河南省温县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0825刑初364号公诉机关温县人民检察院。被告人刘玄玄，男，1992年9月13日出生，汉族，小学文化，无业，住江西省宜黄县。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪于2018年7月29日被刑事拘留，因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪、妨害信用卡管理罪于2018年8月31日被逮捕。辩护人王自强，河南新潮律师事务所律师。被告人郭帅，男，1989年4月15日出生，汉族，专科文化，无业，住河南省温县。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪于2018年7月29日被刑事拘留，因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪、妨害信用卡管理罪于2018年8月31日被逮捕。辩护人李战保，河南豫星律师事务所律师。被告人孙震，男，1994年4月7日出生，满族，高中文化，无业，住辽宁省宽甸满族自治县。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪于2018年8月21日被抓获并临时羁押于宽甸满族自治县看守所，2018年8月24日被押回温县并刑事拘留，因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪、妨害信用卡管理罪于2018年9月21日被逮捕。辩护人田红利，河南省豫星律师事务所律师。辩护人赵成钰，河南省豫星律师事务所实习律师。被告人李凯，男，1991年6月25日出生，回族，初中文化，无业，住河南省南阳市宛城区。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪于2018年12月4日被抓获并临时羁押于深圳铁路公安处看守所，2018年12月11日被押回温县并刑事拘留，因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪、妨害信用卡管理罪于2019年1月15日被逮捕。辩护人杨登坤，河南新潮律师事务所律师。被告人林开书，男，1992年9月3日出生，汉族，小学肄业，无业，住广东省汕头市潮阳区。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪于2018年7月29日被刑事拘留，因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪、妨害信用卡管理罪于2018年8月31日被逮捕。辩护人成琴，河南豫星律师事务所律师。被告人张卫杰，男，1993年2月6日出生，汉族，高中文化，无业，住河南省温县。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪于2018年7月29日被刑事拘留，因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪、妨害信用卡管理罪于2018年8月31日被逮捕。辩护人李淑芳，河南新潮律师事务所律师。被告人程佳康，男，1999年2月5日出生，汉族，高中文化，无业，住湖南省南县。因涉嫌侵犯公民个人信息罪于2018年12月13日被抓获并临时羁押于株洲市公安局第一看守所，2018年12月21日被押回温县并刑事拘留，因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪、妨害信用卡管理罪于2019年1月15日被逮捕。辩护人宋学敏，河南豫星律师事务所律师。辩护人马敏锐，河南豫星律师事务所实习律师。被告人叶艳霞，女，1983年8月1日出生，汉族，小学文化，物流行业，住广东省茂名市茂**。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪于2018年12月4日被抓获并临时羁押于深圳市宝安区看守所，2018年12月11日被押回温县并刑事拘留，因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪、妨害信用卡管理罪于2019年1月15日被逮捕。