云南省临沧市中级人民法院刑 事 判 决 书（2020）云09刑初90号公诉机关云南省临沧市人民检察院。被告人沈杰，男，1990年6月12日生，彝族，大学文化，户籍所在地云南省镇康县，家住镇康县。因本案于2019年6月18日被镇康县公安局刑事拘留，同年7月23日被逮捕。现羁押于镇康县看守所。辩护人李春荣，云南世安律师事务所律师。云南省临沧市人民检察院以临检一部刑诉（2020）7号起诉书指控被告人沈杰犯诈骗罪，于2020年3月31日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。临沧市人民检察院指派检察员李梅梅出庭支持公诉，被告人沈杰及辩护人李春荣到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，现已审理终结。公诉机关指控：2018年4月至2019年6月间，被告人沈杰以非法占有为目的，利用中国邮政集团公司云南省镇康分公司职工身份，虚假办理高额利息回报的保险存款、邮政存款、邮政股权等业务，骗取黄某2等多名被害人钱款共计444.36万元，造成被害人实际损失共计332.18万元。具体犯罪事实如下：1、2018年4月，被告人沈杰为被害人黄某2虚假办理高额回报的华夏保险存款业务，骗取20万元，2019年5月，被告人沈杰再次骗取黄某2在第一份保单的基础上追加17.36万元。后被害人黄某2起疑，且在华夏保险未查到其保险信息，遂找到沈杰索赔，于当日获赔本息共计40万元。2、2018年6月8日，被告人沈杰为被害人杨某1虚假办理高额回报的华夏保险存款业务，骗取其30万元，2019年6月11日，被害人杨某1急需用钱，欲将30万元存款取出，被告人沈杰当日返还其30万元本金及2.18万元“利息”。同年6月13日，被告人沈杰为被害人杨某1虚假办理高息邮政存款业务，骗取其20万元，数日后杨某1起疑索赔，被告人沈杰随即全款返还。3、2019年1月1日，被告人沈杰为被害人唐某虚假办理高额回报的华夏保险存款业务，骗取其30万元。同年5月24日，被告人沈杰为其虚假办理邮政股权转让业务，再次骗取其20万元。4、2019年3月7日，被告人沈杰为被害人赵某及丈夫李老仓虚假办理高额回报的华夏保险存款业务，骗取其74万元。5、2019年5月23日，被告人沈杰为被害人曾某1虚假办理邮政股权转让业务，骗取其28万元。同年6月10日，被告人沈杰为被害人曾某1、黄某1夫妇虚假办理高息邮政存款业务，再次骗取其100万元。6、2019年5月31日、6月10日，被告人沈杰为被害人吕某分两次办理虚假的高息邮政存款业务，共骗取其55万元。7、2019年6月6日，被告人沈杰为被害人王某1办理虚假的高息邮政存款业务，骗取其15万元。8、2019年6月12日，被告人沈杰为被害人张某1办理虚假的高息邮政存款业务，骗取其15万元。9、2019年6月14日，被告人沈杰为被害人毕某、罗小三夫妇办理虚假的高息邮政存款业务，骗取其10万元，后二人起疑索赔，被告人沈杰于次日全款退赔。10、2019年6月6日，被告人沈杰为被害人肖某办理虚假的高息邮政存款业务，骗取其10万元。于6月17日全额退赔。针对以上事实，公诉机关当庭出示了物证、书证、被害人陈述、证人证言、辨认笔录、视听资料、电子数据及被告人的供述及辩解等证据予以证实。据此，认为被告人沈杰以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究被告人沈杰的刑事责任。被告人沈杰犯罪后主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人沈杰自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，依法从宽处理。庭审中，被告人沈杰对起诉指控的犯罪事实供认不讳并自愿认罪认罚。辩护人以被告人沈杰案发后主动投案并如实供述犯罪事实，构成自首，系初犯、偶犯并自愿认罪认罚，且对案发前已经偿还的黄某2、杨某1、毕某、肖某的款项不应当认定为诈骗数额进行辩护。经审理查明：2018年4月至2019年6月间，被告人沈杰以非法占有为目的，利用中国邮政集团公司云南省镇康分公司职工身份，虚假办理高额利息回报的保险存款、邮政存款、邮政股权等业务，骗取唐某等多名被害人钱款共计334.66万元，具体犯罪事实如下：1、2019年1月1日，被告人沈杰为被害人唐某虚假办理高额回报的华夏保险存款业务，骗取其30万元。同年5月24日，被告人沈杰为其虚假办理邮政股权转让业务，再次骗取其20万元。2、2019年3月7日，被告人沈杰为被害人赵某及丈夫李老仓虚假办理高额回报的华夏保险存款业务，骗取其74万元。期间，被告人沈杰以公司优惠为由让其选购一台1400元的洗衣机及用微信两次转给李老仓共4000元3、2019年5月23日，被告人沈杰为被害人曾某1虚假办理邮政股权转让业务，骗取其28万元。同年6月10日，被告人沈杰为被害人曾某1、黄某1夫妇虚假办理高息邮政存款业务，再次骗取其100万元。期间，被告人沈杰通过微信以办理100万元存款业务可获取1万元购物卡的方式分两次向被害人转款1万元。4、2019年5月31日、6月10日，被告人沈杰为被害人吕某分两次办理虚假的高息邮政存款业务，共骗取其55万元。后被告人沈杰以福利通过微信给被害人吕某转账8000元，5、2019年6月6日，被告人沈杰为被害人王某1办理虚假的高息邮政存款业务，骗取其15万元。6、2019年6月12日，被告人沈杰为被害人张某1办理虚假的高息邮政存款业务，骗取其15万元。另查明，被告人沈杰在此期间以同样手段骗取黄某2、杨某1、肖某及毕某、罗小三夫妇共计人民币107.36万元，上述款项被告人沈杰已于案发前归还。