成都市武侯区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川0107刑初17号 公诉机关成都市武侯区人民检察院。 被告人包世科，男，1988年1月19日出生，汉族，高中文化，务工，户籍所在地四川省成都市新都区。因涉嫌犯非法经营罪，于2018年1月17日被成都市公安局武侯区分局刑事拘留，同年2月6日被逮捕。现羁押于成都市看守所。 辩护人曾莉，北京盈科（成都）律师事务所律师。 被告人严光明，男，1974年7月1日出生，汉族，初中文化，务工，户籍所在地浙江省宁波市海曙区。因涉嫌犯非法经营罪，于2018年1月17日被成都市公安局武侯区分局刑事拘留，同年2月6日被逮捕。现羁押于成都市看守所。 辩护人刘济平，浙江合创律师事务所律师。 被告人杜荣帅，曾用名洪帅，男，1994年8月17日出生，汉族，初中文化，务工，户籍所在地四川省雅安市汉源县。因涉嫌犯非法经营罪，于2018年1月17日被成都市公安局武侯区分局刑事拘留，同年2月6日被逮捕。现羁押于成都市看守所。 辩护人杨文辉，四川法奥律师事务所律师。 辩护人钟林，四川经川律师事务所律师。 被告人羊小梅，女，1983年11月6日出生，汉族，高中文化，务工，户籍所在地四川省绵阳市三台县。因涉嫌犯非法经营罪，于2018年1月17日被成都市公安局武侯区分局刑事拘留，同年2月6日被逮捕。现羁押于成都市看守所。 辩护人古佳伟，四川开山律师事务所律师。 成都市武侯区人民检察院以成武检公诉刑诉〔2018〕912号起诉书指控被告人包世科、严光明、杜荣帅、羊小梅犯诈骗罪，于2019年1月3日向本院提起公诉；成都市武侯区人民检察院于2019年7月4日以成武检公诉刑变诉〔2019〕5号变更起诉决定书变更指控被告人包世科、严光明、杜荣帅、羊小梅犯敲诈勒索罪。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。在审理期间，成都市武侯区人民检察院建议本院延期审理一次，本院决定延期审理一次。成都市武侯区人民检察院指派检察员李精华出庭支持公诉。被告人包世科及其辩护人曾莉，严光明及其辩护人刘济平，杜荣帅及其辩护人杨文辉、钟林，羊小梅及其辩护人古佳伟到庭参加诉讼。现已审理终结。 成都市武侯区人民检察院指控，2017年10月至2018年1月16日期间，董国年、张兵（均另处）等人共同商议，共同出资，在本市武侯区人民南路四段27号商鼎国际1栋1306室、2栋2303室、2栋1802室，先后设立众邦金服、盛嘉宝、纵横联、鼎泰合盛等公司，以“零用贷”、“身份贷”等方式非法对社会不特定人群发放小额贷款，并招募了风控人员、财务人员、业务员和催收人员，通过签订虚高双份借款协议、设置苛刻的还款时间、高额的逾期费、上门费等制造催收借口，对不能按时还款的借款人及其亲友采取电话、短信威胁、上门滋扰、索要、或者伙同其他同类型小额贷款公司催收人员一起上门等方式，勒索所谓的“利息”、逾期费、上门费等财物。 被告人包世科先后于2017年10月、11月担任众邦金服公司的业务员、盛嘉宝公司的风控人员。其担任众邦金服业务员期间，明知贷后催收的具体模式，仍积极引导借款客户签订借款合同，并将部分借款人介绍给多家同类型小贷公司，从中收取中介费用，使借款人的债务不断垒高；其担任盛嘉宝公司风控期间，负责审核借款人个人、家庭信息（包括要求借款人发送家庭住址的定位、照片等），审批放款，并在群中及时共享借款人信息，协助贷后催收。 被告人严光明经董国年安排，先后在众邦金服、盛嘉宝公司，担任电话催收（电催）。每天固定时间对当日到期的借款通过电话、短信威胁借款人还款，同时，联系财务人员掌握催收之后的还款情况，及时向董国年报告，以便董国年安排催收人员上门催收。 被告人杜荣帅、羊小梅担任盛嘉宝公司业务员，明知公司贷后催收的具体模式，仍以积极对外进行宣传、向中介人员争取借款客户、引导借款客户签订合同等方式，为贷后催收提供帮助，领取底薪并结合所签订的合同还款情况获取提成。 同时查明盛嘉宝公司的放款、收款模式为：张兵、董国年作为出资的两方，对每一名借款人各放款3600元，借款人在还款过程中，按照每期（一周为一期）归还1600元（或1602元，其中两元为支付宝提现的费用）需归还10期，所有还款均一分为二，由两条线的财务分别收取，分别记账。 上述被告人具体涉及的敲诈勒索事实如下： （一）借款人吴某自2017年8月起，在多家小额贷款公司借款而无力归还。被告人包世科积极介绍吴某继续向三十余家小额贷款公司借款，以后贷还前贷。其中10月6日向众邦金服公司借款1万元，实际到手7300元，每期还款967元，已归还5期共计4835元，另逾期两次被迫支付逾期费2000元。 2017年11月，吴某外出躲债，盛嘉宝公司董国年、钟秋、谷云青（均另处）以辱骂、威胁、暴力扯拽头发等方式胁迫吴某妻子张某3代吴某支付8000元欠款，张某3最终支付6000元结清了吴某在众邦金服公司的欠款。 （二）2017年12月11日，借款人张某1经被告人杜荣帅介绍到盛嘉宝公司借款，签订12000元的借款合同两份，实际取得7200元。 张某1还款两期3204元之后，从2017年12月27日起，因无力按时还款，盛嘉宝公司安排严光明进行短信、电话催收、威胁，后又安排催收人员上门要求张某1按双倍合同金额24000元还款，并采用在家门口泼油漆、胶水堵门眼等方式威逼，最终张某1支付8500元以结清欠款。 （三）借款人张某2先后在鑫赞投等多家小额贷款公司借款，后于2017年12月15日，经被告人杜荣帅介绍在盛嘉宝公司签订12000元借款合同，实际取得7200元。后张某2不能按时还款，盛嘉宝公司安排严光明进行短信、电话催收，以“带到公司”、“让你脱层皮”等语言相威胁，并安排上门催收的人员对张某2的父亲当面威胁，最后，张某2归还盛嘉宝公司6400元和逾期费3208元。 （四）借款人杨某1先后在众邦、鑫赞投等十余家公司借款，为归还前贷，2017年12月8日，杨某1经被告人杜荣帅介绍在盛嘉宝公司借款，由风控人员包世科审核放款，合同金额12000元，实际到手7200元。杨某1按照每期1600元归还了两期之后，无力归还，盛嘉宝公司安排被告人严光明进行电话催收，以合同金额双倍归还、上门滋扰家人等相威胁，并打听杨某1孩子所在学校，以逼迫杨某1还款。随后，盛嘉宝公司安排四名催收人员到杨某1家里进行威胁催收。最终由杨某1姑妈杨某2代其一次性支付7000元结清了在盛嘉宝公司的欠款。 （五）借款人李某经人介绍在武侯区商鼎国际众邦、众横联、鑫赞投等多家公司借后贷还前贷。2017年12月11日，李某经被告人羊小梅介绍在盛嘉宝公司，签订双份金额为12000元的借款合同，经风控被告人包世科审核放款，实际借款7200元。 李某归还了3期共4806元之后，2017年12月底，盛嘉宝公司安排被告人严光明通过电话、微信，以按照双倍合同金额还款等内容进行威胁；2017年12月底，盛嘉宝公司安排3名催收人员在邛崃找到李某，逼迫其还款；2018年1月初，盛嘉宝公司安排3、4名催收人员在成都找到李某，把李某带到某茶楼后，陆续邀约、纠集其他公司的催收人员到场，将李某控制在茶楼不允许离开。前后两次上门催收，李某共被迫支付盛嘉宝公司上门费2000元以及用7520元结清欠款。 为支持指控，公诉机关当庭出示了物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、鉴定意见、勘验、检查、辨认笔录、视听资料等证据。公诉机关认为，被告人包世科、严光明、杜荣帅、羊小梅以非法占有为目的，协助他人以非法放贷制造前端事由，后以暴力、胁迫方式催收，勒索他人财物，数额较大，其行为已构成敲诈勒索罪，应依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条之规定处罚，公司机关认为四被告人在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，依法可以从轻或者减轻处罚，建议本院判处被告人包世科、被告人严光明一年九个月以下有期徒刑并处罚金；建议本院判处被告人杜荣帅、被告人羊小梅一年八个月以下有期徒刑并处罚金的刑罚。 被告人包世科、严光明、杜荣帅、羊小梅对公诉机关指控其犯敲诈勒索罪的事实及罪名均无异议，自愿认罪认罚并签字具结，请求从轻处罚。四名被告人的辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，提出以下主要辩护意见：被告人系从犯、初犯，归案后如实供述犯罪事实，系坦白，自愿出具了认罪认罚具结书，当庭认罪态度好，家属已积极代为全部退赃，请求法院从轻处罚。被告人杜荣帅的辩护人杨文辉另提出对杜荣帅判处缓刑。 经审理查明，2017年10月至2018年1月16日期间，董国年、张兵（均另处）等人共同商议，共同出资，在本市武侯区人民南路四段27号商鼎国际1栋1306室、2栋2303室、2栋1802室，先后设立众邦金服、盛嘉宝、纵横联、鼎泰合盛等公司，以“零用贷”、“身份贷”等方式非法对社会不特定人群发放小额贷款，并招募了风控人员、财务人员、业务员和催收人员，通过签订虚高双份借款协议、设置苛刻的还款时间、高额的逾期费、上门费等制造催收借口，对不能按时还款的借款人及其亲友采取电话、短信威胁、上门滋扰、索要、或者伙同其他同类型小额贷款公司催收人员一起上门等方式，勒索所谓的“利息”、逾期费、上门费等财物。 被告人包世科先后于2017年10月、11月担任众邦金服公司的业务员、盛嘉宝公司的风控人员。其担任众邦金服业务员期间，明知贷后催收的具体模式，仍积极引导借款客户签订借款合同，并将部分借款人介绍给多家同类型小贷公司，从中收取中介费用，使借款人的债务不断垒高；其担任盛嘉宝公司风控期间，负责审核借款人个人、家庭信息（包括要求借款人发送家庭住址的定位、照片等），审批放款，并在群中及时共享借款人信息，协助贷后催收。 被告人严光明经董国年安排，先后在众邦金服、盛嘉宝公司，担任电话催收（电催）。每天固定时间对当日到期的借款通过电话、短信威胁借款人还款，同时，联系财务人员掌握催收之后的还款情况，及时向董国年报告，以便董国年安排催收人员上门催收。 被告人杜荣帅、羊小梅担任盛嘉宝公司业务员，明知公司贷后催收的具体模式，仍积极对外进行宣传、向中介人员争取借款客户、引导借款客户签订合同等方式，为贷后催收提供帮助，领取底薪并结合所签订的合同还款情况获取提成。 同时查明，盛嘉宝公司的放款、收款模式为：张兵、董国年作为出资的两方，对每一名借款人各放款3600元，借款人在还款过程中，按照每期（一周为一期）归还1600元（或1602元，其中两元为支付宝提现的费用）需归还10期，所有还款均一分为二，由两条线的财务分别收取，分别记账。 上述被告人具体涉及的敲诈勒索事实如下： 一、借款人吴某自2017年8月起，在多家小额贷款公司借款而无力归还。被告人包世科积极介绍吴某继续向三十余家小额贷款公司借款，以后贷还前贷。其中10月6日向众邦金服公司借款1万元，实际到手7300元，每期还款967元，已归还5期共计4835元，另逾期两次被迫支付逾期费2000元。2017年11月，吴某外出躲债，盛嘉宝公司董国年、钟秋、谷云青（均另处）以辱骂、威胁、暴力扯拽头发等方式胁迫吴某妻子张某3代吴某支付8000元欠款，张某3最终支付6000元结清了吴某在众邦金服公司的欠款。 二、2017年12月11日，借款人张某1经被告人杜荣帅介绍到盛嘉宝公司借款，签订12000元的借款合同两份，实际取得7200元。张某1还款两期3204元之后，从2017年12月27日起，因无力按时还款，盛嘉宝公司安排严光明进行短信、电话催收、威胁，后又安排催收人员上门要求张某1按双倍合同金额24000元还款，并采用在家门口泼油漆、胶水堵门眼等方式威逼，最终张某1支付8500元以结清欠款。 三、借款人张某2先后在鑫赞投等多家小额贷款公司借款，后于2017年12月15日，经被告人杜荣帅介绍在盛嘉宝公司签订12000元借款合同，实际取得7200元。后张某2不能按时还款，盛嘉宝公司安排严光明进行短信、电话催收，以“带到公司”、“让你脱层皮”等语言相威胁，并安排上门催收的人员对张某2的父亲当面威胁，最后，张某2归还盛嘉宝公司6400元和逾期费3208元。 四、借款人杨某1先后在众邦、鑫赞投等十余家公司借款，为归还前贷，2017年12月8日，杨某1经被告人杜荣帅介绍在盛嘉宝公司借款，由风控人员包世科审核放款，合同金额12000元，实际到手7200元。杨某1按照每期1600元归还了两期之后，无力归还，盛嘉宝公司安排被告人严光明进行电话催收，以合同金额双倍归还、上门滋扰家人等相威胁，并打听杨某1孩子所在学校，以逼迫杨某1还款。随后，盛嘉宝公司安排四名催收人员到杨某1家里进行威胁催收。最终由杨某1姑妈杨某2代其一次性支付7000元结清了在盛嘉宝公司的欠款。 五、借款人李某经人介绍在武侯区商鼎国际众邦、众横联、鑫赞投等多家公司借后贷还前贷。