辩护人陆永鹏，河南豫星律师事务所律师。温县人民检察院以温检公诉刑诉（2019）237号起诉书指控被告人刘玄玄、郭帅、孙震、李凯、林开书、张卫杰、程佳康、叶艳霞犯妨害信用卡管理罪，于2019年7月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。温县人民检察院指派检察员米守斌出庭支持公诉，被告人刘玄玄及其指定辩护人王自强，被告人郭帅及其指定辩护人李战保，被告人孙震及其指定辩护人田红利、赵成钰，被告人李凯及其指定辩护人杨登坤，被告人林开书及其指定辩护人成琴，被告人张卫杰及其指定辩护人李淑芳，被告人程佳康及其指定辩护人宋学敏、马敏锐，被告人叶艳霞及其辩护人陆永鹏到庭参加诉讼。现已审理终结。温县人民检察院指控，2018年4月12日至7月29日期间，被告人刘玄玄向被告人郭帅、孙震、李凯等人购买用他人身份信息申领的银行卡、U盾、手机卡，先后在山东省成武县一出租屋、温县前东南王村一出租屋，组织被告人郭帅、林开书、张卫杰、程佳康等人对整套银行卡进行“验证”，并将筛选后可用的银行卡、U盾统一更改密码后与相配套的手机卡、身份证复印件一起邮寄给被告人叶艳霞，由叶艳霞重新分装打包后邮寄到台湾，经查证，部分涉案银行卡被用来实施犯罪。上述期间，被告人刘玄玄共非法收买他人银行卡、U盾等806套，非法出卖699套（案发时查获107套)；被告人孙震收集并向刘玄玄供卡122套；被告人郭帅、李凯收买他人银行卡20套;被告人郭帅、林开书参与验证银行卡415套；被告人林开书另有寄件、通过ATM机存取犯罪资金、修改银行卡密码等行为；被告人张卫杰参与验证银行卡349套；被告人程佳康参与验证银行卡295套；被告人叶艳霞为刘玄玄等人出卖他人银行卡提供物流帮助80套。2018年8月21日，被告人孙震经宽甸满族自治县公安局民警电话传唤到案。案发后，被告人程佳康亲属退出其违法所得5000元。公诉机关就上述事实提供了相应证据，认为八被告人非法持有信用卡、非法买卖他人信用卡等行为均已构成妨害信用卡管理罪，其中刘玄玄、郭帅、孙震、林开书、张卫杰、程佳康、叶艳霞属于数量巨大。被告人刘玄玄在共同犯罪中系主犯，其余七被告人系从犯，建议适用《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条、第二十六条、第二十七条之规定，依法判处。被告人刘玄玄对起诉书指控不持异议；其辩护人辩称刘玄玄如实供述罪行，认罪悔罪，获利较少，可以从轻处罚。被告人郭帅对指控其参与验卡的数量有异议；其辩护人辩称郭帅离开团伙期间未参与验卡的数量应予以扣除，郭帅系从犯，认罪悔罪，获利较小，建议减轻处罚。被告人孙震对起诉书指控不持异议；其辩护人辩称孙震系从犯，属于自首，建议减轻处罚。被告人李凯辩称指控其收买的银行卡数量不正确；其辩护人辩称李凯系从犯，其在接受深圳公安民警盘查时，公安机关并未掌握其妨害信用卡管理的事实，李凯到案后如实供述，应认定自首。被告人林开书对起诉书指控不持异议；其辩护人辩称林开书系从犯，如实供述罪行，认罪悔罪，其并未实际参与验卡，社会危害性较小。被告人张卫杰辩称对参与验卡的数量有异议；其辩护人辩称对参与验卡的数量有异议，系坦白，认罪态度好。被告人程佳康对起诉书指控不持异议；其辩护人辩称程佳康系从犯，如实供述罪行，已退赃，主观恶性小。被告人叶艳霞对起诉书指控不持异议；其辩护人辩称叶艳霞不属于数额巨大，其系从犯，认罪悔罪。经审理查明，2018年4月12日至7月29日期间，被告人刘玄玄向被告人郭帅、孙震、李凯等人购买用他人身份信息申领的成套银行卡（含U盾、手机卡、身份证复印件），先后在山东省成武县一出租屋、温县前东南王村一出租屋，组织被告人郭帅、张卫杰、程佳康、林开书等人对整套银行卡进行“验证”，即核对银行卡、U盾密码、额度，有无已开办业务等，并将筛选后可用的银行卡、U盾统一更改密码后与相配套的手机卡、身份证复印件一起邮寄给被告人叶艳霞，由叶艳霞重新分装打包后邮寄到台湾，林开书另有寄件、通过ATM机存取犯罪资金、修改银行卡密码等行为。经查证，部分涉案银行卡被用来实施犯罪。