湖南省双峰县人民法院刑 事 判 决 书（2019）湘1321刑初57号公诉机关湖南省双峰县人民检察院。被告人钟钢（曾用名钟光），男，1986年3月21日出生于湖南省双峰县，汉族，高中文化，居民，住湖南省双峰县。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年8月14日经湖北省襄阳市公安局樊城分局决定刑事拘留（在逃)；又因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月3日被双峰县公安局刑事拘留，同年7月9日经双峰县人民检察院批准逮捕，同日由双峰县公安局执行逮捕，现羁押于双峰县看守所。辩护人陈伟，湖南定胜律师事务所律师。被告人彭敏英，男，1983年10月6日出生于湖南省双峰县，汉族，初中文化，农民，住湖南省双峰县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月3日被双峰县公安局刑事拘留，同年7月9日经双峰县人民检察院批准逮捕，同日由双峰县公安局执行逮捕，现羁押于双峰县看守所。辩护人朱代志，湖南国藩律师事务所律师。双峰县人民检察院以双检公诉刑诉[2019]52号起诉书指控被告人钟钢犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，被告人彭敏英犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2019年3月14日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员彭云林担任审判长，人民陪审员李怀玉、朱帜参加的合议庭，于2019年5月7日、2019年8月6日公开开庭进行了审理，代理书记员左俏担任记录。双峰县人民检察院指派检察员王志辉出庭支持公诉，被告人钟钢及其辩护人陈伟、被告人彭敏英及其辩护人朱代志均到庭参加了诉讼。本案经本院决定延期审理，现已审理终结。双峰县人民检察院指控：一、诈骗罪2018年4月以来，刘资美（另案处理）伙同他人“经营”以投注“中国体育彩票”为名的“富强网”、“富源网”、“金立网”等诈骗网站，并购买了手机、电脑、银行卡、微信账号等作案工具。后刘资美等人招募被告人钟钢担任诈骗网站客服，负责操作诈骗网站后台、充某和提现等，招募被告人彭敏英、李泉（另案处理）等人取款，招募“业务员”（待查)，并安排“业务员”从事诈骗活动。期间，为逃避查缉，刘资美等人对诈骗网站定期进行更换，诈骗网站使用的微信、支付宝和部分银行卡等随之进行更换。以上诈骗网站采用“中国体育彩票”官方网站的中奖结果和玩法规则，向被害人提供“中国体育彩票”投注买单，通过网站后台软件操控投注买单是否中奖，从而骗取被害人钱财。其间：2018年4月20日以来，被害人甄某进入诈骗网站被骗约3.83万元。2018年4月20日以来，被害人杜某进入诈骗网站被骗约4.7万元。2018年5月13日以来，被害人凤某进入诈骗网站被骗约0.31万元。2018年5月21日以来，被害人刘某1进入诈骗网站被骗约3.8万元。2018年5月28日以来，被害人马某、羊某进入诈骗网站被骗约5万元。2018年5月28日以来，被害人曹某进入诈骗网站被骗约2.79万元。2018年5月28日以来，被害人颜某进入诈骗网站被骗约5.9万元。2018年5月底以来，被害人赵某进入诈骗网站被骗约6.3万元。2018年5月31日以来，被害人秦某进入诈骗网站被骗约5.1万元。2018年5月31日以来，被害人张某1进入诈骗网站被骗约1.3万元。双峰县公安局民警在被告人钟钢电脑上提取到“富源网”、“富强网”、“金立网”等诈骗网站进出账目统计表，进账金额为被害人在诈骗网站中充某金额，出账金额为返还给被害人的金额，进账金额减去出账金额，余额即诈骗总金额为441564元。2019年1月23日，被告人钟钢的母亲彭时英代钟钢退赃10万元，2019年2月1日，双峰县公安局在彭敏英持有的银行卡内扣押赃款4.7万元。2019年2月1日，双峰县公安局追缴彭敏英、钟钢违法所得14.7万元。认定上述事实的证据如下：1.户籍证明、到案经过、扣押物品决定书、清单、银行开户资料、交易明细、涉案网站进出账目统计表、微信聊天记录截图、情况说明等书证；2.证人张某3等人的证言；3.被害人秦某、赵某等人的陈述；4.被告人钟钢、彭敏英的供述与辩解；5.提取、辨认等笔录及照片；6.电子数据、取款视频等视听资料。二、妨害信用卡管理2018年6月2日，被告人钟钢、彭敏英在彭敏英位于贵州省贵阳市云安区中大国际小区租房内被双峰县公安局民警抓获，民警在彭敏英的租房内扣押了户名为李俊霖尾号0976的中国农业银行卡、户名为周祖朋尾号9227的招商银行卡、户名为蒋罗桃尾号4153的招商银行卡等信用卡共计23张；在彭敏英的包内扣押了户名为邱某尾号5673的招商银行卡、户名为杨进尾号为1533的招商银行卡等信用卡共计41张。其中有户名为周祖朋尾号9227的招商银行卡、户名杨进尾号为1533的招商银行卡等10张信用卡为涉案网站接收诈骗款和取现银行卡。认定上述事实的证据如下：1.银行卡等物证；2.户籍证明、到案经过、扣押物品决定书、清单、银行开户资料、交易明细、情况说明等书证；3.证人邱某、李某3等人的证言；4.被告人彭敏英的供述与辩解；5.取款视频等视听资料。三、信用卡诈骗罪2016年底，被告人钟钢结识胡江华（已判决)。2017年初，钟钢与胡江华商量利用华夏银行网银漏洞到外地骗钱。同年2月，钟钢与胡江华准备好他人开户银行卡、假身份证等来到湖北省襄阳市，二人又购买襄阳本地手机号码后通过印发名片、群发短信等方式宣称可帮助办理大额度信用卡。同年2月28日至3月11日，钟钢与胡江华通过群发信息等方式谎称可以帮助办理华夏银行大额信用卡，让被害人李某1、杨某等人先在华夏银行开设账户及网银，胡江华伪造王登祥身份证，冒充王登祥的身份从被害人处骗取账户密码、网银U盾及密码，并以做银行账户流水为由从被害人处索要华夏银行短信验证码，并对被害人的账户进行建设银行账户网银关联，完成后将U盾交还被害人，并让被害入往账户内存钱做流水，随后将被害人账户中的钱转走，共计诈骗作案5起，骗取被害人李某1、杨某等人财物共计69020元。认定上述事实的证据如下：1.户籍证明、到案经过、银行开户资料、交易明细、王登祥的身份信息等书证；2.