上海金融法院 民 事 判 决 书 （2019）沪74民初3333号 原告：中国华融资产管理股份有上海自贸试验区分公司，住所地中国上海自由贸易试验区业盛路****。 负责人：赵志刚。 委托诉讼代理人：黄中梓，安徽天贵律师事务所律师。 委托诉讼代理人：江路路，安徽天贵(合肥)律师事务所律师。 被告：无锡博胜资产管理有限公司，住所地江苏省无，住所地江苏省无锡市梅村工业园区 法定代表人：吴福娇，董事长。 委托诉讼代理人：莫丽燕，女，无锡博胜资产管理有限公司员工。 被告：无锡保胜香梅房地产开发有限公司，住所地江苏省无，住所地江苏省无锡市新区硕放裕丰路东侧典路西侧。 法定代表人：周美湖，董事长。 委托诉讼代理人：莫丽燕，女，无锡博胜资产管理有限公司员工。 被告：无锡龙山房地产开发有限公司，住所地江苏省无，住所地江苏省无锡市滨湖区龙山路** 法定代表人：周美湖，董事长。 委托诉讼代理人：莫丽燕，女，无锡博胜资产管理有限公司员工。 被告：江苏建鸣建设工程有限公司，住所地江苏省无锡市，住所地江苏省无锡市新吴区锡贤路**iv style="LINE-HEIGHT: 25pt; TEXT-INDENT: 30pt; MARGIN: 0.5pt 0cm;FONT-FAMILY: 宋体; FONT-SIZE: 15pt;"> 法定代表人：王卫星，总经理。 委托诉讼代理人：莫丽燕，女，无锡博胜资产管理有限公司员工。 被告：吴福娇，男，汉族，1966年9月16日出生，住江苏省无锡市滨湖区荣巷街道龙山社区梁巷路**。 被告：周碧英，女，汉族，1972年7月30日出生，住，住江苏省无锡市滨湖区荣巷街道龙山社区梁巷路**/div> 被告：陈小虎，男，汉族，1962年10月19日出生，住江苏，住江苏省无锡市滨湖区绿岛家苑**iv> 被告：周黄姐，女，汉族，1966年1月12日出生，住江苏省无，住江苏省无锡市滨湖区绿岛家苑**> 被告：袁启宏，男，汉族，1970年7月23日出生，住安徽省合肥市，住安徽省合肥市蜀山区 委托诉讼代理人：朱楠，安徽华人(六安)律师事务所律师。 被告：胡玉兰，女，汉族，1969年10月25日出生，住安徽省合肥市，住安徽省合肥市蜀山区 委托诉讼代理人：朱楠，安徽华人(六安)律师事务所律师。 原告中国华融资产管理股份有限公司上海自贸试验区分公司(以下简称华融自贸分公司)与被告无锡博胜资产管理有限公司(以下简称博胜公司)、被告无锡保胜香梅房地产开发有限公司(以下简称保胜公司)、被告无锡龙山房地产开发有限公司(以下简称龙山公司)、被告江苏建鸣建设工程有限公司(以下简称建鸣公司)、被告吴福娇、被告周碧英、被告陈小虎、被告周黄姐、被告袁启宏、被告胡玉兰借款合同纠纷一案，本院于2019年11月13日立案受理后，依法适用普通程序，并于2020年4月28日公开开庭进行了审理。原告华融自贸分公司的委托诉讼代理人黄中梓、江路路，被告博胜公司、保胜公司、龙山公司、建鸣公司的共同委托诉讼代理人莫丽燕，被告袁启宏、胡玉兰的共同委托诉讼代理人朱楠到庭参加诉讼。其余被告吴福娇、周碧英、陈小虎、周黄姐经本院依法送达开庭传票均未到庭参加诉讼，本案缺席审理。本案现已审理终结。 原告华融自贸分公司向本院提出诉讼请求，请求判令各被告承担相应的还款责任及担保责任等。庭审中，原告申请变更其第1项、第2项诉讼请求。变更后的全部诉讼请求如下： 1、被告博胜公司立即向原告返还重组债务本金人民币210,312,000元(以下币种同)； 2、被告博胜公司向原告支付重组宽限补偿金14,045,062元(重组宽限补偿金暂计算至2020年4月22日，之后以未还重组债务本金210,312,000元为基数，按照年利率24%，计算至全部债务清偿完毕止)； 3、原告对被告保胜公司所有位于江苏省无锡市香梅硕放广场77套商业不动产【产权证号：锡房初登字第X：锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**无锡市不动产权第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号(1-57套)；苏(2017)无锡市不动产权第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、权第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号(58-77套)】的拍卖、变卖款等在1、2、6项诉讼请求范围内享有优先受偿权；4、原告对被告龙山公司所有位于江苏省无锡市梁清路龙山大厦49套商业不动产【产权证号：锡房初登字第XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX号、锡房初登字第XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX号、锡房初登字第XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX号、锡房初登字第XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX号、锡房初登字第XXXXXXXXXXXXXXX：锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**被告共同承担。 