2017年12月11日，李某经被告人羊小梅介绍在盛嘉宝公司，签订双份金额为12000元的借款合同，经风控被告人包世科审核放款，实际借款7200元。李某归还了3期共4806元之后，2017年12月底，盛嘉宝公司安排被告人严光明通过电话、微信，以按照双倍合同金额还款等内容进行威胁；2017年12月底，盛嘉宝公司安排3名催收人员在邛崃找到李某，逼迫其还款；2018年1月初，盛嘉宝公司安排3、4名催收人员在成都找到李某，把李某带到某茶楼后，陆续邀约、纠集其他公司的催收人员到场，将李某控制在茶楼不允许离开。前后两次上门催收，李某共被迫支付盛嘉宝公司上门费2000元以及用7520元结清欠款。 另查明，在庭审期间，四名被告人的亲属代被告人足额退赔了本案所涉案款，其中：包世科退赔8910元、严光明退赔6832元、杜荣帅退赔4456元、羊小梅退赔2376元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的以下证据证实： （一）证人证言 1.证人邓某证言的主要内容为： 其一，盛嘉宝公司的资金来源（放款）和收款对应两条线，张兵（王正刚、谷云青、钟秋）一条线，董国年一条线，其中邓某、周某分别为张兵、董国年的财务； 其二，放款的金额7200，每条线各出资3600，同理，回款之后，两条线对半分。对应到邓某手写的回款的账本，是对张兵—邓某这条线的记账，因此，每名借款人实际的还款金额，应在该账本记录的金额上*2； 其三，结清是指借款人与董国年商量好以后，以少于余款的数额，一次性支付，以结清全部欠款。划勾下面的数字“如，+400”是指逾期费，按催收部门或董国年要求收取。 邓某账本上所记的结清金额，表示在张兵—邓某这条线所分得的金额，董国年那条线也是同样金额，因此邓某的账本应*2才是借款人实际支付的数额； 其四，关联公司的情况。王正刚、杜荣帅、羊小梅都同时在众横联。 2.证人周某证言的主要内容为： 其一，严光明是电话催收（电催），掌握一份合同，每天上午对当天到期的客户打电话，催了不还的发到逾期群告知上门催收的人员；包世科是风控，审核合同并签字，财务人员依其签字放款； 其二，盛嘉宝公司的资金来源（放款）和收款对应两条线，周某是董国年这条线的财务； 其三，放款的金额7200元，每条线各出资3600元，同理，回款之后，两条线对半分。 辨认材料：周某辨认出董国年就是招聘她的负责人，如果有客户提前还款就由董国年负责接收客户提前还款的现金或者转账，在周某刚进公司时，董国年还负责放款，不久就将放款交给周某负责，同时给了周某一个专门用于放款的手机；辨认出杜荣帅是公司业务员，负责接待客户，客户符合放款条件就由杜帅负责客户的放款合同的签订。 3.证人戚某证言的主要内容： 其一，盛嘉宝公司的资金来源（放款）和收款对应两条线，放款和收益都是均等； 其二，风控群：整个商鼎国际的小贷公司有共同的风控群，目的在于信息互通，垒高债务； 其三，众横联、众邦是关联公司。 辨认材料：证人戚某辨认出包世科是盛嘉宝的风控，在盛嘉宝成立之前，其为介绍客户借钱的业务员；认出董国年是盛嘉宝的老板，鼎泰公司的管理人员；谷云青是盛嘉宝的工作人员，具体从事的职务不清楚；杜荣帅是盛嘉宝业务员，帮借钱的客户签订合同；羊小梅是盛嘉宝的业务员，帮助借钱的客户签订合同；钟秋是盛嘉宝的工作人员。 4．证人张某3证言的主要内容：证实其老公吴某在盛嘉宝、苏豪等50多家公司贷款。只知道是一个叫包世科的人带着吴某在商鼎国际不停的贷款，上一个贷款公司的贷款到期还不起，包世科就带他继续找贷款公司还上一家的。还证实因为吴某躲债，所以贷款公司的人就找其还钱。其证实一共拿出了32万元还款，后面贷款都是直接偿还前面的贷款，没有拿到钱。 2017年11月11日，其在商鼎国际被强行押上车到龙泉十陵找吴某的姐姐和母亲，因为报警所以又将其带回商鼎国际直至下午5点。2017年11月13日其被新禾公司恐吓，强行找到其弟弟。其弟弟借到20万元，新禾公司的人就在商鼎国际的贷款公司微信群里说找到钱了，后来了19家公司，当时还了100500元。 2017年11月14日9时25分，众邦金服还款号2微信号通知其11点到众邦公司去结清欠款。因为事前我们商量好了6000元结清他们公司的贷款，他们把合同给我。我到公司之后，一个年轻女子把我带到公司的董总办公室。包世科叫这名女子秋嫂子。秋嫂子说我老公的钱至少还8000元。董总说我本来该还1万多，现在8000元是优惠了。我跟他们说事前微信说好了6000元的，秋嫂子说你的逾期一天1000元，我们都没有收了。秋嫂子说你实在还不起就从13楼办公室窗户跳下去就不用还钱了。他们不停的骂我。一个我不认识的男子用力扯我头发，还骂我不还钱不要脸，说看你是女的，是你老公肯定打死等话。我哭了。一个叫谷总的男子就进办公室装好人安慰我，谷总就和他们商量。后来我还了6000元转账到钟秋的成都银行卡上，他们把我老公的借款合同给我。盛嘉宝和众邦金服除了名字，其他都是一样的，2017年11月我陪李冬梅到盛嘉宝公司还钱，我就注意到公司的名字变了，其他都没有变。 张某3辨认出包世科是众邦金服公司的业务员，也是盛嘉宝公司的风控；认出董国年就是众邦金服和盛嘉宝公司的老板董总；认出钟秋就是“秋嫂子”，在2017年11月14日让其从众邦金服公司（后盛嘉宝公司）办公室跳楼就不用还账的女子；认出谷云青是众邦金服公司和盛嘉宝公司的谷总，2017年11月14日谷总在其被扯头发后进办公室装好人，与其协商还款。 5.证人杨某2证言的主要内容：2017年年底，杨某2接到弟媳妇的电话称其儿子杨某1因在小贷公司贷了款，现在这些公司的人天天打电话催账，在电话中以及上门威胁恐吓杨某1和其家人，杨某1的父亲都要被逼跳楼了，杨某1也不敢回家。杨某2就说帮杨某1还一部份钱，杨某2先是直接把钱拿给杨某1的母亲去帮杨某1还钱，之后杨某1跟贷款公司联系好后，杨某2和这些公司的人约好地点，再把钱还给这些收债的人。杨某2记得在人民南路商鼎旁路边还了一次、在天府广场还了一次、在火车北站还了一次，在杨某1家附近还了一次，每次还了钱，对方就把合同交给杨某2。前前后后总共还了6万元左右，剩下的都是杨某1的母亲筹钱还的。 （二）搜查、扣押状况 1.搜查笔录、扣押决定书、扣押清单： （1）证实民警在包世科陪同下，对本市人民南路商鼎国际1栋1单元13楼1306号进行搜查。在以下位置查扣了盛嘉宝公司的以下物品： 前台处：记录客户资料的电脑一台，公司客户纸质材料若干； 财务室：记录账本的笔记本电脑一台，公司纸质账本若干； 风控办公室：记录客户资料的电脑一台，公司客户纸质材料若干。 （2）证实民警在樊荣陪同下对本市人民南路商鼎国际2栋1单元1802室的鼎泰合盛公司进行搜查。在以下位置查获以下物品： 在财务室查获借款申请资料3套，申请人分别是许祥勇、张磊、赵勇；客户还款台账4本，分别印有周五还款2本、周二还款2本；公司收款二维码2张，分别标注鼎泰合盛收款号1和鼎泰合盛2；联想笔记本电脑1台；VIVOX20黑色手机1部。 在韩进处查获手机1部（白色苹果，深绿色塑料外壳）、银行U盾2个（农行白色金E顺通用K宝233049207266和工行白色金融@家7804284516）、银行卡2张（农行622848044698********和工行62122644020********）。 在金超处查获二十份借贷申请表20份,客户分别是罗旭东、周斌、周传贵、林曦、曾杰、陈波、胡吉、徐英、何清源、叶伟、夏燕、朱川、黄俐、严旭、张德发、李长峰、薛莎、岳宋贵、黄纪中、杨晓红,以及OPPOR9PLUSMA金色手机1部。 在樊荣办公室查获COOTO牌电脑主机1台，金色苹果6手机1部。 （3）证实民警在锦江区静居寺南街88号何日君酒店对王正刚实施抓捕，从其随身物品中查出白色苹果5手机、白色苹果6手机和黑色苹果7手机各1部。 （4）证实民警在成华区猛追外街22号成华公园对谷云青实施抓捕，从其随身物品中查出黑色苹果6S手机1部。 （5）证实民警在新都区大丰镇多兰网咖抓捕高杨平，从其随身物品中查出黑色苹果7手机1部，并发现其手机中存储信息与案件相关。 （6）证实民警在成华区蓝润V客尚东校区抓获杨霆，从其随身物品中查出黑色OPPO手机1部，并发现其手机中存储信息与案件相关。 （7）证实民警在高新区中和大道一段39号华楠半岛小区59栋抓获张兵，从其随身物品中检查出黑色苹果手机1部，从其司机驾驶的车牌为川Ａ×××××的蓝色福特福克斯内查出银色苹果手机1部、红色ZHIPAI手机1部。张兵在签字中写“红色ZHIPAI手机不是本人的”。 （8）证实民警对钟秋所在的金牛区银河北街188号1栋2单元1006号房屋进行搜查，在房间内搜出黑色杂牌手机1部，蓝色手包1个，银行5张分别是建行62170038100********、建行43674820********、招行62257600********、工行62122644020********、中国银行6217903100025726621。移动手机卡一张139（HLR04）。 2.证实民警在周某的陪同下，对本市人民南路商鼎国际1栋1单元13楼1306号盛嘉宝财务室搜查，在财务办公室搜出两部手机。 （三）证据照片 1.“周某”的两部手机 （1）iphone6手机电子证据。 该手机登录过一微信号“蒲公英”，从群列表中可见大量借贷群。具体的群聊信息： “众邦金服内部群”，可见群成员钟秋、戚某、小包同学（包世科）、AAA一贷定天下（王正刚）、张兵、董总等人员，建群时间是2017年10月，发布的信息内容是“众邦金服零用贷18号开业，商鼎国际1栋1单元1306号，一天要放完200万”，并注明了“原鑫投位置”等内容。 2017年12月6日董国年在该群中语音称“小包、莎莎，今天我们不进件了啊”，然后AAA一贷定天下重复“大家注意下，今天众邦停止进件了”直到12月25日群聊再没有新内容。证实纵邦与盛嘉宝前后交叠的时间点。 “盛嘉宝零用贷内部业务群”,成员包括戚某、小包同学（包世科）、王哥（AAA一贷定天下）、零用贷杜帅（杜荣帅）、雪梨杨（羊小梅）、莎莎、及时雨等，以业务员、风控和中介人员为主。其中AAA一贷定天下（王正刚）是管理者，发布通知要求早到、让业务员协助电催等等内容，还能够看出业务员与中介有紧密的联系。在杜荣帅手机中同样找到该群。 （2）OPPO手机电子证据。 微信号为“盛嘉宝还款号2”内容反映，2017年12月13日发给128周五肖长铭135××××8911的短信“你好，我是盛嘉宝的，我们卡号换了，你还款用中国银行：6217251400024934103严光明”。短信证实严光明的账户是还款账户。 该手机的微信中，聊天记录可见借款人还款的聊天记录，借款人名基本格式是序号+姓名+周几还款，如247冯洋周二。聊天内容主要是还款×××每期等。另有与董国年、钟秋、戚某（七妹）等人的聊天记录。 在与“盛嘉宝定位号原众邦金服定位号”即周某的聊天中，体现出邓某与周某沟通放款的情况，大致内容是某人发给周某定位后，周某告知邓某放款，邓某回复称放款3600。在与“盛嘉宝还款1号”的聊天中，有两个收款财务相互对账、转款等情况。在与“盛嘉宝零用贷小包同学”的聊天中有包世科叫邓某放款等内容。 群列表可见七个群，分别是成都盛嘉宝逾期群、$盛嘉宝$内部核心群、$$零用贷集团内部$$风控群、逾期客户黄雨、张某1、财务群以及一个没有群名的群主昵称为“结清32杨星月”。 在“成都盛嘉宝逾期群”中，其入群时间是2017.12.12，由“盛嘉宝零用贷，董总”（董国年）邀请，同时入群的还有“众邦金服还款号2”（钟秋）、鹰（严光明）、张兵、虎虎虎-GT、“鑫投赞投：奇”、AAA一贷定天下王总（王正刚）、亚儿等人。其中鹰标注为“电催”。 在该群聊天中“盛嘉宝还款号2”（后称邓某）2017.12.13称“80白晓池，15680×××1008把我们微信删了”，“AAA一贷定天下王总”（王正刚）回“发面单和照片看下”，邓某回复了一张借款人的照片，“鹰电催”（严光明）回了白晓池的借款申请表。该聊天内容与邓某和“纵横联还款号”的聊天对应。 聊天证实在“逾期群”里面，严光明作为电话催收，掌握一份合同（借款申请表），管理者董国年、王正刚、电催严光明，以及财务人员都在群里面，管理者同时联系财务和电催，根据动态的还款情况，由电催根据安排进行催收。 在该群聊中有一段关于杨某1的对话，邓某@鹰（严光明）“38号把我微信删了”董“电催电话联系他”，盛嘉宝还款号1“拉黑了才加上”，之后发与杨某138号的聊天截图，杨某1称“套花呗无用”“明天逾期费一起转，抱歉”等语，鹰（严光明）发短信截图内容为杨某1求“前面我还你们众邦就从来没有要你们催过，这次不是故意的，我在外面借钱的事家里不晓得，给个机会哥子，如果你们去了，我的家就散了。求你们了。”之后2017.12.15盛嘉宝还款号1称“05-38杨某1800还了1200元”，邓某称杨某1仍未加盛嘉宝还款号2，之后鹰回复“今天实在是逼不出来了，只能等明天啦”并“@还款号2称明天我会让他加你的”“38把他老妈床底下藏着的1200元都偷出来了”。