会。第四班会会员（含会首）415名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2016年12月5日起标，至2022年9月25日座标结束，本班会中，她在会单上的名字为“万容”，参会2名，未标会是活会。她和贾述芳是邻居，是贾述芳动员她参加以贾述芳为会首的民间互助会。标会是在陈礼正的家门口，由贾述芳在场主持标会。她看到陈礼正、贾述芳都是同居同食。 23、被害人陈某9、陈某10的陈述，证明她们有参与贾述芳为会首的共1班民间互助会，本班会会员（含会首）228名，每名人民币300元（会首300元）。从2012年2月2日起标，至2018年5月12日座标结束。本班会中陈某9在会单上登记“珠仙”名字参会4名，已标2名，2名未标会是活会。陈某10将其丈夫陈某40作为会员登记在会单上名为“景灿”参会1名，未标会是活会。陈某9是经其弟媳李某3介绍认识陈礼正、贾述芳，而参加以贾述芳为会首的民间互助会。陈礼正的大女儿陈某34生前婚嫁与陈某10同村，陈某10之前有参加过以贾述芳为会首的民间互助会，已经结束。上述这班会是陈礼正动员陈某10继续参加以贾述芳为会首的民间互助会。标会是在陈礼正的家门口或在他家对面邻居的屋檐下，由贾述芳在场主持标会，陈礼正有时也在场。他们只知道陈礼正、贾述芳一直同居同食。陈礼正、贾述芳、王小莉都有经手收取陈某10的加会款。 24、被害人林某4、陈某11、邱某4的陈述，证明她们有参与贾述芳为会首的共2班民间互助会，第一班会会员（含会首）301名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2012年11月4日起标，至2018年7月29日座标结束。本班会中林某4以“木钦”名字参会2名，该2名未标会是活会；陈某11在会单上登记“燕冰”参会3名，该3名未标会是活会；邱某4在会单上登记她丈夫林某10的名字“天福”参会2名，该2名未标会是活会。第二班会会员（含会首）338名，每名人民币300元（会首300元）。从2013年12月3日起标，至2018年8月28日座标结束。本班会中林某4以“木钦”名字参会2名，该2名未标会是活会；陈某11以“艳艳”名字参会2名，该2名未标会是活会；邱某4以她丈夫林某10的名字“天福”参会2名，其中已标1名，未标1名。她们和陈礼正认识，是陈礼正或贾述芳动员她们参加以贾述芳为会首的民间互助会。标会是在陈礼正的家门口或在他家对面邻居的屋檐下，由贾述芳在场主持标会，陈礼正在旁边看。陈礼正有经手收取林某4、陈某11的加会款，林某4、陈某11有看到陈礼正、贾述芳夫妇二人一直同居同食。 25、被害人陈某12的陈述（2018年5月25日），证明她有参与贾述芳为会首的共5班民间互助会，第一班会会员（含会首）228名，每名人民币300元（会首300元）。从2012年2月2日起标，至2018年5月12日座标结束。本班会中，她在会单上登记的名字为“凤英”，参会2名，该2名未标会是活会。第二班会会员（含会首）338名，每名人民币300元（会首300元）。从2013年12月3日起标，至2018年8月28日座标结束。本班会中她以她侄女“建英”的名义参会1名，1名未标会是活会。第三班会会员（含会首）391名，每名人民币300元（会首300元）。从2014年4月10日起标，至2019年9月21日座标结束。本班会中我以“凤英”的名义参会1名，她另介绍她侄媳妇“张容”参会1名，2名未标会是活会。第四班会会员（含会首）218名，每名人民币500元（会首500元）。从2015年3月10日起标，至2021年3月30日座标结束。本班会中她在会单上登记“凤英”参会1名，她女儿“津津”参会1名，她侄媳妇“张容”参会1名，她侄女“美华”参会1名，“建英”参会1名，该5名未标会是活会。第五班会会员（含会首）235名，每名人民币500元（会首500元）。从2016年4月20日起标，至2022年10月17日座标结束。本班会中，她介绍她女儿同学“俊丽”参会2名，她朋友“国炎”参会1名，这3名未标会是活会。她与贾述芳为好友，是贾述芳动员她参加以贾述芳为会首的民间互助会。标会是在陈礼正的家门口，由贾述芳在场主持标会。 26、被害人郑某8的陈述（2018年6月20日），证明他有参与贾述芳为会首的共2班民间互助会，第一班会会员（含会首）228名，每名人民币300元（会首300元）。从2012年2月2日起标，至2018年5月12日座标结束。本班会中，他在会单上登记的名字为“明清”，参会7名，已标1名，6名未标会是活会。第二班会会员（含会首）241名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2012年7月6日起标，至2019年2月26日座标结束。本班会中，他在会单上登记的名字为“明清”，参会8名，已标1名，7名未标会是活会。他通过他妻子的妹妹陈某7认识陈礼正、贾述芳夫妇二人，是陈礼正、贾述芳夫妇二人动员他参加以贾述芳为会首的民间互助会。标会是在陈礼正的家门口或在他家对面邻居的屋檐下，由贾述芳在场主持标会，偶尔由她儿媳王小莉代为主持，有时陈礼正也在场看。 27、被害人郑某9的陈述（2018年6月27日），证明她有参与贾述芳为会首的共2班民间互助会，第一班会会员（含会首）241名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2012年7月6日起标，至2019年2月26日座标结束。本班会中，她以她丈夫陈某46作为会员登记“春新”，参会1名，未标会是活会。第二班会会员（含会首）391名，每名人民币300元（会首300元）。从2014年4月10日起标，至2019年9月21日座标结束。本班会中，她以她丈夫陈某46的名义参会1名，未标会是活会。