安徽省六安市裕安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）皖1503刑初223号 公诉机关安徽省六安市裕安区人民检察院。 被告人李健，男，1994年6月25日生，汉族，高中文化，住六安市裕安区。2019年3月28日因涉嫌诈骗罪被六安市公安局裕安分局刑事拘留，同年4月30日被执行逮捕。现羁押于六安市看守所。 辩护人卢帆，安徽皋德律师事务所律师。 被告人王开月，女，1992年1月3日生，汉族，高中文化，住六安市。被告人王开月因涉嫌诈骗罪于2019年3月7日被六安市公安局裕安分局取保候审。 辩护人吴子静，安徽大别山律师事务所律师。 被告人袁以来，男，1985年6月26日生，汉族，初中文化，住六安市。被告人袁以来因涉嫌诈骗罪于2019年3月1日被六安市公安局裕安分局刑事拘留，同年4月4日被执行逮捕。现羁押于六安市看守所。 辩护人李甫、崔凯迪，安徽英锐律师事务所律师。 安徽省六安市裕安区人民检察院以裕检二部刑诉[2019]170号起诉书指控被告人李健犯诈骗罪、寻衅滋事罪、被告人王开月、袁以来犯诈骗罪，于2019年7月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年8月20日公开开庭审理了本案。六安市裕安区人民检察院检察员许晖出庭支持公诉，上列被告人及辩护人均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 安徽省六安市裕安区人民检察院指控：自2018年8、9月份，张开栓、袁以红伙同被告人李健、王开月未经注册登记，先后在本市裕安区上城国际小区、凯旋广场合资开设“鑫源零用贷”公司，以无抵押、无担保为诱饵吸引被害人借款，虚构“平台费”、“服务费”、“保证金”等名义诱使被害人签订虚高借条，并让其手持现金、借条、身份证拍照制造虚假给付证明，实施诈骗。诈骗过程中，被告人李健、王开月及袁以来作为业务员，负责联系、接待，张开栓、李健负责贷款审核，张开栓、袁以红负责家访。其中，李健涉案金额95640元，涉嫌寻衅滋事5起；王开月涉案金额39610元；袁以来涉案金额29505元。在被害人未能按期偿还时，李健伙同张开栓、袁以红采取滋扰、恐吓、殴打等方式催要欠款。被告人李健、王开月、袁以来伙同张开栓、袁以红多次实施诈骗、寻衅滋事犯罪活动，形成以张开栓、袁以红为首要分子的恶势力犯罪集团。公诉机关提交相应证据证明指控事实，提请本院追究被告人李健诈骗罪和寻衅滋事罪、被告人王开月、袁以来诈骗罪刑事责任。 被告人李健辩解第一起诈骗事实中被害人付某实际到手借款为8400元，指控第11、19、20起诈骗事实中被害人不是自己客户，指控寻衅滋事中第3起自己没打电话。被告人王开月、袁以来对指控事实与罪名均无异议。被告人李健辩护人提出未归还被害人款项应认定未遂，不属李健客户的数额予以剔除，寻衅滋事中被害人有过错，被告人李健系从犯，有自首情节，愿意退赃，建议从轻处罚；被告人王开月辩护人提出其不构成恶势力犯罪集团成员，系从犯，有自首情节，且是怀孕妇女，建议判处缓刑。被告人袁以来辩护人提出其系恶势力犯罪集团一般成员，有自首情节，认罪，愿意退赃，建议判处缓刑。 经审理查明：自2018年8、9月份，张开栓、袁以红（另案处理）伙同被告人李健、王开月未经注册登记，先后在本市裕安区上城国际小区、凯旋广场合资开设“鑫源零用贷”公司，实施“套路贷”违法犯罪活动。为达到快速非法敛财的目的，各被告人以无抵押、无担保为诱饵吸引被害人借款，虚构“平台费”、“服务费”、“家访费”、“保证金”等费用诱使被害人订立虚高借据，并让被害人手持现金、借条、身份证拍照制造虚假给付证明，实施诈骗。诈骗过程中，被告人李健、王开月、袁以来作为业务员，负责联系、接待，张开栓、李健负责贷款审核，张开栓、袁以红负责家访。在被害人未能按期偿还时，张开栓、李健、袁以红等人采取滋扰、恐吓、殴打等方式催要欠款，对多名被害人实施寻衅滋事犯罪活动，形成了以李健为重要成员，王开月、袁以来为一般成员的恶势力犯罪集团。该集团多次实施违法犯罪活动，侵害被害人合法权益，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响。 上述事实，有下列证据予以证实： 1、被告人李健供述，证实“鑫源商务”公司是2018年9、10月份开始经营，公司有张开栓、袁以红、本人、王开月、袁以来以及余某，公司主要从事小额贷款业务，分成空放和零用贷两种业务，没有注册。公司大老板是张开栓和袁以红，他们每人投资20万元，自己投资7.5万元，王开月投资5万元，袁以来、余某没有投资。公司钱都在张开栓手，他平时负责审核、家访和催收，袁以红负责家访、催收，张开栓一般每天都会把现金给袁以红，由袁以红带到公司；自己负责审核、催收以及做业务；王开月、袁以来平时主要负责业务，有时候也去家访；余某是财务，就是记个账，不参与其他环节。业务员负责招揽客户，客户到公司之后填写个人信息申请表，填好之后一般由自己或者张开栓审核，放款时候要先期扣除家访费400元、平台管理费500元、贷款金额5%的服务费以及最后一期还款额，让客户打欠条、收条，金额是放贷的金额，然后让客户手持身份证、欠条、收条、现金拍照，最后家访、放款。催收分为电话、短信催收以及上门催收两种方式，公司是张开栓、袁以红和自己负责催收。张开栓、袁以红不存在拿工资，自己和王开月、袁以来的工资是2000元底薪（每个月做满6单）加上每单350元的提成，还有一个5%的服务费；余某每个月拿3000元死工资，没有提成。自己7.5万元投资本钱拿回来了，分红2万元左右，工资拿了3万多元。王开月分红1.2万元左右，工资应该跟自己差不多；袁以来工资拿了1.8万元左右；余某就拿了4个月工资1.2万元；张开栓和袁以红每个人应该挣了8万多元。过完年之后自己和王开月每人又投资2.5万元，张开栓和袁以红每人投资10万元。 2、被告人王开月供述，证实2018年9月份，朋友介绍到鑫源零用贷公司上班。刚到公司时候，公司叫“鑫源”，公司从事发放小额贷款，没有营业执照和放贷资质。公司老板是张开栓（张亮）、袁以红（二哥），他们两个是大老板，李健在公司也投了一点钱，好像是10万元，自己也在公司投了5万元，我们两个和袁以来是业务员，财务是一个皖西学院的女大学生，不参与业务。我们三个业务员开发客户，一种是在网上发广告，还有一种就是熟人介绍，有贷款需求的人联系之后，就让他到公司来办理，首先要填个人信息申请表，然后由张开栓和李健审核，后让客户打个欠条和收条，欠条和收条的金额都是客户的贷款金额，扣除相关费用后实际到手的并没有那么多，最后是拍照和家访，家访一般是张开栓和袁以红负责，家访通过之后就放款。张开栓和袁以红是老板，张开栓从事审核、家访和催收，袁以红从事家访和催收，李健从事审核和催收，自己和袁以来都是负责业务，财务就是记账，不参与业务。利息不固定，公司开始利息是千四，后来利息涨到千六、千八，收费没有什么依据，都是“行业规矩”。催收主要集中在过年前，催收的方法有电话催收和上门催收两种方式，电话催收一般都是李健负责，我们业务员基本上不打电话给客户。有时候客户不接电话就多打几个，接电话就让客户还钱，有时候李健跟客户讲的不对路子还会骂客户，跟客户讲一些狠话，有时候他们还会给逾期的客户发信息。如果打电话没有用，张开栓、袁以红、李健就会上门催收，一般一个客户会去他家两三次。上门催收肯定会有争吵、辱骂客户的言语，至于暴力这块，自己听李健说他有一次把一个客户给打了，具体情况自己不了解。业务员工资是基本工资加提成，每个月必须做满6单才有保底工资2000元，另外每单350元提成，还有5%的服务费。自己第一个月拿了1.1万元左右工资，第二个月是6000多元，第三个月是6000元，第四个月是4000元，过年前的一个月我们基本就停止放款。除了这些工资，年底分红时候自己5万元本金拿回来了，还拿了1.33万元的分红。并辨认出袁以红、张开栓、李健。 3、被告人袁以来供述，证实鑫源商务公司成立于2018年7、8月左右，之前公司位于六安市大楼单元房内，后期搬到了凯旋广场18楼。公司平时6个人，分别是自己、袁以红（二哥）、张开栓（张亮）、李健、王开月、余某，鑫源商务公司是一家零用贷公司。其中袁以红、张开栓、李健、王开月是股东，李健负责审核、业务、催款，袁以红、张开栓两人负责家访和催款，自己和王开月是业务员，余某是财务，只负责记账。业务员是做成6单业务保底工资2000元，每做成一单业务，提成300至350元不等，前提是客户正常还款四期后才能拿到，还有一个5%的服务费。余某是拿死工资，没有提成。自己上班工资加提成一共拿了2万多一点。很多客户介绍来之后，我们让客户填写个人信息申请表，填好之后让李健或者张开栓审核，利息有千四到千八不等，放款时候要先扣除家访费、平台费、保证金等费用，会让客户打欠条和收条，欠条和收条的金额都是我们放款的额度，并不是客户实际拿到手的钱，然后拍照、家访、放款。保证金就是为了保证客户正常还款，如果不正常还款的话保证金就会没收，相当于违约金，保证金的数额就是一期的还款额，每个客户不一样。家访费就是老板们去家访的油费辛苦费。如果客户不按时还款，就是张开栓、袁以红、李健他们催收的事情了。如果打电话没用的话就上门催收，业务员不参与，都是他们三个老板的事。并辨认出张开栓、李健、袁以红。 4、证人余某证言，证实自己从2018年9月份开始在鑫源公司工作至今。刚开始上班时候，公司名叫鑫源零用贷，前两天改名叫华胜零用贷，公司地址也由上城国际改到凯旋国际广场。公司规模不大，连老板在一起就6个人，老板叫张亮、袁以红，自己负责财务，剩下都是业务员，有李健、袁以来、王开月。