2017.12.16鹰（严光明）的语音，杨某1在盛嘉宝还款号1还款3318元，后语音的意思是“有众邦的和盛嘉宝的”，之后还款号1告知邓某的还款号2称“提现到了付你1200哦”，并发了提现截图，邓某回复“好”。 2017.12.23“心若静沉”在群聊中发了一张盛嘉宝逾期名单，随后董在群聊中说“注意名单里一个叫万爽（在还款表格显示为63号，且已被划掉）的人，所有人别打电话了，因为人已经自杀了”“二个后台把这个人名字取消”“防止有人看错打电话”。之后两个还款号回复收到。 上述证据证实本案被告人对催收模式以及可能造成的危害后果是明知的。 在零用贷集团内部风控群中，AAA一贷定天下王总邀请了众邦金服还款号2、小包同学、樊小叶（樊荣）、纵横联还款号、及时雨（谷云青）等人，2017.12.21称“这是我们4家公司的总风控群，大家有问题的客户可以发到群里来”“每家公司财务都会在”。主要内容是几个公司的风控相互核实某某借款人是否还款正常，其中，鼎泰合盛还款号2是众邦金服还款号2邀请加入，之后众邦金服还款号2发言称“是我是我还是我”“手机还在我这里”，之后群成员要求有两个号的人发红包，证实鼎泰合盛2与众邦金服2是同一个人，即钟秋。也说明了两公司是关联关系。 从风控的微信看出，有盛嘉宝、鼎泰合盛、纵横联、众邦金服4个公司。2017.12.22有包世科发严德明身份证图片询问，纵横连回复称其逾期3期，之后问“在盛家宝吗？”包答“来抓”“我稳到的”，纵横连回答“留住”，之后AAA说“人到了”，后包告知纵横连“刚那人带走了”等等。 上述证据证实，风控之间的关系不仅仅是互通还款信息，还包括相互找人、控制人，属于对贷后催收敲诈勒索的协助、帮助。 2.姜锦的vivo手机 在删除信息中，有“丰哥”的对话，（编号94条）2018.1.16姜锦发给丰哥“张某2的父亲电话，17302824694”、“让催收约个时间，碰面谈一下”。 该手机内有大量姜锦与催收人员之间的对话，证实对不同借款人上门催收的情况，以及上门催收的人员会对关联公司众邦、纵横联、鼎泰合盛、盛嘉宝同时进行催收。 关于借款人李某的一段对话，内容是董、杨霆、王正刚、丰哥等人叫催收王建文等人上门，其他公司都结清了。其中小小年纪发言“李某，催收兄弟们抓紧上门结清”“很多公司结了”催收阿肖（赵明枭）“@老王他说的后天来给“小小鸟”（王正刚）：保持跟进，群里发的优先上门客户，贷后一定要落实好”。 3.严光明的三部手机 （1）小米Redmi4X手机。 4个微信账号，分别是鑫投小姐姐、啊、红火、成都鑫投定位号，在该手机短信中有大量的催收短信，是鑫投公司、众邦公司、盛嘉宝公司的催收信息。 在信息中能够看出众邦公司的还款号众邦公司农业银行6228480318293303174包中定（电话陈帮秀众一930/158××××4590），还可以看出钟秋也在众邦公司，如在与胡黎众二806/187××××2226(17)的信息中有“众邦公司支付宝183××××6337包中定。138××××8346钟秋”“你今天要还两个806”等。电催会告知如果逾期有逾期费600元，如与134××××8630的信息2018.1.9“明天要产生逾期费了”“每个还款号600”还会对有些表示威胁如与136××××5236的短信2018.1.5“我是盛家宝公司的，今天是你的还款日，中午12点前按时还款，逾期会给你造成不必要的经济损失。”“七点前是你自己的承诺.到时没还进催收直接上门”，又如2018.1.5与彭岚众四558/139××××8018的短信编号6的信息“他妈的还挺舒服的。看来是要叫兄弟们晚上到你家去坐坐了”。 该证据证实，严光明先后在众邦、盛嘉宝公司担任电话催收，通过短信、电话对被催收人进行一定程度的威胁。 （2）苹果7plus手机 短信中有2017.9.18与130××××2556的短信“张洪，我鑫投公司，电话不接你以为就没事了吗？事情别想的那么简单，难道你真想我们今晚到你家来做客是吗？人都要脸的，你自己一个人到无所谓，难道你不为家人考虑一下吗？” 其中有1个微信账号“鹰”。该鹰账号在成都盛嘉宝逾期群中标注为“电催”，证实严光明电催的身份。其中，微信与“蒲公英”（周某）的聊天中显示了周某称严光明为“吴哥”，羊小梅、周某证言中有提及“电催吴哥”。 在与周某对话中，有关于上门催收的内容如下：2017.10.26鹰说“小英，麻烦你把103，107的申请单拍照发一下”蒲公英发了罗荣斌的借款申请单，之后鹰告知“逾期了”蒲公英答“好，我问一下，同行带过来的”后鹰说“这个人整天胡说八道”，蒲公英说“那就直接上门催收，一次性结清”之后鹰说“让董事长叫杨林直接上门吧”蒲公英答“嗯，好我给他说”。该对话证实了电话催收的工作，不仅是单纯打电话，还要对情况及时向财务核实，并及时汇报给董国年，以便及时安排上门催收。 （3）oppoA33m手机 微信账号为“雨后彩虹”，其群聊天中有“成都赞投2逾期群”“成都赞投逾期号”“鑫投3”“鑫投2”“鑫投零用贷工作群”等等，群聊时间自2017年3月就开始，证明严光明参与类似零用贷活动的时间自2017年3月就有。在鑫投赞投的群中还能看到董国年（董）、姚子奇（鑫投、赞投：奇）等。 4.杜荣帅的手机OPPOR9m 手机微信中有大量的零用贷、身份贷、贷款同行等的交流群，群中多有各种贷款的广告信息，结合其他证据证实，商鼎国际1栋1单元1306先后三家公司，即鑫赞投、众邦金服（10月）、盛嘉宝（11月），印证了这三家公司实际上是一套人马，不同的名字。 群聊“盛家宝进门找莎帅”，“纵横联零用贷业务群”，的聊天内容证实，与盛嘉宝同时经营的还有纵横联，羊小梅、杜荣帅也参与其中。 5.包世科手机苹果6S 微信账号有“A盛嘉宝零用贷小包同学”。有包世科、王正刚相互交流客户的情况。还说了新公司众邦金服下周开，原赞投的位置，2017.10.14王正刚发给包世科众邦金服开业的广告“新公司：众邦金服零用贷于下周三18号正式开业……武侯商鼎国际1栋1单元1306（原鑫投位置）” 与樊小叶（樊荣）的聊天内容证实两人分别是两个公司的风控，还有相互介绍客户，并且有转发“批条”的情况。 6.王正刚的三部手机 苹果7、苹果5S、苹果6三部手机中均有大量有关贷款的微信群和聊天记录。证实包世科就是盛嘉宝的风控人员；鑫赞投、众邦、盛嘉宝是同一家公司，先后使用的不同名称；包世科明知贷后催后，并通过在群里及时通报消息，协助催收 7.羊小梅的手机苹果7 该手机中微信账户是“贷款@雪梨杨”，其微信聊天中有大量贷款群聊。