上述期间，被告人刘玄玄共非法收买他人银行卡806套，非法出卖699套（案发时查获107套)；被告人孙震收集并向刘玄玄供卡122套；被告人郭帅、李凯收买他人银行卡20套;被告人郭帅参与犯罪期间该团伙共验证银行卡410套；被告人林开书参与犯罪期间该团伙共验证银行卡408套；被告人张卫杰参与犯罪期间该团伙共验证银行卡349套；被告人程佳康参与犯罪期间该团伙共验证银行卡295套；被告人叶艳霞为刘玄玄等人出卖他人银行卡80套提供了物流帮助。刘玄玄、郭帅、林开书、张卫杰于2018年7月29日被温县公安局民警抓获；孙震于2018年8月21日经宽甸满族自治县公安局民警电话通知到案；李凯于2018年12月4日被深圳铁路公安处深圳西车站公安派出所民警抓获；叶艳霞于2018年12月4日被深圳市公安局福永派出所民警抓获；程佳康于2018年12月13日被株洲市公安局天元分局嵩山路派出所民警抓获。案发后，被告人程佳康亲属退出其违法所得5000元。上述事实，有公诉机关提供并经法庭当庭质证、认证的下列证据予以证实：一、证人证言1、证人王某1证实，孙震以办贷款名义让其办理了银行卡、U盾、电话卡等交给了孙震。2、证人朱某证实，郭帅让其本人办理了银行卡、U盾，其还介绍闫鹏涛等人开了银行卡交给郭帅。3、证人王某2、王某3证实，其办理了银行卡后卖给叫平爽的人。4、证人马某证实，其办理了银行卡后卖给王兆国了。5、证人王某4、田某、孙某证实，其办理了银行卡后卖给王洪运了。6、证人王某5证实，其办理了银行卡卖给叫张雨的人了。7、证人董某证实，其办理了银行卡交给办贷款的人，但没有贷成款。二、书证1、发破案经过。2、抓获证明、到案经过、临时羁押证明，2018年7月29日将刘玄玄、郭帅、林开书、张卫杰抓获；2018年8月21日孙震经宽甸满族自治县公安局民警电话传唤到案，8月21日至23日临时羁押于宽甸满族自治县看守所；2018年12月4日将叶艳霞、李凯抓获，叶艳霞于2018年12月4日至10日临时羁押于深圳市宝安区看守所，李凯于2018年12月4日至10日临时羁押于深圳铁路公安处看守所；2018年12月13日将程佳康抓获，于2018年12月14日至21日临时羁押于株洲市公安局第一看守所。3、微信聊天记录，孙震与刘玄玄、程佳康与郭帅、叶艳霞与刘玄玄的微信聊天记录截图。4、扣押清单，扣押程佳康家属退赃款5000元，扣押叶艳霞银行卡等物品。5、快递公司寄件信息数据、电脑银行卡数据及情况说明，证明各被告人涉案银行卡数量。6、李凯、程佳康轨迹信息，证明被告人参与犯罪的时间。7、汤铁立妨害信用卡管理案件卷宗，证明汤铁立曾向郭帅出售银行卡。8、部分被害人报案材料，证明有关信用卡被用于实施犯罪。三、辨认笔录，郭帅、张卫杰、林开书、程佳康辨认出刘玄玄，林开书辨认出李凯，程佳康辨认出林开书、张卫杰、郭帅。四、现场勘查笔录及扣押清单，在刘玄玄等人租房处扣押银行卡、电脑等物品。五、电子证据检查笔录及光盘，对刘玄玄等人使用手机、电脑进行电子证据检查，相关数据制作光盘。六、被告人供述1、被告人刘玄玄供述，2018年7月中旬，我和林开书、张卫杰从山东成武县过来温县做买卖银行卡的事。2018年3月份我和朋友“小飞”开始在山东单县做这个买卖银行卡的事情，5月份的时候郭帅和林开书从深圳来找我帮我一起做，6月份的时候郭帅又把张卫杰叫来了，还有一个小孩和我一起卖银行卡，在被抓前两天那个小孩回家了。小飞和郭帅主要是给我供卡的。小飞、郭帅自己找的卡，然后以每张银行卡和一张手机卡、身份证复印件算一套以300元的价格卖给我，然后我再以400元的价格卖出去，还有就是每张银行卡和一张手机卡、身份证复印件、再加一个U盾，算一套以500元的价格卖给我，我再以800元的价格卖出去。我把卡卖给微信上面有一个叫“花布丸”的好友了，这个人是台湾人，“花布丸”通过银行转账给我钱。我听台湾人提过说做电信诈骗用，他怎么用我不知道。我通过顺丰快递把银行卡邮寄到深圳一个台湾专线的物流公司，收件人是叶艳霞，她再另外包装一下邮寄到台湾。我有时会用这些卡帮“花布丸”取钱，取过后再转存到“花布丸”给的其他账号。现场查获的电脑中银行卡信息表格是台湾人要求做的，台湾人在大陆供卡的人有很多，他让制作表格是为了方便和我们这些供卡的记账用。这些表格是小杰、程佳康他们验卡的时候会登记，另外有时候我自己登记。