安徽省萧县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）皖1322刑初219号 公诉机关安徽省萧县人民检察院。 被告人张春岗，曾用名张跃天,男，1976年11月24日出生于安徽省砀山县，汉族，初中文化，安徽迪邦药业有限公司股东，住安徽省砀山县。2016年7月30日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被砀山县公安局刑事拘留，同年9月6日被砀山县公安局决定指定监视居住，同年9月29日经砀山县人民检察院批准逮捕，同日由砀山县公安局执行逮捕。现羁押于萧县看守所。 辩护人陆靖，安徽汉合律师事务所律师。 辩护人吴怀成，安徽汉合律师事务所律师。 按照安徽省宿州市中级人民法院指定管辖的决定，萧县人民检察院以萧检刑诉［2017］390号起诉书指控被告人张春岗犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月2日向本院提起公诉，于同年10月23日以萧检刑追诉[2017]4号追加起诉决定书作出补充起诉。本院依法组成合议庭，于2018年8月6日公开开庭审理了本案。2018年11月5日作出（2017）皖1322刑初386号刑事判决，宣判后，被告人张春岗不服，提出上诉。宿州市中级人民法院于2019年6月5日作出（2019）皖13刑终27号刑事裁定，撤销原判，发回重审。本院依法另行组成合议庭，于2019年8月2日公开开庭审理了本案。萧县人民检察院指派检察员路某出庭支持公诉，被告人张春岗及其辩护人陆靖、吴怀成、被害人赵某功、马某的诉讼代理人王宜利到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 萧县人民检察院指控：2009年至2015年，张某侠、被告人张春岗以安徽迪邦药业有限公司（以下简称迪邦公司）经营资金紧张等名义，许以高额利息，向被害人赵某武等人吸收存款共计人民币1797.0325万元，被告人张春岗吸收被害人王某占存款人民币5万元。具体事实如下： 一、2014年，张某侠、被告人张春岗以经营迪邦公司需周转资金的名义，许以2%的月息，向被害人赵某武吸收存款共计人民币60万元。 二、2015年12月5日，张某侠、被告人张春岗以迪邦公司进原料需周转资金的名义，许以2%的月息，向被害人冯某天吸收存款人民币10万元。 三、2014年至2015年，张某侠、被告人张春岗以经营迪邦公司、建设新药厂急需资金的名义，许以2%、2.5%的月息，多次向被害人赵某功吸收存款，共计人民币1173万元，后归还本金38万元。 四、2015年，张某侠、被告人张春岗以经营迪邦公司、建设新药厂等名义，许以2%的月息，三次向被害人马某吸收存款共计人民币180万元。 五、2013年3月11日，张某侠、被告人张春岗以经营迪邦公司等生意的名义，许以2.5%的月息，向被害人王某2吸收存款人民币20万元。 六、2015年间，张某侠、被告人张春岗以经营迪邦公司、药厂搬迁等名义，许以2%的月息，向被害人季某吸收存款共计人民币36万元。 七、2012年至2015年，张某侠、被告人张春岗以经营迪邦公司购买原料等名义，许以1.5%、2%的月息，向被害人尉某举吸收存款共计人民币33万元。 八、2015年，张某侠、被告人张春岗以经营迪邦公司需周转资金的名义，许以2%的月息，向被害人甄某涛吸收存款人民币20万元。 九、2014年至2015年，张某侠、被告人张春岗以经营迪邦公司需周转资金的名义，许以2%的月息，向被害人巩某吸收存款共计人民币21万元。 十、2015年5月8日，张某侠、被告人张春岗以经营迪邦公司需周转资金的名义，许以2%的月息，向被害人周某吸收存款人民币5万元。 十一、2015年，张某侠、被告人张春岗以经营迪邦公司需周转资金的名义，许以2%的月息，向被害人王某平吸收存款人民币50万元。 十二、2013年至2014年，张某侠、被告人张春岗以经营迪邦公司需周转资金的名义，许以2%、3.5%的月息，向被害人王某占吸收存款共计人民币70万元。2013年10月10日，被告人张春岗以经营网吧的名义，向被害人王某占吸收存款人民币5万元。 十三、2015年期间，张某侠、被告人张春岗以经营迪邦公司需周转资金的名义，许以1.5%的月息，多次向被害人张某（曾用名张萍）吸收存款共计人民币47.0325万元。 十四、2009年至2015年期间，张某侠、被告人张春岗以经营迪邦公司需周转资金、儿子出车祸的名义，许以1-2%的月息，多次向被害人程某吸收存款共计人民币32万元。 十五、2013年，张某侠、被告人张春岗以经营迪邦公司需周转资金的名义，许以5万元年息，向赵某英吸收存款人民币20万元。 十六、2012年，张某侠、被告人张春岗以经营迪邦公司需周转资金的名义，许以2%的月息，通过赵某英向其表弟王秋吸收存款人民币20万元。 被告人张春岗于2016年7月29日被北京市公安局朝阳分局高碑店派出所民警抓获归案。 针对指控的事实，公诉机关当庭宣读并出示了被告人张春岗的供述，书证户籍证明、到案经过、借条、收据、银行往来明细等，证人訾某的证言，同案人张某侠的供述，被害人赵某功、马某等人的陈述等证据证明。公诉机关认为，被告人张春岗以经营迪邦公司需周转资金、建设新药厂等名义，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定判处。 诉讼代理人认为被告人张春岗的行为构成非法吸收公众存款罪，应依法判决追缴被告人张春岗的违法所得，返还被害人赵某功、马某。 诉讼代理人提交了被害人赵某功、马某的身份证、借条复印件等证据材料。 被告人张春岗辩解其不是借款人，上述借款除王某占的五万元是其借的，其他借款均是张某侠借款后，又让他补签的借条，其行为不能构成非法吸收公众存款罪。 辩护人认为本案借款主体应为迪邦公司或者张某侠，并非张春岗，张春岗没有非法吸收公众存款的故意和行为，借款行为没有向社会公开宣传，也没有扰乱金融秩序，被告人张春岗的行为不符合非法吸收公众存款罪的构成要件，不能构成非法吸收公众存款罪。 辩护人提交了赵某功、马某、赵某武、赵某祥、尉某举、甄某涛收条、借条、说明复印件等证据材料。 经审理查明：被告人张春岗系安徽迪邦药业有限公司的股东，张某侠系安徽迪邦药业有限公司的法定代表人，张某侠与被告人张春岗系母子关系。