福建省泉州市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）闽05刑终686号 原公诉机关福建省石狮市人民检察院。 上诉人（原审被告人）陈仙洪，男，1988年4月13日出生于福建省泉州市泉港区，汉族，初中文化，经商，住泉州市泉港区。因本案于2018年6月21日被刑事拘留，同年7月28日被逮捕。现羁押于晋江市看守所。 上诉人（原审被告人）庄洪坚，男，1977年4月8日出生于福建省泉州市泉港区，汉族，大学本科文化，经商，住泉州市泉港区。因本案于2018年7月26日被羁押，同月27日被刑事拘留，同年8月30日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 上诉人（原审被告人）黄洋，男，1995年3月16日出生于湖北省恩施市，土家族，初中文化，务工，住恩施市。因本案于2018年8月20日被羁押，同月21日被指定居所监视居住，同月27日被刑事拘留，同年9月21日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 上诉人（原审被告人）陈佳煌，男，1987年5月5日出生于福建省惠安县，汉族，初中文化，务工，住泉州市泉港区。因本案于2018年8月20日被羁押，同月21日被指定居所监视居住，同月25日被刑事拘留，同年9月21日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 辩护人伍曼琳，福建博广律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）陈锦霞，女，1978年8月19日出生于福建省泉州市泉港区，汉族，初中文化，务工，住泉州市泉港区。因本案于2018年8月22日被羁押，同月23日被指定居所监视居住，同月26日被刑事拘留，同年9月21日被逮捕。现羁押于晋江市看守所。 上诉人（原审被告人）吴小强，男，1994年2月7日出生于福建省泉州市泉港区，汉族，初中文化，无业，住泉州市泉港区。因本案于2018年8月20日被羁押，同月21日被指定居所监视居住，同月27日被刑事拘留，同年9月21日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 辩护人吴金文、周东阳，福建重宇合众（泉州）律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）吴万**，男，1994年10月5日出生于福建省泉州市泉港区，汉族，初中文化，无业，住泉州市泉港区。因本案于2018年8月20日被羁押，同月21日被指定居所监视居住，同月27日被刑事拘留，同年9月21日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 辩护人卢清全，福建凯泉律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）郑保富（曾用名郑自卫），男，1994年9月17日出生于贵州省望谟县，汉族，初中文化，无业，住望谟县。2017年8月22日因犯盗窃罪被羁押，2018年4月2日被湖南省永州市中级人民法院判处有期徒刑六年，服刑于湖南省湘南监狱。因本案于同年11月28日被解回侦办。现羁押于石狮市看守所。 上诉人（原审被告人）吴国军，男，1994年11月2日出生于湖北省恩施市，土家族，初中文化，务工，住恩施市。因本案于2018年7月20日被羁押，同月21日被刑事拘留，同年8月24日被取保候审，同月26日被刑事拘留，同年9月21日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 上诉人（原审被告人）王乐攀，男，1984年7月24日出生于山东省鄄城县，汉族，小学文化，务工，住鄄城县。因本案于2018年8月20日被羁押，同月21日被指定居所监视居住，同月27日被刑事拘留，同年9月21日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 上诉人（原审被告人）庄少卿，男，1989年6月23日出生于福建省泉州市泉港区，汉族，中专文化，务工，住泉州市泉港区。因本案于2018年8月20日被羁押，同月21日被指定居所监视居住，同月25日被刑事拘留，同年9月21日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 上诉人（原审被告人）徐信钰，男，1988年12月30日出生于福建省建瓯市，汉族，高中文化，务工，住建瓯市。因本案于2018年8月20日被羁押，同月22日被刑事拘留，同年9月21日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 上诉人（原审被告人）郑文廷，男，1990年9月1日出生于山东省鄄城县，汉族，初中文化，务工，住鄄城县。因本案于2018年11月22日被羁押，同月26日被刑事拘留，同年12月22日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 上诉人（原审被告人）杨洪伟，男，1990年8月22日出生于福建省泉州市泉港区，汉族，初中文化，务工，住泉州市泉港区。因本案于2015年10月23日被羁押，同年11月5日被刑事拘留，同年12月3日被取保候审，2018年8月20日被羁押，同月21日被指定居所监视居住，同月25日被刑事拘留，同年9月21日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 上诉人（原审被告人）王佳斌，男，1985年9月12日出生于陕西省富平县，汉族，初中文化，务工，住富平县。因本案于2015年10月23日被羁押，同年11月5日被刑事拘留，同年12月3日被取保候审，2018年8月20日被羁押，同月21日被刑事拘留，同年9月21日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 上诉人（原审被告人）吴鹏志（曾用名陈志辉），男，1995年3月15日出生于福建省仙游县，汉族，初中文化，务工，住福建省泉州市泉港区。因本案于2018年8月20日被羁押，同月21日被刑事拘留，同年9月21日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 上诉人（原审被告人）施秋琴，女，1995年3月3日出生于福建省泉州市泉港区，汉族，初中文化，务工，住泉州市泉港区。因本案于2018年11月19日被羁押，同月20日被石狮市公安局取保候审，2019年2月25日被石狮市人民检察院取保候审，同年10月14日被石狮市人民法院取保候审，2020年5月8日被逮捕，同月11日被取保候审。现在家。 辩护人刘惠阳、郭丁豪，、实习律师。 原审被告人陈惠红，女，1989年10月7日出生于福建省惠安县，汉族，高中文化，务工，住惠安县。因本案于2018年7月27日被羁押，同月28日被刑事拘留，同年8月30日被逮捕，2020年5月26日被取保候审。现在家。 原审被告人何杰，男，1989年1月27日出生于福建省建瓯市，汉族，大专文化，经商，住建瓯市。因本案于2018年6月21日被羁押，同月27日被刑事拘留，同年7月28日被逮捕。现羁押于晋江市看守所。 原审被告人吴锦霞，女，1994年3月20日出生于福建省晋江市，汉族，初中文化，务工，住晋江市。因本案于2018年9月22日被羁押，同月23日被刑事拘留，同年10月30日被逮捕。现羁押于晋江市看守所。 原审被告人林延杰，男，1982年9月17日出生于福建省泉州市泉港区，汉族，初中文化，务工，住泉州市泉港区。因本案于2018年8月20日被羁押，同月21日被指定居所监视居住，同月25日被刑事拘留，同年9月21日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 原审被告人林延辉，男，1988年11月11日出生于福建省泉州市泉港区，汉族，初中文化，务工，住泉州市泉港区。2009年8月27日因犯贩卖毒品罪被福建省厦门市同安区人民法院判处有期徒刑六个月，同年12月6日刑满释放。因本案于2018年8月20日被羁押，同月21日被指定居所监视居住，同月25日被刑事拘留，同年9月21日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 原审被告人汤耀理，男，1989年10月26日出生于福建省将乐县，汉族，初中文化，务工，住将乐县。2014年8月15日因犯危险驾驶罪被福建省泉州市鲤城区人民法院判处拘役一个月又二十天，缓刑二个月。因本案于2018年8月20日被羁押，同月21日被刑事拘留，同年9月21日被逮捕，2020年7月19日被取保候审。现在家。 原审被告人吴亚贵，男，1995年11月14日出生于福建省泉州市泉港区，汉族，初中文化，务工，住泉州市泉港区。因本案于2018年8月20日被羁押，同月21日被刑事拘留，同年9月21日被逮捕，现羁押于石狮市看守所。 原审被告人张**，男，1986年4月17日出生于福建省建瓯市，汉族，初中文化，务工，住建瓯市。2017年10月27日因犯故意伤害罪、危险驾驶罪被福建省建瓯市人民法院判处拘役六个月，同年12月22日刑满释放。因本案于2018年8月20日被羁押，同月21日被刑事拘留，同年9月21日被逮捕，2020年7月19日被监视居住。现在家。 原审被告人方华伟，男，1992年12月17日出生于福建省泉州市鲤城区，汉族，中专文化，务工，住泉州市丰泽区。因本案于2018年8月20日被羁押，同月21日被刑事拘留，同年9月21日被逮捕，2020年3月19日被取保候审。现在家。 原审被告人陈清辉，男，1981年2月22日出生于福建省泉州市泉港区，汉族，小学文化，住泉州市泉港区。因本案于2018年8月20日被羁押，同月21日被刑事拘留，同年9月27日被逮捕，2020年5月19日被取保候审。现在家。 原审被告人陈卫土，男，1993年10月10日出生于浙江省台州市温岭市，汉族，初中文化，务工，住温岭市。因本案于2018年11月14日被羁押，同月17日被刑事拘留，同年12月22日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 原审被告人何煌棋，男，1980年12月1日出生于福建省仙游县，汉族，小学文化，务工，住仙游县。2009年7月9日因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被福建省仙游县人民法院判处有期徒刑三年六个月，2012年4月11日刑满释放。因本案于2018年11月21日被刑事拘留，同年12月22日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 原审被告人吴炳清，男，1988年5月23日出生于福建省泉州市泉港区，汉族，初中文化，务工，住泉州市泉港区。因本案于2018年11月15日被刑事拘留，同年12月22日被逮捕，2020年6月14日被取保候审。现在家。 原审被告人董伟，男，1993年9月9日出生于湖北省恩施市，土家族，初中文化，务工，住恩施市。因本案于2018年12月20日被羁押，同月28日被刑事拘留，2019年1月19日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 原审被告人尤芬芬，女，1994年11月9日出生于福建省南安市，汉族，初中文化，务工，住南安市。因本案于2018年8月20日被羁押，同月21日被指定居所监视居住，同月25日被刑事拘留，同年9月21日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 原审被告人吴彩玲，女，1993年10月17日出生于福建省惠安县，汉族，初中文化，务工，住惠安县。因本案于2018年8月20日被羁押，同月21日被刑事拘留，同年9月21日被逮捕，2020年6月19日被取保候审。现在家。 原审被告人梅璇璇，女，1993年5月16日出生于福建省惠安县，汉族，初中文化，务工，住惠安县。因本案于2018年8月20日被羁押，同月21日被石狮市公安局刑事拘留，同年9月21日被逮捕，2020年4月19日被取保候审。现在家。 原审被告人刘海兰，女，1992年6月8日出生于福建省泉州市泉港区，汉族，本科文化，务工，住泉州市泉港区。因本案于2018年8月20日被羁押，同月21日被刑事拘留，同年9月21日被逮捕，2020年7月19日被取保候审。现在家。 原审被告人李青青，女，1993年6月28日出生于福建省惠安县，汉族，中专文化，务工，住惠安县。因本案于2019年1月3日被刑事拘留，同月19日被逮捕，2020年7月2日被取保候审。现在家。 原审被告人林聪珍，女，1995年6月2日出生于福建省泉州市泉港区，汉族，初中文化，务工，住泉州市泉港区。因本案于2019年2月15日被羁押，同月16日被取保候审，同年10月14日被逮捕。现羁押于晋江市看守所。 原审被告人陈志勇，男，1987年1月24日出生于福建省泉州市泉港区，汉族，初中文化，务工，住泉州市泉港区。因本案于2018年8月20日被羁押，同月21日被指定居所监视居住，同月25日被刑事拘留，同年9月21日被逮捕，2020年1月21日被取保候审。现在家。 原审被告人林华，男，1973年10月15日出生于福建省泉州市泉港区，汉族，初中文化，务工，住泉州市泉港区。因本案于2018年8月22日被羁押，同月23日被刑事拘留，同年9月21日被逮捕，2020年2月21日被取保候审。现在家。 原审被告人林庆斌，男，1990年10月31日出生于福建省泉州市泉港区，汉族，初中文化，务工，住泉州市泉港区。因本案于2018年8月20日被羁押，同月21日被刑事拘留，同年9月21日被逮捕，2020年1月19日被取保候审。现在家。 原审被告人庄锦霞，女，1992年1月4日出生于福建省泉州市泉港区，汉族，大专文化，务工，住泉州市泉港区。因本案于2018年8月20日被羁押，同月21日被刑事拘留，同年9月21日被逮捕，2020年2月19日被取保候审。现在家。 原审被告人郭华辉，男，1992年3月13日出生于福建省永春县，汉族，初中文化，经商，住永春县。2014年9月15日因犯非法拘禁罪被福建省泉州市丰泽区人民法院判处有期徒刑七个月，同月23日刑满释放。因本案于2018年8月20日被羁押，同月21日被刑事拘留，同年9月21日被逮捕，2020年1月19日被取保候审。现在家。 福建省晋江市人民法院审理晋江市人民检察院指控原审被告人陈仙洪犯组织、领导黑社会性质组织罪、贷款诈骗罪、骗取贷款罪、抢劫罪、盗窃罪、寻衅滋事罪、聚众斗殴罪，被告人庄洪坚犯组织、领导黑社会性质组织罪、贷款诈骗罪、骗取贷款罪，被告人何杰犯参加黑社会性质组织罪、贷款诈骗罪、骗取贷款罪，被告人黄洋犯参加黑社会性质组织罪、抢劫罪、盗窃罪、寻衅滋事罪、聚众斗殴罪，被告人陈佳煌犯参加黑社会性质组织罪、抢劫罪、盗窃罪、寻衅滋事罪，被告人陈锦霞犯参加黑社会性质组织罪、贷款诈骗罪、骗取贷款罪，被告人吴小强犯参加黑社会性质组织罪、抢劫罪、盗窃罪、寻衅滋事罪、诈骗罪，被告人吴万**犯参加黑社会性质组织罪、抢劫罪、盗窃罪、聚众斗殴罪、诈骗罪，被告人郑保富犯参加黑社会性质组织罪、抢劫罪、盗窃罪、寻衅滋事罪、聚众斗殴罪，被告人吴锦霞犯参加黑社会性质组织罪、贷款诈骗罪，骗取贷款罪，被告人吴国军犯参加黑社会性质组织罪、寻衅滋事罪、聚众斗殴罪、合同诈骗罪，被告人王乐攀犯参加黑社会性质组织罪、寻衅滋事罪，被告人庄少卿犯参加黑社会性质组织罪、寻衅滋事罪，被告人徐信钰犯参加黑社会性质组织罪、寻衅滋事罪，被告人郑文廷犯参加黑社会性质组织罪、寻衅滋事罪，被告人杨洪伟犯参加黑社会性质组织罪、寻衅滋事罪，被告人陈惠红犯参加黑社会性质组织罪、骗取贷款罪，被告人林延杰犯参加黑社会性质组织罪、寻衅滋事罪，被告人林延辉犯参加黑社会性质组织罪、寻衅滋事罪，被告人王佳斌犯参加黑社会性质组织罪、寻衅滋事罪，被告人汤耀理犯参加黑社会性质组织罪、骗取贷款罪，被告人吴亚贵犯参加黑社会性质组织罪、寻衅滋事罪、诈骗罪，被告人张**犯参加黑社会性质组织罪、寻衅滋事罪，被告人吴鹏志犯参加黑社会性质组织罪、寻衅滋事罪、诈骗罪，被告人方华伟犯参加黑社会性质组织罪、寻衅滋事罪，被告人陈清辉犯参加黑社会性质组织罪、寻衅滋事罪，被告人陈卫土犯参加黑社会性质组织罪、寻衅滋事罪，被告人何煌棋犯参加黑社会性质组织罪、寻衅滋事罪，被告人吴炳清犯参加黑社会性质组织罪、寻衅滋事罪，被告人董伟犯参加黑社会性质组织罪、寻衅滋事罪，被告人尤芬芬犯参加黑社会性质组织罪、骗取贷款罪，被告人吴彩玲犯参加黑社会性质组织罪、骗取贷款罪，被告人梅璇璇犯参加黑社会性质组织罪、骗取贷款罪，被告人刘海兰犯参加黑社会性质组织罪、骗取贷款罪，被告人李青青犯参加黑社会性质组织罪、骗取贷款罪，被告人林聪珍犯参加黑社会性质组织罪、骗取贷款罪，被告人施秋琴犯参加黑社会性质组织罪、骗取贷款罪，被告人陈志勇犯参加黑社会性质组织罪、骗取贷款罪，被告人林华犯参加黑社会性质组织罪，被告人林庆斌犯参加黑社会性质组织罪，被告人庄锦霞犯参加黑社会性质组织罪，被告人郭华辉犯寻衅滋事罪一案，于2020年4月13日作出（2019）闽0581刑初1337号刑事判决、2020年5月12日作出（2019）闽0581刑初1337号之一刑事判决、2020年5月9日作出(2019)闽0581刑初1337号之一刑事裁定。原审被告人陈仙洪、庄洪坚、黄洋、陈佳煌、陈锦霞、吴小强、吴万**、郑保富、吴国军、王乐攀、庄少卿、徐信钰、郑文廷、杨洪伟、王佳斌、吴鹏志、施秋琴不服，提出上诉。本院审理过程中，上诉人王佳斌以其服判为由申请撤回上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问了上诉人，审阅了辩护人的辩护意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原审判决认定： 一、组织、领导、参加黑社会性质组织 2014年以来，被告人陈仙洪、庄洪坚伙同庄秋海（已死亡）在泉州市泉港区××开发区先后成立或入股泉州市宇川汽车贸易有限公司、泉州市方卓汽车销售有限公司、福建省大路汽车贸易有限公司、泉州市若亚方舟汽车贸易有限公司（以下分别简称为“宇川公司”“方卓公司”“大路公司”“若亚方舟公司”），并以上述公司为依托，设立后勤部、市场部、综合部、财务部，有组织地开展贷款诈骗、骗取贷款、盗抢车辆、寻衅滋事、聚众斗殴等违法犯罪活动，逐步形成了以被告人陈仙洪与庄秋海为组织者、领导者，以被告人庄洪坚、黄洋、陈佳煌、何杰、陈锦霞、吴锦霞、郑保富、吴小强、吴万**、吴国军、杨洪伟、王乐攀、庄少卿、郑文廷、徐信钰为积极参加者，被告人林庆斌、林延辉、张**、林延杰、吴亚贵、王佳斌、陈志勇、吴鹏志、汤耀理、方华伟、庄锦霞、陈惠红、吴彩玲、刘海兰、尤芬芬、梅璇璇、林华、陈清辉、陈卫土、何煌棋、吴炳清、董伟、李青青、林聪珍、施秋琴为一般参加者的带有黑社会性质的犯罪组织，其中被告人庄洪坚、黄洋、陈佳煌系该组织的骨干成员。该组织由被告人陈仙洪及庄秋海总体管理、安排组织事务，其中，被告人陈仙洪及庄秋海均持有公司股份，负责公司车贷业务及组织拉车事宜，被告人庄洪坚持有公司股份，并担任财务总监，负责车贷业务部分的财务事项；被告人陈佳煌担任副总经理，负责处理非法拉车被公安机关立案调查后，携带车贷相关材料前往取回车辆及协助拉车成员逃避刑事责任追究等善后事宜；被告人何杰负责招揽客户办理“零首付”车贷业务，并与银行人员对接办理车贷手续；被告人陈锦霞自宇川公司成立以来即参与办理“零首付”车贷业务、伪造贷款材料包装客户资质以及审核财务出纳等事项；被告人吴锦霞担任综合部主管，负责组织人员伪造贷款材料以包装客户资质；被告人黄洋担任后勤部主管，直接听从被告人陈仙洪及庄秋海的指挥，负责安排拉车事宜并参与拉车；被告人汤耀理、陈志勇负责招揽客户办理购车贷款业务；被告人吴彩玲、刘海兰、尤芬芬、李青青、施秋琴、陈惠红、梅璇璇、林聪珍等人均参与伪造贷款申报材料以包装客户财力资质；被告人庄锦霞、陈惠红等人负责审核财务出纳，发放组织成员工资、奖金；被告人梅璇璇还负责车行展厅业务；被告人方华伟、林庆斌均负责为该组织贷款所购车辆装置ＧＰＳ定位器；被告人林华作为方卓公司挂名法人代表，负责为该组织办理车辆上牌事项；被告人郑保富、吴小强、吴万**、吴国军、庄少卿、林延辉、林延杰、王乐攀、杨洪伟、林庆斌、徐信钰、张**、吴亚贵、王佳斌、陈志勇、吴鹏志、陈清辉、郑文廷、陈卫土、何煌棋、吴炳清、董伟等人，负责前往全国各地，采取盗、抢等手段强行收回车辆。该组织自宇川（大路）公司成立以来，逐渐形成了人数众多，有明确的组织者、领导者，有明确的层级和职责分工，骨干成员固定的稳定犯罪组织。 被告人陈仙洪、庄洪坚及庄秋海等人为非法获取经济利益，以办理“零首付购车”为幌子，安排组织成员被告人陈锦霞、吴锦霞、吴彩玲、刘海兰、尤芬芬、梅璇璇、林聪珍、陈惠红、李青青、施秋琴等人伪造贷款申报材料，骗取银行贷款。在购车者无法偿还贷款按揭时，被告人陈仙洪和庄秋海再以接受银行委托拉车的虚假理由，组织后勤部人员以盗、抢等方式收回车辆，再转租、转卖或抵押至全国各地，车辆转手后，又以相同方式将车辆回收并再次处理，以此循环获利。被告人陈仙洪、庄洪坚及庄秋海等人有组织、有步骤地安排开展上述违法犯罪行为，聚敛大量财富，逐步拥有较强的经济实力，为拉拢组织成员、维持组织发展、继续实施违法犯罪活动提供强有力的经济保障。 在一定经济基础的支持下，被告人陈仙洪及庄秋海组织、领导的黑社会性质组织从泉州市泉港区逐渐扩展到泉州市丰泽区、经济技术开发区、石狮市，组织成员不断扩充，组织规模不断扩大。为强化管理和控制该组织成员，被告人陈仙洪及庄秋海为组织成员发放报酬，并根据成员参与违法犯罪情况予以奖惩，带领成员进出娱乐场所进行高消费，要求成员服从组织安排，遇事及时汇报并按组织指令采取应对措施，强化了该组织的组织纪律。最终形成人数众多、组织稳定、结构分明的“金字塔型”黑社会性质组织。 该组织有领导、有组织、有分工地在福建省、江西省××黑龙江省、山东省、青海省、广东省、广西壮族自治区、新疆维吾尔自治区、天津市等全国各地，多次通过暴力威胁、殴打、追尾、剐蹭、人身控制等手段强行拉车，或使用事先准备的车钥匙秘密开回车辆，实施抢劫、盗窃、寻衅滋事、聚众斗殴等犯罪活动，并以此牟取非法所得，在本地区的汽车贸易行业内产生恶劣影响。四年来，该组织通过贷款诈骗、骗取贷款，以及非法手段收车，欺压群众，非法获利，在造成国家资产严重损失的同时，也使群众蒙受重大的经济损失，破坏泉州市及周边地区的经济、社会管理秩序，严重影响社会的和谐稳定发展。 原判认定该节事实的证据有：证人陈某8、陈某9、林某3、陈某10、林某4、林某5挺、汪某、张某2、黄某5、黄某6、施某1、黄某7、苏某1、林某6、杨某3、黄某8、杨某4、吕某、杨某5、吴某1、王某2、庄某6、龚某、傅某1、王某3、黄某6、张某3、丁某、郭某2、顾某、林某7、庄某7的证言，户籍证明、刑事判决书、刑满释放证明书、前科信息表、罪犯档案资料、释放通知书、户口注销证明、惠安县公安局受理道路交通事故案件登记表、道路交通事故现场勘验检查笔录、交通事故认定书、物证鉴定室鉴定书、案情说明表、交通事故处理审批表、交通事故调查报告、初步调查处理情况报告、重大交通事故责任认定集体研究会议记录，福建方正司法鉴定所事故车辆技术检验报告、福建华闽司法鉴定中心毒物检验报告、泉州工商行政管理局出具的内资企业登记基本情况表、若亚方舟公司工商内页材料、营业执照、组织机构代码证税务登记证、租赁合同、承诺书、房屋出租合同、杨某3提供的车辆转让协议、车主签字照片、杨某3提供的建行交易明细、民生银行支付业务回单、接受证据清单、石狮市人民法院（2015）狮民初字第6321号王某3诉陈仙洪、庄秋海民间借贷纠纷一案卷宗证据材料（循环借款协议）、法庭审理笔录、民事判决书、张某3提供的借条、借款情况表、转账凭证、延期还款协议书、中国银行泉州分行出具的中国银行特约商户审批登记表、商户信息调查表、信用卡专项分期开通经销商合作关联申请表、中国银行信用卡分期付款业务商户合作协议等材料、泉州市不动产交易登记中心档案馆不动产登记资料查询结果证明、协助冻结财产通知书、冻结清单、建设银行泉州清濛支行关于“短期快ｅ贷（消费）”客户吴万**的情况说明、个人贷款对账单、泉州市房屋登记信息查询结果表、不动产登记信息证明、协助查封通知书回执、恩施市不动产查询结果证明、开立情况查询单、证券账户查询资料，已通过客户表、宇川公司2015年1月份、2月份盈亏表、方卓公司、宇川公司、大路公司以及永丰、友盛等公司名义办理的车贷情况表、宇川公司工资表、方卓公司名单、大路公司名单表、ＧＰＳ购买数量表、ＧＰＳ客户详情表、《二级网店与4Ｓ店的销售模式区别》《别克英郎2013款1.6Ｌ自动时尚版销售成功案例》、公司照片、《考勤管理制度》《宇川公司作息时间表》、泉州公司员工基本信息表、2014年10月份工资表、11月工资表、2014年11月份工资表、2015年2月份工资表、2015年3月份工资表、2015年3月份考勤表、2015年4月份考勤表、2015年4月份工资表、2015年5月考勤表（大路公司）、2015年6月考勤表（大路公司），《团队组建方案》、《2015.4工资表》、《差旅费报销明细表》、《2015.04》、银行账户交易明细，扣押笔录、清单、照片、提取笔录、黄某8、林某3、陈某10、林某4、林某5挺等人的辨认笔录、各被告人的辨认笔录，被告人陈仙洪、庄洪坚、何杰、黄洋、陈佳煌、陈锦霞、吴小强、吴万**、郑保富、吴锦霞、吴国军、王乐攀、庄少卿、徐信钰、郑文廷、杨洪伟、陈惠红、林延杰、林延辉、王佳斌、汤耀理、吴亚贵、张**、吴鹏志、方华伟、陈清辉、陈卫土、何煌棋、吴炳清、董伟、尤芬芬、吴彩玲、梅璇璇、刘海兰、李青青、林聪珍、施秋琴、陈志勇、林华、林庆斌、庄锦霞、郭华辉的供述。 二、有组织地实施贷款诈骗、骗取贷款 自2014年5月起，该组织通过宇川公司、方卓公司、大路公司、若亚方舟公司，在明知购车人无还款能力的情况下，谎称可以办理“零首付”车贷业务，而后指使被告人陈锦霞、吴锦霞、尤芬芬、吴彩玲、梅璇璇、李青青、施秋琴、林聪珍、刘海兰、陈惠红等人伪造银行流水清单、房产证明、收入证明等材料为购车人包装虚假财力资质，并伪造价格虚增的机动车销售统一发票及出具不实的首期款证明，被告人何杰使用前述伪造的证明文件，负责对接中国银行股份有限公司石狮支行，为客户办理贷款手续。该组织先后向多家中国银行股份有限公司（以下简称中国银行）、中国农业银行股份有限公司（以下简称农业银行）的支行申请贷款款项，最终造成114笔贷款本金损失共计人民币43249932.76元（以下币种同）。其中，造成中国银行方面90笔贷款本金损失共计37657073.55元；造成农业银行泉州经济技术开发区支行24笔贷款本金损失共计5592859.21元。该114笔贷款中，有27笔贷款，该组织未将贷款购得车辆交付给贷款人，造成银行贷款本金损失共计9859982元。案发后，大部分涉案车辆未追回。 经查，被告人陈仙洪作为组织者、领导者、被告人庄洪坚作为上述公司股东及财务总监，期间共参与办理114笔车辆贷款业务。其中，27笔贷款未将贷款款项和车辆交付给贷款人，累计贷款本金共计1317万元，造成银行损失共计9859982元；87笔贷款有将贷款所购车辆交付给贷款人，累计贷款本金共计47041000元，造成银行损失共计33389950.76元。被告人何杰于2014年11月初至2016年1、2月先后就职于方卓公司、大路公司，负责在石狮市××排的其他车贷事项，期间共参与办理59笔车辆贷款业务，累计贷款本金共计32598000元，造成银行损失共计24811383.46元。被告人陈锦霞于2014年中至2017年3月先后就职于宇川公司、方卓公司、若亚方舟公司，在宇川公司、方卓公司期间负责整理客户贷款所需材料后交给大路公司伪造，在若亚方舟期间负责伪造虚假银行流水、房屋所有权证等材料，期间，参与办理106笔车辆贷款业务，累计贷款本金共计54961000元，造成银行损失共计39434450.64元。被告人吴锦霞于2014年5月至2015年8月受雇于庄秋海，负责管理公司综合部日常工作，分配客户给该部门成员，检查客户贷款材料伪造情况及总体抽成等工作，期间，参与办理88笔车辆贷款业务，累计贷款本金50798000元，造成银行损失共计37380534.99元。被告人尤芬芬于2014年5月至2015年底受雇于庄秋海，负责伪造银行流水、房屋所有权证等材料，期间，参与办理88笔车辆贷款业务，累计贷款本金50798000元，造成银行损失共计37380534.99元。被告人梅璇璇于2014年8月至2015年7月就职于宇川公司、方卓公司、大路公司，负责伪造虚增车价的购车发票，期间，参与办理60笔车辆贷款业务，累计贷款本金33088000元，造成银行损失共计24994626.86元。被告人林聪珍于2014年9月至2015年12月就职于大路公司综合部，负责伪造及整理客户贷款所需材料，期间，参与办理60笔车辆贷款业务，累计贷款本金共计33088000元，造成银行损失共计24994626.86元。被告人施秋琴于2014年10月8日至2015年3月就职于大路公司综合部，负责参与伪造及整理客户贷款所需材料，期间，参与办理46笔车辆贷款业务，累计贷款本金共计25591000元，造成银行损失共计18561183.32元。被告人李青青于2014年11月8日至2015年4月就职于大路公司综合部，负责参与伪造贷款人的收入证明、工作证明等材料，期间，参与办理56笔车辆贷款业务，累计贷款本金31675000元，造成银行损失共计24204136.06元。被告人陈惠红于2014年11月16日至2015年6月就职于大路公司财务部，负责参与伪造银行流水单等材料，期间，参与办理57笔车辆贷款业务，累计贷款本金共计31948000元，造成银行损失共计24400166.49元。被告人吴彩玲于2014年底至2015年8月份就职于大路公司，负责伪造贷款人的收入证明并通知客户注意应对银行等，期间，参与办理57笔车辆贷款业务，累计贷款本金31948000元，造成银行损失共计24400166.49元。被告人刘海兰于2015年3月5日以后至2016年8月就职于方卓公司财务部，负责保管伪造虚增车价的购车发票，出具假的首期款证明及将银行发放的贷款刷出，期间，参与办理36笔车辆贷款业务，累计贷款本金共计18811000元，造成银行损失共计15362474.07元。被告人汤耀理先后介绍曾某1、严妹妹、汤赛娣、陈亚清、吴志忠等5人办理前述车贷业务，累计贷款本金共计3205000元，造成银行损失共计2503061.35元。被告人陈志勇先后介绍蔡某2、田留德、庄某4、庄某11、张丽芬等5人办理前述车贷业务，累计贷款本金共计1730000元，造成银行损失共计1173417.93元。 （一）贷款诈骗、骗取贷款 1．闽ＣＢ××××小汽车（车主陈某11） 2014年5月8日，宇川公司以福建省晋江市信达贸易有限公司（以下简称“信达公司”）的名义与陈某11签订汽车消费贷款购车协议书，约定陈某11向信达公司购买一辆厂牌型号为英菲尼迪（后登记车牌为闽ＣＢ××××），陈某11需将首期车款43万元支付给信达公司，再向银行申请办理汽车消费贷款98万元。后宇川公司在明知陈某11不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造陈某11的收入证明、银行流水清单等材料，为陈某11包装贷款审批所需的虚假财力条件，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为129万元的车辆价格虚增至价格141万元，并提供以虚高价格投保的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称陈某11已支付了购车首期款43万元，与中国银行泉州分行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2014年6月11日骗取中国银行泉州分行发放购车贷款合计98万元。2014年6月4日，该车注册登记于陈某11名下，并于次日办理抵押登记。贷款发放后，宇川公司并未将前述小汽车交付给陈某11，共计还款34980元，截至案发前，尚余贷款本金945020元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人陈某11、陈某12、陈**勇证言、辨认笔录、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、分期付款业务须知、个人贷款客户面谈记录、资信审查表、资信调查证明表、寄送办理确认书、按时还款承诺书、信用卡汽车专向分期付款申请表、调车证明、行驶证、完税证明、车辆型号网络查询截图、上门调查照片、调查报告、个人信用报告、身份证、核查情况、结婚证、户口簿、婚姻状况具结书、单身承诺书、结婚证、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款保证合同、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、营业执照、收入证明、银行流水清单、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、泉州市丰泽区人民法院（2014）丰民初字第4937号中国银行泉州分行诉陈某11、沈培玲、陈某12信用卡纠纷一案民事起诉状、庭审笔录、民事判决书、专项审核报告。 2．闽ＣＣ××××小汽车（车主郭某3） 2014年4、5月间，郭某3经严其胜、陈文财介绍通过汤耀理向宇川公司办理“零首付”车贷业务，同年6月2日，郭某3与宇川公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定郭某3以54.5万元的价格向宇川公司购买一辆奥迪Ａ4汽车（后登记车牌为闽ＣＣ××××），郭某3需将首期车款16.5万元支付给宇川公司，再向银行申请办理汽车消费贷款38万元。后宇川公司在明知郭某3不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造郭某3的收入证明、银行流水清单等材料，为郭某3包装贷款审批所需的虚假财力条件，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为27元的车辆价格虚增至价格55万元，并提供伪造的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称郭某3已支付了购车首期款16.5万元，与中国银行泉州分行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2014年7月15日骗取中国银行泉州分行发放购车贷款合计38万元，该笔贷款由宇川公司从郭某3办理的信用卡中刷走占为己有。2014年7月15日，该车注册登记于郭某3名下，并于同日办理抵押登记。贷款发放后，宇川公司并未将前述汽车交付给郭某3，该笔贷款先后仅还款共计129700.38元，截至案发前，尚余贷款本金250299.62元未归还。后该车流转至范某处，2019年8月9日，公安人员在福建省三明市泰宁县公安局从范某处扣押到闽ＣＣ××××奥迪汽车，已交由中国银行洛江支行保管。 原判认定该节事实的证据有：证人郭某3、康某1、肖某1、范某证言、辨认笔录、肖某1提供的永春县下洋镇大荣村委会公章样式的材料、接受证据材料清单、车辆租赁协议、从泉州市公安局交通警察支队车辆管理所调取的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、长城环球通系列信用卡申请表、身份证、户口本、结婚证复印件、个人申办长城信用卡资信调查证明表、中银信用卡资信审查表、中国银行信用卡汽车专向分期付款申请表、个人贷款客户面谈记录、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款保证合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、汽车信用卡分期付款贷前调查报告、个人信用报告等申领信用卡和办理车贷分期付款材料、收入证明、营业执照、长住及财产证明、房屋所有权证书、银行流水清单、机动车辆保险单（正本）、车辆购置税完税证明、从银行调取的机动车行驶证、注册登记机动车信息栏、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、泉州市丰泽区人民法院（2016）闽0503民初5345号中国银行泉州分行诉郭某3、康锦程信用卡纠纷一案民事起诉状、庭审笔录、民事裁定书、专项审核报告、扣押笔录、清单、照片、发还清单。 3．闽ＣＣ××××小汽车（车主曾某1） 2014年6月10日，曾某1与宇川公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定曾某1向宇川公司购买一辆厂牌型号为捷豹ＸＪ1999ＣＣＸＪ（ＫＨＰＣ）汽车（后登记车牌为闽ＣＣ××××），曾某1需将首期车款44万元支付给宇川公司，再向银行申请办理汽车消费贷款98万元。后宇川公司在明知曾某1不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造曾某1的收入证明、银行流水清单等材料，为曾某1包装贷款审批所需的虚假财力条件，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票、机动车辆保险单和不实的首期款证明，将原价为619620元的车辆价格虚增至价格142万元，假称曾某1已支付了购车首期款44万元，与中国银行泉州分行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2014年7月26日骗取中国银行泉州分行发放购车贷款合计98万元。2014年7月23日，该车注册登记于曾某1名下，并于次日办理抵押登记。贷款发放后，宇川公司并未将前述小汽车交付给曾某1，共计还款158550.05元，截至案发前，尚余贷款本金821449.95元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人曾某1、辨认笔录、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、个人消费贷款情况说明、资信审查表、资信调查证明表、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、行驶证、完税证明、个人贷款客户面谈记录、发票、调查报告、个人信用报告、身份证、核查情况、户口簿、结婚证、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、收入证明、银行流水清单、房屋所有权证、土地证、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、专项审核报告。 4．闽ＣＣ××××小汽车（车主谢某） 2014年6月25日，谢某与宇川公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定谢某向宇川公司购买一辆厂牌型号为奥迪ＦＶ7203ＢＢＣＷＧ轿车（后登记车牌为闽ＣＣ××××），谢某需将首期车款17万元支付给宇川公司，再向银行申请办理汽车消费贷款38万元。后宇川公司在明知谢某不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造谢某的收入证明、其配偶的长住及财产证明、银行流水清单等材料，为谢某包装贷款审批所需的虚假财力条件，并向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票、机动车辆保险单和不实的首期款证明，将原价为273412元的车辆价格虚增至价格55万元，假称谢某已支付了购车首期款17万元，与中国银行泉州分行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2014年7月24日骗取中国银行泉州分行发放购车贷款合计38万元。2014年7月22日，该车注册登记于谢某名下，并于同日办理抵押登记。贷款发放后，宇川公司并未将前述小汽车交付给谢某，共计还款164874.30元，截至案发前，尚余贷款本金215125.70元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人谢某、殷春展证言、辨认笔录、谢某提供的车辆租赁协议照片、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、资信审查表、资信调查证明表、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、行驶证、完税证明、调查报告、个人信用报告、身份证、核查情况、户口簿、结婚证、个人贷款客户面谈记录、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、收入证明、银行流水清单、长住及财产证明、房产照片、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、殷春展提供的安溪县城厢镇员宅村民委员会公章样式、专项审核报告。 5．闽ＣＣ××××小汽车（车主龙某） 2014年7月6日，龙某与宇川公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定龙某向宇川公司购买一辆厂牌型号为揽胜极光1999ＣＣ越野车（后登记车牌为闽ＣＣ××××），龙某需将首期车款45万元支付给宇川公司，再向银行申请办理汽车消费贷款90万元。后宇川公司在明知龙某不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造龙某的收入证明、商品房购房合同、银行流水清单、其配偶的房屋所有权证，保证人的长住及财产证明等材料，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为49.3万元的车辆价格虚增至价格135万元，并提供以虚高价格投保的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称龙某已支付了购车首期款45万元，与中国银行泉州分行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2014年8月7日骗取中国银行泉州分行发放购车贷款合计90万元。2014年8月5日，该车注册登记于龙某名下，并于次日办理抵押登记。贷款发放后，宇川公司并未将前述小汽车交付给龙某，共计还款59180.04元，截至案发前，尚余贷款本金840819.96元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人龙某、王小燕证言、辨认笔录、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、资信审查表、资信调查证明表、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、发票、行驶证、完税证明、个人贷款客户面谈记录、上门调查照片、调查报告、个人信用报告、身份证、核查情况、户口簿、结婚证、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款保证合同、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、收入证明、营业执照、行驶证、银行流水清单、房屋所有权证、商品房买卖合同、长住及财产证明、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、泉州市丰泽区人民法院（2015）丰民初字第2650号中国银行泉州分行诉李龙沟、龙某、李碧来信用卡纠纷一案民事起诉状、庭审笔录、民事判决书、专项审核报告。 6．闽ＣＣ××××小汽车（车主王某4） 2014年7月17日，王某4与宇川公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定王某4向宇川公司购买一辆厂牌型号为沃尔沃牌ＣＡＦ7206Ａ25轿车（后登记车牌为闽ＣＣ××××），王某4需将首期车款20.8万元支付给宇川公司，再向银行申请办理汽车消费贷款48万元。后宇川公司在明知王某4不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过要求王某4注册空头公司、伪造王某4的收入证明、银行流水清单等材料，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票、机动车辆保险单和不实的首期款证明，将原价为29.99万元的车辆价格虚增至价格68.8万元，假称王某4已支付了购车首期款20.8万元，与中国银行泉州分行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2014年8月13日骗取中国银行泉州分行发放购车贷款合计48万元。2014年8月11日，该车注册登记于王某4名下，并于同日办理抵押登记。贷款发放后，宇川公司并未将前述小汽车交付给王某4，共计还款130000.04元，截至案发前，尚余贷款本金349999.96元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人王某4、陈永杉证言、辨认笔录、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、资信审查表、资信调查证明表、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、行驶证、完税证明、调查报告、个人信用报告、身份证、核查情况、户口簿、结婚证、个人贷款客户面谈记录、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、收入证明、营业执照、银行流水清单、长住及财产证明、房产照片、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、泉州市丰泽区人民法院（2016）闽0503民初1960号中国银行泉州分行诉王某4、吴荣春信用卡纠纷一案民事起诉状、庭审笔录、民事判决书、专项审核报告。 7．闽ＣＧ××××小汽车（车主汤赛娣） 2014年12月10日，被告人汤耀理以其姑姑汤赛娣名义，让她代其与大路公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定汤赛娣向大路公司购买一辆厂牌型号为丰田牌ＧＴＭ7201ＲＥＰ轿车（后登记车牌为闽ＣＧ××××），汤赛娣需将首期车款7.5万元支付给大路公司，再向银行申请办理汽车消费贷款17万元。后大路公司在明知汤赛娣不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造汤赛娣的收入证明、银行流水清单等材料，为汤赛娣包装贷款审批所需的虚假财力条件，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为15万元的车辆价格虚增至价格27.5万元，并提供伪造的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称汤赛娣已支付了购车首期款7.5万元，与中国银行石狮支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年1月27日骗取中国银行石狮支行发放购车贷款合计17万元。2015年1月21日，该车注册登记于汤赛娣名下，并于次日办理抵押登记。贷款发放后，大路公司并未将前述小汽车交付给汤赛娣，共计还款51109.48元，截至案发前，尚余贷款本金118890.52元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人汤赛娣证言、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、资信调查表、资信调查证明表、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、分期付款业务须知、个人贷款客户面谈记录、上门调查照片、身份证、核查情况、户口簿、离婚证、单身承诺书、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、个人薪资证明、银行流水清单、营业执照、房屋所有权证、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、专项审核报告、被告人汤耀理供述。 8．闽ＣＨ××××小汽车（车主曾某2） 2014年12月18日，曾某2与方卓公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定曾某2向方卓公司购买一辆厂牌型号为梅赛德斯-奔驰牌ＢＪ7164ＦＬ型的小汽车（后登记车牌为闽ＣＨ××××），曾某2需将首期车款21万元支付给方卓公司，再向银行申请办理汽车消费贷款49万元。后方卓公司在明知曾某2不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造曾某2的房屋所有权证、个人薪资证明、银行流水清单等材料，为曾某2包装贷款审批所需的虚假财力条件，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为29.98万元的车辆价格虚增至价格70万元，并提供不实的首期款证明和保险单，假称曾某2已支付了购车首期款21万元，与中国银行石狮支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年2月10日骗取中国银行石狮支行发放购车贷款合计49万元。2015年2月5日，该车注册登记于曾某2名下，并于次日办理抵押登记。该车办理后，方卓公司未将该车交付给曾某2，而是由方卓公司自己占有使用。贷款发放后，方卓公司先后仅还款67459.22元，截至案发前，尚余贷款本金422540.78元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人曾某2、赵庆芳证言、颜某2、辛某、彭学民证言、辨认笔录、疾病诊断证明书、病历材料、从泉州市公安局交通警察支队车辆管理所调取的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、身份证、户口本、结婚证复印件、居住证明、个人贷款客户面谈记录、个人征信情况说明及承诺书、上门调查照片、中银信用卡资信审查表、个人申办长城信用卡资信调查证明表、中国银行信用卡汽车专向分期付款申请表、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同等申领信用卡和办理车贷分期付款材料、个人薪资证明、银行流水清单、房屋所有权证、长住及财产证明、机动车辆保险单、从银行调取的机动车行驶证、机动车注册登记信息表、汽车消费贷款购车协议书、首付款证明、被告人庄洪坚签字确认的结算单、个人账户汇总信息清单、专项审核报告、被告人黄洋、何杰供述。 9．闽ＣＧ××××小汽车（车主柯某） 2014年12月19日，柯某与方卓公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定柯某向方卓公司购买一辆厂牌型号为奥迪ＦＶ7203ＢＥＣＢＧ型的小汽车（后登记车牌为闽ＣＧ××××），柯某需将首期车款17.1万元支付给方卓公司，再向银行申请办理汽车消费贷款39.9万元。后方卓公司在明知柯某不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造柯某的个人薪资证明、银行流水清单及其配偶的房屋所有权证等材料，为柯某包装贷款审批所需的虚假财力条件，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为27.6万元的车辆价格虚增至价格57万元，并提供伪造的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称柯某已支付了购车首期款17.1万元，与中国银行南安支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年1月19日骗取中国银行南安支行发放购车贷款合计39.9万元。2015年1月15日，该车注册登记于柯某名下，并于次日办理抵押登记。贷款发放后，方卓公司并未将前述小汽车交付给柯某，共计还款113100.02元，截至案发前，尚余贷款本金285899.98元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人柯某、林某16证言、辨认笔录、从泉州市公安局交通警察支队车辆管理所调取的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表，身份证、户口本、结婚证复印件、个人申办长城信用卡资信调查证明表、中银信用卡资信审查表、中国银行信用卡汽车专向分期付款申请表、上门调查照片、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、汽车信用卡分期付款贷前调查报告、个人信用报告等申领信用卡和办理车贷分期付款材料、个人薪资证明、银行流水清单、房屋所有权证、机动车辆保险单（正本）、车辆购置税完税证明、从银行调取的机动车行驶证、机动车注册登记信息表、汽车消费贷款购车协议书、首付款证明、庄洪坚签名确认的公司结算单、专项审核报告。 10．闽ＣＧ××××小汽车（车主吴福武） 2014年12月25日，吴福武与方卓公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定吴福武向方卓公司购买一辆厂牌型号为奥迪ＦＶ7203ＢＥＣＢＧ轿车（后登记车牌为闽ＣＧ××××），吴福武需将首期车款16.8万元支付给方卓公司，再向银行申请办理汽车消费贷款39万元。后方卓公司在明知吴福武不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造吴福武的收入证明、长住及财产证明、银行流水清单等材料，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票、机动车辆保险单和不实的首期款证明，将原价为27.6万元的车辆价格虚增至价格55.8万元，假称吴福武已支付了购车首期款16.8万元，与中国银行南安支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年1月23日骗取中国银行南安支行发放购车贷款合计39万元。2015年1月21日，该车注册登记于吴福武名下，并于次日办理抵押登记。贷款发放后，方卓公司并未将前述小汽车交付给吴福武，共计还款223407.37元，截至案发前，尚余贷款本金166592.63元未归还。 原判认定该节事实的证据有：被告人陈锦霞供述、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、个人消费贷款情况证明、资信审查表、资信调查证明表、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、行驶证、完税证明、发票、上门调查照片、身份证、核查情况、单身承诺书、离婚证、调查报告、个人信用报告、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、收入证明、营业执照、内资企业登记基本情况表、银行流水清单、长住及财产证明、汽车消费贷款购车协议书、首付款证明、证人吴永泉证言、吴永泉提供的泉州市泉港区界山镇狮东村民委员会公章样式、专项审核报告。 