广东省中山市第一人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤2071刑初838号公诉机关中山市第一市区人民检察院。被告人梁家美，女，1995年12月1日出生，广东省中山市人，公民身份号码442************385，汉族，中专文化，无业，户籍所在地中山市火炬开发区********。因本案于2019年11月19日被羁押,次日被刑事拘留，同年12月28日被逮捕。现押于中山市看守所。辩护人郑倩，中山市法律援助处指派，广东登鼎律师事务所律师。中山市第一市区人民检察院以中检一区三部刑诉〔2020〕102号起诉书指控被告人梁家美犯诈骗罪，于2020年4月3日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。中山市第一市区人民检察院指派检察员李涛出庭支持公诉，被告人梁家美及其辩护人郑倩到庭参加诉讼。现已审理终结。中山市第一市区人民检察院指控：2019年6月8日至9月12日期间，被告人梁家美在没有工作及稳定收入的情况下，捏造有工作等事实不断向被害人黄某某借款，为了骗取黄某某信任签下人民币106000元的借条，累计向黄某某借款人民币254000元（期间归还人民币1000元）；同年9月12日至10月4日，梁家美虚构陈紫诗的身份及微信，捏造存钱进陈紫诗基金后可以取出基金用于偿还梁家美借款的事实，以各种名义向黄某某借款合计人民币457600元（期间归还人民币400元）。同年11月19日，公安人员在中山市**********金丰宾馆门口将梁家美抓获。认定上述事实的证据有物证、书证、证人证言，被告人供述和辩解、电子数据等。公诉机关据此认为，被告人梁家美诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人梁家美辩称其虽然有虚构事实，但其目的是借钱，不是骗；部分理由是真实的；其有写借条不应计入诈骗数额里。被告人梁家美的辩护人辩称：1.梁家美具有坦白情节。2.梁家美对其犯罪行为给被害人造成的损失，真诚忏悔，愿意尽自己最大的能力弥补被害人的损失。3.梁家美人身危险性较小，初犯、偶犯。综上建议给梁家美改过自新的机会。经审理查明：2019年6月8日至9月12日期间，被告人梁家美在没有工作及稳定收入的情况下，捏造有工作、生病需治疗、还贷款、向公司交付押金等事实不断向被害人黄某某借款，同年8月26日梁家美为了骗取黄某某信任，签下人民币106000元的借条交给黄某某，累计向黄某某借款人民币254000元（期间归还人民币1000元）。同年9月12日至10月4日，梁家美虚构陈紫诗的身份及微信，捏造存钱进陈紫诗基金后可以取出基金用于偿还梁家美借款的事实，通过伪造陈紫诗结婚材料、基金账户截图、转账记录等图片及视频，以基金额度未满、账户重置、过户等名义向黄某某借款合计人民币457600元（期间归还人民币400元）。梁家美收到黄某某转账后，将一部分款项用于支付自己的信用卡、花呗账单及转账给李某某、证人周某某，其余大部分款项支付给拼多多平台一卖家（ID208**********274）。同年11月19日，公安人员在中山市**********金丰宾馆门口将梁家美抓获。上述事实，有以下证据证实：1.被害人黄某某的陈述及辨认笔录，证明其于2019年6月8日至2019年10月4日，被初中同学梁家美诈骗了711600元。梁家美先以要在医院进行手术、买保险、没钱吃饭等理由向其借了钱，后其要求梁家美还钱时，梁家美称没有钱偿还，她一名朋友（陈紫诗）愿意帮她偿还，但钱要从基金中取出来，而基金不能中途取出，让其一直转账给梁家美进行操作取钱给其。前期梁家美共向其借款254000元，梁家美与其签订的借条中106000元是该254000元中的一部分，有扣减她曾归还的1000元。后期支付基金被骗457600元，其间还了400元（黄某某详细陈述付款的时间及金额）。其以微信和支付宝转账方式将钱借给梁家美；其微信昵称“鹏”，捆绑中国建设银行卡；梁家美借钱微信昵称“_Jm”（加心型图）。其与梁家美从2019年11月17日10时49分发完微信之后就没联系了，在此之前梁家美没有因欠钱故意逃避不见，他们一直有保持偶尔联系。其辨认出被告人梁家美。2.抓获经过，证明2019年10月22日晚7时许，中山市公安局火炬开发区分局小引派出所接被告人黄某某报称：其同学梁家美于2019年6月8日至9月12日期间先后以朋友撞车需要用钱、生病在澳门治疗需要用钱、还网络贷款、给公司交保证金、押金等各种理由向其借253000元；9月12日至10月4日期间以借钱给闺蜜陈紫诗存入鹏华基金账户取钱出现基金账户操作失误、账户重置等理由向其借457200元；截止2019年10月4日梁家美共向其借款710200元。其得知梁家美赌钱输了许多钱，感觉被骗报警。公安机关经过调查，于同年11月19日晚上10时许，在民众镇民众大道45号金丰宾馆门口将梁家美抓获。经审讯，梁家美对上述诈骗的犯罪事实供认不讳。3.扣押决定书、扣押清单、扣押笔录，证明在被告人梁家美处扣押美图手机一台。4.接受证据材料，证明黄某某提交被告人梁家美向其借钱的统计明细表2张，2019年6月8日至10月4日，共计60笔713000元，扣减已还1400元，未还711600元；鹏华基金账户信息3张；陈紫诗结婚登记证明1张；黄某某支付宝转账记录20张；黄某某微信转账记录19张；梁家美向家人借款统计和银行账户流水及其他。