2009年至2015年，张某侠以安徽迪邦药业有限公司（以下简称迪邦公司）经营资金紧张等理由，许以高额利息，伙同被告人张春岗向被害人赵某武等十六人吸收存款共计人民币1792.0865万元；被告人张春岗以经营网吧为由，吸收被害人王某占存款人民币5万元，先后支付利息共计12.9267万元，归还本金共计76万元，尚有本金1708.1598万元未退还。具体犯罪事实如下： 一、2014年，张某侠、被告人张春岗以经营迪邦公司需周转资金等名义，许以2%的月息，向被害人赵某武吸收存款共计人民币60万元，支付利息3.0267万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： （一）书证 1、收据，证明借赵猛现金80.21万元，利息已截止，日期2015年12月31日，张春岗签字。 2、说明，证明张某侠共计借赵某武60万元，支付利息3.0267万元，张某侠、赵某武签字，日期2017年4月17日。 （二）被害人赵某武的陈述，2014年4、5月份，张某侠找他说迪邦公司的地马上就变成商业用地了，每亩能值一百多万元，这些地就价值七八千万元，她家还有张春岗、张某兵的房子、加油站等等，让他借钱给她做生意，并说到时间就把钱还他，根本不用怕。2014年6月份，张某侠说她儿子张某兵在萧县出事故了，他又借给张某侠40万元，张某侠说等她儿子出来之后，就用她儿子的房子还给他钱，等借条快到期时，张某侠又说她儿子不愿意了，并说迪邦公司的地马上就能变成商业用地,还有加油站、其他房子等等。他看张某侠的地等实物都在砀山县,就借给张某侠钱了，也没有害怕。原来给他打的是借条，上面是张某侠和张春岗签的字，后来让他换的收据，上面是60万元的本金加利息，共计80.21万元，张春岗签的字。借条快到期时他找张某侠要过钱，张某侠说马上就还给他，现在才知道张某侠一直都是骗人的。他找会计訾某要过钱，会计说没有钱，而且张某侠让会计说张某侠在外面借的钱不多，让大家不要怕张某侠。张某侠于2015年1月9日付给他利息3.0267万元。 （三）同案人张某侠的供述，她向赵某武借过钱，一共借了60万元，许给赵某武的利息是2分多，当时她急需用钱，她还领赵某武去看她在砀山县李庄新药厂的地，赵某武在她厂里帮过忙。 二、2015年12月5日，张某侠、被告人张春岗以迪邦公司进原料需周转资金的名义，许以2%的月息，向被害人冯某天吸收存款人民币10万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： （一）书证借条，证明2015年12月5日，张某侠、张春岗借冯某天现金10万元，利息2分，借期二个月。 （二）被害人冯某天的陈述，张某侠经常到赵某芳那里打牌，他也去打过牌，所以就认识了张某侠，并互相留了电话号码。有一天张某侠打电话说她药厂急等着进原料，要借他10万元周转一下，后张某侠多次打电话借钱，他就同意了。张某侠要求给她现金，他从银行取出现金后送到张某侠的迪邦公司，张某侠给张春岗打电话，也让张春岗签了字，2015年12月5日打的借条，还款日期是两个月。没到还款日期张某侠就进医院了，他也找了，但是张某侠家人不让见，后他给张春岗打电话，张春岗说现在没钱，还要把借条换成迪邦公司向他借钱的条子，他没有换。他听说张某侠以迪邦公司需进原料、需周转资金等理由借了许多人的钱。 (三)同案人张某侠的供述，她打牌时认识的冯某天，她向冯某天借了10万元，许的是2分的利息，她叫张春岗打的条子。 （四）被告人张春岗的供述，冯某天提供的借条内容及签字他没有异议，这是张某侠在砀山县北关汽车检测线收到冯某天的现金10万元后，张某侠安排他在迪邦公司门口等冯某天，并给冯某天打的借条。 三、2014年至2015年，张某侠、被告人张春岗以经营迪邦公司、建设新药厂急需资金的名义，许以2%、2.5%的月息，多次向被害人赵某功吸收存款共计人民币1173万元，已归还本金共计56万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： （一）书证 1、借条,证明借赵某功现金20万元,利息两分,借期2015年5月9日至2016年5月9日,借款人张某侠、张春岗，借款日期2015年5月9日；借赵某功现金60万元,利息两分五厘,借期2015年5月9日至2016年5月9日,借款人张某侠、张春岗，借款日期2015年5月9日；借赵某功现金100万元,利息两分,借期2015年5月8日至2016年5月8日,借款人张某侠、张春岗，借款日期2015年5月8日；借赵某功现金60万元,利息两分,借期2015年4月21日至2016年4月21日,借款人张某侠、张春岗，借款日期2015年4月21日；借赵某功现金40万元,利息两分,借期10个月即2014年11月6日至2015年9月6日,借款人张某侠、张春岗，借款日期2014年11月6日；借赵某功现金110万元,利息两分,借期10个月即2014年9月26日至2015年7月26日,借款人张某侠、张春岗，借款日期2014年9月26日；借赵某功现金28万元,利息两分,借期10个月即2014年11月10日至2015年9月10日,借款人张某侠、张春岗，借款日期2014年11月10日；借赵某功现金20万元,利息两分,借期12个月即2014年5月11日至2015年5月11日,借款人张某侠、张春岗，借款日期2014年5月11日；借赵某功70万元,利息两分,借期12个月即2014年4月2日至2015年4月2日,借款人张某侠、张春岗，借款日期2014年4月2日；借赵某功现金25万元,利息两分,借期12个月即2014年4月26日至2015年4月26日,借款人张某侠、张春岗，借款日期2014年4月26日；借赵某功现金10万元,利息两分,借期10个月即2014年6月9日至2015年6月9日,借款人张某侠、张春岗，借款日期2014年6月9日；借赵某功现金60万元,利息两分,借期12个月即2014年6月14日至2015年6月14日,借款人张某侠、张春岗，借款日期2014年6月14日；借赵某功现金40万元,利息两分,借期12个月即2014年6月19日至2015年6月19日,借款人张某侠、张春岗，借款日期2014年6月19日；借赵某功现金70万元,利息两分,借期12个月即2014年7月28日至2015年7月28日,借款人张某侠、张春岗，借款日期2014年7月28日；借赵