常州市钟楼区人民法院民 事 判 决 书（2019）苏0404民初4048号原告：江苏理工学院，统一社会信用代码12320000466007247U，住所地常州市中吴大道**。法定代表人：朱林生，该学院院长。委托诉讼代理人：徐进，江苏华东律师事务所律师。被告：常州市花祺工程担保有限公司，统一社会信用代码913204005855220738，住所，住所地常州市钟楼区永红乡新建村张家组**div>法定代表人：孟建洪，该公司总经理。被告：华夏银行股份有限公司常州分行，统一社会信用代码913204006676176072，住所地常，住所地常州市新**龙锦路**府西花园**v>负责人：鲍蕾，该分行行长。委托诉讼代理人：蒋哲，江苏律邦律师事务所律师。委托诉讼代理人：邵琰，江苏律邦律师事务所律师。原告江苏理工学院诉被告常州市花祺工程担保有限公司（以下简称花祺公司）、华夏银行股份有限公司常州分行（以下简称华夏银行常州分行）保证合同、监管合同纠纷一案，本院于2019年7月15日立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告委托诉讼代理人徐进及华夏银行常州分行委托诉讼代理人邵琰到庭参加了诉讼,被告花祺公司经本院传唤无正当理由拒不到庭，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。原告向本院提出诉讼请求：一、判令花祺公司返还保证金486900元，并支付自起诉之日起至判决生效之日止按银行同期贷款利率计算的利息；二、华夏银行常州分行对花祺公司上述还款义务承担补充赔偿责任；三、本案诉讼费由两被告承担。事实与理由：2011年及2015年，原告分别因相关工程项目需要向花祺公司提出开具工程款支付保函申请，原告与花祺公司分别签订了编号为HQ11-1111、HQ15-007(WJ)的《工程款支付担保协议书》，分别约定花祺公司为原告出具以江苏常嘉建设有限公司、江苏溧阳建设集团有限公司为受益人、保证方式为连带责任的工程款支付保函，并分别约定原告应向花祺公司缴存保证金436100元、50800元，作为保函项下的专项支付资金。上述协议签订后，原告按约定将两笔保证金缴存至花祺公司在华夏银行常州分行开立的保证金专户。另花祺公司于2012年5月与华夏银行常州分行及常州市武进区公共资源交易管理中心（以下简称武进交易中心）签订保证金监管协议书一份，约定华夏银行常州分行对保证金专户内资金负有监管义务，现原告已从武进交易中心处收到退还的履约保函原件，并多次要求花祺公司退还支付的保证金，但花祺公司始终未予返还。据了解，因花祺公司将监管账户内的保证金挪作他用，导致花祺公司无法返还。原告催要未果，遂诉至法院，要求判如所请。被告花祺公司未到庭答辩，亦未提供证据。被告华夏银行常州分行辩称，我行与原告并无合同及其他约定。原告对我行没有诉权。华夏银行常州分行签署的保证金监管协议签订于2012年5月3日，协议约定期限为两年，原告主张的两笔保证金入账时间均不在保证金监管协议约定的监管期间内，且监管协议明确系针对履约保函，并且有严格的缴纳和退保流程，原告均不符合。故原告主张华夏银行常州分行承担补充赔偿责任缺乏依据。当事人围绕其诉讼请求依法提供了证据，本院对原告提供的担保协议、转账支票、保证金交纳凭证、民事判决书、华夏银行常州分行提交的保证金监管协议及当事人陈述等证据予以确认并在卷佐证。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：2012年5月3日，武进交易中心与花祺公司、华夏银行常州分行签订了保证金监管协议，该协议约定“武进交易中心为甲方、华夏银行常州分行为乙方、花祺公司为丙方，为发挥建设工程担保的作用，规范专业担保公司对被保证人反担保保证金（以下简称保证金）的收取，加强保证金的监管和确保使用安全，明确三方责任和义务，签订本协议书，并自本协议生效之日起执行。一、保证金账户之设立1、丙方在乙方的华夏银行常州分行设立保证金专户（账号）13×××43，该专户设立后，乙、丙双方应共同以书面形式通知甲方，经甲方确认后在常州市武进区公共资源交易管理中心网公示专户账号。2、丙方的保证金专户设立后，不得随意变更或销户，如需变更或销户的，应提前七日书面通知甲方、乙方，并附丙方公司股东会决议。3、乙方在为丙方办理变更或销户前必须得到甲方的书面认可，否则，乙方应与丙方在保证金减少的范围内向保函中约定的受益人承担连带赔偿责任。4、乙方、丙方必须指定专门的联系人，甲方可随时与其联系查询监管账户余额。二、保证金的交存：1、保证金专户只能用于保证金的交存，不得作任何其他用处，乙方应拒绝非保证金解入该专户，每笔交存的保证金金额不低于对应的保函所涉担保金额的10%，不得少缴、不缴保证金。发现保证金与每月报表不符合或保证金被挪用的，甲方有权停止乙、丙双方在武进区范围内开展业务工作，并收回本监管协议书。2、保证金专户由甲方和乙方进行动态监管，且乙、丙双方应该接受甲方随时检查，丙方不得用账户内的存款进行抵押、贷款、理财等可能影响资金安全的其他行为。3、为兼顾丙方利益，丙方可以将专户内经甲方同意的部分保证金转存为定期存款。4、保证金存入专户，乙方需开具“保证金交纳凭证”并在“保证金交纳凭证”（附件一）的客户联与区公共资源交易管理中心联上签章。客户向甲方交履约保函时一并交乙方开具的保证金交纳凭证两联。5、乙、丙双方应在每月的第一个工作日将专户保证金月清单（含交费单位及明细）形成台账并盖章确认后书面报给甲方。