广东省佛山市禅城区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0604刑初679号公诉机关佛山市禅城区人民检察院。被告人袁某文，男，1975年4月26日出生，汉族，初中文化，住江西省宜春市袁州区，1996年因犯盗窃罪被温州市鹿城区人民法院判处有期徒刑七年，2001年刑满释放；2009年7月1日因犯盗窃罪被深圳市罗湖区人民法院判处有期徒刑二年。辩护人林晓春，广东至简律师事务所律师。被告人李某冬，男，1976年8月9日出生，汉族，初中文化，住江西省宜春市袁州区，2005年因犯盗窃罪被汕尾市城区人民法院判处有期徒刑二年，2006年12月31日刑满释放。辩护人刘立新，广东长航律师事务所律师。被告人鲍某财，男，1988年10月22日出生，汉族，初中文化，住江西省九江市都昌县，曾因犯聚众斗殴罪被江西省都昌县人民法院判处有期徒刑四年（刑期起止为2010年6月21日至2014年6月20日），服刑期间减刑2个月，于2014年4月20日刑满释放。辩护人余帅文，广东高哲律师事务所。被告人招某添，男，1993年7月16日出生，汉族，初中文化，务工，住广东省佛山市禅城区，辩护人谭小涛，广东汇联律师事务所律师。被告人彭某霞，女，1986年6月17日出生，汉族，大专文化，住广东省佛山市禅城区，辩护人杨嘉洁，广东道正律师事务所律师。被告人李某俊，男，1992年5月8日出生，汉族，高中文化，住安徽省芜湖市鸠江区，辩护人金洺，广东商达（佛山）律师事务所律师。被告人何某莲，女，1992年10月9日出生，汉族，初中文化，住广东省连州市，辩护人何玉辉，广东高木律师事务所律师。被告人杨1，女，1998年1月26日出生，汉族，大专文化，住广东省佛山市禅城区，辩护人杨强华，广东明宜律师事务所律师。辩护人陈敏仪，广东明宜律师事务所律师。被告人范某斌，男，1986年5月1日出生，汉族，大专文化，住广东省佛山市禅城区，指定辩护人郑菲，广东信步律师事务所律师。被告人霍某桉，男，1989年4月18日出生，汉族，中专文化，住广东省佛山市禅城区，2016年7月19日因犯贩卖毒品罪被本院判处拘役五个月；2017年7月26日因犯危险驾驶罪被本院判处拘役一个月。指定辩护人王代欢，广东新健达律师事务所律师。上述十被告人均因本案于2018年8月23日被羁押，次日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现押于佛山市禅城区看守所。佛山市禅城区人民检察院以佛禅检刑诉[2019]529号起诉书指控被告人袁某文、李某冬、鲍某财、招某添、彭某霞、李某俊、何某莲、杨1、范某斌、霍某桉犯诈骗罪，于2019年5月27日向本院提起公诉并建议适用简易程序。本院于2019年5月29日转为普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。佛山市禅城区人民检察院指派检察员邹方涛出庭支持公诉。被告人袁某文及其辩护人林晓春、被告人李某冬及其辩护人刘立新，被告人鲍某财及其辩护人余帅文，被告人招某添及其辩护人谭小涛，被告人彭某霞及其辩护人杨嘉洁，被告人李某俊及其辩护人金洺，被告人何某莲及其辩护人何玉辉，被告人杨1及其辩护人杨强华、陈敏仪，被告人范某斌及其辩护人郑菲，被告人霍某桉及其辩护人王代欢到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，本案十名被告人涉及以下犯罪事实：（一）2018年4月至8月，被告人袁某文在佛山市禅城区百花广场28楼25号铺开办两间名为银山和鼎旺的小额零用贷公司，向本市不特定人群提供免担保、无抵押的小额贷款，在签订借款合同及发放贷款过程中，骗取被害人签订虚高借款合同、无债权人的债权转让协议书，以收取“砍头息”、手续费等名义使被害人实际借款远低于借款合同金额。被告人鲍某财、李某冬在明知该小额贷公司存在虚高借款合同、“砍头息”等方式骗取被害人钱财的情况下，在被害人债务逾期时持袁某文提供的债权转让协议书，采取电话、短信、微信和上门催收等方式追讨债务。