福建省厦门市翔安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0213刑初102号 公诉机关厦门市翔安区人民检察院。 被告人苏某某，男，汉族，1966年12月21日出生，大学文化，原系厦门××××材料有限公司法定代表人，户籍地厦门市同安区，2017年9月27日因涉嫌犯骗取票据承兑罪被刑事拘留，同年11月2日被取保候审。2019年8月21日经本院决定逮捕，现羁押于厦门市第二看守所。 辩护人陈忠志，福建明鼎律师事务所律师。 厦门市翔安区人民检察院以翔检公诉刑诉〔2019〕81号起诉书指控被告人苏某某犯骗取票据承兑罪，于2019年2月22日向本院提起公诉。本院适用普通程序，于2019年4月19日、8月21日两次公开开庭审理了本案。厦门市翔安区人民检察院指派检察员邱华军出庭支持公诉，被告人苏某某，辩护人陈忠志到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2014年6月17日，被告人苏某某在担任厦门××××材料有限公司（以下简称“厦门××公司”）法定代表人期间，通过与其实际控制的厦门市×××贸易有限公司签订虚假、无真实交易的工矿产品购销合同的方式，骗取被害单位中国××银行股份有限厦门思明支行（以下简称“××思明支行”）在给予厦门××公司的授信额度内出具两张票面金额分别为人民币（币种下同）252万元和168万元的银行承兑汇票，后予以贴现，并在同日将贴现所得款项通过厦门市×××贸易有限公司的银行账户转入厦门××公司账户。随后，被告人苏某某从厦门××公司账户将其中250万元转入其个人名下建行账户并在同日分多笔全部取现，将其余170万元转入厦门××公司总经理李某1名下银行账户，后李某1又将款项转回厦门××公司账户。2014年12月10日，被害单位××思明支行在厦门××公司账户金额不足的情况下承兑了上述汇票，在扣除保证金84万元和保证金利息12818.17元后，实际垫付了334.718183万元。 另查明，2013年5月9日，××思明支行与厦门××公司签订一份最高额抵押合同，约定厦门××公司以其自有的位于厦门市翔安区为抵押物，对厦门××公司自2013年5月9日起至2016年5月9日止，在××思明支行办理约定的各类业务（包括贷款商业汇票承兑）所形成的债权最高额折合人民币4722.51万元提供抵押担保。2014年5月9日，××思明支行与被告人苏某某及李某1共同签订一份最高额保证合同，约定苏某某、李某1自愿为厦门××公司于2014年5月9日起至2015年5月9日止在××思明支行办理的各类业务（包括贷款商业汇票承兑）所形成的债务承担连带保证责任，担保的债权最高余额折合本金6000万元及相应利息、费用。厦门××公司在××思明支行的贷款本金共计约6000万元，其中流动资金贷款约4500万元，银行承兑汇票应付款约1500万元。之后，因厦门××公司到期未能偿还所欠××思明支行款项，上述抵押房产及机器设备等于2018年12月25日经厦门市中级人民法院司法拍卖以4915.185万元成交。××思明支行于2019年3月15日收到4200万元拍卖款后，已将上述两张承兑汇票所垫付的本金334.718183万元结清，但尚结欠利息370余万元。 2017年9月26日17时许，被告人苏某某在福建省漳州市漳浦县×××小区附近被公安机关抓获，归案后能如实供述主要罪行。 上述事实，被告人在开庭审理过程中无异议，且有经过庭审举证、质证的工矿产品购销合同，银行承兑汇票，托收凭证，DCC对公活期明细查询，付款申请单，银行交易明细，私营企业基本信息，科目余额表，最高额保证合同，最高额抵押合同，房地产评估报告，土地估价报告，个人抵押借款额度合同，公证书，授权委托书，报警回执照片，商业汇票银行承兑合同，中国××银行进账单，对公客户评级信息查询，或有资产垫款通知单，业务凭证，客户收付款入账通知，民事判决书，公告，个人抵押借款额度合同，借记卡交易明细，个人贷款结清证明，个人贷款业务客户还款清单，证人李某1、张某1、李某2、吴某、梁某、王某、张某2真的证言，被告人苏某某的供述与辩解，户籍证明，违法犯罪记录证明，在逃人员登记/撤销表，到案经过，调取证据通知书，接受证据清单及相关法律文书等证据证实，足以认定。 关于被告人苏某某提出其从厦门××公司账上转走的250万元系用于偿还厦门××公司由其经手所欠他人债务的辩解意见。经查，被告人苏某某提供的个人抵押借款额度合同、××银行个人贷款业务客户还款清单可以证实被告人苏某某于2011年9月2日向××银行厦门分行抵押借款200万元，抵押人陈某、苏某，日常还款人系被告人本人，该笔贷款于2014年6月23日还入162.228456万元后结清；于2013年5月15日向××银行厦门分行信用贷款50万元，日常还款人系被告人本人，该笔贷款于2014年6月13日还入37.55947万元后结清。银行交易明细、付款申请单证实被告人苏某某在2014年6月12日和13日还从厦门××公司分别转款100万元和65万元至其名下账户，付款内容为“还私人借款”。银行交易记录证实被告人苏某某名下账号为43×××59的建行账号于2014年6月17日收到厦门××公司转入的250万元后，于同日取现100万元，剩余150万元分三笔转入其名下账号为53×××03的建行账号，亦于同日全部被取现。被告人苏某某在侦查阶段供述其之前以胞妹房产作为抵押向银行借款给厦门××公司，向其父借款200万元后借给厦门××公司，其案发前从公司转款共计415万元系用于偿还上述借款，后由于经济紧张又从其父处要回200万元。本院认为，在案证据可以证实被告人苏某某所还两笔银行贷款均系以其个人作为借款人，日常亦系其本人在还款，其中有一笔贷款的结清时间系在本案案发之前，其关于上述两笔贷款系厦门××公司所借亦未能提供证据佐证。被告人苏某某辩称向其父借款200万元后借给厦门××公司，但未能提供借条等证据佐证，且二人之间存在重大利害关系，该笔借款是否确实存在的真实性存疑。结合其在案发前的6月12日和13日已从厦门××公司转款165元用于偿还私人债务，在案发当天收到250万元后又全部予以取现转移的反常举动，对其上述辩解意见，不予采纳。 本院认为，被告人苏某某使用虚假的购销合同骗取银行承兑汇票票面金额共计人民币420万元，并在承兑后将其中250万元转入其个人账户，至今尚未归还，情节严重，其行为均已构成骗取票据承兑罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人苏某某到案后能如实供述主要罪行，庭审时自愿认罪，具有坦白情节依法可以从轻处罚。被告人因本案被先行羁押三十七日，依法可以折抵刑期。据此，根据被告人的犯罪情节、危害后果及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人苏某某犯骗取票据承兑罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即从2019年8月21日起至2020年9月13日止。罚金应在判决发生法律效力第二日起十日内缴纳。） 二、责令被告人苏某某退赔被害单位中国××银行股份有限公司厦门思明支行经济损失人民币250万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省厦门市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴南回 人民陪审员  柳乌桃 人民陪审员  王争荣 二〇一九年八月二十一日 代书记员  洪清港 附：本案所适用法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。