安徽省黄山市屯溪区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1002刑初21号 公诉机关黄山市屯溪区人民检察院。 被告人薛潮，男，汉族，1989年6月1日出生，大专文化，个体经营来一碗粥，户籍所在地安徽省芜湖县，住安徽省芜湖县。曾因信用卡诈骗于2011年12月被黄山市公安局屯溪分局罚款2000元；曾因殴打他人于2014年1月被黄山市公安局屯溪分局治安拘留4日；曾因犯寻衅滋事罪于2018年3月13日被南京市江宁区人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年三个月。因涉嫌敲诈勒索罪，于2019年4月26日被黄山市公安局屯溪分局刑事拘留；同年5月31日被黄山市屯溪区人民检察院以诈骗罪、敲诈勒索罪依法批准逮捕，同日由黄山市公安局屯溪分局执行逮捕。现羁押于黄山市看守所。 辩护人谷开利，安徽道同律师事务所律师。 被告人余飞腾，男，汉族，1982年3月16日出生，中专文化，户籍所在地安徽省黄山市屯溪区，住安徽省黄山市屯溪区。曾因嫖娼被黄山市公安局屯溪分局治安拘留5日；曾因犯危险驾驶罪于2019年4月被本院判处拘役二个月，缓刑五个月。因涉嫌敲诈勒索罪于2019年4月26日被黄山市公安局屯溪分局刑事拘留；同年5月31日被黄山市屯溪区人民检察院以诈骗罪、敲诈勒索罪依法批准逮捕，同日由黄山市公安局屯溪分局执行逮捕。现羁押于祁门县看守所。 辩护人李发明，安徽道同律师事务所律师。 被告人蒋尚，男，汉族，1977年11月18日出生，大专文化，户籍所在地安徽省旌德县，住安徽省旌德县。因涉嫌敲诈勒索罪于2019年5月28日被黄山市公安局屯溪分局刑事拘留；同年7月4日被黄山市屯溪区人民检察院以敲诈勒索罪依法批准逮捕，同日由黄山市公安局屯溪分局执行逮捕。现羁押于黄山市看守所。 辩护人谢晓剑，安徽地平律师事务所律师。 辩护人唐志明，安徽地平律师事务所律师。 被告人汪**，男，汉族，1986年12月25日出生，初中文化，无业，户籍所在地安徽省黄山市徽州区，住安徽省黄山市徽州区。曾因犯危险驾驶罪于2018年8月被本院判处拘役一个月，缓刑两个月。因涉嫌敲诈勒索罪于2019年4月26日被黄山市公安局屯溪分局刑事拘留；同年5月31日被黄山市屯溪区人民检察院以诈骗罪、敲诈勒索罪依法批准逮捕，同日由黄山市公安局屯溪分局执行逮捕。现羁押于黄山市看守所。 辩护人项婧玲，安徽英腾律师事务所律师。 被告人方育军，男，汉族，1993年1月12日出生，初中文化，屯溪区百世汇通快递员，户籍所在地黄山市徽州区，住安徽省黄山市徽州区。因涉嫌敲诈勒索罪于2019年6月13日被黄山市公安局屯溪分局刑事拘留；同年7月19日被黄山市屯溪区人民检察院以敲诈勒索罪依法批准逮捕，同日由黄山市公安局屯溪分局执行逮捕。现羁押于黄山市看守所。 辩护人唐春飞，安徽道同律师事务所律师。 辩护人王曙光，安徽道同律师事务所律师。 被告人程磊，男，汉族，1987年9月17日出生，初中文化，无业，户籍所在地安徽省黄山市屯溪区，住安徽省黄山市屯溪区。因涉嫌敲诈勒索罪于2019年6月13日被黄山市公安局屯溪分局刑事拘留；同年7月19日被黄山市屯溪区人民检察院以敲诈勒索罪依法批准逮捕，同日由黄山市公安局屯溪分局执行逮捕。现羁押于黄山市看守所。 辩护人彭正茂，安徽九邦律师事务所律师。 被告人徐国强，男，汉族，1990年9月13日出生，初中文化，无业，户籍所在地安徽省黄山市屯溪区，住安徽省黄山市屯溪区。曾因犯敲诈勒索罪、抢劫罪被芜湖市镜湖区人民法院判处有期徒刑七年，2014年4月25日被假释，2016年4月6日假释期满。因涉嫌敲诈勒索罪于2019年6月13日被黄山市公安局屯溪分局刑事拘留；同年7月19日被黄山市屯溪区人民检察院以敲诈勒索罪依法批准逮捕，同日由黄山市公安局屯溪分局执行逮捕。现羁押于黄山市看守所。 辩护人汪妍，安徽道同律师事务所律师。 辩护人吴颖青，安徽道同律师事务所律师。 黄山市屯溪区人民检察院以屯检刑诉【2020】7号起诉书指控被告人薛潮、余飞腾、蒋尚、汪**、方育军、程磊、徐国强犯诈骗罪、敲诈勒索罪，于2020年2月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，分别于2020年6月22日、7月24日公开开庭审理了本案。黄山市屯溪区人民检察院指派检察员汪少飞出庭支持公诉，被告人薛潮及其辩护人谷开利、被告人余飞腾及其辩护人李发明、被告人蒋尚及其辩护人谢晓剑、唐志明、被告人汪**及其辩护人项婧玲、被告人方育军及其辩护人唐春飞、王曙光、被告人程磊及其辩护人彭正茂、被告人徐国强及其辩护人汪妍、吴颖青到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 黄山市屯溪区人民检察院指控：2017年3月至8月，被告人蒋尚、薛潮、余飞腾在屯溪区金溪大厦五楼君锐贷资产管理有限公司办公室内经过商议，决定以4:3:3的比例合伙，实施“套路贷”违法犯罪活动。其中蒋尚负责出资，管理车贷资金，管理被拖车辆，薛潮负责出面与被害人签订设置有违约陷阱及苛刻条款的合同，安排人员家访、拖车，与被害人谈某并收取高额赎车费用；余飞腾负责提供办公场所，安排其君锐贷资产管理有限公司员工被告人汪**、徐国强、程磊、方育军等人帮助实施“套路贷”，管理中介人员拉客户并为中介人员发放中介费。通过与被害人签订含有“陷阱”条款的车贷合同、待被害人“违约”后，根据先前安装在被害人车辆上的ＧＰＳ信号找到被害人停放车辆的具体位置，并在被害人不知情的情况下，用被害人签订“车贷”合同时交出的备用车钥匙将被害人的车辆偷开至旌德等地，并以短信的形式通知被害人，告知其已“违约”，并以处理掉被害人车辆相威胁逼迫被害人交纳高额的违约金和拖车费。 被告人蒋尚、薛潮、余飞腾三人合伙，分工明确，在黄山市实施套路贷犯罪活动，多次实施诈骗、敲诈勒索犯罪。该组织较为紧密、人数较多且成员相对固定，系一个以薛潮为首要分子，以余飞腾、蒋尚为重要成员，以汪**、徐国强、程磊、方育军为一般成员的恶势力犯罪集团。 一、被告人蒋尚、薛潮、余飞腾三人共同实施“套路贷”犯罪23起，其中薛潮诈骗事实10起，涉案金额103714元，敲诈勒索事实13起，涉案金额408381元（其中3万元未遂）；余飞腾、蒋尚诈骗事实15起，涉案金额156265元（其中16960元未遂）,敲诈勒索金额8起，涉案金额203295元；汪**诈骗事实3起，涉案金额20741元，敲诈勒索事实7起，涉案金额248998元（其中3万元未遂）；方育军诈骗事实3起，涉案金额35372元，敲诈勒索事实6起，涉案金额164032元（其中3万元未遂）；程磊诈骗事实1起，涉案金额8308元，敲诈勒索事实4起，涉案金额161817元（其中3万元未遂）；徐国强诈骗事实3起，涉案金额46951元，敲诈勒索事实2起，涉案金额80690元（其中3万元未遂）。具体犯罪事实如下： （一）诈骗罪 1.2017年3月17日，被害人何某1因资金周转需要以其名下一辆北汽幻速汽车（车牌号为皖Ｊ×××××）作抵押，从被告人薛潮处借款2万元，被告人徐国强负责家访，被告人蒋尚实际放款14340元，后何某1以每期还款1280元实际还款十八期共计23040元，何某1被诈骗金额为8700元。 2.2017年3月19日，被害人陈某1因资金周转需要以其名下一辆荣威ＲＸ5汽车（车牌号为皖Ｊ×××××）作抵押，从被告人薛潮处借款4万元，被告人方育军、徐国强负责给该车安装ＧＰＳ，被告人蒋尚实际放款30180元，薛潮以之前陈某1向余飞腾借款2万元的利息为由再次扣掉6000元，后陈某1以每期还款2703元共还款十七期（第十八期用保证金抵扣）共计45951元，陈某1被诈骗金额为21771元。 3.2017年3月20日，被害人马某因资金周转需要以其名下一辆起亚Ｋ3（车牌号为皖Ｊ×××××）轿车作抵押，从被告人薛潮处借款3万元，被告人蒋尚实际放款22260元，后马某以每期还款1910元向蒋尚的账户共还款十七期共计32470元，另向薛潮还款第十八期及2000元所谓的“违约罚款”共计3910元。马某被诈骗金额为14120元。 4.2017年3月23日，被害人唐某因资金周转需要以其名下一辆雪弗兰科鲁兹汽车（车牌号为皖Ｊ×××××）作抵押，从被告人薛潮处借款25000元，被告人徐国强与唐某签订车贷合同，被告人蒋尚实际放款18300元，唐某还款三期共计4780元后将该车出售，后薛潮上门索要了3万元车贷款，唐某被诈骗金额为14480元。 5.2017年4月8日，被害人葛某因资金周转需要以其名下一辆马自达昂克赛拉轿车（车牌号为皖Ｊ×××××）作抵押借款2.5万元，被告人汪**负责家访，被告人蒋尚实际放款18300元，后葛某以每期还款1590元还款十六期共计25440元，葛某被诈骗金额为7140元。 6.2017年4月22日，被害人胡某1经袁某介绍以其名下一辆比亚迪Ｓ6汽车（车牌号为皖Ｊ×××××）作抵押，从被告人薛潮处借款20000元，被告人蒋尚实际放款14340元，后胡某1以每期还款1271元还款十六期共计20336元（最后两期用保证金、ＧＰＳ费抵扣），胡某1被诈骗金额为5996元。 7.2017年4月24日，被害人吴某1因资金周转需要以其妻子胡某某名下一辆长安汽车（车牌号为皖Ｊ×××××）作抵押，从被告人薛潮处借款2万元，被告人蒋尚实际放款14340元，吴某1还款二期后提前还款剩余十四期共计20336万元（最后两期用保证金、ＧＰＳ费抵扣），吴某1被诈骗金额为6204元。 8.2017年4月24日，被害人汪某1因资金周转需要以其名下一辆大众桑塔纳汽车（车牌号为皖Ａ×××××）作抵押，从被告人薛潮处借款3万元，被告人方育军负责家访，被告人汪**与被害人签订车贷合同，被告人程磊负责安装ＧＰＳ，被告人蒋尚实际放款22260元，后汪某1还款32162元，蒋尚退款1594元。汪某1被诈骗金额为8308元。 9.2017年4月26日，被害人洪某1因资金周转需要，经被告人汪**介绍，以其岳父姚某4名下一辆长安汽车（车牌号为皖Ｊ×××××）作抵押，从被告人薛潮处借款2.5万元，被告人方育军负责家访，被告人蒋尚实际放款18300元，洪某1实际还款26593元，后蒋尚退还3000元保证金。洪某1被诈骗金额为5293元。 10.2017年5月16日，被害人赵某因资金周转需要以其名下一辆科鲁兹轿车（车牌号为皖Ｊ×××××）作抵押，从被告人薛潮处借款3万元，被告人蒋尚实际放款22560元，后赵某以每期还款1910元共实际还款十七期共计32470元，赵某被诈骗金额为10020元。 （二）敲诈勒索罪 1.2017年3月13日，被害人吴某2因资金周转需要以其妻子何某2名下一辆福特福克斯轿车（车牌号为皖Ｊ×××××）作抵押，从被告人薛潮处借款3万元，被告人蒋尚分两笔实际放款共22200元，吴某2以每期还款1970元共归还七期共计13970元后，被告人薛潮擅自将该车偷开至他处，并向吴某2索要了4.5万元赎车费，同时仍按照对吴某2还款计划时间表将剩余十一期还款打入蒋尚账户，造成让蒋尚、余飞腾觉得吴某2仍正常还款的假象。吴某2被敲诈勒索金额为36770元。蒋尚、余飞腾诈骗金额为13260元。 2.2017年3月15日，被害人江某1因资金周转需要以其妻子张某某名下一辆日产汽车（车牌号为皖Ｊ×××××）作抵押，从被告人薛潮处借款2.5万元，被告人蒋尚实际放款18300元，江某1还款三期共8740元后，被告人薛潮带领被告人汪**到湖北黄石将该车偷开至他处，后向江某1索要了3.3万元赎车款，江某1被敲诈勒索金额为23440元。 3.2017年3月16日，被害人叶某因资金周转需要，经被告人汪**介绍，以其妻子徐秋名下一辆凯迪拉克轿车（车牌号为皖Ｊ×××××）作抵押，从被告人薛潮处借款6万元，被告人蒋尚实际放款46020元，叶某还款六期共22920元后，薛潮以违约为名将该车偷开至他处，后薛潮向叶某索要了5.3万元赎车费，叶某被敲诈勒索金额为29900元。 