她与陈礼正、贾述芳夫妇二人平时有来往，是陈礼正、贾述芳夫妇二人动员他参加以贾述芳为会首的民间互助会。标会是在陈礼正的家门口或在他家对面邻居的屋檐下，标会由贾述芳在场主持。 28、被害人周某的陈述（2018年5月28日），证明她有参与贾述芳为会首的共3班民间互助会，第一班会会员（含会首）301名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2012年11月4日起标，至2018年7月29日座标结束。本班会中，她在会单上登记的名字为“周惠”，参会10名，其中2名死会，8名未标会是活会。第二班会会员（含会首）338名，每名人民币300元（会首300元）。从2013年12月3日起标，至2018年8月28日座标结束。本班会中，她在会单上登记“周某”参会4名，已标1名，3名未标会是活会。第三班会会员（含会首）235名，每名人民币500元（会首500元）。从2016年4月20日起标，至2022年10月17日座标结束。本班会中，她在会单上登记“周某”参会3名，这3名未标会是活会。她通过她弟弟及贾述芳的女婿认识贾述芳，是贾述芳动员她参加以贾述芳为会首的民间互助会。标会是在陈礼正的家里，由贾述芳在场主持标会。 29、被害人何某的陈述（2018年6月19日），证明她有参与贾述芳为会首的共3班民间互助会，第一班会会员（含会首）391名，每名人民币300元（会首300元）。从2014年4月10日起标，至2019年9月21日座标结束。本班会中她是向会员“陈某47”买会一名，买会的钱87300元交给了会首贾述芳，该名未标会是活会。第二班会会员（含会首）218名，每名人民币500元（会首500元）。从2015年3月10日起标，至2021年3月30日座标结束。本班会中，她以她儿子“陈某48”的名义，参会1名，1名未标会是活会。第三班会会员（含会首）241名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2016年12月5日起标，至2022年12月15日座标结束。本班会中，她以她女儿陈某49作为会员登记在会单上名为“小燕”参会1名，1名未标会是活会。她和陈礼正、贾述芳夫妇二人相互认识且有来往，是陈礼正动员她老公陈某50参加以贾述芳为会首的民间互助会。标会是在陈礼正的家门口对面邻居的屋檐下，由贾述芳在场主持标会，有时陈礼正也在场。 30、被害人陈某13的陈述（2018年6月5日），证明她有参与贾述芳为会首的共1班民间互助会，本班会会员（含会首）301名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2012年11月4日起标，至2018年7月29日座标结束。本班会中她作为会员登记在会单上的名字为“凤珠”，参会6名，该6名未标会是活会。她和陈礼正是邻居，平时有来往，多年前她参加过以贾述芳为会首的民间互助会，已结束。2012年10月份的一天，陈礼正又动员她参加以贾述芳为会首的民间互助会。标会是在陈礼正的家门口对面邻居的屋檐下，由贾述芳在场主持标会，有时陈礼正也经常在场看着。 31、被害人谢某的陈述（2018年6月13日），证明她有参与贾述芳为会首的共4班民间互助会，第一班会会员（含会首）228名，每名人民币300元（会首300元）。从2012年2月2日起标，至2018年5月12日座标结束。本班会中她将她儿子刘某4作为会员登记在会单上名为“春玉”，参会2名，该2名未标会是活会。第二班会会员（含会首）391名，每名人民币300元（会首300元）。从2014年4月10日起标，至2019年9月21日座标结束。本班会中她将她孙子刘某5、刘某6作为会员登记在会单上，“刘某5”参会2名，“刘某6”参会1名，3名未标会是活会。第三班会会员（含会首）218名，每名人民币500元（会首500元）。从2015年3月10日起标，至2021年3月30日座标结束。本班会中她将她儿子刘某3作为会员登记在会单上名为“刘某3”参会1名，该1名未标会是活会。第四班会会员（含会首）415名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2016年12月5日起标，至2022年9月25日座标结束。本班会中她将她儿子刘某4作为会员登记在会单上名为“刘某4”参会5名，该5名未标会是活会。她多年前通过亲戚认识陈礼正、贾述芳夫妇二人，后陈礼正、贾述芳夫妇二人一起动员她参加以贾述芳为会首的民间互助会。标会是在陈礼正的家门口对面邻居的屋檐下，由贾述芳在场主持标会，有时陈礼正也在场。 32、被害人陈某14的陈述（2018年6月12日），证明她有参与贾述芳为会首的共5班民间互助会，第一班会会员（含会首）241名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2012年7月6日起标，至2019年2月26日座标结束。本班会中她作为会员登记在会单上名为“陈某14”参会3名，“陈某42”参会3名，共6名未标会是活会。第二班会会员（含会首）301名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2012年11月4日起标，至2018年7月29日座标结束。本班会中她作为会员登记在会单上名为“陈某14”参会3名，已标1名，未标2名是活会。第三班会会员（含会首）218名，每名人民币500元（会首500元）。从2015年3月10日起标，至2021年3月30日座标结束。本班会中她作为会员登记在会单上名为“雅芳”参会3名，“陈某42”参会2名，5名未标会是活会。第四班会会员（含会首）235名，每名人民币500元（会首500元）。从2016年4月20日起标，至2022年10月17日座标结束。