张亮、李健负责审核，袁以红负责家访，自己负责账目、发放贷款，同时自己和李健共同掌管公司的财务手机，因为客户还款都是到公司财务手机上的微信，微信名称开始叫鑫源，现在改为华胜。业务员负责招揽客户来公司，有时候会介绍贷款的相关事宜，大多数由张亮、李健两个人来介绍。业务员招揽客户到公司，一般是业务员带着填申请表，填好之后通过张亮或者李健审核，后自己就现场放款给客户，接着袁以红或者张亮、业务员带着客户去家访，主要是袁以红或者张亮去的多一点，主要就是看客户填写的住址是否属实。贷款总额与实际到手额一般相差在2000至3000元左右，贷款利息率听讲是千分之四。自己记得有账，在扣的Ｕ盘里。自己固定工资每个月3000元，从最初上班到现在，自己领了4个月工资。自己经手的客户放贷应该有70至80人，但公司账面上有100多人，这多出来的人是公司没有现金，老板直接转账的。客户还款都是通过微信转到公司微信账户上，偶尔也会还到公司支付宝账户，这两个账户都在公司那部财务手机上，财务手机是一部蓝色ＶＩＶＯ手机，一般是由自己或者李健拿着，谁拿着手机谁负责统计当天的还款情况，然后会把还款、未还款的名单发送到公司微信群，由业务员打电话催款或者老板直接催。正常都是打电话方式，有时候打三四个电话，有时候会一直打，就是打客户本人电话，如果拖欠三四期的话，张亮、袁以红就会找到客户家，有时候业务员也会去，但是老板去的多一点。 5、电子证据：公安机关从公司财务余某处扣押的Ｕ盘两个（黑色金士顿一个、银色清华同方一个）、手机两部（白色海信手机一部、蓝色ＶＩＶＯ手机一部）；公安机关从扣押的Ｕ盘及手机内部勘验出涉案公司账目情况，并刻录成光盘壹张附卷。 （一）诈骗事实 1、2018年8月，被告人李健伙同他人以“无抵押、无担保”为诱饵，虚构“平台费”、“服务费”、“家访费”等费用计4000元，诱使被害人付某签订10000元虚高借条，随后制造虚假资金给付证明，付某实际到手借款6000元，借款到期后被害人共计偿还10000元，被诈骗4000元；9月8日，李健伙同他人又以相同手段，虚构“平台费”、“服务费”、“家访费”等费用计2500元，让付某签订10000元虚高借条，付某实际到手借款7500元，借款到期后被害人共计偿还10000元，被诈骗2500元。 上述事实，有下列证据予以证实： （1）被害人付某陈述，证实去年8月份，自己第一次找鑫源公司借钱是李健负责的,打了一张1万元欠条和收条，欠条是打给一个叫张开栓的人，他们空放给自己额度1万元，利息150元一天，10天后一次性还1万元，放款时候先扣除10天利息1500元，再扣除家访费、信息管理费、5个点的服务费，自己到手只有6000元，用了10天之后自己就还上了。第二次是去年9月份，还像上次一样，空放1万元，10天之后自己又按时还掉了。 （2）辨认笔录：付某辨认出李健、张开栓。 （3）电子数据：付某于2018年8月借款10000元，到手金额6000元，还款10000元；于2018年9月8日借款10000元，到手金额7500元，还款10000元；微信转账记录截图：付某提交的向阿健微信转账记录。 （4）对于该起事实，被告人李健辩解付某其中一次实际到手现金应为8400元，因检察机关提供了相关电子数据证明其指控，被告人提出的异议，不足以推翻检察机关的指控，对该辩解不予采纳。 2、2018年9月11日，被告人李健伙同他人以“无抵押、无担保”为诱饵，虚构“平台费”、“服务费”、“家访费”、“保证金”等费用计2600元，诱使被害人黄某1签订10000元虚高借条，随后制造虚假资金给付证明，黄某1实际到手借款7400元，借款到期后被害人共计偿还10980元，被诈骗3580元。 上述事实，被告人李健当庭无异议，且有下列证据予以证实： （1）被害人黄某1陈述，证实2018年9月的一天，自己拨通一家广告公司电话，按照电话里的指示进入一家鑫源零用贷公司。接待的经理给自己一张单子，在上面依次填写个人信息，自己选择的是贷款1万元额度，贷款的方式是零用贷。放款前首先要扣除一期的还款额1280元，还有平台费、家访费、服务费等费用，最后拿到7600元。接着就是打欠条和收条，借条和收条都是这家提供的制式单子，最后是家访，然后放款7600元。自己归还过7次，合计还款10980元。 （2）辨认笔录：黄某1辨认出袁以红是鑫源公司对自己家访的男子，辨认出李健是鑫源公司接待自己的男子。 （3）电子数据：黄某1于2018年9月11日借款10000元，到手金额7400元，还款10980元。 3、2018年9月11日，被告人李健伙同他人以“无抵押、无担保”为诱饵，虚构“平台费”、“服务费”、“家访费”、“保证金”等费用计2450元，诱使被害人鲍某1签订10000元虚高借条，随后制造虚假资金给付证明，鲍某1实际到手借款7550元，借款到期后被害人未能偿还。 上述事实，被告人李健当庭无异议，且有下列证据予以证实： （1）被害人鲍某1陈述，证实去年9月份时候，自己就跟这个公司联系，接待的是一个叫阿健的业务员，当时他让自己填写个人信息申请表，填好之后阿健自己审核，讲可以放1万元额度的零用贷，扣除服务费、平台费、家访费、保证金等费用，自己拿到手7590元。自己到现在一分钱都没还。 （2）辨认笔录：被害人鲍某1辨认出李健就是“阿健”，辨认出张开栓是“鑫源老板” （3）电子数据：鲍某1于2018年9月11日借款10000元，到手金额7550元，还款0元，微信聊天记录、手机短信截图：被害人鲍某1向公安机关提交的李健给自己发的微信聊天记录、发送信息等。 4、2018年9月13日，被告人李健伙同他人以“无抵押、无担保”为诱饵，虚构“平台费”、“服务费”、“家访费”、“保证金”等费用计5800元，诱使被害人蒋某签订30000元虚高借条，随后制造虚假资金给付证明，蒋某实际到手借款24200元，借款到期后被害人共计偿还26100元，被诈骗1900元。 上述事实，被告人李健当庭无异议，且有下列证据予以证实： （1）被害人蒋某陈述，证实去年自己通过一个朋友找到一家位置在上城国际小区贷款公司，到了之后是一个年轻胖胖的小伙子接待的，然后让填个人信息申请表，给的额度是3万元，每期还款额是4200元，扣除5%的服务费1500元、平台费500元、家访费好像是500元，还扣除一期十天的4200元作为保证金，后来到手2.4万元。一共还了26100元到27500元左右。 （2）辨认笔录：蒋某辨认出李健是业务员。 （3）电子数据：蒋某于2018年9月13日借款30000元，到手金额24200元，还款26100元；微信转账记录截图：蒋某提交的向鑫源公司微信转账记录。 5、2018年9月19日，被告人李健伙同他人以“无抵押、无担保”为诱饵，虚构“平台费”、“服务费”、“家访费”、“保证金”等费用计2250元，诱使被害人王某1签订10000元虚高借条，随后制造虚假资金给付证明，王某1实际到手借款7750元，借款到期后被害人共计偿还13700元，被诈骗5950元；11月5日，李健伙同他人又以相同手段，虚构“平台费”、“服务费”、“家访费”、“保证金”等费用计3300元，让王某1签订20000元虚高借条，王某1实际到手借款16700元，借款到期后被害人共计偿还13000元。 上述事实，被告人李健当庭无异议，且有下列证据予以证实： （1）被害人王某1陈述，证实第一次是2018年4月份，自己联系阿剑说要借款，他带着自己去凯旋名门8楼，让填一张借款审核单，阿剑帮单子给鑫源商务审核经理，还提到贷款需要支付2800元手续费，让自己写一张1万元借条，还有租房协议。鑫源商务工作人员对自己身份证、借条、现金拍照，然后家访，后放款7200元。第二次是2018年10月份，自己联系阿剑说需要借款2万元，他让自己去上城国际，这次只签了借条，鑫源商务就借款16700元现金给自己，并拍一张手拿借款的照片。第一次自己还款16500元，第二次借款还了5期就没钱还了。 （2）电子数据：王某1于2018年9月19日借款10000元，到手金额7750元，还款13700元；于2018年11月5日借款20000元，到手金额16700元，还款13000元。 6、2018年9月26日，被告人李健伙同他人以“无抵押、无担保”为诱饵，虚构“平台费”、“服务费”、“家访费”、“保证金”等费用计1900元，诱使被害人朱某1签订6000元虚高借条，随后制造虚假资金给付证明，朱某1实际到手借款4100元，借款到期后被害人共计偿还1540元。 上述事实，被告人李健当庭无异议，且有下列证据予以证实： （1）被害人朱某1陈述，证实2018年9月26日那天，自己和鑫源商务公司工作人员取得联系，并按照他们的要求填写个人信息申请表，贷款6000元额度，扣除平台费、家访费、服务费等费用计1130元，接着就是打收条和借条，金额都是6000元，然后拍照片、家访，后放款4100元。自己仅还款1540元。 （2）辨认笔录：朱某1辨认出张开栓是对自己进行家访的男子，辨认出李健是接待自己的男子。 （3）电子数据：朱某1于2018年9月26日借款6000元，到手金额4100元，还款1540元。 7、2018年9月29日，被告人李健伙同他人以“无抵押、无担保”为诱饵，虚构“平台费”、“服务费”、“家访费”、“保证金”等费用计3000元，诱使被害人陈某1签订10000元虚高借条，随后制造虚假资金给付证明，陈某1实际到手借款7000元，借款到期后被害人共计偿还10450元，被诈骗3450元。 上述事实，被告人李健当庭无异议，且有下列证据予以证实： （1）被害人陈某1陈述，证实去年找位于上城国际小区里小额贷款公司借款，先是按照他们要求填写个人信息申请表，接着写一张借条和收条，然后家访，扣除一期还款额以及平台费、家访费等费用，最后放款7000元。好像结清了。 （2）电子数据：陈某1于2018年9月29日借款10000元，到手金额7000元，还款10450元。