广东省新丰县人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0233刑初48号公诉机关新丰县人民检察院。被告人傅金土，男，汉族，1987年3月22日出生于江西省吉安市遂川县，身份证号码362×××××××********，初中文化，户籍住址江西省吉安市遂川县×××××××××××。2005年因犯抢劫罪被判处有期徒刑三年；2009年4月27日因犯抢劫罪被判处有期徒刑四年，2012年4月5日刑满释放。因本案于2019年8月15日被刑事拘留，同年9月20日被逮捕。现羁押于新丰县看守所。辩护人许明强，广东广丰律师事务所律师。被告人黄生用，男，布依族，1994年10月24日出生于贵州省望谟县，身份证号码522×××××××********，初中文化，户籍住址贵州省望谟县××××××××××××。因本案于2019年8月15日被刑事拘留，同年9月20日被逮捕。现羁押于新丰县看守所。辩护人古健明，新丰县法律援助处律师。新丰县人民检察院以新检一部刑诉[2020]36号起诉书指控被告人傅金土犯信用卡诈骗罪、窃取信用卡信息罪；被告人黄生用犯信用卡诈骗罪，于2020年4月23日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新丰县人民检察院检察员雷雨兰出庭支持公诉，被告人傅金土及其辩护人许明强、被告人黄生用及其辩护人古健明到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，1、2019年4月12日至4月13日期间，被告人傅金土在中国工商银行东莞大朗毛织城支行ATM机使用伪造的银行卡进行盗刷，共盗刷人民币97400元。2019年4月13日至4月16日期间，被告人傅金土伙同被告人黄生用在中国建设银行惠州小金支行、中国工商银行河源分行东源支行、中国邮政储蓄银行新丰县城南营业所ATM机使用伪造的银行卡进行盗刷，共盗刷人民币244300元。2、2019年8月3至4日，被告人傅金土在湖南省郴州市建设银行ATM机上安装侧录器窃取银行卡信息资料，共窃取到11张银行卡账号、密码等信息。公诉机关认为，被告人傅金土、黄生用使用伪造的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，他们的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条规定，构成信用卡诈骗罪；根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，被告人黄生用起次要作用，是从犯。被告人傅金土窃取他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，他的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款的规定，构成窃取信用卡信息罪。对被告人傅金土应当数罪并罚。被告人黄生用自愿如实供述犯罪事实，对指控的犯罪没有异议，并签了认罪认罚具结书，接受刑事处罚，建议判处被告人黄生用有期徒刑三年至四年，并处罚金。被告人傅金土对指控的犯罪事实没有意见，表示自愿认罪，但是不清楚是否犯信用卡诈骗罪，对窃取信用卡信息罪没有意见。辩护人对傅金土犯信用卡诈骗罪、窃取信用卡信息罪不持异议，并认为傅金土是从犯，且如实交代犯罪事实，认罪态度好。被告人黄生用对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人辩护意见：1、黄生用在共同犯罪中起次要作用，是从犯；2、黄生用是初犯；3、黄生用如实交代自己的罪行，签署认罪认罚具结书。综上，希对黄生用从轻处罚。经审理查明，一、信用卡诈骗的事实2019年4月12日至4月13日期间，被告人傅金土在中国工商银行东莞大朗毛织城支行ATM机使用伪造的银行卡进行盗刷，共盗刷人民币97400元。其中，盗刷被害人于某10000元、刘西某20000元、董某7400元、李某110000元、彭某110000元、栾某10000元、陈某110000元、黄某120000元。2019年4月13日至4月16日期间，被告人傅金土伙同被告人黄生用在中国建设银行惠州小金支行、中国工商银行河源分行东源支行、中国邮政储蓄银行新丰县城南营业所ATM机使用伪造的银行卡进行盗刷，共盗刷人民币244300元。