江苏省无锡市滨湖区人民法院刑 事 判 决 书(2019)苏0211刑初196号公诉机关无锡市滨湖区人民检察院。被告人王思海，男，1982年6月17日出生于江苏省无锡市，汉族，大专文化，户籍在无锡市锡山区，住无锡市梁溪区。2017年2月15日因涉嫌非法吸收公众存款罪，经南京市公安局秦淮分局决定，被该分局刑事拘留，同年3月17日被该分局取保候审（释放），2018年6月20日因本案被刑事拘留，2018年7月27日被逮捕。现羁押于无锡市第一看守所。辩护人程高明、王艺霏，江苏法德东恒律师事务所律师。被告人黄彬，男，1982年9月15日出生于江苏省无锡市，汉族，大专文化，原南京易乾宁金融信息咨询有限公司第二管理中心第二区域下城市经理，户籍及住所在无锡市滨湖区。2018年6月21日因本案被刑事拘留,2018年7月27日被逮捕。现羁押于无锡市第一看守所。辩护人陆耀忠，江苏仁勤律师事务所律师。被告人魏超，男，1990年8月15日出生于江苏省兴化市，汉族，大专文化，户籍及住所在江苏省兴化市。2018年6月25日因本案被刑事拘留，2018年7月27日被逮捕，2018年8月27日被取保候审（释放）。2020年6月29日被逮捕。现羁押于无锡市第一看守所。辩护人黄锦烨，江苏沁园春律师事务所律师。被告人周某，男，1986年10月13日出生于江苏省无锡市，汉族，大专文化，户籍及住所在无锡市梁溪区。2018年6月22日因本案被刑事拘留，2018年7月27日被逮捕，2018年10月12日被取保候审（释放）。2020年6月23日被逮捕。现羁押于无锡市第一看守所。辩护人陆波、魏晓玲，北京德恒（无锡）律师事务所律师。被告人任某，男，1984年3月14日出生于江苏省无锡市，汉族，大专文化，户籍在江苏省苏州市，住无锡市梁溪区。2018年7月4日因本案被刑事拘留，2018年7月27日被取保候审（释放）。辩护人沈金刚，江苏仁勤律师事务所律师。被告人邱某，男，1986年2月20日出生于江苏省睢宁县，汉族，大专文化，户籍在江苏省徐州市睢宁县，住无锡市梁溪区。2018年7月4日因本案被刑事拘留，2018年7月27日被取保候审（释放）。2020年6月25日被逮捕。现羁押于无锡市第一看守所。指定辩护人刘志恩、孟颖华，北京市盈科（无锡）律师事务所律师。被告人李某，男，1990年9月11日出生于江苏省建湖县，汉族，大学文化，户籍在江苏省建湖县，住无锡市新吴区。2018年7月5日因本案被审查，次日被刑事拘留，2018年7月27日被取保候审（释放）。2020年6月25日被逮捕。现羁押于无锡市第一看守所。辩护人李林，江苏锡海律师事务所律师。被告人黄某，男，1986年1月20日出生于江苏省无锡市，汉族，高中文化，户籍及住所在无锡市滨湖区。2018年7月3日因本案被刑事拘留，2018年7月27日被取保候审（释放）。2020年6月25日被逮捕。现羁押于无锡市第一看守所。辩护人张艳、徐海燕(实习)，北京德恒（无锡）律师事务所律师。被告人钱某，男，1990年5月6日出生于江苏省兴化市，汉族，中专文化，户籍在江苏省兴化市，住无锡市梁溪区。2018年7月6日因本案被刑事拘留，2018年7月27日被取保候审（释放）。2020年6月23日被逮捕。现羁押于无锡市第一看守所。被告人蒋某，男，1991年9月14日出生于江苏省泰兴市，汉族，大学文化，户籍及住所在江苏省泰兴市。2018年9月6日因本案被取保候审。2020年6月25日被逮捕。现羁押于无锡市第一看守所。指定辩护人徐红宇，江苏谟仕律师事务所律师。被告人荀某，女，1975年12月12日出生于江苏省宝应县，汉族，初中文化，户籍在无锡市滨湖区，住无锡市惠山区。2018年9月5日因本案被取保候审。2020年6月23日被逮捕。现羁押于无锡市第二看守所。被告人张某，女，1980年5月6日出生于江苏省无锡市，汉族，中专文化，户籍在无锡市惠山区，住无锡市惠山区。2018年8月20日因本案被取保候审。2020年6月23日被逮捕。现羁押于无锡市第二看守所。指定辩护人陈涛，江苏诚卓律师事务所律师。被告人盛某，男，1981年5月7日出生于安徽省宿州市，汉族，大学文化，户籍及住址在广东省肇庆市高要区。2018年10月19日因本案被刑事拘留，2018年11月18日被取保候审（释放）。2020年6月23日被逮捕。现羁押于无锡市第一看守所。指定辩护人盛妍，江苏创凯律师事务所律师。