山西省太原市小店区人民法院刑事判决书（2019）晋0105刑初400号公诉机关太原市小店区人民检察院。被告人王振宏，男，1991年4月8日出生于山西省静乐县，汉族，中专文化，原山西中泽瑞商务代理有限公司业务员，住静乐县。公民身份号码：×××。2018年12月18日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被太原市公安局小店分局刑事拘留，2019年1月11日经太原市小店区人民检察院批准逮捕，同日被太原市公安局小店分局执行逮捕。现羁押于太原市第二看守所。辩护人崔冰，山西宁丰律师事务所律师。太原市小店区人民检察院以并小检刑刑诉〔2019〕294号起诉书指控被告人王振宏犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太原市小店区人民检察院指派检察员谷海霞出庭支持公诉，被害人代表薛强、白某，被告人王振宏及其辩护人崔冰到庭参加诉讼。现已审理终结。太原市小店区人民检察院指控，2014年以来，在山西省太原市小店区晋阳街84号宏安国际大厦1幢A座0801室的山西中泽瑞商务代理有限公司，法人于迅（在逃）雇佣公司副总经理郑淑珍（已提起公诉）、业务员被告人王振宏等人，以分号段打电话的形式寻找投资者，以在国外投资平台炒外汇的名义，给予高额回报为诱饵（月息2%-4%），面向社会不稳定人群吸收资金，严重扰乱了金融秩序。截止2018年11月28日，经对报案材料初步统计，集资活动涉及86人，合同金额69919765.63元，实际损失58650842.71元。王振宏系公司业务员，其共涉及非法吸收公众存款10557759元，涉及人数4人，目前尚未清退的金额为9466683元，案发后王振宏妻子退还赃款20000元人民币。公诉机关为证明其指控，当庭出示并宣读了书证、被害人陈述、被告人的供述与辩解、辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人王振宏违反国家金融管理法规非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉案金额9466683元，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。提请本院依法判处。被告人王振宏对指控的罪名无异议，辩称2015年11月23日与其介绍的客户胡巧梅签订合同金额500万中有200万是白某的转款，与白某数额计算有重复，应当予以核减；其向中泽瑞公司投资了100万也是受害人。其辩护人的辩护意见是：1、对指控罪名无异议，但数额应为2950966元，造成损失为11620元；2、王振宏系初犯、偶犯，认罪悔罪态度好，其也在公司进行了投资，也是受害人，案发后其家属积极退赔被害人损失。综上，建议对被告人从轻处罚。经审理查明，2014年以来，在山西省太原市小店区晋阳街84号宏安国际大厦1幢A座0801室的山西中泽瑞商务代理有限公司，法人于迅（在逃）雇佣公司副总经理郑淑珍（另案处理）、业务员被告人王振宏等人，以分号段打电话的形式寻找投资者，以在国外投资平台炒外汇的名义，给予高额回报为诱饵（月息2%-4%），面向社会不特定人群吸收资金，严重扰乱了金融秩序。通过王振宏的介绍，胡巧梅、白某、喻子龙、刘慧资4人进行了投资，共计10557759元，目前尚未清退的金额为9466683元。案发后王振宏妻子退还赃款20000元人民币。认定上述事实的证据有：1.查获经过、到案经过证实，2018年12月18日网上逃犯王振宏被太原市公安局交通警察支队小店一大队民警在处理违章时抓获，同日移交至太原市公安局小店分局经侦大队。2.胡巧梅、白某、喻子龙、刘慧资的举报材料、询问笔录证实，其经王振宏介绍投资并损失的情况。其中白某证实，2013年左右通过原来单位的副厂长郑淑珍介绍知道了位于小店区晋阳街体育路口宏安大厦8层的山西中泽瑞公司，是做理财的非常不错，收益比较高，后经该公司业务员王振宏介绍进行了投资，共投资2436001元，收回108500元，损失2327501元。胡巧梅证实，2015年3月通过同学白某知道了山西中泽瑞公司，后经该公司业务员王振宏介绍进行了投资，从2015年3月至11月份分五次，共投资685万元，收回了28.9万元，损失了656.1万元。喻子龙证实，2012年偶然接了一个电话，对方称是山西中泽瑞公司是做理财项目的，后该公司业务员王振宏接待了我，我共投资了650758元，收回利息205380元，实际损失445378元。3.资产规划服务协议、代盘操作协议及收据、存款单、境外汇款电子回单、银行交易流水等证实，白某、胡巧梅、喻子龙、刘慧资与山西中泽瑞投资咨询有限公司签订协议并投资的事实。4.扣押清单证实，案发后，王振宏妻子退还赃款20000元人民币。5.协助查封通知书证实，侦查机关查封于迅名下×××车辆的事实。6.辨认笔录证实，任天丽、喻子龙、胡巧梅辨认出王振宏。7.山西瑞祥会计师事务所出具的晋瑞祥鉴[2019]0002号审计报告证实，经王振宏介绍投资共4人，合同金额10557759元，造成实际损失9466683元。8.同案任天丽（中泽瑞公司会计）的供述证实，王振宏是中泽瑞公司一个业务组的组长，他的基本工资是1100元，如果当月有客户投资，基本工资就变成1800元，除了基本工资外再加提成，提成是每吸收一万美金投资款，业务员提成180元。9.被告人王振宏在侦查期间的供述证实，我是2013年3、4月份时进入中泽瑞公司上班，2015年11月份离开公司。我去上班的时候公司地址在府东街东延的一个小区内，2014年时公司搬到小店区军民路三十八中对面的一个商铺，2015年时搬到了小店区晋阳街体育路口的宏安世纪大厦8层。公司的法人是于迅，主要经营金融理财业务。我在公司一直担任业务员，具体就是负责招揽客户。公司给员工做过一些培训，于迅曾给我们讲过中泽瑞公司是和上海一家名叫“昆仑国际”（也叫KTB）的公司进行合作，由中泽瑞公司负责筹集投资，再由昆仑国际利用这些资金进行外汇炒作，再将炒汇的盈利扣留一部分后分发给投资客户，于迅也常联系昆仑公司和一些金融方面的人士来公司给员工们讲解一些当下经济形势和炒外汇的好处，以便员工好给客户们进行讲解。公司会组织一些大型会销活动或者由业务元打电话给客户的方式进行宣传招揽客户。客户投资资金的去向我不清楚。我在上班期间有过三四个业务，数额几百万，上班期间领取工资提成十四五万元。我个人也用家里的钱在公司投资了120万元，其中100万元是有合同的，另外20万元是公司内部融资直接给了于迅。10.常住人口信息证实了王振宏的身份情况。上述证据，经当庭举证、质证，予以认定。本院认为，被告人王振宏伙同他人违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款10557759元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人王振宏在共同犯罪过程中起次要作用，是从犯，应当减轻处罚。被告人王振宏自愿认罪，其家属于案发后退缴部分犯罪所得，可酌情从轻处罚。被告人王振宏及其辩护人关于其犯罪金额的辩解及辩护意见，与审理查明的案件事实不符，不予采纳；辩护人提出的被告人具有相关酌情从轻处罚情节的辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条的规定，判决如下：一、被告人王振宏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月18日起至2021年12月17日止；罚金在本判决生效后三十日内缴纳，逾期不缴纳，强制缴纳。）二、已扣押在案的涉案款物，依法按比例发还各集资参与人，并继续追缴被告人的违法所得八万元（尚未退赔的部分），返还各集资参与人（见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。附：集资参与人投资及损失明细表审 判 长 薛 玲人民陪审员 陈丽爱人民陪审员 杜金萍 二○一九年七月十七日书 记 员 宋 瑾