事实与理由：2017年12月13日，建鸣公司与原告签订《债权转让协议》【编号：华融自贸分[2017]资字第83号债转第1号】，约定建鸣公司将其对博胜公司的2.4亿元(人民币)债权转让给原告。同日，原告与博胜公司签署《还款协议》【编号：华融自贸分[2017]资字第83号还款第1号】，约定给予博胜公司12个月还款宽限期，自2017年12月14日至2018年12月13日，期满一次性支付2.4亿元重组债务；还款宽限期内，博胜公司按9.84%/年标准向原告支付重组宽限补偿金；重组宽限补偿金按日计算，按季度支付，每季度末月10日支付；若逾期偿还重组债务的，自到期日的次日起，按照全部未还重组债务的25%/年标准计算重组宽限补偿金，并按照应还未还重组债务的日万分之七标准计收违约金；若逾期支付任何一期重组宽限补偿金的，自到期日的次日起，全部未还重组债务的重组宽限补偿金比率提高至25%/年，并按照应付未付部分的重组宽限补偿金每日万分之七的标准计收违约金。《还款协议》第十条违约责任条款，对于债务人发生违约情形后，债权人有权宣布所有重组债务立即到期，并要求债务人立即偿还全部重组债务、重组宽限补偿金、违约金或其他应付款项；处置抵押物及质押物，并要求保证人立即承担保证责任等作出了明确约定。 2017年12月13日，为担保上述债务履行，(1)保胜公司与原告签订【编号：华融自贸分[2017]资字第83号抵押第2号】，以其所有的江苏省无锡市香梅硕放广场57套商业不动产为博胜公司在《还款协议》项下债务履行提供抵押担保并办理抵押登记；(2)龙山公司与原告签订【编号：华融自贸分[2017]资字第83号抵押第3号】,以其所有的位于江苏省无锡市梁清路龙山大厦49套商业不动产为博胜公司在《还款协议》项下债务履行提供抵押担保并办理抵押登记。上述抵押担保主债权本金均为2.4亿元，担保范围包括主协议项下的重组债务、重组宽限补偿金、违约金及实现债权、抵押权费用等。 2017年12月13日，为担保博胜公司上述债务履行，建鸣公司、吴福娇、周碧英、陈小虎、周黄姐分别与原告签署《保证合同》【编号分别为：华融自贸分[2017]资字第83号保证第1号、华融自贸分[2017]资字第83号保证第2号、华融自贸分[2017]资字第83号保证第3号】，为博胜公司在《还款协议》项下债务履行提供连带责任保证。保证范围包括主协议项下重组债务、重组宽限补偿金、违约金以及实现债权、抵押权费用等。保证期间自《还款协议》项下债务履行期限届满之日起两年。 2018年12月7日，原告、博胜公司、保胜公司、龙山公司、建鸣公司、吴福娇、周碧英、陈小虎、周黄姐共同签署《还款协议之补充协议》【编号：华融自贸分[2017]资字第83号还款第1号-补充第1号】。各方一致同意并确认：(1)博胜公司最迟于2019年12月13日归还2.4亿元重组债务；(2)2018年第四季度重组宽限补偿金调整至2019年3月11日支付；(3)自2018年12月14日起，重组宽限补偿金比例按照12%/年标准执行。保胜公司、龙山公司同意继续以其原提供抵押物为博胜公司债务履行提供担保，原签署的《抵押协议》仍然继续有效。建鸣公司、吴福娇、周碧英、陈小虎、周黄姐愿意继续提供连带责任保证担保，原签订的《保证协议》仍然继续有效。保证期间为两年,自《还款协议》及本补充协议约定的还款期限届满之日起计算。 2018年12月7日，保胜公司与原告签署《抵押协议》【编号：华融自贸分[2017]资字第83号抵押第4号】，以其所有的位于江苏省无锡市香梅硕放广场的20套商业不动产为博胜公司在《还款协议》及补充协议项下债务履行提供担保，并办理抵押登记。担保范围包括主协议项下的重组债务、重组宽限补偿金、违约金及实现债权、抵押权费用等。袁启宏、胡玉兰与原告签署《保证合同》，为博胜公司在《还款协议》及补充协议项下债务履行提供连带责任保证。保证担保范围包括《还款协议》及补充协议项下重组债务、重组宽限补偿金、违约金以及实现债权、抵押权费用等。保证期间为两年，自《还款协议》及本补充协议约定还款期限届满之日起计算。 原告认为其与本案十名被告签署的《还款协议》及补充协议、《抵押协议》、《保证协议》均合法有效，各被告应按照合同约定履行义务。2019年3月11日，博胜公司未按照《还款协议之补充协议》约定支付欠付的2018年第四季度及当期应付重组宽限补偿金，并自此停止支付重组宽限补偿金，已经构成违约。因此，原告有权根据《还款协议》第十条约定宣布所有重组债务全部提前到期，并要求各被告承担违约责任。原告据此提起本案诉讼,请求法院依法判决。 被告博胜公司辩称：首先，涉案借款主体除博胜公司以外，还有案外人国购投资有限公司(以下简称国投公司)，故认为要查明案件事实，应当追加国投公司为本案被告。鉴于本案借款的实际用款人系博胜公司及国投公司，故对于国投公司使用额度内的借款本息、违约金等理应由国投公司承担。