其中，盗刷被害人于某11000元、刘西某18000元、彭某26600元、俞某10000元、于林某9800元、郭某11600元、张某110000元、范某25900元、陈某210000元、刘平某30000元、李某26700元、张某223300元、姜某16400元、黄某210000元、郑某20000元、唐某3900元、徐某10000元、吴某18100元、姜某23000元。以上事实，有经庭审质证的下列证据证实：（一）书证1、中国工商银行河源分行出具的证明，证实该行辖属中国工商银行河源东源支行，支行安装ATM机号为20060763、20060851、20060822，共三台，取现地址显示为东源县×××××××××期110-113。2、ATM机取款记录及银行账户交易明细（1）中国工商银行股份有限公司东莞大朗毛织城支行ATM机及于某、刘西某、董某、李某1、彭某1、栾某、陈某1、黄某1的银行账户交易明细，在2019年4月12日23时至4月13日1时的取款记录，证实在前述时段内在该ATM机取款情况：于某银行卡取款10000元；刘西某银行卡取款20000元；董某银行卡取款7400元；李某1银行卡取款10000元；彭某1银行卡取款10000元；栾某银行卡取款10000元；陈某1银行卡取款10000元；黄某1银行卡取款20000元。（2）中国建设银行股份有限公司惠州小金支行ATM机及于某、刘西某、彭某2、俞某、于林某、郭某、张某1、范某、陈某2的银行账户交易明细，在2019年4月13日23时至4月14日0时50分的取款记录，证实在前述时段内在该ATM机取款情况：于某银行卡取款11000元；刘西某银行卡取款18000元；彭某2银行卡取款6600元；俞某银行卡取款10000元；于林某银行卡取款9800元；郭某银行卡取款11600元；张某1银行卡取款10000元；范某银行卡取款25900元；陈某2银行卡取款10000元，刘平某银行卡取款30000元。（3）中国工商银行河源市东源县支行ATM机（终端号为20060763、20060851、20060822）及李某2、张某2、姜某1、黄某2、郑某的银行账户交易明细，在2019年4月14日23时至4月15日1时整的取款记录，证实在前述时段内在该ATM机取款情况：李某2银行卡取款6700元；张某2银行卡取款23300元；姜某1银行卡取款6400元；黄某2银行卡取款10000元；郑某银行卡取款20000元。（4）中国邮政储蓄银行新丰县城南营业所ATM机（终端号为44019297、58280024）及唐某、徐某、吴某、姜某2的银行账户交易明细，在2019年4月15日23时至4月16日1时整的取款记录，证实在前述时段内在该ATM机取款情况：唐某银行卡取款3900元；徐某银行卡取款1万元；吴某银行卡取款18100元；姜某2银行卡取款3000元。（5）傅金土指认监控视频截图，证实东莞大朗工行ATM2019年4月12日23:27:46视频截图中带口罩的男子是其本人。惠州建设银行小金支行ATM2019年4月14日00:16:17视频截图中带口罩的男子是其本人。河源市东源县工商银行ATM2019年4月14日23:34:47视频截图中带白色口罩的男子是其本人，带蓝色口罩的男子是黄用生。新丰邮政银行城南ATM2019年4月15日23:43:20视频截图中两个男子是其本人和黄用生。（6）黄用生指认监控视频截图，证实①惠州建设银行小金支行ATM2019年4月14日00:16:17视频截图中带鸭舌帽的男子是其本人，另一男子是傅金土。②河源市东源县工商银行ATM2019年4月14日23:34:47视频截图中带鸭舌帽的男子是其本人，另一男子是傅金土。③新丰邮政银行城南ATM2019年4月15日23:43:20视频截图中带鸭舌帽的男子是其本人，另一男子是傅金土。（二）中国邮政储蓄银行新丰县城南营业所ATM机2019年4月15日21时至4月16日2时、中国工商银行河源市东源县支行ATM机2019年4月14日23时至4月15日0时30分、中国建设银行股份有限公司惠州小金支行ATM机2019年4月13日至4月14日、中国工商银行股份有限公司东莞大朗毛织城支行ATM机2019年4月12日23时至4月13日1时时段的监控视频，证实傅金土等在前述地点、时段作案的过程。