河北省邯郸市肥乡区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）冀0407刑初230号 公诉机关邯郸市肥乡区人民检察院。 被告人尹少泽，男，1972年12月10日出生，汉族，中共党员，大专文化，邯郸市肥乡区国土资源管理局副局长，户籍地、居住地均为邯郸市。2015年3月10日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年4月16日被逮捕。2018年1月3日被邯郸市肥乡区人民法院取保候审。 辩护人刘少雷，河北来仪律师事务所律师。 邯郸市肥乡区人民检察院以肥检刑诉（2016）35号起诉书指控被告人尹少泽犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。2016年6月1日、2017年8月4日邯郸市肥乡区人民检察院以肥检刑变诉（2016）1号变更起诉决定书、肥检刑追诉（2017）5号追加起诉决定书指控被告人尹少泽犯非法吸收公众存款罪向本院提起变更起诉和追加起诉。本院于2018年1月3日作出（2016）冀0428刑初93号刑事判决，公诉机关提起抗诉，邯郸市中级人民法院作出（2018）冀04刑终144号刑事裁定，撤销河北省邯郸市肥乡区人法院（2016）冀0428刑初93号刑事判决第（四）项，即被告人尹少泽无罪；发回本院重新审判。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。邯郸市肥乡区人民检察院指派检察员栗某某出庭支持公诉，被告人尹少泽到庭参加诉讼。辩护人刘少雷经本院合法通知未到庭参加诉讼但提交了书面辩护意见。现已审理终结。 邯郸市肥乡区人民检察院起诉书指控，2011年秋季以来，易和公司的被告人尹少锋未经金融部门许可吸收社会公众存款1123826261元（其中尹竹霞经手吸收公众存款550631970元），已兑付827406318元，未兑付296419943元。未兑付存款用于借给他人133830817.93元、期货亏损63048260.03元、利息支出42418055.07元。被告人尹少泽明知尹少锋吸收公众存款，仍帮助尹少锋办理银行卡供尹少锋使用、协助尹少锋吸收存款和管理公司。建议以非法吸收公众存款罪对被告人尹少泽依法处罚。 被告人尹少泽辩称，第一，指控其明知尹少锋有非法吸收公众存款的事实不属实。其不是尹少锋公司员工，没有参与其公司经营；第二，其没有帮助尹少锋公司吸收群众存款；第三，其没有帮助尹少锋管理公司；第四，其是因姐弟感情才把身份证借给尹少锋；第五，不能因为其为尹少锋担保过就认定其参与非法吸收公众存款。其不构成非法吸收公众存款罪。 辩护人刘少雷提交的书面辩护意见是，被告人尹少泽不构成非法吸收公众存款罪。一、被告人尹少泽主观上没有非法吸收公众存款的故意。尹少泽作为尹少锋的同胞兄弟，其本人并不知道尹少锋经营的公司有非法吸收公众存款的行为。二、尹少泽客观上没有非法吸收公众存款的行为。在尹少锋非吸期间，尹少泽在尹少锋的借款协议上以担保人的身份签过字，为尹少锋的借款做过担保，但通过杨某等人的陈述可知，这些借款协议并没有实际履行，也就是说尹少锋并没有完成非吸的行为，也就没有造成社会危害性。在案发前，尹少泽出于姐弟亲情关系的考虑，替尹少锋还了一部分借款，这些钱是尹少泽自己出的，也有尹少泽妻子出的，这完全是出于姐弟关系的代为偿还行为。控方没有证据证明被告人尹少泽对尹少锋使用其银行账户吸收公众存款的具体行为进行参与。 经审理查明，2011年秋季以来，易和公司的尹少锋未经金融部门许可吸收社会公众存款1123826261元（其中尹竹霞经手吸收公众存款550631970元），已兑付827406318元，未兑付296419943元。未兑付存款用于借给他人133830817.93元、期货亏损63048260.03元、利息支出42418055.07元。被告人尹少泽明知尹少锋吸收公众存款，仍帮助尹少锋办理银行卡供尹少锋使用、协助尹少锋吸收存款。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、中国银监会邯郸分局答复意见函，我分局从未向肥乡县易和投资咨询公司、肥乡县泽农合作社颁发过金融许可证。 