本班会中她作为会员登记在会单上名为“陈某42”参会3名，3名未标会是活会。第五班会会员（含会首）431名，每名人民币300元（会首按活会加出）。从2016年12月5日起标，至2022年12月15日座标结束。本班会中她作为会员登记在会单上名为“陈某42”参会7名，7名未标会是活会。标会是在陈礼正的家门口对面邻居的屋檐下，由贾述芳在场主持标会。 33、被害人陈某15的陈述（2018年6月15日），证明她有参与贾述芳为会首的共2班民间互助会，第一班会会员（含会首）301名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2012年11月4日起标，至2018年7月29日座标结束。本班会中她作为会员登记在会单上名为“金玉”参会2名，该2名是活会。第二班会会员（含会首）218名，每名人民币500元（会首500元）。从2015年3月10日起标，至2021年3月30日座标结束。本班会中她将她女儿陈某43作为会员登记在会单上名为“陈某43”参会2名，未标会是活会。她和陈礼正是邻居，是陈礼正、贾述芳夫妇二人一起动员她参加以贾述芳为会首的民间互助会。标会是在陈礼正的家门口，由贾述芳在场主持标会。是贾述芳经手收取她的加会款，她见到陈礼正、贾述芳一直同居同食。 34、被害人陈某16的陈述（2018年6月15日），证明她有参与贾述芳为会首的共1班民间互助会，本班会会员（含会首）186名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2010年4月8日起标，至2017年12月23日座标结束。本班会中她作为会员登记在会单上名为“玉仙”参会2名，未标会是活会。她和陈礼正是邻居，是陈礼正动员她参加以贾述芳为会首的民间互助会。标会是在陈礼正的家门口或在他家对面邻居的屋檐下，由贾述芳在场主持标会。她的加会款多数是贾述芳经手收取，偶尔是陈礼正经手收取，她见到陈礼正、贾述芳夫妇二人一直都是同居同食。 35、被害人王某的陈述（2018年6月15日），证明她有参与贾述芳为会首的共6班民间互助会，第一班会会员（含会首）186名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2010年4月8日起标，至2017年12月23日座标结束。本班会中她作为会员登记在会单上名为“小王”参会3名，已标2名，未标1名是活会。第二班会会员（含会首）333名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2013年4月1日起标，至2017年11月25日座标结束。本班会中她作为会员登记在会单上名为“小王”参会3名，已标1名，未标2名是活会。第三班会会员（含会首）228名，每名人民币300元（会首300元）。从2012年2月2日起标，至2018年5月12日座标结束。本班会中她作为会员登记在会单上名为“小王”参会9名，已标6名，未标3名。第四班会会员（含会首）241名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2012年7月6日起标，至2019年2月26日座标结束。本班会中她作为会员登记在会单上名为“小王”参会5名是活会。第五班会会员（含会首）391名，每名人民币300元（会首300元）。从2014年4月10日起标，至2019年9月21日座标结束。本班会中她作为会员登记在会单上名为“王某”参会3名是活会。第六班会会员（含会首）415名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2016年12月5日起标，至2022年9月25日座标结束。本班会中她作为会员登记在会单上名为“小王”参会2名是活会。她老公陈某25和陈礼正是朋友，是陈礼正动员陈某25参加以贾述芳为会首的民间互助会。标会是在陈礼正的家门口或在他家对面邻居的屋檐下，由贾述芳在场主持标会，偶尔贾述芳不在家时，由陈礼正主持标会。陈礼正、贾述芳、王小莉都有经手收取她的加会款。 36、被害人陈某17的陈述（2018年6月15日），证明她有参与贾述芳为会首的共2班民间互助会，第一班会会员（含会首）391名，每名人民币300元（会首300元）。从2014年4月10日起标，至2019年9月21日座标结束。本班会中她作为会员登记在会单上名为“陈某44”参会1名，未标1名是活会。第二班会会员（含会首）333名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2013年4月1日起标，至2017年11月25日座标结束。本班会中她作为会员登记在会单上名为“陈某44”参会3名，她以她嫂子“陈某45”登记在会单上参会1名，共4名未标会是活会。她和陈礼正都经常在秀凤公园玩，因而互相认识，是陈礼正动员她参加以贾述芳为会首的民间互助会。标会是在陈礼正家门口或其家对面邻居的屋檐下，由贾述芳在场主持标会，偶尔由陈礼正主持标会。陈礼正、贾述芳都有经手收取过她的加会款。 37、被害人刘某1的陈述（2018年6月12日），证明她有参与贾述芳为会首的共1班民间互助会，本班会会员（含会首）301名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2012年11月4日起标，至2018年7月29日座标结束。本班会中她作为会员登记在会单上名为“小刘”参会2名，未标2名是活会。她和贾述芳是老乡也是同学，之前她有参加过以贾述芳为会首的民间互助会，已经结束。2012年是贾述芳动员她继续参加以贾述芳为会首的民间互助会。标会是在陈礼正家对面邻居的屋檐下，由贾述芳在场主持标会。贾述芳、王小莉都有经手收取过她的加会款。