微信转账记录截图：陈某1提交的向鑫源公司微信转账记录。 8、2018年9月29日，被告人李健伙同他人以“无抵押、无担保”为诱饵，虚构“平台费”、“服务费”、“家访费”、“保证金”等费用计2500元，诱使被害人李某签订10000元虚高借条，随后制造虚假资金给付证明，李某实际到手借款7500元，借款到期后被害人共计偿还12450元，被诈骗4950元；12月19日，李健伙同他人又以相同手段，虚构“平台费”、“服务费”、“家访费”、“保证金”等费用计3200元，让李某签订10000元虚高借条，李实际到手借款6800元，借款到期后被害人共计偿还9300元，被诈骗2500元。 上述事实，被告人李健当庭无异议，且有下列证据予以证实： （1）被害人李某陈述，证实2018年9月底，自己按照对方的提示来到位于上城国际小区里面的办公地点，工作人员接待了自己，并递给一张申请表，让填写个人信息，填完申请表后，自己选择贷款1万元，还要扣平台费、家访费等费用。接着就是打收条、借条和家访，最后放款7500元。第二次选择贷款1万元，和上次一样签了收条、借条，经过拍照程序，这次没有家访，最后押一期还款1800元，还有平台费、服务费、家访费等费用后，公司放款6800元。第一次合计还款12750元。第二次一共还款9300元。 （2）电子数据：李某于2018年9月29日借款10000元，到手金额7500元，还款12450元，于2018年9月29日借款10000元，到手金额6800元，还款9300元；微信转账记录截图：被害人李某提交的第一次、第二次向鑫源公司微信转账记录。 （3）辨认笔录：李某辨认出李健就是鑫源公司接待自己贷款的人，自称是老板。 9、2018年10月2日，被告人李健伙同他人以“无抵押、无担保”为诱饵，虚构“平台费”、“服务费”、“家访费”、“保证金”等费用计1600元，诱使被害人沈某1签订6000元虚高借条，随后制造虚假资金给付证明，沈某1实际到手借款4400元，借款到期后被害人共计偿还6250元，被诈骗1850元。 上述事实，被告人李健当庭无异议，且有下列证据予以证实： （1）被害人沈某1陈述，证实2018年10月2日，自己和一家名叫鑫源商务公司的零用贷公司取得联系，公司位于上城国际小区内，工作人员接待了自己，让填写一张个人信息申请表，自己选择贷款6000元，扣除平台费、家访费等费用，打完收条和借条后，然后家访，后放款4200元。自己合计还款6250元。 （2）辨认笔录：沈某1辨认出李健是接待自己贷款的男子。 （3）电子数据：沈某1于2018年10月2日借款6000元，到手金额4400元，还款6250元；微信截图：被害人沈某1向公安机关提交的“往后余生”（李健）的微信。 10、2018年10月4日，被告人李健伙同他人以“无抵押、无担保”为诱饵，虚构“平台费”、“服务费”、“家访费”、等费用计2000元，诱使被害人辛某签订10000元虚高借条，随后制造虚假资金给付证明，辛某实际到手借款8000元，借款到期后被害人偿还10000元，被诈骗2000元；10月25日，李健又以相同手段，虚构“平台费”、“服务费”、“家访费”等费用计3000元，让辛某签订20000元虚高借条，辛某实际到手借款17000元，借款到期后被害人共计偿还27000元，被诈骗10000元。 上述事实，被告人李健当庭无异议，且有下列证据予以证实： （1）被害人辛某陈述，证实自己记不清楚是怎么找到这家公司的，当时接待的是一个胖胖男子（李健），他让自己填个人信息申请表，说只能给自己放1万元额度，要先扣除1000元利息，家访费500元，5个点服务费，到手只有8000元，之后他们让自己打1万元的欠条和收条，然后拍照片、家访，后放款8000元，10天到期之后，自己就还了1万元。第二次贷款2万元，到手1.7万元。后本息还清。 （2）辨认笔录：辛某辨认出李健。 （3）电子数据：辛某于2018年10月4日借款10000元元，到手金额8000元，还款10000元，于2018年10月25日借款20000元，到手金额17000元，还款27000元；微信转账记录截图：辛某提交的向李健微信转账记录。 11、2018年10月6日，被告人李健伙同他人以“无抵押、无担保”为诱饵，虚构“平台费”、“服务费”、“家访费”、“保证金”等费用计4300元，诱使被害人陈某2签订20000元虚高借条，随后制造资金给付证明，陈某2实际到手借款15700元，借款到期后被害人共计偿还24530元，被诈骗8830元。12月21日，李健伙同他人又以相同手段，虚构“平台费”、“服务费”、“家访费”、“保证金”等费用计3200元，让陈某2签订10000元借条，陈某2实际到手借款6800元，借款到期后被害人共计偿还1800元。 上述事实，有下列证据予以证实： （1）被害人陈某2陈述，证实第一次是在2018年10月初的一天，自己和鑫源商务公司工作人员取得联系，并按照他们的要求填写了个人信息申请表，贷款2万元，接着就是打欠条和借条，金额都是2万元，然后拍照片、家访，最后放款1.57万元。自己按约定合计还款24530元。2018年12月底，自己又向公司贷款1万元，和上次一样最后公司放款6800元。第二次贷款自己没有还清，只还了两期1800元，合计还款3600元。 （2）辨认笔录：陈某2辨认出张开栓是鑫源公司接待自己的男子“张亮”，辨认出李健是鑫源公司接待自己的男子。 （3）电子数据：陈某2于2018年10月6日借款20000元，到手金额15700元，还款24530元；于2018年12月21日借款10000元，到手金额6800元，还款1800元。 （4）该起事实，被告人李健辩解被害人陈某2是袁以来客户，因检察机关提供了相关电子数据证明其指控，被告人提出的异议，不足以推翻检察机关的指控，对该辩解不予采纳。 12、2018年10月8日，被告人李健伙同他人以“无抵押、无担保”为诱饵，虚构“平台费”、“服务费”、“家访费”、“保证金”等费用计1900元，诱使被害人闻某签订6000元虚高借条，随后制造虚假资金给付证明，闻某实际到手借款4100元，借款到期后被害人共计偿还6170元，被诈骗2070元。 上述事实，被告人李健当庭无异议，且有下列证据予以证实： （1）被害人闻某陈述，证实2018年10月初的一天，自己向鑫源商务公司贷款，公司工作人员让填个人信息，最后自己选择贷款6000元，扣除平台费、服务费等费用，接着就是签借条和收条，上面注明的金额都是6000元，还拍照和家访，最后放款4100元。自己合计还款6170元。 （2）辨认笔录：闻某辨认出张开栓是鑫源公司接待自己的男子。 （3）电子数据：被害人闻某的业务员是被告人李健。 13、2018年10月14日，被告人李健伙同他人以“无抵押、无担保”为诱饵，虚构“平台费”、“服务费”、“家访费”、“保证金”等费用计1900元，诱使被害人郭某签订6000元虚高借条，随后制造虚假资金给付证明，郭某实际到手借款4100元，借款到期后被害人共计偿还6100元，被诈骗2000元。 上述事实，被告人李健当庭无异议，且有下列证据予以证实： （1）被害人郭某陈述，证实2018年10月的一天去贷款的，自己和鑫源商务公司工作人员取得联系，并按照他们的要求来到上城国际办公地点，工作人员让填写个人信息申请表，最后自己选择贷款6000元，扣除平台费、家访费、服务费等费用1400元。接着就是打收条和借条，收条和借条上的金额都是6000元，然后拍照和家访，后放款3800元。后合计还款6100元。 （2）辨认笔录：郭某辨认出李健是鑫源公司接待自己的男子。 （3）电子数据：郭某于2018年10月14日借款6000元，到手金额4100元，还款6100元。 14、2018年10月15日，被告人李健伙同他人以“无抵押、无担保”为诱饵，虚构“平台费”、“服务费”、“家访费”、“保证金”等费用计3050元，诱使被害人黄某2签订15000元虚高借条，随后制造虚假资金给付证明，黄某2实际到手借款11950元，借款到期后被害人共计偿还6500元。 上述事实，被告人李健当庭无异议，且有下列证据予以证实： （1）被害人黄某2陈述，证实2018年10月份，自己和弟弟黄某1来到鑫源零用贷的贷款公司，公司经理接待的，让填写一张个人信息表格，贷款额是1.5万元，按照他们一些规矩，扣除平台费、家访费、服务费等，接着就是打收条、借条，然后拍照和家访，最后只拿到11950元。具体还了几次记不清了。 （2）辨认笔录：黄某2辨认出李健是鑫源公司接待自己的男子。 （3）电子数据：黄某2于2018年10月15日借款15000元，到手金额11950元，还款6500元。 15、2018年10月20日，被告人李健伙同他人以“无抵押、无担保”为诱饵，虚构“平台费”、“服务费”、“家访费”、“保证金”等费用计3700元，诱使被害人夏某签订20000元虚高借条，随后制造虚假资金给付证明，夏某实际到手借款16300元，借款到期后被害人共计偿还1540元。 上述事实，被告人李健当庭无异议，且有下列证据予以证实： （1）被害人夏某陈述，证实2018年10月份一天下午，自己到鑫源公司贷款，老板张亮问自己准备借多少钱，王传福叫自己借4万元钱，张亮说这4万元钱里面要扣掉100多块钱一天的利息，还有5%服务费、平台费、家访费、保证金等，拿到手只有3.1万元，一个星期之后一次性还清，王传福就同意了，接着张亮就叫自己打一张借条和收条，上面同时签了本人和王传福的名字。接着家访，负责家访的是李健，因为之前王传福在他们公司借过钱，他们应该比较相信王传福，自己拿到手有31700元。这个钱是王传福找他们借的，自己认为王传福把这个4万元钱还掉了，本人实际上没有还钱。 （2）电子数据：夏某于2018年10月20日借款20000元元，到手金额16300元，还款1540元。 