山西省太原市迎泽区人民法院刑 事 判 决 书（2019）晋0106刑初410号公诉机关太原市迎泽区人民检察院。被告人李鹏，男，1984年4月3日出生于山西省太原市，身份证号1401061***********，汉族，小学文化，无业，户籍地太原市迎泽区海边街**院******，户籍地太原市，户籍地太原市，住太原市迎泽区长风东街东景苑**楼****，住太原，住太原市，住太原市犯诈骗罪于2018年7月4日被刑事拘留，2018年8月10日被逮捕。现羁押于太原市第二看守所。太原市迎泽区人民检察院以并迎检刑刑诉[2019]404号起诉书指控被告人李鹏犯诈骗罪，于2019年4月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太原市迎泽区人民检察院指派检察员张建屏出庭支持公诉。被告人李鹏到庭参加了诉讼。现已审理终结。太原市迎泽区人民检察院指控：1、2018年2月,被告人李鹏以办理信用卡,并通过刷流水等提高信用额度来办理贷款的方式骗取被害人燕美荣人民币46000元。2、2018年4月,被告人李鹏以办理信用卡和网络贷款,并通过刷流水等提高信用额度来办理贷款的方式骗取被害人王小军王某王某人民币85000元。3、2018年2月,被告人李鹏以办理信用卡和网络贷款,并通过刷流水等提高信用额度来办理贷款的方式骗取被害人郭燕平郭某1郭某1人民币14万余元。被告人李鹏于2018年7月3日被公安机关抓获。针对上述指控，公诉机关提供了被害人陈述、书证、证人证言、被告人供述、辨认笔录等证据予以证明。公诉机关认为，被告人李鹏的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人李鹏对起诉书指控的部分案件事实有异议，自愿认罪，提出如下自行辩护意见：我对于案件事实经过没有意见，但是对于诈骗数额有异议。我没有诈骗起诉书指控的这么多钱款，对于三个被害人，我都还过钱。经审理查明：1、2018年2月,被告人李鹏以办理信用卡,并通过刷流水等提高信用额度来办理贷款的方式骗取被害人燕美荣人民币46000元。2、2018年4月,被告人李鹏以办理信用卡和网络贷款,并通过刷流水等提高信用额度来办理贷款的方式骗取被害人王小军王某王某人民币85000元。3、2018年2月,被告人李鹏以办理信用卡和网络贷款,并通过刷流水等提高信用额度来办理贷款的方式骗取被害人郭燕平郭某1郭某1人民币14万余元。被告人李鹏于2018年7月3日被公安机关抓获。上述事实，有公诉机关当庭出示，并经庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：1、被害人燕美荣的陈述，证实：2018年2月初，被害人燕美荣因做生意需要资金，通过其朋友薛永兰薛某薛某认识被告人李鹏。被告人李鹏称能够帮助燕美荣办理150万元的贷款，先办理信用卡，通过养卡提高信用额度，然后办理大额贷款。被害人燕美荣通过李鹏办理了三张信用卡，连同自己之前的一张信用卡一并交给李鹏。李鹏用燕美荣的信用卡透支5.4万元，到期后没有归还信用卡欠款，并以各种理由推脱。燕美荣发现李鹏诈骗其钱款就向公安机关报案。2、被害人王小军王某王某的陈述，证实：2018年4月份，被害人王小军王某王某通过朋友薛永兰薛某薛某认识被告人李鹏。被告人李鹏称能够帮助王小军王某王某办理大额贷款，先办理信用卡，通过养卡提高信用额度，然后办理大额贷款。李鹏先将王小军王某王某支付宝内花呗、借呗的钱款全部透支取走，然后由用王小军王某王某名下信用卡透支钱款，之后又以王小军王某王某名义在网络贷款平台办理贷款。借款到期后，王小军王某王某多次要求李鹏还款，被告人李鹏以各种理由推脱未还款。至报案时，被告人李鹏骗取王小军王某王某钱款共计154196元。3、被害人郭燕平郭某1郭某1的陈述，证实：2018年2月，被害人郭艳萍郭某2郭某2因做生意需要资金，通过朋友薛永兰薛某薛某认识被告人李鹏。被告人李鹏称能够帮助郭艳萍郭某2郭某2办理150万元贷款，先办理信用卡，通过养卡提高信用额度，然后办理大额贷款。李鹏安排他人在郭艳萍郭某2郭某2的手机上申请了一些分期付款购物套取了一些钱款，又以郭艳萍郭某2郭某2的名义办理了四张信用卡，并把郭艳萍郭某2郭某2自己办理的三张信用卡都拿走，透支信用卡中的钱款。