江西省上饶市广丰区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)赣1103刑初42号 公诉机关江西省上饶市广丰区人民检察院。 被告人余信利，男，1966年10月30日出生，汉族，江西省上饶市广丰区人，中共党员，初中文化，自由职业，家住上饶市广丰区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年7月30日被抓获并被刑事拘留，同年9月3日被逮捕。现羁押于上饶市广丰区看守所。 委托辩护人徐玉仙，江西金乘律师事务所律师。 江西省上饶市广丰区人民检察院以饶广检一部刑诉（2020）21号起诉书指控被告人余信利犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月16日向本院提起公诉。本院受理后，因疫情原因中止本案审理，恢复审理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上饶市广丰区人民检察院指派检察员肖连华、检察官助理庄曼出庭支持公诉，被告人余信利及其委托辩护人徐玉仙到庭参加了诉讼。现已审理终结。 上饶市广丰区人民检察院指控： 2010年开始，被告人余信利在未经国家有关监管部门批准的情况下，通过口口相传的方式向社会宣传，以1-3分不等的月息吸收资金，承诺到期还本付息的信息，向同乡同事、社会人士等吸收存款。到2016年9月止，被告人余信利共向黄某1、黄少梅等65人（目前查实）非法融资本金人民币1461.0271万元，已归还本息合计人民币193.104万。 2016年9月因被告人余信利资金链断裂，无法归还欠款，各融资参与人向广丰区公安局报案，广丰区公安局立案侦查后，于2019年7月30日将被告人余信利抓获归案。余信利归案后对于其非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳。 对以上指控的事实，公诉机关出示了相应的证据。公诉机关认为，被告人余信利在未经国家有关监管部门批准的情况下，以1-3分不等高息为诱饵，承诺到期还本付息，向社会不特定65人吸收存款1461.0271万元，数额巨大，严重破坏金融管理秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人余信利被抓获归案后，自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，系坦白和认罪认罚。根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以依法从轻处罚，从宽处理。建议判处被告人余信利有期徒刑三-四年，并处罚金。 被告人余信利对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议。 经审理查明： 2010年开始，被告人余信利在未经国家有关监管部门批准的情况下，通过口口相传的方式向社会宣传，以1-3分不等的月息吸收资金，承诺到期还本付息的信息，向同乡同事、社会人士等吸收存款。到2016年9月止，被告人余信利共向黄某1、黄少梅等65人（目前查实）非法融资本金人民币1461.0271万元，已归还本息合计人民币193.104万。 2016年9月因被告人余信利资金链断裂，无法归还欠款，各融资参与人向广丰区公安局报案，广丰区公安局立案侦查后，于2019年7月30日将被告人余信利抓获归案。余信利归案后对于其非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳。 被告人余信利经上饶市中级人民法院和江西省高级人民法院判决确定的对被告深圳世纪伟鑫实业有限公司、深圳市鹏福大酒店有限公司、深圳市博宇诚实业有限公司、黄义银、林青香的债权1653.924元及利息。 查封在案的俞翠凤、余信利名下一套位于桐畈镇××××街的房产（房产证号Ｓ2××11）。余信利购买锦绣花园项目住宅***储藏间。1、余栖“长泰安康两全保险”，累计缴费1932元，目前有效。2、余栖“幸福一生两全保险”，累计缴费35168元，目前有效。3、信利“金瑞人生终身寿险”，累计缴费38340元，目前有效。 被告人余信利在公诉机关审查起诉阶段自愿签署了《认罪认罚具结书》。 上述事实，被告人余信利在法庭审理过程中亦无异议，并有下列证据予以证实： 1、控告状原件复印件。杨真亮等40人向广丰区公安局控告于心理非法集资。 2、广丰区公安局桐畈派出所出具的证明，证明余信利一直以来未居住在原籍。 3、常住人口信息。证明余信利出生于1966年10月30日，已达到完全刑事责任年龄，无前科。 4、广丰区公安局2018年5月28日发给上饶市中级人民法院的函，2019年9月29日发给深圳市中级人民法院的函；广丰区公安局说明，证明广丰区公安局建议深圳市中级人民法院在拍卖执行深圳市世纪伟鑫实业有限公司、林青香、黄义银相关财产时，充分考虑余信利非法吸收公众存款案被害人的经济损失。对应交付给债权人余信利相关的其他人员的财产，暂缓交付，待余信利非法吸收存款案侦查终结后再作处置。建议上饶市中级人民法院如能执行到深圳市世纪伟鑫实业有限公司、林青香、黄义银相关财产时，暂缓交付执行申请人和其他相关人员。待余信利到案后再作处置。广丰区公安局2020年1月9日说明，目前未收到与余信利生效判决有关的资产处置情况的明确回复。 5、抓获经过，证明犯罪嫌疑人余信利于2019年7月30日19时许，在上饶县阳光花城15栋楼下被抓获归案。 6、余信利非法吸收公众存款对象统计表，证明根据余信利交代的集资对象制作的统计表。 7、查询存款汇款通知书、上饶银行查询文书、广丰农村合作银行查询文书、农业银行查询文书、证明余信利各个银行流水情况。余信利在上饶银行流水余额166.71元。农村合作银行8**7银行卡余额40.28元。农村合作银行3**卡余额0元。农村合作银行**8银行卡余额0元；农村合作银行7**银行卡余额1336.09元。农村合作银行1***1银行卡余额2.73元。农业银行143**2银行卡，余额70.57元。9***1银行卡，余额506.6元。