天津市宝坻区人民法院刑 事 判 决 书（2018）津0115刑初701号公诉机关天津市宝坻区人民检察院。被告人冷炳凡,男，1980年1月14日出生，湖北省孝感市孝昌县人，汉族，小学文化，农民，户籍地与居住地均为湖北省孝感市孝昌县。2018年1月20日涉嫌犯诈骗罪被天津市公安局宝坻分局刑事拘留，同年2月24日被执行逮捕。现押于宝坻区看守所。辩护人刘江林，湖北中伟律师事务所律师。被告人丁姣，女，1988年8月6日出生，湖北省孝感市孝昌县人，汉族，初中文化，无业，户籍地为湖北省孝感市孝昌县，住湖北省孝感市孝昌县。2018年1月20日涉嫌犯诈骗罪被天津市公安局宝坻分局刑事拘留，同年2月24日被执行逮捕。现押于宝坻区看守所。辩护人王建江，湖北中伟律师事务所律师。被告人姚远虎，男，1986年8月24日出生，安徽省六安市裕安区人，汉族，初中文化，农民，户籍地为安徽省六安市裕安区，住湖北省孝感市孝昌县。2018年1月20日涉嫌犯诈骗罪被天津市公安局宝坻分局刑事拘留，同年2月24日被执行逮捕。现押于宝坻区看守所。辩护人朱伟静，宝坻区法律援助中心律师。被告人冷政琪，男，1991年7月29日出生，湖北省孝感市孝昌县人，汉族，初中文化，农民，户籍地与居住地均为湖北省孝感市孝昌县。2018年1月20日涉嫌犯诈骗罪被天津市公安局宝坻分局刑事拘留，同年2月24日被执行逮捕。现押于宝坻区看守所。辩护人孙元国，天津行通律师事务所律师。天津市宝坻区人民检察院以津宝检公诉刑诉（2018）699号起诉书指控被告人冷炳凡、丁姣、姚远虎、冷政琪犯诈骗罪，于2018年9月29日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。天津市宝坻区人民检察院指派检察员韩伯靳出庭支持公诉。被告人冷炳凡、丁姣、姚远虎、冷政琪及辩护人刘江林、王建江、朱伟静、孙元国到庭参加了诉讼。本案在审理期间，经公诉机关补充侦查两次。现已审理终结。宝坻区人民检察院指控，2017年1月至8月14日间，被告人冷炳凡通过ＱＱ联系，从以办理大额信用卡为诱饵骗取钱财的诈骗上线人员处获取被害人个人信息后，为诈骗上线人员制作假信用卡并通过快递邮寄给被害人，致被害人辛某等8人被诈骗上线人员骗走人民币共计24786元。2017年8月至10月间，被告人丁姣通过ＱＱ联系，从以办理大额信用卡为诱饵骗取钱财的诈骗上线人员处获取被害人个人信息后，伙同被告人冷炳凡为诈骗上线人员制作假信用卡并通过快递邮寄给被害人，致被害人宋某等9人被诈骗上线人员骗走人民币共计111300元。2017年11月上旬，被告人丁姣通过ＱＱ联系，从以办理大额信用卡为诱饵骗取钱财的诈骗上线人员处获取被害人个人信息后，伙同被告人冷炳凡、姚远虎为诈骗上线人员制作假信用卡并通过快递邮寄给被害人，致被害人王某1等12人被诈骗上线人员骗走人民币共计45100元。2017年11月中旬至2018年1月间，被告人丁姣通过ＱＱ联系，从以办理大额信用卡为诱饵骗取钱财的诈骗上线人员处获取被害人个人信息后，伙同被告人冷炳凡、姚远虎、冷政琪为诈骗上线人员制作假信用卡并通过快递邮寄给被害人，致被害人姜某等448人被诈骗上线人员骗走人民币共计3492686.6元。综上，被告人冷炳凡参与诈骗数额共计3673872.6元，被告人丁姣参与诈骗数额为3649086.6元，被告人姚远虎参与诈骗数额为3537786.6元，被告人冷政琪参与诈骗数额为3492686.6元。为证明其指控的事实，公诉机关向法庭提供了物证、书证、证人证言笔录、被害人陈述笔录、视听资料、电子数据等证据，认为四被告人的行为均触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款之规定，构成诈骗罪，且数额特别巨大。