上海市徐汇区人民法院民 事 判 决 书（2019）沪0104民初24752号原告：盛都股权投资基金管理(上海)有限公司，住所地上海市徐汇区。法定代表人：薛伟达，职务不详。委托诉讼代理人：陆春晨，上海市联合律师事务所律师。委托诉讼代理人：邱玮，上海市联合律师事务所律师。被告：上海善煜投资管理有限公司，住所地上海市浦东新区。法定代表人：罗文，执行董事兼总经理。被告：刚泰集团有限公司，住所地上海市浦东新区。法定代表人：王仁忠，执行董事。两被告共同委托诉讼代理人：黄某某，女。被告：徐建刚(曾用名：徐建江)，男，1968年11月24日出生，汉族，住浙江省台州市。原告盛都股权投资基金管理(上海)有限公司(以下简称盛都公司)与被告上海善煜投资管理有限公司(以下简称善煜公司)、刚泰集团有限公司(以下简称刚泰公司)、徐建刚其他合同纠纷及保证合同纠纷一案，本院于2019年11月2日受理后，依法适用普通程序进行审理。2020年4月3日，本院对本案公开开庭进行了审理。原告盛都公司委托诉讼代理人陆春晨、被告善煜公司、被告刚泰公司共同委托诉讼代理人黄某某到庭参加诉讼。被告徐建刚经本院公告传唤无正当理由拒不到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。盛都公司向本院提出诉讼请求：1、善煜公司、刚泰公司共同偿还盛都公司投资本金1,000万元及2018年11月18日至2019年8月18日的合同期内利息750,684.93元；2、善煜公司、刚泰公司共同偿还盛都公司以10,750,684.93元为基数，自2018年11月18日起至实际清偿之日止，按照年利率24%计算的逾期违约金；3、善煜公司偿还盛都公司延期期间的融资顾问费247,500元；4、徐建刚对盛都公司、善煜公司上述全部付款义务承担连带保证责任。事实和理由：刚泰公司系善煜公司的全资母公司，徐建刚系刚泰公司实际控制人。2017年4月，案外人上海利丞金融信息服务有限公司(以下简称利丞公司，系由刚泰公司控股公司)与盛都公司签署《融资顾问服务合同》(以下简称《服务合同》)，根据合同约定，利丞公司委托盛都公司作为融资顾问，由利丞公司向盛都公司支付融资顾问服务费。后盛都公司发起设立盛都睿赢私募股权基金(以下简称盛都基金)，用于认购善煜智享私募股权投资基金(以下简称善煜基金)之优先级份额。善煜基金最终投向刚泰公司实际控制的上海嘉弛贸易发展有限公司(以下简称嘉弛公司)。2017年6月6日，善煜公司向上海银行出具《基金起始运作通知书》，同年6月8日，善煜基金在中国证券投资基金业协会完成备案。2017年7月1日，盛都公司与善煜公司、上海银行浦东分行签署了《善煜智享私募股权投资基金合同》(以下简称《基金合同》)，约定由盛都资本认购善煜公司发起设立的善煜基金之优先级份额共计1,000万元，2017年7月19日，盛都基金向善煜基金转账1,000万元。2018年6月20日，盛都公司听闻刚泰公司发生或涉财务造假等不利消息，向善煜公司发出问询函，刚泰公司及善煜公司均给予积极态度。2018年8月13日，盛都公司收到上海银行风险预警，再次向善煜公司发出告知函，要求善煜公司尽到基金管理人相应义务，确保基金的资金安全。后善煜公司因基金到期后无力兑付，经协商，善煜公司、刚泰公司、徐建刚于2018年11月2日向盛都公司出具了《关于盛都睿赢私募股权基金延期兑付的保证函》(以下简称《保证函》)，出具延期兑付方案。后经盛都公司多次沟通，款项仍未得到兑付。故涉诉。善煜公司辩称，盛都公司和善煜公司签订的是《基金合同》，并非保本合同，合同约定由盛都公司自负盈亏。根据《保证函》，善煜公司也并未向盛都公司作出任何保证。善煜公司仅仅是基金管理人，从未表示过对基金盈亏承担任何责任。此外，盛都公司第三项诉请与本案无关，应当另案提起，其中所涉服务协议与本案诉争基金无关，且服务协议当事人为案外人利丞公司和盛都公司，与善煜公司无关。刚泰公司辩称，《保证函》第一项利息给付标准是年利率6.68%，所以按照年化10%计算期内利息标准不对。盛都公司主张的10%的利率的是《基金合同》，但因为基金亏损本金利息已经不存在，故认为本息都不需要支付。盛都公司在第二项诉请中重复计算服务费、违约金，刚泰公司认为不合理，应当按照实际损失金额索赔。另外按照涉诉基金合同，基金本息都已经自然消失，不存在逾期违约金和实际损失。徐建刚未作辩称。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定如下：2017年4月21日，利丞公司为甲方、盛都公司为乙方，签订《服务合同》，约定：甲方委托乙方作为融资顾问事宜；融资额度为3,000万元，甲方按照年化10%标准向乙方支付融资成本；如果甲方与资金方达成融资合作，甲方应向乙方支付的融资顾问服务费为：融资金额*3%*年限(即年化3%的服务费)；等等。