山西省中阳县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）晋1129刑初78号 公诉机关中阳县人民检察院。 被告人王某，个体经营者。因涉嫌犯收买信用卡信息罪于2018年10月29日被中阳县公安局取保候审。 辩护人王小琴，山西立新律师事务所律师。 中阳县人民检察院以中检刑刑诉〔2019〕81号起诉书指控被告人王某犯收买信用卡信息罪，于二0一九年六月二十五日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理,中阳县人民检察院指派检察员严琛出庭支持公诉，被告人王某及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人王某教唆、介绍邢雪（已判决）、王小亮（已判决）在离石、柳林、中阳等地，让受害人提供建设银行的银行卡正反面、本人身份证正反面、开通电子银行的手机预留号码，称给北京广信联合投资担保有限公司做上市流水，王小亮通过账户名为马世哲的中信银行卡转入到受害人建设银行卡内，又将转入受害人建设银行卡内的钱转入名为潘瑞星的建设银行卡内，转账单笔金额约10万元或者16万元，在次过程中将受害人相关银行卡信息收集，累计从王小亮手机中发现保存的他人相关信用卡等个人身份信息55份。转账完成之后，高侯楞（已判决）给受害人100元好处费，介绍其他受害人给50元好处费，邢雪在次期间累计转账24100元和支付部分现金给高侯楞，用于支付受害人好处费和其余开支。 为证实上述事实，公诉机关向本院提供有被害人的陈述、证人证言、被告人王某的供述与辩解、视听资料、电子数据、书证等证据予以证实。公诉机关认为被告人王某的行为构成收买信用卡信息罪，提请本院依法判处。 被告人王某对公诉机关指控的基本犯罪事实予以供认。其辩护人认为被告人王某主观上并没有真正意识到给公司做流水是犯罪活动，其只是介绍邢雪、王小亮去做，在共同犯罪中起辅助作用，属于从犯。且被告人王某无前科劣迹，对其所犯罪行供认不讳，认罪悔罪态度良好，建议法庭对其从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明，2017年11月份，被告人王某在高铁上认识了一位微信名为“火车”的人，说有个公司要做上市流水，需要提升人气，增加公司流水量，就是从公司账户转一笔钱到个人账户，然后从个人账户转回到公司账户，每天给200元，后二人互加微信。2017年12月底，被告人王某电话联系其弟王小亮到太原，告知王小亮说给公司做流水，要用别人的银行卡进行转账，并给王小亮演示了通过电子银行转账的方法，承诺每天给200元的报酬，并将邢雪的手机号码给了王小亮，让王小亮到吕梁联系邢雪。后王小亮联系上邢雪，邢雪安排王小亮跟上高侯愣做业务。具体方式是：通过微信、电话在离石、柳林、中阳等地，宣传某公司为上市需做流水，邀请社会不特定人员(年龄26周岁-58周岁)先办理建设银行一类卡，之后再让其本人去建设银行开通电子银行，将身份证、银行卡、开通电子银行预留手机号码提交给王小亮，王小亮拍照将身份证、银行卡正反面留存后再通过微信转给微信名叫“火车”的人，“火车”从户名为马世哲的银行卡里以每笔160005.83元或93336.66元打进王小亮微信传来的银行卡里并告知王小亮，王小亮拿上持卡人的手机，以持卡人本人的名义登录受害人建行网银APP，再将钱转出到户名为潘瑞星的银行卡上，最后将银行卡、身份证返还。每完成一笔，高侯楞给持卡人100元的好处费，每成功邀请一个人，给邀请人50元的好处费。高侯楞把收买信用卡信息的情况每天都向邢雪报告，向邢雪领取各种开支费用和钱款。王小亮、高侯楞、邢雪等人分工合作，通过上述方式共收买他人信用卡有效信息55条。 