上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初2962号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人唐某某，女，1991年3月22日出生，汉族，住上海市浦东新区。辩护人程毓，上海华尊律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉【2019】1448号起诉书指控被告人唐某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员朱某某出庭支持公诉，被告人唐某某、辩护人程毓到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2014年8月,上海人宇资产管理有限公司(以下简称“人宇公司”)注册成立。同年12月，人宇公司变更法定代表人及实际控制人为孔祥友(另案处理)。2014年8月至2018年2月，孔祥友等人采用召开酒会、组织旅游等方式向不特定社会公众公开宣传，承诺年化6.6-15.6%的固定收益或回购，诱使集资参与人与人宇公司签订《委托融资租赁合同》，向社会不特定公众吸收存款。2015年1月至2018年2月，被告人唐某某先后担任人宇公司理财顾问、团队经理、储备总监、总监，期间在孔祥友、郝某某等人的组织、指使下，向社会不特定公众吸收存款。经审计，被告人唐某某参与吸收资金共计人民币6,500余万元(以下币种均为“人民币”)，未兑付本金3,100余万元。2019年3月25日，被告人唐某某经公安机关电话通知自动投案，到案后如实供述自己的罪行，并退赔赃款65万元。针对上述指控，公诉机关当庭宣读了证人郝某某等人的证言，投资人的证言、合同、鉴定意见书、案发经过等。公诉机关认为，被告人唐某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成(单位)非法吸收公众存款罪。被告人唐某某系从犯，有自首情节，可依法从轻或减轻处罚。提请本院对被告人唐某某依法定罪处罚。被告人唐某某对公诉机关的指控无异议。辩护人提出，被告人唐某某系初犯，退赔了部分违法所得，表示认罪认罚，建议对唐某某减轻处罚，宣告缓刑。经审理查明，2011年1月，孔祥友等人(均另案处理)设立了旌逸集团有限公司，2014年8月，孔祥友等人设立了人宇公司，孔祥友为上述2家公司的法定代表人、实际控制人；2014年至2018年，孔祥友等人以旌逸集团公司、人宇公司等关联公司的名义，在不具有银行业金融机构资质的前提下，租赁店铺，招募业务员，通过召开酒会、组织旅游、发放宣传资料等方式招揽投资人，向投资人推荐购买公司的理财产品，并向投资人允诺固定利息，承诺保本付息，通过与投资人签订委托融资租赁合同、债权受让之服务协议等，向社会公众募集资金。2014年9月，被告人唐某某进入人宇公司工作，后分别担任人宇2区分部理财顾问、高桥店团队经理、高行店总监。2014年9月至2018年2月，被告人唐某某在上述任职期间，在公司上级主管人员的安排、授意下，管理销售团队，接待投资人，并通过召开酒会、亲戚朋友介绍招揽投资人，向投资人介绍推荐公司的理财产品，协助投资人签订协议、支付投资款等，为公司募集资金。经审计，被告人唐某某参与募集资金共计6,505万元，至案发未兑付本金3,192万余元。被告人唐某某以领取工资、提成等方式从中非法获利。2019年3月25日，被告人唐某某接民警电话通知后主动至公安机关投案；唐某某到案后如实供述了上述事实。同年6月，唐某某的亲属向公安机关退赔唐某某的违法所得65万元。以上事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1.证人苏某某、杨某的证言，证实在人宇高桥店业务员郝某某的介绍推荐下先后投资购买了旌逸的理财产品，郝某某后来至高行店任店长，唐某某是高行店的团队经理。2.证人郝某某的证言，证实唐某某是人宇财富高行店的总监，下属管理3个销售团队，门店业务员通过发放公司宣传资料，在公司召开的客户答谢会上分发小礼品以及客户间互相介绍等方式招揽客户到门店签署协议，支付投资款，投资款直接汇入公司指定账户。3.扣押笔录、扣押清单，证实唐某某母亲至公安机关替唐某某退赔违法所得65万元。4.浦东分局经济犯罪侦查支队出具的案发经过，证实被告人唐某某的到案情况。5.复兴明方会计师事务所的鉴定意见，证实唐某某任职期间其本人及下属团队下属公司理财产品(扣除其本人及近亲属购买金额)累计销售金额为6,505万元，未兑付金额为3,192.05万元；净收到工资、提成及年终奖合计118万余元。6.被告人唐某某的供述。本院认为，被告人唐某某作为单位犯罪的其他直接责任人员，违反国家金融管理法规，变相向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成(单位)非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。被告人唐某某在单位主管人员安排下以单位名义实施犯罪，募集资金归单位所有，不控制、决定募集资金的方式、去向，在单位犯罪中所起作用相对较小，可认定为从犯；被告人唐某某有自首情节；唐某某亲属退赔钱款65万元用于弥补投资人损失，唐某某有较好的认罪、悔罪态度；且其居住地所在社区同意将其纳入社区矫正，对唐某某依法减轻处罚，并宣告缓刑。辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人唐某某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑一年十个月，并处罚金人民币四万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后一个月内缴纳。)二、在案扣押的款项分别按照比例发还集资参与人；不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。被告人唐某某回到社区，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  苏 琼审 判 员  于 淼人民陪审员  孙根祥二〇一九年八月十五日书 记 员  陈 洁附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。