河南省项城市人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1681刑初175号公诉机关项城市人民检察院。被告人马某某，因涉嫌犯有非法吸收公众存款罪，于2019年10月22日被项城市公安局执行逮捕。辩护人秦伊娜，女，河南众望律师事务所律师项城市人民检察院以项检二部刑诉（2020）13号起诉书，指控被告人马某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。项城市人民检察院检察员张宇出庭支持公诉，被告人马某某及其辩护人秦伊娜到庭参加诉讼，现已审理终结。项城市人民检察院指控：2013年至2015年，被告人马某某伙同王某1（已判刑）等人，以高息和以借款的方式，在项城市公开大量吸收公众存款，先后吸收286名人员的存款共76883396元。后将吸收的公众存款分别以月息3%至5%的利率，均借给郑州逸泉国际酒店有限公司的任某、李某1经营使用，致使巨额公众存款无法兑付给公众。以上事实，有被告人马某某的供述与辩解；证人田某、王某1、李某1、崔某、范某等人的证言；书证户籍证明、借款合同、银行票据等；司法会计鉴定意见等证据证明材料，认为被告人马某某之行为已构成非法吸收公众存款罪，请求依法判处。被告人马某某对公诉机关指控的犯罪事实无异议。其辩护人辩称：1、被告人马某某系初次犯罪，且自愿认罪，且具有自首情节，请求从轻处罚。2、被告人马某某在本案犯罪活动中的地位次于王某1、李某1等人，应认定从犯地位。3、被告人马某某本人犯罪的主观恶性较轻。建议对被告人马某某从轻、减轻处罚。经审理查明：2013年至2015年，被告人马某某伙同王某1（已判刑）等人，以高息和以借款的方式，在项城市公开大量吸收公众存款，先后吸收286名人员的存款共76883396元。后将吸收的公众存款分别以月息3%至5%的利率，均借给郑州逸泉国际酒店有限公司的任某、李某1经营使用，致使巨额公众存款无法兑付给公众。以上事实有下列证据证实：（一）被告人马某某的供述与辩解：具体的时间我现在记不清了，当时我丈夫王某1通过他老表张敏及其丈夫谢之敬认识了任某、李某1、刘某涛、谢某、谢某等人，他们来到项城说郑州市逸泉酒店配楼装修需要资金，而且这个酒店生意好说让王某1借钱给他们，利息当时说的三分，具体借多少人的钱和借多少钱我也记不清了。我当时在天鹅宾馆管理账务，具体他如何给人家联系的借钱和借多少我不清楚，借钱的事我一次也没有出面。我管账的时候谢某来教我用网银转账和使用U盾，还有和客户签合同，这些转账都是我操作的。转账和吸收存款用过我和女儿王某丹及儿子王某浩的银行卡，这些卡开始为了给小孩办保险，实际上用处是为了方便银行转账。所有的这些银行卡提示信息都在我手机上。我们吸收存款和客户签订合同是一分五或二分的利息，借给李某1和任某时利息是三分，我们的到一分左右的利差。我忙不过来的时候某俊和陈某伟在那里帮忙管账。最后这些钱都转给李某1和任某了。（二）证人田某证言：2015年我听同学郭玉兰介绍王某1湖滨路西要开发，需要资金，存款利息比较高，钱存那比较安全，我听了后我相信了。我与王某1签订了合同，我先后共出资7笔62万元，得到利息2.415万元，现在损失59.585万元。与证人韩某1证言一致。（三）证人王某1证言：2013年2、3月份我经营的天鹅宾馆因时间长了，破旧了，生意下滑，考虑重新装修花费太大，想着我在项城市湖滨路购买的土地新建天鹅宾馆，初步预算1000多万元，银行贷款困难，我找了几家投资担保公司利息又高，于是我开始以宾馆装修、扩建新宾馆在亲戚朋友间借款，并以1.5-2%的利息进行融资，2013年中旬我才融资几百万，还没凑够装修数，我的一个亲戚解知敬找到我说郑州逸泉国际酒店正在装修，需要资金，让我找点钱，并领我去郑州逸泉国际酒店考察，与酒店总裁李某1进行接触，同意见给我在项城市筹到的钱借给逸泉酒店，我从中还能等到3份的月息，我与逸泉酒店签订了合同，我从项城市筹集的资金基本都投到逸泉国际酒店。我大概在项城吸收借款有七、八千万。2015年10月我一直撵着任某、李某1追要借款，她俩说他的康菲润滑公司也可以经营石油业务，计划在项城市设几个加油站，开展有奖销售活动，赚的钱可以还我的借款，我和田新民、张勇、王洪启与任某、李某1商谈租赁加油站田新民两边跑，一方面其加油站，一方面去明桦丽景园门口招呼销售加油卡业务，张勇一直在加油站招呼加油业务；开始经营时任某、李某1、会计解帅、杨会计负责收钱，还有一个叫王某芝的打下手。