2017年7月1日，盛都公司为基金委托人、善煜公司为基金管理人、上海银行浦东分行为基金托管人，签订《基金合同》，约定：本基金计划募集总额为4,000万元；本基金由基金管理人在基金管理满1年后(自基金成立之日起对日满1年为准)结束，并在基金到期日当日起五个工作日内清算完毕；本基金成立满1年，基金管理人可以自主选择延期，延期最长不超过6个月(即最长不超过凧成立之日起对日满1.5年为准)，基金应在结束的日期当日起五个工作日内清算完毕；本基金募集的资产合计不低于1,000万元，优先级份额预期收益为年化10%；基金投资范围为中国境内未上市的、具有高成长性或具有投资并购价值的优质企业股权、股权收益权；基金委托人同意并确认，本基金为非保本型产品，极端情况下委托基金有发生亏损的风险，委托人确认，管理人未对基金本金不受损失或预期收益、业绩比较基准收益做出任何承诺；基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金财产中的认购资金本金不受损失，也不保证一定盈利及最低收益；本基金属于中高风险投资品种；基金管理人依据基金合同约定管理和运用基金财产所产生的风险，由基金财产及投资者承担，投资者应当充分知晓投资运营的相关风险，其风险由投资者自担；基金管理人应当向基金委托人提供季度报告、年度报告，在发生投资经理变更等可能影响基金委托人利益的重大事项时，基金管理人应及时向基金委托人披露；等等。同年7月19日，盛都公司通过其管理的盛都基金向善煜基金打款1,000万元。2018年6月20日，盛都公司向善煜公司发出《问询函》，指出近期市场传闻，刚泰集团存在财务造假，并遭遇金融机构抽贷，要求善煜公司按照基金协会要求履行应尽职责，等等。2018年8月13日，盛都公司再次向善煜公司发送《告知函》，称其已于2018年8月10日收到上海银行风险预警，善煜公司尚未完成所投项目公司工商股权变更，要求善煜公司勤勉履职，真实定期披露基金项目情况并尽快办理工商股权变更。对上述两份函件，善煜公司均否认收到。2018月11月2日，刚泰公司向盛都公司出具《保证函》，载明：刚泰公司全资子公司善煜公司发行的善煜基金，投资标的为刚泰公司旗下嘉弛公司，鉴于盛都公司通过发行的盛都基金认购善煜基金共计1,100万元(其中盛都公司股东程磊认购100万元，盛都基金认购1,000万元)为刚泰公司提供一笔金额为1,100万元的名股实债融资，为保证资金安全退出，盛都公司与刚泰公司签署了合同编号为sd2017-03-16的收购协议(即兜底协议)约定若基金到期嘉弛公司未能兑付，由刚泰公司回购盛都资本持有的1,100万元全部份额的本息。现基金即将到期，由于刚泰公司资金紧张、集团债务重组等原因无法按时兑付，故经与盛都公司协商后，达成如下新的基金延期兑付方案(原收购协议自本基金延期兑付保证函生效之日起作废)：1、刚泰公司于2018年11月18日前支付盛都基金半年期利息共计378,904.11元(其中支付盛都基金334,246.58元，支付程磊44,657.53元)；2、刚泰公司于2018年11月18日前支付盛都公司延期期间(2018年11月18日至2019年8月18日)之融资顾问服务费用，共计247,500元(融资金额1,100元*3%年化*融资年限)；基金从2018年11月18日延期至2019年5月18日，延期期间刚泰公司努力筹措资金，延期期间按照原定利息要求计算利息；延期期间届满，刚泰公司按如下约定兑付基金本息(基金本息总额11,825,753.42，其中基金本金1,100万元，基金延期期间利息825,753.42元)：共分三笔兑付，第一笔款项于2019年6月18日前兑付基金本息的30%，共计3,547,726.03元，第二笔款项于2019年6月18日前兑付基金本息的30%，共计3,547,726.03元，第三笔款项于2019年8月18日前兑付基金本息的40%，共计4,730,301.36元；刚泰公司法人徐建刚先生(此处身份证号码记载为空)对本次融资之基金本息兑付，承担个人无限连带保证责任；若延期期间届满后仍无法兑付本息，触发违约的，自2018年11月18日起，按未清偿债务本息的24%年化罚息计算违约金；等等。刚泰公司在承诺人处盖章，刚泰公司签章处旁加盖有徐建刚私印，善煜公司在基金管理人处盖章。盛都公司另提供有甲方为盛都公司、乙方为刚泰公司，编号为sd2017-03-16的《收购协议》，载明：收购标的为本案诉争《基金合同》与《盛都基金合同》中对应的善煜基金优先级权益的全部份额及预期收益，收购价款总额=甲方持有标的份对认购价款*(1+10%)*甲方实际持有期限/360；等等。该份协议双方均未盖章确认。盛都公司称该份协议真实签署过，后因签署了保证函，刚泰公司就将该份协议正本收回了。审理中，盛都公司承认其已收到2018年11月18日前的利息。以上事实，除当事人陈述外，尚有《服务合同》《基金合同》、支付凭证、问询函、告知函、《保证函》《收购协议》等证据证明。本院认为，合法的民事权益受法律的保护。