11．闽ＣＧ××××小汽车（车主林华） 2014年12月26日，被告人林华与方卓公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定林华向方卓公司购买一辆厂牌型号为奥迪牌ＦＶ7203ＢＥＣＢＧ汽车（后登记车牌为闽ＣＧ××××），林华需将首期车款16.8万元支付给方卓公司，再向银行申请办理汽车消费贷款39万元。后方卓公司在明知林华不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造林华的长住及财产证明，提供内容不实的收入证明等材料，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为27.6万元的车辆价格虚增至价格55.8万元，并提供伪造的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称林华已支付了购车首期款16.8万元，与中国银行南安支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年1月20日骗取中国银行南安支行发放购车贷款合计39万元。2015年1月19日，该车注册登记于林华名下，并于同日办理抵押登记。贷款发放后，方卓公司并未将前述小汽车交付给林华，共计还款210657.61元，截至案发前，尚余贷款本金179342.39元未归还。 原判认定该节事实的证据有：被告人林华供述、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、资信审查表、资信调查证明表、信用卡申请人声明、信用卡汽车专向分期付款申请表、发票、行驶证、完税证明、上门调查照片、调查报告、个人信用报告、身份证、核查情况、结婚证、户口簿、行驶证、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款保证合同、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、收入证明、银行流水清单、营业执照、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、证人林志洪证言、林志洪提供的泉州市泉港区界山镇槐山村民委员会公章样式、专项审核报告。 12．闽ＣＨ××××小汽车（车主梁卫华） 2015年，大路公司向中国银行南安洪濑支行提供与梁卫华签订汽车消费贷款购车协议书申请贷款。该协议落款时间为2015年1月19日，内容约定梁卫华向大路公司购买一辆厂牌型号为奥迪牌／ＡＵＤＩＦＶ7203ＢＥＣＢＧ汽车（后登记车牌为闽ＣＨ××××），梁卫华需将首期车款16.8万元支付给大路公司，再向银行申请办理汽车消费贷款39万元。大路公司通过伪造梁卫华的收入证明、房屋所有权证、银行流水清单等材料，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为27.5万元的车辆价格虚增至价格55.8万元，并提供伪造的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称梁卫华已支付了购车首期款16.8万元，与中国银行南安支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年3月4日骗取中国银行南安支行发放购车贷款合计39万元。2015年3月3日，该车注册登记于梁卫华名下，并于同日办理抵押登记。贷款发放后，大路公司并未将前述小汽车交付给梁卫华，共计还款90477.03元，截至案发前，尚余贷款本金299522.97元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人梁卫华证言、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、资信用卡汽车专向分期付款申请表、发票、行驶证、完税证明、上门调查照片、身份证、核查情况、户口簿、结婚证、调查报告、个人信用报告、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、收入证明、内资企业登记基本情况表、银行流水清单、长住及财产证明、集体土地建设用地使用证、商品房买卖合同、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、汽车消费贷款购车协议书、首付款证明、中国银行信用卡历史交易明细、专项审核报告。 13．闽ＤＢ××××小汽车（车主蔡某1） 2015年1月20日，蔡某1与大路公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定蔡某1向大路公司购买一辆厂牌型号为路虎揽胜越野车（后登记车牌为闽ＤＢ××××），蔡某1需将首期车款58万元支付给大路公司，再向银行申请办理汽车消费贷款135万元。后大路公司在明知蔡某1不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造蔡某1的收入证明、房屋所有权证等材料，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为74.2万元的车辆价格虚增至价格193万元，并提供伪造的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称蔡某1已支付了购车首期款58万元，与中国银行南安支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年4月9日骗取中国银行南安支行发放购车贷款合计135万元。2015年4月3日，该车注册登记于蔡某1名下，并于同月7日办理抵押登记。贷款发放后，大路公司并未将前述小汽车交付给蔡某1，仅还款20.01元，截至案发前，尚余贷款本金1349979.99元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人蔡某1、蔡文权证言、辨认笔录、厦门市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、个人消费贷款情况说明、资信审查表、资信调查证明表、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、行驶证、完税证明、发票、调查报告、金融信用信息数据库查询授权书、个人信用报告、身份证、核查情况、户口簿、结婚证、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款保证合同、个人薪资证明、营业执照、内资企业登记基本情况表、银行流水清单、房屋所有权证、商品房买卖合同、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、汽车消费贷款购车协议书、首付款证明、专项审核报告。 14．闽ＣＪ××××小汽车（车主杨清辉） 2015年1月30日，杨清辉与方卓公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定杨清辉向方卓公司购买一辆厂牌型号为奔驰Ｅ400Ｌ运动型轿车（后登记车牌为闽ＣＪ××××），杨清辉需将首期车款21万元支付给方卓公司，再向银行申请办理汽车消费贷款49万元。后方卓公司在明知杨清辉不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造杨清辉的结婚证、个人薪资收入证明、长住及财产证明、银行流水清单等材料，为杨清辉包装贷款审批所需的虚假财力条件，并向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为29.88万元的车辆价格虚增至价格70万元，并提供以虚高价格投保的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称杨清辉已支付了购车首期款21万元，与中国银行石狮支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年4月1日骗取中国银行石狮支行发放购车贷款合计49万元。2015年3月26日，该车注册登记于杨清辉名下，并于次日办理抵押登记。贷款发放后，方卓公司并未将前述小汽车交付给杨清辉，共计还款104374.66元，截至案发前，尚余贷款本金385625.34元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人杨清辉证言、辨认笔录、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、资信调查表、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、个人征信情况说明及承诺书、身份证、核查情况、个人贷款客户面谈记录、业务客户须知、照片、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款保证合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同等申领信用卡和办理车贷分期付款材料、个人薪资证明、营业执照、农业银行流水清单、长住及财产证明、结婚证、户口簿、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、证人郑某1证言、郑某1提供了南安市美林街道溪州村委会公章样式、专项审核报告。 15．闽ＣＪ××××小汽车（车主骆焕生） 2015年2月6日，骆焕生与大路公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定骆焕生向大路公司购买一辆厂牌型号为宝马ＢＭＷ7201ＢＭ（ＢＭＷ520Ｌｉ）轿车（后登记车牌为闽ＣＪ××××），骆焕生需将首期车款22.2万元支付给大路公司，再向银行申请办理汽车消费贷款51.8万元。后大路公司在明知骆焕生不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造骆焕生的收入证明、房屋所有权证、银行流水清单等材料，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为37.2万元的车辆价格虚增至价格74万元，并提供伪造的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称骆焕生已支付了购车首期款22.2万元，与中国银行南安支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年3月16日骗取中国银行南安支行发放购车贷款合计51.8万元。2015年3月13日，该车注册登记于骆焕生名下，并于同日办理抵押登记。贷款发放后，大路公司并未将前述小汽车交付给骆焕生，共计还款110338.42元，截至案发前，尚余贷款本金407661.58元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人骆焕生证言、辨认笔录、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、个人消费贷款情况证明、资信审查表、资信调查证明表、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、分期客户业务须知、承诺书、车辆价格查询网络截图、发票、行驶证、上门调查照片、调查报告、个人信用报告、身份证、核查情况、结婚证、户口簿、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、个人薪资证明、银行流水清单、房屋所有权证、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、汽车消费贷款购车协议书、首付款证明、民事判决书、执行裁定书、专项审核报告。 16.闽ＣＪ××××小汽车（车主徐金勇） 2015年2月25日，徐金勇与方卓公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定徐金勇向方卓公司购买一辆厂牌型号为奥迪牌ＡＵＤＩＦＶ7203ＢＥＣＢＧ轿车（后登记车牌为闽ＣＪ××××），徐金勇需将首期车款16.8万元支付给方卓公司，再向银行申请办理汽车消费贷款39万元。后方卓公司在明知徐金勇不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造徐金勇的商品房买卖合同、个人薪资证明、银行流水清单等材料，为徐金勇包装贷款审批所需的虚假财力条件，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为27.2万元的车辆价格虚增至价格55.9万元，并提供伪造的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称徐金勇已支付了购车首期款16.8万元，与中国银行南安支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年4月3日骗取中国银行南安支行发放购车贷款合计39万元。2015年4月2日，该车注册登记于徐金勇名下，并于次日办理抵押登记。贷款发放后，方卓公司并未将前述小汽车交付给徐金勇，共计还款54331.01元，截至案发前，尚余贷款本金335668.99元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人徐金勇证言、从泉州市公安局交通警察支队车辆管理所调取的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、身份证、户口本、结婚证复印件、个人申办长城信用卡资信调查证明表、中银信用卡资信调查表、中国银行信用卡汽车专向分期付款申请表、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、汽车信用卡分期付款贷前调查报告、个人信用报告等申领信用卡和办理车贷分期付款材料、个人薪资证明、营业执照复印件、银行流水清单、商品房买卖合同、机动车辆保险单、机动车交通事故责任强制保险单、福建省泉州市地方税务局通用机打发票金融保险发票联、从银行调取的机动车注册登记信息栏、机动车行驶证复印件、汽车消费贷款购车协议书、首付款证明、专项审核报告。 17．闽ＣＪ××××小汽车（车主徐炎民） 2015年5月12日，徐炎民与方卓公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定徐炎民向方卓公司购买一辆厂牌型号为奥迪牌ＦＶ7203ＢＥＣＢＧ轿车（后登记车牌为闽ＣＪ××××），徐炎民需将首期车款11.7万元支付给方卓公司，再向银行申请办理汽车消费贷款27.3万元。后方卓公司在明知徐炎民不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造徐炎民的个人薪资证明、长住及财产证明、银行流水清单等材料，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票、机动车辆保险单和不实的首期款证明，将原价为27.2万元的车辆价格虚增至价格39万元，假称徐炎民已支付了购车首期款11.7万元，与中国银行石狮支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年6月19日骗取中国银行石狮支行发放购车贷款合计27.3万元。2015年4月23日，该车注册登记于徐炎民名下，并于次日办理抵押登记。贷款发放后，方卓公司并未将前述小汽车交付给徐炎民，共计还款76969.57元，截至案发前，尚余贷款本金196030.43元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人徐炎民证言、辨认笔录、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、资信审查表、资信调查证明表、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、发票、行驶证、完税证明、上门调查照片、分期付款业务客户须知、身份证、核查情况、网络查询记录、户口簿、结婚证、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、个人薪资证明、银行流水清单、长住及财产证明、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、汽车消费贷款购车协议书、首付款证明、证人康某2证言、康某2提供的惠安县净峰镇墩北村委会公章样式、中国银行信用卡历史交易明细、石狮市人民法院（2017）闽0581民初964号中国银行石狮支行诉徐炎民、艾云芳信用卡纠纷一案民事起诉状、庭审笔录、民事判决书、执行庭情况说明、专项审核报告。 18．闽ＣＸ××××小汽车（车主蔡某2） 2016年7月1日，蔡某2与若亚方舟公司签订汽车买卖合同，约定蔡某2向若亚方舟公司购买一辆品牌型号为宝马牌ＢＭＷ7200ＨＬ（ＢＭＷ320Ｌｉ）（后登记车牌为闽ＣＸ××××），价格为42.18万元。后若亚方舟公司在明知蔡某2不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造蔡某2的个人收入证明、银行流水清单、房屋所有权证、村委证明、商品房买卖合同等材料，为蔡某2包装贷款审批所需的虚假财力条件，向农业银行泉州经济技术开发区支行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为272844元的车辆价格虚增至价格42.18万元，并提供伪造的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称蔡某2已支付了购车首期款13.18万元，与农业银行泉州经济技术开发区支行签订金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同，于2016年8月5日骗取农业银行泉州经济技术开发区支行发放购车贷款合计29万元。2016年8月23日，该车注册登记于蔡某2名下，并于同年9月7日办理抵押登记。 贷款发放后，若亚方舟公司并未将前述小汽车交付给蔡某2。2018年6月，被告人陈仙洪以20万元的价格将该车卖给杨某3，伪造农业银行泉州经济技术开发区支行盖章的机动车业务委托书、营业执照、汽车分期债务结清证明、车辆登记证遗失证明，于2018年6月19日，将车辆过户登记到杨不碟名下。 截至案发前，该笔贷款共计还款93008.86元，尚余贷款本金196991.14元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人蔡某2证言、蔡某2提供的视频截图、辨认笔录、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车注册、转移、注销登记／转入申请表、抵押登记申请表、机动车车辆保险单、机动车查验记录、机动车业务委托书、身份证、营业执照、组织机构代码证、完税证明、机动车销售统一发票、金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同、虚假的机动车销售统一发票、农业银行金穗贷记卡申请表、农业银行专项商户分期业务申请表、身份证、核查情况、户口簿、结婚证、营业执照、共同还款承诺函、授权书、个人信用报告、上门调查照片、金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同、贷款审批通知书、全国法院被执行人信息查询截图、汽车车型网络查询截图、承诺函、办理信用卡专项分期（柜台渠道交易）授权委托书、专项分期柜台渠道记账通知书、送达地址确认书、合同面签声明书、调车证明、个人收入证明、银行流水清单、房屋所有权证、村委证明、泉州市商品房买卖合同（网上签约）登记备案申请表、发票、商品房买卖合同、机动车车辆保险单、行驶证、注册登记机动车信息栏、汽车买卖合同、首期款证明、证人杨某3、张某4、林某8证言、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车解除抵押登记申请表、机动车业务委托书、营业执照、汽车分期债务结清证明、车辆登记证遗失证明、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车注册、转移、注销登记／转入申请表、机动车业务委托书、二手车销售统一发票、身份证、机动车查验记录、二手机动车交易公司审核确认交易业务承诺书、鉴定书、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车注册、转移、注销登记／转入申请表、二手车销售统一发票、身份证、二手机动车交易公司审核确认交易业务承诺书，机动车抵押登记申请表、机动车业务委托书、抵押合同、专项审核报告。 19．闽ＣＹ××××小汽车（车主郑某2） 2016年8月14日，郑某2与若亚方舟公司签订汽车买卖合同，约定郑某2向若亚方舟公司购买一辆品牌型号为宝马牌／ＢＭＷ7201ＤＭ（ＢＭＷ520Ｌｉ）（后登记车牌为闽ＣＹ××××），价格为58.6万元。后若亚方舟公司在明知郑某2不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造郑某2的房屋所有权证、收入证明、银行流水清单等材料，为郑某2包装贷款审批所需的虚假财力条件，并向农业银行泉州经济技术开发区支行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为352836元的车辆价格虚增至价格58.6万元，并提供以不实价格投保的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称郑某2已支付了购车首期款12.6万元，与农业银行泉州经济技术开发区支行签订金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同，于2016年8月26日骗取农业银行泉州经济技术开发区支行发放购车贷款合计46万元。2016年10月13日，该车注册登记于郑某2名下，并于同月18日办理抵押登记。 贷款发放后，若亚方舟公司并未将前述小汽车交付给郑某2。2018年5、6月间，陈仙洪以30.5万元的价格将该车卖给杨某3，伪造农业银行泉州经济技术开发区支行盖章的机动车业务委托书、营业执照、汽车分期债务结清证明、车辆登记证遗失证明，于2018年6月12日，将车辆过户登记到杨家乐名下。截至案发前，该笔贷款共计还款298500.69元，截至案发前，尚余贷款本金161499.31元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人郑某2证言、辨认笔录、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车注册、转移、注销登记／转入申请表、抵押登记申请表、机动车车辆保险单、机动车查验记录、机动车业务委托书、身份证、营业执照、组织机构代码证、完税证明、机动车销售统一发票、金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同、虚假的机动车销售统一发票、农业银行金穗贷记卡申请表、农业银行专项商户分期业务申请表、身份证、核查情况、户口簿、结婚证、共同还款承诺书、营业执照、授权书、个人信用报告、承诺函、上门调查照片、办理信用卡专项分期（柜台渠道交易）授权委托书、专项分期柜台渠道记账通知书、全国法院被执行人信息查询截图、汽车车型网络查询截图、金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同、完税证明、调车证明、个人收入证明、银行流水清单、房屋所有权证、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、汽车买卖合同、首期款证明、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车解除抵押登记申请表、业务受理凭证、机动车业务委托书、营业执照、汽车分期债务结清证明、车辆登记证遗失证明、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车查验凭证、机动车牌证申请书、机动车查验记录、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车牌证申请表、业务委托书、身份证、营业执照、鉴定书、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车注册、转移、注销登记／转入申请表、身份证、二手车销售统一发票、机动车查验记录、二手机动车交易公司审核确认交易业务承诺书、抵押登记申请表、机动车业务委托书、证人杨某3证言、专项审核报告。 20．闽ＣＹ××××小汽车（车主陈某13） 2016年8月，陈某13与若亚方舟公司签订汽车买卖合同，约定陈某13向若亚方舟公司购买一辆品牌型号为别克牌ＳＧＭ6520ＵＡＡＡ轿车（后登记车牌为闽ＣＹ××××），价格为31.3万元。后若亚方舟公司在明知陈某13不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造陈某13的房屋所有权证、收入证明、银行流水清单等材料，为陈某13包装贷款审批所需的虚假财力条件，并向农业银行泉州经济技术开发区支行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为17.4万元的车辆价格虚增至价格31.3万元，并提供以虚高价格投保的机动车辆保险单和不实的首期款证明假称陈某13已支付了购车首期款6.3万元，与农业银行泉州经济技术开发区支行签订金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同，于2016年9月13日骗取农业银行泉州经济技术开发区支行发放购车贷款合计25万元。2016年10月25日，该车注册登记于陈某13名下，并于同月27日办理抵押登记。贷款发放后，若亚方舟公司并未将前述小汽车交付给陈某13，共计还款63313.57元，截至案发前，尚余贷款本金186686.43元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人陈某13、陈某14证言、辨认笔录、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车注册、转移、注销登记／转入申请表、申请书、抵押登记申请表、机动车车辆保险单、机动车查验记录、机动车业务委托书、身份证、组织机构代码证、年度申报报告表、营业执照、完税证明、机动车销售统一发票、金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同、虚假的机动车销售统一发票、农业银行金穗贷记卡申请表、农业银行专项商户分期业务申请表、身份证、核查情况、户籍证明、未婚声明书、授权书、个人信用报告、上门调查照片、金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同、贷款审批通知书、全国法院被执行人信息查询截图、汽车车型网络查询截图、办理信用卡专项分期（柜台渠道交易）授权委托书、专项分期柜台渠道记账通知书、送达地址确认书、权证入库单、完税证明、承诺函、调车证明、个人收入证明、银行流水清单、房屋所有权证、房产权属转移涉税证明、机动车车辆保险单、行驶证、注册登记机动车信息栏、汽车买卖合同、首期款证明、泉州市鲤城区人民法院（2017）闽0502民初2363号农业银行泉州××开发区支行诉陈某13、若亚方舟公司、陈仙洪信用卡纠纷一案案件立案审查、审判流程表、工作流程表、诉状材料接收清单、民事起诉状、受理案件通知书、诉讼费材料、应诉通知书、送达地址确认书、举证通知书、当事人身份证明及授权委托书、证据材料、传票、开庭公告、审理笔录、民事裁定书、送达回证、民事上诉状、上诉移送函、退卷函、移送函、受案登记表、受案回执、呈请立案报告书、立案告知书、专项审核报告。 21．闽ＣＹ××××小汽车（车主林某9） 2016年8月16日，林某9为借款8万元与若亚方舟公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定林某9向泉州市若亚方舟汽车销售有限公司购买一辆厂牌型号为宝马牌／ＢＭＷ7201ＤＭ（ＢＭＷ520Ｌｉ）轿车（后登记车牌为闽ＣＹ××××），林某9需将首期车款19.8万元支付给若亚方舟公司，再向银行申请办理汽车消费贷款46万元。后若亚方舟公司在明知林某9不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造林某9的离婚证、个人收入证明、银行流水清单、房屋所有权证等材料，为林某9包装贷款审批所需的虚假财力条件，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为352836元的车辆价格虚增至价格65.8万元，并提供以不实价格投保的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称林某9已支付了购车首期款19.8万元，与农业银行泉州经济技术开发区支行签订金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同，于2016年8月30日骗取农业银行泉州经济技术开发区支行发放购车贷款合计46万元。2016年10月20日，该车注册登记于林某9名下，并于同月24日办理抵押登记。贷款发放后，若亚方舟公司并未将前述小汽车交付给林某9，共计还款232126.57元，截至案发前，尚余贷款本金227873.43元未归还。 2019年9月17日，公安人员在辽宁省开原市公安局扣押到闽ＣＹ××××小汽车，并于同日交由农业银行泉州经济技术开发区支行保管。 原判认定该节事实的证据有：证人林某9证言、辨认笔录、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、农业银行金穗贷记卡申请表、农业银行专项商户分期业务申请表、身份证、核查情况、户口簿、授权书、个人信用报告、征信调查说明、上门调查照片、办理信用卡专项分期（柜台渠道交易）授权委托书、专项分期柜台渠道记账通知书、全国法院被执行人信息查询截图、汽车车型网络查询截图、承诺函、金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同、完税证明、国税局普通发票流向及开具信息查询截图、调车证明、离婚证、未婚声明书、个人收入证明、银行流水清单、房屋所有权证、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、汽车买卖合同、首期款证明、证人陶某证言、被告人陈佳煌、陈锦霞供述、汽车包租协议、汽车消费贷款委托担保合同、授权委托书、福建省汽车租赁统一合同、证人庄某8、贾某2、温某、王某5、张某5超、吴某2、任某、富某证言、汽车质押合同、借款证明、林某9银行卡交易明细、专项审核报告、扣押笔录、清单、照片、发还清单。 22．闽ＣＺ××××小汽车（车主洪栋梁） 2016年9月12日，洪栋梁与若亚方舟公司签订汽车买卖合同，约定洪栋梁向若亚方舟公司购买一辆品牌型号为宝马牌ＢＭＷ7201ＤＭ（ＢＭＷ520Ｌｉ）轿车（后登记车牌为闽ＣＺ××××），价格为53.8万元。后若亚方舟公司在明知洪栋梁不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造洪栋梁的房屋所有权证明、银行流水清单等材料，为洪栋梁包装贷款审批所需的虚假财力条件，并向农业银行泉州经济技术开发区支行提供伪造的机动车销售统一发票、机动车辆保险单和不实的首期款证明，将原价为348480元的车辆价格虚增至价格53.8万元，假称洪栋梁已支付了购车首期款11.8万元，于2016年9月27日骗取农业银行泉州经济技术开发区支行发放购车贷款合计42万元。2016年11月22日，该车注册登记于洪栋梁名下。贷款发放后，若亚方舟公司并未将前述小汽车交付给洪栋梁。后该车于2017年5月被若亚方舟公司以35万元卖给厦门鑫高鹏汽车服务有限公司，于2017年5月10日过户登记到张丽春名下。2017年5月，李某6通过厦门同安豪车汇车行老板陈某15以39.8万元的价格购买了该车，同月27日，该车过户登记到陈小英名下。该笔贷款共计还款204594.43元，截至案发前，尚余贷款本金215405.57元未归还。 原判认定该节事实的证据有：厦门市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、厦门市公安局交通警察支队车辆管理所存档的二手车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、农行金穗贷记卡申请表、农行专项商户分期业务申请表、身份证、核查情况、户口簿、未婚声明书、离婚证、离婚协议书、授权书、个人信用报告、上门调查照片、金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同、送达地址确认书、全国法院被执行人信息查询截图、汽车车型网络查询截图、承诺函、合同面签声明书、办理信用卡专项分期（柜台渠道交易）授权委托书、专项分期柜台渠道记账通知书、国税局普通发票流向及开具信息查询截图、调车证明、机动车车辆保险单、个人收入证明、银行流水清单、房屋所有权证、集体土地使用权证、房屋基建施工牌、村委证明、汽车买卖合同、首期款证明、厦门市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车转移申请表、机动车注册申请表、查验记录、机动车业务委托书、营业执照等登记材料，机动车转移申请表、身份证、行驶证、二手车销售统一发票、查验记录表、保险单、环保车型审核单，排气污染物测试报告等转移登记材料，机动车抵押登记备案申请表、身份证、居住证、公证书、业务委托书、牡丹信用卡透支分期付款／抵押合同等抵押登记材料、证人陈某15、李某6证言、李某6提供了洪栋梁购买的机动车销售统一发票、建行交易明细、车辆登记证、专项审核报告。 23．闽ＣＹ××××小汽车（车主吴某3） 2016年9月25日，吴某3与若亚方舟公司签订汽车买卖合同，约定吴某3向若亚方舟公司购买一辆品牌型号为奥德赛牌ＨＧ6482ＢＡＣ5Ａ轿车（后登记车牌为闽ＣＹ××××），价格为28.8万元。后若亚方舟公司在明知吴某3不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造吴某3的个人收入证明、银行流水清单、房屋所有权证等材料，为吴某3包装贷款审批所需的虚假财力条件，向农业银行泉州经济技术开发区支行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为211800元的车辆价格虚增至价格28.8万元，并提供的虚高价格投保的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称吴某3已支付了购车首期款5.8万元，与农业银行泉州经济技术开发区支行签订金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同，于2016年10月11日骗取农业银行泉州经济技术开发区支行发放购车贷款合计23万元。2016年10月21日，该车注册登记于吴某3名下，并于同月28日办理抵押登记。贷款发放后，若亚方舟公司并未将前述小汽车交付给吴某3，共计还款52499.37元，截至案发前，尚余贷款本金177500.63元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人吴某3证言、辨认笔录、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车注册、转移、注销登记／转入申请表、抵押登记申请表、机动车车辆保险单、机动车查验记录、机动车业务委托书、身份证、组织机构代码证、营业执照、完税证明、机动车销售统一发票、牌证申请书、金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同、虚假的机动车销售统一发票、农业银行金穗贷记卡申请表、农业银行专项商户分期业务申请表、身份证、核查情况、户口簿、结婚证、共同还款承诺函、授权书、个人信用报告、上门调查照片、金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同、贷款审批通知书、全国法院被执行人信息查询截图、汽车车型网络查询截图、办理信用卡专项分期（柜台渠道交易）授权委托书、专项分期柜台渠道记账通知书、送达地址确认书、合同面签声明书、权证入库单、承诺函、完税证明、调车证明、个人收入证明、银行流水清单、房屋所有权证、房产权属转移涉税证明、机动车车辆保险单、行驶证、注册登记机动车信息栏、汽车买卖合同、首期款证明、泉州市鲤城区人民法院（2017）闽0502民初2361号农业银行泉州××开发区支行诉吴某3、刘进莺、若亚方舟公司、陈仙洪信用卡纠纷一案案件立案审查、审判流程表、工作流程表、诉状材料接收清单、民事起诉状、受理案件通知书、诉讼费材料、应诉通知书、送达地址确认书、举证通知书、当事人身份证明及授权委托书、证据材料、询问笔录、传票、开庭公告、审理笔录、民事裁定书、送达回证、民事上诉状、上诉移送函、退卷函、泉州市鲤城区人民法院移送函、受案登记表、受案回执、呈请立案报告书、立案告知书、专项审核报告。 24．车主吴某4 2016年10月5日，吴某4与若亚方舟公司签订汽车买卖合同，约定吴某4向若亚方舟公司购买一辆品牌型号为宝马牌ＢＭＷ7201ＤＭ轿车，价格为51.3万元。后若亚方舟公司在明知吴某4不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造吴某4的房屋所有权证、银行流水清单等材料，为吴某4包装贷款审批所需的虚假财力条件，并向农业银行泉州经济技术开发区支行提供不实的首期款证明，假称吴某4已支付了购车首期款10.3万元，与农业银行泉州经济技术开发区支行签订金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同，于2016年10月21日骗取农业银行泉州经济技术开发区支行发放购车贷款合计41万元。贷款发放后，若亚方舟公司并未将前述小汽车交付给吴某4，亦未办理抵押登记，共计还款185144.97元，截至案发前，尚余贷款本金224855.03元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人吴某4证言、机动车销售统一发票、国家税务总局河南省电子税局发票真伪查询截图、农业银行金穗贷记卡申请表、农业银行专项商户分期业务申请表、身份证、核查情况、常住人口登记卡、结婚证、共同还款承诺函、授权书、个人信用报告、上门调查照片、汽车车型网络查询截图、全国法院被执行人信息查询截图、金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同、送达地址确认书、合同面签声明书、办理信用卡专项分期（柜台渠道交易）授权委托书、专项分期柜台渠道记账通知书、承诺函、调车证明、收入证明、银行流水清单、房屋所有权证、汽车买卖合同、首期款证明、被告人陈仙洪供述、农业银行泉州经济技术开发区支行关于吴某4、陈某16办理汽车分期贷款的补充说明、专项审核报告。 25．闽ＣＡ××××小汽车（车主潘某） 2016年11月8日，潘某与若亚方舟公司签订汽车买卖合同，约定潘某向若亚方舟公司购买一辆品牌型号为宝马牌ＢＭＷ7201ＤＭ（ＢＭＷ520Ｌｉ）轿车（后登记车牌为闽ＣＡ××××），价格为56.3万元。后若亚方舟公司在明知潘某不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造潘某的房屋所有权证、收入证明、银行流水清单等材料，为潘某包装贷款审批所需的虚假财力条件，并向农业银行泉州经济技术开发区支行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为367260元的车辆价格虚增至价格56.3万元，并提供机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称潘某已支付了购车首期款11.3万元，与农业银行泉州经济技术开发区支行签订金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同，于2016年12月9日骗取农业银行泉州经济技术开发区支行发放购车贷款合计45万元。2016年12月7日，该车注册登记于潘某名下，并于同月9日办理抵押登记。贷款发放后，若亚方舟公司并未将前述小汽车交付给潘某，共计还款103358.06元，截至案发前，尚余贷款本金346641.94元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人潘某证言、辨认笔录、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、农业银行金穗贷记卡申请表、农业银行专项商户分期业务申请表、身份证、核查情况、户口簿、结婚证、营业执照、共同还款承诺函、授权书、个人信用报告、上门调查照片、金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同、贷款审批通知书、全国法院被执行人信息查询截图、汽车车型网络查询截图、承诺函、办理信用卡专项分期（柜台渠道交易）授权委托书、完税证明、调车证明、个人收入证明、银行流水清单、房屋所有权证、村委证明、泉州市商品房买卖合同（网上签约）登记备案申请表、发票、商品房买卖合同、机动车车辆保险单、行驶证、注册登记机动车信息栏、汽车买卖合同、首期款证明、专项审核报告。 26．车主陈某16 2016年12月，陈某16与若亚方舟公司签订汽车买卖合同，约定陈某16向若亚方舟公司购买一辆品牌型号为宝马牌／ＢＭＷＢＭＷ7201ＣＭ（ＢＭＷ520Ｌｉ）轿车，价格为52.5万元。后若亚方舟公司在明知陈某16不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造陈某16的房屋所有权证、收入证明、银行流水清单等材料，为陈某16包装贷款审批所需的虚假财力条件，并向农业银行泉州经济技术开发区支行提供不实的首期款证明，假称陈某16已支付了购车首期款10.5万元，与农业银行泉州经济技术开发区支行签订金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同，于2017年1月5日骗取农业银行泉州经济技术开发区支行发放购车贷款合计42万元。贷款发放后，若亚方舟公司并未将前述小汽车交付给陈某16，亦未输理抵押登记，共计还款158817.07元，截至案发前，尚余贷款本金261182.93元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人陈某16、林某5真证言、辨认笔录、机动车销售统一发票、国家税务总局河南省电子税局发票真伪查询截图、农业银行金穗贷记卡申请表、农业银行专项商户分期业务申请表、身份证、核查情况、户口簿、结婚证、共同还款承诺函、授权书、个人信用报告、上门调查照片、金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同、全国法院被执行人信息查询截图、汽车车型网络查询截图、承诺函、办理信用卡专项分期（柜台渠道交易）授权委托书、专项分期柜台渠道记账通知书、送达地址确认书、合同面签声明书、国税局普通发票流向及开具信息查询截图、个人收入证明、银行流水清单、房屋所有权证、房产权属转移涉税证明、机动车车辆保险单、汽车买卖合同、首期款证明、被告人陈仙洪供述、农业银行泉州经济技术开发区支行关于吴某4、陈某16办理汽车分期贷款的补充说明、专项审核报告。 27．闽ＣＤ××××小汽车（车主康某3） 2017年1月，若亚方舟公司以百胜公司名义与康某3签订汽车买卖合同，约定康某3向百胜公司购买一辆品牌型号为宝马牌／ＢＭＷＢＭＷ7201ＤＭ（ＢＭＷ520Ｌｉ）轿车（后登记车牌为闽ＣＤ××××），价格为53.75万元。后若亚方舟公司在明知康某3不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造康某3的房屋所有权证、收入证明、银行流水清单等材料，为康某3包装贷款审批所需的虚假财力条件，并向农业银行泉州经济技术开发区支行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为352836元的车辆价格虚增至价格53.75万元，并提供伪造的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称康某3已支付了购车首期款10.75万元，与农业银行泉州经济技术开发区支行签订金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同，于2017年2月13日骗取农业银行泉州经济技术开发区支行发放购车贷款合计43万元。2017年4月10日，该车注册登记于康某3名下，并于同月27日办理抵押登记。贷款发放后，百胜公司并未将前述小汽车交付给康某3，共计还款139125.2元，截至案发前，尚余贷款本金290874.8元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人康某3证言、辨认笔录、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、农业银行金穗贷记卡申请表、农业银行专项商户分期业务申请表、身份证、核查情况、户口簿、结婚证、共同还款承诺函、授权书、个人信用报告、上门调查照片、金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同、全国法院被执行人信息查询截图、结案证明、汽车车型网络查询截图、承诺函、办理信用卡专项分期（柜台渠道交易）授权委托书、专项分期柜台渠道记账通知书、送达地址确认书、完税证明、合同面签声明书、调车证明、个人收入证明、银行流水清单、房屋所有权证、房产权属转移涉税证明、机动车车辆保险单、行驶证、注册登记机动车信息栏、汽车买卖合同、首期款证明、专项审核报告。 （二）骗取贷款 1．闽Ｃ8××××小汽车（车主林某3） 2014年3月，林某3经被告人陈仙洪介绍通过方卓公司办理“零首付”车贷业务，同月23日，方卓公司以泉州永丰汽车销售服务有限公司（以下简称为“永丰公司”）的名义与林某3签订汽车消费贷款购车协议书，约定林某3以56万元的价格向永丰公司购买一辆厂牌型号为奥迪牌ＡＵＤＩＦＶ6461ＨＢＱＷＧ轿车（后登记车牌为闽Ｃ8××××），林某3需将首期车款18万元支付给永丰公司，再向银行申请办理汽车消费贷款38万元。后方卓公司在明知林某3不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造林某3的房屋所有权证、收入证明、银行流水清单等材料，为林某3包装贷款审批所需的虚假财力条件，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票,将原价为397400元的车辆价格虚增至价格567700元，并提供以虚高车价投保的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称林某3已支付了购车首期款18万元，与中国银行泉州分行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2014年5月2日骗取中国银行泉州分行发放购车贷款合计38万元。2014年4月21日，该车注册登记于林某3名下，并于次日办理抵押登记。贷款发放后，林某3先后仅还款220111.44元，截至案发前，尚余贷款本金159888.56元未归还。该车后流转至赵某处。2019年9月19日，公安人员在天津市滨海新区汉沽公安分局汉沽派出所从赵某处扣押到闽Ｃ8××××小汽车，并于次日交由中国银行洛江支行保管。 原判认定该节事实的证据有：证人林某3证言、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行信用卡汽车专向分期付款申请表、身份证、户口本、无婚姻登记记录证明、单身承诺书、共同还款承诺、个人贷款客户面谈记录、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、关于林某3申请汽车分期付款的调查报告、个人信用报告、完税证明等申领信用卡和办理车贷分期付款材料、个人薪资证明、营业执照、房屋所有权证明、建设用地许可证、银行流水清单、机动车辆保险单、从银行调取的机动车行驶证、注册登记机动车信息栏、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、专项审核报告、证人林某10证言、辨认笔录、证人赵某证言、赵某提供的汽车抵押借款合同、借据、收条、机动车业务委托书、客户告知书、质押情况声明、车辆转让协议、扣押笔录、清单、照片、发还清单。 2．闽ＣＢ××××小汽车（车主柯川） 2014年4月20日，宇川公司以永丰公司名义与柯川签订汽车消费贷款购车协议书，约定柯川向永丰公司购买一辆厂牌型号为丰田牌ＴＶ7254Ｓ5的小轿车（后登记车牌为闽ＣＢ××××），柯川需将首期车款8.8万元支付给永丰公司，再向银行申请办理汽车消费贷款20万元。后被告人陈仙洪等人在明知柯川不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造柯川的收入证明、银行流水清单等材料，为柯川包装贷款审批所需的虚假财力条件，并向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为18.78万元的车辆价格虚增至价格30万元，并提供不实的首期款证明和以虚高车价投保的机动车辆保险单，假称柯川已支付了购车首期款8.8万元，与中国银行泉州分行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2014年5月17日骗取中国银行泉州分行发放购车贷款合计20万元。2014年5月9日，该车注册登记于柯川名下，并于同月13日办理抵押登记。贷款发放后，该车先后仅还款共计83350元，截至案发前，尚余贷款本金116650元未归还。该车后经多次流转后到王某6处，2019年9月14日，公安人员在黑龙江省拜泉县公安局从王某6处扣押到闽ＣＢ××××小汽车，并于同日交由中国银行洛江支行保管。 原判认定该节事实的证据有：证人林伟峰证言、辨认笔录、从泉州市公安局交通警察支队车辆管理所调取的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、调取证据通知书、中国银行信用卡汽车专向分期付款申请表、关于柯川申请汽车分期付款的调查报告、个人贷款客户面谈记录、身份证、户口本、结婚证复印件、上门调查照片、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同等申领信用卡和办理车贷分期付款材料、收入证明、企业法人营业执照、长住及财产证明、银行流水清单、机动车辆保险单、机动车交通事故责任强制保险单、车辆购置税完税证明、从银行调取的注册登记机动车信息栏、机动车行驶证复印件、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、证人林华忠证言、林华忠提供的安溪县白濑乡长基村民委员会公章样式、专项审核报告、证人王某6证言、王某6提供的借条、扣押笔录、清单、照片、发还清单。 3．闽ＣＣ××××小汽车（车主林昌荣） 2014年5月，林昌荣到宇川公司办理“零首付”车贷业务，同月3日，宇川公司通过永丰公司的名义与林昌荣签订汽车消费贷款购车协议书，约定林昌荣以210万元的价格向永丰公司购买一辆保时捷卡宴ＣＡＹＥＮＮＥＢ5汽车（后登记车牌为闽ＣＣ××××），林昌荣需将首期车款65万元支付给永丰公司，再向银行申请办理汽车消费贷款145万元。后宇川公司在明知林昌荣不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造林昌荣的收入证明、银行流水清单等材料，为林昌荣包装贷款审批所需的虚假财力条件，并向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为106.4万元的车辆价格虚增至价格210万元，并提供不实的首期款证明和以虚高车价投保的机动车辆保险单，向经办银行假称林昌荣已支付了购车首期款65万元，与中国银行泉州分行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2014年7月9日骗取中国银行分行发放购车贷款合计145万元。2014年7月7日，该车注册登记于林昌荣名下，并于同日办理抵押登记。贷款发放后，林昌荣先后仅还款376525.08元，截至案发前，尚余贷款本金1073474.92元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人林昌荣证言、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通白金信用卡申请表、身份证、户口本、结婚证复印件、个人申办长城信用卡资信调查证明表、中银信用卡资信审查表、中国银行信用卡汽车专向分期付款申请表、个人贷款客户面谈记录、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款保证合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、汽车信用卡分期付款贷前调查报告、个人信用报告等申领信用卡和办理车贷分期付款材料、收入证明、营业执照、长住及财产证明、房屋所有权证书、银行流水清单、机动车辆保险单、车辆购置税完税证明、从银行调取的机动车行驶证、注册登记机动车信息栏、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、永丰公司声明、中国银行泉州东海支行出具的关于林昌荣分期业务补充说明、证人黄某9证言、泉州市丰泽区人民法院（2016）闽0503民初1808号中国银行泉州分行诉林昌荣、陈庆珠、林某10信用卡纠纷一案庭审笔录、民事判决书、专项审核报告。 4．闽Ｃ3××××小汽车（车主苏加财） 2014年5月2日，宇川公司以泉州全鑫汽车贸易有限公司（下称“全鑫公司”）名义与苏加财签订汽车消费贷款购车协议书，约定苏加财向全鑫公司购买一辆厂牌型号为奥迪ＦＶ6461ＨＢＱＷＧ的小汽车（后登记车牌为闽Ｃ3××××），苏加财需将首期车款17万元支付给全鑫公司，再向银行申请办理汽车消费贷款38万元。后宇川公司在明知苏加财不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，使用伪造机动车销售统一发票，将原价为41万元的车辆价格虚增至价格55万元，并提供以虚高价格投保的机动车辆保险单和不实的首期款证明，谎称苏加财已支付了购车首期款，与中国银行泉州分行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，后于2014年7月3日骗取中国银行泉州分行发放购车贷款合计38万元。