陕西省麟游县人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)陕0329刑初30号 公诉机关麟游县人民检察院。 被告人杨林林，男，生于1986年11月14日，汉族，个体工商户，初中文化。 被告人张长明，男，生于1959年1月20日，汉族，个体工商户，初中文化。 辩护人袁志峰，陕西金麒麟律师事务所律师。 麟游县人民检察院以麟检公诉刑诉(2019)23号起诉书指控被告人杨林林涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪、被告人张长明涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于2019年5月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。麟游县人民检察院指派检察员张录芳依法出庭支持公诉，被告人杨林林、被告人张长明及其辩护人袁志峰到庭参加诉讼。现已审理终结。 麟游县人民检察院指控：2018年9月，刘某某(另案处理)让被告人杨林林提供银行卡并帮助取款套现，并约定每取一万元给杨林林400元劳务费。在明知所取款项系违法所得的情况下，为了获利，杨林林在瑞丽市从“三哥”处花费9000元购买他人银行卡9张拟提供给刘某某套现。同时，其联系张长明提供银行卡取钱套现，并约定每提供一张卡给张长明500元，每取一万元给其100元劳务费。在明知上述行为系违法的情况下，为了获利，张长明自己实名在瑞丽市工商银行、农业银行、中国银行、建设银行各办理一张银行卡，后将银行卡信息告知杨林林。同时其向杨林林提供了一张张某某的银行卡信息，后因信息不完整未使用。2018年11月25日，麟游县丰塬村书记何某某接到一个自称麟游县消防队罗队长的电话。其让何某某帮忙联系人做预算。后何某某将被害人刘某1介绍给“罗队长”。经过电话联系，“罗队长”以购买军用架子床和床垫为由，让刘某1与一姓程的厂家电话联系(号码18510******)。该程姓人让刘某1预付床款7万多元，预付床垫款64800元。后刘某1向安某某借钱。同日安某某先后三次向账户名为初某某的农行卡转账共计114800元。同日初某某农行卡账户先后三次向被告人张长明的建行卡共转入114780元。被骗钱款转入张长明账户后，刘某某通知杨林林取款，杨林林转而指使张长明取现。2018年11月25日12时36分，张长明驾驶豫A*****车辆，持建行卡于云南省瑞丽市建设银行ATM机分四次取走转入资金20000元，在瑞丽市张某某处刷卡套现29990元，并将50000元现金全部交给杨林林。同日杨林林自行持张长明建行卡刷卡套现64790元。张长明从中获取报酬900元。杨林林从套现的114780元当中扣除报酬7800元后，将剩余钱款转给刘某某。 公诉机关认为，被告人杨林林、张长明明知是犯罪所得而于以转移，触犯了《中华人民共和国刑法)第三百一十二条；杨林林非法持有他人信用卡，数量较大，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第(二)项之规定；应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪追究被告人杨林林的刑事责任，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究被告人张长明的刑事责任，提请本院予以判处。建议对被告人杨林林判处四年以上六年以下有期徒刑，并处罚金；建议对被告人张长明判处三年以上四年以下有期徒刑，并处罚金。公诉机关提供了相关证据。 被告人杨林林对起诉书指控的犯罪事实无异议，当庭自愿认罪，愿对被害人的经济损失退赔，请求从轻处罚。 被告人张长明对起诉书指控的犯罪事实辩解：被告人杨林林是让自己取的是白糖货款，其并不明知所取资金为赃款，且其因此也赔进去了15000元，如果明知杨林让其所取资金为赃款，他也不会向杨林林交付15000元现金，向杨林林提供银行卡，自己未得到一分钱的好处，在被公安机关抓获前，始终不知道自己的行为属于犯罪。另，自己在被抓获以后向公安机关提供了杨林林的信息，才使得公安机关得以抓获杨林林。对于给被害人造成的经济损失，愿意进行赔偿，希望得到被害人的谅解。请求其从轻处罚。 被告人张长明的辩护人的辩护意见为：1、本案指控被告人张长明构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，事实不清、证据不足。2、如果法院认定被告人张长明罪名成立，其还具有法定、酌定从轻处罚的情节。3、建议对张长明判处三年以下有期徒刑并适用缓刑为宜。 经审理查明，2018年9月，刘某某(另案处理)让被告人杨林林提供银行卡并帮助取款套现，并约定每取一万元给杨林林400元劳务费。在明知所取款项系违法所得的情况下，为了获利，被告人杨林林在瑞丽市从一名叫“三哥”的人处花费9000元购买他人银行卡9张(其中：中国银行卡1张，中国建设银行卡1张，中国工商银行卡3张，中国农业银行卡4张)拟提供给刘某某套现，案发后被公安机关扣押。