加油站经营有两个月就停业了，共销售有70万左右的加油卡。主要是任某、李某1派人管理的，我参与的少；经营期间共进两次油，任某、李某1不往加油站供油了，就没法经营了。（四）证人李某1证言：2013年5月我任国投康菲控股有限公司总裁，我没有参与公司的管理经营，我是2014年通过沈丘人解知敬介绍认识王某1，王某1通过银行汇入我公司账面有一亿两千万左右，我公司汇入王某1利息又六千万左右。去年10月份，我们为了帮王某1的忙，在项城市南顿设了个康菲石油加油网点，租赁费20万也是我公司出的，供了40多万元的汽油，加油礼品也是我公司提供，我公司销售加油卡只得了二十多万元，后来交给王某1了，王某1又交给其他人管理，因管理不善，没多久就停业了。(五)证人任某证言：我是2015年通过李某1认识的王某1，我个人与王某1没有经济往来，我只知道李某1以康菲集团的名义借过王某1的钱，都是李某1操作的，我所知道的情况公司还欠王某1五六千万。因为我公司经营汽油、润滑油，我打算在项城市设个康菲石油营业网点，有李某1具体负责，我公司出的加油站租金，准备的加油卡及礼品，进油也是我公司负责，但我公司只回收了十几万元，王某1负责销售加油卡的钱就不往公司回，进油的资金断了，经营时间不长，我公司就从项城撤回了。(六)证人董某证言：2015年8月份，王某1找到我说想将项城市商城一处房产过户到他女婿赵某飞名下，以房产置换的名义办理，并向我出示了2002年5月30日由项城市商城建设指挥部开具的购房证明，在此情况下，我给他办理了房产手续，将此房办到赵某飞名下。2015年6月8日王某1借我100万元，说是每月一分五的利息，2015年7月14日我要回30万元，至今也没有利息。(七)证人李某2证言：2013年我认识了王某1，王某1说他有天鹅宾馆一直在营业，效益很好，另外他说他在市区西边购买有地皮实力很强，让我相信他，王某1不仅借给我签，我还借给王某1好多资金，我们相互之间有资金交易往来，王某1开始指派他的一个女会计与我办理这方面的业务，后来又叫他儿子王某浩办理此项业务。2015年7月份以前，我借王某1的钱、还钱时，王某1的儿子王某浩给我写过收到条，我是直接把钱打到王某浩的账户上以后，王靖某浩才给我写的收到条。(八)证人马某1证言：2014年年底，王某1找到我说我做生意辛苦，还不挣钱，不如将钱存他哪里，能给我一分五的利息，把钱存他哪里保险的很,在他的再三鼓动下，我动心了存了第一笔10万元，在天鹅宾馆二楼他女儿给开了借款合同，后来我有陆续往王某1车存钱共计90200元。到2015年下半年王某1给我中断利息了，我多次找王某1要存款，他总是叫等等后来就不给面见了。与证人张某1、韩某庆、王某2、周某1、史某、陈某、赵某1、孔某、曹某、刘某1、王某3、王某4、邓某、黄某证言一致，证明王某1以比银行利息高、安全为由骗取证人投资天鹅宾馆。(九)证人崔某证言：2014年10月我到天鹅宾馆打工，11月份王某1、马某某不断给我做工作说她在外边干大生意，有闲钱可以借给他生利息，比银行高，安全可靠，没有风险，如果有什么风险他们家在项城市有几千万的家产，我在宾馆打工认为把钱借给他不会出事，就分几次公借给王某117万元，并和会计陈某伟签订了借款合同、收款收据；借款合同有王某1的签名和天鹅宾馆的印章；签订合同不久我急着用钱，我多次找王某1、马某某要钱，他们推脱说眼下没钱，资金紧张叫我一直等，到现在也没有归还借款。借款有陈某伟、刘某俊、王某丹办理，郭某美、任某芳向群众介绍，招揽存款户。2015年11月份王某1、马某某不能支付本金利息，他们二人躲起来了，一天夜里，郭某美领着马某某的娘家兄弟马克臣及妹夫李某厂来宾馆说封账里，可能连夜将储户的帐拿走了。与证人路某、马某2、王某5、闰某霞、赵某2、徐某1、李某3、王某6、潘某、徐某2、韩某2、郑某、韩某3、时某、汪某、张某2、朱某、张某3、周某2、刘某2证言一致，证明王某1、马某某夫妇以比银行利息高、安全为由骗取证人投资天鹅宾馆。(十)证人范某证言：2014年1月我通过殷某介绍先后在王某1出存了85万元，其中有我亲戚的钱，殷某给我说钱放天鹅宾馆稳当，他有宾馆在哪儿营业，跑不掉户，她说她在那儿当业务员。现在我还有45万元没有还我。我是通过陈某伟办理的借款手续。办手续的有陈某伟、叫俊俊的、王某1的老婆马某某、女儿王某丹。（十一）证人王某7证言：2012年秋季以来我在天鹅宾馆当服务员，2013年下半年宾馆老板王某1和他女人马某某就动员我们服务员叫我们往他们那里存钱，说给我们一分五的利息，在他两口子反复劝说下我们服务员陆续往宾馆存钱，钱交给陈某伟、刘某俊了，由她们两个办的借款合同。