2018年4月25日，被告人招某添作为贷款中介（收取3%中介费）介绍被害人曾某向某、鼎旺贷款公司申请借款，被告人袁某文骗取曾某签订两份共计人民币30600元（以下币种均为人民币）的合同，扣除各项费用后曾某实际放款15800元；2018年4月25日，被害人李某向某、鼎旺贷款公司申请借款24000元，被告人袁某文骗取李某签订两份共计36600元的合同，扣除各项费用后李某实际放款18960元；2018年4月25日，被害人杜某向某、鼎旺贷款公司申请借款5000元，被告人袁某文骗取杜某签订一份7650元的合同，扣除各项费用后杜某实际放款3950元；2018年4月25日，被害人杨某向某、鼎旺贷款公司申请借款16000元，被告人袁某文骗取杨某签订两份共计24450元的合同，扣除各项费用后杨某实际放款12640元；2018年4月26日，被害人余某向某、鼎旺贷款公司申请借款18000元，被告人袁某文骗取余某签订两份共计27450元的合同，扣除各项费用后余某实际放款14220元；2018年5月2日，被害人陈某向某、鼎旺贷款公司申请借款12000元，被告人袁某文骗取陈某签订两份共计18300元的合同，扣除各项费用后陈某实际放款9480元。（二）2018年4月至5月，被告人李某俊作为贷款中介，在明知多家小额贷公司存在虚高借款合同、“砍头息”等方式骗取被害人钱财的情况下，介绍被害人杜某先后向多家小额贷公司借款并赚取中介费，杜某共申请借款138000元，实际放款106600元。（三）2017年年底开始，被告人何某莲在明知多家小额贷公司存在虚高借款合同、“砍头息”等方式骗取被害人钱财的情况下，介绍被害人李某先后向多家小额贷公司借款并赚取中介费，李某共申请借款398000元，实际放款296000元。（四）2018年3月至5月，被告人彭某霞在明知多家小额贷公司存在虚高借款合同、“砍头息”等方式骗取被害人钱财的情况下，介绍被害人陈某先后向多家小额贷公司借款并赚取中介费，陈某共申请借款55000元，实际放款44000元。（五）2018年3月至5月，被告人杨1在明知多家小额贷公司存在虚高借款合同、“砍头息”等方式骗取被害人钱财的情况下，介绍被害人杨某先后向多家小额贷公司借款并赚取中介费，杨某共申请借款208000元，实际放款145200元。（六）2018年3月28日，被害人周某1在佛山市禅城区ICC大厦，分别与鼎坚小额贷公司、鼎鑫顺小额贷公司签订两份借款合同（1+1合同，即一个公司审核，两个公司放款），借款合同金额分别为15382.24元、8000元，实际放款共10530元。2018年5月6日，被告人范某斌、霍某桉在明知该小额贷公司存在虚高借款合同、“砍头息”等方式骗取被害人钱财的情况下，依然受聘参与催收债务，长时间堵在周某1家门口，采用大力拍门、言语恐吓等方式催收周某1欠款。2018年8月23日，民警在佛山市禅城区建新路钻石苑小区7座1204房内抓获被告人袁某文、鲍某财、李某冬；民警在佛山市禅城区张槎古灶古大路一号古某雅苑十一座402房内抓获被告人招某添；民警在佛山市南海区大沥镇河西新桂村村西大街15号506房内抓获被告人李某俊；民警在佛山市禅城区平桂街8号丽晶新村8座609房内抓获被告人杨1；民警在佛山市禅城区安怀大街6座501房内抓获被告人范某斌；民警在佛山市禅城区南庄镇上元才洲村099号房内抓获被告人霍某桉；民警在佛山市禅城区南庄梧村南队安阜里17号房内抓获被告人彭某霞；民警在佛山市禅城区城门头路18号ICC国际商业大厦1005室零卡信息技术有限公司内抓获被告人何某莲。上述事实，各被告人在开庭审理过程中无异议，并有抓获经过，被害人曾某、陈某、李某、余某、杨某、杜某、周某1的陈述及辨认笔录，证人海月娥、姜某的证言及辨认笔录，搜查证，搜查笔录，扣押决定书，扣押清单，物证照片，借款协议，借款合同，借条，借款表格，银行交易流水，户籍证明，前科材料，情况说明，十被告人在侦查阶段的供述及辨认笔录等证据证实，足以认定。本院认为，被告人袁某文、李某冬、鲍某财诈骗他人财物共计70000元，数额较大；被告人招某添参与诈骗他人财物共计14800元，数额较大；被告人彭某霞参与诈骗他人财物共计11000元，数额较大；被告人李某俊参与诈骗他人财物共计31400元，数额较大；被告人何某莲参与诈骗他人财物共计102000元，数额巨大；被告人杨1参与诈骗他人财物共计62800元，数额较大；被告人霍某桉、范某斌参与诈骗他人财物共计12852.24元，数额较大；十名被告人的行为均已构成诈骗罪。公诉机关的指控成立。被告人袁某文在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人何某莲在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当减轻处罚。被告人李某冬、鲍某财、招某添、彭某霞、李某俊、杨1、范某斌、霍某桉在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻处罚。被告人鲍某财曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕以后五年之内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。