上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初2683号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人张某某，男，1982年4月21日出生，汉族，户籍地安徽省安庆市。辩护人汪红梅，上海济铭律师事务所律师。被告人桑某某，女，1986年3月1日出生，汉族，户籍地浙江省衢州市。辩护人房建亮，北京市中闻(上海)律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2019〕1254号起诉书指控被告人张某某、桑某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员朱某某出庭支持公诉，被告人张某某及其辩护人汪红梅、被告人桑某某及其辩护人房建亮到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2014年10月，上海人企金融信息服务有限公司(以下简称人企金融公司)注册成立。2015年6月至2016年7月间，被告人张某某担任人企金融公司杨浦门店负责人，被告人桑某某担任人企金融公司线上平台运营管理者，在未依法取得国家有关部门批准的情况下，采用业务员推销、口口相传、网络推广等公开宣传方式，线上业务通过设立“人企贷”平台，线下业务通过设立杨浦门店，分别与集资参与人签订《人企网络金融借贷信息中介服务协议》、《个人出借咨询与服务协议》，承诺固定年化收益率，吸收社会不特定公众资金。经审计，2015年6月至2016年7月期间，人企金融公司“人企贷”平台通过富友支付服务股份有限公司收款共计人民币(以下币种均为人民币)29,963,483.00元，杨浦门店通过拉卡拉支付股份有限公司收款共计20,959,901.47元，累计吸收129名报案人资金共计7,109,579.00元，已兑付917,173.34元，未兑付金额6,192,405.66元。其中，被告人张某某负责的杨浦门店累计吸收21名报案人资金共计3,360,000.00元，已兑付382,144.00元，未兑付金额2,977,856.00元，被告人桑某某负责的线上平台累计吸收100名报案人资金共计3,109,579.00元，已兑付374,294.34元，未兑付金额2,735,284.66元。2019年2月25日，被告人张某某、桑某某经民警电话通知后到案，如实供述了主要犯罪事实。针对上述指控，公诉机关当庭提供了同案关系人供述、证人证言、集资参与人证言、相关协议、司法会计鉴定意见书、案发经过等证据。据此，公诉机关认为，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款之规定，被告人张某某、桑某某违反国家金融管理法规，向社会不特定公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。张某某、桑某某具有自首情节，可从轻处罚。被告人张某某及其辩护人对公诉机关指控张非法吸收公众存款罪的事实和罪名均无异议。辩护人提出张主观恶性较小，积极退赔，本案系单位犯罪，希望对张从轻处罚并适用缓刑。被告人桑某某及其辩护人对公诉机关指控桑犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名均无异议。辩护人提出桑具有自首行为，家属愿意帮助桑退赃，希望法庭对桑适用缓刑。经审理查明，2014年10月，上海人企金融信息服务有限公司注册成立，住所在上海市浦东新区杨高南路****楼****。郑国宏(另案处理)担任法定代表人。郑国宏以人企金融公司名义，在未依法取得国家有关部门批准的情况下，采用业务员推销、口口相传、网络推广等公开宣传方式，线上业务通过设立“人企贷”平台，与集资参与人签订《人企网络金融借贷信息中介服务协议》，承诺7%-11%的年化收益率，吸收社会不特定公众资金，线下业务通过设立杨浦门店，与集资参与人签订《个人出借咨询与服务协议》，承诺8%-18%的年化收益率，吸收社会不特定公众资金。2015年6月至2016年7月期间，被告人张某某担任人企金融公司杨浦门店负责人，被告人桑某某担任人企金融公司线上平台运营管理者。经审计，桑某某运营管理的人企金融公司“人企贷”平台通过富友支付服务股份有限公司收款共计29,963,483.00元，张某某负责的杨浦门店通过拉卡拉支付股份有限公司收款共计20,959,901.47元；人企金融公司累计吸收129名报案人资金共计7,109,579.00元，已兑付917,173.34元，未兑付金额6,192,405.66元，张某某负责的杨浦门店累计吸收21名报案人资金共计3,360,000.00元，已兑付382,144.00元，未兑付金额2,977,856.00元，桑某某负责的线上平台累计吸收100名报案人资金共计3,109,579.00元，已兑付374,294.34元，未兑付金额2,735,284.66元。2019年2月25日，被告人张某某、桑某某经公安民警电话通知后主动到案，如实供述了上述主要犯罪事实。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1.上海市浦东新区市场监督管理局、上海市崇明区市场监督管理局提供的档案机读材料、营业执照、工商登记资料等书证，证实人企金融公司及相关公司的基本情况。2.集资参与人沈怡、潘云敏等个人陈述笔录、人企网络金融借贷信息中介服务协议、个人出借咨询与服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、理财产品收益一览表、出借人资金风险担保函等，同案关系人郑国宏、包永珍的供述，证人吴某某的证言，证实被告人张某某、桑某某以人企金融公司名义，通过线上“人企贷”平台及线下杨浦门店，以公开宣传并承诺保本付息的方式非法吸收公众存款的经过和金额。3.上海市公安局协助查询财产通知书，上海富友支付服务股份有限公司提供的人企金融公司账户交易明细，人企金融公司相关银行账户交易明细，上海市公安局浦东分局鉴定聘请书，上海公信会计师事务所有限公司出具的司法鉴定意见书，被告人张某某、桑某某中信银行交易明细，证实被告人张某某、桑某某非法吸收公众存款的金额及工资薪酬情况。4.违法犯罪资金查控平台冻结查询结果，证实被告人张某某家属已退赃12万余元。5.上海市公安局浦东分局出具的案发经过，证实被告人张某某、桑某某的到案情况。6.上海市公安局浦东分局调取的人口信息，证实被告人张某某、桑某某的身份情况。7.被告人张某某、桑某某的供述。本院认为，被告人张某某、桑某某违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。对于张某某辩护人提出本案系单位犯罪的意见，根据相关司法解释，人企金融公司成立后以实施非法吸收公众存款犯罪为主要活动，并无其他经营业务，不能认定为单位犯罪。辩护人的意见理由不成立，不予支持。张某某、桑某某具有自首行为，自愿认罪；同时考虑到家属帮助张某某、桑某某各退赔赃款20万元和30万元，有一定悔罪表现；综合考量上述情节依法对张某某、桑某某予以减轻处罚。辩护人要求从轻、减轻处罚的意见予以采纳。根据本案犯罪的事实、犯罪的性质、情节、对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，缓刑二年三个月，并处罚金人民币三万元(此款于本判决生效后一个月内缴纳。)(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。)二、被告人桑某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币三万元(此款于本判决生效后一个月内缴纳。)(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。)三、在案扣押的款项分别按照比例发还集资参与人；不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。被告人张某某、桑某某回到社区，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李俊英审 判 员  陈 玮人民陪审员  周国莲二〇一九年八月十二日书 记 员  徐 轶附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。