平时王某1、马某某两口子都是以购买中项宾馆、办加油站、办汽车4S销售业务的名义吸收大家存款，他的大女儿王某丹也不时在宾馆二楼会计室办存款业务。(十二)证人牛某证言：2015年我分三次在王某1开的天鹅宾馆存了129000元，我是通过王某1同村的王某峰介绍鹅，天鹅宾馆的负责人说他担保公司手续比较齐全，利息1.5%，有天鹅宾馆在那儿，很安全。我把钱交给王某丹了。(十三)证人张某4证言：我是通过王某丹介绍在天鹅宾馆存钱的，他们给的利息是一分五。天鹅宾馆的负责人王某1和马某某向我宣传她投资的有房地产、汽车4S店、加油站等项目，并承诺三个月后还本付息。（十四）证人吴某证言：2015年9月我通过王某丹也就是王某1的女儿介绍，在天鹅宾馆存115.8万元。王某1和马某某宣传他投资的的有房地产、汽车4S店、加油站等项目，并承诺三个月还本付息。（十五）证人李某4证言：都是天鹅宾馆的老板王某1的女儿王某丹叫我往那儿存的钱，借款合同、借款收据、还款计划也是王某丹给我办的。2015年1月16日，王某1老婆马某某还叫我往他那儿存钱，叫王某丹给我办的借款手续。与证人张某4证言一致。（十六）.书证：户籍证明：证明马某某生于1965年12月28日出生，身份证号码,案发时马某某为完全刑事责任年龄。(2)王某1案已备案登记人员统计表:该书证由项城市公安局侦查人员统计，证明王某1夫妇吸收社会投资人员286人投资共7769.39万元；投资人员实际损失6997.25万元。(3)关于项城市天鹅宾馆法人王某1、马某某夫妇及其子女非法集资并伙同家族诈骗钱财案件的情况反映：该书证由证人向项城市公安局反映并报案，项城市公安局原局长杨步超批示主管副局长丁峰和经侦大队负责办理。(4)借款合同、收据及还款计划：该书证由各证人提供，证明与王某1签订借款合同，月息1.5-2%不等。(5)李某1、任某提供书证：该书证由证人李某1、任某提供，证明其公司向王某1、马某某夫妇返还现金及数额明细。及其公司营业执照复印件。(6)银行转账凭证：该书证由王某1于2016年3月9日提供，证明其收到证人存款后将款转账至李某1、任某账户。(7)河南省项城市人民法院（2017)豫1681刑初27号刑事判决书该书证证明王某1等人以天鹅宾馆的名义吸收公众存款76833396元。（十七）鉴定意见：河南华颖会计师事务所有限公司豫华颖【2016】会司鉴字第023号关于王某1在项城市吸收公众存款数额的司法鉴定意见书：该鉴定由河南华颖会计师事务所有限公司出具，证明项城市天鹅宾馆及王某1与286名投资人签订《借款合同》672份，金额61940396元，出具借条30张，金额14943000元，合计吸收存款76883396元。以上证据经庭审质证，证据确实充分，足以认定。本院认为，被告人马某某伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实和理由成立，予以采纳。本案系共同犯罪，被告人马某某在共同犯罪过程中，其主要作用，系主犯。辩护人认为被告人系从犯的理由，不充分，不予采纳。被告人马某某认罪认罚，具有自首情节，可以从轻处罚，公诉机关提出的量刑建议适当，予以采纳。被告人的辩护人辩称被告人系初犯，有自首情节，认罪认罚的观点，有证据证明，予以采纳。违法所得应当予以追缴。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第六十四条、第五十二条、第五十三条第一款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条的规定，判决如下：一、被告人马某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金二十万元，罚金限判决书生效后十日内缴纳完毕，拒不缴纳的，强制缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月22日起至2026年10月21日止）。二、非法吸收的存款76883396元予以继续追缴，与其他共犯共负连带责任，追缴的款项退还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  龚光明审 判 员  李亚南人民陪审员  张 红二〇二〇年七月二十八日书 记 员  毕 聪