北京市海淀区人民法院民 事 判 决 书（2019）京0108民初50532号原告：赵开鹏，男，1942年11月10日出生，汉族，退休，住江苏省南京市玄武区。委托诉讼代理人：熊建军，北京市京师（南京）律师事务所律师。被告：诚成众赢资产管理（北京）有限公司，住所地北京市平谷区。法定代表人：张西川。被告：深圳市恒泰嘉盛实业有限公司，住所地深圳市福田区福田街道岗厦社区彩田路3069号星河世纪A栋3407E。法定代表人：刘志斌。原告赵开鹏与被告诚成众赢资产管理（北京）有限公司（以下简称诚成众赢公司）、深圳市恒泰嘉盛实业有限公司（原名称为深圳市恒泰嘉盛担保有限公司，以下简称深圳恒泰公司）民间借贷纠纷一案，本院立案受理后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告赵开鹏的委托诉讼代理人熊建军到庭参加诉讼，被告诚成众赢公司、深圳恒泰公司经本院公告送达开庭传票传唤，无正当理由拒不到庭，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。赵开鹏向本院提出诉讼请求：1．判令诚成众赢公司给付定向委托投资金200万元、支付收益（以200万元为基数，自2018年8月2日起按照年11．5%的标准计算至实际给付之日止）及违约金（以200万元为基数，自2019年8月3日起按照日万分之五的标准即每日1000元，计算至实际给付之日止）；2．判令深圳恒泰公司对诚成众赢公司的上述债务承担连带清偿责任；3．本案诉讼费用由诚成众赢公司、深圳恒泰公司承担。事实与理由：2018年8月2日，赵开鹏与诚成众赢公司签订《聚鑫新旧动能转换新材料一号私募股权投资基金出让协议》（合同编号xxx）（以下简称《出让协议》），约定：赵开鹏委托诚成众赢公司进行定向投资，委托金额200万元，委托期限12个月。同日，深圳恒泰公司与赵开鹏签订《协议履约担保函》为上述债务提供担保，其保证方式为连带责任保证。到期后，诚成众赢公司没有履行给付定向委托投资资金及定向投资资产价值的义务，经赵开鹏多次催促，仍以资金紧张为由拒不给付。诚成众赢公司、深圳恒泰公司未提交任何答辩意见。赵开鹏围绕诉讼请求依法提交了证据。本院查明：诉讼中，赵开鹏提交一份《聚鑫新旧动能转换新材料一号私募股权投资基金定向委托投资管理协议》（合同编号xxx）（以下简称《定向委托投资管理协议》），其中，第一部分：定向委托投资明细，载明：委托人（甲方）为赵开鹏，受托人（乙方）为诚成众赢公司，委托金额为200万元。定向委托标的名称为聚鑫新旧动能转换新材料一号私募股权投资基金，委托期限为12个月，发行机构为诚成智慧城市投资基金管理（北京）有限公司。第二部分：定向委托投资管理通用条款，载明：定向委托投资或委托投资是指甲方自愿将合法所有的资金委托给乙方定向投资于定向委托投资标的，通过发行机构对定向委托投资标的的管理，以获取投资收益的交易行为。定向委托投资标的是指发行机构发起设立的私募证券投资基金产品，该产品信息参见本协议“第一部分：委托投资明细”中列明的产品信息。定向委托投资生效日是指本协议中双方约定的甲方有效提交定向委托投资申请，并在乙方收到委托人委托资金后接受该等申请之日。定向委托投资结束日是指甲方认购期限到期日。定向委托投资资金是指甲方根据本协议的约定向乙方提供的用于定向委托投资的资金。定向委托投资资产价值、当前资产是指根据甲方定向委托投资、提取委托投资情况以及定向委托投资标的收益情况计算出的甲方定向委托投资资产价值余额。乙方应于定向委托投资结束日，将本协议项下甲方相应委托资金或对应定向委托投资资产价值返还至甲方收款账户。甲方自定向委托投资生效日起，享有定向委托投资管理关系中委托人享有的相关权利，并有权按照本协议的约定取得其定向委托投资产生的收益。本协议自双方签署之日起生效。