无锡市滨湖区人民检察院以锡滨检诉刑诉（2019）102号起诉书指控被告人王思海、黄彬、魏超、周某、任某、邱某、李某、蒋某、黄某、钱某、荀某、张某、盛某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院于2019年3月26日立案受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2019年7月16日公开开庭审理了本案。无锡市滨湖区人民检察院指派检察员李威出庭支持公诉，被告人王思海及其辩护人程高明、王艺霏，被告人黄彬及其辩护人陆耀忠，被告人魏超及其辩护人黄锦烨，被告人周某及其辩护人陆波、魏晓玲，被告人任某及其辩护人沈金刚，被告人邱某及其辩护人孟颖华，被告人李某及其辩护人李林，被告人蒋某及其辩护人徐红宇，被告人黄某及其辩护人张艳、徐海燕，被告人钱某，被告人荀某，被告人张某及其辩护人陈涛，被告人盛某及其辩护人盛妍到庭参加诉讼。现已审理终结。无锡市滨湖区人民检察院指控：2014年3月，南京易乾宁金融信息服务有限公司（以下简称易乾宁公司）在无锡市开设易乾宁无锡分公司，任命被告人王思海为无锡分公司负责人。2014年11月，易乾宁公司在无锡市滨湖区开设易乾宁公司滨湖分公司，任命被告人魏超为滨湖分公司负责人。2014年3月至2016年4月间，被告人王思海、魏超、黄彬、周某、任某、邱某、李某、蒋某、黄某、钱某、荀某、张某、盛某等人，在未经金融监管机构批准的情况下，通过散发传单、电话联系的方式，宣传易乾宁公司的易乾月、易乾季等理财产品，与社会不特定公众签订协议变相吸收存款。2014年3月至2016年4月，被告人王思海先后担任易乾宁公司无锡分公司负责人、无锡城市经理、第二管理中心第二区域经理等职务，期间吸收社会公众存款共计人民币（下同）14亿余元。2014年9月至2016年4月，被告人黄彬先后担任易乾宁公司无锡分公司副总监、张家港分公司总监、无锡城市经理，期间吸收社会公众存款共计4.8亿余元。2014年4月至2015年10月，被告人魏超先后担任易乾宁公司无锡分公司团队经理、滨湖分公司负责人，期间吸收社会公众存款共计1.2亿余元。2014年4月至2016年4月，被告人周某先后担任易乾宁公司无锡分公司业务员、滨湖分公司团队经理、滨湖分公司代理总监，期间吸收社会公众存款共计4000余万元。2014年4月至2015年9月，被告人盛某先后担任易乾宁公司无锡分公司业务员、滨湖分公司团队经理，期间吸收社会公众存款共计2800余万元。2014年12月至2015年11月，被告人任某担任易乾宁公司滨湖分公司团队经理，期间吸收社会公众存款共计1700余万元。2014年12月至2015年12月，被告人邱某担任易乾宁公司滨湖分公司团队经理，期间吸收社会公众存款共计1400余万元。2014年4月至2015年10月，被告人李某先后担任易乾宁公司无锡分公司业务员、滨湖分公司团队经理，期间吸收社会公众存款共计1600余万元。2015年5月至2016年4月，被告人黄某先后担任易乾宁公司滨湖分公司业务员、滨湖分公司团队经理，期间吸收社会公众存款共计1600余万元。2015年4月至2016年4月，被告人张某先后担任易乾宁公司滨湖分公司业务员、滨湖分公司团队经理，期间吸收社会公众存款共计1100余万元。2014年7月至2015年7月，被告人蒋某先后担任易乾宁公司无锡分公司业务员、滨湖分公司团队经理，期间吸收社会公众存款共计1000余万元。2014年8月至2015年10月，被告人钱某先后担任易乾宁公司无锡分公司业务员、滨湖分公司业务员、滨湖分公司团队经理，期间吸收社会公众存款共计1000余万元。2014年8月至2015年11月，被告人荀某先后担任易乾宁公司无锡分公司业务员、滨湖分公司业务员、滨湖分公司团队经理，期间吸收社会公众存款共计600余万元。被告人王思海、黄彬、魏超、周某、任某、邱某、李某、蒋某、黄某、钱某、荀某、张某自动投案。归案后，被告人王思海、黄彬、魏超、周某、任某、邱某、李某、蒋某、黄某、钱某、荀某、张某、盛某均如实供述了上述犯罪事实。公诉机关认为，被告人王思海、黄彬、魏超、周某、任某、邱某、李某、蒋某、黄某、钱某、荀某、张某、盛某非法吸收公众存款，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究各被告人刑事责任。