上述事实，公诉机关提交以下证据予以证实：1、接处警登记表及受案登记表。证实镇康县公安局刑事侦查大队南伞刑事侦查中队于2019年6月17日18时39分、6月19日9时56分、2019年7月24日10时1分分别接曾某1、张某1及赵某、李老仓夫妇报案并受理案件的事实。2、到案经过。证实被告人沈杰的到案过程，被告人沈杰系家人陪同于2019年6月17日19时48分到镇康县公安局投案自首。3、被告人沈杰在侦查阶段共作了六次供述，均为有罪供述。其供述称：2018年5月24日，当时有一名客户黄某2，因为当时我在邮政上班，且是当时公主路网点的负责人，利用客户对我的信任，加之我知道客户手里有大额存款，客户向我咨询有没有利息较高的存款方式，我就向她推荐保险存款，每年向账户存入与第一年相等或者更多的钱，在征得客户同意后，我就用单位的ｐｏｓ机在ＶＩＰ室刷了20万到我外公李某1的账户，我在淘宝上买了一份伪造的华夏存款保险单，并且加盖了我们单位的公章，之后就由我哥沈朝龙陆陆续续从银行柜台和ＡＴＭ机把钱取给我，取来之后我就把钱存到我的个人账户或者放到家里，直到2019年5月份左右，黄某2就来找我，说上一年存的钱现在用不到，还想继续再存，我就叫她在找173600元钱，和上一年的存在一起，凑足40万元，叫她把钱打到我指定的账户，就是我姨妹李某4的中国邮政账户，我再制作一个伪造的华夏存款保险单，但因为单位的公章没法盖，就没有盖章。2019年5月13日这天，黄某2就自己打电话给华夏保险的全国服务热线，问为什么保险的第一份有公章，第二份没有公章，结果告知黄某2没有此合同号，黄某2就委托她的一个朋友把两份合同拍照发给华夏保险临沧分公司查询，并且打电话咨询我为什么保险公司查不到此合同，问我是不是假的，我当时就承认是我自己伪造的，后面双方见面，协商好我立即还款给黄某2，还款40万元，并且在5月13号下午通过我表弟沈某2的中国邮政账户向黄某2的账户还款40万元，黄某2也答应不再追究此事，不报警也不报给单位，事情就这样过去了。2018年6月8日，我的一个亲戚杨某1，他知道我在邮政网点上班，就找到我问是否有什么存款方式利息较高的，我就推荐给他黄某2一样的保险合同，杨某1就把他的30万元钱存到他自己的邮政银行卡账户上，再通过手机银行把30万元钱转到我指定的账户上，就是我姨妹李某4的账户，给杨某1一份华夏存款保险单，保险单也是我通过淘宝购买的伪造合同，没有加盖单位公章，这笔钱我一直没有动过，一直在李某4的账户上，到2019年6月8日，当时签订的合同到期了，杨某1也打电话给我说他需要用钱盖房子，要把钱取出来，我就把钱转到沈某2的账户，把钱又转到杨某1的账户，转了321800元，给了21800元的利息，事情也没有暴露。后杨某1又问我有没有高利息的存款方式，想把剩余的20万元存起来，因为他第一年也得到过高利息，我就告诉他把钱存到我指定的王某2账户，这笔钱也被我赌博花光了，但是在2019年6月17日9点30分左右，我已经通过现金支付把钱还给了杨某1。2019年5月21日被开除公职以后，因为我也在网络上进行网络赌博，差了红玉生23万元的高利贷，为了还高利贷和继续赌博，我就继续用保险存款的事情吸纳资金，后吕某给我打电话，问我有没有利息较高的存款方式，我就告诉他存3个月1万元有96.4元的利息，他就通过自己的手机银行转了20万元到我指定的红玉生给的账户，后面好像隔了一天还是两天，他又联系我说有人给他的钱又有一点了，还想办理高利息存款，要存35万元，我叫他把把钱转到之前一样的账户，他就把钱转过去了，两次一共得到55万元钱。我以公司福利为由通过微信给被害人吕某转账8000元，2019年5月21日，我被单位开除后，我去找曾某1，告诉她说我们公司内部有一个同事要出售38万元的股权，让她认购28万元，我自己认购10万元，并告诉她按照季度分红，28万元一年可以分红4万多元，她就同意了。5月23日，我就去她家给她写了一份保证书，我准备到时候再给她伪造一份股权的合同，保证书写好后，我在旁边指导她从自己的账户把28万元通过手机银行转入我给她指定的韩某账户。2019年6月10日左右，黄某1和曾某1打电话给我，问我有没有高利息存款方式，因为他们不知道我已经被单位开除了，我也就亲自到他们家，告诉他们存3个月，利息和告诉吕某的一样，征得他们同意后，他们把钱转到我指定的一个账户，每人50万元，转到红玉生给我的账户，当时，我通过微信转给曾某10.8万元、0.2万元2笔共1万元的返点。2019年6月10日左右，肖某打电话给我问我以后有没有可以高利息和办理金卡，我告诉他有的，先到银行办理一张普通卡，存入10万元，再把钱转到我所指定的账户上，存款收据等几天再送达，肖某就把钱转到黄金果的账户上，之后也是被我赌博输光了，但是在2019年6月17日早上10点左右我已经通过现金支付的方式还给肖某了，还了10万元。2019年6月15日，罗小三咨询有没有高利息存款的方式，我就告诉她利息是1万元一年利息540元，罗小三是通过手机银行把钱转到黄金国的账户上，但是在15日晚上的时候，罗小三就给我打电话说不想存了，要把钱拿回去，我就联系红玉生，把钱退回给了罗小三。2019年2月份还是3月份，赵某家来存款50万元，当时我是负责人，把关审核过这个单子，后来赵某带着她的兄弟、丈夫又来存了20万元。后赵某的丈夫在电话里问我他家中还有一点钱，有没有一点高利息的存款，我顺水推舟就说有一种保险存款，2年期。