河北省邯郸市邯山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0402刑初101号 公诉机关河北省邯郸市邯山区人民检察院。 被告人刘某某，女，1960年06月12日出生于河北省邯郸市，汉族，高中文化，个体经营“北京三赢吉昌科技有限公司第00172号店”，住邯郸市邯山区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2017年5月8日被刑事拘留，同日被取保候审。 辩护人刘彦成,河北律师事务所律师。 河北省邯郸市邯山区人民检察院以冀邯山检一部刑诉〔2019〕152号起诉书指控被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭审理了本案。河北省邯郸市邯山区人民检察院指派检察员冯大为、王少华出庭支持公诉，被告人刘某某到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省邯郸市邯山区人民检察院指控： 2010年10月至2011年11月间，被告人刘某某经人介绍加盟了北京三赢吉昌科技有限公司，在邯郸市邯山区罗城头 2 2 六号院5-1-12号开设了“北京三赢吉昌科技有限公司第00172号店”，以销售磁疗产品为由，为北京三赢吉昌科技有限公司在邯郸市向社会公众吸收存款，被告人刘某某采用不限制范围的人传人方式，介绍发展社会公众来此存款，并从中获取存款协议金额中的“好处费”。案发后9人到公安机关报案，经审计：被告人刘某某以购买北京三赢吉昌公司的磁疗产品为由进行非法吸纳实收金额2680500元,已付本、息2750320元,8名集资人无实际损失，集资人卢建国存在实际损失。 被告人刘某某当庭表示自愿认罪，对起诉书指控的犯罪事实和罪名不持异议。 辩护人提出的主要辩护意见是，被告人刘某某案发后主动投案，能够如实供述自己的罪行，系自首，且积极退赔集资参与人经济损失，取得谅解，依法可从轻处罚。 经审理查明：2010年10月至2011年11月间，被告人刘某某经人介绍加盟了北京三赢吉昌科技有限公司，在邯郸市邯山区开设了“北京三赢吉昌科技有限公司第00172号店”，以销售磁疗产品为由，为北京三赢吉昌科技有限公司在邯郸市向社会公众吸收存款，被告人刘某某采用不限制范围的人传人方式，介绍发展社会公众来此存款，并从中获取存款协议金额中的“好处费”。案发后9人到公安机关报案，经审计：被告人刘某某以购买北京三赢吉昌公司的磁疗产 3 3 品为由进行非法吸纳实收金额2680500元,已付本、息2750320元。后被告人刘某某对集资人卢建国进行了补偿，9名集资参与人均对刘某某表示谅解。 认定上述事实的证据有： 1、霍兰霞证实，其2010年11月份开始去刘某某店里投资。投资5500元为一单，二个月为一个周期，第一个月到期后返还3000元的本金，第二个月到期后返还本息2950元；如果不要磁疗被，给400元的产品费；每单给90元服务费。其共投资了342480元的本金，刘某某给其返还本息400060元，其的投资没有损失，累计获利57580元。其已经与刘某某达成谅解协议。 2、卢建国证实，其在刘某某的店投资的实际损失119800元，其的损失刘某某已经进行补偿，其对刘庆表示谅解。 3、白志霞证实，2010年11月份其共投资了237320元，刘某某返还本息253620元，其投资没有损失，获利16300元。其已经与刘某某达成谅解协议。 4、董爱民证实，其2010年11月份开始去刘某某店里共投资123120元，刘某某返还本息153480元，其投资没有损失，累计纯获利19360元。其已经与刘某某达成谅解协议。 5、董丽敏证实，其在刘某某的店里共投资314560元，刘 4 4 庆华返还本息332940元，其投资没有损失，累计获利18380元。其已经与刘某某达成谅解协议。 6、贾风田证实，其共投资539260元本金，刘某某给其返还本息572780元，其投资没有损失，累计获利33520元。其已经与刘某某达成谅解协议。 7、刘增兰证实，其共投资了533660元，刘某某返还本息557000元，其投资没有损失，累计获利23340元。其已经与刘某某达成谅解协议。 8、孟秀荣证实，其共投资247560元，刘某某返还本息267780元，其投资没有损失，获利20220元。其已经与刘某某达成谅解协议。 9、宋书祥证实，其共投资16000元，刘某某返还本息16920元，其投资没有损失，获利920元。其已经与刘某某达成谅解协议。 10、同案犯尚桂莲供述，其名下有三赢吉昌公司、三赢吉盛公司、三赢双键公司、广西凭祥市三赢华亿科技发展有限公司，三赢吉昌公司是卖磁疗产品的，2007年8月左右，审理出资找注册公司代办成立。三赢吉昌公司成立后一直正常销售磁疗系列产品。从2009年11月左右开始在全国发展了100余个分店，用于推广公司经营的专利磁疗产品。设立流程是由各地有加盟意向的人提出申请，经公司市场部审核后双方签订合 5 5 作合同，申请人交公司5万元（开始是2万元）购货款，公司给申请人5万元的磁疗产品作为样本就可以经营了。