她知道在经营民间互助会期间，陈礼正、贾述芳夫妇二人一直同居同食。 38、被害人陈某18的陈述（2018年6月14日），证明他有参与贾述芳为会首的共2班民间互助会，第一班会会员（含会首）301名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2012年11月4日起标，至2018年7月29日座标结束。本班会中他作为会员登记在会单上名为“星光”参会6名，未标6名是活会。第二班会会员（含会首）415名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2016年12月5日起标，至2022年9月25日座标结束。本班会中他作为会员登记在会单上名为“新光”参会2名，未标2名是活会。与他同村的陈某38介绍他妻子马某2参加以贾述芳为会首的民间互助会，他妻子马某2就以他的名义参会。标会是在陈礼正的家里进行，由贾述芳在场主持标会，有时陈礼正也在场。 39、被害人黄某1、江某、郑某10、粟某、黄某2、林某5的陈述，证明她们有参与贾述芳为会首的共1班民间互助会，本班会会员（含会首）338名，每名人民币300元（会首300元）。从2013年12月3日起标，至2018年8月28日座标结束。本班会中黄某1将她妹妹黄秀玲作为会员登记在会单上名为“刘某7”参会1名，该名未标会是活会；郑某10在会单上登记的名字为“郑某10”，参会5名，以她丈夫郑某13的名义参会7名，该12名未标会是活会；粟某作为会员登记在会单上名为“小灵”参会2名，未标2名是活会；江某以“列玉”的名字参会1名，未标是活会；黄某2将其丈夫池某作为会员登记在会单上名为“宝官”参会1名，未标会是活会；林某5作为会员登记在会单上名为“木香”参会1名，未标会是活会。她们是被陈礼正、贾述芳或陈礼正长女陈某34动员参加以贾述芳为会首的民间互助会。标会是在陈礼正的家里进行或其对面邻居屋檐下，由贾述芳在场主持标会，有时陈礼正也在场。陈礼正有经手收取会款，他们知道陈礼正、贾述芳夫妇二人一直同居同食。 40、被害人熊某的陈述（2018年7月18日），证明她有参与贾述芳为会首的共2班民间互助会，第一班会会员（含会首）301名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2012年11月4日起标，至2018年7月29日座标结束。本班会中她作为会员登记在会单上名为“明杰”参会1名已标会，应标会款8万多元，但实际只拿到2万多元。第二班会会员（含会首）391名，每名人民币300元（会首300元）。从2014年4月10日起标，至2019年9月21日座标结束。本班会中她作为会员登记在会单上名为“明杰”参会1名未标会。她与贾述芳互相认识，2012年、2014年期间，是贾述芳动员她参加以贾述芳为会首的民间互助会。标会是在陈礼正的家门口或其对面邻居屋檐下，由贾述芳在场主持标会，有时陈礼正也在场。她有看到陈礼正、贾述芳夫妇二人一直同居同食。 41、被害人潘某1的陈述（2018年8月21日），证明她有参与贾述芳为会首的共2班民间互助会，第一班会会员（含会首）391名，每名人民币300元（会首300元）。从2014年4月10日起标，至2019年9月21日座标结束。本班会中她以“潘某2”作为会员登记在会单上参会2名，以“陈某53”的名字参会1名，该3名会未标会是活会。第二班会会员（含会首）241名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2016年12月5日起标，至2022年12月15日座标结束。本班会中她以“潘某2”名字参会2名，未标会是活会。她是通过朋友介绍得知陈礼正、贾述芳夫妇二人，是陈礼正、贾述芳动员她参加以贾述芳为会首的民间互助会。标会是在陈礼正的家对面邻居屋檐下，由贾述芳在场主持标会，有时陈礼正也在场。陈礼正、贾述芳在经营民间互助会期间一直同居同食。 42、被害人林某6的陈述（2018年8月21日），证明她有参与贾述芳为会首的共4班民间互助会，第一班会会员（含会首）301名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2012年11月4日起标，至2018年7月29日座标结束。本班会中她以她丈夫林某11作为会员登记在会单上名为“光忠”参会1名已标1名，只拿到部分会款。第二班会会员（含会首）241名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2012年7月6日起标，至2019年2月26日座标结束。本班会中她以她丈夫林某11作为会员登记在会单上名为“光忠”参会1名未标会是活会。第三班会会员（含会首）338名，每名人民币300元（会首300元）。从2013年12月3日起标，至2018年8月28日座标结束。本班会中她以她丈夫林某11作为会员登记在会单上名为“光忠”参会1名已标1名，只拿到部分会款。她婆婆早期有参加以贾述芳为会首的民间互助会，是她经手帮忙把会款交给陈礼正、贾述芳夫妇二人，因此相互认识，是陈礼正动员她参加以贾述芳为会首的民间互助会。标会是在陈礼正的家门口进行的，由贾述芳在场主持标会。陈礼正、贾述芳、王小莉都有经手收取她的加会款。她每次见到他们夫妇二人都是同居同食。 43、被害人蔡某1的陈述（2018年7月30日），证明她有参与贾述芳为会首的共4班民间互助会，第一班会会员（含会首）301名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2012年11月4日起标，至2018年7月29日座标结束。本班会中她将她女儿作为会员登记在会单上名为“燕云”参会1名，已标1名，只拿到部分会款，她胞妹蔡某2参会1名，未标会是活会。