表格里面的内容有银行卡的信息和银行卡主的信息，这样登记就是方便登录网银。卖给我银行卡的有孙震、郭帅、还有成武县两个人，还有东北的一个丹东户籍地的向我供卡。李凯卖的卡都算是郭帅的，他一般把卡给郭帅，郭帅再给我。孙震给我发的顺丰快递全都是银行卡。2、被告人郭帅供述，我和刘玄玄、张卫杰、林开书一起买卖别人的银行卡，刘玄玄是老板。2018年5月，我和林开书一起去荷泽成武县出租屋找刘玄玄。刘对我说银行卡加注册APP账号一套卡能挣1200元，如果银行卡和账号能正常使用每个月再给我800元，我收了一些银行卡交给刘玄玄，刘说有很多卡被挂失或者密码错误，要扣我钱，让我留下帮他“验卡”，每验一套卡给我30-40元工资。2018年6月底我让张卫杰来和我一起验卡，验卡的工资平分。同时我也倒卖带APP账号的银行卡。2018年7月12日我先回温县，找人开通银行卡并注册APP账号总是出现问题，刘玄玄就让我在温县租房子，他们过来一起做。7月17日左右，刘玄玄、张卫杰、林开书，还有一个十七八岁的广西男孩一起来温县。刘玄玄负责联系买卖银行卡的上家和下家，我负责找人开银行卡及注册APP账号，有时将卖出去的银行卡通过快递发出去，张卫杰负责验卡，林开书负责取钱。我们买卖银行卡是成套交易的，包含一张银行卡，一张开通银行卡时绑定的手机卡，银行卡的U盾，一张开卡人的身份证复印件。后来又加了以银行卡开卡人注册的APP账号及密码。“大车”是带U盾的一套卡，“小车”是不带U盾的一套卡，“验付”是卖家先将一套卡快递发给我，我验证能正常使用后再付款。在山东时，有“黑子”“亮子”、林开书、我一起给刘玄玄验卡，到五月中旬时，他俩就走了。5月底程佳康也来验卡，干了20来天就走了。从5月份至今，我买的银行卡都卖给刘玄玄了，他又通过顺丰快递发给叶艳霞，大部分是他自己发，有时候我也代发。因为我知道买卖银行卡属于贩卖公民信息，所以我不用自己的身份。刘玄玄还从孙震手里买卡，我帮刘玄玄向孙震发过快递。我卖给刘玄玄银行卡有20套，我买卖银行卡并验证成功的记录都保存在刘的笔记本电脑上，平时张卫杰用来验卡。我让李凯去开封和一个卖银行卡的人对接，我还让李凯到郑州去收银行卡，最终能用的卡只有三张。3、被告人孙震供述，2018年四月份左右，我通过QQ认识山东荷泽的刘玄玄，他说能办贷款，让我收集一下公民的身份信息以及他们办的银行卡、手机卡，办下不来款也能给我钱。我先办理了两套银行卡，农行和建行的，办好之后把卡用顺丰快递寄到山东成武县。后来这个人说贷款办不下来，给我1600元，每套800元。5月份我到菏泽成武县找过刘玄玄，刘玄玄说收银行卡一套给我300元，如果加上U盾就是800元。后来我在宽甸供求信息上发布广告，让想办贷款的人联系我，我领着他们去办银行卡、电话卡，再复印一个本人的身份证复印件，我将这些东西收集好邮寄给刘哥。给他邮寄的有一张银行卡、U盾、手机卡、身份证复印件，一套刘玄玄给我800元。刘玄玄实际上办不了贷款。5至7月份我都是把卡邮寄到成武县，7月份给刘玄玄往温县发了一次卡，大概有3套卡。7月份我带着四个人到北京办了十多张银行卡，全都卖给刘玄玄了，去北京的路费和住宿费都是刘玄玄给我的。我给刘玄玄发的顺丰快递，全都是银行卡。4、被告人李凯供述，我卖给郭帅20张左右银行卡，郭帅是我老板，我帮郭帅跑腿倒卖银行卡挣钱。郭帅安排我到开封、郑州收过卡。在开封办了一套卡，郭帅说转账有限额让我退了。在郑州，收了二十套左右银行卡，其中有十套银行卡又退了回来。我和郭帅说好一套银行卡他卖掉之后给我50到100元的提成，这个提成不固定，是因为我们购买的银行卡有时是500元一套，有时是550元一套。我在郑州做有半个月，郭帅一直欠我钱不给我，并且银行卡一直被退回，我就不做了。5、被告人林开书供述，2018年5月郭帅介绍我认识刘玄玄，刘玄玄经常通过快递收发银行卡和U盾，有时还带身份证复印件。郭帅让我帮助刘玄玄在电脑上验卡，我跟着学了几天学不会，就不再让我验卡了。后来刘玄玄开始让我帮他取钱，都不是他本人的卡。每次他会给我另外的账号，让我把取出来的钱存在另外账号上。刘玄玄说这些卡是卖给那些网络赌博平台之类的不正当行业平台。7月17日左右，我跟着刘玄玄来温县，我还是负责取钱、存钱。郭帅和张卫杰一起验卡、帮助收发快递。