某功现金20万元,利息两分,借期12个月即2015年5月23日至2016年5月23日,借款人张某侠、张春岗，借款日期2015年5月23日；借赵某功现金30万元,利息两分,借期12个月即2014年11月5日至2015年11月5日,借款人张某侠、张春岗，借款日期2014年11月5日；借赵某功现金40万元,利息两分,借期12个月即2014年9月6日至2015年9月6日,借款人张某侠、张春岗，借款日期2014年9月6日；借赵某功现金30万元,利息两分,借期12个月即2015年4月7日至2016年4月7日,借款人张春岗、张某兵，借款日期2015年4月7日；借赵某功现金40万元,利息两分,借期12个月即2015年3月22日至2016年3月22日,借款人张某侠、张春岗，借款日期2015年3月22日；借赵某功现金40万元,利息两分,借期12个月即2015年5月6日至2016年5月6日,借款人张某侠、张春岗，借款日期2015年5月6日；借赵某功现金70万元,利息两分,借期12个月即2015年5月24日至2016年5月24日,借款人张某侠、张春岗，借款日期2015年5月24日；借赵某功现金40万元,利息两分,借期12个月即2015年7月9日至2016年7月9日,借款人张某侠、张春岗，借款日期2015年7月9日；借赵某功现金20万元,利息两分,借期12个月即2015年5月30日至2016年5月30日,借款人张某侠、张春岗，借款日期2015年5月30日；借赵某功现金20万元,利息两分,借期12个月即2014年5月27日至2015年5月27日,借款人张某侠、张春岗，借款日期2014年5月27日；借赵某功现金110万元,利息两分,借期12个月即2014年7月6日至2015年7月6日,借款人张某侠、张春岗，借款日期2014年7月6日。 2、收条，证明赵某功收本金30万元，收款人赵某功，2017年1月5日；赵某功收张某侠、张春岗本金20万元，收款人赵某功，2017年6月30日；赵某功收张某侠本金6万元，收款人赵某功，2018年9月16日。 （二）被害人赵某功的陈述，砀山县迪邦公司的张某侠以经营药厂生意为名，向他吸收存款，但是没有投资药厂，也没有干什么生意。他和张某侠原来就认识，2014年4月2日，张某侠向他借钱，他没多想就借给张某侠现金70万元。后张某侠陆续在2014年4月26日向他借了25万元，2014年5月11日向他借了20万元，2014年6月9日向他借了10万元，2014年6月14日向他借了60万元，2014年6月19日向他借了40万元，2014年5月27日向他借了20万元，2014年7月6日向他借了110万元，2014年7月28日向他借了70万元，2014年9月6日向他借了40万元，2014年9月26日向他借了110万元，2014年11月5日向他借了30万元，2014年11月6日向他借了40万元，2014年11月10日向他借了28万元，这14笔借款都是在2014年向他借的，张某侠每次借钱时都说药厂要购买原料，用于生产经营。2015年张某侠又以同样的借口向他借款11次，2015年3月22日他借给张某侠40万元，2015年4月7日他借给张某侠30万元，2015年4月21日他借给张某侠60万元，2015年5月8日他借给张某侠100万元，2015年5月9日他借给张某侠60万元，2015年5月9日他借给张某侠20万元，2015年5月23日他借给张某侠10万元，2015年5月24日他借给张某侠70万元，2015年5月30日他借给张某侠20万元，2015年5月6日他借给张某侠40万元，2015年7月9日他借给张某侠40万元。张某侠向他借钱时许的大部分是2分的利息，也有1.5分的利息。他借给张某侠的钱是全部给的现金，当时张某侠说必须得要现金，每次都是张某侠和张春岗给他打的借条，其中一次是张某兵和张某侠打的借条，张某侠签字不是太多，都是张春岗代签，张某侠按的手印。他借给张某侠、张春岗钱的时候，都是在迪邦药厂的大门口或者大棚底下，直接把钱交给张某侠和张春岗，张春岗把钱放到北京现代车上，然后张春岗、张某侠给他打借条，分别按手印。他向张某侠、张春岗要钱时，她们说到2015年底给他1000万元，后来张春岗、张某兵通知他到药厂换借条，当时厂里通知了100多个债权人，要把牵扯到张春岗、张某兵的借条全部换成迪邦公司的条子，他不同意，还说张春岗打的条子、借的钱，就找张春岗要。后来他再打张春岗的电话，张春岗要么挂断、要么就是不接。2014年张某侠每次借钱都说是经营药厂生意，2015年张某侠还说她在李庄镇买了30亩地，迪邦药业要迁到李庄镇去，张某侠说她买地花了三四百万元，他了解只花了八十万元，也没有办理土地证。他借给张某侠这些钱，张某侠都说是经营药厂，另外就是买地，事后张某侠说她还给赵某武、彭秋华等人一部分钱。他知道张某侠分别向马某、冯某天、吴新兰、王某2、杨影、王玉荣、崔晓芝借了160万元、10万元、20万元、20万元、12万元、24万元、30万元。张某侠、张春岗还给他本金50万元，他借张某侠的弟弟张建存12万元，总共还给他62万元。 （三）同案人张某侠的供述，她借的最多的是赵某功的钱，从2010年开始到2015年，她总共借了赵某功1300万元，当时许给赵某功的利息是3分2厘，中间还有2厘的手续费，赵某功从她这里拿走的利息也有1000万元左右。 （四）被告人张春岗的供述，他经手给赵某功打的借条共计二十五张，借条上的内容及签字他没有异议。赵某功的这二十五笔借款中，有两次是赵某功把钱给他，他又把钱放到张某侠的办公室里，然后他给赵某功打的借条，其余都是赵某功直接把现金交给张某侠，张某侠再安排他给赵某功打的借条。2014年至2015年赵某功找他要钱时，他还给赵某功10万元，是借张新华的钱，当时还要把金三角加油站交给岳德新、赵某功共同经营，赵某功不同意，他还说把他家西关的房产给赵某功，赵某功也不愿意，只要现金。张某侠找赵某功、马某、冯某天借钱时，张某侠年龄大了，他不签字肯定不会借给他们，张某侠是以经营迪邦药业为名，不知道干什么用了。 四、2015年，张某侠、被告人张春岗以经营迪邦公司、建设新药厂等名义，许以2%的月息，三次向被害人马某吸收存款共计人民币180万元，已归还本金20万元，支付利息3.6万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： （一）书证 1、借条，证明张某侠、张春岗于2015年11月8日借马某现金120万元，利息为2%，借期2个月；2015年6月9日借马某现金40万元，利息为2%，借期12个月；2015年7月12日借马某现金20万元，利息为2%，借期12个月。 