在群聊“鼎泰合盛零用贷@内部群”中，可见肖军、肖柠等业务员，是风控樊荣保持联系，随时介绍客户并跟进了解客户是否通过审批的情况。 8.王建文的手机苹果7 微信账号×××（VCVC36），群聊中可见“鼎泰合盛催收组”“赞鑫众邦涌嘉天豪盛嘉宝”“《鼎泰合盛》逾期群”“（鼎泰合盛）四人小组”。私信中可见于姜锦、烂好人（高杨平）、物是人非（金超）、杨霆、岁月老人（赵明枭）的记录。 与物是人非（金超）的对话中，内容也是关于给借款人打电话，还说到上门等，说到借款人李某不接电话，又说不接电话上门去找，时间是从2018.1.12持续至2018.1.16，还说到问姜锦什么时间发工资等。其中2018.1.15有关于借款人何松的催收的内容，大意是姜锦让催收跟何松的人谈，谈好了上门结钱，两人商量问姜锦最低价，然后电话谈好了上门结。 与姜锦的对话中，与姜锦手机中的内容重复。其中关于何松的内容，姜锦说“你们自由发挥”（编号99）。还有2018.1.9姜锦让王建文联系李某，王建文让姜锦算一下是好多，姜锦语音答（编号66）“李某，像他这种合同不用算的，反正借了1万2，借条2万4，你们自由发挥好了，他这种人早就逾期的，不用算。”“这些合同你们自己去谈”。 上述证据与李某的陈述相一致，证实李某遭受了盛嘉宝公司的上门催收。 （四）书证 1.众邦金服提成统计表 从盛嘉宝公司风控办公室查获的众邦金服10月提成统计表，其中“小包”89单提成26700元；“莎莎”40单提成12000元；“戚某”5单提成1000元；“周某”8单提成1600元；“黎超”5单提成1000元。证实包世科在众邦金服担任业务员，并领取提成。 2.盛嘉宝放款记录表格 2018年1月16日由侦查人员自盛嘉宝公司财务办公室扣押。表格中客户编号连续，放款时间自2017.12.11-2018.1.15，客户总数367人。 3.邓某提供的书证—盛嘉宝还款表： （1）盛嘉宝还款表（周五还款）：表格上有邓某书写说明“此表由我制作，是盛嘉宝公司12月到1月16日还款表”。 （2）盛嘉宝还款表（周二还款）：表格上有邓某书写说明“此表由我制作，是盛嘉宝公司12月到1月16日还款表”。 （3）盛嘉宝逾期总表：表格上有邓某书写说明“此表由我制作，是盛嘉宝公司12月到1月16日逾期总表”。 （4）邓某提供的记录所有借款人还款情况的账本复印件。 4.2018年1月24日武侯区金融风险处置工作领导小组办公室出具的《关于协助认定对盛嘉宝等公司是否具有贷款资质以及是否非法从事金融活动的函》，认为盛嘉宝等二十余家涉案公司的行为具备“现金贷”的特征。 5.工商档案资料：成都盛嘉宝金融服务外包有限公司，地址成都市青羊区顺城大街**********，法人钟秋，监事张兵林。 6.部分被害人与盛嘉宝司签订的借款协议，以及拿现金照片，证实本案贷款人签有两份协议。 7.指认照片、物证照片 证实涉案盛嘉宝公司现场状况及邓某提供其在盛嘉宝公司工作用来记账（还款）的笔记本物证照片。 （五）被害人陈述及辨认材料 1.被害人吴某陈述的主要内容： 第一次贷款在大陆国际大厦源丰贷款公司，时间是2017年8月9日。因还了两三期后不能继续归还了，该公司业务员源丰大姐就让去其他的贷款公司继续贷款还钱。第二次在大陆国际百度公司。与第一次的程序相同。第三次是大陆国际新纵横贷款公司，之后是亿升贷款公司，然后一直深陷，总共49家公司。到第10家飞秒贷款公司时碰见包世科。包世科称其是中介，因两人早就认识，后来是包世科介绍了39家公司。证实包世科以中介的身份向其介绍39家公司。 吴某每次还不起钱都是主动找包世科帮忙找小额贷款公司借钱。每次的模式都是签订两个合同，一般分十五期，放款时扣除手续费等，实际拿到手上的金额低于合同签订借款金额，还款时总金额要大概高出实际借款金额的两倍左右。每次借款成功后，都要给包世科借款金额的5%，开始是500元左右，后来是300元左右，一共给过大概1万多元。他说按照行规这是中介费。其在众邦公司借过钱，这是盛嘉宝以前的名字，老板都是董国年和钟秋。还是包世科介绍的，大概是2017年10月6日。现在借款都结清了，是其老婆张某3去结清的。大概是2017年11月14日，当时其躲债去了，张某3接到盛嘉宝的通知去结清借款，她只有6000元，但是盛嘉宝公司执意要8000元，她就被工作人员限制离开，还被抓头发，言语侮辱。最终张某3只给了6000元，剩下2000元盛嘉宝还要过，后来还没给公司就被查了。……其在众邦借款10000元，当时该公司还没有开张，是在牛市口一个茶铺签合同，当时和其签合同的就是钟秋，其实际拿到手7300元，扣除了手续费，一期还款。每期还967元，如果还满15期就是14505元。一次逾期收1000元。其一共还了5期，4835元，逾期两次给了2000元。算下来，实际拿到手7300元，还了4835元，逾期2000元，结清6000元，一共多给了5535元。 吴某辨认出钟秋是盛嘉宝公司财务，与其签订贷款合同并放款。吴某认出包世科是为其介绍贷款公司的介绍人。吴某认出董国年是盛嘉宝的老板之一，在公司谈贷款事情时经常见到该男子。 2.被害人张某1陈述的主要内容：其在60多家借过款，2017年12月27日被九峰大厦一家贷款公司的人扣押在一个小区出租屋内5天，被警察解救。盛嘉宝公司是2017年12月11日，是转单。新公司开张，贷款容易批下来。借款程序是填表、风控、签合同等。催收方面，逾期后打电话要求见面，后来没事就到家里找，打电话威胁过不好年之类，到学校找小孩，还经常去父母家。后来到处找亲友借钱。2018年1月11日约到我家附近，给了他们7300元，对方说还差10000多元。我说还不起不再还了，对方说以后再来找我就走了。其签了两份一模一样的合同。2017年12月31日其位于青羊区培风万寿4路美苑1栋2单元1403号的家门口被人泼油漆用胶水堵锁眼。门旁边写“张某1还我血汗钱”。2018年1月5日有催收人员到小区发传单。 2017年12月27日没有按期还款，盛嘉宝微信、短信、电话方式联系结清。催收人员上门要求按合同，我归还的两期还款都不算，要按我借款总金额12000元的两倍来结清，就是24000元。我给催收人员商量，他们给老板汇报，最后催收人员让我以每笔2650元归还两笔，一共8500元，分别了结当时我在盛嘉宝借款12000元的两个借款合同，就算结清。我就按要求给了现金8500元。他们给我打了一个结清证明，并把我当时借款的两个合同还给我。催收几个都是小伙子。把钱交给一个胖子，不知道名字，但他给的结清证明上有他本人的身份证复印件。一共归还了11700元，借款合同12000元，实际到手只有不到7000元。 