文书内容江苏省南京市鼓楼区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0106刑初449号公诉机关南京市鼓楼区人民检察院。被告人束某，女，1969年1月20日生，居民身份证号码******************，汉族，文盲，住南京市，户籍在南京市。2018年8月11日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年9月17日被逮捕。现羁押于南京市看守所。辩护人谢冬雪，江苏振泽律师事务所律师。南京市鼓楼区人民检察院以宁鼓检诉刑诉[2019]341号起诉书指控被告人束某犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月16日以简易程序向本院提起公诉。本院于2019年7月1日转为普通程序审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市鼓楼区人民检察院指派检察员王某二出庭支持公诉。被告人束某及其辩护人谢冬雪到庭参加诉讼。现已审理终结。南京市鼓楼区人民检察院指控，2017年2月至2017年8月，南京市，以下简称元艾汇公司），采取投资入股、高额回报的形式，通过电话联系或口口相传等宣传方式，公开承诺定期还本付息，向不特定社会公众非法吸收公众存款。元艾汇公司在开展业务期间，被告人束某在南京市，向不特定社会公众公开宣传，并承诺投资人每月获取利息为投资金额的200%至300%,投资人推荐新投资人可获得被推荐者净利润的10%，以现金、转账、刷POS机等形式吸收资金，所吸收的资金全部进入元艾汇公司绑定的个人银行账户，元艾汇公司再通过其绑定的个人银行账户定期给投资人还本付息。被告人束某定期从元艾汇公司领取其报单点投资总额3%的提成。经审计，被告人束某向不特定社会公众31名人非法吸收资金共计人民币2684992元，兑付投资人本金及利息共计人民币1004237.84元，造成投资人损失共计人民币1680754.16元。2018年8月11日，南京市。到案后，被告人束某如实供述上述犯罪事实。2019年1月11日至1月30日期间，元艾汇公司实际控制人宫某先后三次自愿退缴公安机关款项共计人民币500万元，用于清退元艾汇公司非法吸收公众存款给投资人不能兑付造成的损失。为证实上述事实，公诉机关当庭宣读出示了被告人束某的常住人口信息表、POS机签购单、银行交易明细、工商登记查询资料、微信截图、情况说明、辨认笔录、照片等书证，集资参与人陈某二、车某、佘某、洪某、刘某、张某、鲍某、鲍某二、戴某、樊某、黄某、王某四、王某、杨某珍、尹某、朱某二、朱某、朱某三、俞某二、陈某三、夏某二、顾某、韩某、何某、刘某四、刘某三、苗某、田某、周某、沈某的陈述，证人李某、于某、易某、马某、夏某等人的证言，同案犯杨某二、宫某、成某的供述和辩解，视听资料，南京益诚会计师事务所出具的宁益诚专审字（2019）1726号关于元艾汇公司束某非法吸收公众存款案的鉴证报告，以及被告人束某的供述和辩解等证据，证实被告人束某的行为已构成非法吸收公众存款罪，数额巨大，同时认定其有坦白情节，要求依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款的规定追究其刑事责任。被告人束某在庭审中认罪，对起诉书指控的事实与定性予以认可，请求法庭对其从轻处罚，辩护人提出以下意见：1.束某系元艾汇公司非法吸收公众存款的辅助人员，仅负责接待客户等阶段性行为，所起作用较小，系从犯。2.束某归案后如实供述犯罪事实，具有坦白情节，依法可从轻处罚。3.束某主观恶性较小，其因文化程度低，法律意识淡薄，未能深刻认识到所从事集资行为的违法性。4.束某家庭条件困难，但仍尽力退出款项用于赔偿集资参与人损失，在庭审中认罪悔罪，可从轻处罚。综上，请求法庭对束某从轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2017年2月至2017年8月，南京市，以下简称元艾汇公司），采取投资入股、高额回报的形式，通过电话联系或口口相传等宣传方式，公开承诺定期还本付息，向不特定社会公众非法吸收公众存款。元艾汇公司在开展业务期间，被告人束某在南京市，向不特定社会公众公开宣传，并承诺投资人每月获取利息为投资金额的200%至300%,投资人推荐新投资人可获得被推荐者净利润的10%，以现金、转账、刷POS机等形式吸收资金，所吸收的资金全部进入元艾汇公司绑定的个人银行账户，元艾汇公司再通过其绑定的个人银行账户定期给投资人还本付息。被告人束某定期从元艾汇公司领取其报单点投资总额3%的提成。经审计，被告人束某向不特定社会公众31名人非法吸收资金共计人民币2684992元，造成损失共计人民币1680754.16元。2018年8月11日，南京市。到案后，被告人束某如实供述上述犯罪事实。在案件审理中，被告人束某的家人代其退出人民币30万元，用于退赔集资参与人损失。另查明，2019年1月11日至1月30日期间，元艾汇公司实际控制人宫某先后三次自愿退缴公安机关款项共计人民币500万元，用于清退元艾汇公司非法吸收公众存款给投资人不能兑付造成的损失。上述事实，有被告人束某的常住人口信息表、POS机签购单、银行卡交易明细、工商登记注册资料、微信截图、情况说明、辨认笔录、照片、集资参与人报案材料、江苏省暂扣款专用收据、暂存款单据等书证，集资参与人洪某、刘某、张某、樊某、王某、陈某三、夏某二、顾某、韩某、沈某、夏某、夏某三、赵某、俞某、张某二、陈某、吕某、俞某二等人的陈述，证人李某、李某二、王某三等人的证言，同案犯杨某二、宫某、成某、魏某的供述和辩解，视听资料，南京益诚会计师事务所出具的宁益诚专审字（2019）1726号关于元艾汇公司束某非法吸收公众存款案的鉴证报告，以及被告人束某的供述和辩解等证据证实。上述证据经当庭质证，证据合法有效，彼此间相互印证，足以证明本院查明的事实。本院认为，被告人束某违反国家金融管理法律规定，伙同他人参与向不特定的社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且与他人构成共同犯罪，依法应予惩处。被告人束某归案后如实供述犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚。南京市鼓楼区人民检察院指控被告人束某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名和适用法律正确，本院予以采纳。关于辩护人提出的束某在共同犯罪中系从犯的意见，本院认为，被告人束某在他人领导下向不特定的社会公众吸收资金，其被指控非法吸收资金的人数及金额均由其本人参与完成，并按照集资数额领取提成，其在集资过程中起到重要作用，不应认定为从犯，对此辩护意见不予采纳。对辩护人提出的束某具有坦白情节，在庭审中认罪悔罪，并积极退赔集资参与人损失，可从轻处罚的意见，经查属实，予以采纳。结合被告人束某的犯罪事实、情节及社会危害性，本院对其予以综合量刑。据此，为维护国家金融秩序不受侵犯，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第二十五条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人束某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效第二日起五日内一次性向本院缴纳。）