福建省厦门市思明区人民法院 民 事 裁 定 书 （2019）闽0203民初6817号之一 原告：曾玲玲，女，1973年5月20日出生，汉族，住福建省厦门市思明区。 委托诉讼代理人：许道辉、詹毅君，福建夏理律师事务所律师。 被告：徐影，女，1985年10月6日出生，汉族，住福建省厦门市思明区。 委托诉讼代理人：康艺能、冯钟若，福建嘉铠律师事务所律师。 原告曾玲玲与被告徐影合同纠纷一案，本院于2019年3月22日立案后，依法进行审理。 曾玲玲向本院提出诉讼请求：一、请求判令徐影退还500000元，并支付逾期还款利息（利息从2017年11月3日起按年利率6%计算至被告实际退还之日止，现利息暂计至2019年3月18日为41095.9元）；以上暂合计541095.9元。二、本案诉讼费、保全费（3226元保全费和保函费1732元，共计4958元）等由徐影承担。事实与理由如下：曾玲玲与徐影经人介绍认识，后徐影即向曾玲玲推销所谓“SKY云世纪”项目理财产品，声称半年的利息即可达到本金的两倍，曾玲玲听信而向徐影转账人民币50万元。后经曾玲玲了解，徐影其实从事的是非法传销活动，所谓的理财产品也是子虚乌有。 曾玲玲便要求徐影将钱退还，徐影也多次表示同意但至今分文未还。本案所涉及的“SKY云世纪”项目经（2018）湘0726刑初26号及（2018）鲁1521刑初296号两份生效判决书确认为非法传销活动，属于犯罪行为。“世界五洲风情园”的项目也由我国驻当地领馆确认为虚构项目，同时徐影及案外人余某自2017年10月起便多次邀请组织曾玲玲等人前往香港、澳门、上海等地听SKY项目授课(曾玲玲去一次)，并在曾玲玲听课归来后假借吃饭聚餐为名不断向曾玲玲推销SKY项目，在曾玲玲起疑后还以该项目上了厦门卫视及“五洲风情园”为实体房地产为由欺骗曾玲玲。曾玲玲因受骗，依徐影安排，将钱转于徐影与余某。按照曾玲玲等人的报案材料，事实上徐影等人将骗来的款项用于购买房产、车辆，徐影等人的行为涉嫌诈骗罪;假设徐影等人将曾玲玲等受害人的款项转给非法传销的上线，那么依法徐影等人的行为也涉嫌构成组织、领导传销活动罪，其行为涉嫌违反《刑法》第二百二十四条之一规定的组织、领导传销活动罪的规定，或《刑法》第二百六十六条规定的诈骗罪，故请求人民法院将本案移送至公安机关立案侦查。根据《合同法》第五十二条之规定，原被告双方以实践方式所达成的投资理财合同因违反了法律、行政法规的强制性规定，应属无效合同。同时，根据《合同法》第五十八条之规定，徐影因该无效合同而取得的财产应当返还于曾玲玲。由于徐影的行为违反法律禁止性规定，徐影收取曾玲玲款项的行为显然属于无效行为，依法应当将款项予以返还。 徐影辩称，曾玲玲所述缺乏事实和法律依据，请求依法驳回原告曾玲玲的诉讼请求，本案的诉讼费用、保全费用由曾玲玲承担，本案也不涉嫌经济犯罪，是否移送公安机关处理由法院决定，如移送公安机关处理应裁定驳回原告曾玲玲的起诉。理由如下：一、曾玲玲与徐影之间属委托代理合同关系，而且徐影已经履行完曾玲玲委托的事务，曾玲玲起诉要求徐影返还其投资款，是没有依据的。曾玲玲系在徐影经营的美容店认识，她在美容过程中得知徐影早前投资SKY理财项目后有意了解参与投资。2017年10月12日和13日，还特意随同徐影等人前往香港公司实地考察了解拟投资的SKY理财项目。考察回厦门后经过自己评估决定参与投资理财，并要求委托徐影代为购买积分开立理财账户。2017年10月23日，曾玲玲向徐影转账50万元用于购买积分开立理财账户，徐影收到其转款后分别用于购买相应积分并为曾玲玲设立理财账户“ZENGLINGLING”，之后曾玲玲根据专属自己的密码在平台运作该账户，曾玲玲在建立理财账户之后都是与案外人余某交流沟通开展理财事务。根据最高人民法院关于适用《中华人民共和国合同法》若干问题的解释(二)第二条:“当事人未以书面形式或者口头形式订立合同，但从双方从事的民事行为能够推定双方有订立合同意愿的，人民法院可以认定是以合同法第十条第一款中的‘其他形式’订立的合同”的规定，曾玲玲与徐影之间实际形成委托代理合同关系，徐影也已经实际履行完曾玲玲委托的事务。