重庆市江北区人民法院刑 事 判 决 书（2019）渝0105刑初691号公诉机关重庆市江北区人民检察院。被告人廖伟，男，1982年10月10日出生于重庆市武隆区，汉族，初中文化程度，户籍所在地重庆市武隆区。因犯盗窃罪于2008年1月25日被重庆市万州区人民法院判处有期徒刑十三年，2016年1月12日刑满释放。辩护人卢浩、凌韦梅，重庆优浩律师事务所律师。被告人王宏，男，1993年7月20日出生于重庆市云阳县，汉族，高中文化程度，户籍所在地重庆市云阳县，住重庆市渝**。辩护人王研，重庆优浩律师事务所律师。被告人张东，男，1994年11月24日出生于重庆市云阳县，汉族，大学专科文化程度，户籍所在地重庆市云阳县。辩护人廖兵，重庆优浩律师事务所律师。上列三被告人因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月27日被刑事拘留，2019年1月3日被逮捕。现羁押于重庆市江北区看守所。被告人吴倩仪，女，1982年8月7日出生于重庆市渝中区，汉族，大学本科文化程度，户籍所在地重庆市沙坪坝区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月23日被取保候审。被告人张兴科，男，1987年4月15日出生于重庆市南岸区，汉族，初中文化程度，户籍所在地重庆市南岸区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年12月6日被刑事拘留，2019年1月3日被取保候审。辩护人李旭东，重庆云缘律师事务所律师。被告人陈曦，男，1983年10年18日出生于重庆市沙坪坝区，汉族，高中文化程度，户籍所在地重庆市渝中区，住重庆市沙坪坝区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年12月11日被刑事拘留，2019年1月3日被取保候审。被告人刘旭，男，1988年2月23日出生于重庆市武隆区，汉族，初中文化程度，户籍所在地重庆市武隆区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月27日被刑事拘留，2019年1月3日被取保候审。被告人左世龙，男，1982年4月14日出生于重庆市大足区，汉族，初中文化程度，户籍所在地重庆市大足区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年12月6日被刑事拘留，2019年1月3日被取保候审。被告人喻洪，男，1980年1年15日出生于重庆市沙坪坝区，汉族，初中文化程度，无业，户籍所在地重庆市沙坪坝区。因犯抢夺罪于2002年12月9日被本院判处有期徒刑六个月，2003年3月10日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2018年12月4日被刑事拘留，2019年1月3日被取保候审。重庆市江北区人民检察院以北检刑诉[2019]655号起诉书指控被告人廖伟、王宏、张东、吴倩仪、张兴科、陈曦、刘旭、左世龙、喻洪犯诈骗罪，于2019年7月25日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。重庆市江北区人民检察院指派检察员谭华出庭支持公诉，上列被告人及辩护人到庭参加了诉讼。现已审理终结。重庆市江北区人民检察院指控，2016年11月，被告人廖伟、王宏在重庆市江北区红旗河沟世纪英皇大厦以重庆家和投资咨询有限公司(以下简称家和公司)的名义开展抵押贷款业务，廖伟占股70%，王宏占股30%。2017年4月，廖伟与王宏共谋增加无抵押贷款业务。此后，被告人张东、刘旭、喻洪、陈曦、张兴科、左世龙、吴倩仪先后成为业务员，与廖伟、王宏共同开展无抵押贷款业务。家和公司以无抵押、低利息、额度高、放款快为诱饵吸引客户来办理贷款业务，与客户约定借款一个月，借给客户的实际金额是借款协议上的数额扣减收取客户的考察费、手续费、利息、保证金之后的数额，在与客户签订借款协议、承诺书时设置陷阱，还款时间届满时实际借款时间不足一个月，协议、承诺书等只有一份且由家和公司保存。家和公司采取不向客户说明具体还款时间，还款时间届满前也不提醒客户，即使客户电话询问还款时间、还款方式时，也以互相推诿、不接电话等方式恶意制造客户违约，肆意认定客户违约，要求客户按借款协议上的借款金额归还并支付违约金。客户在归还了借款协议上的金额，支付了违约金和被占有考察费、手续费、利息、保证金之后，家和公司随即将借款协议、承诺书等销毁。2017年9月至12月，廖伟等九被告人通过该方式诈骗他人共计23.6万元。具体如下:2017年9月，蒋成余在家和公司与陈曦洽谈后，刘旭、喻洪负责考察蒋成余的还款能力，蒋成余在家和公司签订了借款20万元的协议。廖伟等人采取上述方式，骗取蒋成余考察费、手续费、利息、保证金等合计3.6万元。2017年11月，梁某在家和公司与廖伟、陈曦洽谈后，刘旭、宋何川(另案处理)负责考察梁某的还款能力，梁某在家和公司签订了借款15万元的协议。廖伟等人采取上述方式，骗取梁某考察费、手续费、利息、保证金合计4万元。2017年11月，唐自建在家和公司与左世龙洽谈后，左世龙考察了唐自建的还款能力，唐自建在家和公司签订了借款10万元的协议。廖伟等人采取上述方式，骗取唐自建考察费、手续费、利息、保证金、违约金合计4万元。2017年12月，吴某在家和公司与张东、吴倩仪洽谈后，廖伟、张兴科考察吴某的还款能力，吴某在家和公司签订了借款30万元的协议。廖伟等人采取上述方式，骗取吴某考察费、手续费、利息、保证金、违约金合计12万元。2018年11月26日，公安机关将廖伟、王宏、张东、刘旭抓获；12月4日，喻洪向公安机关自首；12月6日，张兴科、左世龙向公安机关自首；12月11日，陈曦向公安机关自首；2019年1月22日，吴倩仪向公安机关自首。