现刚泰公司出具《保证函》承诺对盛都基金出资认购的善煜基金1,000万元全部份额本息予以回购，并对期内利息及逾期违约金计算方式进行了约定。依据该保证函承诺，刚泰公司应于2019年8月18日前向盛都公司兑付基金本金1,000万元及对应本金自2018年11月18日至2019年8月18日止的利息750,684.93元(折合年利率为10%)，若刚泰公司未能按期支付上述全部基金本息，则应向盛都公司支付自2018年11月18日起至实际支付之日止，以上述全部未付本息为基数，按照年利率计算的违约金。然，盛都公司作为以货币投资并获取资金收益的资本方，单纯利用资金资本所获得的包括利息、服务费、违约金等在内的收益总额应参照民间借贷相关资金收益限制的规定，不应超过初始资金成本每年24%的利率上限。故本案盛都公司所主张的期内利息、服务费、逾期违约金总额，不应当超过以1,000万元为基数，自该款实际支付之日起，按照年利率24%计算的标准。据此，本院仅支持盛都公司自2018年11月18日起的违约金诉请，对同期间的利息诉请不予重复支持。对于盛都公司要求善煜公司承担还款责任的诉请，本院认为，根据《基金合同》约定，善煜公司仅仅是善煜基金管理人，对基金亏损不承担责任，合同对交易风险进行了释明，并明确风险由投资人自担。本案中也无证据证实善煜公司存在明显未尽到管理人职责的行为。故盛都公司要求善煜公司承担还款义务无事实和法律依据。对于盛都公司要求善煜公司支付服务费的诉请，善煜公司作为基金管理人，没有支付服务费的义务，本案诉争各项合同中并未约定由善煜公司向盛都公司支付服务费。善煜公司仅在案涉《保证函》的落款基金管理人处盖章，不能视为其做出了承诺向盛都公司支付服务费的意思表示。即使盛都公司主张刚泰公司向其支付服务费，如上所述，该服务费金额也应当包含在初始资金成本年利率24%的范围内。故本院对盛都公司该诉请不予支持。对于盛都公司要求徐建刚对刚泰公司全部付款义务承担连带着责任的诉请，本院认为，盛都公司该项主张的依据为《保证函》中徐建刚个人承诺。然，该份保证函上仅加盖有徐建刚私印，并未有徐建刚本人签名，盛都公司也无法举证证明该印章系徐建刚本人加盖或授权有权人士加盖。且该保证函上徐建刚身份证号码处为空白。结合上述事实，本院难以认定该《保证函》中记载的徐建刚之保证责任经徐建刚本人认可，系其真实意思表示。故对盛都公司要求徐建刚承担连带责任的诉请，本院不予支持。审理中，徐建刚经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭，视为其自行放弃诉讼权利。依据《中华人民共和国合同法》第八条、第一百零七条、第一百一十四条第一款、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第九十条之规定，判决如下：一、刚泰集团有限公司于本判决生效之日起十日内归还盛都股权投资基金管理(上海)有限公司借款本金10,000,000元；二、刚泰集团有限公司于本判决生效之日起十日内偿付盛都股权投资基金管理(上海)有限公司以10,000,000元为基数，自2018年11月18日起至实际清偿之日止，按照年利率24%计算的违约金；三、盛都股权投资基金管理(上海)有限公司的其余诉请，不予支持。案件受理费101,700.79元、财产保全费5,000元，公告费600元,合计诉讼费107,300.79元，由刚泰集团有限公司负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于上海金融法院。审 判 长  王嘉骏人民陪审员  汪俭萍人民陪审员  陆新星二〇二〇年七月三十一日书 记 员  周隽超附：相关法律条文一、《中华人民共和国合同法》第八条依法成立的合同，对当事人具有法律约束力。当事人应当按照约定履行自己的义务，不得擅自变更或者解除合同。依法成立的合同，受法律保护。第一百零七条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。第一百一十四条当事人可以约定一方违约时应当根据违约情况向对方支付一定数额的违约金，也可以约定因违约产生的损失赔偿额的计算方法。……当事人就迟延履行约定违约金的，违约方支付违约金后，还应当履行债务。二、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。第二百五十三条被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。三、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第九十条当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实，应当提供证据加以证明，但法律另有规定的除外。在作出判决前，当事人未能提供证据或者证据不足以证明其事实主张的，由负有举证证明责任的当事人承担不利的后果。