二、徐影与曾玲玲之间没有存在借贷的意思表示，曾玲玲主张要求徐影退还其投资理财资金及利息款，同样是没有依据的。如前所述，曾玲玲在前往香港考察后决定委托徐影代为投资理财，徐影在接收曾玲玲的投资款后，根据曾玲玲的要求完成代为购买理财开户所需积分并完成帮助曾玲玲创建投资账户，曾玲玲亦实际掌控属于自己投资理财账户并参与运作，徐影已经如实完成了曾玲玲委托事项。徐影并没有超出受托范围，亦没有擅自处分曾玲玲的财产，曾玲玲亦知晓自己做出的是投资理财产品的行为，依据《中华人民共和国民法总则》第一六十二条“代理人在代理权限内，以被代理人名义实施的民事法律行为，对被代理人发生效力”的规定，创建投资账号“ZENGLINGLING”的行为归于曾玲玲，曾玲玲因自身投资决策导致的后果，应由其自行承担。曾玲玲与徐影之间没有存在任何借贷的意思表示，双方并非借贷法律关系。现在曾玲玲要求徐影返还其投资款及利息，既不符合事实情况，也无法律依据。三、曾玲玲与徐影之间没有约定保全费用的负担问题，曾玲玲主张要求徐影承担保全费用无事实与法律依据。曾玲玲与徐影在本次委托代理合同关系中并未约定保全费用的负担问题，而且曾玲玲申请财产保全是错误的，因此，曾玲玲的保全费用由徐影承担的主张是不能成立的，所产生的保全费用应当由曾玲玲自身承担。四、本案并未涉嫌经济犯罪，曾玲玲主张本案由法院移送公安机关处理无事实和法律依据。曾玲玲虽提供了（2018）湘0726刑初26号及（2018）鲁1521刑初296号两份生效判决书，但两份判决中提及的犯罪事实与本案是否有关系无法体现，如果曾玲玲认为应当移送公安机关处理，法院应当裁定驳回曾玲玲的起诉，至于是否移送公安机关处理由法院决定。 经查，2017年10月23日、2017年10月24日，曾玲玲经徐影推销介绍，转账给徐影50万元、案外人余某50万元用于购买蓝天控股集团的SKY资金拆分盘项目的投资理财账号。2017年11月2日曾玲玲向余某再次转账56250元，用于购买SKY项目账户。徐影收到曾玲玲的转账款50万元后，于2017年10月23日转账给案外人郭四美396500元，2017年10月26日转账给案外人陈美英173750元。徐影、余某收到曾玲玲款项后，为曾玲玲在“http：//www.Sky2628.com”网站以“ZENGLINGLING”名义开立了20余个账户。2019年后，徐影、余某为曾玲玲所开设账户由“http：//www.Sky2628.com”网站迁移到“http：//www.SWC2628.com”。 2017年10月18日，中国驻哥达基纳巴鲁总领事馆在官方网站发布《郑重提醒中国公民注意防范境外诈骗》的告知（提醒有效期至2018年3月18日），告知称：“近日，马来西亚沙巴州多家新闻媒体报道，一家名为“蓝天国际控股集团”（SkyCenturyGroup）假借沙巴州首府亚庇市郊一处号称占地2000英亩的房地产项目‘世界五洲风情庄园’，吸引大批中国公民来沙巴进行‘商业考察’。对此当地政府有关部门已公开声明，政府从未批准过该项目，应为不法分子利用不存在的虚假地产项目，进行非法营销活动，提醒外国投资者谨慎行事，切勿上当受骗。鉴此，中国驻哥达基纳巴鲁总领事馆郑重提醒中国国内民众，谨慎对待此类境外房地产项目营销活动。擦亮眼睛，提高警惕，谨防上当受骗，避免财产遭受损失。” 2018年10月16日，曾玲玲及案外人步雅娟、徐小影等人向厦门市公安局莲前派出所报警称因投资蓝天集团的SKY资金拆分盘问题引发纠纷，莲前派出所接警后到场处置，建议双方自行协商处理，或向人民法院提起诉讼解决。 2019年1月份，曾玲玲等人到厦门市公安局经侦大队填写报警材料，称曾玲玲等几十人在2016年至2017年期间通过徐影、余某、案外人韩孝等人游说一个保本理财项目，项目名称为蓝天控股集团也叫SKY，以保本理财及8倍回报率的口头承诺骗取受骗人款项，据曾玲玲等人估计被骗金额估计达2000万元，款项转给徐影、余某个人银行卡后未取得任何回报，连本金亦无法退回，徐影、余某等人将骗取款项用于购买豪车、豪宅、高消费，请求公安机关查处。 