河南省兰考县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0225刑初51号公诉机关河南省兰考县人民检察院。被告人武瑞玲，女，1966年3月4日出生，汉族，高中，无业，户籍所在地河南省开封市兰考县，住浙江省杭州市滨江新区，2019年4月29日被杭州市公安局滨江区分局高新派出所民警抓获，并临时羁押于杭州市看守所。因涉嫌非法吸收公众存款，于2019年5月9日被兰考县公安局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款罪，经兰考县人民检察院批准，于2019年6月14日被兰考县公安局执行逮捕。指定辩护人李永乐，河南裕禄律师事务所律师。河南省兰考县人民检察院以兰检一部刑诉〔2020〕4号起诉书指控被告人武瑞玲犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年7月日公开开庭审理了本案。兰考县人民检察院指派检察员李翠芳出庭支持公诉，被告人武瑞玲到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省兰考县人民检察院指控，1.2012年秋季，被告人武瑞玲伙同王新法预谋后，以王新法是兰考县城建局副局长，正在承包工程、修路需要资金，以出高息为由,骗取受害人刘某某现金195万元。2.2013年年初，被告人武瑞玲伙同王新法预谋后，以王新法是兰考县城建局副局长，正在承包工程、修路需要资金，以出高息为由,骗取受害人窦某某现金68万元。3.2011年8月份以来，被告人武瑞玲伙同王新法预谋后，以王新法是兰考县城建局副局长，正在承包工程、修路需要资金，以出高息为由,骗取受害人薛某某现金120万元。4.2013年以来，被告人武瑞玲伙同王新法预谋后，以王新法是兰考县城建局副局长，正在承包工程、修路需要资金，以出高息为由，骗取受害人耿某某现金205万元。5.2012年下半年，被告人武瑞玲伙同王新法预谋后，以王新法是兰考县城建局副局长，正在承包工程、修路需要资金，以出高息为由,骗取受害人张某某现金200余万元。6.2013年以来，被告人武瑞玲伙同王新法预谋后，以王新法是兰考县城建局副局长，正在承包工程、修路需要资金，以出高息为由,骗取受害人熊某某现金143万元。综上，被告人武瑞玲以王新法是兰考县城建局副局长，正承包工程、修路需要资金，以高息为诱饵，向社会不特定人员大量吸收存款，共计金额931万元。公诉机关认为，被告人武瑞玲违反金融管理法规，非法吸收社会公众存款，数额巨大，其行为应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人武瑞玲辩称，自己没有与王新法预谋，耿某某、韩国生自己不认识，窦某某、张某某、刘某某等人自己没有跟他们讲过利息多少，他们是王新法找的，不是自己找的，王新法给他们说的高息是多少，自己并不知道。当庭自愿认罪。辩护人李永乐辩称，一、集资参与人证词可信度较低，六人在第一次询问笔录中称是王新法一人骗取自己的钱，但是在时隔三年后的询问笔录中又刻意强调是王新法与被告人一起骗取自己的钱，不符合常理。且六人在询问笔录中刻意夸大被告人在借钱过程中的作用，不排除该六人故意串通的嫌疑。二、公诉机关指控涉案数额为931万元，没有事实依据。王新法给集资户出具的借条数额都包含高息，实际借款数额应结合转账记录予以认定。王新法从集资户借款的数额中，仅有91万元被告人是知道或者在场的，故公诉机关指控被告人骗取刘某某等六人840万元的事实不清，证据不足。经审理查明，自2011年8月份以来，被告人武瑞玲伙同王新法，以王新法是兰考县城建局副局长，正在承包工程、修路需要资金，以高息为诱饵，向刘某某吸收存款195万元、向窦某某吸收存款68万元，向薛某某吸收存款120万元，向耿某某吸收存款205万元，向张某某吸收存款200余万元，向熊某某吸收存款143万元，共计金额931万元。上述事实，有下列证据证实：一、书证：案件来源及抓获经过、受案登记表、立案决定书、银行明细、无前科证明、借条、承诺书、户籍证明。二、证人证言1.证人武某1证言证明，王新法出事前在兰考县城建局上班，是副局长，当时住在兰考县油田院里，后来因为涉嫌诈骗跑了。