16、2018年10月26日，被告人李健伙同他人以“无抵押、无担保”为诱饵，虚构“平台费”、“服务费”、“家访费”、“保证金”等费用计2000元，诱使被害人高某签订6000元虚高借条，随后制造虚假资金给付证明，高某实际到手借款4000元，借款到期后被害人共计偿还6680元，被诈骗2680元。 上述事实，被告人李健当庭无异议，且有下列证据予以证实： （1）被害人高某陈述，证实自己和鑫源公司工作人员取得联系，按照他们要求来到上城国际小区办公地点，工作人员让填个人信息申请表，扣除平台费、家访费、服务费等费用共1200元。接着就是打金额都是6000元收条和借条，然后拍照和家访，最后放款4000元。自己合计还款6010元。 （2）辨认笔录：高某辨认出李健是鑫源公司接待自己的男子。 （3）电子数据：高某于2018年10月26日借款6000元元，到手金额4000元，还款6680元。 17、2018年11月20日，被告人李健伙同他人以“无抵押、无担保”为诱饵，虚构“平台费”、“服务费”、“家访费”、“保证金”等费用计2300元，诱使被害人马某1签订6000元虚高借条，随后制造虚假资金给付证明，马某1实际到手借款3700元，借款到期后被害人共计偿还6600元，被诈骗2900元。 上述事实，被告人李健当庭无异议，且有下列证据予以证实： （1）被害人马某1陈述，证实去年自己联系公司工作人员，并按照对方指示来到他们公司，公司工作人员先让自己填写一张个人信息申请表，最后自己选择贷款6000元额度，放款前要押一期还款作为违约金，还要扣平台费等费用，他们工作人员说这都是行业规矩。之后让自己填写收条和借条，然后拍照和家访，最后放款3700元。自己合计还款7700元。 （2）电子数据：马某1于2018年11月20日借款6000元，到手金额3700元，还款6600元。 18、2018年11月21日，被告人李健伙同他人以“无抵押、无担保”为诱饵，虚构“平台费”、“服务费”、“家访费”、“保证金”等费用计2300元，诱使被害人吴某1签订6000元虚高借条，随后制造虚假资金给付证明，吴某1实际到手借款3700元，借款到期后被害人共计偿还7200元，被诈骗3500元。 上述事实，被告人李健当庭无异议，且有下列证据予以证实： （1）被害人吴某1陈述，证实去年11月底的一天，自己找到一家名叫鑫源商务有限公司的小额贷款公司，李健先是让填一张个人信息申请表，最后自己选择贷款6000元，放款前需要押一期还款额作为押金，还有扣除平台费、服务费、家访费等费用，最后到手只有3500元，李健说扣这些钱都是行业规矩，自己按照他们要求分别打了金额都是6000元借条和收条，后放款3500元，李健让自己拿着现金、借条、收条拍照，后期一共还了7200元。 （2）辨认笔录：吴某1辨认出张开栓是鑫源公司给自己放款的男子，辨认出李健是接待自己的男子。 （3）电子数据：吴某1于2018年11月21日借款6000元，到手金额3700元，还款7200元。 19、2018年11月21日，被告人李健伙同他人以“无抵押、无担保”为诱饵，虚构“平台费”、“服务费”、“家访费”、“保证金”等费用计2700元，诱使被害人刘某1签订8000元虚高借条，随后制造虚假资金给付证明，刘某1实际到手借款5300元，借款到期后被害人共计偿还9800元，被诈骗4500元。 上述事实，有下列证据予以证实： （1）被害人刘某1陈述，证实去年11月份，因为缺资金，自己就到鑫源公司咨询，是一个叫李健接待的，当时自己一直在家带小孩，签合同时候是李健一个人到家来签订的，合同签订后转了5200元给自己。合同签订的是8000元，对方说是上门服务费，提前扣除一期还款数额，还有保证金一共扣除2800元。李健和自己签合同时说借款时到年底了，怕到期收不回钱，需要有实物抵押，自己就把一块手表（罗西尼男款）、一个黄金手镯抵给李健了，但是合同中没有写明抵押情况，钱还完后自己联系过李健要求拿回手表、手镯，他当时说有事，后听说他出事了，就一直没有去找过他。 （2）电子数据：刘某1于2018年11月21日借款8000元，到手金额5300元，还款金额9800元。业务员是李健。 （3）对于该起事实，被告人李健辩解被害人刘某1不是自己客户，因检察机关提供了相关电子数据证明其指控，被告人提出的异议，不足以推翻检察机关的指控，对该辩解不予采纳。 20、2018年9月27日，李健伙同他人以“无抵押、无担保”为诱饵，虚构“平台费”、“服务费”、“家访费”、“保证金”等费用计2400元，诱使张某1签订10000元虚高借条，随后制造虚假资金给付证明，张某1实际到手借款7600元，借款到期后被害人共计偿还13100元，被诈骗5500元。同年12月5日，被告人李健伙同他人又以相同手段，虚构“平台费”、“服务费”、“家访费”、“保证金”等费用计5500元，诱使被害人张某1签订20000元虚高借条，随后制造虚假资金给付证明，张某1实际到手借款14500元，借款到期后被害人共计偿还25400元，被诈骗10900元； 上述事实，有下列证据予以证实： （1）被害人张某1陈述，证实2018年9月底，自己和鑫源商务公司工作人员通过微信联系，后工作人员让自己填写一张个人信息申请表，自己贷款1万元，扣除平台费、家访费、最后一期还款费用，最后拿到手7600元，之后还款13300元。第二次是在2018年12月初，自己和李健在市区一家茶楼里见面，这次决定贷款2万元，和上次一样，扣除平台费、服务费、家访费、最后一期还款费用后，拿到手14000元，自己一共还款25400元。 （2）辨认笔录：张某1辨认出李健是鑫源公司接待自己的男子。 （3）电子数据：张某1于2018年9月27日借款10000元，到手金额7600元，还款金额13100元；于2018年12月5日借款20000元，到手金额14500元，还款金额25400元。业务员是李健。 （4）对于该起事实，被告人李健辩解被害人张某1不是自己客户，因检察机关提供了相关电子数据证明其指控，被告人提出的异议，不足以推翻检察机关的指控，对该辩解不予采纳。 21、2018年12月28日，被告人李健伙同他人以“无抵押、无担保”为诱饵，虚构“平台费”、“服务费”、“家访费”、“保证金”等费用计3200元，诱使被害人鲍某2签订10000元虚高借款欠条，随后制造虚假资金给付证明，鲍某2实际到手借款6800元，借款到期后被害人共计偿还7200元，被诈骗400元。 上述事实，被告人李健当庭无异议，且有下列证据予以证实： （1）被害人鲍某2陈述，证实第一次在2018年9月份的一天，自己到该公司，公司里有一名自称阿健的人接待的，当时贷1万元，实际拿到手是7700元，后一次性全部还完了。大约过了一个半月后，自己又向鑫源公司借1万，扣除平台费等费用后，实际拿到手是7700元，也还清了。 （2）辨认笔录：鲍某2辨认出李健就是阿健。 （3）电子数据：鲍某2于2018年12月28日借款10000元，到手金额6800元，还款金额7200元。 22、2018年9月7日，被告人王开月伙同李健等人以“无抵押、无担保”为诱饵，虚构“平台费”、“服务费”、“家访费”、“保证金”等费用计2400元，诱使被害人蔡某签订10000元虚高借条，随后制造虚假资金给付证明，蔡某实际到手借款7600元，借款到期后被害人共计偿还11280元，被诈骗3680元。 上述事实，被告人李健、王开月当庭均无异议，且有下列证据予以证实： （1）被害人蔡某陈述，证实去年自己刚大学毕业，手头钱比较紧张，便拨通一家名叫“鑫源商务信息咨询有限公司”的电话，并和对方加了微信。2018年9月初，自己按照对方提示来到他们公司的办公地点，工作人员让填一张个人信息申请表，最后自己选择贷款1万元，扣除抵押一期还款、平台费、家访费等费用，接着就是打收条、借条和家访，然后放款7600元现金。最后自己按照他们要求还清了。 （2）辨认笔录：蔡某辨认出李健是鑫源公司接待自己的男子 （3）电子数据：蔡某于2018年9月7日借款10000元，到手金额7600元，还款金额11280元；微信转账截图：被害人蔡某向公安机关提交的微信转账记录共计11280元。 23、2018年9月13日，被告人王开月伙同他人以“无抵押、无担保”为诱饵，虚构“平台费”、“服务费”、“家访费”、“保证金”等费用计2600元，诱使被害人吴某2签订10000元虚高借条，随后制造虚假资金给付证明，吴某2实际到手借款7400元，借款到期后被害人共计偿还10400元，被诈骗3000元；11月28日，王开月伙同他人又以相同手段，虚构“平台费”、“服务费”、“保证金”等费用计3150元，让吴某2签订15000元虚高借条，吴某2实际到手借款11850元，借款到期后被害人共计偿还16420元，被诈骗4390元；2019年2月，王开月再次以相同手段，虚构“平台费”、“服务费”、“保证金”等费用计3200元，让吴某2签订10000元借条，吴实际到手借款6800元，后因案发吴某2未偿还。 上述事实，被告人王开月当庭无异议，且有下列证据予以证实： （1）被害人吴某2陈述，证实去年9月份，自己因缺钱用，自己就咨询了以前同事王开月，后来去她们公司贷款，王开月让自己填个人信息申请表，自己贷1万元额度，扣除家访费、平台费、5个点的服务费、保证金等费用，到手钱是7000多元，然后打欠条、收条和拍照。这笔款好像结清了。去年11月份，自己又找到王开月，还是像上次流程贷了1.5万元，这次没有扣家访费，到手是1万多元，打了1.5万元的欠条和收条，最后也结清了。第三次是今年过年后，就在2月底的时候，向他们公司借款1万元，扣除前期费用到手6800元，后来王开月私人把她的500元服务费给了自己，第一次到还款期限的时候自己转给王开月1800元，第二次到期的时候，王开月讲暂时不要还了，自己估计出事情了。 （2）电子数据：吴某2于2018年9月13日借款10000元，到手金额7400元，还款金额10400元，于2018年11月28日借款15000元，到手金额11850元，还款金额16420元，于2018年2月25日借款10000元，到手金额6800元，还款金额0元；转账记录截图：被害人吴某2提交的向鑫源公司、王开月微信转账记录。 24、2018年9月21日，被告人王开月伙同他人以“无抵押、无担保”为诱饵，虚构“平台费”、“服务费”、“家访费”、“保证金”等费用计2250元，诱使被害人朱某2签订8000元虚高借条，随后制造虚假资金给付证明．朱某2实际到手借款5750元，被害人共计偿还9270元，被诈骗3520元。 上述事实，被告人王开月当庭无异议，且有下列证据予以证实： （1）被害人朱某2陈述，证实大概在去年九、十月份，自己记不清楚怎么跟鑫源公司联系的。当时是王开月接待的，她拿一张申请表让填个人信息，填好之后她把自己带到一个小房间让他们老板审核，然后讲可以放款8000元，但要扣除家访费500元、5个点的服务费、平台费，还要扣一个月作为押金，算过之后自己拿到手的只有5700元左右。之后他们让自己打了一张8000元欠条和收条，手拿着身份证、押金、欠条、收条拍照，然后家访后就把5700元现金给自己。自己按照约定正常还款六七期就没钱还了，之后他们公司就打电话骂、威胁自己，后来他们再打电话自己就没接了。过了一段时间，自己又到上城国际另外一家小贷公司准备借钱，他们公司来了有三四个人，见到自己之后二话没说朝自己脸打一巴掌，是那个高高胖胖的年轻男子打的，打过后他还骂人，后他们就把自己带到公司不给走，打电话让亲戚朋友送钱来，自己没打电话，在他们公司大概待了四个小时，他们看搞不到钱了，就让自己走了。到家之后他们又打电话让还钱，自己害怕就借了1000多元把那一期还掉了，后来那几期自己都按时还款，大概还了有1万多元。 （2）辨认笔录：朱某2辨认出王开月，辨认出李健是打自己的胖子，辨认出袁以红是那个家访的男子，辨认出张开栓是那个公司老板。 （3）电子数据：朱某2于2018年9月21日借款8000元，到手金额5750元，还款金额9270元。 25、2018年10月1日，被告人王开月伙同他人以“无抵押、无担保”为诱饵，虚构“平台费”、“服务费”、“家访费”等费用计2900元，诱使被害人田某1签订10000元虚高借条，随后制造虚假资金给付证明，田某1实际到手借款7100元，借款到期后被害人共计偿还10000元，被诈骗2900元；10月15日，王开月伙同他人又以相同手段，虚构“平台费”、“服务费”、“家访费”等费用计2700元，让田某1签订10000元借条，田某1实际到手借款7300元，借款到期后被害人共计偿还14300元，被诈骗7000元。 上述事实，被告人王开月当庭无异议，且有下列证据予以证实： （1）被告人李健供述，证实一个叫田某1的客户，空放他额度是10000元，利息是100元一天，还款时间是10天，扣除10天的利息1000元、家访费400元、平台管理费500元、贷款金额5%的服务费（500元），他拿到手7600元，到期后他偿还了10000元。 （2）被害人田某1陈述，证实去年九、十月份，自己也记不清楚从什么渠道知道这家公司，记得负责贷款的是一个二十多岁女的，他们给自己一个“空放”，所谓空放就是去掉斩头息，到期最后一次性还清，当时自己空放的贷款金额是1万元，扣除了十天的利息1500元，家访费、平台费、服务费，拿到手是7000元左右，然后打了金额都是1万元欠条、收条，家访后就放款了，自己按照约定在10天后一次性将1万元还给他们了。之后自己还想再拿几个钱用，于是又找到那个业务员，贷款额度还是1万元，到手也是在7000元左右。自己也按照约定还清。 （3）辨认笔录：田某1辨认出王开月是给自己办贷款的业务员 （4）电子数据：田某1于2018年10月1日借款10000元，到手金额7100元，还款金额10000元，于2018年10月15日借款10000元，到手金额7300元，还款金额14300元；微信转账截图：被害人田某1提交的向鑫源公司微信转账记录。 26、2018年10月5日，被告人王开月伙同李健等人以“无抵押、无担保”为诱饵，虚构“平台费”、“服务费”、“家访费”等费用计2700元，诱使被害人郑某签订10000元虚高借条，随后制造虚假资金给付证明，郑某实际到手借款7300元，借款到期后被害人共计偿还10000元，被诈骗2700元；10月18日，王开月伙同他人又以相同手段，虚构“平台费”、“服务费”等费用计2400元，让被害人郑某签订10000元借条，郑某实际到手借款7600元，借款到期后被害人共计偿还10000元，被诈骗2400元。 上述事实，被告人李健、王开月当庭均无异议，且有下列证据予以证实： （1）被害人郑某陈述，证实自己到上城国际小区电话联系那个女业务员，记得公司名叫鑫源。那个女业务员把自己带到她们公司之后，先让本人填一张个人信息申请表，然后把自己带到另外一个办公室让三十岁左右高高胖胖的男子审核，自己选择空放，他们给的额度是1万元，扣除1300元利息，300元家访费、5个点的服务费、500元的平台费，最终拿到手是7000元左右。打了1万元的欠条和收条，然后拍照和家访。十天到期之后，自己还清了1万元现金。第一次还款之后两三天自己又缺钱了，还是找到他们，和上次过程都是一样，就是没去家访，还是1万元，到手7000元左右，比上次多给300元，没有扣家访费，自己还是打了欠条和收条，金额都是1万元的，之后他们放款。这次钱自己分两次还给对方鑫源商务的微信上，每次转5000元，对方讲违约了还收自己50元的违约金。 （2）辨认笔录：郑某辨认出张开栓就是那个去家访的男子，辨认出王开月就是那个女业务员，辨认出李健就是那个高高胖胖的男子。 （3）电子数据：郑某于2018年10月5日借款10000元，到手金额7300元，还款金额10000元，于2018年10月18日借款10000元，到手金额7600元，还款金额10000元。 27、2018年10月7日，被告人王开月伙同他人以“无抵押、无担保”为诱饵，虚构“平台费”、“服务费”、“家访费”、“保证金”等费用计1870元，诱使被害人袁某1签订6000元虚高借条，随后制造虚假资金给付证明，袁某1实际到手借款4130元，借款到期后被害人共计偿还6930元，被诈骗2800元。 上述事实，被告人王开月当庭无异议，且有下列证据予以证实： （1）被害人袁某1陈述，证实2018年10月份，自己急用钱，想起一个朋友叫王开月，她说做小贷业务，自己去公司直接找王开月，她让自己填好贷款申请表，并让一个自称张开栓的男子审核，随后他同意放款6000元，按行业规矩，扣除平台费、家访费、5%服务费等费用，实际到手只有4130元，后还了7700元钱。 （2）电子数据：袁某1于2018年10月7日借款6000元，到手金额4130元，还款金额6930元。 28、2018年10月8日，被告人王开月伙同他人以“无抵押、无担保”为诱饵，虚构“平台费”、“服务费”、“家访费”、“保证金”等费用计4360元，诱使被害人金某签订20000元虚高借条，随后制造虚假资金给付证明，金某实际到手借款15640元，借款到期后被害人共计偿还22680元，被诈骗7040元。 上述事实，被告人王开月当庭无异议，且有下列证据予以证实： （1）被害人金某陈述，证实去年下半年自己拨通了一家小额贷款公司电话，按照电话里的指引来到名叫鑫源商务有限公司，工作人员让自己填写一张个人信息申请表，最后自己贷款20000元，扣除一期的还款费用，还有平台费、服务费、家访费等费用，接着签金额都是2万元的借条、收条和家访，公司放款15640元，后还款共计23040元。 （2）电子数据：金某于2018年10月8日借款20000元，到手金额15640元，还款金额22680元，业务员是王开月；接受证据材料清单：被害人金某提交的向鑫源公司、“游子归来”微信转账记录。 29、2018年11月27日，被告人王开月伙同他人以“无抵押、无担保”为诱饵，虚构“平台费”、“服务费”、“家访费”等费用计2400元，诱使被害人王某2签订10000元虚高借条，随后制造虚假资金给付证明，王某2实际到手借款7600元，借款到期后被害人无力偿还。 上述事实，被告人王开月当庭无异议，且有下列证据予以证实： （1）被害人王某2陈述，证实去年过年前，自己到鑫源借钱，是王开月接待的，她让自己填写个人信息申请表，自己选择还款时间相对比较短的“空放”，就是借钱10天后一次性还清，表格填好后就有一个人来审核，后放给自己额度是1万元，扣除10天的利息、家访费等费用，最后到手7000多元，然后他们让自己打了一张1万元的欠条和收条，拍照和家访后放款。这笔钱没有还他们公司。 （2）辨认笔录：王某2辨认出袁以红是家访人，辨认出王开月。 （3）电子数据：王某2于2018年11月27日借款10000元元，到手金额7600元，还款金额0元。 30、2018年9月25日，被告人袁以来伙同李健等以“无抵押、无担保”为诱饵，虚构“平台费”、“服务费”、“家访费”、“保证金”等费用计2250元，诱使被害人解某签订8000元虚高借条，随后制造虚假资金给付证明，解某实际到手借款5750元，借款到期后被害人共计偿还1024元。 上述事实，被告人袁以来当庭无异议，且有下列证据予以证实： （1）被害人解某陈述，证实去年10月份左右，自己通过袁以来贷款8000元，拿到手不到6000元，后让自己打金额都是8000元收条和借条，然后拍照、放款。因为手头紧张，还了1024元就没有按时还款。 （2）辨认笔录：解某辨认出业务员袁以来，辨认出张开栓是打自己的男子，辨认出李健是年轻的胖子。 （3）电子数据：解某于2018年9月25日借款8000元，到手金额5750元，还款金额1024元 31、2018年9月27日，被告人袁以来以“无抵押、无担保”为诱饵，虚构“平台费”、“服务费”、“家访费”、“保证金”等费用计2540元，诱使被害人田某2签订12000元虚高借条，随后制造虚假资金给付证明，田某2实际到手借款9460元，借款到期后被害人共计偿还15650元，被诈骗6190元。 上述事实，被告人袁以来当庭无异议，且有下列证据予以证实： （1）被害人田某2陈述，证实去年下半年时候，自己出事需要用钱，就尝试着联系广告上的号码，他们公司袁以来接待，让自己填个人信息申请表，最后到手钱是9460元。算完之后他们让自己打了一张金额都是1.2万元欠条和收条，然后拍照、放款。自己总共还了15650元。 （2）辨认笔录：田某2辨认出李健、袁以来，辨认出袁以红是在场的个子矮的男子，辨认出张开栓是在场负责审核贷款的男子。 （3）电子数据：田某2于2018年9月27日借款12000元，到手金额9460元，还款金额13680元，转账记录截图：被害人田某2向公安机关提交的转账记录截图，证实其最后一次还款为1970元。 32、2018年9月27日，被告人袁以来伙同他人以“无抵押、无担保”为诱饵，虚构“平台费”、“服务费”、“家访费”、“保证金”等费用计7000元，诱使被害人吴某3签订30000元虚高借条，随后制造虚假资金给付证明，吴某3实际到手借款23000万元，借款到期后被害人共计偿还15400元。 上述事实，被告人袁以来当庭无异议，且有下列证据予以证实： （1）被告人李健供述，证实有一个叫吴某3的，他是城北修车的，吴某3逾期之后一直是张开栓在催收，张开栓好像催的比较紧，还到他门市部到他家去过，具体情况自己不太了解。 （2）被害人吴某3陈述，证实2018年9月份自己通过一个朋友找到“鑫源零用贷”的小贷公司，一个姓袁的业务员接待的，把自己带到老板张亮办公室，让自己填一张个人信息申请表，贷款3万元扣除1000元平台费、500元家访费、再扣除一期的本金和利息算是保证金，拿到手只有23250元，他们讲是零用贷行规。谈好之后打条子、家访，然后放款2.3万元。自己一共还款18100元。 （3）辨认笔录：吴某3辨认出张开栓就是“张亮”，辨认出袁以来就是“姓袁的业务员”。 （4）电子数据：吴某3于2018年9月27日借款30000元元，到手金额23000元，还款金额15400元；转账记录：被害人吴某3提供的向张开栓等人转账的记录。 33、2018年10月8日，被告人袁以来伙同他人以“无抵押、无担保”为诱饵，虚构“平台费”、“服务费”、“家访费”、“保证金”等费用计3000元，诱使被害人曹某签订8000元虚高借条，随后制造虚假资金给付证明，曹某实际到手借款5000元，借款到期后被害人共计偿还8895元，被诈骗3895元。 上述事实，被告人袁以来当庭无异议，且有下列证据予以证实： （1）被害人曹某陈述，证实去年上十月份，他们打电话过来问可需要贷款，于是自己就到他们公司，地址就是在上城国际，去了之后有一个男的就拿一张申请表让填个人信息，申请的额度是8000元。填过表之后审核，扣除行规的相关费用，最后放款5000元。自己总共还款8895元。 （2）辨认笔录:被害人曹某辨认出袁以来就是当时帮自己办贷款的男子。 （3）电子数据：曹某于2018年10月8日借款8000元，到手金额5000元，还款金额8895元。 34、2018年10月11日，被告人袁以来伙同他人以“无抵押、无担保”为诱饵，虚构“平台费”、“服务费”、“家访费”、“保证金”等费用计1900元，诱使被害人陈某3签订6000元虚高借条，随后制造虚假资金给付证明，陈某3实际到手借款4100元，借款到期后被害人共计偿还8020元，被诈骗3920元。 上述事实，被告人袁以来当庭无异议，且有下列证据予以证实： （1）被害人陈某3陈述，证实2018年下半年大约10月份的一天，自己来到凯旋大厦贷款，当时接待自己是一名男性工作人员，他让填一份贷款个人信息申请表，并让自己写一张6000元的借条和收条并拍照，实际到手是4100元，因为要扣除平台费、家访费、服务费、还款押金等费用，后来全部还完了。 （2）电子数据：陈某3于2018年10月11日借款6000元元，到手金额4100元，还款金额8020元。 35、2018年10月12日，被告人袁以来伙同李健等人以“无抵押、无担保”为诱饵，虚构“平台费”、“服务费”、“家访费”、“保证金”等费用计2000元，诱使被害人卫某签订6000元虚高借条，随后制造虚假资金给付证明，卫某实际到手借款4000元，借款到期后被害人共计偿还2400元。 上述事实，被告人李健、袁以来当庭均无异议，且有下列证据予以证实： （1）被害人卫某陈述，证实当时公司接待的业务员是袁以来，自己先填个人信息申请表，之后个子很高的胖子审核，扣除各种平台费、家访费、服务费等费用，给自己4000元，还叫自己手举合同和现金拍照，然后家访。 （2）电子数据：卫某于2018年10月12日借款6000元，到手金额4000元，还款金额2400元。 36、2018年10月31日，被告人袁以来伙同他人以“无抵押、无担保”为诱饵，虚构“平台费”、“服务费”、“家访费”、“保证金”等费用计2000元，诱使被害人刘某2签订6000元虚高借条，随后制造虚假资金给付证明，刘某2实际到手借款4000元，借款到期后被害人共计偿还8800元，被诈骗4800元。 上述事实，被告人袁以来当庭无异议，且有下列证据予以证实： （1）被害人刘某2陈述，证实自己去上城国际贷款公司贷1万元，然后按照姓袁业务员提供的表格填写借款表格，表格填好后由老总审核，只能贷款6000元，实际拿到手4200元，扣除行规的相关费用，然后打条据、拍照和家访，最后放款4200元现金。后来自己把钱还完了。 （2）电子数据：刘某2于2018年10月31日借款6000元元，到手金额4000元，还款金额8800元。 37、2018年11月2日，被告人袁以来伙同他人以“无抵押、无担保”为诱饵，虚构“平台费”、“服务费”、“家访费”、“保证金”等费用计2400元，诱使被害人孙某签订10000元虚高借条，随后制造虚假资金给付证明，孙某实际到手借款7600元，借款到期后被害人共计偿还15000元，被诈骗7400元。 上述事实，被告人袁以来当庭无异议，且有下列证据予以证实： （1）被害人孙某陈述，证实去年下半年自己经济出了问题，于是走进鑫源公司，一个自称叫袁以来负责人，他让自己先填写个人信息表格，自己决定贷款1万元，扣除平台费、家访费、服务费等合计2400元，最后这家公司放款7600元。自己一共还了1.5万元。 （2）辨认笔录:被害人孙某辨认出李健是在鑫源公司接待自己的男子。 （3）电子数据：孙某于2018年11月2日借款10000元，到手金额7600元，还款金额15000元，业务员是袁以来；转账记录截图：被害人孙某提交的向“往后余生”（李健）微信转账记录1.5万元。 38、2018年11月28日，被告人袁以来伙同李健等人以“无抵押、无担保”为诱饵，虚构“平台费”、“服务费”、“家访费”、“保证金”等费用计2700元，诱使被害人周某1签订8000元虚高借条，随后制造虚假资金给付证明，周某1实际到手借款5300元，借款到期后被害人共计偿还8600元，被诈骗3300元。 上述事实，被告人李健、袁以来当庭均无异议，且有下列证据予以证实： （1）被害人周某1陈述，证实2018年11月底，自己按照对方提示来到他们贷款公司，工作人员让填写一张个人信息申请表，自己选择贷款8000元，放款前必须押一期还款，还要扣平台费、家访费等费用。接着就是打收条、借条和家访，然后放款5300元现金，自己合计还款9400元。 （2）辨认笔录:被害人周某1辨认出袁以来是介绍贷款的男子，自称业务员，辨认出袁以红是鑫源公司自称老板放款的男子。 （3）电子数据：周某1于2018年11月28日借款8000元，到手金额5300元，还款金额8600元；微信转账记录：被害人周某1提交的向鑫源公司微信转账记录。 39、2019年2月27日，被告人袁以来伙同李健等人以“无抵押、无担保”为诱饵，虚构“平台费”、“服务费”、“家访费”、“保证金”等费用计2600元，诱使被害人徐某签订8000元虚高借条，随后制造虚假虚假资金给付证明，徐某实际到手借款5400元，借款到期后被害人未能偿还。 上述事实，被告人李健、袁以来当庭均无异议，且有下列证据予以证实： （1）被害人徐某陈述，证实自己到公司贷款是袁以来接待的，他让填写个人信息申请表，之后让年轻的胖子审核，决定10000元额度，他们说按行规扣除平台费500元、家访费500元，手续费400元，还要扣除一期的还款额1220元作为保证金，最后到手是5400元。打有8000元的欠条和收条，最后是家访和放款。当自己准备还款的时候和他们联系不上了。 （2）辨认笔录：被害人徐某辨认出袁以来，辨认出袁以红就是去家访的男子，辨认出张开栓是放款给自己的男子，辨认出李健就是年轻的胖子。 （3）电子数据：徐某于2019年2月27日借款8000元，到手金额5400元，还款金额0元。 二、寻衅滋事事实 1、2018年9月11日，被害人鲍某1在“鑫源零用贷”公司签订1万元的虚高借条，实际到手借款7550元，借款到期后因鲍某1未能偿还，被告人李健以电话滋扰、恐吓的方式向其索要欠款。 上述事实，有下列证据予以证实： （1）被告人李健供述，证实有一个叫鲍某1的借钱没还，一直拖着也不接电话，自己生气就给发短信吓他，讲要搞他，堵他家门锁，就是吓吓他，没有真干。 （2）被害人鲍某1陈述，证实去年9月份，因为孩子请辅导老师没钱，自己就跟这个公司联系了。