广东省中山市第一人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤2071刑初119号公诉机关中山市第一市区人民检察院。被告人黄明旭，男，1982年5月19日出生，广东省普宁市人，汉族，初中文化，无业，户籍所在地普宁市。因本案于2018年4月14日被羁押，同年4月15日被刑事拘留，同年4月27日被逮捕。现押于中山市看守所。辩护人邹银辉，广东秉鑫德律师事务所律师。中山市第一市区人民检察院以中检一区刑诉〔2019〕61号起诉书指控被告人黄明旭犯诈骗罪，于2019年1月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。中山市第一市区人民检察院指派检察员田铮出庭支持公诉。黄明旭及其辩护人邹银辉到庭参加诉讼。现已审理终结。中山市第一市区人民检察院指控：2017年2月至2018年3月间，被告人黄明旭在无正式工作、无稳定收入来源的情况下，谎称工厂资金周转、投资公司项目、完成工作业绩需要借款等，骗取在中山市港口镇11名被害人钱财，金额共计人民币1401000元。得手后，黄明旭除少部分款项以本金或利息名义归还被害人外，其余款项用于个人挥霍，并逃匿至外地，断绝与被害人的联系。公诉人宣读或出示了物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、鉴定意见、辨认笔录、视听资料等。公诉机关据此认为，黄明旭多次诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人黄明旭辩称其没有骗钱，只是向他人借高利息借款，总金额也不对；其有举报他人犯罪。被告人黄明旭的辩护人辩称：1.黄明旭开始向某杰等人所借款并不具有占有对方财产的意愿，同时张某1、吴某等人是以放高利为主业，他们看到被告人在中山有房屋居住，误以为该房产是被告人所用，而借款给被告人导致被告人频繁借款消费和做一些自己业务上的投资，做二手车亏本和钟某合伙开电动车投下的钱，因为受害人的金额有比较高的利息导致被告人拆东墙补西墙，向其他人借款还以前的利息，在其中之间吴某和张某1应该以民事案件纠纷为定性；对于曹某、林某等人陈述之间有虚假成分，通过微信转账可以见到他们有收取被告人利息；所报称的受害金额应以民事纠纷定性为准；吴某、林某、张某2、曹某的受害金额辩护人认为法院应慎重考虑不应计算入诈骗罪金额之中；本案中若被告人能够及时偿还债务也不可能产生诈骗罪的行为发生，被告人也并非有故意占有的行为，纵观本案张某1本人通过强迫手段迫使被告人倒签收据日期，对于张某1等人的受害金额不应计入到诈骗罪的金额之中。经审理查明：2017年2月至2018年3月间，被告人黄明旭在无正式工作、无稳定收入来源的情况下，谎称工厂资金周转、投资公司项目、完成工作业绩需要借款等，骗取在中山市港口镇10名被害人钱财，金额共计人民币871959元。得手后，黄明旭除少部分款项以本金或利息名义归还被害人外，其余款项用于个人挥霍，并逃匿至外地，断绝与被害人的联系。具体犯罪事实如下：1.2017年1月至2018年3月，被告人黄明旭以工厂资金周转、完成工作业绩需要借款为由，先后骗取被害人林某共人民币353000元，后归还人民币6000元。2.2017年2月至2018年3月，被告人黄明旭以工厂资金周转需要借款为由，先后骗取被害人张某1人民币共225000元。其中2017年11月，黄明旭伪造为其本人为产权人的港口镇大信芊翠家园F五栋903房的房地产权证，其将该房地产权证交给张某1，取得信任后又向其借款，后共归还张某1人民币139041元。3.2017年9月至2018年2月，被告人黄明旭以资金周转为由，骗取被害人潘某人民币100000元，后归还人民币20000元。4.2017年9月至2018年3月，被告人黄明旭以贷款投资为由，骗取被害人曹某人民币50000元。5.2017年10月至12月，被告人黄明旭以完成工作业绩需要借款为由，骗取被害人钟某人民币共40000元。