4.2017年3月16日，被害人胡某2因资金周转需要，经被告人徐国强介绍，以其母亲李某4名下一辆起亚Ｋ3（车牌号为皖Ｊ×××××）汽车作抵押，从薛潮处借款2万元，徐国强负责家访，被告人蒋尚实际放款14340元，胡某2以每期还款1271元还款十期共12710元后，薛潮擅自将该车偷开至他处，并向胡某2索要6万元赎车费，因胡某2无力承担，薛潮后将该车以38400元的价格转卖给黄某2。与此同时，薛潮仍按照对胡某2还款计划时间表将剩余七期（第十八期用保证金抵扣）还款打入蒋尚账户，造成让蒋尚、余飞腾觉得胡某2仍正常还款的假象。胡某2被敲诈勒索金额为36770元。蒋尚、余飞腾诈骗金额为7267元。 5.2017年3月22日，被害人汪某2因资金周转需要以岳父凌某名下的一辆长安汽车（车牌号为皖Ｊ×××××）作抵押，从被告人薛潮处借款2.5万元，被告人蒋尚实际放款18300元，后薛潮将该车偷开至旌德，并向汪某2索要了3万元赎车费，后被告人方育军陪同被害人将车赎回。汪某2被敲诈勒索金额为11700元。 6.2017年3月28日，被害人汪某3因资金周转需要以其名下一辆凯迪拉克轿车（车牌号为皖Ｊ×××××）作抵押，从被告人薛潮处贷款5万元，被告人蒋尚实际放款37100元，汪某3以每期还款3180元还款四期共12720元后，薛潮擅自以违约为由将汪某3的凯迪拉克轿车偷开至他处，被告人汪**、方育军、程磊三人参与拖车，后向汪某3索取了4.5万元赎车费。与此同时，薛潮仍按照对汪某3还款计划时间表将另四期还款打入蒋尚账户（其中有一期钱未交给蒋尚），余下的还款以汪某3将其车子卖掉找不到为由不再还款。汪某3被敲诈勒索金额为20620元。蒋尚、余飞腾诈骗金额为16960元（未遂）。 7.2017年3月29日，被害人汪某4因资金周转需要以其名下一辆吉利远景汽车（车牌号为皖Ｊ×××××）作抵押，从被告人薛潮处借款15000元，被告人蒋尚实际放款10320元，汪某4还款一期833元后，薛潮以违约为由安排人员将该车偷开至旌德，向汪某4索要了32000元赎车费，后被告人方育军陪同被害人将车赎回。汪某4被敲诈勒索金额为22513元。 8.2017年4月5日，被害人曹某1经被告人程磊介绍，因资金周转需要，以其父亲曹某3名下一辆黑色奔腾汽车（车牌号为皖Ｊ×××××）作抵押借款2万元，被告人蒋尚实际放款14340元，曹某1还款十期共12750元后，被告人薛潮以违约为名将该车偷开走，后向曹某1索要了2万元赎车款，曹某1被敲诈勒索金额为18410元。 9.2017年4月5日，被害人吴某3因资金周转需要将其名下一辆别克君威（车牌号为皖Ｊ×××××）轿车作抵押借款4.5万元，被告人徐国强负责安装ＧＰＳ，被告人蒋尚实际放款33240元，吴某3还款六期共17160元后，薛潮等人以违约为名由被告人程磊、汪**、方育军将该车偷开至他处，后蒋尚向吴某3索要赎车款3万元，并要求吴某3写下3万元欠条，蒋尚以该欠条为据向旌德县人民法院提起诉讼，要求执行该3万元欠款，后蒋尚又向法院申请撤诉。吴某3被敲诈勒索金额为43920元（其中3万元未遂）。 10.2017年4月6日，被害人王某1因资金周转需要以其名下一辆东风风行汽车（车牌号为皖Ｊ×××××）作抵押，从被告人薛潮处借款2万元，被告人蒋尚实际放款14340元，王某1还款六期共7560元，薛潮以违约为名将该车偷开走，薛潮向王某1索要了4万元赎车费，后被告人方育军陪同被害人将车赎回。王某1被敲诈勒索金额为33220元。 11.2017年4月27日，被害人李某1因资金周转需要以其妻子胡某5名下一辆奔驰汽车（车牌号为皖Ｊ×××××）作抵押，从被告人薛潮处借款6万元，被告人汪**负责到黟县被害人家中家访，被告人程磊负责给车安装ＧＰＳ，被告人蒋尚实际放款45420元，李某1以每期还款3813元还款五期共19035元后，薛潮以违约为名擅自将该车偷开走，并索要5.8万元赎车费，因李某1无力承担，后李某1继续还款四期共15252元。后薛潮将该车以9万元的价格转卖给黄某2。与此同时，薛潮仍按照对李某1还款计划时间表将剩余六期还款共22878元打入蒋尚账户，造成让蒋尚、余飞腾觉得李某1仍正常还款的假象。李某1被敲诈勒索金额为78897元。蒋尚、余飞腾诈骗金额为11745元。 12.2017年5月8日，被害人胡某6因资金周转需要以其名下一辆吉利ＧＸ7汽车（车牌号为浙Ｊ×××××）作抵押，从被告人薛潮处贷款15000元，被告人方育军负责家访，被告人汪**与被害人签订车贷合同，被告人蒋尚实际放款10380元，胡某6还款二期共3572元后，被告人余飞腾带领汪**以违约为由将该吉利汽车偷开走，后向胡某6索取了27000元赎车费，胡某6被敲诈勒索金额为20192元。 13.2017年5月20日，被害人姚某1因资金周转需要，经被告人汪**的介绍，以其名下一辆福特金牛座轿车（车牌号为皖Ｊ×××××）作抵押，从被告人薛潮处借款3万元，被告人方育军、汪**负责家访，被告人蒋尚实际放款22260元，姚某1还款四期共14319元后，薛潮擅自以违约为名安排人将该车偷开至他处，并向姚某1的家人索要了4万元赎车费用。与此同时，薛潮仍以姚某1的名义向蒋尚账户还款八期共计25584元，造成让蒋尚、余飞腾觉得姚某1系正常还款的假象。姚某1被敲诈勒索金额为32059元。蒋尚、余飞腾诈骗金额为3324元。 二、薛潮单独出资实施“套路贷”犯罪 2017年5月至2018年12月期间，在被告人薛潮、蒋尚、余飞腾不再合伙从事“套路贷”车贷业务之后，薛潮个人单独在黄山市实施“套路贷”违法犯罪活动，获取非法利益。被告人汪**、程磊、徐国强、方育军、余飞腾等人明知薛潮实施“套路贷”犯罪活动，为追求经济利益，仍介绍客户，家访、帮助拖车，积极参与“套路贷”犯罪活动，共实施“套路贷”犯罪24起，其中薛潮诈骗事实8起，涉案金额92237元，敲诈勒索事实16起，涉案金额778568元；汪**诈骗事实1起，涉案金额7820元，敲诈勒索事实8起，涉案金额460881元；方育军诈骗事实1起，涉案金额5905元，敲诈勒索事实2起，涉案金额56978元；程磊诈骗事实1起，涉案金额8110元，敲诈勒索事实2起，涉案金额72170元；徐国强诈骗事实1起，涉案金额7820元，敲诈勒索事实1起，涉案金额19698元；余飞腾敲诈勒索事实1起，涉案金额19698元。具体犯罪事实如下： （一）诈骗罪 1.2017年11月28日，被害人郭某1因资金周转需要以其名下一辆凯迪拉克轿车（车牌号为皖Ｊ×××××）作抵押从被告人薛潮处贷款7万元，薛潮实际放款48700元，郭某1还款二期共6200元后，郭某1父亲郭某3主动找到薛潮要求提前还款，薛潮向其索要了6.5万元余款，郭某1被诈骗金额为22500元。 2.2017年4月23日，被害人张某1因资金周转需要以其父亲张某3名下一辆荣威ＲＸ5汽车作抵押从被告人薛潮处借款3万元，被告人方育军负责家访，薛潮实际放款26220元，后张某1实际还款32125元，张某1被诈骗金额为5905元。 同年7月11日，被害人张某1再次以该车为抵押找被告人薛潮做车贷，薛潮实际放款24150元，后张某1实际还款十八期共计41292元，张某1被诈骗金额为17142元。 3.2017年4月18日，被害人徐某1因资金周转需要以其名下一辆哈弗汽车（车牌号为皖Ｊ×××××）作抵押，从被告人薛潮处借款，被告人程磊负责安装ＧＰＳ，薛潮实际放款13740元，后徐某1实际还款24375元，在徐某1多次向薛潮要求退还保证金的情况下，薛潮于6月13日退还2525元保证金给徐某1。徐某1被诈骗金额为8110元。 4.2017年5月29日，被害人胡某3因资金周转需要以其名下一辆迈锐宝汽车（车牌号为皖Ｊ×××××）作抵押，从被告人薛潮处贷款15000元，薛潮实际放款10350元，后胡某3实际还款16770元，胡某3被诈骗金额为6420元。 5.2018年2月25日，被害人刘某1因资金周转需要以朋友钟某某名下一辆别克君悦汽车（车牌号为浙Ｇ×××××）作抵押，从被告人薛潮处借款3万元，吴某红（另案处理）实际放款22500元，后刘某1实际还款36400元（其中向吴某红还款五期共计13000元，向薛潮还款九期共计23400元）。刘某1被诈骗金额为13900元。 6.2017年5月13日，被害人詹某经人介绍以其名下一辆大众朗逸汽车（车牌号为皖Ｊ×××××）作抵押，从被告人薛潮处贷款2.5万元，被告人徐国强、汪**负责家访，薛潮分两笔实际放款共计18300元，詹某还款十八期共计28620元，后薛潮退还给詹某保证金2500元。詹某被诈骗金额为7820元。 7.2017年7月份，被害人李某2因生活需要以其丈夫方某1名下一辆别克英朗汽车（车牌号皖为ＪＶ0310）作抵押，从被告人薛潮处贷款3万元，薛潮实际放款2.4万元，后李某2还款七期共计10440元后，方某1提前一次性还款2.4万元将贷款结清。李某2被诈骗金额为10440元。 （二）敲诈勒索罪 1.2017年4月21日，被害人余某1因资金周转需要以其妻子余某梅名下的一辆奥迪Ｑ5汽车（车牌号为皖Ｊ×××××）作抵押从被告人薛潮处贷款8万元，薛潮分两笔实际放款65820元。余某1还款三期共计16220元后，薛潮以违约为由让被告人汪**将该车偷开至芜湖，并向余某1索要18万元赎车款，因余某1无力赎车，同年6月13日，薛潮以15万元的价格将该车转卖给黄某2（另案处理），余某1被敲诈勒索金额为100400元。 2.2017年5月31日，被害人江某2因急用钱以其妻子韩某名下一辆别克君越轿车（车牌号为皖Ｊ×××××）作抵押从被告人薛潮处贷款2万元，薛潮分三笔实际放款13200元。江某2还款4期共9692元后，薛潮以违约为名将该车偷开至芜湖，后索要8万元赎车费，江某2无力赎车，后薛潮以9万元的价格将该车变卖给黄某2。江某2被敲诈勒索金额为86492元。 3.2017年5月27日，被害人余某2因资金周转需要以名下一辆大众迈腾汽车（车牌号为皖Ｊ×××××）作抵押从被告人薛潮处贷款，薛潮实际放款30100元，贷款当天薛潮以给车辆安装ＧＰＳ为名安排被告人程磊将该车开走，随后以余某2已在他处贷款违约为由向余某2索要9万元赎车费，余某2无力赎车，后薛潮以7万元的价格将该车变卖给黄某2。余某2被敲诈勒索金额为39900元。 4.2017年6月26日，被害人方某2因资金周转需要以名下一辆本田雅阁轿车（车牌号为浙Ｅ×××××）作抵押通过被告人汪**从被告人薛潮处贷款3万元，汪**与方某2签订车贷合同，薛潮实际放款25825元，方某2还款9期共计14697元。后方某2准备提前还款，薛潮安排人趁方某2不备将其车开至芜湖，并以方某2车辆之前在别处抵押贷款过为由认定其违约并索要6万元赎车款，方某2被敲诈勒索金额为48872元。 5.2017年8月份左右的一天，被害人陈某2因资金周转需要以其名下一辆宝马5系轿车（车牌号为陕Ａ×××××）作抵押通过汪琛从被告人薛潮处借款6万元，薛潮未放款，同一天陈某2从被告人余飞腾处通过金酷零用贷借款6万元，余飞腾实际放款5万元，陈某2还款两期金酷零用贷利息共9360元后，薛潮以违约为由让被告人汪**将该车偷开至芜湖，并向陈某2索要了13万元赎车费，后将5万元交给余飞腾用于偿还陈某2金酷零用贷的余款。陈某2被敲诈勒索金额为8万元。 6.2017年7月12日，被害人余某3因资金周转需要以其名下一辆凯迪拉克轿车（皖Ｊ×××××）作抵押，从被告人薛潮处借款5万元，薛潮实际放款49820元，余某3还款五期共计21310元后，薛潮以违约为由将该车偷开至芜湖，后索要赎车款7万元，余某3通过黄某2将车赎回。余某3被敲诈勒索金额为41490元。 7.2017年7月11日，被害人苏某因资金周转需要以其母亲王某4名下一辆奥迪Ａ4（车牌号为皖Ｊ×××××）作抵押，通过被告人汪**的介绍向薛潮借款2万元，薛潮实际放款17650元，苏某还款九期共计11619元后，薛潮以违约为名将该车偷开至屯溪，后向苏某索要了85000元赎车费。苏某被敲诈勒索金额为78969元。 8.2017年7月11日，被害人胡某4因资金周转需要以其名下一辆大众凌渡汽车（车牌号为皖Ｊ×××××）作抵押从薛潮处借款4万元，被告人汪**负责家访并安装ＧＰＳ，薛潮实际放款30100元，胡某4还款八期共计14928元后，薛潮以违约为名让汪**将该车偷开至芜湖，并向胡某4索要了67000元赎车款。