2019年1月17日，山东省阳谷县人民法院作出（2018）鲁1521刑初296号刑事判决书，判决确认2016年以来，于正财（身份不详，另案处理）成立SKY云国际控股集团，该集团成立后通过向公众宣传，要求参加投资者投资700元、3500元、7000元、21000元、35000元成为不同等级的会员以获取资格，成为会员后可以获取静态奖励和动态奖励，其中动态奖励包括直推奖、对碰奖和见点奖，动态奖励主要依靠直接或间接发展会员的数量计算，会员与被推荐的会员之间形成上下线关系并形成层级。被告张伟新、梁风兰通过加入云世纪集团发现下线非法获利，属于传销活动，判决对两人以组织、领导传销活动罪定罪量刑。经本院向该院核实，该判决已经发生法律效力。 2019年3月22日，湖南省石门县人民法院作出（2018）湘0726刑初26号刑事判决，判决查明2016年6月，马来西亚籍人余正财在马来西亚创立SKY云国际控股集团,用美国服务器建立会员网站××,该平台以投资理财为名，以投资即有高额回报且只涨不跌等宣传口号为诱饵，诱使他人注册成为会员，收取会员费，会员间按照推荐发展的加入顺序组成上下级，直接和间接以发展人数及缴纳会费金额作为返利依据，给予不同种类、不同比例的奖金和收益，诱使会员不断推荐新会员，骗取他人财物，牟取非法利益。参会者根据不同金额注册为不同的星级会员，一星会员人民币700元，二星会员人民币3500元，三星会员人民币7000元，四星会员人民币21000元，五星会员人民币35000元，会员收益分为静态收益和动态奖，星级越高，获得的收益越高。该平台通过限量发行虚拟币(云积分)，单边上涨等设定因素抬高虚拟币的价格，将云积分进行拆分，先进来的会员将云积分卖给后进来的会员从而获得静态收益，通过7次拆分后，一星会员收益人民币7560元，二星会员收益人民币37800元，三星会员收益人民币75600元，四星会员收益人民币26800元，五星会员收益入民币472500元。新会员加入sky云世纪后，推荐下线人员可以获得动态奖，动态奖分为直推奖、对碰奖、领导奖、见点奖。直推奖，一星会员能获得其直推会员注册金额的6％，二星为7％，三星为8％，四星为9％，五星为10％。对碰奖，采用双轨制，分左右两区，两区均衡发展才能获得，根据下面会员的投资金额按自己注册账户的星级获得相应奖金，一星至 五星分别为6％-10％.领导奖，所有星级账号领导奖金比例均为下面会员收入的5％，一星到五星会员分别获得下面会员的2代至6代。见点奖，根据会员星级决定所获得层级，一星5层，二星10层，三星15层，四星20层，五星25层，均按照层下投资金额的0.5％计算。动态奖对应产生相应的积分，再通过挂卖等方式变现。被告刘朋等人以投资理财为名，要求参加者以缴纳会员费的方式获得入会资格，并按一定顺序组成层级，直接和间接以发展会员的数量作为返利依据，引诱参加者继续发展他人参加，骗取钱财，构成组织、领导传销活动罪，判决对各被告以组织、领导传销活动罪定罪量刑。经本院向该院核实，该判决已经发生法律效力。 本案审理期间，徐影申请证人余某到庭作证。余某作证称：其通过徐影认识了曾玲玲，曾玲玲一共投资了32个账号，总投资金额1052600元，款项分别支付给徐影、余某。曾玲玲投资之前，有去香港考察过，是各个投资人自行组织前往。曾玲玲转款给余某是委托其买分注册账户，投资进去的款项可以积分，两个月拆分一次，累计到3-4次拆分，可以在SWC2628网站上消费，拆分3到4次后可以挂公司后台回购。曾玲玲打款给余某，余某买分要向上一家买分群中有账号的卖家买分，钱也是打给上家，转入的账号不固定，把钱打完后买到分后，就可以帮忙注册账号，注册账号后就交由曾玲玲自己操作。余某目前的账号有一两百个，徐影的账号在余某上面，曾玲玲加入后可以增加积分。曾玲玲底下有无下家不清楚。 