2、肥乡县易和投资咨询公司（以下简称易和公司）照片、公司现场平面图。 3、易和公司工商登记手续。易和公司系自然人一人独资公司。法人兼股东是尹少锋。 4、房屋租赁协议书，恒泰物业把临街房屋租给尹少锋使用。 5、搜查笔录、扣押清单、尹少泽邮政储蓄银行卡、尹少锋情况反映、银行流水。 6、邯郸市肥乡区国土资源局出具尹少泽的身份证，尹少泽，男，1972年12月出生，大专学历，中共党员。1996年7月参加工作，2013年9月任肥乡县国土资源局副局长。 7、尹少锋供述，易和公司2010年3月成立，我任该公司法人代表，是自然人独资公司，该公司是从2011年秋开始吸收群众投资。 8、证人李某证言，我曾经是泽农社的法人代表，该社是我2013年10月申请工商登记。2014年2月8日，经王锋介绍，我将该社转给尹少锋经营。 9、证人王某证言，我和尹少泽是朋友关系，尹少泽曾给我说他姐姐尹少锋投资理财生意做得挺大，需要一个合作社，问我认识的人中是否有人转让合作社，后我听说李某转让合作社，我就给尹少泽说了这个事情，尹少泽给他姐尹少锋说了这事，然后我作为中间人介绍了尹少锋和李某达成转让协议。 10、李某与尹少锋的转让协议书 11、证人杨某证言，2012年7月尹少锋通过人找到我，让我往她处存钱，当时和尹少锋一块来找我的，还有李继忠、尹少泽，尹少锋给我介绍说李继忠是在县药监局上班，尹少泽是在县土管局上班。尹少锋说她做期货生意需要资金，让我往她那存钱，我说行，那得有担保人，尹少锋说让李继忠、尹少泽做担保，随后我和尹少锋签了合作协议。两三天后，尹少锋和李继忠、尹少泽又找到我，又让我往少锋理财那存钱，我说行，后来因为我不放心，我就没往她处存钱。当时李继忠和尹少泽都说，你大胆往尹少锋那存钱吧，绝对没事。附尹少锋和杨某签订的合作协议。 12、证人贾某证言，2014年12月10日，我往尹少锋那儿放了35万元。12月12日上午，尹少锋给我打电话说让我到恒泰一期东侧果蔬美容院附近见个面。我到后，少锋说想再借我一、二百万元，月息5分，让他兄弟、老公、弟媳当担保。尹少泽随后过来了，我不同意，尹少泽拍着胸脯说我是土管局副局长，尹少泽从手提袋里拿出一张纸让我看，说他在××村有块地，价值1500万元，正在办证。 13、证人史某证言，2012年前后，我是收粮食的，手里有点钱，最开始尹少泽给我说，尹少锋那开期货公司，你有钱就放到我姐姐那吧。后来高海霞在门口看见我给我说，我和我姐姐尹少锋一起开了一个公司，期货配资，我们用你钱，给你出高于银行的利息。在高海霞劝说下，我把收粮食挣得钱和亲戚朋友钱陆续都送到该公司，共计135万元。我到公司后，高海霞就让我把钱交给尹少锋，当时我的钱都给尹少锋了，后来尹竹霞在那收钱后，把钱都交给尹竹霞。尹少锋被抓后，我又找到她要钱，她还说没事，你的钱对我口就行，我保证给你，之后她通过邮政银行给我的邮政卡打了3000元。 14、证人张某证言，2014年12月20日左右的一个晚上，尹少泽和尹竹霞到我家找我，尹少泽向我解释说，在易和公司存的钱没事。 15、被告人尹少泽供述，我与尹少锋亲姐弟关系。该公司出事后，我认识了肥乡镇的宋某、李某、苗某、李某2。2015年1月31日上午，那几个人去公安局报案了，我听说后到县公安局门口，我劝说他们先别报案，等等再说，让尹少锋筹集资金，如筹集不来钱再报案，我让他们跟我一块到县国土局说这个事。在国土局办公室，我说让我姐整回来钱后给你们结结利息，稳稳人心。我说从我这拿个钱先给你们，给部分利息。这几个说我们是带头的，如果我们不闹，别人也就都不闹事了。这样，我就先后给了宋某10000元，李某15000元，可能在第二天，我给了苗某5000元，给了李某220000元。 2012年7、8月，尹少锋跟我说，公司需要资金周转，跟她一起去见个人。我就和尹少锋、李继忠一块到大西××村杨某家，是我姐跟杨某谈的。谈完后，杨某提出让人担保，我姐就让我和李继忠担保。出于帮忙，我和李继忠就在协议上签字。杨某还说尹少锋还不了这个钱，你和李继忠替她还。我说如果尹少锋还不了，我愿负连带责任还款。 2014年12月一天，我姐给我打电话让我把她那份土地承包协议给她送过去。她在恒泰一期东侧的果蔬美容院等着我。我过去后，见那个说话结巴的人也在场，我把协议交给我姐就走了。