胡某4被敲诈勒索金额为51828元。 9.2017年6月12日，被害人汪某5因资金需要以其母亲名下一辆起亚Ｋ2汽车（车牌号为皖Ｊ×××××）作抵押从余飞腾处借款，被告人徐国强与汪某5签订车贷合同，被告人方育军跟随汪某5前去家访，被告人余飞腾实际放款9980元，汪某5还款七期共计6678元后，被告人薛潮以违约为由将该车偷开走，后向汪某5索要了23000元赎车费，汪某5被敲诈勒索金额为19698元。 10.2017年5月18日，被害人王某2因资金周转需要以其名下一辆大众ＣＣ轿车（车牌号为浙Ｅ×××××）作抵押从被告人薛潮处贷款6万元，薛潮实际放款46000元，王某2还款四期共计15280元后，薛潮以违约为由带领被告人汪**、方育军将该车偷开至他处，后薛潮、被告人余飞腾向王某2索取赎车费68000元，王某2被敲诈勒索金额为37280元。 11.2017年5月24日，被害人陈某3因资金周转需要以其名下一辆本田杰德汽车（车牌号为皖Ｊ×××××）作抵押，从被告人薛潮处借款2万元，薛潮实际放款13300元，陈某3还款十三期共计17160元后，薛潮以违约为名将该车偷开至芜湖，后向陈某3索要了38000元赎车费，陈某3被敲诈勒索金额为41860元。 12.2017年6月17日，被害人徐某1再次以其车辆抵押的方式向被告人薛潮借款1万元，薛潮实际放款7400元，徐某1实际还款二十四期共计12480元后，薛潮以违约为名将该车偷开至芜湖，后向徐某1索要了15000元赎车费，徐某1被敲诈勒索金额为20080元。 13.2017年5月27日，被害人方某3因资金周转需要，经被告人汪**介绍，以其名下一辆福特福睿斯汽车（车牌号为皖Ｊ×××××）作抵押，从被告人薛潮处借款3万元，被告人程磊负责给车安装ＧＰＳ，薛潮实际放款17650元，方某3还款三期共计4920元后，薛潮以违约为名将该车拖走，后向方某3索要了45000元赎车费，方某3被敲诈勒索金额为32270元。 14.2017年4月22日，被害人徐某2通过被告人汪**的介绍以其名下一辆荣威汽车（车牌号为皖Ｊ×××××）作抵押，从被告人薛潮处贷款2万元，薛潮实际放款13000元，徐某2还款九期共计14262元后，薛潮以徐某2动了车辆ＧＰＳ违约为由将该车偷开走，后向徐某2索要了3万元赎车费。徐某2被敲诈勒索金额为31262元。 15.2017年6月12日，被害人方某4因资金周转需要以其名下一辆ＪＥＥＰ自由光汽车（车牌号为皖Ｊ×××××）抵押，从被告人薛潮处贷款3.5万元，薛潮分别从高雅琴和张素的银行卡分三笔实际放款共计30300元，方某4还款一期1867元后，薛潮以违约为名将该车偷开走，后向方某4索要7万元赎车费，方某4无力承担。后薛潮通过债权转让的形式以9万元的价格将该车变卖给黄某2。方某4被敲诈勒索金额为61567元。 16.2018年1月16日，被害人孙某因资金周转需要以其妻子名下一辆哈佛Ｈ2汽车（车牌号为皖Ｊ×××××）作抵押，从被告人薛潮处贷款3万元，吴连红实际放款27500元，孙某先后支付1100元利息。后薛潮以违约为由将该车偷开至芜湖，并向孙某索要了33000元赎车费。孙某被敲诈勒索金额为6600元。 公诉机关为证实上述指控的事实，向本院提交了银行卡、存折、行驶证等物证；抓获经过、户籍证明、扣押清单、刑事判决书、车辆转押协议、银行交易明细、现金日记账等书证；证人曹某2、江某3、黄某1、李某3等人的证言；被害人何某1、陈某1、汪某3、吴某3、陈某4等人的陈述；被告人薛潮、余飞腾、蒋尚等人的供述与辩解；搜查、辨认等笔录；视听资料、电子数据等。 公诉机关认为，被告人薛潮、余飞腾、蒋尚、汪**、方育军、程磊、徐国强以非法占有为目的，通过签订明显不利于被害人的各类书面合同蓄意制造还款陷阱，以GPS使用费、中介费、保证金、利息等名义当场扣除各类费用等虚增债务，骗取多人财物，其中被告人薛潮、蒋尚、余飞腾、徐国强犯罪数额巨大，被告人汪**、程磊、方育军数额较大，上述七被告人行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究七被告人刑事责任。被告人薛潮、蒋尚、余飞腾、汪**、程磊、徐国强、方育军以非法占有为目的，采用单方面肆意认定被害人违约的手段，将被害人的车辆私自开走，向被害人索要高额的“违约金”和“拖车费”等费用，先后敲诈勒索多名被害人财物，其中被告人薛潮、汪**犯罪数额特别巨大，被告人蒋尚、余飞腾、程磊、方育军、徐国强犯罪数额巨大，上述七被告人行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十四条的规定，应当以敲诈勒索罪追究该七人刑事责任。被告人薛潮、蒋尚、余飞腾、汪**、程磊、徐国强、方育军在部分诈骗和敲诈勒索罪中属于共同犯罪，应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条之规定。被告人薛潮、蒋尚、余飞腾、汪**、程磊、徐国强、方育军均系一人犯数罪，应适用《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定。被告人蒋尚、余飞腾的部分诈骗事实和敲诈勒索事实属于未遂，被告人薛潮、汪**、方育军、程磊、徐国强的部分敲诈勒索事实属于未遂，均应适用《中华人民共和国刑法》第二十三条之规定。被告人汪**、方育军、程磊、徐国强在共同犯罪中系从犯，应适用《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定。被告人薛潮、余飞腾系在缓刑期间犯新罪或发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应适用《中华人民共和国刑法》第七十七条之规定，撤销缓刑。被告人徐国强系在假释期满之日起五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应适用《中华人民共和国刑法》第六十五条之规定。提请本院依法判处。 被告人薛潮、余飞腾、蒋尚、汪**、方育军、程磊、徐国强对起诉书指控的事实和定性均无异议，并表示自愿认罪认罚。 被告人薛潮的辩护人的辩护意见：一、对被告人薛潮等人构成共同犯罪不持异议，对于被告人构成恶势力犯罪集团指控有异议，从薛潮等人的犯罪组织形态、犯罪暴力型、犯罪特征性、犯罪成员的固定性等来看，只能归纳为犯罪团伙，从其本质来看尚未达到恶势力犯罪集团的程度。二、被告人薛潮所实施犯罪事实部分属于未遂，对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。三、关于公诉机关指控被告人薛潮具体犯罪事实犯罪数额问题，经核对案件材料，起诉书所指控的事实中部分指控数额超过实际涉案数额，辩护人认为数额存在争议的有：江某1、胡某2、汪某3、曹某1、余某1等，对于涉案数额的认定应坚持疑点从无的原则，就低不就高，做出对被告人薛潮有利的判定。四、量刑意见：1.被告人薛潮归案之后，能够主动配合公安机关如实供述自己所犯罪行，系坦白。并积极检举他人犯罪，虽然经查证未能构成立功，但是其积极检举他人犯罪的行为应值得肯定。2.被告人薛潮愿意通过其家属积极退回赃款，并愿意积极缴纳罚金，认罪悔罪态度积极深刻。3.在审查起诉阶段，被告人薛潮认罪认罚，其是第一个认罪认罚的，对其从宽幅度应该更大。4.其尚有年幼三子需要他抚养，他的收入是家里唯一的经济来源，希望法庭在公诉机关给予的量刑幅度内给予薛潮从轻处罚。 被告人余飞腾的辩护人的辩护意见：一、对于公诉人指控的被告人余飞腾定性为诈骗罪、敲诈勒索罪没有异议。二、量刑意见：1.本案被告人余飞腾的案件不宜认定为恶势力案件，本案不具备二年内多次实施犯罪行为的特征，三人合伙实施诈骗和敲诈勒索只有三个月时间，也不具有为非作歹欺压百姓的特征，在整个过程中，被告人没有实施暴力、威胁等手段，请法院在量刑时予以考虑。2.本案被告人虽然认罪，但对部分数额未查清的事实请法庭核实，其中有4.42万元不能计入余飞腾敲诈勒索的犯罪数额，系薛潮超过蒋尚和余飞腾的意志实施，本案中唐某的数额一万元也不能认定是余飞腾参与的数额，即使认定该数额，但是本案中余飞腾并不知道也没有收到该笔数额，其中涉及的数额，根据刑法规定应当从轻或减轻处罚。3.其部分属于犯罪未遂，其中敲诈勒索3万元，诈骗16960元，应从轻或减轻处罚。4.余飞腾所起作用相对较小，均为辅助作用，如果法庭考虑余飞腾为从犯，请法庭考虑其在本案中罪责相对较小、人身危险性、主观恶性相对不大，相较于其他二被告人较轻。5.被告人愿意退赔并缴纳罚金，认罪认罚。6.被告人有检举他人犯罪的线索，是否构成立功请法庭认定，如果认定立功，请法庭从轻处罚。7.被告人母亲患癌症，奶奶84岁年事已高，家中有二个小孩，是家里的主要经济来源。根据被告人的犯罪情节和量刑，建议对其判处有期徒刑四年到四年半。 被告人蒋尚的辩护人的辩护意见：一、本案不属于恶势力犯罪：1.从起诉书认定的关于蒋尚涉及的13起敲诈勒索犯罪事实，可以看出蒋尚等人在整个犯罪过程中所采取的威胁手段仅仅是将受害人的车开至他处，然后口头向受害人索要赎车款，除此之外，无其他暴力、威胁等足以对受害人产生心理压制的欺压行为，加之受害人本来就与蒋尚等人有签订的车贷合同在先，能够预见违约的后果，蒋尚等人在敲诈勒索犯罪中实施的“威胁手段”对于受害人心理压迫程度相对轻微，显然不能等同于意见当中所规定的“以暴力、威胁或者其他手段”；2.根据司法实践，恶势力犯罪集团实施“套路贷”恶势力犯罪，在实施除了诈骗、敲诈勒索犯罪外，一般还伴随着非法拘禁、寻衅滋事、聚众斗殴等具备欺压性的暴力犯罪，这样的一系列犯罪事实才明显具有“为非作恶、欺压百姓”的恶势力特征，而蒋尚等人在犯罪活动中，从未实施带有限制人身自由、破坏社会公共秩序的欺压性犯罪行为；3.蒋尚等人的行为是通过签订违法合同的手段谋取不法经济利益，这正符合意见中从反面特意强调的“单纯为牟取不法经济利益而实施的“黄、赌、毒、盗、抢、骗”等违法犯罪活动，不具有为非作恶、欺压百姓特征的，不应作为恶势力案件处理”的规定。二、被告人蒋尚在公安侦查阶段自愿认罪认罚，认罪悔罪态度更为明显，量刑建议从宽的幅度可以适当放宽。三、被告人蒋尚在实施诈骗和敲诈勒索犯罪过程中，主动放弃概括的犯罪故意，犯罪情节明显较轻。其避免了新的犯罪行为持续发生，降低了社会危害性，此情节量刑上的应予考虑。四、被告人蒋尚参加本次犯罪具有偶然性，与蓄意犯罪相比，主观恶性明显较小。五、被告人蒋尚一贯表现良好，此前无违法犯罪经历，认罪悔罪明显，改造潜力大，当庭愿意积极退赃，恳请法庭对此情节予以考虑。 被告人汪**的辩护人的辩护意见：对起诉书指控的罪名及事实不持异议。量刑意见：1、被告人汪**构成坦白，可以从轻处罚；2、被告人汪**在共同犯罪中实施的具体犯罪行为来看，其所起的是辅助作用，属于从犯，应当从轻、减轻处罚；3、公诉机关已依法认定被告人汪**的部分敲诈勒索事实属于未遂，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。4、被告人家属愿意代为退出非法所得，并缴纳罚金，依法可从轻处罚；5、被告人汪**不仅深刻认识到自己的行为触犯了刑法，且已自愿签署了认罪认罚具结书，请求依法从宽处理。6、被告人汪**与妻子共生育两个女儿。被羁押时小女儿仅7个月大。被告人汪**作为丈夫、作为父亲，已深刻认识到自己的错误，且在被羁押期间表现一贯良好。鉴于被告人汪**此次犯罪的手段、情节、悔罪态度等，辩护人相信其在接受处罚后，一定会珍惜重获的自由，珍惜他为之重视的家庭，再犯的可能性很小。请求合议庭在量刑时充分考虑。 被告人方育军的辩护人的辩护意见：鉴于被告人方育军对公诉机关指控的主要犯罪事实及定性无异议，辩护人在此为被告人方育军做罪轻辩护。一、被告人方育军到案后，如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，具有坦白及自愿认罪认罚情节，依法可以从轻、从宽处理。二、被告人方育军系从犯，应当从轻、减轻处罚。