二、将被告人束某已退出的人民币30万元按比例分别发还相关集资参与人，责令其对造成的实际经济损失余款人民币138.075416万元，继续承担连带退赔责任。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 刘某二影人民陪审员 王 亚 燕人民陪审员 孙  志二〇一九年八月二十八日书 记 员 陈  欣附：集资参与人名单及损失金额明细表            序号              姓名              身份证号码              实际损失                  1              陈某二              320102195108072432              115,794.00                  2              余某              320113196606092827              35,800.00                  3              周某              320103195909260528              25,745.00                  4              车某              32010519421129162x              35,287.00                  5              洪某              320106198709091216              64,366.00                  6              刘某              320705196703203536              28,380.00                  7              张某              320125196106281723              38,912.00                  8              朱某              320105196508131212              26,310.00                  9              王某四              320102198106130823              196,074.50                  10              尹某              320105196510201013              16,489.00                  11              樊某              320102195009292011              69,000.00                  12              王某              320107198906143000              41,800.00                  13              朱某三              650300197102281827              2,268.16                  14              鲍某二              340823197608184986              3,359.00                  15              鲍某              320113197602262037              2,517.12                  16              黄某              320113195709082416              7,000.00                  17              戴某              320113195309052824              31,074.00                  18              杨某珍              320123195105240025              104,600.00                  19              朱某二              320705196603190520              10,700.00                  20              俞某二              320106195807300523              123,612.72                  21              陈某三              320103196004010529              116,098.00                  22              夏某二              320105196004031613              57,657.00                  23              韩某              320106195911143223              50,450.00                  24              顾某              320681198008163632              4,240.00                  25              刘某三              320881197107052926              20,016.00                  26              刘某四              342127196812262712              22,070.66                  27              何某              320104194809181242              33,385.00                  28              苗某              320825197312034566              6,675.00                  29              田某              320104195903052476              2,096.00                  30              赵某              321121196209141841              124,778.00                  31              沈某              320104195301252040              264,200.00                  总计                                          1,680,754.16