上述事实有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 受案登记表，证实2018年1月16日，中国建设银行中阳支行工作人员报案称，有十余人在中阳城内金鼎附近建设银行办理电子银行业务，经银行工作人员询问，这些开通电子银行业务的人都是通过前往中阳城内望东楼三层做流水，然后有人会给他们奖励100元，银行工作人员担心这些人受骗，随后报案。 被告人王某的供述，证实2017年11月份，我从临汾去太原的高铁上认识了一位30多岁，姓任的微信名为“火车”的人，他跟我说有个公司要做上市流水，需要提升人气，增加公司流水量，就是从公司账户转一笔钱到个人账户，然后从个人账户转回到公司账户。我加了他微信，说看看有人做不？到了太原后当时因为我自己做化妆品生意走不开，想到我弟弟王小亮过得不是很好，就把这个事介绍给他。王小亮说他不认识人，不知道怎么做，我就把吕梁邢雪的电话号码给了王小亮，让去吕梁找邢雪试试，邢雪在保险公司上过班，应该认识不少人，后我把高铁上认识的那个人微信推荐给王小亮。“火车”当时说我做的话一天200元，我没有自己去做，王小亮做这个转账的事情，我不知道具体给多少钱，因为我介绍别人去做，“火车”给了我2000元好处费。 同案犯王小亮的供述，证实2017年12月底，我哥哥王某和我说有一家公司要上市，需要大量的流水，让我去用别人的卡转钱走一下账，并给我演示了操作过程，承诺每天200元的报酬，并给了邢雪的手机号码，让我来吕梁找邢雪。找到邢雪后，邢雪又介绍的让我跟上高侯楞做。具体是让人们先办理建设银行一类卡，让他们把自己的身份证、银行卡给我们拍照后，我再通过微信转给微信名叫“火车”的人，“火车”从户名为马世哲的银行卡里以每笔160005.83元或93336.66元打进我微信传的银行卡里并告知我，我拿上人们的手机，以持卡人本人的名义登陆人们的建行网银APP，将钱转出到户名为潘瑞星的银行卡上，最后返还银行卡、身份证。每完成一笔，高侯楞给人们100元的好处费。我、高侯楞和任某通过上述方式在柳林县做了三天，第一天做了3笔，第二天做了19笔、第三天做了20笔，在中阳县做了8笔，在离石区做了2笔，累计做了52笔。具体分工是我负责拍照、转账，高侯楞负责接待来人、开支，任某负责登记来人的名字和信息。并证实我以每笔160005.83元或93336.66元的金额共转账七八百万，我哥一个月给我6000元左右的工资，有时候他在就给我现金，有时他不在就给我微信或者银行转账。 同案犯高侯楞的供述，证实2018年1月12日左右，邢雪介绍说有个公司要上市了，需要人们的建行卡走一下流水，每用一个人的卡就给卡主100元的好处费。我答应帮她后，邢雪介绍的我认识了王小亮。因人手不够，我又叫了任某，让任某也加入进来，帮助登记、转钱，每天挣200元。具体运行方式是，先是通过微信、电话在离石、柳林、中阳等地宣传某公司为上市做流水，借卡转款挣100元。后让社会不特定人员（年龄26至58周岁）先办理建行一类卡，公司派来的业务员小王（后来知道叫王小亮）拿上手机将持卡人的身份证和建行卡正反面、手机号码照成照片传给公司，公司根据上传的信息用建行的手机银行给持卡人的卡上打钱，钱打进来后王小亮拿上持卡人的手机将钱转回公司，完成后，我将100元的好处费给了持卡人。邢雪让我负责看其他人借来的持卡人的手机是否可以转账或登记我们团队的业务量，登记完一天的业务量后把登记结果给了邢雪，每天向邢雪领取200元的报酬。每天的信息邢雪看完后就烧了，邢雪负责向上面要钱，由我再发给持卡人。任某负责登记来人的信息。我们通过上述方式，在柳林做了三天，在中阳一天，在离石帮邢雪喊了几个人，一共做了五十个左右，邢雪累计给了一万多，我自己累计获利三千元左右。 