三、被告人方育军因法律意识淡薄，未能正确区分民间借贷与“套路贷”犯罪的界限，以至触犯刑律，但纵观全案，被告人方育军涉案情节较轻，全案中所起作用较小，在部分犯罪中属于未遂，主观恶性较小，且到案后真诚悔罪，积极愿意退赃，并自愿缴纳罚金，依法可以从轻处罚。四、被告人方育军属于初犯、偶犯，此前没有违法犯罪行为，一贯表现良好，对其从轻处罚、教育改造后不致再危害社会。五、被告人方育军的妻子因急性重症胰腺炎导致早产生下一子，后因病扣除新农合医疗费报销后尚有30余万元医药费需其自理，其父母均为农民且已年届70岁，儿子未满9个月，妻子无固定工作无收入来源，家庭生活极度困难，恳请法庭考虑到被告人家庭的特殊情况，酌情从轻处罚。综上所述，恳请法庭对被告人方育军依法从轻、减轻处罚。 被告人程磊的辩护人的辩护意见：一、对于本案指控犯罪事实和定性都是无异议。二、关于被告人的主观认知问题，“套路贷”实践中一直在性质上介于罪与非罪的争议之中，包括司法机关在2018年1月25日中共中央、国务院发出《关于开展扫黑除恶专项斗争的通知》前对于本案性质的认知也存在系民事纠纷还是构成犯罪的模糊认知。因此，社会大众普遍的观点、认识这种行为不是犯罪，而是民事纠纷。被告人在实施其违法行为时主观上确实无法认知其违法行为的严重程度或属于犯罪行为的认识。三、量刑意见：1.被告人系从犯；2.被告人无前科劣迹；3.被告人从到案后始终如一如实供述犯罪事实，应认定构成坦白；4.被告人自愿认罪认罚，在审查起诉阶段自愿签署了认罪认罚具结书,深刻认识到了自己行为的犯罪性质和危害性。对于被告人程磊来说，其在整个共同犯罪中，在总共的四十七起犯罪案件中，参与的犯罪次数少只有八起，被告人罪行轻，主观恶性不深，人身危险性较小，因此不致再危害社会，依法适用缓刑符合罪刑相适应的原则，建议对被告人程磊从轻处罚并适用缓刑。 被告人徐国强的辩护人的辩护意见：对于起诉书指控被告人徐国强诈骗罪、敲诈勒索罪的定性无异议。量刑意见：一、被告人徐国强在君锐贷资产管理公司工作时间不长，在本案全部47起犯罪事实中仅参与了7起，其在共同犯罪中属于从犯，且在共同犯罪中所起作用较小、参与程度较轻，应予减少基准刑的50%以上。二、被告人徐国强到案后对犯罪事实供认不讳，且有揭发同案犯共同犯罪事实的表现，构成坦白，可以减少基准刑的30%。三、被告人徐国强当庭自愿认罪，其具有较好的认罪态度和深刻的悔罪表现。四、被告人徐国强愿意退出全部犯罪所得、交纳罚金。五、被告人徐国强的涉案事实中有部分未遂，未遂的涉案金额有30000元，应以既遂部分确定基准刑，以未遂部分进行量刑调节。六、被告人徐国强在审查起诉阶段签署了《认罪认罚具结书》，结合被告人徐国强的量刑情节，建议在量刑建议书范围内就轻量刑。 经审理查明：以被告人薛潮为首要分子,以被告人余飞腾、蒋尚为重要成员，以被告人汪**、方育军、程磊、徐国强为一般成员的恶势力犯罪集团，在黄山市实施“套路贷”犯罪活动，多次实施诈骗、敲诈勒索犯罪。 2017年3月至8月期间，被告人蒋尚、薛潮、余飞腾三人共同实施“套路贷”犯罪23起，其中薛潮诈骗事实10起，涉案金额103714元，敲诈勒索事实13起，涉案金额408381元（其中3万元未遂）；余飞腾、蒋尚诈骗事实15起，涉案金额156265元（其中16960元未遂），敲诈勒索金额8起（其中3万元未遂），涉案金额203295元；汪**诈骗事实3起，涉案金额20741元，敲诈勒索事实7起，涉案金额248998元（其中3万元未遂）；方育军诈骗事实3起，涉案金额35372元，敲诈勒索事实6起，涉案金额164032元（其中3万元未遂）；程磊诈骗事实1起，涉案金额8308元，敲诈勒索事实4起，涉案金额161817元（其中3万元未遂）；徐国强诈骗事实3起，涉案金额46951元，敲诈勒索事实2起，涉案金额80690元（其中3万元未遂）。 2017年5月至2018年12月期间，被告人薛潮个人单独出资在黄山市实施“套路贷”违法犯罪活动。被告人汪**、程磊、徐国强、方育军、余飞腾等人明知薛潮实施“套路贷”犯罪活动，为追求经济利益，仍介绍客户、家访、帮助拖车,积极参与“套路贷”犯罪活动，共实施“套路贷”犯罪24起，其中薛潮诈骗事实8起，涉案金额92237元，敲诈勒索事实16起，涉案金额778568元；汪**诈骗事实1起，涉案金额7820元，敲诈勒索事实8起，涉案金额460881元；方育军诈骗事实1起，涉案金额5905元，敲诈勒索事实2起，涉案金额56978元；程磊诈骗事实1起，涉案金额8110元，敲诈勒索事实2起，涉案金额72170元；徐国强诈骗事实1起，涉案金额7820元，敲诈勒索事实1起，涉案金额19698元；余飞腾敲诈勒索事实1起，涉案金额19698元。 另查明：一、2019年6月13日被告人方育军、程磊、徐国强被黄山市公安局屯溪分局刑事侦查大队民警抓获；2019年4月26日被告人薛潮、余飞腾、汪**被黄山市公安局屯溪分局刑事侦查大队民警抓获；2019年5月28日，旌德县公安局旌阳派出所民警将被告人蒋尚抓获。二、公安机关依法对薛潮在芜湖市与高雅琴共有房产一套、蒋尚名下汽车两辆、余飞腾在屯溪的房产一套进行了查封并冻结了被告人蒋尚银行存款265518.46元，本院对上述财产进行了续封和续冻。三、在本院审理过程中，被告人余飞腾主动退赔人民币2万元、蒋尚主动退赔人民币77081.54元、方育军主动退赔人民币1万元。同时，被告人蒋尚对被冻结的银行存款265518.46元愿意作为退赔款赔偿被害人。 上述事实，由下列证据予以证实： 一、物证，银行卡、存折、行驶证等，证明公安机关依法扣押了涉案物品。 二、书证 （1）抓获经过，证明被告人薛潮、余飞腾、蒋尚、汪**、方育军、徐国强、程磊均系被公安机关抓获归案。 （2）户籍证明，证明被告人薛潮、余飞腾、蒋尚、汪**、方育军、程磊、徐国强的基本身份情况，证实七被告人均已达到刑事责任年龄，具备刑事责任能力。 （3）受案登记表，证明被害人江某2、吴某2、江某1、叶某、胡某2向公安机关报案，称各自用汽车在屯溪区金溪大厦君锐贷公司办理车辆抵押贷款，后被薛潮等人以违约为名将车开走并被索要高额赎车费的事实。 （4）调取证据清单及民事诉讼材料，证明黄山市公安局屯溪分局从本院调取了吴某3诉薛潮返还车辆案的相关诉讼材料，证明吴某3向本院起诉薛潮，要求其返还车辆，本院判决支持了吴某3的诉讼请求。 （5）调取证据通知书、调取证据清单及蒋尚起诉吴某3案相关案卷材料，证明黄山市公安局屯溪分局依法从旌德县人民法院调取了蒋尚起诉吴某3的相关案卷材料，证明蒋尚向旌德县法院起诉吴某3，要求吴某3返还借款3万元，并支付利息，此后蒋尚向法院申请撤回起诉，旌德县法院裁定予以准许的事实。 （6）扣押清单，证明2019年5月28日，黄山市公安局屯溪分局民警依法从被告人蒋尚处搜查出的笔记本电脑、U盘、手机、银行卡等物品并依法予以扣押。 （7）安徽君锐贷资产管理有限公司员工入职登记表、员工信息登记表，证明方育军、汪**、程磊、凌妲凡系安徽君锐贷资产管理有限公司员工。 （8）营业执照，证明安徽君锐贷资产管理有限公司成立于2014年12月22日，法定代表人为余飞腾。 （9）协助查询财产通知书、房地产权登记信息、抵押权登记信息、查封决定书、协助查封通知书、不动产登记信息查询，证明黄山市公安局屯溪分局对被告人薛潮、蒋尚、程磊、汪**、徐国强、余飞腾、方育军以及涉案人员凌妲凡的财产情况进行了查询，查询结果显示薛潮在芜湖市与高雅琴共有房产一套；蒋尚名下有汽车两辆；余飞腾在屯溪有房产一套，公安机关依法对上述财产进行了查封。 （10）行政处罚决定书、刑事判决书、假释证明书，证明1.被告人薛潮曾被黄山市公安局屯溪分局处以罚款二千元的处罚；曾因殴打他人被黄山市公安局屯溪分局处以行政拘留四日的处罚；曾因犯寻衅滋事罪被南京市江宁区人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年三个月（期间被羁押26天）。 2.被告人余飞腾曾因违反治安管理处罚法被黄山市公安局屯溪分局处以行政拘留五日的处罚；曾因犯危险驾驶罪，于2019年4月4日被本院判处拘役二个月，缓刑五个月，并处罚金二千元。 3.被告人汪**曾因犯危险驾驶罪，于2018年8月7日被本院判处拘役一个月，缓刑二个月，并处罚金人民币一千元。 4.被告人徐国强曾因犯抢劫罪、敲诈勒索罪，于2009年11月被芜湖市镜湖区人民法院分别判处有期徒刑七年，并处罚金一万元以及有期徒刑六个月的处罚，合并执行有期徒刑七年，并处罚金一万元。2014年4月25日，徐国强被假释。 （11）现金日记账，证明被告人蒋尚、薛潮、余飞腾三人合伙所做的26台车的贷款详情。 （12）接受证据材料清单及银行交易明细，支付宝交易截图、微信聊天截图、违章记录截图、客户还款表、还款账号、转账电子回单截图、手机短信截图、违章查询截图、群众来访登记表、证明及合同照片，证明公安机关从汪某3、胡某2、吴某2、陈某1等被害人处接受相关书证，证实被害人还款到蒋尚账户、薛潮的微信账户信息、转帐给薛潮、联系还款、还款的数额等被害人车贷还款情况。 （13）车贷合同、合同照片，证明被告人与被害人订立的合同中客户须知与免责声明、承诺书、借款合同、汽车质押借款合同等情况，证明陈某3所办理车贷的具体内容，其中有众多苛刻的“套路”条款等事宜。 （14）车辆转押协议，证明公安机关依法从黄某2处扣押了车辆转押协议一份，该份协议证明高雅琴（实为薛潮）将一辆奥迪Ｑ5（车架号：ＬＦＶ31328Ｒ4Ｇ3092494，车牌号皖Ｊ×××××）转押给黄某2，获得人民币15万元，该车其实为被害人余某1所有。 （15）扣押清单，证明黄山市公安局屯溪分局依法对薛潮持有的苹果手机一部、电子手表一部进行扣押；依法对余飞腾人身及住处搜出的手机、电脑、GPS定位装置、营业执照、借条等物品予以扣押；依法对汪**的苹果手机进行了扣押；依法对从方育军搜出的苹果8手机进行了扣押；依法对从程磊身上搜出的手机一部进行了扣押；依法对从徐国强身上搜出的手机一部予以扣押。 （16）借条，证明陈某1于2017年5月29日书写了一张金额为4万元的借条，但借条上无出借人信息。 （17）调取证据通知书、调取证据清单及银行交易明细，证明黄山市公安局屯溪分局从中国农业银行调取了蒋尚卡号62×××78、胡某2卡号62×××77、余飞腾卡号62×××76的账户交易信息；从中国建设银行调取了高雅琴卡号62×××04、蒋尚卡号62×××84、黄某2卡号62×××27的账户交易信息；从徽商银行调取了蒋尚卡号62×××91、何某2卡号62×××43的账户交易信息。这些交易记录证明被告人以车贷为名对被害人实施“套路贷”犯罪的资金交易往来情况。 （18）黄山市公安局接处警综合单，证明被害人余某2、方某3先后报警后，民警出警后让双方协商解决或通过司法途径解决。 （19）受案登记表、询问笔录、手机照片等，证明2018年2月7日，孙某因车贷与薛潮发生纠纷，黄山市公安局屯光派出所出警处理，孙某陈述了其办理车贷的事实并提供了车贷合同照片。 三、证人证言 （1）证人舒某的证言，证明2017年君锐贷公司开展过“二开”车贷业务，就是汽车二次抵押贷款。这种车贷不需要押车，装ＧＰＳ就可以开走。这种车贷还款要求很严，一分钟都不能超过，超过一分钟都算违约，违约之后会拖车，然后会收取拖车费和违约金。2017年5月18日，马某通过微信给其转了1910元，让其帮助还车贷，其把这笔钱提现到了其尾号8806的中国银行卡内，之后向薛潮要了蒋尚的银行卡号，通过网银把这笔钱转给了蒋尚。 这种“二开”车贷表面看很方便，不是自己的车子也可以贷，但是很容易出现问题，还款要求也很高，容易违约。还款时间要求苛刻，另外GPS信号出现问题也算违约。GPS信号出现问题包括两种情况，一种是信号消失，一种是长时间停在一个地方不动，这都算是违约。 （2）证人凌某的证言，证明2017年3月份，汪某2用其车子到屯溪做了车贷。车子被拖走的当天汪某2带着汪某7和其一起去旌德把车赎了回来。其车子是一辆长安ＣＳ7,购于2016年12月，时价7.8万元。 （3）证人汪某7的证言，证明2017年3月的一天其儿子汪某2用他老丈人的车作抵押办贷款，车被人拖走了。其就跟着汪某2到了君锐贷资产管理有限公司五楼的办公室，接待他们的是一个三十多岁的男子，他说要花5万多才能赎车，不给钱车就还。