被告人王思海、黄彬、魏超、周某、任某、邱某、李某、蒋某、黄某、钱某、荀某、张某犯罪后有自首情节，可以从轻或者减轻处罚；被告人盛某归案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人王思海、黄彬、魏超、周某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，被告人任某、邱某、李某、蒋某、黄某、钱某、荀某、张某、盛某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人王思海、黄彬、魏超、周某、任某、邱某、李某、蒋某、黄某、钱某、荀某、张某对公诉机关的指控未提出实质性辩解，当庭认罪。被告人黄彬、黄某、蒋某对指控犯罪金额有异议；被告人盛某辩称其犯罪金额中存在1000多万元其他团队“挂单”的情况；被告人李某辩称其于2015年9月离职。被告人王思海的辩护人提出如下辩护意见：1.王思海根据易乾宁南京总部指示开展业务，没有独立的管理权限，属从犯；2.本案犯罪金额中包含了涉案被告人本人及家属投资，且存在重复计算情形；3.王思海涉案部分仅2-3亿未兑付，且归案后主动退赃；4.王思海系初犯，具有自首情节。综上，请求对王思海从宽处罚。被告人黄彬的辩护人提出如下辩护意见：1.本案属单位犯罪；2.黄彬等被告人没有参与组织策划非法吸收公众存款，不能掌握资金，系被利用而参与犯罪，均应认定为从犯；3.黄彬认罪悔罪，无前科劣迹。综上，请求对黄彬从宽处罚并适用缓刑。被告人魏超的辩护人提出如下辩护意见：1.本案属易乾宁总公司犯罪的一部分，魏超系最底层的管理者，应认定为从犯；2.魏超具有自首情节；3.魏超系受蒙蔽参与犯罪，案发前已退出犯罪，并让集资参与人赎回投资，挽回了损失；4.魏超具有退赃情节。综上，请求对魏超从宽处罚并适用缓刑。被告人周某的辩护人提出如下辩护意见：1.本案属单位犯罪；2.审计报告不能作为定案证据，认定周某涉案金额4000余万元的证据不足；3.周某担任业务员期间吸收的存款金额不应认定为犯罪金额，其本人及亲属投资亦应扣除；4.周某在公司架构中处于底层，应认定为从犯；5.周某具有自首、退赃情节。综上，请求对周某从宽处罚并适用缓刑。被告人盛某的辩护人提出如下辩护意见：盛某具有从犯、坦白情节，且有1000余万元的“挂单”未提成，请求对盛某从宽处罚并适用缓刑。被告人任某的辩护人提出如下辩护意见：1.任某系从犯；2.任某具有自首情节；3.根据审计报告认定任某犯罪金额证据不充分；4.任某主观恶性较小，案发前已退出犯罪，并提醒投资人赎回投资。综上，请求对任某从宽处罚并适用缓刑。被告人邱某的辩护人提出如下辩护意见：邱某具有从犯、自首、退赃等情节，请求对其从宽处罚，并适用缓刑。被告人李某的辩护人提出如下辩护意见：1.李某吸收的存款相当部分在案发前已归还；2.李某系初犯，具有自首情节，并已退赃。综上，请求对李某从宽处罚并适用缓刑。被告人黄某的辩护人提出如下辩护意见：1.本案属单位犯罪；2.黄某担任业务员期间的金额、“挂单”金额及向家人、亲友吸收的资金不应认定为犯罪金额，审计报告亦不应作为定案证据，故指控黄某涉案1600余万元证据不足；3.黄某具有自首、从犯、退赃等情节。综上，请求对黄某从宽处罚并适用缓刑。被告人蒋某的辩护人提出如下辩护意见：1.蒋某担任团队经理时间存有争议，且本案存在“挂单”现象，故蒋某的实际犯罪金额存疑；2.蒋某具有自首、从犯情节；3.蒋某涉及的集资参与人基本已取回投资，损失及社会危害性较小。被告人张某的辩护人提出如下辩护意见：1.应对张某不同任职期间分别认定金额，并对其担任业务员的金额酌情考虑量刑；2.张某犯罪金额中有209万元属重复投资，应酌情考虑；3.张某在案发前后退出了部分款项；4.张某系初犯，具有自首、从犯情节。综上，请求对张某从宽处罚并适用缓刑。经审理查明：2014年3月，南京易乾宁金融信息服务有限公司在无锡市开设无锡分公司，任命被告人王思海为无锡分公司负责人。2014年11月，易乾宁公司又在无锡市滨湖区开设滨湖分公司，任命被告人魏超为滨湖分公司负责人。2014年3月至2016年4月间，上述分公司先后招募被告人黄彬、周某、任某、邱某、李某、蒋某、黄某、钱某、荀某、张某、盛某等人，以易乾宁公司提供的模式，在未经金融监管机构批准的情况下，通过散发传单、电话联系等方式，以高额利息为诱饵，宣传易乾月、易乾季等理财产品，以转让债权名义，与社会不特定公众签订协议变相吸收存款。