文书内容广东省深圳市南山区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0305刑初1159号            公诉机关              深圳市南山区人民检察院              适用程序              简易程序                  被告人      信息              被告人童某，男，1995年3月4日出生，汉族，初中文化，户籍地福建省龙岩市连城县，住福建省龙岩市连城县莲峰镇李彭村闸口巷**，系厦门市沁仁贸易有限公司员工。因本案于2019年1月25日被抓获，次日被刑事拘留，2019年3月4日被逮捕。现羁押于深圳市南山区看守所。      被告人罗某某，男，1994年11月30日出生，汉族，初中文化，户籍地福建省龙岩市连城县，，住福建省龙岩市连城县莲峰镇李彭村塔背巷一巷**案发前系厦门市沁仁贸易有限公司员工。因本案于2019年1月25日被抓获，次日被刑事拘留，2019年3月4日被逮捕。现羁押于深圳市南山区看守所。      被告人林某某，男，1989年7月26日出生，汉族，初中文化，户籍地福建省三明市尤溪县，住，住福建省厦门市湖里区梅阳花园**楼**厦门市沁仁贸易有限公司员工。因本案于2019年1月26日被抓获,同日被刑事拘留，2019年3月4日被逮捕。现羁押于深圳市南山区看守所。                  指控意见              公诉机关以深南检刑诉〔2019〕1220指控被告人林某某、童某、罗某某犯非法经营罪，建议判处童某、罗某某三年以下有期徒刑，并处罚金；判处林某某一年六个月有期徒刑，并处罚金。                  辩护意见              被告人林某某、童某、罗某某对起诉书指控的犯罪事实无异议，并认罪认罚。                  查明事实              林某彬（已起诉）、罗某（另案处理）共同投资，租用福建省厦门市思明区嘉联街道XX商业广场，以厦门XX贸易有限公司、马来西亚XX集团的名义，对外宣传“人不出国卡出国”、UPAY境外机可以实现境内刷卡境外消费的效果，能够提高银行对信用卡的综合评分，从而提高信用卡授信额度，并且通过层层发展代理商的方式销售UPAY境外机。林某彬、罗某负责UPAY境外机的总体运营，吴某某（已起诉）负责UPAY境外机软件系统的研发、整合、维护工作，傅XX、黄XX、洪XX、林XX（前四人已起诉）、被告人林某某、童某、罗某某等人前往马来西亚负责复制信用卡、刷卡、取现、汇款工作，周XX（另案处理）负责UPAY境外机销售、根据罗某指示向员工发放工资、向客户、代理商转账支付返现、分润款。具体犯罪事实如下：      2016年，罗某经人介绍认识了吴某某，委托吴某某为其研发UPAY境外机软件系统，包括手机客户端应用程序（手机APP）、服务器端数据库两部分。2017年6月，罗某开始向林盛（已起诉）经营的深圳市中磁计算机技术有限公司（简称中磁公司）采购UPAY境外机硬件产品。之后罗某委托吴某某将中磁公司生产的UPAY境外机硬件产品的驱动、软件程序与其研发的UPAY境外机软件系统连接，实现两者之间的数据传输，并且委托吴某某负责整个UPAY境外机系统的运行维护。      该系统的功能流程为：第一步，信用卡持卡人使用手机扫描UPAY境外机身上的二维码下载安装手机客户端应用程序（手机APP），注册成功后手机APP界面上会显示支持境外消费的国家或地区；第二步，持卡人在手机APP界面上选择境外消费的具体国家或地区（刷卡通道），填写消费金额，使用手机搜索连接UPAY境外机（手机蓝牙刷卡器），在境外机上刷信用卡后，手机APP支付界面上会自动填充持卡人银行卡信息，持卡人输入银行卡密码点击“确定消费”即可完成客户端交易。第三步，持卡人通过境外机刷卡后，银行卡磁条信息、交易密码会先通过蓝牙传输至手机APP，之后再通过手机APP即时传输至服务器端数据库内。罗某向吴某某租用了阿里云服务器（IP地址：47.94.164.123）存储上述信用卡信息。      林某彬则负责前往马来西亚吉隆坡建立预约刷卡通道，通过马来西亚人KENNETH在当地注册办理马来西亚商户POS机、银行卡，在吉隆坡租赁公寓作为办公地点。林某彬、罗某先后雇佣傅XX、黄XX、洪XX、林XX、罗某某、童某、林某某、童文浩、洪凯（后二人另案处理）等人，通过分组轮岗方式，分批前往马来西亚吉隆坡实施复制卡、刷卡、套现活动。傅XX、黄XX、洪XX、林XX、罗某某、童某、林某某等人通过远程登陆UPAY、UNIONPAY、VPAY等境外机后台服务器，下载被窃取的信用卡磁条信息、交易密码，或者通过接收赖某某（已起诉）通过QQ传输的VPAY境外机窃取的信用卡磁条信息、交易密码，利用磁卡读写器将他人的信用卡信息资料写入可重复擦写的空白磁条卡，伪造出与该信用卡磁条信息具有同等使用功能的“克隆卡”，然后在马来西亚商户POS机上刷卡消费，消费金额与持卡人在U刷、UNIONPAY、VPAY等境外机手机APP上输入的外币金额一致，模拟出持卡人在马来西亚的境外消费场景。傅XX、黄XX、洪XX、童某、罗某某等人每天在账本上记录当天UPAY、UNIONPAY、VPAY等境外机的刷卡金额，通过微信与林某彬、罗某对账，确认当天的刷卡金额。傅XX、黄XX、洪XX、林某某等人根据林某彬、罗某的安排，分批外出到办公地点附近的银行自助取款机使用POS机商户的银行卡取现，然后通过地下钱庄将钱款转回罗某控制的国内银行账户。之后林某彬、罗某按照在UPAY境外机系统事先设定好的分润比例，与UPAY境外机代理商、商户进行提现分润，或者收取一定比例的手续费将剩余款项支付给UNIONPAY、VPAY等境外机系统运营方，最终实现非法牟利的目的。2018年5月之后，林某彬退出了UPAY境外机系统以及马来西亚预约刷卡通道的运营。      2017年6月，赖某某受吴某（另案处理）雇佣，向林某彬、罗某团伙非法提供VPAY境外机系统窃取的信用卡磁条信息、交易密码，与林某彬、罗某团伙核对马来西亚预约刷卡通道的刷卡金额、收取分润，根据吴某指示向VPAY境外机商户、代理商支付提现分润。      经审计，2017年12月18日至2018年6月29日期间，罗某某在马来西亚期间账本记录中刷卡金额共计人民币21,038,615.06元，童某在马来西亚期间账本记录中刷卡金额共计人民币21,038,615.06元，林某某在马来西亚期间账本记录中刷卡金额共计人民币8,296,565.23元。                  本院意见              被告人童某、罗某某、林某某构成非法经营罪。三被告人是从犯，且认罪认罚，依法从轻处罚；根据各被告人在共同犯罪中的具体分工及作用，在量刑时酌情考量。                  判决根据              《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第一款第（三）项、第二十七条、第六十七条第三款。                  判决              一、被告人童某犯非法经营罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币五千元。      （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月25日起执行至2020年3月24日止。）      二、被告人罗某某犯非法经营罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币五千元。      （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月25日起执行至2020年3月24日止。）      三、被告人林某某犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元。      （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月26日起执行至2020年1月25日止。）                  如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省深圳市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。                  审  判  员   张  艳                        二〇一九年八月二十日            书  记  员   苏淦德