2014年6月10日，该车注册登记于苏加财名下，并于同日办理抵押登记。贷款发放后，苏加财仅还款数期合计195110.35元，截至案发前，尚余贷款本金184889.65元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人苏加财证言、辨认笔录、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、资信审查表、资信调查证明表、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、金融信息信息基础数据库查询授权书、身份证、核查情况、户口簿、居住证明、结婚证、上门调查照片、发票、完税证明、调查报告、承诺书、个人信用报告、个人贷款客户面谈记录、分期贷款业务客户须知、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、收入证明、营业执照、银行流水清单、长住及财产证明、房产照片、机动车车辆保险单、行驶证、注册登记机动车信息栏、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、补充说明、泉州市丰泽区人民法院（2017）闽0503民初3316号中国银行泉州分行诉苏加财、苏燕玲、苏清伙信用卡纠纷一案庭审笔录、民事判决书、专项审核报告。 5．闽Ｃ5××××小汽车（车主张**） 2014年5月2日，宇川公司以永丰公司的名义与张**签订汽车消费贷款购车协议书，约定张**向永丰公司购买一辆厂牌型号为捷豹ＸＦ（ＨＨＰＣ）轿车（后登记车牌为闽Ｃ5××××），张**需将首期车款22万元支付给永丰公司，再向银行申请办理汽车消费贷款50万元。后宇川公司在明知张**不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造张**的个人薪资证明、银行流水清单等材料，以及所谓共同还款人张民兴的长住及财产证明，为张**包装贷款审批所需的虚假财力条件，并向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为41.25万元的车辆价格虚增至价格72万元，并提供以虚高价格投保的机动车辆保险单和不实的首期款证明，谎称张**已支付了购车首期款22万元，与中国银行泉州分行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2014年7月1日骗取中国银行泉州分行发放购车贷款合计50万元。2014年6月5日，该车注册登记于张**名下，并于次日办理抵押登记。贷款发放后，张**共计还款86282.01元，截至案发前，尚余贷款本金413717.99元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人张**证言、辨认笔录、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、资信调查证明表、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、个人贷款客户面谈记录、身份证、核查情况、户口簿、无婚姻登记记录证明、共同还款承诺函、行驶证、完税证明、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、收入证明、银行流水清单、长住及财产证明、房屋拆迁安置协议书、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、证人王志刚证言、王志刚提供的惠安县螺城镇北关社区民委员会公章样式、泉州市丰泽区人民法院（2015）闽0503民初6676号中国银行泉州分行诉张**、张民兴信用卡纠纷一案民事起诉状、民事裁定书、专项审核报告。 6．闽ＣＣ××××小汽车（车主陈文财） 2014年5月15日，宇川公司通过永丰公司的名义与陈文财签订汽车消费贷款购车协议书，约定陈文财向永丰公司购买一辆厂牌型号为捷豹ＸＪ1999ＣＣＸＪ（ＫＨＰＣ）的轿车（后登记车牌为闽ＣＣ××××），陈文财需将首期车款44万元支付给永丰公司，再向银行申请办理汽车消费贷款98万元。后宇川公司在明知陈文财不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造陈文财的收入证明、银行流水清单，保证人的房屋所有权证等材料，为陈文财包装贷款审批所需的虚假财力条件，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为624110元的车辆价格虚增至价格142万元，并提供不实的首期款证明和以虚高车价投保的机动车辆保险单，假称陈文财已支付了购车首期款44万元，于2014年7月16日骗取中国银行泉州分行发放购车贷款合计98万元。2014年7月14日，该车注册登记于陈文财名下，并于次日办理抵押登记。贷款发放后，该笔贷款先后仅还款290689元，截至案发前，尚余贷款本金689311元未归还。2019年9月17日，公安人员在江西省贵溪市××扣押到闽ＣＣ××××捷豹汽车，并已交由中国银行洛江支行保管。 原判认定该节事实的证据有：证人陈文财证言、从泉州市公安局交通警察支队车辆管理所调取的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、身份证、户口本、离婚证复印件、个人申办长城信用卡资信调查证明表、中银信用卡资信审查表、中国银行信用卡汽车专向分期付款申请表、个人贷款客户面谈记录、共同还款人承诺函、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、保证合同、关于陈文财申请汽车分期付款的调查报告、个人信用报告等申领信用卡和办理车贷分期付款的材料、收入证明、房屋所有权证、土地使用权证、土地登记申请书、银行流水清单、企业法人营业执照、验资报告、机动车辆保险单、机动车交通事故责任强制保险单、广东省地方税收通用发票财产保险发票联、福建省泉州市地方税务局通用机打发票金融保险发票联、车辆购置税完税证明、从银行调取的注册登记机动车信息栏、机动车行驶证、陈文财汽车分期贷款补充说明、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、担保函、泉州市丰泽区人民法院（2016）闽0503民初1751号中国银行泉州分行诉陈文财、陈厚作、陈维森信用卡纠纷一案庭审笔录、民事判决书、专项审核报告、扣押笔录、清单、照片、发还清单。 7．闽ＣＣ××××小汽车（车主杜宏坤） 2014年5月15日，宇川公司以全鑫公司的名义与杜宏坤签订汽车消费贷款购车协议书，约定杜宏坤向全鑫公司购买一辆厂牌型号为奥迪牌ＡＵＤＩＦＶ6461ＨＢＱＷＧ多用途乘用车（后登记车牌为闽ＣＣ××××），杜宏坤需将首期车款16.5万元支付给全鑫公司，再向银行申请办理汽车消费贷款38万元。后全鑫公司在明知杜宏坤不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造杜宏坤的长住及财产证明、银行流水清单等材料，为杜宏坤包装贷款审批所需的虚假财力条件，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为38.1万元的车辆价格虚增至价格55万元，并提供以虚高价格投保的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称杜宏坤已支付了购车首期款16.5万元，与中国银行泉州分行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2014年7月13日骗取中国银行泉州分行发放购车贷款合计38万元。2014年7月10日，该车注册登记于杜宏坤名下，并于次日办理抵押登记。贷款发放后，该笔贷款共计还款147470元，截至案发前，尚余贷款本金232530元未归还。 原判认定该节事实的证据有：泉州市公安局交通警察支队出具车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、资信审查表、资信调查证明表、个人贷款客户面谈记录、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、行驶证、发票、完税证明、身份证、核查情况、户口簿、结婚证、个人信用报告、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、收入证明、营业执照、银行流水清单、长住及财产证明、验资报告、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、证人陈某17证言、陈某17提供了惠安县净峰镇湖街村委会公章样式、泉州市丰泽区人民法院（2016）闽0503民初5153号中国银行泉州分行诉杜宏坤、赖桂兰信用卡纠纷一案庭审笔录、民事判决书、专项审核报告。 8．闽Ｃ2××××小汽车（车主施跃旭） 2014年6月5日，施跃旭与宇川公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定施跃旭向宇川公司购买一辆厂牌型号为帕纳美拉Ｐａｎａｍｅｒａ4Ｂ5轿车（后登记车牌为闽Ｃ2××××），施跃旭需将首期车款43万元支付给宇川公司，再向银行申请办理汽车消费贷款98万元。后宇川公司在明知施跃旭不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造施跃旭的集体土地使用权证、银行流水清单等材料，为施跃旭包装贷款审批所需的虚假财力条件，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为103.61万元的车辆价格虚增至价格141万元，并提供以虚高价格投保的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称施跃旭已支付了购车首期款43万元，与中国银行泉州分行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2014年7月10日骗取中国银行泉州分行发放购车贷款合计98万元。2014年7月8日，该车注册登记于施跃旭名下，并于同日办理抵押登记。贷款发放后，该笔贷款共计还款491946.50元，截至案发前，尚余贷款本金488053.5元未归还。 原判认定该节事实的证据有：泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、资信调查表、资信调查证明表、信用卡汽车专向分期付款申请表、行驶证、完税证明、个人贷款客户面谈记录、调查报告、个人信用报告、银行卡、身份证、核查情况、户口簿、结婚证、单身承诺书、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、收入证明、银行流水清单、营业执照、集体土地使用权证、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、泉州市丰泽区人民法院（2016）闽0503民初7384号中国银行泉州分行诉施跃旭、蔡夏灵信用卡纠纷一案民事起诉状、庭审笔录、民事判决书、专项审核报告。 9．闽ＣＣ××××小汽车（车主黄桂凤） 2014年6月5日，黄桂凤与宇川公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定黄桂凤向宇川公司购买一辆厂牌型号为大众ＦＶ7166ＦＡＡＧＧ轿车（后登记车牌为闽ＣＣ××××），黄桂凤需将首期车款6.5万元支付给宇川公司，再向银行申请办理汽车消费贷款15万元。后宇川公司在明知黄桂凤不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造黄桂凤的银行流水清单，以及黄桂凤丈夫的长住及财产证明等材料，为黄桂凤包装贷款审批所需的虚假财力条件，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票将原价为15.16万元的车辆价格虚增至价格21.5万元，并提供以虚高价格投保的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称黄桂凤已支付了购车首期款6.5万元，与中国银行泉州分行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2014年7月24日骗取中国银行泉州分行发放购车贷款合计15万元。2014年7月23日，该车注册登记于黄桂凤名下，并于同日办理抵押登记。贷款发放后，该笔贷款共计还款103355.28元，截至案发前，尚余贷款本金46644.72元未归还。 原判认定该节事实的证据有：泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、资信审查表、资信调查证明表、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、行驶证、完税证明、个人贷款客户面谈记录、上门调查照片、调查报告、个人信用报告、身份证、核查情况、户口簿、结婚证、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、收入证明、行驶证、营业执照、银行流水清单、长住及财产证明、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、证人陈清霞证言、陈清霞提供的泉州市泉港区界山镇岭头村民委员会公章样式、泉州市丰泽区人民法院（2017）闽0503民初8905号中国银行泉州分行诉黄桂凤、林志杰信用卡纠纷一案庭审笔录、民事判决书、专项审核报告。 10．闽ＣＣ××××小汽车（车主姚学习） 2014年6月10日，姚学习与宇川公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定姚学习向宇川公司购买一辆厂牌型号为宝马2996ＣＣ730ＬｉＹＥ21轿车（后登记车牌为闽ＣＣ××××），姚学习需将首期车款44万元支付给宇川公司，再向银行申请办理汽车消费贷款98万元。后宇川公司在明知姚学习不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造姚学习的个人薪资证明、长住及财产证明、结婚证等材料，为姚学习包装贷款审批所需的虚假财力条件，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为745680元的车辆价格虚增至价格142万元，并提供以虚高价格投保的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称姚学习已支付了购车首期款44万元，与中国银行泉州分行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2014年7月26日骗取中国银行泉州分行发放购车贷款合计98万元。2014年7月23日，该车注册登记于姚学习名下，并于同月25日办理抵押登记。贷款发放后，姚学习共计还款546989.77元，截至案发前，尚余贷款本金433010.23元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人姚学习证言、辨认笔录、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、资信审查表、资信调查证明表、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、发票、行驶证、完税证明、个人贷款客户面谈记录、上门调查照片、调查报告、个人信用报告、身份证、核查情况、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、结婚证、收入证明、营业执照、验资报告、银行流水清单、长住及财产证明、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、证人姚某2证言、泉州市丰泽区人民法院（2017）闽0503民初1388号中国银行泉州分行诉姚学习、程华燕信用卡纠纷一案民事起诉状、庭审笔录、民事判决书、专项审核报告。 11．闽ＣＣ××××小汽车（车主许仁顺） 2014年6月10日，许仁顺与宇川公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定许仁顺向宇川公司购买一辆厂牌型号为奥迪ＦＶ7203ＢＥＣＢＧ轿车（后登记车牌为闽ＣＣ××××），许仁顺需将首期车款16.5万元支付给宇川公司，再向银行申请办理汽车消费贷款38万元。后宇川公司在明知许仁顺不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造许仁顺的长住及财产证明等材料，为许仁顺包装贷款审批所需的虚假财力条件，并向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票、机动车辆保险单和不实的首期款证明，将原价为27万元的车辆价格虚增至价格55万元，假称许仁顺已支付了购车首期款16.5万元，与中国银行泉州分行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2014年7月18日骗取中国银行泉州分行发放购车贷款合计38万元。2014年7月16日，该车注册登记于许仁顺名下，并于同日办理抵押登记。贷款发放后，许仁顺仅还款共计110650.02元，截至案发前，尚余贷款本金269349.98元未归还。后许仁顺偿还了几期贷款之后，就因为无力偿还购车贷款，而将该车交给宇川公司，约定由宇川公司将车用于出租，租车所得用于偿还贷款，但宇川公司并未依约还贷，而是将该车转让。后该车经多次流转到李某7处，2015年6月28日，该车被盗，此后下落不明。 原判认定该节事实的证据有：证人许仁顺证言、辨认笔录、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、资信审查表、资信调查证明表、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、行驶证、完税证明、调查报告、个人信用报告、身份证、核查情况、户口簿、结婚证、个人贷款客户面谈记录、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、收入证明、营业执照、银行流水清单、长住及财产证明、房产照片、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、证人许某1、李某7、陈某18、陈某19、陈某20、毛某证言、毛某提供的工行电子回单、毛某提供的泉州市德泽汽车贸易有限公司营业执照、照片、杨某5身份证、微信聊天记录、收条照片、泉州市丰泽区人民法院（2016）闽0503民初1810号中国银行泉州分行诉许仁顺、杨燕信用卡纠纷一案庭审笔录、民事判决书、专项审核报告。 12．闽Ｃ9××××小汽车（车主张振国） 2014年6月13日，张振国与宇川公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定张振国向宇川公司购买一辆厂牌型号为揽胜极光1999ＣＣ越野车轿车（后登记车牌为闽Ｃ9××××），张振国需将首期车款48万元支付给宇川公司，再向银行申请办理汽车消费贷款90万元。后宇川公司在明知张振国不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造张振国的银行流水清单、商品房买卖合同、长住及财产证明等材料，为张振国包装贷款审批所需的虚假财力条件，并向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为53.3万元的车辆价格虚增至价格138万元，并提供以虚高价格投保的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称张振国已支付了购车首期款48万元，与中国银行泉州分行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2014年7月30日骗取中国银行泉州分行发放购车贷款合计90万元。2014年7月28日，该车注册登记于张振国名下，并于同月29日办理抵押登记。截至案发前，该笔贷款共计还款219801元，截至案发前，尚余贷款本金680199元未归还。 原判认定该节事实的证据有：泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、信用卡汽车专向分期付款申请表、行驶证、完税证明、个人贷款客户面谈记录、上门调查照片、调查报告、个人信用报告、身份证、核查情况、户口簿、结婚证、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、收入证明、行驶证、营业执照、验资报告、银行流水清单、长住及财产证明、集体土地建设用地使用证、商品房买卖合同、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、证人张培红证言、张培红提供的厝斗村民委员会公章样式、泉州市丰泽区人民法院（2016）闽0503民初2925号中国银行泉州分行诉张振国、陈燕真信用卡纠纷一案庭审笔录、民事判决书、专项审核报告。 13．闽ＣＣ××××小汽车（车主张某6） 2014年6月15日，张某6与宇川公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定张某6向宇川公司购买一辆厂牌型号为奥迪ＦＶ7183ＢＡＣＷＧ小轿车（后登记车牌为闽ＣＣ××××），张某6需将首期车款16.5万元支付给宇川公司，再向银行申请办理汽车消费贷款38万元。后宇川公司在明知张某6不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造张某6的收入证明、银行流水清单和保证人的长住及财产证明、收入证明等材料，为张某6包装贷款审批所需的虚假财力条件，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为26.3万元的车辆价格虚增至价格54.5万元，并提供机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称张某6已支付了购车首期款16.5万元，与中国银行泉州分行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2014年7月24日骗取中国银行泉州分行发放购车贷款合计38万元。2014年7月22日，该车注册登记于张某6名下，并于同日办理抵押登记。截至案发前，贷款已还清。 原判认定该节事实的证据有：证人张某6、陈某21证言、辨认笔录、从泉州市公安局交通警察支队车辆管理所调取的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、长城环球通系列信用卡申请表、身份证、户口本、婚姻登记记录证明、个人申办长城信用卡资信调查证明表、中银信用卡资信审查表、中国银行信用卡汽车专向分期付款申请表、个人贷款客户面谈记录、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款保证合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、汽车信用卡分期付款贷前调查报告、个人信用报告等申领信用卡和办理车贷分期付款的材料、收入证明、营业执照、长住及财产证明、银行流水清单、机动车辆保险单、车辆购置税完税证明、从银行调取的机动车行驶证、注册登记机动车信息栏、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、泉州市丰泽区人民法院（2016）闽0503民初1750号中国银行泉州分行诉张某6、张发明、陈某21信用卡纠纷一案庭审笔录、民事判决书、中国银行中银信用卡历史交易明细。 14．闽ＣＣ××××小汽车（车主张瑶生） 2014年6月15日，张瑶生与宇川公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定张瑶生向宇川公司购买一辆厂牌型号为奥迪ＦＶ7203ＢＥＣＢＧ的小汽车（后登记车牌为闽ＣＣ××××），张瑶生需将首期车款16.5万元支付给宇川公司，再向银行申请办理汽车消费贷款38万元。后宇川公司在明知张瑶生不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造张瑶生的房屋有所有权证书、银行流水清单等材料，为张瑶生包装贷款审批所需的虚假财力条件，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为27万元的车辆价格虚增至价格54.5万元，并提供不实的首期款证明和机动车辆保险单，假称张瑶生已支付了购车首期款16.5万元，与中国银行泉州分行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2014年7月17日骗取中国银行泉州支行发放购车贷款合计38万元。2014年7月15日，该车注册登记于张瑶生名下，并于同日办理抵押登记。贷款发放后，该笔贷款先后仅还款109910.02元，截至案发前，尚余贷款本金270089.98元未归还。该车后经流转至朱某2处，2019年9月13日，公安人员在内蒙古自治区海拉尔公安局从朱某2处扣押到闽ＣＣ××××小汽车，并于同日交由中国银行洛江支行保管。 原判认定该节事实的证据有：从泉州市公安局交通警察支队车辆管理所调取的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表，身份证、户口本、离婚证复印件、个人申办长城信用卡资信调查证明表、中银信用卡资信审查表、中国银行信用卡汽车专向分期付款申请表、个人贷款客户面谈记录、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款保证合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、汽车信用卡分期付款贷前调查报告、个人信用报告等申领信用卡和办理车贷分期付款材料、收入证明、房屋有所有权证书、银行流水清单、商品房买卖合同、机动车辆保险单、从银行调取的注册登记机动车信息栏、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、泉州市丰泽区人民法院（2016）闽0503民初1962号中国银行泉州分行诉张瑶生、苏根枝信用卡纠纷一案庭审笔录、民事判决书、专项审核报告、证人朱某2证言、朱某2提供的机动车辆抵押借款合同、身份证复印件、扣押笔录、清单、照片、发还清单。 15．闽Ｃ2××××小汽车（车主庄新峰） 2014年6月18日，庄新峰与宇川公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定庄新峰向宇川公司购买一辆厂牌型号为宝马2979ＣＣ小轿车汽油型五座740ＬｉＹＥ41轿车（后登记车牌为闽Ｃ2××××），庄新峰需将首期车款43万元支付给宇川公司，再向银行申请办理汽车消费贷款98万元。后宇川公司向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票将原价为896155元的车辆价格虚增至价格141万元，并提供伪造的房屋所有权证，以虚高价格投保的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称庄新峰已支付了购车首期款43万元，与中国银行泉州分行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2014年7月29日骗取中国银行泉州分行发放购车贷款合计98万元。2014年7月21日，该车注册登记于庄新峰名下，并于2014年7月23日办理抵押登记。贷款发放后，庄新峰仅还款共计279539.46元，截至案发前，尚余贷款本金700460.54元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人庄新峰证言、辨认笔录、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、资信审查表、资信调查证明表、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、货物进口证明书、行驶证、完税证明、个人贷款客户面谈记录、身份证、核查情况、离婚协议书、离婚证、户口簿、调查报告、个人信用报告、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款保证合同、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、存单、冻结回执、收入证明、银行流水清单、房屋所有权证、建筑施工班组承包协议（滁州）、内部经济责任书、营业执照、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、泉州市丰泽区人民法院（2016）闽0503民初2926号中国银行泉州分行诉庄新峰、陈立生信用卡纠纷一案庭审笔录、民事判决书、专项审核报告。 16．闽ＣＣ××××小汽车（车主黄文棱） 2014年6月20日，黄文棱与宇川公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定黄文棱向宇川公司购买一辆厂牌型号为奥迪ＦＶ7203ＢＥＣＢＧ汽车（后登记车牌为闽ＣＣ××××），黄文棱需将首期车款16.5万元支付给宇川公司，再向银行申请办理汽车消费贷款38万元。后宇川公司在明知黄文棱不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造黄文棱的收入证明、长住及财产证明、银行流水清单等材料，为黄文棱包装贷款审批所需的虚假财力条件，并向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为27万元的车辆价格虚增至价格55万元，又提供伪造的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称黄文棱已支付了购车首期款16.5万元，与中国银行泉州分行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2014年7月16日骗取中国银行泉州分行发放购车贷款合计38万元。2014年7月15日，该车注册登记于黄文棱名下，并于同日办理抵押登记。贷款发放后，黄文棱共计还款94147.12元，截至案发前，尚余贷款本金285852.88元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人黄文棱证言、辨认笔录、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、资信审查表、资信调查证明表、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、发票、行驶证、完税证明、个人贷款客户面谈记录、上门调查照片、调查报告、个人信用报告、身份证、核查情况、户口簿、婚姻登记证明、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、收入证明、营业执照、银行流水清单、长住及财产证明、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、泉州市丰泽区人民法院（2016）闽0503民初3673号中国银行泉州分行诉黄文棱信用卡纠纷一案庭审笔录、民事判决书、证人郭某4证言、专项审核报告。 17．闽ＣＣ××××小汽车（车主谢双清） 2014年6月20日，谢双清与宇川公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定谢双清向宇川公司购买一辆厂牌型号为捷豹ＸＪ1999ＣＣ小轿车（后登记车牌为闽ＣＣ××××），谢双清需将首期车款42万元支付给宇川公司，再向银行申请办理汽车消费贷款98万元。后宇川公司在明知谢双清不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造谢双清的商品房买卖合同以及谢双清父亲的集体土地使用权证等材料，为谢双清包装贷款审批所需的虚假财力条件，与中国银行泉州分行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为61.064万元的车辆价格虚增至价格140万元，并提供虚高价格投保的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称谢双清已支付了购车首期款42万元，于2014年7月17日骗取中国银行泉州分行发放购车贷款合计98万元。2014年7月14日，该车注册登记于谢双清名下，并于次日办理抵押登记。贷款发放后，该笔贷款共计还款213630.04元，截至案发前，尚余贷款本金766369.96元未归还。 原判认定该节事实的证据有：泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、资信调查表、资信调查证明表、信用卡汽车专向分期付款申请表、行驶证、发票、完税证明、个人贷款客户面谈记录、调查报告、个人信用报告、身份证、核查情况、户口簿、婚姻登记记录证明、共同还款承诺函、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款保证合同、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、收入证明、银行流水清单、营业执照、商品房买卖合同、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、泉州市丰泽区人民法院（2016）闽0503民初1961号中国银行泉州分行诉谢双清、杜汶、林小龙信用卡纠纷一案庭审笔录、民事判决书、专项审核报告。 18．闽ＣＣ××××小汽车（车主黄锦寿） 2014年6月20日，黄锦寿与宇川公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定黄锦寿向宇川公司购买一辆厂牌型号为捷豹ＸＪ1999ＣＣ小轿车（后登记车牌为闽ＣＣ××××），黄锦寿需将首期车款42万元支付给宇川公司，再向银行申请办理汽车消费贷款98万元。后宇川公司在明知黄锦寿不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造黄锦寿的银行流水清单等材料，为黄锦寿包装贷款审批所需的虚假财力条件，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为61.064万元的车辆价格虚增至价格140万元，并提供以虚高价格投保的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称黄锦寿已支付了购车首期款42万元，与中国银行泉州分行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2014年7月17日骗取中国银行泉州分行发放购车贷款合计98万元。2014年7月15日，该车注册登记于黄锦寿名下，并于同日办理抵押登记。贷款发放后，该笔贷款共计还款101210.87元，截至案发前，尚余贷款本金878789.13元未归还。 原判认定该节事实的证据有：泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、个人贷款客户面谈记录、资信审查表、资信调查证明表、信用卡汽车专向分期付款申请表、发票、行驶证、完税证明、上门调查照片、调查报告、个人信用报告、身份证、核查情况、结婚证、户口簿、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、营业执照、组织机构代码证、名片、收入证明、银行流水清单、房产、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、泉州市丰泽区人民法院（2015）丰民初字第5869号中国银行泉州分行诉黄锦寿、林碧芬信用卡纠纷一案民事起诉状、庭审笔录、民事判决书、专项审核报告。 19．闽ＣＣ××××小汽车（车主陈奕术） 2014年6月24日，陈奕术与宇川公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定陈奕术向宇川公司购买一辆厂牌型号为奥迪ＦＶ7203ＢＥＣＢＧ汽车（后登记车牌为闽ＣＣ××××），陈奕术需将首期车款16万元支付给宇川公司，再向银行申请办理汽车消费贷款36万元。后宇川公司在明知陈奕术不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造陈奕术的收入证明、长住及财产证明、银行流水清单等材料，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为27.4万元的车辆价格虚增至价格52万元，并提供机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称陈奕术已支付了购车首期款16万元，与中国银行泉州分行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2014年8月6日骗取中国银行泉州分行发放购车贷款合计36万元。2014年8月4日，该车注册登记于陈奕术名下，并于同日办理抵押登记。贷款发放后，陈奕术共计还款129473.82元，截至案发前，尚余贷款本金230526.18元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人陈奕术证言、辨认笔录、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、资信审查表、资信调查证明表、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、行驶证、完税证明、个人贷款客户面谈记录、上门调查照片、调查报告、个人信用报告、身份证、核查情况、户口簿、离婚证、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、收入证明、银行流水清单、长住及财产证明、行驶证、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、证人王金跃证言、王金跃提供的石狮市永宁镇西岑村民委员会公章样式、泉州市丰泽区人民法院（2016）闽0503民初5152号中国银行泉州分行诉陈奕术、陈奕沛信用卡纠纷一案庭审笔录、民事判决书、专项审核报告。 20．闽ＣＣ××××小汽车（车主陈瑞兰） 2014年6月30日，陈瑞兰与宇川公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定陈瑞兰向宇川公司购买一辆厂牌型号为奥迪ＦＶ7203ＢＢＣＷＧ型的小汽车（后登记车牌为闽ＣＣ××××），陈瑞兰需将首期车款17万元支付给宇川公司，再向银行申请办理汽车消费贷款38万元。后宇川公司在明知陈瑞兰不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造陈瑞兰的收入证明、银行流水，其配偶的长住及财产证明、收入证明等材料，为陈瑞兰包装贷款审批所需的虚假财力条件，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为28.4万元的车辆价格虚增至价格55万元，并提供不实的首期款证明和伪造的机动车辆保险单，假称陈瑞兰已支付了购车首期款17万元，与中国银行泉州分行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2014年8月14日骗取中国银行泉州分行发放购车贷款合计38万元。2014年8月13日，该车注册登记于陈瑞兰名下，并于同日办理抵押登记。贷款发放后，陈瑞兰先后仅还款198166.2元，截至案发前，尚余贷款本金181833.78元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人陈某37证言、辨认笔录、从泉州市公安局交通警察支队车辆管理所调取的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表，身份证、户口本、结婚证复印件、承诺函、个人贷款客户面谈记录、上门调查照片、个人申办长城信用卡资信调查证明表、中银信用卡资信审查表、中国银行信用卡汽车专向分期付款申请表、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、汽车信用卡分期付款贷前调查报告、个人信用报告等申领信用卡和办理车贷分期付款材料、收入证明、长住及财产证明、银行流水清单、中国银行2013年礼仪存单、中国银行泉州分行冻结、解冻回执、机动车辆保险单、车辆购置税完税证明、从银行调取的机动车行驶证、机动车注册登记信息表、汽车消费贷款购车协议书、首付款证明、证人郭某5、郭丽萍提供的泉州市泉港区界山镇鸠林村民委员会公章样式、泉州市丰泽区人民法院（2017）闽0503民初2277号中国银行泉州分行诉陈瑞兰、陈某37信用卡纠纷一案庭审笔录、民事判决书、专项审核报告。 21．闽Ｃ8××××小汽车（车主林某11） 2014年7月15日，林某11与宇川公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定林某11向宇川公司购买一辆厂牌型号为梅赛德斯-奔驰牌ＢＪ7202ＥＥＬ1轿车（后登记车牌为闽Ｃ8××××），林某11需将首期车款21.6万元支付给宇川公司，再向银行申请办理汽车消费贷款50万元。后宇川公司在明知林某11不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造林某11银行流水清单、无婚姻登记记录证明等材料，为林某11包装贷款审批所需的虚假财力条件，并向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票将原价为36.9万元的车辆价格虚增至价格71.6万元，并提供以虚高价格投保的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称林某11已支付了购车首期款21.6万元，与中国银行泉州分行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2014年8月8日骗取中国银行泉州分行发放购车贷款合计50万元。2014年8月4日，该车注册登记于林某11名下，并于同日办理抵押登记。贷款发放后，林某11共计还款123982.06元，截至案发前，尚余贷款本金376017.94元未归还。后该车流转到林某12处，林某12与林某11还签订了质押协议。2016年2月9日至10日夜间，该车在莆田市城厢区××村××号院子内被盗。 原判认定该节事实的证据有：证人林某11、林金福证言、辨认笔录、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、资信调查表、资信调查证明表、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、完税证明、发票、个人贷款客户面谈记录、分期付款业务须知、承诺书、上门调查照片、金融信用信息基础数据库查询授权书、调查报告、个人信用报告、身份证、核查情况、户口簿、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款保证合同、机动车车辆保险单、无婚姻登记记录证明、个人薪资证明、银行流水清单、长住及财产证明、行驶证、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、证人林某12证言、林某12提供的车辆转押协议、证人杨某6证言、泉州市丰泽区人民法院（2016）闽0503民初4509号中国银行泉州分行诉林某11、林金福信用卡纠纷一案庭审笔录、民事判决书、专项审核报告。 22．闽ＣＣ××××小汽车（车主王义椿） 2014年7月15日，王义椿冒用其兄王文旭的名义与宇川公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定其向宇川公司购买一辆厂牌型号为奥迪牌ＦＶ7201ＢＡＣＷＧ轿车（后登记车牌为闽ＣＣ××××），其需将首期车款21万元支付给宇川公司，再向银行申请办理汽车消费贷款49万元。后宇川公司在明知“王文旭”不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造“王文旭”的长住及财产证明等材料，为“王文旭”包装贷款审批所需的虚假财力条件，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票和机动车辆保险单，将原价为349379元的车辆价格虚增至价格70万元，并提供不实的首期款证明，假称“王文旭”已支付了购车首期款21万元，与中国银行泉州分行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2014年8月6日骗取中国银行泉州分行发放购车贷款合计49万元。2014年8月5日，该车注册登记于“王文旭”名下，并于同日办理抵押登记。贷款发放后，王义椿共计还款212579.28元，截至案发前，尚余贷款本金277420.72元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人王义椿证言、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、资信审查表、资信调查证明表、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、个人贷款客户面谈记录、上门调查照片、调查报告、个人信用报告、身份证、核查情况、无婚姻登记记录证明、共同还款承诺函、行驶证、完税证明、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、个人薪资证明、收入证明、营业执照、银行流水清单、行驶证、长住及财产证明、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、泉州市丰泽区人民法院（2016）闽0503民初8666号中国银行泉州分行诉王文旭、倪玉旋信用卡纠纷一案民事起诉状、庭审笔录、民事判决书、证人高智勇证言、高智勇提供的石狮市永宁镇永宁第三社区居民委员会公章样式、专项审核报告。 23．闽ＣＣ××××小汽车（车主仇秋萍） 2014年7月15日，仇秋萍与宇川公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定仇秋萍向宇川公司购买一辆厂牌型号为奥迪牌ＡＵＤＩＦＶ7183ＢＡＣＷＧ轿车（后登记车牌为闽ＣＣ××××），仇秋萍需将首期车款15.6万元支付给宇川公司，再向银行申请办理汽车消费贷款36万元。后宇川公司在明知仇秋萍不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造仇秋萍的个人薪资证明等材料，为仇秋萍包装贷款审批所需的虚假财力条件，向经办银行提供机动车辆交强险保险单、伪造的机动车销售统一发票和不实的首期款证明，将原价为258368元的车辆价格虚增至价格51.6万元，假称仇秋萍已支付了购车首期款15.6万元，与中国银行泉州分行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2014年8月13日骗取中国银行泉州分行发放购车贷款合计36万元。2014年8月11日，该车注册登记于仇秋萍名下，并于同日办理抵押登记。贷款发放后，仇秋萍共计还款92974.95元，截至案发前，尚余贷款本金267025.05元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人仇秋萍证言、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、资信调查表、资信调查证明表、信用卡汽车专向分期付款申请表、个人贷款客户面谈记录、上门调查照片、调查报告、个人信用报告、身份证、核查情况、户口簿、无婚姻登记记录证明、共同还款承诺函、行驶证、完税证明、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、收入证明、营业执照、银行流水清单、长住及财产证明、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、证人黄锡鸿证言、黄锡鸿提供的上塘村民委员会公章样式、泉州市丰泽区人民法院（2016）闽0503民初4511号中国银行泉州分行诉仇秋萍信用卡纠纷一案庭审笔录、民事判决书、专项审核报告。 24．闽ＣＤ××××小汽车（车主顾振友） 2014年7月28日，顾振友与宇川公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定顾振友向宇川公司购买一辆厂牌型号为奥迪ＦＶ7203ＢＥＣＢＧ轿车（后登记车牌为闽ＣＤ××××），顾振友需将首期车款15.5万元支付给宇川公司，再向银行申请办理汽车消费贷款36万元。后宇川公司在明知顾振友不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造顾振友的结婚证、个人薪资证明、银行流水清单等材料，为顾振友包装贷款审批所需的虚假财力条件，并向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为276788元的车辆价格虚增至价格51.5万元，并提供伪造的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称顾振友已支付了购车首期款15.5万元，与中国银行泉州分行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2014年8月14日骗取中国银行泉州分行发放购车贷款合计36万元。2014年8月13日，该车注册登记于顾振友名下，并于同日办理抵押登记。贷款发放后，该笔贷款共计还款142374.21元，截至案发前，尚余贷款本金217625.79元未归还。 原判认定该节事实的证据有：泉州市公安局交通警察支队出具车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、个人消费贷款情况证明、资信审查表、资信调查证明表、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、行驶证、完税证明、调查报告、个人信用报告、身份证、核查情况、户口簿、结婚证、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款保证合同、收入证明、个人薪资证明、营业执照、银行流水清单、长住及财产证明、结婚证、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、专项审核报告。 25．闽ＣＦ××××小汽车（车主张某7） 2014年10月8日，张某7与大路公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定张某7向大路公司购买一辆厂牌型号为奔驰牌ＢＪ7202ＥＥＬ1轿车（后登记车牌为闽ＣＦ××××），张某7需将首期车款21.28万元支付给大路公司，再向银行申请办理汽车消费贷款49万元。后大路公司在明知张某7不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造张某7的收入证明，共同还款人张某8的房屋所有权证、收入证明等材料，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为35.9万元的车辆价格虚增至价格70.28万元，并提供投保车价不实的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称张某7已支付了购车首期款21.28万元，与中国银行泉港支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2014年12月12日骗取中国银行泉港支行发放购车贷款合计49万元。2014年12月9日，该车注册登记于张某7名下，并于同日办理抵押登记。贷款发放后，张某7共计还款306756.60元，截至案发前，尚余贷款本金183243.40元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人张某7、张某8、姚永继证言、辨认笔录、姚永继提供的客户资料、房屋所有权证、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、资信审查表、资信调查证明表、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、发票、行驶证、完税证明、上门调查照片、个人贷款客户面谈记录、分期付款业务客户须知、身份证、核查情况、无婚姻登记记录证明、承诺书、共同还款承诺书、户口簿、调查报告、个人信用报告、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款保证合同、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、收入证明、银行流水清单、长住及财产证明、房屋所有权证、验资报告、内资企业登记基本情况表、营业执照、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、专项审核报告。 26．闽ＣＦ××××小汽车（车主张伙生） 2014年11月，张伙生与大路公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定张伙生向大路公司购买一辆厂牌型号为梅赛德斯-奔驰牌ＢＪ7202ＥＬ1轿车（后登记车牌为闽ＣＦ××××），张伙生需将首期车款19.5万元支付给大路公司，再向银行申请办理汽车消费贷款45万元。后大路公司在明知张伙生不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造张伙生的银行流水清单等材料，为张伙生包装贷款审批所需的虚假财力条件，与中国银行泉州分行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为41.3万元的车辆价格虚增至价格64.5万元，并提供虚高价格投保的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称张伙生已支付了购车首期款19.5万元，与中国银行泉州分行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2014年12月19日骗取中国银行泉州分行发放购车贷款合计45万元。