第二班会会员（含会首）241名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2012年7月6日起标，至2019年2月26日座标结束。本班会中她在会单上登记为“邱某9”参会1名，未标会是活会。第三班会会员（含会首）391名，每名人民币300元（会首300元）。从2014年4月10日起标，至2019年9月21日座标结束。本班会中她作为会员登记在会单上名为“蔡某1”参会1名未标会。第四班会会员（含会首）415名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2016年12月5日起标，至2022年9月25日座标结束。本班会中她在会单上登记“邱某9”、“莉秀”、“蔡某1”参会3名，未标会是活会。陈礼正的大女儿和侄女都是婚嫁与她同村，所以他们互相认识有来往，是陈礼正动员她参加以贾述芳为会首的民间互助会。标会是在陈礼正的家门口进行，标会是由贾述芳在场主持标会。陈礼正、贾述芳、王小莉都有经手收取她的加会款，她见到陈礼正、贾述芳一直都是同居同食。 44、被害人蔡某23的陈述（2018年8月28日），证明她有参与贾述芳为会首的共3班民间互助会，第一班会会员（含会首）301名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2012年11月4日起标，至2018年7月29日座标结束。本班会中她将她儿子林某13作为会员登记在会单上名为“宝忠”参会1名，未标会是活会。第二班会会员（含会首）241名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2012年7月6日起标，至2019年2月26日座标结束。本班会中她将她儿子林某13作为会员登记在会单上名为“宝忠”参会1名，已标，只拿到部分会款。第三班会会员（含会首）338名，每名人民币300元（会首300元）。从2013年12月3日起标，至2018年8月28日座标结束。本班会中她将她儿子林某13作为会员登记在会单上名为“宝忠”参会1名，未标会是活会。陈礼正的大女儿陈某34生前是她儿媳的弟媳妇，她早期有参加过以贾述芳为会首的民间互助会，已经结束。以上三班会是陈礼正动员她参加继续参加以贾述芳为会首的民间互助会。标会是在陈礼正的家门口进行，标会是由贾述芳在场主持标会，有时陈礼正在场维持秩序或和会员们聊天。陈礼正、贾述芳、王小莉都有经手收取她的加会款，她见到陈礼正、贾述芳一直都是同居同食。 45、被害人蒋某11的陈述（2018年8月28日），证明她有参与贾述芳为会首的共2班民间互助会，第一班会会员（含会首）228名，每名人民币300元（会首300元）。从2012年2月2日起标，至2018年5月12日座标结束。本班会中她将她丈夫陈某55作为会员登记在会单上名为“建谈”参会1名，未标会是活会。第二班会会员（含会首）415名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2016年12月5日起标，至2022年9月25日座标结束。本班会中她将她丈夫陈某55作为会员登记在会单上名为“建谈”参会1名，未标会是活会。她和她丈夫陈某55是从事土工的，经常在玉田镇做工，因此认识陈礼正，是陈礼正动员她参加以贾述芳为会首的民间互助会。标会是在陈礼正的家门口或对面邻居的屋檐下进行，标会是由贾述芳在场主持标会，有时陈礼正也在场。陈礼正、贾述芳、王小莉都有经手收取她的加会款，她有看到陈礼正、贾述芳夫妇一直同居同食。 46、被害人陈某19的陈述（2018年7月5日），证明她有参与贾述芳为会首的共2班民间互助会，第一班会会员（含会首）338名，每名人民币300元（会首300元）。从2013年12月3日起标，至2018年8月28日座标结束。本班会中她以“铭秀”作为会员参会2名，2名未标会是活会。第二班会会员（含会首）218名，每名人民币500元（会首500元）。从2015年3月10日起标，至2021年3月30日座标结束。本班会中她以“铭秀”作为会员参会1名，1名未标会是活会。早年她和她母亲邱某7一起参加以贾述芳为会首的民间互助会，因此认识陈礼正、贾述芳夫妇二人，2013年11月底有一次，她送加会款到陈礼正家，是陈礼正经手收取会款，当时陈礼正又动员她继续参加以贾述芳为会首的民间互助会。标会是在陈礼正的家门口进行，标会是由贾述芳在场主持标会，陈礼正在一旁经手收取会款。她每次拿加会款到陈礼正家，都看到陈礼正和贾述芳一直同居同食。 47、被害人陈应英的陈述（2018年7月5日），证明她有参与贾述芳为会首的共2班民间互助会，第一班会会员（含会首）228名，每名人民币300元（会首300元）。从2012年2月2日起标，至2018年5月12日座标结束。本班会中她以“银花”作为会员参会1名，1名未标会是活会。第二班会会员（含会首）218名，每名人民币500元（会首500元）。从2015年3月10日起标，至2021年3月30日座标结束。本班会中她以“银花”作为会员参会2名，2名未标会是活会。陈礼正的大女儿陈某34生前婚嫁在她邻居，2012年是陈某34向她介绍陈礼正、贾述芳夫妇二人组织经营的民间互助会，她去陈礼正家时，陈礼正当面动员她参加以贾述芳为会首的民间互助会。标会是在陈礼正的家门口或其对面邻居的屋檐下进行的，由贾述芳在场主持标会，陈礼正经常在一旁经手收取会款。有时陈礼正、贾述芳夫妇二人都有来她家收取会款，有时她让她家人帮忙将会款交给陈礼正、贾述芳夫妇二人。她有时在陈礼正家中看到陈礼正、贾述芳一起吃饭。 48、被害人林某7的陈述（2018年7月5日），证明她有参与贾述芳为会首的共2班民间互助会，第一班会会员（含会首）338名，每名人民币300元（会首300元）。