证人毛某等人的证言；3.被害人李某1等人的陈述;4.同案犯胡江华的供述；5.被告人钟钢的供述与辩解；6.辨认等笔录及照片。公诉机关认为，被告人钟钢、彭敏英伙同刘资美等人以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，利用通讯工具、互联网等技术手段骗取他人财物，数额巨大；被告人钟钢伙同胡江华以非法占有为目的，骗取他人信用卡信息，通过互联网窃取他人财物，数额巨大；被告人彭敏英非法持有他人信用卡，数量巨大；两被告人的行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（三）项、第一百七十七条之一第一款第(二）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、信用卡诈骗罪追究被告人钟钢的刑事责任；应当以诈骗罪、妨害信用卡管理罪追究被告人彭敏英的刑事责任。被告人钟钢、彭敏英均系一人犯数罪，在诈骗共同犯罪中，被告人钟钢系主犯，被告人彭敏英系从犯;在信用卡诈骗共同犯罪中，被告人钟钢系主犯,应分别适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十九条。提请本院依法判处。被告人钟钢在开庭审理过程中对起诉书指控的事实没有提出异议。被告人钟钢的辩护人陈伟的辩护意见是：1、被告人钟钢等人的诈骗数额在50万元以下，只有390300元，属数额巨大。2、被告人钟钢在此次共同犯罪中是听从刘资美的安排和指挥，在共同犯罪中起次要和辅助作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。3、被告人钟钢有坦白情节，认罪认罚，可以从宽处罚。4、被告人钟钢的家属代钟钢主动上缴10万元违法所得，主动退赃，可以酌情从轻处罚。被告人彭敏英辩称：他取钱的时候不知道是诈骗的钱；他取款用了16张卡，有些卡其他人在使用，他持有的他人的信用卡没有54张。被告人彭敏英的辩护人朱代志的辩护意见是：1、被告人彭敏英是2018年5月份开始参与诈骗的，涉案金额只有30万零3千元，还有银行卡上的47000元没有取出来，这47000元属犯罪未遂，不属于数额巨大和有其他特别严重情节的情形。2、被告人彭敏英持有的信用卡只有41张，彭敏英持有的信用卡是用于诈骗的，只能以诈骗罪一罪进行定罪量刑，不能定诈骗罪和妨害信用卡管理罪对彭敏英数罪并罚。3、彭敏英有坦白情节，认罪认罚，可以从轻处罚。经审理查明：一、诈骗2018年4月以来，刘资美（另案处理）伙同他人“经营”以投注“中国体育彩票”为名的“富强网”、“富源网”、“金立网”等诈骗网站，并购买了手机、电脑、银行卡、微信账号等作案工具。后刘资美等人招募被告人钟钢担任诈骗网站客服，负责操作诈骗网站后台、充某和提现等，招募被告人彭敏英、李泉（另案处理）等人取款，招募“业务员”（待查)，并安排“业务员”从事诈骗活动。期间，为逃避查缉，刘资美等人对诈骗网站定期进行更换，诈骗网站使用的微信、支付宝和部分银行卡等随之进行更换。以上诈骗网站采用“中国体育彩票”官方网站的中奖结果和玩法规则，向被害人提供“中国体育彩票”投注买单，通过网站后台软件操控投注买单是否中奖，从而骗取被害人钱财。具体诈骗流程如下:第一步，向被害人推介诈骗网站。“业务员”使用的微信号在各微信群内添加被害人聊天，向被害人谎称是专门研究“中国体育彩票”的团队，中奖率非常高，可以带被害人在网站上投注“中国体育彩票”盈利。被害人同意后就向其发送网站注册链接，“业务员”与网站“客服”一起诱导被害人在网站上注册、充某。第二步，在诈骗网站上实施诈骗。被害人进入诈骗网站后，“业务员”在微信中发送其所谓团队分析出来的中奖率高的号码或在网站上创建一份投注“中国体育彩票”的合买单并分成数份供被害人跟投，该网站是在“中国体育彩票”官方网站开奖数分钟后才另行开奖，在此期间，“业务员”开始通过发起一些小的合买单，被告人钟钢等人通过后台操作，让被害人赢点小钱，之后引诱被害人继续充某、加倍投注，通过后台软件控制不让被害人中奖，或者以各种理由限制被害人在网站的余额不能提现，迫使被害人继续跟买某。第三步，转移、核算、分配赃款。被害人将资金转入诈骗网站指定的微信、支付宝或银行账户后，被告人钟钢等人将微信、支付宝等内的赃款及时转移到专门用于诈骗的银行卡内，部分赃款返现给被害人以诱骗其继续投注，其余赃款转入专门用于取现的银行卡，后刘资美、钟钢等人通知被告人彭敏英和李泉等人去取现，刘资美等人与钟钢、彭敏英等人约定按诈骗金额的5%和取现金额的4%提成。其间：2018年4月20日以来，被害人甄某进入诈骗网站被骗约3.83万元。2018年4月20日以来，被害人杜某进入诈骗网站被骗约4.7万元。2018年5月13日以来，被害人凤某进入诈骗网站被骗约0.31万元。2018年5月21日以来，被害人刘某1进入诈骗网站被骗约3.8万元。2018年5月28日以来，被害人马某、羊某进入诈骗网站被骗约5万元。2018年5月28日以来，被害人曹某进入诈骗网站被骗约2.79万元。2018年5月28日以来，被害人颜某进入诈骗网站被骗约5.9万元。2018年5月底以来，被害人赵某进入诈骗网站被骗约6.3万元。2018年5月31日以来，被害人秦某进入诈骗网站被骗约5.1万元。2018年5月31日以来，被害人张某1进入诈骗网站被骗约1.3万元。双峰县公安局民警在被告人钟钢电脑上提取到“富源网”、“富强网”、“金立网”等诈骗网站进出账目统计表，进账金额为被害人在诈骗网站中充某金额，出账金额为返还给被害人的金额，进账金额减去出账金额，余额即诈骗总金额为441564元。2019年1月23日，被告人钟钢的母亲彭时英代钟钢退赃10万元，2019年2月1日，双峰县公安局在彭敏英持有的银行卡内扣押赃款4.7万元。2019年2月1日，双峰县公安局追缴彭敏英、钟钢违法所得14.7万元。上述事实，有由公诉机关提交，并经庭审举证、质证并经查证属实的下列证据予以证明：1、扣押物品、文件清单、扣押决定书、照片、情况说明，证明2018年6月4日双峰县公安局永丰水陆派出所民警在钟钢处扣押电脑1台、手机2台、银行卡U盾1个。