2014年3月至2016年4月，被告人王思海先后担任易乾宁公司无锡分公司负责人、无锡城市经理、第二管理中心第二区域经理等职务，期间其管理的全部分公司变相吸收社会公众存款共计14亿余元。2014年9月至2016年4月，被告人黄彬先后担任易乾宁公司无锡分公司副总监、张家港分公司总监、无锡城市经理，期间其管理的全部分公司变相吸收社会公众存款共计4.8亿余元。2014年4月至2015年10月，被告人魏超先后担任易乾宁公司无锡分公司团队经理、滨湖分公司负责人，期间其管理的团队及分公司变相吸收社会公众存款共计1.2亿余元。2014年4月至2016年4月，被告人周某先后担任易乾宁公司无锡分公司业务员、滨湖分公司团队经理、滨湖分公司代理总监，期间其个人及管理的团队、分公司变相吸收社会公众存款共计4000余万元。2014年4月至2015年9月，被告人盛某先后担任易乾宁公司无锡分公司业务员、滨湖分公司团队经理，期间其本人及管理的团队变相吸收社会公众存款共计2800余万元。2014年12月至2015年11月，被告人任某担任易乾宁公司滨湖分公司团队经理，期间其管理的团队变相吸收社会公众存款共计1700余万元。2014年12月至2015年12月，被告人邱某担任易乾宁公司滨湖分公司团队经理，期间其管理的团队变相吸收社会公众存款共计1400余万元。2014年4月至2015年10月，被告人李某先后担任易乾宁公司无锡分公司业务员、滨湖分公司团队经理，期间其个人及管理的团队变相吸收社会公众存款共计1600余万元。2015年5月至2016年4月，被告人黄某先后担任易乾宁公司滨湖分公司业务员、滨湖分公司团队经理，期间其个人及管理的团队变相吸收社会公众存款共计1600余万元。2014年7月至2015年7月，被告人蒋某先后担任易乾宁公司无锡分公司业务员、滨湖分公司团队经理，期间其个人及管理的团队变相吸收社会公众存款共计1000余万元。2015年4月至2016年4月，被告人张某先后担任易乾宁公司滨湖分公司业务员、滨湖分公司团队经理，期间其个人及管理的团队变相吸收社会公众存款共计1100余万元。2014年8月至2015年10月，被告人钱某先后担任易乾宁公司无锡分公司业务员、滨湖分公司业务员、滨湖分公司团队经理，期间其个人及管理的团队变相吸收社会公众存款共计1000余万元。2014年8月至2015年11月，被告人荀某先后担任易乾宁公司无锡分公司业务员、滨湖分公司业务员、滨湖分公司团队经理，期间其个人及管理的团队变相吸收社会公众存款共计600余万元。被告人王思海、黄彬、魏超、周某、任某、邱某、李某、蒋某、黄某、钱某、荀某、张某接公安机关电话通知后均自动投案。归案后，被告人王思海、黄彬、魏超、周某、任某、邱某、李某、蒋某、黄某、钱某、荀某、张某、盛某均如实供述了上述事实。案发后，被告人王思海、黄彬、魏超、周某、任某、邱某、李某、蒋某、黄某、钱某、荀某、张某先后向公安机关退赃。其中，被告人王思海5万、被告人黄彬5万元、被告人周某5万元、被告人魏超6万元、被告人任某5.4万元、被告人黄某2万元、被告人邱某2万元、被告人李某4万元、被告人钱某2万元、被告人荀某1万元、被告人蒋某1万元、被告人张某1万元。本案审理过程中，张某退还集资参与人俞某1万元。上述事实，有被告人王思海、黄彬、魏超、周某、任某、邱某、李某、蒋某、黄某、钱某、荀某、张某、盛某及涉案人员薛某、黄某、徐某、万某等人的证言，公安机关制作、调取的案件侦破经过、搜查笔录、辨认笔录、扣押决定书、扣押清单、工商登记资料、接受证据材料清单、合同、收据、协议、转账记录、银行返利明细、资金赎回申请书、话术单、薪酬制度、应知应会手册、电子数据检查工作记录及相应的电子数据，无锡梁溪会计师事务所有限公司出具的专项审计报告，江苏天宏华信会计事务所有限公司出具的专项审计报告等证据证实，足以认定。对于被告人及辩护人提出的辩护意见，本院综合评判如下：1.关于单位犯罪问题。易乾宁公司及各分公司均未经有权机关批准从事金融业务，均不具备从事吸收公众存款的资质，上述分公司成立后专门从事非法吸收公众存款的业务，不应以单位犯罪论处。2.关于犯罪数额计算问题。（1）梁溪会计师事务所出具的审计报告系根据江苏天宏华信会计事务所有限公司出具的专项审计报告及被告人供述的参与时间等资料作出。而江苏天宏华信会计事务所有限公司出具的专项审计报告系根据公安机关电子勘验的相关数据、银行记录、第三方支付平台数据、原始合同等资料综合得出，已经生效判决确认，本院依法采纳梁溪会计师事务所出具的审计报告作为定案根据。