甘肃省兰州市西固区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）甘0104刑初163号 公诉机关兰州市西固区人民检察院。 被告人刘菊梅，女，汉族，1983年8月2日生，甘肃省武威市人，大专文化，无业，住兰州市西固区。2018年9月26日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年11月2日被逮捕。现羁押于兰州市第一看守所。 辩护人刘兴怀，甘肃为公律师事务所律师。 兰州市西固区人民检察院西检公诉刑诉[2019]67号起诉书指控被告人刘菊梅犯诈骗罪，于2019年6月3日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭公开开庭进行了审理。兰州市西固区人民检察院指派检察员张彩玲出庭支持公诉。被告人刘菊梅及其辩护人刘兴怀到庭参加诉讼。现已审理终结。 兰州市西固区人民检察院指控： 1、2017年6月，被告人刘菊梅伙同贾建萍（在逃），明知自己没有帮助他人消除银行不良征信及提高银行授信额度的能力，谎称能为被害人李某消除银行不良征信记录、提高银行授信额度，于2017年6月至11月期间，利用ＰＯＳ机刷卡，支付宝、微信转账等方式，多次骗取被害人李某1058605.19元，被告人刘菊梅将所得赃款用于归还自己的个人债务及挥霍。 2、2017年底，被告人刘菊梅谎称为完成公司的销售任务，利用ＰＯＳ机刷卡，支付宝、微信转账的方式，多次骗取被害人张某179150元，被告人刘菊梅将所得赃款用于归还个人债务及挥霍。 3、2018年6月，被告人刘菊梅谎称为完成公司的销售任务，利用POS机刷卡，支付宝、微信转账的方式，多次骗取被害人芦光辉133000元，被告人刘菊梅将所得赃款用于归还个人债务及挥霍。 4、2018年6月，被告人刘菊梅谎称为完成公司的销售任务，利用ＰＯＳ机刷卡，支付宝、微信转账的方式，多次骗取被害人石某50000元，被告人刘菊梅将所得赃款用于归还个人债务及挥霍。 5、2017年12月，被告人刘菊梅谎称为完成公司的销售任务，于2017年12月至2018年1月间，利用ＰＯＳ机刷卡及微信转账的方式，多次骗取被害人郭某34000元，被告人刘菊梅将所得赃款用于归还个人债务及挥霍。 6、2017年2月，被告人刘菊梅谎称为完成公司的销售任务，利用ＰＯＳ机刷卡的方式，多次骗取被害人马某122000元，被告人刘菊梅将所得赃款用于归还个人债务及挥霍。 7、2018年6月，被告人刘菊梅谎称为完成公司的销售任务，利用ＰＯＳ机刷卡的方式，多次骗取被害人林某21000元，被告人刘菊梅将所得赃款用于归还个人债务及挥霍。 8、2018年1月，被告人刘菊梅谎称为完成公司的销售任务，利用ＰＯＳ机刷卡的方式，多次骗取被害人杨某23000元，被告人刘菊梅将所得赃款用于归还个人债务及挥霍。 9、2017年2月，被告人刘菊梅谎称为完成公司的销售任务，利用ＰＯＳ机刷卡的方式，多次骗取被害人陈某40000元，被告人刘菊梅将所得赃款用于归还个人债务及挥霍。 10、2018年6月16日，被告人刘菊梅谎称为完成公司的销售任务，利用ＰＯＳ机刷卡的方式，多次骗取被害人马某231000元，被告人刘菊梅将所得赃款用于归还个人债务及挥霍。 公诉机关认为被告人刘菊梅的行为已构成诈骗罪，建议对其判处十年以上有期徒刑，并处罚金。 被告人刘菊梅在庭审中对公诉机关指控的罪名不予认可，认为自己的行为不构成犯罪。其辩护人刘兴怀提出被告人刘菊梅不存在诈骗的主观意图，其与各被害人之间均为债权债务关系，属于民事纠纷，其行为不构成诈骗罪。 经审理查明： （一）2017年6月至11月期间，被告人刘菊梅伙同贾建萍（在逃），在明知没有能力帮助他人消除银行不良征信、提高银行授信额度的情况下，以帮助李某消除银行不良征信、提高银行授信额度为由，利用ＰＯＳ机刷卡及支付宝、微信转账等方式，多次骗取李某钱款共计1058605.19元。所得赃款被告人刘菊梅用于归还自己的个人债务及挥霍。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、被害人李某的报案材料及陈述，称其2010年左右认识了兰州市西固区西域明珠商场卖童装的刘菊梅。2015年，刘菊梅以给自己公司完成个人销售业绩需要大金额银行资金流水走账为由，通过ＰＯＳ机刷卡的方式，从李某的信用卡中刷取32000元。