2、收条，证明马某收到利息3.6万元，收款人马某，2015年12月12日；马某收到现金20万元，收款人马某，2016年2月6日。 （二）被害人马某的陈述，赵某功给她说张某侠的药厂需要周转资金，向她借点钱，还说张某侠有药厂，还有其他生意，不要怕她，她也打听到张某侠确实有药厂，就通过赵某功借给张某侠共计180万元。2015年6月9日她借给张某侠40万元，2015年7月12日她借给张某侠20万元，2015年11月8日她借给张某侠120万元，当时张某侠要求拿现金，她通过赵某功借给张某侠的钱全部是现金。张某侠借她的钱许的是2分的利息，还款时间都是一年，到期时张某侠说她儿子出车祸了，还有在砀山县李庄镇新建药厂，资金周转不开就没有还钱。张春岗还让她到迪邦公司换条子，她没有换。她每次找张某侠要钱时，张某侠都说不要急，到2016年前还给她，2016年春节前张某侠生病时，她去看张某侠，张春岗就不让她见，从那以后她就见不到张某侠和张春岗了。张某侠还给她本金20万元，支付利息3.6万元。 （三）同案人张某侠的供述，她一开始不认识马某，是赵某功介绍的，她向马某借了多少钱记不清了，许的是3分2厘的利息，以借条为准，她还给马某一部分利息了，还多少钱以她的条子为准，当时她对马某说她那么大的家产不要怕，马某才放心把钱借给她的。 （四）被告人张春岗的供述，马某提供的借条内容及签字他没有异议，这三笔借款都是张某侠收到马某的现金后，张某侠让他给马某打的借条。 五、2013年3月11日，张某侠、被告人张春岗以经营迪邦公司等生意的名义，许以2.5%的月息，向被害人王某2吸收存款人民币20万元，支付利息1.5万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： （一）书证 1、收据、银行回单，证明借王某2现金20万元，利息2.5%，日期2013年1月11日，张某侠签字，盖有迪邦公司财务章；2013年1月6日，王某2转入张春岗账户10万元。 2、收条，证明2015年5月17日收到张某侠现金15000元，赵某祥签字，并注明支付王某2利息。 （二）被害人王某2的陈述，她以前卖农药，张某侠有农药厂，她们认识的。2013年，张某侠向她借款20万元，当时张某侠说迪邦公司进原材料急需用钱，并许给她两分的利息，而且张某侠说还有其他生意，让她不要怕。她借给张某侠的钱有一笔是转账给张某侠的，对方的账户名是张春岗，转账金额她记不清了，其余的是现金给张某侠的，借条是张某侠打的。张某侠当时让她给其他人说，不要怕她，她家的生意非常大。张某侠许给她一年后还钱，她向张某侠要过钱，张某侠说资金周转不开，反正以各种理由推脱。她向吴新兰说过张某侠生意大，钱放到张某侠那里稳妥，且利息高，还介绍外甥许鲲鹏把钱借给张某侠。赵某祥签字收到张某侠利息15000元的收条内容是真实的。 （三）同案人张某侠的供述，王某2原来把钱放到别处，听说她家产很大，王某2到她的药厂、住处、加油站看过，所以就放心把钱放到她那里了。借王某2多少钱她记不清了，以借条为准，她给过王某2一部分利息，以收条为准，当时许给王某2的利息是2分。她还让王某2从别处借钱给她，王某2拿她外甥20万元借给她。 （四）被告人张春岗的供述，他不认识王某2，借多少钱他也不知道，当时张某侠和王某2说好后，张某侠给他说打他卡上吧，银行流水大对他以后买房子有好处，他说可以，后他把10万元取出来交给张某侠了，张某侠怎么花的他不清楚。 六、2015年，张某侠、被告人张春岗以经营迪邦公司、药厂搬迁等名义，许以2%的月息，向被害人季某吸收存款共计人民币36万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： （一）书证借条、收据，证明2015年12月9日，张春岗借季某现金10万元；2015年12月31日，借季某现金26万元，利息已截止，张春岗签字，盖有迪邦公司的财务章。 （二）被害人季某的陈述，张某侠的弟弟张建存和他是儿女亲家，2015年11月左右，张春岗找他借钱，一开始他没答应，后来都说迪邦公司的地马上就能处理好,能值很多钱,他就借给张春岗共计36万元，借第一笔钱时，张春岗说迪邦公司经营资金周转不开，他借了10万元，在迪邦公司的厂里直接把钱交给张春岗，张春岗给他打的借条，后来张春岗又说药厂要搬迁，他又借了26万元，是分两次借的，张春岗打了一张总条。2015年12月，张春岗通知他到药厂换借条，他只换了一笔26万元的借条，另一笔10万元的借条他没换。张春岗借钱时说的是2分的利息，本金和利息他到现在都没有拿到。 （三）同案人张某侠的供述，她认识季某，大概借了季某30万元，还了10万元，还欠20万元，许给他的利息是3分。当时她以迪邦公司的地马上就变成商业用地，还有就是药厂资金周转不开为由向季某借的钱。 （四）被告人张春岗的供述，他没有向季某借过钱，张某侠借的，季某的借条是他签的字，他临时给季某打的借条，到时通知季某换成收据。 七、2012年至2015年，张某侠、被告人张春岗以迪邦公司购买原料等名义，许以2%的月息，向被害人尉某举吸收存款共计人民币32.054万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： （一）书证 1、协议书、还款保证书，证明尉某举收到的客户集资款，经张老板和张春岗同意在2016年不影响尉某举正常发货，不能正常发货由张老板和张春岗承担责任，张春岗签字，日期2015年10月16日；迪邦公司借款10万元,在2015年8月29日还清，还不清造成的经济损失由迪邦公司承担,张某侠、张春岗签字，日期2015年7月29日。 2、收据，证明2015年12月31日借尉某举现金20540元，无利息；2015年7月29日借尉某举现金10万元，利息已截止；2015年3月1日借尉某举现金10万元，利息2%；2012年11月15日借尉某举现金10万元，利息2%，均盖有迪邦公司的财务章。 3、中国农业银行交易明细清单，证明尉某举2015年7月1日转支68200元；2015年3月5日转支97000元。 （二）被害人尉某举的陈述，他在张某侠的迪邦公司做业务员，2011年11月张某侠让他帮着从客户中集资，张某侠还让他从亲戚、朋友处借钱给她，1.5分的利息，从2012年至今他借给张某侠、张春岗共计58万余元，其中20万元他打到张春岗银行卡上的。从2015年张某侠、张春岗既不给客户发货也不还钱，期间他找张某侠、张春岗要钱，张某侠、张春岗说没钱，他没办法就借钱把客户和亲戚的钱先还了。张某侠在大会上说张春岗是她培养的接班人，张春岗、张某侠多次找他借钱，说是进原料等，本金和利息都没有还给他。 （三）同案人张某侠的供述，她认识尉某举，她向尉某举借了大约30万元，还给蔚成举10万元，还有20万元没有还，许给他的利息有3分的，也有5分的，她向尉某举借钱是药厂资金周转不开，等着急用。 （四）被告人张春岗的供述，他借过药厂业务员尉某举的钱，他没花一分钱，钱都交给张某侠了，尉某举分两次打到他卡上的，一次9万多元，一次6万多元，扣掉什么费用他记不清了。 八、2015年，张某侠、被告人张春岗以经营迪邦公司需周转资金的名义，许以2%的月息，向被害人甄某涛吸收存款人民币20万元，支付利息4.8万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： （一）书证 1、收据，证明2015年12月31日借甄某涛现金23.33万元，利息已截止，张春岗签字。 2、说明，证明张某侠共欠甄某涛本金20万元，张某侠签字，2015年12月31日换的条子，已付4.8万元。 (二）被害人甄某涛的陈述，他和张春岗是邻居，因拆迁分两套房子，他卖了一套，张春岗找他说公司需资金周转，借他卖房子的钱并许给2分的利息，他就把20万元借给了张春岗。2015年4月，张春岗和会计把利息算到2015年底，张春岗给他打了23.33万元的借条。后他找张春岗要钱，张春岗一直找理由推脱，再后来打电话也不接了，到现在也没有还钱。他共借给张某侠、张春岗25万元，收到本金5万元，利息4.8万元。 （三）同案人张某侠的供述，甄某涛是张燕的老表，通过张燕介绍她借了甄某涛20万元，许的利息是2分。 （四）被告人张春岗的陈述，他不认识甄某涛，如果借钱了就是张某侠的事。收据上是他签的名字，因为甄某涛见张某侠身体有病，在药厂门口堵着让他签的字。 九、2014年至2015年，张某侠、被告人张春岗以经营迪邦公司需周转资金的名义，许以2%的月息，向被害人巩某吸收存款共计人民币21万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： (一)书证收据，证明2015年12月31日借巩某现金243960元，利息已截止，张春岗签名，盖有迪邦公司的财务章。 （二）被害人巩某的陈述，2014年季某说如果有闲钱可以放到张某侠那里，后季某带她到张某侠的药厂，张某侠说她家的这块地值几千万元、金三角加油站值一千多万元、还有其他房产，张春岗也这么说，还说她的钱是小钱。在这种情况下，她才愿意把钱借给张春岗、张某侠的，她一共借了234960元，约定2分的利息，都是现金借的，本金不低于21万元，张春岗通知其他人换条，其他人通知她的。 （三）同案人张某侠的供述，张萍原来把钱放在她这里，她就让张萍问问谁还有钱，张萍就介绍巩某，她从巩某那里借了几万元，连本带利都还了。后在季某的介绍下，她又从巩某那里借钱了，具体多少她记不清，钱没到手就直接还给季某了，一开始许的是2分的利息，季某介绍时许的是3分的利息。 （四）被告人张春岗的供述，他不认识巩某，因为张某侠向巩某借过钱，不放心堵着让他签的字，借了多少钱他不知道。 十、2015年5月8日，张某侠、被告人张春岗以经营迪邦公司需周转资金的名义，许以2%的月息，向被害人周某吸收存款人民币5万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： （一）书证借条，证明借周某现金5万元，借款人张春岗签字，日期2015年5月8日，盖有迪邦公司的财务章。 （二）被害人周某的陈述，2015年5月8日，张某侠打电话向她借钱，张某侠说公司资金不够，用不了多长时间就还给他，还说不会白用她的钱，她考虑都是邻居就带着5万元到张某侠公司去了，张春岗给她打的借条。期间她多次给张春岗打电话要钱，也去公司找过张某侠，张春岗说再过一段时间就还给她，至今本金和利息都没有还。 （三）同案人张某侠的供述，她和周某有经济往来，她借了周某5万元，许的利息不是2分就是3分，她说药厂急需用钱，周某就同意了，本金没有还，她记得好像把钱还谁的利息了，反正谁要的紧就还给谁。 （四）被告人张春岗的供述，他和周某不熟悉，周某和张某侠熟悉，张某侠向周某借过5万元，当时打的借条，约定利息2分，他签的字。 十一、2015年，张某侠、被告人张春岗以经营迪邦公司需周转资金的名义，许以2%的月息，向被害人王某平吸收存款共计人民币50万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： （一）书证 1、收据，证明2015年3月26日借王某平现金45万元，包括邮政贷款；2015年3月15日经王某平贷西南门邮政30万元，当时张老板经手用，两张收据均盖有迪邦公司的财务章。 2、证明，证明到2015年12月30日共欠砀山荣邦塑业公司王某平瓶子款497424.89元，证明人刘明连签名，日期2016年2月25日；三户联保王某平邮政贷款，每月26日还7166.55元，还有14个月还清；西南门30万元贷款，到3月15日利息54000元，经手人张春岗签名，日期2015年2月26日。 （二）被害人王某平的陈述，他在砀山县葛集镇园艺场成立了砀山荣邦塑业公司，专门生产农药瓶子，2011年他开始向迪邦药厂供应，到2015年底共计发了将近50万元的农药瓶子。2014年他找张某侠要货款时，张某侠就说资金困难，还拿着县政府退城进园的文件，说需要拿出让金，要向他借钱，还许给2、3分的利息，并说在2015年春节前一定把钱还给他，他用自己的房产抵押于2015年3月15日在砀山县西南门邮政储蓄银行贷款30万元，张春岗将30万转到自己卡上。2015年3月26日的收据中有他的现金30万元和砀山县邮政储蓄银行的贷款15万。另外，张某侠欠他瓶子钱共计497424.89元，还有30万元贷款的利息54000元。两笔贷款到期时，他给张春岗打电话，张春岗还在砀山，2016年3月2日张春岗全家都跑了，他打电话问张春岗，张春岗说没钱，让他自己想办法还。