被告人袁某文、李某冬、霍某桉有犯罪前科，仍不思悔改，继续危害社会，应酌情从重处罚。各被告人归案后能如实供述犯罪事实，当庭认罪悔罪，依法可以从轻处罚。辩护人据此请求从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。公诉机关的部分量刑建议未体现罪责刑相适应原则，故其部分量刑建议不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十五条，第六十七条第三款的规定，判决如下：一、被告人袁某文犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币40000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月23日起至2020年8月22日止；罚金应在本判决发生法律效力后十日内向本院缴纳。）二、被告人李某冬犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币15000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月23日起至2019年10月22日止；罚金应在本判决发生法律效力后十日内向本院缴纳。）三、被告人鲍某财犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币15000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月23日起至2019年12月22日止；罚金应在本判决发生法律效力后十日内向本院缴纳。）四、被告人招某添犯诈骗罪，判处有期徒刑一年又十五日，并处罚金人民币10000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月23日起至2019年9月6日止；罚金应在本判决发生法律效力后十日内向本院缴纳。）五、被告人彭某霞犯诈骗罪，判处有期徒刑一年又十五日，并处罚金人民币10000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月23日起至2019年9月6日止；罚金应在本判决发生法律效力后十日内向本院缴纳。）六、被告人李某俊犯诈骗罪，判处有期徒刑一年又十五日，并处罚金人民币10000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月23日起至2019年9月6日止；罚金应在本判决发生法律效力后十日内向本院缴纳。）七、被告人何某莲犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币30000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月23日起至2019年11月22日止；罚金应在本判决发生法律效力后十日内向本院缴纳。）八、被告人杨1犯诈骗罪，判处有期徒刑一年又十五日，并处罚金人民币10000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月23日起至2019年9月6日止；罚金应在本判决发生法律效力后十日内向本院缴纳。）九、被告人范某斌犯诈骗罪，判处有期徒刑一年又十五日，并处罚金人民币10000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月23日起至2019年9月6日止；罚金应在本判决发生法律效力后十日内向本院缴纳。）十、被告人霍某桉犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币12000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月23日起至2019年10月22日止；罚金应在本判决发生法律效力后十日内向本院缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向佛山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  涂业初人民陪审员  王 晶人民陪审员  杨浩泉二〇一九年八月二十七日书 记 员  彭科星附：《中华人民共和国刑法》相关条文第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。