文书内容重庆市云阳县人民法院刑 事 判 决 书(2019)渝0235刑初39号公诉机关重庆市云阳县人民检察院。被告人奉宇，男，1983年6月29日出生于重庆市云阳县，汉族，专科文化，原中国联合网络通信有限公司云阳县分公司员工，住重庆市云阳县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年2月11日被江西省瑞金市公安局治安管理大队民警抓获并被临时羁押于瑞金市看守所，同月14日被云阳县公安局刑事拘留，同年3月23日被执行逮捕。现羁押于重庆市云阳县看守所。辩护人管发东，重庆竞立律师事务所律师。重庆市云阳县人民检察院以云检一部刑诉〔2018〕332号起诉书指控被告人奉宇犯诈骗罪，于2019年1月4日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。重庆市云阳县人民检察院指派检察官李昊出庭支持公诉，被告人奉宇及其辩护人管发东以及侦查人员丁黎到庭参加诉讼。经公诉机关建议，本案延期审理一次。现已审理终结。公诉机关指控，2014年下半年至2017年6月，被告人奉宇向被害人编造在云阳县碧桂园买房、装修房屋及做工程需要资金周转等谎言，隐瞒借款真实用途及没有还款能力的真相，骗取曾某某、刘某某等人共计364117.27元。奉宇将赃款主要用于网络赌博。具体犯罪事实如下:1.2015年4月至11月，奉宇以做工程为由骗取朱某某16000元。2.2015年10月至2017年6月，奉宇以做工程、买房等为由骗取周某某59000元。3.2016年5月24日，奉宇以做工程为由骗取曾某某52646元。4.2017年1月13日，奉宇以买房为由骗取蒲某17500元。5.2017年1月20日，奉宇以装修房屋为由骗取于某某44000元。6.2017年1月25日，奉宇以买房为由骗取张某某24047.02元。7.2017年1月至6月，奉宇以买房、装修房屋为由骗取刘某某86123.25元。8.2017年3、4月份，奉宇以还账为由骗取邓某某3000元。9.2017年3月6日，奉宇以买房为由骗取王某某28131元。10.2017年4月初，奉宇以买房为由骗取黄某13670元。11.2017年6月11日，奉宇以还信用卡为由骗取张某乙10000元。12.2017年6月11日，奉宇以还信用卡为由骗取袁某10000元。2018年2月11日，被告人在江西省瑞金市叶坪乡厦蓉高速瑞金隘岭检查站被抓获归案。为证明上述事实，公诉机关当庭出示了被告人的供述、被害人陈述、证人证言、相关书证等证据。公诉机关认为，被告人奉宇以非法占有为目的,通过虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物,数额巨大,其行为应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议对其判处有期徒刑五年至七年，并处罚金。被告人奉宇对起诉书指控的罪名无异议，对指控的犯罪金额有异议，认为其与被害人的借款系正常的民间借贷关系。被告人奉宇的辩护人提出奉宇主观上没有非法占有的故意，与本案被害人系民间借贷关系，其行为不构成犯罪。经审理查明，2015年上半年至2017年6月，被告人奉宇虚构其在云阳县碧桂园买房、装修房屋及做工程需要资金周转等事实，隐瞒借款真实用途及无还款能力的真相，骗取朱某某、于某某、张某某、刘某某等被害人钱财共计317955.04元。其具体事实如下：1.2015年4月22日，被告人奉宇谎称其承包云阳县人民医院外墙粉刷工程需要资金，以借款名义骗取被害人朱某某9.65万元用于网络赌博和还债等。事后奉宇以支付利息的方式偿还朱某某8.05万元，奉宇实际骗取朱某某1.6万元。