6.2017年11月至2018年3月，被告人黄明旭以做生意接单需要借款为由，骗取被害人张某2人民币55000元，后归还人民币1000元。7.2017年12月至2018年1月，被告人黄明旭以开装修材料店需要借款为由，骗取被害人胡某人民币70000元。8.2018年2月，被告人黄明旭以做生意资金周转为由，骗取被害人刘某1人民币共50000元。9.2018年1月至3月，被告人黄明旭以投资公司项目为由，骗取被害人杨某人民币共55000元。10.2018年1月，被告人黄明旭以完成工作业绩需要贷款为由，骗取被害人谢某人民币40000元。2018年4月14日，公安人员在广东省普宁市洪阳镇南村抓获被告人黄明旭。破案后，赃款未能缴回。上述事实，有以下证据证实：1.被害人林某的陈述，证明其于2017年过年前认识黄明旭，之后黄明旭带其到芊翠家园的住处看过，还称在他姐姐的景辉卫浴厂做业务，该卫浴厂他本人有股份。2017年1月21日，黄明旭以厂的资金周转不到位，向其借钱。其通过手机银行转账了3万元给黄明旭，其陆陆续续借给黄明旭共计35.3万元，黄明旭每次都说卫浴厂有新订单，或者需要冲业绩借钱。2018年4月6日，其和其他一些借钱给黄明旭的朋友打电话给黄明旭，但黄明旭一直都不听电话。被害人林某提供（1）借条5份，内容为2017年元月21日，借林某人民币3万元，于2017年2月21日前还清借款；黄明旭生意需要资金周转，于2017年12月23日向林某借款10万元，2018年4月23日前还清借款；2017年12月26日，黄明旭因资金周转，借林某人民币7万元，期限到2018年4月26日；因黄明旭手头不便需要借款，共向林某借款3.3万元，借款日期2018年3月21日，于2018年3月30日还清；2018年2月9日，黄明旭借林某人民币12万元，期限于2018年2月10日前还清（5张借据的总额为35.3万元）；（2）微信转账记录、支付宝转账记录，显示林某通过微信、支付宝转出给黄明旭共1105910元，黄明旭通过支付宝、微信转给林某共735122元（差额370788元）。2.被告人张某1的陈述，证明2017年2月起，黄明旭称自己的公司出了点问题，向其借点钱应急。在2017年11月份，黄明旭向其借钱时，其叫黄明旭用物业进行抵押，黄明旭把港口镇大信芊翠家园F五栋903房的房产证作为抵押，当时就借给黄明旭3万元，并叫黄明旭写一张欠条、承诺3个月内归还。后来他们双方统计了欠款的总数及还款的时间后，黄明旭在其家写了收据，内容是黄明旭从2017年初至2018年3月以来，一共向其及亲戚没有归还的总欠款数目，有写借据的一共有五张，借据里面是23.5万元，落款时间是2018年3月1日。2018年4月份期间，黄明旭没有还钱，后来没有在原来的地方居住，电话也无法接通。其将黄明旭给其的房产证到国土局进行查询，该房产证是假的，才知道被骗。被害人张某1提供（1）房地产权证五张，房地产权属人黄明旭，地址中山市（被告人黄明旭指认了该房地产权证）；（2）黄明旭身份证（复印件）一张；（3）欠条一张，内容为黄明旭欠张某1人民币240000元，落款日期2018年3月1日，收据一张，内容为黄明旭收到张某1借款情况，落款日期2018年3月1日（黄明旭作了指认，指认为总借条）；（4）借据5张（黄明旭指认了5张借据）。（5）银行交易流水、（黄明旭及其妻子、外甥三人）微信转账截图（经统计，2017年8月至2018年3月，张某1通过微信转账给黄明旭共76800元，黄明旭通过微信转给其88000元；其外甥的微信转账账单，该微信转账给黄明旭共3.5万元，黄明旭向该微信转账2.3万元；其妻子的微信转账账单，该微信转账给黄明旭共104100元，黄明旭向该微信转账28041元）。3.被害人潘某的陈述及辨认笔录，证明2017年8月份，其与黄明旭认识。9月份，黄明旭开始陆续向其借钱，通过现金或微信转账借给黄明旭，其中现金是3.5万元。2018年2月10日，黄明旭向其写了一张借款条。同年4月8日其就联系不上黄明旭了。其与黄明旭是借款纠纷关系，并非合作经营、共同承担风险。黄明旭一共归还2万元，目前黄明旭还欠其8万元。