（2）非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的，应当认定为两次以上非法吸收公众存款的行为，公诉机关按照各集资参与人每次投资的实际交款额，采用累加计算的方法计算非法吸收公众存款的数额并无不当。对于集资参与人在案发前后已经取回的投资，本院酌情考虑量刑。（3）被告人王思海、黄彬等人在向社会不特定公众非法集资的同时，向其亲朋好友推荐购买南京易乾宁的理财产品，以追求高额回报，该行为亦侵犯了国家的金融管理秩序，应计入其犯罪数额。同时，在计算各被告人犯罪金额时应扣除其本人投资，但其上级被告人应承担责任；且因各被告人本人投资金额较少，均不影响其犯罪金额认定及定罪量刑。（4）“挂单”系为提升业绩获取更高提成，“挂单”双方系共同犯罪，在犯罪总额中不应扣除。（5）李某于2015年10月离职及蒋某担任团队经理的时间有其本人供述、相关合同、集资参与人证言及相应的电子数据证明，足以认定。（6）各被告人在担任业务员期间吸收的资金当然属于犯罪金额，不应扣除。3.关于各被告人的地位、作用。被告人王思海、黄彬、魏超、周某担任分公司总监以上职务，在本案涉及的非法吸收公众存款共同犯罪中属于重要的管理人员，负责组织协调、督促管理、市场开发及人员培训等工作，在共同犯罪中起主要作用，不属于从犯；其他被告人在共同犯罪中地位、作用较小，本院依法认定为从犯。4.对于其他自首、退赃等辩护意见，本院依法采纳，并予以从宽处罚。5.关于缓刑适用问题。本案各被告人犯罪金额巨大，造成集资参与人重大经济损失，且均未退出全部违法所得，故均不予适用缓刑。综上，本院认为：被告人王思海、黄彬、魏超、周某、任某、邱某、李某、蒋某、黄某、钱某、荀某、张某、盛某结伙非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。无锡市滨湖区人民检察院指控被告人王思海、黄彬、魏超、周某、任某、邱某、李某、蒋某、黄某、钱某、荀某、张某、盛某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。被告人王思海、黄彬、魏超、周某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，被告人任某、邱某、李某、蒋某、黄某、钱某、荀某、张某、盛某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人王思海、黄彬、魏超、周某、任某、邱某、李某、蒋某、黄某、钱某、荀某、张某犯罪后有自首情节，可以从轻或者减轻处罚；被告人盛某归案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。基于上述情节，本院决定对被告人王思海、黄彬、魏超从轻处罚，对被告人周某、任某、邱某、李某、蒋某、黄某、钱某、荀某、张某减轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十四条，第六十七条第一款、第三款和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人王思海犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三十万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除已被羁押的1个月3天，即自2018年6月20日起至2024年5月16日止；罚金于本判决生效次日起十日内缴纳）二、被告人黄彬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十五万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月21日起至2022年12月20日止；罚金于本判决生效次日起十日内缴纳）三、被告人魏超犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币二十万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除已被羁押的2个月3天，即自2020年