上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初2606号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人吴某，女，1965年1月10日出生，汉族，住上海市浦东新区。辩护人汪建川，上海市为平律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2019]1214号起诉书指控被告人吴某犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员朱某某出庭支持公诉，被告人吴某、辩护人汪建川到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2011年1月上海旌逸资产管理有限公司注册成立，2015年8月变更为上海旌逸投资集团有限公司，2016年7月再次变更为上海旌逸集团有限公司(以下简称“旌逸集团公司”),法定代表人及实际控制人孔祥友(另案处理)。2014年12月至2018年2月，孔祥友伙同他人经预谋策划，采用召开酒会、组织旅游等方式向不特定社会公众公开宣传，承诺年化6.6-16.8%的固定收益及回购，诱使投资人与旌逸集团公司签订《委托融资租赁合同》，向社会不特定公众非法吸收存款。2015年7月至2018年2月，被告人吴某先后担任旌逸集团公司理财顾问、总监、特批总监，期间在孔祥友及李晨朴(另案处理)等人的组织、指使下，向社会不特定公众非法吸收存款。经审计，被告人吴某参与吸收资金共计人民币1.8亿余元(以下币种均为“人民币”)，未兑付本金5000余万元。2018年12月27日，被告人吴某被公安机关抓获后如实供述上述犯罪事实，并退赔违法所得50万元。针对上述指控，公诉机关当庭宣读了证人证言，投资人证言，合同、鉴定意见书、案发经过等。公诉机关认为，被告人吴某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成(单位)非法吸收公众存款罪。被告人吴某系从犯且能如实供述犯罪事实，可依法从轻或减轻处罚。提请本院对被告人吴某依法定罪处罚。被告人吴某对公诉机关的指控无异议。辩护人提出，吴某系从犯、初犯，到案后能如实供述犯罪事实；吴某已退赔部分违法所得；吴某有精神疾病，犯罪的主观恶性较小；建议对吴某从轻处罚，宣告缓刑。经审理查明，2011年1月，孔祥友等人(均另案处理)设立了旌逸集团公司，孔祥友为公司的法定代表人、实际控制人；2014年至2018年，孔祥友等人以旌逸集团公司等关联公司的名义，在不具有银行业金融机构资质的前提下，租赁店铺，招募业务员，通过召开酒会、组织旅游、发放宣传资料等方式招揽投资人，向投资人推荐购买公司的理财产品，并向投资人允诺固定利息，承诺保本付息，通过与投资人签订委托融资租赁合同、债权受让之服务协议等，向社会公众募集资金。2015年7月，被告人吴某进入旌逸集团公司工作，后分别担任公司周浦店、新场店理财顾问，新场店总监、特批总监。2015年7月至2018年2月，被告人吴某在上述任职期间，在公司上级主管人员的安排、授意下，接待投资人，管理下属团队，并通过发放宣传资料、业务员推荐介绍、投资人之间口口相传等方式招揽投资人，向投资人介绍推荐旌逸集团公司的理财产品，协助投资人签订协议、支付投资款等，为公司募集资金。经审计，被告人吴某参与募集资金共计1.8亿余元，至案发未兑付本金5,794万余元。被告人吴某以领取工资、提成、年终奖金等方式从中非法获利。2018年12月27日，被告人吴某在上海市浦东新区坦直路XXX号被民警抓获，吴某到案后如实供述了上述事实。2019年1月18日吴某亲属向公安机关退缴吴某违法所得50万元。以上事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1．证人周某1的证言，证实在他人介绍推荐下至旌逸集团公司新场店购买旌逸公司的理财产品，公司业务员称资金安全，并承诺保本保息，其曾经参加旌逸公司组织的旅游、茶话会等聚餐活动；其先后投入资金135万余元，至案发没有兑付。2．证人周某2的证言，证实其妻子在旌逸集团公司新场店工作，是吴某的下属，吴某是新场门店的特批总监，级别仅次于店长；旌逸集团公司主营销售理财产品，向客户承诺资金安全，保本保息，其家人合计投资200万元左右，至案发损失金额为90万元左右。3．证人陆1、陆某2的证言，证实吴某是新场门店的特批总监，吴某将陆某2挂名在旌逸集团公司任职，陆某2并未至旌逸集团公司工作，因为挂名的时间较短，陆某2名下尚未有实际发生的业务，陆某2名下的收入因案发也没有实际发放。4．证人金某的证言，证实其通过投资购买旌逸集团公司的理财产品入职于旌逸公司，挂在吴某名下做业务。5．证人姚某某的证言，证实吴某是新场门店的特批总监，吴某将陆某2挂名在旌逸集团公司任职。6．复兴明方会计师事务所有限公司的司法鉴定意见书，证实2015年7月至2018年2月，吴某在旌逸集团公司任职期间其本人及下属团队销售产品的累计金额为1.8298亿余元，未兑付金额为5,634.85万元。2018年1月至2018年2月，陆某2在旌逸集团公司任职期间其本人及下属团队销售产品的累计金额为232万余元，未兑付金额为171万余元。2015年7月至案发日，吴某净收到旌逸集团工资、提成及年终奖金合计为164万余元。7．上海市公安局浦东分局经济犯罪侦查支队出具的案发经过，证实被告人吴某的到案情况。8．扣押清单，证实吴某亲属退缴了钱款50万元。9．被告人吴某的供述。本院认为，被告人吴某作为单位犯罪的其他直接责任人员，违反国家金融管理法规，变相向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成(单位)非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。被告人吴某在单位主管人员安排下以单位名义实施犯罪，募集资金归单位所有，不控制、决定募集资金的方式、去向，在单位犯罪中所起作用相对较小，可认定为从犯；被告人吴某到案后能如实供述犯罪事实；在本院审理期间，被告人吴某亲属又退赔钱款20万元用于弥补投资人损失，吴某有较好的认罪、悔罪态度，对被告人吴某依法减轻处罚。同时，结合吴某系初犯，其所在社区同意将其纳入社区矫正，对吴某可宣告缓刑。辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人吴某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后一个月内缴纳。)二、在案扣押的款项分别按照比例发还集资参与人；不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。被告人吴某回到社区，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  苏 琼人民陪审员  孙根祥人民陪审员  周国莲二〇一九年八月十三日书 记 员  陈 洁附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。