其次，鉴于部分被告于原告起诉后已偿还了部分债务金额合计91,938,650元，被告方据此认为本案剩余借款本金金额应认定为148,061,350元，原告诉称的本金金额与实际不符。第三，原告方关于重组宽限补偿金的计算标准、金额亦与实际不符，被告博胜公司认为自2018年12月14日起至实际还款日止的上述补偿金，均应按12%/年的标准执行。若如原告所称，案外人国投公司及合肥京商融合置地有限公司已进入破产程序，且原告已作出债权申报，即可能存在原告已优先受偿或即将受偿全部或部分债权的情形，故此，请求法院对于原告受偿的债权在本案中作相应的抵扣。 被告保胜公司、龙山公司、建鸣公司共同辩称，对于被告博胜公司的答辩意见，没有异议。 被告袁启宏、胡玉兰辩称：对于涉案借款事实和该两被告的担保事实均不持异议，两被告袁启宏、胡玉兰已经归还了9,000万元的重组本金，故原告的计算方式有误。根据原告与主债务人签订的借款合同，其所谓的重组宽限补偿金即重组债务本金的利息，根据《还款协议》的约定，该利息是2017年12月14日至2018年12月13日按9.84%每年标准，支付重组宽限补偿金。其合同约定逾期按照25%每年的标准计算，已超法定的最高标准，应当予以核减。此外，根据双方当事人之间就原告与主债务人及物权担保人于2018年12月7日所签订《还款协议之补充协议》的约定，其已将重组宽限补偿金的利率标准调整到了12%每年的标准。也就是说其宽限补偿金的计算标准应当为2017年12月14日至2018年12月13日，按年利率9.84%的标准计算，2018年12月14日以后按照年利率12%的标准来计算。所以请求人民法院查明计算的标准，并对原告的相关诉请予以核减。 其余被告吴福娇、周碧英、陈小虎、周黄姐均未提交书面答辩意见。 原告华融自贸分公司围绕其诉讼请求向本院提交证据如下： 证据1、原告的营业执照复印件、负责人证明及身份证复印件一组，证明原告主体适格； 证据2、被告博胜公司、保胜公司、龙山公司、建鸣公司的营业执照复印件一组，证明该四名被告主体适格； 证据3、被告吴福娇、周碧英、陈小虎、周黄姐、袁启宏、胡玉兰的身份证复印件一组，证明该六名被告主体适格； 证据4、《债权转让协议》【编号：华融自贸分[2017]资字第83号债转第1号】一份； 证据5、债权转让款支付凭证一份，与证据4共同证明原告通过债权转让方式取得对被告博胜公司2.4亿元债权，并经博胜公司确认；涉案债权转让款原告已支付完毕； 证据6、《还款协议》【编号：华融自贸分[2017]资字第83号还款第1号】、《债务宽限确认书》各一份，证明目的：(１)因博胜公司无法一次性偿还2.4亿元的重组债务，原告同意给予博胜公司12个月的还款宽限期，自2017年12月14日至2018年12月13日，期满一次性支付2.4亿元重组债务；(2)还款宽限期内，博胜公司按9.84%/年标准向原告支付重组宽限补偿金，重组宽限补偿金按日计算，按季度支付，每季度月末10日支付；(3)若逾期偿还重组债务的，自到期日的次日起，按照全部未还重组债务的25%/年标准计算重组宽限补偿金，并按照应还未还重组债务的日万分之七标准计收违约金。若逾期支付任何一期重组宽限补偿金的，自到期日的次日起，全部未还重组债务的重组宽限补偿金比率提高至25%/年，并按照应付未付部分的重组宽限补偿金每日万分之七的标准计收违约金； 证据7、《抵押协议》【编号：华融自贸分[2017]资字第83号抵押第2号】及抵押清单、57张他项权证一组； 证据8、《抵押协议》【编号：华融自贸分[2017]资字第83号抵押第3号】及抵押清单、49张他项权证一组，与证据7共同证明：(1)被告保胜公司以其所有的江苏省无锡市香梅硕放广场57套商业不动产(详见对于清单)为被告博胜公司在《还款协议》项下债务履行提供抵押担保并办理抵押登记；(2)被告龙山公司以其所有的江苏省无锡市梁清路龙山大厦49套商业不动产(详见对于清单)为被告博胜公司在《还款协议》项下债务履行提供抵押担保并办理抵押登记；(3)上述抵押担保主债权本金均为2.4亿元，担保范围包括主协议项下的重组债务、重组宽限补偿金、违约金及实现债权、抵押权费用等； 证据9、《保证协议》【编号：华融自贸分[2017]资字第83号保证第1号】一份； 证据10、《保证协议》【编号：华融自贸分[2017]资字第83号保证第2号】一份； 证据11、《保证协议》【编号：华融自贸分[2017]资字第83号保证第3号】一份，与证据9、证据10共同证明：(1)被告建鸣公司、吴福娇、周碧英、陈小虎、周黄姐分别与原告签署了保证协议，为被告博胜公司在还款协议项下的债务履行提供连带责任保证担保；(2)保证担保的范围包括主协议项下的重组债务、重组宽限补偿金、违约金以及实现债权、抵押权的费用等；(3)保证期间自《还款协议》项下的债务履行期限届满之日起两年； 