上次反应的情况有出入，在砀山县西南门邮政储蓄的贷款30万元，其中20万元是打给张某侠的，余下的10万元还给砀山县御都星城邮政储蓄了，他又贷款15万元，一次9万元，一次1万元转给张春岗共计10万元。 （三）同案人张某侠的供述，她和王某平有经济往来，她用王某平的农药瓶子厂贷的款，她用了一部分大概30万元，王某平用了一部分，还有在砀山县邮政储蓄银行贷款45万元，她家用了20万元，王某平用了25万元。王某平用的钱就是还王某平的农药瓶子钱，王某平不能再给她算利息了，当时算的利息是2分。 （四）被告人张春岗的供述，他认识王某平，向王某平借过10万元，分成9万元和1万元两次打到他邮政储蓄卡上的，钱让张某侠用了。 十二、2013年至2014年，张某侠、被告人张春岗以经营迪邦公司需周转资金的名义，许以2%、3.5%的月息，向被害人王某占吸收存款共计人民币66万元。2013年10月10日，被告人张春岗以经营网吧的名义，向被害人王某占吸收存款人民币5万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： （一）书证 1、借条，证明2014年1月16日借王某占现金10万元，利息一个月3500元，借期3个月，张某侠、张春岗签字；2014年1月30日借王某占现金5万元，利息一个月1750元，借期3个月，借款人张某侠、经手人张春岗签字；2014年3月22日借王某占现金4万元，利息一个月1400元，借期三个月，张某侠、经手人张春岗签字；2013年9月30日借王东站现金20万元，利息一个月7000元，借期3个月，张某侠、张春岗（代）签字；2013年11月25日二次共借王某占现金15万元，利息一个月5250元，借期三个月，张某侠、张春岗签字；2014年7月7日借王某占现金12万元，利息一个月4200元，借期三个月，借款人张某侠、代笔人张春岗签字；2013年10月10日借王某占现金5万元，利息一个月1500元，借期三个月，张春岗签字。 2、还款计划，证明张某侠借款本息合计125万元，计划五个月内还清，每月还5万元，最后一个月还清，如不能还清继续按3.5分计息至2016年9月30日，张某侠签字，代笔人张春岗，日期2016年3月2日。 （二）被害人王某占的陈述，他经过张燕介绍和张某侠熟悉了，张燕介绍说张某侠的家业非常大，有药厂、加油站，还有其他房产等，在这种情况下，张某侠开始向他借钱，张某侠借钱时说她经营药厂，每次张春岗都跟着，张某侠还说张春岗是药厂的接班人，以后都交给张春岗，所以借条都有张春岗的签字，借他的钱都是用加油站抵押，有一笔是张春岗经营网吧用的。他借给张某侠、张春岗本金共计71万元，以借条为准，约定利息2分、3.5分，都是给的现金。以前还过钱的借条都抽掉了，现在的借条本金和利息他都没有得到。 （三）同案人张某侠的供述，她经张燕介绍认识的王某占，她向王某占借了大概几十万元，具体数额记不清了，许给王某占的利息有3分、3.5分、4分的，还了一部分利息。 （四）被告人张春岗的供述，他向王某占借过5万元用于经营网吧，其余借的钱都是张某侠让他代笔签的字。 十三、2015年，张某侠、被告人张春岗以经营迪邦公司需周转资金的名义，许以1.5%的月息，多次向被害人张某（曾用名张萍）吸收存款共计人民币47.0325万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： （一）书证 1、收据，证明2015年12月31日借张萍现金47.0325万元，张春岗签字；2015年12月31日借张萍现金72000元，两张收据均盖有迪邦公司的财务章。 2、砀山县公安局文庄派出所出具的证明，证明文庄辖区的张萍与城关镇张某系同一人，因重户，文庄辖区户口已注销。 （二）被害人张某的陈述，她通过家属王平认识的张某侠，2015年元月她借给张某侠总共542325元，其中包含利息，全部都是现金。她在张某侠药厂给过一次钱，张春岗和张某侠开车到她家拿过一次钱，还有一次是张春岗和张某侠开车带她去建设银行取的。当时张某侠给她说去南京开药，如果不开药，马上就要涨价，因资金不足让她帮忙，给她1分5厘的利息。原来的借据张某侠和张春岗都签字了，后来张某侠通知重新换据，换据的时候张某侠生病了，都是张春岗签的字，借据都是张某侠的会计给出的。 十四、2009年至2015年，张某侠、被告人张春岗以经营迪邦公司需周转资金、儿子出车祸的名义，许以1%-2%的月息，多次向被害人程某吸收存款共计人民币32万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： （一）书证收据，证明2015年12月31日借程某现金442123元，利息已截止，张春岗签字，盖有迪邦公司的财务章。 （二）被害人程某陈述，她和张某侠是朋友关系，从2009年开始她陆续借给张某侠钱，刚开始是1、2万元的借，2013年借给张某侠10万元，就这样她借给张某侠现金共计32万元。2015年12月31日，张某侠把她喊到北关药厂，把以前的借条收回去，又给她打了一个总条，收据上是本金32万元及利息122123元共计442123元，并加盖了迪邦公司的财务章。张某侠都是以公司急需用钱、其儿子出车祸等理由向她借钱，因为平时关系不错，也没有说过利息什么的，后来张某侠按照1%-2%月息来计算的，从2009年开始她都没有要利息，就是在2015年12月31日换条的时候把利息加上了。这期间她找张某侠要过多次钱，每次张某侠都以资金周转困难为由搪塞她，直到现在张某侠也没有还给她。 十五、2013年，张某侠、被告人张春岗以经营迪邦公司需周转资金的名义，许以5万元年息，向赵某英吸收存款人民币20万元。 十六、2012年，张某侠、被告人张春岗以经营迪邦公司需周转资金的名义，许以2%的月息，通过赵某英向其表弟王秋吸收存款人民币20万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定： （一）书证收据，证明2013年6月5日借赵某英现金20万元，每年5万元利息；2012年11月4日借王秋现金20万元，利息2%，借期1年，两张收据均有张某侠签名，保证人张春岗签名，盖有迪邦公司的财务章。 （二）被害人赵某英的陈述，她通过张燕认识的张某侠，后张某侠找她说药厂需要进原料，向她借钱周转，还让她不要害怕，说她有药厂、加油站，用不了多长时间就还给她，而且还承诺给2分的利息。