该协议第一部分：定向委托投资明细下方“签章处”一栏的“甲方”处有“赵开鹏”签名字样，日期为2018年8月2日，“乙方”处有“诚成众赢公司”字样的印章。诉讼中，赵开鹏提交一份《出让协议》，协议载明的签订各方为赵开鹏（出让方、甲方）、诚成众赢公司（受让方、乙方），协议内容载明：聚鑫新旧动能转换新材料一号私募股权投资基金，由乙方作为合格投资机构与其他投资人作为委托人共同出资，由基金管理人负责运营。甲方认购的定向委托投资计划（合同编号：xxx），认缴出资数额为200万元，并于2018年8月2日前完成实际出资。乙方承诺在本协议约定的条件成就时受让甲方持有的定向委托投资计划出资数额，甲方有权自行选择是否向乙方转让。双方确认，甲方向乙方转让的定向委托投资计划出资数额指甲方按照《定向委托投资管理协议》的约定已经实际缴付的出资数额。双方同意，只有在甲方已经全部缴付其在《定向委托投资管理协议》中的认缴出资总额且办理完成所有相关手续后，其定向委托投资计划方能作为转让标的。双方同意，甲方有权要求在其投资期限届满时，由乙方收购其持有的定向委托投资计划出资数额。根据甲方签订的《定向委托投资管理协议》之约定，甲方实际缴付出资数额为200万元，认购期限12个月，对应回购逾期年化收益率如下表（该笔载明：投资额度150万元（含）-300万元，投资周期12个月的业绩比较基准为11．5%）。其中，每季度分配一次收益，到期分配本金和剩余未分配收益。乙方应在甲方认购期限到期日，完成定向委托投资计划出资数额转让涉及的法律文件签署及变更程序，并向甲方支付转让款。本协议到期后三个工作日内乙方逾期未能支付甲方的本金及预期收益，视为乙方违约，每逾期一天，按甲方投资总额的万分之五计算违约金。本协议自双方签署之日起生效。该协议尾部“出让方（甲方）”处有“赵开鹏”签名字样，“受让方（乙方）”处有“诚成众赢公司”字样的印章。诉讼中，赵开鹏提交一份《协议履约担保函》，载明：鉴于赵开鹏与诚成众赢公司于2018年8月2日签订编号xxx的《出让协议》，深圳恒泰公司愿就履行《出让协议》约定的义务以保证的方式向赵开鹏提供如下担保：担保方保证的范围及金额，是《出让协议》约定的投资总额200万元，加约定预期年化收益11．5%。担保方保证的方式为连带责任保证。担保方保证的期间为自本协议生效之日起至《出让协议》约定的出让日期结束后12个月内。本担保函自担保方加盖公章并交付赵开鹏之日起生效。该担保函“担保人”处有“深圳恒泰公司”字样的印章，落款日期为2018年8月2日。诉讼中，赵开鹏提交一份《中国建设银行银行卡客户交易明细清单》，显示：赵开鹏于2018年8月2日向诚成众赢公司转账200万元。诉讼中，赵开鹏称其与诚成众赢公司之间名为委托理财合同，实为民间借贷合同关系。诚成众赢公司未向其支付任何收益，也没有返还投资本金。另查，本案为受移送案件，赵开鹏于2019年6月20日将诚成众赢公司、深圳恒泰公司诉至北京市平谷区人民法院（以下简称平谷法院），诚成众赢公司对该案提出管辖权异议，平谷法院作出（2019）京0107民初8272号民事裁定书，裁定移送本院审理。以上事实，有赵开鹏提交的《定向委托投资管理协议》、《出让协议》、《协议履约担保函》、《中国建设银行银行卡客户交易明细清单》等证据材料，以及本院开庭笔录在案佐证。本院认为：在诚成众赢公司、深圳恒泰公司无正当理由拒不到庭参加诉讼，放弃举证质证权利的情况下，赵开鹏能够出示《定向委托投资管理协议》、《出让协议》、《协议履约担保函》原件的情况下，本院确认上述协议、担保函的真实性。依据上述二份协议的约定，二份协议中约定的200万元均为同一笔款项，即赵开鹏认购的定向委托投资计划的出资款。《出让协议》约定固定收益为年11．5%，每季度支付一次收益，到期后由诚成众赢公司收购赵开鹏持有的定向委托投资计划出资款，诚成众赢公司向赵开鹏支付本金及收益。