后赵某和她丈夫、她的兄弟及兄弟妻子一起来到营业室，我在营业室在着，赵某他们先把24万元存入自己的账户，后来我又带着他们去ＶＩＰ室使用互联网电脑，在我的指挥下赵某的丈夫在电脑上登录网上银行，帮助赵某在网银上将定期的50万元转成活期存款，在我的指引下就将赵某的74万元转至我指定的杨某2账户，我告诉他们等两天合同到了之后再给他们，为了获取他们的信任，我还告诉他们有3000多元的返利，告诉他们可以选择礼品，后来他们要礼品，我就带他们去海尔电器处选择了一台洗衣机，价值1000多元，他们说剩下的让我给他们微信转账。后我打印了一份华夏保险合同，交给赵某的丈夫，合同书上没有盖章。张某1是勐堆人，诈骗她是因为她主动跟我打电话要存款，我利用她的信任就诈骗她。她是在2019年6月12日通过她自己的信用社账户（账户号：62×××36）直接通过手机银行转入我指定的王某2账户15万元。申请表上的上级机构意见是我本人书写的，上面加盖的公章是我淘宝购买来的公章加盖的，存单号：滇Ａ87006119756，面值是15万元。王某1在缅甸做大米等批发生意，她来开银行卡，我告诉她存15万元，限期3个月，期限到后就可以办理金卡，并且手机银行、网上银行等转账业务也相应开通，她同意后，我就去打印店制作了两张“邮政个人客户营销系统手工评级申请表”，让她签字确认，确认后就用网上银行从王某1的账户转入我指定的王某2账户15万元。2018年12月底，唐某和他丈夫到网点，我就问他们还要不要办理保险存款，他们说要做的，暂时有30万元存款闲着。2019年1月1日，在新城农业银行背后的大青树处，我手把手交给唐某把30万元转账至我指定的李某4的账户，后我就去打印店打了一份华夏保险合同拿给她。2019年5月13日，黄某2那笔存款的事情被发现了，公司正在查账，我害怕公司把唐某家这笔款项查出来，5月15日我就到唐某家找到她，就说单位保险合同有点问题，单位不让卖一年期，公司查账查到的话就说在工业园区和李某4购买了一块土地，跟我没有关系，我还告诉她说一年期公司绝对不让卖，需要退款，等到6月份保险公司退款后就把30万元归还给他们，唐某就相信我了，我当时还给他们写了一个欠条，我就把华夏保险和他拿回来放在车上。6月份的一天，我到她家，把华夏合同还给她，告诉她等到保险公司归还30万元存款之后再来收合同，聊天的时候她提起还能凑20万元，我就告诉她说这30万元退回来后也是要存到邮政储蓄。那几天我赌博特别厉害，就想着用曾某1家利用股权的形式诈骗，我就告诉她持有公司的股权每个季度可以分红，唐某就同意了。后来，唐某就去把存折的钱转入银行卡后转入我指定的王某2账户。“字据，欠条”是我书写的，当时公司正在核实我和黄某2的事情，和唐某通气之后就让她说在工业园区和李某4购买了一块土地，跟我没有关系，这欠条的目的只是留给她的一个凭证。交给唐某的华夏保险单没有加盖公章，保险也不真实，是我自己伪造的，我也没有把股权转让合同交给唐某。当时我的本意是归还给她30万元，后来聊天过程中她提到还有20万元闲钱，且当时我赌博赌的特别凶，有听到她有20万元的闲钱，才想到要诈骗她剩余的20万元。并供述诈骗是2018年4月份开始的，分为保险存单、特种存单和邮政股权三种诈骗方式。保险存单诈骗三人，分别是黄某237.36万元，杨某130万元，唐某30万元；特种存单诈骗7人，分别是曾某1、黄某1家100万元，肖某10万元，杨某120万元，吕某55万元，罗小三10万元，王某115万元，张某115万元；邮政股权诈骗2人，分别是曾某1、黄某1家28万元，唐某家20万元。诈骗后还了肖某10万元，罗小三10万元，杨某1保单还了32.18万元、存单还了20万元，张某115万元，黄某2还了40万元（实际其注入资金37.36万元）。保单诈骗、特种存单诈骗时会给对方相应的凭证，邮政股权诈骗只是写了一个保证书。保单诈骗的保单我使用华夏保险公司的合同诈骗，正规的保单是由华夏保险公司出具给我们，但我的邮箱内有保单的电子格式，我就用这个电子格式打出来，总共涉及3份，在四方打印店打了一份，在信用社城关分社对面的打印店打了两份，用Ａ4格式，但没有华夏保险公司的公章。特种存单是通过上百度搜索出来的淘宝账户购买来的，我先发真实单据给对方看过，并提供给他客户的基本信息，有姓名、银行账号、金额、日期、利率，对方会给我发一个照片格式，一个给我确认，后对方就会通过快递给我发过来做好的存单。帮我制作存单的人的微信昵称：欢迎合作，微信号：×××,电话号码：187××××2600，我每次都是通过微信给他转账，对方通过顺丰、中通快递给我发过来。在网络上购买的“中国邮政储蓄银行整存整取定期储蓄特种存单”上的号码是制作方编号的，不是我编的，存单上的公章是对方盖好的。诈骗来的钱我一般是汇入王某2账户，尾号是“6500”，这个账户是我让她去开了以后拿给我，王某2我平时称呼她为二大妈，但王某2不清楚我开卡的目的。王某2账户开卡后进入的应该是唐某的20万元，吕某35万元一笔、20万元一笔，黄某150万元、曾某150万元、肖某10万元、王某115万元、张某115万元、杨某120万元、罗小三10万元。有一笔曾某1家的邮政股权诈骗28万元进入过韩某账户，其他的还有几笔汇入过该账户我记不起来了，这个账户是赌场客服提供的。相见恨王的微信是我自己开的电话卡注册来的，我去网上找了几张邮政客户员的头像，我在对受害人聊天时自称是临沧邮政的工作人员王某2，制作假存单的人给我发过来存单图片，我再转发相见恨王微信号，再用相见王微信转发给受害人，进一步让他们相信这是事实，这个微信号是用198××××9485电话号码注册的，微信号：×××。用这个微信号与曾某1家、王某1、肖某、罗小三、吕某、张某1联系过，罗小三的应该是我把删除了。申请表加盖的公章是我在淘宝上购买了两个公章，公章是“云南省临沧市镇康县邮政南伞支局”、“中国邮政集团公司云南省镇康县分公司”，让受害人填写申请表就是我做好后让他们签字，填写的是“邮政个人客户营销系统手工评级申请表”，申请表一式二份，客户一份，我留一份，我会在上级机构意见处写“镇康局同意办理”，有的我还签上名字“林海珍”“杨正龙”“杨正虎”，杨正虎是虚构人物，林海珍算是签署镇康分公司总经理的签字。