2.2015年10月22日至2017年6月，被告人奉宇谎称其在云阳县双江中学、云阳县人民医院外墙粉刷等工程需要资金，以借款名义骗取被害人周某某6.5万元用于网络赌博和偿还赌债等。事后奉宇以支付利息的方式偿还周某某0.6万元，奉宇实际骗取周某某5.9万元。3.2016年5月，被告人奉宇谎称其承包云阳县新县医院外墙粉刷工程需要购买材料款，以借款名义骗取被害人曾某某5万元用于赌博等。事后奉宇偿还曾某某35456元，奉宇实际骗取曾某某1.4544万元。4.2017年1月13日，被告人奉宇谎称其在云阳县碧桂园购房差首付款，以借款名义骗取被害人蒲某1.95万元用于网络赌博等。事后奉宇以支付利息的方式偿还蒲某0.2万元，奉宇实际骗取蒲某1.75万元。5.2017年1月20日，被告人奉宇谎称其装修云阳县碧桂园的房屋差钱，以借款名义骗取被害人于某某4.88万元用于赌博及还债等，事后奉宇以支付利息的方式偿还于某某0.48万元，奉宇实际骗取于某某4.4万元。6.2017年1月25日，被告人奉宇谎称其在云阳县碧桂园购房差钱，以借款名义骗取被害人张某某3万元用于网络赌博及还债等，事后奉宇以支付本息的方式偿还张某某0.74万元，奉宇实际骗取张某某2.26万元。7.2017年1月，被告人奉宇谎称其在云阳县碧桂园购房差钱，以借款名义骗取被害人刘某某3.5万元用于网络赌博及还赌债。事后奉宇以支付本息的方式偿还刘某某12489.96元。同年5月，奉宇以装修房屋差钱，以借款名义再次骗取刘某某6万元用于网络赌博及还赌债等。奉宇实际骗取刘某某82510.04元。8.2017年6月，被告人奉宇以应付日常生活开销为由，以借款名义骗取被害人邓某某3000元用于偿还赌债。9.2017年3月6日，被告人奉宇谎称其在云阳县碧桂园买房差钱，以借款名义骗取被害人王某某3.5万元用于网络赌博及还债等。奉宇事后以支付本息的方式偿还王某某0.9369万元，奉宇实际骗取王某某2.5631万元。10.2017年4月，被告人奉宇谎称其在云阳县碧桂园买房差钱，以借款名义骗取被害人黄某2万元用于网络赌博及还债等。奉宇事后以支付本息的方式偿还黄某0.6830万元，奉宇实际骗取黄某1.3170万元。11.2017年6月11日，被告人奉宇以偿还信用卡为由，以借款名义分别骗取被害人张某乙、袁某1万元用于偿还赌债等。2018年2月11日，奉宇在江西省瑞金市叶坪乡厦蓉高速瑞金隘岭检查站被公安民警抓获归案，其到案后如实供述了自己的犯罪事实。上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据予以证实：（一）书证1.受案登记表、立案决定书，证实本案的案件来源情况。2.抓获经过，证实被告人奉宇的到案情况。3.户籍信息，证实被告人奉宇身份情况。4.借条、银行交易明细，结合被告人奉宇的供述，证实奉宇以借款名义骗取钱财的事实。5.建设工程施工合同，主要证实被告人奉宇不是云阳县人民医院扩建项目的承包人。6.拘留证、逮捕证，证实被告人奉宇被采取的强制措施情况。（二）证人证言1.李某的证言李某是被告人奉宇的前妻。奉宇从2013年5月之前就开始在李某处拿钱，直至2017年6月，奉宇在李某处以各种名义共计拿了接近200万元，李某后来才知道奉宇把拿去的钱用于了网络赌博。2.冉某的证言冉某是被害人朱某某的妻子。2015年4月22日，被告人奉宇以承包云阳县人民医院的粉刷工程名义，找朱某某借款10万元。朱某某实际借款9.65万元（已事先扣除一个月的利息0.35万元），奉宇累计支付利息8.4万元（包括第一个月利息）。3.朱某1的证言主要证实被告人奉宇不是云阳县人民医院的外墙粉刷工程承包方。4.张某2的证言主要证实被告人奉宇未承包过云阳县人民医院住院大楼的装修项目。5.