她当时没有那么多的钱，就向她表弟王秋借20万元给张某侠，后张某侠又找她借，2013年6月5日她又借给张某侠20万元，但至今都没还给她。她借给张某侠的钱全部都是现金，张某侠药厂的会计出的借据，张某侠签的字，后来张某侠说如果还不上由其儿子来还，张春岗也承诺张某侠还不上他还，她不放心就让张春岗在借据上签字保证。 另查明：被告人张春岗于2016年7月29日被北京市公安局朝阳分局高碑店派出所民警抓获归案。 证明本案事实的其他证据： （一）书证 1、户籍信息、重复户口注销说明，证明被告人张春岗，曾用名张跃天,1976年11月24日出生于安徽省砀山县。 2、受案登记表、立案决定书、到案经过，证明案发经过及被告人张春岗于2016年7月29日被北京市公安局朝阳分局高碑店派出所民警抓获归案的情况。 3、营业执照，证明砀山县金三角加油站经营人是张建存，属个人经营。 4、私营企业基本注册信息查询单、变更项目信息，证明安徽迪邦药业有限公司股东系张某侠、张春岗等人，2016年2月23日，法定代表人由张某侠变更为段道玲。 5、协助查询财产通知书、银行账户明细，证明安徽迪邦药业有限公司、张某侠、张春岗等人的账户交易详情。 （二）证人訾某证言，她原是迪邦公司的会计，在她担任会计期间，张某侠、张春岗以药厂需要进原料为名向社会上不特定的人群借钱，但是只有很少一部分走账，其余的都让张某侠、张春岗拿走了。2013年至2015年，每年走账的钱最多一二百万元。她有时跟张某侠去向别人借钱，张某侠就说用于生产经营，等药厂赚钱了就还，借的钱有时交给她，不交给她的张某侠就给她打白条，她在账上抹平。张某侠在外面借的钱她大部分都不知道，知道的张某侠都给她打白条了，借的钱大部分是现金，很少有转账的。张某侠让借款人都到药厂去，想把张春岗打的借条换成张某侠自己的名字，想把张春岗撇开，也换了一部分借条。迪邦公司最近几年每个月的营业额很少，大约有几万元。 （三）同案人张某侠的供述，她从1997年开始经营砀山县迪邦药厂，2010年开始从社会上借钱，借钱时许的利息有1.5分、2分、3分、3.5分，还有5分的，债权人大部分都知道她有药厂的地、加油站、西关的房子等，她说这些资产能够值七八千万元，所以就都放心地借给她钱了。她借钱大部分都是以现金的形式，这样她使用起来方便，会计訾某也方便，张春岗也方便，省的让张春岗去取钱了。她借的钱基本上都还利息了，一年的利息得有五六百万元，药厂用的很少，还有办药厂的证得花钱等，不借也没有办法。她在药厂大会说过准备把张春岗培养成接班人，张春岗直接签字的借条是她借的钱，她让张春岗去拿的。 （四）被告人张春岗的供述，他从2004年至今在砀山县迪邦药厂帮忙及和别人合伙经营网吧，他母亲张某侠不识字，张某侠借钱时，他帮忙打借条，替张某侠签字，张某侠按的手印，他的名字是自己签字、按手印，说是用于迪邦药厂的经营。 本院认为：被告人张春岗伙同他人或单独违反国家金融管理法律的规定，非法向社会公众吸收存款共计1797.0865万元，其行为扰乱了金融管理秩序，构成非法吸收公众存款罪，且属数额巨大。公诉机关指控被告人张春岗犯非法吸收公众存款罪事实清楚，证据确实、充分，予以支持。诉讼代理人认为被告人张春岗的行为构成非法吸收公众存款罪，应依法判决追缴被告人张春岗的违法所得，返还被害人赵某功、马某的意见成立，予以采纳。关于被告人及其辩护人提出张春岗不是借款人，借款主体是迪邦公司或者张某侠，张春岗没有非法吸收公众存款的故意和行为，借款行为没有向社会公开宣传，也没有扰乱金融秩序，被告人张春岗的行为不符合非法吸收公众存款罪的构成要件，不能构成非法吸收公众存款罪的辩解、辩护意见，经查，被害人赵某武陈述，张某侠说她家的地值钱，还有加油站、房产等，向他借钱做生意，原来打的借条是张某侠和张春岗签的字，后来给他换的收据，张春岗签的字；被害人赵某功陈述，张某侠借钱时说是经营药厂，另外就是买地，并许给他2分的利息，每次借钱都是张某侠和张春岗打的借条，都是张春岗代签，张某侠按的手印；被害人马某陈述，赵某功说张某侠的药厂需要周转资金，向她借点钱，还说张某侠有药厂，还有其他生意，不要怕她，她就通过赵某功借给张某侠共计180万元，许的是2分的利息；被害人王某2陈述，张某侠借钱时说迪邦药业进原材料急需用钱，并许给她2分的利息，张某侠打的借条，有一笔借款是转账给张春岗的，张某侠让她给其他人说她家的生意大，她给吴新兰说过，还介绍许鲲鹏把钱借给张某侠；被害人巩某陈述，她经季某介绍把钱放到张某侠那里的，张某侠说她家的地、加油站值钱，还有房产等，张春岗也这么说，她才愿意把钱借给张春岗、张某侠的，她一共借了234960元，约定2分的利息；被害人王某占陈述，他经张燕介绍和张某侠熟悉了，张燕说张某侠家业大，有药厂、加油站、房产等，张某侠借钱时说经营药厂，借钱时张春岗都跟着，借条都有张春岗的签字，利息有2分、3.5分的；被害人张某陈述，她借给张某侠总共542325元，她在张某侠药厂给过一次钱，张春岗和张某侠开车到她家拿过一次钱，还有一次张春岗和张某侠开车带她去银行取的钱，张某侠说要去南京开药，许给她1.5分的利息，原来的借据张某侠和张春岗都签字了，后来换的借据张春岗签的字；同案人张某侠供述,她从1997年开始经营迪邦药厂，2010年开始从社会上借钱，许的利息有1.5分、2分、3分、3.5分，还有5分的，债权人大部分都知道她有药厂、加油站、房子等，她说这些资产能值七八千万元，所以就都借给她钱了;被告人张春岗供述,他从2004年至今在迪邦药厂帮忙及和别人合伙经营网吧，他母亲张某侠不识字，张某侠借钱时，他帮忙打借条，替张某侠签字，张某侠按的手印，他的名字是自己签字、按手印，说是用于迪邦药厂的经营，以上证据证明被害人或认识张某侠、或通过别人介绍，与张某侠并无特定关系，张某侠通过别人介绍或自己介绍其家大业大，并许以高额利息，以经营公司缺少资金为名，向不特定的人吸收存款，出具的大部分原始借条为张某侠、张春岗签名，并无公司加章，后在换条时加盖公司印章，因此，本案借款对象属于不特定人员，借款主体为张某侠、张春岗，虽未采用媒体公开宣传等手段，但采用了口口相传公开吸收资金共计1797.0865万元，扰乱了国家金融秩序，被告人张春岗明知张某侠吸收公众存款，而与张某侠共同向被害人出具借条、向部分被害人提供自己的银行账户、收取部分被害人的现金，被告人张春岗的行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，构成非法吸收公众存款罪，因此，被告人张春岗及其辩护人的上述辩解、辩护意见不能成立，不予采纳。