5.提取笔录，证明从被告人梁家美手机中截取部分梁家美与黄兆鹏的微信转账记录，并经梁家美指认。6.出入境记录，证明被告人梁家美2019年10月23日经由罗湖口岸前往香港，10月25日经罗湖口岸返回。7.接受证据清单（黄某某提交），内容是李某某、陈紫诗、黄某某三人微信群聊天记录。8.调取证据通知书，其中有被害人黄某某尾数9907的流水；被告人梁家美微信账号的微信转账记录；鹏华基金管理有限公司出具，梁家美未在其公司开户、无交易记录；调取支付宝账户开户资料、转账记录。9.办案说明，证明被告人梁家美供述在“中荣”旅行社工作，通过百度地图无法查找该旅行社，无法核实其真实入职情况。10.网页截图，证明被告人梁家美供述的赌博网址无法登陆。11.被告人梁家美的银行流水，其中梁家美信用卡尾数2661，于2019年6月19日以来，频繁向上海寻梦信息技术有限公司付款数百至数千元不等，该卡号目前欠款23318.66元。12.微信账号：jx1229520、hzp1070706327的开户资料、转账记录：2019年6月1日至2019年11月20日。13.梁家美、黄某某支付宝转账记录在案，经分析：被害人黄某某以借款名义转账给梁家美的共计人民币254000元；以基金投资名义转账给梁家美的共计人民币457600元。14.户籍证明，证明被告人梁家美的身份情况。15.证人杨某某的证言，证明2018年6月至7月，其女儿梁家美说开车撞到人，在中山市***家中找其借了3次，共计约30万元。其二女儿梁某某借了6万元给梁家美（以开车撞到人为由借钱）。16.证人梁某某的证言，证明梁家美以周某某撞死人为由向其借款6万元，其以支付宝、微信转账的方式转账给梁家美。2018年年底，梁家美亲口承认没有撞死人，是在网上赌博输了钱，周某某也承认是赌博输了钱。她说慢慢还给我，没说具体时间。17.证人周某某的证言，证明其是梁家美的前夫，2017年年底至2018年6月左右，梁家美有在网上赌博，其借款用于偿还赌债。梁家美以手机网络为平台的网上赌博，估算输掉的钱最少有20至30万元，这些钱主要是借高利贷、网络贷款和亲朋好友。18.证人周某某的证言，证明梁家美2019年7月12日向其借款5万元，每月归还1至2万元，已于11月8日还清。梁家美是通过微信、支付宝转账方式向其还钱的。19.被告人梁家美的有罪供述及辨认笔录，证明2019年7月至9月，其以身体不舒服等为由先后向黄某某借了106000元。其借黄某某的钱全部用来还欠高利贷公司的钱。黄某某不知道其借来还高利贷。除了钱外，其还向黄某某借钱用于投资一种基金。黄某某每次都是以微信或支付宝方式转钱给其。其微信昵称“_Jm（加心型图型）”。其跟黄某某说起陈紫诗（实际没有这个人），为了证明陈紫诗的存在，其在网上让人弄假资料发给黄某某。投入基金的40多万元，借款20多万元大部分用来还高利贷了。被告人梁家美对黄某某提交的表格进行指认，对借款理由和金额（全部借款711600元，还款1400元，全部待还款710200元）没有异议。其指认与陈紫诗（李某某或小C）三人微信群的聊天记录，2019年9月23日梁家美在群里称到陈紫诗家中找合同，其中衣柜的视频梁家美及周某某都证实是周某某家中的衣柜。以上证据经庭审举证、质证，本院予以确认。本院认为，被告人梁家美无视国家法律，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法惩处；犯罪分子违法所得的一切财物，依法应当责令退赔。公诉机关指控梁家美犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应予支持。梁家美及辩护人提出的辩护意见，经查，1.梁家美虽然有借款理由是真实，部分借款写有欠条，但其只是向被害人黄某某提供假象，让黄某某继续借款给其；结合梁家美的供述及证人的证言，梁家美的借款用于赌博或还赌债，其根本没有能力还款。故该部分金额应认定为诈骗金额。2.案发至今，梁家美仅归还1400元，没有证据证明梁家美有其他还款行为。3.梁家美持续向黄某某实施诈骗，不属于初犯、偶犯。4.梁家美在庭审时仍坚称是借款，不是诈骗，其没有坦白认罪并真诚忏悔。故梁家美及辩护人提出的上述辩护意见与查明的事实不符，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款之规定，判决如下：一、被告人梁家美犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月19日起至2030年11月18日止。罚金自本判决生效之日起三十日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳）二、责令被告人梁家美退赔被害人黄某某人民币710200元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省中山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李振毅人民陪审员  林靖斌人民陪审员  刘载维二〇二〇年六月二十九日书 记 员  蒋诗慧卜璐