在共同犯罪中，冷炳凡起主要作用，符合《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款、第四款之规定，系主犯；丁姣、姚远虎、冷政琪起次要作用，符合《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，系从犯。四被告人到案后如实供述自己罪行，均符合《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，属坦白。冷炳凡协助公安机关抓捕其他犯罪嫌疑人，符合《中华人民共和国刑法》第六十八条之规定，属立功。建议本院对冷炳凡判处有期徒刑十一年至十四年，并处罚金；对丁姣判处有期徒刑八年二个月至十一年二个月，并处罚金；对姚远虎判处有期徒刑八年至十一年，并处罚金；对冷政琪判处有期徒刑八年至十一年，并处罚金。被告人冷炳凡辩称其于2017年6月才开始参与制作、出售假的信用卡，未实施诈骗行为。其辩护人对本案定性提出异议，认为冷炳凡等人仅独立实施了一个出售伪造的信用卡行为，并没有与上游具体实施诈骗的人进行共谋，也未参与具体的诈骗行为，主观上只有获得制卡费的故意，没有诈骗的共同故意，公诉机关指控冷炳凡等人的行为构成诈骗罪的罪名不能成立，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第四项之规定，应构成妨害信用卡管理罪。对于公诉机关起诉指控的诈骗罪的数额，认为如下诈骗犯罪数额不应计算在犯罪数额内：①仅有被害人的陈述，无被害人相应转账和被告人上家收款证据证实的数额。②因部分被害人收到伪造的信用卡后没有再转款，而在被告人冷炳凡等人邮寄伪造的信用卡之前其上家已收取的被害人钱款数额。③被告人冷炳凡2017年6月开始参与犯罪，起诉指控被告人冷炳凡于2017年1月至5月期间参与的犯罪数额。在量刑方面，辩护人提出被告人冷炳凡到案后如实供述自己及同案犯的罪行，具有坦白情节。协助公安机关抓获其他同案犯，具有立功表现。在起诉指控的诈骗犯罪中，冷炳凡起辅助的、次要的作用，系从犯。其无犯罪前科，属初犯、偶犯。主观恶性小，社会危害相对较低，仅获得制卡报酬。请求本院综合上述情节对冷炳凡从轻、减轻处罚。被告人丁姣提出其仅实施了制作、出售假信用卡、未实施具体诈骗行为。其辩护人对本案定性提出异议，认为丁姣客观上未实施诈骗的行为，也未获得任何财物。主观上无诈骗的故意。且其上家尚未抓获，被害人转账与上家诈骗收款及二者是否具有唯一性的证据不足，天津市公安局宝坻分局委托外地公安机关对被害人进行的跨地域取证未出具办案协作函，取证主体和程序不符合法律规定，系非法证据，认为公诉机关指控冷炳凡等人的行为构成诈骗罪的罪名不能成立，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第四项之规定，应构成妨害信用卡管理罪。对量刑方面，丁姣具有坦白、从犯、初犯、偶犯、认罪认罚等从轻、减轻处罚情节，即使认定其构成诈骗罪，亦应依据充分合法证据确定其犯罪数额，请求本院结合其家庭情况、平时表现作出罪责相适应的公正判决。被告人姚远虎对公诉机关起诉指控的事实及定性未提出异议。其辩护人对本案定性亦无异议，提出姚远虎具有坦白、从犯、初犯、主观恶性相对较小，认罪悔罪，请求本院对姚远虎减轻处罚。被告人冷政琪对本案定性未提出异议。其辩护人对本案定性亦无异议。在本案事实方面，提出本案被告人参与的是上家以办理大额信用卡为名的诈骗活动，而被害人韦某、张某1、刘某是在互联网上申办贷款被诈骗的财物，与本案被告人参与的诈骗事实无关，不应认定为冷政琪的犯罪数额。