2018年6月3日双峰县公安局永丰水陆派出所民警在彭敏英处扣押4个写有银行卡号的笔记本、23张银行卡，其中有尾号为8317、户名为欧阳大鹏的招商银行卡，尾号为5036、户名为李宇的招商银行卡，尾号为9227、户名为周祖朋的招商银行卡，尾号为2858、户名为胡亚军的招商银行卡，尾号为3741、户名为李俊霖的招商银行卡，尾号为3662、户名为吴国桢的招商银行卡，尾号为1426、户名为苏再军的招商银行卡，尾号为4153、户名为蒋罗桃的招商银行卡，尾号为3169、户名为李菲菲的招商银行卡。2018年6月4日在彭敏英的包内扣押41张银行卡，其中有尾号为1533、户名为杨进的招商银行卡。双峰县公安局永丰水陆派出所民警在办理的钟钢、彭敏英诈骗案中，民警在贵阳市将钟钢、彭敏英抓获，并且在彭敏英居住的地方依法将其平常使用的手机、电脑、提包进行了扣押，2018年6月4日，民警对扣押的彭敏英的包里仔细检查后发现，在其包里存放有银行卡41张，民警立即对这41张银行卡予以扣押。2、提取笔录及富强、富源、金立平台资料、进、出账表，证明2018年6月2日，民警在抓获钟钢时在其处扣押一台联想笔记本电脑，6月3日，经钟钢指认，民警以拍照方式对钟钢所使用的联想电脑桌面情况进行固定，以拷贝方式对“富强”Excel文档、“金立”、“富强”记事本文档、“09”记事本文档予以提取，以截图打印方式对微信号为×××的微信聊天记录予以提取。富源网绑定银行卡为户名为周祖朋、尾号9227的招商银行卡；富强网绑定户名为蒋罗桃、尾号为4153的招商银行卡和户名为张某3、尾号9831的招商银行卡；金立网绑定银行卡户名为蒋罗桃、尾号4153的招商银行卡和户名为张某3、尾号9831的招商银行卡。2018年5月25日至6月2日，金立平台网站进账528140元，出账142669元，余385471元；富源、富强平台网站进账共86555元，出账30462元，余56093元。3、银行卡交易详单，证明2018年5月13日至6月2日，户名为张某3、尾号为9831的银行卡共计收款624360元，转出598204元，卡上余额25156元；其中收到秦某（不响的风铃）转账共计89300元，收到凤某转账共计1740元，收到曹利富、张某1、张元华、龙中芬四人转账共计75300元，收到曹某、马某、陈俊、何永川、颜某、何泽政、秦敏、刘某1等人转账共计107700元。2018年4月7日至5月29日，户名为蒋罗桃、尾号为4153银行卡进账77780元，均转至户名为李俊霖、尾号为3741等取现银行卡内。4、取款视频和统计表、电子数据，证明彭敏英在ATM机上的取款情况，2018年4月20日至5月28日，涉案网站绑定的银行卡和取款卡在ATM机上取款情况。2018年4月20日，户名为杨进、尾号为1533的银行卡共取款6000元，户名为李宇、尾号为5036的银行卡共取款20000元，户名为吴国桢、尾号3662的银行卡共计取款120000元，户名为周祖朋、尾号为9227的银行卡共取款60000元，户名为张某3、尾号为9831的银行卡取款50100元，其他193940元转账至其他银行卡，户名为李菲菲、尾号为3169的银行卡共取款40000元，户名为李俊霖、尾号为3741的银行卡共取款20000元，户名苏再军、尾号为1426的银行卡共取款20000元，以上8张银行卡共取款336100元。双峰县公安局民警在深圳市腾讯计算机系统有限公司调取了本案涉案所使用的微信账号交易明细等相关数据。微信截图，证明钟钢对民警打印出来的微信截图予以签字确认，富强平台使用的客服微信昵称为“富强客服”，微信号为×××;富源平台使用的两个客服微信昵称均为“富源客服”、微信号分别为×××、aa159198258；客服微信昵称为“体彩客服”，微信号为×××。被害人赵某、刘某1等人使用的微信号截图。钟钢使用平台客服与被害人就在时时彩台上充某、提现等微信聊天记录、转账记录等，要求被害人将钱转至户名为张某3尾号为9831的招商银行卡。6、辨认笔录及照片，证明钟钢、彭敏英均辨认出刘资美，钟钢辨认出另一个取款人员李泉。7、被害人秦某的陈述、提取笔录、手机微信照片，证明她的微信昵称是“不响的风铃”，微信号是×××。2018年5月31日龙中芬将金立网中接待其的“前台”，微信昵称为“龙燕”的人拉进她们的小群里面，“龙燕”就向她们介绍一个时时彩网站“金立网”，客服发了个银行账号62×××31、户名叫张某3，客服让她充某。在2018年5月31日至2018年6月2日，总共被骗51060元。2018年6月30日，民警在秦某手机中提取了体彩V2P（1102）群内的微信聊天记录及群中人员的基本信息资料。从手机支付宝内提取了转账给户名为张某3、尾号9831银行卡的账单详情，涉案网站金立网截图。被害人张某2的陈述，证明2018年5月31日，她被一个微信昵称为“龙燕”的人拉入一个微信群中，群里有人说有资源，可以带她玩体彩，她和朋友秦某等4位好友共同购买2单4万元的，第一单她出了5000元，第二单每人出了8000元，她共计出了13000元，都没有中奖。9、被害人凤某的陈述，证明2018年5月13日至5月21日，她被一个叫“王凯亮”的人拉入时时彩网站富强网，客服微信×××，她被骗3100多元。10、被害人马某的陈述，证明2018年5月18日，她朋友曹某推介一个微信昵称为“王平”的人给她，她加了王平的微信，王平发了一个收款账号给她，户名为张某3，尾号为9831的招商银行卡，让她通过支付宝转账给其，体彩《广东11选5》39群里有253人，她的注册账号为138********，在网站关闭前她的账号里有70200元。马某通过微信转了3726元给体彩王平，马某尾号为5222的中国建设银行卡转了44000余元给户名为张某3、尾号9831的招商银行卡。11、被害人羊某的陈述，证明2018年6月2日上午他女朋友马某用他的身份证号码在一个时时彩网站上注册一个账号用来购买时时彩，他在网站上的账号叫“海洋188”，注册之后在该平台上充某1800元，没有中，王平让马某追加一期，充某1000元，也没有中，6月2日，这个时时彩网站出了问题，马某就没联系上王平了，他们知道被骗了。12、被害人曹某的陈述，证明2018年6月初，他被一个微信昵称叫“王平”的人引诱进一个购买体彩平台网站，共在该平台上先后共充某了27900元，他前面是通过王平进行充某的，体彩客服的微信号是×××，收款人账号、户名为张某3、尾号9831的招商银行卡，还有一个收款人账户名为周祖朋、尾号9227。