同时，被告人杨林为帮助刘某某套现，其联系了被告人张长明提供银行卡取钱，并约定每提供一张卡给被告人张长明500元，每取一万元给其100元劳务费。在明知上述行为系违法的情况下，为了获利，张长明自己实名在瑞丽市工商银行、农业银行、中国银行、建设银行各办理一张银行卡（卡号分别为62220217090********、62284823723********、62178527000********、62170039700********），后将银行卡信息告知被告人杨林林。同时，其向被告人杨林林提供了一张张某某的银行卡信息，后因信息不完整未使用。 2018年11月25日，麟游县九成宫镇丰塬村何某某接到一个自称麟游县消防队罗队长的电话(电话号码15592******)，其以在丰塬村修建消防训练场为由，让何某某帮忙联系人做预算。后何某某联系了刘某1，让刘某1与该“罗队长”联系。经电话联系，该“罗队长”以将丰塬村修建训练场的工程承包给刘某1为诱饵，要求其替消防队先行垫钱购买军用架子床及床垫，待工程开始后一并结算，并给刘某1提供一姓马的代理商的电话（13259******)，该1325913****持机人向刘某1提供了成都生产厂家“程经理”的联系电话18510******，让刘某1与该程姓经理的电话联系。经刘某1联系，该“程经理”提出让刘某1预付床款7万多元、床垫款64800元。后刘某1向安某某借钱，让安某某向对方提供的账户（户名为初某某，账号为62284800189********）转账。安某某即于同日12时14分、13时34分、13时45分，先后分三次向该账户分别转账50000元、60000元、4800元，共计114800元。随即初某某账户于同日12时23分、13时47分、13时48分将该款分三次转入被告人张长明的建行卡(账号：62170039700********)49990元、50000元、14790元，合计114780元。初某某账户三次汇出手续费共计18元，截止当日13时48分该账户剩余资金8元。该款被转入被告人张长明账户的同时，刘某某通知被告人杨林林取款，杨林林继而指使被告人张长明取现。当日12时36分，被告人张长明驾驶黑色大众迈腾牌豫A*****号小型轿车，持建设银行卡于云南省瑞丽市建设银行ATM机分四次取走转入资金20000元，12时49分在瑞丽市张某某处刷卡套现29990元，后将现金50000元全部交给了被告人杨林林。同日被告人杨林林自行持被告人张长明建行卡于14时13分刷卡套现64790元。张长明从中获取报酬900元。杨林林从套现的114780元当中扣除报酬7800元后，将剩余钱款转给刘某某。 案发后，公安机关扣押了被告人杨林林持有的银行卡9张、杨林林手机3部，扣押被告人张长明持有的银行卡2张、张长明驾驶的黑色大众迈腾牌豫A*****号小型轿车一辆。在本案审理期间，被告人杨林林的亲属退赔被害人刘某1经济损失64800元，被告人张长明的亲属退赔被害人刘某1经济损失50000元，被害人刘某1对二被告人的行为表示谅解并请求法院对二被告人免予刑事处罚。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认定的下列证据证实： (一)物证部分 银行卡11张、手机3部。证实被告人杨林林持有的9张银行卡的特征以及被告人张长明交给杨林林所使用的2张银行卡的特征。 (二)书证部分 1、麟游县公安局城关派出所接处警登记表、受案登记表。证实案件线索来源。 2、麟游县公安局立案决定书。证实麟游县公安局于2018年11月26日决定对本案立案侦查的事实。 3、在逃人员登记表、到案经过。证实二被告人归案的过程。 4、陕西麟游农村商业银行股份公司东大街支行客户查询打印交易明细及手机转账截图、长安银行麟游县支行活期存款账户交易明细及个人汇兑申请书、中国农业银行麟游县支行银行卡/活期存折交易明细清单及客户回执。证实安某某给初某某账户转款事实。 5、电信诈骗侦办平台查询单。印证初某某的农行卡(账号：62284800189********)现金流转情况。 6、被告人张长明取款视频截图。证实被告人张长明取款的事实。 7、提取笔录及照片。证实公安机关从张某某手机里提取星通宝POS机终端关联信息五张。 8、电话通信流水单。证明何某某、刘某1、杨林林、张长明2018年11月25日电话往来情况。 9、协助查询财产通知书、借记卡产品资料查询及交易明细清单。证实杨林林持有的四张银行卡623520080077754778、6230522370023773370、6228270771257219576、6230520050050194870余额均为0元。 10、扣押决定书、扣押清单，照片。证实：(1)公安机关于2019年1月9日扣押张长明汽车一辆、银行卡2张；（2）2019年3月1日扣押扣押杨林林手机二部、平板一部、银行卡9张。 11、黑色大众迈腾牌豫A*****号小型轿车1辆、机动车信息查询结果单、查询信息截图、机动车行驶证。