本院通知曾玲玲到庭接受询问，曾玲玲称2017年10月23日其先转50万元给徐影，2017年10月24日再转给余某50万元，2017年11月2日又转给余某56250元，10月23日转款给徐影后，她说晚点回去帮我记录，会输到公司后台去，隔了一周余某帮曾玲玲登录SKY2628.com网站，让曾玲玲设置密码。曾玲玲在上述网站有注册了二十七八个账号，都是最高级别的五星账号，一个37500元。投资后，曾玲玲没有发展下家。2018年余某和徐影在微信群上说SKY2628.com网站已经注销了，2019年开始要在SWC2628.com网站操作。徐影、余某组建了投资者微信群，最早群主是徐影，2018年改为余某，群里有50几个人，但不是所有人都有投资，曾玲玲知道有投资的人有10几个，一起与曾玲玲到公安机关报案的有5个人，有几个投资者因在外地没有来。徐影于2018年10月23日转账396500元给郭四美、2018年10月26日转账173750元给陈美英，曾玲玲表示其并不认识郭四美、陈美英，上述二人可能不是余某和徐影的上线，可能是他们的家人。在曾玲玲投资前，徐影和余某带曾玲玲去香港进行所谓的考察，其实就是上课洗脑，徐影和余某还宣称蓝天控股集团的SKY项目在马来西亚有房地产项目，但曾玲玲去香港并没有看到实体的东西，只是进到一个简陋的办公室，有一个男的和曾玲玲等人进行讲解，没有说到该公司有投资房地产项目。对于本案的处理意见，曾玲玲称因其投资后没有见到任何回报，也没有退回本金，徐影、余某对其进行欺诈，请求移送公安机关处理。 本院认为，本案被告徐影及案外人余某利用SKY云国际控股集团××会员网站平台，以获取高额投资回报为诱饵吸引原告曾玲玲投资。而SKY云国际控股集团已经被湖南、山东两地法院生效裁判认定为传销组织，参加该组织的人员所涉活动已被认定为传销活动，有关涉案人员已被当地法院以组织、领导传销活动罪定罪处刑。本案原告曾玲玲所投资项目的××会员网站与湖南省石门县人民法院（2018）湘0726刑初26号刑事判决认定的传销活动网站一致，通过拆分、对碰与发展新会员等手段获得非法利益的方式亦相符合，故徐影、余某组织曾玲玲等人参与投资的项目涉嫌非法传销活动。曾玲玲等人已向公安机关报案，且目前已由公安机关审查处理中。故综合双方诉辩意见及在案证据，被告徐影、案外人余某存在涉嫌组织、领导传销活动罪或其他刑事犯罪的嫌疑。本案应当裁定驳回起诉，并将涉嫌犯罪的线索、材料移送公安机关。据此，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第（三）项，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定，裁定如下： 驳回原告曾玲玲的起诉。 如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于福建省厦门市中级人民法院。 审 判 员 刘建发 二〇一九年八月二十七日 代书记员 廖尤坪 附件：本案所适用的法律法规、司法解释 《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百五十四条裁定适用于下列范围： （一）不予受理； （二）对管辖权有异议的； （三）驳回起诉； （四）保全和先予执行； （五）准许或者不准许撤诉； （六）中止或者终结诉讼； （七）补正判决书中的笔误； （八）中止或者终结执行； （九）撤销或者不予执行仲裁裁决； （十）不予执行公证机关赋予强制执行效力的债权文书； （十一）其他需要裁定解决的事项。 对前款第一项至第三项裁定，可以上诉。 裁定书应当写明裁定结果和作出该裁定的理由。裁定书由审判人员、书记员署名，加盖人民法院印章。口头裁定的，记入笔录。 《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》 第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。