我姐当时介绍说我是国土资源局副局长，我没停就走了。 我和王某是朋友关系。2014年春节期间，尹少锋的公司需要一家合作社，她给我提了这个事情，她想叫我帮忙跑跑手续。我给王某说尹少锋那需要一家合作社，王某说他手头有一家，我说那具体你和尹少锋谈细节。我没有参与谈的过程。我姐接收该社的时候，我不知道是那家。尹少锋出事后，我才知道是泽农社。 尹少锋用我的身份证开过银行卡办业务用，还用我身份证开过期货账户。经我辨认鲁证期货合同（合同编号为NO.0009185）是我和尹少锋于2011年8月20日在山东济南与鲁证公司签订的，合同上的“尹少泽”这个名字是我本人书写的，尹少锋就是用我的个人信息开办一个期货账户用于期货投资，我没有使用过该账号，尹少锋用我身份证办过一个农业银行卡。 16、户籍证明等证据。 上述证据互相印证，经当庭质证足以证明被告人尹少泽非法吸收公众存款的犯罪事实存在，本院予以确认。 本院认为，本案系以尹少锋为首，其亲属多人大量参与的共同犯罪，尹少泽作为国家工作人员，明知尹少锋实际经营的公司违法大量吸收公众存款的事实，且积极为尹少锋吸收公众存款提供帮助，事实清楚，证据确实充分，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。在共同犯罪中，被告人尹少泽起辅助作用，系从犯，依法从轻、减轻、免予刑事处罚。被告人尹少泽犯罪情节轻微，故免予刑事处罚。 关于辩护人提出尹少泽主观上没有非法吸收公众存款的故意，客观上没有非法吸收公众存款的行为，与尹少锋不构成非法吸收公众存款的共犯，尹少泽不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见。经查，尹少泽为尹少锋在杨某处借钱做担保，证实尹少泽对尹少锋吸收公众存款是明知的。尹少泽为尹少锋公司提供银行卡；尹少泽为尹少锋公司开期货账户提供身份证，并在山东省济南市签订了鲁证期货合同；证人史某、贾某、张某证言，均能证实在尹少锋吸收公众存款过程中，被告人尹少泽表明自己职务，积极为尹少锋吸收公众存款行为提供帮助作用。其行为依法已构成非法吸收公众存款罪。故辩护人的辩护意见不予采纳。 本案经本院审判委员会讨论决定，根据本案的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、两高一部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第十二条的规定，判决如下： 尹少泽犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  肖艳芳 人民陪审员  张 康 人民陪审员  李丙臣 二〇一九年八月十六日 书 记 员  谢军艳 附相关法律条文： 1、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 2、《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 3、《中华人民共和国刑法》第二十七条从犯在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 4、《中华人民共和国刑法》第三十七条对于犯罪情节轻微不需要判处刑罚的，可以免予刑事处罚，但是可以根据案件的不同情况，予以训诫或者责令具结悔过、赔礼道歉、赔偿损失，或者由主管部门予以行政处罚或者行政处分。 5、两高一部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第十二条国家工作人员具有下列行为之一,构成犯罪的,应当依法追究刑事责任: (一)明知单位和个人所申请机构或者业务涉嫌非法集资,仍为其办理行政许可或者注册手续的; (二)明知所主管、监管的单位有涉嫌非法集资行为,未依法及时处理或者移送处置非法集资职能部门的; (三)查处非法集资过程中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的; (四)徇私舞弊不向司法机关移交非法集资刑事案件的; (五)其他通过职务行为或者利用职务影响,支持、帮助、纵容非法集资的。