姐夫王新法出事之后武瑞玲就出去打工了。王新法名下应该没有汽车，没有见过王新法开过车。没有专一给王新法开过车，不过有时候王新法有事让其开车接送过他。王新法诈骗别人钱时，其没有给王新法开过车，接送过王新法。王新法诈骗别人钱给受害人写的欠条上面有武瑞玲的签字这件事知道，是王新法出事后，那些受害人去找武瑞玲要钱时才知道的，具体什么情况不知道。王新法诈骗别人钱时，武瑞玲是否知情不知道。2.证人许某真证言证明，自己没有办理过银行卡，武瑞玲和王新法他俩用过许某真的身份证办理过银行卡，他俩叫许某真去银行签过字，在哪个银行办理的现在忘了，办银行卡干啥用了，不清楚。3.证人韩某某证言证明，今天来反映一下刘某某被王新法诈骗20万元钱的事情，王新法诈骗刘某某钱时王新法的妻子武瑞玲在场，这20万元是武瑞玲操作的。2014年10月份，具体时间记不清了。当时我搞建筑，在中国银行贷了60万元钱，贷款出来以后，工程上没有一下用完。妻子余某2的姑父刘某某找其借钱，说是一个叫王新法的人修路需要用钱，其没多问，就借给刘某某20万元钱。之后其和刘某某、王新法、王新法的妻子武瑞玲一起去了中国银行兰考支行营业厅，在营业厅先把20万元钱转到刘某某的银行账户上，之后王新法让他妻子武瑞玲用武瑞玲的身份证办理了新的银行卡，把刘某某借其的20万元钱转存到了武瑞玲的银行卡上，后来听说刘某某被王新法骗走了190多万元。4.证人武某2证言证明，其没有见过王新法，2015年的时候，听说他欠人家钱，别人问他要账。其和王新法、武瑞玲没有经济来往，他们从来没有给过其钱。三、集资参与人余某1、窦某某、薛某某、刘某某、张某某、马某某、熊某某、耿某某、陈述证明，其借给王新法钱时，王新法妻子武瑞玲均在场，武瑞玲说王新法借钱是单位修路用的钱，国家拨款马上就到，没问题，回来就把钱给你们了，保证没事。后向刘某某吸收存款195万元、向窦某某吸收存款68万元，向薛某某吸收存款120万元，向耿某某吸收存款205万元，向张某某吸收存款200余万元，向熊某某吸收存款143万元，共计金额931万元。四、被告人武瑞玲供述证明，王新法曾在兰考县城建局任职副局长，后来因为在社会上欠钱多，就不干了，还被公安机关追逃了。王新法因为什么在社会上欠钱、欠了多少钱、这些钱王新法做什么用了我不知道。我和王新法一起借过钱。我和王新法一起去过兰考县固阳镇的“四行”家借过一次钱，熊某某家借过一次钱。我什么也没有说过，王新法怎么说的我也不清楚，王新法叫我签字我就签字。王新法借钱的时候干着工程没有我不知道。王新法诈骗别人的钱，我没有用过。王新法所谓借钱的时候，让我签字的借条，借完之后没有给我什么好处。我所签字的借据是我签字的。我签字的时候，王新法没有强迫过我。以上证据已经法庭质证，证据来源合法，确实充分，足以认定本案事实。本院予以采信。本院认为，被告人武瑞玲明知王新法未经国务院银行业监督管理机构批准，不得从事吸收公众存款业务，而以承诺高息回报为诱饵，以用于单位工程建设做保证，帮助王新法向社会不特定公众吸收存款，数额巨大，扰乱金融管理制度和秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人武瑞玲自愿认罪，酌情可对其从轻处罚。综合本案证据，足以证明被告人武瑞玲多次与王新法共同向集资参与人借款，并帮助王新法向集资参与人做解释工作，故对于被告人武瑞玲及其辩护人关于本案被告人武瑞玲未参与非法吸收公众存款的辩解辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人武瑞玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金五万元。（刑期自判决执行之日起计算，执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人李明立的刑期自2019年4月29日起至2022年7月28日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向开封市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长  马俊超审判员  刘瑛瑛审判员  童秋霞二〇二〇年七月二十八日书记员  张欢欢