其辨认出被告人黄明旭。被害人潘某提供（1）借条1张，内容2018年2月10日，黄明旭因生意周转向潘某借款10万元，2018年2月14日至少还7万元，其他余额于2018年4月之前还清，若没有还清，每天付利息1000元。（2）微信转账记录，显示其通过微信转账给黄明旭共35万元，黄明旭转给其25万余元。4.被害人曹某的陈述及辨认笔录，证明其与黄明旭于2017年9月份认识，黄明旭说是卖玻璃的，说要借钱投资项目回点，向其借了30000元。同年12月6日，黄明旭又以公司做项目活动回点，向其再借了35000元。2018年3月15日，其要求黄明旭将65000元全部本金还给其，黄明旭当天还了10000元，3月25日又通过微信转账还了5000元。4月10日之后，黄明旭开始手机不接、微信也不回了。其辨认出被告人黄明旭。被害人曹某提供微信转账截图，显示多次转账，黄明旭有通过微信向其转账。5.被害人钟某的陈述及辨认笔录，证明2018年1月初，黄明旭来到其经营的中山市港口镇彩凤电动车销售店，说要完成业绩向其借钱，其通过中国建设银行的网上银行转4万元给黄明旭，但黄明旭一直没有归还本金和奖金。2018年4月7日，其到黄明旭居住的地方时，发现黄明旭已经搬离，其知道被骗。其没有与黄明旭合伙经营电动车行。其辨认出被告人黄明旭。被害人钟某提供的手机银行转账凭证，显示2017年10月至12月，四笔手机银行转账共4.8万元。6.被害人张某2的陈述及辨认笔录，证明2017年1I月份，黄明旭以生意接单需要资金为由，向其借款25000元。2018年3月9日，黄明旭又以接单需要资金周转向其借钱，其叫老婆从微信转了30500元给黄明旭，并叫黄明旭写了借条，由于黄明旭送其一台手机，当时只签了55000元的借条。后来其向黄明旭追过几次，黄明旭只还过1000元，后一直说没有钱，其就没再追。其辨认出被告人黄明旭。被害人张某2提供借条，内容为黄明旭于2018年3月15日借到张某255000元，2018年4月1日还清。7.被害人胡某的陈述及辨认笔录，证明其两年前通过朋友认识黄明旭，黄明旭说做淋浴房生意，以跑业务为主。2017年12月期间，黄明旭说准备在深圳市间装修材料门店，需要周转资金，问其借钱。当时其借给黄明旭现金3万元，之后黄明旭以资金周转为由陆续向其借了4万多元。2018年1月28日，其通过微信转账的形式最后转给黄明旭2万元，黄明旭打一个借条给其，在2018年3月15日之前将所借的7万元全部还给其。后来黄明旭就联系不上了。其辨认出被告人黄明旭。被害人胡某提供借条1张、微信转账截图，借条内容为2018年1月28日，黄明旭因生意需要资金周转，向胡某借款人民币7万元整。8.被害人刘某1的陈述及辨认笔录，证明2018年2月5日黄明旭找其借钱，称在中山有两套房，后来带其去港口大信芊翠家园F5幢902、903两处住所。黄明旭将自己和老婆的身份证复印件给其，向其写打了一张5万元的欠条，其借现金给黄明旭。其辨认出被告人黄明旭。被害人刘某1提供了借条，内容2018年2月10日，黄明旭借刘某1借款5万元，利息每月百分之三。9.被害人杨某的陈述及辨认笔录，证明其与黄明旭在2017年8至9月间认识，黄明旭说做卫浴、跑业务。后来黄明旭以做项目为由向其借钱，其通过微信转账95000元给黄明旭，黄明旭写了收据。2018年3月13日至3月18日，黄明旭陆续还了40000元，还欠55000元。到4月9日，其就联系不上黄明旭了。听朋友说，黄明旭是骗子，借了很多钱。其辨认出被告人黄明旭。被害人杨某提供（1）欠条1张，内容2018年1月30日，黄明旭因生意周转欠杨某95000元；（2）银行账户交易流水、微信转账记录，经统计，杨某通过微信转账给黄明旭共173200元，黄明旭微信转给杨某123820元。10.被害人谢某的陈述，证明2018年1月20日，黄明旭说需要钱去完成业绩，向其借钱。其在港口镇兴港中路台铃电动车隔壁其居住出租屋家中借了40000元给黄明旭，当时给现金30000元、微信转账10000元，黄明旭写了借条。黄明旭说拿到年终奖，会在年终奖里面分一些钱给其，当时其觉得可以才借钱。