当时还有五六个年轻的小伙子在办公室，其看到他们人多，不敢吭声，和他们谈某的男子特别凶，讲话就像教训人一样，还时不时敲桌子。后来谈好3万元赎车，其把3万现金交给对方，对方让他们公司一个小伙子陪同到旌德去取车。 （4）证人曹某2、江某3的证言，均证明2017年5月份左右的一天，汪某3车子被拖走后，为赎车支付给薛潮5000元现金，另外微信转账4万元给了薛潮以及汪某3将车赎回后，欠了很多钱，到屯溪区尚公馆马力处做车辆抵押贷款6万元左右，实际到账只有4万多元，后汪某3被马力拖走到芜湖去谈某赎车，需要支付给他们7.8万元。汪某3当时没钱，就打电话给屯溪车虫二手车的老板江某3，贷款10万元，其中7.8万元直接给了薛潮和车子被卖的事实经过。 （5）证人汪某8的证言，证明2017年4月8日，其得知其儿子汪某4在屯溪区一家贷款公司办理了车贷，车子（白色吉利远景汽车）被人拖走了。4月9日晚其和汪某4、程某峰到这家贷款公司找薛总协商拿车的事，薛总坚持要3.5万才能赎回车辆，否则就要把车卖掉。4月11日其和薛总谈好给3.2万赎车。4月12日上午程某峰开车带着其和其哥哥汪某星、薛总安排的一个男子到旌德取车，其把3.2万交给将车送来的那名旌德男子，对方将车还给其。汪某4说他贷款1.5万，实际到账10320元。汪某4每期还款833元，他就还了一期。赎车谈某时，薛潮称，如果其不把车子赎回，他就把其儿子的车子当做黑车卖掉，因为车子是登记在其儿子汪某4名下的，万一出事其儿子汪某4也要承担责任，所以被迫同意支付给薛潮3.2万元。这次车贷，给其家庭造成了很大的经济损失，另外在将车赎回来后，整天担心车子被开走。 （6）证人袁某的证言，证明2017年上半年，余飞腾跟其说他缺钱，需要借用其的车子在薛潮处贷款，因为其和余飞腾以前是亲戚，所以就同意了。此前其的车子一直借给余飞腾开，其把车的行驶证、身份证、银行卡交给了余飞腾。当时是余飞腾和薛潮签订的车贷合同，签合同当天就放款了，当时是蒋尚的一个银行账户向其账户放款的。放款后其立马通过网银把钱转给了余飞腾，之后也是余飞腾还款的，具体怎么还款的其不清楚。 2019年4月份，其听说余飞腾被抓了，到处找车子都找不到其接到屯溪公安分局的电话，才知道其的车子被押在了黄某2处。其车子是一辆白色大众ＣＣ，车牌号是皖Ｊ×××××。 （7）证人胡某7的证言，证明2017年4月初，因为需要资金，就找其发小王某1借钱，王某1就说用他的车子抵押贷款2万元，扣掉手续费、ＧＰＳ费用等，到手只有14000多元。后来车子被拖走了便找到签合同那名男子，之后王某1就给了该男子1000元现金，还微信转账275元给他。对方要其等人交4万元，并说下班时间不做决定，晚上车子就没有了。因拿不出4万元，对方就让几人下班前先交5000元定金，6月底钱把剩余的3.5万元给他。之后其和王某1凑了5000元现金给他，过了二十天左右，又拿了3.5万元给王某1，让他交给那名微胖男子。 车被拖前，总共还款5期，每期还款1275元，其中4期其将钱交给王某1，3期是微信转账，1期是现金，由王某1还款，第5期是其通过支付宝向蒋尚尾号1578的农行卡还款的。车被拖后又还了一期，王某1给了微胖男子1000元现金，又微信转了275元给他。 赎车谈某时，微胖男子威胁几人说，不管是报警还是找谁都没用，并称如果当天下班前不决定赎车，晚上对方就把王某1的车子卖掉。 （8）证人袁某的证言，证明2017年4月2日，当时余飞腾说做车贷可以挪点钱出来用，让其帮他一下，其就用自己名下的一辆大众ＣＣ给他贷款用，具体的事情都是余飞腾一手操作的，当时合同是其签的，是凌妲凡拿给其签的。后来蒋尚打钱给其，其就把钱转给了余飞腾。 2017年4月份，胡某1向其咨询做贷款的事情，其刚好知道余飞腾公司有这个贷款项目，就介绍他去了，当时是薛潮接待胡某1的，贷款也是薛潮给他做的。胡某1用来贷款的是一辆二手比亚迪Ｓ6汽车。 （9）证人姚某2、姚某3、黄某1的证言，均证明姚某1在薛潮处办理车贷的时候他们家里并不知情，后来姚某1被拘留，还了一次钱后车子被拖走了。车子被拖后，他们联系了薛潮，一开始薛潮要7万元，后来谈到3万元。他们找薛潮的时候薛潮又反悔要4万元，其当时通过支付宝给高某某0304的银行卡转了6000元，给了薛潮4000元现金。姚某林给了薛潮30000元现金。薛潮出了一张3万元的收条给姚某林，还有一万元薛潮不出收条，当时因为车子在薛潮手上，也不敢多说什么。后来薛潮才把车子还给他们。他们去赎车时，薛潮非常狂妄，用卖车来威胁以及姚某武向黄某1借钱是用来赎车等事实。 （10）证人黄某2的证言，证明其和薛潮是同行，认识2年多了，之前有几辆车的债权转让给其，其印象中他向其转让过六、七台车，有的车后来赎回去了，有的车直接转让给其，让其自行处理了。其现在记得的是一辆奥迪Ｑ5和一辆别克君越轿车。 2017年6月份，薛潮开着一辆棕色奥迪Ｑ5到其店里，说是想把这辆车抵押18万元用一下，其就同意薛潮押了。当时其和他讲好一个月利息3分，一个月后来赎车，当时为了给车处理违章花了14000元左右，最后其实际给了薛潮150000元。之后薛潮没有来赎车，也没付其利息。10月份薛潮主动联系其说是车主还不上钱，让其把车子转出去，其就以18万多元的价格转给了陈某5。另外一辆别克君越，也是薛潮押在其这里的，时间应该是2017年9月份左右。当时薛潮押了8万多元。这辆车后来薛潮也没有赎回去，其以9.7万元左右的价格用债权转让的价格卖到了湖北襄阳去了。 （11）证人陈某5的证言，证明余某梅的奥迪车是人保公司给她作担保在皖江金融公司贷款购买的，当时余旺梅贷款33.5万元，购车之后正常还款，贷款金额还剩26万余元的时候，她就不再还款，人保公司联系不上，通知其对这个客户进行催收。其了解到她的车子押在屯溪区现代金控公司黄某2手上，就跟人保公司汇报。人保公司委托其全权处理这辆车的事宜，之后其通过程某去黄某2手上花了18.7万元买回来。之后其联系余某1，他说是被薛潮骗了，才知道余某1的这辆车是在薛潮手上做了二开车贷被他拖走了，又以15万元价格卖给黄某2的。后来程某愿意出28万元买下这辆车，其联系余某1和余某梅到休宁车管所办理了过户手续。 2017年5月份，薛潮告诉其有个客户要把一辆车押在他手上借款，问其有没有钱，其决定做这笔贷款。后来车主汪某3找到其要车。其和汪某3找到薛潮，其看了汪某3的合同，发现这份合同很不合理不公平，汪某3给其看了他的还款记录，其发现他根本没有违约，也没有把车子质押给薛潮。薛潮说只要在别的贷款公司贷款就视为违约，其才知道薛潮做的车贷有问题，之后他再拿车子来质押借钱就没借给他了。 薛潮给汪某3的车贷合同大概十天还一次款，还款时间精确到小时，超过了就算违约。附加条款里违约金和拖车费收的特别高，甚至超过了本金。另外，规定去别处贷款也是违约，这是不合理的。 （12）证人李某3的证言，证明2017年初薛潮找其谈帮他安装ＧＰＳ的事情，他说自己提供ＧＰＳ，只需要其安装即可，每台车给其30-50元的安装费。其印象中薛潮在其店安装了20台左右的ＧＰＳ，收了1000元左右。薛潮每台车一般安装两个ＧＰＳ。 （13）证人龚某、吴某4的证言，证明2017年9月初胡某4找其借钱，说是其的车子被薛潮拖走了，薛潮让他交8万元钱赎车。之后到屯溪跟薛潮谈某，薛潮态度强硬，说不拿钱车子就被卖掉。后来其找朋友说情，薛潮才降到6.5万元，还跟他们要了2000元好处费。这笔钱是其微信转给薛潮的。9月13日按照薛潮的要求，其微信转了10000元给他，后又在芜湖一个建筑工地将5.5万元给了一男一女。他们拿到车，车子好几个地方被损坏花了4600元才把车子修好。胡某4的车子是一辆白色大众凌度，其的微信账号是其手机号183××××2899注册的。 （14）证人徐某3的证言，证明2017年夏天，汪某5打电话给其说是起亚轿车做车贷被人拖走了，让其帮他解决一下，其就和他去了君锐贷公司找到了薛潮，和薛潮谈好2万多元赎车，当时汪某5没钱，赎车的钱是其借给他的。 （15）证人洪某2、方某金、方某3的证言，证明2017年9月2日前后，方某2说他用雅阁汽车在君锐贷公司抵押贷了3万元，本来说好准备提前还款的，但还款的时候薛潮说他违约了就把车子开走了。之后找到薛潮，薛潮说要7万元才能赎车。2017年9月4日他们又找薛潮谈，最后谈到6.4万元赎车，当晚他们从微信转给薛潮4000元，8号又从微信转给薛潮9400元，从支付宝转给高雅琴10600元，还在屯溪区上的圣贤之家足浴店给了薛潮2万元现金，当天方某2还打了一张2万元欠条给薛潮。后来薛潮拿着欠条找方某2要回了2万元。给过钱后他们去芜湖拿回了车子以及方某2为赎车向他人借款情况。 （16）证人杨某、储某的证言，证明陈某2在薛潮处办理了车贷，当时陈某2已经还了薛潮差不多1万，但薛潮还要他们还15万才能拿回车子，但实际上陈某2只借了6万。薛潮说要车就拿15万不然就把车卖了。最后薛潮才答应他们出13万赎车，他的态度很强硬说话很冲。钱是转给一个叫高雅琴的账户里，是分了三笔，两笔5万元，一笔3万元。 （17）证人郭某2的证言，证明2018年年初其儿子郭某1把一辆凯迪拉克汽车在屯溪抵押借了钱,因还不上钱就躲了起来，当时仇某陪其到屯溪区君锐贷资产管理有限公司找到薛潮，薛潮说准备把郭某1的车子搞回来，说让他们还7万元钱，郭某1之前告诉其收到薛潮的钱只有5万多元，而且还了将近一万元。最后谈到6.5万元。其在薛潮办公室刷卡支付了6.5万元，一笔5万元，一笔1.5万元。当时薛潮还给其看了郭某1签名的合同、承诺书、抵押协议等，这些合同都只有郭某1的签名和指印，其余地方都是空白的。其把钱还过后，薛潮就把这些合同撕掉了，其趁他们不注意把合同拍了照片。 （18）证人仇某的证言，证明2017年7月15日其从江某2那里知道他在薛潮那里做了汽车抵押贷款。当时其陪着江某2一起找薛潮处理拖车的事情。当时江某2和薛潮谈好拿5万元赎车，后来薛潮又把价格提到了8万元，江某2无力承担，所以没赎成。 郭某12017年在其公司购买了一辆凯迪拉克轿车，后来郭某2告诉其郭某1做车贷的事情。其陪着他去找了薛潮，一开始薛潮提出要还10万元，后来谈到6.5万元。过了几天再次去找薛潮，薛潮给他们看了合同，郭某2当天用薛潮的ＰＯＳ机从两张卡上刷了6.5万元给薛潮，还趁薛潮不注意拍了合同照片。 薛潮做的这种“二开”车贷客户大部分都是按揭车，当年这种车贷导致其汽车销售公司损失惨重，这种车贷严重扰乱汽车销售市场。 （19）证人张某2的证言，证明2017年徐某1做过两次车贷，都是在一个叫薛潮的人那里做的贷款。2017年6月4日其和徐某1找到薛潮，薛潮说徐某1还需要一次性还本息21600元，其于是给了16600元，加上自己的5000元现金交给了薛潮，薛潮以公司机密为由把合同当面撕毁了。2017年6月13日薛潮通过一个叫高雅琴的账户退了其2525元。 2018年1月份，徐某1说他又在薛潮那里做了一次车贷，薛潮还把他车子拖走了，直到2018年年底徐某1才和薛潮谈好15000元赎车，当时这笔钱是其用微信转账给薛潮的。 （20）证人王某3的证言，证明2018年底其帮张某2修车差不多花了5000元钱的事实。 （21）证人程某的证言，证明2017年下半年，陈某5花了18万元从黄某2手上买了一台奥迪Ｑ5，后来30万元价格出售的。2017年8月31日方某1找到其，要卖他的别克英朗汽车，其以86000元买了这台车，其和方某1谈好后，方某1打电话给薛潮，后来方某1还了24000元给薛潮。2018年其到湖州收了一台本田雅阁，车主叫方某2，他当时说他也在薛潮那里做过“二开”车贷，花了好几万元才把车子拿回来。 四、被害人陈述 （1）被害人何某2、吴某2的陈述，证明2017年3月13日，吴某2因做工程需要资金，通过朋友认识了薛潮，用何某2名下一辆白色福特福克斯（车牌号皖Ｊ×××××）的汽车从他那里做车贷，贷款3万元，扣除ＧＰＳ费用、家访费、保证金等实际到账22200元。之后薛潮拿出一套车贷合同，其按照他的要求在合同书签字捺印，这些合同都是单份的，签完后薛潮没有给其一份。之后按照薛潮的要求每期还款转到蒋尚尾号0884的卡内，每十天还款一期，每期还款1970元，逢2还款，总共需要还款18期。