（三）证人证言及辨认1、刘启某的陈述，证实我是2018年认识傅金土的，与他关系一般，我不会将银行卡信息写入白卡，没有教过傅金土将银行卡信息写入白卡，也没有提供过银行卡信息给傅金土。在混杂照片中，刘启某辨出傅金土。2、赖某（邮政银行城南营业所的员工）的陈述，证实经查看监控及流水清单，发现2019年4月15日23时40分至次日0时10分，两名戴口罩、帽子的男人在该营业所自助取款机前边使用手机聊天软件交流边操作柜员机取现过程及金额情况。（四）被害人陈述及银行卡信息1、徐某的陈述及银行卡信息，证实2019年4月15日晚上，我手机收到银行的取款短信，前后四分钟共收到16条短信，我知道我的银行卡（卡号是622××××××××********）被人盗刷了，之后我通过电话挂失了银行卡，发现我银行卡里的现金少了20258.14元。2、董某的陈述及银行卡信息，证实2019年5月7日10时左右，我用家里的电脑登录建设银行的网上APP时看到银行卡里的钱全部没了，于是我就来到建设银行，把事情和银行的工作人员说了后，他们帮我查了银行卡的转账记录，显示我银行卡里的钱在2019年4月12日被转走了，一共分14笔被转走。我的建设银行卡是普通储蓄卡，卡号是622××××××××********。3、黄某1的陈述及银行卡信息，证实我的银行卡是中国建设银行储蓄卡，卡号是5227×××××××********，2019年4月12日晚上11点到13日凌晨0时多，我的银行卡被人取款共损失了40336.02元，我的银行流水打印出来了，有显示外币扣款的，也有显示异地跨行取现的。4、姜某2的陈述及银行卡信息，证实2019年4月15日晚上11点38分左右，我听到有手机短信的提示音，看到有十条短信，打开后看到是建设银行发来的取款短信。4月16日我到银行把我的银行卡明细打印出来并到公安机关报案了。我共损失了13178.14元。5、于林某的陈述及银行卡信息，证实昨天（2019年4月18日）晚上，我打开手机银行，发现我的银行卡少了近2万元，今天早晨我去银行调了流水，发现银行卡在4月13日有多次境外取款记录，外币取款共计10120元，还有在惠州建设银行的取款记录两笔，共9800元，我怀疑银行卡被盗刷了。我的银行卡是中国建设银行卡，卡号是436××××××××********，我的银行卡从来没有丢失过。6、郑某陈述及银行卡信息，证实我的银行卡被人盗刷了40340元，是分20次提取的。2019年4月14日23时56分，我的手机收到银行发过来的多条取款短信，当时我就打建设银行电话9****，要求将我名下的账户全部挂失，但银行回复只能逐户提供账号正确才可受理，所以我直到15日凌晨28分才成功挂失我被盗刷的银行卡。我去银行打印了清单，发现取款的地方有境外和境内的。我本人这几天没有出境，而这张银行卡近几年没有刷卡消费过，银行卡一直在我身上，有密码。我的银行卡卡号是436××××××××********，户名是我本人。7、唐某陈述及银行卡信息，证实我的建设银行卡在2019年4月15日被盗刷了14笔共14093.14元。我的建设银行卡卡号是622××××××××********，以我本人的名字办理，一直由我自己使用，设置了密码，密码就我自己知道。根据银行账单显示，我被盗刷的大部分是外币取款，其中有两笔是在新丰县×××××××××取款。8、吴某陈述及银行卡信息，证实2019年4月15日23时50分左右，我的手机一直有信息在响，是建设银行卡交易信息，因为我没有用这张卡进行消费，所以我打电话到银行帮我对卡进行了挂失处理。我被盗刷了24笔款共计28445.14元。我的建设银行卡卡号是622××××××××********。9、彭某1陈述及银行卡信息，证实2019年4月13日20时45分许，我发现我卡号为436××××××××********的建设银行卡被人盗刷了24836元，是分七笔盗刷的，都是跨行支付，被盗刷的时间要我打出银行流水才知道。10、陈某1陈述及银行卡信息，证实2019年4月12日23时40分，我的手机收到交易提醒短信，我的银行卡一直在我身上，密码也只有我和我老婆知道，我没有进行任何操作，钱就被扣了，我被盗刷了17笔款共40232.02元。我被盗刷的是建设银行卡，卡号是436××××××××********。