其找黄明旭还钱，但黄明旭一直没有还，后来电话也打不通了。被害人谢某提供（1）借条1张，内容为黄明旭于2018年1月20日向谢某借款4万元，2018年3月20日前归还；（2）微信转账记录，显示其向黄明旭转账1万元。11.抓获经过，证明2018年4月14日，普宁市公安局滨阳派出所接110指令称：钟某在洪阳镇南村长洪手机店门口抓到在中山市骗其几万元的嫌疑人黄明旭，民警即出警处理，经询问了解及联系中山警方，黄明旭因涉嫌诈骗被中山市公安局港口分局开具拘传证，民警遂联系中山市公安局港口分局东街派出所前来接收。12.广东省中山市公安司法鉴定中心鉴定书，证明检材广东省房地产权证上的“中山市房地产管理局”、“中山市人民政府房地产权登记专用章（2）”字样的印章印文某为打印形成，非盖印形成。13.户籍资料，证明被告人黄明旭的身份情况。14.中山市不动产登记中心证明，港口公安分局提交的“产权人为黄明旭、坐落于中山市产证”，该证书上打印字体及公章样式有别于该中心所核发的房地产权证书。15.公安机关调取被告人黄明旭在相关银行的账户流水：（1）交通银行账户，截止至2013年余额为零；（2）招商银行账户，开户后无流水，余额为零；（3）工商银行中山分行账户，2017年4月21日开户，账户余额最多时约2万元，截止2018年4月，余额只有几元钱；该账户交易流水几乎全部都是财付通支付、转入记录，通过微信零钱支付后，即频繁消费记录，后期有支付宝的支付、转入记录。此外钟某向该账户转账记录（经统计，钟某共转入11100元，该账户向钟某转出10000元）；（4）农业银行中山分行账户，余额保持在几百元上下；（5）邮政储蓄银行中山分行账户，该账户款项汇入后，多次取款记录；该账户余额最多时在2万元左右，其他大部分时间余额保持在几千元上下；（6）平安银行中山分行账户，该账户有大量财付通支出记录，该银行账户余额最多时在4万元左右，其他大部分时间余额在2、3万元、几千元上下。其中：有吴某向该账户转入共765003元，后ATM取款或通过财付通快捷支付支出，该账户向吴某的账户转出203250元；钟某向该账户转入共72900元，该账户未向钟某的账户转出；该账户向林某的账户转出160330元，未发现林某向该账户转账；该账户向刘某1的账户转出21000元，未发现刘某1向该账户转账。16.公安机关向中国移动中山分公司调取电话号码135××******的开户资料及通话记录，证明开户人黄明旭，2018年4月8日起通话地均在惠州。17.公安机关向中山市交警支队车辆管理所调取的黄明旭的车辆购买、过户记录，证明黄明旭名下有一辆大众牌小汽车，初次登记日期2011年11月18日，非营运。18.证人刘某2的证言，证明2018年4月，很多人来家里催债，才知道丈夫黄明旭在外面欠很多人的钱，不清楚黄明旭的钱用于何处，只知道黄明旭在2017年9月份左右买了一辆二手的大众车，说是帮公司送客人，每个月能赚到5000元至6000元。其不清楚黄明旭案发前有否做卫浴业务。2016年3月份，黄明旭在他妹妹黄某2的厂里做过事，就是在车间里面从事普通工人的工作，2017年5月份左右辞职。19.证人黄某1的证言，证明其是黄明旭的亲姐姐，其出资购买了位于港口镇竿翠家园F5栋903房，该房委托其妹妹黄某2帮忙办理手续，并且房产证写了黄某2的名字。其不清楚黄明旭在外有欠债情况。其在深圳市南山区有销售蒙某莎牌的瓷砖，黄明旭与其基本没有业务上来的来往；大约在2016年底至2017年初，黄明旭给其说有个朋友在湖南需要一批瓷砖，叫其按批发价卖了大约10万元的瓷砖。其知道黄明旭案发前在其妹妹黄某2的厂里工作过一段时间，辞职后听黄明旭说买了一辆车跑“滴滴”、跑业务。20.证人黄某2的证言及辨认笔录，证明港口镇芊翠家园F5栋903房是其姐姐出资购买的房产，房产证写其名字，该房装修好一直空在那里。20l6年初来，其哥哥黄明旭来中山市找工作，当时经黄某1同意住在上述903房。案发后因为太多人上门追债，其嫂子刘某2及小孩都搬走了。