接待的是一个叫阿健的业务员，当时他让自己填写申请表，阿健自己审核，讲可以放1万元额度的零用贷，扣除服务费、平台费、家访费、保证金等费用，拿到手7590元。自己到现在一分钱都没还。阿健经常给自己打电话、发短信，一开始逾期，阿健一天打十几个电话，发短信，还到家去过两次，说要不还钱就搬自己家空调，还要把自己家门封到不给回家。 （3）辨认笔录：被害人鲍某1辨认出李健就是“阿健”，辨认出张开栓是“鑫源老板”。 （4）微信聊天记录、手机短信截图：被害人鲍某1向公安机关提交的李健给自己发的微信聊天记录、拨打电话、发送信息等。 2、2018年9月21日，被害人朱某2在“鑫源零用贷”公司签订8000元的虚高借条，实际到手借款5750元。在借款逾期时，为索要债务，被告人李健伙同袁以红对朱某2进行殴打、限制人身自由，逼迫其偿还剩余欠款。 上述事实，有下列证据予以证实： （1）被告人李健供述，证实零用贷客户朱某2，借了8000元，到手6000多元，前两期正常还款，第三期还款时候把我们微信、电话都删掉了，我们就到处找他，2018年11月份，在另外一家小贷公司找到他，自己和袁以红一起过去的，到了之后两句话讲的不愉快，袁以红上去打了朱某2两巴掌，然后我们就把朱某2带到公司跟他谈还款事情，后来他按照约定把钱还完了。 （2）被告人王开月供述，证实自己一个客户叫朱某2，听说他被公司人打过。 （3）被告人袁以来供述，证实有一次在公司，李健跟自己讲王开月一个客户逾期找不到人，现在人在其他公司借钱，让自己陪他去一趟，到了之后李健看那个客户在其他公司，两句话讲的不愉快李健就朝那个客户头上打了两巴掌，后来自己和李健就把那个客户带回公司，跟他谈还钱事情，这个客户有没有还钱自己不清楚。 （4）被害人朱某2陈述，证实大概在去年九、十月份，自己记不清楚怎么跟鑫源公司联系的。自己去的时候是王开月接待的，她让填一张个人信息申请表，填好之后让他们老板审核，然后讲可以放款8000元，但要扣除家访费500元、5个点的服务费、平台费，还要扣一个月作为押金，拿到手只有5700元左右。自己按照约定一个星期还一次，正常还款六七期就没钱还了，之后他们公司就打电话骂、威胁自己，后来他们再打电话自己就没接了。过了一段时间，自己又到上城国际另外一家小贷公司准备借钱，不知道他们是怎么知道的，他们公司来了三四个人，见到自己之后二话没说朝脸就是一巴掌，是那个高高胖胖的年轻男子打的，打过后他还骂人，后他们就把自己带到公司不给走，打电话让亲戚朋友送钱来，自己没打电话，在他们公司大概待了四个小时，他们看搞不到钱了，就让自己走了。到家之后他们又打电话让还钱，自己害怕就借了1000多元把那一期还掉了，后来那几期自己都按时还款，大概还了有1万多元。打自己的那个高高胖胖的年轻人后来讲他是城南潘岗的，当时他们公司还有两个人在场，其中一个就是家访的，还有一个记不清楚了。 （5）辨认笔录：朱某2辨认出王开月，辨认出李健是打自己的胖子，辨认出袁以红是那个家访的男子，辨认出张开栓是那个公司老板。 3、2018年9月27日，被害人田某2在“鑫源零用贷”公司签订12000元的虚高借条，实际到手借款9460元，在借款逾期时，为索要债务，被告人李健伙同张开栓等人以上门恐吓、滋扰等方式催收，逼迫田某2将剩余1970元欠款偿还。 上述事实，有下列证据予以证实： （1）被害人田某2陈述，证实去年下半年，自己联系广告上的公司贷款12000元，最后到手9460元。到13期的时候自己实在拿不出来钱还。一开始公司有人打电话、发信息讲要派人找自己。当时负责给审核的男子在去年腊月二十八的时候还到青年路菜市场找过自己，当时他带了李健还有其他两个不认识的人到自己门市部，说不还钱就不走，还讲了一些难听的话，后来自己没办法，就把手机里的1970元都转给他们，他们才走的，他们总共在门市部待了个把小时。 （2）辨认笔录：田某2辨认出李健、袁以来，辨认出袁以红是在场的个子矮的男子，辨认出张开栓是在场负责审核贷款的男子。 4、2018年10月12日，被害人卫某在“鑫源零用贷”公司签订6000元的虚高借条，实际到手借款4000元，借款到期后，因卫某未能全部偿还，被告人李健在城南镇找到卫某，对其实施殴打。 上述事实，有下列证据予以证实 （1）被告人李健供述，证实袁以来的客户卫某，当时从公司借了6000元钱，还了只有两三期。后来自己打电话他也不接，在2018年过年前一天晚上自己和万圣、万顺公司的人一起吃饭，卫某给万圣的人打电话说要还他们钱，但没多一会又打电话过来说暂时没有了，所以自己就和万圣、万顺的人一起找卫某，在西海一个小区找到他，当时万圣的人打了卫某，自己也打了卫某一巴掌，后来和他约定在正月初十还钱，但是这个钱他后来也没还。 （2）被害人卫某陈述，证实当时公司接待的业务员是袁以来，自己先填写申请表，之后个子很高的胖子就审核，自己现场写了一张6000元欠条，到手现金4000元。2019年2月的时候，自己接到鑫源公司人的电话，叫出来谈谈，自己就到小区东大门外面等着他们。晚上8点钟左右，对方来了三个人，有一个长的胖胖壮壮一米九的男子，上来问是不是卫某，自己说是的，他就用脚踢了自己大腿两脚，然后他用巴掌对着自己脸扇了两下，都打在脸上。自己看对方人多，也没敢还手，旁边一起来的两个人有一个过来把这个胖子拉开了。这个打自己的男子问是不是不想还钱了，自己说钱还没有拿到，要是拿到钱肯定还。因为当时他就打了自己两下，周围也没别人，本人也没什么伤，就没有报警，之后对方三个人就开车走掉了。 （3）辨认笔录：卫某辨认出李健是打自己的男子 5、2018年9月25日，被害人解某在“鑫源零用贷”公司签订8000元的虚高借条，实际到手借款5750元，借款到期后，解某因未能全部偿还，被告人李健伙同张开栓在高速财富广场找到解某，张开栓对其实施殴打，后李健等人将其带回公司继续逼迫其偿还债务。 2019年2月28日，六安市公安局裕安分局民警前往本市凯旋广场“鑫源零用贷”公司检查，现场口头传唤被告人袁以来；3月7日、3月28日，被告人王开月、李健主动向六安市公安局裕安分局投案。 上述事实，有下列证据予以证实 （1）被告人李健供述，证实有一个叫解某的客户他逾期未还款，有一次他在高速财富广场一家公司贷款被张开栓找到了，是自己和张开栓、袁以来一起去的，到了之后张开栓因为和解某讲的不愉快朝他脸打了两巴掌，自己和袁以来没有动手。 （2）被告人袁以来供述，证实自己客户解某没按时还款，李健他们找不到他，发短信不回，打电话不接，有一次李健知道解某在高速财富广场的一家公司准备借钱，李健和张开栓让自己陪着他们一块去，张开栓到了之后比较生气，就朝解某脸上打了两巴掌，解某没有还手，接着我们就把解某带回公司，到公司之后自己就没管这个事情，是张开栓他们处理的。 （3）被害人解某陈述，证实去年10月份左右，自己做生意要用钱，通过袁以来贷款8000元，拿到手不到6000元，后因为手头紧张就没有按时还款，他们天天打电话，自己就没有接电话。有一天自己在高速财富广场的一家小贷公司办理贷款，袁以来他们公司的人就找过来，其中一个人见到自己就指着骂，并朝自己脸上就是两拳头，朝身上踹，年轻的胖子在场没动手，然后他们就把自己带到他们公司，在公司他们就一直让还钱，让自己找亲戚朋友借，自己实在借不到，到晚上时候他们让自己签了一个租房合同，意思就是他们公司租自家房子，如果不还钱就相当于房屋的租金给了，他们要把自己从家撵出来，他们带人进去住，自己无奈就签了合同。他们到家找了两次，那时候自己已经吓得不敢在家呆着。 （4）辨认笔录：解某辨认出业务员袁以来，辨认出张开栓是打自己的男子，辨认出李健是年轻的胖子。 另外，公诉机关还提交被告人李健、袁以来、王开月违法犯罪记录经历查询记录：李健、袁以来、王开月三人此前无违法犯罪记录；到案经过：王开月于2019年3月7日主动向公安机关投案，李健于2019年3月28日主动向公安机关投案；袁以来于2019年2月28日被公安机关传唤到案；户籍信息：李健、袁以来、王开月三人已达完全刑事责任年龄；证明：王开月、李健、袁以来均不是中共党员；情况说明：苏埠派出所、分路口派出所、城南派出所、新安派出所、平桥派出所、鼓楼派出所出具的涉及本案的被害人吴某4、王某3、梁某1、沈某2、张某2、梁某2、张某3、黄某3、张某4、王某4、储某、沈某3、袁某2、范某、马某2、王某5、潘某、王某6、张某5、杨某、刘某3、周某2、焦某、汪某、梁某3、王某7均无法联系；电子勘验笔录：公安机关从扣押的涉案Ｕ盘及手机内部勘验出涉案公司账目情况，并刻录成光盘壹张附卷。王开月辩护人提交王开月于2019年8月15日在六安市金安区妇幼保健院的妇检报告：证实被告人王开月已怀孕（经本院与公诉机关共同核实：王开月已怀孕约二个月零二天）。 本院认为：被告人李健、王开月、袁以来伙同他人以非法占有为目的，假借民间借贷，诱使被害人签订虚假协议，巧立名目，收取所谓的“行业行规”费用，虚增借款金额，肆意认定违约，骗取他人钱财，并采取暴力、威胁及其它手段非法占有被害人财物，有组织地大肆进行诈骗、寻衅滋事“套路贷”系列犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣影响，形成恶势力犯罪集团，该集团成员相对固定，其中，被告人李健系集团重要成员，起主要作用，为主犯，应按所参与的全部犯罪处罚，被告人王开月、袁以来系集团一般成员，起次要、辅助作用，为从犯，均应从轻处罚。被告人李健实施诈骗犯罪27起，涉案金额95640元，诈骗数额巨大；寻衅滋事5起，情节恶劣，应以诈骗罪、寻衅滋事罪并罚，追究刑事责任。被告人王开月实施诈骗8起，涉案金额39430元，袁以来实施诈骗9起，涉案金额29505元，诈骗数额较大，均应以诈骗罪追究刑事责任。公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。