证实公安机关扣押的豫A*****小型轿车的车辆所有人为张宁。该车初次登记时间为2010年3月25日。 12、麟游县公安局《情况说明》、西峡县公安局二郎坪派出所《受案登记表》、西峡县公安局《立案决定书》、《拘留证》。证实：(1)同案刘某某因《2019.02.26西峡县周国献被诈骗案》被西峡县公安局立案侦查并刑事拘留。（2）杨林林与刘某某银行交易记录由于双方不能提供打款账户，且均不是自己的实名银行卡，公安机关未能查证银行流水。 13、武陟县公安局西陶派出所《前科查询证明》、武陟县西陶镇西陶村委会证明。证实被告人杨林林无违法犯罪前科及家庭成员基本情况。 14、违法记录查询。证实经公安机关查询未发现被告人张长明有违法犯罪行为。 15、电子回单、转账回单、谅解书。证实在本案审理期间，被告人杨林林亲属退赔被害人刘某1经济损失64800元，被告人张长明亲属退赔被害人刘某1经济损失50000元，被害人刘某1对二被告人的行为表示谅解并请求法院对二被告人免予刑事处罚。 (三)证人证言部分 1、证人安某某的证言。其证明：我注册了宝鸡鑫泰建设有限公司。2018年11月25日11时40分许，刘某1接了个电话后，给我说丰塬村书记何某某说消防队罗队长要建设训练场，让做个预算。我联系李某某让做预算。三十分钟后，刘某1又去接了个电话后给我说，罗队长给他打电话说队上需要120张某用架子床，给了一个姓马的代理商电话(13259******)，让刘某1帮忙联系。姓马的人又给刘某1一个姓陈的销售经理电话（18510******），对方说发货需要先支付73800的货款。刘某1让我替他支付。陈姓经理发了个银行账户（姓名：初某某，农行卡号62284800189********）。我用我的农商银行富秦家乐卡手机网银（6215665201000206365）给转了五万元。过了半个小时，刘某1又说罗队长需要购买240张床垫。刘某1又联系陈姓经理，对方让先支付64800元货款才发货。我先用我的长安银行（6214481001020200918）给初某某账户转了六万，后来又用我的农行卡（622848023716476078）转了4800元。后来我们给陈姓经理和罗队长打电话，已经无法接通。我们意识到被骗了。总共被骗114800元 2、证人何某某的证言。其证明：2018年11月25日上午10时许，一个1559255****的电话给我打电话，自称是县消防队罗队长。他说和我镇长魏某合作在丰塬村搞消防演练。队上有点工程，让我找个有资质的工程队干活。我就把刘某1介绍给了他。14点30分左右，刘某1打电话说他感觉被骗了，让我去消防队了解一下。我去消防队后得知那里没有这个人。 3、证人张某某的证言及手机转账截图。证人张某某证明：2018年11月25日12点多，张长明和杨林来我店里。杨林让我刷3万，把资金转到张长明卡里，他们去取现金。我用张长明给的卡一次性刷了29990元。刷到我卡上后，我给我的信合卡上转了15000元，给张长明的卡上转了15000元。我去信合把我卡里的15000元取出来给了杨林。后来张长明卡里的钱显示是15000元，可用余额为零，取不出来钱。杨林纠缠着要现金，我就给杨林提供的农行卡(户名郭洋杨，号6230522370008357876)转了14000元，又凑了1000元现金给了杨林。到现在张长明卡上的15000元还没有取出来给我。杨林给了我180元手续费。我不知道刷的是什么钱。手机转账截图证明张某某给杨林15000元的事实 (四)被害人陈述部分 被害人刘某1的陈述。其陈述：2018年11月25日11时30分许，丰塬村书记何某某给我打电话说县消防队罗队长搞消防演练，让我找工队。他给我发了罗队长的电话(15592******)。我和罗队长联系，他说消防队需要120个军用架子床，让我和姓马的人联系，并给了我电话（13259******）。姓马的人又给我一个成都架子床厂家姓程的人。对方说发货要先付7万多元。我就让安某某给对方发来的初某某账号转了5万。后来罗队长又打电话给我说需要240个床垫。我联系后对方让先付64800元。我又让安某某给初某某账号分别转了6万和4800元。转完后，我和成都厂家联系，电话呼叫转移了。我让何某某去消防大队问一下，他后来回话说消防队没有姓罗的。我感觉是被骗了。 (五)被告人的供述与辩解部分 1、被告人杨林林的供述与辩解。印证其根据刘某某的要求购买银行卡，并联系指使张长明提供银行卡、取现、套现以及其向刘某某转款并获取报酬等事实的具体经过。 2、被告人张长明的供述与辩解。印证其根据被告人杨林林的安排，向杨林林提供银行卡信息并根据杨林林的指使取款、套现等事实的具体经过。 3、同案刘某某的供述。印证其让杨林林提供银行卡，再把卡号提供给常某某。常某某让把钱打到银行卡。杨林林安排取钱，取1万元给好处费900元。刘某某再把钱取出，扣除4个点好处费。 (六)勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录部分 1、被告人张长明的辨认笔录及照片。