从2013年12月3日起标，至2018年8月28日座标结束。本班会中她作为会员参会1名，1名未标会是活会。第二班会会员（含会首）218名，每名人民币500元（会首500元）。从2015年3月10日起标，至2021年3月30日座标结束。本班会中她本人和她所在的“泗洲文佛”寺参会各1名，会单上以“依玉”作为会员登记，该2名未标会是活会。她平时在玉田镇××田村“泗洲文佛”寺做义工兼做财务，经同在寺里做义工的邱某7建议以“泗洲文佛”寺名义参加互助会为寺里赚点修补费，她随邱某7一起去陈礼正家里，陈礼正当面动员她参加以贾述芳为会首的民间互助会。标会是在陈礼正的家门口进行的，由贾述芳在场主持标会，有时陈礼正也在场，经手收取会员的会款。她到陈礼正家时每次都见到陈礼正、贾述芳夫妇二人同居同食。 49、被害人陈某20的陈述（2018年10月16日），证明她有参与贾述芳为会首的共2班民间互助会，第一班会会员（含会首）301名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2012年11月4日起标，至2018年7月29日座标结束。本班会中她将她丈夫作为会员登记在会单上名为“林某12”参会1名，未标会。第二班会会员（含会首）391名，每名人民币300元（会首300元）。从2014年4月10日起标，至2019年9月21日座标结束。本班会中她向原会员“依强”买会1名，登记在会单上仍名为“依强”参会1名，未标会。她丈夫林某12和陈礼正是朋友关系，平时有来往，贾述芳和陈礼正先后都来动员她参加以贾述芳为会首的民间互助会。标会是在陈礼正的家门口或对面邻居屋檐下进行的，由贾述芳在场主持标会，有时陈礼正也在场。她看到陈礼正、贾述芳夫妇二人一直同居同食。 50、被害人邱某5、陈某21的陈述，证明她们有参与贾述芳为会首的共1班民间互助会，本班会会员（含会首）218名，每名人民币500元（会首500元）。从2015年3月10日起标，至2021年3月30日座标结束。本班会中，邱某5在会单上名为“建英”参会1名，1名未标会是活会；陈某21在会单上名为“梅金”参会1名，1名未标会是活会。2015年3月份邱某5和陈某21听闻她们的同事陈某54霞介绍陈礼正、贾述芳夫妇二人组织经营的民间互助会稳定不错，她们就也去参加了。标会是在陈礼正的家门口或对面邻居屋檐下进行的，由贾述芳在场主持标会，有时陈礼正也在场。陈礼正有时也有经手收取会款。他们有看到陈礼正、贾述芳夫妇二人一直同居同食。 51、被害人李某2的陈述（2018年10月19日），证明她有参与贾述芳为会首的共2班民间互助会，第一班会会员（含会首）301名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2012年11月4日起标，至2018年7月29日座标结束。本班会中，她作为会员登记在会单上名为“李某2”参会1名，未标会是活会。第二班会会员（含会首）415名，每名人民币300元（会头按活会加），本班会中她作为会员登记在会单上“素英”1名，未标会是活会。2012年她知道邻居郑某5等多人有参加以贾述芳为会首的民间互助会，她也想参与，随即跟随其他会员到陈礼正家里，陈礼正、贾述芳夫妇二人动员她加入以贾述芳为会首的民间互助会。标会是在陈礼正的家门口进行的，由贾述芳在场主持标会，有时陈礼正也在场。陈礼正、贾述芳都有经手收取会款。她每次见到陈礼正、贾述芳夫妇二人一直同居同食。 52、被害人高某1的陈述（2019年1月14日），证明她有参与贾述芳为会首的共1班民间互助会，本班会会员（含会首）415名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2016年12月5日起标，至2022年9月25日座标结束。本班会中，她作为会员登记在会单上名为“高某1”参会2名，未标会是活会。她与陈礼正、贾述芳夫妇二人相互认识，是陈礼正、贾述芳夫妇动员她参加以贾述芳为会首的民间互助会。标会是在陈礼正的家门口进行的，由贾述芳在场主持标会。她是将会款交到贾述芳或贾述芳儿媳手里。她不知道陈礼正、贾述芳夫妇二人已经离婚，她只知道他们住在一起。 53、被害人林某8的陈述（2019年1月9日），证明她有参与贾述芳为会首的共2班民间互助会，第一班会会员（含会首）391名，每名人民币300元（会首300元）。从2014年4月10日起标，至2019年9月21日座标结束。本班会中，她向原参会会员“陈某47”买会1名，是活会。第二班会会员（含会首）431名，每名人民币300元（会头按活会加）。她与陈礼正是邻居，是陈礼正动员她参加以贾述芳为会首的民间互助会。标会是在陈礼正的家门口对面邻居的屋檐下，由贾述芳在场主持标会，有时陈礼正也在场看。陈礼正、贾述芳都有经手收取会款。她知道陈礼正、贾述芳夫妇二人一直住在一起。 54、被害人蔡某24的陈述（2019年1月4日），证明她有参与贾述芳为会首的共1班民间互助会，本班会会员（含会首）241名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2012年7月6日起标，至2019年2月26日座标结束。本班会中，她作为会员登记在会单上名为“陈某57”参会2名，她丈夫的弟媳方某2参会1名，以上共3名未标会是活会。是贾述芳动员她丈夫陈某58的堂弟陈某52参会，她和方某2知道后也一起参会了。标会是在陈礼正的家门口或在其家对面邻居的屋檐下，由贾述芳在场主持标会。 55、被害人陈某22的陈述（2019年1月10日），证明她有参与贾述芳为会首的共1班民间互助会，本班会会员（含会首）301名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2012年11月4日起标，至2018年7月29日座标结束。