覃某某的证言主要证实被告人奉宇未承包过云阳县人民医院门诊楼主体及外墙工程。（三）被害人的陈述1.周某某的陈述2015年10月22日至2017年6月，被告人奉宇以双江中学外墙粉刷、县医院外墙粉刷等为由向周某某借款6.5万元，之后只还了0.6万元利息。2.曾某某的陈述2016年5月24日，被告人奉宇以承包云阳县人民医院外墙粉刷工程为由向曾某某借款5万元。因曾某某借给奉宇的钱是他向小额贷款公司贷的款，需要向贷款公司支付利息，本息计算一共为88102元，故奉宇出具的借条上载明的金额为88102元。奉宇已还本息共计35456元。3.蒲某的陈述2017年1月13日，被告人奉宇以在云阳碧桂园买房差首付款为由向蒲某借款2万元，实际借款1.95万元（已扣除第一个月利息500元），后来只支付了2500元利息（包括第一个月利息500元）。4.于某某的陈述2017年1月20日，被告人奉宇以在云阳碧桂园买房装修差钱为由向于某某出具借条借款5万元（实际从银行取款4.88万元，事先已扣第一个利息0.12万元），奉宇后来支付了0.6万元利息（包括第一个月利息0.12万元）。5.张某某的陈述2017年1月25日，被告人奉宇以在云阳碧桂园买房差首付，让张某某在“招联金融”平台借款3万元给他用一下。张某某把3万元贷出来后就把银行卡拿给奉宇，是奉宇自己去取的钱。该笔贷款分十八期偿还，每期应还款1840.35元，奉宇愿意每个月转给张某某1850元。奉宇还了4期共计7400元后就没还了。6.刘某某的陈述2017年1月，被告人奉宇以其在碧桂园买房差首付向刘某某借钱，刘某某就在“招联金融”手机APP上面贷款3.5万元（分12期还，每期还3122.49元）借给奉宇，并由他负责偿还贷款。奉宇一共还了四期贷款。同年5月，奉宇说装房子差钱又找刘某某借钱，刘某某就在建行的快贷业务里面贷款5万元借给奉宇，约定同年7月30日内还清。此外，奉宇还以需要钱周转为由让刘某某用信用卡套现1万元借给他。奉宇只还了四期贷款。7.邓某某的陈述2017年4月，被告人奉宇以应付日常生活为由，向邓某某借了3000元。8.王某某的陈述2017年3月6日，被告人奉宇以在云阳碧桂园买房差钱为由向王某某出具借条借款3.75万元，王某某实际借给奉宇3.5万元。因王某某借给奉宇的钱是她在“招联金融”平台借的，总共应还3.75万元，分12期偿还，每期还3130元，由奉宇直接在平台上面还。奉宇只还了3期贷款。9.黄某的陈述2017年4月初，被告人奉宇以在云阳县碧桂园买房差首付为由向黄某借了2万元。因黄某借给奉宇的钱是拿信用卡取的现，有500元的利息，所以借条上写的借款金额为2.05万元，并且分三期还，奉宇还了6830元左右后就没在还钱了。10.张某乙的陈述2017年6月11日，被告人奉宇以还信用卡为由找张某乙借款1万元，至今未还。11.袁某的陈述2017年6月11日，被告人奉宇以买房给首付款刷了信用卡需还信用卡的钱为由，向袁某借款1万元，至今未还。（四）被告人奉宇的供述和辩解2014年下半年，奉宇开始在“威尼斯人娱乐城”网站上进行网络赌博。赌了两三个月后，奉宇将自己身上的30多万元全部输完了。为了翻本，奉宇就从其前妻李某处（包括李某向其父母和同事借钱在内）拿了100多万元、从小额贷款公司借了80、90万元用于赌博，同时还编造理由从他的同事、朋友处共计骗取30余万元用于赌博。具体包括：2015年4月，奉宇以其承包了云阳县人民医院外墙粉刷工程为由找朱某某借款10万元，承诺3分5的月息，朱某某扣了第一个月的利息后，给奉宇转账9.65万元。奉宇支付了7000多元利息。借的钱用于了网络赌博和还账。2015年暑假至2017年6月，奉宇以帮周某某放贷为由，找周某某借款5万元，约定月息2分，共还了1万多元利息。