证据12、《还款协议之补充协议》【编号：华融自贸分[2017]资字第83号还款第1号-补充第1号】一份，证明目的：(1)补充约定博胜公司最迟于2019年12月13日全部归还2.4亿元重组债务；(2)补充约定博胜公司应于2019年3月11日支付2018年第四季度的重组宽限补偿金；(3)补充约定自2018年12月14日起，重组宽限补偿金的利率按照12%/年的标准执行；(4)保胜公司、龙山公司同意继续以其原提供的抵押物为博胜公司的债务履行提供担保，原签署的《抵押协议》仍然继续有效；(5)建鸣公司、吴福娇、周碧英、陈小虎、周黄姐愿意继续提供连带责任保证担保，原签署的《保证协议》仍然继续有效；保证期间为两年，自《还款协议》及本补充协议约定还款期限届满之日起计算； 证据13、《抵押协议》【编号：华融自贸分[2017]资字第83号抵押第4号】及抵押清单、20张他项权证一组，证明目的：(1)保胜公司以其所有的江苏省无锡市香梅硕放广场20套商业不动产为博胜公司在《还款协议》及补充协议项下债务履行提供担保，并办理了抵押登记；(2)抵押担保的主债权本金为2.4亿元，担保范围包括主协议项下的重组债务、重组宽限补偿金、违约金及实现债权、抵押权的费用等； 证据14、《保证协议》【编号：华融自贸分[2017]资字第83号保证第5号】一份，证明目的：(1)被告袁启宏、胡玉兰与原告签署了保证协议，为博胜公司在《还款协议》及补充协议项下的债务履行提供连带责任保证；(2)保证担保范围包括主协议项下的重组债务、重组宽限补偿金、违约金以及实现债权、抵押权的费用等；(3)保证期间为两年，自《还款协议》及本补充协议约定的还款期限届满之日起计算； 证据15、《欠款计算表》一份，是变更诉讼请求后重新计算的，证明被告博胜公司尚欠原告重组债务2.4亿元、重组宽限补偿金45,752,000元。 补充证据1、案外人合肥朗飞项目管理有限公司代支付说明及银行转款回单一组，证明两被告袁启宏、胡玉兰作为保证人于2019年12月20日代偿涉案重组宽限补偿金共计4,000万元； 补充证据2、案外人阜阳市飞亮商贸有限公司代支付说明及银行转款回单一组，证明两被告袁启宏、胡玉兰作为保证人于2019年12月30日代偿涉案重组宽限补偿金20,312,000元，代偿重组债务本金29,688,000元，共计5,000万元； 补充证据3、被告博胜公司申请及银行付款回单一组，证明被告保胜公司代为博胜公司于2020年1月10日偿还涉案重组宽限补偿金计628,650元； 补充证据4、委托付款函及银行付款回单一组，证明案外人无锡保胜香梅商业管理有限公司于2020年4月22日代为偿还涉案重组宽限补偿金计1,310,000元； 补充证据5、新的《欠款计算表》一份，证明截止到2020年4月22日，扣除已还重组债务本金29,688,000元，重组宽限补偿金合计22,250,650元后，被告方尚欠原告重组债务本金210,312,000元，重组宽限补偿金合计14,045,062元。 被告博胜公司发表质证意见如下：对原告提交的证据1、2、3没有异议。对证据4没有异议，但认为根据该证据第4页第二、三款第三项C的约定，案外人合肥京商融合置地有限公司签订了抵押协议，应该作为本案当事人出庭参加诉讼。对证据5没有异议。对证据6的真实性没有异议，但认为根据第二条中2.1及2.1.2条款的约定，涉案重组宽限补偿金的年利率是9.84%和12%，故应以此标准计算重组宽限补偿金的利息。对证据7没有异议，但认为此系抵押二号文件，要求原告提供抵押一号文件，并要求合肥京商融合置地有限公司出庭应诉。对证据8、9、10、11没有异议。对证据12没有异议，但认为补充协议中的丙方抵押人有三个主体，为避免扩大其他主体即被告保胜公司、龙山公司的还款义务，理应将丙方中的合肥京商融合置地有限公司追加为本案当事人。对证据13、14没有异议。对证据15有异议，因为已经有新的还款，当重新计算。对于原告方提交的补充证据1、2、3、4、5，被告方认为对还款的性质是本金还是利息，要求重新核对，因为合同约定的还款期限还没有到期，所以还是应该按照合同期限内的约定利率来还款。 被告保胜公司、龙山公司、建鸣公司对于被告博胜公司发表的上述质证意见，没有异议。 两被告袁启宏、胡玉兰对于原告提交的上述证据及补充证据发表质证意见如下：对证据1-5，没有异议。证据6并未约定还款的顺序，此条的约定已经超出了法定的利息标准。对证据7-11，真实性均无异议。本案的借款合同中有人保也有物保，所以根据担保法的规定，应该先物保后人保。对证据12的真实性没有异议，但是该协议签订已经将宽限补偿金的利率标准变更为12%每年，而且后续并没有约定未按期归还按照24%偿还，故根据该条约定应该对于原告的诉请予以核减。对证据13、14的真实性没有异议，但是对于两份保证协议的签订日期均为2018年12月7日，无法确定两份协议谁先谁后，该保证协议扩大了我方当事人的保证责任。证据15，只是欠款计算表，只能作为原告诉讼请求的一个说明。对于补充证据的三性均没有异议，但是对其证明目的有异议，还款协议并没有约定还款的顺序，我方当事人认为归还的该笔9,000万元是归还的本金；且根据相关支付说明的抬头可以看出，系争9,000万元归还的是本金。 被告博胜公司提交该公司与案外人国投公司签订的《协议书》及电子银行转账业务回单各一份，证明本案所涉借款人为两个，且资金到账后也实际转给了实际借款人国投公司，故本案应追加国投公司为本案被告。 