证实其于2019年1月12日辨认出同案杨林林。 2、被告人杨林林的辨认笔录和照片。证实其于2019年3月1日辨认出同案张长明、刘某某。 3、证人张某某的辨认笔录及照片。其于2019年1月31日辨认出被告人杨林林。 以上证据来源合法，内容真实可信，并相互关联，证据确实、充分，足以定案。 本院认为，被告人杨林林违反国家的信用卡管理制度，非法持有他人信用卡9张，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款，构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控被告人杨林林犯妨害信用卡管理罪罪名成立。被告人杨林林明知转入张长明账户现金为刘某某犯罪行为所得，为获取非法利益，指使被告人张长明帮助其取现、套现，并从所取的现金114780元当中扣除报酬7800元后转入刘某某指定账户，情节严重，被告人张长明明知杨林林指使其所取款项系违法所得情况下，积极予以帮助转移，并从中获取报酬，二被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条之规定，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，公诉机关指控杨林林、张长明犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪罪名成立。被告人张长明的辩护人辩解张长明在为被告人杨林林提供银行卡提款前“明知”所转款属于犯罪所得的证据不充分、公诉机关指控被告人张长明的行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪事实不清、证据不足之意见，与庭审查明的事实不符，不予采纳。二被告人在共同犯罪过程中，被告人杨林林起主要作用，是主犯；被告人张长明起次要作用，系从犯，对从犯应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。在本案审理期间，被告人杨林林、张长明当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚，其实施掩饰隐瞒犯罪所得之行为严重妨害司法机关对上游犯罪的追究，应酌情从重惩处。在本案审理期间，被告人杨林林、张长明的亲属代二被告人退赔被害人刘某1的经济损失并取得谅解，可酌情从轻处罚。经本院委托河南省温县司法局对被告人张长明社区影响调查评估，经评估认为，对被告人张长明适用非监禁刑再犯罪的危险性不大，其对居住地无重大不良影响，具备适用社区矫正条件。 综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第(二)项，第三百一十二条，第二十五条第一款，第二十六条，第二十七条，第四十五条，第四十七条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十九条，《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条，《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人杨林林犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币6000元；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币9000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑三年七个月，并处罚金人民币15000元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二Ｏ一九年二月二十五日起至二Ｏ二二年九月二十四日止，罚金限被告人杨林林于本判决生效后十日内缴纳清结) 二、被告人张长明犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年四个月，缓刑三年，并处罚金人民币5000元. (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限被告人张长明于本判决生效后十日内缴纳清结) 三、公安机关随案移送的银行卡11张、手机3部、依法没收。 四、被告人杨林林非法所得7800元、被告人张长明非法所得900元，依法追缴，上缴国库。 五、公安机关扣押的张长明黑色大众迈腾牌豫A*****号小型轿车一辆返还被告人张长明。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省宝鸡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  杨剑虹 人民陪审员  宋 云 人民陪审员  冯金龙 二〇一九年八月十九日 书 记 员  石玉慧