2014年12月17日，该车注册登记于张伙生名下，并于同日办理抵押登记。贷款发放后，张伙生共计还款181512.97元，截至案发前，尚余贷款本金268487.03未归还。 原判认定该节事实的证据有：泉州市公安局交通警察支队出具车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、个人消费贷款情况证明、资信审查表、资信调查证明表、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、调查报告、个人信用报告、身份证、核查情况、户口簿、离婚证、婚姻状况具结书、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、保证合同、收入证明、营业执照、名片、银行流水清单、长住及财产证明、集体土地建设用地使用证、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、汽车消费贷款购车协议书、首付款证明、泉州市丰泽区人民法院（2017）闽0503民初2841号中国银行泉州分行诉张伙生、张炳良信用卡纠纷一案庭审笔录、民事判决书、专项审核报告。 27．闽Ｃ8××××小汽车（车主陈龙平） 2014年11月，陈龙平与大路公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定陈龙平向大路公司购买一辆厂牌型号为丰田牌ＧＴＭ7200ＧＥＰ轿车（后登记车牌为闽Ｃ8××××），陈龙平需将首期车款8.9万元支付给大路公司，再向银行申请办理汽车消费贷款20万元。后大路公司在明知陈龙平不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造陈龙平的个人薪资证明、长住及财产证明等材料，为陈龙平包装贷款审批所需的虚假财力条件，并向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票、机动车辆保险单和不实的首期款证明，将原价为15.48万元的车辆价格虚增至价格28.98万元，假称陈龙平已支付了购车首期款8.9万元，与中国银行泉州分行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2014年12月19日骗取中国银行泉州分行发放购车贷款合计20万元。2014年12月16日，该车注册登记于陈龙平名下，并于次日办理抵押登记。贷款发放后，陈龙平共计还款57270.06元，截至案发前，尚余贷款本金142729.94元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人陈龙平证言、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、资信调查表、资信调查证明表、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、上门调查照片、调查报告、个人信用报告、身份证、核查情况、户口簿、结婚证、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、收入证明、银行流水清单、营业执照、房屋所有权证、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、证人陈某22证言、泉州市丰泽区人民法院（2016）闽0503民初5205号中国银行泉州分行诉陈龙平、林小兰信用卡纠纷一案庭审笔录、民事判决书、专项审核报告。 28．闽ＣＨ××××小汽车（车主康国明） 2014年12月，康国明与方卓公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定康国明向方卓公司购买一辆厂牌型号为捷豹ＸＦ1999ＣＣ小轿车（后登记车牌为闽ＣＨ××××），康国明需将首期车款21.5万元支付给方卓公司，再向银行申请办理汽车消费贷款50万元。后方卓公司在明知康国明不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造康国明的长住及财产证明等材料，为康国明包装贷款审批所需的虚假财力条件，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票和保险单，将原价为40.15万元的车辆价格虚增至价格71.5万元，提供虚高价格投保的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称康国明已支付了购车首期款21.5万元，并与中国银行泉港支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年2月4日骗取中国银行泉港支行发放购车贷款合计50万元。2015年1月29日，该车注册登记于康国明名下，并于同日办理抵押登记。贷款发放后，该笔贷款共计还款206000.3元，截至案发前，尚余贷款本金293999.7元未归还。 原判认定该节事实的证据有：泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、分期付款业务须知、按时还款承诺书、资信审查表、资信调查证明表、寄送办理确认书、按时还款承诺书、信用卡汽车专向分期付款申请表、调车证明、行驶证、完税证明、车辆型号网络查询截图、上门调查照片、调查报告、个人信用报告、身份证、核查情况、离婚证、户口簿、婚姻状况具结书、单身承诺书、结婚证、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款保证合同、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、营业执照、内资企业登记基本情况表、收入证明、银行流水清单、长住及财产证明、集体土地建设用地使用证、房屋所有权证、汽车消费贷款购车协议书、首付款证明、证人康某4证言、专项审核报告。 29．闽Ｃ8××××小汽车（车主林龙贵） 2014年12月，林龙贵与大路公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定林龙贵向大路公司购买一辆厂牌型号为奥迪牌ＦＶ7201ＢＡＣＢＧ小轿车（后登记车牌为闽Ｃ8××××），林龙贵需将首期车款17.8万元支付给大路公司，再向银行申请办理汽车消费贷款40万元。后大路公司在明知林龙贵不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造林龙贵的长住及财产证明、银行流水清单等材料，为林龙贵包装贷款审批所需的虚假财力条件，并向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为348330元的车辆价格虚增至价格57.8万元，并提供伪造的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称林龙贵已支付了购车首期款17.8万元，与中国银行泉州分行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年1月14日骗取中国银行泉州分行发放购车贷款合计40万元。2015年1月14日，该车注册登记于林龙贵名下，并于同日办理抵押登记。贷款发放后，该笔贷款共计还款49881.05元，截至案发前，尚余贷款本金350118.95元未归还。 原判认定该节事实的证据有：泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、资信调查表、资信调查证明表、信用卡申请人声明、信用卡汽车专向分期付款申请表、上门调查照片、调查报告、个人信用报告、身份证、核查情况、户口簿、结婚证、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、收入证明、营业执照、银行流水清单、行驶证、长住及财产证明、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、证人林某5华证言、林某5华提供的泉州市泉港区峰尾镇奎壁村委会公章样式、专项审核报告。 30．闽ＣＧ××××小汽车（车主冯育林） 2014年12月，冯育林与大路公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定冯育林向大路公司购买一辆厂牌型号为奥迪牌汽油型5座2995ＣＣＱ73.0Ｔ4ＬＸＣＪＴＣＱ5Ａ0越野车（后登记车牌为闽ＣＧ××××），冯育林需将首期车款38万元支付给大路公司，再向银行申请办理汽车消费贷款88万元。后大路公司向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为61万元的车辆价格虚增至价格126万元，并提供伪造的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称冯育林已支付了购车首期款38万元，并与中国银行泉港支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年1月21日骗取中国银行泉州分行发放购车贷款合计88万元。2015年1月19日，该车注册登记于冯育林名下，并于次日办理抵押登记。贷款发放后，该笔贷款共计还款304566.81元，截至案发前，尚余贷款本金575433.19元未归还。 原判认定该节事实的证据有：泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、资信调查表、个人消费贷款情况证明、信用卡汽车专向分期付款申请表、说明、上门调查照片、调查报告、个人信用报告、暂住证、身份证、核查情况、户口簿、结婚证、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、收入证明、个人薪资证明、营业执照、税务登记证，验资报告、银行询证函、银行流水清单、房屋所有权证、物业公司缴费通知单、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、泉州市丰泽区人民法院（2017）闽0503民初854号中国银行泉州分行诉冯育林、张艳丽信用卡纠纷一案民事起诉状、庭审笔录、民事判决书、专项审核报告。 31．闽ＣＧ××××小汽车（车主杨志强） 2014年12月，杨志强与方卓公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定杨志强向方卓公司购买一辆厂牌型号为奥迪牌ＦＶ7205ＬＡＤＢＧ小汽车（后登记车牌为闽ＣＧ××××），杨志强需将首期车款12.88万元支付给方卓公司，再向银行申请办理汽车消费贷款30万元。后方卓公司在明知杨志强不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造杨志强的收入证明等材料，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为26.8万元的车辆价格虚增至价格42.88万元，并提供伪造的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称杨志强已支付了购车首期款12.88万元，与中国银行泉港支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年1月30日骗取中国银行泉港支行发放购车贷款合计30万元。2015年1月21日，该车注册登记于杨志强名下，并于次日办理抵押登记。贷款发放后，杨志强共计还款217083.09元，截至案发前，尚余贷款本金82916.91元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人杨志强证言、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、个人消费贷款情况证明、资信审查表、资信调查证明表、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、分期客户业务须知、承诺书、车辆价格查询网络截图、发票、行驶证、完税证明、调车证明、上门调查照片、调查报告、个人信用报告、身份证、核查情况、结婚证、户口簿、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、收入证明、银行流水清单、集体土地建设用地使用证、长住及财产证明、汽车消费贷款购车协议书、首付款证明、专项审核报告。 32．闽ＣＧ××××小汽车（车主蔡某3） 2014年12月，蔡某3与大路公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定蔡某3向大路公司购买一辆厂牌型号为揽胜极光1999ＣＣ越野车（后登记车牌为闽ＣＧ××××），蔡某3需将首期车款38万元支付给大路公司，再向银行申请办理汽车消费贷款88万元。后大路公司在明知蔡某3不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造蔡某3的个人薪资证明、银行流水清单等材料，为蔡某3包装贷款审批所需的虚假财力条件，将原价为46.3万元的车辆价格虚增至价格135万元，并提供伪造的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称蔡某3已支付了购车首期款38万元，与中国银行石狮支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年1月19日骗取中国银行石狮支行发放购车贷款合计88万元。2015年1月19日，该车注册登记于蔡某3名下，并于同日办理抵押登记。贷款发放后，蔡某3共计还款106733.51元，截至案发前，尚余贷款本金773266.49元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人蔡某3、证人王某2证言、从泉州市公安局交通警察支队车辆管理所调取的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、中银信用卡资信审查表、身份证复印件、户口本、结婚证复印件、个人申办长城信用卡资信调查证明表、中国银行信用卡汽车专向分期付款申请表、个人征信情况说明及承诺书、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、个人贷款客户面谈记录等申领信用卡和办理车贷分期付款材料、个人薪资证明、房屋所有权证、机动车行驶证复印件、个体工商户营业执照、石狮市五尊服饰贸易有限公司验资报告、银行流水清单、机动车辆保险单、从银行调取的机动车注册登记信息表、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、石狮市不动产登记中心出具的石狮市房屋登记信息查询结果表、被告人庄洪坚签字确认的结算单、中国银行信用卡汽车专向分期付款保证合同、专项审核报告。 33．闽ＣＨ××××小汽车（车主王某7） 2014年12月1日，王某7与大路公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定王某7向大路公司购买一辆厂牌型号为捷豹ＸＦ1999ＣＣ小轿车（后登记车牌为闽ＣＨ××××），王某7需将首期车款27.8万元支付给大路公司，再向银行申请办理汽车消费贷款63万元。后大路公司在明知王某7不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造王某7的收入证明、银行流水清单等材料，为王某7包装贷款审批所需的虚假财力条件，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为410064元的车辆价格虚增至价格90.8万元，并提供伪造的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称王某7已支付了购车首期款27.8万元，与中国银行石狮支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年2月3日骗取中国银行石狮支行发放购车贷款合计63万元。2015年2月2日，该车注册登记于王某7名下，并于同日办理抵押登记。贷款发放后，王某7共计还款154504.19元，截至案发前，尚余贷款本金475495.81元未归还。该车后经流转至春花处，2019年9月16日，公安人员在内蒙古自治区科尔沁左翼后旗公安局从春花处扣押到闽ＣＨ××××小汽车，并于同日交由中国银行石狮支行保管。 原判认定该节事实的证据有：证人王某7、李某8、颜某3证言、辨认笔录、从泉州市公安局交通警察支队车辆管理所调取的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、中银信用卡资信调查表、身份证、户口本、结婚证复印件、个人申办长城信用卡资信调查证明表、中国银行信用卡汽车专向分期付款申请表、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、上门调查及签约照片、个人贷款客户面谈记录、机动车驾驶证复印件、分期付款业务客户须知等申领信用卡和办理车贷分期付款材料、收入证明、工商网查询企业注册登记信息表、银行流水清单、长住及财产证明、机动车辆保险单、机动车辆保险批单、机动车交通事故责任强制保险单、机动车行驶证、车辆购置税完税证明、福建省泉州市地方税务局通用机打发票、从银行调取的注册登记机动车信息栏、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、被告人庄洪坚签字确认的结算单、石狮市人民法院案件移送函、泉州市中级人民法院民事裁定书、石狮市人民法院民事裁定书及相关诉讼材料、被告人陈仙洪供述、专项审核报告、证人春花证言、春花提供的汽车质押借款合同、借款证明、扣押笔录、清单、照片、发还清单。 34．闽ＣＨ××××小汽车（车主陈亚清） 2014年12月11日，陈亚清与大路公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定陈亚清向大路公司购买一辆厂牌型号为捷豹ＸＪ1999ＣＣ轿车（后登记车牌为闽ＣＨ××××），陈亚清需将首期车款39万元支付给大路公司，再向银行申请办理汽车消费贷款91万元。后大路公司在明知陈亚清不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造陈亚清的房屋所有权证、银行流水清单等材料，为陈亚清包装贷款审批所需的虚假财力条件，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为60.3万元的车辆价格虚增至价格130万元，并提供伪造的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称陈亚清已支付了购车首期款39万元，与中国银行石狮支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年1月30日骗取中国银行石狮支行发放购车贷款合计91万元。2015年1月29日，该车注册登记于陈亚清名下，并于同日办理抵押登记。贷款发放后，陈亚清共计还款106948.01元，截至案发前，尚余贷款本金803051.99元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人陈某23、辨认笔录、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、资信审查表、资信调查证明表、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、行驶证、完税证明、个人贷款客户面谈记录、分期付款业务客户须知、身份证、核查情况、户口簿、无婚姻登记记录证明、单身承诺书、行驶证、调车证明、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、营业执照、银行流水清单、房屋所有权证、个人购房抵押（保证）借款合同、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、庄洪坚保存的泉州公司结算单、宇川结算单等电子数据表、石狮市人民法院（2016）闽0581民初2966号中国银行石狮支行诉陈亚清、赖润泽信用卡纠纷一案民事起诉状、庭审笔录、民事裁定书、专项审核报告。 35．闽Ｃ8××××小汽车（车主潘昭松） 2014年12月19日，潘昭松与方卓公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定潘昭松向方卓公司购买一辆厂牌型号为梅赛德斯-奔驰牌ＢＪ7202ＥＥＬ1轿车（后登记车牌为闽Ｃ8××××），潘昭松需将首期车款21万元支付给方卓公司，再向银行申请办理汽车消费贷款48万元。后方卓公司在明知潘昭松不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造潘昭松的个人薪资证明、银行流水清单、长住及财产证明等材料，为潘昭松包装贷款审批所需的虚假财力条件，并向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为37.9万元的车辆价格虚增至价格69万元，并提供伪造的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称潘昭松已支付了购车首期款21万元，与中国银行南安支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年1月14日骗取中国银行南安支行发放购车贷款合计48万元。2015年1月9日，该车注册登记于潘昭松名下，并于同月12日办理抵押登记。截至案发前，潘昭松共计还款121760.07元，截至案发前，尚余贷款本金358239.93元未归还。 原判认定该节事实的证据有：泉州市公安局交通警察支队出具车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、资信审查表、资信调查证明表、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、完税证明、个人信用报告、身份证、核查情况、户口簿、无婚姻登记记录证明、单身承诺书、上门调查照片、调查报告、行驶证、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、个人薪资证明、营业执照、银行流水清单、长住及财产证明、房产照片、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、证人潘金泰证言、潘金泰提供的泉州市泉港区界山镇河阳村民委员会公章样式、专项审核报告。 36．闽ＣＨ××××小汽车（车主邱玉钗） 2014年12月24日，邱玉钗与方卓公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定邱玉钗向方卓公司购买一辆厂牌型号为奥迪牌ＡＵＤＩＦＶ7203ＢＥＣＢＧ轿车（后登记车牌为闽ＣＨ××××），邱玉钗需将首期车款18万元支付给方卓公司，再向银行申请办理汽车消费贷款39万元。后方卓公司在明知邱玉钗不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造邱玉钗及保证人洪联注的个人薪资证明、长住及财产证明等材料，为邱玉钗包装贷款审批所需的虚假财力条件，并向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为28万元的车辆价格虚增至价格57万元，并提供伪造的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称邱玉钗已支付了购车首期款18万元，与中国银行石狮支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年2月12日骗取中国银行石狮支行发放购车贷款合计39万元。2015年2月10日，该车注册登记于邱玉钗名下，并于同月12日办理抵押登记。贷款发放后，该笔贷款共计还款134936.04元，截至案发前，尚余贷款本金255063.96元未归还。 原判认定该节事实的证据有：泉州市公安局交通警察支队出具车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、资信审查表、资信调查证明表、个人贷款客户面谈记录、居住地证明书、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、分期付款业务须知、上门调查照片、行驶证、发票、完税证明、身份证、核查情况、户口簿、离婚证、无婚姻登记记录证明、单身承诺书、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款保证合同、个人薪资证明、银行流水清单、长住及财产证明、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、汽车消费贷款购车协议书、首付款证明、证人蔡淑汝证言、蔡淑汝提供的石狮市凤里街道龙华社区居民委员会公章样式、证人庄某9证言、庄某9提供的盖有青华社区居委会公章样式、专项审核报告。 37．闽ＣＨ××××小汽车（车主李刚） 2015年1月8日，李刚与大路公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定李刚向大路公司购买一辆厂牌型号为捷豹ＸＦ1999ＣＣ轿车（后登记车牌为闽ＣＨ××××），李刚需将首期车款30万元支付给大路公司，再向银行申请办理汽车消费贷款70万元。后大路公司在明知李刚不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造李刚的收入证明、房屋所有权证等材料，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为40.15万元的车辆价格虚增至价格100万元，并提供按虚高价格投保的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称李刚已支付了购车首期款30万元，与中国银行南安支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年2月10日骗取中国银行南安支行发放购车贷款合计70万元。2015年2月6日，该车注册登记于李刚名下，并于2015年2月9日办理抵押登记。贷款发放后，李刚仅还款共计612200.14元，截至案发前，尚余贷款本金87799.86元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人李某9、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、资信审查表、资信调查证明表、个人消费贷款情况证明、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、发票、行驶证、完税证明、上门调查照片、调查报告、个人信用报告、身份证、核查情况、户口簿、无婚姻登记记录证明、单身承诺书、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、个人薪资证明、银行流水清单、营业执照、房屋所有权证、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、庄洪坚保存的泉州公司结算单、宇川结算单等电子数据表、专项审核报告。 38．闽ＣＧ××××小汽车（车主张国斌） 2014年12月26日，张国斌与方卓公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定张国斌向方卓公司购买一辆厂牌型号为宝马1997ＣＣ越野车ＢＭＷＸ3ｘＤｒｉｖｅ20ｉＷＸ31Ｂ小轿车（后登记车牌为闽ＣＧ××××），张国斌需将首期车款28万元支付给方卓公司，再向银行申请办理汽车消费贷款65万元。后方卓公司在明知张国斌不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造张国斌的房屋所有权证等材料，为张国斌包装贷款审批所需的虚假财力条件，并向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为452655元的车辆价格虚增至价格93万元，并提供按虚高价格投保的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称张国斌已支付了购车首期款28万元，与中国银行南安支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年1月22日骗取中国银行南安支行发放购车贷款合计65万元。2015年1月20日，该车注册登记于张国斌名下，并于次日办理抵押登记。贷款发放后，该笔贷款共计还款339545.02元，截至案发前，尚余贷款本金310454.98元未归还。 原判认定该节事实的证据有：泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、信用卡汽车专向分期付款申请表、资信调查证明表、资信审查表、个人消费贷款情况证明、寄送办理确认书、行驶证、完税证明、上门调查照片、调查报告、个人信用报告、身份证、核查情况、户口簿、结婚证、补充说明、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、个人薪资证明、营业执照、税务登记证、组织机构代码证、银行流水清单、房屋所有权证、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、专项审核报告。 39．闽ＣＧ××××小汽车（车主吴志忠） 2014年12月26日，吴志忠与大路公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定吴志忠向大路公司购买一辆厂牌型号为揽胜极光1999ＣＣ越野车（后登记车牌为闽ＣＧ××××），吴志忠需将首期车款33.5万元支付给大路公司，再向银行申请办理汽车消费贷款75.5万元。后大路公司在明知吴志忠不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造吴志忠的长住及财产证明、个人薪资证明、银行流水清单等材料，为吴志忠包装贷款审批所需的虚假财力条件，并向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为46.8万元的车辆价格虚增至价格109万元，并提供按虚高价格投保的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称吴志忠已支付了购车首期款33.5万元，与中国银行南安支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年1月21日骗取中国银行南安支行发放购车贷款合计75.5万元。2015年1月20日，该车注册登记于吴志忠名下，并于次日办理抵押登记。贷款发放后，该笔贷款共计还款268903.1元，截至案发前，尚余贷款本金486096.9元未归还。 原判认定该节事实的证据有：泉州市公安局交通警察支队出具车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、资信审查表、资信调查证明表、信用卡借款人声明、信用卡汽车专向分期付款申请表、调查报告、上门调查照片、行驶证、发票、完税证明、身份证、核查情况、户口簿、结婚证、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、个人薪资证明、收入证明、营业执照、银行流水清单、长住及财产证明、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、证人吴某5证言、吴某5提供的盖有真实霞浯社区居委会公章样式的材料、专项审核报告。 40．闽ＣＨ××××小汽车（车主刘婉珍） 2014年12月29日，刘婉珍与方卓公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定刘婉珍向方卓公司购买一辆厂牌型号为奥迪牌ＦＶ7203ＢＥＣＢＧ轿车（后登记车牌为闽ＣＨ××××），刘婉珍需将首期车款17.1万元支付给方卓公司，再向银行申请办理汽车消费贷款39.9万元。后方卓公司在明知刘婉珍不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造刘婉珍的银行流水清单及其配偶的房屋所有权证等材料，为刘婉珍包装贷款审批所需的虚假财力条件，并向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为27.5万元的车辆价格虚增至价格57万元，并提供伪造的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称刘婉珍已支付了购车首期款17.1万元，与中国银行南安支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年1月30日骗取中国银行南安支行发放购车贷款合计39.9万元。2015年1月29日，该车注册登记于刘婉珍名下，并于次日办理抵押登记。贷款发放后，该笔贷款共计还款201700.16元，截至案发前，尚余贷款本金197299.84元未归还。 原判认定该节事实的证据有：泉州市公安局交通警察支队出具车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、个人消费贷款情况证明、资信审查表、资信调查证明表、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、行驶证、完税证明、发票、调查报告、身份证、核查情况、个人信用报告、户口簿、结婚证、上门调查照片、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、个人薪资证明、银行流水清单、房屋所有权证、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、庄洪坚保存的泉州公司结算单、宇川结算单等电子数据表、专项审核报告。 41．闽ＣＨ××××小汽车（车主陈某41） 2015年1月，陈某41与大路公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定陈某41向大路公司购买一辆厂牌型号为捷豹ＸＦ1999ＣＣ型小轿车（后登记车牌为闽ＣＨ××××），陈某41需将首期车款30万元支付给大路公司，再向银行申请办理汽车消费贷款70万元。后大路公司在明知陈某41不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造陈某41的房屋所有权证、个人薪资证明、银行流水清单等材料，为陈某41包装贷款审批所需的虚假财力条件，并向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为37.4万元的车辆价格虚增至价格100万元，并提供伪造的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称陈某41已支付了购车首期款30万元，与中国银行南安支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年2月6日骗取中国银行南安支行发放购车贷款合计70万元。2015年2月5日，该车注册登记于陈某41名下，并于次日办理抵押登记。贷款发放后，陈某41共计还款97377.96元，截至案发前，尚余贷款本金602622.04元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人陈某41证言、辨认笔录、从泉州市公安局交通警察支队车辆管理所调取的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、身份证、户口本、结婚证复印件、个人申办长城信用卡资信调查证明表、个人消费贷款情况证明、中银信用卡资信审查表、中国银行信用卡汽车专向分期付款申请表、上门调查照片、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、汽车信用卡分期付款贷前调查报告、个人信用报告等申领信用卡和办理车贷分期付款材料、个人薪资证明、内资企业登记基本情况表、营业执照、银行流水清单、土地证、房屋所有权证、福建省泉州市地方税务局通用机打发票金融保险发票联、机动车辆保险单、车辆购置税完税证明、从银行调取的注册登记机动车信息栏、机动车行驶证复印件、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、专项审核报告。 42．闽ＣＪ××××小汽车（车主庄晋煌） 2015年1月，庄晋煌经庄少俊介绍到大路公司办理“零首付”车贷业务，同年4月1日，大路公司以永丰公司的名义与庄晋煌签订汽车消费贷款购车协议书，约定庄晋煌以66万元的价格向永丰公司购买一辆捷豹ＸＦ1999ＣＣ小轿车（后登记车牌为闽ＣＪ××××），庄晋煌需将首期车款20万元支付给永丰公司，再向银行申请办理汽车消费贷款46万元。后大路公司在明知庄晋煌不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造庄晋煌的房屋所有权证、个人薪资证明、银行流水清单等材料，为庄晋煌包装贷款审批所需的虚假财力条件，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为39.9万元的车辆价格虚增至价格66万元，并提供不实的首期款证明和伪造的机动车辆保险单，假称庄晋煌已支付了购车首期款20万元，于2015年4月15日骗取中国银行南安支行发放购车贷款合计46万元。2015年4月7日，该车注册登记于庄晋煌名下，并于次日办理抵押登记。贷款发放后，该车先后仅还款共计90020.01元，截至案发前，尚余贷款本金369979.99元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人庄晋煌证言、辨认笔录、从泉州市公安局交通警察支队车辆管理所调取的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行信用卡汽车专向分期付款申请表、身份证、户口本、结婚证、离婚证复印件、上门调查照片、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、汽车信用卡分期付款贷前调查报告、金融信用信息基础数据库查询授权书、个人信用报告、共同还款承诺书、居住证明等申领信用卡和办理车贷分期付款材料、个人薪资证明、银行流水清单、房屋所有权证、机动车辆保险单、保险发票、从银行调取的注册登记机动车信息栏、机动车行驶证、中国银行南安洪濑支行出具的补充说明、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、专项审核报告。 43．闽ＣＪ××××小汽车（车主李淑萍） 2015年1月4日，李淑萍与大路公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定李淑萍向大路公司购买一辆厂牌型号为捷豹ＸＦ（ＨＨＰＣ）轿车（后登记车牌为闽ＣＪ××××），李淑萍需将首期车款30万元支付给大路公司，再向银行申请办理汽车消费贷款70万元。后大路公司在明知李淑萍不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造李淑萍的银行流水清单及保证人的房屋所有权证等材料，为李淑萍包装贷款审批所需的虚假财力条件，并向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为39.6万元的车辆价格虚增至价格100万元，并提供机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称李淑萍已支付了购车首期款30万元，与中国银行南安支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年3月12日骗取中国银行南安支行发放购车贷款合计70万元。2015年3月11日，该车注册登记于李淑萍名下，并于次日办理抵押登记。贷款发放后，李淑萍仅还款20元，截至案发前，尚余贷款本金699980.00元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人魏新民证言、泉州市公安局交通警察支队出具车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、个人消费贷款情况证明、资信审查表、资信调查证明表、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、行驶证、完税证明、发票、调查报告、身份证、核查情况、个人信用报告、户口簿、离婚证、单身承诺书、上门调查照片、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款保证合同、个人薪资证明、营业执照、银行流水清单、房屋所有权证、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、专项审核报告。 44．闽ＣＨ××××小汽车（车主邓彬彬） 2015年1月4日，邓彬彬与大路公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定邓彬彬向大路公司购买一辆厂牌型号为奥迪／ＡＵＤＩＦＶ7203ＢＦＣＢＧ汽车（后登记车牌为闽ＣＨ××××），邓彬彬需将首期车款17万元支付给大路公司，再向银行申请办理汽车消费贷款39万元。后大路公司在明知邓彬彬不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造邓彬彬的收入证明、银行流水清单和保证人的收入证明、房屋所有权证等材料，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为27.5万元的车辆价格虚增至价格56万元，并提供伪造的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称邓彬彬已支付了购车首期款17万元，与中国银行南安支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年3月5日骗取中国银行南安支行发放购车贷款合计39万元。2015年2月27日，该车注册登记于邓彬彬名下，并于次日办理抵押登记。贷款发放后，邓彬彬共计还款88380.02元，截至案发前，尚余贷款本金301619.98元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人姚某3、邓以晓证言、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、个人消费贷款情况证明、资信审查表、资信调查证明表、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、发票、行驶证、完税证明、上门调查照片、个人信用报告、身份证、核查情况、户口簿、单身承诺书、无婚姻登记记录证明、共同还款承诺书、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款保证合同、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、个人薪资证明、银行流水清单、长住及财产证明、集体土地建设用地使用证、商品房买卖合同、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、专项审核报告。 45．闽ＣＨ××××小汽车（车主蔡伟） 2015年1月4日，蔡伟与大路公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定蔡伟向大路公司购买一辆厂牌型号为奥迪牌ＡＵＤＩＦＶ7203ＢＥＣＢＧ轿车（后登记车牌为闽ＣＨ××××），蔡伟需将首期车款17万元支付给大路公司，再向银行申请办理汽车消费贷款39万元。后大路公司在明知蔡伟不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造蔡伟的房屋所有权证、银行流水清单及保证人的商品房买卖合同等材料，为蔡伟包装贷款审批所需的虚假财力条件，并向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票和机动车辆保险单、不实的首期款证明，将原价为27.1万元的车辆价格虚增至价格56万元，假称蔡伟已支付了购车首期款17万元，与中国银行南安支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年2月9日骗取中国银行南安支行发放购车贷款合计39万元。2015年2月6日，该车注册登记于蔡伟名下，并于同日办理抵押登记。贷款发放后，该笔贷款共计还款30545.62元，截至案发前，尚余贷款本金359454.38元未归还。案发后，闽ＣＨ××××汽车于2018年12月25日被公安机关从湖北省押回后交由中国银行南安支行保管。 原判认定该节事实的证据有：泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、资信审查表、资信调查证明表、个人消费贷款情况证明、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、发票、完税证明、调查报告、个人信用报告、身份证、核查情况、户口簿、结婚证、无婚姻登记记录证明、单身承诺书、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、个人薪资证明、收入证明、内资企业登记基本情况表、营业执照、网页查询截图、银行流水清单、房屋所有权证、汽车消费贷款购车协议书、首付款证明、庄洪坚保存的泉州公司结算单、宇川结算单等电子数据表、证人李某10证言、孙某1购买鄂ＬＤ××××汽车的机动车销售统一发票、身份证、营业执照、金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同、中国银行南安支行关于蔡伟办理信用卡汽车分期付款的说明、专项审核报告。 46．闽ＣＨ××××小汽车（车主苏志福） 2015年1月4日，苏志福与大路公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定苏志福向大路公司购买一辆厂牌型号为捷豹ＸＦ1999ＣＣ小轿车（后登记车牌为闽ＣＨ××××），苏志福需将首期车款30万元支付给大路公司，再向银行申请办理汽车消费贷款70万元。后大路公司在明知苏志福不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造苏志福的房屋所有权证、银行流水清单等材料，为苏志福包装贷款审批所需的虚假财力条件，并向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为40.15万元的车辆价格虚增至价格100万元，并提供伪造的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称苏志福已支付了购车首期款30万元，与中国银行南安支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年2月4日骗取中国银行南安支行发放购车贷款合计70万元。2015年2月3日，该车注册登记于苏志福名下，并于次日办理抵押登记。贷款发放后，该笔贷款共计还款45744.01元，截至案发前，尚余贷款本金654255.99元未归还。 因该笔贷款未按期还款，2015年8月14日，中国银行南安支行起诉苏志福、曾径叶。经审理，福建省南安市人民法院于2015年10月26日判决苏志福、曾径叶应支付中国银行南安支行信用卡透支本金661096元及相应利息、费用，中国银行南安支行有权以闽ＣＨ××××轿车折价或以拍卖、变卖的价款优先受偿。经福建省南安市人民法院强制执行，该院将闽ＣＨ××××轿车通过淘宝网司法拍卖网络平台公开拍卖，2017年3月29日由买受人王应超以33.2万元的最高价竞得，扣除执行费用后，中国银行南安支行领取到执行款310494元。 原判认定该节事实的证据有：泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、庄洪坚保存的泉州公司结算单、宇川结算单等电子数据表、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、资信审查表、资信调查证明表、个人消费贷款情况证明、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、行驶证、完税证明、上门调查照片、调查报告、个人信用报告、身份证、核查情况、户口簿、结婚证明、行驶证、发票、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、个人薪资证明、营业执照、银行流水清单、房屋所有权证、个人购房抵押（保证）借款合同、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、专项审核报告、福建省南安市人民法院（2015）南民初字第6399号中国银行南安支行诉苏志福、曾径叶信用卡纠纷一案民事裁定书、民事判决书，（2016）闽0583执2349号中国银行南安支行申请执行苏志福、曾径叶一案强制执行申请书、公告、强制执行书、案款票据、领取执行款回执、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所出具的机动车转移登记申请表、身份证、民事裁定书、拍卖成交确认书、执行裁定书、协助执行通知书、解除抵押备案申请表、机动车业务委托书、营业执照、抵押权登记注销通知书。 47．闽ＣＨ××××小汽车（车主陈珊珊） 2015年1月7日，陈珊珊与大路公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定陈珊珊向大路公司购买一辆厂牌型号为奥迪牌ＦＶ7203ＢＥＣＢＧ小轿车（后登记车牌为闽ＣＨ××××），陈珊珊需将首期车款25.29万元支付给大路公司，再向银行申请办理汽车消费贷款39万元。后大路公司在明知陈珊珊不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造陈珊珊的商品房买卖合同、银行流水清单等材料，为陈珊珊包装贷款审批所需的虚假财力条件，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为27.7万元的车辆价格虚增至价格64.29万元，并提供伪造的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称陈珊珊已支付了购车首期款25.29万元，与中国银行南安支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年2月4日骗取中国银行南安支行发放购车贷款合计39万元。2015年2月4日，该车注册登记于陈珊珊名下，并于同日办理抵押登记。贷款发放后，该笔贷款共计还款135700.26元，截至案发前，尚余贷款本金254299.74元未归还。 原判认定该节事实的证据有：泉州市公安局交通警察支队出具车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、资信审查表、资信调查证明表、个人消费贷款情况证明、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、上门调查照片、行驶证、发票、完税证明、身份证、核查情况、户口簿、调查报告、个人信用报告、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款保证合同、离婚证、单身承诺书、个人薪资证明、银行流水清单、房屋所有权证、商品房买卖合同、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、首期款证明、庄洪坚保存的泉州公司结算单、宇川结算单等电子数据表、专项审核报告。 48．闽ＣＨ××××小汽车（车主严妹妹） 2015年1月8日，严妹妹与大路公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定严妹妹向大路公司购买一辆厂牌型号为奥迪牌ＡＵＤＩＦＶ7203ＢＥＣＢＧ小轿车（后登记车牌为闽ＣＨ××××），严妹妹需将首期车款16.72万元支付给大路公司，再向银行申请办理汽车消费贷款39万元。后大路公司在明知严妹妹不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造严妹妹的房屋所有权证、银行流水清单等材料，为严妹妹包装贷款审批所需的虚假财力条件，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票将原价为27.3万元的车辆价格虚增至价格55.72万元，并提供以虚高价格投保的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称严妹妹已支付了购车首期款16.72万元，与中国银行南安支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年2月10日骗取中国银行南安支行发放购车贷款合计39万元。2015年2月9日，该车注册登记于严妹妹名下，并于同日办理抵押登记。贷款发放后，该笔贷款共计还款116428.01元，截至案发前，尚余贷款本金273571.99元未归还。 原判认定该节事实的证据有：泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、资信审查表、资信调查证明表、个人消费贷款情况证明、寄送办理确认书、信用卡申请人声明、信用卡汽车专向分期付款申请表、发票、行驶证、完税证明、上门调查照片、调查报告、个人信用报告、身份证、核查情况、户口簿、无婚姻登记记录证明、单身承诺书、行驶证、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款保证合同、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、个人薪资证明、营业执照、银行流水清单、房屋所有权证、首期款证明、庄洪坚保存的泉州公司结算单、宇川结算单等电子数据表、专项审核报告。 49．