后因逾期未还款，导致李某征信记录出现问题，公积金贷款审批未通过。刘菊梅又以能帮李某消除银行个人不良征信和提高个人银行授信额度为由，让李某通过ＰＯＳ机刷信用卡、在网贷平台贷款、借高利贷等方式“走大额的流水”，所得钱款均转至刘菊梅名下。期间刘菊梅还曾让一个叫杨洋（后来得知叫贾建萍）的人陪李某去小额贷款公司贷过款。 2、中国工商银行股份有限公司甘肃省分行、中国农业银行股份有限公司甘肃省分行、中国建设银行股份有限公司甘肃省分行、交通银行甘肃省分行、招商银行股份有限公司兰州分行、甘肃省农村信用社联合社、兴业银行股份有限公司兰州分行、上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行、中国光大银行股份有限公司兰州分行、中国邮政储蓄银行股份有限公司兰州分行、中信银行兰州分行分别出具的协助查询财产通知书、客户信息查询情况及银行流水个人信息查询详单，证实侦查机关分别对刘菊梅、贾建萍、李某的开户信息、银行流水、借贷流水等信息进行调查的情况。 3、随行付支付有限公司出具的特约商户基本信息表、交易流水详单，证实侦查机关调取涉案相关商户代码POS机开户信息的情况。 4、工商银行借记卡账户明细清单及信用卡交易明细、招商银行账户交易明细表及信用卡对账单、建设银行个人活期账户交易明细及信用卡交易明细、浦发银行业务凭证及招商银行、工商银行、浦发银行、建设银行、交通银行、兰州银行等银行卡的照片，证实被害人李某向刘菊梅ＰＯＳ刷卡的交易明细情况及李某所持银行卡的情况。 5、被告人刘菊梅出具的收条，证实刘菊梅于2018年6月14日向李某出具收条，称其以消除银行信用卡逾期不良记录的方式从李某银行卡中多次转账共计一百一十三万九千九百元，因公司原因资金无法退还，承诺于2018年7月14日前归还的情况。 6、支付宝交易记录截图、微信聊天记录截图，证实被害人李某向被告人刘菊梅转账的情况及二人通过微信就钱款事宜沟通的情况。 7、音频资料及其文字内容，证实李某对其与被告人刘菊梅就钱款事宜沟通内容进行录音的情况。 8、证人颜某（刘菊梅前男友）的证言，称刘菊梅根本没有在银行干过，其家人有没有能帮别人消除银行信用卡逾期不良记录的关系不清楚。 9、被告人刘菊梅的供述，其对骗取李某财物的犯罪事实不予认可，辩称其听说可以通过刷大额流水的方式“洗征信”，并没有想要骗李某。 （二）2017年2月，被告人刘菊梅谎称其完成公司销售任务需要大额银行流水，多次利用ＰＯＳ机刷卡的方式骗取马某122000元。所得赃款被告人刘菊梅将用于归还个人债务及挥霍。 （三）2017年2月，被告人刘菊梅谎称其完成公司销售任务需要大额银行流水，多次利用ＰＯＳ机刷卡的方式骗取陈某38000元。所得赃款被告人刘菊梅将用于归还个人债务及挥霍。 （四）2017年6月至10月期间，被告人刘菊梅谎称其完成公司销售任务需要大额银行流水，多次利用ＰＯＳ机刷卡及支付宝、微信转账的方式骗取张某179150元。所得赃款被告人刘菊梅将用于归还个人债务及挥霍。 （五）2017年12月至2018年1月期间，被告人刘菊梅谎称其完成公司销售任务需要大额银行流水，多次利用ＰＯＳ机刷卡及微信转账的方式骗取郭某34000元。所得赃款被告人刘菊梅将用于归还个人债务及挥霍。 （六）2018年1月，被告人刘菊梅谎称其完成公司销售任务需要大额银行流水，多次利用ＰＯＳ机刷卡的方式骗取杨某23000元。所得赃款被告人刘菊梅将用于归还个人债务及挥霍。 （七）2018年6月，被告人刘菊梅谎称其完成公司销售任务需要大额银行流水，多次利用POS机刷卡及支付宝、微信转账的方式骗取芦光辉133000元。所得赃款被告人刘菊梅将用于归还个人债务及挥霍。 （八）2018年6月，被告人刘菊梅谎称其完成公司销售任务需要大额银行流水，多次利用ＰＯＳ机刷卡及支付宝、微信转账的方式骗取石某50000元。所得赃款被告人刘菊梅将用于归还个人债务及挥霍。 （九）2018年6月，被告人刘菊梅谎称其完成公司销售任务需要大额银行流水，多次利用ＰＯＳ机刷卡的方式骗取林某21000元。所得赃款被告人刘菊梅将用于归还个人债务及挥霍。 （十）2018年6月16日，被告人刘菊梅谎称其完成公司销售任务需要大额银行流水，多次利用ＰＯＳ机刷卡的方式骗取马某231000元。所得赃款被告人刘菊梅将用于归还个人债务及挥霍。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、被害人芦光辉、张某、石某、郭某、马某1、林某、杨某、陈某、马某2的报案材料及陈述，均证实被告人刘菊梅虚构帮其完成公司个人业绩需要大金额银行流水的事实，骗取各被害人钱款的事实。 