福建省云霄县人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)闽0622刑初176号 公诉机关福建省云霄县人民检察院。 被告人郑淑来，女，1969年12月9日出生于福建省云霄县，汉族，初中文化，务工人员，住福建省云霄县。因涉嫌非法吸收公众存款于2019年1月3日被刑事拘留，同年1月31日被执行逮捕。现羁押于漳州市女子看守所。 被告人郑淑来被控非法吸收公众存款一案，福建省云霄县人民检察院于2019年7月2日以云检诉刑诉[2019]144号起诉书向本院提起公诉并建议适用简易程序，本院于同日立案受理，依法组成合议庭，适用简易程序，于同月26日公开开庭审理了本案。云霄县人民检察院指派检察员林耀武出庭支持公诉，被告人郑淑来到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2010年10月至2012年7月间，被告人郑淑来未经中国人民银行或其他金融监管机构授权，以高额利润为诱饵，在云霄县云陵镇自行设立民间标会。召集张某1、王某1、林某、方某2、王某2、方某4、方某3、张某2、陈某1、黄某、陈某2、方某1等社会公众参与民间标会，非法吸收公众资金，具体如下： 1.2010年10月10日设立民间标会，约定初始会款1000元（人民币，下同），约定总会数46会，除首会款外，其余每次竞标实际每个份额缴交会费150元至800元不等，该会已经全部竞标完毕。 2.2011年1月1日设立民间标会，约定初始会款1000元，约定总会数50会，已进行至第43会，除首会款外，其余每次竞标实际每个份额缴交会费470元至780元不等。 3.2011年2月17日设立民间标会，约定初始会款500元，约定总会数65会，已进行至第58会，除首会款外，其余每次竞标实际每个份额缴交会费120元至380元不等。 4.2011年5月9日设立民间标会，约定初始会款1000元，约定总会数50会，已进行至第35会，除首会款外，其余每次竞标实际每个份额缴交会费510元至710元不等。 5.2011年6月6日设立民间标会，约定初始会款2000元，约定总会数38会，已进行至第33会，除首会款外，其余每次竞标实际每个份额缴交会费1180元至1420元不等。 6.2011年9月5日设立民间标会，约定初始会款1000元，约定总会数55会，已进行至第38会，除首会款外，其余每次竞标实际每个份额缴交会费580元至1000元不等。 7.2012年4月16日设立民间标会，约定初始会款1000元，约定总会数38会，已进行至第11会，除首会款外，其余每次竞标实际每个份额缴交会费600元至750元不等。 8.2012年7月28日设立民间标会，约定初始会款1000元，约定总会数30会，已进行至第5会，除首会款外，其余每次竞标实际每个份额缴交会费750元。 经云霄县财信联合会计师事务所审计，被告人郑淑来自2010年10月至2012年7月共组织8个民间标会，中标资金可鉴定的数额共计8564005元。经郑淑来与各被害人核对确认，郑淑来自行设立民间标会造成张某1、王某1、林某等人直接经济损失共计1262855元,其中张某1:446070元，王某1:354620元，林某:111015元，方某1:21470元，张某2:26540元，陈某1:26540元，黄某:28410元，王某2:40620元，方某2:38420元，方某3:66000元，方某4:81680元，陈某2:21470元。 案发后，被告人郑淑来于2012年10月17日被云霄县公安局刑拘上网追逃，2018年12月28日在晋江市轻工学院被晋江市公安局罗山派出所民警抓获，临时寄押在晋江市看守所，至2019年1月2日由晋江市公安局罗山派出所移交云霄县公安局办理。 上述事实，被告人郑淑来在审理过程中无异议，并有经查证属实的晋江市公安局罗山派出所出具的抓获经过，晋江市看守所出具的临时寄押收押证明，云霄县公安局出具的到案经过、户籍证明、前科（劣迹）查询表、办案说明，云霄县公安局提取的标会记帐本（共3本）、居民身份证复印件及经郑淑来核对确认的设置标会情况、被害人损失情况统计表，云霄县公安局调取的不动产登记资料查询结果证明、客户账户信息查询、个人活期明细信息、个人定期明细信息等账户查询结果；云霄县财信联合会计师事务所出具的云财信鉴［2019］002号鉴定报告及情况说明；云霄县公安局制作的现场勘验笔录；被害人张某1、王某1、林某、方某1、张某2、陈某1、黄某、王某2、方某2、方某3、方某4、陈某2的陈述；证人朱某的证言；被告人郑淑来的供述和辩解等证据为证，足以认定。 本院认为，被告人郑淑来违反国家金融管理法律规定，未经批准，充当会首召集不特定的社会公众设立民间标会，非法吸收公众存款8564005元，造成存款人直接经济损失1262855元，扰乱金融秩序，数额巨大，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控郑淑来犯罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，请求适用的法律正确，本院予以确认，依法应追究其刑事责任。归案后，郑淑来如实供述自己犯罪事实，当庭自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十一条、第六十四条，以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第十项、第三条第二款第一项、第三项、第三款的规定，判决如下： 一、被告人郑淑来犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年；并处罚金人民币十万元，限本判决生效之日起十日内缴纳（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月28日起至2022年12月27日止）。 二、责令被告人郑淑来退赔被害人经济损失人民币1262855元，予以发还张某1:446070元，王某1:354620元，林某:111015元，方某1:21470元，张某2:26540元，陈某1:26540元，黄某:28410元，王某2:40620元，方某2:38420元，方某3:66000元，方某4:81680元，陈某2:21470元。 三、扣押在案的记账本三本，予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  柳福东 审 判 员  吴连旺 人民陪审员  吴全和 二〇一九年八月十四日 法官助理林文权 书记员陈宇新 附与本案有关的法律条文和司法解释： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑、拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资 刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸取资金的行为，同时具备下列四个条件的除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； 第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上； 第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。