2**16银行卡，余额1038.48元，60210银行卡余额1.38元。俞翠凤农业银行256376余额716.13元。余伟农业银行5***9卡余额0元；余伟农业银行43***1银行卡，余额387.11元。 8、查封决定书。证明2017年6月22日查封俞翠凤、余信利名下一套位于桐畈镇××××街的房产（房产证号Ｓ2××11）。2019年2月22日查封余信利名下一套商品房买卖合同编号为18936****24831的房产。2019年3月1日查封余信利名下江西省金山房地产开发有限公司房产（Ｓ20***4、Ｓ20****60） 9、调取证据通知书-广公(经)调证字【2019】0001号，光宇收取余信利购房款的情况说明，商品房买卖合同复印件，交款凭证、个人购房担保借款合同、交款业务凭证，证明2011年12月9日余信利购买锦绣花园项目住宅****号储藏间，全部价款800,474元，首付260,474元，按揭54万，因拖欠三期银行按揭款，农行于20170126、20170127从江西省金山房地产开发有限公司保证金账户中直接扣除了剩余按揭贷款488,443.71元。 10、立案决定书、企业信息，证明2019年2月17日对黄义银、林青香拒不执行判决裁定案立案侦查。江西湖岳贸易有限公司注册信息2016年3月15日湖岳公司法人代表有余信利变更为杨帆。 11、上饶市中级人民法院调取材料，调取关于（2015）饶中中民一初字第31号民事案件相关资料及（2016）赣11执行裁定书等。证明上饶市中级人民法院（2015）饶中民一初字第31号，江西省高级人民法院民事判决书（2015）赣民一终字第241号，民事案件相关材料。经上饶市中级人民法院一审判决，江西省高级人民法院终审判决，深圳世纪伟鑫实业有限公司，深圳市鹏福大酒店有限公司、深圳市博宇诚实业有限公司、黄义银、林青香归还余信利本金1653.924万元及利息。 12、中国太平洋人寿保险股份有限公司广丰支公司情况说明，证明经该公司核查，余信利在该公司进行了四项投保业务。1、余栖“长泰安康两全保险”，累计缴费1932元，目前有效。2、余栖“幸福一生两全保险”，累计缴费35168元，目前有效。3、信利“金瑞人生终身寿险”，累计缴费38340元，目前有效。4、余栖“鸿鑫人生两全保险”，累计缴费54630元，于2016年7月28日退保，退保金额24742.05元。 13、黄某1、黄某2、夏某1、毛某1、俞某1、毛某2、韩某、杨某1、赵某1、赵某2、郑某、杨某2、颜某、蔡某1、俞某2、蔡某2、杨某3、黄金莲、俞某3、李某、徐某、叶某1、蔡某3、赵某3、吴某1、杨某4、纪某、叶某2、卢某、王某1、吴某2、吕某、黄某3、俞某4、廖某1、凌某、叶某3、黄某4、柯某、黄某5、王某2、吴某3、廖某2、廖某3、余某1、黄某6、王某3、阮某、罗某、余某2、陈某、黄某7、黄某8、夏某2等人的证言，证明各个投资人分别借款被告人余信利并约定利息的事实。 14、被告人余信利的供述与辩解，证明其以最低月息1分，最高月息4分的利率向多位群众集资，共向64名群众非法吸收存款达1483.1万元，所借来的钱大部分通过银行账户转账给黄义银，少部分通过现金方式交付给黄义银。陆续借给黄义银本金达1653.924万元，黄义银向我借钱利息有2分、2.5分、3分、4分不等。我在上饶市中级人民法院起诉了黄义银夫妇。除此之外，有一部分用于支付被集资人的利息了，这部分金额无法准确计算了。陆续归还了部分借款人的钱。2016年下半年开始隐匿，隐匿后我没有使用手机号码，没有与家人亲戚联系过。我现在一无所有，什么资产都没有了。原来在锦绣花园买了房子，但因欠了陈全满40万元，2014年被查封了，之后将这套房子抵给他了。2008年左右，我给我全家人都在太平洋保险公司买过保险，具体险种记不清了。俞翠凤和余伟没有参与集资的事。 15、俞翠凤证言，证明具体哪些人借钱给余信利我不清楚，别人借钱给余信利都是直接和余信利交涉的，我从来不顾问，也不知道他在外面到底借了多少钱。直到2016年余信利出事了，才知道他向很多人借了钱，但具体哪些人不清楚。我知道余信利借了好多钱给他在深圳一个同学黄义银，但具体多少我并不清楚。 上述证据取证合法，能够相互印证，足以认定。 本院认为，被告人余信利在未经国家有关监管部门批准的情况下，以支付利息并承诺到期还本付息为由，向社会不特定对象向黄某1、黄少梅等65人（目前查实）非法融资本金人民币1461.0271万元，数额巨大，严重破坏了金融管理秩序；并且因资金链断裂，使得多数人的存款无法追回，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人余信利归案后能如实供述自己罪行，系坦白，依法可以从轻处罚；被告人在案发前归还了小部分集资款及利息，依法可酌情从轻处罚；被告人余信利愿意认罪认罚，依法可从宽处理；最高人民法院、最高人民检察院、公安部、国家安全部、司法部《关于适用认罪认罚从宽制度的指导意见》中指出被告人虽认罪认罚，但未能与被害人达成调解或者和解协议的，从宽时应当予以酌减。本案被告人余信利对于所有集资人并没有实质性的退赔情节，未能取得被害人的谅解，因此从宽幅度应予以酌减。为维护国家金融管理秩序，现根据被告人余信利犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人余信利犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零十个月，并处罚金人民币六万元（罚金限判决生效后立即缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月30日起至2023年5月29日止） 二、查封在案的被告人余信利的财产及债权均依法予以追缴并按投资参与人未归还的本金比例返还投资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上饶市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  刘 坚 人民陪审员  徐昌水 人民陪审员  倪永辉 二〇二〇年七月二十九日 书 记 员  颜晓桐