江苏省苏州市中级人民法院民 事 判 决 书（2019）苏05民初269号原告：中山农村商业银行股份有限公司，住所地广东省中山市**中山三路**之一。法定代表人：吴诰锦。委托诉讼代理人：周永志，男，该公司员工。委托诉讼代理人：侯琳琳，女，该公司员工。被告：康得新复合材料集团股份有限公司，，住所地江苏省张家港市江苏环保新材料产业园晨港路北侧港华路西侧。法定代表人：肖鹏，该公司董事长。委托诉讼代理人：侯沛峰，男，该公司工作人员。委托诉讼代理人：张媛，女，该公司工作人员。原告中山农村商业银行股份有限公司（以下简称中山农商行）与被告康得新复合材料集团股份有限公司（以下简称康得新复合材料集团）公司债券交易纠纷一案，本院于2019年2月18日立案后，依法组成了合议庭，于2019年7月30日公开开庭进行了审理。原告中山农商行委托诉讼代理人周永志、侯琳琳，被告康得新复合材料集团委托诉讼代理人侯沛峰到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告中山农商行向本院提起诉讼请求：1.判令被告康得新复合材料集团立即向原告中山农商行清偿2018年度第二期超短期融资券(债券简称：18康得新Ｓ×××**)本金6000万元及利息2587561.64元；2.判令被告康得新复合材料集团向原告中山农商行支付违约金(以本息合计62587561.64元为基数按日利率万分之二点一自2019年1月22日起计至本息全部清偿之日止)；3.判令被告康得新复合材料集团承担本案的诉讼费、保全费。事实和理由：2018年4月18日，被告康得新复合材料集团发布《康得新复合材料集团股份有限公司2018年度第二期超短期融资券募集说明书》(以下简称“《募集说明书》”)，载明被告康得新复合材料集团发行2018年度第二期超短期融资券(债券简称：18康得新Ｓ×××**)5亿元，发行期限270天，票面年利率5.83%，起息日为2018年4月26日，兑付日为2019年1月21日。另，《募集说明书》第十二章载明：“发行人延期支付本金和利息的，除进行本金利息支付外，还需按照延期支付金额以日利率万分之二点一(0.21‰)计算向债权人支付违约金。”原告中山农商行先后两次投资购买“18康得新Ｓ×××**”债券本金合计6000万元，具体如下：2018年4月27日，原告中山农商行以DVP券款对付的结算方式买入“18康得新Ｓ×××**”面额3000万元，结算金额为30004791.78元；2018年12月24日，原告中山农商行委托案外人上海国泰君安证券资产管理有限公司以DVP券款对付的结算方式买入“18康得新Ｓ×××**”面额3000万元，结算金额为31121780.96元。2019年1月21日，“18康得新Ｓ×××**”债券到期，但被告康得新复合材料集团并未按约履行该债券本息的兑付义务。截至2019年1月30日，被告康得新复合材料集团尚未向原告中山农商行兑付债券本金合计60000000元(大写：陆仟万元正)、利息合计2587561.64元(本金60000000元×票面年利率5.83%×270日÷365日)以及违约金(以本息合计62587561.64元为基数，按日利率万分之二点一计至本息全部清偿之日止)。原告认为，被告康得新复合材料集团作为“18康得新Ｓ×××**”的发行人但到期未按约兑付债券本息，已构成实质性违约。原告作为该债券的投资者，为维护合法权益，特提出上述诉讼请求，望法院予以支持。被告康得新复合材料集团辩称：康得新复合材料集团违约的客观原因是由北京银行股份有限公司西单支行拒绝向中山农商行支付款项导致的。截止目前康得新复合材料集团在北京银行股份有限公司西单支行的账户余额为81********.19元。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。对当事人无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证。本院认定如下事实：2018年4月18日，康得新复合材料集团发布2018年度第二期超短期融资券募集说明书，载明：“本期发行金额：人民币5亿元。本期超短期融资券期限：270天。计息年度天数：365天。发行利率：本期超短期融资券的利率为固定利率，发行利率将根据簿记建档、集中配售结果确定。发行日期：2018年4月24日至2018年4月25日。起息日期：2018年4月26日。兑付日期：2019年1月21日，如遇法定节假日或休息日，则顺延至其后的第1个工作日，顺延期间不另计息。兑付方式：到期一次还本付息，通过上海清算所登记托管系统进行。兑付价格：按面值兑付。……第十二章违约责任与投资者保护机制二、违约责任（一）发行人对本期超短期融资券投资人按时还本付息。如果发行人未能按期向银行间市场清算所股份有限公司指定的资金账户足额划付资金，银行间市场清算所股份有限公司将在本期超短期融资券付息日或兑付日，通过中国货币网和上海清算所网站及时向投资人公告发行人的违约事实。发行人延期支付本金和利息的，除进行本金利息支付外，还需要按照延期支付金额以日利率万分之二点一（0.21‰）计算向债权人支付违约金。”2018年4月27日，中山农商行买入康得新复合材料集团发行的上述短期融资券，现金买卖成交单载明：“买入方信息：中山农商行，债权代码：011800840，债权名称：18康得新Ｓ×××**，券面总额（万）：3000。