原告发表质证意见如下：对于该协议的真实性没有异议，但原告方认为该协议是国投公司和博胜公司所签，与本案原告没有关系，且协议中提到的建鸣公司及案外人公司，均与原告方的交易无关，故该协议不能证明债务的加入及债务的偿还关系，只是说明被告博胜公司取得借款后的用途；案外人国投公司已于2019年9月19日进入破产重组；上述电子银行转账业务单系复印件，对其真实性需要进一步核实，原告方认为该笔转账也与本案没有真接关系，不能证明被告博胜公司的主张。 两被告袁启宏、胡玉兰发表质证意见如下：对于上述《协议书》的真实性予以认可，对于其合法性、关联性由法院核实。另外是否追加被告亦由法院核实。 两被告袁启宏、胡玉兰没有证据提交。该两被告想要证明的事实，已由原告向法庭提交了相应的补充证据。 鉴于本案中出庭的被告博胜公司、保胜公司、龙山公司、建鸣公司以及袁启宏、胡玉兰对于原告华融自贸分公司所提交证据及补充证据的真实性均没有异议，原告及上述出庭各被告对于博胜公司所提交证据的真实性亦不持异议，故对于原告华融自贸分公司以及被告博胜公司双方所提交的上述证据，符合证据的要素，本院均予以确认并在卷佐证。 本院经审理查明，原告华融自贸分公司所诉称的事实为本案的基本事实，本院对此予以确认。 另查明，2018年12月7日，被告袁启宏、胡玉兰作为保证人与原告(债权人)签署了《保证协议》【编号：华融自贸分[2017]资字第83号保证第5号】一份，为主债务人即被告博胜公司在涉案《还款协议》及《还款协议之补充协议》(以下合称主协议)项下的债务履行提供连带责任保证担保。保证担保范围包括主协议项下的重组债务、重组宽限补偿金、违约金、损害赔偿金、应向债权人支付的其他款项(包括但不限于有关手续费、电讯费、杂费等)以及为实现主债权而发生的费用(包括但不限于有关诉讼费、仲裁费、律师费、差旅费、评估费、拍卖或变卖费、过户费、保全费、公证费、送达费、公告费、执行费等)和其他所有应付的费用。保证期间为主协议项下债务履行期限届满之日起三年，但按法律、法规、规章的规定或主协议约定或主协议双方当事人协商一致主协议债务提前到期的，或主协议双方协议延长债务履行期限的，主协议债务提前到期日或延长到期日为债务履行期限届满之日；如主协议约定债务人分期清偿债务，则对每期债务而言，保证期间均为最后一期债务履行期限届满之日起三年。 还查明，2019年12月18日，案外人合肥朗飞项目管理有限公司向原告华融自贸分公司出具《代支付说明》一份，并于当月20日分两次代两被告袁启宏、胡玉兰(作为本案保证人)向原告支付共计4,000万元，网上银行转款电子回单上“摘要”栏记载的项目为“代还款”。被告方认为该4,000万元所归还的是涉案重组项目本金，原告方认为系代偿了涉案重组宽限补偿金。 2019年12月30日，案外人阜阳市飞亮商贸有限公司向原告华融自贸分公司出具《代支付说明》一份，并于当日代两被告袁启宏、胡玉兰(作为本案保证人)向原告支付了5,000万元，网上银行转款电子回单上“摘要”栏记载的项目为“还款”。被告方认为该5,000万元所归还的是涉案重组项目本金，原告方认为系两被告袁启宏、胡玉兰代偿了涉案重组宽限补偿金20,312,000元，以及代偿了重组债务本金29,688,000元。 2020年1月9日，被告博胜公司向原告华融自贸分公司出具《申请》一份，由被告保胜公司代为归还涉案债务，并于次日通过银行向原告华融自贸分公司付款628,650元，银行付款回单上“用途”及“附言”栏所记载的项目均为“代博胜资产管理公司还款”。原告方认为该笔款项系用于偿还涉案重组宽限补偿金。 2020年4月22日，案外人无锡保胜香梅商业管理有限公司(被委托人)代被告保胜公司(委托人)通过银行向原告华融自贸分公司付款1,310,000元。《委托付款函》中记载的委托事项为代为支付原告的还款。原告认为该笔款项系用于偿还涉案重组宽限补偿金。 本院认为，本案系借款合同纠纷。原告华融自贸分公司于2017年12月13日与被告建鸣公司签订《债权转让协议》，受让了建鸣公司对被告博胜公司的2.4亿元债权，取得了债权人的身份，未违反法律、法规的规定，当属合法有效。在此基础上，原告于当日又与债务人博胜公司签署的《还款协议》，与保证人被告保胜公司、龙山公司分别签订的《抵押协议》【编号分别为：华融自贸分[2017]资字第83号抵押第2号、华融自贸分[2017]资字第83号抵押第3号】，与被告建鸣公司、吴福娇、周碧英、陈小虎、周黄姐分别签署《保证合同》；以及原告于2018年12月7日与被告博胜公司、保胜公司、龙山公司、建鸣公司、吴福娇、周碧英、陈小虎、周黄姐共同签署的《还款协议之补充协议》，原告与保胜公司基于该补充协议所签署的《抵押协议》【编号：华融自贸分[2017]资字第83号抵押第4号】，与被告袁启宏、胡玉兰所签署的《保证协议》【编号：华融自贸分[2017]资字第83号保证第5号】，上述合同均系签约各方当事人的真实意思表示，且合同约定的内容未有违法情形，故此，原告华融自贸分公司与本案各被告之间所形成的借款合同法律关系以及相应的保证合同法律关系，均依法成立并合法有效，各方当事人均应恪守履行各自的合同义务。 