在网站关闭前，她的账号里有72000元。13、被害人颜某的陈述，证明2018年5月28日上午，她同事曹某、马某、刘某1说在网上购买时时彩可以挣钱，曹某推介一个微信昵称为“王平”的人给她，她加了王平的微信，王平发了一下网站网址给她，她注册了账号，其让她加客服微信号×××，王平发了一个账号户名为张某3、尾号9831的招商银行卡给她，让她通过支付宝转账给其，她在网站上充某59000余元，网站关闭前她账号内有91350元。14、被害人刘某1的陈述、银行交易明细、微信记录，证明2018年5月21日，她同事曹某对她说在网上购买时时彩可以挣钱，后来曹某推介一个微信昵称为“王平”的人给她，她加了王平的微信，王平发了一个网站网址给她，她注册了账号，其让她加客服微信号×××，王平发了一个账号，户名为张某3、尾号9831的招商银行卡给她，让她向该账号打钱，在网站关闭前她的账号内有2800元，她老公的账号在网站关闭前有7.2万元。刘某1尾号9092的银行卡转给户名张某3、尾号9831银行卡42400元，户名张某3、尾号9831银行卡转给刘某1尾号9092银行卡12788元，刘某1微信转给王平582.2元，微信转给尾号9831招商银行卡7944元。15、被害人赵某的陈述、微信记录、银行交易记录，证明2018年5月底，有叫王晓兰的人加她微信，给她聊广东“11选5”这个彩票，说这个不会赔钱。其将她推荐给龙燕，她开始买了一点试试，钱都转给了张某3，当时挣了5000来块钱，然后就一直往里投了10万元左右，6月初联系对方不上了，钱也取不出来。她充某的银行卡为工商银行卡尾号1073、招商银行卡2251、邮政银行卡4097，她进入的网站叫金立网。2018年6月2日，赵某转给张某3尾号9831的银行卡2万元；5月29日是转给张某3尾号9831的银行卡2000元、5000元；6月1日转给张某3尾号9831的银行卡2.2万元、1.2万元，转给龙燕300元，合计61300元。被害人甄某的陈述、手机银行转账记录，证明2018年4月20日，她表妹张捷介绍给她一个共赢体彩项目，并向她推荐了三个微信号，充钱她是往一个户名为胡亚军、尾号是2858的招商银行卡上转的，她被骗38300元，她的银行卡是尾号3855的中国银行卡。甄某转给户名为胡亚军尾号2858银行卡38300元。17、被害人杜某的陈述、银行交易记录、微信记录，证明2018年4月20日，他加了一个微信昵称为“陈雅体彩”的人，其向他推荐广东11选5彩票平台，他用手机号码注册一个账号，他通过自己的9776农业银行卡在ATM机多次存入富彩新客服提供的户名何斌尾号3971农业银行卡和户名欧阳大鹏、尾号8571的招商银行卡，共计有60000多元，除部分提现外，共计被骗47000元。杜某尾号9776农业银行卡转给户名欧阳大鹏、尾号8517银行卡23100元，户名欧阳大鹏、尾号8517存入杜某尾号9776农业银行卡7300元。18、扣押决定书、追缴决定书，证明2019年1月23日，钟钢的母亲彭时英代钟钢退赃10万元，2019年2月1日，双峰县公安局在彭敏英持有的银行卡内扣押赃款4.7万元。2019年2月1日，双峰县公安局追缴彭敏英、钟钢违法所得14.7万元。19、户籍资料，证明钟钢、彭敏英的出生年月日、住址等基本情况。20、到案经过，证明双峰县公安局永丰水陆派出所经过侦查，发现在逃人员钟钢在贵阳等地活动，2018年6月2日，民警在贵阳市云溪区中大国际小区将在逃人员钟钢抓获，在抓获钟钢同时，发现其在居住的房间里面伙同彭敏英等人利用“时时彩”平台进行诈骗，并且现场扣押了作案用的电脑一台、手机两台、转款及取款用的银行卡64张。21、被告人钟钢的供述，证明2017年他伙同胡江华在湖北襄阳市做信用卡贷款诈骗被列为逃犯，2018年他没什么事做，在网上聊天的时候，在贵阳开网吧的初中同学刘资美讲要他到贵阳去找事情做，他答应了。2018年3、4月份他就到了贵阳，在租房内玩了一个多月，4月底的一天，刘资美讲要他帮其守时时彩平台的后台，分所诈骗的钱的5%给他作为提成，他答应了。后刘资美拿了一台联想牌电脑给他，并告诉他怎么进入到平台的后台，然后给了他平台绑定的微信号，这些微信是用来给参赌人员充某或者是提成所使用的，也和这个平台的前台（指使用微信拉客户到平台内来赌博的人）聊天，接受前台的指示操作后台。前台在微信上和他交流，指示他操作参赌人员的输赢情况、提现情况。黑到钱之后，他会打电话给刘资美或彭敏英，告诉他们骗到了多少钱，刘资美或彭敏英会发一个账号给他，他再把钱转到其发来的卡里就行了。取钱是彭敏英和李泉负责。刘资美和他总共搞了两个平台，第一个平台的名称叫做富强也叫富源，他记得他使用了这个平台的三个客服微信号，分别是昵称“富源客服”，微信号×××；昵称“富源客服”，微信号×××；昵称“富强客服”，微信号×××；这个平台所绑定的是招商银行卡62×××27，开户人周祖朋。第二个平台叫做金立，所绑定的微信昵称叫“体彩客服”，×××，所绑定的银行卡有两张，一张是卡号为62×××53，户名为蒋罗桃的招商银行卡，另一张卡号为62×××31，户名为张某3的招商银行卡。在他所扣押的这台联想电脑桌面上的文件名“新建EXCEL2003”表就是富强平台所做的全部生意流水，总共是117017元钱，他将这些钱的细数交给刘资美看了，能够和前台人员所做的生意对上；文件名“富强”的表格就是金立平台所有的进出账，总共进账是528140，出账是142669，最后赢利385471元钱。富源、金立平台都是以广东十一选五的方式进行赌博，前台拉到客户进入平台之后，客户要加他的微信充某，然后前台会在微信上指示他对这个客户的输赢情况进行控制，对提出情况进行控制，客户将钱充到平台内之后，他会问前台，这些钱怎么处置，前台指示说取的话，他就会再通知刘资美或者彭敏英，然后控制客户的输赢情况，将客户的钱黑掉。刘资美提供平台、银行卡、手机微信；他负责后台操作，具体是帮人充某、操作输赢、使用U盾转钱；彭敏英和李泉两人取钱，彭敏英主要是取富源平台上的钱，李泉主要是取金立平台上的钱。他金立平台上所绑定的微信上面都有记录。22、被告人彭敏英的供述，证明2018年3月份他到贵州做酒生意，到贵州后在贵阳市云安区中大国际小区租了房子，他从小认识的刘资美也在贵阳做生意，他和刘资美讲自己生意不太好，5月份的一天刘资美和他说，看他去帮人取钱不，可以分4个点，他想自己生意不太好就答应去做。