我们收到的卡都是按套计算的，一套中包括手机卡、银行卡、U盾，有时候会附带身份证复印件。验过卡后，刘玄玄会联系客户，把这些卡发出去。郭帅当时在山东也负责验卡。李凯是郭帅的朋友，也是和郭帅一样买卖银行卡的。在山东后刘玄玄让郭帅到外面开些银行卡，郭帅就走了，六月初的时候郭帅又回到成武帮刘玄玄验卡了。郭帅走了后，李凯去开封和郑州找人开卡给刘玄玄，我腿不方便就在刘玄玄那里帮他验卡。6、被告人张卫杰供述，2018年6月27日，我在山东荷泽成武县跟着郭帅学怎么验银行卡，学习有20天左右，没有实际操作。后来郭帅在温县租好房我和其他人就一块跟着来温县了。我负责验证银行卡，就是我用U盾插到电脑上，通过银行卡账户或者身份证号登录每个银行卡的官方网站，之后先进行筛选，把开户时间大于两个月的、银行明细比较多的、绑定有信用卡还有贷款的、绑定有第三方支付比如支付宝、微信、财付通的这些卡都筛选掉不用。筛选出来可以用的卡，将银行卡密码都改成“198989”，网银登陆密码都改成qq12×××21，再将除了网银转账之外的一切功能都关掉，再将验证过的银行卡连同配套的密码、U盾、身份证照片或者复印件、手机卡都一起装在密封袋里。之后我告诉刘玄玄那些卡可以用，哪些卡不能用，不能用的刘玄玄就直接退回寄件人，能用的卡都一起发出去。验卡通过的那些卡我听老刘说都发到台湾了。我一共验证过四五十张左右银行卡。我也帮刘玄玄去银行存取过钱。在山东成武县和我一起工作的有刘玄玄、林开书、郭帅，还有阿杰和程佳康。在温县一起工作的有刘玄玄、林开书、郭帅和程佳康。刘玄玄是老板，他一般只管接发银行卡的快递，林开书只管帮老板存、取线，郭帅、程佳康验卡。验的卡在电脑上面都做有文档。符合条件的卡刘玄玄都寄出去了。7、被告人程佳康供述，2018年6月8日，我到成武县找郭帅，郭帅和我说我们是跟着刘玄玄干，我主要负责验证刘玄玄提供的银行卡、U盾、手机卡是否配套，银行卡的转账额度，还有就是将绑定银行卡的U盾密码统一修改成qq12×××21，银行卡密码改成168168等。当时郭帅教了我一个星期，后来张卫杰来了，就是我和张卫杰验卡。一直到7月12日，我不想做了，郭帅就让我看着张卫杰验卡，是为了让我教他验卡，7月20日我就离开了。林开书就是帮刘玄玄取钱，每天戴个口罩出去改银行卡密码。刘玄玄是通过顺丰快递向台湾寄卡的，一般是林开书和刘玄玄去寄的。我在成武县的时候一共验了有90张左右的银行卡。登记在一个本子上，电脑上面也有记录。8、被告人叶艳霞供述，我和表弟黄杰才在深圳开了一家“宅急便物流公司”。2017年10月份，有个QQ昵称叫“曹级帅”的人让我帮他寄一些会员卡到台湾，并说会让国内快递把东西寄到我公司。后来我出于好奇就把他的包裹拆开，发现里面都是银行卡，我就QQ联系“曹级帅”要求他提高我寄包裹的价格，他就把价格提高到一张银行卡80元。后来一个QQ昵称好像叫“中华”的人添加了我，之后“曹级帅”就很少给我联系了。2018年4、5月份的时候，“曹级帅”让我把他的QQ删除，并用微信添加了我，他的微信昵称叫“花布丸”。“花布丸”这边一共让我寄了有1000件左右的卡或者U盾。这些东西通过顺丰寄到我这里后，都会由我拆开后重新装箱、打包、填写运单发走。我收到的银行卡全部邮寄到台湾了，收货的人就是我微信里的“花布丸”。我QQ号上有一个叫“诚信”的人一直在给我邮寄银行卡、U盾、手机卡、身份证复印件，他是提供银行卡给“花布丸”的人。本院认为，被告人刘玄玄非法持有、买卖他人信用卡，被告人郭帅、孙震、林开书、张卫杰、程佳康、叶艳霞为刘玄玄非法持有和买卖他人信用卡提供帮助，数量巨大，李凯为刘玄玄非法收买信用卡，八被告人行为均已构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控成立。其中刘玄玄在共同犯罪中起主要作用系主犯，郭帅、孙震、林开书、张卫杰、程佳康、叶艳霞、李凯在共同犯罪中起次要作用系从犯。关于被告人郭帅、张卫杰及其辩护人辩称指控其参与验卡的数量不正确的辩解意见，本案系共同犯罪，郭帅、张卫杰为主犯刘玄玄非法持有、买卖信用卡的行为提供了验卡的帮助行为，应对其参与犯罪期间该团伙非法买卖信用卡的全部行为承担责任，故公诉机关根据其参与时间通过被告人自行登记的验卡数据进行计算参与验卡数量并无不当，但应扣除被告人离开团伙期间的数量，经核实后扣减了相应的信用卡数量。