本班会中，她以她丈夫蒋某2在会单上参会4名，其中2名实际是她参会，至今这2名未标会，另2名陈某41已标走会款是死会。2012年她经朋友陈某41介绍参加以贾述芳为会首的民间互助会。标会是在陈礼正的家门口，由贾述芳在场主持标会。她的会款多数是陈礼正收取。 56、被害人许某的陈述（2019年1月9日），证明她有参与贾述芳为会首的共3班民间互助会，第一班会会员（含会首）338名，每名人民币300元（会首300元）。从2013年12月3日起标，至2018年8月28日座标结束。本班会中，她在会单上以“梅珍”参会1名，现该名未标会是活会。第二班会会员（含会首）218名，每名人民币500元（会首500元）。从2015年3月10日起标，至2021年3月20日座标结束。2012年她经朋友陈某41介绍参加以贾述芳为会首的民间互助会。标会是在陈礼正的家门口，由贾述芳在场主持标会。 57、被害人陈某23的陈述（2019年5月30日），证明她有参与贾述芳为会首的共2班民间互助会。第一班会会员（含会首）301名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2012年11月4日起标，至2018年7月29日座标结束。本班会中她作为会员登记在会单上名为“陈某23”参会6名，未标5名，已标1名但仍未收到标会款。第二班会会员（含会首）338名，每名人民币300元（会首300元），从2013年12月3日起标，至2018年8月28日座标结束。本班会中她作为会员登记在会单上名为“陈某23”参会2名都未标。她堂姐陈某7介绍她参加以贾述芳为会首的民间互助会。标会是在陈礼正的家门口，由贾述芳在场主持标会，其儿媳王小莉也在场协助。陈礼正、贾述芳、王小莉都有经手收取她的加会款。她每次见到陈礼正、贾述芳夫妇二人都是同居同食。 58、被害人刘某2的陈述（2019年5月30日），证明她有参与贾述芳为会首的共3班民间互助会。第一班会会员（含会首）301名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2012年11月4日起标，至2018年7月29日座标结束。本班会中她作为会员登记在会单上名为“春芳”参会3名，未标1名，已标2名但仍未收到标会款。第二班会会员（含会首）338名，每名人民币300元（会首300元），从2013年12月3日起标，至2018年8月28日座标结束。本班会中她作为会员登记在会单上名为“春芳”参会2名已标，其中1名只收到其中9000元标会款。第三班会会员（含会首）431名，每名人民币300元（会头按活会加）。从2016年12月5日起标，至2022年12月15日座标结束。本班会中她作为会员登记在会单上名为“春芳”参会4名都未标。她丈夫林某9与陈礼正是朋友关系，是贾述芳介绍她参加以贾述芳为会首的民间互助会。标会是在陈礼正的家里进行，由贾述芳在场主持标会，其儿媳王小莉也在场协助，陈礼正在场维持秩序及和会员聊天。贾述芳、王小莉都有经手收取她的加会款。她每次见到陈礼正、贾述芳夫妇二人都是同居同食。 59、证人邱某6的陈述（2019年5月15日），证明邱某1是他女儿。他和陈礼正的表弟邱某8是邻居，双方关系较好，平时陈礼正经常来邱某8家里玩，因而他与陈礼正也认识多年。2014年的某天，陈礼正动员他参加其家里组织的民间互助会，他自己没钱，所以叫他女儿邱某1参加。 60、证人陈某25的陈述（2019年5月21日），证明王某是她的妻子。他认识陈礼正有六、七年了，是陈礼正动员她陆续参加以贾述芳为会首的民间互助会。他和王某商量后同意参加。他认识陈礼正的这六、七年期间，陈礼正均在家中与贾述芳共同组织经营以贾述芳为会首的民间互助会。 61、证人郑某11的陈述（2019年5月20日），证明马某1是他的妻子。他和陈礼正经常在东渡村秀凤公园玩，因而认识陈礼正，是陈礼正在公园动员大家一起参加以贾述芳为会首的民间互助会。他和马某1商量后也参加了。 62、证人陈某7的陈述（2019年5月20日），证明郑某8是她姐夫。六年前，我已经参加了陈礼正、贾述芳夫妇二人组织的民间互助会，当时郑某8在她家，正好贾述芳来她家收会钱，陈礼正随后也来到她家，贾述芳、陈礼正动员郑某8也参加民间互助会。 63、证人方某1的陈述（2018年7月5日），证明她和陈某19是邻居，她知道陈某19多年前就开始参加陈礼正、贾述芳夫妇二人组织经营的以贾述芳为会首的民间互助会，她曾看见贾述芳在主持标会，陈礼正在一旁以现金方式收取其他参会会员的加会款。其辨认出陈礼正。 64、证人陈某24的陈述（2018年6月7日），证明她知道陈某6多年前参加陈礼正、贾述芳夫妇二人组织经营的以贾述芳为会首的两、三班民间互助会。近四、五年她与陈某6一直在玉田镇市场内合伙做海鲜生意，在此期间见过陈礼正、贾述芳或他们儿媳每月来他们海鲜店以现金方式收取加会款。她曾听陈某6说陈礼正、贾述芳夫妇二人都有动员陈某6参会。 65、证人叶某的陈述（2018年6月5日），证明陈某6在她的店对面做海鲜生意，她知道陈某6多年前就开始参加民间互助会，且每个月经常有个男的来店里向陈某6收加会款。 66、福州市长乐区公安局经侦大队出具的会首贾述芳民间互助会标会情况表10份，证明贾述芳经营的10班民间互助会的具体情况。 67、福州市长乐区公安局经侦大队出具的接受证据材料清单及相关会单、会簿，证明公安机关接受邱某1会单20页；陈某4身份证复印件1张，陈某4参加互助会会约3张；郑某2身份证复印件1张，郑某2参加互助会会约1张；郑某1身份证复印件1张，郑某1参加互助会会约1张；陈某7身份证复印件、会单等材料8张；郑某7身份证复印件1张，会单5张；郑某1英身份证复印件1张，会约2张；郑某4身份证复印件1张，会单6张；邱某3身份证复印件1张，会约3张；林某3身份证复印件1张，会约1张，邱某2身份证复印件1张，会单4张；陈某6身份证复印件1张，会约1张；陈某5身份证复印件1张，会约4张；郑某3身份证1张，会单7张；陈某18身份证复印件1张，会约3张；贾述芳制作的会单10班会23页，会簿10本。 