4、被害人陈述。（1）被害人曾某1陈述称：2019年1月14日沈杰来到镇康县我家找我，他给我介绍华夏保险业务五年期的，并告诉我利息是5点多，我同意后，就通过手机银行转出了35万元。当天我老公黄某1还通过他的手机上的邮政手机银行转出给沈杰提供的华夏保险公司账号157万元，当天我和老公总共投入到华夏保险公司192万元，转款后沈杰和我说过几天让我到公主路中国邮政集团云南省镇康县分公司拿保险单。2019年5月23日，沈杰又来到我家和我说他们公司的彭佳珍要退股，可以让我入股，沈杰说一个季度分红一次或者一年分一次，我同意并入股28万元，收款账号是沈杰提供的，收款人叫韩某，收款账号为62×××79，转款后沈杰给我们写了一份保证书，双方签了字按了手印，后沈杰还拿出一个中国邮政集团云南省镇康县分公司的章盖在上面，我看到章也就相信了。2019年6月8日，沈杰在微信上给我发了三个写着中国邮政储蓄银行整存整取定期特种存单，我和他了解，他说这个是短期存款，利率是3.13，让我帮他完成任务，存款的金额是100万元，我存了50万元，我老公存了50万元，存款方式是邮政手机银行，2019年6月10日沈杰来到家里教我们操作，当天通过我的手机银行转给一个叫王某2，沈杰说这个人是临沧市邮政公司的，后来沈杰将这个人的微信推荐给我，我每次转过去钱后，王某2都给我发了一个中国邮政储蓄银行整存整取定期特种存单。2019年6月15日沈杰拿着两张中国邮政储蓄银行整存整取定期特种存单到我家给我，说这就是我在2019年6月10日分两次转款100万元的单子，当天他还给我一张月月红购物卡，卡内有1万元，我告诉他我用不了，让他给我1万元钱，他说可以。后他从微信上转了1万元，分两次转，第一次是8千元，第二次是2千元。（2）被害人吕某陈述称：2019年5月28日，我给客户经理沈杰打电话说我的一笔35万元的存款到期了。次日，沈杰给我打电话说现在内部有一个政策，上面领导为了完成任务，利息比平时高，我就表达了我暂时不急用钱可以存款，等他电话。5月31日10时许，沈杰打电话说上面批下来，可以办理，他让我先去八号路邮政储蓄点开个网银和手机银行，14时许，沈杰一个人来到商铺，让我在两份“邮政个人客户营销系统手工评级申请表”上签字，后他就用我的手机把之前存款到期的35万元提出来，再转到王某2账户（账户号：62×××00）。6月2日，沈杰到我商铺，当时他给我一份“邮政个人客户营销系统手工评级申请表”和一张“中国邮政储蓄银行整存整取定期储蓄特种存单”。2019年6月9日，沈杰给我打电话说我这里还有一笔款是否急用，这次利息确实比平时高，我说可以。6月10日，我的账户进账9万元，加起来就是20万元。沈杰到我商铺，让我在两份“邮政个人客户营销系统手工评级申请表”上签字，签字后给我留了一份说存单等两天再给我，后来沈杰通过微信给我转账8000元，说是给我的福利，他在我的手机通过手机银行转账20万元至王某2账户（账户号：62×××00）。他离开后，有一个微信号相见恨王的微信加我，自称是临沧邮政的王某2，和我核对一下有关信息并且给我发了存单照片给我确认。6月13日，沈杰送了一张“中国邮政储蓄银行整存整取定期储蓄特种存单”给我，说你的事情放心，钻石卡等制作好了之后会给我送过来。6月20日，我给沈杰打电话他不接，后来接到民警的通知我才知道被骗了。（3）被害人张某1陈述称：2018年，我听到李某2说他儿子沈杰在邮政局，如果有闲钱的话可以去找她儿子存款，利息高，同时帮她儿子完成任务。6月12日，我到南伞八号路邮政营业点给沈杰打电话，他让我先去办理一张邮政储蓄卡，我就去开了一张银行卡（卡号：62×××33），开好后，沈杰就来到邮政储蓄点接我，一起到镇康县开通手机银行。13时许，沈杰来家中找我，让我把钱转到他指定的账户内，一共转出去了15万元。后他给我一张“邮政个人客户营销手工评级申请表”，让我在上面签字，说过几天再给我一张存单，还说有一个微信号会联系我向我核实有关情况，让我及时回复。当天一个微信号为：×××，昵称相见恨王来问我一些情况。6月16日，我知道沈杰被单位开除后，我就给沈杰打电话，问他存单来了没有，他说来了，我说第二天早上去拿，当时我想着拿到存单后去邮政核实真伪。次日13时许，沈杰和他妻子一起到南伞家中找我，给了我一张“中国邮政储蓄银行整存整取定期储蓄特种存单”，我问他存单是否真实，他说只是的，我说要和李某2通电话之后才放心，沈杰的妻子和李某2通电话后，我接过电话，李某2说钱已经被沈杰赌博输光了，我才知道被骗了。（4）被害人肖某陈述称：我妻子周沁打电话咨询沈杰是否可以一类卡，沈杰答复说可以直接办理金卡，但是需要存10万元，期限3个月，到期后就用存单直接去柜台办理金卡。2019年6月6日，沈杰到店里找我，给我一张申请表，让我在客户签名处签了周沁的名字，捺了我的手印，之后我就把10万元转到他指定的一个叫王某2的账户。6月7日，一名微信昵称叫相见恨王的微信自称是临沧的工作人员和我妻子确认信息。过了一两天，沈杰来到店里，给我一张“中国邮政储蓄银行整存整取定期储蓄特种存单”。6月16日21时许，邮政储蓄的工作人员彭家珍给我打电话问我是否知道沈杰已经被单位开除了。次日，我给沈杰打电话问他是怎么回事，他说没事，我就说要把钱取出来，他回复我今天之内把钱给我，但是存单不能拿到银行去，11时许，我妻子给我打电话说让我快去拿钱，沈杰的妻子拿钱还我们，我们到了后，只是沈杰的妻子在着，后他妻子给我其中7万元现金，并通过微信转给我妻子3万元。途中妻子说钱应该是赌博输光了。