2017年5月22日是第七期还款日，其当时没有凑到钱及时还款，是在2017年5月23日凌晨1时将钱转入蒋尚的账户内的，薛潮说晚还款一个小时属于违约，他们公司就把二人车子拖走了。二人就找到薛潮，当时薛潮拿出一个补充协议，需要将贷款本息还清，还要交违约金、拖车费等共计6万多元。当时拨打110报警，是荷花池派出所出警的，民警称是民事纠纷不属于他们管辖。遂就和薛潮协商，薛潮说一周内不将车赎回就会把车子卖掉，因害怕车子卖掉，就找朋友和薛潮协商，最后薛潮让二人至少拿4.5万元才肯把车子还给二人。后来多处凑到4.5万元将钱拿给薛潮。这次车贷二人交了高额赎车费，导致背负很多债务，车被拖后二人天天吵架，产生了很大的家庭矛盾，精神压力也大。 （2）被害人江某1的陈述，证明2017年3月15日其到金溪大厦五楼薛潮的办公室，用其妻子张乐乐的红色日产尼桑轿车（车牌号皖Ｊ×××××）在薛潮处贷款2.5万，实际到账18300元。薛潮给了其一套合同让其签字，上面没有对方的签名也没有给其一份。薛潮还让其把备用钥匙和行驶证交给他，又安排了一个男子到其租的地方家访，对方到其家拍了照片后又把其车开去装了ＧＰＳ。其忘了还第四期钱款，车就被开走了（车上还有10台要给客户安装的净水器），当时车是停在湖北黄石。其就去找薛潮，薛潮说要交4.5万左右的赎车费，不然就把车处理掉。其没同意，后来找人协商谈好4万赎车。2017年6月6日其通过微信给了薛潮1万元，6月15日其按薛潮要求往高雅琴支付宝账户内转了9000元，通过微信转给薛潮1.4万，又给了薛潮7000元现金。当晚23时许，两名男子将其车开来归还。其目前总共还款3期，每期还款2780元，共计还款8340元。这次车贷对其影响很大，其妻子天天和其吵架，要不是有小孩就离婚了。另外车子被拖走后，其的生意受到很大影响，到处借钱赎车欠下很多债务。 （3）被害人叶某的陈述，证明2017年3月16日其经汪**介绍，到薛潮处用其妻子徐秋名下的凯迪拉克轿车（车牌号皖Ｊ×××××）办理贷款6万，实际到账46020元。薛潮让其签了一套车贷合同，合同上薛潮那方没有签字，薛潮也没有给其一份。薛潮还将车开出去装了ＧＰＳ。之后其按照还款计划表按期还款6期共计22920元。2017年5月16日其发现车不见了就去找薛潮，薛潮承认拖车并告诉其需要至少给5.3万才能赎回车，其怕车被薛潮处理掉，同意给5.3万将车拿回。其凑了5.3万把钱给薛潮。交钱后的第二天薛潮将车还其。 这次车贷，薛潮故意将其的车子拖走并让其多交5万多元的赎车费，这些钱是其从担保公司借的，后来利滚利，其不断向他人借款还账，现在还欠很多担保公司及朋友的钱。每次想到车贷，其妻子就和其吵架要离婚，家庭矛盾很大。 （4）被害人陈某1的陈述，证明2017年2月，其当时经营1314婚礼会馆需要资金周转，找君锐贷公司的汪**准备办理贷款，对方把其介绍给一个叫小裴的芜湖人，其在小裴手上办理了一笔车辆抵押贷款。当时是在金溪大厦五楼的一间办公室，小裴和另一个男的和其谈合同，汪**也在场，汪**说贷款不需要押车，不需要押绿本，在车上安装ＧＰＳ就可把车开走，按时还款就可以，逾期还款车子就会被拖走，当时汪**告诉其要扣除一部分费用。小裴说要去其家家访拍照片，之后在其车上安装ＧＰＳ后签了合同，后来其尾号4925的银行卡就收到了一笔26550元的转账，转账的是施昊，后面其按照约定每10天还一次款，其还了一次2623元后，3月14日其车子就被拖走了。其联系了发短信给其的男子，对方自称施昊，让其拿5万元赎车，还说每拖一天加收一万元。3月24日其联系施昊说只给其一周时间赎车，一周之后就不会把车子还给其，其当时说要报警，他吓唬其说报警试试，其感觉自己被威胁了，害怕车子被卖掉，就赶紧筹钱赎车。后来通过余飞腾把赎车费谈到4.5万元，其将钱转到施昊的银行卡内。 第二天，余飞腾说他安排公司的人将其的车子从芜湖开回来了，但是没有把车还给其，让其到金溪大厦去办车贷。其去了后，薛潮给介绍了车贷，和之前施昊的车贷模式一样，还说给其做了40000元的贷款，薛潮拿了一叠合同给其，其没有仔细看就在薛潮指定的位置签了名字按了手印。这份合同也是空白合同，薛潮只给其签了一份。签完合同后其账户上收到了一笔30180元的转账，是蒋尚转过来的。薛潮让其把之前借给其的钱刷出来，要刷26000元，之后其在POS机上刷了一笔26000元。第二天薛潮让其去拿车。这笔贷款每十天还一次贷款，每次还款2703元，还到9月9日才还清。这次贷款导致其债台高筑，债务越借越多，其的婚礼会馆因为这件事倒闭，夫妻感情也受到了影响。 （5）被害人汪某2的陈述，证明2017年3月22日，其用岳父凌某名下的一辆长安越野车在金溪大厦五楼做车辆抵押贷款，对方看了其的车后说只能贷2.5万，到手只有18000多元，其急着用钱就同意了。当天下午凌某的农村信用社存折就收到18300元贷款。第一期还款日是3月31日，其联系对方说因当时没钱最迟次日晚上还款，对方没说什么。但是当晚其的车子就被拖走了。之后其和父亲汪某7、岳父凌某去找给其办贷款的男子，对方要5万多元才能赎回车。后来其岳父凌某找人和对方协商，具体交多少赎车费其不清楚。之后对方安排一名男子陪同其到旌德拿车，到旌德后，陪同取车的男子去将车开来，其父亲给了该男子三、四万现金，拿回了汽车。 （6）被害人唐某的陈述，证明2017年3月23日，其带着车辆行驶证、备用钥匙，开车到屯溪区金溪大厦五楼君锐贷公司找到薛潮，他看过其的车子说只能贷款2.5万元，扣除ＧＰＳ费用、家访费，到账只有18300元。之后薛潮安排一个男子跟其签了合同，由于其和汪**是同村人，薛潮没有安排人家访。薛潮回来后给了其一个还款账号，并告诉其每10天还款一次，还款日当天12时之前必须还款。当天下午，其尾号1498的建行卡收到了蒋尚转来的18300元，之后按照要求朝蒋尚尾号1578的农行卡还了2期，每期1590元。2017年4月21日，其通过农行向蒋尚卡内存了1600元，之后因无力还款。其将车子卖掉，薛潮无法定位其的车子，就打电话让其还3万元，不还就带人到其家里闹事，其找到汪**后，薛潮给其宽限一个月，其筹集到3万元后让薛潮到其家中给了他现金后他撕掉了合同。其做车贷的是一辆雪佛兰科鲁兹轿车，车牌号是皖Ｊ×××××，该车是全款车。 （7）被害人汪某3的陈述，证明2017年3月其看到朋友圈广告说薛潮这里能贷款就联系了薛潮，到了金溪大厦五楼薛潮的办公室，用的是其的凯迪拉克ＡＴＳＬ轿车办理了车贷，当晚就收到蒋尚账户转来的37100元的转账（扣掉了手续费、还款保证金、ＧＰＳ安装费、家访费、首期利息）。其按照约定还了3期贷款共计9540元后车子就被拖走了（当时车子在阳湖镇一江园小区门口），其问薛潮原因，薛潮说违约了，让其拿6万元（包括违约金和拖车费）赎车，不然就把车卖了。其找了朋友曹某2去说情，薛潮说要45000元，其就给了他5000元现金，微信转给他4万元拿回了自己的车。因为赎车的钱也是借的，其为了还钱就拿车又到马力那里做了一笔抵押贷款，模式和薛潮那里一样，贷款55000元到手只有46500元，其也是按时还款，还了一期2980元后，车子就被马力拖到芜湖去了，其去芜湖谈某的时候马力带了6个男的来和其谈，马力说要7万才能赎车，讲了一会价时薛潮出现了，说要拿78000元才能赎车，马力说不赎车就把车卖掉，其没办法只好说先把车拿回来卖掉，卖车的钱给他们7.8万。之后其在江某杰的车虫二手车行把车子卖了9.5万，江宏杰直接把7.8万打给了薛潮。 这两次车贷让其背负了高额的债务，为此其被迫把车子卖掉了，其前后损失十几万，为了还债其白天上班，晚上还要去做代驾赚钱还债。其老婆也因为这件事情和其吵架，造成家庭矛盾。 （8）被害人汪某4的陈述，证明2017年3月份，其因信用卡还款需要资金周转，用其名下的吉利远景汽车（车牌号皖Ｊ×××××）在薛潮那里做了车贷，当时薛潮安排了一个小伙子跟其签订合同，合同有二十多页，对方没有任何签名及盖章，签完后也没有给其一份。其当时贷款15000元，实际到账只有10380元。之后其按期还款，还了一期833元后，其的车子就在休宁县海阳华府小区被拖走，之后对方打电话给其说车辆被拖到旌德县，让其拿钱赎车否则将车当做黑车卖掉。其害怕车子卖掉后出事还要承担责任，所以其就和对方协商，支付了33000元高额赎车费后将车子拿回。车子拿回后，对方没把车贷合同给其，其整天担心车子被拖走。 （9）被害人胡某2、何某1、马某、冯某、曹某1、吴某3、陈某4、王某1、葛某、胡某1、吴某1、汪某1、洪某1、李某1、胡某5、胡某6、赵某、余某3、苏某、胡某4、汪某5、张某1、汪某6、王某2、余某1、江某2、韩某、陈某3、余某2、方某2、陈某2、郭某1、徐某1、胡某3、刘某2、方某3、詹某、徐某2、方某4、李某2、方某1、孙某等人的陈述，证实了他们各自到君锐贷资产管理有限公司办理车贷的情况以及被诈骗、被敲诈勒索的事实经过。 五、被告人的供述与辩解 （1）被告人薛潮的供述与辩解，证明其做车贷分几个阶段，第一阶段是给芜湖人施某、金某、吴某红、戴某等人做中介；第二阶段是和余飞腾、蒋尚合伙做车贷；第三个阶段是其自己单独出来做车贷。 2017年上半年蒋尚到屯溪，其同余飞腾和他一起聊天，说芜湖人车贷模式特别赚钱，就决定合伙做车贷，由蒋尚出资、放款，其和余飞腾在屯溪拉业务，余飞腾负责出场地给其办公，其负责将客户谈下来及后续的贷款流程，主要就是介绍贷款模式、审核还款能力、安排家访、签合同同时装ＧＰＳ，然后把合同发到三个人所在的微信群里，让蒋尚那边放款，如果客户违约其和余飞腾就安排汪**、徐国强他们去拖车，车子有时会送到旌德蒋尚那里，有时藏在屯溪。之后再通知客户违约了来找其处理这个事，其再和客户谈某收取违约金。赚的钱按4:3:3的比例分成，蒋尚拿4成。客户赎车的钱有的打入蒋尚的账户，有的打进其妻子高雅琴尾号0304的账户。如何认定客户违约，主要是逾期还款，就是客户还款日12点前还没还款我们就会拖车，拖过后再通知客户。余飞腾公司的员工汪**、徐国强给其拉过业务，一般他们公司的员工都是通过余飞腾和汪**把单子给其，汪**、徐国强帮其做过家访，其安排汪**拖过车，安排过方育军送车到旌德，安排过徐国强装ＧＰＳ，余飞腾也会安排他们做这些事，凌妲凡帮其复印过客户资料。中介的中介费由蒋尚转给余飞腾，余飞腾给中介。三人从2017年4、5月开始合伙，做到6月就不再放款了，一共做了十几单，拖的汽车大概有7台，其想的起来的客户有胡某6、汪某3、王某2，他们的车都被拖过。 客户逾期后，蒋尚会在微信群或电话里通知其和余飞腾，其或余飞腾就会按照GPS找到这辆车，再安排汪**、方育军等人拿着备用钥匙将车开回屯溪，再安排方育军把车开到旌德交给蒋尚。还款能力差的客户在做车贷时还会扣他们的行驶证。 其与蒋尚、余飞腾合伙做车贷期间，汪**、徐国强、程磊、方育军都是业务员，平时要帮其拉业务，就是找客户来做车贷。做车贷的时候一般是其和客户签订合同，其不在的时候凌妲凡也会给客户签订合同，至于家访、安装GPS这些事没有固定分工，汪**、徐国强、方育军、程磊几个人谁有空谁去，基本上都做过，但是徐国强不会开车，他没有安装过GPS。拖车一般是其带着汪**、方育军、程磊去的，一般是谁有空叫谁，其拖的这些车子都是他们几个帮其的。 其背着余飞腾和蒋尚，私自将客户的车子偷走索要违约金和拖车费。这些钱中其拿一部分按期还款给蒋尚，掩饰其私自拖车收钱的事情，这些钱其没有和余飞腾、蒋尚他们分。汪某3就是这种情况。 三人合伙做的26台车，大概有7、8台车没有拖走。一般其拖车后都会通知客户拿钱赎车，也有一些客户确实没钱没来赎车的，其就以债权转让的方式抵给黄某2拿点钱。余某1的奥迪Ｑ5其以15万元卖给了黄某2，当时还给了他1万元用来处理违章。余某2的大众速腾其以55000元卖给了黄某2。江某2的别克君威其以80000元卖给了黄某2，后来其又拿了5000元钱给他处理违章。方某4的吉普自由光其以5万元价格卖给了黄某2。李某1的奔驰ＧＬＡ其以10万元还是11万元卖给了黄某2。这些车子都没有过户。 其个人做的“二开”车贷客户有余某1、余某2、江某2、陈某2、余某3、郭某1、徐某1、詹某、胡某4、王某2、陈某3、方某4，还有一些其记不起来名字的。其以个人名义做的“二开”车贷，有的足额放款，有的没有。