同案犯邢雪的供述，证实2018年1月份左右，我朋友王某对我说，有个公司上市需要做流水，需要让社会不特定人员先办理建设银行一类卡，去建行开通电子银行，然后再让人们将身份证、银行卡正反面、开通电子银行预留手机号提交给王小亮，王小亮拍照留存后通过微信转给他人，然后公司将一笔钱打进持卡人的银行卡里，王小亮拿上持卡人的手机，以持卡人本人的名义登录受害人网银后，再将钱转到户名为潘瑞星的银行卡上，就可以得到100元。后来我找到邻居高侯楞，我对高侯楞说了以上的情况，建议他可以做这个事情。后来高侯楞就在离石、柳林、中阳做了这个事情，并将离石做的情况向我汇报。我让我亲属赵月林（丈夫）、高春梅（母亲）、刘小艳（姑舅）和朋友袁某通过上述方式挣了100元。人们转账后获取的100元是王某直接给的我，我给了高侯楞，大概有一万多元。 证人袁某的证言，证实2018年1月13日，我朋友邢雪（微信名邢译丹）给我打电话让我帮忙给别人看手机，我说不会，她让我过去教我。见到她之后，她帮我在手机上下载了一个中国建设银行APP，然后教我怎么操作这个软件，说主要是让我帮忙看别人手机上的建设银行APP可否转账，每天给我200元的报酬，我就同意了。2018年1月15日，在金鼎宾馆2317房间，我帮邢译丹看别人手机的建设银行APP可否转账，试验可以转账的话告诉一个叫“宝宝”的人，宝宝将机主的身份证和银行卡照一张照片。下午18时左右下班时，邢译丹给了我200元，当天有我和邢译丹、宝宝和一个叫“明明”的人。2018年1月16日，我朋友高侯楞给我打电话让我在离石区城南幼儿园路口等他，我们一起来到中阳县望东楼三楼，同样是帮忙看别人手机上的建设银行APP可否转账，然后告一个30多岁的临汾人，那人将机主的身份证和银行卡拍照。当天有高侯楞、一个临汾人，还有一个20多岁的男子。 证人任某的证言，证实2018年1月13日左右，我通过离石出租车微信群知道协助办理银行流水能赚钱后，在离石龙凤小区1单元11层将我建设银行卡让一个外地人转了9.3万多元又转出去，给了我现金100元。2018年1月16日，在中阳县望东楼协助办理银行流水。当时王小亮说他哥哥在山东的一个公司要上市，需要建设银行的流水，公司给持卡人的卡上打9万、16万多人民币，打进来后那个姓王的当场用持卡人的手机银行再给公司转回去，转完后给持卡人100元人民币。当天是王小亮负责转账，高侯楞负责市场开发，还有一个女的负责给人们看手机银行是否可用，我负责登记提供卡的人。每推荐一个挣50元人民币。 证人付某（中国建设银行中阳支行的客户经理）的证言，证实2018年1月16日，有客户到中国建设银行中阳支行办理电子银行业务，前往中阳县望东楼转账，获取100元的报酬，我行人员多次劝阻，仍有部分客户不听，遂向中阳县公安局报案。 证人高某甲的证言，2018年1月16日，高侯楞租赁我的房子，并说有一家公司要上市了，需要流水大数据了，别人的钱转到我卡里再转出去，挣100元，邀请一个人给50元。后外地的一个男子操作的一个叫马世哲的人给我卡里转了16万余元，又转给一个叫潘瑞星的人，高侯楞给了我100元。当天高侯楞相跟的三个人，年轻的男子登记和发钱，外地的一个男子在手机上操作，高侯楞在群里喊人，还有一个临县的女的。当天在望东楼办了8个。 证人高某乙的证言，2018年1月16日，高侯楞在一个微信群里说用一下建行的卡开通手机银行，走一下流水，就会给人们100元。我和胡毛猴相跟的去了中阳县望东楼3层，去了后有个外地的男子(王小亮)、还有一个跑出租的小伙子（任某），一个临县的女的（袁某）在房间里了，他们说是公司要上市了，需要流水，将信息传回公司，后走流水转账。