（5）被害人王某1陈述称：其在2019年5月中旬在镇康县邮政储蓄银行办理银行卡的时候认识沈杰，到6月4日，沈杰向其推荐高利息存款，次日，其到南伞后，沈杰就拿给其一张写着其名字的邮政个人客户营销系统手工评级申请表，其看了以后想着沈杰是邮政储蓄的员工应该没有问题，就和沈杰签字并按了手印，其看了上下级机构意见已写好，写着的内容是同意：情况属实，杨正龙。后沈杰就让其从其尾号为5925的银行卡转入王某2621799300078696500的账户。到6月1日，沈杰打电话让其来南伞拿15万元的存单，其到后，他给其一张“中国邮政储蓄银行整存整取定期储蓄特种存单”，存单号码为滇Ａ8700609747，上面显示的金额是15万元，其的银行卡卡号，户名是其的名字。2019年6月18日，邮政银行的工作人员打电话给其说沈杰已经辞职。（6）被害人唐某陈述称：2018年8月份，我在邮政储蓄银行公主路网点处有一笔20万元的存款到期，当时沈杰是网点负责人，在他的办公室，他推荐给我一款定期为1年、2年、3年的存款，我告诉他办理1年期。2018年12月份，我向沈杰提出办理30万元的存款，他让我去公主路营业点办理了一个网银，1月1日，沈杰到我家，就在我手机上操作，把30万元转到什么地方我也不清楚，过了一个月左右，他把一份华夏人寿保险合同到我家拿给我，我才知道他帮我购买的是保险，要到2020年2月1日才能提取，到期利息15300元。5月15日左右，沈杰到我家，说上面来检查，1年期的不能卖，要我配合他，意思是检查组来问我，就说这个钱先汇到李某4账户，说我家向李某4购买地，沈杰就当场在家亲笔写了一张字据，欠条给我，并说5月20日将钱全部退还给我。5月24日，沈杰把保险合同送到家中给我，说对不起我们，保险合同中的315300元6月底退还给我们。后他介绍说对不起客户，他们内部有一种存款方式，利息较高但时间长，存款不得提前支取，才能相互转让,我同意后，他来到我家，就用手机银行转账，后来短信提醒我转账20万元至王某2尾号6500的账户，到6月21日，民警通知我带齐沈杰相关材料到公安局我才知道被骗了。如果购买的华夏保险是假的，我被骗50万元。（7）被害人杨某1陈述称：其一共被沈杰诈骗两次，第一次是2018年6月8日购买华夏保险30万元，到2019年6月8日左右，其打电话给沈杰说要盖房子，要把华夏保险的存款拿回来，后沈杰到其家中把保险单拿回去，到6月11日，其的邮政储蓄账户就入账30万元，6月12日又入账2.18万元，当时其知道是利息。2019年6月13日，其要存款到信用社账户，因其不会操作就去找沈杰，沈杰告诉其30万元怕用不完，可以存一点，当时其说不存，沈杰说存款期限短，才3个月，存20万元3个月的利息是6200元，在他的不断纠缠下其就同意存20万元，还给其签了一张申请表，回到家后，有一个短信提醒，20万元转入一个叫王某2的账户。6月16日，一个自称是邮政局的女子给其打电话说5月12日沈杰已经被开除，问其是否知道。第二天其与丈夫就到沈杰家，他父亲说对不起了，钱被沈杰整掉了，他们会用工资赔偿的，后他父亲就带着其与丈夫去农行把20万元转到其丈夫的账户。（8）被害人赵某陈述称：2019年2月26日，我和丈夫李老仓到南伞邮政储蓄开了一张邮政银行卡（卡号为：62×××37），并开通手机银行网上银行，次日，我和丈夫到邮政储蓄公主路网点定期存款50万元。3月7日，我和丈夫再次到公主路网点存款24万元，当时是沈杰接待我们，并称是网点负责人，我们把钱存入我的账户，沈杰问我们想不想改变一下存款方式，存款期限是2年期限更高，起底是50万元，20万元、30万元存款利息没有那么高，我和丈夫就同意存款了。沈杰还去柜台告诉他们的柜台员了一句把50万元那笔把3年期转换成2年期，后沈杰带着我们进去旁边的小办公室，进去以后沈杰就在电脑上操作，还让我丈夫去输密码，结束后沈杰说等几天来拿一本书，还说我们有15天时间，如果我们要来取就在15天内来取，如果不取就要等2年后才能取出，还说现在公司没有合同本，等几天再给我们。沈杰说公司有优惠，选择的奖励一是选择物品，一种是折成现金，沈杰就带我们去了一家电器店选了一台1400元的洗衣机，剩下的沈杰说到时候折成现金给我们，回到家后沈杰就用微信转给我丈夫2000元。7、8天后沈杰交给我丈夫一本合同本。2019年7月23日，我带姐姐李老团来南伞邮政储蓄办卡，问沈杰去哪里了，说已经被抓了，我们就说在沈杰手上装了点钱，后来确认才发现被骗了。沈杰是邮政储蓄的员工，电话号码是：188××××0876，微信号是：×××。我丈夫的微信号是：×××。与沈杰的交易有两笔，第一笔是2019年3月7日，金额2100元，第二笔2019年4月3日，金额1900元。我们和他一共办理了74万元的业务，转入的账户为：62×××25。（9）被害人黄某2陈述称：2018年4月的一天，沈杰到我家找我，说邮政的合作伙伴华夏保险推出一个养老保险项目，20万元定期一年有2万多元的利息，我当时觉得利息很可观就同意了。第二天我就去公主路网点，沈杰就带我去一个办公室，进去后他就用ＰＯＳ机刷卡，由我来输密码，当时转出20万元，我就和沈杰要凭据，他说网上没有凭据，要等合同从临沧拿下来后会送去我家，我也就离开了。过了一个月才把电子保单给我，当时我看了一下保单，上面有两枚邮政储蓄公章，当时我就收起来了。2019年4月份，沈杰联系我说第一份电子保单到期了，他说这种保险期限是5年，期间每年追加多少或取出都可以，但要追加就不可以取出本金或利息，他建议我不要取出，第一单的本金、利息不取出来，追加17万元就可以凑出40万元，我觉得利息可观就同意了。第二天我就去八号路网点，我先把我带的3万还是4万元现金存入我的账户，后来我看到沈杰递了一个单据给营业员，之后17万多元就划出去了，当时营业员递一个回执单给我，沈杰就把单据拿走了，说要到临沧保险公司做凭证。