被告人冷政琪供述其于2017年11月中旬打工回家（辩护人当庭提供冷政琪湖北远大劳务公司施工现场出入证、2017年11月14日至15日乘坐的火车票），约十天后即2017年11月25日才和冷炳凡等人一起参与犯罪活动，2018年1月20日其被公安机关采取强制措施，冷政琪实际参与犯罪活动的时间应当在2017年11月25日至2018年1月19日，该期间之外起诉指控的谭某、岑某、刘某、杨某2、陈思东被诈骗数额不应认定为冷政琪的犯罪数额。仅有被害人陈述，无相应转账记录相互印证的，不应认定为冷政琪的犯罪数额。综上，应认定冷政琪参与诈骗187人，共计诈骗数额为1495450元。在量刑方面，冷政琪具有初犯、偶犯、从犯、坦白、悔罪等从轻、减轻处罚的情节。经审理查明，2017年8月至2018年1月，诈骗上线人员通过互联网发布办理大额信用卡虚假广告等手段，诱使被害人填报本人姓名、住址、联系电话、需要办理的信用卡开户行、信用卡额度等个人信息，诈骗上线人员获得被害人个人信息后，打电话让被害人向其指定的银行账户交纳制卡工本费、手续费等名义的费用，再通过QQ等方式联系制卡人，向制卡人提供上述被害人个人信息，让制卡人根据被害人的上述个人信息制作假信用卡并邮寄给被害人，制卡人将假信用卡制作邮寄后将含有上述被害人个人信息的虚假银行网站和邮寄假信用卡的快递单号等信息提供给诈骗上线人员。诈骗上线人员核实确认后向制卡人支付预先约定的制卡费，最后诈骗上线人员再以需要交纳信用卡激活费、银行流水等名义欺骗被害人向其指定账户交纳钱款，骗取财物。被告人冷炳凡、丁姣、姚远虎、冷政琪在明知上述诈骗上线人员以办理大额信用卡的名义实施诈骗活动的情况下，为从中谋取利益，仍先后参与上述诈骗活动，按照诈骗上线人员要求制作假信用卡并邮寄给被害人，为其提供含有上述被害人个人信息的虚假银行网站和邮寄假信用卡的快递单号等信息。2017年8月至10月，被告人冷炳凡伙同丁姣参与上述诈骗，诈骗王某2、包某等2人共计人民币13500元。2017年11月上旬，被告人冷炳凡伙同丁姣、姚远虎参与上述诈骗，诈骗鲁某共计人民币22200元。2017年11月中旬至2018年1月，被告人冷炳凡伙同丁姣、姚远虎、冷政琪参与上述诈骗，诈骗姜某等204人共计人民币1693049元。综上，被告人冷炳凡、丁姣参与诈骗数额共计1728749元，被告人姚远虎参与诈骗数额为1715249元，被告人冷政琪参与诈骗数额为1693049元。案发后，快递单存根、电脑、烫金机等涉案物品被天津市公安局宝坻分局扣押。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、被害人收到的假信用卡、信函、快递袋、快递单等，证实被害人通过快递收到信用卡的情况。2、对丁姣住处的搜查笔录、丁姣住处照片、在丁姣住处扣押物品清单、扣押物品照片，证实丁姣住处情况及从丁姣住处搜查扣押Acer牌笔记本电脑1台、Lenovo牌笔记本电脑1台、OPPO手机1部、VIVO手机4部、honro手机1部、hp牌打印机1台、打卡机4台、烫金机3台、快递单存根2250张、信用卡信函28张、信封110个、客户资料单178张、空白顺丰快递运输单1箱、100元人民币17000元、烫金纸4卷、账本2本，招行、光大等假信用卡783张（空白信用卡752张、带姓名的信用卡31张）。3、对李某住处搜查笔录、住处照片、扣押清单、扣押物品照片，证实从李某住处搜查扣押银行卡6张、手机2部、ｐｏｓ机3部。4、被害人手机微信聊天、转账记录，银行交易清单，证实被害人与对方聊天内容及向对方转账的具体数额、时间。5、公安机关出具的情况说明，证实本案诈骗的上线人员及其他涉案犯罪嫌疑人正在抓捕中等。6.