11、张某2陈述及银行卡信息，证实2019年4月15日，我到银行办业务时发现我银行卡上的3万多元不见了，被陌生人取走了，然后银行工作人员打了一张交易明细清单给我，我就来报警了。从手机账户上查询看，我一共被人取走了33731.72元，取款的时间在2019年4月14日凌晨1：07分至15日7:19分，明细单上显示，有境外和境内支取的，都是跨行自助取款。我的这张银行卡在6、7年前丢失了，因为这张卡我多数用于网上银行交易，丢失以后对我没什么影响，我就没去挂失。我的银行卡卡号是6227×××××××********。12、刘西某陈述及银行卡信息，证实2019年4月14日上午10时左右，我到建行柜台取款时发觉卡里的金额不对，就去查这张卡的流水单，发现在本月12号、13号、14号这几天分14次被取走了共58336元，查完之后我就到派出所报警了。我的银行卡卡号是6227×××××××********。我的银行卡平时都随身携带，都是我自己使用，密码只有我自己知道。13、范某陈述及银行卡信息，证实2019年4月14日早上5点我睡醒后一看手机有16条短信，全部都是建行发来的扣费短信。银行上班后，我到银行打出流水，看到有境外和境内取款，共有16笔取款，前10笔在境外通过银联取款加手续费共10132.02元，25900元是在惠州小金支行自助取走，共被盗刷了36032.02元。我的建行储蓄卡卡号是436××××××××********，户名是我的名。14、俞某陈述及银行卡信息，证实2019年4月13日晚上11点多，我听到我的手机一直有扣款的短信提醒，前后3分钟就把我卡上的2万多元扣完了，一共有12笔扣款，我共损失了20132.02元。我的银行卡卡号是622××××××××********，开户人是我本人。这张卡我从来没有借过给别人，也没有在商场、超市刷过卡，密码也是我自己设定，没告诉过别人。我从来没去过境外，也没有去过广东。15、彭某2陈述及银行卡信息，证实2019年4月13日23时许，我在家里收到建行的短信，我建行卡上的钱被人盗刷了，被人盗刷了6次，一共损失了16576.27元。我的银行卡卡号是436××××××××********，这张卡我一直带在身上。16、刘平某的陈述及银行卡信息，证实2019年4月14日6时许，我起床后看到手机收到建行短信，提示我建行的储蓄卡被扣款16次共计40687.13元。因为卡在我身上，我就打电话给建行的客服，确认被扣款了，我就打110报警了。我的建行卡卡号是622××××××××********，户名是我的名。17、陈某2的陈述及银行卡信息，证实2019年4月13日23时46分，我的手机收到银行卡扣费的短信，我的银行卡被盗刷了6笔，共损失了20143.52元，有境外和境内取款。我银行卡卡号是436××××××××********，户名是我本人。我的银行卡没有借过给别人，也没谁知道卡的密码。18、郭某的陈述及银行卡信息，证实我的工资卡在2019年4月13日夜间到14日凌晨被人盗刷了13笔款共21000多元，我打了银行流水，显示是在广东惠州小金支行ATM机取款和境外消费。我的工资卡是建设银行卡，一直都是我个人使用，卡号是622××××××××********。19、栾某的陈述及银行卡信息，证实2019年4月12日晚上23点多，我的手机收到全部都是取款的短信，因为我的银行卡在我身上，于是我就报警并给银行打电话把我的银行卡冻结了。我的银行卡是建设银行的，卡号是622××××××××********，户名是我本人的名字。我的银行卡一共被人盗刷了10笔共4万余元，有4笔是在境外刷的，6笔是在境内刷的。20、于某陈述及银行卡信息，证实2019年4月12日，我在家中收到消费短信。2019年10月28日，我发现我的建设银行储蓄卡内一共51322.32元没有了，我就去银行查询我的银行卡流水记录，发现从2019年4月12日开始，我的建设银行卡被盗刷了，4月12日刷出去12笔钱，4月13日被刷4笔钱，4月14日被刷走4笔，一共损失了51227.97元，4月12日的钱是在境外取走的，其他的是跨行取款。我不知道是谁刷走了我的钱，不是我消费的。我的银行卡卡号是622××××××××********，户名是我本人的名字。21、李某1的陈述及银行卡信息，证实2019年4月13日下午18时22分，我到建设银行取钱时，发现我的银行卡上的21236.02元现金没有了，于是我就报警了。