成都市金牛区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)川0106刑初153号 公诉机关成都市金牛区人民检察院。 被告人江浪，男，1986年4月11日出生，汉族，小学文化，无业，户籍所在地四川省隆昌县。2019年8月23日因涉嫌妨害信用卡管理罪被贵州省遵义市公安局红花岗分局刑事拘留，2019年9月10日被移交成都市公安局金牛区分局，2019年9月27日经成都市金牛区人民检察院以涉嫌妨害信用卡管理罪、信用卡诈骗罪批准逮捕，同日由成都市公安局金牛区分局执行逮捕。现羁押于成都市看守所。 辩护人刁凤名，四川贡安律师事务所律师。 辩护人杨伟，四川蜀文律师事务所律师。 成都市金牛区人民检察院以成金检公诉刑诉（2020）34号起诉书指控被告人江浪犯窃取信用卡信息罪、伪造金融票证罪、信用卡诈骗罪，于2020年2月19日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。成都市金牛区人民检察院指派检察员廖殿雄出庭支持公诉，书记员王本灵、薛亚芮担任法庭记录。被告人江浪及其辩护人刁凤名、杨伟到庭参加诉讼。现已审理终结。 成都市金牛区人民检察院指控，2019年8月2日至2019年8月10日期间，被告人江浪在成都市金牛区××街××号的中国邮政储蓄银行ＡＴＭ机上，通过安装改装插卡器和盗摄装置，盗取共计24条他人银行卡信息及密码，后将上述盗取的银行卡信息中的2条复制在了2张银行卡内。2019年8月13日，江浪在重庆市荣昌区中国邮政储蓄银行东城邮政所ＡＴＭ机上，利用其复制的银行卡盗取被害人李某1账户内12700元。2019年8月22日，江浪被民警抓获，从其身上查获13张银行卡及盗取银行卡信息的相关设备，其中8张银行卡系其复制的他人银行卡。 公诉机关就上述指控的事实向法庭出示的证据有：书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解等。公诉机关认为，被告人江浪的行为已构成窃取信用卡信息罪、伪造金融票证罪、信用卡诈骗罪，系一人犯数罪，要求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第一百七十七条第一款第（四）项、第一百九十六条第一款第（一）项、第六十九条之规定追究被告人江浪的刑事责任，并建议对被告人江浪判处有期徒刑九年至十一年，并处罚金。 被告人江浪辩称，其对公诉机关指控的犯罪事实无异议，但是认为其行为只构成信用卡诈骗罪，理由如下：其仅想采取复制他人银行卡的手段达到窃取钱财的目的，未进行金融票据的买卖，没有对任何单位造成损失，也没有任何一家金融单位因其犯罪行为而报警。 辩护人杨伟提出的辩护意见是，一、被告人江浪仅构成信用卡诈骗罪。理由是：被告人江浪窃取信用卡信息，伪造信用卡是为了窃取信用卡上的金钱，这一系列行为属于牵连犯，应择一重罪处罚，因信用卡诈骗罪处罚最重，故应该以信用卡诈骗罪定罪量刑。即使本案中存在窃取信用卡信息，复制卡片的行为是为信用卡诈骗做准备，因被告人江浪意志以外的原因而未能完成，也应当认定为信用卡诈骗罪未遂。二、被告人江浪具有如下可以从轻的量刑情节：1.被告人江浪归案后如实供述犯罪事实，认罪态度好；2.已经退赔12700元给被害人李某1，并取得被害人李某1的谅解；3.被告人江浪系初犯、无前科。综上希望法庭对其判处三年以下有期徒刑。 辩护人刁凤名提出的辩护意见是，一、被告人江浪仅构成信用卡诈骗罪。被告人江浪窃取公民信用卡信息并复制银行卡的目的是为了窃取他人银行卡中的财物。其在实施犯罪的过程中，行为涉及到其他罪名，系牵连犯，应当择一重罪处。故应当仅认定为信用卡诈骗罪。二、被告人江浪具有如下可以从轻的量刑情节：1.被告人江浪系初犯，归案后认罪态度好，当庭认罪，有悔罪表现；2.被告人江浪已经退赔被害人李某1的损失，取得被害人李某1的谅解；3.被告人江浪主观恶性小，社会危害后果相对较小。综上，请求对被告人江浪从轻处罚并适用缓刑。 经本院审理查明的事实与公诉机关指控的事实基本一致。另查明，被告人江浪的家属代其退赔被害人李某112700元，取得被害人李某1的谅解。公安机关扣押身份证三张（邹兵、刘少伦、江浪）、手机2部、账本1本、背包一个、笔记本电脑2台、刷卡器、读卡器等设备11件、胶带1卷、银行客户凭证1张、墨镜1副、银行卡13张。 上述事实有下列证据证明：受案登记表，到案经过、抓获经过，现场照片，涉案物证照片，涉案手机照片截图，涉案监控视频截图，笔记本复印件、涉案银行账号信息核对表，复制银行卡信息查询表，银行回单、银行卡交易明细，住宿通知、结账单，关于犯罪嫌疑人江浪涉嫌妨害信用卡管理罪、信用卡诈骗罪的侦办情况说明，扣押决定书、清单，谅解书、收条，户籍证明，辨认笔录，扣押笔录，电子证物检查工作记录，证人陈某、孙某、邹某、杨某、刘某1、周某、龚某、龙某、邓某、丁某、万某、唐某、刘某2、于某、李某2的证言，被害人李某1的陈述，被告人江浪的供述等证据足以证实。 