福建省厦门市思明区人民法院 民 事 判 决 书 （2019）闽0203民初13709号 原告：申万宏源证券有限公司，住所地上海市徐汇区长乐路****，统一社会信用代码913100003244445565。 法定代表人：李梅，该公司总经理。 委托诉讼代理人：石志武，北京盈科（厦门）律师事务所律师。 委托诉讼代理人：郑武雄，北京盈科（厦门）律师事务所律师。 被告：黄水艇，男，汉族，1966年2月14日出生，住福建省厦门市翔安区。 原告申万宏源证券有限公司（以下简称“申万证券公司”）与被告黄水艇融资融券交易纠纷一案，本院于2019年6月24日立案后，依法适用简易程序，于2019年7月29日公开开庭进行了审理。申万证券公司委托诉讼代理人郑武雄到庭参加诉讼；黄水艇经本院合法传唤，未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 申万证券公司向本院提出诉讼请求：1.判令黄水艇立即向申万证券公司偿还融资额224243.76元及支付相应的融资利息与融资逾期罚息（截止至2018年12月20日尚欠融资利息274.44元、融资逾期罚息13456.14元，合计13730.58元，2018年12月21日后，以224243.76元为基数，按融资逾期罚息率年化10.02%计算至黄水艇实际还清之日止）；2.本案案件受理费由黄水艇承担。事实和理由：2015年1月30日，经过国家工商总局办公厅批准，申银万国证券股份有限公司吸收合并宏源证券股份有限公司，变更登记为申万宏源集团股份有限公司，并新设立了申万宏源证券有限公司等三家公司承接原申银万国、宏源证券的业务。2014年2月28日，黄水艇向申银万国证券股份有限公司厦门厦禾路证券营业部申请开立融资融券业务账户并接收确认了《融资融券交易风险揭示书》。同年3月7日，申万证券公司与黄水艇签订《融资融券合同》，由黄水艇在申万证券的厦门厦禾路证券营业部申请开立信用资金账户，申请授信金额为320000元，经过2015年3月10日及2017年9月7日的非现场申请，将授信金额增至960000元。2017年10月11日，黄水艇使用授信金额230988.51元买入“和佳股份”的股票。2017年11月8日，黄水艇分别偿还了221871.69元及900元，剩余8216.82元未还，该笔融资到期日为2018年10月11日。2017年11月9日，黄水艇使用授信金额370257.42元（一笔262390.58元、一笔107866.84元）买入“*ST天业”的股票，该笔融资到期日为2018年5月9日。同日，黄水艇使用授信金额12742.64元买入“中信国安”的股票，该笔融资到期日为2018年5月9日。2018年5月2日，黄水艇融资融券账户清算扣除利息后维持担保比例低于130%，申万证券公司通过电话、短信告知其存在被平仓风险，同时告知负债将于2018年5月9日到期。2018年5月9日，黄水艇的融资到期，未及时偿还负债，且未及时补足担保物，故申万证券公司于2018年5月10日对黄水艇执行到期强平，但因“*ST天业”停牌无法执行，直至2018年5月16日复牌，黄水艇的信用账户被执行强制平仓。同年6月14日，黄水艇被强制平仓还款166973.12元，剩余共计融资额本金224243.76元未还。经申万证券公司多次催讨，黄水艇始终未能将拖欠的融资负债偿还，根据双方合同约定，申万证券公司有权对逾期未清偿的债务收取罚息。 黄水艇经本院送达开庭传票，未到庭参加诉讼，亦未予任何形式的答辩，应视为其自动放弃答辩、举证、质证和辩论的权利。 在没有相反证据予以反驳的情形下，本院根据申万证券公司提供的黄水艇开户申请材料、申银万国证券股份有限公司融资融券合同、系统查询（授信额度）、融资融券客户对账单、当前与历史消息报表、信息公示、工商总局办公厅文件（办字〔2015〕11号）等证据，并结合庭审记录，对申万证券公司所述事实予以确认。 本院认为，融资融券业务是指在证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易中，证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并由客户交存相应担保物的经营活动。申万证券公司于2015年1月16日成立伊始即取得了融资融券业务经营资格并已办理融资融券业务的工商登记。