关于李凯辩称对指控其收买信用卡数量有异议的辩解意见，公诉机关指控事实有李凯在侦查机关的供述和郭帅的供述予以印证，其当庭虽辩称有部分信用卡无效被退回，但不影响其收买信用卡行为及数量的认定，故李凯的辩解意见不能成立，本院不予采纳。关于李凯的辩护人辩称李凯在接受民警盘查时主动交代了妨害信用卡管理犯罪事实，应认定为自首的辩解意见，根据深圳铁路公安处深圳西车站公安派出所出具的抓获证明显示，公安民警通过线索分析在深圳市南山地铁站出口查获了网上在逃人员李凯并将其带回派出所审查，且李凯拒不承认其违法犯罪事实，故李凯不符合自首的构成要件，辩护人的该辩解意见不能成立，本院不予采纳。关于孙震的辩护人辩称孙震系电话通知到案、并如实供述罪行，属于自首的辩解意见，到案证明可以证实孙震系公安民警电话通知到案，到案后如实供述了其主要犯罪事实，故可以视为自首，公诉机关亦予认可，故对该辩解意见，本院予以采纳。关于叶艳霞的辩护人辩称叶艳霞只提供了运输帮助，不构成“数量巨大”的辩解意见，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借，本案中以非法买卖为目的进行收卡、验卡、物流发货等行为均属于非法持有信用卡，根据司法解释规定，非法持有他人信用卡50张以上即属于“数量巨大”，故辩护人的该辩解理由不能成立，本院不予采纳。被告人孙震有自首情节，且系从犯，依法减轻处罚；被告人郭帅、林开书、张卫杰、程佳康、叶艳霞系从犯，依法减轻处罚；被告人李凯系从犯，依法从轻处罚；被告人刘玄玄、郭帅、林开书、张卫杰、程佳康、叶艳霞、李凯能够如实供述自己的罪行，依法从轻处罚；程佳康能够主动退赃，酌情从轻处罚；刘玄玄、郭帅、张卫杰、程佳康、叶艳霞主动交纳罚金，酌情从轻处罚；八被告人均能够悔罪，酌情从轻处罚；被告人程佳康所退赃款依法予以追缴，上缴国库。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十七条第一、三款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘玄玄犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年7月29日起至2022年1月28日止，罚金已缴纳）二、被告人郭帅犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年7月29日起至2019年11月28日止，罚金已缴纳）三、被告人孙震犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年8月21日起至2020年2月20日止，罚金在判决生效后缴纳）四、被告人李凯犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月4日起至2019年10月3日止，罚金在判决生效后缴纳）五、被告人林开书犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年7月29日起至2019年11月28日止，罚金在判决生效后缴纳）六、被告人张卫杰犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年7月29日起至2019年9月28日止，罚金已缴纳）七、被告人程佳康犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月13日起至2019年10月12日止，罚金已缴纳）八、被告人叶艳霞犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月4日起至2019年10月3日止，罚金已缴纳）九、被告人程佳康所退赃款5000元依法予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内通过本院或直接上诉于河南省焦作市中级人民法院，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  谢 栋人民陪审员  崔保鑫人民陪审员  林向前二〇一九年八月二十八日书 记 员  康 西