山西省壶关县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）晋0427刑初47号 公诉机关壶关县人民检察院。 被告人杨良田，男，1956年9月20日出生，汉族，初中文化，农民，户籍所在地山西省长治市壶关县，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月2日被壶关县公安局取保候审，2020年6月23日被本院决定取保候审。 辩护人王文超，山西金壶律师事务所律师。 壶关县人民检察院以壶检二部刑诉（2020）5号起诉书指控被告人杨良田犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月28日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。壶关县人民检察院指派检察员贾彦峰出庭支持公诉，被告人杨良田及其辩护人王文超到庭参加诉讼。现已审理终结。 壶关县人民检察院指控：2008年至2016年间，被告人杨良田在未经银行监督管理机构批准的情况下，通过口口相传的方式，承诺高额利息，公开向社会公众吸收存款，截止案发，杨良田共向36人非法吸收存款922100元，给存款人造成直接经济损失762500元。公诉机关为证明上述事实，向本院提交了相关证据。公诉机关认为，被告人杨良田非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人杨良田自愿如实供述涉嫌的犯罪事实，对指控的犯罪没有异议，接受刑事处罚，建议判处被告人杨良田有期徒刑三年，罚金五万元。 被告人杨良田对公诉机关指控的犯罪事实没有异议，自愿认罪认罚。 辩护人对公诉机关指控被告人杨良田的犯罪事实、量刑意见均无异议。 经审理查明，被告人杨良田受他人指示，未经主管机关批准，通过口口相传的方式，以从事林权交易的形式向社会不特定人员非法吸收公众存款。被告人杨良田将非法吸收来的公众存款按靳某的要求存入指定的银行卡里或将现金直接交给靳某。至案发时，现有证据证明杨良田经手非法吸收公众存款894100元(包括集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的数额)，集资参与人实际存款金额共计888700元，涉及集资参与人36人；除当时兑付和被告人杨良田垫付的共计115800元，至庭审时未兑付给集资参与人造成经济损失的为772900元。具体为：向任江萍吸收30000元，被告人退还其3200元，造成直接经济损失26800元；向任志平吸收14000元，被告人退还其500元，造成直接经济损失13500元；向冯羊菊吸收7700元，被告人退还其400元，造成直接经济损失7300元；向赵羊菊吸收14000元，被告人退还其500元，造成直接经济损失13500元；向任贵生吸收35500元，被告人退还其2000元，造成直接经济损失33500元；向秦红英吸收8400元，被告人退还其600元，造成直接经济损失7800元；向任茂兴吸收20000元（实际存款金额19700元），兑付9000元，被告人退还其400元，造成直接经济损失10300元；向任保昌吸收9000元，被告人退还其700元，造成直接经济损失8300元；向任小秀吸收30000元，被告人退还其2100元，造成直接经济损失27900元；向任文红吸收30400元（实际存款金额29200元），兑付5600元，被告人退还其1800元，造成直接经济损失21800元；向任金生吸收20000元，被告人退还其1600元，造成直接经济损失18400元；向杨志平吸收54900元，兑付8200元，被告人退还其4500元，造成直接经济损失42200元；向梁召兄吸收6000元，被告人退还其300元，造成直接经济损失5700元；向任群方吸收35600元，被告人退还其1500元，造成直接经济损失34100元；向杨庆国吸收8500元，兑付1000元，被告人退还其400元，造成直接经济损失7100元；向杨国生吸收4300元，被告人退还其900元，造成直接经济损失3400元；向杨爱田吸收8100元，被告人退还其400元，造成直接经济损失7700元；向秦秋风吸收16000元（实际存款金额15100元），被告人退还其2300元，造成直接经济损失12800元；向秦金芳吸收5000元，造成直接经济损失5000元；向冯志法吸收12000元，被告人退还其1000元，造成直接经济损失11000元；向冯文胜吸收21300元（实际存款金额21000元），兑付5000元，被告人退还其500元，造成直接经济损失15500元；向冯思孝吸收13000元，被告人退还其1000元，造成直接经济损失12000元；向冯有喜吸收10000元，被告人退还其500元，造成直接经济损失9500元；向赵引兄吸收26400元，被告人退还其1400元，造成直接经济损失25000元；向任东生吸收36200元，被告人退还其3200元，造成直接经济损失33000元；向任秦生吸收27700元，被告人退还其2300元，造成直接经济损失25400元；向郭小锁吸收5300元（实际存款金额5000元），被告人退还其800元，造成直接经济损失4200元；向秦月花吸收20300元（实际存款金额20000元），兑付2000元，被告人退还其3000元，造成直接经济损失15000元；向秦仁菊吸收9000元，被告人退还其400元，造成直接经济损失8600元；向李爱芳吸收11600元，被告人退还其400元，造成直接经济损失11200元；向杨月田吸收2000元，被告人退还其100元，造成直接经济损失1900元；向任志红吸收140500元（实际存款金额140200元），被告人退还其2800元，造成直接经济损失137400元；向杨志丽吸收46800元（实际存款金额45000元），被告人退还其1000元，造成直接经济损失44000元；向秦月梅吸收131000元，兑付28000元，被告人退还其2100元，造成直接经济损失100900元。向李陈法吸收12000元，兑付12000元；向原爱方吸收11600元，被告人退还其400元，造成直接经济损失11200元； 另查明，被告人杨良田系为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，并按非法吸收资金余额的百分之一领取报酬，根据被告人的供述，其获得的报酬共有六万元。 本院认为，《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第四条规定，为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。被告人杨良田违反国家金融管理法律、法规，为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，通过向社会不特定公众宣传，以存款高于银行利息为诱饵，向社会不特定公众吸收存款，并根据其吸收存款的数额获取报酬，构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立。公诉机关指控杨良田非法吸收公众存款数额、被害人的实际存款金额、被告人给被害人兑付及垫付的金额、给被害人造成的直接经济损失数额均有误，本院与公诉机关庭审后进行了核实，予以了更正。被告人杨良田帮助他人非法吸收公众存款，给存款人造成不能兑付的直接经济损失数额在50万元以上，属于有其他严重情节。应判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人到案后如实供述犯罪事实，在审查起诉阶段，自愿认罪认罚，并签署具结书，可以从轻处罚。公诉机关的量刑意见适当，本院予以采纳。被告人杨良田获得的报酬，属于非法所得，应当依法追缴，并按比例返还被害人，予以折抵被害人的本金。综上，根据本案的事实、性质、情节及其对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十一条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第三项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人杨良田犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金五万元； （刑期从判决执行之日起计算。罚金从判决生效之日起二十日内缴纳。） 二、追缴被告人杨良田的非法所得六万元，并按比例返还被害人，予以折抵被害人的本金。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向长治市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  吴建兵 人民陪审员  郭书芳 人民陪审员  闫翠萍 二〇二〇年七月十四日 书 记 员  张广玲