6月29日起至2024年1月25日止；罚金于本判决生效次日起十日内缴纳）四、被告人周某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币十五万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除已被羁押的3个月21天，即自2020年6月23日起至2022年9月1日止；罚金于本判决生效次日起十日内缴纳）五、被告人盛某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币十万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除已被羁押的1个月，即自2020年6月23日起至2022年5月22日止；罚金于本判决生效次日起十日内缴纳）六、被告人任某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币二十万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除已被羁押的24天；罚金于本判决生效次日起十日内缴纳）七、被告人邱某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币十万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除已被羁押的24天，即自2020年6月25日起至2022年2月28日止；罚金于本判决生效次日起十日内缴纳）八、被告人李某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币十万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除已被羁押的23天，即自2020年6月25日起至2022年3月1日止；罚金于本判决生效次日起十日内缴纳）九、被告人黄某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币十万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除已被羁押的25天，即自2020年6月25日起至2022年5月30日止；罚金于本判决生效次日起十日内缴纳）十、被告人蒋某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币八万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月25日起至2021年12月24日止；罚金于本判决生效次日起十日内缴纳）十一、被告人张某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币八万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月23日起至2021年12月22日止；罚金于本判决生效次日起十日内缴纳）十二、被告人钱某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币八万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除已被羁押的22天，即自2020年6月23日起至2021年11月30日止；罚金于本判决生效次日起十日内缴纳）十三、被告人荀某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月23日起至2021年9月22日止；罚金于本判决生效次日起十日内缴纳）十四、扣押在公安机关的退赔款发还集资参与人；不足部分责令被告人王思海、黄彬、魏超、周某、任某、邱某、李某、蒋某、黄某、钱某、荀某、张某、盛某对各自犯罪数额内所造成的损失继续连带退赔。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  徐克兵人民陪审员  朱 红人民陪审员  姚丽华二〇二〇年七月二日书 记 员  王 洁本案援引法律条款《中华人民共和国刑法》：第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。