后刘资美叫他去吃饭，当时在一起吃饭的有他、刘资美、钟钢及几个贵阳人，吃饭的时候刘资美和他说，钟钢是帮“时时彩”看后台，一个贵州人“威妹子”负责提供银行卡，他要去取钱，“威妹子”就会给他银行卡，等钟钢打电话给他要去取钱的时候，他就会发几个银行卡的卡号给钟钢，钟钢就会将钱打到他提供的银行卡里面。钱到银行卡后钟钢就会通知他，他就去银行自动取款机上将银行卡里面的钱取出来，钱取出来后他自己留4%，余下的钱就给“威妹子”，“威妹子”提供了23张银行卡给他，他利用这些银行卡在银行的自动取款机上取了约40万现金，他自己非法获利15000元左右，给了“威妹子”三十七、八万元。他第一次取钱时在2018年5月份左右，刘资美当时和他说是一个重庆时时彩的赌博网站上搞的钱。另外他包里的41张银行卡都是“威妹子”在2018年5月初一次性给他的。“威妹子”当时和他说，这些银行卡有些是用不了的，要他整理好，以后“时时彩”网站取钱的时候就用这些卡，“威妹子”给他的这些银行卡已经让公安机关扣押了。他用“威妹子”给他的60多张卡中的10来张卡里面取过钱。二、妨害信用卡管理2018年6月2日，被告人钟钢、彭敏英在彭敏英位于贵州省贵阳市云安区中大国际小区租房内被双峰县公安局民警抓获，民警在彭敏英的租房内扣押了户名为李俊霖尾号0976中国农业银行卡、户名为周祖朋尾号9227的招商银行卡、户名为蒋罗桃尾号4153的招商银行卡等信用卡共计23张；在彭敏英的包内扣押了户名为邱某尾号5673的招商银行卡、户名为杨进尾号为1533的招商银行卡等信用卡共计41张。其中有尾号为8317、户名为欧阳大鹏的招商银行卡，尾号为5036、户名为李宇的招商银行卡，尾号为9227、户名为周祖朋的招商银行卡，尾号为2858、户名为胡亚军的招商银行卡，尾号为3741、户名为李俊霖的招商银行卡，尾号为3662、户名为吴国桢的招商银行卡，尾号为1426、户名为苏再军的招商银行卡，尾号为4153、户名为蒋罗桃的招商银行卡，尾号为3169、户名为李菲菲的招商银行卡,尾号为1533、户名为杨进的招商银行卡共10张信用卡为涉案网站接收诈骗款和取现银行卡。其他54张银行卡除尾号2259的工商银行卡在2019年3月16日才作废，已换新卡号为62×××22外，另53张银行卡是能正常使用的银行卡。彭敏英非法持有他人信用卡54张。上述事实，有由公诉机关提交，并经庭审举证、质证并经查证属实的下列证据予以证明：1、扣押物品文件、清单、扣押决定书、照片、情况说明，证明2018年6月3日双峰县公安局永丰水陆派出所民警在彭敏英处扣押4个写有银行卡号的笔记本、23张银行卡，其中有尾号为8317、户名为欧阳大鹏的招商银行卡，尾号为5036、户名为李宇的招商银行卡，尾号为9227、户名为周祖朋的招商银行卡，尾号为2858、户名为胡亚军的招商银行卡，尾号为3741、户名为李俊霖的招商银行卡，尾号为3662、户名为吴国桢的招商银行卡，尾号为1426、户名为苏再军的招商银行卡，尾号为4153、户名为蒋罗桃的招商银行卡，尾号为3169、户名为李菲菲的招商银行卡，尾号为1533、户名为杨进的招商银行卡。2018年6月4日在彭敏英的包内扣押41张银行卡，其中有尾号为1533、户名为杨进的招商银行卡。双峰县公安局永丰水陆派出所民警在办理的钟钢、彭敏英诈骗案中，民警在贵阳市将钟钢、彭敏英抓获，并且在彭敏英居住的地方依法将其平常使用的手机、电脑、提包进行了扣押，2018年6月4日，民警对扣押的彭敏英的包里仔细检查后发现，在其包里存放有银行卡41张，民警立即对这41张银行卡予以扣押。银行交易查询，证明经查询，在彭敏英的租房内扣押了户名为李俊霖尾号0976中国农业银行卡、户名为周祖朋尾号9227的招商银行卡、户名为蒋罗桃尾号4153的招商银行卡等23张信用卡，这23张银行卡是能正常使用的银行卡。在彭敏英的包内扣押了户名为邱某尾号5673的招商银行卡、户名为杨进尾号为1533的招商银行卡等信用卡共计41张，除尾号2259的工商银行卡在2019年3月16日才作废、已换新卡号为62×××22外，其他40张银行卡是能正常使用的银行卡。3、证人邱某的证言，证明2016年左右，他在昆明市人民中路的一个招商银行办理过银行卡，他没有使用过，在2017年的时候丢失了，他的招商银行卡没有借给别人使用过，卡号不记得了，他就办理了一张招商银行卡，他的身份证在2017年5、6月份的时候丢失了，他不认识一个叫彭敏英的男子。4、证人张某3的证言，证明2013年12月至2017年11月份，他在贵州省贵阳市的中国建设银行办理过3张中国建设银行卡，现在他只剩一张卡在使用，其中一张丢失了，另一张在2017年6月份拿给朋友刘伟刷淘宝信用流水，这3张卡的账号不记得了，他不认识一个叫彭敏英的人。5、证人李某3的证言，证明李俊霖是他儿子，其现在在哪里做什么他不清楚，其是否在工商银行办理过银行卡他不知道，2017年的时候，其说身份证丢了，准备回来补办，但一直没有请到假，没有回来补办，李俊霖是否认识彭敏英他不知道。6、被告人钟钢的供述，证明他和彭敏英住了一段时间，公安机关抓获他们的时候在房间里扣押了一批银行卡，他们诈骗的钱就是转到了这些银行卡上面，由彭敏英和李泉两人取出来。7、被告人彭敏英的供述，证明他是和钟钢、刘资美以及贵阳的一个外号叫“威妹子”的人一起从事诈骗活动，是否还有其他人一起参与诈骗他不清楚，他取现的卡全是“威妹子”给他的，“威妹子”总共给了他60多张银行卡，这些银行卡被依法扣押了，他就在其中十来张卡里取过钱，其他的卡还一直没动过，这些卡是2018年5月初的时候，“威妹子”给他的，之后这些卡一直由他自己保管。三、信用卡诈骗2016年底，被告人钟钢结识胡江华（已判决)。2017年初，钟钢与胡江华商量利用华夏银行网银漏洞到外地骗钱。同年2月，钟钢与胡江华准备好他人开户银行卡、假身份证等来到湖北省襄阳市，二人又购买襄阳本地手机号码后通过印发名片、群发短信等方式宣称可帮助办理大额度信用卡。同年2月28日至3月11日，钟钢与胡江华通过群发信息等方式谎称可以帮助办理华夏银行大额信用卡，让被害人李某1、杨某等人先在华夏银行开设账户及网银，胡江华伪造王登祥身份证，冒充王登祥身份从被害人处骗取账户密码、网银U盾及密码，并以做银行账户流水为由从被害人处索要华夏银行短信验证码，并对被害人的账户进行建设银行账户网银关联，完成后将U盾交还被害人，并让被害人往账户内存钱做流水，随后将被害人账户中的钱转走，共计诈骗作案5起，骗取被害人李某1、杨某等人财物共计69020元。