张某1辨认出董国年是盛嘉宝的老板之一，其在公司谈贷款事情时经常见到该男子。杜荣帅是盛嘉宝公司的业务员之一，其在公司谈贷款事情时经常见到该男子。钟秋是盛嘉宝的财务，与其签合同的人。 3.被害人张某2陈述的主要内容：其在多家贷款，均是以后贷款还前贷款。第一家公司是鑫赞投，之后是盛嘉宝、鼎泰合盛等公司。在盛嘉宝和鼎泰合盛借款来还钱，都是业务员小陈提议和带去的。在盛嘉宝借款加了两个还款微信和一个定位微信，借12000元，到手7600元。这7600元中1600元用于还鑫赞投的贷款，剩下的钱就留着还鑫赞投和盛嘉宝公司的分期。还了两期之后就没有钱了。 盛嘉宝放款当天12点过，就接到盛嘉宝的电话，经过要求，对方同意暂缓2个小时。2个小时后对方打电话来很凶，说要到我家里来把我带去公司好好招呼，我就吓到了。……因为我当时去盛嘉宝借钱的时候，那坐了几个藏族人，就叼着烟大声的说哪个不还钱，今天要上门去给他来个怼的，我觉得简直是黑社会，他们边说还看我，然后说什么敢不还钱就弄之类的话。之后到鼎泰合盛借钱也是一样的，最后走时也加了两个还款微信和一个定位微信。我拿到7600元同时还三家公司的分期，还了2期又还不下去了，小陈又介绍其他公司。 关于催收：张某2证实自己遭遇了暴力催收，但是并不能指出是具体哪家公司。被其他公司的催收打过。自己砍小手指是因为漂漂贷的催收员跟着回家找父母。 在盛嘉宝贷款12000元，三个月还清，每周1602元，也是一个微信号×××元，2元是提现费，每周也是星期五12:00前通过微信转款。这两家公司都没有给我一份贷款合同，合同当时签了两份一样的，借条和收条也是两张，借条和收条每张12000元，总共24000元，都给他们了，我手上没有。贷款的12000元，我都只拿到7600元，扣的是资料、管理费和保证金，还有一笔两期的尾款。盛嘉宝的微信收款账号是wsid_1hvskjuaz1r812和a842164011；目前盛嘉宝公司还了3期，还了4800元。 在鑫赞投、盛嘉宝、鼎泰合盛分别借款7200元、6800元、7200元。与鑫赞投和鼎泰合盛都是签合同12000元，盛嘉宝是10000元。扣除保证金、手续费、考察费，所以我拿到手的不是合同上写的金额。他们都是让我签字按手印，说没什么看的，每家都是签了两份合同。因为对方说避免我不还钱。我第一次在鑫赞投借款时合同12000元拿到手7200元，我就不愿意了。对方说准备了这么久，不借就要赔偿损失，就是我借款的10%，一千多元，我当时没什么现金，我就同意了。……鑫赞投、盛嘉宝和鼎泰合盛没有上过门催收，都是打电话，鼎泰合盛的工作人员给我打电话，说我们知道你在鑫赞投和盛嘉宝也借了钱，最好把钱还上，不然让我不死也会脱层皮。 张某2能辨认出金超、克仕伍（不在案）就是在盛嘉宝公司借钱时负责催收的藏族人。 4.被害人杨某1的陈述的主要内容：2017年10月份的时候，杨某1通过朋友介绍，到人民南路商鼎国际大厦办理贷款。到了那边之后杨某1认识了一个叫王强的业务员，对方带杨某1去了一家贷款公司，给杨某1办理了第一笔贷款，因为没有偿还能力不能按时还款，王强又介绍了一个叫杜荣帅的业务员给杨某1认识，杜荣帅就带杨某1去了商鼎国际一家叫“盛嘉宝”的公司办理贷款，用来偿还之前的欠款。 12月8号的时候，杨某1到了“盛嘉宝”公司，由业务员杜荣帅带着杨某1办理贷款手续，签借款合同，在杨某1把手续完善之后，杜荣帅将资料交给了“盛嘉宝”公司的风控人员包世科，包世科审核过后就给杨某1放款了。杨某1在“盛嘉宝”公司贷款时签订的合同上写的是贷款12000元，但在放款之后，对方公司以手续费等名目扣钱，杨某1实际到手只有7200元。实际上杨某14个星期就还完贷款了，前两个星期每星期按时还款1600元，后来因为还不起了，就由杨某1姑妈出面，帮杨某1一次性结清了7000元，总共还了10200元，签的合同对方都还给了杨某1或杨某1的姑妈了。 杨某1在盛嘉宝公司贷款之外，还有众邦、鑫赞投等十多家公司贷款，详细的情况杨某1记不太清了，大概的借款模式跟“盛嘉宝”是一样的。 杜荣帅是业务员，负责跟杨某1介绍公司的贷款产品，在看了杨某1在其他公司的借款记录之后，让杨某1当着其的面打了几个紧急联系人的电话。之后就带我办理贷款的手续。包世科是公司的风控，负责审核杨某1的贷款材料，给杨某1放款。杨某1在还款出现逾期之后，对方公司就开始给杨某1打电话催收，说出现逾期就要按合同上写的双倍偿还，还说要上门来找杨某1，还打听杨某1孩子在哪个学校之类的信息，威胁杨某1说如果不还钱就要伤害杨某1家人之类的，并且还给杨某1爸妈及亲戚朋友打电话进行骚扰。 在逾期的第三天，当时是傍晚的时候，有4个人就到杨某1家里让杨某1马上还钱，说如果不还就每天上门来骚扰。杨某1怕对方伤害家里的人，就跟对方许诺说一个星期之内把钱还清，对方就走了。杨某1借款的“盛嘉宝”、众邦、鑫赞投这3家公司应该是一起的，在杨某1被电话催收的时候，催收人员在电话里说这3家公司的老板都是同一个人。 被害人杨某1能辨认出“盛嘉宝”风控人员包世科、业务人员杜荣帅。 5.被害人李某陈述的主要内容： 李某因为资金的问题，在商鼎国际找中介找几家小贷公司借钱，但是因为这些小贷公司的利息很高，而且后边逾期之后还要收取逾期费用，李某就在中介或者之前贷款公司的业务员介绍下又去其他公司再借钱来还前边的欠款，总共借了11—12家左右，盛嘉宝公司是李某借的第5个公司。 当时到了那个公司之后一个女业务员接待李某，李某在对方的带领下写了申请表，然后该女业务员带李某找了一个男风控，男风控问了些用钱的目的包括还钱方法之类然后就签字同意了，然后那个女业务员就带李某签了一堆合同之类的协议，这些合同都是对方指哪里签哪里。然后又带李某到财务那里，财务给李某说了要怎么还钱包括逾期的后果后就把钱放给李某了。李某的合同上放款金额是12000元，而且要签两份，到李某手上的钱是7200元，剩下的钱李某问了对方，对方也不说原因，就说是行业都是这样子的，总共分12期还，每一期还1600元，如果不逾期的话就只用还10期，也就是说如果不逾期的情况下李某就还16000元，如果逾期的话，对方要加收逾期费，具体逾期费到时候催收的来说。众邦、纵横联、鑫赞投是在盛家宝公司之前借的钱，鼎泰和盛是在盛家宝公司之后借的，借款金额和还款的方式也都一样。 李某逾期之后公司刚开始有打电话催收的，2017年12月底的时候，有3个男的到邛崃李某门口找到李某催还欠款，李某就给对方给了2000元欠款，对方说逾期费和上门费有2000元，李某也就给对方了。