银行卡一直在我自己手里，没有别人接触我的卡，但是卡里的钱就不见了。发现钱不见了之后，我登陆手机银行，发现从2019年4月11日23点01分54秒开始直到今天凌晨，我的建设银行卡内的现金被取走了21236.02元，有境外取款和跨行取款。我的建设银行卡一直在我手里，卡号是622××××××××********。22、黄某2的陈述及银行卡信息，证实2019年4月15日我在超市消费时发现银行卡上的钱少了，于是查看手机短信，发现2019年4月14日晚上被以收费或跨行取款的方式转走了14笔款共20236.02元。我的银行卡被盗刷时我是在家里的。我的银行卡是建设银行卡，卡号是622××××××××********，户名是我本人的名字，卡一直在我身上。23、李某2的陈述及银行卡信息，证实2019年4月16日下午15时许，我打开我的建设银行卡手机银行，发现卡里的余额没有了，我就到附近的建设银行打了银行流水，发现我卡里的16899.02元被人在境外多次跨行取走了，案发时间是2019年4月14日15时至2019年4月15日17时许。我的建设卡卡号是621××××××××********，户名是我本人的名字。24、姜某1的陈述及银行卡信息，证实2019年4月14日晚上23时40分许，我的手机收到了好几条建设银行发来的取款短信，卡一共被人盗刷了16600元，是分14笔盗刷的。我的建设银行卡卡号是436××××××××********，户名是我本人的名字，除了我，其他人是不知道密码的。25、张某1证实，2019年4月13日23时40分，我在家中手机连续收到十几条跨行收费支出的短信通知，我的建设储蓄银行卡跨行自助取款共计20100元，于是我就到派出所报案了。我的建设银行卡卡号是622××××××××********。（五）被告人供述及辨认1、傅金土供述，2019年4月份（不记得具体时间），刘启某在他的出租屋里教我如何将银行卡的信息写入白卡去，并将大约五六张写好银行卡信息的白卡交给我，叫我带这批卡在东莞的一个银行（不记得地点和银行名字）进行取款，同时吩咐我要在晚上的11时左右才过去取款，到时候会通过QQ（12057936258）发送密码给我，还要求我叫多一个人来帮忙。到了晚上11时许我来到东莞一家银行进行取款时，我与刘启某进行联系，他就每次发一张卡的密码给我，等我取完一张卡的钱换卡时，他就再告诉我下一张卡的密码，这一张卡的全部钱取完后，他就发一个账号给我并叫我将钱存入指定的账号，然后就在另一间银行将取出来的钱留下一部分，其余的存入指定账号，接着刘启某叫我到指定地点跟他见面，他就将剩下的钱拿走。第二天，我打电话给黄生用叫他过来帮忙，然后我告诉地点（不记得具体地点），他就过来惠州找我。到了晚上10点多，刘启某就发银行卡的信息给我，叫我将这些信息写入白卡，我写好后就和黄生用出去刘启某指定的银行进行盗刷取现，我取到钱后也是将钱交给刘启某。第三天，我和黄生用来到河源市（不知道什么地名），按照之前的形式进行盗刷。第四天，我和黄生用来到新丰县一家银行（不记得具体位置和银行名字），按照之前的形式进行盗刷，黄用生在一旁帮我打掩护。关于盗刷取款的钱分配问题，刘启某跟我说过，取款的总额到他的手上是百分之二十至二十五，然后他就给我他总额的三分之一，但是他除了第一天给了我5000元外，其他都是给我几百元。在混杂照片中，傅金土辨认出黄用生、刘启某。2、黄生用供述，我是在打工时认识傅金土，傅金土曾说过拿银行卡在银行的柜员机帮人家取钱，自己可以拿提成，问我愿不愿意跟他干，我表示愿意。2019年4月中旬，傅金土打电话给我叫我去东莞大朗用银行卡取钱，因为我正在工厂上班没有去。第二天他又打电话给我，我就跟他去了。约晚上11点多，我俩在惠州的一间银行ATM柜员机取了10多万元，然后傅金土找附近的银行把钱转给老板。第三天晚上10点前后在河源江边一个体育广场附近，一个开白色起亚车的年轻人交给傅金土10多张银行卡，我和傅金土在一间银行ATM柜员机取了13万多元，然后按照傅金土收到老板发来的银行账号，将款存入附近银行。第四天晚上11点多，我和傅金土去到他人发给傅金土定位的新丰邮政银行，傅金土用七八张银行卡在ATM柜员机取了六多万元。我参与在惠州、河源、新丰盗刷伪造他人的银行卡，傅金土共给了我3000元报酬。在混杂照片中，黄用生辨认出傅金土。