被告人张春岗在共同犯罪中所起的作用相对较小，可对其酌情予以从轻处罚。根据被告人张春岗的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第五十二条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人张春岗犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；先行指定居所监视居住的，监视居住二日折抵刑期一日，即自2016年9月29日起至2020年8月8日止；罚金限判决生效后三十日内缴纳。) 二、被告人张春岗违法所得人民币一千七百零八万一千五百九十八元予以追缴，返还被害人（具体清单详见附一）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张博 人民陪审员  张军 人民陪审员  任影 二〇一九年八月十二日 书 记 员  刘艳 附一：被告人张春岗吸收公众存款数额及经济损失清单                            姓名                       吸收存款                       已支付本息                       经济损失                               赵某武                       60万元                       3.0267万元                       56.9733万元                               冯某天                       10万元                                             10万元                               赵某功                       1173万元                       56万元                       1117万元                               马某丽                       180万元                       23.6万元                       156.4万元                               王某莲                       20万元                       1.5万元                       18.5万元                               季某全                       36万元                                             36万元                               尉某举                       32.054万元                                             32.054万元                               甄某涛                       20万元                       4.8万元                       15.2万元                               巩某佩                       21万元                                             21万元                               周某杰                       5万元                                             5万元                               王某平                       50万元                                             50万元                               王某占                       71万元                                             71万元                               张某萍                       47.0325万元                                             47.0325万元                               程某兰                       32万元                                             32万元                               赵某英                       20万元                                             20万元                               王某秋                       20万元                                             20万元                               合计                       1797.0865万元                       88.9267万元                       1708.1598万元                附二：《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。