申银万国证券股份有限公司厦门厦禾路证券营业部系申万证券公司融资融券业务的经办人，其代表申万证券公司与黄水艇签订《融资融券合同》、办理融资融券业务，双方签订的合同意思表示真实，且不违反法律、行政法规的强制性规定，该合同合法有效。根据现有证据，黄水艇在合同签订后，分别进行了多笔融资买入及卖出证券，符合其合同目的，其融资融券账户内资产流入流出及剩余资产的差额与其开展融资融券业务所形成的“盈亏及费用支出”相吻合。根据现有证据，申万证券公司在与黄水艇订立《融资融券合同》时，已经对于交易过程中可能存在的风险向黄水艇作出了善意的提示，并且向黄水艇提出了避免或者尽量减少风险的方法。申万证券公司作出的上述风险提示，覆盖了交易密码、交易人员、交易结果等与交易安全密切相关的一切重要环节。黄水艇作为投资者应当对上述风险给予关注。但本案黄水艇进行融资融券业务过程中产生损失，应对其交易损失自行承担责任。现申万证券公司要求黄水艇偿还融资款224243.76元具有事实及法律依据，可予支持。根据双方签订的《融资融券合同》第七条第（七）款“利息和费用”的约定，融资利率不低于中国人民银行规定的6个月金融机构贷款基准利率，按日计算，逐日累计，如有调整，申万证券公司在其营业场所、交易系统或网站公告即对双方产生效力。根据对账单及信息公示，申万证券公司主张黄水艇偿还融资利息与融资逾期罚息的诉求具有事实及法律依据，可予支持。 据此，依照《中华人民共和国合同法》第八条、第六十条、第一百零七条、《中华人民共和国证券法》第一百二十五条、第一百四十二条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十四条规定，判决如下： 被告黄水艇应于本判决生效之日起十日内向原告申万宏源证券有限公司支付融资款224243.76元及融资利息与融资逾期罚息（截至2018年12月20日，尚欠融资利息274.44元、融资逾期罚息13456.14元，合计13730.58元，自2018年12月21日起以224243.76元为基数按年利率10.02%的标准计算融资逾期罚息至黄水艇实际还清之日止）。 如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费5043元，减半收取计2521.5元，由被告黄水艇负担。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于福建省厦门市中级人民法院。 审 判 员 旷洁玉 二〇一九年八月十二日 代书记员 陈月英 附件：本案所适用的法律法规、司法解释 《中华人民共和国合同法》 第八条依法成立的合同，对当事人具有法律约束力。当事人应当按照约定履行自己的义务，不得擅自变更或者解除合同。 依法成立的合同，受法律保护。 第六十条当事人应当按照约定全面履行自己的义务。当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。 第一百零七条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。 《中华人民共和国证券法》 第一百二十五条经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以经营下列部分或者全部业务： （一）证券经纪； （二）证券投资咨询； （三）与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问； （四）证券承销与保荐； （五）证券自营； （六）证券资产管理； （七）其他证券业务。 第一百四十二条证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，应当按照国务院的规定并经国务院证券监督管理机构批准。 《中华人民共和国民事诉讼法》 第六十四条第一款当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。 第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。 法官提示 《中华人民共和国民事诉讼法》第二百三十九条规定： 申请执行的期间为二年。申请执行时效的中止、中断，适用法律有关诉讼时效中止、中断的规定。 前款规定的期间，从法律文书规定履行期间的最后一日起计算；法律文书规定分期履行的，从规定的每次履行期间的最后一日起计算；法律文书未规定履行期间的，从法律文书生效之日起计算。