闽ＣＨ××××小汽车（车主李士祺） 2015年1月13日，李士祺与大路公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定李士祺向大路公司购买一辆厂牌型号为捷豹ＸＦ（ＨＨＰＣ）轿车（后登记车牌为闽ＣＨ××××），李士祺需将首期车款29.6万元支付给大路公司，再向银行申请办理汽车消费贷款69万元。后大路公司在明知李士祺不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造李士祺的商品房买卖合同、银行流水清单等材料，为李士祺包装贷款审批所需的虚假财力条件，并向经办银行提供机动车辆保险单和伪造的机动车销售统一发票、不实的首期款证明，将原价为40.15万元的车辆价格虚增至价格98.6万元，假称李士祺已支付了购车首期款29.6万元，与中国银行南安支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年2月15日骗取中国银行南安支行发放购车贷款合计69万元。2015年2月13日，该车注册登记于李士祺名下，并于同月15日办理抵押登记。贷款发放后，该笔贷款共计还款452057.17元，截至案发前，尚余贷款本金237942.83元未归还。 原判认定该节事实的证据有：泉州市公安局交通警察支队出具车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、资信审查表、资信调查证明表、个人消费贷款情况说明、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、上门调查照片、调查报告、行驶证、完税证明、身份证、核查情况、个人信用报告、户口簿、结婚证、金融信用信息基础数据库查询授权书、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、个人薪资证明、银行流水清单、商品房买卖合同、销售不动产统一发票、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、汽车消费贷款购车协议书、首付款证明、专项审核报告。 50．闽ＣＨ××××小汽车（车主杜何花） 2015年1月15日，杜何花与方卓公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定杜何花向方卓公司购买一辆厂牌型号为宝马2979ＣＣ越野车Ｘ6ｘＤｒｉｖｅ35ｉＦＧ21Ｖ型的小汽车（后登记车牌为闽ＣＨ××××），杜何花需将首期车款43万元支付给方卓公司，再向银行申请办理汽车消费贷款99万元。后方卓公司在明知杜何花不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造杜何花与庄秋海的结婚证、房屋所有权证、商品房买卖合同以及杜何花的个人薪资证明、银行流水清单等材料，为杜何花包装贷款审批所需的虚假财力条件，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为752454元的车辆价格虚增至价格142万元，并提供机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称杜何花已支付了购车首期款43万元，与中国银行南安支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年2月9日骗取中国银行南安支行发放购车贷款合计99万元。2015年2月6日，该车注册登记于杜何花名下，并于同日办理抵押登记。贷款发放后，该笔贷款共计还款531752.43元，截至案发前，尚余贷款本金458247.57元未归还。 原判认定该节事实的证据有：泉州市公安局交通警察支队出具车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、个人消费贷款情况证明、资信审查表、资信调查证明表、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、行驶证、完税证明、调查报告、个人信用报告、身份证、核查情况、户口簿、上门调查照片、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、个人薪资证明、营业执照、银行流水清单、房屋所有权证、商品房买卖合同、个人一手住房贷款合同、结婚证、内资企业登记基本情况表、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、汽车消费贷款购车协议书、首付款证明、专项审核报告。 51．闽ＣＪ××××小汽车（车主何龙珠） 2015年1月15日，何龙珠与大路公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定何龙珠向大路公司购买一辆厂牌型号为宝马1997ＣＣ越野车（后登记车牌为闽ＣＪ××××），何龙珠需将首期车款27.9万元支付给大路公司，再向银行申请办理汽车消费贷款64.9万元。后大路公司在明知何龙珠不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造何龙珠的银行流水清单等材料，为何龙珠包装贷款审批所需的虚假财力条件，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为438750元的车辆价格虚增至价格92.8万元，并提供伪造的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称何龙珠已支付了购车首期款27.9万元，与中国银行南安支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年3月16日骗取中国银行南安支行发放购车贷款合计64.9万元。2015年3月12日，该车注册登记于何龙珠名下，并于次日办理抵押登记。贷款发放后，该笔贷款共计还款61300.01元，截至案发前，尚余贷款本金587699.99元未归还。 原判认定该节事实的证据有：泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、个人消费贷款情况证明、资信审查表、资信调查证明表、信用卡汽车专向分期付款申请表、发票、行驶证、完税证明、上门调查照片、调查报告、个人信用报告、身份证、核查情况、结婚证、户口簿、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、营业执照、收入证明、银行流水清单、集体土地使用证、行驶证、汽车消费贷款购车协议书、首付款证明、专项审核报告。 52．闽ＣＨ××××小汽车（车主尤达望） 2015年1月16日，尤达望与方卓公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定尤达望向方卓公司购买一辆厂牌型号为梅赛德斯-奔驰牌ＢＪ7202ＥＥＬ1轿车（后登记车牌为闽ＣＨ××××），尤达望需将首期车款21万元支付给方卓公司，再向银行申请办理汽车消费贷款49万元。后方卓公司在明知尤达望不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造尤达望的个人薪资证明、银行流水清单、长住及财产证明等材料，为尤达望包装贷款审批所需的虚假财力条件，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为38.55万元的车辆价格虚增至价格70万元，并提供机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称尤达望已支付了购车首期款21万元，与中国银行石狮支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年2月10日骗取中国银行石狮支行发放购车贷款合计49万元。2015年2月9日，该车注册登记于尤达望名下，并于同日办理抵押登记。贷款发放后，尤达望共计还款91085.16元，截至案发前，尚余贷款本金398914.84元未归还。因无力偿还，尤达望将该车转卖，所得款项用于还债。车辆后流转至周某1处，2015年12月26日，周某1报警称该车被人盗走。 原判认定该节事实的证据有：证人尤达望证言、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、资信审查表、资信调查证明表、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、分期付款业务客户须知、发票、行驶证、完税证明、个人贷款客户面谈记录、上门调查照片、调查报告、个人信用报告、身份证、核查情况、户口簿、结婚证、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、个人薪资证明、营业执照、银行流水清单、长住及财产证明、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、证人陈某24证言、陈某24提供的晋江市安海镇庵前村委会公章样式、证人周某1证言、专项审核报告。 53．闽ＣＪ××××小汽车（车主张学建） 2015年1月18日，张学建与大路公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定张学建向大路公司购买一辆厂牌型号为捷豹ＸＦ1999ＣＣ小轿车（后登记车牌为闽ＣＪ××××），张学建需将首期车款62万元支付给大路公司，再向银行申请办理汽车消费贷款78万元。后大路公司在明知张学建不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造张学建的房屋所有权证、商品房买卖合同、银行流水清单等材料，为张学建包装贷款审批所需的虚假财力条件，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为39.5万元的车辆价格虚增至价格140万元，并提供伪造的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称张学建已支付了购车首期款62万元，于2015年4月1日骗取中国银行石狮支行发放购车贷款合计78万元。2015年3月26日，该车注册登记于张学建名下，并于次日办理抵押登记。贷款发放后，该笔贷款共计还款100411.22元，截至案发前，尚余贷款本金679588.78元未归还。 原判认定该节事实的证据有：泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、个人消费贷款情况证明、资信审查表、资信调查证明表、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、发票、行驶证、完税证明、车型查询网络截图、上门调查照片、调查报告、个人信用报告、身份证、核查情况、结婚证、户口簿、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、个人薪资证明、机构信用代码证、税务登记证、营业执照、组织机构代码证、银行流水清单、房屋所有权证、商品房买卖合同、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、汽车消费贷款购车协议书、首付款证明、专项审核报告。 54．闽ＣＨ××××小汽车（车主黄镇东） 2015年1月19日，黄镇东与方卓公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定黄镇东向方卓公司购买一辆厂牌型号为梅赛德斯-奔驰牌ＢＪ7202ＥＥＬ1轿车（后登记车牌为闽ＣＨ××××），黄镇东需将首期车款21.3万元支付给方卓公司，再向银行申请办理汽车消费贷款49.7万元。后方卓公司在明知黄镇东不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，伪造黄镇东的银行流水清单等材料，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为37.9万元的车辆价格虚增至价格71万元，并提供伪造的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称黄镇东已支付了购车首期款21.3万元，与中国银行石狮支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年2月12日骗取中国银行石狮支行发放购车贷款合计49.7万元。2015年2月11日，该车注册登记于黄镇东名下，并于同日办理抵押登记。贷款发放后，该笔贷款共计还款143555.61元，截至案发前，尚余贷款本金353444.39元未归还。 原判认定该节事实的证据有：泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、资信审查表、资信调查证明表、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、行驶证、完税证明、个人贷款客户面谈记录、个人征信情况说明及承诺书、身份证、核查情况、户口簿、结婚证、发票、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、个人薪资证明、营业执照、银行流水清单、个人购房担保借款合同、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、专项审核报告。 55．闽ＣＪ××××小汽车（车主黄文彬） 2015年1月20日，黄文彬与大路公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定黄文彬向大路公司购买一辆厂牌型号为沃尔沃牌／ＶＯＬＶＯＣＡＦ7206Ａ25汽车（后登记车牌为闽ＣＪ××××），黄文彬需将首期车款20.8万元支付给大路公司，再向银行申请办理汽车消费贷款48.5万元。后大路公司在明知黄文彬不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造黄文彬的收入证明、银行流水清单、长住及财产证明等材料，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为29.49万元的车辆价格虚增至价格69.3万元，并提供伪造的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称黄文彬已支付了购车首期款20.8万元，与中国银行南安支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年3月18日骗取中国银行南安支行发放购车贷款合计48.5万元。2015年3月17日，该车注册登记于黄文彬名下，并于次日办理抵押登记。贷款发放后，黄文彬共计还款93092.02元，截至案发前，尚余贷款本金391907.98元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人黄文彬证言、辨认笔录、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、资信审查表、资信调查证明表、个人消费贷款情况说明、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、发票、行驶证、完税证明、上门调查照片、调查报告、个人信用报告、身份证、核查情况、结婚证、户口簿、行驶证、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、个人薪资证明、银行流水清单、营业执照、长住及财产证明、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、汽车消费贷款购车协议书、首付款证明、泉州市丰泽区北峰街道招集社区情况说明、专项审核报告。 56．闽ＣＪ××××小汽车（车主许秋芳） 2015年1月20日，许秋芳与方卓公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定许秋芳向方卓公司购买一辆厂牌型号为雷克萨斯2672ＣＣＲＸ270ＡＧＬ10Ｌ-ＡＷＴＧＫＷ3轿车（后登记车牌为闽ＣＪ××××），许秋芳需将首期车款28万元支付给方卓公司，再向银行申请办理汽车消费贷款65万元。后方卓公司在明知许秋芳不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造许秋芳的个人薪资证明、房屋所有权证等材料，为许秋芳包装贷款审批所需的虚假财力条件，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为41.7万元的车辆价格虚增至价格93万元，并提供伪造的机动车辆交强险保险单和不实的首期款证明，假称许秋芳已支付了购车首期款28万元，与中国银行南安支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年3月13日骗取中国银行南安支行发放购车贷款合计65万元。2015年3月12日，该车注册登记于许秋芳名下，并于同日办理抵押登记。贷款发放后，许秋芳共计还款112087.06元，截至案发前，尚余贷款本金537912.94元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人梁朝洪证言、辨认笔录、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、个人消费贷款情况说明、资信审查表、资信调查证明表、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、行驶证、完税证明、发票、调查报告、个人信用报告、身份证、核查情况、户口簿、结婚证、上门调查照片、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、离婚证、个人薪资证明、公司章程、股东决议、银行流水清单、房屋所有权证、长住及财产证明、房产照片、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、汽车消费贷款购车协议书、首付款证明、专项审核报告。 57．闽ＣＪ××××小汽车（车主林锦隆） 2015年1月20日，林锦隆与大路公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定林锦隆向大路公司购买一辆厂牌型号为奥迪牌ＡＵＤＩＦＶ7203ＢＥＣＢＧ轿车（后登记车牌为闽ＣＪ××××），林锦隆需将首期车款16.8万元支付给大路公司，再向银行申请办理汽车消费贷款39万元。后大路公司在明知林锦隆不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造林锦隆的银行流水清单等材料，为林锦隆包装贷款审批所需的虚假财力条件，并向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为27.8万元的车辆价格虚增至价格55.8万元，并提供伪造的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称林锦隆已支付了购车首期款16.8万元，与中国银行南安支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年3月10日骗取中国银行南安支行发放购车贷款合计39万元。2015年3月9日，该车注册登记于林锦隆名下，并于次日办理抵押登记。贷款发放后，该笔贷款仅还款40.02元，截至案发前，尚余贷款本金389959.98元未归还。 原判认定该节事实的证据有：泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、个人消费贷款情况证明、资信审查表、资信调查证明表、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、发票、行驶证、完税证明、上门调查照片、调查报告、个人信用报告、身份证、核查情况、户口簿、结婚证、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、个人薪资证明、营业执照、银行流水清单、居民建房用地申请表、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、汽车消费贷款购车协议书、首付款证明、专项审核报告。 58．闽ＣＨ××××小汽车（车主宋宜霞） 2015年1月21日，宋宜霞与大路公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定宋宜霞向大路公司购买一辆厂牌型号为奥迪牌ＦＶ7203ＢＥＣＢＧ轿车（后登记车牌为闽ＣＨ××××），宋宜霞需将首期车款16.8万元支付给大路公司，再向银行申请办理汽车消费贷款39万元。后大路公司在明知宋宜霞不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造宋宜霞的房屋所有权证、银行流水清单等材料，为宋宜霞包装贷款审批所需的虚假财力条件，并向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为27.5万元的车辆价格虚增至价格55.8万元，并提供伪造的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称宋宜霞已支付了购车首期款16.8万元，与中国银行南安支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年3月2日骗取中国银行南安支行发放购车贷款合计39万元。2015年2月27日，该车注册登记于宋宜霞名下，并于次日办理抵押登记。贷款发放后，该笔贷款共计还款85962.37元，截至案发前，尚余贷款本金304037.63元未归还。 原判认定该节事实的证据有：泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、个人消费贷款情况证明、资信审查表、资信调查证明表、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、发票、行驶证、完税证明、上门调查照片、调查报告、个人信用报告、身份证、核查情况、离婚证、单身承诺书、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、收入证明、营业执照、内资企业登记基本情况表、银行流水清单、房屋所有权证、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、汽车消费贷款购车协议书、首付款证明、专项审核报告。 59．闽ＣＨ××××小汽车（车主吴守清） 2015年1月26日，吴守清与方卓公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定吴守清向方卓公司购买一辆厂牌型号为奥迪牌ＦＶ7203ＢＥＣＢＧ轿车（后登记车牌为闽ＣＨ××××），吴守清需将首期车款16.8万元支付给方卓公司，再向银行申请办理汽车消费贷款39万元。后方卓公司在明知吴守清不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造吴守清的个人薪资证明、银行流水清单和保证人的长住及财产证明等材料，为吴守清包装贷款审批所需的虚假财力条件，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为28.4万元的车辆价格虚增至价格55.8万元，并提供伪造的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称吴守清已支付了购车首期款16.8万元，与中国银行石狮支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年2月15日骗取中国银行石狮支行发放购车贷款合计39万元。2015年2月13日，该车注册登记于吴守清名下，并于同月15日办理抵押登记。贷款发放后，该笔贷款共计还款127410.05元，截至案发前，尚余贷款本金262589.95元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人陈杰洲证言、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、个人消费贷款情况证明、资信审查表、资信调查证明表、居住地证明书、寄送办理确认书、分期付款业务客户须知、信用卡汽车专向分期付款申请表、发票、行驶证、完税证明、上门调查照片、调查报告、个人征信情况说明及承诺书、身份证、核查情况、户口簿、离婚证、无婚姻登记记录证明、单身承诺书、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款保证合同、个人薪资证明、营业执照、银行流水清单、长住及财产证明、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、证人许某2证言、许某2提供的盖有燎原村委会公章样式、石狮市人民法院（2016）闽0581民初3816号民事判决书、（2016）闽0581执6384号中国银行石狮支行申请执行吴守清、陈杰洲信用卡纠纷一案执行申请书、授权委托书、执行决定书、撤销执行申请书、执行裁定书、证人王某2证言证言、专项审核报告。 60．闽ＣＪ××××小汽车（车主苏青南） 2015年1月27日，苏青南与方卓公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定苏青南向方卓公司购买一辆厂牌型号为奥迪Ｑ73.0Ｔ4ＬＸＧＪＴＣＱ5Ａ0轿车（后登记车牌为闽ＣＪ××××），苏青南需将首期车款38.1万元支付给方卓公司，再向银行申请办理汽车消费贷款88.9万元。后方卓公司在明知苏青南不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造苏青南的银行流水清单等材料，为苏青南包装贷款审批所需的虚假财力条件，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为67.5万元的车辆价格虚增至价格127万元，并提供伪造的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称苏青南已支付了购车首期款38.1万元，与中国银行石狮支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年3月25日骗取中国银行石狮支行发放购车贷款合计88.9万元。2015年3月18日，该车注册登记于苏青南名下，并于同月20日办理抵押登记。贷款发放后，该笔贷款共计还款117192.32元，截至案发前，尚余贷款本金771807.68元未归还。 原判认定该节事实的证据有：泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、资信审查表、资信调查证明表、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、行驶证、完税证明、发票、分期付款业务须知、个人贷款客户面谈记录、身份证、核查情况、户口簿、结婚证、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、个人薪资证明、营业执照、行驶证、银行流水清单、长住及财产证明、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、专项审核报告。 61．闽ＣＪ××××小汽车（车主陈某25） 2015年1月28日，陈某25与方卓公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定陈某25向方卓公司购买一辆厂牌型号为捷豹ＸＦ1999ＣＣ小轿车（ＨＨＰＣ）汽油型轿车（后登记车牌为闽ＣＪ××××），陈某25需将首期车款40.5万元支付给方卓公司，再向银行申请办理汽车消费贷款94.5万元。后方卓公司在明知陈某25不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造陈某25的个人薪资证明等材料，为陈某25包装贷款审批所需的虚假财力条件，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为39.5万元的车辆价格虚增至价格135万元，并提供机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称陈某25已支付了购车首期款40.5万元，与中国银行石狮支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年4月1日骗取中国银行石狮支行发放购车贷款合计84.9万元。2015年3月27日，该车注册登记于陈某25名下，并于同月31日办理抵押登记。贷款发放后，陈某25共计还款146701.21元，截至案发前，尚余贷款本金702298.79元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人陈某25、洪某2证言、从泉州市公安局交通警察支队车辆管理所调取的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、中银信用卡资信调查表、身份证、户口本、结婚证复印件、个人申办长城信用卡资信调查证明表、中国银行信用卡汽车专向分期付款申请表、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、分期付款业务客户须知、个人贷款客户面谈记录、上门调查照片等申领信用卡和办理车贷分期付款材料、个人薪资证明、营业执照复印件、银行流水清单、长住及财产证明、机动车辆保险单、车辆购置税完税证明、从银行调取的注册登记机动车信息栏、机动车行驶证复印件、汽车消费贷款购车协议书、首付款证明、中国银行信用卡历史交易明细、石狮市人民法院（2016）闽0581民初4082号中国银行石狮支行诉陈章恒（桓）、郭某2信用卡纠纷一案民事起诉状、庭审笔录、民事判决书、石狮市人民法院执行庭情况说明、专项审核报告。 62．闽ＣＪ××××小汽车（车主朱某3） 2015年1月29日，朱某3与方卓公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定朱某3向方卓公司购买一辆厂牌型号为梅赛德斯-奔驰2996ＣＣＳ320Ｌ汽油型小轿车（后登记车牌为闽ＣＪ××××），朱某3需将首期车款58万元支付给方卓公司，再向银行申请办理汽车消费贷款134万元。后方卓公司在明知朱某3不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造朱某3的个人薪资证明等材料，为朱某3包装贷款审批所需的虚假财力条件，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票将原价为77.8万元的车辆价格虚增至价格192万元，并提供不实的首期款证明和以虚高车价投保的机动车辆保险单，假称朱某3已支付了购车首期款58万元，与中国银行石狮支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年3月25日骗取中国银行石狮支行发放购车贷款合计134万元。2015年3月19日，该车注册登记于朱某3名下，并于次日办理抵押登记。贷款发放后，朱某3先后仅还款75120.1元，截至案发前，尚余贷款本金1264879.9元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人朱某3、洪某1、洪某2、黄某6、张某9证言、提取笔录、微信聊天记录截图、辨认笔录、从泉州市公安局交通警察支队车辆管理所调取的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票，证实方卓公司向经办银行提交了该虚假发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、中银信用卡资信调查表、身份证复印件、户口本、离婚证复印件、个人申办长城信用卡资信调查证明表、中国银行信用卡汽车专向分期付款申请表、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款保证合同、单笔核查、个人贷款客户面谈记录、分期付款业务客户须知、单身承诺书等申领信用卡和办理车贷分期付款材料、房屋所有权证、营业执照、机动车行驶证复印件、个人薪资证明、个体工商户营业执照，个体工商户登记基本信息表、企业法人营业执照、泉州市弘杰装饰工程有限公司技术项目合作协议、银行流水清单、土地使用权证、机动车辆保险单、机动车交通事故责任强制保险单、福建省泉州市地方税务局通用机打发票金融保险发票联、车辆购置税完税证明、从银行调取的注册登记机动车信息栏、机动车行驶证复印件、汽车消费贷款购车协议书、首付款证明、专项审核报告。 63．闽ＣＪ××××小汽车（车主陈某2） 2015年2月，陈某2与大路公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定陈某2向大路公司购买一辆厂牌型号为梅赛德斯-奔驰牌ＢＪ7204ＦＥＬ轿车（后登记车牌为闽ＣＪ××××），陈某2需将首期车款18.5万元支付给大路公司，再向银行申请办理汽车消费贷款43万元。后大路公司在明知陈某2不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造陈某2的土地使用权证、银行流水清单等材料，为陈某2包装贷款审批所需的虚假财力条件，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票,将原价为34.3万元的车辆价格虚增至价格61.5万元，并提供以虚高价格投保的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称陈某2已支付了购车首期款18.5万元，与中国银行南安支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年3月27日骗取中国银行南安支行发放购车贷款合计43万元。2015年3月25日，该车注册登记于陈某2名下，并于次日办理抵押登记。贷款发放后，陈某2共计还款60782.62元，截至案发前，尚余贷款本金369217.38元未归还。 原判认定该节事实的证据有：从泉州市公安局交通警察支队车辆管理所调取的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、身份证、户口本、结婚证复印件、个人申办长城信用卡资信调查证明表、中银信用卡资信调查表、中国银行信用卡汽车专向分期付款申请表、上门调查照片、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、关于陈某2购车分期付款授信额度补充调查报告、个人信用报告、个人薪资证明、个体工商户营业执照复印件、个体工商户登记基本信息表、企业法人营业执照、泉州市弘杰装饰工程有限公司技术项目合作协议、银行流水清单、土地使用权证、机动车辆保险单、从银行调取的注册登记机动车信息栏、汽车消费贷款购车协议书、首付款证明、泉州市丰泽区人民法院（2016）闽0503民初3162号中国银行泉州分行诉陈某2、张佳霖信用卡纠纷一案庭审笔录、民事判决书、专项审核报告。 64．闽ＣＪ××××小汽车（车主施建乐） 2015年2月，施建乐与大路公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定施建乐向大路公司购买一辆厂牌型号为梅赛德斯-奔驰2996ＣＣＳ320Ｌ汽油型5座小轿车（后登记车牌为闽ＣＪ××××），施建乐需将首期车款42万元支付给大路公司，再向银行申请办理汽车消费贷款98万元。后大路公司在明知施建乐不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造施建乐的银行流水清单等材料，为施建乐包装贷款审批所需的虚假财力条件，并向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为80万元的车辆价格虚增至价格140万元，并提供伪造的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称施建乐已支付了购车首期款42万元，与中国银行泉州分行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年3月16日骗取中国银行泉州分行发放购车贷款合计98万元。2015年3月13日，该车注册登记于施建乐名下，并于同日办理抵押登记。贷款发放后，该笔贷款共计还款60714元，截至案发前，尚余贷款本金919286元未归还。 原判认定该节事实的证据有：泉州市公安局交通警察支队出具车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、资信审查表、资信调查证明表、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、调查报告、身份证、核查情况、个人信用报告、户口簿、结婚证、婚姻状况具结书、金融信用信息基础数据库查询授权书、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、个人薪资证明、营业执照、银行流水清单、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、汽车消费贷款购车协议书、首付款证明、泉州市丰泽区人民法院（2016）闽0503民初2074号中国银行泉州分行诉施建乐、林秋红、施剑苗信用卡纠纷一案庭审笔录、民事判决书、专项审核报告。 65．闽ＣＪ××××小汽车（车主周坚高） 2015年2月1日，周坚高与方卓公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定周坚高向方卓公司购买一辆厂牌型号为宝马牌ＢＭＷ7200ＨＬ（ＢＭＷ320Ｌｉ）小轿车（后登记车牌为闽ＣＪ××××），周坚高需将首期车款18.5万元支付给方卓公司，再向银行申请办理汽车消费贷款43万元。后方卓公司在明知周坚高不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造周坚高的房屋所有权证、银行流水清单等材料，为周坚高包装贷款审批所需的虚假财力条件，并向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票将原价为285246元的车辆价格虚增至价格61.5万元，并提供机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称周坚高已支付了购车首期款18.5万元，与中国银行南安支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年4月10日骗取中国银行南安支行发放购车贷款合计43万元。2015年4月8日，该车注册登记于周坚高名下，并于次日办理抵押登记。贷款发放后，该笔贷款共计还款187243.05元，截至案发前，尚余贷款本金242756.95元未归还。 原判认定该节事实的证据有：泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、个人贷款客户面谈记录、资信审查表、资信调查证明表、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、发票、行驶证、完税证明、上门调查照片、调查报告、个人信用报告、身份证、核查情况、结婚证、户口簿、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款保证合同、营业执照、个人薪资证明、银行流水清单、房屋所有权证、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、汽车消费贷款购车协议书、首付款证明、福建省南安市人民法院（2017）闽0583民初703号中国银行南安支行诉周坚高、胡亚冬、杨燕珠、大路公司信用卡纠纷一案民事起诉状、受理通知书、应诉通知书、举证通知书、身份证明、举证材料、送达地确认书、法庭笔录、保证书、代理词、民事判决书，泉州市中级人民法院（2018）闽05民终2355号案件当事人身份信息、报告、通知、上诉人证据、被上诉人证据、庭审笔录、代理词、质证意见、民事裁定书、送达地址确认书、专项审核报告。 66．闽ＣＪ××××小汽车（车主李学义） 2015年2月1日，李学义与方卓公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定李学义向方卓公司购买一辆厂牌型号为宝马牌ＢＭＷ7200ＨＬ（ＢＭＷ320Ｌｉ）小轿车（后登记车牌为闽ＣＪ××××），李学义需将首期车款18.5万元支付给方卓公司，再向银行申请办理汽车消费贷款43万元。后方卓公司在明知李学义不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造李学义的个人薪资证明、房屋所有权证、银行流水清单等材料，并伪造保证人庄惠阳的签名、指印和个人薪资证明，为李学义包装贷款审批所需的虚假财力条件，并向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票、机动车辆保险单和不实的首期款证明，将原价为283834元的车辆价格虚增至价格61.5万元，假称李学义已支付了购车首期款18.5万元，与中国银行南安支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年3月20日骗取中国银行南安支行发放购车贷款合计43万元。2015年3月19日，该车注册登记于李学义名下，并于同日办理抵押登记。贷款发放后，该笔贷款共计还款239855.55元，截至案发前，尚余贷款本金190144.45元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人庄惠阳证言、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、个人消费贷款情况证明、资信审查表、资信调查证明表、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、发票、行驶证、完税证明、上门调查照片、身份证、核查情况、无婚姻登记记录证明、户口簿、单身承诺书、金融信用信息基础数据库查询授权书、调查报告、个人信用报告、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、个人薪资证明、营业执照、银行流水清单、房屋所有权证、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、福建省南安市人民法院（2017）闽0583民初4566号中国银行南安支行诉李学义、庄惠阳信用卡纠纷一案民事起诉状、受理案件通知书、应诉通知书、民事答辩状、鉴定申请书、准许当事人申请鉴定通知书、询问笔录、庭审笔录、民事判决书、专项审核报告。 67．闽ＣＪ××××小汽车（车主颜某1） 2015年2月5日，颜某1与方卓公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定颜某1向方卓公司购买一辆厂牌型号为梅赛德斯-奔驰牌ＢＪ7202ＥＥＬ2轿车（后登记车牌为闽ＣＪ××××），颜某1需将首期车款20.7万元支付给方卓公司，再向银行申请办理汽车消费贷款48.3万元。后方卓公司在明知颜某1不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造颜某1的长住及财产证明、个人薪资证明、银行流水清单等材料，为颜某1包装贷款审批所需的虚假财力条件，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为34.8万元的车辆价格虚增至价格69万元，并提供机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称颜某1已支付了购车首期款20.7万元，与中国银行石狮支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年4月15日骗取中国银行石狮支行发放购车贷款合计48.3万元。2015年4月14日，该车注册登记于颜某1名下，并于次日办理抵押登记。贷款发放后，颜某1共计还款61011.29元，截至案发前，尚余贷款本金421988.71元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人颜某1证言、辨认笔录、从福建省泉州市公安局交通警察支队车辆管理所调取的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、中银信用卡资信调查表、身份证、户口本、结婚证复印件、个人申办长城信用卡资信调查证明表、中国银行信用卡汽车专向分期付款申请表、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、上门调查照片等申领信用卡和办理车贷分期付款材料、个人薪资证明、企业法人营业执照复印件、机动车行驶证、长住及财产证明、机动车辆保险单、安徽省马鞍山市地方税务局通用机打发票、福建省泉州市地方税务局通用机打发票金融保险发票联、车辆购税完税证明、从银行调取的注册登记机动车信息栏、机动车行驶证、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、证人张秀清证言、张秀清提供的盖有瑶前村村民委员会公章的文件、专项审核报告。 68．闽ＣＪ××××小汽车（车主林祖龙） 2015年2月8日，林祖龙与方卓公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定林祖龙向方卓公司购买一辆厂牌型号为丰田牌ＴＶ7166ＧＤ5ＱＵ轿车（后登记车牌为闽ＣＪ××××），林祖龙需将首期车款2.88万元支付给方卓公司，再向银行申请办理汽车消费贷款6.4万元。后方卓公司在明知林祖龙不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造林祖龙的银行流水清单、长住及财产证明等材料，为林祖龙包装贷款审批所需的虚假财力条件，并向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票、将原价为9.08万元的车辆价格虚增至价格9.28万元，并提供以虚高价格投保的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称林祖龙已支付了购车首期款2.88万元，与中国银行泉港支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年4月3日骗取中国银行泉港支行发放购车贷款合计6.4万元。2015年3月16日，该车注册登记于林祖龙名下，并于同月18日办理抵押登记。贷款发放后，该笔贷款共计还款15878.56元，截至案发前，尚余贷款本金48121.44元未归还。 原判认定该节事实的证据有：泉州市公安局交通警察支队出具车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、资信审查表、资信调查证明表、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、上门调查照片、个人贷款客户面谈记录、分期付款业务客户须知、行驶证、发票、完税证明、身份证、核查情况、户口簿、结婚证、调查报告、个人信用报告、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、共同还款承诺书、收入证明、银行流水清单、长住及房屋所有权证明、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、汽车消费贷款购车协议书、首付款证明、证人林志洪证言、林志洪提供的泉州市泉港区界山镇槐山村民委员会公章样式、专项审核报告。 69．闽ＣＪ××××小汽车（车主李**） 2015年2月15日，李**与方卓公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定李**向方卓公司购买一辆厂牌型号为梅赛德斯-奔驰牌ＢＪ7164ＦＬ1轿车（后登记车牌为闽ＣＪ××××），李**需将首期车款21万元支付给方卓公司，再向银行申请办理汽车消费贷款48万元。后方卓公司在明知李**不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造李**的长住及财产证明、个人薪资证明等材料，为李**包装贷款审批所需的虚假财力条件，并向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为29.88万元的车辆价格虚增至价格69万元，并提供不实的首期款证明和以虚高车价投保的机动车辆保险单，假称李**已支付了购车首期款21万元，与中国银行石狮支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年3月27日骗取中国银行石狮支行发放购车贷款合计48万元。2015年3月26日，该车注册登记于李**名下，并于次日办理抵押登记。贷款发放后，该车先后仅还款共计26764.04元，截至案发前，尚余贷款本金453235.96元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人李**证言、从泉州市公安局交通警察支队车辆管理所调取的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、中银信用卡资信调查表、身份证、户口本、结婚证复印件、个人申办长城信用卡资信调查证明表、中国银行信用卡汽车专向分期付款申请表、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、个人贷款客户面谈记录、分期付款业务客户须知、上门调查照片等申领信用卡和办理车贷分期付款材料、个人薪资证明、长住及财产证明、银行流水清单、机动车辆保险单、车辆购置税完税证明、从银行调取的注册登记机动车信息栏、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、证人李某11、李阿夫提供的南安市水头镇新营村民委员会公章样式、被告人庄洪坚供述、专项审核报告。 70．闽ＣＪ××××小汽车（车主洪某3） 2015年2月26日，被告人陈仙洪等人以永丰公司的名义与洪某3签订汽车消费贷款购车协议书，约定洪某3向永丰公司购买一辆厂牌型号为宝马1997ＣＣ型越野车（后登记车牌为闽ＣＪ××××），洪某3需将首期车款30万元支付给永丰公司，再向银行申请办理汽车消费贷款69.8万元。后永丰公司在明知洪某3不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造洪某3的长住及财产证明、个人薪资证明、银行流水清单等材料，为洪某3包装贷款审批所需的虚假财力条件，并向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为44.1万元的车辆价格虚增至价格99.8万元，并提供伪造的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称洪某3已支付了购车首期款30万元，与中国银行南安支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年4月20日骗取中国银行南安支行发放购车贷款合计69.8万元。2015年4月17日，该车注册登记于洪某3名下，并于同月20日办理抵押登记。贷款发放后，洪某3共计还款21700元，截至案发前，尚余贷款本金676300元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人洪某3证言、辨认笔录、证人苏某2证言、从泉州市公安局交通警察支队车辆管理所调取的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行信用卡汽车专向分期付款申请表、身份证、户口本、结婚证复印件、上门调查照片、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、汽车信用卡分期付款贷前调查报告、个人征信情况说明书及承诺书、信用卡账单明细查询、金融信用信息基础数据库查询授权书、个人信用报告、中信银行存款回单、贷款车辆网上报价照片截图等申领信用卡和办理车贷分期付款材料、个人薪资证明、个体工商户营业执照、组织机构代码证、税务登记证、中国邮政储蓄通用凭证、石井世扬海鲜收款收据、合同、银行流水清单、长住及财产证明、福建省泉州市地方税务局通用机打发票金融保险发票联、机动车辆保险单、车辆购置税完税证明、从银行调取的注册登记机动车信息栏、机动车行驶证复印件、汽车消费贷款购车协议书、首付款证明、证人洪某4证言、洪某4提供的南安市石井镇仙景村委会公章样式、南安市人民法院（2015）南民初字第8617号中国银行南安支行诉洪某3、苏某2、大路公司信用卡纠纷一案证据材料及民事判决书、专项审核报告。 71.闽ＣＪ××××小汽车（车主林宗宝） 2015年3月5日，林宗宝与方卓公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定林宗宝向方卓公司购买一辆厂牌型号为奥迪牌ＦＶ7203ＢＥＣＢＧ轿车（后登记车牌为闽ＣＪ××××），林宗宝需将首期车款19.3万元支付给方卓公司，再向银行申请办理汽车消费贷款45万元。后方卓公司在明知林宗宝不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造林宗宝的个人薪资证明、银行流水清单等材料，为林宗宝包装贷款审批所需的虚假财力条件，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为26.8万元的车辆价格虚增至价格64.3万元，并提供以虚高价格投保的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称林宗宝已支付了购车首期款19.3万元，与中国银行石狮支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年4月14日骗取中国银行石狮支行发放购车贷款合计45万元。2015年4月9日，该车注册登记于林宗宝名下，并于次日办理抵押登记。后该车流转至林某1处，2017年5月19日，林某1报警称其在驾驶该车时车辆被人抢走。