证人证言：（1）证人沈某证言笔录，证实2017年12月份的一天下午，其和袁某在金家坝镇上玩，其在用手机看爱奇艺ＡＰＰ视频，跳出来一个高额贷款的信息，袁某正要贷款，就让其点进去，其进去输入了自己的手机号，接着就有电话打进来，对方告诉其可以办理信用卡，袁某要办理20万的信用卡，对方说要4000元，袁某也同意了。接着对方就通过短信发过来一个银行卡账号，其就通过微信零钱把4000元转账到对方发的银行卡账号里面，这些都是其操作的，操作完后袁某给其4000元现金，过了没几天，其在单位就收到了一个包裹，是一张信用卡，其就把卡给了袁某，后来袁某说信用卡激活还要8000元，其说可能是骗人的，袁某也就没有打，后来这个事情就这么算了。对方的电话号码没有了，微信也删掉了，微信支付的消息也删掉了，快递也扔了。（2）证人李某证言笔录，证实其有两个手机，两个ＱＱ号，一个昵称是“信任”，另一个ＱＱ昵称是黑夜。两个微信，一个昵称是过客，另一个昵称是黑夜。其向一个ＱＱ昵称叫“怀恋”，一个ＱＱ昵称叫“大顺发（繁体字的发）”卖过个人信息，一百条个人信息二百块钱，从一个叫老三的ＱＱ昵称叫威信的人购买的。其还给老三和包租婆用ｐｏｓ机洗钱。（3）证人周某证言笔录，证实2017年6月，其和冷炳凡通过微信成为朋友，冷炳凡说是作药材批发生意的，9月份冷炳凡让其帮他办理一张银行卡做生意用，其就去孝昌县的工商银行用本人身份证开了一张卡，然后把卡和密码都给冷炳凡了。10月份，冷炳凡找其帮忙用该卡取了5万多元交给冷炳凡。12月左右，工商银行客服给其打电话问那张卡流水进账太多怎么回事，其就给冷炳凡打电话，冷炳凡让其跟银行说是他做生意赚来的，叫其不要瞎想，不要担心，他说过两天和其一起把钱取出来。过几天，其在柜台取了十几万块钱给了冷炳凡，后来冷炳凡就没叫其取钱了，也联系不上他了。之前其有点担心他是拿其的卡做违法犯罪生意，但是其一直都不敢往这方面想，现在觉得这些钱应该不是好来的。7、207名被害人陈述（1）被害人鲁某陈述笔录，证实其一直想办理一张大额的信用卡。2017年10月28日上午，其用手机在百度上搜索一个办理大额信用卡的消息，点开之后，按照上面的要求填写了个人信息和手机号码。到10月29日下午，一个自称是北京宏阳投资管理有限公司赵伟的男子打电话跟其联系，说按照卡的额度要收取百分之二的服务费，其表示考虑一下。到11月3日，这个男的又打来电话询问是否办卡，其就同意了，对方让其交工本费200元，并把对方银行账号给其发过来，其就通过支付宝给对方转了200块钱。到11月8日，其就收到了对方通过顺丰速运邮寄的一个快件，里面是一个信封，信封里是信用卡。收到卡之后，其给之前联系的那个男的打电话，告诉他收到卡了，他就让其扫描信封里纸张上的二维码，扫后显示是20万，之后对方让其交4000块钱的服务费，然后给其开卡。其就给对方转账了过去，对方就说有专门开卡的人和其联系。之后就有另外一个男的，自称是专门帮助开卡的人员，说卡现在开不了，需要交纳三个月，每月3000块钱的流水，说这些钱会存到其的卡上，因为其支付宝限额了，其就先转了2900块钱，之后又让鲁康帮其转了6100元，转完钱之后，扫描了一下那个二维码，确实显示账户里多了9000块钱；之后对方说其这样操作不行，必须一次性，或者分三次转，之后其就让朋友牛宝东给其转了9000块钱，之后对方就让其等消息，后来其联系不上对方了，就意识到自己被骗了。2017年11月10日上午其就打电话报警了。（2）被害人杨某1陈述笔录，证实2018年1月15日，其在家里玩手机，用手机登录一个代办信用卡的网站，其按要求填写了申请资料，两小时后对方打过来电话向其核实了身份信息，说五天内信用卡就会给其邮寄到。2018年1月21日上午11点多，其收到顺丰快递送过来的一张广发银行的银行卡，收到后其打电话告知对方卡已收到，对方让其用手机扫描了一下银行卡说明书上的二维码，然后手机上出现了办理银行卡的信息。