现原告认为，被告博胜公司未能按照《还款协议之补充协议》的约定于2019年3月11日支付其所欠付的2018年第四季度重组宽限补偿金以及当期应付的重组宽限补偿金，并自此停止支付重组宽限补偿金，博胜公司已构成违约，符合本案事实。故原告依据《还款协议》第十条关于违约责任的相关约定宣布系争重组债务全部提前到期，并要求各被告承担相应的违约责任，具有合同依据。至原告提起本案诉讼，本院于2019年11月13日立案受理后，被告方由保证人及案外人分别于2019年12月20日、12月30日、2020年1月10日、2020年4月22日发生了代为还款的事实，该四笔代还款金额分别为4,000万元、5,000万元、628,650元、1,310,000元，还款金额合计91,938,650元。对于该四笔还款的金额，各方均没有异议，但对于还款用途属于重组债务本金还是重组宽限补偿金，双方存在争议。被告方认为由于涉案合同均未约定还款顺序，应当认定上述还款系用于归还涉案的重组债务本金。而原告则认为，依据其提交的补充证据5即新的《欠款计算表》可以看出，截止到2020年4月22日，扣除已还重组债务本金29,688,000元，被告方尚欠原告重组债务本金210,312,000元；扣除已还重组宽限补偿金合计22,250,650元后，被告方尚欠原告重组宽限补偿金合计14,045,062元。对此，本院认为，从涉案《还款协议》及《还款协议之补充协议》的约定内容来看，系争重组债务的本金为2.4亿元，原告与主债务人重新约定了还款的宽限期，被告博胜公司当于期满时一次性支付；而在还款宽限期内，博胜公司应按9.84%/年标准向原告支付重组宽限补偿金，该重组宽限补偿金按日计算，按季度支付，每季度末月10日支付。重组宽限补偿金具有利息的性质。由此，原、被告双方对于债务人还款的顺序已有明确约定，即债务人按季度支付重组宽限补偿金，至合同约定的宽限期届满时一次性偿还重组债务本金。现原告主动将被告方于本案诉讼过程中的部分还款29,688,000元作为归还重组债务本金的部分款项，并无不妥，本院可予准许。而原告在表述被告方自2019年12月20日至2020年4月22日期间已归还重组宽限补偿金的合计金额22,250,650元有误，当为62,250,650元，本院予以更正。 涉案《还款协议之补充协议》约定，2018年第四季度重组宽限补偿金调整至2019年3月11日支付，并且自2018年12月14日起，重组宽限补偿金比例按照12%/年标准执行。涉案《还款协议》还约定，若逾期偿还重组债务的，自到期日的次日起，按照全部未还重组债务的25%/年标准计算重组宽限补偿金，并按照应还未还重组债务的日万分之七标准计收违约金；若逾期支付任何一期重组宽限补偿金的，自到期日的次日起，全部未还重组债务的重组宽限补偿金比率提高至25%/年，并按照应付未付部分的重组宽限补偿金每日万分之七的标准计收违约金。被告方于2019年3月11日未能及时按约还款确已构成违约后，原告在计算其剩余欠付重组宽限补偿金时的计算标准为24%/年，并未超出合同约定，且亦符合法律规定，该项诉讼请求具有违约金的性质，本院对此予以认可。 至于被告博胜公司要求追加案外实际用款人国投公司为本案被告，缺乏合同依据，博胜公司作为本案的主债务人，其将涉案的重组债务本金与案外人共同使用，与本案债权人原告无关。故此，本院对博胜公司的此项主张难以采信。被告博胜公司当按约向原告履行其相应的还款责任，并依法承担相应的违约责任。 被告保胜公司、龙山公司、建鸣公司以及被告吴福娇、周碧英、陈小虎、周黄姐和被告袁启宏、胡玉兰作为系争债务的抵押人及保证人，与原告方就抵押担保事项及保证担保事项均已作出了明确约定，相关抵押事项亦已办理了合法的抵押登记手续，上述各被告应当按约承担其相应的担保责任。上述抵押人及保证人承担担保责任后，可依法向主债务人被告博胜公司追偿。 本案中，由于被告吴福娇、周碧英、陈小虎、周黄姐无正当理由均未到庭参加诉讼，视为放弃抗辩的权利。 综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第六十条第一款、第一百零七条、第一百九十六条、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条、《中华人民共和国担保法》第十八条、第三十一条、第五十三条、第五十七条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下： 一、被告无锡博胜资产管理有限公司应于本判决生效之日起十日内向原告中国华融资产管理股份有限公司上海自贸试验区分公司返还重组债务本金人民币210,312,000元； 二、被告无锡博胜资产管理有限公司应于本判决生效之日起十日内向原告中国华融资产管理股份有限公司上海自贸试验区分公司支付暂计至2020年4月22日的重组宽限补偿金人民币14,045,062元，以及自2020年4月23日起至全部债务清偿完毕止的重组宽限补偿金(以未还之重组债务本金人民币210,312,000元为基数，按照年利率24%标准计算)； 