买入方账户：托管账号：B00×××99”。2018年12月24日，中山农商行委托上海国泰君安证券资产管理有限公司买入康得新复合材料集团发行的上述短期融资券，《定向资产管理合同委托人投资指令》载明：交易组合：国君资管1998定向产品。交易方向：现券买入。交易日期：2018年12月24日。标的简称：18康得新Ｓ×××**。交易面额：3000万元。现券买卖成交单载明：“买入方信息：国君资管1998定向资产管理计划，债权代码：011800840，债权名称：18康得新Ｓ×××**，券面总额（万）：3000。买入方账户：托管账号：B21×××67”。2019年1月21日，康得新复合材料集团发出2018年度第二期超短期融资券未能按期足额偿付本息的公告，载明：“康得新复合材料集团股份有限公司2018年度第二期超短期融资券（债券简称：18康得新Ｓ×××**，债券代码：011800840）应于2019年1月21日兑付本息。截至到兑付日终，公司未能按照约定筹措足额偿付资金，18康得新Ｓ×××**不能按期足额偿付本息，已构成实质性违约。一、本期债券基本情况1.发行人：康得新复合材料集团股份有限公司。2.债券名称：康得新复合材料集团股份有限公司2018年度第二期超短期融资券。3.债券简称：18康得新Ｓ×××**。4.债券代码：011800840。5.发行总额：5亿元。6.发行期限：270天。8.本计息期债券利率：5.83%。9.本期本息兑付日：2019年1月21日。”另查明，银行间市场清算所股份有限公司2019年4月19日出具的两份《指定债券持有明细查询表》分别载明：“债券账户账号：B00×××99。债券账户全称：中山农村商业银行股份有限公司。2019年4月9日，中山农村商业银行股份有限公司债券账户中持有的18康得新Ｓ×××**（代码：011800840）持有情况如下：托管面额（元）总和：30000000”。“债券账户账号：B21×××67。债券账户全称：国君资管1998定向资产管理计划。2019年4月9日，国君资管1998定向资产管理计划债券账户中持有的18康得新Ｓ×××**（代码：011800840）持有情况如下：托管面额（元）总和：30000000”。以上事实，由康得新复合材料集团股份有限公司2018年度第二期超短期融资券募集说明书、现金买卖成交单、《定向资产管理合同委托人投资指令》、康得新复合材料集团股份有限公司2018年度第二期超短期融资券未能按期足额偿付本息的公告、《指定债券持有明细查询表》以及当事人陈述等证据予以证明。本院认为，康得新复合材料集团向境内合格机构投资者发行2018年度第二期超短期融资券，在募集说明书中明确载明了兑付日期和违约责任。康得新复合材料集团未能在兑付日按时足额偿付案涉融资券，已经构成违约。中山农商行有权要求康得新复合材料集团兑付本金并支付利息及违约金。关于本金，中山农商行合计持有票面额为6000万元的案涉融资券，故应兑付本金金额为6000万元。关于利息，案涉融资券期限为270天，发行期内年利息为5.83%，据此计算，康得新复合材料集团应付的利息为2587561.24元（6000万元×5.83%×270÷365）。关于违约金，根据募集说明书第十二章第二条约定，康得新复合材料集团应当就欠付的本息62587561.24元支付按照日利率万分之二点一自2019年1月22日起计算至实际清偿之日止的违约金。综上，中山农商行的诉讼请求成立，应予支持。依照《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百零七条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十二条之规定，判决如下：一、被告康得新复合材料集团股份有限公司应于本判决生效之日起十日内向原告中山农村商业银行股份有限公司兑付本金6000万元、利息2587561.24元，并支付以62587561.24元为基数按照日利率万分之二点一自2019年1月22日起计算至实际清偿之日止的违约金。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费354738元，保全费5000元，合计359738元，由被告康得新复合材料集团股份有限公司负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省高级人民法院。同时按照国务院《诉讼费用交纳办法》规定向江苏省高级人民法院预交上诉案件受理费。（江苏省高级人民法院开户行：中国农业银行南京山西路支行账号：10×××75）。审判长  高小刚审判员  谢 坚审判员  丁 兵二〇一九年八月十五日书记员  荣 莉附录法律条文《中华人民共和国合同法》第六十条当事人应当按照约定全面履行自己的义务。当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。第一百零七条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十二条法庭辩论终结，应当依法作出判决。判决前能够调解的，还可以进行调解，调解不成的，应当及时判决。