后来过了一个星期，李某因为没有钱又逾期了，刚开始电催给李某打电话要李某还钱，问李某在哪里，李某告诉对方在成都的地址，过了一会就又有3、4个人找到李某，把李某带到一个茶楼，然后陆续又来了其他公司的几个催收就把李某堵在茶楼里不准走，要李某还逾期的费用。最终李某还了17万元多，其中l0万左右都是对方说的逾期费。这些钱都是通过微信或支付宝转给一个叫李奇的催收员，还给了一些现金。 被害人李某能够辨认出在盛嘉宝为其办理借款的业务员羊小梅及风控人员包世科。 （六）犯罪嫌疑人供述和辩解 1.被告人包世科供述的主要内容： 包世科在盛嘉宝公司任风控，负责审核客户，在公司的群里进行信息核实；公司的资金来源和走向有张兵和董国年两条线,客户逾期会遭遇电话催收和上门催收；公司放款7200元，两条线各3600元，对应两个微信还款号，另有一个定位家庭住址微信号（上门），两份合同两条线各掌握一份；关联公司包括：鼎泰合盛、鑫赞投、纵横联、众邦、盛嘉宝 包世科能够辨认出盛嘉宝公司老板董总、王正刚，总财务钟秋。 2.被告人严光明供述的主要内容： 严光明经董国年安排，10月份开始在众邦（盛嘉宝的前身）担任电催，其明知电话催收不还款的，董国年会安排上门催收；与手机电子数据的证据相一致，董国年用严光明的身份证办有一张银行卡，用于收款；其从进入公司到现在收入12000元，是两个月的工资。其到公司的时候公司叫众邦公司，在2017年改名为盛嘉宝公司了 严光明能够辨认出包世科、董国年、杜荣帅、钟秋。 3.被告人杜荣帅供述的主要内容： 其2017年9月开始在纵横联（王正刚关联公司）担任业务员，与手机电子证据相一致；其明知公司的经营模式，明知有电话催收和上门催收，上门催收有殴打、泼油漆等行为方式。 4.被告人羊小梅供述的主要内容及辨认材料： 2017年12月，羊小梅经王正刚介绍进入盛嘉宝任业务员，其主要工作是带领客户签合同，其工作时会与中介接触以获得客户；其将身份证提供给王正刚，签订鼎泰合盛的租房合同；商鼎国际有统一的风控群，以及时掌握、交流客户的信息；公司财务有两条线；其知晓公司的经营模式和后期的催收方式。 被告人羊小梅辨认出盛嘉宝公司老总董总、王正刚、谷云青和盛嘉宝公司的总财务钟秋。 （七）同案犯的供述： 1.同案犯董国年的供述及辩解： 盛嘉宝公司资金来源（放款）和收款对应两条线，张兵（张兵、王正刚、谷云青）一条线，董国年一条线，其中邓某、周某分别为两条线的财务；董国年安排严光明担任电话催收，使用的是董国年购买的旧手机；风控包世科，另有外催人员是董国年找的。 2.同案犯王正刚的供述及辩解 王正刚经谷云青介绍认识张兵，在盛嘉宝负责张兵一条线，羊小梅、杜荣帅、包世科都是由王正刚介绍进入公司；催收，包括电话催收、上门催收都由董国年负责安排。 （八）认罪认罚具结书。 证实本案四名被告人均自愿签署了认罪认罚具结书，均认罪认罚。 （九）缴款票据。 证实在案被告人的亲属代为退赔了全部案款，其中包世科退赔8910元；严光明退赔6833元；杜荣帅退赔4456元；羊小梅退赔2376元。 本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为，被告人包世科、严光明、杜荣帅、羊小梅以非法占有为目的，受安排为他人非法放贷后以暴力、胁迫方式催收、勒索被害人财物协助制造前端事由，数额较大，其行为均已构成敲诈勒索罪。公诉机关指控被告人包世科、严光明、杜荣帅、羊小梅犯敲诈勒索罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人包世科、严光明、杜荣帅、羊小梅受他人安排参与共同犯罪，在共同犯罪中，被告人包世科系业务员、风控员，被告人严光明系电话催收员，被告人杜荣帅、羊小梅系业务员，四名被告人的行为均系为他人实施贷后敲诈勒索行为制造借口、提供帮助，且均没有直接实施暴力、胁迫催收行为，在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法予以从轻处罚，本院按照四名被告人在共同犯罪中的具体作用在量刑时予以适当区别；该四名被告人归案后如实供述犯罪事实，系坦白，且自愿认罪认罚并签字具结，依法予以从轻处罚；四名被告人的家属已经代为退缴全部案款，酌情予以从轻处罚。对四名被告人的辩护人提出的被告人系从犯、初犯，归案后如实供述犯罪事实，系坦白，自愿出具了认罪认罚具结书，家属已积极代为全部退赃，请求从轻处罚的辩护意见予以采纳。根据被告人的犯罪事实、情节，不宜适用缓刑，对被告人杜荣帅的辩护人提出的判处缓刑的辩护意见不予采纳。公诉机关的量刑建议合理适当，予以采纳。据此，为维护公私财产利益，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人包世科犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币四千元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年1月17日起至2019年9月16日止。） 二、被告人严光明犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币四千元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年1月17日起至2019年9月16日止。） 三、被告人杜荣帅犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币三千元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年1月17日起至2019年8月16日止。） 四、被告人羊小梅犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币二千元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年1月17日起至2019年8月16日止。） 五、四名被告人退缴在案的案款发还给被害人吴纲5535元、张兰4504元、张晨曦2408元、杨凯3000元、李静7126元；其他扣押物品由扣押机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  尧 刚 人民陪审员  赖思煜 人民陪审员  唐丽媛 二〇一九年八月八日 书 记 员  黄 巍