截至案发前，该笔贷款共计还款88298.89元，截至案发前，尚余贷款本金361701.11元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人林宗宝证言、辨认笔录、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、资信调查表、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、身份证、核查情况、户口簿、离婚证、单身承诺书、个人贷款客户面谈记录、业务客户须知、照片、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款保证合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同等申领信用卡和办理车贷分期付款材料、个人薪资证明、营业执照、建设银行流水清单、长住及财产证明、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、汽车消费贷款购车协议书、首期款证明、被害人林某1陈述、证人张某10证言、报警回执存根、受案登记表、受案回执、呈请立案报告书、立案决定书、立案告知书、广州市公安局南沙区分局法医学活体损伤检验初步意见书、现场勘验笔录、现场照片、车辆转（质）抵押协议书、借据、收条、行驶证、身份证、机动车质押借款合同书、专项审核报告。 72．闽ＣＪ××××小汽车（车主陈飞彬） 2015年3月9日，陈飞彬与方卓公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定陈飞彬向方卓公司购买一辆厂牌型号为奥迪牌ＡＵＤＩＦＶ7203ＢＥＣＢＧ轿车（后登记车牌为闽ＣＪ××××），陈飞彬需将首期车款16.8万元支付给方卓公司，再向银行申请办理汽车消费贷款39万元。后方卓公司在明知陈飞彬不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造陈飞彬的银行流水清单、长住及财产证明，保证人陈飞强的长住及财产证明等材料，为陈飞彬包装贷款审批所需的虚假财力条件，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为26.8万元的车辆价格虚增至价格55.8万元，并提供伪造的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称陈飞彬已支付了购车首期款16.8万元，与中国银行石狮支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年4月10日骗取中国银行石狮支行发放购车贷款合计39万元。2015年4月9日，该车注册登记于陈飞彬名下，并于同日办理抵押登记。后该车流转至高某处，2017年5月19日，高某报警称该车被人抢走。贷款发放后，该笔贷款共计还款60315.28元，截至案发前，尚余贷款本金329684.72元未归还。 原判认定该节事实的证据有：泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、资信审查表、资信调查证明表、寄送办理确认书、信用卡汽车专向分期付款申请表、发票、行驶证、完税证明、上门调查照片、个人贷款客户面谈记录、分期付款业务客户须知、身份证、核查情况、无婚姻登记记录证明、单身承诺书、户口簿、民事调解书、生效证明书、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同（本车抵押类）、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款保证合同、个人薪资证明、银行流水清单、长住及财产证明、机动车车辆保险单、注册登记机动车信息栏、汽车消费贷款购车协议书、首付款证明、证人康某2证言、康某2提供的惠安县净峰镇墩北村委会公章样式、证人高某证言、专项审核报告。 73．闽ＣＪ××××小汽车（车主吴怀英） 2015年3月10日，吴怀英与方卓汽公司签订汽车消费贷款购车协议书，约定吴怀英向方卓公司购买一辆厂牌型号为奥迪牌ＡＵＤＩＦＶ7203ＢＥＣＢＧ轿车（后登记车牌为闽ＣＪ××××），吴怀英需将首期车款16.8万元支付给方卓公司，再向银行申请办理汽车消费贷款39万元。后方卓公司在明知吴怀英不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造吴怀英的银行流水清单等材料，为吴怀英包装贷款审批所需的虚假财力条件，向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为27.2万元的车辆价格虚增至价格55.8万元，并提供机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称吴怀英已支付了购车首期款16.8万元，与中国银行石狮支行签订中国银行信用卡汽车专向分期付款合同和抵押合同，于2015年4月14日骗取中国银行石狮支行发放购车贷款合计39万元。2015年4月8日，该车注册登记于吴怀英名下，并于同月10日办理抵押登记。贷款发放后，该笔贷款共计还款56281.7元，截至案发前，尚余贷款本金333718.3元未归还。 原判认定该节事实的证据有：从泉州市公安局交通警察支队车辆管理所调取的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国银行长城环球通系列信用卡申请表、身份证、户口本、结婚证复印件、个人申办长城信用卡资信调查证明表、中银信用卡资信调查表、中国银行信用卡汽车专向分期付款申请表、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、个人贷款客户面谈记录、分期付款业务客户须知、上门调查照片等申领信用卡和办理车贷分期付款材料、个人薪资证明、中国邮政储蓄银行个人购房借款及担保合同、银行流水清单、机动车辆保险单、机动车交通事故责任强制保险单、福建省泉州市地方税务局通用机打发票金融保险发票联、车辆购置税完税证明、从银行调取的注册登记机动车信息栏、机动车行驶证复印件、汽车消费贷款购车协议书、首付款证明、专项审核报告。 74．闽Ｃ8××××小汽车（车主庄某2） 2016年5月20日，庄某2为办理信用卡与若亚方舟公司签订汽车买卖合同，约定庄某2向若亚方舟公司购买一辆厂牌型号为奥迪牌ＦＶ7203ＢＥＣＢＧ轿车（后登记车牌为闽Ｃ8××××），庄某2需将首期车款12.5万元支付给若亚方舟公司，再向银行申请办理汽车消费贷款29万元。后若亚方舟公司在明知庄某2不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造庄某2的银行流水清单等材料，为庄某2包装贷款审批所需的虚假财力条件，并向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为24.55万元的车辆价格虚增至价格41.5万元，以不实价格投保的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称庄某2已支付了购车首期款12.5万元，与农业银行泉州经济技术开发区支行签订金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同，于2016年6月2日骗取中国农业银行泉州经济技术开发区支行发放购车贷款合计29万元。2016年6月7日，该车注册登记于庄某2名下，并于同年8月12日办理抵押登记。贷款发放后，该笔贷款共计还款78886.37元，截至案发前，尚余贷款本金211113.63元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人庄某2、庄某3、庄某10证言、辨认笔录、从泉州市公安局交通警察支队车辆管理所调取的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国农业银行金穗贷记卡申请表、金穗贷记卡专项商户分期业务担保借款合同、身份证、户口本、结婚证复印件、承诺函、办理信用卡专项分期授权委托书、专项分期柜台渠道记账通知书、共同还款承诺函、个人信用报告、车辆购置税证明、机动车行驶证等申领信用卡和办理车贷分期付款材料、收入证明、房屋所有权证书、银行流水清单、商品房买卖合同、机动车辆保险单、从银行调取的注册登记机动车信息栏、汽车买卖合同、首期款证明、调车证明、还款情况说明及银行流水明细清单、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车注册登记申请表、业务委托书、完税证明、泉州市鲤城区人民法院（2017）闽0502民初2366号农业银行泉州经济技术开发区支行诉庄某2、庄清兰、若亚方舟公司、陈仙洪信用卡纠纷一案案件立案审查、审判流程表、工作流程表、诉状材料接收清单、民事起诉状、受理案件通知书、诉讼费材料、应诉通知书、送达地址确认书、举证通知书、当事人身份证明及授权委托书、证据材料、传票、民事裁定书、送达回证、上诉移送函、退卷函、泉州市鲤城区人民法院移送函、受案登记表、受案回执、呈请立案报告书、立案告知书、被告人庄洪坚、陈锦霞供述、专项审核报告。 75．闽ＣＶ××××小汽车（车主吴碧兰） 2016年5月17日，吴碧兰与若亚方舟公司签订汽车买卖合同，约定吴碧兰向若亚方舟公司购买一辆品牌型号为奥迪牌ＦＶ7251ＦＢＣＢＧ轿车（后登记车牌为闽ＣＶ××××），价格为65万元。后若亚方舟公司在明知吴碧兰不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造吴碧兰的房屋所有权证、银行流水清单等材料，为吴碧兰包装贷款审批所需的虚假财力条件，并向农业银行泉州经济技术开发区支行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为339534元的车辆价格虚增至价格65万元，并提供以不实价格投保的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称吴碧兰已支付了购车首期款20万元，与农业银行泉州经济技术开发区支行签订金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同，于2016年5月26日骗取农业银行泉州经济技术开发区支行发放购车贷款合计45万元。2016年6月1日，该车注册登记于吴碧兰名下，并于同年8月12日办理抵押登记。贷款发放后，该笔贷款共计还款180177.13元，截至案发前，尚余贷款本金269822.87元未归还。 原判认定该节事实的证据有：泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车注册、转移、注销登记/转入申请表、抵押登记申请表、机动车车辆保险单、机动车检验记录、机动车业务委托书、身份证、组织机构代码证、年度申报报告表、营业执照、完税证明、机动车销售统一发票、金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同、虚假的机动车销售统一发票、农业银行金穗贷记卡申请表、农业银行专项商户分期业务申请表、身份证、核查情况、户籍证明、未婚声明书、离婚证、离婚协议书、授权书、个人信用报告、上门调查照片、金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同、贷款审批通知书、专项分期柜台渠道记账通知书、承诺函、完税证明、承诺函、调车证明、个人收入证明、银行流水清单、房屋所有权证、房产权属转移涉税证明、机动车车辆保险单行驶证、行驶证、注册登记机动车信息栏、汽车买卖合同、首期款证明、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的牌证申请表、泉州市鲤城区人民法院（2017）闽0502民初364号农业银行泉州经济技术开发区支行诉吴碧兰、若亚方舟公司信用卡纠纷一案案件立案审查、审判流程表、工作流程表、诉状材料接收清单、民事起诉状、受理案件通知书、决定书、诉讼费材料、应诉通知书、公告、送达地址确认书及告知书、举证通知书、当事人身份证明及授权委托书、证据材料、财产保全材料、询问笔录、合议庭通知书、传票、开庭公告、审理笔录、民事裁定书、送达回证、民事上诉状、上诉移送函、退卷函、泉州市鲤城区人民法院移送函、受案登记表、受案回执、呈请立案报告书、立案告知书、专项审核报告。 76．闽ＣＶ××××小汽车（车主王明补） 2016年5月30日，王明补与若亚方舟公司签订汽车买卖合同，约定王明补向若亚方舟公司购买一辆品牌型号为雷克萨斯1987ＣＣＮＸ200ＺＧＺ10Ｌ-ＡＷＸＬＰＣ2轿车（后登记车牌为闽ＣＶ××××），价格为48.6万元。后若亚方舟公司在明知王明补不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造王明补的集体土地使用权证、收入证明、银行流水清单等材料，为王明补包装贷款审批所需的虚假财力条件，并向农业银行泉州经济技术开发区支行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为294500元的车辆价格虚增至价格48.6万元，并提供伪造的机动车辆交强险保险单和不实的首期款证明，假称王明补已支付了购车首期款14.6万元，与农业银行泉州经济技术开发区支行签订金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同，于2016年6月15日骗取农业银行泉州经济技术开发区支行发放购车贷款合计34万元。2016年6月27日，该车注册登记于王明补名下，并于同年8月12日办理抵押登记。贷款发放后，该笔贷款共计还款115973.09元，截至案发前，尚余贷款本金224026.91元未归还。 原判认定该节事实的证据有：泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、农业银行金穗贷记卡申请表、农业银行专项商户分期业务申请表、身份证、核查情况、户口簿、结婚证、共同还款承诺函、授权书、个人信用报告、上门调查照片、金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同、贷款审批通知书、全国法院被执行人信息查询截图、汽车车型网络查询截图、承诺函、完税证明、办理信用卡专项分期（柜台渠道交易）授权委托书、专项分期柜台渠道记账通知书、送达地址确认书、合同面签声明书、国税局普通发票流向及开具信息查询截图、调车证明、个人收入证明、银行流水清单、房屋所有权证、集体土地使用权证、机动车车辆保险单、行驶证、注册登记机动车信息栏、汽车买卖合同、首期款证明、专项审核报告。 77．闽ＣＷ××××小汽车（车主刘志高） 2016年6月22日，刘志高与若亚方舟公司签订汽车买卖合同，约定刘志高向若亚方舟公司购买一辆品牌型号为雷克萨斯ＬＥＸＵＳＥＳ200（后登记车牌为闽ＣＷ××××），价格为47.2万元。后若亚方舟公司在明知刘志高不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造刘志高的房屋所有权证、收入证明、银行流水清单等材料，为刘志高包装贷款审批所需的虚假财力条件，并向农业银行泉州经济技术开发区支行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为29万元的车辆价格虚增至价格47.2万元，并提供机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称刘志高已支付了购车首期款14.2万元，与农业银行泉州经济技术开发区支行签订金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同，于2016年7月26日骗取农业银行泉州经济技术开发区支行发放购车贷款合计33万元。2016年8月4日，该车注册登记于刘志高名下，并于同年10月18日办理抵押登记。贷款发放后，该笔贷款共计还款171703.25元，截至案发前，尚余贷款本金158296.75元未归还。 原判认定该节事实的证据有：泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、农业银行金穗贷记卡申请表、农业银行专项商户分期业务申请表、身份证、核查情况、户口簿、结婚证、共同还款承诺函、授权书、个人信用报告、上门调查照片、汽车车型网络查询截图、全国法院被执行人信息查询截图、金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同、送达地址确认书、合同面签声明书、办理信用卡专项分期（柜台渠道交易）授权委托书、专项分期柜台渠道记账通知书、承诺函、完税证明、国税局普通发票流向及开具信息查询截图、调车证明、个人收入证明、银行流水清单、房屋所有权证、机动车车辆保险单、行驶证、注册登记机动车信息栏、汽车买卖合同、首期款证明、专项审核报告。 78．闽ＣＳ××××小汽车（车主林兴） 2016年7月，林兴与若亚方舟公司签订汽车买卖合同，约定林兴向若亚方舟公司购买一辆品牌型号为宝马牌／ＢＭＷ7201ＤＭ（ＢＭＷ520Ｌｉ）轿车（后登记车牌为闽ＣＳ××××），价格为65.8万元。后若亚方舟公司在明知林兴不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造林兴的房屋所有权证、银行流水清单等材料，为林兴包装贷款审批所需的虚假财力条件，并向农业银行泉州经济技术开发区支行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为355000元的车辆价格虚增至价格65.8万元，并提供以不实价格投保的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称林兴已支付了购车首期款21.8万元，与农业银行泉州经济技术开发区支行签订金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同，于2016年8月1日骗取农业银行泉州经济技术开发区支行发放购车贷款合计41万元。2016年8月19日，该车注册登记于林兴名下，并于同年9月14日办理抵押登记。贷款发放后，该笔贷款共计还款131606.15元，截至案发前，尚余贷款本金278393.85元未归还。 原判认定该节事实的证据有：泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、农业银行金穗贷记卡申请表、农业银行专项商户分期业务申请表、身份证、核查情况、户口簿、未婚声明书、授权书、个人信用报告、上门调查照片、金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同、全国法院被执行人信息查询截图、汽车车型网络查询截图、承诺函、办理信用卡专项分期（柜台渠道交易）授权委托书、专项分期柜台渠道记账通知书、国税局普通发票流向及开具信息查询截图、完税证明、个人收入证明、银行流水清单、房屋所有权证、村委证明、泉州市商品房买卖合同（网上签约）登记备案申请表、发票、商品房买卖合同、机动车车辆保险单、行驶证、注册登记机动车信息栏、汽车买卖合同、首期款证明、专项审核报告。 79．闽ＣＷ××××小汽车（车主庄某4） 2016年7月10日，庄某4为办理信用卡与若亚方舟公司签订汽车买卖合同，约定庄某4向若亚方舟公司购买一辆厂牌型号为凯迪拉克牌ＳＧＭ7200ＡＡＡ3轿车（后登记车牌为闽ＣＷ××××），庄某4需将首期车款12.08万元支付给若亚方舟公司，再向银行申请办理汽车消费贷款27万元。后若亚方舟公司在明知庄某4不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造庄某4的房屋所有权证、个人收入证明、银行流水清单等材料，为庄某4包装贷款审批所需的虚假财力条件，并向经办银行提供伪造的机动车销售统一发票、以不实价格伪造的机动车辆保险单和不实的首期款证明，将原价为21.68万元的车辆价格虚增至价格39.08万元，假称庄某4已支付了购车首期款12.08万元，于2016年8月1日骗取农业银行泉州经济技术开发区支行发放购车贷款合计27万元。2016年8月10日，该车注册登记于庄某4名下，并于同年9月7日办理抵押登记。贷款发放后，庄某4共计还款87355.74元，截至案发前，尚余贷款本金182644.26元未归还。 该车后流转至处黄某10处，2019年9月16日，公安人员在湖北省咸宁市咸安分局十好桥派出所从黄某10处扣押到闽ＣＷ××××小汽车，并于同日交由农业银行泉州经济技术开发区支行保管。 原判认定该节事实的证据有：证人庄某4证言、从泉州市公安局交通警察支队车辆管理所调取的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、中国农业银行泉州市分行信贷业务档案目录、身份证、户口本、结婚证复印件、个人征信业务授权书、个人信用报告、上门调查及签约照片、共同还款承诺函、中国农业银行金穗贷记卡申请表、金穗贷记卡专项商户分期业务申请表、贷款审批通知书、专项分期柜台渠道记账通知书、金穗贷记卡专项商户分期业务担保借款合同等申领信用卡和办理车贷分期付款材料、房屋所有权证、全国法院被执行人信息查询表、中国农业银行个人收入证明、银行交易清单、机动车辆保险单、机动车交通事故责任强制保险单、车辆购置税完税证明、从银行调取的注册登记机动车信息栏、机动车行驶证、汽车买卖合同、首期款证明、调车证明、农业银行泉州开发区支行汽车分期业务权证入库单、从泉州市公安局交通警察大队车辆管理所调取的机动车档案材料、泉州市鲤城区人民法院（2017）闽0502民初2365号农业银行泉州经济技术开发区支行诉庄某4、符丽华、若亚方舟公司、陈仙洪信用卡纠纷一案案件立案审查、审判流程表、工作流程表、诉状材料接收清单、民事起诉状、受理案件通知书、诉讼费材料、应诉通知书、送达地址确认书、举证通知书、当事人身份证明及授权委托书、证据材料、传票、开庭公告、审理笔录、民事裁定书、送达回证、民事上诉状、上诉移送函、退卷函、移送函、泉州市鲤城区人民法院移送函、受案登记表、受案回执、呈请立案报告书、立案告知书、被告人陈志勇供述、专项审核报告、证人黄某10证言、黄某10提供的债权（抵、质押权）转让协议书、扣押笔录、清单、照片、发还清单。 80．闽ＣＺ××××小汽车（车主田留德） 2016年8月1日，田留德与若亚方舟公司签订汽车买卖合同，约定田留德向若亚方舟公司购买一辆品牌型号为宝马牌／ＢＭＷ7200ＨＬ（ＢＭＷ320Ｌｉ）轿车（后登记车牌为闽ＣＺ××××），价格为42.18万元。后若亚方舟公司在明知田留德不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造田留德的房屋所有权证、银行流水清单等材料，为田留德包装贷款审批所需的虚假财力条件，向农业银行泉州经济技术开发区支行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为267156元的车辆价格虚增至价格42.18万元，并提供机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称田留德已支付了购车首期款13.18万元，与农业银行泉州经济技术开发区支行签订金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同，于2016年9月1日骗取农业银行泉州经济技术开发区支行发放购车贷款合计29万元。2016年11月16日，该车注册登记于田留德名下，并于同月18日办理抵押登记。贷款发放后，该笔贷款共计还款74353.11元，截至案发前，尚余贷款本金215646.89元未归还。 后该车由被告人陈仙洪、黄洋以21.3万元的价格于2018年6月转卖给厦门鑫高鹏汽车服务有限公司，该公司老板张某11付款10万元给陈仙洪，同月18日双方办理车辆移交手续。该车被张某11转卖，后流转到陈某26处，2020年3月6日，公安人员从陈某26处扣押到闽ＣＺ××××小汽车，并于同月31日交由农业银行泉州经济技术开发区支行保管。 原判认定该节事实的证据有：泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车注册、转移、注销登记／转入申请表、抵押登记申请表、机动车车辆保险单、机动车查验记录、机动车业务委托书、身份证、居住证、营业执照、完税证明、机动车销售统一发票、金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同、虚假的机动车销售统一发票、农业银行金穗贷记卡申请表、农业银行专项商户分期业务申请表、身份证、核查情况、户口簿、未婚证明、离婚证、离婚协议书、共同还款承诺函、授权书、个人信用报告、上门调查照片、金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同、贷款审批通知书、全国法院被执行人信息查询截图、汽车车型网络查询截图、承诺函、专项分期柜台渠道记账通知书、送达地址确认书、合同面签声明书、调车证明、个人收入证明、银行流水清单、房屋所有权证、房产权属转移涉税证明、机动车车辆保险单、行驶证、注册登记机动车信息栏、汽车买卖合同、首期款证明、泉州市鲤城区人民法院（2017）闽0502民初2364号农业银行泉州××开发区支行诉田留德、若亚方舟公司、陈仙洪信用卡纠纷一案案件立案审查、审判流程表、工作流程表、诉状材料接收清单、民事起诉状、受理案件通知书、诉讼费材料、应诉通知书、送达地址确认书、举证通知书、当事人身份证明及授权委托书、证据材料、传票、开庭公告、审理笔录、民事裁定书、送达回证、民事上诉状、上诉移送函、退卷函、移送函、泉州市鲤城区人民法院移送函、受案登记表、受案回执、呈请立案报告书、立案告知书、专项审核报告、证人张某11、赖某、陈某26证言、移交清单、发还清单。 81．闽ＣＸ××××小汽车（车主林必伟） 2016年8月12日，林必伟与若亚方舟公司签订汽车买卖合同，约定林必伟向若亚方舟公司购买一辆品牌型号为北京现代牌ＢＨ7162ＨＡＶ（后登记车牌为闽ＣＸ××××），价格为10.58万元。后若亚方舟公司在明知林必伟不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造林必伟的银行流水清单，共同还款人的房产证明等材料，为林必伟包装贷款审批所需的虚假财力条件，并向农业银行泉州经济技术开发区支行提供不实的首期款证明，假称林必伟已支付了购车首期款3.28万元，与农业银行泉州经济技术开发区支行签订金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同，于2016年8月30日骗取农业银行泉州经济技术开发区支行发放购车贷款合计7.3万元。2016年9月5日，该车注册登记于林必伟名下，并于同月14日办理抵押登记。贷款发放后，该笔贷款共计还款38325.46元，截至案发前，尚余贷款本金34674.54元未归还。 原判认定该节事实的证据有：泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、农业银行金穗贷记卡申请表、农业银行专项商户分期业务申请表、身份证、核查情况、户籍证明、未婚声明书、结婚证明书、共同还款承诺函、授权书、个人信用报告、上门调查照片、汽车车型网络查询截图、全国法院被执行人信息查询截图、金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同、送达地址确认书、合同面签声明书、办理信用卡专项分期（柜台渠道交易）授权委托书、专项分期柜台渠道记账通知书、承诺函、完税证明、国税局普通发票流向及开具信息查询截图、调车证明、收入证明、银行流水清单、房产证明、机动车车辆保险单、行驶证、注册登记机动车信息栏、汽车买卖合同、首期款证明、林志洪提供的泉州市泉港区××镇槐山村民委员会公章样式、专项审核报告。 82．闽ＣＺ××××小汽车（车主庄某11） 2016年10月1日，庄某11与若亚方舟公司签订汽车买卖合同，约定庄某11向若亚方舟公司购买一辆品牌型号为宝马牌／ＢＭＷ7201ＤＭ（ＢＭＷ520Ｌｉ）轿车（后登记车牌为闽ＣＺ××××），价格为56.96万元。后若亚方舟公司在明知庄某11不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造庄某11的房屋所有权证、收入证明、银行流水清单、离婚证明等材料，为庄某11包装贷款审批所需的虚假财力条件，向农业银行泉州经济技术开发区支行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为361548元的车辆价格虚增至价格56.96万元，并提供伪造的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称庄某11已支付了购车首期款11.96万元，与农业银行泉州经济技术开发区支行签订金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同，于2016年11月29日骗取农业银行泉州经济技术开发区支行发放购车贷款合计45万元。2016年11月22日，该车注册登记于庄某11名下，并于同月24日办理抵押登记。贷款发放后，庄某11共计还款190769.29元，截至案发前，尚余贷款本金259230.71元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人庄某11证言、辨认笔录、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、农业银行金穗贷记卡申请表、农业银行专项商户分期业务申请表、身份证、核查情况、户口本、授权书、个人信用报告、上门调查照片、汽车车型网络查询截图、全国法院被执行人信息查询截图、金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同、送达地址确认书、合同面签声明书、办理信用卡专项分期（柜台渠道交易）授权委托书、专项分期柜台渠道记账通知书、承诺函、完税证明、国税局普通发票流向及开具信息查询截图、调车证明、个人收入证明、银行流水清单、房屋所有权证、离婚证、离婚协议书、未婚声明书、机动车车辆保险单、行驶证、注册登记机动车信息栏、汽车买卖合同、首期款证明、专项审核报告。 83．闽ＣＡ××××小汽车（车主张丽芬） 2016年10月7日，张丽芬与若亚方舟公司签订汽车买卖合同，约定张丽芬向若亚方舟公司购买一辆品牌型号为宝马牌／ＢＭＷ7201ＤＭ（ＢＭＷ520Ｌｉ）轿车（后登记车牌为闽ＣＡ××××），价格为53.8万元。后若亚方舟公司在明知张丽芬不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造张丽芬的房屋所有权证、银行流水清单等材料，为张丽芬包装贷款审批所需的虚假财力条件，向农业银行泉州经济技术开发区支行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为352836元的车辆价格虚增至价格53.8万元，并提供以不实价格投保的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称张丽芬已支付了购车首期款10.8万元，与农业银行泉州经济技术开发区支行签订金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同，于2016年10月21日骗取农业银行泉州经济技术开发区支行发放购车贷款合计43万元。2016年12月5日，该车注册登记于张丽芬名下，并于2017年1月17日办理抵押登记。贷款发放后，该笔贷款共计还款111095.07元，截至案发前，尚余贷款本金318904.93元未归还。后该车流转至袁某1处。案发后，2019年8月6日，公安人员在福建省霞浦县阳光城小区地下停车场从袁某1处扣押到闽ＣＡ××××小汽车，并于次日交由农业银行泉州经济技术开发区支行保管。 原判认定该节事实的证据有：泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、农业银行金穗贷记卡申请表、农业银行专项商户分期业务申请表、身份证、核查情况、户口簿、离婚证、离婚协议书、未婚声明书、授权书、个人信用报告、上门调查照片、金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同、全国法院被执行人信息查询截图、汽车车型网络查询截图、承诺函、办理信用卡专项分期（柜台渠道交易）授权委托书、专项分期柜台渠道记账通知书、完税证明、调车证明、个人收入证明、银行流水清单、房屋所有权证、房产权属转移涉税证明、机动车车辆保险单、行驶证、注册登记机动车信息栏、汽车买卖合同、首期款证明、证人蔡某4、袁某1证言、袁某1提供的质押债权转让协议、借据、银行转账记录、机动车行驶证、照片、不可撤销委托书、扣押笔录、清单、照片、发还清单、专项审核报告。 84．闽ＣＡ××××小汽车（车主连建文） 2016年10月17日，连建文与若亚方舟公司签订汽车买卖合同，约定连建文向若亚方舟公司购买一辆品牌型号为宝马牌／ＢＭＷＢＭＷ7201ＤＭ（ＢＭＷ520Ｌｉ）轿车（后登记车牌为闽ＣＡ××××），价格为52.6万元。后若亚方舟公司在明知连建文不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造连建文的银行流水清单等材料，为连建文包装贷款审批所需的虚假财力条件，并向农业银行泉州经济技术开发区支行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为352836元的车辆价格虚增至价格52.6万元，并提供伪造的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称连建文已支付了购车首期款10.6万元，与农业银行泉州经济技术开发区支行签订金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同，于2016年12月6日骗取农业银行泉州经济技术开发区支行发放购车贷款合计42万元。2016年12月5日，该车注册登记于连建文名下，并于次日办理抵押登记。贷款发放后，该笔贷款共计还款78892元，截至案发前，尚余贷款本金341108元未归还。后该车流转至杨某7处。案发后，2019年8月8日，公安人员在福建省古田县高铁北站停车场杨某7处扣押到闽ＣＡ××××小汽车，并于同日交由农业银行泉州经济技术开发区支行保管。 原判认定该节事实的证据有：泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、农业银行金穗贷记卡申请表、农业银行专项商户分期业务申请表、身份证、核查情况、离婚证、离婚协议书、结婚证、未婚声明书、授权书、个人信用报告、上门调查照片、金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同、全国法院被执行人信息查询截图、汽车车型网络查询截图、承诺函、办理信用卡专项分期（柜台渠道交易）授权委托书、专项分期柜台渠道记账通知书、完税证明、调车证明、国税局普通发票流向及开具信息查询截图、个人收入证明、银行流水清单、房屋所有权证、房产权属转移涉税证明、机动车车辆保险单、行驶证、注册登记机动车信息栏、汽车买卖合同、首期款证明、证人蔡某4、杨某7证言、扣押笔录、清单、照片、发还清单、专项审核报告。 85．闽ＣＡ××××小汽车（车主刘叶斌） 2016年11月，刘叶斌与若亚方舟公司签订汽车买卖合同，约定刘叶斌向若亚方舟公司购买一辆品牌型号为宝马牌／ＢＭＷＢＭＷ7201ＤＭ（ＢＭＷ520Ｌｉ）轿车（后登记车牌为闽ＣＡ××××），价格为51.3万元。后若亚方舟公司在明知刘叶斌不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造刘叶斌的房屋所有权证、银行流水清单等材料，为刘叶斌包装贷款审批所需的虚假财力条件，向农业银行泉州经济技术开发区支行提供伪造的机动车销售统一发票,将原价为352836元的车辆价格虚增至价格51.3万元，并提供伪造的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称刘叶斌已支付了购车首期款10.3万元，与农业银行泉州经济技术开发区支行签订金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同，于2016年12月6日骗取农业银行泉州经济技术开发区支行发放购车贷款合计41万元。2016年12月5日，该车注册登记于刘叶斌名下，并于次日办理抵押登记。贷款发放后，该笔贷款共计还款163956.34元，截至案发前，尚余贷款本金246043.66元未归还。 原判认定该节事实的证据有：泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、农业银行金穗贷记卡申请表、农业银行专项商户分期业务申请表、身份证、核查情况、常住人口登记卡、未婚声明书、授权书、个人信用报告、上门调查照片、汽车车型网络查询截图、全国法院被执行人信息查询截图、金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同、送达地址确认书、合同面签声明书、办理信用卡专项分期（柜台渠道交易）授权委托书、专项分期柜台渠道记账通知书、承诺函、完税证明、国税局普通发票流向及开具信息查询截图、调车证明、个人收入证明、银行流水清单、房屋所有权证、机动车车辆保险单、行驶证、注册登记机动车信息栏、汽车买卖合同、首期款证明、专项审核报告。 86．闽ＣＤ××××小汽车（车主吴海宝） 2017年1月，吴海宝与若亚方舟公司签订汽车买卖合同，约定吴海宝向若亚方舟公司购买一辆品牌型号为宝马牌／ＢＭＷＢＭＷ7201ＣＭ（ＢＭＷ520Ｌｉ）轿车（后登记车牌为闽ＣＤ××××），价格为53.6万元。后若亚方舟公司在明知吴海宝不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造吴海宝的房屋所有权证、银行流水清单等材料，为吴海宝包装贷款审批所需的虚假财力条件，向农业银行泉州经济技术开发区支行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为352836元的车辆价格虚增至价格53.6万元，并提供伪造的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称吴海宝已支付了购车首期款11.6万元，与农业银行泉州经济技术开发区支行签订金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同，于2017年1月24日骗取农业银行泉州经济技术开发区支行发放购车贷款合计42万元。2017年4月1日，该车注册登记于吴海宝名下，并于同月7日办理抵押登记。贷款发放后，吴海宝共计还款142264元，截至案发前，尚余贷款本金277736元未归还。 原判认定该节事实的证据有：证人陈某27证言、辨认笔录、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、农业银行金穗贷记卡申请表、农业银行专项商户分期业务申请表、身份证、核查情况、户口簿、未婚声明书、离婚证、离婚协议书、共同还款承诺函、授权书、个人信用报告、汽车车型网络查询截图、全国法院被执行人信息查询截图、承诺函、金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同、送达地址确认书、合同面签声明书、办理信用卡专项分期（柜台渠道交易）授权委托书、专项分期柜台渠道记账通知书、完税证明、国税局普通发票流向及开具信息查询截图、调车证明、个人收入证明、银行流水清单、长住及财产证明、行驶证、机动车车辆保险单、行驶证、注册登记机动车信息栏、汽车买卖合同、首期款证明、专项审核报告。 87．闽ＣＤ××××小汽车（车主王国水） 2017年1月，王国水与若亚方舟公司签订汽车买卖合同，约定王国水向若亚方舟公司购买一辆品牌型号为宝马牌／ＢＭＷＢＭＷ7201ＤＭ（ＢＭＷ520Ｌｉ）轿车（后登记车牌为闽ＣＤ××××），价格为53.8万元。后若亚方舟公司在明知王国水不符合贷款审批条件及不具备贷款偿还能力的情况下，通过伪造王国水的银行流水清单等材料，为王国水包装贷款审批所需的虚假财力条件，向农业银行泉州经济技术开发区支行提供伪造的机动车销售统一发票，将原价为352836元的车辆价格虚增至价格53.8万元，并提供伪造的机动车辆保险单和不实的首期款证明，假称王国水已支付了购车首期款10.8万元，与农业银行泉州经济技术开发区支行签订金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同，于2017年1月24日骗取农业银行泉州经济技术开发区支行发放购车贷款合计43万元。2017年4月1日，该车注册登记于王国水名下，并于同月7日办理抵押登记。贷款发放后，该笔贷款共计还款144295元，截至案发前，尚余贷款本金285705元未归还。 原判认定该节事实的证据有：泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车销售统一发票、虚假的机动车销售统一发票、农业银行金穗贷记卡申请表、农业银行专项商户分期业务申请表、身份证、核查情况、户籍证明、结婚证、授权书、个人信用报告、上门调查照片、汽车车型网络查询截图、全国法院被执行人信息查询截图、金穗信用卡专项商户分期业务担保借款合同、送达地址确认书、合同面签声明书、办理信用卡专项分期（柜台渠道交易）授权委托书、专项分期柜台渠道记账通知书、承诺函、完税证明、国税局普通发票流向及开具信息查询截图、调车证明、个人收入证明、银行流水清单、房屋所有权证、机动车车辆保险单、行驶证、注册登记机动车信息栏、汽车买卖合同、首期款证明、专项审核报告。 原判认定贷款诈骗、骗取贷款事实，还有下列综合性证据予以证实：中国银行石狮支行于2018年9月6日出具的关于汽车分期付款相关事项的说明、中国银行信用卡汽车专向分期付款保证合同、中国银行泉州分行于2018年9月13日出具的关于汽车分期付款相关事项的说明、中国银行泉州分行于2018年9月17日出具的关于汽车分期付款相关事项的说明、中国银行泉州分行于2018年9月20日出具的关于汽车分期付款相关事项的说明、中国银行南安支行于2018年9月6日出具的关于汽车分期付款相关事项的说明、中国银行惠安支行于2018年9月18日出具的关于汽车分期付款相关事项的说明、中国银行泉港支行于2018年9月13日出具的关于汽车分期付款相关事项的说明、中国银行泉州分行于2018年9月20日出具的关于汽车分期付款相关事项的说明、中国银行泉州分行于2018年9月25日出具的关于汽车分期付款相关事项的说明、农业银行泉州经济技术开发区支行关于汽车分期业务抵押物的情况说明、农业银行泉州经济技术开发区支行关于若亚方舟公司及百胜公司汽车分期担保情况说明、中国银行泉州分行整理提供的核呆客户车辆当前情况及抵押车辆情况表、农业银行泉州经济技术开发区支行若亚方舟公司分期清单、农业银行泉州经济技术开发区支行整理提供的若亚、百胜汽车分期业务存量情况表、农业银行泉州经济技术开发区支行整理提供的若亚方舟、百胜公司分期不良催收表及催收照片、农业银行泉州经济技术开发区支行开立单位银行结算账户申请材料、中国银行信用卡汽车专向分期付款保证合同、国家税务总局泉州市泉港区税务局、泉州市丰泽区税务局、泉州市鲤城区税务局、泉州经济技术开发区税务局、晋江市税务局、石狮市税务局存档的机动车销售统一发票、厦门市思明区税务局车购税完税查询单、泉州市不动产交易登记档案馆不动产登记资料查询结果证明、泉州市泉港区住房和城乡规划建设局出具的证明、泉港区不动产登记中心证明、泉州市洛江区不动产登记中心出具的不动产登记资料证明、不动产权属登记信息查询结果证明、泉州市洛江区自然资源局说明、泉州台商投资区不动产登记中心出具的不动产登记证明、惠安县不动产登记中心出具的不动产登记资料查询结果证明、泉州市房屋权属登记查档、石狮市不动产登记中心出具的石狮市房屋登记信息查询结果表、土地登记信息表、南安市不动产登记中心出具的不动产登记信息证明、南安市房屋交易管理中心出具的房屋交易与产权信息查询证明、晋江市国土资源局档案室出具的房屋权属登记信息查询无结果证明和居民建房用地申请表、晋江市房屋交易中心出具的证明、永春县不动产登记中心出具的不动产登记情况证明、厦门市国土房产测绘档案管理中心出具的不动产登记信息查询结果、存量房买卖合同、调取证据通知书（反馈）、建设银行交易明细、惠安县农村信用合作社存款明细账、邮政储蓄银行历史明细、兴业银行流水、晋江农商银行历史明细、民生银行流水、中国银行历史交易清单、工商银行流水、农业银行数据查询单及账户历史交易明细、平安财产保险股份有限公司泉州中心支公司出具的说明、平安财产保险股份有限公司泉州中心支公司出具的机动车交通事故责任强制保险（抄件）、机动车商业保险（抄件）、调取证据通知书（答复）、中国人民财产保险股份有限公司机动车交通事故责任强制保险（抄件）、机动保险单（抄件）、中国人民财产保险股份有限公司泉州市分公司回复函、永诚财产保险股份有限公司泉州中心支公司出具的机动车交通事故责任保险单（抄件）、商业保险单（抄件）、民安财产保险股份有限公司福建分公司出具的机动车交通事故责任保险单（抄件）、亚太财产保险股份有限公司福建分公司出具的机动车综合商业保险单（抄件）、调取证据通知书（答复）、石狮市民政局出具的婚姻登记查询表、中国银行泉州分行出具的中国银行特约商户审批登记表、商户现场调查表、商户信用调查表、商户资信评估表、查询授权书、信用卡专项分期开通经销商合作关联申请表、中国银行信用卡分期付款业务商户合作协议、银行卡信息保密协议、信用卡分期付款业务商户合作协议、汽车代理协议、销售代理合同、经销商协议书等材料、中国银行石狮支行出具的表、农业银行泉州经济技术开发区支行出具的若亚方舟、大路、百胜车行分期清单、中国银行中银信用卡历史交易明细、农业银行信用卡历史交易明细、中国银行丰泽支行情况说明、中国银行石狮支行情况说明、中国银行信用卡专向分期付款（抵押担保类）操作手册、中国银行福建省分行信用卡个人消费类汽车专向分期付款业务操作流程、中国银行石狮支行催收记录、中国银行泉州东海支行催收记录、中国银行泉州分行催收记录、中国银行南安支行催收记录、中国银行泉港支行催收记录、农业银行泉州经济技术开发区支行出具证明、支行公章印鉴证明、中国银行石狮支行情况说明、中国银行洛江支行情况说明、农业银行泉州经济技术开发区支行关于接收石狮市公安局所扣押的车辆情况说明、中国银行石狮支行情况说明、石狮市公安局交通警察大队车辆管理所出具的车辆详细信息截图、张某11提供的民生银行支付业务回单（付款）、张某11提供的旧机动车交易合同、张某11提供的营业执照、张某11提供的交易明细、民生银行个人账户对账单、张某11提供的宝马车铭牌、行驶证、车辆登记证、微信聊天照片、协助冻结财产通知书，证人颜某3证言、张某12、李某8、辛某、周某2、曾某3、李某12、李某13、杨某8、吴某6、李某14、颜某4、王某8、王某9、张某13、陈某28、王某10、吴某1、李某15、出丽华、证人陈某29、陈某30、陈某31、陈某32、陈某33、庄某6、庄某12、黄某11、张某14、吴某7、黄某9、李某16、陈某34、林某13、黄某12、张某15、阮某、李某17、颜某5、林某12、陈某35、吕某、陈某36、庄某13、林某14、林某15、蔡某4、张某11、赖某证言，辨认笔录、提取笔录，鉴定书，从庄洪坚保存的Ｕ盘中提取到的涉案宇川等公司的业务资料情况，被告人陈仙洪、庄洪坚、何杰、陈锦霞、吴锦霞、陈惠红、汤耀理、尤芬芬、吴彩玲、梅璇璇、刘海兰、李青青、林聪珍、施秋琴、陈志勇供述。 三、有组织地实施抢劫、盗窃、寻衅滋事 2015年6月至2017年7月间，被告人陈仙洪及庄秋海在明知办理分期付款业务的车主逾期还款，并已将车辆转手他人的情况下，组织后勤部成员被告人黄洋、吴小强、吴万**、郑保富、吴国军、王乐攀、庄少卿、徐信钰、郑文廷、杨洪伟、林延杰、林延辉、王佳斌、吴亚贵、张**、吴鹏志、方华伟、陈清辉、陈卫土、何煌棋、吴炳清、董伟及陈某10、林某4等人，由被告人黄洋、郑保富、吴小强、吴万**等人带队，根据事先安装在车辆上的ＧＰＳ定位器，前往石狮市、晋江市等泉州各地，福建省厦门市、龙岩市，江西省、广东省、广西壮族自治区、黑龙江省、山东省、青海省、新疆维吾尔自治区、天津市等全国各地，通过暴力威胁、殴打、追尾、剐蹭、人身控制等手段强行拉车，或使用事先准备的车钥匙秘密开回车辆。在拉车过程中如被害人报案，由被告人陈佳煌负责携带相关材料到公安机关进行善后，向公安机关谎称拉车行为系受银行委托，帮助拉车成员逃避刑事责任追究。该组织共实施14次抢劫车辆行为，抢得车辆价值共计4659075元；16次盗窃车辆行为，盗得车辆价值共计5756883元。各被告人盗、抢车辆的具体事实如下: （一）抢劫、寻衅滋事 1．被害人颜某1被抢闽ＣＪ××××小汽车案 2015年5月，闽ＣＪ××××奔驰汽车车主朱某3将闽ＣＪ××××奔驰汽车（贷款情况详见骗取贷款部分第62起）借给颜某1使用。2015年6月左右的一天晚上，被告人黄洋、郑保富、吴万**、杨洪伟、庄少卿等人受该组织指派，通过ＧＰＳ定位驾车至石狮市鸳鸯池西路将颜某1驾驶的闽ＣＪ××××奔驰汽车逼停，并强行将颜某1控制在该车后座，后连人带车将该车抢走，行驶至石狮市××花园路段时再将颜某1丢下车。现该车下落不明。经鉴定，该车价值781538元。 原判认定该节事实的证据有：被害人颜某1陈述、辨认笔录、石狮市价格认定局石价认定〔2018〕346号关于小型轿车的价格认定结论书、被告人吴万**、杨洪伟、黄洋、庄少卿、郑保富供述。 2．被害人董某被抢闽ＣＪ××××小汽车案 2015年4月17日，闽ＣＪ××××汽车车主庄晋煌经庄少俊介绍以闽ＣＪ××××汽车（贷款情况详见骗取贷款部分第42起）为质押，向董某借款25万元，董某扣除利息后实际转账23.5万元给庄晋煌。2015年6月3日22时许，被告人黄洋、郑保富、吴万**、庄少卿及林某3受该组织指派，驾车前往福建省晋江市池店镇桥南片区锦州瑞苑地下停车库欲拉回董某停放在该处的闽ＣＪ××××汽车，被告人庄少卿持备用钥匙欲将该车开出地下停车库时，被保安李忠荣阻拦。后被告人郑保富等人对李忠荣实施殴打并强行抬高地下停车库出口拦杆，由被告人庄少卿将该车驶离。经诊断，保安李忠荣被殴打致全身多处皮肤软组织损伤、左耳挫伤、左耳内结构损伤、左卡他性中耳炎（外伤性）。经鉴定，闽ＣＪ××××汽车案发当日价值390769元。 原判认定该节事实的证据有：被害人董某陈述、辨认笔录、庄晋煌、李某1、曹某证言、接警单、派警单、处警报告、反馈单、核实单详情、泉州万祥微创医院的病历记录单、出院记录、接受证据清单、转账交易截图、石狮市发展和改革局狮发改价认〔2019〕72号关于小型轿车等的价格认定结论书、被告人黄洋、庄少卿、吴万**供述。 3．被害人徐某1被抢闽ＣＢ××××小汽车案 闽ＣＢ××××汽车（车主柯川，贷款情况详见骗取贷款部分第2起）后经流转，由被害人徐某1于2014年11至12月间以12.3万元的价格购得。2015年7月的一天，被告人庄少卿、郑保富、方华伟受该组织指派，根据ＧＰＳ定位尾随徐某1驾驶的该车至广西荔浦县荔桂路“马仔头”三岔路口，趁徐某1下车买东西该车未熄火之机，强行将徐某1挟持带上车，并连人带车一起开走，后在半路将徐某1放下。后被告人庄少卿、郑保富、方华伟将该车开回大路公司。经鉴定，该车价值183466元。 原判认定该节事实的证据有：被害人徐某1陈述、涉案车辆照片3张、石狮市发展和改革局狮发改价认〔2019〕73号关于小型轿车的价格认定结论书、被告人郑保富、庄少卿、方华伟供述。 4．被害人王某1被抢闽ＣＨ××××小汽车案 2014年12月5日，车主张碧霖通过泉州市友盛汽车贸易有限公司（以下简称友盛公司）贷款购得闽ＣＨ××××捷豹汽车，该车经流转，于2015年5月27日由被害人王某1以31万元购得。友盛公司委托大路公司拉回该车。2015年7月12日，被告人郑保富、庄少卿、杨洪伟伙同余某、张某5等人（该二人另案处理）受该组织指派，由被告人郑保富带队，根据ＧＰＳ定位到湖南省武冈市武冈××附近，驾驶小汽车刮碰逼停被害人王某1驾驶的闽ＣＨ××××小汽车，后劫持并控制王某1的人身，强行开走闽ＣＨ××××小汽车（价值605692元），至高速入口才将王某1放下。 原判认定该节事实的证据有：从泉州市公安局交通警察支队车辆管理所调取的机动车销售统一发票、中国银行信用卡汽车专向分期付款申请表、个人贷款客户面谈记录、汽车长城卡分期付款贷前调查报告、承诺书、上门签约及调查照片、身份证、户口本、离婚证复印件、婚姻登记记录证明、单身承诺书、金融信用信息基础数据库查询授权书、个人申办长城信用卡资信调查证明表、信用卡详细信息、中国银行信用卡汽车专向分期付款合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款保证合同及担保函、金融信用信息基础数据库查询授权书、汽车专向分期付款客户须知等申领信用卡和办理车贷分期付款材料、个人薪资证明、营业执照、组织机构代码证、税务登记证、房屋所有权证、银行流水清单、机动车辆保险单、机动车交通事故责任强制保险单、江苏省地方税务局通用机打发票交强险发票联、福建省泉州市地方税务局通用机打发票机动车车辆保险发票联、车辆购置税完税证明、从银行调取的机动车行驶证复印件、注册登记机动车信息栏、车辆订购合同、首付款证明、被害人王某1陈述、证人尤某、吴某8、余某、张某5证言、武冈市公安局刑事警察大队提供的由庄少卿出具的委托书、石狮市发展和改革局狮发改价认〔2019〕72号关于小型轿车等的价格认定结论书、被告人庄少卿、杨洪伟、郑保富供述、辨认笔录。 5．被害人彭某被抢闽ＦＫ××××小汽车案 2015年3月16日，张齐鑫通过泉州沃尔卡汽车贸易有限公司（以下简称“沃尔卡公司”）向中国银行龙岩分行贷款购买闽ＦＫ××××小汽车。后该车经流转，于2015年7月上旬由被害人彭某以14.8万元购得。之后，因该车逾期未还贷款，沃尔卡公司委托大路公司拉回该车。2015年8月14日，被告人吴万**、王乐攀、庄少卿、郑文廷、吴国军等人受该组织指派，通过ＧＰＳ定位驾车跟踪被害人彭某驾驶的闽ＦＫ××××小汽车，至石狮市××镇××路××路交叉路口红绿灯时，故意追尾碰撞闽ＦＫ××××小汽车，逼被害人彭某下车，后采用拉扯被害人彭某的方式，强行驾驶闽ＦＫ××××小汽车逃离现场。经鉴定，该车价值254000元。 原判认定该节事实的证据有：被害人彭某陈述、证人张某16、涂某、黄某13证言、辨认笔录、从石狮市公安局宝盖派出所调取的中国银行龙岩东城支行出具的授权委托书、石狮市公安局宝盖派出所于2015年9月21日向中国银行龙岩东城支行发送的函一份、从石狮市宝盖派出所调取的黄某13出具的情况说明、从石狮市宝盖派出所调取的沃尔卡公司出具的工作证明、营业执照、鉴定书、从石狮市宝盖派出所调取的中国银行信用卡汽车专向分期付款合同、抵押合同、接受证据材料清单、转账支票、从中国银行龙岩分行调取的闽ＦＫ××××汽车申请分期付款材料及民事判决书、调取证据通知书、福建省龙岩市公安局交通警察大队提供的机动车变更登记备案材料含机动车销售统一发票、机动车制造合格证、机动车业务委托书、石狮市价格认定局石价认定〔2018〕388号关于小型轿车等的价格认定结论书、被告人吴万**、吴国军、王乐攀、庄少卿、郑文廷、郑保富、陈佳煌供述、辨认笔录。 6．被害人苗某被抢闽ＣＣ××××小汽车案 闽ＣＣ××××小汽车（车主张瑶生，贷款情况详见骗取贷款部分第14起）后经流转，由被害人苗某于2015年6月左右，在晋江市萧下二手车行以16.5万元的价格购得。2015年12月14日，被告人吴小强、吴万**、王乐攀、徐信钰、郑文廷受该组织指派，由被告人吴万**带队，通过ＧＰＳ定位发现闽ＣＣ××××小汽车停放在晋江市东石镇一手机店门口，即到该地强行进入该车内，并采用拖拉的方式控制坐在副驾驶座上的被害人苗某，后苗某挣脱下车，被告人吴小强、吴万**、王乐攀、徐信钰驾驶该车离开现场并交给大路公司。