黄明旭于2016年3月份开始在其公司负责打包装等普通工作，2017年3月份辞职，听大嫂说黄明旭买了一辆车被公司承包租用，每个月大约有6、7千元收入。其辨认出被告人黄明旭。21.证人黄某3的证言，证明黄明旭是其亲哥哥，其听说黄明旭帮人开车，具体收入情况不清楚。黄明旭没有经营瓷砖、卫浴产品的店铺，但有介绍过客人在其经营的蒙某莎瓷砖店购买瓷砖，黄明旭从中赚取一些回扣，客人支付的瓷砖购买款不需要经过黄明旭，不存在黄明旭帮客户垫付购买款或定金的情况。22.证人屈某的证言，证明黄明旭是其妻子黄某2的亲哥哥，2016年3月份入职其经营的景辉卫浴设备制造厂，2017年4、5月份左右辞职。黄明旭没有负责销售或跑业务方面的工作，每月大约3200元。23.证人李某的证言，证明2017年10月份开始至2018年4月份左右，钟某在其处承租一楼开电动车行，店面名称是“彩凤电动车行”，该店是钟某实际经营，每个月7000元租金是钟某交纳的，有1个月租金是黄明旭交付，但14000元押金是谁付的其就不记得了，当时钟某和黄明旭一起来找其商议承租之事，后来以钟某的名义签订租赁合同。平时，其很少看见黄明旭在店里，一般都是钟某在店里。李某提供的租赁合同1份。24.被告人黄明旭的供述，承认其曾购买了一个假房产证，用来给张某1作抵押用。假房产证上的名字是其名字，地址是其现在居住的港口镇芊翠家园****，该房实际上是其妹妹黄某2所有的。因为债主追得太紧了，其把手机关机了。以上证据经庭审举证、质证，本院予以确认。对被告人黄明旭及辩护人提出的辩护意见，综合答辩如下：1.是否构成诈骗罪的意见，经查，被害人的陈述，均证明被告人黄明旭以投资或经营资金周转等理由借款，后失去联系。多名证人（黄明旭的亲属）的证言，均证明不知道黄明旭有经营生意。黄明旭未能提供其投资、经营的相关证据。故黄明旭是虚构事实骗取他人财物，且没有归还的意思，其行为符合诈骗罪的构成。2.诈骗数额的意见，对诈骗数额，应当结合被害人的陈述、借据、银行流水综合考虑，以查明的实际数额认定。其中吴某部分，经查，吴某与黄明旭的银行账户之间有较频繁的资金往来，双方没有大额的借据，双方的聊天记录不似单方借款的意见，而黄明旭辩解是为吴某走账有一定理由，故认定黄明旭诈骗吴某证据不充分。3.对被告人黄明旭提出有举报他人犯罪的意见，没有相关证据证实。本院认为，被告人黄明旭无视国家法律，以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法惩处；违法所得的一切财物，依法责令退赔。公诉机关指控黄明旭犯诈骗罪的主要事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应予支持。对黄明旭及其辩护人提出的辩护意见，分析理由如上，无罪的辩护意见与查明的事实不符，不予采纳；其辩护意见有理部分予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人黄明旭犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月14日起至2029年4月13日止。罚金自本判决生效之日起三十日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）二、责令被告人黄明旭退赔被害人林某人民币347000元；退赔被害人张某1人民币85959元；退赔被害人潘某人民币80000元；退赔被害人曹某人民币50000元；退赔被害人钟某人民币40000元；退赔被害人张某2人民币54000元；退赔被害人胡某人民币70000元；退赔被害人刘某1人民币50000元；退赔被害人杨某人民币55000元；退赔被害人谢某人民币40000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省中山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李振毅人民陪审员  张泳妍人民陪审员  余蔚杰二〇一九年八月一日书 记 员  彭素芳卜璐