二、窃取信用卡信息的事实2019年8月3至4日，被告人傅金土在湖南省郴州市建设银行ATM机上安装侧录器窃取银行卡信息资料，共窃取到11张银行卡账号、密码等信息。以上事实，有经庭审质证的下列证据证实：（一）书证1、傅金土指认监控视频截图，证实湖南省郴州市苏仙区×××××××国建设银行ATM2019年8月3日9:40:59-9:42:39，15:10:12-15:11:57视频截图中安装并测试侧录器、读码摄像头的人是其本人；该ATM2019年8月4日12:36:47-12:36:52视频截图中拆除侧录器、读码摄像头的人是其本人。2、傅金土确认其笔记本电脑截图，证实在其笔记本电脑里的13张银行卡信息，包括银行卡号、代码、密码。3、傅金土盗取11张银行卡交易流水、持卡人开户信息，证实（1）该11张银行卡的户主姓名；（2）11张银行卡均于2019年8月3日上午9时40分至4日12时37分案发时段在ATM机进行了交易；（3）傅金土笔记本电脑里的13张银行卡信息包含该11张银行卡的信息。（二）湖南省郴州市苏仙区×××××××国建设银行ATM机2019年8月3日、4日的监控视频，证实傅金土在前述地点、时段作案的过程。（三）证人证言1、卜某证实，证实2019年8月13、14日，傅金土先后安排我和“小黄”、“小孩”三人到湖南省衡阳市、湘潭市建设银行的柜员机上安装过侧录器，我和“小孩”负责望风。之前，我和傅金土、“老黑”、“小孩”去过郴州，傅金土安排“老黑”在一家银行的ATM柜员机安装机器，“小孩”在旁望风，我在附近玩，没参与。在混杂照片中，卜某辨认出傅金土、望风的小孩（即莫某）、在柜员机装机的小黄（即黄用生）。2、莫某（未成年人）证实，2019年8月上旬，我与另外三个人（不知什么名，平时称呼他们为哥）到湖南省衡阳市、湘潭市建设银行的柜员机上安装过机器，当时我跟较胖的男子负责望风，黑矮的男子负责安装录像机，另一个同伙是老板，他不到现场，是在幕后安排指挥。在混杂照片中，莫某辨认出在柜员机装录像机的人（即黄用生）、跟我一起放风较胖男子（即卜某）。3、黄用生证实，2019年8月份，我和傅金土、东哥、小孩曾在湖南省衡阳市、湘潭市的银行柜员机上安装侧录器窃取他人的信用卡信息。在混杂照片中，黄用生辨认出傅金土、“东哥”（即卜某）、负责看点望风的人（即莫某）。（四）被告人傅金土供述，2019年8月初（不记得具体时间），我买了一套侧录器（用于读取银行卡的磁条信息和窥视银行卡密码）后，伙同“老黑”、“东哥”和“小孩子”四人去到湖南省郴州市中国建设银行，找到符合型号的柜员机后，我在柜员机上安装了侧录器。“东哥”和“小孩子”负责在柜员机外面街道进行观察，如有人进去柜员机操作就记录下来。我购买的侧录器是自带电源的，一般可以使用2个小时，2个小时后就拆下来。因我之前购买侧录器还欠货主部分钱，所以货主没有将侧录器的卡口密码交给我，我就将侧录器连接手提电脑，登录QQ开启远程操控，让货主操控我的电脑将窃取回来的信息读取出来进行整理。我们在郴州市一共安装了两次侧录器进行窃取银行卡信息。我们窃取银行卡信息，是想盗刷别人银行卡里面的钱，如果窃取的是芯片的银行卡就拿去卖给货主，如窃取的是磁条银行卡就自己将银行卡信息写入白卡（特制的磁条白卡），然后进行盗刷。我不清楚我共窃取到多少银行卡信息，“老黑”、“东哥”和“小孩子”也不清楚我有无窃取到银行卡信息。公安机关扣押我的笔记本电脑中在名叫“整理好”的文档里记录有13条银行卡的信息，每条信息都包含了银行卡卡号、代码和密码。在混杂照片中，傅金土辨认出“东哥”（即卜某）、“小孩子”（即莫某）、“小黄”（即黄生用）。全案综合证据：1、户籍证明，证实傅金土、黄生用的年龄等身份情况。2、抓获经过，证实傅金土、黄生用于2019年8月15日被抓获。3、违法犯罪记录查询情况说明、前科材料、罪犯档案资料，证实傅金土曾因犯罪被判处刑罚，没有查询到黄生用的违法犯罪记录。4、扣押清单，证实公安机关扣押傅金土持有的手机、银行卡、笔记本电脑、胶枪、卡口、U盘、读卡器等物品，搜查到黄生用持有的手机、银行卡等物品并予以扣押。5、电子物证检查笔录及光盘，证实从扣押傅金土、黄生用、莫某、卜某的笔记本电脑、手机中所导出的电子数据情况，包括通讯录、短信息、微信等。本院认为，被告人傅金土、黄生用使用伪造的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成信用卡诈骗罪。