2017年4月，奉宇以还信用卡为由，又找周某某借款1.5万元。这些钱都用于了网络赌博和还赌债。2016年夏天，奉宇以在云阳县人民医院外墙粉刷工程资金周转不灵，找曾某某借了5万元左右的现金，借条上写的是8万元左右，多的钱是支付给曾某某贷款的公司。之后一共还了3万多元。借的钱用于了赌博和还债。2016年12月左右，奉宇以在云阳碧桂园买房为由找蒲某借了2万元，月息2分5，蒲某当时给了9500元现金，另外通过支付宝转账1万元。之后还了3500利息。借的钱用于了网上赌博。2016年11月，奉宇以在云阳碧桂园买房需装修为由，找于某某借了5万元，月息2分5，当时于某某给了4.88万元现金。借的钱用于了赌博和还赌债。2017年1月，奉宇以在碧桂园买房为由，找刘某某借了3.5万元，当时是拿的刘某某的银行卡直接去取的，约定每个月还3800元左右的利息。同年5月，奉宇以装修房屋为由找刘某某借5万元。同年5月底，奉宇以还信用卡为由，找刘某某借了1万元。奉宇总共还了4个月利息共1万多元。借的钱用于了赌博和还赌债。2017年1月，奉宇以在碧桂园买房为由，找张某某借3万元，张某某借给奉宇的钱是网贷的，由奉宇去还，月息1900元，奉宇还了5000元左右。借的钱用于了赌博和还赌债。2017年3月，奉宇以在碧桂园买房为由，找王某某借了3.5万元。王某某是在网上贷的，月息3130元，借条上面写的是3.75万元。奉宇还了3个月的利息。借的钱用于了赌博和还赌债。2017年4月，奉宇以还信用卡为由，找黄某借了2万元。黄某是通过网上贷款贷出来的，每月还5000多元。黄某是取的现金给奉宇。奉宇还了1万多元。借的钱用于了赌博和还赌债。2017年6月，奉宇以还信用卡为由，找张某乙借了1万元。借的钱用于了还赌债。2017年6月，奉宇以还账为由，找袁某借了1万元。借的钱用于了还赌债。2017年6月，奉宇以还账为由，找邓某某借了3000元。借的钱用于了还赌债。上列证据，收集程序合法，内容客观真实并相互印证，足以证明审理查明的事实，本院予以确认。本院认为，被告人奉宇以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为侵犯了公私财物的所有权，已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立。奉宇到案后如实供述其罪行，可以从轻处罚。关于被告人奉宇及其辩护人提出奉宇主观上没有非法占有的故意，与本案被害人系民间借贷关系，其行为不构成犯罪的辩解辩护意见。本院认为，奉宇明知自己无能力退还，却虚构承包工程、购买房屋等事实，骗取被害人信任，并将所骗款项用于网络赌博、偿还债务等占有使用，事后无能力退还，给被害人带来巨大经济损失。奉宇的客观行为足以认定并印证其主观上的非法占有故意，其行为符合诈骗罪的犯罪构成。该辩解辩护意见不成立，本院不予采纳。被告人奉宇的诈骗金额应依照其实际骗取的数额认定。被害人预先扣除的利息部分以及通过支付利息等方式已归还的部分均不应计入诈骗金额。综上，根据被告人奉宇犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款的规定，判决如下：一、被告人奉宇犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年2月11日起至2024年2月10日止。罚金限本判决发生法律效力的第二日起十日内向本院缴纳。)二、责令被告人奉宇退赔各被害人的经济损失（详见附后退赔清单）。限本判决生效后十日内退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  包家付人民陪审员  唐清英人民陪审员  董远卫二〇一九年八月十六日书 记 员  余 洋