福建省龙岩市永定区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0803刑初186号 公诉机关龙岩市永定区人民检察院。 被告人肖晓孟，男，1988年5月18日生，汉族，小学文化，无业，住福建省龙岩市永定区。因犯故意伤害罪、强迫交易罪于2011年9月26日被本院判处总和刑期有期徒刑四年，并处罚金一千元，决定执行有期徒刑三年九个月，并处罚金一千元，2013年2月3日刑满释放。因涉嫌妨害信用卡管理犯罪于2018年12月17日被龙岩市公安局永定分局刑事拘留，2019年1月23日经龙岩市永定区人民检察院批准逮捕，次日由龙岩市公安局永定分局执行逮捕。现羁押于龙岩市第二看守所。 被告人魏金栋，男，1996年9月28日生，汉族，初中文化，无业，住福建省龙岩市永定区。因犯寻衅滋事罪于2017年1月23日被本院判处有期徒刑一年四个月，2017年10月14日刑满释放。因涉嫌妨害信用卡管理犯罪于2018年12月17日被龙岩市公安局永定分局刑事拘留，2019年1月23日经龙岩市永定区人民检察院批准逮捕，次日由龙岩市公安局永定分局执行逮捕。现羁押于龙岩市第二看守所。 龙岩市永定区人民检察院以永检公诉刑诉〔2019〕174号起诉书指控被告人肖晓孟、魏金栋犯妨害信用卡管理罪，于2019年7月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。龙岩市永定区人民检察院指派检察员马晨曦出庭支持公诉，被告人肖晓孟、魏金栋到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明： 2018年10月至12月16日，被告人肖晓孟除自己向他人收购银行卡外，还委托被告人魏金栋和吴某某（已判决）向他人以每套1000元至2000元价格收购银行卡（1套银行卡包含银行卡、手机卡、银行卡Ｕ盾或Ｋ宝，下同）。其间，被告人肖晓孟共收购银行卡35套（含被告人魏金栋收购的11套、吴某某收购的12套），后向他人出售16套，所得售卡款10600元。其中，被告人肖晓孟支付给魏金栋购卡款1600元，付给吴某某购卡款6050元，付给马某某购卡款1000元。被告人魏金栋收到肖晓孟的1600元后将该款转给卖卡人杨某。2018年12月16日，被告人肖晓孟、魏金栋等人在永定区凤城街道回品茶楼被民警抓获到案。龙岩市公安局永定分局依法扣押了以下物品（均未移送本院）：从被告人肖晓孟处扣押闽Ｆ×××××号轿车一辆（登记所有权人为肖招平），李某名下农行银行卡1套、熊某名下工行银行卡1套、苏某名下工行银行卡1套、张某1名下工行银行卡1套、张某3名下农行银行卡1套、廖某3名下农行银行卡1套、张某2名下工行银行卡1套、赖竹花名下农行和工行银行卡各1套、肖小周名下农行和工行银行卡各1套、罗龙庆名下工行银行卡1张、许某名下工行银行卡1套、魏金栋名下工行银行卡1张，吴某某ＯＰＰＯ手机1部，马某1身份证1张、护照1本及其名下邮储、建行、农信社银行卡各1张，廖某2手机卡5张及其名下农行、工行、邮储银行卡各1套，肖晓孟手表1块、戒指1枚、手提电脑1台、车载不锈钢Ｕ盘1个、小米手机和苹果手机各1部及其名下农信社银行卡2张；从被告人魏金栋处扣押ＶＩＶＯ手机1部；扣押肖文峰、马某2、杨某、谢某上缴的出售银行卡所得款项分别为人民币1000元、1000元、1600元、800元；从刘某处扣押苹果手机1部、驾驶证1本及其名下工行银行卡1套，从张某1处扣押苹果手机1部、身份证1张及农行银行卡1张，从熊某处扣押ＯＰＰＯ手机1部（刘某、张某1、熊某扣押物品均已由扣押机关发还本人）。 上述事实，被告人魏金栋在开庭审理过程中无异议，被告人肖晓孟除辩解其收购银行卡数量为34套外，对其他事实和证据均无异议，且有被告人肖晓孟、魏金栋及同案人吴某某的供述与辩解，同案人陈瑞开的供述，证人苏某、熊某、张某1、刘某、张某2、廖某1、阙某、赖某、陈某、杨某、李某、谢某、廖某2、梁某、马某1、马某2、廖某3、王某、许某、张某3、卢某等人的证言，龙岩市公安局永定分局出具的到案经过、情况说明及制作的辨认现场照片、车辆勘验现场照片、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单，公安机关扣押的相关银行卡等物证，魏金栋微信聊天记录截屏，涉案银行卡开户资料，被告人肖晓孟、魏金栋的户籍证明、违法犯罪前科查证经过及相关刑事判决书，采取强制措施法律文书等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人肖晓孟、魏金栋非法持有、出售他人信用卡，妨害信用卡管理秩序，其中被告人肖晓孟35套，被告人魏金栋11套，数量较大，二被告人的行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。