后来一个自称广发银行信用卡内部操作人员，说其银行卡激活需要手续费、银行流水、保证金，其就先后给对方账户转入1300元、700元、6000元、8000元、10000元，共计26000元。（3）被害人袁某等205人的陈述笔录，分别证实了自己办理大额信用卡被骗经过、金额等情况。8、被害人杨某2、陈某、冯某、张某2、白某、何某等人被骗现场勘查笔录、照片，证实其被骗地点情况。9、电子证物检查工作记录，证实对李某及四被告人持有手机进行检查、对丁姣持有的ＡＣＥＲ电脑硬盘、笔记本电脑进行检查的情况。10、四被告人的供述。本院认为，被告人冷炳凡、丁姣、姚远虎、冷政琪在明知他人以办理大额信用卡的名义实施诈骗活动的情况下，仍先后参与上述诈骗活动，按照诈骗上线人员要求制作假信用卡并邮寄给被害人，为诈骗上线人员提供含有上述被害人个人信息的虚假银行网站和邮寄假信用卡的快递单号等信息，从中谋取财物。四被告人主观上均具有非法占有的共同故意，客观上均参与了诈骗上线人员骗取他人财物的行为，且诈骗数额达到特别巨大，其行为均已构成诈骗罪，属共同犯罪。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款规定，伪造信用卡是指复制他人信用卡、将他人信用卡信息资料写入磁条介质、芯片或者以其他方法伪造信用卡的行为。其伪造的信用卡作为一种支付工具可以冒充他人使用消费，因此伪造信用卡、出售伪造的信用卡的行为分别侵犯的是国家的金融票据管理制度和信用卡管理制度。本案中，被告人制作、出售的信用卡只是外形上进行的假冒，没有复制他人信用卡、将他人信用卡信息资料写入磁条介质、芯片，不能作为一种支付工具使用消费，在上线人员实施诈骗中仅作为一个道具起到一个犯罪工具的作用。被告人及其上线人员的犯罪行为也仅仅侵犯的是公民财物所有权，而非国家的金融票据管理制度和信用卡管理制度。故被告人冷炳凡、丁姣的辩护人提出公诉机关指控冷炳凡等人的行为构成诈骗罪的罪名不能成立，二被告人的行为应认定为妨害信用卡管理罪的辩护意见本院不予采纳。被告人冷政琪辩称于2017年11月中旬打工回家，到家约十天后才和冷炳凡等人一起参与犯罪活动。对此辩护人虽当庭提供了冷政琪的湖北远大劳务公司施工现场出入证、2017年11月14日至15日其乘坐的火车票，但这些证据仅能证实其曾在湖北远大劳务公司施工工地打工，于2017年11月中旬回家。其提出回家后约十天后才和冷炳凡等人一起参与犯罪活动的辩解也仅有其本人供述没有相关证据佐证。故被告人冷政琪辩护人提出公诉机关指控其在2017年11月中旬至11月25日期间的诈骗数额不应计算在犯罪数额内的辩护意见证据不足，本院不予采纳。本案证据可以证实，犯罪行为人对每一个被害人实施诈骗的整个过程中包含多个环节，各环节相对独立又不可分割，各个犯罪行为人参与到不同环节中充当不同角色后也需相互配合才能最终骗得财物。因此，各个犯罪行为人应对其参与诈骗的同一个被害人被骗财物的全部数额承担刑事责任。本案中对部分被害人收到伪造的信用卡后没有再转款，而在四被告人邮寄假信用卡之前其上家对该被害人已收取的钱款数额，以及四被告人被采取强制措施后上家对已收到被告人邮寄的假信用卡的被害人继续骗得的财物数额均应计算在犯罪数额内追究刑事责任。辩护人提出公诉机关指控的该财物数额不应计入被告人犯罪数额的辩护意见，本院不予采纳。公诉机关指控的部分事实证据不足，本院不能认定。对被害人陈述其系因办理贷款被骗，与本案被告人参与的办理大额信用卡诈骗犯罪无关的，该指控事实本院不予认定。本案中公诉机关提供的跨地域调取的被害人陈述笔录系协助地公安机关接受天津市公安局宝坻分局跨地域取证的委托取得，且无证据证明协助地公安机关取证时采用暴力、胁迫以及非法限制人身自由等非法方法收集被害人陈述，故对辩护人提出天津市公安局宝坻分局跨地域取证未出具办案协作函，取证主体和程序不符合法律规定，不应作为认定本案犯罪事实的证据的辩护意见，本院不予采纳。