河南省洛阳市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）豫03刑终386号原公诉机关河南省洛阳市涧西区人民检察院。上诉人（原审被告人）李玉朋，男，1989年10月8日出生，汉族，高中文化，住河南省新安县。2016年8月30日因犯诈骗罪被洛阳市西工区人民法院判处有期徒刑两年零六个月，并处罚金人民币50000元。2018年7月23日因犯诈骗罪被洛阳市洛龙区人民法院判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币15000元，与前犯诈骗罪数罪并罚决定执行有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币65000元。2019年9月1日因涉嫌诈骗犯罪被洛阳市公安局长安路分局刑事拘留，同年9月30日因涉嫌诈骗犯罪被洛阳市公安局长安路分局逮捕。河南省洛阳市涧西区人民法院审理河南省洛阳市涧西区人民检察院指控被告人李玉朋犯诈骗罪一案，于2020年5月14日作出（2020）豫0305刑初31号刑事判决。宣判后，原审被告人李玉朋不服，向本院提出上诉。本院依法组成合议庭，经阅卷，讯问上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审认定：1、2015年7月初，被告人李玉朋以自己在银行内部有熟人，可以办理高额度信用卡贷款、信用卡提额、大额度信用卡等业务为由，骗取被害人牛某的信任。后李玉朋伙同冒充银行工作人员的李联锁（另案处理），以签订虚假建设银行贷款表的方式，向牛某索取信用卡原件及信用卡密码等信息，并于2015年7月13日至9月24日之间分别在洛阳市涧西区中州西路建设银行华山支行、华山路尚客优酒店等地分多次操作POS机，刷走牛某两张信用卡内可用信用额度套现。牛某通过短信提醒得知钱被刷走后电话联系李玉朋，核实确系李玉朋所为，李玉朋解释称需要反复刷卡提高流水以提升信用额度，牛某信以为真。到2015年9月初，牛某建设银行信用卡出现逾期，其开始通过打电话和发微信等方式联系催促李玉朋偿还其信用卡透支金额，李玉朋以各种理由推脱拒不见面，将手机关机、停机逃匿。为避免造成不良信用记录，牛某将两张信用卡挂失，补卡后分别通过ATM及网银、支付宝等形式偿还其两张信用卡中被李玉朋刷走的信用额度。经查，牛某农业银行信用卡被李玉朋刷走金额为人民币10001元，建设银行信用卡被李玉朋刷走金额为人民币8700元。截至目前，李玉朋刷走金额已由牛某还清。牛某合计损失为人民币18701元。2、2015年7月中旬，被告人李玉朋伙同李联锁（另案处理）、李玉刚（另案处理）以同样手段骗取被害人田某信任，索取田某浦发银行信用卡原件及密码，因查询该卡无可用额度，李玉朋骗田某称卡内金额不能为空，后田某到洛阳市老城区浦发银行柜台存现以恢复信用额度，额度恢复后，李玉朋刷走田某浦发银行信用卡可用信用额度32500元。2015年9月初，李玉朋将卡还给田某本人后逃匿。经查，田某浦发银行信用卡被李玉朋刷走金额为人民币32500元。截至目前，李玉朋刷走金额已由田某还清。田某合计损失人民币31860元。3、2015年7月中旬，被告人李玉朋以类似手段骗取被害人褚某信任，以办理信用卡贷款及提高信用卡额度为由，骗取褚某农业银行信用卡原件及密码后，刷走褚某该信用卡23500元。同时李玉朋以办理大额信用卡为诱饵，骗取褚某丈夫胡某某保证金8000元。2015年9月，李玉朋将卡还给褚某后逃匿。经查，褚某农业银行信用卡被李玉朋刷走金额为人民币23500元。截至目前，李玉朋刷走金额已由褚某还清。褚某及其丈夫胡某某合计损失为人民币31500元。4、2015年8月中旬，被告人李玉朋以办理信用卡提高额度为由骗取被害人苗某兴业银行信用卡原件及密码后，李玉朋刷走苗某兴业银行信用卡10300元。2015年9月，李玉朋将该卡还给苗某后逃匿。经查，苗某兴业银行信用卡被李玉朋刷走金额为人民币10300元。截至目前，李玉朋刷走金额已由苗某还清。苗某合计损失为人民币10300元。5、2015年8月中旬，被告人李玉朋以可办理信用卡提高额度为由骗取被害人韦某农业银行信用卡原件及密码后，李玉朋刷走韦某农业银行信用卡29500.2元。