2019年5月3日，沈杰把一份电子保单送到我家，我看了一下保单，发现没有公章，但我也没有怀疑他。后我让朋友帮我打电话查一下，发现没有保单信息，就给马慧打电话把事情简单说了一下，后我打电话给沈杰找到他，沈杰承认保单是假的，我就让他把钱退给我，后沈杰就用电脑给我的账户转了40万元。（10）被害人毕某陈述称：2019年6月14日，沈杰让其将自己在邮政储蓄存折内定期存款10万元转成活期，后转入妻子罗小三尾号为9742的邮政储蓄银行卡内，并按照沈杰的要求办理了一个电子令牌，绑定其的电话号码。后沈杰给其签了一份申请表，就把其的手机和身份证拿去操作，沈杰通过微信向其推送了一个叫相见恨王的微信让其加，其加了后，对方自称是临沧邮政的王颖，向其核实相关信息及给其发了一张存单照片。回家后，其跟女儿说4.5的利息，女儿说利息太高不可能，就帮其查，查了以后说钱不在账户。其就给沈杰打电话问他怎么回事，并告诉他不还钱就要报警。6月15日1时左右，沈杰把钱转回来给其，过了一两天，沈杰让其把申请表还给他，其就将申请表还了他。5、证人证言。（1）、证人王某2证实：其与沈杰是亲戚，2019年5月23日14时许，沈杰让其带身份证去南伞一家办了一张电话卡，后又带其到南伞的一家银行办了一张银行卡，银行卡办好后其就将卡给了沈杰，但其不知道沈杰办电话卡和银行卡用来做什么。（2）证人杨某2证实：其与丈夫李某1的身份证被沈杰拿去有一年时间了，但拿去做什么没有说，其没有办理过卡号为：62×××25的邮政储蓄卡。（3）证人李某1证实：沈杰是其外孙，其的身份证被沈杰拿去其是在他被拘留后才知道是他和他的外婆杨某2拿去的，其没有办理过6217997300069306606的邮政储蓄卡。（4）证人李某3证实：其与沈杰是夫妻，沈杰诈骗人其是2019年6月16日通过其公公沈某1说起才知道的。其名下尾号0231的信用社卡由杨某1转入30万元的事其不清楚，名下一份1万元的华夏保险是真实的，是沈杰购买的，但钱的来源其不清楚。其名下一辆标致车是2018年3月份购买，首付16万元，贷款10万元，贷款部分都是其在还，首付的16万元是家里的钱，现在住的南伞文明新村Ｃ区九单元302房，当时购买总价是50.06万元，购房款已经支付完，钱是沈杰去开的，都是沈杰父母的工资款及卖货款。（5）证人李某2证实：其是沈杰母亲，沈杰诈骗他人其是2019年6月16日晚上才知道的，文明新村Ｃ区九单元302号房是以是50.06万元购买，都是用其与丈夫的钱支付的。（6）证人沈某1证实：其是沈杰的父亲，其接到邮政通知，才知道沈杰涉及多起诈骗，6月17日其就带沈杰去公安机关自首。南伞文明新村Ｃ区九单元302号房是以是50.06万元购买，钱是其与妻子拿出来的，沈杰去支付。儿媳李某3名下的标致车是分期付款购买的，现在钱还没有还完。沈杰去跟李某1、杨某2拿身份证的事情其不清楚。（7）证人沈某2证实：沈杰是其堂哥，其是沈杰自首后10多天才知道他涉嫌诈骗。2019年5月3日，沈杰让其到南伞邮政储蓄点开了一张邮政储蓄卡，户名是沈某2，卡开好后他只是说给他用下，尾号1180的邮政储蓄卡应该就是沈杰拿去的邮政银行卡，该账户曾有李某3汇入的84万元、沈杰账户汇入的及转出5万元，汇入王和顺账户30万元，汇入黄某2账户40万元，汇入韩某账户22万元。这些钱的汇入及汇出其都不清楚。（8）证人张某2证实：其不认识沈杰，对是否有人到其经营的南伞镇国芳打印店打印过邮政个人客户营销系统手工评级申请表其没有印象。（9）证人曾某2证实：其不认识沈杰，其没有印象有人到其经营的南伞众鑫打字复印店打印过华夏保险合同。（10）证人李某4证实：沈杰是其姐夫，他让其帮他开过一张卡，具体也没有说什么理由，其也没有问过，用途也没有问过，卡办好后就交给沈杰了。（10）证人韩某证实：其开户的62×××79的农业银行卡是2019年2至3月份开户，但该银行卡被其以6000元人民币卖给了一不知名的女子，其不认识沈杰，也没有去过缅甸老街，其也不清楚该卡后来的使用情况。6、搜查证及搜查笔录。证实镇康县公安局依法对被告人沈杰的住所镇康县南伞镇文明新村C区九单元302室进行搜查的事实。7、提取笔录及照片，扣押决定书、扣押笔录及扣押清单。证实涉案的存单号码为滇Ａ8700609752、滇Ａ87006120759特种存单两张、“云南省临沧市镇康县邮政南伞支局”“中国邮政集团公司云南省镇康县分公司”公章两枚、黑色ｉｐｈｏｎｅ手机两部、黑色ＯＰＰＯ手机一部、卡号62×××00邮政银行卡一张、顺风快递单两份（母单号：369304357275、369304357284）已被依法提取、扣押的事实。8、辨认笔录及照片。证实：（1）被告人沈杰辨认出4号OPPO手机是其的手机，指纹解锁后读出手机IMEI：864327037070036。（2）被告人沈杰辨认出6号iphone手机是其的手机，解锁密码1104，解锁后读出手机串号：353053099331003。（3）被告人沈杰辨认出2号iphone手机是其的手机，解锁密码1104，解锁后读出手机串号：356707083178038。（4）被告人沈杰对存单号码：滇Ａ8700609752进行辨认后指出该存单是从淘宝上购买来的，户名：周沁，周沁是肖某的妻子，他家涉及10万元，钱已经还清。（5）被告人沈杰对母单号为369304357275、369304357284的快递单进行辨认后指出：两个快递单都是给我寄假存单的人寄来的快递单，都是顺风快递寄过来的，上面收件人我都使用假名李杰，电话我使用188××××0876，电话是我本人持有的。（6）被告人沈杰辨认出3号银行卡是其持有的银行卡，诈骗时使用的，户名王某2，卡号62×××00。