2、甘肃银行交易明细、兰州银行对私存款账户对账单、民生银行信用卡交易明细、浙商银行交易明细、中国银行信用卡对账单、客户交易明细对账单及信用卡交易明细等，证实被害人芦光辉、郭某、林某、杨某、陈某分别向公安机关提交的被告人刘菊梅ＰＯＳ刷卡的银行卡交易明细情况。 3、短信、微信聊天记录截图、语音文字内容，证实被害人张某、芦光辉、石某、郭某与被告人刘菊梅通过短信、微信就钱款事宜进行沟通的情况。 4、被告人刘菊梅出具的收条，证实刘菊梅分别向张某、石某、郭某、马某1、陈某借款的情况。 5、支付宝及微信转账记录截图，证实郭某通过支付宝及微信向被告人刘菊梅转账的情况。 6、机动车登记证书、房产证复印件，证实被告人刘菊梅以颜某机动车登记证复印件为抵押骗取石某钱款的情况，以及刘菊梅盗用颜某房产信息，将房产所有人更换至自己名下，制作假房产证，利用虚假房产信息在他人处抵押贷款的情况。 7、协查财产通知书、微信收付款截图、支付宝收付款截图、银行流水、消费记录，证实侦查机关对被害人石某银行卡消费流水信息及其向被告人刘菊梅微信转账记录、被害人张某、陈某消费流水信息分别进行调查的情况。 8、证人颜某（刘菊梅前男友）的证言，称2016年底有陌生人到他家里来找刘菊梅要钱，他才知道刘菊梅以完成公司任务为由刷了别人的信用卡。他让刘菊梅起诉刘菊梅所说的公司，和他一起去找这个公司的老板，但刘菊梅每次都以各种理由搪塞推辞。 9、被告人刘菊梅的供述，其对骗取各被害人财物的犯罪事实不予认可，辩称其没有想要骗他们，只是为了完成公司的任务而刷流水。 另外，本案还有以下公诉机关提交，并经法庭质证、认证的证据材料予以证实： 1、受案登记表、立案决定书、抓获经过，证实2018年6月至12月间，兰州市公安局刑事警察支队先后接到李某、张某、芦光辉、杨某、林某、石某、郭某、马某1、马某2、陈某等人的报案，均报称被刘菊梅骗取财物。公安人员经初查于2018年7月至12月间先后对该十名被害人被诈骗案立案侦查。2018年9月25日17时许，公安人员在在兰州市城关区将刘菊梅抓获。 2、辨认笔录，证实李某、张某、芦光辉、石某、郭某、马某1、林某、杨某、陈某、马某2、颜某等人分别对被告人刘菊梅进行辨认的情况以及刘菊梅、李某、颜某对贾建萍进行辨认的情况。 3、甘肃嘉益会计师事务所出具的甘嘉会鉴字【2019】第060号司法鉴定审计报告，证实对李某等十名被害人的损失金额进行鉴定审计的情况。 4、户籍证明，证实被告人刘菊梅生于1983年8月2日，案发时已具备刑事责任年龄。 本院认为：被告人刘菊梅以非法占有为目的，采用虚构事实的方法骗取他人财物共计1589755.19元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立。被告人刘菊梅及其辩护人提出其行为不构成诈骗罪的辩解、辩护意见与查明的事实不符，且其犯罪事实有相关证据予以佐证，足以认定，故对该辩解、辩护意见不予采纳。公诉机关的量刑建议予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人刘菊梅犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年九个月；罚金10万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月26日起至2030年6月25日止。罚金自判决生效之日起一个月内一次缴纳。） 二、违法所得1589755.19元予以追缴，退还被害人李某1058605.19元、张某179150元、芦光辉133000元、杨某23000、林某21000元、石某50000元、郭某34000元、马某122000元、马某231000元、陈某38000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省兰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长 赵   晖 审判?员刘琳娜 人民陪审员 颜???荣 二〇一九年八月十五日 书 记 员 ? 张 羽 附《中华人民共和国刑法》相关条文： 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。