具体事实如下：1、2017年2月28日，被害人李某1在湖北省襄阳市樊城区春园路华夏银行办业务时遇到自称王经理的胡江华，胡江华向李某1谎称可以帮其办华夏银行大额度信用卡，让李某1按照要求在华夏银行开设账户及网银，李某1办好后被约至樊城区中原路家乐福肯德基店与胡江华见面，胡江华以办理信用卡为由从李某1处骗取了账户密码、网银U盾及密码、身份信息等。后胡江华又以做流水为由从李某1处索要了华夏银行短信验证码并对李某1的账户进行建设银行账户网银关联，完成后将U盾交还给李某1并让其多往账户内存钱做流水，李某1为办信用卡在账户内存入1660元。同年3月11日，被告人钟钢与胡江华利用建设银行网银从关联的李某1账户中转走1660元。2、2017年3月1日，被害人杨某因开店缺乏资金对被告人钟钢和胡江华发布的办信用卡短信内容信以为真，联系胡江华后并按胡江华的要求在华夏银行开设账户及网银。胡江华伪造王登祥身份证，冒充王登祥身份骗取被害人杨某信任，胡江华以办大额信用卡需要做账户流水为由从杨某处骗取账户密码、网银U盾及密码、身份信息、华夏银行短信验证码等，对杨某的账户进行建设银行账户网银关联，完成后将U盾交还给杨某并让其多往账户内存钱做流水，杨某往账户内存入6860元，同年3月12日，钟钢和胡江华利用建设银行网银从关联的账户中转走6860元。3、2017年3月2日，被告人钟钢和胡江华冒充王登祥身份采取上述手段，骗取被害人郭某的信任，从郭某处骗取账户密码，网银U盾及密码、身份信息、华夏银行短信验证码等，对郭某的账户进行建设银行账户网银关联，完成后将U盾交还给郭某并让其多往账户内存钱做流水。3月13日，郭某为办信用卡往账户存入50000元，随后钟钢和胡江华利用建设银行网银从关联的郭某账户中转走45000元。4、2017年3月初，被告人钟钢和胡江华冒充王登祥身份采取上述手段，骗取被害人刘某2的信任，从刘某2处骗取账户密码，网银U盾及密码、身份信息、华夏银行短信验证码等，对刘某2的账户进行建设银行账户网银关联，完成后将U盾交还给刘某2并让其多往账户内存钱做流水。3月11日，刘某2为办信用卡往账户存入10000元，随后钟钢和胡江华利用建设银行网银从关联的刘某2账户中转走10000元。5、2017年3月初，被告人钟钢和胡江华冒充王登祥身份采取上述手段，骗取被害人李某2的信任，从李某2处骗取账户密码，网银U盾及密码、身份信息、华夏银行短信验证码等，对李某2的账户进行建设银行账户网银关联，完成后将U盾交还给李某2并让其多往账户内存钱做流水。3月13日，李某2为办信用卡往账户内存入5500元，随后钟钢和胡江华利用建设银行网银从关联的李某2账户中转走5500元。胡江华的亲属分别向李某1退赔了1670元，向杨某退赔6860元，向郭某退赔45000元，向刘某2退赔10000元，向李某2退赔5500元。上述事实，有由公诉机关提交，并经庭审举证、质证并经查证属实的下列证据予以证明：1、受案登记表，证明2017年3月12日，李某1、杨某分别向公安机关报案被骗，3月13日，郭某、李某2分别向公安机关报案被骗，3月17日，刘某2向公安机关报案被骗。2、抓获经过，2017年6月9日，湖南省双峰县公安局民警在双峰县城恒顺世家小区抓获胡江华。3、王登祥的身份证，证明胡江华、钟钢使用的是贵州省贵阳市花溪区王登祥的身份证。4、银行交易明细，证明李某1账户于2017年3月11日跨行付款1660元至广州刘菲菲账户。杨某账户于2017年3月12日跨行付款6860元至广州刘菲菲账户。郭某账户于2017年3月13日跨行付款45000元至上海徐海飞、魏红振账户。刘某2账户于2017年3月11日跨行付款10000元至宜章乔磊账户。李某2账户于2017年3月13日跨行付款5500元至连南王乾振账户。5、证人毛某的证言，证明2017年3月份的一天，他陪朋友李某2到家乐福去办一张大额信用卡，对方说自己姓王，可以叫王经理，王经理要了李某2的U盾和密码说是做流水账。6、被害人李某1的陈述，证明2017年2月28日，他在春园路华夏银行碰到自称是王经理，可办最低五万到十万信用卡，他按王经理说的在华夏银行开了一个新户，办了个U盾。后联系王经理在家乐福见面，王经理拿出王登祥的身份证，他把U盾和密码给了对方。没过多久，他收到银行的验证码，王经理打电话让把验证码报过去。王经理之后又打电话说多存钱做流水，他存钱后的3月11日，短信显示1660元被转走了。7、被害人杨某的陈述，证明2017年2月底，他收到代办大额信用卡短信，留有王经理的电话，经联系后、按王说的在华夏银行开了一个新户，办了个U盾后见到王经理，王经理拿出王登祥的身份证，其把U盾和密码给了对方，没过多久，他收到银行的验证码，王经理打电话让把验证码报过去，王经理之后又打电话说多存钱做流水，他存钱后的第二天，短信显示6860元被转走了。8、被害人郭某的陈述，证明2017年2月底，他收到代办大额信用卡短信，留有王经理的电话，经联系后，按王说的在华夏银行开了一个新户，办了个U盾，后见到王经理，王经理拿出王登祥的身份证，他把U盾和密码给了对方，没过多久，他收到银行的验证码，王经理打电话让把验证码报过去，王经理之后又打电话说多存钱做流水，他存钱后的第二天，短信显示45000元被转走了。9、被害人刘某2的陈述，证明2017年3月初，他收到代办大额信用卡名片，留有王经理的电话，经联系后，按王说的在华夏银行开了一个新户，办了个U盾，后见到王经理，王经理把U盾和密码要过去说做流水，用后可修改密码，没过多久，他收到银行的验证码，王经理打电话让把验证码报过去，王经理之后又打电话说多存钱做流水，他存钱后过了几小时，短信显示10000元被转走了。10、被害人李某2的陈述，证明2017年3月初，他收到代办大额信用卡名片，留有王经理的电话，经联系后，按王说的，他在华夏银行办了一个储蓄卡，办了个网银U盾,3月2日，他与朋友毛某在中原路家乐福下见到王经理，王经理把U盾和密码要过去说做流水。没过多久，他收到银行的验证码短信，王经理打电话让他把验证码报过去。第二天王经理还了U盾，后几天王经理打几次电话说多存钱做流水，他存钱后过了几小时，短信显示5500元被转走了。11、短信记录，证明杨某手机显示2月28日、3月1日收到的短信内容“本公司代办大额信用卡、下卡快，费用低，无前期费用下卡收费，王经理”并留有咨询电话。