我把手机、银行卡、身份证都给了任某，他给我下载了建设银行的电子银行，然后又登记了一下，之后我自己输入密码，把手机给了王小亮，王小亮把我的身份证、银行卡、手机号都拍了照传给微信的另一个人，之后王小亮在我的手机上用我的建设银行卡给用户名为马世哲和潘瑞星的银行卡转入转出160005.83元。 证人毛某的证言，证实其和高侯楞是朋友，在离石乔家沟合租房子。高侯楞和其说邢雪给他介绍了一个挣钱的事，让人们提供身份证、银行卡和手机走流水，转一次账给推荐人挣50元，每天给高侯楞200元。有一次见高侯楞在客厅数钱，大概有几千块钱，高说是邢雪让给转账人们发的钱，其也见过邢雪给过高侯楞现金几千元。 任某提供的在中阳县望东楼登记的提供建行卡人员名单，证实被告人王小亮、高侯楞等人在中阳望东楼收买高某甲、高某乙、刘云云、高小嘎、雷瑞珍、高国珍、刘拥红、郝存光的信用卡及相应邀约人员。 中阳县农村信用合作联社情况说明，证实窃取、收卖他人信用卡信息资料后，通过掌握他人的信息（名字、身份证正反面、银行预留手机号码、银行卡正反面）足以伪造伪卡进行交易，或者足以以信用卡持卡人名义进行交易。 中国建设银行股份有限公司中阳支行情况说明，证实客户不慎泄露其银行卡信息资料（包括但不限于身份证正反信息、银行卡正反面、银行预留手机号）后，其账户内资金存在被盗取的风险。 中阳县公安局经侦大队情况说明及王小亮手机微信提取的身份证、建行卡的正反照片及联系方式，证实被告人王小亮、高侯楞、邢雪等人在柳林、中阳、离石等地收买、非法提供的具体的信用卡信息。 身份证、银行卡复印件及电话号码信息，证实通过被告人王某介绍，王小亮自己或伙同高侯楞、邢雪等人在各地收买、非法获取他人提供的具体信用卡信息共计55条。 微信聊天、转账记录，证实王小亮、高侯楞、邢雪等人收买信用卡信息的聊天记录及转账情况。 高某乙建行卡交易明细清单，证实2018年1月16日，马世哲电子汇入该卡160005.83元，后电子汇出给潘瑞星160005.83元。 到案经过，证实2018年4月3日，被告人王某因涉嫌收买信用卡罪被中阳县公安局依法刑拘上网追逃，2018年10月29日王某本人主动到中阳县公安局投案自首。 常住人口基本信息，证实被告人王某作案时已达刑事责任年龄。 本院认为，被告人王某伙同王小亮、邢雪收买他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，数量巨大，其行为已构成收买信用卡信息罪。公诉机关指控被告人王某犯收买信用卡信息罪的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。关于被告人王某的辩护人所提被告人王某在共同犯罪中起辅助作用，属于从犯的辩护意见。经查，在案证据同案犯王小亮、邢雪、高侯楞的供述与被告人王某的供述相互印证，能够证实被告人王某介绍王小亮伙同邢雪、高侯楞收买他人信用卡信息，并支付相关费用，在共同犯罪中与同案犯王小亮、邢雪、高侯楞所起作用相当，不应认定为从犯，辩护人的相关辩护意见不能成立，不予采纳；所提被告人王某无前科劣迹，庭审中认罪悔罪，建议法庭对其从轻处罚并适用缓刑的辩护意见成立，予以采纳。根据被告人王某犯罪的性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 被告人王某犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效后一个月内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吕梁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  侯军丽 人民陪审员  张永梅 人民陪审员  刘美丽 二〇一九年八月二十七日 书 记 员  康娟娟