庭审中，公诉机关举示了相应证据，并据此认为被告人廖伟、王宏、张东、吴倩仪、张兴科、陈曦、刘旭、左世龙、喻洪的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人廖伟是主犯、累犯，被告人王宏、张东、吴倩仪、张兴科、陈曦、刘旭、左世龙、喻洪是从犯；被告人吴倩仪、张兴科、陈曦、左世龙、喻洪有自首情节，提请依法判处。廖伟等九被告人对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，请求对其从轻处罚。被告人廖伟、王宏、张东、张兴科的辩护人对公诉机关指控的事实和罪名亦无异议，以廖伟、王宏、张东、张兴科对被害人进行了赔偿并获得谅解及被告人王宏、张东、张兴科系从犯、被告人张兴科有自首情节为由，提出对其从轻处罚并对被告人王宏、张东、张兴科适用缓刑的辩护意见。经审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致。另查明，案发后，廖伟、王宏、张东等人的家属代其向蒋成余、梁某、唐自建、吴某进行了赔偿，蒋成余、梁某、唐自建、吴某对廖伟、王宏、张东等人表示谅解并希望对其从轻处罚。上述事实，有控辩双方当庭举示并经庭审质证后本院予以采信的书证账户交易明细、证人周成的证言、被害人蒋成余、梁某、唐自建、吴某的陈述、被告人廖伟、王宏、张东、吴倩仪、张兴科、陈曦、刘旭、左世龙、喻洪的供述、辨认笔录、到案经过、收据、谅解书等证据予以证实。本院认为，被告人廖伟、王宏、张东、吴倩仪、张兴科、陈曦、刘旭、左世龙、喻洪为以非法占有为目的，通过在向他人出借款项时设置陷阱，恶意制造违约、肆意认定违约，骗取他人钱财，廖伟、王宏诈骗23.6万元，数额巨大；张东、吴倩仪、张兴科诈骗12万元，数额巨大；陈曦、刘旭诈骗7.6万元，数额巨大；左世龙诈骗4万元，数额较大；喻洪诈骗3.6万元，数额较大，其行为均已构成诈骗罪，依法应予以处罚。公诉机关指控的罪名成立。被告人廖伟在共同犯罪中起主要作用，是主犯。被告人王宏、张东、吴倩仪、张兴科、陈曦、刘旭、左世龙、喻洪在共同犯罪中起次要作用，是从犯。被告人廖伟曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑满释放后五年内又因故意犯罪应当判处有期徒刑，系累犯，依法应当从重处罚。廖伟等九被告人在案发后对被害人进行了赔偿并获得谅解，在审理中均能认罪；被告人吴倩仪、张兴科、陈曦、左世龙、喻洪有自首情节，对被告人廖伟、左世龙、喻洪依法予以不同程度的从轻处罚并对被告人左世龙、喻洪适用缓刑，对被告人王宏、张东、吴倩仪、张兴科、陈曦、刘旭依法予以不同程度的减轻处罚并适用缓刑。故对廖伟等九被告人及被告人廖伟、王宏、张东、张兴科的辩护人提出的与之相关的辩护意见予以采纳。综上，根据廖伟等九被告人犯罪的事实、性质、情节、对社会的危害程度、悔罪表现及在共同犯罪中所处的地位、所起的作用，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十三条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人廖伟犯诈骗罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金5万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月26日起至2022年7月25日止；罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。）二、被告人王宏犯诈骗罪，判处有期徒刑二年八个月，宣告缓刑三年，并处罚金2万元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）三、被告人张东犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，宣告缓刑二年，并处罚金1.5万元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）四、被告人吴倩仪犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，宣告缓刑二年，并处罚金1.3万元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）五、被告人张兴科犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，宣告缓刑二年，并处罚金1.3万元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）六、被告人陈曦犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，宣告缓刑一年六个月，并处罚金1万元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）七、被告人刘旭犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，宣告缓刑二年，并处罚金1万元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）八、被告人左世龙犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，宣告缓刑一年，并处罚金0.8万元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）九、被告人喻洪犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，宣告缓刑一年，并处罚金0.8万元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第一中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  付鸣剑人民陪审员  陈道荣人民陪审员  乔 芳二〇一九年八月八日书 记 员  杨 丽唐梦回