68、陈礼正农业银行银行卡交易明细清单，证明陈礼正与陈某12、陈秀的资金往来情况。 69、贾述芳儿媳王小莉福建长乐农村商业银行交易明细，证明2016年12月1日至2018年6月26日王小莉的账户交易情况。 70、贾述芳农业银行账户交易清单，证明2007年1月1日至2018年6月26日贾述芳与参与民间互助会的陈某18、陈某4、郑某1、陈某17等人的账号交易情况。 71、陈礼正、贾述芳婚姻登记情况材料，证明贾述芳、陈礼正于2008年4月15日补办结婚登记，于2008年7月24日以感情不和登记离婚，东渡村秀凤11号四层房屋每人分两层。 72、福州闽航会计师事务所有限公司闽航会（2018）专审报字第097号《注册会计师执行商定程序的报告》：认定陈礼正、贾述芳经营的十班会全部已加会款总金额（假设为非法吸收公众存款数额）人民币153844590元；十班会全部未标会员已加会款（含加会首款）总金额（假设为造成受害人损失金额）24680405元。 73、被害人郑某1、郑某2、陈某4、陈某18、郑某3、陈某5辨认笔录，均辨认出经营民间互助会的陈礼正、贾述芳。 74、证人陈某24、叶某、方某1辨认笔录，均辨认出多次向陈某6收取加会款的陈礼正。 75、陈礼正个人信息（含轨迹信息），证实2011-2018年间在长乐活动、消费的情况。 76、福州市长乐区公安局经侦大队出具的户籍信息、违法犯罪经历查询，证明犯罪嫌疑人贾述芳、陈礼正在作案时，均已成年，达到负刑事责任的年龄，为具有完全刑事责任能力的自然人。经查询，犯罪嫌疑人贾述芳、陈礼正无违法犯罪记录。 77、福州市长乐区公安局经侦大队出具的《侦查报告》、《抓获经过》，证明本案侦查情况以及犯罪嫌疑人贾述芳、陈礼正2018年6月4日到经侦大队接受传唤的情况。 78、被告人贾述芳的供述和辩解，供认她经营民间互助会至今有近十年了。自2010年以来，她相继组织经营以她为会首的10班民间互助会。该10班民间互助会，会单上的会首是她，平时组织经营都是她，是她动员会员参会，组织标会以及经手收取会员的参会会首款和加会款。标会是在她现住的家门口进行，由她在场主持标会。上述10班会是她一个人组织经营的，陈礼正、陈流琴、陈某32、王小莉都没有参与组织经营上述10班会，会员的会首款和每月加会款，大部分以现金方式由她经手收取，偶尔她不在家，她有委托儿媳王小莉代收个别会员加会款后转交给她。对于外地的会员，她提供她名下农业银行账户，陈流琴名下的农村信用社账号给外地的会员，陈流琴名下的此账号都是她在使用。她没化名参会及偷标其他会员会款。上述10班民间互助会发生倒会是因为每班会中都有约近百名被会员标走后，他们于2017年5-6月份期间以各种理由拒加出会款，为了维持上述会正常经营，她只好代垫，无力继续下去，造成倒会。 79、被告人陈礼正的供述和辩解，辩称他与贾述芳已于2008年办理离婚，离婚后他们分开居住，他住三、四层，贾述芳住一、二两层，他基本不在家，很少在家吃饭。他知道贾述芳有组织经营多班民间互助会，但他既没有参与也没有协助，对于标会的具体情况并不清楚。标会是在贾述芳现住的家门口邻居的阳台屋檐下进行，由贾述芳在场主持标会，他有时只在一旁看，没有参与。他没有动员任何人参会，也没有收取参会会员的加会款和会首款。 庭审中，陈礼正辩称2008年他与贾述芳离婚后一个月，就去了四川、云南等地，2013年才回到福州。他没有参与做会，没有收取任何会款。 上列证据，业经庭审查对、质证。上列证据来源真实，取得程序合法，各证据间能相互联系，相互印证，已形成完整证据链条，足以认定审理查明的事实。 关于被告人陈礼正及其辩护人许建和所提被告人无罪的辩解、辩护意见，经查，有众多参会人员均一致表示被告人陈礼正、贾述芳多年均共同生活在一起，是陈礼正动员他们参加以贾述芳为会首的民间互助会，陈礼正也多次经手收取会款。上述事实足以证实陈礼正、贾述芳的共同犯罪行为,被告人陈礼正及其辩护人许建和所提被告人无罪的辩解、辩护意见,不符合事实，不予采纳。 本院认为，被告人贾述芳、陈礼正结伙向不特定人非法吸收公众存款，扰乱了金融秩序，非法吸收公众存款额达人民币153844590元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。福州市长乐区人民检察院指控的罪名成立，应依法追究被告人贾述芳、陈礼正的刑事责任。综合考虑本案的犯罪事实、情节及社会危害性，对被告人贾述芳、陈礼正依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款之规定，判决如下： 一、被告人贾述芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月4日起至2024年6月3日止。罚金应于本判决生效之日起一个月内缴纳） 二、被告人陈礼正犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月4日起至2021年12月3日止。罚金应于本判决生效之日起一个月内缴纳） 三、责令被告人陈礼正、贾述芳退出犯罪所得24680405元返还给各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  李峰海 人民陪审员  陈 栩 人民陪审员  池 澄 二〇一九年八月二十九日 法官助理刘晓琳 书记员李小凡 主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 －2－