3月2日发出华夏银行的验证码。12、被害人杨某对胡江华拍的照片，五个被害人所办U盾的照片。13、辨认笔录，证明李某1、杨某、郭某、刘某2、李某2分别从十二张不同男性的照片中辨认出胡江华。14、收条，证明李某1收到退赔款1670元，杨某收到退赔款6860元，郭某收到退赔款45000元，刘某2收到退赔款10000元，李某2收到退赔款5500元。15、同案人胡江华的供述，证明2016年12月的时候，他在双峰县打牌时认识了同是双峰县人的钟钢，2011年1月底的一天，谈现在有什么赚钱的门路，钟钢说双峰县这里搞诈骗的很多，是个来钱的门路，可以利用华夏银行的一个漏洞来骗钱，就是通过华夏银行的网银U盾修改短信验证码的接受手机，再通过绑定其它银行的网银将华夏银行账户里的钱转走，他答应一起合作搞这个了，他从网上找消费者买已经开好的银行卡，钟钢用他的关系找人买假的或者别人的身份证。到二月中旬的一天，就和钟钢从双峰县坐车到了襄阳，买了手机卡，印了四五千份名片，还找人在城区群发能帮忙贷款的短信。之后就骗了五名被害人；用被害人网银U盾绑定了其建行账户，并修改了被害人的账户接收短信手机号码，等被害人打钱进去，其再把钱转走取现金。其通知钟钢后，钟钢就找ATM机快速把转过去的钱取出来，搞的钱和钟钢都平分了，钱都花掉了。16、被告人钟钢的供述，证明2017年3、4月份的，他和胡江华在牌馆内认识了，两人商量做诈骗生意挣钱，得来的钱两人对半分。后胡江华提出到襄阳市做信用卡贷款诈骗，他和胡江华就到了湖北省襄阳市，两人在室内做了一些名片，名片上定了贷款，并留下他们的手机号码，后两人在襄阳市区内发送卡片，如果别人打电话来，由胡江华接电话，胡江华要对方存钱到一张新卡内，卡内必须要有办理信用卡额度的10%还是20%的保证金，并要对方办理的银行卡要有1张银行盾，对方办好之后再见面，都是胡江华去见的面，见面后胡江华以要做流水的形式索取对方所办理的银行盾和密码，然后将对方存在卡内的钱通过银行盾转入到他们自己持有的银行卡内，他们再将银行卡内的钱取走。他们做了五六笔生意，他记得第一笔是6800元钱，共骗得6万多元钱。他们用来取钱的卡都是胡江华准备的，具体卡号不记得了，他和胡江华都取了这些诈骗款，他取了2万多元，胡江华取了4万多元。17、刑事判决书，证明胡江华因犯信用卡诈骗罪，2017年12月31日被湖北襄阳市樊城区人民法院判处有期徒刑五年，并处罚金五万元。判决书对上述事实予以了确认，认定系胡江华与钟钢共同犯罪。全案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。本院认为：被告人钟钢、彭敏英伙同刘资美等人以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，利用通讯工具、互联网等技术手段骗取他人财物441564元，诈骗数额接近数额特别巨大，且属有其他特别严重情节，其行为已构成诈骗罪；被告人钟钢伙同胡江华以非法占有为目的，骗取他人信用卡信息，通过互联网窃取他人财物，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪；被告人彭敏英非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪；依法均应当追究刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人钟钢、彭敏英均系一人犯数罪，应当数罪并罚。在诈骗、信用卡诈骗共同犯罪中，被告人钟钢的行为积极、主动，是主犯，其中在诈骗共同犯罪中的罪责相对较轻，应当按照其所参与或者组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人彭敏英在诈骗共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当减轻处罚。被告人钟钢到案后均如实供述了自己的罪行，被告人彭敏英到案后如实供述了主要犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。被告人钟钢的家属主动退缴了违法所得，可以酌情从轻处罚。对于违法所得的一切财物，应当予以追缴，返还被害人。关于公诉机关指控被告人钟钢、彭敏英利用通讯工具、互联网等技术手段骗取他人财物441564元，诈骗数额接近数额特别巨大，是否应当认定为属有其他特别严重情节的问题。本院认为，根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条规定：通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的，诈骗数额接近本解释第一条规定的“数额特别巨大”的标准，应当认定为刑法第二百六十六条规定的“其他特别严重情节”；司法解释是国家最高司法机关对在适用法律过程中如何具体应用法律作出的具有普遍法律效力的解释，这种解释对各级人民法院或各级人民检察院具有普遍约束力。该司法解释尚未废止，是正在施行的有普遍法律效力的解释，被告人钟钢、彭敏英利用通讯工具、互联网等技术手段骗取他人财物441564元，诈骗数额超过40万元，接近数额特别巨大，符合该司法解释第二条规定的有“其他特别严重情节”的情形，应当认定为被告人钟钢、彭敏英有其他特别严重情节。因公诉机关未指控被告人钟钢、彭敏英有“其他特别严重情节”，本院建议公诉机关补充起诉，公诉机关没有补充起诉，在开庭审理过程中又将相关法律和司法解释予以释明，提示控辩双方就被告人钟钢、彭敏英是否属有“其他特别严重情节”的情形进行辩论，控辩双方均认为属于数额巨大，不属于有“其他特别严重情节”的情形；公诉机关没有指控被告人钟钢、彭敏英诈骗有其他其他特别严重情节属适用法律错误，本院依法予以纠正。关于被告人钟钢的辩护人陈伟、被告人彭敏英的辩护人朱代志提出被告人钟钢诈骗数额只有390300元，属数额巨大和被告人彭敏英是2018年5月份参与诈骗的，涉案金额只有30万零3千元，银行卡上的47000元属犯罪未遂，不属于数额特别巨大和有其他特别严重情节的情形的辩护意见。