上述约定体现了赵开鹏对其投资单纯追究固定本息回报的缔约目的，且对诚成众赢公司的定向投资是否盈利没有预期。因此，赵开鹏与诚成众赢公司之间并无真实的委托理财关系，双方之间的协议系以委托理财为表现形式的民间借贷关系。赵开鹏投入的200万元系借款本金性质，认购期限系借款期限。在上述借款期限届满后，诚成众赢公司未能偿还本金、利息，应属违约。诚成众赢公司应向赵开鹏偿还借款本金200万元，并支付借款利息、逾期利息以及违约金。其中，利息的计算方式为以200万元为基数，自2018年8月2日起按照年11．5%的标准计算至实际给付之日止。关于违约金的计算方式，根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第三十条的规定，出借人与借款人既约定了逾期利率，又约定了违约金或者其他费用，出借人可以选择主张逾期利息、违约金或者其他费用，也可以一并主张，但总计超过年利率24%的部分，人民法院不予支持。上述协议约定的固定收益为年11．5%以及日万分之五的违约金计算标准总计已超过年利率24%，故赵开鹏主张的违约金计算标准不符合上述规定，本院对此予以调整，调整为年12．5%。违约金的计算方式为以200万元为基数，自2019年8月3日起按年12．5%计算至实际给付之日止。赵开鹏该项诉讼请求中超出上述金额的部分，本院不予支持。依据《协议履约担保函》的约定，深圳恒泰公司对诚成众赢公司的上述债务承担连带保证责任，赵开鹏在该函约定的保证期间内，要求深圳恒泰公司对诚成众赢公司的上述债务承担连带清偿责任的诉讼请求，本院予以支持。诚成众赢公司、深圳恒泰公司对赵开鹏的起诉享有答辩权利，现经本院公告送达开庭传票，诚成众赢公司、深圳恒泰公司无正当理由拒不到庭参加诉讼视为其放弃庭审抗辩权，不影响本院根据查明的事实依法裁判。综上所述，本院依照《中华人民共和国合同法》第一百零七条、第一百九十六条、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第二十一条、第三十一条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第三十条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告诚成众赢资产管理（北京）有限公司向原告赵开鹏偿还借款本金200万元，并支付借款利息、逾期利息（以200万元为基数，自2018年8月2日起按照年11．5%的标准计算至实际给付之日止），于本判决生效之日起十日内付清；二、被告诚成众赢资产管理（北京）有限公司向原告赵开鹏支付违约金（以200万元为基数，自2019年8月3日起按年12．5%计算至实际给付之日止），于本判决生效之日起十日内付清；三、被告深圳市恒泰嘉盛实业有限公司对被告诚成众赢资产管理（北京）有限公司的上述二项付款义务承担连带清偿责任；四、被告深圳市恒泰嘉盛实业有限公司承担上述清偿责任后，有权向被告诚成众赢资产管理（北京）有限公司追偿；五、驳回原告赵开鹏的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费25612元，原告赵开鹏已预交，由被告诚成众赢资产管理（北京）有限公司、深圳市恒泰嘉盛实业有限公司负担，于本判决生效之日起七日内交纳。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状及副本，并按照不服一审判决部分的上诉请求数额交纳案件受理费，上诉于北京市第一中级人民法院。如在上诉期满后七日内未交纳上诉费，按自动撤回上诉处理。审 判 长  王 焱人民陪审员  陈萍芳人民陪审员  胡宝兰二〇二〇年七月八日书 记 员  崔鑫怡