被告人肖晓孟辩解其收购银行卡数量为34套，没有收购公诉机关指控的卢某的银行卡1套。经查，证人卢某的证言证实，马某1叫其办银行卡卖给他人，其办完银行卡1套后交与马某1，后因银行卡额度低，其便与肖晓孟一同到银行提高额度，提高额度后交与肖晓孟，最后因没拿到钱其便将银行卡注销；证人马某1的证言证实，其介绍卢某去工商银行办理了1套银行卡，办好后卢某就把银行卡给其，其转交给肖晓孟，后肖晓孟发现银行卡额度低，便让其找卢某提高额度，额度调整好后，其再把银行卡给肖晓孟，但随后肖晓孟一直未给钱。以上两个证人的证言能够相互印证，证实被告人肖晓孟非法收购卢某银行卡1套的事实，因此对被告人肖晓孟的上述辩解，本院不予采信。被告人肖晓孟有犯罪前科，酌情予以从重处罚。被告人魏金栋曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕五年内再犯本案应当判处有期徒刑之故意犯罪，系累犯，依法应当从重处罚。被告人肖晓孟到案后如实供述主要犯罪事实并当庭自愿认罪，认罪态度较好，对其如实供述的部分依法可以从轻处罚。被告人魏金栋到案后如实供述犯罪事实并当庭自愿认罪，认罪态度较好，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条、第六十四条、第六十五条、第六十七条第三款及《最高人民法院、最高人民检察院》第二条第一款的规定，判决如下： 一、被告人肖晓孟犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元（此款应于本判决生效后五日内缴纳），上缴国库。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月16日起至2020年12月15日止。） 二、被告人魏金栋犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币二万元（此款应于本判决生效后五日内缴纳），上缴国库。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月16日起至2020年1月15日止。） 三、继续向被告人肖晓孟追缴违法所得人民币1950元，予以没收，上缴国库。 四、龙岩市公安局永定分局从被告人肖晓孟处扣押的李某名下农行银行卡1套、熊某名下工行银行卡1套、苏某名下工行银行卡1套、张某1名下工行银行卡1套、张某3名下农行银行卡1套、廖某3名下农行银行卡1套、张某2名下工行银行卡1套、赖竹花名下农行和工行银行卡各1套、肖小周名下农行和工行银行卡各1套、罗龙庆名下工行银行卡1张、许某名下工行银行卡1套、肖晓孟手提电脑1台以及扣押的肖文峰、马某2、杨某、谢某上缴的出售银行卡所得款项人民币1000元、1000元、1600元、800元，予以没收，其中涉案物品由扣押机关依法处理，涉案款项由扣押机关负责上缴国库。 五、龙岩市公安局永定分局扣押的被告人魏金栋的ＶＩＶＯ手机1部以及被告人肖晓孟的手表1块、戒指1枚、车载不锈钢Ｕ盘1个、小米手机和苹果手机各1部，由扣押机关依法处理后折抵二被告人应缴的罚金和违法所得，若有余则予以返还；龙岩市公安局永定分局扣押的魏金栋名下工行银行卡1张（卡号62×××72）、肖晓孟名下农信社银行卡2张（卡号62×××17和62×××09），依法提取卡内资金予以折抵二被告人应缴的罚金和违法所得，若有余则予以返还。 六、龙岩市公安局永定分局从被告人肖晓孟处扣押的闽Ｆ×××××号轿车一辆、吴某某ＯＰＰＯ手机1部、马某1的身份证1张、护照1本及其名下邮储、建行、农信社银行卡各1张、廖某2手机卡5张及其名下农行、工行、邮储银行卡各1套，与本案无关，由扣押机关依法发还所有权人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向龙岩市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 许  龙  生 人民陪审员 张  新  文 人民陪审员 吴  宝  丽 二〇一九年八月三十日 书 记 员 简秋桃(代) 附：本案所适用的主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 《最高人民法院、最高人民检察院》 第二条第一款明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。 -1-