辩护人提出被告人李健、王开月主动投案，如实供述犯罪事实，构成自首，依法可以从轻处罚，被告人王开月系怀孕妇女，依法适用缓刑的意见，本院予以采纳；辩护人提出李健系从犯，王开月不构成恶势力犯罪集团成员的意见，均与其犯罪特征不符，不予采纳。案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百九十三条第一款第（一）项、第（二）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二款、第四款、第二十七条、第六十七条、第六十九条、第七十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人李健犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金40000元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年零六个月，决定执行有期徒刑六年，并处罚金40000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月28日起至2025年3月27日止。罚金于判决生效之日缴纳。） 二、被告人王开月犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金20000元。 (缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日缴纳。) 三、被告人袁以来犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金20000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月28日起至2021年2月27日止。罚金于判决生效之日缴纳。） 四、三被告人违法所得合计164575元，予以追缴，返还各被害人（详细见附后清单）；供犯罪使用的Ｕ盘两个、手机两部，予以没收；供犯罪使用、被害人尚未返还的本金合计72746元（其中被害人鲍某1占有本金7550元，王某1占有本金3700元，朱某1占有本金2560元，陈某2占有本金5000元，黄某2占有本金5450元，夏某占有本金14760元，王某2占有本金7600元，吴某2占有本金6800元，解某占有本金4726元，吴某3占有本金7600元，卫某占有本金1600元，徐某占有本金5400元），予以没收；供犯罪使用、被害人已返还被告人的本金合计43204元（其中被害人王某1偿还本金13000元，朱某1偿还本金1540元，陈某2偿还本金1800元，黄某2偿还本金6500元，夏某偿还本金1540元，解某偿还本金1024元，吴某3偿还本金15400元，卫某偿还本金2400元），予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省六安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  鲁久贤 审 判 员  张 胜 人民陪审员  孙朝阳 二〇一九年八月二十六日 书 记 员  崔 晓 附本案相关法律条款: 《中华人民共和国刑法》 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。中 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑最高不能超过二十年。 如果数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第二百九十三条有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制： （一）随意殴打他人，情节恶劣的； （二）追逐、拦截、辱骂他人，情节恶劣的； （三）强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物，情节严重的。 （四）在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额较大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 附：三被告人诈骗各被害人具体数额：                            李健诈骗各被害人具体数额                       付静                       黄廷静                       蒋会更                       王学传                       陈功旭                       李灯宝                       沈丙升                               6500元                       3580元                       1900元                       5950元                       3450元                       7450元                       1850元                               辛来江                       陈汉林                       闻德刚                       郭洋                       高称                       马永剑                       吴东                               12000元                       8830元                       2070元                       2000元                       2680元                       2900元                       3500元                               刘婷婷                       张世林                       鲍中林                       蔡显海                       郑浩                       周宇越                                                      4500元                       16400元                       400元                       3680元                       2700元                       3300元                                                      合计95640元                                           人具体数额             王开月诈骗各被害                       蔡显海                       吴旭                       朱思文                       田超                       郑浩                       袁韬                       金彪                               3680元                       7390元                       3520元                       9900元                       5100元                       2800元                       7040元                               合计39430元                                           人具体数额             袁以来诈骗各被害                       田亮                       曹成兵                       陈元好                       刘俊                       孙军                       周宇越                                                      6190元                       3895元                       3920元                       4800元                       7400元                       3300元                                                      合计29505元