（7）被告人沈杰对存单号码：滇A87006120759进行辨认后指出：该存单是从网上购买来的，这张单据是杨卫华家的，存单面值20万元，钱已经归还了。（8）被害人曾某1、吕某、张某1、肖某、王某1、唐某、杨某1、赵某、黄某2经辨认，均辨认出被告人沈杰。（9）证人张某2、曾某2、韩某经辨认，未辨认出被告人沈杰。9、被害人及证人提交的证据材料。（1）被害人曾某1提交被告人沈杰书写的保证书（复印件）一份，证实曾某1丈夫黄某1相应的入股情况；提交中国邮政储蓄银行整存整取定期特种存单（复印件）一份，证实存单号滇Ａ8700609714、滇Ａ87006115327，存款金额每单50万元，存款人分别为曾某1、黄某1；提交卡号：62×××65、60×××39账户交易明细两份（共5页、复印件），证实2019年6月10日向被告人沈杰指定的账户汇款各50万元，共计100万元；提交中国邮政集团公司云南省镇康县分公司2019年6月18日出具的证明一份，证实曾某1、黄某1持有的8700609714、87006115327存单均为假存单，不属于中国邮政储蓄银行股份有限公司镇康县南伞镇营业所开立的存单；提交结婚证（复印件）一份，证实曾某1、黄某1系夫妻关系。（2）被害人吕某提交手机截图照片6张，证实其与微信号相见恨王的聊天记录及向王某2账户转账55万元；提交“邮政个人客户营销系统手工评级申请表”照片两张、中国邮政储蓄银行整存整取定期储蓄特种存单存单号：滇Ａ8700609786、滇Ａ87006116358照片两张、客户须知照片一张及赠品照片三张，证实其被骗55万元及获取赠品的事实。（3）被害人张某1提交手机截图照片5张，证实其与微信号相见恨王的聊天记录及向王某2账户转账15万元；提交“邮政个人客户营销系统手工评级申请表”照片一张、中国邮政储蓄银行整存整取定期储蓄特种存单，存单号：滇Ａ87006119765照片一张、客户须知照片一张及赠品照片三张，证实其被骗15万元及获取赠品的事实。（4）被害人肖某提交手机截图照片10张，提交中国邮政储蓄银行整存整取定期储蓄特种存单，存单号：滇Ａ8700609752照片一张，提交视频监控4段，证实其与微信号相见恨王的聊天记录及向王某2账户转账10万元的事实。（5）被害人王某1提交存单号码为滇Ａ8700609747一份，“邮政个人客户营销系统手工评级申请表”一份，中国邮政储蓄银行金晖卡复印件一张，与沈杰、王某2微信聊天截图10份及王某1的出入境证、缅籍身份证、翻译件等各一份。（6）被害人唐某提交保险合同照片复印件6张，欠条照片复印件一张。（7）被害人杨某1提交“邮政个人客户营销系统手工评级申请表”一份。（8）被害人赵某提交缅甸国民身份证翻译件一份、中国邮政储蓄银行银行卡复印件（卡号：62×××37）一份，“华夏人寿保险股份有限公司电子保险单”一份、卡号为：62×××37交易明细复印件一份、手机截图复印件二份。（9）被害人黄某2提交日记一份、“华夏人寿保险股份有限公司电子保险单”一份。（10）证人沈某2提交邮政储蓄截图照片复印件两份共4张。10、开户信息及交易明细。中国邮政集团公司云南省镇康县分公司出具的一本通/绿卡通子账号详细信息及交易明细证实：（1）卡号62×××00，开户人为王某2。2019年5月23日至6月16日的交易情况，其中，被害人吕某于2019年5月31日、6月10日通过其持有的尾号为3271银行卡分两次转入该账户35万元、20万元，共计55万元；被害人王某1于2019年6月6日通过其持有的尾号为5925银行卡转入该账户15万元；被害人毕某于2019年6月14日通过妻子罗小三持有的尾号为9742的银行卡转入该账户10万元，次日转回10万元；被害人杨某1于2019年6月13日通过其持有的尾号为6671的银行卡转入该账户20万元；被害人曾某1、黄某1于2019年6月10日分别从其持有的尾号为7265、2839银行卡转入该账户50万元、50万元，共计100万元；被害人肖某于2019年6月6日通过其持有的尾号为6917的银行卡转入该账户10万元；被害人唐某于2019年5月24日通过其持有的尾号为7882银行卡转入该账户20万元。被害人张某1于2019年6月12日通过其持有的尾号为8436的银行卡跨行转入该账户15万元。（2）卡号62×××82，开户人为唐某。在2018年9月21日至2019年1月1日的交易情况，其中，在2019年1月1日通过手机银行向尾号为0697（李某3）汇出30万元，2019年5月24日向尾号为6500（王某2）汇出20万元。（3）卡号62×××80，开户人为沈某2。在2019年5月3日至6月21日的交易情况，其中，在2019年5月13日向尾号1042汇入40万元。（4）卡号62×××97，开户人为李某4。在2019年1月1日由尾号7882（唐某）汇入30万元；2019年3月30日从尾号4178来账50万元；2019年5月3日由尾号1042汇入17.36万元；2019年5月5日、5月8日向尾号4178汇出50万元、40万元，共计90万元；2019年5月22日向尾号2379（韩某）汇出三笔5万元，共计15万元；2019年6月15日向尾号4389汇出8千元。（5）卡号62×××71，开户人为杨某1。在2018年5月11日至2019年6月21日的交易情况。其中，在2018年6月8日向尾号0231汇出30万元，2019年6月11日从尾号6500汇入30万元，6月12日汇入2.18万元；6月13日向尾号6500汇出20万元。（6）卡号62×××42，开户人为黄某2。在2018年2月23日至2019年6月21日的交易情况。其中，在2018年4月26日消费20万元，在2019年5月3日向尾号0697汇出17.36万元，2019年5月13日从尾号1180（沈某2）汇入40万元。