没有足额放款的，其都要扣除家访费、保证金、手续费、首期利息、ＧＰＳ安装费等，这些费用没有标准，其想扣多少就扣多少，有的也不扣。其以个人名义做“二开”车贷期间，汪**、方育军帮其做过家访、安装过ＧＰＳ和拖车。 三人合伙做“二开”车贷时，其提前从蒋尚处预支了20000元钱，放贷结束后没给其分钱，其自己私自拖车扣了5、6万元钱。 （2）被告人蒋尚的供述与辩解，证明其和薛潮、余飞腾是做汽车生意时认识的，之前一直有经济往来，薛潮和余飞腾都欠其钱。2017年2月份薛潮给其打电话，说是有一个项目很赚钱，芜湖人已经在做了，他说自己没有资金，提出同余飞腾一起三人合伙做。其后来就到了屯溪金溪大厦五楼余飞腾的君锐贷资产管理有限公司余飞腾的办公室。当时谈好由其出资，负责放款、收款、管理资金，薛潮负责整个业务流程，包括签合同、家访、安装ＧＰＳ、拖车、谈某、收取拖车费；余飞腾负责提供办公场地，还负责安排人员拉客户、帮薛潮做事。当时约定好按照其四成，薛潮和余飞腾各三成的比例分配利润。在谈好之后就开始做了。公司在放款的时候会扣除ＧＰＳ费1000元、家访费、手续费、还款保证金等，具体收费是余飞腾和薛潮做的，收多少是他们说了算，其只是接到余飞腾、薛潮的电话，就向客户放款。 给客户准备的合同很多，具体有汽车抵押（也可能是质押）合同、还款时间表、违约合同等，合同是余飞腾和薛潮弄来的。做贷款时会给客户一个还款时间表，还款日当天晚上12点前不还款就会认定违约，安排人拖车。具体拖车是余飞腾和薛潮安排的，其不清楚。有时候会拖了车子送到旌德来，直接放到旌德县高铁站的停车场，送车过来的人会把车钥匙交给其，送车的人都是余飞腾公司里的。 拖车费没有一定标准，都是薛潮和余飞腾说了算，谈某都是他们做的。车贷用的ＧＰＳ是其提供的，其买好之后寄到余飞腾的公司，安装ＧＰＳ是薛潮和余飞腾去安排的，安装好之后就可以通过手机软件查看ＧＰＳ信号，其当时把ＧＰＳ信号的账号和密码给了薛潮和余飞腾，他们也可以看见ＧＰＳ信号。安装ＧＰＳ是为了知道客户的车子在哪里，也是为了以后拖车做准备的。拖车是为了收取拖车费，拖车后客户要交拖车费（占赎车费的三成左右）、违约金（占赎车费的二成）及剩余的本息。 其一共做了26台车的客户，拖了大概6辆车，其记得名字的有吴某3、黄毅平、汪某3，做的客户其都用账本记录下来了，这个账本有余飞腾和薛潮签名确认。 当时一共赚了15万元左右，其分了6万元左右，薛潮和余飞腾分了4万多元。余飞腾的利润没有实际给他，而是作为后来合作的“金酷零用贷”的股本入股了，但是放贷时转给他的手续费和家访费是都给他了；薛潮的利润在他做车贷的时候提前预支了2万元，后来算账的时候他剩余的利润抵了他欠其的债务。 （3）被告人余飞腾的供述与辩解，证明2017年5月前后，薛潮和其、蒋尚在金溪大厦五楼办公室内谈好，由蒋尚出资放款、管理ＧＰＳ信号，其负责提供场地给薛潮用，同时用公司的人员来拉业务，介绍客户到薛潮那里，薛潮负责谈合同、拖违约客户的车子、出面和客户谈某、收拖车费和违约金，业务模式和芜湖人一样，客户违约了就安排人把车拖走送到旌德或者给蒋尚放起来，如果客户不还钱就把车子处理掉。当时还谈好赚的钱其拿30%，剩下的薛潮和蒋尚分，其一共就分了2万多。做的车贷合同是蒋尚拿来的，认定违约的情形其记得有还款逾期、在这里抵押后又去别处抵押。客户还钱是还到蒋尚那里，如果违约了蒋尚会通知其和薛潮，同时把客户的ＧＰＳ装置的账号密码给薛潮，薛潮会安排人偷偷去将车开走（用客户押在这的备用钥匙），之后蒋尚通知客户去找薛潮谈某。其和蒋尚、薛潮谈好拖车费固定是5000元、违约金是贷款金额的20%，这笔钱打给蒋尚，蒋尚收到钱后薛潮会安排人将车开回来，或带客户到旌德赎车。在放款时会扣掉1500元的ＧＰＳ费用（正常还款会退还，违约了就不会退）、贷款金额10%的中介费、贷款金额10%的还款保证金（正常还款会退还，违约了就不会退）、500元的家访费。其公司的业务员汪**、方育军、程磊、方某某、徐国强、凌某某都参与了，业务员都帮薛潮拉过客户，徐国强还录入ＧＰＳ编号、参与家访过，方育军参与过拖车，其和方育军有驾照的都开过客户的车去旌德，这些人做事都是薛潮安排的。把车放到旌德比较安全，且有利于和客户谈某，有利于收钱。其和薛潮、蒋尚一共做了20多台车的业务，拖车的只有5、6辆，这些都是逾期还款的客户。是想通过车贷业务赚钱的，但是做了一个多月后其和蒋尚都不愿意和薛潮合伙了，就平分了利润，其分了2万左右。 其和薛潮、蒋尚合伙做车贷期间，其一共收到86000元左右的手续费和家访费，结余4万多元，其分给薛潮2万多元，自己剩2万多元。“二开”车贷完全做完后，蒋尚给了其2万元。薛潮做“二开”车贷的时候，使用其的POS机刷卡共有10万多元。 在做的“二开”车贷业务，具体合同内容其说不上来，但和公安机关给其辨认的陈某3的一份车贷合同是一样的。这种车贷合同规定了还款逾期、私拆ＧＰＳ、ＧＰＳ没信号、去其他地方再次抵押都算违约。在合伙的时候主要是认定逾期还款违约，就是过了还款日12时就算违约，晚一秒都不行。这种规定过于苛刻，容易忘记或是把日期搞错。这种车贷本身的违约条款都是陷阱。都是不提供合同副本给“二开”车贷客户的。三人合伙期间一共做了26台车的业务，其中一台以袁某名义做的贷款是其个人做的，贷款也是其还的。这些车贷客户其叫的上来名字的有叶秋、陈某1、王某1、曹铖、吴某3、胡玉龙、汪某3等人。拖了有8台车，其余的没拖车。 （4）被告人汪**的供述与辩解，证明薛潮、蒋尚、余飞腾合伙是从2017年6月开始的，薛潮主要负责办理车贷的主要流程，就是谈合同、家访、装ＧＰＳ、放款、拖车、谈某、收违约金和拖车费；余飞腾帮薛潮提供办公场地，还在公司明确说如果有客户尽量往薛潮那边带，有车的客户就往薛潮那介绍，没车的客户就做信用贷（薛潮给芜湖人做中介时，余飞腾在公司开会时讲过介绍给薛潮单子的中介费向薛潮要；他们三个人合伙时余飞腾开会时说介绍到薛潮那边的中介费找他要，还让其帮薛潮做业务）；蒋尚就是出资，负责ＧＰＳ定位和拖车之后保管车辆，有些客户还款也是还到蒋尚账户上。从蒋尚账上放出去的款肯定是蒋尚、薛潮、余飞腾三个人一起做的，从高雅琴账户放出去的可能是薛潮自己做的。 公司业务员都会做中介业务，业务员除了其还有方育军、徐国强、程磊、汪某、“阿海”。凌某某也给薛潮做过事。徐国强负责GPS信号的维护、家访，方育军负责把客户的车开到旌德，程磊有时也帮忙开过车，公司有驾照的基本都帮忙开过车。业务员参与薛潮的车贷业务第一就是为了挣钱，余飞腾、蒋尚、薛潮合伙期间，余飞腾隔几天就会在公司的会议上发提成，还会说是哪单业务，余飞腾用这种方式鼓励业务员多挣钱。2017年其在君锐贷公司上班期间，其微信和支付宝上和余飞腾、薛潮之间600-1000左右的转账基本都是他们给其发的提成。第二就是在公司上班，老板余飞腾让其做这个业务，必须服从。其除了帮薛潮、余飞腾他们拉业务做中介之外，还帮薛潮拖过五、六次车，休宁县拖过一辆奥迪Q5，歙县拖过一辆大众CC和一辆白色凌渡，屯溪区飞机场附近拖过一辆朗逸，黄山区拖过一辆荣威SUV，其还去做过家访。 余飞腾他们三人不再合伙后，其也分不清是薛潮在做，还是薛潮和余飞腾合伙做，余飞腾当时给其发1500元的底薪，作为员工其就帮着做了。 （5）被告人方育军的供述与辩解，证明作为公司的业务员，汪琛是介绍车贷业务、家访；汪**是平时和贷款客户洽谈车贷业务、家访，偶尔去拖车；徐国强是平时到车贷客户家中家访；程磊是接待车贷等贷款业务；凌妲凡和另两名女的是公司的文员，工作是录下资料和打印合同；薛潮负责洽谈客户、和客户签合同、家访、安装ＧＰＳ、拖车、赎车谈某；余飞腾主要给薛潮他们提供办公场所和车贷业务员。当时余飞腾还经营信用贷，信用贷就其所属公司自己做，车贷就给薛潮做。薛潮、余飞腾、蒋尚合伙期间，薛潮负责谈业务、拖车及整个车贷的业务流程；蒋尚负责出资和保管车子，余飞腾负责接业务提供办公场地及业务员；汪琛、汪**、徐国强、程磊和其都参与了车贷。 其在公司就是打下手，将客户的车开去世贸绿洲后门博悦汽车导航汽车装潢店安装GPS，安装的费用由汽车店和公司结。薛潮也会安排其将拖来的车送到芜湖及从芜湖将贷款的车开回屯溪。后来薛潮、余飞腾也会安排其将拖来的车开到旌德，从旌德将客户的车开回来。 其感觉薛潮他们的车贷就是套路贷，刚开始其到芜湖给客户拿车听说他们交了高额赎车费，警察还到其公司出警，其就知道薛潮他们的车贷有问题。 （6）被告人徐国强的供述与辩解，证明2016年5月至2017年年底其在君锐贷资产管理有限公司上班，是业务员，负责拉客户做贷款。公司的车贷业务其还做过家访工作。 君锐贷公司做“二开”车贷，不需要质押车子，也不需要质押登记，在车上安装GPS就可以把车开走，放款前会去客户家家访，放款时会扣除贷款金额10%的手续费、10%的保证金、GPS费、家访费，客户还要押一把备用钥匙。客人如果违约放款就会把客户的车拖到外地，然后向客户索要高额的拖车费、违约金。 2017年上半年余飞腾在公司开会跟业务员说“二开”车贷还可以做，有客户就往薛潮那边带，余飞腾让其保管做车贷用的GPS，这是蒋尚发来的。公司做的二开车贷和芜湖人做的车贷模式一样，合同都是从芜湖人那里复制来的。公司做的二开车贷资金是蒋尚提供的。公司的业务员都做过中介，方育军主要负责把车送到旌德，汪**、方育军、程磊都拖过车。薛潮把合同签好后会交给凌妲凡、江岚他们。认定违约是看还款日当天晚上12点前是否还款。如果还款日下午下班的时候还没还款，薛潮就会带人去车子附近守着，到了晚上12点客户还不还钱薛潮就带人把车子拖走。 公司认定客户违约主要是逾期还款，就是还款日12点不还就认定违约，另外，GPS信号不稳定或者客户拆除GPS，车子再押到其他公司都算违约。其参与“二开”车贷获利3500元。“二开”车贷规定的还款时间过于苛刻，很容易违约，还款日12点之前没还款的，超过一秒钟都不行。放款的时候不是足额放款，要扣除10%手续费、10%保证金、1000元的GPS安装费、500元的家访费。 （7）被告人程磊的供述与辩解，证明2017年3月份，公司开始做“二开”车贷，当时是薛潮、蒋尚、余飞腾三人合伙做的。放款的钱是蒋尚出，余飞腾提供场地和员工，薛潮做具体业务。 这种“二开”车贷合同规定逾期还款，拆除GPS、GPS没有信号，去别的地方贷款等等都是违约。这些违约条款都是有陷阱的，是给拖车子找借口。薛潮和客户签订的合同，他只签一份，而且不提供副本给客户，除了客户的签名和捺印，其他地方都是空着的。 2017年公司做了大概有20台左右的车子，这些车子都不是足额放款的，要扣除手续费、保证金、GPS安装费1000元、500元家访费等。徐国强主要是做家访，其和方育军、汪**主要开客户车去安装GPS、拖车，凌某某打印、整理合同并联系蒋尚放款。其没有参与分红，其从余飞腾手上领了4000元左右工资，薛潮没给过其钱。 六、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录 （1）搜查笔录，证明黄山市公安局屯溪分局民警依法对被告人薛潮、蒋尚、余飞腾、汪**、方育军、徐国强、程磊的人身及住处进行搜查，搜出了现金日记账、练习簿、笔记本电脑、移动硬盘、GPS定位装置、营业执照、借条、手机、手表、银行卡、U盘等物品，民警依法对物品进行了扣押情况。 （2）电子数据检查工作记录，证实黄山市公安局屯溪分局网安大队依法对扣押的余飞腾、汪**、薛潮、蒋尚、凌妲凡等人的手机以及余飞腾的电脑、移动硬盘、蒋尚被扣押的Ｕ盘、笔记本电脑进行了电子数据检查，对其中的短信、聊天记录、图片、文档等信息进行提取并保存在Ｕ盘中随案移送。 （3）辨认笔录，证实多名被害人分别对各被告人进行辨认等情况。 七、视听资料、电子数据 黄山市公安局屯溪分局网安大队依法对扣押的被告人余飞腾、汪**、薛潮、蒋尚等人的手机以及余飞腾的电脑、移动硬盘、蒋尚被扣押的Ｕ盘、笔记本电脑进行了电子数据检查，对其中的短信、聊天记录、图片、文档等信息进行提取并保存在Ｕ盘中随案移送的情况。 上述证据经过庭审举证、质证，具有合法性、真实性和关联性，本院予以确认。 针对本案争议的焦点问题，依据事实和法律评判如下： 一、关于被告人是否属于恶势力犯罪集团问题。 