丙方向甲方提交每月报表时，必须同时提交收取的保证金收据复印件和银行进账单复印件给甲方。6、丙方不得以承兑汇票作为保证金交存在乙方处专设的保证金专户，并且乙方、丙方不得将保证金专户里的保证金置换成承兑汇票，否则，甲方有权取消乙方、丙方双方在武进区范围内开展业务工作，并收回本监管协议书。三、保证金的解付：1、保证金专户的资金只在甲方出具书面证明存在以下情况时可以解付；①丙方为客户出具的保函对应的主合同已经履约完毕的；②丙方为客户出具的保函发生实际赔付的；③担保项目主合同解除的；④其他甲方书面同意解付的情况。2、担保风险发生后，丙方在向甲方提出解付风险项目保证金时应向甲方出具书面确认的调解意见协议书证明，仲裁裁决书、人民法院判决书或调解书、协助执行通知书、担保受益人申请书及赔付证明等复印件。甲方经审核在保证金交纳凭证上签字盖章同意后，乙方方可退还该风险项目的保证金。3、丙方为客户担保责任完成后，由客户向甲方申请退还履约保函原件及保证金交纳凭证客户联原件，甲方审核同意后，在保证金交纳凭证客户联加盖此保函已符合释放条件专用章，甲方留区公共资源交易管理中心联，乙方收到交纳凭证客户联将保证金退还至保证金交纳凭证中原解缴客户的账户内。客户向甲方申请退还保函原件时还需向甲方提供担保合同受益人签发的《无担保责任发生确认书》（附件二）4、乙方未按上述要求擅自为丙方办理解付的，应与丙方在保证金减少的范围内向保函中约定的受益人承担连带赔偿责任。四、本约定书签订之目的在于最大限度的保障客户交纳保证金的安全性，最大限度的保障保函中约定的受益人的权益。因此乙、丙双方均在保证金专户管理上自愿接受甲方的指导和监督。五、本协议签订之日起，常州市武进区公共资源交易管理中心对即日起发生的保证金进行监管，原住建局招标办监管协议同时废止，但住建局招标管理科对原发生的保证金继续进行监管直至保证金清退完毕，担保公司的总担保额度不得超出公共资源交易管理中心与原招标办担保的累计值。六、本协议一式三份，甲乙丙三方各执一份，具有同等法律效力，自甲乙丙三方法定代表人或授权委托代理人签字并加盖公章或合同专用章后生效。七、本保证金监管协议书有效期为两年，两年以后需重新签订。八、乙、丙双方如有违反本协议书规定的行为，甲方有权解除本协议书。在该协议落款甲乙丙处分别加盖了武进交易中心、华夏银行常州分行及花祺公司公章。2011年，原告因江苏技术师范学院工程实训中心工程项目需要向花祺公司提出开具工程款支付保函申请，并签订编号为HQ11-1111的《工程款支付担保协议书》一份，约定花祺公司为原告出具以江苏常嘉建设有限公司为受益人，保证期间为508天，担保金额436.1万元，保证方式为连带责任的工程款支付保函。原告应向花祺公司缴存保证金436100元，作为保函项下的专项支付资金。2015年4月，原告又因青年教师周转公寓项目青年教工宿舍二期建筑安装工程需要向花祺公司提出开具工程款支付保函申请，并签订编号为HQ15-007(WJ)《工程款支付担保协议书》一份，约定花祺公司为原告出具以江苏溧阳建设集团有限公司为受益人，保证期间为329天，担保金额50.8万元，保证方式为连带责任的工程款支付保函。原告应向花祺公司缴存保证金50800元，作为保函项下的专项支付资金。上述协议签订后，原告将协议约定的两笔保证金缴存至花祺公司在华夏银行常州分行开立的账号为13×××43的账户，花祺公司为原告出具了协议约定的两份保函。审理中，经本院向花祺公司法定代表人孟建洪核实，孟建洪确认案涉两笔保证金符合退还条件。本案争议焦点为：原告要求华夏银行常州分行承担监管责任是否证据充足？本院认为，依法成立的合同受法律保护。原告与被告花祺公司签订的两份担保协议书均系双方真实意思表示，双方均应恪守。原告向花祺公司交纳金额总计为486900元的保证金，因原告对于案涉担保协议项下合同义务已经履行完毕，故花祺公司理应及时退还原告上述保证金。原告主张的利息未超出法律规定的范围，本院予以支持。关于争议焦点，案涉两笔保证金进入13×××43账户的时间分别为2011年12月及2015年4月，华夏银行常州分行、花祺公司及武进交易中心签订的保证金监管协议有效期间为两年，自2012年5月3日至2014年5月2日，案涉保证金汇入保证金专户的时间不在监管协议约定的有效期内，原告主张华夏银行常州分行基于监管协议约定对案涉保证金承担补充赔偿责任于法无据，本院不予支持。被告花祺公司经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼，应视为放弃抗辩的权利，因此引起的法律后果由其自行承担。综上，依据《中华人民共和国合同法》第四十四条、第六十条、第一百零七条及《中华人民共和国民事诉讼法》第三十九条第二款、第一百三十四条第一款之规定，判决如下：一、被告常州市花祺工程担保有限公司于本判决生效之日起返还原告江苏理工学院保证金486900元，并承担此款自2019年7月15日起至付清之日止按照银行同期贷款利率计算的利息。二、驳回原告的其他诉讼请求。如未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案案件受理费减半收取4302元（原告已预交），由被告花祺公司工程担保有限公司负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省常州市中级人民法院，同时根据《诉讼费用交纳办法》的有关规定，向该院预交上诉案件受理费。审判员  刘金霞二〇一九年八月十六日书记员  蒋 娜