四被告人均无犯罪前科，属初犯、偶犯；主观恶性相对较小，所获赃款相对较少；到案后如实供述自己及同案犯的罪行，具有坦白情节。被告人冷炳凡协助公安机关抓获其他同案犯，具有立功表现。在整个共同犯罪链条中，四被告人参与犯罪的环节具有不可或缺性，且冷炳凡系该环节的组织者、指挥者，故被告人冷炳凡辩护人提出冷炳凡系从犯的辩护意见本院不予支持。在共同犯罪中，被告人丁姣、姚远虎、冷政琪受冷炳凡雇佣，起辅助的、次要的作用，系从犯。综上，本院对被告人冷炳凡从轻处罚，对被告人丁姣、姚远虎、冷政琪减轻处罚。公诉机关提出的量刑建议适当，本院予以采纳。分别依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十四条，第六十七条第三款，第六十八条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款之规定，判决如下：一、被告人冷炳凡犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十五万元;（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月20日起至2029年1月19日止。罚金于判决生效后十日交纳。）二、被告人丁姣犯诈骗罪，判处有期徒刑八年五个月，并处罚金人民币八万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月20日起至2026年6月19日止。罚金于判决生效后十日交纳。）三、被告人姚远虎犯诈骗罪，判处判处有期徒刑八年，并处罚金人民币七万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月20日起至2026年1月19日止。罚金于判决生效后十日交纳。）四、被告人冷政琪犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币七万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月20日起至2026年1月19日止。罚金于判决生效后十日交纳。）五、责令被告人冷炳凡、丁姣共同退赔被害人王某2经济损失人民币共计5500元、包某经济损失人民币共计8000元;被告人冷炳凡、丁姣、姚远虎共同退赔被害人鲁某经济损失人民币共计22200元；被告人冷炳凡、丁姣、姚远虎、冷政琪共同退赔被害人姜某等204人经济损失人民币共计1693049元。六、没收被告人犯罪用工具Acer牌笔记本电脑1台、Lenovo牌笔记本电脑1台、VIVO手机2部、hp牌打印机1台、打卡机4台、烫金机3台、信用卡信函28张、信封110个、空白顺丰快递运输单1箱、烫金纸4卷、假信用卡783张（空白信用卡752张、带姓名的信用卡31张）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  高会山人民陪审员  窦永兴人民陪审员  李春仲二〇一九年八月十六日书 记 员  李泽阳附相关法条：《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条复制他人信用卡、将他人信用卡信息资料写入磁条介质、芯片或者以其他方法伪造信用卡一张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条第一款第四项规定的“伪造信用卡”，以伪造金融票证罪定罪处罚。……