根据“两高两部”2019年《关于办理黑恶势力刑事案件若干问题的意见》的规定，恶势力犯罪集团是指符合恶势力全部认定条件，同时又符合犯罪集团法定条件的犯罪组织。本案中，以薛潮为首成立的君锐贷资产管理有限公司从事车贷人员众多，形成较稳定的犯罪组织，以薛潮、余飞腾、蒋尚为组织、领导者，以汪**、方育军、程磊、徐国强为一般参加者，先后由蒋尚、薛潮投入资金有组织地多次通过违法犯罪活动获取经济利益，以支持该组织实施“套路贷”犯罪活动。由于被告人有组织地进行“套路贷”违法犯罪活动，获取非法利益，导致本案中不少被害人因为陷入“套路贷”而造成家庭不和、公司倒闭无法经营等情形发生，其造成的社会危害是显而易见的，本案被告人通过实施“套路贷”违法犯罪活动，具有为非作恶，欺压群众的特征，被告人行为在本地车贷行业形成重大影响，严重破坏经济、社会生活秩序。综上，本院认为，以薛潮为首成立的君锐贷资产管理有限公司分工明确、组织严密，多次实施套路贷犯罪行为造成多名被害人财产和身心受损，其行为符合恶势力特征同时又具备犯罪集团所具的三大特征（由三人以上为共同实施犯罪而组成，犯罪组织较为固定，有组织、有预谋、有计划的实施多次犯罪活动），应当认定为恶势力集团犯罪，对于被告人的辩护人关于本案不构成恶势力犯罪集团的相关辩护观点不予支持。 二、关于犯罪数额的认定问题。 本案中指控的各被告人的诈骗、敲诈勒索犯罪数额以及犯罪次数是根据被害人的陈述及证人证言、被告人的供述与辩解、辨认笔录等相互印证的证据为依据，并且从有利于被告人的原则进行了综合认定，认定的证据确实、充分，应当予以确认。本案中，被告人薛潮和蒋尚、余飞腾合伙期间，系共同犯罪，各被告人应对共同犯罪的数额承担相应的法律责任，对于薛潮单独向被害人索要钱款，存在隐瞒少报的数额，不影响对余飞腾、蒋尚等被告人的犯罪数额的认定，但对于该部分情节，本院在量刑依法应予考虑。另对于被告人余飞腾、蒋尚敲诈勒索犯罪数额中的30000元应认定为犯罪未遂。 三、关于是否区分主从犯问题。 本案系以被告人薛潮为首，以被告人余飞腾、蒋尚为重要成员，以被告人汪**、方育军、程磊、徐国强为一般成员的恶势力犯罪集团，本案中每一起犯罪事实都由多人完成，每个人在共同犯罪中的地位和作用不同，存在主从犯的区分。本案被告人薛潮作为首要分子，在诈骗犯罪和敲诈勒索犯罪过程中起组织、策划、指挥作用；被告人余飞腾、蒋尚在犯罪过程中起主要作用，系主犯；被告人汪**、方育军、程磊、徐国强在共同犯罪过程中起次要或辅助作用，系从犯，本院将结合各被告人在本案中的地位和作用，在量刑时应予综合考虑。 四、关于被告人程磊是否适用缓刑问题。 根据我国《刑法》第七十二条缓刑适用条件的规定，本案被告人程磊虽系从犯，但其参与了多起诈骗、敲诈勒索犯罪，参与犯罪数额分别达到“较大”、“巨大”标准，其行为不符合“犯罪情节较轻”的条件，本院将结合其具有的法定从轻或减轻以及酌定从轻情节，包括认罪认罚的从宽处理情节，予以综合评判，但不宜对其适用缓刑，故对辩护人的该辩护意见，本院不予采纳。 本院认为：被告人薛潮、余飞腾、蒋尚、汪**、方育军、程磊、徐国强以非法占有为目的,通过签订明显不利于被害人的各类书面合同蓄意制造还款陷阱，以GPS使用费、中介费、保证金、利息等名义当场扣除各类费用等虚增债务，骗取多人财物，其中被告人薛潮、蒋尚、余飞腾、徐国强犯罪数额巨大，被告人汪**、程磊、方育军数额较大，七被告人行为均已构成诈骗罪，依法应予惩处。被告人薛潮、蒋尚、余飞腾、汪**、程磊、徐国强、方育军以非法占有为目的，采用单方面肆意认定被害人违约的手段，将被害人的车辆私自开走，向被害人索要高额的“违约金”和“拖车费”等费用，先后敲诈勒索多名被害人财物，其中被告人薛潮、汪**犯罪数额特别巨大，被告人蒋尚、余飞腾、程磊、方育军、徐国强犯罪数额巨大，七被告人行为均构成了敲诈勒索罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人薛潮、蒋尚、余飞腾、汪**、程磊、徐国强、方育军犯诈骗罪、敲诈勒索罪的罪名成立。 被告人薛潮、蒋尚、余飞腾、汪**、程磊、徐国强、方育军在部分诈骗罪和敲诈勒索罪中属于共同犯罪。被告人薛潮、蒋尚、余飞腾、汪**、程磊、徐国强、方育军均系一人犯数罪，依法应数罪并罚。被告人蒋尚、余飞腾的部分诈骗事实和敲诈勒索事实属于犯罪未遂，被告人薛潮、汪**、方育军、程磊、徐国强的部分敲诈勒索事实属于犯罪未遂，对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。本案被告人薛潮为犯罪集团首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚；被告人余飞腾、蒋尚在犯罪过程中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人汪**、方育军、程磊、徐国强在共同过程中起次要或辅助作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人薛潮、余飞腾系在缓刑期间发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应依法撤销缓刑。被告人徐国强系在假释期满之日起五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应从重处罚。被告人汪**有犯罪前科，依法酌情从重处罚。被告人薛潮、余飞腾、蒋尚、汪**、方育军、程磊、徐国强案发后能如实供述自己的罪行，系坦白，依法可从轻处罚；七被告人自愿认罪认罚，依法从宽处理。对被告人蒋尚、余飞腾、方育军在本案审理过程中的退赔款依法予以追缴并发还给被害人，同时在对被告人蒋尚、余飞腾、方育军量刑时，可酌情从轻处罚。本案作案工具依法予以没收，其他在案财物由扣押机关依法处理。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第四十五条、第五十二条、第六十五条、第六十七条第三款、第七十七条、第六十九条、第三十七条之一、第六十四条、第六十一条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人薛潮犯诈骗罪，判处有期徒刑四年七个月，并处罚金人民币四万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十一年四个月，并处罚金人民币十万元；撤销前罪寻衅滋事罪缓刑（前罪有期徒刑一年，缓刑一年三个月）；实行数罪并罚，决定合并执行有期徒刑十六年，并处罚金人民币十四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月26日起至2035年3月30日止。所判罚金于本判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人余飞腾犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年五个月，并处罚金人民币四万元；撤销前罪犯危险驾驶罪缓刑（前罪拘役二个月，缓刑五个月，罚金二千元）；实行数罪并罚，决定合并执行有期徒刑六年，并处罚金人民币七万二千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月26日起至2025年4月25日止。所判罚金于本判决生效后十日内缴纳，其中罚金二千元已缴纳）。 三、被告人蒋尚犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币四万元；实行数罪并罚，决定合并执行有期徒刑四年八个月，并处罚金人民币七万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月28日起至2024年1月27日止。所判罚金于本判决生效后十日内缴纳）。 四、被告人汪**犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币六万元；实行数罪并罚，决定合并执行有期徒刑五年一个月，并处罚金人民币七万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月26日起至2024年5月25日止。所判罚金于本判决生效后十日内缴纳）。 五、方育军犯诈骗罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币一万五千元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币二万五千元；实行数罪并罚，决定合并执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月13日起至2022年12月12日止。所判罚金于本判决生效后十日内缴纳）。 六、被告人程磊犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币八千元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元；实行数罪并罚，决定合并执行有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币三万八千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月13日起至2022年8月12日止。所判罚金于本判决生效后十日内缴纳）。 七、被告人徐国强犯诈骗罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币二万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年十一个月，并处罚金人民币二万元；实行数罪并罚，决定合并执行有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月13日起至2022年8月12日止。所判罚金于本判决生效后十日内缴纳）。 八、禁止被告人薛潮、余飞腾、蒋尚从事车贷业务三年。 （禁业期限自刑罚执行完毕之日或者假释之日起计算）。 九、责令七被告人退赔被害人经济损失1352900元（其中被告人薛潮退赔1352900元、被告人余飞腾退赔332298元、被告人蒋尚退赔312600元、被告人汪**退赔708440元、被告人方育军退赔232287元、被告人程磊退赔220405元、被告人徐国强退赔125159元）；并对七被告人的退赔款依法追缴并发还给被害人。 （上述款项应于本判决生效之日起十日内退赔，被害人名单见附表）。 十、对被告人薛潮出资款人民币506125元、被告人蒋尚出资款人民币501740元、被告人余飞腾出资款59980元予以没收。 十一、对随案移送的作案工具依法予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省黄山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  许春里 审 判 员  钱贵明 人民陪审员  程旺进 二〇二〇年七月二十四日 书 记 员  琚丹雅 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。 被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第三十七条之一因利用职业便利实施犯罪，或者实施违背职业要求的特定义务的犯罪被判处刑罚的，人民法院可以根据犯罪情况和预防再犯罪的需要，禁止其自刑罚执行完毕之日或者假释之日起从事相关职业，期限为三年至五年。 被禁止从事相关职业的人违反人民法院依照前款规定作出的决定的，由公安机关依法给予处罚；情节严重的，依照本法第三百一十三条的规定定罪处罚。 其他法律、行政法规对其从事相关职业另有禁止或者限制性规定的，从其规定。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。