三、原告中国华融资产管理股份有限公司上海自贸试验区分公司可以就被告无锡保胜香梅房地产开发有限公司所有并抵押的、位于江苏省无锡市香梅硕放广场**商业不动产【产权证号：锡房初登字第XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX号、锡房初登字第XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX号、锡房初登字第XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX号、锡房初登字第XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX号、锡房初登字第XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX号、锡房初登字第XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX号；苏(2016)无锡市不动产权第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号(1-57套)；苏(2017)无锡市不动产权第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、权第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号、第XXXXXXX号(58-77套)】与被告无锡保胜香梅房地产开发有限公司协议，以上述抵押物折价或者以拍卖、变卖该抵押物所得价款受偿；该抵押物折价或者拍卖、变卖后，其价款超过债权数额的部分归被告无锡保胜香梅房地产开发有限公司所有，不足部分由被告无锡博胜资产管理有限公司清偿； 四、原告中国华融资产管理股份有限公司上海自贸试验区分公司可以就被告无锡龙山房地产开发有限公司所有并抵押的、、位于江苏省无锡市梁清路龙山大厦**商业不动产【产权证号锡房初登字第XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX号、锡房初登字第XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX号、锡房初登字第XXXXXXXXXXXXX：锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**XXXXXXXXXXXX号、锡房初登字第XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX号、锡房初登字XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX号、锡房初登字第XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX号、锡房初登字第XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX号、锡房初登字第XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX号、锡房初登字第XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX号、锡房初登字第XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX号、锡房初登字第XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX号、锡房初登字第XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX号、锡房初登字第XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX号、锡房初登字第XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX号、锡房初登字第XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX号、锡房初登字第XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX号、锡房初登字第XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX号、锡房初登字第XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX号、锡房初登字第XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX号、锡房初登字第XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX号、锡房初登字第XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX号、锡房初登字第XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX号、锡房初登字第XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX号、锡房初登字第XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX号、锡房初登字第XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX号、锡房初登字第XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX号、锡房初登字第XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX号、锡房初登字第XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX号、锡房初登字第XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX号、锡房初登字第XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX号、锡房初登字第XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX号、锡房初登字第XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX号、锡房初登字第XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX号、锡房初登字第XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX号、锡房初登字第XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX号、锡房初登字第XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX号、锡房初登字第XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX号、锡房初登字第XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX号、锡房初登字第XXXXXXX：锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**、锡房初登字第**T-SIZE: 15pt;"> 二〇二〇年七月十日 法官 助理 鲍陆文英 书 记 员 黄 海 波 附：相关法律条文 1、《中华人民共和国合同法》 第六十条当事人应当按照约定全面履行自己的义务。 当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。 第一百零七条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。 第一百九十六条借款合同是借款人向贷款人借款，到期返还借款并支付利息的合同。 第二百零五条借款人应当按照约定的期限支付利息。对支付利息的期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定，借款期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付；借款期间一年以上的，应当在每届满一年时支付，剩余期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付。 第二百零六条借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。 第二百零七条借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。 2、《中华人民共和国担保法》 第十八条当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。 连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。 第三十一条保证人承担保证责任后，有权向债务人追偿。 第五十三条债务履行期届满抵押权人未受清偿的，可以与抵押人协议以抵押物折价或者以拍卖、变卖该抵押物所得的价款受偿；协议不成的，抵押权人可以向人民法院提起诉讼。 抵押物折价或者拍卖、变卖后，其价款超过债权数额的部分归抵押人所有，不足部分由债务人清偿。 第五十七条为债务人抵押担保的第三人，在抵押权人实现抵押权后，有权向债务人追偿。 3、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。