另外，傅金土又窃取他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为亦已触犯刑律，构成窃取信用卡信息罪。依法对傅金土实行数罪并罚。公诉机关指控傅金土犯信用卡诈骗罪、窃取信用卡信息罪；黄生用犯信用卡诈骗罪，罪名成立，予以支持。在信用卡诈骗的共同犯罪中，傅金土伙同黄生用诈骗，且积极实施，起主要作用，是主犯；黄生用起次要作用，是从犯，依法对黄生用减轻处罚。傅金土的辩护人认为傅金土是信用卡诈骗从犯的意见，不予采纳。傅金土自愿认罪，黄生用认罪认罚，可对他俩从轻处罚。但傅金土有前科，对傅金土亦予以酌情从重处罚。黄生用辩护人所提的辩护意见经查属实，公诉机关对黄生用所提的量刑建议恰当，均予以采纳。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第一百七十七条之一、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条、第五条第一款的规定，判决如下：一、被告人傅金土犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币15万元；犯窃取信用卡信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币5万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币20万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月15日起至2029年2月14日止。罚金自本判决生效后5日内向本院缴纳）二、被告人黄生用犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币5万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月15日起至2023年4月14日止。罚金自本判决生效后5日内向本院缴纳）三、对扣押的作案工具被告人傅金土的一部苹果手机、一台Lenovo笔记本电脑、一个卡口、一个卡口充电器、一个读卡器、一个划卡器、一个自制摄像头；被告人黄生用的一部ViVO手机，由新丰县公安局予以没收。对扣押在案的被告人傅金土、黄生用的其他物品，由新丰县公安局依法处理。四、责令被告人傅金土、黄生用退赔被害人于某人民币11000元、刘西某人民币18000元、彭某2人民币6600元、俞某人民币10000元、于林某人民币9800元、郭某人民币11600元、张某1人民币10000元、范某人民币25900元、陈某2人民币10000元、刘平某人民币30000元、李某2人民币6700元、张某2人民币23300元、姜某1人民币6400元、黄某2人民币10000元、郑某人民币20000元、唐某人民币3900元、徐某人民币10000元、吴某人民币18100元、姜某2人民币3000元；被告人傅金土退赔于某人民币10000元、刘西某人民币20000元、董某人民币7400元、李某1人民币10000元、彭某1人民币10000元、栾某人民币10000元、陈某1人民币10000元、黄某1人民币20000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向韶关市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李志兵人民陪审员  周辉辉人民陪审员  谢 丽二〇二〇年七月十四日法官 助理  谭章焕书 记 员  黄玲莉附相关的法律条文《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;(二)使用作废的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;(二)非法持有他人信用卡，数量较大的;(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。中国刑事辩护网提供被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形