被告人李鹏以在网络贷款平台刷钱提高征信额度为由，向被害人索要了支付宝账号及密码，办理了各种网络贷款。透支钱款及贷款到期后，被告人李鹏未偿还欠款，截止报案时，被告人李鹏造成被害人郭艳萍郭某2郭某2名下信用卡、贷款平台欠款共计21万元左右。4、被告人李鹏的庭前供述，证实：2018年2月初，李鹏通过QQ认识一个可以做长线融资的叫“老曹”的人，其以做150万贷款回报20万元的条件让李鹏帮助寻找下家，2018年2月至4月间，经朋友薛永兰薛某薛某介绍，李鹏以可以帮助他人办理大额贷款，需要刷流水提高信用额度等方式骗取了被害人燕美荣人民币46000元，骗取了被害人王小军王某王某85000元，骗取了被害人郭燕平郭某1郭某114余万元。5、太原市公安局迎泽分局郝庄责任区刑警队出具的抓获经过，证实：2018年7月3日晚，燕美荣报案称被名为李鹏的男子以办理信用卡刷流水提高额度为由，诈骗人民币54000元。后民警赶到李鹏居住的太原市迎泽区长风东街东景苑小区1号楼3单元2601室，将李鹏传唤至刑警队。6、被害人燕美荣、王小军王某王某、郭燕平郭某1郭某1对被告人李鹏的辨认笔录，均能辨认出李鹏就是骗钱的人。7、被害人燕美荣、王小军王某王某、郭燕平郭某1郭某1的信用卡账单、交易记录、催收短信、微信及支付宝交易记录，证实：被告人李鹏以刷信用卡提高信用额度为由，套取被害人信用卡内钱款，并以被害人名义在网络贷款平台贷款，套取资金。8、太原市公安局迎泽分局郝庄责任区刑警队出具的情况说明，证实：民警多次与证人薛永兰薛某薛某联系，薛永兰薛某薛某称不认识李鹏，拒绝作证，故未能制作笔录；“老曹”身份暂未能核实，经民警与叶林峰联系，其称李鹏办理贷款的方法、途径均不清楚，也未听说过“老曹”此人，多次看见李鹏玩“百家乐”等网络赌博游戏；燕美荣信用卡均系网上申请后进行的面签，银行未能提供网上申请的操作人员情况；被告人李鹏于2018年7月4日被刑事拘留，因体检中其提出有甲状腺疾病，根据看守所驻所医生要求，民警对李鹏进行了复检，太原市第二看守所于2018年7月6日将李鹏正式收押；被害人燕美荣、王小军王某王某、郭燕平郭某1郭某1的账单和流水均为李鹏持卡期间产生，故三人对涉及的消费情况不知情。9、证人马敏马某马某的证言，证实：被告人李鹏经营的公司名称为龙腾金融。2018年4、5月份，证人马敏马某马某在该公司工作了一个月时间。李鹏自称其公司办理网络贷款业务，但是平时李鹏是给他人办信用卡，并用POS机套现。被告人李鹏平时消费水平较高，在办公室玩类似于网络赌博的游戏。10、被告人李鹏的户籍证明、人身安全检查笔录、犯罪嫌疑人基本情况调查表。本院认为，被告人李鹏以非法占有为目的，以能够为他人办理大额贷款为由，骗取他人信用卡及网络贷款平台账户内的资金，数额巨大，其行为侵犯了公民的财产权，构成诈骗罪。公诉机关指控的案件事实及罪名成立。被告人李鹏多次诈骗，酌情从重处罚。被告人李鹏在庭审中对诈骗数额提出异议，辩称其骗取钱款数额不是起诉书指控的诈骗数额。经查，结合被害人陈述、被告人庭前供述、信用卡账单及交易记录，以上述证据能够印证的诈骗钱款数额认定被告人的犯罪数额，且将被告人案发前偿还被害人的钱款数额予以扣除，被告人无正当理由当庭翻供，也没有其它证据予以印证，故对于被告人的辩解意见不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人李鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币七万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月4日起至2025年1月3日止。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳，逾期不缴纳，强制缴纳。）二、责令被告李鹏退赔被害人燕美荣损失人民币四万六千元，退赔被害人王小军王某王某损失人民币八万五千元，退赔被害人郭燕平郭某1郭某1损失人民币十四万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  柴 喆人民陪审员  李耀光人民陪审员  白恒元二〇一九年八月二十八日书 记 员  苏亚昆