经鉴定，该车价值217094元。 原判认定该节事实的证据有：被害人苗某陈述、证人肖某2证言、石狮市价格认定局石价认定〔2018〕388号关于小型轿车等的价格认定结论书、被告人吴小强、徐信钰、吴万**、王乐攀、郑文廷、陈佳煌供述。 7．被害人罗某被抢闽ＣＪ××××小汽车案 闽ＣＪ××××汽车车主吴怀英于2015年6月25日以闽ＣＪ××××汽车（贷款情况详见骗取贷款部分第73起）为抵押,向郭富村借款14万元，该车由深圳市龙岗龙兆名车车行占有使用。2015年12月16日，被告人王乐攀、吴小强、郑文廷、徐信钰、郑某3（另案处理）受该组织指派，前往广东省深圳市拉回闽ＣＪ××××小汽车。当日11时许，被告人王乐攀、吴小强、郑文廷、徐信钰、郑某3通过ＧＰＳ定位在广东省深圳市龙岗区水岸新都附近的一个包子铺门口找到该车，遂采用拉拽的方式将当天驾驶车辆的被害人罗某拉拽下车，后强行将该车抢走。因被害人罗某一方人员追拦及诏安县警方介入，被告人王乐攀、吴小强、郑文廷、徐信钰、郑某3被带至诏安县公安局。之后，被告人陈佳煌受该组织指派，携带相关材料前往诏安县公安局处理善后，后郭富村于2016年1月12日领回该车。经鉴定，该车价值263769元。 原判认定该节事实的证据有：被害人罗某陈述、证人黄某14证言、黄某14向公安机关提供的车辆转（质）抵押协议书、收据（附件：抵押物清单）、二手车交易协议书、借条、行驶证复印件、吴怀英的身份证复印件、委托书、身份证复印件、领条、石狮市价格认定局石价认定〔2018〕388号关于小型轿车等的价格认定结论书、证人郑某3证言、被告人陈佳煌供述、陈佳煌提供的中国银行信用卡汽车专向分期付款合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、中国银行信用卡汽车专向分期付款保证合同、贷款凭证、注册登记机动车信息栏、行驶证复印件、机动车抵押借款合同、吴怀英的身份证复印件、证明、委托书、营业执照复印件、陈佳煌身份证复印件等、被告人吴小强、王乐攀、徐信钰、郑文廷、吴万**供述。 8．被害人陈某1被抢闽ＣＣ××××小汽车案 闽ＣＣ××××捷豹汽车（车主陈文财，贷款情况详见骗取贷款部分第6起）后经多次流转，由被害人陈某1的丈夫叶某1于2015年11月间以28.5万元购得。2016年1月15日，被告人王乐攀、郑文廷、徐信钰、郭华辉、王佳斌受该组织指派，由被告人王乐攀带队，通过ＧＰＳ定位到江西省景德镇嘉和迎宾城小区地下停车场找到闽ＣＣ××××捷豹汽车，强行进入车内并将该车驾驶员陈某1控制在车辆后排，后驾驶该车至景西高速路口时才将陈某1放下车，由被告人徐信钰、郭华辉驾驶该车逃离。被告人徐信钰、郭华辉在江西省资溪县××路段连人带车被公安人员控制，车辆由叶某1取回后自行出售。后被告人陈佳煌、林庆斌到江西景德镇与公安人员处理前述事宜，被告人徐信钰、郭华辉被释放。经鉴定，该车价值人民币625230元。 原判认定该节事实的证据有：被害人陈某1陈述、证人叶某1证言、110警情信息登记表、福建省汽车租赁合同、营业执照、组织机构代码证、委托书、工作证明、航班信息、石狮市发展和改革局狮发改价认〔2019〕72号关于小型轿车等的价格认定结论书、被告人王乐攀、徐信钰、郑文廷、王佳斌、郭华辉、陈佳煌、林庆斌供述、辨认笔录。 9．被害人林某2被抢闽ＣＣ××××小汽车案 闽ＣＣ××××奥迪汽车（车主陈瑞兰、贷款情况详见骗取贷款部分第20起）后经流转，由被害人林某2在明知该车系抵押车无法过户的情况下，于2016年3月初，以15.9万元的价格向“阿琪”购得，但尚未支付购车款。2016年3月12日，被告人吴小强、林延辉、林延杰及陈某10、林某4、朱林、朱玉宝（该四人另案处理）受该组织指派，通过ＧＰＳ定位在厦门市××停车场××路××侧找到该车，后持木棍威胁林某2并强行使用拖车将该车拖走。后车主一方驾车至泉州高速公路泉港路段追上被告人林延辉等人的拖车，并将该车追回。经鉴定，该车价值199726元。 原判认定该节事实的证据有：被害人林某2陈述、福建省公安厅交警总队泉州高速公路支队出具的值班日记、证人陈某37证言、石狮市价格认定局石价认定〔2018〕388号关于小型轿车等的价格认定结论书、证人陈某10、林某4证言、被告人吴小强、林延辉、林延杰供述。 10．被害人韩某被抢闽ＣＪ××××小汽车案 闽ＣＪ××××奔驰汽车（车主李**、贷款情况详见骗取贷款部分69起）经多次流转，后被贾某1于2015年12月份以18.5万元的价格购得，并由被害人韩某使用。2016年5月17日，被告人林延杰、林延辉、陈清辉、何煌棋、吴炳清及陈某10、林某4、吴晓旭、陈富盛（该四人均另案处理）等人受该组织指派，通过ＧＰＳ定位驾车跟踪被害人韩某驾驶的套用鲁ＣＪ××××车牌的该车，跟踪至山东省淄博市××大学南门附近时，故意追尾该车，后趁被害人韩某下车时，从被害人韩某手中抢走车钥匙，强行驾驶闽ＣＪ××××奔驰汽车逃离现场。经鉴定，该车价值247487元。 原判认定该节事实的证据有：被害人韩某、贾某1陈述、证人林某4证言、机动车辆抵押借款合同、债权转让车辆转（质）押协议书、收据、借条、质押债权转让协议、身份证复印件、泉州之星汽车销售服务有限公司维修记录、石狮市价格认定局石价认定〔2018〕346号关于小型轿车的价格认定结论书、证人陈某10证言、被告人林延辉、林延杰、陈清辉、何煌棋、吴炳清供述。 11．被害人庄某5被抢闽ＣＷ××××小汽车案 闽ＣＷ××××凯迪拉克汽车车主庄某4后将闽ＣＷ××××凯迪拉克汽车（贷款情况详见骗取贷款部分第79起）借给庄某14使用，庄某14又将该车转借给庄某5使用。2016年11月17日，被告人吴小强、吴亚贵及“暗暗”（另案处理）等人受该组织指派，由被告人吴小强带队，驾驶小汽车根据ＧＰＳ定位到福建省泉州市泉港区山腰的一个红绿灯处，故意碰撞被害人庄某5驾驶的闽ＣＷ××××凯迪拉克汽车，后趁庄某5下车查看之机，将庄某5控制在车内并强行驾驶该辆凯迪拉克小汽车，行驶一段时间后才让庄某5下车并继续将该辆凯迪拉克汽车开走。案发后，被告人陈佳煌携带材料至山腰派出所善后。经鉴定，该车价值281354元。 原判认定该节事实的证据有：被害人庄某4陈述、证人庄某14证言、泉州市公安局山腰派出所接警记录、石狮市发展和改革局狮发改价认〔2019〕72号关于小型轿车等的价格认定结论书、被告人陈志勇、吴小强、吴亚贵、陈佳煌供述。 12．被害人刘某1被抢闽ＣＣ××××小汽车案 闽ＣＣ××××汽车（车主郭某3，贷款情况详见贷款诈骗部分第2起）后经多次流转，2015年7月，由被害人刘某1通过将乐县“明辉二手车行”的叶某2介绍，以13.8万元的价格向他人购得。2017年2月间，被告人陈仙洪定位到该车位于江西省南城县，遂委托蒙延安（另案处理）收回该车，蒙延安又指使张海有等人（均另案处理）到江西省南城县收回该车。2017年3月2日晚上，张海有等人到江西省南城县××附近，采用暴力手段强行将刘某1控制在该车内，并连人带车将该车从南城县开至将乐县，因刘某1呼救，张海有等人在车上对刘某1进行殴打，后在将乐县高速路口处将刘某1丢下，并将该车开走。后因该车故障，且被叶某2追赶，张海有等人将该车遗弃在福建省将乐县高速出口大宋古镇对面玉华村小路路口后逃窜。经法医学鉴定，刘某1的损伤程度属轻微伤。经鉴定，该车价值人民币189958元。 原判认定该节事实的证据有：被害人刘某1陈述、辨认笔录、证人陈某38、叶某2、叶某2证言、张海有自书的情况说明、蒙延安自书的情况说明、车辆转押协议、车辆行驶证、宇川公司营业执照、授权委托书、南城建昌法医学司法鉴定所司法鉴定意见书、石狮市价格认定局石价认定〔2018〕388号关于小型轿车等的价格认定结论书、被告人陈仙洪供述。 13．被害人庄某3被抢闽Ｃ8××××小汽车案 闽Ｃ8××××小汽车车主庄某2将闽Ｃ8××××小汽车（贷款情况详见骗取贷款部分第74起）交由庄某3使用。2017年5月4日，被告人吴小强、吴万**、吴鹏志、“阿暗”受该组织指派，驾车至福州市寻找闽Ｃ8××××奥迪小汽车，中途被告人吴万**先行离开，后被告人吴小强、吴鹏志及“阿暗”（另案处理）在闽侯县××镇××村××排××号福州市豪森家具有限公司前马路边找到该车，并持木棍等工具趁被害人庄某3不注意抢走其身上的车钥匙，强行开走该车。经鉴定，该车价值244231元。2018年5月，被告人陈仙洪以20.5万元的价格将该车卖给杨某3，伪造农业银行泉州经济技术开发区支行盖章的机动车业务委托书、营业执照、汽车分期债务结清证明、车辆登记证遗失证明，于2018年6月20日，将车辆过户登记到杨不碟名下。 原判认定该节事实的证据有：被害人庄某2陈述、证人庄某3证言、石狮市价格认定局石价认定〔2018〕388号关于小型轿车等的价格认定结论书、被告人吴万**、被告人吴小强、吴鹏志供述、证人张某17、庄某13、傅某2、杨某3、张某4、杨某9、陈某39、陈某40证言、辨认笔录、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车解除抵押登记申请表、机动车业务委托书、营业执照、汽车消费分期债务结清证明、车辆登记证书遗失证明、机动车牌证申请表、身份证、鉴定书、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车注册、转移、注销登记／转入申请表、二手机动车交易公司审核确认交易业务承诺书、二手车销售统一发票、身份证、泉州市公安局交通警察支队车辆管理所存档的机动车抵押登记申请表、机动车业务委托书、抵押合同、身份证。 14．被害人李某2被抢闽ＣＣ××××小汽车案 闽ＣＣ××××奥迪汽车（车主陈瑞兰、贷款情况详见骗取贷款部分第20起）后经流转，由被害人李某2在明知该车系抵押车无法过户的情况下，于2017年5月初,以13万元的价格向他人购得该车。2017年5月15日，被告人吴小强等人受该组织指派，通过ＧＰＳ定位在河北省南宫市××路××姑子包子门口附近找到该车，后故意追尾制造交通事故逼迫李某2下车，并强行将车辆开走。经鉴定，该车价值人民币174761元。 原判认定该节事实的证据有：被害人李某2陈述、石狮市价格认定局石价认定〔2018〕388号关于小型轿车等的价格认定结论书、被告人吴小强、吴万**、黄洋供述。 （二）盗窃、寻衅滋事 1．被害人朱某1被盗闽ＣＣ××××小汽车案 2014年9月30日，闽ＣＣ××××小汽车车主张某6将闽ＣＣ××××小汽车（贷款情况详见骗取贷款部分第13起）质押给朱某1，并于2014年9月30日、2014年12月30日、2015年6月10日先后向朱某1借款7万元、4.1万元、3.24万元。2015年6月的一天晚上，被告人吴万**等人受该组织指派，通过ＧＰＳ定位在漳州市云霄县××镇××号门口找到该车，并持事先准备好的备用钥匙，将朱某1停放在该处的该车盗走，并交给大路公司。经鉴定，该车价值244231元。 原判认定该节事实的证据有：被害人朱某1陈述、接受证据材料清单、车辆质押借款协议书、借条、借款合同、证人张某6证言、接警单、派警单、处警报告、反馈单、核实单详情、石狮市价格认定局石价认定〔2018〕388号关于小型轿车等的价格认定结论书、被告人吴万**供述。 2．被害人施某2被盗闽ＣＪ××××小汽车案 2015年5月16日，闽ＣＪ××××奔驰汽车车主颜某1将闽ＣＪ××××奔驰汽车（贷款情况详见骗取贷款部分第67起）抵押给施某2，向施某2借款人民币20万元。2015年9月17日21时许，被告人黄洋、郑保富、吴万**等人受该组织指派，由被告人黄洋带队，在石狮市八七路中天国际中国银行门口，利用事先准备好的备用钥匙，盗走施某2停放的闽ＣＪ××××奔驰汽车。车辆被盗后，施某2报警，后由陈佳煌携带银行委托书等材料到公安机关处理善后。经鉴定，该车价值312615元。 原判认定该节事实的证据有：被害人施某2陈述、证人颜某1证言、报警登记、警情登记表、受案回执、受案登记表、立案决定书、接受证据材料清单、机动车行驶证、车辆购买协议、二手车交易协议书、收条、借条、车辆转押协议、颜某1的身份证复印件、陈佳煌于2015年9月24日向公安机关提供的委托书、办理汽车贷款委托书、机动车行驶证、颜某1的身份证、保证书、中国银行石狮九二路支行于2019年2月15日出具的说明、石狮市价格认定局石价认定〔2018〕346号关于小型轿车的价格认定结论书、被告人吴万**、黄洋、郑保富、陈佳煌供述。 3．被害人黄某1被盗闽ＣＨ××××小汽车案 闽ＣＨ××××小汽车（车主陈某41、贷款情况详见骗取贷款部分第41起）后经流转，由黄某1以17万元的价格购得。2015年6月6日凌晨，被告人黄洋、庄少卿受该组织指派，由被告人黄洋带队，通过ＧＰＳ定位查找到该车位于广西壮族自治区南宁市××道××号修车店旁边，遂至上述地点使用备用钥匙将黄某1的弟弟黄某2停放于该处的闽ＣＨ××××捷豹ＸＦ小轿车盗走。该车经鉴定价值人民币390769元。 原判认定该节事实的证据有：被害人黄某2陈述、受案登记表、证人陈某41证言、石狮市发展和改革局狮发改价认〔2019〕72号关于小型轿车等的价格认定结论书、被告人黄洋、庄少卿供述。 4．被害人张某1被盗闽ＣＪ××××小汽车案 闽ＣＪ××××宝马Ｘ3汽车（车主洪某3，贷款情况详见骗取贷款部分第70起）后经流转，于2015年6月6日被徐某2以23.2万元购得，由被害人张某1使用。2015年6月18日15时许，被害人张某1的丈夫刘建强将该车停放于黑龙江省鸡西市鸡冠区花园一委南园街红旗10号楼前。当日15时许，被告人黄洋、庄少卿、吴国军、郑保富受涉案组织指派，由被告人黄洋带队，通过ＧＰＳ定位到该车的停放位置，遂趁无人之机，利用事先准备好的车辆备份钥匙，将该车盗走交由大路公司处理。经鉴定，该车价值413239元。 原判认定该节事实的证据有：被害人张某1陈述、证人张某18、徐某2、洪某3证言、鸡西市鸡冠公安分局受案登记表、受案回执、立案决定书、手绘平面图、石狮市价格认定局石价认定〔2018〕367号关于小型越野客车等的价格认定结论书、被告人黄洋、庄少卿、吴国军供述。 5．被害人胡某1被盗闽ＣＣ××××小汽车案 闽ＣＣ××××汽车后（车主林昌荣，贷款情况详见骗取贷款部分第3起）经流转，由被害人胡某1于2015年6月12日左右的一天以51万元购得。2015年8月3日，被告人郑保富、庄少卿、杨洪伟、吴国军、吴万**受该组织指派，由被告人郑保富带队，驾驶一辆奥迪汽车至山东省淄博市欲拉回该车。当日，被告人郑保富、庄少卿、杨洪伟、吴国军、吴万**通过ＧＰＳ定位在山东省淄博市××村××花园××号楼××单元门口，使用备用钥匙盗走胡某1一辆保时捷卡宴闽ＣＣ××××汽车（价值82万元），将该车开回福建省惠安县交给陈仙洪。陈仙洪将该车停放在惠安县公安局螺阳派出所门口，后被民警发现为被盗车辆，并将该车发还给胡某1。 原判认定该节事实的证据有：被害人胡某1陈述、证人王某11、张某19、周某3、杨某5、苏某3、林某3、黄某9证言、受案登记表、立案决定书、电子数据、惠安县公安局螺阳派出所出具的工作说明、发还清单、山东省涉案物品价格鉴定结论书、被告人陈仙洪、郑保富、庄少卿、杨洪伟、吴万**、黄洋供述。 6．被害人陈某2被盗闽ＣＪ××××小汽车案 2015年9月17日21时许，被告人吴万**等人受该组织指派，在南安市官桥镇巨凯酒店门口，持事先准备好的备用钥匙，将被害人陈某2停放的闽ＣＪ××××奔驰汽车（贷款情况详见骗取贷款部分第63起）盗走。经鉴定，该车价值347297元。现涉案车辆下落不明。 原判认定该节事实的证据有：被害人陈某2陈述、受案登记表、立案决定书、石狮市价格认定局石价认定〔2018〕367号关于小型越野客车等的价格认定结论书、被告人黄洋供述。 7．被害人杜某被盗闽ＣＣ××××小汽车案 闽ＣＣ××××小汽车后（车主张某6，贷款情况详见骗取贷款部分第13起）经流转，由被害人杜某于2015年9月27日以15万元的价格从他人处购得。2015年9月28日23时许，被告人郑保富、王乐攀、吴国军等人受该组织指派，通过ＧＰＳ定位在天津市宁河县××镇××道××村××街××号找到该车，持事先准备好的备用钥匙，将杜某停放在该处的该车盗走，并交给大路公司。经鉴定，该车价值217094元。 原判认定该节事实的证据有：被害人杜某陈述、石狮市价格认定局石价认定〔2018〕388号关于小型轿车等的价格认定结论书、被告人郑保富、王乐攀、陈佳煌供述。 8．被害人曲某被盗闽ＣＪ××××小汽车案 闽ＣＪ××××汽车（车主庄晋煌，贷款情况详见骗取贷款部分第42起）后又经多次流转，于2015年9月24日被王某12以25万元的价格质押给被害人曲某，曲某以自己的一辆迈腾汽车折抵车款13万元，并另向王某12支付5000元，尚余11.5万元未支付给王某12。2015年10月17日，被告人杨洪伟、王佳斌受该组织指派，通过ＧＰＳ定位到新疆维吾尔自治区阿克苏市亿隆大酒店右侧商业银行前的停车场，使用备用钥匙盗走被害人曲某停放处的该车，准备将该车开回福建省泉州市大路公司。同月23日，被告人杨洪伟、王佳斌在陕西省西安市新城区××路被当地巡逻民警抓获，并于同年11月2日移送新疆维吾尔自治区阿克苏市公安局刑事侦查大队。后公安人员从被告人杨洪伟处扣押到闽ＣＪ××××捷豹汽车及2部屏蔽器和1把液压钳等物。 2015年11月5日，被告人杨洪伟、王佳斌被新疆维吾尔自治区阿克苏市公安局刑事拘留。同月11日，被告人陈佳煌带领车主庄晋煌至阿克苏市公安局善后。同年12月3日被告人杨洪伟、王佳斌被变更为取保候审。经鉴定，闽ＣＪ××××汽车案发当日价值420077元。 原判认定该节事实的证据有：被害人曲某陈述、证人王某12、庄晋煌、董某证言、曲某自书的报案材料、阿克苏市公安局出具的接处警登记表、受案登记表、受案回执、立案决定书、撤销案件决定书、抓获经过、拘留证及拘留通知书、释放通知书、取保候审决定书及义务告知书、解除取保候审决定书、入所人员体检通知单、羁押证明、延长拘留期限通知书、接受证据材料清单、王某12提供的汽车质押借款合同、车辆转（质）押协议、车辆免责协议、接受证据材料清单、注册登记机动车信息、机动车销售统一发票、中国银行信用卡汽车专向分期付款抵押合同、机动车辆保险单、福建省泉州市地方税务局通用机打发票、福建大路汽车贸易有限公司汽车包租协议、福建省汽车租赁合同、工作证明、身份证复印件、扣押决定书、扣押清单、现场勘验笔录、航班信息、石狮市发展和改革局狮发改价认〔2019〕72号关于小型轿车等的价格认定结论书、提取笔录一份、被告人黄洋、杨洪伟、王佳斌、陈佳煌供述、辨认笔录。 9．被害人郭某1被盗闽ＣＧ××××小汽车案 林某3从庄秋海处借得闽ＣＧ××××小汽车（车主蔡某3，贷款情况详见骗取贷款部分第32起）后于2015年8月10日，以22万元的价格将该车质押给郭某1。2015年11月30日，被告人吴国军带队，和被告人王乐攀、郑文廷、董伟等人根据ＧＰＳ定位到福建省龙岩市新罗区北城石埠红绿灯七天连锁酒店门口，使用备用钥匙盗走郭某1停放的该车。经鉴定，该车价值420077元。2016年1月6日，该车被闽侯县公安局青口派出所民警暂扣后由龙岩市公安局扣押。 原判认定该节事实的证据有：被害人郭某1陈述、证人沈某、林某3证言、受案登记表、立案决定书、银行交易明细清单、接受证据材料清单、车辆质押协议、蔡某3的身份证复印件、涉案车辆行驶证复印件、汽车质押借款合同、闽侯县公安局青口派出所情况说明、扣押决定书、扣押清单、扣押笔录、移交证明、石狮市发展和改革局狮发改价认〔2019〕72号关于小型轿车等的价格认定结论书、被告人王乐攀、吴国军、郑文廷、董伟供述。 10．被害人陈某3被盗闽ＣＪ××××小汽车案 闽ＣＪ××××汽车（车主徐金勇，贷款情况详见贷款诈骗部分第16起）后经流转，于2015年12月4日由被害人陈某3以13.2万元购得。当日，被告人董伟、吴国军等人受该组织指派，通过ＧＰＳ定位查找到该车停放在厦门市湖里区融景湾3号楼18号停车位，遂使用备用钥匙盗走该车。经鉴定，该车价值244231元。 原判认定该节事实的证据有：被害人陈某3陈述、福建省接处警应用平台查询反馈单详情、证人王某13证言、王某13提供的百川公司以租代售合同、证人梁某3证言、中国银行信用卡汽车专向分期付款保证合同、石狮市价格认定局石价认定〔2018〕388号关于小型轿车等的价格认定结论书、被告人吴国军、董伟供述。 11．被害人李某3被盗闽ＣＨ××××小汽车案 闽ＣＨ××××奔驰汽车（车主曾某2，贷款情况详见贷款诈骗部分第8起）后经流转，由被害人李某3于2015年11月4日以17.3万元的价格从他人处转押取得。2015年12月8日21时许至2015年12月10日11时期间，被告人吴万**、吴小强、王乐攀、徐信钰受该组织指派，通过ＧＰＳ定位到广东省梅州市梅县区程江镇扶外路鸿华酒店后鸿华苑小区停车场，使用备用钥匙盗走被害人李某3停放的闽ＣＨ××××奔驰小汽车。经鉴定，该车价值288193元。 原判认定该节事实的证据有：被害人李某3、梁某1陈述、石狮市价格认定局石价认定〔2018〕346号关于小型轿车的价格认定结论书、被告人吴万**、吴小强、王乐攀、徐信钰供述。 12．被害人陈某4被盗闽ＣＨ××××小汽车案 2015年8月4日，闽ＣＨ××××汽车车主王某7将闽ＣＨ××××汽车（车主王某7，贷款情况详见骗取贷款部分第33起）质押给陈某4，向陈某4借款15万元。2015年8月的一天，陈某4将闽ＣＨ××××汽车寄放在福建省惠安县××镇××村××号其朋友郑某4家中并停放于该处院子内。2015年12月29日，被告人吴小强、吴亚贵、张**、徐信钰受该组织指派，由被告人吴小强带队，根据ＧＰＳ定位驾车到福建省惠安县××镇××村××号，由被告人吴小强使用备用钥匙盗走闽ＣＨ××××汽车。经鉴定，该车价值420077元。 原判认定该节事实的证据有：被害人陈某4陈述、证人郑某4、王某7证言、惠安县公安局黄塘派出所出具的情况说明、报警回执单、惠安县公安局黄塘派出所值班登记表、陈某4向公安机关提供的机动车辆质押借款合同、借条、免责声明、委托书、从惠安县公安局黄塘派出所调取的中国银行信用卡汽车专向分期付款合同、抵押合同、保证合同、石狮市发展和改革局狮发改价认〔2019〕72号关于小型轿车等的价格认定结论书、被告人吴小强、张**、徐信钰、吴亚贵供述、辨认笔录。 13．被害人李某4被盗闽Ｃ8××××小汽车案 闽Ｃ8××××小汽车（车主林某3，贷款情况详见骗取贷款部分第1起）后经多次流转，由被害人李某4于2015年11月8日以24.5万元购得。2016年3月1日23时许，被告人吴小强、徐信钰受涉案组织指派，由吴小强带队，至青海省海北藏族自治州门源回族自治县××镇××街××号被害人李某4家门口，持事先准备好的备用钥匙，将闽Ｃ8××××小汽车（价值286564元）盗走。案发后李某4报案，由被告人陈佳煌携带相关材料至门源县公安局处理。 原判认定该节事实的证据有：被害人李某4陈述、接受证据材料清单、收条、借条、机动车抵押借款合同、车辆转（质）抵押协议书（均为复印件）、接收证据材料清单、李某4提供的建设银行转账凭证、车辆相关交易信息照片、调取证据通知书、调取证据材料清单、银行交易明细、证人杨某10、谈某、翁成波、芦珉、孙某2证言、青海众诚汽车服务有限公司证明、调取证据通知书、调取证据材料清单、机动车行驶证、身份证、借条、营业执照复印件、车辆转（质）抵押协议书复印件、证人李某18、孟某、刘某3证言、航班信息、石狮市价格认定局石价认定〔2018〕388号关于小型轿车等的价格认定结论书、被告人陈佳煌供述、车辆包租协议、汽车租赁合同、被告人吴小强、徐信钰供述。 14．被害人柯某被盗闽ＣＧ××××小汽车案 2015年11月的一天，陈佳煌驾驶闽ＣＧ××××汽车（贷款情况详见贷款诈骗部分第9起）发生交通事故，该车被交警部门扣押，后交警部门将该车发还给车主柯某。柯某于2016年3月份将该车放置在泉州永远汽修厂修理。2016年4月3日，被告人陈卫土及欧阳权涛、周尤宇（该二人另案处理）等人受该组织指派，通过ＧＰＳ定位到该车位于泉州市永远汽修厂，遂由被告人陈卫土及欧阳权涛进入永远汽修厂内，欧阳权涛持事先准备好的备用钥匙，将该车盗走，被告人陈卫土负责望风。后被告人陈卫土因逃跑不及被汽修厂员工抓获并报警处理，被告人陈卫土被带至泉州市××海派出所。事后，被告人陈佳煌携带相关材料到东海派出所善后处理。经鉴定，该车价值217094元。 原判认定该节事实的证据有：被害人柯某陈述、证人林某16、刘某4、陈某42证言、辨认笔录、公安机关接警详情单、从泉州市××海派出所调取的营业执照、开户许可证、汽车质押借款合同、借款证明、中国银行信用卡汽车专向分期付款保证合同复印件、石狮市价格认定局石价认定〔2018〕388号关于小型轿车等的价格认定结论书、被告人陈卫土、黄洋、陈佳煌供述、辨认笔录。 15．被害人杨某1被盗闽ＣＪ××××小汽车案 2015年4月8日，闽ＣＪ××××小汽车车主陈某25将闽ＣＪ××××（贷款情况详见骗取贷款部分61起）小汽车抵押给杨某1借款30万元。2015年12月20日晚上，被告人吴万**、吴小强、王乐攀通过ＧＰＳ定位到石狮市子芳路富安豪庭地下停车场，使用备用钥匙盗走杨某1停放的闽ＣＪ××××小汽车。经鉴定，该车价值420077元。 原判认定该节事实的证据有：被害人杨某1陈述、证人陈某25证言、接警单、派警单、处警报告、反馈单详情、石狮市发展和改革局狮发改价认〔2019〕72号关于小型轿车等的价格认定结论书、被告人吴小强、吴万**、王乐攀供述。 16．被害人于某被盗闽ＣＬ××××小汽车案 2015年7月14日，被告人庄洪坚以其弟弟庄某7的名义购买二手车闽ＣＬ××××宝马小汽车，并将该车放置在百川公司以租代售，后该车经多手流转于2016年间抵押给佛山市侣行汽车服务有限公司。2016年6月19日，侣行公司员工于某将该车停放在广东省佛山市禅城区季华园星星华园国际地下停车场184号车位。同月21日0时许，被告人吴小强受被告人陈仙洪的指示，通过ＧＰＳ定位到该车的位置，欲使用事先准备好的备用钥匙盗走该车时，因发现该车有方向盘锁，遂雇佣开锁公司开锁后将该车盗走。经鉴定，该车价值人民币295248元。 原判认定该节事实的证据有：被害人于某陈述、证人庄某7证言、受案登记表、呈请立案报告书、立案决定书、于某提供的营业执照、车辆购置税完税证明、庄某7提供的机动车注册登记摘要信息栏、机动车业务委托书、机动车抵押登记／质押备案申请表、分期付款结清证明（注销抵押专用）、工商银行终端交易平台信息表、查询分期付款凭证、庄某7提供的中国工商银行汇款凭证十六份、中国民生银行转账历史记录三份、陈华鸿提供的借款协议书、借条、抵押借款合同、债权转让协议书、车辆抵押协议、收条、微信截图、机动车行驶证、福建省汽车租赁统一合同、授权委托书、身份证复印件、银行转账交易记录、石狮市价格认定局石价认定〔2018〕367号关于小型越野客车等的价格认定结论书、被告人庄洪坚、吴小强供述。 四、有组织地实施寻衅滋事 2016年6月5日，泉州鼎发贸易有限公司委托福建省贷大师投资管理有限公司（以下简称贷大师公司）处理对于闽Ｄ6××××的车辆不良资产回收事项，约定给予贷大师公司酬劳3万元。 2016年11月14日20时许，被告人黄洋、郑保富、董伟、吴小强、吴亚贵等人受被告人陈仙洪指派去回收闽Ｄ6××××路虎揽胜小汽车，上述人员驾驶闽ＣＹ××××本田奥德赛汽车（车主吴某3）、闽ＣＹ××××别克ＧＬ8汽车（车主陈某13），到厦门市高崎国际机场Ｔ4候机楼附近，通过ＧＰＳ定位判断被害人黄某3驾驶的粤Ｂ4××××路虎揽胜小汽车为其欲收回的闽Ｄ6××××路虎揽胜小汽车，后趁该车等候红绿灯之机，驾驶小汽车故意碰撞该车尾部，在黄某3及其妻子游某下车查看时，对黄某3及游某喷射防狼喷雾剂，并采用拖拉的方式将黄某3、游某控制在小汽车内载至泉州南高速路口才将二人放下车，强行抢走粤Ｂ4××××小汽车。后黄某3报案，被告人陈仙洪等人发现所抢的路虎揽胜小汽车并非闽Ｄ6××××路虎揽胜小汽车，才将粤Ｂ4××××小汽车归还给黄某3，并由被告人陈佳煌前往公安机关提供相关材料进行善后。经查，涉案被抢临时牌照为粤Ｂ4××××的路虎揽胜汽车系黄某3经陈伟才介绍以85万元的价格向吴智富所购买的。经鉴定，该车价值人民币824958元。 原判认定该节事实的证据有：被害人黄某3、游某陈述及辨认笔录、证人刘某5、袁某2、林某17证言、政案件信息登记表、受案登记表、黄某3提供的转账记录、临时行驶车号牌信息、机动车销售统一发票、被告人陈佳煌向厦门市公安局高崎国际机场分局第二大队提供的汽车质押借款合同、被告人陈仙洪向厦门市公安局高崎国际机场分局第二大队提供的委托合同、厦门市公安局高崎国际机场分局现场笔录、石狮市发展和改革局狮发改价认〔2019〕122号关于小型越野客车的价格认定结论书、被告人陈仙洪、黄洋、郑保富、吴亚贵、吴小强、董伟、陈佳煌供述。 五、有组织地实施聚众斗殴 2015年8月，施某1将自己名下的闽ＣＬ××××的奥迪Ａ4Ｌ小汽车作为抵押，向大路公司借款2万元。后因施某1未按期还款。2015年10月，庄秋海安排公司后勤部人员将该抵押车辆开回放置于泉港的方卓公司内。施某1前往大路公司与庄秋海、被告人黄洋等人协商，庄秋海、被告人黄洋等人以违约为名，要求施某1支付8万元才能赎车，双方未能谈成。后施某1与合伙人付某1根据车辆ＧＰＳ定们在泉港的方卓公司找到该奥迪小汽车，经进一步与庄秋海及被告人陈仙洪等人协商，庄秋海及被告人陈仙洪等人坚持要求施某1支付8万元方可赎回车辆。协商未果后，施某1及付某1召集颜某6、莫某、施某3、许某3、王成群到方卓公司门口，轮流蹲守着车牌号为该奥迪小汽车，并在方卓公司门口拉起横幅要求归还该奥迪小汽车。2015年10月6日，庄秋海、被告人陈仙洪安排人员将该奥迪小汽车从方卓公司内开出，并召集公司后勤部被告人黄洋、吴国军、吴万**、郑保富等二三十人，手持木棍、铁棍守护于该奥迪Ａ4Ｌ小汽车两旁。付某1、施某1等人上前阻拦陈仙洪等人将车辆开走，庄秋海、被告人陈仙洪遂指使到场人员，殴打付某1、施某1、施某3等人，造成付某1、施某3等人不同程度受伤。后双方于现场持棍、石头等互砸对方车辆、门店玻璃等，庄秋海、被告人陈仙洪指使被告人杨洪伟、董伟趁乱将该奥迪Ａ4Ｌ小汽车驶离方卓公司。施某1和莫某遂驾车追赶，后在不远处的红绿灯与该奥迪车追尾，有人报警后公安人员出警进行现场处置。2015年10月29日，由林庆斌代表大路公司与王成群、施某1在泉州市公安局山腰派出所民警的主持下，达成治安调解协议，双方互相赔礼道歉；大路公司赔偿王成群1万元，并现场给付，王成群不再追究大路车行员工打伤自己的法律责任；双方互相不追究法律责任，大路公司归还闽ＣＬ××××奥迪小轿车给车主施某1，大路公司放弃索要2万元借款本息。 原判认定该节事实的证据有：被害人施某1、施某3、付某1陈述、证人许某3、莫某、颜某6、付某2证言、现场笔录及照片、辨认笔录、泉港君达汽车修配服务有限公司车辆维修结算清单、照片、仁爱医院门诊费用日清单、福建中医药大学附属晋江中医院入院、出院病历材料及放射科影像检查报告单、治安调解协议书、工作说明、被告人陈仙洪、黄洋、郑保富、吴国军、吴万**、庄洪坚、杨洪伟、庄少卿、林庆斌、董伟、陈志勇供述。 六、诈骗 （一）2018年8月，被告人吴小强、吴万**、吴鹏志与吴明明、陈某43（均已判刑）在福建省泉州市泉港区××街道××小区××栋××室实施诈骗，上述人员利用微信伪装女性身份与被害人聊天，以报复前男友为由，虚构转账后十倍返还骗取被害人钱款。期间，被告人吴万**、吴鹏志及陈某43、吴明明分别负责维护实施诈骗所用的多个昵称为“珊珊”或“姗姗”的同名微信号，通过发布女性生活照至微信朋友圈，虚构微信号使用者为女性的事实，并由陈某43录制“心情不好啦，和男朋友吵架，你给我发100元我给你1000元返还”等作案所需的音频资料，被告人吴小强还负责提供作案所需的手机及微信号、赃款处置等事宜。五人共同通过上述方式共骗取倪某、胡某2、陈某5、杨某2、唐某、李某5等被害人的钱财共计43581.26元。2018年8月21日，公安人员从陈某43包内查扣作案工具手机、手机号码卡、工行密码器等物。案发后，同案犯陈某43的家属已向石狮市人民法院代为退赃43581.26元。 原判认定该节事实的证据有：被害人倪某、胡某2、陈某5、杨某2、唐某、李某5等人陈述、证人陈某43证言、工作说明、扣押笔录、清单、微信截图、电子数据、石狮市人民法院（2019）闽0581刑初698号、873号刑事判决书、辨认笔录、被告人吴鹏志、吴万**、吴小强供述。 （二）2018年8月间，被告人吴亚贵纠集林某18、吴某9、吴某10（已判刑）在泉州市清濛开发区××幢××室，利用微信伪装女性身份与被害人聊天，以报复前男友为名，虚构转账后高倍返还款项的事实，让被害人转账的方式进行诈骗。林某18、吴某9、吴某10明知被告人吴亚贵在实施诈骗，分别负责维护实施诈骗所用的多个昵称为“莫小雨”的同名微信账号，后将上述微信账号及录制好的语音交由吴亚贵与被害人聊天。其中，林某18还录制了诈骗所使用的“发我个520暧昧数字，我给你发一万”之类的语音。四人共同通过上述方式骗取8名被害人的钱款共计20803.14元。其中被害人黄某46926元、石某2034元、农某700元、陈某71020元、梁某24530.66元、陈某6808元、崔某620元、熊某4164.48元。2018年8月20日，公安人员在上述地点抓获林某18、吴某9、吴某10及被告人吴亚贵，并从吴某10处扣押到手机2部，从吴某9处扣押到手机6部、平板电脑1台，从林某18处扣押到手机1部，从被告人吴亚贵处扣押到29617.2元及手机37部、ＵＳＢ充电器2个、笔记本电脑1台、上网宝1个、银行卡4张、信可达卡65张、物联网卡43张、联通卡77张、电信卡12张。 原判认定该节事实的证据有：被害人黄某4、梁某2、陈某6、石某、农某、陈某7、崔某、熊某陈述、证人林某18、吴某9、吴某10证言、工作说明、扣押笔录、清单、微信截图、电子数据、石狮市人民法院（2019）闽0581刑初538号刑事判决书、被告人吴亚贵供述。 七、合同诈骗 2018年3月，被告人吴国军伙同程某、周某4（均另案处理）在湖南省恩施市程某经营的鹏程租车行预谋，商定由程某将其租车行自有的1辆车牌为鄂ＱＤ××××的黑色丰田汉兰达越野车抵押借款，再用借款购买与该车相同款式的“裸车”（即不能正常过户、不能上路、价格较低的车），并篡改车辆车架号、发动机号信息、伪造车辆证件后，套用原鹏程租车行自有车辆的合法手续，冒充正常车辆向他人抵押借款，以此非法牟利。为掩盖其行为，被告人吴国军提议先将车辆过户给郜某（另案处理），由郜某以车主的名义出面办理抵押。被告人吴国军还雇请吴某12、刘某6开车载其前往外地购车，并由程某付给工资。 2018年3月23日中午，被告人吴国军将程某鹏程租车行的丰田汉兰达越野车过户给郜某，随后伙同周某4、郜某来到恩施市松树坪汽车城王某14经营的云成二手车行，以该车向王某14抵押借款15万元，约定一个月还款，否则王某14可以自行处理车辆。被告人吴国军和周某4、郜某分别得到好处费5000元。后因郜某未按时还款，王某14于4月23日欲将该车办理过户时，发现该车信息已被他人注册登记。 2018年3月23日晚，被告人吴国军与赵耀、吴某12、刘某6共同前往山东曲阜购买了1辆黑色丰田汉兰达越野车。同年4月初，被告人吴国军与程某、吴某12、刘某6、张某5皓共同前往湖南常德购买了1辆黑色丰田汉兰达越野车。同月，程某3次到外地购买了3辆黑色丰田汉兰达越野车，其中2辆系经被告人吴国军联系中介购买。买回的车辆停放于程某在恩施市七里坪租赁的场地。 程某又按照被告人吴国军提供的信息，联系一名广东广州的师傅来湖南恩施篡改了3辆“裸车”的发动机号和车架号，后来被告人吴国军与程某、周某4自行购买药水、砂轮机篡改了2辆“裸车”的发动机号和车架号。被告人吴国军还从网上联系办理假证的人，为“裸车”伪造了机动车登记证书和行驶证。之后，被告人吴国军和周某4、郜某寻找二手车行，以套牌的“裸车”抵押借款，非法获利31.5万元。被告人吴国军非法获利9100元。具体事实如下： 1．2018年3月27日，周某4、郜某共同驾车前往恩施市许家坪机场入口处刘某2经营的永捷租车行，周某4中途先下车，由郜某驾车来到永捷租车行，以1辆套牌鄂ＱＤ××××的丰田汉兰达越野车向刘某2抵押借款10万元。郜某得到好处费2000元，周某4得到好处费3000元。 2．2018年4月初，周某4驾驶1辆套牌鄂ＱＤ××××的丰田汉兰达越野车，欲接郜某共同前往寻找二手车行抵押借款，在行驶至恩施市××宿舍门口路段时，被刘某2的同事伍贤维发现该车与抵押给刘某2的车辆款式、车牌相同而拦截，周某4弃车逃跑，该车被伍贤维等人开回车行。 3．2018年4月4日，周某4、郜某共同驾车来到恩施市建始县××镇××村姚某1经营的鸿运宾馆门口，以1辆套牌鄂ＱＤ××××的丰田汉兰达越野车向姚某1抵押借款12万元。郜某得到好处费2000元，周某4得到好处费5800元。 4．2018年4月9日，被告人吴国军和周某4、郜某共同驾车来到恩施市××路××号廖某经营的久恒租车行，以1辆套牌鄂ＱＤ××××的丰田汉兰达越野车向廖某抵押借款，因廖某当日资金不足，又于次日由周某4、郜某再次驾车前往，由郜某进入久恒租车行以该车向廖某抵押借款9.5万元。郜某、周某4各得好处费2000元，另有5000元由被告人吴国军经手支付吴某12、刘某6工资。 5．2018年4月19日，周某4、郜某共同驾车前往恩施市旗峰大道万致租车行，欲以1辆套牌鄂ＱＤ××××的丰田汉兰达越野车抵押借款。周某4中途先下车，由郜某驾车到万致租车行办理抵押。刘某2等人事先获得信息而在该处等候，在郜某到达后将车辆扣住，郜某以自己不知情、是被他人指使为借口离开。 原判认定该节事实的证据有：被害人刘某2、姚某1、廖某陈述，证人王某14、吴某11、吴某12、刘某6、张某5皓、曾某4、邓某、郑某5、郑某6、张某20、程某、周某4、郜某证言、辨认笔录、指认笔录，机动车登记证书、行车证、车辆买卖协议、保险单、身份证复印件、二手车买卖委托书、车辆交易协议、身份证复印件、车辆买卖协议、借条、收条、身份证复印件、机动车登记证书、行车证、质押合同、保险单、借条、收条、银行账户明细单、微信转账记录及支付宝转账记录截图、车辆照片及扣押决定书、扣押清单、湖北省公安司法鉴定中心鄂公鉴（2019）114号《鉴定书》、湖北省公安司法鉴定中心鄂公鉴〔2018〕158号《鉴定书》，被告人吴国军供述。 另查明，2018年6月21日，被告人陈仙洪在泉州市××号楼××梯××被公安人员抓获；被告人何杰在杭州市西湖区××街云猫电竞网吧被公安人员抓获后被寄押于杭州市西湖区看守所，同月26日被石狮市公安局公安人员带回。7月26日，被告人庄洪坚主动到石狮市公安局凤里派出所投案。7月27日，被告人陈惠红在泉州市丰泽广场被公安人员抓获。8月20日2时，被告人陈佳煌在福州市晋安区××路××号××村××座××梯××单元被公安人员抓获；4时，被告人黄洋在晋江市池店镇霞福村霞福安××房小区××号楼××室被公安人员抓获，被告人吴万**、吴小强、吴鹏志在泉州市泉港区××路××号××楼足浴会所被公安人员抓获，被告人林延杰在泉州市丰泽区××路××楼××室被公安人员抓获，被告人杨洪伟在泉州市泉港区××镇××街××号被公安人员抓获，被告人陈清辉在泉州市××医院口腔科21号病床被公安人员抓获，被告人尤芬芬在泉州市丰泽区××街道××路××花园××号楼××层××被公安人员抓获；5时，被告人庄锦霞在泉州市丰泽区××小区××栋××被公安人员抓获，被告人林延辉在泉州市泉港区××村××号被公安人员抓获，被告人王佳斌在泉州市湖美酒店620房被公安人员抓获，被告人郭华辉在泉州市鲤城区××街道××街××号××号楼××层××号被公安人员抓获，被告人吴亚贵在泉州市清濛经济开发区××栋××室被公安人员抓获，被告人林庆斌在泉州市泉港区××镇××号楼××单元××室被公安人员抓获，被告人徐信钰在建瓯市吉阳镇电力公司楼下被公安人员抓获，被告人张**在建瓯市唐朝ＫＴＶ员工宿舍被公安人员抓获；6时，被告人王乐攀在泉州市丰泽区××街道××号××被公安人员抓获，被告人汤耀理在将乐县被公安人员抓获；7时，被告人庄少卿在泉州市泉港区××街道××街××号××号商住楼××单元××楼被公安人员抓获，被告人刘海兰在泉州市丰泽区××街道××路××号悦华酒店被公安人员抓获；8时，被告人陈志勇在泉州市泉港区××街道××路宏达装饰材料中栋602被公安人员抓获；9时，被告人方华伟在泉州市清濛经济开发区××大厦××华奥汽车服务有限公司被公安人员抓获，被告人梅璇璇在泉州市××路××号××座××室被公安人员抓获，被告人吴彩玲在石狮市××号××楼盘营销点被公安人员抓获。8月22日，被告人陈锦霞、林华在石狮市看守所门口被公安人员抓获。8月26日，被告人吴国军在湖北省恩施公安局六角亭派出所被公安人员抓获。9月22日，被告人吴锦霞在深圳机场口岸1544号通道入境时被机动边检站民警抓获。11月14日，被告人陈卫土在苏州火车站二楼候车室被公安人员抓获，并寄押于苏州市第一看守所。11月15日，被告人吴炳清在泉州市泉港区家中被公安人员抓获。11月19日，被告人施秋琴在泉州火车站出站口被公安人员抓获，11月21日，被告人何煌棋在福州火车站北五进站口被公安人员抓获。11月22日，被告人郑文廷在北京市安慧里一区20号楼1403室被公安人员抓获，并寄押于北京市公安局朝阳分局看守所。12月20日，被告人董伟到湖北省恩施市××队投案自首，后寄押于恩施市看守所。2019年1月3日，被告人李青青在惠安县家中被公安人员抓获。2月15日，被告人林聪珍在永春县山后村90号被巡逻民警抓获。被告人施秋琴因子女患病在北京住院治疗，需要其陪护，在取保候审期间未能按时到庭，石狮市人民法院于2020年4月9日裁定中止对被告人施秋琴的审理，并决定对其逮捕，经公安人员动员、规劝后，被告人施秋琴于2020年5月8日投案，石狮市公安局同日对其宣布逮捕，因看守所决定暂不予收押，石狮市人民法院于2020年5月11日决定对被告人施秋琴取保候审。 被告人何杰违法获利10万元，黄洋违法获利11.34万元，陈佳煌违法获利11.35万元，陈锦霞违法获利14.7万元，吴小强违法获利3万元，吴万**违法获利15.1万元，郑保富违法获利1.1万元，吴锦霞违法获利5万元，吴国军违法获利9万元，王乐攀违法获利1万元，庄少卿违法获利2万元，徐信钰违法获利8000元，郑文廷违法获利7400元，杨洪伟违法获利2万元，陈惠红违法获利18111元，林延杰违法获利6500元，林延辉违法获利5000元，汤耀理违法获利5.2万元，吴亚贵违法获利3300元，张**违法获利2000元，吴鹏志违法获利1500元，方华伟违法获利9484元，陈志勇违法获利4.5万元，陈清辉违法获利100元，陈卫土违法获利7000元，何煌棋违法获利2000元，吴炳清违法获利2100元，董伟违法获利9000元，尤芬芬违法获利45000元，吴彩玲违法获利25977元，梅璇璇违法获利33000元，刘海兰违法获利42500元，李青青违法获利6611元，林聪珍违法获利4万元，施秋琴违法获利14499元，庄锦霞违法获利47000元，林华违法获利11万元，林庆斌违法获利3.2万元。 原判认定该节事实的证据有：抓获经过、到案经过、归案情况、查获经过等工作说明、羁押证明、临时寄押证明、寄押证、湖南省监狱管理局关于同意将郑保富解回再审的函、出生医学证明、石狮市人民检察院驻石狮市看守所检察室讯问合法性审查询问笔录、工资汇总表、被告人当庭供述及侦查阶段供述。 原审审理期间，被告人何杰退出违法所得10万元，庄少卿退出违法所得2万元，徐信钰退出违法所得8000元，郑文廷退出违法所得7400元并预缴罚金1万元，杨洪伟退出违法所得2万元，汤耀理退出违法所得2万元，吴鹏志退出违法所得1500元。方华伟退出违法所得9484元并预缴罚金3万元，吴炳清退出违法所得2100元，董伟退出违法所得9000元并预缴罚金3万元，梅璇璇退出违法所得33000元并预缴罚金6万元，李青青退出违法所得6611元并预缴罚金1万元，林聪珍退出违法所得4万元，施秋琴退出违法所得14499元并预缴罚金1.5万元，陈志勇退出违法所得9000元，林庆斌退出违法所得3.2万元，吴小强退出违法所得3万元。 原判认为，被告人陈仙洪伙同他人组织、领导被告人庄洪坚、黄洋、陈佳煌、何杰、陈锦霞、吴小强、吴万**、郑保富、吴锦霞、吴国军、王乐攀、庄少卿、徐信钰、郑文廷、杨洪伟、陈惠红、林延杰、林延辉、王佳斌、汤耀理、吴亚贵、张**、吴鹏志、方华伟、陈志勇、陈清辉、陈卫土、何煌棋、吴炳清、董伟、尤芬芬、吴彩玲、梅璇璇、刘海兰、李青青、林聪珍、施秋琴、庄锦霞、林华、林庆斌等人，长期以来形成较稳定的犯罪组织，人数众多，有明确的组织者、领导者，骨干成员基本固定；有组织地通过违法犯罪活动获取经济利益，具有一定的经济实力，以支持该组织的活动；以暴力、威胁等手段，有组织地多次进行违法犯罪活动，为非作恶，欺压群众；通过实施违法犯罪活动，在一定区域内及行业内形成重大影响，严重破坏经济、社会生活秩序，其中，被告人陈仙洪的行为已构成组织、领导黑社会性质组织罪。被告人庄洪坚、何杰、黄洋、陈佳煌、陈锦霞、吴小强、吴万**、郑保富、吴锦霞、吴国军、王乐攀、庄少卿、徐信钰、郑文廷、杨洪伟积极参加黑社会性质组织，其中被告人庄洪坚、黄洋、陈佳煌系骨干成员；被告人陈惠红、林延杰、林延辉、王佳斌、汤耀理、吴亚贵、张**、吴鹏志、方华伟、陈志勇、陈清辉、陈卫土、何煌棋、吴炳清、董伟、尤芬芬、吴彩玲、梅璇璇、刘海兰、李青青、林聪珍、施秋琴、庄锦霞、林华、林庆斌参加黑社会性质组织，系一般参加者，上述被告人的行为均已构成参加黑社会性质组织罪。 被告人陈仙洪、庄洪坚伙同他人以非法占有为目的，使用虚假证明文件，诈骗银行贷款，骗得贷款共计人民币9859982元，其行为均已构成贷款诈骗罪，属数额特别巨大。 被告人陈仙洪、庄洪坚、陈锦霞、吴锦霞、何杰、尤芬芬、梅璇璇、林聪珍、吴彩玲、陈惠红、李青青、刘海兰、汤耀理、陈志勇、施秋琴等人共同以欺骗手段取得银行贷款，其中，被告人陈仙洪、庄洪坚参与骗取贷款共计人民币47041000元，给银行造成损失共计人民币33389950.76元，被告人何杰参与骗取贷款32598000元，给银行造成损失共计人民币24811383.46元，被告人陈锦霞参与骗取贷款人民币54961000.00元，给银行造成损失共计人民币39434450.64元，被告人吴锦霞、尤芬芬参与骗取贷款人民币50798000元，给银行造成损失共计人民币37380534.99元，被告人梅璇璇、林聪珍参与骗取贷款人民币33088000元，给银行造成损失共计人民币24994626.86元，被告人吴彩玲、陈惠红参与骗取贷款人民币31948000元，给银行造成损失共计人民币24400166.49元，被告人李青青参与骗取贷款人民币31675000元，给银行造成损失共计人民币24204136.06元，被告人施秋琴参与骗取贷款25591000元，给银行造成损失共计人民币18561183.32元，被告人刘海兰参与骗取贷款人民币18811000元，给银行造成损失共计人民币15362474.07元，均属给银行造成特别重大损失；被告人汤耀理参与骗取贷款人民币3205000元，给银行造成损失共计人民币2503061.35元，被告人陈志勇参与骗取贷款人民币1730000元，给银行造成损失共计人民币1173417.93元，均属给银行造成重大损失，其行为均已构成骗取贷款罪。 被告人陈仙洪、黄洋伙同他人共同以非法占有为目的，采用暴力、胁迫等手段，强行劫取他人财物，其中，被告人陈仙洪参与抢劫14起，数额共计人民币4659075元，属于多次抢劫且数额巨大，被告人黄洋参与抢劫2起，数额共计人民币1172307元，属数额巨大，其行为均已构成抢劫罪。 被告人陈仙洪、黄洋伙同他人共同以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，其中，被告人陈仙洪参与盗窃16起，数额共计人民币5756883元，被告人黄洋参与盗窃3起，数额共计人民币1116623元，其行为均已构成盗窃罪，均属多次盗窃且数额特别巨大。 被告人陈仙洪、黄洋、吴小强、吴万**、郑保富、陈佳煌、吴国军、王乐攀、庄少卿、徐信钰、郑文廷、杨洪伟、吴亚贵、董伟、林延杰、林延辉、王佳斌、张**、吴鹏志、方华伟、陈清辉、陈卫土、何煌棋、吴炳清、郭华辉分分合合，强拿硬要或者任意占用他人财物，破坏社会秩序，其中，被告人陈仙洪、黄洋参与1起，财物价值人民币824958元，被告人吴小强参与12起，财物价值人民币3916052元，被告人吴万**参与11起，财物价值人民币4320045元，被告人郑保富参与9起，财物价值人民币4549371元，被告人陈佳煌参与7起，财物价值人民币3014567元，被告人庄少卿参与8起，财物价值人民币3839473元，被告人王乐攀参与8起，财物价值人民币2705534元，被告人吴国军参与6起，财物价值人民币2368641元，被告人徐信钰参与6起，财物价值人民币2100927元，被告人郑文廷参与5起，财物价值人民币1780170元，被告人杨洪伟参与4起，财物价值人民币2627307元，被告人吴亚贵参与3起，财物价值人民币1526389元，被告人董伟参与3起，财物价值人民币1489266元，被告人王佳斌参与2起，财物价值人民币1045307元，被告人林延辉、林延杰参与2起，财物价值人民币447213元，被告人郭华辉参与1起，财物价值人民币625230元，被告人张**参与1起，财物价值人民币420077元，被告人陈清辉、何煌棋、吴炳清参与1起，财物价值人民币247487元，被告人吴鹏志参与1起，财物价值人民币244231元，被告人陈卫土参与1起，财物价值人民币217094元，被告人方华伟参与1起，财物价值人民币183466元，均属情节严重，其行为均已构成寻衅滋事罪。 被告人陈仙洪、黄洋、吴万**、吴国军、郑保富伙同他人在公共场所持械聚众斗殴，其行为均已构成聚众斗殴罪。 被告人吴小强、吴万**、吴鹏志、吴亚贵共同或伙同他人以非法占有为目的，虚构事实，利用电信网络技术手段骗取财物，其中，被告人吴小强、吴万**、吴鹏志骗取财物数额共计人民币43581.26元，均属数额巨大，被告人吴亚贵骗取财物数额共计人民币20803.14元，属数额较大，其行为均已构成诈骗罪。 被告人吴国军伙同他人以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，虚构事实，骗取对方当事人财物共计人民币315000元，其行为已构成合同诈骗罪，属数额巨大。 骗取贷款罪、贷款诈骗罪部分。被告人陈仙洪、庄洪坚作为涉案公司的股东和实际经营者，在骗取贷款、贷款诈骗共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人何杰、陈锦霞、吴锦霞、陈志勇、汤耀理、陈惠红、吴彩玲、刘海兰、尤芬芬、梅璇璇、李青青、林聪珍、施秋琴在骗取贷款共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻或减轻处罚，其中，被告人何杰、陈锦霞、吴锦霞所起作用相较其他从犯更为重要，是一般从犯，被告人陈志勇、汤耀理、陈惠红、吴彩玲、刘海兰、尤芬芬、梅璇璇、李青青、林聪珍、施秋琴作为具体事务的执行者，工作内容较为单一和细化，所起作用相对较轻，是犯罪情节较轻的从犯，对被告人陈志勇、汤耀理依法从轻处罚，对被告人何杰、陈锦霞、吴锦霞、陈惠红、吴彩玲、刘海兰、尤芬芬、梅璇璇、李青青、林聪珍、施秋琴依法减轻处罚。部分贷款车辆已被追回，对该部分车辆涉及的相应被告人酌情从轻处罚。 抢劫罪、盗窃罪、寻衅滋事罪部分。被告人吴万**当庭认罪并如实供述该部分犯罪事实，依法从轻处罚。部分被盗抢赃车已经追回，对该部分车辆涉及的相应被告人酌情从轻处罚。 聚众斗殴罪部分。被告人陈仙洪在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人黄洋、郑保富、吴国军、吴万**在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法从轻处罚。被告人郑保富归案后如实供述该部分犯罪事实，依法从轻处罚。被告人一方已与被害人达成调解，对被告人陈仙洪、黄洋、吴万**、吴国军、郑保富酌情从轻处罚。 吴小强、吴鹏志、吴万**犯诈骗罪部分。被告人吴小强在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人吴万**、吴鹏志起辅助作用，是从犯，依法减轻处罚。被告人吴小强、吴鹏志、吴万**的同案犯已退出全部赃款，对被告人吴小强、吴鹏志、吴万**酌情从轻处罚。被告人吴亚贵诈骗部分，涉案赃款已扣押，酌情从轻处罚。 合同诈骗罪部分。在第２起合同诈骗中，被告人吴国军伙同他人为实施犯罪而准备工具、制造条件，是犯罪预备，对该起犯罪依法比照既遂犯从轻处罚。在第5起合同诈骗中，被告人吴国军伙同他人着手实施犯罪后，因意志以外的原因而未能得逞，是犯罪未遂，对该部分犯罪比照既遂犯从轻处罚。 被告人庄洪坚案发后自动投案，归案后如实供述犯罪事实，是自首，依法从轻处罚。被告人董伟案发后自动投案，归案后如实供述自己的罪行，是自首，并能认罪认罚，依法从轻处罚。被告人吴小强、陈锦霞、吴锦霞、何杰、尤芬芬、梅璇璇、林聪珍、吴彩玲、陈惠红、李青青、刘海兰、汤耀理、陈志勇、王乐攀、庄少卿、徐信钰、郑文廷、杨洪伟、吴亚贵、林延杰、林延辉、王佳斌、张**、吴鹏志、方华伟、陈清辉、陈卫土、何煌棋、吴炳清、林华、庄锦霞、林庆斌、施秋琴、郭华辉如实供述自己的罪行，其中被告人尤芬芬、梅璇璇、林聪珍、吴彩玲、陈惠红、李青青、汤耀理、陈志勇、王乐攀、庄少卿、徐信钰、郑文廷、杨洪伟、吴亚贵、林延杰、林延辉、王佳斌、张**、吴鹏志、方华伟、陈清辉、陈卫土、何煌棋、吴炳清、林华、庄锦霞、林庆斌、施秋琴、郭华辉已认罪认罚，依法从轻处罚。 被告人何煌棋、郭华辉曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后五年内再故意犯应判处有期徒刑以上刑罚之本罪，是累犯，依法从重处罚。被告人林延辉、汤耀理、张**有犯罪前科，酌情从重处罚。 被告人何杰、庄少卿、徐信钰、郑文廷、杨洪伟、汤耀理、吴亚贵、吴鹏志、方华伟、吴炳清、董伟、梅璇璇、李青青、林聪珍、陈志勇、林庆斌、施秋琴已退出全部或部分违法所得，并预缴罚金，对各被告人相应酌情从轻处罚。 被告人陈仙洪、庄洪坚、黄洋、郑保富、陈佳煌、吴小强、吴万**、陈锦霞、吴锦霞、何杰、吴国军、王乐攀、庄少卿、徐信钰、郑文廷、杨洪伟、吴亚贵、董伟、林延杰、林延辉、王佳斌、张**、吴鹏志、方华伟、陈清辉、陈卫土、何煌棋、吴炳清、尤芬芬、梅璇璇、林聪珍、吴彩玲、陈惠红、李青青、刘海兰、汤耀理、陈志勇、施秋琴犯有数罪，依法应当实行数罪并罚。 据此判决：一、被告人陈仙洪犯组织、领导黑社会性质组织罪，判处有期徒刑十年，剥夺政治权利三年，并处没收个人全部财产；犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处没收个人全部财产；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币一百万元；犯抢劫罪，判处有期徒刑十五年，剥夺政治权利二年，并处没收个人全部财产；犯盗窃罪，判处有期徒刑十四年六个月，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币一百万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年八个月；犯聚众斗殴罪，判处有期徒刑四年六个月，决定执行有期徒刑二十五年，剥夺政治权利五年，并处没收个人全部财产。二、被告人庄洪坚犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑六年，剥夺政治权利二年，并处没收个人全部财产；犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币四十万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币八十万元，决定执行有期徒刑十八年，剥夺政治权利二年，并处没收个人全部财产。