（7）卡号62×××37，开户人赵某。在2019年3月7日通过个人网银向尾号8725（杨某2）汇出74万元。（8）卡号62×××25，开户人杨某2。在2019年3月7日通过个人网银从尾号6237（赵某）汇入74万元。（9）卡号为62×××79，开户人为韩某。在2019年5月23日由被害人曾某1持有的尾号为2839转入5万元5笔、3万元1笔，共计28万元。11、快递信息。证实母单号尾号为7275、7284、7414、7372的快递单已被提取的事实。12、情况说明。（1）镇康县公安局刑侦大队2020年2月14日出具的情况说明。证实：〈1〉在沈杰手机数据恢复中发现账户：622848015828036747（户名：吴升获，中国农业银行）系微信昵称：华纳信息发布网Ｂ组181××××5556，微信号：×××提供，聊天记录中有多次提到上下分及交易往来情况，且沈杰手机中的确下载华纳国际ＡＰＰ。〈2〉经过分析未能确定韩某账户林成账户等涉案资金去向账户来源。〈3〉因处于新型肺炎疫情期间，尚未找到王和顺等人核实有关情况。〈4〉在案证据中未有证据充分证实李某2有故意销毁证据行为。〈5〉我队于2020年2月5日向临沧市邮政分公司纪委邮寄关于沈杰线索的处置情况函，至今尚未收到回复。（2）华夏人寿保险股份有限公司临沧中支运营支持部2020年2月12日出具的情况说明。证实黄某2、唐某、赵某、杨某1并未在该公司承保。13、电子物证勘验检查工作记录。（1）镇康县公安局网络安全保卫大队出具的镇公（网安）勘〔2019〕03号电子物证勘验检查工作记录。证实对被告人沈杰使用的一台台式电脑（黑色，正面印有“GreatWaII”字样组装机，MAC地址：4C-CC-6A-AF-BE-52）进行勘验检查，提取相关数据并制作光盘。（2）镇康县公安局网络安全保卫大队出具的镇公（网安）勘〔2019〕155号电子物证勘验检查工作记录。证：对被告人沈杰持有的ｉｐｈｏｎｅ手机（手机串号353053099331003，手机号码198××××9485）数据进行恢复、提取并制作勘验提取数据光盘。14、协助查询财产通知书（回执）及协助冻结财产通知书（回执）。证实经协查，被告人沈杰所使用银行卡无大额存款。15、函及复函。（1）、镇康县公安局及中国邮政集团公司云南省镇康县分公司2019年6月21日出具的函及复函。证实被告人沈杰与2016年12月22日与中国邮政集团公司临沧市分公司签订劳动合同，2019年5月21日，被告人沈杰提出辞职申请，同日，中国邮政集团公司临沧市分公司解除与沈杰的劳动合同关系。（2）镇康县公安局2019年8月2日出具的协作函及中国邮政集团公司临沧市分公司2019年8月10日出具的复函证实：〈1〉滇A87006119765、滇A87006116358、滇A87006120759、滇A87006121937、滇A87006115327共5个存单号码查询无符合号段。〈2〉滇A8700609786、滇A8700609747、滇A8700609752、滇A8700609714共4个存单号码属实际下发到镇康县邮政分公司的“本外币整存整取特种存单”号段，号码对应账户分别为刀新菊，金额10万元，存款日期2019年4月16日；李秀芳，金额10万元，存款日期2019年5月13日；李彪荣，金额13万元，存款日期2019年2月22日；杨正昌，金额10万元，存款日期2018年11月30日，于2018年12月8日提前支取。〈3〉曾某1、黄某1、张某1、吕某、王菲菊、周沁、杨某1、罗小三、唐某等以上人员的证件号在储蓄有开立活期账户或一本通账户，但未查询到办理过中国邮政储蓄银行整存整取定期储蓄特种存单业务。（3）镇康县公安局及中国邮政集团公司云南省镇康县分公司2019年7月24日出具的函及复函。证实被告人沈杰入职后的岗位情况。10、户籍证明。镇康县公安局勐堆派出所出具的户籍证明证实被告人沈杰身份的基本情况，被告人沈杰已达完全刑事责任年龄。上述证据取证程序合法，内容客观真实，本院予以确认。本院认为，被告人沈杰以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱款共计人民币334.66万元，数额特别巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控被告人沈杰的犯罪事实、罪名及具有自首情节的的公诉意见成立，本院予以采纳。辩护人以被告人沈杰案发后主动投案并如实供述犯罪事实，构成自首，系初犯、偶犯并自愿认罪认罚，且对案发前已经偿还的黄某2、杨某1、毕某、肖某的款项不应当认定为诈骗数额的辩护意见成立，予以采纳。公诉机关以被告人沈杰自愿签署认罪认罚具结书，建议对被告人判处有期徒刑8至10年，并处罚金人民币7万元的量刑建议成立，予以采纳。结合本案查明的事实、情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人沈杰犯诈骗罪，判处有期徒八年零六个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月18日起至2027年12月17日止），并处罚金人民币七万元（限判决生效后三十日内缴纳）。二、被告人沈杰诈骗所得，责令退赔。三、涉案“云南省临沧市镇康县邮政南伞支局”“中国邮政集团公司云南省镇康县分公司”公章两枚、黑色iphone手机两部、黑色OPPO手机一部及涉案银行卡，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  杨中森审判员  邵立伟审判员  邹 震二〇二〇年七月三十日书记员  周海东