2015年11月，李玉朋将卡还给韦某后逃匿。经查，被害人韦某农业银行信用卡被李玉朋刷走金额为29500.2元，后偿还15000元，实际非法占有金额为人民币14500.2元。截至目前，李玉朋刷走金额已由韦某全部还清。韦某合计损失人民币14500.2元。6、2015年7月，李某通过牛某认识被告人李玉朋。李玉朋以自己在银行内部有熟人，可以办理高额信用卡提高额度等业务为由，答应帮李某信用卡提高额度。李某将此事介绍给其朋友张某1、张某2。被害人张某1、被害人张某2将自己银行信用卡原件及密码交给李某让其代办。李玉朋伙同李联锁（另案处理）、李玉刚（另案处理）以办理提额为由，骗取了李某实际持有的张某1农业银行信用卡（卡号46×××32）和张某2招商银行信用卡（卡号62×××19）原件及密码，多次刷走张某1农业银行信用卡共计人民币35265元；多次刷走张某2招商银行信用卡共计人民币53640元，后李玉朋还款25460元，李玉朋实际非法占有张某2招商银行信用卡金额为人民币28180元。因张某2当月自己有刷卡消费情况，当期应还金额为71901.19元，张某2对其中51071.81元进行账单分期，自2015年10月至12月共还款12767.94元，后因无力偿还，截至目前，张某2信用卡应还本金及滞纳金等已累计至124841.47元。综上所述，被告人李玉朋造成被害人实际损失为人民币170306.2元。原判认定上述事实，有以下证据：1.被告人李玉朋的供述；2.同案犯李联锁的供述；3.被害人牛某、田某、褚某、苗某、韦某、张某1的陈述及证人李某的证言；4.关于牛某建设银行信用卡、农业银行信用卡交易明细情况说明，田某、褚某、苗某、张某1、张某2信用卡交易明细情况说明，信用卡账单明细，虚假贷款表资料，合同协议，微信聊天截图，辨认笔录及照片，建设银行信用卡网站截图，刷卡交易截图，委托书；5.洛阳市西工区人民法院（2016）豫0303刑初133号刑事判决书，洛阳市洛龙区人民法院（2018）豫0311刑初328号刑事判决书，被告人李玉朋的户籍证明等。原判根据以上事实和证据，认定被告人李玉朋犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币七万元。责令被告人李玉朋向被害人牛某退赔人民币18701元，向被害人田某退赔人民币31860元，向被害人褚某及其丈夫胡武钦退赔人民币31500元，向被害人苗某退赔人民币10300元，向被害人韦某退赔人民币14500.2元，向被害人张某1退赔人民币35265元，向被害人张某2退赔人民币28180元。上诉人李玉朋上诉称：1.侦查机关立案侦查期间，上诉人已被采取刑事强制措施，侦查机关未并案处理，应与此前三年六个月予以并案做出量刑。2.牛某、李某长期从事信用卡中介业务，从中获取利益。经二审审理查明的事实和证据与一审一致，且经一审开庭举证质证，查明属实，本院予以确认。关于上诉人李玉朋提出应与此前三年六个月予以并案做出量刑的上诉理由，经查，上诉人李玉朋诈骗多人，数额巨大，原审依据本案事实、证据，结合其犯罪性质、情节，在法定幅度内定罪量刑，符合法律规定。关于上诉人李玉朋提出牛某、李某长期从事信用卡中介业务，从中获取利益的上诉理由，与本案无关，本院不予评述。本院认为，上诉人（原审被告人）李玉朋以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。原审结合本案犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度等，依法定罪量刑，并无不当。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。上诉人李玉朋的上诉理由不能成立。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第一项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  倪西良审判员  胡 漪审判员  郭 涵二〇二〇年七月十六日书记员  杨晓勉