三、被告人黄洋犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑五年六个月，剥夺政治权利一年，并处没收个人全部财产；犯抢劫罪，判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币五十万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑十年六个月，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币四十万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年二个月；犯聚众斗殴罪，判处有期徒刑三年六个月，决定执行有期徒刑十九年，剥夺政治权利三年，并处没收个人全部财产。四、被告人郑保富犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十四万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑四年三个月；犯聚众斗殴罪，判处有期徒刑三年。与前罪犯盗窃罪被判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元并罚，决定执行有期徒刑十六年，并处罚金人民币十九万元。五、被告人吴万**犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十八万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑四年六个月；犯聚众斗殴罪，判处有期徒刑三年三个月；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五千元，决定执行有期徒刑十二年九个月，并处罚金人民币十八万五千元。六、被告人吴国军犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十二万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年四个月；犯聚众斗殴罪，判处有期徒刑三年三个月；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币十四万元。七、被告人吴小强犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币十三万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑四年六个月；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑十年十个月，并处罚金人民币十五万元。八、被告人陈佳煌犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑五年六个月，剥夺政治权利一年，并处没收个人全部财产；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑四年六个月，决定执行有期徒刑九年，剥夺政治权利一年，并处没收个人全部财产。九、被告人王乐攀犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十二万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑三年，决定执行有期徒刑五年九个月，并处罚金人民币十二万元。十、被告人陈锦霞犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十七万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币七万元，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十四万元。十一、被告人庄少卿犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十一万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年十个月，决定执行有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币十一万元。十二、被告人吴锦霞犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十四万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币六万元，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。十三、被告人徐信钰犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年三个月，决定执行有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币十万元。十四、被告人杨洪伟犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年二个月，决定执行有期徒刑四年八个月，并处罚金人民币十万元。十五、被告人何杰犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十二万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币六万元，决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十八万元。十六、被告人郑文廷犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年，决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元。十七、被告人吴亚贵犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币五万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年八个月；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币六万元。十八、被告人吴鹏志犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币六万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五千元，决定执行有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币六万五千元。十九、被告人王佳斌犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币四万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年六个月，决定执行有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币四万元。二十、被告人尤芬芬犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币五万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币三万元，决定执行有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币八万元。二十一、被告人林延辉犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币四万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年四个月，决定执行有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币四万元。二十二、被告人何煌棋犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币三万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年三个月，决定执行有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币三万元。二十三、被告人林延杰犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币四万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年三个月，决定执行有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币四万元。二十四、被告人董伟犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年四个月，决定执行有期徒刑二年一个月，并处罚金人民币三万元。二十五、被告人汤耀理犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币六万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑一年十一个月，并处罚金人民币七万元。二十六、被告人刘海兰犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币四万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑一年十一个月，并处罚金人民币六万元。二十七、被告人张**犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年二个月，决定执行有期徒刑一年十一个月，并处罚金人民币三万元。二十八、被告人林聪珍犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币五万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币三万元，决定执行有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币八万元。二十九、被告人吴彩玲犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币四万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币四万元，决定执行有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币八万元。三十、被告人陈惠红犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币四万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币六万元。三十一、被告人陈清辉犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年，决定执行有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币三万元。三十二、被告人陈卫土犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年，决定执行有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币三万元。三十三、被告人梅璇璇犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币四万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币六万元。三十四、被告人吴炳清犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币三万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年，决定执行有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币三万元。三十五、被告人方华伟犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币三万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑十个月，决定执行有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币三万元。三十六、被告人李青青犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币三万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。三十七、被告人林华犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币七万元。三十八、被告人庄锦霞犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币六万元。三十九、被告人陈志勇犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒一年，并处罚金人民币四万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币六万元。四十、被告人林庆斌犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币六万元。四十一、被告人郭华辉犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年五个月。四十二、被告人施秋琴犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币三万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币四万元。四十三、被告人汤耀理退出的违法所得人民币二万元，发还被害单位中国银行股份有限公司石狮支行，并责令被告人陈仙洪、庄洪坚、汤耀理继续共同赔偿被害单位中国银行股份有限公司石狮支行人民币九万八千八百九十元五角二分；责令被告人陈仙洪、庄洪坚、林华共同赔偿被害单位中国银行股份有限公司南安支行人民币十七万九千三百四十二元三角九分；责令被告人陈仙洪、庄洪坚共同赔偿被害单位中国银行股份有限公司南安支行人民币一千一百八十七万六千六百三十五元四角六分，赔偿被害单位中国银行股份有限公司泉州分行人民币一千四百九十一万八千五百零一元八角，赔偿被害单位中国银行股份有限公司泉港支行人民币六十万八千二百八十一元四角五分，赔偿被害单位中国银行股份有限公司石狮支行人民币九百六十四万四千九百二十七元九角三分，赔偿被害单位中国农业银行股份有限公司泉州经济技术开发区支行人民币五百五十九万二千八百五十九元二角一分。公安机关追回并交由各银行保管的车辆，依法予以拍卖、变卖或折价，所得款项发还各相关被害银行；其余涉案贷款车辆仍由公安机关继续追查、扣押，并依法予以拍卖、变卖或折价，所得款项发还各相关被害银行；被告人陈仙洪以违法所得购买的登记于庄某7名下址于泉州市东海湾·和园1号楼Ｂ403的房产，予以拍卖、变卖或折价，所得款项（扣除优先债权外）按各被害银行经济损失比例发还各相关被害银行。上述所得发还款项均予以抵扣前述责令被告人赔偿相关被害银行经济损失的数额。四十四、从被告人吴亚贵处扣押的违法所得中，发还被害人黄某4人民币六千九百二十六元、石某人民币二千零三十四元、农某人民币七百元、陈某7人民币一千零二十元、梁某2人民币四千五百三十元六角六分、陈某6人民币八百零八元、崔某人民币六百二十元、熊某人民币四千一百六十四元四角八分。从被告人吴亚贵处扣押的充电器二个、笔记本电脑一台、上网宝一个、银行卡四张、信可达卡六十五张、物联网卡四十三张、联通卡七十七张、电信卡十二张，以及从被告人陈佳煌处扣押的手机二部，均予以没收，由扣押机关石狮市公安局依法处理。四十五、责令被告人吴国军退赔与其合同诈骗案同案犯的共同违法所得人民币三十一万五千元，发还被害人刘某2人民币十万元、姚某1人民币十二万元、廖某人民币九万五千元。四十六、被告人何杰退出的违法所得人民币十万元，被告人庄少卿退出的违法所得人民币二万元，被告人徐信钰退出的违法所得人民币八千元，被告人郑文廷退出的违法所得人民币七千四百元，被告人杨洪伟退出的违法所得人民币二万元，被告人吴鹏志退出的违法所得人民币一千五百元，被告人方华伟退出的违法所得人民币九千四百八十四元，被告人吴炳清退出的违法所得人民币二千一百元，被告人董伟退出的违法所得人民币九千元，被告人梅璇璇退出的违法所得人民币三万三千元，被告人李青青退出的违法所得人民币六千六百一十一元，被告人林聪珍退出的违法所得人民币四万元，被告人陈志勇退出的违法所得人民币九千元，被告人林庆斌退出的违法所得人民币三万二千元，被告人吴小强退出的违法所得人民币三万元，上述款项均已扣押，予以没收，上缴国库。四十七、追缴被告人黄洋违法所得人民币十一万三千四百元，被告人陈佳煌违法所得人民币十一万三千五百元，被告人陈锦霞违法所得人民币十四万七千元，被告人吴万**违法所得人民币十五万一千元，被告人郑保富违法所得人民币一万一千元，被告人吴锦霞违法所得人民币五万元，被告人吴国军违法所得人民币九万元，被告人王乐攀违法所得人民币一万元，被告人陈惠红违法所得人民币一万八千一百一十一元，被告人林延杰违法所得人民币六千五百元，被告人林延辉违法所得人民币五千元，被告人汤耀理违法所得人民币五万二千元，被告人吴亚贵违法所得人民币三千三百元，被告人张**违法所得人民币二千元，被告人陈志勇违法所得人民币三万六千元，被告人陈清辉违法所得人民币一百元，被告人陈卫土违法所得人民币七千元，被告人何煌棋违法所得人民币二千元，被告人尤芬芬违法所得人民币四万五千元，被告人吴彩玲违法所得人民币二万五千九百七十七元，被告人刘海兰违法所得人民币四万二千五百元，被告人庄锦霞违法所得人民币四万七千元，被告人林华违法所得人民币十一万元，予以没收，上缴国库。四十八、被告人施秋琴退出的违法所得人民币一万四千四百九十九元，予以没收，上缴国库。 上诉人陈仙洪诉称：一、组织、领导黑社会性质组织罪方面，本案公司日常运作的据有资金都是庄洪坚出的，公司的决策均由需要庄洪坚同意，公司的所有财务也是庄洪坚实际掌控，其作用比庄洪坚小。二、其没有非法占有贷款及车辆的故意，原判认定其构成贷款诈骗罪不当。三、认定其犯盗窃罪、抢劫罪的部分，应与其他同案人一样认定其构成寻衅滋事罪，且部分行为系由庄秋海经手实施，与其无关。四、聚众斗殴罪部分，是庄秋海方面与他人产生的纠纷，其本人并无组织人员打架，也没有提供工具，与其无关。请求公正判决。 上诉人庄洪坚诉称：原判认定其构成贷款诈骗罪的事实不清，证据不足，适用法律错误，其只是担任方卓公司、大路公司的财务总监，作用较小。其归案后检举、揭发同案人的犯罪行为，应认定其具有立功表现。原判量刑畸重，请求改判。 上诉人黄洋诉称：其系受陈仙洪及庄秋海的指派并给予委托书、购车合同等材料而实施拉车行为，原判认定其系黑社会性质组织的骨干成员，并担任该组织后勤部主管与及构成抢劫罪不当，应认定其行为构成寻衅滋事罪。原判对涉案车辆的价值认定不当，涉案车辆并非实物车辆交由评估机构进行评估，涉案车辆的抵押价值应予扣除再评定。 上诉人陈佳煌诉称：一、原判认定其为黑社会性质组织的积极参加者，且属骨干成员错误，其参与程度轻微，应认定其为一般参加者。二、原判认定其构成寻衅滋事罪不当，其是受陈仙洪的指示，向公安机关提交车贷的相关材料，现有证据无法认定其对盗抢车辆具有非法占有的目的，不构成寻衅滋事罪。三、原判认定车辆价值未没有实物评估，认定的车辆价值不具有客观性。四、其在本案中获利未达到11.35万元。其辩护人提出基本相同的辩护意见。 上诉人陈锦霞诉称：其从宇川公司、方卓公司到若亚方舟公司一直从事销售工作，没有担任管理职务，其只是听从老板的指示负责转账，原判量刑过重，请求从轻处罚。 上诉人吴小强诉称：一、其并非公司的员工，仅是根据安排接到通知后临时参与拉车业务，在组织中作用小，不应认定为黑社会性质组织的积极参加者，应认定为一般参加者。二、其虽然参与拉车业务并采取强拿硬要手段，但其主观上认为拉车是因为车主逾期还款，系经银行等机构委托后有权收回车辆，主观恶性较小。三、其获利仅三万元，获利较小。原判量刑畸重，请求对其从轻或减轻处罚。其辩护人提出基本相同的辩护意见。 上诉人吴万**诉称：一、其未参与聚众斗殴，原判认定其犯聚众斗殴罪的事实不清，证据不足。二、原判认定是黑社会性质组织的积极参加者不当，应认定为一般参加者。三、没有参与原判认定的针对被害人庄某3闽Ｃ8××××小汽车寻衅滋事犯罪。请求撤销原判对其犯聚众斗殴罪的判决，对其犯寻衅滋事罪、参加黑社会性质组织罪改判较轻刑罚。其辩护人提出基本相同的辩护意见。 上诉人郑保富诉称：一、其帮庄秋海拉车是出于朋友的情份，原判认定其为黑社会性质组织的积极参加者不当。二、其没有聚众斗殴的主观故意，不构成聚众斗殴罪。三、其归案后能如实供述自己的罪行，原判量刑太重，请求对其减轻处罚。 上诉人吴国军诉称：一、其在公司上班时间短，原判即将其认定为黑社会性质组织的积极参加者，缺乏事实和法律依据。二、其未参与聚众斗殴，原判认定其参与聚众斗殴的证据不足。三、上诉人没有实施合同诈骗的行为，原判认定其犯合同诈骗罪缺乏事实依据。四、其具有自首情节，原判未予认定不当。原判量刑太重，请求从轻处罚。 上诉人王乐攀诉称：其参与本案的时间短，作用小，手段一般，无前科，认罪认罚，原判量刑偏重，请求从轻处罚。 上诉人庄少卿诉称：一、其受老板庄秋海欺骗说是银行委托公司拉车才参与拉车，原判认定其为黑社会性质组织的积极参加者不当，应认定为一般参加者。二、其在本案中的违法所得为2万元，罚金刑过高。请求对其改判较轻刑罚。 上诉人徐信钰诉称：其在该公司工作时间短，作用较小，原判认定其为黑社会性质组织的积极参加者不当，应认定为一般参加者。原判量刑偏重，请求改判较轻刑罚。 上诉人郑文廷诉称：一、其在本案中参与程度低、作用小、时间短，应认定其为黑社会性质组织的一般参加者，原判认定其为积极参加者不当。二、原判认定其参与针对被害人郭某1闽ＣＧ××××小汽车寻衅滋事与事实不符，其未参与该起。原判量刑过重，请求从轻处罚。 上诉人杨洪伟诉称：其通过正规途径进入本案的公司工作，刚开始不知道是违法犯罪行为，认识到该情况后即离开公司，请求对其从轻处罚。 上诉人吴鹏志诉称：其并不是公司员工，未领取公司的固定工资，且只参加过一次抢车行为，原判量刑偏重，请求改判较轻刑罚。 上诉人施秋琴诉称：在本案中，其上班时间最短，赚取利益最少，参与程度最轻，主观恶性最小，其有一名年仅3岁的女儿身患重病，需要其全身心照顾，请求二审考虑该情况对其适用缓刑。其辩护人提出基本相同的辩护意见，还提出上诉人施秋琴的认罪态度好，并积极退出全部违法所得，且预交罚金一万五千元，建议考虑到上诉人施秋琴的犯罪情节较轻，又有特殊的家庭问题，对上诉人施秋琴适用缓刑。 上诉人王佳斌以罚金太高为由提出上诉，本院审理期间请求撤回上诉。 经审理查明： 2014年以来，上诉人陈仙洪、庄洪坚伙同庄秋海（已死亡）在泉州市泉港区××开发区先后成立或入股宇川公司、方卓公司、大路公司、若亚方舟公司，并以上述公司为依托，设立后勤部、市场部、综合部、财务部，逐步形成了以上诉人陈仙洪与庄秋海为组织者、领导者，以上诉人庄洪坚、黄洋、陈佳煌、陈锦霞、郑保富、吴小强、吴万**、吴国军、杨洪伟、王乐攀、庄少卿、郑文廷、徐信钰、原审被告人何杰、吴锦霞为积极参加者，上诉人王佳斌、吴鹏志、施秋琴、原审被告人林庆斌、林延辉、张**、林延杰、吴亚贵、陈志勇、汤耀理、方华伟、庄锦霞、陈惠红、吴彩玲、刘海兰、尤芬芬、梅璇璇、林华、陈清辉、陈卫土、何煌棋、吴炳清、董伟、李青青、林聪珍为一般参加者的带有黑社会性质的犯罪组织，其中上诉人庄洪坚、黄洋、陈佳煌系该组织的骨干成员，有组织地开展贷款诈骗、骗取贷款、盗抢车辆、寻衅滋事、聚众斗殴等违法犯罪活动。上诉人陈仙洪、庄洪坚伙同他人以非法占有为目的，使用虚假证明文件，诈骗银行贷款，骗得贷款共计人民币9859982元；上诉人陈仙洪、庄洪坚、陈锦霞、原审被告人吴锦霞、何杰、尤芬芬、梅璇璇、林聪珍、吴彩玲、陈惠红、李青青、刘海兰、汤耀理、陈志勇等人共同以欺骗手段取得银行贷款，其中，上诉人陈仙洪、庄洪坚参与骗取贷款共计人民币47041000元，给银行造成损失共计人民币33389950.76元；原审被告人何杰参与骗取贷款32598000元，给银行造成损失共计人民币24811383.46元；上诉人陈锦霞参与骗取贷款人民币54961000.00元，给银行造成损失共计人民币39434450.64元；原审被告人吴锦霞、尤芬芬参与骗取贷款人民币50798000元，给银行造成损失共计人民币37380534.99元；原审被告人梅璇璇、林聪珍参与骗取贷款人民币33088000元，给银行造成损失共计人民币24994626.86元；原审被告人吴彩玲、陈惠红参与骗取贷款人民币31948000元，给银行造成损失共计人民币24400166.49元；原审被告人李青青参与骗取贷款人民币31675000元，给银行造成损失共计人民币24204136.06元；原审被告人刘海兰参与骗取贷款人民币18811000元，给银行造成损失共计人民币15362474.07元；原审被告人汤耀理参与骗取贷款人民币3205000元，给银行造成损失共计人民币2503061.35元；原审被告人陈志勇参与骗取贷款人民币1730000元，给银行造成损失共计人民币1173417.93元；上诉人施秋琴参与骗取贷款人民币25591000元，给银行造成损失共计人民币18561183.32元。该黑社会性质组织还采用暴力、胁迫等手段强行劫取他人财物，又以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，或者实施强拿硬要、任意占有他人财物行为，破坏社会秩序。其中，上诉人陈仙洪参与抢劫14起，数额共计人民币4659075元，属于多次抢劫且数额巨大；上诉人黄洋参与抢劫2起，数额共计人民币1172307元；上诉人陈仙洪参与盗窃16起，数额共计人民币5756883元；上诉人黄洋参与盗窃3起，数额共计人民币1116623元；上诉人陈仙洪、黄洋、吴小强、吴万**、郑保富、陈佳煌、吴国军、王乐攀、庄少卿、徐信钰、郑文廷、杨洪伟、王佳斌、吴鹏志、原审被告人吴亚贵、董伟、林延杰、林延辉、张**、方华伟、陈清辉、陈卫土、何煌棋、吴炳清、郭华辉分分合合，强拿硬要或者任意占用他人财物，破坏社会秩序。其中，上诉人陈仙洪、黄洋参与1起，财物价值人民币824958元；上诉人吴小强参与12起，财物价值人民币3916052元；上诉人吴万**参与11起，财物价值人民币4320045元；上诉人郑保富参与9起，财物价值人民币4549371元；上诉人陈佳煌参与7起，财物价值人民币3014567元；上诉人庄少卿参与8起，财物价值人民币3839473元；上诉人王乐攀参与8起，财物价值人民币2705534元；上诉人吴国军参与6起，财物价值人民币2368641元；上诉人徐信钰参与6起，财物价值人民币2100927元；上诉人郑文廷参与5起，财物价值人民币1780170元；上诉人杨洪伟参与4起，财物价值人民币2627307元；上诉人王佳斌参与2起，财物价值人民币1045307元；上诉人吴鹏志参与1起，财物价值人民币244231元；原审被告人吴亚贵参与3起，财物价值人民币1526389元；原审被告人董伟参与3起，财物价值人民币1489266元；原审被告人林延辉、林延杰参与2起，财物价值人民币447213元；原审被告人郭华辉参与1起，财物价值人民币625230元；原审被告人张**参与1起，财物价值人民币420077元；原审被告人陈清辉、何煌棋、吴炳清参与1起，财物价值人民币247487元；原审被告人陈卫土参与1起，财物价值人民币217094元；原审被告人方华伟参与1起，财物价值人民币183466元。该黑社会性质组织在实施抵押放贷时与他人发生冲突，上诉人陈仙洪、黄洋、吴万**、吴国军、郑保富伙同他人在公共场所持械聚众斗殴。上诉人吴小强、吴万**、吴鹏志、原审被告人吴亚贵结伙利用电信网络技术骗取他人财物，其中，上诉人吴小强、吴万**、吴鹏志骗取财物数额43581.26元，原审被告人吴亚贵骗取财物数额20803.14元。上诉人吴国军还以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，虚构事实，骗取对方财物315000元。原判认定的上述事实清楚，据以定案的证据均经原审庭审举证、质证，且在原审判决书逐一列明，能够相互印证，本院予以确认。 对于上诉人及其辩护人所提相关诉辩意见，综合评判如下： 一、对于上诉人陈仙洪所提关于组织、领导黑社会性质组织罪的上诉理由，综合评判如下： 1.关于上诉人陈仙洪诉称公司的任何决策均需要庄洪坚同意，公司的所有财务均由庄洪坚实际掌控，其作用比庄洪坚小的意见。经查，上诉人陈仙洪是涉案宇川公司、方卓公司、大路公司、若亚方舟公司的经营负责人和股东，负责整体组织的运行、决策、指挥、协调、管理，是本案黑社会性质组织的领导者、组织者，其在本案中作用最大；上诉人庄洪坚是宇川公司、方卓公司、大路公司的股东，担任大路公司的财务总监，负责公司财务管理，积极并突出参与涉案组织的骗取贷款和贷款诈骗犯罪，但未参与抢劫、盗窃车辆、聚众斗殴方面的犯罪，故其作用比上诉人陈仙洪小，因此，上诉人陈仙洪的该上诉意见不能成立，不予采纳。 二、对于各上诉人所提关于贷款诈骗罪、骗取贷款罪的上诉理由，综合评判如下： 1.关于上诉人陈仙洪、庄洪坚诉称认定贷款诈骗罪不当的意见。经查，原判认定的27笔贷款诈骗犯罪，现有证据可以认定本案黑社会性质组织在办理贷款业务后，不仅通过POS机刷卡占有全部贷款，同时占有该笔贷款购买的车辆，而未将车辆交付给购车人，该黑社会性质组织占有车辆后，本应履行还款义务，但仅在前期归还了小部分贷款即停止还款，可认定其具有同时占有车辆和贷款的非法占有目的，上诉人陈仙洪作为本案黑社会性质组织的组织者、领导者，依法应当按照其组织所犯的全部罪行处罚；上诉人庄洪坚作为宇川公司、方卓公司、大路公司的股东，实际参与公司的整体经营，根据所占股份分享犯罪收益，其本人除曾通过若亚方舟公司办理多笔“零首付”车贷业务外，在案发前还指使业务员伪造材料将未还清贷款的车辆办理转移登记手续；因此，上诉人庄洪坚与该黑社会性质组织具有同样的非法占有目的，对该部分行为应当以贷款诈骗罪定罪处罚。上诉人陈仙洪、庄洪坚提出的该上诉意见均不能成立，不予采纳。 三、对于各上诉人及其辩护人所提关于盗窃罪、抢劫罪、寻衅滋事犯罪的诉辩理由，综合评判如下： 1.关于上诉人陈仙洪提出其实施的催收行为系履行担保义务，其无非法占有车辆的故意，其犯盗窃罪、抢劫罪的部分应认定为寻衅滋事罪的上诉意见。经查，涉案组织对车辆不承担担保责任，银行亦未委托涉案组织拉回涉案车辆。而本案大部分被害人以接受抵押、质押、借用、买卖的方式取得车辆，合法占有车辆。小部分被害人具备车辆的所有权。涉案组织盗抢回车辆后，既未将车辆交由银行处理，亦未偿还全部贷款。大部分车辆流转过程不清，最终去向不明。可见涉案组织对盗抢车辆具有非法占有目的，根据作案手段分别定性为抢劫罪、盗窃罪。上诉人陈仙洪作为本案黑社会性质组织的组织者、领导者，依法应当按照其组织所犯的全部罪行处罚。故原判对上诉人陈仙洪按照抢劫罪、盗窃罪、寻衅滋事罪分别定罪处罚并无不当。上诉人陈仙洪的该上诉意见不能成立，不予采纳。 2.关于上诉人黄洋提出其受陈仙洪、庄秋海指派拉车，其无非法占有的目的，原判认定其犯抢劫罪、盗窃罪不当的上诉意见。经查，上诉人黄洋作为涉案组织的骨干成员，在组织中任职时间长，主管后勤部，虽受陈仙洪、庄秋海指派拉车，但其亲自或派遣后勤部人员实施盗抢车辆活动，在涉案组织的违法犯罪活动中行为积极，且对其明知拉回的车辆被公司直接卖掉或者抵押给别人亦供认不讳。上诉人吴万**、王乐攀、庄少卿、杨洪伟、原审被告人方华伟等人供述均证实盗抢回的车辆交给上诉人黄洋。证人张某11、赖某证言证实其曾向上诉人黄洋购买过车辆。上述事实足以认定上诉人黄洋对于盗抢回的车辆如何处理明确知情。因此，上诉人黄洋明知涉案组织对盗抢车辆具有非法占有目的而实施前述行为，应当根据作案手段，对其参与盗抢车辆行为分别以抢劫罪、盗窃罪、寻衅滋事罪定罪处罚。故上诉人黄洋的该上诉意见不能成立，不予采纳。 3.关于上诉人陈佳煌称现有证据无法认定其对盗抢车辆具有非法占有的目的，其不构成寻衅滋事罪的上诉意见。经查，上诉人陈佳煌在侦查期间供述其知道公司给贷款车辆配有备用钥匙并由后勤部通过GPS定位盗抢车辆，故其虽然未直接参与盗抢车辆，但其在明知上述情形的情况下，与拉车人是分工配合，提供帮助，多次在公司后勤部员工实施盗抢车辆被公安机关调查时，以经济纠纷为由到公安机关进行善后，帮助后勤部员工逃避法律追究，应当认定其在本人实施善后的各起盗抢车辆案中与拉车人员构成共犯。原判根据现有证据未认定其参与后续处理盗抢所得车辆及明知盗抢所得车辆如何处理，未予认定上诉人陈佳煌主观上对于盗抢所得车辆具有非法占有目的。但上诉人陈佳煌的行为符合寻衅滋事罪“任意占用公私财物”“强拿硬要”的行为特征，且破坏社会秩序，情节严重。故上诉人陈佳煌提出其不构成寻衅滋事罪的上诉意见不能成立，不予采纳。 4.关于上诉人陈佳煌、黄洋提出本案价格鉴定意见不能作为定案依据的上诉意见。经查，本案价格鉴定意见系由具有法定鉴定资格和条件的鉴定机构依法鉴定得出，鉴定程序合法、规范、有效，可作为定案依据。二上诉人的该上诉意见不能成立，不予采纳。 5.关于上诉人吴万**提出原判认定其参与被害人庄某3被抢闽Ｃ8××××小汽车案不当的意见。经查，吴小强、吴鹏志的供述与上诉人吴万**的供述相互印证，证实2017年5月4日上诉人吴万**与吴小强、吴鹏志、“阿暗”受组织指派，驾车至福州市寻找闽Ｃ8××××奥迪小汽车，中途吴万**先行离开，其余三人在闽侯县找到该车后，持木棍等工具趁被害人庄某3不注意抢走其身上车钥匙，强行开走该车。上诉人吴万**亦供述其在三人拉走车后，按照老板吩咐打电话给闽侯当地派出所备案。因此，上诉人吴万**对于同案人拉回闽Ｃ8××××奥迪小汽车具有共同的主观故意，且其在事后打电话向当地派出所备案亦是该起寻衅滋事犯罪的一部分行为，故该上诉意见不能成立，不予采纳。 6.关于上诉人郑文廷提出原判认定其参与被害人郭某1被盗闽ＣＧ××××小汽车案不当的上诉意见。经查，上诉人郑文廷参与被害人郭某1被盗闽ＣＧ××××小汽车案的事实有其供述与同案人王乐攀、吴国军的证言相互印证，足以证实。故该上诉意见不能成立，不予采纳。 四、对于各上诉人及其辩护人所提关于聚众斗殴罪的诉辩理由，综合评判如下： 1.关于上诉人陈仙洪诉称其无组织人员打架，也没有提供工具，聚众斗殴与其无关的意见。经查，被害人施某3陈述证实上诉人陈仙洪从他的一辆路虎揽胜车的后备厢拿出了很多木棍、铁棍，分发给他们的小弟，还辨认组织多人对其实施殴打的分别是庄秋海及驾驶路虎车的陈仙洪；被害人付某1陈述证实上诉人陈仙洪威胁他们再闹事会让他们都走不出去，当天中午，对方有三十多个人开着车过来方卓公司，其中陈仙洪把路虎车后备厢打开，拿出木棍，紧接着对方要把车开走，双方开始发生冲突，对方拿木棍、铁棍追打他们一方人员；证人莫某证实其看到对方从他们的一辆路虎车上拿木棍分发；上诉人庄洪坚供述是车主一方的人与庄秋海、陈仙洪叫来的后勤部人员打起来；上诉人吴国军供述发生聚众斗殴时陈仙洪亦在现场。上述证据能够相互印证，足以证实上诉人陈仙洪系聚众斗殴的组织者，参与了聚众斗殴犯罪行为，因此，上诉人陈仙洪的该上诉意见不能成立，不予采纳。 2.关于上诉人吴万**及其辩护人提出认定吴万**参与聚众斗殴证据不足的意见。经查，被害人付某1陈述并辨认出持械对其实施殴打的男子有吴万**等人；证人莫某辨认出吴万**系当天在方卓公司门口持木棍的男子；上诉人黄洋供述有其与郑保富、吴万**、吴国军、王佳斌等人参与的经过。上述证据能够相互印证，足以证实上诉人吴万**参与本案聚众斗殴的犯罪事实，故上诉人吴万**及其辩护人提出的该诉辩意见不能成立，不予采纳。 3.关于上诉人吴国军诉称其未参与聚众斗殴的意见。经查，被害人付某1陈述并辨认出持械对其实施殴打的男子有吴国军等人；上诉人黄洋供述有其与郑保富、吴万**、吴国军、王佳斌等人参与的经过；原审被告人董伟供述其跟着黄洋、吴国军、郑文廷、杨洪伟等三十几人一起去泉港公司，其一方人员与对方发生冲突并扭打起来，其一方人员有拿铁铲之类的工具。上述证据能够相互印证，足以认定上诉人吴国军参与聚众斗殴的犯罪事实，故上诉人吴国军的该上诉意见不能成立，不予采纳。 4.关于上诉人郑保富诉称没有聚众斗殴的主观故意，不构成聚众斗殴罪的意见。经查，上诉人郑保富对其与同案人参与聚众斗殴的犯罪事实供述在案，且能得到黄洋、吴国军等人供述的印证，足以认定，故上诉人郑保富的该上诉意见不能成立，不予采纳。 五、关于上诉人吴国军诉称原判认定其犯合同诈骗罪的证据不足的意见。经查，同案人程某、周某4的供述证实与上诉人吴国军共谋采用购买便宜的车辆、更改车架号、发动机号及行驶证，套用其他车辆的合法手续，再抵押将钱套出来的经过；证人吴某12、刘某6、张某5皓证实上诉人吴国军邀他们到山东曲阜、湖南常德二手车行购买丰田汉兰达越野车的经过；证人郜某的证言、辨认笔录证实上诉人吴国军提出要通过抵押车的方式将款项套出，让其与抵押者签订合同的经过；且有被害人刘某2、姚某1、廖某的陈述、相关机动车抵押合同、银行账户明细单等其他书证及扣押的车辆照片为证，证据确实、充分，因此，上诉人吴国军提出的该上诉意见不能成立，不予采纳。 本院认为，上诉人陈仙洪伙同他人组织、领导人数众多、骨干成员基本固定的较稳定的犯罪组织，有组织地通过违法犯罪活动获取巨大经济利益，具有支持该组织活动的经济实力，以暴力、威胁或者其他手段，有组织地多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压群众，在一定区域内及行业内形成重大影响，严重破坏经济、社会生活秩序，其中，上诉人陈仙洪的行为已构成组织、领导黑社会性质组织罪。上诉人庄洪坚、黄洋、陈佳煌、陈锦霞、吴小强、吴万**、郑保富、吴锦霞、吴国军、王乐攀、庄少卿、徐信钰、郑文廷、杨洪伟、原审被告人何杰积极参加黑社会性质组织，其行为均已构成参加黑社会性质组织罪，其中上诉人庄洪坚、黄洋、陈佳煌均系直接听命于组织者、领导者、多次积极参与黑社会性质组织的违法犯罪活动的积极参加者，系骨干成员。上诉人王佳斌、吴鹏志、施秋琴、原审被告人陈惠红、林延杰、林延辉、汤耀理、吴亚贵、张**、方华伟、陈志勇、陈清辉、陈卫土、何煌棋、吴炳清、董伟、尤芬芬、吴彩玲、梅璇璇、刘海兰、李青青、林聪珍、庄锦霞、林华、林庆斌参加黑社会性质组织，系一般参加者，其行为均已构成参加黑社会性质组织罪。上诉人陈仙洪诉称其作用比庄洪坚小、上诉人黄洋、陈佳煌诉称不是骨干成员、上诉人吴小强、吴万**、吴国军、庄少卿、徐信钰、郑文廷诉称不是积极参加者的意见均不能成立，不予采纳。 上诉人陈仙洪、庄洪坚伙同他人以非法占有为目的，使用虚假证明文件，诈骗银行贷款，其行为均已构成贷款诈骗罪，属数额特别巨大。 上诉人陈仙洪、庄洪坚、陈锦霞、施秋琴、原审被告人吴锦霞、何杰、尤芬芬、梅璇璇、林聪珍、吴彩玲、陈惠红、李青青、刘海兰、汤耀理、陈志勇等人共同以欺骗手段取得银行贷款，其中，上诉人陈仙洪、庄洪坚、陈锦霞、施秋琴、原审被告人何杰、吴锦霞、尤芬芬、梅璇璇、林聪珍、吴彩玲、陈惠红、李青青、刘海兰的行为给银行造成特别重大损失；原审被告人汤耀理、陈志勇的行为给银行造成重大损失，其行为均已构成骗取贷款罪。上诉人陈仙洪、庄洪坚系涉案公司的股东和实际经营者，在骗取贷款、贷款诈骗共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。上诉人陈锦霞、施秋琴、原审被告人何杰、吴锦霞、陈志勇、汤耀理、陈惠红、吴彩玲、刘海兰、尤芬芬、梅璇璇、李青青、林聪珍在骗取贷款共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻或减轻处罚，其中，上诉人陈锦霞、原审被告人何杰、吴锦霞所起作用大于其他从犯，上诉人施秋琴、原审被告人陈志勇、汤耀理、陈惠红、吴彩玲、刘海兰、尤芬芬、梅璇璇、李青青、林聪珍作为具体事务的执行者，工作内容较为单一和细化，所起作用相对较轻，是犯罪情节较轻的从犯，对原审被告人陈志勇、汤耀理依法从轻处罚，对上诉人陈锦霞、施秋琴、原审被告人何杰、吴锦霞、陈惠红、吴彩玲、刘海兰、尤芬芬、梅璇璇、李青青、林聪珍依法减轻处罚。部分贷款车辆已被追回，对该部分车辆涉及的相应上诉人、原审被告人酌情从轻处罚。 上诉人陈仙洪、黄洋伙同他人共同以非法占有为目的，采用暴力、胁迫等手段，强行劫取他人财物，其行为均已构成抢劫罪。其中，上诉人陈仙洪多次抢劫且数额巨大，上诉人黄洋抢劫数额巨大。 上诉人陈仙洪、黄洋伙同他人共同以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，其行为均已构成盗窃罪，均属多次盗窃且数额特别巨大。 上诉人陈仙洪、黄洋、吴小强、吴万**、郑保富、陈佳煌、吴国军、王乐攀、庄少卿、徐信钰、郑文廷、杨洪伟、王佳斌、吴鹏志、原审被告人吴亚贵、董伟、林延杰、林延辉、张**、方华伟、陈清辉、陈卫土、何煌棋、吴炳清、郭华辉分分合合，强拿硬要或者任意占用他人财物，破坏社会秩序，情节严重，其行为均已构成寻衅滋事罪。上诉人吴万**如实供述该部分犯罪事实，予以从轻处罚。本案部分被盗抢赃车已经追回，对该部分车辆涉及的相应上诉人、被告人酌情从轻处罚。 上诉人陈仙洪、黄洋、吴万**、吴国军、郑保富伙同他人在公共场所持械聚众斗殴，其行为均已构成聚众斗殴罪。上诉人陈仙洪在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。上诉人黄洋、郑保富、吴国军、吴万**在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法从轻处罚。上诉人郑保富归案后如实供述该部分犯罪事实，依法从轻处罚。上诉人一方已与被害人达成调解，对上诉人陈仙洪、黄洋、吴万**、吴国军、郑保富酌情从轻处罚。 上诉人吴小强、吴万**、吴鹏志、原审被告人吴亚贵共同或伙同他人以非法占有为目的，虚构事实，利用电信网络技术手段骗取财物，其行为均已构成诈骗罪。其中，上诉人吴小强、吴万**、吴鹏志骗取财物数额巨大，原审被告人吴亚贵骗取财物数额较大。上诉人吴小强在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。上诉人吴万**、吴鹏志起辅助作用，是从犯，依法减轻处罚。上诉人吴小强、吴鹏志、吴万**的同案犯已退出全部赃款，可对上诉人吴小强、吴鹏志、吴万**酌情从轻处罚。原审被告人吴亚贵诈骗部分，涉案赃款已扣押，酌情从轻处罚。 上诉人吴国军伙同他人以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，虚构事实，其行为已构成合同诈骗罪，且属数额巨大。在原判认定第２起合同诈骗中，上诉人吴国军伙同他人为实施犯罪而准备工具、制造条件，是犯罪预备，对该起犯罪依法比照既遂犯从轻处罚。在原判认定第5起合同诈骗中，上诉人吴国军伙同他人着手实施犯罪后，因意志以外的原因而未能得逞，是犯罪未遂，对该部分犯罪比照既遂犯从轻处罚。 上诉人陈仙洪、庄洪坚、黄洋、郑保富、陈佳煌、吴小强、吴万**、陈锦霞、吴国军、王乐攀、庄少卿、徐信钰、郑文廷、杨洪伟、王佳斌、吴鹏志、施秋琴、原审被告人吴锦霞、何杰、吴亚贵、董伟、林延杰、林延辉、张**、方华伟、陈清辉、陈卫土、何煌棋、吴炳清、尤芬芬、梅璇璇、林聪珍、吴彩玲、陈惠红、李青青、刘海兰、汤耀理、陈志勇犯数罪，依法应当实行数罪并罚。 上诉人庄洪坚、原审被告人董伟案发后自动投案，归案后如实供述犯罪事实，是自首，依法从轻处罚。上诉人吴小强、陈锦霞、王乐攀、庄少卿、徐信钰、郑文廷、杨洪伟、王佳斌、吴鹏志、施秋琴、原审被告人吴锦霞、何杰、尤芬芬、梅璇璇、林聪珍、吴彩玲、陈惠红、李青青、刘海兰、汤耀理、陈志勇、吴亚贵、林延杰、林延辉、张**、方华伟、陈清辉、陈卫土、何煌棋、吴炳清、林华、庄锦霞、林庆斌、郭华辉如实供述自己的罪行，其中上诉人王乐攀、庄少卿、徐信钰、郑文廷、杨洪伟、王佳斌、吴鹏志、施秋琴、原审被告人尤芬芬、梅璇璇、林聪珍、吴彩玲、陈惠红、李青青、汤耀理、陈志勇、吴亚贵、林延杰、林延辉、张**、方华伟、陈清辉、陈卫土、何煌棋、吴炳清、林华、庄锦霞、林庆斌、郭华辉已认罪认罚，分别予以从轻处罚。上诉人庄少卿、徐信钰、郑文廷、杨洪伟、吴鹏志、施秋琴、原审被告人何杰、汤耀理、吴亚贵、方华伟、吴炳清、董伟、梅璇璇、李青青、林聪珍、陈志勇、林庆斌已退出全部或部分违法所得，并预缴全部或部分罚金，分别酌情予以从轻处罚。原审被告人何煌棋、郭华辉曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后五年内再故意犯应判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法从重处罚。原审被告人林延辉、汤耀理、张**有犯罪前科，酌情从重处罚。上诉人庄洪坚归案后如实供述同案人的犯罪事实，属于其如实供述犯罪事实的范畴，不属于检举、揭发他人犯罪行为的立功表现，故其诉称具有立功表现的意见不能成立，不予采纳。关于上诉人吴国军诉称其具有自首情节的意见。经查，上诉人吴国军虽有投案情节，但归案后未如实供述全部事实，依法不能认定为自首，故该上诉意见不能成立，不予采纳。 综上，原判认定的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当。各上诉人及其辩护人提出的诉辩理由均不能成立，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一、四、五款、第一百九十三条、第一百七十五条之一、第二百六十三条第(四)项、第二百六十四条、第二百九十三条、第二百九十二条第一款第（四）项、第二百六十六条、第二百二十四条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第二十二条、第二十三条、第六十五条第一款、第六十七条第一、三款、第五十六条第一款、第五十五条第一款、第七十条、第六十九条、第六十四条、《最高人民法院＜关于审理黑社会性质组织犯罪的案件具体应用法律若干问题的解释＞》第一条、第三条、第七条、《最高人民法院、最高人民检察院＜关于办理寻衅滋事刑事案件适用法律若干问题的解释＞》第四条第（一）项及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项、《最高人民法院关于适用的解释》第三百零五条、第三百零八条的规定，裁定如下： 一、准许上诉人王佳斌撤回上诉。 二、驳回上诉人陈仙洪、庄洪坚、黄洋、陈佳煌、陈锦霞、吴小强、吴万**、郑保富、吴国军、王乐攀、庄少卿、徐信钰、郑文廷、杨洪伟、吴鹏志、施秋琴的上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  陈越新 审判员  林 艳 审判员  苏中福 二〇二〇年七月三十一日 书记员  吴钻石 书记员  颜世龙 附：本判决所适用的主要法律条文 《中华人民共和国刑法》第二百九十四条组织、领导黑社会性质的组织的，处七年以上有期徒刑，并处没收财产；积极参加的，处三年以上七年以下有期徒刑，可以并处罚金或者没收财产；其他参加的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，可以并处罚金。 境外的黑社会组织的人员到中华人民共和国境内发展组织成员的，处三年以上十年以下有期徒刑。 国家机关工作人员包庇黑社会性质的组织，或者纵容黑社会性质的组织进行违法犯罪活动的，处五年以下有期徒刑；情节严重的，处五年以上有期徒刑。 犯前三款罪又有其他犯罪行为的，依照数罪并罚的规定处罚。 黑社会性质的组织应当同时具备以下特征： （一）形成较稳定的犯罪组织，人数较多，有明确的组织者、领导者，骨干成员基本固定； （二）有组织地通过违法犯罪活动或者其他手段获取经济利益，具有一定的经济实力，以支持该组织的活动； （三）以暴力、威胁或者其他手段，有组织地多次进行违法犯罪活动，为非作恶，欺压、残害群众； （四）通过实施违法犯罪活动，或者利用国家工作人员的包庇或者纵容，称霸一方，在一定区域或者行业内，形成非法控制或者重大影响，严重破坏经济、社会生活秩序。 第一百九十三条有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）编造引进资金、项目等虚假理由的； （二）使用虚假的经济合同的； （三）使用虚假的证明文件的； （四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的； （五）以其他方法诈骗贷款的。 第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二百六十三条以暴力、胁迫或者其他方法抢劫公私财物的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处罚金或者没收财产： （一）入户抢劫的； （二）在公共交通工具上抢劫的； （三）抢劫银行或者其他金融机构的； （四）多次抢劫或者抢劫数额巨大的； （五）抢劫致人重伤、死亡的； （六）冒充军警人员抢劫的； （七）持枪抢劫的； （八）抢劫军用物资或者抢险、救灾、救济物资的。 第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第二百九十三条有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制： （一）随意殴打他人，情节恶劣的； （二）追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣的； （三）强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物，情节严重的； （四）在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱的。 纠集他人多次实施前款行为，严重破坏社会秩序的，处五年以上十年以下有期徒刑，可以并处罚金。 第二百九十二条聚众斗殴的，对首要分子和其他积极参加的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制;有下列情形之一的，对首要分子和其他积极参加的，处三年以上十年以下有期徒刑： （一）多次聚众斗殴的； （二）聚众斗殴人数多，规模大，社会影响恶劣的； （三）在公共场所或者交通要道聚众斗殴，造成社会秩序严重混乱的； （四）持械聚众斗殴的。 聚众斗殴，致人重伤、死亡的，依照本法第二百三十四条、第二百三十二条的规定定罪处罚。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产： （一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的； （二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的； （三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的； （四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的； （五）以其他方法骗取对方当事人财物的。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第二十二条为了犯罪，准备工具、制造条件的，是犯罪预备。 对于预备犯，可以比照既遂犯从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。 独立适用剥夺政治权利的，依照本法分则的规定。 第五十五条剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。 判处管制附加剥夺政治权利的，剥夺政治权利的期限与管制的期限相等，同时执行。 第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用或自行处理。 《最高人民法院＜关于审理黑社会性质组织犯罪的案件具体应用法律若干问题的解释＞》第一条刑法第二百九十四条规定的“黑社会性质的组织”，一般应具备以下特征： （一）组织结构比较紧密，人数较多，有比较明确的组织者、领导者，骨干成员基本固定，有较为严格的组织纪律； （二）通过违法犯罪活动或者其他手段获取经济利益，具有一定的经济实力； （三）通过贿赂、威胁等手段，引诱、逼迫国家工作人员参加黑社会性质组织活动，或者为其提供非法保护； （四）在一定区域或者行业范围内，以暴力、威胁、滋扰等手段，大肆进行敲诈勒索、欺行霸市、聚众斗殴、寻衅滋事、故意伤害等违法犯罪活动，严重破坏经济、社会生活秩序。 第三条组织、领导、参加黑社会性质的组织又有其他犯罪行为的，根据刑法第二百九十四条第三款的规定，依照数罪并罚的规定处罚；对于黑社会性质组织的组织者、领导者，应当按照其所组织、领导的黑社会性质组织所犯的全部罪行处罚；对于黑社会性质组织的参加者，应当按照其所参与的犯罪处罚。 对于参加黑社会性质的组织，没有实施其他违法犯罪活动的，或者受蒙蔽、胁迫参加黑社会性质的组织，情节轻微的，可以不作为犯罪处理。 第七条对黑社会性质组织和组织、领导、参加黑社会性质组织的犯罪分子聚敛的财物及其收益，以及用于犯罪的工具等，应当依法追缴、没收。 《最高人民法院、最高人民检察院＜关于办理寻衅滋事刑事案件适用法律若干问题的解释＞》第四条强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物，破坏社会秩序，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百九十三条第一款第三项规定的“情节严重”： （一）强拿硬要公私财物价值一千元以上，或者任意损毁、占用公私财物价值二千元以上的； （二）多次强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物，造成恶劣社会影响的； （三）强拿硬要或者任意损毁、占用精神病人、残疾人、流浪乞讨人员、老年人、孕妇、未成年人的财物，造成恶劣社会影响的； （四）引起他人精神失常、自杀等严重后果的； （五）严重影响他人的工作、生活、生产、经营的； （六）其他情节严重的情形。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； （二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； （三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。 《最高人民法院关于适用的解释》第三百零五条上诉人在上诉期满后要求撤回上诉的，第二审人民法院应当审查。经审查，认为原判认定事实和适用法律正确，量刑适当的，应当裁定准许撤回上诉；认为原判事实不清、证据不足或者将无罪判为有罪、轻罪重判等的，应当不予准许，继续按照上诉案件审理。 被判处死刑立即执行的被告人提出上诉，在第二审开庭后宣告裁判前申请撤回上诉的，应当不予准许，继续按照上诉案件审理。 第三百零八条在上诉、抗诉期满前撤回上诉、抗诉的，第一审判决、裁定在上诉、抗诉期满之日起生效。在上诉、抗诉期满后要求撤回上诉、抗诉，第二审人民法院裁定准许的，第一审判决、裁定应当自第二审裁定书送达上诉人或者抗诉机关之日起生效。