经查：公诉机关提交了扣押物品、文件清单、照片、情况说明，提取笔录及富强、富源、金立平台资料、进、出账表，银行交易详单，取款视频及统计表、电子数据，微信截图，被害人秦某等人的陈述，被告人钟钢、彭敏英的供述等证据，公诉机关提交的证据形成了完整的证据链，足以证明诈骗数额为441564元，彭敏英在2018年4月20日就持户名为杨进、尾号为1533的银行卡取款6000元，彭敏英在2018年4月份就参与了诈骗；被告人钟钢、彭敏英利用通讯工具、互联网等技术手段骗取他人财物，诈骗数额接近数额特别巨大，应当认定为有其他特别严重情节；银行卡上未取出的47000元，因被害人的钱已打入被告人钟钢、彭敏英等人所控制的用于诈骗的银行卡，被害人已失去了控制，应当认定为既遂。对此辩护意见，本院部分采纳，部分不予支持。关于被告人钟钢的辩护人陈伟提出钟钢在共同犯罪中起次要和辅助作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚的辩护意见。经查：被告人钟钢在诈骗共同犯罪中担任诈骗网站的客服，负责操作诈骗网站的后台、充某和提现，其行为积极、主动，是主犯，其罪责相对较轻，应当对其所参与的全部犯罪处罚。对此辩护意见，本院不予采纳。关于被告人钟钢的辩护人陈伟、被告人彭敏英的辩护人朱代志提出被告人钟钢、彭敏英有坦白情节，认罪、认罚，可以从轻处罚的辩护意见，经查与事实和法律相符，本院予以采纳。关于被告人钟钢的辩护人陈伟提出被告人钟钢主动退赃，可以酌情从轻处罚的辩护意见，经查与事实和法律相符，本院予以采纳。关于被告人彭敏英辩解称他取钱的时候不知道是诈骗的钱的辩解意见。经查：根据被告人钟钢、彭敏英的供述及从2018年4月20日至5月28日彭敏英多次取款，取款数额30多万元，并按取款数额收4%作为报酬的事实，能够证实被告人彭敏英知道所取的钱是诈骗款，对此辩解意见，本院不予采纳。关于被告人彭敏英及其辩护人朱代志提出彭敏英取款用了16张卡，有些卡其他人在使用，持有他人的信用卡没有54张和持有的信用卡只有41张，彭敏英持有的信用卡是用于诈骗的，只能以诈骗罪一罪进行定罪量刑，不能定诈骗罪和妨害信用卡管理罪对彭敏英数罪并罚的辩解和辩护意见。经查：在抓获彭敏英时，在彭敏英的出租屋内和彭敏英的包里共扣押64张银行卡，其中有10张用于诈骗，1张在2019年3月16日才作废（已换新卡），共有54张银行卡为彭敏英非法持有的信用卡，其行为已构成妨害信用卡管理罪，应当以诈骗罪和妨害信用卡管理罪对彭敏英数罪并罚。对此辩解和辩护意见，本院不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（三）项、第一百七十七条之一第一款第(二）项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第（一)项之规定，判决如下：被告人钟钢犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币四十五万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；总和刑期有期徒刑十五年，并处罚金人民币五十万元，合并决定执行有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币五十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月3日起至2030年12月2日止。罚金限本判决生效后三十日内缴纳。)被告人彭敏英犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币三十五万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元；总和刑期有期徒刑十年，并处罚金人民币三十八万元，合并决定执行有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币三十八万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月3日起至2026年12月2日止。罚金限本判决生效后三十日内缴纳。)三、继续追缴被告人钟钢、彭敏英违法所得人民币294564元，返还被害人。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向娄底市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交正本一份，副本二份。审 判 员  彭云林人民陪审员  李怀玉人民陪审员  朱 帜二〇一九年八月六日代理书记员  左 俏附相关法律如下：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条诈骗公私财物达到本解释第一条规定的数额标准，具有下列情形之一的，可以依照刑法第二百六十六条的规定酌情从严惩处：通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的；诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的；以赈灾募捐名义实施诈骗的；诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的；造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。诈骗数额接近本解释第一条规定的“数额巨大”、“数额特别巨大”的标准，并具有前款规定的情形之一或者属于诈骗集团首要分子的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“其他严重情节”、“其他特别严重情节”。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：(一)案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决;(二)依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决;(三)证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。