本院认为，被告人江浪窃取他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，数量巨大，其行为已经构成窃取信用卡信息罪；伪造信用卡，情节严重，其行为已经构成伪造金融票证罪；使用伪造的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控成立，本院决定予以支持。 “牵连犯”的理论在于甄别存在牵连关系的数个罪行作为一罪处断还是数罪并罚。本案中被告人江浪利用作案工具窃取被害人李某1的银行卡信息，复制、伪造被害人李某1的银行卡，并使用伪造的银行卡盗取12700元，这三个犯罪行为分别可以用窃取信用卡信息罪、伪造金融票证罪、信用卡诈骗罪三个罪名来评价，因具有牵连关系根据主导的犯罪意图，将上述三个行为以信用卡诈骗罪一个罪名处断。但本案中，被告人江浪并非仅实施了上述三个行为，被告人江浪还在不同时间内窃取了23人的信用卡信息，以及伪造了9张银行卡，上述行为均独立于上述三个行为，不能以“牵连犯”理论将上述行为认为存在牵连关系而做一罪处断。故被告人江浪的行为应当分别以窃取信用卡信息罪、伪造金融票证罪及信用卡诈骗罪予以评价。对于被告人江浪关于其不构成伪造金融票证罪，辩护人关于被告人江浪仅构成信用卡诈骗罪的辩解、辩护意见不成立，本院决定不予采纳。 被告人江浪系一人犯数罪，应当依照依照《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定实行数罪并罚。 被告人江浪归案后如实供述主要犯罪事实，其家属已经代其退赔被害人李某1的损失并取得其谅解，对此情节予以从轻处罚。 扣押在案身份证三张由公安机关依法处理。扣押在案的账本1本、银行客户凭证1张，作为本案证据留存。 根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度并综合公诉机关提出的量刑建议，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，第一百七十七条第一款第（四）项，第一百九十六条第一款第（一）项，第六十九条，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人江浪犯窃取信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金二万元；犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑五年，并处罚金五万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金二万元；合并执行有期徒刑九年，并处罚金九万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自二〇一九年八月二十三日起至二〇二八年八月二十二日。罚金在本判决生效之日起三日内一次性缴纳，期满不缴纳的强制缴纳。） 二、作案工具手机、背包、笔记本电脑、刷卡器、读卡器等设备、胶带、墨镜、银行卡等物均予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  李 力 人民陪审员  雷春雪 人民陪审员  马献平 二〇二〇年七月二十七日 书 记 员  牛怡凡 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)伪造、变造汇票、本票、支票的; (二)伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的; (三)伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的; (四)伪造信用卡的。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的; (二)非法持有他人信用卡，数量较大的; (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的; (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的; (二)使用作废的信用卡的; (三)冒用他人信用卡的; (四)恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。