具体经营方法是客户购买5500元的磁疗产品就成为公司的会员，然后由公司按两个月为期返还客户服务费、广告费等费用共计5950元，分店收取会员投资款后转给尚桂莲名下的农行卡，这些账户都由财务掌控。初步估计通过这种方式吸收了五、六亿元，现在有三亿元左右没有返还客户。三赢吉昌公司所吸收的资金去向用于对外投资、赞助等。 11、被告人刘某某供述，其2010年12月份去北京三赢总部注册开店，2011年1月份其申请在山东威海开设北京三赢吉昌公司特约代理店的申请批了下来，其是店长，把特约代理店设立在邯郸市邯山区罗城头6号院5-1-12，是北京三赢吉昌特约代理第00172号店，其给了北京三赢吉昌公司2万元加盟费。北京三赢公司授权给了其“北京三赢吉昌科技有限公司第SY:00172号店业务专用章。”每个客户交5500元钱，并给客户一套磁疗被等产品，并说第一次投单第一个月返3000元本金，第二个月返还2500元，另加450的宣传广告费，如果第二次再投的话除了450元的宣传广告费外，再给90元的推荐费，如果不要磁疗产品的话，两个月到期以后第一次投单的得850元的宣传广告费，第二次投单得940元的宣传广告费。其开的北京三赢店由其全权负责，收钱和开票都是其一个人。客户有 6 6 的转账，有给现金。都是用的其的农业银行卡，汇到北京三赢公司尚桂莲的农行卡上了。北京三赢公司给其返的店补钱，其都投到北京三赢公司，具体返给了多少钱不清楚，票据存根北京三赢公司都收回了。其吸收的客户大概有20多个人，其印象中大概有100多万元。 12、河北天昊会计师事务所有限责任公司专项审计报告记载：（一）刘某某非法集资报案情况：2011年8月至2011年11月间，以现金收款方式集资1347500元，以部分现金转账方式集资555500元，共计1903000元。 （二）刘某某非法集资实际返利情况：2011年8月至2011年11月间，返还本息共计359000元。 （三）刘某某与尚桂莲之间的资金往来情况：2010年11月至2011年10月间，刘某某通过两个农业银行账户给尚桂莲转款共计6379723元；2010年12月至2011年10月间，尚桂莲通过三个农业银行账户给刘某某转款共计4940090元。 综上，刘某某以购买北京三赢吉昌公司的磁疗产品为由进行非法集资实收金额1903000元，已付利息359000元，实际损失1544000元。 13、河北天昊会计师事务所有限责任公司专项审计报告补充报告记载：（一）集资人收入情况：2010年10月10日-2011年11月10日期间，借款人（9人）询问笔录记载收入票据金 7 7 额11148500元，其中第一次提供笔录记载金额1903000元，补充笔录记载金额9245500元，实收金额2680500元。 （二）支付本息情况：2010年10月10日-2011年11月10日期间，票据复印件及询问笔录记载支付本金及利息共计2750320元，除卢建国外其他报案人员本金已全部还清。 （三）收入与支出比较情况：2010年10月10日-2011年11月10日期间实际集资收入金额2680500元，支付本息2750320元，下欠金额-69820元。 另有辨认刘某某笔录、集资参与人出具的谅解书、被告人刘某某投案证明、被告人刘某某户籍证明及社会调查等证据在案佐证。 上述证据经庭审质证，客观真实，来源合法，能够相互印证，均可作为认定本案事实的依据。 本院认为，被告人刘某某违反国家金融管理法律规定，以投资北京三赢吉昌公司磁疗产品，承诺在一定期限内还本付息、高额回报为诱饵，向社会不特定人员吸收存款，数额巨大，扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸法公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。关于辩护人被告人刘某某案发后能够主动投案，且能够如实供述自己的罪行，系自首，未给集资参与人造成损失，取得谅解，依法可从轻处罚的辩护意见，经查属实，予以采纳。根据被告人刘某某的犯 8 8 罪情节和悔罪表现，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，依法可宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下： 被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金自判决生效后十日内交付本院）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  郜凤强 人民陪审员  胡保中 人民陪审员  徐桂云 二〇二〇年七月十三日 书 记 员  张玉龙 9 9 附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法 10 10 院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或免除。 第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 11 11 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。